通過總結,我們可以了解自己在某一領域的成長和發(fā)展情況。在寫總結時,要注意段落分明,條理清晰,層次分明。小編為大家收集了一些成功的總結范文,供大家借鑒參考。
投資公司的年度總結篇一
城投公司的綜治平安建設工作在縣委、縣政府的正確領導和縣綜治委的正確指導下,以鄧小平理論和“三個代表”重要思想為指導,認真落實科學發(fā)展觀,緊緊圍繞維護穩(wěn)定,創(chuàng)建“宜萬都市”的總體工作目標,大力推進和諧??h創(chuàng)建力度。
今年以來我公司沒有發(fā)生工程質量隱患問題、沒有發(fā)生入室盜竊案件和刑事、治安案件,沒有發(fā)生影響安全穩(wěn)定的'事件,沒有發(fā)生領導班子成員和干部、職工違法違紀案件及親屬上訪事件,沒有發(fā)生黃、賭、毒案件,也沒有人參加“xx”等邪教組織,保密、消防等工作也都抓得比較扎實有效。全系統(tǒng)安定穩(wěn)定,無行政責任事故和刑事案件。現我公司將度綜治平安建設工作匯報如下:
一、加強組織領導,嚴格落實責任。
本單位始終把綜治創(chuàng)安工作擺上重要議事日程,納入本公司年度工作目標計劃,把它當作“一把手工程”,由劉懷亮總經理親自抓,形成了主要領導親自抓,分管領導具體抓,各部門協調抓的工作局面。
(一)領導重視,精心部署。根據縣委、縣政府社會治安綜合治理等文件精神要求,公司召集各科室負責人,研究討論建設“平安城投”工作,布置了年度綜治及建設“平安工程建設”工作。同時,要求每位干部職工要提高對綜治及創(chuàng)建“平安城投”工作重要性的認識,要堅持打防并舉、標本兼治、重在治本的社會治安綜合治理方針。要從維護改革發(fā)展穩(wěn)定大局出發(fā),解決城投發(fā)展的關鍵問題,樹立我縣城投建設新形象,營造工程建設穩(wěn)定大環(huán)境,以實際行動精心打造“平安”。
(二)健全機構,責任明確。為加強對綜治平安工作的組織和領導力度。
(三)上下聯動,密切配合。要求公司各部門把社會治安綜合治理工作列為年度工作目標,組織人員定期不定期進行考核檢查;在干部考核、測評、任免、獎懲、評選先進個人時都把抓綜治工作的實績作為一項重要內容;落實“誰主管、誰負責”的原則,明確目標責任制;實施社會治安綜合治理工作一票否決制度。同時,為了及時掌握社會治安動態(tài),密切注視公司發(fā)展的各個環(huán)節(jié)、各個領域治安動態(tài),發(fā)現隱患和苗頭性問題,及時向縣委、縣政府報告。
二、深化嚴打整治,切實解決突出安全問題。
堅持抓萌芽,控苗頭,保持嚴管態(tài)勢。
(一)迅速行動,開展排解工程阻工工作。
根據縣委、縣政府有關文件精神,公司立即召開班子會,迅速對公司的治安綜合治理進行工作部署。在20“和諧佳園”保障性住房動工中,發(fā)生了多次阻工事件,公司及時動員全體工作人員對阻工人員進行走訪調查、思想開導等工作并把工作進展情況上報縣委、縣政府,在通過多次協調后能夠及時把矛盾糾紛處理在萌芽狀態(tài),防止了問題的擴大化,從而確保了“和諧佳園”的順利開工。
(二)精心組織,深入開展工程質量安全檢查活動。
沒有發(fā)生任何安全事故。
(三)認真開展矛盾糾紛排查調處活動。在處理拆遷戶與公司征地拆遷安置辦公室矛盾糾紛方面,建立了調解格局和矛盾糾紛排查調解工作機制,抓源頭、抓排查、抓處理。對信訪及其它矛盾糾紛進行調查摸底,本公司至今沒有發(fā)生上訪事件。
三、加大宣傳教育力度,提高干部綜治意識。
在抓創(chuàng)安和各項安全防護措施的同時,公司還非常重視干部職工的思想政治教育和理論學習,把它看成是搞好綜治平安工作的首要條件。公司領導帶頭認真學習縣綜治辦下發(fā)的各類社會治安綜合治理的通知、通報,要求全體干部職工認真學習,高度重視。學習中注意理論聯系實際,著眼于公司管理新的實踐和新的發(fā)展,不斷增強駕馭全局和解決熱點難點問題的能力。始強化干部職工法制觀念和參與綜治的自覺性。積極開展“xx”普法宣傳工作。充分利用各種宣傳工具、宣傳渠道,廣造輿論聲勢。進一步提高黨員干部的法制意識,提高依法行政能力。
今后,公司綜治平安建設工作要緊緊圍繞工程建設和征地拆遷這個中心,把“三個代表”的要求和科學發(fā)展觀的精神貫徹到綜治平安建設工作中去,把我公司的綜治平安建設工作不斷推進深入,不斷提高創(chuàng)建水平,做到城投工作延伸到哪里,平安工作就抓到哪里,切實抓出成效。
投資公司的年度總結篇二
組織財務核算和處理各方面財務關系是我部門的本職工作。財務部本年擔任公司本部及下屬四個子公司的會計核算與管理工作。我部緊緊圍繞公司的發(fā)展方向,在為全公司提供服務的同時,認真組織會計核算,規(guī)范各項財務基礎工作。我部財務核算與財務管理在去年基礎上進一步加強,核算內容更加細化。比如,對××公司成本核算上,采用分項目核算方式,根據公司業(yè)務特點不設立庫存,采用隨采購隨發(fā)貨的方式,這種零庫存的方式大大節(jié)省了庫存占用的空間。同時,又與供貨商簽訂一定時期內同類商品價格不變的供貨協議,以降低成本;對費用的核算,采取分部門核算方式,隨時都可以查出每個部門每個月實際發(fā)生的費用。在日常工作中,我部在財務收支、賬務處理、費用的結報上都做了明確規(guī)定。在財務核算方面,嚴格按照董事會批準的預算支出范圍和標準。一年來,我們嚴格按照有關財務制度規(guī)定執(zhí)行,絕不應個人情面而放松政策。資金的結算與安排,費用的稽核與報銷,會計核算與結轉,會計報表的編制,稅務申報等各項工作開展都能有序進行,按時完成。年終決算工作我們克服人手少、任務重等困難,加班加點完成決算任務,并保證財務決算的準確性和財務報表的有用性,正確反映當年的資產負債、經營成果和經濟運行狀況。
財務管理是組織公司財務活動,處理財務關系的一項經濟管理工作。本年我部加強公司財務管理,體現在以下方面:
投資公司的年度總結篇三
2019年度城投公司的綜治平安建設工作在縣委、縣政府的正確領導和縣綜治委的正確指導下,以鄧小平理論和“三個代表”重要思想為指導,認真落實科學發(fā)展觀,緊緊圍繞維護穩(wěn)定,創(chuàng)建“宜萬都市”的總體工作目標,大力推進和諧福縣創(chuàng)建力度。
今年以來我公司沒有發(fā)生工程質量隱患問題、沒有發(fā)生入室盜竊案件和刑事、治安案件,沒有發(fā)生影響安全穩(wěn)定的事件,沒有發(fā)生領導班子成員和干部、職工違法違紀案件及親屬上訪事件,沒有發(fā)生黃、賭、毒案件,也沒有人參加邪教組織,保密、消防等工作也都抓得比較扎實有效。全系統(tǒng)安定穩(wěn)定,無行政責任事故和刑事案件?,F我公司將2019年度綜治平安建設工作匯報如下:
一、加強組織領導,嚴格落實責任。
本單位始終把綜治創(chuàng)安工作擺上重要議事日程,納入本公司年度工作目標計劃,把它當作“一把手工程”,由劉懷亮總經理親自抓,形成了主要領導親自抓,分管領導具體抓,各部門協調抓的工作局面。
(一)領導重視,精心部署。根據縣委、縣政府社會治安綜合治理等文件精神要求,公司召集各科室負責人,研究討論建設“平安城投”工作,布置了年度綜治及建設“平安工程建設”工作。同時,要求每位干部職工要提高對綜治及創(chuàng)建“平安城投”工作重要性的認識,要堅持打防并舉、標本兼治、重在治本的社會治安綜合治理方針。要從維護改革發(fā)展穩(wěn)定大局出發(fā),解決城投發(fā)展的關鍵問題,樹立我縣城投建設新形象,營造工程建設穩(wěn)定大環(huán)境,以實際行動精心打造“平安”。
(二)健全機構,責任明確。為加強對綜治平安工作的組織和領導力度。
(三)上下聯動,密切配合。要求公司各部門把社會治安綜合治理工作列為年度工作目標,組織人員定期不定期進行考核檢查;在干部考核、測評、任免、獎懲、評選先進個人時都把抓綜治工作的實績作為一項重要內容;落實“誰主管、誰負責”的原則,明確目標責任制;實施社會治安綜合治理工作一票否決制度。同時,為了及時掌握社會治安動態(tài),密切注視公司發(fā)展的各個環(huán)節(jié)、各個領域治安動態(tài),發(fā)現隱患和苗頭性問題,及時向縣委、縣政府報告。
二、深化嚴打整治,切實解決突出安全問題。
堅持抓萌芽,控苗頭,保持嚴管態(tài)勢。
(一)迅速行動,開展排解工程阻工工作。
根據縣委、縣政府有關文件精神,公司立即召開班子會,迅速對公司的治安綜合治理進行工作部署。在2019年度“和諧佳園”保障性住房動工中,發(fā)生了多次阻工事件,公司及時動員全體工作人員對阻工人員進行走訪調查、思想開導等工作并把工作進展情況上報縣委、縣政府,在通過多次協調后能夠及時把矛盾糾紛處理在萌芽狀態(tài),防止了問題的擴大化,從而確保了“和諧佳園”的順利開工。
(二)精心組織,深入開展工程質量安全檢查活動。
沒有發(fā)生任何安全事故。
(三)認真開展矛盾糾紛排查調處活動。在處理拆遷戶與公司征地拆遷安置辦公室矛盾糾紛方面,建立了調解格局和矛盾糾紛排查調解工作機制,抓源頭、抓排查、抓處理。對信訪及其它矛盾糾紛進行調查摸底,本公司至今沒有發(fā)生上訪事件。
三、加大宣傳教育力度,提高干部綜治意識。
在抓創(chuàng)安和各項安全防護措施的同時,公司還非常重視干部職工的思想政治教育和理論學習,把它看成是搞好綜治平安工作的首要條件。公司領導帶頭認真學習縣綜治辦下發(fā)的各類社會治安綜合治理的通知、通報,要求全體干部職工認真學習,高度重視。學習中注意理論聯系實際,著眼于公司管理新的實踐和新的發(fā)展,不斷增強駕馭全局和解決熱點難點問題的能力。始強化干部職工法制觀念和參與綜治的自覺性。積極開展“六五”普法宣傳工作。充分利用各種宣傳工具、宣傳渠道,廣造輿論聲勢。進一步提高黨員干部的法制意識,提高依法行政能力。
今后,公司綜治平安建設工作要緊緊圍繞工程建設和征地拆遷這個中心,把“三個代表”的要求和科學發(fā)展觀的精神貫徹到綜治平安建設工作中去,把我公司的綜治平安建設工作不斷推進深入,不斷提高創(chuàng)建水平,做到城投工作延伸到哪里,平安工作就抓到哪里,切實抓出成效。
投資公司的年度總結篇四
年是阜陽市城市建設投資有限公司(以下簡稱建投公司)進入實質性運轉的第一年,也是我市全面實施“十五”計劃、著力推進城市化進程的重要一年。一年來,建投公司遵循“服務經濟大局、實現跨越發(fā)展”的工作思路,在市委、市人大、市政府的親切關懷下,在市政府性投資項目管理委員會辦公室(以下簡稱投資辦)的直接領導下,牢固樹立經營城市理念,以加快阜陽城市發(fā)展為己任,緊緊圍繞向國家開發(fā)銀行(以下簡稱開行)申貸這一主題,拓展思路、抓住機遇、積極探索、銳意進取,全面完成了2019年工作目標和各項工作任務,為阜陽城市建設和經濟發(fā)展做出了一定貢獻?;仡櫧衲晁龅墓ぷ鳎饕幸韵聨讉€方面:
1、明確建投公司投融資的主體地位。建投公司是阜陽市政府為加快城市基礎設施建設步伐,深化城市建設投融資體制改革批準設立的具有獨立法人資格的國有獨資企業(yè),也是市政府利用組織優(yōu)勢,調控、整合城市資源,加大投資力度,完善城市功能的操作平臺。其主要宗旨是樹立經營城市理念,創(chuàng)新市場融資方式,將政府行為變?yōu)槠髽I(yè)運作。建投公司的設立,使“政府引導、市場運作、公司經營”的新機制、新理念有了明確的載體。
2、明確建投公司政府性投資項目的實施主體地位。為加強開行貸款資金管理,強化項目決策,必須首先從機制上進行完善和規(guī)范。為此,市政府專門成立政府性投資項目管理委員會(以下簡稱投資委),作為決策機構,對政府性投資項目進行決策指導。投資委下設投資辦作為承上啟下的中間機構,直接領導、督促建投公司及時把投資委的決策貫徹落實,具體實施。形成了宏觀(投資委)、中觀(投資辦)、微觀(建投公司)三位一體的管理體系,確立了建投公司政府性投資項目的實施主體地位。
3、明確建投公司的主要職能和任務。建投公司作為我市城市基礎設施的投融資運作主體,從設立之初,就明確了職能和任務:一是融資,依托政府有效資產,按市場化運作方式,多渠道籌措資金,滿足城市建設資金需求;二是投資,投資重點是城市基礎設施和市政公共設施(政府性投資項目),同時選擇有全局帶動性和有較高收益的項目進行投資,增加收益,壯大實力;三是還貸,建立債務償還機制,高效運作城市資產,促進城市建設資金的良性循環(huán)和土地資本的不斷增值,確保債務按期償還。
4、明確工作思路。在明確定位、職責和任務的基礎上,建投公司明確了2019年的工作思路:服從服務于阜陽經濟發(fā)展的大局,以建立科學、規(guī)范、高效的管理機制和運行機制為重點,全方位打造公司的核心競爭力,抓好項目建設,規(guī)范資金管理,積極實施多元化經營戰(zhàn)略,增強公司自我積累、自我發(fā)展的能力,實現公司健康、持續(xù)、快速發(fā)展。
1、完善法人治理結構。開行貸款資金量大、涉及面廣、政策性強,為切實完成承貸建設和還貸職責,建投公司按照現代企業(yè)制度和《公司法》的要求,制定了公司章程,成立了董事會、監(jiān)事會和經理層。2019年8月18日召開了公司重新組建后的第一次董事會,標志著公司法人治理結構已步入正常運行軌道。董事會、監(jiān)事會和經理層三者按各自分工,充分發(fā)揮職能,切實做到決策民主化、監(jiān)督制度化、管理規(guī)范化,形成了決策機構(董事會)、監(jiān)督機構(監(jiān)事會)、實施機構(經理層)相互制約、相互支持、相互配合的管理模式,完善了組織架構。
2、完善規(guī)章制度。進入實質性運轉以后,為開好局、起好步,切實做到管理規(guī)范化、科學化、制度化,確保開行貸款的政策安全和資金安全,建投公司參照外地經驗,結合我市實際,先后制定了《阜陽市政府性投資項目管理辦法》、《阜陽市政府性投資項目資金管理辦法》、《阜陽市經濟技術開發(fā)區(qū)政府性投資項目資金管理辦法》、《阜陽市國有土地使用權出讓金征收使用管理暫行辦法》等12個規(guī)范性文件和實施細則。規(guī)章制度的完善和建立,為開行貸款項目順利實施提供了政策保障和法律依據。
3、完善內部運行機制。完善運行機制是建投公司強化內部管理,規(guī)范公司行為的重要環(huán)節(jié)。為此,公司從實際工作需要出發(fā),經多次討論、醞釀,先后制定了《阜陽市城市建設投資有限公司管理大綱》、《阜陽市城市建設投資有限公司各部門工作職責》、《阜陽市城市建設投資有限公司廉政建設規(guī)定》等24個基本管理制度(已編纂成《文件匯編》),明確了內部分工和職責,建立了上傳下達、政令暢通、團結協作、規(guī)范有序的工作秩序。此外,公司還把企業(yè)文化建設、廉政警示教育和加強法制學習等作為日常工作的重要內容,進一步強化了內部管理,增強了責任意識,使團結協作、愛崗敬業(yè)成為員工的自覺行動,有力地推動了各項工作順利開展。
1、規(guī)范2019年投資計劃編制工作。根據投資委領導的意見,在市投資辦的悉心指導下,建投公司本著把握政策,摸清情況,認真編制,規(guī)范操作,逐級上報的原則,精心組織編制了2019年投資計劃,并在第一次投資委全體會議上獲得通過。完備的投資計劃,增強了工作的目的性、主動性和可操作性。
20%;二是在對潁州路人行道改造標段和阜臨路道路改造的6、7標段,采取了國家最新推行的工程量清單報價方式招投標,開創(chuàng)了阜城工程量清單報價招投標先河;三是在南城河拆遷過程中,公司按照相關法律、法規(guī)規(guī)定,認真進行拆遷評估,制定拆遷方案,并向拆遷管理部門提交了頒發(fā)拆遷許可證所要求的全部要件,如期舉行了拆遷聽證會,此舉首開我市城市公益事業(yè)行政許可聽證會記錄。
3、規(guī)范項目實施和資金管理。為確保開行貸款項目順利推進,加強資金管理,提高資金使用效率,建投公司相應制定了《阜陽市城市建設投資有限公司政府性投資項目實施細則》、《阜陽市城市建設投資有限公司項目運作流程》、《阜陽市城市建設投資有限公司政府性投資項目資金撥付程序》等一系列項目實施和資金管理細則,規(guī)定了嚴格的項目操作和資金撥付程序,保證了開行貸款項目實施和資金規(guī)范使用。
4、規(guī)范人員招聘程序。根據市政府有關會議決定和市領導有關指示精神,建投公司會同人事部門制定嚴格周密的人員招聘方案,在市紀檢等部門的監(jiān)督下,對參加應聘人員的資格進行了嚴格審查;精心組織筆試和面試,最后對擬錄用人員進行了公示。經過嚴格把關,層層篩選,最后經批準公司錄用了五名專業(yè)技術人員,為公司今后各項工作的開展奠定了基礎。
1、向開行申貸取得重大成果。2019年12月上旬,開行信用評審委員會通過了我市的信用評審,確定了10億元的貸款授信額度。2019年初我市申貸進入了最關鍵的貸款評審階段,而開行嚴格控制貸款規(guī)模,基本停止了新增城市基礎設施貸款項目審批,致使申貸工作一度陷入困境。根據劉慶強市長的有關指示精神,市財政局、建投公司有關人員不辭辛苦,七上合肥,八下北京,采取“死看硬守”的方式,經過艱苦不懈的努力,我市城市基礎設施項目貸款于2019年4月1日正式通過開行貸款評審委員會評審,最終落實我市城市基礎設施貸款為8億元人民幣,至此,申貸工作取得重大成果。
2、精心組織開行貸款的簽約儀式。根據投資委6月19日會議精神,為做好開行貸款簽約儀式的籌備工作,建投公司在有關部門大力配合、支持下,對簽約活動所涉及到的儀式議程、領導講話、致辭、現場新聞采訪、答記者問等一系列事項進行了精心策劃。由于準備充分,運作有序,開行與阜陽市政府開發(fā)性金融合作協議暨城市基礎設施建設項目貸款簽約儀式于7月10日在我市開發(fā)區(qū)隆重舉行,并取得圓滿成功。
3、融資工作取得重大突破。根據借款協議,8億元開行項目貸款資金將分四年逐步到位??紤]到我市城市基礎設施建設的實際資金需要,經過公司努力,開行在2019年用款安排一個億的基礎上,又給我市增加了2億元用款額度;同時在開行的協調、支持下,采取聯合貸款方式,又從工商銀行爭取到3億元貸款額度。一系列融資成果,有力保證了我市今、明兩年的建設資金需求,超額完成了投資委下達給建投公司2019年的融資任務。
4、推進項目建設。受國家土地政策調整影響,今年我市開行貸款項目擬新建道路征用土地報批暫無法落實,為此,建投公司及時調整投資計劃,提早實施具備開工條件的老城區(qū)道路和人行道改造工程。潁州路、文峰路、清河路、潁河路四條道路的人行道改造已全面展開;青年路道路及管網改造工程前期工作已經完成,春節(jié)后即可著手實施;南城河綜合治理一期拆遷工作,經多方協調,正穩(wěn)步推進,現已完成50余戶的拆遷,占應拆遷戶數的58.8%。
5、做好開發(fā)區(qū)中小企業(yè)貸款試點工作。此次中小企業(yè)項目貸款試點是我市繼8個億城市基礎設施貸款之后,與開行展開的新一輪金融合作,在整個貸款試點過程中,建投公司精心搭建平臺,建立償債機制,增強信用建設,制定規(guī)章制度,規(guī)范操作流程,首批3000萬元中小企業(yè)項目貸款資金已發(fā)放到開發(fā)區(qū)園內7家中小企業(yè)手里,并于2019年12月8日在建投公司舉行了貸款簽約儀式。
1、積極做好向各級領導的匯報工作,爭取支持。為保證開行貸款項目順利實施,爭取各級領導支持,公司分別于今年4月20日、5月28日向市長辦公會議和市政府常務會議作了開行貸款項目有關情況匯報,會議對此進行了研究并形成會議紀要;8月4日,市人大柴修連副主任、市政府王改林副市長到公司檢查指導工作,在聽取工作匯報后分別作出了重要指示;11月3日,根據領導安排,公司就開行貸款項目情況和已實施項目進展情況向市人大主任會議作了專題匯報,市人大各位領導同志對公司前期工作給予了充分肯定,同時對開行貸款項目實施、資金管理、償債機制建立等方面提出了指導性意見;12月11日,公司就工作中遇到的有關問題和2019年工作思路向市政府有關會議作了匯報。通過匯報,取得了各級領導對建投公司工作的理解和支持,為公司下一步工作的開展創(chuàng)造了良好的外部環(huán)境。
2、加強與各職能部門的協調配合,營造良好的工作氛圍。開行貸款項目運作過程中涉及方方面面,必須搞好協調配合。在項目實施過程中,建投公司積極和建委、土地、房產、規(guī)劃和轄區(qū)政府等部門加強協調,統(tǒng)一步調,形成合力,對在項目實施過程中遇到的問題和情況,主動和有關部門溝通、協調,從而保證了項目建設順利實施。
1、成立監(jiān)督機構,加強項目招投標監(jiān)督。為貫徹落實市政府第37次常務會議精神,確保對項目實施和資金管理進行有效監(jiān)督,建投公司成立了審計監(jiān)督室,并從市監(jiān)察、審計部門抽派專人辦公。審計監(jiān)督室根據工作需要,制定了《阜陽市城市建設投資有限公司審計監(jiān)督管理辦法》和《審計監(jiān)督室工作意見》,對工程建設程序、建設資金使用等方面都作出了明確規(guī)定,使監(jiān)督工作進一步規(guī)范化、制度化,確保監(jiān)督到位。工程項目招投標監(jiān)督管理,是實行陽光操作的關鍵環(huán)節(jié)。審計監(jiān)督室積極參與開行貸款項目招投標過程中招標文件的制定和審核、投標單位的資格審查和評標定標工作,對招投標工作進行全過程監(jiān)督,保證整個招投標過程公開透明。
2、發(fā)揮監(jiān)事會的監(jiān)督職能。為了加強對公司資產運營的監(jiān)督管理,健全公司監(jiān)督機制,監(jiān)事會制定了《阜陽市城市建設投資有限公司監(jiān)事會議事規(guī)則(試行)》,按照有關法律、行政法規(guī)和財政部門的有關規(guī)定,以財務監(jiān)督為核心,對公司的財務會計活動及公司負責人的經營管理活動進行監(jiān)督,確保國有資產保值增值。
2019年建投公司上下凝心聚力,開拓進取,取得了一系列融資成果,穩(wěn)步推進項目建設,較好地完成了市委、市政府和市投資辦交辦的各項工作任務。但同時我們也要清醒地看到,工作中還存在著一些不容忽視的問題,主要表現在:
(一)償債機制尚未有效建立。根據市人大有關決議和市政府有關規(guī)定,償債機制的許多政策已經制定,但尚未得到很好落實,這種狀況發(fā)展下去,勢必影響開行貸款的本息償還。
(二)部門關系尚待理順。城市基礎設施開行貸款項目是一項系統(tǒng)工程,涉及面廣,各部門必須高度重視、積極配合才能保證項目順利推進。從前期工作情況看,部門之間的關系有待進一步理順。
(三)項目資本金沒有完全到位。按照我市2019年工程建設用款計劃和與開行簽訂的借款合同,明年將到位貸款資金3.9億元。根據有關合同約定,我市需按比例配套項目資本金約1.95億元,而現在項目資本金尚有很大資金缺口,如不能得到解決,勢必影響開行貸款及時提取使用,加大財務成本。
(四)內部運行機制尚待完善、落實。公司的內部管理制度尚未完善,激勵、約束機制尚未建立,中長期發(fā)展戰(zhàn)略尚未制定,公司經營運作尚未開始,這些問題將影響和制約公司長期可持續(xù)發(fā)展。
新的一年即將來臨,讓我們振奮精神,堅定信心,以奮發(fā)有為的良好精神狀態(tài)和扎扎實實的工作作風,正視、克服、解決公司起步階段面臨的諸多困難和問題。理清工作思路,推進項目建設,強化資金管理,完善運作機制,提高競爭實力,為全面出色完成2019年既定的工作目標而努力奮斗。
投資公司的年度總結篇五
歲月不居!公司在鞏固與發(fā)展中走過了這重要的一年。時間催促我們即將告別20xx,憧憬激勵我們在20xx年開創(chuàng)事業(yè)的新高。為了更好地完成工作,總結經驗,揚長避短,現將20xx年工作情況總結如下:
一、思想匯報。
自進入20xx年以來,我部門成員認真完成工作,努力學習,積極思考,工作能力逐步提高。伴隨著公司的成長,特別是我策劃部門所參與的各項實際工作,我們都能夠時時嚴格要求自己,做到謹小慎微。
此外,火車跑的快還靠車頭帶,年輕的我們參與著建設年輕的公司,無論從業(yè)務能力,還是從思想上都存在許多的不足。在這些方面我們都得到了領導的正確引導和幫助,使得我們的工作能力逐步提高,方向愈加明確。從而,對我部門乃至公司的發(fā)展打下了良好的基礎。
我部門的工作內容,要求了我們必須不斷的接收新思維、新知識,跟上時代的潮流。每一天對于工作或者說事業(yè),每個人都有不同的認識和感受。自來到公司,同在一個辦公室中工作,在思想上早已有了共通點。
首先是心態(tài),態(tài)度決定一切,有了正確的態(tài)度,才能運用。
正確的方法,找到正確的方向,進而取得正確的結果。具體而言,工作不該是一個任務或者負擔,應該是一種樂趣,是一種享受,而只有你對它產生興趣,徹底的愛上它,才能充分的體會到其中的快樂。通過實際工作中我部門各成員的分工合作,我們更加充分的認識到,只有對業(yè)務的努力探索和發(fā)現,找到工作的樂趣,才能毫無保留的為它盡我們的力量。可以說,懂得享受工作,才能懂得如何成功,期間來不得半點勉強。
其次,是能力問題,又可以分成專業(yè)能力和基本能力。專業(yè)能力決定了你適合于某種工作,基本能力,包括自信力,協作能力,承擔責任的能力,冒險精神,以及發(fā)展?jié)摿Φ?,將直接決定工作的生命力。一年來投身到實踐工作中的我們,能力再次得到了很好的鍛煉與提高,兩種能力也得到了很好地協調發(fā)展和運作。
三、主要工作業(yè)績。
1、開拓融資渠道。
繼續(xù)保持與工行、中行、平安、民生、中信、興業(yè)及華能貴誠信托等金融機構的積極溝通,密切關注國家金融政策,并與建設、城建等大型企業(yè)建立戰(zhàn)略合作意向。
2、項目推進情況。
(1)。
(2)。
3、項目策劃。
(1)編寫《河北*項目及融資平臺簡介》;
(2)編寫《關于赴北京與**公司座談情況的報告》;
(3)編寫《河北省地塊合作開發(fā)協議》;
(5)編寫《商住項目合作開發(fā)方案》;
(6)編寫《地塊房地產開發(fā)價值分析報告》;
(7)編寫《開發(fā)改造項目可行性研究報告》;
(8)編寫《*項目情況報告》。
(9)編寫*項目《銷售包裝策劃建議方案》。
4、公司及部門建設。
(1)制定《投融資部工作流程圖》、《投資決策流程圖》。
(2)編寫了《公司投融資發(fā)展探討》,初步確定了公司業(yè)務框架,即把做為公司未來發(fā)展的支柱產業(yè)。
(5)編寫了《公司金融服務業(yè)發(fā)展探討》,對公司未來發(fā)展金融服務業(yè)業(yè)務初步探討。
四、20xx年計劃、展望。
本著公司重點發(fā)展業(yè)務板塊,為更好的完善公司整體業(yè)務結構,我部門明年將著力從發(fā)展業(yè)務開始,逐步涉足于金融服務行業(yè),實現公司金融業(yè)務起步,為公司進一步做大金融服務業(yè)夯實基礎,積累經驗。
公司開展金融服務業(yè)可更好的服務石家莊金融發(fā)展及實體。
經濟,保證更好的完成政府交予的政治任務,符合《20xx-20xx河北省金融產業(yè)發(fā)展規(guī)劃》及《河北省金融產業(yè)發(fā)展規(guī)劃》未來幾年致力于合理規(guī)劃河北省金融產業(yè)布局的總體要求。
公司計劃發(fā)展、等金融服務業(yè),但由于對開展金融業(yè)務風險控制、監(jiān)控考核、發(fā)展環(huán)境等方面了解的不足,急需建立、完善開展金融服務業(yè)的內部體系和管理結構,避免較大風險,積累行業(yè)經驗。結合自身實際及河北省金融發(fā)展環(huán)境,經過斟酌比較,公司決定選擇從擔保行業(yè)開始,待取得一定成績,形成一套投資、預算、監(jiān)控、考核體系和管理模式之后,逐步發(fā)展其他金融業(yè)務。
公司將順應金融行業(yè)發(fā)展規(guī)律,推動擔保公司金融業(yè)務經營與管理實現專業(yè)化、規(guī)范化、市場化,著重秉承“規(guī)范、創(chuàng)新、協同”的經營管理理念,強化風險防控、創(chuàng)新管理方式,積極發(fā)揮與公司實業(yè)板塊協同發(fā)展的優(yōu)勢,以優(yōu)化企業(yè)機制、擴大企業(yè)規(guī)模、增強企業(yè)實力為重點工作目標,以預算、監(jiān)控、考核為重要管理手段,在不斷優(yōu)化資產結構的同時,逐步提高擔保公司的市場競爭力和影響力,努力打造值得信賴的金融品牌。
人力資源可持續(xù)發(fā)展機制奠定基礎,使公司逐步發(fā)展成為實力較強的專業(yè)擔保機構。
未來經濟又好又快發(fā)展將為金融產業(yè)發(fā)展提供新的空間。近幾年,我省經濟規(guī)模不斷壯大,呈現增長較快、結構優(yōu)化、效益提高的良好態(tài)勢。今后一個時期,我省經濟將保持10%左右的年均增長速度,人口將保持千分之六的年均增長率,企業(yè)融資將逐步走向多元化,規(guī)模迅速擴大,為金融產業(yè)發(fā)展提供巨大商機。
省金融生態(tài)環(huán)境改善為金融產業(yè)發(fā)展提供了廣闊的前景。省委、省政府高度重視金融工作,把發(fā)展金融業(yè)放在突出的位臵,作為一個重要的主導產業(yè)來發(fā)展,打造新的經濟增長極。在加強金融生態(tài)環(huán)境建設上,連續(xù)出臺了一系列政策措施,強化誠信建設,化解金融風險,整頓和規(guī)范市場秩序,嚴厲打擊各種逃廢金融債務行為,為金融產業(yè)發(fā)展營造了良好的社會環(huán)境。
2、繼續(xù)推進其他方面工作。
(1)加強信息收集,更為全面的掌握國家及地方針對房地產開發(fā)、開展金融服務的有關政策,準確把握投融資風向,提高項目策劃水平,保障項目順利實施。
(2)夯實既有融資基礎,繼續(xù)開拓新的融資渠道,加強對商業(yè)性銀行、信托機構及戰(zhàn)略投資者的溝通。
(3)拓寬融資渠道,探討多種籌融資方式。如負債融資——利用銀行長期信貸、短期融資、信托資金等方式籌集資金,發(fā)揮綜合優(yōu)勢;資本融資——通過股權變現、引進戰(zhàn)略投資者等方式擴大融資;項目融資——選擇較好的投資項目,組建項目公司,利用新公司平臺再融資等。
(4)對價值顯著,操作性強的項目,加快上馬速度,從點到面,通過項目實施,鍛煉隊伍,夯實業(yè)務網,為下一步開拓更多項目打下良好基礎。
(5)對公司投資所持股權和存量資產進行分類處臵。一方面對于公司的良性資產進行合理處臵,租賃、承包以及抵押等方式進行合理增值利用,而對于非良性資產盡快處臵變現,以增加公司的現金流,為下一步公司資本運作奠定一定的資金基礎。
投資公司的年度總結篇六
能不能把工作匯報做好,會直接影響到老板對你一年工作下來的認可度和來年給予的支持,很多人都是敗在一個匯報上面。親愛的讀者,豆花問答網小編為您準備了一些理財投資公司年度總結,請笑納!
一、迅速按《__省融資性擔保機構管理暫行辦法》的有關規(guī)定準備好相關資料,爭取盡早到省金融辦把經營許可證辦下來。
二、加強與銀行溝通,選定合作銀行,簡化貸款手續(xù),充分發(fā)揮擔保公司的作用。先由單一合作銀行再向多家合作銀行發(fā)展,推進與金融機構合作機制與信息溝通機制的形成,積極落實“利益共享,風險共擔”機制和進行適當的利率調整,從而建立公平合理的協作關系,為企業(yè)融資牽線搭橋。
三、
建立和完善中小企業(yè)信用體系。
第一、開展中小企業(yè)資信評估。深入企業(yè)了解其財務、生產、銷售等情況,通過查詢收集企業(yè)的具體信息,由企業(yè)申報資金需求,將征集的信息統(tǒng)一提交管委會,評審。
第二,建立中小企業(yè)動態(tài)信用信息數據庫。對所有評定等級的中小企業(yè)建立信用信息庫,包含中小企業(yè)的信用等級、法定代表人、注冊資產、經營范圍、納稅額度等信息,在湘東政務網站公布,提供可供查詢的開放式渠道。
第三,建立企業(yè)的守信褒揚與失信懲戒機制。企業(yè)的信用與擔保機構和銀行的業(yè)務相銜接,對資信等級高的中小企業(yè),登記審核機構應簡化年檢手續(xù),逐步實行備案制;對于失信企業(yè),將其打入各種融資方式的黑名單,使其被市場自動淘汰,或者促其強化信用觀念、履約守信。
一、加強與金融機構的聯絡、溝通、協作。
1.加強金融經濟的信息互通。區(qū)金融辦依每月及時把錫山的經濟發(fā)展及企業(yè)的動態(tài)信息情況以及我區(qū)年銷售1億以下的中小企業(yè)基本情況及時向銀行傳遞,以供銀行發(fā)展信貸業(yè)務作參考性的基礎資料;同時積極為銀企合作發(fā)展做好銀行與企業(yè)的溝通工作,給予相關銀行必要的支持與幫助,極大地改善和提升我區(qū)金融環(huán)境。
2.組織駐區(qū)行長聯席會議。為充分發(fā)揮每季一次的行長聯席會議作用,做好銀、政、企的合作對接,一是向各銀行通報全區(qū)經濟運行情況,并把有融資需求的企業(yè)以及我區(qū)擬上市改制的企業(yè)名單向各銀行作了推薦介紹;二是共商《區(qū)201_年度金融工作要點》的主要工作。三是積極把我區(qū)投資項目及進展情況積極提供給各銀行。
二、銀政企合作機制有效加強。
1、銀企對接活動取得實效。今年以來,針對當前企業(yè)急需融資的問題,區(qū)金融辦牽頭建立企業(yè)融資聯動機制,形成條塊結合、快速反映、即時協調解決單個企業(yè)融資困難的綠色通道,建立了企業(yè)融資服務工作機制,搭建起“銀政企”合作的新平臺。積極組織開展了一系列金融推介授信活動,進一步促進銀企合作,今年以來,分三批累計為37家企業(yè)落實新增授信13.762億元:
第一批:為無錫圣貝爾機電有限公司等4戶“三有一缺”(有市場、有效益、有信譽、缺資金)中小企業(yè)三月初解決落實新增授信1.1億元。
第二批:三月份在了解到大東格雷工程技術有限公司等13家急需融資的中小企業(yè)、重點企業(yè)(項目)后,區(qū)金融辦通過多方溝通銜接,有效解決無錫東方國際輕紡集團市場經營管理有限公司等5戶企業(yè)的資金需求,落實新增授信金額1.06億元。
第三批:在前兩次的基礎上,再次對我區(qū)企業(yè)融資需求情況進行了認真的摸底調查,并向中國人民銀行無錫市中心支行推介了40家“三有一缺”企業(yè),經過市區(qū)14家金融機構的實地調查和信貸審查,其中,無錫力揚纖維有限公司等28家企業(yè)于九月底獲得了銀行11.602億元的授信額度。
2、“銀政農”共建活動深入推進。為解決我區(qū)“三農”發(fā)展資金難題,提高金融支農的創(chuàng)新能力。根據駐區(qū)農業(yè)銀行、錫州農商行及郵政儲蓄銀行推行小額、簡便的涉農信貸特點,我區(qū)農辦、發(fā)改局、農林局和上述三家銀行積極推行“銀政農”共建活動,把我區(qū)有融資需求的農業(yè)企業(yè)、農民專業(yè)合作社、種養(yǎng)殖戶的名單進行了調查摸底。排查出我區(qū)有融資需求的農民專業(yè)合作社6家,農業(yè)企業(yè)5家,種養(yǎng)殖戶53家,并向銀行作了積極的推介。目前,共有4家農民專業(yè)合作社,家農業(yè)企業(yè),家種養(yǎng)殖戶與錫州農商行達成了貸款意向1411萬元。其中:羊尖鎮(zhèn)水產專業(yè)合作社50萬、綠羊花卉苗木專業(yè)合作社500萬、嚴家橋水產專業(yè)合作社100萬、新峰苗木專業(yè)合作社100萬、綠羊溫泉農場500萬、綠羊園林有限公司100萬、羊尖花卉園藝場50萬、蝦蟹養(yǎng)殖專業(yè)戶5萬、水產養(yǎng)殖專業(yè)戶3萬、蔬菜養(yǎng)殖專業(yè)戶3萬。農業(yè)銀行向東亭農戶發(fā)放惠農卡5000余張,郵政儲蓄銀行發(fā)放農業(yè)貸款500萬元。
三、企業(yè)信貸危機協調機制有效構建。
1、動態(tài)掌握我區(qū)授信企業(yè)的信貸綜合情況。為真實反映我區(qū)信貸企業(yè)的綜合情況,區(qū)金融辦加強與銀行之間的信息溝通,每個季度對我區(qū)授信企業(yè)的信貸情況及時進行匯總,全面掌握情況。對我區(qū)部分經營狀況不穩(wěn)定的信貸企業(yè)加強預警,重點關注。
2、建立金融風險監(jiān)測預警聯絡員周報制度。為切實維護地區(qū)經濟和金融穩(wěn)定,建立了金融風險監(jiān)測預警聯絡員周報制度,由開發(fā)區(qū)、各鎮(zhèn)(街道)對轄區(qū)內可能或已經出現并引發(fā)區(qū)域金融運行不穩(wěn)定的有關事項,包括企業(yè)信貸突發(fā)事件、企業(yè)逃廢債、非法集資、集體退保、理財產品大額虧損引發(fā)群體性投訴等情況,密切監(jiān)控并及時匯總上報,力求在第一時間掌握動態(tài)情況,積極采取措施。
特化纖貸款擔保事宜。我區(qū)自6月份接到華夏銀行懇請錫山區(qū)人民政府協調“無錫市中億化纖有限公司”銀行貸款外部擔保的函后,區(qū)金融辦積極做好協調工作,加強與市銀監(jiān)局、相關鎮(zhèn)政府、信貸企業(yè)、關聯企業(yè)、擔保企業(yè)等的溝通協調,取得了較為圓滿的成效。同時,對雙益紡織因受明特擔保影響貸款被壓縮,影響了企業(yè)正常生產,及時向市銀監(jiān)分局協調交流,由銀監(jiān)分局出面做好農業(yè)銀行和中信銀行的工作,使雙益紡織的貸款維持現狀而不受壓縮。通過總結我區(qū)神羊集團、明特化纖集團財務危機經驗,建立了企業(yè)信貸突發(fā)事件預警及應急處置機制,明確了處理信貸突發(fā)事件的責任主體、程序和措施等,為實現區(qū)域金融安全提供機制保障。
四、農村小額貸款試點工作進展順利。
由我區(qū)紅豆集團作為牽頭股東組建的阿福小額貸款公司自4月份正式開業(yè)運營以來,已累計發(fā)放貸款1.61億元,其中小企業(yè)貸款1.1億元,農戶及農業(yè)經濟組織貸款4575萬元。另外,根據省、市金融工作辦公室根據小額貸款試點工作安排,我區(qū)雅迪科技有限公司順利通過市農村小額貸款組織試點工作領導小組成員單位的嚴格評標,于九月份中標組建我區(qū)小額貸款公司的資格,經上報省農村小額貸款組織試點工作領導小組辦公室審核通過,于十一月三日正式批復同意籌建無錫市錫山裕民農村小額貸款有限公司,經一個多月的籌備,12月份已通過省金融的開業(yè)驗收,至此,我區(qū)農村小額貸款公司增至2家。另外,我區(qū)東方鋼材城也通過評標,上報省金融辦審核報批通過,正在籌建中。
五、加強對金融政策的推介宣傳。
前期主要針對擔保業(yè)務方面的有關政策、農村金融組織機構的組建(如小額貸款公司、財務公司、典當等)相關的組織優(yōu)惠政策和業(yè)務上的稅收優(yōu)惠政策進行的收集歸類,并加強與這些機構的對接。
同時,根據近期無錫市出臺《關于幫助企業(yè)解決續(xù)貸過程中暫時性資金困難的意見》,以解決中小企業(yè)續(xù)貸過程中出現的“資金真空”難題,被稱為“過橋資金”。以及無錫人行今年初動員各商業(yè)銀行研究、制定并報請市政府出臺相關規(guī)定,大幅降低相關收費標準,通過公推票選方式,確定16家企業(yè)房地產評估報告通用評估機構。今后這些通用評估機構所出具的評估報告,將被錫城所有銀行認可的相關精神通過各種渠道向基層進行宣傳。
今年以來,各商業(yè)銀行之間的存款競爭日趨白熱化,尤其是進入二季度以來,工商銀行長治分行儲蓄存款呈現持續(xù)大幅波動的不穩(wěn)定態(tài)勢,穩(wěn)存增存壓力較大。對此,長治分行多措并舉,采取有效措施確保下半年實現儲蓄存款余額和增量同業(yè)占比穩(wěn)中有升。
一、提高認識,明確目標,力求完成保底任務。將儲蓄存款的穩(wěn)定持續(xù)增長作為日常工作來抓,緊緊圍繞發(fā)展中高端客戶的經營思路,努力拓展客戶規(guī)模,優(yōu)化客戶結構,提高重點業(yè)務客戶滲透率,促進個人客戶資產穩(wěn)定增長,在確保一季末儲蓄存款余額的基礎上做好穩(wěn)存增存工作。
二、加大私人銀行客戶拓展力度,全面落實“一行一季一戶”的工作要求。中高端客戶競爭是我行確定的201_年四項重點工作之一,對此,要求各支行務必統(tǒng)一思想,高度重視,增強高端客戶競爭發(fā)展的緊迫感、使命感。一是要認真落實高端客戶發(fā)展規(guī)劃,充分運用高端客戶維護、拓展專項激勵機制和政策,推進全行中高端客戶快速發(fā)展。二是做好存量客戶的服務與維護工作。目前,全行已基本完成存量私人銀行客戶的簽約工作,要求各支行要加強與客戶的溝通交流,充分了解客戶需求,及時了解產品發(fā)行、客戶活動等信息,同時還要加大私人銀行專屬產品配備力度,通過產品穩(wěn)固客戶,防止出現客戶資產下降的情況。三是積極捕捉市場信息,抓好私人銀行客戶的規(guī)模擴張。以“煤炭資源整合、上市及擬上市企業(yè)高管、中小企業(yè)主和私營業(yè)主、第三方存管、房地產商”五大板塊為重點,實施名單制管理和維護,加大高凈值客戶拓展力度。
三、全力維護和發(fā)展財富客戶,努力完成全年目標任務。一是以全行開展的“大學習、大聯動、大營銷”活動為契機,持續(xù)快速推進優(yōu)質企事業(yè)單位代發(fā)工資業(yè)務發(fā)展,帶動財富客戶數量和資產的增長。二是要深入挖掘存量潛力客戶,確定發(fā)展目標,努力將其培育發(fā)展成我行財富客戶和私人銀行客戶。三是加強前臺柜員和客戶經理的客戶推薦對接工作,采勸接對子”的方式,前臺柜員發(fā)現的目標客戶要及時有效地推薦給客戶經理做營銷和后續(xù)維護,確??蛻糍Y源不丟失,不外流。
四、發(fā)揮理財產品與儲蓄存款的互動作用,實現二者同步協調發(fā)展。一是大力營銷保本理財產品,將其作為理財產品重中之重進行全力營銷,在增加理財產品余額的同時增加儲蓄存款余額,實現二者同步發(fā)展。二是要提前做好月末、季末和年末到期理財產品的銜接和存款轉化工作。三是全力營銷理財產品的同時,要積極挖轉他行客戶和他行資產,穩(wěn)定本行儲蓄存款余額,避免出現此增彼減的情況。
五、充分發(fā)揮營銷團隊的作用,做好客戶分層維護工作。一是各支行行長、個金業(yè)務分管行長要親自參與本行私人銀行客戶、財富客戶的維護,定期聯系和拜訪客戶。每季度組織一次有針對性的財富客戶定向營銷活動,每年組織一次較大規(guī)模的營銷活動。二是各支行個人客戶經理要做好中高端客戶的日常維護工作。做好客戶大額現金提娶預約服務、泊車、理財規(guī)劃等方面的安排,確保服務質量;了解客戶日常金融需求,與客戶建立長期、穩(wěn)定的關系,提高客戶滿意度和忠誠度。三是建立個人高端客戶維護的雙線聯系、分層維護機制。加強與市分行財富管理崗、私人銀行部太原分部的聯系,從不同層面上共同維護。
六、認真落實相關激勵措施,加強監(jiān)測通報管理,實行大額資金報告制度。各支行要落實市分行儲蓄存款的相關激勵措施并加強動態(tài)監(jiān)測,尤其對高端客戶、大額資金的流動要責成專人予以關注,行長、分管行長要親自過問。營業(yè)網點柜面遇有大額資金向他行通兌情況,經辦行要在辦理業(yè)務前向開戶行通報,開戶行要積極進行客戶關系維護,確保資金不外流。
幸任財富投資基金管理。
提交日期:2014年10月
班級:廣告122。
小組成員:戴飛雁鄧菲雪李艷林夢潔龍星曈王佳慧。
公司名稱:幸任財富投資基金管理有限公司。
簡介:幸任財富是立足于國內產業(yè)投資和區(qū)域投資的大型基金管理公司,是專注商業(yè)模式創(chuàng)新、科技創(chuàng)新與金融創(chuàng)新的金融投資機構。
幸任財富基金具有一流的國際化團隊,成員均為具有多年國際化投行業(yè)務操作及管理經驗的高端投資專業(yè)人士、或具有長期在大型實業(yè)公司運作經驗的高級管理人士,幸任財富的合伙人及投資團隊兼?zhèn)鋰H經濟發(fā)展視野和本國創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)經驗,都有著非常卓越的投資成績。
幸贏財富基金的運作將產業(yè)資源與金融資本相互結合,著眼于商業(yè)模式創(chuàng)新、科技創(chuàng)新與金融創(chuàng)新相結合,幸任財富基金的規(guī)范運作穩(wěn)健經營積極推動我們所關注的區(qū)域項目及產業(yè)項目的發(fā)展,通過我們的資本優(yōu)勢、專業(yè)優(yōu)勢、與各方通力合作,創(chuàng)造各方共贏、持續(xù)發(fā)展的投資效果。
品牌理念:。
投資我們最熟悉的行業(yè)。
我們相信幸任財富對行業(yè)的專注令我們能夠站在趨勢的前沿。憑借投資團隊的專業(yè)水準以及對未來的遠見,從而使我們得以應對行業(yè)挑戰(zhàn)并把握商業(yè)先機。
長期合作伙伴。
為進一步與所有投資人的利益保持一致,幸任財富高度承諾我們所有開展的商業(yè)投資行為均受到有關法律的監(jiān)督與保護,并嚴厲抵制一切有損客戶及企業(yè)利益的行為。我們將堅守承諾,傾力維護客戶利益的最大化增長,并努力為其創(chuàng)造更多的持久價值。
市場定位:
個性化產品和服務、便捷服務渠道,智慧投資,創(chuàng)造價值。專注商業(yè)模式創(chuàng)新、科技創(chuàng)新與金融創(chuàng)新。與多家海內外著名的投資基金、投行(fof)及其他金融機構合作,具有雄厚的資金實力及專業(yè)能力,立足于亞太市場,關注優(yōu)質高端項目,尤其具備區(qū)域化、產業(yè)化發(fā)展能力的項目機會。其主要投資方式包括:私募股權投資(pe)、項目直接投資等。
職責分布:
龍星曈(總經理):公司的業(yè)務執(zhí)行的最高負責人。
1.負責宣傳貫徹執(zhí)行國家和行業(yè)有關法律、法規(guī)、方針、政策。
2.負責召集和主持公司總經理辦公會議,協調、檢查和督促各部的工作。
3.負責倡導公司的企業(yè)文化和經營理念,塑造企業(yè)形象。
4.負責代表公司對外處理業(yè)務,開展公關活動。
5.負責公司信息管理系統(tǒng)的建立及信息資源的配置,簽署日常行政、業(yè)務文件,6.保證公司經營運作的合法性。
7.負責確定公司的年度財務預、決算方案,利潤分配方案和彌補虧損方案。
8.負責公司組織結構的調整。
戴飛雁(業(yè)務部):行政組織中實際執(zhí)行業(yè)務及推動工作之部門,亦即擔任直接完成組織目標的工作單位。
1.對上級提供意見:業(yè)務部門應該隨時把實際的工作情形、所遭遇的困難、執(zhí)行。
2.的利弊得失報告上級長官,以提供決策工作的參考。
3.對業(yè)務設計執(zhí)行。
4.對工作實際進行。
5.對于組織和方法的改進,組織和工作方法更有效率。
李艷(財務部):企業(yè)、事業(yè)機構設立的職能部門,負責本機構的財務管理。
執(zhí)行、監(jiān)督、檢查、總結經營計劃和預算的執(zhí)行情況,提出調整建議。
2、執(zhí)行國家的財務會計政策、稅收政策和法規(guī);
制訂和執(zhí)行公司會計政策、納稅政策及其管理政策。
3、公司的會計核算、會計監(jiān)督工作;
公司會計檔案管理及合同(協議)、有價證券、抵(質)押法律憑證的保管。
4.編寫公司經營管理狀況的財務分析報告。
5.組織經濟責任制的實施工作,下達各中心核算與考核指標,組織業(yè)務考核和評價。
6.綜合統(tǒng)計并分析公司債務和現金流量及各項業(yè)務情況。
7.研究公司融資風險和資本結構,進行融資成本核算,提出融資計劃和方案;
防范融資風險。
王佳慧(推廣部):根據公司整體規(guī)劃,制定目標市場的營銷策略,并配合區(qū)域經理展開市場活動,實現品牌推廣目標。
4.協助制定核算產品成本,確定價格策略,制定合理的產品銷售價格體系;
5.參與編制年度媒介策略和媒介計劃,并組織實施和監(jiān)測、分析投放效果;
鄧菲雪(人事部):
人力資源部是對企業(yè)中各類人員形成的資源(即把人作為資源)進行管理的部門。
1.制定本部門的工作計劃,經上級領導審批后組織實施。
2.制訂、修改公司各項人力資源管理制度和管理辦法,建立制度化、規(guī)范化、科學化的人力資源管理體系。
3.根據公司發(fā)展戰(zhàn)略,分析公司現有人力資源狀況,預測人員需求,制定、修改人力資源規(guī)劃,經上級領導審批后實施。
4.在各部門的協助下進行工作分析;
提出崗位設置調整意見;
明確部門、崗位職責及崗位任職資格;
編制、修改和完善部門、崗位職責說明書;
合理評價崗位價值。
5.組織建立績效管理體系,制訂相關方案;
做好考核結果的匯總、審核和歸檔管理等工作。
6.做好員工人事檔案管理工作。定期匯總、編制人力資源管理方面的相關統(tǒng)計報表和統(tǒng)計報告。
7.辦理員工錄用、遷調、獎懲、離職、退休手續(xù),辦理中層管理人員的考察、選拔、聘任、解聘事宜,牽頭組織對公司領導班子的年度考核。
8.做好勞動合同管理、勞動糾紛處理和勞動保護工作。
9.及時與各部門溝通、協調,協助各部門做好員工管理工作。搞好部門建設,不斷改進內部管理工作,提高員工綜合素質和部門工作績效。
林夢潔(行政部):對國家事務和社會事務以決策、組織、管理和調空等特定手段發(fā)生作用的活動。
1.負責貫徹公司領導指示。做好上下聯絡溝通工作,及時向領導反映情況、反饋。
信息;
搞好各部門間相互配合、綜合協調工作;
對各項工作和計劃的督辦和檢查。
2.根據領導意圖和公司發(fā)展戰(zhàn)略,負責起草年度工作計劃、年度工作總結和其他重要文稿,牽頭或協助公司的規(guī)劃研究。
3.負責全公司日常行政事務管理,協助總經理處理日常工作,負責總經理的日常活動和外出活動的安排。
4.組織安排公司辦公會議,或會同有關部門籌備公司其他會議及有關重要活動,做好會議記錄和整理會議紀要,根據需要按會議決定發(fā)文。
5.負責公司來往信函的收發(fā)、登記、傳閱、批示,做好公文的擬訂、審核、印刷、傳遞、催辦和檢查,及文書檔案資料的歸檔立卷管理的工作。
6.做好公司歷年大事記的原始資料收集和編纂工作,定期或不定期編輯公司簡訊、簡報或內部發(fā)行的刊物。
7.負責公司保密工作和法律事務,妥善保管和正確使用公司印章和介紹信。
8.負責公司辦公設施的管理。包括公司辦公用品采購、發(fā)放、使用登記、保管、維護管理工作,負責傳真機、復印機、長途電話、手提電話、計算機、筆記本電腦的管理和使用。
9.協助信息部門做好信息系統(tǒng)總體開發(fā)工作,提高行政辦公效率,重點監(jiān)控計算機聯網后的信息保密。
未來規(guī)劃:
公司目前定向資產管理的規(guī)模和客戶群不大。但從長期來看,定向理財業(yè)務開展具有客戶類型多樣化,產品設計靈活多樣、品種豐富,產品周期短,產品審批程序相對簡單等自身特點和優(yōu)勢,未來發(fā)展空間廣闊,我們希望做大做強定向理財業(yè)務,在業(yè)務規(guī)模及收入上和集合理財業(yè)務并駕齊驅。
所謂的創(chuàng)新產品就是在充分運用傳統(tǒng)金融工具、利率和匯率工具、權證等金融衍生工具以及其他理財工具基礎上,我公司積極探索包括指數連接產品、股票連接產品等在內部有不同梯度風險收益特征的產品。
此外,我們還針對不同客戶對風險收益的偏好,公司將對機構客戶及高端客戶提供量身定做的定向理財產品目標客戶主要為沒有足夠的時間精力或知識技能親自理財的中高端客戶,比如金融資產在10萬元以上的中高端個人或機構客戶(主要通過公司自身證券營業(yè)部和代銷銀行開拓)或者希望資產獲得保值增值的機構客戶,比如具有一定現金流的企業(yè)以及具備客戶資源而缺少足夠的產品設計或投資管理能力、可將此類業(yè)務外包的金融機構,比如銀行、信托公司等。
集合理財產品方面將會進一步完善公司的產品線,將設計出追求絕對收益,采用風險對沖手段進行風險對沖,降低產品風險,風險相對較低,收益波動較小的產品。主要開發(fā)和維護重要銀行渠道開發(fā)、推廣和維護與銀行、信托和機構合作的定向fof、股票型、配置型、新股認購型產品,和在此基礎上派生的其他理財計劃,還有為銀行開發(fā)、推出相關的結構性票據、限售股權等方面的衍生理財計劃,協助開發(fā)銀行客戶,以及針對機構和專戶的包括限售股權理財產品在內的創(chuàng)新產品。
積極進行新產品儲備與開發(fā),進一步開拓與其他業(yè)務部門和外資銀行的合作方式,力圖設計新的具有市場吸引力的定向理財產品。
經營范圍:。
1.發(fā)放貸款。
2.公開交易證券類投資或者金融衍生品交易。
3.以公開方式募集資金。
4.對除被投資企業(yè)以外的企業(yè)提供擔保。
核心使命:
為我們的投資人“智慧投資,創(chuàng)造價值”始終是幸任財富投資團隊矢志不移的追求,這一明確目標指引著我們的所有行動。我們的核心使命更加強化了這一目標,并把幸任和投資人的利益緊密相連。
我們的核心使命是:
創(chuàng)造卓越的投資回報。
激發(fā)投資者的信心且不負所托。
吸引、培養(yǎng)優(yōu)秀人才。
成為守法、負責的企業(yè)公民。
專注為我們投資人服務是幸任財富使命的核心。簡而言之,我們每一天都在為我們的投資人效力,創(chuàng)造始終如一的卓越回報,而其他所有的活動都源于這一目標,并為之服務。
投資公司的年度總結篇七
20xx年是我樹立價值投資理念非常重要的一年,這一年經歷了海普瑞投資失敗的痛,痛定思痛通過學習巴菲特及其老師格雷厄姆的思想確定了我的價值投資理念。下半年在市場極度低迷大盤市盈率處于歷史底部區(qū)域時,敢于在別人恐懼時抓住這次重大機會以6倍市盈率逐步建倉銀行股,完成了建倉工作?,F將今年的投資工作回顧如下:
20xx年10月20xx買入海普瑞,44倍市盈率,據公司年報顯示三年年均利潤增幅196%,肝素鈉原料藥行業(yè)龍頭國內占比51%,公司具有fda認證、獨創(chuàng)的生產工藝、產品質量優(yōu)勢、行業(yè)龍頭和壟斷性等護城河特征,具有很強的贏利能力和充裕的現金流,公司正在擴大產能、拉長產業(yè)鏈向國際化的制藥企業(yè)發(fā)展具有高成長性,長遠看是個有發(fā)展前途的好企業(yè)。這么好的企業(yè)當時我所做的就是全倉買入海普瑞一只股票,在20xx年4月19日前我信心十足絲毫不為股價的波動擔心,在持股過程中不斷對海的原料供應情況進行跟蹤,但對企業(yè)的產品銷售價格及生產形勢的變化無法了解,對企業(yè)的利潤變化無法預估。20xx年4月18日的一季報公布利潤同比陡降39%,超乎尋常的高增長必然帶來噩夢,業(yè)績的快速變臉導致高成長泡沬的破裂,市場給予強烈反映連續(xù)三個跌停板,在第三個打開停板后狼狽逃竄損失25%。這么好的企業(yè)為什么還會賠錢呢?我不得不認真反思我的錯誤根源并為我在投資領域的無知付出了沉重的代價。
在至元的介紹下我開始關注我是股東價值投資博文,從此接觸了價值投資理念,后來我又系統(tǒng)學習了《如何選擇成長股》《彼得林奇的成功投資》《聰明的投資者》《安全邊際》《巴菲特的投資理念》等名著,通過學習巴菲特及其老師格雷厄姆的投資思想受益匪淺,認識到了投資海普瑞失敗的原因并逐步形成了我的價值投資理念。
我的投資理念:在安全邊際為中心思想指導下,在能力圈范圍內選擇3~5只財務穩(wěn)健的優(yōu)秀公司,長期專注等待機會;在便宜的時候分批買進,建立適度分散化的投資組合;不要過于在意股市短期波動并不被市場先生的情結所感染,長期持股耐心等待;當價格高估時分批賣掉,根據大盤的市盈率歷史波動區(qū)間做牛熊周期大波段。堅決不碰市盈率很高的熱門股、題材股、新股和未來成長股,堅持低市盈率買入法安全投資。
1、能力圈:把自己的投資目標限定在自己能力所及的領域內,對企業(yè)的經營環(huán)境及生產形勢的變化能隨時了解和感受到,不熟不做、不懂不做。
2、所選企業(yè)的財力穩(wěn)健,資本支出少,自由現金流充足。
3、所選行業(yè)具有明顯的競爭優(yōu)勢和發(fā)展?jié)摿?,所選企業(yè)是行業(yè)龍頭,
4、企業(yè)具有護城河特征,是壟斷性企業(yè);。
6、企業(yè)管理層優(yōu)秀、理性,具有戰(zhàn)略性發(fā)展規(guī)劃,值得依賴。
7、參照大盤及個股的歷史市盈率運行區(qū)間,確定買賣時機。在大盤pe15時,市場處于熊市底部區(qū)間,市場先生情結低落,市場極度低迷,利空消息滿天飛,優(yōu)秀企業(yè)內在價值嚴重低估,到了貪婪的時候,是以便宜的價格買入暫時失寵的龍頭公司的股票的好時機。在pe45市場情緒高漲,是分批賣出的時候。做到人取我舍,人舍我取。
根據投資理念的十個方面分析hpr:公司財務穩(wěn)健,現金流充足;國內第一家fda認證競爭力強是行業(yè)龍頭;國內產量占比51%具有壟斷特性;前幾年企業(yè)贏利能力確實很強;是私營企業(yè)管理層也很優(yōu)秀??傮w企業(yè)是個好企業(yè)賠錢不是企業(yè)的錯,錯在我的投資理念不成熟,主要表現在以下方面。
1、超出了能力圈:醫(yī)藥行業(yè)的經營形勢及發(fā)展趨勢我無法了解和判斷,其銷售價格的巨幅波動、定價方式及原料供應情況更是無法深入了解,所有對基本面的研究都是靠企業(yè)的年報資料無法對企業(yè)未來的經營進行客觀的評價,基本是不熟又不懂。
2、違背了低市盈率買入法:以44倍市盈率買入為海普瑞付出了一個非常高的價格是導致風險的根本原因。不管一只股票有多么優(yōu)秀,買入時市盈率都必須小于15倍,這樣能確保是在底部區(qū)域內買入,保證資金安全。
3、要集中投資但必須適度分散:全部資金押在一只股票上就象是賭博是非常錯誤的,任何企業(yè)內部問題、產品質量問題、經濟形勢變化、國家政策影響、自然因素的破壞等都會導致業(yè)績出現大幅波動,從而帶來嚴重損失,投資要集中但必須適度分散。
4、違背安全投資原則:hpr是個剛上市不足一年的新股公司現有的和未來的優(yōu)勢都被券商挖掘炒作發(fā)行市盈率很高,當時醫(yī)藥板塊很熱門,導致買入價過高。歷史證明每個時代紅極一時的資產都會讓它的擁有者窮困潦倒,堅決不碰熱門股、上市不足3年的新股、未來的所謂高成長股、題材股,盤點20xx年的十大財富絞肉機一部分是發(fā)行市盈率高達50、60倍的中小板新股(hpr),一部分是題材股(如20xx年12月11日的重慶啤酒因乙肝疫苗的研究失利連拉10個跌停板)還有一部分是業(yè)績變臉股(金風科技)或者是高市盈率加業(yè)績變臉股(漢王科技)。
總之主要錯誤是出價過高和過度集中,再好的企業(yè)如果出價過高,也很難有好的收益,必要的分散是對企業(yè)經營環(huán)境突變的一種風險控制策略。
20xx年,受國家宏觀政策影響,資產業(yè)務發(fā)展受到一定制約,與此相反的是,隨著經濟發(fā)展,人民越來越富裕,對理財的需求卻是越來越大,同時,對理財服務水平的要求也越來越高。在這一年,招行、恒生銀行等股份制與外資銀行大量進駐中山,這些銀行對我行的中高端客戶虎視眈眈,極力以各種方式手段搶奪我行客戶,在競爭如此強烈的經營環(huán)境之下,為增強我行對外競爭力,行領導果斷決策,通過競聘方式,組建了財富管理團隊,分片區(qū)協助網點維護客戶,提升理財隊伍素質,并于本年6月13日正式上崗。
在分行黨委和個人金融部主任室的正確領導下,我們緊緊圍繞“建設省內卓越銀行”,20xx年率先實現凈利潤超6.8億的經營目標,積極籌備,部署計劃,踐行目標。
按照分行財富經理的職責范圍,我們分管的中西片區(qū)包括城區(qū)的中區(qū)支行、北區(qū)支行、西區(qū)支行、南區(qū)支行和沙溪、大涌支行共18個網點。我們的工作主要有加強對片區(qū)內理財經理的指導,協助支行吸收存款和銷售產品,以私人銀行為依托,引進高端服務內容。
在上崗以來的約半年工作中,我們總能認真履行本職工作職責,緊密配合分行完成省行下達的各項工作指標,圍繞省行“跑贏大市”和“率先實現百億利潤目標”的經營目標,落實分行各項工作部署和要求。勤跑網點,多打電話,全力以赴,和片區(qū)網點一起營銷客戶,力推重點產品銷售,促進中高端客戶數量與資產雙增長。做培訓,發(fā)短信,多管齊下,千方百計與片區(qū)理財經理保持良好有效溝通,促進理財經理綜合素養(yǎng)特別是專業(yè)技能、營銷技能及合規(guī)內控的全面提升。積極組織理財經理團隊活動,增強歸屬感,凝聚一切隊伍力量。做為分行財富管理工作新篇章的開始,我們的工作在行領導的關心與主任室的帶領下,取得了一定的成效,為我行個金條線今后工作的長足發(fā)展,積累了一些成功的經驗。
(一)立足本職,做好理財經理的相關工作。
一是做好理財經理的培訓工作。財富經理團隊協作,共同完成全轄新聘任上崗理財經理的培訓工作,包括職業(yè)道德教育、風險內控要求、日常工作規(guī)范、產品知識普及與營銷技巧分享等,并將為上課而專門用心制作的ppt發(fā)送網點,供一線營銷人員參考使用。同時,將培訓工作日?;?,對新業(yè)務、新產品及時做好培訓工作。
二是做好理財經理日常工作指引。及時將分行當前重點營銷信息轉達至各理財人員,恰如其分地為其分析,使大部分理財經理都能因勢導力,配合分行的各項業(yè)務順利發(fā)展。
三是做好理財經理背后的技術支持。我們自己用excel表制作了基金定期定投的計算公式供所有營銷人員銷售演示,得到了使用并業(yè)績初見成效理財經理的肯定好評;在加息信息一出時,即為加息后是否轉存,我們計算出了各期限年次的天數供全轄參考使用,減少了理財經理的工作量。另一方面,我們也隨時為理財經理的個性化需求,比數據,編表格,做分析,找產品,滿足大家對中高端客戶營銷的服務需求。
四是駐點工作,以身作則,對新聘理財經理嘗試實踐帶教。在管轄片區(qū)網點的兩例經驗來看,效果較為明顯,在駐點期間都實現了產品的突破性銷售,同時,也得到了網點客戶對中行財富經理的高度認同。
五是業(yè)績追蹤,對做得好的理財經理及時肯定,多做精神激勵,使其漸入良性循環(huán)之佳境。對于業(yè)績暫落后者,多了解,多溝通,想方設法幫助其進步。同時,我們提出建議,對銷售業(yè)績達到一定目標的優(yōu)秀者全轄郵件通報表揚,對我行每次的重點產品銷售做總結,并對業(yè)績優(yōu)秀者,特別邀請主管行長頒發(fā)獎杯,以之鼓勵,形成理財經理隊伍銷售氣氛的你追我趕。
六是關心理財經理8小時以外的生活,做好家訪工作。關注內控,做好特別提醒工作,在孫文中路與石岐支行并網點營業(yè)期間,我們與孫文中路網點主任一起,重點關注理財經理做好過渡期間的客戶服務與日常工作,同時提醒網點主任要關注其動態(tài)變化,防止意外事件發(fā)生。
七是不定期組織理財經理班后休閑活動,調節(jié)理財經理生活,增強隊伍凝聚力。如理財經理歡樂夏日聚餐、江門龜峰山登山比賽等,促進了大家的相互交流,增加了理財經理的歸屬感。
(二)極盡己能,協助支行吸收存款和銷售產品。
在今年的工作中,上級行對儲蓄存款工作極其重視,為此,我行也將其作為年度工作中的重中之重,尤為重視。
我們做為服務我行中高端客戶而組建起來的一支團隊,首先,對待外部競爭,我們齊心協力,不分你我,信息交流,資源共享,充分溝通,團隊合作,抓住一切機會,爭攬行外資金,提升我行市場份額。對于產品銷售工作,我們即聯系理財經理,又與網點主任保持溝通,同時也積極配合支行行長的工作要求,做好營銷計劃,共同營銷客戶。
片區(qū)在20xx年熊貓金幣的前期銷售中,起到了較好地帶頭作用,引發(fā)了全行追逐銷售的良好效果。在重點基金國富中小與中銀雙利的銷售表彰中,片區(qū)三位新聘理財經理全部奪得并包攬全轄新人獎,還有兩位年資尚淺的理財經理亦取得銷售量與完成率的勝利獎杯。
為增強中高端客戶對我行的忠誠度與貢獻度,同時吸引新客戶,增加新的金融資產,我們與網點一起約訪客戶,滿足與激發(fā)客戶需求,請私人銀行家、投研顧問等團隊一起為客戶做資產配置。
建議書。
成功實現產品銷售。籌劃并組織了系列客戶維護增值活動。在分行的大力支持下成功舉辦了中高端客戶子女觀瀾湖夏令營。同時聯合私人銀行組織簽約客戶親臨私人銀行觀賞亞運會開幕式彩排晚會開展中高端客戶養(yǎng)生專賣講座。發(fā)展中行傳統(tǒng)優(yōu)勢業(yè)務邀請廣東省教育廳下屬服務專業(yè)機構辦出國留學講座宣傳我行外匯等相關業(yè)務。攜手中銀境外機構與中銀香港對有投資移民意向的目標客戶做香港投資移民講座等等。
(四)以實際行動支持分行it藍圖上線工作,為12019年行慶獻禮做出財富經理力所能及的貢獻。
今年是我行it藍圖工作多年籌備推進的重要關鍵之年,配合分行工作,我們財富經理也是加班加點,毫無怨言。就算是國慶假期回家探親,在接到加班通知時,也是毫不遲疑地選擇了提前回到中山,熱情地投入我行的it藍圖工作之中。
6月份,我們開始嘗試財富管理模式的轉型,經過約半年的實踐,財富經理在高端客戶維護、理財隊伍培養(yǎng),專業(yè)知識傳授、產品銷售方面均發(fā)揮了一定的作用,但我們的工作仍處在摸索探求階段,工作成果還不夠顯著,分管片區(qū)部分網點存在理財經理銷售活動量較少,產品銷售不理想,業(yè)績停滯,客戶基礎薄弱,儲蓄存款增長缺乏后勁等不足之處。新的一年,我們將緊密圍繞分行各項工作部署及主任室對財富管理工作新要求,有針對性地推動各項工作有效開展,務求取得新的突破。
在國家規(guī)劃的開年之初,在當前高通脹經濟環(huán)境之下,人民群眾的儲蓄存款存在銀行“保本、保息、不保值”的狀況之下,為我們的財富業(yè)務發(fā)展提供了廣闊的空間,趁著國家發(fā)展新五年規(guī)劃的新風向,我們計劃明年再繼續(xù)努力。
今年的股票市場一直處于冷清低迷的狀態(tài),在大盤市盈率處于歷史最低階段,我只能耐心持有我的銀行股,另外就是不斷地學習和思考。成為一個成功的投資人必須學習和培養(yǎng)正確的投資理念、較強的企業(yè)分析能力和很好的情緒控制能力,圍繞這個目標,總結今年的工作和學習情況,制定明年的計劃,不斷提高和進步。
1、投資理念的認識。
開卷有益,今年主要學習了《證券分析》《經濟學原理》《鄧普頓教你逆向投資》《金融煉金術》《商業(yè)銀行業(yè)務與經營》《烏合之眾》幾本書。巴菲特們已經堅持了70多年的價值投資理念,實踐證明是正確的,我不需要也沒能力再去發(fā)明研究新的投資理念。通過向名人學習吸取他們的經驗和教訓,不斷總結完善自己的投資理念。
價值投資理論很簡單,一但理解就容易接受。我遵守逆向投資理念,堅持好股好價+適度分散+耐心持有的價值投資原則。
好股首先必須是業(yè)務簡單的。業(yè)務越簡單就越容易理解,對未來判斷的確定性就越高,成功的概率越大,投資才是最安全的。這些企業(yè)最好是身邊的能經常接觸到可以隨時了解經營情況的,對企業(yè)的經營模式及未來發(fā)展變化能準確分析判斷的,能力圈范圍內的企業(yè)。
第二就是選擇的企業(yè)必須有成長性。成長是價值的源泉,一個人只有通過學習和成長才能夠成為一個成功的人士;一個企業(yè)只有通過不斷的發(fā)展才能成長壯大,具有強大的風險控制能力和贏利能力;一個國家只有發(fā)展才能真正成為一個強國,人民生活幸福安逸。企業(yè)的成長使企業(yè)的價值不斷提高,只有投資具有成長性的企業(yè)才能給價值投資者帶來滿意的收益和安全邊際。歷史上產生的大牛股都是在企業(yè)高速發(fā)展的階段產生的,xx年的有色金屬業(yè)發(fā)展和股市的表現證明了成長與收益的強相關性。
成長性分為三種,第一種是因產品具有護城河特征價格不斷上漲帶來業(yè)績成長的大眾情人型;第二種是因規(guī)模擴張或同時價格上漲引起業(yè)績增長的芝麻開花型;第三種是因經濟周期的波動帶來的業(yè)績增長的否極泰來型。這些都是我們平時要關注和尋找的投資標的。預測企業(yè)的未來是否具有成長性是非常困難的,特別是對復雜和不熟悉的行業(yè),因信息的不對稱和局限性或個人能力的問題更容易錯誤判斷。為避免判斷失誤在選擇企業(yè)時一定要遵照簡單的選股原則,另一方面要不斷學習和研究不斷擴大能力圈范圍。成長是美麗的,但投資成長必須時刻防止成長的陷阱,不要為成長性付出過高的價格。特別是經過券商包裝過剛上市的新股、熱門概念股題材股、大家都在追逐的熱門高成長股。
第三選擇的股票必須具有很低的價格,即具備很大的安全邊際。價值投資最重要的一條就是投資的產品必須具有很大的安全邊際,安全邊際就是買入的股票的價格要遠遠低于其內在價值,只有以一個很低的價格買進才是安全的,才是一個好的價格。出現好價的時機往往出現在經濟不景氣,大盤大幅下跌人人談股色變恐懼氣氛正濃的時候,企業(yè)因經濟低迷、暫時的困難、偶爾的質量問題、天災人禍等原因而變得前景暗淡股價大幅下跌的時候,也就是在鄧普頓的極度悲觀點出現的時候,這時人們過度悲觀的主流偏向形成的趨勢與股票價格之間自我強化,產生錯誤的報價,聰明的投資者能夠把握好機會,獲得滿意的投資收益,反身性理論解釋了巴菲特別人貪婪我恐懼,別人恐懼我貪婪的逆向投資道理。期貨公司個人工作總結范文期貨公司個人工作總結范文。在逆向投資中的極度悲觀點是很難預測準確的,但是大致的區(qū)域是可以預測的。正象格雷厄姆在證券分析中說的買早了你必須做好買入后還會下跌的心理準備,只要能夠根據大盤歷史市盈率的運行規(guī)律做出決策,在底部區(qū)域內買入堅定信念耐心持有,一定能夠成功。
適度分散的道理我理解的很透徹,不適度分散就會吃大虧。我不是巴菲特,對企業(yè)現狀及其未來的分析和認識遠遠達不到能力圈要求的程度,別說別的企業(yè)包括銀行,就是我工作將近20xx的企業(yè),它詳細的財務狀況,市場份額的變化,未來的發(fā)展趨勢,戰(zhàn)略規(guī)劃,在行業(yè)內變化的競爭格局,外部因素的影響等我也不敢信心滿滿地保證能判斷正確,因此在投資中為避免黑天鵝事件的發(fā)生,適度分散是必須的。
耐心持有是手段不是目的,誰都想今天買入明天漲停,但絕大多數是今天在認為的最低點買入后明天又創(chuàng)新低,不過沒太大關系,在市場參與者的偏向影響下的股市中,尋求最低點是徒勞無益的,只要是在底部區(qū)域中買入就具備安全邊際,耐心等待影響主流偏向基本因素的變化,從而引起其形成的基本趨勢與股票價格之間自我強化,形成牛市中的價格大幅上漲,實現投資收益。影響主流偏向的基本因素就是我們所說的利好和價值發(fā)現,比如重組、收購、規(guī)模擴張、競爭力增強、銷售量上升、產品價格上漲等能引起收益大幅增長預期的因素。這些基本因素什么時候出現,我們并不知道,即使出現了它什么時候能引起主流偏向的變化,還不知道,但是靠專業(yè)的感覺和判斷知道肯定會出現,所以只好耐心持有守株待兔了。研究能力圈內的企業(yè),就能更確定地判斷出這些因素的出現。
2、企業(yè)分析。
企業(yè)分析的任務是發(fā)現好企業(yè),對企業(yè)基本面進行分析和研究了解企業(yè)的經營模式和盈利模式,做到這些并不復雜,銀行、制造業(yè)、農業(yè)、釀酒、煤炭等行業(yè)通過研究企業(yè)年報都能搞清楚,但是影響利潤變化的因素卻很難把握,特別是能力圈外的、不在身邊的、不能接觸到的行業(yè)。但是研究身邊的能力圈范圍內的企業(yè)就比較容易,企業(yè)規(guī)模的發(fā)展變化、企業(yè)產品及原材料價格的變化、企業(yè)的經營形勢的變化等影響利潤變化的因素能隨時了解和掌握,不需要準確的數據就能判斷出這個企業(yè)是好還是壞。對電解鋁來說自備電廠的建設、電解節(jié)能技術的應用、新疆煤電鋁項目的建設會大幅降低生產成本增加收益,運營轉型工作的開展會提高管理能力減少浪費,投資身邊的公司可以降低投資風險。
企業(yè)分析的另一個任務是對企業(yè)進行估值。只有當好企業(yè)具有好價錢的時候才是好股票,只有投資具有很高性價比的股票才能給投資者帶來收益?!蹲C券分析》告訴我們要正確評估股票內在價值就有必要用懷疑的眼光對資產負債表和損益表進行仔細分析,去除非經常性損益,確定企業(yè)真實的收益,按照估價原則進行價值評估。
對企業(yè)估值首先是定性估值分析,然后才是定量估值分析。定性分析就是對著鏡子問自己兩個問題:第一,你要投資的企業(yè)的明天會不會變得更好?第二,現在這個價格是不是很便宜?如果答案是肯定的這個企業(yè)就是可以投資的。對企業(yè)進行估值的目的是要買到偏宜的股票,什么時候股票會變得偏宜?經濟形勢惡化、人們對未來的預期變差爭相出售股票的時候。股價大幅下跌甚至腰折以上,對業(yè)績穩(wěn)定的非周期股、業(yè)績波動的周期股、成長股都會變得十分偏宜。估值本身是個模糊的估計,越復雜趆容易出錯。股價大幅下跌才是真的便宜,在大盤低迷的時候,買入熟悉的企業(yè)不用費神去估值就能達到投資的目的。
常用的定量估值指標是市盈率和市凈率,它表面看非常簡單,但要掌握估值的靈魂,給一支股票估算出較為準確的價值卻是不容易的,不僅需要對企業(yè)的過去十分熟悉,還要能夠預測企業(yè)未來的發(fā)展及盈利能力,了解市盈率和市凈率估值中隱藏的含義,并結合起來分析,更能反映出股票具有的風險和機會。
市盈率是最常用的估值指標,市盈率=股價/每股凈利潤,利潤=收入-費用在損益表中收入和費用在很多情況下被人為的會計調整含有大量水分,而以此數據計算得出的市盈率則更是會出現很大的偏差,這也是單一市盈率估值法的一個局限性。由于收益的大幅波動它并不總是能反映企業(yè)真實的盈利能力,因此用市盈率估值時,經常會出現靜態(tài)市盈率很高,但動態(tài)低估的假象,或反之,即使利潤中不含水分,市盈率的高低也不能作為判斷企業(yè)價值是否高估或低估。
沒有調查研究就沒有發(fā)言權,脫離了具體企業(yè),只簡單看市盈率就下結論的投資人,很容易落入市盈率的陷阱。那些沒有護城河、沒有定價權而因競爭加劇收益急劇下降的企業(yè),收益已增長好幾年的強周期行業(yè),蘊藏高風險的高財務杠桿型企業(yè)、重資產型企業(yè),虧錢也得干停產虧得更多的化工類、冶煉類企業(yè),被先進技術淘汰型的企業(yè),過度依賴被別人控制容易出現業(yè)績的大幅波動型的企業(yè),因投資者對企業(yè)的未來收益有悲觀趨勢導致股價大幅下跌,容易形成當前的低市盈率陷阱即價值陷阱。我們不但要防范15倍pe以下的價值陷阱,還要防范30倍pe之上的成長陷阱,認認真真的做企業(yè)深度研究,實事求是,具體企業(yè)具體分析,才能挖掘出真正被錯誤定價的企業(yè)。
市凈率是股價與每股凈資產的比值。因凈資產的變化相對很慢,相當于一個常數,可以認為pb的變化與股價成正比。如果pb=2它反映的是你愿意用2倍凈資產的價格把這個企業(yè)買下來嗎?如果企業(yè)的長期的凈資產收益率較高,投資者愿意用較高的價格買下企業(yè),市凈率就高。反之市凈率就低。正常情況下市凈率與凈資產收益成正比,當企業(yè)具有壟斷特征能給企業(yè)帶來穩(wěn)定的長期較高收益的公司理應獲得高的市凈率和市盈率,但是資金具有趨利特性,高成長高收益的行業(yè)在競爭的壓力下很快會變得無利可圖,高成長沒有持久性,所以高市盈率和高市凈率也沒有持久性。
單獨用市盈率或市凈率對企業(yè)估值存在很多低市盈率陷阱或成長陷阱,綜合分析市盈率和市凈率能充分了解投資中存在的風險和機會的內在邏輯。
高pb高pe:它反映的是一個極其危險的、完全是全民情緒化的、泡沫化的市場,一些題材股或短期業(yè)績突增大幅上漲后又下落的股票容易出現的風險。
不同的pb、pe組合代表不同的內涵,識別清楚是機會還是陷阱的唯一方法就是了解企業(yè)知道企業(yè)的未來是什么。
3、情緒控制。
投資者進入股市懷揣著一個共同的目標,都是為了獲取投資收益實現財務自由。價值投資理論雖然簡單,但它是一門學問,它是反常態(tài)反大眾化的逆向投資理論,要求投資者必須具備極強的情緒控制能力,克制自己不被大眾的情緒所傳染。只有通過不斷學習和總結才能理解價值投資理論,面對充滿誘惑和片面觀點導向的市場,價值投資者必須獨立思考,才能做出正確決策。反之,那些沒有正確投資理念沒有主見的投資群體,不管是偉大的科學家還是一個凡人,不管是世俗的老人還是剛踏入社會的年青人,天天泡在股市中不斷接受被人利用的電視股評、報紙評論、網絡財經新聞等媒體片面觀點的暗示和誘惑,隨波逐流,最終走向失敗。
價值投資者還必須培養(yǎng)強大的自信心,特別是在底部區(qū)域內買入后股價仍然繼續(xù)下跌的時候?!稙鹾现姟穼θ后w的情緒及控制力進行了研究具有強大個性足以不被群體情緒感染的人寥寥無幾,面對廣大股民悲觀情緒的感染必須具有足夠的自信心和良好的情緒控制能力。離開熱鬧的股市,不去人多的地方,能盡量避免大眾情緒的傳染,聰明的投資者在投資過程中他們往往選擇獨處。巴菲特為躲避喧鬧的華爾街選擇獨處奧馬哈小鎮(zhèn),離開充滿暗示和誘惑的地方。逃避也是一種制勝策略。
1、今年全球的經濟形式仍然很不樂觀,歐債危機繼續(xù)發(fā)酵,希臘、法國等西歐國家面臨國家破產,美國、日本也被國際評級機構下調國家信用評級,國內很多企業(yè)經營慘淡因虧損減員關門的不在少數。敘利亞國內戰(zhàn)亂、波斯灣局勢不斷緊張,中國周邊也沒清靜,黃巖島魚島領土爭端愈演愈烈,美日、美韓、美菲頻繁聯合軍演,在家門口耀武揚威,國內掀起抵制日貨熱潮,遼寧號航母下海試用掀起新一輪軍備競賽,不知道各國是靠軍費支出來刺激經濟還是在轉移人們的視線。經濟的蕭條和混亂的國際局勢共同攪局,a股市場一片蕭條,投資者情緒極度悲觀,上證大盤市盈率最低降至13處于歷史最低階段。
鄧普頓的極度悲觀點理論極是正確,最悲觀的時候正是買進的最佳時機,每每看到股票下跌而變得便宜的時候,我就把我所有資金買進,等到極度樂觀的時候我再高價賣給他們。
2、目前的倉位:民生銀行、招商銀行、興業(yè)銀行全部是銀行股。
目前銀行仍然是比較安全穩(wěn)健的投資目標。在我們國家銀行業(yè)具有壟斷特性,同時在國家嚴厲的監(jiān)管下經營穩(wěn)健投資風險很低,銀行是國家利用貨幣政策調控宏觀經濟的執(zhí)行機構,它承擔了貨幣創(chuàng)造、信用和交易媒介、提供服務等眾多重要職能,只要銀行不做極端愚蠢的決策破產倒閉的概率極低,在國家發(fā)生經濟危機涉及銀行安全時,政府會毫不猶豫地出手拯救,在全國人民的支援下銀行很快會轉危為安。期貨公司個人工作總結范文工作總結。20xx年來美國的次貸危機、歐債危機時的銀行業(yè)無一例外得到了政府的庇護,這是其它行業(yè)所不具備的特征;銀行由政府罩著自然就有較強的盈利能力,20xx年民招興的凈資產收益率達24%遠高于其它行業(yè)。
雖然過去的業(yè)績并不能代表未來,但仍然對未來具有較大的參考價值。銀行是經營貨幣的企業(yè),只要國家的經濟向前發(fā)展,國民gdp增加,貨幣供應量增加,銀行未來的收益必定增加;銀行的盈利模式較為簡單容易理解,我們平時能接觸到,銀行存貸款利率的變化都能隨時了解,沒有極端的經濟嚴重下滑的情況下盈利情況基本可控;目前投資銀行的最大優(yōu)勢是價格很便宜。價值投資理念最重要的一條就是安全邊際,足夠低的價格就是最大的安全邊際,是控制風險的利器,目前人們對銀行的一些不利因素比如政府債風險、經濟危機下的壞帳風險、利率市場化、發(fā)展小微企業(yè)的風險等問題的擔憂導致銀行目前的市盈率低于5倍、市凈率僅1.1倍,同時每年5%的分紅率相當于一年期的存款利息,這樣便宜的股票值得持有。
兗州煤業(yè)雖然只買了幾百股但是仍然需要對失敗的原因進行深思,20xx年7月4日33.23元買入,20xx年4月13日因資金需要被迫23.19賣出,虧損30%,若堅持持股到20xx年11月12日的17.58元則損失47%,資金縮水一半顯然是一次非常失敗的投資,這次投資的教訓仍然是在決定投資時把風險當作了機會,在同一個地方栽了跟頭。未來的增長是機會,正在發(fā)生的高增長可能是高風險。買入兗州煤業(yè)的時候正是煤炭價格高企,煤炭企業(yè)業(yè)績優(yōu)良生意紅極一時的時候,煤炭的未來一片光明,可是現在由于經濟危機的影響國內及全球經濟形式惡化,煤炭需求量突然大幅減少,煤價大幅下跌煤炭無人問津,兗州煤業(yè)20xx年前三季度業(yè)績較上年下降21%,股價下跌約50%。實踐再一次證明:每個時代紅極一時的資產都會讓它的擁有者窮困潦倒。
以后大家熱捧的熱門股、熱門題材股、高速成長股及各種熱門投資產品不管什么原因不下跌50%以上看都別看。當然現在兗州煤業(yè)下跌50%以后,在人們對其失望的時候適當地進行投資,我認為獲勝的概率大于失敗的概率。還有新疆區(qū)域的鋼鐵行業(yè)、水泥行業(yè)在目前市場蕭條的時候、股價已經大幅下跌的時候、業(yè)績快要否極泰來的時候,我認為到投資的時候了,另外還有一個原因,現在內地企業(yè)特別是電解鋁企業(yè)的西進必然掀起新疆的公路、鐵路建設房地產建設的發(fā)展,由于新疆的地域壟斷性從而引起新疆地區(qū)的水泥、鋼材等行業(yè)的迅速復蘇。這只是個人的想法,我對水泥、鋼材行業(yè)的經營形勢和競爭形式還不了解不能作為投資依據。
路漫漫其修遠兮,吾將上下而求索。沒有隨隨便便的成功,明年的任務仍然是不斷地學習、思考和總結,多讀企業(yè)年報,從董事長的角度和高度分析和思考影響企業(yè)未來利潤增長的重大問題,追蹤銀行經營形勢的變化,培養(yǎng)企業(yè)分析能力。
投資公司的年度總結篇八
1、在貨幣資金的管理上,能夠認真做到現金日清月結,銀行存款結算準確,保證帳實相符。我部門人員本著“認真、仔細、嚴謹”的工作作風,保證各項資金收付安全、準確、及時,沒有出現過任何差錯。
2、在應收賬款的管理上,今年我們與業(yè)務部門溝通加大應收賬款的回收力度,對往年的應收賬款逐一進行清理、催收。在領導的支持與各位同仁的努力下,收回多筆往年應收貨款。
3、在存貨的管理上,我們嚴格出入庫手續(xù),進行定期盤點,做到帳帳、帳證、帳實相符。
4、在對公司的固定資產和低值易耗品的管理上,財務部會。
同綜合部對固定資產進行了一年一度的全面清查工作,對實物的管理責任到人,并對新增資產及時建立臺帳,做到帳實相符。保證公司資產的完整安全性。
5、在對外投資管理上,我們認真審核相關協議、文件,積極配合投資部辦理對外投資項目的相關財務事宜。
投資公司的年度總結篇九
按照投資公司承包責任制的要求,分解任務、落實責任,力爭通過全體員工不懈的努力,超額完成投資公司下達的凈利潤150萬元、年銷氣量150萬立方米、開發(fā)居民用戶3500戶的任務目標。一是充分發(fā)揮中石油的品牌優(yōu)勢,大力做好宣傳工作,計劃在電視臺、網站等媒體通過包版面和連續(xù)報導的形式開辟專欄,專題宣傳天然氣的優(yōu)點和優(yōu)惠政策,提高當地居民的認知度和安裝積極性。二是按照優(yōu)先發(fā)展規(guī)模較大小區(qū)、優(yōu)先發(fā)展離管網較近小區(qū)、優(yōu)先發(fā)展管理水平較高小區(qū)、優(yōu)先發(fā)展收入水平較高小區(qū)的“四優(yōu)先”原則,優(yōu)化市場開發(fā)結構順序,變全面開發(fā)為滾動開發(fā),降低資金占有率,降低居民用戶開發(fā)成本。三是按照規(guī)劃局的統(tǒng)一規(guī)劃,做好新城區(qū)居民區(qū)的管網規(guī)劃啟動銜接,積極做好準備工作,為進入新城區(qū)創(chuàng)造條件。四是利用資源優(yōu)勢,為當地經濟發(fā)展積極做貢獻,幫助當地政府引進用氣量較大的工業(yè)用戶,實現公司與政府合作雙贏。五是把鍋爐、餐飲用戶做為開發(fā)重點,同時著力發(fā)展lng等可中斷用戶,拓寬銷氣渠道,培植新的用氣增長點。
按照“迎奧運、保安全”的要求,牢固樹立“安全就是政治,安全就是穩(wěn)定,安全就是市場,安全就是質量,安全就是效益”的觀點不動搖,進一步強化措施、細化管理,為公司圓滿完成各項任務目標提供強力安全支撐。一是繼續(xù)實行安全例會制度,每周召開一次安全生產例會,總經理每月至少主持召開一次安全形勢分析會議或安全領導小組成員會議,每季度召開一次qhse體系建設會議,對各類安全隱患及時研究解決。二是強化應急值班,加大崗位值班人員的責任,加倍巡檢密度,在確保日常檢查不放松的情況下,領導帶隊,組織安全員、工程技術、運營、巡線人員不定期對輸氣管網和施工現場進行檢查,確保運營不出事故。三是進一步完善qhse管理體系,對值班、學習、巡檢、安全教育內容、外來人員進站流程等進行進一步規(guī)范完善,修訂《門站應急搶險預案》、《城區(qū)管網搶險預案》和《“反恐”應急預案》,不定組織人員進行演練,鍛煉廣大干部員工的應急能力,確保出現問題隊伍能“拉的出、沖的上、打的贏”。
按照《標準化黨支部》建設要求,扎實推進“四好”、“五型”、“五創(chuàng)”等活動的開展,增強班子執(zhí)行力、掌控力和創(chuàng)新力,推進黨建工作制度化、規(guī)范化建設,促進黨支部工作與生產經營工作緊密結合,為公司做大做強提供堅強的政治和組織保證。按照黨員經常性教育要求,定期組織干部員工進行學習,使每位干部員工及時了解上級的方針政策,使廣大干部尤其是黨員干部樹立起發(fā)展的緊迫感、認識的危機感和強烈的使命感,思想上始終與公司、投資公司保持高度一致,自覺遵守公司的各項制度。根據上級公司和地方政府的培訓計劃列出切實可行的公司干部員工培訓計劃,把政治理論和業(yè)務培訓作為首要任務,全面加強干部、員工政策法規(guī)、業(yè)務知識、文化素養(yǎng)培訓和技能訓練;把干部教育培訓的普遍性要求與不同類別、不同層次、不同崗位干部的特殊需要結合起來,大幅度提高公司干部員工的素質水平,充分調動干部員工的積極性和主動性。支持工會組織開展豐富多彩、健康向上的業(yè)余文化生活,活躍氣氛,凝聚力量。
開展企業(yè)文化建設,努力構建“讓政府放心、讓社區(qū)和諧、讓居民滿意”的和諧局面。一是堅持以人為本,細心體察用戶需求,切實為用戶提供個性化服務,通過細致的服務,贏得客戶、贏得信賴、贏得市場。二是與地方政府加強協調溝通,盡最大努力爭取地方政府的支持,創(chuàng)造和諧融洽的工作氛圍,為企業(yè)爭取寬松的發(fā)展環(huán)境。三是積極配合鐵嬥鄉(xiāng)陶瓷工業(yè)園搞好前期調試服務,爭取早日用氣,實現用氣量的重大突破。四是工作堅持民主集中制,會前交換意見、溝通思想,聽取黨內外員工的意見和建議,對會上提出的問題,及時落實整改措施,對員工普遍關心的問題,將整改措施向員工公布,接受員工監(jiān)督,增強員工企業(yè)的歸屬感,穩(wěn)定隊伍。四是邀請地方電視臺記者和報社記者對我公司的管理理念、業(yè)績、優(yōu)惠政策進行專題宣傳報道,進一步提升公司的知名度。五是力所能及的參與地方的公益活動,履行社會責任,進一步展示中油旗幟形象。
認真貫徹落實投資公司“三條紅線不能闖”的要求,堅持增效節(jié)支兩手抓,兩手都要硬,確保公司效益穩(wěn)步增長。一是堅持對用戶初裝費全額收齊后再施工原則不動搖,確保資金回收率。二是按照“八統(tǒng)一”的要求,認真做好工程投資、物資采購、財務管理等規(guī)章的落實,大力壓縮管理、運營、工程成本。三是認真學習研究稅收政策,合理避稅,減少不必要的稅務交納。四是積極做好2019年已開發(fā)居民用戶第三期初裝費的收取。五是加快工程建設,已開發(fā)小區(qū)爭取盡早完成安裝,盡早通氣,盡早見效益。
投資公司的年度總結篇十
1、萬相誠致遠,財富融天下。
2、萬相投資,都是潛力股投資。
3、投資沒方向,別擔心,有萬相。
4、金融找萬相,人生(財富)無限量。
5、金融萬相(象),誠信綻放。
6、萬相金融,投資有道。
7、不以“萬”自居,只為“相”第一。
8、萬象更新,星輝相印。
9、品質借貸,融譽中外。
10、投資有道,萬相至高。
11、借你一雙慧眼,私募萬相明鑒。
12、萬相金融投資,萬利慧為安。
13、萬相,您身邊金融投資專家。
14、攜手萬相,共創(chuàng)美好“錢”景。
15、萬相出手,投資不愁。
16、貸動百業(yè),萬相卓越。
17、找萬相,投資回報多萬相。
18、萬相無限,共贏天下。
19、尋萬市百態(tài),相一扇金門。
20、萬相投融貸,到款速度快。
21、萬無一失,相信自己。
22、萬相,普撒萬金你我他。
23、“萬”千金融,“相”得益彰。
24、萬相投資,財富隨行(心)。
25、投資之路,萬相起步。
26、上善萬相,厚德金融。
27、財富增值,選擇萬相。
28、萬里始足下,相投發(fā)乎心。
29、萬相在手,投資無憂。
30、糞土萬戶候,將相金融投。
31、相信我們,一本萬利。
32、慧眼識萬相,投資有保障。
33、萬相金融,理財先鋒。
34、洞悉市場萬相,投資一馬當先。
35、萬和富邦,相融共生。
36、萬相在手,輕松無憂。
37、萬相投資,萬象更新。
38、識破金融亂象,指明投資方向。
39、知行合一而心有萬相。
40、為信任,一直在路上!
41、投資破萬相,慧眼識良機。
42、萬眾投資贏未來,相互承諾畫精彩。
43、萬般融相宜,慧眼更獨具。
44、眾生皆萬相,感知容萬物。
45、萬眾相投,跟我吃肉。
46、霧里看花萬相,私募投資暢享。
47、萬有道,相致遠。
48、萬相,成功路上加油站!
49、股權根本,萬相更鑫。
50、一本萬利,相約恨晚。
51、萬相股權,顧全萬象!
52、金融萬相,前景無量。
53、萬物皆變幻,智慧識真相。
54、投資包羅萬相,慧眼辨識風云。
55、萬相(象)更新,融通天下財。
56、利弊得失之間看萬相。
57、萬物皆化相,萬相皆智慧。
58、自從有了萬相,賺錢只是分分鐘鐘的事。
59、萬相創(chuàng)富,造福民眾。
60、走進萬相,融入未來。
61、理財e時代,萬相更精彩。
62、世間萬相,皆有天道。
63、撥云見日明,投資萬相行。
投資公司的年度總結篇十一
為貫徹黨的xx屆六中全會和自治區(qū)第八次黨代會精神,落實中宣部、財政部、中國人民銀行、文化部等九部委《關于金融支持文化產業(yè)振興和發(fā)展繁榮的指導意見》,實現金融行業(yè)和文化產業(yè)的有效對接,解決文化產業(yè)及項目的融資難題,在文化部文化產業(yè)司的大力支持和幫助下,7月17日至18日,新疆首屆文化產業(yè)投融資培訓班在烏魯木齊市舉辦,文化部文化產業(yè)司副巡視員施俊玲出席開班儀式,自治區(qū)文化廳廳長阿不力孜·阿不都熱依木做了開班動員,來自各地、州、市文化行政部門和我區(qū)、自治區(qū)級文化產業(yè)示范基地負責人、區(qū)內文化企業(yè)的負責人共一百余人參加了本次培訓。培訓班取得較好的培訓效果,使學員學到了知識,提高了認識,增強了發(fā)展我區(qū)文化建設的信心和能力?,F就本屆培訓班總結如下:
一、領導高度重視,組織工作到位。
文化行政部門,要求各單位高度重視,選派干部及當地優(yōu)秀文化企業(yè)代表積極參加此次培訓班。文化廳作為培訓班的具體承辦單位,負責此次培訓班具體方案的制定、場地布置及行程的安排,參訓人員的信息采集,會務手冊制作及接待等各項工作。為了保證此次培訓班任務的圓滿完成,整個培訓、考察過程,產業(yè)處做到全程陪同、全程參與、全程服務,學員對培訓班的周密安排和細致入微的服務予以肯定。
二、培訓目標明確,重點突出,內容豐富。
學形靈活、效果好,在開闊眼界,提高認識的同時,給人以深刻啟發(fā)。大家表示一定要把所學的理論知識運用到實踐中,帶到工作中,努力推動新疆文化產業(yè)的發(fā)展。
三、主要收獲。
(一)學到了新知識。短短兩天時間,學員們先后學到了文化產業(yè)投融資政策、銀行信貸、文化保險等方面的知識。使學員學到了許多平時在書本上和工作中接觸較少的的新知識和現代思維觀念,從而進一步豐富了理論素養(yǎng),完善了知識結構,也找到了差距與不足,對做好今后的工作,起到了重要的促進作用。
(二)提高了新認識。通過培訓,認真學習落實中宣部等九部委《關于金融支持文化產業(yè)和發(fā)展繁榮的指導意見》,以現代文化引領,適應新時期文化工作新要求,通過對我國產業(yè)文化投融資環(huán)境、投融資政策的分析與學習,幫助大家掌握如何實現金融資本與文化產業(yè)的有效對接,提升文化管理部門和企業(yè)的實際工作能力,從而進一步推動我區(qū)文化產業(yè)健康有序的發(fā)展,實現金融行業(yè)和文化產業(yè)的有效對接,解決文化產業(yè)項目融資難題。
四、幾點建議。
本次培訓班在各方面的共同努力下,取得了良好的效果。總結、分析本次培訓工作,結合廣大學員的建議和意見,對今后進一步做好文化產業(yè)的工作提如下建議:
(一)積極爭取文化部、自治區(qū)黨委、人民政府的支持,多舉辦各種形式的文化產業(yè)培訓班,通過本屆培訓班的舉辦,我們發(fā)現,很多基層文化行政部門工作人員,對文化產業(yè)概念模糊,認識不清,迫切需要各種類型的專業(yè)培訓,使他們轉變觀念,適應新時期,新形勢下文化產業(yè)工作的需要。
(二)搞活投融資機制,加快文化產業(yè)和金融資本的有效對接。影響文化產業(yè)開發(fā)進程的主要原因是資金不足,必須大力創(chuàng)新投融資機制,大力拓寬文化產業(yè)投融資渠道。一方面政府應發(fā)揮主導作用,積極爭取國家的投入;另一方面要大力招商引資,引導金融單位及社會資金投入開發(fā),大膽開展資本運作,實現資本與資源的結合,通過以資本促進文化產業(yè),用文化產業(yè)傳播現代文化,把我區(qū)文化產業(yè)做大做強。
投資公司的年度總結篇十二
20xx年10月20日買入海普瑞,44倍市盈率,據公司年報顯示三年年均利潤增幅196%,肝素鈉原料藥行業(yè)龍頭國內占比51%,公司具有fda認證、獨創(chuàng)的生產工藝、產品質量優(yōu)勢、行業(yè)龍頭和壟斷性等護城河特征,具有很強的贏利能力和充裕的現金流,公司正在擴大產能、拉長產業(yè)鏈向國際化的制藥企業(yè)發(fā)展具有高成長性,長遠看是個有發(fā)展前途的好企業(yè)。這么好的企業(yè)當時我所做的就是全倉買入海普瑞一只股票,在20xx年4月19日前我信心十足絲毫不為股價的波動擔心,在持股過程中不斷對海的原料供應情況進行跟蹤,但對企業(yè)的產品銷售價格及生產形勢的變化無法了解,對企業(yè)的利潤變化無法預估。20xx年4月18日的一季報公布利潤同比陡降39%,超乎尋常的高增長必然帶來噩夢,業(yè)績的快速變臉導致高成長泡沬的破裂,市場給予強烈反映連續(xù)三個跌停板,在第三個打開停板后狼狽逃竄損失25%。這么好的企業(yè)為什么還會賠錢呢?我不得不認真反思我的錯誤根源并為我在投資領域的無知付出了沉重的代價。
在至元的介紹下我開始關注我是股東價值投資博文,從此接觸了價值投資理念,后來我又系統(tǒng)學習了《如何選擇成長股》《彼得林奇的成功投資》《聰明的投資者》《安全邊際》《巴菲特的投資理念》等名著,通過學習巴菲特及其老師格雷厄姆的投資思想受益匪淺,認識到了投資海普瑞失敗的原因并逐步形成了我的價值投資理念。
我的投資理念:在安全邊際為中心思想指導下,在能力圈范圍內選擇3~5只財務穩(wěn)健的優(yōu)秀公司,長期專注等待機會;在便宜的時候分批買進,建立適度分散化的投資組合;不要過于在意股市短期波動并不被市場先生的情結所感染,長期持股耐心等待;當價格高估時分批賣掉,根據大盤的市盈率歷史波動區(qū)間做牛熊周期大波段。堅決不碰市盈率很高的熱門股、題材股、新股和未來成長股,堅持低市盈率買入法安全投資。
1、能力圈:把自己的投資目標限定在自己能力所及的領域內,對企業(yè)的經營環(huán)境及生產形勢的變化能隨時了解和感受到,不熟不做、不懂不做。
2、所選企業(yè)的財力穩(wěn)健,資本支出少,自由現金流充足。
3、所選行業(yè)具有明顯的競爭優(yōu)勢和發(fā)展?jié)摿?,所選企業(yè)是行業(yè)龍頭。
4、企業(yè)具有護城河特征,是壟斷性企業(yè)。
5、企業(yè)贏利能力強:具有長期穩(wěn)定經營歷史,凈資產收益率、毛利率高,企業(yè)收益高于行業(yè)平均水平。
6、企業(yè)管理層優(yōu)秀、理性,具有戰(zhàn)略性發(fā)展規(guī)劃,值得依賴。
7、參照大盤及個股的歷史市盈率運行區(qū)間,確定買賣時機。在大盤pe15時,市場處于熊市底部區(qū)間,市場先生情結低落,市場極度低迷,利空消息滿天飛,優(yōu)秀企業(yè)內在價值嚴重低估,到了貪婪的時候,是以便宜的價格買入暫時失寵的龍頭公司的股票的'好時機。在pe45市場情緒高漲,是分批賣出的時候。做到人取我舍,人舍我取。
根據投資理念的十個方面分析hpr:公司財務穩(wěn)健,現金流充足;國內第一家fda認證競爭力強是行業(yè)龍頭;國內產量占比51%具有壟斷特性;前幾年企業(yè)贏利能力確實很強;是私營企業(yè)管理層也很優(yōu)秀??傮w企業(yè)是個好企業(yè)賠錢不是企業(yè)的錯,錯在我的投資理念不成熟,主要表現在以下方面。
1、超出了能力圈:醫(yī)藥行業(yè)的經營形勢及發(fā)展趨勢我無法了解和判斷,其銷售價格的巨幅波動、定價方式及原料供應情況更是無法深入了解,所有對基本面的研究都是靠企業(yè)的年報資料無法對企業(yè)未來的經營進行客觀的評價,基本是不熟又不懂。
2、違背了低市盈率買入法:以44倍市盈率買入為海普瑞付出了一個非常高的價格是導致風險的根本原因。不管一只股票有多么優(yōu)秀,買入時市盈率都必須小于15倍,這樣能確保是在底部區(qū)域內買入,保證資金安全。
3、要集中投資但必須適度分散:全部資金押在一只股票上就象是是非常錯誤的,任何企業(yè)內部問題、產品質量問題、經濟形勢變化、國家政策影響、自然因素的破壞等都會導致業(yè)績出現大幅波動,從而帶來嚴重損失,投資要集中但必須適度分散。
4、違背安全投資原則:hpr是個剛上市不足一年的新股公司現有的和未來的優(yōu)勢都被券商挖掘炒作發(fā)行市盈率很高,當時醫(yī)藥板塊很熱門,導致買入價過高。歷史證明每個時代紅極一時的資產都會讓它的擁有者窮困潦倒,堅決不碰熱門股、上市不足3年的新股、未來的所謂高成長股、題材股,盤點20xx年的十大財富絞肉機一部分是發(fā)行市盈率高達50、60倍的中小板新股(hpr),一部分是題材股(如20xx年12月11日的重慶啤酒因乙肝疫苗的研究失利連拉10個跌停板)還有一部分是業(yè)績變臉股(金風科技)或者是高市盈率加業(yè)績變臉股(漢王科技)。
總之主要錯誤是出價過高和過度集中,再好的企業(yè)如果出價過高,也很難有好的收益,必要的分散是對企業(yè)經營環(huán)境突變的一種風險控制策略。
投資公司的年度總結篇十三
一年的結束了,回想這一年的工作,自己有很多的收獲。我在公司工作已經有三年了,在這三年來,我們的公司的擔保的任務,人員都在不斷擴大,與銀行的合作也在不斷加深。
作為投資公司,我知道我們公司的工作重點在哪,截止到今年,我們公司的擔保企業(yè)已經達到了90多家,擔保金額超過了幾億元。下面是具體陳述:
公司注冊資本總金額9900萬元,擴資增股5100萬元,后續(xù)儲備資金2700萬元。幫助基礎設施建設擔保資金2400萬元。在保貸款余額8500萬元。公司在發(fā)展的同時,不忘回饋社會,支付用于幫扶助困13.8萬元。
xxx擔保十分注重合作金融機構資本運作問題,并互之于體現效益,以成為民營資本服務于中小企業(yè)的重要組成部分。在著力解決貨幣、抵押擔保瓶頸、緩解中小企業(yè)融資難方面發(fā)揮著越來越突出的功能與作用。特別是為鋼貿行業(yè)中的中小企業(yè),審視和卓識了江蘇、福建、蘇閩商投資企業(yè)的穩(wěn)健,敢拼會贏的經營經商理念。
依托分區(qū)域商會、讓有血緣、份緣、業(yè)緣情感相連、文化相融、理念相近經營者。在控制風險的前提下,利益捆綁、實力疊加,發(fā)揮資本信用信增的乘數效應,強強聯合的戰(zhàn)略聯盟,逐步成為連接銀行和中小企業(yè)的橋梁和紐帶。在取得可喜成績和鞏固的基礎上:
今年,我們將在市經委的領導下,市中小企業(yè)信用擔保協會的督促下,朝著自身行業(yè)規(guī)范發(fā)展,行業(yè)自律,有序競爭的方向邁進。著實、更加有效地改善服務理念和意識為鋼貿行業(yè)、中小企業(yè)的服務。
投資公司的年度總結篇十四
風險投資公司健康有序的發(fā)展除了需要良好的內部運行機制外,外部環(huán)境的支撐作用也會對其產生重大的影響,今天本站小編給大家?guī)砹送顿Y公司年終總結,希望對大家有所幫助。
201x年,受國家宏觀政策影響,資產業(yè)務發(fā)展受到一定制約,與此相反的是,隨著經濟發(fā)展,人民越來越富裕,對理財的需求卻是越來越大,同時,對理財服務水平的要求也越來越高。在這一年,招行、恒生銀行等股份制與外資銀行大量進駐中山,這些銀行對我行的中高端客戶虎視眈眈,極力以各種方式手段搶奪我行客戶,在競爭如此強烈的經營環(huán)境之下,為增強我行對外競爭力,行領導果斷決策,通過競聘方式,組建了財富管理團隊,分片區(qū)協助網點維護客戶,提升理財隊伍素質,并于本年6月13日正式上崗。
在分行黨委和個人金融部主任室的正確領導下,我們緊緊圍繞“建設省內卓越銀行”,20xx年率先實現凈利潤超6.8億的經營目標,積極籌備,部署計劃,踐行目標。
一、工作績效目標完成情況。
二、主要工作措施及成效。
按照分行財富經理的職責范圍,我們分管的中西片區(qū)包括城區(qū)的中區(qū)支行、北區(qū)支行、西區(qū)支行、南區(qū)支行和沙溪、大涌支行共18個網點。我們的工作主要有加強對片區(qū)內理財經理的指導,協助支行吸收存款和銷售產品,以私人銀行為依托,引進高端服務內容。
在上崗以來的約半年工作中,我們總能認真履行本職工作職責,緊密配合分行完成省行下達的各項工作指標,圍繞省行“跑贏大市”和“率先實現百億利潤目標”的經營目標,落實分行各項工作部署和要求。勤跑網點,多打電話,全力以赴,和片區(qū)網點一起營銷客戶,力推重點產品銷售,促進中高端客戶數量與資產雙增長。做培訓,發(fā)短信,多管齊下,千方百計與片區(qū)理財經理保持良好有效溝通,促進理財經理綜合素養(yǎng)特別是專業(yè)技能、營銷技能及合規(guī)內控的全面提升。積極組織理財經理團隊活動,增強歸屬感,凝聚一切隊伍力量。做為分行財富管理工作新篇章的開始,我們的工作在行領導的關心與主任室的帶領下,取得了一定的成效,為我行個金條線今后工作的長足發(fā)展,積累了一些成功的經驗。
(一)立足本職,做好理財經理的相關工作。
一是做好理財經理的培訓工作。財富經理團隊協作,共同完成全轄新聘任上崗理財經理的培訓工作,包括職業(yè)道德教育、風險內控要求、日常工作規(guī)范、產品知識普及與營銷技巧分享等,并將為上課而專門用心制作的ppt發(fā)送網點,供一線營銷人員參考使用。同時,將培訓工作日?;瑢π聵I(yè)務、新產品及時做好培訓工作。
二是做好理財經理日常工作指引。及時將分行當前重點營銷信息轉達至各理財人員,恰如其分地為其分析,使大部分理財經理都能因勢導力,配合分行的各項業(yè)務順利發(fā)展。
三是做好理財經理背后的技術支持。我們自己用excel表制作了基金定期定投的計算公式供所有營銷人員銷售演示,得到了使用并業(yè)績初見成效理財經理的肯定好評;在加息信息一出時,即為加息后是否轉存,我們計算出了各期限年次的天數供全轄參考使用,減少了理財經理的工作量。另一方面,我們也隨時為理財經理的個性化需求,比數據,編表格,做分析,找產品,滿足大家對中高端客戶營銷的服務需求。
四是駐點工作,以身作則,對新聘理財經理嘗試實踐帶教。在管轄片區(qū)網點的兩例經驗來看,效果較為明顯,在駐點期間都實現了產品的突破性銷售,同時,也得到了網點客戶對中行財富經理的高度認同。
五是業(yè)績追蹤,對做得好的理財經理及時肯定,多做精神激勵,使其漸入良性循環(huán)之佳境。對于業(yè)績暫落后者,多了解,多溝通,想方設法幫助其進步。同時,我們提出建議,對銷售業(yè)績達到一定目標的優(yōu)秀者全轄郵件通報表揚,對我行每次的重點產品銷售做總結,并對業(yè)績優(yōu)秀者,特別邀請主管行長頒發(fā)獎杯,以之鼓勵,形成理財經理隊伍銷售氣氛的你追我趕。
六是關心理財經理8小時以外的生活,做好家訪工作。關注內控,做好特別提醒工作,在孫文中路與石岐支行并網點營業(yè)期間,我們與孫文中路網點主任一起,重點關注理財經理做好過渡期間的客戶服務與日常工作,同時提醒網點主任要關注其動態(tài)變化,防止意外事件發(fā)生。
七是不定期組織理財經理班后休閑活動,調節(jié)理財經理生活,增強隊伍凝聚力。如理財經理歡樂夏日聚餐、江門龜峰山登山比賽等,促進了大家的相互交流,增加了理財經理的歸屬感。
(二)極盡己能,協助支行吸收存款和銷售產品。
在今年的工作中,上級行對儲蓄存款工作極其重視,為此,我行也將其作為年度工作中的重中之重,尤為重視。
我們做為服務我行中高端客戶而組建起來的一支團隊,首先,對待外部競爭,我們齊心協力,不分你我,信息交流,資源共享,充分溝通,團隊合作,抓住一切機會,爭攬行外資金,提升我行市場份額。對于產品銷售工作,我們即聯系理財經理,又與網點主任保持溝通,同時也積極配合支行行長的工作要求,做好營銷計劃,共同營銷客戶。
片區(qū)在201x年熊貓金幣的前期銷售中,起到了較好地帶頭作用,引發(fā)了全行追逐銷售的良好效果。在重點基金國富中小與中銀雙利的銷售表彰中,片區(qū)三位新聘理財經理全部奪得并包攬全轄新人獎,還有兩位年資尚淺的理財經理亦取得銷售量與完成率的勝利獎杯。
為增強中高端客戶對我行的忠誠度與貢獻度,同時吸引新客戶,增加新的金融資產,我們與網點一起約訪客戶,滿足與激發(fā)客戶需求,請私人銀行家、投研顧問等團隊一起為客戶做資產配置。
建議書。
成功實現產品銷售?;I劃并組織了系列客戶維護增值活動。在分行的大力支持下成功舉辦了中高端客戶子女觀瀾湖夏令營。同時聯合私人銀行組織簽約客戶親臨私人銀行觀賞亞運會開幕式彩排晚會開展中高端客戶養(yǎng)生專賣講座。發(fā)展中行傳統(tǒng)優(yōu)勢業(yè)務邀請廣東省教育廳下屬出國留學服務專業(yè)機構辦出國留學講座宣傳我行外匯等相關業(yè)務。攜手中銀境外機構與中銀香港對有投資移民意向的目標客戶做香港投資移民講座等等。
(四)以實際行動支持分行it藍圖上線工作,為120xx年行慶獻禮做出財富經理力所能及的貢獻。
今年是我行it藍圖工作多年籌備推進的重要關鍵之年,配合分行工作,我們財富經理也是加班加點,毫無怨言。就算是國慶假期回家探親,在接到加班通知時,也是毫不遲疑地選擇了提前回到中山,熱情地投入我行的it藍圖工作之中。
三、存在的問題、原因及改進計劃。
6月份,我們開始嘗試財富管理模式的轉型,經過約半年的實踐,財富經理在高端客戶維護、理財隊伍培養(yǎng),專業(yè)知識傳授、產品銷售方面均發(fā)揮了一定的作用,但我們的工作仍處在摸索探求階段,工作成果還不夠顯著,分管片區(qū)部分網點存在理財經理銷售活動量較少,產品銷售不理想,業(yè)績停滯,客戶基礎薄弱,儲蓄存款增長缺乏后勁等不足之處。新的一年,我們將緊密圍繞分行各項工作部署及主任室對財富管理工作新要求,有針對性地推動各項工作有效開展,務求取得新的突破。
在國家規(guī)劃的開年之初,在當前高通脹經濟環(huán)境之下,人民群眾的儲蓄存款存在銀行“保本、保息、不保值”的狀況之下,為我們的財富業(yè)務發(fā)展提供了廣闊的空間,趁著國家發(fā)展新五年規(guī)劃的新風向,我們計劃明年再繼續(xù)努力。
三年來,松銀擔保公司擔保業(yè)務、隊伍不斷發(fā)展壯大,與銀行金融機構的合作層次不斷加深。在促進擔保業(yè)的發(fā)展和推動銀保、銀企合作方面都取得了可喜的成績。截止20xx年第二季度,我擔保公司共為融資訴求企業(yè)實行貨幣擔保70家,擔保金額3億元。
公司注冊資本總金額9900萬元,擴資增股5100萬元,后續(xù)儲備資金2700萬元。幫助基礎設施建設擔保資金2400萬元。在保貸款余額8500萬元。公司在發(fā)展的同時,不忘回饋社會,支付用于幫扶助困13.8萬元。
松銀擔保十分注重合作金融機構資本運作問題,并互之于體現效益,以成為民營資本服務于中小企業(yè)的重要組成部分。在著力解決貨幣、抵押擔保瓶頸、緩解中小企業(yè)融資難方面發(fā)揮著越來越突出的功能與作用。特別是為鋼貿行業(yè)中的中小企業(yè),審視和卓識了江蘇、福建、蘇閩商投資企業(yè)的穩(wěn)健,敢拼會贏的經營經商理念。依托分區(qū)域商會、讓有血緣、份緣、業(yè)緣情感相連、文化相融、理念相近經營者。在控制風險的前提下,利益捆綁、實力疊加,發(fā)揮資本信用信增的乘數效應,強強聯合的戰(zhàn)略聯盟,逐步成為連接銀行和中小企業(yè)的橋梁和紐帶。在取得可喜成績和鞏固的基礎上:
今年,我們將在市經委的領導下,市中小企業(yè)信用擔保協會的督促下,朝著自身行業(yè)規(guī)范發(fā)展,行業(yè)自律,有序競爭的方向邁進。著實、更加有效地改善服務理念和意識為鋼貿行業(yè)、中小企業(yè)的服務。
一、為銀保合作拓寬層次和空間,繼續(xù)為銀企合作搭建可持續(xù)性良好互信、寬松平臺,促進“三方”共創(chuàng)雙贏。
(二、三級)地塊35畝,籌建松銀擔保租賃大夏,鋼貿生產資料交易樓,建立永久性綜合服務平臺,竭力打造降低融資成本,促進鋼貿物流流通與金融部門擴大合作范圍、合作規(guī)模。
二是積極參與擔保機構信用評選。以市中小企業(yè)組織牽頭擔保機構參加全省開展的信用評級工作為契機,通過規(guī)范和完善將級別結果錄入全國統(tǒng)一的企業(yè)信用信息基礎數據庫,進而提升我擔保公司的企業(yè)工作效能、職能和功能。三是探索建立銀保、銀企溝通例會制度。和邀請專家、學者就目前國內金融形勢,探索把控風險的有限最佳機制。分析銀保、銀企合作的狀況、研究合作中的存在的突出、熱點、焦點問題,并研究不斷改進和發(fā)展的相關工作舉措。
二、進一步加強擔保公司與金融機構的合作。
目前,國際金融危機對相關實體經濟的影響頗深。尤其是對市中小企業(yè)發(fā)展有一定沖擊??傻盅嘿Y產有所縮水,財務狀況有所轉弱。在此困難時期,主動與金融銀行機構溝通,達成共識,精誠合作是十分具有迫切性、必要性、重要性的,只有通過“銀—?!蟆比胶献鳎拍芄部藭r艱。一方面擔保公司需認真貫徹人民銀行南京分行下發(fā)的《關于進一步推動金融機構與信用擔保機構加強合作的指導意見》精神,通過擔保公司甄別,擇優(yōu)選擇實力底子較強,依法經營、管理規(guī)范、財務較之健全、誠實守信的鋼貿、中小企業(yè)作為合作對象。促使合作走制度化、規(guī)范化、長期化。通過歷年合作征求金融銀行放大放貸敞口比例。
另一方面,我們擔保公司應樹立規(guī)范、穩(wěn)健的發(fā)展意識,要把中小企業(yè)融資擔保作為主營業(yè)務,進一步加強與金融機構的合作,并針對主管部門和評級機構分析發(fā)現的潛在風險和薄弱環(huán)節(jié)。提高風險識別能力和管理水平,在支持企業(yè)發(fā)展過程中實現自身發(fā)展。
三、持續(xù)改善對中小企業(yè)融資、拓寬金融渠道的服務。
在鞏固市松川鋼貿內客戶和中小企業(yè)服務的同時,需內部建立健全機構設置及相關制度,改進和優(yōu)化擔保信貸流程,配合金融部門金融產品的創(chuàng)新,服務效率的提升。并深入探討和引進淡馬錫中小企業(yè)業(yè)務模式。
在當前經濟相對困難的形勢下,擔保公司要樹立大局意識和責任意識。對已經出臺的支持中小企業(yè)發(fā)展的各項信貸政策措施,要讀懂、讀細、抓實、抓好。積極探索建立、健全鋼貿中小企業(yè)融資量化考核制度。要對基本面和信用記錄較好、有競爭力、有市場、有訂單但暫時出現經營或財務困難的中小企業(yè)特點的融資產品和服務方式,利用授信、開證、押匯、保理等多種擔保融資手段,進一步拓寬中小企業(yè)的融資渠道,并做好對中小企業(yè)的金融信息咨詢和代客理財服務。要加強中小企業(yè)金融統(tǒng)計和信息報送工作,探索建立適合中小企業(yè)特點的融資信息動態(tài)監(jiān)測制度,及時掌握中小企業(yè)金融服務信息。
201x年是我樹立價值投資理念非常重要的一年,這一年經歷了海普瑞投資失敗的痛,痛定思痛通過學習巴菲特及其老師格雷厄姆的思想確定了我的價值投資理念。下半年在市場極度低迷大盤市盈率處于歷史底部區(qū)域時,敢于在別人恐懼時抓住這次重大機會以6倍市盈率逐步建倉銀行股,完成了建倉工作?,F將今年的投資工作回顧如下:
一、無知。
201x年10月20日買入海普瑞,44倍市盈率,據公司年報顯示三年年均利潤增幅196%,肝素鈉原料藥行業(yè)龍頭國內占比51%,公司具有fda認證、獨創(chuàng)的生產工藝、產品質量優(yōu)勢、行業(yè)龍頭和壟斷性等護城河特征,具有很強的贏利能力和充裕的現金流,公司正在擴大產能、拉長產業(yè)鏈向國際化的制藥企業(yè)發(fā)展具有高成長性,長遠看是個有發(fā)展前途的好企業(yè)。這么好的企業(yè)當時我所做的就是全倉買入海普瑞一只股票,在201x年4月19日前我信心十足絲毫不為股價的波動擔心,在持股過程中不斷對海的原料供應情況進行跟蹤,但對企業(yè)的產品銷售價格及生產形勢的變化無法了解,對企業(yè)的利潤變化無法預估。201x年4月18日的一季報公布利潤同比陡降39%,超乎尋常的高增長必然帶來噩夢,業(yè)績的快速變臉導致高成長泡沬的破裂,市場給予強烈反映連續(xù)三個跌停板,在第三個打開停板后狼狽逃竄損失25%。這么好的企業(yè)為什么還會賠錢呢?我不得不認真反思我的錯誤根源并為我在投資領域的無知付出了沉重的代價。
二、學習。
在至元的介紹下我開始關注我是股東價值投資博文,從此接觸了價值投資理念,后來我又系統(tǒng)學習了《如何選擇成長股》《彼得林奇的成功投資》《聰明的投資者》《安全邊際》《巴菲特的投資理念》等名著,通過學習巴菲特及其老師格雷厄姆的投資思想受益匪淺,認識到了投資海普瑞失敗的原因并逐步形成了我的價值投資理念。
三、投資理念。
我的投資理念:在安全邊際為中心思想指導下,在能力圈范圍內選擇3~5只財務穩(wěn)健的優(yōu)秀公司,長期專注等待機會;在便宜的時候分批買進,建立適度分散化的投資組合;不要過于在意股市短期波動并不被市場先生的情結所感染,長期持股耐心等待;當價格高估時分批賣掉,根據大盤的市盈率歷史波動區(qū)間做牛熊周期大波段。堅決不碰市盈率很高的熱門股、題材股、新股和未來成長股,堅持低市盈率買入法安全投資。
1、能力圈:把自己的投資目標限定在自己能力所及的領域內,對企業(yè)的經營環(huán)境及生產形勢的變化能隨時了解和感受到,不熟不做、不懂不做。
2、所選企業(yè)的財力穩(wěn)健,資本支出少,自由現金流充足。
3、所選行業(yè)具有明顯的競爭優(yōu)勢和發(fā)展?jié)摿Γx企業(yè)是行業(yè)龍頭,
4、企業(yè)具有護城河特征,是壟斷性企業(yè);。
6、企業(yè)管理層優(yōu)秀、理性,具有戰(zhàn)略性發(fā)展規(guī)劃,值得依賴。
7、參照大盤及個股的歷史市盈率運行區(qū)間,確定買賣時機。在大盤pe15時,市場處于熊市底部區(qū)間,市場先生情結低落,市場極度低迷,利空消息滿天飛,優(yōu)秀企業(yè)內在價值嚴重低估,到了貪婪的時候,是以便宜的價格買入暫時失寵的龍頭公司的股票的好時機。在pe45市場情緒高漲,是分批賣出的時候。做到人取我舍,人舍我取。
四、失敗原因。
根據投資理念的十個方面分析hpr:公司財務穩(wěn)健,現金流充足;國內第一家fda認證競爭力強是行業(yè)龍頭;國內產量占比51%具有壟斷特性;前幾年企業(yè)贏利能力確實很強;是私營企業(yè)管理層也很優(yōu)秀??傮w企業(yè)是個好企業(yè)賠錢不是企業(yè)的錯,錯在我的投資理念不成熟,主要表現在以下方面。
1、超出了能力圈:醫(yī)藥行業(yè)的經營形勢及發(fā)展趨勢我無法了解和判斷,其銷售價格的巨幅波動、定價方式及原料供應情況更是無法深入了解,所有對基本面的研究都是靠企業(yè)的年報資料無法對企業(yè)未來的經營進行客觀的評價,基本是不熟又不懂。
2、違背了低市盈率買入法:以44倍市盈率買入為海普瑞付出了一個非常高的價格是導致風險的根本原因。不管一只股票有多么優(yōu)秀,買入時市盈率都必須小于15倍,這樣能確保是在底部區(qū)域內買入,保證資金安全。
3、要集中投資但必須適度分散:全部資金押在一只股票上就象是賭博是非常錯誤的,任何企業(yè)內部問題、產品質量問題、經濟形勢變化、國家政策影響、自然因素的破壞等都會導致業(yè)績出現大幅波動,從而帶來嚴重損失,投資要集中但必須適度分散。
4、違背安全投資原則:hpr是個剛上市不足一年的新股公司現有的和未來的優(yōu)勢都被券商挖掘炒作發(fā)行市盈率很高,當時醫(yī)藥板塊很熱門,導致買入價過高。歷史證明每個時代紅極一時的資產都會讓它的擁有者窮困潦倒,堅決不碰熱門股、上市不足3年的新股、未來的所謂高成長股、題材股,盤點20xx年的十大財富絞肉機一部分是發(fā)行市盈率高達50、60倍的中小板新股(hpr),一部分是題材股(如20xx年12月11日的重慶啤酒因乙肝疫苗的研究失利連拉10個跌停板)還有一部分是業(yè)績變臉股(金風科技)或者是高市盈率加業(yè)績變臉股(漢王科技)。
總之主要錯誤是出價過高和過度集中,再好的企業(yè)如果出價過高,也很難有好的收益,必要的分散是對企業(yè)經營環(huán)境突變的一種風險控制策略。
投資公司的年度總結篇十五
20xx年的各項工作目標已定,在全球性金融危機的背景下,可以說每個目標都具有挑戰(zhàn)性,每項任務都具有艱巨性。這就需要我們進一步加強自身建設,要素質再提高,作風再轉變,責任再加大,以更加過硬的素質、更加堅強的意志、更加優(yōu)良的作風去攻堅克難,去實現我們的宏偉目標。20xx年的工作重點和工作規(guī)劃主要在以下幾個方面:
20xx年在公司內部要堅定不移落實全年目標責任制,嚴格崗位責任制考核和考核,加大工作執(zhí)行力度,將20xx年工作目標任務層層分解,細化到月、細化到周、量化到組、量化到人,積極配合園區(qū)建設各項設計工作逐步推進。
在現階段,根據工作需要,要將具有較高投資經營水平、熟悉行內經營的專業(yè)人員招攬進來我們公司,擴大規(guī)模,如果還是難招人的話,希望能從xx總部調人來到分公司,另外,我們還要招攬具有理論水平和豐富的工作經驗,熟悉投資知識,能熟練操作計算機的員工,并且建立健全各種學習機制,強化知識的學習培訓,從而提高各個崗位自身的綜合素質和營銷能力,以適應投資市場管理的要求。同時在管理過程中要重視研究出現的新情況,新問題,針對年度匯算清繳反映出的問題,及時提出加強管理的辦法、措施。
在投資有限公司內部全面實行精細化管理,充分發(fā)揮設計預算控制工程投資的作用,全面實行技術責任制,嚴把質量關,設計方案要多方案比較,努力優(yōu)化每一個投資和運營方案,在“精、準、細、嚴”上狠下功夫,大力推廣新工藝、新技術,努力做到精細設計、合理設計、節(jié)省設計,程度地降低工程建設成本,用信譽建設。
公司成立之初在干部隊伍建設上始終堅持政治思想教育和業(yè)務知識學習兩手抓、兩手硬的原則,大力倡導求真務實、真抓實干的工作作風,不斷提高干部職工的`自主創(chuàng)新意識,著力強化對職工工作執(zhí)行力和團結協作能力的培養(yǎng),全力把設計院打造成為“學習型、創(chuàng)新型、務實性、奉獻型、和諧型”的團隊。
投資有限公司要立足長遠,堅持以人為本,建立和不斷完善發(fā)現人才、聚集人才、服務人才的機制,不斷完善學習制度、豐富學習內容、搞活學習形式,在全公司掀起“比、學、干、幫、超”的學習熱潮,時刻關注先進的經營理念、投資技術,隨時進行消化吸收,同時鼓勵職工考取與資質相關的執(zhí)業(yè)注冊資格證書,確保有充足的優(yōu)秀設計人才作保障,為今后公司擴大資質范圍打好基礎。
面對市場日益同質化、白熱化的競爭,在當前大環(huán)境下,如何發(fā)揮銀行的作用顯得尤為重要,我們首先不但要引進更多的金融機構和金融機構資金,實現資金的安全快速流動。盡量盡快建立客戶、網絡各個方面的優(yōu)勢,但是我公司不可能在短期內有這樣的優(yōu)勢,所以要隨著時間的推移不斷地加強公關和溝通,經驗以及綜合化的母公司的背景,為我們提供很多非常好的方法和融資渠道。加強銀行的溝通與聯系,以及與銀行的往來和公關,確保銀行相關人員與我公司間達成合作意向,以促進投資有限公司能夠平穩(wěn)的踏上發(fā)展之路,快速融入投資市場。
公司在集中主要力量認真抓好項目建設的同時,通盤考慮公司的長遠發(fā)展和全面發(fā)展,在城區(qū)及市范圍努力尋找短平快的投資開發(fā)項目和長高慢的投資開發(fā)項目,以達到以短平快投資項目促進長高慢的投資開發(fā)項目,以長高慢投資項目孵化短平快投資項目,達到了投資建設一個項目,籌備建設一個項目,瞄準商洽一個項目以保證公司的長遠發(fā)展需要。目前公司已瞄準工程的開發(fā),加強銀行間的往來和公關,確保項目以及項目可以在我公司間達成合作意向,以促進投資有限公司能夠平穩(wěn)的踏上發(fā)展之路,快速融入投資市場。
20xx年要主動尋找項目進行對接。同時應該尋找?guī)准夜炯般y行人員形成穩(wěn)定的合作關系。做好公司業(yè)務的公關,建立廣泛穩(wěn)定的客戶群和xxx網,擴大市場份額要大力精簡辦事環(huán)節(jié),切實提高工作效率,不斷創(chuàng)新服務模式,將服務陣地前移,對客戶進行全程服務、跟蹤服務、綠色通道服務,對用戶提出的問題要快速反應、立即行動、馬上就辦,想盡一切辦法為用戶提供快捷和方便,為用戶排憂解難,確保營銷服務零投訴、百分百之百滿意。
冬去春來,春在招手!展望20xx年的奮斗目標與發(fā)展藍圖,我們堅信:在新的一年,通過全體員工的共同努力,我們一定能實現新的飛躍、新的輝煌!針對以往公司缺乏市場競爭力,任務不飽滿,今年經營收入情況不佳的狀況,今年公司按照集團的統(tǒng)一部署,深入扎實地開展思想作風整頓和學習實踐科學發(fā)展觀活動,全面發(fā)動,層層動員,統(tǒng)籌安排,采取各種方式,切實做到員工工作和思想進步兩不誤、兩促進。
投資公司的年度總結篇十六
今年市對區(qū)的招商工作考核的指標主要有五個,分別是:合同利用外資15億美元,實際利用外資10.6億美元;xx商回歸實際到位資金80億元人民幣;國內招商引資實際到位資金95億元人民幣。
合同外資:引進外資項目60個,其中新批35個,增資25個,累計引進合同外資150051萬美元,完成市考核指標的100%。實際外資:累計實際到位外資106210萬美元,完成市考核指標的100%,同比增長11%。xx商回歸:累計完成xx商回歸實際到位資金106億元,完成市考核指標的132.5%。國內招商:累計完成國內招商實際到位資金116億元,完成市考核指標的122%。
二、今年開展的重點工作。
一是布局戰(zhàn)略新興產業(yè),謀劃洽談并引進了一批重點項目。圍繞新一代信息技術、化工新材料、智能裝備、高端現代服務業(yè)等戰(zhàn)略性新興產業(yè)開展了重點項目的謀劃、洽談和引進。經過不懈的努力,中芯集成電路、敏實智能裝備等一批重大項目落戶。九州通醫(yī)藥健康產業(yè)園、拓拉思跨境電商平臺等現代高端服務業(yè)項目已經落地。
二是不斷優(yōu)化投資環(huán)境,做好服務外商投資企業(yè)的雙年活動。根據市政府辦公廳有關開展雙年活動的要求,組織街道和相關的區(qū)直部門走訪企業(yè),上門宣傳國家和市、區(qū)政府鼓勵企業(yè)創(chuàng)新發(fā)展的政策,解決企業(yè)在生產經營過程中遇到的各種問題,做好企業(yè)服務工作。這次活動共走訪外商投資企業(yè)101家,收集企業(yè)反饋的意見和建議65條,對其中涉及企業(yè)在生產經營過程中遇到的問題及時予以解決。同時設立了xx閑置資源網上信息平臺,為數十家中小企業(yè)找到了合適的經營場所,盤活區(qū)域內的存量資源。雙年活動得到外資企業(yè)的高度認可和好評。xx區(qū)(開發(fā)區(qū))被省商務廳推選為雙年活動的先進單位。
三是積極參與省市組織的重大經貿活動,做好國內招商項目的簽約和落實工作。積極參與了市里組織的“上海-xx周”、“xx洽會”、“天下xx商家鄉(xiāng)行”等大型投資和經貿活動。認真準備做好下月在北京舉辦“xx-北京投資洽談會”,落實好上臺簽約的項目。積極對外推介區(qū)域投資環(huán)境,在長春和xx的“對話民營企業(yè)500強”活動中向與會客商專題做了推介。對于今年省市重大活動中簽約項目,我們指派專人積極跟進,確保項目全部得到落地。
四是推進招商引資管理體制改革,完善招商引資扶持政策評審機制。根據上級要求,我們不斷深化招商體制改革,對內設部門、工作職能等進行了優(yōu)化和調整,一批優(yōu)秀的招商干部選調到經信、發(fā)改等部門做招商產業(yè)研究和園區(qū)管理服務工作。突出主業(yè),對稅源招商進行剝離,增加區(qū)域經濟協作職能,重點做好重大功能性產業(yè)項目和現代高端服務業(yè)項目的研究謀劃和精準招商。今年研究出臺了優(yōu)質產業(yè)項目評審小組和扶持政策評審小組的有關工作機制,進一步規(guī)范了招商項目準入和扶持的程序。進一步加大政策的招引力度,有效調動社會各方招商資源,研究出臺了xx區(qū)(開發(fā)區(qū))對優(yōu)質產業(yè)項目招引專項資金扶持政策,為今后吸引更多更好的優(yōu)質項目提供政策上的保障。
投資公司的年度總結篇十七
自6月23號來公司報到,在公司領導的支持、關心下,同事的幫助下,使我很快適應了和熟悉了我們公司這個環(huán)境。
我先前是證券從業(yè)人員,說實話,對于實體投資,我的知識還是很匱乏的,公司領導在學習上給予了我許多幫助,唐總收集的報刊康姐的書都拿給我看,幫助我學習業(yè)務知識。業(yè)務上,公司領導幫助我們拓展市場,聯系中關村企聯,王總幫助我們拓寬領域,例如“保利”業(yè)務,張總為我們提供客戶,幫助我們拉項目,比如礦井那個項目,康姐帶著我會見客戶等等。在日常工作中,公司同事對我們幫助也很大,楊萍、吳羽新助我編輯嘉訊,瑩瑩總能不厭其煩的.為我解答拍賣上的一些問題,財務部雪燕、李深在我們有業(yè)務需要用車的時候,總是讓著我們先用車,佳佳幫我接待來訪客戶,我的英語不好,所以呢與英語有關問題和事情就少不了麻煩我們可愛的小詹同志,很感謝小詹。
在這半年之中,我的工作圍繞兩個方面開展的,一是跑項目,找企業(yè)發(fā)貸款、發(fā)信托,在領導的帶領下,聯系的新華聯合冶金,邯鄲遠見鋼構等一些項目,目前項目進展還須進一步跟蹤。公司領導親抓的中小企業(yè)集合信托目前有意向發(fā)信托產品企業(yè)6家。有合作意向的銀行有兩家。
需要解決的事情,在公司領導的指示下,拓展構建營銷渠道,經過努力,營銷渠道網絡初步形成,現在有9家機構,近百名的合作機構一線業(yè)務人員有意代售我司理財產品。
是我這一困擾的新方向,但明年工作,第一是要把渠道做順,明確代銷人員的利益分配,調動代銷人員積極性,確保代銷渠道人員穩(wěn)定,建立定期走訪制度,及時掌握代銷人員的想法,聽取他們的建議,做到互惠互利。
第二,項目,向業(yè)內大哥學習,模仿他們的成功經驗。
俗話說磨刀不誤砍柴工,經過20xx年的沉淀與洗禮,我們相信在公司領導正確領導下,在同事們齊心協力之下,我們公司一定能夠跨越式的發(fā)展。
投資公司的年度總結篇十八
市場部按照投資公司總體發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃,以及投資項目管理工作的實際需要,針對公司投資策略模式新思路的不斷拓展需要。我認真研究投資工作中的實際情況,配合部門作好項目投資的前期準備工作,為領導審批、決策提供充分、詳實的依據和建設性的建議。過程中,我深切地體會到,作為市場部的一份子,不僅思想上要與公司規(guī)章制度保持一致,行動上更要與市場同步,時刻做到思想、行動與時俱進。在做好本職工作的同時,極力做到“以事業(yè)統(tǒng)一思,以發(fā)展凝聚力量,以實干樹立形象”。
(一)基本的學習與培訓方面學習與培訓方面包括:公司規(guī)章制度的學習、專業(yè)知識的學習、綜合素養(yǎng)技能的培訓等。
通過公司規(guī)章制度的學習,讓我迅速了解公司工作環(huán)境與流程,促使我快速地進入工作狀態(tài),提高了工作效率。市場部門專業(yè)知識的技能培訓,讓我盡快熟悉部門相關的工作內容,并且了解房地產一二級開發(fā)的基本流程和基本操作,初步學習了“基礎設施、地產開發(fā)、礦產資源、股權投資”這四大板塊的基本內容,提升了我對投資行業(yè)的認知和了解。綜合素養(yǎng)的培訓,加深了我對辦公系統(tǒng)和軟件的運用規(guī)范,做出符合要求的工作文件,強化我的商務禮儀、提高我的展業(yè)技能,在培訓中熟練掌握展業(yè)技巧。
1.學習和熟悉公司各種管理暫行辦法、通知、發(fā)展規(guī)劃等;。
3.學習公司接待工作手冊和閱讀商務禮儀方面的書刊。
(二)業(yè)務拓展方面。
一個月以來,我配合部長積極尋找各種有代表性的、有極大潛力的項目,其中發(fā)現xx行業(yè)最具投資潛力,進而,對xx行業(yè)進行了初步的開展工作。整個過程,我配合部門收集各種關于早教的數據統(tǒng)計和基本情況,并且獨自撰寫了《xx》項目的可行性研究報告的初稿。經部長對報告內容的指點,我進行了多次的修改,基本完成了《xx》的初步可研報告。為下一步該項目被上級認可提供了有力依據,和部門以后業(yè)務拓展提供了參考。
(三)信息收集工作我的本職工作是負責市場信息收集,這同時也是我的優(yōu)勢所在。工作過程中,我通過各種渠道,其中包括實地走訪、網絡渠道等,以及個人的人際關系,收集各種業(yè)內相關信息,以此來完成上級和部門交代的任務。
(四)市場部內務工作。
2.完成了平時相關項目的資料的分類與整理,以及一些資料的打印、復印等。
(五)項目的跟蹤工作。
我們市場部各負其責,做到“宏觀不漏項,微觀要精準”。
1.配合部門完成了對xx項目周邊的樓房等售價的信息收集;。
2.協助部長完成了對xx項目的整個經濟指標分析的修改與調整;。
4.在部長的帶領下,經過反復的論證,一起完成了xx項目的《初步合作意向方案》,并由部長提交給公司審核。
投資公司的年度總結篇十九
今年9月12日,我正式加入開投集團大家庭,也開啟了我新的工作征程。回望兩個月的試用期,既有對新崗位的迷茫,也有面臨全新工作內容的糾結,但更多的是對自己和開投集團未來的憧憬。在這段時間里,公司領導、部門領導和同事都在工作和生活上給予我較大的幫助,讓我以最短時間融入公司,也收獲了一些成長。下面我對試用期個人的工作情況總結如下:
(一)轉換角色,加快融入新團隊。
對于走上新的工作崗位的我來說,如何更快、更好的完成角色轉換是非常重要和迫切的問題。與原單位相比,不論是工作內容還是工作標準,甚至工作習慣都對我提出了更高的要求。因此,要求我必須盡快熟悉公司各項工作流程,強化部門內外部交流和溝通,盡早融入新的崗位。工作中幾乎完全陌生的工作內容,讓我意識到自己與優(yōu)秀前輩們的巨大差距。因此,我必須以謙虛謹慎的態(tài)度,不斷學習各個領域的知識,找到自身的不足,不斷學習進步。
(二)立足本職,努力探索新領域。
由于我在原單位主要從事文字秘書工作,在試用期期間除了協助部門領導完成公司會議制度和督辦制度兩個重要管理辦法的制定下發(fā)外,最主要的工作就是對接“皇馬青訓營”項目。作為項目運營領域的門外漢,尤其是這個項目更多的需要與外方進行溝通,在開始階段無法厘清重點,在公司領導和部門領導的耐心指導下,我在實踐中鍛煉摸索,以積極的態(tài)度面對全新的工作領域,并虛心向同事請教,讓我能夠較好地完成項目的前期籌備工作。盡管在個別領域仍有疏漏,但我相信,今后我一定會取得新的提高。
(三)強化執(zhí)行,扎實工作求突破。
來到開投集團近2個月時間,最直觀的感受就是,這是一個具有很高執(zhí)行力的團隊,各部門都以“馬上就辦”作為工作原則,這不僅成為大家的工作習慣,也是公司領導在日常工作中反復強調的要求,更是集團在成立不到兩年時間里能實現從無到有,再到突破的根本。在今后的工作中,我也將以提高執(zhí)行力作為自己的工作原則,扎實工作,爭取更好的成績。
(一)文字寫作能力亟待提升。作為一名高級行政主管,最核心的競爭力就是文字寫作能力,來到開投以后,我發(fā)現自己與身邊的優(yōu)秀同事仍然有巨大差距,這也是今后我重點努力的方向。
(二)項目運營經驗欠缺。綜合行政部作為公司現代服務業(yè)的核心部門,項目運營是今后工作的方向,我需以“皇馬青訓營”項目為抓手,盡快彌補自己在這一領域上的欠缺,努力成為優(yōu)秀的項目管理者。
(三)對公司的流程制度理解不夠。在實習期間,我發(fā)現至今仍有一些流程和制度未能深入理解,造成部分工作效率有待提升,下一步我將用最短時間完成公司各項制度流程的梳理和學習。
總而言之,兩個月的實習期讓我接觸到許多新事物,發(fā)現許多新問題,學習到許多新知識,獲得了許多新體驗,既讓我看到了公司良好的發(fā)展勢頭,也對自己今后的前景樹立了信心,今后我將扎實工作,努力實現個人與公司的共同成長。
我們一直以來都在追求高的學歷,這沒什么要去批評的,但是我們要認清一點,學歷什么也說明不了,也就是說進入單位,高的學歷不能帶給你什么,有的時候還會成為你的`累贅。譬如說你和幾個什么也沒有的人一起進公司,如果他們做的不好,可以原諒,但是如果你做的不好,老板會拿你的學歷說事,他會說你哪哪個學校畢業(yè)的,還不如誰誰,用這種方法來刺激你,甚至是鄙視你,這真的是很傷人的。所以撇開學歷,我們真正該重視的是我們自身的做事的能力,以及學習的能力。我們要清楚,現在的人才不會被埋沒。有人說現代還不如古代,那時候如果有人有才華大家都會看到,而他會被推舉出來參加考試,從而改變自己的命運。
但是現代的人才也不會被埋沒,只是現在有才的人和平庸的人外表是沒有什么區(qū)別的,還有有才的太多,沒人顧得上去管你,這時你就要和一批平庸的人一起進入公司去競爭,發(fā)揮自己的本領,讓老板看出你的能力,慢慢的他就會欣賞你,接著是器重你,最后就離不開你了,因為你太能給他們公司帶來利潤,他們不能沒有你。他們會讓你做公司里更重要的位子,也就是說看到你實實在在的能力他們一定會提拔你,與你共同經營這片小天地。所以,一句話,重要的是你做事的能力,而不是你的學歷。
關于在公司為人處世的一些事情。首先我想說,在公司我們要樂觀開朗隨和,但要保持自我,不能隨波逐流,就算給領導講話也要理直氣壯。做事穩(wěn)重的員工在公司很受尊敬的,也很有話語權。如果你理直氣壯,自己想什么覺得應該是什么就堅持什么,領導也會敬你幾分,跟他們辯論一些問題的的時候他們自己都會不自信的。所以穩(wěn)重自信的員工是很有發(fā)展前途的。
不管我們到了哪里,用心做好自己的工作,堅持自己的風格,就一定會有好的結果。
投資公司的年度總結篇二十
工作,一直是我所向往的事情,盡管工作中的人享受不到在學校里時的悠閑和輕松,但是我喜歡那種有所壓力也有所動力的充實而緊湊的感覺,那樣可以讓人變得積極上進起來!這或許也是我在不長不短的實習期間所得到的一個很大的感觸。
在投資咨詢公司實習,一個月的時間,說長不長說短不短,但是也更讓我堅信:社會實踐確實是一個能讓人學到很多有用的東西并迅速成長的過程。邁嘉投資咨詢有限公司主要專注于投資留學移民業(yè)務,由于我所學習的專業(yè)與該類工作有著很大的區(qū)別,所以在這樣的公司工作對我來說接觸的是一個全新的領域。
在咨詢公司一個月時間的實習,就這樣在按星期逐步進入工作狀態(tài)的過程中結束。短短月的時間讓自己了解了一個翻譯人員的工作職責和工作內容的同時,也熟悉了專做留學移民的投資咨詢公司的基本架構和工作性質。最主要的是讓我在這段工作的時間里感受了良多,在此總結如下:
一、做好一份工作所需要具備的基本條件。
1.學習能力?,F在的社會日新月異,新事物,新觀點層出不窮,必須具備快速學習的能力,并要以一種終身學習的心態(tài)來積極吸收新知識和新觀念。同時,要注意理論學習和實踐能力的結合。我們面對社會的選擇,所學專業(yè)與從事的工作很可能不一致,那時就應該調整心態(tài),找準個人定位,及時充電,更快更好地適應新工作發(fā)展的需要。
2.適應能力。這不僅包括對于一項新工作的適應,更包括對公司企業(yè)文化的一種認同和融合,在一個月中,我和公司的員工、同事等相處的都不錯,大家也都比較照顧我這個新來的“學妹”,在這一個月中,我對公司各崗位特點、能力需要有了初步的認識,并能幫助公司翻譯一些資料以供參考,通過熟悉公司的業(yè)務流程和公司人員工作的模式和大致內容、熟悉公司的業(yè)務流程和公司人員工作的模式和大致內容以及整理翻譯人員所翻譯出來的公司資料接線等工作,以及翻譯相關的文件等,短短一個月能為公司做出一些菲薄的貢獻,還是一件值得高興的事!這也讓自己更加認識到了一個剛加入新團隊的人所必須具備的能力——適應。只有很快的適應周圍的環(huán)境,才能在工作中做得更好。
3.英語能力。在經濟全球化的今天,英語是一門非常能夠重要的語言。在學校的時候,只知道要考四、六級英語,卻從沒想過英語學習的真正應用,到了公司,才知道英語的重要性。而作為一個翻譯人員,英語水平的要求是頗高的,這對于程度還不是很夠的自己來說,是一種很大的打擊,當然,也是一種鞭策和動力。經過這次實習,讓自己更加清楚的認識到,英語學習的重要性以及職業(yè)需要對于一個人所掌握的能力的考驗和要求。如果一個人要選擇做翻譯或者外貿之類的工作,那么就必須要擁有良好的英語應用能力,當然,如果一個人想選擇做銷售或者與市場有關的工作,就必須要具備分析市場的能力和強的銷售意識,這也是職業(yè)需求使然。
4.專業(yè)知識。任何一項工作都有自己的專業(yè)知識要求,即使在工作之初,你可能不完全具備這項要求,但是,只要你選擇了這份工作,就必須努力的使自己在接下來的時間里學習該工作所需要的知識和能力,好讓自己盡快的進入職責角色和工作狀態(tài),這一點無庸質疑。在投資咨詢公司實習的一個月里,從工作時間和內容的安排可以看出,自己由于對該行業(yè)的不甚了解,因此而花費了很多的時間來過度,這直接影響了自己作為翻譯人員來實習的進度,這不能不讓人深思。也讓自己得出一個結論:在所有自己能夠掌握的范圍里堅持“溫故而知新”,在所有自己不能掌握的范圍里堅持“快速學習以期披荊斬棘”。
二、投資咨詢公司在辦理留學移民過程中應該注意的幾個問題。
投資公司的年度總結篇一
城投公司的綜治平安建設工作在縣委、縣政府的正確領導和縣綜治委的正確指導下,以鄧小平理論和“三個代表”重要思想為指導,認真落實科學發(fā)展觀,緊緊圍繞維護穩(wěn)定,創(chuàng)建“宜萬都市”的總體工作目標,大力推進和諧??h創(chuàng)建力度。
今年以來我公司沒有發(fā)生工程質量隱患問題、沒有發(fā)生入室盜竊案件和刑事、治安案件,沒有發(fā)生影響安全穩(wěn)定的'事件,沒有發(fā)生領導班子成員和干部、職工違法違紀案件及親屬上訪事件,沒有發(fā)生黃、賭、毒案件,也沒有人參加“xx”等邪教組織,保密、消防等工作也都抓得比較扎實有效。全系統(tǒng)安定穩(wěn)定,無行政責任事故和刑事案件。現我公司將度綜治平安建設工作匯報如下:
一、加強組織領導,嚴格落實責任。
本單位始終把綜治創(chuàng)安工作擺上重要議事日程,納入本公司年度工作目標計劃,把它當作“一把手工程”,由劉懷亮總經理親自抓,形成了主要領導親自抓,分管領導具體抓,各部門協調抓的工作局面。
(一)領導重視,精心部署。根據縣委、縣政府社會治安綜合治理等文件精神要求,公司召集各科室負責人,研究討論建設“平安城投”工作,布置了年度綜治及建設“平安工程建設”工作。同時,要求每位干部職工要提高對綜治及創(chuàng)建“平安城投”工作重要性的認識,要堅持打防并舉、標本兼治、重在治本的社會治安綜合治理方針。要從維護改革發(fā)展穩(wěn)定大局出發(fā),解決城投發(fā)展的關鍵問題,樹立我縣城投建設新形象,營造工程建設穩(wěn)定大環(huán)境,以實際行動精心打造“平安”。
(二)健全機構,責任明確。為加強對綜治平安工作的組織和領導力度。
(三)上下聯動,密切配合。要求公司各部門把社會治安綜合治理工作列為年度工作目標,組織人員定期不定期進行考核檢查;在干部考核、測評、任免、獎懲、評選先進個人時都把抓綜治工作的實績作為一項重要內容;落實“誰主管、誰負責”的原則,明確目標責任制;實施社會治安綜合治理工作一票否決制度。同時,為了及時掌握社會治安動態(tài),密切注視公司發(fā)展的各個環(huán)節(jié)、各個領域治安動態(tài),發(fā)現隱患和苗頭性問題,及時向縣委、縣政府報告。
二、深化嚴打整治,切實解決突出安全問題。
堅持抓萌芽,控苗頭,保持嚴管態(tài)勢。
(一)迅速行動,開展排解工程阻工工作。
根據縣委、縣政府有關文件精神,公司立即召開班子會,迅速對公司的治安綜合治理進行工作部署。在20“和諧佳園”保障性住房動工中,發(fā)生了多次阻工事件,公司及時動員全體工作人員對阻工人員進行走訪調查、思想開導等工作并把工作進展情況上報縣委、縣政府,在通過多次協調后能夠及時把矛盾糾紛處理在萌芽狀態(tài),防止了問題的擴大化,從而確保了“和諧佳園”的順利開工。
(二)精心組織,深入開展工程質量安全檢查活動。
沒有發(fā)生任何安全事故。
(三)認真開展矛盾糾紛排查調處活動。在處理拆遷戶與公司征地拆遷安置辦公室矛盾糾紛方面,建立了調解格局和矛盾糾紛排查調解工作機制,抓源頭、抓排查、抓處理。對信訪及其它矛盾糾紛進行調查摸底,本公司至今沒有發(fā)生上訪事件。
三、加大宣傳教育力度,提高干部綜治意識。
在抓創(chuàng)安和各項安全防護措施的同時,公司還非常重視干部職工的思想政治教育和理論學習,把它看成是搞好綜治平安工作的首要條件。公司領導帶頭認真學習縣綜治辦下發(fā)的各類社會治安綜合治理的通知、通報,要求全體干部職工認真學習,高度重視。學習中注意理論聯系實際,著眼于公司管理新的實踐和新的發(fā)展,不斷增強駕馭全局和解決熱點難點問題的能力。始強化干部職工法制觀念和參與綜治的自覺性。積極開展“xx”普法宣傳工作。充分利用各種宣傳工具、宣傳渠道,廣造輿論聲勢。進一步提高黨員干部的法制意識,提高依法行政能力。
今后,公司綜治平安建設工作要緊緊圍繞工程建設和征地拆遷這個中心,把“三個代表”的要求和科學發(fā)展觀的精神貫徹到綜治平安建設工作中去,把我公司的綜治平安建設工作不斷推進深入,不斷提高創(chuàng)建水平,做到城投工作延伸到哪里,平安工作就抓到哪里,切實抓出成效。
投資公司的年度總結篇二
組織財務核算和處理各方面財務關系是我部門的本職工作。財務部本年擔任公司本部及下屬四個子公司的會計核算與管理工作。我部緊緊圍繞公司的發(fā)展方向,在為全公司提供服務的同時,認真組織會計核算,規(guī)范各項財務基礎工作。我部財務核算與財務管理在去年基礎上進一步加強,核算內容更加細化。比如,對××公司成本核算上,采用分項目核算方式,根據公司業(yè)務特點不設立庫存,采用隨采購隨發(fā)貨的方式,這種零庫存的方式大大節(jié)省了庫存占用的空間。同時,又與供貨商簽訂一定時期內同類商品價格不變的供貨協議,以降低成本;對費用的核算,采取分部門核算方式,隨時都可以查出每個部門每個月實際發(fā)生的費用。在日常工作中,我部在財務收支、賬務處理、費用的結報上都做了明確規(guī)定。在財務核算方面,嚴格按照董事會批準的預算支出范圍和標準。一年來,我們嚴格按照有關財務制度規(guī)定執(zhí)行,絕不應個人情面而放松政策。資金的結算與安排,費用的稽核與報銷,會計核算與結轉,會計報表的編制,稅務申報等各項工作開展都能有序進行,按時完成。年終決算工作我們克服人手少、任務重等困難,加班加點完成決算任務,并保證財務決算的準確性和財務報表的有用性,正確反映當年的資產負債、經營成果和經濟運行狀況。
財務管理是組織公司財務活動,處理財務關系的一項經濟管理工作。本年我部加強公司財務管理,體現在以下方面:
投資公司的年度總結篇三
2019年度城投公司的綜治平安建設工作在縣委、縣政府的正確領導和縣綜治委的正確指導下,以鄧小平理論和“三個代表”重要思想為指導,認真落實科學發(fā)展觀,緊緊圍繞維護穩(wěn)定,創(chuàng)建“宜萬都市”的總體工作目標,大力推進和諧福縣創(chuàng)建力度。
今年以來我公司沒有發(fā)生工程質量隱患問題、沒有發(fā)生入室盜竊案件和刑事、治安案件,沒有發(fā)生影響安全穩(wěn)定的事件,沒有發(fā)生領導班子成員和干部、職工違法違紀案件及親屬上訪事件,沒有發(fā)生黃、賭、毒案件,也沒有人參加邪教組織,保密、消防等工作也都抓得比較扎實有效。全系統(tǒng)安定穩(wěn)定,無行政責任事故和刑事案件?,F我公司將2019年度綜治平安建設工作匯報如下:
一、加強組織領導,嚴格落實責任。
本單位始終把綜治創(chuàng)安工作擺上重要議事日程,納入本公司年度工作目標計劃,把它當作“一把手工程”,由劉懷亮總經理親自抓,形成了主要領導親自抓,分管領導具體抓,各部門協調抓的工作局面。
(一)領導重視,精心部署。根據縣委、縣政府社會治安綜合治理等文件精神要求,公司召集各科室負責人,研究討論建設“平安城投”工作,布置了年度綜治及建設“平安工程建設”工作。同時,要求每位干部職工要提高對綜治及創(chuàng)建“平安城投”工作重要性的認識,要堅持打防并舉、標本兼治、重在治本的社會治安綜合治理方針。要從維護改革發(fā)展穩(wěn)定大局出發(fā),解決城投發(fā)展的關鍵問題,樹立我縣城投建設新形象,營造工程建設穩(wěn)定大環(huán)境,以實際行動精心打造“平安”。
(二)健全機構,責任明確。為加強對綜治平安工作的組織和領導力度。
(三)上下聯動,密切配合。要求公司各部門把社會治安綜合治理工作列為年度工作目標,組織人員定期不定期進行考核檢查;在干部考核、測評、任免、獎懲、評選先進個人時都把抓綜治工作的實績作為一項重要內容;落實“誰主管、誰負責”的原則,明確目標責任制;實施社會治安綜合治理工作一票否決制度。同時,為了及時掌握社會治安動態(tài),密切注視公司發(fā)展的各個環(huán)節(jié)、各個領域治安動態(tài),發(fā)現隱患和苗頭性問題,及時向縣委、縣政府報告。
二、深化嚴打整治,切實解決突出安全問題。
堅持抓萌芽,控苗頭,保持嚴管態(tài)勢。
(一)迅速行動,開展排解工程阻工工作。
根據縣委、縣政府有關文件精神,公司立即召開班子會,迅速對公司的治安綜合治理進行工作部署。在2019年度“和諧佳園”保障性住房動工中,發(fā)生了多次阻工事件,公司及時動員全體工作人員對阻工人員進行走訪調查、思想開導等工作并把工作進展情況上報縣委、縣政府,在通過多次協調后能夠及時把矛盾糾紛處理在萌芽狀態(tài),防止了問題的擴大化,從而確保了“和諧佳園”的順利開工。
(二)精心組織,深入開展工程質量安全檢查活動。
沒有發(fā)生任何安全事故。
(三)認真開展矛盾糾紛排查調處活動。在處理拆遷戶與公司征地拆遷安置辦公室矛盾糾紛方面,建立了調解格局和矛盾糾紛排查調解工作機制,抓源頭、抓排查、抓處理。對信訪及其它矛盾糾紛進行調查摸底,本公司至今沒有發(fā)生上訪事件。
三、加大宣傳教育力度,提高干部綜治意識。
在抓創(chuàng)安和各項安全防護措施的同時,公司還非常重視干部職工的思想政治教育和理論學習,把它看成是搞好綜治平安工作的首要條件。公司領導帶頭認真學習縣綜治辦下發(fā)的各類社會治安綜合治理的通知、通報,要求全體干部職工認真學習,高度重視。學習中注意理論聯系實際,著眼于公司管理新的實踐和新的發(fā)展,不斷增強駕馭全局和解決熱點難點問題的能力。始強化干部職工法制觀念和參與綜治的自覺性。積極開展“六五”普法宣傳工作。充分利用各種宣傳工具、宣傳渠道,廣造輿論聲勢。進一步提高黨員干部的法制意識,提高依法行政能力。
今后,公司綜治平安建設工作要緊緊圍繞工程建設和征地拆遷這個中心,把“三個代表”的要求和科學發(fā)展觀的精神貫徹到綜治平安建設工作中去,把我公司的綜治平安建設工作不斷推進深入,不斷提高創(chuàng)建水平,做到城投工作延伸到哪里,平安工作就抓到哪里,切實抓出成效。
投資公司的年度總結篇四
年是阜陽市城市建設投資有限公司(以下簡稱建投公司)進入實質性運轉的第一年,也是我市全面實施“十五”計劃、著力推進城市化進程的重要一年。一年來,建投公司遵循“服務經濟大局、實現跨越發(fā)展”的工作思路,在市委、市人大、市政府的親切關懷下,在市政府性投資項目管理委員會辦公室(以下簡稱投資辦)的直接領導下,牢固樹立經營城市理念,以加快阜陽城市發(fā)展為己任,緊緊圍繞向國家開發(fā)銀行(以下簡稱開行)申貸這一主題,拓展思路、抓住機遇、積極探索、銳意進取,全面完成了2019年工作目標和各項工作任務,為阜陽城市建設和經濟發(fā)展做出了一定貢獻?;仡櫧衲晁龅墓ぷ鳎饕幸韵聨讉€方面:
1、明確建投公司投融資的主體地位。建投公司是阜陽市政府為加快城市基礎設施建設步伐,深化城市建設投融資體制改革批準設立的具有獨立法人資格的國有獨資企業(yè),也是市政府利用組織優(yōu)勢,調控、整合城市資源,加大投資力度,完善城市功能的操作平臺。其主要宗旨是樹立經營城市理念,創(chuàng)新市場融資方式,將政府行為變?yōu)槠髽I(yè)運作。建投公司的設立,使“政府引導、市場運作、公司經營”的新機制、新理念有了明確的載體。
2、明確建投公司政府性投資項目的實施主體地位。為加強開行貸款資金管理,強化項目決策,必須首先從機制上進行完善和規(guī)范。為此,市政府專門成立政府性投資項目管理委員會(以下簡稱投資委),作為決策機構,對政府性投資項目進行決策指導。投資委下設投資辦作為承上啟下的中間機構,直接領導、督促建投公司及時把投資委的決策貫徹落實,具體實施。形成了宏觀(投資委)、中觀(投資辦)、微觀(建投公司)三位一體的管理體系,確立了建投公司政府性投資項目的實施主體地位。
3、明確建投公司的主要職能和任務。建投公司作為我市城市基礎設施的投融資運作主體,從設立之初,就明確了職能和任務:一是融資,依托政府有效資產,按市場化運作方式,多渠道籌措資金,滿足城市建設資金需求;二是投資,投資重點是城市基礎設施和市政公共設施(政府性投資項目),同時選擇有全局帶動性和有較高收益的項目進行投資,增加收益,壯大實力;三是還貸,建立債務償還機制,高效運作城市資產,促進城市建設資金的良性循環(huán)和土地資本的不斷增值,確保債務按期償還。
4、明確工作思路。在明確定位、職責和任務的基礎上,建投公司明確了2019年的工作思路:服從服務于阜陽經濟發(fā)展的大局,以建立科學、規(guī)范、高效的管理機制和運行機制為重點,全方位打造公司的核心競爭力,抓好項目建設,規(guī)范資金管理,積極實施多元化經營戰(zhàn)略,增強公司自我積累、自我發(fā)展的能力,實現公司健康、持續(xù)、快速發(fā)展。
1、完善法人治理結構。開行貸款資金量大、涉及面廣、政策性強,為切實完成承貸建設和還貸職責,建投公司按照現代企業(yè)制度和《公司法》的要求,制定了公司章程,成立了董事會、監(jiān)事會和經理層。2019年8月18日召開了公司重新組建后的第一次董事會,標志著公司法人治理結構已步入正常運行軌道。董事會、監(jiān)事會和經理層三者按各自分工,充分發(fā)揮職能,切實做到決策民主化、監(jiān)督制度化、管理規(guī)范化,形成了決策機構(董事會)、監(jiān)督機構(監(jiān)事會)、實施機構(經理層)相互制約、相互支持、相互配合的管理模式,完善了組織架構。
2、完善規(guī)章制度。進入實質性運轉以后,為開好局、起好步,切實做到管理規(guī)范化、科學化、制度化,確保開行貸款的政策安全和資金安全,建投公司參照外地經驗,結合我市實際,先后制定了《阜陽市政府性投資項目管理辦法》、《阜陽市政府性投資項目資金管理辦法》、《阜陽市經濟技術開發(fā)區(qū)政府性投資項目資金管理辦法》、《阜陽市國有土地使用權出讓金征收使用管理暫行辦法》等12個規(guī)范性文件和實施細則。規(guī)章制度的完善和建立,為開行貸款項目順利實施提供了政策保障和法律依據。
3、完善內部運行機制。完善運行機制是建投公司強化內部管理,規(guī)范公司行為的重要環(huán)節(jié)。為此,公司從實際工作需要出發(fā),經多次討論、醞釀,先后制定了《阜陽市城市建設投資有限公司管理大綱》、《阜陽市城市建設投資有限公司各部門工作職責》、《阜陽市城市建設投資有限公司廉政建設規(guī)定》等24個基本管理制度(已編纂成《文件匯編》),明確了內部分工和職責,建立了上傳下達、政令暢通、團結協作、規(guī)范有序的工作秩序。此外,公司還把企業(yè)文化建設、廉政警示教育和加強法制學習等作為日常工作的重要內容,進一步強化了內部管理,增強了責任意識,使團結協作、愛崗敬業(yè)成為員工的自覺行動,有力地推動了各項工作順利開展。
1、規(guī)范2019年投資計劃編制工作。根據投資委領導的意見,在市投資辦的悉心指導下,建投公司本著把握政策,摸清情況,認真編制,規(guī)范操作,逐級上報的原則,精心組織編制了2019年投資計劃,并在第一次投資委全體會議上獲得通過。完備的投資計劃,增強了工作的目的性、主動性和可操作性。
20%;二是在對潁州路人行道改造標段和阜臨路道路改造的6、7標段,采取了國家最新推行的工程量清單報價方式招投標,開創(chuàng)了阜城工程量清單報價招投標先河;三是在南城河拆遷過程中,公司按照相關法律、法規(guī)規(guī)定,認真進行拆遷評估,制定拆遷方案,并向拆遷管理部門提交了頒發(fā)拆遷許可證所要求的全部要件,如期舉行了拆遷聽證會,此舉首開我市城市公益事業(yè)行政許可聽證會記錄。
3、規(guī)范項目實施和資金管理。為確保開行貸款項目順利推進,加強資金管理,提高資金使用效率,建投公司相應制定了《阜陽市城市建設投資有限公司政府性投資項目實施細則》、《阜陽市城市建設投資有限公司項目運作流程》、《阜陽市城市建設投資有限公司政府性投資項目資金撥付程序》等一系列項目實施和資金管理細則,規(guī)定了嚴格的項目操作和資金撥付程序,保證了開行貸款項目實施和資金規(guī)范使用。
4、規(guī)范人員招聘程序。根據市政府有關會議決定和市領導有關指示精神,建投公司會同人事部門制定嚴格周密的人員招聘方案,在市紀檢等部門的監(jiān)督下,對參加應聘人員的資格進行了嚴格審查;精心組織筆試和面試,最后對擬錄用人員進行了公示。經過嚴格把關,層層篩選,最后經批準公司錄用了五名專業(yè)技術人員,為公司今后各項工作的開展奠定了基礎。
1、向開行申貸取得重大成果。2019年12月上旬,開行信用評審委員會通過了我市的信用評審,確定了10億元的貸款授信額度。2019年初我市申貸進入了最關鍵的貸款評審階段,而開行嚴格控制貸款規(guī)模,基本停止了新增城市基礎設施貸款項目審批,致使申貸工作一度陷入困境。根據劉慶強市長的有關指示精神,市財政局、建投公司有關人員不辭辛苦,七上合肥,八下北京,采取“死看硬守”的方式,經過艱苦不懈的努力,我市城市基礎設施項目貸款于2019年4月1日正式通過開行貸款評審委員會評審,最終落實我市城市基礎設施貸款為8億元人民幣,至此,申貸工作取得重大成果。
2、精心組織開行貸款的簽約儀式。根據投資委6月19日會議精神,為做好開行貸款簽約儀式的籌備工作,建投公司在有關部門大力配合、支持下,對簽約活動所涉及到的儀式議程、領導講話、致辭、現場新聞采訪、答記者問等一系列事項進行了精心策劃。由于準備充分,運作有序,開行與阜陽市政府開發(fā)性金融合作協議暨城市基礎設施建設項目貸款簽約儀式于7月10日在我市開發(fā)區(qū)隆重舉行,并取得圓滿成功。
3、融資工作取得重大突破。根據借款協議,8億元開行項目貸款資金將分四年逐步到位??紤]到我市城市基礎設施建設的實際資金需要,經過公司努力,開行在2019年用款安排一個億的基礎上,又給我市增加了2億元用款額度;同時在開行的協調、支持下,采取聯合貸款方式,又從工商銀行爭取到3億元貸款額度。一系列融資成果,有力保證了我市今、明兩年的建設資金需求,超額完成了投資委下達給建投公司2019年的融資任務。
4、推進項目建設。受國家土地政策調整影響,今年我市開行貸款項目擬新建道路征用土地報批暫無法落實,為此,建投公司及時調整投資計劃,提早實施具備開工條件的老城區(qū)道路和人行道改造工程。潁州路、文峰路、清河路、潁河路四條道路的人行道改造已全面展開;青年路道路及管網改造工程前期工作已經完成,春節(jié)后即可著手實施;南城河綜合治理一期拆遷工作,經多方協調,正穩(wěn)步推進,現已完成50余戶的拆遷,占應拆遷戶數的58.8%。
5、做好開發(fā)區(qū)中小企業(yè)貸款試點工作。此次中小企業(yè)項目貸款試點是我市繼8個億城市基礎設施貸款之后,與開行展開的新一輪金融合作,在整個貸款試點過程中,建投公司精心搭建平臺,建立償債機制,增強信用建設,制定規(guī)章制度,規(guī)范操作流程,首批3000萬元中小企業(yè)項目貸款資金已發(fā)放到開發(fā)區(qū)園內7家中小企業(yè)手里,并于2019年12月8日在建投公司舉行了貸款簽約儀式。
1、積極做好向各級領導的匯報工作,爭取支持。為保證開行貸款項目順利實施,爭取各級領導支持,公司分別于今年4月20日、5月28日向市長辦公會議和市政府常務會議作了開行貸款項目有關情況匯報,會議對此進行了研究并形成會議紀要;8月4日,市人大柴修連副主任、市政府王改林副市長到公司檢查指導工作,在聽取工作匯報后分別作出了重要指示;11月3日,根據領導安排,公司就開行貸款項目情況和已實施項目進展情況向市人大主任會議作了專題匯報,市人大各位領導同志對公司前期工作給予了充分肯定,同時對開行貸款項目實施、資金管理、償債機制建立等方面提出了指導性意見;12月11日,公司就工作中遇到的有關問題和2019年工作思路向市政府有關會議作了匯報。通過匯報,取得了各級領導對建投公司工作的理解和支持,為公司下一步工作的開展創(chuàng)造了良好的外部環(huán)境。
2、加強與各職能部門的協調配合,營造良好的工作氛圍。開行貸款項目運作過程中涉及方方面面,必須搞好協調配合。在項目實施過程中,建投公司積極和建委、土地、房產、規(guī)劃和轄區(qū)政府等部門加強協調,統(tǒng)一步調,形成合力,對在項目實施過程中遇到的問題和情況,主動和有關部門溝通、協調,從而保證了項目建設順利實施。
1、成立監(jiān)督機構,加強項目招投標監(jiān)督。為貫徹落實市政府第37次常務會議精神,確保對項目實施和資金管理進行有效監(jiān)督,建投公司成立了審計監(jiān)督室,并從市監(jiān)察、審計部門抽派專人辦公。審計監(jiān)督室根據工作需要,制定了《阜陽市城市建設投資有限公司審計監(jiān)督管理辦法》和《審計監(jiān)督室工作意見》,對工程建設程序、建設資金使用等方面都作出了明確規(guī)定,使監(jiān)督工作進一步規(guī)范化、制度化,確保監(jiān)督到位。工程項目招投標監(jiān)督管理,是實行陽光操作的關鍵環(huán)節(jié)。審計監(jiān)督室積極參與開行貸款項目招投標過程中招標文件的制定和審核、投標單位的資格審查和評標定標工作,對招投標工作進行全過程監(jiān)督,保證整個招投標過程公開透明。
2、發(fā)揮監(jiān)事會的監(jiān)督職能。為了加強對公司資產運營的監(jiān)督管理,健全公司監(jiān)督機制,監(jiān)事會制定了《阜陽市城市建設投資有限公司監(jiān)事會議事規(guī)則(試行)》,按照有關法律、行政法規(guī)和財政部門的有關規(guī)定,以財務監(jiān)督為核心,對公司的財務會計活動及公司負責人的經營管理活動進行監(jiān)督,確保國有資產保值增值。
2019年建投公司上下凝心聚力,開拓進取,取得了一系列融資成果,穩(wěn)步推進項目建設,較好地完成了市委、市政府和市投資辦交辦的各項工作任務。但同時我們也要清醒地看到,工作中還存在著一些不容忽視的問題,主要表現在:
(一)償債機制尚未有效建立。根據市人大有關決議和市政府有關規(guī)定,償債機制的許多政策已經制定,但尚未得到很好落實,這種狀況發(fā)展下去,勢必影響開行貸款的本息償還。
(二)部門關系尚待理順。城市基礎設施開行貸款項目是一項系統(tǒng)工程,涉及面廣,各部門必須高度重視、積極配合才能保證項目順利推進。從前期工作情況看,部門之間的關系有待進一步理順。
(三)項目資本金沒有完全到位。按照我市2019年工程建設用款計劃和與開行簽訂的借款合同,明年將到位貸款資金3.9億元。根據有關合同約定,我市需按比例配套項目資本金約1.95億元,而現在項目資本金尚有很大資金缺口,如不能得到解決,勢必影響開行貸款及時提取使用,加大財務成本。
(四)內部運行機制尚待完善、落實。公司的內部管理制度尚未完善,激勵、約束機制尚未建立,中長期發(fā)展戰(zhàn)略尚未制定,公司經營運作尚未開始,這些問題將影響和制約公司長期可持續(xù)發(fā)展。
新的一年即將來臨,讓我們振奮精神,堅定信心,以奮發(fā)有為的良好精神狀態(tài)和扎扎實實的工作作風,正視、克服、解決公司起步階段面臨的諸多困難和問題。理清工作思路,推進項目建設,強化資金管理,完善運作機制,提高競爭實力,為全面出色完成2019年既定的工作目標而努力奮斗。
投資公司的年度總結篇五
歲月不居!公司在鞏固與發(fā)展中走過了這重要的一年。時間催促我們即將告別20xx,憧憬激勵我們在20xx年開創(chuàng)事業(yè)的新高。為了更好地完成工作,總結經驗,揚長避短,現將20xx年工作情況總結如下:
一、思想匯報。
自進入20xx年以來,我部門成員認真完成工作,努力學習,積極思考,工作能力逐步提高。伴隨著公司的成長,特別是我策劃部門所參與的各項實際工作,我們都能夠時時嚴格要求自己,做到謹小慎微。
此外,火車跑的快還靠車頭帶,年輕的我們參與著建設年輕的公司,無論從業(yè)務能力,還是從思想上都存在許多的不足。在這些方面我們都得到了領導的正確引導和幫助,使得我們的工作能力逐步提高,方向愈加明確。從而,對我部門乃至公司的發(fā)展打下了良好的基礎。
我部門的工作內容,要求了我們必須不斷的接收新思維、新知識,跟上時代的潮流。每一天對于工作或者說事業(yè),每個人都有不同的認識和感受。自來到公司,同在一個辦公室中工作,在思想上早已有了共通點。
首先是心態(tài),態(tài)度決定一切,有了正確的態(tài)度,才能運用。
正確的方法,找到正確的方向,進而取得正確的結果。具體而言,工作不該是一個任務或者負擔,應該是一種樂趣,是一種享受,而只有你對它產生興趣,徹底的愛上它,才能充分的體會到其中的快樂。通過實際工作中我部門各成員的分工合作,我們更加充分的認識到,只有對業(yè)務的努力探索和發(fā)現,找到工作的樂趣,才能毫無保留的為它盡我們的力量。可以說,懂得享受工作,才能懂得如何成功,期間來不得半點勉強。
其次,是能力問題,又可以分成專業(yè)能力和基本能力。專業(yè)能力決定了你適合于某種工作,基本能力,包括自信力,協作能力,承擔責任的能力,冒險精神,以及發(fā)展?jié)摿Φ?,將直接決定工作的生命力。一年來投身到實踐工作中的我們,能力再次得到了很好的鍛煉與提高,兩種能力也得到了很好地協調發(fā)展和運作。
三、主要工作業(yè)績。
1、開拓融資渠道。
繼續(xù)保持與工行、中行、平安、民生、中信、興業(yè)及華能貴誠信托等金融機構的積極溝通,密切關注國家金融政策,并與建設、城建等大型企業(yè)建立戰(zhàn)略合作意向。
2、項目推進情況。
(1)。
(2)。
3、項目策劃。
(1)編寫《河北*項目及融資平臺簡介》;
(2)編寫《關于赴北京與**公司座談情況的報告》;
(3)編寫《河北省地塊合作開發(fā)協議》;
(5)編寫《商住項目合作開發(fā)方案》;
(6)編寫《地塊房地產開發(fā)價值分析報告》;
(7)編寫《開發(fā)改造項目可行性研究報告》;
(8)編寫《*項目情況報告》。
(9)編寫*項目《銷售包裝策劃建議方案》。
4、公司及部門建設。
(1)制定《投融資部工作流程圖》、《投資決策流程圖》。
(2)編寫了《公司投融資發(fā)展探討》,初步確定了公司業(yè)務框架,即把做為公司未來發(fā)展的支柱產業(yè)。
(5)編寫了《公司金融服務業(yè)發(fā)展探討》,對公司未來發(fā)展金融服務業(yè)業(yè)務初步探討。
四、20xx年計劃、展望。
本著公司重點發(fā)展業(yè)務板塊,為更好的完善公司整體業(yè)務結構,我部門明年將著力從發(fā)展業(yè)務開始,逐步涉足于金融服務行業(yè),實現公司金融業(yè)務起步,為公司進一步做大金融服務業(yè)夯實基礎,積累經驗。
公司開展金融服務業(yè)可更好的服務石家莊金融發(fā)展及實體。
經濟,保證更好的完成政府交予的政治任務,符合《20xx-20xx河北省金融產業(yè)發(fā)展規(guī)劃》及《河北省金融產業(yè)發(fā)展規(guī)劃》未來幾年致力于合理規(guī)劃河北省金融產業(yè)布局的總體要求。
公司計劃發(fā)展、等金融服務業(yè),但由于對開展金融業(yè)務風險控制、監(jiān)控考核、發(fā)展環(huán)境等方面了解的不足,急需建立、完善開展金融服務業(yè)的內部體系和管理結構,避免較大風險,積累行業(yè)經驗。結合自身實際及河北省金融發(fā)展環(huán)境,經過斟酌比較,公司決定選擇從擔保行業(yè)開始,待取得一定成績,形成一套投資、預算、監(jiān)控、考核體系和管理模式之后,逐步發(fā)展其他金融業(yè)務。
公司將順應金融行業(yè)發(fā)展規(guī)律,推動擔保公司金融業(yè)務經營與管理實現專業(yè)化、規(guī)范化、市場化,著重秉承“規(guī)范、創(chuàng)新、協同”的經營管理理念,強化風險防控、創(chuàng)新管理方式,積極發(fā)揮與公司實業(yè)板塊協同發(fā)展的優(yōu)勢,以優(yōu)化企業(yè)機制、擴大企業(yè)規(guī)模、增強企業(yè)實力為重點工作目標,以預算、監(jiān)控、考核為重要管理手段,在不斷優(yōu)化資產結構的同時,逐步提高擔保公司的市場競爭力和影響力,努力打造值得信賴的金融品牌。
人力資源可持續(xù)發(fā)展機制奠定基礎,使公司逐步發(fā)展成為實力較強的專業(yè)擔保機構。
未來經濟又好又快發(fā)展將為金融產業(yè)發(fā)展提供新的空間。近幾年,我省經濟規(guī)模不斷壯大,呈現增長較快、結構優(yōu)化、效益提高的良好態(tài)勢。今后一個時期,我省經濟將保持10%左右的年均增長速度,人口將保持千分之六的年均增長率,企業(yè)融資將逐步走向多元化,規(guī)模迅速擴大,為金融產業(yè)發(fā)展提供巨大商機。
省金融生態(tài)環(huán)境改善為金融產業(yè)發(fā)展提供了廣闊的前景。省委、省政府高度重視金融工作,把發(fā)展金融業(yè)放在突出的位臵,作為一個重要的主導產業(yè)來發(fā)展,打造新的經濟增長極。在加強金融生態(tài)環(huán)境建設上,連續(xù)出臺了一系列政策措施,強化誠信建設,化解金融風險,整頓和規(guī)范市場秩序,嚴厲打擊各種逃廢金融債務行為,為金融產業(yè)發(fā)展營造了良好的社會環(huán)境。
2、繼續(xù)推進其他方面工作。
(1)加強信息收集,更為全面的掌握國家及地方針對房地產開發(fā)、開展金融服務的有關政策,準確把握投融資風向,提高項目策劃水平,保障項目順利實施。
(2)夯實既有融資基礎,繼續(xù)開拓新的融資渠道,加強對商業(yè)性銀行、信托機構及戰(zhàn)略投資者的溝通。
(3)拓寬融資渠道,探討多種籌融資方式。如負債融資——利用銀行長期信貸、短期融資、信托資金等方式籌集資金,發(fā)揮綜合優(yōu)勢;資本融資——通過股權變現、引進戰(zhàn)略投資者等方式擴大融資;項目融資——選擇較好的投資項目,組建項目公司,利用新公司平臺再融資等。
(4)對價值顯著,操作性強的項目,加快上馬速度,從點到面,通過項目實施,鍛煉隊伍,夯實業(yè)務網,為下一步開拓更多項目打下良好基礎。
(5)對公司投資所持股權和存量資產進行分類處臵。一方面對于公司的良性資產進行合理處臵,租賃、承包以及抵押等方式進行合理增值利用,而對于非良性資產盡快處臵變現,以增加公司的現金流,為下一步公司資本運作奠定一定的資金基礎。
投資公司的年度總結篇六
能不能把工作匯報做好,會直接影響到老板對你一年工作下來的認可度和來年給予的支持,很多人都是敗在一個匯報上面。親愛的讀者,豆花問答網小編為您準備了一些理財投資公司年度總結,請笑納!
一、迅速按《__省融資性擔保機構管理暫行辦法》的有關規(guī)定準備好相關資料,爭取盡早到省金融辦把經營許可證辦下來。
二、加強與銀行溝通,選定合作銀行,簡化貸款手續(xù),充分發(fā)揮擔保公司的作用。先由單一合作銀行再向多家合作銀行發(fā)展,推進與金融機構合作機制與信息溝通機制的形成,積極落實“利益共享,風險共擔”機制和進行適當的利率調整,從而建立公平合理的協作關系,為企業(yè)融資牽線搭橋。
三、
建立和完善中小企業(yè)信用體系。
第一、開展中小企業(yè)資信評估。深入企業(yè)了解其財務、生產、銷售等情況,通過查詢收集企業(yè)的具體信息,由企業(yè)申報資金需求,將征集的信息統(tǒng)一提交管委會,評審。
第二,建立中小企業(yè)動態(tài)信用信息數據庫。對所有評定等級的中小企業(yè)建立信用信息庫,包含中小企業(yè)的信用等級、法定代表人、注冊資產、經營范圍、納稅額度等信息,在湘東政務網站公布,提供可供查詢的開放式渠道。
第三,建立企業(yè)的守信褒揚與失信懲戒機制。企業(yè)的信用與擔保機構和銀行的業(yè)務相銜接,對資信等級高的中小企業(yè),登記審核機構應簡化年檢手續(xù),逐步實行備案制;對于失信企業(yè),將其打入各種融資方式的黑名單,使其被市場自動淘汰,或者促其強化信用觀念、履約守信。
一、加強與金融機構的聯絡、溝通、協作。
1.加強金融經濟的信息互通。區(qū)金融辦依每月及時把錫山的經濟發(fā)展及企業(yè)的動態(tài)信息情況以及我區(qū)年銷售1億以下的中小企業(yè)基本情況及時向銀行傳遞,以供銀行發(fā)展信貸業(yè)務作參考性的基礎資料;同時積極為銀企合作發(fā)展做好銀行與企業(yè)的溝通工作,給予相關銀行必要的支持與幫助,極大地改善和提升我區(qū)金融環(huán)境。
2.組織駐區(qū)行長聯席會議。為充分發(fā)揮每季一次的行長聯席會議作用,做好銀、政、企的合作對接,一是向各銀行通報全區(qū)經濟運行情況,并把有融資需求的企業(yè)以及我區(qū)擬上市改制的企業(yè)名單向各銀行作了推薦介紹;二是共商《區(qū)201_年度金融工作要點》的主要工作。三是積極把我區(qū)投資項目及進展情況積極提供給各銀行。
二、銀政企合作機制有效加強。
1、銀企對接活動取得實效。今年以來,針對當前企業(yè)急需融資的問題,區(qū)金融辦牽頭建立企業(yè)融資聯動機制,形成條塊結合、快速反映、即時協調解決單個企業(yè)融資困難的綠色通道,建立了企業(yè)融資服務工作機制,搭建起“銀政企”合作的新平臺。積極組織開展了一系列金融推介授信活動,進一步促進銀企合作,今年以來,分三批累計為37家企業(yè)落實新增授信13.762億元:
第一批:為無錫圣貝爾機電有限公司等4戶“三有一缺”(有市場、有效益、有信譽、缺資金)中小企業(yè)三月初解決落實新增授信1.1億元。
第二批:三月份在了解到大東格雷工程技術有限公司等13家急需融資的中小企業(yè)、重點企業(yè)(項目)后,區(qū)金融辦通過多方溝通銜接,有效解決無錫東方國際輕紡集團市場經營管理有限公司等5戶企業(yè)的資金需求,落實新增授信金額1.06億元。
第三批:在前兩次的基礎上,再次對我區(qū)企業(yè)融資需求情況進行了認真的摸底調查,并向中國人民銀行無錫市中心支行推介了40家“三有一缺”企業(yè),經過市區(qū)14家金融機構的實地調查和信貸審查,其中,無錫力揚纖維有限公司等28家企業(yè)于九月底獲得了銀行11.602億元的授信額度。
2、“銀政農”共建活動深入推進。為解決我區(qū)“三農”發(fā)展資金難題,提高金融支農的創(chuàng)新能力。根據駐區(qū)農業(yè)銀行、錫州農商行及郵政儲蓄銀行推行小額、簡便的涉農信貸特點,我區(qū)農辦、發(fā)改局、農林局和上述三家銀行積極推行“銀政農”共建活動,把我區(qū)有融資需求的農業(yè)企業(yè)、農民專業(yè)合作社、種養(yǎng)殖戶的名單進行了調查摸底。排查出我區(qū)有融資需求的農民專業(yè)合作社6家,農業(yè)企業(yè)5家,種養(yǎng)殖戶53家,并向銀行作了積極的推介。目前,共有4家農民專業(yè)合作社,家農業(yè)企業(yè),家種養(yǎng)殖戶與錫州農商行達成了貸款意向1411萬元。其中:羊尖鎮(zhèn)水產專業(yè)合作社50萬、綠羊花卉苗木專業(yè)合作社500萬、嚴家橋水產專業(yè)合作社100萬、新峰苗木專業(yè)合作社100萬、綠羊溫泉農場500萬、綠羊園林有限公司100萬、羊尖花卉園藝場50萬、蝦蟹養(yǎng)殖專業(yè)戶5萬、水產養(yǎng)殖專業(yè)戶3萬、蔬菜養(yǎng)殖專業(yè)戶3萬。農業(yè)銀行向東亭農戶發(fā)放惠農卡5000余張,郵政儲蓄銀行發(fā)放農業(yè)貸款500萬元。
三、企業(yè)信貸危機協調機制有效構建。
1、動態(tài)掌握我區(qū)授信企業(yè)的信貸綜合情況。為真實反映我區(qū)信貸企業(yè)的綜合情況,區(qū)金融辦加強與銀行之間的信息溝通,每個季度對我區(qū)授信企業(yè)的信貸情況及時進行匯總,全面掌握情況。對我區(qū)部分經營狀況不穩(wěn)定的信貸企業(yè)加強預警,重點關注。
2、建立金融風險監(jiān)測預警聯絡員周報制度。為切實維護地區(qū)經濟和金融穩(wěn)定,建立了金融風險監(jiān)測預警聯絡員周報制度,由開發(fā)區(qū)、各鎮(zhèn)(街道)對轄區(qū)內可能或已經出現并引發(fā)區(qū)域金融運行不穩(wěn)定的有關事項,包括企業(yè)信貸突發(fā)事件、企業(yè)逃廢債、非法集資、集體退保、理財產品大額虧損引發(fā)群體性投訴等情況,密切監(jiān)控并及時匯總上報,力求在第一時間掌握動態(tài)情況,積極采取措施。
特化纖貸款擔保事宜。我區(qū)自6月份接到華夏銀行懇請錫山區(qū)人民政府協調“無錫市中億化纖有限公司”銀行貸款外部擔保的函后,區(qū)金融辦積極做好協調工作,加強與市銀監(jiān)局、相關鎮(zhèn)政府、信貸企業(yè)、關聯企業(yè)、擔保企業(yè)等的溝通協調,取得了較為圓滿的成效。同時,對雙益紡織因受明特擔保影響貸款被壓縮,影響了企業(yè)正常生產,及時向市銀監(jiān)分局協調交流,由銀監(jiān)分局出面做好農業(yè)銀行和中信銀行的工作,使雙益紡織的貸款維持現狀而不受壓縮。通過總結我區(qū)神羊集團、明特化纖集團財務危機經驗,建立了企業(yè)信貸突發(fā)事件預警及應急處置機制,明確了處理信貸突發(fā)事件的責任主體、程序和措施等,為實現區(qū)域金融安全提供機制保障。
四、農村小額貸款試點工作進展順利。
由我區(qū)紅豆集團作為牽頭股東組建的阿福小額貸款公司自4月份正式開業(yè)運營以來,已累計發(fā)放貸款1.61億元,其中小企業(yè)貸款1.1億元,農戶及農業(yè)經濟組織貸款4575萬元。另外,根據省、市金融工作辦公室根據小額貸款試點工作安排,我區(qū)雅迪科技有限公司順利通過市農村小額貸款組織試點工作領導小組成員單位的嚴格評標,于九月份中標組建我區(qū)小額貸款公司的資格,經上報省農村小額貸款組織試點工作領導小組辦公室審核通過,于十一月三日正式批復同意籌建無錫市錫山裕民農村小額貸款有限公司,經一個多月的籌備,12月份已通過省金融的開業(yè)驗收,至此,我區(qū)農村小額貸款公司增至2家。另外,我區(qū)東方鋼材城也通過評標,上報省金融辦審核報批通過,正在籌建中。
五、加強對金融政策的推介宣傳。
前期主要針對擔保業(yè)務方面的有關政策、農村金融組織機構的組建(如小額貸款公司、財務公司、典當等)相關的組織優(yōu)惠政策和業(yè)務上的稅收優(yōu)惠政策進行的收集歸類,并加強與這些機構的對接。
同時,根據近期無錫市出臺《關于幫助企業(yè)解決續(xù)貸過程中暫時性資金困難的意見》,以解決中小企業(yè)續(xù)貸過程中出現的“資金真空”難題,被稱為“過橋資金”。以及無錫人行今年初動員各商業(yè)銀行研究、制定并報請市政府出臺相關規(guī)定,大幅降低相關收費標準,通過公推票選方式,確定16家企業(yè)房地產評估報告通用評估機構。今后這些通用評估機構所出具的評估報告,將被錫城所有銀行認可的相關精神通過各種渠道向基層進行宣傳。
今年以來,各商業(yè)銀行之間的存款競爭日趨白熱化,尤其是進入二季度以來,工商銀行長治分行儲蓄存款呈現持續(xù)大幅波動的不穩(wěn)定態(tài)勢,穩(wěn)存增存壓力較大。對此,長治分行多措并舉,采取有效措施確保下半年實現儲蓄存款余額和增量同業(yè)占比穩(wěn)中有升。
一、提高認識,明確目標,力求完成保底任務。將儲蓄存款的穩(wěn)定持續(xù)增長作為日常工作來抓,緊緊圍繞發(fā)展中高端客戶的經營思路,努力拓展客戶規(guī)模,優(yōu)化客戶結構,提高重點業(yè)務客戶滲透率,促進個人客戶資產穩(wěn)定增長,在確保一季末儲蓄存款余額的基礎上做好穩(wěn)存增存工作。
二、加大私人銀行客戶拓展力度,全面落實“一行一季一戶”的工作要求。中高端客戶競爭是我行確定的201_年四項重點工作之一,對此,要求各支行務必統(tǒng)一思想,高度重視,增強高端客戶競爭發(fā)展的緊迫感、使命感。一是要認真落實高端客戶發(fā)展規(guī)劃,充分運用高端客戶維護、拓展專項激勵機制和政策,推進全行中高端客戶快速發(fā)展。二是做好存量客戶的服務與維護工作。目前,全行已基本完成存量私人銀行客戶的簽約工作,要求各支行要加強與客戶的溝通交流,充分了解客戶需求,及時了解產品發(fā)行、客戶活動等信息,同時還要加大私人銀行專屬產品配備力度,通過產品穩(wěn)固客戶,防止出現客戶資產下降的情況。三是積極捕捉市場信息,抓好私人銀行客戶的規(guī)模擴張。以“煤炭資源整合、上市及擬上市企業(yè)高管、中小企業(yè)主和私營業(yè)主、第三方存管、房地產商”五大板塊為重點,實施名單制管理和維護,加大高凈值客戶拓展力度。
三、全力維護和發(fā)展財富客戶,努力完成全年目標任務。一是以全行開展的“大學習、大聯動、大營銷”活動為契機,持續(xù)快速推進優(yōu)質企事業(yè)單位代發(fā)工資業(yè)務發(fā)展,帶動財富客戶數量和資產的增長。二是要深入挖掘存量潛力客戶,確定發(fā)展目標,努力將其培育發(fā)展成我行財富客戶和私人銀行客戶。三是加強前臺柜員和客戶經理的客戶推薦對接工作,采勸接對子”的方式,前臺柜員發(fā)現的目標客戶要及時有效地推薦給客戶經理做營銷和后續(xù)維護,確??蛻糍Y源不丟失,不外流。
四、發(fā)揮理財產品與儲蓄存款的互動作用,實現二者同步協調發(fā)展。一是大力營銷保本理財產品,將其作為理財產品重中之重進行全力營銷,在增加理財產品余額的同時增加儲蓄存款余額,實現二者同步發(fā)展。二是要提前做好月末、季末和年末到期理財產品的銜接和存款轉化工作。三是全力營銷理財產品的同時,要積極挖轉他行客戶和他行資產,穩(wěn)定本行儲蓄存款余額,避免出現此增彼減的情況。
五、充分發(fā)揮營銷團隊的作用,做好客戶分層維護工作。一是各支行行長、個金業(yè)務分管行長要親自參與本行私人銀行客戶、財富客戶的維護,定期聯系和拜訪客戶。每季度組織一次有針對性的財富客戶定向營銷活動,每年組織一次較大規(guī)模的營銷活動。二是各支行個人客戶經理要做好中高端客戶的日常維護工作。做好客戶大額現金提娶預約服務、泊車、理財規(guī)劃等方面的安排,確保服務質量;了解客戶日常金融需求,與客戶建立長期、穩(wěn)定的關系,提高客戶滿意度和忠誠度。三是建立個人高端客戶維護的雙線聯系、分層維護機制。加強與市分行財富管理崗、私人銀行部太原分部的聯系,從不同層面上共同維護。
六、認真落實相關激勵措施,加強監(jiān)測通報管理,實行大額資金報告制度。各支行要落實市分行儲蓄存款的相關激勵措施并加強動態(tài)監(jiān)測,尤其對高端客戶、大額資金的流動要責成專人予以關注,行長、分管行長要親自過問。營業(yè)網點柜面遇有大額資金向他行通兌情況,經辦行要在辦理業(yè)務前向開戶行通報,開戶行要積極進行客戶關系維護,確保資金不外流。
幸任財富投資基金管理。
提交日期:2014年10月
班級:廣告122。
小組成員:戴飛雁鄧菲雪李艷林夢潔龍星曈王佳慧。
公司名稱:幸任財富投資基金管理有限公司。
簡介:幸任財富是立足于國內產業(yè)投資和區(qū)域投資的大型基金管理公司,是專注商業(yè)模式創(chuàng)新、科技創(chuàng)新與金融創(chuàng)新的金融投資機構。
幸任財富基金具有一流的國際化團隊,成員均為具有多年國際化投行業(yè)務操作及管理經驗的高端投資專業(yè)人士、或具有長期在大型實業(yè)公司運作經驗的高級管理人士,幸任財富的合伙人及投資團隊兼?zhèn)鋰H經濟發(fā)展視野和本國創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)經驗,都有著非常卓越的投資成績。
幸贏財富基金的運作將產業(yè)資源與金融資本相互結合,著眼于商業(yè)模式創(chuàng)新、科技創(chuàng)新與金融創(chuàng)新相結合,幸任財富基金的規(guī)范運作穩(wěn)健經營積極推動我們所關注的區(qū)域項目及產業(yè)項目的發(fā)展,通過我們的資本優(yōu)勢、專業(yè)優(yōu)勢、與各方通力合作,創(chuàng)造各方共贏、持續(xù)發(fā)展的投資效果。
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長期合作伙伴。
為進一步與所有投資人的利益保持一致,幸任財富高度承諾我們所有開展的商業(yè)投資行為均受到有關法律的監(jiān)督與保護,并嚴厲抵制一切有損客戶及企業(yè)利益的行為。我們將堅守承諾,傾力維護客戶利益的最大化增長,并努力為其創(chuàng)造更多的持久價值。
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職責分布:
龍星曈(總經理):公司的業(yè)務執(zhí)行的最高負責人。
1.負責宣傳貫徹執(zhí)行國家和行業(yè)有關法律、法規(guī)、方針、政策。
2.負責召集和主持公司總經理辦公會議,協調、檢查和督促各部的工作。
3.負責倡導公司的企業(yè)文化和經營理念,塑造企業(yè)形象。
4.負責代表公司對外處理業(yè)務,開展公關活動。
5.負責公司信息管理系統(tǒng)的建立及信息資源的配置,簽署日常行政、業(yè)務文件,6.保證公司經營運作的合法性。
7.負責確定公司的年度財務預、決算方案,利潤分配方案和彌補虧損方案。
8.負責公司組織結構的調整。
戴飛雁(業(yè)務部):行政組織中實際執(zhí)行業(yè)務及推動工作之部門,亦即擔任直接完成組織目標的工作單位。
1.對上級提供意見:業(yè)務部門應該隨時把實際的工作情形、所遭遇的困難、執(zhí)行。
2.的利弊得失報告上級長官,以提供決策工作的參考。
3.對業(yè)務設計執(zhí)行。
4.對工作實際進行。
5.對于組織和方法的改進,組織和工作方法更有效率。
李艷(財務部):企業(yè)、事業(yè)機構設立的職能部門,負責本機構的財務管理。
執(zhí)行、監(jiān)督、檢查、總結經營計劃和預算的執(zhí)行情況,提出調整建議。
2、執(zhí)行國家的財務會計政策、稅收政策和法規(guī);
制訂和執(zhí)行公司會計政策、納稅政策及其管理政策。
3、公司的會計核算、會計監(jiān)督工作;
公司會計檔案管理及合同(協議)、有價證券、抵(質)押法律憑證的保管。
4.編寫公司經營管理狀況的財務分析報告。
5.組織經濟責任制的實施工作,下達各中心核算與考核指標,組織業(yè)務考核和評價。
6.綜合統(tǒng)計并分析公司債務和現金流量及各項業(yè)務情況。
7.研究公司融資風險和資本結構,進行融資成本核算,提出融資計劃和方案;
防范融資風險。
王佳慧(推廣部):根據公司整體規(guī)劃,制定目標市場的營銷策略,并配合區(qū)域經理展開市場活動,實現品牌推廣目標。
4.協助制定核算產品成本,確定價格策略,制定合理的產品銷售價格體系;
5.參與編制年度媒介策略和媒介計劃,并組織實施和監(jiān)測、分析投放效果;
鄧菲雪(人事部):
人力資源部是對企業(yè)中各類人員形成的資源(即把人作為資源)進行管理的部門。
1.制定本部門的工作計劃,經上級領導審批后組織實施。
2.制訂、修改公司各項人力資源管理制度和管理辦法,建立制度化、規(guī)范化、科學化的人力資源管理體系。
3.根據公司發(fā)展戰(zhàn)略,分析公司現有人力資源狀況,預測人員需求,制定、修改人力資源規(guī)劃,經上級領導審批后實施。
4.在各部門的協助下進行工作分析;
提出崗位設置調整意見;
明確部門、崗位職責及崗位任職資格;
編制、修改和完善部門、崗位職責說明書;
合理評價崗位價值。
5.組織建立績效管理體系,制訂相關方案;
做好考核結果的匯總、審核和歸檔管理等工作。
6.做好員工人事檔案管理工作。定期匯總、編制人力資源管理方面的相關統(tǒng)計報表和統(tǒng)計報告。
7.辦理員工錄用、遷調、獎懲、離職、退休手續(xù),辦理中層管理人員的考察、選拔、聘任、解聘事宜,牽頭組織對公司領導班子的年度考核。
8.做好勞動合同管理、勞動糾紛處理和勞動保護工作。
9.及時與各部門溝通、協調,協助各部門做好員工管理工作。搞好部門建設,不斷改進內部管理工作,提高員工綜合素質和部門工作績效。
林夢潔(行政部):對國家事務和社會事務以決策、組織、管理和調空等特定手段發(fā)生作用的活動。
1.負責貫徹公司領導指示。做好上下聯絡溝通工作,及時向領導反映情況、反饋。
信息;
搞好各部門間相互配合、綜合協調工作;
對各項工作和計劃的督辦和檢查。
2.根據領導意圖和公司發(fā)展戰(zhàn)略,負責起草年度工作計劃、年度工作總結和其他重要文稿,牽頭或協助公司的規(guī)劃研究。
3.負責全公司日常行政事務管理,協助總經理處理日常工作,負責總經理的日常活動和外出活動的安排。
4.組織安排公司辦公會議,或會同有關部門籌備公司其他會議及有關重要活動,做好會議記錄和整理會議紀要,根據需要按會議決定發(fā)文。
5.負責公司來往信函的收發(fā)、登記、傳閱、批示,做好公文的擬訂、審核、印刷、傳遞、催辦和檢查,及文書檔案資料的歸檔立卷管理的工作。
6.做好公司歷年大事記的原始資料收集和編纂工作,定期或不定期編輯公司簡訊、簡報或內部發(fā)行的刊物。
7.負責公司保密工作和法律事務,妥善保管和正確使用公司印章和介紹信。
8.負責公司辦公設施的管理。包括公司辦公用品采購、發(fā)放、使用登記、保管、維護管理工作,負責傳真機、復印機、長途電話、手提電話、計算機、筆記本電腦的管理和使用。
9.協助信息部門做好信息系統(tǒng)總體開發(fā)工作,提高行政辦公效率,重點監(jiān)控計算機聯網后的信息保密。
未來規(guī)劃:
公司目前定向資產管理的規(guī)模和客戶群不大。但從長期來看,定向理財業(yè)務開展具有客戶類型多樣化,產品設計靈活多樣、品種豐富,產品周期短,產品審批程序相對簡單等自身特點和優(yōu)勢,未來發(fā)展空間廣闊,我們希望做大做強定向理財業(yè)務,在業(yè)務規(guī)模及收入上和集合理財業(yè)務并駕齊驅。
所謂的創(chuàng)新產品就是在充分運用傳統(tǒng)金融工具、利率和匯率工具、權證等金融衍生工具以及其他理財工具基礎上,我公司積極探索包括指數連接產品、股票連接產品等在內部有不同梯度風險收益特征的產品。
此外,我們還針對不同客戶對風險收益的偏好,公司將對機構客戶及高端客戶提供量身定做的定向理財產品目標客戶主要為沒有足夠的時間精力或知識技能親自理財的中高端客戶,比如金融資產在10萬元以上的中高端個人或機構客戶(主要通過公司自身證券營業(yè)部和代銷銀行開拓)或者希望資產獲得保值增值的機構客戶,比如具有一定現金流的企業(yè)以及具備客戶資源而缺少足夠的產品設計或投資管理能力、可將此類業(yè)務外包的金融機構,比如銀行、信托公司等。
集合理財產品方面將會進一步完善公司的產品線,將設計出追求絕對收益,采用風險對沖手段進行風險對沖,降低產品風險,風險相對較低,收益波動較小的產品。主要開發(fā)和維護重要銀行渠道開發(fā)、推廣和維護與銀行、信托和機構合作的定向fof、股票型、配置型、新股認購型產品,和在此基礎上派生的其他理財計劃,還有為銀行開發(fā)、推出相關的結構性票據、限售股權等方面的衍生理財計劃,協助開發(fā)銀行客戶,以及針對機構和專戶的包括限售股權理財產品在內的創(chuàng)新產品。
積極進行新產品儲備與開發(fā),進一步開拓與其他業(yè)務部門和外資銀行的合作方式,力圖設計新的具有市場吸引力的定向理財產品。
經營范圍:。
1.發(fā)放貸款。
2.公開交易證券類投資或者金融衍生品交易。
3.以公開方式募集資金。
4.對除被投資企業(yè)以外的企業(yè)提供擔保。
核心使命:
為我們的投資人“智慧投資,創(chuàng)造價值”始終是幸任財富投資團隊矢志不移的追求,這一明確目標指引著我們的所有行動。我們的核心使命更加強化了這一目標,并把幸任和投資人的利益緊密相連。
我們的核心使命是:
創(chuàng)造卓越的投資回報。
激發(fā)投資者的信心且不負所托。
吸引、培養(yǎng)優(yōu)秀人才。
成為守法、負責的企業(yè)公民。
專注為我們投資人服務是幸任財富使命的核心。簡而言之,我們每一天都在為我們的投資人效力,創(chuàng)造始終如一的卓越回報,而其他所有的活動都源于這一目標,并為之服務。
投資公司的年度總結篇七
20xx年是我樹立價值投資理念非常重要的一年,這一年經歷了海普瑞投資失敗的痛,痛定思痛通過學習巴菲特及其老師格雷厄姆的思想確定了我的價值投資理念。下半年在市場極度低迷大盤市盈率處于歷史底部區(qū)域時,敢于在別人恐懼時抓住這次重大機會以6倍市盈率逐步建倉銀行股,完成了建倉工作?,F將今年的投資工作回顧如下:
20xx年10月20xx買入海普瑞,44倍市盈率,據公司年報顯示三年年均利潤增幅196%,肝素鈉原料藥行業(yè)龍頭國內占比51%,公司具有fda認證、獨創(chuàng)的生產工藝、產品質量優(yōu)勢、行業(yè)龍頭和壟斷性等護城河特征,具有很強的贏利能力和充裕的現金流,公司正在擴大產能、拉長產業(yè)鏈向國際化的制藥企業(yè)發(fā)展具有高成長性,長遠看是個有發(fā)展前途的好企業(yè)。這么好的企業(yè)當時我所做的就是全倉買入海普瑞一只股票,在20xx年4月19日前我信心十足絲毫不為股價的波動擔心,在持股過程中不斷對海的原料供應情況進行跟蹤,但對企業(yè)的產品銷售價格及生產形勢的變化無法了解,對企業(yè)的利潤變化無法預估。20xx年4月18日的一季報公布利潤同比陡降39%,超乎尋常的高增長必然帶來噩夢,業(yè)績的快速變臉導致高成長泡沬的破裂,市場給予強烈反映連續(xù)三個跌停板,在第三個打開停板后狼狽逃竄損失25%。這么好的企業(yè)為什么還會賠錢呢?我不得不認真反思我的錯誤根源并為我在投資領域的無知付出了沉重的代價。
在至元的介紹下我開始關注我是股東價值投資博文,從此接觸了價值投資理念,后來我又系統(tǒng)學習了《如何選擇成長股》《彼得林奇的成功投資》《聰明的投資者》《安全邊際》《巴菲特的投資理念》等名著,通過學習巴菲特及其老師格雷厄姆的投資思想受益匪淺,認識到了投資海普瑞失敗的原因并逐步形成了我的價值投資理念。
我的投資理念:在安全邊際為中心思想指導下,在能力圈范圍內選擇3~5只財務穩(wěn)健的優(yōu)秀公司,長期專注等待機會;在便宜的時候分批買進,建立適度分散化的投資組合;不要過于在意股市短期波動并不被市場先生的情結所感染,長期持股耐心等待;當價格高估時分批賣掉,根據大盤的市盈率歷史波動區(qū)間做牛熊周期大波段。堅決不碰市盈率很高的熱門股、題材股、新股和未來成長股,堅持低市盈率買入法安全投資。
1、能力圈:把自己的投資目標限定在自己能力所及的領域內,對企業(yè)的經營環(huán)境及生產形勢的變化能隨時了解和感受到,不熟不做、不懂不做。
2、所選企業(yè)的財力穩(wěn)健,資本支出少,自由現金流充足。
3、所選行業(yè)具有明顯的競爭優(yōu)勢和發(fā)展?jié)摿?,所選企業(yè)是行業(yè)龍頭,
4、企業(yè)具有護城河特征,是壟斷性企業(yè);。
6、企業(yè)管理層優(yōu)秀、理性,具有戰(zhàn)略性發(fā)展規(guī)劃,值得依賴。
7、參照大盤及個股的歷史市盈率運行區(qū)間,確定買賣時機。在大盤pe15時,市場處于熊市底部區(qū)間,市場先生情結低落,市場極度低迷,利空消息滿天飛,優(yōu)秀企業(yè)內在價值嚴重低估,到了貪婪的時候,是以便宜的價格買入暫時失寵的龍頭公司的股票的好時機。在pe45市場情緒高漲,是分批賣出的時候。做到人取我舍,人舍我取。
根據投資理念的十個方面分析hpr:公司財務穩(wěn)健,現金流充足;國內第一家fda認證競爭力強是行業(yè)龍頭;國內產量占比51%具有壟斷特性;前幾年企業(yè)贏利能力確實很強;是私營企業(yè)管理層也很優(yōu)秀??傮w企業(yè)是個好企業(yè)賠錢不是企業(yè)的錯,錯在我的投資理念不成熟,主要表現在以下方面。
1、超出了能力圈:醫(yī)藥行業(yè)的經營形勢及發(fā)展趨勢我無法了解和判斷,其銷售價格的巨幅波動、定價方式及原料供應情況更是無法深入了解,所有對基本面的研究都是靠企業(yè)的年報資料無法對企業(yè)未來的經營進行客觀的評價,基本是不熟又不懂。
2、違背了低市盈率買入法:以44倍市盈率買入為海普瑞付出了一個非常高的價格是導致風險的根本原因。不管一只股票有多么優(yōu)秀,買入時市盈率都必須小于15倍,這樣能確保是在底部區(qū)域內買入,保證資金安全。
3、要集中投資但必須適度分散:全部資金押在一只股票上就象是賭博是非常錯誤的,任何企業(yè)內部問題、產品質量問題、經濟形勢變化、國家政策影響、自然因素的破壞等都會導致業(yè)績出現大幅波動,從而帶來嚴重損失,投資要集中但必須適度分散。
4、違背安全投資原則:hpr是個剛上市不足一年的新股公司現有的和未來的優(yōu)勢都被券商挖掘炒作發(fā)行市盈率很高,當時醫(yī)藥板塊很熱門,導致買入價過高。歷史證明每個時代紅極一時的資產都會讓它的擁有者窮困潦倒,堅決不碰熱門股、上市不足3年的新股、未來的所謂高成長股、題材股,盤點20xx年的十大財富絞肉機一部分是發(fā)行市盈率高達50、60倍的中小板新股(hpr),一部分是題材股(如20xx年12月11日的重慶啤酒因乙肝疫苗的研究失利連拉10個跌停板)還有一部分是業(yè)績變臉股(金風科技)或者是高市盈率加業(yè)績變臉股(漢王科技)。
總之主要錯誤是出價過高和過度集中,再好的企業(yè)如果出價過高,也很難有好的收益,必要的分散是對企業(yè)經營環(huán)境突變的一種風險控制策略。
20xx年,受國家宏觀政策影響,資產業(yè)務發(fā)展受到一定制約,與此相反的是,隨著經濟發(fā)展,人民越來越富裕,對理財的需求卻是越來越大,同時,對理財服務水平的要求也越來越高。在這一年,招行、恒生銀行等股份制與外資銀行大量進駐中山,這些銀行對我行的中高端客戶虎視眈眈,極力以各種方式手段搶奪我行客戶,在競爭如此強烈的經營環(huán)境之下,為增強我行對外競爭力,行領導果斷決策,通過競聘方式,組建了財富管理團隊,分片區(qū)協助網點維護客戶,提升理財隊伍素質,并于本年6月13日正式上崗。
在分行黨委和個人金融部主任室的正確領導下,我們緊緊圍繞“建設省內卓越銀行”,20xx年率先實現凈利潤超6.8億的經營目標,積極籌備,部署計劃,踐行目標。
按照分行財富經理的職責范圍,我們分管的中西片區(qū)包括城區(qū)的中區(qū)支行、北區(qū)支行、西區(qū)支行、南區(qū)支行和沙溪、大涌支行共18個網點。我們的工作主要有加強對片區(qū)內理財經理的指導,協助支行吸收存款和銷售產品,以私人銀行為依托,引進高端服務內容。
在上崗以來的約半年工作中,我們總能認真履行本職工作職責,緊密配合分行完成省行下達的各項工作指標,圍繞省行“跑贏大市”和“率先實現百億利潤目標”的經營目標,落實分行各項工作部署和要求。勤跑網點,多打電話,全力以赴,和片區(qū)網點一起營銷客戶,力推重點產品銷售,促進中高端客戶數量與資產雙增長。做培訓,發(fā)短信,多管齊下,千方百計與片區(qū)理財經理保持良好有效溝通,促進理財經理綜合素養(yǎng)特別是專業(yè)技能、營銷技能及合規(guī)內控的全面提升。積極組織理財經理團隊活動,增強歸屬感,凝聚一切隊伍力量。做為分行財富管理工作新篇章的開始,我們的工作在行領導的關心與主任室的帶領下,取得了一定的成效,為我行個金條線今后工作的長足發(fā)展,積累了一些成功的經驗。
(一)立足本職,做好理財經理的相關工作。
一是做好理財經理的培訓工作。財富經理團隊協作,共同完成全轄新聘任上崗理財經理的培訓工作,包括職業(yè)道德教育、風險內控要求、日常工作規(guī)范、產品知識普及與營銷技巧分享等,并將為上課而專門用心制作的ppt發(fā)送網點,供一線營銷人員參考使用。同時,將培訓工作日?;?,對新業(yè)務、新產品及時做好培訓工作。
二是做好理財經理日常工作指引。及時將分行當前重點營銷信息轉達至各理財人員,恰如其分地為其分析,使大部分理財經理都能因勢導力,配合分行的各項業(yè)務順利發(fā)展。
三是做好理財經理背后的技術支持。我們自己用excel表制作了基金定期定投的計算公式供所有營銷人員銷售演示,得到了使用并業(yè)績初見成效理財經理的肯定好評;在加息信息一出時,即為加息后是否轉存,我們計算出了各期限年次的天數供全轄參考使用,減少了理財經理的工作量。另一方面,我們也隨時為理財經理的個性化需求,比數據,編表格,做分析,找產品,滿足大家對中高端客戶營銷的服務需求。
四是駐點工作,以身作則,對新聘理財經理嘗試實踐帶教。在管轄片區(qū)網點的兩例經驗來看,效果較為明顯,在駐點期間都實現了產品的突破性銷售,同時,也得到了網點客戶對中行財富經理的高度認同。
五是業(yè)績追蹤,對做得好的理財經理及時肯定,多做精神激勵,使其漸入良性循環(huán)之佳境。對于業(yè)績暫落后者,多了解,多溝通,想方設法幫助其進步。同時,我們提出建議,對銷售業(yè)績達到一定目標的優(yōu)秀者全轄郵件通報表揚,對我行每次的重點產品銷售做總結,并對業(yè)績優(yōu)秀者,特別邀請主管行長頒發(fā)獎杯,以之鼓勵,形成理財經理隊伍銷售氣氛的你追我趕。
六是關心理財經理8小時以外的生活,做好家訪工作。關注內控,做好特別提醒工作,在孫文中路與石岐支行并網點營業(yè)期間,我們與孫文中路網點主任一起,重點關注理財經理做好過渡期間的客戶服務與日常工作,同時提醒網點主任要關注其動態(tài)變化,防止意外事件發(fā)生。
七是不定期組織理財經理班后休閑活動,調節(jié)理財經理生活,增強隊伍凝聚力。如理財經理歡樂夏日聚餐、江門龜峰山登山比賽等,促進了大家的相互交流,增加了理財經理的歸屬感。
(二)極盡己能,協助支行吸收存款和銷售產品。
在今年的工作中,上級行對儲蓄存款工作極其重視,為此,我行也將其作為年度工作中的重中之重,尤為重視。
我們做為服務我行中高端客戶而組建起來的一支團隊,首先,對待外部競爭,我們齊心協力,不分你我,信息交流,資源共享,充分溝通,團隊合作,抓住一切機會,爭攬行外資金,提升我行市場份額。對于產品銷售工作,我們即聯系理財經理,又與網點主任保持溝通,同時也積極配合支行行長的工作要求,做好營銷計劃,共同營銷客戶。
片區(qū)在20xx年熊貓金幣的前期銷售中,起到了較好地帶頭作用,引發(fā)了全行追逐銷售的良好效果。在重點基金國富中小與中銀雙利的銷售表彰中,片區(qū)三位新聘理財經理全部奪得并包攬全轄新人獎,還有兩位年資尚淺的理財經理亦取得銷售量與完成率的勝利獎杯。
為增強中高端客戶對我行的忠誠度與貢獻度,同時吸引新客戶,增加新的金融資產,我們與網點一起約訪客戶,滿足與激發(fā)客戶需求,請私人銀行家、投研顧問等團隊一起為客戶做資產配置。
建議書。
成功實現產品銷售。籌劃并組織了系列客戶維護增值活動。在分行的大力支持下成功舉辦了中高端客戶子女觀瀾湖夏令營。同時聯合私人銀行組織簽約客戶親臨私人銀行觀賞亞運會開幕式彩排晚會開展中高端客戶養(yǎng)生專賣講座。發(fā)展中行傳統(tǒng)優(yōu)勢業(yè)務邀請廣東省教育廳下屬服務專業(yè)機構辦出國留學講座宣傳我行外匯等相關業(yè)務。攜手中銀境外機構與中銀香港對有投資移民意向的目標客戶做香港投資移民講座等等。
(四)以實際行動支持分行it藍圖上線工作,為12019年行慶獻禮做出財富經理力所能及的貢獻。
今年是我行it藍圖工作多年籌備推進的重要關鍵之年,配合分行工作,我們財富經理也是加班加點,毫無怨言。就算是國慶假期回家探親,在接到加班通知時,也是毫不遲疑地選擇了提前回到中山,熱情地投入我行的it藍圖工作之中。
6月份,我們開始嘗試財富管理模式的轉型,經過約半年的實踐,財富經理在高端客戶維護、理財隊伍培養(yǎng),專業(yè)知識傳授、產品銷售方面均發(fā)揮了一定的作用,但我們的工作仍處在摸索探求階段,工作成果還不夠顯著,分管片區(qū)部分網點存在理財經理銷售活動量較少,產品銷售不理想,業(yè)績停滯,客戶基礎薄弱,儲蓄存款增長缺乏后勁等不足之處。新的一年,我們將緊密圍繞分行各項工作部署及主任室對財富管理工作新要求,有針對性地推動各項工作有效開展,務求取得新的突破。
在國家規(guī)劃的開年之初,在當前高通脹經濟環(huán)境之下,人民群眾的儲蓄存款存在銀行“保本、保息、不保值”的狀況之下,為我們的財富業(yè)務發(fā)展提供了廣闊的空間,趁著國家發(fā)展新五年規(guī)劃的新風向,我們計劃明年再繼續(xù)努力。
今年的股票市場一直處于冷清低迷的狀態(tài),在大盤市盈率處于歷史最低階段,我只能耐心持有我的銀行股,另外就是不斷地學習和思考。成為一個成功的投資人必須學習和培養(yǎng)正確的投資理念、較強的企業(yè)分析能力和很好的情緒控制能力,圍繞這個目標,總結今年的工作和學習情況,制定明年的計劃,不斷提高和進步。
1、投資理念的認識。
開卷有益,今年主要學習了《證券分析》《經濟學原理》《鄧普頓教你逆向投資》《金融煉金術》《商業(yè)銀行業(yè)務與經營》《烏合之眾》幾本書。巴菲特們已經堅持了70多年的價值投資理念,實踐證明是正確的,我不需要也沒能力再去發(fā)明研究新的投資理念。通過向名人學習吸取他們的經驗和教訓,不斷總結完善自己的投資理念。
價值投資理論很簡單,一但理解就容易接受。我遵守逆向投資理念,堅持好股好價+適度分散+耐心持有的價值投資原則。
好股首先必須是業(yè)務簡單的。業(yè)務越簡單就越容易理解,對未來判斷的確定性就越高,成功的概率越大,投資才是最安全的。這些企業(yè)最好是身邊的能經常接觸到可以隨時了解經營情況的,對企業(yè)的經營模式及未來發(fā)展變化能準確分析判斷的,能力圈范圍內的企業(yè)。
第二就是選擇的企業(yè)必須有成長性。成長是價值的源泉,一個人只有通過學習和成長才能夠成為一個成功的人士;一個企業(yè)只有通過不斷的發(fā)展才能成長壯大,具有強大的風險控制能力和贏利能力;一個國家只有發(fā)展才能真正成為一個強國,人民生活幸福安逸。企業(yè)的成長使企業(yè)的價值不斷提高,只有投資具有成長性的企業(yè)才能給價值投資者帶來滿意的收益和安全邊際。歷史上產生的大牛股都是在企業(yè)高速發(fā)展的階段產生的,xx年的有色金屬業(yè)發(fā)展和股市的表現證明了成長與收益的強相關性。
成長性分為三種,第一種是因產品具有護城河特征價格不斷上漲帶來業(yè)績成長的大眾情人型;第二種是因規(guī)模擴張或同時價格上漲引起業(yè)績增長的芝麻開花型;第三種是因經濟周期的波動帶來的業(yè)績增長的否極泰來型。這些都是我們平時要關注和尋找的投資標的。預測企業(yè)的未來是否具有成長性是非常困難的,特別是對復雜和不熟悉的行業(yè),因信息的不對稱和局限性或個人能力的問題更容易錯誤判斷。為避免判斷失誤在選擇企業(yè)時一定要遵照簡單的選股原則,另一方面要不斷學習和研究不斷擴大能力圈范圍。成長是美麗的,但投資成長必須時刻防止成長的陷阱,不要為成長性付出過高的價格。特別是經過券商包裝過剛上市的新股、熱門概念股題材股、大家都在追逐的熱門高成長股。
第三選擇的股票必須具有很低的價格,即具備很大的安全邊際。價值投資最重要的一條就是投資的產品必須具有很大的安全邊際,安全邊際就是買入的股票的價格要遠遠低于其內在價值,只有以一個很低的價格買進才是安全的,才是一個好的價格。出現好價的時機往往出現在經濟不景氣,大盤大幅下跌人人談股色變恐懼氣氛正濃的時候,企業(yè)因經濟低迷、暫時的困難、偶爾的質量問題、天災人禍等原因而變得前景暗淡股價大幅下跌的時候,也就是在鄧普頓的極度悲觀點出現的時候,這時人們過度悲觀的主流偏向形成的趨勢與股票價格之間自我強化,產生錯誤的報價,聰明的投資者能夠把握好機會,獲得滿意的投資收益,反身性理論解釋了巴菲特別人貪婪我恐懼,別人恐懼我貪婪的逆向投資道理。期貨公司個人工作總結范文期貨公司個人工作總結范文。在逆向投資中的極度悲觀點是很難預測準確的,但是大致的區(qū)域是可以預測的。正象格雷厄姆在證券分析中說的買早了你必須做好買入后還會下跌的心理準備,只要能夠根據大盤歷史市盈率的運行規(guī)律做出決策,在底部區(qū)域內買入堅定信念耐心持有,一定能夠成功。
適度分散的道理我理解的很透徹,不適度分散就會吃大虧。我不是巴菲特,對企業(yè)現狀及其未來的分析和認識遠遠達不到能力圈要求的程度,別說別的企業(yè)包括銀行,就是我工作將近20xx的企業(yè),它詳細的財務狀況,市場份額的變化,未來的發(fā)展趨勢,戰(zhàn)略規(guī)劃,在行業(yè)內變化的競爭格局,外部因素的影響等我也不敢信心滿滿地保證能判斷正確,因此在投資中為避免黑天鵝事件的發(fā)生,適度分散是必須的。
耐心持有是手段不是目的,誰都想今天買入明天漲停,但絕大多數是今天在認為的最低點買入后明天又創(chuàng)新低,不過沒太大關系,在市場參與者的偏向影響下的股市中,尋求最低點是徒勞無益的,只要是在底部區(qū)域中買入就具備安全邊際,耐心等待影響主流偏向基本因素的變化,從而引起其形成的基本趨勢與股票價格之間自我強化,形成牛市中的價格大幅上漲,實現投資收益。影響主流偏向的基本因素就是我們所說的利好和價值發(fā)現,比如重組、收購、規(guī)模擴張、競爭力增強、銷售量上升、產品價格上漲等能引起收益大幅增長預期的因素。這些基本因素什么時候出現,我們并不知道,即使出現了它什么時候能引起主流偏向的變化,還不知道,但是靠專業(yè)的感覺和判斷知道肯定會出現,所以只好耐心持有守株待兔了。研究能力圈內的企業(yè),就能更確定地判斷出這些因素的出現。
2、企業(yè)分析。
企業(yè)分析的任務是發(fā)現好企業(yè),對企業(yè)基本面進行分析和研究了解企業(yè)的經營模式和盈利模式,做到這些并不復雜,銀行、制造業(yè)、農業(yè)、釀酒、煤炭等行業(yè)通過研究企業(yè)年報都能搞清楚,但是影響利潤變化的因素卻很難把握,特別是能力圈外的、不在身邊的、不能接觸到的行業(yè)。但是研究身邊的能力圈范圍內的企業(yè)就比較容易,企業(yè)規(guī)模的發(fā)展變化、企業(yè)產品及原材料價格的變化、企業(yè)的經營形勢的變化等影響利潤變化的因素能隨時了解和掌握,不需要準確的數據就能判斷出這個企業(yè)是好還是壞。對電解鋁來說自備電廠的建設、電解節(jié)能技術的應用、新疆煤電鋁項目的建設會大幅降低生產成本增加收益,運營轉型工作的開展會提高管理能力減少浪費,投資身邊的公司可以降低投資風險。
企業(yè)分析的另一個任務是對企業(yè)進行估值。只有當好企業(yè)具有好價錢的時候才是好股票,只有投資具有很高性價比的股票才能給投資者帶來收益?!蹲C券分析》告訴我們要正確評估股票內在價值就有必要用懷疑的眼光對資產負債表和損益表進行仔細分析,去除非經常性損益,確定企業(yè)真實的收益,按照估價原則進行價值評估。
對企業(yè)估值首先是定性估值分析,然后才是定量估值分析。定性分析就是對著鏡子問自己兩個問題:第一,你要投資的企業(yè)的明天會不會變得更好?第二,現在這個價格是不是很便宜?如果答案是肯定的這個企業(yè)就是可以投資的。對企業(yè)進行估值的目的是要買到偏宜的股票,什么時候股票會變得偏宜?經濟形勢惡化、人們對未來的預期變差爭相出售股票的時候。股價大幅下跌甚至腰折以上,對業(yè)績穩(wěn)定的非周期股、業(yè)績波動的周期股、成長股都會變得十分偏宜。估值本身是個模糊的估計,越復雜趆容易出錯。股價大幅下跌才是真的便宜,在大盤低迷的時候,買入熟悉的企業(yè)不用費神去估值就能達到投資的目的。
常用的定量估值指標是市盈率和市凈率,它表面看非常簡單,但要掌握估值的靈魂,給一支股票估算出較為準確的價值卻是不容易的,不僅需要對企業(yè)的過去十分熟悉,還要能夠預測企業(yè)未來的發(fā)展及盈利能力,了解市盈率和市凈率估值中隱藏的含義,并結合起來分析,更能反映出股票具有的風險和機會。
市盈率是最常用的估值指標,市盈率=股價/每股凈利潤,利潤=收入-費用在損益表中收入和費用在很多情況下被人為的會計調整含有大量水分,而以此數據計算得出的市盈率則更是會出現很大的偏差,這也是單一市盈率估值法的一個局限性。由于收益的大幅波動它并不總是能反映企業(yè)真實的盈利能力,因此用市盈率估值時,經常會出現靜態(tài)市盈率很高,但動態(tài)低估的假象,或反之,即使利潤中不含水分,市盈率的高低也不能作為判斷企業(yè)價值是否高估或低估。
沒有調查研究就沒有發(fā)言權,脫離了具體企業(yè),只簡單看市盈率就下結論的投資人,很容易落入市盈率的陷阱。那些沒有護城河、沒有定價權而因競爭加劇收益急劇下降的企業(yè),收益已增長好幾年的強周期行業(yè),蘊藏高風險的高財務杠桿型企業(yè)、重資產型企業(yè),虧錢也得干停產虧得更多的化工類、冶煉類企業(yè),被先進技術淘汰型的企業(yè),過度依賴被別人控制容易出現業(yè)績的大幅波動型的企業(yè),因投資者對企業(yè)的未來收益有悲觀趨勢導致股價大幅下跌,容易形成當前的低市盈率陷阱即價值陷阱。我們不但要防范15倍pe以下的價值陷阱,還要防范30倍pe之上的成長陷阱,認認真真的做企業(yè)深度研究,實事求是,具體企業(yè)具體分析,才能挖掘出真正被錯誤定價的企業(yè)。
市凈率是股價與每股凈資產的比值。因凈資產的變化相對很慢,相當于一個常數,可以認為pb的變化與股價成正比。如果pb=2它反映的是你愿意用2倍凈資產的價格把這個企業(yè)買下來嗎?如果企業(yè)的長期的凈資產收益率較高,投資者愿意用較高的價格買下企業(yè),市凈率就高。反之市凈率就低。正常情況下市凈率與凈資產收益成正比,當企業(yè)具有壟斷特征能給企業(yè)帶來穩(wěn)定的長期較高收益的公司理應獲得高的市凈率和市盈率,但是資金具有趨利特性,高成長高收益的行業(yè)在競爭的壓力下很快會變得無利可圖,高成長沒有持久性,所以高市盈率和高市凈率也沒有持久性。
單獨用市盈率或市凈率對企業(yè)估值存在很多低市盈率陷阱或成長陷阱,綜合分析市盈率和市凈率能充分了解投資中存在的風險和機會的內在邏輯。
高pb高pe:它反映的是一個極其危險的、完全是全民情緒化的、泡沫化的市場,一些題材股或短期業(yè)績突增大幅上漲后又下落的股票容易出現的風險。
不同的pb、pe組合代表不同的內涵,識別清楚是機會還是陷阱的唯一方法就是了解企業(yè)知道企業(yè)的未來是什么。
3、情緒控制。
投資者進入股市懷揣著一個共同的目標,都是為了獲取投資收益實現財務自由。價值投資理論雖然簡單,但它是一門學問,它是反常態(tài)反大眾化的逆向投資理論,要求投資者必須具備極強的情緒控制能力,克制自己不被大眾的情緒所傳染。只有通過不斷學習和總結才能理解價值投資理論,面對充滿誘惑和片面觀點導向的市場,價值投資者必須獨立思考,才能做出正確決策。反之,那些沒有正確投資理念沒有主見的投資群體,不管是偉大的科學家還是一個凡人,不管是世俗的老人還是剛踏入社會的年青人,天天泡在股市中不斷接受被人利用的電視股評、報紙評論、網絡財經新聞等媒體片面觀點的暗示和誘惑,隨波逐流,最終走向失敗。
價值投資者還必須培養(yǎng)強大的自信心,特別是在底部區(qū)域內買入后股價仍然繼續(xù)下跌的時候?!稙鹾现姟穼θ后w的情緒及控制力進行了研究具有強大個性足以不被群體情緒感染的人寥寥無幾,面對廣大股民悲觀情緒的感染必須具有足夠的自信心和良好的情緒控制能力。離開熱鬧的股市,不去人多的地方,能盡量避免大眾情緒的傳染,聰明的投資者在投資過程中他們往往選擇獨處。巴菲特為躲避喧鬧的華爾街選擇獨處奧馬哈小鎮(zhèn),離開充滿暗示和誘惑的地方。逃避也是一種制勝策略。
1、今年全球的經濟形式仍然很不樂觀,歐債危機繼續(xù)發(fā)酵,希臘、法國等西歐國家面臨國家破產,美國、日本也被國際評級機構下調國家信用評級,國內很多企業(yè)經營慘淡因虧損減員關門的不在少數。敘利亞國內戰(zhàn)亂、波斯灣局勢不斷緊張,中國周邊也沒清靜,黃巖島魚島領土爭端愈演愈烈,美日、美韓、美菲頻繁聯合軍演,在家門口耀武揚威,國內掀起抵制日貨熱潮,遼寧號航母下海試用掀起新一輪軍備競賽,不知道各國是靠軍費支出來刺激經濟還是在轉移人們的視線。經濟的蕭條和混亂的國際局勢共同攪局,a股市場一片蕭條,投資者情緒極度悲觀,上證大盤市盈率最低降至13處于歷史最低階段。
鄧普頓的極度悲觀點理論極是正確,最悲觀的時候正是買進的最佳時機,每每看到股票下跌而變得便宜的時候,我就把我所有資金買進,等到極度樂觀的時候我再高價賣給他們。
2、目前的倉位:民生銀行、招商銀行、興業(yè)銀行全部是銀行股。
目前銀行仍然是比較安全穩(wěn)健的投資目標。在我們國家銀行業(yè)具有壟斷特性,同時在國家嚴厲的監(jiān)管下經營穩(wěn)健投資風險很低,銀行是國家利用貨幣政策調控宏觀經濟的執(zhí)行機構,它承擔了貨幣創(chuàng)造、信用和交易媒介、提供服務等眾多重要職能,只要銀行不做極端愚蠢的決策破產倒閉的概率極低,在國家發(fā)生經濟危機涉及銀行安全時,政府會毫不猶豫地出手拯救,在全國人民的支援下銀行很快會轉危為安。期貨公司個人工作總結范文工作總結。20xx年來美國的次貸危機、歐債危機時的銀行業(yè)無一例外得到了政府的庇護,這是其它行業(yè)所不具備的特征;銀行由政府罩著自然就有較強的盈利能力,20xx年民招興的凈資產收益率達24%遠高于其它行業(yè)。
雖然過去的業(yè)績并不能代表未來,但仍然對未來具有較大的參考價值。銀行是經營貨幣的企業(yè),只要國家的經濟向前發(fā)展,國民gdp增加,貨幣供應量增加,銀行未來的收益必定增加;銀行的盈利模式較為簡單容易理解,我們平時能接觸到,銀行存貸款利率的變化都能隨時了解,沒有極端的經濟嚴重下滑的情況下盈利情況基本可控;目前投資銀行的最大優(yōu)勢是價格很便宜。價值投資理念最重要的一條就是安全邊際,足夠低的價格就是最大的安全邊際,是控制風險的利器,目前人們對銀行的一些不利因素比如政府債風險、經濟危機下的壞帳風險、利率市場化、發(fā)展小微企業(yè)的風險等問題的擔憂導致銀行目前的市盈率低于5倍、市凈率僅1.1倍,同時每年5%的分紅率相當于一年期的存款利息,這樣便宜的股票值得持有。
兗州煤業(yè)雖然只買了幾百股但是仍然需要對失敗的原因進行深思,20xx年7月4日33.23元買入,20xx年4月13日因資金需要被迫23.19賣出,虧損30%,若堅持持股到20xx年11月12日的17.58元則損失47%,資金縮水一半顯然是一次非常失敗的投資,這次投資的教訓仍然是在決定投資時把風險當作了機會,在同一個地方栽了跟頭。未來的增長是機會,正在發(fā)生的高增長可能是高風險。買入兗州煤業(yè)的時候正是煤炭價格高企,煤炭企業(yè)業(yè)績優(yōu)良生意紅極一時的時候,煤炭的未來一片光明,可是現在由于經濟危機的影響國內及全球經濟形式惡化,煤炭需求量突然大幅減少,煤價大幅下跌煤炭無人問津,兗州煤業(yè)20xx年前三季度業(yè)績較上年下降21%,股價下跌約50%。實踐再一次證明:每個時代紅極一時的資產都會讓它的擁有者窮困潦倒。
以后大家熱捧的熱門股、熱門題材股、高速成長股及各種熱門投資產品不管什么原因不下跌50%以上看都別看。當然現在兗州煤業(yè)下跌50%以后,在人們對其失望的時候適當地進行投資,我認為獲勝的概率大于失敗的概率。還有新疆區(qū)域的鋼鐵行業(yè)、水泥行業(yè)在目前市場蕭條的時候、股價已經大幅下跌的時候、業(yè)績快要否極泰來的時候,我認為到投資的時候了,另外還有一個原因,現在內地企業(yè)特別是電解鋁企業(yè)的西進必然掀起新疆的公路、鐵路建設房地產建設的發(fā)展,由于新疆的地域壟斷性從而引起新疆地區(qū)的水泥、鋼材等行業(yè)的迅速復蘇。這只是個人的想法,我對水泥、鋼材行業(yè)的經營形勢和競爭形式還不了解不能作為投資依據。
路漫漫其修遠兮,吾將上下而求索。沒有隨隨便便的成功,明年的任務仍然是不斷地學習、思考和總結,多讀企業(yè)年報,從董事長的角度和高度分析和思考影響企業(yè)未來利潤增長的重大問題,追蹤銀行經營形勢的變化,培養(yǎng)企業(yè)分析能力。
投資公司的年度總結篇八
1、在貨幣資金的管理上,能夠認真做到現金日清月結,銀行存款結算準確,保證帳實相符。我部門人員本著“認真、仔細、嚴謹”的工作作風,保證各項資金收付安全、準確、及時,沒有出現過任何差錯。
2、在應收賬款的管理上,今年我們與業(yè)務部門溝通加大應收賬款的回收力度,對往年的應收賬款逐一進行清理、催收。在領導的支持與各位同仁的努力下,收回多筆往年應收貨款。
3、在存貨的管理上,我們嚴格出入庫手續(xù),進行定期盤點,做到帳帳、帳證、帳實相符。
4、在對公司的固定資產和低值易耗品的管理上,財務部會。
同綜合部對固定資產進行了一年一度的全面清查工作,對實物的管理責任到人,并對新增資產及時建立臺帳,做到帳實相符。保證公司資產的完整安全性。
5、在對外投資管理上,我們認真審核相關協議、文件,積極配合投資部辦理對外投資項目的相關財務事宜。
投資公司的年度總結篇九
按照投資公司承包責任制的要求,分解任務、落實責任,力爭通過全體員工不懈的努力,超額完成投資公司下達的凈利潤150萬元、年銷氣量150萬立方米、開發(fā)居民用戶3500戶的任務目標。一是充分發(fā)揮中石油的品牌優(yōu)勢,大力做好宣傳工作,計劃在電視臺、網站等媒體通過包版面和連續(xù)報導的形式開辟專欄,專題宣傳天然氣的優(yōu)點和優(yōu)惠政策,提高當地居民的認知度和安裝積極性。二是按照優(yōu)先發(fā)展規(guī)模較大小區(qū)、優(yōu)先發(fā)展離管網較近小區(qū)、優(yōu)先發(fā)展管理水平較高小區(qū)、優(yōu)先發(fā)展收入水平較高小區(qū)的“四優(yōu)先”原則,優(yōu)化市場開發(fā)結構順序,變全面開發(fā)為滾動開發(fā),降低資金占有率,降低居民用戶開發(fā)成本。三是按照規(guī)劃局的統(tǒng)一規(guī)劃,做好新城區(qū)居民區(qū)的管網規(guī)劃啟動銜接,積極做好準備工作,為進入新城區(qū)創(chuàng)造條件。四是利用資源優(yōu)勢,為當地經濟發(fā)展積極做貢獻,幫助當地政府引進用氣量較大的工業(yè)用戶,實現公司與政府合作雙贏。五是把鍋爐、餐飲用戶做為開發(fā)重點,同時著力發(fā)展lng等可中斷用戶,拓寬銷氣渠道,培植新的用氣增長點。
按照“迎奧運、保安全”的要求,牢固樹立“安全就是政治,安全就是穩(wěn)定,安全就是市場,安全就是質量,安全就是效益”的觀點不動搖,進一步強化措施、細化管理,為公司圓滿完成各項任務目標提供強力安全支撐。一是繼續(xù)實行安全例會制度,每周召開一次安全生產例會,總經理每月至少主持召開一次安全形勢分析會議或安全領導小組成員會議,每季度召開一次qhse體系建設會議,對各類安全隱患及時研究解決。二是強化應急值班,加大崗位值班人員的責任,加倍巡檢密度,在確保日常檢查不放松的情況下,領導帶隊,組織安全員、工程技術、運營、巡線人員不定期對輸氣管網和施工現場進行檢查,確保運營不出事故。三是進一步完善qhse管理體系,對值班、學習、巡檢、安全教育內容、外來人員進站流程等進行進一步規(guī)范完善,修訂《門站應急搶險預案》、《城區(qū)管網搶險預案》和《“反恐”應急預案》,不定組織人員進行演練,鍛煉廣大干部員工的應急能力,確保出現問題隊伍能“拉的出、沖的上、打的贏”。
按照《標準化黨支部》建設要求,扎實推進“四好”、“五型”、“五創(chuàng)”等活動的開展,增強班子執(zhí)行力、掌控力和創(chuàng)新力,推進黨建工作制度化、規(guī)范化建設,促進黨支部工作與生產經營工作緊密結合,為公司做大做強提供堅強的政治和組織保證。按照黨員經常性教育要求,定期組織干部員工進行學習,使每位干部員工及時了解上級的方針政策,使廣大干部尤其是黨員干部樹立起發(fā)展的緊迫感、認識的危機感和強烈的使命感,思想上始終與公司、投資公司保持高度一致,自覺遵守公司的各項制度。根據上級公司和地方政府的培訓計劃列出切實可行的公司干部員工培訓計劃,把政治理論和業(yè)務培訓作為首要任務,全面加強干部、員工政策法規(guī)、業(yè)務知識、文化素養(yǎng)培訓和技能訓練;把干部教育培訓的普遍性要求與不同類別、不同層次、不同崗位干部的特殊需要結合起來,大幅度提高公司干部員工的素質水平,充分調動干部員工的積極性和主動性。支持工會組織開展豐富多彩、健康向上的業(yè)余文化生活,活躍氣氛,凝聚力量。
開展企業(yè)文化建設,努力構建“讓政府放心、讓社區(qū)和諧、讓居民滿意”的和諧局面。一是堅持以人為本,細心體察用戶需求,切實為用戶提供個性化服務,通過細致的服務,贏得客戶、贏得信賴、贏得市場。二是與地方政府加強協調溝通,盡最大努力爭取地方政府的支持,創(chuàng)造和諧融洽的工作氛圍,為企業(yè)爭取寬松的發(fā)展環(huán)境。三是積極配合鐵嬥鄉(xiāng)陶瓷工業(yè)園搞好前期調試服務,爭取早日用氣,實現用氣量的重大突破。四是工作堅持民主集中制,會前交換意見、溝通思想,聽取黨內外員工的意見和建議,對會上提出的問題,及時落實整改措施,對員工普遍關心的問題,將整改措施向員工公布,接受員工監(jiān)督,增強員工企業(yè)的歸屬感,穩(wěn)定隊伍。四是邀請地方電視臺記者和報社記者對我公司的管理理念、業(yè)績、優(yōu)惠政策進行專題宣傳報道,進一步提升公司的知名度。五是力所能及的參與地方的公益活動,履行社會責任,進一步展示中油旗幟形象。
認真貫徹落實投資公司“三條紅線不能闖”的要求,堅持增效節(jié)支兩手抓,兩手都要硬,確保公司效益穩(wěn)步增長。一是堅持對用戶初裝費全額收齊后再施工原則不動搖,確保資金回收率。二是按照“八統(tǒng)一”的要求,認真做好工程投資、物資采購、財務管理等規(guī)章的落實,大力壓縮管理、運營、工程成本。三是認真學習研究稅收政策,合理避稅,減少不必要的稅務交納。四是積極做好2019年已開發(fā)居民用戶第三期初裝費的收取。五是加快工程建設,已開發(fā)小區(qū)爭取盡早完成安裝,盡早通氣,盡早見效益。
投資公司的年度總結篇十
1、萬相誠致遠,財富融天下。
2、萬相投資,都是潛力股投資。
3、投資沒方向,別擔心,有萬相。
4、金融找萬相,人生(財富)無限量。
5、金融萬相(象),誠信綻放。
6、萬相金融,投資有道。
7、不以“萬”自居,只為“相”第一。
8、萬象更新,星輝相印。
9、品質借貸,融譽中外。
10、投資有道,萬相至高。
11、借你一雙慧眼,私募萬相明鑒。
12、萬相金融投資,萬利慧為安。
13、萬相,您身邊金融投資專家。
14、攜手萬相,共創(chuàng)美好“錢”景。
15、萬相出手,投資不愁。
16、貸動百業(yè),萬相卓越。
17、找萬相,投資回報多萬相。
18、萬相無限,共贏天下。
19、尋萬市百態(tài),相一扇金門。
20、萬相投融貸,到款速度快。
21、萬無一失,相信自己。
22、萬相,普撒萬金你我他。
23、“萬”千金融,“相”得益彰。
24、萬相投資,財富隨行(心)。
25、投資之路,萬相起步。
26、上善萬相,厚德金融。
27、財富增值,選擇萬相。
28、萬里始足下,相投發(fā)乎心。
29、萬相在手,投資無憂。
30、糞土萬戶候,將相金融投。
31、相信我們,一本萬利。
32、慧眼識萬相,投資有保障。
33、萬相金融,理財先鋒。
34、洞悉市場萬相,投資一馬當先。
35、萬和富邦,相融共生。
36、萬相在手,輕松無憂。
37、萬相投資,萬象更新。
38、識破金融亂象,指明投資方向。
39、知行合一而心有萬相。
40、為信任,一直在路上!
41、投資破萬相,慧眼識良機。
42、萬眾投資贏未來,相互承諾畫精彩。
43、萬般融相宜,慧眼更獨具。
44、眾生皆萬相,感知容萬物。
45、萬眾相投,跟我吃肉。
46、霧里看花萬相,私募投資暢享。
47、萬有道,相致遠。
48、萬相,成功路上加油站!
49、股權根本,萬相更鑫。
50、一本萬利,相約恨晚。
51、萬相股權,顧全萬象!
52、金融萬相,前景無量。
53、萬物皆變幻,智慧識真相。
54、投資包羅萬相,慧眼辨識風云。
55、萬相(象)更新,融通天下財。
56、利弊得失之間看萬相。
57、萬物皆化相,萬相皆智慧。
58、自從有了萬相,賺錢只是分分鐘鐘的事。
59、萬相創(chuàng)富,造福民眾。
60、走進萬相,融入未來。
61、理財e時代,萬相更精彩。
62、世間萬相,皆有天道。
63、撥云見日明,投資萬相行。
投資公司的年度總結篇十一
為貫徹黨的xx屆六中全會和自治區(qū)第八次黨代會精神,落實中宣部、財政部、中國人民銀行、文化部等九部委《關于金融支持文化產業(yè)振興和發(fā)展繁榮的指導意見》,實現金融行業(yè)和文化產業(yè)的有效對接,解決文化產業(yè)及項目的融資難題,在文化部文化產業(yè)司的大力支持和幫助下,7月17日至18日,新疆首屆文化產業(yè)投融資培訓班在烏魯木齊市舉辦,文化部文化產業(yè)司副巡視員施俊玲出席開班儀式,自治區(qū)文化廳廳長阿不力孜·阿不都熱依木做了開班動員,來自各地、州、市文化行政部門和我區(qū)、自治區(qū)級文化產業(yè)示范基地負責人、區(qū)內文化企業(yè)的負責人共一百余人參加了本次培訓。培訓班取得較好的培訓效果,使學員學到了知識,提高了認識,增強了發(fā)展我區(qū)文化建設的信心和能力?,F就本屆培訓班總結如下:
一、領導高度重視,組織工作到位。
文化行政部門,要求各單位高度重視,選派干部及當地優(yōu)秀文化企業(yè)代表積極參加此次培訓班。文化廳作為培訓班的具體承辦單位,負責此次培訓班具體方案的制定、場地布置及行程的安排,參訓人員的信息采集,會務手冊制作及接待等各項工作。為了保證此次培訓班任務的圓滿完成,整個培訓、考察過程,產業(yè)處做到全程陪同、全程參與、全程服務,學員對培訓班的周密安排和細致入微的服務予以肯定。
二、培訓目標明確,重點突出,內容豐富。
學形靈活、效果好,在開闊眼界,提高認識的同時,給人以深刻啟發(fā)。大家表示一定要把所學的理論知識運用到實踐中,帶到工作中,努力推動新疆文化產業(yè)的發(fā)展。
三、主要收獲。
(一)學到了新知識。短短兩天時間,學員們先后學到了文化產業(yè)投融資政策、銀行信貸、文化保險等方面的知識。使學員學到了許多平時在書本上和工作中接觸較少的的新知識和現代思維觀念,從而進一步豐富了理論素養(yǎng),完善了知識結構,也找到了差距與不足,對做好今后的工作,起到了重要的促進作用。
(二)提高了新認識。通過培訓,認真學習落實中宣部等九部委《關于金融支持文化產業(yè)和發(fā)展繁榮的指導意見》,以現代文化引領,適應新時期文化工作新要求,通過對我國產業(yè)文化投融資環(huán)境、投融資政策的分析與學習,幫助大家掌握如何實現金融資本與文化產業(yè)的有效對接,提升文化管理部門和企業(yè)的實際工作能力,從而進一步推動我區(qū)文化產業(yè)健康有序的發(fā)展,實現金融行業(yè)和文化產業(yè)的有效對接,解決文化產業(yè)項目融資難題。
四、幾點建議。
本次培訓班在各方面的共同努力下,取得了良好的效果。總結、分析本次培訓工作,結合廣大學員的建議和意見,對今后進一步做好文化產業(yè)的工作提如下建議:
(一)積極爭取文化部、自治區(qū)黨委、人民政府的支持,多舉辦各種形式的文化產業(yè)培訓班,通過本屆培訓班的舉辦,我們發(fā)現,很多基層文化行政部門工作人員,對文化產業(yè)概念模糊,認識不清,迫切需要各種類型的專業(yè)培訓,使他們轉變觀念,適應新時期,新形勢下文化產業(yè)工作的需要。
(二)搞活投融資機制,加快文化產業(yè)和金融資本的有效對接。影響文化產業(yè)開發(fā)進程的主要原因是資金不足,必須大力創(chuàng)新投融資機制,大力拓寬文化產業(yè)投融資渠道。一方面政府應發(fā)揮主導作用,積極爭取國家的投入;另一方面要大力招商引資,引導金融單位及社會資金投入開發(fā),大膽開展資本運作,實現資本與資源的結合,通過以資本促進文化產業(yè),用文化產業(yè)傳播現代文化,把我區(qū)文化產業(yè)做大做強。
投資公司的年度總結篇十二
20xx年10月20日買入海普瑞,44倍市盈率,據公司年報顯示三年年均利潤增幅196%,肝素鈉原料藥行業(yè)龍頭國內占比51%,公司具有fda認證、獨創(chuàng)的生產工藝、產品質量優(yōu)勢、行業(yè)龍頭和壟斷性等護城河特征,具有很強的贏利能力和充裕的現金流,公司正在擴大產能、拉長產業(yè)鏈向國際化的制藥企業(yè)發(fā)展具有高成長性,長遠看是個有發(fā)展前途的好企業(yè)。這么好的企業(yè)當時我所做的就是全倉買入海普瑞一只股票,在20xx年4月19日前我信心十足絲毫不為股價的波動擔心,在持股過程中不斷對海的原料供應情況進行跟蹤,但對企業(yè)的產品銷售價格及生產形勢的變化無法了解,對企業(yè)的利潤變化無法預估。20xx年4月18日的一季報公布利潤同比陡降39%,超乎尋常的高增長必然帶來噩夢,業(yè)績的快速變臉導致高成長泡沬的破裂,市場給予強烈反映連續(xù)三個跌停板,在第三個打開停板后狼狽逃竄損失25%。這么好的企業(yè)為什么還會賠錢呢?我不得不認真反思我的錯誤根源并為我在投資領域的無知付出了沉重的代價。
在至元的介紹下我開始關注我是股東價值投資博文,從此接觸了價值投資理念,后來我又系統(tǒng)學習了《如何選擇成長股》《彼得林奇的成功投資》《聰明的投資者》《安全邊際》《巴菲特的投資理念》等名著,通過學習巴菲特及其老師格雷厄姆的投資思想受益匪淺,認識到了投資海普瑞失敗的原因并逐步形成了我的價值投資理念。
我的投資理念:在安全邊際為中心思想指導下,在能力圈范圍內選擇3~5只財務穩(wěn)健的優(yōu)秀公司,長期專注等待機會;在便宜的時候分批買進,建立適度分散化的投資組合;不要過于在意股市短期波動并不被市場先生的情結所感染,長期持股耐心等待;當價格高估時分批賣掉,根據大盤的市盈率歷史波動區(qū)間做牛熊周期大波段。堅決不碰市盈率很高的熱門股、題材股、新股和未來成長股,堅持低市盈率買入法安全投資。
1、能力圈:把自己的投資目標限定在自己能力所及的領域內,對企業(yè)的經營環(huán)境及生產形勢的變化能隨時了解和感受到,不熟不做、不懂不做。
2、所選企業(yè)的財力穩(wěn)健,資本支出少,自由現金流充足。
3、所選行業(yè)具有明顯的競爭優(yōu)勢和發(fā)展?jié)摿?,所選企業(yè)是行業(yè)龍頭。
4、企業(yè)具有護城河特征,是壟斷性企業(yè)。
5、企業(yè)贏利能力強:具有長期穩(wěn)定經營歷史,凈資產收益率、毛利率高,企業(yè)收益高于行業(yè)平均水平。
6、企業(yè)管理層優(yōu)秀、理性,具有戰(zhàn)略性發(fā)展規(guī)劃,值得依賴。
7、參照大盤及個股的歷史市盈率運行區(qū)間,確定買賣時機。在大盤pe15時,市場處于熊市底部區(qū)間,市場先生情結低落,市場極度低迷,利空消息滿天飛,優(yōu)秀企業(yè)內在價值嚴重低估,到了貪婪的時候,是以便宜的價格買入暫時失寵的龍頭公司的股票的'好時機。在pe45市場情緒高漲,是分批賣出的時候。做到人取我舍,人舍我取。
根據投資理念的十個方面分析hpr:公司財務穩(wěn)健,現金流充足;國內第一家fda認證競爭力強是行業(yè)龍頭;國內產量占比51%具有壟斷特性;前幾年企業(yè)贏利能力確實很強;是私營企業(yè)管理層也很優(yōu)秀??傮w企業(yè)是個好企業(yè)賠錢不是企業(yè)的錯,錯在我的投資理念不成熟,主要表現在以下方面。
1、超出了能力圈:醫(yī)藥行業(yè)的經營形勢及發(fā)展趨勢我無法了解和判斷,其銷售價格的巨幅波動、定價方式及原料供應情況更是無法深入了解,所有對基本面的研究都是靠企業(yè)的年報資料無法對企業(yè)未來的經營進行客觀的評價,基本是不熟又不懂。
2、違背了低市盈率買入法:以44倍市盈率買入為海普瑞付出了一個非常高的價格是導致風險的根本原因。不管一只股票有多么優(yōu)秀,買入時市盈率都必須小于15倍,這樣能確保是在底部區(qū)域內買入,保證資金安全。
3、要集中投資但必須適度分散:全部資金押在一只股票上就象是是非常錯誤的,任何企業(yè)內部問題、產品質量問題、經濟形勢變化、國家政策影響、自然因素的破壞等都會導致業(yè)績出現大幅波動,從而帶來嚴重損失,投資要集中但必須適度分散。
4、違背安全投資原則:hpr是個剛上市不足一年的新股公司現有的和未來的優(yōu)勢都被券商挖掘炒作發(fā)行市盈率很高,當時醫(yī)藥板塊很熱門,導致買入價過高。歷史證明每個時代紅極一時的資產都會讓它的擁有者窮困潦倒,堅決不碰熱門股、上市不足3年的新股、未來的所謂高成長股、題材股,盤點20xx年的十大財富絞肉機一部分是發(fā)行市盈率高達50、60倍的中小板新股(hpr),一部分是題材股(如20xx年12月11日的重慶啤酒因乙肝疫苗的研究失利連拉10個跌停板)還有一部分是業(yè)績變臉股(金風科技)或者是高市盈率加業(yè)績變臉股(漢王科技)。
總之主要錯誤是出價過高和過度集中,再好的企業(yè)如果出價過高,也很難有好的收益,必要的分散是對企業(yè)經營環(huán)境突變的一種風險控制策略。
投資公司的年度總結篇十三
一年的結束了,回想這一年的工作,自己有很多的收獲。我在公司工作已經有三年了,在這三年來,我們的公司的擔保的任務,人員都在不斷擴大,與銀行的合作也在不斷加深。
作為投資公司,我知道我們公司的工作重點在哪,截止到今年,我們公司的擔保企業(yè)已經達到了90多家,擔保金額超過了幾億元。下面是具體陳述:
公司注冊資本總金額9900萬元,擴資增股5100萬元,后續(xù)儲備資金2700萬元。幫助基礎設施建設擔保資金2400萬元。在保貸款余額8500萬元。公司在發(fā)展的同時,不忘回饋社會,支付用于幫扶助困13.8萬元。
xxx擔保十分注重合作金融機構資本運作問題,并互之于體現效益,以成為民營資本服務于中小企業(yè)的重要組成部分。在著力解決貨幣、抵押擔保瓶頸、緩解中小企業(yè)融資難方面發(fā)揮著越來越突出的功能與作用。特別是為鋼貿行業(yè)中的中小企業(yè),審視和卓識了江蘇、福建、蘇閩商投資企業(yè)的穩(wěn)健,敢拼會贏的經營經商理念。
依托分區(qū)域商會、讓有血緣、份緣、業(yè)緣情感相連、文化相融、理念相近經營者。在控制風險的前提下,利益捆綁、實力疊加,發(fā)揮資本信用信增的乘數效應,強強聯合的戰(zhàn)略聯盟,逐步成為連接銀行和中小企業(yè)的橋梁和紐帶。在取得可喜成績和鞏固的基礎上:
今年,我們將在市經委的領導下,市中小企業(yè)信用擔保協會的督促下,朝著自身行業(yè)規(guī)范發(fā)展,行業(yè)自律,有序競爭的方向邁進。著實、更加有效地改善服務理念和意識為鋼貿行業(yè)、中小企業(yè)的服務。
投資公司的年度總結篇十四
風險投資公司健康有序的發(fā)展除了需要良好的內部運行機制外,外部環(huán)境的支撐作用也會對其產生重大的影響,今天本站小編給大家?guī)砹送顿Y公司年終總結,希望對大家有所幫助。
201x年,受國家宏觀政策影響,資產業(yè)務發(fā)展受到一定制約,與此相反的是,隨著經濟發(fā)展,人民越來越富裕,對理財的需求卻是越來越大,同時,對理財服務水平的要求也越來越高。在這一年,招行、恒生銀行等股份制與外資銀行大量進駐中山,這些銀行對我行的中高端客戶虎視眈眈,極力以各種方式手段搶奪我行客戶,在競爭如此強烈的經營環(huán)境之下,為增強我行對外競爭力,行領導果斷決策,通過競聘方式,組建了財富管理團隊,分片區(qū)協助網點維護客戶,提升理財隊伍素質,并于本年6月13日正式上崗。
在分行黨委和個人金融部主任室的正確領導下,我們緊緊圍繞“建設省內卓越銀行”,20xx年率先實現凈利潤超6.8億的經營目標,積極籌備,部署計劃,踐行目標。
一、工作績效目標完成情況。
二、主要工作措施及成效。
按照分行財富經理的職責范圍,我們分管的中西片區(qū)包括城區(qū)的中區(qū)支行、北區(qū)支行、西區(qū)支行、南區(qū)支行和沙溪、大涌支行共18個網點。我們的工作主要有加強對片區(qū)內理財經理的指導,協助支行吸收存款和銷售產品,以私人銀行為依托,引進高端服務內容。
在上崗以來的約半年工作中,我們總能認真履行本職工作職責,緊密配合分行完成省行下達的各項工作指標,圍繞省行“跑贏大市”和“率先實現百億利潤目標”的經營目標,落實分行各項工作部署和要求。勤跑網點,多打電話,全力以赴,和片區(qū)網點一起營銷客戶,力推重點產品銷售,促進中高端客戶數量與資產雙增長。做培訓,發(fā)短信,多管齊下,千方百計與片區(qū)理財經理保持良好有效溝通,促進理財經理綜合素養(yǎng)特別是專業(yè)技能、營銷技能及合規(guī)內控的全面提升。積極組織理財經理團隊活動,增強歸屬感,凝聚一切隊伍力量。做為分行財富管理工作新篇章的開始,我們的工作在行領導的關心與主任室的帶領下,取得了一定的成效,為我行個金條線今后工作的長足發(fā)展,積累了一些成功的經驗。
(一)立足本職,做好理財經理的相關工作。
一是做好理財經理的培訓工作。財富經理團隊協作,共同完成全轄新聘任上崗理財經理的培訓工作,包括職業(yè)道德教育、風險內控要求、日常工作規(guī)范、產品知識普及與營銷技巧分享等,并將為上課而專門用心制作的ppt發(fā)送網點,供一線營銷人員參考使用。同時,將培訓工作日?;瑢π聵I(yè)務、新產品及時做好培訓工作。
二是做好理財經理日常工作指引。及時將分行當前重點營銷信息轉達至各理財人員,恰如其分地為其分析,使大部分理財經理都能因勢導力,配合分行的各項業(yè)務順利發(fā)展。
三是做好理財經理背后的技術支持。我們自己用excel表制作了基金定期定投的計算公式供所有營銷人員銷售演示,得到了使用并業(yè)績初見成效理財經理的肯定好評;在加息信息一出時,即為加息后是否轉存,我們計算出了各期限年次的天數供全轄參考使用,減少了理財經理的工作量。另一方面,我們也隨時為理財經理的個性化需求,比數據,編表格,做分析,找產品,滿足大家對中高端客戶營銷的服務需求。
四是駐點工作,以身作則,對新聘理財經理嘗試實踐帶教。在管轄片區(qū)網點的兩例經驗來看,效果較為明顯,在駐點期間都實現了產品的突破性銷售,同時,也得到了網點客戶對中行財富經理的高度認同。
五是業(yè)績追蹤,對做得好的理財經理及時肯定,多做精神激勵,使其漸入良性循環(huán)之佳境。對于業(yè)績暫落后者,多了解,多溝通,想方設法幫助其進步。同時,我們提出建議,對銷售業(yè)績達到一定目標的優(yōu)秀者全轄郵件通報表揚,對我行每次的重點產品銷售做總結,并對業(yè)績優(yōu)秀者,特別邀請主管行長頒發(fā)獎杯,以之鼓勵,形成理財經理隊伍銷售氣氛的你追我趕。
六是關心理財經理8小時以外的生活,做好家訪工作。關注內控,做好特別提醒工作,在孫文中路與石岐支行并網點營業(yè)期間,我們與孫文中路網點主任一起,重點關注理財經理做好過渡期間的客戶服務與日常工作,同時提醒網點主任要關注其動態(tài)變化,防止意外事件發(fā)生。
七是不定期組織理財經理班后休閑活動,調節(jié)理財經理生活,增強隊伍凝聚力。如理財經理歡樂夏日聚餐、江門龜峰山登山比賽等,促進了大家的相互交流,增加了理財經理的歸屬感。
(二)極盡己能,協助支行吸收存款和銷售產品。
在今年的工作中,上級行對儲蓄存款工作極其重視,為此,我行也將其作為年度工作中的重中之重,尤為重視。
我們做為服務我行中高端客戶而組建起來的一支團隊,首先,對待外部競爭,我們齊心協力,不分你我,信息交流,資源共享,充分溝通,團隊合作,抓住一切機會,爭攬行外資金,提升我行市場份額。對于產品銷售工作,我們即聯系理財經理,又與網點主任保持溝通,同時也積極配合支行行長的工作要求,做好營銷計劃,共同營銷客戶。
片區(qū)在201x年熊貓金幣的前期銷售中,起到了較好地帶頭作用,引發(fā)了全行追逐銷售的良好效果。在重點基金國富中小與中銀雙利的銷售表彰中,片區(qū)三位新聘理財經理全部奪得并包攬全轄新人獎,還有兩位年資尚淺的理財經理亦取得銷售量與完成率的勝利獎杯。
為增強中高端客戶對我行的忠誠度與貢獻度,同時吸引新客戶,增加新的金融資產,我們與網點一起約訪客戶,滿足與激發(fā)客戶需求,請私人銀行家、投研顧問等團隊一起為客戶做資產配置。
建議書。
成功實現產品銷售?;I劃并組織了系列客戶維護增值活動。在分行的大力支持下成功舉辦了中高端客戶子女觀瀾湖夏令營。同時聯合私人銀行組織簽約客戶親臨私人銀行觀賞亞運會開幕式彩排晚會開展中高端客戶養(yǎng)生專賣講座。發(fā)展中行傳統(tǒng)優(yōu)勢業(yè)務邀請廣東省教育廳下屬出國留學服務專業(yè)機構辦出國留學講座宣傳我行外匯等相關業(yè)務。攜手中銀境外機構與中銀香港對有投資移民意向的目標客戶做香港投資移民講座等等。
(四)以實際行動支持分行it藍圖上線工作,為120xx年行慶獻禮做出財富經理力所能及的貢獻。
今年是我行it藍圖工作多年籌備推進的重要關鍵之年,配合分行工作,我們財富經理也是加班加點,毫無怨言。就算是國慶假期回家探親,在接到加班通知時,也是毫不遲疑地選擇了提前回到中山,熱情地投入我行的it藍圖工作之中。
三、存在的問題、原因及改進計劃。
6月份,我們開始嘗試財富管理模式的轉型,經過約半年的實踐,財富經理在高端客戶維護、理財隊伍培養(yǎng),專業(yè)知識傳授、產品銷售方面均發(fā)揮了一定的作用,但我們的工作仍處在摸索探求階段,工作成果還不夠顯著,分管片區(qū)部分網點存在理財經理銷售活動量較少,產品銷售不理想,業(yè)績停滯,客戶基礎薄弱,儲蓄存款增長缺乏后勁等不足之處。新的一年,我們將緊密圍繞分行各項工作部署及主任室對財富管理工作新要求,有針對性地推動各項工作有效開展,務求取得新的突破。
在國家規(guī)劃的開年之初,在當前高通脹經濟環(huán)境之下,人民群眾的儲蓄存款存在銀行“保本、保息、不保值”的狀況之下,為我們的財富業(yè)務發(fā)展提供了廣闊的空間,趁著國家發(fā)展新五年規(guī)劃的新風向,我們計劃明年再繼續(xù)努力。
三年來,松銀擔保公司擔保業(yè)務、隊伍不斷發(fā)展壯大,與銀行金融機構的合作層次不斷加深。在促進擔保業(yè)的發(fā)展和推動銀保、銀企合作方面都取得了可喜的成績。截止20xx年第二季度,我擔保公司共為融資訴求企業(yè)實行貨幣擔保70家,擔保金額3億元。
公司注冊資本總金額9900萬元,擴資增股5100萬元,后續(xù)儲備資金2700萬元。幫助基礎設施建設擔保資金2400萬元。在保貸款余額8500萬元。公司在發(fā)展的同時,不忘回饋社會,支付用于幫扶助困13.8萬元。
松銀擔保十分注重合作金融機構資本運作問題,并互之于體現效益,以成為民營資本服務于中小企業(yè)的重要組成部分。在著力解決貨幣、抵押擔保瓶頸、緩解中小企業(yè)融資難方面發(fā)揮著越來越突出的功能與作用。特別是為鋼貿行業(yè)中的中小企業(yè),審視和卓識了江蘇、福建、蘇閩商投資企業(yè)的穩(wěn)健,敢拼會贏的經營經商理念。依托分區(qū)域商會、讓有血緣、份緣、業(yè)緣情感相連、文化相融、理念相近經營者。在控制風險的前提下,利益捆綁、實力疊加,發(fā)揮資本信用信增的乘數效應,強強聯合的戰(zhàn)略聯盟,逐步成為連接銀行和中小企業(yè)的橋梁和紐帶。在取得可喜成績和鞏固的基礎上:
今年,我們將在市經委的領導下,市中小企業(yè)信用擔保協會的督促下,朝著自身行業(yè)規(guī)范發(fā)展,行業(yè)自律,有序競爭的方向邁進。著實、更加有效地改善服務理念和意識為鋼貿行業(yè)、中小企業(yè)的服務。
一、為銀保合作拓寬層次和空間,繼續(xù)為銀企合作搭建可持續(xù)性良好互信、寬松平臺,促進“三方”共創(chuàng)雙贏。
(二、三級)地塊35畝,籌建松銀擔保租賃大夏,鋼貿生產資料交易樓,建立永久性綜合服務平臺,竭力打造降低融資成本,促進鋼貿物流流通與金融部門擴大合作范圍、合作規(guī)模。
二是積極參與擔保機構信用評選。以市中小企業(yè)組織牽頭擔保機構參加全省開展的信用評級工作為契機,通過規(guī)范和完善將級別結果錄入全國統(tǒng)一的企業(yè)信用信息基礎數據庫,進而提升我擔保公司的企業(yè)工作效能、職能和功能。三是探索建立銀保、銀企溝通例會制度。和邀請專家、學者就目前國內金融形勢,探索把控風險的有限最佳機制。分析銀保、銀企合作的狀況、研究合作中的存在的突出、熱點、焦點問題,并研究不斷改進和發(fā)展的相關工作舉措。
二、進一步加強擔保公司與金融機構的合作。
目前,國際金融危機對相關實體經濟的影響頗深。尤其是對市中小企業(yè)發(fā)展有一定沖擊??傻盅嘿Y產有所縮水,財務狀況有所轉弱。在此困難時期,主動與金融銀行機構溝通,達成共識,精誠合作是十分具有迫切性、必要性、重要性的,只有通過“銀—?!蟆比胶献鳎拍芄部藭r艱。一方面擔保公司需認真貫徹人民銀行南京分行下發(fā)的《關于進一步推動金融機構與信用擔保機構加強合作的指導意見》精神,通過擔保公司甄別,擇優(yōu)選擇實力底子較強,依法經營、管理規(guī)范、財務較之健全、誠實守信的鋼貿、中小企業(yè)作為合作對象。促使合作走制度化、規(guī)范化、長期化。通過歷年合作征求金融銀行放大放貸敞口比例。
另一方面,我們擔保公司應樹立規(guī)范、穩(wěn)健的發(fā)展意識,要把中小企業(yè)融資擔保作為主營業(yè)務,進一步加強與金融機構的合作,并針對主管部門和評級機構分析發(fā)現的潛在風險和薄弱環(huán)節(jié)。提高風險識別能力和管理水平,在支持企業(yè)發(fā)展過程中實現自身發(fā)展。
三、持續(xù)改善對中小企業(yè)融資、拓寬金融渠道的服務。
在鞏固市松川鋼貿內客戶和中小企業(yè)服務的同時,需內部建立健全機構設置及相關制度,改進和優(yōu)化擔保信貸流程,配合金融部門金融產品的創(chuàng)新,服務效率的提升。并深入探討和引進淡馬錫中小企業(yè)業(yè)務模式。
在當前經濟相對困難的形勢下,擔保公司要樹立大局意識和責任意識。對已經出臺的支持中小企業(yè)發(fā)展的各項信貸政策措施,要讀懂、讀細、抓實、抓好。積極探索建立、健全鋼貿中小企業(yè)融資量化考核制度。要對基本面和信用記錄較好、有競爭力、有市場、有訂單但暫時出現經營或財務困難的中小企業(yè)特點的融資產品和服務方式,利用授信、開證、押匯、保理等多種擔保融資手段,進一步拓寬中小企業(yè)的融資渠道,并做好對中小企業(yè)的金融信息咨詢和代客理財服務。要加強中小企業(yè)金融統(tǒng)計和信息報送工作,探索建立適合中小企業(yè)特點的融資信息動態(tài)監(jiān)測制度,及時掌握中小企業(yè)金融服務信息。
201x年是我樹立價值投資理念非常重要的一年,這一年經歷了海普瑞投資失敗的痛,痛定思痛通過學習巴菲特及其老師格雷厄姆的思想確定了我的價值投資理念。下半年在市場極度低迷大盤市盈率處于歷史底部區(qū)域時,敢于在別人恐懼時抓住這次重大機會以6倍市盈率逐步建倉銀行股,完成了建倉工作?,F將今年的投資工作回顧如下:
一、無知。
201x年10月20日買入海普瑞,44倍市盈率,據公司年報顯示三年年均利潤增幅196%,肝素鈉原料藥行業(yè)龍頭國內占比51%,公司具有fda認證、獨創(chuàng)的生產工藝、產品質量優(yōu)勢、行業(yè)龍頭和壟斷性等護城河特征,具有很強的贏利能力和充裕的現金流,公司正在擴大產能、拉長產業(yè)鏈向國際化的制藥企業(yè)發(fā)展具有高成長性,長遠看是個有發(fā)展前途的好企業(yè)。這么好的企業(yè)當時我所做的就是全倉買入海普瑞一只股票,在201x年4月19日前我信心十足絲毫不為股價的波動擔心,在持股過程中不斷對海的原料供應情況進行跟蹤,但對企業(yè)的產品銷售價格及生產形勢的變化無法了解,對企業(yè)的利潤變化無法預估。201x年4月18日的一季報公布利潤同比陡降39%,超乎尋常的高增長必然帶來噩夢,業(yè)績的快速變臉導致高成長泡沬的破裂,市場給予強烈反映連續(xù)三個跌停板,在第三個打開停板后狼狽逃竄損失25%。這么好的企業(yè)為什么還會賠錢呢?我不得不認真反思我的錯誤根源并為我在投資領域的無知付出了沉重的代價。
二、學習。
在至元的介紹下我開始關注我是股東價值投資博文,從此接觸了價值投資理念,后來我又系統(tǒng)學習了《如何選擇成長股》《彼得林奇的成功投資》《聰明的投資者》《安全邊際》《巴菲特的投資理念》等名著,通過學習巴菲特及其老師格雷厄姆的投資思想受益匪淺,認識到了投資海普瑞失敗的原因并逐步形成了我的價值投資理念。
三、投資理念。
我的投資理念:在安全邊際為中心思想指導下,在能力圈范圍內選擇3~5只財務穩(wěn)健的優(yōu)秀公司,長期專注等待機會;在便宜的時候分批買進,建立適度分散化的投資組合;不要過于在意股市短期波動并不被市場先生的情結所感染,長期持股耐心等待;當價格高估時分批賣掉,根據大盤的市盈率歷史波動區(qū)間做牛熊周期大波段。堅決不碰市盈率很高的熱門股、題材股、新股和未來成長股,堅持低市盈率買入法安全投資。
1、能力圈:把自己的投資目標限定在自己能力所及的領域內,對企業(yè)的經營環(huán)境及生產形勢的變化能隨時了解和感受到,不熟不做、不懂不做。
2、所選企業(yè)的財力穩(wěn)健,資本支出少,自由現金流充足。
3、所選行業(yè)具有明顯的競爭優(yōu)勢和發(fā)展?jié)摿Γx企業(yè)是行業(yè)龍頭,
4、企業(yè)具有護城河特征,是壟斷性企業(yè);。
6、企業(yè)管理層優(yōu)秀、理性,具有戰(zhàn)略性發(fā)展規(guī)劃,值得依賴。
7、參照大盤及個股的歷史市盈率運行區(qū)間,確定買賣時機。在大盤pe15時,市場處于熊市底部區(qū)間,市場先生情結低落,市場極度低迷,利空消息滿天飛,優(yōu)秀企業(yè)內在價值嚴重低估,到了貪婪的時候,是以便宜的價格買入暫時失寵的龍頭公司的股票的好時機。在pe45市場情緒高漲,是分批賣出的時候。做到人取我舍,人舍我取。
四、失敗原因。
根據投資理念的十個方面分析hpr:公司財務穩(wěn)健,現金流充足;國內第一家fda認證競爭力強是行業(yè)龍頭;國內產量占比51%具有壟斷特性;前幾年企業(yè)贏利能力確實很強;是私營企業(yè)管理層也很優(yōu)秀??傮w企業(yè)是個好企業(yè)賠錢不是企業(yè)的錯,錯在我的投資理念不成熟,主要表現在以下方面。
1、超出了能力圈:醫(yī)藥行業(yè)的經營形勢及發(fā)展趨勢我無法了解和判斷,其銷售價格的巨幅波動、定價方式及原料供應情況更是無法深入了解,所有對基本面的研究都是靠企業(yè)的年報資料無法對企業(yè)未來的經營進行客觀的評價,基本是不熟又不懂。
2、違背了低市盈率買入法:以44倍市盈率買入為海普瑞付出了一個非常高的價格是導致風險的根本原因。不管一只股票有多么優(yōu)秀,買入時市盈率都必須小于15倍,這樣能確保是在底部區(qū)域內買入,保證資金安全。
3、要集中投資但必須適度分散:全部資金押在一只股票上就象是賭博是非常錯誤的,任何企業(yè)內部問題、產品質量問題、經濟形勢變化、國家政策影響、自然因素的破壞等都會導致業(yè)績出現大幅波動,從而帶來嚴重損失,投資要集中但必須適度分散。
4、違背安全投資原則:hpr是個剛上市不足一年的新股公司現有的和未來的優(yōu)勢都被券商挖掘炒作發(fā)行市盈率很高,當時醫(yī)藥板塊很熱門,導致買入價過高。歷史證明每個時代紅極一時的資產都會讓它的擁有者窮困潦倒,堅決不碰熱門股、上市不足3年的新股、未來的所謂高成長股、題材股,盤點20xx年的十大財富絞肉機一部分是發(fā)行市盈率高達50、60倍的中小板新股(hpr),一部分是題材股(如20xx年12月11日的重慶啤酒因乙肝疫苗的研究失利連拉10個跌停板)還有一部分是業(yè)績變臉股(金風科技)或者是高市盈率加業(yè)績變臉股(漢王科技)。
總之主要錯誤是出價過高和過度集中,再好的企業(yè)如果出價過高,也很難有好的收益,必要的分散是對企業(yè)經營環(huán)境突變的一種風險控制策略。
投資公司的年度總結篇十五
20xx年的各項工作目標已定,在全球性金融危機的背景下,可以說每個目標都具有挑戰(zhàn)性,每項任務都具有艱巨性。這就需要我們進一步加強自身建設,要素質再提高,作風再轉變,責任再加大,以更加過硬的素質、更加堅強的意志、更加優(yōu)良的作風去攻堅克難,去實現我們的宏偉目標。20xx年的工作重點和工作規(guī)劃主要在以下幾個方面:
20xx年在公司內部要堅定不移落實全年目標責任制,嚴格崗位責任制考核和考核,加大工作執(zhí)行力度,將20xx年工作目標任務層層分解,細化到月、細化到周、量化到組、量化到人,積極配合園區(qū)建設各項設計工作逐步推進。
在現階段,根據工作需要,要將具有較高投資經營水平、熟悉行內經營的專業(yè)人員招攬進來我們公司,擴大規(guī)模,如果還是難招人的話,希望能從xx總部調人來到分公司,另外,我們還要招攬具有理論水平和豐富的工作經驗,熟悉投資知識,能熟練操作計算機的員工,并且建立健全各種學習機制,強化知識的學習培訓,從而提高各個崗位自身的綜合素質和營銷能力,以適應投資市場管理的要求。同時在管理過程中要重視研究出現的新情況,新問題,針對年度匯算清繳反映出的問題,及時提出加強管理的辦法、措施。
在投資有限公司內部全面實行精細化管理,充分發(fā)揮設計預算控制工程投資的作用,全面實行技術責任制,嚴把質量關,設計方案要多方案比較,努力優(yōu)化每一個投資和運營方案,在“精、準、細、嚴”上狠下功夫,大力推廣新工藝、新技術,努力做到精細設計、合理設計、節(jié)省設計,程度地降低工程建設成本,用信譽建設。
公司成立之初在干部隊伍建設上始終堅持政治思想教育和業(yè)務知識學習兩手抓、兩手硬的原則,大力倡導求真務實、真抓實干的工作作風,不斷提高干部職工的`自主創(chuàng)新意識,著力強化對職工工作執(zhí)行力和團結協作能力的培養(yǎng),全力把設計院打造成為“學習型、創(chuàng)新型、務實性、奉獻型、和諧型”的團隊。
投資有限公司要立足長遠,堅持以人為本,建立和不斷完善發(fā)現人才、聚集人才、服務人才的機制,不斷完善學習制度、豐富學習內容、搞活學習形式,在全公司掀起“比、學、干、幫、超”的學習熱潮,時刻關注先進的經營理念、投資技術,隨時進行消化吸收,同時鼓勵職工考取與資質相關的執(zhí)業(yè)注冊資格證書,確保有充足的優(yōu)秀設計人才作保障,為今后公司擴大資質范圍打好基礎。
面對市場日益同質化、白熱化的競爭,在當前大環(huán)境下,如何發(fā)揮銀行的作用顯得尤為重要,我們首先不但要引進更多的金融機構和金融機構資金,實現資金的安全快速流動。盡量盡快建立客戶、網絡各個方面的優(yōu)勢,但是我公司不可能在短期內有這樣的優(yōu)勢,所以要隨著時間的推移不斷地加強公關和溝通,經驗以及綜合化的母公司的背景,為我們提供很多非常好的方法和融資渠道。加強銀行的溝通與聯系,以及與銀行的往來和公關,確保銀行相關人員與我公司間達成合作意向,以促進投資有限公司能夠平穩(wěn)的踏上發(fā)展之路,快速融入投資市場。
公司在集中主要力量認真抓好項目建設的同時,通盤考慮公司的長遠發(fā)展和全面發(fā)展,在城區(qū)及市范圍努力尋找短平快的投資開發(fā)項目和長高慢的投資開發(fā)項目,以達到以短平快投資項目促進長高慢的投資開發(fā)項目,以長高慢投資項目孵化短平快投資項目,達到了投資建設一個項目,籌備建設一個項目,瞄準商洽一個項目以保證公司的長遠發(fā)展需要。目前公司已瞄準工程的開發(fā),加強銀行間的往來和公關,確保項目以及項目可以在我公司間達成合作意向,以促進投資有限公司能夠平穩(wěn)的踏上發(fā)展之路,快速融入投資市場。
20xx年要主動尋找項目進行對接。同時應該尋找?guī)准夜炯般y行人員形成穩(wěn)定的合作關系。做好公司業(yè)務的公關,建立廣泛穩(wěn)定的客戶群和xxx網,擴大市場份額要大力精簡辦事環(huán)節(jié),切實提高工作效率,不斷創(chuàng)新服務模式,將服務陣地前移,對客戶進行全程服務、跟蹤服務、綠色通道服務,對用戶提出的問題要快速反應、立即行動、馬上就辦,想盡一切辦法為用戶提供快捷和方便,為用戶排憂解難,確保營銷服務零投訴、百分百之百滿意。
冬去春來,春在招手!展望20xx年的奮斗目標與發(fā)展藍圖,我們堅信:在新的一年,通過全體員工的共同努力,我們一定能實現新的飛躍、新的輝煌!針對以往公司缺乏市場競爭力,任務不飽滿,今年經營收入情況不佳的狀況,今年公司按照集團的統(tǒng)一部署,深入扎實地開展思想作風整頓和學習實踐科學發(fā)展觀活動,全面發(fā)動,層層動員,統(tǒng)籌安排,采取各種方式,切實做到員工工作和思想進步兩不誤、兩促進。
投資公司的年度總結篇十六
今年市對區(qū)的招商工作考核的指標主要有五個,分別是:合同利用外資15億美元,實際利用外資10.6億美元;xx商回歸實際到位資金80億元人民幣;國內招商引資實際到位資金95億元人民幣。
合同外資:引進外資項目60個,其中新批35個,增資25個,累計引進合同外資150051萬美元,完成市考核指標的100%。實際外資:累計實際到位外資106210萬美元,完成市考核指標的100%,同比增長11%。xx商回歸:累計完成xx商回歸實際到位資金106億元,完成市考核指標的132.5%。國內招商:累計完成國內招商實際到位資金116億元,完成市考核指標的122%。
二、今年開展的重點工作。
一是布局戰(zhàn)略新興產業(yè),謀劃洽談并引進了一批重點項目。圍繞新一代信息技術、化工新材料、智能裝備、高端現代服務業(yè)等戰(zhàn)略性新興產業(yè)開展了重點項目的謀劃、洽談和引進。經過不懈的努力,中芯集成電路、敏實智能裝備等一批重大項目落戶。九州通醫(yī)藥健康產業(yè)園、拓拉思跨境電商平臺等現代高端服務業(yè)項目已經落地。
二是不斷優(yōu)化投資環(huán)境,做好服務外商投資企業(yè)的雙年活動。根據市政府辦公廳有關開展雙年活動的要求,組織街道和相關的區(qū)直部門走訪企業(yè),上門宣傳國家和市、區(qū)政府鼓勵企業(yè)創(chuàng)新發(fā)展的政策,解決企業(yè)在生產經營過程中遇到的各種問題,做好企業(yè)服務工作。這次活動共走訪外商投資企業(yè)101家,收集企業(yè)反饋的意見和建議65條,對其中涉及企業(yè)在生產經營過程中遇到的問題及時予以解決。同時設立了xx閑置資源網上信息平臺,為數十家中小企業(yè)找到了合適的經營場所,盤活區(qū)域內的存量資源。雙年活動得到外資企業(yè)的高度認可和好評。xx區(qū)(開發(fā)區(qū))被省商務廳推選為雙年活動的先進單位。
三是積極參與省市組織的重大經貿活動,做好國內招商項目的簽約和落實工作。積極參與了市里組織的“上海-xx周”、“xx洽會”、“天下xx商家鄉(xiāng)行”等大型投資和經貿活動。認真準備做好下月在北京舉辦“xx-北京投資洽談會”,落實好上臺簽約的項目。積極對外推介區(qū)域投資環(huán)境,在長春和xx的“對話民營企業(yè)500強”活動中向與會客商專題做了推介。對于今年省市重大活動中簽約項目,我們指派專人積極跟進,確保項目全部得到落地。
四是推進招商引資管理體制改革,完善招商引資扶持政策評審機制。根據上級要求,我們不斷深化招商體制改革,對內設部門、工作職能等進行了優(yōu)化和調整,一批優(yōu)秀的招商干部選調到經信、發(fā)改等部門做招商產業(yè)研究和園區(qū)管理服務工作。突出主業(yè),對稅源招商進行剝離,增加區(qū)域經濟協作職能,重點做好重大功能性產業(yè)項目和現代高端服務業(yè)項目的研究謀劃和精準招商。今年研究出臺了優(yōu)質產業(yè)項目評審小組和扶持政策評審小組的有關工作機制,進一步規(guī)范了招商項目準入和扶持的程序。進一步加大政策的招引力度,有效調動社會各方招商資源,研究出臺了xx區(qū)(開發(fā)區(qū))對優(yōu)質產業(yè)項目招引專項資金扶持政策,為今后吸引更多更好的優(yōu)質項目提供政策上的保障。
投資公司的年度總結篇十七
自6月23號來公司報到,在公司領導的支持、關心下,同事的幫助下,使我很快適應了和熟悉了我們公司這個環(huán)境。
我先前是證券從業(yè)人員,說實話,對于實體投資,我的知識還是很匱乏的,公司領導在學習上給予了我許多幫助,唐總收集的報刊康姐的書都拿給我看,幫助我學習業(yè)務知識。業(yè)務上,公司領導幫助我們拓展市場,聯系中關村企聯,王總幫助我們拓寬領域,例如“保利”業(yè)務,張總為我們提供客戶,幫助我們拉項目,比如礦井那個項目,康姐帶著我會見客戶等等。在日常工作中,公司同事對我們幫助也很大,楊萍、吳羽新助我編輯嘉訊,瑩瑩總能不厭其煩的.為我解答拍賣上的一些問題,財務部雪燕、李深在我們有業(yè)務需要用車的時候,總是讓著我們先用車,佳佳幫我接待來訪客戶,我的英語不好,所以呢與英語有關問題和事情就少不了麻煩我們可愛的小詹同志,很感謝小詹。
在這半年之中,我的工作圍繞兩個方面開展的,一是跑項目,找企業(yè)發(fā)貸款、發(fā)信托,在領導的帶領下,聯系的新華聯合冶金,邯鄲遠見鋼構等一些項目,目前項目進展還須進一步跟蹤。公司領導親抓的中小企業(yè)集合信托目前有意向發(fā)信托產品企業(yè)6家。有合作意向的銀行有兩家。
需要解決的事情,在公司領導的指示下,拓展構建營銷渠道,經過努力,營銷渠道網絡初步形成,現在有9家機構,近百名的合作機構一線業(yè)務人員有意代售我司理財產品。
是我這一困擾的新方向,但明年工作,第一是要把渠道做順,明確代銷人員的利益分配,調動代銷人員積極性,確保代銷渠道人員穩(wěn)定,建立定期走訪制度,及時掌握代銷人員的想法,聽取他們的建議,做到互惠互利。
第二,項目,向業(yè)內大哥學習,模仿他們的成功經驗。
俗話說磨刀不誤砍柴工,經過20xx年的沉淀與洗禮,我們相信在公司領導正確領導下,在同事們齊心協力之下,我們公司一定能夠跨越式的發(fā)展。
投資公司的年度總結篇十八
市場部按照投資公司總體發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃,以及投資項目管理工作的實際需要,針對公司投資策略模式新思路的不斷拓展需要。我認真研究投資工作中的實際情況,配合部門作好項目投資的前期準備工作,為領導審批、決策提供充分、詳實的依據和建設性的建議。過程中,我深切地體會到,作為市場部的一份子,不僅思想上要與公司規(guī)章制度保持一致,行動上更要與市場同步,時刻做到思想、行動與時俱進。在做好本職工作的同時,極力做到“以事業(yè)統(tǒng)一思,以發(fā)展凝聚力量,以實干樹立形象”。
(一)基本的學習與培訓方面學習與培訓方面包括:公司規(guī)章制度的學習、專業(yè)知識的學習、綜合素養(yǎng)技能的培訓等。
通過公司規(guī)章制度的學習,讓我迅速了解公司工作環(huán)境與流程,促使我快速地進入工作狀態(tài),提高了工作效率。市場部門專業(yè)知識的技能培訓,讓我盡快熟悉部門相關的工作內容,并且了解房地產一二級開發(fā)的基本流程和基本操作,初步學習了“基礎設施、地產開發(fā)、礦產資源、股權投資”這四大板塊的基本內容,提升了我對投資行業(yè)的認知和了解。綜合素養(yǎng)的培訓,加深了我對辦公系統(tǒng)和軟件的運用規(guī)范,做出符合要求的工作文件,強化我的商務禮儀、提高我的展業(yè)技能,在培訓中熟練掌握展業(yè)技巧。
1.學習和熟悉公司各種管理暫行辦法、通知、發(fā)展規(guī)劃等;。
3.學習公司接待工作手冊和閱讀商務禮儀方面的書刊。
(二)業(yè)務拓展方面。
一個月以來,我配合部長積極尋找各種有代表性的、有極大潛力的項目,其中發(fā)現xx行業(yè)最具投資潛力,進而,對xx行業(yè)進行了初步的開展工作。整個過程,我配合部門收集各種關于早教的數據統(tǒng)計和基本情況,并且獨自撰寫了《xx》項目的可行性研究報告的初稿。經部長對報告內容的指點,我進行了多次的修改,基本完成了《xx》的初步可研報告。為下一步該項目被上級認可提供了有力依據,和部門以后業(yè)務拓展提供了參考。
(三)信息收集工作我的本職工作是負責市場信息收集,這同時也是我的優(yōu)勢所在。工作過程中,我通過各種渠道,其中包括實地走訪、網絡渠道等,以及個人的人際關系,收集各種業(yè)內相關信息,以此來完成上級和部門交代的任務。
(四)市場部內務工作。
2.完成了平時相關項目的資料的分類與整理,以及一些資料的打印、復印等。
(五)項目的跟蹤工作。
我們市場部各負其責,做到“宏觀不漏項,微觀要精準”。
1.配合部門完成了對xx項目周邊的樓房等售價的信息收集;。
2.協助部長完成了對xx項目的整個經濟指標分析的修改與調整;。
4.在部長的帶領下,經過反復的論證,一起完成了xx項目的《初步合作意向方案》,并由部長提交給公司審核。
投資公司的年度總結篇十九
今年9月12日,我正式加入開投集團大家庭,也開啟了我新的工作征程。回望兩個月的試用期,既有對新崗位的迷茫,也有面臨全新工作內容的糾結,但更多的是對自己和開投集團未來的憧憬。在這段時間里,公司領導、部門領導和同事都在工作和生活上給予我較大的幫助,讓我以最短時間融入公司,也收獲了一些成長。下面我對試用期個人的工作情況總結如下:
(一)轉換角色,加快融入新團隊。
對于走上新的工作崗位的我來說,如何更快、更好的完成角色轉換是非常重要和迫切的問題。與原單位相比,不論是工作內容還是工作標準,甚至工作習慣都對我提出了更高的要求。因此,要求我必須盡快熟悉公司各項工作流程,強化部門內外部交流和溝通,盡早融入新的崗位。工作中幾乎完全陌生的工作內容,讓我意識到自己與優(yōu)秀前輩們的巨大差距。因此,我必須以謙虛謹慎的態(tài)度,不斷學習各個領域的知識,找到自身的不足,不斷學習進步。
(二)立足本職,努力探索新領域。
由于我在原單位主要從事文字秘書工作,在試用期期間除了協助部門領導完成公司會議制度和督辦制度兩個重要管理辦法的制定下發(fā)外,最主要的工作就是對接“皇馬青訓營”項目。作為項目運營領域的門外漢,尤其是這個項目更多的需要與外方進行溝通,在開始階段無法厘清重點,在公司領導和部門領導的耐心指導下,我在實踐中鍛煉摸索,以積極的態(tài)度面對全新的工作領域,并虛心向同事請教,讓我能夠較好地完成項目的前期籌備工作。盡管在個別領域仍有疏漏,但我相信,今后我一定會取得新的提高。
(三)強化執(zhí)行,扎實工作求突破。
來到開投集團近2個月時間,最直觀的感受就是,這是一個具有很高執(zhí)行力的團隊,各部門都以“馬上就辦”作為工作原則,這不僅成為大家的工作習慣,也是公司領導在日常工作中反復強調的要求,更是集團在成立不到兩年時間里能實現從無到有,再到突破的根本。在今后的工作中,我也將以提高執(zhí)行力作為自己的工作原則,扎實工作,爭取更好的成績。
(一)文字寫作能力亟待提升。作為一名高級行政主管,最核心的競爭力就是文字寫作能力,來到開投以后,我發(fā)現自己與身邊的優(yōu)秀同事仍然有巨大差距,這也是今后我重點努力的方向。
(二)項目運營經驗欠缺。綜合行政部作為公司現代服務業(yè)的核心部門,項目運營是今后工作的方向,我需以“皇馬青訓營”項目為抓手,盡快彌補自己在這一領域上的欠缺,努力成為優(yōu)秀的項目管理者。
(三)對公司的流程制度理解不夠。在實習期間,我發(fā)現至今仍有一些流程和制度未能深入理解,造成部分工作效率有待提升,下一步我將用最短時間完成公司各項制度流程的梳理和學習。
總而言之,兩個月的實習期讓我接觸到許多新事物,發(fā)現許多新問題,學習到許多新知識,獲得了許多新體驗,既讓我看到了公司良好的發(fā)展勢頭,也對自己今后的前景樹立了信心,今后我將扎實工作,努力實現個人與公司的共同成長。
我們一直以來都在追求高的學歷,這沒什么要去批評的,但是我們要認清一點,學歷什么也說明不了,也就是說進入單位,高的學歷不能帶給你什么,有的時候還會成為你的`累贅。譬如說你和幾個什么也沒有的人一起進公司,如果他們做的不好,可以原諒,但是如果你做的不好,老板會拿你的學歷說事,他會說你哪哪個學校畢業(yè)的,還不如誰誰,用這種方法來刺激你,甚至是鄙視你,這真的是很傷人的。所以撇開學歷,我們真正該重視的是我們自身的做事的能力,以及學習的能力。我們要清楚,現在的人才不會被埋沒。有人說現代還不如古代,那時候如果有人有才華大家都會看到,而他會被推舉出來參加考試,從而改變自己的命運。
但是現代的人才也不會被埋沒,只是現在有才的人和平庸的人外表是沒有什么區(qū)別的,還有有才的太多,沒人顧得上去管你,這時你就要和一批平庸的人一起進入公司去競爭,發(fā)揮自己的本領,讓老板看出你的能力,慢慢的他就會欣賞你,接著是器重你,最后就離不開你了,因為你太能給他們公司帶來利潤,他們不能沒有你。他們會讓你做公司里更重要的位子,也就是說看到你實實在在的能力他們一定會提拔你,與你共同經營這片小天地。所以,一句話,重要的是你做事的能力,而不是你的學歷。
關于在公司為人處世的一些事情。首先我想說,在公司我們要樂觀開朗隨和,但要保持自我,不能隨波逐流,就算給領導講話也要理直氣壯。做事穩(wěn)重的員工在公司很受尊敬的,也很有話語權。如果你理直氣壯,自己想什么覺得應該是什么就堅持什么,領導也會敬你幾分,跟他們辯論一些問題的的時候他們自己都會不自信的。所以穩(wěn)重自信的員工是很有發(fā)展前途的。
不管我們到了哪里,用心做好自己的工作,堅持自己的風格,就一定會有好的結果。
投資公司的年度總結篇二十
工作,一直是我所向往的事情,盡管工作中的人享受不到在學校里時的悠閑和輕松,但是我喜歡那種有所壓力也有所動力的充實而緊湊的感覺,那樣可以讓人變得積極上進起來!這或許也是我在不長不短的實習期間所得到的一個很大的感觸。
在投資咨詢公司實習,一個月的時間,說長不長說短不短,但是也更讓我堅信:社會實踐確實是一個能讓人學到很多有用的東西并迅速成長的過程。邁嘉投資咨詢有限公司主要專注于投資留學移民業(yè)務,由于我所學習的專業(yè)與該類工作有著很大的區(qū)別,所以在這樣的公司工作對我來說接觸的是一個全新的領域。
在咨詢公司一個月時間的實習,就這樣在按星期逐步進入工作狀態(tài)的過程中結束。短短月的時間讓自己了解了一個翻譯人員的工作職責和工作內容的同時,也熟悉了專做留學移民的投資咨詢公司的基本架構和工作性質。最主要的是讓我在這段工作的時間里感受了良多,在此總結如下:
一、做好一份工作所需要具備的基本條件。
1.學習能力?,F在的社會日新月異,新事物,新觀點層出不窮,必須具備快速學習的能力,并要以一種終身學習的心態(tài)來積極吸收新知識和新觀念。同時,要注意理論學習和實踐能力的結合。我們面對社會的選擇,所學專業(yè)與從事的工作很可能不一致,那時就應該調整心態(tài),找準個人定位,及時充電,更快更好地適應新工作發(fā)展的需要。
2.適應能力。這不僅包括對于一項新工作的適應,更包括對公司企業(yè)文化的一種認同和融合,在一個月中,我和公司的員工、同事等相處的都不錯,大家也都比較照顧我這個新來的“學妹”,在這一個月中,我對公司各崗位特點、能力需要有了初步的認識,并能幫助公司翻譯一些資料以供參考,通過熟悉公司的業(yè)務流程和公司人員工作的模式和大致內容、熟悉公司的業(yè)務流程和公司人員工作的模式和大致內容以及整理翻譯人員所翻譯出來的公司資料接線等工作,以及翻譯相關的文件等,短短一個月能為公司做出一些菲薄的貢獻,還是一件值得高興的事!這也讓自己更加認識到了一個剛加入新團隊的人所必須具備的能力——適應。只有很快的適應周圍的環(huán)境,才能在工作中做得更好。
3.英語能力。在經濟全球化的今天,英語是一門非常能夠重要的語言。在學校的時候,只知道要考四、六級英語,卻從沒想過英語學習的真正應用,到了公司,才知道英語的重要性。而作為一個翻譯人員,英語水平的要求是頗高的,這對于程度還不是很夠的自己來說,是一種很大的打擊,當然,也是一種鞭策和動力。經過這次實習,讓自己更加清楚的認識到,英語學習的重要性以及職業(yè)需要對于一個人所掌握的能力的考驗和要求。如果一個人要選擇做翻譯或者外貿之類的工作,那么就必須要擁有良好的英語應用能力,當然,如果一個人想選擇做銷售或者與市場有關的工作,就必須要具備分析市場的能力和強的銷售意識,這也是職業(yè)需求使然。
4.專業(yè)知識。任何一項工作都有自己的專業(yè)知識要求,即使在工作之初,你可能不完全具備這項要求,但是,只要你選擇了這份工作,就必須努力的使自己在接下來的時間里學習該工作所需要的知識和能力,好讓自己盡快的進入職責角色和工作狀態(tài),這一點無庸質疑。在投資咨詢公司實習的一個月里,從工作時間和內容的安排可以看出,自己由于對該行業(yè)的不甚了解,因此而花費了很多的時間來過度,這直接影響了自己作為翻譯人員來實習的進度,這不能不讓人深思。也讓自己得出一個結論:在所有自己能夠掌握的范圍里堅持“溫故而知新”,在所有自己不能掌握的范圍里堅持“快速學習以期披荊斬棘”。
二、投資咨詢公司在辦理留學移民過程中應該注意的幾個問題。