2015年11月證券從業(yè)考試將于11月28日舉行，小編從出國(guó)留學(xué)網(wǎng)題庫(kù)中為大家挑選了證券交易2015年11月考點(diǎn)重點(diǎn)解讀：交易結(jié)算，幫助大家鞏固知識(shí)點(diǎn)，更多模擬試題請(qǐng)關(guān)注出國(guó)留學(xué)網(wǎng)證券從業(yè)頻道。
查看匯總：2015年11月證券交易考點(diǎn)重點(diǎn)解讀匯總表
交易結(jié)算
每日交易結(jié)束后，證券公司要為客戶(hù)辦理證券和資金的清算與交收。目前我國(guó)證券市場(chǎng)采用的是法人結(jié)算模式。法人結(jié)算是指由證券公司以法人名義在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)開(kāi)立證券交收賬戶(hù)和資金交收賬戶(hù)，其接受客戶(hù)委托代理的證券交易的清算交收均通過(guò)此賬戶(hù)辦理。證券公司與其客戶(hù)之間的資金清算交收由證券公司自行負(fù)責(zé)完成。證券公司作為結(jié)算參與人與客戶(hù)之間的清算交收，是整個(gè)結(jié)算過(guò)程不可缺少的環(huán)節(jié)。
一、證券公司與客戶(hù)之間的證券清算交收
實(shí)踐中，對(duì)于證券公司與客戶(hù)之間的證券清算交收，一般由中國(guó)結(jié)算公司根據(jù)成交記錄按照業(yè)務(wù)規(guī)則自動(dòng)辦理。證券交收結(jié)果等數(shù)據(jù)由中國(guó)結(jié)算公司每日傳送至證券公司，供其對(duì)賬和向客戶(hù)提供余額查詢(xún)等服務(wù)。證券公司根據(jù)中國(guó)結(jié)算公司數(shù)據(jù)，記錄客戶(hù)清算交收結(jié)果。
二、證券公司與客戶(hù)之間的資金清算交收
(一)證券公司和指定商業(yè)銀行在資金清算交收中的職責(zé)
在“客戶(hù)交易結(jié)算資金第三方存管”制度框架下，證券公司與客戶(hù)的資金清算交收，需要由證券公司與指定商業(yè)銀行配合完成：
1.證券公司負(fù)責(zé)根據(jù)中國(guó)結(jié)算公司發(fā)送的結(jié)算數(shù)據(jù)和指定商業(yè)銀行發(fā)送的客戶(hù)資金存取數(shù)據(jù)完成客戶(hù)資金的清算，更新客戶(hù)資金賬戶(hù)的余額，并向指定商業(yè)銀行發(fā)送客戶(hù)證券交易清算數(shù)據(jù)及資金賬戶(hù)余額。
2.指定商業(yè)銀行負(fù)責(zé)根據(jù)客戶(hù)資金的存取數(shù)據(jù)和證券公司向其發(fā)送的證券交易清算數(shù)據(jù)完成客戶(hù)管理賬戶(hù)余額的更新，并進(jìn)行客戶(hù)資金賬戶(hù)余額與客戶(hù)管理賬戶(hù)余額的核對(duì)，將核對(duì)結(jié)果發(fā)送證券公司。
3.證券公司根據(jù)核對(duì)無(wú)誤的清算結(jié)果向指定商業(yè)銀行發(fā)送資金劃付指令，指定商業(yè)銀行根據(jù)證券公司的資金劃付指令及時(shí)辦理資金劃付，完成客戶(hù)證券交易的資金交收。
(二)資金存取及結(jié)算流程(熟悉)
證券從業(yè)頻道特別推薦：
2015年7月起證券從業(yè)改革全面解析
2015年證券從業(yè)資格考試考前必備技巧
2015年《證券交易》證券從業(yè)考試重點(diǎn)匯總?
2015年證券從業(yè)考試《證券交易》備考沖刺試題匯總?
2015年證券從業(yè)考試《證券交易》章節(jié)練習(xí)題及答案匯總
| 證券交易真題 | 證券交易答案 | 證券考試備考輔導(dǎo) | 證券交易練習(xí) | 證券考試試題庫(kù) |