2016年銀行從業(yè)考試即將開始，在最后的沖刺階段，考生們應(yīng)該靜下心好好做題，認(rèn)真復(fù)習(xí)知識(shí)點(diǎn)。出國(guó)留學(xué)網(wǎng)銀行從業(yè)考試欄目為大家分享“2016銀行專業(yè)個(gè)人理財(cái)知識(shí)點(diǎn)”，希望對(duì)大家有所幫助!
客戶的風(fēng)險(xiǎn)屬性
1、影響客戶投資風(fēng)險(xiǎn)承認(rèn)能力的因素：
年齡、資金投資期限、理財(cái)目標(biāo)的彈性、投資者的主觀偏好、教育背景、財(cái)富的多少等
2、客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好的分類
(1)非常進(jìn)取型
(2)溫和進(jìn)取型
(3)中庸穩(wěn)健型
(4)混合保守型
(5)非常保守型
3、客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好的評(píng)估
(1)評(píng)估目的 – 使客戶更好地了解自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。
(2)評(píng)估方法
定性/定量、客戶投資目標(biāo)、對(duì)投資產(chǎn)品的偏好、概率和收益的關(guān)系
探索期、建立期、穩(wěn)定期、高原期、退休期。