保險代理人的工作總結(jié)篇一
目前，我市中介市場較為繁榮，正規(guī)兼業(yè)保險代理單位家，保險代理公司家，其各保險代理單位或公司以壽險業(yè)務為主，財險業(yè)務為輔，財險業(yè)務以車險業(yè)務為主，其他業(yè)務為輔。各家代理公司的合作目的是利益最大化，誰簽單收取保費少，手續(xù)費給的高，業(yè)務就與誰合作，這樣就給我公司中介業(yè)務發(fā)展造成較大困難。
針對以上情況，我公司就濮陽保險市場和中介業(yè)務進行了認真的分析和研討，通過分析和研討我公司制定了結(jié)合濮陽實際發(fā)展中介業(yè)務的經(jīng)營策略。一是自身定位，我公司在濮陽成立不久，如何在濮陽樹立良好的形象，創(chuàng)出中華聯(lián)合財產(chǎn)保險公司的牌子尤為重要。為此，我們既考慮如何發(fā)展中介業(yè)務，又考慮如何規(guī)范經(jīng)營。在中介業(yè)務的發(fā)展上，我們以長遠的眼光開拓發(fā)展中介業(yè)務，而不是以犧牲自身利益為代價發(fā)展中介業(yè)務。二是以合理的價格介入中介市場。目前，濮陽經(jīng)營保險的主題較多，部分保險公司已低保險價格、高手續(xù)費返還為手段來掠奪中介市場，誠然，低保險價格、高手續(xù)費是介入中介市場的杠桿，但不是唯一的做法，對此我公司認真分析市場價格，在公司整體運作規(guī)定范圍內(nèi)結(jié)合濮陽實際制定出自身適應中介市場的保險價格和費用，以達到最佳的平衡點。三是以優(yōu)質(zhì)服務贏得中介市場。以優(yōu)質(zhì)服務為著眼點，切實將優(yōu)質(zhì)服務看成公司發(fā)展的生命線，具體的來說，我公司做好了簽約前和簽約后的優(yōu)質(zhì)服務，設立專人負責對簽約代理單位服務，明確專人管理。四是搞好中介代理的信息收集，隨時掌握中介代理市場的發(fā)展趨勢和動向，并針對具體情況，制定出符合市場運作實際的經(jīng)營策略，從而，為快速、穩(wěn)健發(fā)展中介業(yè)務奠定良好的基礎，五是加強管理。中介業(yè)務存在著點多、從業(yè)人員雜、業(yè)務來源廣和只求效益，忽視管理等因素，為此，我公司著重從以下幾個方面進行規(guī)范：規(guī)范代理協(xié)議的簽訂；規(guī)范單證管理；規(guī)范保費結(jié)算流程；規(guī)范與代理公司的溝通制度。
通過中介業(yè)務部加強車險業(yè)務經(jīng)營是今年非常重要的中介業(yè)務工作。車險業(yè)務在整個業(yè)務經(jīng)營中具有舉足輕重的地位和作用，必須做大做強，做精做細。也就是發(fā)揮中介部的紐帶作用，繼續(xù)加快發(fā)展車險業(yè)務，保持較快的發(fā)展速度，同時，大力優(yōu)化車險業(yè)務結(jié)構(gòu)，嚴格控制高風險、高賠付的業(yè)務，從承保源頭抓起，從每一筆業(yè)務、每一個環(huán)節(jié)抓起，從每一位承保人員抓起，全面提高車險業(yè)務經(jīng)營管理水平，增強盈利能力，使車險真正成為增收保費和創(chuàng)造利潤的骨干險種。
今年來，我中介業(yè)務部堅持學習政治理論，提高業(yè)務技能，制定了相應的學習計劃。建立健全了一整套適應本我中介業(yè)務部實際的制約機制，使我中介業(yè)務部形成一個團結(jié)拼搏、務實進取的戰(zhàn)斗集體。進一步完善了我中介業(yè)務部內(nèi)部控制制度，以效率為中心，實行工效掛鉤。做到一人干保險全家干保險，堅持以貢獻排名次，以業(yè)績論英雄。讓經(jīng)濟杠桿起作用，變職工要我干為我要干，拉開了分配檔次，增強了工作的積極和主動性。我中介業(yè)務部根據(jù)保險服務行業(yè)的特點，從狠抓效益入手，抓落實，重實效，取得了顯著效果。一是完善了優(yōu)質(zhì)服務措施，制定了優(yōu)質(zhì)服務標準，明確了服務內(nèi)容，規(guī)范了服務程序。廣泛深入保戶，回訪“黃金客戶”，積極征求意見，改進工作作風，增加了服務透明度。
回顧今年來的工作，我中介業(yè)務部各項工作雖然取得了一定的成績，完成了公司下達的各項指標任務，各項基礎管理工作也有很大進步，但工作中仍然存在著一些問題，如車險代理進展還不夠快，合作的層次還不夠廣泛和深入，對此，我中介業(yè)務部將認真分析原因，積極尋求對策，加強包括車險在內(nèi)的各類險種的宣傳，積極開展有效的促銷活動，進一步拓展中介代理營銷。
在我公司的業(yè)務中，中介業(yè)務各項工作是否取得預期效果，對我公司的經(jīng)營管理具有舉足輕重的作用，對我中介業(yè)務部未來發(fā)展也將產(chǎn)生深遠的影響。為此，我中介業(yè)務部全體員工充分認識到全面完成今年各項指標任務的重要性，對此，我中介業(yè)務部及時研究具體措施，強化險種管理、提高盈利能力和提高優(yōu)質(zhì)業(yè)務占比、注重實現(xiàn)優(yōu)化業(yè)務結(jié)構(gòu)為重點，努力提升我中介業(yè)務部創(chuàng)造最大價值的能力。
2019年，我中介業(yè)務部的工作任務仍然將十分艱巨，面對激烈的市場競爭，決定以發(fā)展為主題，以服務為主線，以提高我中介業(yè)務部業(yè)績以及全體職工收入為根本出發(fā)點，弘揚求實、誠信、拼搏、創(chuàng)新的企業(yè)精神，使我中介業(yè)務部的各項工作再上一個臺階。
保險代理人的工作總結(jié)篇二
轉(zhuǎn)眼間，20__年的號角又要吹響。回首這一年來的工作，取得了一些成績，又有很多遺憾。在業(yè)務發(fā)展的同時，總有一些不如意的地方。為了能使下一年的工作有一個新的發(fā)展、新的突破，現(xiàn)對19年的工作作一總結(jié)，敬請領(lǐng)導批評指正。
一、目標完成情況。
截止20__年x月x日，定邊營銷服務部共完成總保費x萬元、較去年x%的增長，超額完成x公司在年初下達的x萬任務，期中期繳完成x萬、(傳統(tǒng)險x萬、分紅險x萬)。
二、隊伍建設。
截止20__年x月x日，定邊營銷服務部系統(tǒng)人力x人，其中業(yè)務經(jīng)理x人、主任x人、專務x人、正式業(yè)務員x人、見習業(yè)務員x人、培訓學員x人，正式人力占比x%。
三、主要工作回顧。
20__年開門紅我重新回到定邊營銷服務部擔任專職組訓工作，我感謝領(lǐng)導的培養(yǎng)、感謝家人的理解、更感謝與我朝夕相伴的伙伴們的大力支持，這一切都給了我巨大的動力，給了體現(xiàn)自身價值的機會。開展工作之前王總給我分析了團隊的現(xiàn)狀，并與我就對開門紅政策的進一步研究與揣摩，結(jié)合定邊團隊的優(yōu)勢，精心安排開門紅的實施方案，分階段達成開門紅的目標任務，同時由我負責主管、績優(yōu)人員的競賽達成追蹤，由講師負責見習培訓學員的競賽達成追蹤。同時在x總的指引下，由我負責組織策劃早會、總結(jié)會、啟動會、主管會，我將整個開門紅的工作行事歷在每個階段初全部制定出來，每天變換晨會的形式，從心態(tài)和思想上解放業(yè)務員，職場里到處都是表揚與激勵的海報，每天都有舉績?nèi)藛T的分享、每天都有不同的專題適應當時的戰(zhàn)勢，業(yè)務員的積極性被調(diào)動起來了，可以說所有人都投入到開門紅的戰(zhàn)役中來，在大家一起的努力下，定邊營銷服務部在一季度開門紅完成保費x萬元，其中x月份完成了x萬元，舉績率也達到了x%，人均收入x元，為營銷服務部全年的發(fā)展打下了良好的基礎。
二季度在分、支公司政策的引導下，結(jié)合定邊營銷服務部的現(xiàn)狀，如果想讓團隊業(yè)績持久、穩(wěn)定的增長，在抓業(yè)績的同時，下大力氣去抓增員，對公司的各項政策進行認真的學習，及時于領(lǐng)導溝通、探討政策，在晨會當中不折不扣的宣導，決不誤解政策，只添熱火，不吹冷風。同時為每個進入公司的人員設立終極目標——晉升主任，把我x真正的優(yōu)勢進行分析，讓他們明白這份工作到底是在為誰干?另外在晨會的專題中每周都有基本法的專題，讓我們業(yè)務員明白干什么?怎么干?干多少?主管為屬員制定職涯規(guī)劃(晉升目標)，業(yè)務員們才達到了不停干、有干頭的氛圍。毛主席說過：“團結(jié)就是力量”、“人多力量大”，人人都動起來了，增員的氛圍有了，每個人的積極性都調(diào)動起來了，所以團隊從一季度初的x人，迅速擴大到二季度末的x人。如果說：有量才有質(zhì)的話，那么二季度是真正達到了量變，同時也給了我一個啟示，其實不是增員難，關(guān)鍵是要轉(zhuǎn)變增員人的觀念。以往團隊中所謂的“增員難”一類的話術(shù)，從此銷聲匿跡，團隊中的每個人都對過去的那種看法進行重新的審視。人力達到了量的突破，這是營銷服務部全年乃至今后的長期發(fā)展起到了相當重要的作用。
在二季度人力發(fā)展的前提下，三季度仍然是緊跟公司的步伐，為提高業(yè)務員的展業(yè)技能、穩(wěn)定心態(tài)，入司的新人必須經(jīng)過公司正規(guī)的新人崗前培訓班，每次中支的新人崗前培訓班我營銷服務部至少保證x人的參訓人員，保證同期入司的新人達到x%的參訓率。結(jié)合的公司mddt政策，在團隊中選拔了x位素質(zhì)較好、發(fā)展意愿較強、心態(tài)穩(wěn)定的正式業(yè)務員到籌備主管的隊伍中來，積極的參加公司的各項提升培訓、籌備培訓對他們輔導能力、發(fā)展能力給予提升，成為團隊永續(xù)發(fā)展的中流砥柱，同時還選拔了x位善于表達、口才較好、有講課功底的績優(yōu)人員到兼職講師隊伍中來，協(xié)助我開展早會、夕會、產(chǎn)、創(chuàng)等會的運作。在營銷部的職場訓練、業(yè)務員的輔導、技能的提升中起到了不可獲缺的作用，三季度月均平臺提升到了x萬多，而且每月都處于上升的趨勢。
在全年最后兩個月(10-11月)中，迎來了新產(chǎn)品“歲歲登高”同時也迎來了“壓力”，到現(xiàn)在我們每個人也忘不了一個數(shù)字“213”，第一次將任務按比例分配到業(yè)務室，雖然在領(lǐng)任務的時候每位主管都表現(xiàn)的不情愿，但是誰也沒有把這個任務當“兒戲”，每個人都甭緊了神經(jīng)，同時我也第一次感覺到責任的重大，感到壓力的重大，將分公司的政策認真學習、與經(jīng)理主管積極溝通、及時啟動以及持續(xù)的推動。同時借助農(nóng)村的選舉，在10-11月當中我隨同主管及業(yè)務員x次下鄉(xiāng)、村以不同形式、不同地點、不同人群召開宣傳會，幾乎每場都不下x人，最多曾達到x人，雖然說個人是累點，但為公司的宣傳、農(nóng)村業(yè)務員的展業(yè)都起到了積極的作用。也為“213”的達成起到了積極的作用。最終以超額x件的成績，再次證明了定邊營銷部的實力，也為全年達成2b類機構(gòu)和全年目標任務交了一個完美的答卷。
全年每個階段之所以都能取得較好的成績，我個人總結(jié)了六個字：“共識、共信、共行”，我將它概括為“三共定律”。共識即：政策出臺前召集研討、宣導前的主管會議、動員大會的及時召開、以及經(jīng)理、組訓講師、主管們對政策的研究與把握;共信即：基礎管理的常抓不懈、目標與信心的樹立、借勢造勢的推動、職場氛圍的渲染、培訓專題的跟進、會議經(jīng)營的拉動、;共行即：沖刺動員啟動會的召開、競賽達成、基本法考核的即使提醒、氛圍的營造(倒計時提醒)、追蹤大于激勵、上級公司政策的大力支持與指引。
在這一年中，是這個團隊給我了很多的鍛煉機會，是領(lǐng)導的教誨、是這群可愛的面孔給我的巨大的鼓勵，才使我不斷的成長。同時公司也給了很多提升的機會、兩次參加了總公司在福建、重慶舉辦的第一期中高級組訓提升班、多次參加分支公司重要的培訓，也給了我很多展示自己的機會，在19年上半年被分公司評為“最佳貢獻獎”。
四、19年工作中存在的問題。
1、基礎工作有待進一步落實、提高。出勤情況也較差，虛人力較多，x月x日我部系統(tǒng)人力x人，出勤每日只有x人左右，導致月初宣導沒底氣、月中追蹤沒勇氣、月末達成沒把握。大部分業(yè)務員的拜訪量不足，第一沒長期堅持使用工作日志和三聯(lián)單的作用，主管個人沒有真正認識到三聯(lián)單能給他團隊帶來的長期利益，部分主管對三聯(lián)單的填寫、白板會的召開也需要提高。
2、職場訓練不到位，由于團隊的迅速擴大，團隊中的兼職講師缺乏，我個人的能力、
保險代理人的工作總結(jié)篇三
轉(zhuǎn)眼間，20xx年的號角又要吹響?；厥走@一年來的工作，取得了一些成績，又有很多遺憾。在業(yè)務發(fā)展的同時，總有一些不如意的地方。為了能使下一年的工作有一個新的發(fā)展、新的突破，現(xiàn)對18年的工作作一總結(jié)，敬請領(lǐng)導批評指正。
截止20xx年德瑪西亞月德瑪西亞日，定邊營銷服務部共完成總保費德瑪西亞德瑪西亞萬元、較去年德瑪西亞德瑪西亞%的增長，超額完成德瑪西亞德瑪西亞公司在年初下達的德瑪西亞德瑪西亞德瑪西亞萬任務，期中期繳完成德瑪西亞德瑪西亞德瑪西亞萬、(傳統(tǒng)險德瑪西亞德瑪西亞萬、分紅險德瑪西亞德瑪西亞萬)。
截止20xx年德瑪西亞月德瑪西亞日，定邊營銷服務部系統(tǒng)人力德瑪西亞德瑪西亞人，其中業(yè)務經(jīng)理德瑪西亞人、主任德瑪西亞人、專務德瑪西亞人、正式業(yè)務員德瑪西亞人、見習業(yè)務員德瑪西亞人、培訓學員德瑪西亞人，正式人力占比德瑪西亞德瑪西亞%。
20xx年開門紅我重新回到定邊營銷服務部擔任專職組訓工作，我感謝領(lǐng)導的培養(yǎng)、感謝家人的理解、更感謝與我朝夕相伴的伙伴們的大力支持，這一切都給了我巨大的動力，給了體現(xiàn)自身價值的機會。開展工作之前王總給我分析了團隊的現(xiàn)狀，并與我就對開門紅政策的進一步研究與揣摩，結(jié)合定邊團隊的優(yōu)勢，精心安排開門紅的實施方案，分階段達成開門紅的目標任務，同時由我負責主管、績優(yōu)人員的競賽達成追蹤，由講師負責見習培訓學員的競賽達成追蹤。同時在德瑪西亞總的指引下，由我負責組織策劃早會、總結(jié)會、啟動會、主管會，我將整個開門紅的工作行事歷在每個階段初全部制定出來，每天變換晨會的形式，從心態(tài)和思想上解放業(yè)務員，職場里到處都是表揚與激勵的海報，每天都有舉績?nèi)藛T的分享、每天都有不同的專題適應當時的戰(zhàn)勢，業(yè)務員的積極性被調(diào)動起來了，可以說所有人都投入到開門紅的戰(zhàn)役中來，在大家一起的努力下，定邊營銷服務部在一季度開門紅完成保費德瑪西亞德瑪西亞萬元，其中德瑪西亞月份完成了德瑪西亞德瑪西亞萬元，舉績率也達到了德瑪西亞德瑪西亞%，人均收入德瑪西亞德瑪西亞德瑪西亞元，為營銷服務部全年的發(fā)展打下了良好的基礎。
二季度在分、支公司政策的引導下，結(jié)合定邊營銷服務部的現(xiàn)狀，如果想讓團隊業(yè)績持久、穩(wěn)定的增長，在抓業(yè)績的同時，下大力氣去抓增員，對公司的各項政策進行認真的學習，及時于領(lǐng)導溝通、探討政策，在晨會當中不折不扣的宣導，決不誤解政策，只添熱火，不吹冷風。同時為每個進入公司的人員設立終極目標——晉升主任，把我德瑪西亞德瑪西亞真正的優(yōu)勢進行分析，讓他們明白這份工作到底是在為誰干?另外在晨會的專題中每周都有基本法的專題，讓我們業(yè)務員明白干什么?怎么干?干多少?主管為屬員制定職涯規(guī)劃(晉升目標)，業(yè)務員們才達到了不停干、有干頭的氛圍。毛主席說過：“團結(jié)就是力量”、“人多力量大”，人人都動起來了，增員的氛圍有了，每個人的積極性都調(diào)動起來了，所以團隊從一季度初的德瑪西亞德瑪西亞人，迅速擴大到二季度末的德瑪西亞德瑪西亞人。如果說：有量才有質(zhì)的話，那么二季度是真正達到了量變，同時也給了我一個啟示，其實不是增員難，關(guān)鍵是要轉(zhuǎn)變增員人的觀念。以往團隊中所謂的“增員難”一類的話術(shù)，從此銷聲匿跡，團隊中的每個人都對過去的那種看法進行重新的審視。人力達到了量的突破，這是營銷服務部全年乃至今后的長期發(fā)展起到了相當重要的作用。
在二季度人力發(fā)展的前提下，三季度仍然是緊跟公司的步伐，為提高業(yè)務員的展業(yè)技能、穩(wěn)定心態(tài)，入司的新人必須經(jīng)過公司正規(guī)的新人崗前培訓班，每次中支的新人崗前培訓班我營銷服務部至少保證德瑪西亞德瑪西亞人的參訓人員，保證同期入司的新人達到德瑪西亞德瑪西亞%的參訓率。結(jié)合的公司mddt政策，在團隊中選拔了德瑪西亞德瑪西亞位素質(zhì)較好、發(fā)展意愿較強、心態(tài)穩(wěn)定的正式業(yè)務員到籌備主管的隊伍中來，積極的`參加公司的各項提升培訓、籌備培訓對他們輔導能力、發(fā)展能力給予提升，成為團隊永續(xù)發(fā)展的中流砥柱，同時還選拔了德瑪西亞位善于表達、口才較好、有講課功底的績優(yōu)人員到兼職講師隊伍中來，協(xié)助我開展早會、夕會、產(chǎn)、創(chuàng)等會的運作。在營銷部的職場訓練、業(yè)務員的輔導、技能的提升中起到了不可獲缺的作用，三季度月均平臺提升到了德瑪西亞德瑪西亞萬多，而且每月都處于上升的趨勢。
在全年最后兩個月(10-11月)中，迎來了新產(chǎn)品“歲歲登高”同時也迎來了“壓力”，到現(xiàn)在我們每個人也忘不了一個數(shù)字“213”，第一次將任務按比例分配到業(yè)務室，雖然在領(lǐng)任務的時候每位主管都表現(xiàn)的不情愿，但是誰也沒有把這個任務當“兒戲”，每個人都甭緊了神經(jīng)，同時我也第一次感覺到責任的重大，感到壓力的重大，將分公司的政策認真學習、與經(jīng)理主管積極溝通、及時啟動以及持續(xù)的推動。同時借助農(nóng)村的選舉，在10-11月當中我隨同主管及業(yè)務員德瑪西亞次下鄉(xiāng)、村以不同形式、不同地點、不同人群召開宣傳會，幾乎每場都不下德瑪西亞德瑪西亞人，最多曾達到德瑪西亞德瑪西亞人，雖然說個人是累點，但為公司的宣傳、農(nóng)村業(yè)務員的展業(yè)都起到了積極的作用。也為“213”的達成起到了積極的作用。最終以超額德瑪西亞德瑪西亞件的成績，再次證明了定邊營銷部的實力，也為全年達成2b類機構(gòu)和全年目標任務交了一個完美的答卷。
全年每個階段之所以都能取得較好的成績，我個人總結(jié)了六個字：“共識、共信、共行”，我將它概括為“三共定律”。共識即：政策出臺前召集研討、宣導前的主管會議、動員大會的及時召開、以及經(jīng)理、組訓講師、主管們對政策的研究與把握;共信即：基礎管理的常抓不懈、目標與信心的樹立、借勢造勢的推動、職場氛圍的渲染、培訓專題的跟進、會議經(jīng)營的拉動、;共行即：沖刺動員啟動會的召開、競賽達成、基本法考核的即使提醒、氛圍的營造(倒計時提醒)、追蹤大于激勵、上級公司政策的大力支持與指引。
在這一年中，是這個團隊給我了很多的鍛煉機會，是領(lǐng)導的教誨、是這群可愛的面孔給我的巨大的鼓勵，才使我不斷的成長。同時公司也給了很多提升的機會、兩次參加了總公司在福建、重慶舉辦的第一期中高級組訓提升班、多次參加分支公司重要的培訓，也給了我很多展示自己的機會，在18年上半年被分公司評為“最佳貢獻獎”。
1、基礎工作有待進一步落實、提高。出勤情況也較差，虛人力較多，德瑪西亞月德瑪西亞日我部系統(tǒng)人力德瑪西亞德瑪西亞人，出勤每日只有德瑪西亞德瑪西亞人左右，導致月初宣導沒底氣、月中追蹤沒勇氣、月末達成沒把握。大部分業(yè)務員的拜訪量不足，第一沒長期堅持使用工作日志和三聯(lián)單的作用，主管個人沒有真正認識到三聯(lián)單能給他團隊帶來的長期利益，部分主管對三聯(lián)單的填寫、白板會的召開也需要提高。
2、職場訓練不到位，由于團隊的迅速擴大，團隊中的兼職講師缺乏，我個人的能力、
保險代理人的工作總結(jié)篇四
我于20xx年加入人保財險這個大家庭，已是第二個年頭了，在這不算短的時間里，我深感xx年是支公司發(fā)展迅猛的一年，支公司在經(jīng)理室的正確領(lǐng)導下，在各個部門的通力配合下，在全體員工的共同努力下，全面完成了年度各項任務，作為璧山公司的一員，我引以為豪，公司的發(fā)展壯大，離不開每一位員工的辛勤工作，接下來我將我一年的工作情況做一個簡要的回顧和總結(jié)：
我主要談三個方面：
1、個人發(fā)展及工作完成情況。
2、存在的問題和不足。
3、20xx年的思路及展望。
我的20xx年，工作分為兩個階段，上半年主要從事銷售部組訓及代理人服務工作;下半年開始營銷服務部的管理工作。我所在部門銷售部全年任務指標是萬，截止到11月初，已經(jīng)完成全年任務，截止到12月31日，我部共完成保費收入約多萬，超任務指標約25%;20xx年，部門給我下達的任務指標是萬，截止到12月31日，我已完成保費收入萬(其中含摩托車17萬)，排除摩托車新增業(yè)務按45萬計算，超出計劃指標40%，于20xx年萬同比增長%;此外，營銷服務部實現(xiàn)全年保費任務約萬，同比增長19%，在第三季度、四季度皆完成了公司和部門下達的保費計劃。
在思想上堅定政治信念，堅持政治理論的學習，積極向黨組織靠攏，定期撰寫思想?yún)R報，在黨組織有意識的'培養(yǎng)和錘煉下，我于xx年6月9日光榮的成為了一名預備黨員。這鞭策著我不斷學習科學理論知識，開拓創(chuàng)新，與時俱進，以實際行動踐行對自己理想的承諾。
在工作中勤于學習，刻苦鉆研，積極要求進步。擔任組訓一職，我深知做好晨會的重要意義，為了能提高晨會質(zhì)量、豐富晨會形式，我把學習放在頭等地位，珍惜每次市公司組織學習的機會，和同行探討，強組訓技能;利用一切時間加強自身學習，提高自身素質(zhì)，比如閱讀大量營銷管理、保險知識類書籍、聆聽專家講座、登錄保險相關(guān)網(wǎng)站收集資料、研究ppt制作等;為了保證晨會組織過程流暢，表達準確，除了內(nèi)容上做足充分的準備，還要斟酌講義，不斷演練，卡時間，調(diào)整語速和表情等，每次晨會都經(jīng)過深思熟慮、精心準備。同時，做好代理人服務工作，幫助他們填單，算保費、業(yè)務講解、需求分析、做客戶工作，同他們建立了良好關(guān)系，也為我去丁家營銷部工作奠定了基礎。丁家營銷服務部掛牌營業(yè)后，我全身心地投入到基層營銷工作中，‘萬事開頭難’營銷服務部作為公司的試點，沒有先前的經(jīng)驗可借鑒，在人員配備上也沒有到位(是指簽單人員在前期還沒有到位)，我便獨自一人跑市場、發(fā)傳單、拜訪客戶、內(nèi)勤外勤兼職干。根據(jù)鄉(xiāng)鎮(zhèn)的習慣，有時候很早就趕去，發(fā)完傳單后再趕回營銷部簽單，遇到周末，一天就跑幾個場鎮(zhèn);有時剛到下班時間客戶才趕到，我也沒有拒絕更沒有埋怨，熱情周到的為客戶辦理好業(yè)務后，才伴著夜色拖著疲憊的身體回到家中;同時還陪同代理人展業(yè)，驗險，協(xié)同填單、送單、做好客戶維系工作，在營銷員因矛盾產(chǎn)生情緒時積極溝通，解決問題，以提高營銷員的忠誠度，很多節(jié)假日、周末也是加班加點為營銷員做好服務。丁家營銷服務部開業(yè)后，不到5個月的時間，實現(xiàn)了保費收入200萬，實現(xiàn)業(yè)務增長35%，高效、優(yōu)質(zhì)地完成上級下達的階段保費任務。此外，還加強新人培養(yǎng)和營銷增員，對新進入營銷服務部的簽單人員進行一對一的培訓，通過在理論和操作上系統(tǒng)化的學習，該簽單人員已掌握了相關(guān)規(guī)定，并能熟練簽單;在日常業(yè)務上或私人生活圈中，我經(jīng)常和符合增員要求的人接觸，挖掘準增員對象。在工作中這種敢于創(chuàng)新、敢打硬仗、認真負責、吃苦耐勞的精神也得到了大家的認同。
在生活中積極熱情，全面發(fā)展。我積極參與市分公司及支公司的各種活動，在市分公司高峰會上舉行的辯論賽中，我所在的團隊在價格策略和服務策略誰更優(yōu)先發(fā)展這一辯題中，以優(yōu)異成績獲得辯論賽團體第一名;作為團支部組織委員，也積極組織團員開展各項活動，在xx年五四青年節(jié)，便聯(lián)誼活動銅梁支公司一同組織參觀了紀念館;作為工會委員，從職工切身利益出發(fā)，構(gòu)思相關(guān)活動方案，在職工車技比賽活動中，我認真策劃，制定規(guī)則，確?；顒訉嵤?。
在20xx年的工作中，我取得了一定的成績，使自己的能力有了一些提高，但是還存在很多不足的地方：
4、和各個部門之間，同事之間的溝通不夠，也希望能通過公司的各類活動，增加交流的機會。
20xx年是我公司求發(fā)展、大跨越的一年，工作會更加的困難，激烈的競爭會給我們帶來更大的壓力，我們只有直面現(xiàn)實，化壓力為動力，以不斷的進步換取更大的發(fā)展，在新的一年我將具體從以下幾個方面著手：
5、提升門檻，廣開渠道，加大營銷人員招錄力度，本著寧缺勿爛、擇優(yōu)錄用的原則去吸收社會上優(yōu)秀的人才加入到我們的營銷隊伍中來。同時，加強部門人員的培訓工作。
最后，相信在20xx年我們會做的更好，支公司的明天會更加輝煌燦爛!
保險代理人的工作總結(jié)篇五
2008年x月，我加入到了xx保險公司，從事我不曾熟悉的xx保險工作。一年來，在公司領(lǐng)導的親切關(guān)懷和其它主管的熱情幫助下，自己從一個保險門外漢到能夠很好的為客戶提供保險咨詢服務，在自己的業(yè)務崗位上，做到了無違規(guī)行為，和全司伙伴一起共同努力，較好地完成了領(lǐng)導和上級布置的各項工作任務。以下是本人一年來的工作情況匯報。
積極參加上級公司和支公司、本部門組織的各種政治學習、主題教育、職業(yè)教育活動以及各項組織活動和文娛活動，沒有無故缺席現(xiàn)象；能夠堅持正確的政治方向，從各方面主動努力提高自身政治素養(yǎng)和思想道德水平，在思想上政治上都有所進步。
積極參加上級公司和支公司、本部門組織的各種業(yè)務學習培訓和考試考核，勤于學習，善于創(chuàng)造，不斷加強自身業(yè)務素質(zhì)的訓練，不斷提高業(yè)務操作技能和為客戶服務的基本功，掌握了應有的專業(yè)業(yè)務技能和服務技巧，能夠熟練辦理各種業(yè)務，知曉本公司經(jīng)營的各項業(yè)務產(chǎn)品并能有針對性地開展宣傳和促銷。
一年來，無論在辦理業(yè)務還是其它的工作中，都能嚴格執(zhí)行上級公司和支公司的各項規(guī)章制度、內(nèi)控規(guī)定和服務規(guī)定，堅持使用文明用語，不越權(quán)辦事，不以權(quán)謀私，沒有出現(xiàn)被客戶投訴的行為以及其它違規(guī)違章行為。業(yè)余生活檢點，不參與賭博、購買非法彩等不良行為。
一年來，能一直做到兢兢業(yè)業(yè)、勤勤懇懇地努力工作，上班早來晚走，立足崗位，默默奉獻，積極完成支公司和本部門下達的各項工作任務。能夠積極主支動關(guān)心本部門的各項營銷工作和任務，積極營銷電子銀行業(yè)務和各種銀行卡等及其它中介業(yè)務等。
一年多來，本人憑著對保險事業(yè)的熱愛，竭盡全力來履行自己的工作和崗位職責，努力按上級領(lǐng)導的要求做好各方面工作，取得了一定的成績，也取得領(lǐng)導和同志們的好評?；厥滓荒赀^來，在對取得成績欣慰的同時，也發(fā)現(xiàn)自己與秀的伙伴比還存在一定的差距和不足。但我有信心和決心在今后的工作中努力查找差距，勇敢地克服缺點和不足，進一步提高自身綜合素質(zhì)，把該做的工作做實、做好。
保險代理人的工作總結(jié)篇六
20__年德瑪西亞月，我加入到了德瑪西亞德瑪西亞保險公司，從事我不曾熟悉的德瑪西亞德瑪西亞保險工作。一年來，在公司領(lǐng)導的親切關(guān)懷和其它主管的熱情幫助下，自己從一個保險門外漢到能夠很好的為客戶提供保險咨詢服務，在自己的業(yè)務崗位上，做到了無違規(guī)行為，和全司伙伴一起共同努力，較好地完成了領(lǐng)導和上級布置的各項工作任務。以下是本人一年來的工作情況匯報。
一、努力提高政治素養(yǎng)和思想道德水平。
積極參加上級公司和支公司、本部門組織的各種政治學習、主題教育、職業(yè)教育活動以及各項組織活動和文娛活動，沒有無故缺席現(xiàn)象;能夠堅持正確的政治方向，從各方面主動努力提高自身政治素養(yǎng)和思想道德水平，在思想上政治上都有所進步。
二、努力提高業(yè)務素質(zhì)和服務水平。
積極參加上級公司和支公司、本部門組織的各種業(yè)務學習培訓和考試考核，勤于學習，善于創(chuàng)造，不斷加強自身業(yè)務素質(zhì)的訓練，不斷提高業(yè)務操作技能和為客戶服務的基本功，掌握了應有的專業(yè)業(yè)務技能和服務技巧，能夠熟練辦理各種業(yè)務，知曉本公司經(jīng)營的各項業(yè)務產(chǎn)品并能有針對性地開展宣傳和促銷。
三、嚴格執(zhí)行各項規(guī)章制度。
一年來，無論在辦理業(yè)務還是其它的工作中，都能嚴格執(zhí)行上級公司和支公司的各項規(guī)章制度、內(nèi)控規(guī)定和服務規(guī)定，堅持使用文明用語，不越權(quán)辦事，不以權(quán)謀私，沒有出現(xiàn)被客戶投訴的行為以及其它違規(guī)違章行為。業(yè)余生活檢點，不參與賭博、購買非法彩等不良行為。
四、較好地完成支公司和本部門下達的各項工作任務。
一年來，能一直做到兢兢業(yè)業(yè)、勤勤懇懇地努力工作，上班早來晚走，立足崗位，默默奉獻，積極完成支公司和本部門下達的各項工作任務。能夠積極主支動關(guān)心本部門的各項營銷工作和任務，積極營銷電子銀行業(yè)務和各種銀行卡等及其它中介業(yè)務等。
一年多來，本人憑著對保險事業(yè)的熱愛，竭盡全力來履行自己的工作和崗位職責，努力按上級領(lǐng)導的要求做好各方面工作，取得了一定的成績，也取得領(lǐng)導和同志們的好評?；厥滓荒赀^來，在對取得成績欣慰的同時，也發(fā)現(xiàn)自己與秀的伙伴比還存在一定的差距和不足。但我有信心和決心在今后的工作中努力查找差距，勇敢地克服缺點和不足，進一步提高自身綜合素質(zhì)，把該做的工作做實、做好。
保險代理人的工作總結(jié)篇七
20__年x月，我加入到了x保險公司，從事我不曾熟悉的x保險工作。一年來，在公司領(lǐng)導的親切關(guān)懷和其它主管的熱情幫助下，自己從一個保險門外漢到能夠很好的為客戶提供保險咨詢服務，在自己的業(yè)務崗位上，做到了無違規(guī)行為，和全司伙伴一起共同努力，較好地完成了領(lǐng)導和上級布置的各項工作任務。以下是本人一年來的工作情況匯報。
一、努力提高政治素養(yǎng)和思想道德水平。
積極參加上級公司和支公司、本部門組織的各種政治學習、主題教育、職業(yè)教育活動以及各項組織活動和文娛活動，沒有無故缺席現(xiàn)象;能夠堅持正確的政治方向，從各方面主動努力提高自身政治素養(yǎng)和思想道德水平，在思想上政治上都有所進步。
二、努力提高業(yè)務素質(zhì)和服務水平。
積極參加上級公司和支公司、本部門組織的各種業(yè)務學習培訓和考試考核，勤于學習，善于創(chuàng)造，不斷加強自身業(yè)務素質(zhì)的訓練，不斷提高業(yè)務操作技能和為客戶服務的基本功，掌握了應有的專業(yè)業(yè)務技能和服務技巧，能夠熟練辦理各種業(yè)務，知曉本公司經(jīng)營的各項業(yè)務產(chǎn)品并能有針對性地開展宣傳和促銷。
三、嚴格執(zhí)行各項規(guī)章制度。
一年來，無論在辦理業(yè)務還是其它的工作中，都能嚴格執(zhí)行上級公司和支公司的各項規(guī)章制度、內(nèi)控規(guī)定和服務規(guī)定，堅持使用文明用語，不越權(quán)辦事，不以權(quán)謀私，沒有出現(xiàn)被客戶投訴的行為以及其它違規(guī)違章行為。業(yè)余生活檢點，不參與賭博、購買非法彩等不良行為。
四、較好地完成支公司和本部門下達的各項工作任務。
一年來，能一直做到兢兢業(yè)業(yè)、勤勤懇懇地努力工作，上班早來晚走，立足崗位，默默奉獻，積極完成支公司和本部門下達的各項工作任務。能夠積極主支動關(guān)心本部門的各項營銷工作和任務，積極營銷電子銀行業(yè)務和各種銀行卡等及其它中介業(yè)務等。
一年多來，本人憑著對保險事業(yè)的熱愛，竭盡全力來履行自己的工作和崗位職責，努力按上級領(lǐng)導的要求做好各方面工作，取得了一定的成績，也取得領(lǐng)導和同志們的好評。回首一年過來，在對取得成績欣慰的同時，也發(fā)現(xiàn)自己與秀的伙伴比還存在一定的差距和不足。但我有信心和決心在今后的工作中努力查找差距，勇敢地克服缺點和不足，進一步提高自身綜合素質(zhì)，把該做的工作做實、做好。
保險代理人的工作總結(jié)篇八
轉(zhuǎn)眼我到公司工作已接近一年了。在這不到一年的時間里是我人生旅途中的重要一程，期間在領(lǐng)導的培養(yǎng)幫助、同志們的關(guān)心支持下我逐步適應了工作環(huán)境，較為圓滿地完成了自己所承擔的各項工作，個人素質(zhì)和業(yè)務工作能力都取得了一定的進步，為今后的工作和學習打下了良好的基礎，靜心回顧這半年的工作生活，收獲頗豐。現(xiàn)將我這半年來的學習工作情況總結(jié)如下：
首先，認真學習了企業(yè)管理細則，并嚴格要求自己，自覺遵守，進一步強化自己的責任意識和團體意識，其次，在業(yè)務學習方面，我虛心向身邊的同事請教，通過多看多聽多想多問多做，努力使自己在盡短的時間內(nèi)熟悉工作環(huán)境和內(nèi)容，積累自己的業(yè)務知識。
此外，根據(jù)公司安排參加了新員工入職培訓。在培訓中，通過戴經(jīng)理和王經(jīng)理教育，對公司的發(fā)展歷程、和企業(yè)文化有了更深的了解，為我更好的投入工作打下了良好基礎。
在公司工作的半年中，通過領(lǐng)導和同事們的耐心指導，我在熟悉的基礎上基本能完成辦公室的各項日常工作，期間我具體工作主要包括以下幾個方面：
第三，六月份我開始負責汽車保險工作，由于以前從來沒有接觸過汽車保險，對保險知識知之甚少，所以要邊學邊干、邊干邊學，做到腦勤手勤嘴勤，多想、多記、多問，爭取盡早掌握工作方法，盡快適應工作崗位。
一年來，我在學習和工作中逐步成長、成熟，但我清楚自身還有很多不足，比如工作能力和創(chuàng)新意識不足、知識水平有待提高等。今后我將努力做到以下幾點，希望領(lǐng)導和同志們對我進行監(jiān)督指導：
1、自覺加強專業(yè)知識學習，向身邊的同事學習，逐步提高自己的知識水平和業(yè)務能力；
3、繼續(xù)提高自身治修養(yǎng)，強化服務意識，努力做好自己的本職工作，為公司的輝煌的明天貢獻自己的一份力量。
保險代理人的工作總結(jié)篇九
委托方：_______保險公司______分公司(以下簡稱甲方)。
(被代理人)。
受托方：___________保險代理有限公司(以下簡稱乙方)。
(代理人)。
甲、乙雙方根據(jù)《^v^保險法》、《保險代理人管理規(guī)定(試行)》等有關(guān)法律、法規(guī)，本著平等自愿的原則，經(jīng)協(xié)商一致，簽訂本保險代理合同。
第一條總則。
1.甲方委托乙方在甲方授權(quán)范圍內(nèi)，以甲方的名義代理甲方辦理人身保險業(yè)務，乙方在本合同有效期內(nèi)，按照約定范圍從事代理活動所產(chǎn)生的保險合同責任由甲方承擔，甲方按本合同約定支付乙方代理費用(指代理業(yè)務的傭金、手續(xù)費，下同)。本合同及相關(guān)文件均不直接或間接構(gòu)成甲方與乙方的員工之間有雇主和雇員關(guān)系。
2.乙方只為甲方代理人身保險業(yè)務，不得為甲方以外的保險公司代理人身保險業(yè)務。
第二條代理范圍。
(一)業(yè)務范圍。
1.乙方代理推銷甲方指定的保險產(chǎn)品(具體險種見附件一);。
2.乙方代理甲方收取代理產(chǎn)品的首期暫收保險費;。
3.乙方代理收取甲方指定的保險產(chǎn)品的續(xù)期保險費;。
4.甲方以書面形式委托的其他特定事項。
(二)地域范圍___________行政區(qū)域內(nèi)。
第三條代理期限。
本合同有效期為_____年，自_____年_____月_____日起至_____年_____月_____日止。合同到期日前六個月雙方需就合同的續(xù)簽或終止等相關(guān)事宜進行協(xié)商，合同到期日前未達成書面續(xù)簽協(xié)議的，本合同即行終止。
第四條代理費用。
1.代理費用按甲方上級公司規(guī)定的標準(詳見附件一)支付給乙方，甲方上級公司規(guī)定的標準如有調(diào)整，甲方支付的代理費用也作相應調(diào)整。
2.甲方以轉(zhuǎn)帳形式向乙方支付代理費用。
保險代理人的工作總結(jié)篇十
1)成大事不在于力量多少，而在能堅持多久。
2)命運掌握在自己手里，命運的好壞由自己去創(chuàng)造。
3)做正確的事，再把事情做正確。
4)今天的努力就是為了鋪墊未來的幸福大道。
5)專業(yè)推銷的自由度會帶來真正的安全感，而且是你所能控制的。
6)相信信念能夠戰(zhàn)勝一切，這本身就是一個最偉大的信念。
7)成功永遠屬于馬上行動的人。
8)過去的時間會永遠流入無邊的黑洞，永不再回來，所以要珍惜當下的每一秒。
9)兩點之間未必直線最短，有時迂回曲折能夠更快地抵達終點。
10)記住該記住的，忘記該忘記的。改變能改變的，接受不能改變的。
11)任何業(yè)績的質(zhì)變都來自于量變的積累。
12)毀滅人只要一句話，培植一個人卻要千句話，請你多口下留情。
13)當你快樂時，你要想，這快樂不是永恒的。當你痛苦時你要想這痛苦也不是永恒的。
14)藉健康保險，分擔日益高漲的醫(yī)療費用，將是儲蓄、理財不可缺的方案。
15)一株小草，也能報春，一滴水珠，也能滋潤，一絲風兒，也能送爽，一星之火，也能燎原。我雖渺小，也有價值，相信自己，天生我材必有用!
16)失去燈火之后不必慌亂，你還可以看見滿天的繁星。
17)運氣永遠不可能持續(xù)一輩子，能幫助你持續(xù)一輩子的東西只有你個人的能力。
18)如果我們做與不做都會有人笑，如果做不好與做得好還會有人笑，那么我們索性就做得更好，來給人笑吧!
19)內(nèi)心的歡樂是一個人過著健全的、正常的、和諧的生活所感到的喜悅。
20)唯有落實顧客至上的觀念，才能使服務的品質(zhì)日漸提開，客戶方能真正成為我們的永久支持者。
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保險代理人的工作總結(jié)篇十一
自保險業(yè)問世以來，保險代理人便應運而生，并成為保險業(yè)務經(jīng)營不可或缺的部分。世界各國，凡是保險業(yè)發(fā)達的國家，保險代理也十分發(fā)達。保險代理從業(yè)人員，在數(shù)量上，已經(jīng)遠遠超過了保險公司人員。我國多年來在廣大城鄉(xiāng)就形成了有保險代理處、代理人和保險服務員構(gòu)成的保險現(xiàn)代理體系。自1992年末，國內(nèi)各保險公司大都推廣了美國友邦上海分公司率先采用的個人壽險代理人營銷制度。個人營銷制度的迅速發(fā)展，為壽險市場的開拓和保險觀念的普及發(fā)揮了積極的作用。我國壽險營銷員已經(jīng)150萬人上下。
保險業(yè)中有句老話，就是“保險必須靠推銷”。因為保險商品不同于關(guān)乎飲食起居的滿足生理需要的生活必需品，她實際上可以說是一種較高層次的奢侈品，很少有人會主動買保險。人們總有種習慣或多性心理，或者對未來的自信。比如他會想我的房子很安全，不會著火或發(fā)生其他的意外，只要他沒有的致命疾病，他很少想到投保;另外對許多人來講，年老退休是相當遙遠之事，以后再買保險，也為時不晚;或者一個潛在的保險購買者會僅因為資金問題，就打消了購買保險的念頭，盡管事實上保險費用遠比想象的低。
這樣，在人們不太熟悉保險的廣泛運用范圍，或者在資金存在一些問題的情況下，就無法清楚地認識自己對保險的真正需求，從而自覺購買保險。因此，一個職業(yè)代理人既是保險商品的`推銷員，同時又見有宣傳普及和顧問的作用，它可以引導人們?nèi)フJ識可能遇到的問題，并且解決這些問題。其實代理人所揭示的是客戶已經(jīng)存在的需要，并非他創(chuàng)造的，至時它能夠迅速和準確的識別一個人的潛在需要。而人們只有清楚自己在找什么東西，才能夠設法找到它。代理人可以向客戶指明問題，客戶才知道問題的存在，才會去買保險。
以壽險為例，國外壽險界通常認為“推銷保險，95%是靠對人的了解，5%靠保險知識，但這5%的保險知識，推銷員必須100%的了解。”代理人熟悉保險商品的用途和限制范圍，他能夠在客戶所能負擔的保費前提下，針對不同的職業(yè)、年齡、家庭結(jié)構(gòu)等，向客戶推介合適的保險險種，幫助選擇組合。
一個有遠見的代理人絕不會是一個短期行為者，代理人在幫助客戶辦理好保險業(yè)務后，使客戶的愿望和保費支付能力相符，那么有可能保持這筆保險業(yè)務的長期有效性，保險代理從業(yè)人員在幫助客戶解決問題的同時，也會從建議中得到好處，這樣他就會對客戶提供持續(xù)有效的保險業(yè)務服務，二者恰恰是客戶最希望得到的。
? ? ? ? 比如他會向客戶詳細解釋保險合同的條款，提醒各種應注意的事項，幫助了解投保單等保險合同的內(nèi)容，建議合適的保費支付方式，并代收保費等。總之，他們能以自己的知識和經(jīng)驗提供全面的服務。
保險代理人與保險公司是委托代理關(guān)系，保險代理人在保險公司授權(quán)范圍內(nèi)代理保險業(yè)務的行為所產(chǎn)生的法律責任，由保險公司承擔。
保險代理人的工作總結(jié)篇十二
保險經(jīng)紀人和保險代理人雖然都是保險中介人，但兩者之間有著根本的區(qū)別：
1、代表的利益不同。保險經(jīng)紀人接受客戶委托，代表的是客戶的利益;保險代理人為保險公司代理業(yè)務，代表的是保險公司的利益。
2、提供的服務不同。保險經(jīng)紀人為客戶提供風險管理、保險安排、協(xié)助索賠與追償?shù)热^程服務;保險代理人一般只代理保險公司銷售保險產(chǎn)品、代為收取保險費。
3、服務的對象不同。保險經(jīng)紀人的`主要客戶主要是大中型企業(yè)和項目，保險代理人的客戶主要是中小型企業(yè)及個人。
4、承擔的責任不同?？蛻襞c保險經(jīng)紀人是委托與受托關(guān)系，如果因為保險經(jīng)紀人的過錯造成客戶的損失，保險經(jīng)紀人對客戶承擔相應的經(jīng)濟賠償責任。保險代理人與保險公司是代理被代理關(guān)系，被代理保險公司僅對保險代理人在授權(quán)范圍內(nèi)的行為后果負責。
5.保險經(jīng)紀人的業(yè)務范圍要比保險代理人廣，如受保險人的委托充當保險人的代理人，也可以代理保險人進行損失的勘察和理賠，甚至還可以從事保險和風險管理咨詢服務。 我國《保險經(jīng)紀人管理暫行規(guī)定》已經(jīng)出臺，但國內(nèi)保險業(yè)務中并未實行保險經(jīng)紀人制度，不過在國際保險業(yè)務中卻時常接受國外保險經(jīng)紀人介紹的保險業(yè)務。
保險經(jīng)紀人定義：我國《保險法》第一百一十八條規(guī)定：我國保險經(jīng)紀人是基于投保人的利益，為投保人與保險人訂立保險合同提供中介服務，并依法收取傭金的機構(gòu)。在發(fā)達國家，保險經(jīng)紀人是客戶購買保險的主要渠道。
私人保險顧問：針對客戶個性化需求，提供專業(yè)咨詢服務。
風險管理專家：全面識別、評估可能存在的風險，提供專業(yè)化處理建議。
保險采購專家：代表客戶進行產(chǎn)品招標，選擇性價比最優(yōu)的產(chǎn)品組合方案，滿足客戶需求。
保單管理和理賠服務專家：協(xié)助辦理保全、理賠手續(xù)、幫助客戶爭取合法權(quán)益。
保險經(jīng)紀服務特色：省時、省錢、省心、省力。
1、代表的利益不同：保險經(jīng)紀人接受客戶的委托、代表的是客戶的利益；保險代理人是為保險公司代理業(yè)務、代表的是保險公司的利益。
2、提供的服務不同：保險經(jīng)紀人為客戶提供風險管理、保險對比與選擇、協(xié)助索賠與追償全過程服務；保險代理人一般只代理保險公司銷售保險產(chǎn)品、代為收取保險費。
3、承擔的責任不同：客戶與保險經(jīng)紀人是委托與受托關(guān)系、如果因為保險經(jīng)紀人的過錯造成客戶的損失、保險經(jīng)紀人對客戶承擔相應的經(jīng)濟賠償責任；保險代理人與保險公司是代理與被代理關(guān)系、被代理保險公司僅對保險代理人在授權(quán)范圍內(nèi)的行為后果負責。
4、存在的形式不同：保險經(jīng)紀公司是以機構(gòu)的形式存在；保險代理人是以個人的形式存在。
5、理賠服務不同：保險經(jīng)紀人基于客戶的立場、積極提供專業(yè)保險知識和豐富索賠經(jīng)驗、維護客戶權(quán)益；保險代理人是保險公司的雇員、相關(guān)理賠事宜無法基于客戶的立場向保險公司提出要求、可能會影響到客戶的利益。
保險代理人的工作總結(jié)篇十三
導語：相信大家對保險經(jīng)紀人和保險代理人兩者之間的區(qū)別充滿疑惑，下面就讓小編帶你一起區(qū)分一下吧！
保險經(jīng)紀人是基于投保人的利益，為投保人與保險人訂立保險合同提供中介服務，并依法收取傭金的單位。
保險經(jīng)紀人已經(jīng)有了很長的歷史,起源于17世紀的英國,現(xiàn)在它已經(jīng)成為世界性的行業(yè),但是在中國還處于起步階段。保險經(jīng)紀人應當具有較高的業(yè)務素質(zhì),因此國際上對它都規(guī)定有嚴格的資格要求。
保險經(jīng)紀人必須具備一定的保險專業(yè)知識和技能，通曉保險市場規(guī)則、構(gòu)成和行情，為投保人設計保險方案，代表投保人與保險公司商議達成保險協(xié)議。保險經(jīng)紀人不保證保險公司的償付能力，對給付賠款和退費也不負法律責任，對保險公司則負有交付保費的責任。因經(jīng)紀人在辦理保險業(yè)務中的過錯給投保人、被保險人造成損失的，由保險經(jīng)紀人承擔賠償責任，所以保險經(jīng)紀人是投保人的代理人，但經(jīng)紀人的活動客觀上為保險公司招攬了業(yè)務，故其傭金由保險公司按保費的一定比例支付。
在我國設立保險經(jīng)紀人必須報經(jīng)中國保監(jiān)會審批,從事保險經(jīng)紀業(yè)務的人員必須參加保險經(jīng)紀人資格考試,并獲得資格證書。
保險經(jīng)紀人通過向投保人提供保險方案、辦理投保手續(xù)、代投保人索賠并提供防災、防損或風險評估、風險管理等咨詢服務，使投保人充分認識到經(jīng)營中自身存在的風險，并參考保險經(jīng)紀人提供的全面的專業(yè)化的保險建議，使投保人所存在的風險得到有效的控制和轉(zhuǎn)移，達到以最合理的保險支出獲得最大的風險保障，降低和穩(wěn)固了經(jīng)營中的風險管理成本，保證了企業(yè)的健康發(fā)展。
5保險經(jīng)紀人的業(yè)務最終還是要到保險公司進行投保，保險經(jīng)紀公司業(yè)務量的增加會引起保險公司整體業(yè)務量的增加，從而降低了保險公司的`展業(yè)費用;在保險市場上，保險經(jīng)紀人把保險公司的再保份額順利的推銷出去，消除了保險公司分保難的憂慮，大大降低了保險公司的經(jīng)營風險;而且保險經(jīng)紀人代為辦理保險事務，減少了被保險人因不了解保險知識而在索賠時給保險人帶來的不必要的索賠糾紛，提高了保險公司的經(jīng)營效率。
(1)保險經(jīng)紀人是基于投保人的利益，向保險人或其他代理人恰訂保險合同，而保險代理人則是根據(jù)保險人的委托而代為辦理保險業(yè)務的。
(2)保險經(jīng)紀人雖然也像保險代理人一樣，向保險人收取傭金，如為投保人提供保險咨詢、充當顧問時。
(3)保險經(jīng)紀人收取保險費的行為，對保險人無約束力，即法律上不視為保險人已經(jīng)收到，被保險人不能以此為由主張保險合同業(yè)已成立。但是在投保人或被保險人授權(quán)的情況下，保險經(jīng)紀人在授權(quán)范圍內(nèi)所作的行為則對投保人或被保險人有約束力。此時，保險代理人收取保險費后，即使實際尚未交付給保險人，在法律上則視為保險人已收到。
我國《保險經(jīng)紀人管理暫行規(guī)定》已經(jīng)出臺，但國內(nèi)保險業(yè)務中并未實行保險經(jīng)紀人制度，不過在國際保險業(yè)務中卻時常接受國外保險經(jīng)紀人介紹的保險業(yè)務。
保險經(jīng)紀人和保險代理人雖然都是保險中介人，但兩者之間有著根本的區(qū)別：
二者具體的區(qū)別有以下四點：
1、代表的利益不同。
保險經(jīng)紀人接受客戶委托，代表的是客戶的利益;而保險代理人為保險公司代理業(yè)務，代表的是保險公司的利益。
2、提供的服務不同。
保險經(jīng)紀人為客戶提供風險管理、保險安排、協(xié)助索賠與追償?shù)热^程服務;而保險代理人一般只代理保險公司銷售保險產(chǎn)品、代為收取保險費。
3、服務的對象不同。
保險經(jīng)紀人的主要客戶主要是收入相對穩(wěn)定的中高端消費人群及大中型企業(yè)和項目，保險代理人的客戶主要是個人。
4、法律上承擔的責任不同。
客戶與保險經(jīng)紀人是委托與受托關(guān)系，如果因為保險經(jīng)紀人的過錯造成客戶的損失，保險經(jīng)紀人對客戶承擔相應的經(jīng)濟賠償責任。而保險代理人與保險公司是代理被代理關(guān)系，被代理保險公司僅對保險代理人在授權(quán)范圍內(nèi)的行為后果負責。
保險代理人的工作總結(jié)篇十四
1)盛年不重來，一日難再晨。及時當勉勵，歲月不待人。
2)為人處事、說話都不能過頭，要體諒別人的感受，凡事有個“度”，物急必反，和氣為貴。
3)人生偉業(yè)的建立，不在能知，乃在能行。
4)嚴于自律：不能成為自己本身之主人者，將永遠成不了他周圍任何事物的主人。自律是完全擁有自己的內(nèi)心并將其導向他所希望的目標的惟一正確的途徑。
5)再長的路，一步步也能走完，再短的路，不邁開雙腳也無法到達。
6)構(gòu)成我們學習最大障礙的是已知的東西，而不是未知的東西。
7)累累的創(chuàng)傷就是生命給你最好的禮物，因為在每個創(chuàng)傷上面都標志著前進的一步。
8)一定要充分利用生活中的閑暇時光，不要讓任何一個發(fā)展自我的機會溜走。
9)高峰只對攀登它而不是仰望它的人來說才有真正意義。
10)行動是治愈恐懼的良藥，而猶豫、拖延將不斷滋養(yǎng)恐懼。
11)成功并非想要，是一定要，一定要，就一定能!
12)成大事不在于力量的大小，而在于能堅持多久。
13)凡事有利必有弊;有得必有失;肯吃虧不是癡人，只有付出才有收獲，須知天底下沒有白吃的午餐。
14)駕馭命運的舵是奮斗。不抱有一絲幻想，不放棄一點機會，不停止一日努力。
15)人的一生沒有一帆風順的坦途。當你面對失敗而優(yōu)柔寡斷，當動搖自信而怨天尤人，當你錯失機遇而自暴自棄的時候你是否會思考：我的自信心呢?其實，自信心就在我們的心中。
16)推銷員最可怕的陷阱是浪費時間;片刻的時間亦不能浪費，要成為時間的魔鬼。
17)成功=艱苦勞動+正確方法+少說空話。
18)努力向前走一步，離夢想就更近一步。
19)思想如鉆子，必須集中在一點鉆下去才有力量。
20)你的能量超乎你想象。
保險代理人的工作總結(jié)篇十五
1)苦心人天不負，臥薪嘗膽，三千越甲可吞吳。有志者事競成，破釜沉舟，百二秦川終屬楚。
2)世上無難事，只要肯登攀。
3)你關(guān)注什么樣的人，決定你將看到什么樣的世界。
4)今天的保險行銷，已經(jīng)進入了顧客導向時代;具備投資理財顧問的角色，必是最后的贏家。
5)寶劍鋒從磨礪出，梅花香自苦寒來。
6)活著一天，就是有福氣，就該珍惜。當我哭泣我沒有鞋子穿的時候，我發(fā)現(xiàn)有人卻沒有腳。
7)失敗對強者是逗號，對弱者則是句號。
8)同樣的意思，有不同的表達方式;您的工作，是選保戶喜歡的方式。
9)挫折是強者的機遇。
10)幸運之神的降臨，往往只是因為你多看了一眼，多想了一下，多走了一步。
11)不要輕言放棄，否則對不起自己。
12)沒有一種不通過蔑視忍受和奮斗就可以征服的命運。
13)認識自己，降伏自己，改變自己，才能改變別人。
14)你希望別人怎樣對待自己，你首先應該怎樣來對待別人。
15)每個人都在努力，并不是只有你滿腹委屈。
16)崇高的理想就象生長在高山上的鮮花。如果要搞下它，勤奮才能是攀登的繩索。
17)要無條件自信，即使在做錯的時候。
18)命運，你殘忍的訴說著我的悲痛。
19)一份耕耘，一份收獲，付出就有回報永不遭遇過失敗，因我所碰到的都是暫時的挫折。
20)如果要挖井，就要挖到水出為止。