一、單選題（本大題共60小題，每小題0.5分，共30分。以下各小題以給出的4個(gè)選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)最符合要求）
1、 開放式基金是通過投資者向（ ）申購或贖回實(shí)現(xiàn)流通的。
A.基金托管人
B.基金受托人
C.基金管理公司
D.證券交易市場
標(biāo)準(zhǔn)答案： c
解 析：投資者投資于開放式基金時(shí)，他們可以隨時(shí)向基金管理公司或銷售機(jī)構(gòu)申購或贖回。
2、 證券投資基金誕生于（ ）。
A.美國
B.英國
C.德國
D.法國
標(biāo)準(zhǔn)答案： b
解 析：證券投資基金是證券市場發(fā)展的必然產(chǎn)物，在發(fā)達(dá)國家已有百年的歷史。證券投資基金作為社會化的理財(cái)工具，起源于英國的投資信托公司。
3、 資源配置策略中的買入并持有策略對市場流動性的要求（ ）。
A.較高
B.適中
C.較低
D.極高
標(biāo)準(zhǔn)答案： b
4、 時(shí)間加權(quán)收益率反映了（ ）在不取出的情況下的收益率，其計(jì)算將不受分自影響。
A.分紅再投資
B.1元投資
C.100元投資
D.基金份額凈值投資
標(biāo)準(zhǔn)答案： b
解 析：時(shí)間加權(quán)收益率反映了1元投資在不取出的情況下（分紅再投資）的收益率，其計(jì)算將不受分紅多少的影響，可以準(zhǔn)確地反映基金經(jīng)理的真實(shí)投資表現(xiàn)，現(xiàn)已成為衡量基金收
益率的標(biāo)準(zhǔn)方法。
5、 在二級市場買賣ETF時(shí)，申報(bào)價(jià)格最小變動單位為（ ）。
A. 0.0001元
B.0.001元
C.0.1元
D.0.01元
標(biāo)準(zhǔn)答案： b
6、 基金招募說明書的內(nèi)容不包括以下（ ）方面。
A.風(fēng)險(xiǎn)警示內(nèi)容
B.基金份額發(fā)售方式
C.基金合同摘要
D.基金持有人結(jié)構(gòu)及前十名基金持有人
標(biāo)準(zhǔn)答案： d
解 析：基金招募說明書應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：（1）基金募集申請的核準(zhǔn)文件名稱和核準(zhǔn)日期;（2）基金管理人、基金托管人的基本情況;（3）基金合同和基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要;（4）
基金份額的發(fā)售日期、價(jià)格、費(fèi)用和期限;（5）基金份額的發(fā)售方式、發(fā)售機(jī)構(gòu)及登記機(jī)構(gòu)名稱;（6）出具法律意見書的律師事務(wù)所和審計(jì)基金財(cái)產(chǎn)的會計(jì)師事務(wù)所的名稱和住所;（7）基金管理
人、基金托管人報(bào)酬及其他有關(guān)費(fèi)用的提取、支付方式與比例;（8）風(fēng)險(xiǎn)警示內(nèi)容;（9）國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他內(nèi)容。
7、 通常，基金管理公司內(nèi)部制定和監(jiān)督執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)控制政策的機(jī)構(gòu)是（ ）。
A.投資決策委員會
B.風(fēng)險(xiǎn)控制委員會
C.董事會
D.基金份額持有人大會
標(biāo)準(zhǔn)答案： b
8、 馬柯威茨均值方差模型所需要的基本輸入變量不包括（ ）。
A.證券的期望收益率
B.收益率的方差
C.證券間的協(xié)方差
D.證券的貝塔值
標(biāo)準(zhǔn)答案： d
解 析：馬柯威茨均值方差模型的應(yīng)用中需要估計(jì)各單個(gè)證券的期望收益率、方差，以及每一對證券之間的協(xié)方差或相關(guān)系數(shù)。
9、 根據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起（ ）個(gè)月內(nèi)進(jìn)行開放基金的募集。
A. 2
B.3
C.1
D.6
標(biāo)準(zhǔn)答案： d
10、 （ ）是衡量一個(gè)基金經(jīng)營好壞的主要指標(biāo)，也是基金單位交易價(jià)格的，計(jì)算依據(jù)。
A.基金規(guī)模
B.基金收益率
C.基金資產(chǎn)凈值
D.基金贖回率
標(biāo)準(zhǔn)答案： c
解 析：基金資產(chǎn)凈值是指在某一基金估值時(shí)點(diǎn)上，按照公允價(jià)格計(jì)算的基金資產(chǎn)的總市值扣除負(fù)債后的余額，該余額是基金份額持有人的權(quán)益?；鹳Y產(chǎn)凈值是衡量一個(gè)基金經(jīng)營業(yè)績的主要指標(biāo)，也是基金份額交易價(jià)格的內(nèi)在價(jià)值和計(jì)算依據(jù)。
11、 （ ）階段是基金托管人全面行使職責(zé)的階段。
A.簽署基金合同
B.基金終止
C.基金運(yùn)作
D.基金募集
標(biāo)準(zhǔn)答案： c
解 析：基金托管的業(yè)務(wù)流程包括四個(gè)階段：簽署基金合同階段是基金托管人介入基金托管業(yè)務(wù)的起始階段;基金募集階段是基金托管人開展基金托管業(yè)務(wù)的準(zhǔn)備階段;基金運(yùn)作階
段是基金托管人全面行使職責(zé)的主要階段;基金終止階段是基金托管人盡責(zé)的善后階段。
12、 積極型股票投資戰(zhàn)略的重要標(biāo)志之一是（ ）。
A.相機(jī)抉擇
B.指數(shù)化投資
C.長期持有
D.投資高風(fēng)險(xiǎn)高收益的產(chǎn)品
標(biāo)準(zhǔn)答案： a
13、 一般來說，資產(chǎn)配置的情景綜合分析法的預(yù)測區(qū)間為（ ）。
A. 9～10年
B.6～8年
C.3～5年
D. 1～2年
標(biāo)準(zhǔn)答案： c
解 析：一般來說，情景綜合分析法的預(yù)測期間在3～5年左右，這樣既可以超越季節(jié)因素和周期因素的影響，能更有效地著眼于社會政治變化趨勢及其對股票價(jià)格和利率的影響，也
為短期投資組合決策提供了適當(dāng)?shù)囊暯?，為?zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置提供了運(yùn)行空間。
14、 在契約型基金的運(yùn)作關(guān)系中，處于核心地位的是（ ）。
A.基金管理人
B.基金托管人
C.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)
D.基金持有人
標(biāo)準(zhǔn)答案： a
15、 我國基金管理公司全部為（ ）。
A.有限責(zé)任公司
B.股份有限公司
C.股份公司
D.合伙公司
標(biāo)準(zhǔn)答案： a
16、 目前，我國開放式基金的最低認(rèn)購金額一般為（ ）人民幣。
A. 10000元
B.5000元
C.I000元
D.100元
標(biāo)準(zhǔn)答案： c
解 析：一些開放式基金在認(rèn)購時(shí)會設(shè)定最低認(rèn)購金額。目前，我國開放式基金的最低認(rèn)購金額一般為1000元人民幣。
17、 下列基金類型中，實(shí)行實(shí)物申購、贖回機(jī)制的是（ ）。
A. ETF
B.貨幣基金
C.LOF
D.封閉式基金
標(biāo)準(zhǔn)答案： a
解 析：與一般的開放式指數(shù)基金不同，ETF的申購、贖回是采取實(shí)物形式。實(shí)物申購與贖回只能以實(shí)物交付，只有在個(gè)別情況下（例如當(dāng)部分成分股因停牌等原因無法從二級市場直
接購買），可以有條件地允許部分成分股采用現(xiàn)金替代。
18、 基金會計(jì)核算的責(zé)任主體是（ ）。
A.基金持有人大會
B.基金監(jiān)管部門
C.基金持有人
D.基金管理公司
標(biāo)準(zhǔn)答案： d
解 析：企業(yè)會計(jì)核算以企業(yè)為會計(jì)核算主體，證券投資基金會計(jì)則以證券投資基金為會計(jì)核算主體。企業(yè)會計(jì)的責(zé)任主體是企業(yè)本身，基金會計(jì)的責(zé)任主體則是對其進(jìn)行會計(jì)核算
的基金管理公司與基金托管人，其中前者承擔(dān)主會計(jì)責(zé)任。
19、 消極債券組合的管理者通常把（ ）看作均衡交易價(jià)格。
A.買l方報(bào)價(jià)
B.賣方報(bào)價(jià)
C.市場價(jià)格
D.債券面值
標(biāo)準(zhǔn)答案： c
20、 已知基金的平均收益率、平均無風(fēng)險(xiǎn)利率和標(biāo)準(zhǔn)差，可以計(jì)算（ ）。
A.特雷諾指數(shù)
B.詹森指數(shù)
C.M2測度
D.夏普指數(shù)
標(biāo)準(zhǔn)答案： d
21、 關(guān)于貨幣市場基金的說法，正確的是（ ）。
A.只適合長期投資
B.只適合短期投資
C.沒有投資風(fēng)險(xiǎn)
D.既適合短期投資，也適合長期投資
標(biāo)準(zhǔn)答案： b
解 析：與其他類型基金比較，貨幣市場基金具有風(fēng)險(xiǎn)低、流動性好的特點(diǎn)。貨幣市場基金是厭惡風(fēng)險(xiǎn)、對資產(chǎn)流動性和安全性要求較高的投資者進(jìn)行短期投資的理想工具，或暫時(shí)
存放現(xiàn)金的理想場所。但需要注意的是，貨幣市場基金的長期收益率較低，并不適合進(jìn)行長期投資。
22、 下列基金類型中，投資風(fēng)險(xiǎn)最高的是（ ）。
A.混合基金
B.股票基金
C.貨幣市場基金
D.債券基金
標(biāo)準(zhǔn)答案： b
23、 （ ）是指執(zhí)行基金管理人的投資指令，辦理基金名義的資金來往的結(jié)算賬戶。
A.資產(chǎn)保管
B.資金清算
C.資產(chǎn)核算
D.資金交割
標(biāo)準(zhǔn)答案： b
解 析：資金清算是基金托管業(yè)務(wù)或托管人承擔(dān)的職責(zé)之一，主要是執(zhí)行基金管理人的投資指令，辦理基金名義的資金來往的結(jié)算賬戶。
24、 不主動尋求取得超越市場的表現(xiàn)，而是試圖復(fù)制某一市場表現(xiàn)的基金是（ ）。
A.收入型基金
B.平衡型基金
C.指數(shù)型基金
D.成長型基金
標(biāo)準(zhǔn)答案： c
25、 基金上市交易公告書的編制主體是（ ）。
A.基金管理人
B.基金托管人與基金管理人
C.基金托管人
D.基金份額持有人
標(biāo)準(zhǔn)答案： a
解 析：凡根據(jù)《基金法》等有關(guān)法律法規(guī)在中華人民共和國境內(nèi)公開發(fā)售基金份額并申請?jiān)谧C券交易所上市交易的基金，基金管理人應(yīng)當(dāng)按照本準(zhǔn)則的規(guī)定編制基金上市交易公告書。
26、 乖離率（BIAS）是技術(shù)分析指標(biāo)之一，它屬于（ ）。
A.擺動型指標(biāo)
B.震蕩型指標(biāo)
C.量能指標(biāo)
D.超買超賣型指標(biāo)
標(biāo)準(zhǔn)答案： d
解 析：乖離率（BIAS）是測量股價(jià)偏離市場平均線大小程度的指標(biāo)。當(dāng)股價(jià)偏離市場平均成本太大時(shí)，都有一個(gè)回歸的過程，即所謂的“物極必反”。乖離率（BIAS）是技術(shù)分析指標(biāo)
之一，它屬于超買超賣型指標(biāo)。
27、 基金清算賬冊以及有關(guān)文件由（ ）來保存。
A.基金托管人
B.基金發(fā)起人
C.基金管理人
D.基金清算小組
標(biāo)準(zhǔn)答案： a
28、 債券基金投資風(fēng)格主要依據(jù)基金所持債券的（ ）來劃分。
A.凸度
B.收益
C.久期與信用等級
D.發(fā)行人
標(biāo)準(zhǔn)答案： c
29、 下列不屬于基金市場營銷特殊性的是（ ）。
A.持續(xù)性
B.營利性
C.專業(yè)性
D.服務(wù)性
標(biāo)準(zhǔn)答案： b
解 析：證券投資基金屬于金融服務(wù)行業(yè)，其市場營銷不同于有形產(chǎn)品名銷，有其特殊性，主要體現(xiàn)在其服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性和適用性四個(gè)方面。
30、 （ ）對威廉?夏普的資本資產(chǎn)定價(jià)模型（CAPM）的可檢驗(yàn)性提出了質(zhì)疑，并提出了替代的套利定價(jià)模型。
A.馬柯威茨
B.詹森
C.法瑪
D.羅斯
標(biāo)準(zhǔn)答案： d
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