一、單選題(以下備選答案中只有一項(xiàng)最符合題目要求)
1.下列各項(xiàng)中，屬于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的是( )。[2015年5月真題]
A.在審核手續(xù)未嚴(yán)格執(zhí)行的情況下代客戶開立證券賬戶
B.違規(guī)為客戶證券交易提供融資、融券等信用交易
C.侵占、損害客戶的合法權(quán)益，挪用客戶的資金或證券
D.向客戶提供投資建議，對(duì)證券價(jià)格的漲跌或者市場(chǎng)走勢(shì)做出確定性的判斷
【答案】D
【解析】按風(fēng)險(xiǎn)起因不同，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)主要包括合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)和技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)等。ABC三項(xiàng)均為管理風(fēng)險(xiǎn)。
2.下列各項(xiàng)中，屬于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理風(fēng)險(xiǎn)的有( )。[2015年5月真題]
A.違反規(guī)定為客戶開立賬戶
B.客戶開戶時(shí)，審核證件、資料不嚴(yán)而導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)
C.證券公司電腦設(shè)備發(fā)生技術(shù)故障，導(dǎo)致行情中斷
D.將客戶的資金賬戶提供給他人使用
【答案】B
【解析】證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)是指證券公司在開展證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)過程中因種種原因而導(dǎo)致其自身利益遭受損失的可能性。按風(fēng)險(xiǎn)起因不同，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)主要包括合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)和技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)等。AD兩項(xiàng)屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn);C項(xiàng)屬于技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)。
3.從數(shù)量和質(zhì)量等方面完善交易軟硬件設(shè)施滿足證券交易業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，可以有效防范證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的( )。[2015年3月真題]
A.政策風(fēng)險(xiǎn) B.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn) C.管理風(fēng)險(xiǎn) D.技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)
【答案】D
【解析】從數(shù)量和質(zhì)量等方面完善交易軟硬件設(shè)施滿足證券交易業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，可以有效防范證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，在技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)的防范方面，應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)需求建立完善的信息技術(shù)系統(tǒng)及相應(yīng)的容錯(cuò)備份系統(tǒng)和災(zāi)難備份系統(tǒng)：一是信息系統(tǒng)機(jī)房要符合規(guī)定的安全標(biāo)準(zhǔn)要求;二是配備先進(jìn)、可靠、高效的軟硬件設(shè)施。
4.證券營業(yè)部是證券公司經(jīng)營( )的具體營業(yè)場(chǎng)所。
A.承銷業(yè)務(wù) B.自營業(yè)務(wù) C.經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù) D。各項(xiàng)業(yè)務(wù)
【答案】C
6.證券公司應(yīng)當(dāng)統(tǒng)一組織回訪客戶，對(duì)新開戶客戶應(yīng)當(dāng)在__________個(gè)月內(nèi)完成回訪，對(duì)原有客戶的回訪比例應(yīng)當(dāng)不低于上年末客戶總數(shù)(不含休眠賬戶及中止交易賬戶客戶)的__________。( )
A.2;10% B.1;15% C.2;15% D.1;10%
【答案】D
7.客戶回訪應(yīng)當(dāng)留痕，相關(guān)資料應(yīng)當(dāng)保存不少于( )年。
A.3 B.5 C.1 D.2
【答案】A
8.證券公司及證券營業(yè)部應(yīng)當(dāng)建立客戶投訴書面或者電子檔案，保存時(shí)間不少于( )年。
A.3 8B.5 C.1 D.2
【答案】A
9.證券公司應(yīng)當(dāng)(， )對(duì)證券營業(yè)部負(fù)責(zé)人進(jìn)行考核。
A.每季度 B.每月 C.每年 D.每?jī)赡?BR> 【答案】C
【解析】證券公司應(yīng)當(dāng)每年對(duì)證券營業(yè)部負(fù)責(zé)人進(jìn)行年度考核，年度考核情況應(yīng)當(dāng)以書面方式記載、留存。
10.證券營業(yè)部負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)至少每__________年強(qiáng)制離崗一次，強(qiáng)制離崗時(shí)間應(yīng)當(dāng)連續(xù)不少于__________個(gè)工作日。( )
A.2：20 B.2;10 C.3;30 D.3;10
【答案】D
11.證券公司應(yīng)當(dāng)在審計(jì)結(jié)束后( )個(gè)月內(nèi)，將證券營業(yè)部負(fù)責(zé)人離任審計(jì)報(bào)告報(bào)證券營業(yè)部所在地及公司住所地證監(jiān)局備案。
A.2 B.3 C.4 D.6
【答案】B
12.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)主要包括( )。
A.基本風(fēng)險(xiǎn)和非基本風(fēng)險(xiǎn) B.代理風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)營管理風(fēng)險(xiǎn)
C.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn) D.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)和技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)
【答案】D
【解析】證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)是指證券公司在開展證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)過程中因種種原因而導(dǎo)致其自身利益遭受損失的可能性。按風(fēng)險(xiǎn)起因不同，主要包括合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)和技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)等。
13.( )是指證券公司信息技術(shù)系統(tǒng)發(fā)生故障，從而可能給客戶造成損失，證券公司因承擔(dān)賠償責(zé)任而帶來經(jīng)濟(jì)或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。
A.操作風(fēng)險(xiǎn) B.技術(shù)風(fēng)險(xiǎn) C.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn) D.管理風(fēng)險(xiǎn)
【答案】B
【解析】技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)是指證券公司信息技術(shù)系統(tǒng)(包括電腦設(shè)備、供電、通訊設(shè)施等)發(fā)生技術(shù)故障，導(dǎo)致行情中斷、交易停滯、銀證轉(zhuǎn)賬不暢，或在容量、運(yùn)作等方面不能保障交易業(yè)務(wù)正常、有序、高效、順利地進(jìn)行，從而可能給客戶造成損失，證券公司因承擔(dān)賠償責(zé)任而帶來經(jīng)濟(jì)或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。
14.下列措施中，能夠有效防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的是( )。
A.對(duì)客戶交易結(jié)算資金實(shí)行第三方存管
B.嚴(yán)格執(zhí)行經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)操作規(guī)程
C.配備先進(jìn)、可靠、高效的軟硬件設(shè)施
D.建立客戶投訴處理及責(zé)任追究機(jī)制
【答案】A
【解析】BD兩項(xiàng)是管理風(fēng)險(xiǎn)的防范措施;C項(xiàng)是技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)的防范措施。
15.下列關(guān)于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的防范的說法，不恰當(dāng)?shù)氖? )。
A.為了便于監(jiān)督管理，賬戶管理與會(huì)計(jì)核算部門可以混合操作
B.要從指導(dǎo)思想上牢固樹立依法、合規(guī)、誠信、公平的經(jīng)營理念
C.對(duì)風(fēng)險(xiǎn)程度和重要性不同的業(yè)務(wù)，實(shí)行實(shí)時(shí)復(fù)核、分級(jí)審批
D.加強(qiáng)對(duì)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)主要環(huán)節(jié)和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的控制
【答案】A
【解析】A項(xiàng)應(yīng)該強(qiáng)化崗位制約和監(jiān)督，對(duì)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)主要部門和崗位實(shí)行相互分離的管理制度。經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷、賬戶管理、信息系統(tǒng)管理、會(huì)計(jì)核算等部門或崗位應(yīng)嚴(yán)格分開，不得兼職或混合操作。
16.關(guān)于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的監(jiān)管，下列說法錯(cuò)誤的是( )。
A.證券公司應(yīng)當(dāng)建立內(nèi)部稽核制度，加強(qiáng)對(duì)所屬營業(yè)部業(yè)務(wù)經(jīng)營的稽核監(jiān)督、檢查
B.證券公司自愿加入證券業(yè)協(xié)會(huì)
C.證券交易所每年應(yīng)當(dāng)對(duì)會(huì)員的財(cái)務(wù)狀況、內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度以及遵守國家有關(guān)法規(guī)和證券交易所業(yè)務(wù)規(guī)則等情況進(jìn)行抽樣或者全面檢查，并將檢查結(jié)果報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)
D.證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以要求證券公司及其相關(guān)單位或者個(gè)人，在指定的期限內(nèi)提供與證券公司經(jīng)營管理和財(cái)務(wù)狀況有關(guān)的資料、信息
【答案】B
【解析】證券業(yè)協(xié)會(huì)是證券業(yè)的自律性組織，是社會(huì)團(tuán)體法人。證券公司應(yīng)當(dāng)加人證券業(yè)協(xié)會(huì)，成為證券業(yè)協(xié)會(huì)的會(huì)員。
17.證券公司誘使客戶進(jìn)行不必要的證券交易，處以( )的罰款。
A.1萬元以上5萬元以下 B.1萬元以上10萬元以下
C.3萬元以上10萬元以下 D.10萬元以上30萬元以下
【答案】B
【解析】證券公司誘使客戶進(jìn)行不必要的證券交易，或者從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，使用客戶資產(chǎn)進(jìn)行不必要的證券交易的，依照《證券法》第二百一十條的規(guī)定處罰，即“責(zé)令改正，處以1萬元以上10萬元以下的罰款，給客戶造成損失的，依法承擔(dān)賠償責(zé)任”。
18.下列關(guān)于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的法律責(zé)任，說法錯(cuò)誤的是( )。
A.證券公司將客戶的資金賬戶、證券賬戶提供給他人使用的，責(zé)令改正，沒收違法所得，并處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款;沒有違法所得或者違法所得不足3萬元的，處以3萬元以上30萬元以下的罰款
B.證券公司或者其境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)超出國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的范圍經(jīng)營業(yè)務(wù)的，責(zé)令改正，沒收違法所得，并處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款;沒有違法所得或者違法所得不足30萬元的，處以30萬元以上60萬元以下罰款;情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令關(guān)閉
C.證券公司、資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)違反規(guī)定動(dòng)用客戶的交易結(jié)算資金和證券的，責(zé)令改正，給予警告，沒收違法所得，并處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款;沒有違法所得或者違法所得不足30萬元的，處以30萬元以上60萬元以下的罰款;情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷相關(guān)業(yè)務(wù)許可
D.證券公司向客戶提供投資建議，對(duì)證券價(jià)格的漲跌或者市場(chǎng)走勢(shì)做出確定性判斷的，責(zé)令改正，給予警告，沒收違法所得，并處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款;沒有違法所得或者違法所得不足10萬元的，處以10萬元以上30萬元以下的罰款;情節(jié)嚴(yán)重的，暫?；蛘叱蜂N其相關(guān)證券業(yè)務(wù)許可
【答案】C
【解析】《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》的規(guī)定，有下列情形之一的，責(zé)令改正。給予警告，沒收違法所得，并處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款;沒有違法所得或者違法所得不足10萬元的，處以10萬元以上60萬元以下的罰款;情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷相關(guān)業(yè)務(wù)許可，對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格，并處以3萬元以上30萬元以下的罰款：①任何單位和個(gè)人強(qiáng)令、指使、協(xié)助、接受證券公司以證券經(jīng)紀(jì)客戶的資產(chǎn)提供融資或者擔(dān)保;②證券公司、資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)違反規(guī)定動(dòng)用客戶的交易結(jié)算資金和證券;③資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)對(duì)違反規(guī)定動(dòng)用客戶的資金和證券的申請(qǐng)、指令予以同意、執(zhí)行;④資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)客戶資金和證券被違法動(dòng)用而未向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告。
二、多選題(以下備選項(xiàng)中有兩項(xiàng)或兩項(xiàng)以上符合題目要求)
1.下列各項(xiàng)中，不屬于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)的有( )。[2015年5月真題]
A.交易場(chǎng)地設(shè)施不足使得交易不能正常進(jìn)行而造成的風(fēng)險(xiǎn)
B.挪用客戶保證金買賣證券而造成的風(fēng)險(xiǎn)
C.接受客戶全權(quán)委托而造成的風(fēng)險(xiǎn)
D.證券公司工作人員委托申報(bào)差錯(cuò)引起的風(fēng)險(xiǎn)
【答案】BCD
【解析】BCD三項(xiàng)均屬于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的管理風(fēng)險(xiǎn)。
2.在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，防范管理風(fēng)險(xiǎn)的重點(diǎn)是防范員工違規(guī)操作或操作失誤而導(dǎo)致的下列業(yè)務(wù)差錯(cuò)風(fēng)險(xiǎn)( )。[2015年5月真題]
A.賬戶開戶差錯(cuò) B.資金取款差錯(cuò) C.委托買賣差錯(cuò) D.技術(shù)故障差錯(cuò)
【答案】ABC
【解析】防范管理風(fēng)險(xiǎn)的重點(diǎn)是防止員工違規(guī)操作或失誤而導(dǎo)致開戶、取款及交易等業(yè)務(wù)差錯(cuò)。
3.防范證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要措施包括( )。[2015年3月真題]
A.建立健全各項(xiàng)規(guī)章制度
B.加強(qiáng)對(duì)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)主要環(huán)節(jié)和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的控制，強(qiáng)化崗位制約和監(jiān)督
C.增強(qiáng)法治觀念和合規(guī)意識(shí)
D.提高差錯(cuò)或糾紛的處理效率
【答案】ABC
【解析】防范證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要措施包括：①證券公司要加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，從高級(jí)管理人員到普通員工都要增強(qiáng)法治觀念和合規(guī)意識(shí);②要建立健全各項(xiàng)規(guī)章制度，嚴(yán)格按經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)內(nèi)部控制的要求完善內(nèi)部控制機(jī)制和制度;③加強(qiáng)對(duì)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)主要環(huán)節(jié)和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的控制;④強(qiáng)化崗位制約和監(jiān)督，對(duì)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)主要部門和崗位實(shí)行相互分離的管理制度。D項(xiàng)屬于防范證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理風(fēng)險(xiǎn)的主要措施。
4.營業(yè)部經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)內(nèi)部控制的重點(diǎn)是防范( )。
A.挪用客戶交易結(jié)算資金及其他客戶資產(chǎn)
B.非法融人融出資金
C.對(duì)外擔(dān)保
D.結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)
【答案】ABD
5.證券公司應(yīng)當(dāng)為每個(gè)客戶單獨(dú)建立紙質(zhì)或者電子檔案，客戶檔案應(yīng)當(dāng)包括的內(nèi)容有( )。
A.客戶和代理人的身份證明文件復(fù)印件 B.證券賬戶卡復(fù)印件
C.證券交易委托代理協(xié)議 D.風(fēng)險(xiǎn)揭示書
【答案】ABCD
【解析】證券公司應(yīng)當(dāng)為每個(gè)客戶單獨(dú)建立紙質(zhì)或者電子檔案，客戶檔案應(yīng)當(dāng)包括客戶及代理人名稱、地址、通訊聯(lián)系方式、客戶和代理人的身份證明文件復(fù)印件、證券賬戶卡復(fù)印件、證券交易委托代理協(xié)議、客戶資金存管協(xié)議、授權(quán)委托書、風(fēng)險(xiǎn)揭示書及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他信息。
6.年度考核、稽核、審計(jì)的內(nèi)容包括( )。
A.有無挪用客戶資產(chǎn) B.有無接受客戶全權(quán)委托
C.有無向客戶承諾收益 D.有無超范圍經(jīng)營
【答案】ABCD
【解析】年度考核、稽核、審計(jì)的內(nèi)容包括證券營業(yè)部的下列事項(xiàng)：有無挪用客戶資產(chǎn)、有無接受客戶全權(quán)委托、有無向客戶提供不適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品和服務(wù)、有無違規(guī)融資及擔(dān)保、有無向客戶承諾收益、有無超范圍經(jīng)營、有無違規(guī)為客戶辦理賬戶業(yè)務(wù)、有無重大信息安全事故、有無重大突發(fā)事件、有無未了結(jié)客戶糾紛等，以及證券營業(yè)部負(fù)責(zé)人在上述事項(xiàng)中的責(zé)任情況等。
7.統(tǒng)一交易系統(tǒng)，加強(qiáng)信息系統(tǒng)安全管理應(yīng)該做到( )。
A.加強(qiáng)對(duì)營業(yè)部軟、硬件技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)等的統(tǒng)一規(guī)劃和集中管理
B.對(duì)網(wǎng)上交易系統(tǒng)應(yīng)采取有效的身份認(rèn)證及訪問控制措施
C.建立交易數(shù)據(jù)安全備份制度
D.建立信息系統(tǒng)災(zāi)難恢復(fù)和應(yīng)急處理機(jī)制
【答案】ABCD
8.建立健全投資者教育、客戶適當(dāng)性管理制度，建立以( )為核心的客戶管理和服務(wù)體系。
A.了解自己的客戶 B.周到性服務(wù) C.適當(dāng)性服務(wù) D.充分揭示風(fēng)險(xiǎn)
【答案】AC
【解析】建立健全投資者教育、客戶適當(dāng)性管理制度，建立以“了解自己的客戶”和“適當(dāng)性服務(wù)”為核心的客戶管理和服務(wù)體系。向投資者充分揭示投資風(fēng)險(xiǎn)，為客戶提供適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品和服務(wù)。
9.下列屬于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)情形的有( )。
A.將客戶的資金賬戶、證券賬戶提供給他人使用
B.違反規(guī)定在法定營業(yè)場(chǎng)所之外辦理客戶賬戶管理相關(guān)業(yè)務(wù)
C.超出中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的經(jīng)營范圍、經(jīng)營未經(jīng)批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)
D.提供、傳播虛假信息，利用或泄露內(nèi)幕信息，從事內(nèi)幕交易
【答案】ABC
【解析】D項(xiàng)屬于管理風(fēng)險(xiǎn)的表現(xiàn)。
10.管理風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)為證券公司員工或其經(jīng)紀(jì)人在執(zhí)業(yè)過程中出現(xiàn)的情形有( )。
A.客戶證券不足而接受其賣出委托
B.誤導(dǎo)客戶、對(duì)客戶買賣證券承諾收益或賠償
C.為獲取交易傭金或其他利益，誘導(dǎo)客戶進(jìn)行不必要的證券買賣
D.侵占、損害客戶的合法權(quán)益，挪用客戶的資金或證券
【答案】BCD
【解析】A項(xiàng)屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的表現(xiàn)。
11.技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)主要來自于( )。
A.硬件設(shè)備 B.業(yè)務(wù)人員技術(shù)水平
C.操作人員熟練程度 D.軟件
【答案】AD
【解析】技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)主要來自于兩個(gè)方面：①硬件設(shè)備方面，主要是由于硬件設(shè)備的機(jī)型、容量、數(shù)量、運(yùn)營狀況及在業(yè)務(wù)高峰時(shí)的處理能力等方面不能適應(yīng)正常行情傳送、證券交易和銀證轉(zhuǎn)賬需要，不能有效及時(shí)地應(yīng)付突發(fā)事件;②軟件方面，主要是軟件的運(yùn)行效率、行情傳送和業(yè)務(wù)處理速度及精度不能滿足業(yè)務(wù)需要，可能造成行情中斷、交易停滯、銀證轉(zhuǎn)賬不暢等。
12.技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)的防范可以根據(jù)業(yè)務(wù)需求建立完善的信息技術(shù)系統(tǒng)及相應(yīng)的容錯(cuò)備份系統(tǒng)和災(zāi)難備份系統(tǒng)，其包括( )。
A.信息系統(tǒng)機(jī)房要符合規(guī)定的安全標(biāo)準(zhǔn)要求
B.確保信息系統(tǒng)正常運(yùn)行
C.將系統(tǒng)故障導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)降到最低程度
D.配備先進(jìn)、可靠、高效的軟硬件設(shè)施
【答案】AD
【解析】技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)的防范除了題干中的措施外，還可以制定并嚴(yán)格執(zhí)行信息系統(tǒng)運(yùn)行管理制度和備份方案、系統(tǒng)故障及業(yè)務(wù)應(yīng)急處理預(yù)案;做好信息系統(tǒng)的日常管理和維護(hù)保養(yǎng)，定期按應(yīng)急處理預(yù)案進(jìn)行演練。
13.某證券公司對(duì)其經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)前都會(huì)進(jìn)行專業(yè)知識(shí)、業(yè)務(wù)規(guī)則、法律法規(guī)和執(zhí)業(yè)道德等方面的培訓(xùn)，并在培訓(xùn)結(jié)束時(shí)對(duì)其進(jìn)行測(cè)試。這樣可以防范的風(fēng)險(xiǎn)有( )。
A.技術(shù)風(fēng)險(xiǎn) B.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn) C.管理風(fēng)險(xiǎn) D.信用風(fēng)險(xiǎn)
【答案】BC
【解析】專業(yè)知識(shí)、業(yè)務(wù)規(guī)則的培訓(xùn)可以防范管理風(fēng)險(xiǎn);法律法規(guī)和執(zhí)業(yè)道德的培訓(xùn)可以防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。
14.證券營業(yè)部的信息系統(tǒng)建設(shè)和管理，包括( )方面應(yīng)符合中國證券業(yè)協(xié)會(huì)制定的《證券營業(yè)部信息技術(shù)指引》的有關(guān)要求。
A.基礎(chǔ)環(huán)境 B.網(wǎng)絡(luò)通信 C.應(yīng)用系統(tǒng) D.安全保障
【答案】ABCD
【解析】證券營業(yè)部的信息系統(tǒng)建設(shè)和管理，包括基礎(chǔ)環(huán)境、網(wǎng)絡(luò)通信、應(yīng)用系統(tǒng)、管理制度、系統(tǒng)運(yùn)行維護(hù)、安全保障等方面應(yīng)符合中國證券業(yè)協(xié)會(huì)制定的《證券營業(yè)部信息技術(shù)指引》的有關(guān)要求。
15.證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)證券公司的業(yè)務(wù)活動(dòng)、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營管理情況進(jìn)行檢查時(shí)，有權(quán)采取的措施包括( )。
A.詢問證券公司的董事、監(jiān)事、工作人員，要求其對(duì)有關(guān)檢查事項(xiàng)做出說明
B.進(jìn)入證券公司的辦公場(chǎng)所或者營業(yè)場(chǎng)所進(jìn)行檢查
C.查閱、復(fù)制與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料，對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件、資料、電子設(shè)備予以封存
D.檢查證券公司的計(jì)算機(jī)信息管理系統(tǒng)，復(fù)制有關(guān)數(shù)據(jù)資料
【答案】ABCD
16.證券經(jīng)紀(jì)人( )且情節(jié)嚴(yán)重的，按照《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》的規(guī)定，撤銷其任職資格或者證券從業(yè)資格。
A.按規(guī)定收取服務(wù)費(fèi)用
B.從事業(yè)務(wù)未向客戶出示證券經(jīng)紀(jì)人證書
C.同時(shí)接受多家證券公司的委托，進(jìn)行客戶招攬、客戶服務(wù)等活動(dòng)
D.接受客戶的委托，為客戶辦理證券認(rèn)購、交易等事項(xiàng)
【答案】BCD
【解析】證券經(jīng)紀(jì)人違反《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》的規(guī)定，有下列情形之一的，責(zé)令改正，給予警告，沒收違法所得，并處以違法所得等值罰款;沒有違法所得或者違法所得不足3萬元的，處以3萬元以下的罰款;情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格：①從事業(yè)務(wù)未向客戶出示證券經(jīng)紀(jì)人證書;②同時(shí)接受多家證券公司的委托，進(jìn)行客戶招攬、客戶服務(wù)等活動(dòng);③接受客戶的委托，為客戶辦理證券認(rèn)購、交易等事項(xiàng)。按規(guī)定收取服務(wù)費(fèi)用是證券經(jīng)紀(jì)人的權(quán)利之一。
17.證券公司有( )等情形，且沒有違法所得，處以3萬元以上30萬元以下的罰款。
A.未按照規(guī)定指定專人向客戶講解有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則和合同內(nèi)容，并以書面方式向其揭示投資風(fēng)險(xiǎn)
B.未按照規(guī)定與客戶簽訂業(yè)務(wù)合同，或者未在與客戶簽訂的業(yè)務(wù)合同中載入規(guī)定的必備條款
C.未按照規(guī)定指定專門部門處理客戶投訴
D.未按照規(guī)定存放、管理客戶的交易結(jié)算資金
【答案】ABCD
【解析】證券公司違反《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》的規(guī)定，有下列情形之一的，責(zé)令改正，給予警告，沒收違法所得，并處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款;沒有違法所得或者違法所得不足3萬元的，處以3萬元以上30萬元以下的罰款;對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員單處或者并處警告、3萬元以上10萬元以下的罰款;情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格：①與他人合資、合作經(jīng)營管理分支機(jī)構(gòu)，或者將分支機(jī)構(gòu)承包、租賃或者委托給他人經(jīng)營管理;②未按照規(guī)定程序了解客戶的身份、財(cái)產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)偏好;③推薦的產(chǎn)品或者服務(wù)與所了解的客戶情況不相適應(yīng);④未按照規(guī)定指定專人向客戶講解有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則和合同內(nèi)容，并以書面方式向其揭示投資風(fēng)險(xiǎn);⑤未按照規(guī)定與客戶簽訂業(yè)務(wù)合同，或者未在與客戶簽訂的業(yè)務(wù)合同中載入規(guī)定的必備條款;⑥未按照規(guī)定建立并有效執(zhí)行信息查詢制度;⑦未按照規(guī)定指定專門部門處理客戶投訴;⑧未按照規(guī)定存放、管理客戶的交易結(jié)算資金。
三、判斷題(正確的用A表示，錯(cuò)誤的用B表示)
1.證券交易所是證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的一線監(jiān)管機(jī)構(gòu)。( )[2015年5月真題]
【答案】A
【解析】證券交易所是證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的一線監(jiān)管機(jī)構(gòu)。根據(jù)我國《證券交易所管理辦法》的規(guī)定，證券交易所應(yīng)當(dāng)在其業(yè)務(wù)規(guī)則中對(duì)會(huì)員代理客戶買賣證券業(yè)務(wù)做出詳細(xì)規(guī)定，并實(shí)施一定的監(jiān)管。
2.在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，提高差錯(cuò)的處理效率是防范經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理風(fēng)險(xiǎn)的有效手段。( )[2015年3月真題]
【答案】B
【解析】為了防范管理風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)該嚴(yán)格執(zhí)行經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)操作規(guī)程，出現(xiàn)業(yè)務(wù)差錯(cuò)說明管理風(fēng)險(xiǎn)已經(jīng)發(fā)生，提高差錯(cuò)的處理效率只能防止因業(yè)務(wù)差錯(cuò)損害客戶權(quán)益和引發(fā)客戶糾紛，只是將管理風(fēng)險(xiǎn)的損失盡可能降低。
3.挪用客戶的證券或資金屬于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。( )[2015年3月真題]
【答案】B
【解析】挪用客戶的證券或資金屬于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的管理風(fēng)險(xiǎn)。
4.證券營業(yè)部經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)內(nèi)部控制的重點(diǎn)是防范挪用客戶交易結(jié)算資金及其他客戶資產(chǎn)、非
法融入融出資金，業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性以及結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)。( )[2009年11月真題]
【答案】B
【解析】證券營業(yè)部是證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的具體經(jīng)營場(chǎng)所。營業(yè)部經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)內(nèi)部控制的重點(diǎn)是防范挪用客戶交易結(jié)算資金及其他客戶資產(chǎn)、非法融人融出資金、業(yè)務(wù)操作不合規(guī)以及結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)等。
5.證券公司與客戶簽訂證券交易委托代理協(xié)議，應(yīng)當(dāng)為客戶開立資金賬戶。客戶的資金賬戶應(yīng)當(dāng)在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)現(xiàn)場(chǎng)開立。( )
【答案】B
【解析】客戶的資金賬戶應(yīng)當(dāng)在證券營業(yè)部現(xiàn)場(chǎng)開立，證券賬戶應(yīng)當(dāng)在證券營業(yè)部或者證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)現(xiàn)場(chǎng)開立，法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的從其規(guī)定。
6.從事技術(shù)、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、合規(guī)管理的人員也可以從事營銷業(yè)務(wù)活動(dòng)。( )
【答案】B
【解析】從事技術(shù)、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、合規(guī)管理的人員不得從事營銷、客戶賬戶及客戶資金存管等業(yè)務(wù)活動(dòng)。
7.證券公司對(duì)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)人員的績(jī)效考核和激勵(lì)，應(yīng)直接與客戶開戶數(shù)、客戶交易量掛鉤。( )
【答案】B
【解析】證券公司對(duì)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)人員的績(jī)效考核和激勵(lì)，不應(yīng)簡(jiǎn)單地與客戶開戶數(shù)、客戶交易量掛鉤，應(yīng)當(dāng)將被考核人員行為的合規(guī)性、服務(wù)的適當(dāng)性、客戶投訴的情況等作為考核的重要內(nèi)容。
8.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)是指證券公司在開展證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)過程中因種種原因而導(dǎo)致其客戶利益遭受損失的可能性。( )
【答案】B
【解析】證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)是指證券公司在開展證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)過程中因種種原因而導(dǎo)致其自身利益遭受損失的可能性。
9.客戶開立賬戶時(shí)未按規(guī)定程序了解客戶的身份、財(cái)產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)偏好，可能導(dǎo)致合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生。( )
【答案】A
10.違規(guī)為客戶證券交易提供融資、融券等信用交易只能引起合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。( )
【答案】B
【解析】違規(guī)為客戶證券交易提供融資、融券等信用交易還可能導(dǎo)致管理風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生。
11.軟件方面的故障也可能造成行情中斷、交易停滯、銀證轉(zhuǎn)賬不暢等，從而引發(fā)技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)。( )
【答案】A
12.應(yīng)明確客戶投訴和糾紛處理流程，但為了保護(hù)客戶的隱私不得將其情況公示。( )
【答案】B
【解析】為了防范管理風(fēng)險(xiǎn)，要建立客戶投訴處理及責(zé)任追究機(jī)制。應(yīng)明確客戶投訴和糾紛處理流程，并以適當(dāng)形式向客戶公示。
13.某證券公司的電腦設(shè)備老化，導(dǎo)致其客戶在欲賣出證券時(shí)，未能完成交易，使其損失嚴(yán)重，這次事件將會(huì)給該證券公司帶來技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)。( )
【答案】A
【解析】技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)主要來自于硬件設(shè)備和軟件兩個(gè)方面，本題屬于硬件設(shè)備的故障而可能引起技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)的情況。
14.證券營業(yè)部的信息系統(tǒng)建設(shè)和管理應(yīng)符合中國證券業(yè)協(xié)會(huì)制定的《證券營業(yè)部信息技術(shù)指引》的有關(guān)要求，這是防范技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)的重要基礎(chǔ)和根本保障。( )
【答案】A
15.證券公司應(yīng)當(dāng)自每一會(huì)計(jì)年度結(jié)束之日起3個(gè)月內(nèi)，向證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送年度報(bào)告;自每月結(jié)束之日起10個(gè)工作日內(nèi)，報(bào)送月度報(bào)告。( )
【答案】B
【解析】證券公司應(yīng)當(dāng)自每一會(huì)計(jì)年度結(jié)束之日起4個(gè)月內(nèi)，向證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送年度報(bào)告;自每月結(jié)束之日起7個(gè)工作日內(nèi)，報(bào)送月度報(bào)告。
16.證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，客戶資金不足而接受其買入委托，或者客戶證券不足而接受其賣出委托的，依照《證券法》第二百零五條的規(guī)定處罰，即“沒收違法所得，暫?；蛘叱蜂N相關(guān)業(yè)務(wù)許可，并處以非法融資融券等值以下的罰款。對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格，并處以3萬元以上30萬元以下的罰款”。( )
【答案】A
17.證券公司未按照規(guī)定為客戶開立賬戶的，責(zé)令改正;情節(jié)嚴(yán)重的，處以10萬元以上20萬元以下的罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處以3萬元以上5萬元以下的罰款。( )
【答案】B
【解析】證券公司未按照規(guī)定為客戶開立賬戶的，責(zé)令改正;情節(jié)嚴(yán)重的，處以20萬元以上50萬元以下的罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處以1萬元以上5萬元以下的罰款。
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