心得體會是對自己在學習、工作、生活等方面的一種經(jīng)驗總結(jié)，通過對過去的經(jīng)歷進行回顧和總結(jié)，能夠讓人更好地認識自己、提高自己。我覺得寫一篇心得體會對于我們來說是非常有必要的，可以讓我們更深刻地了解自己的成長和進步，也為今后的學習和工作提供有益的指導和借鑒。而且，寫心得體會還能夠讓我們更加清晰地思考問題、總結(jié)經(jīng)驗、提高思維能力，對我們的發(fā)展有著積極的影響。寫一篇較為完美的心得體會需要全面深入地反思和總結(jié)自己的工作生活經(jīng)驗。以下是一些成功人士在職場上總結(jié)的心得體會，或許對你在工作中的發(fā)展有所幫助。
合規(guī)管理年心得體會篇一
根據(jù)省行開展“人人遵章、全行整改”的主題教育活動的精神，在分行相關(guān)部門的宣傳、組織和動員下，我認真、深入地參加了這次全行開展的“遵章、整改”學習活動。通過這次主題教育活動，進一步提高了我的風險防范意識，強化了合規(guī)操作的觀念，并且明晰了崗位的責任以及這次主題教育活動的意義和重要性。
本人認真學習《關(guān)于在全行開展依法合規(guī)專題教育活動和落實省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通過學習進一步認識到依法合規(guī)經(jīng)營對我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性，深刻認識到違規(guī)經(jīng)營，案件高發(fā)的危害性。南?！肮馊A”案件，順德支行賬外經(jīng)營案件和省行去年通報的案件再一次向我們敲響警鐘，今年分行對案情的通報，使我更加認析到當前內(nèi)控管理工作面臨的嚴峻形勢。作為一名管理人員，我深知依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則，也是堅持正確的經(jīng)營方向的保證，更是金融企自我發(fā)展自我保護及防范金融風險的根本所在。因此，在經(jīng)營管理工作中，必須做好以下幾項工作，才能確保我處各項工作健康快速發(fā)展。
加強員工的法律法規(guī)、
規(guī)章制度。
學習，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強對銀行員工的風險防范教育，使大家都認識到社會的復雜性和銀行經(jīng)營風險的普遍性，認識到銀行本身就是高風險行業(yè)，必須把風險防范放在第一位。版權(quán)聲明：依法合規(guī)建設(shè)學習心得由中國人才指南網(wǎng)原創(chuàng)首發(fā)，作者：績東一分理處周豪恩,未經(jīng)授權(quán)禁止用作商業(yè)用途，轉(zhuǎn)載請注明出處。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預防案件的發(fā)生。
從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細，監(jiān)督不力，實屬重要根源，無數(shù)案件、事故、教訓，都反應出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導致一些人有機會鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們應該吸取教訓，不斷健全完善各項規(guī)章制度，并將內(nèi)控管理當作風險防范的前提條件，要認真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責任制的規(guī)定，促進內(nèi)部防范機制的強化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù)，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時，加強規(guī)范管理，以保證各項業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進行。
“細節(jié)決定成敗，細節(jié)決定存亡”，這一點對高風險的金融行業(yè)尤為重要。古語有言“千里之堤，潰于蟻穴”。從巴林銀行的一個基層交易員對一個帳戶的管理失控，到一個具有200多年歷史的“龍字號”銀行的轟然倒下，銀行放松的每一個小細節(jié)，都有可能成為使“牢固大堤”轟然崩潰的“蟻穴”。在農(nóng)發(fā)行加速發(fā)展的關(guān)鍵時期，開展合規(guī)管理年活動對于增強農(nóng)發(fā)行業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營管理意識，培育良好合規(guī)文化，促進農(nóng)發(fā)行事業(yè)的健康成長，提高防控金融風險的能力有著很強的現(xiàn)實性和必要性。通過這次認真學習，都感悟頗多，現(xiàn)將我個人的學習心得匯報如下：
要加強法律法規(guī)、規(guī)章制度的學習，提高思想素質(zhì)，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。銀行員工加強對風險防范知識的學習，就能認識到社會的復雜性和銀行經(jīng)營風險的普遍性，認識到銀行本身是高風險行業(yè)，必須把風險防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀、違規(guī)、違章行為。要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律的弊端，視制度為生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，規(guī)范操作，從源頭上預防案件的發(fā)生。
抓住“防、查、建、糾”四個關(guān)鍵點，建立四種機制，實現(xiàn)四個轉(zhuǎn)變。
一要“防”。建立群防群治機制。從事后查向事前防轉(zhuǎn)變。要發(fā)動全員力量，共同參與，齊抓共管，切實提高全行員工依法合規(guī)經(jīng)營意識，增強執(zhí)行力，嚴格落實內(nèi)控制度，杜絕有章不循違規(guī)操作，工作中責權(quán)不分，職責不明，授權(quán)不清，反程序操作等現(xiàn)象。
二要“查”。建立監(jiān)督檢查長效機制。從集中檢查向制度化經(jīng)?；D(zhuǎn)變。稽核等相關(guān)檢查部門要注重實效，提高科技手段在檢查中的運用，實行重點檢查與抽查相結(jié)合，現(xiàn)場檢查與調(diào)取掌握監(jiān)控相結(jié)合，對違規(guī)問題查實、查清、查準，檢查不能三天打魚兩天曬網(wǎng)，要常抓不懈。被查部門要加強事后監(jiān)督和事中復核，使“查”落實到每筆業(yè)務(wù)始終。
三要“建”。建立制度及時更新機制。從被動防向主動堵轉(zhuǎn)變，充分利用檢查結(jié)果，超前規(guī)劃，及時查補，及時堵塞漏洞，制定相關(guān)制度時要由具有一定實踐經(jīng)驗的人員參加，出臺的制度要易操作，易檢查，易評價。要加快機構(gòu)扁平化改革步伐，切實解決基層機構(gòu)多頭管理，使制度執(zhí)行能夠“一戳到底”。
四要“糾”。實行屬地、屬下、屬權(quán)管理。違規(guī)必糾，對于發(fā)現(xiàn)問題，絕不搞“下不為例”，對直接管理者要問責，對責任人要問責。通過加強教育，加強檢查，及時糾錯，嚴格問責等多手段的綜合運用，培養(yǎng)全行員工合、規(guī)經(jīng)營意識，建設(shè)合規(guī)文化系統(tǒng)工程，營造業(yè)務(wù)發(fā)展的良好內(nèi)部環(huán)境。
農(nóng)發(fā)行成立已經(jīng)快已經(jīng)20年，已逐步形成了自己的管理模式和特點。但距離現(xiàn)代商業(yè)銀行的要求還有相當大的差距。
一是風險意識淡薄。經(jīng)營銀行就是運營風險，任何金融業(yè)務(wù)都有風險，只有采取識別、計量、監(jiān)測、控制的方法才能使風險得到有效規(guī)避。
二是不合規(guī)的現(xiàn)象較為嚴重。當前農(nóng)發(fā)行最易出現(xiàn)問題和案件的最多點、最難控制點，莫過于前臺操作中存在的問題和隱患。
三是一、二級條線風險防范流于形式。檢查走馬觀花，盡責不實。
四是針對發(fā)現(xiàn)的問題進行整改落實不夠。針對這些差距，應該采取積極的對策和措施。一是建立條線的合規(guī)風險防控體系。各部門、各業(yè)務(wù)線都要有明晰的操作流程和風險提示以及對應的措施和方法。二是建立“三條五線”的合規(guī)防控體系。一條是前、后臺業(yè)務(wù)操作的自我檢查，及時整改責任體系;第二條是業(yè)務(wù)部門對前、后臺業(yè)務(wù)的監(jiān)督、檢查、指導、幫促整改的體系;第三條是專職稽查檢查部門履職體系的進一步完善;三是加大對合規(guī)風險防控的考核。將責、權(quán)、利捆綁在一起，實行業(yè)務(wù)線、管理線“雙線”問責;四是銀企密切配合。按照國家有關(guān)法規(guī)，誰受益誰擔責的原則，銀企雙方都應承擔起管理的責任，而不僅僅是某一方面的責任，不僅不能削弱管理的職能，還要落實稽查檢查人員，對稽查檢查提供有力的支持和保障。如此，農(nóng)發(fā)行的業(yè)務(wù)才會逐步走上規(guī)范化的軌道。
通過這次合規(guī)管理年學習，讓我樹立起了“合規(guī)人人有責”、“合規(guī)從我做起”、“合規(guī)創(chuàng)造價值”和“合規(guī)促進發(fā)展”的理念。作為一名普遍員工，我應該在日常工作中將合規(guī)管理真正落到實處，自覺遵守合規(guī)經(jīng)營，規(guī)范操作，踏踏實實地從每一項具體業(yè)務(wù)做起，真正將合規(guī)作為一種意識來培養(yǎng)，最終養(yǎng)成良好的工作習慣，為創(chuàng)造我們農(nóng)發(fā)行更美好的明天貢獻我的一份力量!
x年3月11日我行展開了“合規(guī)管理年”活動的學習總動員會。通過我們深入學習，把理論具體化，根據(jù)實際建章立制，以規(guī)章制度管理人，以規(guī)章制度約束人，以規(guī)章制度培養(yǎng)人，以此我們要堅決遵循合規(guī)守紀的行為習慣。從“嚴”開始，抓實抓細，增強自己遵章守紀、依法合規(guī)經(jīng)營的觀念和抵御職務(wù)犯罪的能力。經(jīng)過學習，因此，我將自己的心得體會寫下來勉勵自己日后更加時刻提醒自己的主動合規(guī)“意識。
這雖是一則笑話，卻道出了一個事實，就是一些人對法律、規(guī)則的漠視。事實上，在我們的身邊，規(guī)則意識缺失的現(xiàn)象隨處可見。小到闖紅燈、軋黃線、隨地吐痰、亂丟垃圾，大到隨意違約、坑蒙拐騙、違法亂紀。對這些現(xiàn)象，有的人似乎已是習以為常、司空見慣。殊不知，個人意志高于社會規(guī)則，個體行為凌駕于制度約束之上，這是一件非?？膳碌氖虑椤?BR> 遠的不說，從近年來，郵政儲蓄所發(fā)生的資金案件，在社會上造成不良的影響，銀行管理遭到質(zhì)疑，員工法紀意識、道德水準遭到否定。究其原因來講非常簡單，“十案十違章”，有章不循，違章操作是發(fā)生案件的最主要原因。
以案為鑒，以過為鏡，防微杜漸。勿以善小而不為，勿以惡小而為之。我們應該意識到在郵政儲蓄銀行改革和發(fā)展取得顯著成績，信貸業(yè)務(wù)發(fā)展的同時，提高現(xiàn)代經(jīng)營理念，深入推進違規(guī)積分，切實強化案件防控的重要性、緊迫性。它是搞好內(nèi)部管理的中心環(huán)節(jié)。旨在提倡高標準的職業(yè)道德行業(yè)規(guī)范，弘揚誠信、合規(guī)、盡職等職業(yè)價值理念，提高銀行業(yè)從業(yè)人員的整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準。應該意識到，規(guī)矩不是阻礙個性發(fā)展的枷鎖，卻恰恰是個人想取得成功，企業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營的核心環(huán)節(jié)和可持續(xù)發(fā)展的內(nèi)在動力。
誠然，我們誰也不希望，一場運動式的教育活動之后，違規(guī)操作的問題卷土重來;不希望因為個別人的隨意操作和小問題不斷，使全行員工的利益受到牽連;不希望再有驚天動地的案件發(fā)生，卻只能在事后感慨萬千。因此，凡事堅持以人為本，建立起防范“人”險的長效機制，最為一名信貸員，我應該從自身做起，從小事做起，從經(jīng)辦的每一筆業(yè)務(wù)做起，從這一分鐘做起。做一名合規(guī)守紀的信貸員，關(guān)健要樹立四種意識、做到兩個加強。四種意識為：一樹立合規(guī)辦事意識，堅決剔除憑感覺辦事、憑經(jīng)驗辦事、憑習慣辦事的陋習，摒棄片面強調(diào)業(yè)務(wù)發(fā)展，忽視風險管理;片面重視市場開拓，忽視規(guī)章制度建設(shè)的陳腐觀念，從管理的結(jié)構(gòu)和細節(jié)中加強風險管理和防控。二樹立責任意識，信貸員應本著對事業(yè)負責任、對領(lǐng)導負責任、對自己負責任，認真執(zhí)行各項規(guī)章制度，處理業(yè)務(wù)要認真審核各項要素。用制度規(guī)范工作和業(yè)務(wù)操作，將安全經(jīng)營貫穿于業(yè)務(wù)始終，杜絕風險控制“盲區(qū)”，有效防范操作風險。
三樹立監(jiān)督意識，員工相互之間不能盲目信任，領(lǐng)導和員工之間的信任必須建立在遵章守紀、按章辦事的基礎(chǔ)上，我們在處理問題的時候一定要形成自覺監(jiān)督的意識，養(yǎng)成相互監(jiān)督的習慣。四樹立保密意識，信貸員要作好行內(nèi)貸款人員資料保密工作，更要作好為客戶的保密工作。兩個加強為：一要加強違規(guī)監(jiān)管力度，工作中凡不執(zhí)行規(guī)章制度、違規(guī)操作業(yè)務(wù)的，不論是否造成經(jīng)濟損失，都要依據(jù)有關(guān)規(guī)定進行相應的處罰;二要加強工作作風建設(shè)，在工作作風上員工要以身作則、艱苦樸素、腳踏實地、積極履行好工作職責。主動熱情的為廣大客戶及周圍同事排憂解難，創(chuàng)造良好的服務(wù)環(huán)境。完成好領(lǐng)導交給的各項任務(wù)。在日常工作中，提高守法意識，從業(yè)務(wù)風險點和薄弱環(huán)節(jié)入手，加強規(guī)范化建設(shè)，對于業(yè)務(wù)操作違規(guī)的行為警鐘長鳴，從思想意識上和行動上自覺防堵不良貸款案件的發(fā)生。
合規(guī)管理年心得體會篇二
風險合規(guī)管理是指證券公司制定和執(zhí)行合規(guī)管理制度，建立合規(guī)管理機制，培育合規(guī)文化，防范合規(guī)風險的行為。本文是風險合規(guī)管理。
希望對大家有幫助。
x年3月11日我行展開了“合規(guī)管理年”活動的學習總動員會。通過我們深入學習，把理論具體化，根據(jù)實際建章立制，以。
規(guī)章制度。
管理人，以規(guī)章制度約束人，以規(guī)章制度培養(yǎng)人，以此我們要堅決遵循合規(guī)守紀的行為習慣。從“嚴”開始，抓實抓細，增強自己遵章守紀、依法合規(guī)經(jīng)營的觀念和抵御職務(wù)犯罪的能力。經(jīng)過學習，因此，我將自己的心得體會寫下來勉勵自己日后更加時刻提醒自己的主動合規(guī)“意識。
這雖是一則笑話，卻道出了一個事實，就是一些人對法律、規(guī)則的漠視。事實上，在我們的身邊，規(guī)則意識缺失的現(xiàn)象隨處可見。小到闖紅燈、軋黃線、隨地吐痰、亂丟垃圾，大到隨意違約、坑蒙拐騙、違法亂紀。對這些現(xiàn)象，有的人似乎已是習以為常、司空見慣。殊不知，個人意志高于社會規(guī)則，個體行為凌駕于制度約束之上，這是一件非?？膳碌氖虑椤?BR> 遠的不說，從近年來，郵政儲蓄所發(fā)生的資金案件，在社會上造成不良的影響，銀行管理遭到質(zhì)疑，員工法紀意識、道德水準遭到否定。究其原因來講非常簡單，“十案十違章”，有章不循，違章操作是發(fā)生案件的最主要原因。
以案為鑒，以過為鏡，防微杜漸。勿以善小而不為，勿以惡小而為之。我們應該意識到在郵政儲蓄銀行改革和發(fā)展取得顯著成績，信貸業(yè)務(wù)發(fā)展的同時，提高現(xiàn)代經(jīng)營理念，深入推進違規(guī)積分，切實強化案件防控的重要性、緊迫性。它是搞好內(nèi)部管理的中心環(huán)節(jié)。旨在提倡高標準的職業(yè)道德行業(yè)規(guī)范，弘揚誠信、合規(guī)、盡職等職業(yè)價值理念，提高銀行業(yè)從業(yè)人員的整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準。應該意識到，規(guī)矩不是阻礙個性發(fā)展的枷鎖，卻恰恰是個人想取得成功，企業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營的核心環(huán)節(jié)和可持續(xù)發(fā)展的內(nèi)在動力。
誠然，我們誰也不希望，一場運動式的教育活動之后，違規(guī)操作的問題卷土重來;不希望因為個別人的隨意操作和小問題不斷，使全行員工的利益受到牽連;不希望再有驚天動地的案件發(fā)生，卻只能在事后感慨萬千。因此，凡事堅持以人為本，建立起防范“人”險的長效機制，最為一名信貸員，我應該從自身做起，從小事做起，從經(jīng)辦的每一筆業(yè)務(wù)做起，從這一分鐘做起。做一名合規(guī)守紀的信貸員，關(guān)健要樹立四種意識、做到兩個加強。四種意識為：一樹立合規(guī)辦事意識，堅決剔除憑感覺辦事、憑經(jīng)驗辦事、憑習慣辦事的陋習，摒棄片面強調(diào)業(yè)務(wù)發(fā)展，忽視風險管理;片面重視市場開拓，忽視規(guī)章制度建設(shè)的陳腐觀念，從管理的結(jié)構(gòu)和細節(jié)中加強風險管理和防控。二樹立責任意識，信貸員應本著對事業(yè)負責任、對領(lǐng)導負責任、對自己負責任，認真執(zhí)行各項規(guī)章制度，處理業(yè)務(wù)要認真審核各項要素。用制度規(guī)范工作和業(yè)務(wù)操作，將安全經(jīng)營貫穿于業(yè)務(wù)始終，杜絕風險控制“盲區(qū)”，有效防范操作風險。
三樹立監(jiān)督意識，員工相互之間不能盲目信任，領(lǐng)導和員工之間的信任必須建立在遵章守紀、按章辦事的基礎(chǔ)上，我們在處理問題的時候一定要形成自覺監(jiān)督的意識，養(yǎng)成相互監(jiān)督的習慣。四樹立保密意識，信貸員要作好行內(nèi)貸款人員資料保密工作，更要作好為客戶的保密工作。兩個加強為：一要加強違規(guī)監(jiān)管力度，工作中凡不執(zhí)行規(guī)章制度、違規(guī)操作業(yè)務(wù)的，不論是否造成經(jīng)濟損失，都要依據(jù)有關(guān)規(guī)定進行相應的處罰;二要加強工作作風建設(shè)，在工作作風上員工要以身作則、艱苦樸素、腳踏實地、積極履行好工作職責。主動熱情的為廣大客戶及周圍同事排憂解難，創(chuàng)造良好的服務(wù)環(huán)境。完成好領(lǐng)導交給的各項任務(wù)。在日常工作中，提高守法意識，從業(yè)務(wù)風險點和薄弱環(huán)節(jié)入手，加強規(guī)范化建設(shè)，對于業(yè)務(wù)操作違規(guī)的行為警鐘長鳴，從思想意識上和行動上自覺防堵不良貸款案件的發(fā)生。
根據(jù)省行開展“人人遵章、全行整改”的主題教育活動的精神，在分行相關(guān)部門的宣傳、組織和動員下，我認真、深入地參加了這次全行開展的“遵章、整改”學習活動。通過這次主題教育活動，進一步提高了我的風險防范意識，強化了合規(guī)操作的觀念，并且明晰了崗位的責任以及這次主題教育活動的意義和重要性。
本人認真學習《關(guān)于在全行開展依法合規(guī)專題教育活動和落實省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通過學習進一步認識到依法合規(guī)經(jīng)營對我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性，深刻認識到違規(guī)經(jīng)營，案件高發(fā)的危害性。南?！肮馊A”案件，順德支行賬外經(jīng)營案件和省行去年通報的案件再一次向我們敲響警鐘，今年分行對案情的通報，使我更加認析到當前內(nèi)控管理工作面臨的嚴峻形勢。作為一名管理人員，我深知依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則，也是堅持正確的經(jīng)營方向的保證，更是金融企自我發(fā)展自我保護及防范金融風險的根本所在。因此，在經(jīng)營管理工作中，必須做好以下幾項工作，才能確保我處各項工作健康快速發(fā)展。
一、提高員工思想素質(zhì)，增強員工依法合規(guī)經(jīng)營的理念。
加強員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學習，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強對銀行員工的風險防范教育，使大家都認識到社會的復雜性和銀行經(jīng)營風險的普遍性，認識到銀行本身就是高風險行業(yè)，必須把風險防范放在第一位。版權(quán)聲明：依法合規(guī)建設(shè)學習心得由中國人才指南網(wǎng)原創(chuàng)首發(fā)，作者：績東一分理處周豪恩,未經(jīng)授權(quán)禁止用作商業(yè)用途，轉(zhuǎn)載請注明出處。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預防案件的發(fā)生。
二、建立建全各項規(guī)章制度，加強內(nèi)控管理。
從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細，監(jiān)督不力，實屬重要根源，無數(shù)案件、事故、教訓，都反應出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導致一些人有機會鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們應該吸取教訓，不斷健全完善各項規(guī)章制度，并將內(nèi)控管理當作風險防范的前提條件，要認真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責任制的規(guī)定，促進內(nèi)部防范機制的強化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù)，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時，加強規(guī)范管理，以保證各項業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進行。
“細節(jié)決定成敗，細節(jié)決定存亡”，這一點對高風險的金融行業(yè)尤為重要。古語有言“千里之堤，潰于蟻穴”。從巴林銀行的一個基層交易員對一個帳戶的管理失控，到一個具有200多年歷史的“龍字號”銀行的轟然倒下，銀行放松的每一個小細節(jié)，都有可能成為使“牢固大堤”轟然崩潰的“蟻穴”。在農(nóng)發(fā)行加速發(fā)展的關(guān)鍵時期，開展合規(guī)管理年活動對于增強農(nóng)發(fā)行業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營管理意識，培育良好合規(guī)文化，促進農(nóng)發(fā)行事業(yè)的健康成長，提高防控金融風險的能力有著很強的現(xiàn)實性和必要性。通過這次認真學習，都感悟頗多，現(xiàn)將我個人的學習心得匯報如下：
一、認真學習，提高思想素質(zhì)，增強依法合規(guī)經(jīng)營的理念。
要加強法律法規(guī)、規(guī)章制度的學習，提高思想素質(zhì)，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。銀行員工加強對風險防范知識的學習，就能認識到社會的復雜性和銀行經(jīng)營風險的普遍性，認識到銀行本身是高風險行業(yè)，必須把風險防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀、違規(guī)、違章行為。要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律的弊端，視制度為生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，規(guī)范操作，從源頭上預防案件的發(fā)生。
二、從嚴治行，加強內(nèi)控，把細節(jié)管理融入長效機制建設(shè)中。
抓住“防、查、建、糾”四個關(guān)鍵點，建立四種機制，實現(xiàn)四個轉(zhuǎn)變。
一要“防”。建立群防群治機制。從事后查向事前防轉(zhuǎn)變。要發(fā)動全員力量，共同參與，齊抓共管，切實提高全行員工依法合規(guī)經(jīng)營意識，增強執(zhí)行力，嚴格落實內(nèi)控制度，杜絕有章不循違規(guī)操作，工作中責權(quán)不分，職責不明，授權(quán)不清，反程序操作等現(xiàn)象。
二要“查”。建立監(jiān)督檢查長效機制。從集中檢查向制度化經(jīng)常化轉(zhuǎn)變?；说认嚓P(guān)檢查部門要注重實效，提高科技手段在檢查中的運用，實行重點檢查與抽查相結(jié)合，現(xiàn)場檢查與調(diào)取掌握監(jiān)控相結(jié)合，對違規(guī)問題查實、查清、查準，檢查不能三天打魚兩天曬網(wǎng)，要常抓不懈。被查部門要加強事后監(jiān)督和事中復核，使“查”落實到每筆業(yè)務(wù)始終。
三要“建”。建立制度及時更新機制。從被動防向主動堵轉(zhuǎn)變，充分利用檢查結(jié)果，超前規(guī)劃，及時查補，及時堵塞漏洞，制定相關(guān)制度時要由具有一定實踐經(jīng)驗的人員參加，出臺的制度要易操作，易檢查，易評價。要加快機構(gòu)扁平化改革步伐，切實解決基層機構(gòu)多頭管理，使制度執(zhí)行能夠“一戳到底”。
四要“糾”。實行屬地、屬下、屬權(quán)管理。違規(guī)必糾，對于發(fā)現(xiàn)問題，絕不搞“下不為例”，對直接管理者要問責，對責任人要問責。通過加強教育，加強檢查，及時糾錯，嚴格問責等多手段的綜合運用，培養(yǎng)全行員工合、規(guī)經(jīng)營意識，建設(shè)合規(guī)文化系統(tǒng)工程，營造業(yè)務(wù)發(fā)展的良好內(nèi)部環(huán)境。
農(nóng)發(fā)行成立已經(jīng)快已經(jīng)20xx年，已逐步形成了自己的管理模式和特點。但距離現(xiàn)代商業(yè)銀行的要求還有相當大的差距。
一是風險意識淡薄。經(jīng)營銀行就是運營風險，任何金融業(yè)務(wù)都有風險，只有采取識別、計量、監(jiān)測、控制的方法才能使風險得到有效規(guī)避。
二是不合規(guī)的現(xiàn)象較為嚴重。當前農(nóng)發(fā)行最易出現(xiàn)問題和案件的最多點、最難控制點，莫過于前臺操作中存在的問題和隱患。
三是一、二級條線風險防范流于形式。檢查走馬觀花，盡責不實。
四是針對發(fā)現(xiàn)的問題進行整改落實不夠。針對這些差距，應該采取積極的對策和措施。一是建立條線的合規(guī)風險防控體系。各部門、各業(yè)務(wù)線都要有明晰的操作流程和風險提示以及對應的措施和方法。二是建立“三條五線”的合規(guī)防控體系。一條是前、后臺業(yè)務(wù)操作的自我檢查，及時整改責任體系;第二條是業(yè)務(wù)部門對前、后臺業(yè)務(wù)的監(jiān)督、檢查、指導、幫促整改的體系;第三條是專職稽查檢查部門履職體系的進一步完善;三是加大對合規(guī)風險防控的考核。將責、權(quán)、利捆綁在一起，實行業(yè)務(wù)線、管理線“雙線”問責;四是銀企密切配合。按照國家有關(guān)法規(guī)，誰受益誰擔責的原則，銀企雙方都應承擔起管理的責任，而不僅僅是某一方面的責任，不僅不能削弱管理的職能，還要落實稽查檢查人員，對稽查檢查提供有力的支持和保障。如此，農(nóng)發(fā)行的業(yè)務(wù)才會逐步走上規(guī)范化的軌道。
通過這次合規(guī)管理年學習，讓我樹立起了“合規(guī)人人有責”、“合規(guī)從我做起”、“合規(guī)創(chuàng)造價值”和“合規(guī)促進發(fā)展”的理念。作為一名普遍員工，我應該在日常工作中將合規(guī)管理真正落到實處，自覺遵守合規(guī)經(jīng)營，規(guī)范操作，踏踏實實地從每一項具體業(yè)務(wù)做起，真正將合規(guī)作為一種意識來培養(yǎng)，最終養(yǎng)成良好的工作習慣，為創(chuàng)造我們農(nóng)發(fā)行更美好的明天貢獻我的一份力量!
合規(guī)管理年心得體會篇三
合規(guī)財務(wù)管理是企業(yè)運營中不可或缺的一環(huán)，它不僅關(guān)系到企業(yè)的經(jīng)濟效益和可持續(xù)發(fā)展，還與企業(yè)的信譽和形象密切相關(guān)。在我多年的從業(yè)經(jīng)歷中，我深刻認識到了合規(guī)財務(wù)管理的重要性，并總結(jié)出了一些心得體會。本文將從加強內(nèi)部控制、規(guī)范財務(wù)行為、合理運用財務(wù)工具、推動數(shù)字化轉(zhuǎn)型以及注重企業(yè)社會責任五個方面進行探討。
首先，加強內(nèi)部控制是合規(guī)財務(wù)管理的基礎(chǔ)。在企業(yè)的日常運營中，一些違規(guī)行為往往源自于內(nèi)部控制的不完善。加強內(nèi)部審計、合理劃分財務(wù)職責、健全財務(wù)流程等措施，能夠有效減少企業(yè)的風險暴露，提高合規(guī)程度。同時，內(nèi)部控制還需要與企業(yè)文化建設(shè)相結(jié)合，激勵員工加強合規(guī)意識，形成合力。
其次，規(guī)范財務(wù)行為是合規(guī)財務(wù)管理的核心。在企業(yè)的經(jīng)營活動中，存在著利益輸送、虛假交易等不當行為的風險。建立健全財務(wù)會計制度、嚴格執(zhí)行審計監(jiān)督、加強風險評估等措施，能夠有效規(guī)范財務(wù)行為，杜絕違規(guī)行為的發(fā)生。同時，管理層和財務(wù)部門還需要加強對財務(wù)人員的培訓和教育，提高他們的專業(yè)素質(zhì)和道德水平。
第三，合理運用財務(wù)工具是合規(guī)財務(wù)管理的重要手段。金融市場的發(fā)展給企業(yè)提供了各種各樣的財務(wù)工具，如股權(quán)融資、債權(quán)融資和衍生品等。在運用這些工具時，企業(yè)需要審慎選擇，遵循市場規(guī)則和法律法規(guī)，避免違規(guī)操作。同時，企業(yè)還需根據(jù)自身的實際情況，制定具體的財務(wù)工具管理制度，保證財務(wù)管理的合規(guī)性和有效性。
第四，推動數(shù)字化轉(zhuǎn)型是合規(guī)財務(wù)管理的新趨勢。隨著信息技術(shù)的飛速發(fā)展，企業(yè)的財務(wù)管理也應與時俱進。通過引入財務(wù)管理信息系統(tǒng)、建立數(shù)字化流程、加強數(shù)據(jù)分析與挖掘等手段，能夠提高財務(wù)管理的效率和準確性，并降低違規(guī)風險的發(fā)生。數(shù)字化轉(zhuǎn)型還能夠提供更多的數(shù)據(jù)支持和信息披露，增強企業(yè)的透明度和可信度。
最后，注重企業(yè)社會責任是合規(guī)財務(wù)管理的重要內(nèi)容。企業(yè)不僅僅是經(jīng)濟實體，還應承擔起社會責任。合規(guī)財務(wù)管理的核心是合法合規(guī)，注重對員工、投資者、供應商、消費者、環(huán)境等各方面的關(guān)注和尊重。企業(yè)一定要堅守道德底線，拒絕任何不當行為，并通過履行社會責任傳遞正面的價值觀念。
綜上所述，合規(guī)財務(wù)管理是企業(yè)健康發(fā)展的重要保障，加強內(nèi)部控制、規(guī)范財務(wù)行為、合理運用財務(wù)工具、推動數(shù)字化轉(zhuǎn)型以及注重企業(yè)社會責任是實現(xiàn)合規(guī)的關(guān)鍵。作為財務(wù)人員，我們應該時刻關(guān)注合規(guī)財務(wù)管理的重要性，加強自身的學習和提升，為企業(yè)的發(fā)展貢獻自己的力量。同時，也需要與企業(yè)的各個部門密切合作，形成合力，共同推動企業(yè)的合規(guī)財務(wù)管理工作。只有在全體員工的共同努力下，才能夠?qū)崿F(xiàn)企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展和共贏局面。
合規(guī)管理年心得體會篇四
通過對總行視頻會議和建總函x號、建總函xx號文件“合規(guī)經(jīng)營”方面的學習，使我有了很大的收獲，現(xiàn)將學習心得匯報如下：
首先，我們學府分理處召開了全體員工的專項會議，對市行下發(fā)的“視頻會議和建總函xx號、建總函xx號文件”，以及合規(guī)經(jīng)營有關(guān)文件進行了全面而又認真的學習，尤其是對“合規(guī)手冊”進行了全面的了解和掌握，為此我還認真地做了學習筆記，使得我和同事們對合規(guī)經(jīng)營有了更加深刻的認識。
其次，通過學習，糾正了我以往“重經(jīng)營、輕管理”的錯誤認識。與同事們達成了一種共識：即：微小的違規(guī)行為會積累成嚴重的合規(guī)風險，嚴重的合規(guī)風險會使建行經(jīng)營遭受重創(chuàng)，甚至導致生存危機。而加強合規(guī)管理可以減少違規(guī)風險或違規(guī)而被處罰的損失，還可以保護員工少犯錯誤，激發(fā)員工奉獻價值。
最后，由于加強了合規(guī)管理最終吸引到更多的優(yōu)質(zhì)客戶來我單位，擴大客戶回報價值，還可以增強網(wǎng)點的持續(xù)競爭力，提高建行的聲譽。
通過學習，我對自己在“x年網(wǎng)銀事件”的錯誤上有了更加深刻的認識和領(lǐng)悟。事情發(fā)生在##年末，當時我單位為了完成網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)交易量，動員全單位上下人員都想辦法，為網(wǎng)銀這一新興業(yè)務(wù)努力做營銷工作，力爭將該項任務(wù)指標完成。我是對工作很勤奮的人，為此我下了很大的心血對客戶進行了大力宣傳，但是，由于當時網(wǎng)上銀行是剛剛開始發(fā)展，客戶對這項新興業(yè)務(wù)的心理接受能力還遠遠不夠，加之當時臨近年末，距市行下達的任務(wù)指標還相差甚遠，為此，我們?nèi)w員工都非常著急。
后來大家聽說可以在網(wǎng)上進行自由劃款，而且不受任何限制（當時也沒有任何人說這樣做是違規(guī)的），于是大家就商量都將自己賬戶的存款在兩個帳戶（均是本人的）之間來回劃轉(zhuǎn)。當時我也認為這些均是合法的帳戶，錢也都是合法的資金，在網(wǎng)上正常的劃轉(zhuǎn)，既能熟悉網(wǎng)銀業(yè)務(wù)，又能爭取將該項任務(wù)指標完成，于是我也學著在網(wǎng)上做了幾筆這樣的劃轉(zhuǎn)。但在今年4月份，經(jīng)過內(nèi)審檢查后才知道，這樣做是屬于虛假的網(wǎng)上交易。當時我還有些不理解，存款自由、取款自愿，這是我們一貫奉行的原則。但是通過這次合規(guī)學習，我深深感受到了自己對合規(guī)經(jīng)營意識的缺乏和對規(guī)章制度的學習有很大的不足，也為自己的無知犯錯而深深懊惱不已。盡管辦理的筆數(shù)不多，金額也不大，有沒給建行造成什么損失，但畢竟也是一種網(wǎng)絡(luò)資源的浪費。
而且更突出地體現(xiàn)出我對合規(guī)意識的淡薄與有關(guān)法規(guī)的無知。今后我將吸取這個經(jīng)驗教訓，再不做這種“只顧小家而損害大家的行為，”要在合規(guī)經(jīng)營上，狠下工夫，將合規(guī)合法作為網(wǎng)點經(jīng)營的第一要旨來抓，在工作中嚴格遵照建行的規(guī)章制度辦事。發(fā)生上訴事件后，我也進行了認真的整改。首先，將自己的違規(guī)賬戶進行了全面的清理，又對本單位所有員工的賬戶以及親戚、朋友的賬戶也進行了認真梳理，將其中存在風險的可疑類賬戶進行銷戶處理，并杜絕今后此類賬戶的發(fā)生。其次，牢固樹立合規(guī)人人有責，從我做起的觀念，從現(xiàn)在做起，員工間相互監(jiān)督，在全員認識中形成合規(guī)有理，違規(guī)有害，違法有罪的思想觀念。最后，合規(guī)經(jīng)營需要建立長效機制，我和我單位的員工將合規(guī)經(jīng)營意識深入我們的每一天經(jīng)營和每一筆業(yè)務(wù)當中，將合規(guī)和監(jiān)管有效互動起來，干部、員工互相監(jiān)督，相互監(jiān)管，對堅持合規(guī)的給予表彰，對違規(guī)行為堅決抵制，絕不搞下不為例的姑息縱容。
通過正確認識和整改后，這段時間我們單位的合規(guī)工作取到了一些可喜的效果。首先，合規(guī)經(jīng)營最大限度地減少了員工在業(yè)務(wù)操作中易犯的工作失誤和瀆職，保護了員工工作的積極性。自從進行合規(guī)要求以來，我單位的柜面業(yè)務(wù)差錯率下降了62.5%，一些由于工作疏忽而易犯的小毛病，在員工互相監(jiān)督下，得到明顯改善。成功堵截了用假身份證開戶事件5起，婉拒因證件不齊而要求違規(guī)存取款事件35起，人情違規(guī)辦業(yè)務(wù)43起，截獲假幣65筆，金額達4865元。
現(xiàn)金庫存超限額情況預警通報也再也看不到我單位的身影了。盡管在剛開始執(zhí)行合規(guī)管理的時候遇到個別客戶的不理解，甚至發(fā)生投訴事件，但最終都得到了客戶的認可。合規(guī)經(jīng)營創(chuàng)造價值。我們做過調(diào)查，問客戶為什么我單位人很多，還需要排隊，而不去別的人少的單位辦理業(yè)務(wù)？得到的回答都比較一致：“你們單位比較正規(guī)?！蔽覀冊谧龌饦I(yè)務(wù)宣傳的時候，也從不給客戶許諾，更不做某某基金買了會有多少、多少的回報的誤導性宣傳，相反，總是在委婉地告戒客戶注意防范風險。
但我單位的基金銷售量并沒有因此而減少，相反還在遞增。這就應了一句俗語：“黃金有價，誠信無價”。所以我的感覺在建行更應該遵從“黃金有價合規(guī)無價”的服務(wù)原則。因為大多數(shù)客戶是不會青睞那些經(jīng)常違規(guī)或被處罰的銀行的，他們更會忠誠地選擇對他們服務(wù)周到又有安全感的銀行，只有合規(guī)的銀行才能增強其持續(xù)競爭力，而這種競爭力恰恰是給我們銀行帶來財富收入和剩余價值的不懈源泉，更能夠提升了我們建行在客戶中的信譽和社會地位。
以上是我對合規(guī)學習的一點點淺薄認識，不當?shù)牡胤綒g迎批評指正。
合規(guī)管理年心得體會篇五
通過對總行##視頻會議和建總函〔xx〕xx號、建總函〔xx〕xx號文件“合規(guī)經(jīng)營”方面的學習，使我有了很大的收獲，現(xiàn)將學習心得匯報如下：
首先，我們學府分理處召開了全體員工的專項會議，對市行下發(fā)的“##視頻會議和建總函〔xx〕xx號、建總函〔xx〕xx號文件”，以及合規(guī)經(jīng)營有關(guān)文件進行了全面而又認真的學習，尤其是對“合規(guī)手冊”進行了全面的了解和掌握，為此我還認真地做了學習筆記，使得我和同事們對合規(guī)經(jīng)營有了更加深刻的認識。
其次，通過學習，糾正了我以往“重經(jīng)營、輕管理”的錯誤認識。與同事們達成了一種共識：即：微小的違規(guī)行為會積累成嚴重的合規(guī)風險，嚴重的合規(guī)風險會使建行經(jīng)營遭受重創(chuàng)，甚至導致生存危機。而加強合規(guī)管理可以減少違規(guī)風險或違規(guī)而被處罰的損失，還可以保護員工少犯錯誤，激發(fā)員工奉獻價值。
最后，由于加強了合規(guī)管理最終吸引到更多的優(yōu)質(zhì)客戶來我單位，擴大客戶回報價值，還可以增強網(wǎng)點的持續(xù)競爭力，提高建行的聲譽。
通過學習，我對自己在“#年網(wǎng)銀事件”的錯誤上有了更加深刻的認識和領(lǐng)悟。事情發(fā)生在##年末，當時我單位為了完成網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)交易量，動員全單位上下人員都想辦法，為網(wǎng)銀這一新興業(yè)務(wù)努力做營銷工作，力爭將該項任務(wù)指標完成。我是對工作很勤奮的人，為此我下了很大的心血對客戶進行了大力宣傳，但是，由于當時網(wǎng)上銀行是剛剛開始發(fā)展，客戶對這項新興業(yè)務(wù)的心理接受能力還遠遠不夠，加之當時臨近年末，距市行下達的任務(wù)指標還相差甚遠，為此，我們?nèi)w員工都非常著急。
后來大家聽說可以在網(wǎng)上進行自由劃款，而且不受任何限制（當時也沒有任何人說這樣做是違規(guī)的），于是大家就商量都將自己賬戶的存款在兩個帳戶（均是本人的）之間來回劃轉(zhuǎn)。當時我也認為這些均是合法的帳戶，錢也都是合法的資金，在網(wǎng)上正常的劃轉(zhuǎn)，既能熟悉網(wǎng)銀業(yè)務(wù)，又能爭取將該項任務(wù)指標完成，于是我也學著在網(wǎng)上做了幾筆這樣的劃轉(zhuǎn)。但在今年4月份，經(jīng)過內(nèi)審檢查后才知道，這樣做是屬于虛假的網(wǎng)上交易。當時我還有些不理解，存款自由、取款自愿，這是我們一貫奉行的原則。但是通過這次合規(guī)學習，我深深感受到了自己對合規(guī)經(jīng)營意識的缺乏和對規(guī)章制度的學習有很大的不足，也為自己的無知犯錯而深深懊惱不已。盡管辦理的筆數(shù)不多，金額也不大，有沒給建行造成什么損失，但畢竟也是一種網(wǎng)絡(luò)資源的浪費。
而且更突出地體現(xiàn)出我對合規(guī)意識的淡薄與有關(guān)法規(guī)的無知。今后我將吸取這個經(jīng)驗教訓，再不做這種“只顧小家而損害大家的行為，”要在合規(guī)經(jīng)營上，狠下功夫，將合規(guī)合法作為網(wǎng)點經(jīng)營的第一要旨來抓，在工作中嚴格遵照建行的規(guī)章制度辦事。發(fā)生上訴事件后，我也進行了認真的整改。首先，將自己的違規(guī)賬戶進行了全面的清理，又對本單位所有員工的賬戶以及親戚、朋友的賬戶也進行了認真梳理，將其中存在風險的可疑類賬戶進行銷戶處理，并杜絕今后此類賬戶的.發(fā)生。其次，牢固樹立合規(guī)人人有責，從我做起的觀念，從現(xiàn)在做起，員工間相互監(jiān)督，在全員認識中形成合規(guī)有理，違規(guī)有害，違法有罪的思想觀念。最后，合規(guī)經(jīng)營需要建立長效機制，我和我單位的員工將合規(guī)經(jīng)營意識深入我們的每一天經(jīng)營和每一筆業(yè)務(wù)當中，將合規(guī)和監(jiān)管有效互動起來，干部、員工互相監(jiān)督，相互監(jiān)管，對堅持合規(guī)的給予表彰，對違規(guī)行為堅決抵制，絕不搞下不為例的姑息縱容。
通過正確認識和整改后，這段時間我們單位的合規(guī)工作取到了一些可喜的效果。首先，合規(guī)經(jīng)營最大限度地減少了員工在業(yè)務(wù)操作中易犯的工作失誤和瀆職，保護了員工工作的積極性。自從進行合規(guī)要求以來，我單位的柜面業(yè)務(wù)差錯率下降了62.5%，一些由于工作疏忽而易犯的小毛病，在員工互相監(jiān)督下，得到明顯改善。成功堵截了用假身份證開戶事件5起，婉拒因證件不齊而要求違規(guī)存取款事件35起，人情違規(guī)辦業(yè)務(wù)43起，截獲假幣65筆，金額達4865元。
現(xiàn)金庫存超限額情況預警通報也再也看不到我單位的身影了。盡管在剛開始執(zhí)行合規(guī)管理的時候遇到個別客戶的不理解，甚至發(fā)生投訴事件，但最終都得到了客戶的認可。合規(guī)經(jīng)營創(chuàng)造價值。我們做過調(diào)查，問客戶為什么我單位人很多，還需要排隊，而不去別的人少的單位辦理業(yè)務(wù)？得到的回答都比較一致：“你們單位比較正規(guī)?！蔽覀冊谧龌饦I(yè)務(wù)宣傳的時候，也從不給客戶許諾，更不做某某基金買了會有多少、多少的回報的誤導性宣傳，相反，總是在委婉地告戒客戶注意防范風險。
但我單位的基金銷售量并沒有因此而減少，相反還在遞增。這就應了一句俗語：“黃金有價，誠信無價”。所以我的感覺在建行更應該遵從“黃金有價合規(guī)無價”的服務(wù)原則。因為大多數(shù)客戶是不會青睞那些經(jīng)常違規(guī)或被處罰的銀行的，他們更會忠誠地選擇對他們服務(wù)周到又有安全感的銀行，只有合規(guī)的銀行才能增強其持續(xù)競爭力，而這種競爭力恰恰是給我們銀行帶來財富收入和剩余價值的不懈源泉，更能夠提升了我們建行在客戶中的信譽和社會地位。
以上是我對合規(guī)學習的一點點淺薄認識，不當?shù)牡胤綒g迎批評指正。
合規(guī)管理年心得體會篇六
《從我做起合規(guī)操作》一書是為了進一步提高全行會計管理及操作人員合規(guī)意識，建立良好的道德誠信標準，增強內(nèi)部會計控制及風險防范能力，創(chuàng)建農(nóng)業(yè)銀行良好的合規(guī)文化。農(nóng)行湖口縣支行按照農(nóng)總行、省行的統(tǒng)一部署，結(jié)合本行實際情況，從七月份至九月份，在全行范圍內(nèi)開展"從我做起，合規(guī)操作"專題教育學習活動。開展這次教育學習活動的目的，就是要幫助員工樹立正確的價值觀，找準工作立足點，增強合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營意識；切實提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性，增強識別風險和控制會計風險的能力，切實規(guī)范操作行為，有效遏制違規(guī)違紀問題和案件的發(fā)生；樹立農(nóng)業(yè)銀行改革發(fā)展的信心，增強維護農(nóng)業(yè)銀行利益的責任心和使命感，建立良好的合規(guī)文化。
我行此次教育學習活動分為自學和驗收兩個階段進行。自學階段的活動內(nèi)容包括：
一是學習相關(guān)制度。組織員工采取集中學習和自學相結(jié)合的方式，對相關(guān)文件、制度、規(guī)章進行學習，學習內(nèi)容以《從我做起合規(guī)操作》業(yè)務(wù)書為主，做好學習記錄和筆記。每名會計業(yè)務(wù)管理和操作人員至少撰寫1篇以"從我做起，合規(guī)操作"為主題的學習心得。
二是對照制度進行自查整改。通過組織學習，結(jié)合自學和案件防范與治理的合規(guī)文化，深入排查會計業(yè)務(wù)風險點，查找合規(guī)操作方面存在的問題并落實整改。根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行防范案件工作指引》中有關(guān)會計操作的風險點，以實際案例，進行風險分析和警示。驗收階段活動內(nèi)容包括：
一是組織集中考試。圍繞本次活動的學習內(nèi)容，組織全行會計管理人員和操作人員進行集中考試。
二是檢查、抽查學習筆記。把合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作的理念深入到每一個員工。
在前段時間的學習教育活動中，我深刻認識到，農(nóng)行事業(yè)的成長離不開合規(guī)經(jīng)營，更與防控金融風險相伴。推進合規(guī)文化建設(shè)，必將為農(nóng)行經(jīng)營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證，也使得風險防控長效機制的建立和實現(xiàn)長治久安的工作局面成為了可能。要把以"客戶為中心"的理念貫穿于我們工作的始終。
"基礎(chǔ)牢固，穩(wěn)如泰山；基礎(chǔ)不牢，地動山搖"風險的防范與控制，說到底是人的因素起著重要作用，客戶創(chuàng)造市場，客戶創(chuàng)造價值，客戶是我們的效益之源，是我們的衣食父母，有了客戶，我們的業(yè)務(wù)才有發(fā)展，員工的價值才能夠體現(xiàn)。如果每個崗位的員工都能嚴格要求、嚴格規(guī)范、嚴格標準、嚴格執(zhí)行規(guī)章制度，業(yè)務(wù)操作中的風險就會得到有效的遏制。
合規(guī)管理年心得體會篇七
首先，我們學府分理處召開了全體員工的專項會議，對市行下發(fā)的##視頻會議和建總函〔#〕##號、建總函〔#〕##號文件，以及合規(guī)經(jīng)營有關(guān)文件進行了全面而又認真的學習，尤其是對合規(guī)手冊進行了全面的了解和掌握，為此我還認真地做了學習筆記，使得我和同事們對合規(guī)經(jīng)營有了更加深刻的認識。
其次，通過學習，糾正了我以往重經(jīng)營、輕管理的錯誤認識。與同事們達成了一種共識：即：微小的違規(guī)行為會積累成嚴重的合規(guī)風險，嚴重的合規(guī)風險會使建行經(jīng)營遭受重創(chuàng)，甚至導致生存危機。而加強合規(guī)管理可以減少違規(guī)風險或違規(guī)而被處罰的損失，還可以保護員工少犯錯誤，激發(fā)員工奉獻價值。
最后，由于加強了合規(guī)管理最終吸引到更多的優(yōu)質(zhì)客戶來我單位，擴大客戶回報價值，還可以增強網(wǎng)點的持續(xù)競爭力，提高建行的聲譽。
通過學習，我對自己在#年網(wǎng)銀事件的錯誤上有了更加深刻的認識和領(lǐng)悟。事情發(fā)生在##年末，當時我單位為了完成網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)交易量，動員全單位上下人員都想辦法，為網(wǎng)銀這一新興業(yè)務(wù)努力做營銷工作，力爭將該項任務(wù)指標完成。我是對工作很勤奮的人，為此我下了很大的心血對客戶進行了大力宣傳，但是，由于當時網(wǎng)上銀行是剛剛開始發(fā)展，客戶對這項新興業(yè)務(wù)的心理接受能力還遠遠不夠，加之當時臨近年末，距市行下達的任務(wù)指標還相差甚遠，為此，我們?nèi)w員工都非常著急。
后來大家聽說可以在網(wǎng)上進行自由劃款，而且不受任何限制(當時也沒有任何人說這樣做是違規(guī)的)，于是大家就商量都將自己賬戶的存款在兩個帳戶(均是本人的)之間來回劃轉(zhuǎn)。當時我也認為這些均是合法的帳戶，錢也都是合法的資金，在網(wǎng)上正常的劃轉(zhuǎn)，既能熟悉網(wǎng)銀業(yè)務(wù)，又能爭取將該項任務(wù)指標完成，于是我也學著在網(wǎng)上做了幾筆這樣的劃轉(zhuǎn)。但在今年4月份，經(jīng)過內(nèi)審檢查后才知道，這樣做是屬于虛假的網(wǎng)上交易。當時我還有些不理解，存款自由、取款自愿，這是我們一貫奉行的原則。但是通過這次合規(guī)學習，我深深感受到了自己對合規(guī)經(jīng)營意識的缺乏和對規(guī)章制度的學習有很大的不足，也為自己的無知犯錯而深深懊惱不已。盡管辦理的筆數(shù)不多，金額也不大，有沒給建行造成什么損失，但畢竟也是一種網(wǎng)絡(luò)資源的浪費。
而且更突出地體現(xiàn)出我對合規(guī)意識的淡薄與有關(guān)法規(guī)的無知。今后我將吸取這個經(jīng)驗教訓，再不做這種只顧小家而損害大家的行為，要在合規(guī)經(jīng)營上，狠下功夫，將合規(guī)合法作為網(wǎng)點經(jīng)營的第一要旨來抓，在工作中嚴格遵照建行的規(guī)章制度辦事。發(fā)生上訴事件后，我也進行了認真的`整改。首先，將自己的違規(guī)賬戶進行了全面的清理，又對本單位所有員工的賬戶以及親戚、朋友的賬戶也進行了認真梳理，將其中存在風險的可疑類賬戶進行銷戶處理，并杜絕今后此類賬戶的發(fā)生。其次，牢固樹立合規(guī)人人有責，從我做起的觀念，從現(xiàn)在做起，員工間相互監(jiān)督，在全員認識中形成合規(guī)有理，違規(guī)有害，違法有罪的思想觀念。最后，合規(guī)經(jīng)營需要建立長效機制，我和我單位的員工將合規(guī)經(jīng)營意識深入我們的每一天經(jīng)營和每一筆業(yè)務(wù)當中，將合規(guī)和監(jiān)管有效互動起來，干部、員工互相監(jiān)督，相互監(jiān)管，對堅持合規(guī)的給予表彰，對違規(guī)行為堅決抵制，絕不搞下不為例的姑息縱容。
通過正確認識和整改后，這段時間我們單位的合規(guī)工作取到了一些可喜的效果。首先，合規(guī)經(jīng)營最大限度地減少了員工在業(yè)務(wù)操作中易犯的工作失誤和瀆職，保護了員工工作的積極性。自從進行合規(guī)要求以來，我單位的柜面業(yè)務(wù)差錯率下降了62.5%，一些由于工作疏忽而易犯的小毛病，在員工互相監(jiān)督下，得到明顯改善。成功堵截了用假身份證開戶事件5起，婉拒因證件不齊而要求違規(guī)存取款事件35起，人情違規(guī)辦業(yè)務(wù)43起，截獲假幣65筆，金額達4865元。
現(xiàn)金庫存超限額情況預警通報也再也看不到我單位的身影了。盡管在剛開始執(zhí)行合規(guī)管理的時候遇到個別客戶的不理解，甚至發(fā)生投訴事件，但最終都得到了客戶的認可。合規(guī)經(jīng)營創(chuàng)造價值。我們做過調(diào)查，問客戶為什么我單位人很多，還需要排隊，而不去別的人少的單位辦理業(yè)務(wù)?得到的回答都比較一致：你們單位比較正規(guī)。我們在做基金業(yè)務(wù)宣傳的時候，也從不給客戶許諾，更不做某某基金買了會有多少、多少的回報的誤導性宣傳，相反，總是在委婉地告戒客戶注意防范風險。
但我單位的基金銷售量并沒有因此而減少，相反還在遞增。這就應了一句俗語：黃金有價，誠信無價。所以我的感覺在建行更應該遵從黃金有價合規(guī)無價的服務(wù)原則。因為大多數(shù)客戶是不會青睞那些經(jīng)常違規(guī)或被處罰的銀行的，他們更會忠誠地選擇對他們服務(wù)周到又有安全感的銀行，只有合規(guī)的銀行才能增強其持續(xù)競爭力，而這種競爭力恰恰是給我們銀行帶來財富收入和剩余價值的不懈源泉，更能夠提升了我們建行在客戶中的信譽和社會地位。
以上是我對合規(guī)學習的一點點淺薄認識，不當?shù)牡胤綒g迎批評指正。
合規(guī)管理年心得體會篇八
在當今競爭激烈的商業(yè)環(huán)境中，信息爆炸性增長使企業(yè)面臨著無窮無盡的知識和信息。如何有效地管理和利用這些知識，成為了企業(yè)發(fā)展中必須面臨和解決的問題。與此同時，法律法規(guī)的日益完善和嚴格，使得企業(yè)合規(guī)管理變得尤為重要。本文將通過探討知識與合規(guī)管理的實踐經(jīng)驗和心得體會，幫助企業(yè)在這個快節(jié)奏的時代中保持競爭優(yōu)勢。
第一段：建立知識管理體系的重要性。
知識是企業(yè)最重要的資產(chǎn)之一，將知識有效地整合、運用和傳播，對于企業(yè)的創(chuàng)新和發(fā)展至關(guān)重要。因此，建立一套完善的知識管理體系是企業(yè)成功的關(guān)鍵。首先，企業(yè)需要明確知識管理的目標和方法。這需要明確企業(yè)核心的知識資產(chǎn)，制定相應的知識管理策略和政策，確保知識能夠得到充分的利用。其次，企業(yè)需要建立一個集中存儲和分享知識的平臺。這可以通過建立企業(yè)內(nèi)部的知識庫或者使用現(xiàn)有的知識管理系統(tǒng)實現(xiàn)。最后，企業(yè)需要推廣知識共享和學習的文化。這需要鼓勵員工之間的知識分享和學習，通過知識共享的方式提高員工的績效。
第二段：合規(guī)管理的重要性及實踐經(jīng)驗。
合規(guī)管理是企業(yè)經(jīng)營成敗的關(guān)鍵之一，合規(guī)意識的缺失會給企業(yè)帶來巨大的風險和損失。首先，企業(yè)需要建立健全的合規(guī)體系。這包括發(fā)布并執(zhí)行內(nèi)部合規(guī)規(guī)范和流程，確保員工清楚了解企業(yè)的合規(guī)要求，并能夠正確操作。其次，企業(yè)需要定期進行合規(guī)風險評估和合規(guī)培訓。通過評估企業(yè)的合規(guī)風險，及時識別、分析和解決問題，避免違反法律法規(guī)而產(chǎn)生的風險。同時，通過合規(guī)培訓，提高員工的合規(guī)意識和能力，減少違規(guī)行為的發(fā)生。最后，企業(yè)需要建立監(jiān)督和反饋機制。通過制定具體的監(jiān)督措施，確保合規(guī)規(guī)范得到有效執(zhí)行。并及時收集員工和合作伙伴的反饋，進一步完善企業(yè)的合規(guī)體系。
知識管理和合規(guī)管理之間存在著緊密的聯(lián)系和相互促進。首先，知識管理能夠幫助企業(yè)更好地實施合規(guī)管理。通過建立知識庫和知識共享平臺，企業(yè)能夠提供豐富的合規(guī)知識和參考材料，為員工的合規(guī)操作提供支持和指導。其次，合規(guī)管理能夠促進知識管理的實施和可持續(xù)發(fā)展。合規(guī)管理要求企業(yè)清楚了解和整理自身的知識資產(chǎn)，及時更新和維護知識庫，從而推動了知識管理的實踐和發(fā)展。最后，知識和合規(guī)管理能夠相互促進企業(yè)的經(jīng)營和發(fā)展。合規(guī)管理能夠為企業(yè)營造穩(wěn)定和可信賴的環(huán)境，有利于知識的創(chuàng)造和創(chuàng)新，提高企業(yè)的競爭力。
在知識與合規(guī)管理過程中，企業(yè)也會面臨一些挑戰(zhàn)和困難。首先，知識和合規(guī)管理涉及的范圍廣泛，包括知識的收集、整理、傳播，合規(guī)的培訓、監(jiān)督、反饋等多個層面。企業(yè)需要克服資源和時間上的限制，確保管理的全面性和高效性。其次，企業(yè)需要處理好知識保護和信息安全的問題。與知識管理和合規(guī)管理有關(guān)的信息往往是敏感的，企業(yè)需要采取有效的措施保護知識的安全和機密性。最后，企業(yè)需要應對法律法規(guī)的不斷變化和更新。為了保持合規(guī)，企業(yè)需要密切關(guān)注相關(guān)的法律法規(guī)，及時調(diào)整和優(yōu)化自身的合規(guī)策略和措施。
第五段：結(jié)語及總結(jié)。
知識與合規(guī)管理是企業(yè)成功的重要因素。通過建立知識管理體系和健全的合規(guī)體系，企業(yè)能夠充分利用和保護知識資產(chǎn)，降低合規(guī)風險，提升競爭力。知識與合規(guī)管理之間存在著緊密的聯(lián)系和相互促進，通過相互支持和借鑒，企業(yè)能夠?qū)崿F(xiàn)更好的發(fā)展。盡管面臨著挑戰(zhàn)和困難，只要企業(yè)積極應對，不斷完善自身的管理和實踐，就能夠在這個快節(jié)奏的時代中保持競爭優(yōu)勢，取得良好的業(yè)績。
合規(guī)管理年心得體會篇九
第一段：引言（200字）。
風險與合規(guī)管理是當今商業(yè)環(huán)境中不可或缺的重要部分。通過及時識別和應對風險，并確保企業(yè)遵守相關(guān)法規(guī)和規(guī)定，企業(yè)可以有效地降低其面臨的不確定性，并保持可持續(xù)發(fā)展。在過去的幾年中，我有幸參與了一家跨國公司的風險與合規(guī)管理工作，并獲得了寶貴的經(jīng)驗和心得。本文將分享我在這個過程中學到的一些觀點和感悟。
第二段：積極識別風險（200字）。
在風險與合規(guī)管理過程中，第一步是積極識別潛在的風險。為了做到這一點，我們需要全面了解企業(yè)的運營環(huán)境，并通過分析市場和競爭對手的動態(tài)來預測可能的風險。例如，在新技術(shù)推出和市場競爭激烈的行業(yè)中，技術(shù)風險和競爭風險可能會對企業(yè)的發(fā)展產(chǎn)生重大影響。因此，我們需要通過定期的風險評估來發(fā)現(xiàn)風險，并制定相應的對策來管理風險。
第三段：遵守合規(guī)規(guī)定（200字）。
除了積極識別風險之外，企業(yè)還必須確保合規(guī)性。合規(guī)管理是企業(yè)風險管理的重要組成部分。企業(yè)需要理解并遵守所有相關(guān)的法規(guī)和政策，以確保企業(yè)經(jīng)營活動合法、透明。在我所在的公司中，我們?yōu)槊總€部門設(shè)立了專門的合規(guī)團隊，定期組織培訓和審計，以確保每個員工都清楚明白公司要求的合規(guī)標準。良好的合規(guī)管理不僅有助于防范法律風險，還有助于塑造企業(yè)形象和提高員工的道德意識。
第四段：應對風險挑戰(zhàn)（200字）。
盡管我們努力通過風險管理和合規(guī)措施來防范潛在風險，但在商業(yè)環(huán)境中，風險是無法完全消除的。因此，企業(yè)需要準備好應對風險挑戰(zhàn)。在我所服務(wù)的公司中，我們建立了一套完善的危機管理機制，以確保在面臨突發(fā)事件時，能夠快速做出反應并采取適當?shù)拇胧?，減少風險對企業(yè)的影響。此外，我們還和其他相關(guān)企業(yè)建立了緊密的合作關(guān)系，通過信息共享和聯(lián)合防范來共同應對更大的風險挑戰(zhàn)。
第五段：總結(jié)與展望（300字）。
通過參與風險與合規(guī)管理工作，我深刻認識到風險與合規(guī)管理對企業(yè)可持續(xù)發(fā)展的重要性。以風險為導向的管理能夠幫助企業(yè)識別并解決潛在的威脅，保障企業(yè)的長期利益。合規(guī)管理可以幫助企業(yè)建立良好的聲譽并保護企業(yè)利益。然而，在快速變化的商業(yè)環(huán)境中，我們也必須不斷學習和創(chuàng)新，以應對新的風險挑戰(zhàn)。我們需要密切關(guān)注行業(yè)動態(tài)和法規(guī)變化，及時調(diào)整我們的管理方式和措施。我相信，通過不斷改進風險與合規(guī)管理，企業(yè)可以更好地管理和應對風險，實現(xiàn)穩(wěn)定和可持續(xù)的發(fā)展。
總結(jié)：通過實踐和思考，我認識到風險與合規(guī)管理是企業(yè)避免潛在風險和保持合法合規(guī)的不可或缺的方法。通過積極識別風險、遵守合規(guī)規(guī)定并應對風險挑戰(zhàn)，企業(yè)可以降低風險并實現(xiàn)長期發(fā)展。然而，我們也要保持警惕并不斷學習，以應對不斷變化的風險環(huán)境。只有不斷改進風險與合規(guī)管理，企業(yè)才能經(jīng)受住風險的考驗，實現(xiàn)穩(wěn)定和可持續(xù)的成功。
（總字數(shù)：1200字）。
合規(guī)管理年心得體會篇十
合規(guī)運營是銀行穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求。也是防范金融案件的基本前提，是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障自己的切身利益的有力武器。接下來就跟本站小編一起去了解一下關(guān)于內(nèi)控合規(guī)管理。
吧!
通過此次學習活動，結(jié)合我平時在工作中的實際情況，對職業(yè)道德誠信，合規(guī)操作意識和臨督防范意識有了更深一層的認識?，F(xiàn)就此學習活動的心得總結(jié)如下幾點。
(1)加強合規(guī)文化學習，落實合規(guī)制度。合規(guī)文化所成的。
規(guī)章制度。
是框架，是我們柜員進行合規(guī)操作的前提，是我們金融幾十年經(jīng)營教訓的精華，只有按章辦事，我們才有保護自己的權(quán)益。
(2)提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)，加強風險象環(huán)生防范意識。合規(guī)的貫徹執(zhí)行，是以金融業(yè)務(wù)知識為基矗合規(guī)制度的每一個項目，我們都可以從金融業(yè)務(wù)知識中找到答案，應該說加強自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的培養(yǎng)，就是從源頭上認識合規(guī)文化。我們柜面制度雖然健全，但我們的經(jīng)營大持續(xù)，我們的業(yè)務(wù)在拓展，難免有一些制度不完善，這就要求我們多加強自身的積累，對新業(yè)務(wù)的風險點有深刻的認識，防范于未然。
(3)強化柜面風險象環(huán)生管理工作。對柜面崗位設(shè)置和人員配置進行合理安排，嚴格要求不相容。
崗位職責。
相互分離，柜員的權(quán)限卡要按照事權(quán)進行劃分，對各項業(yè)務(wù)進行嚴格的審查和按流程規(guī)定辦理。
(4)深入開展內(nèi)控合規(guī)教育，提高風險防范意識和自我保護意識的教育，認真學習各項規(guī)章制度，嚴格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù)，不斷強化員工風險象環(huán)生防范意識，從思想、經(jīng)營理念產(chǎn)，全面風險管理、職業(yè)道德和行為習慣上培育良好的風險控制文化，形成一種風險管理從有責的內(nèi)控氛圍。
通過合規(guī)教育活動找到了自我正確的價值取向與是非標準，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)的執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求。
通過開展“內(nèi)控與合規(guī)建設(shè)”活動，作為一名柜員，我對合規(guī)有了更加深刻的認識。合規(guī)操作涉及農(nóng)行各條線、各部門、覆蓋農(nóng)業(yè)銀行的每一個環(huán)節(jié)，我們必須將合規(guī)意識滲透到每一名員工，使其明確合規(guī)經(jīng)營的重大性及緊迫性。通過此次活動，結(jié)合我平時在工作中的實際情況。對職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識和監(jiān)督防范意識有了更深一層的認識?，F(xiàn)就學習活動心得體會做如下幾點總結(jié)：
一、要做好政治思想和職業(yè)道德教育，樹立正確的人生觀、價值觀，自覺抵制腐朽思想的侵蝕。嚴于守紀做到警鐘常敲，預防針常打，做好監(jiān)督管理，健全要害崗位，重要環(huán)節(jié)輪崗，異地交流制度相互制衡機制。
二、提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)，加強風險防范意識。合規(guī)的貫徹執(zhí)行是以金融業(yè)務(wù)知識為基礎(chǔ)。合規(guī)制度的每一個項目，我們都可以從金融業(yè)務(wù)知識中找到答案，應該說加強自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的培養(yǎng)，就是從源頭上認識合規(guī)文化，所以要自覺學習業(yè)務(wù)，認真按操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù)，真正履行職責。
三、加強各項規(guī)章制度及手續(xù)的落實。加強“三查”制度的落實，事前調(diào)查，結(jié)合本網(wǎng)點的具體情況，合理結(jié)構(gòu)，優(yōu)化手續(xù)，以促進辦理前的規(guī)范化，嚴格適中審查環(huán)節(jié)、對不符規(guī)定的一律給予退回。保證在事中環(huán)節(jié)不存在隱患和出現(xiàn)漏洞，事后整攻放在最后，關(guān)注業(yè)務(wù)的事后情況，如發(fā)現(xiàn)不良事態(tài)苗頭，及時采取措施，化解風險。
總之，通過這次合規(guī)教育活動，使我找到了自我正確的價值取向與是非標準，找到了工作立足點，增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識。通過對相關(guān)制度的深入學習，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，增強了識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風險的抵御能力，積極規(guī)范了操作行為和消費風險隱患。樹立了對農(nóng)行工作的信心，增強了維護農(nóng)行利益的責任心和使命感。
一、對合規(guī)經(jīng)營的認識理解。
1、合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風險的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生，全面防范風險，提升經(jīng)營管理水平的需要，能為銀行創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風險消除于無形。
2、合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提，才能從源頭上預防風險。
3、合規(guī)經(jīng)營是銀行實現(xiàn)發(fā)展目標的重要保證。合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務(wù)保駕護航的，是為了更好地促進業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰。
二、對今后在工作中加強合規(guī)意識的要求。
1、加強合規(guī)操作意識并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總覺得有些規(guī)章制度在束縛著業(yè)務(wù)的辦理，在制約著業(yè)務(wù)發(fā)展。細細想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓總結(jié)出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護自己和廣大客戶的權(quán)益的能力。思想教育要到位就是讓每個業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中真正營造“依法合規(guī)，開拓創(chuàng)新”的良好氛圍，促使我們在開展經(jīng)營管理工作時能夠自覺遵循法律、規(guī)則和標準。每位員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內(nèi)部控制人人有責，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。
2、合規(guī)操作到位。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。所以一是管好自己。堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務(wù)活動之中，讓合規(guī)的習慣動作成為習慣的合規(guī)操作。在工作中善于及時提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問，對自己經(jīng)手的復核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負責并追問到底。堅持規(guī)范流程，流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經(jīng)營提供強有力的督查制約。
通過認真學習《員工從業(yè)禁止若干規(guī)定》和《柜面業(yè)務(wù)操作禁止性規(guī)定》，增強了本人遵紀守法的自覺性，激發(fā)了遵紀守法的熱情，提高了工作中的自律意識。我們廣大職工在日常的工作中要“抓整改、強內(nèi)控、零違規(guī)”，自發(fā)地以“自重、自省、自警、自勵”的標準嚴格要求自己，并做到遵紀守法，嚴以律己，盡職盡責，恪守職業(yè)道德，爭做遵規(guī)守紀的建行人，為實現(xiàn)建行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展的既定目標貢獻力量。
合規(guī)管理年心得體會篇十一
首先，強合規(guī)嚴管理是一種管理方式，它是在企業(yè)、機構(gòu)或組織內(nèi)實施嚴格的制度、流程和制度的方法。這種方法可以幫助企業(yè)更好地規(guī)范管理、加強監(jiān)管和完善流程，從而提高企業(yè)效率，提高企業(yè)競爭力。
其次，強合規(guī)嚴管理需要從領(lǐng)導層開始落實。領(lǐng)導要以身作則，率先垂范，尤其是在違規(guī)、違紀行為面前不能有特例，要嚴格執(zhí)行管理制度。領(lǐng)導應該努力把合規(guī)要求樹立起來，使其成為大家共同遵守的共識，才能形成公司范圍內(nèi)的規(guī)則，不容違反。
第三，強合規(guī)嚴管理需要執(zhí)行嚴格的外部監(jiān)管。它可以通過落實更高的標準，并展示它們獲得的認證和審計的結(jié)果，進一步增強公司的形象。通過嚴格執(zhí)行外部規(guī)則和標準，可以提高公司的聲譽，在公司內(nèi)部和外部贏得尊重。同時，這也可以幫助公司吸引更多的客戶和市場機會。
第四，強合規(guī)嚴管理需要強化內(nèi)部合規(guī)文化。通過不斷地強調(diào)公司合規(guī)方針和規(guī)定，增強公司員工的合規(guī)意識和責任感，形成一個注重合規(guī)、自我約束的文化氛圍。同時，應該不斷加強對員工的教育和培訓，提高員工的職業(yè)素養(yǎng)和合規(guī)意識，形成自我監(jiān)督和監(jiān)督他人的意識。
最后，強合規(guī)嚴管理是一項全員參與的工作。每個員工都應該積極參與到合規(guī)管理中去，切實執(zhí)行合規(guī)文化，強化法規(guī)意識，遵守公司制度，自覺接受監(jiān)管，規(guī)范公司內(nèi)部管理，確保公司的生產(chǎn)經(jīng)營活動符合法律法規(guī)。大家應該形成良好的合規(guī)環(huán)境，從而促進公司安定發(fā)展。
總之，強合規(guī)嚴管理是一個綜合性、系統(tǒng)性和全面性強的管理體系，能夠使公司管理更加簡單明了，內(nèi)部制度更加清晰。上面提到的如何落實、執(zhí)行、強化、參與，都是基于公司具體情況、實際情況和在員工的教育及培訓上投入的時間和精力等方面進行具體操作的。企業(yè)在實踐中要注重靈活性和實效性，加強與社會的溝通，完善合規(guī)制度，不斷提高管理層的管理水平和對員工的約束力。通過這種過程，才能把企業(yè)建設(shè)成成熟穩(wěn)定、和諧有序的企業(yè)，并一步一步增強企業(yè)在市場中的競爭優(yōu)勢。
合規(guī)管理年心得體會篇十二
運營管理部是一個企業(yè)中非常重要的部門，除了負責日常的運營工作外，還要負責相關(guān)法律法規(guī)的遵守和合規(guī)性的評估。如何確保運營管理部的合規(guī)工作順利進行，是每一個企業(yè)都要考慮的問題。本文從實踐角度出發(fā)，介紹運營管理部合規(guī)工作的心得與體會，希望對相關(guān)人員有所幫助和啟發(fā)。
二、加強對法律法規(guī)的了解和學習。
為了保證運營管理部的合規(guī)性，首先要做到加強對法律法規(guī)的了解和學習。合規(guī)工作需要不斷地更新和提升，對新的法規(guī)和政策要及時掌握和學習。同時，要了解和掌握企業(yè)所處行業(yè)的相關(guān)政策和標準，避免因為不了解相關(guān)規(guī)定而出現(xiàn)不符合法律要求的情況。在了解和學習的過程中，要建立健全的信息管理系統(tǒng)，對法律法規(guī)及時進行更新和維護，確保相關(guān)信息的及時性和準確性。
三、建立合規(guī)管理制度。
除了加強對法律法規(guī)的學習和了解外，建立合規(guī)管理制度也是保證運營管理部合規(guī)性的關(guān)鍵。制定適用于企業(yè)的管理制度，明確各項制度的執(zhí)行標準和流程，以確保所有工作都能夠符合法律要求。制度的編制過程要全員參與，制度的實施要有具體的規(guī)范和流程，同時要建立健全的制度運作機制，包括制度的跟進、執(zhí)行和反饋。
四、加強內(nèi)部監(jiān)督和管理。
建立了合規(guī)管理制度之后，要加強內(nèi)部監(jiān)督和管理。監(jiān)督和管理是保證合規(guī)性的重要手段，它可以幫助企業(yè)識別和防范潛在的風險，定位不符合要求的環(huán)節(jié)并進行整改。對于違反規(guī)定和制度的行為，要及時進行查處和處理，以表明企業(yè)對于違法違規(guī)行為的零容忍態(tài)度。此外，在日常監(jiān)督和管理中要建立健全的反饋機制，對于內(nèi)部上報的問題和異常情況要及時處理和回應，以保證內(nèi)部監(jiān)督和管理的有效性。
五、注重合規(guī)文化建設(shè)。
最后，要注重合規(guī)文化的建設(shè)。合規(guī)文化是企業(yè)軟實力的體現(xiàn)，是企業(yè)不斷提升合規(guī)性的源動力。在企業(yè)文化建設(shè)中，應該注重倡導合規(guī)和誠信至上的價值觀，將合規(guī)觀念融入到企業(yè)價值觀和行為規(guī)范中，讓它成為企業(yè)中每個人的自覺行為。同時，在實際工作中要營造合作共贏的氛圍，建立起良好的外部合作關(guān)系，并及時向合作伙伴傳達企業(yè)的合規(guī)要求和標準，共同確保合規(guī)的實現(xiàn)。
六、結(jié)語。
總之，要想確保運營管理部的合規(guī)性，不僅要加強對法律法規(guī)的了解和學習，還要建立健全的合規(guī)管理制度，加強內(nèi)部監(jiān)督和管理，并注重合規(guī)文化的建設(shè)。這些方法并不是獨立的，它們相互融合，相互支持，互相促進。只有采取一個系統(tǒng)化的方法，才能夠更加有效地保障企業(yè)的合規(guī)性和穩(wěn)定性。
合規(guī)管理年心得體會篇十三
第一段：引言（200字）。
合規(guī)是企業(yè)發(fā)展中不可或缺的一部分，它有助于建立透明、公正、合法的經(jīng)營環(huán)境。作為合規(guī)心得體會管理人員，我們負責確保企業(yè)各個方面的操作符合法律法規(guī)和行業(yè)標準。在這個過程中，我們不僅要注重合規(guī)政策的制定和執(zhí)行，還要深入了解相關(guān)法律法規(guī)的變化和行業(yè)發(fā)展動態(tài)。在過去的工作中，我積累了一些關(guān)于合規(guī)管理的心得體會，我們應該始終把合規(guī)放在首位，并不斷提升自身的合規(guī)意識和能力。
第二段：合規(guī)政策制定與執(zhí)行（200字）。
合規(guī)的基礎(chǔ)是制定和執(zhí)行合規(guī)政策。首先，我們需要了解并遵守相關(guān)的法律法規(guī)，確定企業(yè)的合規(guī)目標和原則。其次，針對企業(yè)的具體業(yè)務(wù)特點，制定相應的合規(guī)政策，并確保政策的有效實施。同時，在政策執(zhí)行過程中，我們要加強對員工的培訓和溝通，確保他們理解和遵守相關(guān)規(guī)定，同時也要積極收集員工的反饋和建議，不斷完善合規(guī)制度和流程。
第三段：監(jiān)測與風險防控（200字）。
合規(guī)管理需要持續(xù)關(guān)注和監(jiān)測企業(yè)的運營情況，及時發(fā)現(xiàn)并解決可能存在的合規(guī)風險。我們要通過制定有效的監(jiān)測機制，及時收集和分析相關(guān)數(shù)據(jù)和信息，及早發(fā)現(xiàn)異常情況。在風險防控方面，我們要建立健全的內(nèi)部控制體系，制定嚴格的審核和審批流程，確保企業(yè)各個環(huán)節(jié)的合規(guī)操作。另外，我們還要與外部合作伙伴保持良好的溝通，共同防范和應對合規(guī)風險。
第四段：合規(guī)意識與能力的提升（200字）。
合規(guī)管理需要我們保持持續(xù)學習和不斷提升自身的合規(guī)意識和能力。在這個快速變化的時代，法律法規(guī)和行業(yè)標準都在不斷更新和調(diào)整，我們要密切關(guān)注相關(guān)的政策和動態(tài)，并進行合規(guī)知識的學習和培訓。此外，我們要廣泛了解行業(yè)發(fā)展動態(tài)，積極參加相關(guān)的會議和研討，與同行交流經(jīng)驗，從中汲取合規(guī)管理的新思路和實踐。
第五段：總結(jié)和展望（200字）。
作為合規(guī)心得體會管理人員，我們應該始終堅持誠信守法、合規(guī)經(jīng)營的原則，將合規(guī)納入企業(yè)的DNA中。通過有效的合規(guī)管理，我們可以為企業(yè)創(chuàng)造良好的商業(yè)環(huán)境，提升企業(yè)的品牌形象和競爭力。未來，隨著行業(yè)的不斷發(fā)展和法律法規(guī)的進一步完善，合規(guī)管理將扮演更加重要的角色。我們應該保持開放思維，持續(xù)學習和提升自身的合規(guī)能力，為企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展作出更大貢獻。
總結(jié)：以上就是我作為合規(guī)心得體會管理人員對于合規(guī)管理的一些心得體會。通過對合規(guī)政策制定與執(zhí)行、監(jiān)測與風險防控、合規(guī)意識與能力的提升等方面的探討，我們應該認識到合規(guī)管理是企業(yè)發(fā)展的重要保障，我們應該始終將合規(guī)放在首位，持續(xù)學習和提升自身的合規(guī)能力，為企業(yè)的健康發(fā)展和可持續(xù)經(jīng)營作出貢獻。
合規(guī)管理年心得體會篇十四
為認真落實總行“合規(guī)管理執(zhí)行年”活動，農(nóng)發(fā)行分行營業(yè)部充分認識，高度重視，精心部署，狠抓落實，突出“五個結(jié)合”，促進了合規(guī)管理年活動的扎實開展。
抓合規(guī)管理必須首先抓好員工素質(zhì)教育。一是下發(fā)了《規(guī)章制度學習篇目目錄》，采取集中推進方式，用三個月時間在全轄開展規(guī)章制度學習活動。二是實施以考促學的措施。市分行人事部門組織考試題庫，每月底前組織一次全員閉卷考試，從三次考試結(jié)果看，平均成績均達95分以上，成效明顯。三是開展合規(guī)管理學習體會討論活動，組織員工撰寫合規(guī)管理的理論文章和心得體會150余篇。增強了員工對“合規(guī)管理、從嚴治行”的認識和理解，使合規(guī)理念進一步深入人心。
為了增強案防能力和金融風險防控能力，該行從領(lǐng)導到員工層層簽訂了2011年黨風廉政建設(shè)和“四無”目標責任書，把黨風廉政建設(shè)和“四無”創(chuàng)建工作層層進行分解，使黨風廉政建設(shè)和“四無”創(chuàng)建工作橫向到面，縱向到邊，細化到每個環(huán)節(jié)，具體到各個崗位，從而形成一級抓一級，層層抓落實，分工負責，齊抓共管的格局。
今年上半年，該行對轄內(nèi)貸款客戶的政策性貸款、商業(yè)性貸款進行了全面風險排查，共排查貸款客戶7戶其中：、政策性糧油貸款客戶4戶，商業(yè)性貸款客戶3戶，對排查工作中發(fā)現(xiàn)的不足和業(yè)務(wù)操作的風險點進行了整改和完善，同時收回風險貸款2000萬元。
該行建立了以“三查一評”為抓手的基礎(chǔ)管理監(jiān)控體系，即：縣支行副行長每月對分管工作全面審查一次；縣支行行長每季度對副行長的檢查及整改情況全面督查一次；市分行每半年檢查一次。堅持“違規(guī)零容忍”措施，對檢查存在的問題按規(guī)定給予經(jīng)濟處罰。此舉對支行領(lǐng)導班子履行職責、加強自律監(jiān)管、落實內(nèi)控制度起到了較好的推動作用。
該行在全轄開展了糾風專項治理工作。制定下發(fā)了《關(guān)于開展糾風專項治理工作的通知》；組織全體員工學習《黨員領(lǐng)導干部廉潔從政若干準則》、《廉潔辦貸十不準》等10個文件，增強了廉潔從業(yè)、抵制行業(yè)不正之風的自覺性；全面開展自查自糾，寫出自查自糾報告，并進行公示。開展調(diào)查核查，走訪客戶了解農(nóng)發(fā)行員工在企業(yè)的工作和交往情況。行走訪客戶26家，主動接受企業(yè)和社會的監(jiān)督。
合規(guī)管理年心得體會篇十五
自從“合規(guī)管理年”活動啟動以來，通過強化合規(guī)理念的學習教育，建設(shè)合規(guī)文化，推動“合規(guī)管理年”活動的深入開展，我深刻的認識到，合規(guī)管理活動是具有農(nóng)發(fā)行特點的教育方式及與之相適應的管理制度和組織形式，是農(nóng)發(fā)行借鑒銀行合規(guī)管理經(jīng)驗方式并付諸實踐的觀念。通過這次活動的開展，使我更進一步認清了崗位職責的重要性，努力完善自己，提高自身素質(zhì)，提高工作能力。
企業(yè)合規(guī)文化教良建成設(shè)是一項工程浩大的系統(tǒng)性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標，在一個時期內(nèi)要有一定的規(guī)劃目標，最終建立適應企長久發(fā)展機制。從我行看應該包括企業(yè)精神、價值觀念、企業(yè)目標、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標識等內(nèi)容，形成有自己特色文化經(jīng)營理念。
開展合規(guī)文化教育活動對規(guī)范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有積極的深遠的意義。同時要進一步端正經(jīng)營指導思想，增強依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識，把我行各項經(jīng)營活動引向正確軌道，推進各項業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。要在我行內(nèi)部大興求真務(wù)實之風，形成講實話，報實情，辦實事，務(wù)實效的經(jīng)營作風，營造良好的經(jīng)營環(huán)境，提升管理水平，嚴明紀紀律，嚴格責任，狠抓落實，嚴格控制各類道德風險、經(jīng)營風險和管理風險，維護和提升我行形象。
加強合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)濟效益和需要、加強合規(guī)文化教育和主要目地，是通過提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降底金融風險，實現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。在工作實際中，制訂并完善一系列規(guī)章制度，堅持用制度來規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營過程，確保有章可循，切實堵住各種漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題。只有堅持合規(guī)操作才能使風險最小化，促使利益最大化，才能提升我行工作業(yè)績。
合規(guī)管理年心得體會篇十六
合規(guī)是指遵守法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)范和道德標準，管理人員在企業(yè)中扮演著關(guān)鍵角色。合規(guī)管理人員不僅需要了解和遵守法律法規(guī)，還需要制定和推行合規(guī)政策和流程，以確保企業(yè)在商業(yè)活動中保持高度透明度和誠信。在這篇文章中，將探討合規(guī)心得和體會對管理人員的重要性以及如何有效實施合規(guī)措施。
第二段：合規(guī)心得的重要性。
合規(guī)心得在管理人員中的重要性不可忽視。首先，了解和遵守法律法規(guī)是企業(yè)運營的基礎(chǔ)。管理人員應學習并熟悉相關(guān)法律法規(guī)，以確保企業(yè)的業(yè)務(wù)活動符合法規(guī)要求，避免潛在的法律風險。其次，合規(guī)心得激勵管理人員以誠信和透明的方式開展業(yè)務(wù)。誠信經(jīng)營和合規(guī)遵循可以建立企業(yè)在客戶和合作伙伴中的良好聲譽和信任。最后，合規(guī)心得可以幫助管理人員建立自己的職業(yè)道德和專業(yè)標準。管理人員的榜樣作用將對員工產(chǎn)生積極的影響，激勵員工遵循合規(guī)規(guī)定。
第三段：如何培養(yǎng)合規(guī)心得。
培養(yǎng)合規(guī)心得需要有效的培訓和教育。管理人員應接受定期的合規(guī)培訓，以了解最新的法律法規(guī)和行業(yè)標準。培訓可以包括案例研究和實例分析，幫助管理人員理解合規(guī)問題的現(xiàn)實影響。另外，公司還可以建立合規(guī)部門或雇傭?qū)I(yè)的合規(guī)顧問，為管理人員提供咨詢和支持。此外，公司內(nèi)部也可以設(shè)立合規(guī)委員會，定期審查合規(guī)政策和流程，及時解決合規(guī)風險。
第四段：如何有效實施合規(guī)措施。
實施合規(guī)措施需要管理人員具備相關(guān)的技能和知識。首先，管理人員需要具備良好的交流和溝通能力，以確保合規(guī)政策和流程能夠有效傳達給各部門和員工。其次，管理人員需要引入合規(guī)風險評估和監(jiān)測機制，及時發(fā)現(xiàn)和解決潛在的合規(guī)問題。最后，管理人員需要加強內(nèi)部合規(guī)文化的建設(shè)，通過獎勵和精神激勵手段，鼓勵員工遵守合規(guī)規(guī)定。
第五段：總結(jié)。
合規(guī)心得對管理人員的重要性不可低估。通過培養(yǎng)合規(guī)心得，管理人員能夠不斷提升自己的法律法規(guī)意識和道德標準，確保企業(yè)在商業(yè)活動中保持高度透明度和誠信。為了有效實施合規(guī)措施，管理人員需要具備相關(guān)的技能和知識，并積極推動合規(guī)文化的建設(shè)。只有在合規(guī)的指導下，企業(yè)才能實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展并贏得市場的信任和支持。
合規(guī)管理年心得體會篇十七
相信大家都知道“亡羊補牢”的故事，在此我不想贅述。我想聯(lián)系我行近幾年發(fā)生的重大信貸案件，尋找這個故事對銀行貸后管理工作的啟示。羊圈已經(jīng)破了，羊也丟了，牧羊人該做些什么呢？亡羊補牢，猶時未晚！同樣道理，案件已經(jīng)發(fā)生了，損失也產(chǎn)生了，銀行該做些什么呢？實現(xiàn)貸后合規(guī)管理，有效防范信貸風險！我行組織開展“合規(guī)管理年”活動，就充分體現(xiàn)出分行領(lǐng)導“亡羊補牢”的重大決心。在合規(guī)管理的過程中，我們貸后管理人員應當做些什么呢？下面，我談?wù)勛约旱囊恍┫敕ā?BR> 信貸風險是銀行面臨的主要風險之一，風險發(fā)生的背后是大量的違規(guī)行為和違規(guī)事實。貸款發(fā)放后，貸后管理人員不切實履行貸后管理職責，不及時發(fā)現(xiàn)風險預警信號，就會導致信貸風險的發(fā)生，給銀行和個人造成重大影響。我就近期發(fā)生的重大信貸案件，就是由于部分貸后管理人員未重視貸后管理工作，未有效履行貸后管理職責。案件在一定程度上影響了我行的聲譽，給我行造成重大損失，也給相關(guān)責任人和他們的家庭帶來無法彌補的傷痛。案件發(fā)生后，我行形成大量不良貸款，直接造成數(shù)億元的損失，相關(guān)責任人也受到相應的處罰，被罰款、記過、降職、開除或判刑。
可見，在貸后管理過程中履行合規(guī)責任，真正做到合規(guī)管理，對于我行和貸后管理人員都具有重大意義。貸后合規(guī)管理，有利于我行有效防范信貸風險、健康發(fā)展信貸業(yè)務(wù)、穩(wěn)步推進股份制改革；也有利于貸后管理人員實現(xiàn)人生職業(yè)目標、構(gòu)建個人幸福家庭、建立和諧人際關(guān)系。
首先，貸后管理人員應當牢固樹立合規(guī)管理責任意識。
與貸款發(fā)放前相比，銀行在貸后管理時對資金的控制變得困難，在信息的獲取方面處于被動。銀行信貸資金的安全，直接取決于貸后管理人員能否牢固樹立合規(guī)管理責任意識，切實履行合規(guī)管理責任，獲取真實、有效的貸后管理信息。因此，客戶經(jīng)理和風險經(jīng)理要正確認識和處理好業(yè)務(wù)發(fā)展與風險防范的辯證關(guān)系，把貸后管理放在與貸前營銷同等甚至更高的位，從思想上樹立“重貸重管”的經(jīng)營觀念，提高合規(guī)管理責任意識。貸后管理人員只有牢固樹立合規(guī)管理責任意識，才能積極、主動、規(guī)范地履行貸后管理職責，落實貸后管理制度。
其次，貸后管理人員應當履行貸后管理職責。
目前，總、分行已經(jīng)建立了一整套貸后管理制度，并印發(fā)了一系列貸后管理文件，對貸后管理人員的職責提出了明確要求。貸后管理人員應當有效落實相關(guān)制度要求，切實履行貸后管理職責，做好貸后管理工作。
貸款發(fā)放后，客戶經(jīng)理作為貸后管理基礎(chǔ)信息的采集者，應當切實履行貸后管理職責?？蛻艚?jīng)理應當按規(guī)定上交信貸檔案，做好cms系統(tǒng)的維護工作，按月錄入財務(wù)數(shù)據(jù)，每半年進行貸款風險分類的認定，并對信用等級進行復測?？蛻舭l(fā)生首次、后續(xù)用款后，客戶經(jīng)理應在規(guī)定日期內(nèi)進行首次、后續(xù)跟蹤檢查；按規(guī)定頻次對客戶進行貸后定期檢查。客戶經(jīng)理還應當關(guān)注擔保情況，定期對抵、質(zhì)押物價值進行復測，對保證人的基本情況、生產(chǎn)、經(jīng)營、財務(wù)管理狀況進行調(diào)查。在貸后管理過程中，客戶經(jīng)理還應當及時發(fā)現(xiàn)風險預警信號，處理有問題貸款。貸款到期時，客戶經(jīng)理應當積極主動與客戶聯(lián)系，確保貸款按時收回，并對貸款加以總結(jié)。
在貸后管理過程中，風險經(jīng)理負有指導和監(jiān)督客戶經(jīng)理進行貸后檢查、風險預警等責任。對于客戶經(jīng)理在貸后管理過程中遇到的技術(shù)性問題，風險經(jīng)理要及時給予指導；對于客戶經(jīng)理貸后管理不及時、未按規(guī)定處理的，風險經(jīng)理要及時向部門經(jīng)理匯報，并按照領(lǐng)導的指示要求客戶經(jīng)理進行整改。風險經(jīng)理應當對客戶部門貸后管理情況進行監(jiān)督檢查，對重點管理客戶進行實地貸后檢查。此外，風險經(jīng)理還應當做好風險預警、貸款風險分類、檔案管理等其他貸后管理工作。
最后，貸后管理人員應當提高貸后管理技能。
掌握豐富的貸后管理知識是貸后管理人員履行貸后管理職責、落實貸后管理制度的保障?？蛻艚?jīng)理和風險經(jīng)理應當熟知并準確理解總、分行制定的貸后管理文件，正確運用總、分行開發(fā)的貸后管理系統(tǒng)和相關(guān)表格?？蛻艚?jīng)理和風險經(jīng)理還應當掌握有效的溝通技能，通過與客戶及其內(nèi)部員工、上下游企業(yè)、競爭對手、用信銀行等的溝通，充分掌握企業(yè)的生產(chǎn)、經(jīng)營、財務(wù)、人事、信用等信息。與貸前調(diào)查和貸中審查一樣，貸后管理也要求相關(guān)人員具備一定的產(chǎn)業(yè)知識、行業(yè)知識、財務(wù)知識和文字功底。客戶經(jīng)理和風險經(jīng)理應當能夠準確分析企業(yè)的財務(wù)報表和生產(chǎn)經(jīng)營情況，在對企業(yè)和貸款進行詳細調(diào)查的基礎(chǔ)上，撰寫貸后檢查報告，完整、翔實地反映企業(yè)和貸款的真實情況。
可見，只有重視貸后管理工作，落實貸后管理相關(guān)制度，才能夠真正實現(xiàn)貸后合規(guī)管理，有效防范信貸風險，從而保證我行股份制改革的順利推進和個人職業(yè)生涯的順利發(fā)展。因此，貸后管理人員必須增強責任心和責任意識，做到對崗位、對自己負責，強化對信貸風險的認識，履行貸后管理職責，在發(fā)展信貸業(yè)務(wù)的同時有效防范和化解風險。
貸后合規(guī)管理，是我的責任，是你的責任，是每一個銀行員工的責任！對“我”負責，對“大家”負責，就是對我行負責、對事業(yè)負責、對家庭負責、對親人負責、對朋友負責！
合規(guī)管理年心得體會篇十八
合規(guī)管理，作為企業(yè)運營過程中不可或缺的一環(huán)，對于企業(yè)的長遠發(fā)展起著至關(guān)重要的作用。多年從業(yè)經(jīng)驗讓我深深認識到，做好合規(guī)管理不僅是保障企業(yè)合法運營的基礎(chǔ)，更是打造企業(yè)良好信譽和增強競爭力的重要手段。在這個過程中，我體會到了合規(guī)管理的必要性、合規(guī)策略的重要性、合規(guī)文化的培養(yǎng)、方法工具的應用和合規(guī)管理的挑戰(zhàn)，下面就為大家詳細介紹一下我的心得體會。
首先，合規(guī)管理的必要性顯而易見。在現(xiàn)代競爭激烈的商業(yè)世界中，任何一家企業(yè)都面臨著各種潛在的風險和挑戰(zhàn)。只有通過規(guī)范的合規(guī)管理，企業(yè)才能更好地應對和控制這些風險，保障自身權(quán)益。同時，合規(guī)管理也是企業(yè)樹立良好企業(yè)形象、增強社會責任感的重要方式之一。在全球范圍內(nèi)，消費者對于商業(yè)行為的誠信和道德要求越來越高，而合規(guī)管理正是實現(xiàn)這一點的關(guān)鍵。
其次，合規(guī)策略的制定和執(zhí)行至關(guān)重要。合規(guī)策略的制定需要全面考慮企業(yè)的經(jīng)營特點、業(yè)務(wù)環(huán)境以及法律法規(guī)等因素。在制定策略時，我認為重點應放在風險管理和內(nèi)部控制方面。合規(guī)風險的評估和監(jiān)測，可以幫助企業(yè)及時發(fā)現(xiàn)潛在的違規(guī)行為，采取相應的防范措施。內(nèi)部控制的建設(shè)，可以有效控制企業(yè)經(jīng)營風險，保證合法合規(guī)的運營。當然，一個好的合規(guī)策略需要得到全面的支持和執(zhí)行，只有加強內(nèi)外部合作，推動全員參與合規(guī)管理，才能真正取得成果。
第三，培育和弘揚合規(guī)文化是保證合規(guī)管理有效性的根本。合規(guī)文化是一種企業(yè)內(nèi)部的價值觀和行為準則，它源自于企業(yè)領(lǐng)導者的擔當和踐行，也需要通過培訓、教育等形式來弘揚。首先，企業(yè)領(lǐng)導者要樹立合規(guī)意識，樹立誠信經(jīng)營和法律合規(guī)的典范形象。同時，企業(yè)需要加強員工培訓，讓員工了解公司合規(guī)政策和相關(guān)法律法規(guī)，增強他們的合規(guī)意識和責任感。此外，企業(yè)要建立一套行之有效的合規(guī)機制，讓合規(guī)文化滲透到企業(yè)的各個層面，形成良好的管理環(huán)境。
第四，合規(guī)管理的方法和工具也是非常重要的。在實際操作中，我發(fā)現(xiàn)，合規(guī)審計和內(nèi)部控制評價是非常有效的管理工具。合規(guī)審計可以全面評估企業(yè)的合規(guī)風險，發(fā)現(xiàn)風險隱患，提供相應的改進建議。內(nèi)部控制評價能發(fā)現(xiàn)企業(yè)內(nèi)部的漏洞和失誤，保證規(guī)范和有序的經(jīng)營過程。此外，隨著信息技術(shù)的發(fā)展，企業(yè)可以借助合規(guī)軟件和系統(tǒng)，實現(xiàn)對合規(guī)執(zhí)行過程的監(jiān)控和管理。
最后，合規(guī)管理面臨的挑戰(zhàn)也是需要重視的。隨著法律法規(guī)的不斷更新和變化，企業(yè)需要及時調(diào)整和更新合規(guī)管理策略。此外，企業(yè)需要不斷提高自身的合規(guī)能力和素質(zhì)，加強與監(jiān)管機構(gòu)和外部專業(yè)機構(gòu)的溝通與合作。在全球化的背景下，國際合規(guī)要求也不容忽視，企業(yè)需要加強對國際合規(guī)標準和規(guī)則的了解和遵守。
綜上所述，合規(guī)管理是企業(yè)運營中不可或缺的重要環(huán)節(jié)，有效的合規(guī)管理能夠保護企業(yè)權(quán)益、提升企業(yè)形象、增強競爭力。為了做好合規(guī)管理，企業(yè)需要制定合適的合規(guī)策略、培育合規(guī)文化、采用合適的方法工具，并勇于應對合規(guī)管理的種種挑戰(zhàn)。通過持之以恒的努力和不斷的實踐，企業(yè)才能真正做到合規(guī)合法、良性發(fā)展。
合規(guī)管理年心得體會篇十九
通過對總行##視頻會議和建總函〔#〕##號、建總函〔#〕##號文件“合規(guī)經(jīng)營”方面的學習，使我有了很大的收獲，現(xiàn)將學習心得匯報如下：
一、學習合規(guī)，提高認識。
首先，我們學府分理處召開了全體員工的專項會議，對市行下發(fā)的“##視頻會議和建總函〔#〕##號、建總函〔#〕##號文件”，以及合規(guī)經(jīng)營有關(guān)文件進行了全面而又認真的學習，尤其是對“合規(guī)手冊”進行了全面的了解和掌握，為此我還認真地做了學習筆記，使得我和同事們對合規(guī)經(jīng)營有了更加深刻的認識。
其次，通過學習，糾正了我以往“重經(jīng)營、輕管理”的錯誤認識。與同事們達成了一種共識：即：微小的違規(guī)行為會積累成嚴重的合規(guī)風險，嚴重的合規(guī)風險會使建行經(jīng)營遭受重創(chuàng)，甚至導致生存危機。而加強合規(guī)管理可以減少違規(guī)風險或違規(guī)而被處罰的損失，還可以保護員工少犯錯誤，激發(fā)員工奉獻價值。
最后，由于加強了合規(guī)管理最終吸引到更多的優(yōu)質(zhì)客戶來我單位，擴大客戶回報價值，還可以增強網(wǎng)點的持續(xù)競爭力，提高建行的聲譽。
二、及時整改，亡羊補牢。
通過學習，我對自己在“#年網(wǎng)銀事件”的錯誤上有了更加深刻的認識和領(lǐng)悟。事情發(fā)生在##年末，當時我單位為了完成網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)交易量，動員全單位上下人員都想辦法，為網(wǎng)銀這一新興業(yè)務(wù)努力做營銷工作，力爭將該項任務(wù)指標完成。我是對工作很勤奮的人，為此我下了很大的心血對客戶進行了大力宣傳，但是，由于當時網(wǎng)上銀行是剛剛開始發(fā)展，客戶對這項新興業(yè)務(wù)的心理接受能力還遠遠不夠，加之當時臨近年末，距市行下達的任務(wù)指標還相差甚遠，為此，我們?nèi)w員工都非常著急。
后來大家聽說可以在網(wǎng)上進行自由劃款，而且不受任何限制(當時也沒有任何人說這樣做是違規(guī)的)，于是大家就商量都將自己賬戶的存款在兩個帳戶(均是本人的)之間來回劃轉(zhuǎn)。當時我也認為這些均是合法的帳戶，錢也都是合法的資金，在網(wǎng)上正常的劃轉(zhuǎn)，既能熟悉網(wǎng)銀業(yè)務(wù)，又能爭取將該項任務(wù)指標完成，于是我也學著在網(wǎng)上做了幾筆這樣的劃轉(zhuǎn)。但在今年4月份，經(jīng)過內(nèi)審檢查后才知道，這樣做是屬于虛假的網(wǎng)上交易。當時我還有些不理解，存款自由、取款自愿，這是我們一貫奉行的原則。但是通過這次合規(guī)學習，我深深感受到了自己對合規(guī)經(jīng)營意識的缺乏和對規(guī)章制度的學習有很大的不足，也為自己的無知犯錯而深深懊惱不已。盡管辦理的筆數(shù)不多，金額也不大，有沒給建行造成什么損失，但畢竟也是一種網(wǎng)絡(luò)資源的浪費。
而且更突出地體現(xiàn)出我對合規(guī)意識的淡薄與有關(guān)法規(guī)的無知。今后我將吸取這個經(jīng)驗教訓，再不做這種“只顧小家而損害大家的行為，”要在合規(guī)經(jīng)營上，狠下工夫，將合規(guī)合法作為網(wǎng)點經(jīng)營的第一要旨來抓，在工作中嚴格遵照建行的規(guī)章制度辦事。發(fā)生上訴事件后，我也進行了認真的整改。首先，將自己的違規(guī)賬戶進行了全面的清理，又對本單位所有員工的賬戶以及親戚、朋友的賬戶也進行了認真梳理，將其中存在風險的可疑類賬戶進行銷戶處理，并杜絕今后此類賬戶的發(fā)生。其次，牢固樹立合規(guī)人人有責，從我做起的觀念，從現(xiàn)在做起，員工間相互監(jiān)督，在全員認識中形成合規(guī)有理，違規(guī)有害，違法有罪的思想觀念。最后，合規(guī)經(jīng)營需要建立長效機制，我和我單位的員工將合規(guī)經(jīng)營意識深入我們的每一天經(jīng)營和每一筆業(yè)務(wù)當中，將合規(guī)和監(jiān)管有效互動起來，干部、員工互相監(jiān)督，相互監(jiān)管，對堅持合規(guī)的給予表彰，對違規(guī)行為堅決抵制，絕不搞下不為例的姑息縱容。
三、合規(guī)經(jīng)營，初見成效。
通過正確認識和整改后，這段時間我們單位的合規(guī)工作取到了一些可喜的效果。首先，合規(guī)經(jīng)營最大限度地減少了員工在業(yè)務(wù)操作中易犯的工作失誤和瀆職，保護了員工工作的積極性。自從進行合規(guī)要求以來，我單位的柜面業(yè)務(wù)差錯率下降了62.5%，一些由于工作疏忽而易犯的小毛病，在員工互相監(jiān)督下，得到明顯改善。成功堵截了用假身份證開戶事件5起，婉拒因證件不齊而要求違規(guī)存取款事件35起，人情違規(guī)辦業(yè)務(wù)43起，截獲假幣65筆，金額達4865元。
現(xiàn)金庫存超限額情況預警通報也再也看不到我單位的身影了。盡管在剛開始執(zhí)行合規(guī)管理的時候遇到個別客戶的不理解，甚至發(fā)生投訴事件，但最終都得到了客戶的認可。合規(guī)經(jīng)營創(chuàng)造價值。我們做過調(diào)查，問客戶為什么我單位人很多，還需要排隊，而不去別的人少的單位辦理業(yè)務(wù)?得到的回答都比較一致：“你們單位比較正規(guī)?！蔽覀冊谧龌饦I(yè)務(wù)宣傳的時候，也從不給客戶許諾，更不做某某基金買了會有多少、多少的回報的誤導性宣傳，相反，總是在委婉地告戒客戶注意防范風險。
但我單位的基金銷售量并沒有因此而減少，相反還在遞增。這就應了一句俗語：“黃金有價，誠信無價”。所以我的感覺在建行更應該遵從“黃金有價合規(guī)無價”的服務(wù)原則。因為大多數(shù)客戶是不會青睞那些經(jīng)常違規(guī)或被處罰的銀行的，他們更會忠誠地選擇對他們服務(wù)周到又有安全感的銀行，只有合規(guī)的銀行才能增強其持續(xù)競爭力，而這種競爭力恰恰是給我們銀行帶來財富收入和剩余價值的不懈源泉，更能夠提升了我們建行在客戶中的信譽和社會地位。
以上是我對合規(guī)學習的一點點淺薄認識，不當?shù)牡胤綒g迎批評指正。
合規(guī)管理年心得體會篇二十
在當今復雜多變的商業(yè)環(huán)境中，企業(yè)管理人員越來越意識到合規(guī)的重要性。合規(guī)不僅僅是遵循法律法規(guī)，更是企業(yè)文化建設(shè)和長期可持續(xù)發(fā)展的關(guān)鍵。作為管理人員，合規(guī)心得體會對于推動企業(yè)健康發(fā)展和提高管理水平至關(guān)重要。本文將探討管理人員在合規(guī)方面的心得體會，包括價值觀建立、制度建設(shè)、風險防范、培訓教育以及踐行合規(guī)。
第一段，價值觀建立。合規(guī)的第一步是建立正確的價值觀。管理人員應該具備道德操守、誠信、公正和廉潔的專業(yè)精神。世界各地紛紛建立了反腐敗法律法規(guī)，彰顯了對公平競爭和誠信經(jīng)營的重視。管理人員應秉持合規(guī)的價值觀，注重企業(yè)的品牌形象和聲譽，樹立起員工合規(guī)的榜樣，促使全員在工作中合規(guī)經(jīng)營。
第二段，制度建設(shè)。合規(guī)規(guī)章制度是企業(yè)進行合規(guī)管理的基礎(chǔ)。管理人員應當深入了解相關(guān)法律法規(guī)，并結(jié)合企業(yè)實際情況制定相應的內(nèi)部制度。同時，建立有效的內(nèi)部控制和審計機制，加強對合規(guī)風險的監(jiān)控和防范。制度建設(shè)既能夠規(guī)范員工行為，也能夠提高工作效率和管理水平，確保企業(yè)健康穩(wěn)定發(fā)展。
第三段，風險防范。合規(guī)管理的核心是風險防范。管理人員需要深入了解企業(yè)業(yè)務(wù)的風險點，并制定相應的控制措施。例如，對于財務(wù)風險，管理人員可以加強財務(wù)審計和內(nèi)部控制制度；對于市場風險，管理人員應加強市場調(diào)研和競爭情報收集，及時調(diào)整企業(yè)戰(zhàn)略。只有積極主動發(fā)現(xiàn)和應對風險，才能避免潛在的法律法規(guī)違規(guī)行為，保證企業(yè)合規(guī)運營。
第四段，培訓教育。合規(guī)的實施需要全員參與和共同努力。管理人員應制定并推行相關(guān)合規(guī)培訓教育，提升員工的合規(guī)意識和能力。培訓教育內(nèi)容可以包括法律法規(guī)的解讀、合規(guī)的案例分析以及實際操作流程的演練等。通過培訓教育，充分普及合規(guī)知識，引導員工學會辨別和規(guī)避合規(guī)風險，達到預防違規(guī)的目的。
第五段，踐行合規(guī)。管理人員作為企業(yè)的領(lǐng)導者，應當以身作則，踐行合規(guī)。他們需要時刻注意自己的言行舉止，避免利益沖突和道德風險。同時，管理人員還應鼓勵并激勵員工積極參與合規(guī)工作，建立良好的內(nèi)外部合作伙伴關(guān)系，共同推動企業(yè)的經(jīng)營合規(guī)。只有以身作則，才能有效地傳導合規(guī)理念，形成企業(yè)文化的共識和共同遵守的紅線，提高企業(yè)合規(guī)水平。
總結(jié)來說，合規(guī)心得體會對于管理人員是非常重要的。建立正確的價值觀、制定完善的制度、防范風險、加強培訓教育以及踐行合規(guī)，能夠推動企業(yè)健康可持續(xù)發(fā)展，提升企業(yè)的道德形象和社會責任感。管理人員應始終堅持合規(guī)的原則，以身作則，促進企業(yè)的合規(guī)管理水平不斷提升，共同營造一個誠信、公正、透明的商業(yè)環(huán)境。
合規(guī)管理年心得體會篇一
根據(jù)省行開展“人人遵章、全行整改”的主題教育活動的精神，在分行相關(guān)部門的宣傳、組織和動員下，我認真、深入地參加了這次全行開展的“遵章、整改”學習活動。通過這次主題教育活動，進一步提高了我的風險防范意識，強化了合規(guī)操作的觀念，并且明晰了崗位的責任以及這次主題教育活動的意義和重要性。
本人認真學習《關(guān)于在全行開展依法合規(guī)專題教育活動和落實省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通過學習進一步認識到依法合規(guī)經(jīng)營對我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性，深刻認識到違規(guī)經(jīng)營，案件高發(fā)的危害性。南?！肮馊A”案件，順德支行賬外經(jīng)營案件和省行去年通報的案件再一次向我們敲響警鐘，今年分行對案情的通報，使我更加認析到當前內(nèi)控管理工作面臨的嚴峻形勢。作為一名管理人員，我深知依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則，也是堅持正確的經(jīng)營方向的保證，更是金融企自我發(fā)展自我保護及防范金融風險的根本所在。因此，在經(jīng)營管理工作中，必須做好以下幾項工作，才能確保我處各項工作健康快速發(fā)展。
加強員工的法律法規(guī)、
規(guī)章制度。
學習，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強對銀行員工的風險防范教育，使大家都認識到社會的復雜性和銀行經(jīng)營風險的普遍性，認識到銀行本身就是高風險行業(yè)，必須把風險防范放在第一位。版權(quán)聲明：依法合規(guī)建設(shè)學習心得由中國人才指南網(wǎng)原創(chuàng)首發(fā)，作者：績東一分理處周豪恩,未經(jīng)授權(quán)禁止用作商業(yè)用途，轉(zhuǎn)載請注明出處。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預防案件的發(fā)生。
從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細，監(jiān)督不力，實屬重要根源，無數(shù)案件、事故、教訓，都反應出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導致一些人有機會鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們應該吸取教訓，不斷健全完善各項規(guī)章制度，并將內(nèi)控管理當作風險防范的前提條件，要認真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責任制的規(guī)定，促進內(nèi)部防范機制的強化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù)，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時，加強規(guī)范管理，以保證各項業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進行。
“細節(jié)決定成敗，細節(jié)決定存亡”，這一點對高風險的金融行業(yè)尤為重要。古語有言“千里之堤，潰于蟻穴”。從巴林銀行的一個基層交易員對一個帳戶的管理失控，到一個具有200多年歷史的“龍字號”銀行的轟然倒下，銀行放松的每一個小細節(jié)，都有可能成為使“牢固大堤”轟然崩潰的“蟻穴”。在農(nóng)發(fā)行加速發(fā)展的關(guān)鍵時期，開展合規(guī)管理年活動對于增強農(nóng)發(fā)行業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營管理意識，培育良好合規(guī)文化，促進農(nóng)發(fā)行事業(yè)的健康成長，提高防控金融風險的能力有著很強的現(xiàn)實性和必要性。通過這次認真學習，都感悟頗多，現(xiàn)將我個人的學習心得匯報如下：
要加強法律法規(guī)、規(guī)章制度的學習，提高思想素質(zhì)，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。銀行員工加強對風險防范知識的學習，就能認識到社會的復雜性和銀行經(jīng)營風險的普遍性，認識到銀行本身是高風險行業(yè)，必須把風險防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀、違規(guī)、違章行為。要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律的弊端，視制度為生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，規(guī)范操作，從源頭上預防案件的發(fā)生。
抓住“防、查、建、糾”四個關(guān)鍵點，建立四種機制，實現(xiàn)四個轉(zhuǎn)變。
一要“防”。建立群防群治機制。從事后查向事前防轉(zhuǎn)變。要發(fā)動全員力量，共同參與，齊抓共管，切實提高全行員工依法合規(guī)經(jīng)營意識，增強執(zhí)行力，嚴格落實內(nèi)控制度，杜絕有章不循違規(guī)操作，工作中責權(quán)不分，職責不明，授權(quán)不清，反程序操作等現(xiàn)象。
二要“查”。建立監(jiān)督檢查長效機制。從集中檢查向制度化經(jīng)?；D(zhuǎn)變。稽核等相關(guān)檢查部門要注重實效，提高科技手段在檢查中的運用，實行重點檢查與抽查相結(jié)合，現(xiàn)場檢查與調(diào)取掌握監(jiān)控相結(jié)合，對違規(guī)問題查實、查清、查準，檢查不能三天打魚兩天曬網(wǎng)，要常抓不懈。被查部門要加強事后監(jiān)督和事中復核，使“查”落實到每筆業(yè)務(wù)始終。
三要“建”。建立制度及時更新機制。從被動防向主動堵轉(zhuǎn)變，充分利用檢查結(jié)果，超前規(guī)劃，及時查補，及時堵塞漏洞，制定相關(guān)制度時要由具有一定實踐經(jīng)驗的人員參加，出臺的制度要易操作，易檢查，易評價。要加快機構(gòu)扁平化改革步伐，切實解決基層機構(gòu)多頭管理，使制度執(zhí)行能夠“一戳到底”。
四要“糾”。實行屬地、屬下、屬權(quán)管理。違規(guī)必糾，對于發(fā)現(xiàn)問題，絕不搞“下不為例”，對直接管理者要問責，對責任人要問責。通過加強教育，加強檢查，及時糾錯，嚴格問責等多手段的綜合運用，培養(yǎng)全行員工合、規(guī)經(jīng)營意識，建設(shè)合規(guī)文化系統(tǒng)工程，營造業(yè)務(wù)發(fā)展的良好內(nèi)部環(huán)境。
農(nóng)發(fā)行成立已經(jīng)快已經(jīng)20年，已逐步形成了自己的管理模式和特點。但距離現(xiàn)代商業(yè)銀行的要求還有相當大的差距。
一是風險意識淡薄。經(jīng)營銀行就是運營風險，任何金融業(yè)務(wù)都有風險，只有采取識別、計量、監(jiān)測、控制的方法才能使風險得到有效規(guī)避。
二是不合規(guī)的現(xiàn)象較為嚴重。當前農(nóng)發(fā)行最易出現(xiàn)問題和案件的最多點、最難控制點，莫過于前臺操作中存在的問題和隱患。
三是一、二級條線風險防范流于形式。檢查走馬觀花，盡責不實。
四是針對發(fā)現(xiàn)的問題進行整改落實不夠。針對這些差距，應該采取積極的對策和措施。一是建立條線的合規(guī)風險防控體系。各部門、各業(yè)務(wù)線都要有明晰的操作流程和風險提示以及對應的措施和方法。二是建立“三條五線”的合規(guī)防控體系。一條是前、后臺業(yè)務(wù)操作的自我檢查，及時整改責任體系;第二條是業(yè)務(wù)部門對前、后臺業(yè)務(wù)的監(jiān)督、檢查、指導、幫促整改的體系;第三條是專職稽查檢查部門履職體系的進一步完善;三是加大對合規(guī)風險防控的考核。將責、權(quán)、利捆綁在一起，實行業(yè)務(wù)線、管理線“雙線”問責;四是銀企密切配合。按照國家有關(guān)法規(guī)，誰受益誰擔責的原則，銀企雙方都應承擔起管理的責任，而不僅僅是某一方面的責任，不僅不能削弱管理的職能，還要落實稽查檢查人員，對稽查檢查提供有力的支持和保障。如此，農(nóng)發(fā)行的業(yè)務(wù)才會逐步走上規(guī)范化的軌道。
通過這次合規(guī)管理年學習，讓我樹立起了“合規(guī)人人有責”、“合規(guī)從我做起”、“合規(guī)創(chuàng)造價值”和“合規(guī)促進發(fā)展”的理念。作為一名普遍員工，我應該在日常工作中將合規(guī)管理真正落到實處，自覺遵守合規(guī)經(jīng)營，規(guī)范操作，踏踏實實地從每一項具體業(yè)務(wù)做起，真正將合規(guī)作為一種意識來培養(yǎng)，最終養(yǎng)成良好的工作習慣，為創(chuàng)造我們農(nóng)發(fā)行更美好的明天貢獻我的一份力量!
x年3月11日我行展開了“合規(guī)管理年”活動的學習總動員會。通過我們深入學習，把理論具體化，根據(jù)實際建章立制，以規(guī)章制度管理人，以規(guī)章制度約束人，以規(guī)章制度培養(yǎng)人，以此我們要堅決遵循合規(guī)守紀的行為習慣。從“嚴”開始，抓實抓細，增強自己遵章守紀、依法合規(guī)經(jīng)營的觀念和抵御職務(wù)犯罪的能力。經(jīng)過學習，因此，我將自己的心得體會寫下來勉勵自己日后更加時刻提醒自己的主動合規(guī)“意識。
這雖是一則笑話，卻道出了一個事實，就是一些人對法律、規(guī)則的漠視。事實上，在我們的身邊，規(guī)則意識缺失的現(xiàn)象隨處可見。小到闖紅燈、軋黃線、隨地吐痰、亂丟垃圾，大到隨意違約、坑蒙拐騙、違法亂紀。對這些現(xiàn)象，有的人似乎已是習以為常、司空見慣。殊不知，個人意志高于社會規(guī)則，個體行為凌駕于制度約束之上，這是一件非?？膳碌氖虑椤?BR> 遠的不說，從近年來，郵政儲蓄所發(fā)生的資金案件，在社會上造成不良的影響，銀行管理遭到質(zhì)疑，員工法紀意識、道德水準遭到否定。究其原因來講非常簡單，“十案十違章”，有章不循，違章操作是發(fā)生案件的最主要原因。
以案為鑒，以過為鏡，防微杜漸。勿以善小而不為，勿以惡小而為之。我們應該意識到在郵政儲蓄銀行改革和發(fā)展取得顯著成績，信貸業(yè)務(wù)發(fā)展的同時，提高現(xiàn)代經(jīng)營理念，深入推進違規(guī)積分，切實強化案件防控的重要性、緊迫性。它是搞好內(nèi)部管理的中心環(huán)節(jié)。旨在提倡高標準的職業(yè)道德行業(yè)規(guī)范，弘揚誠信、合規(guī)、盡職等職業(yè)價值理念，提高銀行業(yè)從業(yè)人員的整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準。應該意識到，規(guī)矩不是阻礙個性發(fā)展的枷鎖，卻恰恰是個人想取得成功，企業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營的核心環(huán)節(jié)和可持續(xù)發(fā)展的內(nèi)在動力。
誠然，我們誰也不希望，一場運動式的教育活動之后，違規(guī)操作的問題卷土重來;不希望因為個別人的隨意操作和小問題不斷，使全行員工的利益受到牽連;不希望再有驚天動地的案件發(fā)生，卻只能在事后感慨萬千。因此，凡事堅持以人為本，建立起防范“人”險的長效機制，最為一名信貸員，我應該從自身做起，從小事做起，從經(jīng)辦的每一筆業(yè)務(wù)做起，從這一分鐘做起。做一名合規(guī)守紀的信貸員，關(guān)健要樹立四種意識、做到兩個加強。四種意識為：一樹立合規(guī)辦事意識，堅決剔除憑感覺辦事、憑經(jīng)驗辦事、憑習慣辦事的陋習，摒棄片面強調(diào)業(yè)務(wù)發(fā)展，忽視風險管理;片面重視市場開拓，忽視規(guī)章制度建設(shè)的陳腐觀念，從管理的結(jié)構(gòu)和細節(jié)中加強風險管理和防控。二樹立責任意識，信貸員應本著對事業(yè)負責任、對領(lǐng)導負責任、對自己負責任，認真執(zhí)行各項規(guī)章制度，處理業(yè)務(wù)要認真審核各項要素。用制度規(guī)范工作和業(yè)務(wù)操作，將安全經(jīng)營貫穿于業(yè)務(wù)始終，杜絕風險控制“盲區(qū)”，有效防范操作風險。
三樹立監(jiān)督意識，員工相互之間不能盲目信任，領(lǐng)導和員工之間的信任必須建立在遵章守紀、按章辦事的基礎(chǔ)上，我們在處理問題的時候一定要形成自覺監(jiān)督的意識，養(yǎng)成相互監(jiān)督的習慣。四樹立保密意識，信貸員要作好行內(nèi)貸款人員資料保密工作，更要作好為客戶的保密工作。兩個加強為：一要加強違規(guī)監(jiān)管力度，工作中凡不執(zhí)行規(guī)章制度、違規(guī)操作業(yè)務(wù)的，不論是否造成經(jīng)濟損失，都要依據(jù)有關(guān)規(guī)定進行相應的處罰;二要加強工作作風建設(shè)，在工作作風上員工要以身作則、艱苦樸素、腳踏實地、積極履行好工作職責。主動熱情的為廣大客戶及周圍同事排憂解難，創(chuàng)造良好的服務(wù)環(huán)境。完成好領(lǐng)導交給的各項任務(wù)。在日常工作中，提高守法意識，從業(yè)務(wù)風險點和薄弱環(huán)節(jié)入手，加強規(guī)范化建設(shè)，對于業(yè)務(wù)操作違規(guī)的行為警鐘長鳴，從思想意識上和行動上自覺防堵不良貸款案件的發(fā)生。
合規(guī)管理年心得體會篇二
風險合規(guī)管理是指證券公司制定和執(zhí)行合規(guī)管理制度，建立合規(guī)管理機制，培育合規(guī)文化，防范合規(guī)風險的行為。本文是風險合規(guī)管理。
希望對大家有幫助。
x年3月11日我行展開了“合規(guī)管理年”活動的學習總動員會。通過我們深入學習，把理論具體化，根據(jù)實際建章立制，以。
規(guī)章制度。
管理人，以規(guī)章制度約束人，以規(guī)章制度培養(yǎng)人，以此我們要堅決遵循合規(guī)守紀的行為習慣。從“嚴”開始，抓實抓細，增強自己遵章守紀、依法合規(guī)經(jīng)營的觀念和抵御職務(wù)犯罪的能力。經(jīng)過學習，因此，我將自己的心得體會寫下來勉勵自己日后更加時刻提醒自己的主動合規(guī)“意識。
這雖是一則笑話，卻道出了一個事實，就是一些人對法律、規(guī)則的漠視。事實上，在我們的身邊，規(guī)則意識缺失的現(xiàn)象隨處可見。小到闖紅燈、軋黃線、隨地吐痰、亂丟垃圾，大到隨意違約、坑蒙拐騙、違法亂紀。對這些現(xiàn)象，有的人似乎已是習以為常、司空見慣。殊不知，個人意志高于社會規(guī)則，個體行為凌駕于制度約束之上，這是一件非?？膳碌氖虑椤?BR> 遠的不說，從近年來，郵政儲蓄所發(fā)生的資金案件，在社會上造成不良的影響，銀行管理遭到質(zhì)疑，員工法紀意識、道德水準遭到否定。究其原因來講非常簡單，“十案十違章”，有章不循，違章操作是發(fā)生案件的最主要原因。
以案為鑒，以過為鏡，防微杜漸。勿以善小而不為，勿以惡小而為之。我們應該意識到在郵政儲蓄銀行改革和發(fā)展取得顯著成績，信貸業(yè)務(wù)發(fā)展的同時，提高現(xiàn)代經(jīng)營理念，深入推進違規(guī)積分，切實強化案件防控的重要性、緊迫性。它是搞好內(nèi)部管理的中心環(huán)節(jié)。旨在提倡高標準的職業(yè)道德行業(yè)規(guī)范，弘揚誠信、合規(guī)、盡職等職業(yè)價值理念，提高銀行業(yè)從業(yè)人員的整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準。應該意識到，規(guī)矩不是阻礙個性發(fā)展的枷鎖，卻恰恰是個人想取得成功，企業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營的核心環(huán)節(jié)和可持續(xù)發(fā)展的內(nèi)在動力。
誠然，我們誰也不希望，一場運動式的教育活動之后，違規(guī)操作的問題卷土重來;不希望因為個別人的隨意操作和小問題不斷，使全行員工的利益受到牽連;不希望再有驚天動地的案件發(fā)生，卻只能在事后感慨萬千。因此，凡事堅持以人為本，建立起防范“人”險的長效機制，最為一名信貸員，我應該從自身做起，從小事做起，從經(jīng)辦的每一筆業(yè)務(wù)做起，從這一分鐘做起。做一名合規(guī)守紀的信貸員，關(guān)健要樹立四種意識、做到兩個加強。四種意識為：一樹立合規(guī)辦事意識，堅決剔除憑感覺辦事、憑經(jīng)驗辦事、憑習慣辦事的陋習，摒棄片面強調(diào)業(yè)務(wù)發(fā)展，忽視風險管理;片面重視市場開拓，忽視規(guī)章制度建設(shè)的陳腐觀念，從管理的結(jié)構(gòu)和細節(jié)中加強風險管理和防控。二樹立責任意識，信貸員應本著對事業(yè)負責任、對領(lǐng)導負責任、對自己負責任，認真執(zhí)行各項規(guī)章制度，處理業(yè)務(wù)要認真審核各項要素。用制度規(guī)范工作和業(yè)務(wù)操作，將安全經(jīng)營貫穿于業(yè)務(wù)始終，杜絕風險控制“盲區(qū)”，有效防范操作風險。
三樹立監(jiān)督意識，員工相互之間不能盲目信任，領(lǐng)導和員工之間的信任必須建立在遵章守紀、按章辦事的基礎(chǔ)上，我們在處理問題的時候一定要形成自覺監(jiān)督的意識，養(yǎng)成相互監(jiān)督的習慣。四樹立保密意識，信貸員要作好行內(nèi)貸款人員資料保密工作，更要作好為客戶的保密工作。兩個加強為：一要加強違規(guī)監(jiān)管力度，工作中凡不執(zhí)行規(guī)章制度、違規(guī)操作業(yè)務(wù)的，不論是否造成經(jīng)濟損失，都要依據(jù)有關(guān)規(guī)定進行相應的處罰;二要加強工作作風建設(shè)，在工作作風上員工要以身作則、艱苦樸素、腳踏實地、積極履行好工作職責。主動熱情的為廣大客戶及周圍同事排憂解難，創(chuàng)造良好的服務(wù)環(huán)境。完成好領(lǐng)導交給的各項任務(wù)。在日常工作中，提高守法意識，從業(yè)務(wù)風險點和薄弱環(huán)節(jié)入手，加強規(guī)范化建設(shè)，對于業(yè)務(wù)操作違規(guī)的行為警鐘長鳴，從思想意識上和行動上自覺防堵不良貸款案件的發(fā)生。
根據(jù)省行開展“人人遵章、全行整改”的主題教育活動的精神，在分行相關(guān)部門的宣傳、組織和動員下，我認真、深入地參加了這次全行開展的“遵章、整改”學習活動。通過這次主題教育活動，進一步提高了我的風險防范意識，強化了合規(guī)操作的觀念，并且明晰了崗位的責任以及這次主題教育活動的意義和重要性。
本人認真學習《關(guān)于在全行開展依法合規(guī)專題教育活動和落實省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通過學習進一步認識到依法合規(guī)經(jīng)營對我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性，深刻認識到違規(guī)經(jīng)營，案件高發(fā)的危害性。南?！肮馊A”案件，順德支行賬外經(jīng)營案件和省行去年通報的案件再一次向我們敲響警鐘，今年分行對案情的通報，使我更加認析到當前內(nèi)控管理工作面臨的嚴峻形勢。作為一名管理人員，我深知依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則，也是堅持正確的經(jīng)營方向的保證，更是金融企自我發(fā)展自我保護及防范金融風險的根本所在。因此，在經(jīng)營管理工作中，必須做好以下幾項工作，才能確保我處各項工作健康快速發(fā)展。
一、提高員工思想素質(zhì)，增強員工依法合規(guī)經(jīng)營的理念。
加強員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學習，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強對銀行員工的風險防范教育，使大家都認識到社會的復雜性和銀行經(jīng)營風險的普遍性，認識到銀行本身就是高風險行業(yè)，必須把風險防范放在第一位。版權(quán)聲明：依法合規(guī)建設(shè)學習心得由中國人才指南網(wǎng)原創(chuàng)首發(fā)，作者：績東一分理處周豪恩,未經(jīng)授權(quán)禁止用作商業(yè)用途，轉(zhuǎn)載請注明出處。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預防案件的發(fā)生。
二、建立建全各項規(guī)章制度，加強內(nèi)控管理。
從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細，監(jiān)督不力，實屬重要根源，無數(shù)案件、事故、教訓，都反應出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導致一些人有機會鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們應該吸取教訓，不斷健全完善各項規(guī)章制度，并將內(nèi)控管理當作風險防范的前提條件，要認真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責任制的規(guī)定，促進內(nèi)部防范機制的強化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù)，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時，加強規(guī)范管理，以保證各項業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進行。
“細節(jié)決定成敗，細節(jié)決定存亡”，這一點對高風險的金融行業(yè)尤為重要。古語有言“千里之堤，潰于蟻穴”。從巴林銀行的一個基層交易員對一個帳戶的管理失控，到一個具有200多年歷史的“龍字號”銀行的轟然倒下，銀行放松的每一個小細節(jié)，都有可能成為使“牢固大堤”轟然崩潰的“蟻穴”。在農(nóng)發(fā)行加速發(fā)展的關(guān)鍵時期，開展合規(guī)管理年活動對于增強農(nóng)發(fā)行業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營管理意識，培育良好合規(guī)文化，促進農(nóng)發(fā)行事業(yè)的健康成長，提高防控金融風險的能力有著很強的現(xiàn)實性和必要性。通過這次認真學習，都感悟頗多，現(xiàn)將我個人的學習心得匯報如下：
一、認真學習，提高思想素質(zhì)，增強依法合規(guī)經(jīng)營的理念。
要加強法律法規(guī)、規(guī)章制度的學習，提高思想素質(zhì)，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。銀行員工加強對風險防范知識的學習，就能認識到社會的復雜性和銀行經(jīng)營風險的普遍性，認識到銀行本身是高風險行業(yè)，必須把風險防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀、違規(guī)、違章行為。要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律的弊端，視制度為生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，規(guī)范操作，從源頭上預防案件的發(fā)生。
二、從嚴治行，加強內(nèi)控，把細節(jié)管理融入長效機制建設(shè)中。
抓住“防、查、建、糾”四個關(guān)鍵點，建立四種機制，實現(xiàn)四個轉(zhuǎn)變。
一要“防”。建立群防群治機制。從事后查向事前防轉(zhuǎn)變。要發(fā)動全員力量，共同參與，齊抓共管，切實提高全行員工依法合規(guī)經(jīng)營意識，增強執(zhí)行力，嚴格落實內(nèi)控制度，杜絕有章不循違規(guī)操作，工作中責權(quán)不分，職責不明，授權(quán)不清，反程序操作等現(xiàn)象。
二要“查”。建立監(jiān)督檢查長效機制。從集中檢查向制度化經(jīng)常化轉(zhuǎn)變?；说认嚓P(guān)檢查部門要注重實效，提高科技手段在檢查中的運用，實行重點檢查與抽查相結(jié)合，現(xiàn)場檢查與調(diào)取掌握監(jiān)控相結(jié)合，對違規(guī)問題查實、查清、查準，檢查不能三天打魚兩天曬網(wǎng)，要常抓不懈。被查部門要加強事后監(jiān)督和事中復核，使“查”落實到每筆業(yè)務(wù)始終。
三要“建”。建立制度及時更新機制。從被動防向主動堵轉(zhuǎn)變，充分利用檢查結(jié)果，超前規(guī)劃，及時查補，及時堵塞漏洞，制定相關(guān)制度時要由具有一定實踐經(jīng)驗的人員參加，出臺的制度要易操作，易檢查，易評價。要加快機構(gòu)扁平化改革步伐，切實解決基層機構(gòu)多頭管理，使制度執(zhí)行能夠“一戳到底”。
四要“糾”。實行屬地、屬下、屬權(quán)管理。違規(guī)必糾，對于發(fā)現(xiàn)問題，絕不搞“下不為例”，對直接管理者要問責，對責任人要問責。通過加強教育，加強檢查，及時糾錯，嚴格問責等多手段的綜合運用，培養(yǎng)全行員工合、規(guī)經(jīng)營意識，建設(shè)合規(guī)文化系統(tǒng)工程，營造業(yè)務(wù)發(fā)展的良好內(nèi)部環(huán)境。
農(nóng)發(fā)行成立已經(jīng)快已經(jīng)20xx年，已逐步形成了自己的管理模式和特點。但距離現(xiàn)代商業(yè)銀行的要求還有相當大的差距。
一是風險意識淡薄。經(jīng)營銀行就是運營風險，任何金融業(yè)務(wù)都有風險，只有采取識別、計量、監(jiān)測、控制的方法才能使風險得到有效規(guī)避。
二是不合規(guī)的現(xiàn)象較為嚴重。當前農(nóng)發(fā)行最易出現(xiàn)問題和案件的最多點、最難控制點，莫過于前臺操作中存在的問題和隱患。
三是一、二級條線風險防范流于形式。檢查走馬觀花，盡責不實。
四是針對發(fā)現(xiàn)的問題進行整改落實不夠。針對這些差距，應該采取積極的對策和措施。一是建立條線的合規(guī)風險防控體系。各部門、各業(yè)務(wù)線都要有明晰的操作流程和風險提示以及對應的措施和方法。二是建立“三條五線”的合規(guī)防控體系。一條是前、后臺業(yè)務(wù)操作的自我檢查，及時整改責任體系;第二條是業(yè)務(wù)部門對前、后臺業(yè)務(wù)的監(jiān)督、檢查、指導、幫促整改的體系;第三條是專職稽查檢查部門履職體系的進一步完善;三是加大對合規(guī)風險防控的考核。將責、權(quán)、利捆綁在一起，實行業(yè)務(wù)線、管理線“雙線”問責;四是銀企密切配合。按照國家有關(guān)法規(guī)，誰受益誰擔責的原則，銀企雙方都應承擔起管理的責任，而不僅僅是某一方面的責任，不僅不能削弱管理的職能，還要落實稽查檢查人員，對稽查檢查提供有力的支持和保障。如此，農(nóng)發(fā)行的業(yè)務(wù)才會逐步走上規(guī)范化的軌道。
通過這次合規(guī)管理年學習，讓我樹立起了“合規(guī)人人有責”、“合規(guī)從我做起”、“合規(guī)創(chuàng)造價值”和“合規(guī)促進發(fā)展”的理念。作為一名普遍員工，我應該在日常工作中將合規(guī)管理真正落到實處，自覺遵守合規(guī)經(jīng)營，規(guī)范操作，踏踏實實地從每一項具體業(yè)務(wù)做起，真正將合規(guī)作為一種意識來培養(yǎng)，最終養(yǎng)成良好的工作習慣，為創(chuàng)造我們農(nóng)發(fā)行更美好的明天貢獻我的一份力量!
合規(guī)管理年心得體會篇三
合規(guī)財務(wù)管理是企業(yè)運營中不可或缺的一環(huán)，它不僅關(guān)系到企業(yè)的經(jīng)濟效益和可持續(xù)發(fā)展，還與企業(yè)的信譽和形象密切相關(guān)。在我多年的從業(yè)經(jīng)歷中，我深刻認識到了合規(guī)財務(wù)管理的重要性，并總結(jié)出了一些心得體會。本文將從加強內(nèi)部控制、規(guī)范財務(wù)行為、合理運用財務(wù)工具、推動數(shù)字化轉(zhuǎn)型以及注重企業(yè)社會責任五個方面進行探討。
首先，加強內(nèi)部控制是合規(guī)財務(wù)管理的基礎(chǔ)。在企業(yè)的日常運營中，一些違規(guī)行為往往源自于內(nèi)部控制的不完善。加強內(nèi)部審計、合理劃分財務(wù)職責、健全財務(wù)流程等措施，能夠有效減少企業(yè)的風險暴露，提高合規(guī)程度。同時，內(nèi)部控制還需要與企業(yè)文化建設(shè)相結(jié)合，激勵員工加強合規(guī)意識，形成合力。
其次，規(guī)范財務(wù)行為是合規(guī)財務(wù)管理的核心。在企業(yè)的經(jīng)營活動中，存在著利益輸送、虛假交易等不當行為的風險。建立健全財務(wù)會計制度、嚴格執(zhí)行審計監(jiān)督、加強風險評估等措施，能夠有效規(guī)范財務(wù)行為，杜絕違規(guī)行為的發(fā)生。同時，管理層和財務(wù)部門還需要加強對財務(wù)人員的培訓和教育，提高他們的專業(yè)素質(zhì)和道德水平。
第三，合理運用財務(wù)工具是合規(guī)財務(wù)管理的重要手段。金融市場的發(fā)展給企業(yè)提供了各種各樣的財務(wù)工具，如股權(quán)融資、債權(quán)融資和衍生品等。在運用這些工具時，企業(yè)需要審慎選擇，遵循市場規(guī)則和法律法規(guī)，避免違規(guī)操作。同時，企業(yè)還需根據(jù)自身的實際情況，制定具體的財務(wù)工具管理制度，保證財務(wù)管理的合規(guī)性和有效性。
第四，推動數(shù)字化轉(zhuǎn)型是合規(guī)財務(wù)管理的新趨勢。隨著信息技術(shù)的飛速發(fā)展，企業(yè)的財務(wù)管理也應與時俱進。通過引入財務(wù)管理信息系統(tǒng)、建立數(shù)字化流程、加強數(shù)據(jù)分析與挖掘等手段，能夠提高財務(wù)管理的效率和準確性，并降低違規(guī)風險的發(fā)生。數(shù)字化轉(zhuǎn)型還能夠提供更多的數(shù)據(jù)支持和信息披露，增強企業(yè)的透明度和可信度。
最后，注重企業(yè)社會責任是合規(guī)財務(wù)管理的重要內(nèi)容。企業(yè)不僅僅是經(jīng)濟實體，還應承擔起社會責任。合規(guī)財務(wù)管理的核心是合法合規(guī)，注重對員工、投資者、供應商、消費者、環(huán)境等各方面的關(guān)注和尊重。企業(yè)一定要堅守道德底線，拒絕任何不當行為，并通過履行社會責任傳遞正面的價值觀念。
綜上所述，合規(guī)財務(wù)管理是企業(yè)健康發(fā)展的重要保障，加強內(nèi)部控制、規(guī)范財務(wù)行為、合理運用財務(wù)工具、推動數(shù)字化轉(zhuǎn)型以及注重企業(yè)社會責任是實現(xiàn)合規(guī)的關(guān)鍵。作為財務(wù)人員，我們應該時刻關(guān)注合規(guī)財務(wù)管理的重要性，加強自身的學習和提升，為企業(yè)的發(fā)展貢獻自己的力量。同時，也需要與企業(yè)的各個部門密切合作，形成合力，共同推動企業(yè)的合規(guī)財務(wù)管理工作。只有在全體員工的共同努力下，才能夠?qū)崿F(xiàn)企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展和共贏局面。
合規(guī)管理年心得體會篇四
通過對總行視頻會議和建總函x號、建總函xx號文件“合規(guī)經(jīng)營”方面的學習，使我有了很大的收獲，現(xiàn)將學習心得匯報如下：
首先，我們學府分理處召開了全體員工的專項會議，對市行下發(fā)的“視頻會議和建總函xx號、建總函xx號文件”，以及合規(guī)經(jīng)營有關(guān)文件進行了全面而又認真的學習，尤其是對“合規(guī)手冊”進行了全面的了解和掌握，為此我還認真地做了學習筆記，使得我和同事們對合規(guī)經(jīng)營有了更加深刻的認識。
其次，通過學習，糾正了我以往“重經(jīng)營、輕管理”的錯誤認識。與同事們達成了一種共識：即：微小的違規(guī)行為會積累成嚴重的合規(guī)風險，嚴重的合規(guī)風險會使建行經(jīng)營遭受重創(chuàng)，甚至導致生存危機。而加強合規(guī)管理可以減少違規(guī)風險或違規(guī)而被處罰的損失，還可以保護員工少犯錯誤，激發(fā)員工奉獻價值。
最后，由于加強了合規(guī)管理最終吸引到更多的優(yōu)質(zhì)客戶來我單位，擴大客戶回報價值，還可以增強網(wǎng)點的持續(xù)競爭力，提高建行的聲譽。
通過學習，我對自己在“x年網(wǎng)銀事件”的錯誤上有了更加深刻的認識和領(lǐng)悟。事情發(fā)生在##年末，當時我單位為了完成網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)交易量，動員全單位上下人員都想辦法，為網(wǎng)銀這一新興業(yè)務(wù)努力做營銷工作，力爭將該項任務(wù)指標完成。我是對工作很勤奮的人，為此我下了很大的心血對客戶進行了大力宣傳，但是，由于當時網(wǎng)上銀行是剛剛開始發(fā)展，客戶對這項新興業(yè)務(wù)的心理接受能力還遠遠不夠，加之當時臨近年末，距市行下達的任務(wù)指標還相差甚遠，為此，我們?nèi)w員工都非常著急。
后來大家聽說可以在網(wǎng)上進行自由劃款，而且不受任何限制（當時也沒有任何人說這樣做是違規(guī)的），于是大家就商量都將自己賬戶的存款在兩個帳戶（均是本人的）之間來回劃轉(zhuǎn)。當時我也認為這些均是合法的帳戶，錢也都是合法的資金，在網(wǎng)上正常的劃轉(zhuǎn)，既能熟悉網(wǎng)銀業(yè)務(wù)，又能爭取將該項任務(wù)指標完成，于是我也學著在網(wǎng)上做了幾筆這樣的劃轉(zhuǎn)。但在今年4月份，經(jīng)過內(nèi)審檢查后才知道，這樣做是屬于虛假的網(wǎng)上交易。當時我還有些不理解，存款自由、取款自愿，這是我們一貫奉行的原則。但是通過這次合規(guī)學習，我深深感受到了自己對合規(guī)經(jīng)營意識的缺乏和對規(guī)章制度的學習有很大的不足，也為自己的無知犯錯而深深懊惱不已。盡管辦理的筆數(shù)不多，金額也不大，有沒給建行造成什么損失，但畢竟也是一種網(wǎng)絡(luò)資源的浪費。
而且更突出地體現(xiàn)出我對合規(guī)意識的淡薄與有關(guān)法規(guī)的無知。今后我將吸取這個經(jīng)驗教訓，再不做這種“只顧小家而損害大家的行為，”要在合規(guī)經(jīng)營上，狠下工夫，將合規(guī)合法作為網(wǎng)點經(jīng)營的第一要旨來抓，在工作中嚴格遵照建行的規(guī)章制度辦事。發(fā)生上訴事件后，我也進行了認真的整改。首先，將自己的違規(guī)賬戶進行了全面的清理，又對本單位所有員工的賬戶以及親戚、朋友的賬戶也進行了認真梳理，將其中存在風險的可疑類賬戶進行銷戶處理，并杜絕今后此類賬戶的發(fā)生。其次，牢固樹立合規(guī)人人有責，從我做起的觀念，從現(xiàn)在做起，員工間相互監(jiān)督，在全員認識中形成合規(guī)有理，違規(guī)有害，違法有罪的思想觀念。最后，合規(guī)經(jīng)營需要建立長效機制，我和我單位的員工將合規(guī)經(jīng)營意識深入我們的每一天經(jīng)營和每一筆業(yè)務(wù)當中，將合規(guī)和監(jiān)管有效互動起來，干部、員工互相監(jiān)督，相互監(jiān)管，對堅持合規(guī)的給予表彰，對違規(guī)行為堅決抵制，絕不搞下不為例的姑息縱容。
通過正確認識和整改后，這段時間我們單位的合規(guī)工作取到了一些可喜的效果。首先，合規(guī)經(jīng)營最大限度地減少了員工在業(yè)務(wù)操作中易犯的工作失誤和瀆職，保護了員工工作的積極性。自從進行合規(guī)要求以來，我單位的柜面業(yè)務(wù)差錯率下降了62.5%，一些由于工作疏忽而易犯的小毛病，在員工互相監(jiān)督下，得到明顯改善。成功堵截了用假身份證開戶事件5起，婉拒因證件不齊而要求違規(guī)存取款事件35起，人情違規(guī)辦業(yè)務(wù)43起，截獲假幣65筆，金額達4865元。
現(xiàn)金庫存超限額情況預警通報也再也看不到我單位的身影了。盡管在剛開始執(zhí)行合規(guī)管理的時候遇到個別客戶的不理解，甚至發(fā)生投訴事件，但最終都得到了客戶的認可。合規(guī)經(jīng)營創(chuàng)造價值。我們做過調(diào)查，問客戶為什么我單位人很多，還需要排隊，而不去別的人少的單位辦理業(yè)務(wù)？得到的回答都比較一致：“你們單位比較正規(guī)?！蔽覀冊谧龌饦I(yè)務(wù)宣傳的時候，也從不給客戶許諾，更不做某某基金買了會有多少、多少的回報的誤導性宣傳，相反，總是在委婉地告戒客戶注意防范風險。
但我單位的基金銷售量并沒有因此而減少，相反還在遞增。這就應了一句俗語：“黃金有價，誠信無價”。所以我的感覺在建行更應該遵從“黃金有價合規(guī)無價”的服務(wù)原則。因為大多數(shù)客戶是不會青睞那些經(jīng)常違規(guī)或被處罰的銀行的，他們更會忠誠地選擇對他們服務(wù)周到又有安全感的銀行，只有合規(guī)的銀行才能增強其持續(xù)競爭力，而這種競爭力恰恰是給我們銀行帶來財富收入和剩余價值的不懈源泉，更能夠提升了我們建行在客戶中的信譽和社會地位。
以上是我對合規(guī)學習的一點點淺薄認識，不當?shù)牡胤綒g迎批評指正。
合規(guī)管理年心得體會篇五
通過對總行##視頻會議和建總函〔xx〕xx號、建總函〔xx〕xx號文件“合規(guī)經(jīng)營”方面的學習，使我有了很大的收獲，現(xiàn)將學習心得匯報如下：
首先，我們學府分理處召開了全體員工的專項會議，對市行下發(fā)的“##視頻會議和建總函〔xx〕xx號、建總函〔xx〕xx號文件”，以及合規(guī)經(jīng)營有關(guān)文件進行了全面而又認真的學習，尤其是對“合規(guī)手冊”進行了全面的了解和掌握，為此我還認真地做了學習筆記，使得我和同事們對合規(guī)經(jīng)營有了更加深刻的認識。
其次，通過學習，糾正了我以往“重經(jīng)營、輕管理”的錯誤認識。與同事們達成了一種共識：即：微小的違規(guī)行為會積累成嚴重的合規(guī)風險，嚴重的合規(guī)風險會使建行經(jīng)營遭受重創(chuàng)，甚至導致生存危機。而加強合規(guī)管理可以減少違規(guī)風險或違規(guī)而被處罰的損失，還可以保護員工少犯錯誤，激發(fā)員工奉獻價值。
最后，由于加強了合規(guī)管理最終吸引到更多的優(yōu)質(zhì)客戶來我單位，擴大客戶回報價值，還可以增強網(wǎng)點的持續(xù)競爭力，提高建行的聲譽。
通過學習，我對自己在“#年網(wǎng)銀事件”的錯誤上有了更加深刻的認識和領(lǐng)悟。事情發(fā)生在##年末，當時我單位為了完成網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)交易量，動員全單位上下人員都想辦法，為網(wǎng)銀這一新興業(yè)務(wù)努力做營銷工作，力爭將該項任務(wù)指標完成。我是對工作很勤奮的人，為此我下了很大的心血對客戶進行了大力宣傳，但是，由于當時網(wǎng)上銀行是剛剛開始發(fā)展，客戶對這項新興業(yè)務(wù)的心理接受能力還遠遠不夠，加之當時臨近年末，距市行下達的任務(wù)指標還相差甚遠，為此，我們?nèi)w員工都非常著急。
后來大家聽說可以在網(wǎng)上進行自由劃款，而且不受任何限制（當時也沒有任何人說這樣做是違規(guī)的），于是大家就商量都將自己賬戶的存款在兩個帳戶（均是本人的）之間來回劃轉(zhuǎn)。當時我也認為這些均是合法的帳戶，錢也都是合法的資金，在網(wǎng)上正常的劃轉(zhuǎn)，既能熟悉網(wǎng)銀業(yè)務(wù)，又能爭取將該項任務(wù)指標完成，于是我也學著在網(wǎng)上做了幾筆這樣的劃轉(zhuǎn)。但在今年4月份，經(jīng)過內(nèi)審檢查后才知道，這樣做是屬于虛假的網(wǎng)上交易。當時我還有些不理解，存款自由、取款自愿，這是我們一貫奉行的原則。但是通過這次合規(guī)學習，我深深感受到了自己對合規(guī)經(jīng)營意識的缺乏和對規(guī)章制度的學習有很大的不足，也為自己的無知犯錯而深深懊惱不已。盡管辦理的筆數(shù)不多，金額也不大，有沒給建行造成什么損失，但畢竟也是一種網(wǎng)絡(luò)資源的浪費。
而且更突出地體現(xiàn)出我對合規(guī)意識的淡薄與有關(guān)法規(guī)的無知。今后我將吸取這個經(jīng)驗教訓，再不做這種“只顧小家而損害大家的行為，”要在合規(guī)經(jīng)營上，狠下功夫，將合規(guī)合法作為網(wǎng)點經(jīng)營的第一要旨來抓，在工作中嚴格遵照建行的規(guī)章制度辦事。發(fā)生上訴事件后，我也進行了認真的整改。首先，將自己的違規(guī)賬戶進行了全面的清理，又對本單位所有員工的賬戶以及親戚、朋友的賬戶也進行了認真梳理，將其中存在風險的可疑類賬戶進行銷戶處理，并杜絕今后此類賬戶的.發(fā)生。其次，牢固樹立合規(guī)人人有責，從我做起的觀念，從現(xiàn)在做起，員工間相互監(jiān)督，在全員認識中形成合規(guī)有理，違規(guī)有害，違法有罪的思想觀念。最后，合規(guī)經(jīng)營需要建立長效機制，我和我單位的員工將合規(guī)經(jīng)營意識深入我們的每一天經(jīng)營和每一筆業(yè)務(wù)當中，將合規(guī)和監(jiān)管有效互動起來，干部、員工互相監(jiān)督，相互監(jiān)管，對堅持合規(guī)的給予表彰，對違規(guī)行為堅決抵制，絕不搞下不為例的姑息縱容。
通過正確認識和整改后，這段時間我們單位的合規(guī)工作取到了一些可喜的效果。首先，合規(guī)經(jīng)營最大限度地減少了員工在業(yè)務(wù)操作中易犯的工作失誤和瀆職，保護了員工工作的積極性。自從進行合規(guī)要求以來，我單位的柜面業(yè)務(wù)差錯率下降了62.5%，一些由于工作疏忽而易犯的小毛病，在員工互相監(jiān)督下，得到明顯改善。成功堵截了用假身份證開戶事件5起，婉拒因證件不齊而要求違規(guī)存取款事件35起，人情違規(guī)辦業(yè)務(wù)43起，截獲假幣65筆，金額達4865元。
現(xiàn)金庫存超限額情況預警通報也再也看不到我單位的身影了。盡管在剛開始執(zhí)行合規(guī)管理的時候遇到個別客戶的不理解，甚至發(fā)生投訴事件，但最終都得到了客戶的認可。合規(guī)經(jīng)營創(chuàng)造價值。我們做過調(diào)查，問客戶為什么我單位人很多，還需要排隊，而不去別的人少的單位辦理業(yè)務(wù)？得到的回答都比較一致：“你們單位比較正規(guī)?！蔽覀冊谧龌饦I(yè)務(wù)宣傳的時候，也從不給客戶許諾，更不做某某基金買了會有多少、多少的回報的誤導性宣傳，相反，總是在委婉地告戒客戶注意防范風險。
但我單位的基金銷售量并沒有因此而減少，相反還在遞增。這就應了一句俗語：“黃金有價，誠信無價”。所以我的感覺在建行更應該遵從“黃金有價合規(guī)無價”的服務(wù)原則。因為大多數(shù)客戶是不會青睞那些經(jīng)常違規(guī)或被處罰的銀行的，他們更會忠誠地選擇對他們服務(wù)周到又有安全感的銀行，只有合規(guī)的銀行才能增強其持續(xù)競爭力，而這種競爭力恰恰是給我們銀行帶來財富收入和剩余價值的不懈源泉，更能夠提升了我們建行在客戶中的信譽和社會地位。
以上是我對合規(guī)學習的一點點淺薄認識，不當?shù)牡胤綒g迎批評指正。
合規(guī)管理年心得體會篇六
《從我做起合規(guī)操作》一書是為了進一步提高全行會計管理及操作人員合規(guī)意識，建立良好的道德誠信標準，增強內(nèi)部會計控制及風險防范能力，創(chuàng)建農(nóng)業(yè)銀行良好的合規(guī)文化。農(nóng)行湖口縣支行按照農(nóng)總行、省行的統(tǒng)一部署，結(jié)合本行實際情況，從七月份至九月份，在全行范圍內(nèi)開展"從我做起，合規(guī)操作"專題教育學習活動。開展這次教育學習活動的目的，就是要幫助員工樹立正確的價值觀，找準工作立足點，增強合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營意識；切實提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性，增強識別風險和控制會計風險的能力，切實規(guī)范操作行為，有效遏制違規(guī)違紀問題和案件的發(fā)生；樹立農(nóng)業(yè)銀行改革發(fā)展的信心，增強維護農(nóng)業(yè)銀行利益的責任心和使命感，建立良好的合規(guī)文化。
我行此次教育學習活動分為自學和驗收兩個階段進行。自學階段的活動內(nèi)容包括：
一是學習相關(guān)制度。組織員工采取集中學習和自學相結(jié)合的方式，對相關(guān)文件、制度、規(guī)章進行學習，學習內(nèi)容以《從我做起合規(guī)操作》業(yè)務(wù)書為主，做好學習記錄和筆記。每名會計業(yè)務(wù)管理和操作人員至少撰寫1篇以"從我做起，合規(guī)操作"為主題的學習心得。
二是對照制度進行自查整改。通過組織學習，結(jié)合自學和案件防范與治理的合規(guī)文化，深入排查會計業(yè)務(wù)風險點，查找合規(guī)操作方面存在的問題并落實整改。根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行防范案件工作指引》中有關(guān)會計操作的風險點，以實際案例，進行風險分析和警示。驗收階段活動內(nèi)容包括：
一是組織集中考試。圍繞本次活動的學習內(nèi)容，組織全行會計管理人員和操作人員進行集中考試。
二是檢查、抽查學習筆記。把合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作的理念深入到每一個員工。
在前段時間的學習教育活動中，我深刻認識到，農(nóng)行事業(yè)的成長離不開合規(guī)經(jīng)營，更與防控金融風險相伴。推進合規(guī)文化建設(shè)，必將為農(nóng)行經(jīng)營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證，也使得風險防控長效機制的建立和實現(xiàn)長治久安的工作局面成為了可能。要把以"客戶為中心"的理念貫穿于我們工作的始終。
"基礎(chǔ)牢固，穩(wěn)如泰山；基礎(chǔ)不牢，地動山搖"風險的防范與控制，說到底是人的因素起著重要作用，客戶創(chuàng)造市場，客戶創(chuàng)造價值，客戶是我們的效益之源，是我們的衣食父母，有了客戶，我們的業(yè)務(wù)才有發(fā)展，員工的價值才能夠體現(xiàn)。如果每個崗位的員工都能嚴格要求、嚴格規(guī)范、嚴格標準、嚴格執(zhí)行規(guī)章制度，業(yè)務(wù)操作中的風險就會得到有效的遏制。
合規(guī)管理年心得體會篇七
首先，我們學府分理處召開了全體員工的專項會議，對市行下發(fā)的##視頻會議和建總函〔#〕##號、建總函〔#〕##號文件，以及合規(guī)經(jīng)營有關(guān)文件進行了全面而又認真的學習，尤其是對合規(guī)手冊進行了全面的了解和掌握，為此我還認真地做了學習筆記，使得我和同事們對合規(guī)經(jīng)營有了更加深刻的認識。
其次，通過學習，糾正了我以往重經(jīng)營、輕管理的錯誤認識。與同事們達成了一種共識：即：微小的違規(guī)行為會積累成嚴重的合規(guī)風險，嚴重的合規(guī)風險會使建行經(jīng)營遭受重創(chuàng)，甚至導致生存危機。而加強合規(guī)管理可以減少違規(guī)風險或違規(guī)而被處罰的損失，還可以保護員工少犯錯誤，激發(fā)員工奉獻價值。
最后，由于加強了合規(guī)管理最終吸引到更多的優(yōu)質(zhì)客戶來我單位，擴大客戶回報價值，還可以增強網(wǎng)點的持續(xù)競爭力，提高建行的聲譽。
通過學習，我對自己在#年網(wǎng)銀事件的錯誤上有了更加深刻的認識和領(lǐng)悟。事情發(fā)生在##年末，當時我單位為了完成網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)交易量，動員全單位上下人員都想辦法，為網(wǎng)銀這一新興業(yè)務(wù)努力做營銷工作，力爭將該項任務(wù)指標完成。我是對工作很勤奮的人，為此我下了很大的心血對客戶進行了大力宣傳，但是，由于當時網(wǎng)上銀行是剛剛開始發(fā)展，客戶對這項新興業(yè)務(wù)的心理接受能力還遠遠不夠，加之當時臨近年末，距市行下達的任務(wù)指標還相差甚遠，為此，我們?nèi)w員工都非常著急。
后來大家聽說可以在網(wǎng)上進行自由劃款，而且不受任何限制(當時也沒有任何人說這樣做是違規(guī)的)，于是大家就商量都將自己賬戶的存款在兩個帳戶(均是本人的)之間來回劃轉(zhuǎn)。當時我也認為這些均是合法的帳戶，錢也都是合法的資金，在網(wǎng)上正常的劃轉(zhuǎn)，既能熟悉網(wǎng)銀業(yè)務(wù)，又能爭取將該項任務(wù)指標完成，于是我也學著在網(wǎng)上做了幾筆這樣的劃轉(zhuǎn)。但在今年4月份，經(jīng)過內(nèi)審檢查后才知道，這樣做是屬于虛假的網(wǎng)上交易。當時我還有些不理解，存款自由、取款自愿，這是我們一貫奉行的原則。但是通過這次合規(guī)學習，我深深感受到了自己對合規(guī)經(jīng)營意識的缺乏和對規(guī)章制度的學習有很大的不足，也為自己的無知犯錯而深深懊惱不已。盡管辦理的筆數(shù)不多，金額也不大，有沒給建行造成什么損失，但畢竟也是一種網(wǎng)絡(luò)資源的浪費。
而且更突出地體現(xiàn)出我對合規(guī)意識的淡薄與有關(guān)法規(guī)的無知。今后我將吸取這個經(jīng)驗教訓，再不做這種只顧小家而損害大家的行為，要在合規(guī)經(jīng)營上，狠下功夫，將合規(guī)合法作為網(wǎng)點經(jīng)營的第一要旨來抓，在工作中嚴格遵照建行的規(guī)章制度辦事。發(fā)生上訴事件后，我也進行了認真的`整改。首先，將自己的違規(guī)賬戶進行了全面的清理，又對本單位所有員工的賬戶以及親戚、朋友的賬戶也進行了認真梳理，將其中存在風險的可疑類賬戶進行銷戶處理，并杜絕今后此類賬戶的發(fā)生。其次，牢固樹立合規(guī)人人有責，從我做起的觀念，從現(xiàn)在做起，員工間相互監(jiān)督，在全員認識中形成合規(guī)有理，違規(guī)有害，違法有罪的思想觀念。最后，合規(guī)經(jīng)營需要建立長效機制，我和我單位的員工將合規(guī)經(jīng)營意識深入我們的每一天經(jīng)營和每一筆業(yè)務(wù)當中，將合規(guī)和監(jiān)管有效互動起來，干部、員工互相監(jiān)督，相互監(jiān)管，對堅持合規(guī)的給予表彰，對違規(guī)行為堅決抵制，絕不搞下不為例的姑息縱容。
通過正確認識和整改后，這段時間我們單位的合規(guī)工作取到了一些可喜的效果。首先，合規(guī)經(jīng)營最大限度地減少了員工在業(yè)務(wù)操作中易犯的工作失誤和瀆職，保護了員工工作的積極性。自從進行合規(guī)要求以來，我單位的柜面業(yè)務(wù)差錯率下降了62.5%，一些由于工作疏忽而易犯的小毛病，在員工互相監(jiān)督下，得到明顯改善。成功堵截了用假身份證開戶事件5起，婉拒因證件不齊而要求違規(guī)存取款事件35起，人情違規(guī)辦業(yè)務(wù)43起，截獲假幣65筆，金額達4865元。
現(xiàn)金庫存超限額情況預警通報也再也看不到我單位的身影了。盡管在剛開始執(zhí)行合規(guī)管理的時候遇到個別客戶的不理解，甚至發(fā)生投訴事件，但最終都得到了客戶的認可。合規(guī)經(jīng)營創(chuàng)造價值。我們做過調(diào)查，問客戶為什么我單位人很多，還需要排隊，而不去別的人少的單位辦理業(yè)務(wù)?得到的回答都比較一致：你們單位比較正規(guī)。我們在做基金業(yè)務(wù)宣傳的時候，也從不給客戶許諾，更不做某某基金買了會有多少、多少的回報的誤導性宣傳，相反，總是在委婉地告戒客戶注意防范風險。
但我單位的基金銷售量并沒有因此而減少，相反還在遞增。這就應了一句俗語：黃金有價，誠信無價。所以我的感覺在建行更應該遵從黃金有價合規(guī)無價的服務(wù)原則。因為大多數(shù)客戶是不會青睞那些經(jīng)常違規(guī)或被處罰的銀行的，他們更會忠誠地選擇對他們服務(wù)周到又有安全感的銀行，只有合規(guī)的銀行才能增強其持續(xù)競爭力，而這種競爭力恰恰是給我們銀行帶來財富收入和剩余價值的不懈源泉，更能夠提升了我們建行在客戶中的信譽和社會地位。
以上是我對合規(guī)學習的一點點淺薄認識，不當?shù)牡胤綒g迎批評指正。
合規(guī)管理年心得體會篇八
在當今競爭激烈的商業(yè)環(huán)境中，信息爆炸性增長使企業(yè)面臨著無窮無盡的知識和信息。如何有效地管理和利用這些知識，成為了企業(yè)發(fā)展中必須面臨和解決的問題。與此同時，法律法規(guī)的日益完善和嚴格，使得企業(yè)合規(guī)管理變得尤為重要。本文將通過探討知識與合規(guī)管理的實踐經(jīng)驗和心得體會，幫助企業(yè)在這個快節(jié)奏的時代中保持競爭優(yōu)勢。
第一段：建立知識管理體系的重要性。
知識是企業(yè)最重要的資產(chǎn)之一，將知識有效地整合、運用和傳播，對于企業(yè)的創(chuàng)新和發(fā)展至關(guān)重要。因此，建立一套完善的知識管理體系是企業(yè)成功的關(guān)鍵。首先，企業(yè)需要明確知識管理的目標和方法。這需要明確企業(yè)核心的知識資產(chǎn)，制定相應的知識管理策略和政策，確保知識能夠得到充分的利用。其次，企業(yè)需要建立一個集中存儲和分享知識的平臺。這可以通過建立企業(yè)內(nèi)部的知識庫或者使用現(xiàn)有的知識管理系統(tǒng)實現(xiàn)。最后，企業(yè)需要推廣知識共享和學習的文化。這需要鼓勵員工之間的知識分享和學習，通過知識共享的方式提高員工的績效。
第二段：合規(guī)管理的重要性及實踐經(jīng)驗。
合規(guī)管理是企業(yè)經(jīng)營成敗的關(guān)鍵之一，合規(guī)意識的缺失會給企業(yè)帶來巨大的風險和損失。首先，企業(yè)需要建立健全的合規(guī)體系。這包括發(fā)布并執(zhí)行內(nèi)部合規(guī)規(guī)范和流程，確保員工清楚了解企業(yè)的合規(guī)要求，并能夠正確操作。其次，企業(yè)需要定期進行合規(guī)風險評估和合規(guī)培訓。通過評估企業(yè)的合規(guī)風險，及時識別、分析和解決問題，避免違反法律法規(guī)而產(chǎn)生的風險。同時，通過合規(guī)培訓，提高員工的合規(guī)意識和能力，減少違規(guī)行為的發(fā)生。最后，企業(yè)需要建立監(jiān)督和反饋機制。通過制定具體的監(jiān)督措施，確保合規(guī)規(guī)范得到有效執(zhí)行。并及時收集員工和合作伙伴的反饋，進一步完善企業(yè)的合規(guī)體系。
知識管理和合規(guī)管理之間存在著緊密的聯(lián)系和相互促進。首先，知識管理能夠幫助企業(yè)更好地實施合規(guī)管理。通過建立知識庫和知識共享平臺，企業(yè)能夠提供豐富的合規(guī)知識和參考材料，為員工的合規(guī)操作提供支持和指導。其次，合規(guī)管理能夠促進知識管理的實施和可持續(xù)發(fā)展。合規(guī)管理要求企業(yè)清楚了解和整理自身的知識資產(chǎn)，及時更新和維護知識庫，從而推動了知識管理的實踐和發(fā)展。最后，知識和合規(guī)管理能夠相互促進企業(yè)的經(jīng)營和發(fā)展。合規(guī)管理能夠為企業(yè)營造穩(wěn)定和可信賴的環(huán)境，有利于知識的創(chuàng)造和創(chuàng)新，提高企業(yè)的競爭力。
在知識與合規(guī)管理過程中，企業(yè)也會面臨一些挑戰(zhàn)和困難。首先，知識和合規(guī)管理涉及的范圍廣泛，包括知識的收集、整理、傳播，合規(guī)的培訓、監(jiān)督、反饋等多個層面。企業(yè)需要克服資源和時間上的限制，確保管理的全面性和高效性。其次，企業(yè)需要處理好知識保護和信息安全的問題。與知識管理和合規(guī)管理有關(guān)的信息往往是敏感的，企業(yè)需要采取有效的措施保護知識的安全和機密性。最后，企業(yè)需要應對法律法規(guī)的不斷變化和更新。為了保持合規(guī)，企業(yè)需要密切關(guān)注相關(guān)的法律法規(guī)，及時調(diào)整和優(yōu)化自身的合規(guī)策略和措施。
第五段：結(jié)語及總結(jié)。
知識與合規(guī)管理是企業(yè)成功的重要因素。通過建立知識管理體系和健全的合規(guī)體系，企業(yè)能夠充分利用和保護知識資產(chǎn)，降低合規(guī)風險，提升競爭力。知識與合規(guī)管理之間存在著緊密的聯(lián)系和相互促進，通過相互支持和借鑒，企業(yè)能夠?qū)崿F(xiàn)更好的發(fā)展。盡管面臨著挑戰(zhàn)和困難，只要企業(yè)積極應對，不斷完善自身的管理和實踐，就能夠在這個快節(jié)奏的時代中保持競爭優(yōu)勢，取得良好的業(yè)績。
合規(guī)管理年心得體會篇九
第一段：引言（200字）。
風險與合規(guī)管理是當今商業(yè)環(huán)境中不可或缺的重要部分。通過及時識別和應對風險，并確保企業(yè)遵守相關(guān)法規(guī)和規(guī)定，企業(yè)可以有效地降低其面臨的不確定性，并保持可持續(xù)發(fā)展。在過去的幾年中，我有幸參與了一家跨國公司的風險與合規(guī)管理工作，并獲得了寶貴的經(jīng)驗和心得。本文將分享我在這個過程中學到的一些觀點和感悟。
第二段：積極識別風險（200字）。
在風險與合規(guī)管理過程中，第一步是積極識別潛在的風險。為了做到這一點，我們需要全面了解企業(yè)的運營環(huán)境，并通過分析市場和競爭對手的動態(tài)來預測可能的風險。例如，在新技術(shù)推出和市場競爭激烈的行業(yè)中，技術(shù)風險和競爭風險可能會對企業(yè)的發(fā)展產(chǎn)生重大影響。因此，我們需要通過定期的風險評估來發(fā)現(xiàn)風險，并制定相應的對策來管理風險。
第三段：遵守合規(guī)規(guī)定（200字）。
除了積極識別風險之外，企業(yè)還必須確保合規(guī)性。合規(guī)管理是企業(yè)風險管理的重要組成部分。企業(yè)需要理解并遵守所有相關(guān)的法規(guī)和政策，以確保企業(yè)經(jīng)營活動合法、透明。在我所在的公司中，我們?yōu)槊總€部門設(shè)立了專門的合規(guī)團隊，定期組織培訓和審計，以確保每個員工都清楚明白公司要求的合規(guī)標準。良好的合規(guī)管理不僅有助于防范法律風險，還有助于塑造企業(yè)形象和提高員工的道德意識。
第四段：應對風險挑戰(zhàn)（200字）。
盡管我們努力通過風險管理和合規(guī)措施來防范潛在風險，但在商業(yè)環(huán)境中，風險是無法完全消除的。因此，企業(yè)需要準備好應對風險挑戰(zhàn)。在我所服務(wù)的公司中，我們建立了一套完善的危機管理機制，以確保在面臨突發(fā)事件時，能夠快速做出反應并采取適當?shù)拇胧?，減少風險對企業(yè)的影響。此外，我們還和其他相關(guān)企業(yè)建立了緊密的合作關(guān)系，通過信息共享和聯(lián)合防范來共同應對更大的風險挑戰(zhàn)。
第五段：總結(jié)與展望（300字）。
通過參與風險與合規(guī)管理工作，我深刻認識到風險與合規(guī)管理對企業(yè)可持續(xù)發(fā)展的重要性。以風險為導向的管理能夠幫助企業(yè)識別并解決潛在的威脅，保障企業(yè)的長期利益。合規(guī)管理可以幫助企業(yè)建立良好的聲譽并保護企業(yè)利益。然而，在快速變化的商業(yè)環(huán)境中，我們也必須不斷學習和創(chuàng)新，以應對新的風險挑戰(zhàn)。我們需要密切關(guān)注行業(yè)動態(tài)和法規(guī)變化，及時調(diào)整我們的管理方式和措施。我相信，通過不斷改進風險與合規(guī)管理，企業(yè)可以更好地管理和應對風險，實現(xiàn)穩(wěn)定和可持續(xù)的發(fā)展。
總結(jié)：通過實踐和思考，我認識到風險與合規(guī)管理是企業(yè)避免潛在風險和保持合法合規(guī)的不可或缺的方法。通過積極識別風險、遵守合規(guī)規(guī)定并應對風險挑戰(zhàn)，企業(yè)可以降低風險并實現(xiàn)長期發(fā)展。然而，我們也要保持警惕并不斷學習，以應對不斷變化的風險環(huán)境。只有不斷改進風險與合規(guī)管理，企業(yè)才能經(jīng)受住風險的考驗，實現(xiàn)穩(wěn)定和可持續(xù)的成功。
（總字數(shù)：1200字）。
合規(guī)管理年心得體會篇十
合規(guī)運營是銀行穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求。也是防范金融案件的基本前提，是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障自己的切身利益的有力武器。接下來就跟本站小編一起去了解一下關(guān)于內(nèi)控合規(guī)管理。
吧!
通過此次學習活動，結(jié)合我平時在工作中的實際情況，對職業(yè)道德誠信，合規(guī)操作意識和臨督防范意識有了更深一層的認識?，F(xiàn)就此學習活動的心得總結(jié)如下幾點。
(1)加強合規(guī)文化學習，落實合規(guī)制度。合規(guī)文化所成的。
規(guī)章制度。
是框架，是我們柜員進行合規(guī)操作的前提，是我們金融幾十年經(jīng)營教訓的精華，只有按章辦事，我們才有保護自己的權(quán)益。
(2)提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)，加強風險象環(huán)生防范意識。合規(guī)的貫徹執(zhí)行，是以金融業(yè)務(wù)知識為基矗合規(guī)制度的每一個項目，我們都可以從金融業(yè)務(wù)知識中找到答案，應該說加強自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的培養(yǎng)，就是從源頭上認識合規(guī)文化。我們柜面制度雖然健全，但我們的經(jīng)營大持續(xù)，我們的業(yè)務(wù)在拓展，難免有一些制度不完善，這就要求我們多加強自身的積累，對新業(yè)務(wù)的風險點有深刻的認識，防范于未然。
(3)強化柜面風險象環(huán)生管理工作。對柜面崗位設(shè)置和人員配置進行合理安排，嚴格要求不相容。
崗位職責。
相互分離，柜員的權(quán)限卡要按照事權(quán)進行劃分，對各項業(yè)務(wù)進行嚴格的審查和按流程規(guī)定辦理。
(4)深入開展內(nèi)控合規(guī)教育，提高風險防范意識和自我保護意識的教育，認真學習各項規(guī)章制度，嚴格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù)，不斷強化員工風險象環(huán)生防范意識，從思想、經(jīng)營理念產(chǎn)，全面風險管理、職業(yè)道德和行為習慣上培育良好的風險控制文化，形成一種風險管理從有責的內(nèi)控氛圍。
通過合規(guī)教育活動找到了自我正確的價值取向與是非標準，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)的執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求。
通過開展“內(nèi)控與合規(guī)建設(shè)”活動，作為一名柜員，我對合規(guī)有了更加深刻的認識。合規(guī)操作涉及農(nóng)行各條線、各部門、覆蓋農(nóng)業(yè)銀行的每一個環(huán)節(jié)，我們必須將合規(guī)意識滲透到每一名員工，使其明確合規(guī)經(jīng)營的重大性及緊迫性。通過此次活動，結(jié)合我平時在工作中的實際情況。對職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識和監(jiān)督防范意識有了更深一層的認識?，F(xiàn)就學習活動心得體會做如下幾點總結(jié)：
一、要做好政治思想和職業(yè)道德教育，樹立正確的人生觀、價值觀，自覺抵制腐朽思想的侵蝕。嚴于守紀做到警鐘常敲，預防針常打，做好監(jiān)督管理，健全要害崗位，重要環(huán)節(jié)輪崗，異地交流制度相互制衡機制。
二、提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)，加強風險防范意識。合規(guī)的貫徹執(zhí)行是以金融業(yè)務(wù)知識為基礎(chǔ)。合規(guī)制度的每一個項目，我們都可以從金融業(yè)務(wù)知識中找到答案，應該說加強自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的培養(yǎng)，就是從源頭上認識合規(guī)文化，所以要自覺學習業(yè)務(wù)，認真按操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù)，真正履行職責。
三、加強各項規(guī)章制度及手續(xù)的落實。加強“三查”制度的落實，事前調(diào)查，結(jié)合本網(wǎng)點的具體情況，合理結(jié)構(gòu)，優(yōu)化手續(xù)，以促進辦理前的規(guī)范化，嚴格適中審查環(huán)節(jié)、對不符規(guī)定的一律給予退回。保證在事中環(huán)節(jié)不存在隱患和出現(xiàn)漏洞，事后整攻放在最后，關(guān)注業(yè)務(wù)的事后情況，如發(fā)現(xiàn)不良事態(tài)苗頭，及時采取措施，化解風險。
總之，通過這次合規(guī)教育活動，使我找到了自我正確的價值取向與是非標準，找到了工作立足點，增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識。通過對相關(guān)制度的深入學習，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，增強了識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風險的抵御能力，積極規(guī)范了操作行為和消費風險隱患。樹立了對農(nóng)行工作的信心，增強了維護農(nóng)行利益的責任心和使命感。
一、對合規(guī)經(jīng)營的認識理解。
1、合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風險的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生，全面防范風險，提升經(jīng)營管理水平的需要，能為銀行創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風險消除于無形。
2、合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提，才能從源頭上預防風險。
3、合規(guī)經(jīng)營是銀行實現(xiàn)發(fā)展目標的重要保證。合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務(wù)保駕護航的，是為了更好地促進業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰。
二、對今后在工作中加強合規(guī)意識的要求。
1、加強合規(guī)操作意識并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總覺得有些規(guī)章制度在束縛著業(yè)務(wù)的辦理，在制約著業(yè)務(wù)發(fā)展。細細想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓總結(jié)出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護自己和廣大客戶的權(quán)益的能力。思想教育要到位就是讓每個業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中真正營造“依法合規(guī)，開拓創(chuàng)新”的良好氛圍，促使我們在開展經(jīng)營管理工作時能夠自覺遵循法律、規(guī)則和標準。每位員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內(nèi)部控制人人有責，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。
2、合規(guī)操作到位。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。所以一是管好自己。堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務(wù)活動之中，讓合規(guī)的習慣動作成為習慣的合規(guī)操作。在工作中善于及時提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問，對自己經(jīng)手的復核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負責并追問到底。堅持規(guī)范流程，流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經(jīng)營提供強有力的督查制約。
通過認真學習《員工從業(yè)禁止若干規(guī)定》和《柜面業(yè)務(wù)操作禁止性規(guī)定》，增強了本人遵紀守法的自覺性，激發(fā)了遵紀守法的熱情，提高了工作中的自律意識。我們廣大職工在日常的工作中要“抓整改、強內(nèi)控、零違規(guī)”，自發(fā)地以“自重、自省、自警、自勵”的標準嚴格要求自己，并做到遵紀守法，嚴以律己，盡職盡責，恪守職業(yè)道德，爭做遵規(guī)守紀的建行人，為實現(xiàn)建行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展的既定目標貢獻力量。
合規(guī)管理年心得體會篇十一
首先，強合規(guī)嚴管理是一種管理方式，它是在企業(yè)、機構(gòu)或組織內(nèi)實施嚴格的制度、流程和制度的方法。這種方法可以幫助企業(yè)更好地規(guī)范管理、加強監(jiān)管和完善流程，從而提高企業(yè)效率，提高企業(yè)競爭力。
其次，強合規(guī)嚴管理需要從領(lǐng)導層開始落實。領(lǐng)導要以身作則，率先垂范，尤其是在違規(guī)、違紀行為面前不能有特例，要嚴格執(zhí)行管理制度。領(lǐng)導應該努力把合規(guī)要求樹立起來，使其成為大家共同遵守的共識，才能形成公司范圍內(nèi)的規(guī)則，不容違反。
第三，強合規(guī)嚴管理需要執(zhí)行嚴格的外部監(jiān)管。它可以通過落實更高的標準，并展示它們獲得的認證和審計的結(jié)果，進一步增強公司的形象。通過嚴格執(zhí)行外部規(guī)則和標準，可以提高公司的聲譽，在公司內(nèi)部和外部贏得尊重。同時，這也可以幫助公司吸引更多的客戶和市場機會。
第四，強合規(guī)嚴管理需要強化內(nèi)部合規(guī)文化。通過不斷地強調(diào)公司合規(guī)方針和規(guī)定，增強公司員工的合規(guī)意識和責任感，形成一個注重合規(guī)、自我約束的文化氛圍。同時，應該不斷加強對員工的教育和培訓，提高員工的職業(yè)素養(yǎng)和合規(guī)意識，形成自我監(jiān)督和監(jiān)督他人的意識。
最后，強合規(guī)嚴管理是一項全員參與的工作。每個員工都應該積極參與到合規(guī)管理中去，切實執(zhí)行合規(guī)文化，強化法規(guī)意識，遵守公司制度，自覺接受監(jiān)管，規(guī)范公司內(nèi)部管理，確保公司的生產(chǎn)經(jīng)營活動符合法律法規(guī)。大家應該形成良好的合規(guī)環(huán)境，從而促進公司安定發(fā)展。
總之，強合規(guī)嚴管理是一個綜合性、系統(tǒng)性和全面性強的管理體系，能夠使公司管理更加簡單明了，內(nèi)部制度更加清晰。上面提到的如何落實、執(zhí)行、強化、參與，都是基于公司具體情況、實際情況和在員工的教育及培訓上投入的時間和精力等方面進行具體操作的。企業(yè)在實踐中要注重靈活性和實效性，加強與社會的溝通，完善合規(guī)制度，不斷提高管理層的管理水平和對員工的約束力。通過這種過程，才能把企業(yè)建設(shè)成成熟穩(wěn)定、和諧有序的企業(yè)，并一步一步增強企業(yè)在市場中的競爭優(yōu)勢。
合規(guī)管理年心得體會篇十二
運營管理部是一個企業(yè)中非常重要的部門，除了負責日常的運營工作外，還要負責相關(guān)法律法規(guī)的遵守和合規(guī)性的評估。如何確保運營管理部的合規(guī)工作順利進行，是每一個企業(yè)都要考慮的問題。本文從實踐角度出發(fā)，介紹運營管理部合規(guī)工作的心得與體會，希望對相關(guān)人員有所幫助和啟發(fā)。
二、加強對法律法規(guī)的了解和學習。
為了保證運營管理部的合規(guī)性，首先要做到加強對法律法規(guī)的了解和學習。合規(guī)工作需要不斷地更新和提升，對新的法規(guī)和政策要及時掌握和學習。同時，要了解和掌握企業(yè)所處行業(yè)的相關(guān)政策和標準，避免因為不了解相關(guān)規(guī)定而出現(xiàn)不符合法律要求的情況。在了解和學習的過程中，要建立健全的信息管理系統(tǒng)，對法律法規(guī)及時進行更新和維護，確保相關(guān)信息的及時性和準確性。
三、建立合規(guī)管理制度。
除了加強對法律法規(guī)的學習和了解外，建立合規(guī)管理制度也是保證運營管理部合規(guī)性的關(guān)鍵。制定適用于企業(yè)的管理制度，明確各項制度的執(zhí)行標準和流程，以確保所有工作都能夠符合法律要求。制度的編制過程要全員參與，制度的實施要有具體的規(guī)范和流程，同時要建立健全的制度運作機制，包括制度的跟進、執(zhí)行和反饋。
四、加強內(nèi)部監(jiān)督和管理。
建立了合規(guī)管理制度之后，要加強內(nèi)部監(jiān)督和管理。監(jiān)督和管理是保證合規(guī)性的重要手段，它可以幫助企業(yè)識別和防范潛在的風險，定位不符合要求的環(huán)節(jié)并進行整改。對于違反規(guī)定和制度的行為，要及時進行查處和處理，以表明企業(yè)對于違法違規(guī)行為的零容忍態(tài)度。此外，在日常監(jiān)督和管理中要建立健全的反饋機制，對于內(nèi)部上報的問題和異常情況要及時處理和回應，以保證內(nèi)部監(jiān)督和管理的有效性。
五、注重合規(guī)文化建設(shè)。
最后，要注重合規(guī)文化的建設(shè)。合規(guī)文化是企業(yè)軟實力的體現(xiàn)，是企業(yè)不斷提升合規(guī)性的源動力。在企業(yè)文化建設(shè)中，應該注重倡導合規(guī)和誠信至上的價值觀，將合規(guī)觀念融入到企業(yè)價值觀和行為規(guī)范中，讓它成為企業(yè)中每個人的自覺行為。同時，在實際工作中要營造合作共贏的氛圍，建立起良好的外部合作關(guān)系，并及時向合作伙伴傳達企業(yè)的合規(guī)要求和標準，共同確保合規(guī)的實現(xiàn)。
六、結(jié)語。
總之，要想確保運營管理部的合規(guī)性，不僅要加強對法律法規(guī)的了解和學習，還要建立健全的合規(guī)管理制度，加強內(nèi)部監(jiān)督和管理，并注重合規(guī)文化的建設(shè)。這些方法并不是獨立的，它們相互融合，相互支持，互相促進。只有采取一個系統(tǒng)化的方法，才能夠更加有效地保障企業(yè)的合規(guī)性和穩(wěn)定性。
合規(guī)管理年心得體會篇十三
第一段：引言（200字）。
合規(guī)是企業(yè)發(fā)展中不可或缺的一部分，它有助于建立透明、公正、合法的經(jīng)營環(huán)境。作為合規(guī)心得體會管理人員，我們負責確保企業(yè)各個方面的操作符合法律法規(guī)和行業(yè)標準。在這個過程中，我們不僅要注重合規(guī)政策的制定和執(zhí)行，還要深入了解相關(guān)法律法規(guī)的變化和行業(yè)發(fā)展動態(tài)。在過去的工作中，我積累了一些關(guān)于合規(guī)管理的心得體會，我們應該始終把合規(guī)放在首位，并不斷提升自身的合規(guī)意識和能力。
第二段：合規(guī)政策制定與執(zhí)行（200字）。
合規(guī)的基礎(chǔ)是制定和執(zhí)行合規(guī)政策。首先，我們需要了解并遵守相關(guān)的法律法規(guī)，確定企業(yè)的合規(guī)目標和原則。其次，針對企業(yè)的具體業(yè)務(wù)特點，制定相應的合規(guī)政策，并確保政策的有效實施。同時，在政策執(zhí)行過程中，我們要加強對員工的培訓和溝通，確保他們理解和遵守相關(guān)規(guī)定，同時也要積極收集員工的反饋和建議，不斷完善合規(guī)制度和流程。
第三段：監(jiān)測與風險防控（200字）。
合規(guī)管理需要持續(xù)關(guān)注和監(jiān)測企業(yè)的運營情況，及時發(fā)現(xiàn)并解決可能存在的合規(guī)風險。我們要通過制定有效的監(jiān)測機制，及時收集和分析相關(guān)數(shù)據(jù)和信息，及早發(fā)現(xiàn)異常情況。在風險防控方面，我們要建立健全的內(nèi)部控制體系，制定嚴格的審核和審批流程，確保企業(yè)各個環(huán)節(jié)的合規(guī)操作。另外，我們還要與外部合作伙伴保持良好的溝通，共同防范和應對合規(guī)風險。
第四段：合規(guī)意識與能力的提升（200字）。
合規(guī)管理需要我們保持持續(xù)學習和不斷提升自身的合規(guī)意識和能力。在這個快速變化的時代，法律法規(guī)和行業(yè)標準都在不斷更新和調(diào)整，我們要密切關(guān)注相關(guān)的政策和動態(tài)，并進行合規(guī)知識的學習和培訓。此外，我們要廣泛了解行業(yè)發(fā)展動態(tài)，積極參加相關(guān)的會議和研討，與同行交流經(jīng)驗，從中汲取合規(guī)管理的新思路和實踐。
第五段：總結(jié)和展望（200字）。
作為合規(guī)心得體會管理人員，我們應該始終堅持誠信守法、合規(guī)經(jīng)營的原則，將合規(guī)納入企業(yè)的DNA中。通過有效的合規(guī)管理，我們可以為企業(yè)創(chuàng)造良好的商業(yè)環(huán)境，提升企業(yè)的品牌形象和競爭力。未來，隨著行業(yè)的不斷發(fā)展和法律法規(guī)的進一步完善，合規(guī)管理將扮演更加重要的角色。我們應該保持開放思維，持續(xù)學習和提升自身的合規(guī)能力，為企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展作出更大貢獻。
總結(jié)：以上就是我作為合規(guī)心得體會管理人員對于合規(guī)管理的一些心得體會。通過對合規(guī)政策制定與執(zhí)行、監(jiān)測與風險防控、合規(guī)意識與能力的提升等方面的探討，我們應該認識到合規(guī)管理是企業(yè)發(fā)展的重要保障，我們應該始終將合規(guī)放在首位，持續(xù)學習和提升自身的合規(guī)能力，為企業(yè)的健康發(fā)展和可持續(xù)經(jīng)營作出貢獻。
合規(guī)管理年心得體會篇十四
為認真落實總行“合規(guī)管理執(zhí)行年”活動，農(nóng)發(fā)行分行營業(yè)部充分認識，高度重視，精心部署，狠抓落實，突出“五個結(jié)合”，促進了合規(guī)管理年活動的扎實開展。
抓合規(guī)管理必須首先抓好員工素質(zhì)教育。一是下發(fā)了《規(guī)章制度學習篇目目錄》，采取集中推進方式，用三個月時間在全轄開展規(guī)章制度學習活動。二是實施以考促學的措施。市分行人事部門組織考試題庫，每月底前組織一次全員閉卷考試，從三次考試結(jié)果看，平均成績均達95分以上，成效明顯。三是開展合規(guī)管理學習體會討論活動，組織員工撰寫合規(guī)管理的理論文章和心得體會150余篇。增強了員工對“合規(guī)管理、從嚴治行”的認識和理解，使合規(guī)理念進一步深入人心。
為了增強案防能力和金融風險防控能力，該行從領(lǐng)導到員工層層簽訂了2011年黨風廉政建設(shè)和“四無”目標責任書，把黨風廉政建設(shè)和“四無”創(chuàng)建工作層層進行分解，使黨風廉政建設(shè)和“四無”創(chuàng)建工作橫向到面，縱向到邊，細化到每個環(huán)節(jié)，具體到各個崗位，從而形成一級抓一級，層層抓落實，分工負責，齊抓共管的格局。
今年上半年，該行對轄內(nèi)貸款客戶的政策性貸款、商業(yè)性貸款進行了全面風險排查，共排查貸款客戶7戶其中：、政策性糧油貸款客戶4戶，商業(yè)性貸款客戶3戶，對排查工作中發(fā)現(xiàn)的不足和業(yè)務(wù)操作的風險點進行了整改和完善，同時收回風險貸款2000萬元。
該行建立了以“三查一評”為抓手的基礎(chǔ)管理監(jiān)控體系，即：縣支行副行長每月對分管工作全面審查一次；縣支行行長每季度對副行長的檢查及整改情況全面督查一次；市分行每半年檢查一次。堅持“違規(guī)零容忍”措施，對檢查存在的問題按規(guī)定給予經(jīng)濟處罰。此舉對支行領(lǐng)導班子履行職責、加強自律監(jiān)管、落實內(nèi)控制度起到了較好的推動作用。
該行在全轄開展了糾風專項治理工作。制定下發(fā)了《關(guān)于開展糾風專項治理工作的通知》；組織全體員工學習《黨員領(lǐng)導干部廉潔從政若干準則》、《廉潔辦貸十不準》等10個文件，增強了廉潔從業(yè)、抵制行業(yè)不正之風的自覺性；全面開展自查自糾，寫出自查自糾報告，并進行公示。開展調(diào)查核查，走訪客戶了解農(nóng)發(fā)行員工在企業(yè)的工作和交往情況。行走訪客戶26家，主動接受企業(yè)和社會的監(jiān)督。
合規(guī)管理年心得體會篇十五
自從“合規(guī)管理年”活動啟動以來，通過強化合規(guī)理念的學習教育，建設(shè)合規(guī)文化，推動“合規(guī)管理年”活動的深入開展，我深刻的認識到，合規(guī)管理活動是具有農(nóng)發(fā)行特點的教育方式及與之相適應的管理制度和組織形式，是農(nóng)發(fā)行借鑒銀行合規(guī)管理經(jīng)驗方式并付諸實踐的觀念。通過這次活動的開展，使我更進一步認清了崗位職責的重要性，努力完善自己，提高自身素質(zhì)，提高工作能力。
企業(yè)合規(guī)文化教良建成設(shè)是一項工程浩大的系統(tǒng)性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標，在一個時期內(nèi)要有一定的規(guī)劃目標，最終建立適應企長久發(fā)展機制。從我行看應該包括企業(yè)精神、價值觀念、企業(yè)目標、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標識等內(nèi)容，形成有自己特色文化經(jīng)營理念。
開展合規(guī)文化教育活動對規(guī)范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有積極的深遠的意義。同時要進一步端正經(jīng)營指導思想，增強依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識，把我行各項經(jīng)營活動引向正確軌道，推進各項業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。要在我行內(nèi)部大興求真務(wù)實之風，形成講實話，報實情，辦實事，務(wù)實效的經(jīng)營作風，營造良好的經(jīng)營環(huán)境，提升管理水平，嚴明紀紀律，嚴格責任，狠抓落實，嚴格控制各類道德風險、經(jīng)營風險和管理風險，維護和提升我行形象。
加強合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)濟效益和需要、加強合規(guī)文化教育和主要目地，是通過提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降底金融風險，實現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。在工作實際中，制訂并完善一系列規(guī)章制度，堅持用制度來規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營過程，確保有章可循，切實堵住各種漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題。只有堅持合規(guī)操作才能使風險最小化，促使利益最大化，才能提升我行工作業(yè)績。
合規(guī)管理年心得體會篇十六
合規(guī)是指遵守法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)范和道德標準，管理人員在企業(yè)中扮演著關(guān)鍵角色。合規(guī)管理人員不僅需要了解和遵守法律法規(guī)，還需要制定和推行合規(guī)政策和流程，以確保企業(yè)在商業(yè)活動中保持高度透明度和誠信。在這篇文章中，將探討合規(guī)心得和體會對管理人員的重要性以及如何有效實施合規(guī)措施。
第二段：合規(guī)心得的重要性。
合規(guī)心得在管理人員中的重要性不可忽視。首先，了解和遵守法律法規(guī)是企業(yè)運營的基礎(chǔ)。管理人員應學習并熟悉相關(guān)法律法規(guī)，以確保企業(yè)的業(yè)務(wù)活動符合法規(guī)要求，避免潛在的法律風險。其次，合規(guī)心得激勵管理人員以誠信和透明的方式開展業(yè)務(wù)。誠信經(jīng)營和合規(guī)遵循可以建立企業(yè)在客戶和合作伙伴中的良好聲譽和信任。最后，合規(guī)心得可以幫助管理人員建立自己的職業(yè)道德和專業(yè)標準。管理人員的榜樣作用將對員工產(chǎn)生積極的影響，激勵員工遵循合規(guī)規(guī)定。
第三段：如何培養(yǎng)合規(guī)心得。
培養(yǎng)合規(guī)心得需要有效的培訓和教育。管理人員應接受定期的合規(guī)培訓，以了解最新的法律法規(guī)和行業(yè)標準。培訓可以包括案例研究和實例分析，幫助管理人員理解合規(guī)問題的現(xiàn)實影響。另外，公司還可以建立合規(guī)部門或雇傭?qū)I(yè)的合規(guī)顧問，為管理人員提供咨詢和支持。此外，公司內(nèi)部也可以設(shè)立合規(guī)委員會，定期審查合規(guī)政策和流程，及時解決合規(guī)風險。
第四段：如何有效實施合規(guī)措施。
實施合規(guī)措施需要管理人員具備相關(guān)的技能和知識。首先，管理人員需要具備良好的交流和溝通能力，以確保合規(guī)政策和流程能夠有效傳達給各部門和員工。其次，管理人員需要引入合規(guī)風險評估和監(jiān)測機制，及時發(fā)現(xiàn)和解決潛在的合規(guī)問題。最后，管理人員需要加強內(nèi)部合規(guī)文化的建設(shè)，通過獎勵和精神激勵手段，鼓勵員工遵守合規(guī)規(guī)定。
第五段：總結(jié)。
合規(guī)心得對管理人員的重要性不可低估。通過培養(yǎng)合規(guī)心得，管理人員能夠不斷提升自己的法律法規(guī)意識和道德標準，確保企業(yè)在商業(yè)活動中保持高度透明度和誠信。為了有效實施合規(guī)措施，管理人員需要具備相關(guān)的技能和知識，并積極推動合規(guī)文化的建設(shè)。只有在合規(guī)的指導下，企業(yè)才能實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展并贏得市場的信任和支持。
合規(guī)管理年心得體會篇十七
相信大家都知道“亡羊補牢”的故事，在此我不想贅述。我想聯(lián)系我行近幾年發(fā)生的重大信貸案件，尋找這個故事對銀行貸后管理工作的啟示。羊圈已經(jīng)破了，羊也丟了，牧羊人該做些什么呢？亡羊補牢，猶時未晚！同樣道理，案件已經(jīng)發(fā)生了，損失也產(chǎn)生了，銀行該做些什么呢？實現(xiàn)貸后合規(guī)管理，有效防范信貸風險！我行組織開展“合規(guī)管理年”活動，就充分體現(xiàn)出分行領(lǐng)導“亡羊補牢”的重大決心。在合規(guī)管理的過程中，我們貸后管理人員應當做些什么呢？下面，我談?wù)勛约旱囊恍┫敕ā?BR> 信貸風險是銀行面臨的主要風險之一，風險發(fā)生的背后是大量的違規(guī)行為和違規(guī)事實。貸款發(fā)放后，貸后管理人員不切實履行貸后管理職責，不及時發(fā)現(xiàn)風險預警信號，就會導致信貸風險的發(fā)生，給銀行和個人造成重大影響。我就近期發(fā)生的重大信貸案件，就是由于部分貸后管理人員未重視貸后管理工作，未有效履行貸后管理職責。案件在一定程度上影響了我行的聲譽，給我行造成重大損失，也給相關(guān)責任人和他們的家庭帶來無法彌補的傷痛。案件發(fā)生后，我行形成大量不良貸款，直接造成數(shù)億元的損失，相關(guān)責任人也受到相應的處罰，被罰款、記過、降職、開除或判刑。
可見，在貸后管理過程中履行合規(guī)責任，真正做到合規(guī)管理，對于我行和貸后管理人員都具有重大意義。貸后合規(guī)管理，有利于我行有效防范信貸風險、健康發(fā)展信貸業(yè)務(wù)、穩(wěn)步推進股份制改革；也有利于貸后管理人員實現(xiàn)人生職業(yè)目標、構(gòu)建個人幸福家庭、建立和諧人際關(guān)系。
首先，貸后管理人員應當牢固樹立合規(guī)管理責任意識。
與貸款發(fā)放前相比，銀行在貸后管理時對資金的控制變得困難，在信息的獲取方面處于被動。銀行信貸資金的安全，直接取決于貸后管理人員能否牢固樹立合規(guī)管理責任意識，切實履行合規(guī)管理責任，獲取真實、有效的貸后管理信息。因此，客戶經(jīng)理和風險經(jīng)理要正確認識和處理好業(yè)務(wù)發(fā)展與風險防范的辯證關(guān)系，把貸后管理放在與貸前營銷同等甚至更高的位，從思想上樹立“重貸重管”的經(jīng)營觀念，提高合規(guī)管理責任意識。貸后管理人員只有牢固樹立合規(guī)管理責任意識，才能積極、主動、規(guī)范地履行貸后管理職責，落實貸后管理制度。
其次，貸后管理人員應當履行貸后管理職責。
目前，總、分行已經(jīng)建立了一整套貸后管理制度，并印發(fā)了一系列貸后管理文件，對貸后管理人員的職責提出了明確要求。貸后管理人員應當有效落實相關(guān)制度要求，切實履行貸后管理職責，做好貸后管理工作。
貸款發(fā)放后，客戶經(jīng)理作為貸后管理基礎(chǔ)信息的采集者，應當切實履行貸后管理職責?？蛻艚?jīng)理應當按規(guī)定上交信貸檔案，做好cms系統(tǒng)的維護工作，按月錄入財務(wù)數(shù)據(jù)，每半年進行貸款風險分類的認定，并對信用等級進行復測?？蛻舭l(fā)生首次、后續(xù)用款后，客戶經(jīng)理應在規(guī)定日期內(nèi)進行首次、后續(xù)跟蹤檢查；按規(guī)定頻次對客戶進行貸后定期檢查。客戶經(jīng)理還應當關(guān)注擔保情況，定期對抵、質(zhì)押物價值進行復測，對保證人的基本情況、生產(chǎn)、經(jīng)營、財務(wù)管理狀況進行調(diào)查。在貸后管理過程中，客戶經(jīng)理還應當及時發(fā)現(xiàn)風險預警信號，處理有問題貸款。貸款到期時，客戶經(jīng)理應當積極主動與客戶聯(lián)系，確保貸款按時收回，并對貸款加以總結(jié)。
在貸后管理過程中，風險經(jīng)理負有指導和監(jiān)督客戶經(jīng)理進行貸后檢查、風險預警等責任。對于客戶經(jīng)理在貸后管理過程中遇到的技術(shù)性問題，風險經(jīng)理要及時給予指導；對于客戶經(jīng)理貸后管理不及時、未按規(guī)定處理的，風險經(jīng)理要及時向部門經(jīng)理匯報，并按照領(lǐng)導的指示要求客戶經(jīng)理進行整改。風險經(jīng)理應當對客戶部門貸后管理情況進行監(jiān)督檢查，對重點管理客戶進行實地貸后檢查。此外，風險經(jīng)理還應當做好風險預警、貸款風險分類、檔案管理等其他貸后管理工作。
最后，貸后管理人員應當提高貸后管理技能。
掌握豐富的貸后管理知識是貸后管理人員履行貸后管理職責、落實貸后管理制度的保障?？蛻艚?jīng)理和風險經(jīng)理應當熟知并準確理解總、分行制定的貸后管理文件，正確運用總、分行開發(fā)的貸后管理系統(tǒng)和相關(guān)表格?？蛻艚?jīng)理和風險經(jīng)理還應當掌握有效的溝通技能，通過與客戶及其內(nèi)部員工、上下游企業(yè)、競爭對手、用信銀行等的溝通，充分掌握企業(yè)的生產(chǎn)、經(jīng)營、財務(wù)、人事、信用等信息。與貸前調(diào)查和貸中審查一樣，貸后管理也要求相關(guān)人員具備一定的產(chǎn)業(yè)知識、行業(yè)知識、財務(wù)知識和文字功底。客戶經(jīng)理和風險經(jīng)理應當能夠準確分析企業(yè)的財務(wù)報表和生產(chǎn)經(jīng)營情況，在對企業(yè)和貸款進行詳細調(diào)查的基礎(chǔ)上，撰寫貸后檢查報告，完整、翔實地反映企業(yè)和貸款的真實情況。
可見，只有重視貸后管理工作，落實貸后管理相關(guān)制度，才能夠真正實現(xiàn)貸后合規(guī)管理，有效防范信貸風險，從而保證我行股份制改革的順利推進和個人職業(yè)生涯的順利發(fā)展。因此，貸后管理人員必須增強責任心和責任意識，做到對崗位、對自己負責，強化對信貸風險的認識，履行貸后管理職責，在發(fā)展信貸業(yè)務(wù)的同時有效防范和化解風險。
貸后合規(guī)管理，是我的責任，是你的責任，是每一個銀行員工的責任！對“我”負責，對“大家”負責，就是對我行負責、對事業(yè)負責、對家庭負責、對親人負責、對朋友負責！
合規(guī)管理年心得體會篇十八
合規(guī)管理，作為企業(yè)運營過程中不可或缺的一環(huán)，對于企業(yè)的長遠發(fā)展起著至關(guān)重要的作用。多年從業(yè)經(jīng)驗讓我深深認識到，做好合規(guī)管理不僅是保障企業(yè)合法運營的基礎(chǔ)，更是打造企業(yè)良好信譽和增強競爭力的重要手段。在這個過程中，我體會到了合規(guī)管理的必要性、合規(guī)策略的重要性、合規(guī)文化的培養(yǎng)、方法工具的應用和合規(guī)管理的挑戰(zhàn)，下面就為大家詳細介紹一下我的心得體會。
首先，合規(guī)管理的必要性顯而易見。在現(xiàn)代競爭激烈的商業(yè)世界中，任何一家企業(yè)都面臨著各種潛在的風險和挑戰(zhàn)。只有通過規(guī)范的合規(guī)管理，企業(yè)才能更好地應對和控制這些風險，保障自身權(quán)益。同時，合規(guī)管理也是企業(yè)樹立良好企業(yè)形象、增強社會責任感的重要方式之一。在全球范圍內(nèi)，消費者對于商業(yè)行為的誠信和道德要求越來越高，而合規(guī)管理正是實現(xiàn)這一點的關(guān)鍵。
其次，合規(guī)策略的制定和執(zhí)行至關(guān)重要。合規(guī)策略的制定需要全面考慮企業(yè)的經(jīng)營特點、業(yè)務(wù)環(huán)境以及法律法規(guī)等因素。在制定策略時，我認為重點應放在風險管理和內(nèi)部控制方面。合規(guī)風險的評估和監(jiān)測，可以幫助企業(yè)及時發(fā)現(xiàn)潛在的違規(guī)行為，采取相應的防范措施。內(nèi)部控制的建設(shè)，可以有效控制企業(yè)經(jīng)營風險，保證合法合規(guī)的運營。當然，一個好的合規(guī)策略需要得到全面的支持和執(zhí)行，只有加強內(nèi)外部合作，推動全員參與合規(guī)管理，才能真正取得成果。
第三，培育和弘揚合規(guī)文化是保證合規(guī)管理有效性的根本。合規(guī)文化是一種企業(yè)內(nèi)部的價值觀和行為準則，它源自于企業(yè)領(lǐng)導者的擔當和踐行，也需要通過培訓、教育等形式來弘揚。首先，企業(yè)領(lǐng)導者要樹立合規(guī)意識，樹立誠信經(jīng)營和法律合規(guī)的典范形象。同時，企業(yè)需要加強員工培訓，讓員工了解公司合規(guī)政策和相關(guān)法律法規(guī)，增強他們的合規(guī)意識和責任感。此外，企業(yè)要建立一套行之有效的合規(guī)機制，讓合規(guī)文化滲透到企業(yè)的各個層面，形成良好的管理環(huán)境。
第四，合規(guī)管理的方法和工具也是非常重要的。在實際操作中，我發(fā)現(xiàn)，合規(guī)審計和內(nèi)部控制評價是非常有效的管理工具。合規(guī)審計可以全面評估企業(yè)的合規(guī)風險，發(fā)現(xiàn)風險隱患，提供相應的改進建議。內(nèi)部控制評價能發(fā)現(xiàn)企業(yè)內(nèi)部的漏洞和失誤，保證規(guī)范和有序的經(jīng)營過程。此外，隨著信息技術(shù)的發(fā)展，企業(yè)可以借助合規(guī)軟件和系統(tǒng)，實現(xiàn)對合規(guī)執(zhí)行過程的監(jiān)控和管理。
最后，合規(guī)管理面臨的挑戰(zhàn)也是需要重視的。隨著法律法規(guī)的不斷更新和變化，企業(yè)需要及時調(diào)整和更新合規(guī)管理策略。此外，企業(yè)需要不斷提高自身的合規(guī)能力和素質(zhì)，加強與監(jiān)管機構(gòu)和外部專業(yè)機構(gòu)的溝通與合作。在全球化的背景下，國際合規(guī)要求也不容忽視，企業(yè)需要加強對國際合規(guī)標準和規(guī)則的了解和遵守。
綜上所述，合規(guī)管理是企業(yè)運營中不可或缺的重要環(huán)節(jié)，有效的合規(guī)管理能夠保護企業(yè)權(quán)益、提升企業(yè)形象、增強競爭力。為了做好合規(guī)管理，企業(yè)需要制定合適的合規(guī)策略、培育合規(guī)文化、采用合適的方法工具，并勇于應對合規(guī)管理的種種挑戰(zhàn)。通過持之以恒的努力和不斷的實踐，企業(yè)才能真正做到合規(guī)合法、良性發(fā)展。
合規(guī)管理年心得體會篇十九
通過對總行##視頻會議和建總函〔#〕##號、建總函〔#〕##號文件“合規(guī)經(jīng)營”方面的學習，使我有了很大的收獲，現(xiàn)將學習心得匯報如下：
一、學習合規(guī)，提高認識。
首先，我們學府分理處召開了全體員工的專項會議，對市行下發(fā)的“##視頻會議和建總函〔#〕##號、建總函〔#〕##號文件”，以及合規(guī)經(jīng)營有關(guān)文件進行了全面而又認真的學習，尤其是對“合規(guī)手冊”進行了全面的了解和掌握，為此我還認真地做了學習筆記，使得我和同事們對合規(guī)經(jīng)營有了更加深刻的認識。
其次，通過學習，糾正了我以往“重經(jīng)營、輕管理”的錯誤認識。與同事們達成了一種共識：即：微小的違規(guī)行為會積累成嚴重的合規(guī)風險，嚴重的合規(guī)風險會使建行經(jīng)營遭受重創(chuàng)，甚至導致生存危機。而加強合規(guī)管理可以減少違規(guī)風險或違規(guī)而被處罰的損失，還可以保護員工少犯錯誤，激發(fā)員工奉獻價值。
最后，由于加強了合規(guī)管理最終吸引到更多的優(yōu)質(zhì)客戶來我單位，擴大客戶回報價值，還可以增強網(wǎng)點的持續(xù)競爭力，提高建行的聲譽。
二、及時整改，亡羊補牢。
通過學習，我對自己在“#年網(wǎng)銀事件”的錯誤上有了更加深刻的認識和領(lǐng)悟。事情發(fā)生在##年末，當時我單位為了完成網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)交易量，動員全單位上下人員都想辦法，為網(wǎng)銀這一新興業(yè)務(wù)努力做營銷工作，力爭將該項任務(wù)指標完成。我是對工作很勤奮的人，為此我下了很大的心血對客戶進行了大力宣傳，但是，由于當時網(wǎng)上銀行是剛剛開始發(fā)展，客戶對這項新興業(yè)務(wù)的心理接受能力還遠遠不夠，加之當時臨近年末，距市行下達的任務(wù)指標還相差甚遠，為此，我們?nèi)w員工都非常著急。
后來大家聽說可以在網(wǎng)上進行自由劃款，而且不受任何限制(當時也沒有任何人說這樣做是違規(guī)的)，于是大家就商量都將自己賬戶的存款在兩個帳戶(均是本人的)之間來回劃轉(zhuǎn)。當時我也認為這些均是合法的帳戶，錢也都是合法的資金，在網(wǎng)上正常的劃轉(zhuǎn)，既能熟悉網(wǎng)銀業(yè)務(wù)，又能爭取將該項任務(wù)指標完成，于是我也學著在網(wǎng)上做了幾筆這樣的劃轉(zhuǎn)。但在今年4月份，經(jīng)過內(nèi)審檢查后才知道，這樣做是屬于虛假的網(wǎng)上交易。當時我還有些不理解，存款自由、取款自愿，這是我們一貫奉行的原則。但是通過這次合規(guī)學習，我深深感受到了自己對合規(guī)經(jīng)營意識的缺乏和對規(guī)章制度的學習有很大的不足，也為自己的無知犯錯而深深懊惱不已。盡管辦理的筆數(shù)不多，金額也不大，有沒給建行造成什么損失，但畢竟也是一種網(wǎng)絡(luò)資源的浪費。
而且更突出地體現(xiàn)出我對合規(guī)意識的淡薄與有關(guān)法規(guī)的無知。今后我將吸取這個經(jīng)驗教訓，再不做這種“只顧小家而損害大家的行為，”要在合規(guī)經(jīng)營上，狠下工夫，將合規(guī)合法作為網(wǎng)點經(jīng)營的第一要旨來抓，在工作中嚴格遵照建行的規(guī)章制度辦事。發(fā)生上訴事件后，我也進行了認真的整改。首先，將自己的違規(guī)賬戶進行了全面的清理，又對本單位所有員工的賬戶以及親戚、朋友的賬戶也進行了認真梳理，將其中存在風險的可疑類賬戶進行銷戶處理，并杜絕今后此類賬戶的發(fā)生。其次，牢固樹立合規(guī)人人有責，從我做起的觀念，從現(xiàn)在做起，員工間相互監(jiān)督，在全員認識中形成合規(guī)有理，違規(guī)有害，違法有罪的思想觀念。最后，合規(guī)經(jīng)營需要建立長效機制，我和我單位的員工將合規(guī)經(jīng)營意識深入我們的每一天經(jīng)營和每一筆業(yè)務(wù)當中，將合規(guī)和監(jiān)管有效互動起來，干部、員工互相監(jiān)督，相互監(jiān)管，對堅持合規(guī)的給予表彰，對違規(guī)行為堅決抵制，絕不搞下不為例的姑息縱容。
三、合規(guī)經(jīng)營，初見成效。
通過正確認識和整改后，這段時間我們單位的合規(guī)工作取到了一些可喜的效果。首先，合規(guī)經(jīng)營最大限度地減少了員工在業(yè)務(wù)操作中易犯的工作失誤和瀆職，保護了員工工作的積極性。自從進行合規(guī)要求以來，我單位的柜面業(yè)務(wù)差錯率下降了62.5%，一些由于工作疏忽而易犯的小毛病，在員工互相監(jiān)督下，得到明顯改善。成功堵截了用假身份證開戶事件5起，婉拒因證件不齊而要求違規(guī)存取款事件35起，人情違規(guī)辦業(yè)務(wù)43起，截獲假幣65筆，金額達4865元。
現(xiàn)金庫存超限額情況預警通報也再也看不到我單位的身影了。盡管在剛開始執(zhí)行合規(guī)管理的時候遇到個別客戶的不理解，甚至發(fā)生投訴事件，但最終都得到了客戶的認可。合規(guī)經(jīng)營創(chuàng)造價值。我們做過調(diào)查，問客戶為什么我單位人很多，還需要排隊，而不去別的人少的單位辦理業(yè)務(wù)?得到的回答都比較一致：“你們單位比較正規(guī)?！蔽覀冊谧龌饦I(yè)務(wù)宣傳的時候，也從不給客戶許諾，更不做某某基金買了會有多少、多少的回報的誤導性宣傳，相反，總是在委婉地告戒客戶注意防范風險。
但我單位的基金銷售量并沒有因此而減少，相反還在遞增。這就應了一句俗語：“黃金有價，誠信無價”。所以我的感覺在建行更應該遵從“黃金有價合規(guī)無價”的服務(wù)原則。因為大多數(shù)客戶是不會青睞那些經(jīng)常違規(guī)或被處罰的銀行的，他們更會忠誠地選擇對他們服務(wù)周到又有安全感的銀行，只有合規(guī)的銀行才能增強其持續(xù)競爭力，而這種競爭力恰恰是給我們銀行帶來財富收入和剩余價值的不懈源泉，更能夠提升了我們建行在客戶中的信譽和社會地位。
以上是我對合規(guī)學習的一點點淺薄認識，不當?shù)牡胤綒g迎批評指正。
合規(guī)管理年心得體會篇二十
在當今復雜多變的商業(yè)環(huán)境中，企業(yè)管理人員越來越意識到合規(guī)的重要性。合規(guī)不僅僅是遵循法律法規(guī)，更是企業(yè)文化建設(shè)和長期可持續(xù)發(fā)展的關(guān)鍵。作為管理人員，合規(guī)心得體會對于推動企業(yè)健康發(fā)展和提高管理水平至關(guān)重要。本文將探討管理人員在合規(guī)方面的心得體會，包括價值觀建立、制度建設(shè)、風險防范、培訓教育以及踐行合規(guī)。
第一段，價值觀建立。合規(guī)的第一步是建立正確的價值觀。管理人員應該具備道德操守、誠信、公正和廉潔的專業(yè)精神。世界各地紛紛建立了反腐敗法律法規(guī)，彰顯了對公平競爭和誠信經(jīng)營的重視。管理人員應秉持合規(guī)的價值觀，注重企業(yè)的品牌形象和聲譽，樹立起員工合規(guī)的榜樣，促使全員在工作中合規(guī)經(jīng)營。
第二段，制度建設(shè)。合規(guī)規(guī)章制度是企業(yè)進行合規(guī)管理的基礎(chǔ)。管理人員應當深入了解相關(guān)法律法規(guī)，并結(jié)合企業(yè)實際情況制定相應的內(nèi)部制度。同時，建立有效的內(nèi)部控制和審計機制，加強對合規(guī)風險的監(jiān)控和防范。制度建設(shè)既能夠規(guī)范員工行為，也能夠提高工作效率和管理水平，確保企業(yè)健康穩(wěn)定發(fā)展。
第三段，風險防范。合規(guī)管理的核心是風險防范。管理人員需要深入了解企業(yè)業(yè)務(wù)的風險點，并制定相應的控制措施。例如，對于財務(wù)風險，管理人員可以加強財務(wù)審計和內(nèi)部控制制度；對于市場風險，管理人員應加強市場調(diào)研和競爭情報收集，及時調(diào)整企業(yè)戰(zhàn)略。只有積極主動發(fā)現(xiàn)和應對風險，才能避免潛在的法律法規(guī)違規(guī)行為，保證企業(yè)合規(guī)運營。
第四段，培訓教育。合規(guī)的實施需要全員參與和共同努力。管理人員應制定并推行相關(guān)合規(guī)培訓教育，提升員工的合規(guī)意識和能力。培訓教育內(nèi)容可以包括法律法規(guī)的解讀、合規(guī)的案例分析以及實際操作流程的演練等。通過培訓教育，充分普及合規(guī)知識，引導員工學會辨別和規(guī)避合規(guī)風險，達到預防違規(guī)的目的。
第五段，踐行合規(guī)。管理人員作為企業(yè)的領(lǐng)導者，應當以身作則，踐行合規(guī)。他們需要時刻注意自己的言行舉止，避免利益沖突和道德風險。同時，管理人員還應鼓勵并激勵員工積極參與合規(guī)工作，建立良好的內(nèi)外部合作伙伴關(guān)系，共同推動企業(yè)的經(jīng)營合規(guī)。只有以身作則，才能有效地傳導合規(guī)理念，形成企業(yè)文化的共識和共同遵守的紅線，提高企業(yè)合規(guī)水平。
總結(jié)來說，合規(guī)心得體會對于管理人員是非常重要的。建立正確的價值觀、制定完善的制度、防范風險、加強培訓教育以及踐行合規(guī)，能夠推動企業(yè)健康可持續(xù)發(fā)展，提升企業(yè)的道德形象和社會責任感。管理人員應始終堅持合規(guī)的原則，以身作則，促進企業(yè)的合規(guī)管理水平不斷提升，共同營造一個誠信、公正、透明的商業(yè)環(huán)境。