證券交易第八章融資融券業(yè)務(wù)經(jīng)典真題回顧
【真題1】(單項選擇題)融資融券業(yè)務(wù)合同中約定，融資利率不低于中國人民銀行規(guī)定的同期( )。
A.金融機構(gòu)存款基本利率
B.金融機構(gòu)貸款基準利率
C.法定存款準備金利率
D.超額存款準備金利率
【答案】B
【解析】融資融券業(yè)務(wù)合同中約定，融資利率不低于中國人民銀行規(guī)定的同期金融機構(gòu)貸款基準利率。融資利息和融券費用按照客戶實際使用資金和證券的天數(shù)計算。故B選項正確。
【真題2】(單項選擇題)維持擔保比例是指客戶擔保物價值與其融資融券債務(wù)之間的比例，計算公式為( )。
【答案】D
【解析】證券公司應當對客戶提交的擔保物進行整體監(jiān)控，并計算其維持擔保比例。維持擔保比例的計算公式為：、
【真題3】(多項選擇題)證券公司申請融資融券交易權(quán)限應當向交易所提交( )書面文件。
A.中國證券監(jiān)督管理委員會頒布的獲準開展融資融券業(yè)務(wù)試點的經(jīng)營證券業(yè)務(wù)許可證及其他有關(guān)批準的文件
B.融資融券業(yè)務(wù)試點實施方案、內(nèi)部管理制度的相關(guān)文件-
C.負責融資融券業(yè)務(wù)的高級管理人員與業(yè)務(wù)人員名單及其聯(lián)絡(luò)方式
D.交易所要求提交的其他文件
【答案】ABCD
【解析】取得融資融券業(yè)務(wù)試點資格的證券公司在開展融資融券業(yè)務(wù)前還應向交易所申請融資融券交易權(quán)限。以上選項內(nèi)容均為證券公司申請融資融券交易權(quán)限需提交的書面文件。本題正確答案為ABCD.
【真題4】(多項選擇題)下列關(guān)于融資融券業(yè)務(wù)中對客戶擔保物的監(jiān)控，說法正確的有( )。
A.客戶維持比例不得低于130%
B.客戶維持比例低于130%時，證券公司應當通知客戶在3個交易日內(nèi)追加擔保物
C.客戶維持比例低于130%時，應追加擔保物，追加擔保物后的維持比例不得低于150%
D.維持擔保比例超過200%時，客戶可以提取保證金可用余額中的現(xiàn)金或充抵保證金的有價證券
【答案】AC
【解析】證券公司應當對客戶提交的擔保物進行整體監(jiān)控，并計算其維持擔保比例?？蛻艟S持比例不得低于130%，當該比例低于130%時，證券公司應當通知客戶在約定的期限內(nèi)追加擔保物，該期限不得超過2個交易日。客戶追加擔保物后的維持比例不得低于150%。故B選項錯誤，A、C選項正確。維持擔保比例超過300%時，客戶可以提取保證金可用余額中的現(xiàn)金或充抵保證金的有價證券，但提取后維持擔保比例不得低于300%。交易所另有規(guī)定的除外。D選項錯誤。本題正確答案為AC。
【真題5】(判斷題)證券公司受理向客戶融資融券業(yè)務(wù)申請后，應當辦理客戶征信，了解客戶的身份、財產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗和風險偏好，且必須以書面形式予以記載、保存。( )
【答案】×
【解析】證券公司受理向客戶融資融券業(yè)務(wù)申請后，應當辦理客戶征信，了解客戶的身份、財產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗和風險偏好，并以書面形式和電子形式予以記載、保存。
【真題1】(單項選擇題)融資融券業(yè)務(wù)合同中約定，融資利率不低于中國人民銀行規(guī)定的同期( )。
A.金融機構(gòu)存款基本利率
B.金融機構(gòu)貸款基準利率
C.法定存款準備金利率
D.超額存款準備金利率
【答案】B
【解析】融資融券業(yè)務(wù)合同中約定，融資利率不低于中國人民銀行規(guī)定的同期金融機構(gòu)貸款基準利率。融資利息和融券費用按照客戶實際使用資金和證券的天數(shù)計算。故B選項正確。
【真題2】(單項選擇題)維持擔保比例是指客戶擔保物價值與其融資融券債務(wù)之間的比例，計算公式為( )。
【答案】D
【解析】證券公司應當對客戶提交的擔保物進行整體監(jiān)控，并計算其維持擔保比例。維持擔保比例的計算公式為：、
【真題3】(多項選擇題)證券公司申請融資融券交易權(quán)限應當向交易所提交( )書面文件。
A.中國證券監(jiān)督管理委員會頒布的獲準開展融資融券業(yè)務(wù)試點的經(jīng)營證券業(yè)務(wù)許可證及其他有關(guān)批準的文件
B.融資融券業(yè)務(wù)試點實施方案、內(nèi)部管理制度的相關(guān)文件-
C.負責融資融券業(yè)務(wù)的高級管理人員與業(yè)務(wù)人員名單及其聯(lián)絡(luò)方式
D.交易所要求提交的其他文件
【答案】ABCD
【解析】取得融資融券業(yè)務(wù)試點資格的證券公司在開展融資融券業(yè)務(wù)前還應向交易所申請融資融券交易權(quán)限。以上選項內(nèi)容均為證券公司申請融資融券交易權(quán)限需提交的書面文件。本題正確答案為ABCD.
【真題4】(多項選擇題)下列關(guān)于融資融券業(yè)務(wù)中對客戶擔保物的監(jiān)控，說法正確的有( )。
A.客戶維持比例不得低于130%
B.客戶維持比例低于130%時，證券公司應當通知客戶在3個交易日內(nèi)追加擔保物
C.客戶維持比例低于130%時，應追加擔保物，追加擔保物后的維持比例不得低于150%
D.維持擔保比例超過200%時，客戶可以提取保證金可用余額中的現(xiàn)金或充抵保證金的有價證券
【答案】AC
【解析】證券公司應當對客戶提交的擔保物進行整體監(jiān)控，并計算其維持擔保比例?？蛻艟S持比例不得低于130%，當該比例低于130%時，證券公司應當通知客戶在約定的期限內(nèi)追加擔保物，該期限不得超過2個交易日。客戶追加擔保物后的維持比例不得低于150%。故B選項錯誤，A、C選項正確。維持擔保比例超過300%時，客戶可以提取保證金可用余額中的現(xiàn)金或充抵保證金的有價證券，但提取后維持擔保比例不得低于300%。交易所另有規(guī)定的除外。D選項錯誤。本題正確答案為AC。
【真題5】(判斷題)證券公司受理向客戶融資融券業(yè)務(wù)申請后，應當辦理客戶征信，了解客戶的身份、財產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗和風險偏好，且必須以書面形式予以記載、保存。( )
【答案】×
【解析】證券公司受理向客戶融資融券業(yè)務(wù)申請后，應當辦理客戶征信，了解客戶的身份、財產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗和風險偏好，并以書面形式和電子形式予以記載、保存。
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