2016年證券從業(yè)考試即將來臨，廣大考生們在看書的同時，也要分清主次，把握重要知識點。出國留學網(wǎng)證券從業(yè)考試欄目為大家分享“2016證券投資顧問業(yè)務考點專項習題：品種選擇”，希望對考生們能有所幫助。想了解更多關于證券從業(yè)考試的訊息，請繼續(xù)關注我們網(wǎng)站的更新。
2016證券投資顧問業(yè)務考點專項習題：品種選擇
1.政府債券的最初功能是( )。
A.彌補財政赤字
B.籌措建設資金
C.便于調控宏觀經(jīng)濟
D.便于金融調控
【答案】A
【解析】從功能上看，政府債券最初僅是政府彌補赤字的手段，但在現(xiàn)代商品經(jīng)濟條件下，政府債券已成為政府籌集資金、擴大公共開支的重要手段，并且隨著金融市場的發(fā)展，逐漸具備了金融商品和信用工具的職能，成為國家實施宏觀經(jīng)濟政策、進行宏觀調控的工具。
2.政府債券、金融債券和公司債券，是按債券的( )分類。
A.付息方式
B.債券形態(tài)
C.發(fā)行額度
D.發(fā)行主體
【答案】D
【解析】債券可以依據(jù)不同的標準進行分類，具體為：①根據(jù)發(fā)行主體的不同，債券可以分為政府債券、金融債券和公司債券;②根據(jù)債券發(fā)行條款中是否規(guī)定在約定期限向債券持有人支付利息，債券可分為貼現(xiàn)債券、附息債券和息票累積債券;③根據(jù)債券券面形態(tài)可以分為實物債券、憑證式債券和記賬式債券;④根據(jù)募集方式，債券可分為公募債券和私募債券;⑤根據(jù)擔保性質，債券可分為有擔保債券和無擔保債券。
3.關于債券發(fā)行主體，下列論述不正確的是( )。
A.政府債券的發(fā)行主體是政府
B.公司債券的發(fā)行主體是股份公司
C.憑證式債券的發(fā)行主體是非股份制企業(yè)
D.金融債券的發(fā)行主體是銀行或非銀行的金融機構
【答案】C
【解析】C項，憑證式債券即憑證式國債，是政府債券的一種，其發(fā)行主體是政府。公司債券的發(fā)行主體是股份公司，但有些國家也允許非股份制企業(yè)發(fā)行債券。所以，歸類時，可將公司債券和企業(yè)發(fā)行的債券合在一起，稱為公司(企業(yè))債券。
4.關于債券的特點，下列說法錯誤的是( )。
A.根據(jù)不同的發(fā)行目的，政府債券有不同的期限，從一年至幾十年
B.公司發(fā)行債券的目的主要是為了滿足經(jīng)營需要
C.金融債券的期限以中期較為多見
D.金融機構發(fā)行債券是金融機構的主動負債
【答案】A
【解析】A項，根據(jù)不同的發(fā)行目的，政府債券有不同的發(fā)行期限，從幾個月至幾十年。
5.中央政府根據(jù)信用原則，以承擔還本付息責任為前提而籌措資金的債務憑證，被稱為( )。
A.國債
B.地方政府債券
C.公司債券
D.金融債券
【答案】A
【解析】政府債券的發(fā)行主體是政府，是指政府財政部門或其他代理機構為籌集資金，以政府名義發(fā)行的、承諾在一定時期支付利息和到期還本的債務憑證。中央政府發(fā)行的債券被稱為中央政府債券或者國債，地方政府發(fā)行的債券被稱為地方政府債券。
6.通常所說的“金邊債券”是指( )。
A.以黃金儲備為擔保而發(fā)行的債券
B.企業(yè)債券
C.金融債券
D.政府債券
【答案】D
【解析】在各類債券中，政府債券的信用等級是最高的，通常被稱為“金邊債券”。投資者購買政府債券，是一種較安全的投資選擇。
7.下列關于股票的風險性的說法，正確的有( )。
Ⅰ.投資者在買入股票時，對其未來收益會有一個估計，但事后看，真正實現(xiàn)的收益可能會遠低于原先的估計，這就是股票的風險
Ⅱ.股票風險的內涵是股票投資收益的不確定性
Ⅲ.風險不等于損失，高風險的股票可能給投資者帶來較大損失，也可能帶來較大的未預期收益
Ⅳ.實際收益與預期收益之間的偏離程度體現(xiàn)了股票的風險性
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】D
【解析】風險本身是一個中性概念，投資者在買人股票時，對其未來收益會有一個估計，但事后看，真正實現(xiàn)的收益可能會高于或低于原先的估計，這就是股票的風險。風險不等于損失，高風險的股票可能給投資者帶來較大損失，也可能帶來較大的未預期收益。
8.下列關于金融衍生工具的產(chǎn)生與發(fā)展的說法正確的有( )。
Ⅰ.金融衍生工具產(chǎn)生的最基本原因是避險
Ⅱ.20世紀80年代以來的金融自由化進一步推動了金融衍生工具的發(fā)展
Ⅲ.金融機構改革的利潤驅動是金融衍生工具產(chǎn)生和迅速發(fā)展的重要原因
Ⅳ.新技術革命為金融衍生工具的產(chǎn)生與發(fā)展提供了物質基礎與手段
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】D
9.按基礎工具的種類，金融衍生工具可以分為( )。
Ⅰ.信用衍生工具Ⅱ.股權類產(chǎn)品的衍生工具
Ⅲ.貨幣衍生工具Ⅳ.利率衍生工具
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】D
10.金融衍生工具的基本特征包括( )。
Ⅰ.杠桿性Ⅱ.跨期性
Ⅲ.不確定性或高風險性Ⅳ.聯(lián)動性
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】D
【解析】金融衍生工具是與基礎金融產(chǎn)品相對應的一個概念，指建立在基礎產(chǎn)品或基礎變量之上，其價格取決于基礎金融產(chǎn)品價格(或數(shù)值)變動的派生金融產(chǎn)品。金融衍生工具的特性包括：①跨期性;②杠桿性;③聯(lián)動性;④不確定性或高風險性。
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