總結能夠幫助我們發(fā)現(xiàn)問題的根源，從而解決問題并避免再次犯錯。在寫總結時，我們要客觀地回顧自己的經歷和成績，不要過分夸大或貶低。希望大家能從這些范文中找到適合自己的寫作思路和表達方式。
金融產品營銷個人簡歷篇一
近年來，隨著金融市場日益發(fā)達和市場競爭加劇，券商金融產品的營銷變得愈發(fā)重要。作為一名券商金融產品營銷人員，我深感在這個行業(yè)中的心得體會是非常重要的。以下是我總結出的關于券商金融產品營銷的心得體會。
首先，了解客戶需求是成功營銷的關鍵。券商金融產品的銷售不同于一般商品的銷售，需要深入了解客戶的需求，以便提供個性化的投資方案。在與客戶接觸時，我會通過深入的分析，了解客戶的風險承受能力、投資理念、投資目標等方面，并結合市場情況和券商金融產品的特點，為客戶量身定制最適合他們的產品方案。只有滿足了客戶的需求，才能提高銷售效果。
其次，建立互信關系是券商金融產品營銷的基礎。互信是營銷人員與客戶之間最重要的紐帶，也是券商金融產品銷售的基礎。在與客戶接觸時，我會以真誠、專業(yè)和負責任的態(tài)度對待客戶，與客戶建立良好的互信關系。同時，我也會及時解答客戶的疑問，提供專業(yè)的咨詢服務，并與客戶保持良好的溝通。只有在建立了互信的基礎上，才能順利推動銷售工作的進行。
再次，不斷學習和更新知識是券商金融產品營銷的關鍵要素。券商金融產品的特點是變化快，市場情況也不斷變化，因此，我們必須要不斷學習和更新知識，以保證自己能夠提供最新的金融產品和最專業(yè)的咨詢服務。在我個人的實踐中，我會通過參加行業(yè)培訓、閱讀專業(yè)書籍和與同行交流等方式來不斷提高自己的專業(yè)知識水平。只有保持學習的態(tài)度，才能在激烈的市場競爭中保持競爭力。
此外，創(chuàng)新思維是券商金融產品營銷的亮點。市場上券商金融產品層出不窮，競爭激烈，因此，我們必須要擁有創(chuàng)新思維，獨辟蹊徑，才能在眾多產品中脫穎而出。在我個人的營銷實踐中，我會通過不斷思考和總結，探索出適合市場需求的新型金融產品，將其與傳統(tǒng)產品相結合，形成獨特的銷售方案，從而吸引更多的客戶。只有具備創(chuàng)新思維，才能在市場中獲得競爭優(yōu)勢。
最后，團隊協(xié)作是券商金融產品營銷的關鍵。券商金融產品營銷工作需要與其他部門和團隊密切合作，例如市場部門、產品部門和客服部門等。只有有效地與團隊合作，才能確保各項工作有序進行。在我個人的實踐中，我會積極與團隊成員溝通和協(xié)作，共同制定銷售策略，分享市場信息，并互相支持和幫助。只有通過團隊協(xié)作，才能更好地完成銷售目標。
總而言之，作為一名券商金融產品營銷人員，我認為了解客戶需求、建立互信關系、學習更新知識、擁有創(chuàng)新思維和團隊協(xié)作是成功營銷的關鍵要素。只有不斷完善自己，提高專業(yè)素質，才能在激烈的市場競爭中取得優(yōu)勢。希望通過自己的努力，能夠為客戶提供更好的金融產品和服務，同時也為券商金融產品的發(fā)展做出更大的貢獻。
金融產品營銷個人簡歷篇二
個人經融理財業(yè)務是指商業(yè)銀行以金融市場為導向, 通過一系列營銷手段, 引導銀行個人理財產品流向目標客戶, 以滿足客戶的需求并實現(xiàn)銀行盈利最大化為目標的一系列活動。 商業(yè)銀行個人金融業(yè)務的發(fā)展趨勢：
(一）服務方式的電子化趨勢。
具體形式表現(xiàn)為網絡銀行業(yè)務、電話銀行業(yè)務、掌上銀行業(yè)務等 。
（二）組織機構的專門化趨勢。
商業(yè)銀行都紛紛成立個人金融業(yè)務部門，集中設計、開發(fā)和辦理私人客戶的金融服務，為私人客戶提供全面、廣泛的服務。
（三）業(yè)務重點的多元化趨勢。
針對市場的需求，個人金融業(yè)務從單純的消費信貸擴大為包括結算、擔保、投資管理、個人理財、咨詢等廣泛內容。
（四）金融產品的個性化趨勢。
1.缺乏“ 以客戶為中心”的營銷觀念。我們通?？紤]的是“ 我能為客戶提供什么產品”, 而不是“ 客戶需要什么產品”, 把營銷當推銷, 沒有真正意識到客戶需求的重要性。
2.目前很多人還是認為我們做的是業(yè)務，而不是金融產品。認為我們的中心是如何規(guī)范的辦理業(yè)務，其它都是不重要的。其實不然，熟知產品的特性，適應的人群，營銷產品與業(yè)務的區(qū)別就是售前，售中，售后。做好售后服務工作是我們鞏固開發(fā)客戶的重要工作。
3.未進行市場細分。個人理財服務多數(shù)情況下只針對高端客戶, 忽視了數(shù)量眾多的普通客戶。
4.未建立完善的客戶信息系統(tǒng)。對客戶信息量掌握不足, 不能根據客戶需求, 制定相關的理財策略。
個人金融產品的營銷策略
（一）.商業(yè)銀行營銷戰(zhàn)略的四個“ps”
（1）.市場分析
市場分析是商業(yè)銀行個人金融產品營銷的基礎，市場分析的結果 直接決定了商業(yè)銀行后續(xù)目標市場選擇和產品定位，以及相應營銷策 略的制定。商業(yè)銀行市場分析主要解決的問題是明確個人客戶的需求 情況，包括什么時間需要以及個人客戶愿意以各種條件、方式接受金 融服務，了解個人金融產品的現(xiàn)實市場和潛在市場，同時對個人金融 市場的未來變化、營銷活動的影響和效果做出判斷以獲得信息，撲捉市場機會，降低決策風險。
（2）.市場細分
在對市場進行全面分析的基礎上，商業(yè)銀行需要對個人金融產品 市場進行進一步的劃分，以便結合自身實際確定需要營銷的目標市 場。市場細分是找出與其他客戶不同而本身具有相同特征的客戶群， 目的是為市場決策人員確定客戶間的差異。商業(yè)銀行通過市場細分就 能分辨出哪些是對本企業(yè)最有價值的個人客戶群，進而采取特定的營 銷策略。
（3）.目標市場
商業(yè)銀行在市場細分的基礎上，根據自已的資源和目標以及個人 金融產品的特性，選擇一個或幾個有利于發(fā)揮企業(yè)優(yōu)勢，又能達到最 佳或滿意的經濟利潤的細分部分作為自已的目標市場。
（4）.市場定位
目標市場選定后，商業(yè)銀行需要進一步明確其將要在目標市場樹 立怎樣的形象，使客戶知曉商業(yè)銀行及其產品。個人金融產品的市場 定位是指商業(yè)銀行根據自身實際，在選定目標市場的基礎上，通過對 其個人金融產品進行設計，決定向客戶提供何種金融產品和服務的行 為過程。
（二）．營銷戰(zhàn)術的五個“ps”
商業(yè)銀行個人金融產品營銷在運用上述四個戰(zhàn)略性的“ps”明確8戰(zhàn)略目標和市場定位后，就要實施以下營銷組合策略，即營銷戰(zhàn)術的五個“ps”。
（1）.產品策略
個人金融產品營銷的產品策略就是選擇什么樣的個人金融產品
來滿足客戶的需求。營銷人員要制定具體的產品組合策略、品牌策略 及包裝策略。
（2）.價格策略
在我國現(xiàn)行的金融體制和市場環(huán)境下，利率尚未完全市場化，個人金 融產品的定價具有特殊性：受政府金融政策、法規(guī)的管制較嚴，價格變動對個人金融產品銷售量的影響相對較小。因此，個人金融產品價格策略要充分考慮金融市場的發(fā)育程度、市場對該類個人金融產品的 需求及競爭情況，利用各種適當?shù)淖兺ǚ绞酵貙挊I(yè)務、增加盈利、規(guī) 避風險。
（3）.分銷策略
分銷策略即營銷渠道策略，即通過什么樣的分銷渠道將個人金融 產品從商業(yè)銀行轉移到個人客戶。商業(yè)銀行在制定分銷策略時要采取 多種形式渠道的組合，通過營業(yè)網點體系的建設、分支機構的設置、 電子化分銷渠道以及客戶經理，使個人金融產品在適當?shù)臅r間、適當 的地點、方便而快捷地銷售出去。
（4）.品牌策略
商業(yè)銀行根據客戶的期望、感覺、聯(lián)想等心理特征，通過各種營
銷推廣方式，對其產品的品牌屬性、利益、價值、文化或個性等加以突出，建立長期的品牌形象，以培養(yǎng)忠誠客戶，提高品牌價值。
（5）.促銷策略
個人金融產品促銷，通過廣告、人員推銷、公共關系、營業(yè)網點、 定向促銷等手段的綜合運用，提高目標客戶對個人金融產品的認知 度、說服、影響現(xiàn)有的和潛在的個人客戶接受并購買產品。
商業(yè)銀行個人金融產品營銷的具體措施 (一)細分客戶群體, 針對客戶需求分層次服務 根據一定的標準對客戶進行細分，針對不同層次的客戶需求提供不同的服 務。
(二)建立完善的客戶關系管理, 充分了解客戶需求
對于理財人員而言, 需要有理財系統(tǒng)的支持, 記錄客戶資料和信息, 為客戶進行個人財物狀況分析, 提供便捷的服務和設計理財計劃等。銀行業(yè)務與it 科技高度的融合以及個人理財業(yè)務以客戶為中心的特點, 合理的理財支持系統(tǒng)對于銀行來說, 應當包括客戶信息模型、客戶分析模型、理財方案模型等功能。
（三）采取適當手段和策略，加強營銷管理
銀行把個人金融業(yè)務真正很好地開展起來，必須確定適當?shù)臓I銷策略和營銷手段，必須通過對環(huán)境的客觀分析，通過細分市場，選擇適當?shù)哪繕耸袌龊桶l(fā)展戰(zhàn)略，并針對不同的市場采用不同的產品、定價、分銷和促銷策略。
(三)創(chuàng)新理財產品和服務方式, 滿足不同客戶需求
代理銷售基金、保險和信托產品, 對銀行來講豐富了自身理財品種, 為客戶提供了更多的投資理財選擇, 還能夠增加自己的中間業(yè)務收入, 對基金公司、保險公司和信托投資公司來講, 則充分利用了商業(yè)銀行的信譽, 營銷網絡和客戶資源, 降低了成本, 增加了盈利, 實現(xiàn)了雙贏。
個人金融產品營銷策略是只商業(yè)銀行推廣個人金融產品，使之為客戶接受并使用，銀行從中獲得收益所采取的戰(zhàn)略戰(zhàn)術和具體措施的總和，是金融營銷管理的基礎性工作。隨著個人客戶金融需求的多樣化、個性化，如何適應激烈的個人金融市場競爭，成為商業(yè)銀行的重中之重。營銷策略的選擇成為解決競爭的有力工具。個人理財業(yè)務已成為我國銀行業(yè)競爭的一個新焦點, 積極進行理財產品的營銷對于銀行和客戶都有重要意義。
個人理財業(yè)務最早出現(xiàn)在瑞士,之后在美國、歐洲以及亞洲的日本、香港等經濟發(fā)達國家和地區(qū)獲得了迅速的推廣,現(xiàn)已成為世界各大銀行的一項主要業(yè)務。在巨大的市場需求和機遇面前,包括銀行在內的各種金融機構紛紛挖掘自身潛力和優(yōu)勢,加大科技投入,建立個人理財平臺,積極搶占個人理財市場,使個人理財?shù)氖袌龈偁幦遮吋ち摇Ｔ谖鞣絿?個人理財業(yè)務以其批量大、風險低、業(yè)務范圍廣、經營收益穩(wěn)定等優(yōu)勢在商業(yè)銀行業(yè)務發(fā)展中占據重要位置。個人理財幾乎深入到每一個家庭,個人理財業(yè)務已經成為西方商業(yè)銀行業(yè)務領域最重要的組成部分與利潤增長點。世紀70年代以來，全球商業(yè)銀行在金融創(chuàng)新浪潮的沖擊下，個人理財業(yè)務得到了快速發(fā)展，個人理財產品銷售數(shù)量快速增長。在西方發(fā)達國家，幾乎每個家庭都擁有個人理財產品，個人理財業(yè)務收入已占到銀行總收入的30%以上，美國的銀行業(yè)個人理財業(yè)務年平均利潤率高達35%?；ㄆ煦y行從1990年起，業(yè)務總收入的40%就來自于個人理財業(yè)務。
1 我國個人理財產品營銷發(fā)展及現(xiàn)狀
國內最早的個人理財業(yè)務是由中信實業(yè)銀行廣州分行于1996年推出的, 而真正拉開內地商業(yè)銀行個人理財業(yè)務競爭序幕的, 則是2002年10月招商銀行推出的“金葵花理財”業(yè)務。隨著我國經濟發(fā)展，近年來城鄉(xiāng)居民的收入呈穩(wěn)定遞增趨勢，人們擁有的財富不斷增加，富裕居民以及高端富有人群逐漸擴大，人們對于金融服務的需求不再只局限于簡單的儲蓄存款、獲取利息,理財需求與理念也得以提升，中國進入了一個前所未有的理財時代，國內商業(yè)銀行理財業(yè)務迅速發(fā)展。
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額的增加，儲蓄這一傳統(tǒng)理財方式有望在2015-2015年能成為新的理財熱點。外匯的投資獲利機會也大增。2015年，我國政府將會繼續(xù)堅持人民幣穩(wěn)定的原則，采取人民幣與外匯掛鉤以及加大企業(yè)的外匯自主權等措施，以促進匯市的健康發(fā)展。因此，在匯市上投資獲利的空間將會更大，機會也會更多。
目前，我國的理財市場還存在著很大的問題：銀行，保險，證券，信托分業(yè)經營，金融機構割據并立，每一業(yè)的理財產品都有很強的分業(yè)特征，理財產品單一；綜合理財人員缺乏，很多銀行等機構的理財人員無法使客戶達到對理財產品的高度認知。而新誕生的這些由原各類理財專家組建的專業(yè)全面理財機構，又沒有像銀行、保險、信托等機構那樣的資本實力去大規(guī)模地開展各類宣傳。另外，對于個人理財者而言，風險意識不足，多存在理財產品“只賺不賠”的認識誤區(qū)。
2.63萬億美金，而整個大中國市場的管理資產將在2015年超過5萬億美金。
未來10年里，我國個人理財市場將以年均30%的速度高速增長。至2015年我國中高端消費者人數(shù)約為850萬；到2015年，我國中等收入及富裕人群的壽險消費將占整個市場的35%,潛力巨大。中高端消費群體的發(fā)展將給壽險保險市場帶來巨大的市場機遇。由于客戶對理財服務、保險產品的需求各有不同，正確劃分客戶群，選擇真正適合的產品與服務，將更有效滿足客戶需求，幫助客戶順利實現(xiàn)人生規(guī)劃。中國的專業(yè)理財服務仍處于起步階段但需求潛力巨大。
2 中外資銀行個人理財產品營銷策略差異
2.1 銷售機構管理的差異
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略進行改革，迅速建立扁平化、專業(yè)化、集約化的營銷管理組織架構，促進業(yè)務快速、持續(xù)、健康的發(fā)展。
2.2 銷售人員管理的差異
銷售人員可謂走在中外資銀行戰(zhàn)場的前線，人力資源作為企業(yè)的資源，其地位在理財產品營銷的領域顯得尤為重要。在銷售人才管理上，中資銀行人才充足，而且對本土文化的了解都是其優(yōu)勢，但是人才沒有得到充分的利用，特別缺乏國際型人才培訓機構和激勵機制需要改善，中資銀行需要通過對銷售人員的培訓，提高其服務意識和其專業(yè)化水平，以期打造一支有競爭力的營銷隊伍。然而，外資銀行在人才的管理上更有經驗和方法，提供豐厚的.薪酬和會外培訓機會，以培養(yǎng)國際化人才為目的，給與員工良好的發(fā)揮平臺和個人提升空間。但是外資銀行剛剛在中國發(fā)展業(yè)務，對于國情民情不盡了解，缺乏本土化人才，需要進行管理人才本土化。另外還有e——hr的應用，e——hr是運用資訊科技執(zhí)行人力資源管理工作，將人力資源管理工作電腦化、網絡化，提升人力資源績效。大部分中資銀行的e——hr只是存在單純事務性層面的營運，而無法向外資銀行一樣，利用此系統(tǒng)為組織高層次提供戰(zhàn)略規(guī)劃和決策支持。
以上是對中外資銀行在理財產品營銷各方面的差異進行了細致的分析，中外資銀行無論是產品、客戶服務和銷售管理方面都存在著巨大的差異性，但我們也注意到，中外資銀行在差異性中實際上存在一定的互補關系。
3 我國個人理財產品營銷中存在的問題
3.1 目前國內個人銀行業(yè)務領域缺乏迎合消費者需求變化的個人銀行金融產品的創(chuàng)新
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需要推出適銷對路的新產品考慮較少；同時，在推出個人金融理財服務時，更多的也是從銀行自身利益出發(fā)，從而做出種種不利于客戶的限制政策，不能滿足不同客戶對象的需求。
3.2 缺乏相對獨立的業(yè)務運行系統(tǒng)
個人金融理財業(yè)務是體現(xiàn)“以客戶為中心”理念、為客戶提供一站式服務的一種新型綜合性業(yè)務，因此它的順利開展必須依賴于前后臺業(yè)務的整合。而在目前國內商業(yè)銀行的組織機構設置中，各個人金融理財業(yè)務工作通常歸口于各個銀行部，但由于個人金融理財業(yè)務涉及資產、負債和中間業(yè)務，而上述業(yè)務又分別由多個部門管理，導致前臺業(yè)務條塊分割。個人金融理財業(yè)務不能形成相對獨立的業(yè)務系統(tǒng)，使商業(yè)銀行無法為客戶提供一站式服務。
3.3 缺少客戶信息平臺的有效支持
建立和運用客戶資料庫分析系統(tǒng)是銀行個人理財?shù)幕A，以客戶而不是以賬戶為基礎的客戶資料庫在個人理財業(yè)務中扮演著重要的角色，但國內多數(shù)商業(yè)銀行的運行系統(tǒng)是建立在賬戶的基礎上的，客戶信息也極為有限，因此無法有效地加以分析利用，導致理財業(yè)務的開展猶如“盲人摸象”，始終無法確定目標群體。同時，商業(yè)銀行之間、商業(yè)銀行與保險、證券公司之間有關客戶信息資料庫還不能相互形成共享，造成了客戶信息資源的浪費，不利于個人金融理財業(yè)務向發(fā)展。
3.4 缺乏復合型的個人金融理財人才
由于理財業(yè)務是一項綜合性的業(yè)務，它要求理財人員不僅必須全面了解個人銀行業(yè)務的各項產品和功能，還應掌握證券、保險、房地產等相關知識。而金融分業(yè)經營使國內商業(yè)銀行復型人才非常匱乏，一個對各項存款存期如何搭配非常精通的銀行理財專家可能對股票債券以及各家保險公司的產品非常陌生。復合型理財人才的嚴重缺乏，制約了商業(yè)銀行為客戶提供全面的個性化金融理財服務。
3.5 國個人金融理財業(yè)務門檻相對偏高
檻”卻大多在50萬元到100萬元不等。如中國銀行上海分行的私人理財中心設定的“進門價”是100萬元人民幣，比花旗銀行“貴賓理財”10萬美元的門檻還要高。
3.6 營銷工作乏力
理財產品缺少了解，從而影響了商業(yè)銀行個人金融理財業(yè)務的開展。
4 我國商業(yè)銀行個人理財產品營銷策略
4.1 分析客戶需求，確定方向和重點
商業(yè)銀行針對人生的不同理財階段提供個人理財業(yè)務方案具有十分現(xiàn)實的可操作性。即在單身期、家庭形成期、家庭成長期、子女教育期、家庭成熟期、退休期等不同階段中，客戶對個人理財業(yè)務產品的需求表現(xiàn)了較大的差異性。因此，根據不同的客戶需求提供適合其資產增值或保值的愿望，這是拓展個人金融理財業(yè)務發(fā)展空間的十分關鍵的環(huán)節(jié)。銀行客戶經理可通過建立客戶檔案，對客戶的價值貢獻度和承受風險的能力進行分析，從而實現(xiàn)對客戶市場的細分，針對客戶的不同特點，提供差異化的理財服務。
4.2 不斷豐富個人金融理財業(yè)務產品和服務內容
隨著我國加入wto后金融業(yè)的逐步開放和混業(yè)經營政策的逐步松動，國內商業(yè)銀行個人金融理財不能簡單地停留在為客戶提供單一的儲蓄或者咨詢上，要針對客戶需求，加大個人金融理財金融產品和服務的創(chuàng)新力度，為客戶“量身定做”金融產品，真正使客戶資產得到科學理財，實現(xiàn)最大化地保值和增值。隨著市場競爭的加劇，國內銀行應逐步確立以客戶為中心的經營理念，以目標客戶為基礎，根據客戶的需求開發(fā)服務新產品，有差別地、選擇性地進行金融產品的營銷和客戶服務，根據客戶在不同的階段，不同的行業(yè)，不同的風險偏好，設計個性化的理財?shù)挠媱潯?BR> 4.3 加強復合型個人金融理財人才的培養(yǎng)，增強核心競爭力
由于目前市場上普遍缺乏既熟悉銀行業(yè)務又精通證券交易、保險產品等多項金融業(yè)務的全能型人才，因此，商業(yè)銀行應該立足長遠，培養(yǎng)和選拔一批高素質的理財客戶經理和熟悉多方面金融業(yè)務的理財專家。
4.4 適當降低個人金融理財業(yè)務服務門檻
有關專家認為，目前國內個人理財市場還處于較為低迷的狀況，這并不表明大家不需要理財服務，而是與銀行對個人金融產品的服務范圍狹窄以及百姓對金融機構的認同度和對服務的滿意度有關。目前，我國民間擁有的金融資本已超過11 萬億元，要開掘個人金融理財服務這座巨大的“金礦”，國內商業(yè)銀行應該擺正自己的位置，調整降低個人金融理財?shù)姆臻T檻，積極爭取更大的客戶群體，這才是自己的優(yōu)勢所在。
4.5 商業(yè)銀行應在個人金融理財?shù)臓I銷體制上加大改革力度
傳統(tǒng)商業(yè)銀行長期實行的無差別服務的經營策略、被動等客上門的金融服務觀念、以業(yè)務為中心的組織體制等，都已成為制約其發(fā)展的不利因素。這就需要樹立以客戶為中心，以市場為導向的經營理念，改革銀行營銷體制和業(yè)務流程，推進客戶經理制，運用金融工程學等理論工具，依托電子化網絡化的高科技手段，為客戶提供更便利、高效的服務。
4.6 分步驟、分階段發(fā)展個人理財業(yè)務，提升我國銀行在個人理財業(yè)務領域的競爭力
別化服務為手段的理財建議到成為一種相對獨立的投資咨詢業(yè)務到成為代客投資理財，需要得到政策上、技術上、環(huán)境上、人材上多方面支持和配合，特別重要的是：當前，個人理財客戶經理的培養(yǎng)，已成為銀行發(fā)展個人理財業(yè)務的重中之重。
4.7 量身打造，創(chuàng)立自我品牌
所謂品牌就是消費者或者潛在消費者因看到或聽到產品名稱、標志而產生的有關產品、技術、企業(yè)實力、保障、文化精神等一切聯(lián)想和認識的總和。我國商業(yè)銀行應通過服務增加客戶的價值，只有讓客戶接受服務時獲得超出該服務的價值的額外收獲才能更好的鎖住客戶；要適時轉變營銷方式，由產品營銷向互惠式營銷和融智營銷轉變、由過去的關系營銷向效益營銷轉變，同時在營銷過程中，要注重讓銀行的廣告、宣傳、公關、產品服務等活動均注入知識含量和文化內涵，突出產品含有的知識價值和技術價值；要專門建立內部的理財網，以便于能及時掌握市場動態(tài)，為客戶真正提供最新資訊服務，加強理財中心的環(huán)境建設，給予理財經理相對獨立的空間；創(chuàng)新理財工具，在保持理財工具穩(wěn)定性和連續(xù)性的同時對產品從外觀和內涵各個角度進行適時改善，為產品服務注入親和力、感染力和對特定群體的吸引力。由于理財業(yè)務是近年才在我國興起的，整個社會都缺乏理財方面的認識。從現(xiàn)實情況來看，我們每個人都會有理財?shù)男枨螅@給理財業(yè)務的發(fā)展提供了廣闊的空間。
金融產品營銷個人簡歷篇三
方案名稱：基金營銷策劃方案完成日期：
為了發(fā)展我們證券公司購買基金的客戶，爭取達到每個在我們公司開戶的人都同時開立基金的帳戶，擴大基金市場中客戶占有份額，發(fā)展?jié)撛诳蛻?。我們公司將通過一系列的營銷策略，整合產品營銷和關系營銷，將基金推上我們公司的主打發(fā)展力量，同時給我們公司樹立起品牌文化形象，打造穩(wěn)健的、專業(yè)的、誠信的、有遠見的、負責的、智慧的、伙伴關系的企業(yè)形象。
一、策劃目的：
本次策劃主要針對基金產品展開營銷，其主要目的在于增加我們公司的經濟效益，擴大基金市場中客戶占有份額，同時建立企業(yè)內部文化及品牌形象，發(fā)展?jié)撛诳蛻簟?BR> 我們將對自身基金產品進行營銷推廣的同時，對公司內部專業(yè)人員的專業(yè)性水平，服務性水平進行提高，你滿足廣大投資者的不同需求。
2.資者正是我國目前的政策選擇。數(shù)據顯示，目前受中國證監(jiān)會監(jiān)管的證券投資基金市值總和已接近800億元，相當于滬、深兩市流通市值的7%左右。3、證券投資基金是理想的個人理財工具，收益率較高，而個人投資者在收集信息、把握行情及資金實力等方面有先天劣勢，自我保護能力不足，這決定了他們的投資結果必然是虧多贏少，這是多年來的實踐所證明了的。所以，越來越多的人選擇在證券公司開立基金賬戶。
4、基金品種的日益多樣化，投資風格的逐漸凸現(xiàn)，為證券公司帶來了越來越大的代銷空間。從1998年第一批以平衡型為主的基金發(fā)展至今，已出現(xiàn)成長型、價值型、復合型等不同風格類型的基金，尤其是隨著開放式基金的逐步推出，基金風格類型更為鮮明，為投資者提供了多方位的投資選擇。
5、面對加入世貿組織后的競爭格局，基金管理公司開展廣泛的對外合作，學習先進的管理與技術經驗，推動基金產品與運營的創(chuàng)新為中國加入國際金融市場競爭奠定了基礎。作為基金代銷機構的證券公司，選擇證券投資基金已是大勢所趨。
——成長快樂少兒兩全保險(分紅型)一產品概要(一)產品基本情況。
被保險人范圍：30天—16周歲。
投保人范圍：20—50周歲的被保險人父母之一。
交費方式：一次交清、5年交、交至15或18周歲保單生效對應日前一日。
保險期間：至60周歲。
本保險保險責任的保險金額均由基本保額和累積紅利保額兩部分構成。
4.養(yǎng)老金：60周歲，給付保險金額的200%+終了紅利可選生存保險金。
18周歲前：所交保費與現(xiàn)金價值較大者+累積紅利保額對應的現(xiàn)金價值+終了紅利。
18周歲后：(基本保險金額+累積紅利保額)×5倍+終了紅利投保人保費豁免。
1.基本生存保險金。
2.基本生存保險金+高中教育金3.基本生存保險金+深造金、立業(yè)金。
快樂成長計劃(0歲男孩為例)保險利益：成長賬戶。
婚嫁金：25周歲領取(5萬元+累積紅利保額)×60%，至少3萬元;養(yǎng)老金：60周歲領取(5萬元+累積紅利保額)×200%+終了紅利，至少10萬元。
生命保障。
18周歲前若不幸身故返還所交保費與基本保額現(xiàn)價較大者+累積紅利保額現(xiàn)價+終了紅利;18周歲后不幸身故，返還(5萬元+累積紅利保額)×500%+終了紅利，至少25萬元。
特別關愛。
投保人因意外或合同生效一年后因疾病身故或全殘，并介于20至60周歲之間，免交續(xù)期保費。
(五)風險提示。
本產品為分紅保險，其紅利分配是不確定的。本產品采用增額紅利方式進行分紅。年度分紅以增加保險金額的方式進行分配。終了紅利在合同生效一年后，因被保險人生存至保險期間屆滿、發(fā)生身故保險事故、投保人解除保險合同、發(fā)生責任免除事項、轉換條款、合同效力中止期滿未達成復效協(xié)議等情形導致的合同終止時給付。隨著現(xiàn)代社會的不斷進步，我們不僅要關注經濟的發(fā)展，更要關心下一代的健康成長。他們是祖國未來繁榮的基石，是希望的花朵，可是他們現(xiàn)在并不夠強大，他們現(xiàn)在處于弱勢，所以不管是家庭還是社會都要給予他們更多的關愛。從而他們需要一個為他們保駕護航的巨人肩膀，使他們不管面對什么災難和困難都能茁壯成長，因此，少兒兩全保險便應運而生。
(七)策劃任務。
讓社會更多孩子的教育、生命擁有保障。
讓更多父母了解子女教育險種，從而意識到購買此類險種意義與作用，對保險有一個正確的認識。
二swot分析。
：1.具有保障功能2.可以年年領取，直到十七歲3.產品組合較多，有更多的選擇4.月月復利，可以使利益得到最大化。
分紅保險和投資類壽險產品的重要區(qū)別在于其除了分紅收益外還有保底收益，而中國百姓歷。
來有崇尚儲蓄的傳統(tǒng)，大多數(shù)傳統(tǒng)的中國人也都偏好比較安全的投資方式，買保險在正常的經營情況下，消費者還可以獲得一定的分紅，雖然分紅收益可能不是很高，但一般分紅收益和保底收益之和都要比銀行利率高。
2.具有投資和保障的雙重功能。
分紅保險在擁有投資功能的同時，還擁有保障的功能，既符合傳統(tǒng)壽險產品的特點，同時又在一定程度上滿足了客戶對保障功能的需求，尤其象傳統(tǒng)保障類險種的分紅型，不僅擁有投資的功能，而且保障的額度也比較高，滿足了投保者對保障和投資的雙重需求。
3.父母對孩子的投資。
少兒兩全保險就可以幫助千千萬萬的家庭無憂無慮的生活，給孩子提供良好的成長空間和教育是每個父母的責任，使孩子有一個良好的生存環(huán)境和美好的未來是每個父母的心聲。
t(威脅):。
隨著市場的拓展，保險行業(yè)的隊伍越來越壯大，在不久的將來，保險行業(yè)講面臨極大的競爭。
三活動方案。
(一)活動主題：愛從這里開始。
(二)活動時間：(三)活動內容。
1、公交車上的移動電視宣傳，公交站廣告欄。2、互聯(lián)網廣告宣傳。
3、與學校合作，通過學校把保險產品制成的宣傳冊發(fā)放給學生。(四)活動程序。
1、聯(lián)系公交公司、移動電視臺，協(xié)商廣告投放適宜，確定每天播放時間、次數(shù)。于xx月xx日把公司制作好的廣告宣傳送達移動電視臺，xx月xx日，我公司廣告能正式在公交車上移動電視臺播放。
2、把公司產品的圖文宣傳廣告交付網絡公司，協(xié)商廣告在互聯(lián)網上的播放，做成首頁滾動模式。
保障與愛同行，理財規(guī)劃未來，幸福伴隨成長。
概要提示：吸收更多的客戶，把潛在客戶轉為主要客戶。擴大臨汾郵政銀行在臨汾市場的影響力，提升市場地位。擺脫郵政銀行的舊形象，樹立可信，時尚的商業(yè)銀行新形象。樹立起品牌文化形象，打造穩(wěn)健的、專業(yè)的、誠信的、有遠見的、負責的、智慧的、伙伴關系的企業(yè)形象。發(fā)展臨汾郵政銀行的客戶，爭取每個客戶都知道網上銀行，和小額貸款。在客戶有需要時，臨汾郵政銀行作為客戶的第一選擇。
先進思想：除針對網上銀行，小額貸款卡這幾種產品的營銷策劃，還有一種新型的低碳信用卡。此卡集材質環(huán)保，設計優(yōu)美，多功能等多種優(yōu)勢于一體。為新一代的年輕人，熱愛環(huán)保的人，提供了更好的選擇。
一、策劃目的：
本次策劃主要針對金融產品展開營銷，包括網上銀行，小額貸款卡，和低碳信用卡四種金融產品。其目的在于擴大臨汾郵政銀行的社會影響力，提升市場地位，提高知名度，拓寬業(yè)務范圍。
二、營銷環(huán)境分析：(一)、宏觀環(huán)境分析：
1.政治環(huán)境。我國現(xiàn)階段政治環(huán)境較穩(wěn)定，沒有出現(xiàn)嚴重的經濟政治沖突、問題。國家的管理為我國居民保證了銀行的信譽，使我國居民更放心地參與網上銀行的交易活動，支付寶卡通也有了更廣泛的發(fā)行空間;我國大力支持創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)，這為小額貸款卡的發(fā)展提供了一個良好的條件。
2.自然環(huán)境。人類活動在經濟發(fā)展的同時也給自然環(huán)境帶來了很大的負擔。二氧化碳的大量排放造成的溫室效應，使人們更加關注環(huán)保問題。為貫徹科學發(fā)展觀,堅持走“可持續(xù)發(fā)展”道路，用低碳信用卡為客戶建立“個人綠色檔案”，這是一個有效的節(jié)能減排方法。3.經濟環(huán)境。目前，世界整體經濟形勢仍是較嚴峻的，國際金融危機對世界經濟的增長造成巨大威脅，中國的經濟也有著重大阻力。但是，國內的宏觀經濟是呈穩(wěn)定增長趨勢的，資本市場不斷發(fā)展及居民消費結構和理財觀念的轉變帶來良好契機，政府對銀行的支持依然強勁。網上交易、鼓勵創(chuàng)業(yè)，這些都對我國經濟的發(fā)展起了很大的推動作用。
4.競爭環(huán)境。我國加入世貿組織之后，隨著國際銀行巨頭的涌入，如花旗、匯豐等全球知名的大銀行集團都已經在中國開設了分支機構，他們具有良好的信譽、優(yōu)質的服務，這對國內的一些銀行造成相當?shù)膲毫?。我們的銀行業(yè)必須開辟新的發(fā)展空間，因而在此時我們開始了網上銀行，小額貸款卡，低碳信用卡的發(fā)展之路。
5.人口環(huán)境：20xx年xx月xx日，中國互聯(lián)網絡信息中心(cnnic)發(fā)布《第29次中國互聯(lián)網絡發(fā)展狀況統(tǒng)計報告》。報告顯示，截至2011年12月底，中國網民規(guī)模突破5億，達到5.13億，全年新增網民5580萬報告顯示，中國手機網民規(guī)模達到3.56億，同比增長17.5%。隨著網絡的普及和廣泛應用,網上銀行、支付寶卡通這樣的新興交易平臺，會得到更多人的青睞。另外，人口問題，也使得就業(yè)困難的問題更加嚴峻，創(chuàng)業(yè)的人會越來越多，小額貸款能更加體現(xiàn)其優(yōu)勢性。
(1)信息優(yōu)勢。郵政銀行地處臨汾，由于長期服務本地市場，郵政銀行與地方政府和客戶關系密切，對轄區(qū)內經濟、社會等情況比較熟悉具有較好的環(huán)境以及市場優(yōu)勢。
(2)政策優(yōu)勢。政府應建設新農村的要求，加大對農村的投入和政策優(yōu)惠。銀銀行以支持“三農”和地方經濟發(fā)展為己任，原則明確，市場目標明確，在本地易得到政府的支持。
(3)環(huán)境優(yōu)勢。臨汾市持續(xù)高速的經濟增長，環(huán)境及城市化進程的推進。(4)自身優(yōu)勢。改革開放以來,我國金融業(yè)發(fā)展很快。在整個金融機構組織體系中,中小型銀行是發(fā)展最為迅速、最具活力的一個群體,它們以特有的生機與活力,活躍于經濟領域,其作用不容小覷。中小型銀行業(yè)務規(guī)模發(fā)展的快，經濟效益良好，經營范圍逐漸擴大這是企業(yè)自身的發(fā)展優(yōu)勢。
2.劣勢。
(1)知名度。大量的走訪、問卷、電話等形式的調查表明，廣大市民、中小企。
業(yè)對郵政銀行了解甚少;規(guī)模不大，便捷性差，也會導致郵政銀行不能成為首選。
(2)認知度。臨汾郵政銀行于08年3月正式開業(yè)，市場對其認知度很低，與四大國有銀行相比競爭力處于下風。很多市民對臨汾郵政銀行的認知只是達到“農村合作信用社”的水平，對于從“郵政儲蓄”到“商業(yè)銀行”的轉型并不了解。
(3)形式。業(yè)務領域狹窄，產品創(chuàng)新能力差，無法為客戶量身定做出個性化、差異化的產品，沒有及時更新新穎地吸引顧客的業(yè)務。(4)員工水平。經過與其他銀行對比，臨汾郵政銀行員工整體綜合素質不高，專業(yè)化水平相對較弱。
(5)服務水平。缺乏有效的營銷服務體系，售后服務不到位。3.機遇.(1).在產品的推廣及服務方面加大力度宣傳，拓寬市場份額。如可在學校，娛樂及公共場所進行現(xiàn)場的互動宣傳，使得更多的人了解并接觸到相關的金融產品。
(2).政策壁壘的破冰,使農村中小金融機構獲得了巨大的發(fā)展空間。
(3)世界生態(tài)環(huán)境日益惡化，發(fā)展低碳經濟已成為全球共識，開展碳交易正是人們利用市場機制引領低碳經濟發(fā)展的必由之路。在低碳經濟背景下，中國商業(yè)銀行應積極應對，正視經濟轉型所帶來的機遇與挑戰(zhàn)，不斷推動金融產品創(chuàng)新，積極參與中國碳交易市場構建，逐步建立健全低碳金融體系，迎接未來世界低碳經濟新格局的挑戰(zhàn)。
4).近些年，中國銀行業(yè)取得了飛速的發(fā)展，在經濟全球化形勢下，中國銀行業(yè)面臨著巨大的機遇：宏觀調控給商業(yè)銀行經營帶來的機遇;經濟發(fā)展模式的變化對商業(yè)銀行帶來的機遇;另外，很多商業(yè)銀行把房地產開發(fā)貸款、按揭貸款作為主要投資方向，商業(yè)銀行要在企業(yè)發(fā)展模式變化的過程中，不斷尋找新的核心客戶，這其中可能有經營新材料、新能源的，這些產業(yè)將來會有更好的前景。
4.威脅。
(1).世界金融危機的影響下，世界經濟尚未走出低谷。
(2).外資銀行的進入，眾多新成立的中小銀行是市場競爭更加激烈。
(3).受部分地方現(xiàn)行政策的約束，向其他地區(qū)進行擴張受到限制。
金融產品營銷個人簡歷篇四
隨著金融行業(yè)的發(fā)展，券商金融產品的種類也越來越多樣化。券商金融產品作為券商的核心業(yè)務之一，對于券商的發(fā)展和盈利能力起著至關重要的作用。因此，券商金融產品的營銷策略和方法顯得尤為重要，它直接關系到券商的市場份額和客戶滿意度。通過研究和總結券商金融產品營銷的心得體會，可以為券商開展高效、有針對性的市場推廣提供指導和借鑒。
在券商金融產品的營銷過程中，以客戶為中心是最為核心的策略。券商需要深入了解客戶的需求和風險偏好，為他們量身定制合適的金融產品。此外，券商還可以利用市場分析和客戶數(shù)據，精準定位目標客戶群體，并提供個性化的推廣方案。此外，利用互聯(lián)網和社交媒體等新媒體平臺進行廣告宣傳和推廣也是券商金融產品營銷的重要手段之一。
通過對一些券商金融產品營銷案例的研究，可以發(fā)現(xiàn)一些成功的營銷策略。例如，某券商通過與知名互聯(lián)網平臺合作，為用戶提供定制化的投資建議和快速開戶服務。借助互聯(lián)網平臺的大數(shù)據和用戶粘性，成功吸引了大量新客戶。此外，券商還可以通過組織投資者教育活動來提高客戶的理財意識和信心，從而增加產品的銷售量。這些案例的成功經驗對于其他券商金融產品的營銷也有很大的借鑒意義。
盡管券商金融產品營銷具有很大的潛力和發(fā)展空間，但也面臨一些問題和挑戰(zhàn)。首先，券商需要不斷提升自身的服務水平和產品質量，才能樹立良好的品牌形象和用戶口碑。其次，金融市場的競爭激烈，券商需要通過創(chuàng)新的產品和差異化的服務來吸引客戶。最后，金融行業(yè)的監(jiān)管趨嚴，券商需要加強合規(guī)意識，確保產品和營銷活動符合相關法律法規(guī)的要求。
隨著科技的不斷進步，券商金融產品營銷也將朝著更加智能化和數(shù)字化的方向發(fā)展。例如，人工智能和大數(shù)據技術將在券商金融產品的推廣和客戶服務中發(fā)揮越來越重要的作用。同時，券商還可以通過區(qū)塊鏈技術來實現(xiàn)金融產品的快速結算和交易，提高交易效率和用戶體驗。未來，券商金融產品營銷將繼續(xù)迎接更大的挑戰(zhàn)和機遇，券商需要不斷學習和創(chuàng)新，以適應市場的變化和客戶需求的變化。
總結：券商金融產品營銷是券商發(fā)展的重要環(huán)節(jié)，其策略和方法對于券商的市場競爭力起著決定性的作用。通過總結和研究券商金融產品營銷的心得體會，券商可以更好地了解客戶需求，提供個性化的服務和推廣方案。未來，券商金融產品營銷將繼續(xù)發(fā)展，借助科技的力量實現(xiàn)更高效、更智能的市場推廣。
金融產品營銷個人簡歷篇五
3、策劃目的（前言）。
4、內容的簡要說明（策劃摘要）。
5、策劃內容的詳細說明（策劃的背景、動機，環(huán)境分析，目標，營銷策略等）（策劃書內容的正文部分，表現(xiàn)方式為簡單明了，使人一看就容易理解，形式：文字、照片、圖片、統(tǒng)計圖或表等）。
6、策劃費用預算。
7、策劃實施時的步驟說明以及計劃書（時間、人員、操作等的計劃表）。
8、策劃的預期效果（使用資源、預期效果及風險評估）。
9、對本策劃問題癥結的想法。
10、可供參考的策劃案、文獻、案例等。
策劃書寫作策劃書格式策劃書寫作技巧項目策劃書廣告策劃書活動策劃書營銷策劃書內容的格式：
一、市場狀況分析。
詳細說明：
一、市場狀況分析。
要了解整個市場規(guī)模的大小以及敵我對比的情況，市場狀況分析必須包含下列12項內容：
（1）整個產品市場的規(guī)模。
（2）各競爭品牌的銷售量與銷售額的比較分析。
（3）各競爭品牌市場占有率的比較分析。
（4）消費者年齡、性別、職業(yè)、學歷、收入、家庭結構之分析。
（5）各競爭品牌產品優(yōu)缺點的比較分析。
（6）各競爭品牌市場區(qū)域與產品定位的比較分析。
（7）各競爭品牌廣告費用與廣告表現(xiàn)的比較分析。
（8）各競爭品牌促銷活動的比較分析。
（9）各競爭品牌公關活動的比較分析。
（10）各競爭品牌訂價策略的比較分析。
（11）各競爭品牌銷售渠道的比較分析。
（12）公司過去5年的損益分析。
營銷策劃書正文由6大項構成，現(xiàn)分別說明如下：
確定目標市場與產品定位。
銷售目標是擴大市場占有率還是追求利潤。
制定價格政策。
確定銷售方式。
廣告表現(xiàn)與廣告預算。
促銷活動的重點與原則。
公關活動的重點與原則。
2銷售目標。
所謂銷售目標，就是指公司的各種產品在一定期間內（通常為一年）必須實現(xiàn)的營業(yè)目標。
3推廣計劃。
策劃者擬定推廣計劃的目的，就是要協(xié)助實現(xiàn)銷售目標。推廣計劃包括目標、策略、細部計劃等三大部分。
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金融產品營銷個人簡歷篇六
但凡是優(yōu)秀的個人簡歷，其中必然不會出現(xiàn)很多繁瑣的語言，在個人簡歷的寫作要求中就是精簡。在篇幅上要能控制好，才能具有閱讀性，面對又長又多的文字，相信很多人都想看。因此說，一份優(yōu)秀的個人簡歷必然具有精簡的特點，從整體的內容上來看，更有內涵，更有實戰(zhàn)價值。當然優(yōu)秀的個人簡歷，其精簡性體現(xiàn)在內容上，而不是篇幅上。
一份個人簡歷想要到達優(yōu)秀的程度，首先要做到的就是真實度，如果一看就是虛假的內容，也就沒人愿意看下去。真實也是優(yōu)秀個人簡歷的特點之一，其真實性體現(xiàn)在很多方面，一者是具有正是的品質，二者，文風的感染力好，三者能個人簡歷內同能夠具有震撼的效果。
很多人在寫個人簡歷的時候，會將全面性于精簡性弄混，認為兩者是相互矛盾的。而事實上個人簡歷的全面并不影響它的`精簡性。一份優(yōu)秀的個人簡歷的同樣也要求全面，尤其是一些重要的信息，一定不能缺少。個人簡歷全面的特點上，可以讓其更具有實用性。
姓名：
性別：
女
***。
聯(lián)系電話：
學歷：
本科。
專業(yè)：
國際金融。
工作經驗：
2年。
民族：
漢
畢業(yè)學校：
***經濟貿易大學。
住址：
***。
電子信箱：
/jianli。
自我簡介：
營銷能力強，在銀行工作期間有非常出色的營銷成績。
對新產品的學習能力很強。
良好的表達和演講能力。擅長與人溝通。
敏銳的市場分析能力。非常熟悉銀行理財產品及銷售。
對基金市場也有自己的分析和營銷方法。
寫作功底好,文字組織能力強.工作期間曾多次在工行內網發(fā)表業(yè)務評論文章。
求職意向：
目標職位：
目標行業(yè)：
專業(yè)服務(咨詢·財會·法律等)|銀行|保險|基金·證券·期貨·投資。
期望薪資：
面議。
期望地區(qū)：
***。
到崗時間：
工作經歷：
2009.6-至今。
中國***銀行***省分行營業(yè)部。
運行崗。
職責和業(yè)績：
先后從事過對私及對公的臨柜崗位。
在對私柜臺崗主要負責基本現(xiàn)金業(yè)務以及產品營銷工作,取得了優(yōu)異的營銷業(yè)績,入行半年后基本達到營銷業(yè)績***高新支行(省分行營業(yè)部下屬二級支行}排名前五.對私業(yè)務曾創(chuàng)造一個月內累計銷售基金定投21戶,分紅型保險十余萬,重點基金15萬,理財產品百余萬的銷售成績。
在對公柜臺崗主要從事票據收付業(yè)務,基本能熟練識別處理各類本匯支票.
工作之余熱愛學習研究專業(yè)知識,關注國內外熱點.曾撰寫房地產對金融業(yè)的影響及對策,股指期貨推出對我國股指現(xiàn)貨交易的影響等文章.并在支行內網和報刊中發(fā)表過數(shù)篇文章.曾獲省分行征文大賽優(yōu)勝獎。
中國***信用管理有限公司。
宏觀分析師。
職責和業(yè)績：
1.參與中誠信300指數(shù)的開發(fā)，主要負責該指數(shù)的編制和分析工作。
2.主要負責宏觀經濟研究，包括定期數(shù)據特別評論和專題報告。
3.參與部分債券市場研究報告的撰寫,主要負責債券市場周報的宏觀和貨幣市場方面內容的撰寫。
4.參與中誠信特別評論月刊的主要工作。
2006.3-2006.8。
***經濟研究院(***經濟發(fā)展研究所)。
助理研究員。
職責和業(yè)績：
1.搜集、統(tǒng)計和分析宏觀經濟及相關數(shù)據，完成與國際經濟、金融和產業(yè)等相關聯(lián)的工作報告。
2.參與完成“***”項目（中俄合作的、有關商業(yè)地產和住宅地產的、投資約30億美元左右的項目）的風險評估和融資分析報告。
3.完成中國汽車行業(yè)國際并購戰(zhàn)略構思工作報告，為***汽車整車和零部件進行海外并購提供咨詢服務。
***銀行***分行。
實習生。
職責和業(yè)績：
協(xié)助資深顧問與客戶聯(lián)系、商談工作事宜以及相關的計劃書準備工作；
獨立進行人民幣以及外幣的開戶處理工作；
管理全中國地區(qū)渣打銀行各分支行和代表處的數(shù)據庫的管理與協(xié)調工作；
能夠在壓力下準確處理來自各方面不同工作；
工作的責任心得到很大的提高，具備較強與客戶交流的能力。教育培訓：
2004.9-2007.7。
***經濟貿易大學。
本科。
專業(yè)：
國際金融。
專業(yè)描述與主修課程：
1、在校期間所學課程有：國際金融學,投資銀行學,證券投資分析,專業(yè)英語,貨幣銀行學等。
2、對證券行業(yè)非常熱愛.有幾年炒股經歷.本科畢業(yè)論文為論大小非解禁對中國股市的影響。
金融產品營銷個人簡歷篇七
xxx。
為了發(fā)展我們證券公司購買基金的客戶，爭取達到每個在我們公司開戶的人都同時開立基金的帳戶，擴大基金市場中客戶占有份額，發(fā)展?jié)撛诳蛻?。我們公司將通過一系列的營銷策略，整合產品營銷和關系營銷，將基金推上我們公司的主打發(fā)展力量，同時給我們公司樹立起品牌文化形象，打造穩(wěn)健的、專業(yè)的、誠信的、有遠見的、負責的、智慧的、伙伴關系的企業(yè)形象。
一、策劃目的：
本次策劃主要針對基金產品展開營銷，其主要目的在于增加我們公司的經濟效益，擴大基金市場中客戶占有份額，同時建立企業(yè)內部文化及品牌形象，發(fā)展?jié)撛诳蛻簟?BR> 我們將對自身基金產品進行營銷推廣的同時，對公司內部專業(yè)人員的專業(yè)性水平，服務性水平進行提高，你滿足廣大投資者的不同需求。
2.資者正是我國目前的政策選擇。數(shù)據顯示，目前受中國證監(jiān)會監(jiān)管的證券投資基金市值總和已接近800億元，相當于滬、深兩市流通市值的7%左右。
3、證券投資基金是理想的個人理財工具，收益率較高，而個人投資者在收集信息、把握行情及資金實力等方面有先天劣勢，自我保護能力不足，這決定了他們的投資結果必然是虧多贏少，這是多年來的實踐所證明了的。所以，越來越多的人選擇在證券公司開立基金賬戶。
4、基金品種的日益多樣化，投資風格的逐漸凸現(xiàn)，為證券公司帶來了越來越大的代銷空間。從1998年第一批以平衡型為主的基金發(fā)展至今，已出現(xiàn)成長型、價值型、復合型等不同風格類型的基金，尤其是隨著開放式基金的逐步推出，基金風格類型更為鮮明，為投資者提供了多方位的投資選擇。
5、面對加入世貿組織后的競爭格局，基金管理公司開展廣泛的對外合作，學習先進的管理與技術經驗，推動基金產品與運營的創(chuàng)新為中國加入國際金融市場競爭奠定了基礎。作為基金代銷機構的證券公司，選擇證券投資基金已是大勢所趨。
金融產品營銷個人簡歷篇八
金融產品營銷的出現(xiàn)是金融機構借鑒了工商企業(yè)市場營銷的方法和手段，因此金融營銷理論始終是作為市場營銷理論的一個分支存在的。對金融營銷理論的研究大多是在營銷原理和理論的基礎上，結合金融機構的具體情況進行的。
2、負責部門的'日常管理工作及部門員工的管理、指導、培訓及評估;。
3、分析客戶需求，維護與指定公司關鍵顧客的關系，尋求機會發(fā)展新的業(yè)務;。
4、管理、參與和跟進項目進展;。
5、建立管理數(shù)據庫，跟蹤分析相關信息;。
6、向公司提供市場資訊及所屬客戶信息。
1、?？萍耙陨蠈W歷，市場營銷等相關專業(yè);。
2、2年以上銷售行業(yè)工作經驗，有客戶經理工作經歷者優(yōu)先;。
4、具備良好的客戶服務意識，良好的品牌及營銷策劃能力;。
5、能適應長期出差。
金融產品營銷個人簡歷篇九
:
(2)學歷:高中及以上學歷;。
(3)工作經驗不限,歡迎應屆畢業(yè)生的加入;。
(4)性格外向,具有較強的.人際交往與溝通能力;。
(5)有良好的心理素質和工作習慣,自律性好,有責任心;。
(7)無不良嗜好,無違法犯罪記錄。
金融產品營銷個人簡歷篇十
無論銀行、保險、證券期貨抑或金融租賃，其營銷都應該“批發(fā)、零售、客戶”三個層面據其一，“區(qū)域、行業(yè)、企業(yè)”三個關口扼其要，構筑重點企業(yè)、目標行業(yè)、關鍵區(qū)域的“點、線、面”營銷模式，進有序，退有據，謀定而后動，待時而乘勢。切忌漫天撒網、四面游擊。
——所謂“點”，是指重點企業(yè)重點客戶，它是“線”的起點，“面”的一片，連點可以成線，積點必定成面。
大型重點標志性企業(yè)的金融營銷如同“拔點”，秘訣在于集中優(yōu)勢“圍點打援”，先期宜輸之以誠拉高營銷層級，欲取先予擴大優(yōu)惠比例，教育診斷提升服務技術含量。很多情況下需要攻其一點不及其余，不需整碗端走，但求環(huán)節(jié)嵌入，一腳邁進，徐圖未來。
——所謂“式”，是指連點成線、積點成面的金融營銷過程以及最終形成和占有的區(qū)域市場，這一市場的成熟度顯然有不同的評價標準，反過來影響金融營銷的原則、策略和方法。
線與面的平衡：行業(yè)與區(qū)域兩個市場就其重要性而言難分伯仲，無論做透行業(yè)還是區(qū)域通吃，最終都必須向線、面平衡方向改進，切忌二者畸重畸輕。
份額與占有率的平衡：市場的辯證法時常是“占一面不如占一線，吃一面不如吃一片”。若單論份額，有時候吃遍一省不如吃透一縣。但是，區(qū)域“飽和式”營銷，贏了份額輸了空間，行業(yè)非飽和營銷往往得勢不得分。合理的原則仍然是保持區(qū)域或行業(yè)優(yōu)勢，追求點線面三者間的動態(tài)平衡，使“三點式”金融營銷不僅“看起來很美”，還能讓你“干事、成事、不出事”。
金融產品營銷個人簡歷篇十一
求職者要考慮創(chuàng)造獨特簡歷是否要比效仿意義更大。效仿復制的個人簡歷，對用人單位來說基本上沒有任何意義，看了之后也沒有任何想要面試的興趣，所以一份有價值的簡歷一定也要有相對的創(chuàng)造力。新穎符合個人風格的個人簡歷，就像是把自身的性格展現(xiàn)在用人單位的面前，使用人單位能夠從簡歷中了解個人的情況，富有創(chuàng)造力的簡歷也預示著一個人的個人能力富有創(chuàng)造力，提升個人魅力。
一般來說，復制效仿的'簡歷都比較乏味，對用人單位來說沒有閱讀價值，所以能夠成功獲得面試機會，富有創(chuàng)造力很重要。在制作具有創(chuàng)造力的簡歷的時候，一定要把握創(chuàng)造力的核心，該體現(xiàn)出創(chuàng)造力的時候就充分發(fā)揮，不該體現(xiàn)的時候，就用正常的水平對待，用真誠和創(chuàng)造力并存，就能夠制作出一份具有超高價值的個人簡歷，獲得用人單位的認可，從而增加就業(yè)成功的機會。
姓名：
性別：
女
***。
聯(lián)系電話：
學歷：
本科。
專業(yè)：
國際金融。
工作經驗：
2年。
民族：
漢
畢業(yè)學校：
***經濟貿易大學。
住址：
***。
電子信箱：
/jianli。
自我簡介：
營銷能力強，在銀行工作期間有非常出色的營銷成績。
對新產品的學習能力很強。
良好的表達和演講能力。擅長與人溝通。
敏銳的市場分析能力。非常熟悉銀行理財產品及銷售。
對基金市場也有自己的分析和營銷方法。
寫作功底好,文字組織能力強.工作期間曾多次在工行內網發(fā)表業(yè)務評論文章。
求職意向：
目標職位：
目標行業(yè)：
專業(yè)服務(咨詢·財會·法律等)|銀行|保險|基金·證券·期貨·投資。
期望薪資：
面議。
期望地區(qū)：
***。
到崗時間：
工作經歷：
6-至今。
中國***銀行***省分行營業(yè)部。
運行崗。
職責和業(yè)績：
先后從事過對私及對公的臨柜崗位。
在對私柜臺崗主要負責基本現(xiàn)金業(yè)務以及產品營銷工作,取得了優(yōu)異的營銷業(yè)績,入行半年后基本達到營銷業(yè)績***高新支行(省分行營業(yè)部下屬二級支行}排名前五.對私業(yè)務曾創(chuàng)造一個月內累計銷售基金定投21戶,分紅型保險十余萬,重點基金15萬,理財產品百余萬的銷售成績。
在對公柜臺崗主要從事票據收付業(yè)務,基本能熟練識別處理各類本匯支票.
工作之余熱愛學習研究專業(yè)知識,關注國內外熱點.曾撰寫房地產對金融業(yè)的影響及對策,股指期貨推出對我國股指現(xiàn)貨交易的影響等文章.并在支行內網和報刊中發(fā)表過數(shù)篇文章.曾獲省分行征文大賽優(yōu)勝獎。
中國***信用管理有限公司。
宏觀分析師。
職責和業(yè)績：
1.參與中誠信300指數(shù)的開發(fā)，主要負責該指數(shù)的編制和分析工作。
2.主要負責宏觀經濟研究，包括定期數(shù)據特別評論和專題報告。
3.參與部分債券市場研究報告的撰寫,主要負責債券市場周報的宏觀和貨幣市場方面內容的撰寫。
4.參與中誠信特別評論月刊的主要工作。
3-20068。
***經濟研究院(***經濟發(fā)展研究所)。
助理研究員。
職責和業(yè)績：
1.搜集、統(tǒng)計和分析宏觀經濟及相關數(shù)據，完成與國際經濟、金融和產業(yè)等相關聯(lián)的工作報告。
2.參與完成“***”項目（中俄合作的、有關商業(yè)地產和住宅地產的、投資約30億美元左右的項目）的風險評估和融資分析報告。
3.完成中國汽車行業(yè)國際并購戰(zhàn)略構思工作報告，為***汽車整車和零部件進行海外并購提供咨詢服務。
***銀行***分行。
實習生。
職責和業(yè)績：
協(xié)助資深顧問與客戶聯(lián)系、商談工作事宜以及相關的計劃書準備工作；
獨立進行人民幣以及外幣的開戶處理工作；
管理全中國地區(qū)渣打銀行各分支行和代表處的數(shù)據庫的管理與協(xié)調工作；
能夠在壓力下準確處理來自各方面不同工作；
工作的責任心得到很大的提高，具備較強與客戶交流的能力。教育培訓：
9-20077。
***經濟貿易大學。
本科。
專業(yè)：
國際金融。
專業(yè)描述與主修課程：
1、在校期間所學課程有：國際金融學,投資銀行學,證券投資分析,專業(yè)英語,貨幣銀行學等。
2、對證券行業(yè)非常熱愛.有幾年炒股經歷.
金融產品營銷個人簡歷篇十二
一個新行業(yè)的誕生，人們對它的認識都需要一個循序漸進的過程。正如上世紀九十年代股票剛剛問世的時候，中國大陸大多數(shù)人甚至一些專家學者對它持懷疑的態(tài)度，認為股票是資本主義的事物，肯定不是什么好東西。對于公司發(fā)行股票，甚至一些國有企業(yè)給員工派發(fā)股票的時候，大部分人認為這是騙人的東西，就像是洪水猛獸唯恐避之不及。但是，也有部分先知先覺者，或者說敢于吃螃蟹的人，大膽的加以購買和投資，當這部分投資股票的人逐漸贏得了高額的收益的時候，人們才逐漸接受并大膽投資。于是，逐漸就產生了一批投資股市的投資者____股民。在股市大盤瘋漲的幾年中，甚至瘋狂到全民炒股的程度。人們發(fā)現(xiàn)股市本身無所謂好壞，也無關姓知姓社，原來資金可以在股市上流通后，融資方和出資方是可以共贏的。這樣，就產生了巨大的經濟效益和社會效益。
處在金融市場逐漸發(fā)展的今天，作為國家層面大力支持黃金投資同樣面臨市場導入初期的爭議和討論。同樣，有投資者對投資黃金懷疑，想做投資心理卻又擔心。擔心是因為懼怕風險，懼怕的原因是源于無知。換句話說，投資者對“炒黃金”這種在國內剛興起的投資品種的不了解。這就需要我們這類型公司的參與并多給投資者講解，多做宣傳，讓投資者用科學的、理性的眼光看待黃金投資，從而避免產生不必要的恐慌和擔心.
(二)市場分析。
20__年，中央賦予天津濱海新區(qū)的先行先試政策給貴金屬市場的設立提供了決好的契機，在天津設立貴金屬交易市場，是對我國交易市場體系的補充，也是對我國金融資本市場體系的完善，有利于規(guī)范和引導場外黃金交易市場發(fā)展。
這是國家政策的支持，可是對國內的各參與方來說是新事物，因為它開創(chuàng)了國內金融投資領域的先河。它與其他諸如股票等投資理財產品不同，而是結合了股票和期貨的各自優(yōu)點，并彌補了它們各自的缺點的一種新型投資理財產品，在部分人眼中目前看來是具有爭議性的，可是事實證明它的生命力又是那么的強。為什么人們愿意來討論，而且也有人愿意來參與，這說明他們是愿意也希望這個行業(yè)發(fā)展起來的。對于期盼，我們要不負眾望，繼續(xù)努力;對于批評，我們要虛心聽取，努力改進和完善。這樣才有利于問題的解決，才能夠進一步推動整個貴金屬行業(yè)的發(fā)展。
在國外已經發(fā)展成熟的貴金屬投資市場，在國內還屬于這個市場的導入期，但是，才經過短短兩年的發(fā)展，發(fā)展的速度卻是驚人的，但是，暴露出來的問題也不少。這個行業(yè)是否能夠健康發(fā)展，在交易所主導下如何引導和規(guī)范發(fā)展具有極其重要的作用。怎么做到規(guī)范發(fā)展，引領貴金屬市場的繁榮、穩(wěn)定，還需要所有從業(yè)人員共同努力等到大家都熟悉黃金投資市場，并參與到其中獲得巨大收獲的時候，很難說可能會出現(xiàn)全民炒黃金的現(xiàn)象。
(三)競爭對手分析。
根據近期對天津市同行業(yè)公司的調查，現(xiàn)階段統(tǒng)計天津市各類投資咨詢公司約有210余家。遍布在天津市的各各區(qū)域，其中以和平區(qū)，河西區(qū)以及塘沽區(qū)居多。主營的業(yè)務為天通金、上海黃金延期t+d、倫敦金、紙黃金、以及一些地區(qū)黃金品種等。
近期天津市工商銀行與山東金創(chuàng)投資公司合作，在天津市大面積宣傳上海黃金延期t+d業(yè)務，并通過今晚傳媒中心進行宣傳，3方面強強聯(lián)合將“藏金于民”的理念進行推廣。其他稍微有實力的公司也在積極的和銀行進行接觸，打算以銀行為依托，公共媒體為介質，在天津市范圍大力推廣現(xiàn)貨黃金電子盤交易的相關業(yè)務。
一些天通金的做市商，也已經通過各種公共媒體進行渠道的開發(fā)。在各大財經網站以及各種門戶網站發(fā)布廣告，在全國范圍內招聘代理商，返傭非常優(yōu)厚，所以發(fā)展的很迅速。
還有一些公司通過和一些高檔的娛樂場所，比如說高爾夫球場、高檔車的4s專賣店、高檔健身會所、高檔社區(qū)等建立合作關系，獲取優(yōu)質客戶信息，然后通過舉辦高檔的理財沙龍挖掘客戶。
黃金市場正處在高速的發(fā)展期，競爭對手都在不斷的通過不同的渠道開發(fā)客戶，我們只有通過員工的不斷努力，公司提供不斷的支持才能在這個市場站穩(wěn)腳跟，繼而做大做強。
(四)未來三年銷售目標。
在未來的3年中，首先20__年公司剛剛起步，是公司制定整體發(fā)展方向的一年，20__年要以公司穩(wěn)定發(fā)展為基礎，在天津范圍內展開大面積的宣傳活動，為后兩年的工作打好基礎。未來3到5年中，我部門會通過各種營銷渠道，以天津市為中心，并不斷向周邊城市開展業(yè)務，現(xiàn)制定未來3年的銷售目標如下。
20__年入金量1200萬元人民幣。
20__年入金量1500萬元人民幣。
20__年入金量萬元人民幣。
預計每年入金量以25%_30%左右的速度增長。
(五)20__年銷售目標。
(六)目標市場。
首先，我們將目標市場的定位定在對投資有興趣的人，或者已經有過各類投資經驗的人。其次，一定是要有一定經濟實力的人，在投資市場中，承擔不起風險的人也是賺不到錢的。所以我們的目標市場就是定位在高端市場，在公司的起步階段，以有限的人力去開發(fā)，維護優(yōu)質客戶，以保證公司的初期運營情況。目標客戶：能承擔一定風險，并對市場比較了解的投資者。已有過投資經驗的人為優(yōu)先選擇，例如股票，期貨，基金的投資者等。
(七)營銷計劃。
營銷計劃分三個階段完成，最終的目標是要在天津市場站穩(wěn)腳跟，并不斷向周邊的城市進行擴散，逐步完成銷售目標。
(1)長期計劃：在未來的3_5年中，在金融業(yè)內創(chuàng)出公司的品牌，在天津市地區(qū)做成業(yè)內的龍頭企業(yè)。
(2)中期計劃：在未來1_3年中，不斷補充人力資源，從一個部門擴充到3個部門，每個部門10_15人，銷售額翻番。
(3)短期計劃：完成20__年的銷售目標。
(八)營銷策略。
為了完成制定的銷售目標，我部門會采取多元化的銷售策略，充分發(fā)揮每一位員工的自身優(yōu)勢，除了部門統(tǒng)一安排工作以外，根據每個員工的偏好進行側重培養(yǎng)。
(1)業(yè)務策略。
a)電話營銷策略：通過個人渠道取得高端客戶的電話號碼，讓員工進行電話營銷工作。
b)陌生拜訪策略：在高檔社區(qū)，或者商業(yè)中心進行問卷調差，收集準客戶的信息。
c)網絡銷售策略：培訓員工進行網絡銷售，根據個人特長，愛好加入不同的群，逐步進行網絡營銷。
d)緣故發(fā)展策略：讓每一個員工把工作當成一份事業(yè)，讓他們跟所有認識的人進行分享，讓更多的人了解現(xiàn)貨黃金這個行業(yè)。
e)合作商、合作社區(qū)策略：不斷發(fā)展高檔社區(qū)和各種商業(yè)單位作為合作方，在社區(qū)內舉辦產品說明會，以社區(qū)為中心逐步擴大公司的影響力以及品牌效應。
f)發(fā)展合作伙伴策略：發(fā)展每一個認識的人作為業(yè)務員的合作伙伴。
(2)廣告宣傳策略。
公共媒體宣傳策略：增加在公共媒體的宣傳力度，增加企業(yè)的知名度，媒體的種類很多，包括報紙、雜志、電視、廣播、傳單、戶外廣告等。
金融產品營銷個人簡歷篇十三
堅持以加快存款發(fā)展作為主題。抓住機遇，適應市場的需求，加大存款營銷力度，壯大我行的存款市場份額。
二、組織領導。
成立__支行“百日存款竟賽”工作領導小組，由行長王___任組長，副行長__任副組長，副行長__及辦公室__、營銷部__為成員。領導小組下設辦公室在辦公室，具體負責“百日存款竟賽”的營銷體系建設工作的組織、聯(lián)絡、協(xié)調、督查、調度和考評。
三、目前存款現(xiàn)狀。
本行存款的結構特點(應包括但不限于：存款的基礎結構，如公存、儲蓄及定活期比例;高端客戶情況;主要貸款戶派生存款情況等)。
四、存款下降主要存在的問題。
從__支行存款的整個結構看，活期類存款的大幅波動，是__存款不能持續(xù)穩(wěn)定增長的關鍵點之一，儲蓄存款源的潰乏，對單個帳戶的過于依賴，是影響__支行存款的持續(xù)穩(wěn)定增長的主要原因之一。
(一)穩(wěn)定性因素：(1)由于受社會經濟運行規(guī)律的影響，每年初都會有大量的易變性存款和準易性存款在短期內急聚沉淀到各金融機構。但該類存款流動性大、平均占用天數(shù)低，穩(wěn)定性較差。在沒有新的、相當量的新存款源補充的前提下，彌補該部分存款流出后留下巨大資金空缺，需要投入更大的精力和經歷更長的修復過程。這是引起__支行存款下滑的主要原因之一。(2)個別客戶的存款波動較大地影響到__支行存款資金的穩(wěn)定性，短期內還難以補足。(3)居民消費需求不斷增長，儲蓄心理不斷減弱。新客戶群體的增長和老客戶群體的維護工作需要不斷改進服務，提供合適的金融產品才能跟上，加之各金融機構競爭激烈，也致使__支行一季度存款工作開展較為困難。(4)新開立的存款帳戶的數(shù)量大而質量欠缺，一些帳戶開立后長期使用效率低，由于新增帳戶存款余額的增長乏力，起不到推動作用，無疑浪費了前期投入的人力和物力成本。也是造成__支行存款不能自然修復和回升的原因之一。
(二)金融政策及居民心理因素：商行屬地方性銀行，與國有商業(yè)銀行相比，無論從營業(yè)環(huán)境、硬件設備、產品的科技含量、網絡覆蓋面，以及服務手段、服務內容，都不在同一個起跑線上。相對于國有商業(yè)銀行強大的技術手段、雄厚的資金實力、堅實的國有體制后盾、以及幾十年來在社會公眾心目中樹立積累起來的卓著信用。是商行在短期內無法達到的目標。加之國家政策宣傳多年來一直偏重于對國有大中型金融機構的宣傳報道。這些客觀因素，無形中對商行存款組織工作產生了一定影響。導致部分企業(yè)和居民在對金融機構的選擇和認知上，更傾向于國有商業(yè)銀行。因此，這對吸收社會公眾存款的能力和范圍有較大的限制和制約。
(一)優(yōu)化存款結構：一方面努力提高存款的穩(wěn)定性，增加定期儲蓄存款部分，尋找和吸收新的存款客戶，在確保存款總量即定的前提下，加強存款自我更新，自我補充的能力。第二、優(yōu)化存款質量，建立信用客戶群體，資金運用將偏重于有較好優(yōu)勢發(fā)展的企業(yè)，為其提供配套服務，使這一部分客戶的所有業(yè)務不流失。(具體量化指標、)。
(二)改進服務內容、優(yōu)化服務手段：一方面，注重優(yōu)質客戶的培植工作一方面，從柜面采集信息、挖掘優(yōu)質客戶群體，另一方面，不能簡單的以信貸客戶經理為吸引存款的營銷人員，由于信貸客戶經理在開展小企業(yè)營銷工作后無法能對所有客戶的存款進行細致的維護，對每三位小企業(yè)客戶經理配置專人進行存款、中間業(yè)務、理財產品的營銷，對此類人員的應挑選業(yè)務能力、表達能力、專業(yè)修養(yǎng)更強的營銷人員從事此項工作，一方面是通過信貸營銷部門的提供的信息對信貸客戶進行長期的跟蹤維護，另一方面通過對支行提供的客戶信息來開展長期不斷的存款大戶維護工作。著手建立電子版優(yōu)質客戶信息檔案，隨時對客戶進行跟蹤，通過對優(yōu)質客戶信息的對比、遴選，將優(yōu)質客戶群體進行細分，實行分層次的差異化服務，做好存款后續(xù)維護和開發(fā)工作。培養(yǎng)客戶對商行的信任度和忠誠度，在穩(wěn)定現(xiàn)有優(yōu)質客戶的基礎上，積極發(fā)展新的優(yōu)質客戶群體;另一方面，努力改善柜面服務，配置大堂經理，二類支行全體人員要明確自身定位，把現(xiàn)有存款業(yè)務做活、做到位。在當前激烈的金融業(yè)競爭中，我們需要突出服務優(yōu)質的特色，充分挖掘自身的長處和亮點。
六、營銷措施。
為徹底扭轉儲蓄存款大幅波動的不良局面，盡快建立以存款為中心的多項工作措施深入挖掘目標市場，開展競賽活動爭攬存款、以理財產品挖轉存款、以結算沉淀存款、以代發(fā)工資吸收存款等活動來服務穩(wěn)定存款。
(一)開展儲蓄競賽活動爭攬存款：制定強有力的激勵措施，樹立集體與個人目標統(tǒng)一、利益一致的“一盤棋”意識，全行全力爭攬存款。
(二)以理財產品挖轉存款：抓住理財產品收益高、發(fā)行期次多、資金回籠快等優(yōu)勢，將他行客戶作為主攻點集中力量挖轉，且要隨時關注發(fā)行的大量信托理財產品到期時間，組織人員與大額儲蓄客戶進行了電話隨訪，與客戶“零距離”接觸，做到將所有信托理財產品和大額客戶到期的存款都順利轉存。組織人員及時對公存客戶帳面上大額存款資金進行了解，對暫時不用的存款為客戶做好理財，提示轉存為7天通知存款或定期存款，并做好其他業(yè)務的營銷拓展工作，帶動保險、基金、黃金等理財產品的快速銷售，帶動儲蓄存款穩(wěn)定增長。
(三)以結算沉淀存款：積極分析存量客戶的資金運作情況，利用網銀轉賬功能做好付款方、收款方資金劃轉，確保資金在支行內部循環(huán)，確保儲蓄存款穩(wěn)定。
(四)以代發(fā)工資吸收存款：先以借款企業(yè)為突破口來辦理代發(fā)工資業(yè)務，再通過和__區(qū)、新市區(qū)、__區(qū)工商局聯(lián)系，以區(qū)域內所有企業(yè)為目標，以代發(fā)工資為突破口，二類支行和營銷部門、綜合業(yè)務部門協(xié)同營銷，主動實施“一攬子”金融服務，促進存款、理財、電子銀行等業(yè)務協(xié)同快速發(fā)展。
七、營銷手段與方法。
(一)落實營銷環(huán)境：將營銷措施落實到二類支行、營銷部門負責人，要負責人引起高度重視，借以調動全員存款營銷積極性，在全行樹立起“抓存款就是抓效益，提高資金自給能力就是提高資產創(chuàng)立能力”的觀念。其次在全行召開“人人抓存款”活動動員會議，組織全體員工認真學習營銷活動方案，圍繞任務目標統(tǒng)一全員思想，使大家從全局和長遠的角度牢固樹立服務客戶、加快發(fā)展的意識。從營銷環(huán)境上要落實從行領導到一般員工，人人堅守“團結激發(fā)活力、團結激發(fā)智慧、團結激發(fā)斗志、團結創(chuàng)造奇跡”的信念。
(二)落實營銷人員：要求窗口服務人員成為存款總量擴充的主力軍。在對現(xiàn)實、潛在的優(yōu)良客戶進行分類排隊的基礎上，鎖定目標客戶，把握營銷重點，開展高端營銷和親情營銷。其次要加強營銷部門的存貸款綜合營銷，強化以貸款帶動存款的營銷措施，確保客戶資金在我行體內循環(huán)，降低實貸實付的影響。
(三)制定考核辦法，建立激勵機制，使存款營銷工作目標明確，責任落實到人，將存款任務的增長與二類行全體員工、營銷部門人員的績效工資20%掛鉤。并落實二類行和營銷部將任務層層分解落實到每位員工，及時下發(fā)存款營銷情況通報，激勵先進、督促后進。每旬由綜合業(yè)務部對此次活動進行效果評價，活動的策劃方案實施情況如何，活動是否達到了預期的目的，客戶對活動的反映如何等等詳細地進行評估。
金融產品營銷個人簡歷篇十四
出生年月：1987年2月。
工作經驗：應屆畢業(yè)生。
畢業(yè)年月：1月。
最高學歷：碩士。
畢業(yè)學院：英國杜倫大學。
所修專業(yè)：市場營銷。
居住地：浙江省臺州市臨海市。
籍貫：浙江省臺州市臨海市。
求職概況/求職意向。
職位類型：全職。
期望地點：上海市市轄區(qū)長寧區(qū)，上海市市轄區(qū)徐匯區(qū)，上海市徐匯區(qū)。
意向概述：銀行客戶經理和金融產品營銷是銀行一項重要工作內容，我致立從事這項工作，發(fā)揮我務實，真誠，細密之個性，親切友好與客戶聯(lián)絡，完善單位及自我形象。
教育經歷。
時間院校專業(yè)學歷。
9月-201月英國杜倫大學市場營銷碩士。
9月-207月東華大學服裝設計與工程本科。
工作經歷/社會實踐經歷。
時間工作單位職務。
7月-208月浙江時新服裝有限公司實習生。
7月-208月浙江省臨海市耀達商場促銷員。
校內獎勵。
獲得時間獲得獎項學校。
6月學習優(yōu)秀獎東華大學。
校內職務。
擔任時間職務名稱學校。
207月-208月校學生會干事東華大學。
自我評價。
杜倫大學為英國目前優(yōu)秀的.高等院校之一，市場營銷管理碩士是鶴立雞群的一個專業(yè)。課程內容涵蓋了所選擇領域的業(yè)務和管理有關理論、概念和實際問題。我學習能力較強，充滿活力，勇于迎接新的挑戰(zhàn)；我邏輯思維能力較強，有良好的發(fā)現(xiàn)問題解決問題的能力，能夠在不同文化和工作背景下出色地完成任務；我個性穩(wěn)重，認真負責，具有高度責任感；我為人誠實，善于溝通，有著良好的團隊合作精神。
聯(lián)系方式。
電子郵箱：/。
手機：
qq/msn：
金融產品營銷個人簡歷篇十五
完成日期：
為了發(fā)展我們證券公司購買基金的客戶，爭取達到每個在我們公司開戶的人都同時開立基金的帳戶，擴大基金市場中客戶占有份額，發(fā)展?jié)撛诳蛻?。我們公司將通過一系列的營銷策略，整合產品營銷和關系營銷，將基金推上我們公司的主打發(fā)展力量，同時給我們公司樹立起品牌文化形象，打造穩(wěn)健的、專業(yè)的、誠信的、有遠見的、負責的、智慧的、伙伴關系的企業(yè)形象。
一、策劃目的：
本次策劃主要針對基金產品展開營銷，其主要目的在于增加我們公司的經濟效益，擴大基金市場中客戶占有份額，同時建立企業(yè)內部文化及品牌形象，發(fā)展?jié)撛诳蛻簟?BR> 我們將對自身基金產品進行營銷推廣的同時，對公司內部專業(yè)人員的專業(yè)性水平，服務性水平進行提高，你滿足廣大投資者的不同需求。
二、營銷環(huán)境分析：
2.資者正是我國目前的政策選擇。數(shù)據顯示，目前受中國證監(jiān)會監(jiān)管的證券投資基金市值總和已接近800億元，相當于滬、深兩市流通市值的7%左右。
3、證券投資基金是理想的個人理財工具，收益率較高，而個人投資者在收集信息、把握行情及資金實力等方面有先天劣勢，自我保護能力不足，這決定了他們的投資結果必然是虧多贏少，這是多年來的實踐所證明了的。所以，越來越多的人選擇在證券公司開立基金賬戶。
4、基金品種的日益多樣化，投資風格的逐漸凸現(xiàn)，為證券公司帶來了越來越大的代銷空間。從1998年第一批以平衡型為主的基金發(fā)展至今，已出現(xiàn)成長型、價值型、復合型等不同風格類型的基金，尤其是隨著開放式基金的逐步推出，基金風格類型更為鮮明，為投資者提供了多方位的投資選擇。
5、面對加入世貿組織后的競爭格局，基金管理公司開展廣泛的對外合作，學習先進的管理與技術經驗，推動基金產品與運營的創(chuàng)新為中國加入國際金融市場競爭奠定了基礎。作為基金代銷機構的證券公司，選擇證券投資基金已是大勢所趨。
金融產品營銷個人簡歷篇一
近年來，隨著金融市場日益發(fā)達和市場競爭加劇，券商金融產品的營銷變得愈發(fā)重要。作為一名券商金融產品營銷人員，我深感在這個行業(yè)中的心得體會是非常重要的。以下是我總結出的關于券商金融產品營銷的心得體會。
首先，了解客戶需求是成功營銷的關鍵。券商金融產品的銷售不同于一般商品的銷售，需要深入了解客戶的需求，以便提供個性化的投資方案。在與客戶接觸時，我會通過深入的分析，了解客戶的風險承受能力、投資理念、投資目標等方面，并結合市場情況和券商金融產品的特點，為客戶量身定制最適合他們的產品方案。只有滿足了客戶的需求，才能提高銷售效果。
其次，建立互信關系是券商金融產品營銷的基礎。互信是營銷人員與客戶之間最重要的紐帶，也是券商金融產品銷售的基礎。在與客戶接觸時，我會以真誠、專業(yè)和負責任的態(tài)度對待客戶，與客戶建立良好的互信關系。同時，我也會及時解答客戶的疑問，提供專業(yè)的咨詢服務，并與客戶保持良好的溝通。只有在建立了互信的基礎上，才能順利推動銷售工作的進行。
再次，不斷學習和更新知識是券商金融產品營銷的關鍵要素。券商金融產品的特點是變化快，市場情況也不斷變化，因此，我們必須要不斷學習和更新知識，以保證自己能夠提供最新的金融產品和最專業(yè)的咨詢服務。在我個人的實踐中，我會通過參加行業(yè)培訓、閱讀專業(yè)書籍和與同行交流等方式來不斷提高自己的專業(yè)知識水平。只有保持學習的態(tài)度，才能在激烈的市場競爭中保持競爭力。
此外，創(chuàng)新思維是券商金融產品營銷的亮點。市場上券商金融產品層出不窮，競爭激烈，因此，我們必須要擁有創(chuàng)新思維，獨辟蹊徑，才能在眾多產品中脫穎而出。在我個人的營銷實踐中，我會通過不斷思考和總結，探索出適合市場需求的新型金融產品，將其與傳統(tǒng)產品相結合，形成獨特的銷售方案，從而吸引更多的客戶。只有具備創(chuàng)新思維，才能在市場中獲得競爭優(yōu)勢。
最后，團隊協(xié)作是券商金融產品營銷的關鍵。券商金融產品營銷工作需要與其他部門和團隊密切合作，例如市場部門、產品部門和客服部門等。只有有效地與團隊合作，才能確保各項工作有序進行。在我個人的實踐中，我會積極與團隊成員溝通和協(xié)作，共同制定銷售策略，分享市場信息，并互相支持和幫助。只有通過團隊協(xié)作，才能更好地完成銷售目標。
總而言之，作為一名券商金融產品營銷人員，我認為了解客戶需求、建立互信關系、學習更新知識、擁有創(chuàng)新思維和團隊協(xié)作是成功營銷的關鍵要素。只有不斷完善自己，提高專業(yè)素質，才能在激烈的市場競爭中取得優(yōu)勢。希望通過自己的努力，能夠為客戶提供更好的金融產品和服務，同時也為券商金融產品的發(fā)展做出更大的貢獻。
金融產品營銷個人簡歷篇二
個人經融理財業(yè)務是指商業(yè)銀行以金融市場為導向, 通過一系列營銷手段, 引導銀行個人理財產品流向目標客戶, 以滿足客戶的需求并實現(xiàn)銀行盈利最大化為目標的一系列活動。 商業(yè)銀行個人金融業(yè)務的發(fā)展趨勢：
(一）服務方式的電子化趨勢。
具體形式表現(xiàn)為網絡銀行業(yè)務、電話銀行業(yè)務、掌上銀行業(yè)務等 。
（二）組織機構的專門化趨勢。
商業(yè)銀行都紛紛成立個人金融業(yè)務部門，集中設計、開發(fā)和辦理私人客戶的金融服務，為私人客戶提供全面、廣泛的服務。
（三）業(yè)務重點的多元化趨勢。
針對市場的需求，個人金融業(yè)務從單純的消費信貸擴大為包括結算、擔保、投資管理、個人理財、咨詢等廣泛內容。
（四）金融產品的個性化趨勢。
1.缺乏“ 以客戶為中心”的營銷觀念。我們通?？紤]的是“ 我能為客戶提供什么產品”, 而不是“ 客戶需要什么產品”, 把營銷當推銷, 沒有真正意識到客戶需求的重要性。
2.目前很多人還是認為我們做的是業(yè)務，而不是金融產品。認為我們的中心是如何規(guī)范的辦理業(yè)務，其它都是不重要的。其實不然，熟知產品的特性，適應的人群，營銷產品與業(yè)務的區(qū)別就是售前，售中，售后。做好售后服務工作是我們鞏固開發(fā)客戶的重要工作。
3.未進行市場細分。個人理財服務多數(shù)情況下只針對高端客戶, 忽視了數(shù)量眾多的普通客戶。
4.未建立完善的客戶信息系統(tǒng)。對客戶信息量掌握不足, 不能根據客戶需求, 制定相關的理財策略。
個人金融產品的營銷策略
（一）.商業(yè)銀行營銷戰(zhàn)略的四個“ps”
（1）.市場分析
市場分析是商業(yè)銀行個人金融產品營銷的基礎，市場分析的結果 直接決定了商業(yè)銀行后續(xù)目標市場選擇和產品定位，以及相應營銷策 略的制定。商業(yè)銀行市場分析主要解決的問題是明確個人客戶的需求 情況，包括什么時間需要以及個人客戶愿意以各種條件、方式接受金 融服務，了解個人金融產品的現(xiàn)實市場和潛在市場，同時對個人金融 市場的未來變化、營銷活動的影響和效果做出判斷以獲得信息，撲捉市場機會，降低決策風險。
（2）.市場細分
在對市場進行全面分析的基礎上，商業(yè)銀行需要對個人金融產品 市場進行進一步的劃分，以便結合自身實際確定需要營銷的目標市 場。市場細分是找出與其他客戶不同而本身具有相同特征的客戶群， 目的是為市場決策人員確定客戶間的差異。商業(yè)銀行通過市場細分就 能分辨出哪些是對本企業(yè)最有價值的個人客戶群，進而采取特定的營 銷策略。
（3）.目標市場
商業(yè)銀行在市場細分的基礎上，根據自已的資源和目標以及個人 金融產品的特性，選擇一個或幾個有利于發(fā)揮企業(yè)優(yōu)勢，又能達到最 佳或滿意的經濟利潤的細分部分作為自已的目標市場。
（4）.市場定位
目標市場選定后，商業(yè)銀行需要進一步明確其將要在目標市場樹 立怎樣的形象，使客戶知曉商業(yè)銀行及其產品。個人金融產品的市場 定位是指商業(yè)銀行根據自身實際，在選定目標市場的基礎上，通過對 其個人金融產品進行設計，決定向客戶提供何種金融產品和服務的行 為過程。
（二）．營銷戰(zhàn)術的五個“ps”
商業(yè)銀行個人金融產品營銷在運用上述四個戰(zhàn)略性的“ps”明確8戰(zhàn)略目標和市場定位后，就要實施以下營銷組合策略，即營銷戰(zhàn)術的五個“ps”。
（1）.產品策略
個人金融產品營銷的產品策略就是選擇什么樣的個人金融產品
來滿足客戶的需求。營銷人員要制定具體的產品組合策略、品牌策略 及包裝策略。
（2）.價格策略
在我國現(xiàn)行的金融體制和市場環(huán)境下，利率尚未完全市場化，個人金 融產品的定價具有特殊性：受政府金融政策、法規(guī)的管制較嚴，價格變動對個人金融產品銷售量的影響相對較小。因此，個人金融產品價格策略要充分考慮金融市場的發(fā)育程度、市場對該類個人金融產品的 需求及競爭情況，利用各種適當?shù)淖兺ǚ绞酵貙挊I(yè)務、增加盈利、規(guī) 避風險。
（3）.分銷策略
分銷策略即營銷渠道策略，即通過什么樣的分銷渠道將個人金融 產品從商業(yè)銀行轉移到個人客戶。商業(yè)銀行在制定分銷策略時要采取 多種形式渠道的組合，通過營業(yè)網點體系的建設、分支機構的設置、 電子化分銷渠道以及客戶經理，使個人金融產品在適當?shù)臅r間、適當 的地點、方便而快捷地銷售出去。
（4）.品牌策略
商業(yè)銀行根據客戶的期望、感覺、聯(lián)想等心理特征，通過各種營
銷推廣方式，對其產品的品牌屬性、利益、價值、文化或個性等加以突出，建立長期的品牌形象，以培養(yǎng)忠誠客戶，提高品牌價值。
（5）.促銷策略
個人金融產品促銷，通過廣告、人員推銷、公共關系、營業(yè)網點、 定向促銷等手段的綜合運用，提高目標客戶對個人金融產品的認知 度、說服、影響現(xiàn)有的和潛在的個人客戶接受并購買產品。
商業(yè)銀行個人金融產品營銷的具體措施 (一)細分客戶群體, 針對客戶需求分層次服務 根據一定的標準對客戶進行細分，針對不同層次的客戶需求提供不同的服 務。
(二)建立完善的客戶關系管理, 充分了解客戶需求
對于理財人員而言, 需要有理財系統(tǒng)的支持, 記錄客戶資料和信息, 為客戶進行個人財物狀況分析, 提供便捷的服務和設計理財計劃等。銀行業(yè)務與it 科技高度的融合以及個人理財業(yè)務以客戶為中心的特點, 合理的理財支持系統(tǒng)對于銀行來說, 應當包括客戶信息模型、客戶分析模型、理財方案模型等功能。
（三）采取適當手段和策略，加強營銷管理
銀行把個人金融業(yè)務真正很好地開展起來，必須確定適當?shù)臓I銷策略和營銷手段，必須通過對環(huán)境的客觀分析，通過細分市場，選擇適當?shù)哪繕耸袌龊桶l(fā)展戰(zhàn)略，并針對不同的市場采用不同的產品、定價、分銷和促銷策略。
(三)創(chuàng)新理財產品和服務方式, 滿足不同客戶需求
代理銷售基金、保險和信托產品, 對銀行來講豐富了自身理財品種, 為客戶提供了更多的投資理財選擇, 還能夠增加自己的中間業(yè)務收入, 對基金公司、保險公司和信托投資公司來講, 則充分利用了商業(yè)銀行的信譽, 營銷網絡和客戶資源, 降低了成本, 增加了盈利, 實現(xiàn)了雙贏。
個人金融產品營銷策略是只商業(yè)銀行推廣個人金融產品，使之為客戶接受并使用，銀行從中獲得收益所采取的戰(zhàn)略戰(zhàn)術和具體措施的總和，是金融營銷管理的基礎性工作。隨著個人客戶金融需求的多樣化、個性化，如何適應激烈的個人金融市場競爭，成為商業(yè)銀行的重中之重。營銷策略的選擇成為解決競爭的有力工具。個人理財業(yè)務已成為我國銀行業(yè)競爭的一個新焦點, 積極進行理財產品的營銷對于銀行和客戶都有重要意義。
個人理財業(yè)務最早出現(xiàn)在瑞士,之后在美國、歐洲以及亞洲的日本、香港等經濟發(fā)達國家和地區(qū)獲得了迅速的推廣,現(xiàn)已成為世界各大銀行的一項主要業(yè)務。在巨大的市場需求和機遇面前,包括銀行在內的各種金融機構紛紛挖掘自身潛力和優(yōu)勢,加大科技投入,建立個人理財平臺,積極搶占個人理財市場,使個人理財?shù)氖袌龈偁幦遮吋ち摇Ｔ谖鞣絿?個人理財業(yè)務以其批量大、風險低、業(yè)務范圍廣、經營收益穩(wěn)定等優(yōu)勢在商業(yè)銀行業(yè)務發(fā)展中占據重要位置。個人理財幾乎深入到每一個家庭,個人理財業(yè)務已經成為西方商業(yè)銀行業(yè)務領域最重要的組成部分與利潤增長點。世紀70年代以來，全球商業(yè)銀行在金融創(chuàng)新浪潮的沖擊下，個人理財業(yè)務得到了快速發(fā)展，個人理財產品銷售數(shù)量快速增長。在西方發(fā)達國家，幾乎每個家庭都擁有個人理財產品，個人理財業(yè)務收入已占到銀行總收入的30%以上，美國的銀行業(yè)個人理財業(yè)務年平均利潤率高達35%?；ㄆ煦y行從1990年起，業(yè)務總收入的40%就來自于個人理財業(yè)務。
1 我國個人理財產品營銷發(fā)展及現(xiàn)狀
國內最早的個人理財業(yè)務是由中信實業(yè)銀行廣州分行于1996年推出的, 而真正拉開內地商業(yè)銀行個人理財業(yè)務競爭序幕的, 則是2002年10月招商銀行推出的“金葵花理財”業(yè)務。隨著我國經濟發(fā)展，近年來城鄉(xiāng)居民的收入呈穩(wěn)定遞增趨勢，人們擁有的財富不斷增加，富裕居民以及高端富有人群逐漸擴大，人們對于金融服務的需求不再只局限于簡單的儲蓄存款、獲取利息,理財需求與理念也得以提升，中國進入了一個前所未有的理財時代，國內商業(yè)銀行理財業(yè)務迅速發(fā)展。
1
額的增加，儲蓄這一傳統(tǒng)理財方式有望在2015-2015年能成為新的理財熱點。外匯的投資獲利機會也大增。2015年，我國政府將會繼續(xù)堅持人民幣穩(wěn)定的原則，采取人民幣與外匯掛鉤以及加大企業(yè)的外匯自主權等措施，以促進匯市的健康發(fā)展。因此，在匯市上投資獲利的空間將會更大，機會也會更多。
目前，我國的理財市場還存在著很大的問題：銀行，保險，證券，信托分業(yè)經營，金融機構割據并立，每一業(yè)的理財產品都有很強的分業(yè)特征，理財產品單一；綜合理財人員缺乏，很多銀行等機構的理財人員無法使客戶達到對理財產品的高度認知。而新誕生的這些由原各類理財專家組建的專業(yè)全面理財機構，又沒有像銀行、保險、信托等機構那樣的資本實力去大規(guī)模地開展各類宣傳。另外，對于個人理財者而言，風險意識不足，多存在理財產品“只賺不賠”的認識誤區(qū)。
2.63萬億美金，而整個大中國市場的管理資產將在2015年超過5萬億美金。
未來10年里，我國個人理財市場將以年均30%的速度高速增長。至2015年我國中高端消費者人數(shù)約為850萬；到2015年，我國中等收入及富裕人群的壽險消費將占整個市場的35%,潛力巨大。中高端消費群體的發(fā)展將給壽險保險市場帶來巨大的市場機遇。由于客戶對理財服務、保險產品的需求各有不同，正確劃分客戶群，選擇真正適合的產品與服務，將更有效滿足客戶需求，幫助客戶順利實現(xiàn)人生規(guī)劃。中國的專業(yè)理財服務仍處于起步階段但需求潛力巨大。
2 中外資銀行個人理財產品營銷策略差異
2.1 銷售機構管理的差異
2
略進行改革，迅速建立扁平化、專業(yè)化、集約化的營銷管理組織架構，促進業(yè)務快速、持續(xù)、健康的發(fā)展。
2.2 銷售人員管理的差異
銷售人員可謂走在中外資銀行戰(zhàn)場的前線，人力資源作為企業(yè)的資源，其地位在理財產品營銷的領域顯得尤為重要。在銷售人才管理上，中資銀行人才充足，而且對本土文化的了解都是其優(yōu)勢，但是人才沒有得到充分的利用，特別缺乏國際型人才培訓機構和激勵機制需要改善，中資銀行需要通過對銷售人員的培訓，提高其服務意識和其專業(yè)化水平，以期打造一支有競爭力的營銷隊伍。然而，外資銀行在人才的管理上更有經驗和方法，提供豐厚的.薪酬和會外培訓機會，以培養(yǎng)國際化人才為目的，給與員工良好的發(fā)揮平臺和個人提升空間。但是外資銀行剛剛在中國發(fā)展業(yè)務，對于國情民情不盡了解，缺乏本土化人才，需要進行管理人才本土化。另外還有e——hr的應用，e——hr是運用資訊科技執(zhí)行人力資源管理工作，將人力資源管理工作電腦化、網絡化，提升人力資源績效。大部分中資銀行的e——hr只是存在單純事務性層面的營運，而無法向外資銀行一樣，利用此系統(tǒng)為組織高層次提供戰(zhàn)略規(guī)劃和決策支持。
以上是對中外資銀行在理財產品營銷各方面的差異進行了細致的分析，中外資銀行無論是產品、客戶服務和銷售管理方面都存在著巨大的差異性，但我們也注意到，中外資銀行在差異性中實際上存在一定的互補關系。
3 我國個人理財產品營銷中存在的問題
3.1 目前國內個人銀行業(yè)務領域缺乏迎合消費者需求變化的個人銀行金融產品的創(chuàng)新
3
需要推出適銷對路的新產品考慮較少；同時，在推出個人金融理財服務時，更多的也是從銀行自身利益出發(fā)，從而做出種種不利于客戶的限制政策，不能滿足不同客戶對象的需求。
3.2 缺乏相對獨立的業(yè)務運行系統(tǒng)
個人金融理財業(yè)務是體現(xiàn)“以客戶為中心”理念、為客戶提供一站式服務的一種新型綜合性業(yè)務，因此它的順利開展必須依賴于前后臺業(yè)務的整合。而在目前國內商業(yè)銀行的組織機構設置中，各個人金融理財業(yè)務工作通常歸口于各個銀行部，但由于個人金融理財業(yè)務涉及資產、負債和中間業(yè)務，而上述業(yè)務又分別由多個部門管理，導致前臺業(yè)務條塊分割。個人金融理財業(yè)務不能形成相對獨立的業(yè)務系統(tǒng)，使商業(yè)銀行無法為客戶提供一站式服務。
3.3 缺少客戶信息平臺的有效支持
建立和運用客戶資料庫分析系統(tǒng)是銀行個人理財?shù)幕A，以客戶而不是以賬戶為基礎的客戶資料庫在個人理財業(yè)務中扮演著重要的角色，但國內多數(shù)商業(yè)銀行的運行系統(tǒng)是建立在賬戶的基礎上的，客戶信息也極為有限，因此無法有效地加以分析利用，導致理財業(yè)務的開展猶如“盲人摸象”，始終無法確定目標群體。同時，商業(yè)銀行之間、商業(yè)銀行與保險、證券公司之間有關客戶信息資料庫還不能相互形成共享，造成了客戶信息資源的浪費，不利于個人金融理財業(yè)務向發(fā)展。
3.4 缺乏復合型的個人金融理財人才
由于理財業(yè)務是一項綜合性的業(yè)務，它要求理財人員不僅必須全面了解個人銀行業(yè)務的各項產品和功能，還應掌握證券、保險、房地產等相關知識。而金融分業(yè)經營使國內商業(yè)銀行復型人才非常匱乏，一個對各項存款存期如何搭配非常精通的銀行理財專家可能對股票債券以及各家保險公司的產品非常陌生。復合型理財人才的嚴重缺乏，制約了商業(yè)銀行為客戶提供全面的個性化金融理財服務。
3.5 國個人金融理財業(yè)務門檻相對偏高
檻”卻大多在50萬元到100萬元不等。如中國銀行上海分行的私人理財中心設定的“進門價”是100萬元人民幣，比花旗銀行“貴賓理財”10萬美元的門檻還要高。
3.6 營銷工作乏力
理財產品缺少了解，從而影響了商業(yè)銀行個人金融理財業(yè)務的開展。
4 我國商業(yè)銀行個人理財產品營銷策略
4.1 分析客戶需求，確定方向和重點
商業(yè)銀行針對人生的不同理財階段提供個人理財業(yè)務方案具有十分現(xiàn)實的可操作性。即在單身期、家庭形成期、家庭成長期、子女教育期、家庭成熟期、退休期等不同階段中，客戶對個人理財業(yè)務產品的需求表現(xiàn)了較大的差異性。因此，根據不同的客戶需求提供適合其資產增值或保值的愿望，這是拓展個人金融理財業(yè)務發(fā)展空間的十分關鍵的環(huán)節(jié)。銀行客戶經理可通過建立客戶檔案，對客戶的價值貢獻度和承受風險的能力進行分析，從而實現(xiàn)對客戶市場的細分，針對客戶的不同特點，提供差異化的理財服務。
4.2 不斷豐富個人金融理財業(yè)務產品和服務內容
隨著我國加入wto后金融業(yè)的逐步開放和混業(yè)經營政策的逐步松動，國內商業(yè)銀行個人金融理財不能簡單地停留在為客戶提供單一的儲蓄或者咨詢上，要針對客戶需求，加大個人金融理財金融產品和服務的創(chuàng)新力度，為客戶“量身定做”金融產品，真正使客戶資產得到科學理財，實現(xiàn)最大化地保值和增值。隨著市場競爭的加劇，國內銀行應逐步確立以客戶為中心的經營理念，以目標客戶為基礎，根據客戶的需求開發(fā)服務新產品，有差別地、選擇性地進行金融產品的營銷和客戶服務，根據客戶在不同的階段，不同的行業(yè)，不同的風險偏好，設計個性化的理財?shù)挠媱潯?BR> 4.3 加強復合型個人金融理財人才的培養(yǎng)，增強核心競爭力
由于目前市場上普遍缺乏既熟悉銀行業(yè)務又精通證券交易、保險產品等多項金融業(yè)務的全能型人才，因此，商業(yè)銀行應該立足長遠，培養(yǎng)和選拔一批高素質的理財客戶經理和熟悉多方面金融業(yè)務的理財專家。
4.4 適當降低個人金融理財業(yè)務服務門檻
有關專家認為，目前國內個人理財市場還處于較為低迷的狀況，這并不表明大家不需要理財服務，而是與銀行對個人金融產品的服務范圍狹窄以及百姓對金融機構的認同度和對服務的滿意度有關。目前，我國民間擁有的金融資本已超過11 萬億元，要開掘個人金融理財服務這座巨大的“金礦”，國內商業(yè)銀行應該擺正自己的位置，調整降低個人金融理財?shù)姆臻T檻，積極爭取更大的客戶群體，這才是自己的優(yōu)勢所在。
4.5 商業(yè)銀行應在個人金融理財?shù)臓I銷體制上加大改革力度
傳統(tǒng)商業(yè)銀行長期實行的無差別服務的經營策略、被動等客上門的金融服務觀念、以業(yè)務為中心的組織體制等，都已成為制約其發(fā)展的不利因素。這就需要樹立以客戶為中心，以市場為導向的經營理念，改革銀行營銷體制和業(yè)務流程，推進客戶經理制，運用金融工程學等理論工具，依托電子化網絡化的高科技手段，為客戶提供更便利、高效的服務。
4.6 分步驟、分階段發(fā)展個人理財業(yè)務，提升我國銀行在個人理財業(yè)務領域的競爭力
別化服務為手段的理財建議到成為一種相對獨立的投資咨詢業(yè)務到成為代客投資理財，需要得到政策上、技術上、環(huán)境上、人材上多方面支持和配合，特別重要的是：當前，個人理財客戶經理的培養(yǎng)，已成為銀行發(fā)展個人理財業(yè)務的重中之重。
4.7 量身打造，創(chuàng)立自我品牌
所謂品牌就是消費者或者潛在消費者因看到或聽到產品名稱、標志而產生的有關產品、技術、企業(yè)實力、保障、文化精神等一切聯(lián)想和認識的總和。我國商業(yè)銀行應通過服務增加客戶的價值，只有讓客戶接受服務時獲得超出該服務的價值的額外收獲才能更好的鎖住客戶；要適時轉變營銷方式，由產品營銷向互惠式營銷和融智營銷轉變、由過去的關系營銷向效益營銷轉變，同時在營銷過程中，要注重讓銀行的廣告、宣傳、公關、產品服務等活動均注入知識含量和文化內涵，突出產品含有的知識價值和技術價值；要專門建立內部的理財網，以便于能及時掌握市場動態(tài)，為客戶真正提供最新資訊服務，加強理財中心的環(huán)境建設，給予理財經理相對獨立的空間；創(chuàng)新理財工具，在保持理財工具穩(wěn)定性和連續(xù)性的同時對產品從外觀和內涵各個角度進行適時改善，為產品服務注入親和力、感染力和對特定群體的吸引力。由于理財業(yè)務是近年才在我國興起的，整個社會都缺乏理財方面的認識。從現(xiàn)實情況來看，我們每個人都會有理財?shù)男枨螅@給理財業(yè)務的發(fā)展提供了廣闊的空間。
金融產品營銷個人簡歷篇三
方案名稱：基金營銷策劃方案完成日期：
為了發(fā)展我們證券公司購買基金的客戶，爭取達到每個在我們公司開戶的人都同時開立基金的帳戶，擴大基金市場中客戶占有份額，發(fā)展?jié)撛诳蛻?。我們公司將通過一系列的營銷策略，整合產品營銷和關系營銷，將基金推上我們公司的主打發(fā)展力量，同時給我們公司樹立起品牌文化形象，打造穩(wěn)健的、專業(yè)的、誠信的、有遠見的、負責的、智慧的、伙伴關系的企業(yè)形象。
一、策劃目的：
本次策劃主要針對基金產品展開營銷，其主要目的在于增加我們公司的經濟效益，擴大基金市場中客戶占有份額，同時建立企業(yè)內部文化及品牌形象，發(fā)展?jié)撛诳蛻簟?BR> 我們將對自身基金產品進行營銷推廣的同時，對公司內部專業(yè)人員的專業(yè)性水平，服務性水平進行提高，你滿足廣大投資者的不同需求。
2.資者正是我國目前的政策選擇。數(shù)據顯示，目前受中國證監(jiān)會監(jiān)管的證券投資基金市值總和已接近800億元，相當于滬、深兩市流通市值的7%左右。3、證券投資基金是理想的個人理財工具，收益率較高，而個人投資者在收集信息、把握行情及資金實力等方面有先天劣勢，自我保護能力不足，這決定了他們的投資結果必然是虧多贏少，這是多年來的實踐所證明了的。所以，越來越多的人選擇在證券公司開立基金賬戶。
4、基金品種的日益多樣化，投資風格的逐漸凸現(xiàn)，為證券公司帶來了越來越大的代銷空間。從1998年第一批以平衡型為主的基金發(fā)展至今，已出現(xiàn)成長型、價值型、復合型等不同風格類型的基金，尤其是隨著開放式基金的逐步推出，基金風格類型更為鮮明，為投資者提供了多方位的投資選擇。
5、面對加入世貿組織后的競爭格局，基金管理公司開展廣泛的對外合作，學習先進的管理與技術經驗，推動基金產品與運營的創(chuàng)新為中國加入國際金融市場競爭奠定了基礎。作為基金代銷機構的證券公司，選擇證券投資基金已是大勢所趨。
——成長快樂少兒兩全保險(分紅型)一產品概要(一)產品基本情況。
被保險人范圍：30天—16周歲。
投保人范圍：20—50周歲的被保險人父母之一。
交費方式：一次交清、5年交、交至15或18周歲保單生效對應日前一日。
保險期間：至60周歲。
本保險保險責任的保險金額均由基本保額和累積紅利保額兩部分構成。
4.養(yǎng)老金：60周歲，給付保險金額的200%+終了紅利可選生存保險金。
18周歲前：所交保費與現(xiàn)金價值較大者+累積紅利保額對應的現(xiàn)金價值+終了紅利。
18周歲后：(基本保險金額+累積紅利保額)×5倍+終了紅利投保人保費豁免。
1.基本生存保險金。
2.基本生存保險金+高中教育金3.基本生存保險金+深造金、立業(yè)金。
快樂成長計劃(0歲男孩為例)保險利益：成長賬戶。
婚嫁金：25周歲領取(5萬元+累積紅利保額)×60%，至少3萬元;養(yǎng)老金：60周歲領取(5萬元+累積紅利保額)×200%+終了紅利，至少10萬元。
生命保障。
18周歲前若不幸身故返還所交保費與基本保額現(xiàn)價較大者+累積紅利保額現(xiàn)價+終了紅利;18周歲后不幸身故，返還(5萬元+累積紅利保額)×500%+終了紅利，至少25萬元。
特別關愛。
投保人因意外或合同生效一年后因疾病身故或全殘，并介于20至60周歲之間，免交續(xù)期保費。
(五)風險提示。
本產品為分紅保險，其紅利分配是不確定的。本產品采用增額紅利方式進行分紅。年度分紅以增加保險金額的方式進行分配。終了紅利在合同生效一年后，因被保險人生存至保險期間屆滿、發(fā)生身故保險事故、投保人解除保險合同、發(fā)生責任免除事項、轉換條款、合同效力中止期滿未達成復效協(xié)議等情形導致的合同終止時給付。隨著現(xiàn)代社會的不斷進步，我們不僅要關注經濟的發(fā)展，更要關心下一代的健康成長。他們是祖國未來繁榮的基石，是希望的花朵，可是他們現(xiàn)在并不夠強大，他們現(xiàn)在處于弱勢，所以不管是家庭還是社會都要給予他們更多的關愛。從而他們需要一個為他們保駕護航的巨人肩膀，使他們不管面對什么災難和困難都能茁壯成長，因此，少兒兩全保險便應運而生。
(七)策劃任務。
讓社會更多孩子的教育、生命擁有保障。
讓更多父母了解子女教育險種，從而意識到購買此類險種意義與作用，對保險有一個正確的認識。
二swot分析。
：1.具有保障功能2.可以年年領取，直到十七歲3.產品組合較多，有更多的選擇4.月月復利，可以使利益得到最大化。
分紅保險和投資類壽險產品的重要區(qū)別在于其除了分紅收益外還有保底收益，而中國百姓歷。
來有崇尚儲蓄的傳統(tǒng)，大多數(shù)傳統(tǒng)的中國人也都偏好比較安全的投資方式，買保險在正常的經營情況下，消費者還可以獲得一定的分紅，雖然分紅收益可能不是很高，但一般分紅收益和保底收益之和都要比銀行利率高。
2.具有投資和保障的雙重功能。
分紅保險在擁有投資功能的同時，還擁有保障的功能，既符合傳統(tǒng)壽險產品的特點，同時又在一定程度上滿足了客戶對保障功能的需求，尤其象傳統(tǒng)保障類險種的分紅型，不僅擁有投資的功能，而且保障的額度也比較高，滿足了投保者對保障和投資的雙重需求。
3.父母對孩子的投資。
少兒兩全保險就可以幫助千千萬萬的家庭無憂無慮的生活，給孩子提供良好的成長空間和教育是每個父母的責任，使孩子有一個良好的生存環(huán)境和美好的未來是每個父母的心聲。
t(威脅):。
隨著市場的拓展，保險行業(yè)的隊伍越來越壯大，在不久的將來，保險行業(yè)講面臨極大的競爭。
三活動方案。
(一)活動主題：愛從這里開始。
(二)活動時間：(三)活動內容。
1、公交車上的移動電視宣傳，公交站廣告欄。2、互聯(lián)網廣告宣傳。
3、與學校合作，通過學校把保險產品制成的宣傳冊發(fā)放給學生。(四)活動程序。
1、聯(lián)系公交公司、移動電視臺，協(xié)商廣告投放適宜，確定每天播放時間、次數(shù)。于xx月xx日把公司制作好的廣告宣傳送達移動電視臺，xx月xx日，我公司廣告能正式在公交車上移動電視臺播放。
2、把公司產品的圖文宣傳廣告交付網絡公司，協(xié)商廣告在互聯(lián)網上的播放，做成首頁滾動模式。
保障與愛同行，理財規(guī)劃未來，幸福伴隨成長。
概要提示：吸收更多的客戶，把潛在客戶轉為主要客戶。擴大臨汾郵政銀行在臨汾市場的影響力，提升市場地位。擺脫郵政銀行的舊形象，樹立可信，時尚的商業(yè)銀行新形象。樹立起品牌文化形象，打造穩(wěn)健的、專業(yè)的、誠信的、有遠見的、負責的、智慧的、伙伴關系的企業(yè)形象。發(fā)展臨汾郵政銀行的客戶，爭取每個客戶都知道網上銀行，和小額貸款。在客戶有需要時，臨汾郵政銀行作為客戶的第一選擇。
先進思想：除針對網上銀行，小額貸款卡這幾種產品的營銷策劃，還有一種新型的低碳信用卡。此卡集材質環(huán)保，設計優(yōu)美，多功能等多種優(yōu)勢于一體。為新一代的年輕人，熱愛環(huán)保的人，提供了更好的選擇。
一、策劃目的：
本次策劃主要針對金融產品展開營銷，包括網上銀行，小額貸款卡，和低碳信用卡四種金融產品。其目的在于擴大臨汾郵政銀行的社會影響力，提升市場地位，提高知名度，拓寬業(yè)務范圍。
二、營銷環(huán)境分析：(一)、宏觀環(huán)境分析：
1.政治環(huán)境。我國現(xiàn)階段政治環(huán)境較穩(wěn)定，沒有出現(xiàn)嚴重的經濟政治沖突、問題。國家的管理為我國居民保證了銀行的信譽，使我國居民更放心地參與網上銀行的交易活動，支付寶卡通也有了更廣泛的發(fā)行空間;我國大力支持創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)，這為小額貸款卡的發(fā)展提供了一個良好的條件。
2.自然環(huán)境。人類活動在經濟發(fā)展的同時也給自然環(huán)境帶來了很大的負擔。二氧化碳的大量排放造成的溫室效應，使人們更加關注環(huán)保問題。為貫徹科學發(fā)展觀,堅持走“可持續(xù)發(fā)展”道路，用低碳信用卡為客戶建立“個人綠色檔案”，這是一個有效的節(jié)能減排方法。3.經濟環(huán)境。目前，世界整體經濟形勢仍是較嚴峻的，國際金融危機對世界經濟的增長造成巨大威脅，中國的經濟也有著重大阻力。但是，國內的宏觀經濟是呈穩(wěn)定增長趨勢的，資本市場不斷發(fā)展及居民消費結構和理財觀念的轉變帶來良好契機，政府對銀行的支持依然強勁。網上交易、鼓勵創(chuàng)業(yè)，這些都對我國經濟的發(fā)展起了很大的推動作用。
4.競爭環(huán)境。我國加入世貿組織之后，隨著國際銀行巨頭的涌入，如花旗、匯豐等全球知名的大銀行集團都已經在中國開設了分支機構，他們具有良好的信譽、優(yōu)質的服務，這對國內的一些銀行造成相當?shù)膲毫?。我們的銀行業(yè)必須開辟新的發(fā)展空間，因而在此時我們開始了網上銀行，小額貸款卡，低碳信用卡的發(fā)展之路。
5.人口環(huán)境：20xx年xx月xx日，中國互聯(lián)網絡信息中心(cnnic)發(fā)布《第29次中國互聯(lián)網絡發(fā)展狀況統(tǒng)計報告》。報告顯示，截至2011年12月底，中國網民規(guī)模突破5億，達到5.13億，全年新增網民5580萬報告顯示，中國手機網民規(guī)模達到3.56億，同比增長17.5%。隨著網絡的普及和廣泛應用,網上銀行、支付寶卡通這樣的新興交易平臺，會得到更多人的青睞。另外，人口問題，也使得就業(yè)困難的問題更加嚴峻，創(chuàng)業(yè)的人會越來越多，小額貸款能更加體現(xiàn)其優(yōu)勢性。
(1)信息優(yōu)勢。郵政銀行地處臨汾，由于長期服務本地市場，郵政銀行與地方政府和客戶關系密切，對轄區(qū)內經濟、社會等情況比較熟悉具有較好的環(huán)境以及市場優(yōu)勢。
(2)政策優(yōu)勢。政府應建設新農村的要求，加大對農村的投入和政策優(yōu)惠。銀銀行以支持“三農”和地方經濟發(fā)展為己任，原則明確，市場目標明確，在本地易得到政府的支持。
(3)環(huán)境優(yōu)勢。臨汾市持續(xù)高速的經濟增長，環(huán)境及城市化進程的推進。(4)自身優(yōu)勢。改革開放以來,我國金融業(yè)發(fā)展很快。在整個金融機構組織體系中,中小型銀行是發(fā)展最為迅速、最具活力的一個群體,它們以特有的生機與活力,活躍于經濟領域,其作用不容小覷。中小型銀行業(yè)務規(guī)模發(fā)展的快，經濟效益良好，經營范圍逐漸擴大這是企業(yè)自身的發(fā)展優(yōu)勢。
2.劣勢。
(1)知名度。大量的走訪、問卷、電話等形式的調查表明，廣大市民、中小企。
業(yè)對郵政銀行了解甚少;規(guī)模不大，便捷性差，也會導致郵政銀行不能成為首選。
(2)認知度。臨汾郵政銀行于08年3月正式開業(yè)，市場對其認知度很低，與四大國有銀行相比競爭力處于下風。很多市民對臨汾郵政銀行的認知只是達到“農村合作信用社”的水平，對于從“郵政儲蓄”到“商業(yè)銀行”的轉型并不了解。
(3)形式。業(yè)務領域狹窄，產品創(chuàng)新能力差，無法為客戶量身定做出個性化、差異化的產品，沒有及時更新新穎地吸引顧客的業(yè)務。(4)員工水平。經過與其他銀行對比，臨汾郵政銀行員工整體綜合素質不高，專業(yè)化水平相對較弱。
(5)服務水平。缺乏有效的營銷服務體系，售后服務不到位。3.機遇.(1).在產品的推廣及服務方面加大力度宣傳，拓寬市場份額。如可在學校，娛樂及公共場所進行現(xiàn)場的互動宣傳，使得更多的人了解并接觸到相關的金融產品。
(2).政策壁壘的破冰,使農村中小金融機構獲得了巨大的發(fā)展空間。
(3)世界生態(tài)環(huán)境日益惡化，發(fā)展低碳經濟已成為全球共識，開展碳交易正是人們利用市場機制引領低碳經濟發(fā)展的必由之路。在低碳經濟背景下，中國商業(yè)銀行應積極應對，正視經濟轉型所帶來的機遇與挑戰(zhàn)，不斷推動金融產品創(chuàng)新，積極參與中國碳交易市場構建，逐步建立健全低碳金融體系，迎接未來世界低碳經濟新格局的挑戰(zhàn)。
4).近些年，中國銀行業(yè)取得了飛速的發(fā)展，在經濟全球化形勢下，中國銀行業(yè)面臨著巨大的機遇：宏觀調控給商業(yè)銀行經營帶來的機遇;經濟發(fā)展模式的變化對商業(yè)銀行帶來的機遇;另外，很多商業(yè)銀行把房地產開發(fā)貸款、按揭貸款作為主要投資方向，商業(yè)銀行要在企業(yè)發(fā)展模式變化的過程中，不斷尋找新的核心客戶，這其中可能有經營新材料、新能源的，這些產業(yè)將來會有更好的前景。
4.威脅。
(1).世界金融危機的影響下，世界經濟尚未走出低谷。
(2).外資銀行的進入，眾多新成立的中小銀行是市場競爭更加激烈。
(3).受部分地方現(xiàn)行政策的約束，向其他地區(qū)進行擴張受到限制。
金融產品營銷個人簡歷篇四
隨著金融行業(yè)的發(fā)展，券商金融產品的種類也越來越多樣化。券商金融產品作為券商的核心業(yè)務之一，對于券商的發(fā)展和盈利能力起著至關重要的作用。因此，券商金融產品的營銷策略和方法顯得尤為重要，它直接關系到券商的市場份額和客戶滿意度。通過研究和總結券商金融產品營銷的心得體會，可以為券商開展高效、有針對性的市場推廣提供指導和借鑒。
在券商金融產品的營銷過程中，以客戶為中心是最為核心的策略。券商需要深入了解客戶的需求和風險偏好，為他們量身定制合適的金融產品。此外，券商還可以利用市場分析和客戶數(shù)據，精準定位目標客戶群體，并提供個性化的推廣方案。此外，利用互聯(lián)網和社交媒體等新媒體平臺進行廣告宣傳和推廣也是券商金融產品營銷的重要手段之一。
通過對一些券商金融產品營銷案例的研究，可以發(fā)現(xiàn)一些成功的營銷策略。例如，某券商通過與知名互聯(lián)網平臺合作，為用戶提供定制化的投資建議和快速開戶服務。借助互聯(lián)網平臺的大數(shù)據和用戶粘性，成功吸引了大量新客戶。此外，券商還可以通過組織投資者教育活動來提高客戶的理財意識和信心，從而增加產品的銷售量。這些案例的成功經驗對于其他券商金融產品的營銷也有很大的借鑒意義。
盡管券商金融產品營銷具有很大的潛力和發(fā)展空間，但也面臨一些問題和挑戰(zhàn)。首先，券商需要不斷提升自身的服務水平和產品質量，才能樹立良好的品牌形象和用戶口碑。其次，金融市場的競爭激烈，券商需要通過創(chuàng)新的產品和差異化的服務來吸引客戶。最后，金融行業(yè)的監(jiān)管趨嚴，券商需要加強合規(guī)意識，確保產品和營銷活動符合相關法律法規(guī)的要求。
隨著科技的不斷進步，券商金融產品營銷也將朝著更加智能化和數(shù)字化的方向發(fā)展。例如，人工智能和大數(shù)據技術將在券商金融產品的推廣和客戶服務中發(fā)揮越來越重要的作用。同時，券商還可以通過區(qū)塊鏈技術來實現(xiàn)金融產品的快速結算和交易，提高交易效率和用戶體驗。未來，券商金融產品營銷將繼續(xù)迎接更大的挑戰(zhàn)和機遇，券商需要不斷學習和創(chuàng)新，以適應市場的變化和客戶需求的變化。
總結：券商金融產品營銷是券商發(fā)展的重要環(huán)節(jié)，其策略和方法對于券商的市場競爭力起著決定性的作用。通過總結和研究券商金融產品營銷的心得體會，券商可以更好地了解客戶需求，提供個性化的服務和推廣方案。未來，券商金融產品營銷將繼續(xù)發(fā)展，借助科技的力量實現(xiàn)更高效、更智能的市場推廣。
金融產品營銷個人簡歷篇五
3、策劃目的（前言）。
4、內容的簡要說明（策劃摘要）。
5、策劃內容的詳細說明（策劃的背景、動機，環(huán)境分析，目標，營銷策略等）（策劃書內容的正文部分，表現(xiàn)方式為簡單明了，使人一看就容易理解，形式：文字、照片、圖片、統(tǒng)計圖或表等）。
6、策劃費用預算。
7、策劃實施時的步驟說明以及計劃書（時間、人員、操作等的計劃表）。
8、策劃的預期效果（使用資源、預期效果及風險評估）。
9、對本策劃問題癥結的想法。
10、可供參考的策劃案、文獻、案例等。
策劃書寫作策劃書格式策劃書寫作技巧項目策劃書廣告策劃書活動策劃書營銷策劃書內容的格式：
一、市場狀況分析。
詳細說明：
一、市場狀況分析。
要了解整個市場規(guī)模的大小以及敵我對比的情況，市場狀況分析必須包含下列12項內容：
（1）整個產品市場的規(guī)模。
（2）各競爭品牌的銷售量與銷售額的比較分析。
（3）各競爭品牌市場占有率的比較分析。
（4）消費者年齡、性別、職業(yè)、學歷、收入、家庭結構之分析。
（5）各競爭品牌產品優(yōu)缺點的比較分析。
（6）各競爭品牌市場區(qū)域與產品定位的比較分析。
（7）各競爭品牌廣告費用與廣告表現(xiàn)的比較分析。
（8）各競爭品牌促銷活動的比較分析。
（9）各競爭品牌公關活動的比較分析。
（10）各競爭品牌訂價策略的比較分析。
（11）各競爭品牌銷售渠道的比較分析。
（12）公司過去5年的損益分析。
營銷策劃書正文由6大項構成，現(xiàn)分別說明如下：
確定目標市場與產品定位。
銷售目標是擴大市場占有率還是追求利潤。
制定價格政策。
確定銷售方式。
廣告表現(xiàn)與廣告預算。
促銷活動的重點與原則。
公關活動的重點與原則。
2銷售目標。
所謂銷售目標，就是指公司的各種產品在一定期間內（通常為一年）必須實現(xiàn)的營業(yè)目標。
3推廣計劃。
策劃者擬定推廣計劃的目的，就是要協(xié)助實現(xiàn)銷售目標。推廣計劃包括目標、策略、細部計劃等三大部分。
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金融產品營銷個人簡歷篇六
但凡是優(yōu)秀的個人簡歷，其中必然不會出現(xiàn)很多繁瑣的語言，在個人簡歷的寫作要求中就是精簡。在篇幅上要能控制好，才能具有閱讀性，面對又長又多的文字，相信很多人都想看。因此說，一份優(yōu)秀的個人簡歷必然具有精簡的特點，從整體的內容上來看，更有內涵，更有實戰(zhàn)價值。當然優(yōu)秀的個人簡歷，其精簡性體現(xiàn)在內容上，而不是篇幅上。
一份個人簡歷想要到達優(yōu)秀的程度，首先要做到的就是真實度，如果一看就是虛假的內容，也就沒人愿意看下去。真實也是優(yōu)秀個人簡歷的特點之一，其真實性體現(xiàn)在很多方面，一者是具有正是的品質，二者，文風的感染力好，三者能個人簡歷內同能夠具有震撼的效果。
很多人在寫個人簡歷的時候，會將全面性于精簡性弄混，認為兩者是相互矛盾的。而事實上個人簡歷的全面并不影響它的`精簡性。一份優(yōu)秀的個人簡歷的同樣也要求全面，尤其是一些重要的信息，一定不能缺少。個人簡歷全面的特點上，可以讓其更具有實用性。
姓名：
性別：
女
***。
聯(lián)系電話：
學歷：
本科。
專業(yè)：
國際金融。
工作經驗：
2年。
民族：
漢
畢業(yè)學校：
***經濟貿易大學。
住址：
***。
電子信箱：
/jianli。
自我簡介：
營銷能力強，在銀行工作期間有非常出色的營銷成績。
對新產品的學習能力很強。
良好的表達和演講能力。擅長與人溝通。
敏銳的市場分析能力。非常熟悉銀行理財產品及銷售。
對基金市場也有自己的分析和營銷方法。
寫作功底好,文字組織能力強.工作期間曾多次在工行內網發(fā)表業(yè)務評論文章。
求職意向：
目標職位：
目標行業(yè)：
專業(yè)服務(咨詢·財會·法律等)|銀行|保險|基金·證券·期貨·投資。
期望薪資：
面議。
期望地區(qū)：
***。
到崗時間：
工作經歷：
2009.6-至今。
中國***銀行***省分行營業(yè)部。
運行崗。
職責和業(yè)績：
先后從事過對私及對公的臨柜崗位。
在對私柜臺崗主要負責基本現(xiàn)金業(yè)務以及產品營銷工作,取得了優(yōu)異的營銷業(yè)績,入行半年后基本達到營銷業(yè)績***高新支行(省分行營業(yè)部下屬二級支行}排名前五.對私業(yè)務曾創(chuàng)造一個月內累計銷售基金定投21戶,分紅型保險十余萬,重點基金15萬,理財產品百余萬的銷售成績。
在對公柜臺崗主要從事票據收付業(yè)務,基本能熟練識別處理各類本匯支票.
工作之余熱愛學習研究專業(yè)知識,關注國內外熱點.曾撰寫房地產對金融業(yè)的影響及對策,股指期貨推出對我國股指現(xiàn)貨交易的影響等文章.并在支行內網和報刊中發(fā)表過數(shù)篇文章.曾獲省分行征文大賽優(yōu)勝獎。
中國***信用管理有限公司。
宏觀分析師。
職責和業(yè)績：
1.參與中誠信300指數(shù)的開發(fā)，主要負責該指數(shù)的編制和分析工作。
2.主要負責宏觀經濟研究，包括定期數(shù)據特別評論和專題報告。
3.參與部分債券市場研究報告的撰寫,主要負責債券市場周報的宏觀和貨幣市場方面內容的撰寫。
4.參與中誠信特別評論月刊的主要工作。
2006.3-2006.8。
***經濟研究院(***經濟發(fā)展研究所)。
助理研究員。
職責和業(yè)績：
1.搜集、統(tǒng)計和分析宏觀經濟及相關數(shù)據，完成與國際經濟、金融和產業(yè)等相關聯(lián)的工作報告。
2.參與完成“***”項目（中俄合作的、有關商業(yè)地產和住宅地產的、投資約30億美元左右的項目）的風險評估和融資分析報告。
3.完成中國汽車行業(yè)國際并購戰(zhàn)略構思工作報告，為***汽車整車和零部件進行海外并購提供咨詢服務。
***銀行***分行。
實習生。
職責和業(yè)績：
協(xié)助資深顧問與客戶聯(lián)系、商談工作事宜以及相關的計劃書準備工作；
獨立進行人民幣以及外幣的開戶處理工作；
管理全中國地區(qū)渣打銀行各分支行和代表處的數(shù)據庫的管理與協(xié)調工作；
能夠在壓力下準確處理來自各方面不同工作；
工作的責任心得到很大的提高，具備較強與客戶交流的能力。教育培訓：
2004.9-2007.7。
***經濟貿易大學。
本科。
專業(yè)：
國際金融。
專業(yè)描述與主修課程：
1、在校期間所學課程有：國際金融學,投資銀行學,證券投資分析,專業(yè)英語,貨幣銀行學等。
2、對證券行業(yè)非常熱愛.有幾年炒股經歷.本科畢業(yè)論文為論大小非解禁對中國股市的影響。
金融產品營銷個人簡歷篇七
xxx。
為了發(fā)展我們證券公司購買基金的客戶，爭取達到每個在我們公司開戶的人都同時開立基金的帳戶，擴大基金市場中客戶占有份額，發(fā)展?jié)撛诳蛻?。我們公司將通過一系列的營銷策略，整合產品營銷和關系營銷，將基金推上我們公司的主打發(fā)展力量，同時給我們公司樹立起品牌文化形象，打造穩(wěn)健的、專業(yè)的、誠信的、有遠見的、負責的、智慧的、伙伴關系的企業(yè)形象。
一、策劃目的：
本次策劃主要針對基金產品展開營銷，其主要目的在于增加我們公司的經濟效益，擴大基金市場中客戶占有份額，同時建立企業(yè)內部文化及品牌形象，發(fā)展?jié)撛诳蛻簟?BR> 我們將對自身基金產品進行營銷推廣的同時，對公司內部專業(yè)人員的專業(yè)性水平，服務性水平進行提高，你滿足廣大投資者的不同需求。
2.資者正是我國目前的政策選擇。數(shù)據顯示，目前受中國證監(jiān)會監(jiān)管的證券投資基金市值總和已接近800億元，相當于滬、深兩市流通市值的7%左右。
3、證券投資基金是理想的個人理財工具，收益率較高，而個人投資者在收集信息、把握行情及資金實力等方面有先天劣勢，自我保護能力不足，這決定了他們的投資結果必然是虧多贏少，這是多年來的實踐所證明了的。所以，越來越多的人選擇在證券公司開立基金賬戶。
4、基金品種的日益多樣化，投資風格的逐漸凸現(xiàn)，為證券公司帶來了越來越大的代銷空間。從1998年第一批以平衡型為主的基金發(fā)展至今，已出現(xiàn)成長型、價值型、復合型等不同風格類型的基金，尤其是隨著開放式基金的逐步推出，基金風格類型更為鮮明，為投資者提供了多方位的投資選擇。
5、面對加入世貿組織后的競爭格局，基金管理公司開展廣泛的對外合作，學習先進的管理與技術經驗，推動基金產品與運營的創(chuàng)新為中國加入國際金融市場競爭奠定了基礎。作為基金代銷機構的證券公司，選擇證券投資基金已是大勢所趨。
金融產品營銷個人簡歷篇八
金融產品營銷的出現(xiàn)是金融機構借鑒了工商企業(yè)市場營銷的方法和手段，因此金融營銷理論始終是作為市場營銷理論的一個分支存在的。對金融營銷理論的研究大多是在營銷原理和理論的基礎上，結合金融機構的具體情況進行的。
2、負責部門的'日常管理工作及部門員工的管理、指導、培訓及評估;。
3、分析客戶需求，維護與指定公司關鍵顧客的關系，尋求機會發(fā)展新的業(yè)務;。
4、管理、參與和跟進項目進展;。
5、建立管理數(shù)據庫，跟蹤分析相關信息;。
6、向公司提供市場資訊及所屬客戶信息。
1、?？萍耙陨蠈W歷，市場營銷等相關專業(yè);。
2、2年以上銷售行業(yè)工作經驗，有客戶經理工作經歷者優(yōu)先;。
4、具備良好的客戶服務意識，良好的品牌及營銷策劃能力;。
5、能適應長期出差。
金融產品營銷個人簡歷篇九
:
(2)學歷:高中及以上學歷;。
(3)工作經驗不限,歡迎應屆畢業(yè)生的加入;。
(4)性格外向,具有較強的.人際交往與溝通能力;。
(5)有良好的心理素質和工作習慣,自律性好,有責任心;。
(7)無不良嗜好,無違法犯罪記錄。
金融產品營銷個人簡歷篇十
無論銀行、保險、證券期貨抑或金融租賃，其營銷都應該“批發(fā)、零售、客戶”三個層面據其一，“區(qū)域、行業(yè)、企業(yè)”三個關口扼其要，構筑重點企業(yè)、目標行業(yè)、關鍵區(qū)域的“點、線、面”營銷模式，進有序，退有據，謀定而后動，待時而乘勢。切忌漫天撒網、四面游擊。
——所謂“點”，是指重點企業(yè)重點客戶，它是“線”的起點，“面”的一片，連點可以成線，積點必定成面。
大型重點標志性企業(yè)的金融營銷如同“拔點”，秘訣在于集中優(yōu)勢“圍點打援”，先期宜輸之以誠拉高營銷層級，欲取先予擴大優(yōu)惠比例，教育診斷提升服務技術含量。很多情況下需要攻其一點不及其余，不需整碗端走，但求環(huán)節(jié)嵌入，一腳邁進，徐圖未來。
——所謂“式”，是指連點成線、積點成面的金融營銷過程以及最終形成和占有的區(qū)域市場，這一市場的成熟度顯然有不同的評價標準，反過來影響金融營銷的原則、策略和方法。
線與面的平衡：行業(yè)與區(qū)域兩個市場就其重要性而言難分伯仲，無論做透行業(yè)還是區(qū)域通吃，最終都必須向線、面平衡方向改進，切忌二者畸重畸輕。
份額與占有率的平衡：市場的辯證法時常是“占一面不如占一線，吃一面不如吃一片”。若單論份額，有時候吃遍一省不如吃透一縣。但是，區(qū)域“飽和式”營銷，贏了份額輸了空間，行業(yè)非飽和營銷往往得勢不得分。合理的原則仍然是保持區(qū)域或行業(yè)優(yōu)勢，追求點線面三者間的動態(tài)平衡，使“三點式”金融營銷不僅“看起來很美”，還能讓你“干事、成事、不出事”。
金融產品營銷個人簡歷篇十一
求職者要考慮創(chuàng)造獨特簡歷是否要比效仿意義更大。效仿復制的個人簡歷，對用人單位來說基本上沒有任何意義，看了之后也沒有任何想要面試的興趣，所以一份有價值的簡歷一定也要有相對的創(chuàng)造力。新穎符合個人風格的個人簡歷，就像是把自身的性格展現(xiàn)在用人單位的面前，使用人單位能夠從簡歷中了解個人的情況，富有創(chuàng)造力的簡歷也預示著一個人的個人能力富有創(chuàng)造力，提升個人魅力。
一般來說，復制效仿的'簡歷都比較乏味，對用人單位來說沒有閱讀價值，所以能夠成功獲得面試機會，富有創(chuàng)造力很重要。在制作具有創(chuàng)造力的簡歷的時候，一定要把握創(chuàng)造力的核心，該體現(xiàn)出創(chuàng)造力的時候就充分發(fā)揮，不該體現(xiàn)的時候，就用正常的水平對待，用真誠和創(chuàng)造力并存，就能夠制作出一份具有超高價值的個人簡歷，獲得用人單位的認可，從而增加就業(yè)成功的機會。
姓名：
性別：
女
***。
聯(lián)系電話：
學歷：
本科。
專業(yè)：
國際金融。
工作經驗：
2年。
民族：
漢
畢業(yè)學校：
***經濟貿易大學。
住址：
***。
電子信箱：
/jianli。
自我簡介：
營銷能力強，在銀行工作期間有非常出色的營銷成績。
對新產品的學習能力很強。
良好的表達和演講能力。擅長與人溝通。
敏銳的市場分析能力。非常熟悉銀行理財產品及銷售。
對基金市場也有自己的分析和營銷方法。
寫作功底好,文字組織能力強.工作期間曾多次在工行內網發(fā)表業(yè)務評論文章。
求職意向：
目標職位：
目標行業(yè)：
專業(yè)服務(咨詢·財會·法律等)|銀行|保險|基金·證券·期貨·投資。
期望薪資：
面議。
期望地區(qū)：
***。
到崗時間：
工作經歷：
6-至今。
中國***銀行***省分行營業(yè)部。
運行崗。
職責和業(yè)績：
先后從事過對私及對公的臨柜崗位。
在對私柜臺崗主要負責基本現(xiàn)金業(yè)務以及產品營銷工作,取得了優(yōu)異的營銷業(yè)績,入行半年后基本達到營銷業(yè)績***高新支行(省分行營業(yè)部下屬二級支行}排名前五.對私業(yè)務曾創(chuàng)造一個月內累計銷售基金定投21戶,分紅型保險十余萬,重點基金15萬,理財產品百余萬的銷售成績。
在對公柜臺崗主要從事票據收付業(yè)務,基本能熟練識別處理各類本匯支票.
工作之余熱愛學習研究專業(yè)知識,關注國內外熱點.曾撰寫房地產對金融業(yè)的影響及對策,股指期貨推出對我國股指現(xiàn)貨交易的影響等文章.并在支行內網和報刊中發(fā)表過數(shù)篇文章.曾獲省分行征文大賽優(yōu)勝獎。
中國***信用管理有限公司。
宏觀分析師。
職責和業(yè)績：
1.參與中誠信300指數(shù)的開發(fā)，主要負責該指數(shù)的編制和分析工作。
2.主要負責宏觀經濟研究，包括定期數(shù)據特別評論和專題報告。
3.參與部分債券市場研究報告的撰寫,主要負責債券市場周報的宏觀和貨幣市場方面內容的撰寫。
4.參與中誠信特別評論月刊的主要工作。
3-20068。
***經濟研究院(***經濟發(fā)展研究所)。
助理研究員。
職責和業(yè)績：
1.搜集、統(tǒng)計和分析宏觀經濟及相關數(shù)據，完成與國際經濟、金融和產業(yè)等相關聯(lián)的工作報告。
2.參與完成“***”項目（中俄合作的、有關商業(yè)地產和住宅地產的、投資約30億美元左右的項目）的風險評估和融資分析報告。
3.完成中國汽車行業(yè)國際并購戰(zhàn)略構思工作報告，為***汽車整車和零部件進行海外并購提供咨詢服務。
***銀行***分行。
實習生。
職責和業(yè)績：
協(xié)助資深顧問與客戶聯(lián)系、商談工作事宜以及相關的計劃書準備工作；
獨立進行人民幣以及外幣的開戶處理工作；
管理全中國地區(qū)渣打銀行各分支行和代表處的數(shù)據庫的管理與協(xié)調工作；
能夠在壓力下準確處理來自各方面不同工作；
工作的責任心得到很大的提高，具備較強與客戶交流的能力。教育培訓：
9-20077。
***經濟貿易大學。
本科。
專業(yè)：
國際金融。
專業(yè)描述與主修課程：
1、在校期間所學課程有：國際金融學,投資銀行學,證券投資分析,專業(yè)英語,貨幣銀行學等。
2、對證券行業(yè)非常熱愛.有幾年炒股經歷.
金融產品營銷個人簡歷篇十二
一個新行業(yè)的誕生，人們對它的認識都需要一個循序漸進的過程。正如上世紀九十年代股票剛剛問世的時候，中國大陸大多數(shù)人甚至一些專家學者對它持懷疑的態(tài)度，認為股票是資本主義的事物，肯定不是什么好東西。對于公司發(fā)行股票，甚至一些國有企業(yè)給員工派發(fā)股票的時候，大部分人認為這是騙人的東西，就像是洪水猛獸唯恐避之不及。但是，也有部分先知先覺者，或者說敢于吃螃蟹的人，大膽的加以購買和投資，當這部分投資股票的人逐漸贏得了高額的收益的時候，人們才逐漸接受并大膽投資。于是，逐漸就產生了一批投資股市的投資者____股民。在股市大盤瘋漲的幾年中，甚至瘋狂到全民炒股的程度。人們發(fā)現(xiàn)股市本身無所謂好壞，也無關姓知姓社，原來資金可以在股市上流通后，融資方和出資方是可以共贏的。這樣，就產生了巨大的經濟效益和社會效益。
處在金融市場逐漸發(fā)展的今天，作為國家層面大力支持黃金投資同樣面臨市場導入初期的爭議和討論。同樣，有投資者對投資黃金懷疑，想做投資心理卻又擔心。擔心是因為懼怕風險，懼怕的原因是源于無知。換句話說，投資者對“炒黃金”這種在國內剛興起的投資品種的不了解。這就需要我們這類型公司的參與并多給投資者講解，多做宣傳，讓投資者用科學的、理性的眼光看待黃金投資，從而避免產生不必要的恐慌和擔心.
(二)市場分析。
20__年，中央賦予天津濱海新區(qū)的先行先試政策給貴金屬市場的設立提供了決好的契機，在天津設立貴金屬交易市場，是對我國交易市場體系的補充，也是對我國金融資本市場體系的完善，有利于規(guī)范和引導場外黃金交易市場發(fā)展。
這是國家政策的支持，可是對國內的各參與方來說是新事物，因為它開創(chuàng)了國內金融投資領域的先河。它與其他諸如股票等投資理財產品不同，而是結合了股票和期貨的各自優(yōu)點，并彌補了它們各自的缺點的一種新型投資理財產品，在部分人眼中目前看來是具有爭議性的，可是事實證明它的生命力又是那么的強。為什么人們愿意來討論，而且也有人愿意來參與，這說明他們是愿意也希望這個行業(yè)發(fā)展起來的。對于期盼，我們要不負眾望，繼續(xù)努力;對于批評，我們要虛心聽取，努力改進和完善。這樣才有利于問題的解決，才能夠進一步推動整個貴金屬行業(yè)的發(fā)展。
在國外已經發(fā)展成熟的貴金屬投資市場，在國內還屬于這個市場的導入期，但是，才經過短短兩年的發(fā)展，發(fā)展的速度卻是驚人的，但是，暴露出來的問題也不少。這個行業(yè)是否能夠健康發(fā)展，在交易所主導下如何引導和規(guī)范發(fā)展具有極其重要的作用。怎么做到規(guī)范發(fā)展，引領貴金屬市場的繁榮、穩(wěn)定，還需要所有從業(yè)人員共同努力等到大家都熟悉黃金投資市場，并參與到其中獲得巨大收獲的時候，很難說可能會出現(xiàn)全民炒黃金的現(xiàn)象。
(三)競爭對手分析。
根據近期對天津市同行業(yè)公司的調查，現(xiàn)階段統(tǒng)計天津市各類投資咨詢公司約有210余家。遍布在天津市的各各區(qū)域，其中以和平區(qū)，河西區(qū)以及塘沽區(qū)居多。主營的業(yè)務為天通金、上海黃金延期t+d、倫敦金、紙黃金、以及一些地區(qū)黃金品種等。
近期天津市工商銀行與山東金創(chuàng)投資公司合作，在天津市大面積宣傳上海黃金延期t+d業(yè)務，并通過今晚傳媒中心進行宣傳，3方面強強聯(lián)合將“藏金于民”的理念進行推廣。其他稍微有實力的公司也在積極的和銀行進行接觸，打算以銀行為依托，公共媒體為介質，在天津市范圍大力推廣現(xiàn)貨黃金電子盤交易的相關業(yè)務。
一些天通金的做市商，也已經通過各種公共媒體進行渠道的開發(fā)。在各大財經網站以及各種門戶網站發(fā)布廣告，在全國范圍內招聘代理商，返傭非常優(yōu)厚，所以發(fā)展的很迅速。
還有一些公司通過和一些高檔的娛樂場所，比如說高爾夫球場、高檔車的4s專賣店、高檔健身會所、高檔社區(qū)等建立合作關系，獲取優(yōu)質客戶信息，然后通過舉辦高檔的理財沙龍挖掘客戶。
黃金市場正處在高速的發(fā)展期，競爭對手都在不斷的通過不同的渠道開發(fā)客戶，我們只有通過員工的不斷努力，公司提供不斷的支持才能在這個市場站穩(wěn)腳跟，繼而做大做強。
(四)未來三年銷售目標。
在未來的3年中，首先20__年公司剛剛起步，是公司制定整體發(fā)展方向的一年，20__年要以公司穩(wěn)定發(fā)展為基礎，在天津范圍內展開大面積的宣傳活動，為后兩年的工作打好基礎。未來3到5年中，我部門會通過各種營銷渠道，以天津市為中心，并不斷向周邊城市開展業(yè)務，現(xiàn)制定未來3年的銷售目標如下。
20__年入金量1200萬元人民幣。
20__年入金量1500萬元人民幣。
20__年入金量萬元人民幣。
預計每年入金量以25%_30%左右的速度增長。
(五)20__年銷售目標。
(六)目標市場。
首先，我們將目標市場的定位定在對投資有興趣的人，或者已經有過各類投資經驗的人。其次，一定是要有一定經濟實力的人，在投資市場中，承擔不起風險的人也是賺不到錢的。所以我們的目標市場就是定位在高端市場，在公司的起步階段，以有限的人力去開發(fā)，維護優(yōu)質客戶，以保證公司的初期運營情況。目標客戶：能承擔一定風險，并對市場比較了解的投資者。已有過投資經驗的人為優(yōu)先選擇，例如股票，期貨，基金的投資者等。
(七)營銷計劃。
營銷計劃分三個階段完成，最終的目標是要在天津市場站穩(wěn)腳跟，并不斷向周邊的城市進行擴散，逐步完成銷售目標。
(1)長期計劃：在未來的3_5年中，在金融業(yè)內創(chuàng)出公司的品牌，在天津市地區(qū)做成業(yè)內的龍頭企業(yè)。
(2)中期計劃：在未來1_3年中，不斷補充人力資源，從一個部門擴充到3個部門，每個部門10_15人，銷售額翻番。
(3)短期計劃：完成20__年的銷售目標。
(八)營銷策略。
為了完成制定的銷售目標，我部門會采取多元化的銷售策略，充分發(fā)揮每一位員工的自身優(yōu)勢，除了部門統(tǒng)一安排工作以外，根據每個員工的偏好進行側重培養(yǎng)。
(1)業(yè)務策略。
a)電話營銷策略：通過個人渠道取得高端客戶的電話號碼，讓員工進行電話營銷工作。
b)陌生拜訪策略：在高檔社區(qū)，或者商業(yè)中心進行問卷調差，收集準客戶的信息。
c)網絡銷售策略：培訓員工進行網絡銷售，根據個人特長，愛好加入不同的群，逐步進行網絡營銷。
d)緣故發(fā)展策略：讓每一個員工把工作當成一份事業(yè)，讓他們跟所有認識的人進行分享，讓更多的人了解現(xiàn)貨黃金這個行業(yè)。
e)合作商、合作社區(qū)策略：不斷發(fā)展高檔社區(qū)和各種商業(yè)單位作為合作方，在社區(qū)內舉辦產品說明會，以社區(qū)為中心逐步擴大公司的影響力以及品牌效應。
f)發(fā)展合作伙伴策略：發(fā)展每一個認識的人作為業(yè)務員的合作伙伴。
(2)廣告宣傳策略。
公共媒體宣傳策略：增加在公共媒體的宣傳力度，增加企業(yè)的知名度，媒體的種類很多，包括報紙、雜志、電視、廣播、傳單、戶外廣告等。
金融產品營銷個人簡歷篇十三
堅持以加快存款發(fā)展作為主題。抓住機遇，適應市場的需求，加大存款營銷力度，壯大我行的存款市場份額。
二、組織領導。
成立__支行“百日存款竟賽”工作領導小組，由行長王___任組長，副行長__任副組長，副行長__及辦公室__、營銷部__為成員。領導小組下設辦公室在辦公室，具體負責“百日存款竟賽”的營銷體系建設工作的組織、聯(lián)絡、協(xié)調、督查、調度和考評。
三、目前存款現(xiàn)狀。
本行存款的結構特點(應包括但不限于：存款的基礎結構，如公存、儲蓄及定活期比例;高端客戶情況;主要貸款戶派生存款情況等)。
四、存款下降主要存在的問題。
從__支行存款的整個結構看，活期類存款的大幅波動，是__存款不能持續(xù)穩(wěn)定增長的關鍵點之一，儲蓄存款源的潰乏，對單個帳戶的過于依賴，是影響__支行存款的持續(xù)穩(wěn)定增長的主要原因之一。
(一)穩(wěn)定性因素：(1)由于受社會經濟運行規(guī)律的影響，每年初都會有大量的易變性存款和準易性存款在短期內急聚沉淀到各金融機構。但該類存款流動性大、平均占用天數(shù)低，穩(wěn)定性較差。在沒有新的、相當量的新存款源補充的前提下，彌補該部分存款流出后留下巨大資金空缺，需要投入更大的精力和經歷更長的修復過程。這是引起__支行存款下滑的主要原因之一。(2)個別客戶的存款波動較大地影響到__支行存款資金的穩(wěn)定性，短期內還難以補足。(3)居民消費需求不斷增長，儲蓄心理不斷減弱。新客戶群體的增長和老客戶群體的維護工作需要不斷改進服務，提供合適的金融產品才能跟上，加之各金融機構競爭激烈，也致使__支行一季度存款工作開展較為困難。(4)新開立的存款帳戶的數(shù)量大而質量欠缺，一些帳戶開立后長期使用效率低，由于新增帳戶存款余額的增長乏力，起不到推動作用，無疑浪費了前期投入的人力和物力成本。也是造成__支行存款不能自然修復和回升的原因之一。
(二)金融政策及居民心理因素：商行屬地方性銀行，與國有商業(yè)銀行相比，無論從營業(yè)環(huán)境、硬件設備、產品的科技含量、網絡覆蓋面，以及服務手段、服務內容，都不在同一個起跑線上。相對于國有商業(yè)銀行強大的技術手段、雄厚的資金實力、堅實的國有體制后盾、以及幾十年來在社會公眾心目中樹立積累起來的卓著信用。是商行在短期內無法達到的目標。加之國家政策宣傳多年來一直偏重于對國有大中型金融機構的宣傳報道。這些客觀因素，無形中對商行存款組織工作產生了一定影響。導致部分企業(yè)和居民在對金融機構的選擇和認知上，更傾向于國有商業(yè)銀行。因此，這對吸收社會公眾存款的能力和范圍有較大的限制和制約。
(一)優(yōu)化存款結構：一方面努力提高存款的穩(wěn)定性，增加定期儲蓄存款部分，尋找和吸收新的存款客戶，在確保存款總量即定的前提下，加強存款自我更新，自我補充的能力。第二、優(yōu)化存款質量，建立信用客戶群體，資金運用將偏重于有較好優(yōu)勢發(fā)展的企業(yè)，為其提供配套服務，使這一部分客戶的所有業(yè)務不流失。(具體量化指標、)。
(二)改進服務內容、優(yōu)化服務手段：一方面，注重優(yōu)質客戶的培植工作一方面，從柜面采集信息、挖掘優(yōu)質客戶群體，另一方面，不能簡單的以信貸客戶經理為吸引存款的營銷人員，由于信貸客戶經理在開展小企業(yè)營銷工作后無法能對所有客戶的存款進行細致的維護，對每三位小企業(yè)客戶經理配置專人進行存款、中間業(yè)務、理財產品的營銷，對此類人員的應挑選業(yè)務能力、表達能力、專業(yè)修養(yǎng)更強的營銷人員從事此項工作，一方面是通過信貸營銷部門的提供的信息對信貸客戶進行長期的跟蹤維護，另一方面通過對支行提供的客戶信息來開展長期不斷的存款大戶維護工作。著手建立電子版優(yōu)質客戶信息檔案，隨時對客戶進行跟蹤，通過對優(yōu)質客戶信息的對比、遴選，將優(yōu)質客戶群體進行細分，實行分層次的差異化服務，做好存款后續(xù)維護和開發(fā)工作。培養(yǎng)客戶對商行的信任度和忠誠度，在穩(wěn)定現(xiàn)有優(yōu)質客戶的基礎上，積極發(fā)展新的優(yōu)質客戶群體;另一方面，努力改善柜面服務，配置大堂經理，二類支行全體人員要明確自身定位，把現(xiàn)有存款業(yè)務做活、做到位。在當前激烈的金融業(yè)競爭中，我們需要突出服務優(yōu)質的特色，充分挖掘自身的長處和亮點。
六、營銷措施。
為徹底扭轉儲蓄存款大幅波動的不良局面，盡快建立以存款為中心的多項工作措施深入挖掘目標市場，開展競賽活動爭攬存款、以理財產品挖轉存款、以結算沉淀存款、以代發(fā)工資吸收存款等活動來服務穩(wěn)定存款。
(一)開展儲蓄競賽活動爭攬存款：制定強有力的激勵措施，樹立集體與個人目標統(tǒng)一、利益一致的“一盤棋”意識，全行全力爭攬存款。
(二)以理財產品挖轉存款：抓住理財產品收益高、發(fā)行期次多、資金回籠快等優(yōu)勢，將他行客戶作為主攻點集中力量挖轉，且要隨時關注發(fā)行的大量信托理財產品到期時間，組織人員與大額儲蓄客戶進行了電話隨訪，與客戶“零距離”接觸，做到將所有信托理財產品和大額客戶到期的存款都順利轉存。組織人員及時對公存客戶帳面上大額存款資金進行了解，對暫時不用的存款為客戶做好理財，提示轉存為7天通知存款或定期存款，并做好其他業(yè)務的營銷拓展工作，帶動保險、基金、黃金等理財產品的快速銷售，帶動儲蓄存款穩(wěn)定增長。
(三)以結算沉淀存款：積極分析存量客戶的資金運作情況，利用網銀轉賬功能做好付款方、收款方資金劃轉，確保資金在支行內部循環(huán)，確保儲蓄存款穩(wěn)定。
(四)以代發(fā)工資吸收存款：先以借款企業(yè)為突破口來辦理代發(fā)工資業(yè)務，再通過和__區(qū)、新市區(qū)、__區(qū)工商局聯(lián)系，以區(qū)域內所有企業(yè)為目標，以代發(fā)工資為突破口，二類支行和營銷部門、綜合業(yè)務部門協(xié)同營銷，主動實施“一攬子”金融服務，促進存款、理財、電子銀行等業(yè)務協(xié)同快速發(fā)展。
七、營銷手段與方法。
(一)落實營銷環(huán)境：將營銷措施落實到二類支行、營銷部門負責人，要負責人引起高度重視，借以調動全員存款營銷積極性，在全行樹立起“抓存款就是抓效益，提高資金自給能力就是提高資產創(chuàng)立能力”的觀念。其次在全行召開“人人抓存款”活動動員會議，組織全體員工認真學習營銷活動方案，圍繞任務目標統(tǒng)一全員思想，使大家從全局和長遠的角度牢固樹立服務客戶、加快發(fā)展的意識。從營銷環(huán)境上要落實從行領導到一般員工，人人堅守“團結激發(fā)活力、團結激發(fā)智慧、團結激發(fā)斗志、團結創(chuàng)造奇跡”的信念。
(二)落實營銷人員：要求窗口服務人員成為存款總量擴充的主力軍。在對現(xiàn)實、潛在的優(yōu)良客戶進行分類排隊的基礎上，鎖定目標客戶，把握營銷重點，開展高端營銷和親情營銷。其次要加強營銷部門的存貸款綜合營銷，強化以貸款帶動存款的營銷措施，確保客戶資金在我行體內循環(huán)，降低實貸實付的影響。
(三)制定考核辦法，建立激勵機制，使存款營銷工作目標明確，責任落實到人，將存款任務的增長與二類行全體員工、營銷部門人員的績效工資20%掛鉤。并落實二類行和營銷部將任務層層分解落實到每位員工，及時下發(fā)存款營銷情況通報，激勵先進、督促后進。每旬由綜合業(yè)務部對此次活動進行效果評價，活動的策劃方案實施情況如何，活動是否達到了預期的目的，客戶對活動的反映如何等等詳細地進行評估。
金融產品營銷個人簡歷篇十四
出生年月：1987年2月。
工作經驗：應屆畢業(yè)生。
畢業(yè)年月：1月。
最高學歷：碩士。
畢業(yè)學院：英國杜倫大學。
所修專業(yè)：市場營銷。
居住地：浙江省臺州市臨海市。
籍貫：浙江省臺州市臨海市。
求職概況/求職意向。
職位類型：全職。
期望地點：上海市市轄區(qū)長寧區(qū)，上海市市轄區(qū)徐匯區(qū)，上海市徐匯區(qū)。
意向概述：銀行客戶經理和金融產品營銷是銀行一項重要工作內容，我致立從事這項工作，發(fā)揮我務實，真誠，細密之個性，親切友好與客戶聯(lián)絡，完善單位及自我形象。
教育經歷。
時間院校專業(yè)學歷。
9月-201月英國杜倫大學市場營銷碩士。
9月-207月東華大學服裝設計與工程本科。
工作經歷/社會實踐經歷。
時間工作單位職務。
7月-208月浙江時新服裝有限公司實習生。
7月-208月浙江省臨海市耀達商場促銷員。
校內獎勵。
獲得時間獲得獎項學校。
6月學習優(yōu)秀獎東華大學。
校內職務。
擔任時間職務名稱學校。
207月-208月校學生會干事東華大學。
自我評價。
杜倫大學為英國目前優(yōu)秀的.高等院校之一，市場營銷管理碩士是鶴立雞群的一個專業(yè)。課程內容涵蓋了所選擇領域的業(yè)務和管理有關理論、概念和實際問題。我學習能力較強，充滿活力，勇于迎接新的挑戰(zhàn)；我邏輯思維能力較強，有良好的發(fā)現(xiàn)問題解決問題的能力，能夠在不同文化和工作背景下出色地完成任務；我個性穩(wěn)重，認真負責，具有高度責任感；我為人誠實，善于溝通，有著良好的團隊合作精神。
聯(lián)系方式。
電子郵箱：/。
手機：
qq/msn：
金融產品營銷個人簡歷篇十五
完成日期：
為了發(fā)展我們證券公司購買基金的客戶，爭取達到每個在我們公司開戶的人都同時開立基金的帳戶，擴大基金市場中客戶占有份額，發(fā)展?jié)撛诳蛻?。我們公司將通過一系列的營銷策略，整合產品營銷和關系營銷，將基金推上我們公司的主打發(fā)展力量，同時給我們公司樹立起品牌文化形象，打造穩(wěn)健的、專業(yè)的、誠信的、有遠見的、負責的、智慧的、伙伴關系的企業(yè)形象。
一、策劃目的：
本次策劃主要針對基金產品展開營銷，其主要目的在于增加我們公司的經濟效益，擴大基金市場中客戶占有份額，同時建立企業(yè)內部文化及品牌形象，發(fā)展?jié)撛诳蛻簟?BR> 我們將對自身基金產品進行營銷推廣的同時，對公司內部專業(yè)人員的專業(yè)性水平，服務性水平進行提高，你滿足廣大投資者的不同需求。
二、營銷環(huán)境分析：
2.資者正是我國目前的政策選擇。數(shù)據顯示，目前受中國證監(jiān)會監(jiān)管的證券投資基金市值總和已接近800億元，相當于滬、深兩市流通市值的7%左右。
3、證券投資基金是理想的個人理財工具，收益率較高，而個人投資者在收集信息、把握行情及資金實力等方面有先天劣勢，自我保護能力不足，這決定了他們的投資結果必然是虧多贏少，這是多年來的實踐所證明了的。所以，越來越多的人選擇在證券公司開立基金賬戶。
4、基金品種的日益多樣化，投資風格的逐漸凸現(xiàn)，為證券公司帶來了越來越大的代銷空間。從1998年第一批以平衡型為主的基金發(fā)展至今，已出現(xiàn)成長型、價值型、復合型等不同風格類型的基金，尤其是隨著開放式基金的逐步推出，基金風格類型更為鮮明，為投資者提供了多方位的投資選擇。
5、面對加入世貿組織后的競爭格局，基金管理公司開展廣泛的對外合作，學習先進的管理與技術經驗，推動基金產品與運營的創(chuàng)新為中國加入國際金融市場競爭奠定了基礎。作為基金代銷機構的證券公司，選擇證券投資基金已是大勢所趨。