一、單選題(以下備選答案中只有一項最符合題目要求)
1.下列各項中，屬于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險的是( )。[2015年5月真題]
A.在審核手續(xù)未嚴(yán)格執(zhí)行的情況下代客戶開立證券賬戶
B.違規(guī)為客戶證券交易提供融資、融券等信用交易
C.侵占、損害客戶的合法權(quán)益，挪用客戶的資金或證券
D.向客戶提供投資建議，對證券價格的漲跌或者市場走勢做出確定性的判斷
【答案】D
【解析】按風(fēng)險起因不同，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的風(fēng)險主要包括合規(guī)風(fēng)險、管理風(fēng)險和技術(shù)風(fēng)險等。ABC三項均為管理風(fēng)險。
2.下列各項中，屬于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理風(fēng)險的有( )。[2015年5月真題]
A.違反規(guī)定為客戶開立賬戶
B.客戶開戶時，審核證件、資料不嚴(yán)而導(dǎo)致的風(fēng)險
C.證券公司電腦設(shè)備發(fā)生技術(shù)故障，導(dǎo)致行情中斷
D.將客戶的資金賬戶提供給他人使用
【答案】B
【解析】證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的風(fēng)險是指證券公司在開展證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)過程中因種種原因而導(dǎo)致其自身利益遭受損失的可能性。按風(fēng)險起因不同，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的風(fēng)險主要包括合規(guī)風(fēng)險、管理風(fēng)險和技術(shù)風(fēng)險等。AD兩項屬于合規(guī)風(fēng)險;C項屬于技術(shù)風(fēng)險。
3.從數(shù)量和質(zhì)量等方面完善交易軟硬件設(shè)施滿足證券交易業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，可以有效防范證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的( )。[2015年3月真題]
A.政策風(fēng)險 B.合規(guī)風(fēng)險 C.管理風(fēng)險 D.技術(shù)風(fēng)險
【答案】D
【解析】從數(shù)量和質(zhì)量等方面完善交易軟硬件設(shè)施滿足證券交易業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，可以有效防范證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的技術(shù)風(fēng)險。同時，在技術(shù)風(fēng)險的防范方面，應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)需求建立完善的信息技術(shù)系統(tǒng)及相應(yīng)的容錯備份系統(tǒng)和災(zāi)難備份系統(tǒng)：一是信息系統(tǒng)機房要符合規(guī)定的安全標(biāo)準(zhǔn)要求;二是配備先進、可靠、高效的軟硬件設(shè)施。
4.證券營業(yè)部是證券公司經(jīng)營( )的具體營業(yè)場所。
A.承銷業(yè)務(wù) B.自營業(yè)務(wù) C.經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù) D。各項業(yè)務(wù)
【答案】C
6.證券公司應(yīng)當(dāng)統(tǒng)一組織回訪客戶，對新開戶客戶應(yīng)當(dāng)在__________個月內(nèi)完成回訪，對原有客戶的回訪比例應(yīng)當(dāng)不低于上年末客戶總數(shù)(不含休眠賬戶及中止交易賬戶客戶)的__________。( )
A.2;10% B.1;15% C.2;15% D.1;10%
【答案】D
7.客戶回訪應(yīng)當(dāng)留痕，相關(guān)資料應(yīng)當(dāng)保存不少于( )年。
A.3 B.5 C.1 D.2
【答案】A
8.證券公司及證券營業(yè)部應(yīng)當(dāng)建立客戶投訴書面或者電子檔案，保存時間不少于( )年。
A.3 8B.5 C.1 D.2
【答案】A
9.證券公司應(yīng)當(dāng)(， )對證券營業(yè)部負(fù)責(zé)人進行考核。
A.每季度 B.每月 C.每年 D.每兩年
【答案】C
【解析】證券公司應(yīng)當(dāng)每年對證券營業(yè)部負(fù)責(zé)人進行年度考核，年度考核情況應(yīng)當(dāng)以書面方式記載、留存。
10.證券營業(yè)部負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)至少每__________年強制離崗一次，強制離崗時間應(yīng)當(dāng)連續(xù)不少于__________個工作日。( )
A.2：20 B.2;10 C.3;30 D.3;10
【答案】D
11.證券公司應(yīng)當(dāng)在審計結(jié)束后( )個月內(nèi)，將證券營業(yè)部負(fù)責(zé)人離任審計報告報證券營業(yè)部所在地及公司住所地證監(jiān)局備案。
A.2 B.3 C.4 D.6
【答案】B
12.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的風(fēng)險主要包括( )。
A.基本風(fēng)險和非基本風(fēng)險 B.代理風(fēng)險和經(jīng)營管理風(fēng)險
C.系統(tǒng)風(fēng)險和非系統(tǒng)風(fēng)險 D.合規(guī)風(fēng)險、管理風(fēng)險和技術(shù)風(fēng)險
【答案】D
【解析】證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的風(fēng)險是指證券公司在開展證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)過程中因種種原因而導(dǎo)致其自身利益遭受損失的可能性。按風(fēng)險起因不同，主要包括合規(guī)風(fēng)險、管理風(fēng)險和技術(shù)風(fēng)險等。
13.( )是指證券公司信息技術(shù)系統(tǒng)發(fā)生故障，從而可能給客戶造成損失，證券公司因承擔(dān)賠償責(zé)任而帶來經(jīng)濟或聲譽損失的風(fēng)險。
A.操作風(fēng)險 B.技術(shù)風(fēng)險 C.合規(guī)風(fēng)險 D.管理風(fēng)險
【答案】B
【解析】技術(shù)風(fēng)險是指證券公司信息技術(shù)系統(tǒng)(包括電腦設(shè)備、供電、通訊設(shè)施等)發(fā)生技術(shù)故障，導(dǎo)致行情中斷、交易停滯、銀證轉(zhuǎn)賬不暢，或在容量、運作等方面不能保障交易業(yè)務(wù)正常、有序、高效、順利地進行，從而可能給客戶造成損失，證券公司因承擔(dān)賠償責(zé)任而帶來經(jīng)濟或聲譽損失的風(fēng)險。
14.下列措施中，能夠有效防范合規(guī)風(fēng)險的是( )。
A.對客戶交易結(jié)算資金實行第三方存管
B.嚴(yán)格執(zhí)行經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)操作規(guī)程
C.配備先進、可靠、高效的軟硬件設(shè)施
D.建立客戶投訴處理及責(zé)任追究機制
【答案】A
【解析】BD兩項是管理風(fēng)險的防范措施;C項是技術(shù)風(fēng)險的防范措施。
15.下列關(guān)于合規(guī)風(fēng)險的防范的說法，不恰當(dāng)?shù)氖? )。
A.為了便于監(jiān)督管理，賬戶管理與會計核算部門可以混合操作
B.要從指導(dǎo)思想上牢固樹立依法、合規(guī)、誠信、公平的經(jīng)營理念
C.對風(fēng)險程度和重要性不同的業(yè)務(wù)，實行實時復(fù)核、分級審批
D.加強對經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)主要環(huán)節(jié)和風(fēng)險點的控制
【答案】A
【解析】A項應(yīng)該強化崗位制約和監(jiān)督，對經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)主要部門和崗位實行相互分離的管理制度。經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷、賬戶管理、信息系統(tǒng)管理、會計核算等部門或崗位應(yīng)嚴(yán)格分開，不得兼職或混合操作。
16.關(guān)于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的監(jiān)管，下列說法錯誤的是( )。
A.證券公司應(yīng)當(dāng)建立內(nèi)部稽核制度，加強對所屬營業(yè)部業(yè)務(wù)經(jīng)營的稽核監(jiān)督、檢查
B.證券公司自愿加入證券業(yè)協(xié)會
C.證券交易所每年應(yīng)當(dāng)對會員的財務(wù)狀況、內(nèi)部風(fēng)險控制制度以及遵守國家有關(guān)法規(guī)和證券交易所業(yè)務(wù)規(guī)則等情況進行抽樣或者全面檢查，并將檢查結(jié)果報告中國證監(jiān)會
D.證券監(jiān)管機構(gòu)可以要求證券公司及其相關(guān)單位或者個人，在指定的期限內(nèi)提供與證券公司經(jīng)營管理和財務(wù)狀況有關(guān)的資料、信息
【答案】B
【解析】證券業(yè)協(xié)會是證券業(yè)的自律性組織，是社會團體法人。證券公司應(yīng)當(dāng)加人證券業(yè)協(xié)會，成為證券業(yè)協(xié)會的會員。
17.證券公司誘使客戶進行不必要的證券交易，處以( )的罰款。
A.1萬元以上5萬元以下 B.1萬元以上10萬元以下
C.3萬元以上10萬元以下 D.10萬元以上30萬元以下
【答案】B
【解析】證券公司誘使客戶進行不必要的證券交易，或者從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，使用客戶資產(chǎn)進行不必要的證券交易的，依照《證券法》第二百一十條的規(guī)定處罰，即“責(zé)令改正，處以1萬元以上10萬元以下的罰款，給客戶造成損失的，依法承擔(dān)賠償責(zé)任”。
18.下列關(guān)于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的法律責(zé)任，說法錯誤的是( )。
A.證券公司將客戶的資金賬戶、證券賬戶提供給他人使用的，責(zé)令改正，沒收違法所得，并處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款;沒有違法所得或者違法所得不足3萬元的，處以3萬元以上30萬元以下的罰款
B.證券公司或者其境內(nèi)分支機構(gòu)超出國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)的范圍經(jīng)營業(yè)務(wù)的，責(zé)令改正，沒收違法所得，并處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款;沒有違法所得或者違法所得不足30萬元的，處以30萬元以上60萬元以下罰款;情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令關(guān)閉
C.證券公司、資產(chǎn)托管機構(gòu)、證券登記結(jié)算機構(gòu)違反規(guī)定動用客戶的交易結(jié)算資金和證券的，責(zé)令改正，給予警告，沒收違法所得，并處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款;沒有違法所得或者違法所得不足30萬元的，處以30萬元以上60萬元以下的罰款;情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷相關(guān)業(yè)務(wù)許可
D.證券公司向客戶提供投資建議，對證券價格的漲跌或者市場走勢做出確定性判斷的，責(zé)令改正，給予警告，沒收違法所得，并處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款;沒有違法所得或者違法所得不足10萬元的，處以10萬元以上30萬元以下的罰款;情節(jié)嚴(yán)重的，暫?；蛘叱蜂N其相關(guān)證券業(yè)務(wù)許可
【答案】C
【解析】《證券公司監(jiān)督管理條例》的規(guī)定，有下列情形之一的，責(zé)令改正。給予警告，沒收違法所得，并處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款;沒有違法所得或者違法所得不足10萬元的，處以10萬元以上60萬元以下的罰款;情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷相關(guān)業(yè)務(wù)許可，對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格，并處以3萬元以上30萬元以下的罰款：①任何單位和個人強令、指使、協(xié)助、接受證券公司以證券經(jīng)紀(jì)客戶的資產(chǎn)提供融資或者擔(dān)保;②證券公司、資產(chǎn)托管機構(gòu)、證券登記結(jié)算機構(gòu)違反規(guī)定動用客戶的交易結(jié)算資金和證券;③資產(chǎn)托管機構(gòu)、證券登記結(jié)算機構(gòu)對違反規(guī)定動用客戶的資金和證券的申請、指令予以同意、執(zhí)行;④資產(chǎn)托管機構(gòu)、證券登記結(jié)算機構(gòu)發(fā)現(xiàn)客戶資金和證券被違法動用而未向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)報告。
二、多選題(以下備選項中有兩項或兩項以上符合題目要求)
1.下列各項中，不屬于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)技術(shù)風(fēng)險的有( )。[2015年5月真題]
A.交易場地設(shè)施不足使得交易不能正常進行而造成的風(fēng)險
B.挪用客戶保證金買賣證券而造成的風(fēng)險
C.接受客戶全權(quán)委托而造成的風(fēng)險
D.證券公司工作人員委托申報差錯引起的風(fēng)險
【答案】BCD
【解析】BCD三項均屬于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的管理風(fēng)險。
2.在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，防范管理風(fēng)險的重點是防范員工違規(guī)操作或操作失誤而導(dǎo)致的下列業(yè)務(wù)差錯風(fēng)險( )。[2015年5月真題]
A.賬戶開戶差錯 B.資金取款差錯 C.委托買賣差錯 D.技術(shù)故障差錯
【答案】ABC
【解析】防范管理風(fēng)險的重點是防止員工違規(guī)操作或失誤而導(dǎo)致開戶、取款及交易等業(yè)務(wù)差錯。
3.防范證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險的主要措施包括( )。[2015年3月真題]
A.建立健全各項規(guī)章制度
B.加強對經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)主要環(huán)節(jié)和風(fēng)險點的控制，強化崗位制約和監(jiān)督
C.增強法治觀念和合規(guī)意識
D.提高差錯或糾紛的處理效率
【答案】ABC
【解析】防范證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險的主要措施包括：①證券公司要加強合規(guī)文化建設(shè)，從高級管理人員到普通員工都要增強法治觀念和合規(guī)意識;②要建立健全各項規(guī)章制度，嚴(yán)格按經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)內(nèi)部控制的要求完善內(nèi)部控制機制和制度;③加強對經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)主要環(huán)節(jié)和風(fēng)險點的控制;④強化崗位制約和監(jiān)督，對經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)主要部門和崗位實行相互分離的管理制度。D項屬于防范證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理風(fēng)險的主要措施。
4.營業(yè)部經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)內(nèi)部控制的重點是防范( )。
A.挪用客戶交易結(jié)算資金及其他客戶資產(chǎn)
B.非法融人融出資金
C.對外擔(dān)保
D.結(jié)算風(fēng)險
【答案】ABD
5.證券公司應(yīng)當(dāng)為每個客戶單獨建立紙質(zhì)或者電子檔案，客戶檔案應(yīng)當(dāng)包括的內(nèi)容有( )。
A.客戶和代理人的身份證明文件復(fù)印件 B.證券賬戶卡復(fù)印件
C.證券交易委托代理協(xié)議 D.風(fēng)險揭示書
【答案】ABCD
【解析】證券公司應(yīng)當(dāng)為每個客戶單獨建立紙質(zhì)或者電子檔案，客戶檔案應(yīng)當(dāng)包括客戶及代理人名稱、地址、通訊聯(lián)系方式、客戶和代理人的身份證明文件復(fù)印件、證券賬戶卡復(fù)印件、證券交易委托代理協(xié)議、客戶資金存管協(xié)議、授權(quán)委托書、風(fēng)險揭示書及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。
6.年度考核、稽核、審計的內(nèi)容包括( )。
A.有無挪用客戶資產(chǎn) B.有無接受客戶全權(quán)委托
C.有無向客戶承諾收益 D.有無超范圍經(jīng)營
【答案】ABCD
【解析】年度考核、稽核、審計的內(nèi)容包括證券營業(yè)部的下列事項：有無挪用客戶資產(chǎn)、有無接受客戶全權(quán)委托、有無向客戶提供不適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品和服務(wù)、有無違規(guī)融資及擔(dān)保、有無向客戶承諾收益、有無超范圍經(jīng)營、有無違規(guī)為客戶辦理賬戶業(yè)務(wù)、有無重大信息安全事故、有無重大突發(fā)事件、有無未了結(jié)客戶糾紛等，以及證券營業(yè)部負(fù)責(zé)人在上述事項中的責(zé)任情況等。
7.統(tǒng)一交易系統(tǒng)，加強信息系統(tǒng)安全管理應(yīng)該做到( )。
A.加強對營業(yè)部軟、硬件技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)等的統(tǒng)一規(guī)劃和集中管理
B.對網(wǎng)上交易系統(tǒng)應(yīng)采取有效的身份認(rèn)證及訪問控制措施
C.建立交易數(shù)據(jù)安全備份制度
D.建立信息系統(tǒng)災(zāi)難恢復(fù)和應(yīng)急處理機制
【答案】ABCD
8.建立健全投資者教育、客戶適當(dāng)性管理制度，建立以( )為核心的客戶管理和服務(wù)體系。
A.了解自己的客戶 B.周到性服務(wù) C.適當(dāng)性服務(wù) D.充分揭示風(fēng)險
【答案】AC
【解析】建立健全投資者教育、客戶適當(dāng)性管理制度，建立以“了解自己的客戶”和“適當(dāng)性服務(wù)”為核心的客戶管理和服務(wù)體系。向投資者充分揭示投資風(fēng)險，為客戶提供適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品和服務(wù)。
9.下列屬于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險情形的有( )。
A.將客戶的資金賬戶、證券賬戶提供給他人使用
B.違反規(guī)定在法定營業(yè)場所之外辦理客戶賬戶管理相關(guān)業(yè)務(wù)
C.超出中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的經(jīng)營范圍、經(jīng)營未經(jīng)批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)
D.提供、傳播虛假信息，利用或泄露內(nèi)幕信息，從事內(nèi)幕交易
【答案】ABC
【解析】D項屬于管理風(fēng)險的表現(xiàn)。
10.管理風(fēng)險表現(xiàn)為證券公司員工或其經(jīng)紀(jì)人在執(zhí)業(yè)過程中出現(xiàn)的情形有( )。
A.客戶證券不足而接受其賣出委托
B.誤導(dǎo)客戶、對客戶買賣證券承諾收益或賠償
C.為獲取交易傭金或其他利益，誘導(dǎo)客戶進行不必要的證券買賣
D.侵占、損害客戶的合法權(quán)益，挪用客戶的資金或證券
【答案】BCD
【解析】A項屬于合規(guī)風(fēng)險的表現(xiàn)。
11.技術(shù)風(fēng)險主要來自于( )。
A.硬件設(shè)備 B.業(yè)務(wù)人員技術(shù)水平
C.操作人員熟練程度 D.軟件
【答案】AD
【解析】技術(shù)風(fēng)險主要來自于兩個方面：①硬件設(shè)備方面，主要是由于硬件設(shè)備的機型、容量、數(shù)量、運營狀況及在業(yè)務(wù)高峰時的處理能力等方面不能適應(yīng)正常行情傳送、證券交易和銀證轉(zhuǎn)賬需要，不能有效及時地應(yīng)付突發(fā)事件;②軟件方面，主要是軟件的運行效率、行情傳送和業(yè)務(wù)處理速度及精度不能滿足業(yè)務(wù)需要，可能造成行情中斷、交易停滯、銀證轉(zhuǎn)賬不暢等。
12.技術(shù)風(fēng)險的防范可以根據(jù)業(yè)務(wù)需求建立完善的信息技術(shù)系統(tǒng)及相應(yīng)的容錯備份系統(tǒng)和災(zāi)難備份系統(tǒng)，其包括( )。
A.信息系統(tǒng)機房要符合規(guī)定的安全標(biāo)準(zhǔn)要求
B.確保信息系統(tǒng)正常運行
C.將系統(tǒng)故障導(dǎo)致的風(fēng)險降到最低程度
D.配備先進、可靠、高效的軟硬件設(shè)施
【答案】AD
【解析】技術(shù)風(fēng)險的防范除了題干中的措施外，還可以制定并嚴(yán)格執(zhí)行信息系統(tǒng)運行管理制度和備份方案、系統(tǒng)故障及業(yè)務(wù)應(yīng)急處理預(yù)案;做好信息系統(tǒng)的日常管理和維護保養(yǎng)，定期按應(yīng)急處理預(yù)案進行演練。
13.某證券公司對其經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)前都會進行專業(yè)知識、業(yè)務(wù)規(guī)則、法律法規(guī)和執(zhí)業(yè)道德等方面的培訓(xùn)，并在培訓(xùn)結(jié)束時對其進行測試。這樣可以防范的風(fēng)險有( )。
A.技術(shù)風(fēng)險 B.合規(guī)風(fēng)險 C.管理風(fēng)險 D.信用風(fēng)險
【答案】BC
【解析】專業(yè)知識、業(yè)務(wù)規(guī)則的培訓(xùn)可以防范管理風(fēng)險;法律法規(guī)和執(zhí)業(yè)道德的培訓(xùn)可以防范合規(guī)風(fēng)險。
14.證券營業(yè)部的信息系統(tǒng)建設(shè)和管理，包括( )方面應(yīng)符合中國證券業(yè)協(xié)會制定的《證券營業(yè)部信息技術(shù)指引》的有關(guān)要求。
A.基礎(chǔ)環(huán)境 B.網(wǎng)絡(luò)通信 C.應(yīng)用系統(tǒng) D.安全保障
【答案】ABCD
【解析】證券營業(yè)部的信息系統(tǒng)建設(shè)和管理，包括基礎(chǔ)環(huán)境、網(wǎng)絡(luò)通信、應(yīng)用系統(tǒng)、管理制度、系統(tǒng)運行維護、安全保障等方面應(yīng)符合中國證券業(yè)協(xié)會制定的《證券營業(yè)部信息技術(shù)指引》的有關(guān)要求。
15.證券監(jiān)管機構(gòu)對證券公司的業(yè)務(wù)活動、財務(wù)狀況、經(jīng)營管理情況進行檢查時，有權(quán)采取的措施包括( )。
A.詢問證券公司的董事、監(jiān)事、工作人員，要求其對有關(guān)檢查事項做出說明
B.進入證券公司的辦公場所或者營業(yè)場所進行檢查
C.查閱、復(fù)制與檢查事項有關(guān)的文件、資料，對可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件、資料、電子設(shè)備予以封存
D.檢查證券公司的計算機信息管理系統(tǒng)，復(fù)制有關(guān)數(shù)據(jù)資料
【答案】ABCD
16.證券經(jīng)紀(jì)人( )且情節(jié)嚴(yán)重的，按照《證券公司監(jiān)督管理條例》的規(guī)定，撤銷其任職資格或者證券從業(yè)資格。
A.按規(guī)定收取服務(wù)費用
B.從事業(yè)務(wù)未向客戶出示證券經(jīng)紀(jì)人證書
C.同時接受多家證券公司的委托，進行客戶招攬、客戶服務(wù)等活動
D.接受客戶的委托，為客戶辦理證券認(rèn)購、交易等事項
【答案】BCD
【解析】證券經(jīng)紀(jì)人違反《證券公司監(jiān)督管理條例》的規(guī)定，有下列情形之一的，責(zé)令改正，給予警告，沒收違法所得，并處以違法所得等值罰款;沒有違法所得或者違法所得不足3萬元的，處以3萬元以下的罰款;情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格：①從事業(yè)務(wù)未向客戶出示證券經(jīng)紀(jì)人證書;②同時接受多家證券公司的委托，進行客戶招攬、客戶服務(wù)等活動;③接受客戶的委托，為客戶辦理證券認(rèn)購、交易等事項。按規(guī)定收取服務(wù)費用是證券經(jīng)紀(jì)人的權(quán)利之一。
17.證券公司有( )等情形，且沒有違法所得，處以3萬元以上30萬元以下的罰款。
A.未按照規(guī)定指定專人向客戶講解有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則和合同內(nèi)容，并以書面方式向其揭示投資風(fēng)險
B.未按照規(guī)定與客戶簽訂業(yè)務(wù)合同，或者未在與客戶簽訂的業(yè)務(wù)合同中載入規(guī)定的必備條款
C.未按照規(guī)定指定專門部門處理客戶投訴
D.未按照規(guī)定存放、管理客戶的交易結(jié)算資金
【答案】ABCD
【解析】證券公司違反《證券公司監(jiān)督管理條例》的規(guī)定，有下列情形之一的，責(zé)令改正，給予警告，沒收違法所得，并處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款;沒有違法所得或者違法所得不足3萬元的，處以3萬元以上30萬元以下的罰款;對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員單處或者并處警告、3萬元以上10萬元以下的罰款;情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格：①與他人合資、合作經(jīng)營管理分支機構(gòu)，或者將分支機構(gòu)承包、租賃或者委托給他人經(jīng)營管理;②未按照規(guī)定程序了解客戶的身份、財產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗和風(fēng)險偏好;③推薦的產(chǎn)品或者服務(wù)與所了解的客戶情況不相適應(yīng);④未按照規(guī)定指定專人向客戶講解有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則和合同內(nèi)容，并以書面方式向其揭示投資風(fēng)險;⑤未按照規(guī)定與客戶簽訂業(yè)務(wù)合同，或者未在與客戶簽訂的業(yè)務(wù)合同中載入規(guī)定的必備條款;⑥未按照規(guī)定建立并有效執(zhí)行信息查詢制度;⑦未按照規(guī)定指定專門部門處理客戶投訴;⑧未按照規(guī)定存放、管理客戶的交易結(jié)算資金。
三、判斷題(正確的用A表示，錯誤的用B表示)
1.證券交易所是證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的一線監(jiān)管機構(gòu)。( )[2015年5月真題]
【答案】A
【解析】證券交易所是證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的一線監(jiān)管機構(gòu)。根據(jù)我國《證券交易所管理辦法》的規(guī)定，證券交易所應(yīng)當(dāng)在其業(yè)務(wù)規(guī)則中對會員代理客戶買賣證券業(yè)務(wù)做出詳細規(guī)定，并實施一定的監(jiān)管。
2.在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，提高差錯的處理效率是防范經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理風(fēng)險的有效手段。( )[2015年3月真題]
【答案】B
【解析】為了防范管理風(fēng)險，應(yīng)該嚴(yán)格執(zhí)行經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)操作規(guī)程，出現(xiàn)業(yè)務(wù)差錯說明管理風(fēng)險已經(jīng)發(fā)生，提高差錯的處理效率只能防止因業(yè)務(wù)差錯損害客戶權(quán)益和引發(fā)客戶糾紛，只是將管理風(fēng)險的損失盡可能降低。
3.挪用客戶的證券或資金屬于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的合規(guī)風(fēng)險。( )[2015年3月真題]
【答案】B
【解析】挪用客戶的證券或資金屬于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的管理風(fēng)險。
4.證券營業(yè)部經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)內(nèi)部控制的重點是防范挪用客戶交易結(jié)算資金及其他客戶資產(chǎn)、非
法融入融出資金，業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性以及結(jié)算風(fēng)險。( )[2009年11月真題]
【答案】B
【解析】證券營業(yè)部是證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的具體經(jīng)營場所。營業(yè)部經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)內(nèi)部控制的重點是防范挪用客戶交易結(jié)算資金及其他客戶資產(chǎn)、非法融人融出資金、業(yè)務(wù)操作不合規(guī)以及結(jié)算風(fēng)險等。
5.證券公司與客戶簽訂證券交易委托代理協(xié)議，應(yīng)當(dāng)為客戶開立資金賬戶?？蛻舻馁Y金賬戶應(yīng)當(dāng)在證券登記結(jié)算機構(gòu)現(xiàn)場開立。( )
【答案】B
【解析】客戶的資金賬戶應(yīng)當(dāng)在證券營業(yè)部現(xiàn)場開立，證券賬戶應(yīng)當(dāng)在證券營業(yè)部或者證券登記結(jié)算機構(gòu)現(xiàn)場開立，法律法規(guī)及中國證監(jiān)會另有規(guī)定的從其規(guī)定。
6.從事技術(shù)、風(fēng)險監(jiān)控、合規(guī)管理的人員也可以從事營銷業(yè)務(wù)活動。( )
【答案】B
【解析】從事技術(shù)、風(fēng)險監(jiān)控、合規(guī)管理的人員不得從事營銷、客戶賬戶及客戶資金存管等業(yè)務(wù)活動。
7.證券公司對證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)人員的績效考核和激勵，應(yīng)直接與客戶開戶數(shù)、客戶交易量掛鉤。( )
【答案】B
【解析】證券公司對證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)人員的績效考核和激勵，不應(yīng)簡單地與客戶開戶數(shù)、客戶交易量掛鉤，應(yīng)當(dāng)將被考核人員行為的合規(guī)性、服務(wù)的適當(dāng)性、客戶投訴的情況等作為考核的重要內(nèi)容。
8.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的風(fēng)險是指證券公司在開展證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)過程中因種種原因而導(dǎo)致其客戶利益遭受損失的可能性。( )
【答案】B
【解析】證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的風(fēng)險是指證券公司在開展證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)過程中因種種原因而導(dǎo)致其自身利益遭受損失的可能性。
9.客戶開立賬戶時未按規(guī)定程序了解客戶的身份、財產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗和風(fēng)險偏好，可能導(dǎo)致合規(guī)風(fēng)險的產(chǎn)生。( )
【答案】A
10.違規(guī)為客戶證券交易提供融資、融券等信用交易只能引起合規(guī)風(fēng)險。( )
【答案】B
【解析】違規(guī)為客戶證券交易提供融資、融券等信用交易還可能導(dǎo)致管理風(fēng)險的產(chǎn)生。
11.軟件方面的故障也可能造成行情中斷、交易停滯、銀證轉(zhuǎn)賬不暢等，從而引發(fā)技術(shù)風(fēng)險。( )
【答案】A
12.應(yīng)明確客戶投訴和糾紛處理流程，但為了保護客戶的隱私不得將其情況公示。( )
【答案】B
【解析】為了防范管理風(fēng)險，要建立客戶投訴處理及責(zé)任追究機制。應(yīng)明確客戶投訴和糾紛處理流程，并以適當(dāng)形式向客戶公示。
13.某證券公司的電腦設(shè)備老化，導(dǎo)致其客戶在欲賣出證券時，未能完成交易，使其損失嚴(yán)重，這次事件將會給該證券公司帶來技術(shù)風(fēng)險。( )
【答案】A
【解析】技術(shù)風(fēng)險主要來自于硬件設(shè)備和軟件兩個方面，本題屬于硬件設(shè)備的故障而可能引起技術(shù)風(fēng)險的情況。
14.證券營業(yè)部的信息系統(tǒng)建設(shè)和管理應(yīng)符合中國證券業(yè)協(xié)會制定的《證券營業(yè)部信息技術(shù)指引》的有關(guān)要求，這是防范技術(shù)風(fēng)險的重要基礎(chǔ)和根本保障。( )
【答案】A
15.證券公司應(yīng)當(dāng)自每一會計年度結(jié)束之日起3個月內(nèi)，向證券監(jiān)管機構(gòu)報送年度報告;自每月結(jié)束之日起10個工作日內(nèi)，報送月度報告。( )
【答案】B
【解析】證券公司應(yīng)當(dāng)自每一會計年度結(jié)束之日起4個月內(nèi)，向證券監(jiān)管機構(gòu)報送年度報告;自每月結(jié)束之日起7個工作日內(nèi)，報送月度報告。
16.證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，客戶資金不足而接受其買入委托，或者客戶證券不足而接受其賣出委托的，依照《證券法》第二百零五條的規(guī)定處罰，即“沒收違法所得，暫停或者撤銷相關(guān)業(yè)務(wù)許可，并處以非法融資融券等值以下的罰款。對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格，并處以3萬元以上30萬元以下的罰款”。( )
【答案】A
17.證券公司未按照規(guī)定為客戶開立賬戶的，責(zé)令改正;情節(jié)嚴(yán)重的，處以10萬元以上20萬元以下的罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處以3萬元以上5萬元以下的罰款。( )
【答案】B
【解析】證券公司未按照規(guī)定為客戶開立賬戶的，責(zé)令改正;情節(jié)嚴(yán)重的，處以20萬元以上50萬元以下的罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處以1萬元以上5萬元以下的罰款。
?
2015年新的考試，新的難度，考試課程學(xué)習(xí)可致電400-660-1360與幫考網(wǎng)專業(yè)學(xué)習(xí)顧問進行1對1咨詢交流，針對不同考生的學(xué)習(xí)時間及需要，幫考網(wǎng)分階段的對學(xué)員進行輔導(dǎo)，為您提供基礎(chǔ)特訓(xùn)班、零基礎(chǔ)通關(guān)班、VIP簽約取證班、無憂退費班，整理重點考點，分析出題形式，預(yù)測考試方向，傳授應(yīng)試技巧，讓您輕輕松松通過考試。
?
?
| 證券從業(yè)題庫 | 證券考試備考輔導(dǎo) | 證券考試每日一練 | 證券考試真題 | 證券考試答案 |