銀行從業(yè)資格考試公共基礎(chǔ)科目考試大綱
出國留學(xué)網(wǎng)銀行專業(yè)資格考試欄目為考生們分享關(guān)于銀行從業(yè)資格考試公共基礎(chǔ)科目考試大綱，希望對網(wǎng)友們能有所幫助，歡迎考生們前來借鑒學(xué)習(xí)。
1.1 中國銀行體系概況
1.1.1 中央銀行、監(jiān)管機構(gòu)與自律組織
l 中央銀行
l 監(jiān)管機構(gòu)
l 自律組織
1.1.2 銀行業(yè)金融機構(gòu)
l 政策性銀行
l 大型商業(yè)銀行
l 中小商業(yè)銀行
l 農(nóng)村金融機構(gòu)
l 中國郵政儲蓄銀行
l 外資銀行
l 非銀行金融機構(gòu)
1.2 銀行經(jīng)營環(huán)境
1.2.1 經(jīng)濟環(huán)境
l 宏觀經(jīng)濟運行
l 經(jīng)濟結(jié)構(gòu)
l 經(jīng)濟全球化
1.2.2 金融環(huán)境
l 金融市場
l 金融工具
l 貨幣政策
1.3 銀行主要業(yè)務(wù)
1.3.1 負(fù)債業(yè)務(wù)
l 存款業(yè)務(wù)
l 借款業(yè)務(wù)
1.3.2 資產(chǎn)業(yè)務(wù)
l 貸款業(yè)務(wù)
l 債券投資業(yè)務(wù)
l 現(xiàn)金資產(chǎn)業(yè)務(wù)
1.3.3 中間業(yè)務(wù)
l 交易業(yè)務(wù)
l 清算業(yè)務(wù)
l 支付結(jié)算業(yè)務(wù)
l 銀行卡業(yè)務(wù)
l 代理業(yè)務(wù)
l 托管業(yè)務(wù)
l 擔(dān)保業(yè)務(wù)
l 承諾業(yè)務(wù)
l 理財業(yè)務(wù)
l 電子銀行業(yè)務(wù)
1.4 銀行管理
1.4.1 公司治理
l 公司治理的主體
l 利益相關(guān)者
l 信息披露
1.4.2 資本管理
l 銀行資本的概念與作用
l 《巴塞爾新資本協(xié)議》
l 我國監(jiān)管資本的構(gòu)成
l 銀監(jiān)會的資本干預(yù)措施
l 提高資本充足率的方法
1.4.3 風(fēng)險管理
l 銀行風(fēng)險的種類
l 風(fēng)險管理的發(fā)展歷程
l 全面風(fēng)險管理
l 風(fēng)險管理流程
1.4.4 內(nèi)部控制
l 內(nèi)部控制的目標(biāo)
l 內(nèi)部控制的原則
l 內(nèi)部控制的構(gòu)成要素
1.4.5 合規(guī)管理
l 合規(guī)管理的相關(guān)概念
l 合規(guī)管理的目標(biāo)
l 合規(guī)管理體系的基本要素
l 合規(guī)管理部門職責(zé)
1.4.6 金融創(chuàng)新
l 金融創(chuàng)新概述
l 金融創(chuàng)新的基本原則
l 金融創(chuàng)新與客戶利益保護
2 銀行業(yè)相關(guān)法律法規(guī)
2.1 銀行業(yè)監(jiān)管及反洗錢法律規(guī)定
2.1.1 《中國人民銀行法》相關(guān)規(guī)定
l 中國人民銀行的直接檢查監(jiān)督權(quán)
l 中國人民銀行的建議檢查監(jiān)督權(quán)
l 中國人民銀行在特定情況下的檢查監(jiān)督權(quán)
2.1.2 《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》相關(guān)規(guī)定
l 《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的適用范圍
l 《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》有關(guān)監(jiān)督管理措施的規(guī)定
2.1.3 違反有關(guān)法律規(guī)定的法律責(zé)任
l 刑事責(zé)任
l 行政處罰
l 行政處分
l 相關(guān)的處罰措施
2.1.4 反洗錢法律制度
l 洗錢概述
l 《中華人民共和國反洗錢法》
l 《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》
l 《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》
l 違反反洗錢規(guī)定的法律責(zé)任