每經(jīng)記者 李澤民 發(fā)自北京
當(dāng)新富移民時(shí)下頻現(xiàn)各地之時(shí)，他們的資產(chǎn)也開始了瘋狂“奔突”。眾多移民中介公司在新一輪新富移民潮中，充當(dāng)著掮客的角色，賺了個(gè)盆滿缽滿。
11月6日，北京一家移民公司的負(fù)責(zé)人對(duì)《每日經(jīng)濟(jì)新聞(微博)》記者表示，這些移民最關(guān)心的問題之一是，如何將財(cái)產(chǎn)安全地轉(zhuǎn)移出去。
據(jù)他介紹，如果資金額度較小，可采取“螞蟻搬家”方式，找多人將資金“化整為零”，利用個(gè)人外匯額度5萬美元的年度上限，分批轉(zhuǎn)移。另外可通過地下錢莊，以及找“黃牛”等途徑實(shí)現(xiàn)資金轉(zhuǎn)移。
這些資金的大量外流，有業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為會(huì)導(dǎo)致我國經(jīng)濟(jì)瀕臨崩潰。也有專家認(rèn)為，由于大量移民都是在國內(nèi)做實(shí)業(yè)的，因此資產(chǎn)轉(zhuǎn)移不會(huì)導(dǎo)致國內(nèi)實(shí)物資本的減少。
多重渠道
11月9日一早，《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者接到了某移民公司打來的電話，一張姓負(fù)責(zé)人向記者解答了“財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移安全性”問題。他說，現(xiàn)在一般移民資產(chǎn)轉(zhuǎn)移，都采取“化整為零”方法，需要找許多人幫忙，轉(zhuǎn)移的安全系數(shù)很高。
根據(jù)國家外匯管理局2007年出臺(tái)的《個(gè)人外匯管理辦法》，規(guī)定境內(nèi)個(gè)人年度購匯總額由以前的2萬美元提高到5萬美元。
該負(fù)責(zé)人說，假如需要轉(zhuǎn)移的資金不太大，以100萬美元為例，需要找20個(gè)經(jīng)辦人，可以找親戚朋友幫忙，開設(shè)多個(gè)賬戶。再比如，想在短時(shí)間內(nèi)轉(zhuǎn)移超過價(jià)值300萬元人民幣的資金，就需要找10個(gè)購匯額度未使用的個(gè)人代轉(zhuǎn)資金，銀行在這方面很容易配合。
如果需轉(zhuǎn)移的資產(chǎn)巨大，這位負(fù)責(zé)人說，上述方式就不好辦了。
山東一家移民公司的人告訴記者，如果資產(chǎn)在千萬元以上，通過地下錢莊轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)，不失為一種好的選擇。“通過地下錢莊將資金匯入海外某個(gè)地方的賬戶，再將資金轉(zhuǎn)移到加拿大等移民目標(biāo)地。”
說到這種途徑的風(fēng)險(xiǎn)，該負(fù)責(zé)人稱，一定要選擇“信譽(yù)好”的錢莊，不用一手交錢、一手交貨，電話就可以敲定交易數(shù)量。為了體現(xiàn)這種“信任”，有的錢莊在談好交易之后，會(huì)主動(dòng)把資金打到海外指定的賬戶上，經(jīng)確認(rèn)后，客戶就把本金和傭金打給錢莊。
香港“中轉(zhuǎn)”
在資金轉(zhuǎn)移的眾多方法中，被譽(yù)為“自由港”的香港成了資金騰挪的樂土。
前述移民公司負(fù)責(zé)人告訴《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者，“可以將資金帶到香港，在當(dāng)?shù)赝瓿蓛稉Q之后，再通過香港匯到移民目的地。”這位負(fù)責(zé)人稱，客戶需有過關(guān)免檢牌照的私家車，現(xiàn)金進(jìn)入香港后，先進(jìn)入朋友的賬戶，后轉(zhuǎn)入自己賬戶。
一位張姓移民專家告訴《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者，在香港設(shè)立一個(gè)賬戶進(jìn)行資產(chǎn)轉(zhuǎn)移，是當(dāng)前移民資金轉(zhuǎn)移海外的重要途徑。
但是對(duì)于數(shù)額巨大、涉及灰色收入的轉(zhuǎn)移，前述移民公司的人表示，他們會(huì)有針對(duì)性的辦法，保證資金的順利轉(zhuǎn)移?，F(xiàn)在對(duì)于大額資產(chǎn)轉(zhuǎn)移最盛行的辦法，是通過外貿(mào)公司進(jìn)行轉(zhuǎn)移。
該負(fù)責(zé)人表示，“你可以說外貿(mào)公司在國外需購置東西，需要資金的申請(qǐng)，辦理了相關(guān)手續(xù)和合同，就可將資金兌成美金轉(zhuǎn)移出去。”
另外一種辦法就是找“黃牛”。“黃牛”一般與某些銀行內(nèi)部人員關(guān)系密切。
該負(fù)責(zé)人說，還可以通過在巴拿馬等地注冊(cè)一家離岸公司，通過第三方把賬面資金用 “螞蟻搬家”的方式轉(zhuǎn)出去。
資料顯示，目前國際多家銀行都承認(rèn)離岸公司，可以在銀行開立賬號(hào)，財(cái)務(wù)運(yùn)作極為方便。這些離岸公司有一定正面作用，但也為洗錢、侵吞國有資產(chǎn)和公眾財(cái)產(chǎn)，欺詐、轉(zhuǎn)嫁金融風(fēng)險(xiǎn)提供了便利。