一、單選題(以下備選答案中只有一項(xiàng)最符合題目要求)
1.在融資融券業(yè)務(wù)中融資買人標(biāo)的股票的流通股本應(yīng)不少于__________或流通市值不低于__________。( )[2015年5月真題]
A.5000萬(wàn)股;3億元 B.1億股;5億元
C.2億股;8億元 D.3億股;10億元
【答案】B
【解析】融資買入標(biāo)的股票的流通股本不少于1億股或流通市值不低于5億元，融券賣出標(biāo)的股票的流通股本不少于2億股或流通市值不低于8億元。
2.投資者信用證券賬戶的明細(xì)數(shù)據(jù)由( )負(fù)責(zé)維護(hù)。[2015年5月真題]
A.證券交易所 B.登記結(jié)算公司 C.證券公司 D.存管銀行
【答案】B
【解析】證券發(fā)行人派發(fā)股票紅利或權(quán)證等證券的，登記結(jié)算公司按照證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶的實(shí)際余額記增紅股或配發(fā)權(quán)證，并根據(jù)證券公司委托相應(yīng)維護(hù)客戶信用證券賬戶的明細(xì)數(shù)據(jù)。
3.證券公司在與客戶簽訂《融資融券合同》后，其營(yíng)業(yè)部應(yīng)當(dāng)為客戶開立( )。[2015年3月真題]
A.信用資金臺(tái)賬 B.信用交易擔(dān)保資金賬戶
C.信用資金賬戶 D.融資專用資金賬戶
【答案】A
【解析】證券公司在與客戶簽訂《融資融券合同》后，其營(yíng)業(yè)部應(yīng)當(dāng)為客戶開立信用資金臺(tái)賬，同時(shí)通知商業(yè)銀行根據(jù)客戶的申請(qǐng)，為其開立實(shí)名信用資金賬戶?？蛻糁荒荛_立1個(gè)信用資金賬戶。
4.根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)管理辦法》，客戶在申請(qǐng)開展融資融券業(yè)務(wù)的證券公司所屬營(yíng)業(yè)部從事證券交易不足( )，證券公司不得向其融資、融券。[2015年3月真題]
A.1年 B.半年 C.2年 D.3個(gè)月
【答案】B
【解析】根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)管理辦法》的規(guī)定，證券公司不得向以下情形的客戶融資融券：①對(duì)未按照要求提供有關(guān)情況;②在證券公司從事證券交易不足半年;③交易結(jié)算資金未納入第三方存管;④證券投資經(jīng)驗(yàn)不足;⑤缺乏風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力或者有重大違約記錄的客戶;⑥證券公司的股東、關(guān)聯(lián)人。
5.客戶申請(qǐng)開展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，向證券公司營(yíng)業(yè)部提交的相關(guān)材料中不包括( )。[2009年11月真題]
A.住址證明 B.客戶具有支配權(quán)的資產(chǎn)證明
C.融資融券擔(dān)保品證明 D.已在營(yíng)業(yè)部開立的客戶信用證券賬戶
【答案】D
【解析】客戶要在證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)由客戶本人向證券公司營(yíng)業(yè)部提出申請(qǐng)。客戶申請(qǐng)時(shí)應(yīng)向證券公司營(yíng)業(yè)部提交證券公司規(guī)定的相關(guān)材料。一般包括融資融券業(yè)務(wù)申請(qǐng)表、有效身份證明文件、已在營(yíng)業(yè)部開立的普通資金賬戶和證券賬戶、融資融券擔(dān)保品證明、客戶具有支配權(quán)的資產(chǎn)證明、住址證明等客戶征信所需的相關(guān)材料。機(jī)構(gòu)客戶還需提交公司章程、法人代表授權(quán)書、法人代表證明書、法人代表身份證明及經(jīng)辦人身份證明等文件。
6.( )是證券公司客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶的二級(jí)賬戶，用于記載客戶交存的投保資金的明細(xì)數(shù)據(jù)。[2009年11月真題]
A.信用交易資金交收賬戶 B.客戶信用資金賬戶
C.融資專用資金賬戶 D.客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶
【答案】B
7.融資融券業(yè)務(wù)的決策與授權(quán)體系原則上按照( )的架構(gòu)設(shè)立和運(yùn)行。
A.董事會(huì)——業(yè)務(wù)決策機(jī)構(gòu)——業(yè)務(wù)執(zhí)行部門——分支機(jī)構(gòu)
B.業(yè)務(wù)決策機(jī)構(gòu)——董事會(huì)——業(yè)務(wù)執(zhí)行部門——分支機(jī)構(gòu)
C.業(yè)務(wù)決策機(jī)構(gòu)——業(yè)務(wù)執(zhí)行部門——董事會(huì)一分支機(jī)構(gòu)
D.業(yè)務(wù)決策機(jī)構(gòu)——業(yè)務(wù)執(zhí)行部門——分支機(jī)構(gòu)——董事會(huì)
【答案】A
【解析】融資融券業(yè)務(wù)的決策與授權(quán)體系原則上按照“董事會(huì)(制定融資融券業(yè)務(wù)的基本管理制度)——業(yè)務(wù)決策機(jī)構(gòu)(制定融資融券業(yè)務(wù)操作流程)——業(yè)務(wù)執(zhí)行部門(融資融券業(yè)務(wù)的具體管理和運(yùn)作)——分支機(jī)構(gòu)(客戶征信、簽約、開戶、保證金收取和交易執(zhí)行等業(yè)務(wù)操作)”的架構(gòu)設(shè)立和運(yùn)行。
8.( )負(fù)責(zé)融資融券業(yè)務(wù)的基本管理制度，決定與融資融券業(yè)務(wù)有關(guān)部門設(shè)置及各部門職責(zé)，確定融資融券業(yè)務(wù)的總規(guī)模。
A.董事會(huì) B.業(yè)務(wù)決策機(jī)構(gòu)
C.業(yè)務(wù)執(zhí)行部門 D.分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人
【答案】A
9.融資專用證券賬戶用于記錄( )。
A.證券公司持有的擬向客戶融出的證券和客戶歸還的證券
B.客戶委托證券公司持有、擔(dān)保證券公司因向客戶融資融券所生債權(quán)的證券
C.證券公司擬向客戶融出的資金及客戶歸還的資金
D.存放客戶交存的、擔(dān)保證券公司因向客戶融資融券所生債權(quán)的資金
【答案】C
【解析】A項(xiàng)為融券專用證券賬戶記錄的內(nèi)容;B項(xiàng)為客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶記錄的內(nèi)容;D項(xiàng)為客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶記錄的內(nèi)容。
10.( )用于客戶融資融券交易的資金結(jié)算。
A.客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶 B.融券專用證券賬戶
C.融資專用資金賬戶 D.信用交易資金交收賬戶
【答案】D
11.以證券形式分配投資收益的，應(yīng)由證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)將分派的證券記錄在( )內(nèi)，并相應(yīng)變更甲方信用證券賬戶的明細(xì)數(shù)據(jù)。
A.信用交易證券交收賬戶
B.融券專用證券賬戶
C.證券公司客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶
D.證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶
【答案】D
【解析】證券投資收益分配的兩種形式的區(qū)別為：①以證券形式分配投資收益的，由證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)將分派的證券記錄在“證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶”內(nèi)，并相應(yīng)變更甲方信用證券賬戶的明細(xì)數(shù)據(jù);②以現(xiàn)金形式分配投資收益的，由證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)將分派的資金劃人“證券公司信用交易資金交收賬戶”。
12.客戶申請(qǐng)開展融資融券業(yè)務(wù)要在( )開立實(shí)名信用資金賬戶。
A.登記結(jié)算公司 B.存管銀行
C.證券公司 D.證券交易所
【答案】B
13.( )是客戶在證券公司開立的用于記載客戶交存的擔(dān)保資金及融資融券形成的負(fù)債的明細(xì)數(shù)據(jù)的賬戶。
A.客戶信用證券賬戶 B.客戶信用資金臺(tái)賬
C.客戶信用資金賬戶 D.客戶交易資金交收賬戶
【答案】B
【解析】A項(xiàng)是用于記載客戶委托證券公司持有的擔(dān)保證券的明細(xì)數(shù)據(jù)的賬戶;C項(xiàng)是用于記載客戶交存的擔(dān)保資金的明細(xì)數(shù)據(jù)賬戶。
14.客戶用于1家證券交易所上市證券交易的信用證券賬戶( )。
A.可以有多個(gè) B.一般有2個(gè) C.至少有1個(gè) D.只能有1個(gè)
【答案】D
15.客戶信用證券賬戶為證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶的( )證券賬戶。
A.一級(jí) B.二級(jí) C.三級(jí) D.初始
【答案】B
16.進(jìn)行客戶征信投資偏好調(diào)查，應(yīng)調(diào)查的內(nèi)容不含( )。
A.客戶證券投資的風(fēng)險(xiǎn)偏好(平衡、穩(wěn)健、激進(jìn))
B.投資的主要品種
C.操作風(fēng)格
D.投資的規(guī)模
【答案】D
【解析】D項(xiàng)“投資的規(guī)?！睂儆谕顿Y經(jīng)驗(yàn)，而不屬于投資偏好。
17.證券公司在向客戶融資、融券前簽訂的融資融券業(yè)務(wù)合同中乙方(指證券公司)信息不含( )。
A.法定代表人 B.聯(lián)系方式
C.公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照/個(gè)人身份證件號(hào)碼 D.住所
【答案】C
【解析】C項(xiàng)屬于甲方(指客戶)需要載明的信息之一。
18.個(gè)人客戶申請(qǐng)開立信用證券賬戶和信用資金賬戶應(yīng)向證券公司提交的材料不包括( )。
A.銀行及客戶已蓋章、簽字的客戶信用資金存管協(xié)議
B.本人身份證明原件及復(fù)印件
C.填妥并由本人當(dāng)面簽名的“信用證券賬戶開戶申請(qǐng)表”、“信用資金賬戶開戶申請(qǐng)表”
D.加蓋銀行章的專用于信用交易的銀行賬戶
【答案】D
【解析】D項(xiàng)屬于機(jī)構(gòu)客戶需要提交的材料。
19.機(jī)構(gòu)客戶申請(qǐng)開立信用證券賬戶和信用資金賬戶應(yīng)向證券公司提交的材料不包括( )。
A.加蓋公章的預(yù)留印鑒卡
B.專用于信用交易的銀行卡
C.填妥并加蓋機(jī)構(gòu)公章的“信用證券賬戶開戶申請(qǐng)表”、“信用資金賬戶開戶申請(qǐng)表”
D.銀行及機(jī)構(gòu)蓋章的客戶信用資金存管協(xié)議
【答案】B
【解析】B項(xiàng)屬于個(gè)人客戶需要提交的材料。
20.證券公司對(duì)客戶融資融券的額度按現(xiàn)行規(guī)定不得超過(guò)客戶提交保證金的( )倍。
A.1 B.2 C.3 D.4
【答案】B
21.融券賣出的申報(bào)價(jià)格不得低于該證券的( )。
A.收盤價(jià) B.前一日平均價(jià) C.最新成交價(jià) D.凈值
【答案】C
【解析】融券賣出的申報(bào)價(jià)格不得低于該證券的最新成交價(jià);當(dāng)天沒(méi)有產(chǎn)生成交的，申報(bào)價(jià)格不得低于其前收盤價(jià)。
22.客戶融券期間，其本人或關(guān)聯(lián)人賣出與所融入證券相同證券的，客戶應(yīng)當(dāng)自該事實(shí)發(fā)生之日起( )個(gè)交易日內(nèi)向證券公司申報(bào)。
A.1 B.2 C.3 D.4
【答案】C
23.融資買入或融券賣出的標(biāo)的證券為股票的，應(yīng)當(dāng)符合的條件之一是：在交易所上市交易滿( )個(gè)月。
A.1 B.3 C.6 D.12
【答案】B
24.在融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)初期，下列關(guān)于上海證券交易所和深圳證券交易規(guī)定的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是( )。
A.上海證券交易所標(biāo)的證券范圍與上證50指數(shù)成分股范圍相同
B.上海證券交易所標(biāo)的證券范圍與上證50指數(shù)成分股同時(shí)調(diào)整
C.深圳證券交易所標(biāo)的證券范圍與深證成指成分股范圍相同
D.深圳證券交易所標(biāo)的證券范圍與深證成指成分股不同時(shí)調(diào)整
【答案】D
【解析】在融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)初期，上海證券交易所標(biāo)的證券范圍與上證50指數(shù)成分股范圍相同，包括50只股票。標(biāo)的證券范圍與上證50指數(shù)成分股同時(shí)調(diào)整。深圳證券交易所標(biāo)的證券范圍與深證成指成分股范圍相同，包括40只股票。標(biāo)的證券范圍與深證成指成分股同時(shí)調(diào)整。
25.充抵保證金的有價(jià)證券，在計(jì)算保證金金額時(shí)，應(yīng)當(dāng)以證券市值按規(guī)定的折算率進(jìn)行折算，其中，上證180指數(shù)成分股股票及深證100指數(shù)成分股股票折算率最高不超過(guò)( )。
A.50% B.60% C.70% D.80%
【答案】C
26.充抵保證金的有價(jià)證券，在計(jì)算保證金金額時(shí)，應(yīng)當(dāng)以證券市值按規(guī)定的折算率進(jìn)行折算，其中，交易所交易型開放式指數(shù)基金折算率最高不超過(guò)( )。
A.70% B.80% C.90%D.100%
【答案】C
27.有價(jià)證券充抵保證金的，其他上市證券投資基金和債券折算率最高不超過(guò)( )。
A.80% B.85% C.90% D.95%
【答案】A
28.充抵保證金的有價(jià)證券，在計(jì)算保證金金額時(shí)，應(yīng)當(dāng)以證券市值按對(duì)應(yīng)折算率進(jìn)行折算，其中折算率最高的是( )。
A.上證180指數(shù)成分股股票 B.交易所交易型開放式指數(shù)基金
C.國(guó)債 D.深證100指數(shù)成分股股票
【答案】C
【解析】國(guó)債的風(fēng)險(xiǎn)最小，所以充抵保證金的比率最高，其最高比例不超過(guò)95%。
29.客戶融資買人證券時(shí)，融資保證金比例不得低于( )。
A.15% B.20% C.50% D.100%
【答案】C
30.融資保證金比例是指客戶融資買入時(shí)交付的保證金與融資交易金額的比例，計(jì)算公式為( )。
A.融資保證金比例=保證金/(融資買入證券數(shù)量×買入價(jià)格)×100%
B.融資保證金比例=保證金/(融券賣出證券數(shù)量×賣出價(jià)格)×100%
C.融資保證金比例=保證金/(融資買入證券數(shù)量×收盤價(jià))×100%
D.融資保證金比例=保證金/(融券賣出證券數(shù)量×收盤價(jià))×100%
【答案】A
3 1.維持擔(dān)保比例是指客戶擔(dān)保物價(jià)值與其融資融券債務(wù)之間的比例，計(jì)算公式為( )。
A.維持擔(dān)保比例=(現(xiàn)金+信用資金賬戶內(nèi)證券市值)/(融資買入金額+融券賣出證券數(shù)量×市價(jià)+利息及費(fèi)用)
B.維持擔(dān)保比例=(現(xiàn)金+信用證券賬戶內(nèi)證券市值)/(融資買入金額+融券賣出證券數(shù)量×買入價(jià)格+利息及費(fèi)用)
C.維持擔(dān)保比例=(現(xiàn)金+信用證券賬戶內(nèi)證券市值)/(融資買入金額+融券賣出證券數(shù)量×市價(jià))
D.維持擔(dān)保比例=(現(xiàn)金+信用證券賬戶內(nèi)證券市值)/(融資買入金額+融券賣出證券數(shù)量×市價(jià)+利息及費(fèi)用)
【答案】D
32.維持擔(dān)保比例是指客戶擔(dān)保物價(jià)值與其融資融券債務(wù)之間的比例，當(dāng)客戶的維持擔(dān)保比例低于( )時(shí)，證券公司應(yīng)當(dāng)通知客戶在約定的期限內(nèi)追加擔(dān)保物。
A.130% B.140% C.150% D.160%
【答案】A
【解析】客戶維持擔(dān)保比例不得低于130%。當(dāng)該比例低于130%時(shí)，證券公司應(yīng)當(dāng)通知客戶在約定的期限內(nèi)追加擔(dān)保物。該期限不得超過(guò)2個(gè)交易日?？蛻糇芳訐?dān)保物后的維持擔(dān)保比例不得低于150%。
33.維持擔(dān)保比例超過(guò)規(guī)定時(shí)，客戶可以提取保證金可用余額中的現(xiàn)金或充抵保證金的有價(jià)證券，但提取后維持擔(dān)保比例不得低于( )。
A.150% B.200% C.250% D.300%
【答案】D
【解析】維持擔(dān)保比例超過(guò)300%時(shí)，客戶可以提取保證金可用余額中的現(xiàn)金或充抵保證金的有價(jià)證券，但提取后維持擔(dān)保比例不得低于300%。
34.如果投資者的實(shí)際保證金率低于最低保證金率，以下說(shuō)法不正確的是( )。
A.投資者在資金賬戶上存人若干現(xiàn)金
B.拋出部分證券，并用收入償還負(fù)債
C.投資者在其他渠道融資融券，以維持最低保證金率
D.若投資者拒絕券商的維持最低保證金率的要求，券商有權(quán)將其所持證券平倉(cāng)
【答案】C
【解析】投資者補(bǔ)交保證金的方式有：①在資金賬戶或證券賬戶存入現(xiàn)金或證券;②償還部分貸款;③拋出部分證券，用收人償還貸款。
根據(jù)下面材料?；卮?5～41題：
在允許賣空交易的市場(chǎng)中，劉先生以每股15元的價(jià)格購(gòu)入X股票2000股。
35.初始保證金率若為50%，券商需要融資( )元。
A.0 B.9000 C.15000 D.30000
【答案】C
【解析】劉先生需要向券商繳納保證金=15×2000×50%=15000(元)，其余15000元(=15×2000-15000)由券商融入。
36.當(dāng)X股票的價(jià)格上漲到每股20元，則劉先生的實(shí)際保證金率為( )。
A.42.5% B.52.5% C.62.5% D.72.5%
【答案】C
【解析】實(shí)際保證金率=(資產(chǎn)的現(xiàn)價(jià)一貸款)/資產(chǎn)的現(xiàn)價(jià)=(20×2000—15000)/(20×2000)×100%=62.5%。
37.如果股票的價(jià)格在投資者買入之后不升反降，x股票的價(jià)格降到每股5元，則劉先生的實(shí)際保證金率變?yōu)? )。
A. -60% B. -50% C.50% D.60%
【答案】B
【解析】劉先生的實(shí)際保證金率就變?yōu)椋?5×2000-15000)/(5×2000)×100%=-50%。
38.根據(jù)37題的情況，券商實(shí)際損失( )元。
A.0 B.2000 C.5000 D.8000
【答案】C
【解析】券商實(shí)際損益=5×2000×(-50%)=-5000(元)。
39.假設(shè)后來(lái)劉先生在證券價(jià)格漲到每股20元時(shí)賣掉，他將獲得的投資回報(bào)率為( )。
A.50% B.56.67% C.66.67% D.100%
【答案】C
【解析】投資者獲得的投資回報(bào)率=(20×2000-15×2000)/15000×100%=66.67%。
40.如果股票下跌到每股10元，則投資者的回報(bào)率為( )。
A.0 B.-56.67% C.-66.67% D.-100%
【答案】C
【解析】投資者獲得的投資回報(bào)率=(10×2000-15×2000)/15000×100%=-66.67%。
41.在40題相同的前提下，足額保證金交易的回報(bào)率只有( )，保證金交易的引入提高了證券交易的風(fēng)險(xiǎn)。
A.-20% B.-33.33% C.-40% D.-60%
【答案】B
【解析】投資者獲得的投資回報(bào)率為：(10×2000-15×2000)/30000×100%=-33.33%。
根據(jù)下面材料，回答42～45題：
假如Y股票的現(xiàn)價(jià)是20元，楊先生認(rèn)為Y股票的價(jià)格將要下跌，則楊先生可以向券商借入2000股Y股票進(jìn)行賣空并獲現(xiàn)金40000元。
42.楊先生繳納的初始保證金率為50%，則楊先生保證金賬戶中應(yīng)當(dāng)存入的現(xiàn)金為( )元。
A.30000 B.40000 C.50000 D.60000
【答案】D
【解析】楊先生借入股票賣空時(shí)必須向券商繳納保證金=20×2000×50%=20000(元)。當(dāng)楊先生賣空股票時(shí)獲得現(xiàn)金40000元，連同楊先生繳納的初始保證金一共60000元存于楊先生的保證金賬戶內(nèi)。
43.根據(jù)42題的條件，如果股票在賣空后不降反升，那么價(jià)格上升到每股( )元以上，則券商將會(huì)虧損。
A.10 B.20 C.30 D.40
【答案】C
【解析】當(dāng)股票的價(jià)格上升到60000/2000=30(元)以上時(shí)，券商將會(huì)虧損，因?yàn)闂钕壬?BR> 保證金賬戶內(nèi)的余額不足以購(gòu)買52000股Y股票用于償還。
44.同買空交易一樣，券商會(huì)設(shè)定維持保證金比例，賣空交易中楊先生的實(shí)際保證金率的計(jì)算與買空交易有點(diǎn)區(qū)別，下列賣空交易的實(shí)際保證金率計(jì)算公式正確的是( )。
A.實(shí)際保證金率=(賣空時(shí)資產(chǎn)的市價(jià)+初始保證金)/資產(chǎn)現(xiàn)價(jià)
B.實(shí)際保證金率=(賣空時(shí)資產(chǎn)的市價(jià)-資產(chǎn)現(xiàn)價(jià))/資產(chǎn)現(xiàn)價(jià)
C.實(shí)際保證金率=(賣空時(shí)資產(chǎn)的市價(jià)+初始保證金-資產(chǎn)現(xiàn)價(jià))/資產(chǎn)現(xiàn)價(jià)
D.實(shí)際保證金率=(賣空時(shí)資產(chǎn)的市價(jià)+初始保證金-資產(chǎn)現(xiàn)價(jià))/賣空時(shí)資產(chǎn)的市價(jià)
【答案】C
45.接42題，如果當(dāng)Y股票的價(jià)格上漲到25元以上時(shí)，實(shí)際保證金率為( )。
A.20% B.25% C.30% D.50%
【答案】A
【解析】實(shí)際保證金率=(賣空時(shí)資產(chǎn)的市價(jià)+初始保證金-資產(chǎn)現(xiàn)價(jià))/資產(chǎn)現(xiàn)價(jià)=(40000+20000-25×2000)/(25×2000)=20%。
46.投資者以每股30元賣空某公司1000股股票，初始保證金為50%，如果股價(jià)上漲到35元，則實(shí)際保證金比例為( )。
A.18.33% B.28.57% C.40.32% D.58.33%
【答案】B
【解析】保證金金額為：30×1000×50%=15000(元);如果股票上漲，總額為：35×1000=35000(元);保證金比例：15000÷35000×100%=28.57%。
47.錢先生用保證金以每股70元的價(jià)格購(gòu)買了100股ABE普通股票，假定初始保證金是40%，維持保證金是30%，則股價(jià)在( )元下，將接到追加保證金通知。(假定股票不分紅，忽略保證金利息;最大化利用保證金規(guī)定)
A.40.00 B.48.35 C.60.00 D.75.38
【答案】C
【解析】初始保證金=100×70×40%=2800(元)，借款：100×70-2800=4200(元)，假定價(jià)格為P，30%=(100P-4200)/100P，故P=60.00(元)。
48.在客戶融資融券期間，證券持有人權(quán)益的一個(gè)處理原則是：客戶融券賣出證券的權(quán)益歸( )所有。
A.客戶 B.登記結(jié)算公司 C.證券公司 D.證券發(fā)行人
【答案】C
【解析】在客戶融資融券期間，證券持有人的權(quán)益按“客戶融資買人證券的權(quán)益歸客戶所有、客戶融券賣出證券的權(quán)益歸證券公司所有”的原則處理。
49.證券發(fā)行人派發(fā)現(xiàn)金紅利或利息時(shí)，登記結(jié)算公司應(yīng)按照證券公司( )的實(shí)際余額派發(fā)現(xiàn)金紅利或利息。
A.客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶 B.客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶
C.信用交易證券交收賬戶 D.信用交易專用證券交收賬戶
【答案】B
50.證券發(fā)行采取市值配售發(fā)行方式的，客戶信用證券賬戶的明細(xì)數(shù)據(jù)納入其對(duì)應(yīng)的( )計(jì)算。
A.發(fā)行價(jià)格 B.凈值 C.市值 D.面值
【答案】C
51.客戶融入證券后、歸還證券前，證券發(fā)行人派發(fā)現(xiàn)金紅利的，正確的處理方法是( )。
A.融券客戶應(yīng)當(dāng)向證券公司補(bǔ)償對(duì)應(yīng)金額的現(xiàn)金紅利
B.由融券客戶直接享有
C.由證券公司直接享有
D.證券公司應(yīng)當(dāng)向融券客戶補(bǔ)償對(duì)應(yīng)金額的現(xiàn)金紅利
【答案】A
52.證券公司應(yīng)當(dāng)在每一月份結(jié)束后( )個(gè)工作日內(nèi)，向證監(jiān)會(huì)、注冊(cè)地證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)和證券交易所書面報(bào)告當(dāng)月融資融券業(yè)務(wù)的相關(guān)情況。
A.10 B.15 C.20 D.30
【答案】A
53.證券公司應(yīng)當(dāng)在按規(guī)定每月向證監(jiān)會(huì)、注冊(cè)地證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)和證券交易所書面報(bào)告當(dāng)月融資融券業(yè)務(wù)的情況，其中包括對(duì)全體客戶和前( )名客戶的融資、融券余額。
A.3 B.5 C.8 D.10
【答案】D
54.交易所在每個(gè)交易日開市前，根據(jù)證券公司報(bào)送數(shù)據(jù)，向市場(chǎng)公布的信息不包括( )。
A.前一交易日融資買入額、融資余額
B.前一交易日融券賣出量、融券余量等信息
C.融資融券業(yè)務(wù)盈虧狀況
D.前一交易日市場(chǎng)融資融券交易總量信息
【答案】C
【解析】C項(xiàng)屬于證券公司向證監(jiān)會(huì)、注冊(cè)地證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)和證券交易所書面報(bào)告的
當(dāng)月情況之一。
二、多選題(以下備選項(xiàng)中有兩項(xiàng)或兩項(xiàng)以上符合題目要求)
1.可作為融資買入或融券賣出的標(biāo)的股票，必須滿足在近3個(gè)月內(nèi)( )。[2015年5月真題]
A.波動(dòng)幅度不超過(guò)基準(zhǔn)指數(shù)波動(dòng)幅度的5倍以上
B.日均振幅平均值與基準(zhǔn)指數(shù)振幅平均值的偏離值不超過(guò)5%
C.日均漲跌幅平均值與基準(zhǔn)指數(shù)漲跌幅平均值的偏離值不超過(guò)4個(gè)百分點(diǎn)
D.日均換手率不低于基準(zhǔn)指數(shù)日均換手率的20%
【答案】ACD
【解析】作為融資融券的標(biāo)的股票，應(yīng)當(dāng)符合的條件之一：近3個(gè)月內(nèi)日均換手率不低于基準(zhǔn)指數(shù)日均換手率的20%(試點(diǎn)初期暫不執(zhí)行)，日均漲跌幅的平均值與基準(zhǔn)指數(shù)漲跌幅的平均值的偏離值不超過(guò)4個(gè)百分點(diǎn)，且波動(dòng)幅度不超過(guò)基準(zhǔn)指數(shù)波動(dòng)幅度的500%以上。
2.開展融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)的證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵守的原則包括( )。[2015年5月真題]
A.遵守法律、行政法規(guī)和有關(guān)管理辦法的規(guī)定
B.必須經(jīng)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)人民銀行的批準(zhǔn)
C.證券公司融資融券業(yè)務(wù)的決策和主要管理職責(zé)應(yīng)集中于證券公司總部
D.證券公司融資融券業(yè)務(wù)的前、中、后臺(tái)應(yīng)當(dāng)相互分離、相互制約
【答案】ACD
【解析】開展融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)的證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)應(yīng)遵守以下原則：合法合規(guī)原則、集中管理原則、獨(dú)立運(yùn)行原則、崗位分離原則。B項(xiàng)根據(jù)合法合規(guī)原則，證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)必須經(jīng)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，無(wú)須經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)。
3.證券公司在向客戶融資、融券前，應(yīng)當(dāng)辦理客戶征信，了解( )。[2015年3月真題]
A.財(cái)產(chǎn)與收入狀況 B.客戶的身份
C.證券投資經(jīng)驗(yàn) D.風(fēng)險(xiǎn)偏好
【答案】ABCD
【解析】證券公司受理向客戶融資融券業(yè)務(wù)申請(qǐng)后，應(yīng)當(dāng)辦理客戶征信，了解客戶的身份、財(cái)產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)偏好，并以書面和電子方式予以記載、保存。
4.在融資融券業(yè)務(wù)的決策與授權(quán)體系下，分支機(jī)構(gòu)應(yīng)在公司總部的集中監(jiān)控下，按照公司的統(tǒng)一規(guī)定和決定，具體負(fù)責(zé)( )等業(yè)務(wù)操作。[2015年3月真題]
A.收取保證金 B.具體客戶授信額度的確定
C.制定融資融券合同的標(biāo)準(zhǔn)文本 D.客戶征信
【答案】AD
【解析】分支機(jī)構(gòu)在公司總部的集中監(jiān)控下，按照公司的統(tǒng)一規(guī)定和決定，具體負(fù)責(zé)客戶征信、簽約、開戶、保證金收取和交易執(zhí)行等業(yè)務(wù)操作。BC兩項(xiàng)屬于公司總部的權(quán)責(zé)范疇。
5.在融資融券業(yè)務(wù)的決策與授權(quán)體系下，業(yè)務(wù)決策機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)( )。[2009年11月真題]
A.確定對(duì)單一客戶和單一證券的授信額度
B.制定融資融券合同的標(biāo)準(zhǔn)文本
C.制定融資融券業(yè)務(wù)操作流程
D.制定融資融券業(yè)務(wù)的基本管理制度
【答案】AC
【解析】業(yè)務(wù)決策機(jī)構(gòu)由有關(guān)高級(jí)管理人員及部門負(fù)責(zé)人組成，負(fù)責(zé)制定融資融券業(yè)務(wù)操作流程，選擇可從事融資融券業(yè)務(wù)的分支機(jī)構(gòu)，確定對(duì)單一客戶和單一證券的授信額度、融資融券的期限和利率(費(fèi)率)、保證金比例和最低維持擔(dān)保比例、可沖抵保證金的證券種類及折算率、客戶可融資買入和融券賣出的證券種類。B項(xiàng)屬于業(yè)務(wù)執(zhí)行部門的職責(zé);D項(xiàng)屬于董事會(huì)的職責(zé)。
6.證券交易所認(rèn)為必要時(shí)，可以調(diào)整融資融券業(yè)務(wù)的( )。[2009年11月真題]
A.融券保證金比例 B.維持擔(dān)保比例
C.融資保證金比例 D.標(biāo)的證券的選擇標(biāo)準(zhǔn)
【答案】ABC
【解析】證券交易所認(rèn)為必要時(shí)，可以調(diào)整融資融券保證金比例及維持擔(dān)保比例，并向市場(chǎng)公布。
7.客戶融資融券標(biāo)的證券為股票的，應(yīng)當(dāng)符合的條件錯(cuò)誤的有( )。[2009年5月真題]
A.在交易所上市交易滿2個(gè)月
B.融資買人標(biāo)的股票的流通股本不少于1億股或流通市值不低于3億元
C.股東人數(shù)不少于1000人
D.近3個(gè)月內(nèi)日均換手率不低于基準(zhǔn)指數(shù)日均換手率的20%
【答案】ABC
【解析】A項(xiàng)應(yīng)為在交易所上市交易滿3個(gè)月;B項(xiàng)應(yīng)為融資買入標(biāo)的股票的流通股本不少于1億股或流通市值不低于5億元;C項(xiàng)股東人數(shù)不少于4000人。
8.業(yè)務(wù)執(zhí)行部門負(fù)責(zé)融資融券業(yè)務(wù)的具體管理和運(yùn)作，包括( )。
A.制定融資融券合同的標(biāo)準(zhǔn)文本
B.確定對(duì)具體客戶的授信額度
C.對(duì)分支機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)操作進(jìn)行審批、復(fù)核和監(jiān)督
D.負(fù)責(zé)客戶征信、簽約、開戶、保證金收取和交易執(zhí)行等業(yè)務(wù)操作
【答案】ABC
【解析】D項(xiàng)屬于分支機(jī)構(gòu)的職責(zé)內(nèi)容。
9.分管融資融券業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員不得兼管( )。
A.投資部門 B.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控部門
C.研究部門 D.業(yè)務(wù)稽核部門
【答案】BD
【解析】各主要環(huán)節(jié)應(yīng)當(dāng)分別由不同的部門和崗位負(fù)責(zé)，負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和業(yè)務(wù)稽核的部門和崗位應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于其他部門和崗位，分管融資融券業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員不得兼管風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控部門和業(yè)務(wù)稽核部門。
10.證券公司經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義，在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開立( )。
A.融券專用證券賬戶
B.客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶
C.信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶
D.客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶
【答案】ABC
【解析】證券公司經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義，在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶。D項(xiàng)應(yīng)在商業(yè)銀行開立。
11.證券公司經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義，在商業(yè)銀行分別開立( )等賬戶。
A.信用交易資金交收賬戶 B.融資專用資金賬戶
C.客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶 D.融券專用資金賬戶
【答案】BC
12.客戶申請(qǐng)開展融資融券業(yè)務(wù)要在證券公司開立( )等賬戶。
A.信用證券賬戶 B.實(shí)名信用資金臺(tái)賬
C.信用資金賬戶 D.信用擔(dān)保賬戶
【答案】AB
【解析】客戶申請(qǐng)開展融資融券業(yè)務(wù)要在證券公司開立實(shí)名信用資金臺(tái)賬和信用證券賬戶，在存管銀行開立實(shí)名信用資金賬戶。
13.進(jìn)行客戶征信調(diào)查時(shí)，對(duì)融資融券需求的調(diào)查包括( )。
A.融資融券授信方式 B.融資融券授信額度
C.融資融券授信期限 D.融資融券授信利率
【答案】ABCD
【解析】對(duì)融資融券需求的調(diào)查包括：融資融券授信方式、額度、期限、利率、費(fèi)率等。
14.營(yíng)業(yè)部受理客戶申請(qǐng)后應(yīng)按公司規(guī)定的流程對(duì)客戶進(jìn)行( )。
A.審核 B.征信 C.評(píng)估 D.授信審批
【答案】BCD
【解析】營(yíng)業(yè)部受理客戶申請(qǐng)后應(yīng)按公司規(guī)定的審核、審批流程對(duì)客戶進(jìn)行征信、評(píng)估和授信審批。
15.對(duì)有( )情況的客戶以及本公司的股東、關(guān)聯(lián)人，證券公司不得向其融資、融券。
A.未按照要求提供有關(guān)情況 B.在本公司從事證券交易不足半年
C.交易結(jié)算資金未納入第三方存管 D.有重大違約記錄
【答案】ABCD
16.證券公司應(yīng)當(dāng)按規(guī)定的有關(guān)條件和征信的要求制定選擇客戶的具體標(biāo)準(zhǔn)，其中包括( )。
A.從事證券交易時(shí)間 B.從事證券交易地點(diǎn)
C.賬戶狀態(tài) D.信譽(yù)狀況
【答案】ACD
【解析】證券公司應(yīng)當(dāng)按《證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)管理辦法》規(guī)定的有關(guān)條件和征信的要求制定選擇客戶的具體標(biāo)準(zhǔn)，一般主要包括：①?gòu)氖伦C券交易時(shí)間;②賬戶狀態(tài);③信譽(yù)狀況;④資產(chǎn)狀況;⑤投資風(fēng)格及業(yè)績(jī);⑥關(guān)聯(lián)關(guān)系。
17.證券公司與客戶簽訂的載人中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)規(guī)定的必備條款的融資融券業(yè)務(wù)合同應(yīng)載明的事項(xiàng)包括( )。
A.當(dāng)事人姓名、住所等相關(guān)信息 B.訂立合同的目的和依據(jù)
C.客戶與證券公司雙方的聲明與保證 D.開立信用賬戶的有關(guān)內(nèi)容
【答案】ABCD
18.融資融券業(yè)務(wù)合同中甲乙雙方的聲明與保證包括( )。
A.甲方是依法設(shè)立的證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)，并經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)(載明批準(zhǔn)文件名稱及文號(hào))，具有從事融資融券業(yè)務(wù)的資格;乙方具有合法的融資融券交易主體資格，不存在法律、行政法規(guī)、規(guī)章及其他規(guī)范性文件等禁止或限制從事融資融券交易的情形
B.甲乙雙方用于融資融券交易的資產(chǎn)(包括資金和證券，下同)來(lái)源合法。甲方向乙方提供擔(dān)保的資產(chǎn)未設(shè)定其他擔(dān)保，不存在任何權(quán)利瑕疵
C.甲方自行承擔(dān)融資融券交易的風(fēng)險(xiǎn)和損失，乙方不以任何方式保證甲方獲得投資收益或承擔(dān)甲方投資損失
D.甲方承諾如實(shí)向乙方提供身份證明材料、資信證明文件及其他相關(guān)材料，并對(duì)所提
交的各類文件、資料、信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性和合法性負(fù)責(zé)
【答案】BCD
【解析】A項(xiàng)混淆了甲方和乙方的概念。
19.《融資融券交易風(fēng)險(xiǎn)揭示書》提示客戶注意融資融券交易具有的( )，以及其特有的投資風(fēng)險(xiǎn)放大等風(fēng)險(xiǎn)。
A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) B.經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn) C.違約風(fēng)險(xiǎn) D.政策風(fēng)險(xiǎn)
【答案】ACD
20.《融資融券交易風(fēng)險(xiǎn)揭示書》應(yīng)包括的內(nèi)容有( )等。
A.提示客戶注意融資融券交易具有普通證券交易所具有的政策風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、違約風(fēng)險(xiǎn)、系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)等各種風(fēng)險(xiǎn)，以及其特有的投資風(fēng)險(xiǎn)放大等風(fēng)險(xiǎn)
B.提示客戶在開戶從事融資融券交易前，必須了解所在的證券公司是否具有開展融資融券業(yè)務(wù)的資格
C.提示客戶在從事融資融券交易期間，如果不能按照約定的期限清償債務(wù)，或上市證券價(jià)格波動(dòng)導(dǎo)致?lián)Ｎ飪r(jià)值與其融資融券債務(wù)之間的比例低于維持擔(dān)保比例，且不能按照約定的時(shí)間、數(shù)量追加擔(dān)保物時(shí)，將面臨擔(dān)保物被證券公司強(qiáng)制平倉(cāng)的風(fēng)險(xiǎn)
D.提示客戶在從事融資融券交易期間，如果其信用資質(zhì)狀況降低，證券公司會(huì)相應(yīng)降低對(duì)其的授信額度，或者證券公司提高相關(guān)警戒指標(biāo)、平倉(cāng)指標(biāo)所產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，可能會(huì)給客戶造成經(jīng)濟(jì)損失
【答案】ABCD
21.關(guān)于客戶開戶、提交擔(dān)保品與授信，以下說(shuō)法正確的有( )。
A.客戶用于1家證券交易所上市證券交易的信用證券賬戶可以有2個(gè)
B.客戶信用證券賬戶是證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶的一級(jí)賬戶
C.證券公司應(yīng)當(dāng)委托證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)根據(jù)清算、交收結(jié)果等，對(duì)客戶信用證券賬戶內(nèi)的數(shù)據(jù)進(jìn)行變更
D.證券公司應(yīng)當(dāng)參照客戶交易結(jié)算資金第三方存管的方式，與其客戶及商業(yè)銀行簽訂客戶信用資金存管協(xié)議
【答案】CD
【解析】A項(xiàng)客戶用于1家證券交易所上市證券交易的信用證券賬戶只能有1個(gè);B項(xiàng)客戶信用證券賬戶是證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶的二級(jí)賬戶。
22.機(jī)構(gòu)客戶要在證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)向證券公司提出申請(qǐng)，提交證券公司規(guī)定的相關(guān)材料，其中包括( )等。
A.公司章程 B.法人代表授權(quán)書
C.法人代表證明書 D.法人代表身份證明及經(jīng)辦人身份證明
【答案】ABCD
23.客戶從事融券交易的，可以選擇( )的方式，償還向證券公司融人的證券。
A.以借還借 B.現(xiàn)金抵券 C.買券還券 D.直接還券
【答案】CD
24.融資融券交易的一般規(guī)則包括( )。
A.未了結(jié)相關(guān)融券交易前，客戶融券賣出所得價(jià)款除買券還券外不得他用
B.客戶融券賣出后，可通過(guò)賣券還款或直接還款的方式向證券公司償還融人資金
C.客戶融資買人證券后，可通過(guò)買券還券或直接還券的方式向證券公司償還融人證券
D.客戶賣出信用證券賬戶內(nèi)證券所得價(jià)款，須先償還其融資欠款
【答案】AD
【解析】B項(xiàng)客戶融券賣出后，可通過(guò)買券還券或直接還券的方式向證券公司償還融入證券;C項(xiàng)客戶融資買人證券后，可通過(guò)賣券還款或直接還款的方式向證券公司償還融入資金。
25.可作為融資買入或融券賣出的標(biāo)的證券，一般是在交易所上市交易并經(jīng)交易所認(rèn)可的證券，具體包括( )。
A.符合交易所規(guī)定的股票 B.證券投資基金
C.債券 D.其他證券
【答案】ABCD
26.融資融券交易的標(biāo)的證券為股票的，應(yīng)當(dāng)符合的條件有( )。
A.股票發(fā)行公司已完成股權(quán)分置改革
B.股票交易未被交易所實(shí)行特別處理
C.近三個(gè)月內(nèi)日均漲跌幅的平均值與基準(zhǔn)指數(shù)漲跌幅的平均值的偏離值不超過(guò)5個(gè)百分點(diǎn)，且波動(dòng)幅度不超過(guò)基準(zhǔn)指數(shù)波動(dòng)幅度的500%以上
D.股東人數(shù)不少于3000人
【答案】AB
【解析】C項(xiàng)應(yīng)為日均漲跌幅的平均值與基準(zhǔn)指數(shù)漲跌幅的平均值的偏離值不超過(guò)4個(gè)百分點(diǎn)，且波動(dòng)幅度不超過(guò)基準(zhǔn)指數(shù)波動(dòng)幅度的500%以上;D項(xiàng)應(yīng)為股東人數(shù)不少于4000人。
27.充抵保證金的有價(jià)證券，在計(jì)算保證金金額時(shí)，應(yīng)當(dāng)以證券市值按( )折算率進(jìn)行折算。
A.上證180指數(shù)成分股股票及深證100指數(shù)成分股股票折算率最高不超過(guò)80%，其他股票折算率最高不超過(guò)75%
B.交易所交易型開放式指數(shù)基金折算率最高不超過(guò)90%
C.國(guó)債折算率最高不超過(guò)95%
D.其他上市證券投資基金和債券折算率最高不超過(guò)85%
【答案】BC
【解析】A項(xiàng)上證180指數(shù)成分股股票及深證100指數(shù)成分股股票折算率最高不超過(guò)70%，其他股票折算率最高不超過(guò)65%;D項(xiàng)其他上市證券投資基金和債券折算率最高不超過(guò)80%。
28.關(guān)于保證金可用余額及計(jì)算，以下選項(xiàng)正確的有( )。
A.客戶融資買入或融券賣出時(shí)所使用的保證金不得超過(guò)其保證金可用余額
B.保證金可用余額是指客戶用于充抵保證金的現(xiàn)金加證券市值減去客戶未了結(jié)融資融券交易已占用保證金的余額
C.當(dāng)融資買人證券市值低于融資買人金額時(shí)，折算率按100%計(jì)算
D.當(dāng)融券賣出證券市值高于融券賣出金額時(shí)，折算率按100%計(jì)算
【答案】ACD
【解析】B項(xiàng)保證金可用余額是指客戶用于充抵保證金的現(xiàn)金、證券市值及融資融券交易產(chǎn)生的浮盈經(jīng)折算后形成的保證金總額，減去客戶未了結(jié)融資融券交易已占用保證金和相關(guān)利息、費(fèi)用的余額。
29.保證金可用余額的計(jì)算公式為：保證金可用余額=現(xiàn)金+∑(充抵保證金的證券市值×折算率)+∑[(融資買入證券市值-融資買入金額)×折算率]+∑[(融券賣出金額-融券賣出證券市值)×折算率]-∑融券賣出金額-∑融資買人證券金額X融資保證金比例-∑融券賣出證券市值X融券保證金比例-利息及費(fèi)用，對(duì)于此公式下列說(shuō)明正確的有( )。
A.融券賣出金額=融券賣出證券的數(shù)量×賣出價(jià)格
B.融券賣出證券市值=融券賣出證券數(shù)量×市價(jià)
C.融券賣出證券數(shù)量指融券賣出后尚未償還的證券數(shù)量
D.“∑[(融資買人證券市值一融資買人金額)×折算率]、∑[(融券賣出金額-融券賣出證券市值)×折算率]”中的折算率，是指融資買入、融券賣出證券對(duì)應(yīng)的折算率
【答案】ABCD
30.關(guān)于客戶擔(dān)保物的監(jiān)控，以下選項(xiàng)正確的有( )。
A.證券公司向客戶收取的保證金以及客戶融資買入的全部證券和融券賣出所得全部資金，整體作為客戶對(duì)證券公司融資融券債務(wù)的擔(dān)保物
B.維持擔(dān)保比例=(現(xiàn)金+信用證券賬戶內(nèi)證券市值)/(融資買入金額+融券賣出證券數(shù)量×市價(jià)+利息及費(fèi)用)
C.客戶維持擔(dān)保比例不得低于120%，當(dāng)該比例低于120%時(shí)，證券公司應(yīng)當(dāng)通知客戶在約定的期限內(nèi)追加擔(dān)保物
D.客戶不得將已設(shè)定擔(dān)?；蚱渌谌綑?quán)利及被采取查封、凍結(jié)等司法措施的證券提交為擔(dān)保物，證券公司不得向客戶借出此類證券
【答案】ABD
【解析】C項(xiàng)客戶維持擔(dān)保比例不得低于130%，當(dāng)該比例低于130%時(shí)，證券公司應(yīng)當(dāng)通知客戶在約定的期限內(nèi)追加擔(dān)保物。
31.關(guān)于維持擔(dān)保比例，下列各項(xiàng)說(shuō)法正確的有( )。
A.客戶追加擔(dān)保物后的維持擔(dān)保比例不得低于150%
B.證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶提交的擔(dān)保物進(jìn)行整體監(jiān)控，并計(jì)算其維持擔(dān)保比例
C.維持擔(dān)保比例超過(guò)200%時(shí)，客戶可以提取保證金可用余額中的現(xiàn)金或充抵保證金的有價(jià)證券，但提取后維持擔(dān)保比例不得低于200%，交易所另有規(guī)定的除外
D.維持擔(dān)保比例是指客戶擔(dān)保物價(jià)值與其融資融券債務(wù)之間的比例
【答案】ABD
【解析】C項(xiàng)的維持擔(dān)保比例應(yīng)為300%。
32.可以動(dòng)用證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶內(nèi)的證券和客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶內(nèi)的資金的情形有( )。
A.為客戶進(jìn)行融資融券交易的結(jié)算
B.收取客戶應(yīng)當(dāng)歸還的資金、證券
C.收取客戶應(yīng)當(dāng)支付的利息、費(fèi)用、稅款
D.按照規(guī)定以及與客戶的約定處分擔(dān)保物
【答案】ABCD
33.在客戶融資融券期間，證券持有人的權(quán)益按( )的原則處理。
A.客戶融資買人證券的權(quán)益歸證券公司所有
B.客戶融資買人證券的權(quán)益歸客戶所有
C.客戶融券賣出證券的權(quán)益歸客戶所有
D.客戶融券賣出證券的權(quán)益歸證券公司所有
【答案】BD
34.融資融券業(yè)務(wù)中，證券持有人對(duì)證券發(fā)行人的權(quán)利，是指請(qǐng)求召開證券持有人會(huì)議的權(quán)利，( )。
A.參加證券持有人會(huì)議、提案、表決的權(quán)利
B.配售股份的認(rèn)購(gòu)權(quán)利
C.請(qǐng)求分配投資收益的權(quán)利
D.請(qǐng)求分配現(xiàn)金股利的權(quán)利
【答案】ABC
【解析】對(duì)證券發(fā)行人的權(quán)利，是指請(qǐng)求召開證券持有人會(huì)議、參加證券持有人會(huì)議、提案、表決、配售股份的認(rèn)購(gòu)、請(qǐng)求分配投資收益的權(quán)利等因持有證券而產(chǎn)生的權(quán)利。
35.下列有關(guān)證券發(fā)行人派發(fā)紅利的處理說(shuō)明，正確的有( )。
A.證券發(fā)行人派發(fā)現(xiàn)金股利或利息時(shí)，登記結(jié)算公司按照證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶的實(shí)際余額派發(fā)現(xiàn)金股利或利息
B.涉及的利息稅由登記結(jié)算公司根據(jù)證券公司的委托按照信用交易客戶的身份計(jì)算
C.證券公司收到現(xiàn)金紅利和利息款項(xiàng)后，應(yīng)當(dāng)及時(shí)分派給對(duì)應(yīng)的信用交易客戶
D.證券發(fā)行人派發(fā)股票紅利或權(quán)證等證券的，登記結(jié)算公司按照證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶的實(shí)際余額記增紅股或配發(fā)權(quán)證，并根據(jù)證券公司委托相應(yīng)維護(hù)客戶信用證券賬戶的明細(xì)數(shù)據(jù)
【答案】BCD
【解析】A項(xiàng)應(yīng)為證券發(fā)行人派發(fā)現(xiàn)金紅利或利息時(shí)，登記結(jié)算公司按照證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶的實(shí)際余額派發(fā)現(xiàn)金紅利或利息。
36.在客戶融資融券期間，關(guān)手其他權(quán)益處理的說(shuō)明正確的有( )。
A.證券發(fā)行人向原股東配售股份的，或者證券發(fā)行人增發(fā)新股以及發(fā)行權(quán)證、可轉(zhuǎn)債等證券時(shí)原股東有優(yōu)先認(rèn)購(gòu)權(quán)的，登記結(jié)算公司按照證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶的實(shí)際余額設(shè)置配股權(quán)或優(yōu)先認(rèn)購(gòu)權(quán)，并根據(jù)證券公司委托相應(yīng)維護(hù)客戶信用證券賬戶的明細(xì)數(shù)據(jù)
B.證券公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶認(rèn)購(gòu)意愿和繳納認(rèn)購(gòu)款情況，通過(guò)交易系統(tǒng)發(fā)出認(rèn)購(gòu)委托，相關(guān)認(rèn)購(gòu)委托應(yīng)當(dāng)附有信用交易擔(dān)保賬戶信息
C.登記結(jié)算公司將認(rèn)購(gòu)證券記人證券公司客戶信用證券賬戶，并根據(jù)證券公司委托相應(yīng)維護(hù)客戶信用證券賬戶的明細(xì)數(shù)據(jù)
D.擔(dān)保證券涉及收購(gòu)情形時(shí)，客戶不得通過(guò)信用證券賬戶申報(bào)預(yù)受要約?？蛻粲陥?bào)預(yù)受要約的，應(yīng)當(dāng)在取得證券公司同意后，申請(qǐng)將擔(dān)保證券從證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶劃轉(zhuǎn)到其普通證券賬戶中，并通過(guò)其普通證券賬戶申報(bào)預(yù)受要約
【答案】AD
【解析】B項(xiàng)證券公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶認(rèn)購(gòu)意愿和繳納認(rèn)購(gòu)款情況，通過(guò)交易系統(tǒng)發(fā)出認(rèn)購(gòu)委托，相關(guān)認(rèn)購(gòu)委托應(yīng)當(dāng)附有信用證券賬戶信息;C項(xiàng)應(yīng)為登記結(jié)算公司將認(rèn)購(gòu)證券記人證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶，并根據(jù)證券公司委托相應(yīng)維護(hù)客戶信用證券賬戶的明細(xì)數(shù)據(jù)。
37.客戶融人證券后、歸還證券前，在( )情形下應(yīng)當(dāng)按照融券數(shù)量對(duì)證券公司進(jìn)行補(bǔ)償。
A.證券發(fā)行人派發(fā)現(xiàn)金紅利的，融券客戶應(yīng)當(dāng)向證券公司補(bǔ)償對(duì)應(yīng)金額的現(xiàn)金紅利
B.證券發(fā)行人派發(fā)股票紅利或權(quán)證等證券的，融券客戶應(yīng)當(dāng)根據(jù)雙方約定向證券公司補(bǔ)償對(duì)應(yīng)數(shù)量的股票紅利或權(quán)證等證券，或以現(xiàn)金結(jié)算方式予以補(bǔ)償
C.證券發(fā)行人向原股東配售股份的，由證券公司和融券客戶根據(jù)雙方約定處理
D.證券發(fā)行人增發(fā)新股以及發(fā)行權(quán)證、可轉(zhuǎn)債等證券時(shí)原股東有優(yōu)先認(rèn)購(gòu)權(quán)的，由證券公司和融券客戶根據(jù)雙方約定處理
【答案】ABCD
38.證券公司應(yīng)當(dāng)在每一月份結(jié)束后規(guī)定時(shí)間內(nèi)，向證監(jiān)會(huì)、注冊(cè)地證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)和證券交易所書面報(bào)告融資融券業(yè)務(wù)當(dāng)月的情況有( )。
A.前一交易日單只標(biāo)的證券融資融券交易信息，包括融資買人額、融資余額、融券賣出量、融券余量等信息
B.客戶交存的擔(dān)保物種類和數(shù)量
C.強(qiáng)制平倉(cāng)的客戶數(shù)量、強(qiáng)制平倉(cāng)的交易金額
D.有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)值
【答案】BCD
【解析】A項(xiàng)屬于交易所在每個(gè)交易日開市前，根據(jù)證券公司報(bào)送數(shù)據(jù)，向市場(chǎng)公布的信息之一。
39.客戶及其一致行動(dòng)人通過(guò)( )持有一家上市公司股票或其權(quán)益的數(shù)量，合計(jì)達(dá)到規(guī)定的比例時(shí)，應(yīng)當(dāng)依法履行相應(yīng)的信息報(bào)告、披露或者要約收購(gòu)義務(wù)。
A.客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶 B.信用交易證券交收賬戶
C.普通證券賬戶 D.信用證券賬戶
【答案】CD
三、判斷題(正確的用A表示，錯(cuò)誤的用B表示)
1.業(yè)務(wù)執(zhí)行部門負(fù)責(zé)融資融券業(yè)務(wù)的具體管理和運(yùn)作，制定融資融券合同的標(biāo)準(zhǔn)文本，確定對(duì)單一客戶和單一證券的授信額度。( )[2015年5月真題]
【答案】B
【解析】證券公司的業(yè)務(wù)決策機(jī)構(gòu)確定對(duì)單一客戶和單一證券的授信額度;證券公司的業(yè)務(wù)執(zhí)行部門負(fù)責(zé)融資融券業(yè)務(wù)的具體管理和運(yùn)作，制定融資融券合同的標(biāo)準(zhǔn)文本，確定對(duì)具體客戶的授信額度，對(duì)分支機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)操作進(jìn)行審批、復(fù)核和監(jiān)督。
2.證券公司經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義，在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶、融資專用資金賬戶和信用交易資金交收賬戶。( )[2015年5月真題]
【答案】B
【解析】證券公司經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義，在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶;在商業(yè)銀行分別開立融資專用資金賬戶和客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶。
3.證券公司應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行證券交易所的相關(guān)規(guī)定，不得自行調(diào)整融資融券標(biāo)的證券的范圍、可充抵保證金有價(jià)證券范圍及折算率。( )[2015年3月真題]
【答案】B
【解析】在證券交易所規(guī)定的范圍之內(nèi)，證券公司可以決定其融資融券標(biāo)的證券的范圍和可充抵保證金有價(jià)證券范圍，證券公司也可根據(jù)流動(dòng)性、波動(dòng)性等指標(biāo)確定可充抵保證金有價(jià)證券的折算率，只要這一折現(xiàn)率不高于交易所規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)。
4.融資融券合同應(yīng)約定客戶從事融資融券交易的信用額度、融資融券期限、融資利率和融券費(fèi)用及相應(yīng)的計(jì)算公式等事項(xiàng)，并載入“融資融券最長(zhǎng)期限不超過(guò)一年”等內(nèi)容。( )[2015年3月真題]
【答案】B
【解析】融資融券合同并無(wú)載明“融資融券最長(zhǎng)期限不超過(guò)一年”等內(nèi)容的事項(xiàng)約定;但須載明風(fēng)險(xiǎn)提示：“乙方確認(rèn)已向甲方說(shuō)明融資融券交易的風(fēng)險(xiǎn)，不保證甲方獲得投資收益或承擔(dān)甲方投資損失。甲方確認(rèn)已充分理解本合同內(nèi)容，自行承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)和損失?！?BR> 5.證券公司應(yīng)當(dāng)于每個(gè)交易日21：00前向交易所報(bào)送當(dāng)日各標(biāo)的證券融資買入額等。( )[2009年5月真題]
【答案】B
【解析】證券公司應(yīng)當(dāng)于每個(gè)交易日22：00前向交易所報(bào)送當(dāng)日各標(biāo)的證券融資買入額、融資還款額、融資余額以及融券賣出量、融券償還量和融券余量等數(shù)據(jù)。
6.證券公司向客戶融資，應(yīng)當(dāng)使用自有資金或者依法籌集的資金;向客戶融券，應(yīng)當(dāng)使用自有證券或者依法取得處分權(quán)的證券。( )
【答案】A
7.證券公司應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)業(yè)務(wù)執(zhí)行部門融資融券業(yè)務(wù)活動(dòng)的控制，禁止業(yè)務(wù)執(zhí)行部門未經(jīng)總部批準(zhǔn)向客戶融資、融券，禁止業(yè)務(wù)執(zhí)行部門自行決定簽約、開戶、授信、保證金收取等應(yīng)當(dāng)由總部決定的事項(xiàng)。( )
【答案】B
【解析】證券公司應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)分支機(jī)構(gòu)的控制，禁止分支機(jī)構(gòu)未經(jīng)批準(zhǔn)開展業(yè)務(wù)。
8.證券公司應(yīng)當(dāng)健全業(yè)務(wù)隔離制度，確保融資融券業(yè)務(wù)與證券資產(chǎn)管理、證券自營(yíng)、投資銀行等業(yè)務(wù)在機(jī)構(gòu)、人員、信息賬戶等方面相互分離。( )
【答案】A
9.證券公司融資融券業(yè)務(wù)的前、中、后臺(tái)應(yīng)當(dāng)相互分離、相互制約。( )
【答案】A
10.客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶，用于記錄證券公司持有的擬向客戶融出的證券和客戶歸還的證券，該賬戶不得用于證券買賣。( )
【答案】B
【解析】題中描述的為融券專用證券賬戶。
11.客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶記錄的證券，由證券公司以客戶的名義，為客戶的利益，行使對(duì)證券發(fā)行人的權(quán)利。( )
【答案】B
【解析】客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶記錄的證券，由證券公司以“自己”的名義，為客戶的利益，行使對(duì)證券發(fā)行人的權(quán)利。
12.信用交易證券交收賬戶用于記錄客戶委托證券公司持有、擔(dān)保證券公司因向客戶融資融券所生債權(quán)的證券。( )
【答案】B
【解析】信用交易證券交收賬戶用于客戶融資融券交易的證券結(jié)算。題中描述的為“客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶”。
13.客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶，用于存放證券公司擬向客戶融出的資金及客戶歸還的資金。( )
【答案】B
【解析】客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶，用于存放客戶交存的、擔(dān)保證券公司因向客戶融資融券所生債權(quán)的資金。題中描述的是融資專用資金賬戶。
14.作為保證金的上市證券和現(xiàn)金應(yīng)分別轉(zhuǎn)入客戶在證券公司開立的信用資金賬戶和在存管銀行開立的信用證券賬戶。( )
【答案】B
【解析】作為保證金的現(xiàn)金和上市證券應(yīng)分別轉(zhuǎn)入客戶在存管銀行開立的信用資金賬戶和在證券公司開立的信用證券賬戶。
15.客戶要在證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，可以由客戶本人向證券公司營(yíng)業(yè)部提出申請(qǐng)，也可以請(qǐng)其他公司代理。( )
【答案】B
【解析】客戶要在證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)由客戶本人向證券公司營(yíng)業(yè)部提出申請(qǐng)。
16.證券公司在向客戶融資、融券前，應(yīng)當(dāng)與其簽訂載人中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的必備條款的融資融券業(yè)務(wù)合同。( )
【答案】B
【解析】證券公司在向客戶融資、融券前，應(yīng)當(dāng)與其簽訂載人中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)規(guī)定的必備條款的融資融券業(yè)務(wù)合同。
17.客戶可以與多家證券公司簽訂融資融券合同，向多家證券公司融人資金和證券。( )
【答案】B
【解析】客戶只能與1家證券公司簽訂融資融券合同，向1家證券公司融入資金和證券。
18.客戶融資融券最長(zhǎng)期限不超過(guò)6個(gè)月，且融資融券期限從客戶實(shí)際使用資金和證券之日起計(jì)算。( )
【答案】A
19.證券公司與客戶簽訂融資融券業(yè)務(wù)合同后，應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶的申請(qǐng)，按照商業(yè)銀行的規(guī)定，為其開立實(shí)名信用證券賬戶。( )
【答案】B
【解析】證券公司與客戶簽訂融資融券業(yè)務(wù)合同后，應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶的申請(qǐng)，按照證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的規(guī)定，為其開立實(shí)名信用證券賬戶。
20.客戶在證券公司開妥信用證券賬戶和信用資金賬戶后，向證券公司提交的融資融券保證金只能為現(xiàn)金。( )
【答案】B
【解析】客戶在證券公司開妥信用證券賬戶和信用資金賬戶后，應(yīng)向證券公司提交不低于交易所和證券公司規(guī)定比例的融資融券保證金。保證金應(yīng)為現(xiàn)金或上市證券，上市證券的品種和折算率應(yīng)符合交易所和證券公司的規(guī)定。
21.客戶融資買人證券后，必須以直接還款的方式向證券公司償還融入資金。( )
【答案】B
【解析】客戶融資買人證券后，可通過(guò)賣券還款或直接還款的方式向證券公司償還融入資金。
22.賣券還款是指客戶通過(guò)其信用證券賬戶申報(bào)買券，結(jié)算時(shí)買人證券直接劃轉(zhuǎn)至證券公司融券專用證券賬戶的一種還券方式。( )
【答案】B
【解析】賣券還款是指客戶通過(guò)其信用證券賬戶申報(bào)賣券，結(jié)算時(shí)賣出證券所得資金直接劃轉(zhuǎn)至證券公司融資專用賬戶的一種還款方式。
23.買券還券是指客戶通過(guò)其信用證券賬戶申報(bào)買券，結(jié)算時(shí)買人證券直接劃轉(zhuǎn)至證券公司融券專用證券賬戶的一種還券方式。( )
【答案】A
24.客戶賣出信用證券賬戶內(nèi)證券所得價(jià)款，可以先購(gòu)人證券，然后再償還其融資欠款。( )
【答案】B
【解析】客戶賣出信用證券賬戶內(nèi)證券所得價(jià)款，須先償還其融資欠款。
25.日均換手率是指過(guò)去2個(gè)月內(nèi)標(biāo)的證券或基準(zhǔn)指數(shù)每日換手率的平均值。( )
【答案】B
【解析】日均換手率是指過(guò)去3個(gè)月內(nèi)標(biāo)的證券或基準(zhǔn)指數(shù)每日換手率的平均值。
26.波動(dòng)幅度是指過(guò)去3個(gè)月內(nèi)標(biāo)的證券或基準(zhǔn)指數(shù)每日漲跌幅絕對(duì)值的平均值。( )
【答案】B
【解析】波動(dòng)幅度是指過(guò)去3個(gè)月內(nèi)標(biāo)的證券或基準(zhǔn)指數(shù)最高價(jià)與最低價(jià)之差對(duì)最高價(jià)和最低價(jià)的平均值之比。
27.標(biāo)的證券進(jìn)入終止上市程序的，交易所自發(fā)行人作出相關(guān)公告次日起將其調(diào)整出標(biāo)的證券范圍。( )
【答案】B
【解析】標(biāo)的證券進(jìn)入終止上市程序的，交易所自發(fā)行人作出相關(guān)公告當(dāng)日起將其調(diào)整出標(biāo)的證券范圍。
28.標(biāo)的股票交易被實(shí)施特別處理的，交易所自該股票被實(shí)施特別處理次日起將其調(diào)整出標(biāo)的證券范圍。( )
【答案】B
【解析】標(biāo)的股票交易被實(shí)施特別處理的，交易所自該股票被實(shí)施特別處理當(dāng)日起將其調(diào)整出標(biāo)的證券范圍。
29.客戶提交的保證金、融資買入的全部證券和融券賣出所得的全部資金及上述資金、證券所產(chǎn)生的孳息等，其中任何一部分都可單獨(dú)作為擔(dān)保物，擔(dān)保證券公司對(duì)客戶的融資融券債權(quán)。( )
【答案】B
【解析】證券公司向客戶收取的保證金以及客戶融資買人的全部證券和融券賣出所得全部資金，整體作為客戶對(duì)證券公司融資融券債務(wù)的擔(dān)保物。
30.任何人不得動(dòng)用證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶內(nèi)的證券和客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶內(nèi)的資金。( )
【答案】B
【解析】除下列情形外，任何人不得動(dòng)用證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶內(nèi)的證券和客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶內(nèi)的資金：①為客戶進(jìn)行融資融券交易的結(jié)算;②收取客戶應(yīng)當(dāng)歸還的資金、證券;③收取客戶應(yīng)當(dāng)支付的利息、費(fèi)用、稅款;④按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定以及與客戶的約定處分擔(dān)保物;⑤收取客戶應(yīng)當(dāng)支付的違約金;⑥客戶提取還本付息、支付稅費(fèi)及違約金后的剩余證券和資金;⑦法律、行政法規(guī)和證監(jiān)會(huì)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)管理辦法》規(guī)定的其他情形。
31.司法機(jī)關(guān)依法對(duì)客戶信用證券賬戶或者信用資金賬戶記載的權(quán)益采取財(cái)產(chǎn)保全或者強(qiáng)制執(zhí)行措施的，證券公司應(yīng)當(dāng)處分擔(dān)保物，實(shí)現(xiàn)因向客戶融資融券所生債權(quán)，并協(xié)助司法機(jī)關(guān)執(zhí)行。( )
【答案】A
32.擔(dān)保證券涉及投票權(quán)行使時(shí)，由證券持有人名冊(cè)記載的、持有客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶的證券公司作為名義持有人直接參加投票。( )
【答案】A
33.證券公司通過(guò)客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶持有的股票雖然不計(jì)入其自有股票，但是證券公司也需履行相應(yīng)的信息報(bào)告、披露或者要約收購(gòu)義務(wù)。( )
【答案】B
【解析】證券公司通過(guò)客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶持有的股票不計(jì)入其自有股票，證券公司無(wú)須因該賬戶內(nèi)股票數(shù)量的變動(dòng)而履行相應(yīng)的信息報(bào)告、披露或者要約收購(gòu)義務(wù)。
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