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第七節(jié) 證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的風(fēng)險及其防范
主要考點
熟悉證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的風(fēng)險種類;熟悉經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的風(fēng)險防范措施;熟悉經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的監(jiān)管措施與法律責(zé)任。
一、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(考點)
(一)合規(guī)風(fēng)險
合規(guī)風(fēng)險主要是指證券公司在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)活動中違反法律、行政法規(guī)和監(jiān)管部門規(guī)章及規(guī)范性文件、行業(yè)規(guī)范和自律規(guī)則、公司內(nèi)部規(guī)章制度、行業(yè)公認(rèn)并普遍遵守的職業(yè)道德和行為準(zhǔn)則等行為，可能使證券公司受到法律制裁、被采取監(jiān)管措施、遭受財產(chǎn)損失或聲譽損失的風(fēng)險。
合規(guī)風(fēng)險情形：見教材88頁
1.為客戶開立賬戶時不按規(guī)定與客戶簽訂業(yè)務(wù)合同，或者未在業(yè)務(wù)合同中載入規(guī)定的必備條款。
2.在與客戶簽訂業(yè)務(wù)合同之前未按規(guī)定指定專人向客戶講解有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則和合同工內(nèi)容，并以書面方式向其揭示投資風(fēng)險。
3.客戶開立賬戶時未按規(guī)定程序了解客戶的身份、財產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗和風(fēng)險偏好。
4.違反規(guī)定為客戶開立賬戶。
5.將客戶的資金賬戶、證券賬戶提供給他人使用。
6.不按規(guī)定存放、管理客戶的交易結(jié)算資金，違反規(guī)定動用客戶的交易結(jié)算資金和證券。
(二)管理風(fēng)險
管理風(fēng)險主要是指證券公司在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)經(jīng)營中由于管理制度不健全，內(nèi)部控制不嚴(yán)或工作人員有章不循、違章操作等導(dǎo)致客戶賬戶管理差錯或違規(guī)、侵害客戶權(quán)益、早春客戶資產(chǎn)損失、引發(fā)客戶糾紛，而使證券受到監(jiān)管處罰或因承擔(dān)賠償責(zé)任遭受財產(chǎn)損失或聲譽損失的風(fēng)險。
管理風(fēng)險表現(xiàn)為：(多選)
1.在辦理開戶業(yè)務(wù)時未嚴(yán)格有效地查驗客戶身份的真實性及其所提供資料的完整性和一致性，而導(dǎo)致開立虛假賬戶、不合格賬戶、無權(quán)或越權(quán)代理等。
2.違規(guī)為客戶證券交易提供融資、融券等信用交易。
3.侵占、損害客戶的合法權(quán)益，挪用客戶的資金或證券。
4.誤導(dǎo)客戶、對客戶買賣證券承諾收益或賠償。
5.為獲取交易傭金或其他利益，誘導(dǎo)客戶進入不必要的證券買賣。
6.私下接受客戶委托或接受客戶的全權(quán)委托代理其買賣證券。
7.提供、傳播虛假信息，利用或泄露內(nèi)幕信息，從事內(nèi)幕交易。
8.從事有損其他證券經(jīng)營機構(gòu)或經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)從業(yè)人員的不正當(dāng)競爭等。
(三)技術(shù)風(fēng)險
技術(shù)風(fēng)險是指證券公司信息技術(shù)系統(tǒng)(如電腦設(shè)備、供電、通訊設(shè)施等)發(fā)生技術(shù)故障，導(dǎo)致行情中斷、交易停滯、銀證轉(zhuǎn)賬不暢，或在容量、運作等方 面不能保障交易業(yè)務(wù)正常、有序、高效、順利地進行，從而可能給客戶造成損失，證券公司因此承擔(dān)賠償責(zé)任而帶來經(jīng)濟或聲譽損失的風(fēng)險。
技術(shù)風(fēng)險一般主要來自于硬件設(shè)備和軟件兩個方面。
【例18·判斷題】按風(fēng)險起因不同，證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的風(fēng)險主要包括( )。
A.合規(guī)風(fēng)險、管理風(fēng)險、技術(shù)風(fēng)險
B.基本風(fēng)險、非基本風(fēng)險
C.系統(tǒng)風(fēng)險、非系統(tǒng)風(fēng)險
D.基本風(fēng)險、經(jīng)營管理風(fēng)險
【答案】A
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