31、 （ ），證券投資基金在世界范圍內(nèi)得到普及性的發(fā)展。
A.20世紀90年代末
B.20世紀80年代以后
C.20世紀60年代以后
D.20世紀40年代以后
標準答案： b
解 析：20世紀80年代以后，證券投資基金在世界范圍內(nèi)得到普及性發(fā)展，基金業(yè)的快速擴張成為一種國際性的現(xiàn)象。
32、 基金管理人、基金托管人等有關(guān)信息披露義務(wù)人編制臨時報告書，經(jīng)（ ）核準后予以公告，同時報告中國證監(jiān)會。
A.基金上市的證券交易所
B.基金份額持有人大會
C.中國人民銀行
D.證券業(yè)協(xié)會
標準答案： a
解 析：基金管理人、基金托管人等有關(guān)信息披露義務(wù)人編制臨時報告書！經(jīng)基金上市的證券交易所核準后予以公告，同時報告中國證監(jiān)會。
33、 合理的基金費用可以從（ ）中支付。
A.管理人收益
B.托管人收益
C.基金資產(chǎn)
D.投資人受益
標準答案： c
34、 甲投資者投資10000元認購基金，假設(shè)管理人規(guī)定的認購費率為1%，則其可得到的認購份額為（ ）份。
A.9900
B.9901
C.9900.99
D.10000
標準答案： c
35、 證券投資基金市場營銷的中心是（ ）。
A.確定目標客戶
B.擴大銷量
C.利潤最大化
D.分割市場
標準答案： a
解 析：確定目標客戶是證券投資基金市場營銷的中心，基金公司的一切營銷活動都圍繞這一中心展開。
36、 目前，我國貨幣型基金的認購費率一般為（ ）。
A. 1%～5%
B.1%以下
C.5%以下
D.0
標準答案： d
37、 ETF基金份額折算比例以四舍五入的方法，保留小數(shù)點后（ ）。
A. 2位
B.5位
C.7位
D.8位
標準答案： d
38、 基金管理公司的獨立董事人數(shù)不得少于（ ）。
A. 2人
B.3人
C.5人
D.10人
標準答案： b
解 析：基金管理公司應(yīng)當建立健全獨立董事制度。獨立董事人數(shù)不得少于3人，且不得少于董事會人數(shù)的三分之一。
39、 市場競爭越激烈，基金費率通常（ ）。
A.越高
B.越低
C.波動越大
D.無變化
標準答案： b
解 析：市場環(huán)境是基金產(chǎn)品定價的第二個考慮因素。市場競爭越激烈，為有效獲取市場份額，基金費率通常會越低。
40、 采用（ ）策略時，股價上升賣出股票，股價下跌買人股票。
A.戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置
B.恒定混合策略
C.戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置
D.投資組合保險策略
標準答案： b
解 析：恒定混合策略對資產(chǎn)配置的調(diào)整并非基于資產(chǎn)收益率的變動，而是假定資產(chǎn)的收益情況和投資者偏好沒有大的改變，因而最優(yōu)投資組合的配置比例不變。恒定混合策略在下降時買入股票并在上升時賣出股票，其支付曲線為凹型。
41、 市盈率和市凈率是基本分析的重要指標，某公司的股價為20元，每股凈利潤為0.5元，每股凈資產(chǎn)為5元，其市盈率和市凈率分別為（ ）。
A.30;5
B.40;4
C.10;2.5
D.15;10
標準答案： b
42、 （ ）是指基金托管人依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，對基金管理人的估值結(jié)果即基金份額直、累計基金份額凈值以及期初基金份額凈值進行的核對。
A.基金財務(wù)的復(fù)核
B.基金頭寸的復(fù)核
C.基金資產(chǎn)凈值的復(fù)核
D.基金財務(wù)報表的復(fù)核
標準答案： c
解 析：本題是對基金資產(chǎn)凈值的復(fù)核的考查?；鹜泄苋藢嫼怂氵M行復(fù)核的主要內(nèi)容包括：基金賬戶的復(fù)核、基金頭寸的復(fù)核、基金資產(chǎn)凈值的復(fù)核、基金財務(wù)報表的復(fù)核、基金費用與收益分配的復(fù)核和業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)的復(fù)核等。
43、 投資時機的選擇是證券組合管理基本步驟中（ ）階段的主要工作。
A.進行證券投資分析
B.組建證券投資組合
C.投資組合的修正
D.投資組合業(yè)績評估
標準答案： b
44、 我國證券投資基金托管費以（ ）為基礎(chǔ)計提。
A.基金資產(chǎn)總額
B.基金資產(chǎn)凈值
C.基金發(fā)行規(guī)模
D.固定金額
標準答案： b
解 析：在我國，基金托管按前一日基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐日計提?；鹜泄苜M逐‘日計提累計至每月月末，按月支付，由基金托管人于次月前數(shù)個工作日內(nèi)從基金資產(chǎn)中一次性支付。具體支付的時間要求由基金合同規(guī)定。
45、 下列關(guān)于資本市場線的說法，不正確的是（ ）。
A.資本市場線反映的是有效資產(chǎn)組合的期望收益率與風險程度之間的關(guān)系
B.資本市場線上的各點反映的是單項資產(chǎn)或任意資產(chǎn)組合的期望收益與風險程度之間的關(guān)系
C.資本市場線反映的是資產(chǎn)組合的期望收益率與其全部風險間的依賴關(guān)系
D.資本市場線上的每一點都是一個有效資產(chǎn)組合
標準答案： b
解 析：資本市場線上的各點反映的是由市場組合與無風險資產(chǎn)構(gòu)成的資產(chǎn)組合的期望收益與風險程度之間的關(guān)系，不能反映單項資產(chǎn)的期望收益與風險程度之間的關(guān)系。
46、 投資者在股價上升時買入股票，股價下跌時賣出1股票。其采用的是（ ）。
A.戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置策略
B.恒定混合策略
C.戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置策略
D.投資組合保險策略
標準答案： d
47、 目前，我國對基金管理人從事基金管理活動取得的收入（ ）。
A.征收營業(yè)稅，不征收企業(yè)所得稅
B.不征收營業(yè)稅，征收企業(yè)所得稅
C.征收營業(yè)稅，征收企業(yè)所得稅
D.不征收營業(yè)稅，不征收企業(yè)所得稅
標準答案： c
48、 下列有關(guān)道氏理論的說法，正確韻是（ ）。
A.證券市場價格波動由長期波動和短期波動兩種趨勢構(gòu)成
B.開盤價最重要
C.交易量與價格沒有關(guān)系
D.證券市場價格波動由主要趨勢、次要趨勢和短暫趨勢三種趨勢構(gòu)成
標準答案： d
解 析：道氏理論認為價格的波動盡管表現(xiàn)形式不同，但是最終可以將它們分為三種趨勢，即主要趨勢、次要趨勢和短暫趨勢。道氏理論認為I監(jiān)盤價是最重要的價格;交易量和價格
有密切關(guān)系，可根據(jù)交易量與價格的關(guān)系來確定市場走勢。
49、 下列屬于基金首次募集披露的信息是（ ）。
A.基金份額上市交易公告書
B.基金資產(chǎn)凈值
C.基金年度報告
D.基金份額發(fā)售公告
標準答案： d
解 析：基金募集信息披露可分為首次募集信息和存續(xù)期募集信息披露。其中，首次募集信息披露主要包括基金份額發(fā)售前至基金合同生效期間進行的信息披露。
50、 基金監(jiān)管在內(nèi)容上不涉及的上方面是（ ）。
A.對基金份額持有人的監(jiān)管
B.對基金服務(wù)機構(gòu)的監(jiān)管
C.對基金運作的監(jiān)管
D.對基金高級管理人員的監(jiān)管
標準答案： a
解 析：基金監(jiān)管在內(nèi)容上主要涉及到對基金服務(wù)機構(gòu)的監(jiān)管、對基金運作的監(jiān)管以及對基金高級管理人員的監(jiān)管三個方面。
51、 根據(jù)有效市場假說，在（ ）內(nèi)，證券價格可以及時的反映所有信息。
A.半弱勢有效市場
B.半強勢有效市場
C.強勢有效市場
D.弱勢有效市場
標準答案： c
52、 指數(shù)化投資策略的目標是使債券投資組合達到與某個特定指數(shù)相同的收益，它以（ ）的假設(shè)為基礎(chǔ)，屬于消極型債券投資策略之一。
A.強式市場
B.市場效應(yīng)
C.弱式市場
D.市場充分有效
標準答案： d
53、 我國基金管理人對外披露的基金中期報告需要由（ ）復(fù)核。
A.中國證監(jiān)會
B.基金發(fā)起人
C.證券交易所
D.基金托管人
標準答案： d
解 析：根據(jù)基金當事人的信息披露義務(wù)規(guī)定，基金管理人編制基金年度報告、中期報告、投資組合報告，經(jīng)托管人復(fù)核后予以公告，同時分別報送中國證監(jiān)會和基金上市的證券交
易所備案。
54、 （ ）是指應(yīng)計收益率每變化1個基點時引起的債券價格的絕對變動額。
A.價格變動收益率值
B.基點價格值
C.麥考萊久期
D.修正久期
標準答案： b
55、 確定資產(chǎn)類別收益預(yù)期的主要方法是（ ）。
A.風險收益法
B.情景綜合分析法
C.界面法
D.成本收益法
標準答案： b
56、 下列有關(guān)組合型消極投資策略的說法，正確的是（ ）。
A.該策略重點是進行風險控制
B.是一種以現(xiàn)實市場投資組合業(yè)績?yōu)椤芾砟繕说耐顿Y組合
C.可以擴展到基金型股票投資策略的實施過程中
D.不試圖用基本分析的方式來區(qū)分價值高估或低估的股票
標準答案： d
解 析：組合型消極投資策略的核心思想是相信市場是有效的，因而不存在“價值低估”或“價值高估”的股票，并不試圖對此區(qū)分。
57、 根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，應(yīng)當經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過的事項不包括（ ）。
A.轉(zhuǎn)換基金運作方式
B.調(diào)增基金管理費用
C.更換基金管理人或者基金托管人
D.提前終止基金合同
標準答案： b
58、 用于衡量投資者持有債券的變現(xiàn)難易程度的風險是（ ）。
A.利率風險
B.再投資風險
C.流動性風險
D.贖回風險
標準答案： c
解 析：流動性風險主要用于衡量投資者持有債券的變現(xiàn)難易程度。在實踐中，可以根據(jù)某種債券的買賣差價來判斷其流動性風險的大小。
59、 在證券投資基金信托關(guān)系中，（ ）是基金資產(chǎn)的監(jiān)護人。
A.基金管理人
B.基金托管人
C.基金公司
D.基金董事會
標準答案： b
60、 （ ）反映了兩個證券收益率之間的走向關(guān)系。
A.證券投資組合的期望收益率
B.協(xié)方差
C.證券各自的方差
D.證券各自的權(quán)重
標準答案： b
解 析：證券組合的期望收益率等于各個證券期望收益率的加權(quán)平均，并不反映兩個證券收益率之間的走向關(guān)系。協(xié)方差反映了兩個證券收益率之間的走向關(guān)系，如果是同向變化，其協(xié)方差就是正值，反之則是負值。
二、多選題（本大題共40小題，每小題1分，共40分。其中，每題至少有兩項符合題目要求）
61、 籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域，的直接投資工具有（ ）。
A.股票
B.債券
C.公司型基金
D.契約型基金
標準答案： a， b
62、 基金份額持有人享有基金（ ）。
A.資產(chǎn)所有權(quán)
B.資產(chǎn)管理權(quán)
C.剩余資產(chǎn)分配權(quán)
D.資產(chǎn)保管權(quán)
標準答案： a， c
解 析：基金份額持有人即基金投資人，是基金單位或份額的持有者，列其持有的基金份額享有所有權(quán)、收益權(quán)、轉(zhuǎn)讓權(quán)或處分權(quán)，以及取得基金清算后的剩余資產(chǎn)的權(quán)利?；鸸?BR> 理人享有基金資產(chǎn)管理權(quán)，基金托管人享有基金保管權(quán)。
63、 下列屬于證券投資基金市場服務(wù)機構(gòu)的是（ ）。
A.基金銷售機構(gòu)
B.基金投資咨詢公司
C.證券交易所
D.基金評級公司
標準答案： a， b， d
解 析：證券投資基金市場服務(wù)機構(gòu)主要包括基金銷售機構(gòu)、注冊登記機構(gòu)、律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所、基金投資咨詢公司、基金評級公司等。證券交易所屬于基金的自律管理機構(gòu)之一。
64、 影響封閉式基金交易價格的因素有（ ）。
A.基金名稱
B.利率變化
C.基金資產(chǎn)凈值
D.市場供求關(guān)系
標準答案： c， d
65、 下列關(guān)于封閉式基金和開放式基金的說法，正確的是（ ）。
A.前者一般有固定的存續(xù)期
B.后者一般沒有固定的存續(xù)期
C.前者投資人少
D.后者投資人多
標準答案： a， b
66、 以下關(guān)于公司型基金的表述，正確的是（ ）。
A.公司型基金在形式上類似于一般股份公司
B.美國的絕大多數(shù)基金都是公司型基金
C.目前在我國公司型基金已逐步完善
D.在國際上也可以是上市基金
標準答案： a， b， d
解 析：公司型基金指基金本身為一家股份公司，公司通過發(fā)行股票或受益憑證的方式來籌集資金。它在形式上類似于一般股份公司。目前我國的基金全部是契約型基金。在國際上
，美國的基金以公司型基金為主，有上市基金也有非上市基金。
67、 下列屬于成長型基金的主要投資對象是（ ）。
A.有較大升值潛力的公司股票
B.新興行業(yè)股票
C.大盤藍籌股
D.政府債券和公司債券
標準答案： a， b
68、 證券投資基金對我國經(jīng)濟發(fā)展的積極作用有（ ）。
A.為中小型投資者拓寬了投資渠道
B.促進證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展
C.促進了產(chǎn)業(yè)發(fā)展和經(jīng)濟增長
D.促進金融產(chǎn)品創(chuàng)新
標準答案： a， b， c
69、 基金財產(chǎn)不得用于的投資或者活動是（ ）。
A.承銷證券
B.向他人貸款
C.投資股票
D.向他人提供擔保
標準答案： a， b， d
解 析：基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動有：（1）承銷證券;（2）向他人貸款或者提供擔保;（3）從事承擔無限責任的投資;（4）買賣其他基金份額，但是國務(wù)院另有規(guī)定的除外;
（5）向其基金管理人、基金托管人出資或者買賣其基金管理人、基金托管人發(fā)行的股票或者債券;（6）買賣與其基金管理人、基金托管人有控股關(guān)系的股東或者與其基金管理人、基金托管人有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券;（7）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動;（8）依照法律、行政法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定禁止的其他活動。
70、 根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，下列有關(guān)基金份額持有人大會的召開方式的說法，正確的有（ ）。
A.可以是現(xiàn)場方式
B.可以是通訊方式
C.必須是現(xiàn)場方式
D.必須是通訊方式
標準答案： a， b
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