僑報(bào)記者李竑1月26日紐約報(bào)道：住在弗吉尼亞州的閩籍女子王女士委托親友把6萬美元現(xiàn)金分批次未申報(bào)帶回美國，并陸續(xù)存入銀行，日前被執(zhí)法部門查獲?，F(xiàn)弗吉尼亞檢方以資金來歷不明對其提起訴訟，并要沒收這6萬多元。金融業(yè)者認(rèn)為王女士被查獲的主要原因是因?yàn)檫B續(xù)多次大筆現(xiàn)金存款引起銀行和金融監(jiān)管部門的注意。此外，春節(jié)即將來臨，又逢出入境高峰，法律業(yè)界人士也提醒民眾攜帶超過1萬元現(xiàn)金出入境都要申報(bào)，以免涉嫌洗錢、走私現(xiàn)金而被起訴。
王女士26日前往美國福建同鄉(xiāng)會求助，王女士表示，兩年前，在大陸的母親把房子賣了，她分到6萬多元，因不想入關(guān)時(shí)申報(bào)，她委托親友分批帶入，每次都在1萬元以下，再分次存入銀行。
王女士自以為做得天衣無縫，沒想到日前收到檢方的起訴書，因存入銀行的資金來歷不明被起訴，6萬多元面臨沒收。王女士表示，不論是錢帶進(jìn)美國還是存入銀行，每次都在1萬元以下，她很疑惑，為何還會被查出且惹上官司。
國寶銀行董事長孫啟誠此前表示，很多人以為每次存款或提款不超過1萬元，便可以避過調(diào)查，其實(shí)不然。他說，為了避免銀行將大額存款的記錄上報(bào)財(cái)務(wù)監(jiān)管機(jī)構(gòu)，故意把存款分拆成較小的金額，分批存入銀行，但這種行為構(gòu)成“構(gòu)造交易”罪，銀行必須把此作為可疑活動作出呈報(bào)，而且不會通知客戶。而對于這些呈報(bào)，當(dāng)局將會一一查看，客戶本來不想引起注意的舉動，結(jié)果弄巧反拙，引來更大的麻煩。孫啟誠說，絕大部分華人都是從事正當(dāng)生意，有正當(dāng)?shù)睦碛山邮艽嫣岽箢~現(xiàn)款以及大額匯款等，只要金錢來源或使用合法，就不用擔(dān)心應(yīng)如實(shí)申報(bào)，不要為了逃避申報(bào)資料，分散大額現(xiàn)金，而觸犯“構(gòu)造交易”罪，因小失大。
法律業(yè)界人士案件經(jīng)理宋大維建議王女士立即在弗州聘請律師處理，在法庭上提供存款來源的充分證據(jù)，爭取能獲得法官和檢方的諒解，不予沒收這6萬元。宋大維還表示，王女士這6萬元是母親所贈，按照法律規(guī)定，當(dāng)事人每年從同一人處接受的贈予金額超過1萬元就需納稅，如果6萬元不被沒收，王女士也還要補(bǔ)繳贈予稅。
此外，春節(jié)即將來臨，正值出入境高峰，由于華人出入境習(xí)慣攜帶大量現(xiàn)金，宋大維進(jìn)一步提醒民眾攜帶超過1萬元現(xiàn)金出入境都要申報(bào)。他說，海關(guān)與邊境保護(hù)局(Customs and Border Protection，簡稱CBP)并未限制出入境可攜帶的現(xiàn)金數(shù)額，但為掌握資金流向，攜帶超過1萬元現(xiàn)金出入境要申報(bào)。以免現(xiàn)金被沒收，甚至逮捕或因涉嫌洗錢或“現(xiàn)金走私”被起訴。