一、單選題(以下備選答案中只有一項(xiàng)最符合題目要求)
1.證券公司、資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)為集合資產(chǎn)管理計(jì)劃單位開立證券賬戶和資金賬戶，其中證券賬戶名稱應(yīng)當(dāng)是( )。[2015年5月真題]
A.“集合資產(chǎn)管理計(jì)劃名稱”
B.“證券公司名稱一集合資產(chǎn)管理計(jì)劃名稱”
C.“資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)名稱一集合資產(chǎn)管理計(jì)劃名稱”
D.“證券公司名稱一資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)名稱一集合資產(chǎn)管理計(jì)劃名稱”
【答案】D
【解析】證券公司、資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)為集合資產(chǎn)管理計(jì)劃單獨(dú)開立證券賬戶和資金賬戶。資金賬戶名稱應(yīng)當(dāng)是“集合資產(chǎn)管理計(jì)劃名稱”;證券賬戶名稱應(yīng)當(dāng)是“證券公司名稱一資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)名稱一集合資產(chǎn)管理計(jì)劃名稱”。
2.下列選擇中，不屬于資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)辦理集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)的是( )。[2015年3月真題]
A.出具資產(chǎn)托管報(bào)告 B.出具資產(chǎn)管理報(bào)告
C.執(zhí)行證券公司的清算指令 D.執(zhí)行證券公司的投資指令
【答案】B
【解析】資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)辦理集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)履行下列職責(zé)：①安全保管集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn);②執(zhí)行證券公司的投資或者清算指令，并負(fù)責(zé)辦理集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)運(yùn)營中的資金往來;③監(jiān)督證券公司集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的經(jīng)營運(yùn)作;④出具資產(chǎn)托管報(bào)告;⑤集合資產(chǎn)管理合同約定的其他事項(xiàng)。B項(xiàng)屬于負(fù)責(zé)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的證券公司的職責(zé)。
3.下列關(guān)于資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理的基本原則的說法，錯(cuò)誤的是( )。
A.遵守法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，不得有欺詐客戶行為
B.遵循公平、公正的原則，維護(hù)客戶的合法權(quán)益，誠實(shí)守信，勤勉盡責(zé)，避免利益沖突
C.依照《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試行辦法》的規(guī)定，向中國證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格，未取得資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格的證券公司，只得從事定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
D.依照《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試行辦法》的規(guī)定，與客戶簽訂資產(chǎn)管理合同，按資產(chǎn)管理合同的約定對(duì)客戶資產(chǎn)進(jìn)行經(jīng)營運(yùn)作
【答案】C
【解析】C項(xiàng)未取得資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格的證券公司，不得從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。
4.按照中國證監(jiān)會(huì)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試行辦法》的規(guī)定，證券公司辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，接受單個(gè)客戶的資產(chǎn)凈值不得低于( )萬元人民幣。
A.500 B.200 C.100 D.50
【答案】C
5.按照中國證監(jiān)會(huì)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試行辦法》的規(guī)定，證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，可以接受的資產(chǎn)形式為( )。
A.現(xiàn)金資產(chǎn) B.股票資產(chǎn) C.國債資產(chǎn) D.基金資產(chǎn)
【答案】A
6.證券公司將其所管理的客戶資產(chǎn)投資于一家公司發(fā)行的證券，按證券面值計(jì)算，不得超過該( )的10%。
A.上市公司凈資產(chǎn) B.證券交易總量
C.證券流通市值 D.證券發(fā)行總量
【答案】D
7.下列關(guān)于集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的說法，正確的是( )。
A.證券公司設(shè)立限定性或非限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的，接受單個(gè)客戶的資金數(shù)額均不得低于人民幣5萬元
B.證券公司設(shè)立限定性或非限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的，接受單個(gè)客戶的資金數(shù)額均不得低于人民幣10萬元
C.證券公司設(shè)立限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的，接受單個(gè)客戶的資金數(shù)額不得低于人民幣5萬元;設(shè)立非限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的，不得低于人民幣10萬元
D.證券公司設(shè)立限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的，接受單個(gè)客戶的資金數(shù)額不得低于人民幣10萬元;設(shè)立非限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的，不得低于人民幣5萬元
【答案】C
8.單個(gè)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃投資于證券公司、資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)及與本公司或資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)有關(guān)聯(lián)方關(guān)系的公司發(fā)行的證券的資金，不得超過該集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)凈值的( )。
A.1% B.3% C.5% D.10%
【答案】B
9.按照中國證監(jiān)會(huì)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試行辦法》的規(guī)定，一個(gè)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃投資于一家公司發(fā)行的證券不得超過該計(jì)劃資產(chǎn)凈值的( )。
A.10% B.20% C.30% D.50%
【答案】A
10.根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試行辦法》的規(guī)定，關(guān)于客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的運(yùn)作，下列說法正確的是( )。
A.證券公司只能自行推廣集合資產(chǎn)管理計(jì)劃，不得委托其他證券公司或商業(yè)銀行代為推廣
B.證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，既可接受客戶貨幣形式的資產(chǎn)，也可接受客戶股票、債券及基金等證券形式的資產(chǎn)
C.參與集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的客戶不得轉(zhuǎn)讓其所擁有的份額
D.證券公司應(yīng)當(dāng)自中國證監(jiān)會(huì)出具無異議意見或者做出批準(zhǔn)決定之日起30日內(nèi)，完成設(shè)立工作并開始投資運(yùn)作
【答案】C
【解析】A項(xiàng)證券公司可自行推廣集合資產(chǎn)管理計(jì)劃，也可委托其他證券公司或商業(yè)銀行代為推廣;B項(xiàng)證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，只能接受貨幣資金形式的資產(chǎn);D項(xiàng)應(yīng)為60日內(nèi)。
11.關(guān)于證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中的資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)，以下說法錯(cuò)誤的是( )。
A.資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)有權(quán)隨時(shí)查詢集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的經(jīng)營運(yùn)作情況
B.資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期核對(duì)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)的情況
C.資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)的職責(zé)之一是出具資產(chǎn)托管報(bào)告
D.資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)的職責(zé)之一是向證券公司發(fā)布投資或者清算指令
【答案】D
【解析】資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)的職責(zé)之一是執(zhí)行證券公司的投資或者清算指令，并負(fù)責(zé)辦理集合資產(chǎn)管理計(jì)劃。
二、多選題(以下備選項(xiàng)中有兩項(xiàng)或兩項(xiàng)以上符合題目要求)
1.下列關(guān)于證券公司辦理資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)一般規(guī)定的描述，不正確的有( )。[2015年5月真題]
A.證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，只能接受貨幣資金形式的資產(chǎn)
B.證券公司不可以委托其他金融機(jī)構(gòu)推廣自己的集合資產(chǎn)管理計(jì)劃
C.一般情況下，參與集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的客戶可以轉(zhuǎn)讓其所擁有的份額
D.集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)中的證券，不得用于回購
【答案】BC
【解析】B項(xiàng)證券公司可以自行推廣集合資產(chǎn)管理計(jì)劃，也可以委托證券公司的客戶資金存管銀行代理推廣;C項(xiàng)參與集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的客戶不得轉(zhuǎn)讓其所擁有的份額，但是法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。
2.資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)根據(jù)證券公司、客戶的委托，對(duì)客戶的資產(chǎn)進(jìn)行保管，辦理( )等職責(zé)。[2015年5月真題]
A.客戶盡職調(diào)查 B.資金收付
C.監(jiān)督證券公司投資行為 D.投資運(yùn)作
【答案】BC
【解析】客戶資產(chǎn)托管是指資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)根據(jù)證券公司、客戶的委托，對(duì)客戶的資產(chǎn)進(jìn)行保管，辦理資金收付事項(xiàng)、監(jiān)督證券公司投資行為等。證券公司辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，客戶委托資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)按照中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定采取托管方式進(jìn)行保管。
3.( )是集合資產(chǎn)管理計(jì)劃禁止的投資事項(xiàng)。[2015年5月真題]
A.將集合計(jì)劃資產(chǎn)用于抵押融資
B.將集合計(jì)劃資產(chǎn)投資于特別處理股票
C.將集合計(jì)劃全部資產(chǎn)用于申購新股
D.將集合計(jì)劃資產(chǎn)用于可能承擔(dān)無限責(zé)任的投資
【答案】AD
【解析】集合資產(chǎn)管理計(jì)劃禁止的投資事項(xiàng)，包括但不限于下列投資行為：①將集合計(jì)劃資產(chǎn)中的債券用于回購;②將集合計(jì)劃資產(chǎn)用于資金拆借、貸款、抵押融資或者對(duì)外擔(dān)保等用途;③將集合計(jì)劃資產(chǎn)用于可能承擔(dān)無限責(zé)任的投資;④將集合計(jì)劃資產(chǎn)投資于1家公司發(fā)行的證券超過集合計(jì)劃資產(chǎn)凈值的10%;⑤證券公司所管理的客戶資產(chǎn)(含本集合計(jì)劃資產(chǎn))投資于1家公司發(fā)行的證券，按證券面值計(jì)算，超過該證券發(fā)行總量的10%。
4.證券公司進(jìn)行集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)投資運(yùn)作，在證券交易所進(jìn)行證券交易的，應(yīng)當(dāng)通過專用交易單元進(jìn)行，集合計(jì)劃賬戶、專用交易單元應(yīng)當(dāng)報(bào)( )備案。[2015年3月真題]
A.公司住所地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)
B.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)
C.證券交易所
D.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)
【答案】ACD
【解析】證券公司進(jìn)行集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)投資運(yùn)作，在證券交易所進(jìn)行證券交易的，應(yīng)當(dāng)通過專用交易單元進(jìn)行，集合計(jì)劃賬戶、專用交易單元應(yīng)當(dāng)報(bào)證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)及公司住所地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。
5.按照中國證監(jiān)會(huì)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試行辦法》的規(guī)定，證券公司從事客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵守的原則有( )。
A.守法合規(guī) B.公平公正 C.資格管理 D.約定運(yùn)作
【答案】ABCD
【解析】除題中四項(xiàng)外，證券公司從事客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵守的原則還有：①集中管理;②風(fēng)險(xiǎn)控制。
三、判斷題(正確的用A表示，錯(cuò)誤的用B表示)
1.證券公司可以自有資金參與本公司設(shè)立的集合資產(chǎn)管理計(jì)劃。( )[2015年3月真題]
【答案】A
【解析】證券公司可以自有資金參與本公司設(shè)立的集合資產(chǎn)管理計(jì)劃。證券公司應(yīng)當(dāng)按照《公司法》和公司章程的規(guī)定，獲得公司股東會(huì)、董事會(huì)或者其他授權(quán)程序的批準(zhǔn)。在該集合資產(chǎn)管理計(jì)劃存續(xù)期間，證券公司不得收回所投入的資金。以自有資金參與本公司設(shè)立的集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的證券公司，應(yīng)當(dāng)在集合資產(chǎn)管理合同中，對(duì)其所投入的資金數(shù)額和承擔(dān)的責(zé)任等做出約定。
2.守法合規(guī)原則是指遵循公平、公正的原則，維護(hù)客戶的合法權(quán)益，誠實(shí)守信，勤勉盡責(zé)，避免利益沖突。( )
【答案】B
【解析】守法合規(guī)原則是指遵守法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，不得有欺詐客戶的行為。題干中描述的是公平公正原則。
3.集合資產(chǎn)管理計(jì)劃設(shè)立完成前，客戶的參與資金只能存人資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)，不得動(dòng)用。( )
【答案】A
4.證券公司從事客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵守的原則之一是在公司內(nèi)部實(shí)行集中運(yùn)營管理，對(duì)外統(tǒng)一簽訂資產(chǎn)管理合同，并設(shè)立專門的部門負(fù)責(zé)客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。( )
【答案】A
【解析】題中描述的是資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制原則。
5.實(shí)現(xiàn)客戶交易結(jié)算資金嚴(yán)格的獨(dú)立存管的，可以按照經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的結(jié)算模式辦理集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的結(jié)算業(yè)務(wù)。( )
【答案】B
【解析】實(shí)現(xiàn)客戶交易結(jié)算資金嚴(yán)格的獨(dú)立存管并經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的，可以按照經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的結(jié)算模式辦理集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的結(jié)算業(yè)務(wù)。
6.上海證券交易所規(guī)定，單個(gè)會(huì)員管理的多個(gè)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃由同一托管機(jī)構(gòu)托管的，必須使用不同的席位。( )
【答案】B
【解析】單個(gè)會(huì)員管理的多個(gè)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃由同一托管機(jī)構(gòu)托管的，可以共用1個(gè)專用席位。
7.證券公司辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，如果客戶有要求的，證券公司應(yīng)當(dāng)將客戶資產(chǎn)交由資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)進(jìn)行托管。( )
【答案】A
8.證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)將集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)交由資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)進(jìn)行托管。( )
【答案】A
9.資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)辦理集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)之一是安全運(yùn)營集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)。( )
【答案】B
【解析】資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)辦理集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)之一是安全保管集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)。
10.資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)無權(quán)隨時(shí)查詢集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的經(jīng)營運(yùn)作情況。( )
【答案】B
【解析】資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)有權(quán)隨時(shí)查詢集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的經(jīng)營運(yùn)作情況，并應(yīng)當(dāng)定期核對(duì)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)的情況，防止出現(xiàn)挪用或者遺失。
11.證券公司、資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)為集合資產(chǎn)管理計(jì)劃單獨(dú)開立證券賬戶和資金賬戶。資金賬戶名稱應(yīng)當(dāng)注明證券公司、集合資產(chǎn)管理計(jì)劃名稱等內(nèi)容。( )
【答案】B
【解析】證券公司、資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)為集合資產(chǎn)管理計(jì)劃單獨(dú)開立證券賬戶和資金賬戶。證券賬戶名稱應(yīng)當(dāng)注明證券公司、集合資產(chǎn)管理計(jì)劃名稱等內(nèi)容。
12.在試點(diǎn)階段，證券公司應(yīng)當(dāng)選擇有證券投資基金托管業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行對(duì)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的資產(chǎn)進(jìn)行托管。( )
【答案】A
13.資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)由專門部門負(fù)責(zé)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)的托管業(yè)務(wù)，并將托管的集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)與其自有資產(chǎn)及其管理的其他資產(chǎn)嚴(yán)格分開。( ) ，
【答案】A
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