寫心得體會可以促使我們更加積極主動地思考和學(xué)習(xí)。寫心得體會時最好能夠用一些具體的例子來支持觀點和感悟。這些心得體會案例或許能夠給我們帶來一些新的思維和啟示，讓我們更好地總結(jié)自己的經(jīng)驗和感悟。
保險操作心得體會篇一
保險是現(xiàn)代社會經(jīng)濟發(fā)展中的一種特殊經(jīng)濟形式，它通過合同方式轉(zhuǎn)移風(fēng)險，保護個人和企業(yè)的利益。為了更好地了解和掌握保險的操作技巧，我參加了一次保險操作課程。通過這次課程，我深刻體會到了保險操作的重要性，對于保險行業(yè)的運作原理以及如何積極應(yīng)對風(fēng)險有了更清晰的認(rèn)識。
第一段：認(rèn)識保險行業(yè)。
保險行業(yè)是一個龐大而復(fù)雜的體系，涉及多項綜合的經(jīng)濟活動。我在課程中學(xué)到了保險行業(yè)的分類和發(fā)展歷程，了解到保險市場的組成及其運作機制。保險是通過合同方式分散風(fēng)險的一種經(jīng)濟活動，它的核心是保險人承擔(dān)被保險人風(fēng)險轉(zhuǎn)移的損失。保險行業(yè)的發(fā)展與國民經(jīng)濟的發(fā)展密切相關(guān)，它在推動經(jīng)濟增長、提高人民生活水平等方面發(fā)揮著重要作用。
第二段：了解保險操作的技巧。
在保險操作課中，我學(xué)到了許多保險操作的技巧，并對其重要性有了更深刻的認(rèn)識。保險操作是保險從業(yè)人員進(jìn)行的一系列活動，包括投保、核保、承保、理賠等環(huán)節(jié)。首先，投保是保險操作的第一步，它有利于保險人了解被保險人的風(fēng)險狀況，為以后核保提供數(shù)據(jù)。其次，核保是保險操作中最重要的環(huán)節(jié)，它是為了防止假冒保險和減少風(fēng)險，保證保險公司的利益。最后，理賠是保險操作的最終環(huán)節(jié)，它是保險人根據(jù)合同義務(wù)對被保險人進(jìn)行賠償?shù)倪^程。
第三段：學(xué)會應(yīng)對風(fēng)險。
保險的核心是轉(zhuǎn)移風(fēng)險，保護個人和企業(yè)的利益。在保險操作課中，我學(xué)到了如何積極應(yīng)對風(fēng)險，從而更好地保護自己的利益。首先，要了解自己面臨的風(fēng)險，及時購買適合的保險產(chǎn)品。其次，要選擇正規(guī)的保險公司，了解保險合同中的條款和細(xì)則，避免陷入風(fēng)險。最后，要保持合理的風(fēng)險預(yù)算，避免將所有的風(fēng)險都轉(zhuǎn)移給保險公司。
第四段：加強責(zé)任心。
保險操作需要保險從業(yè)人員具備一定的責(zé)任心和職業(yè)操守。通過保險操作課，我認(rèn)識到保險從業(yè)人員應(yīng)該保持高度的責(zé)任心，始終以客戶的利益為最高準(zhǔn)則。在投保環(huán)節(jié)，要盡職調(diào)查客戶的風(fēng)險狀況，確保投保信息真實可靠；在核保環(huán)節(jié)，要嚴(yán)格審核保單，防止虛假申報和騙保行為；在理賠環(huán)節(jié)，要及時處理客戶的申請，確?？蛻舻臋?quán)益得到保障。
第五段：總結(jié)體會。
通過參加保險操作課程，我對保險行業(yè)的運作原理以及如何積極應(yīng)對風(fēng)險有了更清晰的認(rèn)識。保險操作不僅僅是簡單的辦理手續(xù)，而是需要具備專業(yè)知識和技巧的一項綜合性工作。我將學(xué)到的知識運用到實際工作中，提高自己的保險操作水平，更好地服務(wù)客戶，為社會經(jīng)濟發(fā)展做出自己的貢獻(xiàn)。
以上是我的保險操作課心得體會，通過這次課程的學(xué)習(xí)，我深入了解了保險行業(yè)的運作原理，掌握了保險操作的技巧，增強了應(yīng)對風(fēng)險的能力，同時加強了責(zé)任心，為今后的工作打下了堅實的基礎(chǔ)。我相信，只有不斷學(xué)習(xí)和提升自己，才能在保險行業(yè)取得更大的成就。
保險操作心得體會篇二
近期，我有幸參與了公司的一次實訓(xùn)操作，主題為逸景保險。在這次實訓(xùn)中，我深切感受到保險的重要性和其對于我們生活的影響。我在實訓(xùn)中不僅學(xué)到了很多關(guān)于逸景保險的知識和技能，更重要的是，我從中體會到了保險的價值和對于個體和社會的巨大意義。在這里，我將分享我參與逸景保險實訓(xùn)的心得體會，以期對于廣大讀者有所啟發(fā)。
第一段：對逸景保險的認(rèn)識日益深刻。
在這次實訓(xùn)中，我第一次有機會深入了解逸景保險的相關(guān)知識。逸景保險作為一種以旅游為主要保障對象的保險產(chǎn)品，可以為旅行者提供全方位的保障，包括意外險、航延險、行李險等。通過實際案例和模擬操作，我更深切地認(rèn)識到逸景保險在旅行安全中的重要性。旅行過程中，意外事故和不可預(yù)見的風(fēng)險難以避免，而逸景保險則能夠提供及時賠付和協(xié)助，保障旅行者的權(quán)益。
通過實訓(xùn)操作，我掌握了逸景保險的銷售技巧，學(xué)會了與客戶的溝通和交流。在實操中，我們需要根據(jù)客戶的需求和特點提供最適合的保險產(chǎn)品，并能夠清晰地解釋產(chǎn)品的保障范圍和條款。實訓(xùn)中，我們分組進(jìn)行模擬銷售，通過與同事們的互動學(xué)會了團隊合作和協(xié)作。這些技能提升不僅對于逸景保險的銷售有著重要意義，更對于我個人職業(yè)發(fā)展中的溝通和合作能力有著積極的影響。
第三段：保險對于個體的保障作用。
逸景保險實訓(xùn)給我?guī)砹藢ΡｋU在個體生活中的保障作用的深刻體會。在實操中，我們模擬了一些不同的案例，比如旅行途中行李丟失、航班延誤等，并通過逸景保險來為客戶提供保障。這時，我意識到了保險作為一種風(fēng)險分散的方式，對于個體來說是多么的重要。無論是家庭還是個人，我們都面臨著各種風(fēng)險，而保險可以提供一種安全網(wǎng)，保護我們的財產(chǎn)和生活。因此，每個人都應(yīng)該重視和購買適合自己需求的保險產(chǎn)品。
第四段：保險對社會的重要性。
逸景保險實訓(xùn)也讓我深刻認(rèn)識到保險對于社會穩(wěn)定和經(jīng)濟發(fā)展的重要性。保險不僅能夠為個體提供保障，也能夠為社會提供一種穩(wěn)定的風(fēng)險管理方式。在現(xiàn)實生活中，自然災(zāi)害、意外事故等的發(fā)生難以避免，這些風(fēng)險如果得不到合理的管理和分散，將會對社會造成巨大的經(jīng)濟負(fù)擔(dān)和社會動蕩。而保險通過將風(fēng)險分散到多個個體之間，減輕了個體的負(fù)擔(dān)，也增強了整個社會的防范能力。因此，保險也具有著促進(jìn)社會穩(wěn)定和經(jīng)濟發(fā)展的重要作用。
第五段：持續(xù)學(xué)習(xí)與提高。
逸景保險實訓(xùn)讓我意識到自身的不足和需要不斷提升的地方。保險行業(yè)是一個知識密集型的行業(yè)，保險產(chǎn)品和政策不斷變化，客戶需求也在不斷演變。因此，我們作為保險從業(yè)者需要持續(xù)學(xué)習(xí)和不斷提高自己的專業(yè)知識和技能。我意識到僅通過一次實訓(xùn)是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，我需要不斷地參加培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，與同行交流經(jīng)驗，提高自己的專業(yè)素養(yǎng)，才能更好地為客戶提供服務(wù)，為社會作出貢獻(xiàn)。
總之，逸景保險實訓(xùn)給我?guī)砹撕芏嗍斋@和體會。我對逸景保險的認(rèn)識更加深刻，掌握了相關(guān)的銷售技巧和團隊合作能力；體會到保險對于個體和社會的保障作用以及對于社會穩(wěn)定和經(jīng)濟發(fā)展的重要性。我也認(rèn)識到了自身的不足，明確了持續(xù)學(xué)習(xí)和提高的重要性。我相信，通過這次實訓(xùn)，我不僅提升了自己的技能，更形成了一種對于保險的認(rèn)同和熱愛，我將會在未來的工作和生活中，不斷努力，致力于為更多人提供優(yōu)質(zhì)的保險服務(wù)。
保險操作心得體會篇三
保險課是大學(xué)教育中的一門重要課程，它旨在幫助學(xué)生了解保險的基本知識和操作技巧。在我修讀這門課程期間，我深深感受到了保險的重要性，并在實踐中積累了一些寶貴的經(jīng)驗和體會。以下是我對保險課操作的心得體會。
首先，保險課教會了我如何正確選擇和購買保險產(chǎn)品。在學(xué)習(xí)課程的過程中，我了解到保險產(chǎn)品的種類繁多，各種保險合同的條款和附加險的選擇千變?nèi)f化。通過學(xué)習(xí)保險產(chǎn)品的特點、風(fēng)險和收益，我可以根據(jù)自己的實際需求和經(jīng)濟狀況選擇適合的保險產(chǎn)品。例如，對于一個年輕人來說，意外險和醫(yī)療險是非常重要的，而對于一個家庭來說，壽險和教育金險也是必需的。因此，通過保險課，我不僅知道了保險的基本概念，還學(xué)會了如何根據(jù)個人情況選擇合適的保險產(chǎn)品，為自己和家人提供全面的保障。
其次，保險課教會了我如何正確理賠和投資。在實際操作中，我學(xué)習(xí)到了保險理賠的流程和條件，以及理賠時需要提供的相關(guān)證明材料。在投保時，我也學(xué)到了保險公司如何使用我投入的保費進(jìn)行投資，以及投資的風(fēng)險和收益。通過實踐，我逐漸掌握了理賠和投資的技巧，并在實際操作中得到了驗證。例如，當(dāng)我遇到意外事故需要理賠時，我能夠準(zhǔn)確并迅速地提供所需的材料和證明，以便保險公司能夠及時處理我的理賠申請。同時，在投資方面，我也能夠根據(jù)保險公司提供的信息和建議，做出更明智的決策，以實現(xiàn)保險資金的保值和增值。
第三，保險課教會了我如何做好風(fēng)險管理。在現(xiàn)代社會，各種風(fēng)險無處不在，而保險正是一種有效管理風(fēng)險的工具。通過學(xué)習(xí)保險課，我更加深入地了解了風(fēng)險管理的概念和方法，如風(fēng)險識別、評估、傳遞和控制等。在實踐中，我也學(xué)會了如何根據(jù)不同類型的風(fēng)險選擇合適的保險產(chǎn)品進(jìn)行保障。例如，當(dāng)我購買汽車時，我會選擇汽車保險來保護車輛和駕駛?cè)说陌踩?；?dāng)我購買房屋時，我會選擇房屋保險來保護房屋的安全和財產(chǎn)的安全。通過風(fēng)險管理的理念和具體操作，我能夠更好地應(yīng)對各種風(fēng)險，減少可能造成的損失和困擾。
第四，保險課教會了我如何正確進(jìn)行保險分析。保險分析是一個復(fù)雜的過程，涉及到各種因素和變量。在保險課中，我學(xué)到了如何對保險的需求和風(fēng)險進(jìn)行分析，以及如何對保險合同和條款進(jìn)行評估和比較。通過這些分析，我可以更好地了解保險的內(nèi)容和風(fēng)險，從而做出更明智的保險決策。例如，當(dāng)我在購買保險產(chǎn)品時，我會仔細(xì)研究合同和條款，并與其他類似產(chǎn)品進(jìn)行比較，以選擇最合適的產(chǎn)品。通過保險分析，我能夠更好地了解保險市場的情況，提高自己對保險的認(rèn)知和預(yù)測能力，從而做出更準(zhǔn)確和有效的保險決策。
最后，保險課讓我認(rèn)識到保險是一個充滿挑戰(zhàn)和機遇的行業(yè)。在實踐中，我遇到了許多保險操作和技巧上的問題和困惑。然而，通過學(xué)習(xí)和實踐，我的困惑和困難逐漸得到了解決，并積累了豐富的經(jīng)驗和技巧。同時，保險市場也在不斷創(chuàng)新和變化，不斷出現(xiàn)新的保險產(chǎn)品和服務(wù)。因此，對我來說，學(xué)習(xí)保險課不僅是一門課程，更是一個不斷學(xué)習(xí)和成長的過程。我相信，通過不斷努力和學(xué)習(xí)，我可以在保險行業(yè)中取得更大的成就。
保險課操作心得體會就是這樣，從選擇和購買保險產(chǎn)品、理賠和投資、風(fēng)險管理、保險分析以及認(rèn)識保險行業(yè)的挑戰(zhàn)與機遇五個方面，我逐漸掌握了保險操作的技巧和方法。通過對保險課操作的學(xué)習(xí)和實踐，我不僅獲得了知識，更獲得了寶貴的經(jīng)驗和體會。我相信，在未來的生活和工作中，這些經(jīng)驗和體會將會對我產(chǎn)生積極的影響，并幫助我更好地保護自己和家庭，實現(xiàn)自己的夢想和目標(biāo)。
保險操作心得體會篇四
保險是一種重要的風(fēng)險管理工具，它可以幫助人們在面對風(fēng)險時獲得保障和經(jīng)濟賠償。為了提高保險行業(yè)從業(yè)人員的操作能力和服務(wù)質(zhì)量，保險操作課成為了各大保險公司培訓(xùn)計劃中的重要一環(huán)。在參加這門課程后，我深深體會到這門課程的重要性和實用性。下面，我將從課程目標(biāo)、教學(xué)內(nèi)容、學(xué)習(xí)方法、實踐操作和心得體會等幾個方面進(jìn)行分析和總結(jié)。
首先，這門課程的目標(biāo)是為保險從業(yè)人員提供相關(guān)的操作技能和知識，使其能夠熟練掌握保險產(chǎn)品和業(yè)務(wù)流程，提高工作效率和服務(wù)質(zhì)量。通過參加這門課程，我了解到保險操作的基本原理和規(guī)范，并且學(xué)會了如何處理客戶投訴和理賠事務(wù)。這將對我未來的工作產(chǎn)生積極而深遠(yuǎn)的影響。
其次，這門課程的教學(xué)內(nèi)容包括了保險產(chǎn)品、保險合同、保險理賠、保險銷售等方面的知識。通過學(xué)習(xí)這些內(nèi)容，我對保險業(yè)務(wù)的整個流程和各個環(huán)節(jié)都有了更加清晰的認(rèn)識。我發(fā)現(xiàn)保險操作不僅需要熟悉產(chǎn)品特點和銷售技巧，還需要具備良好的溝通能力和客戶服務(wù)意識。我相信這些知識和技能對我的工作將大有裨益。
第三，我發(fā)現(xiàn)學(xué)習(xí)方法對于保險操作課的效果非常重要。在課堂上，老師注重理論與實踐相結(jié)合，通過案例分析和角色扮演等形式，使學(xué)生能夠更好地理解和應(yīng)用所學(xué)知識。而在課后，我通過閱讀相關(guān)的書籍和參加各類培訓(xùn)，進(jìn)一步加深了對保險操作的理解和掌握。我認(rèn)為，良好的學(xué)習(xí)方法是取得進(jìn)步的關(guān)鍵。
通過實踐操作，我發(fā)現(xiàn)保險操作課所學(xué)的知識和技能在實際工作中非常實用。在處理客戶投訴時，我能夠采取合適的溝通方式，理解客戶需求，并及時解決問題。在處理理賠事務(wù)時，我能夠提供準(zhǔn)確的信息和及時的協(xié)助，使客戶得到快速的賠償。這些能力的提升不僅提高了我的工作效率，也增強了客戶對公司的信任和滿意度。
總結(jié)起來，保險操作課給我?guī)砹酥T多的收獲和啟示。通過學(xué)習(xí)這門課程，我不僅掌握了保險操作的基本技能和知識，還提高了自己的溝通能力和服務(wù)意識。我相信這些能力的提升將有助于我在保險行業(yè)取得更好的成績。同時，我也意識到學(xué)習(xí)方法的重要性，只有采取正確的學(xué)習(xí)方法，才能更好地掌握所學(xué)知識。希望通過不斷的學(xué)習(xí)和實踐，我能夠在保險行業(yè)持續(xù)發(fā)展，并為客戶提供更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。
保險操作心得體會篇五
近年來，保險行業(yè)的發(fā)展迅猛，成為了創(chuàng)業(yè)的熱門選擇之一。為了更好地了解保險行業(yè)的運作機制和經(jīng)營策略，我特意參加了一門關(guān)于保險課程的培訓(xùn)，通過學(xué)習(xí)和實戰(zhàn)操作，我積累了一些珍貴的心得體會。接下來，我將從理論學(xué)習(xí)、市場調(diào)研、產(chǎn)品選型、售后服務(wù)以及風(fēng)險控制等五個方面進(jìn)行總結(jié)，與大家分享。
首先，理論學(xué)習(xí)是保險課程的基礎(chǔ)。在課程中，我們了解到保險的定義、保險的種類、保險合同的要素等基本知識。通過理論學(xué)習(xí)，我認(rèn)識到保險是一種風(fēng)險的轉(zhuǎn)移和分散工具，可以有效地緩解個人或企業(yè)所面臨的風(fēng)險。同時，我也深刻認(rèn)識到保險業(yè)務(wù)的法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)范等方面應(yīng)用，對提高業(yè)務(wù)水平有著重要的指導(dǎo)作用。
其次，市場調(diào)研是保險課程中的重要環(huán)節(jié)。在課程中，我們學(xué)習(xí)了市場調(diào)研的方法和步驟，包括目標(biāo)客戶群體的確定、競爭對手的分析、市場需求的挖掘等。通過市場調(diào)研，我了解到不同地區(qū)、不同群體的保險需求和偏好各不相同，只有深入了解目標(biāo)市場，才能有針對性地制定銷售策略，提高銷售效果。
第三，產(chǎn)品選型是保險課程的重點內(nèi)容。在課程中，我們學(xué)習(xí)了各種類型的保險產(chǎn)品，如人壽保險、意外保險、健康保險等，并了解了它們的特點和適用場景。通過產(chǎn)品選型，我認(rèn)識到保險產(chǎn)品的核心是滿足客戶的需求，只有根據(jù)客戶的風(fēng)險訴求給予專業(yè)的建議，才能提高銷售的成功率。
第四，售后服務(wù)是保險課程中的一項重要內(nèi)容。在課程中，我們學(xué)習(xí)了保險合同的管理和客戶服務(wù)的技巧，包括保險理賠的流程、保險續(xù)保的策略等。通過售后服務(wù)，我認(rèn)識到保險不僅僅是在購買時的短暫交流，而是一種長期的合作關(guān)系，只有提供優(yōu)質(zhì)的售后服務(wù)，才能建立良好的客戶關(guān)系，增加客戶的黏性和忠誠度。
最后，風(fēng)險控制是保險課程中值得關(guān)注的一個方面。在課程中，我們學(xué)習(xí)了風(fēng)險評估的方法和策略，包括風(fēng)險監(jiān)測、風(fēng)險預(yù)警、風(fēng)險評估等。通過風(fēng)險控制，我認(rèn)識到保險業(yè)務(wù)的本質(zhì)是管理風(fēng)險，只有通過科學(xué)的風(fēng)險控制和管理，才能保證保險公司的可持續(xù)發(fā)展。
綜上所述，在保險課程的學(xué)習(xí)和實戰(zhàn)操作中，我積累了豐富的經(jīng)驗和寶貴的心得體會。理論學(xué)習(xí)讓我對保險業(yè)務(wù)有了更全面和深入的認(rèn)識；市場調(diào)研使我了解到市場需求和競爭狀況，有針對性地制定銷售策略；產(chǎn)品選型讓我根據(jù)客戶需求提供專業(yè)的建議；售后服務(wù)讓我意識到良好的客戶關(guān)系對銷售的重要性；風(fēng)險控制讓我認(rèn)識到保險公司的核心是管理風(fēng)險。相信在今后的實踐中，這些經(jīng)驗和體會將給我?guī)砀蟮膸椭?，讓我在保險行業(yè)中取得更好的成績。
保險操作心得體會篇六
保險模擬操作是一種模擬實際保險操作的方法。通過在模擬平臺上進(jìn)行模擬操作，可以讓保險從業(yè)者更好地掌握各種保險產(chǎn)品的操作方法，理解保險的技術(shù)要點，提高風(fēng)險意識，增強風(fēng)險管理能力，從而為客戶提供更優(yōu)質(zhì)的保險服務(wù)。在本文中，我將分享我參加保險模擬操作的心得和體會。
第二段：準(zhǔn)備階段。
在進(jìn)行保險模擬操作之前，我首先需要了解各種保險產(chǎn)品的基礎(chǔ)知識，并了解模擬平臺的使用方法。我通過學(xué)習(xí)相關(guān)材料和參加培訓(xùn)課程，掌握了保險產(chǎn)品的分類、特點和銷售技巧等方面的知識。在熟悉了操作方法之后，我開始進(jìn)行了模擬操作。
第三段：操作階段。
在進(jìn)行模擬操作時，我主要圍繞客戶需求進(jìn)行操作，例如，根據(jù)客戶情況設(shè)計一份適合的保險方案，自行計算保費等。通過模擬操作，我深入理解了保險產(chǎn)品的操作流程和技巧，掌握了如何根據(jù)客戶需求設(shè)計保險方案的方法，提高了自己的風(fēng)險管理能力。
第四段：總結(jié)階段。
在模擬操作結(jié)束后，我進(jìn)行了總結(jié)。我認(rèn)為，在模擬操作中，我們需要注重以下幾點：一是充分理解客戶需求，根據(jù)客戶狀況提供合適的保險方案；二是注重風(fēng)險管理，充分了解潛在風(fēng)險和保險范圍，為客戶提供更細(xì)致的服務(wù)；三是靈活應(yīng)對狀況，及時調(diào)整保險方案，同時注重客戶反饋，提高服務(wù)質(zhì)量。
第五段：結(jié)論。
通過保險模擬操作，我深刻認(rèn)識到了保險業(yè)務(wù)的重要性和服務(wù)的艱辛。保險從業(yè)者需要不斷提升自己的專業(yè)技能，不斷學(xué)習(xí)更新的保險知識，為客戶提供更優(yōu)質(zhì)、高效的保險服務(wù)。我相信，在今后的工作中，我將用更加專業(yè)和負(fù)責(zé)的態(tài)度，為客戶提供更加優(yōu)質(zhì)和周到的保險產(chǎn)品和服務(wù)。
保險操作心得體會篇七
第一段：實訓(xùn)目的與背景介紹（大約200字）。
逸景保險實訓(xùn)是我本科階段的一門重要課程，旨在通過模擬保險經(jīng)紀(jì)人的工作環(huán)境和實際操作，提高我們的實操能力和業(yè)務(wù)素養(yǎng)。該實訓(xùn)課程分為幾個模塊，包括保險產(chǎn)品介紹、銷售技巧培訓(xùn)、客戶管理以及理賠操作等方面。通過參與這個實訓(xùn)，我有機會掌握保險相關(guān)的知識和技能，提升自己的職業(yè)競爭力。
第二段：保險產(chǎn)品介紹與銷售技巧培訓(xùn)（大約300字）。
在實訓(xùn)中，我們接觸了各種不同類型的保險產(chǎn)品，包括人壽保險、車險、健康保險等等。通過這些課程，我學(xué)到了很多保險產(chǎn)品的基本知識和銷售技巧。首先，我了解到保險產(chǎn)品的設(shè)計原理和功能，以及不同保險產(chǎn)品適用于不同人群的情況。其次，我學(xué)會了如何正確使用銷售技巧，包括了解客戶需求、提供專業(yè)建議、解答客戶疑問等等。通過這些技巧，我發(fā)現(xiàn)客戶更愿意與我合作，并給予積極反饋。這個模塊的實訓(xùn)讓我認(rèn)識到銷售技巧對于保險經(jīng)紀(jì)人非常重要，掌握好這些技能將會給我以后的職業(yè)生涯帶來很大的幫助。
第三段：客戶管理與服務(wù)質(zhì)量提升（大約300字）。
保險經(jīng)紀(jì)人的工作不僅是銷售保險產(chǎn)品，更是為客戶提供專業(yè)的服務(wù)與咨詢。在實訓(xùn)中，我們學(xué)到了如何進(jìn)行客戶管理以及如何提高服務(wù)質(zhì)量。在客戶管理方面，我們學(xué)到了客戶分類的方法和客戶關(guān)系的維護技巧。通過對客戶特點的了解，我們可以更好地滿足客戶的需求，提供個性化的保險計劃。在服務(wù)質(zhì)量提升方面，我們學(xué)到了如何注重細(xì)節(jié)、提高溝通能力以及解決問題的方法。通過這些實操，我深刻體會到了優(yōu)質(zhì)服務(wù)對于客戶的重要性。在以后的工作中，我將更加注重客戶關(guān)系的維護，提供更好的服務(wù)，以增強客戶與企業(yè)的忠誠度。
第四段：理賠操作與風(fēng)險管理（大約200字）。
理賠操作是保險行業(yè)中很重要的環(huán)節(jié)之一。在實訓(xùn)中，我們學(xué)到了如何處理理賠操作以及風(fēng)險管理。通過模擬理賠案例，我們學(xué)會了如何收集、核實和處理理賠材料。這個過程需要嚴(yán)謹(jǐn)和細(xì)心，不能有一絲一毫的馬虎。同時，我們也學(xué)到了風(fēng)險管理的重要性，包括了解風(fēng)險評估方法、掌握保險合同和條款等等。通過這些實操，我深刻認(rèn)識到理賠操作的復(fù)雜性和風(fēng)險管理的重要性，我將在以后的工作中嚴(yán)格按照規(guī)定處理理賠案件，確?？蛻舻睦娴玫奖Ｕ稀?BR> 第五段：實訓(xùn)體會與展望（大約200字）。
通過逸景保險實訓(xùn)，我不僅學(xué)到了保險相關(guān)的知識和技能，更鍛煉了自己的實操能力和應(yīng)變能力。這個實訓(xùn)讓我更加了解了保險行業(yè)的特點和挑戰(zhàn)，提高了我的職業(yè)競爭力。同時，我也發(fā)現(xiàn)自己在實際操作中仍然存在一些問題和不足，比如溝通能力和解決問題的能力等等。因此，在將來的學(xué)習(xí)和工作中，我將繼續(xù)努力彌補不足，提升自己的專業(yè)能力和素養(yǎng)，為保險行業(yè)的發(fā)展做出更多的貢獻(xiàn)。
總結(jié)：通過參與逸景保險實訓(xùn)，我了解了保險產(chǎn)品的知識和銷售技巧，學(xué)會了客戶管理和服務(wù)質(zhì)量提升的方法，掌握了理賠操作和風(fēng)險管理的技巧。這個實訓(xùn)對于我職業(yè)生涯的發(fā)展起到了重要的推動作用。在未來的工作中，我將不斷學(xué)習(xí)和進(jìn)步，為客戶提供更好的服務(wù)，為企業(yè)的發(fā)展做出更多的貢獻(xiàn)。
保險操作心得體會篇八
隨著社會的不斷發(fā)展，保險作為一種風(fēng)險管理的手段，在我們的生活中扮演著越來越重要的角色。保險不僅可以起到風(fēng)險防范的作用，還可以提供經(jīng)濟支持，保障我們的生活。但是，保險的操作卻是一個相對復(fù)雜的過程。在這篇文章中，我將分享一些我自己在保險操作中得出的心得體會，希望對大家有所幫助。
一、了解自己的風(fēng)險需求。
在選擇保險產(chǎn)品之前，首先要了解自己的風(fēng)險需求。不同的保險產(chǎn)品適用于不同的人群，而不同人群的風(fēng)險需求也是不同的。因此，只有充分了解自己的風(fēng)險需求，才能選擇到最適合自己的保險產(chǎn)品。
比如說，對于剛剛走出校園的年輕人來說，購買醫(yī)療保險非常必要，因為年輕人的身體狀況相對較好，一旦需要就醫(yī)，醫(yī)療費用也會比較高。而對于有家庭的人來說，購買家庭保險可能更為重要，因為他們需要為自己和家人提供更為全面的保障。
二、選擇正規(guī)的保險公司。
在選擇保險公司時，一定要選擇正規(guī)的、有信譽的保險公司。這樣可以更好地保障自己的合法權(quán)益，避免意外損失。同時，正規(guī)的保險公司也會有更為嚴(yán)格的管理制度，對產(chǎn)品質(zhì)量和服務(wù)質(zhì)量進(jìn)行更加仔細(xì)的監(jiān)管，讓客戶更放心地購買保險。
三、仔細(xì)閱讀保險條款。
在購買保險時，要認(rèn)真閱讀保險條款，了解產(chǎn)品的保障范圍和保險責(zé)任，避免產(chǎn)生糾紛。有時候一些客戶在理賠的時候會遇到申請被拒絕或扣除，這往往是因為沒有清楚地了解保險條款，沒有按照條款規(guī)定的要求進(jìn)行操作。
四、定期保單復(fù)審。
不少人在購買保險后，便不再關(guān)注到自己的保單，這是一種很不科學(xué)的做法。定期進(jìn)行保單復(fù)審，可以了解自己持有的保險的情況，避免因保單過期或保障范圍不足而產(chǎn)生糾紛。此外，定期復(fù)審還可以讓我們了解市場上的新產(chǎn)品和新政策，及時調(diào)整自己的保險需求。
五、合理規(guī)劃財務(wù)。
購買保險是一種財務(wù)規(guī)劃的方式，在購買保險之前，我們需要明確自己的財務(wù)狀況，規(guī)劃好自己的支出和存儲，合理分配資金，避免浪費和超支。此外，我們還需要在購買保險時選擇適合自己的繳費方式，例如按年交、按月交或一次性交付等，確保自己的支付方式與自己的財務(wù)狀況相適應(yīng)。
綜上所述，對于我們每個人，保險都是非常必要且重要的。通過了解自己的風(fēng)險需求、選擇正規(guī)的保險公司、仔細(xì)閱讀保險條款、定期保單復(fù)審，以及合理規(guī)劃財務(wù)，可以幫助我們更好地進(jìn)行保險操作，為自己和家人的安全、健康提供更長遠(yuǎn)的保障。
保險操作心得體會篇九
自從保險業(yè)在中國興起之后，越來越多的人選擇購買保險來應(yīng)對各種風(fēng)險。然而，對于保險的認(rèn)知和操作卻仍存在諸多誤區(qū)。為了更好地了解保險，切實提升自身財務(wù)風(fēng)險防范能力，我參加了一次保險模擬操作，下面將從三個方面介紹我的體會和感悟。
第二段：體會1——了解承保原理。
保險的核心在于承保原理，一種合理的承保原則能將客戶的風(fēng)險轉(zhuǎn)嫁到保險公司。通過模擬操作，我了解了如何確定承保原則，具體體現(xiàn)在為客戶定制合適的保障方案，根據(jù)保障方案計算出保費，以實現(xiàn)客戶因為風(fēng)險的轉(zhuǎn)嫁和保險公司因此獲取利益的互惠局面。此外，模擬操作還客觀地展示了保險公司在承保過程中的風(fēng)險控制能力，讓我對保險的風(fēng)險承擔(dān)與控制有了更為清晰的認(rèn)識。
第三段：體會2——了解保險行業(yè)風(fēng)險管理。
保險公司之所以敢承擔(dān)客戶的風(fēng)險來源于對風(fēng)險的判斷和控制能力，而這一能力則來源于對風(fēng)險的投資和管理能力。在模擬操作中，我了解到保險公司是如何選取和管理資產(chǎn)來保證風(fēng)險的有效化解的。如果保險公司的風(fēng)險管理和投資技能未能達(dá)到預(yù)期水平，那么，在承擔(dān)合理的風(fēng)險前提下，獲得預(yù)期收益就難以實現(xiàn)。通過加深對保險風(fēng)險管理的了解，能更好地從保險公司的角度看待保險產(chǎn)品，為未來購買保險提供精準(zhǔn)的參考價值。
第四段：體會3——了解客戶需求。
模擬操作也讓我加深了對客戶需求的認(rèn)識。實際上，只有了解客戶需求，才能定制出合適的保障方案。在模擬操作中，我嘗試了模擬客戶問診，發(fā)現(xiàn)獲得客戶的真實需求和期望往往需要深入的溝通和支持?？蛻敉鶗鲆暬驘o法確定具體的風(fēng)險源，這時，作為保險公司就需要給出需要被轉(zhuǎn)移的風(fēng)險選擇，以為客戶提供定制化方案，解決客戶的痛點。
第五段：總結(jié)。
通過這次保險模擬操作，我了解了保險的具體承保流程、風(fēng)險管理及對客戶需求的了解。此外，我也深刻認(rèn)識到，保險行業(yè)雖然看似簡單，但仍有許多需要注意的細(xì)節(jié)，只有從概念出發(fā)，不斷洗練技巧，才能在保險市場上獲得更大的成功。同時，保險公司在市場競爭日趨激烈的時代，需要更為關(guān)注客戶需求，關(guān)注利潤增長，通過合理的風(fēng)險管理和資產(chǎn)管理，為客戶提供安全，穩(wěn)定，高效的保駕護航服務(wù)。
保險操作心得體會篇十
一實習(xí)目的：
通過辦公實習(xí)了解保險行業(yè)及其營銷運作狀況，在此基礎(chǔ)上把所學(xué)的商務(wù)和營銷理論知識與工作實踐緊密結(jié)合起來，培養(yǎng)實際工作操作能力與分析思考能力，以達(dá)到學(xué)以致用，并積累一定的社會處世經(jīng)驗。
二實習(xí)時間：
20xx.2.10---20xx.4.6。
三實習(xí)地點：
中國人壽保險股份有限公司延津支公司。
四實習(xí)工作總結(jié)報告：
過完年后，我有幸到中國人壽保險股份有限公司延津支公司進(jìn)行了為期40天的實習(xí)，在這一個多月的實習(xí)中我學(xué)到了很多在課堂上和書本上根本就學(xué)不到的知識，受益匪淺?，F(xiàn)在我就對這40天的實習(xí)做一個工作小結(jié)。
主要是：
(1)保險搜集整理以及保險行業(yè)的現(xiàn)狀，使我對保險有了一個更客觀、全面的認(rèn)識，理智的判斷，也激發(fā)了我對金融學(xué)的深化了解和欲學(xué)以致用的興趣。
(2)通過對已知資料的分析和與同事們的交流，提高了自我的思考認(rèn)知能力，通過對保險業(yè)的現(xiàn)狀的研究和前景的科學(xué)預(yù)測，進(jìn)一步引發(fā)了我對職業(yè)取向的思慮，幫助了我在大學(xué)期間進(jìn)行的職業(yè)規(guī)劃和職業(yè)生涯設(shè)計。
(3)對職場有了初步、真實、貼切的認(rèn)識，明確了努力和改善，通過與同事們和眾多的業(yè)務(wù)員的交往、接觸，學(xué)到了珍貴的人際交往技巧和處世經(jīng)驗，交到了幾位可以虛心請教的長輩朋友，感謝他們對我的指導(dǎo)、教育和思想啟迪。
(4)電腦辦公的實用知識與軟件應(yīng)用技巧，以及處理問題的能力和經(jīng)驗，強化了我對擴展知識搜集整理和提高能力的學(xué)習(xí)欲望。
(5)勤奮、踏實、認(rèn)真、負(fù)責(zé)任做事風(fēng)格的重要性，只有這樣，才能得到認(rèn)可，才能真正有所收獲。
實習(xí)的目的也就是學(xué)習(xí)，學(xué)習(xí)書本之外的知識，學(xué)習(xí)社會和工作上的許多知識。“紙上得來終覺淺，覺知此事要躬行”，只有行動才能讓正確的理論和方法得以吸收和理解。但在保險公司更加強調(diào)行動的積極性，想法的先進(jìn)性，被動的學(xué)習(xí)工作，效果是低下的，所以，我們需要主動出擊。只有主動出擊才能使許多問題迎刃而解，許多知識才能盡快享用！在實習(xí)期間，我覺得這一點我做的不足，總是怕打擾同事的工作，所以不敢貿(mào)然請教他們關(guān)于工作之外的保險知識和工作經(jīng)驗，從而使我錯失了許多寶貴的求知經(jīng)驗。在以后的日子里，我定會吸取此次教訓(xùn)，主動出擊，把握更多機會，獲得更多知識和經(jīng)驗。
這次實習(xí)把我們從學(xué)校純理論學(xué)習(xí)中拉到了在實踐中學(xué)習(xí)的環(huán)境。一進(jìn)入崗位，我們意識到，該把學(xué)生時代的野性收斂了。沒有規(guī)矩?zé)o以成方圓，雖然公司沒有老套的束縛，它有不可違反的規(guī)定，我們就應(yīng)該嚴(yán)于律己，這樣不僅可以遵守公司的規(guī)矩，對我們自己更有好處。與公司員工的相處中，我們也學(xué)到了待人、處事的態(tài)度、方式，有很多值得我們學(xué)習(xí)的地方。這次是我們用金錢買不到的機會，無論從工作、學(xué)習(xí)、做人上，我們都有很大的收獲。
這次實習(xí)，與我而言是受益匪淺的，它不僅使我認(rèn)識到自己的缺陷所在及以后的奮斗目標(biāo)，更可貴的是以上的五把金鑰匙對我今后人生的.影響是舉足輕重的。唯一遺憾的是，此次實習(xí)的時間較短，沒能體驗到在一線戰(zhàn)場上營銷保險的酸甜苦辣，但“路漫漫其修遠(yuǎn)兮，吾將上下而求索”，在未來的日子里，我定會通過更多的渠道來鍛煉自己。多讀書，多學(xué)習(xí)，多求經(jīng)驗才是前途的保障！在此，特別感謝中國人壽延津支公司的栽培！
感謝在我實習(xí)期間所有幫助過我、教導(dǎo)過我的人!
感謝中國人壽保險股份有限公司延津支公司給我這個難得的實習(xí)機會。
保險操作心得體會篇十一
上周，我們財金院開展了一次保險學(xué)有關(guān)的講座，通過此次講座，對于保壽，我有了一個全面的認(rèn)識，而且了解了保險的基礎(chǔ)知識，對保險有了新的認(rèn)識!在這次學(xué)習(xí)中，我認(rèn)識到了現(xiàn)在保險行業(yè)的發(fā)展位置、未來的趨勢以及保險銷售的基本理念。同時這次的培訓(xùn)體會到保險是一種對人的生存、死亡、致殘等風(fēng)險的給付及對財產(chǎn)的滅失、損壞等風(fēng)險的賠償?shù)呢?zé)任。說到底保險就是一種對未來的風(fēng)險所承擔(dān)的責(zé)任!而且也意識到了，每一個人都需要一份保險，這真正的體現(xiàn)了“一張保單一輩子的幸福”。因為誰也不能預(yù)見未來，所以不如提前防范，防患于未來!
現(xiàn)在的保險越來越普及，各家各戶也都慢慢備齊了保險，甚至連以前對保險有偏見的人，也開始慢慢接觸保險了。保險行業(yè)可以說是發(fā)展得越來越好了。
以前在我們國家，有很大一部分是非?？咕鼙ｋU的。但是實際上他們并不是抗拒保險，而是不能接受保險業(yè)務(wù)員推銷保險的方式。時至今日，這種現(xiàn)象已經(jīng)是少之又少了，主要原因還是因為行業(yè)規(guī)范越來越嚴(yán)格。
最開始的銀行理財產(chǎn)品總是會與保險掛鉤，就是因為銀監(jiān)會和保監(jiān)會的分別監(jiān)管，導(dǎo)致出現(xiàn)了灰色地帶。由于保險業(yè)和銀行業(yè)二者都屬于金融行業(yè)，有著密不可分的聯(lián)系，業(yè)務(wù)交叉的地方也會比較多，就出來了一些混業(yè)經(jīng)營的情況。
比如說：我們?nèi)ャy行買理財產(chǎn)品，最后到手的卻是一本保險合同。找銀行理論，銀行說這就是保險產(chǎn)品啊，上面有保險公司的章啊。去找保險公司，他們又告訴你這是銀行銷售的`時候沒說清楚，我們也不知道啊。最后導(dǎo)致很多糾紛的產(chǎn)生。去投訴吧，又不知道到底去哪里投訴。因為銀行和保險從屬的監(jiān)管機構(gòu)不同，就出現(xiàn)了監(jiān)管的灰色地帶，使得很多不法分子有機可乘。
為了維護金融市場健康有序的發(fā)展，20xx年3月，第13屆人大會議批準(zhǔn)將銀監(jiān)會和保監(jiān)會的職責(zé)整合，組建銀保監(jiān)會(中國銀行保險監(jiān)督管理委員會)，并作為國務(wù)院的直屬事業(yè)單位直接管控。
銀保監(jiān)會在20xx年4月8日上午正式掛牌成立，銀監(jiān)會和保監(jiān)會退出歷史舞臺。未來金融業(yè)的監(jiān)管將會做到全覆蓋，無死角，讓金融行業(yè)更高效地支持國家的經(jīng)濟發(fā)展。所以說整個保險行業(yè)未來也會發(fā)展得越來越好。
那要如何做好保險業(yè)呢？
很多人都說做保險是靠關(guān)系，很難，不好做，要求人，沒面子，講師告訴我們，最重要的是自己的觀念，任何行業(yè)只要做的成功就有面子，保險是一種具有責(zé)任與愛心的事業(yè)。它富有挑戰(zhàn)性，能使人充滿激情，重塑自信自強的個性，在協(xié)助他人做出決定，幫助他人在實現(xiàn)生命和健康保障的同時實現(xiàn)財富保障的遞增，同時也給自己帶來收入，幫助了他人，快樂了自己，使自己有了成就感，既實現(xiàn)人生輝煌，也體現(xiàn)自己的人生價值。
還有自己的內(nèi)在形象也很重要，不僅是做保險，我們想做好每一份工作，除了學(xué)好專業(yè)知識，還要先學(xué)做人，先獻(xiàn)愛心，先交朋友，先做服務(wù)，后做保險。所以我們壽險營銷員一定要記住的圣經(jīng)：交天下朋友，結(jié)天下善緣;知天下人心，保天下太平;造天下大福，積天下大善;播天下仁愛，濟天下蒼生。
做正確的事情，然后正確地做事情。態(tài)度將決定一切，因為我自己本身就空，所以我是抱著雙倍的空杯心態(tài)去學(xué)習(xí)，結(jié)果杯子剛剛裝了個底兒就回來了，但就這個淺顯的底兒，就讓我確定了一個短期目標(biāo)，使我明白要實現(xiàn)自我價值，就要腳踏實地，從點滴做起，正所謂：細(xì)微之處見風(fēng)范，毫厘之優(yōu)定乾坤。成功就是從點滴到點滴的過程。
保險操作心得體會篇十二
1、嚴(yán)格執(zhí)行集團公司的規(guī)章制度。對本部門工作負(fù)責(zé)，制定并落實部門工作規(guī)劃。
2、負(fù)責(zé)編制并上報分公司年度財務(wù)收支規(guī)劃和月資金收支規(guī)劃；編制并上報分公司機關(guān)費用指標(biāo)規(guī)劃，根據(jù)集團公司審批結(jié)果，進(jìn)展掌握和治理。
3、負(fù)責(zé)編制和上報集團公司財務(wù)會計報表及各種資料。
4、負(fù)責(zé)財務(wù)會計核算和工程本錢核算的治理。協(xié)作工程部工程價款回收工作。
5、負(fù)責(zé)分公司固定資產(chǎn)的治理，按規(guī)定計提折舊費。
6、組織各工程開展增收節(jié)支活動。搞好會計核算、工程核算和本錢分析，降低工程本錢，降低費用支出，并會同相關(guān)部門建立工程工程經(jīng)濟檔案。
7、負(fù)責(zé)對工程經(jīng)理部實施審計監(jiān)視。負(fù)責(zé)分公司的財務(wù)電算化治理。
8、負(fù)責(zé)“卓越績效體系”的財務(wù)科各種資料的預(yù)備及復(fù)驗工作。
9、負(fù)責(zé)工程投標(biāo)保函、履約擔(dān)保、銀行信貸額度等手續(xù)辦理工作。
10、負(fù)責(zé)集團公司對分公司工作聯(lián)查財務(wù)各種資料的收集、編制工作。
11、負(fù)責(zé)上報分公司年度財務(wù)收支規(guī)劃和月資金收支規(guī)劃；編制并上報分公司機關(guān)費用指標(biāo)規(guī)劃，根據(jù)集團公司審批結(jié)果，進(jìn)展掌握和治理。編制分公司年度財務(wù)收支報表。
12、負(fù)責(zé)核對清理債權(quán)帳務(wù)及內(nèi)部單位之間的往來帳目。
13、執(zhí)行對操作人員的治理和計算機檔案治理職責(zé)，對會計軟件的運行進(jìn)展日常維護，保證計算機軟件及硬件的財產(chǎn)安全。
14、對工程經(jīng)理部經(jīng)營治理制度和內(nèi)部掌握制度是否健全，運行機制是否正常進(jìn)展監(jiān)視。對工程經(jīng)理部實施財務(wù)審計、承包及兌現(xiàn)審計。
分公司與工程部及經(jīng)營實體，相互占用資金確實定額是：工程部及經(jīng)營實體上交的資金與應(yīng)交分公司的治理費和分公司代支付銀行的各種保函的資金局部相抵的差額為基數(shù)，按同期一年貸款月利息0.66%計算。
1、工程部欠分公司的治理費的計息方法：按月完成量計算的上交分公司治理費累計總額的80％為基數(shù)，乘以0.66％利率。每月計息一次,劃轉(zhuǎn)工程部并同時工程部記入財務(wù)費用。計息時間是從收取治理費的月份的第三個月末開頭計息劃帳。
2、分公司為工程部辦理投標(biāo)保函和履約保函的、工程預(yù)付款保函等工程保函所交銀行的保函現(xiàn)金局部從辦完保函月份的其次個月初開頭計息，每月以0.66％的利率計息。由分公司劃帳工程部，工程部記入財務(wù)費用。
3、分公司與工程部的往來帳目中，假如分公司的往來帳余額（扣除工程部利潤虧損額）欠工程部的，同樣以每月以0.66％的利率計息。由分公司倒劃給工程部。
決不予支付。假如雙方簽定合同商定有預(yù)付款的可以預(yù)付，但預(yù)付款項不得超過合同限定數(shù)額。要求嚴(yán)厲執(zhí)行，若有違反行為追究當(dāng)事人和領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。
在付款的同時嚴(yán)格審查收款簽字人是否與財務(wù)帳面、合同簽字人全都，否則堅決拒付，實屬狀況特別，但必需辦理本人托付證明書、托付人和受托人的`身份證復(fù)印件并同時附在付款憑證后面。托付證明書假如雙方是企業(yè)單位的必需有雙方企業(yè)單位蓋章后有效，假如是個人的必需有雙方當(dāng)事人簽字并同時按手印和雙方的身份證復(fù)印件附后有效。事后避開經(jīng)濟糾紛。
依據(jù)國家財經(jīng)制度規(guī)定、集團公司的嚴(yán)格要求、結(jié)合我分公司的路、橋工程施工特點，制定單位相關(guān)人員，因公暫借“備用金”的治理方法：
1、暫借“備用金”的人員范圍：分公司經(jīng)理、書記及付經(jīng)理，工程經(jīng)理及付經(jīng)理，機關(guān)各科室正、付職，公用小車司機，機關(guān)材料處及工程材料選購員，具體人員名單經(jīng)分公司經(jīng)理確認(rèn)后再定。
2、“備用金”借用限額：
（2）、工程付經(jīng)理、機關(guān)處室正付職、公用小車司機“備用金”借款限額最高3000元。
（3）、機關(guān)材料處及工程材料選購人員“備用金”借款限額最高2000元。
3、“備用金”借用審批權(quán)限：在分公司借“備用金”由分公司經(jīng)理審批，在工程部借“備用金”由工程經(jīng)理審批。在“備用金”的使用過程中，杜絕超過規(guī)定限額并準(zhǔn)時歸還“備用金”，嚴(yán)格掌握人員范圍，4、每年借用“備用金”必在本年12月25日以前還清，如不還清者在次年1月開頭扣工資，扣清為止。
會議打算：為了強化財務(wù)治理，標(biāo)準(zhǔn)各項經(jīng)濟行為，杜絕工程本錢潛虧因素存在，保證路橋分公司經(jīng)濟活動安康持續(xù)的進(jìn)展，結(jié)合分公司施工特點,對有關(guān)經(jīng)濟行為標(biāo)準(zhǔn)的內(nèi)容，作如下強調(diào)要求：
1、各級財務(wù)人員在支付各種款項時，核對賬面欠款狀況，堅決杜絕超付款。若雙方簽訂合同商定預(yù)付款，但付款不超過合同內(nèi)規(guī)定的數(shù)額，付款時并索要單位收款收據(jù)或個人收款條。收款人與合同簽訂人應(yīng)相符全都。若不是同一人，必需辦理托付，否則財務(wù)拒絕付款。
2、財務(wù)部門對外結(jié)算的機械租賃費、周轉(zhuǎn)工具租賃費、分包商（具有法人資格的企業(yè)，可出示財務(wù)公章的收據(jù)）的結(jié)算費用憑發(fā)票和結(jié)算單入帳。假如對方不能提供或不能準(zhǔn)時提供發(fā)票，財務(wù)部門臨時根據(jù)總結(jié)算金額與當(dāng)?shù)囟惵视嬎愠鰬?yīng)交稅金額可以掛帳，等提供發(fā)票后根據(jù)相應(yīng)發(fā)票的金額同等比率足額退回。分包商假如領(lǐng)用工程部或分公司材料(依據(jù)財務(wù)入帳領(lǐng)料單據(jù))和使用機務(wù)隊機械臺班費用(依據(jù)財務(wù)入帳的單據(jù)),可以從每次結(jié)算中扣除后計提稅金掛帳.
3、人工費承包或執(zhí)行任務(wù)書，按計件工資形式辦理，不需另辦理建筑市場開出的票據(jù)，按內(nèi)部職工工資掌握。
4、購置各種材料、工具、設(shè)備、儀器、辦公用品等必需索要發(fā)票后入帳。
5、各工程部及經(jīng)營實體、各種經(jīng)濟收入上繳記入財務(wù)賬戶，由當(dāng)?shù)囟悇?wù)出票據(jù)外，財務(wù)統(tǒng)一對外辦理收據(jù)發(fā)票，嚴(yán)禁坐收坐支。
6、各經(jīng)營實體，涉及經(jīng)營收入欄目，與分公司單獨定立賬戶，以上繳資金的責(zé)任指標(biāo)形式消失，因涉及收入納稅問題，不再消失銷售收入和租賃收入工程。
7、強調(diào)分公司機關(guān)的治理費開支，單獨建立賬戶。原列入機關(guān)支出的竣工工程所支出的費用，單獨列支，隸屬于分公司整體核算。
8、分公司和各工程部及經(jīng)濟實體對外發(fā)生的業(yè)務(wù)款待費、市場開發(fā)經(jīng)費必經(jīng)分公司經(jīng)理批。
準(zhǔn)簽字后財務(wù)部門方可報銷入帳。
1、建立完善專項基金臺賬：職工公積金、職工養(yǎng)老統(tǒng)籌、職工醫(yī)療保險、職工失業(yè)保險臺帳。
2、“應(yīng)收帳款”科目要進(jìn)展帳齡分析，帳齡到達(dá)三年以上為不良資產(chǎn)，結(jié)算是否準(zhǔn)時，債權(quán)人的債權(quán)期限為兩年。債務(wù)人是否存在，單位是否注銷，訴訟期限是否超過兩年，債務(wù)人是否足額給款。預(yù)期債務(wù)是否有證明，證明超保權(quán)期限是否。預(yù)期不能收回的“應(yīng)收帳款”
全額提取壞帳。
3、壞帳預(yù)備金的預(yù)提方法，是以“應(yīng)收帳款”和“其他應(yīng)收款”的年終“借方”期末余額按比例提取，同時也可以按單個分析計提，但是必需在財政局備案并批準(zhǔn)。（財務(wù)制度規(guī)定為會計科目“借方”金額的1%）。
4、20xx年要建立“應(yīng)收帳款”明細(xì)臺賬：
（1）、已竣工結(jié)算的工程的臺賬內(nèi)容：業(yè)主、工程名稱、竣工時間、結(jié)算時間、結(jié)算金額、累計報量、收款總額、末筆收款時間、現(xiàn)拖欠款。
（2）、已竣工未結(jié)算工程的臺賬內(nèi)容：業(yè)主、工程名稱、竣工時間、合同價款、報出結(jié)算時間、報出結(jié)算價款、累計收款、累計報量、報量與收款差、報出結(jié)算與收款差。
（3）、在建工程的臺賬內(nèi)容：業(yè)主、工程名稱、開工時間、合同價款、累計收款、累計報量、報量與收款差。
5、“應(yīng)付帳款”—“暫估材料帳款”：年底有余額的（本科目不能消失“借方”余額，如有要追究當(dāng)事人的責(zé)任），要依據(jù)年底財務(wù)帳面金額分別以工程工程、暫估時間、供給單位、貨物名稱、規(guī)格、數(shù)量、單價、總價，編制“貨物暫估明細(xì)表”并注明未準(zhǔn)時沖銷的緣由。
6、各分包隊的付款方法：責(zé)任劃清楚確，付分包隊款時如財務(wù)帳面不欠款的超付款，必需是以借款的手續(xù)辦理后付款，在“其他應(yīng)收款”科目反響。所謂超付款是指：（1）超完成工程量超付款。（2）超業(yè)主所付款的工程款（扣除治理費后的超付款）。（3）超結(jié)算款的超付款。
7、其他供給貨物單位的超付款（是以財務(wù)入帳為準(zhǔn)）也必需是以借款的手續(xù)辦理后付款，在“其他應(yīng)收款”科目反響；有供貨合同商定予付款的，付款時在“預(yù)付帳款”科目反映。
8、從財務(wù)帳面看已形成對包工隊、機械租賃費、人工費、材料供給商超付款的局部金額，到20xx年6月底以前必需辦理原付工程款轉(zhuǎn)借款手續(xù)，財務(wù)部門依據(jù)原付工程款轉(zhuǎn)借款手續(xù)進(jìn)“其他應(yīng)收款”的相關(guān)明細(xì)科目。
9、“其他應(yīng)收款”、“其他應(yīng)付款”的長期掛帳業(yè)務(wù)要準(zhǔn)時清理，以便形成呆帳。
10、“內(nèi)部單位核算往來”“集團內(nèi)部往來”要于集團公司與分公司、分公司與分公司之間、分公司與工程之間的財務(wù)往來帳年底必需無未達(dá)帳項，如年底審計查出未達(dá)帳項按分公司本年度潛虧處理。
保險操作心得體會篇十三
雖然是短短的兩天課程，但是教師所教誨的知識讓我受益匪淺，心里豁然開朗，終身受用。通過這次培訓(xùn)學(xué)習(xí)，使我更加進(jìn)一步認(rèn)識到保險業(yè)務(wù)并不難，任務(wù)雖然艱巨，但我更有信心了。通過學(xué)習(xí)我也堅決了信念，鈴聲雖停，莫怠修行。在以后的工作中，我會不斷加強學(xué)習(xí)，學(xué)以致用。將好的保險產(chǎn)品推薦給更多的客戶。
1、從工作中的實例出發(fā)，寫自己在工作中學(xué)到了什么，以及這次新人培訓(xùn)給自己帶來的收益，最后抒發(fā)對未來工作的展望。
2、通過兩天的課程，我對人壽人保公司有了深入了解，對保險產(chǎn)品也有了更深徹的認(rèn)識，這也是我們在日常的工作中最需要學(xué)習(xí)最需要掌握最需要提高的知識，這將有助于我們?nèi)蘸蟮墓ぷ鳎枰氖俏覀兠恳惶斓呐?、學(xué)習(xí)和積累提高。
3、雖然是短短的.兩天課程，但是教師所教誨的知識讓我受益匪淺，心里豁然開朗，終身受用。通過這次培訓(xùn)學(xué)習(xí)，使我更加進(jìn)一步認(rèn)識到保險業(yè)務(wù)并不難，任務(wù)雖然艱巨，但我更有信心了。通過學(xué)習(xí)我也堅決了信念，鈴聲雖停，莫怠修行。在以后的工作中，我會不斷加強學(xué)習(xí)，學(xué)以致用。將好的保險產(chǎn)品推薦給更多的客戶。
在日常的工作中，我們將會不斷總結(jié)經(jīng)歷和教訓(xùn)、不斷自我學(xué)習(xí)和提高，通過這幾天的培訓(xùn)使我一直在思考和領(lǐng)悟一個問題：我們?nèi)绾尾拍荛_掘潛在客戶購置保險。通過學(xué)習(xí)，不僅讓我學(xué)習(xí)到新的知識，更讓我信心倍增。
保險操作心得體會篇十四
保險是一種保障，可以在我們遇到意外情況時幫助我們渡過難關(guān)，許多人認(rèn)為保險不太重要，但是當(dāng)需要的時候，保險就能起到非常關(guān)鍵的作用。保險的種類繁多，無論是人壽保險、車險還是家財險，都可以為我們提供必要的保障。本文將分享關(guān)于保險的心得體會。
第二段：認(rèn)識保險的過程。
我第一次認(rèn)識保險是在我家人購買的人壽保險。那時候我還不是很理解保險的作用和含義，只是簡單地聽從家人的安排購買了這份保險。直到有一天，我突然得知了一個令人震驚的消息，我的一位朋友因為患了癌癥，在醫(yī)院里度過了漫長的三年。病情的治療需要巨額的醫(yī)藥費用，而他的家人因為沒有購買保險，所以承受了巨大的負(fù)擔(dān)。這讓我深刻意識到保險的重要性，并開始主動了解保險知識，以期能夠為自己和家人提供更全面的保障。
第三段：選擇適合自己的保險。
對于很多人來說，選擇保險并不是一件容易的事情。不同的保險產(chǎn)品會有不同的保障新型、條款和保費等方面的差異。在選擇保險時，我們需要認(rèn)真考慮自己的收入、支出和風(fēng)險承受能力，選擇適合自己的保險產(chǎn)品。比如，購買人壽保險可以為家人提供保障，同時也能獲得紅利收益；購買車險可以為車輛提供保障，保障車輛以及自己的安全等等。因此，在選擇適合自己的保險時，不僅需要考慮保險的種類，還要考慮保險保障的程度和保費的負(fù)擔(dān)。
第四段：保險與投資。
投資是許多人的選擇，但是在投資的同時，我們也需要考慮風(fēng)險的承受。在這方面，保險也提供了選擇，比如購買儲蓄型保險。儲蓄型保險結(jié)合了風(fēng)險保障和財產(chǎn)積累，能夠提供一定的經(jīng)濟支持，同時也能夠獲得投資收益。對于投資初學(xué)者來說，儲蓄型保險可以說是一次很好的選擇，不僅能夠保障自己的風(fēng)險，還能夠為未來的投資積累一些資金。
第五段：總結(jié)感受，未來展望。
保險是人生道路上的一個必須面對的問題，我們應(yīng)該認(rèn)真對待。通過了解保險知識，我們可以更好地選擇合適的保險產(chǎn)品，并提供更全面的風(fēng)險保障。同時，對于不同的人群來說，購買保險產(chǎn)品也可以成為一種投資方式，為自己的人生計劃提供保障。未來，我們期待更加智能化的保險產(chǎn)品可以更好地服務(wù)人們，在保障的同時也為我們帶來更多的便利和更高的收益。
保險操作心得體會篇十五
保險是一種重要的風(fēng)險管理工具，不僅可以保護我們的個人或企業(yè)財產(chǎn)，還可以幫助我們應(yīng)對不可預(yù)見的突發(fā)事件。在這個不確定的世界中，保險可以讓我們在最需要幫助的時候獲得支持，讓我們更加安心的生活。
第二段：保險的基本概念。
保險是一種商業(yè)協(xié)議，雙方中的一方（被保險人）支付保險費用，向另一方（保險人）獲得保障，以便在未來某個時間遭受損失時得到賠償。保險種類繁多，包括人身保險、財產(chǎn)保險、醫(yī)療保險等等。不同類型的保險有不同的保障范圍和賠償方式。保險公司根據(jù)風(fēng)險評估和保費計算，為客戶提供個性化的保障計劃，確保保費與風(fēng)險之間的平衡。
第三段：保險的作用和意義。
保險的作用包括風(fēng)險分散、資產(chǎn)保護、資本釋放和社會穩(wěn)定等。在日常生活中，我們可能會遭遇意外事故、自然災(zāi)害和疾病等不可預(yù)見的風(fēng)險，而保險可以幫助我們避免或減少損失。在企業(yè)運營中，保險可以保護企業(yè)的資產(chǎn)和收益，減少企業(yè)風(fēng)險，提高企業(yè)信譽，從而為企業(yè)的長期發(fā)展奠定基礎(chǔ)。從宏觀層面看，保險是社會經(jīng)濟發(fā)展的重要支持，有助于推動就業(yè)增長和國家經(jīng)濟穩(wěn)定發(fā)展。
第四段：保險的購買和理賠。
保險的購買和理賠是保險合同的兩個重要環(huán)節(jié)。在購買保險時，我們需要根據(jù)自己的需求和風(fēng)險選擇適合的保險種類和保額，同時了解保險條款和保費計算方式。理賠是保險公司履行保險合同的一項重要義務(wù)，需要在保險事故事件發(fā)生后及時聯(lián)系保險公司，提供必要的證據(jù)和文件，以便保險公司進(jìn)行賠償。保險公司也應(yīng)該提供及時、公正、專業(yè)的理賠服務(wù)。
第五段：結(jié)論。
保險是一種可以幫助我們管理風(fēng)險、保護資產(chǎn)和應(yīng)對突發(fā)事件的有效工具。在購買保險時，我們需要根據(jù)自身情況選擇合適的保險種類和保額，并詳細(xì)了解保險條款和保費計算方式。同時，在理賠時我們也需要了解保險公司的理賠流程和服務(wù)承諾，維護自己的合法權(quán)益。總之，保險購買須謹(jǐn)慎，但一旦需要使用時，就能帶給我們無可比擬的安全感和保護。
保險操作心得體會篇十六
我非常榮幸參加了公司組織的××××年后備管理干部培訓(xùn)班，首先要感謝公司給了我這次培訓(xùn)的機會，作為人保公司的一員，我十分珍惜這次培訓(xùn)的機會，因為它不僅是我職業(yè)生涯的加油站，更是人生道路上實現(xiàn)服務(wù)公司、自我價值的重要一課。
公司對這次培訓(xùn)非常重視，體現(xiàn)了“重視人才、培養(yǎng)人才”的戰(zhàn)略方針，我們都很珍惜這次機會，大家都為培訓(xùn)做了充足的準(zhǔn)備。每個學(xué)員都積極參與和投入到培訓(xùn)中，時而聚精會神、時而點頭微笑、時而眉頭緊縮、時而振筆疾書、時而陷入沉思……在市公司人事處和綜合部的周到安排下，培訓(xùn)組織工作嚴(yán)謹(jǐn)有序，兩天同吃同住的生活給了大伙兒碰撞和討論的氛圍和機會，給了我們每位兄弟姐妹增進(jìn)情義的空間，真正實現(xiàn)了此次培訓(xùn)“增進(jìn)團結(jié)、增長才干”的目的。
參加此次培訓(xùn)的同志都是人?！痢练止镜木?、人才，都是在各自崗位上的佼佼者，回顧這兩天的課程，培訓(xùn)的目標(biāo)和思路非常明確：一是如何帶領(lǐng)好一支團隊?二是如何提高自身領(lǐng)導(dǎo)的藝術(shù)、才能、管理的方法?三是作為職業(yè)人如何性格修煉、角色轉(zhuǎn)換。這也是我們在日常的管理工作中和未來的崗位上最需要學(xué)習(xí)最需要掌握最需要提高的知識，是我們?nèi)蘸笤诠ぷ鞯缆飞系闹芷鳌l(fā)器或者說是催化劑，而在跑到終點前，更重要的是我們腳下的每一步，更需要的是我們每一天的努力、學(xué)習(xí)和積累。
在過去一年的工作中，金融風(fēng)暴施虐，經(jīng)濟環(huán)境不景氣、保險市場政策管制越來越嚴(yán)格、承保條件逐步收緊這都給業(yè)務(wù)發(fā)展帶來了很大的阻力，也給公司員工帶來了很大的壓力，在這樣的環(huán)境和壓力下，我們基層管理者如何帶領(lǐng)班組營造激情而穩(wěn)定團隊，實現(xiàn)利潤指標(biāo)、降低費用水平，如何為公司保持發(fā)展勢頭而貢獻(xiàn)力量?課程里，老師通過啟發(fā)了我們對幾個問題的深思，從而讓我對上述的現(xiàn)狀有了不同的認(rèn)識和理解：
第一、在管理崗位上，“責(zé)任”第一位的、其次才是“權(quán)力”，在越高的崗位上，壓力越大，我們應(yīng)該學(xué)會換位思考，就會更好地理解上司和公司的政策;中層干部對公司而言是承上啟下的中流砥柱，我們需要對下級負(fù)責(zé)更需要對上級領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)，這樣才能提高經(jīng)營績效和降低經(jīng)營風(fēng)險。
第二、做正確的事情，然后正確地做事情。工作中我們做我們必須做的，而不是有選擇性地挑喜歡做的，一個成熟心態(tài)職業(yè)經(jīng)理人，必須具有較高的情商，具有較高的處理工作中的矛盾和沖突的能力，這樣班組的管理才不會偏離方向，才能與公司的策略保持一致。
第三、前途是光明的，滿懷信心、堅持不懈就必定會迎來美好的明天。從xx進(jìn)出口的數(shù)據(jù)顯示，我們的經(jīng)濟正逐步走出低迷走向復(fù)蘇，我相信××××年將是豐收的一年，也是整個保險行業(yè)競爭激烈的一年，信心、決心將是我們到達(dá)成功彼岸的雙槳。
在日常的工作中，我不斷總結(jié)班組經(jīng)驗和教訓(xùn)、不斷自我學(xué)習(xí)和提高，這兩天的培訓(xùn)我一直在思考和領(lǐng)悟一個問題：公司對于中層干部的核心能力的定義是什么?我們又如何才能做一名稱職的職業(yè)經(jīng)理人?我相信兩點是我們作為職業(yè)經(jīng)理人需要不斷提高的必備素質(zhì)：
一是學(xué)習(xí)能力。學(xué)習(xí)能力形成了團隊和個人的核心競爭力，在工作和學(xué)習(xí)中我們需要保持空杯心態(tài)、謙虛不自滿，這樣才能容納更多的知識和思想，開闊更高更遠(yuǎn)的視野和心胸，我的團隊和班組也將會越來越強大。
二是要有責(zé)任心、服務(wù)心、感恩之心。我們是一家服務(wù)型的企業(yè)，對客戶、對員工、對上司，對身邊的人和事都需要責(zé)任心、服務(wù)心、感恩之心，甚至對于我們的競爭對手，我們都需要懷有感恩之心，行業(yè)競爭和競爭對手是企業(yè)動力之一，我可以取精華去糟粕，不斷提升我們的團隊和自我，感恩對手為我們追求卓越提供了壓力也營造了動力。
三是追求卓越不斷修煉。有人說江山易改本性難移，然而對于管理者而言，高情商是必備的素質(zhì)，需要我們不斷提高自己的心胸，包容豁達(dá)，因此性格修煉是成為一名稱職的職業(yè)人所不能缺少的特質(zhì)。
雖然是短短的兩天課程，但是老師所教導(dǎo)的知識讓我受益匪淺，心里豁然開朗，終身受用。特別是關(guān)于修“德”的一個小故事：一個牧師爸爸把世界地圖給撕碎了，讓他的小孩重新拼好，爸爸一開始以為小朋友需要很長的時間才能拼好，但是他的小孩卻用了很短的時間就完成了，當(dāng)爸爸問原因的時候，小朋友說，地圖后面是一個人，只要把人拼對，世界就對了。這個故事給我很大的啟發(fā)，德高才能望眾，我們在追尋自己的夢想和目標(biāo)的同時，一定要謹(jǐn)記修煉自己的品德，我始終相信德有多高能走多遠(yuǎn)，我個人認(rèn)為修“德”比一切的夢想和目標(biāo)來的更重要，正如那個小故事背后的寓意，人正了，世界就對了。
通過這次培訓(xùn)學(xué)習(xí)，使我更加進(jìn)一步認(rèn)識到作為一名管理者責(zé)任的重大，任務(wù)的艱巨。感謝公司給予我們基層管理者的關(guān)心重視和培養(yǎng)，通過學(xué)習(xí)我也堅定了信念，鈴聲雖停，莫怠修行。在以后的工作中，我會不斷加強學(xué)習(xí)，學(xué)以致用，與各位兄弟姐妹攜手把picc做的更大更強。
保險操作心得體會篇十七
懷著空杯的心態(tài)，我有幸參加了中國平安保險股份有限公司長沙分公司0306期新人班崗前培訓(xùn)，通過這幾天的全心投入，并在培訓(xùn)老師的細(xì)心教導(dǎo)下，我對保險的知識，態(tài)度，技巧和銷售方面都取得了長足的進(jìn)步。明白了保險的意義所在?；厥纂y忘的日日夜夜，收獲良多，感慨萬千。下面我從以下四點淺談一下我的個人體會。
“做保險就是做事業(yè)，我為成功而來，我為理想而來”。從培訓(xùn)班一開始我就把它當(dāng)作我的座右銘，時刻牢記在心，把首先端正態(tài)度作為成功與收獲的起步。米盧曾說過：“態(tài)度決定一切！”只有從心里認(rèn)同了學(xué)習(xí)的必要性和重要性，才能使行動變自發(fā)為自覺，才能產(chǎn)生良好和積極的效果。課程的第一天我就認(rèn)真思考這樣的一個問題：在培訓(xùn)班過程中如何學(xué)習(xí)，想學(xué)到什么，學(xué)習(xí)后對自己有哪些期望？現(xiàn)在我終于找到了想要的答案。我覺得，首先要明確目標(biāo)，樹立信心，理論聯(lián)系實際，嚴(yán)格遵守紀(jì)律。從一點一滴的小事情做起，踏踏實實朝大目標(biāo)走去。不僅要以飽滿的熱情，專注的精神來聽好每一堂課，同時也要學(xué)習(xí)講師的授課技巧，互動的豐采，也要與各個區(qū)的伙伴多溝通，多交流，從他們身上吸取更多的營養(yǎng)和靈感，每位伙伴都是老師，每位伙伴身上都有閃光的亮點，有著非常優(yōu)秀的品格值得我去欣賞和學(xué)習(xí)。這樣的機會，人生能有幾回？有什么理由不去珍惜和努力呢？積極向上的態(tài)度是進(jìn)步的根本保障，良好的心態(tài)本身就是一筆寶貴的財富。總比別人多付出一點，總比別人多努力一些，總比別人多學(xué)習(xí)一分，離成功總會近些再近些。這也是培訓(xùn)班給我的體會之一。
正所謂：細(xì)微之處見風(fēng)范，毫厘之優(yōu)定乾坤。成功就是從點滴到點滴的過程。所以，良好點滴的養(yǎng)成對成功是至關(guān)重要的。這一點也是在平安的管理制度中我體會到的。一個人的輝煌，決不是偶然，決不是一朝一夕的事情，而是經(jīng)過歲月的千錘百煉和人生的坎坎坷坷。專家統(tǒng)計，一個良好習(xí)慣的養(yǎng)成，至少要經(jīng)過37次的反復(fù)練習(xí)才能形成，而即形成的好習(xí)慣，可以陪伴其一生，一流的人，要從培養(yǎng)良好點滴習(xí)慣開始。在培訓(xùn)班里有許多細(xì)節(jié)上的規(guī)定，比如椅子及時歸位，上課手機靜音，保持四周整潔衛(wèi)生，著裝整齊講究，嚴(yán)格遵守作息時間，嚴(yán)格履行請假手續(xù)等，這些都是小事，但小事中見風(fēng)格，小事中見素質(zhì)。俗話說一屋不掃，不足以掃天下。講得就是從小事做起，而平安的培訓(xùn)正好給予了我們這種一個基地，讓我們得好更好的提升和修正。磨平大家在世俗中的棱角。
人要想實現(xiàn)自我的價值，就要有目標(biāo)，并且要為之堅持不懈。每個人要在自己的心里灑上健康的種子，不能讓消極的心態(tài)生根發(fā)芽，遇上挫折、阻力也要堅持不懈，讓目標(biāo)積極、健康的茁壯成長。這一點也是我在平安講師那里得到的體會。他們用親身經(jīng)歷的事實告訴我們他們是如何自強不息的走在自己的創(chuàng)業(yè)路上，靠得就是這種歷經(jīng)千辛萬苦、走遍千山萬水、想遍千方百計、說盡千言萬語的“四千精神”。從下決心做一個成功的人那一刻起就要進(jìn)入積極的狀態(tài)，機會永遠(yuǎn)只青睞有準(zhǔn)備的人。只有知道明天干什么，今天才會活得有意義。有目標(biāo)，生活才會充實、快樂。明確地知道自己的生活目標(biāo)，感受自己正在向目標(biāo)前進(jìn)，這就是幸福。只有對目標(biāo)執(zhí)著，才能成功在握。但人生的目標(biāo)決非一蹴而就的，這是一個不斷積累的過程。努力找出什么是自己想要的，才能知道哪里是自己的天堂。時刻把人生的目標(biāo)謹(jǐn)記于心，每天都要朝著目標(biāo)前進(jìn)。確定目標(biāo)，馬上行動。不要總是把今天的事情推到明天?！懊魅諒?fù)明日，明日何其多。我生待明日，萬事成蹉跎。世人若被明日累，春去秋來老將至?！睍r間是平等的。沒有等級之分，但它在每個人手里的價值則是有所不同的，確定明確的目標(biāo)，要有效的管理時間，讓心態(tài)始終處于積極的狀態(tài)。
培訓(xùn)也已近尾聲，但平安的培訓(xùn)給我?guī)淼捏w會卻是無窮無盡的，只是我現(xiàn)在還沒完全體會到而已……。
一位保險營銷員在從業(yè)的時間內(nèi)可能會與數(shù)不清的客戶聯(lián)絡(luò)、溝通，也會與客戶簽訂無數(shù)的保單，并會繼續(xù)開發(fā)新客戶。
如此不停的循環(huán)服務(wù)，成為了營銷員生活的常態(tài)，但怎樣才能使展業(yè)工作更輕松，有所創(chuàng)新和突破，這仍需要營銷員從保險營銷生活中的點滴做起，特別是從對保單的整理和總結(jié)做起，從中發(fā)現(xiàn)和挖掘展業(yè)中的'既得秘訣。
首先，對不同性格的客戶進(jìn)行整理分類，并建立標(biāo)簽制度。
通過對客戶進(jìn)行分類，將更能洞悉和了解客戶的投資偏好和理財需求，并有針對性地開展后續(xù)的客戶開發(fā)工作。為客戶建立標(biāo)簽制度的過程，就是一個回顧和回憶營銷員展業(yè)故事的過程。
其次，設(shè)置適用的展業(yè)語。
營銷員在與客戶的接觸和交流過程中，根據(jù)客戶不同的性格特點和素養(yǎng)而采取相應(yīng)靈活的營銷用語是非常關(guān)鍵的。這就是見什么樣的客戶，應(yīng)當(dāng)說什么樣的話，才能夠使?fàn)I銷員贏得客戶的認(rèn)可和信賴。但在展業(yè)用語的運用上，僅憑營銷員的臨場發(fā)揮是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，更需要營銷員結(jié)合環(huán)境，合理運用營銷語，進(jìn)行提前的設(shè)計，采取標(biāo)簽制度。
第三，建立客戶服務(wù)標(biāo)簽制度，是提高客戶忠誠度的重要法寶。
怎樣才能讓自身的服務(wù)達(dá)到客戶的滿意，還需要對客戶服務(wù)進(jìn)行分解和細(xì)化，并充分地考慮到不同客戶的服務(wù)需求，在客戶中樹立良好的威信和形象。
最后，建立標(biāo)簽制度還要落實標(biāo)簽的執(zhí)行情況。
營銷員通過建立客戶管理和服務(wù)的標(biāo)簽制度，將有助于對眾多客戶的細(xì)化管理，更能從日常的客戶服務(wù)和管理中積累更多的知識和經(jīng)驗，也能更好地為客戶提供全方面的、周到的服務(wù)。
作為營銷員來講，僅僅認(rèn)識到建立標(biāo)簽制度的重要性是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，更多的應(yīng)當(dāng)做到堅決執(zhí)行，才能使這種良好的客戶服務(wù)管理制度落到實處。
保險操作心得體會篇十八
懷著空杯的心態(tài)和期待的心情，我有幸參加了xx人壽保險股份有限公司xx省分公司第x期組訓(xùn)培訓(xùn)班。通過20余天的積極參與和全心投入，我在對壽險的知識、態(tài)度、技巧和習(xí)慣等各個方面都取得了長足的進(jìn)步和可喜的成績，這一切的取得，與領(lǐng)導(dǎo)的幫助和指導(dǎo)是分不開的，如果沒有領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心，我就沒有機會參加這樣高水平、高規(guī)格、超強度、超極限的提升班。在此向領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)懷表示衷心的感謝！
培訓(xùn)班的課程緊張而有序，培訓(xùn)班的氛圍嚴(yán)肅而又活潑。回首難忘的日日夜夜，收獲良多，感慨萬千，現(xiàn)向領(lǐng)導(dǎo)匯報如下：
第x期組訓(xùn)班有兩條醒目的精神標(biāo)語：一條是——壽險是人才的事業(yè)，人才是教育的事業(yè)，教育是培訓(xùn)的事業(yè)；另一條是——我為壽險而來，我為成功而來，我為理想而來。從培訓(xùn)班一開始我就把它們當(dāng)作我的座右銘，時刻牢記在心，把首先端正態(tài)度作為成功與收獲的起步。米盧曾說過：“態(tài)度決定一切1只有從心里認(rèn)同了學(xué)習(xí)的必要性和重要性，才能使行動變自發(fā)為自覺，才能產(chǎn)生良好和積極的效果。培訓(xùn)班為期三周的課程也有效地證明了這一點。第一節(jié)課班主任就要求我們認(rèn)真思考這樣的一個問題：在培訓(xùn)班過程中如何學(xué)習(xí)，想學(xué)到什么，學(xué)習(xí)后對自己有哪些期望？我覺得，首先要明確目標(biāo)，樹立信心，理論聯(lián)系實際，嚴(yán)格遵守紀(jì)律。從一點一滴的小事情做起，踏踏實實朝大目標(biāo)走去。不僅要以飽滿的熱情，專注的精神來聽好每一堂課，同時也要學(xué)習(xí)講師的授課技巧，互動的豐采，也要與各個地區(qū)的伙伴多溝通，多交流，從他們身上吸取更多的營養(yǎng)和靈感，每位伙伴都是老師，每位伙伴身上都有閃光的亮點，有著非常優(yōu)秀的品格值得我去欣賞和學(xué)習(xí)。這樣的機會，人生能有幾回？有什么理由不去珍惜和努力呢？積極向上的態(tài)度是進(jìn)步的根本保障，良好的心態(tài)本身就是一筆寶貴的財富?？偙葎e人多付出一點，總比別人多努力一些，總比別人多學(xué)習(xí)一分，離成功總會近些再近些。這是培訓(xùn)班給我的感受之一。
有意練功，無意成功。所謂成功，就是功到自然成。成功就是從不習(xí)慣到習(xí)慣的過程。所以，良好習(xí)慣的養(yǎng)成對成功是至關(guān)重要的。一個人的輝煌，決不是偶然，決不是一朝一夕的事情，而是經(jīng)過歲月的千錘百煉和人生的坎坎坷坷。專家統(tǒng)計，一個良好習(xí)慣的養(yǎng)成，至少要經(jīng)過37次的反復(fù)練習(xí)才能形成，而即形成的好習(xí)慣，可以陪伴其一生，一流組訓(xùn)的風(fēng)范，要從培養(yǎng)良好習(xí)慣開始。在培訓(xùn)班里有許多細(xì)節(jié)上的規(guī)定，比如椅子及時歸位，上課手機不能攜帶，就餐不得喧嘩，保持四周整潔衛(wèi)生，著裝整齊講究，嚴(yán)格遵守作息時間，嚴(yán)格履行請假手續(xù)等，這些都充分體現(xiàn)了老師們的良苦用心。一支招之即來，來之能戰(zhàn)，戰(zhàn)之能勝的部隊必然是一支習(xí)慣良好，紀(jì)律嚴(yán)明，作風(fēng)過硬的部隊。培訓(xùn)班全封閉的學(xué)習(xí)和訓(xùn)練是緊張而又愉快的，大家都以追求競爭、追求卓越、追求挑戰(zhàn)的全新精神來投入，整合舊知識，學(xué)習(xí)新技能是目標(biāo)，同時，我認(rèn)為，良好習(xí)慣的培養(yǎng)也是不可缺少的內(nèi)容之一。良好習(xí)慣的養(yǎng)成是個漫長而又艱辛的過程，培訓(xùn)班是個很好的提升機會和修正的基地，因為在這里有來自八閩大地的伙伴們的友情提示和無私幫助，也有各位講師的嚴(yán)格監(jiān)督和熱忱關(guān)心。濃厚的學(xué)習(xí)氛圍和環(huán)境，無疑會使學(xué)習(xí)進(jìn)步得快些再快些。在長達(dá)三周的課程里，我的紀(jì)律是滿分，這與我努力培養(yǎng)良好習(xí)慣是分不開的。組訓(xùn)作為職場的一名管理者與輔導(dǎo)者，自身必須具備光輝與正面的形象，以身作則，用實際的行動來感召和影響伙伴，做語言和行動的雙巨人，這樣才能取得很好的效果。一流組訓(xùn)的風(fēng)范的養(yǎng)成，要從大處著眼，小處著手。大目標(biāo)的設(shè)定是不可缺少的，因為這是奮斗的方向和期待達(dá)成的境界，但日常生活中細(xì)節(jié)小事就可以體現(xiàn)組訓(xùn)的修練功底，正所謂：細(xì)微之處見風(fēng)范，毫厘之優(yōu)定乾坤。
保險操作心得體會篇一
保險是現(xiàn)代社會經(jīng)濟發(fā)展中的一種特殊經(jīng)濟形式，它通過合同方式轉(zhuǎn)移風(fēng)險，保護個人和企業(yè)的利益。為了更好地了解和掌握保險的操作技巧，我參加了一次保險操作課程。通過這次課程，我深刻體會到了保險操作的重要性，對于保險行業(yè)的運作原理以及如何積極應(yīng)對風(fēng)險有了更清晰的認(rèn)識。
第一段：認(rèn)識保險行業(yè)。
保險行業(yè)是一個龐大而復(fù)雜的體系，涉及多項綜合的經(jīng)濟活動。我在課程中學(xué)到了保險行業(yè)的分類和發(fā)展歷程，了解到保險市場的組成及其運作機制。保險是通過合同方式分散風(fēng)險的一種經(jīng)濟活動，它的核心是保險人承擔(dān)被保險人風(fēng)險轉(zhuǎn)移的損失。保險行業(yè)的發(fā)展與國民經(jīng)濟的發(fā)展密切相關(guān)，它在推動經(jīng)濟增長、提高人民生活水平等方面發(fā)揮著重要作用。
第二段：了解保險操作的技巧。
在保險操作課中，我學(xué)到了許多保險操作的技巧，并對其重要性有了更深刻的認(rèn)識。保險操作是保險從業(yè)人員進(jìn)行的一系列活動，包括投保、核保、承保、理賠等環(huán)節(jié)。首先，投保是保險操作的第一步，它有利于保險人了解被保險人的風(fēng)險狀況，為以后核保提供數(shù)據(jù)。其次，核保是保險操作中最重要的環(huán)節(jié)，它是為了防止假冒保險和減少風(fēng)險，保證保險公司的利益。最后，理賠是保險操作的最終環(huán)節(jié)，它是保險人根據(jù)合同義務(wù)對被保險人進(jìn)行賠償?shù)倪^程。
第三段：學(xué)會應(yīng)對風(fēng)險。
保險的核心是轉(zhuǎn)移風(fēng)險，保護個人和企業(yè)的利益。在保險操作課中，我學(xué)到了如何積極應(yīng)對風(fēng)險，從而更好地保護自己的利益。首先，要了解自己面臨的風(fēng)險，及時購買適合的保險產(chǎn)品。其次，要選擇正規(guī)的保險公司，了解保險合同中的條款和細(xì)則，避免陷入風(fēng)險。最后，要保持合理的風(fēng)險預(yù)算，避免將所有的風(fēng)險都轉(zhuǎn)移給保險公司。
第四段：加強責(zé)任心。
保險操作需要保險從業(yè)人員具備一定的責(zé)任心和職業(yè)操守。通過保險操作課，我認(rèn)識到保險從業(yè)人員應(yīng)該保持高度的責(zé)任心，始終以客戶的利益為最高準(zhǔn)則。在投保環(huán)節(jié)，要盡職調(diào)查客戶的風(fēng)險狀況，確保投保信息真實可靠；在核保環(huán)節(jié)，要嚴(yán)格審核保單，防止虛假申報和騙保行為；在理賠環(huán)節(jié)，要及時處理客戶的申請，確?？蛻舻臋?quán)益得到保障。
第五段：總結(jié)體會。
通過參加保險操作課程，我對保險行業(yè)的運作原理以及如何積極應(yīng)對風(fēng)險有了更清晰的認(rèn)識。保險操作不僅僅是簡單的辦理手續(xù)，而是需要具備專業(yè)知識和技巧的一項綜合性工作。我將學(xué)到的知識運用到實際工作中，提高自己的保險操作水平，更好地服務(wù)客戶，為社會經(jīng)濟發(fā)展做出自己的貢獻(xiàn)。
以上是我的保險操作課心得體會，通過這次課程的學(xué)習(xí)，我深入了解了保險行業(yè)的運作原理，掌握了保險操作的技巧，增強了應(yīng)對風(fēng)險的能力，同時加強了責(zé)任心，為今后的工作打下了堅實的基礎(chǔ)。我相信，只有不斷學(xué)習(xí)和提升自己，才能在保險行業(yè)取得更大的成就。
保險操作心得體會篇二
近期，我有幸參與了公司的一次實訓(xùn)操作，主題為逸景保險。在這次實訓(xùn)中，我深切感受到保險的重要性和其對于我們生活的影響。我在實訓(xùn)中不僅學(xué)到了很多關(guān)于逸景保險的知識和技能，更重要的是，我從中體會到了保險的價值和對于個體和社會的巨大意義。在這里，我將分享我參與逸景保險實訓(xùn)的心得體會，以期對于廣大讀者有所啟發(fā)。
第一段：對逸景保險的認(rèn)識日益深刻。
在這次實訓(xùn)中，我第一次有機會深入了解逸景保險的相關(guān)知識。逸景保險作為一種以旅游為主要保障對象的保險產(chǎn)品，可以為旅行者提供全方位的保障，包括意外險、航延險、行李險等。通過實際案例和模擬操作，我更深切地認(rèn)識到逸景保險在旅行安全中的重要性。旅行過程中，意外事故和不可預(yù)見的風(fēng)險難以避免，而逸景保險則能夠提供及時賠付和協(xié)助，保障旅行者的權(quán)益。
通過實訓(xùn)操作，我掌握了逸景保險的銷售技巧，學(xué)會了與客戶的溝通和交流。在實操中，我們需要根據(jù)客戶的需求和特點提供最適合的保險產(chǎn)品，并能夠清晰地解釋產(chǎn)品的保障范圍和條款。實訓(xùn)中，我們分組進(jìn)行模擬銷售，通過與同事們的互動學(xué)會了團隊合作和協(xié)作。這些技能提升不僅對于逸景保險的銷售有著重要意義，更對于我個人職業(yè)發(fā)展中的溝通和合作能力有著積極的影響。
第三段：保險對于個體的保障作用。
逸景保險實訓(xùn)給我?guī)砹藢ΡｋU在個體生活中的保障作用的深刻體會。在實操中，我們模擬了一些不同的案例，比如旅行途中行李丟失、航班延誤等，并通過逸景保險來為客戶提供保障。這時，我意識到了保險作為一種風(fēng)險分散的方式，對于個體來說是多么的重要。無論是家庭還是個人，我們都面臨著各種風(fēng)險，而保險可以提供一種安全網(wǎng)，保護我們的財產(chǎn)和生活。因此，每個人都應(yīng)該重視和購買適合自己需求的保險產(chǎn)品。
第四段：保險對社會的重要性。
逸景保險實訓(xùn)也讓我深刻認(rèn)識到保險對于社會穩(wěn)定和經(jīng)濟發(fā)展的重要性。保險不僅能夠為個體提供保障，也能夠為社會提供一種穩(wěn)定的風(fēng)險管理方式。在現(xiàn)實生活中，自然災(zāi)害、意外事故等的發(fā)生難以避免，這些風(fēng)險如果得不到合理的管理和分散，將會對社會造成巨大的經(jīng)濟負(fù)擔(dān)和社會動蕩。而保險通過將風(fēng)險分散到多個個體之間，減輕了個體的負(fù)擔(dān)，也增強了整個社會的防范能力。因此，保險也具有著促進(jìn)社會穩(wěn)定和經(jīng)濟發(fā)展的重要作用。
第五段：持續(xù)學(xué)習(xí)與提高。
逸景保險實訓(xùn)讓我意識到自身的不足和需要不斷提升的地方。保險行業(yè)是一個知識密集型的行業(yè)，保險產(chǎn)品和政策不斷變化，客戶需求也在不斷演變。因此，我們作為保險從業(yè)者需要持續(xù)學(xué)習(xí)和不斷提高自己的專業(yè)知識和技能。我意識到僅通過一次實訓(xùn)是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，我需要不斷地參加培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，與同行交流經(jīng)驗，提高自己的專業(yè)素養(yǎng)，才能更好地為客戶提供服務(wù)，為社會作出貢獻(xiàn)。
總之，逸景保險實訓(xùn)給我?guī)砹撕芏嗍斋@和體會。我對逸景保險的認(rèn)識更加深刻，掌握了相關(guān)的銷售技巧和團隊合作能力；體會到保險對于個體和社會的保障作用以及對于社會穩(wěn)定和經(jīng)濟發(fā)展的重要性。我也認(rèn)識到了自身的不足，明確了持續(xù)學(xué)習(xí)和提高的重要性。我相信，通過這次實訓(xùn)，我不僅提升了自己的技能，更形成了一種對于保險的認(rèn)同和熱愛，我將會在未來的工作和生活中，不斷努力，致力于為更多人提供優(yōu)質(zhì)的保險服務(wù)。
保險操作心得體會篇三
保險課是大學(xué)教育中的一門重要課程，它旨在幫助學(xué)生了解保險的基本知識和操作技巧。在我修讀這門課程期間，我深深感受到了保險的重要性，并在實踐中積累了一些寶貴的經(jīng)驗和體會。以下是我對保險課操作的心得體會。
首先，保險課教會了我如何正確選擇和購買保險產(chǎn)品。在學(xué)習(xí)課程的過程中，我了解到保險產(chǎn)品的種類繁多，各種保險合同的條款和附加險的選擇千變?nèi)f化。通過學(xué)習(xí)保險產(chǎn)品的特點、風(fēng)險和收益，我可以根據(jù)自己的實際需求和經(jīng)濟狀況選擇適合的保險產(chǎn)品。例如，對于一個年輕人來說，意外險和醫(yī)療險是非常重要的，而對于一個家庭來說，壽險和教育金險也是必需的。因此，通過保險課，我不僅知道了保險的基本概念，還學(xué)會了如何根據(jù)個人情況選擇合適的保險產(chǎn)品，為自己和家人提供全面的保障。
其次，保險課教會了我如何正確理賠和投資。在實際操作中，我學(xué)習(xí)到了保險理賠的流程和條件，以及理賠時需要提供的相關(guān)證明材料。在投保時，我也學(xué)到了保險公司如何使用我投入的保費進(jìn)行投資，以及投資的風(fēng)險和收益。通過實踐，我逐漸掌握了理賠和投資的技巧，并在實際操作中得到了驗證。例如，當(dāng)我遇到意外事故需要理賠時，我能夠準(zhǔn)確并迅速地提供所需的材料和證明，以便保險公司能夠及時處理我的理賠申請。同時，在投資方面，我也能夠根據(jù)保險公司提供的信息和建議，做出更明智的決策，以實現(xiàn)保險資金的保值和增值。
第三，保險課教會了我如何做好風(fēng)險管理。在現(xiàn)代社會，各種風(fēng)險無處不在，而保險正是一種有效管理風(fēng)險的工具。通過學(xué)習(xí)保險課，我更加深入地了解了風(fēng)險管理的概念和方法，如風(fēng)險識別、評估、傳遞和控制等。在實踐中，我也學(xué)會了如何根據(jù)不同類型的風(fēng)險選擇合適的保險產(chǎn)品進(jìn)行保障。例如，當(dāng)我購買汽車時，我會選擇汽車保險來保護車輛和駕駛?cè)说陌踩?；?dāng)我購買房屋時，我會選擇房屋保險來保護房屋的安全和財產(chǎn)的安全。通過風(fēng)險管理的理念和具體操作，我能夠更好地應(yīng)對各種風(fēng)險，減少可能造成的損失和困擾。
第四，保險課教會了我如何正確進(jìn)行保險分析。保險分析是一個復(fù)雜的過程，涉及到各種因素和變量。在保險課中，我學(xué)到了如何對保險的需求和風(fēng)險進(jìn)行分析，以及如何對保險合同和條款進(jìn)行評估和比較。通過這些分析，我可以更好地了解保險的內(nèi)容和風(fēng)險，從而做出更明智的保險決策。例如，當(dāng)我在購買保險產(chǎn)品時，我會仔細(xì)研究合同和條款，并與其他類似產(chǎn)品進(jìn)行比較，以選擇最合適的產(chǎn)品。通過保險分析，我能夠更好地了解保險市場的情況，提高自己對保險的認(rèn)知和預(yù)測能力，從而做出更準(zhǔn)確和有效的保險決策。
最后，保險課讓我認(rèn)識到保險是一個充滿挑戰(zhàn)和機遇的行業(yè)。在實踐中，我遇到了許多保險操作和技巧上的問題和困惑。然而，通過學(xué)習(xí)和實踐，我的困惑和困難逐漸得到了解決，并積累了豐富的經(jīng)驗和技巧。同時，保險市場也在不斷創(chuàng)新和變化，不斷出現(xiàn)新的保險產(chǎn)品和服務(wù)。因此，對我來說，學(xué)習(xí)保險課不僅是一門課程，更是一個不斷學(xué)習(xí)和成長的過程。我相信，通過不斷努力和學(xué)習(xí)，我可以在保險行業(yè)中取得更大的成就。
保險課操作心得體會就是這樣，從選擇和購買保險產(chǎn)品、理賠和投資、風(fēng)險管理、保險分析以及認(rèn)識保險行業(yè)的挑戰(zhàn)與機遇五個方面，我逐漸掌握了保險操作的技巧和方法。通過對保險課操作的學(xué)習(xí)和實踐，我不僅獲得了知識，更獲得了寶貴的經(jīng)驗和體會。我相信，在未來的生活和工作中，這些經(jīng)驗和體會將會對我產(chǎn)生積極的影響，并幫助我更好地保護自己和家庭，實現(xiàn)自己的夢想和目標(biāo)。
保險操作心得體會篇四
保險是一種重要的風(fēng)險管理工具，它可以幫助人們在面對風(fēng)險時獲得保障和經(jīng)濟賠償。為了提高保險行業(yè)從業(yè)人員的操作能力和服務(wù)質(zhì)量，保險操作課成為了各大保險公司培訓(xùn)計劃中的重要一環(huán)。在參加這門課程后，我深深體會到這門課程的重要性和實用性。下面，我將從課程目標(biāo)、教學(xué)內(nèi)容、學(xué)習(xí)方法、實踐操作和心得體會等幾個方面進(jìn)行分析和總結(jié)。
首先，這門課程的目標(biāo)是為保險從業(yè)人員提供相關(guān)的操作技能和知識，使其能夠熟練掌握保險產(chǎn)品和業(yè)務(wù)流程，提高工作效率和服務(wù)質(zhì)量。通過參加這門課程，我了解到保險操作的基本原理和規(guī)范，并且學(xué)會了如何處理客戶投訴和理賠事務(wù)。這將對我未來的工作產(chǎn)生積極而深遠(yuǎn)的影響。
其次，這門課程的教學(xué)內(nèi)容包括了保險產(chǎn)品、保險合同、保險理賠、保險銷售等方面的知識。通過學(xué)習(xí)這些內(nèi)容，我對保險業(yè)務(wù)的整個流程和各個環(huán)節(jié)都有了更加清晰的認(rèn)識。我發(fā)現(xiàn)保險操作不僅需要熟悉產(chǎn)品特點和銷售技巧，還需要具備良好的溝通能力和客戶服務(wù)意識。我相信這些知識和技能對我的工作將大有裨益。
第三，我發(fā)現(xiàn)學(xué)習(xí)方法對于保險操作課的效果非常重要。在課堂上，老師注重理論與實踐相結(jié)合，通過案例分析和角色扮演等形式，使學(xué)生能夠更好地理解和應(yīng)用所學(xué)知識。而在課后，我通過閱讀相關(guān)的書籍和參加各類培訓(xùn)，進(jìn)一步加深了對保險操作的理解和掌握。我認(rèn)為，良好的學(xué)習(xí)方法是取得進(jìn)步的關(guān)鍵。
通過實踐操作，我發(fā)現(xiàn)保險操作課所學(xué)的知識和技能在實際工作中非常實用。在處理客戶投訴時，我能夠采取合適的溝通方式，理解客戶需求，并及時解決問題。在處理理賠事務(wù)時，我能夠提供準(zhǔn)確的信息和及時的協(xié)助，使客戶得到快速的賠償。這些能力的提升不僅提高了我的工作效率，也增強了客戶對公司的信任和滿意度。
總結(jié)起來，保險操作課給我?guī)砹酥T多的收獲和啟示。通過學(xué)習(xí)這門課程，我不僅掌握了保險操作的基本技能和知識，還提高了自己的溝通能力和服務(wù)意識。我相信這些能力的提升將有助于我在保險行業(yè)取得更好的成績。同時，我也意識到學(xué)習(xí)方法的重要性，只有采取正確的學(xué)習(xí)方法，才能更好地掌握所學(xué)知識。希望通過不斷的學(xué)習(xí)和實踐，我能夠在保險行業(yè)持續(xù)發(fā)展，并為客戶提供更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。
保險操作心得體會篇五
近年來，保險行業(yè)的發(fā)展迅猛，成為了創(chuàng)業(yè)的熱門選擇之一。為了更好地了解保險行業(yè)的運作機制和經(jīng)營策略，我特意參加了一門關(guān)于保險課程的培訓(xùn)，通過學(xué)習(xí)和實戰(zhàn)操作，我積累了一些珍貴的心得體會。接下來，我將從理論學(xué)習(xí)、市場調(diào)研、產(chǎn)品選型、售后服務(wù)以及風(fēng)險控制等五個方面進(jìn)行總結(jié)，與大家分享。
首先，理論學(xué)習(xí)是保險課程的基礎(chǔ)。在課程中，我們了解到保險的定義、保險的種類、保險合同的要素等基本知識。通過理論學(xué)習(xí)，我認(rèn)識到保險是一種風(fēng)險的轉(zhuǎn)移和分散工具，可以有效地緩解個人或企業(yè)所面臨的風(fēng)險。同時，我也深刻認(rèn)識到保險業(yè)務(wù)的法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)范等方面應(yīng)用，對提高業(yè)務(wù)水平有著重要的指導(dǎo)作用。
其次，市場調(diào)研是保險課程中的重要環(huán)節(jié)。在課程中，我們學(xué)習(xí)了市場調(diào)研的方法和步驟，包括目標(biāo)客戶群體的確定、競爭對手的分析、市場需求的挖掘等。通過市場調(diào)研，我了解到不同地區(qū)、不同群體的保險需求和偏好各不相同，只有深入了解目標(biāo)市場，才能有針對性地制定銷售策略，提高銷售效果。
第三，產(chǎn)品選型是保險課程的重點內(nèi)容。在課程中，我們學(xué)習(xí)了各種類型的保險產(chǎn)品，如人壽保險、意外保險、健康保險等，并了解了它們的特點和適用場景。通過產(chǎn)品選型，我認(rèn)識到保險產(chǎn)品的核心是滿足客戶的需求，只有根據(jù)客戶的風(fēng)險訴求給予專業(yè)的建議，才能提高銷售的成功率。
第四，售后服務(wù)是保險課程中的一項重要內(nèi)容。在課程中，我們學(xué)習(xí)了保險合同的管理和客戶服務(wù)的技巧，包括保險理賠的流程、保險續(xù)保的策略等。通過售后服務(wù)，我認(rèn)識到保險不僅僅是在購買時的短暫交流，而是一種長期的合作關(guān)系，只有提供優(yōu)質(zhì)的售后服務(wù)，才能建立良好的客戶關(guān)系，增加客戶的黏性和忠誠度。
最后，風(fēng)險控制是保險課程中值得關(guān)注的一個方面。在課程中，我們學(xué)習(xí)了風(fēng)險評估的方法和策略，包括風(fēng)險監(jiān)測、風(fēng)險預(yù)警、風(fēng)險評估等。通過風(fēng)險控制，我認(rèn)識到保險業(yè)務(wù)的本質(zhì)是管理風(fēng)險，只有通過科學(xué)的風(fēng)險控制和管理，才能保證保險公司的可持續(xù)發(fā)展。
綜上所述，在保險課程的學(xué)習(xí)和實戰(zhàn)操作中，我積累了豐富的經(jīng)驗和寶貴的心得體會。理論學(xué)習(xí)讓我對保險業(yè)務(wù)有了更全面和深入的認(rèn)識；市場調(diào)研使我了解到市場需求和競爭狀況，有針對性地制定銷售策略；產(chǎn)品選型讓我根據(jù)客戶需求提供專業(yè)的建議；售后服務(wù)讓我意識到良好的客戶關(guān)系對銷售的重要性；風(fēng)險控制讓我認(rèn)識到保險公司的核心是管理風(fēng)險。相信在今后的實踐中，這些經(jīng)驗和體會將給我?guī)砀蟮膸椭?，讓我在保險行業(yè)中取得更好的成績。
保險操作心得體會篇六
保險模擬操作是一種模擬實際保險操作的方法。通過在模擬平臺上進(jìn)行模擬操作，可以讓保險從業(yè)者更好地掌握各種保險產(chǎn)品的操作方法，理解保險的技術(shù)要點，提高風(fēng)險意識，增強風(fēng)險管理能力，從而為客戶提供更優(yōu)質(zhì)的保險服務(wù)。在本文中，我將分享我參加保險模擬操作的心得和體會。
第二段：準(zhǔn)備階段。
在進(jìn)行保險模擬操作之前，我首先需要了解各種保險產(chǎn)品的基礎(chǔ)知識，并了解模擬平臺的使用方法。我通過學(xué)習(xí)相關(guān)材料和參加培訓(xùn)課程，掌握了保險產(chǎn)品的分類、特點和銷售技巧等方面的知識。在熟悉了操作方法之后，我開始進(jìn)行了模擬操作。
第三段：操作階段。
在進(jìn)行模擬操作時，我主要圍繞客戶需求進(jìn)行操作，例如，根據(jù)客戶情況設(shè)計一份適合的保險方案，自行計算保費等。通過模擬操作，我深入理解了保險產(chǎn)品的操作流程和技巧，掌握了如何根據(jù)客戶需求設(shè)計保險方案的方法，提高了自己的風(fēng)險管理能力。
第四段：總結(jié)階段。
在模擬操作結(jié)束后，我進(jìn)行了總結(jié)。我認(rèn)為，在模擬操作中，我們需要注重以下幾點：一是充分理解客戶需求，根據(jù)客戶狀況提供合適的保險方案；二是注重風(fēng)險管理，充分了解潛在風(fēng)險和保險范圍，為客戶提供更細(xì)致的服務(wù)；三是靈活應(yīng)對狀況，及時調(diào)整保險方案，同時注重客戶反饋，提高服務(wù)質(zhì)量。
第五段：結(jié)論。
通過保險模擬操作，我深刻認(rèn)識到了保險業(yè)務(wù)的重要性和服務(wù)的艱辛。保險從業(yè)者需要不斷提升自己的專業(yè)技能，不斷學(xué)習(xí)更新的保險知識，為客戶提供更優(yōu)質(zhì)、高效的保險服務(wù)。我相信，在今后的工作中，我將用更加專業(yè)和負(fù)責(zé)的態(tài)度，為客戶提供更加優(yōu)質(zhì)和周到的保險產(chǎn)品和服務(wù)。
保險操作心得體會篇七
第一段：實訓(xùn)目的與背景介紹（大約200字）。
逸景保險實訓(xùn)是我本科階段的一門重要課程，旨在通過模擬保險經(jīng)紀(jì)人的工作環(huán)境和實際操作，提高我們的實操能力和業(yè)務(wù)素養(yǎng)。該實訓(xùn)課程分為幾個模塊，包括保險產(chǎn)品介紹、銷售技巧培訓(xùn)、客戶管理以及理賠操作等方面。通過參與這個實訓(xùn)，我有機會掌握保險相關(guān)的知識和技能，提升自己的職業(yè)競爭力。
第二段：保險產(chǎn)品介紹與銷售技巧培訓(xùn)（大約300字）。
在實訓(xùn)中，我們接觸了各種不同類型的保險產(chǎn)品，包括人壽保險、車險、健康保險等等。通過這些課程，我學(xué)到了很多保險產(chǎn)品的基本知識和銷售技巧。首先，我了解到保險產(chǎn)品的設(shè)計原理和功能，以及不同保險產(chǎn)品適用于不同人群的情況。其次，我學(xué)會了如何正確使用銷售技巧，包括了解客戶需求、提供專業(yè)建議、解答客戶疑問等等。通過這些技巧，我發(fā)現(xiàn)客戶更愿意與我合作，并給予積極反饋。這個模塊的實訓(xùn)讓我認(rèn)識到銷售技巧對于保險經(jīng)紀(jì)人非常重要，掌握好這些技能將會給我以后的職業(yè)生涯帶來很大的幫助。
第三段：客戶管理與服務(wù)質(zhì)量提升（大約300字）。
保險經(jīng)紀(jì)人的工作不僅是銷售保險產(chǎn)品，更是為客戶提供專業(yè)的服務(wù)與咨詢。在實訓(xùn)中，我們學(xué)到了如何進(jìn)行客戶管理以及如何提高服務(wù)質(zhì)量。在客戶管理方面，我們學(xué)到了客戶分類的方法和客戶關(guān)系的維護技巧。通過對客戶特點的了解，我們可以更好地滿足客戶的需求，提供個性化的保險計劃。在服務(wù)質(zhì)量提升方面，我們學(xué)到了如何注重細(xì)節(jié)、提高溝通能力以及解決問題的方法。通過這些實操，我深刻體會到了優(yōu)質(zhì)服務(wù)對于客戶的重要性。在以后的工作中，我將更加注重客戶關(guān)系的維護，提供更好的服務(wù)，以增強客戶與企業(yè)的忠誠度。
第四段：理賠操作與風(fēng)險管理（大約200字）。
理賠操作是保險行業(yè)中很重要的環(huán)節(jié)之一。在實訓(xùn)中，我們學(xué)到了如何處理理賠操作以及風(fēng)險管理。通過模擬理賠案例，我們學(xué)會了如何收集、核實和處理理賠材料。這個過程需要嚴(yán)謹(jǐn)和細(xì)心，不能有一絲一毫的馬虎。同時，我們也學(xué)到了風(fēng)險管理的重要性，包括了解風(fēng)險評估方法、掌握保險合同和條款等等。通過這些實操，我深刻認(rèn)識到理賠操作的復(fù)雜性和風(fēng)險管理的重要性，我將在以后的工作中嚴(yán)格按照規(guī)定處理理賠案件，確?？蛻舻睦娴玫奖Ｕ稀?BR> 第五段：實訓(xùn)體會與展望（大約200字）。
通過逸景保險實訓(xùn)，我不僅學(xué)到了保險相關(guān)的知識和技能，更鍛煉了自己的實操能力和應(yīng)變能力。這個實訓(xùn)讓我更加了解了保險行業(yè)的特點和挑戰(zhàn)，提高了我的職業(yè)競爭力。同時，我也發(fā)現(xiàn)自己在實際操作中仍然存在一些問題和不足，比如溝通能力和解決問題的能力等等。因此，在將來的學(xué)習(xí)和工作中，我將繼續(xù)努力彌補不足，提升自己的專業(yè)能力和素養(yǎng)，為保險行業(yè)的發(fā)展做出更多的貢獻(xiàn)。
總結(jié)：通過參與逸景保險實訓(xùn)，我了解了保險產(chǎn)品的知識和銷售技巧，學(xué)會了客戶管理和服務(wù)質(zhì)量提升的方法，掌握了理賠操作和風(fēng)險管理的技巧。這個實訓(xùn)對于我職業(yè)生涯的發(fā)展起到了重要的推動作用。在未來的工作中，我將不斷學(xué)習(xí)和進(jìn)步，為客戶提供更好的服務(wù)，為企業(yè)的發(fā)展做出更多的貢獻(xiàn)。
保險操作心得體會篇八
隨著社會的不斷發(fā)展，保險作為一種風(fēng)險管理的手段，在我們的生活中扮演著越來越重要的角色。保險不僅可以起到風(fēng)險防范的作用，還可以提供經(jīng)濟支持，保障我們的生活。但是，保險的操作卻是一個相對復(fù)雜的過程。在這篇文章中，我將分享一些我自己在保險操作中得出的心得體會，希望對大家有所幫助。
一、了解自己的風(fēng)險需求。
在選擇保險產(chǎn)品之前，首先要了解自己的風(fēng)險需求。不同的保險產(chǎn)品適用于不同的人群，而不同人群的風(fēng)險需求也是不同的。因此，只有充分了解自己的風(fēng)險需求，才能選擇到最適合自己的保險產(chǎn)品。
比如說，對于剛剛走出校園的年輕人來說，購買醫(yī)療保險非常必要，因為年輕人的身體狀況相對較好，一旦需要就醫(yī)，醫(yī)療費用也會比較高。而對于有家庭的人來說，購買家庭保險可能更為重要，因為他們需要為自己和家人提供更為全面的保障。
二、選擇正規(guī)的保險公司。
在選擇保險公司時，一定要選擇正規(guī)的、有信譽的保險公司。這樣可以更好地保障自己的合法權(quán)益，避免意外損失。同時，正規(guī)的保險公司也會有更為嚴(yán)格的管理制度，對產(chǎn)品質(zhì)量和服務(wù)質(zhì)量進(jìn)行更加仔細(xì)的監(jiān)管，讓客戶更放心地購買保險。
三、仔細(xì)閱讀保險條款。
在購買保險時，要認(rèn)真閱讀保險條款，了解產(chǎn)品的保障范圍和保險責(zé)任，避免產(chǎn)生糾紛。有時候一些客戶在理賠的時候會遇到申請被拒絕或扣除，這往往是因為沒有清楚地了解保險條款，沒有按照條款規(guī)定的要求進(jìn)行操作。
四、定期保單復(fù)審。
不少人在購買保險后，便不再關(guān)注到自己的保單，這是一種很不科學(xué)的做法。定期進(jìn)行保單復(fù)審，可以了解自己持有的保險的情況，避免因保單過期或保障范圍不足而產(chǎn)生糾紛。此外，定期復(fù)審還可以讓我們了解市場上的新產(chǎn)品和新政策，及時調(diào)整自己的保險需求。
五、合理規(guī)劃財務(wù)。
購買保險是一種財務(wù)規(guī)劃的方式，在購買保險之前，我們需要明確自己的財務(wù)狀況，規(guī)劃好自己的支出和存儲，合理分配資金，避免浪費和超支。此外，我們還需要在購買保險時選擇適合自己的繳費方式，例如按年交、按月交或一次性交付等，確保自己的支付方式與自己的財務(wù)狀況相適應(yīng)。
綜上所述，對于我們每個人，保險都是非常必要且重要的。通過了解自己的風(fēng)險需求、選擇正規(guī)的保險公司、仔細(xì)閱讀保險條款、定期保單復(fù)審，以及合理規(guī)劃財務(wù)，可以幫助我們更好地進(jìn)行保險操作，為自己和家人的安全、健康提供更長遠(yuǎn)的保障。
保險操作心得體會篇九
自從保險業(yè)在中國興起之后，越來越多的人選擇購買保險來應(yīng)對各種風(fēng)險。然而，對于保險的認(rèn)知和操作卻仍存在諸多誤區(qū)。為了更好地了解保險，切實提升自身財務(wù)風(fēng)險防范能力，我參加了一次保險模擬操作，下面將從三個方面介紹我的體會和感悟。
第二段：體會1——了解承保原理。
保險的核心在于承保原理，一種合理的承保原則能將客戶的風(fēng)險轉(zhuǎn)嫁到保險公司。通過模擬操作，我了解了如何確定承保原則，具體體現(xiàn)在為客戶定制合適的保障方案，根據(jù)保障方案計算出保費，以實現(xiàn)客戶因為風(fēng)險的轉(zhuǎn)嫁和保險公司因此獲取利益的互惠局面。此外，模擬操作還客觀地展示了保險公司在承保過程中的風(fēng)險控制能力，讓我對保險的風(fēng)險承擔(dān)與控制有了更為清晰的認(rèn)識。
第三段：體會2——了解保險行業(yè)風(fēng)險管理。
保險公司之所以敢承擔(dān)客戶的風(fēng)險來源于對風(fēng)險的判斷和控制能力，而這一能力則來源于對風(fēng)險的投資和管理能力。在模擬操作中，我了解到保險公司是如何選取和管理資產(chǎn)來保證風(fēng)險的有效化解的。如果保險公司的風(fēng)險管理和投資技能未能達(dá)到預(yù)期水平，那么，在承擔(dān)合理的風(fēng)險前提下，獲得預(yù)期收益就難以實現(xiàn)。通過加深對保險風(fēng)險管理的了解，能更好地從保險公司的角度看待保險產(chǎn)品，為未來購買保險提供精準(zhǔn)的參考價值。
第四段：體會3——了解客戶需求。
模擬操作也讓我加深了對客戶需求的認(rèn)識。實際上，只有了解客戶需求，才能定制出合適的保障方案。在模擬操作中，我嘗試了模擬客戶問診，發(fā)現(xiàn)獲得客戶的真實需求和期望往往需要深入的溝通和支持?？蛻敉鶗鲆暬驘o法確定具體的風(fēng)險源，這時，作為保險公司就需要給出需要被轉(zhuǎn)移的風(fēng)險選擇，以為客戶提供定制化方案，解決客戶的痛點。
第五段：總結(jié)。
通過這次保險模擬操作，我了解了保險的具體承保流程、風(fēng)險管理及對客戶需求的了解。此外，我也深刻認(rèn)識到，保險行業(yè)雖然看似簡單，但仍有許多需要注意的細(xì)節(jié)，只有從概念出發(fā)，不斷洗練技巧，才能在保險市場上獲得更大的成功。同時，保險公司在市場競爭日趨激烈的時代，需要更為關(guān)注客戶需求，關(guān)注利潤增長，通過合理的風(fēng)險管理和資產(chǎn)管理，為客戶提供安全，穩(wěn)定，高效的保駕護航服務(wù)。
保險操作心得體會篇十
一實習(xí)目的：
通過辦公實習(xí)了解保險行業(yè)及其營銷運作狀況，在此基礎(chǔ)上把所學(xué)的商務(wù)和營銷理論知識與工作實踐緊密結(jié)合起來，培養(yǎng)實際工作操作能力與分析思考能力，以達(dá)到學(xué)以致用，并積累一定的社會處世經(jīng)驗。
二實習(xí)時間：
20xx.2.10---20xx.4.6。
三實習(xí)地點：
中國人壽保險股份有限公司延津支公司。
四實習(xí)工作總結(jié)報告：
過完年后，我有幸到中國人壽保險股份有限公司延津支公司進(jìn)行了為期40天的實習(xí)，在這一個多月的實習(xí)中我學(xué)到了很多在課堂上和書本上根本就學(xué)不到的知識，受益匪淺?，F(xiàn)在我就對這40天的實習(xí)做一個工作小結(jié)。
主要是：
(1)保險搜集整理以及保險行業(yè)的現(xiàn)狀，使我對保險有了一個更客觀、全面的認(rèn)識，理智的判斷，也激發(fā)了我對金融學(xué)的深化了解和欲學(xué)以致用的興趣。
(2)通過對已知資料的分析和與同事們的交流，提高了自我的思考認(rèn)知能力，通過對保險業(yè)的現(xiàn)狀的研究和前景的科學(xué)預(yù)測，進(jìn)一步引發(fā)了我對職業(yè)取向的思慮，幫助了我在大學(xué)期間進(jìn)行的職業(yè)規(guī)劃和職業(yè)生涯設(shè)計。
(3)對職場有了初步、真實、貼切的認(rèn)識，明確了努力和改善，通過與同事們和眾多的業(yè)務(wù)員的交往、接觸，學(xué)到了珍貴的人際交往技巧和處世經(jīng)驗，交到了幾位可以虛心請教的長輩朋友，感謝他們對我的指導(dǎo)、教育和思想啟迪。
(4)電腦辦公的實用知識與軟件應(yīng)用技巧，以及處理問題的能力和經(jīng)驗，強化了我對擴展知識搜集整理和提高能力的學(xué)習(xí)欲望。
(5)勤奮、踏實、認(rèn)真、負(fù)責(zé)任做事風(fēng)格的重要性，只有這樣，才能得到認(rèn)可，才能真正有所收獲。
實習(xí)的目的也就是學(xué)習(xí)，學(xué)習(xí)書本之外的知識，學(xué)習(xí)社會和工作上的許多知識。“紙上得來終覺淺，覺知此事要躬行”，只有行動才能讓正確的理論和方法得以吸收和理解。但在保險公司更加強調(diào)行動的積極性，想法的先進(jìn)性，被動的學(xué)習(xí)工作，效果是低下的，所以，我們需要主動出擊。只有主動出擊才能使許多問題迎刃而解，許多知識才能盡快享用！在實習(xí)期間，我覺得這一點我做的不足，總是怕打擾同事的工作，所以不敢貿(mào)然請教他們關(guān)于工作之外的保險知識和工作經(jīng)驗，從而使我錯失了許多寶貴的求知經(jīng)驗。在以后的日子里，我定會吸取此次教訓(xùn)，主動出擊，把握更多機會，獲得更多知識和經(jīng)驗。
這次實習(xí)把我們從學(xué)校純理論學(xué)習(xí)中拉到了在實踐中學(xué)習(xí)的環(huán)境。一進(jìn)入崗位，我們意識到，該把學(xué)生時代的野性收斂了。沒有規(guī)矩?zé)o以成方圓，雖然公司沒有老套的束縛，它有不可違反的規(guī)定，我們就應(yīng)該嚴(yán)于律己，這樣不僅可以遵守公司的規(guī)矩，對我們自己更有好處。與公司員工的相處中，我們也學(xué)到了待人、處事的態(tài)度、方式，有很多值得我們學(xué)習(xí)的地方。這次是我們用金錢買不到的機會，無論從工作、學(xué)習(xí)、做人上，我們都有很大的收獲。
這次實習(xí)，與我而言是受益匪淺的，它不僅使我認(rèn)識到自己的缺陷所在及以后的奮斗目標(biāo)，更可貴的是以上的五把金鑰匙對我今后人生的.影響是舉足輕重的。唯一遺憾的是，此次實習(xí)的時間較短，沒能體驗到在一線戰(zhàn)場上營銷保險的酸甜苦辣，但“路漫漫其修遠(yuǎn)兮，吾將上下而求索”，在未來的日子里，我定會通過更多的渠道來鍛煉自己。多讀書，多學(xué)習(xí)，多求經(jīng)驗才是前途的保障！在此，特別感謝中國人壽延津支公司的栽培！
感謝在我實習(xí)期間所有幫助過我、教導(dǎo)過我的人!
感謝中國人壽保險股份有限公司延津支公司給我這個難得的實習(xí)機會。
保險操作心得體會篇十一
上周，我們財金院開展了一次保險學(xué)有關(guān)的講座，通過此次講座，對于保壽，我有了一個全面的認(rèn)識，而且了解了保險的基礎(chǔ)知識，對保險有了新的認(rèn)識!在這次學(xué)習(xí)中，我認(rèn)識到了現(xiàn)在保險行業(yè)的發(fā)展位置、未來的趨勢以及保險銷售的基本理念。同時這次的培訓(xùn)體會到保險是一種對人的生存、死亡、致殘等風(fēng)險的給付及對財產(chǎn)的滅失、損壞等風(fēng)險的賠償?shù)呢?zé)任。說到底保險就是一種對未來的風(fēng)險所承擔(dān)的責(zé)任!而且也意識到了，每一個人都需要一份保險，這真正的體現(xiàn)了“一張保單一輩子的幸福”。因為誰也不能預(yù)見未來，所以不如提前防范，防患于未來!
現(xiàn)在的保險越來越普及，各家各戶也都慢慢備齊了保險，甚至連以前對保險有偏見的人，也開始慢慢接觸保險了。保險行業(yè)可以說是發(fā)展得越來越好了。
以前在我們國家，有很大一部分是非?？咕鼙ｋU的。但是實際上他們并不是抗拒保險，而是不能接受保險業(yè)務(wù)員推銷保險的方式。時至今日，這種現(xiàn)象已經(jīng)是少之又少了，主要原因還是因為行業(yè)規(guī)范越來越嚴(yán)格。
最開始的銀行理財產(chǎn)品總是會與保險掛鉤，就是因為銀監(jiān)會和保監(jiān)會的分別監(jiān)管，導(dǎo)致出現(xiàn)了灰色地帶。由于保險業(yè)和銀行業(yè)二者都屬于金融行業(yè)，有著密不可分的聯(lián)系，業(yè)務(wù)交叉的地方也會比較多，就出來了一些混業(yè)經(jīng)營的情況。
比如說：我們?nèi)ャy行買理財產(chǎn)品，最后到手的卻是一本保險合同。找銀行理論，銀行說這就是保險產(chǎn)品啊，上面有保險公司的章啊。去找保險公司，他們又告訴你這是銀行銷售的`時候沒說清楚，我們也不知道啊。最后導(dǎo)致很多糾紛的產(chǎn)生。去投訴吧，又不知道到底去哪里投訴。因為銀行和保險從屬的監(jiān)管機構(gòu)不同，就出現(xiàn)了監(jiān)管的灰色地帶，使得很多不法分子有機可乘。
為了維護金融市場健康有序的發(fā)展，20xx年3月，第13屆人大會議批準(zhǔn)將銀監(jiān)會和保監(jiān)會的職責(zé)整合，組建銀保監(jiān)會(中國銀行保險監(jiān)督管理委員會)，并作為國務(wù)院的直屬事業(yè)單位直接管控。
銀保監(jiān)會在20xx年4月8日上午正式掛牌成立，銀監(jiān)會和保監(jiān)會退出歷史舞臺。未來金融業(yè)的監(jiān)管將會做到全覆蓋，無死角，讓金融行業(yè)更高效地支持國家的經(jīng)濟發(fā)展。所以說整個保險行業(yè)未來也會發(fā)展得越來越好。
那要如何做好保險業(yè)呢？
很多人都說做保險是靠關(guān)系，很難，不好做，要求人，沒面子，講師告訴我們，最重要的是自己的觀念，任何行業(yè)只要做的成功就有面子，保險是一種具有責(zé)任與愛心的事業(yè)。它富有挑戰(zhàn)性，能使人充滿激情，重塑自信自強的個性，在協(xié)助他人做出決定，幫助他人在實現(xiàn)生命和健康保障的同時實現(xiàn)財富保障的遞增，同時也給自己帶來收入，幫助了他人，快樂了自己，使自己有了成就感，既實現(xiàn)人生輝煌，也體現(xiàn)自己的人生價值。
還有自己的內(nèi)在形象也很重要，不僅是做保險，我們想做好每一份工作，除了學(xué)好專業(yè)知識，還要先學(xué)做人，先獻(xiàn)愛心，先交朋友，先做服務(wù)，后做保險。所以我們壽險營銷員一定要記住的圣經(jīng)：交天下朋友，結(jié)天下善緣;知天下人心，保天下太平;造天下大福，積天下大善;播天下仁愛，濟天下蒼生。
做正確的事情，然后正確地做事情。態(tài)度將決定一切，因為我自己本身就空，所以我是抱著雙倍的空杯心態(tài)去學(xué)習(xí)，結(jié)果杯子剛剛裝了個底兒就回來了，但就這個淺顯的底兒，就讓我確定了一個短期目標(biāo)，使我明白要實現(xiàn)自我價值，就要腳踏實地，從點滴做起，正所謂：細(xì)微之處見風(fēng)范，毫厘之優(yōu)定乾坤。成功就是從點滴到點滴的過程。
保險操作心得體會篇十二
1、嚴(yán)格執(zhí)行集團公司的規(guī)章制度。對本部門工作負(fù)責(zé)，制定并落實部門工作規(guī)劃。
2、負(fù)責(zé)編制并上報分公司年度財務(wù)收支規(guī)劃和月資金收支規(guī)劃；編制并上報分公司機關(guān)費用指標(biāo)規(guī)劃，根據(jù)集團公司審批結(jié)果，進(jìn)展掌握和治理。
3、負(fù)責(zé)編制和上報集團公司財務(wù)會計報表及各種資料。
4、負(fù)責(zé)財務(wù)會計核算和工程本錢核算的治理。協(xié)作工程部工程價款回收工作。
5、負(fù)責(zé)分公司固定資產(chǎn)的治理，按規(guī)定計提折舊費。
6、組織各工程開展增收節(jié)支活動。搞好會計核算、工程核算和本錢分析，降低工程本錢，降低費用支出，并會同相關(guān)部門建立工程工程經(jīng)濟檔案。
7、負(fù)責(zé)對工程經(jīng)理部實施審計監(jiān)視。負(fù)責(zé)分公司的財務(wù)電算化治理。
8、負(fù)責(zé)“卓越績效體系”的財務(wù)科各種資料的預(yù)備及復(fù)驗工作。
9、負(fù)責(zé)工程投標(biāo)保函、履約擔(dān)保、銀行信貸額度等手續(xù)辦理工作。
10、負(fù)責(zé)集團公司對分公司工作聯(lián)查財務(wù)各種資料的收集、編制工作。
11、負(fù)責(zé)上報分公司年度財務(wù)收支規(guī)劃和月資金收支規(guī)劃；編制并上報分公司機關(guān)費用指標(biāo)規(guī)劃，根據(jù)集團公司審批結(jié)果，進(jìn)展掌握和治理。編制分公司年度財務(wù)收支報表。
12、負(fù)責(zé)核對清理債權(quán)帳務(wù)及內(nèi)部單位之間的往來帳目。
13、執(zhí)行對操作人員的治理和計算機檔案治理職責(zé)，對會計軟件的運行進(jìn)展日常維護，保證計算機軟件及硬件的財產(chǎn)安全。
14、對工程經(jīng)理部經(jīng)營治理制度和內(nèi)部掌握制度是否健全，運行機制是否正常進(jìn)展監(jiān)視。對工程經(jīng)理部實施財務(wù)審計、承包及兌現(xiàn)審計。
分公司與工程部及經(jīng)營實體，相互占用資金確實定額是：工程部及經(jīng)營實體上交的資金與應(yīng)交分公司的治理費和分公司代支付銀行的各種保函的資金局部相抵的差額為基數(shù)，按同期一年貸款月利息0.66%計算。
1、工程部欠分公司的治理費的計息方法：按月完成量計算的上交分公司治理費累計總額的80％為基數(shù)，乘以0.66％利率。每月計息一次,劃轉(zhuǎn)工程部并同時工程部記入財務(wù)費用。計息時間是從收取治理費的月份的第三個月末開頭計息劃帳。
2、分公司為工程部辦理投標(biāo)保函和履約保函的、工程預(yù)付款保函等工程保函所交銀行的保函現(xiàn)金局部從辦完保函月份的其次個月初開頭計息，每月以0.66％的利率計息。由分公司劃帳工程部，工程部記入財務(wù)費用。
3、分公司與工程部的往來帳目中，假如分公司的往來帳余額（扣除工程部利潤虧損額）欠工程部的，同樣以每月以0.66％的利率計息。由分公司倒劃給工程部。
決不予支付。假如雙方簽定合同商定有預(yù)付款的可以預(yù)付，但預(yù)付款項不得超過合同限定數(shù)額。要求嚴(yán)厲執(zhí)行，若有違反行為追究當(dāng)事人和領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。
在付款的同時嚴(yán)格審查收款簽字人是否與財務(wù)帳面、合同簽字人全都，否則堅決拒付，實屬狀況特別，但必需辦理本人托付證明書、托付人和受托人的`身份證復(fù)印件并同時附在付款憑證后面。托付證明書假如雙方是企業(yè)單位的必需有雙方企業(yè)單位蓋章后有效，假如是個人的必需有雙方當(dāng)事人簽字并同時按手印和雙方的身份證復(fù)印件附后有效。事后避開經(jīng)濟糾紛。
依據(jù)國家財經(jīng)制度規(guī)定、集團公司的嚴(yán)格要求、結(jié)合我分公司的路、橋工程施工特點，制定單位相關(guān)人員，因公暫借“備用金”的治理方法：
1、暫借“備用金”的人員范圍：分公司經(jīng)理、書記及付經(jīng)理，工程經(jīng)理及付經(jīng)理，機關(guān)各科室正、付職，公用小車司機，機關(guān)材料處及工程材料選購員，具體人員名單經(jīng)分公司經(jīng)理確認(rèn)后再定。
2、“備用金”借用限額：
（2）、工程付經(jīng)理、機關(guān)處室正付職、公用小車司機“備用金”借款限額最高3000元。
（3）、機關(guān)材料處及工程材料選購人員“備用金”借款限額最高2000元。
3、“備用金”借用審批權(quán)限：在分公司借“備用金”由分公司經(jīng)理審批，在工程部借“備用金”由工程經(jīng)理審批。在“備用金”的使用過程中，杜絕超過規(guī)定限額并準(zhǔn)時歸還“備用金”，嚴(yán)格掌握人員范圍，4、每年借用“備用金”必在本年12月25日以前還清，如不還清者在次年1月開頭扣工資，扣清為止。
會議打算：為了強化財務(wù)治理，標(biāo)準(zhǔn)各項經(jīng)濟行為，杜絕工程本錢潛虧因素存在，保證路橋分公司經(jīng)濟活動安康持續(xù)的進(jìn)展，結(jié)合分公司施工特點,對有關(guān)經(jīng)濟行為標(biāo)準(zhǔn)的內(nèi)容，作如下強調(diào)要求：
1、各級財務(wù)人員在支付各種款項時，核對賬面欠款狀況，堅決杜絕超付款。若雙方簽訂合同商定預(yù)付款，但付款不超過合同內(nèi)規(guī)定的數(shù)額，付款時并索要單位收款收據(jù)或個人收款條。收款人與合同簽訂人應(yīng)相符全都。若不是同一人，必需辦理托付，否則財務(wù)拒絕付款。
2、財務(wù)部門對外結(jié)算的機械租賃費、周轉(zhuǎn)工具租賃費、分包商（具有法人資格的企業(yè)，可出示財務(wù)公章的收據(jù)）的結(jié)算費用憑發(fā)票和結(jié)算單入帳。假如對方不能提供或不能準(zhǔn)時提供發(fā)票，財務(wù)部門臨時根據(jù)總結(jié)算金額與當(dāng)?shù)囟惵视嬎愠鰬?yīng)交稅金額可以掛帳，等提供發(fā)票后根據(jù)相應(yīng)發(fā)票的金額同等比率足額退回。分包商假如領(lǐng)用工程部或分公司材料(依據(jù)財務(wù)入帳領(lǐng)料單據(jù))和使用機務(wù)隊機械臺班費用(依據(jù)財務(wù)入帳的單據(jù)),可以從每次結(jié)算中扣除后計提稅金掛帳.
3、人工費承包或執(zhí)行任務(wù)書，按計件工資形式辦理，不需另辦理建筑市場開出的票據(jù)，按內(nèi)部職工工資掌握。
4、購置各種材料、工具、設(shè)備、儀器、辦公用品等必需索要發(fā)票后入帳。
5、各工程部及經(jīng)營實體、各種經(jīng)濟收入上繳記入財務(wù)賬戶，由當(dāng)?shù)囟悇?wù)出票據(jù)外，財務(wù)統(tǒng)一對外辦理收據(jù)發(fā)票，嚴(yán)禁坐收坐支。
6、各經(jīng)營實體，涉及經(jīng)營收入欄目，與分公司單獨定立賬戶，以上繳資金的責(zé)任指標(biāo)形式消失，因涉及收入納稅問題，不再消失銷售收入和租賃收入工程。
7、強調(diào)分公司機關(guān)的治理費開支，單獨建立賬戶。原列入機關(guān)支出的竣工工程所支出的費用，單獨列支，隸屬于分公司整體核算。
8、分公司和各工程部及經(jīng)濟實體對外發(fā)生的業(yè)務(wù)款待費、市場開發(fā)經(jīng)費必經(jīng)分公司經(jīng)理批。
準(zhǔn)簽字后財務(wù)部門方可報銷入帳。
1、建立完善專項基金臺賬：職工公積金、職工養(yǎng)老統(tǒng)籌、職工醫(yī)療保險、職工失業(yè)保險臺帳。
2、“應(yīng)收帳款”科目要進(jìn)展帳齡分析，帳齡到達(dá)三年以上為不良資產(chǎn)，結(jié)算是否準(zhǔn)時，債權(quán)人的債權(quán)期限為兩年。債務(wù)人是否存在，單位是否注銷，訴訟期限是否超過兩年，債務(wù)人是否足額給款。預(yù)期債務(wù)是否有證明，證明超保權(quán)期限是否。預(yù)期不能收回的“應(yīng)收帳款”
全額提取壞帳。
3、壞帳預(yù)備金的預(yù)提方法，是以“應(yīng)收帳款”和“其他應(yīng)收款”的年終“借方”期末余額按比例提取，同時也可以按單個分析計提，但是必需在財政局備案并批準(zhǔn)。（財務(wù)制度規(guī)定為會計科目“借方”金額的1%）。
4、20xx年要建立“應(yīng)收帳款”明細(xì)臺賬：
（1）、已竣工結(jié)算的工程的臺賬內(nèi)容：業(yè)主、工程名稱、竣工時間、結(jié)算時間、結(jié)算金額、累計報量、收款總額、末筆收款時間、現(xiàn)拖欠款。
（2）、已竣工未結(jié)算工程的臺賬內(nèi)容：業(yè)主、工程名稱、竣工時間、合同價款、報出結(jié)算時間、報出結(jié)算價款、累計收款、累計報量、報量與收款差、報出結(jié)算與收款差。
（3）、在建工程的臺賬內(nèi)容：業(yè)主、工程名稱、開工時間、合同價款、累計收款、累計報量、報量與收款差。
5、“應(yīng)付帳款”—“暫估材料帳款”：年底有余額的（本科目不能消失“借方”余額，如有要追究當(dāng)事人的責(zé)任），要依據(jù)年底財務(wù)帳面金額分別以工程工程、暫估時間、供給單位、貨物名稱、規(guī)格、數(shù)量、單價、總價，編制“貨物暫估明細(xì)表”并注明未準(zhǔn)時沖銷的緣由。
6、各分包隊的付款方法：責(zé)任劃清楚確，付分包隊款時如財務(wù)帳面不欠款的超付款，必需是以借款的手續(xù)辦理后付款，在“其他應(yīng)收款”科目反響。所謂超付款是指：（1）超完成工程量超付款。（2）超業(yè)主所付款的工程款（扣除治理費后的超付款）。（3）超結(jié)算款的超付款。
7、其他供給貨物單位的超付款（是以財務(wù)入帳為準(zhǔn)）也必需是以借款的手續(xù)辦理后付款，在“其他應(yīng)收款”科目反響；有供貨合同商定予付款的，付款時在“預(yù)付帳款”科目反映。
8、從財務(wù)帳面看已形成對包工隊、機械租賃費、人工費、材料供給商超付款的局部金額，到20xx年6月底以前必需辦理原付工程款轉(zhuǎn)借款手續(xù)，財務(wù)部門依據(jù)原付工程款轉(zhuǎn)借款手續(xù)進(jìn)“其他應(yīng)收款”的相關(guān)明細(xì)科目。
9、“其他應(yīng)收款”、“其他應(yīng)付款”的長期掛帳業(yè)務(wù)要準(zhǔn)時清理，以便形成呆帳。
10、“內(nèi)部單位核算往來”“集團內(nèi)部往來”要于集團公司與分公司、分公司與分公司之間、分公司與工程之間的財務(wù)往來帳年底必需無未達(dá)帳項，如年底審計查出未達(dá)帳項按分公司本年度潛虧處理。
保險操作心得體會篇十三
雖然是短短的兩天課程，但是教師所教誨的知識讓我受益匪淺，心里豁然開朗，終身受用。通過這次培訓(xùn)學(xué)習(xí)，使我更加進(jìn)一步認(rèn)識到保險業(yè)務(wù)并不難，任務(wù)雖然艱巨，但我更有信心了。通過學(xué)習(xí)我也堅決了信念，鈴聲雖停，莫怠修行。在以后的工作中，我會不斷加強學(xué)習(xí)，學(xué)以致用。將好的保險產(chǎn)品推薦給更多的客戶。
1、從工作中的實例出發(fā)，寫自己在工作中學(xué)到了什么，以及這次新人培訓(xùn)給自己帶來的收益，最后抒發(fā)對未來工作的展望。
2、通過兩天的課程，我對人壽人保公司有了深入了解，對保險產(chǎn)品也有了更深徹的認(rèn)識，這也是我們在日常的工作中最需要學(xué)習(xí)最需要掌握最需要提高的知識，這將有助于我們?nèi)蘸蟮墓ぷ鳎枰氖俏覀兠恳惶斓呐?、學(xué)習(xí)和積累提高。
3、雖然是短短的.兩天課程，但是教師所教誨的知識讓我受益匪淺，心里豁然開朗，終身受用。通過這次培訓(xùn)學(xué)習(xí)，使我更加進(jìn)一步認(rèn)識到保險業(yè)務(wù)并不難，任務(wù)雖然艱巨，但我更有信心了。通過學(xué)習(xí)我也堅決了信念，鈴聲雖停，莫怠修行。在以后的工作中，我會不斷加強學(xué)習(xí)，學(xué)以致用。將好的保險產(chǎn)品推薦給更多的客戶。
在日常的工作中，我們將會不斷總結(jié)經(jīng)歷和教訓(xùn)、不斷自我學(xué)習(xí)和提高，通過這幾天的培訓(xùn)使我一直在思考和領(lǐng)悟一個問題：我們?nèi)绾尾拍荛_掘潛在客戶購置保險。通過學(xué)習(xí)，不僅讓我學(xué)習(xí)到新的知識，更讓我信心倍增。
保險操作心得體會篇十四
保險是一種保障，可以在我們遇到意外情況時幫助我們渡過難關(guān)，許多人認(rèn)為保險不太重要，但是當(dāng)需要的時候，保險就能起到非常關(guān)鍵的作用。保險的種類繁多，無論是人壽保險、車險還是家財險，都可以為我們提供必要的保障。本文將分享關(guān)于保險的心得體會。
第二段：認(rèn)識保險的過程。
我第一次認(rèn)識保險是在我家人購買的人壽保險。那時候我還不是很理解保險的作用和含義，只是簡單地聽從家人的安排購買了這份保險。直到有一天，我突然得知了一個令人震驚的消息，我的一位朋友因為患了癌癥，在醫(yī)院里度過了漫長的三年。病情的治療需要巨額的醫(yī)藥費用，而他的家人因為沒有購買保險，所以承受了巨大的負(fù)擔(dān)。這讓我深刻意識到保險的重要性，并開始主動了解保險知識，以期能夠為自己和家人提供更全面的保障。
第三段：選擇適合自己的保險。
對于很多人來說，選擇保險并不是一件容易的事情。不同的保險產(chǎn)品會有不同的保障新型、條款和保費等方面的差異。在選擇保險時，我們需要認(rèn)真考慮自己的收入、支出和風(fēng)險承受能力，選擇適合自己的保險產(chǎn)品。比如，購買人壽保險可以為家人提供保障，同時也能獲得紅利收益；購買車險可以為車輛提供保障，保障車輛以及自己的安全等等。因此，在選擇適合自己的保險時，不僅需要考慮保險的種類，還要考慮保險保障的程度和保費的負(fù)擔(dān)。
第四段：保險與投資。
投資是許多人的選擇，但是在投資的同時，我們也需要考慮風(fēng)險的承受。在這方面，保險也提供了選擇，比如購買儲蓄型保險。儲蓄型保險結(jié)合了風(fēng)險保障和財產(chǎn)積累，能夠提供一定的經(jīng)濟支持，同時也能夠獲得投資收益。對于投資初學(xué)者來說，儲蓄型保險可以說是一次很好的選擇，不僅能夠保障自己的風(fēng)險，還能夠為未來的投資積累一些資金。
第五段：總結(jié)感受，未來展望。
保險是人生道路上的一個必須面對的問題，我們應(yīng)該認(rèn)真對待。通過了解保險知識，我們可以更好地選擇合適的保險產(chǎn)品，并提供更全面的風(fēng)險保障。同時，對于不同的人群來說，購買保險產(chǎn)品也可以成為一種投資方式，為自己的人生計劃提供保障。未來，我們期待更加智能化的保險產(chǎn)品可以更好地服務(wù)人們，在保障的同時也為我們帶來更多的便利和更高的收益。
保險操作心得體會篇十五
保險是一種重要的風(fēng)險管理工具，不僅可以保護我們的個人或企業(yè)財產(chǎn)，還可以幫助我們應(yīng)對不可預(yù)見的突發(fā)事件。在這個不確定的世界中，保險可以讓我們在最需要幫助的時候獲得支持，讓我們更加安心的生活。
第二段：保險的基本概念。
保險是一種商業(yè)協(xié)議，雙方中的一方（被保險人）支付保險費用，向另一方（保險人）獲得保障，以便在未來某個時間遭受損失時得到賠償。保險種類繁多，包括人身保險、財產(chǎn)保險、醫(yī)療保險等等。不同類型的保險有不同的保障范圍和賠償方式。保險公司根據(jù)風(fēng)險評估和保費計算，為客戶提供個性化的保障計劃，確保保費與風(fēng)險之間的平衡。
第三段：保險的作用和意義。
保險的作用包括風(fēng)險分散、資產(chǎn)保護、資本釋放和社會穩(wěn)定等。在日常生活中，我們可能會遭遇意外事故、自然災(zāi)害和疾病等不可預(yù)見的風(fēng)險，而保險可以幫助我們避免或減少損失。在企業(yè)運營中，保險可以保護企業(yè)的資產(chǎn)和收益，減少企業(yè)風(fēng)險，提高企業(yè)信譽，從而為企業(yè)的長期發(fā)展奠定基礎(chǔ)。從宏觀層面看，保險是社會經(jīng)濟發(fā)展的重要支持，有助于推動就業(yè)增長和國家經(jīng)濟穩(wěn)定發(fā)展。
第四段：保險的購買和理賠。
保險的購買和理賠是保險合同的兩個重要環(huán)節(jié)。在購買保險時，我們需要根據(jù)自己的需求和風(fēng)險選擇適合的保險種類和保額，同時了解保險條款和保費計算方式。理賠是保險公司履行保險合同的一項重要義務(wù)，需要在保險事故事件發(fā)生后及時聯(lián)系保險公司，提供必要的證據(jù)和文件，以便保險公司進(jìn)行賠償。保險公司也應(yīng)該提供及時、公正、專業(yè)的理賠服務(wù)。
第五段：結(jié)論。
保險是一種可以幫助我們管理風(fēng)險、保護資產(chǎn)和應(yīng)對突發(fā)事件的有效工具。在購買保險時，我們需要根據(jù)自身情況選擇合適的保險種類和保額，并詳細(xì)了解保險條款和保費計算方式。同時，在理賠時我們也需要了解保險公司的理賠流程和服務(wù)承諾，維護自己的合法權(quán)益。總之，保險購買須謹(jǐn)慎，但一旦需要使用時，就能帶給我們無可比擬的安全感和保護。
保險操作心得體會篇十六
我非常榮幸參加了公司組織的××××年后備管理干部培訓(xùn)班，首先要感謝公司給了我這次培訓(xùn)的機會，作為人保公司的一員，我十分珍惜這次培訓(xùn)的機會，因為它不僅是我職業(yè)生涯的加油站，更是人生道路上實現(xiàn)服務(wù)公司、自我價值的重要一課。
公司對這次培訓(xùn)非常重視，體現(xiàn)了“重視人才、培養(yǎng)人才”的戰(zhàn)略方針，我們都很珍惜這次機會，大家都為培訓(xùn)做了充足的準(zhǔn)備。每個學(xué)員都積極參與和投入到培訓(xùn)中，時而聚精會神、時而點頭微笑、時而眉頭緊縮、時而振筆疾書、時而陷入沉思……在市公司人事處和綜合部的周到安排下，培訓(xùn)組織工作嚴(yán)謹(jǐn)有序，兩天同吃同住的生活給了大伙兒碰撞和討論的氛圍和機會，給了我們每位兄弟姐妹增進(jìn)情義的空間，真正實現(xiàn)了此次培訓(xùn)“增進(jìn)團結(jié)、增長才干”的目的。
參加此次培訓(xùn)的同志都是人?！痢练止镜木?、人才，都是在各自崗位上的佼佼者，回顧這兩天的課程，培訓(xùn)的目標(biāo)和思路非常明確：一是如何帶領(lǐng)好一支團隊?二是如何提高自身領(lǐng)導(dǎo)的藝術(shù)、才能、管理的方法?三是作為職業(yè)人如何性格修煉、角色轉(zhuǎn)換。這也是我們在日常的管理工作中和未來的崗位上最需要學(xué)習(xí)最需要掌握最需要提高的知識，是我們?nèi)蘸笤诠ぷ鞯缆飞系闹芷鳌l(fā)器或者說是催化劑，而在跑到終點前，更重要的是我們腳下的每一步，更需要的是我們每一天的努力、學(xué)習(xí)和積累。
在過去一年的工作中，金融風(fēng)暴施虐，經(jīng)濟環(huán)境不景氣、保險市場政策管制越來越嚴(yán)格、承保條件逐步收緊這都給業(yè)務(wù)發(fā)展帶來了很大的阻力，也給公司員工帶來了很大的壓力，在這樣的環(huán)境和壓力下，我們基層管理者如何帶領(lǐng)班組營造激情而穩(wěn)定團隊，實現(xiàn)利潤指標(biāo)、降低費用水平，如何為公司保持發(fā)展勢頭而貢獻(xiàn)力量?課程里，老師通過啟發(fā)了我們對幾個問題的深思，從而讓我對上述的現(xiàn)狀有了不同的認(rèn)識和理解：
第一、在管理崗位上，“責(zé)任”第一位的、其次才是“權(quán)力”，在越高的崗位上，壓力越大，我們應(yīng)該學(xué)會換位思考，就會更好地理解上司和公司的政策;中層干部對公司而言是承上啟下的中流砥柱，我們需要對下級負(fù)責(zé)更需要對上級領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)，這樣才能提高經(jīng)營績效和降低經(jīng)營風(fēng)險。
第二、做正確的事情，然后正確地做事情。工作中我們做我們必須做的，而不是有選擇性地挑喜歡做的，一個成熟心態(tài)職業(yè)經(jīng)理人，必須具有較高的情商，具有較高的處理工作中的矛盾和沖突的能力，這樣班組的管理才不會偏離方向，才能與公司的策略保持一致。
第三、前途是光明的，滿懷信心、堅持不懈就必定會迎來美好的明天。從xx進(jìn)出口的數(shù)據(jù)顯示，我們的經(jīng)濟正逐步走出低迷走向復(fù)蘇，我相信××××年將是豐收的一年，也是整個保險行業(yè)競爭激烈的一年，信心、決心將是我們到達(dá)成功彼岸的雙槳。
在日常的工作中，我不斷總結(jié)班組經(jīng)驗和教訓(xùn)、不斷自我學(xué)習(xí)和提高，這兩天的培訓(xùn)我一直在思考和領(lǐng)悟一個問題：公司對于中層干部的核心能力的定義是什么?我們又如何才能做一名稱職的職業(yè)經(jīng)理人?我相信兩點是我們作為職業(yè)經(jīng)理人需要不斷提高的必備素質(zhì)：
一是學(xué)習(xí)能力。學(xué)習(xí)能力形成了團隊和個人的核心競爭力，在工作和學(xué)習(xí)中我們需要保持空杯心態(tài)、謙虛不自滿，這樣才能容納更多的知識和思想，開闊更高更遠(yuǎn)的視野和心胸，我的團隊和班組也將會越來越強大。
二是要有責(zé)任心、服務(wù)心、感恩之心。我們是一家服務(wù)型的企業(yè)，對客戶、對員工、對上司，對身邊的人和事都需要責(zé)任心、服務(wù)心、感恩之心，甚至對于我們的競爭對手，我們都需要懷有感恩之心，行業(yè)競爭和競爭對手是企業(yè)動力之一，我可以取精華去糟粕，不斷提升我們的團隊和自我，感恩對手為我們追求卓越提供了壓力也營造了動力。
三是追求卓越不斷修煉。有人說江山易改本性難移，然而對于管理者而言，高情商是必備的素質(zhì)，需要我們不斷提高自己的心胸，包容豁達(dá)，因此性格修煉是成為一名稱職的職業(yè)人所不能缺少的特質(zhì)。
雖然是短短的兩天課程，但是老師所教導(dǎo)的知識讓我受益匪淺，心里豁然開朗，終身受用。特別是關(guān)于修“德”的一個小故事：一個牧師爸爸把世界地圖給撕碎了，讓他的小孩重新拼好，爸爸一開始以為小朋友需要很長的時間才能拼好，但是他的小孩卻用了很短的時間就完成了，當(dāng)爸爸問原因的時候，小朋友說，地圖后面是一個人，只要把人拼對，世界就對了。這個故事給我很大的啟發(fā)，德高才能望眾，我們在追尋自己的夢想和目標(biāo)的同時，一定要謹(jǐn)記修煉自己的品德，我始終相信德有多高能走多遠(yuǎn)，我個人認(rèn)為修“德”比一切的夢想和目標(biāo)來的更重要，正如那個小故事背后的寓意，人正了，世界就對了。
通過這次培訓(xùn)學(xué)習(xí)，使我更加進(jìn)一步認(rèn)識到作為一名管理者責(zé)任的重大，任務(wù)的艱巨。感謝公司給予我們基層管理者的關(guān)心重視和培養(yǎng)，通過學(xué)習(xí)我也堅定了信念，鈴聲雖停，莫怠修行。在以后的工作中，我會不斷加強學(xué)習(xí)，學(xué)以致用，與各位兄弟姐妹攜手把picc做的更大更強。
保險操作心得體會篇十七
懷著空杯的心態(tài)，我有幸參加了中國平安保險股份有限公司長沙分公司0306期新人班崗前培訓(xùn)，通過這幾天的全心投入，并在培訓(xùn)老師的細(xì)心教導(dǎo)下，我對保險的知識，態(tài)度，技巧和銷售方面都取得了長足的進(jìn)步。明白了保險的意義所在?；厥纂y忘的日日夜夜，收獲良多，感慨萬千。下面我從以下四點淺談一下我的個人體會。
“做保險就是做事業(yè)，我為成功而來，我為理想而來”。從培訓(xùn)班一開始我就把它當(dāng)作我的座右銘，時刻牢記在心，把首先端正態(tài)度作為成功與收獲的起步。米盧曾說過：“態(tài)度決定一切！”只有從心里認(rèn)同了學(xué)習(xí)的必要性和重要性，才能使行動變自發(fā)為自覺，才能產(chǎn)生良好和積極的效果。課程的第一天我就認(rèn)真思考這樣的一個問題：在培訓(xùn)班過程中如何學(xué)習(xí)，想學(xué)到什么，學(xué)習(xí)后對自己有哪些期望？現(xiàn)在我終于找到了想要的答案。我覺得，首先要明確目標(biāo)，樹立信心，理論聯(lián)系實際，嚴(yán)格遵守紀(jì)律。從一點一滴的小事情做起，踏踏實實朝大目標(biāo)走去。不僅要以飽滿的熱情，專注的精神來聽好每一堂課，同時也要學(xué)習(xí)講師的授課技巧，互動的豐采，也要與各個區(qū)的伙伴多溝通，多交流，從他們身上吸取更多的營養(yǎng)和靈感，每位伙伴都是老師，每位伙伴身上都有閃光的亮點，有著非常優(yōu)秀的品格值得我去欣賞和學(xué)習(xí)。這樣的機會，人生能有幾回？有什么理由不去珍惜和努力呢？積極向上的態(tài)度是進(jìn)步的根本保障，良好的心態(tài)本身就是一筆寶貴的財富。總比別人多付出一點，總比別人多努力一些，總比別人多學(xué)習(xí)一分，離成功總會近些再近些。這也是培訓(xùn)班給我的體會之一。
正所謂：細(xì)微之處見風(fēng)范，毫厘之優(yōu)定乾坤。成功就是從點滴到點滴的過程。所以，良好點滴的養(yǎng)成對成功是至關(guān)重要的。這一點也是在平安的管理制度中我體會到的。一個人的輝煌，決不是偶然，決不是一朝一夕的事情，而是經(jīng)過歲月的千錘百煉和人生的坎坎坷坷。專家統(tǒng)計，一個良好習(xí)慣的養(yǎng)成，至少要經(jīng)過37次的反復(fù)練習(xí)才能形成，而即形成的好習(xí)慣，可以陪伴其一生，一流的人，要從培養(yǎng)良好點滴習(xí)慣開始。在培訓(xùn)班里有許多細(xì)節(jié)上的規(guī)定，比如椅子及時歸位，上課手機靜音，保持四周整潔衛(wèi)生，著裝整齊講究，嚴(yán)格遵守作息時間，嚴(yán)格履行請假手續(xù)等，這些都是小事，但小事中見風(fēng)格，小事中見素質(zhì)。俗話說一屋不掃，不足以掃天下。講得就是從小事做起，而平安的培訓(xùn)正好給予了我們這種一個基地，讓我們得好更好的提升和修正。磨平大家在世俗中的棱角。
人要想實現(xiàn)自我的價值，就要有目標(biāo)，并且要為之堅持不懈。每個人要在自己的心里灑上健康的種子，不能讓消極的心態(tài)生根發(fā)芽，遇上挫折、阻力也要堅持不懈，讓目標(biāo)積極、健康的茁壯成長。這一點也是我在平安講師那里得到的體會。他們用親身經(jīng)歷的事實告訴我們他們是如何自強不息的走在自己的創(chuàng)業(yè)路上，靠得就是這種歷經(jīng)千辛萬苦、走遍千山萬水、想遍千方百計、說盡千言萬語的“四千精神”。從下決心做一個成功的人那一刻起就要進(jìn)入積極的狀態(tài)，機會永遠(yuǎn)只青睞有準(zhǔn)備的人。只有知道明天干什么，今天才會活得有意義。有目標(biāo)，生活才會充實、快樂。明確地知道自己的生活目標(biāo)，感受自己正在向目標(biāo)前進(jìn)，這就是幸福。只有對目標(biāo)執(zhí)著，才能成功在握。但人生的目標(biāo)決非一蹴而就的，這是一個不斷積累的過程。努力找出什么是自己想要的，才能知道哪里是自己的天堂。時刻把人生的目標(biāo)謹(jǐn)記于心，每天都要朝著目標(biāo)前進(jìn)。確定目標(biāo)，馬上行動。不要總是把今天的事情推到明天?！懊魅諒?fù)明日，明日何其多。我生待明日，萬事成蹉跎。世人若被明日累，春去秋來老將至?！睍r間是平等的。沒有等級之分，但它在每個人手里的價值則是有所不同的，確定明確的目標(biāo)，要有效的管理時間，讓心態(tài)始終處于積極的狀態(tài)。
培訓(xùn)也已近尾聲，但平安的培訓(xùn)給我?guī)淼捏w會卻是無窮無盡的，只是我現(xiàn)在還沒完全體會到而已……。
一位保險營銷員在從業(yè)的時間內(nèi)可能會與數(shù)不清的客戶聯(lián)絡(luò)、溝通，也會與客戶簽訂無數(shù)的保單，并會繼續(xù)開發(fā)新客戶。
如此不停的循環(huán)服務(wù)，成為了營銷員生活的常態(tài)，但怎樣才能使展業(yè)工作更輕松，有所創(chuàng)新和突破，這仍需要營銷員從保險營銷生活中的點滴做起，特別是從對保單的整理和總結(jié)做起，從中發(fā)現(xiàn)和挖掘展業(yè)中的'既得秘訣。
首先，對不同性格的客戶進(jìn)行整理分類，并建立標(biāo)簽制度。
通過對客戶進(jìn)行分類，將更能洞悉和了解客戶的投資偏好和理財需求，并有針對性地開展后續(xù)的客戶開發(fā)工作。為客戶建立標(biāo)簽制度的過程，就是一個回顧和回憶營銷員展業(yè)故事的過程。
其次，設(shè)置適用的展業(yè)語。
營銷員在與客戶的接觸和交流過程中，根據(jù)客戶不同的性格特點和素養(yǎng)而采取相應(yīng)靈活的營銷用語是非常關(guān)鍵的。這就是見什么樣的客戶，應(yīng)當(dāng)說什么樣的話，才能夠使?fàn)I銷員贏得客戶的認(rèn)可和信賴。但在展業(yè)用語的運用上，僅憑營銷員的臨場發(fā)揮是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，更需要營銷員結(jié)合環(huán)境，合理運用營銷語，進(jìn)行提前的設(shè)計，采取標(biāo)簽制度。
第三，建立客戶服務(wù)標(biāo)簽制度，是提高客戶忠誠度的重要法寶。
怎樣才能讓自身的服務(wù)達(dá)到客戶的滿意，還需要對客戶服務(wù)進(jìn)行分解和細(xì)化，并充分地考慮到不同客戶的服務(wù)需求，在客戶中樹立良好的威信和形象。
最后，建立標(biāo)簽制度還要落實標(biāo)簽的執(zhí)行情況。
營銷員通過建立客戶管理和服務(wù)的標(biāo)簽制度，將有助于對眾多客戶的細(xì)化管理，更能從日常的客戶服務(wù)和管理中積累更多的知識和經(jīng)驗，也能更好地為客戶提供全方面的、周到的服務(wù)。
作為營銷員來講，僅僅認(rèn)識到建立標(biāo)簽制度的重要性是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，更多的應(yīng)當(dāng)做到堅決執(zhí)行，才能使這種良好的客戶服務(wù)管理制度落到實處。
保險操作心得體會篇十八
懷著空杯的心態(tài)和期待的心情，我有幸參加了xx人壽保險股份有限公司xx省分公司第x期組訓(xùn)培訓(xùn)班。通過20余天的積極參與和全心投入，我在對壽險的知識、態(tài)度、技巧和習(xí)慣等各個方面都取得了長足的進(jìn)步和可喜的成績，這一切的取得，與領(lǐng)導(dǎo)的幫助和指導(dǎo)是分不開的，如果沒有領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心，我就沒有機會參加這樣高水平、高規(guī)格、超強度、超極限的提升班。在此向領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)懷表示衷心的感謝！
培訓(xùn)班的課程緊張而有序，培訓(xùn)班的氛圍嚴(yán)肅而又活潑。回首難忘的日日夜夜，收獲良多，感慨萬千，現(xiàn)向領(lǐng)導(dǎo)匯報如下：
第x期組訓(xùn)班有兩條醒目的精神標(biāo)語：一條是——壽險是人才的事業(yè)，人才是教育的事業(yè)，教育是培訓(xùn)的事業(yè)；另一條是——我為壽險而來，我為成功而來，我為理想而來。從培訓(xùn)班一開始我就把它們當(dāng)作我的座右銘，時刻牢記在心，把首先端正態(tài)度作為成功與收獲的起步。米盧曾說過：“態(tài)度決定一切1只有從心里認(rèn)同了學(xué)習(xí)的必要性和重要性，才能使行動變自發(fā)為自覺，才能產(chǎn)生良好和積極的效果。培訓(xùn)班為期三周的課程也有效地證明了這一點。第一節(jié)課班主任就要求我們認(rèn)真思考這樣的一個問題：在培訓(xùn)班過程中如何學(xué)習(xí)，想學(xué)到什么，學(xué)習(xí)后對自己有哪些期望？我覺得，首先要明確目標(biāo)，樹立信心，理論聯(lián)系實際，嚴(yán)格遵守紀(jì)律。從一點一滴的小事情做起，踏踏實實朝大目標(biāo)走去。不僅要以飽滿的熱情，專注的精神來聽好每一堂課，同時也要學(xué)習(xí)講師的授課技巧，互動的豐采，也要與各個地區(qū)的伙伴多溝通，多交流，從他們身上吸取更多的營養(yǎng)和靈感，每位伙伴都是老師，每位伙伴身上都有閃光的亮點，有著非常優(yōu)秀的品格值得我去欣賞和學(xué)習(xí)。這樣的機會，人生能有幾回？有什么理由不去珍惜和努力呢？積極向上的態(tài)度是進(jìn)步的根本保障，良好的心態(tài)本身就是一筆寶貴的財富?？偙葎e人多付出一點，總比別人多努力一些，總比別人多學(xué)習(xí)一分，離成功總會近些再近些。這是培訓(xùn)班給我的感受之一。
有意練功，無意成功。所謂成功，就是功到自然成。成功就是從不習(xí)慣到習(xí)慣的過程。所以，良好習(xí)慣的養(yǎng)成對成功是至關(guān)重要的。一個人的輝煌，決不是偶然，決不是一朝一夕的事情，而是經(jīng)過歲月的千錘百煉和人生的坎坎坷坷。專家統(tǒng)計，一個良好習(xí)慣的養(yǎng)成，至少要經(jīng)過37次的反復(fù)練習(xí)才能形成，而即形成的好習(xí)慣，可以陪伴其一生，一流組訓(xùn)的風(fēng)范，要從培養(yǎng)良好習(xí)慣開始。在培訓(xùn)班里有許多細(xì)節(jié)上的規(guī)定，比如椅子及時歸位，上課手機不能攜帶，就餐不得喧嘩，保持四周整潔衛(wèi)生，著裝整齊講究，嚴(yán)格遵守作息時間，嚴(yán)格履行請假手續(xù)等，這些都充分體現(xiàn)了老師們的良苦用心。一支招之即來，來之能戰(zhàn)，戰(zhàn)之能勝的部隊必然是一支習(xí)慣良好，紀(jì)律嚴(yán)明，作風(fēng)過硬的部隊。培訓(xùn)班全封閉的學(xué)習(xí)和訓(xùn)練是緊張而又愉快的，大家都以追求競爭、追求卓越、追求挑戰(zhàn)的全新精神來投入，整合舊知識，學(xué)習(xí)新技能是目標(biāo)，同時，我認(rèn)為，良好習(xí)慣的培養(yǎng)也是不可缺少的內(nèi)容之一。良好習(xí)慣的養(yǎng)成是個漫長而又艱辛的過程，培訓(xùn)班是個很好的提升機會和修正的基地，因為在這里有來自八閩大地的伙伴們的友情提示和無私幫助，也有各位講師的嚴(yán)格監(jiān)督和熱忱關(guān)心。濃厚的學(xué)習(xí)氛圍和環(huán)境，無疑會使學(xué)習(xí)進(jìn)步得快些再快些。在長達(dá)三周的課程里，我的紀(jì)律是滿分，這與我努力培養(yǎng)良好習(xí)慣是分不開的。組訓(xùn)作為職場的一名管理者與輔導(dǎo)者，自身必須具備光輝與正面的形象，以身作則，用實際的行動來感召和影響伙伴，做語言和行動的雙巨人，這樣才能取得很好的效果。一流組訓(xùn)的風(fēng)范的養(yǎng)成，要從大處著眼，小處著手。大目標(biāo)的設(shè)定是不可缺少的，因為這是奮斗的方向和期待達(dá)成的境界，但日常生活中細(xì)節(jié)小事就可以體現(xiàn)組訓(xùn)的修練功底，正所謂：細(xì)微之處見風(fēng)范，毫厘之優(yōu)定乾坤。