2016年證券從業(yè)資格考試金融市場基礎知識真題及答案一

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    證券考試馬上就要到了,正在復習的朋友們加緊時間,出國留學網證券從業(yè)欄目為大家收集了金融市場基礎知識,更多證券從業(yè)資格考試的試題請關注本欄目。
    一、單項選擇題
    41.首次公開發(fā)行的股票在中小企業(yè)板和創(chuàng)業(yè)板上市的,發(fā)行人及其主承銷商可以根據(  )結果協(xié)商確定發(fā)行價格。
    A.動態(tài)市盈率
    B.靜態(tài)市盈率
    C.累計投標詢價
    D.初步詢價
    42.一般情況下,短期貼現債券多采用(  )。
    A.單一價格的荷蘭式招標
    B.多種價格的荷蘭式招標
    C.單一收益率的美式招標
    D.多種收益率的美式招標
    43.下列不屬于證券交易所職能的是(  )。
    A.設立證券登記結算機構
    B.確定證券發(fā)行價格
    C.接受上市申請、安排證券上市
    D.制定證券交易所的業(yè)務規(guī)則
    44.關于掛牌、摘牌、停牌與復牌,下列敘述中有誤的是(  )。
    A.交易所對上市證券實行掛牌交易
    B.證券上市期屆滿或依法不再具備上市條件的,交易所終止其上市交易,并予以摘牌
    C.股票、封閉式基金交易出現異常波動的,交易所可以決定停牌,直至相關當事人作出公告當日的上午9:30予以復牌
    D.交易所可以對涉嫌違法違規(guī)交易的證券實施特別停牌并予以公告,相關當事人應按照交易所的要求提交書面報告
    45.關于中小板綜合指數,下列描述中錯誤的是(  )。
    A.中小板綜合指數以在深圳證券交易所中小企業(yè)板上市的全部股票為樣本
    B.中小板綜合指數以可流通股本數為權數
    C.中小板綜合指數以第100只中小企業(yè)板股票上市交易的日期為基日
    D.中小板綜合指數的基點為1000點
    46.中證基金指數的樣本空間為當前市場上的所有(  )。
    A.開放式基金
    B.貨幣市場基金
    C.保本型基金
    D.封閉式基金.
    47.下列證券投資風險中,屬于系統(tǒng)性風險的是(  )。
    A.財務風險
    B.信用風險
    C.購買力風險
    D.經營風險
    48.在短期國庫券無風險利率的基礎上,可以發(fā)現的規(guī)律有(  )。
    A.同一種類型的債券,長期債券利率比短期債券低
    B.不同債券的利率不同,這是對信用風險的補償
    C.在通貨膨脹嚴重的情況下,債券的票面利率會降低或是會發(fā)行固定利率債券,這種情況是對購買力風險的補償
    D.股票的收益率一般低于債券
    49.我國證券公司的設立實行(  )。
    A.報備制
    B.審批制
    C.注冊制
    D.備案制
    50.下列不是外資參股證券公司設立程序的是(  )。
    A.提交申請文件
    B.監(jiān)管機構標準
    C.設立登記
    D.發(fā)行證券
    51.關于證券經紀業(yè)務,下列說法中不正確的是(  )。
    A.經紀業(yè)務中的委托單,性質上相當于委托合同
    B.經紀委托關系的建立表現為開戶和委托兩個環(huán)節(jié)
    C.經紀關系的建立就形成了實質上的委托關系
    D.經紀關系的建立確立了投資者和證券公司直接的代理關系
    52.關于證券公司提供IB業(yè)務的業(yè)務規(guī)則,下列敘述中錯誤的是(  )。
    A.證券公司應當按照合規(guī)、審慎經營的原則,制定并有效執(zhí)行IB業(yè)務規(guī)則、內部控制、合規(guī)檢查等制度
    B.證券公司可以同時接受多個期貨公司的委托從事IB業(yè)務
    C.期貨公司與證券公司應當建立IB業(yè)務的對接規(guī)則
    D.證券公司與期貨公司應當獨立經營,保持財務、人員、經營場所等分開隔離
    53.(  )是指證券公司為實現經營目標,根據經營環(huán)境變化,對證券公司經營與管理過程中的風險進行識別、評價和管理的制度安排、組織體系和控制措施。
    A.證券公司內部控制
    B.證券公司的治理結構
    C.證券公司外部控制
    D.證券公司的董事制度
    54.下列各項中不屬于證券公司經紀業(yè)務內部控制的是(  )。
    A.防范挪用客戶交易結算資金及其他客戶資產
    B.非法融入融出資金以及結算風險
    C.加強營業(yè)網點布局、規(guī)模、選址等的統(tǒng)一規(guī)劃和集中管理
    D.防范因管理不善導致的法律風險、財務風險及道德風險
    55.根據我國有關法規(guī)的規(guī)定,證券服務機構的設立需要按照工商管理法規(guī)的要求辦理注冊,從事證券服務業(yè)務必須得到(  )和有關主管部門的批準。
    A.中國證券業(yè)協(xié)會
    B.國家發(fā)改委
    C.國務院
    D.中國證監(jiān)會
    56.證券金融公司的組織形式為股份有限公司,根據國務院的決定設立,注冊資本不少于人民幣(  )。
    A.30億元
    B.40億元
    C.60億元
    D.100億元
    57.下列不屬于《中華人民共和國證券法》對證券發(fā)行的規(guī)定的內容的是(  )。
    A.公開發(fā)行股票、公開發(fā)行新股和公開發(fā)行公司債券的條件及報送募股申請和文件資料、募集資金的使用
    B.證券公司承銷證券約定的內容
    C.經紀業(yè)務的性質,禁止性規(guī)定及業(yè)務記錄保管
    D.公開發(fā)行證券的條件和程序、公開發(fā)行證券的保薦制度及保薦人操守
    58.我國《首次公開發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市管理暫行辦法》適用在(  )首次公開發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市的管理。
    A.境內
    B.境外
    C.香港
    D.上海
    59.下列各項中,不屬于對上市公司進行監(jiān)管的類型的是(  )。
    A.信息披露的監(jiān)管
    B.公司治理監(jiān)管
    C.并購重組的監(jiān)管
    D.內幕交易行為的監(jiān)管
    60.證券交易所作為一線監(jiān)管者,下列各項不屬于《中華人民共和國證券法》授予證券交易所的一線監(jiān)管權力的是(  )。
    A.根據需要對出現重大異常交易情況的證券賬戶限制交易,并報中國證監(jiān)會備案
    B.對證券的上市交易申請行使審核權
    C.上市公司出現法定情形時,就暫?;蚪K止其股票上市交易行使決定權
    D.公司債券上市交易后,公司出現法定情形時,就暫?;蚪K止其股票上市交易行使決定權
    二、多項選擇題(本大題共50小題。每小題1分,共50分。在以下各小題所給出的選項中。至少有兩個選項符合題目要求。請將正確選項的代碼填入括號內)
    1.目前我國金融市場上的私募證券有(  )。
    A.信托投資公司發(fā)行的信托計劃
    B.商業(yè)銀行發(fā)行的理財計劃
    C.證券公司發(fā)行的理財計劃
    D.證券交易所的交易基金
    2.不同的投資者對風險的態(tài)度各不相同,理論上可以將投資者區(qū)分為(  )。
    A.風險偏好型
    B.風險尋找型
    C.風險中立型
    D.風險回避型
    3.下列關于企業(yè)年金基金財產的投資范圍的表述中正確的是(  )。
    A.企業(yè)年金基金財產不得購買投資連結保險產品
    B.企業(yè)年金基金財產不得用于信用交易,但可投資債券回購
    C.企業(yè)年金基金財產可投資信用等級在投資級以上的金融債
    D.企業(yè)年金基金財產限于境內投資
    4.下列選項中屬于國際證券市場發(fā)展顯示全球化趨勢的表現的是(  )。
    A.證券市場一體化
    B.投資者法人化
    C.金融機構分業(yè)化
    D.金融風險復雜化
    5.從內容上看,中國證券市場對外開放可分為(  )等不同層次。
    A.開放國內資本市場
    B.在國際資本市場募集資金
    C.有條件的開放境內企業(yè)和個人投資境外資本市場
    D.在國際資本市場借貸
    6.《中華人民共和國公司法》規(guī)定,公司不得收購本公司股份,但是有下列情形(  )之一的除外。
    A.與持有本公司股份的其他公司合并
    B.將股份獎勵給本公司職工
    C.減少公司注冊資本
    D.股東因對股東大會作出的公司合并、分立決議持異議,要求公司收購其股份的
    7.記名股票是指在(  )上記載股東姓名的股票。
    A.股份公司的股東名冊
    B.招股說明書
    C.股票票面
    D.公司章程
    8.關于股票價值與價格的敘述中正確的是(  )。
    A.股票的賬面價值又稱面值,即在股票票面上標明的金額
    B.股票價格是指股票在證券市場上買賣的價格,從理論上說,股票價格應由其價值決定
    C.股票及其他有價證券的理論價格是根據現值理論而來的
    D.股票的市場價格一般是指股票在一級市場上交易的價格
    9.下列有關股東大會的論述中錯誤的有(  )。
    A.股東大會一般每一年或半年定期召開一次
    B.董事會不可以提議召開臨時股東大會
    C.只有監(jiān)事會可以召開臨時股東大會
    D.股東大會選舉董事、監(jiān)事,可以依照公司章程的規(guī)定或者股東大會的決議,實行累積投票制
    10.下列屬于有限售條件股份的是(  )。
    A.其他內資持股
    B.國有法人持股
    C.外資持股
    D.國家持股
    11.下列屬于債券所規(guī)定的借貸雙方的權利義務關系包含的含義的是(  )。
    A.發(fā)行人必須在約定的時間付息還本
    B.債券反映了發(fā)行者和投資者之間的債權債務關系,而且是這一關系的法律憑證’
    C.投資者是出借資金的經濟主體
    D.發(fā)行人是借入資金的經濟主體
    12.銀行和非銀行金融機構發(fā)行債券的目的主要有(  )。
    A.籌資用于某種特殊用途
    B.改變金融機構本身資產負債結構
    C.提高波動負債
    D.增加核心資本
    13.流通國債是指可以在流通市場上交易的國債,它具有(  )的特點。
    A.自由轉讓
    B.主要吸納儲蓄資金
    C.短期性
    D.自由認購
    14.可轉換公司債券一般要經股東大會或董事會決議通過才能發(fā)行,而且在發(fā)行時,應在發(fā)行條款中規(guī)定(  )。
    A.轉換期限
    B.轉換條件
    C.轉換利率
    D.轉換價格
    15.外國債券的特點有(  )。
    A.在發(fā)行方式方面,其由一家或幾家大銀行牽頭,組織十幾家或幾十家國際性銀行在一個國家或幾個國家同時承銷
    B.在發(fā)行法律方面,其必須經官方主管機構批準
    C.債券發(fā)行人與債券的面值貨幣屬于同一個國家
    D.在發(fā)行納稅方面,其受發(fā)行地所在國的稅法管制
    16.基金與股票的區(qū)別在于(  )。
    A.反映的經濟關系不同
    B.籌集資金的投向不同
    C.收益風險水平不同
    D.投資數量不同
    17.一般來講,下列各項中可以作為貨幣市場基金投資工具的有(  )。
    A.商業(yè)票據
    B.銀行承兌票據
    C.國庫券
    D.銀行短期存款
    18.關于證券投資基金業(yè)務,下列說法中正確的有(  )。
    A.包括基金募集與銷售、基金的投資管理和基金營運服務
    B.除基金管理公司外,其他金融機構經授權也可以依法募集基金
    C.基金管理公司應當按照委托人的要求對基金進行投資管理
    D.基金管理公司應當按照基金合同的約定對基金進行基金注冊登記、核算與估值、基金清算和信息披露等業(yè)務
    19.關于基金管理公司提供投資咨詢服務,下列說法中錯誤的有(  )。
    A.基金管理公司提供投資咨詢服務需報經中國證監(jiān)會審批
    B.基金管理公司可以直接向境內保險公司提供投資咨詢服務
    C.基金管理公司向特定對象提供投資咨詢服務時,不得有侵害基金份額持有人和其他客戶的合法權益的行為
    D.基金管理公司向特定對象提供投資咨詢服務時,應先與投資咨詢客戶約定分享投資收益
    20.關于基金的管理費,下列說法中正確的有(  )。。
    A.基金管理費是從基金資產中提取的、支付給為基金提供專業(yè)化服務的基金管理人的費用
    B.基金管理費是基金管理人為管理和運作基金而收取的費用
    C.我國基金的管理費一般從基金資產中扣除,不另向投資者收取
    D.一般情況下,貨幣基金的管理費率高于債券基金
    41.D?!窘馕觥课覈蹲C券發(fā)行與承銷管理辦法》規(guī)定,首次公開發(fā)行股票以詢價方式確定股票發(fā)行價格。首次公開發(fā)行的股票在中小企業(yè)板上市的,發(fā)行人及其主承銷商可以根據初步詢價結果協(xié)商確定發(fā)行價格,不再進行累計投標詢價。
    42.A?!窘馕觥恳话闱闆r下,短期貼現債券多采用單一價格的荷蘭式招標,長期附息債券多采用多種收益率的美式招標。
    43.B。【解析】我國《證券交易所管理辦法》第十一條規(guī)定,證券交易所的職能包括:(1)提供證券交易的場所和設施;(2)制定證券交易所的業(yè)務規(guī)則;(3)接受上市申請、安排證券上市;(4)組織、監(jiān)督證券交易;(5)對會員進行監(jiān)管;(6)對上市公司進行監(jiān)管;(7)設立證券登記結算機構;(8)管理和公布市場信息;(9)中國證監(jiān)會許可的其他職能。
    44.C?!窘馕觥抗善?、封閉式基金交易出現異常波動的,交易所可以決定停牌,直至相關當事人作出公告當日的上午10:30予以復牌。故C項錯誤。
    45.C。【解析】中小板綜合指數以2005年6月7日為基日,設定基點為1000點,于2005年12月1日開始發(fā)布。故C項錯誤。
    46.A?!窘馕觥恐凶C基金指數的樣本空間為當前市場上的所有開放式基金(不包括貨幣市場基金和保本型基金)。
    47.C?!窘馕觥孔C券投資風險中,政策風險、經濟周期波動風險、利率風險和購買力風險屬于系統(tǒng)風險。而信用風險、經營風險和財務風險等屬于非系統(tǒng)風險。
    48.B。【解析】在短期國庫券無風險利率的基礎上,可以發(fā)現的規(guī)律有:(1)同一種類型的債券,長期債券利率比短期債券高;(2)不同債券的利率不同,這是對信用風險的補償;(3)在通貨膨脹嚴重的情況下,債券的票面利率會提高或是會發(fā)行浮動利率債券,這種情況是對購買力風險的補償;(4)股票的收益率一般高于債券。
    49.B?!窘馕觥课覈C券公司的設立實行審批制,由中國證監(jiān)會依法對證券公司的設立申請進行審查,決定是否批準設立。未經中國證監(jiān)會批準,任何單位和個人不得經營證券業(yè)務。
    50.D?!窘馕觥客赓Y參股證券公司的設立程序包括:(1)提交申請文件;(2)監(jiān)管機構核準;(3)設立登記;(4)申領《經營證券業(yè)務許可證》。
    51.C?!窘馕觥吭谧C券經紀業(yè)務中,經紀委托關系的建立表現為開戶和委托兩,個環(huán)節(jié)。經紀關系的建立只是確立了投資者和證券公司直接的代理關系,還沒有形成實質上的委托關系。當投資者辦理了具體的委托手續(xù),即投資者填寫了委托單或自助委托及證券公司受理了委托,兩者就建立了受法律保護和約束的委托關系。經紀業(yè)務中的委托單,性質上相當于委托合同,不僅具有委托合同應具備的主要內容,而且明確了證券公司作為受托人的代理業(yè)務。
    52.B?!窘馕觥孔C券公司只能接受其全資擁有或者控股的,或者被同一機構控制的期貨公司的委托從事IB業(yè)務,不能接受其他期貨公司的委托從事IB業(yè)務。故B項錯誤。
    53.A?!窘馕觥孔C券公司內部控制是指證券公司為實現經營目標,根據經營環(huán)境變化,對證券公司經營與管理過程中的風險進行識別、評價和管理的制度安排、組織體系和控制措施。
    54.D。【解析】證券公司經紀業(yè)務內部控制應重點防范挪用客戶交易結算資金及其他客戶資產、非法融入融出資金以及結算風險等。應加強經紀業(yè)務整體規(guī)劃,加強營業(yè)網點布局、規(guī)模、選址等的統(tǒng)一規(guī)劃和集中管理;應制定統(tǒng)一完善的經紀業(yè)務標準化服務規(guī)程、操作規(guī)范和相關管理制度。而D項屬于證券公司投資銀行業(yè)務內部控制。
    55.D?!窘馕觥扛鶕覈嘘P法規(guī)的規(guī)定,證券服務機構的設立需要按照工商管理法規(guī)的要求辦理注冊,從事證券服務業(yè)務必須得到中國證監(jiān)會和有關主管部門批準。
    56.C?!窘馕觥孔C券金融公司的組織形式為股份有限公司,根據國務院的決定設立,注冊資本不少于人民幣60億元。
    57.C?!窘馕觥俊吨腥A人民共和國證券法》關于有關證券發(fā)行的主要內容除A、B、D三項外,還包括:(1)報送申請核準發(fā)行證券的文件格式、報送方式及預先披露規(guī)定股票發(fā)行審核的制度及規(guī)定;(2)證券發(fā)行的信息披露、向不特定對象公開發(fā)行證券的承銷方式;(3)證券承銷的期限、發(fā)行價格的協(xié)商確定等。而C項經紀業(yè)務的性質、禁止性規(guī)定及業(yè)務記錄保管是《中華人民共和國證券法》對證券公司的主要內容的規(guī)定。
    58.A?!窘馕觥扛鶕覈妒状喂_發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市管理暫行辦法》總則的規(guī)定,《首次公開發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市管理暫行辦法》適用在境內首次公開發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市的管理。
    59.D。【解析】對上市公司的監(jiān)管包括信息披露的監(jiān)管、公司治理監(jiān)管和并購重組的監(jiān)管等,其中信息披露的監(jiān)管是對上市公司日常監(jiān)管的主要內容。而內幕交易行為的監(jiān)管屬于對交易市場的監(jiān)管,不屬于對上市公司的監(jiān)管。
    60.A?!窘馕觥砍鼴、C、D項外,證券交易所的一線監(jiān)管權力還包括根據需要對出現重大異常交易情況的證券賬戶限制交易,并報國務院證券監(jiān)督管理機構備案。故A項錯誤。
    二、多項選擇題
    1.ABC?!窘馕觥克侥甲C券是指向特定的投資者發(fā)行的證券,其審查條件相對寬松,投資者也較少,不采取公示制度。目前我國信托投資公司發(fā)行的信托計劃以及商業(yè)銀行和證券公司發(fā)行的理財計劃均屬私募證券。
    2.ACD?!窘馕觥坎煌耐顿Y者對風險的態(tài)度各不相同,理論上可以將投資者區(qū)分為風險偏好型、風險中立型和風險回避型三種類型。
    3.BCD?!窘馕觥科髽I(yè)年金基金財產限于境內投資,投資范圍包括銀行存款、國債、中央銀行票據、債券回購、萬能保險產品、投資連結保險產品、證券投資基金、股票,以及信用等級在投資級以上的金融債、企業(yè)(公司)債、可轉換債(含分離交易可轉換債)、短期融資券和中期票據等金融產品。
    4.ABD?!窘馕觥繃H證券市場發(fā)展顯示全球化趨勢的表現包括:證券市場一體化、投資者法人化、金融創(chuàng)新深化、金融機構混業(yè)化、交易所重組與公司化、證券市場網絡化、金融風險復雜化和金融監(jiān)管合作化。
    5.ABC?!窘馕觥繌膬热萆峡?,中國證券市場對外開放可分為以下4個層次:(1)在國際資本市場募集資金;(2)開放國內資本市場;(3)有條件地開放境內企業(yè)和個人投資境外資本市場;(4)對我國香港特別行政區(qū)和澳門特別行政區(qū)的開放。
    6.ABCD?!窘馕觥俊吨腥A人民共和國公司法》規(guī)定,公司不得收購本公司股份,但是有下列情形之一的除外:減少公司注冊資本;與持有本公司股份的其他公司合并;將股份獎勵給本公司職工;股東因對股東大會作出的公司合并、分立決議持異議,要求公司收購其股份的。
    7.AC?!窘馕觥坑浢善笔侵冈诠善逼泵婧凸煞莨镜墓蓶|名冊上記載股東姓名的股票。
    8.BC?!窘馕觥抗善钡馁~面價值又可稱為股票凈值或每股凈資產;而在股票票面上標明的金額是股票面值。故A項錯誤。股票的市場價格一般是指股票在二級市場上的價格。故D項錯誤。
    9.ABC?!窘馕觥抗蓶|大會一般每年定期召開一次;當出現董事會認為必要、監(jiān)事會提議召開、單獨或者合計持有公司10%以上股份的股東請求等情形時,電可召開臨時股東大會。故A、B、C項錯誤。
    10.ABCD?!窘馕觥坑邢奘蹢l件股份是指股份持有人依照法律、法規(guī)規(guī)定或按承諾有轉讓限制的股份,包括因股權分置改革暫時鎖定的股份,內部職工股,董事、監(jiān)事、高級管理人員持有的股份等。具體包括:(1)國家持股;(2)國有法人持股;(3)其他內資持股;(4)外資持股。
    11.ABCD?!窘馕觥總?guī)定的借貸雙方的權利義務關系包含四個方面的含義:(1)發(fā)行人是借入資金的經濟主體;(2)投資者是出借資金的經濟主體;(3)發(fā)行人必須在約定的時間付息還本;(4)債券反映了發(fā)行者和投資者之間的債權債務關系,而且是這一關系的法律憑證。
    12.AB?!窘馕觥裤y行和非銀行金融機構是社會信用的中介,它們的資金來源主要靠吸收公眾存款和金融業(yè)務收入。它們發(fā)行債券的目的主要有:(1)籌資用于某種特殊用途;(2)改變本身的資產負債結構。
    13.AD?!窘馕觥苛魍▏鴤奶攸c是投資者可以自由認購、自由轉讓,通常不記名,轉讓價格取決于對該國債的供給與需求。
    14.AD?!窘馕觥靠赊D換公司債券一般要經股東大會或董事會的決議通過才能發(fā)行,而且在發(fā)行時,應在發(fā)行條款中規(guī)定轉換期限和轉換價格。
    15.BD?!窘馕觥客鈬鴤侵改骋粐医杩钊嗽诒緡酝獾哪骋粐野l(fā)行以該國貨幣為面值的債券。它的特點有:(1)債券發(fā)行人屬于一個國家,債券的面值貨幣和發(fā)行市場則屬于另一個國家;(2)在發(fā)行方式方面,外國債券一般由發(fā)行地所在國的證券公司、金融機構承銷;(3)在發(fā)行法律方面,外國債券的發(fā)行受發(fā)行地所在國有關法規(guī)的管制和約束,并且必須經官方主管機構批準;(4)在發(fā)行納稅方面,外國債券受發(fā)行地所在國的稅法管制。
    16.ABC?!窘馕觥孔C券投資基金與股票的區(qū)別包括:(1)反映的經濟關系不同;(2)籌集資金的投向不同;(3)收益風險水平不同。
    17.ABCD?!窘馕觥控泿攀袌龌鹗且载泿攀袌龉ぞ邽橥顿Y對象的一種基金,其投資對象期限較短,一般在1年以內,包括銀行短期存款、國庫券、公司短期債券、銀行承兌票據及商業(yè)票據等貨幣市場工具。
    18.AD?!窘馕觥堪凑铡吨腥A人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定,依法募集基金是基金管理公司的一項法定權利,其他任何機構不得從事基金的募集活動,故B項錯誤。基金管理公司應當按照基金合同的約定,對基金進行投資管理及基金注冊登記、核算與估值、基金清算和信息披露等業(yè)務。故C項錯誤。
    19.AD?!窘馕觥?006年2月,中國證監(jiān)會基金部《關于基金管理公司向特定對象提供投資咨詢服務有關問題的通知》規(guī)定,基金管理公司無需報經中國證監(jiān)會審批,可以直接向合格境外機構投資者、境內保險公司及其他依法設立運作的機構等特定對象提供投資咨詢服務。同時規(guī)定,基金管理公司向特定對象提供投資咨詢服務時,不得有侵害基金份額持有人和其他客戶的合法權益、承諾投資收益、與投資咨詢客戶約定分享投資收益或者分擔投資損失、通過廣告等公開方式招攬投資咨詢客戶以及代理投資咨詢客戶從事證券投資的行為。
    20.ABC?!窘馕觥磕壳?,我國股票基金大部分按照1.5%的比率計提基金管理費,債券基金的管理費率一般低于1%,貨幣基金的管理費率為0.33%。故D項錯誤。
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