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財務票據自查報告篇一
為認真貫徹落實行《關于開展票據業(yè)務貿易背景真實性檢查的通知》文件精神，近期，我行對票據業(yè)務貿易背景真實性開展了全面自查?，F將有關自查情況匯報如下：
1、銀行承兌匯票。截止年月日止，我支行銀行承兌匯票余額萬元，合計筆數筆，其中100%保證金（含全額存單質押和全額保證金）筆，余額合計萬元，交50%保證金1筆，余額萬元；合同金額1000萬元（含）以上的合同筆，承兌余額合計萬元。另外，截止年月日止，共有筆已到期的銀行承兌匯票，持票人未來我支行托收，合計票面金額萬元。
2、票據貼現。截止年月日止，我行票據貼現（含商業(yè)承兌匯票貼現和保貼）余額萬元，合計筆數筆，其中合同金額1000萬元（含）以上的合同筆，貼現余額合計萬元。
（二）自查總體情況。
本次票據業(yè)務檢查，我行高度重視，在收到行文件后迅速召開了由行長、分管行長、風險管理部、業(yè)務管理部以及各營銷部門負責人參加的會議，專項部署了該項檢查工作，并成立了行長、分管行長為正副組長的檢查領導小組，明確了責任，具體由風險管理部牽頭組織，業(yè)務管理部門配合，檢查方式以營銷部門自查為主。從檢查總體情況看，我支行能認真執(zhí)行銀監(jiān)部門和總行相關文件和精神，審慎開展和辦理各項票據業(yè)務，風險意識進一步增強，辦理的票據業(yè)務基本依法合規(guī)，對票據的貿易真實性及申請人的資格按程序進行調查、審查和審批，未發(fā)現貸款轉保證金的現象，票據的后續(xù)管理進一步規(guī)范，檔案資料基本完整齊全。但在自查中，仍發(fā)現辦理的部分票據業(yè)務存在貿易背景真實性審查把關不嚴的現象，制度執(zhí)行存在一定缺陷，需要在今后經營管理中進一步改進。
截止xx年xx月xx日止，我行辦理的部分票據業(yè)務存在對證明貿易背景真實性相關資料審查把關不嚴的現象：
（一）未按實填寫相關調查表。
票據業(yè)務均需填寫《票據業(yè)務調查表》，表中“商品交易合同和增值稅發(fā)票或稅務發(fā)票原件是否已核對”、“承兌或貼現金額是否超過增值稅發(fā)票或稅務發(fā)票金額”等有關涉及增值稅發(fā)票的欄目，我行所有票據業(yè)務均填寫。而至檢查日，發(fā)現有筆銀行承兌匯票業(yè)務，企業(yè)尚未提供增值稅發(fā)票復印件;筆銀行承兌匯業(yè)務和筆票據貼現業(yè)務，企業(yè)提供的增值稅發(fā)票不足承兌或貼現的票面金額。
（二）檔案資料收集不及時。
按照銀監(jiān)和總行相關文件規(guī)定，辦理銀行承兌匯票業(yè)務，應在出票日兩個月內收集企業(yè)增值稅發(fā)票或普通稅務發(fā)票并留存發(fā)票復印件存檔保管。檢查發(fā)現，共有3筆業(yè)務存在收集的發(fā)票開票日超過出票日兩個月。
（三）稅票為變造票，貿易背景不真實。
（四）稅票被作廢，貿易背景不真實。
（五）稅票為他行重復使用，貿易背景有不真實的可疑。
（六）票據用途不合規(guī)。
對自查發(fā)現的問題，我支行主要采取了以下整改措施：
（一）自查自糾，加大處罰。對自查中發(fā)現的所有不合規(guī)操作行為，我行按照《違規(guī)管理辦法》，對責任人的違規(guī)行為進行了登記。對事后能有效整改的問題和缺陷要求各個責任部門即時整改和限期整改，不能整改的，核實相關責任人，加大違規(guī)處罰力度，在行內通報批評并予以一定的經濟處罰。
（二）依法合規(guī)，審慎經營。對票據業(yè)務，我支行重申了以下幾點意見：
1、加強票據業(yè)務基礎管理工作。加強對員工的教育和輔導，強化合規(guī)經營意識，正確處理好業(yè)務發(fā)展與合規(guī)經營的關系，要求相關部門在業(yè)務流程中強化對貿易背景真實性的審查，把握好三個嚴禁：嚴禁辦理沒有真實貿易背景的票據業(yè)務，嚴禁要求企業(yè)存款回報等為名，為企業(yè)簽發(fā)銀行承兌匯票，嚴禁授信客戶將貸款轉為保證金。
2、進一步完善票據業(yè)務獎懲考核激勵機制，提高員工遵章守制的積極性、主動性。
財務票據自查報告篇二
根據宛農信文[20xx]123號文件精神，為進一步規(guī)范票據業(yè)務管理、嚴防票據業(yè)務風險，切實防范風險，推動票據業(yè)務的穩(wěn)健發(fā)展，聯社高度重視，認真學習了文件精神，并迅速成立票據業(yè)務整頓規(guī)范領導小組，組織有關人員對聯社的票據業(yè)務進行了一次認真細致的自查?，F將自查情況匯報如下：
總體情況：銀行承兌匯票業(yè)務從20xx年11月1日至20xx年6月15日，累計辦理承兌業(yè)務筆，金額為萬元，收取保證金萬元，承兌保證金為100%，不存在敞口部分。
聯社按照有關法律法規(guī)建立了票據業(yè)務管理的的有關規(guī)章制度，為加強對票據業(yè)務的管理，規(guī)范票據行為，有效控制票據風險，維護我區(qū)資金安全，根據《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國票據法》、《票據管理實施辦法》和《支付結算辦法》等有關規(guī)定，結合實際，制定了《聯社銀行承兌匯票業(yè)務管理辦法》和《聯社銀行承兌匯票會計核算手續(xù)》以及《聯社銀行承兌匯票貼現業(yè)務管理暫行辦法》和《聯社銀行承兌匯票業(yè)務會計核算手續(xù)》，并以文件的形式下發(fā)各社。管理辦法對票據的保管、托收、風險控制處臵和違法違規(guī)責任追究等都進行了列示，明確了銀行承兌匯票業(yè)務的業(yè)務操作流程和職責，對審批崗的權限進行了界定，將承兌納入了統(tǒng)一授信，實施了授權管理。區(qū)聯社簽發(fā)的銀行承兌匯票實行“總量控制、比例管理”的原則核定。目前制定的各項管理制度基本覆蓋了承兌業(yè)務的各個環(huán)節(jié)和崗位。
（一）管理制度執(zhí)行情況。聯社銀行承兌匯票業(yè)務設調查崗、審查崗、審批崗、會計崗、驗票崗和兌付崗，并將業(yè)務操作流程細化到崗，各崗明確職責，做到前中后臺崗位分離，相互監(jiān)督，規(guī)范操作，以有效防范風險。票據中心審查崗對信用社調查崗和基層社主任審查的資料進行復審，重點審查提交資料的完整性、真實性和授信情況，對符合條件的根據審批權限報審批崗審批。根據審查審批表、承兌協(xié)議、擔保合同和保證金繳存憑證進行實施簽發(fā)出票通知單，會計崗實行“印、證”分管和崗位分離。會計崗根據承兌協(xié)議和審查審批表進行簽發(fā)、入賬和空白憑證管理。銀行承兌匯票的領取、使用、保管、銷毀、登記均符合空白憑證管理要求，做到了賬實相符。審查崗將資料收集整理后形成規(guī)范的承兌匯票檔案。
證金子賬戶之間的相互挪用、混用等情況。我區(qū)聯社辦理的銀行承兌匯票業(yè)務未發(fā)生過承兌墊款事件。申請人均為中小民營企業(yè)，之間未相互參股、控股，所以不存在關聯交易方相互承兌貼現套取資金情況。銀行承兌匯票憑證納入重要空白憑證管理，其領取、使用、銷號均按重要空白憑證管理使用，所以不存在利用銀行承兌匯票進行賬外經營。
（三）票據甄別情況。對于到期的銀行承兌匯票，為有效防范假票、“克隆”票的詐騙活動，票據中心設有專職驗票人員，專門對到期的銀行承兌匯票進行鑒別，簽字確認后才予以解付。
（四）結算資金的安全問題。出票企業(yè)在繳納保證金時均在結算憑證上注明所劃款項屬于出票企業(yè)繳納的承兌保證金。同時，聯社專設保證金管理人員，并對保證金進行逐筆凍結，有效堵截了詐騙和挪用客戶資金案件的發(fā)生。
（五）貼現業(yè)務合規(guī)性情況。由于票據業(yè)務具有低風險、高流動性、高收益的特性，一些非金融機構涉足金融性經營，利用各種不正當手段惡性競爭，分流票據市場上部分票源，造成市場利率的不穩(wěn)定，競爭程度日趨激烈；故我們在利率市場中考慮到成本問題，這就是今年沒有開展貼現業(yè)務的原因所在，今年的貼現余額為零。在以后的貼現業(yè)務辦理中，嚴格按照貼現申請的條件認真審查客戶在農信社開戶資料的真實有效性，對票據業(yè)務審查按操作流程審批；認真審查票據業(yè)務貿易背景的真實性；嚴格執(zhí)行票據查詢制度和票據空白憑證管理制度；嚴格按照票據貼現業(yè)務會計核算程序進行核算。
1.個別印章不太清晰。
2.部分承兌檔案中購銷合同填寫不規(guī)范，未加蓋企業(yè)公章及法人印鑒，購銷合同沒有約定期限。
3.有個別社同一企業(yè)同一份交易合同“化整為零”簽發(fā)銀行承兌匯票。
4.有一家企業(yè)在多家信用社辦理銀行承兌匯票現象。
5.存在個別社信貸資金用于辦理銀行承兌匯票保證金。
針對以上自查中存在的問題，積極加以整改，一是加強銀行承兌匯票檔案管理，要求經辦人員盡快對已辦理的銀行承兌匯票檔案資料進行完善、補充，并明確檔案管理的規(guī)范化操作。二是在以后承兌業(yè)務辦理中，要求客戶填寫資料時書寫規(guī)范。
財務票據自查報告篇三
一、加強組織領導，強化全系統(tǒng)干部職工保密意識。
今年我局加強對全系統(tǒng)干部職工進行包括保密教育在內的政治業(yè)務素質教育，結合行業(yè)實際，有計劃、分層欠、多方式地組織學習培訓，強化系統(tǒng)干部保密意識。
二是分層次集中培訓。以保持共產黨員先進性教育活動為契機，結合財政業(yè)務實際，我們對各鄉(xiāng)鎮(zhèn)財政所、局各股室、局屬各單位內勤進行了業(yè)務培訓，學習并熟悉公文特別是“三密”（、機密、秘密）文件處理保管規(guī)定及內務等工作要求，組織學習了《基層單位內勤崗位職責》，進一步規(guī)范了職責。
二、提高保密水平，積極落實全系統(tǒng)財政保密工作。
一年來，我局對保密工作認真組織安排，局保密委積極研討，貫徹落實縣委保密辦有關保密工作措施，嚴格執(zhí)行保密工作制度。
一是加強“三密”文件資料的管理。截止目前我局共收到的涉密文件資料共份，其中級份，機密級份，秘密級份，今年未有銷毀涉密文件。我局對“三密”文件實行專人管理、專人負責，責任到人，無有丟失文件或隨意違規(guī)出售文件等。
二是提高計算機保密維護。我局共有計算機臺，其中上互聯網臺，用于辦公臺，用于計算機培訓臺，其中涉密計算機臺，互聯網的計算機與局域網物理隔離，上互聯網的計算機無涉密信息資料。對于涉密計算機，統(tǒng)一采取口令設置，身份認證，用于財政專戶管理計算機臺，用于全縣干部工資發(fā)放計算機臺，專人專用，設有保密裝置。
三是增強保密設施配備。今年我局按規(guī)定配置了鐵門、鐵窗、鐵柜等裝備；重新修訂了《保密工作制度》、《密碼傳真工作制度》以及《經濟統(tǒng)計工作制度》等。完善了保密制度，為我局保密工作的開展奠定了物質基礎。
開展保密工作，在縣、市業(yè)務主管部門的指導下，我們雖然做了大量的工作，但對于保密守則等規(guī)定執(zhí)行的還不夠全面，不夠徹底。我們決心以這次大檢查為契機，堅持不懈地抓好對全體財政干部特別是涉密人員的教育管理，加強業(yè)務培訓和崗位訓練，不斷完善規(guī)章制度，強化保密意識，堅決杜絕失泄密問題發(fā)生，為我縣經濟發(fā)展創(chuàng)造良好的條件。
財務票據自查報告篇四
為認真貫徹落實行《關于開展票據業(yè)務貿易背景真實性檢查的通知》文件精神，近期，我行對票據業(yè)務貿易背景真實性開展了全面自查?，F將有關自查情況匯報如下：
一、基本情況。
1、銀行承兌匯票。截止年月日止，我支行銀行承兌匯票余額萬元，合計筆數筆，其中100%保證金（含全額存單質押和全額保證金）筆，余額合計萬元，交50%保證金1筆，余額萬元；合同金額1000萬元（含）以上的合同筆，承兌余額合計萬元。另外，截止年月日止，共有筆已到期的銀行承兌匯票，持票人未來我支行托收，合計票面金額萬元。
2、票據貼現。截止年月日止，我行票據貼現（含商業(yè)承兌匯票貼現和保貼）余額萬元，合計筆數筆，其中合同金額1000萬元（含）以上的合同筆，貼現余額合計萬元。
（二）自查總體情況。
本次票據業(yè)務檢查，我行高度重視，在收到行文件后迅速召開了由行長、分管行長、風險管理部、業(yè)務管理部以及各營銷部門負責人參加的會議，專項部署了該項檢查工作，并成立了行長、分管行長為正副組長的檢查領導小組，明確了責任，具體由風險管理部牽頭組織，業(yè)務管理部門配合，檢查方式以營銷部門自查為主。從檢查總體情況看，我支行能認真執(zhí)行銀監(jiān)部門和總行相關文件和精神，審慎開展和辦理各項票據業(yè)務，風險意識進一步增強，辦理的票據業(yè)務基本依法合規(guī)，對票據的貿易真實性及申請人的資格按程序進行調查、審查和審批，未發(fā)現貸款轉保證金的現象，票據的后續(xù)管理進一步規(guī)范，檔案資料基本完整齊全。但在自查中，仍發(fā)現辦理的部分票據業(yè)務存在貿易背景真實性審查把關不嚴的現象，制度執(zhí)行存在一定缺陷，需要在今后經營管理中進一步改進。
二、存在問題。
截止年月日止，我行辦理的部分票據業(yè)務存在對證明貿易背景真實性相關資料審查把關不嚴的現象（具體詳見附件）：
（一）未按實填寫相關調查表。
辦理票據業(yè)務均需填寫《票據業(yè)務調查表》，表中“商品交易合同和增值稅發(fā)票或稅務發(fā)票原件是否已核對”、“承兌或貼現金額是否超過增值稅發(fā)票或稅務發(fā)票金額”等有關涉及增值稅發(fā)票的欄目，我行所有票據業(yè)務均填寫。而至檢查日，發(fā)現有筆銀行承兌匯票業(yè)務，企業(yè)尚未提供增值稅發(fā)票復印件;筆銀行承兌匯業(yè)務和筆票據貼現業(yè)務，企業(yè)提供的增值稅發(fā)票不足承兌或貼現的票面金額。（具體詳見附件）。
（二）檔案資料收集不及時。
按照銀監(jiān)和總行相關文件規(guī)定，辦理銀行承兌匯票業(yè)務，應在出票日兩個月內收集企業(yè)增值稅發(fā)票或普通稅務發(fā)票并留存發(fā)票復印件存檔保管。檢查發(fā)現，共有3筆業(yè)務存在收集的發(fā)票開票日超過出票日兩個月。
（三）稅票為變造票，貿易背景不真實。
（四）稅票被作廢，貿易背景不真實。
（五）稅票為他行重復使用，貿易背景有不真實的可疑。
（六）票據用途不合規(guī)。
三、整改措施。
對自查發(fā)現的問題，我支行主要采取了以下整改措施：
（一）自查自糾，加大處罰。對自查中發(fā)現的所有不合規(guī)操作行為，我行按照《違規(guī)管理辦法》，對責任人的違規(guī)行為進行了登記。對事后能有效整改的問題和缺陷要求各個責任部門即時整改和限期整改，不能整改的，核實相關責任人，加大違規(guī)處罰力度，在行內通報批評并予以一定的經濟處罰。
（二）依法合規(guī)，審慎經營。對票據業(yè)務，我支行重申了以下幾點意見：
1、加強票據業(yè)務基礎管理工作。加強對員工的教育和輔導，強化合規(guī)經營意識，正確處理好業(yè)務發(fā)展與合規(guī)經營的關系，要求相關部門在業(yè)務流程中強化對貿易背景真實性的審查，把握好三個嚴禁：嚴禁辦理沒有真實貿易背景的票據業(yè)務，嚴禁要求企業(yè)存款回報等為名，為企業(yè)簽發(fā)銀行承兌匯票，嚴禁授信客戶將貸款轉為保證金。
2、進一步完善票據業(yè)務獎懲考核激勵機制，提高員工遵章守制的積極性、主動性。
3、加大業(yè)務檢查力度，督促員工進一步增強合規(guī)操作意識，降低違規(guī)現象的發(fā)生。
財務票據自查報告篇五
根據總行的檢查通知要求，我部牽頭組織客戶經理對2011年截止6月末有余額的銀行承兌匯票及貼現業(yè)務進行自查，檢查面達到100%，現將有關情況匯報如下：
截止6月末，我行銀行承兌匯票余額為13.16億元，較年初增加2.26萬元，增幅為20.73%。截止6月末我行貼現余額為零。
本次我行對銀行承兌匯票采取100%檢查的方式，主要檢查截止6月末有余額的銀行承兌匯票業(yè)務，余額為13.16億元。
1、授信業(yè)務的合規(guī)性。
經檢查，所有客戶業(yè)務資料完整，授信均在我行授信額度內，符合我行要求。放款操作環(huán)節(jié)中均能夠落實放款條件，落實保證金或其他擔保條件，敞口部分均落實足額擔保，并對所有質押的票據的真實性按規(guī)定進行審查審核，經業(yè)務部門及有權人員審批簽章后進行放款，未出現越權放款的情況。
2、貿易背景真實性。
所有業(yè)務合同標的物與申請人營業(yè)執(zhí)照和章程表述的經營范圍匹配，稅票與交易合同有關要素一致，交易金額符合申請人的經營規(guī)模。擔保人具備擔保資格和擔保能力；擔保方式為質押的已辦妥質押手續(xù)。
3、銀行承兌匯票的簽發(fā)及帳務處理。
銀票的簽發(fā)均是在簽訂承兌協(xié)議并經業(yè)務部門及有權人員簽批的情況下開立。保證金管理方面能夠按要求填制好進賬通知單并經有權人簽字，并及時辦理了保證金的存入和凍結手續(xù)，未出現貸款資金用于銀行承兌匯票保證金的情況。
4、銀行承兌匯票業(yè)務到期兌付情況。
未出現發(fā)放貸款備付銀票（或償還銀票墊款）和開新票（通過貼現套取資金）還舊票的情況。
5、銀行承兌匯票業(yè)務資料的完備性情況。
銀行承兌匯票業(yè)務資料均能按照監(jiān)管部門及我行總行的要求簽訂相關法律文本并提供相關業(yè)務資料。我行要求客戶經理及時追蹤企業(yè)稅票到位情況，定期收集稅票歸檔，確保票據業(yè)務的合規(guī)性，但檢查中發(fā)現仍有部分稅票未能及時補充，部分貿易合同上未注明以銀行承兌匯票作為結算方式，少數客戶提供了重復稅票。
2、針對以銀票作為預付款的客戶限其結算完成后補充稅票；
3、針對業(yè)務中檢查出來的重復稅票，要求做到現場整改，團隊長做好督辦工作；
4、少數不能提供稅票的客戶，要求其提供貨運單據等足以證明貿易真實性的材料，并不再受理此類業(yè)務。
5、對不能提供足額稅票的敞口銀票，要求其補足敞口保證金，并停止其續(xù)辦銀承業(yè)務。
下一步工作打算，我行將在今后的票據業(yè)務發(fā)展中嚴格執(zhí)行總行《關于加強銀行承兌業(yè)務風險管理的若干意見》，做到嚴控規(guī)模，將票據規(guī)模控制在7月末余額內；嚴審合同，確保票據開立具有真實貿易背景；嚴查發(fā)票，對客戶提供的發(fā)票做到原件查驗，由客戶經理在客戶提供的發(fā)票原件上注明“已辦理銀行承兌匯票”字樣，防止多次使用重復票據，并要求對發(fā)票進行稅網核實后注明“已核實”字樣，核實比例為100%；嚴明責任，明確各操作各環(huán)節(jié)的責任人及對責任人處罰措施。
財務票據自查報告篇六
為切實加強我校財政票據管理，根據《xx縣財政局關于開展2015年財政票據年檢工作的通知》精神，鎮(zhèn)中心學校高度重視，及時組織財務工作人員對我校2015年度財政票據使用和管理情況深入開展了認真自查。通過自查，我單位票據管理規(guī)范，無違規(guī)問題，現將自查情況報告如下：
學校行政高度重視票據管理工作，為切實搞好這次票據自查工作，校行政召開專題會議，指定財務人員負責對2015年度財政票據使用情況進行認真自查。
為確保自查工作的有效開展，學校財務人員將票據管理自查工作與本職工作緊密結合起來，做到自查工作和日常工作“兩不誤”。
學校財務人員在自查工作中重點突出了使用票據所執(zhí)行的文件依據是否合法、是否建立財政票據管理制度、財政非稅收入（單位執(zhí)收）是否按規(guī)定及時足額上繳財政等內容。
我校20xx年度共有xx省非稅收入收款收據451份，使用432份，其中4份作廢；2015年度共有xx省行政事業(yè)單位1往來結算票據451份，使用437份，其中6份作廢；2015年度共有xx省非稅收入一般繳款書6份，使用4份，其中2份作廢。
在領購和使用的財政票據方面，文件依據合法有效，在收費過程中不存在自立收費項目、擴大收費范圍，提高收費標準、亂收費等現象。財政票據填寫規(guī)范、完整，無相互串用行為；無擅自印制或涂改、偽造財政票據等現象；票據所開金額與收取金額完全一致，不存在利用財政票據亂收費、超出規(guī)定范圍收費現象；無丟失損毀財政票據行為。我校財政票據管理制度完善。指定了專人管理票據，建立健全了票據管理制度，設置了票據管理臺賬。
通過這次自查，我們充分認識到了財政票據管理的重要性和嚴肅性，今后我校將繼續(xù)健全和完善票據管理長效機制，在財政票據的領、用、銷、存方面進一步加強管理，逐年提高管理水平，使我校的財政票據管理更加規(guī)范。
財務票據自查報告篇七
金融服務中心：
按照《票據有關業(yè)務自查的通知》的要求，我司高度重視，積極響應通知要求，立即安排相關人員開展自查工作?，F將檢查情況匯報如下：
一、公司票據業(yè)務總體概況。
我司成立于2015年，目前各項業(yè)務正在逐步開展，由于受人員數量、業(yè)務技能的限制以及總體風險控制水平的制約，目前尚未發(fā)生票據的有關業(yè)務。
二、風險管理和內控制度建設情況。
（一）管理制度方面。
雖然我司尚未開展票據貼現、票據質押放款等與票據有關的業(yè)務，但我司通過查閱相關政策、制度，以及相關從事票據業(yè)務的申請和人行的批復文件、有關業(yè)務辦理的制度規(guī)定、各崗位責任制度等，制定了較為完善的票據管理制度。
（二）對各項票據業(yè)務風險點的認識。
1.要正確認識當前的票據風險?，F在市場上存在的票據大多數都是融資票據，關聯企業(yè)虛構貿易事實，簽發(fā)票據以套取資金，以滿足其自身資金的需求。所以最好是信用比較高的企業(yè)簽發(fā)的票據，從而能夠有效控制風險。2.在票據質押擔保的實際活動中，出質人以假票據為質物，騙取貨款的事件時有發(fā)生，為保障質押貸款的安全，債權人必須注意辨別質押票據的真?zhèn)尾⒄_核對是否為掛失票據。要加強對內部人員票據防偽知識和技能的培訓，及時配置央行指定廠家生產的專用驗票機，加強對票據防偽標識的驗證，還要通過銀行進行查詢，對票據的真?zhèn)芜M行鑒定。此外，還應嚴格履行質押手續(xù)，以書面形式訂立質押合同。并合理確定票據質押的貸款期限，銀行匯票的提示付款期限自出票日起1個月。《票據法》規(guī)定出票人在票據上記載有“不得轉讓”字樣，不能用于質押，否則通過質押取得票據的持票人，不得享有票據權利。因此票據質押擔保的當事人應注意不能將出票人記載禁止背書轉讓的票據作為質押擔保，否則無法實現質押權。
三、日后工作中需要完善的1.首先要完善制度建設。根據票據貼現業(yè)務風險狀況、階段性特征及上級部門有關貼現管理規(guī)定，制定相應的票據貼現管理辦法，確定貼現的手續(xù)、條件、業(yè)務程序和操作要點，同時明確崗位職責，加強業(yè)務部門對業(yè)務程序的約束和控制，從制度上保障票據貼現業(yè)務的規(guī)范、安全、有效運作。
2.其次是落實崗位職責。基層社要對票據初審、票據查詢、貼現核算、票據保管、資金流向等事項負責;確定專人，分別對票據真實性、貿易背景真實性、貼現利率執(zhí)行情況等環(huán)節(jié)負責。此外，還要規(guī)范管理。一是規(guī)范基礎管理。認真做好業(yè)務相關資料收集保存工作，建立業(yè)務臺賬，保證貼現資金按期收回。二是規(guī)范責任管理。從受理、審批到賬核算的各個環(huán)節(jié)，必須實行嚴格的責任管理，凡職責不到位，形成風險隱患的，要追究當事人應負的責任。
3.規(guī)范跟蹤管理。監(jiān)測貼現資金流向的后續(xù)管理，確定合法合規(guī)使用貼現資金。
財務票據自查報告篇八
我局自接到《×××市財政局關于開展政府非稅收入管理檢查工作的通知》（×××發(fā)[20xx=x]23號），《關于開展政府非稅收入管理檢查工作的通知》（×××財非稅[20xx]29號）等通知后，及時按照文件要求開展自查活動。我局在財務方面，認真貫徹上級指示精神，狠抓政策落實，未發(fā)現有非稅收入情況，現將自查情況作如下總結：
組長：×××。
副組長：×××。
成員：×××、×××、×××。
自20xx年以來，我局定期開會，隨時提醒各位職工并作出了如下規(guī)定：
1、按照上級文件精神，嚴禁開展市里文件精神以外的贏利活動。
2、未經上級相關部門及主管部門同意，嚴禁進行非稅收入行為。
3、嚴禁對服務對象進行有償（收費）服務。
4、未經上級許可嚴禁任何形式的捐款和代收費。
1、我局在財政票據的使用過程中，專人管理，無混用、串用票據現象，無利用往來款項填開亂收費行為。
2、嚴格按規(guī)定保存票據存根和會計資料，沒有票據丟失現象發(fā)生。
3、無擅自買賣、轉讓、轉借票據現象，也沒有使用自制票據、白條票據等非財政統(tǒng)一票據的現象。
4、票據填開內容完整、規(guī)范、無涂改、挖補、撕毀等現象，票據所開數據與所收金額一致，印章齊全。
通過此次自查，我局無任何形式的非稅收收入情況，所以也不存在需要上交入庫的款項。
1、建立健全專項治理責任制度。單位建立專項治理責任制，明確分管領導，做到各司其職，齊抓共管。在今后的各項工作中，我局在各級政府部門、教育行政部門及社會的督促指導下，不斷加強教育法規(guī)和收費政策的學習和宣傳，樹立依法治校、依法收費和國家教育免費的理念，建立治理亂收費的長效機制，使我局財務工作更加制度化、規(guī)范化。
2、切實加強對單位收入和支出的管理。
3、嚴格校務公開。單位通過政府統(tǒng)一官網，將單位財務公務的情況和投訴電話向社會公開和公示，主動接受社會群眾的監(jiān)督。
財務票據自查報告篇九
根據長寧縣財政局關于開展財政票據管理和使用情況專項檢查的文件精神，結合我校財政票據的管理和使用情況，進行了認真的.自查，從三個方面匯報如下：
一、非稅收入項目和標準情況。
我校購領和使用財政票據嚴格執(zhí)行國家和省級財政、物價部門規(guī)定的收費項目和標準，無自立收費項目、無擅自擴大收費范圍、無提高收費標準等違規(guī)亂收費問題。
二、嚴格執(zhí)行財政票據管理制度。
我校由主管會計專人管理財政票據，建立了財政票據登記制度，設置了財政票據管理臺帳；按規(guī)定領取了《財政票據購領證》，實際領購財政票據數量及種類與《財政票據購領證》記錄相符；財政票據各欄填寫規(guī)范、準確、完整，無相互串用行為；無丟失毀損財政票據行為；無用財政票據收取經營服務性收費行為；對使用完畢的財政票據按順序清理存根，并按規(guī)定妥善保管，定期進行票據繳銷，嚴格執(zhí)行了財政票據管理制度。
三、加強了非稅收入資金管理。
我校非稅收入按規(guī)定納入了單位統(tǒng)一財務管理，及時上繳。
此次財政票據管理和使用自查工作，我校領導高度重視、精心組織，充分認識到財政票據管理和使用的重要性和嚴肅性，努力夯實基礎工作，強化日常管理工作，逐年提高管理水平，讓我校的管理更加規(guī)范。
財務票據自查報告篇十
為，根據《縣財政局關于開展20xx年度財政票據年檢的通知》（財非稅20xx**號）要求，對我局20xx年度財政票據使用和管理情況深入開展了自查。通過自查，我單位票據管理規(guī)范，無違規(guī)問題,現將自查情況報告如下：
局黨組高度重視票據管理工作，為切實。
搞好這次票據自查工作，局黨組召開專題會議，指定財務股負責對20xx年以來財政票據使用情況進行認真自查。
為確保自查工作的有效開展，局財務股將票據管理自查工作與本職業(yè)務工作緊密結合起來，做到自查工作和日常工作“兩不誤”；將自查工作與提高人員素質緊密結合起來，通過努力提高干部職工的素質，不斷增強遵紀守法的自覺性。
局財務股在自查工作中重點突出了使。
用票據所執(zhí)行的文件依據是否合法、是否建立財政票據管理制度、是否實行“收支兩條線”及財政非稅收入是否按規(guī)定及時足額上繳財政等內容。
１、通過自查，我局20xx年度共領有省非稅收入專用。
收據本，字號為財專字（20xx）01***1-018**00，共計**。
份，填開**。20xx年度共領有**省行政事業(yè)單位往來結算收據**本，字號為**財通字（20xx）018**6-01**450共填開**份，作廢*份；字號為**財通字（20xx）25**76-25**00共填開**份，作廢*份；收入**等共計**元，全部入賬。
2、通過自查，在領購和使用的財政票據方面均依據物價部門審批的收費項目申領，文件依據合法有效，在收費過程中不存在自立收費項目、擴大收費范圍，提高收費標準、亂收費、亂罰款等到現象。財政票據填寫規(guī)范、完整，無相互串用行為；無擅自印制或涂改、偽造財政票據等現象；票據所開金額與收取金額完全一致，不存在利用財政票據亂收費、超出規(guī)定范圍收費現象；無丟失損毀財政票據行為。
3、財政票據管理制度完善。指定了專人管理票據，建。
立健全了票據管理制度，設置了票據管理臺賬。
通過這次自查，充分認識到了財政票據管理的重要性。
和嚴肅性，今后我局將繼續(xù)健全和完善票據管理長效機制，在財政票據的領、用、銷、存方面進一步加強管理，逐年提高管理水平，使我局的財政票據管理更加規(guī)范。
**縣國土資源局。
20xx年月日。
財務票據自查報告篇十一
按照xx市財政局《關于轉發(fā)xx市財政局〈關于對鄉(xiāng)鎮(zhèn)財政票據混亂現象進行治理的通知〉的通知精神，現將xx財政票據管理使用情況報告如下：
xx鎮(zhèn)財政所使用在財政局非稅科領購的《四川省非經營性結算統(tǒng)一票據》，并嚴格按照票據管理制度使用財政票據。由專人負責財政票據的購領、保管、繳銷工作。財政票據的領用記錄齊全，領購票據數量及種類與財政票據《領購證》記錄相符。嚴格規(guī)定財政收入必須使用財政部門監(jiān)制的票據，其他單位、部門需要領用票據的，需主要領導同意后，才可領用，領用票據的單位、部門需定期與財政所進行結算、銷號。嚴格執(zhí)行會計開票、出納收款的原則，每月進行結算。
xx鎮(zhèn)從未將《四川省非經營性結算統(tǒng)一票據》出借給其他單位、企業(yè)、村、組和個人使用，也不存在丟失毀損票據行為，沒有印制或買賣、偽造、串用、涂改財政票據的現象發(fā)生。
今后，xx鎮(zhèn)將進一步加強對財政票據的監(jiān)督和管理，嚴格遵守財經法規(guī)和票據管理的相關制度，杜絕不當的票據使用行為。
根據宛農信文[20xx]123號文件精神，為進一步規(guī)范票據業(yè)務管理、嚴防票據業(yè)務風險，切實防范風險，推動票據業(yè)務的穩(wěn)健發(fā)展，聯社高度重視，認真學習了文件精神，并迅速成立票據業(yè)務整頓規(guī)范領導小組，組織有關人員對聯社的票據業(yè)務進行了一次認真細致的自查?，F將自查情況匯報如下：
總體情況：銀行承兌匯票業(yè)務從20xx年11月1日至20xx年6月15日，累計辦理承兌業(yè)務筆，金額為萬元，收取保證金萬元，承兌保證金為100%，不存在敞口部分。
聯社按照有關法律法規(guī)建立了票據業(yè)務管理的的有關規(guī)章制度，為加強對票據業(yè)務的管理，規(guī)范票據行為，有效控制票據風險，維護我區(qū)資金安全，根據《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國票據法》、《票據管理實施辦法》和《支付結算辦法》等有關規(guī)定，結合實際，制定了《聯社銀行承兌匯票業(yè)務管理辦法》和《聯社銀行承兌匯票會計核算手續(xù)》以及《聯社銀行承兌匯票貼現業(yè)務管理暫行辦法》和《聯社銀行承兌匯票業(yè)務會計核算手續(xù)》，并以文件的形式下發(fā)各社。管理辦法對票據的保管、托收、風險控制處臵和違法違規(guī)責任追究等都進行了列示，明確了銀行承兌匯票業(yè)務的業(yè)務操作流程和職責，對審批崗的權限進行了界定，將承兌納入了統(tǒng)一授信，實施了授權管理。區(qū)聯社簽發(fā)的銀行承兌匯票實行“總量控制、比例管理”的原則核定。目前制定的各項管理制度基本覆蓋了承兌業(yè)務的各個環(huán)節(jié)和崗位。
（一）管理制度執(zhí)行情況。聯社銀行承兌匯票業(yè)務設調查崗、審查崗、審批崗、會計崗、驗票崗和兌付崗，并將業(yè)務操作流程細化到崗，各崗明確職責，做到前中后臺崗位分離，相互監(jiān)督，規(guī)范操作，以有效防范風險。票據中心審查崗對信用社調查崗和基層社主任審查的資料進行復審，重點審查提交資料的完整性、真實性和授信情況，對符合條件的根據審批權限報審批崗審批。根據審查審批表、承兌協(xié)議、擔保合同和保證金繳存憑證進行實施簽發(fā)出票通知單，會計崗實行“印、證”分管和崗位分離。會計崗根據承兌協(xié)議和審查審批表進行簽發(fā)、入賬和空白憑證管理。銀行承兌匯票的領取、使用、保管、銷毀、登記均符合空白憑證管理要求，做到了賬實相符。審查崗將資料收集整理后形成規(guī)范的承兌匯票檔案。
證金子賬戶之間的相互挪用、混用等情況。我區(qū)聯社辦理的銀行承兌匯票業(yè)務未發(fā)生過承兌墊款事件。申請人均為中小民營企業(yè)，之間未相互參股、控股，所以不存在關聯交易方相互承兌貼現套取資金情況。銀行承兌匯票憑證納入重要空白憑證管理，其領取、使用、銷號均按重要空白憑證管理使用，所以不存在利用銀行承兌匯票進行賬外經營。
（三）票據甄別情況。對于到期的銀行承兌匯票，為有效防范假票、“克隆”票的詐騙活動，票據中心設有專職驗票人員，專門對到期的銀行承兌匯票進行鑒別，簽字確認后才予以解付。
（四）結算資金的安全問題。出票企業(yè)在繳納保證金時均在結算憑證上注明所劃款項屬于出票企業(yè)繳納的承兌保證金。同時，聯社專設保證金管理人員，并對保證金進行逐筆凍結，有效堵截了詐騙和挪用客戶資金案件的發(fā)生。
（五）貼現業(yè)務合規(guī)性情況。由于票據業(yè)務具有低風險、高流動性、高收益的特性，一些非金融機構涉足金融性經營，利用各種不正當手段惡性競爭，分流票據市場上部分票源，造成市場利率的不穩(wěn)定，競爭程度日趨激烈；故我們在利率市場中考慮到成本問題，這就是今年沒有開展貼現業(yè)務的原因所在，今年的貼現余額為零。在以后的貼現業(yè)務辦理中，嚴格按照貼現申請的條件認真審查客戶在農信社開戶資料的真實有效性，對票據業(yè)務審查按操作流程審批；認真審查票據業(yè)務貿易背景的真實性；嚴格執(zhí)行票據查詢制度和票據空白憑證管理制度；嚴格按照票據貼現業(yè)務會計核算程序進行核算。
1.個別印章不太清晰。
2.部分承兌檔案中購銷合同填寫不規(guī)范，未加蓋企業(yè)公章及法人印鑒，購銷合同沒有約定期限。
3.有個別社同一企業(yè)同一份交易合同“化整為零”簽發(fā)銀行。
承兌匯票。
4.有一家企業(yè)在多家信用社辦理銀行承兌匯票現象。5.存在個別社信貸資金用于辦理銀行承兌匯票保證金。
針對以上自查中存在的'問題，積極加以整改，一是加強銀行承兌匯票檔案管理，要求經辦人員盡快對已辦理的銀行承兌匯票檔案資料進行完善、補充，并明確檔案管理的規(guī)范化操作。二是在以后承兌業(yè)務辦理中，要求客戶填寫資料時書寫規(guī)范。
財務票據自查報告篇十二
為了加強我處票據管理，規(guī)范行政事業(yè)性收費等非稅收入行為，加強票據管理，根據省局《轉發(fā)財政部關于對中央單位財政票據管理和使用情況開展專項檢查的通知的通知》，我處進行了認真的自查，現將有關情況報告如下：
對于此次自查工作，處黨委高度重視，責成計劃財務部門認真學習文件精神，詳細了解此次對財政票據檢查的內容和依據，嚴格按照文件的要求進行檢查。計劃財務科結合文件精神和處領導的指示，于20xx年*月*日至*日積極組織本科室財務人員對我單位所有未核銷的財政票據使用情況進行了自查，并認真填寫行了相關檢查表。
財基科將票據自查工作與財務管理制度學習、業(yè)務技能的提高、制度的規(guī)范緊密結合起來，做到邊檢查、邊學習、邊整改規(guī)范；將自查工作與提高人員法規(guī)意識緊密結合起來，通過自查、學習和法治教育不斷增強自身遵紀守法的自覺性，收到了較好的效果。
財務人員在自查工作中，在全面檢查我處財政票據使用情況的基礎上重點突出了使用票據所執(zhí)行的文件依據是否合法、是否專人管理財政票據、是否建立了票據登記管理制度，填寫內容是否規(guī)范準確和完整，是否符合非稅收入的項目等。通過檢查，我們認為：
（一）我單位未在財政部票據監(jiān)制中心辦理過《財政票據領購證》和領購中央財政票據。
（二）我單位在地方縣級財政部門領購和使用的財政票據所執(zhí)行的文件依據合法有效，不存在自立收費項目、擴大收費范圍、提高收費標準等違規(guī)亂收費和亂罰款的問題。
（三）嚴格執(zhí)行財務管理制度及票據管理制度。
所領購的地方財政票據指定了專人管理，建立了票據登記制度；票據內容填寫規(guī)范準確和完整，票據開具金額與實際收取金額一致；20xx年至20xx年僅領取10本地方財政收據，不存在票據相互串用或混用行為，無擅自印制或買賣、轉讓、轉借、涂改、偽造財政票據的行為；20xx年所領用的地方財政票據至今未用完，票據存根保管完整，有作廢票據時，三聯齊備。
（四）不存在用財政票據收取經營服務收入的行為。
（五）20xx至20xx年我單位嚴格執(zhí)行非稅收入管理制度，因與與地方財政不相隸屬，所收金額全部納入本單位年度預算進行管理。
（六）不存在違反非稅收入管理和財政票據管理的規(guī)定其他情形。
在這次自查中，發(fā)現票據管理中也存在個別不足，日常票據管理夠不嚴，對非稅收入和應稅收入不能依法熟練區(qū)分，需要繼續(xù)加強開票人業(yè)務技能的學習。
通過這次自查、我們進一步學習了國家有關票據和財務管理的法規(guī)制度，梳理了自身票據管理中存在的問題。今后我們將以科學發(fā)展觀為指導，嚴格執(zhí)行財經法紀，加強票據管理，營造風氣風清氣正的財務管理環(huán)境，繼續(xù)推進財務工作上臺階。
附件：***表。
二〇xx年五月二十日。
財務票據自查報告篇十三
為認真貫徹落實行《關于開展票據業(yè)務貿易背景真實性檢查的通知》文件精神，近期，我行對票據業(yè)務貿易背景真實性開展了全面自查?，F將有關自查情況匯報如下：
（一）票據業(yè)務基本情況。
1、銀行承兌匯票。截止年月日止，我支行銀行承兌匯票余額萬元，合計筆數筆，其中100%保證金（含全額存單質押和全額保證金）筆，余額合計萬元，交50%保證金1筆，余額萬元；合同金額1000萬元（含）以上的合同筆，承兌余額合計萬元。另外，截止年月日止，共有筆已到期的銀行承兌匯票，持票人未來我支行托收，合計票面金額萬元。
2、票據貼現。截止年月日止，我行票據貼現（含商業(yè)承兌匯票貼現和保貼）余額萬元，合計筆數筆，其中合同金額1000萬元（含）以上的合同筆，貼現余額合計萬元。
（二）自查總體情況。
本次票據業(yè)務檢查，我行高度重視，在收到行文件后迅速召開了由行長、分管行長、風險管理部、業(yè)務管理部以及各營銷部門負責人參加的會議，專項部署了該項檢查工作，并成立了行長、分管行長為正副組長的檢查領導小組，明確了責任，具體由風險管理部牽頭組織，業(yè)務管理部門配合，檢查方式以營銷部門自查為主。從檢查總體情況看，我支行能認真執(zhí)行銀監(jiān)部門和總行相關文件和精神，審慎開展和辦理各項票據業(yè)務，風險意識進一步增強，辦理的票據業(yè)務基本依法合規(guī)，對票據的貿易真實性及申請人的資格按程序進行調查、審查和審批，未發(fā)現貸款轉保證金的現象，票據的后續(xù)管理進一步規(guī)范，檔案資料基本完整齊全。但在自查中，仍發(fā)現辦理的部分票據業(yè)務存在貿易背景真實性審查把關不嚴的現象，制度執(zhí)行存在一定缺陷，需要在今后經營管理中進一步改進。
截止年月日止，我行辦理的部分票據業(yè)務存在對證明貿易背景真實性相關資料審查把關不嚴的現象：
（一）未按實填寫相關調查表。
票據業(yè)務均需填寫《票據業(yè)務調查表》，表中“商品交易合同和增值稅發(fā)票或稅務發(fā)票原件是否已核對”、“承兌或貼現金額是否超過增值稅發(fā)票或稅務發(fā)票金額”等有關涉及增值稅發(fā)票的欄目，我行所有票據業(yè)務均填寫。而至檢查日，發(fā)現有筆銀行承兌匯票業(yè)務，企業(yè)尚未提供增值稅發(fā)票復印件;筆銀行承兌匯業(yè)務和筆票據貼現業(yè)務，企業(yè)提供的增值稅發(fā)票不足承兌或貼現的票面金額。
（二）檔案資料收集不及時。
按照銀監(jiān)和總行相關文件規(guī)定，辦理銀行承兌匯票業(yè)務，應在出票日兩個月內收集企業(yè)增值稅發(fā)票或普通稅務發(fā)票并留存發(fā)票復印件存檔保管。檢查發(fā)現，共有3筆業(yè)務存在收集的發(fā)票開票日超過出票日兩個月。
（三）稅票為變造票，貿易背景不真實。
（四）稅票被作廢，貿易背景不真實。
（五）稅票為他行重復使用，貿易背景有不真實的可疑。
（六）票據用途不合規(guī)。
對自查發(fā)現的問題，我支行主要采取了以下整改措施：
（一）自查自糾，加大處罰。對自查中發(fā)現的所有不合規(guī)操作行為，我行按照《違規(guī)管理辦法》，對責任人的違規(guī)行為進行了登記。對事后能有效整改的問題和缺陷要求各個責任部門即時整改和限期整改，不能整改的，核實相關責任人，加大違規(guī)處罰力度，在行內通報批評并予以一定的經濟處罰。
（二）依法合規(guī)，審慎經營。對票據業(yè)務，我支行重申了以下幾點意見：
1、加強票據業(yè)務基礎管理工作。加強對員工的教育和輔導，強化合規(guī)經營意識，正確處理好業(yè)務發(fā)展與合規(guī)經營的關系，要求相關部門在業(yè)務流程中強化對貿易背景真實性的審查，把握好三個嚴禁：嚴禁辦理沒有真實貿易背景的票據業(yè)務，嚴禁要求企業(yè)存款回報等為名，為企業(yè)簽發(fā)銀行承兌匯票，嚴禁授信客戶將貸款轉為保證金。
2、進一步完善票據業(yè)務獎懲考核激勵機制，提高員工遵章守制的積極性、主動性。
財務票據自查報告篇一
為認真貫徹落實行《關于開展票據業(yè)務貿易背景真實性檢查的通知》文件精神，近期，我行對票據業(yè)務貿易背景真實性開展了全面自查?，F將有關自查情況匯報如下：
1、銀行承兌匯票。截止年月日止，我支行銀行承兌匯票余額萬元，合計筆數筆，其中100%保證金（含全額存單質押和全額保證金）筆，余額合計萬元，交50%保證金1筆，余額萬元；合同金額1000萬元（含）以上的合同筆，承兌余額合計萬元。另外，截止年月日止，共有筆已到期的銀行承兌匯票，持票人未來我支行托收，合計票面金額萬元。
2、票據貼現。截止年月日止，我行票據貼現（含商業(yè)承兌匯票貼現和保貼）余額萬元，合計筆數筆，其中合同金額1000萬元（含）以上的合同筆，貼現余額合計萬元。
（二）自查總體情況。
本次票據業(yè)務檢查，我行高度重視，在收到行文件后迅速召開了由行長、分管行長、風險管理部、業(yè)務管理部以及各營銷部門負責人參加的會議，專項部署了該項檢查工作，并成立了行長、分管行長為正副組長的檢查領導小組，明確了責任，具體由風險管理部牽頭組織，業(yè)務管理部門配合，檢查方式以營銷部門自查為主。從檢查總體情況看，我支行能認真執(zhí)行銀監(jiān)部門和總行相關文件和精神，審慎開展和辦理各項票據業(yè)務，風險意識進一步增強，辦理的票據業(yè)務基本依法合規(guī)，對票據的貿易真實性及申請人的資格按程序進行調查、審查和審批，未發(fā)現貸款轉保證金的現象，票據的后續(xù)管理進一步規(guī)范，檔案資料基本完整齊全。但在自查中，仍發(fā)現辦理的部分票據業(yè)務存在貿易背景真實性審查把關不嚴的現象，制度執(zhí)行存在一定缺陷，需要在今后經營管理中進一步改進。
截止xx年xx月xx日止，我行辦理的部分票據業(yè)務存在對證明貿易背景真實性相關資料審查把關不嚴的現象：
（一）未按實填寫相關調查表。
票據業(yè)務均需填寫《票據業(yè)務調查表》，表中“商品交易合同和增值稅發(fā)票或稅務發(fā)票原件是否已核對”、“承兌或貼現金額是否超過增值稅發(fā)票或稅務發(fā)票金額”等有關涉及增值稅發(fā)票的欄目，我行所有票據業(yè)務均填寫。而至檢查日，發(fā)現有筆銀行承兌匯票業(yè)務，企業(yè)尚未提供增值稅發(fā)票復印件;筆銀行承兌匯業(yè)務和筆票據貼現業(yè)務，企業(yè)提供的增值稅發(fā)票不足承兌或貼現的票面金額。
（二）檔案資料收集不及時。
按照銀監(jiān)和總行相關文件規(guī)定，辦理銀行承兌匯票業(yè)務，應在出票日兩個月內收集企業(yè)增值稅發(fā)票或普通稅務發(fā)票并留存發(fā)票復印件存檔保管。檢查發(fā)現，共有3筆業(yè)務存在收集的發(fā)票開票日超過出票日兩個月。
（三）稅票為變造票，貿易背景不真實。
（四）稅票被作廢，貿易背景不真實。
（五）稅票為他行重復使用，貿易背景有不真實的可疑。
（六）票據用途不合規(guī)。
對自查發(fā)現的問題，我支行主要采取了以下整改措施：
（一）自查自糾，加大處罰。對自查中發(fā)現的所有不合規(guī)操作行為，我行按照《違規(guī)管理辦法》，對責任人的違規(guī)行為進行了登記。對事后能有效整改的問題和缺陷要求各個責任部門即時整改和限期整改，不能整改的，核實相關責任人，加大違規(guī)處罰力度，在行內通報批評并予以一定的經濟處罰。
（二）依法合規(guī)，審慎經營。對票據業(yè)務，我支行重申了以下幾點意見：
1、加強票據業(yè)務基礎管理工作。加強對員工的教育和輔導，強化合規(guī)經營意識，正確處理好業(yè)務發(fā)展與合規(guī)經營的關系，要求相關部門在業(yè)務流程中強化對貿易背景真實性的審查，把握好三個嚴禁：嚴禁辦理沒有真實貿易背景的票據業(yè)務，嚴禁要求企業(yè)存款回報等為名，為企業(yè)簽發(fā)銀行承兌匯票，嚴禁授信客戶將貸款轉為保證金。
2、進一步完善票據業(yè)務獎懲考核激勵機制，提高員工遵章守制的積極性、主動性。
財務票據自查報告篇二
根據宛農信文[20xx]123號文件精神，為進一步規(guī)范票據業(yè)務管理、嚴防票據業(yè)務風險，切實防范風險，推動票據業(yè)務的穩(wěn)健發(fā)展，聯社高度重視，認真學習了文件精神，并迅速成立票據業(yè)務整頓規(guī)范領導小組，組織有關人員對聯社的票據業(yè)務進行了一次認真細致的自查?，F將自查情況匯報如下：
總體情況：銀行承兌匯票業(yè)務從20xx年11月1日至20xx年6月15日，累計辦理承兌業(yè)務筆，金額為萬元，收取保證金萬元，承兌保證金為100%，不存在敞口部分。
聯社按照有關法律法規(guī)建立了票據業(yè)務管理的的有關規(guī)章制度，為加強對票據業(yè)務的管理，規(guī)范票據行為，有效控制票據風險，維護我區(qū)資金安全，根據《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國票據法》、《票據管理實施辦法》和《支付結算辦法》等有關規(guī)定，結合實際，制定了《聯社銀行承兌匯票業(yè)務管理辦法》和《聯社銀行承兌匯票會計核算手續(xù)》以及《聯社銀行承兌匯票貼現業(yè)務管理暫行辦法》和《聯社銀行承兌匯票業(yè)務會計核算手續(xù)》，并以文件的形式下發(fā)各社。管理辦法對票據的保管、托收、風險控制處臵和違法違規(guī)責任追究等都進行了列示，明確了銀行承兌匯票業(yè)務的業(yè)務操作流程和職責，對審批崗的權限進行了界定，將承兌納入了統(tǒng)一授信，實施了授權管理。區(qū)聯社簽發(fā)的銀行承兌匯票實行“總量控制、比例管理”的原則核定。目前制定的各項管理制度基本覆蓋了承兌業(yè)務的各個環(huán)節(jié)和崗位。
（一）管理制度執(zhí)行情況。聯社銀行承兌匯票業(yè)務設調查崗、審查崗、審批崗、會計崗、驗票崗和兌付崗，并將業(yè)務操作流程細化到崗，各崗明確職責，做到前中后臺崗位分離，相互監(jiān)督，規(guī)范操作，以有效防范風險。票據中心審查崗對信用社調查崗和基層社主任審查的資料進行復審，重點審查提交資料的完整性、真實性和授信情況，對符合條件的根據審批權限報審批崗審批。根據審查審批表、承兌協(xié)議、擔保合同和保證金繳存憑證進行實施簽發(fā)出票通知單，會計崗實行“印、證”分管和崗位分離。會計崗根據承兌協(xié)議和審查審批表進行簽發(fā)、入賬和空白憑證管理。銀行承兌匯票的領取、使用、保管、銷毀、登記均符合空白憑證管理要求，做到了賬實相符。審查崗將資料收集整理后形成規(guī)范的承兌匯票檔案。
證金子賬戶之間的相互挪用、混用等情況。我區(qū)聯社辦理的銀行承兌匯票業(yè)務未發(fā)生過承兌墊款事件。申請人均為中小民營企業(yè)，之間未相互參股、控股，所以不存在關聯交易方相互承兌貼現套取資金情況。銀行承兌匯票憑證納入重要空白憑證管理，其領取、使用、銷號均按重要空白憑證管理使用，所以不存在利用銀行承兌匯票進行賬外經營。
（三）票據甄別情況。對于到期的銀行承兌匯票，為有效防范假票、“克隆”票的詐騙活動，票據中心設有專職驗票人員，專門對到期的銀行承兌匯票進行鑒別，簽字確認后才予以解付。
（四）結算資金的安全問題。出票企業(yè)在繳納保證金時均在結算憑證上注明所劃款項屬于出票企業(yè)繳納的承兌保證金。同時，聯社專設保證金管理人員，并對保證金進行逐筆凍結，有效堵截了詐騙和挪用客戶資金案件的發(fā)生。
（五）貼現業(yè)務合規(guī)性情況。由于票據業(yè)務具有低風險、高流動性、高收益的特性，一些非金融機構涉足金融性經營，利用各種不正當手段惡性競爭，分流票據市場上部分票源，造成市場利率的不穩(wěn)定，競爭程度日趨激烈；故我們在利率市場中考慮到成本問題，這就是今年沒有開展貼現業(yè)務的原因所在，今年的貼現余額為零。在以后的貼現業(yè)務辦理中，嚴格按照貼現申請的條件認真審查客戶在農信社開戶資料的真實有效性，對票據業(yè)務審查按操作流程審批；認真審查票據業(yè)務貿易背景的真實性；嚴格執(zhí)行票據查詢制度和票據空白憑證管理制度；嚴格按照票據貼現業(yè)務會計核算程序進行核算。
1.個別印章不太清晰。
2.部分承兌檔案中購銷合同填寫不規(guī)范，未加蓋企業(yè)公章及法人印鑒，購銷合同沒有約定期限。
3.有個別社同一企業(yè)同一份交易合同“化整為零”簽發(fā)銀行承兌匯票。
4.有一家企業(yè)在多家信用社辦理銀行承兌匯票現象。
5.存在個別社信貸資金用于辦理銀行承兌匯票保證金。
針對以上自查中存在的問題，積極加以整改，一是加強銀行承兌匯票檔案管理，要求經辦人員盡快對已辦理的銀行承兌匯票檔案資料進行完善、補充，并明確檔案管理的規(guī)范化操作。二是在以后承兌業(yè)務辦理中，要求客戶填寫資料時書寫規(guī)范。
財務票據自查報告篇三
一、加強組織領導，強化全系統(tǒng)干部職工保密意識。
今年我局加強對全系統(tǒng)干部職工進行包括保密教育在內的政治業(yè)務素質教育，結合行業(yè)實際，有計劃、分層欠、多方式地組織學習培訓，強化系統(tǒng)干部保密意識。
二是分層次集中培訓。以保持共產黨員先進性教育活動為契機，結合財政業(yè)務實際，我們對各鄉(xiāng)鎮(zhèn)財政所、局各股室、局屬各單位內勤進行了業(yè)務培訓，學習并熟悉公文特別是“三密”（、機密、秘密）文件處理保管規(guī)定及內務等工作要求，組織學習了《基層單位內勤崗位職責》，進一步規(guī)范了職責。
二、提高保密水平，積極落實全系統(tǒng)財政保密工作。
一年來，我局對保密工作認真組織安排，局保密委積極研討，貫徹落實縣委保密辦有關保密工作措施，嚴格執(zhí)行保密工作制度。
一是加強“三密”文件資料的管理。截止目前我局共收到的涉密文件資料共份，其中級份，機密級份，秘密級份，今年未有銷毀涉密文件。我局對“三密”文件實行專人管理、專人負責，責任到人，無有丟失文件或隨意違規(guī)出售文件等。
二是提高計算機保密維護。我局共有計算機臺，其中上互聯網臺，用于辦公臺，用于計算機培訓臺，其中涉密計算機臺，互聯網的計算機與局域網物理隔離，上互聯網的計算機無涉密信息資料。對于涉密計算機，統(tǒng)一采取口令設置，身份認證，用于財政專戶管理計算機臺，用于全縣干部工資發(fā)放計算機臺，專人專用，設有保密裝置。
三是增強保密設施配備。今年我局按規(guī)定配置了鐵門、鐵窗、鐵柜等裝備；重新修訂了《保密工作制度》、《密碼傳真工作制度》以及《經濟統(tǒng)計工作制度》等。完善了保密制度，為我局保密工作的開展奠定了物質基礎。
開展保密工作，在縣、市業(yè)務主管部門的指導下，我們雖然做了大量的工作，但對于保密守則等規(guī)定執(zhí)行的還不夠全面，不夠徹底。我們決心以這次大檢查為契機，堅持不懈地抓好對全體財政干部特別是涉密人員的教育管理，加強業(yè)務培訓和崗位訓練，不斷完善規(guī)章制度，強化保密意識，堅決杜絕失泄密問題發(fā)生，為我縣經濟發(fā)展創(chuàng)造良好的條件。
財務票據自查報告篇四
為認真貫徹落實行《關于開展票據業(yè)務貿易背景真實性檢查的通知》文件精神，近期，我行對票據業(yè)務貿易背景真實性開展了全面自查?，F將有關自查情況匯報如下：
一、基本情況。
1、銀行承兌匯票。截止年月日止，我支行銀行承兌匯票余額萬元，合計筆數筆，其中100%保證金（含全額存單質押和全額保證金）筆，余額合計萬元，交50%保證金1筆，余額萬元；合同金額1000萬元（含）以上的合同筆，承兌余額合計萬元。另外，截止年月日止，共有筆已到期的銀行承兌匯票，持票人未來我支行托收，合計票面金額萬元。
2、票據貼現。截止年月日止，我行票據貼現（含商業(yè)承兌匯票貼現和保貼）余額萬元，合計筆數筆，其中合同金額1000萬元（含）以上的合同筆，貼現余額合計萬元。
（二）自查總體情況。
本次票據業(yè)務檢查，我行高度重視，在收到行文件后迅速召開了由行長、分管行長、風險管理部、業(yè)務管理部以及各營銷部門負責人參加的會議，專項部署了該項檢查工作，并成立了行長、分管行長為正副組長的檢查領導小組，明確了責任，具體由風險管理部牽頭組織，業(yè)務管理部門配合，檢查方式以營銷部門自查為主。從檢查總體情況看，我支行能認真執(zhí)行銀監(jiān)部門和總行相關文件和精神，審慎開展和辦理各項票據業(yè)務，風險意識進一步增強，辦理的票據業(yè)務基本依法合規(guī)，對票據的貿易真實性及申請人的資格按程序進行調查、審查和審批，未發(fā)現貸款轉保證金的現象，票據的后續(xù)管理進一步規(guī)范，檔案資料基本完整齊全。但在自查中，仍發(fā)現辦理的部分票據業(yè)務存在貿易背景真實性審查把關不嚴的現象，制度執(zhí)行存在一定缺陷，需要在今后經營管理中進一步改進。
二、存在問題。
截止年月日止，我行辦理的部分票據業(yè)務存在對證明貿易背景真實性相關資料審查把關不嚴的現象（具體詳見附件）：
（一）未按實填寫相關調查表。
辦理票據業(yè)務均需填寫《票據業(yè)務調查表》，表中“商品交易合同和增值稅發(fā)票或稅務發(fā)票原件是否已核對”、“承兌或貼現金額是否超過增值稅發(fā)票或稅務發(fā)票金額”等有關涉及增值稅發(fā)票的欄目，我行所有票據業(yè)務均填寫。而至檢查日，發(fā)現有筆銀行承兌匯票業(yè)務，企業(yè)尚未提供增值稅發(fā)票復印件;筆銀行承兌匯業(yè)務和筆票據貼現業(yè)務，企業(yè)提供的增值稅發(fā)票不足承兌或貼現的票面金額。（具體詳見附件）。
（二）檔案資料收集不及時。
按照銀監(jiān)和總行相關文件規(guī)定，辦理銀行承兌匯票業(yè)務，應在出票日兩個月內收集企業(yè)增值稅發(fā)票或普通稅務發(fā)票并留存發(fā)票復印件存檔保管。檢查發(fā)現，共有3筆業(yè)務存在收集的發(fā)票開票日超過出票日兩個月。
（三）稅票為變造票，貿易背景不真實。
（四）稅票被作廢，貿易背景不真實。
（五）稅票為他行重復使用，貿易背景有不真實的可疑。
（六）票據用途不合規(guī)。
三、整改措施。
對自查發(fā)現的問題，我支行主要采取了以下整改措施：
（一）自查自糾，加大處罰。對自查中發(fā)現的所有不合規(guī)操作行為，我行按照《違規(guī)管理辦法》，對責任人的違規(guī)行為進行了登記。對事后能有效整改的問題和缺陷要求各個責任部門即時整改和限期整改，不能整改的，核實相關責任人，加大違規(guī)處罰力度，在行內通報批評并予以一定的經濟處罰。
（二）依法合規(guī)，審慎經營。對票據業(yè)務，我支行重申了以下幾點意見：
1、加強票據業(yè)務基礎管理工作。加強對員工的教育和輔導，強化合規(guī)經營意識，正確處理好業(yè)務發(fā)展與合規(guī)經營的關系，要求相關部門在業(yè)務流程中強化對貿易背景真實性的審查，把握好三個嚴禁：嚴禁辦理沒有真實貿易背景的票據業(yè)務，嚴禁要求企業(yè)存款回報等為名，為企業(yè)簽發(fā)銀行承兌匯票，嚴禁授信客戶將貸款轉為保證金。
2、進一步完善票據業(yè)務獎懲考核激勵機制，提高員工遵章守制的積極性、主動性。
3、加大業(yè)務檢查力度，督促員工進一步增強合規(guī)操作意識，降低違規(guī)現象的發(fā)生。
財務票據自查報告篇五
根據總行的檢查通知要求，我部牽頭組織客戶經理對2011年截止6月末有余額的銀行承兌匯票及貼現業(yè)務進行自查，檢查面達到100%，現將有關情況匯報如下：
截止6月末，我行銀行承兌匯票余額為13.16億元，較年初增加2.26萬元，增幅為20.73%。截止6月末我行貼現余額為零。
本次我行對銀行承兌匯票采取100%檢查的方式，主要檢查截止6月末有余額的銀行承兌匯票業(yè)務，余額為13.16億元。
1、授信業(yè)務的合規(guī)性。
經檢查，所有客戶業(yè)務資料完整，授信均在我行授信額度內，符合我行要求。放款操作環(huán)節(jié)中均能夠落實放款條件，落實保證金或其他擔保條件，敞口部分均落實足額擔保，并對所有質押的票據的真實性按規(guī)定進行審查審核，經業(yè)務部門及有權人員審批簽章后進行放款，未出現越權放款的情況。
2、貿易背景真實性。
所有業(yè)務合同標的物與申請人營業(yè)執(zhí)照和章程表述的經營范圍匹配，稅票與交易合同有關要素一致，交易金額符合申請人的經營規(guī)模。擔保人具備擔保資格和擔保能力；擔保方式為質押的已辦妥質押手續(xù)。
3、銀行承兌匯票的簽發(fā)及帳務處理。
銀票的簽發(fā)均是在簽訂承兌協(xié)議并經業(yè)務部門及有權人員簽批的情況下開立。保證金管理方面能夠按要求填制好進賬通知單并經有權人簽字，并及時辦理了保證金的存入和凍結手續(xù)，未出現貸款資金用于銀行承兌匯票保證金的情況。
4、銀行承兌匯票業(yè)務到期兌付情況。
未出現發(fā)放貸款備付銀票（或償還銀票墊款）和開新票（通過貼現套取資金）還舊票的情況。
5、銀行承兌匯票業(yè)務資料的完備性情況。
銀行承兌匯票業(yè)務資料均能按照監(jiān)管部門及我行總行的要求簽訂相關法律文本并提供相關業(yè)務資料。我行要求客戶經理及時追蹤企業(yè)稅票到位情況，定期收集稅票歸檔，確保票據業(yè)務的合規(guī)性，但檢查中發(fā)現仍有部分稅票未能及時補充，部分貿易合同上未注明以銀行承兌匯票作為結算方式，少數客戶提供了重復稅票。
2、針對以銀票作為預付款的客戶限其結算完成后補充稅票；
3、針對業(yè)務中檢查出來的重復稅票，要求做到現場整改，團隊長做好督辦工作；
4、少數不能提供稅票的客戶，要求其提供貨運單據等足以證明貿易真實性的材料，并不再受理此類業(yè)務。
5、對不能提供足額稅票的敞口銀票，要求其補足敞口保證金，并停止其續(xù)辦銀承業(yè)務。
下一步工作打算，我行將在今后的票據業(yè)務發(fā)展中嚴格執(zhí)行總行《關于加強銀行承兌業(yè)務風險管理的若干意見》，做到嚴控規(guī)模，將票據規(guī)模控制在7月末余額內；嚴審合同，確保票據開立具有真實貿易背景；嚴查發(fā)票，對客戶提供的發(fā)票做到原件查驗，由客戶經理在客戶提供的發(fā)票原件上注明“已辦理銀行承兌匯票”字樣，防止多次使用重復票據，并要求對發(fā)票進行稅網核實后注明“已核實”字樣，核實比例為100%；嚴明責任，明確各操作各環(huán)節(jié)的責任人及對責任人處罰措施。
財務票據自查報告篇六
為切實加強我校財政票據管理，根據《xx縣財政局關于開展2015年財政票據年檢工作的通知》精神，鎮(zhèn)中心學校高度重視，及時組織財務工作人員對我校2015年度財政票據使用和管理情況深入開展了認真自查。通過自查，我單位票據管理規(guī)范，無違規(guī)問題，現將自查情況報告如下：
學校行政高度重視票據管理工作，為切實搞好這次票據自查工作，校行政召開專題會議，指定財務人員負責對2015年度財政票據使用情況進行認真自查。
為確保自查工作的有效開展，學校財務人員將票據管理自查工作與本職工作緊密結合起來，做到自查工作和日常工作“兩不誤”。
學校財務人員在自查工作中重點突出了使用票據所執(zhí)行的文件依據是否合法、是否建立財政票據管理制度、財政非稅收入（單位執(zhí)收）是否按規(guī)定及時足額上繳財政等內容。
我校20xx年度共有xx省非稅收入收款收據451份，使用432份，其中4份作廢；2015年度共有xx省行政事業(yè)單位1往來結算票據451份，使用437份，其中6份作廢；2015年度共有xx省非稅收入一般繳款書6份，使用4份，其中2份作廢。
在領購和使用的財政票據方面，文件依據合法有效，在收費過程中不存在自立收費項目、擴大收費范圍，提高收費標準、亂收費等現象。財政票據填寫規(guī)范、完整，無相互串用行為；無擅自印制或涂改、偽造財政票據等現象；票據所開金額與收取金額完全一致，不存在利用財政票據亂收費、超出規(guī)定范圍收費現象；無丟失損毀財政票據行為。我校財政票據管理制度完善。指定了專人管理票據，建立健全了票據管理制度，設置了票據管理臺賬。
通過這次自查，我們充分認識到了財政票據管理的重要性和嚴肅性，今后我校將繼續(xù)健全和完善票據管理長效機制，在財政票據的領、用、銷、存方面進一步加強管理，逐年提高管理水平，使我校的財政票據管理更加規(guī)范。
財務票據自查報告篇七
金融服務中心：
按照《票據有關業(yè)務自查的通知》的要求，我司高度重視，積極響應通知要求，立即安排相關人員開展自查工作?，F將檢查情況匯報如下：
一、公司票據業(yè)務總體概況。
我司成立于2015年，目前各項業(yè)務正在逐步開展，由于受人員數量、業(yè)務技能的限制以及總體風險控制水平的制約，目前尚未發(fā)生票據的有關業(yè)務。
二、風險管理和內控制度建設情況。
（一）管理制度方面。
雖然我司尚未開展票據貼現、票據質押放款等與票據有關的業(yè)務，但我司通過查閱相關政策、制度，以及相關從事票據業(yè)務的申請和人行的批復文件、有關業(yè)務辦理的制度規(guī)定、各崗位責任制度等，制定了較為完善的票據管理制度。
（二）對各項票據業(yè)務風險點的認識。
1.要正確認識當前的票據風險?，F在市場上存在的票據大多數都是融資票據，關聯企業(yè)虛構貿易事實，簽發(fā)票據以套取資金，以滿足其自身資金的需求。所以最好是信用比較高的企業(yè)簽發(fā)的票據，從而能夠有效控制風險。2.在票據質押擔保的實際活動中，出質人以假票據為質物，騙取貨款的事件時有發(fā)生，為保障質押貸款的安全，債權人必須注意辨別質押票據的真?zhèn)尾⒄_核對是否為掛失票據。要加強對內部人員票據防偽知識和技能的培訓，及時配置央行指定廠家生產的專用驗票機，加強對票據防偽標識的驗證，還要通過銀行進行查詢，對票據的真?zhèn)芜M行鑒定。此外，還應嚴格履行質押手續(xù)，以書面形式訂立質押合同。并合理確定票據質押的貸款期限，銀行匯票的提示付款期限自出票日起1個月。《票據法》規(guī)定出票人在票據上記載有“不得轉讓”字樣，不能用于質押，否則通過質押取得票據的持票人，不得享有票據權利。因此票據質押擔保的當事人應注意不能將出票人記載禁止背書轉讓的票據作為質押擔保，否則無法實現質押權。
三、日后工作中需要完善的1.首先要完善制度建設。根據票據貼現業(yè)務風險狀況、階段性特征及上級部門有關貼現管理規(guī)定，制定相應的票據貼現管理辦法，確定貼現的手續(xù)、條件、業(yè)務程序和操作要點，同時明確崗位職責，加強業(yè)務部門對業(yè)務程序的約束和控制，從制度上保障票據貼現業(yè)務的規(guī)范、安全、有效運作。
2.其次是落實崗位職責。基層社要對票據初審、票據查詢、貼現核算、票據保管、資金流向等事項負責;確定專人，分別對票據真實性、貿易背景真實性、貼現利率執(zhí)行情況等環(huán)節(jié)負責。此外，還要規(guī)范管理。一是規(guī)范基礎管理。認真做好業(yè)務相關資料收集保存工作，建立業(yè)務臺賬，保證貼現資金按期收回。二是規(guī)范責任管理。從受理、審批到賬核算的各個環(huán)節(jié)，必須實行嚴格的責任管理，凡職責不到位，形成風險隱患的，要追究當事人應負的責任。
3.規(guī)范跟蹤管理。監(jiān)測貼現資金流向的后續(xù)管理，確定合法合規(guī)使用貼現資金。
財務票據自查報告篇八
我局自接到《×××市財政局關于開展政府非稅收入管理檢查工作的通知》（×××發(fā)[20xx=x]23號），《關于開展政府非稅收入管理檢查工作的通知》（×××財非稅[20xx]29號）等通知后，及時按照文件要求開展自查活動。我局在財務方面，認真貫徹上級指示精神，狠抓政策落實，未發(fā)現有非稅收入情況，現將自查情況作如下總結：
組長：×××。
副組長：×××。
成員：×××、×××、×××。
自20xx年以來，我局定期開會，隨時提醒各位職工并作出了如下規(guī)定：
1、按照上級文件精神，嚴禁開展市里文件精神以外的贏利活動。
2、未經上級相關部門及主管部門同意，嚴禁進行非稅收入行為。
3、嚴禁對服務對象進行有償（收費）服務。
4、未經上級許可嚴禁任何形式的捐款和代收費。
1、我局在財政票據的使用過程中，專人管理，無混用、串用票據現象，無利用往來款項填開亂收費行為。
2、嚴格按規(guī)定保存票據存根和會計資料，沒有票據丟失現象發(fā)生。
3、無擅自買賣、轉讓、轉借票據現象，也沒有使用自制票據、白條票據等非財政統(tǒng)一票據的現象。
4、票據填開內容完整、規(guī)范、無涂改、挖補、撕毀等現象，票據所開數據與所收金額一致，印章齊全。
通過此次自查，我局無任何形式的非稅收收入情況，所以也不存在需要上交入庫的款項。
1、建立健全專項治理責任制度。單位建立專項治理責任制，明確分管領導，做到各司其職，齊抓共管。在今后的各項工作中，我局在各級政府部門、教育行政部門及社會的督促指導下，不斷加強教育法規(guī)和收費政策的學習和宣傳，樹立依法治校、依法收費和國家教育免費的理念，建立治理亂收費的長效機制，使我局財務工作更加制度化、規(guī)范化。
2、切實加強對單位收入和支出的管理。
3、嚴格校務公開。單位通過政府統(tǒng)一官網，將單位財務公務的情況和投訴電話向社會公開和公示，主動接受社會群眾的監(jiān)督。
財務票據自查報告篇九
根據長寧縣財政局關于開展財政票據管理和使用情況專項檢查的文件精神，結合我校財政票據的管理和使用情況，進行了認真的.自查，從三個方面匯報如下：
一、非稅收入項目和標準情況。
我校購領和使用財政票據嚴格執(zhí)行國家和省級財政、物價部門規(guī)定的收費項目和標準，無自立收費項目、無擅自擴大收費范圍、無提高收費標準等違規(guī)亂收費問題。
二、嚴格執(zhí)行財政票據管理制度。
我校由主管會計專人管理財政票據，建立了財政票據登記制度，設置了財政票據管理臺帳；按規(guī)定領取了《財政票據購領證》，實際領購財政票據數量及種類與《財政票據購領證》記錄相符；財政票據各欄填寫規(guī)范、準確、完整，無相互串用行為；無丟失毀損財政票據行為；無用財政票據收取經營服務性收費行為；對使用完畢的財政票據按順序清理存根，并按規(guī)定妥善保管，定期進行票據繳銷，嚴格執(zhí)行了財政票據管理制度。
三、加強了非稅收入資金管理。
我校非稅收入按規(guī)定納入了單位統(tǒng)一財務管理，及時上繳。
此次財政票據管理和使用自查工作，我校領導高度重視、精心組織，充分認識到財政票據管理和使用的重要性和嚴肅性，努力夯實基礎工作，強化日常管理工作，逐年提高管理水平，讓我校的管理更加規(guī)范。
財務票據自查報告篇十
為，根據《縣財政局關于開展20xx年度財政票據年檢的通知》（財非稅20xx**號）要求，對我局20xx年度財政票據使用和管理情況深入開展了自查。通過自查，我單位票據管理規(guī)范，無違規(guī)問題,現將自查情況報告如下：
局黨組高度重視票據管理工作，為切實。
搞好這次票據自查工作，局黨組召開專題會議，指定財務股負責對20xx年以來財政票據使用情況進行認真自查。
為確保自查工作的有效開展，局財務股將票據管理自查工作與本職業(yè)務工作緊密結合起來，做到自查工作和日常工作“兩不誤”；將自查工作與提高人員素質緊密結合起來，通過努力提高干部職工的素質，不斷增強遵紀守法的自覺性。
局財務股在自查工作中重點突出了使。
用票據所執(zhí)行的文件依據是否合法、是否建立財政票據管理制度、是否實行“收支兩條線”及財政非稅收入是否按規(guī)定及時足額上繳財政等內容。
１、通過自查，我局20xx年度共領有省非稅收入專用。
收據本，字號為財專字（20xx）01***1-018**00，共計**。
份，填開**。20xx年度共領有**省行政事業(yè)單位往來結算收據**本，字號為**財通字（20xx）018**6-01**450共填開**份，作廢*份；字號為**財通字（20xx）25**76-25**00共填開**份，作廢*份；收入**等共計**元，全部入賬。
2、通過自查，在領購和使用的財政票據方面均依據物價部門審批的收費項目申領，文件依據合法有效，在收費過程中不存在自立收費項目、擴大收費范圍，提高收費標準、亂收費、亂罰款等到現象。財政票據填寫規(guī)范、完整，無相互串用行為；無擅自印制或涂改、偽造財政票據等現象；票據所開金額與收取金額完全一致，不存在利用財政票據亂收費、超出規(guī)定范圍收費現象；無丟失損毀財政票據行為。
3、財政票據管理制度完善。指定了專人管理票據，建。
立健全了票據管理制度，設置了票據管理臺賬。
通過這次自查，充分認識到了財政票據管理的重要性。
和嚴肅性，今后我局將繼續(xù)健全和完善票據管理長效機制，在財政票據的領、用、銷、存方面進一步加強管理，逐年提高管理水平，使我局的財政票據管理更加規(guī)范。
**縣國土資源局。
20xx年月日。
財務票據自查報告篇十一
按照xx市財政局《關于轉發(fā)xx市財政局〈關于對鄉(xiāng)鎮(zhèn)財政票據混亂現象進行治理的通知〉的通知精神，現將xx財政票據管理使用情況報告如下：
xx鎮(zhèn)財政所使用在財政局非稅科領購的《四川省非經營性結算統(tǒng)一票據》，并嚴格按照票據管理制度使用財政票據。由專人負責財政票據的購領、保管、繳銷工作。財政票據的領用記錄齊全，領購票據數量及種類與財政票據《領購證》記錄相符。嚴格規(guī)定財政收入必須使用財政部門監(jiān)制的票據，其他單位、部門需要領用票據的，需主要領導同意后，才可領用，領用票據的單位、部門需定期與財政所進行結算、銷號。嚴格執(zhí)行會計開票、出納收款的原則，每月進行結算。
xx鎮(zhèn)從未將《四川省非經營性結算統(tǒng)一票據》出借給其他單位、企業(yè)、村、組和個人使用，也不存在丟失毀損票據行為，沒有印制或買賣、偽造、串用、涂改財政票據的現象發(fā)生。
今后，xx鎮(zhèn)將進一步加強對財政票據的監(jiān)督和管理，嚴格遵守財經法規(guī)和票據管理的相關制度，杜絕不當的票據使用行為。
根據宛農信文[20xx]123號文件精神，為進一步規(guī)范票據業(yè)務管理、嚴防票據業(yè)務風險，切實防范風險，推動票據業(yè)務的穩(wěn)健發(fā)展，聯社高度重視，認真學習了文件精神，并迅速成立票據業(yè)務整頓規(guī)范領導小組，組織有關人員對聯社的票據業(yè)務進行了一次認真細致的自查?，F將自查情況匯報如下：
總體情況：銀行承兌匯票業(yè)務從20xx年11月1日至20xx年6月15日，累計辦理承兌業(yè)務筆，金額為萬元，收取保證金萬元，承兌保證金為100%，不存在敞口部分。
聯社按照有關法律法規(guī)建立了票據業(yè)務管理的的有關規(guī)章制度，為加強對票據業(yè)務的管理，規(guī)范票據行為，有效控制票據風險，維護我區(qū)資金安全，根據《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國票據法》、《票據管理實施辦法》和《支付結算辦法》等有關規(guī)定，結合實際，制定了《聯社銀行承兌匯票業(yè)務管理辦法》和《聯社銀行承兌匯票會計核算手續(xù)》以及《聯社銀行承兌匯票貼現業(yè)務管理暫行辦法》和《聯社銀行承兌匯票業(yè)務會計核算手續(xù)》，并以文件的形式下發(fā)各社。管理辦法對票據的保管、托收、風險控制處臵和違法違規(guī)責任追究等都進行了列示，明確了銀行承兌匯票業(yè)務的業(yè)務操作流程和職責，對審批崗的權限進行了界定，將承兌納入了統(tǒng)一授信，實施了授權管理。區(qū)聯社簽發(fā)的銀行承兌匯票實行“總量控制、比例管理”的原則核定。目前制定的各項管理制度基本覆蓋了承兌業(yè)務的各個環(huán)節(jié)和崗位。
（一）管理制度執(zhí)行情況。聯社銀行承兌匯票業(yè)務設調查崗、審查崗、審批崗、會計崗、驗票崗和兌付崗，并將業(yè)務操作流程細化到崗，各崗明確職責，做到前中后臺崗位分離，相互監(jiān)督，規(guī)范操作，以有效防范風險。票據中心審查崗對信用社調查崗和基層社主任審查的資料進行復審，重點審查提交資料的完整性、真實性和授信情況，對符合條件的根據審批權限報審批崗審批。根據審查審批表、承兌協(xié)議、擔保合同和保證金繳存憑證進行實施簽發(fā)出票通知單，會計崗實行“印、證”分管和崗位分離。會計崗根據承兌協(xié)議和審查審批表進行簽發(fā)、入賬和空白憑證管理。銀行承兌匯票的領取、使用、保管、銷毀、登記均符合空白憑證管理要求，做到了賬實相符。審查崗將資料收集整理后形成規(guī)范的承兌匯票檔案。
證金子賬戶之間的相互挪用、混用等情況。我區(qū)聯社辦理的銀行承兌匯票業(yè)務未發(fā)生過承兌墊款事件。申請人均為中小民營企業(yè)，之間未相互參股、控股，所以不存在關聯交易方相互承兌貼現套取資金情況。銀行承兌匯票憑證納入重要空白憑證管理，其領取、使用、銷號均按重要空白憑證管理使用，所以不存在利用銀行承兌匯票進行賬外經營。
（三）票據甄別情況。對于到期的銀行承兌匯票，為有效防范假票、“克隆”票的詐騙活動，票據中心設有專職驗票人員，專門對到期的銀行承兌匯票進行鑒別，簽字確認后才予以解付。
（四）結算資金的安全問題。出票企業(yè)在繳納保證金時均在結算憑證上注明所劃款項屬于出票企業(yè)繳納的承兌保證金。同時，聯社專設保證金管理人員，并對保證金進行逐筆凍結，有效堵截了詐騙和挪用客戶資金案件的發(fā)生。
（五）貼現業(yè)務合規(guī)性情況。由于票據業(yè)務具有低風險、高流動性、高收益的特性，一些非金融機構涉足金融性經營，利用各種不正當手段惡性競爭，分流票據市場上部分票源，造成市場利率的不穩(wěn)定，競爭程度日趨激烈；故我們在利率市場中考慮到成本問題，這就是今年沒有開展貼現業(yè)務的原因所在，今年的貼現余額為零。在以后的貼現業(yè)務辦理中，嚴格按照貼現申請的條件認真審查客戶在農信社開戶資料的真實有效性，對票據業(yè)務審查按操作流程審批；認真審查票據業(yè)務貿易背景的真實性；嚴格執(zhí)行票據查詢制度和票據空白憑證管理制度；嚴格按照票據貼現業(yè)務會計核算程序進行核算。
1.個別印章不太清晰。
2.部分承兌檔案中購銷合同填寫不規(guī)范，未加蓋企業(yè)公章及法人印鑒，購銷合同沒有約定期限。
3.有個別社同一企業(yè)同一份交易合同“化整為零”簽發(fā)銀行。
承兌匯票。
4.有一家企業(yè)在多家信用社辦理銀行承兌匯票現象。5.存在個別社信貸資金用于辦理銀行承兌匯票保證金。
針對以上自查中存在的'問題，積極加以整改，一是加強銀行承兌匯票檔案管理，要求經辦人員盡快對已辦理的銀行承兌匯票檔案資料進行完善、補充，并明確檔案管理的規(guī)范化操作。二是在以后承兌業(yè)務辦理中，要求客戶填寫資料時書寫規(guī)范。
財務票據自查報告篇十二
為了加強我處票據管理，規(guī)范行政事業(yè)性收費等非稅收入行為，加強票據管理，根據省局《轉發(fā)財政部關于對中央單位財政票據管理和使用情況開展專項檢查的通知的通知》，我處進行了認真的自查，現將有關情況報告如下：
對于此次自查工作，處黨委高度重視，責成計劃財務部門認真學習文件精神，詳細了解此次對財政票據檢查的內容和依據，嚴格按照文件的要求進行檢查。計劃財務科結合文件精神和處領導的指示，于20xx年*月*日至*日積極組織本科室財務人員對我單位所有未核銷的財政票據使用情況進行了自查，并認真填寫行了相關檢查表。
財基科將票據自查工作與財務管理制度學習、業(yè)務技能的提高、制度的規(guī)范緊密結合起來，做到邊檢查、邊學習、邊整改規(guī)范；將自查工作與提高人員法規(guī)意識緊密結合起來，通過自查、學習和法治教育不斷增強自身遵紀守法的自覺性，收到了較好的效果。
財務人員在自查工作中，在全面檢查我處財政票據使用情況的基礎上重點突出了使用票據所執(zhí)行的文件依據是否合法、是否專人管理財政票據、是否建立了票據登記管理制度，填寫內容是否規(guī)范準確和完整，是否符合非稅收入的項目等。通過檢查，我們認為：
（一）我單位未在財政部票據監(jiān)制中心辦理過《財政票據領購證》和領購中央財政票據。
（二）我單位在地方縣級財政部門領購和使用的財政票據所執(zhí)行的文件依據合法有效，不存在自立收費項目、擴大收費范圍、提高收費標準等違規(guī)亂收費和亂罰款的問題。
（三）嚴格執(zhí)行財務管理制度及票據管理制度。
所領購的地方財政票據指定了專人管理，建立了票據登記制度；票據內容填寫規(guī)范準確和完整，票據開具金額與實際收取金額一致；20xx年至20xx年僅領取10本地方財政收據，不存在票據相互串用或混用行為，無擅自印制或買賣、轉讓、轉借、涂改、偽造財政票據的行為；20xx年所領用的地方財政票據至今未用完，票據存根保管完整，有作廢票據時，三聯齊備。
（四）不存在用財政票據收取經營服務收入的行為。
（五）20xx至20xx年我單位嚴格執(zhí)行非稅收入管理制度，因與與地方財政不相隸屬，所收金額全部納入本單位年度預算進行管理。
（六）不存在違反非稅收入管理和財政票據管理的規(guī)定其他情形。
在這次自查中，發(fā)現票據管理中也存在個別不足，日常票據管理夠不嚴，對非稅收入和應稅收入不能依法熟練區(qū)分，需要繼續(xù)加強開票人業(yè)務技能的學習。
通過這次自查、我們進一步學習了國家有關票據和財務管理的法規(guī)制度，梳理了自身票據管理中存在的問題。今后我們將以科學發(fā)展觀為指導，嚴格執(zhí)行財經法紀，加強票據管理，營造風氣風清氣正的財務管理環(huán)境，繼續(xù)推進財務工作上臺階。
附件：***表。
二〇xx年五月二十日。
財務票據自查報告篇十三
為認真貫徹落實行《關于開展票據業(yè)務貿易背景真實性檢查的通知》文件精神，近期，我行對票據業(yè)務貿易背景真實性開展了全面自查?，F將有關自查情況匯報如下：
（一）票據業(yè)務基本情況。
1、銀行承兌匯票。截止年月日止，我支行銀行承兌匯票余額萬元，合計筆數筆，其中100%保證金（含全額存單質押和全額保證金）筆，余額合計萬元，交50%保證金1筆，余額萬元；合同金額1000萬元（含）以上的合同筆，承兌余額合計萬元。另外，截止年月日止，共有筆已到期的銀行承兌匯票，持票人未來我支行托收，合計票面金額萬元。
2、票據貼現。截止年月日止，我行票據貼現（含商業(yè)承兌匯票貼現和保貼）余額萬元，合計筆數筆，其中合同金額1000萬元（含）以上的合同筆，貼現余額合計萬元。
（二）自查總體情況。
本次票據業(yè)務檢查，我行高度重視，在收到行文件后迅速召開了由行長、分管行長、風險管理部、業(yè)務管理部以及各營銷部門負責人參加的會議，專項部署了該項檢查工作，并成立了行長、分管行長為正副組長的檢查領導小組，明確了責任，具體由風險管理部牽頭組織，業(yè)務管理部門配合，檢查方式以營銷部門自查為主。從檢查總體情況看，我支行能認真執(zhí)行銀監(jiān)部門和總行相關文件和精神，審慎開展和辦理各項票據業(yè)務，風險意識進一步增強，辦理的票據業(yè)務基本依法合規(guī)，對票據的貿易真實性及申請人的資格按程序進行調查、審查和審批，未發(fā)現貸款轉保證金的現象，票據的后續(xù)管理進一步規(guī)范，檔案資料基本完整齊全。但在自查中，仍發(fā)現辦理的部分票據業(yè)務存在貿易背景真實性審查把關不嚴的現象，制度執(zhí)行存在一定缺陷，需要在今后經營管理中進一步改進。
截止年月日止，我行辦理的部分票據業(yè)務存在對證明貿易背景真實性相關資料審查把關不嚴的現象：
（一）未按實填寫相關調查表。
票據業(yè)務均需填寫《票據業(yè)務調查表》，表中“商品交易合同和增值稅發(fā)票或稅務發(fā)票原件是否已核對”、“承兌或貼現金額是否超過增值稅發(fā)票或稅務發(fā)票金額”等有關涉及增值稅發(fā)票的欄目，我行所有票據業(yè)務均填寫。而至檢查日，發(fā)現有筆銀行承兌匯票業(yè)務，企業(yè)尚未提供增值稅發(fā)票復印件;筆銀行承兌匯業(yè)務和筆票據貼現業(yè)務，企業(yè)提供的增值稅發(fā)票不足承兌或貼現的票面金額。
（二）檔案資料收集不及時。
按照銀監(jiān)和總行相關文件規(guī)定，辦理銀行承兌匯票業(yè)務，應在出票日兩個月內收集企業(yè)增值稅發(fā)票或普通稅務發(fā)票并留存發(fā)票復印件存檔保管。檢查發(fā)現，共有3筆業(yè)務存在收集的發(fā)票開票日超過出票日兩個月。
（三）稅票為變造票，貿易背景不真實。
（四）稅票被作廢，貿易背景不真實。
（五）稅票為他行重復使用，貿易背景有不真實的可疑。
（六）票據用途不合規(guī)。
對自查發(fā)現的問題，我支行主要采取了以下整改措施：
（一）自查自糾，加大處罰。對自查中發(fā)現的所有不合規(guī)操作行為，我行按照《違規(guī)管理辦法》，對責任人的違規(guī)行為進行了登記。對事后能有效整改的問題和缺陷要求各個責任部門即時整改和限期整改，不能整改的，核實相關責任人，加大違規(guī)處罰力度，在行內通報批評并予以一定的經濟處罰。
（二）依法合規(guī)，審慎經營。對票據業(yè)務，我支行重申了以下幾點意見：
1、加強票據業(yè)務基礎管理工作。加強對員工的教育和輔導，強化合規(guī)經營意識，正確處理好業(yè)務發(fā)展與合規(guī)經營的關系，要求相關部門在業(yè)務流程中強化對貿易背景真實性的審查，把握好三個嚴禁：嚴禁辦理沒有真實貿易背景的票據業(yè)務，嚴禁要求企業(yè)存款回報等為名，為企業(yè)簽發(fā)銀行承兌匯票，嚴禁授信客戶將貸款轉為保證金。
2、進一步完善票據業(yè)務獎懲考核激勵機制，提高員工遵章守制的積極性、主動性。