通過總結心得，我明白了壓力管理對于保持心理健康的重要性。此外，要注意語言的地道性和準確性，力求用簡潔明了的語言表達自己的理解和體會。以下是一些關于心得體會的精選范文，希望對大家的寫作有所啟發(fā)。
合規(guī)風險管理心得體會總結篇一
當我們有一些感想時，好好地寫一份心得體會，這樣就可以總結出具體的經驗和想法。你想好怎么寫心得體會了嗎？以下是小編為大家收集的風險管理合規(guī)回頭看的心得體會，僅供參考，歡迎大家閱讀。
要在我行內部大興求真務實之風，形成講實話，報實情，出實招，辦實事，務實效的經營作風，營造良好的經營環(huán)境，提升治理水平，嚴明紀律，嚴格責任，*抓落實，嚴格控制各類道德風險、經營風險和治理風險，維護和提升農行形象。一方面，要提高全體員工對加強企業(yè)合規(guī)文化教育的熟悉，員工是企業(yè)合規(guī)文化建設的主體，又是企業(yè)合規(guī)文化的實踐者和創(chuàng)造者，沒有廣大員工的積極參與，就不可能建設好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)，更談不上讓員工遵紀守法。要集中精力做好業(yè)務的指導和培訓，力求達到綜合*、系統*、**、實用*、提升*，使農行員工隊伍的綜合素質在原有基礎上再上一個等級。通過系列活動，使全體員工正確把握企業(yè)合規(guī)文化建設的真正科學內涵，自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設中去，增強內控治理意識，*抓基礎治理，促進依法合規(guī)經營。
二、加強合規(guī)文化教育，是建立農業(yè)銀行長效發(fā)展機制的需要。企業(yè)合規(guī)文化教育建設是一項工程浩大的系統*工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標，在一個時期內要有一定的'規(guī)劃目標，最終建立適應企業(yè)長遠發(fā)展的機制。從我行來看，他應該包括企業(yè)精神、價值觀念、企業(yè)目標、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標識等內容，形成有自已特*的文化經營理念。首先要采取走出去、請進來等形式，通過學習、交流、研討使全體員工熟悉到農業(yè)銀行應如何發(fā)展，員工在自已的崗位上應如何做好自已的工作，與別的員工相比差別有多大，應如何改進;在農行這個大家庭中自已是什么角*，自已出了多少力，對農行的改革與發(fā)展有何建設*意見。要通過人生觀、世界觀、價值觀培育，以此建立我行的合規(guī)文化，進而提高農行的凝聚力、核心競爭力。其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業(yè)賄賂專項工作結合起來，加強對易發(fā)不正當交易行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務環(huán)節(jié)的分析研究，突出重點，有的放矢地開展專項治理，果斷糾正經營活動中違反商業(yè)道德和市場規(guī)則，影響公平競爭的不正當行為，依法查處商業(yè)賄賂案件。要通過開展教育活動，鼓勵員工檢舉違紀違法的人和事，提供案件線索，推動案件專項工作深入開展，提高企業(yè)合規(guī)文化。最后要結合工作實際，認真開展規(guī)范化服務，按照總行各項規(guī)章規(guī)定中的條款，對一些細節(jié)問題、難點問題要進行專項學習。對當前的業(yè)務經營和柜臺服務形勢，認真總結和細分客戶群體和業(yè)務需要，整合有限資源，對存在較大矛盾和服務困難的服務焦點要集思廣益，打開思路，不斷創(chuàng)新服務方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業(yè)合規(guī)文化精華。
三、加強合規(guī)文化教育，是提高農業(yè)銀行經濟效益的需要。加強合規(guī)文化教育的主要目的，是通過提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降低文化經濟資本占用，實現企業(yè)效益的最大化。工作中，要掌握各項規(guī)章制度。要始終把制度掌握放在突出位置，注重用制度來約束自己的*作，用制度規(guī)范日常自己的行為。結合工作實際，熟悉掌握一系列規(guī)章制度，堅持用制度來規(guī)范業(yè)務經營過程，確保有章可循，切實堵住各種漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個環(huán)節(jié)都不出現問題。
“合規(guī)文化大討論”的學習，是我更加認識到“建設島城一流現代商業(yè)銀行”的重要意義，深入開展“合規(guī)文化建設大討論”，引導我樹立全新的合規(guī)文化理念，為促進農業(yè)銀行發(fā)展做出自己應有的貢獻。
合規(guī)風險管理心得體會總結篇二
根據省行開展“人人遵章、全行整改”的主題教育活動的精神，在分行相關部門的宣傳、組織和動員下，我認真、深入地參加了這次全行開展的“遵章、整改”學習活動。通過這次主題教育活動，進一步提高了我的風險防范意識，強化了合規(guī)操作的觀念，并且明晰了崗位的責任以及這次主題教育活動的意義和重要性。
本人認真學習《關于在全行開展依法合規(guī)專題教育活動和落實省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通過學習進一步認識到依法合規(guī)經營對我行經營管理的重要性和緊迫性，深刻認識到違規(guī)經營，案件高發(fā)的危害性。南海“光華”案件，順德支行賬外經營案件和省行去年通報的案件再一次向我們敲響警鐘，今年分行對案情的通報，使我更加認析到當前內控管理工作面臨的嚴峻形勢。作為一名管理人員，我深知依法合規(guī)經營是現代商業(yè)銀行經營管理的基本原則，也是堅持正確的經營方向的保證，更是金融企自我發(fā)展自我保護及防范金融風險的根本所在。因此，在經營管理工作中，必須做好以下幾項工作，才能確保我處各項工作健康快速發(fā)展。
加強員工的法律法規(guī)、
規(guī)章制度
學習，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強對銀行員工的風險防范教育，使大家都認識到社會的復雜性和銀行經營風險的普遍性，認識到銀行本身就是高風險行業(yè)，必須把風險防范放在第一位。版權聲明：依法合規(guī)建設學習心得由中國人才指南網原創(chuàng)首發(fā)，作者：績東一分理處周豪恩,未經授權禁止用作商業(yè)用途，轉載請注明出處。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預防案件的發(fā)生。
從近幾年金融系統發(fā)生的經濟案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細，監(jiān)督不力，實屬重要根源，無數案件、事故、教訓，都反應出內控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導致一些人有機會鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們應該吸取教訓，不斷健全完善各項規(guī)章制度，并將內控管理當作風險防范的前提條件，要認真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責任制的規(guī)定，促進內部防范機制的強化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務，在發(fā)展業(yè)務的同時，加強規(guī)范管理，以保證各項業(yè)務的流程和規(guī)章制度的約束之內進行。
“細節(jié)決定成敗，細節(jié)決定存亡”，這一點對高風險的金融行業(yè)尤為重要。古語有言“千里之堤，潰于蟻穴”。從巴林銀行的一個基層交易員對一個帳戶的管理失控，到一個具有200多年歷史的“龍字號”銀行的轟然倒下，銀行放松的每一個小細節(jié)，都有可能成為使“牢固大堤”轟然崩潰的“蟻穴”。在農發(fā)行加速發(fā)展的關鍵時期，開展合規(guī)管理年活動對于增強農發(fā)行業(yè)務合規(guī)經營管理意識，培育良好合規(guī)文化，促進農發(fā)行事業(yè)的健康成長，提高防控金融風險的能力有著很強的現實性和必要性。通過這次認真學習，都感悟頗多，現將我個人的學習心得匯報如下：
要加強法律法規(guī)、規(guī)章制度的學習，提高思想素質，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。銀行員工加強對風險防范知識的學習，就能認識到社會的復雜性和銀行經營風險的普遍性，認識到銀行本身是高風險行業(yè)，必須把風險防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀、違規(guī)、違章行為。要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律的弊端，視制度為生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，規(guī)范操作，從源頭上預防案件的發(fā)生。
抓住“防、查、建、糾”四個關鍵點，建立四種機制，實現四個轉變。
一要“防”。建立群防群治機制。從事后查向事前防轉變。要發(fā)動全員力量，共同參與，齊抓共管，切實提高全行員工依法合規(guī)經營意識，增強執(zhí)行力，嚴格落實內控制度，杜絕有章不循違規(guī)操作，工作中責權不分，職責不明，授權不清，反程序操作等現象。
二要“查”。建立監(jiān)督檢查長效機制。從集中檢查向制度化經?；D變?；说认嚓P檢查部門要注重實效，提高科技手段在檢查中的運用，實行重點檢查與抽查相結合，現場檢查與調取掌握監(jiān)控相結合，對違規(guī)問題查實、查清、查準，檢查不能三天打魚兩天曬網，要常抓不懈。被查部門要加強事后監(jiān)督和事中復核，使“查”落實到每筆業(yè)務始終。
三要“建”。建立制度及時更新機制。從被動防向主動堵轉變，充分利用檢查結果，超前規(guī)劃，及時查補，及時堵塞漏洞，制定相關制度時要由具有一定實踐經驗的人員參加，出臺的制度要易操作，易檢查，易評價。要加快機構扁平化改革步伐，切實解決基層機構多頭管理，使制度執(zhí)行能夠“一戳到底”。
四要“糾”。實行屬地、屬下、屬權管理。違規(guī)必糾，對于發(fā)現問題，絕不搞“下不為例”，對直接管理者要問責，對責任人要問責。通過加強教育，加強檢查，及時糾錯，嚴格問責等多手段的綜合運用，培養(yǎng)全行員工合、規(guī)經營意識，建設合規(guī)文化系統工程，營造業(yè)務發(fā)展的良好內部環(huán)境。
農發(fā)行成立已經快已經20年，已逐步形成了自己的管理模式和特點。但距離現代商業(yè)銀行的要求還有相當大的差距。
一是風險意識淡薄。經營銀行就是運營風險，任何金融業(yè)務都有風險，只有采取識別、計量、監(jiān)測、控制的方法才能使風險得到有效規(guī)避。
二是不合規(guī)的現象較為嚴重。當前農發(fā)行最易出現問題和案件的最多點、最難控制點，莫過于前臺操作中存在的問題和隱患。
三是一、二級條線風險防范流于形式。檢查走馬觀花，盡責不實。
四是針對發(fā)現的問題進行整改落實不夠。針對這些差距，應該采取積極的對策和措施。一是建立條線的合規(guī)風險防控體系。各部門、各業(yè)務線都要有明晰的操作流程和風險提示以及對應的措施和方法。二是建立“三條五線”的合規(guī)防控體系。一條是前、后臺業(yè)務操作的自我檢查，及時整改責任體系;第二條是業(yè)務部門對前、后臺業(yè)務的監(jiān)督、檢查、指導、幫促整改的體系;第三條是專職稽查檢查部門履職體系的進一步完善;三是加大對合規(guī)風險防控的考核。將責、權、利捆綁在一起，實行業(yè)務線、管理線“雙線”問責;四是銀企密切配合。按照國家有關法規(guī)，誰受益誰擔責的原則，銀企雙方都應承擔起管理的責任，而不僅僅是某一方面的責任，不僅不能削弱管理的職能，還要落實稽查檢查人員，對稽查檢查提供有力的支持和保障。如此，農發(fā)行的業(yè)務才會逐步走上規(guī)范化的軌道。
通過這次合規(guī)管理年學習，讓我樹立起了“合規(guī)人人有責”、“合規(guī)從我做起”、“合規(guī)創(chuàng)造價值”和“合規(guī)促進發(fā)展”的理念。作為一名普遍員工，我應該在日常工作中將合規(guī)管理真正落到實處，自覺遵守合規(guī)經營，規(guī)范操作，踏踏實實地從每一項具體業(yè)務做起，真正將合規(guī)作為一種意識來培養(yǎng)，最終養(yǎng)成良好的工作習慣，為創(chuàng)造我們農發(fā)行更美好的明天貢獻我的一份力量!
x年3月11日我行展開了“合規(guī)管理年”活動的學習總動員會。通過我們深入學習，把理論具體化，根據實際建章立制，以規(guī)章制度管理人，以規(guī)章制度約束人，以規(guī)章制度培養(yǎng)人，以此我們要堅決遵循合規(guī)守紀的行為習慣。從“嚴”開始，抓實抓細，增強自己遵章守紀、依法合規(guī)經營的觀念和抵御職務犯罪的能力。經過學習，因此，我將自己的心得體會寫下來勉勵自己日后更加時刻提醒自己的主動合規(guī)“意識。
這雖是一則笑話，卻道出了一個事實，就是一些人對法律、規(guī)則的漠視。事實上，在我們的身邊，規(guī)則意識缺失的現象隨處可見。小到闖紅燈、軋黃線、隨地吐痰、亂丟垃圾，大到隨意違約、坑蒙拐騙、違法亂紀。對這些現象，有的人似乎已是習以為常、司空見慣。殊不知，個人意志高于社會規(guī)則，個體行為凌駕于制度約束之上，這是一件非?？膳碌氖虑?。
遠的不說，從近年來，郵政儲蓄所發(fā)生的資金案件，在社會上造成不良的影響，銀行管理遭到質疑，員工法紀意識、道德水準遭到否定。究其原因來講非常簡單，“十案十違章”，有章不循，違章操作是發(fā)生案件的最主要原因。
以案為鑒，以過為鏡，防微杜漸。勿以善小而不為，勿以惡小而為之。我們應該意識到在郵政儲蓄銀行改革和發(fā)展取得顯著成績，信貸業(yè)務發(fā)展的同時，提高現代經營理念，深入推進違規(guī)積分，切實強化案件防控的重要性、緊迫性。它是搞好內部管理的中心環(huán)節(jié)。旨在提倡高標準的職業(yè)道德行業(yè)規(guī)范，弘揚誠信、合規(guī)、盡職等職業(yè)價值理念，提高銀行業(yè)從業(yè)人員的整體素質和職業(yè)道德水準。應該意識到，規(guī)矩不是阻礙個性發(fā)展的枷鎖，卻恰恰是個人想取得成功，企業(yè)穩(wěn)健經營的核心環(huán)節(jié)和可持續(xù)發(fā)展的內在動力。
誠然，我們誰也不希望，一場運動式的教育活動之后，違規(guī)操作的問題卷土重來;不希望因為個別人的隨意操作和小問題不斷，使全行員工的利益受到牽連;不希望再有驚天動地的案件發(fā)生，卻只能在事后感慨萬千。因此，凡事堅持以人為本，建立起防范“人”險的長效機制，最為一名信貸員，我應該從自身做起，從小事做起，從經辦的每一筆業(yè)務做起，從這一分鐘做起。做一名合規(guī)守紀的信貸員，關健要樹立四種意識、做到兩個加強。四種意識為：一樹立合規(guī)辦事意識，堅決剔除憑感覺辦事、憑經驗辦事、憑習慣辦事的陋習，摒棄片面強調業(yè)務發(fā)展，忽視風險管理;片面重視市場開拓，忽視規(guī)章制度建設的陳腐觀念，從管理的結構和細節(jié)中加強風險管理和防控。二樹立責任意識，信貸員應本著對事業(yè)負責任、對領導負責任、對自己負責任，認真執(zhí)行各項規(guī)章制度，處理業(yè)務要認真審核各項要素。用制度規(guī)范工作和業(yè)務操作，將安全經營貫穿于業(yè)務始終，杜絕風險控制“盲區(qū)”，有效防范操作風險。
三樹立監(jiān)督意識，員工相互之間不能盲目信任，領導和員工之間的信任必須建立在遵章守紀、按章辦事的基礎上，我們在處理問題的時候一定要形成自覺監(jiān)督的意識，養(yǎng)成相互監(jiān)督的習慣。四樹立保密意識，信貸員要作好行內貸款人員資料保密工作，更要作好為客戶的保密工作。兩個加強為：一要加強違規(guī)監(jiān)管力度，工作中凡不執(zhí)行規(guī)章制度、違規(guī)操作業(yè)務的，不論是否造成經濟損失，都要依據有關規(guī)定進行相應的處罰;二要加強工作作風建設，在工作作風上員工要以身作則、艱苦樸素、腳踏實地、積極履行好工作職責。主動熱情的為廣大客戶及周圍同事排憂解難，創(chuàng)造良好的服務環(huán)境。完成好領導交給的各項任務。在日常工作中，提高守法意識，從業(yè)務風險點和薄弱環(huán)節(jié)入手，加強規(guī)范化建設，對于業(yè)務操作違規(guī)的行為警鐘長鳴，從思想意識上和行動上自覺防堵不良貸款案件的發(fā)生。
合規(guī)風險管理心得體會總結篇三
第一段：引言（200字）。
在銀行業(yè)務中，合規(guī)是一個非常重要的方面。隨著監(jiān)管政策的不斷升級和完善，銀行合規(guī)要求也越來越高。作為從業(yè)者，我們需要不斷總結經驗，提高合規(guī)水平，以應對各種挑戰(zhàn)。本文將就銀行合規(guī)心得體會進行簡短總結，希望對讀者有所啟發(fā)。
第二段：了解監(jiān)管政策（200字）。
作為銀行從業(yè)者，了解和熟悉監(jiān)管政策是合規(guī)的前提。我們應該密切關注各類監(jiān)管文件的發(fā)布，深入研讀，做到心中有數。同時，要與機構內部的法律與合規(guī)部門保持緊密聯系，及時了解相關政策的具體落地要求。只有建立起對監(jiān)管政策的全面了解，才能更好地制定合規(guī)措施，確保銀行業(yè)務的順利開展。
第三段：建立風險意識（200字）。
在合規(guī)工作中，風險是無處不在的。銀行從業(yè)者應該始終保持高度的風險意識，時刻警惕可能出現的合規(guī)風險。要通過加強自我學習和提高業(yè)務素質，增強識別和管理風險的能力。此外，銀行內部也應該建立完善的風險管理制度，規(guī)范業(yè)務操作流程，及時發(fā)現問題并采取相應糾正措施，以防止各類風險事件的發(fā)生。
第四段：加強內部控制（200字）。
內部控制是銀行合規(guī)的重要環(huán)節(jié)，也是保障業(yè)務運行安全的關鍵。銀行從業(yè)者應該積極參與內部控制體系的建設，確保各項業(yè)務活動符合合規(guī)要求。要加強對員工的培訓和監(jiān)督，確保他們熟知規(guī)章制度，自覺遵守操作規(guī)程。此外，要加強信息系統安全防護，確保客戶信息和交易數據的安全可靠，避免信息泄露和被黑客攻擊。
第五段：誠實守信，依法合規(guī)（200字）。
銀行作為金融機構，需要誠實守信，依法合規(guī)。銀行從業(yè)者應該始終遵守職業(yè)道德規(guī)范，堅守底線，不違法亂紀。要加強廉政建設，做到清正廉潔，堅決抵制各類違規(guī)行為。此外，要依法合規(guī)地開展業(yè)務，確保各項操作符合法律法規(guī)要求，以提升銀行的合規(guī)形象。只有誠實守信，依法合規(guī)，銀行業(yè)務才能獲得廣大客戶的信任和支持。
結尾（100字）。
綜上所述，銀行合規(guī)是每個銀行從業(yè)者都需要重視的工作。我們通過了解監(jiān)管政策、建立風險意識、加強內部控制以及誠實守信、依法合規(guī)等方面的努力，提高合規(guī)水平，確保銀行業(yè)務的安全穩(wěn)定運行。相信在未來的工作中，我們將不斷總結經驗、學習進步，為銀行合規(guī)事業(yè)作出更大的貢獻。
合規(guī)風險管理心得體會總結篇四
采取相應措施，從源頭上加強預防，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。下面是本站小編為大家整理的銀行合規(guī)風險管理
心得體會
，供你參考!
非常榮幸我能夠進入xx銀行，并已經進行了幾個月的實習，這次機會對于我這個剛畢業(yè)學生是非常寶貴的。實習的幾個月，是讓我認識到我的選擇是非常正確的，銀行金融行業(yè)確實是我的興趣所在，在這并不算長的時間里我卻學會了很多很多，我對這幾個人的實習
自我評價
如下：
剛進行，為了盡快掌握行業(yè)務，我每天都提前一個多小時到崗，練習點鈔、打算盤、儲蓄業(yè)務，雖然那時住處離工作單位要坐車1個多小時，但我每天都風雨無阻，特別是冬天，冰天雪地，怕擠不上車，我常常要提前兩、三個小時上班，就是那時起我養(yǎng)成了早到單位的習慣，現在每天都是第一個到行里，先打掃衛(wèi)生，再看看業(yè)務書或準備準備一天的工作，也是這個習慣，給了我充足的時間學習到更多的業(yè)務知識。通過這次的實習，我對個人金融業(yè)務有了更為詳盡而深刻的了解，也是對這幾年大學里所學知識的鞏固與運用。從這次實習中，我體會到了實際的工作與書本上的知識是有一定距離的，并且需要進一步的再學習。雖然這次實習的業(yè)務多集中于比較簡單的個人金融業(yè)務，但是，這幫助我更深層次地理解銀行個人金融業(yè)務的流程提供了極大的幫助，使我在銀行的基礎業(yè)務方面，不在局限于書本，而是有了一個比較全面的了解。
針對銀行職員這個職位的特點，具體到挫折時，我主動調整心態(tài)來舒解壓力，遇到挫折時應進行冷靜分析，從客觀、主觀、等方面，找出受挫的原因，采取有效的補救措施。樹立一個辯證的挫折觀，經常保持自信和樂觀的態(tài)度，要認識到正是挫折和教訓才使我們變得聰明和成熟，正是失敗本身才最終造就了成功。學會自我寬慰，能容忍挫折，要心懷坦蕩，情緒樂觀，發(fā)奮圖強。善于化壓力為動力，改變內心的壓抑狀態(tài)，以求身心的輕松，重新爭取成功，從而讓目光面向未來。
通過實習的幾個多月里，我深感自己的不足，我會在以后的工作學習中更加努力，取長補短，需心求教。相信自己會在以后的工作中更加得心應手，表現更加出色!不管是在什么地方任職，都會努力!
轉眼間，從大學進入單位已經半年了，從剛開始什么都不懂到現在獨立辦理業(yè)務，自己也成長進步了很多，在新的一年快要來到的時候，我把自己這半年來的工作做一個小結，努力改進不足的地方，發(fā)揚優(yōu)點，爭取使自己在以后的工作中做的更好。
在，我從事著一份最平凡的工作——柜員。也許有人會說，普通的柜員何談事業(yè)，不，柜臺上一樣可以干出一番輝煌的業(yè)績。卓越始于平凡，完美源于認真。我熱愛這份工作，把它作為我事業(yè)的一個起點。作為一名行員工，特別是一線員工，我深切感受到自己肩負的重任。柜臺服務是展示建行系統良好服務的“文明窗口”，所以我每天都以飽滿的熱情，用心服務，真誠服務，以自己積極的工作態(tài)度羸得顧客的信任。
在日常工作中，自己在以下幾個方面尤其重視。
一、政治理論學習和業(yè)務知識學習方面;我通過集中學習和自學相結合的方式學習了黨的xx大會議精神，學習三級行長講話精神，學習金融法律法規(guī)知識及支行文件精神，使自己的思想和道德水平得到了進一步的提高;在工作之余抓業(yè)務知識學習，特別是學習《員工守則》和《員工違規(guī)積分管理辦法》等，增強了自身業(yè)務素質，不斷提高工作效率和質量。
二、服務方面：自己的崗位是一線服務窗口，一言一行都代表著本行的形象，這就要求我在工作中不能有絲毫的馬虎和松懈，因此我時刻提醒自己在工作中一定要認真細心，嚴格按
規(guī)章制度
進行實際操作，同時盡最大努力去幫助客戶，耐心解答客戶在辦理業(yè)務過程中存在的各種疑問，急客戶之所急，想客戶之所想，使客戶能夠高興而來，滿意而歸。遇到蠻不講理的客戶，我也試著去包容和理解，為客戶提供滿意的服務，給客戶留下了良好的印象，也贏得了客戶的信任。
三、新業(yè)務方面：日常工作中大力宣傳新業(yè)務品種，積極營銷中間業(yè)務，做好手機銀行、短息服務、網上銀行、保險的銷售，盡量完成支行下達的各項業(yè)務指標。我是一名新同志，在新的環(huán)境，新的單位工作，我的一切從零開始，我更注重自己綜合能力的提高，在新的環(huán)境下，通過我自身的努力，為本行創(chuàng)造了中間業(yè)務收入。 四、安全和風險防范方面:由于銀行是經營貨幣的特殊行業(yè)，我們的工作是直接和現金打交道，因而不可避免的存在風險，所以為了保障銀行資金的安全運營，一定要樹立安全防范意識，及時學習安全及風險防范的文件，時時刻刻敲響警鐘，一定要堅持規(guī)范操作制度，盡可能的降低差錯率。
我深刻體會到銀行工作規(guī)范化治理、嚴格執(zhí)行標準的重要性。這半年來，我熟悉改進了自己的一些缺點，學會了如何戒驕戒躁、耐心謹慎地對待每一筆業(yè)務。盡管前臺柜員的許多操作看似簡單重復，但要做到保持始終如一的工作熱情和長期高效的準確無誤還需要加倍努力以及進一步的再學習。
這半年來自己的工作取得了一定的成績，但還存在諸多不足之處，在一些細節(jié)的處理和操作上存在一定的欠缺，我要在今后的工作學習中磨練自己，在領導和同事的指導幫助中提高自己，發(fā)揚長處，彌補不足。
結合平時在工作中實際情況，對職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識和監(jiān)督防范意識有了更深一層的認識?，F就此次學習
活動總結
出幾點體會，也是我對此次教育學習活動的一個理性的認識。
一、愛崗敬業(yè)、無私奉獻：在平凡中奉獻，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實則偉大。從大的方面來說，一份職業(yè)，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發(fā)展的基礎保障。作為一個金融單位的職工更應以自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向;如果沒有德，就難于為人民服務，就談不上自己的事業(yè)，也就沒有單位事業(yè)的興旺，就沒有個人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會價值。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務的精神的具體體現。 講求職業(yè)道德還必須誠實守信，所謂誠實就是忠心耿耿，忠誠老實。所謂守信就是說話算數，講信譽重信用，履行自己應承擔的義務。所以通過對這次的學習，使我更深地了解到作為一個銀行職工的根本、為人、言行和責任，就是自己在工作中不斷地加強學習，時刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。
二、加強業(yè)務知識學習、提升合規(guī)操作意識。“沒有規(guī)矩何成方圓”，身為網點一線員工，切實提高業(yè)務素質和風險防范能力，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學習業(yè)務，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務，熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質服務才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。我們每天面對不同層次的客戶和形形色色的事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。 加強合規(guī)操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務的辦理，在制約著我們的業(yè)務發(fā)展，細細想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產物，而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護自已的權益和維護廣大客戶的權益能力。我們的各項規(guī)章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個機器零件，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護和貫徹需要我們廣大的員工嚴格執(zhí)行。
三、增強規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識。銀行號稱“三鐵”：鐵制度、鐵算盤、鐵帳本。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務，認真審核每張票據，監(jiān)督授權業(yè)務的合法合規(guī)，嚴格執(zhí)行業(yè)務操作系統安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經濟效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來，我們的制度才得于實施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。
近年來，金融系統發(fā)生的經濟案件，不僅干擾破壞了經濟金融秩序，而且嚴重地損害了銀行的社會信譽。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時只強調業(yè)務工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務工作的關系，限于既要進行正面教育，又要堅持經常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎和思想基礎，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規(guī)章制度，嚴格內部管理，是預防經濟案件的保證。為此要認真抓好制度建設，一方面要根據我們一線柜員工作的特點，組織學習，通過學習，使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預防經濟案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交互查等方法，及時發(fā)現和糾正工作中的偏差。對業(yè)務工作的各個環(huán)節(jié)進行有效的內控與制約。 通過此次合規(guī)教育活動，我找到了正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經營意識;通過對相關制度的深入學習，對提高自己的業(yè)務素質和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業(yè)務上的各種風險增強能力，積極規(guī)范操作行為和消除風險隱患，樹立對廣發(fā)銀行改革的信心，增強維護廣發(fā)銀行利益的責任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助。
合規(guī)風險管理心得體會總結篇五
近年來，在發(fā)展業(yè)務的同時，全力推進以員工為主體和核心、面向業(yè)務、面向管理、面向操作的“合規(guī)文化”建設，通過強化教育培訓、組織風險點的成因分析，搭建防控體系、優(yōu)化流程、規(guī)范管理，保證業(yè)務發(fā)展質量等系列活動的深入開展，“合規(guī)人人有責、合規(guī)創(chuàng)造價值”的觀念已深入人心;“依法決策、合規(guī)經營與管理，按章辦事、合規(guī)操作”在全行上下蔚然成風;有章不循、違規(guī)操作、屢查屢犯的頑癥得到整治;基礎管理工作存在的隱患得到及時消除;防范風險的能力得到增強，為業(yè)務持續(xù)健康地發(fā)展創(chuàng)造了良好的內部環(huán)境。
員工需要制度的約束固然重要，但僅此是遠遠不夠的，因為再好的制度最終要靠全體員工去執(zhí)行。只有真正以廣大員工為本，堅持不懈地構筑合規(guī)文化，制度才能合規(guī)徹底地執(zhí)行?；谶@種理念，支行召開了各種形式的員工座談會、廣泛開展“爭先創(chuàng)優(yōu)”活動，樹立員工身邊看得見的模范,并出臺了“合規(guī)培訓計劃”，分別對信貸、會計、國際業(yè)務、電子銀行等幾大系列出臺了詳細的培訓計劃并注重領導干部和一般員工兩個層面，實行全員培訓。目前已舉辦了三期培訓，分別為：信貸規(guī)范化管理知識培訓、會計人員業(yè)務知識培訓、外匯業(yè)務合規(guī)和營銷知識講座，培訓范圍廣，參加人數達300多人次。為了能使培訓達到最佳效果，該行業(yè)務部門一改以往你說我聽，照本宣科，課后考試的傳統模式，通過案例分析、現場指導、角色扮演、互動交流等“多元化”培訓方式，把理論和實踐很好地整合在一起，激發(fā)了員工學習的主動性，通過思考、討論和反饋加深理解，使培訓達到了預期的效果。為了鞏固基礎管理月活動中開展的各項合規(guī)培訓效果，該行還將在5月中旬舉辦一場知識競賽，各部門根據支行業(yè)務存在的薄弱環(huán)節(jié)精心設計了考試題庫，內容涉及到信貸、會計、中間業(yè)務、國際業(yè)務等全面性的知識，并已在支行網站上發(fā)給員工學習。
今年以來，該行通過對內外部檢查中發(fā)現的問題進行分析，并從合規(guī)管理入手，繼續(xù)推進制度建設，重點在營業(yè)網點、前臺部門、后臺監(jiān)督等三個環(huán)節(jié)強化內部控制力度。歸納出了會計、信貸、電子銀行、國際業(yè)務、中間業(yè)務等5個專業(yè)近百個風險點，這些風險點主要集中在會計業(yè)務重點環(huán)節(jié)控制制度執(zhí)行不到位、限制性條款落實、賬務核對，開戶資料不全、政策執(zhí)行上存在一定出入等方面。針對普遍存在的薄弱環(huán)節(jié)支行制定了培訓方案，通過合規(guī)培訓，為員工分析基礎管理中存在的問題，剖析問題產生的原因，明確整改措施，切實做到了“提示在前，預警在先”，使每一位員工對內控管理中存在的問題和形成風險點的原因有了更深刻的了解，執(zhí)行制度的觀念有了明顯增強，使之明白了自己在工作中“應該做什么，怎么做、做到什么程度”，對違反制度的事“不敢為、不能為、不想為”。該行還把這些風險點作為各個崗位后續(xù)跟蹤檢查、培訓考試的重點，制定了各部門的檢查實施方案、考評方案、學習方案。在20xx年度縣級支行內部控制綜合評價后續(xù)跟蹤檢查中，支行是受罰款金額最少的單位。
可以引用“子規(guī)夜半猶啼血，不信東風喚不回”的詩句來形容支行夯實基礎管理，構筑安全防線，推行合規(guī)文化的決心和信心再恰當不夠了。過去，基層網點對制度要么被動執(zhí)行，要么打折扣，有的還“遇到紅燈繞著走”。開展基礎管理活動以來，這種沉悶、散漫的狀況已經成為了歷史。隨著市場、效益觀念的強化，合規(guī)經營意識的提高，使員工從過去的被動執(zhí)行轉向主動學習和自覺執(zhí)行制度，并根據市場競爭需要和產品創(chuàng)新需要，該行及時制定更為行之有效的考評制度。從開展基礎管理工作前后的兩種結果來看，帶來的不僅僅是業(yè)務操作的規(guī)范化和資產質量的提高，它已經從深層次上改變了員工的行為習慣、思維方式和價值理念。
對于基層網點來說，接受各種業(yè)務檢查是不可避免的事。面對檢查，過去有的網點負責人雖然嘴上說歡迎、配合，實際上心里是無奈和消極應付，甚至還有抵觸情緒。而現在檢查，大部分態(tài)度是積極配合，對檢查的結果基本都能正確對待，認真整改。這種變化，一方面是因為網點依法合規(guī)經營，違規(guī)行為基本杜絕，經得起檢查;另一方面，在支行對違規(guī)操作的嚴厲處罰下，基層網點深刻認識到，檢查不是挑刺找茬，檢查是一種更高層次的愛護，是對網點、對員工負責，早發(fā)現早糾正就會避免發(fā)生大問題。
上述種種變化雖然剛剛開始，但歸根到底是合規(guī)文化理念在員工思維和行為方式上的表現。從合規(guī)文化的層面來說，合規(guī)只是給大家提供了一個共同的規(guī)則，只有在執(zhí)行中形成共同的習慣并上升為穩(wěn)定的價值理念和行為取向，影響才能更加深遠。從發(fā)生在基層網點和員工身上這些變化，我們可以感受到合規(guī)文化的悄然形成，感受到合規(guī)文化正以春風化雨般的滲透力作用于支行經營管理的全程。
范文二：
為進一步提高全行會計管理及操作人員合規(guī)意識，建立良好的道德誠信標準，增強內部會計控制及風險防范能力，創(chuàng)建農業(yè)銀行良好的合規(guī)文化。農行山東泰安分行按照農總行、省行的統一部署，結合本行實際情況，從七月份至九月份，在全行范圍內開展“從我做起，合規(guī)操作”專題教育學習活動。
開展這次教育學習活動的目的，就是要幫助員工樹立正確的價值觀，找準工作立足點，增強合規(guī)管理、合規(guī)經營意識;切實提高員工業(yè)務素質和執(zhí)行制度的自覺性，增強識別風險和控制會計風險的能力，切實規(guī)范操作行為，有效遏制違規(guī)違紀問題和案件的發(fā)生;樹立農業(yè)銀行改革發(fā)展的信心，增強維護農業(yè)銀行利益的責任心和使命感，建立良好的合規(guī)文化。
該行此次教育學習活動分為學習自查和鞏固驗收兩個階段進行。學習自查階段的活動內容包括：一是學習相關制度。組織員工采取集中學習和自學相結合的方式，對相關文件、制度、規(guī)章進行學習，學習內容以業(yè)務操作規(guī)范為主，做好學習記錄和筆記，學習面達到100%。每名會計業(yè)務管理和操作人員至少撰寫1篇以“從我做起，合規(guī)操作”為主題的學習心得。
二是對照制度進行自查整改。通過組織學習，結合“內控管理規(guī)范年”和案件治理“回頭看”檢查、合規(guī)文化教育活動，深入排查會計業(yè)務風險點，查找合規(guī)操作方面存在的問題并落實整改。三是組織召開制度研討會。在八月底組織一次關于業(yè)務系統管理和會計制度方面的研討會，包括：對現行的會計業(yè)務生產系統和管理系統的內部控制進行探討和研究，提出完善系統風險控制的意見;對現行的會計業(yè)務規(guī)章制度進行認真梳理，查找分析現行制度中存在與業(yè)務發(fā)展不相適應或存在漏洞、不銜接、不一致的問題，研究解決辦法，提出完善意見。四是開展會計操作風險案例巡回宣講工作。
抽調業(yè)務骨干，組成宣講組，根據《中國農業(yè)銀行防范案件工作指引》中有關會計操作的風險點，以實際案例，進行風險分析和警示。鞏固驗收階段活動內容包括：一是組織集中考試。圍繞本次活動的學習內容，組織全行會計管理人員和操作人員進行集中考試。二是檢查驗收。制定詳細檢查驗收方案，組織各單位對“從我做起，合規(guī)操作”活動進行檢查驗收。三是鞏固學習成果。修訂和完善會計結算專業(yè)的相關業(yè)務操作規(guī)范，建立崗位風險點提示制度，把合規(guī)管理、合規(guī)經營、合規(guī)操作的理念深入到每一個員工。
范文三。
為打造農業(yè)銀行成為優(yōu)秀大型上市銀行，總行在全行開展“合規(guī)文化建設大討論”活動，堅持以合規(guī)管理促經營、以改革創(chuàng)新促發(fā)展，圍繞影響全行管理過程中得質量、水平、效能的關鍵環(huán)節(jié)和重點領域，長短結合，標本兼治，持續(xù)優(yōu)化制度流程，創(chuàng)新管理工具，完善管理機制，強化信息支撐，提高全行員工素質，提升管理科學化、精細化和信息化水平，進一步增強農業(yè)銀行市場競爭力、風險控制力和價值創(chuàng)造力，為打造優(yōu)秀大型上市銀行提供堅強的保障。
合規(guī)文化大討論，是落實“基礎管理提升年”活動，不斷增強合規(guī)管理基礎的重要環(huán)節(jié)。開展合規(guī)文化大討論，就是針對合規(guī)管理中影響農行基本面最直觀、最突出的問題進行深刻的討論分析，讓新型的合規(guī)文化理念深入人心，是我們真正明白只有深入開展合規(guī)文化大討論，將合規(guī)管理理念滲透到業(yè)務經營全過程，努力做到時時合規(guī)、事事合規(guī)、處處合規(guī)，才能有限防控風險，降低案件發(fā)生;只有深入開展合規(guī)大討論，引導我們樹立全新的合規(guī)文化理念，才能深入推進合規(guī)文化建設，進而將“基礎管理提升年”活到落到實處，從肯本上增強合規(guī)管理基礎，確保農行穩(wěn)健經營、長治久安和科學發(fā)展。
一、加強合規(guī)文化教育，是提高經營管理水平的需要。開展合規(guī)文化教育強化學習提高樹立農業(yè)銀行良好形象。開展合規(guī)文化教育活動對規(guī)范操作，杜絕違法違紀和防范案件發(fā)生具有積極的深遠的意義。一方面，要統一各級領導對加強合規(guī)文化教育的熟悉，使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設的倡導者，策劃者、推動者。當今社會是一個知識經濟社會，各種新事物不斷涌現，新業(yè)務、新知識更是層出不窮。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強學習，全面系統地學習政治理論、金融業(yè)務、法律法規(guī)等各方面的知識，不斷更新知識結構，努力提高綜合素質，更好地適應全行業(yè)務提速發(fā)展的需要。認真履行崗位職責，要注重加強對政治理論、經濟金融、法律法規(guī)等方方面面知識的學習，不斷提高自身的綜合素質，增強明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。同時，要進一步端正經營指導思想，增強依法合規(guī)審慎經營意識，把我行各項經營活動引向正確軌道，推進各項業(yè)務健康有效發(fā)展。
要在我行內部大興求真務實之風，形成講實話，報實情，出實招，辦實事，務實效的經營作風，營造良好的經營環(huán)境，提升治理水平，嚴明紀律，嚴格責任，狠抓落實，嚴格控制各類道德風險、經營風險和治理風險，維護和提升農行形象。一方面，要提高全體員工對加強企業(yè)合規(guī)文化教育的熟悉，員工是企業(yè)合規(guī)文化建設的主體，又是企業(yè)合規(guī)文化的實踐者和創(chuàng)造者，沒有廣大員工的積極參與，就不可能建設好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)，更談不上讓員工遵紀守法。要集中精力做好業(yè)務的指導和培訓，力求達到綜合性、系統性、專業(yè)性、實用性、提升性，使農行員工隊伍的綜合素質在原有基礎上再上一個等級。通過系列活動，使全體員工正確把握企業(yè)合規(guī)文化建設的真正科學內涵，自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設中去，增強內控治理意識，狠抓基礎治理，促進依法合規(guī)經營。
二、加強合規(guī)文化教育，是建立農業(yè)銀行長效發(fā)展機制的需要。企業(yè)合規(guī)文化教育建設是一項工程浩大的系統性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標，在一個時期內要有一定的規(guī)劃目標，最終建立適應企業(yè)長遠發(fā)展的機制。從我行來看，他應該包括企業(yè)精神、價值觀念、企業(yè)目標、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標識等內容，形成有自已特色的文化經營理念。首先要采取走出去、請進來等形式，通過學習、交流、研討使全體員工熟悉到農業(yè)銀行應如何發(fā)展，員工在自已的崗位上應如何做好自已的工作，與別的員工相比差別有多大，應如何改進;在農行這個大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，對農行的改革與發(fā)展有何建設性意見。要通過人生觀、世界觀、價值觀培育，以此建立我行的合規(guī)文化，進而提高農行的凝聚力、核心競爭力。其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業(yè)賄賂專項工作結合起來，加強對易發(fā)不正當交易行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務環(huán)節(jié)的分析研究，突出重點，有的放矢地開展專項治理，果斷糾正經營活動中違反商業(yè)道德和市場規(guī)則，影響公平競爭的不正當行為，依法查處商業(yè)賄賂案件。要通過開展教育活動，鼓勵員工檢舉違紀違法的人和事，提供案件線索，推動案件專項工作深入開展，提高企業(yè)合規(guī)文化。最后要結合工作實際，認真開展規(guī)范化服務，按照總行各項規(guī)章規(guī)定中的條款，對一些細節(jié)問題、難點問題要進行專項學習。對當前的業(yè)務經營和柜臺服務形勢，認真總結和細分客戶群體和業(yè)務需要，整合有限資源，對存在較大矛盾和服務困難的服務焦點要集思廣益，打開思路，不斷創(chuàng)新服務方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業(yè)合規(guī)文化精華。
三、加強合規(guī)文化教育，是提高農業(yè)銀行經濟效益的需要。加強合規(guī)文化教育的主要目的，是通過提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降低文化經濟資本占用，實現企業(yè)效益的最大化。工作中，要掌握各項規(guī)章制度。要始終把制度掌握放在突出位置，注重用制度來約束自己的操作，用制度規(guī)范日常自己的行為。結合工作實際，熟悉掌握一系列規(guī)章制度，堅持用制度來規(guī)范業(yè)務經營過程，確保有章可循，切實堵住各種漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個環(huán)節(jié)都不出現問題。
“合規(guī)文化大討論”的學習，是我更加認識到“建設島城一流現代商業(yè)銀行”的重要意義，深入開展“合規(guī)文化建設大討論”，引導我樹立全新的合規(guī)文化理念，為促進農業(yè)銀行發(fā)展做出自己應有的貢獻。
合規(guī)風險管理心得體會總結篇六
為進一步提高全行會計管理及操作人員合規(guī)意識，建立良好的'道德誠信標準，增強內部會計控制及風險防范能力，創(chuàng)建農業(yè)銀行良好的合規(guī)文化。農行山東泰安分行按照農總行、省行的統一部署，結合本行實際情況，從七月份至九月份，在全行范圍內開展“從我做起，合規(guī)操作”專題教育學習活動。
開展這次教育學習活動的目的，就是要幫助員工樹立正確的價值觀，找準工作立足點，增強合規(guī)管理、合規(guī)經營意識;切實提高員工業(yè)務素質和執(zhí)行制度的自覺性，增強識別風險和控制會計風險的能力，切實規(guī)范操作行為，有效遏制違規(guī)違紀問題和案件的發(fā)生;樹立農業(yè)銀行改革發(fā)展的信心，增強維護農業(yè)銀行利益的責任心和使命感，建立良好的合規(guī)文化。
提示制度，把合規(guī)管理、合規(guī)經營、合規(guī)操作的理念深入到每一個員工。
合規(guī)風險管理心得體會總結篇七
x年3月11日我行展開了“合規(guī)管理年”活動的學習總動員會。通過我們深入學習，把理論具體化，根據實際建章立制，以規(guī)章制度管理人，以規(guī)章制度約束人，以規(guī)章制度培養(yǎng)人，以此我們要堅決遵循合規(guī)守紀的行為習慣。從“嚴”開始，抓實抓細，增強自己遵章守紀、依法合規(guī)經營的觀念和抵御職務犯罪的能力。經過學習，因此，我將自己的心得體會寫下來勉勵自己日后更加時刻提醒自己的主動合規(guī)“意識。
這雖是一則笑話，卻道出了一個事實，就是一些人對法律、規(guī)則的漠視。事實上，在我們的身邊，規(guī)則意識缺失的現象隨處可見。小到闖紅燈、軋黃線、隨地吐痰、亂丟垃圾，大到隨意違約、坑蒙拐騙、違法亂紀。對這些現象，有的人似乎已是習以為常、司空見慣。殊不知，個人意志高于社會規(guī)則，個體行為凌駕于制度約束之上，這是一件非?？膳碌氖虑?。
遠的不說，從近年來，郵政儲蓄所發(fā)生的資金案件，在社會上造成不良的影響，銀行管理遭到質疑，員工法紀意識、道德水準遭到否定。究其原因來講非常簡單，“十案十違章”，有章不循，違章操作是發(fā)生案件的最主要原因。
以案為鑒，以過為鏡，防微杜漸。勿以善小而不為，勿以惡小而為之。我們應該意識到在郵政儲蓄銀行改革和發(fā)展取得顯著成績，信貸業(yè)務發(fā)展的同時，提高現代經營理念，深入推進違規(guī)積分，切實強化案件防控的重要性、緊迫性。它是搞好內部管理的中心環(huán)節(jié)。旨在提倡高標準的職業(yè)道德行業(yè)規(guī)范，弘揚誠信、合規(guī)、盡職等職業(yè)價值理念，提高銀行業(yè)從業(yè)人員的整體素質和職業(yè)道德水準。應該意識到，規(guī)矩不是阻礙個性發(fā)展的枷鎖，卻恰恰是個人想取得成功，企業(yè)穩(wěn)健經營的核心環(huán)節(jié)和可持續(xù)發(fā)展的內在動力。
誠然，我們誰也不希望，一場運動式的教育活動之后，違規(guī)操作的問題卷土重來;不希望因為個別人的隨意操作和小問題不斷，使全行員工的利益受到牽連;不希望再有驚天動地的案件發(fā)生，卻只能在事后感慨萬千。因此，凡事堅持以人為本，建立起防范“人”險的長效機制，最為一名信貸員，我應該從自身做起，從小事做起，從經辦的每一筆業(yè)務做起，從這一分鐘做起。做一名合規(guī)守紀的信貸員，關健要樹立四種意識、做到兩個加強。四種意識為：一樹立合規(guī)辦事意識，堅決剔除憑感覺辦事、憑經驗辦事、憑習慣辦事的陋習，摒棄片面強調業(yè)務發(fā)展，忽視風險管理;片面重視市場開拓，忽視規(guī)章制度建設的陳腐觀念，從管理的結構和細節(jié)中加強風險管理和防控。二樹立責任意識，信貸員應本著對事業(yè)負責任、對領導負責任、對自己負責任，認真執(zhí)行各項規(guī)章制度，處理業(yè)務要認真審核各項要素。用制度規(guī)范工作和業(yè)務操作，將安全經營貫穿于業(yè)務始終，杜絕風險控制“盲區(qū)”，有效防范操作風險。
三樹立監(jiān)督意識，員工相互之間不能盲目信任，領導和員工之間的信任必須建立在遵章守紀、按章辦事的基礎上，我們在處理問題的時候一定要形成自覺監(jiān)督的意識，養(yǎng)成相互監(jiān)督的習慣。四樹立保密意識，信貸員要作好行內貸款人員資料保密工作，更要作好為客戶的保密工作。兩個加強為：一要加強違規(guī)監(jiān)管力度，工作中凡不執(zhí)行規(guī)章制度、違規(guī)操作業(yè)務的，不論是否造成經濟損失，都要依據有關規(guī)定進行相應的處罰;二要加強工作作風建設，在工作作風上員工要以身作則、艱苦樸素、腳踏實地、積極履行好工作職責。主動熱情的為廣大客戶及周圍同事排憂解難，創(chuàng)造良好的服務環(huán)境。完成好領導交給的各項任務。在日常工作中，提高守法意識，從業(yè)務風險點和薄弱環(huán)節(jié)入手，加強規(guī)范化建設，對于業(yè)務操作違規(guī)的行為警鐘長鳴，從思想意識上和行動上自覺防堵不良貸款案件的發(fā)生。
合規(guī)風險管理心得體會總結篇八
一、加強合規(guī)文化教育，是提高經營管理水平的需要。開展合規(guī)文化教育活動對規(guī)范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有積極的深遠的意義。一方面，要統一各級領導對加強合規(guī)文化教育的認識，使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設的倡導者，策劃者、推動者。當今社會是一個知識經濟社會，各種新事物不斷涌現，新業(yè)務、新知識更是層出不窮。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強學習，全面系統地學習政治理論、金融業(yè)務、法律法規(guī)等各方面的知識，不斷更新知識結構，努力提高綜合素質，更好地適應全行業(yè)務提速發(fā)展的需要。按照“一崗雙責”的要求，認真履行崗位職責，特別是要注重加強對政治理論、經濟金融、法律法規(guī)等方方面面知識的學習，不斷提高自身的綜合素質，增強明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。同時，要進一步端正經營指導思想，增強依法合規(guī)審慎經營意識，把我行各項經營活動引向正確軌道，推進各項業(yè)務健康有效發(fā)展。要在我行內部大興求真務實之風，形成講實話，報實情，出實招，辦實事，務實效的經營作風，營造良好的經營環(huán)境，提升管理水平，嚴明紀律，嚴格責任，狠抓落實，嚴格控制各類道德風險、經營風險和管理風險，維護和提升農行形象。一方面，要提高全體員工對加強企業(yè)合規(guī)文化教育的認識，全行干部職工是泉州農行企業(yè)合規(guī)文化建設的主體，又是企業(yè)合規(guī)文化的實踐者和創(chuàng)造者，沒有廣大員工的積極參與，就不可能建設好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)，更談不上讓員工遵紀守法。從現實看，許多員工對企業(yè)合規(guī)文化教育建設的內涵缺乏科學的認識和理解，把企業(yè)合規(guī)文化建設與企業(yè)的一般文化娛樂活動混淆起來，以為提幾句口號，組織一些文體活動，唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建設。要集中時間、集中精力做好財會人員的培訓、考核，業(yè)務培訓力求達到綜合性、系統性、專業(yè)性、實用性、提升性，要使所有會計出納人員人人熟知制度規(guī)定，個個爭當合格柜員，柜面成為營銷舞臺;要強化財會人員政治、思想和職業(yè)道德的培訓，針對不同崗位的實際情況，采取以會代訓、專題培訓等不同形式，力求使財會隊伍的綜合素質在原有基礎上再上一個等級。通過系列活動，使全體員工準確把握企業(yè)合規(guī)文化建設的真正科學內涵，自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設中去，增強內控管理意識，狠抓基礎管理，促進依法合規(guī)經營。
二、加強合規(guī)文化教育，是建立長效發(fā)展機制的需要。企業(yè)合規(guī)文化教育建設是一項工程浩大的系統性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標，在一個時期內要有一定的規(guī)劃目標，最終建立適應企業(yè)長遠發(fā)展的機制。從我行來看，他應該包括企業(yè)精神、價值觀念、企業(yè)目標、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標識等內容，形成有自已特色的文化經營理念。首先要采取走出去、請進來等形式，通過學習、交流、研討使全體員工認識到農業(yè)銀行應如何發(fā)展，員工在自已的崗位上應如何做好自已的工作，與別的員工相比差別有多大，應如何改進;在新興支行這個大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，對農行的改革與發(fā)展有何建設性意見。要通過談認識，談個人的人生觀、世界觀、價值觀，以此建立我行的合規(guī)文化，進而提高農行的凝聚力、戰(zhàn)斗力。其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業(yè)賄賂專項工作結合起來，要統籌兼顧，合理安排，加強對易發(fā)不正當交易行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務環(huán)節(jié)的分析研究，突出重點，有的放矢地開展專項治理，堅決糾正經營活動中違反商業(yè)道德和市場規(guī)則，影響公平競爭的不正當行為，依法查處商業(yè)賄賂案件。要通過開展教育活動，鼓勵員工檢舉違紀違法的人和事，提供案件線索，推動案件專項工作深入開展，提高企業(yè)合規(guī)文化。最后要結合工作實際，認真開展規(guī)范化服務，按照總行各項規(guī)章規(guī)定中的條款，對一些細節(jié)問題、難點問題要進行專項學習。對當前的業(yè)務經營和柜臺服務形勢，認真總結和細分客戶群體和業(yè)務需要，整合有限資源，對存在較大矛盾和服務困難的服務焦點要集思廣益，打開思路，不斷創(chuàng)新服務方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業(yè)合規(guī)文化精華。
三、加強合規(guī)文化教育，是提高經濟效益的需要。加強合規(guī)文化教育的主要目的，是通過提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降低金融風險，實現企業(yè)效益的最大化。工作中，應該做到“三要”。一要樹立正確指導思想。要在追求盈利的同時重視資金的安全性和流動性，防止出現為了片面追求高速業(yè)務增長而忽視風險防范和內控機制建設的傾向。特別要防止企業(yè)炒銀行的思想。一個項目必然會引起多家銀行競爭，在競爭中企業(yè)肯定會提出一些不合理的條件讓銀行增加貸款風險，要很好權衡利弊，切忌為了芝麻而丟了西瓜。寧愿不發(fā)展，不要盲目發(fā)展，而造成新的資金沉淀。二要建立健全各項規(guī)章制度。要始終把制度建設放在突出位置，注重用制度來約束人，用制度規(guī)范日常行為。為此，要結合工作實際，制訂并完善一系列規(guī)章制度，堅持用制度來規(guī)范業(yè)務經營過程，確保有章可循，切實堵住各種漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個環(huán)節(jié)都不出現問題。要認真借鑒國際先進經驗，積極運用現代科技手段，建立健全覆蓋所有業(yè)務風險的監(jiān)控、評估和預警系統，要重視貸款風險集中度及關聯企業(yè)授信監(jiān)控和風險提示，重視早期預警，認真執(zhí)行重大違約情況登記和風險提示制度。要建立健全內控制度，保證經營的安全性、流動性、效益性，建立自我調整，自我約束、自我控制的制衡機制，要在追求自我經濟利益的過程中建立健全不斷自我完善的內部控制制度，加強操作風險防范。四要堅持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié)，經常開展有關規(guī)章制度的學習，有針對性地進行黨風廉政教育，不斷增強依法合規(guī)經營的意識，利用金融系統身邊發(fā)生的案例進行現身說法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。
開展“從我做起，合規(guī)操作”專題教育學習活動心得不悔資料!
教育學習活動的一個理性的認識。
一、愛崗敬業(yè)、無私奉獻：在平凡中奉獻，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實則偉大。從大的方面來說，一份職業(yè)，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發(fā)展的基礎保障。從小的方面講，比如我們農行，每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發(fā)展的保障，也是農行存在和發(fā)展的必需。農行要發(fā)展，要在這個競爭激烈的金融業(yè)中不斷強大，立于不敗之地，沒有我們每一位同志的無私奉獻精神是不行的。作為農行人，為了農行的前途，為了農行的榮譽，做一名愛崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對我們最引為用以規(guī)范行為品質，評價善惡的行為規(guī)則。
作為一個金融單位的職工更應以自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向;如果沒有德，就難于為人民服務，就談不上自己的事業(yè)，也就沒有單位事業(yè)的興旺，就沒有個人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會價值。我現在正在從事農行工作，這是我的職業(yè)，也是我唯一的職業(yè)，自我參加工作以來，我一直從事這項職業(yè)，也一直熱愛這個職業(yè)，對農行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛崗敬業(yè)的。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務的精神的具體體現。
講求職業(yè)道德還必須誠實守信，所謂誠實就是忠心耿耿，忠誠老實。所謂守信就是說話算數，講信譽重信用，履行自己應承擔的義務。所以通過對這次的學習，使我更深地了解到作為一個農行職工的根本、為人、言行和責任，就是自己在工作中不斷地加強學習，時刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。
二、加強業(yè)務知識學習、提升合規(guī)操作意識?！皼]有規(guī)矩何成方圓”，身為網點一線員工，切實提高業(yè)務素質和風險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務，是我們臨柜人員最為實際的工作任務。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始。終堅持要做一個“有心人”。虛心學習業(yè)務，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務，熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質服務才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。我們每天面對形形色色不同層次的客戶和形形色色事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。
加強合規(guī)操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務的辦理，在制約著我們的業(yè)務發(fā)展，細細想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產物，而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護自已的權益和維護廣大客戶的權益能力。我們的各項規(guī)章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個機器零件，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護和貫徹是要*我們廣大的員工嚴格執(zhí)行，正如《違規(guī)違紀警示案例》之案例三中所提及的違規(guī)行為，如果沒有柜員黃齊秦的大意未臨時簽退系統、沒有出納顏朝霞的隨意放縱、大悟支行本身存在未按章辦事讓坐班主任代班，明有光一切的違規(guī)行為也就不能得逞。而事后大悟支行的縱容庇護也導致了明有光的違規(guī)行為事件的延伸。管中窺豹，時見一斑，規(guī)章制度的執(zhí)行，不是*某一人來執(zhí)行的，而是要一個集體相互制約、監(jiān)督來實施的。
三、增強規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識。銀行號稱“三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務，認真審核每張票據，監(jiān)督授權業(yè)務的合法合規(guī)，嚴格執(zhí)行業(yè)務操作系統安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經濟效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來，我們的制度才得于實施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。不悔資料!
近年來，金融系統發(fā)生的經濟案件，不僅干擾破壞了經濟金融秩序，而且嚴重地損害了銀行的社會信譽。采取相應措施，從源頭上加強預防，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時只強調業(yè)務工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務工作的關系，限于既要進行正面教育，又要堅持經常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎和思想基礎，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規(guī)章制度，嚴格內部管理，是預防經濟案件的保證。為此要認真抓好制度建設，一方面要根據我們一線柜員工作的特點，組織學習，通過學習，使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預防經濟案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交*互查等方法，及時發(fā)現和糾正工作中的偏差。對業(yè)務工作的各個環(huán)節(jié)進行有效的內控與制約。
通過此次合規(guī)教育活動，找到了自我正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經營意識，通過對相關制度的深入學習，對提高自己的業(yè)務素質和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業(yè)務上的各種風險增強能力，積極規(guī)范操作行為和消除風險隱患，樹立對農行改革的信心，增強維護農行利益的責任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助。
“合規(guī)”是指使商業(yè)銀行的所有活動與所適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)規(guī)則、自律性組織制定的有關準則以及適用于銀行自身業(yè)務活動的規(guī)章制度和行為準則相一致。合規(guī)經營是銀行穩(wěn)健運行的內在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障自己切身利益的有力武器。合規(guī)涉及銀行各條線、各部門，覆蓋銀行業(yè)務的每一個環(huán)節(jié)，滲透到銀行每一個員工。合規(guī)作為一項核心的風險管理活動，越來越受到銀行業(yè)的重視。
為此，總行為增強我行員工的案件防控責任意識和合規(guī)守法意識，在全行范圍內組織開展了“七個一”合規(guī)與風險意識的宣傳教育活動，這項活動在支行也受到了極大的重視。圍繞“重操守，將合規(guī)，促案防”這個主題，在行長的牽頭領導下，我們支行也展開了積極地學習和討論，從中我受到了很多啟發(fā)和收獲：
作為一名前臺工作人員，合規(guī)就是日常工作中對每一個細節(jié)都不能疏忽，對自己而言要嚴格遵守離柜退屏、收章、鎖箱，妥善保管本人的柜員卡和個人名章，不得提供給他人使用，柜員密碼要嚴格保密經常修改，不得經辦本人的業(yè)務及給自己授權;對業(yè)務而言要堅持開戶需出示證件原件，大額支付需與單位聯系求證等等。也許這只是合規(guī)建設中的冰山一角，但也是合規(guī)建設的重要基石。如何從小事做起，如何從細節(jié)出發(fā)真真切切地把合規(guī)落到實處才是最重要的。
我眼中的合規(guī)就是一顆責任心：對客戶，對自己，對單位;我眼中的合規(guī)就是一種約束力：沒有死角，沒有情面，沒有僥幸，我眼中的合規(guī)就是一份使命感：為進步，為發(fā)展，為提高。
案件的治理與防控，是金融風險防范工作的重要內容，也是銀行合規(guī)管理的建設基礎。近段時間，銀行各類案件時有發(fā)生，已經嚴重影響金融事業(yè)健康穩(wěn)健發(fā)展，由于認識不足，措施不到位，銀行案件防范控工作仍存在許多隱患亟待予以規(guī)范。
隱患之一：思想認識不足，職工內控及案防教育存在漏洞。金融是現代經濟發(fā)展的核心，是社會資金劃撥、往來、結算、匯兌的場所。作為經營貨幣業(yè)務的特殊部門，銀行已成為社會大部分犯罪分子窺視的目標，因此加強銀行職工的政治思想內控教育十分重要。由于部分領導認識不足、重視不夠，對員工的思想政治工作、內控管理、案件防范等專業(yè)知識和專業(yè)技能的教育和培訓工作跟不上形勢發(fā)展需要，使銀行的職工思想內控工作成為一個極為薄弱的環(huán)節(jié)。同時由于把關不嚴，重核算、輕防范、重人情、輕考察，忽視了安全防范工作的硬件建設，使銀行職工隊伍中混進了一些意志不堅定、道德基礎不好的領導和員工，這樣如果基層銀行思想內控監(jiān)督管理根不上，這些人在金錢、美色、物欲的誘惑下，極容易誘發(fā)其犯罪的動機，加大金融案件發(fā)生的風險可能。
隱患之二：重要和關鍵崗位人員不輪換或超期限輪換，存在較重的內部人控制問題。《商業(yè)銀行內部控制制度指引》中明確：關鍵崗位應當實行定期或不定期的人員輪換和強制休假制度。實行崗位輪換的目的是為了防范內部人控制問題發(fā)生，減少案件苗頭和隱患。但由于網點近年來業(yè)務量大幅增長沒有補充足夠后備人員，造成人員非常緊張。導致只好放棄執(zhí)行這兩個制度，只有在上級督促下，或在檢查發(fā)現問題后，或發(fā)生了金融案件時，才為了應付要求而進行崗位輪換和強制休假制度，從而埋下案件隱患。
合規(guī)風險管理心得體會總結篇九
在當今商業(yè)環(huán)境中，公司合規(guī)顯得尤為重要。 法規(guī)和規(guī)定變化頻繁，違反法規(guī)往往會帶來財務和聲譽損失。 因此，公司必須采取措施確保自己持續(xù)遵守法規(guī)和政策。 本文就是圍繞公司合規(guī)的心得體會與總結展開的。
第二段：措施
在我們的公司，我們意識到了合規(guī)性的重要性，采取了以下措施來保證我們公司合規(guī)：
1. 審核和修訂政策：我們將公司政策進行了審查和修訂，以使其符合最新的法規(guī)標準。
2. 保密：我們通過加強保密措施保護客戶和員工的隱私；還有，保護知識產權，以維持我們的競爭優(yōu)勢。
第三段：合規(guī)的好處
這些措施不僅使我們合規(guī)，還帶來了一些好處，包括：
1. 提高工作效率：一個好的合規(guī)計劃可以增強公司的內部控制，增強管理能力，并消除不必要的復雜性。
2. 降低成本：通過合規(guī)性，我們可以將法規(guī)遵循提前納入管理成本中，從而降低潛在的罰款風險。
第四段：應對挑戰(zhàn)的重要性
公司合規(guī)工作不是一件容易的事情，雖有許多辦法可以提高工作效率和降低成本，但我們也需要對將來的挑戰(zhàn)應對有所準備。
1. 吸收新知識：為了保持合規(guī)性，我們必須不斷學習新的法規(guī)和規(guī)定，并制定適當的方案。
2. 合作：我們需要與政府和其他合規(guī)機構密切合作。我們還與合規(guī)性專業(yè)機構緊密合作以改進我們的合規(guī)策略，從而減少可能出現的風險。
第五段：結論
總之，公司合規(guī)是現代商業(yè)中至關重要的一部分。 一個好的合規(guī)計劃可以促進效率，減少財務成本，并保護公司的聲譽。 通過學習和密切合作，我們可以更好地應對挑戰(zhàn)，更好地保持我們的公司合規(guī)性。
合規(guī)風險管理心得體會總結篇十
制定單位：_**支行1。
（一）整體風險狀況。
2、監(jiān)管處罰檢查評級（描述年內監(jiān)管處罰檢查評級的內容、進行數據同比分析、闡述主要影響）。
本年度沒有監(jiān)管處罰情況。
（二）專項風險狀況。
本年度我行沒有重大合同簽訂，沒有發(fā)生內部交易、關聯交易及金融消費者權益保護、訴訟仲裁案件。
我行2013年度按省行反洗錢工作部署及要求，認真開展反洗錢工作，反洗錢各項制度執(zhí)行良好。根據省行工作安排，2013年我行完成了年度機構及崗位轉授權工作，授權制度執(zhí)行良好。2013年度，我行能夠較好地執(zhí)行各項規(guī)章制度，制度執(zhí)行情況良好。
1、風險監(jiān)測分析（法律合規(guī)風險監(jiān)控報送、法律審查等）。
2013年度，我行能夠按時報送法律合規(guī)風險監(jiān)控報表，2013年度我行沒有發(fā)生重大法律合規(guī)風險事件。
2、風險預警提示（法律合規(guī)風險提示、答疑匯編等）。
我行對省行下發(fā)的法律合規(guī)風險提示及答疑匯編等能夠及時轉發(fā)到各網點和部。
門，各網點及部門能夠及時組織員工進行學習，提高風險意識及防范風險能力。
3、風險緩釋跟進（合規(guī)要求變化、監(jiān)管處罰、監(jiān)管檢查評價跟進緩釋等）。
2013年度，對合規(guī)要求變化能夠及時按省行相關條線工作要求做好應對及變化后制度的落實，對監(jiān)管檢查能夠及時跟進，沒有出現監(jiān)管處罰情況。
4、風險報告與通報（法律合規(guī)風險狀況通報與報告）。
2013年度，我行按時報送《中國銀行南昌市**支行內部控制與操作風險管理報告》及《基層機構實施自查情況報告》，對支行季度的風險管理及自查制度執(zhí)行情況進行報告，并制訂下階段工作計劃。
1、反洗錢工作方面。為進一步強化我行的反洗錢工作，2013年度，我行反洗錢工作強抓了開戶環(huán)節(jié)的開戶資料審核及系統完整錄入的工作。各網點及部門每日均能指定專人負責大額和可疑交易的甄別工作，支行綜合管理部有專人負責抽查各網點及部門甄別的情況，為提高反洗錢人員業(yè)務素質，我行還組織相關人員到省行跟班學習。認真做好對公及對私客戶的風險等級調整工作，重點關注低風險及高風險客戶的年度核查工作，根據客戶變化情況及時進行相應的等級調整。4季度根據省行工作部署開展了反洗錢的宣傳活動，通過宣傳活動的開展，進一步增強了員工及客戶反洗錢工作的意義及重要性的認識。
2、授權工作方面。我行根據省行授權工作安排，認真開展了支行對各網點的機構轉授權工作及支行本部的崗位轉授權工作。2013年10月下旬，我行金融大街支行開張營業(yè)，支行及時對該網點進行了機構轉授權工作。另外我行對省行相關條線下發(fā)的授權權限調整，相應的及時進行了授權權限調整。
3、自查工作方面?；鶎訖C構自查工作是一項日常性的自我檢查，主動整改的內控工作，為減少漏查及提高自查質量，支行綜合管理部門指定專人每日負責查看各網點自查情況及自查問題整改情況，及時督促網點做好自查工作，且每月自查通報納入到各網點及部門的月度績效考核。另外我行還有專人不定期查看操作風險監(jiān)控平臺，對出現未整改的問題，及時提示相關責任人進行整改，并在系統進行錄入整改情況。
合規(guī)風險管理心得體會總結篇十一
一、花旗銀行（citibank）。
加強控制計劃：強化花旗銀行內部合規(guī)，即通過加強化獨立控制及整個機構的控制環(huán)境，支持機構負責任地成長，以減少錯誤，并確保錯誤發(fā)生時，能夠得到妥善解決。具體措施：
1、設立新機構——獨立的全球合規(guī)部，負責加強控制系統，確保經營合規(guī)相關法律規(guī)定。
2、運用風險控制自我評價作為管理工具，確保檢查范圍合適，更好的預期挑戰(zhàn)和不足。
3、對所有合規(guī)經理進行合規(guī)培訓。
4、擴大審計覆蓋面以驗證控制系統，同時增加顧客檢查員的數量，以提供額外的深度和觀點。
5、在審計與風險控制評價、審計或監(jiān)管檢查結果不夠好的，將由花旗集團首席執(zhí)行官和花旗集團總裁兼首席運營官親自進行復查。
二、德意志銀行。
1、避免非合規(guī)操作最終導致的各種成本：訴訟成本、其他法律成本、對客戶的賠償、額外的管理成本、商譽損失。
2、價值提升：客戶地位的提升、客戶需求與產品提供的匹配、競爭性的提升、客戶信心的提升。
3、有效的協調各種利益沖突：客戶與客戶、銀行與客戶、員工與客戶、銀行與員工。全球合規(guī)管理的13項原則：
1、以職業(yè)、公允且合法的方式代表德意志銀行執(zhí)行所有業(yè)務；
2、參加所有適用的培訓及教育計劃；
3、必須在咨詢德意志銀行的相關部門并獲得批準后才能回應外部的信息請求；
6、準確地記錄、保存及報告你所創(chuàng)建或控制的信息；
7、保守所創(chuàng)建、控制或可使用的關于德意志銀行及其客戶和其他公司的任何秘密；
8、只能以業(yè)務目的使用德意志銀行準許的系統與設施。
9、不得根據“內部信息”交易或推薦股票（或鼓勵他人進行這些活動）；
10、應了解德意志銀行的信息屏障控制，尤其是對你及你的業(yè)務條線所對應的控制；
11、對待客戶時，要確保你的行為符合相關規(guī)章制度，包括相關的證券交易規(guī)則；
12、了解并遵守德意志銀行關于反洗錢計劃、新客戶接納及禁運政策方面的規(guī)定；
13、及時報告任何疑似違反德意志銀行政策的行為或非法行為。
三、法國興業(yè)銀行（sg）。
合規(guī)管理職責：
1、根據境內法律、法規(guī)要求，提供法規(guī)咨詢，制定合規(guī)方面的政策、原則和程序，以保護客戶利益和集團形象。
2、了解境內外機構采取的合規(guī)措施，通過數據信息集中基礎上建立的復雜合規(guī)電子化系統，監(jiān)測業(yè)務活動中執(zhí)行相關原則、標準等規(guī)定以及問題糾正措施的情況。
3、及時對可能存在合規(guī)問題的部門發(fā)出風險提示，并提出針對性建議。
4、與外部監(jiān)管部門保持聯系，提供協助，跟蹤監(jiān)管要求的變化。
5、作為集團道德委員會辦公室，負責適用于員工的個人道德原則的制定、解釋及合規(guī)執(zhí)行情況的年度報告，檢查員工執(zhí)行專業(yè)標準、原則和道德原則的遵循情況。合規(guī)的工作重心，是緊緊圍繞著內部管理制度和程序建設來進行的：
1、把好制度制定關，跟蹤相關法律法規(guī)的最新變化，想管理層提出建議，及時準確地分解、傳遞到相關業(yè)務條線/業(yè)務條線并視情況知道其建立或改進內部相關規(guī)定和程序，發(fā)揮事前的合規(guī)風險管理職能。
3、把握好制度的后評價觀，評估內部各項制度的適當性，隨時關注制度上的缺陷，如有必要提出修改意見報告管理層，還注重整改后的再測試與再評估，確保及時有效更正制度存在的缺陷。
四、瑞銀集團（ubs）。
合規(guī)風險管理部門的任務主要是幫助、協助企業(yè)領導與業(yè)務條線人員做到與監(jiān)管部門的要求相符合。主要工作職責包括：
1、咨詢。通過咨詢服務，為業(yè)務條線通過合規(guī)建議和外部監(jiān)管要求咨詢，直接參與評價心產品推出和新業(yè)務拓展的合規(guī)性，評估心得營銷策略與方法的合規(guī)性。
2、培訓。建立培訓計劃，向全體員工提供內部合規(guī)標準和外部合規(guī)性要求方面的培訓。
3、監(jiān)控。利用專門的電子化系統對日常業(yè)務進行持續(xù)性的實時監(jiān)控，防止發(fā)生不合規(guī)情況，如涉嫌洗錢，內幕交易等的可疑交易。
4、其他。
合規(guī)風險管理中心。與sg一樣。
五、新加坡星展銀行（dbs）。
合規(guī)風險管理心得體會總結篇十二
隨著社會的不斷發(fā)展與進步，領導干部在執(zhí)政過程中必須遵守合規(guī)原則，戰(zhàn)勝各種誘惑與風險，履行好自己的職責和使命。在這個過程中，他們不僅需要具備理論素養(yǎng)，還需要注重實踐經驗的總結與分享。下面將總結一些關于領導干部合規(guī)的心得體會，希望對大家有所啟發(fā)。
首先，領導干部應樹立正確的價值觀。領導干部是黨和人民賦予的重要職責，他們應對自己的權力、地位和資源有正確的認識和詮釋。應堅守黨的紀律，牢固樹立“為了人民，為了國家，為了黨”的價值觀念，使自己始終站在黨和人民的立場上思考問題，堅定正確的政治方向。
其次，領導干部要以身作則，做到執(zhí)政廉潔。領導干部身居高位，權力巨大，容易受到各種不良誘惑。因此，領導干部要時刻警醒自己，不忘初心，保持清正廉潔的作風。要嚴格遵守各項紀律規(guī)定，堅持廉潔從政，自覺抵制腐敗行為的侵蝕。只有領導干部自身廉潔奉公，才能贏得社會民眾的信任與支持。
第三，領導干部要加強學習，提升自身素質。領導干部必須不斷學習和提高，不能固步自封，盲目自信。在合規(guī)培訓中，要認真學習法律法規(guī)和黨的路線方針政策，加強對合規(guī)工作的認識和理解，提高自身的合規(guī)素養(yǎng)。通過學習，領導干部可以更好地掌握領導干部合規(guī)工作的理論與實踐，為黨和人民做出更多的貢獻。
第四，領導干部要善于傾聽和溝通。作為領導者，只有和群眾的溝通和交流才能更好地了解他們的需求和訴求。領導干部要保持良好的溝通能力，與各級組織和群眾之間建立良好的互動關系。通過與群眾的有效溝通，可以更好地了解他們的訴求，為他們解決實際問題，提高工作的針對性和有效性。
最后，領導干部要勇于擔當，善于抓落實。領導干部要有敢于擔當的精神，積極履行職責，勇于解決矛盾和問題，為黨和人民的事業(yè)貢獻自己的力量。在實踐中，領導干部要注重抓落實，不空話連篇，要做到言必行，行出成果。只有通過實踐，領導干部才能不斷提高自己的能力和水平，更好地履行自己的職責和使命。
在領導干部合規(guī)的實踐中，我們要樹立正確的價值觀，做到執(zhí)政廉潔，加強學習，善于溝通與傾聽，并且要勇于擔當和善于抓落實。只有在這些方面不斷努力，領導干部合規(guī)工作才能得到持續(xù)改進，為黨和人民作出更大的貢獻。
總之，領導干部合規(guī)是一項重要的工作，對干部素質的要求也越來越高。通過總結心得和體會，領導干部可以更好地履行職責，提高自身素質，為黨和人民貢獻更大的力量。希望每一位領導干部都能時刻保持警醒，不斷豐富自己的實踐經驗，為實現黨的事業(yè)全面發(fā)展做出更大的貢獻。
合規(guī)風險管理心得體會總結篇十三
第一段：引言（150字）
領導干部是黨和政府的寶貴財富，他們的言行舉止直接影響著組織的形象和發(fā)展。在建設清廉政府、加強黨風廉政建設以及推進黨風廉政建設和反腐敗斗爭中，領導干部合規(guī)意識和能力顯得尤為重要。筆者通過工作實踐與學習經驗，對領導干部合規(guī)心得和體會進行總結和梳理，以期幫助更多的領導干部增強合規(guī)意識，做到“守紀律、講規(guī)矩、嚴要求”。
第二段：加強學習與提高知識水平（250字）
作為領導干部，要加強學習和不斷提高知識水平，做到轉變工作方式和方法，提高自己應對復雜形勢和新挑戰(zhàn)的能力。首先，要大力加強黨風廉政建設和反腐敗法規(guī)規(guī)章的學習，理論與實踐相結合，確保自身的合規(guī)水平。其次，要緊跟時代潮流，積極學習新知識和新技術,提高自身的專業(yè)素養(yǎng)和管理能力，以適應社會發(fā)展的需要。最后，要注重思想道德修養(yǎng)和人文素質的提升，努力成為品行端正、為人民公仆的好干部。
第三段：加強自我監(jiān)督與反思（250字）
領導干部要加強自我監(jiān)督與反思能力，不斷審視自我，查找問題和提升自我。首先，要正視自身存在的問題，勇于進行自我批評，按照黨風廉政建設的要求進行自我打分。其次，要加強對權力的約束，在工作中自覺接受民主審查和監(jiān)督，確保自己言行合規(guī)，不以權謀私、濫用職權。最后，要經常聽取他人的意見與建議，虛心接受批評，及時改正不足，避免犯錯誤。
第四段：加強審慎決策與廉潔政治（300字）
領導干部要加強審慎決策與廉潔政治，遵循正確的價值觀，并嚴格按照相關規(guī)定履行職責。首先，要樹立正確的政績觀，促使自身的價值追求與黨和人民的利益相統一。其次，要確保決策的透明化，公開行政信息，接受民眾的監(jiān)督，避免以權謀私。最后，要樹立正確的權力觀，做到廉潔奉公、秉公用權，嚴格規(guī)范自己和家人的行為和言談，避免濫用權力。
第五段：加強實踐鍛煉與以身作則（250字）
領導干部合規(guī)的心得和體會需要通過實踐鍛煉和以身作則得以鞏固。首先，要加強與群眾的聯系，深入基層，廣泛了解群眾的期盼和需求，并及時解決問題，真正讓群眾得到實惠。其次，要帶頭參加群眾的活動，并親自示范，引領良好的行為風尚。最后，要以身作則，做到模范遵守各項規(guī)定和制度，嚴格要求自己和同事，在日常工作中樹立榜樣。
結語：（100字）
領導干部是黨的先鋒隊，是黨和人民的骨干力量，只有通過加強學習、完善自我、遵規(guī)守紀、廉潔奉公、公開透明等一系列舉措，才能更好地發(fā)揮領導干部的作用。只有高度重視和持之以恒地加強合規(guī)意識和能力建設，才能真正落實黨風廉政建設和反腐敗斗爭的任務，為黨和人民事業(yè)的發(fā)展做出貢獻。
合規(guī)風險管理心得體會總結篇十四
隨著企業(yè)環(huán)境的日新月異，各種風險和挑戰(zhàn)不斷涌現，企業(yè)必須融入合規(guī)的理念和規(guī)范，才能保障企業(yè)的持續(xù)發(fā)展和未來的生存競爭力。因此，公司合規(guī)已經成為現代企業(yè)管理體系中不可或缺的重要組成部分。本文從個人角度出發(fā)，總結了在公司合規(guī)方面的心得體會，分享給有需要的人。
第二段：了解合規(guī)概念。
在研究公司合規(guī)之前，需要了解合規(guī)的概念。所謂公司合規(guī)，是指企業(yè)在經營過程中正視和遵守國家法律法規(guī)和相關規(guī)范，遵循誠信原則，維護企業(yè)的信譽和信任，減少企業(yè)經營的風險。了解這一概念后，企業(yè)可以根據自身實際情況，規(guī)劃出一套適合的合規(guī)管理體系，建設和完善合規(guī)管理流程，使得企業(yè)能夠在經濟增長的持續(xù)推進中穩(wěn)步前進。
第三段：重視合規(guī)意識。
同時，公司合規(guī)不是單一的管理流程和程序，而是在整個公司經營過程中所有管理者和員工都需要具備的一種合規(guī)意識。因此，公司合規(guī)最關鍵的一點是要強化管理者和員工的合規(guī)意識。合規(guī)意識是指企業(yè)管理者和員工在業(yè)務流程中先將合規(guī)考慮為首要的原則，隨時隨地將合規(guī)工作納入到自己的日常工作中。只有這種強烈的合規(guī)觀念，才能夠真正形成企業(yè)合規(guī)的風氣，讓合規(guī)管理成為經營的基礎和方式，確保企業(yè)的長足發(fā)展。
第四段：合規(guī)管理與企業(yè)文化。
公司合規(guī)管理要與企業(yè)文化建設相結合，形成企業(yè)合規(guī)文化。企業(yè)文化是企業(yè)持續(xù)發(fā)展的重要支撐，可以幫助企業(yè)樹立正確的價值觀，規(guī)范員工行為，提升企業(yè)品牌形象。因此，將合規(guī)建設納入到內部企業(yè)文化制度中是極其務必的。德才兼?zhèn)涞墓芾碚邞撛陂_展合規(guī)管理工作中做好部門內的縱向、橫向溝通，把握環(huán)境變化和各種風險發(fā)展態(tài)勢。同時，還需注意傳達和激發(fā)員工合規(guī)態(tài)度和行為，將合規(guī)理念逐漸融入到每一個員工的心中和生活中。
第五段：合規(guī)管理的落實。
最后，公司合規(guī)管理的落實需要有明確的目標，創(chuàng)新的方法和實施計劃。合規(guī)工作是一項細致、復雜而又系統性的工作。我們必須以嚴格的態(tài)度去檢驗和驗證，確保我們的實踐與內部合規(guī)體系的要求一致。此外，合規(guī)工作還需要各部門之間的密切協作，分享信息和智慧。建設良好的信息安全保護體系、完善的內部控制制度，以及將風險意識和法律意識滲透到企業(yè)經營活動的各個環(huán)節(jié)中，將是未來公司合規(guī)管理的重要工作。
結論。
總之，公司合規(guī)不僅是一種管理風格，更是一種企業(yè)適應現代經濟發(fā)展的重要方法和思路。企業(yè)應該積極地發(fā)展合規(guī)管理體系，并將其融入到企業(yè)文化中，形成強大的合規(guī)執(zhí)行力，不斷提升企業(yè)合規(guī)水平，以對經濟、社會和財務方面的合規(guī)規(guī)范保持關注。建設能夠應對新時代挑戰(zhàn)和風險的合規(guī)管理體系，是企業(yè)不斷發(fā)展的關鍵。
合規(guī)風險管理心得體會總結篇十五
“合規(guī)大討論”活動的開展，令我們振奮，也深刻感受到“合規(guī)”正在我們行逐步根植于我們心中，固化在我們的行動中。
一、讓“合規(guī)”融入全行的管理理念。
企業(yè)文化建設的重要內容就是建立合規(guī)文化。合規(guī)文化是各個銀行企業(yè)文化大廈的基石?；喂?，大廈就會風雨不動安如山;基石不牢，大廈將會搖搖欲傾，毀于一旦。
合規(guī)文化，關鍵是“規(guī)”。什么是“規(guī)”?對我們而言，“規(guī)”就是我們的各項制度辦法、各項業(yè)務流程、各項操作規(guī)范?！盁o規(guī)矩，無以成方圓”。一個國家，一個社會，如果沒有法律制度，就將沒有秩序，混亂不堪;我們銀行行業(yè)的經營管理如果沒有制度規(guī)程，也將漏洞百出，充滿風險。
對戰(zhàn)線較長、點散面廣、管理環(huán)節(jié)多的郵儲銀行來說，嚴格管理、從嚴治行決不是一朝一夕的權宜之計，只有借助于企業(yè)文化對員工思想觀念的強烈暗示和導向作用，逐步把嚴格管理的“硬”要求升華為“軟”文化，方能達到由被動管理向主動管理的轉變，達到理性的自我管理、自我約束、自我加壓的新境界。為了把合規(guī)文化與實際經營管理有效結合起來，我們必須立足當前，以“合規(guī)大討論”活動為載體，把合規(guī)文化和嚴格管理有機融合，倡導人人合規(guī)，要求事事合規(guī)，在全行上下營造“指示服從制度，信任不忘制度，習慣讓位制度”的合規(guī)文化氛圍。
我們的“規(guī)”是一代代經驗的累積、總結，是一次次血的教訓甚至是生命代價的轉換、警醒。所以，作為郵儲銀行的一分子，不論在哪個崗位，都必須牢固樹立合規(guī)意識，堅決依規(guī)辦事!
二、讓“合規(guī)”成為員工行為準則。
企業(yè)文化建設是一項長期的、系統的群體性活動，其靈魂根基是以人為本。把剛性的制度要求轉化為每個員工的潛意識和價值取向，并成為自覺行為，是一個復雜、艱難的歷程。
在全員參與、互動共進的過程中，讓合規(guī)成為員工操作的基本準則，最大限度減少合規(guī)與違規(guī)的沖突頻率，將成為合規(guī)文化建設的關鍵點。首先要建立監(jiān)管與操作兩個層面的有效互動。逐步糾正過去的“貓鼠游戲”規(guī)則，讓監(jiān)管者和操作者多層面交流，達成合規(guī)共識。其次要建立教育與懲戒有效互動，減少制度運行阻力。大力宣傳弘揚合規(guī)人人有責，倡導主動合規(guī)，讓員工在心靈深處認同制度，使行為合規(guī)成為一種價值追求。第三，要建立學習與履職之間的有效互動，扎實開展崗位制度教育，通過定期學習和培訓，讓每個員工全面細致地熟悉崗位制度要求，增強風險責任意識。第四，建立發(fā)展與合規(guī)之間的有效互動。時刻擺正合規(guī)與發(fā)展的關系，嚴防借發(fā)展業(yè)務隨意沖擊制度執(zhí)行，讓合規(guī)成為執(zhí)行的底線和思想的警戒線，得到員工全面認同和發(fā)自內心的自覺貫徹執(zhí)行。
通過學習和反思，我們深刻體會到：如何建設我們的美好家園，如何實現郵儲銀行的長治久安，必須要靠合規(guī)文化扎牢防范的籬笆，用合規(guī)文化打造內控的防線。
合規(guī)風險管理心得體會總結篇十六
第一條為加強商業(yè)銀行合規(guī)風險管理，維護商業(yè)銀行安全穩(wěn)健運行，根據《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》和《中華人民共和國商業(yè)銀行法》，制定本指引。
第二條在中華人民共和國境內設立的中資商業(yè)銀行、外資獨資銀行、中外合資銀行和外國銀行分行適用本指引。
在中華人民共和國境內設立的政策性銀行、金融資產管理公司、城市信用合作社、農村信用合作社、信托投資公司、企業(yè)集團財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經紀公司、郵政儲蓄機構以及經銀監(jiān)會批準設立的其他金融機構參照本指引執(zhí)行。
第三條本指引所稱法律、規(guī)則和準則，是指適用于銀行業(yè)經營活動的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經營規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準則、行為守則和職業(yè)操守。
本指引所稱合規(guī)，是指使商業(yè)銀行的經營活動與法律、規(guī)則和準則相一致。
本指引所稱合規(guī)風險，是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險。
本指引所稱合規(guī)管理部門，是指商業(yè)銀行內部設立的專門負責合規(guī)管理職能的部門、團隊或崗位。
第四條合規(guī)管理是商業(yè)銀行一項核心的風險管理活動。商業(yè)銀行應綜合考慮合規(guī)風險與信用風險、市場風險、操作風險和其他風險的關聯性，確保各項風險管理政策和程序的一致性。
第五條商業(yè)銀行合規(guī)風險管理的目標是通過建立健全合規(guī)風險管理框架，實現對合規(guī)風險的有效識別和管理，促進全面風險管理體系建設，確保依法合規(guī)經營。
第六條商業(yè)銀行應加強合規(guī)文化建設，并將合規(guī)文化建設融入企業(yè)文化建設全過程。
合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工的共同責任，并應從商業(yè)銀行高層做起。
董事會和高級管理層應確定合規(guī)的基調，確立全員主動合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價值等合規(guī)理念，在全行推行誠信與正直的職業(yè)操守和價值觀念，提高全體員工的合規(guī)意識，促進商業(yè)銀行自身合規(guī)與外部監(jiān)管的有效互動。
第七條銀監(jiān)會依法對商業(yè)銀行合規(guī)風險管理實施監(jiān)管，檢查和評價商業(yè)銀行合規(guī)風險管理的有效性。
第二章合規(guī)管理職責。
第八條商業(yè)銀行應建立與其經營范圍、組織結構和業(yè)務規(guī)模相適應的合規(guī)風險管理體系。
合規(guī)風險管理體系應包括以下基本要素：
（一）合規(guī)政策；
（二）合規(guī)管理部門的組織結構和資源；
（四）合規(guī)風險識別和管理流程；
（五）合規(guī)培訓與教育制度。
第九條商業(yè)銀行的合規(guī)政策應明確所有員工和業(yè)務條線需要遵守的基本原則，以及識別和管理合規(guī)風險的主要程序，并對合規(guī)管理職能的有關事項做出規(guī)定，至少應包括：
（一）合規(guī)管理部門的功能和職責；
（三）合規(guī)負責人的合規(guī)管理職責；
（五）合規(guī)管理部門與風險管理部門、內部審計部門等其他部門之間的協作關系；
（六）設立業(yè)務條線和分支機構合規(guī)管理部門的原則。
第十條董事會應對商業(yè)銀行經營活動的合規(guī)性負最終責任，履行以下合規(guī)管理職責：
（一）審議批準商業(yè)銀行的合規(guī)政策，并監(jiān)督合規(guī)政策的實施；
（四）商業(yè)銀行章程規(guī)定的其他合規(guī)管理職責。
第十一條負責日常監(jiān)督商業(yè)銀行合規(guī)風險管理的董事會下設委員會應通過與合規(guī)負責人單獨面談和其他有效途徑，了解合規(guī)政策的實施情況和存在的問題，及時向董事會或高級管理層提出相應的意見和建議，監(jiān)督合規(guī)政策的有效實施。
第十二條監(jiān)事會應監(jiān)督董事會和高級管理層合規(guī)管理職責的履行情況。
第十三條高級管理層應有效管理商業(yè)銀行的合規(guī)風險，履行以下合規(guī)管理職責：
（三）任命合規(guī)負責人，并確保合規(guī)負責人的獨立性；
（七）及時向董事會或其下設委員會、監(jiān)事會報告任何重大違規(guī)事件；
（八）合規(guī)政策規(guī)定的其他職責。
第十四條合規(guī)負責人應全面協調商業(yè)銀行合規(guī)風險的識別和管理，監(jiān)督合規(guī)管理部門根據合規(guī)風險管理計劃履行職責，定期向高級管理層提交合規(guī)風險評估報告。合規(guī)負責人不得分管業(yè)務條線。
合規(guī)風險評估報告包括但不限于以下內容：報告期合規(guī)風險狀況的變化情況、已識別的違規(guī)事件和合規(guī)缺陷、已采取的或建議采取的糾正措施等。
第十五條商業(yè)銀行應建立對管理人員合規(guī)績效的考核制度。商業(yè)銀行的績效考核應體現倡導合規(guī)和懲處違規(guī)的價值觀念。
第十六條商業(yè)銀行應建立有效的合規(guī)問責制度，嚴格對違規(guī)行為的責任認定與追究，并采取有效的糾正措施，及時改進經營管理流程，適時修訂相關政策、程序和操作指南。
第十七條商業(yè)銀行應建立誠信舉報制度，鼓勵員工舉報違法、違反職業(yè)操守或可疑行為，并充分保護舉報人。
第三章合規(guī)管理部門職責。
第十八條合規(guī)管理部門應在合規(guī)負責人的管理下協助高級管理層有效識別和管理商業(yè)銀行所面臨的合規(guī)風險，履行以下基本職責：
（九）保持與監(jiān)管機構日常的工作聯系，跟蹤和評估監(jiān)管意見和監(jiān)管要求的落實情況。
第十九條商業(yè)銀行應為合規(guī)管理部門配備有效履行合規(guī)管理職能的資源。合規(guī)管理人員應具備與履行職責相匹配的資質、經驗、專業(yè)技能和個人素質。
商業(yè)銀行應定期為合規(guī)管理人員提供系統的專業(yè)技能培訓，尤其是在正確把握法律、規(guī)則和準則的最新發(fā)展及其對商業(yè)銀行經營的影響等方面的技能培訓。
第二十條商業(yè)銀行各業(yè)務條線和分支機構的負責人應對本條線和本機構經營活動的合規(guī)性負首要責任。
商業(yè)銀行應根據業(yè)務條線和分支機構的經營范圍、業(yè)務規(guī)模設立相應的合規(guī)管理部門。
各業(yè)務條線和分支機構合規(guī)管理部門應根據合規(guī)管理程序主動識別和管理合規(guī)風險，按照合規(guī)風險的報告路線和報告要求及時報告。
第二十一條商業(yè)銀行應建立合規(guī)管理部門與風險管理部門在合規(guī)管理方面的協作機制。
第二十二條商業(yè)銀行合規(guī)管理職能應與內部審計職能分離，合規(guī)管理職能的履行情況應受到內部審計部門定期的獨立評價。
內部審計部門應負責商業(yè)銀行各項經營活動的合規(guī)性審計。內部審計方案應包括合規(guī)管理職能適當性和有效性的審計評價，內部審計的風險評估方法應包括對合規(guī)風險的評估。
商業(yè)銀行應明確合規(guī)管理部門與內部審計部門在合規(guī)風險評估和合規(guī)性測試方面的職責。內部審計部門應隨時將合規(guī)性審計結果告知合規(guī)負責人。
第二十三條商業(yè)銀行應明確合規(guī)風險報告路線以及合規(guī)風險報告的要素、格式和頻率。
第二十四條商業(yè)銀行境外分支機構或附屬機構應加強合規(guī)管理職能，合規(guī)管理職能的組織結構應符合當地的法律和監(jiān)管要求。
第二十五條董事會和高級管理層應對合規(guī)管理部門工作的外包遵循法律、規(guī)則和準則負責。
商業(yè)銀行應確保任何合規(guī)管理部門工作的外包安排都受到合規(guī)負責人的適當監(jiān)督，不妨礙銀監(jiān)會的有效監(jiān)管。
第四章合規(guī)風險監(jiān)管。
第二十六條商業(yè)銀行應及時將合規(guī)政策、合規(guī)管理程序和合規(guī)指南等內部制度向銀監(jiān)會備案。
商業(yè)銀行發(fā)現重大違規(guī)事件應按照重大事項報告制度的規(guī)定向銀監(jiān)會報告。
第二十七條商業(yè)銀行任命合規(guī)負責人，應按有關規(guī)定報告銀監(jiān)會。商業(yè)銀行在合規(guī)負責人離任后的十個工作日內，應向銀監(jiān)會報告離任原因等有關情況。
第二十八條銀監(jiān)會應定期對商業(yè)銀行合規(guī)風險管理的有效性進行評價，評價報告作為分類監(jiān)管的重要依據。
第二十九條銀監(jiān)會應根據商業(yè)銀行的合規(guī)記錄及合規(guī)風險管理評價報告，確定合規(guī)風險現場檢查的頻率、范圍和深度，檢查的主要內容包括：
（二）商業(yè)銀行董事會和高級管理層在合規(guī)風險管理中的作用；
（三）商業(yè)銀行績效考核制度、問責制度和誠信舉報制度的適當性和有效性；
（四）商業(yè)銀行合規(guī)管理職能的適當性和有效性。
第五章附則。
第三十條本指引由銀監(jiān)會負責解釋。
第三十一條本指引自發(fā)布之日起實施。
《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》(以下簡稱《指引》)的有關內容銀監(jiān)會解讀。
一、什么是合規(guī)風險？為什么要制定《指引》？
答：合規(guī)風險，是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險。
全球銀行業(yè)普遍實施風險為本的合規(guī)管理做法，并把合規(guī)管理作為銀行業(yè)金融機構一項核心的風險管理活動。目前，國內已有多家銀行業(yè)金融機構建立了合規(guī)管理部門，加強機構自身的合規(guī)風險管理已成共識，但合規(guī)管理尚處于起步階段，迫切需要監(jiān)管部門明確相應的原則和要求。為此，銀監(jiān)會根據銀行業(yè)監(jiān)督管理法和商業(yè)銀行法，在廣泛吸收和借鑒國內外銀行業(yè)金融機構合規(guī)風險管理的良好做法，以及國外銀行業(yè)監(jiān)管機構相關規(guī)定的基礎上，制定了《指引》。
二、《指引》對商業(yè)銀行提出了哪些要求？
管理體系。董事會應監(jiān)督合規(guī)政策的有效實施，以使合規(guī)缺陷得到及時有效的解決。高級管理層應貫徹執(zhí)行合規(guī)政策，建立合規(guī)管理部門，并配備充分和適當的資源，確保發(fā)現違規(guī)事件時及時采取糾正措施。合規(guī)管理部門應協助高級管理層有效管理合規(guī)風險，制定并執(zhí)行風險為本的合規(guī)管理計劃，實施合規(guī)風險識別和管理流程，開展員工的合規(guī)培訓與教育。三是建立有利于合規(guī)風險管理的三項基本制度，即合規(guī)績效考核制度、合規(guī)問責制度和誠信舉報制度，加強對管理人員的合規(guī)績效考核，懲罰合規(guī)管理失效的人員，追究違規(guī)責任人的責任，對舉報有功者給予獎勵，并對舉報者給予充分保護。
三、商業(yè)銀行應如何貫徹落實《指引》的各項要求？
險業(yè)務和交易進行合規(guī)性測試，并對機構的各項政策、程序和操作指南的合規(guī)性進行測試，判斷這些書面的政策、程序和操作指南與實際的業(yè)務流程、管理流程及有關做法是否一致。四是督促商業(yè)銀行加強合規(guī)風險管理績效考核制度、問責制度和誠信舉報制度的建設。
合規(guī)風險管理心得體會總結篇十七
隨著社會的發(fā)展和法律法規(guī)的不斷完善，企業(yè)合規(guī)已成為必要的經營理念和行動準則。企業(yè)合規(guī)管理不僅是法律道德的要求，更是企業(yè)經營發(fā)展的必然要求。本文將從實踐中總結出來的經驗，談談公司合規(guī)的心得體會。
第二段：建立合規(guī)意識
企業(yè)合規(guī)實踐開始于建立合規(guī)意識，加強法規(guī)意識教育和內部管理的力度。針對不同職能、崗位人員，制定相應的教育培訓計劃和考核機制，確保所有員工都能夠充分了解法規(guī)規(guī)定和企業(yè)內部合規(guī)要求。同時，建立合規(guī)內部通報和風險預警機制，及時發(fā)現和處理合規(guī)風險，保證企業(yè)持續(xù)發(fā)展。
第三段：加強內部管理
除了加強合規(guī)教育培訓，還需要建立健全的內部管理機制。對于資產管理、信息安全、采購管理等重要業(yè)務領域，要建立嚴格的審批制度和操作規(guī)范，確保每個環(huán)節(jié)都符合法規(guī)要求。同時，加強內部合規(guī)審核和監(jiān)督，由專門機構和人員負責，對全公司進行內部審核，及時發(fā)現違規(guī)行為，減少企業(yè)承擔的合規(guī)風險。
第四段：合規(guī)風險控制
在建立合規(guī)意識、加強內部管理的基礎上，需要對合規(guī)風險進行有效控制。首先，要對公司的重點風險領域進行全面梳理，列出合規(guī)風險清單，制定相應的應對措施。其次，要建立健全的合規(guī)監(jiān)測機制，定期對合規(guī)風險進行監(jiān)測和評估，及時進行風險預警和應對。最后，要建立合規(guī)事件處置機制，對發(fā)生的合規(guī)事件進行及時處置和跟蹤，減少企業(yè)的損失和影響。
第五段：結語
總的來說，企業(yè)合規(guī)不僅僅是要符合法律法規(guī)和道德要求，更要成為企業(yè)發(fā)展的有力保障和競爭力的提升。要建立完整的合規(guī)體系，從員工教育、內部管理、風險控制等各方面入手，不斷完善和提高合規(guī)能力，為企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展保駕護航。
合規(guī)風險管理心得體會總結篇一
當我們有一些感想時，好好地寫一份心得體會，這樣就可以總結出具體的經驗和想法。你想好怎么寫心得體會了嗎？以下是小編為大家收集的風險管理合規(guī)回頭看的心得體會，僅供參考，歡迎大家閱讀。
要在我行內部大興求真務實之風，形成講實話，報實情，出實招，辦實事，務實效的經營作風，營造良好的經營環(huán)境，提升治理水平，嚴明紀律，嚴格責任，*抓落實，嚴格控制各類道德風險、經營風險和治理風險，維護和提升農行形象。一方面，要提高全體員工對加強企業(yè)合規(guī)文化教育的熟悉，員工是企業(yè)合規(guī)文化建設的主體，又是企業(yè)合規(guī)文化的實踐者和創(chuàng)造者，沒有廣大員工的積極參與，就不可能建設好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)，更談不上讓員工遵紀守法。要集中精力做好業(yè)務的指導和培訓，力求達到綜合*、系統*、**、實用*、提升*，使農行員工隊伍的綜合素質在原有基礎上再上一個等級。通過系列活動，使全體員工正確把握企業(yè)合規(guī)文化建設的真正科學內涵，自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設中去，增強內控治理意識，*抓基礎治理，促進依法合規(guī)經營。
二、加強合規(guī)文化教育，是建立農業(yè)銀行長效發(fā)展機制的需要。企業(yè)合規(guī)文化教育建設是一項工程浩大的系統*工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標，在一個時期內要有一定的'規(guī)劃目標，最終建立適應企業(yè)長遠發(fā)展的機制。從我行來看，他應該包括企業(yè)精神、價值觀念、企業(yè)目標、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標識等內容，形成有自已特*的文化經營理念。首先要采取走出去、請進來等形式，通過學習、交流、研討使全體員工熟悉到農業(yè)銀行應如何發(fā)展，員工在自已的崗位上應如何做好自已的工作，與別的員工相比差別有多大，應如何改進;在農行這個大家庭中自已是什么角*，自已出了多少力，對農行的改革與發(fā)展有何建設*意見。要通過人生觀、世界觀、價值觀培育，以此建立我行的合規(guī)文化，進而提高農行的凝聚力、核心競爭力。其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業(yè)賄賂專項工作結合起來，加強對易發(fā)不正當交易行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務環(huán)節(jié)的分析研究，突出重點，有的放矢地開展專項治理，果斷糾正經營活動中違反商業(yè)道德和市場規(guī)則，影響公平競爭的不正當行為，依法查處商業(yè)賄賂案件。要通過開展教育活動，鼓勵員工檢舉違紀違法的人和事，提供案件線索，推動案件專項工作深入開展，提高企業(yè)合規(guī)文化。最后要結合工作實際，認真開展規(guī)范化服務，按照總行各項規(guī)章規(guī)定中的條款，對一些細節(jié)問題、難點問題要進行專項學習。對當前的業(yè)務經營和柜臺服務形勢，認真總結和細分客戶群體和業(yè)務需要，整合有限資源，對存在較大矛盾和服務困難的服務焦點要集思廣益，打開思路，不斷創(chuàng)新服務方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業(yè)合規(guī)文化精華。
三、加強合規(guī)文化教育，是提高農業(yè)銀行經濟效益的需要。加強合規(guī)文化教育的主要目的，是通過提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降低文化經濟資本占用，實現企業(yè)效益的最大化。工作中，要掌握各項規(guī)章制度。要始終把制度掌握放在突出位置，注重用制度來約束自己的*作，用制度規(guī)范日常自己的行為。結合工作實際，熟悉掌握一系列規(guī)章制度，堅持用制度來規(guī)范業(yè)務經營過程，確保有章可循，切實堵住各種漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個環(huán)節(jié)都不出現問題。
“合規(guī)文化大討論”的學習，是我更加認識到“建設島城一流現代商業(yè)銀行”的重要意義，深入開展“合規(guī)文化建設大討論”，引導我樹立全新的合規(guī)文化理念，為促進農業(yè)銀行發(fā)展做出自己應有的貢獻。
合規(guī)風險管理心得體會總結篇二
根據省行開展“人人遵章、全行整改”的主題教育活動的精神，在分行相關部門的宣傳、組織和動員下，我認真、深入地參加了這次全行開展的“遵章、整改”學習活動。通過這次主題教育活動，進一步提高了我的風險防范意識，強化了合規(guī)操作的觀念，并且明晰了崗位的責任以及這次主題教育活動的意義和重要性。
本人認真學習《關于在全行開展依法合規(guī)專題教育活動和落實省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通過學習進一步認識到依法合規(guī)經營對我行經營管理的重要性和緊迫性，深刻認識到違規(guī)經營，案件高發(fā)的危害性。南海“光華”案件，順德支行賬外經營案件和省行去年通報的案件再一次向我們敲響警鐘，今年分行對案情的通報，使我更加認析到當前內控管理工作面臨的嚴峻形勢。作為一名管理人員，我深知依法合規(guī)經營是現代商業(yè)銀行經營管理的基本原則，也是堅持正確的經營方向的保證，更是金融企自我發(fā)展自我保護及防范金融風險的根本所在。因此，在經營管理工作中，必須做好以下幾項工作，才能確保我處各項工作健康快速發(fā)展。
加強員工的法律法規(guī)、
規(guī)章制度
學習，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強對銀行員工的風險防范教育，使大家都認識到社會的復雜性和銀行經營風險的普遍性，認識到銀行本身就是高風險行業(yè)，必須把風險防范放在第一位。版權聲明：依法合規(guī)建設學習心得由中國人才指南網原創(chuàng)首發(fā)，作者：績東一分理處周豪恩,未經授權禁止用作商業(yè)用途，轉載請注明出處。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預防案件的發(fā)生。
從近幾年金融系統發(fā)生的經濟案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細，監(jiān)督不力，實屬重要根源，無數案件、事故、教訓，都反應出內控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導致一些人有機會鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們應該吸取教訓，不斷健全完善各項規(guī)章制度，并將內控管理當作風險防范的前提條件，要認真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責任制的規(guī)定，促進內部防范機制的強化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務，在發(fā)展業(yè)務的同時，加強規(guī)范管理，以保證各項業(yè)務的流程和規(guī)章制度的約束之內進行。
“細節(jié)決定成敗，細節(jié)決定存亡”，這一點對高風險的金融行業(yè)尤為重要。古語有言“千里之堤，潰于蟻穴”。從巴林銀行的一個基層交易員對一個帳戶的管理失控，到一個具有200多年歷史的“龍字號”銀行的轟然倒下，銀行放松的每一個小細節(jié)，都有可能成為使“牢固大堤”轟然崩潰的“蟻穴”。在農發(fā)行加速發(fā)展的關鍵時期，開展合規(guī)管理年活動對于增強農發(fā)行業(yè)務合規(guī)經營管理意識，培育良好合規(guī)文化，促進農發(fā)行事業(yè)的健康成長，提高防控金融風險的能力有著很強的現實性和必要性。通過這次認真學習，都感悟頗多，現將我個人的學習心得匯報如下：
要加強法律法規(guī)、規(guī)章制度的學習，提高思想素質，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。銀行員工加強對風險防范知識的學習，就能認識到社會的復雜性和銀行經營風險的普遍性，認識到銀行本身是高風險行業(yè)，必須把風險防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀、違規(guī)、違章行為。要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律的弊端，視制度為生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，規(guī)范操作，從源頭上預防案件的發(fā)生。
抓住“防、查、建、糾”四個關鍵點，建立四種機制，實現四個轉變。
一要“防”。建立群防群治機制。從事后查向事前防轉變。要發(fā)動全員力量，共同參與，齊抓共管，切實提高全行員工依法合規(guī)經營意識，增強執(zhí)行力，嚴格落實內控制度，杜絕有章不循違規(guī)操作，工作中責權不分，職責不明，授權不清，反程序操作等現象。
二要“查”。建立監(jiān)督檢查長效機制。從集中檢查向制度化經?；D變?；说认嚓P檢查部門要注重實效，提高科技手段在檢查中的運用，實行重點檢查與抽查相結合，現場檢查與調取掌握監(jiān)控相結合，對違規(guī)問題查實、查清、查準，檢查不能三天打魚兩天曬網，要常抓不懈。被查部門要加強事后監(jiān)督和事中復核，使“查”落實到每筆業(yè)務始終。
三要“建”。建立制度及時更新機制。從被動防向主動堵轉變，充分利用檢查結果，超前規(guī)劃，及時查補，及時堵塞漏洞，制定相關制度時要由具有一定實踐經驗的人員參加，出臺的制度要易操作，易檢查，易評價。要加快機構扁平化改革步伐，切實解決基層機構多頭管理，使制度執(zhí)行能夠“一戳到底”。
四要“糾”。實行屬地、屬下、屬權管理。違規(guī)必糾，對于發(fā)現問題，絕不搞“下不為例”，對直接管理者要問責，對責任人要問責。通過加強教育，加強檢查，及時糾錯，嚴格問責等多手段的綜合運用，培養(yǎng)全行員工合、規(guī)經營意識，建設合規(guī)文化系統工程，營造業(yè)務發(fā)展的良好內部環(huán)境。
農發(fā)行成立已經快已經20年，已逐步形成了自己的管理模式和特點。但距離現代商業(yè)銀行的要求還有相當大的差距。
一是風險意識淡薄。經營銀行就是運營風險，任何金融業(yè)務都有風險，只有采取識別、計量、監(jiān)測、控制的方法才能使風險得到有效規(guī)避。
二是不合規(guī)的現象較為嚴重。當前農發(fā)行最易出現問題和案件的最多點、最難控制點，莫過于前臺操作中存在的問題和隱患。
三是一、二級條線風險防范流于形式。檢查走馬觀花，盡責不實。
四是針對發(fā)現的問題進行整改落實不夠。針對這些差距，應該采取積極的對策和措施。一是建立條線的合規(guī)風險防控體系。各部門、各業(yè)務線都要有明晰的操作流程和風險提示以及對應的措施和方法。二是建立“三條五線”的合規(guī)防控體系。一條是前、后臺業(yè)務操作的自我檢查，及時整改責任體系;第二條是業(yè)務部門對前、后臺業(yè)務的監(jiān)督、檢查、指導、幫促整改的體系;第三條是專職稽查檢查部門履職體系的進一步完善;三是加大對合規(guī)風險防控的考核。將責、權、利捆綁在一起，實行業(yè)務線、管理線“雙線”問責;四是銀企密切配合。按照國家有關法規(guī)，誰受益誰擔責的原則，銀企雙方都應承擔起管理的責任，而不僅僅是某一方面的責任，不僅不能削弱管理的職能，還要落實稽查檢查人員，對稽查檢查提供有力的支持和保障。如此，農發(fā)行的業(yè)務才會逐步走上規(guī)范化的軌道。
通過這次合規(guī)管理年學習，讓我樹立起了“合規(guī)人人有責”、“合規(guī)從我做起”、“合規(guī)創(chuàng)造價值”和“合規(guī)促進發(fā)展”的理念。作為一名普遍員工，我應該在日常工作中將合規(guī)管理真正落到實處，自覺遵守合規(guī)經營，規(guī)范操作，踏踏實實地從每一項具體業(yè)務做起，真正將合規(guī)作為一種意識來培養(yǎng)，最終養(yǎng)成良好的工作習慣，為創(chuàng)造我們農發(fā)行更美好的明天貢獻我的一份力量!
x年3月11日我行展開了“合規(guī)管理年”活動的學習總動員會。通過我們深入學習，把理論具體化，根據實際建章立制，以規(guī)章制度管理人，以規(guī)章制度約束人，以規(guī)章制度培養(yǎng)人，以此我們要堅決遵循合規(guī)守紀的行為習慣。從“嚴”開始，抓實抓細，增強自己遵章守紀、依法合規(guī)經營的觀念和抵御職務犯罪的能力。經過學習，因此，我將自己的心得體會寫下來勉勵自己日后更加時刻提醒自己的主動合規(guī)“意識。
這雖是一則笑話，卻道出了一個事實，就是一些人對法律、規(guī)則的漠視。事實上，在我們的身邊，規(guī)則意識缺失的現象隨處可見。小到闖紅燈、軋黃線、隨地吐痰、亂丟垃圾，大到隨意違約、坑蒙拐騙、違法亂紀。對這些現象，有的人似乎已是習以為常、司空見慣。殊不知，個人意志高于社會規(guī)則，個體行為凌駕于制度約束之上，這是一件非?？膳碌氖虑?。
遠的不說，從近年來，郵政儲蓄所發(fā)生的資金案件，在社會上造成不良的影響，銀行管理遭到質疑，員工法紀意識、道德水準遭到否定。究其原因來講非常簡單，“十案十違章”，有章不循，違章操作是發(fā)生案件的最主要原因。
以案為鑒，以過為鏡，防微杜漸。勿以善小而不為，勿以惡小而為之。我們應該意識到在郵政儲蓄銀行改革和發(fā)展取得顯著成績，信貸業(yè)務發(fā)展的同時，提高現代經營理念，深入推進違規(guī)積分，切實強化案件防控的重要性、緊迫性。它是搞好內部管理的中心環(huán)節(jié)。旨在提倡高標準的職業(yè)道德行業(yè)規(guī)范，弘揚誠信、合規(guī)、盡職等職業(yè)價值理念，提高銀行業(yè)從業(yè)人員的整體素質和職業(yè)道德水準。應該意識到，規(guī)矩不是阻礙個性發(fā)展的枷鎖，卻恰恰是個人想取得成功，企業(yè)穩(wěn)健經營的核心環(huán)節(jié)和可持續(xù)發(fā)展的內在動力。
誠然，我們誰也不希望，一場運動式的教育活動之后，違規(guī)操作的問題卷土重來;不希望因為個別人的隨意操作和小問題不斷，使全行員工的利益受到牽連;不希望再有驚天動地的案件發(fā)生，卻只能在事后感慨萬千。因此，凡事堅持以人為本，建立起防范“人”險的長效機制，最為一名信貸員，我應該從自身做起，從小事做起，從經辦的每一筆業(yè)務做起，從這一分鐘做起。做一名合規(guī)守紀的信貸員，關健要樹立四種意識、做到兩個加強。四種意識為：一樹立合規(guī)辦事意識，堅決剔除憑感覺辦事、憑經驗辦事、憑習慣辦事的陋習，摒棄片面強調業(yè)務發(fā)展，忽視風險管理;片面重視市場開拓，忽視規(guī)章制度建設的陳腐觀念，從管理的結構和細節(jié)中加強風險管理和防控。二樹立責任意識，信貸員應本著對事業(yè)負責任、對領導負責任、對自己負責任，認真執(zhí)行各項規(guī)章制度，處理業(yè)務要認真審核各項要素。用制度規(guī)范工作和業(yè)務操作，將安全經營貫穿于業(yè)務始終，杜絕風險控制“盲區(qū)”，有效防范操作風險。
三樹立監(jiān)督意識，員工相互之間不能盲目信任，領導和員工之間的信任必須建立在遵章守紀、按章辦事的基礎上，我們在處理問題的時候一定要形成自覺監(jiān)督的意識，養(yǎng)成相互監(jiān)督的習慣。四樹立保密意識，信貸員要作好行內貸款人員資料保密工作，更要作好為客戶的保密工作。兩個加強為：一要加強違規(guī)監(jiān)管力度，工作中凡不執(zhí)行規(guī)章制度、違規(guī)操作業(yè)務的，不論是否造成經濟損失，都要依據有關規(guī)定進行相應的處罰;二要加強工作作風建設，在工作作風上員工要以身作則、艱苦樸素、腳踏實地、積極履行好工作職責。主動熱情的為廣大客戶及周圍同事排憂解難，創(chuàng)造良好的服務環(huán)境。完成好領導交給的各項任務。在日常工作中，提高守法意識，從業(yè)務風險點和薄弱環(huán)節(jié)入手，加強規(guī)范化建設，對于業(yè)務操作違規(guī)的行為警鐘長鳴，從思想意識上和行動上自覺防堵不良貸款案件的發(fā)生。
合規(guī)風險管理心得體會總結篇三
第一段：引言（200字）。
在銀行業(yè)務中，合規(guī)是一個非常重要的方面。隨著監(jiān)管政策的不斷升級和完善，銀行合規(guī)要求也越來越高。作為從業(yè)者，我們需要不斷總結經驗，提高合規(guī)水平，以應對各種挑戰(zhàn)。本文將就銀行合規(guī)心得體會進行簡短總結，希望對讀者有所啟發(fā)。
第二段：了解監(jiān)管政策（200字）。
作為銀行從業(yè)者，了解和熟悉監(jiān)管政策是合規(guī)的前提。我們應該密切關注各類監(jiān)管文件的發(fā)布，深入研讀，做到心中有數。同時，要與機構內部的法律與合規(guī)部門保持緊密聯系，及時了解相關政策的具體落地要求。只有建立起對監(jiān)管政策的全面了解，才能更好地制定合規(guī)措施，確保銀行業(yè)務的順利開展。
第三段：建立風險意識（200字）。
在合規(guī)工作中，風險是無處不在的。銀行從業(yè)者應該始終保持高度的風險意識，時刻警惕可能出現的合規(guī)風險。要通過加強自我學習和提高業(yè)務素質，增強識別和管理風險的能力。此外，銀行內部也應該建立完善的風險管理制度，規(guī)范業(yè)務操作流程，及時發(fā)現問題并采取相應糾正措施，以防止各類風險事件的發(fā)生。
第四段：加強內部控制（200字）。
內部控制是銀行合規(guī)的重要環(huán)節(jié)，也是保障業(yè)務運行安全的關鍵。銀行從業(yè)者應該積極參與內部控制體系的建設，確保各項業(yè)務活動符合合規(guī)要求。要加強對員工的培訓和監(jiān)督，確保他們熟知規(guī)章制度，自覺遵守操作規(guī)程。此外，要加強信息系統安全防護，確保客戶信息和交易數據的安全可靠，避免信息泄露和被黑客攻擊。
第五段：誠實守信，依法合規(guī)（200字）。
銀行作為金融機構，需要誠實守信，依法合規(guī)。銀行從業(yè)者應該始終遵守職業(yè)道德規(guī)范，堅守底線，不違法亂紀。要加強廉政建設，做到清正廉潔，堅決抵制各類違規(guī)行為。此外，要依法合規(guī)地開展業(yè)務，確保各項操作符合法律法規(guī)要求，以提升銀行的合規(guī)形象。只有誠實守信，依法合規(guī)，銀行業(yè)務才能獲得廣大客戶的信任和支持。
結尾（100字）。
綜上所述，銀行合規(guī)是每個銀行從業(yè)者都需要重視的工作。我們通過了解監(jiān)管政策、建立風險意識、加強內部控制以及誠實守信、依法合規(guī)等方面的努力，提高合規(guī)水平，確保銀行業(yè)務的安全穩(wěn)定運行。相信在未來的工作中，我們將不斷總結經驗、學習進步，為銀行合規(guī)事業(yè)作出更大的貢獻。
合規(guī)風險管理心得體會總結篇四
采取相應措施，從源頭上加強預防，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。下面是本站小編為大家整理的銀行合規(guī)風險管理
心得體會
，供你參考!
非常榮幸我能夠進入xx銀行，并已經進行了幾個月的實習，這次機會對于我這個剛畢業(yè)學生是非常寶貴的。實習的幾個月，是讓我認識到我的選擇是非常正確的，銀行金融行業(yè)確實是我的興趣所在，在這并不算長的時間里我卻學會了很多很多，我對這幾個人的實習
自我評價
如下：
剛進行，為了盡快掌握行業(yè)務，我每天都提前一個多小時到崗，練習點鈔、打算盤、儲蓄業(yè)務，雖然那時住處離工作單位要坐車1個多小時，但我每天都風雨無阻，特別是冬天，冰天雪地，怕擠不上車，我常常要提前兩、三個小時上班，就是那時起我養(yǎng)成了早到單位的習慣，現在每天都是第一個到行里，先打掃衛(wèi)生，再看看業(yè)務書或準備準備一天的工作，也是這個習慣，給了我充足的時間學習到更多的業(yè)務知識。通過這次的實習，我對個人金融業(yè)務有了更為詳盡而深刻的了解，也是對這幾年大學里所學知識的鞏固與運用。從這次實習中，我體會到了實際的工作與書本上的知識是有一定距離的，并且需要進一步的再學習。雖然這次實習的業(yè)務多集中于比較簡單的個人金融業(yè)務，但是，這幫助我更深層次地理解銀行個人金融業(yè)務的流程提供了極大的幫助，使我在銀行的基礎業(yè)務方面，不在局限于書本，而是有了一個比較全面的了解。
針對銀行職員這個職位的特點，具體到挫折時，我主動調整心態(tài)來舒解壓力，遇到挫折時應進行冷靜分析，從客觀、主觀、等方面，找出受挫的原因，采取有效的補救措施。樹立一個辯證的挫折觀，經常保持自信和樂觀的態(tài)度，要認識到正是挫折和教訓才使我們變得聰明和成熟，正是失敗本身才最終造就了成功。學會自我寬慰，能容忍挫折，要心懷坦蕩，情緒樂觀，發(fā)奮圖強。善于化壓力為動力，改變內心的壓抑狀態(tài)，以求身心的輕松，重新爭取成功，從而讓目光面向未來。
通過實習的幾個多月里，我深感自己的不足，我會在以后的工作學習中更加努力，取長補短，需心求教。相信自己會在以后的工作中更加得心應手，表現更加出色!不管是在什么地方任職，都會努力!
轉眼間，從大學進入單位已經半年了，從剛開始什么都不懂到現在獨立辦理業(yè)務，自己也成長進步了很多，在新的一年快要來到的時候，我把自己這半年來的工作做一個小結，努力改進不足的地方，發(fā)揚優(yōu)點，爭取使自己在以后的工作中做的更好。
在，我從事著一份最平凡的工作——柜員。也許有人會說，普通的柜員何談事業(yè)，不，柜臺上一樣可以干出一番輝煌的業(yè)績。卓越始于平凡，完美源于認真。我熱愛這份工作，把它作為我事業(yè)的一個起點。作為一名行員工，特別是一線員工，我深切感受到自己肩負的重任。柜臺服務是展示建行系統良好服務的“文明窗口”，所以我每天都以飽滿的熱情，用心服務，真誠服務，以自己積極的工作態(tài)度羸得顧客的信任。
在日常工作中，自己在以下幾個方面尤其重視。
一、政治理論學習和業(yè)務知識學習方面;我通過集中學習和自學相結合的方式學習了黨的xx大會議精神，學習三級行長講話精神，學習金融法律法規(guī)知識及支行文件精神，使自己的思想和道德水平得到了進一步的提高;在工作之余抓業(yè)務知識學習，特別是學習《員工守則》和《員工違規(guī)積分管理辦法》等，增強了自身業(yè)務素質，不斷提高工作效率和質量。
二、服務方面：自己的崗位是一線服務窗口，一言一行都代表著本行的形象，這就要求我在工作中不能有絲毫的馬虎和松懈，因此我時刻提醒自己在工作中一定要認真細心，嚴格按
規(guī)章制度
進行實際操作，同時盡最大努力去幫助客戶，耐心解答客戶在辦理業(yè)務過程中存在的各種疑問，急客戶之所急，想客戶之所想，使客戶能夠高興而來，滿意而歸。遇到蠻不講理的客戶，我也試著去包容和理解，為客戶提供滿意的服務，給客戶留下了良好的印象，也贏得了客戶的信任。
三、新業(yè)務方面：日常工作中大力宣傳新業(yè)務品種，積極營銷中間業(yè)務，做好手機銀行、短息服務、網上銀行、保險的銷售，盡量完成支行下達的各項業(yè)務指標。我是一名新同志，在新的環(huán)境，新的單位工作，我的一切從零開始，我更注重自己綜合能力的提高，在新的環(huán)境下，通過我自身的努力，為本行創(chuàng)造了中間業(yè)務收入。 四、安全和風險防范方面:由于銀行是經營貨幣的特殊行業(yè)，我們的工作是直接和現金打交道，因而不可避免的存在風險，所以為了保障銀行資金的安全運營，一定要樹立安全防范意識，及時學習安全及風險防范的文件，時時刻刻敲響警鐘，一定要堅持規(guī)范操作制度，盡可能的降低差錯率。
我深刻體會到銀行工作規(guī)范化治理、嚴格執(zhí)行標準的重要性。這半年來，我熟悉改進了自己的一些缺點，學會了如何戒驕戒躁、耐心謹慎地對待每一筆業(yè)務。盡管前臺柜員的許多操作看似簡單重復，但要做到保持始終如一的工作熱情和長期高效的準確無誤還需要加倍努力以及進一步的再學習。
這半年來自己的工作取得了一定的成績，但還存在諸多不足之處，在一些細節(jié)的處理和操作上存在一定的欠缺，我要在今后的工作學習中磨練自己，在領導和同事的指導幫助中提高自己，發(fā)揚長處，彌補不足。
結合平時在工作中實際情況，對職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識和監(jiān)督防范意識有了更深一層的認識?，F就此次學習
活動總結
出幾點體會，也是我對此次教育學習活動的一個理性的認識。
一、愛崗敬業(yè)、無私奉獻：在平凡中奉獻，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實則偉大。從大的方面來說，一份職業(yè)，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發(fā)展的基礎保障。作為一個金融單位的職工更應以自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向;如果沒有德，就難于為人民服務，就談不上自己的事業(yè)，也就沒有單位事業(yè)的興旺，就沒有個人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會價值。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務的精神的具體體現。 講求職業(yè)道德還必須誠實守信，所謂誠實就是忠心耿耿，忠誠老實。所謂守信就是說話算數，講信譽重信用，履行自己應承擔的義務。所以通過對這次的學習，使我更深地了解到作為一個銀行職工的根本、為人、言行和責任，就是自己在工作中不斷地加強學習，時刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。
二、加強業(yè)務知識學習、提升合規(guī)操作意識。“沒有規(guī)矩何成方圓”，身為網點一線員工，切實提高業(yè)務素質和風險防范能力，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學習業(yè)務，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務，熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質服務才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。我們每天面對不同層次的客戶和形形色色的事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。 加強合規(guī)操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務的辦理，在制約著我們的業(yè)務發(fā)展，細細想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產物，而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護自已的權益和維護廣大客戶的權益能力。我們的各項規(guī)章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個機器零件，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護和貫徹需要我們廣大的員工嚴格執(zhí)行。
三、增強規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識。銀行號稱“三鐵”：鐵制度、鐵算盤、鐵帳本。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務，認真審核每張票據，監(jiān)督授權業(yè)務的合法合規(guī)，嚴格執(zhí)行業(yè)務操作系統安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經濟效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來，我們的制度才得于實施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。
近年來，金融系統發(fā)生的經濟案件，不僅干擾破壞了經濟金融秩序，而且嚴重地損害了銀行的社會信譽。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時只強調業(yè)務工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務工作的關系，限于既要進行正面教育，又要堅持經常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎和思想基礎，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規(guī)章制度，嚴格內部管理，是預防經濟案件的保證。為此要認真抓好制度建設，一方面要根據我們一線柜員工作的特點，組織學習，通過學習，使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預防經濟案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交互查等方法，及時發(fā)現和糾正工作中的偏差。對業(yè)務工作的各個環(huán)節(jié)進行有效的內控與制約。 通過此次合規(guī)教育活動，我找到了正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經營意識;通過對相關制度的深入學習，對提高自己的業(yè)務素質和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業(yè)務上的各種風險增強能力，積極規(guī)范操作行為和消除風險隱患，樹立對廣發(fā)銀行改革的信心，增強維護廣發(fā)銀行利益的責任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助。
合規(guī)風險管理心得體會總結篇五
近年來，在發(fā)展業(yè)務的同時，全力推進以員工為主體和核心、面向業(yè)務、面向管理、面向操作的“合規(guī)文化”建設，通過強化教育培訓、組織風險點的成因分析，搭建防控體系、優(yōu)化流程、規(guī)范管理，保證業(yè)務發(fā)展質量等系列活動的深入開展，“合規(guī)人人有責、合規(guī)創(chuàng)造價值”的觀念已深入人心;“依法決策、合規(guī)經營與管理，按章辦事、合規(guī)操作”在全行上下蔚然成風;有章不循、違規(guī)操作、屢查屢犯的頑癥得到整治;基礎管理工作存在的隱患得到及時消除;防范風險的能力得到增強，為業(yè)務持續(xù)健康地發(fā)展創(chuàng)造了良好的內部環(huán)境。
員工需要制度的約束固然重要，但僅此是遠遠不夠的，因為再好的制度最終要靠全體員工去執(zhí)行。只有真正以廣大員工為本，堅持不懈地構筑合規(guī)文化，制度才能合規(guī)徹底地執(zhí)行?；谶@種理念，支行召開了各種形式的員工座談會、廣泛開展“爭先創(chuàng)優(yōu)”活動，樹立員工身邊看得見的模范,并出臺了“合規(guī)培訓計劃”，分別對信貸、會計、國際業(yè)務、電子銀行等幾大系列出臺了詳細的培訓計劃并注重領導干部和一般員工兩個層面，實行全員培訓。目前已舉辦了三期培訓，分別為：信貸規(guī)范化管理知識培訓、會計人員業(yè)務知識培訓、外匯業(yè)務合規(guī)和營銷知識講座，培訓范圍廣，參加人數達300多人次。為了能使培訓達到最佳效果，該行業(yè)務部門一改以往你說我聽，照本宣科，課后考試的傳統模式，通過案例分析、現場指導、角色扮演、互動交流等“多元化”培訓方式，把理論和實踐很好地整合在一起，激發(fā)了員工學習的主動性，通過思考、討論和反饋加深理解，使培訓達到了預期的效果。為了鞏固基礎管理月活動中開展的各項合規(guī)培訓效果，該行還將在5月中旬舉辦一場知識競賽，各部門根據支行業(yè)務存在的薄弱環(huán)節(jié)精心設計了考試題庫，內容涉及到信貸、會計、中間業(yè)務、國際業(yè)務等全面性的知識，并已在支行網站上發(fā)給員工學習。
今年以來，該行通過對內外部檢查中發(fā)現的問題進行分析，并從合規(guī)管理入手，繼續(xù)推進制度建設，重點在營業(yè)網點、前臺部門、后臺監(jiān)督等三個環(huán)節(jié)強化內部控制力度。歸納出了會計、信貸、電子銀行、國際業(yè)務、中間業(yè)務等5個專業(yè)近百個風險點，這些風險點主要集中在會計業(yè)務重點環(huán)節(jié)控制制度執(zhí)行不到位、限制性條款落實、賬務核對，開戶資料不全、政策執(zhí)行上存在一定出入等方面。針對普遍存在的薄弱環(huán)節(jié)支行制定了培訓方案，通過合規(guī)培訓，為員工分析基礎管理中存在的問題，剖析問題產生的原因，明確整改措施，切實做到了“提示在前，預警在先”，使每一位員工對內控管理中存在的問題和形成風險點的原因有了更深刻的了解，執(zhí)行制度的觀念有了明顯增強，使之明白了自己在工作中“應該做什么，怎么做、做到什么程度”，對違反制度的事“不敢為、不能為、不想為”。該行還把這些風險點作為各個崗位后續(xù)跟蹤檢查、培訓考試的重點，制定了各部門的檢查實施方案、考評方案、學習方案。在20xx年度縣級支行內部控制綜合評價后續(xù)跟蹤檢查中，支行是受罰款金額最少的單位。
可以引用“子規(guī)夜半猶啼血，不信東風喚不回”的詩句來形容支行夯實基礎管理，構筑安全防線，推行合規(guī)文化的決心和信心再恰當不夠了。過去，基層網點對制度要么被動執(zhí)行，要么打折扣，有的還“遇到紅燈繞著走”。開展基礎管理活動以來，這種沉悶、散漫的狀況已經成為了歷史。隨著市場、效益觀念的強化，合規(guī)經營意識的提高，使員工從過去的被動執(zhí)行轉向主動學習和自覺執(zhí)行制度，并根據市場競爭需要和產品創(chuàng)新需要，該行及時制定更為行之有效的考評制度。從開展基礎管理工作前后的兩種結果來看，帶來的不僅僅是業(yè)務操作的規(guī)范化和資產質量的提高，它已經從深層次上改變了員工的行為習慣、思維方式和價值理念。
對于基層網點來說，接受各種業(yè)務檢查是不可避免的事。面對檢查，過去有的網點負責人雖然嘴上說歡迎、配合，實際上心里是無奈和消極應付，甚至還有抵觸情緒。而現在檢查，大部分態(tài)度是積極配合，對檢查的結果基本都能正確對待，認真整改。這種變化，一方面是因為網點依法合規(guī)經營，違規(guī)行為基本杜絕，經得起檢查;另一方面，在支行對違規(guī)操作的嚴厲處罰下，基層網點深刻認識到，檢查不是挑刺找茬，檢查是一種更高層次的愛護，是對網點、對員工負責，早發(fā)現早糾正就會避免發(fā)生大問題。
上述種種變化雖然剛剛開始，但歸根到底是合規(guī)文化理念在員工思維和行為方式上的表現。從合規(guī)文化的層面來說，合規(guī)只是給大家提供了一個共同的規(guī)則，只有在執(zhí)行中形成共同的習慣并上升為穩(wěn)定的價值理念和行為取向，影響才能更加深遠。從發(fā)生在基層網點和員工身上這些變化，我們可以感受到合規(guī)文化的悄然形成，感受到合規(guī)文化正以春風化雨般的滲透力作用于支行經營管理的全程。
范文二：
為進一步提高全行會計管理及操作人員合規(guī)意識，建立良好的道德誠信標準，增強內部會計控制及風險防范能力，創(chuàng)建農業(yè)銀行良好的合規(guī)文化。農行山東泰安分行按照農總行、省行的統一部署，結合本行實際情況，從七月份至九月份，在全行范圍內開展“從我做起，合規(guī)操作”專題教育學習活動。
開展這次教育學習活動的目的，就是要幫助員工樹立正確的價值觀，找準工作立足點，增強合規(guī)管理、合規(guī)經營意識;切實提高員工業(yè)務素質和執(zhí)行制度的自覺性，增強識別風險和控制會計風險的能力，切實規(guī)范操作行為，有效遏制違規(guī)違紀問題和案件的發(fā)生;樹立農業(yè)銀行改革發(fā)展的信心，增強維護農業(yè)銀行利益的責任心和使命感，建立良好的合規(guī)文化。
該行此次教育學習活動分為學習自查和鞏固驗收兩個階段進行。學習自查階段的活動內容包括：一是學習相關制度。組織員工采取集中學習和自學相結合的方式，對相關文件、制度、規(guī)章進行學習，學習內容以業(yè)務操作規(guī)范為主，做好學習記錄和筆記，學習面達到100%。每名會計業(yè)務管理和操作人員至少撰寫1篇以“從我做起，合規(guī)操作”為主題的學習心得。
二是對照制度進行自查整改。通過組織學習，結合“內控管理規(guī)范年”和案件治理“回頭看”檢查、合規(guī)文化教育活動，深入排查會計業(yè)務風險點，查找合規(guī)操作方面存在的問題并落實整改。三是組織召開制度研討會。在八月底組織一次關于業(yè)務系統管理和會計制度方面的研討會，包括：對現行的會計業(yè)務生產系統和管理系統的內部控制進行探討和研究，提出完善系統風險控制的意見;對現行的會計業(yè)務規(guī)章制度進行認真梳理，查找分析現行制度中存在與業(yè)務發(fā)展不相適應或存在漏洞、不銜接、不一致的問題，研究解決辦法，提出完善意見。四是開展會計操作風險案例巡回宣講工作。
抽調業(yè)務骨干，組成宣講組，根據《中國農業(yè)銀行防范案件工作指引》中有關會計操作的風險點，以實際案例，進行風險分析和警示。鞏固驗收階段活動內容包括：一是組織集中考試。圍繞本次活動的學習內容，組織全行會計管理人員和操作人員進行集中考試。二是檢查驗收。制定詳細檢查驗收方案，組織各單位對“從我做起，合規(guī)操作”活動進行檢查驗收。三是鞏固學習成果。修訂和完善會計結算專業(yè)的相關業(yè)務操作規(guī)范，建立崗位風險點提示制度，把合規(guī)管理、合規(guī)經營、合規(guī)操作的理念深入到每一個員工。
范文三。
為打造農業(yè)銀行成為優(yōu)秀大型上市銀行，總行在全行開展“合規(guī)文化建設大討論”活動，堅持以合規(guī)管理促經營、以改革創(chuàng)新促發(fā)展，圍繞影響全行管理過程中得質量、水平、效能的關鍵環(huán)節(jié)和重點領域，長短結合，標本兼治，持續(xù)優(yōu)化制度流程，創(chuàng)新管理工具，完善管理機制，強化信息支撐，提高全行員工素質，提升管理科學化、精細化和信息化水平，進一步增強農業(yè)銀行市場競爭力、風險控制力和價值創(chuàng)造力，為打造優(yōu)秀大型上市銀行提供堅強的保障。
合規(guī)文化大討論，是落實“基礎管理提升年”活動，不斷增強合規(guī)管理基礎的重要環(huán)節(jié)。開展合規(guī)文化大討論，就是針對合規(guī)管理中影響農行基本面最直觀、最突出的問題進行深刻的討論分析，讓新型的合規(guī)文化理念深入人心，是我們真正明白只有深入開展合規(guī)文化大討論，將合規(guī)管理理念滲透到業(yè)務經營全過程，努力做到時時合規(guī)、事事合規(guī)、處處合規(guī)，才能有限防控風險，降低案件發(fā)生;只有深入開展合規(guī)大討論，引導我們樹立全新的合規(guī)文化理念，才能深入推進合規(guī)文化建設，進而將“基礎管理提升年”活到落到實處，從肯本上增強合規(guī)管理基礎，確保農行穩(wěn)健經營、長治久安和科學發(fā)展。
一、加強合規(guī)文化教育，是提高經營管理水平的需要。開展合規(guī)文化教育強化學習提高樹立農業(yè)銀行良好形象。開展合規(guī)文化教育活動對規(guī)范操作，杜絕違法違紀和防范案件發(fā)生具有積極的深遠的意義。一方面，要統一各級領導對加強合規(guī)文化教育的熟悉，使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設的倡導者，策劃者、推動者。當今社會是一個知識經濟社會，各種新事物不斷涌現，新業(yè)務、新知識更是層出不窮。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強學習，全面系統地學習政治理論、金融業(yè)務、法律法規(guī)等各方面的知識，不斷更新知識結構，努力提高綜合素質，更好地適應全行業(yè)務提速發(fā)展的需要。認真履行崗位職責，要注重加強對政治理論、經濟金融、法律法規(guī)等方方面面知識的學習，不斷提高自身的綜合素質，增強明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。同時，要進一步端正經營指導思想，增強依法合規(guī)審慎經營意識，把我行各項經營活動引向正確軌道，推進各項業(yè)務健康有效發(fā)展。
要在我行內部大興求真務實之風，形成講實話，報實情，出實招，辦實事，務實效的經營作風，營造良好的經營環(huán)境，提升治理水平，嚴明紀律，嚴格責任，狠抓落實，嚴格控制各類道德風險、經營風險和治理風險，維護和提升農行形象。一方面，要提高全體員工對加強企業(yè)合規(guī)文化教育的熟悉，員工是企業(yè)合規(guī)文化建設的主體，又是企業(yè)合規(guī)文化的實踐者和創(chuàng)造者，沒有廣大員工的積極參與，就不可能建設好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)，更談不上讓員工遵紀守法。要集中精力做好業(yè)務的指導和培訓，力求達到綜合性、系統性、專業(yè)性、實用性、提升性，使農行員工隊伍的綜合素質在原有基礎上再上一個等級。通過系列活動，使全體員工正確把握企業(yè)合規(guī)文化建設的真正科學內涵，自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設中去，增強內控治理意識，狠抓基礎治理，促進依法合規(guī)經營。
二、加強合規(guī)文化教育，是建立農業(yè)銀行長效發(fā)展機制的需要。企業(yè)合規(guī)文化教育建設是一項工程浩大的系統性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標，在一個時期內要有一定的規(guī)劃目標，最終建立適應企業(yè)長遠發(fā)展的機制。從我行來看，他應該包括企業(yè)精神、價值觀念、企業(yè)目標、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標識等內容，形成有自已特色的文化經營理念。首先要采取走出去、請進來等形式，通過學習、交流、研討使全體員工熟悉到農業(yè)銀行應如何發(fā)展，員工在自已的崗位上應如何做好自已的工作，與別的員工相比差別有多大，應如何改進;在農行這個大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，對農行的改革與發(fā)展有何建設性意見。要通過人生觀、世界觀、價值觀培育，以此建立我行的合規(guī)文化，進而提高農行的凝聚力、核心競爭力。其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業(yè)賄賂專項工作結合起來，加強對易發(fā)不正當交易行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務環(huán)節(jié)的分析研究，突出重點，有的放矢地開展專項治理，果斷糾正經營活動中違反商業(yè)道德和市場規(guī)則，影響公平競爭的不正當行為，依法查處商業(yè)賄賂案件。要通過開展教育活動，鼓勵員工檢舉違紀違法的人和事，提供案件線索，推動案件專項工作深入開展，提高企業(yè)合規(guī)文化。最后要結合工作實際，認真開展規(guī)范化服務，按照總行各項規(guī)章規(guī)定中的條款，對一些細節(jié)問題、難點問題要進行專項學習。對當前的業(yè)務經營和柜臺服務形勢，認真總結和細分客戶群體和業(yè)務需要，整合有限資源，對存在較大矛盾和服務困難的服務焦點要集思廣益，打開思路，不斷創(chuàng)新服務方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業(yè)合規(guī)文化精華。
三、加強合規(guī)文化教育，是提高農業(yè)銀行經濟效益的需要。加強合規(guī)文化教育的主要目的，是通過提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降低文化經濟資本占用，實現企業(yè)效益的最大化。工作中，要掌握各項規(guī)章制度。要始終把制度掌握放在突出位置，注重用制度來約束自己的操作，用制度規(guī)范日常自己的行為。結合工作實際，熟悉掌握一系列規(guī)章制度，堅持用制度來規(guī)范業(yè)務經營過程，確保有章可循，切實堵住各種漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個環(huán)節(jié)都不出現問題。
“合規(guī)文化大討論”的學習，是我更加認識到“建設島城一流現代商業(yè)銀行”的重要意義，深入開展“合規(guī)文化建設大討論”，引導我樹立全新的合規(guī)文化理念，為促進農業(yè)銀行發(fā)展做出自己應有的貢獻。
合規(guī)風險管理心得體會總結篇六
為進一步提高全行會計管理及操作人員合規(guī)意識，建立良好的'道德誠信標準，增強內部會計控制及風險防范能力，創(chuàng)建農業(yè)銀行良好的合規(guī)文化。農行山東泰安分行按照農總行、省行的統一部署，結合本行實際情況，從七月份至九月份，在全行范圍內開展“從我做起，合規(guī)操作”專題教育學習活動。
開展這次教育學習活動的目的，就是要幫助員工樹立正確的價值觀，找準工作立足點，增強合規(guī)管理、合規(guī)經營意識;切實提高員工業(yè)務素質和執(zhí)行制度的自覺性，增強識別風險和控制會計風險的能力，切實規(guī)范操作行為，有效遏制違規(guī)違紀問題和案件的發(fā)生;樹立農業(yè)銀行改革發(fā)展的信心，增強維護農業(yè)銀行利益的責任心和使命感，建立良好的合規(guī)文化。
提示制度，把合規(guī)管理、合規(guī)經營、合規(guī)操作的理念深入到每一個員工。
合規(guī)風險管理心得體會總結篇七
x年3月11日我行展開了“合規(guī)管理年”活動的學習總動員會。通過我們深入學習，把理論具體化，根據實際建章立制，以規(guī)章制度管理人，以規(guī)章制度約束人，以規(guī)章制度培養(yǎng)人，以此我們要堅決遵循合規(guī)守紀的行為習慣。從“嚴”開始，抓實抓細，增強自己遵章守紀、依法合規(guī)經營的觀念和抵御職務犯罪的能力。經過學習，因此，我將自己的心得體會寫下來勉勵自己日后更加時刻提醒自己的主動合規(guī)“意識。
這雖是一則笑話，卻道出了一個事實，就是一些人對法律、規(guī)則的漠視。事實上，在我們的身邊，規(guī)則意識缺失的現象隨處可見。小到闖紅燈、軋黃線、隨地吐痰、亂丟垃圾，大到隨意違約、坑蒙拐騙、違法亂紀。對這些現象，有的人似乎已是習以為常、司空見慣。殊不知，個人意志高于社會規(guī)則，個體行為凌駕于制度約束之上，這是一件非?？膳碌氖虑?。
遠的不說，從近年來，郵政儲蓄所發(fā)生的資金案件，在社會上造成不良的影響，銀行管理遭到質疑，員工法紀意識、道德水準遭到否定。究其原因來講非常簡單，“十案十違章”，有章不循，違章操作是發(fā)生案件的最主要原因。
以案為鑒，以過為鏡，防微杜漸。勿以善小而不為，勿以惡小而為之。我們應該意識到在郵政儲蓄銀行改革和發(fā)展取得顯著成績，信貸業(yè)務發(fā)展的同時，提高現代經營理念，深入推進違規(guī)積分，切實強化案件防控的重要性、緊迫性。它是搞好內部管理的中心環(huán)節(jié)。旨在提倡高標準的職業(yè)道德行業(yè)規(guī)范，弘揚誠信、合規(guī)、盡職等職業(yè)價值理念，提高銀行業(yè)從業(yè)人員的整體素質和職業(yè)道德水準。應該意識到，規(guī)矩不是阻礙個性發(fā)展的枷鎖，卻恰恰是個人想取得成功，企業(yè)穩(wěn)健經營的核心環(huán)節(jié)和可持續(xù)發(fā)展的內在動力。
誠然，我們誰也不希望，一場運動式的教育活動之后，違規(guī)操作的問題卷土重來;不希望因為個別人的隨意操作和小問題不斷，使全行員工的利益受到牽連;不希望再有驚天動地的案件發(fā)生，卻只能在事后感慨萬千。因此，凡事堅持以人為本，建立起防范“人”險的長效機制，最為一名信貸員，我應該從自身做起，從小事做起，從經辦的每一筆業(yè)務做起，從這一分鐘做起。做一名合規(guī)守紀的信貸員，關健要樹立四種意識、做到兩個加強。四種意識為：一樹立合規(guī)辦事意識，堅決剔除憑感覺辦事、憑經驗辦事、憑習慣辦事的陋習，摒棄片面強調業(yè)務發(fā)展，忽視風險管理;片面重視市場開拓，忽視規(guī)章制度建設的陳腐觀念，從管理的結構和細節(jié)中加強風險管理和防控。二樹立責任意識，信貸員應本著對事業(yè)負責任、對領導負責任、對自己負責任，認真執(zhí)行各項規(guī)章制度，處理業(yè)務要認真審核各項要素。用制度規(guī)范工作和業(yè)務操作，將安全經營貫穿于業(yè)務始終，杜絕風險控制“盲區(qū)”，有效防范操作風險。
三樹立監(jiān)督意識，員工相互之間不能盲目信任，領導和員工之間的信任必須建立在遵章守紀、按章辦事的基礎上，我們在處理問題的時候一定要形成自覺監(jiān)督的意識，養(yǎng)成相互監(jiān)督的習慣。四樹立保密意識，信貸員要作好行內貸款人員資料保密工作，更要作好為客戶的保密工作。兩個加強為：一要加強違規(guī)監(jiān)管力度，工作中凡不執(zhí)行規(guī)章制度、違規(guī)操作業(yè)務的，不論是否造成經濟損失，都要依據有關規(guī)定進行相應的處罰;二要加強工作作風建設，在工作作風上員工要以身作則、艱苦樸素、腳踏實地、積極履行好工作職責。主動熱情的為廣大客戶及周圍同事排憂解難，創(chuàng)造良好的服務環(huán)境。完成好領導交給的各項任務。在日常工作中，提高守法意識，從業(yè)務風險點和薄弱環(huán)節(jié)入手，加強規(guī)范化建設，對于業(yè)務操作違規(guī)的行為警鐘長鳴，從思想意識上和行動上自覺防堵不良貸款案件的發(fā)生。
合規(guī)風險管理心得體會總結篇八
一、加強合規(guī)文化教育，是提高經營管理水平的需要。開展合規(guī)文化教育活動對規(guī)范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有積極的深遠的意義。一方面，要統一各級領導對加強合規(guī)文化教育的認識，使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設的倡導者，策劃者、推動者。當今社會是一個知識經濟社會，各種新事物不斷涌現，新業(yè)務、新知識更是層出不窮。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強學習，全面系統地學習政治理論、金融業(yè)務、法律法規(guī)等各方面的知識，不斷更新知識結構，努力提高綜合素質，更好地適應全行業(yè)務提速發(fā)展的需要。按照“一崗雙責”的要求，認真履行崗位職責，特別是要注重加強對政治理論、經濟金融、法律法規(guī)等方方面面知識的學習，不斷提高自身的綜合素質，增強明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。同時，要進一步端正經營指導思想，增強依法合規(guī)審慎經營意識，把我行各項經營活動引向正確軌道，推進各項業(yè)務健康有效發(fā)展。要在我行內部大興求真務實之風，形成講實話，報實情，出實招，辦實事，務實效的經營作風，營造良好的經營環(huán)境，提升管理水平，嚴明紀律，嚴格責任，狠抓落實，嚴格控制各類道德風險、經營風險和管理風險，維護和提升農行形象。一方面，要提高全體員工對加強企業(yè)合規(guī)文化教育的認識，全行干部職工是泉州農行企業(yè)合規(guī)文化建設的主體，又是企業(yè)合規(guī)文化的實踐者和創(chuàng)造者，沒有廣大員工的積極參與，就不可能建設好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)，更談不上讓員工遵紀守法。從現實看，許多員工對企業(yè)合規(guī)文化教育建設的內涵缺乏科學的認識和理解，把企業(yè)合規(guī)文化建設與企業(yè)的一般文化娛樂活動混淆起來，以為提幾句口號，組織一些文體活動，唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建設。要集中時間、集中精力做好財會人員的培訓、考核，業(yè)務培訓力求達到綜合性、系統性、專業(yè)性、實用性、提升性，要使所有會計出納人員人人熟知制度規(guī)定，個個爭當合格柜員，柜面成為營銷舞臺;要強化財會人員政治、思想和職業(yè)道德的培訓，針對不同崗位的實際情況，采取以會代訓、專題培訓等不同形式，力求使財會隊伍的綜合素質在原有基礎上再上一個等級。通過系列活動，使全體員工準確把握企業(yè)合規(guī)文化建設的真正科學內涵，自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設中去，增強內控管理意識，狠抓基礎管理，促進依法合規(guī)經營。
二、加強合規(guī)文化教育，是建立長效發(fā)展機制的需要。企業(yè)合規(guī)文化教育建設是一項工程浩大的系統性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標，在一個時期內要有一定的規(guī)劃目標，最終建立適應企業(yè)長遠發(fā)展的機制。從我行來看，他應該包括企業(yè)精神、價值觀念、企業(yè)目標、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標識等內容，形成有自已特色的文化經營理念。首先要采取走出去、請進來等形式，通過學習、交流、研討使全體員工認識到農業(yè)銀行應如何發(fā)展，員工在自已的崗位上應如何做好自已的工作，與別的員工相比差別有多大，應如何改進;在新興支行這個大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，對農行的改革與發(fā)展有何建設性意見。要通過談認識，談個人的人生觀、世界觀、價值觀，以此建立我行的合規(guī)文化，進而提高農行的凝聚力、戰(zhàn)斗力。其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業(yè)賄賂專項工作結合起來，要統籌兼顧，合理安排，加強對易發(fā)不正當交易行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務環(huán)節(jié)的分析研究，突出重點，有的放矢地開展專項治理，堅決糾正經營活動中違反商業(yè)道德和市場規(guī)則，影響公平競爭的不正當行為，依法查處商業(yè)賄賂案件。要通過開展教育活動，鼓勵員工檢舉違紀違法的人和事，提供案件線索，推動案件專項工作深入開展，提高企業(yè)合規(guī)文化。最后要結合工作實際，認真開展規(guī)范化服務，按照總行各項規(guī)章規(guī)定中的條款，對一些細節(jié)問題、難點問題要進行專項學習。對當前的業(yè)務經營和柜臺服務形勢，認真總結和細分客戶群體和業(yè)務需要，整合有限資源，對存在較大矛盾和服務困難的服務焦點要集思廣益，打開思路，不斷創(chuàng)新服務方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業(yè)合規(guī)文化精華。
三、加強合規(guī)文化教育，是提高經濟效益的需要。加強合規(guī)文化教育的主要目的，是通過提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降低金融風險，實現企業(yè)效益的最大化。工作中，應該做到“三要”。一要樹立正確指導思想。要在追求盈利的同時重視資金的安全性和流動性，防止出現為了片面追求高速業(yè)務增長而忽視風險防范和內控機制建設的傾向。特別要防止企業(yè)炒銀行的思想。一個項目必然會引起多家銀行競爭，在競爭中企業(yè)肯定會提出一些不合理的條件讓銀行增加貸款風險，要很好權衡利弊，切忌為了芝麻而丟了西瓜。寧愿不發(fā)展，不要盲目發(fā)展，而造成新的資金沉淀。二要建立健全各項規(guī)章制度。要始終把制度建設放在突出位置，注重用制度來約束人，用制度規(guī)范日常行為。為此，要結合工作實際，制訂并完善一系列規(guī)章制度，堅持用制度來規(guī)范業(yè)務經營過程，確保有章可循，切實堵住各種漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個環(huán)節(jié)都不出現問題。要認真借鑒國際先進經驗，積極運用現代科技手段，建立健全覆蓋所有業(yè)務風險的監(jiān)控、評估和預警系統，要重視貸款風險集中度及關聯企業(yè)授信監(jiān)控和風險提示，重視早期預警，認真執(zhí)行重大違約情況登記和風險提示制度。要建立健全內控制度，保證經營的安全性、流動性、效益性，建立自我調整，自我約束、自我控制的制衡機制，要在追求自我經濟利益的過程中建立健全不斷自我完善的內部控制制度，加強操作風險防范。四要堅持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié)，經常開展有關規(guī)章制度的學習，有針對性地進行黨風廉政教育，不斷增強依法合規(guī)經營的意識，利用金融系統身邊發(fā)生的案例進行現身說法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。
開展“從我做起，合規(guī)操作”專題教育學習活動心得不悔資料!
教育學習活動的一個理性的認識。
一、愛崗敬業(yè)、無私奉獻：在平凡中奉獻，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實則偉大。從大的方面來說，一份職業(yè)，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發(fā)展的基礎保障。從小的方面講，比如我們農行，每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發(fā)展的保障，也是農行存在和發(fā)展的必需。農行要發(fā)展，要在這個競爭激烈的金融業(yè)中不斷強大，立于不敗之地，沒有我們每一位同志的無私奉獻精神是不行的。作為農行人，為了農行的前途，為了農行的榮譽，做一名愛崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對我們最引為用以規(guī)范行為品質，評價善惡的行為規(guī)則。
作為一個金融單位的職工更應以自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向;如果沒有德，就難于為人民服務，就談不上自己的事業(yè)，也就沒有單位事業(yè)的興旺，就沒有個人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會價值。我現在正在從事農行工作，這是我的職業(yè)，也是我唯一的職業(yè)，自我參加工作以來，我一直從事這項職業(yè)，也一直熱愛這個職業(yè)，對農行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛崗敬業(yè)的。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務的精神的具體體現。
講求職業(yè)道德還必須誠實守信，所謂誠實就是忠心耿耿，忠誠老實。所謂守信就是說話算數，講信譽重信用，履行自己應承擔的義務。所以通過對這次的學習，使我更深地了解到作為一個農行職工的根本、為人、言行和責任，就是自己在工作中不斷地加強學習，時刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。
二、加強業(yè)務知識學習、提升合規(guī)操作意識?！皼]有規(guī)矩何成方圓”，身為網點一線員工，切實提高業(yè)務素質和風險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務，是我們臨柜人員最為實際的工作任務。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始。終堅持要做一個“有心人”。虛心學習業(yè)務，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務，熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質服務才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。我們每天面對形形色色不同層次的客戶和形形色色事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。
加強合規(guī)操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務的辦理，在制約著我們的業(yè)務發(fā)展，細細想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產物，而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護自已的權益和維護廣大客戶的權益能力。我們的各項規(guī)章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個機器零件，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護和貫徹是要*我們廣大的員工嚴格執(zhí)行，正如《違規(guī)違紀警示案例》之案例三中所提及的違規(guī)行為，如果沒有柜員黃齊秦的大意未臨時簽退系統、沒有出納顏朝霞的隨意放縱、大悟支行本身存在未按章辦事讓坐班主任代班，明有光一切的違規(guī)行為也就不能得逞。而事后大悟支行的縱容庇護也導致了明有光的違規(guī)行為事件的延伸。管中窺豹，時見一斑，規(guī)章制度的執(zhí)行，不是*某一人來執(zhí)行的，而是要一個集體相互制約、監(jiān)督來實施的。
三、增強規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識。銀行號稱“三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務，認真審核每張票據，監(jiān)督授權業(yè)務的合法合規(guī)，嚴格執(zhí)行業(yè)務操作系統安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經濟效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來，我們的制度才得于實施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。不悔資料!
近年來，金融系統發(fā)生的經濟案件，不僅干擾破壞了經濟金融秩序，而且嚴重地損害了銀行的社會信譽。采取相應措施，從源頭上加強預防，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時只強調業(yè)務工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務工作的關系，限于既要進行正面教育，又要堅持經常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎和思想基礎，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規(guī)章制度，嚴格內部管理，是預防經濟案件的保證。為此要認真抓好制度建設，一方面要根據我們一線柜員工作的特點，組織學習，通過學習，使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預防經濟案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交*互查等方法，及時發(fā)現和糾正工作中的偏差。對業(yè)務工作的各個環(huán)節(jié)進行有效的內控與制約。
通過此次合規(guī)教育活動，找到了自我正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經營意識，通過對相關制度的深入學習，對提高自己的業(yè)務素質和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業(yè)務上的各種風險增強能力，積極規(guī)范操作行為和消除風險隱患，樹立對農行改革的信心，增強維護農行利益的責任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助。
“合規(guī)”是指使商業(yè)銀行的所有活動與所適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)規(guī)則、自律性組織制定的有關準則以及適用于銀行自身業(yè)務活動的規(guī)章制度和行為準則相一致。合規(guī)經營是銀行穩(wěn)健運行的內在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障自己切身利益的有力武器。合規(guī)涉及銀行各條線、各部門，覆蓋銀行業(yè)務的每一個環(huán)節(jié)，滲透到銀行每一個員工。合規(guī)作為一項核心的風險管理活動，越來越受到銀行業(yè)的重視。
為此，總行為增強我行員工的案件防控責任意識和合規(guī)守法意識，在全行范圍內組織開展了“七個一”合規(guī)與風險意識的宣傳教育活動，這項活動在支行也受到了極大的重視。圍繞“重操守，將合規(guī)，促案防”這個主題，在行長的牽頭領導下，我們支行也展開了積極地學習和討論，從中我受到了很多啟發(fā)和收獲：
作為一名前臺工作人員，合規(guī)就是日常工作中對每一個細節(jié)都不能疏忽，對自己而言要嚴格遵守離柜退屏、收章、鎖箱，妥善保管本人的柜員卡和個人名章，不得提供給他人使用，柜員密碼要嚴格保密經常修改，不得經辦本人的業(yè)務及給自己授權;對業(yè)務而言要堅持開戶需出示證件原件，大額支付需與單位聯系求證等等。也許這只是合規(guī)建設中的冰山一角，但也是合規(guī)建設的重要基石。如何從小事做起，如何從細節(jié)出發(fā)真真切切地把合規(guī)落到實處才是最重要的。
我眼中的合規(guī)就是一顆責任心：對客戶，對自己，對單位;我眼中的合規(guī)就是一種約束力：沒有死角，沒有情面，沒有僥幸，我眼中的合規(guī)就是一份使命感：為進步，為發(fā)展，為提高。
案件的治理與防控，是金融風險防范工作的重要內容，也是銀行合規(guī)管理的建設基礎。近段時間，銀行各類案件時有發(fā)生，已經嚴重影響金融事業(yè)健康穩(wěn)健發(fā)展，由于認識不足，措施不到位，銀行案件防范控工作仍存在許多隱患亟待予以規(guī)范。
隱患之一：思想認識不足，職工內控及案防教育存在漏洞。金融是現代經濟發(fā)展的核心，是社會資金劃撥、往來、結算、匯兌的場所。作為經營貨幣業(yè)務的特殊部門，銀行已成為社會大部分犯罪分子窺視的目標，因此加強銀行職工的政治思想內控教育十分重要。由于部分領導認識不足、重視不夠，對員工的思想政治工作、內控管理、案件防范等專業(yè)知識和專業(yè)技能的教育和培訓工作跟不上形勢發(fā)展需要，使銀行的職工思想內控工作成為一個極為薄弱的環(huán)節(jié)。同時由于把關不嚴，重核算、輕防范、重人情、輕考察，忽視了安全防范工作的硬件建設，使銀行職工隊伍中混進了一些意志不堅定、道德基礎不好的領導和員工，這樣如果基層銀行思想內控監(jiān)督管理根不上，這些人在金錢、美色、物欲的誘惑下，極容易誘發(fā)其犯罪的動機，加大金融案件發(fā)生的風險可能。
隱患之二：重要和關鍵崗位人員不輪換或超期限輪換，存在較重的內部人控制問題。《商業(yè)銀行內部控制制度指引》中明確：關鍵崗位應當實行定期或不定期的人員輪換和強制休假制度。實行崗位輪換的目的是為了防范內部人控制問題發(fā)生，減少案件苗頭和隱患。但由于網點近年來業(yè)務量大幅增長沒有補充足夠后備人員，造成人員非常緊張。導致只好放棄執(zhí)行這兩個制度，只有在上級督促下，或在檢查發(fā)現問題后，或發(fā)生了金融案件時，才為了應付要求而進行崗位輪換和強制休假制度，從而埋下案件隱患。
合規(guī)風險管理心得體會總結篇九
在當今商業(yè)環(huán)境中，公司合規(guī)顯得尤為重要。 法規(guī)和規(guī)定變化頻繁，違反法規(guī)往往會帶來財務和聲譽損失。 因此，公司必須采取措施確保自己持續(xù)遵守法規(guī)和政策。 本文就是圍繞公司合規(guī)的心得體會與總結展開的。
第二段：措施
在我們的公司，我們意識到了合規(guī)性的重要性，采取了以下措施來保證我們公司合規(guī)：
1. 審核和修訂政策：我們將公司政策進行了審查和修訂，以使其符合最新的法規(guī)標準。
2. 保密：我們通過加強保密措施保護客戶和員工的隱私；還有，保護知識產權，以維持我們的競爭優(yōu)勢。
第三段：合規(guī)的好處
這些措施不僅使我們合規(guī)，還帶來了一些好處，包括：
1. 提高工作效率：一個好的合規(guī)計劃可以增強公司的內部控制，增強管理能力，并消除不必要的復雜性。
2. 降低成本：通過合規(guī)性，我們可以將法規(guī)遵循提前納入管理成本中，從而降低潛在的罰款風險。
第四段：應對挑戰(zhàn)的重要性
公司合規(guī)工作不是一件容易的事情，雖有許多辦法可以提高工作效率和降低成本，但我們也需要對將來的挑戰(zhàn)應對有所準備。
1. 吸收新知識：為了保持合規(guī)性，我們必須不斷學習新的法規(guī)和規(guī)定，并制定適當的方案。
2. 合作：我們需要與政府和其他合規(guī)機構密切合作。我們還與合規(guī)性專業(yè)機構緊密合作以改進我們的合規(guī)策略，從而減少可能出現的風險。
第五段：結論
總之，公司合規(guī)是現代商業(yè)中至關重要的一部分。 一個好的合規(guī)計劃可以促進效率，減少財務成本，并保護公司的聲譽。 通過學習和密切合作，我們可以更好地應對挑戰(zhàn)，更好地保持我們的公司合規(guī)性。
合規(guī)風險管理心得體會總結篇十
制定單位：_**支行1。
（一）整體風險狀況。
2、監(jiān)管處罰檢查評級（描述年內監(jiān)管處罰檢查評級的內容、進行數據同比分析、闡述主要影響）。
本年度沒有監(jiān)管處罰情況。
（二）專項風險狀況。
本年度我行沒有重大合同簽訂，沒有發(fā)生內部交易、關聯交易及金融消費者權益保護、訴訟仲裁案件。
我行2013年度按省行反洗錢工作部署及要求，認真開展反洗錢工作，反洗錢各項制度執(zhí)行良好。根據省行工作安排，2013年我行完成了年度機構及崗位轉授權工作，授權制度執(zhí)行良好。2013年度，我行能夠較好地執(zhí)行各項規(guī)章制度，制度執(zhí)行情況良好。
1、風險監(jiān)測分析（法律合規(guī)風險監(jiān)控報送、法律審查等）。
2013年度，我行能夠按時報送法律合規(guī)風險監(jiān)控報表，2013年度我行沒有發(fā)生重大法律合規(guī)風險事件。
2、風險預警提示（法律合規(guī)風險提示、答疑匯編等）。
我行對省行下發(fā)的法律合規(guī)風險提示及答疑匯編等能夠及時轉發(fā)到各網點和部。
門，各網點及部門能夠及時組織員工進行學習，提高風險意識及防范風險能力。
3、風險緩釋跟進（合規(guī)要求變化、監(jiān)管處罰、監(jiān)管檢查評價跟進緩釋等）。
2013年度，對合規(guī)要求變化能夠及時按省行相關條線工作要求做好應對及變化后制度的落實，對監(jiān)管檢查能夠及時跟進，沒有出現監(jiān)管處罰情況。
4、風險報告與通報（法律合規(guī)風險狀況通報與報告）。
2013年度，我行按時報送《中國銀行南昌市**支行內部控制與操作風險管理報告》及《基層機構實施自查情況報告》，對支行季度的風險管理及自查制度執(zhí)行情況進行報告，并制訂下階段工作計劃。
1、反洗錢工作方面。為進一步強化我行的反洗錢工作，2013年度，我行反洗錢工作強抓了開戶環(huán)節(jié)的開戶資料審核及系統完整錄入的工作。各網點及部門每日均能指定專人負責大額和可疑交易的甄別工作，支行綜合管理部有專人負責抽查各網點及部門甄別的情況，為提高反洗錢人員業(yè)務素質，我行還組織相關人員到省行跟班學習。認真做好對公及對私客戶的風險等級調整工作，重點關注低風險及高風險客戶的年度核查工作，根據客戶變化情況及時進行相應的等級調整。4季度根據省行工作部署開展了反洗錢的宣傳活動，通過宣傳活動的開展，進一步增強了員工及客戶反洗錢工作的意義及重要性的認識。
2、授權工作方面。我行根據省行授權工作安排，認真開展了支行對各網點的機構轉授權工作及支行本部的崗位轉授權工作。2013年10月下旬，我行金融大街支行開張營業(yè)，支行及時對該網點進行了機構轉授權工作。另外我行對省行相關條線下發(fā)的授權權限調整，相應的及時進行了授權權限調整。
3、自查工作方面?；鶎訖C構自查工作是一項日常性的自我檢查，主動整改的內控工作，為減少漏查及提高自查質量，支行綜合管理部門指定專人每日負責查看各網點自查情況及自查問題整改情況，及時督促網點做好自查工作，且每月自查通報納入到各網點及部門的月度績效考核。另外我行還有專人不定期查看操作風險監(jiān)控平臺，對出現未整改的問題，及時提示相關責任人進行整改，并在系統進行錄入整改情況。
合規(guī)風險管理心得體會總結篇十一
一、花旗銀行（citibank）。
加強控制計劃：強化花旗銀行內部合規(guī)，即通過加強化獨立控制及整個機構的控制環(huán)境，支持機構負責任地成長，以減少錯誤，并確保錯誤發(fā)生時，能夠得到妥善解決。具體措施：
1、設立新機構——獨立的全球合規(guī)部，負責加強控制系統，確保經營合規(guī)相關法律規(guī)定。
2、運用風險控制自我評價作為管理工具，確保檢查范圍合適，更好的預期挑戰(zhàn)和不足。
3、對所有合規(guī)經理進行合規(guī)培訓。
4、擴大審計覆蓋面以驗證控制系統，同時增加顧客檢查員的數量，以提供額外的深度和觀點。
5、在審計與風險控制評價、審計或監(jiān)管檢查結果不夠好的，將由花旗集團首席執(zhí)行官和花旗集團總裁兼首席運營官親自進行復查。
二、德意志銀行。
1、避免非合規(guī)操作最終導致的各種成本：訴訟成本、其他法律成本、對客戶的賠償、額外的管理成本、商譽損失。
2、價值提升：客戶地位的提升、客戶需求與產品提供的匹配、競爭性的提升、客戶信心的提升。
3、有效的協調各種利益沖突：客戶與客戶、銀行與客戶、員工與客戶、銀行與員工。全球合規(guī)管理的13項原則：
1、以職業(yè)、公允且合法的方式代表德意志銀行執(zhí)行所有業(yè)務；
2、參加所有適用的培訓及教育計劃；
3、必須在咨詢德意志銀行的相關部門并獲得批準后才能回應外部的信息請求；
6、準確地記錄、保存及報告你所創(chuàng)建或控制的信息；
7、保守所創(chuàng)建、控制或可使用的關于德意志銀行及其客戶和其他公司的任何秘密；
8、只能以業(yè)務目的使用德意志銀行準許的系統與設施。
9、不得根據“內部信息”交易或推薦股票（或鼓勵他人進行這些活動）；
10、應了解德意志銀行的信息屏障控制，尤其是對你及你的業(yè)務條線所對應的控制；
11、對待客戶時，要確保你的行為符合相關規(guī)章制度，包括相關的證券交易規(guī)則；
12、了解并遵守德意志銀行關于反洗錢計劃、新客戶接納及禁運政策方面的規(guī)定；
13、及時報告任何疑似違反德意志銀行政策的行為或非法行為。
三、法國興業(yè)銀行（sg）。
合規(guī)管理職責：
1、根據境內法律、法規(guī)要求，提供法規(guī)咨詢，制定合規(guī)方面的政策、原則和程序，以保護客戶利益和集團形象。
2、了解境內外機構采取的合規(guī)措施，通過數據信息集中基礎上建立的復雜合規(guī)電子化系統，監(jiān)測業(yè)務活動中執(zhí)行相關原則、標準等規(guī)定以及問題糾正措施的情況。
3、及時對可能存在合規(guī)問題的部門發(fā)出風險提示，并提出針對性建議。
4、與外部監(jiān)管部門保持聯系，提供協助，跟蹤監(jiān)管要求的變化。
5、作為集團道德委員會辦公室，負責適用于員工的個人道德原則的制定、解釋及合規(guī)執(zhí)行情況的年度報告，檢查員工執(zhí)行專業(yè)標準、原則和道德原則的遵循情況。合規(guī)的工作重心，是緊緊圍繞著內部管理制度和程序建設來進行的：
1、把好制度制定關，跟蹤相關法律法規(guī)的最新變化，想管理層提出建議，及時準確地分解、傳遞到相關業(yè)務條線/業(yè)務條線并視情況知道其建立或改進內部相關規(guī)定和程序，發(fā)揮事前的合規(guī)風險管理職能。
3、把握好制度的后評價觀，評估內部各項制度的適當性，隨時關注制度上的缺陷，如有必要提出修改意見報告管理層，還注重整改后的再測試與再評估，確保及時有效更正制度存在的缺陷。
四、瑞銀集團（ubs）。
合規(guī)風險管理部門的任務主要是幫助、協助企業(yè)領導與業(yè)務條線人員做到與監(jiān)管部門的要求相符合。主要工作職責包括：
1、咨詢。通過咨詢服務，為業(yè)務條線通過合規(guī)建議和外部監(jiān)管要求咨詢，直接參與評價心產品推出和新業(yè)務拓展的合規(guī)性，評估心得營銷策略與方法的合規(guī)性。
2、培訓。建立培訓計劃，向全體員工提供內部合規(guī)標準和外部合規(guī)性要求方面的培訓。
3、監(jiān)控。利用專門的電子化系統對日常業(yè)務進行持續(xù)性的實時監(jiān)控，防止發(fā)生不合規(guī)情況，如涉嫌洗錢，內幕交易等的可疑交易。
4、其他。
合規(guī)風險管理中心。與sg一樣。
五、新加坡星展銀行（dbs）。
合規(guī)風險管理心得體會總結篇十二
隨著社會的不斷發(fā)展與進步，領導干部在執(zhí)政過程中必須遵守合規(guī)原則，戰(zhàn)勝各種誘惑與風險，履行好自己的職責和使命。在這個過程中，他們不僅需要具備理論素養(yǎng)，還需要注重實踐經驗的總結與分享。下面將總結一些關于領導干部合規(guī)的心得體會，希望對大家有所啟發(fā)。
首先，領導干部應樹立正確的價值觀。領導干部是黨和人民賦予的重要職責，他們應對自己的權力、地位和資源有正確的認識和詮釋。應堅守黨的紀律，牢固樹立“為了人民，為了國家，為了黨”的價值觀念，使自己始終站在黨和人民的立場上思考問題，堅定正確的政治方向。
其次，領導干部要以身作則，做到執(zhí)政廉潔。領導干部身居高位，權力巨大，容易受到各種不良誘惑。因此，領導干部要時刻警醒自己，不忘初心，保持清正廉潔的作風。要嚴格遵守各項紀律規(guī)定，堅持廉潔從政，自覺抵制腐敗行為的侵蝕。只有領導干部自身廉潔奉公，才能贏得社會民眾的信任與支持。
第三，領導干部要加強學習，提升自身素質。領導干部必須不斷學習和提高，不能固步自封，盲目自信。在合規(guī)培訓中，要認真學習法律法規(guī)和黨的路線方針政策，加強對合規(guī)工作的認識和理解，提高自身的合規(guī)素養(yǎng)。通過學習，領導干部可以更好地掌握領導干部合規(guī)工作的理論與實踐，為黨和人民做出更多的貢獻。
第四，領導干部要善于傾聽和溝通。作為領導者，只有和群眾的溝通和交流才能更好地了解他們的需求和訴求。領導干部要保持良好的溝通能力，與各級組織和群眾之間建立良好的互動關系。通過與群眾的有效溝通，可以更好地了解他們的訴求，為他們解決實際問題，提高工作的針對性和有效性。
最后，領導干部要勇于擔當，善于抓落實。領導干部要有敢于擔當的精神，積極履行職責，勇于解決矛盾和問題，為黨和人民的事業(yè)貢獻自己的力量。在實踐中，領導干部要注重抓落實，不空話連篇，要做到言必行，行出成果。只有通過實踐，領導干部才能不斷提高自己的能力和水平，更好地履行自己的職責和使命。
在領導干部合規(guī)的實踐中，我們要樹立正確的價值觀，做到執(zhí)政廉潔，加強學習，善于溝通與傾聽，并且要勇于擔當和善于抓落實。只有在這些方面不斷努力，領導干部合規(guī)工作才能得到持續(xù)改進，為黨和人民作出更大的貢獻。
總之，領導干部合規(guī)是一項重要的工作，對干部素質的要求也越來越高。通過總結心得和體會，領導干部可以更好地履行職責，提高自身素質，為黨和人民貢獻更大的力量。希望每一位領導干部都能時刻保持警醒，不斷豐富自己的實踐經驗，為實現黨的事業(yè)全面發(fā)展做出更大的貢獻。
合規(guī)風險管理心得體會總結篇十三
第一段：引言（150字）
領導干部是黨和政府的寶貴財富，他們的言行舉止直接影響著組織的形象和發(fā)展。在建設清廉政府、加強黨風廉政建設以及推進黨風廉政建設和反腐敗斗爭中，領導干部合規(guī)意識和能力顯得尤為重要。筆者通過工作實踐與學習經驗，對領導干部合規(guī)心得和體會進行總結和梳理，以期幫助更多的領導干部增強合規(guī)意識，做到“守紀律、講規(guī)矩、嚴要求”。
第二段：加強學習與提高知識水平（250字）
作為領導干部，要加強學習和不斷提高知識水平，做到轉變工作方式和方法，提高自己應對復雜形勢和新挑戰(zhàn)的能力。首先，要大力加強黨風廉政建設和反腐敗法規(guī)規(guī)章的學習，理論與實踐相結合，確保自身的合規(guī)水平。其次，要緊跟時代潮流，積極學習新知識和新技術,提高自身的專業(yè)素養(yǎng)和管理能力，以適應社會發(fā)展的需要。最后，要注重思想道德修養(yǎng)和人文素質的提升，努力成為品行端正、為人民公仆的好干部。
第三段：加強自我監(jiān)督與反思（250字）
領導干部要加強自我監(jiān)督與反思能力，不斷審視自我，查找問題和提升自我。首先，要正視自身存在的問題，勇于進行自我批評，按照黨風廉政建設的要求進行自我打分。其次，要加強對權力的約束，在工作中自覺接受民主審查和監(jiān)督，確保自己言行合規(guī)，不以權謀私、濫用職權。最后，要經常聽取他人的意見與建議，虛心接受批評，及時改正不足，避免犯錯誤。
第四段：加強審慎決策與廉潔政治（300字）
領導干部要加強審慎決策與廉潔政治，遵循正確的價值觀，并嚴格按照相關規(guī)定履行職責。首先，要樹立正確的政績觀，促使自身的價值追求與黨和人民的利益相統一。其次，要確保決策的透明化，公開行政信息，接受民眾的監(jiān)督，避免以權謀私。最后，要樹立正確的權力觀，做到廉潔奉公、秉公用權，嚴格規(guī)范自己和家人的行為和言談，避免濫用權力。
第五段：加強實踐鍛煉與以身作則（250字）
領導干部合規(guī)的心得和體會需要通過實踐鍛煉和以身作則得以鞏固。首先，要加強與群眾的聯系，深入基層，廣泛了解群眾的期盼和需求，并及時解決問題，真正讓群眾得到實惠。其次，要帶頭參加群眾的活動，并親自示范，引領良好的行為風尚。最后，要以身作則，做到模范遵守各項規(guī)定和制度，嚴格要求自己和同事，在日常工作中樹立榜樣。
結語：（100字）
領導干部是黨的先鋒隊，是黨和人民的骨干力量，只有通過加強學習、完善自我、遵規(guī)守紀、廉潔奉公、公開透明等一系列舉措，才能更好地發(fā)揮領導干部的作用。只有高度重視和持之以恒地加強合規(guī)意識和能力建設，才能真正落實黨風廉政建設和反腐敗斗爭的任務，為黨和人民事業(yè)的發(fā)展做出貢獻。
合規(guī)風險管理心得體會總結篇十四
隨著企業(yè)環(huán)境的日新月異，各種風險和挑戰(zhàn)不斷涌現，企業(yè)必須融入合規(guī)的理念和規(guī)范，才能保障企業(yè)的持續(xù)發(fā)展和未來的生存競爭力。因此，公司合規(guī)已經成為現代企業(yè)管理體系中不可或缺的重要組成部分。本文從個人角度出發(fā)，總結了在公司合規(guī)方面的心得體會，分享給有需要的人。
第二段：了解合規(guī)概念。
在研究公司合規(guī)之前，需要了解合規(guī)的概念。所謂公司合規(guī)，是指企業(yè)在經營過程中正視和遵守國家法律法規(guī)和相關規(guī)范，遵循誠信原則，維護企業(yè)的信譽和信任，減少企業(yè)經營的風險。了解這一概念后，企業(yè)可以根據自身實際情況，規(guī)劃出一套適合的合規(guī)管理體系，建設和完善合規(guī)管理流程，使得企業(yè)能夠在經濟增長的持續(xù)推進中穩(wěn)步前進。
第三段：重視合規(guī)意識。
同時，公司合規(guī)不是單一的管理流程和程序，而是在整個公司經營過程中所有管理者和員工都需要具備的一種合規(guī)意識。因此，公司合規(guī)最關鍵的一點是要強化管理者和員工的合規(guī)意識。合規(guī)意識是指企業(yè)管理者和員工在業(yè)務流程中先將合規(guī)考慮為首要的原則，隨時隨地將合規(guī)工作納入到自己的日常工作中。只有這種強烈的合規(guī)觀念，才能夠真正形成企業(yè)合規(guī)的風氣，讓合規(guī)管理成為經營的基礎和方式，確保企業(yè)的長足發(fā)展。
第四段：合規(guī)管理與企業(yè)文化。
公司合規(guī)管理要與企業(yè)文化建設相結合，形成企業(yè)合規(guī)文化。企業(yè)文化是企業(yè)持續(xù)發(fā)展的重要支撐，可以幫助企業(yè)樹立正確的價值觀，規(guī)范員工行為，提升企業(yè)品牌形象。因此，將合規(guī)建設納入到內部企業(yè)文化制度中是極其務必的。德才兼?zhèn)涞墓芾碚邞撛陂_展合規(guī)管理工作中做好部門內的縱向、橫向溝通，把握環(huán)境變化和各種風險發(fā)展態(tài)勢。同時，還需注意傳達和激發(fā)員工合規(guī)態(tài)度和行為，將合規(guī)理念逐漸融入到每一個員工的心中和生活中。
第五段：合規(guī)管理的落實。
最后，公司合規(guī)管理的落實需要有明確的目標，創(chuàng)新的方法和實施計劃。合規(guī)工作是一項細致、復雜而又系統性的工作。我們必須以嚴格的態(tài)度去檢驗和驗證，確保我們的實踐與內部合規(guī)體系的要求一致。此外，合規(guī)工作還需要各部門之間的密切協作，分享信息和智慧。建設良好的信息安全保護體系、完善的內部控制制度，以及將風險意識和法律意識滲透到企業(yè)經營活動的各個環(huán)節(jié)中，將是未來公司合規(guī)管理的重要工作。
結論。
總之，公司合規(guī)不僅是一種管理風格，更是一種企業(yè)適應現代經濟發(fā)展的重要方法和思路。企業(yè)應該積極地發(fā)展合規(guī)管理體系，并將其融入到企業(yè)文化中，形成強大的合規(guī)執(zhí)行力，不斷提升企業(yè)合規(guī)水平，以對經濟、社會和財務方面的合規(guī)規(guī)范保持關注。建設能夠應對新時代挑戰(zhàn)和風險的合規(guī)管理體系，是企業(yè)不斷發(fā)展的關鍵。
合規(guī)風險管理心得體會總結篇十五
“合規(guī)大討論”活動的開展，令我們振奮，也深刻感受到“合規(guī)”正在我們行逐步根植于我們心中，固化在我們的行動中。
一、讓“合規(guī)”融入全行的管理理念。
企業(yè)文化建設的重要內容就是建立合規(guī)文化。合規(guī)文化是各個銀行企業(yè)文化大廈的基石?；喂?，大廈就會風雨不動安如山;基石不牢，大廈將會搖搖欲傾，毀于一旦。
合規(guī)文化，關鍵是“規(guī)”。什么是“規(guī)”?對我們而言，“規(guī)”就是我們的各項制度辦法、各項業(yè)務流程、各項操作規(guī)范?！盁o規(guī)矩，無以成方圓”。一個國家，一個社會，如果沒有法律制度，就將沒有秩序，混亂不堪;我們銀行行業(yè)的經營管理如果沒有制度規(guī)程，也將漏洞百出，充滿風險。
對戰(zhàn)線較長、點散面廣、管理環(huán)節(jié)多的郵儲銀行來說，嚴格管理、從嚴治行決不是一朝一夕的權宜之計，只有借助于企業(yè)文化對員工思想觀念的強烈暗示和導向作用，逐步把嚴格管理的“硬”要求升華為“軟”文化，方能達到由被動管理向主動管理的轉變，達到理性的自我管理、自我約束、自我加壓的新境界。為了把合規(guī)文化與實際經營管理有效結合起來，我們必須立足當前，以“合規(guī)大討論”活動為載體，把合規(guī)文化和嚴格管理有機融合，倡導人人合規(guī)，要求事事合規(guī)，在全行上下營造“指示服從制度，信任不忘制度，習慣讓位制度”的合規(guī)文化氛圍。
我們的“規(guī)”是一代代經驗的累積、總結，是一次次血的教訓甚至是生命代價的轉換、警醒。所以，作為郵儲銀行的一分子，不論在哪個崗位，都必須牢固樹立合規(guī)意識，堅決依規(guī)辦事!
二、讓“合規(guī)”成為員工行為準則。
企業(yè)文化建設是一項長期的、系統的群體性活動，其靈魂根基是以人為本。把剛性的制度要求轉化為每個員工的潛意識和價值取向，并成為自覺行為，是一個復雜、艱難的歷程。
在全員參與、互動共進的過程中，讓合規(guī)成為員工操作的基本準則，最大限度減少合規(guī)與違規(guī)的沖突頻率，將成為合規(guī)文化建設的關鍵點。首先要建立監(jiān)管與操作兩個層面的有效互動。逐步糾正過去的“貓鼠游戲”規(guī)則，讓監(jiān)管者和操作者多層面交流，達成合規(guī)共識。其次要建立教育與懲戒有效互動，減少制度運行阻力。大力宣傳弘揚合規(guī)人人有責，倡導主動合規(guī)，讓員工在心靈深處認同制度，使行為合規(guī)成為一種價值追求。第三，要建立學習與履職之間的有效互動，扎實開展崗位制度教育，通過定期學習和培訓，讓每個員工全面細致地熟悉崗位制度要求，增強風險責任意識。第四，建立發(fā)展與合規(guī)之間的有效互動。時刻擺正合規(guī)與發(fā)展的關系，嚴防借發(fā)展業(yè)務隨意沖擊制度執(zhí)行，讓合規(guī)成為執(zhí)行的底線和思想的警戒線，得到員工全面認同和發(fā)自內心的自覺貫徹執(zhí)行。
通過學習和反思，我們深刻體會到：如何建設我們的美好家園，如何實現郵儲銀行的長治久安，必須要靠合規(guī)文化扎牢防范的籬笆，用合規(guī)文化打造內控的防線。
合規(guī)風險管理心得體會總結篇十六
第一條為加強商業(yè)銀行合規(guī)風險管理，維護商業(yè)銀行安全穩(wěn)健運行，根據《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》和《中華人民共和國商業(yè)銀行法》，制定本指引。
第二條在中華人民共和國境內設立的中資商業(yè)銀行、外資獨資銀行、中外合資銀行和外國銀行分行適用本指引。
在中華人民共和國境內設立的政策性銀行、金融資產管理公司、城市信用合作社、農村信用合作社、信托投資公司、企業(yè)集團財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經紀公司、郵政儲蓄機構以及經銀監(jiān)會批準設立的其他金融機構參照本指引執(zhí)行。
第三條本指引所稱法律、規(guī)則和準則，是指適用于銀行業(yè)經營活動的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經營規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準則、行為守則和職業(yè)操守。
本指引所稱合規(guī)，是指使商業(yè)銀行的經營活動與法律、規(guī)則和準則相一致。
本指引所稱合規(guī)風險，是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險。
本指引所稱合規(guī)管理部門，是指商業(yè)銀行內部設立的專門負責合規(guī)管理職能的部門、團隊或崗位。
第四條合規(guī)管理是商業(yè)銀行一項核心的風險管理活動。商業(yè)銀行應綜合考慮合規(guī)風險與信用風險、市場風險、操作風險和其他風險的關聯性，確保各項風險管理政策和程序的一致性。
第五條商業(yè)銀行合規(guī)風險管理的目標是通過建立健全合規(guī)風險管理框架，實現對合規(guī)風險的有效識別和管理，促進全面風險管理體系建設，確保依法合規(guī)經營。
第六條商業(yè)銀行應加強合規(guī)文化建設，并將合規(guī)文化建設融入企業(yè)文化建設全過程。
合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工的共同責任，并應從商業(yè)銀行高層做起。
董事會和高級管理層應確定合規(guī)的基調，確立全員主動合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價值等合規(guī)理念，在全行推行誠信與正直的職業(yè)操守和價值觀念，提高全體員工的合規(guī)意識，促進商業(yè)銀行自身合規(guī)與外部監(jiān)管的有效互動。
第七條銀監(jiān)會依法對商業(yè)銀行合規(guī)風險管理實施監(jiān)管，檢查和評價商業(yè)銀行合規(guī)風險管理的有效性。
第二章合規(guī)管理職責。
第八條商業(yè)銀行應建立與其經營范圍、組織結構和業(yè)務規(guī)模相適應的合規(guī)風險管理體系。
合規(guī)風險管理體系應包括以下基本要素：
（一）合規(guī)政策；
（二）合規(guī)管理部門的組織結構和資源；
（四）合規(guī)風險識別和管理流程；
（五）合規(guī)培訓與教育制度。
第九條商業(yè)銀行的合規(guī)政策應明確所有員工和業(yè)務條線需要遵守的基本原則，以及識別和管理合規(guī)風險的主要程序，并對合規(guī)管理職能的有關事項做出規(guī)定，至少應包括：
（一）合規(guī)管理部門的功能和職責；
（三）合規(guī)負責人的合規(guī)管理職責；
（五）合規(guī)管理部門與風險管理部門、內部審計部門等其他部門之間的協作關系；
（六）設立業(yè)務條線和分支機構合規(guī)管理部門的原則。
第十條董事會應對商業(yè)銀行經營活動的合規(guī)性負最終責任，履行以下合規(guī)管理職責：
（一）審議批準商業(yè)銀行的合規(guī)政策，并監(jiān)督合規(guī)政策的實施；
（四）商業(yè)銀行章程規(guī)定的其他合規(guī)管理職責。
第十一條負責日常監(jiān)督商業(yè)銀行合規(guī)風險管理的董事會下設委員會應通過與合規(guī)負責人單獨面談和其他有效途徑，了解合規(guī)政策的實施情況和存在的問題，及時向董事會或高級管理層提出相應的意見和建議，監(jiān)督合規(guī)政策的有效實施。
第十二條監(jiān)事會應監(jiān)督董事會和高級管理層合規(guī)管理職責的履行情況。
第十三條高級管理層應有效管理商業(yè)銀行的合規(guī)風險，履行以下合規(guī)管理職責：
（三）任命合規(guī)負責人，并確保合規(guī)負責人的獨立性；
（七）及時向董事會或其下設委員會、監(jiān)事會報告任何重大違規(guī)事件；
（八）合規(guī)政策規(guī)定的其他職責。
第十四條合規(guī)負責人應全面協調商業(yè)銀行合規(guī)風險的識別和管理，監(jiān)督合規(guī)管理部門根據合規(guī)風險管理計劃履行職責，定期向高級管理層提交合規(guī)風險評估報告。合規(guī)負責人不得分管業(yè)務條線。
合規(guī)風險評估報告包括但不限于以下內容：報告期合規(guī)風險狀況的變化情況、已識別的違規(guī)事件和合規(guī)缺陷、已采取的或建議采取的糾正措施等。
第十五條商業(yè)銀行應建立對管理人員合規(guī)績效的考核制度。商業(yè)銀行的績效考核應體現倡導合規(guī)和懲處違規(guī)的價值觀念。
第十六條商業(yè)銀行應建立有效的合規(guī)問責制度，嚴格對違規(guī)行為的責任認定與追究，并采取有效的糾正措施，及時改進經營管理流程，適時修訂相關政策、程序和操作指南。
第十七條商業(yè)銀行應建立誠信舉報制度，鼓勵員工舉報違法、違反職業(yè)操守或可疑行為，并充分保護舉報人。
第三章合規(guī)管理部門職責。
第十八條合規(guī)管理部門應在合規(guī)負責人的管理下協助高級管理層有效識別和管理商業(yè)銀行所面臨的合規(guī)風險，履行以下基本職責：
（九）保持與監(jiān)管機構日常的工作聯系，跟蹤和評估監(jiān)管意見和監(jiān)管要求的落實情況。
第十九條商業(yè)銀行應為合規(guī)管理部門配備有效履行合規(guī)管理職能的資源。合規(guī)管理人員應具備與履行職責相匹配的資質、經驗、專業(yè)技能和個人素質。
商業(yè)銀行應定期為合規(guī)管理人員提供系統的專業(yè)技能培訓，尤其是在正確把握法律、規(guī)則和準則的最新發(fā)展及其對商業(yè)銀行經營的影響等方面的技能培訓。
第二十條商業(yè)銀行各業(yè)務條線和分支機構的負責人應對本條線和本機構經營活動的合規(guī)性負首要責任。
商業(yè)銀行應根據業(yè)務條線和分支機構的經營范圍、業(yè)務規(guī)模設立相應的合規(guī)管理部門。
各業(yè)務條線和分支機構合規(guī)管理部門應根據合規(guī)管理程序主動識別和管理合規(guī)風險，按照合規(guī)風險的報告路線和報告要求及時報告。
第二十一條商業(yè)銀行應建立合規(guī)管理部門與風險管理部門在合規(guī)管理方面的協作機制。
第二十二條商業(yè)銀行合規(guī)管理職能應與內部審計職能分離，合規(guī)管理職能的履行情況應受到內部審計部門定期的獨立評價。
內部審計部門應負責商業(yè)銀行各項經營活動的合規(guī)性審計。內部審計方案應包括合規(guī)管理職能適當性和有效性的審計評價，內部審計的風險評估方法應包括對合規(guī)風險的評估。
商業(yè)銀行應明確合規(guī)管理部門與內部審計部門在合規(guī)風險評估和合規(guī)性測試方面的職責。內部審計部門應隨時將合規(guī)性審計結果告知合規(guī)負責人。
第二十三條商業(yè)銀行應明確合規(guī)風險報告路線以及合規(guī)風險報告的要素、格式和頻率。
第二十四條商業(yè)銀行境外分支機構或附屬機構應加強合規(guī)管理職能，合規(guī)管理職能的組織結構應符合當地的法律和監(jiān)管要求。
第二十五條董事會和高級管理層應對合規(guī)管理部門工作的外包遵循法律、規(guī)則和準則負責。
商業(yè)銀行應確保任何合規(guī)管理部門工作的外包安排都受到合規(guī)負責人的適當監(jiān)督，不妨礙銀監(jiān)會的有效監(jiān)管。
第四章合規(guī)風險監(jiān)管。
第二十六條商業(yè)銀行應及時將合規(guī)政策、合規(guī)管理程序和合規(guī)指南等內部制度向銀監(jiān)會備案。
商業(yè)銀行發(fā)現重大違規(guī)事件應按照重大事項報告制度的規(guī)定向銀監(jiān)會報告。
第二十七條商業(yè)銀行任命合規(guī)負責人，應按有關規(guī)定報告銀監(jiān)會。商業(yè)銀行在合規(guī)負責人離任后的十個工作日內，應向銀監(jiān)會報告離任原因等有關情況。
第二十八條銀監(jiān)會應定期對商業(yè)銀行合規(guī)風險管理的有效性進行評價，評價報告作為分類監(jiān)管的重要依據。
第二十九條銀監(jiān)會應根據商業(yè)銀行的合規(guī)記錄及合規(guī)風險管理評價報告，確定合規(guī)風險現場檢查的頻率、范圍和深度，檢查的主要內容包括：
（二）商業(yè)銀行董事會和高級管理層在合規(guī)風險管理中的作用；
（三）商業(yè)銀行績效考核制度、問責制度和誠信舉報制度的適當性和有效性；
（四）商業(yè)銀行合規(guī)管理職能的適當性和有效性。
第五章附則。
第三十條本指引由銀監(jiān)會負責解釋。
第三十一條本指引自發(fā)布之日起實施。
《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》(以下簡稱《指引》)的有關內容銀監(jiān)會解讀。
一、什么是合規(guī)風險？為什么要制定《指引》？
答：合規(guī)風險，是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險。
全球銀行業(yè)普遍實施風險為本的合規(guī)管理做法，并把合規(guī)管理作為銀行業(yè)金融機構一項核心的風險管理活動。目前，國內已有多家銀行業(yè)金融機構建立了合規(guī)管理部門，加強機構自身的合規(guī)風險管理已成共識，但合規(guī)管理尚處于起步階段，迫切需要監(jiān)管部門明確相應的原則和要求。為此，銀監(jiān)會根據銀行業(yè)監(jiān)督管理法和商業(yè)銀行法，在廣泛吸收和借鑒國內外銀行業(yè)金融機構合規(guī)風險管理的良好做法，以及國外銀行業(yè)監(jiān)管機構相關規(guī)定的基礎上，制定了《指引》。
二、《指引》對商業(yè)銀行提出了哪些要求？
管理體系。董事會應監(jiān)督合規(guī)政策的有效實施，以使合規(guī)缺陷得到及時有效的解決。高級管理層應貫徹執(zhí)行合規(guī)政策，建立合規(guī)管理部門，并配備充分和適當的資源，確保發(fā)現違規(guī)事件時及時采取糾正措施。合規(guī)管理部門應協助高級管理層有效管理合規(guī)風險，制定并執(zhí)行風險為本的合規(guī)管理計劃，實施合規(guī)風險識別和管理流程，開展員工的合規(guī)培訓與教育。三是建立有利于合規(guī)風險管理的三項基本制度，即合規(guī)績效考核制度、合規(guī)問責制度和誠信舉報制度，加強對管理人員的合規(guī)績效考核，懲罰合規(guī)管理失效的人員，追究違規(guī)責任人的責任，對舉報有功者給予獎勵，并對舉報者給予充分保護。
三、商業(yè)銀行應如何貫徹落實《指引》的各項要求？
險業(yè)務和交易進行合規(guī)性測試，并對機構的各項政策、程序和操作指南的合規(guī)性進行測試，判斷這些書面的政策、程序和操作指南與實際的業(yè)務流程、管理流程及有關做法是否一致。四是督促商業(yè)銀行加強合規(guī)風險管理績效考核制度、問責制度和誠信舉報制度的建設。
合規(guī)風險管理心得體會總結篇十七
隨著社會的發(fā)展和法律法規(guī)的不斷完善，企業(yè)合規(guī)已成為必要的經營理念和行動準則。企業(yè)合規(guī)管理不僅是法律道德的要求，更是企業(yè)經營發(fā)展的必然要求。本文將從實踐中總結出來的經驗，談談公司合規(guī)的心得體會。
第二段：建立合規(guī)意識
企業(yè)合規(guī)實踐開始于建立合規(guī)意識，加強法規(guī)意識教育和內部管理的力度。針對不同職能、崗位人員，制定相應的教育培訓計劃和考核機制，確保所有員工都能夠充分了解法規(guī)規(guī)定和企業(yè)內部合規(guī)要求。同時，建立合規(guī)內部通報和風險預警機制，及時發(fā)現和處理合規(guī)風險，保證企業(yè)持續(xù)發(fā)展。
第三段：加強內部管理
除了加強合規(guī)教育培訓，還需要建立健全的內部管理機制。對于資產管理、信息安全、采購管理等重要業(yè)務領域，要建立嚴格的審批制度和操作規(guī)范，確保每個環(huán)節(jié)都符合法規(guī)要求。同時，加強內部合規(guī)審核和監(jiān)督，由專門機構和人員負責，對全公司進行內部審核，及時發(fā)現違規(guī)行為，減少企業(yè)承擔的合規(guī)風險。
第四段：合規(guī)風險控制
在建立合規(guī)意識、加強內部管理的基礎上，需要對合規(guī)風險進行有效控制。首先，要對公司的重點風險領域進行全面梳理，列出合規(guī)風險清單，制定相應的應對措施。其次，要建立健全的合規(guī)監(jiān)測機制，定期對合規(guī)風險進行監(jiān)測和評估，及時進行風險預警和應對。最后，要建立合規(guī)事件處置機制，對發(fā)生的合規(guī)事件進行及時處置和跟蹤，減少企業(yè)的損失和影響。
第五段：結語
總的來說，企業(yè)合規(guī)不僅僅是要符合法律法規(guī)和道德要求，更要成為企業(yè)發(fā)展的有力保障和競爭力的提升。要建立完整的合規(guī)體系，從員工教育、內部管理、風險控制等各方面入手，不斷完善和提高合規(guī)能力，為企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展保駕護航。