心得體會(huì)是對(duì)所經(jīng)歷的事物的理解和領(lǐng)悟的一種表達(dá)方式，是對(duì)自身成長(zhǎng)和發(fā)展的一種反思和總結(jié)。那么你知道心得體會(huì)如何寫(xiě)嗎？接下來(lái)我就給大家介紹一下如何才能寫(xiě)好一篇心得體會(huì)吧，我們一起來(lái)看一看吧。
銀行內(nèi)控合規(guī)心得體會(huì)篇一
隨著金融行業(yè)的高速發(fā)展，銀行的合規(guī)和內(nèi)控成為業(yè)界的熱門話題。在金融市場(chǎng)中，銀行作為其中的重要組成部分，其服務(wù)對(duì)象眾多，資金流動(dòng)頻繁，風(fēng)險(xiǎn)管理至關(guān)重要。因此，銀行的內(nèi)控和合規(guī)成為了銀行管理者們必須面對(duì)的重要問(wèn)題。在這篇文章中，我將分享我在銀行內(nèi)控合規(guī)方面的心得和體會(huì)。
第二段：內(nèi)控的重要性
內(nèi)控是銀行管理的重要組成部分，旨在有效地管理銀行業(yè)務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)。內(nèi)部控制是銀行為達(dá)到其商業(yè)目標(biāo)，經(jīng)理人或執(zhí)行層設(shè)定的一攬子程序和控制措施方法。通過(guò)有效的內(nèi)部控制，銀行可以規(guī)范員工行為，防范風(fēng)險(xiǎn)，保證業(yè)務(wù)安全，穩(wěn)定發(fā)展，概括來(lái)說(shuō)，內(nèi)控對(duì)銀行的經(jīng)營(yíng)發(fā)展至關(guān)重要。
第三段：合規(guī)的重要性
銀行合規(guī)政策是為確保銀行在開(kāi)展業(yè)務(wù)時(shí)符合行業(yè)準(zhǔn)則、監(jiān)管要求和合法性要求，從而維護(hù)銀行的聲譽(yù)和形象，實(shí)現(xiàn)合規(guī)經(jīng)營(yíng)，完善內(nèi)部治理，保護(hù)客戶合法權(quán)益，維護(hù)金融市場(chǎng)的穩(wěn)定。在當(dāng)今的經(jīng)濟(jì)環(huán)境中，法律法規(guī)的不斷加強(qiáng)和政府的監(jiān)管壓力不斷增加，銀行的合規(guī)性顯得尤為重要。
第四段：銀行如何加強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)
有效的內(nèi)控和合規(guī)體系需要銀行擁有一系列科學(xué)的管理方法和工具。銀行要做好風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)防范和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)等方面的工作，掌握風(fēng)險(xiǎn)的來(lái)源、性質(zhì)、影響程度和防范措施，從而建立風(fēng)險(xiǎn)管理體系。此外，銀行要推廣知識(shí)，提高員工的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和合規(guī)意識(shí)，健全報(bào)告和監(jiān)督機(jī)制，及時(shí)解決問(wèn)題，加強(qiáng)內(nèi)部監(jiān)督和反饋信息的及時(shí)性。
第五段：結(jié)尾
總之，銀行內(nèi)控合規(guī)是行業(yè)的重要組成部分，對(duì)于銀行經(jīng)營(yíng)穩(wěn)定、發(fā)展可持續(xù)至關(guān)重要。銀行需要加強(qiáng)內(nèi)部控制，建立風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管體系，推廣風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)知識(shí)，提高員工的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和合規(guī)意識(shí)。只有這樣，銀行才能更好地規(guī)范員工行為，從而保證業(yè)務(wù)安全，保護(hù)客戶合法權(quán)益，維護(hù)金融市場(chǎng)的穩(wěn)定。
銀行內(nèi)控合規(guī)心得體會(huì)篇二
銀行合規(guī)心得體會(huì)
古人云：無(wú)規(guī)矩不成方圓。規(guī)矩是人類生存與活動(dòng)的前提與基礎(chǔ)，人們總是要在規(guī)與矩所成形的范圍內(nèi)活動(dòng)。世間萬(wàn)事萬(wàn)物都有規(guī)矩，小到日常生活，大到國(guó)家大事。家有家規(guī)，行有行規(guī)，國(guó)有國(guó)法。不論做什么事情都有它應(yīng)有的規(guī)則、規(guī)定，人們都要應(yīng)該按照規(guī)定規(guī)則去辦。
合規(guī)是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的首要條件，是我們每一個(gè)員工都必須履行的職責(zé)，同時(shí)也是保障自己切身利益的有力武器。對(duì)于合規(guī)，有以下兩點(diǎn)認(rèn)識(shí)：
一是提高認(rèn)識(shí)，保持頭腦清醒。在嚴(yán)控案件風(fēng)險(xiǎn)的高壓態(tài)勢(shì)下，我們必須清楚的認(rèn)識(shí)到，風(fēng)險(xiǎn)防控能力的提高是一項(xiàng)長(zhǎng)期的工作，案件防控是一項(xiàng)長(zhǎng)期的任務(wù)，必須將其納入日常管理，天天防，天天講，時(shí)刻保持清醒頭腦，時(shí)刻保持警鐘長(zhǎng)鳴，時(shí)刻關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)隱患。銀行本身就是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，必須把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位，要充分認(rèn)識(shí)到社會(huì)的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的普遍性，認(rèn)識(shí)到遵紀(jì)守法、合規(guī)操作的重要性，認(rèn)識(shí)到合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理是每一名員工的職責(zé)，深刻理解風(fēng)險(xiǎn)防范是銀行發(fā)展永恒的主題。了解和掌握合規(guī)知識(shí)，提高對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理重要性的認(rèn)識(shí)和理解，確保合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理切實(shí)有效。
作為一名普遍員工，我應(yīng)該在日常工作中將合規(guī)管理真正落到實(shí)處，自覺(jué)遵守合規(guī)經(jīng)營(yíng)，規(guī)范操作，踏踏實(shí)實(shí)地從每一項(xiàng)具體業(yè)務(wù)做起，真正將合規(guī)作為一種意識(shí)來(lái)培養(yǎng)，最終養(yǎng)成良好的工作習(xí)慣。
提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí) 增強(qiáng)合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念
---“大學(xué)習(xí)、大檢查、大討論”心得體會(huì)
根據(jù)分行開(kāi)展“大學(xué)習(xí)、大檢查、大討論”內(nèi)控主題教育的精神，在分行相關(guān)部門的宣傳、組織和動(dòng)員下，我認(rèn)真、深入地參加了這次學(xué)習(xí)活動(dòng)。通過(guò)這次主題教育，進(jìn)一步提高了我的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，強(qiáng)化了合規(guī)操作的觀念，并且明晰了崗位的責(zé)任以及這次主題教育的意義和重要性。
本人認(rèn)真學(xué)習(xí)《關(guān)于在全行開(kāi)展依法合規(guī)專題教育活動(dòng)和落實(shí)省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通過(guò)學(xué)習(xí)進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)對(duì)我行經(jīng)營(yíng)管理的重要性和緊迫性，深刻認(rèn)識(shí)到違規(guī)經(jīng)營(yíng)，案件高發(fā)的危害性，使我更加認(rèn)析到當(dāng)前內(nèi)控管理工作面臨的嚴(yán)峻形勢(shì)。作為一名銀行工作人員，我深知依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的基本原則，也是堅(jiān)持正確的經(jīng)營(yíng)方向的保證，更是金融企自我發(fā)展自我保護(hù)及防范金融風(fēng)險(xiǎn)的根本所在，才能確保我行各項(xiàng)工作健康快速發(fā)展。下面是我在學(xué)習(xí)相關(guān)內(nèi)控制度及管理辦法后的幾點(diǎn)心得體會(huì)：
一、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)營(yíng)管理水平的需要
事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務(wù)、新知識(shí)更是層出不窮。形勢(shì)的發(fā)展要求我們不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識(shí)，不斷更新知識(shí)結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。按照“一崗雙責(zé)”的要求，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，特別是要注重加強(qiáng)對(duì)政治理論、經(jīng)濟(jì)金融、法律法規(guī)等方方面面知識(shí)的學(xué)習(xí)，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強(qiáng)明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場(chǎng)堅(jiān)定、頭腦清醒。同時(shí)，進(jìn)一步端正經(jīng)營(yíng)指導(dǎo)思想，增強(qiáng)依法合規(guī)審慎經(jīng)營(yíng)意識(shí)，把我行各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)引向正確軌道，推進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。
二、提高個(gè)人思想素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念
加強(qiáng)個(gè)人的法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí)，加強(qiáng)思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強(qiáng)對(duì)銀行員工的風(fēng)險(xiǎn)防范教育，使大家都認(rèn)識(shí)到社會(huì)的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的普遍性，認(rèn)識(shí)到銀行本身就是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，必須把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺(jué)遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺(jué)抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。
從
近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件來(lái)看，“十個(gè)案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細(xì)，監(jiān)督不力，實(shí)屬重要根源，無(wú)數(shù)案件、事故、教訓(xùn)，都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導(dǎo)致一些人有機(jī)會(huì)鉆空子，從而給國(guó)家資金造成損失。我們每個(gè)銀行工作人員都應(yīng)該吸取教訓(xùn)，不斷健全完善各項(xiàng)規(guī)章制度，并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險(xiǎn)防范的前提條件，要認(rèn)真扎實(shí)地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定，促進(jìn)內(nèi)部防范機(jī)制的強(qiáng)化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù)，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí)，加強(qiáng)規(guī)范管理，以保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進(jìn)行。
提升風(fēng)險(xiǎn)與回報(bào)管理水平的出發(fā)點(diǎn)和歸宿，就能有效提高我行風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)控政策、法規(guī)、制度的執(zhí)行和落實(shí)，全面加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)控建設(shè)具有不可替代的重要作用。
第二，要更新服務(wù)意識(shí)?，F(xiàn)實(shí)看，銀行的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)是市場(chǎng)，沒(méi)有市場(chǎng)就沒(méi)有銀行，沒(méi)有優(yōu)質(zhì)市場(chǎng)和優(yōu)質(zhì)客戶就沒(méi)有銀行的業(yè)務(wù)發(fā)展，加強(qiáng)市場(chǎng)營(yíng)銷是目前提高我行核心競(jìng)爭(zhēng)能力的當(dāng)務(wù)之急。從我行看，我們的經(jīng)營(yíng)服務(wù)意識(shí)與以前相比已有了很大程度的轉(zhuǎn)變，但這些轉(zhuǎn)變還僅僅停留在表面層次上，缺乏更深程度的挖掘。在當(dāng)前市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)越來(lái)越激烈的情況下，要突破原有的局限，創(chuàng)造個(gè)性化服務(wù)，以全面優(yōu)質(zhì)的服務(wù)吸引客戶才能在競(jìng)爭(zhēng)中立于不敗之地。這就要求我們必須樹(shù)立強(qiáng)烈的市場(chǎng)意識(shí)，善于研究現(xiàn)實(shí)的和潛在的市場(chǎng)，善于拓展優(yōu)質(zhì)市場(chǎng)，善于競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)質(zhì)客戶，通過(guò)有效的市場(chǎng)營(yíng)銷促進(jìn)業(yè)務(wù)的快速發(fā)展。特別是要準(zhǔn)客戶定位，牢固樹(shù)立為優(yōu)質(zhì)客戶服務(wù)的意識(shí)，因?yàn)?0%的優(yōu)質(zhì)客戶將會(huì)給我們帶來(lái)80%的經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)。
服務(wù)等中間業(yè)務(wù)。現(xiàn)在，中間業(yè)務(wù)的內(nèi)涵在迅速擴(kuò)充，提升客戶服務(wù)價(jià)值和對(duì)客戶價(jià)值的最大挖掘，要求商業(yè)銀行實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)、負(fù)債與中間業(yè)務(wù)的均衡發(fā)展。同時(shí)，由于中間業(yè)務(wù)的發(fā)展不受資本金約束，可以彌補(bǔ)資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)發(fā)展受到的限制，因此協(xié)調(diào)資產(chǎn)、負(fù)債和中間業(yè)務(wù)的發(fā)展，既是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)法則對(duì)商業(yè)銀行的要求，也是商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)規(guī)則的內(nèi)在要求。因此銀行在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí)，面向業(yè)務(wù)、面向管理、面向操作的合規(guī)文化建設(shè)，通過(guò)強(qiáng)化教育培訓(xùn)、組織風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的成因分析，搭建防控體系、優(yōu)化流程、規(guī)范管理，保證業(yè)務(wù)發(fā)展質(zhì)量等系列活動(dòng)的深入開(kāi)展，讓合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值的觀念已深入人心。讓依法決策、合規(guī)經(jīng)營(yíng)與管理，按章辦事、合規(guī)操作在全行上下蔚然成風(fēng)。切實(shí)整治有章不循、違規(guī)操作、屢查屢犯的頑癥，及時(shí)消除基礎(chǔ)管理工作存在的隱患得到，增強(qiáng)防范風(fēng)險(xiǎn)的能力，為業(yè)務(wù)持續(xù)健康地發(fā)展創(chuàng)造了良好條件。
銀行人員內(nèi)控學(xué)習(xí)心得體會(huì)
豐礦支行——邦婷
近年來(lái)，省行不斷推進(jìn)各項(xiàng)規(guī)章制度用以規(guī)范我們的思想及行為，從起初的嚴(yán)抓“雙十禁”、“雙九禁”；到“三嚴(yán)、三化、三高”，“兩個(gè)前提”，“三個(gè)最佳”等科學(xué)化管理體系的宣導(dǎo)；到開(kāi)展“兩加強(qiáng)、兩遏制”活動(dòng)；到導(dǎo)入 “網(wǎng)點(diǎn)銷售服務(wù)流程2.0版”的規(guī)范動(dòng)作；再到落實(shí)“網(wǎng)點(diǎn)每日十大重點(diǎn)工作”；最后到“銀監(jiān)會(huì)20條”、“總行50條風(fēng)險(xiǎn)管控措施”?無(wú)一例外是為了教育我們要高度重視合規(guī)經(jīng)營(yíng)與內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)不可或缺的重要性。通過(guò)這些制度的滲透，使我對(duì)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)有了更深刻的認(rèn)識(shí)，也引發(fā)了我對(duì)自己所在的崗位，所從事的工作的思考。就學(xué)習(xí)的收獲，談?wù)勎业囊?jiàn)解及心得體會(huì)：
（1）認(rèn)清形勢(shì)，樹(shù)立正確的人生觀、價(jià)值觀。銀行是一個(gè)特殊的行業(yè)，特別強(qiáng)調(diào)思想素質(zhì)。要做一名合格的中國(guó)銀行員工，首先我們要做一個(gè)正直誠(chéng)實(shí)的人。做一名思想素質(zhì)過(guò)硬的員工，才能時(shí)刻堅(jiān)守正直誠(chéng)實(shí)的本分，抵制利益的誘惑及權(quán)勢(shì)的威壓。合規(guī)教育活動(dòng)讓我找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)的執(zhí)行制度的自覺(jué)性有了更高的要求。
(2)加強(qiáng)合規(guī)文化學(xué)習(xí)，落實(shí)合規(guī)制度。合規(guī)文化所成的規(guī)章制度是框架，是我們進(jìn)行合規(guī)操作的前提，是我們百年經(jīng)營(yíng)教訓(xùn)的精華，只有按章辦事，我們才有保護(hù)自己的權(quán)益。作為一名基層網(wǎng)點(diǎn)的理財(cái)經(jīng)理，從事網(wǎng)點(diǎn)的理財(cái)條線營(yíng)銷及管理工作，面向客戶時(shí)，如若在銷售服務(wù)中未充分揭示產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)、未按規(guī)范動(dòng)作進(jìn)行銷售、未留存必要的銷售單據(jù)或錄音等等，必定會(huì)給今后的工作帶來(lái)隱患。如果每筆業(yè)務(wù)的每個(gè)環(huán)節(jié)上都能夠按照銀行的規(guī)定工作，嚴(yán)格執(zhí)行合規(guī)要求，那么任何人都無(wú)機(jī)可乘，發(fā)展了業(yè)務(wù)的同時(shí)也保護(hù)了自己。(3)提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。合規(guī)的貫徹執(zhí)行，是以金融業(yè)務(wù)知識(shí)為基礎(chǔ)。合規(guī)制度的每一個(gè)項(xiàng)目，我們都可以從金融業(yè)務(wù)知識(shí)中找到答案，應(yīng)該說(shuō)加強(qiáng)自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的培養(yǎng)，就是從源頭上認(rèn)識(shí)合規(guī)文化。我們制度雖然健全，但我們的經(jīng)營(yíng)在持續(xù)，我們的業(yè)務(wù)在拓展，難免有一些制度不完善，這就要求我們多加強(qiáng)自身的積累，對(duì)新業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)有深刻的認(rèn)識(shí)，防范于未然。
(4)強(qiáng)化業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理工作。對(duì)崗位設(shè)置和人員配置進(jìn)行合理安排，嚴(yán)格要求不相容崗位職責(zé)相互分離，權(quán)限按照事權(quán)進(jìn)行劃分，對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行嚴(yán)格的審 查和按流程規(guī)定辦理。
(5)深入開(kāi)展內(nèi)控合規(guī)教育，提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)的教育，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)規(guī)章制度，嚴(yán)格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù)，不斷強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，從思想、經(jīng)營(yíng)理念、全面風(fēng)險(xiǎn)管理、職業(yè)道德和行為習(xí)慣上培育良好的風(fēng)險(xiǎn)控制文化，形成一種風(fēng)險(xiǎn)管理從有責(zé)的內(nèi)控氛圍。
銀行內(nèi)控合規(guī)心得體會(huì)篇三
第一段：引言（100字）
銀行作為金融服務(wù)業(yè)的重要組成部分，其合規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)管理是保障金融市場(chǎng)穩(wěn)健運(yùn)行的重要前提。在這其中，內(nèi)控體系是一項(xiàng)重要的管理工具。在銀行內(nèi)控合規(guī)的實(shí)踐過(guò)程中，我們發(fā)現(xiàn)一些有價(jià)值的經(jīng)驗(yàn)和體會(huì)，值得分享和總結(jié)。
第二段：合規(guī)意識(shí)與文化（250字）
銀行合規(guī)的實(shí)踐需要建立合規(guī)意識(shí)和文化。合規(guī)意識(shí)是指全體員工應(yīng)有的合規(guī)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，要求員工能在各種具體場(chǎng)景中意識(shí)到合規(guī)的重要性，并將其貫穿到日常工作中。文化建設(shè)是指要通過(guò)長(zhǎng)期培養(yǎng)的學(xué)習(xí)、體驗(yàn)和常態(tài)化的管理制度來(lái)確保銀行文化中合規(guī)元素的滲透。內(nèi)控部門可以通過(guò)定期培訓(xùn)和各種渠道，促進(jìn)員工的合規(guī)及風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)的不斷提升； 同時(shí)，加強(qiáng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理和合規(guī)管理的規(guī)章制度、政策文件和流程規(guī)范的審核和修訂，加強(qiáng)對(duì)新老員工的傳統(tǒng)文化期望和價(jià)值觀教育，提高員工的合規(guī)文化理念認(rèn)識(shí)。
第三段：內(nèi)部控制的重要性（250字）
在銀行合規(guī)的實(shí)踐中，內(nèi)部控制是重要的保障之一。通過(guò)內(nèi)部控制制度，保證銀行業(yè)務(wù)和管理活動(dòng)的規(guī)范與有序，確保銀行的資產(chǎn)安全、合規(guī)經(jīng)營(yíng)及管理、信息透明度等方面的有效措施。內(nèi)部控制可以幫助銀行制定健全的風(fēng)險(xiǎn)控制及防范機(jī)制，實(shí)現(xiàn)標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范化、審慎有序經(jīng)營(yíng)。銀行需要根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理和合規(guī)管理實(shí)際情況，建立完善的內(nèi)部控制制度，不斷做好各項(xiàng)工作，使其能更好地為銀行的合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)防范提供保障。
第四段：合規(guī)管理的措施（300字）
在銀行合規(guī)管理實(shí)踐中，需要堅(jiān)持“預(yù)防為主、工作重心需要始終圍繞事前管控，借助信息技術(shù)和數(shù)據(jù)分析，能夠有效捕捉風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)警信息，輔助管理決策的快速和準(zhǔn)確確定；通過(guò)審查和檢查、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，能夠發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)操作中存在的安全漏洞和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，及時(shí)采取相應(yīng)的措施加以改進(jìn)降低風(fēng)險(xiǎn)和提高管理效益。同時(shí)，加強(qiáng)區(qū)域風(fēng)險(xiǎn)防范，加強(qiáng)對(duì)銀行內(nèi)外部環(huán)境和風(fēng)險(xiǎn)的感知和控制，更有利于實(shí)現(xiàn)管控全面的目標(biāo)。
第五段：總結(jié)（300字）
銀行內(nèi)控合規(guī)意識(shí)、文化和措施是確保銀行業(yè)務(wù)和安全穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)的重要保障。在實(shí)踐中，銀行需要深入理解合規(guī)及風(fēng)險(xiǎn)管理方面的指導(dǎo)文件和政策，合理運(yùn)用現(xiàn)代科技手段和管理方法，不斷探索創(chuàng)新，促進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、控制和化解工作，從而保護(hù)銀行的客戶及其利益，同時(shí)保障銀行的長(zhǎng)期穩(wěn)健發(fā)展?？傊?，只有通過(guò)不斷提升合規(guī)文化和內(nèi)部控制體系建設(shè)，才能在競(jìng)爭(zhēng)激烈的市場(chǎng)環(huán)境中始終保持銀行的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力，成為贏得客戶信賴的可靠金融機(jī)構(gòu)。
銀行內(nèi)控合規(guī)心得體會(huì)篇四
近年來(lái)，省行不斷推進(jìn)各項(xiàng)規(guī)章制度用以規(guī)范我們的思想及行為，從起初的嚴(yán)抓“雙十禁”、“雙九禁”；到“三嚴(yán)、三化、三高”，“兩個(gè)前提”，“三個(gè)最佳”等科學(xué)化管理體系的宣導(dǎo)；到開(kāi)展“兩加強(qiáng)、兩遏制”活動(dòng)；到導(dǎo)入 “網(wǎng)點(diǎn)銷售服務(wù)流程2.0版”的規(guī)范動(dòng)作；再到落實(shí)“網(wǎng)點(diǎn)每日十大重點(diǎn)工作”；最后到“銀監(jiān)會(huì)20條”、“總行50條風(fēng)險(xiǎn)管控措施”無(wú)一例外是為了教育我們要高度重視合規(guī)經(jīng)營(yíng)與內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)不可或缺的重要性。通過(guò)這些制度的滲透，使我對(duì)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)有了更深刻的認(rèn)識(shí)，也引發(fā)了我對(duì)自己所在的崗位，所從事的工作的思考。就學(xué)習(xí)的收獲，談?wù)勎业囊?jiàn)解及心得體會(huì)：
（1）認(rèn)清形勢(shì)，樹(shù)立正確的人生觀、價(jià)值觀。銀行是一個(gè)特殊的行業(yè)，特別強(qiáng)調(diào)思想素質(zhì)。要做一名合格的中國(guó)銀行員工，首先我們要做一個(gè)正直誠(chéng)實(shí)的人。做一名思想素質(zhì)過(guò)硬的員工，才能時(shí)刻堅(jiān)守正直誠(chéng)實(shí)的本分，抵制利益的誘惑及權(quán)勢(shì)的威壓。合規(guī)教育活動(dòng)讓我找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)的執(zhí)行制度的自覺(jué)性有了更高的要求。
(2)加強(qiáng)合規(guī)文化學(xué)習(xí)，落實(shí)合規(guī)制度。合規(guī)文化所成的規(guī)章制度是框架，是我們進(jìn)行合規(guī)操作的前提，是我們百年經(jīng)營(yíng)教訓(xùn)的精華，只有按章辦事，我們才有保護(hù)自己的權(quán)益。作為一名基層網(wǎng)點(diǎn)的理財(cái)經(jīng)理，從事網(wǎng)點(diǎn)的理財(cái)條線營(yíng)銷及管理工作，面向客戶時(shí)，如若在銷售服務(wù)中未充分揭示產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)、未按規(guī)范動(dòng)作進(jìn)行銷售、未留存必要的銷售單據(jù)或錄音等等，必定會(huì)給今后的工作帶來(lái)隱患。如果每筆業(yè)務(wù)的每個(gè)環(huán)節(jié)上都能夠按照銀行的規(guī)定工作，嚴(yán)格執(zhí)行合規(guī)要求，那么任何人都無(wú)機(jī)可乘，發(fā)展了業(yè)務(wù)的同時(shí)也保護(hù)了自己。
(3)提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。合規(guī)的貫徹執(zhí)行，是以金融業(yè)務(wù)知識(shí)為基礎(chǔ)。合規(guī)制度的每一個(gè)項(xiàng)目，我們都可以從金融業(yè)務(wù)知識(shí)中找到答案，應(yīng)該說(shuō)加強(qiáng)自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的培養(yǎng)，就是從源頭上認(rèn)識(shí)合規(guī)文化。我們制度雖然健全，但我們的經(jīng)營(yíng)在持續(xù)，我們的業(yè)務(wù)在拓展，難免有一些制度不完善，這就要求我們多加強(qiáng)自身的積累，對(duì)新業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)有深刻的認(rèn)識(shí)，防范于未然。
查和按流程規(guī)定辦理。
(5)深入開(kāi)展內(nèi)控合規(guī)教育，提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)的教育，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)規(guī)章制度，嚴(yán)格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù)，不斷強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，從思想、經(jīng)營(yíng)理念、全面風(fēng)險(xiǎn)管理、職業(yè)道德和行為習(xí)慣上培育良好的風(fēng)險(xiǎn)控制文化，形成一種風(fēng)險(xiǎn)管理從有責(zé)的內(nèi)控氛圍。
各項(xiàng)規(guī)章制度就是一道道高壓線，時(shí)刻在提醒著我們絕不能逾越。加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè)，不只是領(lǐng)導(dǎo)的責(zé)任，也不只是某個(gè)部門的職責(zé)，內(nèi)控是一個(gè)單位內(nèi)部各個(gè)部門、各業(yè)務(wù)條線、各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)、各個(gè)流程、每個(gè)層面的員工之間的相互牽制和約束，它要求人人都是內(nèi)控建設(shè)的責(zé)任者，人人都是規(guī)章制度的執(zhí)行者，人人都是防范風(fēng)險(xiǎn)的一道關(guān)！我們一線員工就是第一道防線，要掌握各項(xiàng)法律法規(guī)、規(guī)章制度、操作流程和業(yè)務(wù)知識(shí)，并運(yùn)用到業(yè)務(wù)操作中去，知道一項(xiàng)業(yè)務(wù)應(yīng)該怎么做，必須怎么做，不能怎么做，在合規(guī)操作與違規(guī)操作之間，有一個(gè)清清楚楚的界限。
2017-7-8
合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求，是每一個(gè)員工必須履行的職責(zé)，同時(shí)也是保障我們自己切身利益的有力武器。通過(guò)全行展開(kāi)的內(nèi)控制度學(xué)習(xí)，使我對(duì)合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識(shí)。作為建行的一名新員工，我深刻體會(huì)到合規(guī)意義重大?，F(xiàn)在就這次學(xué)習(xí)談?wù)勛约旱?體會(huì)：
一、對(duì)合規(guī)經(jīng)營(yíng)的認(rèn)識(shí)理解
、合規(guī)經(jīng)營(yíng)是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的需要。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險(xiǎn)，提升經(jīng)營(yíng)管理水平的需要，能為銀行創(chuàng)造價(jià)值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營(yíng)能將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)消除于無(wú)形。
、合規(guī)經(jīng)營(yíng)是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節(jié)，源于每一個(gè)崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營(yíng)為前提，才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。
、合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。合規(guī)經(jīng)營(yíng)就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開(kāi)拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰。
二、對(duì)今后在工作中加強(qiáng)合規(guī)意識(shí)的要求
、加強(qiáng)合規(guī)操作意識(shí)并不是一句掛在嘴邊的空話。有時(shí)，總覺(jué)得有些規(guī)章制度在束縛著業(yè)務(wù)的辦理，在制約著業(yè)務(wù)發(fā)展。細(xì)細(xì)想來(lái)，其實(shí)不然，各項(xiàng)規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來(lái)產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過(guò)許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來(lái)的，只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，來(lái)自http://我們才有保護(hù)自己和廣大客戶的權(quán)益的能力。思想教育要到位就是讓每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中真正營(yíng)造“依法合規(guī)，開(kāi)拓創(chuàng)新”的良好氛圍，促使我們?cè)陂_(kāi)展經(jīng)營(yíng)管理工作時(shí)能夠自覺(jué)遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗(yàn)”操作。其次，要樹(shù)立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹(shù)立內(nèi)部控制人人有責(zé)，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。
、合規(guī)操作到位。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。所以一是管好自己。堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動(dòng)作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。在工作中善于及時(shí)提出對(duì)異常業(yè)務(wù)處理的疑問(wèn)，對(duì)自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問(wèn)到底。堅(jiān)持規(guī)范流程，流程制是解決合規(guī)經(jīng)營(yíng)、防范資金風(fēng)險(xiǎn)的最有效方法，實(shí)踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險(xiǎn)隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠?yàn)榉€(wěn)健經(jīng)營(yíng)提供強(qiáng)有力的督查制約。
通過(guò)認(rèn)真學(xué)習(xí)《員工從業(yè)禁止若干規(guī)定》和《柜面業(yè)務(wù)操作禁止性規(guī)定》，增強(qiáng)了本人遵紀(jì)守法的自覺(jué)性，激發(fā)了遵紀(jì)守法的熱情，提高了工作中的自律意識(shí)。我們廣大職工在日常的工作中要“抓整改、強(qiáng)內(nèi)控、零違規(guī)”，自發(fā)地以“自重、自省、自警、自勵(lì)”的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己，并做到遵紀(jì)守法，嚴(yán)以律己，盡職盡責(zé)，恪守職業(yè)道德，爭(zhēng)做遵規(guī)守紀(jì)的建行人，為實(shí)現(xiàn)建行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量。
銀行內(nèi)控合規(guī)心得體會(huì)篇五
作為銀行內(nèi)控合規(guī)主任，我深感自己的職責(zé)重大，也深知合規(guī)意識(shí)對(duì)于銀行的可持續(xù)發(fā)展至關(guān)重要。在工作中，我積累了許多寶貴的心得體會(huì)，希望通過(guò)本文與大家分享。首先，了解合規(guī)的意義和作用對(duì)于銀行的健康發(fā)展至關(guān)重要。
第二段：重視內(nèi)控合規(guī)的必要性
銀行作為金融機(jī)構(gòu)，必須牢牢把握金融風(fēng)險(xiǎn)的底線，以保證資金安全、防止洗錢等非法行為的發(fā)生。而內(nèi)控合規(guī)正是確保銀行全面、準(zhǔn)確地履行企業(yè)安全和合法要求的重要保障。只有將內(nèi)控合規(guī)作為銀行發(fā)展的戰(zhàn)略重點(diǎn)，才能從根本上防范和管理風(fēng)險(xiǎn)。
第三段：構(gòu)建完善的內(nèi)控合規(guī)體系的重要性
構(gòu)建一個(gè)完善的內(nèi)控合規(guī)體系是確保銀行安全運(yùn)行的前提。每一個(gè)銀行內(nèi)控合規(guī)主任都應(yīng)明確內(nèi)控合規(guī)體系的目標(biāo)和職責(zé)，確保內(nèi)部各崗位的內(nèi)控合規(guī)工作不斷得到加強(qiáng)。同時(shí)，通過(guò)建立適應(yīng)銀行風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)的內(nèi)控合規(guī)政策和規(guī)范，對(duì)全體員工進(jìn)行培訓(xùn)和考核，提高員工的合規(guī)意識(shí)和技能水平，進(jìn)一步強(qiáng)化內(nèi)控合規(guī)培訓(xùn)。
第四段：加強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)的重要舉措
在加強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)工作的過(guò)程中，需要采取一系列重要舉措。一方面，加強(qiáng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和敏感業(yè)務(wù)的監(jiān)控，確保內(nèi)部各項(xiàng)規(guī)章制度的嚴(yán)格執(zhí)行；另一方面，要高度重視信息安全和數(shù)據(jù)保護(hù)，防范惡意攻擊和泄密事件的發(fā)生；此外，積極主動(dòng)地與監(jiān)管機(jī)構(gòu)和外部合作伙伴溝通，主動(dòng)接受監(jiān)管和審計(jì)，及時(shí)整改存在的問(wèn)題。
第五段：總結(jié)與展望
作為銀行內(nèi)控合規(guī)主任，我深知內(nèi)控合規(guī)工作的重要性和復(fù)雜性。在工作中，我深入學(xué)習(xí)并掌握了相關(guān)法律法規(guī)及內(nèi)控合規(guī)相關(guān)知識(shí)，在實(shí)踐中不斷總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，不斷提高自己的能力。未來(lái)，我將繼續(xù)保持對(duì)內(nèi)控合規(guī)工作的高度敏感性，不斷完善內(nèi)控合規(guī)體系，加強(qiáng)與內(nèi)部員工和外部合作伙伴的交流與合作，為銀行的健康發(fā)展做出更大的貢獻(xiàn)。
總結(jié)：
作為銀行內(nèi)控合規(guī)主任，我深感合規(guī)的重要性，以及構(gòu)建完善的內(nèi)控合規(guī)體系和加強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)的重要舉措。只有將內(nèi)控合規(guī)納入銀行發(fā)展的戰(zhàn)略重點(diǎn)，并不斷加強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)的培訓(xùn)和落實(shí)工作，才能在日益復(fù)雜的金融環(huán)境中確保銀行的可持續(xù)發(fā)展。我將繼續(xù)努力，保持對(duì)內(nèi)控合規(guī)工作的高度敏感性，不斷提升自己的能力，為銀行的安全和發(fā)展做出更大的貢獻(xiàn)。
銀行內(nèi)控合規(guī)心得體會(huì)篇六
開(kāi)展內(nèi)部控制綜合評(píng)價(jià)以來(lái)，我行十分重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項(xiàng)重要的工作來(lái)抓，在嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)行制度、辦法的前提下，針對(duì)xx支行實(shí)際，努力完善、細(xì)化內(nèi)控管理制度，做精做細(xì)各項(xiàng)內(nèi)控管理，為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，維護(hù)財(cái)產(chǎn)完整，保證會(huì)計(jì)及其他資料正確和財(cái)務(wù)收支合法，決策層的經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)決策能得以順利貫徹執(zhí)行，工作效率和經(jīng)濟(jì)效益能得以提高，我行堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營(yíng)策略，在規(guī)范操作程序、降低金融風(fēng)險(xiǎn)中起到了積極促進(jìn)作用?，F(xiàn)將全行內(nèi)控管理情況報(bào)告如下:
為確保全行內(nèi)控管理的良好態(tài)勢(shì)，今年以來(lái)我行在內(nèi)控管理工作上采取了以下措施:
1、領(lǐng)導(dǎo)重視，組織落實(shí)，xx年以來(lái)，我行領(lǐng)導(dǎo)班子始終高度重視支行的內(nèi)控工作，把加強(qiáng)內(nèi)控工作作為提高全行管理水平，規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)，提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來(lái)抓，做到思想認(rèn)識(shí)到位，工作措施到位，組織體系健全，處罰整改加強(qiáng)。我行單獨(dú)設(shè)立審計(jì)辦公室，內(nèi)控工作由審計(jì)辦牽頭抓，今年共組織現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)x次，參加人員xx人次，今年以來(lái)，根據(jù)行長(zhǎng)室要求制訂了工作計(jì)劃，完成了xx主任xxx、xx分理處主任xx任期內(nèi)的責(zé)任審計(jì);xx儲(chǔ)畜所、xx儲(chǔ)蓄所、xx儲(chǔ)蓄所、xx分理處業(yè)務(wù)審計(jì)工作;重要崗位責(zé)任移交x個(gè)人次;支持分行審計(jì)處人員調(diào)用;對(duì)監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行延伸檢查;建立了問(wèn)題整改臺(tái)賬;督導(dǎo)了內(nèi)控評(píng)價(jià)自查自糾工作。
2、及時(shí)傳達(dá)銀監(jiān)會(huì)、人民銀行、上級(jí)行新政策、新制度、新辦法。據(jù)統(tǒng)計(jì)，到9月底共向支行本級(jí)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級(jí)行業(yè)務(wù)性文件十多只，向營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級(jí)行業(yè)務(wù)性文件xx多只，收文后及時(shí)組織了員工學(xué)習(xí)，強(qiáng)化了全行員工熟練掌握國(guó)家金融政策、制度、辦法，規(guī)范了員工業(yè)務(wù)操作程序。
3、針對(duì)本行實(shí)際，不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度。根據(jù)上級(jí)行的文件精神，我行為進(jìn)一步貫穿到具體業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理上，支行今年來(lái)出臺(tái)了各類制度保障性及業(yè)務(wù)性文件，新成立了xxxxxx、xxxxx、xxxx委員會(huì)，調(diào)整了xx審查委員會(huì)、xxxxx委員會(huì)、xxxxx領(lǐng)導(dǎo)小組、xxxx領(lǐng)導(dǎo)小組;出臺(tái)了xx年度經(jīng)營(yíng)目標(biāo)考核辦法、經(jīng)營(yíng)單位主責(zé)任人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法、工資分配辦法、xxx工作質(zhì)量考核辦法;修訂了支行職能部門崗位職責(zé)。制度、辦法出臺(tái)使全行在組織上、職責(zé)上為內(nèi)控管理提供了有效的制度保障。
銀行內(nèi)控合規(guī)心得體會(huì)篇七
第一段：引言（150字）
作為一名銀行內(nèi)控合規(guī)主任，我有幸參與了銀行內(nèi)控合規(guī)工作多年。在這個(gè)過(guò)程中，我深刻體會(huì)到內(nèi)控合規(guī)工作的重要性和挑戰(zhàn)。通過(guò)不斷學(xué)習(xí)和實(shí)踐，我逐漸認(rèn)識(shí)到內(nèi)控合規(guī)工作對(duì)于銀行的可持續(xù)發(fā)展至關(guān)重要。本文將從內(nèi)控合規(guī)的概念、內(nèi)控合規(guī)工作的重要性以及我在工作中的體會(huì)等方面進(jìn)行探討。
第二段：內(nèi)控合規(guī)的概念和意義（250字）
內(nèi)控合規(guī)是銀行必須重視的一項(xiàng)重要工作。它是指銀行通過(guò)制定和落實(shí)一系列規(guī)章制度和管理措施，以確保銀行業(yè)務(wù)與法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)范和內(nèi)部規(guī)定相一致，并防范和規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。內(nèi)控合規(guī)工作不僅僅是一種約束，更是為銀行創(chuàng)造了更有秩序、更可靠和更可持續(xù)的經(jīng)營(yíng)環(huán)境。通過(guò)合規(guī)，銀行能夠獲得投資者和客戶的信任，增強(qiáng)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。同時(shí)，內(nèi)控合規(guī)還是銀行穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)和防范風(fēng)險(xiǎn)的重要保障，有助于銀行應(yīng)對(duì)各種內(nèi)外部壓力和挑戰(zhàn)。
第三段：內(nèi)控合規(guī)工作的重要性（300字）
內(nèi)控合規(guī)工作對(duì)于銀行的重要性不容忽視。首先，它有助于優(yōu)化銀行的治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)部管理機(jī)制，提升銀行運(yùn)營(yíng)效率和風(fēng)險(xiǎn)管理水平。其次，內(nèi)控合規(guī)工作能夠幫助銀行建立健全的信息披露和公司治理制度，提高銀行的透明度和可信度。再者，內(nèi)控合規(guī)還有助于推動(dòng)銀行金融創(chuàng)新，為企業(yè)和個(gè)人提供更加穩(wěn)健、安全的金融服務(wù)。最后，內(nèi)控合規(guī)能夠幫助銀行保證員工行為合規(guī)，在銀行與員工之間形成共同發(fā)展的利益共享。
第四段：我在內(nèi)控合規(guī)工作中的經(jīng)驗(yàn)與體會(huì)（400字）
在內(nèi)控合規(guī)工作中，我深刻體會(huì)到內(nèi)控合規(guī)工作需要全員參與和共同努力。首先，要加強(qiáng)對(duì)法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范的學(xué)習(xí)和研究，及時(shí)了解最新的監(jiān)管要求和市場(chǎng)動(dòng)態(tài)。其次，要建立和完善風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制制度，規(guī)范業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)范，確保各項(xiàng)規(guī)定得以落地和執(zhí)行。再者，要加強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)宣傳和培訓(xùn)，提高員工的合規(guī)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。最后，要建立健全的內(nèi)控合規(guī)管理體系，加強(qiáng)內(nèi)部審核和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正違規(guī)行為。
第五段：結(jié)語(yǔ)（100字）
內(nèi)控合規(guī)是銀行發(fā)展的必由之路，也是銀行穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)和防范風(fēng)險(xiǎn)的重要保障。作為銀行內(nèi)控合規(guī)主任，我將繼續(xù)努力，提高自身素質(zhì)和能力，不斷完善和發(fā)展內(nèi)控合規(guī)工作，為銀行的可持續(xù)發(fā)展貢獻(xiàn)力量。同時(shí)，我也希望更多的人能夠關(guān)注和重視內(nèi)控合規(guī)工作，共同推動(dòng)銀行行業(yè)向著更健康、更穩(wěn)定、更可持續(xù)的方向發(fā)展。
銀行內(nèi)控合規(guī)心得體會(huì)篇八
經(jīng)過(guò)此次學(xué)習(xí)活動(dòng)，結(jié)合我平時(shí)在工作中的實(shí)際情景，對(duì)職業(yè)道德誠(chéng)信，合規(guī)操作認(rèn)識(shí)和臨督防范認(rèn)識(shí)有了更深一層的認(rèn)識(shí)。現(xiàn)就此學(xué)習(xí)活動(dòng)的心得總結(jié)如下幾點(diǎn)。
（1）加強(qiáng)合規(guī)文化學(xué)習(xí)，落實(shí)合規(guī)制度。合規(guī)文化所成的規(guī)章制度是框架，是我們柜員進(jìn)行合規(guī)操作的前提，是我們金融幾十年經(jīng)營(yíng)教訓(xùn)的精華，僅有按章辦事，我們才有保護(hù)自我的權(quán)益。
（2）提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)象環(huán)生防范認(rèn)識(shí)。合規(guī)的貫徹執(zhí)行，是以金融業(yè)務(wù)知識(shí)為基矗合規(guī)制度的每一個(gè)項(xiàng)目，我們都能夠從金融業(yè)務(wù)知識(shí)中找到答案，應(yīng)當(dāng)說(shuō)加強(qiáng)自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的培養(yǎng)，就是從源頭上認(rèn)識(shí)合規(guī)文化。我們柜面制度雖然健全，但我們的經(jīng)營(yíng)大持續(xù)，我們的業(yè)務(wù)在拓展，難免有一些制度不完善，這就要求我們多加強(qiáng)自身的積累，對(duì)新業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)有深刻的認(rèn)識(shí)，防范于未然。
（3）強(qiáng)化柜面風(fēng)險(xiǎn)象環(huán)生管理工作。對(duì)柜面崗位設(shè)置和人員配置進(jìn)行合理安排，嚴(yán)格要求不相容崗位職責(zé)相互分離，柜員的權(quán)限卡要按照事權(quán)進(jìn)行劃分，對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行嚴(yán)格的審查和按流程規(guī)定辦理。
（4）深入開(kāi)展內(nèi)控合規(guī)教育，提高風(fēng)險(xiǎn)防范認(rèn)識(shí)和自我保護(hù)認(rèn)識(shí)的教育，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)規(guī)章制度，嚴(yán)格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù)，不斷強(qiáng)化員工風(fēng)險(xiǎn)象環(huán)生防范認(rèn)識(shí)，從思想、經(jīng)營(yíng)理念產(chǎn)，全面風(fēng)險(xiǎn)管理、職業(yè)道德和行為習(xí)慣上培育優(yōu)良的風(fēng)險(xiǎn)控制文化，構(gòu)成一種風(fēng)險(xiǎn)管理從有責(zé)的內(nèi)控氛圍。
經(jīng)過(guò)合規(guī)教育活動(dòng)找到了自我正確的價(jià)值觀念與是非標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)提高自我的業(yè)務(wù)素質(zhì)的執(zhí)行制度的自覺(jué)性有了更高的要求。
銀行內(nèi)控合規(guī)心得體會(huì)篇九
心得體會(huì)是指一種讀書(shū)、實(shí)踐后所寫(xiě)的感受性文字。一般分為學(xué)習(xí)體會(huì)，工作體會(huì)，
教學(xué)
體會(huì)，讀后感，觀后感。以下是的銀行內(nèi)控合規(guī)學(xué)習(xí)心得體會(huì)，歡迎閱讀參考!
銀行內(nèi)控合規(guī)學(xué)習(xí)心得體會(huì)(1)
自2017年“合規(guī)建行 知行合一”活動(dòng)開(kāi)展以來(lái)，我行開(kāi)展了專項(xiàng)治理、內(nèi)控合規(guī)經(jīng)營(yíng)各項(xiàng)制度的學(xué)習(xí)，開(kāi)展了合規(guī)四講，通過(guò)員工人人開(kāi)口實(shí)講，合規(guī)管理水平得到了前所未有地提升，同時(shí)也使我對(duì)合規(guī)有了更深地認(rèn)識(shí)：
合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行防范操作風(fēng)險(xiǎn)的需要，是規(guī)范操作行為，防范違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題和案件的發(fā)生，全面防范風(fēng)險(xiǎn)，有效的合規(guī)經(jīng)營(yíng)能將風(fēng)險(xiǎn)消除于無(wú)形;合規(guī)經(jīng)營(yíng)是完善銀行制度體系的需要，銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，源于生產(chǎn)質(zhì)量和效益的每個(gè)環(huán)節(jié)，源于每個(gè)崗位的每個(gè)員工，銀行的發(fā)展要以合法，合規(guī)為前提，才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn);合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證，是為了更好的促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展。.在發(fā)展和開(kāi)拓業(yè)務(wù)與同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中，只有遵循合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念提高管理質(zhì)量，才能確保銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰，在金融領(lǐng)域立于不敗之地。
再次通過(guò)認(rèn)真學(xué)習(xí)《員工從業(yè)禁止若干規(guī)定》和《柜面業(yè)務(wù)操作禁止性規(guī)定》加強(qiáng)了遵紀(jì)守法的自覺(jué)性，激發(fā)了遵紀(jì)守法的熱情，提高了工作中的自律意識(shí)，做好風(fēng)險(xiǎn)防范，合規(guī)建行人人踐行，合規(guī)創(chuàng)價(jià)值，加強(qiáng)合規(guī)操作不是空談，我在工作中堅(jiān)持按操作規(guī)程處理每筆業(yè)務(wù)，嚴(yán)格制度，學(xué)習(xí)文件，把習(xí)慣性的合規(guī)操作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)之中，讓合規(guī)成為習(xí)慣，在工作中及時(shí)提出對(duì)異常業(yè)務(wù)處理的疑問(wèn)，對(duì)自己經(jīng)手的業(yè)務(wù)警惕負(fù)責(zé)，堅(jiān)持規(guī)范的流程是是防范資金風(fēng)險(xiǎn)最有效的方法，并做到遵紀(jì)守法，嚴(yán)以律己，恪守職業(yè)道德做個(gè)遵紀(jì)守法的建行人。
銀行內(nèi)控合規(guī)學(xué)習(xí)心得體會(huì)(2)
通過(guò)此次學(xué)習(xí)活動(dòng)，結(jié)合我平時(shí)在工作中的實(shí)際情況，對(duì)職業(yè)道德誠(chéng)信，合規(guī)操作意識(shí)和臨督防范意識(shí)有了更深一層的認(rèn)識(shí)。現(xiàn)就此學(xué)習(xí)活動(dòng)的心得總結(jié)如下幾點(diǎn)。
(1)加強(qiáng)合規(guī)文化學(xué)習(xí)，落實(shí)合規(guī)制度。合規(guī)文化所成的規(guī)章制度是框架，1
——文章來(lái)源網(wǎng)絡(luò)，僅供參考
是我們柜員進(jìn)行合規(guī)操作的前提，是我們金融幾十年經(jīng)營(yíng)教訓(xùn)的精華，只有按章辦事，我們才有保護(hù)自己的權(quán)益。
(2)提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)象環(huán)生防范意識(shí)。合規(guī)的貫徹執(zhí)行，是以金融業(yè)務(wù)知識(shí)為基礎(chǔ)。合規(guī)制度的每一個(gè)項(xiàng)目，我們都可以從金融業(yè)務(wù)知識(shí)中找到答案，應(yīng)該說(shuō)加強(qiáng)自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的培養(yǎng)，就是從源頭上認(rèn)識(shí)合規(guī)文化。我們柜面制度雖然健全，但我們的經(jīng)營(yíng)大持續(xù)，我們的業(yè)務(wù)在拓展，難免有一些制度不完善，這就要求我們多加強(qiáng)自身的積累，對(duì)新業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)有深刻的認(rèn)識(shí)，防范于未然。
(3)強(qiáng)化柜面風(fēng)險(xiǎn)象環(huán)生管理工作。對(duì)柜面崗位設(shè)置和人員配置進(jìn)行合理安排，嚴(yán)格要求不相容崗位職責(zé)相互分離，柜員的權(quán)限卡要按照事權(quán)進(jìn)行劃分，對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行嚴(yán)格的審查和按流程規(guī)定辦理。
(4)深入開(kāi)展內(nèi)控合規(guī)教育，提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)的教育，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)規(guī)章制度，嚴(yán)格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù)，不斷強(qiáng)化員工風(fēng)險(xiǎn)象環(huán)生防范意識(shí)，從思想、經(jīng)營(yíng)理念產(chǎn)，全面風(fēng)險(xiǎn)管理、職業(yè)道德和行為習(xí)慣上培育良好的風(fēng)險(xiǎn)控制文化，形成一種風(fēng)險(xiǎn)管理從有責(zé)的內(nèi)控氛圍。
通過(guò)合規(guī)教育活動(dòng)找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)的執(zhí)行制度的自覺(jué)性有了更高的要求。
銀行內(nèi)控合規(guī)學(xué)習(xí)心得體會(huì)(3)
在前段時(shí)間的學(xué)習(xí)教育活動(dòng)中，我深刻認(rèn)識(shí)到，農(nóng)行事業(yè)的成長(zhǎng)離不開(kāi)合規(guī)經(jīng)營(yíng)，更與防控金融風(fēng)險(xiǎn)相伴。推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，必將為農(nóng)行經(jīng)營(yíng)理念和制度的貫徹落實(shí)提供強(qiáng)有力的依托和保證，也使得風(fēng)險(xiǎn)防控長(zhǎng)效機(jī)制的建立和實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)治久安的工作局面成為了可能。下面，就如何提高銀行效益，降低金融風(fēng)險(xiǎn)，我談幾點(diǎn)粗淺見(jiàn)解。
第一，要把以“客戶為中心”的理念貫穿于我們工作的始終。“基礎(chǔ)牢固，穩(wěn)如泰山;基礎(chǔ)不牢，地動(dòng)山搖”。風(fēng)險(xiǎn)的防范與控制，說(shuō)到底是人的因素起著重要作用，客戶創(chuàng)造市場(chǎng)，客戶創(chuàng)造價(jià)值，客戶是我們的效益之源，是我們的衣食父母，有了客戶，我們的業(yè)務(wù)才有發(fā)展，員工的價(jià)值才能夠體現(xiàn)。
——文章來(lái)源網(wǎng)絡(luò)，僅供參考
傳價(jià)值最大化、資本約束、全面風(fēng)險(xiǎn)管理、風(fēng)險(xiǎn)與收益平衡、內(nèi)控優(yōu)先等先進(jìn)理念，讓全體員工了解資產(chǎn)質(zhì)量與經(jīng)濟(jì)增加值、與薪酬分配的關(guān)系，自覺(jué)轉(zhuǎn)變觀念，將自身工作作為第一道防線納入到風(fēng)險(xiǎn)控制體系中，引導(dǎo)和帶領(lǐng)全行員工形成規(guī)范操作，防范風(fēng)險(xiǎn)的良好氛圍，真正把為前臺(tái)、為基層、為客戶服務(wù)當(dāng)作提升風(fēng)險(xiǎn)與回報(bào)管理水平的出發(fā)點(diǎn)和歸宿，就能有效提高我行風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)控政策、法規(guī)、制度的執(zhí)行和落實(shí)，全面加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)控建設(shè)具有不可替代的重要作用。
第二，要更新服務(wù)意識(shí)?，F(xiàn)實(shí)看，銀行的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)是市場(chǎng)，沒(méi)有市場(chǎng)就沒(méi)有銀行，沒(méi)有優(yōu)質(zhì)市場(chǎng)和優(yōu)質(zhì)客戶就沒(méi)有銀行的業(yè)務(wù)發(fā)展，加強(qiáng)市場(chǎng)營(yíng)銷是目前提高我行核心競(jìng)爭(zhēng)能力的當(dāng)務(wù)之急。從我行看，我們的經(jīng)營(yíng)服務(wù)意識(shí)與以前相比已有了很大程度的轉(zhuǎn)變，但這些轉(zhuǎn)變還僅僅停留在表面層次上，缺乏更深程度的挖掘。在當(dāng)前市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)越來(lái)越激烈的情況下，要突破原有的局限，創(chuàng)造個(gè)性化服務(wù)，以全面優(yōu)質(zhì)的服務(wù)吸引客戶才能在競(jìng)爭(zhēng)中立于不敗之地。這就要求我們必須樹(shù)立強(qiáng)烈的市場(chǎng)意識(shí)，善于研究現(xiàn)實(shí)的和潛在的市場(chǎng)，善于拓展優(yōu)質(zhì)市場(chǎng)，善于競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)質(zhì)客戶，通過(guò)有效的市場(chǎng)營(yíng)銷促進(jìn)業(yè)務(wù)的快速發(fā)展。特別是要準(zhǔn)客戶定位，牢固樹(shù)立為優(yōu)質(zhì)客戶服務(wù)的意識(shí)，因?yàn)?0%的優(yōu)質(zhì)客戶將會(huì)給我們帶來(lái)80%的經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)。
第三，要著實(shí)提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平與技能。一方面，從我行自身來(lái)看，在銀行成本上受到諸多限制，包括財(cái)務(wù)成本、稅務(wù)成本、撥備成本、資本金成本、風(fēng)險(xiǎn)損失成本等。在計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制下，我們很長(zhǎng)一段時(shí)間忽略了成本的制約因素，盲目地增人增機(jī)構(gòu)增規(guī)模，不計(jì)成本造成了相當(dāng)程度的浪費(fèi)。此外，我們的內(nèi)部管理在成本約束上也存在漏洞，缺乏控制節(jié)約成本的有效措施，許多領(lǐng)導(dǎo)到員工沒(méi)有很好地樹(shù)立節(jié)約成本的意識(shí)。實(shí)踐證明，無(wú)約束下的經(jīng)營(yíng)，就會(huì)增加經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。
因此，我們要改變以往盲目地追求規(guī)模和數(shù)量的增長(zhǎng)，重規(guī)模、輕效益，重發(fā)展、輕風(fēng)險(xiǎn)，重投入、輕產(chǎn)出，重短期效益、輕長(zhǎng)期效益的局面，要把各種成本制約的理解貫徹到各級(jí)行管理層，要學(xué)會(huì)在有成本制約條件下的健康發(fā)展，每項(xiàng)業(yè)務(wù)都要講成本管理，每項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)都要講成本制約，認(rèn)真測(cè)算評(píng)估投入與產(chǎn)出的數(shù)額比例，追求效益的最大化。另一方面，國(guó)外先進(jìn)銀行強(qiáng)調(diào)的“風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)和能力是以客戶為重要支撐”的理念是我們?nèi)鄙俚?。作為一名員工，特別是作為一名領(lǐng)導(dǎo)，只有風(fēng)險(xiǎn)服務(wù)意識(shí)還不夠，還要有風(fēng)險(xiǎn)服務(wù)技能。
——文章來(lái)源網(wǎng)絡(luò)，僅供參考
要采取有效措施，積極培育員工的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，讓員工明確那些該做那些不該做，確保在工作中嚴(yán)格執(zhí)行操作流程、崗位制度、合規(guī)守法工作標(biāo)準(zhǔn)及紀(jì)律懲處規(guī)則，把合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作落到實(shí)處，使警惕風(fēng)險(xiǎn)、正視風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、防范風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí)深入每個(gè)員工的心中，進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)部控制，增強(qiáng)自我約束和自我發(fā)展能力，為全面提升銀行的核心競(jìng)爭(zhēng)力提供有效保障。
第四，要樹(shù)立全面協(xié)調(diào)均衡的經(jīng)營(yíng)理念。目前，我行利潤(rùn)的主要來(lái)源還是依賴客戶業(yè)務(wù)，但僅僅依靠這一傳統(tǒng)業(yè)務(wù)遠(yuǎn)遠(yuǎn)無(wú)法達(dá)到市場(chǎng)的需求。隨著資本一級(jí)市場(chǎng)的發(fā)展，企業(yè)的融資渠道逐漸拓寬，一些優(yōu)質(zhì)客戶已不再需要銀行的融資渠道。利率市場(chǎng)化的推進(jìn)、客戶需求的日益多樣化，都迫使我們?nèi)ニ伎冀窈蟮陌l(fā)展問(wèn)題，真正的優(yōu)質(zhì)商業(yè)銀行應(yīng)該在為客戶提供資金融通服務(wù)的同時(shí)，也能夠向客戶提供資金清算、財(cái)務(wù)顧問(wèn)、財(cái)富管理服務(wù)等中間業(yè)務(wù)。
現(xiàn)在，中間業(yè)務(wù)的內(nèi)涵在迅速擴(kuò)充，提升客戶服務(wù)價(jià)值和對(duì)客戶價(jià)值的最大挖掘，要求商業(yè)銀行實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)、負(fù)債與中間業(yè)務(wù)的均衡發(fā)展。同時(shí)，由于中間業(yè)務(wù)的發(fā)展不受資本金約束，可以彌補(bǔ)資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)發(fā)展受到的限制，因此協(xié)調(diào)資產(chǎn)、負(fù)債和中間業(yè)務(wù)的發(fā)展，既是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)法則對(duì)商業(yè)銀行的要求，也是商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)規(guī)則的內(nèi)在要求。為上經(jīng)，我們農(nóng)行在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí)，要全力推進(jìn)以員工為主體和核心、面向業(yè)務(wù)、面向管理、面向操作的合規(guī)文化建設(shè)，通過(guò)強(qiáng)化教育培訓(xùn)、組織風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的成因分析，搭建防控體系、優(yōu)化流程、規(guī)范管理，保證業(yè)務(wù)發(fā)展質(zhì)量等系列活動(dòng)的深入開(kāi)展，讓合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值的觀念已深入人心。讓依法決策、合規(guī)經(jīng)營(yíng)與管理，按章辦事、合規(guī)操作在全行上下蔚然成風(fēng)。切實(shí)整治有章不循、違規(guī)操作、屢查屢犯的頑癥，及時(shí)消除基礎(chǔ)管理工作存在的隱患得到，增強(qiáng)防范風(fēng)險(xiǎn)的能力，為業(yè)務(wù)持續(xù)健康地發(fā)展創(chuàng)造了良好條件。
銀行內(nèi)控合規(guī)學(xué)習(xí)心得體會(huì)(4)
在前段時(shí)間對(duì)內(nèi)控合規(guī)文化的學(xué)習(xí)中，我深刻認(rèn)識(shí)到，農(nóng)行事業(yè)的成長(zhǎng)離不開(kāi)合規(guī)經(jīng)營(yíng)，更與防控經(jīng)營(yíng)相伴，推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)必將為農(nóng)行經(jīng)營(yíng)理念和制度貫徹落實(shí)提供強(qiáng)有力的依托和保障，也是風(fēng)險(xiǎn)防控長(zhǎng)效機(jī)制的建立和實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)治久安的工作局面成為了可能。以下是我對(duì)本次學(xué)習(xí)的幾點(diǎn)見(jiàn)解。
——文章來(lái)源網(wǎng)絡(luò)，僅供參考
面，要統(tǒng)一各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)對(duì)加強(qiáng)合規(guī)文化教育的認(rèn)識(shí)，使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者，策劃者、推動(dòng)者。要求我們不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識(shí)，不斷更新知識(shí)結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。按照“一崗雙責(zé)”的要求，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，特別是要注重加強(qiáng)對(duì)政治理論、經(jīng)濟(jì)金融、法律法規(guī)等方方面面知識(shí)的學(xué)習(xí)，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強(qiáng)明辯事非和拒腐防變的能力。同時(shí)，要進(jìn)一步端正經(jīng)營(yíng)指導(dǎo)思想，增強(qiáng)依法合規(guī)審慎經(jīng)營(yíng)意識(shí)，把我行各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)引向正確軌道，推進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。使全體員工準(zhǔn)確把握企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的真正科學(xué)內(nèi)涵，自覺(jué)地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)中去，增強(qiáng)內(nèi)控管理意識(shí)，狠抓基礎(chǔ)管理，促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。
二、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是建立長(zhǎng)效發(fā)展機(jī)制的需要。企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)是一項(xiàng)工程浩大的系統(tǒng)性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標(biāo)，在一個(gè)時(shí)期內(nèi)要有一定的規(guī)劃目標(biāo)，最終建立適應(yīng)企業(yè)長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展的機(jī)制。從我行來(lái)看，他應(yīng)該包括企業(yè)精神、價(jià)值觀念、企業(yè)目標(biāo)、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標(biāo)識(shí)等內(nèi)容，形成有自已特色的文化經(jīng)營(yíng)理念。其次要與案件專項(xiàng)治理和正在開(kāi)展的治理商業(yè)賄賂專項(xiàng)工作結(jié)合起來(lái)，要統(tǒng)籌兼顧，合理安排，加強(qiáng)對(duì)易發(fā)不正當(dāng)交易行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的分析研究，突出重點(diǎn)，有的放矢地開(kāi)展專項(xiàng)治理，堅(jiān)決糾正經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中違反商業(yè)道德和市場(chǎng)規(guī)則，影響公平競(jìng)爭(zhēng)的不正當(dāng)行為，依法查處商業(yè)賄賂案件。
三、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)濟(jì)效益的需要。加強(qiáng)合規(guī)文化教育的主要目的，是通過(guò)提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降低金融風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。工作中，應(yīng)該做到“三要”。
一要樹(shù)立正確指導(dǎo)思想。要在追求盈利的同時(shí)重視資金的安全性和流動(dòng)性，防止出現(xiàn)為了片面追求高速業(yè)務(wù)增長(zhǎng)而忽視風(fēng)險(xiǎn)防范和內(nèi)控機(jī)制建設(shè)的傾向。
——文章來(lái)源網(wǎng)絡(luò)，僅供參考
在追求自我經(jīng)濟(jì)利益的過(guò)程中建立健全不斷自我完善的內(nèi)部控制制度，加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)防范。
三要堅(jiān)持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié)，經(jīng)常開(kāi)展有關(guān)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，有針對(duì)性地進(jìn)行黨風(fēng)廉政教育，不斷增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的意識(shí)，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進(jìn)行現(xiàn)身說(shuō)法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺(jué)抵制各種腐朽思想的侵蝕。
銀行內(nèi)控合規(guī)學(xué)習(xí)心得體會(huì)(5)
通過(guò)此次學(xué)習(xí)活動(dòng)，結(jié)合我平時(shí)在工作中的實(shí)際情況，對(duì)職業(yè)道德誠(chéng)信，合規(guī)操作意識(shí)和臨督防范意識(shí)有了更深一層的認(rèn)識(shí)?，F(xiàn)就此學(xué)習(xí)活動(dòng)的心得總結(jié)如下幾點(diǎn)。
(1)加強(qiáng)合規(guī)文化學(xué)習(xí)，落實(shí)合規(guī)制度。合規(guī)文化所成的規(guī)章制度是框架，是我們柜員進(jìn)行合規(guī)操作的前提，是我們金融幾十年經(jīng)營(yíng)教訓(xùn)的精華，只有按章辦事，我們才有保護(hù)自己的權(quán)益。
(2)提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)象環(huán)生防范意識(shí)。合規(guī)的貫徹執(zhí)行，是以金融業(yè)務(wù)知識(shí)為基礎(chǔ)合規(guī)制度的每一個(gè)項(xiàng)目，我們都可以從金融業(yè)務(wù)知識(shí)中找到答案，應(yīng)該說(shuō)加強(qiáng)自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的培養(yǎng)，就是從源頭上認(rèn)識(shí)合規(guī)文化。我們柜面制度雖然健全，但我們的經(jīng)營(yíng)大持續(xù)，我們的業(yè)務(wù)在拓展，難免有一些制度不完善，這就要求我們多加強(qiáng)自身的積累，對(duì)新業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)有深刻的認(rèn)識(shí)，防范于未然。
(3)強(qiáng)化柜面風(fēng)險(xiǎn)象環(huán)生管理工作。對(duì)柜面崗位設(shè)置和人員配置進(jìn)行合理安排，嚴(yán)格要求不相容崗位職責(zé)相互分離，柜員的權(quán)限卡要按照事權(quán)進(jìn)行劃分，對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行嚴(yán)格的審查和按流程規(guī)定辦理。
(4)深入開(kāi)展內(nèi)控合規(guī)教育，提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)的教育，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)規(guī)章制度，嚴(yán)格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù)，不斷強(qiáng)化員工風(fēng)險(xiǎn)象環(huán)生防范意識(shí)，從思想、經(jīng)營(yíng)理念產(chǎn)，全面風(fēng)險(xiǎn)管理、職業(yè)道德和行為習(xí)慣上培育良好的風(fēng)險(xiǎn)控制文化，形成一種風(fēng)險(xiǎn)管理從有責(zé)的內(nèi)控氛圍。
通過(guò)合規(guī)教育活動(dòng)找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)的執(zhí)行制度的自覺(jué)性有了更高的要求。
——文章來(lái)源網(wǎng)絡(luò)，僅供參考
——文章來(lái)源網(wǎng)絡(luò)，僅供參考
銀行內(nèi)控合規(guī)心得體會(huì)篇十
1、合規(guī)經(jīng)營(yíng)是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的需要。合規(guī)管理業(yè)務(wù)是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題和管控違紀(jì)案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險(xiǎn)，提升經(jīng)營(yíng)管理水平的需要，能為銀行創(chuàng)造價(jià)值，而且有效的經(jīng)營(yíng)能將風(fēng)險(xiǎn)控制風(fēng)險(xiǎn)消除于無(wú)形。
2、合規(guī)經(jīng)營(yíng)是完善商業(yè)銀行制度的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節(jié)，源于每一個(gè)崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展相當(dāng)程度要以合法、合規(guī)經(jīng)營(yíng)為前提，才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。
3、合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)發(fā)展發(fā)展目標(biāo)的重要保證。合規(guī)經(jīng)營(yíng)就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的，是為了更好地促進(jìn)蓬勃發(fā)展業(yè)務(wù)健康發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開(kāi)拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中所，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰。
1、加強(qiáng)合規(guī)操作意識(shí)并不是一句掛在嘴邊的空話。有時(shí)，總覺(jué)得有些規(guī)章制度在束縛著業(yè)務(wù)的辦理，在制約著業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略。細(xì)細(xì)想來(lái)，其實(shí)不然，各項(xiàng)規(guī)章制度的建立，絕非憑空想象出來(lái)產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過(guò)許許多多工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來(lái)的，只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，采自我們才有保護(hù)自己和廣大客戶的權(quán)益的就能力。思想教育要到位就是讓每個(gè)業(yè)務(wù)操作方式環(huán)節(jié)中真正營(yíng)造“依法合規(guī)，開(kāi)拓創(chuàng)新”的良好氛圍，促使我們?cè)陂_(kāi)展經(jīng)營(yíng)管理工作時(shí)能夠自覺(jué)遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗(yàn)”操作。其次，要樹(shù)立制度面前人人平等的'信念，不再是惟命是從。再者，要樹(shù)立內(nèi)部控制保護(hù)環(huán)境，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。
銀行內(nèi)控合規(guī)心得體會(huì)篇十一
內(nèi)控合規(guī)是現(xiàn)代銀行業(yè)發(fā)展的基石，也是銀行領(lǐng)導(dǎo)必須重視和關(guān)注的重要方面。作為銀行領(lǐng)導(dǎo)者，我深知內(nèi)控合規(guī)對(duì)于銀行的長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展至關(guān)重要。在過(guò)去的工作中，我總結(jié)出了一些心得體會(huì)，希望能夠分享給同行，并幫助銀行領(lǐng)導(dǎo)更好地履行內(nèi)控合規(guī)的責(zé)任。
第一段：認(rèn)識(shí)內(nèi)控合規(guī)的重要性
內(nèi)控合規(guī)是銀行業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)的基石，直接關(guān)系到銀行的聲譽(yù)和可持續(xù)發(fā)展。良好的內(nèi)控合規(guī)能夠有效防范風(fēng)險(xiǎn)，保障客戶資產(chǎn)安全，維護(hù)金融市場(chǎng)的穩(wěn)定。作為銀行領(lǐng)導(dǎo)者，我們必須深刻認(rèn)識(shí)到內(nèi)控合規(guī)的重要性，將其置于戰(zhàn)略高度來(lái)思考和解決。
第二段：建立完善的內(nèi)控合規(guī)制度體系
建立完善的內(nèi)控合規(guī)制度體系是確保銀行業(yè)務(wù)健康發(fā)展的基礎(chǔ)。首先，我們要參照國(guó)家和地方的法律法規(guī)，制定適應(yīng)自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)的內(nèi)控合規(guī)制度；其次，要明確內(nèi)控合規(guī)的目標(biāo)和原則，確保所有員工都具備內(nèi)控合規(guī)的基本知識(shí)；最后，要建立監(jiān)督檢查機(jī)制，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正內(nèi)控合規(guī)存在的問(wèn)題。
第三段：培養(yǎng)專業(yè)的內(nèi)控合規(guī)團(tuán)隊(duì)
一個(gè)專業(yè)的內(nèi)控合規(guī)團(tuán)隊(duì)是保障銀行內(nèi)控合規(guī)的核心力量。我們要注重人才引進(jìn)和培養(yǎng)，建立合規(guī)人員的晉升機(jī)制，激勵(lì)他們的工作動(dòng)力和創(chuàng)造力；同時(shí)，要加強(qiáng)內(nèi)部和外部的團(tuán)隊(duì)協(xié)作，與監(jiān)管機(jī)構(gòu)和業(yè)內(nèi)同行保持緊密的溝通和聯(lián)系，并學(xué)習(xí)借鑒其它銀行的內(nèi)控合規(guī)經(jīng)驗(yàn)。
第四段：建立全面的風(fēng)險(xiǎn)管理體系
風(fēng)險(xiǎn)是銀行業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)中不可避免的因素，我們要建立全面的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，保障銀行的穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)。首先，要做好風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評(píng)估，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)采取不同的風(fēng)險(xiǎn)控制措施；其次，要加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并處理可能的風(fēng)險(xiǎn)事件；此外，要加強(qiáng)內(nèi)部審計(jì)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性進(jìn)行監(jiān)督和評(píng)估。
第五段：強(qiáng)化內(nèi)控合規(guī)的文化建設(shè)
內(nèi)控合規(guī)的文化建設(shè)是一個(gè)長(zhǎng)期的過(guò)程，需要全員共同努力。我們要通過(guò)舉辦內(nèi)控合規(guī)培訓(xùn)和交流會(huì)議，提高員工對(duì)內(nèi)控合規(guī)的認(rèn)識(shí)和重視程度；同時(shí)，要加強(qiáng)內(nèi)部溝通和協(xié)作，營(yíng)造良好的內(nèi)控合規(guī)氛圍；還要建立激勵(lì)機(jī)制，激發(fā)員工參與內(nèi)控合規(guī)建設(shè)的積極性。
通過(guò)對(duì)內(nèi)控合規(guī)的認(rèn)識(shí)和實(shí)踐，我深刻體會(huì)到內(nèi)控合規(guī)對(duì)于銀行的發(fā)展至關(guān)重要。只有建立完善的內(nèi)控合規(guī)制度，培養(yǎng)專業(yè)的合規(guī)團(tuán)隊(duì)，建立全面的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，并強(qiáng)化內(nèi)控合規(guī)的文化建設(shè)，我們才能更好地履行銀行領(lǐng)導(dǎo)的責(zé)任，為銀行的長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展做出貢獻(xiàn)。希望我的心得體會(huì)能夠?qū)ν衅鸬揭欢ǖ膯l(fā)和幫助。
銀行內(nèi)控合規(guī)心得體會(huì)篇十二
銀行內(nèi)控合規(guī)主任是銀行內(nèi)控管理中非常重要的職位。在過(guò)去的幾年中，我一直擔(dān)任著這個(gè)職位。通過(guò)長(zhǎng)期的實(shí)踐和總結(jié)，我體會(huì)到了銀行內(nèi)控合規(guī)工作中的重要性和挑戰(zhàn)性。在這篇文章中，我將分享自己的心得體會(huì)。
第二段：合規(guī)監(jiān)控和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
銀行作為金融業(yè)的重要組成部分，必須遵守各種法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定，確保業(yè)務(wù)操作合規(guī)，并防范各種風(fēng)險(xiǎn)。作為內(nèi)控合規(guī)主任，我首先關(guān)注的是合規(guī)監(jiān)控和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。通過(guò)建立有效的合規(guī)監(jiān)控機(jī)制，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和預(yù)防潛在的違法和違規(guī)行為。定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)控制，并制定相應(yīng)的策略和措施，以保障銀行的穩(wěn)定經(jīng)營(yíng)。
第三段：內(nèi)控制度和流程建設(shè)
內(nèi)控制度和流程的建設(shè)和優(yōu)化是銀行內(nèi)控合規(guī)工作的重要內(nèi)容。在我擔(dān)任內(nèi)控合規(guī)主任的過(guò)程中，我注重制定和完善各項(xiàng)內(nèi)控制度和流程，保障業(yè)務(wù)操作的規(guī)范和合規(guī)。同時(shí)，我也重視內(nèi)控制度和流程的推廣和培訓(xùn)，確保全員的合規(guī)意識(shí)和內(nèi)控管理能力。
第四段：信息系統(tǒng)和技術(shù)支持
隨著金融科技的發(fā)展，信息系統(tǒng)和技術(shù)已經(jīng)成為銀行內(nèi)控合規(guī)工作的重要支持。我在實(shí)踐中充分利用各種信息系統(tǒng)和技術(shù)手段，提高內(nèi)控合規(guī)的效率和精度。通過(guò)建立智能化的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控系統(tǒng)，能夠快速發(fā)現(xiàn)異常交易和違規(guī)行為。同時(shí)，我也關(guān)注信息系統(tǒng)的安全性和可靠性，加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)安全防護(hù)，保護(hù)客戶數(shù)據(jù)的安全和隱私。
第五段：團(tuán)隊(duì)建設(shè)和知識(shí)更新
內(nèi)控合規(guī)工作需要一個(gè)合作高效的團(tuán)隊(duì)。在我的帶領(lǐng)下，我們團(tuán)隊(duì)注重團(tuán)隊(duì)建設(shè)，加強(qiáng)信息溝通和協(xié)作，提高工作效能。同時(shí)，我們也注重知識(shí)更新，通過(guò)參加內(nèi)控合規(guī)相關(guān)的培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，不斷提升自己的專業(yè)能力和知識(shí)水平，適應(yīng)不斷變化的監(jiān)管環(huán)境和業(yè)務(wù)需求。
結(jié)語(yǔ)：
作為銀行內(nèi)控合規(guī)主任，我深刻認(rèn)識(shí)到合規(guī)管理對(duì)于銀行的重要性和挑戰(zhàn)性。通過(guò)不斷的實(shí)踐和學(xué)習(xí)，我不斷提升自己的能力，為銀行的穩(wěn)定經(jīng)營(yíng)和可持續(xù)發(fā)展做出了貢獻(xiàn)。我相信，在未來(lái)的工作中，我會(huì)繼續(xù)秉持著專業(yè)、負(fù)責(zé)的原則，為銀行的內(nèi)控合規(guī)工作做出更大的貢獻(xiàn)。
銀行內(nèi)控合規(guī)心得體會(huì)篇一
隨著金融行業(yè)的高速發(fā)展，銀行的合規(guī)和內(nèi)控成為業(yè)界的熱門話題。在金融市場(chǎng)中，銀行作為其中的重要組成部分，其服務(wù)對(duì)象眾多，資金流動(dòng)頻繁，風(fēng)險(xiǎn)管理至關(guān)重要。因此，銀行的內(nèi)控和合規(guī)成為了銀行管理者們必須面對(duì)的重要問(wèn)題。在這篇文章中，我將分享我在銀行內(nèi)控合規(guī)方面的心得和體會(huì)。
第二段：內(nèi)控的重要性
內(nèi)控是銀行管理的重要組成部分，旨在有效地管理銀行業(yè)務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)。內(nèi)部控制是銀行為達(dá)到其商業(yè)目標(biāo)，經(jīng)理人或執(zhí)行層設(shè)定的一攬子程序和控制措施方法。通過(guò)有效的內(nèi)部控制，銀行可以規(guī)范員工行為，防范風(fēng)險(xiǎn)，保證業(yè)務(wù)安全，穩(wěn)定發(fā)展，概括來(lái)說(shuō)，內(nèi)控對(duì)銀行的經(jīng)營(yíng)發(fā)展至關(guān)重要。
第三段：合規(guī)的重要性
銀行合規(guī)政策是為確保銀行在開(kāi)展業(yè)務(wù)時(shí)符合行業(yè)準(zhǔn)則、監(jiān)管要求和合法性要求，從而維護(hù)銀行的聲譽(yù)和形象，實(shí)現(xiàn)合規(guī)經(jīng)營(yíng)，完善內(nèi)部治理，保護(hù)客戶合法權(quán)益，維護(hù)金融市場(chǎng)的穩(wěn)定。在當(dāng)今的經(jīng)濟(jì)環(huán)境中，法律法規(guī)的不斷加強(qiáng)和政府的監(jiān)管壓力不斷增加，銀行的合規(guī)性顯得尤為重要。
第四段：銀行如何加強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)
有效的內(nèi)控和合規(guī)體系需要銀行擁有一系列科學(xué)的管理方法和工具。銀行要做好風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)防范和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)等方面的工作，掌握風(fēng)險(xiǎn)的來(lái)源、性質(zhì)、影響程度和防范措施，從而建立風(fēng)險(xiǎn)管理體系。此外，銀行要推廣知識(shí)，提高員工的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和合規(guī)意識(shí)，健全報(bào)告和監(jiān)督機(jī)制，及時(shí)解決問(wèn)題，加強(qiáng)內(nèi)部監(jiān)督和反饋信息的及時(shí)性。
第五段：結(jié)尾
總之，銀行內(nèi)控合規(guī)是行業(yè)的重要組成部分，對(duì)于銀行經(jīng)營(yíng)穩(wěn)定、發(fā)展可持續(xù)至關(guān)重要。銀行需要加強(qiáng)內(nèi)部控制，建立風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管體系，推廣風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)知識(shí)，提高員工的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和合規(guī)意識(shí)。只有這樣，銀行才能更好地規(guī)范員工行為，從而保證業(yè)務(wù)安全，保護(hù)客戶合法權(quán)益，維護(hù)金融市場(chǎng)的穩(wěn)定。
銀行內(nèi)控合規(guī)心得體會(huì)篇二
銀行合規(guī)心得體會(huì)
古人云：無(wú)規(guī)矩不成方圓。規(guī)矩是人類生存與活動(dòng)的前提與基礎(chǔ)，人們總是要在規(guī)與矩所成形的范圍內(nèi)活動(dòng)。世間萬(wàn)事萬(wàn)物都有規(guī)矩，小到日常生活，大到國(guó)家大事。家有家規(guī)，行有行規(guī)，國(guó)有國(guó)法。不論做什么事情都有它應(yīng)有的規(guī)則、規(guī)定，人們都要應(yīng)該按照規(guī)定規(guī)則去辦。
合規(guī)是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的首要條件，是我們每一個(gè)員工都必須履行的職責(zé)，同時(shí)也是保障自己切身利益的有力武器。對(duì)于合規(guī)，有以下兩點(diǎn)認(rèn)識(shí)：
一是提高認(rèn)識(shí)，保持頭腦清醒。在嚴(yán)控案件風(fēng)險(xiǎn)的高壓態(tài)勢(shì)下，我們必須清楚的認(rèn)識(shí)到，風(fēng)險(xiǎn)防控能力的提高是一項(xiàng)長(zhǎng)期的工作，案件防控是一項(xiàng)長(zhǎng)期的任務(wù)，必須將其納入日常管理，天天防，天天講，時(shí)刻保持清醒頭腦，時(shí)刻保持警鐘長(zhǎng)鳴，時(shí)刻關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)隱患。銀行本身就是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，必須把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位，要充分認(rèn)識(shí)到社會(huì)的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的普遍性，認(rèn)識(shí)到遵紀(jì)守法、合規(guī)操作的重要性，認(rèn)識(shí)到合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理是每一名員工的職責(zé)，深刻理解風(fēng)險(xiǎn)防范是銀行發(fā)展永恒的主題。了解和掌握合規(guī)知識(shí)，提高對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理重要性的認(rèn)識(shí)和理解，確保合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理切實(shí)有效。
作為一名普遍員工，我應(yīng)該在日常工作中將合規(guī)管理真正落到實(shí)處，自覺(jué)遵守合規(guī)經(jīng)營(yíng)，規(guī)范操作，踏踏實(shí)實(shí)地從每一項(xiàng)具體業(yè)務(wù)做起，真正將合規(guī)作為一種意識(shí)來(lái)培養(yǎng)，最終養(yǎng)成良好的工作習(xí)慣。
提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí) 增強(qiáng)合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念
---“大學(xué)習(xí)、大檢查、大討論”心得體會(huì)
根據(jù)分行開(kāi)展“大學(xué)習(xí)、大檢查、大討論”內(nèi)控主題教育的精神，在分行相關(guān)部門的宣傳、組織和動(dòng)員下，我認(rèn)真、深入地參加了這次學(xué)習(xí)活動(dòng)。通過(guò)這次主題教育，進(jìn)一步提高了我的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，強(qiáng)化了合規(guī)操作的觀念，并且明晰了崗位的責(zé)任以及這次主題教育的意義和重要性。
本人認(rèn)真學(xué)習(xí)《關(guān)于在全行開(kāi)展依法合規(guī)專題教育活動(dòng)和落實(shí)省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通過(guò)學(xué)習(xí)進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)對(duì)我行經(jīng)營(yíng)管理的重要性和緊迫性，深刻認(rèn)識(shí)到違規(guī)經(jīng)營(yíng)，案件高發(fā)的危害性，使我更加認(rèn)析到當(dāng)前內(nèi)控管理工作面臨的嚴(yán)峻形勢(shì)。作為一名銀行工作人員，我深知依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的基本原則，也是堅(jiān)持正確的經(jīng)營(yíng)方向的保證，更是金融企自我發(fā)展自我保護(hù)及防范金融風(fēng)險(xiǎn)的根本所在，才能確保我行各項(xiàng)工作健康快速發(fā)展。下面是我在學(xué)習(xí)相關(guān)內(nèi)控制度及管理辦法后的幾點(diǎn)心得體會(huì)：
一、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)營(yíng)管理水平的需要
事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務(wù)、新知識(shí)更是層出不窮。形勢(shì)的發(fā)展要求我們不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識(shí)，不斷更新知識(shí)結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。按照“一崗雙責(zé)”的要求，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，特別是要注重加強(qiáng)對(duì)政治理論、經(jīng)濟(jì)金融、法律法規(guī)等方方面面知識(shí)的學(xué)習(xí)，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強(qiáng)明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場(chǎng)堅(jiān)定、頭腦清醒。同時(shí)，進(jìn)一步端正經(jīng)營(yíng)指導(dǎo)思想，增強(qiáng)依法合規(guī)審慎經(jīng)營(yíng)意識(shí)，把我行各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)引向正確軌道，推進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。
二、提高個(gè)人思想素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念
加強(qiáng)個(gè)人的法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí)，加強(qiáng)思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強(qiáng)對(duì)銀行員工的風(fēng)險(xiǎn)防范教育，使大家都認(rèn)識(shí)到社會(huì)的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的普遍性，認(rèn)識(shí)到銀行本身就是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，必須把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺(jué)遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺(jué)抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。
從
近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件來(lái)看，“十個(gè)案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細(xì)，監(jiān)督不力，實(shí)屬重要根源，無(wú)數(shù)案件、事故、教訓(xùn)，都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導(dǎo)致一些人有機(jī)會(huì)鉆空子，從而給國(guó)家資金造成損失。我們每個(gè)銀行工作人員都應(yīng)該吸取教訓(xùn)，不斷健全完善各項(xiàng)規(guī)章制度，并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險(xiǎn)防范的前提條件，要認(rèn)真扎實(shí)地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定，促進(jìn)內(nèi)部防范機(jī)制的強(qiáng)化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù)，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí)，加強(qiáng)規(guī)范管理，以保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進(jìn)行。
提升風(fēng)險(xiǎn)與回報(bào)管理水平的出發(fā)點(diǎn)和歸宿，就能有效提高我行風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)控政策、法規(guī)、制度的執(zhí)行和落實(shí)，全面加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)控建設(shè)具有不可替代的重要作用。
第二，要更新服務(wù)意識(shí)?，F(xiàn)實(shí)看，銀行的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)是市場(chǎng)，沒(méi)有市場(chǎng)就沒(méi)有銀行，沒(méi)有優(yōu)質(zhì)市場(chǎng)和優(yōu)質(zhì)客戶就沒(méi)有銀行的業(yè)務(wù)發(fā)展，加強(qiáng)市場(chǎng)營(yíng)銷是目前提高我行核心競(jìng)爭(zhēng)能力的當(dāng)務(wù)之急。從我行看，我們的經(jīng)營(yíng)服務(wù)意識(shí)與以前相比已有了很大程度的轉(zhuǎn)變，但這些轉(zhuǎn)變還僅僅停留在表面層次上，缺乏更深程度的挖掘。在當(dāng)前市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)越來(lái)越激烈的情況下，要突破原有的局限，創(chuàng)造個(gè)性化服務(wù)，以全面優(yōu)質(zhì)的服務(wù)吸引客戶才能在競(jìng)爭(zhēng)中立于不敗之地。這就要求我們必須樹(shù)立強(qiáng)烈的市場(chǎng)意識(shí)，善于研究現(xiàn)實(shí)的和潛在的市場(chǎng)，善于拓展優(yōu)質(zhì)市場(chǎng)，善于競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)質(zhì)客戶，通過(guò)有效的市場(chǎng)營(yíng)銷促進(jìn)業(yè)務(wù)的快速發(fā)展。特別是要準(zhǔn)客戶定位，牢固樹(shù)立為優(yōu)質(zhì)客戶服務(wù)的意識(shí)，因?yàn)?0%的優(yōu)質(zhì)客戶將會(huì)給我們帶來(lái)80%的經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)。
服務(wù)等中間業(yè)務(wù)。現(xiàn)在，中間業(yè)務(wù)的內(nèi)涵在迅速擴(kuò)充，提升客戶服務(wù)價(jià)值和對(duì)客戶價(jià)值的最大挖掘，要求商業(yè)銀行實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)、負(fù)債與中間業(yè)務(wù)的均衡發(fā)展。同時(shí)，由于中間業(yè)務(wù)的發(fā)展不受資本金約束，可以彌補(bǔ)資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)發(fā)展受到的限制，因此協(xié)調(diào)資產(chǎn)、負(fù)債和中間業(yè)務(wù)的發(fā)展，既是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)法則對(duì)商業(yè)銀行的要求，也是商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)規(guī)則的內(nèi)在要求。因此銀行在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí)，面向業(yè)務(wù)、面向管理、面向操作的合規(guī)文化建設(shè)，通過(guò)強(qiáng)化教育培訓(xùn)、組織風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的成因分析，搭建防控體系、優(yōu)化流程、規(guī)范管理，保證業(yè)務(wù)發(fā)展質(zhì)量等系列活動(dòng)的深入開(kāi)展，讓合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值的觀念已深入人心。讓依法決策、合規(guī)經(jīng)營(yíng)與管理，按章辦事、合規(guī)操作在全行上下蔚然成風(fēng)。切實(shí)整治有章不循、違規(guī)操作、屢查屢犯的頑癥，及時(shí)消除基礎(chǔ)管理工作存在的隱患得到，增強(qiáng)防范風(fēng)險(xiǎn)的能力，為業(yè)務(wù)持續(xù)健康地發(fā)展創(chuàng)造了良好條件。
銀行人員內(nèi)控學(xué)習(xí)心得體會(huì)
豐礦支行——邦婷
近年來(lái)，省行不斷推進(jìn)各項(xiàng)規(guī)章制度用以規(guī)范我們的思想及行為，從起初的嚴(yán)抓“雙十禁”、“雙九禁”；到“三嚴(yán)、三化、三高”，“兩個(gè)前提”，“三個(gè)最佳”等科學(xué)化管理體系的宣導(dǎo)；到開(kāi)展“兩加強(qiáng)、兩遏制”活動(dòng)；到導(dǎo)入 “網(wǎng)點(diǎn)銷售服務(wù)流程2.0版”的規(guī)范動(dòng)作；再到落實(shí)“網(wǎng)點(diǎn)每日十大重點(diǎn)工作”；最后到“銀監(jiān)會(huì)20條”、“總行50條風(fēng)險(xiǎn)管控措施”?無(wú)一例外是為了教育我們要高度重視合規(guī)經(jīng)營(yíng)與內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)不可或缺的重要性。通過(guò)這些制度的滲透，使我對(duì)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)有了更深刻的認(rèn)識(shí)，也引發(fā)了我對(duì)自己所在的崗位，所從事的工作的思考。就學(xué)習(xí)的收獲，談?wù)勎业囊?jiàn)解及心得體會(huì)：
（1）認(rèn)清形勢(shì)，樹(shù)立正確的人生觀、價(jià)值觀。銀行是一個(gè)特殊的行業(yè)，特別強(qiáng)調(diào)思想素質(zhì)。要做一名合格的中國(guó)銀行員工，首先我們要做一個(gè)正直誠(chéng)實(shí)的人。做一名思想素質(zhì)過(guò)硬的員工，才能時(shí)刻堅(jiān)守正直誠(chéng)實(shí)的本分，抵制利益的誘惑及權(quán)勢(shì)的威壓。合規(guī)教育活動(dòng)讓我找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)的執(zhí)行制度的自覺(jué)性有了更高的要求。
(2)加強(qiáng)合規(guī)文化學(xué)習(xí)，落實(shí)合規(guī)制度。合規(guī)文化所成的規(guī)章制度是框架，是我們進(jìn)行合規(guī)操作的前提，是我們百年經(jīng)營(yíng)教訓(xùn)的精華，只有按章辦事，我們才有保護(hù)自己的權(quán)益。作為一名基層網(wǎng)點(diǎn)的理財(cái)經(jīng)理，從事網(wǎng)點(diǎn)的理財(cái)條線營(yíng)銷及管理工作，面向客戶時(shí)，如若在銷售服務(wù)中未充分揭示產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)、未按規(guī)范動(dòng)作進(jìn)行銷售、未留存必要的銷售單據(jù)或錄音等等，必定會(huì)給今后的工作帶來(lái)隱患。如果每筆業(yè)務(wù)的每個(gè)環(huán)節(jié)上都能夠按照銀行的規(guī)定工作，嚴(yán)格執(zhí)行合規(guī)要求，那么任何人都無(wú)機(jī)可乘，發(fā)展了業(yè)務(wù)的同時(shí)也保護(hù)了自己。(3)提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。合規(guī)的貫徹執(zhí)行，是以金融業(yè)務(wù)知識(shí)為基礎(chǔ)。合規(guī)制度的每一個(gè)項(xiàng)目，我們都可以從金融業(yè)務(wù)知識(shí)中找到答案，應(yīng)該說(shuō)加強(qiáng)自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的培養(yǎng)，就是從源頭上認(rèn)識(shí)合規(guī)文化。我們制度雖然健全，但我們的經(jīng)營(yíng)在持續(xù)，我們的業(yè)務(wù)在拓展，難免有一些制度不完善，這就要求我們多加強(qiáng)自身的積累，對(duì)新業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)有深刻的認(rèn)識(shí)，防范于未然。
(4)強(qiáng)化業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理工作。對(duì)崗位設(shè)置和人員配置進(jìn)行合理安排，嚴(yán)格要求不相容崗位職責(zé)相互分離，權(quán)限按照事權(quán)進(jìn)行劃分，對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行嚴(yán)格的審 查和按流程規(guī)定辦理。
(5)深入開(kāi)展內(nèi)控合規(guī)教育，提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)的教育，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)規(guī)章制度，嚴(yán)格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù)，不斷強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，從思想、經(jīng)營(yíng)理念、全面風(fēng)險(xiǎn)管理、職業(yè)道德和行為習(xí)慣上培育良好的風(fēng)險(xiǎn)控制文化，形成一種風(fēng)險(xiǎn)管理從有責(zé)的內(nèi)控氛圍。
銀行內(nèi)控合規(guī)心得體會(huì)篇三
第一段：引言（100字）
銀行作為金融服務(wù)業(yè)的重要組成部分，其合規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)管理是保障金融市場(chǎng)穩(wěn)健運(yùn)行的重要前提。在這其中，內(nèi)控體系是一項(xiàng)重要的管理工具。在銀行內(nèi)控合規(guī)的實(shí)踐過(guò)程中，我們發(fā)現(xiàn)一些有價(jià)值的經(jīng)驗(yàn)和體會(huì)，值得分享和總結(jié)。
第二段：合規(guī)意識(shí)與文化（250字）
銀行合規(guī)的實(shí)踐需要建立合規(guī)意識(shí)和文化。合規(guī)意識(shí)是指全體員工應(yīng)有的合規(guī)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，要求員工能在各種具體場(chǎng)景中意識(shí)到合規(guī)的重要性，并將其貫穿到日常工作中。文化建設(shè)是指要通過(guò)長(zhǎng)期培養(yǎng)的學(xué)習(xí)、體驗(yàn)和常態(tài)化的管理制度來(lái)確保銀行文化中合規(guī)元素的滲透。內(nèi)控部門可以通過(guò)定期培訓(xùn)和各種渠道，促進(jìn)員工的合規(guī)及風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)的不斷提升； 同時(shí)，加強(qiáng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理和合規(guī)管理的規(guī)章制度、政策文件和流程規(guī)范的審核和修訂，加強(qiáng)對(duì)新老員工的傳統(tǒng)文化期望和價(jià)值觀教育，提高員工的合規(guī)文化理念認(rèn)識(shí)。
第三段：內(nèi)部控制的重要性（250字）
在銀行合規(guī)的實(shí)踐中，內(nèi)部控制是重要的保障之一。通過(guò)內(nèi)部控制制度，保證銀行業(yè)務(wù)和管理活動(dòng)的規(guī)范與有序，確保銀行的資產(chǎn)安全、合規(guī)經(jīng)營(yíng)及管理、信息透明度等方面的有效措施。內(nèi)部控制可以幫助銀行制定健全的風(fēng)險(xiǎn)控制及防范機(jī)制，實(shí)現(xiàn)標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范化、審慎有序經(jīng)營(yíng)。銀行需要根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理和合規(guī)管理實(shí)際情況，建立完善的內(nèi)部控制制度，不斷做好各項(xiàng)工作，使其能更好地為銀行的合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)防范提供保障。
第四段：合規(guī)管理的措施（300字）
在銀行合規(guī)管理實(shí)踐中，需要堅(jiān)持“預(yù)防為主、工作重心需要始終圍繞事前管控，借助信息技術(shù)和數(shù)據(jù)分析，能夠有效捕捉風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)警信息，輔助管理決策的快速和準(zhǔn)確確定；通過(guò)審查和檢查、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，能夠發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)操作中存在的安全漏洞和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，及時(shí)采取相應(yīng)的措施加以改進(jìn)降低風(fēng)險(xiǎn)和提高管理效益。同時(shí)，加強(qiáng)區(qū)域風(fēng)險(xiǎn)防范，加強(qiáng)對(duì)銀行內(nèi)外部環(huán)境和風(fēng)險(xiǎn)的感知和控制，更有利于實(shí)現(xiàn)管控全面的目標(biāo)。
第五段：總結(jié)（300字）
銀行內(nèi)控合規(guī)意識(shí)、文化和措施是確保銀行業(yè)務(wù)和安全穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)的重要保障。在實(shí)踐中，銀行需要深入理解合規(guī)及風(fēng)險(xiǎn)管理方面的指導(dǎo)文件和政策，合理運(yùn)用現(xiàn)代科技手段和管理方法，不斷探索創(chuàng)新，促進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、控制和化解工作，從而保護(hù)銀行的客戶及其利益，同時(shí)保障銀行的長(zhǎng)期穩(wěn)健發(fā)展?？傊?，只有通過(guò)不斷提升合規(guī)文化和內(nèi)部控制體系建設(shè)，才能在競(jìng)爭(zhēng)激烈的市場(chǎng)環(huán)境中始終保持銀行的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力，成為贏得客戶信賴的可靠金融機(jī)構(gòu)。
銀行內(nèi)控合規(guī)心得體會(huì)篇四
近年來(lái)，省行不斷推進(jìn)各項(xiàng)規(guī)章制度用以規(guī)范我們的思想及行為，從起初的嚴(yán)抓“雙十禁”、“雙九禁”；到“三嚴(yán)、三化、三高”，“兩個(gè)前提”，“三個(gè)最佳”等科學(xué)化管理體系的宣導(dǎo)；到開(kāi)展“兩加強(qiáng)、兩遏制”活動(dòng)；到導(dǎo)入 “網(wǎng)點(diǎn)銷售服務(wù)流程2.0版”的規(guī)范動(dòng)作；再到落實(shí)“網(wǎng)點(diǎn)每日十大重點(diǎn)工作”；最后到“銀監(jiān)會(huì)20條”、“總行50條風(fēng)險(xiǎn)管控措施”無(wú)一例外是為了教育我們要高度重視合規(guī)經(jīng)營(yíng)與內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)不可或缺的重要性。通過(guò)這些制度的滲透，使我對(duì)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)有了更深刻的認(rèn)識(shí)，也引發(fā)了我對(duì)自己所在的崗位，所從事的工作的思考。就學(xué)習(xí)的收獲，談?wù)勎业囊?jiàn)解及心得體會(huì)：
（1）認(rèn)清形勢(shì)，樹(shù)立正確的人生觀、價(jià)值觀。銀行是一個(gè)特殊的行業(yè)，特別強(qiáng)調(diào)思想素質(zhì)。要做一名合格的中國(guó)銀行員工，首先我們要做一個(gè)正直誠(chéng)實(shí)的人。做一名思想素質(zhì)過(guò)硬的員工，才能時(shí)刻堅(jiān)守正直誠(chéng)實(shí)的本分，抵制利益的誘惑及權(quán)勢(shì)的威壓。合規(guī)教育活動(dòng)讓我找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)的執(zhí)行制度的自覺(jué)性有了更高的要求。
(2)加強(qiáng)合規(guī)文化學(xué)習(xí)，落實(shí)合規(guī)制度。合規(guī)文化所成的規(guī)章制度是框架，是我們進(jìn)行合規(guī)操作的前提，是我們百年經(jīng)營(yíng)教訓(xùn)的精華，只有按章辦事，我們才有保護(hù)自己的權(quán)益。作為一名基層網(wǎng)點(diǎn)的理財(cái)經(jīng)理，從事網(wǎng)點(diǎn)的理財(cái)條線營(yíng)銷及管理工作，面向客戶時(shí)，如若在銷售服務(wù)中未充分揭示產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)、未按規(guī)范動(dòng)作進(jìn)行銷售、未留存必要的銷售單據(jù)或錄音等等，必定會(huì)給今后的工作帶來(lái)隱患。如果每筆業(yè)務(wù)的每個(gè)環(huán)節(jié)上都能夠按照銀行的規(guī)定工作，嚴(yán)格執(zhí)行合規(guī)要求，那么任何人都無(wú)機(jī)可乘，發(fā)展了業(yè)務(wù)的同時(shí)也保護(hù)了自己。
(3)提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。合規(guī)的貫徹執(zhí)行，是以金融業(yè)務(wù)知識(shí)為基礎(chǔ)。合規(guī)制度的每一個(gè)項(xiàng)目，我們都可以從金融業(yè)務(wù)知識(shí)中找到答案，應(yīng)該說(shuō)加強(qiáng)自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的培養(yǎng)，就是從源頭上認(rèn)識(shí)合規(guī)文化。我們制度雖然健全，但我們的經(jīng)營(yíng)在持續(xù)，我們的業(yè)務(wù)在拓展，難免有一些制度不完善，這就要求我們多加強(qiáng)自身的積累，對(duì)新業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)有深刻的認(rèn)識(shí)，防范于未然。
查和按流程規(guī)定辦理。
(5)深入開(kāi)展內(nèi)控合規(guī)教育，提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)的教育，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)規(guī)章制度，嚴(yán)格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù)，不斷強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，從思想、經(jīng)營(yíng)理念、全面風(fēng)險(xiǎn)管理、職業(yè)道德和行為習(xí)慣上培育良好的風(fēng)險(xiǎn)控制文化，形成一種風(fēng)險(xiǎn)管理從有責(zé)的內(nèi)控氛圍。
各項(xiàng)規(guī)章制度就是一道道高壓線，時(shí)刻在提醒著我們絕不能逾越。加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè)，不只是領(lǐng)導(dǎo)的責(zé)任，也不只是某個(gè)部門的職責(zé)，內(nèi)控是一個(gè)單位內(nèi)部各個(gè)部門、各業(yè)務(wù)條線、各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)、各個(gè)流程、每個(gè)層面的員工之間的相互牽制和約束，它要求人人都是內(nèi)控建設(shè)的責(zé)任者，人人都是規(guī)章制度的執(zhí)行者，人人都是防范風(fēng)險(xiǎn)的一道關(guān)！我們一線員工就是第一道防線，要掌握各項(xiàng)法律法規(guī)、規(guī)章制度、操作流程和業(yè)務(wù)知識(shí)，并運(yùn)用到業(yè)務(wù)操作中去，知道一項(xiàng)業(yè)務(wù)應(yīng)該怎么做，必須怎么做，不能怎么做，在合規(guī)操作與違規(guī)操作之間，有一個(gè)清清楚楚的界限。
2017-7-8
合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求，是每一個(gè)員工必須履行的職責(zé)，同時(shí)也是保障我們自己切身利益的有力武器。通過(guò)全行展開(kāi)的內(nèi)控制度學(xué)習(xí)，使我對(duì)合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識(shí)。作為建行的一名新員工，我深刻體會(huì)到合規(guī)意義重大?，F(xiàn)在就這次學(xué)習(xí)談?wù)勛约旱?體會(huì)：
一、對(duì)合規(guī)經(jīng)營(yíng)的認(rèn)識(shí)理解
、合規(guī)經(jīng)營(yíng)是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的需要。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險(xiǎn)，提升經(jīng)營(yíng)管理水平的需要，能為銀行創(chuàng)造價(jià)值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營(yíng)能將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)消除于無(wú)形。
、合規(guī)經(jīng)營(yíng)是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節(jié)，源于每一個(gè)崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營(yíng)為前提，才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。
、合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。合規(guī)經(jīng)營(yíng)就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開(kāi)拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰。
二、對(duì)今后在工作中加強(qiáng)合規(guī)意識(shí)的要求
、加強(qiáng)合規(guī)操作意識(shí)并不是一句掛在嘴邊的空話。有時(shí)，總覺(jué)得有些規(guī)章制度在束縛著業(yè)務(wù)的辦理，在制約著業(yè)務(wù)發(fā)展。細(xì)細(xì)想來(lái)，其實(shí)不然，各項(xiàng)規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來(lái)產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過(guò)許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來(lái)的，只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，來(lái)自http://我們才有保護(hù)自己和廣大客戶的權(quán)益的能力。思想教育要到位就是讓每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中真正營(yíng)造“依法合規(guī)，開(kāi)拓創(chuàng)新”的良好氛圍，促使我們?cè)陂_(kāi)展經(jīng)營(yíng)管理工作時(shí)能夠自覺(jué)遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗(yàn)”操作。其次，要樹(shù)立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹(shù)立內(nèi)部控制人人有責(zé)，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。
、合規(guī)操作到位。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。所以一是管好自己。堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動(dòng)作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。在工作中善于及時(shí)提出對(duì)異常業(yè)務(wù)處理的疑問(wèn)，對(duì)自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問(wèn)到底。堅(jiān)持規(guī)范流程，流程制是解決合規(guī)經(jīng)營(yíng)、防范資金風(fēng)險(xiǎn)的最有效方法，實(shí)踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險(xiǎn)隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠?yàn)榉€(wěn)健經(jīng)營(yíng)提供強(qiáng)有力的督查制約。
通過(guò)認(rèn)真學(xué)習(xí)《員工從業(yè)禁止若干規(guī)定》和《柜面業(yè)務(wù)操作禁止性規(guī)定》，增強(qiáng)了本人遵紀(jì)守法的自覺(jué)性，激發(fā)了遵紀(jì)守法的熱情，提高了工作中的自律意識(shí)。我們廣大職工在日常的工作中要“抓整改、強(qiáng)內(nèi)控、零違規(guī)”，自發(fā)地以“自重、自省、自警、自勵(lì)”的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己，并做到遵紀(jì)守法，嚴(yán)以律己，盡職盡責(zé)，恪守職業(yè)道德，爭(zhēng)做遵規(guī)守紀(jì)的建行人，為實(shí)現(xiàn)建行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量。
銀行內(nèi)控合規(guī)心得體會(huì)篇五
作為銀行內(nèi)控合規(guī)主任，我深感自己的職責(zé)重大，也深知合規(guī)意識(shí)對(duì)于銀行的可持續(xù)發(fā)展至關(guān)重要。在工作中，我積累了許多寶貴的心得體會(huì)，希望通過(guò)本文與大家分享。首先，了解合規(guī)的意義和作用對(duì)于銀行的健康發(fā)展至關(guān)重要。
第二段：重視內(nèi)控合規(guī)的必要性
銀行作為金融機(jī)構(gòu)，必須牢牢把握金融風(fēng)險(xiǎn)的底線，以保證資金安全、防止洗錢等非法行為的發(fā)生。而內(nèi)控合規(guī)正是確保銀行全面、準(zhǔn)確地履行企業(yè)安全和合法要求的重要保障。只有將內(nèi)控合規(guī)作為銀行發(fā)展的戰(zhàn)略重點(diǎn)，才能從根本上防范和管理風(fēng)險(xiǎn)。
第三段：構(gòu)建完善的內(nèi)控合規(guī)體系的重要性
構(gòu)建一個(gè)完善的內(nèi)控合規(guī)體系是確保銀行安全運(yùn)行的前提。每一個(gè)銀行內(nèi)控合規(guī)主任都應(yīng)明確內(nèi)控合規(guī)體系的目標(biāo)和職責(zé)，確保內(nèi)部各崗位的內(nèi)控合規(guī)工作不斷得到加強(qiáng)。同時(shí)，通過(guò)建立適應(yīng)銀行風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)的內(nèi)控合規(guī)政策和規(guī)范，對(duì)全體員工進(jìn)行培訓(xùn)和考核，提高員工的合規(guī)意識(shí)和技能水平，進(jìn)一步強(qiáng)化內(nèi)控合規(guī)培訓(xùn)。
第四段：加強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)的重要舉措
在加強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)工作的過(guò)程中，需要采取一系列重要舉措。一方面，加強(qiáng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和敏感業(yè)務(wù)的監(jiān)控，確保內(nèi)部各項(xiàng)規(guī)章制度的嚴(yán)格執(zhí)行；另一方面，要高度重視信息安全和數(shù)據(jù)保護(hù)，防范惡意攻擊和泄密事件的發(fā)生；此外，積極主動(dòng)地與監(jiān)管機(jī)構(gòu)和外部合作伙伴溝通，主動(dòng)接受監(jiān)管和審計(jì)，及時(shí)整改存在的問(wèn)題。
第五段：總結(jié)與展望
作為銀行內(nèi)控合規(guī)主任，我深知內(nèi)控合規(guī)工作的重要性和復(fù)雜性。在工作中，我深入學(xué)習(xí)并掌握了相關(guān)法律法規(guī)及內(nèi)控合規(guī)相關(guān)知識(shí)，在實(shí)踐中不斷總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，不斷提高自己的能力。未來(lái)，我將繼續(xù)保持對(duì)內(nèi)控合規(guī)工作的高度敏感性，不斷完善內(nèi)控合規(guī)體系，加強(qiáng)與內(nèi)部員工和外部合作伙伴的交流與合作，為銀行的健康發(fā)展做出更大的貢獻(xiàn)。
總結(jié)：
作為銀行內(nèi)控合規(guī)主任，我深感合規(guī)的重要性，以及構(gòu)建完善的內(nèi)控合規(guī)體系和加強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)的重要舉措。只有將內(nèi)控合規(guī)納入銀行發(fā)展的戰(zhàn)略重點(diǎn)，并不斷加強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)的培訓(xùn)和落實(shí)工作，才能在日益復(fù)雜的金融環(huán)境中確保銀行的可持續(xù)發(fā)展。我將繼續(xù)努力，保持對(duì)內(nèi)控合規(guī)工作的高度敏感性，不斷提升自己的能力，為銀行的安全和發(fā)展做出更大的貢獻(xiàn)。
銀行內(nèi)控合規(guī)心得體會(huì)篇六
開(kāi)展內(nèi)部控制綜合評(píng)價(jià)以來(lái)，我行十分重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項(xiàng)重要的工作來(lái)抓，在嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)行制度、辦法的前提下，針對(duì)xx支行實(shí)際，努力完善、細(xì)化內(nèi)控管理制度，做精做細(xì)各項(xiàng)內(nèi)控管理，為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，維護(hù)財(cái)產(chǎn)完整，保證會(huì)計(jì)及其他資料正確和財(cái)務(wù)收支合法，決策層的經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)決策能得以順利貫徹執(zhí)行，工作效率和經(jīng)濟(jì)效益能得以提高，我行堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營(yíng)策略，在規(guī)范操作程序、降低金融風(fēng)險(xiǎn)中起到了積極促進(jìn)作用?，F(xiàn)將全行內(nèi)控管理情況報(bào)告如下:
為確保全行內(nèi)控管理的良好態(tài)勢(shì)，今年以來(lái)我行在內(nèi)控管理工作上采取了以下措施:
1、領(lǐng)導(dǎo)重視，組織落實(shí)，xx年以來(lái)，我行領(lǐng)導(dǎo)班子始終高度重視支行的內(nèi)控工作，把加強(qiáng)內(nèi)控工作作為提高全行管理水平，規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)，提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來(lái)抓，做到思想認(rèn)識(shí)到位，工作措施到位，組織體系健全，處罰整改加強(qiáng)。我行單獨(dú)設(shè)立審計(jì)辦公室，內(nèi)控工作由審計(jì)辦牽頭抓，今年共組織現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)x次，參加人員xx人次，今年以來(lái)，根據(jù)行長(zhǎng)室要求制訂了工作計(jì)劃，完成了xx主任xxx、xx分理處主任xx任期內(nèi)的責(zé)任審計(jì);xx儲(chǔ)畜所、xx儲(chǔ)蓄所、xx儲(chǔ)蓄所、xx分理處業(yè)務(wù)審計(jì)工作;重要崗位責(zé)任移交x個(gè)人次;支持分行審計(jì)處人員調(diào)用;對(duì)監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行延伸檢查;建立了問(wèn)題整改臺(tái)賬;督導(dǎo)了內(nèi)控評(píng)價(jià)自查自糾工作。
2、及時(shí)傳達(dá)銀監(jiān)會(huì)、人民銀行、上級(jí)行新政策、新制度、新辦法。據(jù)統(tǒng)計(jì)，到9月底共向支行本級(jí)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級(jí)行業(yè)務(wù)性文件十多只，向營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級(jí)行業(yè)務(wù)性文件xx多只，收文后及時(shí)組織了員工學(xué)習(xí)，強(qiáng)化了全行員工熟練掌握國(guó)家金融政策、制度、辦法，規(guī)范了員工業(yè)務(wù)操作程序。
3、針對(duì)本行實(shí)際，不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度。根據(jù)上級(jí)行的文件精神，我行為進(jìn)一步貫穿到具體業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理上，支行今年來(lái)出臺(tái)了各類制度保障性及業(yè)務(wù)性文件，新成立了xxxxxx、xxxxx、xxxx委員會(huì)，調(diào)整了xx審查委員會(huì)、xxxxx委員會(huì)、xxxxx領(lǐng)導(dǎo)小組、xxxx領(lǐng)導(dǎo)小組;出臺(tái)了xx年度經(jīng)營(yíng)目標(biāo)考核辦法、經(jīng)營(yíng)單位主責(zé)任人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法、工資分配辦法、xxx工作質(zhì)量考核辦法;修訂了支行職能部門崗位職責(zé)。制度、辦法出臺(tái)使全行在組織上、職責(zé)上為內(nèi)控管理提供了有效的制度保障。
銀行內(nèi)控合規(guī)心得體會(huì)篇七
第一段：引言（150字）
作為一名銀行內(nèi)控合規(guī)主任，我有幸參與了銀行內(nèi)控合規(guī)工作多年。在這個(gè)過(guò)程中，我深刻體會(huì)到內(nèi)控合規(guī)工作的重要性和挑戰(zhàn)。通過(guò)不斷學(xué)習(xí)和實(shí)踐，我逐漸認(rèn)識(shí)到內(nèi)控合規(guī)工作對(duì)于銀行的可持續(xù)發(fā)展至關(guān)重要。本文將從內(nèi)控合規(guī)的概念、內(nèi)控合規(guī)工作的重要性以及我在工作中的體會(huì)等方面進(jìn)行探討。
第二段：內(nèi)控合規(guī)的概念和意義（250字）
內(nèi)控合規(guī)是銀行必須重視的一項(xiàng)重要工作。它是指銀行通過(guò)制定和落實(shí)一系列規(guī)章制度和管理措施，以確保銀行業(yè)務(wù)與法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)范和內(nèi)部規(guī)定相一致，并防范和規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。內(nèi)控合規(guī)工作不僅僅是一種約束，更是為銀行創(chuàng)造了更有秩序、更可靠和更可持續(xù)的經(jīng)營(yíng)環(huán)境。通過(guò)合規(guī)，銀行能夠獲得投資者和客戶的信任，增強(qiáng)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。同時(shí)，內(nèi)控合規(guī)還是銀行穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)和防范風(fēng)險(xiǎn)的重要保障，有助于銀行應(yīng)對(duì)各種內(nèi)外部壓力和挑戰(zhàn)。
第三段：內(nèi)控合規(guī)工作的重要性（300字）
內(nèi)控合規(guī)工作對(duì)于銀行的重要性不容忽視。首先，它有助于優(yōu)化銀行的治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)部管理機(jī)制，提升銀行運(yùn)營(yíng)效率和風(fēng)險(xiǎn)管理水平。其次，內(nèi)控合規(guī)工作能夠幫助銀行建立健全的信息披露和公司治理制度，提高銀行的透明度和可信度。再者，內(nèi)控合規(guī)還有助于推動(dòng)銀行金融創(chuàng)新，為企業(yè)和個(gè)人提供更加穩(wěn)健、安全的金融服務(wù)。最后，內(nèi)控合規(guī)能夠幫助銀行保證員工行為合規(guī)，在銀行與員工之間形成共同發(fā)展的利益共享。
第四段：我在內(nèi)控合規(guī)工作中的經(jīng)驗(yàn)與體會(huì)（400字）
在內(nèi)控合規(guī)工作中，我深刻體會(huì)到內(nèi)控合規(guī)工作需要全員參與和共同努力。首先，要加強(qiáng)對(duì)法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范的學(xué)習(xí)和研究，及時(shí)了解最新的監(jiān)管要求和市場(chǎng)動(dòng)態(tài)。其次，要建立和完善風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制制度，規(guī)范業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)范，確保各項(xiàng)規(guī)定得以落地和執(zhí)行。再者，要加強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)宣傳和培訓(xùn)，提高員工的合規(guī)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。最后，要建立健全的內(nèi)控合規(guī)管理體系，加強(qiáng)內(nèi)部審核和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正違規(guī)行為。
第五段：結(jié)語(yǔ)（100字）
內(nèi)控合規(guī)是銀行發(fā)展的必由之路，也是銀行穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)和防范風(fēng)險(xiǎn)的重要保障。作為銀行內(nèi)控合規(guī)主任，我將繼續(xù)努力，提高自身素質(zhì)和能力，不斷完善和發(fā)展內(nèi)控合規(guī)工作，為銀行的可持續(xù)發(fā)展貢獻(xiàn)力量。同時(shí)，我也希望更多的人能夠關(guān)注和重視內(nèi)控合規(guī)工作，共同推動(dòng)銀行行業(yè)向著更健康、更穩(wěn)定、更可持續(xù)的方向發(fā)展。
銀行內(nèi)控合規(guī)心得體會(huì)篇八
經(jīng)過(guò)此次學(xué)習(xí)活動(dòng)，結(jié)合我平時(shí)在工作中的實(shí)際情景，對(duì)職業(yè)道德誠(chéng)信，合規(guī)操作認(rèn)識(shí)和臨督防范認(rèn)識(shí)有了更深一層的認(rèn)識(shí)。現(xiàn)就此學(xué)習(xí)活動(dòng)的心得總結(jié)如下幾點(diǎn)。
（1）加強(qiáng)合規(guī)文化學(xué)習(xí)，落實(shí)合規(guī)制度。合規(guī)文化所成的規(guī)章制度是框架，是我們柜員進(jìn)行合規(guī)操作的前提，是我們金融幾十年經(jīng)營(yíng)教訓(xùn)的精華，僅有按章辦事，我們才有保護(hù)自我的權(quán)益。
（2）提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)象環(huán)生防范認(rèn)識(shí)。合規(guī)的貫徹執(zhí)行，是以金融業(yè)務(wù)知識(shí)為基矗合規(guī)制度的每一個(gè)項(xiàng)目，我們都能夠從金融業(yè)務(wù)知識(shí)中找到答案，應(yīng)當(dāng)說(shuō)加強(qiáng)自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的培養(yǎng)，就是從源頭上認(rèn)識(shí)合規(guī)文化。我們柜面制度雖然健全，但我們的經(jīng)營(yíng)大持續(xù)，我們的業(yè)務(wù)在拓展，難免有一些制度不完善，這就要求我們多加強(qiáng)自身的積累，對(duì)新業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)有深刻的認(rèn)識(shí)，防范于未然。
（3）強(qiáng)化柜面風(fēng)險(xiǎn)象環(huán)生管理工作。對(duì)柜面崗位設(shè)置和人員配置進(jìn)行合理安排，嚴(yán)格要求不相容崗位職責(zé)相互分離，柜員的權(quán)限卡要按照事權(quán)進(jìn)行劃分，對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行嚴(yán)格的審查和按流程規(guī)定辦理。
（4）深入開(kāi)展內(nèi)控合規(guī)教育，提高風(fēng)險(xiǎn)防范認(rèn)識(shí)和自我保護(hù)認(rèn)識(shí)的教育，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)規(guī)章制度，嚴(yán)格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù)，不斷強(qiáng)化員工風(fēng)險(xiǎn)象環(huán)生防范認(rèn)識(shí)，從思想、經(jīng)營(yíng)理念產(chǎn)，全面風(fēng)險(xiǎn)管理、職業(yè)道德和行為習(xí)慣上培育優(yōu)良的風(fēng)險(xiǎn)控制文化，構(gòu)成一種風(fēng)險(xiǎn)管理從有責(zé)的內(nèi)控氛圍。
經(jīng)過(guò)合規(guī)教育活動(dòng)找到了自我正確的價(jià)值觀念與是非標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)提高自我的業(yè)務(wù)素質(zhì)的執(zhí)行制度的自覺(jué)性有了更高的要求。
銀行內(nèi)控合規(guī)心得體會(huì)篇九
心得體會(huì)是指一種讀書(shū)、實(shí)踐后所寫(xiě)的感受性文字。一般分為學(xué)習(xí)體會(huì)，工作體會(huì)，
教學(xué)
體會(huì)，讀后感，觀后感。以下是的銀行內(nèi)控合規(guī)學(xué)習(xí)心得體會(huì)，歡迎閱讀參考!
銀行內(nèi)控合規(guī)學(xué)習(xí)心得體會(huì)(1)
自2017年“合規(guī)建行 知行合一”活動(dòng)開(kāi)展以來(lái)，我行開(kāi)展了專項(xiàng)治理、內(nèi)控合規(guī)經(jīng)營(yíng)各項(xiàng)制度的學(xué)習(xí)，開(kāi)展了合規(guī)四講，通過(guò)員工人人開(kāi)口實(shí)講，合規(guī)管理水平得到了前所未有地提升，同時(shí)也使我對(duì)合規(guī)有了更深地認(rèn)識(shí)：
合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行防范操作風(fēng)險(xiǎn)的需要，是規(guī)范操作行為，防范違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題和案件的發(fā)生，全面防范風(fēng)險(xiǎn)，有效的合規(guī)經(jīng)營(yíng)能將風(fēng)險(xiǎn)消除于無(wú)形;合規(guī)經(jīng)營(yíng)是完善銀行制度體系的需要，銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，源于生產(chǎn)質(zhì)量和效益的每個(gè)環(huán)節(jié)，源于每個(gè)崗位的每個(gè)員工，銀行的發(fā)展要以合法，合規(guī)為前提，才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn);合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證，是為了更好的促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展。.在發(fā)展和開(kāi)拓業(yè)務(wù)與同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中，只有遵循合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念提高管理質(zhì)量，才能確保銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰，在金融領(lǐng)域立于不敗之地。
再次通過(guò)認(rèn)真學(xué)習(xí)《員工從業(yè)禁止若干規(guī)定》和《柜面業(yè)務(wù)操作禁止性規(guī)定》加強(qiáng)了遵紀(jì)守法的自覺(jué)性，激發(fā)了遵紀(jì)守法的熱情，提高了工作中的自律意識(shí)，做好風(fēng)險(xiǎn)防范，合規(guī)建行人人踐行，合規(guī)創(chuàng)價(jià)值，加強(qiáng)合規(guī)操作不是空談，我在工作中堅(jiān)持按操作規(guī)程處理每筆業(yè)務(wù)，嚴(yán)格制度，學(xué)習(xí)文件，把習(xí)慣性的合規(guī)操作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)之中，讓合規(guī)成為習(xí)慣，在工作中及時(shí)提出對(duì)異常業(yè)務(wù)處理的疑問(wèn)，對(duì)自己經(jīng)手的業(yè)務(wù)警惕負(fù)責(zé)，堅(jiān)持規(guī)范的流程是是防范資金風(fēng)險(xiǎn)最有效的方法，并做到遵紀(jì)守法，嚴(yán)以律己，恪守職業(yè)道德做個(gè)遵紀(jì)守法的建行人。
銀行內(nèi)控合規(guī)學(xué)習(xí)心得體會(huì)(2)
通過(guò)此次學(xué)習(xí)活動(dòng)，結(jié)合我平時(shí)在工作中的實(shí)際情況，對(duì)職業(yè)道德誠(chéng)信，合規(guī)操作意識(shí)和臨督防范意識(shí)有了更深一層的認(rèn)識(shí)。現(xiàn)就此學(xué)習(xí)活動(dòng)的心得總結(jié)如下幾點(diǎn)。
(1)加強(qiáng)合規(guī)文化學(xué)習(xí)，落實(shí)合規(guī)制度。合規(guī)文化所成的規(guī)章制度是框架，1
——文章來(lái)源網(wǎng)絡(luò)，僅供參考
是我們柜員進(jìn)行合規(guī)操作的前提，是我們金融幾十年經(jīng)營(yíng)教訓(xùn)的精華，只有按章辦事，我們才有保護(hù)自己的權(quán)益。
(2)提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)象環(huán)生防范意識(shí)。合規(guī)的貫徹執(zhí)行，是以金融業(yè)務(wù)知識(shí)為基礎(chǔ)。合規(guī)制度的每一個(gè)項(xiàng)目，我們都可以從金融業(yè)務(wù)知識(shí)中找到答案，應(yīng)該說(shuō)加強(qiáng)自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的培養(yǎng)，就是從源頭上認(rèn)識(shí)合規(guī)文化。我們柜面制度雖然健全，但我們的經(jīng)營(yíng)大持續(xù)，我們的業(yè)務(wù)在拓展，難免有一些制度不完善，這就要求我們多加強(qiáng)自身的積累，對(duì)新業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)有深刻的認(rèn)識(shí)，防范于未然。
(3)強(qiáng)化柜面風(fēng)險(xiǎn)象環(huán)生管理工作。對(duì)柜面崗位設(shè)置和人員配置進(jìn)行合理安排，嚴(yán)格要求不相容崗位職責(zé)相互分離，柜員的權(quán)限卡要按照事權(quán)進(jìn)行劃分，對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行嚴(yán)格的審查和按流程規(guī)定辦理。
(4)深入開(kāi)展內(nèi)控合規(guī)教育，提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)的教育，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)規(guī)章制度，嚴(yán)格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù)，不斷強(qiáng)化員工風(fēng)險(xiǎn)象環(huán)生防范意識(shí)，從思想、經(jīng)營(yíng)理念產(chǎn)，全面風(fēng)險(xiǎn)管理、職業(yè)道德和行為習(xí)慣上培育良好的風(fēng)險(xiǎn)控制文化，形成一種風(fēng)險(xiǎn)管理從有責(zé)的內(nèi)控氛圍。
通過(guò)合規(guī)教育活動(dòng)找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)的執(zhí)行制度的自覺(jué)性有了更高的要求。
銀行內(nèi)控合規(guī)學(xué)習(xí)心得體會(huì)(3)
在前段時(shí)間的學(xué)習(xí)教育活動(dòng)中，我深刻認(rèn)識(shí)到，農(nóng)行事業(yè)的成長(zhǎng)離不開(kāi)合規(guī)經(jīng)營(yíng)，更與防控金融風(fēng)險(xiǎn)相伴。推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，必將為農(nóng)行經(jīng)營(yíng)理念和制度的貫徹落實(shí)提供強(qiáng)有力的依托和保證，也使得風(fēng)險(xiǎn)防控長(zhǎng)效機(jī)制的建立和實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)治久安的工作局面成為了可能。下面，就如何提高銀行效益，降低金融風(fēng)險(xiǎn)，我談幾點(diǎn)粗淺見(jiàn)解。
第一，要把以“客戶為中心”的理念貫穿于我們工作的始終。“基礎(chǔ)牢固，穩(wěn)如泰山;基礎(chǔ)不牢，地動(dòng)山搖”。風(fēng)險(xiǎn)的防范與控制，說(shuō)到底是人的因素起著重要作用，客戶創(chuàng)造市場(chǎng)，客戶創(chuàng)造價(jià)值，客戶是我們的效益之源，是我們的衣食父母，有了客戶，我們的業(yè)務(wù)才有發(fā)展，員工的價(jià)值才能夠體現(xiàn)。
——文章來(lái)源網(wǎng)絡(luò)，僅供參考
傳價(jià)值最大化、資本約束、全面風(fēng)險(xiǎn)管理、風(fēng)險(xiǎn)與收益平衡、內(nèi)控優(yōu)先等先進(jìn)理念，讓全體員工了解資產(chǎn)質(zhì)量與經(jīng)濟(jì)增加值、與薪酬分配的關(guān)系，自覺(jué)轉(zhuǎn)變觀念，將自身工作作為第一道防線納入到風(fēng)險(xiǎn)控制體系中，引導(dǎo)和帶領(lǐng)全行員工形成規(guī)范操作，防范風(fēng)險(xiǎn)的良好氛圍，真正把為前臺(tái)、為基層、為客戶服務(wù)當(dāng)作提升風(fēng)險(xiǎn)與回報(bào)管理水平的出發(fā)點(diǎn)和歸宿，就能有效提高我行風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)控政策、法規(guī)、制度的執(zhí)行和落實(shí)，全面加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)控建設(shè)具有不可替代的重要作用。
第二，要更新服務(wù)意識(shí)?，F(xiàn)實(shí)看，銀行的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)是市場(chǎng)，沒(méi)有市場(chǎng)就沒(méi)有銀行，沒(méi)有優(yōu)質(zhì)市場(chǎng)和優(yōu)質(zhì)客戶就沒(méi)有銀行的業(yè)務(wù)發(fā)展，加強(qiáng)市場(chǎng)營(yíng)銷是目前提高我行核心競(jìng)爭(zhēng)能力的當(dāng)務(wù)之急。從我行看，我們的經(jīng)營(yíng)服務(wù)意識(shí)與以前相比已有了很大程度的轉(zhuǎn)變，但這些轉(zhuǎn)變還僅僅停留在表面層次上，缺乏更深程度的挖掘。在當(dāng)前市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)越來(lái)越激烈的情況下，要突破原有的局限，創(chuàng)造個(gè)性化服務(wù)，以全面優(yōu)質(zhì)的服務(wù)吸引客戶才能在競(jìng)爭(zhēng)中立于不敗之地。這就要求我們必須樹(shù)立強(qiáng)烈的市場(chǎng)意識(shí)，善于研究現(xiàn)實(shí)的和潛在的市場(chǎng)，善于拓展優(yōu)質(zhì)市場(chǎng)，善于競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)質(zhì)客戶，通過(guò)有效的市場(chǎng)營(yíng)銷促進(jìn)業(yè)務(wù)的快速發(fā)展。特別是要準(zhǔn)客戶定位，牢固樹(shù)立為優(yōu)質(zhì)客戶服務(wù)的意識(shí)，因?yàn)?0%的優(yōu)質(zhì)客戶將會(huì)給我們帶來(lái)80%的經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)。
第三，要著實(shí)提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平與技能。一方面，從我行自身來(lái)看，在銀行成本上受到諸多限制，包括財(cái)務(wù)成本、稅務(wù)成本、撥備成本、資本金成本、風(fēng)險(xiǎn)損失成本等。在計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制下，我們很長(zhǎng)一段時(shí)間忽略了成本的制約因素，盲目地增人增機(jī)構(gòu)增規(guī)模，不計(jì)成本造成了相當(dāng)程度的浪費(fèi)。此外，我們的內(nèi)部管理在成本約束上也存在漏洞，缺乏控制節(jié)約成本的有效措施，許多領(lǐng)導(dǎo)到員工沒(méi)有很好地樹(shù)立節(jié)約成本的意識(shí)。實(shí)踐證明，無(wú)約束下的經(jīng)營(yíng)，就會(huì)增加經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。
因此，我們要改變以往盲目地追求規(guī)模和數(shù)量的增長(zhǎng)，重規(guī)模、輕效益，重發(fā)展、輕風(fēng)險(xiǎn)，重投入、輕產(chǎn)出，重短期效益、輕長(zhǎng)期效益的局面，要把各種成本制約的理解貫徹到各級(jí)行管理層，要學(xué)會(huì)在有成本制約條件下的健康發(fā)展，每項(xiàng)業(yè)務(wù)都要講成本管理，每項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)都要講成本制約，認(rèn)真測(cè)算評(píng)估投入與產(chǎn)出的數(shù)額比例，追求效益的最大化。另一方面，國(guó)外先進(jìn)銀行強(qiáng)調(diào)的“風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)和能力是以客戶為重要支撐”的理念是我們?nèi)鄙俚?。作為一名員工，特別是作為一名領(lǐng)導(dǎo)，只有風(fēng)險(xiǎn)服務(wù)意識(shí)還不夠，還要有風(fēng)險(xiǎn)服務(wù)技能。
——文章來(lái)源網(wǎng)絡(luò)，僅供參考
要采取有效措施，積極培育員工的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，讓員工明確那些該做那些不該做，確保在工作中嚴(yán)格執(zhí)行操作流程、崗位制度、合規(guī)守法工作標(biāo)準(zhǔn)及紀(jì)律懲處規(guī)則，把合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作落到實(shí)處，使警惕風(fēng)險(xiǎn)、正視風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、防范風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí)深入每個(gè)員工的心中，進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)部控制，增強(qiáng)自我約束和自我發(fā)展能力，為全面提升銀行的核心競(jìng)爭(zhēng)力提供有效保障。
第四，要樹(shù)立全面協(xié)調(diào)均衡的經(jīng)營(yíng)理念。目前，我行利潤(rùn)的主要來(lái)源還是依賴客戶業(yè)務(wù)，但僅僅依靠這一傳統(tǒng)業(yè)務(wù)遠(yuǎn)遠(yuǎn)無(wú)法達(dá)到市場(chǎng)的需求。隨著資本一級(jí)市場(chǎng)的發(fā)展，企業(yè)的融資渠道逐漸拓寬，一些優(yōu)質(zhì)客戶已不再需要銀行的融資渠道。利率市場(chǎng)化的推進(jìn)、客戶需求的日益多樣化，都迫使我們?nèi)ニ伎冀窈蟮陌l(fā)展問(wèn)題，真正的優(yōu)質(zhì)商業(yè)銀行應(yīng)該在為客戶提供資金融通服務(wù)的同時(shí)，也能夠向客戶提供資金清算、財(cái)務(wù)顧問(wèn)、財(cái)富管理服務(wù)等中間業(yè)務(wù)。
現(xiàn)在，中間業(yè)務(wù)的內(nèi)涵在迅速擴(kuò)充，提升客戶服務(wù)價(jià)值和對(duì)客戶價(jià)值的最大挖掘，要求商業(yè)銀行實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)、負(fù)債與中間業(yè)務(wù)的均衡發(fā)展。同時(shí)，由于中間業(yè)務(wù)的發(fā)展不受資本金約束，可以彌補(bǔ)資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)發(fā)展受到的限制，因此協(xié)調(diào)資產(chǎn)、負(fù)債和中間業(yè)務(wù)的發(fā)展，既是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)法則對(duì)商業(yè)銀行的要求，也是商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)規(guī)則的內(nèi)在要求。為上經(jīng)，我們農(nóng)行在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí)，要全力推進(jìn)以員工為主體和核心、面向業(yè)務(wù)、面向管理、面向操作的合規(guī)文化建設(shè)，通過(guò)強(qiáng)化教育培訓(xùn)、組織風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的成因分析，搭建防控體系、優(yōu)化流程、規(guī)范管理，保證業(yè)務(wù)發(fā)展質(zhì)量等系列活動(dòng)的深入開(kāi)展，讓合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值的觀念已深入人心。讓依法決策、合規(guī)經(jīng)營(yíng)與管理，按章辦事、合規(guī)操作在全行上下蔚然成風(fēng)。切實(shí)整治有章不循、違規(guī)操作、屢查屢犯的頑癥，及時(shí)消除基礎(chǔ)管理工作存在的隱患得到，增強(qiáng)防范風(fēng)險(xiǎn)的能力，為業(yè)務(wù)持續(xù)健康地發(fā)展創(chuàng)造了良好條件。
銀行內(nèi)控合規(guī)學(xué)習(xí)心得體會(huì)(4)
在前段時(shí)間對(duì)內(nèi)控合規(guī)文化的學(xué)習(xí)中，我深刻認(rèn)識(shí)到，農(nóng)行事業(yè)的成長(zhǎng)離不開(kāi)合規(guī)經(jīng)營(yíng)，更與防控經(jīng)營(yíng)相伴，推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)必將為農(nóng)行經(jīng)營(yíng)理念和制度貫徹落實(shí)提供強(qiáng)有力的依托和保障，也是風(fēng)險(xiǎn)防控長(zhǎng)效機(jī)制的建立和實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)治久安的工作局面成為了可能。以下是我對(duì)本次學(xué)習(xí)的幾點(diǎn)見(jiàn)解。
——文章來(lái)源網(wǎng)絡(luò)，僅供參考
面，要統(tǒng)一各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)對(duì)加強(qiáng)合規(guī)文化教育的認(rèn)識(shí)，使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者，策劃者、推動(dòng)者。要求我們不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識(shí)，不斷更新知識(shí)結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。按照“一崗雙責(zé)”的要求，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，特別是要注重加強(qiáng)對(duì)政治理論、經(jīng)濟(jì)金融、法律法規(guī)等方方面面知識(shí)的學(xué)習(xí)，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強(qiáng)明辯事非和拒腐防變的能力。同時(shí)，要進(jìn)一步端正經(jīng)營(yíng)指導(dǎo)思想，增強(qiáng)依法合規(guī)審慎經(jīng)營(yíng)意識(shí)，把我行各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)引向正確軌道，推進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。使全體員工準(zhǔn)確把握企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的真正科學(xué)內(nèi)涵，自覺(jué)地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)中去，增強(qiáng)內(nèi)控管理意識(shí)，狠抓基礎(chǔ)管理，促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。
二、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是建立長(zhǎng)效發(fā)展機(jī)制的需要。企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)是一項(xiàng)工程浩大的系統(tǒng)性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標(biāo)，在一個(gè)時(shí)期內(nèi)要有一定的規(guī)劃目標(biāo)，最終建立適應(yīng)企業(yè)長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展的機(jī)制。從我行來(lái)看，他應(yīng)該包括企業(yè)精神、價(jià)值觀念、企業(yè)目標(biāo)、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標(biāo)識(shí)等內(nèi)容，形成有自已特色的文化經(jīng)營(yíng)理念。其次要與案件專項(xiàng)治理和正在開(kāi)展的治理商業(yè)賄賂專項(xiàng)工作結(jié)合起來(lái)，要統(tǒng)籌兼顧，合理安排，加強(qiáng)對(duì)易發(fā)不正當(dāng)交易行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的分析研究，突出重點(diǎn)，有的放矢地開(kāi)展專項(xiàng)治理，堅(jiān)決糾正經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中違反商業(yè)道德和市場(chǎng)規(guī)則，影響公平競(jìng)爭(zhēng)的不正當(dāng)行為，依法查處商業(yè)賄賂案件。
三、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)濟(jì)效益的需要。加強(qiáng)合規(guī)文化教育的主要目的，是通過(guò)提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降低金融風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。工作中，應(yīng)該做到“三要”。
一要樹(shù)立正確指導(dǎo)思想。要在追求盈利的同時(shí)重視資金的安全性和流動(dòng)性，防止出現(xiàn)為了片面追求高速業(yè)務(wù)增長(zhǎng)而忽視風(fēng)險(xiǎn)防范和內(nèi)控機(jī)制建設(shè)的傾向。
——文章來(lái)源網(wǎng)絡(luò)，僅供參考
在追求自我經(jīng)濟(jì)利益的過(guò)程中建立健全不斷自我完善的內(nèi)部控制制度，加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)防范。
三要堅(jiān)持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié)，經(jīng)常開(kāi)展有關(guān)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，有針對(duì)性地進(jìn)行黨風(fēng)廉政教育，不斷增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的意識(shí)，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進(jìn)行現(xiàn)身說(shuō)法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺(jué)抵制各種腐朽思想的侵蝕。
銀行內(nèi)控合規(guī)學(xué)習(xí)心得體會(huì)(5)
通過(guò)此次學(xué)習(xí)活動(dòng)，結(jié)合我平時(shí)在工作中的實(shí)際情況，對(duì)職業(yè)道德誠(chéng)信，合規(guī)操作意識(shí)和臨督防范意識(shí)有了更深一層的認(rèn)識(shí)?，F(xiàn)就此學(xué)習(xí)活動(dòng)的心得總結(jié)如下幾點(diǎn)。
(1)加強(qiáng)合規(guī)文化學(xué)習(xí)，落實(shí)合規(guī)制度。合規(guī)文化所成的規(guī)章制度是框架，是我們柜員進(jìn)行合規(guī)操作的前提，是我們金融幾十年經(jīng)營(yíng)教訓(xùn)的精華，只有按章辦事，我們才有保護(hù)自己的權(quán)益。
(2)提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)象環(huán)生防范意識(shí)。合規(guī)的貫徹執(zhí)行，是以金融業(yè)務(wù)知識(shí)為基礎(chǔ)合規(guī)制度的每一個(gè)項(xiàng)目，我們都可以從金融業(yè)務(wù)知識(shí)中找到答案，應(yīng)該說(shuō)加強(qiáng)自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的培養(yǎng)，就是從源頭上認(rèn)識(shí)合規(guī)文化。我們柜面制度雖然健全，但我們的經(jīng)營(yíng)大持續(xù)，我們的業(yè)務(wù)在拓展，難免有一些制度不完善，這就要求我們多加強(qiáng)自身的積累，對(duì)新業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)有深刻的認(rèn)識(shí)，防范于未然。
(3)強(qiáng)化柜面風(fēng)險(xiǎn)象環(huán)生管理工作。對(duì)柜面崗位設(shè)置和人員配置進(jìn)行合理安排，嚴(yán)格要求不相容崗位職責(zé)相互分離，柜員的權(quán)限卡要按照事權(quán)進(jìn)行劃分，對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行嚴(yán)格的審查和按流程規(guī)定辦理。
(4)深入開(kāi)展內(nèi)控合規(guī)教育，提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)的教育，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)規(guī)章制度，嚴(yán)格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù)，不斷強(qiáng)化員工風(fēng)險(xiǎn)象環(huán)生防范意識(shí)，從思想、經(jīng)營(yíng)理念產(chǎn)，全面風(fēng)險(xiǎn)管理、職業(yè)道德和行為習(xí)慣上培育良好的風(fēng)險(xiǎn)控制文化，形成一種風(fēng)險(xiǎn)管理從有責(zé)的內(nèi)控氛圍。
通過(guò)合規(guī)教育活動(dòng)找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)的執(zhí)行制度的自覺(jué)性有了更高的要求。
——文章來(lái)源網(wǎng)絡(luò)，僅供參考
——文章來(lái)源網(wǎng)絡(luò)，僅供參考
銀行內(nèi)控合規(guī)心得體會(huì)篇十
1、合規(guī)經(jīng)營(yíng)是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的需要。合規(guī)管理業(yè)務(wù)是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題和管控違紀(jì)案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險(xiǎn)，提升經(jīng)營(yíng)管理水平的需要，能為銀行創(chuàng)造價(jià)值，而且有效的經(jīng)營(yíng)能將風(fēng)險(xiǎn)控制風(fēng)險(xiǎn)消除于無(wú)形。
2、合規(guī)經(jīng)營(yíng)是完善商業(yè)銀行制度的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節(jié)，源于每一個(gè)崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展相當(dāng)程度要以合法、合規(guī)經(jīng)營(yíng)為前提，才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。
3、合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)發(fā)展發(fā)展目標(biāo)的重要保證。合規(guī)經(jīng)營(yíng)就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的，是為了更好地促進(jìn)蓬勃發(fā)展業(yè)務(wù)健康發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開(kāi)拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中所，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰。
1、加強(qiáng)合規(guī)操作意識(shí)并不是一句掛在嘴邊的空話。有時(shí)，總覺(jué)得有些規(guī)章制度在束縛著業(yè)務(wù)的辦理，在制約著業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略。細(xì)細(xì)想來(lái)，其實(shí)不然，各項(xiàng)規(guī)章制度的建立，絕非憑空想象出來(lái)產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過(guò)許許多多工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來(lái)的，只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，采自我們才有保護(hù)自己和廣大客戶的權(quán)益的就能力。思想教育要到位就是讓每個(gè)業(yè)務(wù)操作方式環(huán)節(jié)中真正營(yíng)造“依法合規(guī)，開(kāi)拓創(chuàng)新”的良好氛圍，促使我們?cè)陂_(kāi)展經(jīng)營(yíng)管理工作時(shí)能夠自覺(jué)遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗(yàn)”操作。其次，要樹(shù)立制度面前人人平等的'信念，不再是惟命是從。再者，要樹(shù)立內(nèi)部控制保護(hù)環(huán)境，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。
銀行內(nèi)控合規(guī)心得體會(huì)篇十一
內(nèi)控合規(guī)是現(xiàn)代銀行業(yè)發(fā)展的基石，也是銀行領(lǐng)導(dǎo)必須重視和關(guān)注的重要方面。作為銀行領(lǐng)導(dǎo)者，我深知內(nèi)控合規(guī)對(duì)于銀行的長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展至關(guān)重要。在過(guò)去的工作中，我總結(jié)出了一些心得體會(huì)，希望能夠分享給同行，并幫助銀行領(lǐng)導(dǎo)更好地履行內(nèi)控合規(guī)的責(zé)任。
第一段：認(rèn)識(shí)內(nèi)控合規(guī)的重要性
內(nèi)控合規(guī)是銀行業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)的基石，直接關(guān)系到銀行的聲譽(yù)和可持續(xù)發(fā)展。良好的內(nèi)控合規(guī)能夠有效防范風(fēng)險(xiǎn)，保障客戶資產(chǎn)安全，維護(hù)金融市場(chǎng)的穩(wěn)定。作為銀行領(lǐng)導(dǎo)者，我們必須深刻認(rèn)識(shí)到內(nèi)控合規(guī)的重要性，將其置于戰(zhàn)略高度來(lái)思考和解決。
第二段：建立完善的內(nèi)控合規(guī)制度體系
建立完善的內(nèi)控合規(guī)制度體系是確保銀行業(yè)務(wù)健康發(fā)展的基礎(chǔ)。首先，我們要參照國(guó)家和地方的法律法規(guī)，制定適應(yīng)自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)的內(nèi)控合規(guī)制度；其次，要明確內(nèi)控合規(guī)的目標(biāo)和原則，確保所有員工都具備內(nèi)控合規(guī)的基本知識(shí)；最后，要建立監(jiān)督檢查機(jī)制，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正內(nèi)控合規(guī)存在的問(wèn)題。
第三段：培養(yǎng)專業(yè)的內(nèi)控合規(guī)團(tuán)隊(duì)
一個(gè)專業(yè)的內(nèi)控合規(guī)團(tuán)隊(duì)是保障銀行內(nèi)控合規(guī)的核心力量。我們要注重人才引進(jìn)和培養(yǎng)，建立合規(guī)人員的晉升機(jī)制，激勵(lì)他們的工作動(dòng)力和創(chuàng)造力；同時(shí)，要加強(qiáng)內(nèi)部和外部的團(tuán)隊(duì)協(xié)作，與監(jiān)管機(jī)構(gòu)和業(yè)內(nèi)同行保持緊密的溝通和聯(lián)系，并學(xué)習(xí)借鑒其它銀行的內(nèi)控合規(guī)經(jīng)驗(yàn)。
第四段：建立全面的風(fēng)險(xiǎn)管理體系
風(fēng)險(xiǎn)是銀行業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)中不可避免的因素，我們要建立全面的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，保障銀行的穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)。首先，要做好風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評(píng)估，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)采取不同的風(fēng)險(xiǎn)控制措施；其次，要加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并處理可能的風(fēng)險(xiǎn)事件；此外，要加強(qiáng)內(nèi)部審計(jì)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性進(jìn)行監(jiān)督和評(píng)估。
第五段：強(qiáng)化內(nèi)控合規(guī)的文化建設(shè)
內(nèi)控合規(guī)的文化建設(shè)是一個(gè)長(zhǎng)期的過(guò)程，需要全員共同努力。我們要通過(guò)舉辦內(nèi)控合規(guī)培訓(xùn)和交流會(huì)議，提高員工對(duì)內(nèi)控合規(guī)的認(rèn)識(shí)和重視程度；同時(shí)，要加強(qiáng)內(nèi)部溝通和協(xié)作，營(yíng)造良好的內(nèi)控合規(guī)氛圍；還要建立激勵(lì)機(jī)制，激發(fā)員工參與內(nèi)控合規(guī)建設(shè)的積極性。
通過(guò)對(duì)內(nèi)控合規(guī)的認(rèn)識(shí)和實(shí)踐，我深刻體會(huì)到內(nèi)控合規(guī)對(duì)于銀行的發(fā)展至關(guān)重要。只有建立完善的內(nèi)控合規(guī)制度，培養(yǎng)專業(yè)的合規(guī)團(tuán)隊(duì)，建立全面的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，并強(qiáng)化內(nèi)控合規(guī)的文化建設(shè)，我們才能更好地履行銀行領(lǐng)導(dǎo)的責(zé)任，為銀行的長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展做出貢獻(xiàn)。希望我的心得體會(huì)能夠?qū)ν衅鸬揭欢ǖ膯l(fā)和幫助。
銀行內(nèi)控合規(guī)心得體會(huì)篇十二
銀行內(nèi)控合規(guī)主任是銀行內(nèi)控管理中非常重要的職位。在過(guò)去的幾年中，我一直擔(dān)任著這個(gè)職位。通過(guò)長(zhǎng)期的實(shí)踐和總結(jié)，我體會(huì)到了銀行內(nèi)控合規(guī)工作中的重要性和挑戰(zhàn)性。在這篇文章中，我將分享自己的心得體會(huì)。
第二段：合規(guī)監(jiān)控和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
銀行作為金融業(yè)的重要組成部分，必須遵守各種法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定，確保業(yè)務(wù)操作合規(guī)，并防范各種風(fēng)險(xiǎn)。作為內(nèi)控合規(guī)主任，我首先關(guān)注的是合規(guī)監(jiān)控和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。通過(guò)建立有效的合規(guī)監(jiān)控機(jī)制，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和預(yù)防潛在的違法和違規(guī)行為。定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)控制，并制定相應(yīng)的策略和措施，以保障銀行的穩(wěn)定經(jīng)營(yíng)。
第三段：內(nèi)控制度和流程建設(shè)
內(nèi)控制度和流程的建設(shè)和優(yōu)化是銀行內(nèi)控合規(guī)工作的重要內(nèi)容。在我擔(dān)任內(nèi)控合規(guī)主任的過(guò)程中，我注重制定和完善各項(xiàng)內(nèi)控制度和流程，保障業(yè)務(wù)操作的規(guī)范和合規(guī)。同時(shí)，我也重視內(nèi)控制度和流程的推廣和培訓(xùn)，確保全員的合規(guī)意識(shí)和內(nèi)控管理能力。
第四段：信息系統(tǒng)和技術(shù)支持
隨著金融科技的發(fā)展，信息系統(tǒng)和技術(shù)已經(jīng)成為銀行內(nèi)控合規(guī)工作的重要支持。我在實(shí)踐中充分利用各種信息系統(tǒng)和技術(shù)手段，提高內(nèi)控合規(guī)的效率和精度。通過(guò)建立智能化的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控系統(tǒng)，能夠快速發(fā)現(xiàn)異常交易和違規(guī)行為。同時(shí)，我也關(guān)注信息系統(tǒng)的安全性和可靠性，加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)安全防護(hù)，保護(hù)客戶數(shù)據(jù)的安全和隱私。
第五段：團(tuán)隊(duì)建設(shè)和知識(shí)更新
內(nèi)控合規(guī)工作需要一個(gè)合作高效的團(tuán)隊(duì)。在我的帶領(lǐng)下，我們團(tuán)隊(duì)注重團(tuán)隊(duì)建設(shè)，加強(qiáng)信息溝通和協(xié)作，提高工作效能。同時(shí)，我們也注重知識(shí)更新，通過(guò)參加內(nèi)控合規(guī)相關(guān)的培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，不斷提升自己的專業(yè)能力和知識(shí)水平，適應(yīng)不斷變化的監(jiān)管環(huán)境和業(yè)務(wù)需求。
結(jié)語(yǔ)：
作為銀行內(nèi)控合規(guī)主任，我深刻認(rèn)識(shí)到合規(guī)管理對(duì)于銀行的重要性和挑戰(zhàn)性。通過(guò)不斷的實(shí)踐和學(xué)習(xí)，我不斷提升自己的能力，為銀行的穩(wěn)定經(jīng)營(yíng)和可持續(xù)發(fā)展做出了貢獻(xiàn)。我相信，在未來(lái)的工作中，我會(huì)繼續(xù)秉持著專業(yè)、負(fù)責(zé)的原則，為銀行的內(nèi)控合規(guī)工作做出更大的貢獻(xiàn)。