心得體會是個人在經歷某種事物、活動或事件后，通過思考、總結和反思，從中獲得的經驗和感悟。我們應該重視心得體會，將其作為一種寶貴的財富，不斷積累和分享。那么下面我就給大家講一講心得體會怎么寫才比較好，我們一起來看一看吧。
銀行風險防控心得體會總結篇一
近年來，因商業(yè)銀行柜面風險所引發(fā)的案件層出不窮，涉案的金額也越來越大，極大的影響了銀行的信譽和業(yè)務的發(fā)展。
提升員工合規(guī)意識、健全相關規(guī)章制度，使柜員在辦理業(yè)務時有章可循、有章可依。首先應加強對員工合規(guī)經營意識和自我保護意識的教育，認真組織學習各項規(guī)章制度，堅決杜絕以習慣代替制度，以感情代替規(guī)章，以信任代替紀律的陋習，嚴格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務，不斷加強員工風險防范意識，從思想、職業(yè)道德和行為習慣上培育不錯的合規(guī)意識。讓員工樹立細節(jié)決定成敗，合規(guī)創(chuàng)造價值的理念。
其次，銀行柜面管理規(guī)章制度隨著柜面業(yè)務的調整和拓展經常做補充和修正，管理制度的頻繁波動使柜員難以領悟其宗旨，業(yè)務操作不當，規(guī)章執(zhí)行力度不夠。
在實際工作中，有些業(yè)務柜員不是很了解到底違不違規(guī)，到底怎樣做才算合規(guī)。有的為了保險起見，干脆拒絕辦理；有的柜員在斟酌之后，還是給客戶辦了。業(yè)務辦理和制度要求的不統(tǒng)一，造成了客戶的不滿，影響銀行的.形象和聲譽。針對上述現象，建議有關部門科室每季或每月將下發(fā)的有關業(yè)務辦理要求、規(guī)章制度的郵件統(tǒng)一整理，對目前規(guī)章制度大幅度清理整合，使之更為科學合理，再下發(fā)，并組織員工學習。再次，關注員工的自身利益，尊重員工，發(fā)揮員工的“主體作用”。切實站在一線員工的立場上，考慮員工的各方面需求。銀行要拋開只講效益不要質量的做法，重視員工長遠人生規(guī)劃和發(fā)展，通過組織各項學習和競賽來提升員工的綜合素質和能力，提升員工識別柜面風險的意識和抵抗柜面風險的能力。
銀行風險防控心得體會總結篇二
通過對＃＃副行長在省分行案件和重大風險事件防控專題會議上講話深入學習，對于最近發(fā)生的風險事項和案件，暴露出的我們在工作上思想認識上還沒有完全到位、工作措施上海不夠細和實、內控管理上的重大缺陷，員工行為的不夠敏感、對風險案件揭露能力的不夠強、對突發(fā)事件的應對和處置不夠有力這幾個方面我們得進行深刻的反思。 通過學習，我認識到，我們在工作中必須時刻保持清醒的認識，不可掉以輕心，需進一步增強危機意識、增強對新情況、新問題的敏感性和預判力，摒棄各種麻痹大意的思想和錯誤的認識，時刻保持警惕，有效遏制各類風險案件的發(fā)生。 對于以上存在問題，經過學習與思考，本人覺得可以從以下幾方面入手，以提高案件防控的實效性。
二、嚴肅工作紀律，提高違章違紀的代價。要加強各項內控制度落實情況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作，對于嚴重違反內控制度的要嚴厲予以處理，要讓每一位違章違紀的員工付出沉重的代價，讓其有切身之痛，嚴重的更應嚴肅處理至開除。
三、完善工作機制，防范道德風險。道德風險是各項案件發(fā)生的一個重要因素。每一件有內部員工參與的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機制上存在的一些問題，精心準備，伺機作案。我們要通過工作機制的轉變，來防范道德風險轉化為實際風險。比如，在工作機制方面，可以以制度化的形式進行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作，以制度化的形式作好員工的培訓工作等等。
四、建立健全好各種規(guī)章制度。加強制度建設，重視員工道德風險防范，嚴格操作流程，把對員工思想排查工作納入議事日程；并做到密切關注員工思想動態(tài)，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。 五、切實加強自身的素質學習。特別是加強規(guī)章制度的學習，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質和分析能力。認真履行工作職責，將各項制度落實到業(yè)務活動中去。強化責任意識，要求自己愛崗敬業(yè)，認真嚴肅對待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責任心融化于血液，體現于行動，伴隨于身邊。
2012年11月18日上午我參加了**支行組織的'合規(guī)操作，按規(guī)矩辦事，嚴控風險，從我做起'宣講大會，大會上李科長講述了二十五起發(fā)生在我們身邊的案件，它們大多都是因為操作失誤不按規(guī)矩辦理、制度執(zhí)行不到位，以及從業(yè)人員喪失職業(yè)道德等原因發(fā)生的。
合規(guī)是一種責任，是一種意識，是代表一些很小的行為和事，是由許許多多，點點滴滴的有序環(huán)節(jié)和規(guī)定組成。其實，他還是一種習慣，一種在日常工作中慢慢養(yǎng)成的習慣。每周我們都會學習柜面操作十不準，上面的十條內容就是規(guī)矩，是我們作為一名柜面操作人員每天必須嚴格遵守的規(guī)矩。
可能有的人抱著事不關己的心態(tài)，對一些繁雜制度設置視而不見，對細小的違規(guī)操作不以為然，心存僥幸，認為只要工作中無差錯，應付下檢查就萬事大吉了，但是任何細小的事件都可能成為案件突發(fā)的導火線。我們任何的一次看似細小的違規(guī)都可能是一次案件發(fā)生的開始，每一次漫不經心，每一次麻痹大意，每一次看似輕微的違規(guī)都有可能造成嚴重的后果，跌入萬丈深淵！
回想聽到的種種案件，讓我們觸目驚心，一樁樁案件警示著我們。柜員私自挪用尾箱現金，偽造客戶印鑒挪用客戶資金，只是為了滿足自己一時利益而葬送職業(yè)生涯甚至人身自由；柜員對支付憑證審核不嚴，未保管好柜員卡操作密碼被他人盜用，只是那1%的操作疏忽卻導致客戶及銀行資金損失；柜員與社會人員勾結騙取客戶資金，不法分子偽造銀行票據實施詐騙，社會風險的存在考驗著我們每一個人，稍有疏忽就會釀成大禍。這些案件有些就是發(fā)生在我們身邊，作為農商行基層的一名柜員，就要嚴格執(zhí)行制度規(guī)定，從小事做起、從自身做起、從遵章守規(guī)做起，檢查每一筆業(yè)務是否到位，檢查每一張會計憑證是否合規(guī)；每次離柜是否都簽退收章，每次下班前是否做到收好印章款項無遺漏，保管好自己的重要物品及密碼，不給他人可乘之機。
銀行風險防控心得體會總結篇三
為增強郵政金融業(yè)務合規(guī)經營管理意識，培育良好的合規(guī)文化，2009年被確定為我行的“合規(guī)管理年”，當前正值郵儲體制改革的關鍵時期，開展合規(guī)建設推進年活動有著很強的現實性和必要性。郵政儲蓄事業(yè)的成長離不開合規(guī)經營，更與防控金融風險相伴。推進合規(guī)文化建設，必將為我行經營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證。
通過參加市行組織的以“合規(guī)建設、規(guī)范流程、夯實基礎”為主題的“合規(guī)管理年”的學習，使我對合規(guī)管理有了更加深刻的認識，合規(guī)管理工作的第一步是要在全行范圍內確立全員合規(guī)、合規(guī)從高層做起、主動合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價值等的合規(guī)文化氛圍，這次學習正是一個很好的機會。
本次學習的主要內容是：“合規(guī)管理年”活動的指導思想、組織領導成立情況、活動階段安排以及“合規(guī)管理年”的重點內容，包括開展“四項評價”和發(fā)布實施“四個辦法等。”
通過學習使我進一步認識到依法合規(guī)經營對我行經營管理的重要性和緊迫性，深刻認識到違規(guī)經營，案件高發(fā)的危害性。依法合規(guī)經營是現代商業(yè)銀行經營管理的基本原則，也是堅持正確的經營方向的保證，更是金融企業(yè)自我發(fā)展自我保護及防范金融風險的根本所在。因此，在經營管理工作中，必須做好以下幾項工作，才能確保我行各項工作健康快速發(fā)展。
加強員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學習，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強對我行員工的風險防范教育，使大家都認識到社會的復雜性和銀行經營風險的普遍性，認識到銀行本身就是高風險行業(yè)，必須把風險防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預防案件的發(fā)生。
從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經濟案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細，監(jiān)督不力，實屬重要根源，無數案件、事故、教訓，都反應出內控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導致一些人有機會鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們應該吸取教訓，不斷健全完善各項規(guī)章制度，并將內控管理當作風險防范的前提條件，要認真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責任制的規(guī)定，促進內部防范機制的強化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務，在發(fā)展業(yè)務的同時，加強規(guī)范管理，以保證各項業(yè)務的流程和規(guī)章制度的約束之內進行。健全規(guī)章制度，嚴格內部管理，是預防經濟案件的保證。為此要認真抓好制度建設，一方面要根據我們一線柜員工作的特點，組織學習，通過學習，使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預防經濟案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交互檢查等方法，及時發(fā)現和糾正工作中的偏差。對業(yè)務工作的各個環(huán)節(jié)進行有效的`內控與制約。此外，我行還要求收集、整理了一些基礎管理工作的臺帳內容，我們主要負責整理了職工花名、考勤登記、獎金分配等臺帳，這是加強基礎管理的一個很好的方法。
銀行號稱“三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務，認真審核每張票據，監(jiān)督授權業(yè)務的合法合規(guī)，嚴格執(zhí)行業(yè)務操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經濟效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來，我們的制度才得于實施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。
近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經濟案件，不僅干擾破壞了經濟金融秩序，而且嚴重地損害了銀行的社會信譽。采取相應措施，從源頭上加強預防，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時只強調業(yè)務工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務工作的關系，限于既要進行正面教育，又要堅持經常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎和思想基礎，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。
正向激勵措施是保證各種規(guī)章制度得以執(zhí)行的必要措施，但是一定的處罰機制也是必不可少的。只有兩者相結合，才能成為規(guī)章制度有效執(zhí)行的保障。
務上的各種風險增強能力，積極規(guī)范操作行為和消除風險隱患，樹立對郵政儲蓄銀行改革的信心，增強維護郵政儲蓄銀行利益的責任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助，真心希望此后還有更多這樣的學習機會。
銀行風險防控心得體會總結篇四
通過對xxx副行長在省分行案件和重大風險事件防控專題會議上講話深入學習，對于最近發(fā)生的風險事項和案件，暴露出的我們在工作上思想認識上還沒有完全到位、工作措施上海不夠細和實、內控管理上的重大缺陷，員工行為的不夠敏感、對風險案件揭露能力的不夠強、對突發(fā)事件的應對和處置不夠有力這幾個方面我們得進行深刻的反思。通過學習，我認識到，我們在工作中必須時刻保持清醒的認識，不可掉以輕心，需進一步增強危機意識、增強對新情況、新問題的敏感性和預判力，摒棄各種麻痹大意的思想和錯誤的認識，時刻保持警惕，有效遏制各類風險案件的發(fā)生。對于以上存在問題，經過學習與思考，本人覺得可以從以下幾方面入手，以提高案件防控的實效性。
案件防控工作教育活動，首要解決的就是一個人的意識問題，應該使大家認識到，制度并不是用來看的，而是用來指導實際工作的。特別是案件專項治理的典型案例，對每一位員工應該是有很強的震憾，模范地遵守內控制度，不僅僅是對自身的愛護，也是對他人的。負責。在這個方面，應該將本項工作深入持久的開展下去，做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視，從行動上自覺。
要加強各項內控制度落實情況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作，對于嚴重違反內控制度的要嚴厲予以處理，要讓每一位違章違紀的員工付出沉重的代價，讓其有切身之痛，嚴重的更應嚴肅處理至開除。
道德風險是各項案件發(fā)生的一個重要因素。每一件有內部員工參與的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機制上存在的一些問題，精心準備，伺機作案。我們要通過工作機制的轉變，來防范道德風險轉化為實際風險。比如，在工作機制方面，可以以制度化的形式進行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作，以制度化的形式作好員工的培訓工作等等。
加強制度建設，重視員工道德風險防范，嚴格操作流程，把對員工思想排查工作納入議事日程；并做到密切關注員工思想動態(tài)，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。
特別是加強規(guī)章制度的學習，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質和分析能力。認真履行工作職責，將各項制度落實到業(yè)務活動中去。強化責任意識，要求自己愛崗敬業(yè)，認真嚴肅對待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責任心融化于血液，體現于行動，伴隨于身邊。
銀行風險防控心得體會總結篇五
全面貫徹落實省委金融改革工作會議精神，省委、省政府主要領導關于對省農村信用社全面開展“四大戰(zhàn)役”總體要求以及全市農村信用社改制化險推進會議精神，為進一步優(yōu)化金融生態(tài)環(huán)境，建設“誠信孝義”，維護金融穩(wěn)定，深入推進地方法人銀行機構風險資產清收處置工作，提升金融支持地方經濟發(fā)展的能力和水平。按照《呂梁市人民政府辦公室關于印發(fā)呂梁市集中清收拖欠農村信用社逾期貸款專項行動實施方案的通知》（呂政辦發(fā)〔20xx〕37號）精神，結合我市實際，制定本方案。
堅持問題導向、目標導向、結果導向，結合全市地方法人銀行機構貸款市場份額大、風險資產占比高、經營風險隱患突出的實際情況，充分發(fā)揮政府職能部門作用，深入開展清收處置地方法人銀行機構風險資產，切實防范和化解區(qū)域金融風險，為我市在轉型發(fā)展上率先蹚出一條新路提供有力金融支撐。
截至20xx年7月31日前，全市各級黨政機關、事業(yè)單位、人民團體、國有及國有控股企業(yè)、金融機構工作人員（簡稱“公職人員”），孝義市人大代表、黨代表、政協(xié)委員（簡稱“兩代表一委員”）、農村黨員干部在市農商行、匯通村鎮(zhèn)銀行逾期未還貸款和擔保逾期未還貸款；鄉(xiāng)村集體組織在市農商行、匯通村鎮(zhèn)銀行逾期未還貸款。
20xx年12月底。
（一）清收處置國家公職人員等拖欠貸款。市政府召開動員會后，各有關部門、鄉(xiāng)鎮(zhèn)（街道）及時召開清收工作動員會議，動員、督促有逾期貸款的特殊群體、特殊人員在限期內主動歸還拖欠貸款本息。對經過動員教育、媒體曝光仍不能還清拖欠貸款本息的，由相關部門予以相應的組織處理。對經過動員教育、媒體曝光、組織介入仍不能還清拖欠貸款本息的，由市農商行、匯通村鎮(zhèn)銀行集中向人民法院提起訴訟，依法清收。
（二）化解鄉(xiāng)村集體組織歷史遺留不良貸款。對鄉(xiāng)村集體經濟組織在市農商行、匯通村鎮(zhèn)銀行歷史遺留不良貸款，在清理核定、完善手續(xù)的基礎上，各鄉(xiāng)鎮(zhèn)（街道）幫助村集體制定還款計劃，創(chuàng)造性開展工作，20xx年12月底前處置完畢。
（三）加快涉訴類貸款執(zhí)行力度。司法部門要將涉訴貸款案件為重點集中執(zhí)行。用足用活查封、扣押、凍結、拘留等強制措施，加大對市農商行、匯通村鎮(zhèn)銀行勝訴案件的執(zhí)行力度，對拒不執(zhí)行判決、裁定等行為的。要加大懲處打擊力度。公安、法院、檢察院等相關單位加強協(xié)作，將財產變現或實現債權作為突破口，實現快速執(zhí)結。
（一）摸底排查、營造氛圍階段（9月1日—9月15日）。
1.制定工作方案，成立孝義市深入開展清收處置地方法人銀行機構風險資產工作領導小組（以下簡稱“領導小組”），明確成員單位工作職責，組織召開動員會議；組織清欠領導小組成員單位集中學習征信條例、省市有關文件等內容，做好準備工作。
2.各鄉(xiāng)鎮(zhèn)（街道）、有關單位分別召開本轄區(qū)、本系統(tǒng)、本單位動員會議，動員相關人員、農村集體主動償還貸款，明確專人負責推進。
3.市農商行、匯通村鎮(zhèn)銀行在現有不良貸款臺賬的基礎上，進一步核實各類欠款對象的信息，提供確鑿的證據證明其借貸關系；經核實確認后，列出明細清冊，對屬于集中清收范圍的，報清收領導小組統(tǒng)計匯總。
4.充分發(fā)揮電視、網站等新聞媒體作用，廣泛宣傳此次風險資產專項清收意義，爭取社會各界的支持和配合。各有關單位、金融機構針對不同群體深入開展多種形式的宣講活動，講解金融知識，宣傳金融政策，弘揚誠信文化，增強誠信意識。
（二）積極引導、主動還款階段（9月15日—9月30日）。
1.摸清基本情況。市農商行、匯通村鎮(zhèn)銀行要準確掌握欠貸主體還款能力等基本情況，配合清收領導組辦公室負責對各欠貸主體進行分類，對無償還能力且生活困難的，由本人提出申請并提供相關佐證材料，多措并舉處置不良；對有償還能力且具有償還意愿的，制定還款計劃化解不良；對有償還能力但拒不履行還款義務的，協(xié)同相關權責部門形成合力堅決打擊。
2.下達催收通知書。由清收領導小組統(tǒng)計匯總后，與市農商行、匯通村鎮(zhèn)銀行聯(lián)合向欠款對象下達催收通知書，要求欠貸主體制定具體還款計劃，明確每月還款進度，20xx年12月底前全部還清；同時，向欠款人員所在單位、鄉(xiāng)村集體所在鄉(xiāng)鎮(zhèn)（街道）下達協(xié)助清收通知書。
3.做好思想工作。市農商行、匯通村鎮(zhèn)銀行主動聯(lián)系欠貸主體，深入溝通交流，解釋、宣傳相關政策，做好欠貸人員的思想教育工作，促使其主動歸還所欠貸款，本人貸款由本人負責償還，為他人擔保貸款，由擔保人負責催還并承擔連帶責任，逾期不還的，由擔保人負責償還。
4.鼓勵主動還款。市農商行、匯通村鎮(zhèn)銀行進一步完善主動還款鼓勵政策，對在規(guī)定時間還清貸款的，在政策允許范圍內給予適當利息減免優(yōu)惠。堅持“刀刃向內”原則，市農商行、匯通村鎮(zhèn)銀行內部職工拖欠貸款的，20xx年9月底前全部清收完畢。
（三）多措并舉、集中清收階段（10月1日至12月10日）。
1.強化公開曝光。運用新聞媒體的輿論監(jiān)督作用，對公職人員、“兩代表一委員”、農村黨員干部不守信行為進行曝光，每月定期公布清收處置進度。
2.強化組織手段。對經宣傳發(fā)動、深入訪談、集中催收后依然不能還清拖欠貸款本息的，按照相關規(guī)定，組織、紀檢監(jiān)察部門綜合運用批評教育、函詢、約談、下達監(jiān)察建議、誡勉談話、公開通報、組織處理等措施，欠款人所在單位可采取停職、停薪、停崗等措施，督促其盡快履行還款義務。
3.強化依法清收。對經過動員教育、媒體曝光、組織介入仍不能還清拖欠貸款本息的，由市農商行、匯通村鎮(zhèn)銀行集中向人民法院提起訴訟，依法清收。司法機關對法律關系清晰的涉訴類貸款案件，建立快立、快審、快執(zhí)、快結綠色通道，提高審結、執(zhí)結率，12月底前執(zhí)結率達到80%以上。
（一）提高認識，強化組織領導。開展清收處置地方法人銀行機構風險資產工作是防范化解金融風險的重要舉措，是創(chuàng)優(yōu)全市金融生態(tài)的重要內容。市政府已成立孝義市深入開展清收處置地方法人銀行機構風險資產工作領導小組（見附件），各級各部門和有關金融機構要高度重視，明確專人負責，主要負責人親自部署、親自過問、親自督導，精心安排部署，創(chuàng)新方法推進，確保領導到位、人員到位、職責到位。
（二）密切配合，形成攻堅合力。清收處置地方法人銀行機構風險資產工作，政策性強，涉及面廣，工作難度大，領導小組各成員單位要各司其職、密切配合，認真落實各階段工作要求，扎實推進各項工作，形成工作合力。領導小組各成員單位每月5日、15日、25日向領導小組辦公室報送工作進展情況、提出相關建議。領導小組辦公室要加強調度，及時召開會議研究解決新問題，及時通報進展情況、存在問題并提出相關對策。
（三）主動作為，激發(fā)內生動力。市農商行、匯通村鎮(zhèn)銀行是服務全市經濟發(fā)展重要力量，要主動擔當，積極作為，激發(fā)內生動力，主動爭取各方支持。要對標一流現代金融機構，不斷加強內部管理，完善內控體系，強化風險防控，確保穩(wěn)健經營。堅持服務“三農”、服務地方經濟的市場定位，加大支農、支小力度，充分發(fā)揮好地方金融機構作用，有力支持地方經濟社會發(fā)展。
（四）統(tǒng)籌兼顧，建立長效機制。領導小組辦公室要認真總結經驗，建立行之有效的工作機制，形成可推廣的經驗，用于解決其他銀行業(yè)金融機構的欠貸行為，不斷鞏固和擴大成果。各單位要廣泛開展誠信教育，進一步改善提升區(qū)域信用環(huán)境，提高承貸企業(yè)（個人）的信用觀念和社會誠信水平。依托人民銀行征信系統(tǒng)，加快部門間資信的互通，努力構建功能完備、分工明確、運行高效、監(jiān)管有力的社會信用體系，加快打造“誠信孝義”。
銀行風險防控心得體會總結篇六
銀行員工內部風險防控學習心得體會通過對＃＃副行長在省分行案件和重大風險事件防控專題會議上講話深入學習，對于最近發(fā)生的風險事項和案件，暴露出的我們在工作上思想認識上還沒有完全到位、工作措施上海不夠細和實、內控管理上的重大缺陷，員工行為的不夠敏感、對風險案件揭露能力的不夠強、對突發(fā)事件的應對和處置不夠有力這幾個方面我們得進行深刻的反思。通過學習，我認識到，我們在工作中必須時刻保持清醒的認識，不可掉以輕心，需進一步增強危機意識、增強對新情況、新問題的敏感性和預判力，摒棄各種麻痹大意的思想和錯誤的認識，時刻保持警惕，有效遏制各類風險案件的發(fā)生。對于以上存在問題，經過學習與思考，本人覺得可以從以下幾方面入手，以提高案件防控的實效性。
案件防控工作教育活動，首要解決的就是一個人的意識問題，應該使大家認識到，制度并不是用來看的，而是用來指導實際工作的特別是案件專項治理的典型案例，對每一位員工應該是有很強的震憾，模范地遵守內控制度，不僅僅是對自身的愛護，也是對他人的負責在這個方面，應該將本項工作深入持久的開展下去，做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視，從行動上自覺。
要加強各項內控制度落實情況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作，對于嚴重違反內控制度的要嚴厲予以處理，要讓每一位違章違紀的員工付出沉重的代價，讓其有切身之痛，嚴重的更應嚴肅處理至開除。
道德風險是各項案件發(fā)生的一個重要因素每一件有內部員工參與的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機制上存在的一些問題，精心準備，伺機作案我們要通過工作機制的轉變，來防范道德風險轉化為實際風險比如，在工作機制方面，可以以制度化的形式進行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作，以制度化的形式作好員工的培訓工作等等。
加強制度建設，重視員工道德風險防范，嚴格操作流程，把對員工思想排查工作納入議事日程；并做到密切關注員工思想動態(tài)，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。
特別是加強規(guī)章制度的學習，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質和分析能力認真履行工作職責，將各項制度落實到業(yè)務活動中去強化責任意識，要求自己愛崗敬業(yè)，認真嚴肅對待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責任心融化于血液，體現于行動，伴隨于身邊。
銀行風險防控心得體會總結篇七
為貫徹落實中央和省市縣決策部署，鼓勵和保護真正有價值的金融領域創(chuàng)新，凈化金融領域業(yè)態(tài)，規(guī)范金融領域發(fā)展，有效防范金融領域風險，根據《獻縣人民政府辦公室關于做好金融領域巡視整改工作的通知》（縣政辦傳〔20xx〕72號）文件精神，結合我鄉(xiāng)實際，制定本方案。
通過對金融領域領域違法違規(guī)行為的清理整治，有效防范和化解金融領域風險，規(guī)范金融領域業(yè)態(tài)，優(yōu)化市場競爭環(huán)境，遏制金融領域案件及非法集資高發(fā)頻發(fā)勢頭；建立和完善長效機制，實現規(guī)范與發(fā)展并舉，金融領域創(chuàng)新與風險防范并重，充分發(fā)揮金融領域的積極作用，牢牢守住不發(fā)生系統(tǒng)性區(qū)域性金融領域風險的底線。
1、打擊非法，保護合法。依據有關法律法規(guī)，明確各項業(yè)務合法與非法、合規(guī)與違規(guī)的邊界，守好法律和風險底線。對合法合規(guī)行為予以保護支持，對違法違規(guī)行為予以堅決打擊，絕不手軟，絕不姑息。
2、積極穩(wěn)妥，有序化解。堅持穩(wěn)扎穩(wěn)打，講究方法步驟，針對不同風險領域，明確重點問題，分類施策。根據違法違規(guī)情節(jié)輕重和社會危害程度，做好風險評估，依法、有序、穩(wěn)妥防范和處置風險。同時堅持公平公正依法依規(guī)開展整治，不搞例外。
3、明確分工，強化協(xié)作。按照各部門職能職責和本方案要求，采取“穿透式”監(jiān)管方法，根據業(yè)務實質明確責任分工。堅持問題導向，加強組織領導，密切溝通配合，強化信息共享，突出部門聯(lián)動，集中力量對當前金融領域主要風險領域開展整治，有效整治各類違法違規(guī)活動。充分考慮金融領域活動特點，加強跨部門、跨區(qū)域協(xié)作，真正把整治任務和整治責任落到實處。
4、遠近結合，邊整邊改。立足當前，切實防范化解金融領域領域存在的風險，對違法違規(guī)行為形成有效震懾。著眼長遠，以此次專項整治為契機，堅持邊排查邊清理邊整改，及時總結經驗，形成制度，建立健全金融領域及民間融資監(jiān)管長效機制。
（一）p2p網絡借貸和股權眾籌業(yè)務。
1、p2p網絡借貸平臺不得設立資金池，不得發(fā)放貸款，不得非法集資，不得自融自保、代替客戶承諾保本保息、期限錯配、期限拆分、虛假宣傳、虛構標的，不得通過虛構、夸大融資項目收益前景等方法誤導出借人，除信用信息采集及核實、貸后跟蹤、抵質押管理等業(yè)務外，不得從事線下營銷。p2p網絡借貸平臺應嚴格遵守法律和政策要求，真正體現信息中介性質。
2、股權眾籌平臺不得發(fā)布虛假標的，不得自籌，不得“明股實債”或變相亂集資，平臺上的融資者未經批準，不得擅自公開或變相公開發(fā)行股票，強化對融資者、股權眾籌平臺的信息披露義務和股東權益保護要求，不得進行虛假陳述和誤導性宣傳。
3、p2p網絡借貸平臺和股權眾籌平臺未經批準不得從事資產管理、股票承銷、經紀（代理買賣）、證券投資咨詢等證券業(yè)務以及債權或股權轉讓、高風險證券市場配資等金融領域業(yè)務。p2p網絡借貸平臺和股權眾籌平臺客戶資金與自有資金應分賬管理，遵循專業(yè)化運營原則，嚴格落實客戶資金第三方存管要求，選擇符合條件的銀行業(yè)金融領域機構作為資金存管機構，保護客戶資金安全，不得挪用或占用客戶資金。
4、房地產開發(fā)企業(yè)、房地產中介機構和金融領域從業(yè)機構等未取得相關金融領域資質，不得利用p2p網絡借貸平臺和股權眾籌平臺從事房地產金融領域業(yè)務；取得相關金融領域資質的，不得違規(guī)開展房地產金融領域相關業(yè)務。從事房地產金融領域業(yè)務的企業(yè)應遵守宏觀調控政策和房地產金融領域管理相關規(guī)定。規(guī)范“眾籌買房”等行為，嚴禁各類機構開展“首付貸”性質的業(yè)務。
（二）通過開展資產管理及跨界從事金融領域業(yè)務。
1、企業(yè)未取得相關金融領域業(yè)務資質不得依托開展相應業(yè)務，開展業(yè)務的實質應符合取得的業(yè)務資質。企業(yè)和傳統(tǒng)金融領域企業(yè)平等競爭，行為規(guī)則和監(jiān)管要求保持一致。采取“穿透式”監(jiān)管方法，根據業(yè)務實質認定業(yè)務屬性。
2、未經相關部門批準，不得將私募發(fā)行的多類金融領域產品通過打包、拆分等形式向公眾銷售。采取“穿透式”監(jiān)管方法，根據業(yè)務本質屬性執(zhí)行相應的`監(jiān)管規(guī)定。銷售金融領域產品應嚴格執(zhí)行投資者適當性制度標準，披露信息和提示風險，不得將產品銷售給與風險承受能力不相匹配的客戶。
3、金融領域機構不得依托通過各類資產管理產品嵌套開展資產管理業(yè)務、規(guī)避監(jiān)管要求。應綜合資金來源、中間環(huán)節(jié)與最終投向等全流程信息，采取“穿透式”監(jiān)管方法，透過表面判定業(yè)務本質屬性、監(jiān)管職責和應遵循的行為規(guī)則與監(jiān)管要求。
4、同一集團內取得多項金融領域業(yè)務資質的，不得違反關聯(lián)交易等相關業(yè)務規(guī)范。按照與傳統(tǒng)金融領域企業(yè)一致的監(jiān)管規(guī)則，要求集團建立“防火墻”制度，遵循關聯(lián)交易等方面的監(jiān)管規(guī)定，切實防范風險交叉?zhèn)魅尽?BR> 5、各類商品交易場所、文化藝術品交易場所不得從事違反法律法規(guī)和政策規(guī)定的金融領域活動。
（三）第三方支付業(yè)務。
1、非銀行支付機構不得挪用、占用客戶備付金，客戶備付金賬戶應開立在人民銀行或符合要求的商業(yè)銀行。人民銀行或商業(yè)銀行不向非銀行支付機構備付金賬戶計付利息，防止支付機構以“吃利差”為主要盈利模式，理順支付機構業(yè)務發(fā)展激勵機制，引導非銀行支付機構回歸提供小額、快捷、便民小微支付服務的宗旨。
2、非銀行支付機構不得連接多家銀行系統(tǒng)，變相開展跨行清算業(yè)務。非銀行支付機構開展跨行支付業(yè)務應通過人民銀行跨行清算系統(tǒng)或者具有合法資質的清算機構進行。
3、開展支付業(yè)務的機構應依法取得相應業(yè)務資質，不得無證經營支付業(yè)務，開展商戶資金結算、個人pos機收付款、發(fā)行多用途預付卡、網絡支付等業(yè)務。
（四）金融領域領域廣告等行為。
金融領域領域廣告等宣傳行為應依法合規(guī)、真實準確，不得對金融領域產品和業(yè)務進行不當宣傳。未取得相關金融領域業(yè)務資質的從業(yè)機構，不得對金融領域業(yè)務或公司形象進行宣傳。取得相關業(yè)務資質的，宣傳內容應符合相關法律法規(guī)規(guī)定，需經有權部門許可的，應當與許可的內容相符合，不得進行誤導性、虛假違法宣傳。
1、嚴格準入管理。設立金融領域機構、從事金融領域活動，必須依法接受準入管理。未經相關部門批準或備案從事金融領域活動的，由縣金融領域管理部門會同縣市場和質量監(jiān)督管理部門予以認定和查處，情節(jié)嚴重的，予以取締?？h市場和質量監(jiān)督管理部門根據金融領域管理部門的認定意見，依法吊銷營業(yè)執(zhí)照；涉嫌犯罪的，縣公安機關依法查處。非金融領域機構、不從事金融領域活動的企業(yè)，在注冊名稱和經營范圍中原則上不得使用“交易所”、“交易中心”、“金融領域”、“資產管理”、“理財”、“基金”、“基金管理”、“投資管理”、“財富管理”、“股權投資基金”、“網貸”、“網絡借貸”、“p2p”、“股權眾籌”、“私募股權眾籌”、“保險”、“支付”等字樣。凡在名稱和經營范圍中選擇使用上述字樣的企業(yè)（包括存量企業(yè)），縣市場和質量監(jiān)督管理部門將注冊信息及時告知縣金融領域管理部門，縣金融領域管理部門、縣市場和質量監(jiān)督管理部門予以重點關注，從嚴監(jiān)管，加強協(xié)調溝通，及時發(fā)現識別企業(yè)擅自從事金融領域活動的風險，視情采取整治措施。
2、強化資金監(jiān)測。加強金融領域從業(yè)機構資金賬戶及跨行清算的集中管理，對金融領域從業(yè)機構的資金賬戶、股東身份、資金來源和資金運用等情況進行全面監(jiān)測。嚴格要求金融領域從業(yè)機構落實客戶資金第三方存管制度，存管銀行要加強對相關資金賬戶的監(jiān)督。在整治過程中，特別要做好對客戶資金的保護工作。
3、建立舉報和“重獎重罰”制度。針對金融領域違法違規(guī)活動隱蔽性強的特點，發(fā)揮社會監(jiān)督作用，根據屬地原則，建立舉報制度，出臺舉報規(guī)則，縣金融領域辦和潭溪鄉(xiāng)人民政府設立舉報平臺，為整治工作提供線索。推行“重獎重罰”制度，按違法違規(guī)經營數額的一定比例進行處罰，提高違法成本，對提供線索的舉報人提供法律保護并給予適當獎勵，獎勵資金由縣財政予以安排，強化正面激勵。加強失信、投訴和舉報信息共享。
4、加大整治不正當競爭工作力度。對金融領域從業(yè)機構為搶占市場份額向客戶提供顯失合理的超高回報率以及變相補償等不正當競爭行為予以清理規(guī)范。高風險高收益金融領域產品應嚴格執(zhí)行投資者適當性標準，強化信息披露要求。明確金融領域從業(yè)機構不得以顯性或隱性方式，通過自有資金補償、交叉補償或使用其他客戶資金向客戶提供高回報金融領域產品。高度關注金融領域產品承諾或實際收益水平顯著高于項目回報率或行業(yè)水平相關情況。
5、加強內控管理?？h金融領域辦對機構自身與平臺合作開展業(yè)務進行清理排查，嚴格內控管理要求，不得違反相關法律法規(guī)，不得與未取得相應金融領域業(yè)務資質的企業(yè)開展合作，不得通過開展跨界金融領域活動進行監(jiān)管套利?？h金融領域辦和鄉(xiāng)鄉(xiāng)人民政府在分領域、分地區(qū)整治中，應對由其監(jiān)管的機構與企業(yè)合作開展業(yè)務的情況進行清理整頓。
6、用好技術手段。利用思維做好金融領域監(jiān)管工作。研究建立金融領域監(jiān)管技術支持系統(tǒng)，通過網上巡查、網站對接、數據分析等技術手段，摸底金融領域總體情況，采集和報送相關輿情信息，及時向相關單位預警可能出現的群體性的事件，及時發(fā)現金融領域異常事件和可疑網站，提供金融領域平臺安全防護服務。
1、加強組織領導。為確保金融領域風險專項整治工作扎實有效開展，鄉(xiāng)成立由黨委書記陳繼祥為組長，黨委副書記、政府鄉(xiāng)長林現升，人大主席高雙喜為常副務組長，其他黨政班子成員為副組長，相關部門主要負責人為成員的整治工作領導小組（以下簡稱領導小組），總體推進整治工作。領導小組下設辦公室，辦公地點設鄉(xiāng)財政所，由高雙喜同志兼任辦公室主任。辦公室負責專項整治工作方案制定及協(xié)調實施，負責專項整治工作情況調度、督查督辦、綜合反饋、信息收集和報送等工作。辦公室工作人員從黨政綜合辦公室、統(tǒng)計站、農經站、財政所、派出所、司法所、農商銀行、郵政局等部門單位各抽調1人參與辦公室日常工作。
2、明確各村、各相關部門單位職責。各村要認真落實屬地管理職責，定期向鄉(xiāng)領導小組報告工作進展情況，及時報告重大風險隱患，完成鄉(xiāng)領導小組交辦的各項工作。各村應充分利用基層一線優(yōu)勢，落實源頭維穩(wěn)措施，做好本村摸底排查工作，按照注冊地對從業(yè)機構進行歸口管理，積極預防、全力化解、妥善處置金融領域領域不穩(wěn)定問題，對涉嫌違法違規(guī)的從業(yè)機構，區(qū)分情節(jié)輕重分類施策、分類處置，切實承擔起專項整治責任，維護社會和諧穩(wěn)定。
3、明確部門職責。
各相關部門應積極配合鄉(xiāng)領導小組開展工作。
黨政綜合辦公室：負責鄉(xiāng)領導小組辦公室日常工作。配合、協(xié)助上級有關部門開展工作，并負責專項整治期間協(xié)調實施、情況調度、督查督辦、綜合反饋、信息收集和報送等工作。
文化站：做好信息發(fā)布和輿論引導工作，加強宣傳報道，并協(xié)助上級文化部門對文化藝術品交易場所開展金融領域活動進行整治。
綜治辦：在專項整治工作期間做好對全鄉(xiāng)信訪、維穩(wěn)的協(xié)調工作，負責信訪人相關信訪訴求事項的接待受理。
財政所：負責對涉及其監(jiān)管職責領域的非法金融領域風險進行排查處置、信息收集和報送工作。
統(tǒng)計站：負責對涉及其監(jiān)管職責領域的非法金融領域風險進行排查處置、信息收集和報送工作；在整治期間，根據實際需要暫停重點風險領域的企業(yè)登記注冊，為專項整治工作提供企業(yè)注冊信息等資料。
派出所：協(xié)助上級部門依法查處專項整治工作中發(fā)現的涉嫌非法集資、非法證券期貨活動等犯罪問題，強化防逃、控贓、追贓、挽損工作；指導、監(jiān)督、檢查金融領域從業(yè)機構落實網絡和信息安全管理制度、措施，嚴厲打擊侵犯用戶個人信息安全的違法犯罪活動；會同相關部門共同做好群體性的事件的預防和處置工作，維護社會穩(wěn)定。
文辦室：協(xié)助上級教育部門加強金融領域經營活動風險防范的指導和教育，指導所轄地區(qū)學校開展相關項目的風險排查，著力提高學生的風險防范意識和識別能力。
司法所：通過法制學校課等途徑做好普法宣傳，提供法律支持。
其他各成員部門單位要按照職能職責分工，配合做好相關的整治工作，并及時將情況報鄉(xiāng)領導小組辦公室。
1、動員部署階段。各村、鄉(xiāng)直各相關部門單位按照要求，結合實際，配合鄉(xiāng)領導小組廣泛宣傳動員，部署開展相關工作。
2、摸底排查階段。各村、各相關部門單位根據整治內容，對本村、本分管領域的情況進行摸底排查，配合鄉(xiāng)領導小組開展專項排查工作。被調查的單位和個人應接受依法進行的檢查和調查，如實說明有關情況并提供有關文件、資料，不得拒絕、阻礙和隱瞞。相關部門可依法對與案件有關的情況和資料采取記錄、復制、錄音等手段取得證據。在證據可能滅失或以后難以取得的情況下，可依法先行登記保存，當事人或有關人員不得銷毀或轉移證據。對于涉及資金量大、人數眾多的大型金融領域平臺或短時間內發(fā)展迅速的金融領域平臺、企業(yè)，一經發(fā)現涉嫌重大非法集資等違法行為，馬上報告鄉(xiāng)領導小組。各村、各相關部門單位將排查匯總的相關信息，于20xx年1月15日前報鄉(xiāng)領導小組辦公室。
3、清理整頓階段。各村、各有關部門單位配合鄉(xiāng)領導小組對本鄉(xiāng)的金融領域從業(yè)機構和業(yè)務活動開展集中整治工作。對清理整頓中發(fā)現的問題，將上報縣專項整治領導小組，交由縣行政主管部門依法依規(guī)采取責令整改、停業(yè)整頓、吊銷營業(yè)執(zhí)照等方式進行綜合整治，涉嫌犯罪的，將相關線索移送公安機關進行處理，對情節(jié)嚴重、給投資人帶來巨大損失、攪亂金融領域秩序、社會影響惡劣的非法集資行為進行重點打擊。20xx年1月底前基本完成本鄉(xiāng)的清理整頓工作。
4、督查評估階段。各村、各相關部門單位分別組織自查。領導小組適時組織開展對重點領域和重點地區(qū)的督查和評估，總結推廣好的經驗做法，對于整治工作落實不力，整治一批又出一批的，應查找問題、及時糾偏，并建立問責機制。此項工作同步于20xx年1月底前完成。
5、驗收總結階段。鄉(xiāng)領導小組組織對各領域、各地區(qū)清理整頓情況進行驗收。各村、各有關部門單位要認真總結專項整治情況，匯總數據，總結經驗，分析問題，形成整治報告，報鄉(xiāng)領導小組辦公室，此項工作應于20xx年1月底前完成。
1、高度重視，抓緊行動。各村、各有關部門單位要充分認識形式的嚴峻性和整治的重要性，增強責任感和緊迫感，迅速行動起來；要加強組織領導，落實職責分工，明確工作目標，突出工作重點，加強統(tǒng)籌協(xié)調，確保工作落實。
2、落實責任，形成合力。落實職責分工，明確工作目標、工作重點、工作進度，按照部門統(tǒng)籌、屬地組織、條塊結合、共同負責的原則，做好組織領導、推進協(xié)調配合、落實督促指導。
3、積極穩(wěn)妥，講究方法。各村、各有關部門單位在整治過程中要充分考慮市場反應，防止被市場誤讀、公眾誤解，防止媒體逆向反映、過度反映。要堅持分類施策、分類處置，按照不同情況，差別化處置。要穩(wěn)扎穩(wěn)打，有序可控，把握進度，有張有弛，留有余地，防范處置風險。落實源頭維穩(wěn)措施，妥善處置整治過程中發(fā)生的不穩(wěn)定問題，維護社會和諧穩(wěn)定。
4、加強指導，督促落實。建立督導巡查工作機制，加強專項整治工作的督促指導。鄉(xiāng)領導小組將組織督導組，對各村及相關部門單位進行督查，及時發(fā)現問題，層層壓實責任，提升專項整治工作的實效。
5、加強溝通協(xié)調，信息互通共享。做好信息報送工作，加強信息互通與共享。各村、各相關部門要認真研究解決專項整治工作中出現的新情況、新問題，及時總結工作經驗，每月月底前向鄉(xiāng)領導小組辦公室報送專項整治工作進展情況，突發(fā)情況隨時上報，鄉(xiāng)領導小組辦公室將定期對有關情況進行通報。
銀行風險防控心得體會總結篇八
在銀行業(yè)務高速發(fā)展的背景下，日益激烈的行業(yè)競爭、客戶對于銀行網點的不滿和期望，以及網點運營效率低下等各種風險因素都迫切要求銀行業(yè)對現有內部風險積極進行防控。郵儲銀行為全面提升內部風險防控意識，提高綜合競爭力，認真學習現代銀行的風險管理經驗，從穩(wěn)健經營出發(fā)，從為城鄉(xiāng)居民提供基礎金融服務和從事低風險的資產業(yè)務起步，通過不斷加強銀行內部管理和風險控制能力，逐步拓展新業(yè)務提高經濟效益。
根據隊伍的現狀，確定內部風險的防控重點和方向，確定培訓對象和內容，制定和落實好培訓計劃，積極引進商業(yè)銀行先進的經營理念、管理理念。改善員工的知識和專業(yè)結構，全面提高員工整體素質，使其逐步適應郵儲銀行的發(fā)展需要。最大限度降低風險，主要采取了以下幾方面措施：
1.加強領導。
內部風險防控的最終目標是要實現網點自主內部控制功能的提升，把推進內部風險防控作為提高員工滿意度和客戶滿意度，提高網點的營銷服務能力和核心競爭力，乃至撬動全行內部安全意識，實現工作目標的重中之重的工作來抓。作為對內部風險防控的內容、步驟、目標和要求都進行明確，為降低內部防控風險提供科學依據。
2.堅持原則。
堅持優(yōu)化布控、提高效益原則。本著“穩(wěn)定內部風險結構”的思路，合理調整內部安全意識，提高網點的創(chuàng)效能力。根據不同的區(qū)域和經濟條件，加強對基礎網點和自助網點的安全風險進行建設，各部門要對自身的安全問題執(zhí)行情況進行全面檢查、監(jiān)督和評價考核,對執(zhí)行不力的要嚴肅追究責任，以確保內部風險控制的質量和效果，通過網點形象建設工作促進網點全方位功能的提升。。
3.建立機制。
控制銀行內部風險是為了更好的為客戶提供服務，增加產品銷售，但如果不重視內控制度建設、規(guī)章制度的落實和風險理念的教育，甚至以犧牲風險來增加服務的便利性，則有可能導致轉型的失敗。因此，加強員工思想道德教育和風險意識，狠抓制度落實和按章操作，建立先進的風險控制文化和合規(guī)文化，督促網點整改，鞏固風險安全檢查效果。
4.完善措施。
通過專業(yè)的合規(guī)風險教育去進行企業(yè)改革，用統(tǒng)一的標準，規(guī)范網點的營銷模式，實現服務標準化和客戶體驗的一致性，以提高產品銷售能力，提升客戶滿意度。從而提高網點內部控制的全面轉型，實現企業(yè)經濟效益的穩(wěn)步提高。
5.銀行合規(guī)警示教育心得。
銀行風險防控心得體會總結篇一
近年來，因商業(yè)銀行柜面風險所引發(fā)的案件層出不窮，涉案的金額也越來越大，極大的影響了銀行的信譽和業(yè)務的發(fā)展。
提升員工合規(guī)意識、健全相關規(guī)章制度，使柜員在辦理業(yè)務時有章可循、有章可依。首先應加強對員工合規(guī)經營意識和自我保護意識的教育，認真組織學習各項規(guī)章制度，堅決杜絕以習慣代替制度，以感情代替規(guī)章，以信任代替紀律的陋習，嚴格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務，不斷加強員工風險防范意識，從思想、職業(yè)道德和行為習慣上培育不錯的合規(guī)意識。讓員工樹立細節(jié)決定成敗，合規(guī)創(chuàng)造價值的理念。
其次，銀行柜面管理規(guī)章制度隨著柜面業(yè)務的調整和拓展經常做補充和修正，管理制度的頻繁波動使柜員難以領悟其宗旨，業(yè)務操作不當，規(guī)章執(zhí)行力度不夠。
在實際工作中，有些業(yè)務柜員不是很了解到底違不違規(guī)，到底怎樣做才算合規(guī)。有的為了保險起見，干脆拒絕辦理；有的柜員在斟酌之后，還是給客戶辦了。業(yè)務辦理和制度要求的不統(tǒng)一，造成了客戶的不滿，影響銀行的.形象和聲譽。針對上述現象，建議有關部門科室每季或每月將下發(fā)的有關業(yè)務辦理要求、規(guī)章制度的郵件統(tǒng)一整理，對目前規(guī)章制度大幅度清理整合，使之更為科學合理，再下發(fā)，并組織員工學習。再次，關注員工的自身利益，尊重員工，發(fā)揮員工的“主體作用”。切實站在一線員工的立場上，考慮員工的各方面需求。銀行要拋開只講效益不要質量的做法，重視員工長遠人生規(guī)劃和發(fā)展，通過組織各項學習和競賽來提升員工的綜合素質和能力，提升員工識別柜面風險的意識和抵抗柜面風險的能力。
銀行風險防控心得體會總結篇二
通過對＃＃副行長在省分行案件和重大風險事件防控專題會議上講話深入學習，對于最近發(fā)生的風險事項和案件，暴露出的我們在工作上思想認識上還沒有完全到位、工作措施上海不夠細和實、內控管理上的重大缺陷，員工行為的不夠敏感、對風險案件揭露能力的不夠強、對突發(fā)事件的應對和處置不夠有力這幾個方面我們得進行深刻的反思。 通過學習，我認識到，我們在工作中必須時刻保持清醒的認識，不可掉以輕心，需進一步增強危機意識、增強對新情況、新問題的敏感性和預判力，摒棄各種麻痹大意的思想和錯誤的認識，時刻保持警惕，有效遏制各類風險案件的發(fā)生。 對于以上存在問題，經過學習與思考，本人覺得可以從以下幾方面入手，以提高案件防控的實效性。
二、嚴肅工作紀律，提高違章違紀的代價。要加強各項內控制度落實情況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作，對于嚴重違反內控制度的要嚴厲予以處理，要讓每一位違章違紀的員工付出沉重的代價，讓其有切身之痛，嚴重的更應嚴肅處理至開除。
三、完善工作機制，防范道德風險。道德風險是各項案件發(fā)生的一個重要因素。每一件有內部員工參與的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機制上存在的一些問題，精心準備，伺機作案。我們要通過工作機制的轉變，來防范道德風險轉化為實際風險。比如，在工作機制方面，可以以制度化的形式進行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作，以制度化的形式作好員工的培訓工作等等。
四、建立健全好各種規(guī)章制度。加強制度建設，重視員工道德風險防范，嚴格操作流程，把對員工思想排查工作納入議事日程；并做到密切關注員工思想動態(tài)，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。 五、切實加強自身的素質學習。特別是加強規(guī)章制度的學習，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質和分析能力。認真履行工作職責，將各項制度落實到業(yè)務活動中去。強化責任意識，要求自己愛崗敬業(yè)，認真嚴肅對待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責任心融化于血液，體現于行動，伴隨于身邊。
2012年11月18日上午我參加了**支行組織的'合規(guī)操作，按規(guī)矩辦事，嚴控風險，從我做起'宣講大會，大會上李科長講述了二十五起發(fā)生在我們身邊的案件，它們大多都是因為操作失誤不按規(guī)矩辦理、制度執(zhí)行不到位，以及從業(yè)人員喪失職業(yè)道德等原因發(fā)生的。
合規(guī)是一種責任，是一種意識，是代表一些很小的行為和事，是由許許多多，點點滴滴的有序環(huán)節(jié)和規(guī)定組成。其實，他還是一種習慣，一種在日常工作中慢慢養(yǎng)成的習慣。每周我們都會學習柜面操作十不準，上面的十條內容就是規(guī)矩，是我們作為一名柜面操作人員每天必須嚴格遵守的規(guī)矩。
可能有的人抱著事不關己的心態(tài)，對一些繁雜制度設置視而不見，對細小的違規(guī)操作不以為然，心存僥幸，認為只要工作中無差錯，應付下檢查就萬事大吉了，但是任何細小的事件都可能成為案件突發(fā)的導火線。我們任何的一次看似細小的違規(guī)都可能是一次案件發(fā)生的開始，每一次漫不經心，每一次麻痹大意，每一次看似輕微的違規(guī)都有可能造成嚴重的后果，跌入萬丈深淵！
回想聽到的種種案件，讓我們觸目驚心，一樁樁案件警示著我們。柜員私自挪用尾箱現金，偽造客戶印鑒挪用客戶資金，只是為了滿足自己一時利益而葬送職業(yè)生涯甚至人身自由；柜員對支付憑證審核不嚴，未保管好柜員卡操作密碼被他人盜用，只是那1%的操作疏忽卻導致客戶及銀行資金損失；柜員與社會人員勾結騙取客戶資金，不法分子偽造銀行票據實施詐騙，社會風險的存在考驗著我們每一個人，稍有疏忽就會釀成大禍。這些案件有些就是發(fā)生在我們身邊，作為農商行基層的一名柜員，就要嚴格執(zhí)行制度規(guī)定，從小事做起、從自身做起、從遵章守規(guī)做起，檢查每一筆業(yè)務是否到位，檢查每一張會計憑證是否合規(guī)；每次離柜是否都簽退收章，每次下班前是否做到收好印章款項無遺漏，保管好自己的重要物品及密碼，不給他人可乘之機。
銀行風險防控心得體會總結篇三
為增強郵政金融業(yè)務合規(guī)經營管理意識，培育良好的合規(guī)文化，2009年被確定為我行的“合規(guī)管理年”，當前正值郵儲體制改革的關鍵時期，開展合規(guī)建設推進年活動有著很強的現實性和必要性。郵政儲蓄事業(yè)的成長離不開合規(guī)經營，更與防控金融風險相伴。推進合規(guī)文化建設，必將為我行經營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證。
通過參加市行組織的以“合規(guī)建設、規(guī)范流程、夯實基礎”為主題的“合規(guī)管理年”的學習，使我對合規(guī)管理有了更加深刻的認識，合規(guī)管理工作的第一步是要在全行范圍內確立全員合規(guī)、合規(guī)從高層做起、主動合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價值等的合規(guī)文化氛圍，這次學習正是一個很好的機會。
本次學習的主要內容是：“合規(guī)管理年”活動的指導思想、組織領導成立情況、活動階段安排以及“合規(guī)管理年”的重點內容，包括開展“四項評價”和發(fā)布實施“四個辦法等。”
通過學習使我進一步認識到依法合規(guī)經營對我行經營管理的重要性和緊迫性，深刻認識到違規(guī)經營，案件高發(fā)的危害性。依法合規(guī)經營是現代商業(yè)銀行經營管理的基本原則，也是堅持正確的經營方向的保證，更是金融企業(yè)自我發(fā)展自我保護及防范金融風險的根本所在。因此，在經營管理工作中，必須做好以下幾項工作，才能確保我行各項工作健康快速發(fā)展。
加強員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學習，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強對我行員工的風險防范教育，使大家都認識到社會的復雜性和銀行經營風險的普遍性，認識到銀行本身就是高風險行業(yè)，必須把風險防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預防案件的發(fā)生。
從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經濟案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細，監(jiān)督不力，實屬重要根源，無數案件、事故、教訓，都反應出內控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導致一些人有機會鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們應該吸取教訓，不斷健全完善各項規(guī)章制度，并將內控管理當作風險防范的前提條件，要認真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責任制的規(guī)定，促進內部防范機制的強化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務，在發(fā)展業(yè)務的同時，加強規(guī)范管理，以保證各項業(yè)務的流程和規(guī)章制度的約束之內進行。健全規(guī)章制度，嚴格內部管理，是預防經濟案件的保證。為此要認真抓好制度建設，一方面要根據我們一線柜員工作的特點，組織學習，通過學習，使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預防經濟案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交互檢查等方法，及時發(fā)現和糾正工作中的偏差。對業(yè)務工作的各個環(huán)節(jié)進行有效的`內控與制約。此外，我行還要求收集、整理了一些基礎管理工作的臺帳內容，我們主要負責整理了職工花名、考勤登記、獎金分配等臺帳，這是加強基礎管理的一個很好的方法。
銀行號稱“三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務，認真審核每張票據，監(jiān)督授權業(yè)務的合法合規(guī)，嚴格執(zhí)行業(yè)務操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經濟效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來，我們的制度才得于實施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。
近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經濟案件，不僅干擾破壞了經濟金融秩序，而且嚴重地損害了銀行的社會信譽。采取相應措施，從源頭上加強預防，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時只強調業(yè)務工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務工作的關系，限于既要進行正面教育，又要堅持經常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎和思想基礎，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。
正向激勵措施是保證各種規(guī)章制度得以執(zhí)行的必要措施，但是一定的處罰機制也是必不可少的。只有兩者相結合，才能成為規(guī)章制度有效執(zhí)行的保障。
務上的各種風險增強能力，積極規(guī)范操作行為和消除風險隱患，樹立對郵政儲蓄銀行改革的信心，增強維護郵政儲蓄銀行利益的責任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助，真心希望此后還有更多這樣的學習機會。
銀行風險防控心得體會總結篇四
通過對xxx副行長在省分行案件和重大風險事件防控專題會議上講話深入學習，對于最近發(fā)生的風險事項和案件，暴露出的我們在工作上思想認識上還沒有完全到位、工作措施上海不夠細和實、內控管理上的重大缺陷，員工行為的不夠敏感、對風險案件揭露能力的不夠強、對突發(fā)事件的應對和處置不夠有力這幾個方面我們得進行深刻的反思。通過學習，我認識到，我們在工作中必須時刻保持清醒的認識，不可掉以輕心，需進一步增強危機意識、增強對新情況、新問題的敏感性和預判力，摒棄各種麻痹大意的思想和錯誤的認識，時刻保持警惕，有效遏制各類風險案件的發(fā)生。對于以上存在問題，經過學習與思考，本人覺得可以從以下幾方面入手，以提高案件防控的實效性。
案件防控工作教育活動，首要解決的就是一個人的意識問題，應該使大家認識到，制度并不是用來看的，而是用來指導實際工作的。特別是案件專項治理的典型案例，對每一位員工應該是有很強的震憾，模范地遵守內控制度，不僅僅是對自身的愛護，也是對他人的。負責。在這個方面，應該將本項工作深入持久的開展下去，做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視，從行動上自覺。
要加強各項內控制度落實情況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作，對于嚴重違反內控制度的要嚴厲予以處理，要讓每一位違章違紀的員工付出沉重的代價，讓其有切身之痛，嚴重的更應嚴肅處理至開除。
道德風險是各項案件發(fā)生的一個重要因素。每一件有內部員工參與的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機制上存在的一些問題，精心準備，伺機作案。我們要通過工作機制的轉變，來防范道德風險轉化為實際風險。比如，在工作機制方面，可以以制度化的形式進行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作，以制度化的形式作好員工的培訓工作等等。
加強制度建設，重視員工道德風險防范，嚴格操作流程，把對員工思想排查工作納入議事日程；并做到密切關注員工思想動態(tài)，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。
特別是加強規(guī)章制度的學習，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質和分析能力。認真履行工作職責，將各項制度落實到業(yè)務活動中去。強化責任意識，要求自己愛崗敬業(yè)，認真嚴肅對待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責任心融化于血液，體現于行動，伴隨于身邊。
銀行風險防控心得體會總結篇五
全面貫徹落實省委金融改革工作會議精神，省委、省政府主要領導關于對省農村信用社全面開展“四大戰(zhàn)役”總體要求以及全市農村信用社改制化險推進會議精神，為進一步優(yōu)化金融生態(tài)環(huán)境，建設“誠信孝義”，維護金融穩(wěn)定，深入推進地方法人銀行機構風險資產清收處置工作，提升金融支持地方經濟發(fā)展的能力和水平。按照《呂梁市人民政府辦公室關于印發(fā)呂梁市集中清收拖欠農村信用社逾期貸款專項行動實施方案的通知》（呂政辦發(fā)〔20xx〕37號）精神，結合我市實際，制定本方案。
堅持問題導向、目標導向、結果導向，結合全市地方法人銀行機構貸款市場份額大、風險資產占比高、經營風險隱患突出的實際情況，充分發(fā)揮政府職能部門作用，深入開展清收處置地方法人銀行機構風險資產，切實防范和化解區(qū)域金融風險，為我市在轉型發(fā)展上率先蹚出一條新路提供有力金融支撐。
截至20xx年7月31日前，全市各級黨政機關、事業(yè)單位、人民團體、國有及國有控股企業(yè)、金融機構工作人員（簡稱“公職人員”），孝義市人大代表、黨代表、政協(xié)委員（簡稱“兩代表一委員”）、農村黨員干部在市農商行、匯通村鎮(zhèn)銀行逾期未還貸款和擔保逾期未還貸款；鄉(xiāng)村集體組織在市農商行、匯通村鎮(zhèn)銀行逾期未還貸款。
20xx年12月底。
（一）清收處置國家公職人員等拖欠貸款。市政府召開動員會后，各有關部門、鄉(xiāng)鎮(zhèn)（街道）及時召開清收工作動員會議，動員、督促有逾期貸款的特殊群體、特殊人員在限期內主動歸還拖欠貸款本息。對經過動員教育、媒體曝光仍不能還清拖欠貸款本息的，由相關部門予以相應的組織處理。對經過動員教育、媒體曝光、組織介入仍不能還清拖欠貸款本息的，由市農商行、匯通村鎮(zhèn)銀行集中向人民法院提起訴訟，依法清收。
（二）化解鄉(xiāng)村集體組織歷史遺留不良貸款。對鄉(xiāng)村集體經濟組織在市農商行、匯通村鎮(zhèn)銀行歷史遺留不良貸款，在清理核定、完善手續(xù)的基礎上，各鄉(xiāng)鎮(zhèn)（街道）幫助村集體制定還款計劃，創(chuàng)造性開展工作，20xx年12月底前處置完畢。
（三）加快涉訴類貸款執(zhí)行力度。司法部門要將涉訴貸款案件為重點集中執(zhí)行。用足用活查封、扣押、凍結、拘留等強制措施，加大對市農商行、匯通村鎮(zhèn)銀行勝訴案件的執(zhí)行力度，對拒不執(zhí)行判決、裁定等行為的。要加大懲處打擊力度。公安、法院、檢察院等相關單位加強協(xié)作，將財產變現或實現債權作為突破口，實現快速執(zhí)結。
（一）摸底排查、營造氛圍階段（9月1日—9月15日）。
1.制定工作方案，成立孝義市深入開展清收處置地方法人銀行機構風險資產工作領導小組（以下簡稱“領導小組”），明確成員單位工作職責，組織召開動員會議；組織清欠領導小組成員單位集中學習征信條例、省市有關文件等內容，做好準備工作。
2.各鄉(xiāng)鎮(zhèn)（街道）、有關單位分別召開本轄區(qū)、本系統(tǒng)、本單位動員會議，動員相關人員、農村集體主動償還貸款，明確專人負責推進。
3.市農商行、匯通村鎮(zhèn)銀行在現有不良貸款臺賬的基礎上，進一步核實各類欠款對象的信息，提供確鑿的證據證明其借貸關系；經核實確認后，列出明細清冊，對屬于集中清收范圍的，報清收領導小組統(tǒng)計匯總。
4.充分發(fā)揮電視、網站等新聞媒體作用，廣泛宣傳此次風險資產專項清收意義，爭取社會各界的支持和配合。各有關單位、金融機構針對不同群體深入開展多種形式的宣講活動，講解金融知識，宣傳金融政策，弘揚誠信文化，增強誠信意識。
（二）積極引導、主動還款階段（9月15日—9月30日）。
1.摸清基本情況。市農商行、匯通村鎮(zhèn)銀行要準確掌握欠貸主體還款能力等基本情況，配合清收領導組辦公室負責對各欠貸主體進行分類，對無償還能力且生活困難的，由本人提出申請并提供相關佐證材料，多措并舉處置不良；對有償還能力且具有償還意愿的，制定還款計劃化解不良；對有償還能力但拒不履行還款義務的，協(xié)同相關權責部門形成合力堅決打擊。
2.下達催收通知書。由清收領導小組統(tǒng)計匯總后，與市農商行、匯通村鎮(zhèn)銀行聯(lián)合向欠款對象下達催收通知書，要求欠貸主體制定具體還款計劃，明確每月還款進度，20xx年12月底前全部還清；同時，向欠款人員所在單位、鄉(xiāng)村集體所在鄉(xiāng)鎮(zhèn)（街道）下達協(xié)助清收通知書。
3.做好思想工作。市農商行、匯通村鎮(zhèn)銀行主動聯(lián)系欠貸主體，深入溝通交流，解釋、宣傳相關政策，做好欠貸人員的思想教育工作，促使其主動歸還所欠貸款，本人貸款由本人負責償還，為他人擔保貸款，由擔保人負責催還并承擔連帶責任，逾期不還的，由擔保人負責償還。
4.鼓勵主動還款。市農商行、匯通村鎮(zhèn)銀行進一步完善主動還款鼓勵政策，對在規(guī)定時間還清貸款的，在政策允許范圍內給予適當利息減免優(yōu)惠。堅持“刀刃向內”原則，市農商行、匯通村鎮(zhèn)銀行內部職工拖欠貸款的，20xx年9月底前全部清收完畢。
（三）多措并舉、集中清收階段（10月1日至12月10日）。
1.強化公開曝光。運用新聞媒體的輿論監(jiān)督作用，對公職人員、“兩代表一委員”、農村黨員干部不守信行為進行曝光，每月定期公布清收處置進度。
2.強化組織手段。對經宣傳發(fā)動、深入訪談、集中催收后依然不能還清拖欠貸款本息的，按照相關規(guī)定，組織、紀檢監(jiān)察部門綜合運用批評教育、函詢、約談、下達監(jiān)察建議、誡勉談話、公開通報、組織處理等措施，欠款人所在單位可采取停職、停薪、停崗等措施，督促其盡快履行還款義務。
3.強化依法清收。對經過動員教育、媒體曝光、組織介入仍不能還清拖欠貸款本息的，由市農商行、匯通村鎮(zhèn)銀行集中向人民法院提起訴訟，依法清收。司法機關對法律關系清晰的涉訴類貸款案件，建立快立、快審、快執(zhí)、快結綠色通道，提高審結、執(zhí)結率，12月底前執(zhí)結率達到80%以上。
（一）提高認識，強化組織領導。開展清收處置地方法人銀行機構風險資產工作是防范化解金融風險的重要舉措，是創(chuàng)優(yōu)全市金融生態(tài)的重要內容。市政府已成立孝義市深入開展清收處置地方法人銀行機構風險資產工作領導小組（見附件），各級各部門和有關金融機構要高度重視，明確專人負責，主要負責人親自部署、親自過問、親自督導，精心安排部署，創(chuàng)新方法推進，確保領導到位、人員到位、職責到位。
（二）密切配合，形成攻堅合力。清收處置地方法人銀行機構風險資產工作，政策性強，涉及面廣，工作難度大，領導小組各成員單位要各司其職、密切配合，認真落實各階段工作要求，扎實推進各項工作，形成工作合力。領導小組各成員單位每月5日、15日、25日向領導小組辦公室報送工作進展情況、提出相關建議。領導小組辦公室要加強調度，及時召開會議研究解決新問題，及時通報進展情況、存在問題并提出相關對策。
（三）主動作為，激發(fā)內生動力。市農商行、匯通村鎮(zhèn)銀行是服務全市經濟發(fā)展重要力量，要主動擔當，積極作為，激發(fā)內生動力，主動爭取各方支持。要對標一流現代金融機構，不斷加強內部管理，完善內控體系，強化風險防控，確保穩(wěn)健經營。堅持服務“三農”、服務地方經濟的市場定位，加大支農、支小力度，充分發(fā)揮好地方金融機構作用，有力支持地方經濟社會發(fā)展。
（四）統(tǒng)籌兼顧，建立長效機制。領導小組辦公室要認真總結經驗，建立行之有效的工作機制，形成可推廣的經驗，用于解決其他銀行業(yè)金融機構的欠貸行為，不斷鞏固和擴大成果。各單位要廣泛開展誠信教育，進一步改善提升區(qū)域信用環(huán)境，提高承貸企業(yè)（個人）的信用觀念和社會誠信水平。依托人民銀行征信系統(tǒng)，加快部門間資信的互通，努力構建功能完備、分工明確、運行高效、監(jiān)管有力的社會信用體系，加快打造“誠信孝義”。
銀行風險防控心得體會總結篇六
銀行員工內部風險防控學習心得體會通過對＃＃副行長在省分行案件和重大風險事件防控專題會議上講話深入學習，對于最近發(fā)生的風險事項和案件，暴露出的我們在工作上思想認識上還沒有完全到位、工作措施上海不夠細和實、內控管理上的重大缺陷，員工行為的不夠敏感、對風險案件揭露能力的不夠強、對突發(fā)事件的應對和處置不夠有力這幾個方面我們得進行深刻的反思。通過學習，我認識到，我們在工作中必須時刻保持清醒的認識，不可掉以輕心，需進一步增強危機意識、增強對新情況、新問題的敏感性和預判力，摒棄各種麻痹大意的思想和錯誤的認識，時刻保持警惕，有效遏制各類風險案件的發(fā)生。對于以上存在問題，經過學習與思考，本人覺得可以從以下幾方面入手，以提高案件防控的實效性。
案件防控工作教育活動，首要解決的就是一個人的意識問題，應該使大家認識到，制度并不是用來看的，而是用來指導實際工作的特別是案件專項治理的典型案例，對每一位員工應該是有很強的震憾，模范地遵守內控制度，不僅僅是對自身的愛護，也是對他人的負責在這個方面，應該將本項工作深入持久的開展下去，做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視，從行動上自覺。
要加強各項內控制度落實情況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作，對于嚴重違反內控制度的要嚴厲予以處理，要讓每一位違章違紀的員工付出沉重的代價，讓其有切身之痛，嚴重的更應嚴肅處理至開除。
道德風險是各項案件發(fā)生的一個重要因素每一件有內部員工參與的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機制上存在的一些問題，精心準備，伺機作案我們要通過工作機制的轉變，來防范道德風險轉化為實際風險比如，在工作機制方面，可以以制度化的形式進行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作，以制度化的形式作好員工的培訓工作等等。
加強制度建設，重視員工道德風險防范，嚴格操作流程，把對員工思想排查工作納入議事日程；并做到密切關注員工思想動態(tài)，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。
特別是加強規(guī)章制度的學習，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質和分析能力認真履行工作職責，將各項制度落實到業(yè)務活動中去強化責任意識，要求自己愛崗敬業(yè)，認真嚴肅對待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責任心融化于血液，體現于行動，伴隨于身邊。
銀行風險防控心得體會總結篇七
為貫徹落實中央和省市縣決策部署，鼓勵和保護真正有價值的金融領域創(chuàng)新，凈化金融領域業(yè)態(tài)，規(guī)范金融領域發(fā)展，有效防范金融領域風險，根據《獻縣人民政府辦公室關于做好金融領域巡視整改工作的通知》（縣政辦傳〔20xx〕72號）文件精神，結合我鄉(xiāng)實際，制定本方案。
通過對金融領域領域違法違規(guī)行為的清理整治，有效防范和化解金融領域風險，規(guī)范金融領域業(yè)態(tài)，優(yōu)化市場競爭環(huán)境，遏制金融領域案件及非法集資高發(fā)頻發(fā)勢頭；建立和完善長效機制，實現規(guī)范與發(fā)展并舉，金融領域創(chuàng)新與風險防范并重，充分發(fā)揮金融領域的積極作用，牢牢守住不發(fā)生系統(tǒng)性區(qū)域性金融領域風險的底線。
1、打擊非法，保護合法。依據有關法律法規(guī)，明確各項業(yè)務合法與非法、合規(guī)與違規(guī)的邊界，守好法律和風險底線。對合法合規(guī)行為予以保護支持，對違法違規(guī)行為予以堅決打擊，絕不手軟，絕不姑息。
2、積極穩(wěn)妥，有序化解。堅持穩(wěn)扎穩(wěn)打，講究方法步驟，針對不同風險領域，明確重點問題，分類施策。根據違法違規(guī)情節(jié)輕重和社會危害程度，做好風險評估，依法、有序、穩(wěn)妥防范和處置風險。同時堅持公平公正依法依規(guī)開展整治，不搞例外。
3、明確分工，強化協(xié)作。按照各部門職能職責和本方案要求，采取“穿透式”監(jiān)管方法，根據業(yè)務實質明確責任分工。堅持問題導向，加強組織領導，密切溝通配合，強化信息共享，突出部門聯(lián)動，集中力量對當前金融領域主要風險領域開展整治，有效整治各類違法違規(guī)活動。充分考慮金融領域活動特點，加強跨部門、跨區(qū)域協(xié)作，真正把整治任務和整治責任落到實處。
4、遠近結合，邊整邊改。立足當前，切實防范化解金融領域領域存在的風險，對違法違規(guī)行為形成有效震懾。著眼長遠，以此次專項整治為契機，堅持邊排查邊清理邊整改，及時總結經驗，形成制度，建立健全金融領域及民間融資監(jiān)管長效機制。
（一）p2p網絡借貸和股權眾籌業(yè)務。
1、p2p網絡借貸平臺不得設立資金池，不得發(fā)放貸款，不得非法集資，不得自融自保、代替客戶承諾保本保息、期限錯配、期限拆分、虛假宣傳、虛構標的，不得通過虛構、夸大融資項目收益前景等方法誤導出借人，除信用信息采集及核實、貸后跟蹤、抵質押管理等業(yè)務外，不得從事線下營銷。p2p網絡借貸平臺應嚴格遵守法律和政策要求，真正體現信息中介性質。
2、股權眾籌平臺不得發(fā)布虛假標的，不得自籌，不得“明股實債”或變相亂集資，平臺上的融資者未經批準，不得擅自公開或變相公開發(fā)行股票，強化對融資者、股權眾籌平臺的信息披露義務和股東權益保護要求，不得進行虛假陳述和誤導性宣傳。
3、p2p網絡借貸平臺和股權眾籌平臺未經批準不得從事資產管理、股票承銷、經紀（代理買賣）、證券投資咨詢等證券業(yè)務以及債權或股權轉讓、高風險證券市場配資等金融領域業(yè)務。p2p網絡借貸平臺和股權眾籌平臺客戶資金與自有資金應分賬管理，遵循專業(yè)化運營原則，嚴格落實客戶資金第三方存管要求，選擇符合條件的銀行業(yè)金融領域機構作為資金存管機構，保護客戶資金安全，不得挪用或占用客戶資金。
4、房地產開發(fā)企業(yè)、房地產中介機構和金融領域從業(yè)機構等未取得相關金融領域資質，不得利用p2p網絡借貸平臺和股權眾籌平臺從事房地產金融領域業(yè)務；取得相關金融領域資質的，不得違規(guī)開展房地產金融領域相關業(yè)務。從事房地產金融領域業(yè)務的企業(yè)應遵守宏觀調控政策和房地產金融領域管理相關規(guī)定。規(guī)范“眾籌買房”等行為，嚴禁各類機構開展“首付貸”性質的業(yè)務。
（二）通過開展資產管理及跨界從事金融領域業(yè)務。
1、企業(yè)未取得相關金融領域業(yè)務資質不得依托開展相應業(yè)務，開展業(yè)務的實質應符合取得的業(yè)務資質。企業(yè)和傳統(tǒng)金融領域企業(yè)平等競爭，行為規(guī)則和監(jiān)管要求保持一致。采取“穿透式”監(jiān)管方法，根據業(yè)務實質認定業(yè)務屬性。
2、未經相關部門批準，不得將私募發(fā)行的多類金融領域產品通過打包、拆分等形式向公眾銷售。采取“穿透式”監(jiān)管方法，根據業(yè)務本質屬性執(zhí)行相應的`監(jiān)管規(guī)定。銷售金融領域產品應嚴格執(zhí)行投資者適當性制度標準，披露信息和提示風險，不得將產品銷售給與風險承受能力不相匹配的客戶。
3、金融領域機構不得依托通過各類資產管理產品嵌套開展資產管理業(yè)務、規(guī)避監(jiān)管要求。應綜合資金來源、中間環(huán)節(jié)與最終投向等全流程信息，采取“穿透式”監(jiān)管方法，透過表面判定業(yè)務本質屬性、監(jiān)管職責和應遵循的行為規(guī)則與監(jiān)管要求。
4、同一集團內取得多項金融領域業(yè)務資質的，不得違反關聯(lián)交易等相關業(yè)務規(guī)范。按照與傳統(tǒng)金融領域企業(yè)一致的監(jiān)管規(guī)則，要求集團建立“防火墻”制度，遵循關聯(lián)交易等方面的監(jiān)管規(guī)定，切實防范風險交叉?zhèn)魅尽?BR> 5、各類商品交易場所、文化藝術品交易場所不得從事違反法律法規(guī)和政策規(guī)定的金融領域活動。
（三）第三方支付業(yè)務。
1、非銀行支付機構不得挪用、占用客戶備付金，客戶備付金賬戶應開立在人民銀行或符合要求的商業(yè)銀行。人民銀行或商業(yè)銀行不向非銀行支付機構備付金賬戶計付利息，防止支付機構以“吃利差”為主要盈利模式，理順支付機構業(yè)務發(fā)展激勵機制，引導非銀行支付機構回歸提供小額、快捷、便民小微支付服務的宗旨。
2、非銀行支付機構不得連接多家銀行系統(tǒng)，變相開展跨行清算業(yè)務。非銀行支付機構開展跨行支付業(yè)務應通過人民銀行跨行清算系統(tǒng)或者具有合法資質的清算機構進行。
3、開展支付業(yè)務的機構應依法取得相應業(yè)務資質，不得無證經營支付業(yè)務，開展商戶資金結算、個人pos機收付款、發(fā)行多用途預付卡、網絡支付等業(yè)務。
（四）金融領域領域廣告等行為。
金融領域領域廣告等宣傳行為應依法合規(guī)、真實準確，不得對金融領域產品和業(yè)務進行不當宣傳。未取得相關金融領域業(yè)務資質的從業(yè)機構，不得對金融領域業(yè)務或公司形象進行宣傳。取得相關業(yè)務資質的，宣傳內容應符合相關法律法規(guī)規(guī)定，需經有權部門許可的，應當與許可的內容相符合，不得進行誤導性、虛假違法宣傳。
1、嚴格準入管理。設立金融領域機構、從事金融領域活動，必須依法接受準入管理。未經相關部門批準或備案從事金融領域活動的，由縣金融領域管理部門會同縣市場和質量監(jiān)督管理部門予以認定和查處，情節(jié)嚴重的，予以取締?？h市場和質量監(jiān)督管理部門根據金融領域管理部門的認定意見，依法吊銷營業(yè)執(zhí)照；涉嫌犯罪的，縣公安機關依法查處。非金融領域機構、不從事金融領域活動的企業(yè)，在注冊名稱和經營范圍中原則上不得使用“交易所”、“交易中心”、“金融領域”、“資產管理”、“理財”、“基金”、“基金管理”、“投資管理”、“財富管理”、“股權投資基金”、“網貸”、“網絡借貸”、“p2p”、“股權眾籌”、“私募股權眾籌”、“保險”、“支付”等字樣。凡在名稱和經營范圍中選擇使用上述字樣的企業(yè)（包括存量企業(yè)），縣市場和質量監(jiān)督管理部門將注冊信息及時告知縣金融領域管理部門，縣金融領域管理部門、縣市場和質量監(jiān)督管理部門予以重點關注，從嚴監(jiān)管，加強協(xié)調溝通，及時發(fā)現識別企業(yè)擅自從事金融領域活動的風險，視情采取整治措施。
2、強化資金監(jiān)測。加強金融領域從業(yè)機構資金賬戶及跨行清算的集中管理，對金融領域從業(yè)機構的資金賬戶、股東身份、資金來源和資金運用等情況進行全面監(jiān)測。嚴格要求金融領域從業(yè)機構落實客戶資金第三方存管制度，存管銀行要加強對相關資金賬戶的監(jiān)督。在整治過程中，特別要做好對客戶資金的保護工作。
3、建立舉報和“重獎重罰”制度。針對金融領域違法違規(guī)活動隱蔽性強的特點，發(fā)揮社會監(jiān)督作用，根據屬地原則，建立舉報制度，出臺舉報規(guī)則，縣金融領域辦和潭溪鄉(xiāng)人民政府設立舉報平臺，為整治工作提供線索。推行“重獎重罰”制度，按違法違規(guī)經營數額的一定比例進行處罰，提高違法成本，對提供線索的舉報人提供法律保護并給予適當獎勵，獎勵資金由縣財政予以安排，強化正面激勵。加強失信、投訴和舉報信息共享。
4、加大整治不正當競爭工作力度。對金融領域從業(yè)機構為搶占市場份額向客戶提供顯失合理的超高回報率以及變相補償等不正當競爭行為予以清理規(guī)范。高風險高收益金融領域產品應嚴格執(zhí)行投資者適當性標準，強化信息披露要求。明確金融領域從業(yè)機構不得以顯性或隱性方式，通過自有資金補償、交叉補償或使用其他客戶資金向客戶提供高回報金融領域產品。高度關注金融領域產品承諾或實際收益水平顯著高于項目回報率或行業(yè)水平相關情況。
5、加強內控管理?？h金融領域辦對機構自身與平臺合作開展業(yè)務進行清理排查，嚴格內控管理要求，不得違反相關法律法規(guī)，不得與未取得相應金融領域業(yè)務資質的企業(yè)開展合作，不得通過開展跨界金融領域活動進行監(jiān)管套利?？h金融領域辦和鄉(xiāng)鄉(xiāng)人民政府在分領域、分地區(qū)整治中，應對由其監(jiān)管的機構與企業(yè)合作開展業(yè)務的情況進行清理整頓。
6、用好技術手段。利用思維做好金融領域監(jiān)管工作。研究建立金融領域監(jiān)管技術支持系統(tǒng)，通過網上巡查、網站對接、數據分析等技術手段，摸底金融領域總體情況，采集和報送相關輿情信息，及時向相關單位預警可能出現的群體性的事件，及時發(fā)現金融領域異常事件和可疑網站，提供金融領域平臺安全防護服務。
1、加強組織領導。為確保金融領域風險專項整治工作扎實有效開展，鄉(xiāng)成立由黨委書記陳繼祥為組長，黨委副書記、政府鄉(xiāng)長林現升，人大主席高雙喜為常副務組長，其他黨政班子成員為副組長，相關部門主要負責人為成員的整治工作領導小組（以下簡稱領導小組），總體推進整治工作。領導小組下設辦公室，辦公地點設鄉(xiāng)財政所，由高雙喜同志兼任辦公室主任。辦公室負責專項整治工作方案制定及協(xié)調實施，負責專項整治工作情況調度、督查督辦、綜合反饋、信息收集和報送等工作。辦公室工作人員從黨政綜合辦公室、統(tǒng)計站、農經站、財政所、派出所、司法所、農商銀行、郵政局等部門單位各抽調1人參與辦公室日常工作。
2、明確各村、各相關部門單位職責。各村要認真落實屬地管理職責，定期向鄉(xiāng)領導小組報告工作進展情況，及時報告重大風險隱患，完成鄉(xiāng)領導小組交辦的各項工作。各村應充分利用基層一線優(yōu)勢，落實源頭維穩(wěn)措施，做好本村摸底排查工作，按照注冊地對從業(yè)機構進行歸口管理，積極預防、全力化解、妥善處置金融領域領域不穩(wěn)定問題，對涉嫌違法違規(guī)的從業(yè)機構，區(qū)分情節(jié)輕重分類施策、分類處置，切實承擔起專項整治責任，維護社會和諧穩(wěn)定。
3、明確部門職責。
各相關部門應積極配合鄉(xiāng)領導小組開展工作。
黨政綜合辦公室：負責鄉(xiāng)領導小組辦公室日常工作。配合、協(xié)助上級有關部門開展工作，并負責專項整治期間協(xié)調實施、情況調度、督查督辦、綜合反饋、信息收集和報送等工作。
文化站：做好信息發(fā)布和輿論引導工作，加強宣傳報道，并協(xié)助上級文化部門對文化藝術品交易場所開展金融領域活動進行整治。
綜治辦：在專項整治工作期間做好對全鄉(xiāng)信訪、維穩(wěn)的協(xié)調工作，負責信訪人相關信訪訴求事項的接待受理。
財政所：負責對涉及其監(jiān)管職責領域的非法金融領域風險進行排查處置、信息收集和報送工作。
統(tǒng)計站：負責對涉及其監(jiān)管職責領域的非法金融領域風險進行排查處置、信息收集和報送工作；在整治期間，根據實際需要暫停重點風險領域的企業(yè)登記注冊，為專項整治工作提供企業(yè)注冊信息等資料。
派出所：協(xié)助上級部門依法查處專項整治工作中發(fā)現的涉嫌非法集資、非法證券期貨活動等犯罪問題，強化防逃、控贓、追贓、挽損工作；指導、監(jiān)督、檢查金融領域從業(yè)機構落實網絡和信息安全管理制度、措施，嚴厲打擊侵犯用戶個人信息安全的違法犯罪活動；會同相關部門共同做好群體性的事件的預防和處置工作，維護社會穩(wěn)定。
文辦室：協(xié)助上級教育部門加強金融領域經營活動風險防范的指導和教育，指導所轄地區(qū)學校開展相關項目的風險排查，著力提高學生的風險防范意識和識別能力。
司法所：通過法制學校課等途徑做好普法宣傳，提供法律支持。
其他各成員部門單位要按照職能職責分工，配合做好相關的整治工作，并及時將情況報鄉(xiāng)領導小組辦公室。
1、動員部署階段。各村、鄉(xiāng)直各相關部門單位按照要求，結合實際，配合鄉(xiāng)領導小組廣泛宣傳動員，部署開展相關工作。
2、摸底排查階段。各村、各相關部門單位根據整治內容，對本村、本分管領域的情況進行摸底排查，配合鄉(xiāng)領導小組開展專項排查工作。被調查的單位和個人應接受依法進行的檢查和調查，如實說明有關情況并提供有關文件、資料，不得拒絕、阻礙和隱瞞。相關部門可依法對與案件有關的情況和資料采取記錄、復制、錄音等手段取得證據。在證據可能滅失或以后難以取得的情況下，可依法先行登記保存，當事人或有關人員不得銷毀或轉移證據。對于涉及資金量大、人數眾多的大型金融領域平臺或短時間內發(fā)展迅速的金融領域平臺、企業(yè)，一經發(fā)現涉嫌重大非法集資等違法行為，馬上報告鄉(xiāng)領導小組。各村、各相關部門單位將排查匯總的相關信息，于20xx年1月15日前報鄉(xiāng)領導小組辦公室。
3、清理整頓階段。各村、各有關部門單位配合鄉(xiāng)領導小組對本鄉(xiāng)的金融領域從業(yè)機構和業(yè)務活動開展集中整治工作。對清理整頓中發(fā)現的問題，將上報縣專項整治領導小組，交由縣行政主管部門依法依規(guī)采取責令整改、停業(yè)整頓、吊銷營業(yè)執(zhí)照等方式進行綜合整治，涉嫌犯罪的，將相關線索移送公安機關進行處理，對情節(jié)嚴重、給投資人帶來巨大損失、攪亂金融領域秩序、社會影響惡劣的非法集資行為進行重點打擊。20xx年1月底前基本完成本鄉(xiāng)的清理整頓工作。
4、督查評估階段。各村、各相關部門單位分別組織自查。領導小組適時組織開展對重點領域和重點地區(qū)的督查和評估，總結推廣好的經驗做法，對于整治工作落實不力，整治一批又出一批的，應查找問題、及時糾偏，并建立問責機制。此項工作同步于20xx年1月底前完成。
5、驗收總結階段。鄉(xiāng)領導小組組織對各領域、各地區(qū)清理整頓情況進行驗收。各村、各有關部門單位要認真總結專項整治情況，匯總數據，總結經驗，分析問題，形成整治報告，報鄉(xiāng)領導小組辦公室，此項工作應于20xx年1月底前完成。
1、高度重視，抓緊行動。各村、各有關部門單位要充分認識形式的嚴峻性和整治的重要性，增強責任感和緊迫感，迅速行動起來；要加強組織領導，落實職責分工，明確工作目標，突出工作重點，加強統(tǒng)籌協(xié)調，確保工作落實。
2、落實責任，形成合力。落實職責分工，明確工作目標、工作重點、工作進度，按照部門統(tǒng)籌、屬地組織、條塊結合、共同負責的原則，做好組織領導、推進協(xié)調配合、落實督促指導。
3、積極穩(wěn)妥，講究方法。各村、各有關部門單位在整治過程中要充分考慮市場反應，防止被市場誤讀、公眾誤解，防止媒體逆向反映、過度反映。要堅持分類施策、分類處置，按照不同情況，差別化處置。要穩(wěn)扎穩(wěn)打，有序可控，把握進度，有張有弛，留有余地，防范處置風險。落實源頭維穩(wěn)措施，妥善處置整治過程中發(fā)生的不穩(wěn)定問題，維護社會和諧穩(wěn)定。
4、加強指導，督促落實。建立督導巡查工作機制，加強專項整治工作的督促指導。鄉(xiāng)領導小組將組織督導組，對各村及相關部門單位進行督查，及時發(fā)現問題，層層壓實責任，提升專項整治工作的實效。
5、加強溝通協(xié)調，信息互通共享。做好信息報送工作，加強信息互通與共享。各村、各相關部門要認真研究解決專項整治工作中出現的新情況、新問題，及時總結工作經驗，每月月底前向鄉(xiāng)領導小組辦公室報送專項整治工作進展情況，突發(fā)情況隨時上報，鄉(xiāng)領導小組辦公室將定期對有關情況進行通報。
銀行風險防控心得體會總結篇八
在銀行業(yè)務高速發(fā)展的背景下，日益激烈的行業(yè)競爭、客戶對于銀行網點的不滿和期望，以及網點運營效率低下等各種風險因素都迫切要求銀行業(yè)對現有內部風險積極進行防控。郵儲銀行為全面提升內部風險防控意識，提高綜合競爭力，認真學習現代銀行的風險管理經驗，從穩(wěn)健經營出發(fā)，從為城鄉(xiāng)居民提供基礎金融服務和從事低風險的資產業(yè)務起步，通過不斷加強銀行內部管理和風險控制能力，逐步拓展新業(yè)務提高經濟效益。
根據隊伍的現狀，確定內部風險的防控重點和方向，確定培訓對象和內容，制定和落實好培訓計劃，積極引進商業(yè)銀行先進的經營理念、管理理念。改善員工的知識和專業(yè)結構，全面提高員工整體素質，使其逐步適應郵儲銀行的發(fā)展需要。最大限度降低風險，主要采取了以下幾方面措施：
1.加強領導。
內部風險防控的最終目標是要實現網點自主內部控制功能的提升，把推進內部風險防控作為提高員工滿意度和客戶滿意度，提高網點的營銷服務能力和核心競爭力，乃至撬動全行內部安全意識，實現工作目標的重中之重的工作來抓。作為對內部風險防控的內容、步驟、目標和要求都進行明確，為降低內部防控風險提供科學依據。
2.堅持原則。
堅持優(yōu)化布控、提高效益原則。本著“穩(wěn)定內部風險結構”的思路，合理調整內部安全意識，提高網點的創(chuàng)效能力。根據不同的區(qū)域和經濟條件，加強對基礎網點和自助網點的安全風險進行建設，各部門要對自身的安全問題執(zhí)行情況進行全面檢查、監(jiān)督和評價考核,對執(zhí)行不力的要嚴肅追究責任，以確保內部風險控制的質量和效果，通過網點形象建設工作促進網點全方位功能的提升。。
3.建立機制。
控制銀行內部風險是為了更好的為客戶提供服務，增加產品銷售，但如果不重視內控制度建設、規(guī)章制度的落實和風險理念的教育，甚至以犧牲風險來增加服務的便利性，則有可能導致轉型的失敗。因此，加強員工思想道德教育和風險意識，狠抓制度落實和按章操作，建立先進的風險控制文化和合規(guī)文化，督促網點整改，鞏固風險安全檢查效果。
4.完善措施。
通過專業(yè)的合規(guī)風險教育去進行企業(yè)改革，用統(tǒng)一的標準，規(guī)范網點的營銷模式，實現服務標準化和客戶體驗的一致性，以提高產品銷售能力，提升客戶滿意度。從而提高網點內部控制的全面轉型，實現企業(yè)經濟效益的穩(wěn)步提高。
5.銀行合規(guī)警示教育心得。