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本文“2015證券從業(yè)資格考試《基礎知識》精編試題”，緊扣考綱考點，是考生備考中極具使用價值的資料。
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一、單項選擇題
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1.公認的最早的基金機構是（ ）。
A.英國皇家信托組織
B.海外和殖民地政府信托組織
C.英國國際信托組織
D.英國信托基金
1.【參考答案】B
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2.證券投資基金的主要投資風險不包括（ ）。
A.管理風險
B.匯率風險
C.市場風險
D.巨額贖回風險
2.【參考答案】B
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3.LOF的漢譯名稱為（ ）。
A.指數(shù)參與份額
B.交易所交易基金
C.存托憑證
D.上市開放式基金
3.【參考答案】D
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4.衍生證券投資基金是一種以衍生證券為投資對象的基金，包括（ ）。
A.認股權證基金
B.指數(shù)基金
C.交易所交易基金
D.上市開放式基金
4.【參考答案】A
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5.ETF的漢譯名稱為（ ）。
A.交易所交易基金
B.指數(shù)參與份額
C.上市開放式基金
D.存托憑證
5.【參考答案】A
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6.按（ ）基金可分為成長型基金、收入型基金、平衡型基金。
A.投資目標
B.基金的組織形式不同
C.基金是否可自由贖回和基金規(guī)模是否固定
D.投資標的
6.【參考答案】A
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7.以下不屬于證券投資基金特點的是（ ）。
A.專業(yè)理財
B.分散風險
C.集合投資
D.穩(wěn)定市場
7.【參考答案】D
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8.證券投資基金有不同的投資目的，對于收入型基金來說（ ）。
A.資產(chǎn)成長的潛力較大，損失本金的風險相對較高
B.資產(chǎn)成長的潛力較小，損失本金的風險相對較高
C.資產(chǎn)成長的潛力較太，損失本金的風險相對較低
D.資產(chǎn)成長的潛力較小，損失本金的風險相對較低
8.【參考答案】D
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9.開放式基金的交易價格取決于（ ）。
A.供求關系
B.基金凈資產(chǎn)
C.基金單位凈資產(chǎn)值
D.基金總資產(chǎn)值
9.【參考答案】C
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10.將投資者、管理人、托管人三者作為信托關系當事人，通過簽訂基金契約的形式發(fā)行受益憑證而設立的基金是指（ ）。
A.契約型基金 B.公司型基金 C.封閉式基金 D.開放式基金
10.【參考答案】A
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11.側重于追求資本利得和長期資本增值的基金是（ ）。
A.國債基金 B.股票基金 C.貨幣市場基金 D.平衡基金
11.【參考答案】B
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12.可以同時在場外市場進行基金份額申購、贖回，在交易所進行基金份額交易，并通過份額轉(zhuǎn)托管機制將場外市場與場內(nèi)市場有機地聯(lián)系在一起的基金運作方式是（ ）。
A.開放式基金 B.股票基金 C.ETF D.LOF基金
12.【參考答案】D
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13.基金管理人與基金托管人之間的關系是（ ）。
A.相互制衡的關系 B.委托與受托的關系
C.受益人與受拖人之間的關系 D.監(jiān)管人與被監(jiān)管人關系
13.【參考答案】A
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14.以下哪種分配方式是基金利潤（收益）分配的常用方式（ ）。
A.分配基金份額 B.分配股票份額
C.分配債券份額 D.分配國債份額
14.【參考答案】A
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15.按照《基金法》和其它相關法規(guī)的規(guī)定，基金財產(chǎn)不得用于哪項投資或活動（ ）。
A. 買賣股票 B. 承銷證券 C. 買賣國債 D. 買賣權證
15.【參考答案】B
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16.按照《基金管理暫行辦法》的規(guī)定，基金管理人由（ ）機構擔任。
A.證券公司
B.保險公司
C.基金管理公司
D.商業(yè)銀行
16.【參考答案】C
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17.按基金的組織形式不同，證券投資基金可分為（ ）。
A.成長型基金、收入型基金和平衡型基金
B.國債基金、股票基金、貨幣市場基金
C.契約型基金和公司型基金
D.封閉式基金和開放式基金
17.【參考答案】C
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18.（ ）是指以上市股票為主要投資對象的證券投資基金。
A.貨幣市場基金
B.指數(shù)基金
C.國債基金
D.股票基金
18.【參考答案】D
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19.目前，我國基金大部分按照（ ）的比例計提基金管理費。
A.2% B.2.5% C.1.5% D.1%
19.【參考答案】C
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20.下列對基金份額持有人與管理人之間的關系認識錯誤的是（ ）。
A.是委托人、受益人與受托人的關系
B.是相互制衡的關系
C.基金份額持有人是基金資產(chǎn)的終極所有者和基金投資收益的受益人;基金管理人則是接受基金份額持有人的委托，負責對所有籌集的資金進行具體的投資決策和日常管理
D.是所有者和經(jīng)營者之間的關系
20.【參考答案】B
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21.基金管理人與托管人之間是（ ）。
A.委托者與受托者
B.所有者與經(jīng)營者
C.經(jīng)營者與監(jiān)管者
D.受托者與委托者
21.【參考答案】C
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22.公司型基金依據(jù)（ ）營運基金。
A.基金契約
B.基金公司章程
C.合同
D.基金協(xié)議
22.【參考答案】B
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23.通過公開發(fā)售基金份額募集資金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和運用資金，為基金份額持有人的利益，以資產(chǎn)組合方式進行證券投資的一種利益共享、風險共擔的集合投資方式是（ ）。
A.證券 B.基金 C.債券 D.股票
23.【參考答案】B
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24.基金（公司基金除外）反映的經(jīng)濟關系是（ ）。
A.所有權關系
B.信托關系
C.債權債務關系
D.委托代理關系
24.【參考答案】B
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25.下列選項中，對封閉式基金認識不正確的是（ ）。
A.經(jīng)核準的基金份額總額在基金合同期限內(nèi)固定不變
B.基金份額可以在依法設立的證券交易所交易
C.基金份額持有人不得申請贖回
D.投資者可以通過證券經(jīng)紀商在一級和二級市場上進行基金買賣
25.【參考答案】D
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26.能從其投資組合的債券中得到適當?shù)睦⑹找妫c此同時又可以獲得普通股升值收益的基金是（ ）。
A.成長型基金 B.貨幣市場基金
C.收入型基金 D.平衡型基金
26.【參考答案】D
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27.基金份額持有人享有的權利不包括（ ）。
A.收益的享有權
B.對基金份額的轉(zhuǎn)讓權
C.一定程度上對基金經(jīng)營決策的參與權
D.對基金日常決策直接施加影響
27.【參考答案】D
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28.基金管理費通常不能從以下（ ）中扣除。
A.基金的股息
B.利息收入
C.基金資產(chǎn)中
D.向投資者收取
28.【參考答案】D
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29.同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不能超過該證券的（ ）。
A.5%
B.10%
C.15%
D.20%
29.【參考答案】B
二、多項選擇題
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1.契約型與公司型基金的不同點主要表現(xiàn)在（ ）。
A.法律依據(jù)
B.設立目的
C.當事人角色
D.組織形態(tài)
1.【參考答案】ACD
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2.對證券投資基金的特點，認識正確的是（ ）。
A.將分散的資金集中起來以信托方式交給專業(yè)機構進行投資動作
B.是“不能將雞蛋放在一個籃子里”理論在現(xiàn)實中的具體運用
C.以科學的投資組合降低風險、提高收益是基金的另一大特點
D.基金是將零散的資金匯集起來，交給專業(yè)機構投資于各種金融工具，以謀取資產(chǎn)的增值，都有最低投資限額要求
2.【參考答案】ABC
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3.申請取得基金托管資格，應當經(jīng)（ ）核準。
A.國務院證券監(jiān)督管理機構
B.證券交易所
C.國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構
D.基金管理協(xié)會
3.【參考答案】AC
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4.證券投資基金投資存在的風險主要有（ ）。
A.市場風險
B.管理風險
C.技術風險
D.巨額贖回風險
4.【參考答案】ABCD
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5.對基金管理人的概念理解不正確的是（ ）。
A.由依法設立的基金管理公司擔任
B.基金管理公司通常由證券公司、信托投資公司或其他機構發(fā)起成立，但不具有獨立法人地位
C.基金管理人的目標函數(shù)是自身利益的最大化
D.是負責基金發(fā)起設立與經(jīng)營管理的專業(yè)性機構
5.【參考答案】B
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6.下列關于ETF（交易所交易基金）的說法中，正確的有（ ）。
A.申購時用一攬子股票進行申購
B.可以在二級市場進行交易
C.贖回時用一攬子股票進行贖回
D.贖回時用現(xiàn)金進行贖回
6.【參考答案】ABC
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7.按照我國《基金法》規(guī)定，下列哪些事項應當通過召開基金份額持有人大會審議決定。（ ）
A.更換基金管理人、基金托管人
B.提前終止基金合同
C.轉(zhuǎn)換基金運作方式
D.提高基金管理人、基金托管人的報酬標準
7.【參考答案】ABCD
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8.基金與股票的重要區(qū)別在于（ ）。
A.投資數(shù)量不同
B.風險水平不同
C.反映的關系不同
D.所籌資金的投向不同
8.【參考答案】BCD
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9.我國的基金產(chǎn)品除股票型基金外，紛紛問世的基金還包括（ ）。
A.債券基金 B.貨幣市場基金
C.保本基金 D.指數(shù)基金
9.【參考答案】ABCD
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10.公司型基金的特點有（ ）。
A.基金的設立程序類似于一般股份公司
B.基金本身為獨立的法人機構
C.委托基金管理公司作為專業(yè)的財務顧問，或管理人來經(jīng)營、管理基金資產(chǎn)
D.基金資產(chǎn)歸基金所有
10.【參考答案】ABCD
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11.貨幣市場基金的投資對象包括（ ）。
A.銀行中長期存款
B.銀行短期存款、國庫券
C.公司短期存款
D.銀行承兌票據(jù)及商業(yè)票據(jù)
11.【參考答案】BCD
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12.基金管理人應履行的職責包括（ ）。
A.對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進行證券投資
B.按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配收益
C.進行基金會計核算并編制基金會計報告
D.計算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額贖回、申購的價格
12.【參考答案】ABCD
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13.按基金投資的分散化程度，可將股票基金劃分為（ ）。
A.場外股票基金
B.場內(nèi)股票基金
C.一般股票基金
D.專門化股票基金
13.【參考答案】CD
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14.證券投資基金份額持有人享有基金的（ ）。
A.收益權
B.表決權
C.信息知情權
D.經(jīng)營管理權
14.【參考答案】ABC
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15.基金收益主要來源于（ ）。
A.資本利得
B.利息
C.紅利
D.股息
15.參考答案 ABCD
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16.證券投資基金與股票、債券的區(qū)別有（ ）。
A.反映的經(jīng)濟關系不同
B.所籌集資金的投向不同
C.風險水平不同
D.市場規(guī)律不同
16.【參考答案】ABC
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17.契約型基金的當事人有（ ）。
A.托管人
B.管理人
C.證券公司
D.投資者
17.【參考答案】ABD
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18.影響封閉式基金價格的因素有（ ）。
A.市場供求情況
B.經(jīng)濟形勢
C.政治環(huán)境
D.基金份額資產(chǎn)凈值
18.【參考答案】ABCD
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19.對基金份額持有人大會認識正確的是（ ）。
A.代表基金份額5%以上的基金份額持有人就同一事項有權要求召開基金份額持有人大會
B.基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集時，由基金托管人召集
C.由基金管理人召集
D.基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權自行召集，并報國務院證券監(jiān)督管理機構備案
19.【參考答案】BCD
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20.以下關于虛擬資本的描述正確的是（ ）。
A.虛擬資本本身不能在生產(chǎn)過程中發(fā)揮作用
B.是指以有價證券的形式存在，并能給持有者帶來一定收益的資本在生產(chǎn)過程中發(fā)揮作用
C.有價證券是虛擬資本的一種形式
D.虛擬資本的價格總額等于所代表的真實資本的賬面價格
20.【參考答案】ABC
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21.以下關于證券投資基金的定義敘述正確的是（ ）。
A.通過公開發(fā)售基金份額募集資金
B.由基金托管人托管
C.由基金管理人管理和運用資金
D.為基金份額持有人的利益，以資產(chǎn)組合方式進行證券投資的一種利益共享、風險共擔的集合投資方式
21.【參考答案】ABCD
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22.下面關于股票、基金和債券說法正確的是（ ）。
A.基金是間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具
B.股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投資于實業(yè)
C.基金能滿足那些不能或不宜直接參與股票、債券投資的個人或機構需要
D.債券的收益率直接取決于債券利率，而債券一般是事先確定的，投資風險較小
22.【參考答案】ABCD
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23.國債基金的收益率會受到市場利率的影響，當市場（ ）。
A.利率下調(diào)時，其收益率會下降
B.利率上調(diào)時，其收益率會下降
C.利率下調(diào)時，其收益率會上升
D.利率上調(diào)時，其收益率會上升
23.【參考答案】BC
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24.關于收入型基金描述正確的是（ ）。
A.主要投資于可帶來現(xiàn)金收入的有價證券，以獲取當期的最大收入為目的
B.資產(chǎn)的成長潛力較小，損失本金的風險相對也較低
C.固定收入型基金的主要投資對象是債券和優(yōu)先股
D.股票收入型基金的成長潛力比較大，但易受股市波動的影響
24.【參考答案】ABCD
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25.下面關于基金托管費描述正確的是（ ）。
A.基金托管費是指基金托管人為保管和處置基金資產(chǎn)而向基金收取的費用。
B.托管費按基金資產(chǎn)凈值的一定比率提取，逐日計算并累積，按月支付給托管人
C.我國封閉式基金按照0.25%的比例計提基金托管費
D.開放式基金根據(jù)基金合同的規(guī)定比例計提，通常高于0.25%
25.【參考答案】ABC
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26.貨幣市場基金不得投資的金融工具有（ ）。
A.股票
B.可轉(zhuǎn)換債券
C.剩余期限超過397的債券
D.流通受限的證券
26.【參考答案】ABCD
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27.根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》及有關規(guī)定，基金投資應符合以下的規(guī)定有（ ）。
A.貨幣市場基金、中短債基金不得投資于流通受限證券
B.封閉式基金投資于流通受限證券的鎖定期不得超過封閉式基金的剩余存續(xù)期
C.基金投資的資產(chǎn)支持證券必須在全國銀行間債券交易市場或證券交易所交易
D.基金不得投資于有鎖定期但鎖定期不明確的證券
27.【參考答案】ABCD
三、判斷題
1.成為中國證券投資基金業(yè)發(fā)展史上的一個重要里程碑所頒布的法律法規(guī)是《證券投資基金管理暫行辦法》（ ）。
1.【參考答案】×
2.基金反映的是信托關系，但公司基金除外（ ）。
2.【參考答案】√
3.封閉期內(nèi)，投資者可在一級市場上進行封閉式基金的買賣（ ）。
3.【參考答案】×
4.ETF使該類基金存在一、二級市場之間的套利機制，可有效防止類似封閉式基金的大幅折價現(xiàn)象（ ）。
4.【參考答案】√
5.基金管理人與托管人的關系是相互制衡的關系（ ）。
5.【參考答案】√
6.封閉式基金的價格除取決于基金份額資產(chǎn)凈值外，還受到時常供求狀況、經(jīng)濟形勢、政治環(huán)境等多種因素影響，所以其價格與資產(chǎn)凈值常發(fā)生偏離（ ）。
6.【參考答案】√
7.巨額贖回風險是開放式基金所特有的風險（ ）。
7.【參考答案】√
8.由于指數(shù)基金的投資非常分散，可以完全消除投資組合的系統(tǒng)風險。（ ）
8.【參考答案】×
9.封閉式基金在封閉期內(nèi)不能追加認購或贖回，投資者只能通過證券經(jīng)紀商在二級市場上進行基金的買賣。（ ）
9.【參考答案】√
10.基金是間接投資工具。（ ）
10.【參考答案】√
11.基金資產(chǎn)總值是指基金所擁有的各類證券的價值、銀行存款本息、基金應收的申購基金款以及其他投資所形成的價值總和。（ ）
11.【參考答案】√
12.基金主要投資于有價證券，投資選擇靈活多樣，從而使基金的收益有可能高于債券，投資風險又可能小于股票。（ ）
12.【參考答案】√
13.固定收入型基金的主要投資對象是國債和優(yōu)先股。（ ）
13.【參考答案】×
14.一般股票基金較專門化股票基金風險較大。（ ）
14.【參考答案】×
16.契約型基金的資金是通過發(fā)行基金份額籌集起來的信托財產(chǎn);公司型基金的資金是通過發(fā)行普通股票籌集的公司法人資本（ ）。
16.【參考答案】√
17.按投資標的劃分，證券投資基金可分為國債基金、股票基金、貨幣市場基金等（ ）。
17.【參考答案】√
18.股票收入型基金的成長潛力比較大，但易受股市波動的影響（ ）。
18.【參考答案】√
19.基金管理公司通常由證券公司、信托投資公司或其他機構等發(fā)起成立，不具有獨立法人地位（ ）。
19.【參考答案】×
20.基金資產(chǎn)凈值=基金資產(chǎn)總值+基金負債（ ）。
20.【參考答案】√
21.封閉式基金的收入分配每年不得少于兩次，封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已實現(xiàn)收益的95%（ ）。
21.【參考答案】×
22.2007年11月中國證監(jiān)會基金部發(fā)布《基金管理公司特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務試點辦法》。（ ）
22.【參考答案】√
23.股票反映的是所有權關系，債券反映的是債權債務的關系，而基金反映的則是信托關系，但公司型基金除外。（ ）
23.【參考答案】√
24.封閉式基金一般每周或更長時間公布一次基金份額資產(chǎn)凈值。（ ）
24.【參考答案】√
25.封閉式基金與開放式基金份額首次發(fā)行價都是按面值加一定百分比的購買費計算。（ ）
25.【參考答案】√
26.收入型基金主要投資于可帶來現(xiàn)金收入的有價證券，以獲取當期的最大收入為目的。收入型基金資產(chǎn)的成長潛力較大，損失本金的風險相對也較高。（ ）
26.【參考答案】×
27.開放式基金的價格常與資產(chǎn)凈值常發(fā)生偏離。（ ）
27.【參考答案】×
28.按照股票基金的分散化程度。可以分為一般股票基金和專門化股票基金。（ ）
28.【參考答案】√
29.基金份額持有人與基金管理人之間的關系是委托人、受益人與受托人的關系，也是所有者和經(jīng)營者之間的關系?！。?）
29.【參考答案】√
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