互聯(lián)網(wǎng)專項整治方案（模板24篇）

    一個好的方案應(yīng)該能夠解決問題并達到預(yù)期的效果。方案的編寫應(yīng)該從整體到細節(jié)，將每一步都考慮到，以確保實施的順利進行。方案的執(zhí)行過程中可能會遇到困難和阻力，需要有信心和堅持去克服。
    互聯(lián)網(wǎng)專項整治方案篇一
    本周五國務(wù)院發(fā)文，要求明年3月底前完成互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專項整治工作。小編攜手多位互金大咖為您解讀《互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專項整治工作實施方案》。
    監(jiān)管規(guī)定使中國繼續(xù)保持創(chuàng)新、快速發(fā)展的潛力。
    中國的快速發(fā)展、創(chuàng)新以及產(chǎn)生的經(jīng)濟影響是“帶給世界的禮物”，向世界展示了科技是如何提升金融服務(wù)的效率和覆蓋面。如果沒有監(jiān)管及行業(yè)自身的約束，互聯(lián)網(wǎng)金融的風(fēng)險肯定不容樂觀，而近期發(fā)布實施的監(jiān)管規(guī)定則保證了中國繼續(xù)保持創(chuàng)新、快速發(fā)展的潛力。隨著《實施方案》等整體監(jiān)管框架的落地，中國可以通過把規(guī)模和對經(jīng)濟發(fā)展的良好影響結(jié)合起來，展示未來的發(fā)展道路。
    互聯(lián)網(wǎng)金融將提前迎來最好的時代。
    國務(wù)院此次發(fā)布的《關(guān)于印發(fā)互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專項整治工作實施方案的通知》，是國家對互聯(lián)網(wǎng)金融整治的又一個重頭文件，可以說是8月24日發(fā)布的《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)業(yè)務(wù)活動管理暫行辦法》的加強版。國務(wù)院讓不合規(guī)平臺盡快離場，顯示了規(guī)范互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)的魄力和決心。國務(wù)院此舉將促進行業(yè)健康可持續(xù)發(fā)展，更好發(fā)揮互聯(lián)網(wǎng)金融在推動普惠金融發(fā)展和支持大眾創(chuàng)業(yè)、萬眾創(chuàng)新等方面的積極作用。同時，能夠更好地化解風(fēng)險，保護投資者合法權(quán)益。
    最新出臺的《互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專項整治工作實施方案的通知》，和p2p有關(guān)的部分在內(nèi)容上與此前發(fā)布的《監(jiān)管辦法》正式稿具有一致性。實施方案具體規(guī)定了專項整治的分工和負責(zé)部門，并規(guī)定區(qū)域內(nèi)整治報告在2017年1月底前完成，也就意味著對p2p平臺部分業(yè)務(wù)整改的時限比之前的一年過渡期有所提前。這有助于行業(yè)加速回歸健康發(fā)展。
    對保護金融消費者權(quán)益有非常積極的意義。
    本次國務(wù)院正式發(fā)布《國務(wù)院辦公廳關(guān)于印發(fā)互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專項整治工作實施方案的通知》，組織各級政府對互聯(lián)網(wǎng)金融的風(fēng)險進行排查、整治，設(shè)定了工作目標(biāo)、要求，并落實各級責(zé)任主體，既是方案、又是綱領(lǐng)。對于p2p行業(yè)來說，從國務(wù)院層面確定了平臺的中介性質(zhì)，劃定業(yè)務(wù)范圍、業(yè)務(wù)紅線，明確平臺資金與客戶資金分賬管理、銀行存管，對驅(qū)逐劣幣、保護金融消費者權(quán)益有非常積極的意義，是對銀監(jiān)會關(guān)于《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)業(yè)務(wù)活動管理暫行辦法》重點內(nèi)容的一次強調(diào)和呼應(yīng)。
    為行業(yè)帶來重構(gòu)效應(yīng)。
    一方面,肯定的是監(jiān)管政策亮劍輔以限時整治重拳有助于表達行業(yè)凈化秩序，重塑規(guī)范、有序、市場化的競爭新格局的決心。另一方面，互聯(lián)網(wǎng)金融觸及傳統(tǒng)金融服務(wù)難以應(yīng)對的長尾市場痛點，為普惠大眾提供便捷金融服務(wù)，降低融資成本、激活規(guī)范民間投資。監(jiān)管層應(yīng)從金融本質(zhì)出發(fā)，正視金融行業(yè)本身高風(fēng)險與高回報并存，希望此舉能健康的為行業(yè)帶來重構(gòu)效應(yīng)。
    銀行存管已然成為網(wǎng)貸平臺的“標(biāo)配”
    《互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專項整治工作實施方案》是從國家戰(zhàn)略層面規(guī)范和監(jiān)管互聯(lián)網(wǎng)金融的工作實施方案，理念和方向與8月24日《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)業(yè)務(wù)活動管理暫行辦法》大體一致。本次此次專項整治的對象，既包括按照《指導(dǎo)意見》要求從事信息中介服務(wù)的網(wǎng)貸機構(gòu)，也包括以網(wǎng)貸名義開展經(jīng)營、異化為信用中介的機構(gòu)，各互金平臺可以參考實施方案對鏡自照。
    在當(dāng)前環(huán)境下，專項整治方案的出臺，對防治行業(yè)風(fēng)險蔓延，提升行業(yè)整體形象起到了促進作用。同時，對進一步規(guī)范了各類互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)態(tài)，對優(yōu)化市場競爭環(huán)境、遏制互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險案件有著積極的意義。這次正面規(guī)范與引導(dǎo)是扭轉(zhuǎn)互聯(lián)網(wǎng)金融某些業(yè)態(tài)偏離方向的局面之有力舉措，提高投資者風(fēng)險防范意識，促進行業(yè)健康可持續(xù)發(fā)展，發(fā)揮互聯(lián)網(wǎng)金融支持大眾創(chuàng)業(yè)、萬眾創(chuàng)新的積極作用。
    化解排查過程中遇到的阻力國務(wù)院當(dāng)前公開此項通知，一方面是為了化解排查過程中遇到的阻力，另一方面也彰顯國家希望建立互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的行業(yè)秩序，維護行業(yè)發(fā)展的決心。從從業(yè)者的角度來看，我們一直希望行業(yè)的秩序能夠得到規(guī)范和建立，因為只有在良好的市場環(huán)境下我們才有更多的發(fā)展空間，才能夠長期可持續(xù)發(fā)展。
    合規(guī)成平臺生死劫。
    在不到2個月的時間里，政府密集出臺監(jiān)管規(guī)定和發(fā)布整治工作實施方案，表明政府決心將互聯(lián)網(wǎng)金融納入到國家大的金融監(jiān)管體系中來，不讓互聯(lián)網(wǎng)金融游離于整體金融體系監(jiān)管之外，防止系統(tǒng)性風(fēng)險從非常規(guī)領(lǐng)域爆發(fā)?；ヂ?lián)網(wǎng)金融行業(yè)將毫無意外的迎來行業(yè)洗牌的提速，合規(guī)成為生死劫。
    這次還是四月份的文件，變化不大，但突出了人民銀行作為負責(zé)監(jiān)管的主體責(zé)任，更加有助于整治落地，而且總體思路是促進行業(yè)健康發(fā)展，并非行業(yè)理解的刻意打壓。
    行業(yè)將得到凈化整治。
    國家要加速p2p與民間市場的整頓工作，通過行政手段落實整頓檢驗穿透式管理的成果。同時威懾一些違規(guī)或非持牌企業(yè)離場。
    監(jiān)管長效機制將促進互聯(lián)網(wǎng)金融規(guī)范有序發(fā)展。
    根據(jù)《實施方案》，互聯(lián)網(wǎng)金融專項整治工作已經(jīng)完成了信息排查、職責(zé)界定階段工作，目前，正在有序開展清理整頓工作。2017年一季度，互聯(lián)網(wǎng)金融專項整治將進入收官階段，可以預(yù)見，整個行業(yè)將進入新一輪洗牌期，不合法合規(guī)的平臺會被逐漸淘汰，行業(yè)環(huán)境將進一步優(yōu)化，互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展可期。在完成專項整治之后，期待互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)建立起健全的監(jiān)管長效機制，實現(xiàn)規(guī)范與發(fā)展并舉、創(chuàng)新與防范風(fēng)險并重，促進互聯(lián)網(wǎng)金融健康可持續(xù)發(fā)展，切實發(fā)揮互聯(lián)網(wǎng)金融支持大眾創(chuàng)業(yè)、萬眾創(chuàng)新的積極作用。
    行業(yè)整治三步走。
    此次針對網(wǎng)貸行業(yè)展開的全面整治將通過摸底排查、分類處置及驗收規(guī)范三個步驟。按照監(jiān)管的時間表，目前網(wǎng)貸行業(yè)的摸底排查工作已經(jīng)結(jié)束，對于平臺而言被歸為哪一類并將面臨何種分類處置對平臺的未來發(fā)展起著至關(guān)重要的影響。分類處置工作要求與2016年11月底錢完成，留給平臺的時間已經(jīng)不多了，無法達到合規(guī)性要求的平臺將可能面臨整合甚至淘汰。網(wǎng)貸整治方案將綜合摸底排查結(jié)果、甄別網(wǎng)貸機構(gòu)的合規(guī)性并綜合風(fēng)險程度、違法違規(guī)性質(zhì)和情節(jié)輕重、社會危害程度大小、處理方式等因素，將網(wǎng)貸機構(gòu)劃分為合規(guī)類、整改類、取締類三大類，制定差別化措施實施分類處置。
    合規(guī)才是第一位的，發(fā)展要讓位于合規(guī)。
    本次專項整治方案，非常全面，涉及到各個相關(guān)部門，將有利于從根本上保護投資者利益，促進行業(yè)規(guī)范發(fā)展?，F(xiàn)階段對平臺來說，合規(guī)才是第一位的，發(fā)展要讓位于合規(guī)。從業(yè)務(wù)上來說，只有回歸信息中介的角色，堅持小額借款，做好傳統(tǒng)金融機構(gòu)的補充才有進一步發(fā)展的空間。
    良幣驅(qū)逐劣幣是大勢所趨。
    互聯(lián)網(wǎng)金融專項整治方案是今年年初時，針對當(dāng)時互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域的種種不規(guī)范行為和亂象而設(shè)定的方案。和剛剛發(fā)布的《暫行辦法》相比，專項整治方案針對對象不同、目標(biāo)不同、嚴(yán)厲程度也不同。專項整治方案針對的是大的互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)而不是單單限定網(wǎng)絡(luò)借貸；它主要目的是打擊非法行為、保障最基本的行業(yè)秩序和投資者利益，而沒有限定業(yè)務(wù)類型劃定行業(yè)范圍的意圖。但在良幣驅(qū)逐劣幣，即實現(xiàn)優(yōu)勝劣汰凈化行業(yè)環(huán)境這一點上，這兩個政策的精神是相同的。總的來說，它比《暫行辦法》的措施要寬松一些，基本上符合《暫行辦法》的平臺，也會符合《整治方案》的要求。
    有利于行業(yè)去濁還清。
    去年開始，《征求意見稿》、《監(jiān)管細則》和此次《方案》的逐步出臺，表明了監(jiān)管層對互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)的高度重視，這有利于行業(yè)規(guī)范發(fā)展、去濁還清?，F(xiàn)代市場經(jīng)濟是建立在契約化、規(guī)范化的基礎(chǔ)上，互聯(lián)網(wǎng)金融作為金融市場的組成部分，當(dāng)然也離不開規(guī)范化，有了監(jiān)管制度的引導(dǎo)，平臺在開展業(yè)務(wù)過程中也就有章可循，行業(yè)規(guī)范化發(fā)展也就不是一句口號。此外，針對復(fù)雜與多元的互聯(lián)網(wǎng)金融現(xiàn)狀，《方案》提出了實施“穿透式”監(jiān)管的新理念。強化功能監(jiān)管和綜合監(jiān)管，讓監(jiān)管落實到互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)的核心業(yè)務(wù)上去，不以表象論企業(yè)是否合法合規(guī)。這種監(jiān)管方式將更加靈活，也有利于監(jiān)管快速地跟上金融創(chuàng)新的步伐。
    行業(yè)迎來屬于自己的“沉淀期”
    企業(yè)的發(fā)展應(yīng)該將價值聚焦、落實到具體的環(huán)節(jié)上來，無論是資產(chǎn)端還是資金端的服務(wù)，都要在合法合規(guī)的范圍之內(nèi)深耕細作。我們希望整個互金健康發(fā)展的行業(yè)秩序能夠得到規(guī)范和建立，只有在優(yōu)質(zhì)的行業(yè)環(huán)境下那些真正做事的企業(yè)價值才能得到更好的體現(xiàn)，才能有更多的創(chuàng)新發(fā)展空間，來做更多有意義的事情。當(dāng)問題平臺被淘汰后，同質(zhì)化的中小平臺也將面臨生存問題，唯有精準(zhǔn)定位自身價值、筑建良好品牌形象、建設(shè)強大技術(shù)儲備，才有希望趟出“一條路”。
    合規(guī)互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)將迎來更好的發(fā)展機遇。
    從此次發(fā)布的具體內(nèi)容來看，整治方案表現(xiàn)出了監(jiān)管政策的延續(xù)性，對監(jiān)管責(zé)任主體、監(jiān)管紅線、資金存管等都提出了明確要求，而且更為細化、可執(zhí)行性強。該整治方案以“鼓勵和保護真正有價值的互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新”為出發(fā)點，對于整個行業(yè)的影響都是積極的。伴隨著互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)監(jiān)管思路的明朗化，一直堅守行業(yè)底線、符合監(jiān)管要求的互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)將迎來更好的發(fā)展機遇，中國互聯(lián)網(wǎng)金融將呈現(xiàn)健康創(chuàng)新規(guī)范發(fā)展的大趨勢。
    正常運營平臺數(shù)量將進一步減少。
    p2p網(wǎng)貸整治方案將目前的p2p平臺劃分為三類，分別為合規(guī)類、整改類和取締類，并且提出了整治的具體時間進度，現(xiàn)在的時間節(jié)點主要是分類階段。既然日程表已經(jīng)確定，估計一旦推進開來，會對行業(yè)帶來很大程度的動蕩。這也預(yù)示著整改力度將進一步升級和加強，預(yù)計接下來將會有更多平臺退出，正常運營平臺數(shù)量將進一步減少。
    將“限額”進行到底，互金行業(yè)已定性。
    值得注意的是，這次的《方案》對于此前的互金圈子里鬧得沸沸揚揚的“限額令”做出了進一步的解釋和約束，即不得拆分標(biāo)，這就意味著當(dāng)下互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)現(xiàn)有的一些大額標(biāo)的都將面臨違規(guī)整改的命運。要經(jīng)營好一家合規(guī)的互聯(lián)網(wǎng)金融信息服務(wù)平臺，除了要恪守信息中介本質(zhì)，不自融自保、不非法集資外，還應(yīng)明確互金行業(yè)的市場重心已經(jīng)轉(zhuǎn)移到“小額、分散”的資產(chǎn)中來了，應(yīng)明確我們的服務(wù)對象是那些在傳統(tǒng)金融市場的弱勢群體、長尾客群。
    優(yōu)質(zhì)明天將迎來春天。
    互聯(lián)網(wǎng)整治工作對科技化平臺，尤其是專注于個人信用畫像的科技化平臺反而是重大的利好消息。也是為p2p正名的國家力量，這一輪整治之后，優(yōu)秀健康的互金平臺，尤其是通過科技力量服務(wù)小微個人和小微企業(yè)的平臺將會迎來下一個春天。
    互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)將走向良性發(fā)展道路。
    此次專項整治方案所涉及的范圍和參與的監(jiān)管部門都是超常規(guī)模的，意味著行業(yè)野蠻發(fā)展將告一段路，合規(guī)經(jīng)營、服務(wù)普惠的互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)將走向良性發(fā)展道路。信和大金融也將一如既往主動積極擁抱監(jiān)管，嚴(yán)格恪守國家法律法規(guī)，嚴(yán)守信息中介定位，堅持合規(guī)經(jīng)營，堅持平臺自律。
    推動互金行業(yè)良好秩序的建立。
    《實施方案》的出臺為互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)發(fā)展進一步創(chuàng)造了公平公正的市場環(huán)境，明確業(yè)務(wù)邊界，指明規(guī)范發(fā)展方向；鼓勵互聯(lián)網(wǎng)金融利用互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)及大數(shù)據(jù)進行創(chuàng)新，加強風(fēng)控水平，降低金融服務(wù)成本，這方面石投金融技術(shù)團隊已開始探索?！秾嵤┓桨浮返恼较掳l(fā)讓專項整治工作更有針對性和實操性，進一步推動互金行業(yè)良好秩序的建立。但互金企業(yè)不應(yīng)該完全依賴于“被監(jiān)管”，更多的是主動自律。
    互聯(lián)網(wǎng)專項整治方案篇二
    一場力度空前的互聯(lián)網(wǎng)金融專項整治拉開大幕，這將令近幾年勃然興起、亦亂象叢生的互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)態(tài)面臨變局。
    《財經(jīng)》記者獲悉，4月14日，國務(wù)院組織14個部委召開電視會議，將在全國范圍內(nèi)啟動有關(guān)互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域的專項整治，為期一年。當(dāng)日，國務(wù)院批復(fù)并印發(fā)與整治工作配套的相關(guān)文件。據(jù)悉，文件由央行牽頭、十余個部委參與起草。
    在這份統(tǒng)領(lǐng)性文件之下，按照“誰家孩子誰抱走”的原則，共有七個分項整治子方案，涉及多個部委，其中央行、銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會將分別發(fā)布網(wǎng)絡(luò)支付、網(wǎng)絡(luò)借貸、股權(quán)眾籌和互聯(lián)網(wǎng)保險等領(lǐng)域的專項整治細則，個別部委負責(zé)兩個分項整治方案。由于此次整治涉及打擊非法集資等各類違法犯罪活動，公安機關(guān)將密切配合參與其中。
    據(jù)了解背景的權(quán)威人士介紹，這場專項整治行動是針對互聯(lián)網(wǎng)金融在迅速發(fā)展過程中的各種亂象，經(jīng)過廣泛征集意見，醞釀近一年之久，在9月前后形成了方案初稿，原計劃今年春節(jié)前后發(fā)布，后因計劃調(diào)整至今。
    在全國性專項整治正式啟動之際，相關(guān)地方政府部門主導(dǎo)的打擊非法集資活動一直在進行中。
    20底，“e租寶”被深圳警方以非法吸收公眾存款立案偵查。官方報道稱，“e租寶”非法吸收存款500多億元，涉及投資人約90萬人。
    今年4月，百億級理財平臺“中晉資產(chǎn)”被上海警方查封，20余名核心成員在機場被截獲。近日，上海浦東警方對上海融宜寶積家投資管理(北京)有限公司上海浦東分部以涉嫌“非法吸收存款”刑事立案。
    有消息稱，今年以來，北京、上海以及深圳等地先后暫停有關(guān)互聯(lián)網(wǎng)金融公司、金融投資類企業(yè)的注冊。3月底，北京市更是出臺了群眾舉報涉嫌非法集資線索最高可獲得10萬元獎勵的政策。4月12日，深圳互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會要求會員企業(yè)全面暫停房地產(chǎn)眾籌業(yè)務(wù)。
    3月25日，中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會正式掛牌成立，由中國人民銀行、銀監(jiān)會、支付清算協(xié)會、證監(jiān)會等牽頭組建。業(yè)界認為，這打破了金融分業(yè)監(jiān)管的格局。該協(xié)會旨在通過自律管理，推動形成統(tǒng)一的行業(yè)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)則，引導(dǎo)互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)規(guī)范經(jīng)營。
    在經(jīng)歷了幾年的爆炸式成長后，互聯(lián)網(wǎng)金融行至十字路口，曾經(jīng)的虛熱將退燒。而在過去一段時間，政府部門和業(yè)界就互聯(lián)網(wǎng)金融是否應(yīng)該監(jiān)管、如何監(jiān)管，一直存在爭議，也曾嘗試將其納入監(jiān)管范疇，不過進展并不順利。
    直至去年以來，以p2p倒閉風(fēng)潮所代表的互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險飆升，社會壓力和經(jīng)濟連鎖反應(yīng)明顯，引致監(jiān)管層痛下決心整治亂象。
    年7月，央行等十部委發(fā)布《關(guān)于促進互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導(dǎo)意見》，提出按照分類監(jiān)管原則，各類業(yè)態(tài)分由不同的金融監(jiān)管部門負責(zé)。截至目前，網(wǎng)絡(luò)支付已經(jīng)形成相對成型的監(jiān)管制度，銀監(jiān)會發(fā)布了網(wǎng)絡(luò)借貸征求意見稿，保監(jiān)會于去年7月發(fā)布了《互聯(lián)網(wǎng)保險業(yè)務(wù)監(jiān)管暫行辦法》，其他監(jiān)管法則仍未最終落地。
    業(yè)界普遍認為，互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)尚處在“弱監(jiān)管”狀態(tài)，存在明顯監(jiān)管漏洞和監(jiān)管空白。
    互聯(lián)網(wǎng)專項整治方案篇三
    方案是從目的、要求、方式、方法、進度等都部署具體、周密，并有很強可操作性的計劃。以下是小編收集整理的2023年互聯(lián)網(wǎng)專項整治方案【三篇】，僅供參考，希望能夠幫助到大家。
    為廣泛宣傳國家互聯(lián)網(wǎng)管理條例、互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用及網(wǎng)絡(luò)安全法律法規(guī)，普及網(wǎng)絡(luò)知識，倡導(dǎo)文明上網(wǎng)，促進青少年學(xué)生健康成長，營造和諧發(fā)展的優(yōu)良校園網(wǎng)絡(luò)環(huán)境，提升我校網(wǎng)絡(luò)信息技術(shù)服務(wù)教育教學(xué)管理及應(yīng)用水平，強化我校網(wǎng)絡(luò)信息安全管理，依據(jù)青島市“e網(wǎng)平安—網(wǎng)絡(luò)文明學(xué)?！眲?chuàng)建活動通知的要求，我校決定開展“網(wǎng)絡(luò)文明學(xué)?！钡膭?chuàng)建活動，具體實施意見如下：
    一、加強校園網(wǎng)絡(luò)管理。
    1、成立以校長為組長、相關(guān)部門負責(zé)人及網(wǎng)絡(luò)管理員組成的“網(wǎng)絡(luò)文明學(xué)?！眲?chuàng)建活動領(lǐng)導(dǎo)小組，組織開展創(chuàng)建活動。
    2、嚴(yán)格遵守國家有關(guān)國際聯(lián)網(wǎng)安全管理的法律法規(guī)及相關(guān)文件規(guī)定，認真貫徹落實市教育局有關(guān)校園網(wǎng)、城域網(wǎng)、互聯(lián)網(wǎng)管理應(yīng)用的各項規(guī)章制度。要結(jié)合我校實際，建立（青島東勝路小學(xué)網(wǎng)絡(luò)管理規(guī)章制度）。
    3、設(shè)立專人負責(zé)校園網(wǎng)絡(luò)、網(wǎng)站安全管理、維護工作。要配備相關(guān)網(wǎng)絡(luò)管理軟件，落實安全保護技術(shù)措施，做好應(yīng)急防范工作，確保我校網(wǎng)絡(luò)信息安全。
    4、認真做好學(xué)校網(wǎng)站備案工作，網(wǎng)站上粘貼“e網(wǎng)平安”備案圖標(biāo)。建立和落實嚴(yán)格的用戶管理和信息發(fā)布審核、監(jiān)督等制度。
    二、提高網(wǎng)絡(luò)應(yīng)用水平。
    1、積極倡導(dǎo)“文明、健康、綠色、誠信”上網(wǎng)，大力開展以“e網(wǎng)平安——文明上網(wǎng)”為主題的校園文化活動和社會實踐活動，加強網(wǎng)絡(luò)自律教育，加強網(wǎng)絡(luò)道德訓(xùn)練，增強網(wǎng)絡(luò)文明道德觀念，規(guī)范網(wǎng)絡(luò)文明道德行為。
    2、積極參加市教育局、區(qū)教體局組織的網(wǎng)絡(luò)建設(shè)、應(yīng)用、管理等的各項活動及培訓(xùn)，認真做好校園網(wǎng)的各類應(yīng)用系統(tǒng)的建設(shè)、管理、維護等工作，保障系統(tǒng)和數(shù)據(jù)安全，提高我校網(wǎng)絡(luò)應(yīng)用水平，按要求及時做好相關(guān)數(shù)據(jù)接收和報送等工作。
    3、積極開展學(xué)校網(wǎng)站及各類教育主題、專題網(wǎng)站建設(shè)工作。學(xué)校要有專人負責(zé)學(xué)校網(wǎng)站建設(shè)管理、校園網(wǎng)網(wǎng)絡(luò)管理、網(wǎng)絡(luò)信息安全管理。學(xué)校辦公室定期向市教育局、區(qū)教體局網(wǎng)站報送學(xué)校教育教學(xué)等各項活動信息。
    4、充分依托校園網(wǎng)開展“電子校務(wù)”，進一步推動學(xué)校教育管理信息化建設(shè)。
    5、一線教師利用校園網(wǎng)廣泛開展教學(xué)、教研活動，積極探索利用網(wǎng)絡(luò)教學(xué)資源服務(wù)課堂教學(xué)的模式和經(jīng)驗，學(xué)校要探討并建立相應(yīng)的管理機制，充分發(fā)揮網(wǎng)絡(luò)信息技術(shù)為提高教育教學(xué)質(zhì)量的積極作用。
    三、具體實施步驟。
    創(chuàng)建活動將分三個階段進行。
    第一階段：組織發(fā)動階段（20__年3月30日至20__年4月30日）結(jié)合我校實際制定創(chuàng)建方案，進行廣泛宣傳發(fā)動，充分利用網(wǎng)站、宣傳欄等媒體，使全校師生認識創(chuàng)建“網(wǎng)絡(luò)文明學(xué)校”的必要性和重要性。第二階段：自查整改階段（20__年5月1日至20__年8月31日）對照“網(wǎng)絡(luò)文明學(xué)校”創(chuàng)建標(biāo)準(zhǔn)，逐項進行自查，在自查的過程中，對達不到標(biāo)準(zhǔn)的項目逐項進行整改。上報區(qū)教體局，提出申請。
    第三階段：檢查評比階段（20__年9月1日至20__年12月31日）準(zhǔn)備材料，迎接市教育局會同市文明辦、市綜治辦、市公安局、市文化局、團市委、市婦聯(lián)、市政府新聞辦、市通信管理局、市電子政務(wù)辦公室等部門組成青島市“網(wǎng)絡(luò)文明學(xué)?！眲?chuàng)建活動檢查組，對我校進行考核。
    四、工作要求。
    1、提高認識，加強領(lǐng)導(dǎo)。全面開展青島市“網(wǎng)絡(luò)文明學(xué)?！眲?chuàng)建活動，是我市（e網(wǎng)平安——共建和諧文明網(wǎng)絡(luò)）活動的一項重要內(nèi)容，是加強青少年思想道德建設(shè)、促進青少年健康成長的迫切要求，是促進我校網(wǎng)絡(luò)規(guī)范化管理、引領(lǐng)我校網(wǎng)絡(luò)高水平應(yīng)用、促進網(wǎng)絡(luò)持續(xù)發(fā)展的重要抓手，要高度重視，將其納入重要議事日程，切實加強對創(chuàng)建活動的組織領(lǐng)導(dǎo)。
    2、精心組織，突出特色。創(chuàng)建活動要從結(jié)合我校實際、突出我校特色，積極推進電子校務(wù)、教學(xué)資源庫、輔助教育教學(xué)等信息化建設(shè)與應(yīng)用工作不斷發(fā)展相結(jié)合，要與提高師生信息技術(shù)素養(yǎng)相結(jié)合，要與豐富校園文化活動相結(jié)合，要與全面實施素質(zhì)教育、培養(yǎng)青少年學(xué)生實踐創(chuàng)新能力相結(jié)合，有效整合力量資源，精心組織，周密安排，創(chuàng)新開展我校各項創(chuàng)建活動。
    3、狠抓落實，務(wù)求實效。我校要按照創(chuàng)建活動的要求，完善制度措施，明確職責(zé)分工，落實責(zé)任到人，抓好貫徹落實，確保我校創(chuàng)建工作取得扎實成效。
    4、加強督導(dǎo)，強化考核。我校要對創(chuàng)建活動的開展情況、取得成效定期進行檢查，努力使我校在規(guī)定時間內(nèi)全部達到青島市“網(wǎng)絡(luò)文明學(xué)?！眲?chuàng)建標(biāo)準(zhǔn)。
    學(xué)校信息中心負責(zé)網(wǎng)絡(luò)設(shè)備、校級服務(wù)器及網(wǎng)絡(luò)線路的維護。各教師負責(zé)本人機器維護。信息中心向各教師提供必要的技術(shù)支持。
    一、網(wǎng)絡(luò)設(shè)備維護。
    1、網(wǎng)絡(luò)設(shè)備（包括交換機、機柜、路由器等）是保證校園網(wǎng)運行的關(guān)鍵，主要由信息中心進行維護。未經(jīng)信息中心同意，任何單位和個人不得私自變更網(wǎng)絡(luò)設(shè)備的配置，如移動網(wǎng)絡(luò)設(shè)備、更改交換機接線、私自在交換機上接線等。
    2、信息中心有義務(wù)保證網(wǎng)絡(luò)設(shè)備的安全及使用環(huán)境，如防火、防盜、防水、保持電源暢通等。
    3、信息中心將定期檢查網(wǎng)絡(luò)設(shè)備的運行情況。主路由、交換機等重要設(shè)備至少每天檢查一次，其他設(shè)備至少每周檢查一次。
    4、信息中心定期備份網(wǎng)絡(luò)設(shè)備的配置和學(xué)校網(wǎng)站資料的備份，定期修改網(wǎng)絡(luò)設(shè)備的維護密碼。
    5、網(wǎng)絡(luò)設(shè)備出現(xiàn)問題應(yīng)及時解決，并做好記錄。出現(xiàn)重大問題，如違法性網(wǎng)絡(luò)行為、hacker行為、主干網(wǎng)癱瘓等，應(yīng)立刻向信息中心匯報。
    二、服務(wù)器維護。
    6、校級服務(wù)器由信息中心維護，服務(wù)器維護人員應(yīng)至少每天檢查服務(wù)器的運行情況，保證該服務(wù)器所提供服務(wù)的正常運轉(zhuǎn)。
    7、服務(wù)器維護人員應(yīng)定期備份服務(wù)器中的重要數(shù)據(jù)，定期修改服務(wù)器的管理員密碼。
    8、為保證服務(wù)器的安全，應(yīng)盡量做到專機專用，盡量不要在服務(wù)器上安裝除必要服務(wù)外的其他軟件，盡量不要使用服務(wù)器上網(wǎng)，禁止在服務(wù)器上玩游戲。
    三、線路及終端維護。
    9、信息中心負責(zé)學(xué)校統(tǒng)一布線并負責(zé)線路維護，網(wǎng)絡(luò)線路是校園網(wǎng)運行的基礎(chǔ)，未經(jīng)網(wǎng)絡(luò)信息中心同意，任何單位和個人不得更改、破壞線路，如有損壞，按相關(guān)規(guī)定處理。
    10、各部門發(fā)生網(wǎng)絡(luò)故障，應(yīng)通知信息中心來解決，經(jīng)查明如果是網(wǎng)絡(luò)設(shè)備、線路故障，網(wǎng)絡(luò)中心原則上應(yīng)在兩工作日內(nèi)解決，暫時無法解決的，需說明原因。如果是終端計算機的問題（如操作系統(tǒng)故障故障等），應(yīng)由老師自己解決。
    11、學(xué)校開辟ftp服務(wù)器，為本校教師提供存儲個人教育教學(xué)資料使用。如果開通ftp服務(wù)功能，必須在學(xué)校網(wǎng)站ftp空間上申請?zhí)峤?。?jīng)過信息中心核實后方可開通，原則上每個用戶提供50兆空間，如遇特殊情況可以向網(wǎng)絡(luò)中心提出申請，經(jīng)同意后可以擴大空間，但必須上傳與教育教學(xué)有關(guān)的資料。
    12、學(xué)校所有終端機（電腦）都進行網(wǎng)卡地址和ip地址綁定，分配固定的ip地址，不準(zhǔn)隨意修改ip地址和網(wǎng)卡地址。學(xué)校教師自己的電腦，必須到信息中心綁定ip地址方可連入校園網(wǎng)。
    13、學(xué)校網(wǎng)站歡迎各位老師、學(xué)生發(fā)表作品。作品類別：教育教學(xué)論文、教學(xué)隨筆、文學(xué)作品、美術(shù)作品、優(yōu)秀作文等等。作品必須標(biāo)明作者姓名、班級。上傳方式：在自己的ftp空間新建文件夾“網(wǎng)站發(fā)表”把要發(fā)表的文章、作品放到此文件夾中。信息中心審核后將予以在學(xué)校網(wǎng)站上發(fā)表。
    20__年__月__日至__日是首屆國家網(wǎng)絡(luò)信息安全宣傳周。根據(jù)中央網(wǎng)絡(luò)信息化領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室、教育部和省教育廳有關(guān)通知精神，現(xiàn)將我校首屆國家網(wǎng)絡(luò)安全宣傳周活動安排如下：
    一、活動主題。
    共建網(wǎng)絡(luò)安全，共享網(wǎng)絡(luò)文明。
    二、重點活動及任務(wù)安排。
    1、校園網(wǎng)主頁宣傳學(xué)校網(wǎng)站標(biāo)識。
    任務(wù)單位：網(wǎng)絡(luò)中心。
    完成要求：按國家規(guī)定。
    2、學(xué)校官方微博、微信宣傳首屆國家網(wǎng)絡(luò)信息安全宣傳周活動的主題、主要內(nèi)容、網(wǎng)絡(luò)安全知識、文明上網(wǎng)要求等。
    任務(wù)單位：黨委宣傳部。
    完成時間：20__年__月__日至__日。
    3、教學(xué)樓、實驗樓電子屏宣傳首屆國家網(wǎng)絡(luò)信息安全宣傳周活動主題內(nèi)容標(biāo)語。
    任務(wù)單位：黨委宣傳部、后勤處及有室外電子屏的學(xué)院。
    完成時間：20__年__月__日至__日。
    4、召開教職工會、主題班會，學(xué)習(xí)宣傳國家有關(guān)網(wǎng)絡(luò)安全法規(guī)。
    任務(wù)單位：各基層黨委、黨總支、直屬黨支部。
    完成時間：20__年__月__日至__日。
    5、組織學(xué)生參加全國大學(xué)生網(wǎng)絡(luò)安全知識競賽活動。
    任務(wù)單位：學(xué)工部、校團委、各學(xué)院。
    完成時間：20__年__月__日至__日。
    互聯(lián)網(wǎng)專項整治方案篇四
    一直牽動著互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)神經(jīng)的專項整治方案終于曝光。昨日，一份《互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專項整治工作實施方案》(下稱“方案”)在業(yè)內(nèi)流傳，引發(fā)關(guān)注。由于網(wǎng)傳的是電子版，加之沒有落款，文件真實性成為焦點。
    昨日下午，南都記者從廣東一位監(jiān)管人士那里求證到該方案的真實性。
    據(jù)此份經(jīng)南都記者求證確實由國務(wù)院發(fā)文的整治方案，對于當(dāng)前包括p 2p、股權(quán)眾籌、第三方支付在內(nèi)的互金行業(yè)提出了明確整治方案，其中特別提到，對于互金行業(yè)將采取嚴(yán)格準(zhǔn)入管理，為了防止互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新帶來的監(jiān)管盲區(qū)，方案多次提到對互金要采取“穿透式”監(jiān)管。
    “若按監(jiān)管的要求，90%的p 2p平臺存在違規(guī)行為，必須進行整改或者被清除出去?！睆V東互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)副秘書長朱明春昨天在接受南都記者采訪時表示。
    方案：一年期整頓將分四個階段
    4月14日國務(wù)院召集互聯(lián)網(wǎng)金融專項整治，隨后，互金行業(yè)陷入監(jiān)管風(fēng)暴來臨的陰影中。但由于方案遲遲未對外公布，業(yè)內(nèi)盡管風(fēng)聲鶴唳，各家平臺均不敢輕舉妄動，但監(jiān)管的每一個動作無疑都牽動著行業(yè)敏感的神經(jīng)。智能理財平臺神仙有財ceo惠軼表示，在風(fēng)險爆發(fā)與監(jiān)管升級的大環(huán)境下，p2p網(wǎng)貸經(jīng)歷了一場信任危機，整個行業(yè)進入到必要的調(diào)整期，業(yè)務(wù)開展處于相對低谷。
    第二、第三階段為實施清理整頓和督查和評估，時間到2016年11月底，要求各有關(guān)部門、各省級人民的政府對牽頭領(lǐng)域或本行政區(qū)域的互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構(gòu)和業(yè)務(wù)活動開展集中整治工作，同時進行自查;第四階段為驗收和總結(jié)，要求對各領(lǐng)域、各地區(qū)清理整頓情況進行驗收，于2017年3月底前完成。
    準(zhǔn)入：未取得資質(zhì)不得開展業(yè)務(wù)
    南都記者留意到，在專項整治中，此前一直對互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)采取備案制的監(jiān)管思路出現(xiàn)較大變化，方案提出要“嚴(yán)格準(zhǔn)入管理”，要求設(shè)立金融機構(gòu)、從事金融活動，必須依法接受準(zhǔn)入管理。內(nèi)文同時強調(diào)“互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)未取得相關(guān)金融業(yè)務(wù)資質(zhì)不得依托互聯(lián)網(wǎng)開展相應(yīng)業(yè)務(wù)，開展業(yè)務(wù)的實質(zhì)應(yīng)符合取得的業(yè)務(wù)資質(zhì)。”
    據(jù)悉，對于未經(jīng)相關(guān)有權(quán)部門批準(zhǔn)或備案從事金融活動的，由金融管理部門會同工商部門予以認定和查處，情節(jié)嚴(yán)重的，予以取締。方案同時要求，凡在名稱和經(jīng)營范圍中選擇使用上述字樣的企業(yè)(包括存量企業(yè))。
    工商部門將注冊信息及時告知金融管理部門，金融管理部門、工商部門予以持續(xù)關(guān)注，并列入重點監(jiān)管對象，加強協(xié)調(diào)溝通，及時發(fā)現(xiàn)識別企業(yè)擅自從事金融活動的風(fēng)險，視情采取整治措施。從各地看，年初以來，北京、上海、深圳等省市的工商部門先后停止“投資類”、“互聯(lián)網(wǎng)金融類”等企業(yè)注冊登記。
    新聯(lián)在線副總經(jīng)理陳智誠對南都記者表示，從方案看，盡管具體標(biāo)準(zhǔn)未明確，但未來，p 2p等互金平臺可能要走牌照制或者準(zhǔn)入制，但具體標(biāo)準(zhǔn)未明。
    紅線：不得設(shè)資金池、不得放貸
    在此次方案中對于p2p和股權(quán)重申多條紅線，包括：p2p網(wǎng)絡(luò)借貸平臺不得設(shè)立資金池，不得發(fā)放貸款，不得非法集資，不得自融自保、代替客戶承諾保本保息、期限錯配、期限拆分、虛假宣傳、虛構(gòu)標(biāo)的。
    不得通過虛構(gòu)、夸大融資項目收益前景等方法誤導(dǎo)出借人，除信用信息采集及核實、貸后跟蹤、抵質(zhì)押管理等業(yè)務(wù)外，不得從事線下營銷。股權(quán)眾籌平臺不得發(fā)布虛假標(biāo)的，不得自籌，不得“明股實債”或變相亂集資，應(yīng)強化對融資者、股權(quán)眾籌平臺的信息披露義務(wù)和股東權(quán)益保護要求，不得進行虛假陳述和誤導(dǎo)性宣傳。
    那么，上述要求會讓哪些平臺面臨被整頓的可能性呢?
    “若按監(jiān)管的要求，90%的p2p平臺存在違規(guī)行為，必須進行整改或者被清除出去?！睆V東互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)副秘書長朱明春接受南都記者采訪時表示，僅資金池、不承諾本息保障、不得進行資金錯配三項，就讓大多數(shù)的p2p平臺面臨被整治的風(fēng)險。
    廣州e貸聯(lián)合創(chuàng)始人朱青山表示，關(guān)于不得發(fā)放貸款這一現(xiàn)象，盡管大部分p2p平臺都已回歸信息中介的定位，但也有少部分平臺，如活期產(chǎn)品的p2p平臺，會有發(fā)放貸款的嫌疑。陳智誠表示，方案中指出，對互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構(gòu)的資金賬戶、股東身份、資金來源和資金運用等情況進行全面監(jiān)測，意味著自融、資金流向不清晰、稅務(wù)等問題都將全面暴露，目前的p2p平臺大部分都要先開始內(nèi)部整改了。
    值得注意的是，除了老生常談的問題外，方案對于p 2p特別指出，p 2p網(wǎng)絡(luò)借貸平臺和股權(quán)眾籌平臺未經(jīng)批準(zhǔn)不得從事資產(chǎn)管理、債權(quán)或股權(quán)轉(zhuǎn)讓、高風(fēng)險證券市場配資等金融業(yè)務(wù)。此舉被解讀為將導(dǎo)致不少平臺備受考驗。
    “現(xiàn)在大部分p 2p平臺都是用債權(quán)轉(zhuǎn)讓模式運作的?！标愔钦\表示，債權(quán)轉(zhuǎn)讓模式成為主要模式的原因在于，如果讓借款人獨立在平臺發(fā)布融資需求的話，主要是工作量太大，而且時間太長，對于實際業(yè)務(wù)影響比較大。目前的平臺中，特別是車貸、個人信貸、消費金融，都是以債權(quán)轉(zhuǎn)讓運作。
    跨界：嚴(yán)禁“首付貸”性質(zhì)業(yè)務(wù)
    除了對平臺劃出紅線，方案還注意目前房地產(chǎn)、私募等行業(yè)通過互聯(lián)網(wǎng)運作存在的問題。要求房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)、房地產(chǎn)中介機構(gòu)和互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構(gòu)等未取得相關(guān)金融資質(zhì)的，不得利用p 2p網(wǎng)絡(luò)借貸平臺和股權(quán)眾籌平臺從事房地產(chǎn)金融業(yè)務(wù)，特別要求規(guī)范互聯(lián)網(wǎng)“眾籌買房”等行為，嚴(yán)禁各類機構(gòu)開展“首付貸”性質(zhì)的業(yè)務(wù)。
    此外，對于部分平臺通過互聯(lián)網(wǎng)將私募發(fā)行的多類金融產(chǎn)品通過打包、拆分等形式向公眾銷售提出明確禁止。
    “互聯(lián)網(wǎng)對金融進行了創(chuàng)新式的改造，但這個過程中，不少平臺通過互聯(lián)網(wǎng)打合規(guī)擦邊球，在業(yè)內(nèi)非常常見?！标愔钦\表示，這些行為在方案中均被明令禁止。
    而除了不同行業(yè)打擦邊球的跨界產(chǎn)品將成為整治對象外，互聯(lián)網(wǎng)金融中涉及到的集團化風(fēng)險也被方案提及。根據(jù)方案，同一集團內(nèi)取得多項金融業(yè)務(wù)資質(zhì)的，不得違反關(guān)聯(lián)交易等相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)范。
    按照與傳統(tǒng)金融企業(yè)一致的監(jiān)管規(guī)則，要求集團建立“防火墻”制度。對此，陳智誠認為，某些多牌照金融集團原來可以通過在p2p掛保險資產(chǎn)等方式，實現(xiàn)相對合法的資金通道，現(xiàn)在隨著集團“防火墻”制度的建立，估計將會受到較大影響。
    重點整治措施
    1、“穿透式”監(jiān)管思路明確
    南都記者從方案中看到，為了防止互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新帶來的監(jiān)管盲區(qū)，方案多次提到對互金要采取“穿透式”監(jiān)管。廣州互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會會長、廣州e貸總裁方頌接受南都記者采訪時表示，這意味對于互金的監(jiān)管將打破“身份”的標(biāo)簽，從業(yè)務(wù)的本質(zhì)入手。不管一家創(chuàng)新金融機構(gòu)的名稱、標(biāo)簽是什么，模式有多創(chuàng)新，按照穿透式監(jiān)管原則，它的每一步行為都可以找到相應(yīng)的監(jiān)管條例去約束。
    據(jù)悉，按照此前的分類，股權(quán)眾籌歸證監(jiān)會管、網(wǎng)絡(luò)借貸平臺由銀監(jiān)會負責(zé)、互聯(lián)網(wǎng)保險業(yè)務(wù)則由保監(jiān)會來管。方頌指出，相比互聯(lián)網(wǎng)金融的創(chuàng)新速度而言，監(jiān)管總是滯后的，更嚴(yán)峻的問題在于。
    互聯(lián)網(wǎng)金融機構(gòu)中各種金融業(yè)務(wù)的交叉、混業(yè)也給以機構(gòu)監(jiān)管為主的監(jiān)管方式帶來了極大的挑戰(zhàn)。穿透式監(jiān)管透過互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品的表面形態(tài)看清業(yè)務(wù)實質(zhì)，將資金來源、中間環(huán)節(jié)與最終投向穿透聯(lián)接起來，按照“實質(zhì)重于形式”的原則甄別業(yè)務(wù)性質(zhì)，更有利于監(jiān)管快速地跟上金融創(chuàng)新的步伐。
    2、建立“重獎重罰”制度
    從方案看，配合專項整治，還將建立舉報和“重獎重罰”制度。方案指出，針對互聯(lián)網(wǎng)金融違法違規(guī)活動隱蔽性強的特點，發(fā)揮社會監(jiān)督作用，建立舉報制度，出臺舉報規(guī)則，中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會設(shè)立舉報平臺，鼓勵通過“信用中國”的網(wǎng)站等多渠道舉報。
    為整治工作提供線索。推行“重獎重罰”制度，按違法違規(guī)經(jīng)營數(shù)額的一定比例進行處罰，提高違法成本，對提供線索的舉報人給予獎勵，獎勵資金列入各級財政預(yù)算，強化正面激勵。
    方頌認為，中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會即將上線，設(shè)立的互聯(lián)網(wǎng)金融舉報平臺，除了給到互聯(lián)網(wǎng)金融消費者一個舉報的窗口外，一些較大規(guī)模的非法集資案件，也需要群眾提供線索偵破。
    3 。強化資金監(jiān)測
    方案要求，加強互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構(gòu)資金賬戶及跨行清算的集中管理，對互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構(gòu)的資金賬戶、股東身份、資金來源和資金運用等情況進行全面監(jiān)測。
    嚴(yán)格要求互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構(gòu)落實客戶資金第三方存管制度，存管銀行要加強對相關(guān)資金賬戶的監(jiān)督。在整治過程中，特別要做好對客戶資金的保護工作。
    陳智誠認為，對互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構(gòu)的資金賬戶、股東身份、資金來源和資金運用等情況進行全面監(jiān)測，意味著自融、資金流向不清晰、稅務(wù)等問題都將全面暴露，目前的p2p平臺大部分都要先開始內(nèi)部整改了。
    方頌表示，目前互聯(lián)網(wǎng)金融平臺資金來源都比較容易調(diào)查清楚，問題主要是資金去向，到底錢流到哪里去了，資金去向應(yīng)該是未來監(jiān)管的重點。
    不過對于銀行存管的問題，不少平臺認為短期推進較為困難。朱青山表示，由于銀行存管的推進受限于多方，不是p2p平臺單方面能決定，目前確實還有不少平臺暫時無法做到資金托管。
    一、工作目標(biāo)和原則
    1、工作目標(biāo)
    落實《指導(dǎo)意見》要求，規(guī)范各類互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)態(tài)，優(yōu)化市場競爭環(huán)境，扭轉(zhuǎn)互聯(lián)網(wǎng)金融某些業(yè)態(tài)偏離正確創(chuàng)新方向的局面，遏制互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險案件高發(fā)頻發(fā)勢頭，提高投資者風(fēng)險防范意識，建立和完善適應(yīng)互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展特點的監(jiān)管長效機制，實現(xiàn)規(guī)范與發(fā)展并舉、創(chuàng)新與防范風(fēng)險并重，促進互聯(lián)網(wǎng)金融健康可持續(xù)發(fā)展，切實發(fā)揮互聯(lián)網(wǎng)金融支持大眾創(chuàng)業(yè)、萬眾創(chuàng)新的積極作用。
    2、工作原則
    打擊非法，保護合法。明確各項業(yè)務(wù)合法與非法、合規(guī)與違規(guī)的邊界，守好法律和風(fēng)險底線。對合法合規(guī)行為予以保護支持，對違法違規(guī)行為予以堅決打擊。
    積極穩(wěn)妥，有序化解。工作穩(wěn)扎穩(wěn)打，講究方法步驟，針對不同風(fēng)險領(lǐng)域，明確重點問題，分類施策。根據(jù)違法違規(guī)情節(jié)輕重和社會危害程度區(qū)別對待，做好風(fēng)險評估，依法、有序、穩(wěn)妥處置風(fēng)險，防范處置風(fēng)險的風(fēng)險。同時堅持公平公正開展整治，不搞例外。
    明確分工，強化協(xié)作。按照部門職責(zé)、《指導(dǎo)意見》明確的分工和本方案要求，采取“穿透式”監(jiān)管方法，根據(jù)業(yè)務(wù)實質(zhì)明確責(zé)任。堅持問題導(dǎo)向，集中力量對當(dāng)前互聯(lián)網(wǎng)金融主要風(fēng)險領(lǐng)域開展整治，有效整治各類違法違規(guī)活動。充分考慮互聯(lián)網(wǎng)金融活動特點，加強跨部門、跨區(qū)域協(xié)作，共同承擔(dān)整治任務(wù)，共同落實整治責(zé)任。
    遠近結(jié)合，邊整邊改。立足當(dāng)前，切實防范化解互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域存在的風(fēng)險，對違法違規(guī)行為形成有效震懾。著眼長遠，以專項整治為契機，及時總結(jié)提煉經(jīng)驗，形成制度規(guī)則，建立健全互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管長效機制。
    二、重點整治問題和工作要求 1、p2p網(wǎng)絡(luò)借貸和股權(quán)眾籌業(yè)務(wù)
    期限拆分、虛假宣傳、虛構(gòu)標(biāo)的，不得通過虛構(gòu)、夸大融資項目收益前景等方法誤導(dǎo)出借人，除信用信息采集及核實、貸后跟蹤、抵質(zhì)押管理等業(yè)務(wù)外，不得從事線下營銷。
    (2)股權(quán)眾籌平臺不得發(fā)布虛假標(biāo)的，不得自籌，不得“明股實債”或變相亂集資，應(yīng)強化對融資者、股權(quán)眾籌平臺的信息披露義務(wù)和股東權(quán)益保護要求，不得進行虛假陳述和誤導(dǎo)性宣傳。
    (3)p2p網(wǎng)絡(luò)借貸平臺和股權(quán)眾籌平臺未經(jīng)批準(zhǔn)不得從事資產(chǎn)管理、債權(quán)或股權(quán)轉(zhuǎn)讓、高風(fēng)險證券市場配資等金融業(yè)務(wù)。p2p網(wǎng)絡(luò)借貸平臺和股權(quán)眾籌平臺客戶資金與自有資金應(yīng)分賬管理，遵循專業(yè)化運營原則，嚴(yán)格落實客戶資金第三方存管要求，選擇符合條件的銀行業(yè)金融機構(gòu)作為資金存管機構(gòu)，保護客戶資金安全，不得挪用或占用客戶資金。
    (4)房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)、房地產(chǎn)中介機構(gòu)和互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構(gòu)等未取得相關(guān)金融資質(zhì)，不得利用p2p網(wǎng)絡(luò)借貸平臺和股權(quán)眾籌平臺從事房地產(chǎn)金融業(yè)務(wù);取得相關(guān)金融資質(zhì)的，不得違規(guī)開展房地產(chǎn)金融相關(guān)業(yè)務(wù)。從事房地產(chǎn)金融業(yè)務(wù)的企業(yè)應(yīng)遵守宏觀調(diào)控政策和房地產(chǎn)金融管理相關(guān)規(guī)定。規(guī)范互聯(lián)網(wǎng)“眾籌買房”等行為，嚴(yán)禁各類機構(gòu)開展“首付貸”性質(zhì)的.業(yè)務(wù)。
    2、通過互聯(lián)網(wǎng)開展資產(chǎn)管理及跨界從事金融業(yè)務(wù)
    (1)互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)未取得相關(guān)金融業(yè)務(wù)資質(zhì)不得依托互聯(lián)網(wǎng)開展相應(yīng)業(yè)務(wù)，開展業(yè)務(wù)的實質(zhì)應(yīng)符合取得的業(yè)務(wù)資質(zhì)?；ヂ?lián)網(wǎng)企業(yè)和傳統(tǒng)金融企業(yè)平等競爭，行為規(guī)則和監(jiān)管要求保持一致。采取“穿透式”監(jiān)管方法，根據(jù)業(yè)務(wù)實質(zhì)認定業(yè)務(wù)屬性。
    (2)未經(jīng)相關(guān)部門批準(zhǔn)，不得將私募發(fā)行的多類金融產(chǎn)品通過打包、拆分等形式向公眾銷售。采取“穿透式”監(jiān)管方法，根據(jù)業(yè)務(wù)本質(zhì)屬性執(zhí)行相應(yīng)的監(jiān)管規(guī)定。銷售金融產(chǎn)品應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行投資者適當(dāng)性制度標(biāo)準(zhǔn)，披露信息和提示風(fēng)險，不得將產(chǎn)品銷售給與風(fēng)險承受能力不相匹配的客戶。
    (3)金融機構(gòu)不得依托互聯(lián)網(wǎng)通過各類資產(chǎn)管理產(chǎn)品嵌套開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、規(guī)避監(jiān)管要求。應(yīng)綜合資金來源、中間環(huán)節(jié)與最終投向等全流程信息，采取“穿透式”監(jiān)管方法，透過表面判定業(yè)務(wù)本質(zhì)屬性、監(jiān)管職責(zé)和應(yīng)遵循的行為規(guī)則與監(jiān)管要求。
    (4)同一集團內(nèi)取得多項金融業(yè)務(wù)資質(zhì)的，不得違反關(guān)聯(lián)交易等相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)范。按照與傳統(tǒng)金融企業(yè)一致的監(jiān)管規(guī)則，要求集團建立“防火墻”制度，遵循關(guān)聯(lián)交易等方面的監(jiān)管規(guī)定，切實防范風(fēng)險交叉?zhèn)魅尽?BR>    3、第三方支付業(yè)務(wù)
    (1)非銀行支付機構(gòu)不得挪用、占用客戶備付金，客戶備付金賬戶應(yīng)開立在人民銀行或符合要求的商業(yè)銀行。人民銀行或商業(yè)銀行不向非銀行支付機構(gòu)備付金賬戶計付利息，防止支付機構(gòu)以“吃利差”為主要盈利模式，理順支付機構(gòu)業(yè)務(wù)發(fā)展激勵機制，引導(dǎo)非銀行支付機構(gòu)回歸提供小額、快捷、便民小微支付服務(wù)的宗旨。
    (2)非銀行支付機構(gòu)不得連接多家銀行系統(tǒng)，變相開展跨行清算業(yè)務(wù)。非銀行支付機構(gòu)開展跨行支付業(yè)務(wù)應(yīng)通過人民銀行跨行清算系統(tǒng)或者具有合法資質(zhì)的清算機構(gòu)進行。
    (3)開展支付業(yè)務(wù)的機構(gòu)應(yīng)依法取得相應(yīng)業(yè)務(wù)資質(zhì)，不得無證經(jīng)營支付業(yè)務(wù)，開展商戶資金結(jié)算、個人pos機收付款、發(fā)行多用途預(yù)付卡、網(wǎng)絡(luò)支付等業(yè)務(wù)。
    4、互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域廣告等行為
    互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域廣告等宣傳行為應(yīng)依法合規(guī)、真實準(zhǔn)確，不得對金融產(chǎn)品和業(yè)務(wù)進行不當(dāng)宣傳。未取得相關(guān)金融業(yè)務(wù)資質(zhì)的從業(yè)機構(gòu)，不得對金融業(yè)務(wù)或公司形象進行宣傳。取得相關(guān)業(yè)務(wù)資質(zhì)的，宣傳內(nèi)容應(yīng)符合相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，需經(jīng)有權(quán)部門許可的，應(yīng)當(dāng)與許可的內(nèi)容相符合，不得進行誤導(dǎo)性、虛假違法宣傳。
    三、綜合運用各類整治措施，提高整治效果
    1、嚴(yán)格準(zhǔn)入管理
    設(shè)立金融機構(gòu)、從事金融活動，必須依法接受準(zhǔn)入管理。未經(jīng)相關(guān)有權(quán)部門批準(zhǔn)或備案從事金融活動的，由金融管理部門會同工商部門予以認定和查處，情節(jié)嚴(yán)重的，予以取締。
    工商部門根據(jù)金融管理部門的認定意見，依法吊銷營業(yè)執(zhí)照;涉嫌犯罪的，公安機關(guān)依法查處。
    非金融機構(gòu)、不從事金融活動的企業(yè)，在注冊名稱和經(jīng)營范圍中原則上不得使用“交易所”、“交易中心”、“金融”、“資產(chǎn)管理”、“理財”、“基金”、“基金管理”、“投資管理”、“財富管理”、“股權(quán)投資基金”、“網(wǎng)貸”、“網(wǎng)絡(luò)借貸”、“p2p”、“股權(quán)眾籌”、“互聯(lián)網(wǎng)保險”、“支付”等字樣。
    凡在名稱和經(jīng)營范圍中選擇使用上述字樣的企業(yè)(包括存量企業(yè))，工商部門將注冊信息及時告知金融管理部門，金融管理部門、工商部門予以持續(xù)關(guān)注，并列入重點監(jiān)管對象，加強協(xié)調(diào)溝通，及時發(fā)現(xiàn)識別企業(yè)擅自從事金融活動的風(fēng)險，視情采取整治措施。
    2、強化資金監(jiān)測
    加強互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構(gòu)資金賬戶及跨行清算的集中管理，對互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構(gòu)的資金賬戶、股東身份、資金來源和資金運用等情況進行全面監(jiān)測。嚴(yán)格要求互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構(gòu)落實客戶資金第三方存管制度，存管銀行要加強對相關(guān)資金賬戶的監(jiān)督。在整治過程中，特別要做好對客戶資金的保護工作。
    3、建立舉報和“重獎重罰”制度
    針對互聯(lián)網(wǎng)金融違法違規(guī)活動隱蔽性強的特點，發(fā)揮社會監(jiān)督作用，建立舉報制度，出臺舉報規(guī)則，中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會設(shè)立舉報平臺，鼓勵通過“信用中國”的網(wǎng)站等多渠道舉報，為整治工作提供線索。
    互聯(lián)網(wǎng)專項整治方案篇五
     一場力度空前的互聯(lián)網(wǎng)金融專項整治拉開大幕，這將令近幾年勃然興起、亦亂象叢生的互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)態(tài)面臨變局。
     《財經(jīng)》記者獲悉，4月14日， 國務(wù)院組織14個部委召開電視會議，將在全國范圍內(nèi)啟動有關(guān)互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域的專項整治，為期一年。當(dāng)日，國務(wù)院批復(fù)并印發(fā)與整治工作配套的相關(guān)文件。據(jù)悉，文件由央行牽頭、十余個部委參與起草。
     在這份統(tǒng)領(lǐng)性文件之下，按照“誰家孩子誰抱走”的原則，共有七個分項整治子方案，涉及多個部委，其中央行、銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會將分別發(fā)布網(wǎng)絡(luò)支付、網(wǎng)絡(luò)借貸、股權(quán)眾籌和互聯(lián)網(wǎng)保險等領(lǐng)域的專項整治細則，個別部委負責(zé)兩個分項整治方案。由于此次整治涉及打擊非法集資等各類違法犯罪活動，公安機關(guān)將密切配合參與其中。
     據(jù)了解背景的權(quán)威人士介紹，這場專項整治行動是針對互聯(lián)網(wǎng)金融在迅速發(fā)展過程中的各種亂象，經(jīng)過廣泛征集意見，醞釀近一年之久，在2015年9月前后形成了方案初稿，原計劃今年春節(jié)前后發(fā)布，后因計劃調(diào)整至今。
     在全國性專項整治正式啟動之際，相關(guān)地方政府部門主導(dǎo)的打擊非法集資活動一直在進行中。
     2015年底，“e租寶”被深圳警方以非法吸收公眾存款立案偵查。官方報道稱，“e租寶”非法吸收存款500多億元，涉及投資人約90萬人。
     今年4月，百億級理財平臺“中晉資產(chǎn)”被上海警方查封，20余名核心成員在機場被截獲。近日，上海浦東警方對上海融宜寶積家投資管理(北京)有限公司上海浦東分部以涉嫌“非法吸收存款”刑事立案。
     有消息稱，今年以來，北京、上海以及深圳等地先后暫停有關(guān)互聯(lián)網(wǎng)金融公司、金融投資類企業(yè)的注冊。3月底，北京市更是出臺了群眾舉報涉嫌非法集資線索最高可獲得10萬元獎勵的政策。4月12日，深圳互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會要求會員企業(yè)全面暫停房地產(chǎn)眾籌業(yè)務(wù)。
     3月25日，中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會正式掛牌成立，由中國人民銀行、銀監(jiān)會、支付清算協(xié)會、證監(jiān)會等牽頭組建。業(yè)界認為，這打破了金融分業(yè)監(jiān)管的格局。該協(xié)會旨在通過自律管理，推動形成統(tǒng)一的行業(yè)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)則，引導(dǎo)互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)規(guī)范經(jīng)營。
     在經(jīng)歷了幾年的爆炸式成長后，互聯(lián)網(wǎng)金融行至十字路口，曾經(jīng)的虛熱將退燒。而在過去一段時間，政府部門和業(yè)界就互聯(lián)網(wǎng)金融是否應(yīng)該監(jiān)管、如何監(jiān)管，一直存在爭議，也曾嘗試將其納入監(jiān)管范疇，不過進展并不順利。
     直至去年以來，以p2p倒閉風(fēng)潮所代表的互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險飆升，社會壓力和經(jīng)濟連鎖反應(yīng)明顯，引致監(jiān)管層痛下決心整治亂象。
     2015年7月，央行等十部委發(fā)布《關(guān)于促進互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導(dǎo)意見》，提出按照分類監(jiān)管原則，各類業(yè)態(tài)分由不同的金融監(jiān)管部門負責(zé)。截至目前，網(wǎng)絡(luò)支付已經(jīng)形成相對成型的監(jiān)管制度，銀監(jiān)會發(fā)布了網(wǎng)絡(luò)借貸征求意見稿，保監(jiān)會于去年7月發(fā)布了《互聯(lián)網(wǎng)保險業(yè)務(wù)監(jiān)管暫行辦法》，其他監(jiān)管法則仍未最終落地。
     業(yè)界普遍認為，互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)尚處在“弱監(jiān)管”狀態(tài)，存在明顯監(jiān)管漏洞和監(jiān)管空白。
     一位接近銀監(jiān)會的權(quán)威人士對《財經(jīng)》記者透露，正在征求意見的p2p網(wǎng)絡(luò)借貸暫行管理辦法已暫時擱置，將吸收這次整治經(jīng)驗，修改完善后再發(fā)布。與此同時，股權(quán)眾籌融資、互聯(lián)網(wǎng)基金銷售等其他領(lǐng)域的監(jiān)管細則未能發(fā)布，業(yè)界預(yù)期這次專項整治活動，將使得這些監(jiān)管政策的出臺面臨調(diào)整。
     《財經(jīng)》記者接觸的多數(shù)專業(yè)人士認為，全行業(yè)整肅和清理固然必要，有助于肅清行業(yè)亂象、規(guī)范業(yè)務(wù)模式，業(yè)界可以系統(tǒng)梳理過去幾年互聯(lián)網(wǎng)金融蓬勃發(fā)展脈絡(luò)，及時總結(jié)經(jīng)驗教訓(xùn)，為監(jiān)管部門下一步行業(yè)規(guī)范發(fā)展建章立制提供參考，盡可能避免系統(tǒng)性風(fēng)險出現(xiàn)。
     這幾年國內(nèi)的實踐證明，互聯(lián)網(wǎng)金融花樣翻新很快，常常是監(jiān)管政策尚未落地，行業(yè)便會迅速“變種”。互聯(lián)網(wǎng)金融在注重用戶體驗和追求極致效率的過程中，容易忽視金融安全與風(fēng)險控制，偏離金融的本源。因此多數(shù)業(yè)界人士希望厘清互聯(lián)網(wǎng)金融的本質(zhì)，科學(xué)搭建監(jiān)管框架，前瞻性設(shè)計政策體系并準(zhǔn)確評估政策影響。
     對互聯(lián)網(wǎng)金融亂象進行整治，監(jiān)管層實際上早就在放風(fēng)。
     3月12日，中國人民銀行行長周小川在全國“兩會”答記者問時表示，針對互聯(lián)網(wǎng)上一些動機不良或者經(jīng)營手段不正確，特別是欺詐，要有一些專項整治，有問題的機構(gòu)不僅需要監(jiān)管和自律，還需要整治。
     回溯2015年，政府工作報告中首次出現(xiàn)“互聯(lián)網(wǎng)金融”的字眼，“包容”和“創(chuàng)新”是當(dāng)時的關(guān)鍵詞。進入2016年，更明顯的是“整治”和“監(jiān)管”，《財經(jīng)》記者接觸的多位業(yè)界權(quán)威人士，亦從實踐層面證實了這一點。
     普遍看法是，中國互聯(lián)網(wǎng)金融的快速發(fā)展有其內(nèi)在原因和積極意義。互聯(lián)網(wǎng)金融的定位主要在“小微”，具有“海量交易筆數(shù)，小微單筆金額”的特征，這使得其具有典型普惠金融的特征，在一定程度上填補了傳統(tǒng)金融覆蓋面的空白，有助于降低成本，提升資金配置效率和金融服務(wù)質(zhì)量。與此同時，規(guī)范的互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)，還有助于過去游離在正規(guī)監(jiān)管體系之外的民間融資走向合法化和陽光化，遏制民間高利貸和非法集資現(xiàn)象頻發(fā)的勢頭。
     近幾年來，互聯(lián)網(wǎng)支付特別是移動支付的快速發(fā)展，催生了電子商務(wù)行業(yè)的快速繁榮，電子商務(wù)所需的創(chuàng)業(yè)融資、周轉(zhuǎn)融資需求和客戶的消費融資需求，推動了互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)的形成。
     但是2015年以來，行業(yè)發(fā)展問題不斷暴露，強化互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管提上日程。
     據(jù)第三方網(wǎng)貸資訊平臺網(wǎng)貸之家統(tǒng)計，自2011年p2p網(wǎng)貸平臺上線以來，截至今年3月，國內(nèi)累計成立的p2p理財平臺達3984家，已有1523家公司倒閉或者跑路，問題平臺占比高達38%。
     目前各監(jiān)管部門正在加速制定監(jiān)管細則之際，業(yè)界人士相信，這場突如其來的專項整治，必將深刻改變中國互聯(lián)網(wǎng)金融格局和業(yè)態(tài)。
     據(jù)悉，這場專項整治的具體工作由國務(wù)院主管領(lǐng)導(dǎo)牽頭統(tǒng)籌。一位知情人士透露，相關(guān)部門曾考慮采取“一刀切”的.模式，先關(guān)閉所有互聯(lián)網(wǎng)金融相關(guān)的平臺和業(yè)務(wù)，再將符合相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)和監(jiān)管要求的機構(gòu)和業(yè)務(wù)逐漸放開，不過這一思路很快被否。
     到2015年10月前后，這次專項整治的初稿基本形成，進入部委之間征求意見和修改階段。
     據(jù)一位權(quán)威人士透露，由于涉及部委較多，各方對一些具體的工作有不同意見，原計劃的發(fā)布時間一再延后。直到今年全國“兩會”期間，相關(guān)部委還在討論是否將互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)廣告治理、首付貸等互聯(lián)網(wǎng)金融相關(guān)的業(yè)務(wù)納入這次專項整治的范疇。
     再比如說，p2p網(wǎng)貸的整治工作到底是由銀監(jiān)部門牽頭還是地方金融辦牽頭，也曾存在爭議，最終方案確定按照非法集資防范和處置工作進行屬地管理原則，p2p網(wǎng)貸的專項整治由地方金融辦主導(dǎo)，其他金融部門配合。
     據(jù)悉，這次整治的重點將涉及網(wǎng)絡(luò)投資理財、互聯(lián)網(wǎng)支付、網(wǎng)絡(luò)借貸、股權(quán)眾籌融資、互聯(lián)網(wǎng)基金銷售、互聯(lián)網(wǎng)保險、互聯(lián)網(wǎng)信托和互聯(lián)網(wǎng)消費金融等互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)態(tài)，以及互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)廣告治理等相關(guān)業(yè)務(wù)。各界普遍關(guān)心的p2p網(wǎng)貸等新型互聯(lián)網(wǎng)金融理財，將是這次整治的重點領(lǐng)域。
     這次專項整治的一大特點是，公安部門將深入?yún)⑴c打擊各類違法犯罪行為。2015年4月，國務(wù)院處置非法集資聯(lián)合辦公室聯(lián)合公安部、央行、證監(jiān)會等在內(nèi)的11部委開始聯(lián)手整治p2p非法集資，處置了一大批涉嫌非法集資的p2p機構(gòu)。例如去年9月以來，深圳 p2p 網(wǎng)貸平臺融金所、國湘資本等被經(jīng)偵調(diào)查，12月“e租寶”涉嫌違法經(jīng)營被調(diào)查。
     “e租寶”揭開了行業(yè)違規(guī)操作的真相。據(jù)新華社報道，“e租寶”通過“假項目、假三方、假擔(dān)保”障眼法制造騙局，非法吸收存款500多億元，涉及投資人約90萬人，資金除了部分被用于還本付息外，相當(dāng)一部分被個人揮霍、維持公司巨額運行成本、投資不良債權(quán)和廣告炒作。
     一位地方金融辦主任對《財經(jīng)》記者透露，目前已經(jīng)收到相關(guān)部門要求啟動互聯(lián)網(wǎng)金融專項整治的相關(guān)文件，p2p網(wǎng)貸是風(fēng)險高發(fā)領(lǐng)域，將是這次專項整治的重點領(lǐng)域之一。
     互聯(lián)網(wǎng)保險也是本次專項整治的一大范疇。據(jù)悉，互聯(lián)網(wǎng)保險專項整治方案由保監(jiān)會發(fā)改部牽頭和統(tǒng)籌，人身險監(jiān)管部、財產(chǎn)險監(jiān)管部、中介監(jiān)管部和稽查部等部門參與。一位接近保監(jiān)會的知情人士透露，本次專項整治的重點主要包括整治從事互聯(lián)網(wǎng)保險和類互聯(lián)網(wǎng)保險業(yè)務(wù)的機構(gòu)的資質(zhì)和經(jīng)營方式。
     近年來，互聯(lián)網(wǎng)保險獲得迅猛發(fā)展，各種形式的互聯(lián)網(wǎng)保險產(chǎn)品和形態(tài)紛呈，魚龍混雜，既有各種所謂奇葩險種，也有很多假借互聯(lián)網(wǎng)保險之名、行集資欺騙之實，更有在組織形式上試圖突破現(xiàn)有監(jiān)管的底線。由此顯現(xiàn)出很多來自互聯(lián)網(wǎng)以及其他領(lǐng)域的互聯(lián)網(wǎng)保險從業(yè)者，對于保險以及互聯(lián)網(wǎng)保險的認識還有待完善。
     上述接近保監(jiān)會的知情人士表示，經(jīng)營互聯(lián)網(wǎng)保險必須取得相應(yīng)的資質(zhì)，因此本次整治的一個重點便是檢查經(jīng)營互聯(lián)網(wǎng)保險的機構(gòu)的資質(zhì)。
     4月6日上海市公安局發(fā)布信息，對“中晉系”相關(guān)聯(lián)的公司進行查處，實際控制人徐勤等人在出境時被公安人員在機場截獲，其余20余名核心成員于4月5日也被全部抓獲。
     警方信息顯示，自2012年7月起，以徐勤為實際控制人的“中晉系”公司先后在上海及其他省份投資注冊50余家子公司，并控制100余家有限合伙企業(yè)，租賃高檔商務(wù)樓，雇傭大量業(yè)務(wù)員，通過網(wǎng)上宣傳、線下推廣等方式，利用虛假業(yè)務(wù)、關(guān)聯(lián)交易、虛增業(yè)績等手段騙取投資人信任，并以“中晉合伙人計劃”的名義變相承諾高額年化收益，向不特定公眾大肆非法吸收資金。
    互聯(lián)網(wǎng)專項整治方案篇六
    各鄉(xiāng)、鎮(zhèn)人民政府，縣政府各有關(guān)部門、單位：
    2016。
    〕
    21。
    號）、中國人民銀行等十部委《關(guān)于促進互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導(dǎo)意見》（銀發(fā)〔。
    2015。
    〕
    221。
    2016。
    〕
    21。
    2016。
    〕
    24。
    號）精神，結(jié)合我縣實際，制定本方案。
    認真落實。
    “鼓勵創(chuàng)新、防范風(fēng)險、趨利避害、健康發(fā)展”的總體要求，按照任務(wù)要明、措施要實、責(zé)任要清、效果要好的具體要求，深入整治各類互聯(lián)網(wǎng)金融違法違規(guī)行為，提高風(fēng)險防范意識，規(guī)范行業(yè)秩序，優(yōu)化市場環(huán)境，建立健全監(jiān)管長效機制，實現(xiàn)規(guī)范與發(fā)展并舉、創(chuàng)新與防范風(fēng)險并重，鼓勵和保護真正有價值的互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新，促進我縣互聯(lián)網(wǎng)金融健康可持續(xù)發(fā)展，真正發(fā)揮互聯(lián)網(wǎng)金融支持大眾創(chuàng)業(yè)、萬眾創(chuàng)新的積極作用，為全面建成小康社會、爭當(dāng)蚌埠市全面沖刺全省第一方陣排頭兵提供強有力的金融支撐和保障。
    1
    ．打擊非法，保護合法。明確各項業(yè)務(wù)合法與非法、合規(guī)與違規(guī)的邊界，守好法律和風(fēng)險底線，對合法合規(guī)行為保護支持，對違法違規(guī)行為堅決打擊。同時，堅持公平公正開展整治，不搞例外。
    2
    ．突出重點，全面整治。集中力量對。
    p2p。
    網(wǎng)絡(luò)借貸、第三方支付、互聯(lián)網(wǎng)資產(chǎn)管理和跨界金融業(yè)務(wù)、股權(quán)眾籌以及互聯(lián)網(wǎng)金融廣告宣傳等重點風(fēng)險領(lǐng)域開展整治，同時兼顧互聯(lián)網(wǎng)金融各種業(yè)態(tài)和各項業(yè)務(wù)，有效整治各類違法違規(guī)活動。
    3
    ．加強監(jiān)管，全面覆蓋。對各類互聯(lián)網(wǎng)金融活動，要采取“穿透式”監(jiān)管方法，根據(jù)業(yè)務(wù)實質(zhì)認定業(yè)務(wù)屬性。堅持問題導(dǎo)向，有效整治各類違法違規(guī)活動。充分考慮互聯(lián)網(wǎng)金融活動特點，加強跨部門、跨區(qū)域協(xié)作，共同承擔(dān)整治任務(wù)，共同落實整治責(zé)任。
    4.
    明確職責(zé)，條塊結(jié)合。各有關(guān)部門、單位要根據(jù)各自職責(zé)和《指導(dǎo)意見》明確的互聯(lián)網(wǎng)金融各業(yè)態(tài)監(jiān)管分工、上級要求和本方案部署，組織本行業(yè)、本系統(tǒng)認真開展各項整治工作。各鄉(xiāng)、鎮(zhèn)人民政府（管委會，下同）要切實加強組織領(lǐng)導(dǎo)和統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，充分調(diào)動各方資源，統(tǒng)一部署，深入推進專項整治工作。
    5
    ．分類施策，邊整邊改。針對不同風(fēng)險領(lǐng)域，明確重點問題，根據(jù)違法違規(guī)情節(jié)輕重和社會危害程度區(qū)別對待。堅持邊排查邊清理邊整改，化解風(fēng)險的同時要認真分析原因，查找漏洞，對癥施策，及時總結(jié)經(jīng)驗，形成制度規(guī)范，建立健全互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管長效機制。
    1
    ．
    p2p。
    網(wǎng)絡(luò)借貸平臺應(yīng)守住法律底線和政策紅線，落實信息中介性質(zhì)，不得設(shè)立資金池，不得發(fā)放貸款，不得非法集資，不得自融自保、代替客戶承諾保本保息、期限錯配、期限拆分、虛假宣傳、虛構(gòu)標(biāo)的，不得通過虛構(gòu)、夸大融資項目收益前景等方法誤導(dǎo)出借人，除信用信息采集及核實、貸后跟蹤、抵質(zhì)押管理等業(yè)務(wù)外，不得從事線下營銷。
    2
    ．股權(quán)眾籌平臺不得發(fā)布虛假標(biāo)的，不得自籌，不得“明股實債”或變相亂集資，應(yīng)強化對融資者、股權(quán)眾籌平臺的信息披露義務(wù)和股東權(quán)益保護要求，不得進行虛假陳述和誤導(dǎo)性宣傳。
    3
    ．
    p2p。
    網(wǎng)絡(luò)借貸平臺和股權(quán)眾籌平臺未經(jīng)批準(zhǔn)，不得從事資產(chǎn)管理、債權(quán)或股權(quán)轉(zhuǎn)讓、高風(fēng)險證券市場配資等金融業(yè)務(wù)。
    p2p。
    網(wǎng)絡(luò)借貸平臺和股權(quán)眾籌平臺應(yīng)遵循專業(yè)化運營原則，客戶資金與自有資金應(yīng)分賬管理，嚴(yán)格落實客戶資金第三方存管要求，選擇符合條件的銀行業(yè)金融機構(gòu)作為資金存管機構(gòu)，保護客戶資金安全，不得挪用或占用客戶資金。
    4
    p2p。
    網(wǎng)絡(luò)借貸平臺和股權(quán)眾籌平臺從事房地產(chǎn)金融業(yè)務(wù)；取得相關(guān)金融資質(zhì)的，不得違規(guī)開展房地產(chǎn)金融相關(guān)業(yè)務(wù)。從事房地產(chǎn)金融業(yè)務(wù)的企業(yè)應(yīng)遵守宏觀調(diào)控政策和房地產(chǎn)金融管理相關(guān)規(guī)定。規(guī)范互聯(lián)網(wǎng)“眾籌買房”等行為，嚴(yán)禁各類機構(gòu)開展“首付貸”性質(zhì)的業(yè)務(wù)。
    1
    ．互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)開展業(yè)務(wù)應(yīng)符合取得的業(yè)務(wù)資質(zhì)，未取得相關(guān)金融業(yè)務(wù)資質(zhì)，不得依托互聯(lián)網(wǎng)開展相應(yīng)業(yè)務(wù)，開展業(yè)務(wù)的實質(zhì)應(yīng)符合取得的業(yè)務(wù)資質(zhì)?；ヂ?lián)網(wǎng)企業(yè)和傳統(tǒng)金融企業(yè)平等競爭，行為規(guī)則和監(jiān)管要求保持一致。
    2
    ．未經(jīng)相關(guān)部門批準(zhǔn)，不得將私募發(fā)行的多類金融產(chǎn)品通過打包、拆分等形式向公眾銷售。銷售金融產(chǎn)品應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行投資者適當(dāng)性制度標(biāo)準(zhǔn)，披露信息和提示風(fēng)險，不得將產(chǎn)品銷售給與風(fēng)險承受能力不相匹配的客戶。
    3
    ．金融機構(gòu)不得依托互聯(lián)網(wǎng)通過各種資產(chǎn)管理產(chǎn)品嵌套開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，規(guī)避監(jiān)管要求。應(yīng)綜合資金來源、中間環(huán)節(jié)與最終投向等全流程信息，采取“穿透式”監(jiān)管方法，通過實質(zhì)判定業(yè)務(wù)本質(zhì)屬性、監(jiān)管職責(zé)和應(yīng)遵循的行為規(guī)則與監(jiān)管要求。
    4
    ．同一集團內(nèi)取得多項金融業(yè)務(wù)資質(zhì)的，不得違反關(guān)聯(lián)交易等相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)范。按照與傳統(tǒng)金融企業(yè)一致的監(jiān)管規(guī)定，要求集團建立“防火墻”制度，遵循關(guān)聯(lián)交易等方面監(jiān)管規(guī)定，切實防范風(fēng)險交叉?zhèn)魅尽?BR>    1
    ．非銀行支付機構(gòu)不得挪用、占用客戶備付金，客戶備付金賬戶應(yīng)開立在人民銀行或符合要求的商業(yè)銀行。人民銀行或商業(yè)銀行不向非銀行支付機構(gòu)備付金賬戶計付利息，防止支付機構(gòu)以“吃利差”為主要盈利模式，理順支付機構(gòu)業(yè)務(wù)發(fā)展激勵機制，引導(dǎo)非銀行支付機構(gòu)回歸小額、快捷、便民小微支付服務(wù)宗旨。
    2
    ．非銀行支付機構(gòu)不得連接多家銀行系統(tǒng)，變相開展跨行清算業(yè)務(wù)。非銀行支付機構(gòu)開展跨行支付業(yè)務(wù)，應(yīng)通過人民銀行跨行清算系統(tǒng)或者具有合法資質(zhì)的清算機構(gòu)進行。
    3
    pos。
    機收付款、發(fā)行多用途預(yù)付卡、網(wǎng)絡(luò)支付等業(yè)務(wù)。
    （四）互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域廣告等行為。
    互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域廣告等宣傳行為應(yīng)依法合規(guī)、真實準(zhǔn)確，不得對金融產(chǎn)品和業(yè)務(wù)進行不當(dāng)宣傳。取得相關(guān)業(yè)務(wù)資質(zhì)的，宣傳內(nèi)容應(yīng)符合相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，需經(jīng)有關(guān)部門許可的，應(yīng)當(dāng)與許可的內(nèi)容相符合，不得進行誤導(dǎo)性、虛假違法宣傳。未取得相關(guān)金融業(yè)務(wù)資質(zhì)的從業(yè)機構(gòu)，不得對金融業(yè)務(wù)或公司形象進行宣傳。
    成立五河縣互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專項整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組（以下簡稱縣領(lǐng)導(dǎo)小組），統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)專項整治工作縣領(lǐng)導(dǎo)小組由縣政府分管副縣長任組長，縣金融辦和人行五河縣支行主要負責(zé)同志任副組長，成員包括縣委宣傳部、縣委政法委（縣維穩(wěn)辦）、縣信訪局、縣法院、縣檢察院、縣發(fā)改委、縣教體局、縣經(jīng)信委、縣公安局、縣民政局、縣財政局（國資局）、縣住建局、縣農(nóng)委、縣林業(yè)局、縣商務(wù)局、縣市場監(jiān)督局、縣政府法制辦、縣銀監(jiān)辦等部門負責(zé)同志
    縣領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在縣金融辦，縣金融辦和人行五河縣支行共同承擔(dān)辦公室日常工作?？h金融辦主要負責(zé)同志任辦公室主任，人行五河縣支行、縣市場監(jiān)管局、縣銀監(jiān)辦有關(guān)負責(zé)同志任辦公室副主任，人行五河縣支行、縣銀監(jiān)辦、縣市場監(jiān)管局、縣住建局等參與辦公室日常工作。縣領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室負責(zé)提出專項整治工作方案和清理整頓方案建議，督促指導(dǎo)各鄉(xiāng)、鎮(zhèn)人民政府和各有關(guān)部門落實專項整治工作要求，協(xié)調(diào)推進各領(lǐng)域?qū)ｍ椪喂ぷ鳌?BR>    各有關(guān)部門按照工作職責(zé)和《指導(dǎo)意見》明確的互聯(lián)網(wǎng)金融各業(yè)態(tài)監(jiān)管分工，成立互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險分領(lǐng)域?qū)ｍ椪温?lián)合工作辦公室，分別負責(zé)相應(yīng)領(lǐng)域?qū)ｍ椪喂ぷ鳌８鬣l(xiāng)、鎮(zhèn)人民政府成立相應(yīng)領(lǐng)導(dǎo)小組，組織轄區(qū)專項整治工作，制定轄區(qū)專項整治工作方案并向縣領(lǐng)導(dǎo)小組報備。各鄉(xiāng)、鎮(zhèn)人民政府要充分發(fā)揮資源統(tǒng)籌調(diào)動、靠近基層一線優(yōu)勢，做好本地區(qū)摸底排查工作。按照注冊地對從業(yè)機構(gòu)進行歸口管理，對涉嫌違法違規(guī)的從業(yè)機構(gòu)，區(qū)分情節(jié)輕重分類施策、分類處置，同時切實承擔(dān)起轄區(qū)防范和處置非法集資第一責(zé)任人的責(zé)任。各鄉(xiāng)、鎮(zhèn)人民政府應(yīng)全面落實源頭維穩(wěn)措施，積極預(yù)防、全力化解、妥善處置金融領(lǐng)域不穩(wěn)定問題，堅決守住不發(fā)生系統(tǒng)性區(qū)域性金融風(fēng)險的底線，維護社會和諧穩(wěn)定。
    各鄉(xiāng)、鎮(zhèn)人民政府和各有關(guān)部門要根據(jù)縣領(lǐng)導(dǎo)小組的統(tǒng)一部署，按照職能分工，各司其職，各負其責(zé)，協(xié)調(diào)配合，齊抓共管，合力推進專項整治工作。
    1
    p2p。
    網(wǎng)絡(luò)借貸風(fēng)險專項整治；指導(dǎo)開展互聯(lián)網(wǎng)保險風(fēng)險專項整治；承辦縣領(lǐng)導(dǎo)小組交辦的其他工作。
    2
    ．人行五河縣支行負責(zé)配合縣金融辦承擔(dān)縣領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室日常工作；牽頭負責(zé)通過互聯(lián)網(wǎng)開展資產(chǎn)管理及跨界從事金融業(yè)務(wù)風(fēng)險和非銀行支付機構(gòu)風(fēng)險專項整治；指導(dǎo)督促全縣銀行業(yè)金融機構(gòu)配合開展專項整治工作。
    3
    ．縣銀監(jiān)辦負責(zé)與縣金融辦共同牽頭開展。
    p2p。
    網(wǎng)絡(luò)借貸風(fēng)險專項整治；協(xié)助做好縣領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室日常工作；指導(dǎo)督促全縣銀行業(yè)金融機構(gòu)配合開展專項整治。
    4
    ．縣銀監(jiān)辦負責(zé)牽頭開展互聯(lián)網(wǎng)保險風(fēng)險專項整治；指導(dǎo)督促全縣保險業(yè)機構(gòu)配合開展專項整治。
    5
    ．縣民政局負責(zé)對養(yǎng)老機構(gòu)開展金融業(yè)務(wù)情況進行清理整治。
    6
    ．縣發(fā)改委負責(zé)對其備案的創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)進行清理整治。
    7
    ．縣市場監(jiān)管局負責(zé)開展互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域廣告清理整治；對以投資理財名義從事金融活動的專項整治；提供名稱和經(jīng)營范圍含有方案明確的相關(guān)字樣的企業(yè)注冊信息，根據(jù)綜合認定意見，對違法違規(guī)互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)采取整治措施。
    8
    ．縣住建局負責(zé)與金融管理部門、縣市場監(jiān)管局共同對全縣房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)及中介機構(gòu)利用互聯(lián)網(wǎng)從事金融業(yè)務(wù)或與互聯(lián)網(wǎng)平臺合作開展金融業(yè)務(wù)情況進行清理整治。
    9
    ．縣商務(wù)局負責(zé)對典當(dāng)行、融資租賃公司和電子商務(wù)公司開展互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專項整治。
    10。
    ．縣農(nóng)委負責(zé)對農(nóng)民專業(yè)合作社和農(nóng)村資金合作社開展互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)專項整治。
    11。
    ．縣財政局（國資局）負責(zé)縣屬國有企業(yè)開展互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)專項整治。
    12。
    ．縣經(jīng)信委負責(zé)聯(lián)系通信單位加大對互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構(gòu)網(wǎng)絡(luò)安全防護、用戶信息和數(shù)據(jù)保護的監(jiān)管力度，對經(jīng)相關(guān)部門認定存在違法違規(guī)行為的互聯(lián)網(wǎng)金融網(wǎng)站和移動應(yīng)用程序依法予以處置，做好專項整治技術(shù)支持。
    13。
    ．縣委宣傳部負責(zé)做好互聯(lián)網(wǎng)金融及風(fēng)險專項整治新聞宣傳和輿論引導(dǎo)；會同公安部門做好輿情預(yù)警，防止散布惡意虛假信息。
    14。
    ．縣公安局負責(zé)依法查處專項整治工作中發(fā)現(xiàn)的涉嫌非法集資、非法證券期貨活動等違法犯罪問題，強化防逃、控贓、追贓、挽損；指導(dǎo)、監(jiān)督、檢查互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構(gòu)落實等級保護，監(jiān)督指導(dǎo)互聯(lián)網(wǎng)金融網(wǎng)站依法落實網(wǎng)絡(luò)和信息安全管理制度、措施，嚴(yán)厲打擊侵犯用戶個人信息安全違法犯罪活動；會同相關(guān)部門共同做好群體性事件預(yù)防和處置，維護社會穩(wěn)定。
    15。
    ．縣信訪局負責(zé)信訪人相關(guān)信訪訴求事項接待受理和信息報送。
    16。
    ．縣政府法制辦負責(zé)為專項整治提供法律支持，參與互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專項整治工作相關(guān)地方性規(guī)章制度擬定、修改、解釋，以及規(guī)范性文件合法性審查和備案監(jiān)督。
    17。
    ．縣委政法委（縣維穩(wěn)辦）、縣法院和縣檢察院按照縣領(lǐng)導(dǎo)小組要求做好相關(guān)工作。
    縣直各有關(guān)部門要加強與市級對口部門溝通聯(lián)系，積極爭取工作支持。同時，發(fā)揮專業(yè)和技術(shù)優(yōu)勢，指導(dǎo)督促各鄉(xiāng)、鎮(zhèn)（管委會，下同）專項整治工作。
    “部門統(tǒng)籌、屬地組織、條塊結(jié)合、共同負責(zé)”的整治體系；按照源頭維穩(wěn)要求，負責(zé)本轄區(qū)防范和打擊非法集資工作，妥善處置金融領(lǐng)域不穩(wěn)定問題。
    設(shè)立金融機構(gòu)、從事金融活動，必須依法接受準(zhǔn)入管理未經(jīng)相關(guān)有權(quán)限部門批準(zhǔn)或備案從事金融活動的，由金融管理部門會同市場監(jiān)管部門予以認定和查處，情節(jié)嚴(yán)重的，予以取締市場監(jiān)管部門根據(jù)金融管理部門的認定意見，依法吊銷營業(yè)執(zhí)照；涉嫌犯罪的，公安機關(guān)依法查處非金融機構(gòu)、不從事金融活動的企業(yè)，在注冊名稱和經(jīng)營范圍中原則上不得使用
    p2p。
    ”、“股權(quán)眾籌”、“互聯(lián)網(wǎng)保險”、“支付”等字樣。凡在名稱和經(jīng)營范圍中選擇使用上述字樣的企業(yè)（包括存量企業(yè)），市場監(jiān)管部門要將注冊信息及時告知金融管理部門，金融管理和市場監(jiān)管部門予以持續(xù)關(guān)注，并列入重點監(jiān)管對象，加強協(xié)調(diào)溝通，及時發(fā)現(xiàn)識別企業(yè)擅自從事金融活動風(fēng)險，視情采取整治措施。
    加強互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構(gòu)資金賬戶及跨行清算集中管理，對互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構(gòu)資金賬戶、股東身份、資金來源和資金運用等情況進行全面監(jiān)測嚴(yán)格要求互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構(gòu)落實客戶資金第三方存管制度，存管銀行要加強對相關(guān)資金賬戶監(jiān)督在整治過程中，特別要做好對客戶資金的保護工作
    針對互聯(lián)網(wǎng)金融違法違規(guī)活動隱蔽性強的特點，發(fā)揮社會監(jiān)督作用，建立舉報獎勵制度，出臺舉報規(guī)則，暢通舉報渠道，鼓勵通過電話、微信公眾號、網(wǎng)站等方式舉報，為整治工作提供線索。推進“重獎重罰”制度，按違法違規(guī)經(jīng)營數(shù)額一定比例進行處罰，提高違法成本，對提供線索的舉報人給予獎勵，獎勵資金列入各級財政預(yù)算。各有關(guān)部門要加強失信、投訴和舉報信息共享。
    對互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構(gòu)為搶占市場份額向客戶提供明顯不合理的超高回報率以及變相補貼等不正當(dāng)競爭行為予以清理規(guī)范。高風(fēng)險高收益金融產(chǎn)品應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行投資者適當(dāng)性標(biāo)準(zhǔn)，強化信息披露要求。互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構(gòu)不得以顯性或隱性方式，通過自有資金補貼、交叉補貼或使用其他客戶資金向客戶提供高回報金融產(chǎn)品。高度關(guān)注互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品承諾或?qū)嶋H收益水平顯著高于項目回報率或行業(yè)水平相關(guān)情況。建立專家評審委員會，對互聯(lián)網(wǎng)金融不正當(dāng)競爭行為進行評估認定，并將結(jié)果移交相關(guān)部門作為懲處依據(jù)。
    由金融管理部門對機構(gòu)自身與互聯(lián)網(wǎng)平臺合作開展的業(yè)務(wù)進行清理排查，嚴(yán)格內(nèi)控管理要求，不得違反相關(guān)法律法規(guī)，不得與未取得相應(yīng)金融業(yè)務(wù)資質(zhì)的互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)開展合作，不得通過互聯(lián)網(wǎng)開展跨界金融活動進行監(jiān)管套利。各鄉(xiāng)、鎮(zhèn)人民政府和各有關(guān)部門在專項整治中，應(yīng)對由其監(jiān)管的機構(gòu)與互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)開展合作業(yè)務(wù)情況進行清理整頓。
    利用互聯(lián)網(wǎng)思維做好互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管工作。研究建立互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管技術(shù)支持系統(tǒng)，通過網(wǎng)上巡查、網(wǎng)站對接和數(shù)據(jù)分析等技術(shù)手段，摸清全市互聯(lián)網(wǎng)金融總體情況，采集和報送相關(guān)輿情信息，及時向相關(guān)單位預(yù)警可能出現(xiàn)的群體性事件，及時發(fā)現(xiàn)互聯(lián)網(wǎng)金融異常事件和可疑網(wǎng)站，提供互聯(lián)網(wǎng)金融平臺安全防護服務(wù)。
    按照本方案，各鄉(xiāng)、鎮(zhèn)人民政府和各牽頭單位建立工作機制、制定工作方案，并于
    2016。
    年
    7
    月
    10。
    2016。
    年
    7
    月上旬完成。
    各鄉(xiāng)、鎮(zhèn)人民政府和各牽頭單位在縣領(lǐng)導(dǎo)小組的指導(dǎo)下，分別摸底排查鄉(xiāng)鎮(zhèn)區(qū)域或牽頭負責(zé)領(lǐng)域情況，并根據(jù)摸底排查情況完善本鄉(xiāng)鎮(zhèn)或本行業(yè)清理整頓方案縣通訊單位提供企業(yè)名稱、經(jīng)營范圍和網(wǎng)站備案信息（主辦單位名稱或網(wǎng)站名稱）中含有
    2016。
    年
    7
    月
    20。
    日前完成。
    各鄉(xiāng)、鎮(zhèn)人民政府和各牽頭單位，對清理整頓中發(fā)現(xiàn)的問題，向違規(guī)從業(yè)機構(gòu)出具整改意見，監(jiān)督從業(yè)機構(gòu)落實整改要求對違規(guī)情節(jié)較輕的，要求限期整改；拒不整改或違規(guī)情節(jié)較重的，依法依規(guī)堅決予以關(guān)閉或取締；涉嫌犯罪的，移送相關(guān)司法機關(guān)專項整治不改變、不替代非法集資和非法交易場所的現(xiàn)行處置制度安排此項工作于
    2016。
    年
    11。
    月
    10。
    日前完成。
    縣領(lǐng)導(dǎo)小組組織開展對重點領(lǐng)域和重點鄉(xiāng)、鎮(zhèn)進行督查和中期評估，對于好的經(jīng)驗做法及時推廣，對于整治工作落實不力，整治一批又出一批的，督促查找問題、及時糾偏，并建立健全相關(guān)問責(zé)機制此項工作于
    2016。
    年
    11。
    月
    15。
    日前完成。
    縣領(lǐng)導(dǎo)小組對各鄉(xiāng)、鎮(zhèn)人民政府和各領(lǐng)域清理整頓情況進行驗收各鄉(xiāng)、鎮(zhèn)人民政府和各牽頭單位形成本行政區(qū)域或牽頭領(lǐng)域的整治工作報告，于
    2016。
    年
    12。
    月
    10。
    2017。
    年
    1
    月
    20。
    日前完成。
    各鄉(xiāng)、鎮(zhèn)人民政府和各有關(guān)部門要做好組織保障，以整治工作為契機，以整治過程中發(fā)現(xiàn)的問題為導(dǎo)向，按照邊整邊改、標(biāo)本兼治的思路，抓緊推動長效機制建設(shè)，貫徹整治工作始終。
    此次專項整治工作政策性強、涉及面廣、敏感度高，難度較大，事關(guān)維護正常經(jīng)濟金融秩序和社會穩(wěn)定大局各鄉(xiāng)、鎮(zhèn)人民政府和各牽頭單位要高度重視，嚴(yán)格落實責(zé)任，把專項整治工作納入重要議事日程，負責(zé)同志要親自部署重要工作，及時協(xié)調(diào)重大問題，認真督辦重點案件明確各部門職責(zé)，加強統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，細化工作流程，定期召開協(xié)調(diào)會，研究推動工作落實定期向縣領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室匯報工作進展，重大情況隨時上報
    專項整治工作要全面覆蓋，不留死角，全面摸清互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構(gòu)開展互聯(lián)網(wǎng)金融活動情況，逐戶建檔。對存在問題建立工作臺賬，列出清單。對排查出的風(fēng)險、隱患、問題要全部列入整治范圍，認真分析研究，制定處置方案，落實責(zé)任部門，明確整治期限。對本鄉(xiāng)鎮(zhèn)區(qū)域內(nèi)出現(xiàn)的重大問題和風(fēng)險，由各鄉(xiāng)、鎮(zhèn)領(lǐng)導(dǎo)小組成立專項工作組，采取領(lǐng)導(dǎo)包案、掛牌督辦等方式，切實清理整頓。
    工作穩(wěn)扎穩(wěn)打，講究方法步驟，注意把握尺度時機，做好風(fēng)險評估和預(yù)案，依法、有序、穩(wěn)妥地防范處置風(fēng)險。落實源頭維穩(wěn)措施，積極預(yù)防、全力化解，妥善處置金融領(lǐng)域不穩(wěn)定問題，維護社會和諧穩(wěn)定。
    各鄉(xiāng)、鎮(zhèn)人民政府和各有關(guān)單位要加強政策解讀及輿論引導(dǎo)，鼓勵互聯(lián)網(wǎng)金融在依法合規(guī)的前提下創(chuàng)新發(fā)展。以案說法，用典型案例教育群眾，提高投資者風(fēng)險防范意識。主動、適時發(fā)聲，統(tǒng)一對外宣傳口徑，有針對性地回應(yīng)投資人關(guān)切和訴求。以適當(dāng)方式公布案情進展，盡量減少信息不對稱的影響。加強輿情監(jiān)測，強化媒體責(zé)任，引導(dǎo)投資人合理合法反映訴求，為整治工作營造良好輿論環(huán)境。
    在清理整治的同時，要及時總結(jié)工作經(jīng)驗，不斷完善互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管規(guī)則制度。加強部門間信息共享，建立風(fēng)險監(jiān)測預(yù)警機制，加快互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域信用體系建設(shè)。增強行業(yè)自律，加快建立五河縣互聯(lián)網(wǎng)金融自律組織，努力形成依規(guī)監(jiān)管與自律監(jiān)管相結(jié)合的長效機制，促進互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展。
    互聯(lián)網(wǎng)專項整治方案篇七
    為貫徹落實黨中央、國務(wù)院和省委、省的政府關(guān)于開展互聯(lián)網(wǎng)金融專項整治的決策部署，打擊和整治互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域的違法違規(guī)行為，鼓勵和保護有價值的互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新，切實防范和化解風(fēng)險，建立監(jiān)管長效機制，促進規(guī)范有序發(fā)展。
    根據(jù)《國務(wù)院辦公廳關(guān)于印發(fā)互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專項整治工作實施方案的通知》(國辦發(fā)〔2016〕21號，以下簡稱《實施方案》)、中國人民銀行等十部委出臺的《關(guān)于促進互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導(dǎo)意見》(銀發(fā)〔2015〕221號，以下簡稱《指導(dǎo)意見》)以及《省的政府辦公廳關(guān)于印發(fā)江蘇省互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專項整治工作實施方案的通知》(蘇政辦發(fā)〔2016〕53號，以下簡稱《省方案》)有關(guān)精神，結(jié)合本市實際，制定本方案。
    一、工作目標(biāo)和原則。
    (一)工作目標(biāo)。
    落實《實施方案》、《指導(dǎo)意見》和《省方案》要求，規(guī)范各類互聯(lián)網(wǎng)金融活動，優(yōu)化市場競爭環(huán)境，扭轉(zhuǎn)互聯(lián)網(wǎng)金融某些業(yè)態(tài)偏離正確創(chuàng)新方向的局面，遏制利用互聯(lián)網(wǎng)開展非法集資案件高發(fā)頻發(fā)勢頭，提高投資者風(fēng)險防范意識，建立和完善適應(yīng)互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展特點的監(jiān)管長效機制。
    實現(xiàn)規(guī)范與發(fā)展并舉、創(chuàng)新與防范風(fēng)險并重，促進行業(yè)健康可持續(xù)發(fā)展，切實有效地發(fā)揮互聯(lián)網(wǎng)金融支持大眾創(chuàng)業(yè)、萬眾創(chuàng)新積極作用。
    (二)工作原則。
    打擊非法，保護合法。
    明確各項業(yè)務(wù)合法與非法、合規(guī)與違規(guī)的邊界，守護好法律和風(fēng)險底線。
    保護支持合法合規(guī)行為，堅決打擊違法違規(guī)行為。
    區(qū)別對待，分類施策。
    對持有金融業(yè)務(wù)牌照，合法合規(guī)經(jīng)營但有較大風(fēng)險隱患的，要及時整改，加強風(fēng)險管控;對持有金融業(yè)務(wù)牌照、但出現(xiàn)違規(guī)經(jīng)營活動的，應(yīng)停止業(yè)務(wù)，限期整改;對持有金融業(yè)務(wù)牌照、但業(yè)務(wù)實質(zhì)與牌照資質(zhì)不符的，應(yīng)停業(yè)整改，回歸資質(zhì)業(yè)務(wù);對沒有金融業(yè)務(wù)牌照，風(fēng)險隱患較小的，采取有效方式，逐步化解;對沒有金融業(yè)務(wù)牌照、業(yè)務(wù)極不規(guī)范、有意逃避監(jiān)管的，堅決予以取締;對沒有金融業(yè)務(wù)牌照、涉嫌惡意欺詐、存在嚴(yán)重違法違規(guī)行為的，要依法嚴(yán)厲打擊，絕不姑息遷就。
    積極穩(wěn)妥，維護金融市場秩序的穩(wěn)定。
    針對不同風(fēng)險領(lǐng)域，明確重點問題，根據(jù)違法違規(guī)情節(jié)的輕重和危害程度，區(qū)別對待，做好風(fēng)險評估，依法、有序、穩(wěn)妥處置風(fēng)險，防范整治過程中的次生風(fēng)險。
    堅持整治工作的公平、公開，不搞例外。
    明確分工，強化協(xié)作。
    根據(jù)《實施方案》、《指導(dǎo)意見》、《省方案》以及本方案的工作分工及要求，各行業(yè)主管部門承擔(dān)相應(yīng)領(lǐng)域的專項整治工作，采取“穿透式”監(jiān)管方法，根據(jù)業(yè)務(wù)實質(zhì)明確各項業(yè)務(wù)的認定標(biāo)準(zhǔn)，堅持問題導(dǎo)向，集中力量對當(dāng)前互聯(lián)網(wǎng)金融主要風(fēng)險領(lǐng)域開展整治，有效整治各類違法違規(guī)活動。
    充分考慮互聯(lián)網(wǎng)金融活動特點，加強跨部門、跨區(qū)域協(xié)作，共同承擔(dān)整治任務(wù)、落實整治責(zé)任。
    遠近結(jié)合，邊整邊改。
    立足當(dāng)前，切實防范化解互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域存在的風(fēng)險，對違法違規(guī)行為形成有效震懾。
    著眼長遠，以專項整治為契機，及時總結(jié)提煉經(jīng)驗，形成制度規(guī)則，建立健全互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管長效機制。
    二、工作重點和要求。
    (一)p2p網(wǎng)絡(luò)借貸業(yè)務(wù)。
    1.p2p網(wǎng)絡(luò)借貸平臺應(yīng)守住法律底線和政策紅線，落實信息中介性質(zhì)，不得設(shè)立資金池，不得發(fā)放貸款，不得非法集資，不得自融自保、代替客戶承諾保本保息、期限錯配、期限拆分、虛假宣傳、虛假標(biāo)的，不得通過虛構(gòu)、夸大融資項目收益前景等方法誤導(dǎo)出借人，除信用信息采集、貸后跟蹤、抵質(zhì)押管理等業(yè)務(wù)外，不得從事線下營銷。
    2.p2p網(wǎng)絡(luò)借貸平臺未經(jīng)批準(zhǔn)不得從事資產(chǎn)管理、債券或股權(quán)轉(zhuǎn)讓、高風(fēng)險證券市場配資等金融業(yè)務(wù)。
    p2p網(wǎng)絡(luò)借貸平臺應(yīng)實行客戶資金與自有資金的分賬管理，遵循專業(yè)化運營原則，嚴(yán)格落實客戶資金第三方存管要求，選擇符合條件的銀行業(yè)金融機構(gòu)作為資金存管機構(gòu)，保護資金安全，不得挪用或占用客戶資金。
    3.房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)、房地產(chǎn)中介機構(gòu)和互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構(gòu)未取得相關(guān)金融資質(zhì)，不得利用p2p網(wǎng)絡(luò)借貸平臺從事房地產(chǎn)金融業(yè)務(wù);取得相關(guān)金融資質(zhì)的，不得違規(guī)開展房地產(chǎn)金融相關(guān)業(yè)務(wù)。
    嚴(yán)禁開展“首付貸”性質(zhì)的業(yè)務(wù)。
    (二)第三方支付業(yè)務(wù)。
    1.非銀行支付機構(gòu)不得挪用、占用客戶備付金，客戶備付金賬戶應(yīng)開立在人民銀行或符合要求的商業(yè)銀行。
    人民銀行或商業(yè)銀行不向非銀行支付機構(gòu)備付金賬戶計付利息，防止支付機構(gòu)以“吃利差”為主要盈利模式，理順支付機構(gòu)業(yè)務(wù)發(fā)展激勵機制，引導(dǎo)非銀行支付機構(gòu)回歸小額、快捷、便民小微支付服務(wù)的宗旨。
    2.非銀行支付機構(gòu)不得連接多家銀行系統(tǒng)，變相開展跨行清算業(yè)務(wù)。
    非銀行支付機構(gòu)開展跨行支付業(yè)務(wù)應(yīng)通過人民銀行跨行清算系統(tǒng)或者具有合法資質(zhì)的清算機構(gòu)進行。
    3.開展支付業(yè)務(wù)的'機構(gòu)應(yīng)依法取得相應(yīng)業(yè)務(wù)資質(zhì)，不得無證經(jīng)營支付業(yè)務(wù)，開展商戶資金計算、個人pos機收付款、發(fā)行多用途預(yù)付卡、網(wǎng)絡(luò)支付等業(yè)務(wù)。
    (三)股權(quán)眾籌業(yè)務(wù)。
    1.股權(quán)眾籌平臺不得發(fā)布虛假標(biāo)的，不得自籌，不得“明股實債”或變相亂集資，應(yīng)強化對融資者、股權(quán)眾籌平臺的信息披露義務(wù)和股東權(quán)益保護要求，不得進行虛假陳述和誤導(dǎo)性宣傳。
    2.股權(quán)眾籌平臺未經(jīng)批準(zhǔn)不得從事資產(chǎn)管理、債權(quán)或股權(quán)轉(zhuǎn)讓、高風(fēng)險證券市場配資等金融業(yè)務(wù)。
    股權(quán)眾籌平臺應(yīng)將客戶資金和自有資金實施分賬管理，遵循專業(yè)化運營原則，嚴(yán)格落實客戶資金的第三方存管要求，選擇符合條件的銀行業(yè)金融機構(gòu)作為資金存管機構(gòu)，保護客戶資金安全，不得挪用或占用客戶資金。
    3.房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)、房地產(chǎn)中介機構(gòu)和互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構(gòu)未取得相關(guān)金融資質(zhì)，不得利用股權(quán)眾籌平臺從事房地產(chǎn)金融業(yè)務(wù);取得相關(guān)金融資質(zhì)的，不得違規(guī)開展房地產(chǎn)金融相關(guān)業(yè)務(wù)。
    規(guī)范互聯(lián)網(wǎng)“眾籌買房”等行為。
    (四)互聯(lián)網(wǎng)保險業(yè)務(wù)保險公司開展互聯(lián)網(wǎng)保險業(yè)務(wù)，應(yīng)遵循安全性、保密性和穩(wěn)定性原則，加強風(fēng)險管理，完善內(nèi)控系統(tǒng)，確保交易安全、信息安全和資金安全。
    專業(yè)互聯(lián)網(wǎng)保險公司應(yīng)當(dāng)堅持服務(wù)互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟活動的基本定位，提供有針對性的保險服務(wù)。
    保險公司應(yīng)建立對所屬電子商務(wù)公司等非保險類子公司的管理制度，建立必要的防火墻。
    保險公司通過互聯(lián)網(wǎng)銷售保險產(chǎn)品，不得進行不實陳述、片面或夸大宣傳過往業(yè)績、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失等誤導(dǎo)性描述。
    (五)通過互聯(lián)網(wǎng)開展資產(chǎn)管理及跨界從事金融業(yè)務(wù)。
    1.互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)未取得相關(guān)金融業(yè)務(wù)資質(zhì)不得依托互聯(lián)網(wǎng)開展相應(yīng)業(yè)務(wù)，開展的業(yè)務(wù)實質(zhì)應(yīng)符合取得的業(yè)務(wù)資質(zhì)。
    互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)和傳統(tǒng)金融企業(yè)平等競爭，行為規(guī)范和監(jiān)管要求保持一致。
    采取“穿透式”監(jiān)管方法，根據(jù)業(yè)務(wù)實質(zhì)認定業(yè)務(wù)屬性。
    2.未經(jīng)相關(guān)部門批準(zhǔn)，不得將私募發(fā)行的多類金融產(chǎn)品通過打包、拆分等形式向公眾銷售。
    根據(jù)業(yè)務(wù)屬性執(zhí)行相應(yīng)的監(jiān)管規(guī)定。
    銷售金融產(chǎn)品應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行投資者適當(dāng)性制度標(biāo)準(zhǔn)，披露信息和提示風(fēng)險，不得將產(chǎn)品銷售給與風(fēng)險承受能力不相匹配的客戶。
    3.金融機構(gòu)不得依托互聯(lián)網(wǎng)通過各類資產(chǎn)管理產(chǎn)品嵌套開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、規(guī)避監(jiān)管要求。
    應(yīng)綜合資金來源、中間環(huán)節(jié)與最終投向等全流程信息，采取“穿透式”監(jiān)管方法，透過表面判斷業(yè)務(wù)屬性、監(jiān)管職責(zé)和應(yīng)遵循的行為規(guī)則與監(jiān)管要求。
    4.同一集團內(nèi)取得多項金融業(yè)務(wù)資質(zhì)的，不得違反關(guān)聯(lián)交易等相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)范。
    按照與傳統(tǒng)金融企業(yè)一致的監(jiān)管原則，要求集團建立“防火墻”制度，遵循關(guān)聯(lián)交易等方面的監(jiān)管規(guī)定，切實防范風(fēng)險交叉?zhèn)魅尽?BR>    (六)互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域廣告等行為互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域廣告等宣傳行為應(yīng)依法合規(guī)、真實準(zhǔn)確，不得對金融產(chǎn)品和業(yè)務(wù)進行不當(dāng)宣傳。
    未取得相關(guān)金融業(yè)務(wù)資質(zhì)的從業(yè)機構(gòu)，不得對金融業(yè)務(wù)或公司形象進行宣傳。
    取得相關(guān)業(yè)務(wù)資質(zhì)的，宣傳內(nèi)容應(yīng)符合相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，需經(jīng)有權(quán)部門許可的，應(yīng)當(dāng)與許可的內(nèi)容相符合，不得進行誤導(dǎo)性、虛假違法宣傳。
    (七)各類交易場所業(yè)務(wù)各類交易場所應(yīng)嚴(yán)格遵守國家及省有關(guān)規(guī)定，不得違規(guī)開展業(yè)務(wù)。
    未經(jīng)批準(zhǔn)，不得設(shè)立各類交易場所;市內(nèi)、外各類交易場所不得在我市擅自設(shè)立分支機構(gòu);未通過清理整頓各類交易場所部際聯(lián)席會議驗收省份交易場所發(fā)展的會員單位及未取得注冊地省份人民的政府或授權(quán)部門批準(zhǔn)文件交易場所發(fā)展的會員單位，不得在我市開展業(yè)務(wù)。
    (八)民間投融資機構(gòu)投資理財、非融資性擔(dān)保、第三方理財、財富管理等各類民間投融資機構(gòu)不得開展金融業(yè)務(wù)，不得從事非法集資活動。
    三、綜合施策，提高整治工作效果。
    (一)嚴(yán)格準(zhǔn)入管理。
    設(shè)立金融機構(gòu)、從事金融活動，必須依法接受準(zhǔn)入管理。
    未經(jīng)相關(guān)有權(quán)部門批準(zhǔn)或備案從事金融活動的，由金融管理部門會同工商部門予以認定和查處，情節(jié)嚴(yán)重的，予以取締。
    工商部門根據(jù)金融管理部門的認定意見，依法吊銷營業(yè)執(zhí)照;涉嫌犯罪的，公安機關(guān)依法查處。
    非金融機構(gòu)、不從事金融活動的企業(yè)，在注冊名稱和經(jīng)營范圍中不得使用“交易所”、“交易中心”、“金融”、“資產(chǎn)管理”、“理財”、“基金”、“基金管理”、“投資管理”、“財富管理”、“股權(quán)投資基金”、“網(wǎng)貸”、“網(wǎng)絡(luò)借貸”、“p2p”、“股權(quán)眾籌”、“互聯(lián)網(wǎng)保險”、“支付”等字樣。
    凡在名稱和經(jīng)營范圍中選擇使用上述字樣的企業(yè)(包括存量企業(yè))，工商部門將注冊信息及時告知金融管理部門，金融管理部門、工商部門予以持續(xù)關(guān)注，并列入重點監(jiān)管對象，加強溝通協(xié)調(diào)，及時發(fā)現(xiàn)識別企業(yè)擅自從事金融活動的風(fēng)險，視情采取整治措施。
    (二)強化資金監(jiān)測。
    加強互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構(gòu)資金賬戶及跨行清算的集中管理，對互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構(gòu)的資金賬戶、股東身份、資金來源和資金運用等情況進行全面監(jiān)測。
    嚴(yán)格要求互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構(gòu)落實客戶資金第三方存管制度，存管銀行要加強對相關(guān)資金賬戶的監(jiān)督。
    在整治過程中，特別要做好對客戶資金的保護工作。
    (三)穩(wěn)妥建立舉報制度。
    針對互聯(lián)網(wǎng)金融違法違規(guī)活動隱蔽性強的特點，充分發(fā)揮社會監(jiān)督作用，各區(qū)可根據(jù)工作實際穩(wěn)妥建立舉報制度，視情出臺相應(yīng)舉報規(guī)則，設(shè)立舉報平臺，為專項整治工作提供有效線索，加強失信、投訴和舉報的信息共享。
    (四)加大整治不正當(dāng)競爭工作力度。
    對互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構(gòu)為搶占市場份額向客戶提供顯失合理的超高回報率以及變相補貼等不正當(dāng)競爭行為予以清理規(guī)范。
    高風(fēng)險高收益金融產(chǎn)品應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行投資者適當(dāng)性標(biāo)準(zhǔn)，強化信息披露要求。
    明確互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構(gòu)不得以顯性或隱性方式，通過自有資金補貼、交叉補貼或使用其他客戶資金向客戶提供高回報金融產(chǎn)品。
    高度關(guān)注互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品承諾或?qū)嶋H收益水平顯著高于項目回報率或行業(yè)水平相關(guān)情況。
    互聯(lián)網(wǎng)金融不正當(dāng)競爭行為由省互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會建立的專項評審委員會進行評估認定。
    (五)加強內(nèi)控管理。
    由“一行三局”、省及市有關(guān)部門批準(zhǔn)設(shè)立并監(jiān)管的機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對機構(gòu)自身與互聯(lián)網(wǎng)平臺合作開展的業(yè)務(wù)進行清理排查，嚴(yán)格內(nèi)控管理要求，不得違反相關(guān)法律法規(guī)、不得與未取得相應(yīng)金融業(yè)務(wù)資質(zhì)的互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)開展合作，不得通過互聯(lián)網(wǎng)開展跨界金融活動進行監(jiān)管套利。
    各有關(guān)部門在分領(lǐng)域、分地區(qū)整治中，應(yīng)對由其監(jiān)管的機構(gòu)與互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)合作開展業(yè)務(wù)的情況進行清理整頓。
    (六)用好技術(shù)手段。
    研究建立互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管技術(shù)支持系統(tǒng)，通過網(wǎng)上巡查、網(wǎng)站對接、數(shù)據(jù)分析等技術(shù)手段，摸底互聯(lián)網(wǎng)金融總體情況，采集和報送相關(guān)輿情信息，及時向有關(guān)單位預(yù)警可能出現(xiàn)的群體性的事件，及時發(fā)現(xiàn)互聯(lián)網(wǎng)金融異常事件和可疑網(wǎng)站，提供互聯(lián)網(wǎng)金融平臺的安全防護服務(wù)。
    四、健全機制，落實責(zé)任。
    (一)組織領(lǐng)導(dǎo)。
    成立市互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專項整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組(以下簡稱“市領(lǐng)導(dǎo)小組”)，市政府分管領(lǐng)導(dǎo)任組長，分管副秘書長及市金融辦、人行南京分行營管部主要負責(zé)同志、江蘇銀監(jiān)局、江蘇證監(jiān)局、江蘇保監(jiān)局分管負責(zé)同志任副組長，市委宣傳部、市法院、市檢察院、市工商局、市公安局、市維穩(wěn)辦、市發(fā)改委、市信訪局、市經(jīng)信委、市商務(wù)局、市教育局、市財政局、市房產(chǎn)局、市法制辦、市金融辦等單位分管負責(zé)同志及各區(qū)人民的政府、開發(fā)區(qū)(園區(qū))管委會分管負責(zé)同志為領(lǐng)導(dǎo)小組成員，指定相關(guān)處室或部門負責(zé)同志作為聯(lián)絡(luò)員。
    領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在市金融辦，市金融辦主要負責(zé)同志兼任辦公室主任。
    (二)部門統(tǒng)籌。
    根據(jù)《實施方案》、《指導(dǎo)意見》以及《省方案》要求，結(jié)合我市實際，成立八個整治工作辦公室。
    相應(yīng)的牽頭部門為：市金融辦牽頭負責(zé)p2p網(wǎng)絡(luò)借貸領(lǐng)域的專項整治，江蘇銀監(jiān)局給予指導(dǎo)、協(xié)調(diào);市金融辦牽頭負責(zé)股權(quán)眾籌領(lǐng)域?qū)ｍ椪?，江蘇證監(jiān)局給予指導(dǎo)、協(xié)調(diào);市金融辦牽頭負責(zé)互聯(lián)網(wǎng)保險領(lǐng)域的專項整治，江蘇保監(jiān)局給予指導(dǎo)、協(xié)調(diào);市金融辦牽頭負責(zé)各類交易場所和資產(chǎn)管理及跨界從事金融業(yè)務(wù)等兩個領(lǐng)域的專項整治;人行南京分行營管部牽頭負責(zé)第三方支付領(lǐng)域?qū)ｍ椪?市工商局牽頭負責(zé)互聯(lián)網(wǎng)金融廣告的專項整治;市維穩(wěn)辦牽頭負責(zé)全市投資理財類機構(gòu)的普查工作;市委宣傳部負責(zé)專項整治工作的新聞宣傳和輿論引導(dǎo)，加強清理整頓工作的正面報道，并防范清理整頓工作中網(wǎng)絡(luò)、自媒體等傳遞不實消息。
    各分領(lǐng)域牽頭部門負責(zé)制訂整治工作實施方案，設(shè)計工作表格，負責(zé)統(tǒng)一政策口徑、指導(dǎo)督查、信息報送以及工作總結(jié)，并督促各區(qū)按照統(tǒng)一部署做好工作，各區(qū)人民的政府統(tǒng)籌成立聯(lián)合工作組，整合力量、形成合力，聯(lián)合開展規(guī)范整治工作。
    對于交叉嵌套領(lǐng)域企業(yè)和業(yè)務(wù)的專項整治責(zé)任由領(lǐng)導(dǎo)小組根據(jù)“穿透式”監(jiān)管要求，研判本質(zhì)屬性，確定責(zé)任部門，切實解決“監(jiān)管真空”問題，確保專項整治及以后的日常監(jiān)管、長效管理全覆蓋。
    (三)屬地負責(zé)。
    各區(qū)人民的政府、開發(fā)區(qū)(園區(qū))管委會為專項整治工作具體實施單位，負責(zé)對注冊在本轄區(qū)內(nèi)各類互聯(lián)網(wǎng)金融平臺開展專項整治，承擔(dān)組織協(xié)調(diào)、風(fēng)險處置、維護穩(wěn)定等各項工作職責(zé)，守住不發(fā)生系統(tǒng)性區(qū)域性金融風(fēng)險的底線。
    各區(qū)、開發(fā)區(qū)(園區(qū))應(yīng)結(jié)合實際，制定本區(qū)專項整治工作方案，確定專項整治工作重點并建立相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)和工作機制。
    (四)協(xié)調(diào)配合。
    加強市政府與相關(guān)金融監(jiān)管部門之間、市各有關(guān)部門之間的協(xié)調(diào)配合，八個分領(lǐng)域牽頭部門提出要其它部門配合的，有關(guān)部門應(yīng)予以全力支持，原則上市公安局、市工商局兩部門應(yīng)參與到各個分領(lǐng)域的專項整治工作。
    (五)督促指導(dǎo)。
    市領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室負責(zé)制定全市實施方案，各牽頭單位負責(zé)制定相應(yīng)領(lǐng)域的工作方案，指導(dǎo)各區(qū)、開發(fā)區(qū)(園區(qū))開展工作，并適時開展督查。
    強化上下溝通、左右銜接，定期將工作動態(tài)報送至市互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專項整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由市領(lǐng)導(dǎo)小組匯總至省領(lǐng)導(dǎo)小組，重要情況、重大事項及時報送。
    第一階段：準(zhǔn)備部署階段(5月20日—5月31日)制定我市總體實施方案并報送省領(lǐng)導(dǎo)小組，召開各區(qū)和領(lǐng)導(dǎo)小組成員參加的部署會議，部署專項整治工作。
    第二階段：摸底排查階段(6月1日—7月20日)各區(qū)、開發(fā)區(qū)(園區(qū))、各有關(guān)部門對各類互聯(lián)網(wǎng)金融平臺進行全面排查，摸清底數(shù)，建立檔案。
    根據(jù)調(diào)查摸底情況，制定完善本地區(qū)清理整頓方案。
    各區(qū)、開發(fā)區(qū)(園區(qū))、各部門于6月17日前將工作方案和聯(lián)合工作小組情況報市領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室，7月10日前將相關(guān)工作情況、風(fēng)險狀況報市領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室，由市領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室匯總并經(jīng)市領(lǐng)導(dǎo)小組審定，于7月20日前報送至省領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。
    第三階段：清理整頓階段(7月21日—10月20日)各區(qū)、開發(fā)區(qū)(園區(qū))、各有關(guān)部門對本地、牽頭領(lǐng)域的互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構(gòu)和業(yè)務(wù)活動開展集中整治工作。
    對清理整頓中發(fā)現(xiàn)的問題，向違規(guī)從業(yè)機構(gòu)出具整改意見，對違規(guī)情節(jié)較輕的，要求限期整改;拒不整改或違規(guī)情節(jié)嚴(yán)重的，依法依規(guī)予以關(guān)閉或取締;涉嫌犯罪的，移送相關(guān)司法機關(guān)。
    各區(qū)、開發(fā)區(qū)(園區(qū))、各有關(guān)部門對照前一階段的專項整治工作分別組織自查，市領(lǐng)導(dǎo)小組對重點領(lǐng)域和重點區(qū)域開展督查和評估。
    各區(qū)、開發(fā)區(qū)(園區(qū))、各部門于10月10日前將清理整頓情況報市領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室，由市領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室匯總并經(jīng)市領(lǐng)導(dǎo)小組審定后于10月20日前報送省領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。
    第四階段：建章立制階段(10月21日—11月20日)各區(qū)、開發(fā)區(qū)(園區(qū))、各部門及時總結(jié)清理整頓工作經(jīng)驗，針對專項整治工作中暴露出的問題，研究制定相關(guān)政策和監(jiān)管規(guī)則。
    第五階段：驗收總結(jié)階段(11月21日—201月10日)市領(lǐng)導(dǎo)小組組織對各區(qū)、開發(fā)區(qū)(園區(qū))、各領(lǐng)域清理整頓情況進行驗收。
    各區(qū)、開發(fā)區(qū)(園區(qū))、各部門形成本地、牽頭領(lǐng)域的整治工作總結(jié)報告，12月31日前報市領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室，由市領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室匯總并經(jīng)市領(lǐng)導(dǎo)小組審定后，與2017年1月10日前報送省領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。
    互聯(lián)網(wǎng)專項整治方案篇八
    為貫徹落實《國務(wù)院辦公廳關(guān)于印發(fā)互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專項整治工作實施方案》（國辦發(fā)﹝2016﹞21號），扎實開展我省互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專項整治工作，根據(jù)《人民銀行等十部門關(guān)于促進互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導(dǎo)意見》（銀發(fā)﹝2015﹞221號），制定本方案。
    一、工作目標(biāo)和原則。
    （一）工作目標(biāo)。
    全面排查我省互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構(gòu)風(fēng)險情況，清理整頓問題機構(gòu)，遏制互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險案件高發(fā)頻發(fā)勢頭；規(guī)范互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構(gòu)經(jīng)營行為，優(yōu)化市場環(huán)境，建立監(jiān)管長效機制；增強參與主體風(fēng)險防控意識，加強投資者教育和風(fēng)險提示，強化賣者有責(zé)、買者自負、盈虧自擔(dān)的意識氛圍；實現(xiàn)規(guī)范與發(fā)展并舉、創(chuàng)新與防范風(fēng)險并重，發(fā)揮互聯(lián)網(wǎng)金融在加快經(jīng)濟發(fā)展方式轉(zhuǎn)變、建設(shè)經(jīng)濟文化強省中的促進作用，有力推動我省互聯(lián)網(wǎng)金融規(guī)范有序健康發(fā)展。
    （二）工作原則。
    統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，強化協(xié)作。專項整治工作在省政府統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下，各市政府和省互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專項整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員單位共同負責(zé)做好本地區(qū)、分領(lǐng)域?qū)ｍ椪喂ぷ?。根?jù)國辦發(fā)﹝2016﹞21號和銀發(fā)﹝2015﹞221號文件有關(guān)要求，按照“穿透式”監(jiān)管方法和“注冊地”歸口管理，明確責(zé)任主體，落實工作責(zé)任。加強跨部門、跨區(qū)域合作，共同承擔(dān)整治任務(wù)，共同落實整治責(zé)任，形成有效工作合力。
    明確界限，守住底線。明確各項業(yè)務(wù)合法與非法、合規(guī)與違規(guī)的邊界，守好法律和風(fēng)險底線。對合法合規(guī)行為予以保護支持，對違法違規(guī)行為予以堅決打擊。準(zhǔn)確預(yù)判各領(lǐng)域風(fēng)險，控制處置節(jié)奏，防范風(fēng)險蔓延和疊加，堅決守住不發(fā)生系統(tǒng)性區(qū)域性風(fēng)險和不發(fā)生群體性事件兩個底線。
    統(tǒng)籌兼顧，突出重點。始終堅持問題導(dǎo)向，針對不同風(fēng)險領(lǐng)域，明確重點問題，分類施策。根據(jù)違法違規(guī)情節(jié)輕重和社會危害程度分類甄別、區(qū)別對待，依法、有序、穩(wěn)妥處置風(fēng)險。同時堅持公平公正開展專項整治，不搞例外。
    邊整邊改，著眼長遠。堅持安全與效率相結(jié)合、創(chuàng)新發(fā)展與防范風(fēng)險相結(jié)合，規(guī)范經(jīng)營行為，堅決打擊違法違規(guī)行為，確保取得實效。認真總結(jié)專項整治工作經(jīng)驗，形成制度規(guī)則，建立健全互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管長效機制。
    二、整治對象和整治內(nèi)容。
    （一）p2p網(wǎng)絡(luò)借貸和股權(quán)眾籌業(yè)務(wù)。
    1.p2p網(wǎng)絡(luò)借貸平臺。各地經(jīng)工商登記注冊的網(wǎng)貸機構(gòu)；以網(wǎng)貸名義開展經(jīng)營，涉及資金歸集、期限錯配等行為，脫離信息中介本質(zhì)，異化為信用中介的機構(gòu)；互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)與銀行業(yè)金融機構(gòu)違規(guī)開展合作業(yè)務(wù)或通過互聯(lián)網(wǎng)跨界開展金融活動的，均納入本次專項整治范圍。
    p2p網(wǎng)絡(luò)借貸平臺應(yīng)滿足信息中介的定性，業(yè)務(wù)須符合直接借貸標(biāo)準(zhǔn)，不得觸及業(yè)務(wù)“紅線”，即不得設(shè)立資金池、不得發(fā)放貸款，不得非法集資，不得自融自貸、代替客戶承諾保本包息、期限錯配、期限拆分、虛假宣傳、虛構(gòu)標(biāo)的，不得通過虛構(gòu)、夸大融資項目收益前景等方法誤導(dǎo)出借人，不得從事股權(quán)眾籌或?qū)嵨锉娀I等，除信用信息采集及核實、貸后跟蹤、抵質(zhì)押管理等業(yè)務(wù)外，不得從事線下營銷。
    2.股權(quán)眾籌平臺。平臺不得未經(jīng)部門批準(zhǔn)，擅自在注冊名稱和經(jīng)營范圍中使用“股權(quán)眾籌”等字樣，以股權(quán)眾籌名義從事股權(quán)融資業(yè)務(wù)；不得發(fā)布虛假標(biāo)的，不得自籌，不得“明股實債”或變相亂集資，應(yīng)強化對融資者、股權(quán)眾籌平臺的信息披露義務(wù)和股東權(quán)益保護要求，不得進行虛假陳述和誤導(dǎo)性宣傳。
    3.p2p網(wǎng)絡(luò)借貸平臺和股權(quán)眾籌平臺未經(jīng)批準(zhǔn)不得從事資產(chǎn)管理、債權(quán)或股權(quán)轉(zhuǎn)讓、高風(fēng)險證券市場配資或利用類homs等系統(tǒng)從事股票市場場外配資等金融業(yè)務(wù)?？蛻糍Y金與自有資金應(yīng)分帳管理，遵循專業(yè)化運營原則，嚴(yán)格落實客戶資金第三方存管要求，選擇符合條件的銀行業(yè)金融機構(gòu)作為資金存管機構(gòu)，保護客戶資金安全，不得挪用和占用客戶資金。4.房地產(chǎn)領(lǐng)域互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)。房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)、房地產(chǎn)中介機構(gòu)和互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構(gòu)等未取得相關(guān)金融資質(zhì)，不得利用p2p網(wǎng)絡(luò)借貸平臺和股權(quán)眾籌平臺從事房地產(chǎn)金融業(yè)務(wù)；取得相關(guān)金融資質(zhì)的企業(yè)，不得違規(guī)開展房地產(chǎn)金融相關(guān)業(yè)務(wù)。從事房地產(chǎn)金融業(yè)務(wù)的企業(yè)應(yīng)遵守宏觀調(diào)控政策和房地產(chǎn)金融相關(guān)規(guī)定。規(guī)范互聯(lián)網(wǎng)“眾籌買房”等行為，嚴(yán)禁各類機構(gòu)開展“首付貸”性質(zhì)的業(yè)務(wù)。
    （二）通過互聯(lián)網(wǎng)開展資產(chǎn)管理及跨界從事金融業(yè)務(wù)。1.互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)未取得相關(guān)金融業(yè)務(wù)資質(zhì)不得依托互聯(lián)網(wǎng)開展相應(yīng)業(yè)務(wù)，開展業(yè)務(wù)的實質(zhì)應(yīng)符合取得的業(yè)務(wù)資質(zhì)?；ヂ?lián)網(wǎng)企業(yè)和傳統(tǒng)金融企業(yè)平等競爭，行為規(guī)則和監(jiān)管要求保持一致。采取“穿透式”監(jiān)管方法，根據(jù)業(yè)務(wù)實質(zhì)認定業(yè)務(wù)屬性。
    2.未經(jīng)相關(guān)部門批準(zhǔn)，不得將私募發(fā)行的多類金融產(chǎn)品通過打包、拆分等形式向公眾銷售。采取“穿透式”監(jiān)管方法，根據(jù)業(yè)務(wù)本質(zhì)屬性執(zhí)行相應(yīng)的監(jiān)管規(guī)定。銷售金融產(chǎn)品應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行投資者適當(dāng)性制度標(biāo)準(zhǔn)，披露信息和提示風(fēng)險，不得將產(chǎn)品銷售給與風(fēng)險承受能力不相匹配的客戶。
    3.金融機構(gòu)不得依托互聯(lián)網(wǎng)通過各類資產(chǎn)管理產(chǎn)品嵌套開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、規(guī)避監(jiān)管要求。應(yīng)綜合資金來源、中間環(huán)節(jié)與最終投向等全流程信息，采取“穿透式”監(jiān)管方法，透過表面判定業(yè)務(wù)本質(zhì)屬性、監(jiān)管職責(zé)和應(yīng)遵循的行為規(guī)則與監(jiān)管要求。
    4.同一集團內(nèi)取得多項金融業(yè)務(wù)資質(zhì)的，不得違反關(guān)聯(lián)交易等相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)范。按照與傳統(tǒng)金融企業(yè)一致的監(jiān)管規(guī)則，要求集團建立“防火墻”制度，遵循關(guān)聯(lián)交易等方面的監(jiān)管規(guī)定，切實防范風(fēng)險交叉?zhèn)魅尽?BR>    （三）第三方支付業(yè)務(wù)。
    1.非銀行支付機構(gòu)不得挪用、占用客戶備付金。支付機構(gòu)應(yīng)將客戶備付金統(tǒng)一繳存人民銀行或符合要求的商業(yè)銀行。逐步取消對支付機構(gòu)客戶備付金的利息支出，降低客戶備付金賬戶資金沉淀，引導(dǎo)支付機構(gòu)回歸支付本原、創(chuàng)新支付服務(wù)，不得以變相吸收存款賺取利息收入。
    2.非銀行支付機構(gòu)不得連接多家銀行系統(tǒng)，變相開展跨行清算業(yè)務(wù)。非銀行支付機構(gòu)開展跨行支付業(yè)務(wù)必須通過人民銀行跨行清算系統(tǒng)或者具有合法資質(zhì)的清算機構(gòu)進行。推動清算機構(gòu)按照市場化原則共同建設(shè)網(wǎng)絡(luò)支付清算平臺，逐步取消支付機構(gòu)與銀行直接連接處理業(yè)務(wù)的模式，確?？蛻魝涓督鸺写婀苤贫嚷涞亍?BR>    3.開展支付業(yè)務(wù)的機構(gòu)應(yīng)依法取得《支付業(yè)務(wù)許可證》。對于業(yè)務(wù)許可存續(xù)期間未實質(zhì)開展支付業(yè)務(wù)、長期連續(xù)停止開展支付業(yè)務(wù)、客戶備付金管理存在較大風(fēng)險隱患的機構(gòu)，不予續(xù)展《支付業(yè)務(wù)許可證》。對無許可經(jīng)營支付業(yè)務(wù)的機構(gòu)，根據(jù)無證機構(gòu)業(yè)務(wù)規(guī)模、社會危害程度、違法違規(guī)性質(zhì)和情節(jié)輕重等，視情分類處置，依法整改一批、規(guī)范一批、取締一批。
    （四）地方監(jiān)管的相關(guān)機構(gòu)開展的互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)。1.小額貸款公司、融資擔(dān)保機構(gòu)、民間融資機構(gòu)、開展權(quán)益類交易和介于現(xiàn)貨與期貨之間的大宗商品交易的交易場所、開展信用互助的農(nóng)民專業(yè)合作社等各類地方金融組織以及典當(dāng)行、融資租賃公司、商品現(xiàn)貨市場等行業(yè)，應(yīng)當(dāng)合法經(jīng)營，不得與未取得相應(yīng)金融業(yè)務(wù)資質(zhì)的互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)開展合作，不得通過互聯(lián)網(wǎng)開展跨界金融活動進行監(jiān)管套利。
    2.各類地方金融組織以及典當(dāng)行、融資租賃公司、商品現(xiàn)貨市場等行業(yè)未經(jīng)允許不得建立互聯(lián)網(wǎng)平臺，為投資方和融資方提供信息交互、撮合、資信評估等中介服務(wù)；在利用互聯(lián)網(wǎng)平臺提供信息交互、撮合、資信評估等中介服務(wù)過程中，不得提供增信服務(wù)；不得違反銀發(fā)﹝2015﹞221號的有關(guān)要求，利用互聯(lián)網(wǎng)開展p2p業(yè)務(wù)；不得利用互聯(lián)網(wǎng)從事非法集資或變相吸收公眾存款等違法活動；不得通過互聯(lián)網(wǎng)金融平臺，向消費者提供“首付貸”、“眾籌買房”等場外配資產(chǎn)品或者各類變相進入房地產(chǎn)市場消費貸款。
    3.取得多項金融業(yè)務(wù)資質(zhì)的金融控股集團（包含小額貸款公司、融資擔(dān)保機構(gòu)、民間資本管理機構(gòu)、民間融資登記服務(wù)機構(gòu)等），應(yīng)建立內(nèi)部防火墻制度，不得進行關(guān)聯(lián)交易，嚴(yán)格遵循相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)范。
    （五）互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域虛假宣傳和廣告等行為?；ヂ?lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域廣告行為應(yīng)依法合規(guī)、真實準(zhǔn)確。不得對金融產(chǎn)品和業(yè)務(wù)進行不當(dāng)宣傳。未取得相關(guān)金融業(yè)務(wù)資質(zhì)的從業(yè)機構(gòu)，不得對金融業(yè)務(wù)或公司形象進行宣傳。取得相關(guān)業(yè)務(wù)資質(zhì)的，宣傳內(nèi)容應(yīng)符合相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，需經(jīng)有權(quán)部門許可的，應(yīng)當(dāng)與許可的內(nèi)容相符合，不得進行誤導(dǎo)性、虛假違法宣傳；不得對未來效果、收益做出保證性承諾，明示或暗示保本、無風(fēng)險或者保收益；不得利用學(xué)術(shù)機構(gòu)、行業(yè)協(xié)會、專業(yè)人士、受益者的名義或者形象做推薦、證明。
    三、整治措施。
    （一）嚴(yán)格準(zhǔn)入管理。設(shè)立金融機構(gòu)、從事金融活動，必須依法接受準(zhǔn)入管理。未經(jīng)相關(guān)有權(quán)部門批準(zhǔn)或備案從事金融活動的，由金融管理部門會同工商部門予以認定和查處，情節(jié)嚴(yán)重的，予以取締。工商部門根據(jù)金融管理部門的認定意見，依法吊銷營業(yè)執(zhí)照；涉嫌犯罪的，公安機關(guān)依法查處。
    規(guī)范企業(yè)名稱和經(jīng)營范圍。非金融機構(gòu)、不從事金融活動的企業(yè)，在注冊名稱和經(jīng)營范圍中原則上不得使用“交易所”“交易中心”“金融”“資產(chǎn)管理”“理財”“基金”“基金管理”“投資管理”“財富管理”“股權(quán)投資基金”“網(wǎng)貸”“網(wǎng)絡(luò)借貸”“p2p”“股權(quán)眾籌”“互聯(lián)網(wǎng)保險”“支付”等字樣。凡在名稱和經(jīng)營范圍中選擇使用上述字樣的企業(yè)（包括存量企業(yè)），工商部門將注冊信息及時告知金融管理部門，金融管理部門、工商部門予以持續(xù)關(guān)注，并列入重點監(jiān)管對象，加強協(xié)調(diào)溝通，及時發(fā)現(xiàn)識別企業(yè)擅自從事金融活動的風(fēng)險，視情采取整治措施。
    （二）強化資金監(jiān)測。非銀行支付機構(gòu)客戶備付金賬戶須開立在人民銀行或符合要求的商業(yè)銀行，跨行支付必須通過人民銀行跨行清算系統(tǒng)或具有合法資質(zhì)的清算機構(gòu)。依托數(shù)據(jù)統(tǒng)計監(jiān)測體系，對互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構(gòu)的資金帳戶、股東身份、資金來源、資金運用和資金流向等進行實時、全方位監(jiān)測。嚴(yán)格要求互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構(gòu)落實客戶資金第三方存管制度，存管銀行要加強對相關(guān)資金帳戶的監(jiān)督和管理，嚴(yán)禁從業(yè)機構(gòu)違規(guī)挪用投資者資金，切實保障投資者合法權(quán)益。在專項整治過程中，特別要做好對客戶資金的保護工作。
    （三）開展企業(yè)宣傳和廣告資訊監(jiān)測檢查。工商部門會同金融管理部門嚴(yán)格落實國家有關(guān)金融廣告發(fā)布市場準(zhǔn)入清單和禁止發(fā)布的負面清單制度。工商部門、宣傳管理部門要充分利用網(wǎng)絡(luò)市場和工商總局廣告大數(shù)據(jù)平臺等，對互聯(lián)網(wǎng)等載體的宣傳和發(fā)布的廣告進行監(jiān)測，會同有關(guān)金融管理部門，準(zhǔn)確界定互聯(lián)網(wǎng)金融虛假違法廣告內(nèi)容，依法嚴(yán)厲打擊虛假宣傳和違法廣告。對發(fā)布違法違規(guī)廣告的互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構(gòu)應(yīng)列入重點監(jiān)測對象，金融管理部門、工商部門及宣傳管理部門應(yīng)予以持續(xù)關(guān)注，及時發(fā)現(xiàn)識別越界風(fēng)險，視情采取整治措施。
    （四）加強技術(shù)應(yīng)用。充分利用公安、工商、網(wǎng)信、通信管理、人民銀行、銀監(jiān)、證監(jiān)、保監(jiān)等部門以及第三方機構(gòu)、行業(yè)自律組織等現(xiàn)有行業(yè)信息庫、大數(shù)據(jù)檢索、工商注冊信息等數(shù)據(jù)信息，采取數(shù)據(jù)比對、碰撞、分析等手段，全面摸清我省互聯(lián)網(wǎng)金融總體情況。研究建立互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管技術(shù)支持系統(tǒng)，通過網(wǎng)上巡查、網(wǎng)站對接、數(shù)據(jù)分析等技術(shù)手段，采集和報送相關(guān)輿情信息，及時向相關(guān)單位預(yù)警可能出現(xiàn)的群體性事件，及時發(fā)現(xiàn)互聯(lián)網(wǎng)金融異常事件和可疑網(wǎng)站，提供互聯(lián)網(wǎng)平臺安全防護服務(wù)。
    （五）組織線下巡查防控。充分發(fā)揮網(wǎng)格化管理和基層群眾自治的經(jīng)驗和優(yōu)勢，有效整合公安、工商、稅務(wù)、通信等部門以及第三方資源優(yōu)勢，貼近一線，開展全方位、立體化社會面巡查，廣泛宣傳互聯(lián)網(wǎng)金融有關(guān)政策，全面收集互聯(lián)網(wǎng)線下從業(yè)機構(gòu)信息，實現(xiàn)社會面無縫隙巡查防控。
    （六）建立舉報獎勵制度。充分發(fā)揮社會監(jiān)督作用，建立群眾自發(fā)、廣泛參與的防范預(yù)警機制。通過公布舉報電話、設(shè)立舉報郵箱或開設(shè)網(wǎng)上舉報平臺等方式，全天候接受群眾投訴舉報，投訴、舉報的信息應(yīng)及時分類匯總，報當(dāng)?shù)貙ｍ椪喂ぷ黝I(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。對提供線索的舉報人，在查實舉報線索后，參照有關(guān)違法違規(guī)經(jīng)營數(shù)額、社會危害程度等實施獎勵，獎勵資金列入各級財政預(yù)算。
    （七）加大整治不正當(dāng)競爭工作力度。堅決清理規(guī)范互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構(gòu)為搶占市場份額向客戶提供顯失合理的超高回報率以及變相補貼等不正當(dāng)競爭行為。高度關(guān)注互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品承諾或?qū)嶋H收益水平顯著高于項目回報率或行業(yè)水平相關(guān)情況。明確高風(fēng)險高收益金融產(chǎn)品應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行投資者適當(dāng)性標(biāo)準(zhǔn)，遵守信息披露規(guī)定；互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構(gòu)不得以顯性和隱性方式，通過自有資金補貼、交叉補貼或使用其他客戶資金向客戶提供高回報金融產(chǎn)品。實施對互聯(lián)網(wǎng)金融不正當(dāng)競爭行為的評估認定。
    （八）加強內(nèi)控管理。中央駐魯金融管理部門和地方金融監(jiān)管局按照管理職責(zé)，對由其監(jiān)管的機構(gòu)與互聯(lián)網(wǎng)平臺合作開展業(yè)務(wù)情況進行全面清理排查。要依據(jù)有關(guān)互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域?qū)ｍ椪畏桨负汀渡綎|省地方金融條例》要求，加強有關(guān)金融機構(gòu)和金融組織的內(nèi)控管理，既要鼓勵創(chuàng)新發(fā)展，又要明確違規(guī)界限；要用足用夠各類監(jiān)管手段，及時防范化解、處置風(fēng)險隱患，逐步建立常態(tài)化整治工作機制。
    四、組織領(lǐng)導(dǎo)和職責(zé)分工。
    （一）強化組織領(lǐng)導(dǎo)。省政府成立由分管副省長任組長，有關(guān)部門負責(zé)同志參加的省互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專項整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組（以下簡稱“省領(lǐng)導(dǎo)小組”，名單見附件），統(tǒng)一組織領(lǐng)導(dǎo)全省互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專項整治工作。省領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在省金融辦，負責(zé)日常協(xié)調(diào)、指導(dǎo)、調(diào)度等工作。人民銀行濟南分行、山東銀監(jiān)局、山東證監(jiān)局、山東保監(jiān)局和省工商局、省金融辦、省商務(wù)廳分別根據(jù)國家有關(guān)分領(lǐng)域?qū)ｍ椪畏桨负褪≌螅贫ǚ诸I(lǐng)域?qū)ｍ椪畏桨?，成立分領(lǐng)域?qū)ｍ椪喂ぷ鹘M，負責(zé)相應(yīng)領(lǐng)域的專項整治工作。各市也要建立相應(yīng)組織協(xié)調(diào)機制，成立專門工作班子，抽調(diào)精干力量，全力組織實施，推動專項整治工作扎實開展。專項整治工作中，省領(lǐng)導(dǎo)小組要定期開展督導(dǎo)檢查，確保專項整治工作取得實效。
    （二）落實責(zé)任分工。各市要全面組織好轄區(qū)互聯(lián)網(wǎng)從業(yè)機構(gòu)的摸底排查和清理整頓工作，切實防范、化解各類風(fēng)險隱患，守住不發(fā)生系統(tǒng)性區(qū)域性風(fēng)險和不發(fā)生群體性事件兩個底線。同時承擔(dān)防范和處置非法集資第一責(zé)任人責(zé)任。省金融辦要發(fā)揮好省領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室職能作用，切實履行總牽頭責(zé)任，同時負責(zé)全省地方金融組織涉及互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)情況的整治工作。人民銀行濟南分行、山東銀監(jiān)局、山東證監(jiān)局、山東保監(jiān)局負責(zé)做好分領(lǐng)域的專項整治工作，加強對本領(lǐng)域、本行業(yè)專項整治工作的組織、指導(dǎo)和督查，確保各項任務(wù)落到實處。省工商局會同有關(guān)金融管理部門做好互聯(lián)網(wǎng)金融廣告專項整治工作,金融管理部門與工商部門共同開展準(zhǔn)入管理及以投資理財名義從事金融活動的專項整治工作。省住房城鄉(xiāng)建設(shè)廳與金融管理部門共同對房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)和房地產(chǎn)中介機構(gòu)利用互聯(lián)網(wǎng)從事金融業(yè)務(wù)或與互聯(lián)網(wǎng)平臺合作開展金融業(yè)務(wù)的情況進行清理整頓。省商務(wù)廳負責(zé)對典當(dāng)行和融資租賃公司開展互聯(lián)網(wǎng)金融活動進行整治；同時負責(zé)商品現(xiàn)貨市場的行業(yè)管理，對工作中發(fā)現(xiàn)的非法金融活動，及時通報有關(guān)金融管理部門，并配合做好監(jiān)管工作。省通信管理局加強對互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構(gòu)網(wǎng)絡(luò)安全防護、用戶信息和數(shù)據(jù)保護的監(jiān)管力度，對認定存在違法違規(guī)行為的互聯(lián)網(wǎng)金融網(wǎng)站和移動應(yīng)用程序依法予以處置，做好專項整治的技術(shù)支持工作。省委宣傳部、省網(wǎng)信辦負責(zé)做好互聯(lián)網(wǎng)金融新聞宣傳和輿論引導(dǎo)工作。省維穩(wěn)辦負責(zé)指導(dǎo)協(xié)調(diào)有關(guān)部門做好社會維穩(wěn)工作。省公安廳負責(zé)組織全省公安機關(guān)對專項整治工作中發(fā)現(xiàn)的涉嫌非法集資、非法證券期貨活動等犯罪問題依法查處，強化防逃、控贓、追贓、挽損工作；指導(dǎo)、監(jiān)督、檢查互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構(gòu)落實等級保護工作；監(jiān)督指導(dǎo)互聯(lián)網(wǎng)金融網(wǎng)站依法落實網(wǎng)絡(luò)和信息安全管理制度、措施，嚴(yán)厲打擊侵犯用戶個人信息安全的違法犯罪活動。指導(dǎo)各市公安機關(guān)在各市黨委、政府的領(lǐng)導(dǎo)下，會同相關(guān)部門共同做好群體性事件的預(yù)防和處置工作，維護社會穩(wěn)定；省信訪局負責(zé)信訪人相關(guān)信訪訴求事項的接待受理工作。其他部門按照專項整治方案有關(guān)要求，結(jié)合部門職責(zé)，做好相應(yīng)工作。
    五、方法步驟。
    （一）摸底排查階段（2016年5月—7月）。各級政府和有關(guān)分領(lǐng)域?qū)ｍ椪螤款^部門分別對照有關(guān)專項整治內(nèi)容和標(biāo)準(zhǔn)，對本行政區(qū)域或牽頭領(lǐng)域的情況進行拉網(wǎng)式清查，全面摸清本轄區(qū)（或行業(yè)領(lǐng)域）互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構(gòu)情況，按照“一戶一檔”要求，建立完善互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構(gòu)底檔。對跨市經(jīng)營的互聯(lián)網(wǎng)金融平臺，注冊所在地和經(jīng)營所在地各市政府要加強合作，互通匯總摸查情況；注冊地在省外但在我省開展線下營銷的，應(yīng)報省領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室，由省領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室同有關(guān)省協(xié)調(diào)共享信息。在摸底排查時，相關(guān)部門可依法對與案件有關(guān)的情況和資料采取記錄、復(fù)制、錄音等手段固定證據(jù)；在證據(jù)可能滅失或以后難以取得的情況下，可依法先行登記保存。被調(diào)查的單位或個人應(yīng)當(dāng)接受依法進行的檢查和調(diào)查，如實說明情況，提供有關(guān)文件、資料，不得拒絕隱瞞或銷毀、轉(zhuǎn)移證據(jù)。對涉及資金量大、人數(shù)眾多的大型互聯(lián)網(wǎng)金融平臺或短時間內(nèi)發(fā)展迅速的互聯(lián)網(wǎng)金融平臺、企業(yè)，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)涉嫌重大非法集資等違法行為，應(yīng)立即報告相關(guān)部門。有關(guān)摸底排查總結(jié)及相關(guān)統(tǒng)計數(shù)據(jù)于2016年7月20日前報送省領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。
    （二）清理整頓階段（2016年8月—11月）。各級政府和有關(guān)分領(lǐng)域?qū)ｍ椪螤款^部門對本行政區(qū)域或牽頭領(lǐng)域的互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構(gòu)和業(yè)務(wù)活動開展集中整治。結(jié)合銀發(fā)﹝2015﹞221號文件和有關(guān)專項整治方案要求，對互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構(gòu)的違規(guī)違法經(jīng)營活動進行分類處置。對基本符合國辦發(fā)﹝2016﹞21號、銀發(fā)﹝2015﹞221號以及專項整治子方案規(guī)定，未違反有關(guān)法律法規(guī)和規(guī)章制度的互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構(gòu)，視為“合規(guī)”，應(yīng)對其實施持續(xù)監(jiān)管，鼓勵支持規(guī)范發(fā)展。對清理整頓中發(fā)現(xiàn)的問題，向違規(guī)從業(yè)機構(gòu)出具整改意見，并監(jiān)督從業(yè)機構(gòu)落實整改要求。對違規(guī)情節(jié)較輕的，要求限期整改；拒不整改或違規(guī)情節(jié)較重的，依法依規(guī)堅決予以關(guān)閉或取締；涉嫌犯罪的，移送公安機關(guān)。清理整頓總結(jié)及相關(guān)統(tǒng)計數(shù)據(jù)于2016年11月20日前報省領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。
    （三）督查和評估階段（2016年10月—11月）。各級政府和有關(guān)分領(lǐng)域?qū)ｍ椪螤款^部門應(yīng)對本行政區(qū)域或牽頭領(lǐng)域的互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構(gòu)和業(yè)務(wù)活動的摸底排查和清理整頓情況開展自查。省領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室要組織開展對重點領(lǐng)域和重點地區(qū)的專項督查和中期評估，及時推廣好的經(jīng)驗做法，對于專項整治工作落實不力，整治一批又出一批的，應(yīng)查找問題、及時糾偏，并逐級追究有關(guān)負責(zé)人責(zé)任。
    （四）總結(jié)驗收階段（2016年12月—2017年1月）。專項整治工作基本結(jié)束后，由各市和有關(guān)分領(lǐng)域?qū)ｍ椪螤款^部門分別對本地區(qū)和本行業(yè)摸排清查情況進行檢查驗收，寫出總結(jié)報告和工作建議，于2016年12月30日前報省領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。省領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室匯總形成總體報告和建立健全互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管長效機制的建議并報經(jīng)省政府審定后，報送國家互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專項整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。
    六、有關(guān)要求。
    各級政府和有關(guān)分領(lǐng)域?qū)ｍ椪螤款^部門要以此次專項整治工作為契機，全面摸清我省互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構(gòu)底數(shù)，始終堅持以問題為導(dǎo)向，明確監(jiān)管主體，落實監(jiān)管職責(zé)，逐步探索建立和健全完善符合我省互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展實際的長效機制。
    （一）加強協(xié)同配合。各級、各有關(guān)部門要加強情況交流和信息溝通，互相支持、密切配合，形成整體合力。對一些跨區(qū)域、跨行業(yè)的重大風(fēng)險隱患和問題，要條塊結(jié)合、上下聯(lián)動，妥善予以化解和消除。對產(chǎn)品、業(yè)務(wù)交叉嵌套，需要綜合全流程業(yè)務(wù)信息以認定業(yè)務(wù)本質(zhì)屬性的，有關(guān)部門應(yīng)共享數(shù)據(jù)，會商認定業(yè)務(wù)實質(zhì)，認定意見不一致的，應(yīng)報上一級領(lǐng)導(dǎo)小組研究認定并提出整改意見，必要時組成聯(lián)合小組進行整治。專項整治過程中相關(guān)牽頭部門確有需要獲取從業(yè)機構(gòu)帳戶數(shù)據(jù)的，經(jīng)過法定程序后有關(guān)部門應(yīng)給予必要帳戶查詢便利。
    （二）注重方式方法。專項整治工作具有政策性強、敏感度高、難度大、風(fēng)險極易傳導(dǎo)等特點，處置稍有不慎，就有可能導(dǎo)致矛盾激化和風(fēng)險傳染，引發(fā)處置風(fēng)險的風(fēng)險。因此，專項整治工作必須采取積極穩(wěn)妥的治理措施，講究方法和策略，定點清除，留有余地，先后有序，張弛有度，區(qū)分不同風(fēng)險領(lǐng)域，妥善化解各類存量風(fēng)險，有效進行風(fēng)險隔離，切實防范處置風(fēng)險的風(fēng)險。
    （三）完善配套制度。要結(jié)合專項整治工作，全面分析本區(qū)域、本行業(yè)互聯(lián)網(wǎng)金融狀況。跟蹤有關(guān)互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構(gòu)和業(yè)務(wù)監(jiān)管規(guī)則制定動態(tài)，加強地方監(jiān)管機制建設(shè)。加快推進我省互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域信用體系建設(shè)；探索利用互聯(lián)網(wǎng)大數(shù)據(jù)，提升互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管技術(shù)水平；依托我省互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會，逐步完善自律懲戒機制，發(fā)揮行業(yè)自律作用；探索引進第三方監(jiān)測評估機構(gòu)，建立社會力量參與市場監(jiān)督的工作機制。
    （四）加強宣傳教育和輿論引導(dǎo)。各級政府和各有關(guān)部門應(yīng)加強政策解讀及輿論引導(dǎo)，主動開展正面宣傳教育。要加強輿情管控，對誤導(dǎo)性、煽動性、欺騙性等有害信息，要及時堅決予以刪除。要充分應(yīng)用各種媒介和載體，采取以案說法等方式，加強風(fēng)險警示教育，提高投資者金融風(fēng)險防范意識。要以適當(dāng)方式、統(tǒng)一口徑，適時公布案件和專項整治工作情況，盡量減少信息不對稱影響。要強化政策宣講，發(fā)揮媒體正面引導(dǎo)作用，引導(dǎo)投資人依法有序表達合理訴求，切實維護我省經(jīng)濟金融秩序和社會和諧穩(wěn)定大局。
    互聯(lián)網(wǎng)專項整治方案篇九
    各區(qū)人民的政府，市府各委辦局，市各直屬單位：
    《南京市互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專項整治工作實施方案》已經(jīng)市政府同意，現(xiàn)印發(fā)給你們，請認真組織實施。
    南京市人民的政府辦公廳
    2016年6月29日
    為貫徹落實黨中央、國務(wù)院和省委、省的政府關(guān)于開展互聯(lián)網(wǎng)金融專項整治的決策部署，打擊和整治互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域的違法違規(guī)行為，鼓勵和保護有價值的互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新，切實防范和化解風(fēng)險，建立監(jiān)管長效機制，促進規(guī)范有序發(fā)展。
    根據(jù)《國務(wù)院辦公廳關(guān)于印發(fā)互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專項整治工作實施方案的通知》(國辦發(fā)〔2016〕21號，以下簡稱《實施方案》)、中國人民銀行等十部委出臺的《關(guān)于促進互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導(dǎo)意見》(銀發(fā)〔2015〕221號，以下簡稱《指導(dǎo)意見》)以及《省的政府辦公廳關(guān)于印發(fā)江蘇省互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專項整治工作實施方案的通知》(蘇政辦發(fā)〔2016〕53號，以下簡稱《省方案》)有關(guān)精神，結(jié)合本市實際，制定本方案。
    (一)工作目標(biāo)
    落實《實施方案》、《指導(dǎo)意見》和《省方案》要求，規(guī)范各類互聯(lián)網(wǎng)金融活動，優(yōu)化市場競爭環(huán)境，扭轉(zhuǎn)互聯(lián)網(wǎng)金融某些業(yè)態(tài)偏離正確創(chuàng)新方向的局面，遏制利用互聯(lián)網(wǎng)開展非法集資案件高發(fā)頻發(fā)勢頭，提高投資者風(fēng)險防范意識，建立和完善適應(yīng)互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展特點的監(jiān)管長效機制。
    實現(xiàn)規(guī)范與發(fā)展并舉、創(chuàng)新與防范風(fēng)險并重，促進行業(yè)健康可持續(xù)發(fā)展，切實有效地發(fā)揮互聯(lián)網(wǎng)金融支持大眾創(chuàng)業(yè)、萬眾創(chuàng)新積極作用。
    (二)工作原則
    打擊非法，保護合法。
    明確各項業(yè)務(wù)合法與非法、合規(guī)與違規(guī)的邊界，守護好法律和風(fēng)險底線。
    保護支持合法合規(guī)行為，堅決打擊違法違規(guī)行為。
    區(qū)別對待，分類施策。
    對持有金融業(yè)務(wù)牌照，合法合規(guī)經(jīng)營但有較大風(fēng)險隱患的，要及時整改，加強風(fēng)險管控;對持有金融業(yè)務(wù)牌照、但出現(xiàn)違規(guī)經(jīng)營活動的，應(yīng)停止業(yè)務(wù)，限期整改;對持有金融業(yè)務(wù)牌照、但業(yè)務(wù)實質(zhì)與牌照資質(zhì)不符的，應(yīng)停業(yè)整改，回歸資質(zhì)業(yè)務(wù);對沒有金融業(yè)務(wù)牌照，風(fēng)險隱患較小的，采取有效方式，逐步化解;對沒有金融業(yè)務(wù)牌照、業(yè)務(wù)極不規(guī)范、有意逃避監(jiān)管的，堅決予以取締;對沒有金融業(yè)務(wù)牌照、涉嫌惡意欺詐、存在嚴(yán)重違法違規(guī)行為的，要依法嚴(yán)厲打擊，絕不姑息遷就。
    積極穩(wěn)妥，維護金融市場秩序的穩(wěn)定。
    針對不同風(fēng)險領(lǐng)域，明確重點問題，根據(jù)違法違規(guī)情節(jié)的輕重和危害程度，區(qū)別對待，做好風(fēng)險評估，依法、有序、穩(wěn)妥處置風(fēng)險，防范整治過程中的次生風(fēng)險。
    堅持整治工作的公平、公開，不搞例外。
    明確分工，強化協(xié)作。
    根據(jù)《實施方案》、《指導(dǎo)意見》、《省方案》以及本方案的工作分工及要求，各行業(yè)主管部門承擔(dān)相應(yīng)領(lǐng)域的專項整治工作，采取“穿透式”監(jiān)管方法，根據(jù)業(yè)務(wù)實質(zhì)明確各項業(yè)務(wù)的認定標(biāo)準(zhǔn)，堅持問題導(dǎo)向，集中力量對當(dāng)前互聯(lián)網(wǎng)金融主要風(fēng)險領(lǐng)域開展整治，有效整治各類違法違規(guī)活動。
    充分考慮互聯(lián)網(wǎng)金融活動特點，加強跨部門、跨區(qū)域協(xié)作，共同承擔(dān)整治任務(wù)、落實整治責(zé)任。
    遠近結(jié)合，邊整邊改。
    立足當(dāng)前，切實防范化解互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域存在的風(fēng)險，對違法違規(guī)行為形成有效震懾。
    著眼長遠，以專項整治為契機，及時總結(jié)提煉經(jīng)驗，形成制度規(guī)則，建立健全互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管長效機制。
    (一)p2p網(wǎng)絡(luò)借貸業(yè)務(wù)
    1.p2p網(wǎng)絡(luò)借貸平臺應(yīng)守住法律底線和政策紅線，落實信息中介性質(zhì)，不得設(shè)立資金池，不得發(fā)放貸款，不得非法集資，不得自融自保、代替客戶承諾保本保息、期限錯配、期限拆分、虛假宣傳、虛假標(biāo)的，不得通過虛構(gòu)、夸大融資項目收益前景等方法誤導(dǎo)出借人，除信用信息采集、貸后跟蹤、抵質(zhì)押管理等業(yè)務(wù)外，不得從事線下營銷。
    2.p2p網(wǎng)絡(luò)借貸平臺未經(jīng)批準(zhǔn)不得從事資產(chǎn)管理、債券或股權(quán)轉(zhuǎn)讓、高風(fēng)險證券市場配資等金融業(yè)務(wù)。
    p2p 網(wǎng)絡(luò)借貸平臺應(yīng)實行客戶資金與自有資金的分賬管理，遵循專業(yè)化運營原則，嚴(yán)格落實客戶資金第三方存管要求，選擇符合條件的銀行業(yè)金融機構(gòu)作為資金存管機構(gòu)，保護資金安全，不得挪用或占用客戶資金。
    3.房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)、房地產(chǎn)中介機構(gòu)和互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構(gòu)未取得相關(guān)金融資質(zhì)，不得利用 p2p 網(wǎng)絡(luò)借貸平臺從事房地產(chǎn)金融業(yè)務(wù);取得相關(guān)金融資質(zhì)的，不得違規(guī)開展房地產(chǎn)金融相關(guān)業(yè)務(wù)。
    嚴(yán)禁開展“首付貸”性質(zhì)的業(yè)務(wù)。
    (二)第三方支付業(yè)務(wù)
    1.非銀行支付機構(gòu)不得挪用、占用客戶備付金，客戶備付金賬戶應(yīng)開立在人民銀行或符合要求的商業(yè)銀行。
    人民銀行或商業(yè)銀行不向非銀行支付機構(gòu)備付金賬戶計付利息，防止支付機構(gòu)以“吃利差”為主要盈利模式，理順支付機構(gòu)業(yè)務(wù)發(fā)展激勵機制，引導(dǎo)非銀行支付機構(gòu)回歸小額、快捷、便民小微支付服務(wù)的宗旨。
    2.非銀行支付機構(gòu)不得連接多家銀行系統(tǒng)，變相開展跨行清算業(yè)務(wù)。
    非銀行支付機構(gòu)開展跨行支付業(yè)務(wù)應(yīng)通過人民銀行跨行清算系統(tǒng)或者具有合法資質(zhì)的清算機構(gòu)進行。
    3.開展支付業(yè)務(wù)的機構(gòu)應(yīng)依法取得相應(yīng)業(yè)務(wù)資質(zhì)，不得無證經(jīng)營支付業(yè)務(wù)，開展商戶資金計算、個人pos機收付款、發(fā)行多用途預(yù)付卡、網(wǎng)絡(luò)支付等業(yè)務(wù)。
    (三)股權(quán)眾籌業(yè)務(wù)
    1.股權(quán)眾籌平臺不得發(fā)布虛假標(biāo)的，不得自籌，不得“明股實債”或變相亂集資，應(yīng)強化對融資者、股權(quán)眾籌平臺的信息披露義務(wù)和股東權(quán)益保護要求，不得進行虛假陳述和誤導(dǎo)性宣傳。
    2.股權(quán)眾籌平臺未經(jīng)批準(zhǔn)不得從事資產(chǎn)管理、債權(quán)或股權(quán)轉(zhuǎn)讓、高風(fēng)險證券市場配資等金融業(yè)務(wù)。
    股權(quán)眾籌平臺應(yīng)將客戶資金和自有資金實施分賬管理，遵循專業(yè)化運營原則，嚴(yán)格落實客戶資金的第三方存管要求，選擇符合條件的銀行業(yè)金融機構(gòu)作為資金存管機構(gòu)，保護客戶資金安全，不得挪用或占用客戶資金。
    3.房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)、房地產(chǎn)中介機構(gòu)和互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構(gòu)未取得相關(guān)金融資質(zhì)，不得利用股權(quán)眾籌平臺從事房地產(chǎn)金融業(yè)務(wù);取得相關(guān)金融資質(zhì)的，不得違規(guī)開展房地產(chǎn)金融相關(guān)業(yè)務(wù)。
    規(guī)范互聯(lián)網(wǎng)“眾籌買房”等行為。
    (四)互聯(lián)網(wǎng)保險業(yè)務(wù) 保險公司開展互聯(lián)網(wǎng)保險業(yè)務(wù)，應(yīng)遵循安全性、保密性和穩(wěn)定性原則，加強風(fēng)險管理，完善內(nèi)控系統(tǒng)，確保交易安全、信息安全和資金安全。
    專業(yè)互聯(lián)網(wǎng)保險公司應(yīng)當(dāng)堅持服務(wù)互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟活動的基本定位，提供有針對性的保險服務(wù)。
    保險公司應(yīng)建立對所屬電子商務(wù)公司等非保險類子公司的管理制度，建立必要的防火墻。
    保險公司通過互聯(lián)網(wǎng)銷售保險產(chǎn)品，不得進行不實陳述、片面或夸大宣傳過往業(yè)績、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失等誤導(dǎo)性描述。
    (五)通過互聯(lián)網(wǎng)開展資產(chǎn)管理及跨界從事金融業(yè)務(wù)
    1.互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)未取得相關(guān)金融業(yè)務(wù)資質(zhì)不得依托互聯(lián)網(wǎng)開展相應(yīng)業(yè)務(wù)，開展的業(yè)務(wù)實質(zhì)應(yīng)符合取得的業(yè)務(wù)資質(zhì)。
    互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)和傳統(tǒng)金融企業(yè)平等競爭，行為規(guī)范和監(jiān)管要求保持一致。
    采取“穿透式”監(jiān)管方法，根據(jù)業(yè)務(wù)實質(zhì)認定業(yè)務(wù)屬性。
    2.未經(jīng)相關(guān)部門批準(zhǔn)，不得將私募發(fā)行的多類金融產(chǎn)品通過打包、拆分等形式向公眾銷售。
    根據(jù)業(yè)務(wù)屬性執(zhí)行相應(yīng)的監(jiān)管規(guī)定。
    銷售金融產(chǎn)品應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行投資者適當(dāng)性制度標(biāo)準(zhǔn)，披露信息和提示風(fēng)險，不得將產(chǎn)品銷售給與風(fēng)險承受能力不相匹配的客戶。
    3.金融機構(gòu)不得依托互聯(lián)網(wǎng)通過各類資產(chǎn)管理產(chǎn)品嵌套開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、規(guī)避監(jiān)管要求。
    應(yīng)綜合資金來源、中間環(huán)節(jié)與最終投向等全流程信息，采取“穿透式”監(jiān)管方法，透過表面判斷業(yè)務(wù)屬性、監(jiān)管職責(zé)和應(yīng)遵循的行為規(guī)則與監(jiān)管要求。
    4.同一集團內(nèi)取得多項金融業(yè)務(wù)資質(zhì)的，不得違反關(guān)聯(lián)交易等相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)范。
    按照與傳統(tǒng)金融企業(yè)一致的監(jiān)管原則，要求集團建立“防火墻”制度，遵循關(guān)聯(lián)交易等方面的監(jiān)管規(guī)定，切實防范風(fēng)險交叉?zhèn)魅尽?BR>    (六)互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域廣告等行為 互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域廣告等宣傳行為應(yīng)依法合規(guī)、真實準(zhǔn)確，不得對金融產(chǎn)品和業(yè)務(wù)進行不當(dāng)宣傳。
    未取得相關(guān)金融業(yè)務(wù)資質(zhì)的從業(yè)機構(gòu)，不得對金融業(yè)務(wù)或公司形象進行宣傳。
    取得相關(guān)業(yè)務(wù)資質(zhì)的，宣傳內(nèi)容應(yīng)符合相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，需經(jīng)有權(quán)部門許可的，應(yīng)當(dāng)與許可的內(nèi)容相符合，不得進行誤導(dǎo)性、虛假違法宣傳。
    (七)各類交易場所業(yè)務(wù) 各類交易場所應(yīng)嚴(yán)格遵守國家及省有關(guān)規(guī)定，不得違規(guī)開展業(yè)務(wù)。
    未經(jīng)批準(zhǔn)，不得設(shè)立各類交易場所;市內(nèi)、外各類交易場所不得在我市擅自設(shè)立分支機構(gòu);未通過清理整頓各類交易場所部際聯(lián)席會議驗收省份交易場所發(fā)展的會員單位及未取得注冊地省份人民的政府或授權(quán)部門批準(zhǔn)文件交易場所發(fā)展的會員單位，不得在我市開展業(yè)務(wù)。
    (八)民間投融資機構(gòu) 投資理財、非融資性擔(dān)保、第三方理財、財富管理等各類民間投融資機構(gòu)不得開展金融業(yè)務(wù)，不得從事非法集資活動。
    (一)嚴(yán)格準(zhǔn)入管理。
    設(shè)立金融機構(gòu)、從事金融活動，必須依法接受準(zhǔn)入管理。
    未經(jīng)相關(guān)有權(quán)部門批準(zhǔn)或備案從事金融活動的，由金融管理部門會同工商部門予以認定和查處，情節(jié)嚴(yán)重的，予以取締。
    工商部門根據(jù)金融管理部門的認定意見，依法吊銷營業(yè)執(zhí)照;涉嫌犯罪的，公安機關(guān)依法查處。
    非金融機構(gòu)、不從事金融活動的.企業(yè)，在注冊名稱和經(jīng)營范圍中不得使用“交易所”、“交易中心”、“金融”、“資產(chǎn)管理”、“理財”、“基金”、“基金管理”、“投資管理”、“財富 管理”、“股權(quán)投資基金”、“網(wǎng)貸”、“網(wǎng)絡(luò)借貸”、“p2p”、“股權(quán)眾籌”、“互聯(lián)網(wǎng)保險”、“支付”等字樣。
    凡在名稱和經(jīng)營范圍中選擇使用上述字樣的企業(yè)(包括存量企業(yè))，工商部門將注冊信息及時告知金融管理部門，金融管理部門、工商部門予以持續(xù)關(guān)注，并列入重點監(jiān)管對象，加強溝通協(xié)調(diào)，及時發(fā)現(xiàn)識別企業(yè)擅自從事金融活動的風(fēng)險，視情采取整治措施。
    (二)強化資金監(jiān)測。
    加強互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構(gòu)資金賬戶及跨行清算的集中管理，對互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構(gòu)的資金賬戶、股東身份、資金來源和資金運用等情況進行全面監(jiān)測。
    嚴(yán)格要求互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構(gòu)落實客戶資金第三方存管制度，存管銀行要加強對相關(guān)資金賬戶的監(jiān)督。
    在整治過程中，特別要做好對客戶資金的保護工作。
    (三)穩(wěn)妥建立舉報制度。
    針對互聯(lián)網(wǎng)金融違法違規(guī)活動隱蔽性強的特點，充分發(fā)揮社會監(jiān)督作用，各區(qū)可根據(jù)工作實際穩(wěn)妥建立舉報制度，視情出臺相應(yīng)舉報規(guī)則，設(shè)立舉報平臺，為專項整治工作提供有效線索，加強失信、投訴和舉報的信息共享。
    (四)加大整治不正當(dāng)競爭工作力度。
    對互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構(gòu)為搶占市場份額向客戶提供顯失合理的超高回報率以及變相補貼等不正當(dāng)競爭行為予以清理規(guī)范。
    高風(fēng)險高收益金融產(chǎn)品應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行投資者適當(dāng)性標(biāo)準(zhǔn)，強化信息披露要求。
    明確互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構(gòu)不得以顯性或隱性方式，通過自有資金補貼、交叉補貼或使用其他客戶資金向客戶提供高回報金融產(chǎn)品。
    高度關(guān)注互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品承諾或?qū)嶋H收益水平顯著高于項目回報率或行業(yè)水平相關(guān)情況。
    互聯(lián)網(wǎng)金融不正當(dāng)競爭行為由省互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會建立的專項評審委員會進行評估認定。
    (五)加強內(nèi)控管理。
    由“一行三局”、省及市有關(guān)部門批準(zhǔn)設(shè)立并監(jiān)管的機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對機構(gòu)自身與互聯(lián)網(wǎng)平臺合作開展的業(yè)務(wù)進行清理排查，嚴(yán)格內(nèi)控管理要求，不得違反相關(guān)法律法規(guī)、不得與未取得相應(yīng)金融業(yè)務(wù)資質(zhì)的互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)開展合作，不得通過互聯(lián)網(wǎng)開展跨界金融活動進行監(jiān)管套利。
    各有關(guān)部門在分領(lǐng)域、分地區(qū)整治中，應(yīng)對由其監(jiān)管的機構(gòu)與互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)合作開展業(yè)務(wù)的情況進行清理整頓。
    (六)用好技術(shù)手段。
    利用互聯(lián)網(wǎng)思維做好互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管工作。
    研究建立互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管技術(shù)支持系統(tǒng)，通過網(wǎng)上巡查、網(wǎng)站對接、數(shù)據(jù)分析等技術(shù)手段，摸底互聯(lián)網(wǎng)金融總體情況，采集和報送相關(guān)輿情信息，及時向有關(guān)單位預(yù)警可能出現(xiàn)的群體性的事件，及時發(fā)現(xiàn)互聯(lián)網(wǎng)金融異常事件和可疑網(wǎng)站，提供互聯(lián)網(wǎng)金融平臺的安全防護服務(wù)。
    (一)組織領(lǐng)導(dǎo)。
    成立市互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專項整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組(以下簡稱“市領(lǐng)導(dǎo)小組”)，市政府分管領(lǐng)導(dǎo)任組長，分管副秘書長及市金融辦、人行南京分行營管部主要負責(zé)同志、江蘇銀監(jiān)局、江蘇證監(jiān)局、江蘇保監(jiān)局分管負責(zé)同志任副組長，市委宣傳部、市法院、市檢察院、市工商局、市公安局、市維穩(wěn)辦、市發(fā)改委、市信訪局、市經(jīng)信委、市商務(wù)局、市教育局、市財政局、市房產(chǎn)局、市法制辦、市金融辦等單位分管負責(zé)同志及各區(qū)人民的政府、開發(fā)區(qū)(園區(qū))管委會分管負責(zé)同志為領(lǐng)導(dǎo)小組成員，指定相關(guān)處室或部門負責(zé)同志作為聯(lián)絡(luò)員。
    領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在市金融辦，市金融辦主要負責(zé)同志兼任辦公室主任。
    (二)部門統(tǒng)籌。
    根據(jù)《實施方案》、《指導(dǎo)意見》以及《省方案》要求，結(jié)合我市實際，成立八個整治工作辦公室。
    相應(yīng)的牽頭部門為：市金融辦牽頭負責(zé) p2p 網(wǎng)絡(luò)借貸領(lǐng)域的專項整治，江蘇銀監(jiān)局給予指導(dǎo)、協(xié)調(diào);市金融辦牽頭負責(zé)股權(quán)眾籌領(lǐng)域?qū)ｍ椪危K證監(jiān)局給予指導(dǎo)、協(xié)調(diào);市金融辦牽頭負責(zé)互聯(lián)網(wǎng)保險領(lǐng)域的專項整治，江蘇保監(jiān)局給予指導(dǎo)、協(xié)調(diào);市金融辦牽頭負責(zé)各類交易場所和資產(chǎn)管理及跨界從事金融業(yè)務(wù)等兩個領(lǐng)域的專項整治;人行南京分行營管部牽頭負責(zé)第三方支付領(lǐng)域?qū)ｍ椪?市工商局牽頭負責(zé)互聯(lián)網(wǎng)金融廣告的專項整治;市維穩(wěn)辦牽頭負責(zé)全市投資理財類機構(gòu)的普查工作;市委宣傳部負責(zé)專項整治工作的新聞宣傳和輿論引導(dǎo)，加強清理整頓工作的正面報道，并防范清理整頓工作中網(wǎng)絡(luò)、自媒體等傳遞不實消息。
    各分領(lǐng)域牽頭部門負責(zé)制訂整治工作實施方案，設(shè)計工作表格，負責(zé)統(tǒng)一政策口徑、指導(dǎo)督查、信息報送以及工作總結(jié)，并督促各區(qū)按照統(tǒng)一部署做好工作，各區(qū)人民的政府統(tǒng)籌成立聯(lián)合工作組，整合力量、形成合力，聯(lián)合開展規(guī)范整治工作。
    對于交叉嵌套領(lǐng)域企業(yè)和業(yè)務(wù)的專項整治責(zé)任由領(lǐng)導(dǎo)小組根據(jù)“穿透式”監(jiān)管要求，研判本質(zhì)屬性，確定責(zé)任部門，切實解決“監(jiān)管真空”問題，確保專項整治及以后的日常監(jiān)管、長效管理全覆蓋。
    (三)屬地負責(zé)。
    各區(qū)人民的政府、開發(fā)區(qū)(園區(qū))管委會為專項整治工作具體實施單位，負責(zé)對注冊在本轄區(qū)內(nèi)各類互聯(lián)網(wǎng)金融平臺開展專項整治，承擔(dān)組織協(xié)調(diào)、風(fēng)險處置、維護穩(wěn)定等各項工作職責(zé)，守住不發(fā)生系統(tǒng)性區(qū)域性金融風(fēng)險的底線。
    各區(qū)、開發(fā)區(qū)(園區(qū))應(yīng)結(jié)合實際，制定本區(qū)專項整治工作方案，確定專項整治工作重點并建立相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)和工作機制。
    (四)協(xié)調(diào)配合。
    加強市政府與相關(guān)金融監(jiān)管部門之間、市各有關(guān)部門之間的協(xié)調(diào)配合，八個分領(lǐng)域牽頭部門提出要其它部門配合的，有關(guān)部門應(yīng)予以全力支持，原則上市公安局、市工商局兩部門應(yīng)參與到各個分領(lǐng)域的專項整治工作。
    (五)督促指導(dǎo)。
    市領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室負責(zé)制定全市實施方案，各牽頭單位負責(zé)制定相應(yīng)領(lǐng)域的工作方案，指導(dǎo)各區(qū)、開發(fā)區(qū)(園區(qū))開展工作，并適時開展督查。
    強化上下溝通、左右銜接，定期將工作動態(tài)報送至市互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專項整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由市領(lǐng)導(dǎo)小組匯總至省領(lǐng)導(dǎo)小組，重要情況、重大事項及時報送。
    五、穩(wěn)步推進專項整治工作
    專項整治工作分為五個階段：
    第一階段：準(zhǔn)備部署階段(5月20日—5月31日) 制定我市總體實施方案并報送省領(lǐng)導(dǎo)小組，召開各區(qū)和領(lǐng)導(dǎo)小組成員參加的部署會議，部署專項整治工作。
    第二階段：摸底排查階段(6月1日—7月20日) 各區(qū)、開發(fā)區(qū)(園區(qū))、各有關(guān)部門對各類互聯(lián)網(wǎng)金融平臺進行全面排查，摸清底數(shù)，建立檔案。
    根據(jù)調(diào)查摸底情況，制定完善本地區(qū)清理整頓方案。
    各區(qū)、開發(fā)區(qū)(園區(qū))、各部門于6月17日前將工作方案和聯(lián)合工作小組情況報市領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室，7月10日前將相關(guān)工作情況、風(fēng)險狀況報市領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室，由市領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室匯總并經(jīng)市領(lǐng)導(dǎo)小組審定，于 7月20日前報送至省領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。
    第三階段：清理整頓階段(7月21日—10月20日) 各區(qū)、開發(fā)區(qū)(園區(qū))、各有關(guān)部門對本地、牽頭領(lǐng)域的互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構(gòu)和業(yè)務(wù)活動開展集中整治工作。
    對清理整頓中發(fā)現(xiàn)的問題，向違規(guī)從業(yè)機構(gòu)出具整改意見，對違規(guī)情節(jié)較輕的，要求限期整改;拒不整改或違規(guī)情節(jié)嚴(yán)重的，依法依規(guī)予以關(guān)閉或取締;涉嫌犯罪的，移送相關(guān)司法機關(guān)。
    各區(qū)、開發(fā)區(qū)(園區(qū))、各有關(guān)部門對照前一階段的專項整治工作分別組織自查，市領(lǐng)導(dǎo)小組對重點領(lǐng)域和重點區(qū)域開展督查和評估。
    各區(qū)、開發(fā)區(qū)(園區(qū))、各部門于10月10日前將清理整頓情況報市領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室，由市領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室匯總并經(jīng)市領(lǐng)導(dǎo)小組審定后于10月20日前報送省領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。
    第四階段：建章立制階段(10月21日—11月20日) 各區(qū)、開發(fā)區(qū)(園區(qū))、各部門及時總結(jié)清理整頓工作經(jīng)驗，針對專項整治工作中暴露出的問題，研究制定相關(guān)政策和監(jiān)管規(guī)則。
    第五階段：驗收總結(jié)階段(11月21日—2017年1月10日) 市領(lǐng)導(dǎo)小組組織對各區(qū)、開發(fā)區(qū)(園區(qū))、各領(lǐng)域清理整頓情況進行驗收。
    各區(qū)、開發(fā)區(qū)(園區(qū))、各部門形成本地、牽頭領(lǐng)域的整治工作總結(jié)報告，2016年12月31日前報市領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室，由市領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室匯總并經(jīng)市領(lǐng)導(dǎo)小組審定后，與2017年1月10日前報送省領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。
    互聯(lián)網(wǎng)專項整治方案篇十
    〕
    49。
    號）要求，制定本方案。
    規(guī)范各類互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)態(tài)，優(yōu)化市場環(huán)境，扭轉(zhuǎn)部分互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)業(yè)態(tài)偏離正確創(chuàng)新方向的局面，遏制互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險案件高發(fā)頻發(fā)勢頭，提高投資者風(fēng)險防范意識，建立和完善適應(yīng)互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展特點的監(jiān)管長效機制，促進互聯(lián)網(wǎng)金融健康可持續(xù)發(fā)展。
    打擊非法，保護合法。明確各項業(yè)務(wù)合法與非法、合規(guī)與違規(guī)的邊界，守好法律和風(fēng)險底線。對合法合規(guī)行為予以保護支持，對違法違規(guī)行為予以堅決打擊。
    積極穩(wěn)妥，有序化解。針對不同風(fēng)險領(lǐng)域，明確重點問題，分類施策。根據(jù)違法違規(guī)情節(jié)輕重和社會危害程度區(qū)別對待，做好風(fēng)險評估，依法、有序、穩(wěn)妥處置風(fēng)險。
    明確分工，強化協(xié)作。按照條塊結(jié)合原則，采取。
    “
    穿透式。
    ”
    監(jiān)管方法，根據(jù)業(yè)務(wù)實質(zhì)和屬地原則明確整治工作責(zé)任。堅持問題導(dǎo)向，集中力量對當(dāng)前互聯(lián)網(wǎng)金融主要風(fēng)險領(lǐng)域開展整治，加強跨部門、跨區(qū)域協(xié)同，共同承擔(dān)整治任務(wù)，共同落實整治責(zé)任。
    遠近結(jié)合，邊整邊改。立足當(dāng)前，切實防范化解互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域存在的風(fēng)險，對違法違規(guī)行為形成有效震懾。著眼長遠，以專項整治為契機，及時總結(jié)提煉經(jīng)驗，形成制度規(guī)則，建立健全互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管長效機制。
    p2p。
    homs。
    等系統(tǒng)從事股票市場場外配資行為，不得從事股權(quán)眾籌或?qū)嵨锉娀I等；客戶資金與自有資金應(yīng)分賬管理，遵循專業(yè)化運營原則，嚴(yán)格落實客戶資金第三方存管要求，選擇符合條件的銀行業(yè)金融機構(gòu)作為資金存管機構(gòu)，保護客戶資金安全，不得挪用或占用客戶資金。對近年業(yè)務(wù)擴張過快、在媒體過度宣傳、承諾高額回報、涉及房地產(chǎn)配資或校園網(wǎng)貸等業(yè)務(wù)和信息披露不完整、不客觀、不及時的網(wǎng)貸機構(gòu)進行重點排查。
    股權(quán)眾籌平臺不得發(fā)布虛構(gòu)標(biāo)的，不得自籌，不得
    “
    明股實債。
    ”
    或變相亂集資，應(yīng)強化對融資者、股權(quán)眾籌平臺的信息披露義務(wù)和股東權(quán)益保護要求，不得進行虛假陳述和誤導(dǎo)性宣傳。未經(jīng)批準(zhǔn)不得從事資產(chǎn)管理、債權(quán)或股權(quán)轉(zhuǎn)讓、高風(fēng)險證券市場配資等金融業(yè)務(wù)，客戶資金與自有資金應(yīng)分賬管理，遵循專業(yè)化運營原則，嚴(yán)格落實客戶資金第三方存管要求，選擇符合條件的銀行業(yè)金融機構(gòu)作為資金存管機構(gòu)，保護客戶資金安全，不得挪用或占用客戶資金。股權(quán)眾籌平臺及平臺上的融資者不得擅自公開發(fā)行股票或變相公開發(fā)行股票，不得非法開展私募基金管理業(yè)務(wù)，不得非法經(jīng)營證券業(yè)務(wù)。證券公司、基金公司和期貨公司等持牌金融機構(gòu)不得與未取得相應(yīng)業(yè)務(wù)資質(zhì)的互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構(gòu)開展合作，持牌金融機構(gòu)與互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)合作開展業(yè)務(wù)不得違反相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，不得通過互聯(lián)網(wǎng)跨界開展金融活動進行監(jiān)管套利。
    保險公司通過互聯(lián)網(wǎng)銷售保險產(chǎn)品，不得進行不實描述、片面或夸大宣傳過往業(yè)績、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失等誤導(dǎo)性描述，不得與不具備經(jīng)營資質(zhì)的第三方網(wǎng)絡(luò)平臺合作開展互聯(lián)網(wǎng)保險業(yè)務(wù)，不得與存在提供增信服務(wù)、設(shè)立資金池、非法集資等行為的互聯(lián)網(wǎng)信貸平臺合作；在經(jīng)營互聯(lián)網(wǎng)信貸平臺融資性保證保險業(yè)務(wù)過程中，應(yīng)具備完善的風(fēng)控手段與內(nèi)控管理；保險機構(gòu)不得與未取得相應(yīng)業(yè)務(wù)資質(zhì)的互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構(gòu)開展合作，保險機構(gòu)與互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)合作開展業(yè)務(wù)不得違反相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，不得通過互聯(lián)網(wǎng)跨界開展金融活動實現(xiàn)監(jiān)管套利。非持牌機構(gòu)不得違規(guī)開展互聯(lián)網(wǎng)保險業(yè)務(wù)，互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)未取得業(yè)務(wù)資質(zhì)不得依托互聯(lián)網(wǎng)開展保險業(yè)務(wù)?；ヂ?lián)網(wǎng)保險從業(yè)機構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格落實客戶資金第三方存管制度，選擇符合條件的銀行業(yè)金融機構(gòu)作為資金存管機構(gòu)，保護客戶資金安全。嚴(yán)厲打擊不法機構(gòu)和不法人員通過互聯(lián)網(wǎng)利用保險公司名義或假借保險公司信用進行非法集資。
    非銀行支付機構(gòu)不得挪用、占用客戶備付金，客戶備付金賬戶應(yīng)開立在人民銀行或符合要求的商業(yè)銀行，人民銀行或商業(yè)銀行不向非銀行支付機構(gòu)備付金賬戶計付利息，防止支付機構(gòu)以
    “
    吃利差。
    ”
    pos。
    機收付款、發(fā)行多用途預(yù)付卡、網(wǎng)絡(luò)支付等業(yè)務(wù)。
    互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)未取得相關(guān)金融業(yè)務(wù)資質(zhì)不得依托互聯(lián)網(wǎng)開展相應(yīng)業(yè)務(wù)，開展業(yè)務(wù)的實質(zhì)應(yīng)符合取得的業(yè)務(wù)資質(zhì)；互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)跨界開展金融業(yè)務(wù)，行為規(guī)則和監(jiān)管要求應(yīng)與傳統(tǒng)金融企業(yè)保持一致；未經(jīng)相關(guān)部門批準(zhǔn)，互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)不得將私募發(fā)行的多類金融產(chǎn)品通過打包、拆分等形式向非特定公眾銷售或者向特定對象銷售但突破法定人數(shù)限制。銷售金融產(chǎn)品應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行投資者適當(dāng)性制度標(biāo)準(zhǔn)，披露信息和提示風(fēng)險，不得將產(chǎn)品銷售給予風(fēng)險承受能力不相匹配的客戶。同一集團內(nèi)取得多項金融業(yè)務(wù)資質(zhì)的，不得違反關(guān)聯(lián)交易等相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)范。按照與傳統(tǒng)金融企業(yè)一致的監(jiān)管規(guī)則，要求集團建立
    “
    防火墻。
    ”
    “
    眾籌買房。
    ”
    等行為，嚴(yán)禁各類機構(gòu)開展。
    “
    首付貸。
    ”
    性質(zhì)的業(yè)務(wù)。
    互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域廣告等宣傳行為應(yīng)依法合規(guī)、真實準(zhǔn)確，不得對金融產(chǎn)品和業(yè)務(wù)進行不當(dāng)宣傳。未取得相關(guān)金融業(yè)務(wù)資質(zhì)的從業(yè)機構(gòu)，不得對金融業(yè)務(wù)或公司形象進行宣傳。取得相關(guān)業(yè)務(wù)資質(zhì)的，宣傳內(nèi)容應(yīng)符合相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，需經(jīng)有權(quán)部門許可的，應(yīng)當(dāng)與許可的內(nèi)容相符合，不得進行誤導(dǎo)性、虛假違法宣傳。
    “
    縣專項整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組。
    ”
    3
    個分領(lǐng)域?qū)ｍ椪喂ぷ?；縣保險行業(yè)自律小組牽頭負責(zé)互聯(lián)網(wǎng)保險分領(lǐng)域?qū)ｍ椪喂ぷ?；縣市場和質(zhì)量監(jiān)督管理局牽頭負責(zé)互聯(lián)網(wǎng)金融廣告的專項整治工作?？h工業(yè)發(fā)展局負責(zé)加強對互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構(gòu)網(wǎng)絡(luò)安全防護、用戶信息和數(shù)據(jù)保護的監(jiān)管力度，做好專項整治的技術(shù)支持工作。對經(jīng)相關(guān)部門認定存在違法違規(guī)行為的互聯(lián)網(wǎng)金融網(wǎng)站和移動應(yīng)用程序聯(lián)合縣委網(wǎng)信辦依法予以處置?？h住建局對房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)和房地產(chǎn)中介機構(gòu)利用互聯(lián)網(wǎng)從事金融業(yè)務(wù)或與互聯(lián)網(wǎng)平臺合作開展金融業(yè)務(wù)的情況進行清理整頓?？h委宣傳部、縣委網(wǎng)信辦牽頭負責(zé)互聯(lián)網(wǎng)金融新聞宣傳和輿論引導(dǎo)工作?？h公安局負責(zé)指導(dǎo)各級公安機關(guān)對專項整治工作中發(fā)現(xiàn)的涉嫌非法集資、非法證券期貨活動等犯罪問題依法查處，強化防逃、控贓、追贓、挽損工作；指導(dǎo)、監(jiān)督、檢查互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構(gòu)落實等級保護工作，監(jiān)督指導(dǎo)互聯(lián)網(wǎng)金融網(wǎng)站依法落實網(wǎng)絡(luò)和信息安全管理制度、措施，嚴(yán)厲打擊侵犯用戶個人信息安全的違法犯罪活動?？h信訪局負責(zé)信訪人相關(guān)信訪訴求事項的接待受理工作?？h專項整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組其他成員單位要對各自管轄行業(yè)企業(yè)以投資理財名義從事金融活動開展專項整治工作。
    各有關(guān)部門、各鎮(zhèn)辦應(yīng)全面掌握牽頭領(lǐng)域和本轄區(qū)內(nèi)的互聯(lián)網(wǎng)金融活動開展情況。按照屬地原則，各鎮(zhèn)辦對注冊地在轄區(qū)內(nèi)的法人和分支機構(gòu)互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)擔(dān)負整治工作責(zé)任；切實承擔(dān)防范和處置非法集資第一責(zé)任人的責(zé)任，落實源頭維穩(wěn)措施，制訂處置方案，守住不發(fā)生系統(tǒng)性、區(qū)域性金融風(fēng)險的底線。對于產(chǎn)品、業(yè)務(wù)交叉嵌套，需要綜合全流程業(yè)務(wù)信息以認定業(yè)務(wù)本質(zhì)屬性的，由人行涇陽縣支行開展業(yè)務(wù)實質(zhì)認定，認定意見不一致的，由縣專項整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組研究認定并提出整治意見。整治過程中相關(guān)部門確有需要獲取從業(yè)機構(gòu)賬戶數(shù)據(jù)的，縣公安、法院、檢察院等部門依法實施必要的賬戶查詢。
    各分領(lǐng)域整治工作的縣級牽頭部門負責(zé)領(lǐng)域內(nèi)互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)的排查，于
    7
    月
    20。
    7
    月
    10。
    日前向縣領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室報送縣域內(nèi)互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)花名冊。各鎮(zhèn)辦要對本轄區(qū)內(nèi)。
    6
    個重點領(lǐng)域內(nèi)的互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)進行排查，于。
    7
    月
    20。
    日前向縣領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室報送排查情況報告和行政區(qū)域內(nèi)法人和分支機構(gòu)互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)名冊。被調(diào)查的單位和個人應(yīng)接受依法進行的檢查和調(diào)查，如實說明有關(guān)情況并提供有關(guān)文件、資料，不得拒絕、阻礙和隱瞞。相關(guān)部門可依法對與案件有關(guān)的情況和資料采取記錄、復(fù)制、錄音等手段取得證據(jù)。在證據(jù)可能滅失或以后難以取得的情況下，可依法先行登記保存，當(dāng)事人或有關(guān)人員不得銷毀或轉(zhuǎn)移證據(jù)。對于涉及資金量大、人數(shù)眾多的大型互聯(lián)網(wǎng)金融平臺或短時間內(nèi)發(fā)展迅速的互聯(lián)網(wǎng)金融平臺、企業(yè)，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)涉嫌重大非法集資等違法行為，要立即報告縣公安部門。
    各有關(guān)部門、各鎮(zhèn)辦負責(zé)對本行政區(qū)域的互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構(gòu)和業(yè)務(wù)活動開展集中整治工作。對清理整頓中發(fā)現(xiàn)的問題，向違規(guī)從業(yè)機構(gòu)出具整改意見，并監(jiān)督從業(yè)機構(gòu)落實整改要求；對違規(guī)情節(jié)較輕的，要求限期整改；對違規(guī)情節(jié)較重的，依法依規(guī)堅決予以關(guān)閉或取締；涉嫌犯罪的，移送相關(guān)司法機關(guān)。專項整治不改變、不替代非法集資和非法交易場所的現(xiàn)行處置制度安排。
    縣專項整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組組織開展對重點領(lǐng)域和重點地區(qū)的督查和中期評估，對于好的經(jīng)驗做法及時推廣，對于整治工作落實不力，整治一批、又出一批的，應(yīng)查找問題、及時糾偏，并建立問責(zé)機制。
    縣專項整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組組織對各領(lǐng)域、各地區(qū)清理整頓情況進行驗收。各縣級分領(lǐng)域牽頭部門于
    年
    12。
    月
    31。
    日前形成分領(lǐng)域整治報告，各鎮(zhèn)辦于。
    年
    12。
    月
    31。
    2017。
    年
    1
    月底前將全縣專項整治工作報告報市領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。
    設(shè)立金融機構(gòu)、從事金融活動，必須依法接受準(zhǔn)入管理。未經(jīng)相關(guān)有權(quán)部門批準(zhǔn)或備案從事金融活動的，由金融管理部門會同市場和質(zhì)量監(jiān)管部門予以認定和查處，情節(jié)嚴(yán)重的，予以取締。市場和質(zhì)量監(jiān)管部門根據(jù)金融管理部門的認定意見，依法吊銷營業(yè)執(zhí)照；涉嫌犯罪的，公安機關(guān)依法查處。非金融機構(gòu)、不從事金融活動的企業(yè)，在注冊名稱和經(jīng)營范圍中原則上不得使用
    “
    交易所。
    ”
    “
    交易中心。
    ”
    “
    金融。
    ”
    “
    資產(chǎn)管理。
    ”
    “
    理財。
    ”
    “
    基金。
    ”
    “
    基金管理。
    ”
    “
    投資管理。
    ”
    “
    財富管理。
    ”
    “
    股權(quán)投資基金。
    ”
    “
    網(wǎng)貸。
    ”
    “
    網(wǎng)絡(luò)借貸。
    ”
    “p2p”
    “
    股權(quán)眾籌。
    ”
    “
    互聯(lián)網(wǎng)保險。
    ”
    “
    支付。
    ”
    等字樣。凡在名稱和經(jīng)營范圍中選擇使用上述字樣的企業(yè)（包括存量企業(yè)），市場和質(zhì)量監(jiān)管部門將注冊信息及時告知金融管理部門，金融管理部門、工商部門予以持續(xù)關(guān)注，并列入重點監(jiān)管對象，加強協(xié)調(diào)溝通，及時發(fā)現(xiàn)識別企業(yè)擅自從事金融活動的風(fēng)險，視情采取整治措施。
    加強互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構(gòu)資金賬戶及跨行清算的集中管理，對互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構(gòu)的資金賬戶、股東身份、資金來源和資金運用等情況進行全面監(jiān)測。嚴(yán)格要求互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構(gòu)落實客戶資金第三方存管制度，存管銀行要加強對相關(guān)資金賬戶的監(jiān)督。在整治過程中，特別要做好對客戶資金的保護工作。
    針對互聯(lián)網(wǎng)金融違法違規(guī)活動隱蔽性強的特點，發(fā)揮社會監(jiān)督作用，各分領(lǐng)域牽頭部門和各鎮(zhèn)辦要通過發(fā)布公告、建立舉報制度等措施，加強失信、投訴和舉報信息共享，為整治工作提供線索。鼓勵通過網(wǎng)站、電話等多渠道舉報，推行
    “
    重獎重罰。
    ”
    制度，按違法違規(guī)經(jīng)營數(shù)額的一定比例進行處罰，提高違法成本，對提供線索的舉報人給予獎勵，獎勵資金列入各級財政預(yù)算，強化正面激勵。
    對互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構(gòu)為搶占市場份額向客戶提供顯失合理的超高回報率以及變相補貼等不正當(dāng)競爭行為予以清理規(guī)范。高風(fēng)險高收益金融產(chǎn)品應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行投資者適當(dāng)性標(biāo)準(zhǔn)，強化信息披露要求。明確互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構(gòu)不得以顯性或隱性方式，通過自有資金補貼、交叉補貼或使用其他客戶資金向客戶提供高回報金融產(chǎn)品。高度關(guān)注互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品承諾或?qū)嶋H收益水平顯著高于項目回報率或行業(yè)水平相關(guān)情況。
    各有關(guān)部門、各鎮(zhèn)辦要充分認識規(guī)范發(fā)展互聯(lián)網(wǎng)金融是加快實施創(chuàng)新驅(qū)動發(fā)展戰(zhàn)略、促進經(jīng)濟結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型升級的重要舉措，對于提高金融服務(wù)的普惠性，促進大眾創(chuàng)業(yè)、萬眾創(chuàng)新具有重要意義，切實加強組織保障，以整治工作為契機，以整治過程中發(fā)現(xiàn)的問題為導(dǎo)向，邊整邊改、標(biāo)本兼治，抓緊推動長效機制建設(shè)。
    認真研究互聯(lián)網(wǎng)金融各類創(chuàng)新業(yè)務(wù)，針對涌現(xiàn)出的新方向、新業(yè)態(tài)，各分領(lǐng)域牽頭部門要及時研究相關(guān)政策要求和監(jiān)管規(guī)則，強化縱向信息傳遞，加快互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域各項規(guī)章制度制定工作。各有關(guān)部門要強化功能監(jiān)管和綜合監(jiān)管，明確監(jiān)管主體，落實監(jiān)管責(zé)任，完善監(jiān)管體制，增強監(jiān)管力量，避免監(jiān)管空白。
    各分領(lǐng)域牽頭部門要加強互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品集中登記，加強對互聯(lián)網(wǎng)金融平臺資金賬戶的監(jiān)管，依靠對賬戶的嚴(yán)格管理和對資金的集中監(jiān)測，實現(xiàn)對互聯(lián)網(wǎng)金融活動的常態(tài)化監(jiān)測和有效監(jiān)管。人行涇陽支行要加快推進互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域信用體系建設(shè)，強化對征信機構(gòu)的監(jiān)管，使征信為互聯(lián)網(wǎng)金融活動提供更好的支持。要加強互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管技術(shù)支持，擴展技術(shù)支持系統(tǒng)功能，提高安全監(jiān)控能力。要加強部門間信息共享，建立預(yù)警信息傳遞、核查、處置快速反應(yīng)機制。
    縣委宣傳部、各有關(guān)部門要積極配合中、省市的政策宣傳及輿論引導(dǎo)工作，加強政策解讀，鼓勵互聯(lián)網(wǎng)金融在依法合規(guī)的前提下創(chuàng)新發(fā)展。主動、適時發(fā)聲，統(tǒng)一對外宣傳口徑，有針對性地回應(yīng)投資人關(guān)切和訴求。各相關(guān)部門要積極配合宣傳部門開展以案說法，用典型案例教育群眾，提高投資者風(fēng)險防范意識。縣公安、法院、檢察院等部門和單位要以適當(dāng)方式適時公布案件進展，盡量減少信息不對稱的影響。加強輿情監(jiān)測，強化媒體責(zé)任，引導(dǎo)投資人合理合法反映訴求，為整治工作營造良好的輿論。
    互聯(lián)網(wǎng)專項整治方案篇十一
    1、工作目標(biāo)。
    落實《指導(dǎo)意見》要求，規(guī)范各類互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)態(tài)，優(yōu)化市場競爭環(huán)境，扭轉(zhuǎn)互聯(lián)網(wǎng)金融某些業(yè)態(tài)偏離正確創(chuàng)新方向的局面，遏制互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險案件高發(fā)頻發(fā)勢頭，提高投資者風(fēng)險防范意識，建立和完善適應(yīng)互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展特點的監(jiān)管長效機制，實現(xiàn)規(guī)范與發(fā)展并舉、創(chuàng)新與防范風(fēng)險并重，促進互聯(lián)網(wǎng)金融健康可持續(xù)發(fā)展，切實發(fā)揮互聯(lián)網(wǎng)金融支持大眾創(chuàng)業(yè)、萬眾創(chuàng)新的積極作用。
    2、工作原則。
    打擊非法，保護合法。明確各項業(yè)務(wù)合法與非法、合規(guī)與違規(guī)的邊界，守好法律和風(fēng)險底線。對合法合規(guī)行為予以保護支持，對違法違規(guī)行為予以堅決打擊。
    積極穩(wěn)妥，有序化解。工作穩(wěn)扎穩(wěn)打，講究方法步驟，針對不同風(fēng)險領(lǐng)域，明確重點問題，分類施策。根據(jù)違法違規(guī)情節(jié)輕重和社會危害程度區(qū)別對待，做好風(fēng)險評估，依法、有序、穩(wěn)妥處置風(fēng)險，防范處置風(fēng)險的風(fēng)險。同時堅持公平公正開展整治，不搞例外。
    明確分工，強化協(xié)作。按照部門職責(zé)、《指導(dǎo)意見》明確的分工和本方案要求，采取“穿透式”監(jiān)管方法，根據(jù)業(yè)務(wù)實質(zhì)明確責(zé)任。堅持問題導(dǎo)向，集中力量對當(dāng)前互聯(lián)網(wǎng)金融主要風(fēng)險領(lǐng)域開展整治，有效整治各類違法違規(guī)活動。充分考慮互聯(lián)網(wǎng)金融活動特點，加強跨部門、跨區(qū)域協(xié)作，共同承擔(dān)整治任務(wù)，共同落實整治責(zé)任。
    遠近結(jié)合，邊整邊改。立足當(dāng)前，切實防范化解互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域存在的風(fēng)險，對違法違規(guī)行為形成有效震懾。著眼長遠，以專項整治為契機，及時總結(jié)提煉經(jīng)驗，形成制度規(guī)則，建立健全互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管長效機制。
    二、重點整治問題和工作要求。
    1、p2p網(wǎng)絡(luò)借貸和股權(quán)眾籌業(yè)務(wù)。
    (1)p2p網(wǎng)絡(luò)借貸平臺應(yīng)守住法律底線和政策紅線，落實信息中介性質(zhì)，不得設(shè)立資金池，不得發(fā)放貸款，不得非法集資，不得自融自保、代替客戶承諾保本保息、期限錯配、期限拆分、虛假宣傳、虛構(gòu)標(biāo)的，不得通過虛構(gòu)、夸大融資項目收益前景等方法誤導(dǎo)出借人，除信用信息采集及核實、貸后跟蹤、抵質(zhì)押管理等業(yè)務(wù)外，不得從事線下營銷。
    (2)股權(quán)眾籌平臺不得發(fā)布虛假標(biāo)的，不得自籌，不得“明股實債”或變相亂集資，應(yīng)強化對融資者、股權(quán)眾籌平臺的信息披露義務(wù)和股東權(quán)益保護要求，不得進行虛假陳述和誤導(dǎo)性宣傳。
    (3)p2p網(wǎng)絡(luò)借貸平臺和股權(quán)眾籌平臺未經(jīng)批準(zhǔn)不得從事資產(chǎn)管理、債權(quán)或股權(quán)轉(zhuǎn)讓、高風(fēng)險證券市場配資等金融業(yè)務(wù)。p2p網(wǎng)絡(luò)借貸平臺和股權(quán)眾籌平臺客戶資金與自有資金應(yīng)分賬管理，遵循專業(yè)化運營原則，嚴(yán)格落實客戶資金第三方存管要求，選擇符合條件的銀行業(yè)金融機構(gòu)作為資金存管機構(gòu)，保護客戶資金安全，不得挪用或占用客戶資金。
    (4)房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)、房地產(chǎn)中介機構(gòu)和互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構(gòu)等未取得相關(guān)金融資質(zhì)，不得利用p2p網(wǎng)絡(luò)借貸平臺和股權(quán)眾籌平臺從事房地產(chǎn)金融業(yè)務(wù);取得相關(guān)金融資質(zhì)的，不得違規(guī)開展房地產(chǎn)金融相關(guān)業(yè)務(wù)。
    從事房地產(chǎn)金融業(yè)務(wù)的企業(yè)應(yīng)遵守宏觀調(diào)控政策和房地產(chǎn)金融管理相關(guān)規(guī)定。規(guī)范互聯(lián)網(wǎng)“眾籌買房”等行為，嚴(yán)禁各類機構(gòu)開展“首付貸”性質(zhì)的業(yè)務(wù)。
    2、通過互聯(lián)網(wǎng)開展資產(chǎn)管理及跨界從事金融業(yè)務(wù)。
    (1)互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)未取得相關(guān)金融業(yè)務(wù)資質(zhì)不得依托互聯(lián)網(wǎng)開展相應(yīng)業(yè)務(wù)，開展業(yè)務(wù)的實質(zhì)應(yīng)符合取得的業(yè)務(wù)資質(zhì)?；ヂ?lián)網(wǎng)企業(yè)和傳統(tǒng)金融企業(yè)平等競爭，行為規(guī)則和監(jiān)管要求保持一致。采取“穿透式”監(jiān)管方法，根據(jù)業(yè)務(wù)實質(zhì)認定業(yè)務(wù)屬性。
    (2)未經(jīng)相關(guān)部門批準(zhǔn)，不得將私募發(fā)行的多類金融產(chǎn)品通過打包、拆分等形式向公眾銷售。采取“穿透式”監(jiān)管方法，根據(jù)業(yè)務(wù)本質(zhì)屬性執(zhí)行相應(yīng)的監(jiān)管規(guī)定。銷售金融產(chǎn)品應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行投資者適當(dāng)性制度標(biāo)準(zhǔn)，披露信息和提示風(fēng)險，不得將產(chǎn)品銷售給與風(fēng)險承受能力不相匹配的客戶。
    (3)金融機構(gòu)不得依托互聯(lián)網(wǎng)通過各類資產(chǎn)管理產(chǎn)品嵌套開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、規(guī)避監(jiān)管要求。應(yīng)綜合資金來源、中間環(huán)節(jié)與最終投向等全流程信息，采取“穿透式”監(jiān)管方法，透過表面判定業(yè)務(wù)本質(zhì)屬性、監(jiān)管職責(zé)和應(yīng)遵循的行為規(guī)則與監(jiān)管要求。
    (4)同一集團內(nèi)取得多項金融業(yè)務(wù)資質(zhì)的，不得違反關(guān)聯(lián)交易等相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)范。按照與傳統(tǒng)金融企業(yè)一致的監(jiān)管規(guī)則，要求集團建立“防火墻”制度，遵循關(guān)聯(lián)交易等方面的監(jiān)管規(guī)定，切實防范風(fēng)險交叉?zhèn)魅尽?BR>    3、第三方支付業(yè)務(wù)。
    (1)非銀行支付機構(gòu)不得挪用、占用客戶備付金，客戶備付金賬戶應(yīng)開立在人民銀行或符合要求的商業(yè)銀行。人民銀行或商業(yè)銀行不向非銀行支付機構(gòu)備付金賬戶計付利息，防止支付機構(gòu)以“吃利差”為主要盈利模式，理順支付機構(gòu)業(yè)務(wù)發(fā)展激勵機制，引導(dǎo)非銀行支付機構(gòu)回歸提供小額、快捷、便民小微支付服務(wù)的宗旨。
    (2)非銀行支付機構(gòu)不得連接多家銀行系統(tǒng)，變相開展跨行清算業(yè)務(wù)。非銀行支付機構(gòu)開展跨行支付業(yè)務(wù)應(yīng)通過人民銀行跨行清算系統(tǒng)或者具有合法資質(zhì)的清算機構(gòu)進行。
    (3)開展支付業(yè)務(wù)的機構(gòu)應(yīng)依法取得相應(yīng)業(yè)務(wù)資質(zhì)，不得無證經(jīng)營支付業(yè)務(wù)，開展商戶資金結(jié)算、個人pos機收付款、發(fā)行多用途預(yù)付卡、網(wǎng)絡(luò)支付等業(yè)務(wù)。
    4、互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域廣告等行為。
    互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域廣告等宣傳行為應(yīng)依法合規(guī)、真實準(zhǔn)確，不得對金融產(chǎn)品和業(yè)務(wù)進行不當(dāng)宣傳。未取得相關(guān)金融業(yè)務(wù)資質(zhì)的從業(yè)機構(gòu)，不得對金融業(yè)務(wù)或公司形象進行宣傳。取得相關(guān)業(yè)務(wù)資質(zhì)的，宣傳內(nèi)容應(yīng)符合相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，需經(jīng)有權(quán)部門許可的，應(yīng)當(dāng)與許可的內(nèi)容相符合，不得進行誤導(dǎo)性、虛假違法宣傳。
    三、綜合運用各類整治措施，提高整治效果。
    1、嚴(yán)格準(zhǔn)入管理。
    設(shè)立金融機構(gòu)、從事金融活動，必須依法接受準(zhǔn)入管理。未經(jīng)相關(guān)有權(quán)部門批準(zhǔn)或備案從事金融活動的，由金融管理部門會同工商部門予以認定和查處，情節(jié)嚴(yán)重的，予以取締。
    工商部門根據(jù)金融管理部門的認定意見，依法吊銷營業(yè)執(zhí)照;涉嫌犯罪的，公安機關(guān)依法查處。
    非金融機構(gòu)、不從事金融活動的企業(yè)，在注冊名稱和經(jīng)營范圍中原則上不得使用“交易所”、“交易中心”、“金融”、“資產(chǎn)管理”、“理財”、“基金”、“基金管理”、“投資管理”、“財富管理”、“股權(quán)投資基金”、“網(wǎng)貸”、“網(wǎng)絡(luò)借貸”、“p2p”、“股權(quán)眾籌”、“互聯(lián)網(wǎng)保險”、“支付”等字樣。
    凡在名稱和經(jīng)營范圍中選擇使用上述字樣的企業(yè)(包括存量企業(yè))，工商部門將注冊信息及時告知金融管理部門，金融管理部門、工商部門予以持續(xù)關(guān)注，并列入重點監(jiān)管對象，加強協(xié)調(diào)溝通，及時發(fā)現(xiàn)識別企業(yè)擅自從事金融活動的風(fēng)險，視情采取整治措施。
    2、強化資金監(jiān)測。
    加強互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構(gòu)資金賬戶及跨行清算的集中管理，對互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構(gòu)的資金賬戶、股東身份、資金來源和資金運用等情況進行全面監(jiān)測。嚴(yán)格要求互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構(gòu)落實客戶資金第三方存管制度，存管銀行要加強對相關(guān)資金賬戶的.監(jiān)督。在整治過程中，特別要做好對客戶資金的保護工作。
    3、建立舉報和“重獎重罰”制度。
    針對互聯(lián)網(wǎng)金融違法違規(guī)活動隱蔽性強的特點，發(fā)揮社會監(jiān)督作用，建立舉報制度，出臺舉報規(guī)則，中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會設(shè)立舉報平臺，鼓勵通過“信用中國”網(wǎng)站等多渠道舉報，為整治工作提供線索。推行“重獎重罰”制度，按違法違規(guī)經(jīng)營數(shù)額的一定比例進行處罰，提高違法成本，對提供線索的舉報人給予獎勵，獎勵資金列入各級財政預(yù)算，強化正面激勵。加強失信、投訴和舉報信息共享。
    4、加大整治不正當(dāng)競爭工作力度。
    對互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構(gòu)為搶占市場份額向客戶提供顯失合理的超高回報率以及變相補貼等不正當(dāng)競爭行為予以清理規(guī)范。高風(fēng)險高收益金融產(chǎn)品應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行投資者適當(dāng)性標(biāo)準(zhǔn)，強化信息披露要求。明確互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構(gòu)不得以顯性或隱性方式，通過自有資金補貼、交叉補貼或使用其他客戶資金向客戶提供高回報金融產(chǎn)品。高度關(guān)注互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品承諾或?qū)嶋H收益水平顯著高于項目回報率或行業(yè)水平相關(guān)情況。
    中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會建立專家評審委員會，相關(guān)部門對互聯(lián)網(wǎng)金融不正當(dāng)競爭行為進行評估認定，并將結(jié)果移交相關(guān)部門作為懲處依據(jù)。
    5、加強內(nèi)控管理。
    由金融管理部門和地方人民政府金融管理部門監(jiān)管的機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對機構(gòu)自身與互聯(lián)網(wǎng)平臺合作開展的業(yè)務(wù)進行清理排查，嚴(yán)格內(nèi)控管理要求，不得違反相關(guān)法律法規(guī)，不得與未取得相應(yīng)金融業(yè)務(wù)資質(zhì)的互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)開展合作，不得通過互聯(lián)網(wǎng)開展跨界金融活動進行監(jiān)管套利。
    金融管理部門和地方人民政府在分領(lǐng)域、分地區(qū)整治中，應(yīng)對由其監(jiān)管的機構(gòu)與互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)合作開展業(yè)務(wù)的情況進行清理整頓。
    6、用好技術(shù)手段。
    利用互聯(lián)網(wǎng)思維做好互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管工作。研究建立互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管技術(shù)支持系統(tǒng)，通過網(wǎng)上巡查、網(wǎng)站對接、數(shù)據(jù)分析等技術(shù)手段，摸底互聯(lián)網(wǎng)金融總體情況，采集和報送相關(guān)輿情信息，及時向相關(guān)單位預(yù)警可能出現(xiàn)的群體性事件，及時發(fā)現(xiàn)互聯(lián)網(wǎng)金融異常事件和可疑網(wǎng)站，提供互聯(lián)網(wǎng)金融平臺安全防護服務(wù)。
    四、加強組織協(xié)調(diào)，落實主體責(zé)任。
    1、部門統(tǒng)籌。
    成立由人民銀行負責(zé)同志擔(dān)任組長，有關(guān)部門負責(zé)同志參加的整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組(以下簡稱領(lǐng)導(dǎo)小組)，總體推進整治工作，做好工作總結(jié)，匯總提出長效機制建議。領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在人民銀行，銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會、工商總局和住房城鄉(xiāng)建設(shè)部等派員參與辦公室日常工作。
    人民銀行、銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會和工商總局根據(jù)各自部門職責(zé)、《指導(dǎo)意見》明確的分工和本方案要求，成立分領(lǐng)域工作小組，分別負責(zé)相應(yīng)領(lǐng)域的專項整治工作，明確對各項業(yè)務(wù)合法合規(guī)性的認定標(biāo)準(zhǔn)，對分領(lǐng)域整治過程中發(fā)現(xiàn)的新問題，劃分界限作為整治依據(jù)，督促各地區(qū)按照全國統(tǒng)一部署做好各項工作。
    2、屬地組織。
    各省級人民政府成立以分管金融的負責(zé)同志為組長的落實整治方案領(lǐng)導(dǎo)小組(以下稱地方領(lǐng)導(dǎo)小組)，組織本地區(qū)專項整治工作，制定本地區(qū)專項整治工作方案并向領(lǐng)導(dǎo)小組報備。各地方領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在省(區(qū)、市)金融辦(局)或人民銀行省會(首府)城市中心支行以上分支機構(gòu)。
    各省級人民政府應(yīng)充分發(fā)揮資源統(tǒng)籌調(diào)動、靠近基層一線優(yōu)勢，做好本地區(qū)摸底排查工作，按照注冊地對從業(yè)機構(gòu)進行歸口管理，對涉嫌違法違規(guī)的從業(yè)機構(gòu)，區(qū)分情節(jié)輕重分類施策、分類處置，同時切實承擔(dān)起防范和處置非法集資第一責(zé)任人的責(zé)任。
    各省級人民政府應(yīng)全面落實源頭維穩(wěn)措施，積極預(yù)防、全力化解、妥善處置金融領(lǐng)域不穩(wěn)定問題，守住不發(fā)生系統(tǒng)性區(qū)域性金融風(fēng)險的底線，維護社會和諧穩(wěn)定。
    3、條塊結(jié)合。
    各相關(guān)部門應(yīng)積極配合金融管理部門開展工作。
    工商總局會同金融管理部門負責(zé)互聯(lián)網(wǎng)金融廣告的專項整治工作，金融管理部門與工商總局共同開展以投資理財名義從事金融活動的專項整治。
    工業(yè)和信息化部負責(zé)加強對互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構(gòu)網(wǎng)絡(luò)安全防護、用戶信息和數(shù)據(jù)保護的監(jiān)管力度，對經(jīng)相關(guān)部門認定存在違法違規(guī)行為的互聯(lián)網(wǎng)金融網(wǎng)站和移動應(yīng)用程序依法予以處置，做好專項整治的技術(shù)支持工作。
    住房城鄉(xiāng)建設(shè)部與金融管理部門共同對房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)和房地產(chǎn)中介機構(gòu)利用互聯(lián)網(wǎng)從事金融業(yè)務(wù)或與互聯(lián)網(wǎng)平臺合作開展金融業(yè)務(wù)的情況進行清理整頓。
    中央宣傳部、國家互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室牽頭負責(zé)互聯(lián)網(wǎng)金融新聞宣傳和輿論引導(dǎo)工作。
    公安部負責(zé)指導(dǎo)地方公安機關(guān)對專項整治工作中發(fā)現(xiàn)的涉嫌非法集資、非法證券期貨活動等犯罪問題依法查處，強化防逃、控贓、追贓、挽損工作;指導(dǎo)、監(jiān)督、檢查互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構(gòu)落實等級保護工作，監(jiān)督指導(dǎo)互聯(lián)網(wǎng)金融網(wǎng)站依法落實網(wǎng)絡(luò)和信息安全管理制度、措施，嚴(yán)厲打擊侵犯用戶個人信息安全的違法犯罪活動;指導(dǎo)地方公安機關(guān)在地方黨委、政府的領(lǐng)導(dǎo)下，會同相關(guān)部門共同做好群體性事件的預(yù)防和處置工作，維護社會穩(wěn)定。
    國家信訪局負責(zé)信訪人相關(guān)信訪訴求事項的接待受理工作。
    中央維穩(wěn)辦、最高人民法院、最高人民檢察院等配合做好相關(guān)工作。
    中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會要發(fā)揮行業(yè)自律作用，健全自律規(guī)則，實施必要的自律懲戒，建立舉報制度，做好風(fēng)險預(yù)警。
    4、共同負責(zé)。
    各有關(guān)部門、各省級人民政府應(yīng)全面掌握牽頭領(lǐng)域或本行政區(qū)域的互聯(lián)網(wǎng)金融活動開展情況。在省級人民政府統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下，各金融管理部門省級派駐機構(gòu)與省(區(qū)、市)金融辦(局)共同牽頭負責(zé)本地區(qū)分領(lǐng)域整治工作，共同承擔(dān)分領(lǐng)域整治任務(wù)。
    對于產(chǎn)品、業(yè)務(wù)交叉嵌套，需要綜合全流程業(yè)務(wù)信息以認定業(yè)務(wù)本質(zhì)屬性的，相關(guān)部門應(yīng)建立數(shù)據(jù)交換和業(yè)務(wù)實質(zhì)認定機制，認定意見不一致的，由領(lǐng)導(dǎo)小組研究認定并提出整治意見，必要時組成聯(lián)合小組進行整治。
    整治過程中相關(guān)牽頭部門確有需要獲取從業(yè)機構(gòu)賬戶數(shù)據(jù)的，經(jīng)過法定程序后給予必要的賬戶查詢便利。
    1、開展摸底排查。
    各省級人民政府制定本地區(qū)清理整頓方案，5月15日前向領(lǐng)導(dǎo)小組報備。同時，各有關(guān)部門、各省級人民政府分別對牽頭領(lǐng)域或本行政區(qū)域的情況進行清查。對于跨區(qū)域經(jīng)營的互聯(lián)網(wǎng)金融平臺，注冊所在地和經(jīng)營所在地的省級人民政府要加強合作，互通匯總摸查情況，金融管理部門予以積極支持。
    被調(diào)查的單位和個人應(yīng)接受依法進行的檢查和調(diào)查，如實說明有關(guān)情況并提供有關(guān)文件、資料，不得拒絕、阻礙和隱瞞。相關(guān)部門可依法對與案件有關(guān)的情況和資料采取記錄、復(fù)制、錄音等手段取得證據(jù)。
    在證據(jù)可能滅失或以后難以取得的情況下，可依法先行登記保存，當(dāng)事人或有關(guān)人員不得銷毀或轉(zhuǎn)移證據(jù)。對于涉及資金量大、人數(shù)眾多的大型互聯(lián)網(wǎng)金融平臺或短時間內(nèi)發(fā)展迅速的互聯(lián)網(wǎng)金融平臺、企業(yè)，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)涉嫌重大非法集資等違法行為，馬上報告相關(guān)部門。
    各省級人民政府根據(jù)摸底排查情況完善本地區(qū)清理整頓方案。
    此項工作于2016年7月底前完成。
    2、實施清理整頓。
    各有關(guān)部門、各省級人民政府對牽頭領(lǐng)域或本行政區(qū)域的互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構(gòu)和業(yè)務(wù)活動開展集中整治工作。
    對清理整頓中發(fā)現(xiàn)的問題，向違規(guī)從業(yè)機構(gòu)出具整改意見，并監(jiān)督從業(yè)機構(gòu)落實整改要求。對違規(guī)情節(jié)較輕的，要求限期整改;拒不整改或違規(guī)情節(jié)較重的，依法依規(guī)堅決予以關(guān)閉或取締;涉嫌犯罪的，移送相關(guān)司法機關(guān)。專項整治不改變、不替代非法集資和非法交易場所的現(xiàn)行處置制度安排。
    此項工作于2016年11月底前完成。
    3、督查和評估。
    領(lǐng)導(dǎo)小組成員單位和地方領(lǐng)導(dǎo)小組分別組織自查。領(lǐng)導(dǎo)小組組織開展對重點領(lǐng)域和重點地區(qū)的督查和中期評估，對于好的經(jīng)驗做法及時推廣，對于整治工作落實不力，整治一批、又出一批的，應(yīng)查找問題、及時糾偏，并建立問責(zé)機制。
    此項工作同步于2016年11月底前完成。
    4、驗收和總結(jié)。
    領(lǐng)導(dǎo)小組組織對各領(lǐng)域、各地區(qū)清理整頓情況進行驗收。各有關(guān)部門、各省級人民政府形成牽頭領(lǐng)域或本行政區(qū)域的整治報告，報送領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室，此項工作應(yīng)于1月底前完成。
    領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室匯總形成總體報告和建立健全互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管長效機制的建議，由人民銀行會同相關(guān)部門報國務(wù)院，此項工作于203月底前完成。
    六、做好組織保障，建設(shè)長效機制。
    各有關(guān)部門、各省級人民政府要做好組織保障，以整治工作為契機，以整治過程中發(fā)現(xiàn)的問題為導(dǎo)向，按照邊整邊改、標(biāo)本兼治的思路，抓緊推動長效機制建設(shè)，貫穿整治工作始終。
    1、完善規(guī)章制度。
    加快互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域各項規(guī)章制度制定工作，對于互聯(lián)網(wǎng)金融各類創(chuàng)新業(yè)務(wù)，及時研究制定相關(guān)政策要求和監(jiān)管規(guī)則。立足實踐，研究解決互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域暴露出的金融監(jiān)管體制不適應(yīng)等問題，強化功能監(jiān)管和綜合監(jiān)管，抓緊明確跨界、交叉型互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品的“穿透式”監(jiān)管規(guī)則。
    2、加強風(fēng)險監(jiān)測。
    建立互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品集中登記制度，研究互聯(lián)網(wǎng)金融平臺資金賬戶的統(tǒng)一設(shè)立和集中監(jiān)測，依靠對賬戶的嚴(yán)格管理和對資金的集中監(jiān)測，實現(xiàn)對互聯(lián)網(wǎng)金融活動的常態(tài)化監(jiān)測和有效監(jiān)管。
    加快推進互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域信用體系建設(shè)，強化對征信機構(gòu)的監(jiān)管，使征信為互聯(lián)網(wǎng)金融活動提供更好的支持。加強互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管技術(shù)支持，擴展技術(shù)支持系統(tǒng)功能，提高安全監(jiān)控能力。加強部門間信息共享，建立預(yù)警信息傳遞、核查、處置快速反應(yīng)機制。
    3、完善行業(yè)自律。
    充分發(fā)揮中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會作用，制定行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和數(shù)據(jù)統(tǒng)計、信息披露、反不正當(dāng)競爭等制度，完善自律懲戒機制，開展風(fēng)險教育，形成依法依規(guī)監(jiān)管與自律管理相結(jié)合、對互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域全覆蓋的監(jiān)管長效機制。
    4、加強宣傳教育和輿論引導(dǎo)。
    各有關(guān)部門、各省級人民政府應(yīng)加強政策解讀及輿論引導(dǎo)，鼓勵互聯(lián)網(wǎng)金融在依法合規(guī)的前提下創(chuàng)新發(fā)展。以案說法，用典型案例教育群眾，提高投資者風(fēng)險防范意識。主動、適時發(fā)聲，統(tǒng)一對外宣傳口徑，有針對性地回應(yīng)投資人關(guān)切和訴求。以適當(dāng)方式適時公布案件進展，盡量減少信息不對稱的影響。加強輿情監(jiān)測，強化媒體責(zé)任，引導(dǎo)投資人合理合法反映訴求，為整治工作營造良好的輿論環(huán)境。
    互聯(lián)網(wǎng)專項整治方案篇十二
    一直牽動著互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)神經(jīng)的專項整治方案終于曝光。昨日，一份《互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專項整治工作實施方案》(下稱“方案”)在業(yè)內(nèi)流傳，引發(fā)關(guān)注。由于網(wǎng)傳的是電子版，加之沒有落款，文件真實性成為焦點。
    昨日下午，南都記者從廣東一位監(jiān)管人士那里求證到該方案的真實性。
    據(jù)此份經(jīng)南都記者求證確實由國務(wù)院發(fā)文的整治方案，對于當(dāng)前包括p2p、股權(quán)眾籌、第三方支付在內(nèi)的互金行業(yè)提出了明確整治方案，其中特別提到，對于互金行業(yè)將采取嚴(yán)格準(zhǔn)入管理，為了防止互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新帶來的監(jiān)管盲區(qū)，方案多次提到對互金要采取“穿透式”監(jiān)管。
    “若按監(jiān)管的要求，90%的p2p平臺存在違規(guī)行為，必須進行整改或者被清除出去。”廣東互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)副秘書長朱明春昨天在接受南都記者采訪時表示。
    方案：一年期整頓將分四個階段。
    4月14日國務(wù)院召集互聯(lián)網(wǎng)金融專項整治，隨后，互金行業(yè)陷入監(jiān)管風(fēng)暴來臨的陰影中。但由于方案遲遲未對外公布，業(yè)內(nèi)盡管風(fēng)聲鶴唳，各家平臺均不敢輕舉妄動，但監(jiān)管的每一個動作無疑都牽動著行業(yè)敏感的神經(jīng)。智能理財平臺神仙有財ceo惠軼表示，在風(fēng)險爆發(fā)與監(jiān)管升級的大環(huán)境下，p2p網(wǎng)貸經(jīng)歷了一場信任危機，整個行業(yè)進入到必要的調(diào)整期，業(yè)務(wù)開展處于相對低谷。
    第二、第三階段為實施清理整頓和督查和評估，時間到2011月底，要求各有關(guān)部門、各省級人民的政府對牽頭領(lǐng)域或本行政區(qū)域的互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構(gòu)和業(yè)務(wù)活動開展集中整治工作，同時進行自查;第四階段為驗收和總結(jié)，要求對各領(lǐng)域、各地區(qū)清理整頓情況進行驗收，于3月底前完成。
    準(zhǔn)入：未取得資質(zhì)不得開展業(yè)務(wù)。
    南都記者留意到，在專項整治中，此前一直對互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)采取備案制的監(jiān)管思路出現(xiàn)較大變化，方案提出要“嚴(yán)格準(zhǔn)入管理”，要求設(shè)立金融機構(gòu)、從事金融活動，必須依法接受準(zhǔn)入管理。內(nèi)文同時強調(diào)“互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)未取得相關(guān)金融業(yè)務(wù)資質(zhì)不得依托互聯(lián)網(wǎng)開展相應(yīng)業(yè)務(wù)，開展業(yè)務(wù)的實質(zhì)應(yīng)符合取得的業(yè)務(wù)資質(zhì)。”
    據(jù)悉，對于未經(jīng)相關(guān)有權(quán)部門批準(zhǔn)或備案從事金融活動的，由金融管理部門會同工商部門予以認定和查處，情節(jié)嚴(yán)重的，予以取締。方案同時要求，凡在名稱和經(jīng)營范圍中選擇使用上述字樣的企業(yè)(包括存量企業(yè))。
    工商部門將注冊信息及時告知金融管理部門，金融管理部門、工商部門予以持續(xù)關(guān)注，并列入重點監(jiān)管對象，加強協(xié)調(diào)溝通，及時發(fā)現(xiàn)識別企業(yè)擅自從事金融活動的風(fēng)險，視情采取整治措施。從各地看，年初以來，北京、上海、深圳等省市的工商部門先后停止“投資類”、“互聯(lián)網(wǎng)金融類”等企業(yè)注冊登記。
    新聯(lián)在線副總經(jīng)理陳智誠對南都記者表示，從方案看，盡管具體標(biāo)準(zhǔn)未明確，但未來，p2p等互金平臺可能要走牌照制或者準(zhǔn)入制，但具體標(biāo)準(zhǔn)未明。
    紅線：不得設(shè)資金池、不得放貸。
    在此次方案中對于p2p和股權(quán)重申多條紅線，包括：p2p網(wǎng)絡(luò)借貸平臺不得設(shè)立資金池，不得發(fā)放貸款，不得非法集資，不得自融自保、代替客戶承諾保本保息、期限錯配、期限拆分、虛假宣傳、虛構(gòu)標(biāo)的。
    不得通過虛構(gòu)、夸大融資項目收益前景等方法誤導(dǎo)出借人，除信用信息采集及核實、貸后跟蹤、抵質(zhì)押管理等業(yè)務(wù)外，不得從事線下營銷。股權(quán)眾籌平臺不得發(fā)布虛假標(biāo)的，不得自籌，不得“明股實債”或變相亂集資，應(yīng)強化對融資者、股權(quán)眾籌平臺的信息披露義務(wù)和股東權(quán)益保護要求，不得進行虛假陳述和誤導(dǎo)性宣傳。
    那么，上述要求會讓哪些平臺面臨被整頓的可能性呢?
    “若按監(jiān)管的要求，90%的p2p平臺存在違規(guī)行為，必須進行整改或者被清除出去?！睆V東互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)副秘書長朱明春接受南都記者采訪時表示，僅資金池、不承諾本息保障、不得進行資金錯配三項，就讓大多數(shù)的p2p平臺面臨被整治的風(fēng)險。
    廣州e貸聯(lián)合創(chuàng)始人朱青山表示，關(guān)于不得發(fā)放貸款這一現(xiàn)象，盡管大部分p2p平臺都已回歸信息中介的定位，但也有少部分平臺，如活期產(chǎn)品的p2p平臺，會有發(fā)放貸款的嫌疑。陳智誠表示，方案中指出，對互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構(gòu)的資金賬戶、股東身份、資金來源和資金運用等情況進行全面監(jiān)測，意味著自融、資金流向不清晰、稅務(wù)等問題都將全面暴露，目前的p2p平臺大部分都要先開始內(nèi)部整改了。
    值得注意的是，除了老生常談的問題外，方案對于p2p特別指出，p2p網(wǎng)絡(luò)借貸平臺和股權(quán)眾籌平臺未經(jīng)批準(zhǔn)不得從事資產(chǎn)管理、債權(quán)或股權(quán)轉(zhuǎn)讓、高風(fēng)險證券市場配資等金融業(yè)務(wù)。此舉被解讀為將導(dǎo)致不少平臺備受考驗。
    “現(xiàn)在大部分p2p平臺都是用債權(quán)轉(zhuǎn)讓模式運作的?！标愔钦\表示，債權(quán)轉(zhuǎn)讓模式成為主要模式的原因在于，如果讓借款人獨立在平臺發(fā)布融資需求的話，主要是工作量太大，而且時間太長，對于實際業(yè)務(wù)影響比較大。目前的平臺中，特別是車貸、個人信貸、消費金融，都是以債權(quán)轉(zhuǎn)讓運作。
    跨界：嚴(yán)禁“首付貸”性質(zhì)業(yè)務(wù)。
    除了對平臺劃出紅線，方案還注意目前房地產(chǎn)、私募等行業(yè)通過互聯(lián)網(wǎng)運作存在的問題。要求房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)、房地產(chǎn)中介機構(gòu)和互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構(gòu)等未取得相關(guān)金融資質(zhì)的，不得利用p2p網(wǎng)絡(luò)借貸平臺和股權(quán)眾籌平臺從事房地產(chǎn)金融業(yè)務(wù)，特別要求規(guī)范互聯(lián)網(wǎng)“眾籌買房”等行為，嚴(yán)禁各類機構(gòu)開展“首付貸”性質(zhì)的業(yè)務(wù)。
    此外，對于部分平臺通過互聯(lián)網(wǎng)將私募發(fā)行的多類金融產(chǎn)品通過打包、拆分等形式向公眾銷售提出明確禁止。
    “互聯(lián)網(wǎng)對金融進行了創(chuàng)新式的改造，但這個過程中，不少平臺通過互聯(lián)網(wǎng)打合規(guī)擦邊球，在業(yè)內(nèi)非常常見。”陳智誠表示，這些行為在方案中均被明令禁止。
    而除了不同行業(yè)打擦邊球的跨界產(chǎn)品將成為整治對象外，互聯(lián)網(wǎng)金融中涉及到的集團化風(fēng)險也被方案提及。根據(jù)方案，同一集團內(nèi)取得多項金融業(yè)務(wù)資質(zhì)的，不得違反關(guān)聯(lián)交易等相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)范。
    按照與傳統(tǒng)金融企業(yè)一致的監(jiān)管規(guī)則，要求集團建立“防火墻”制度。對此，陳智誠認為，某些多牌照金融集團原來可以通過在p2p掛保險資產(chǎn)等方式，實現(xiàn)相對合法的資金通道，現(xiàn)在隨著集團“防火墻”制度的建立，估計將會受到較大影響。
    重點整治措施。
    1、“穿透式”監(jiān)管思路明確。
    南都記者從方案中看到，為了防止互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新帶來的監(jiān)管盲區(qū)，方案多次提到對互金要采取“穿透式”監(jiān)管。廣州互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會會長、廣州e貸總裁方頌接受南都記者采訪時表示，這意味對于互金的監(jiān)管將打破“身份”的標(biāo)簽，從業(yè)務(wù)的本質(zhì)入手。不管一家創(chuàng)新金融機構(gòu)的名稱、標(biāo)簽是什么，模式有多創(chuàng)新，按照穿透式監(jiān)管原則，它的每一步行為都可以找到相應(yīng)的監(jiān)管條例去約束。
    據(jù)悉，按照此前的分類，股權(quán)眾籌歸證監(jiān)會管、網(wǎng)絡(luò)借貸平臺由銀監(jiān)會負責(zé)、互聯(lián)網(wǎng)保險業(yè)務(wù)則由保監(jiān)會來管。方頌指出，相比互聯(lián)網(wǎng)金融的創(chuàng)新速度而言，監(jiān)管總是滯后的，更嚴(yán)峻的問題在于。
    互聯(lián)網(wǎng)金融機構(gòu)中各種金融業(yè)務(wù)的交叉、混業(yè)也給以機構(gòu)監(jiān)管為主的監(jiān)管方式帶來了極大的挑戰(zhàn)。穿透式監(jiān)管透過互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品的表面形態(tài)看清業(yè)務(wù)實質(zhì)，將資金來源、中間環(huán)節(jié)與最終投向穿透聯(lián)接起來，按照“實質(zhì)重于形式”的原則甄別業(yè)務(wù)性質(zhì)，更有利于監(jiān)管快速地跟上金融創(chuàng)新的步伐。
    2、建立“重獎重罰”制度。
    從方案看，配合專項整治，還將建立舉報和“重獎重罰”制度。方案指出，針對互聯(lián)網(wǎng)金融違法違規(guī)活動隱蔽性強的特點，發(fā)揮社會監(jiān)督作用，建立舉報制度，出臺舉報規(guī)則，中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會設(shè)立舉報平臺，鼓勵通過“信用中國”的網(wǎng)站等多渠道舉報。
    為整治工作提供線索。推行“重獎重罰”制度，按違法違規(guī)經(jīng)營數(shù)額的一定比例進行處罰，提高違法成本，對提供線索的舉報人給予獎勵，獎勵資金列入各級財政預(yù)算，強化正面激勵。
    方頌認為，中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會即將上線，設(shè)立的互聯(lián)網(wǎng)金融舉報平臺，除了給到互聯(lián)網(wǎng)金融消費者一個舉報的窗口外，一些較大規(guī)模的非法集資案件，也需要群眾提供線索偵破。
    3。強化資金監(jiān)測。
    方案要求，加強互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構(gòu)資金賬戶及跨行清算的集中管理，對互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構(gòu)的資金賬戶、股東身份、資金來源和資金運用等情況進行全面監(jiān)測。
    嚴(yán)格要求互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構(gòu)落實客戶資金第三方存管制度，存管銀行要加強對相關(guān)資金賬戶的監(jiān)督。在整治過程中，特別要做好對客戶資金的保護工作。
    陳智誠認為，對互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構(gòu)的資金賬戶、股東身份、資金來源和資金運用等情況進行全面監(jiān)測，意味著自融、資金流向不清晰、稅務(wù)等問題都將全面暴露，目前的p2p平臺大部分都要先開始內(nèi)部整改了。
    方頌表示，目前互聯(lián)網(wǎng)金融平臺資金來源都比較容易調(diào)查清楚，問題主要是資金去向，到底錢流到哪里去了，資金去向應(yīng)該是未來監(jiān)管的重點。
    不過對于銀行存管的問題，不少平臺認為短期推進較為困難。朱青山表示，由于銀行存管的推進受限于多方，不是p2p平臺單方面能決定，目前確實還有不少平臺暫時無法做到資金托管。
    互聯(lián)網(wǎng)專項整治方案篇十三
    縣政府打擊私挖濫采專項工作會議后，通過國土、公安等相關(guān)部門的聯(lián)合執(zhí)法和縣、鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）、村三級的共同努力，我縣打擊私挖濫采工作取得了明顯成效。但是，私挖濫采礦產(chǎn)資源和超層越界非法違法采礦行為并未從根本上徹底解決。特別是去年冬季以來，私挖濫采有所抬頭，少數(shù)地方出現(xiàn)了反彈，從而影響了全縣的礦產(chǎn)資源開發(fā)秩序的持續(xù)穩(wěn)定，給安全生產(chǎn)帶來了極大威脅。為保障全縣礦業(yè)經(jīng)濟的健康發(fā)展，特制訂陵川縣開展打擊非法違法采礦專項整治行動實施方案。
    以全面貫徹落實科學(xué)發(fā)展觀，落實國務(wù)院、省、市、縣政府有關(guān)整頓和規(guī)范礦產(chǎn)資源開發(fā)秩序的文件精神為目標(biāo)，以《礦產(chǎn)資源法》等相關(guān)法律法規(guī)為依據(jù)，牢固樹立安全發(fā)展理念，政府組織、相關(guān)職能部門聯(lián)動，齊抓共管，嚴(yán)厲打擊非法違法采礦行為，鞏固礦業(yè)秩序治理整頓成果，確保全縣經(jīng)濟社會和諧穩(wěn)定可持續(xù)發(fā)展。
    （一）全面排查無證非法開采礦產(chǎn)資源行為，徹底關(guān)閉無證非法開采礦產(chǎn)資源礦點（坑口、井），對違法礦主依法從嚴(yán)追究責(zé)任，非法采礦參與者得到依法處理。
    （二）對已接收的關(guān)閉煤礦（含硫鐵礦）井口進行一次全面的排查，對關(guān)閉不合格的，要及時按照“八條標(biāo)準(zhǔn)”徹底關(guān)死填實。
    （三）對轄區(qū)內(nèi)所有礦山企業(yè)（包括煤礦、鐵礦、石灰石、鋁土礦等）是否存在超層越界違法行為進行全面排查，對排查出有超層越界行為和無證非法生產(chǎn)加工石灰石的礦山企業(yè)依法從嚴(yán)查處，并實施關(guān)閉。
    為切實加強對此次專項整治工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，確保取得實效，縣政府決定成立嚴(yán)厲打擊非法違法采礦鐵腕整治專項行動領(lǐng)導(dǎo)組。
    組長：
    副組長：
    領(lǐng)導(dǎo)組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在縣國土資源局，辦公室主任由xc同志兼任。各鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）也要成立相應(yīng)機構(gòu)，切實加強領(lǐng)導(dǎo)，各司其職，各負其責(zé)，協(xié)調(diào)配合，確保此次專項整治行動的順利進行。
    本次專項整治行動時間為：20xx年3月1日至20xx年5月15日。
    第一階段：動員部署（20xx年3月1日—20xx年3月20日）。
    各鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）要分別召開動員大會，成立相應(yīng)機構(gòu)，結(jié)合本地實際制定實施方案，明確目標(biāo)責(zé)任。并于3月20日前報縣專項整治行動領(lǐng)導(dǎo)組辦公室。
    第二階段：拉網(wǎng)式清查和回查（20xx年3月21日-20xx年4月10日）。
    進行全方位立體式的全面排查，不留死角。一是由鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）人民政府牽頭，打擊私挖濫采聯(lián)合執(zhí)法大隊及行政村配合，對本轄區(qū)私挖濫采礦點、關(guān)閉礦展開拉網(wǎng)式回查，切實做到鄉(xiāng)不漏村、村不漏礦，清查和回查結(jié)果由各鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）主要領(lǐng)導(dǎo)簽字后報縣專項整治行動領(lǐng)導(dǎo)組辦公室。
    二是對所有合法礦山企業(yè)進行全面排查，排查工作要做到認真過細，不留死角，不僅要查主井，而且要查副井、風(fēng)井和安全出口，還要查相關(guān)區(qū)域內(nèi)有無新的挖掘跡象。要把位于資源整合煤礦礦區(qū)范圍及周邊和以往發(fā)生過超層越界違法行為的煤礦列為重點檢查對象，并進行一次全面認真的排查實測，逐礦建立日常監(jiān)督檢查臺帳。
    第三階段：處理（20xx年4月11日—20xx年4月20日）。
    對排查出有新的超層越界行為的煤礦，要按照省政府有關(guān)要求，一律依法予以關(guān)閉。對回查發(fā)現(xiàn)的無證私開礦（點），要從嚴(yán)從快予以打擊。
    1．對于規(guī)模小、零星私挖濫采礦點、礦硐要嚴(yán)格按照“八條標(biāo)準(zhǔn)”的規(guī)定要求，立即取締關(guān)閉。
    2．對于規(guī)模較大、資源破壞量較多的非法礦井，要在確保安全的條件下，2日內(nèi)進行實測評估工作，按照資源破壞量，依法給予經(jīng)濟處罰和刑事追究，并嚴(yán)肅追究有關(guān)責(zé)任人員的責(zé)任，并按照“六條標(biāo)準(zhǔn)”及時取締關(guān)閉。對于弄虛作假、偽裝關(guān)閉、頂風(fēng)作案繼續(xù)非法生產(chǎn)的，要從嚴(yán)處理、從重追究有關(guān)人員的責(zé)任。
    3．國土資源部門在接到有關(guān)超層越界的報告、群眾舉報和有關(guān)部門通報后，要在24小時內(nèi)到達現(xiàn)場，進行井下核查，對存在超層越界行為的要立即立案查處，責(zé)令其停產(chǎn)；并在兩日內(nèi)聘請有地質(zhì)勘查資質(zhì)的單位進行實測。查清違法事實后，應(yīng)立即暫扣其采礦許可證，逐級上報省國土資源廳批準(zhǔn)后，按照“八條標(biāo)準(zhǔn)”予以關(guān)閉，給予相應(yīng)處罰，并公告吊銷其采礦許可證。
    第四階段：檢查驗收（20xx年4月21日—20xx年5月15日）。
    縣政府將組成驗收組，逐鄉(xiāng)逐村逐礦進行檢查驗收，對關(guān)閉不合格、未達到關(guān)閉標(biāo)準(zhǔn)，要給予有關(guān)鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府通報批評，責(zé)令重新按標(biāo)準(zhǔn)實施填埋、炸毀、關(guān)閉。
    （一）全縣打擊非法違法采礦鐵腕整治專項行動由縣人民政府統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，各鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）政府和縣有關(guān)單位領(lǐng)導(dǎo)要高度重視，精心組織，切實把嚴(yán)厲打擊非法違法采礦鐵腕整治專項行動工作擺在突出位置，作為當(dāng)前重中之重的工作，按照全面清查和排查、加強巡查、加大查處和嚴(yán)格執(zhí)法的總體要求，采取強有力的措施，把此次專項行動工作抓緊抓好。
    （二）相關(guān)職能部門要按照職能分工，各司其職，積極協(xié)作，聯(lián)合執(zhí)法。
    1、國土資源部門要督促鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）政府對關(guān)閉不達標(biāo)準(zhǔn)的私挖濫采礦點（坑口、井）和關(guān)閉煤礦重新按標(biāo)準(zhǔn)進行補課，直至達到“八條標(biāo)準(zhǔn)”為止；負責(zé)對新發(fā)現(xiàn)的私挖濫采礦點、關(guān)閉達標(biāo)后又“死灰復(fù)燃”的關(guān)閉礦、以及越層越界開采的煤礦的查處工作，并及時向公安機關(guān)和監(jiān)察部門移送追究有關(guān)責(zé)任人刑事責(zé)任和政紀(jì)處分的案件材料；并提前介入煤礦關(guān)閉工作，對關(guān)閉的全過程進行監(jiān)督。
    2、公安部門負責(zé)查堵并嚴(yán)厲打擊非法煤礦一切火工品供應(yīng)渠道，并在接到國土資源部門的書面通知后，對非法采礦礦主先行給予拘留，構(gòu)成破壞資源罪的，要在十日內(nèi)立案偵查，追究責(zé)任人的刑事責(zé)任。
    3、監(jiān)察部門負責(zé)對排查不力、拖延不關(guān)或為私挖濫采（坑口）提供保護傘的單位和個人，進行責(zé)任追究；負責(zé)對不按有關(guān)規(guī)定認真檢查、敷衍塞責(zé)、甚至弄虛作假，造成非法開采現(xiàn)象仍然存在的責(zé)任人進行嚴(yán)肅處理。
    4、安監(jiān)、煤炭部門在檢查中要將煤礦超層越界行為和列入監(jiān)管范圍之內(nèi)的石灰石來料加工點作為主要安全隱患，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)有非法違法生產(chǎn)行為，立即函告電力、水電部門切斷電源，拆除供電線路和設(shè)施，要通報國土資源部門依法進行查處。
    5、組織部門負責(zé)對村級主干和離任干部參與、包庇和未落實監(jiān)管責(zé)任、不能及時發(fā)現(xiàn)上報私挖濫采等不作為行為進行組織處理。
    6、工商管理部門對私挖濫采違法行為的生產(chǎn)經(jīng)營活動進行嚴(yán)厲查處。
    7、中小企業(yè)管理部門要全面檢查列入監(jiān)管范圍內(nèi)的鐵礦點和粘土制磚企業(yè)，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)有非法違法生產(chǎn)行為，立即通報相關(guān)部門依法進行查處。
    8、電力、水電部門要在接到國土資源部門的書面通知后，對非法開采坑口（礦井）在當(dāng)日內(nèi)切斷電源，拆除供電線路和設(shè)施；并對私挖濫采供電的責(zé)任人給予行政處分。對越層越界的礦山企業(yè)要在規(guī)定的時間內(nèi)采取停止供電措施。
    9、礦產(chǎn)品管理中心負責(zé)稽查、沒收運輸?shù)姆欠ㄟ`法礦產(chǎn)品，切斷所有非法礦產(chǎn)品的銷售渠道。
    （三）嚴(yán)格關(guān)閉標(biāo)準(zhǔn)，認真做好關(guān)閉煤礦的移交接受工作。要嚴(yán)格按照省安委辦《關(guān)于切實加強全省煤礦整頓關(guān)閉工作的通知》（晉安辦發(fā)〔20xx〕3號）“八條標(biāo)準(zhǔn)”要求來進行礦井關(guān)閉，特別是井筒的處理，要嚴(yán)格按“平硐、斜井井筒炸毀不少于50米，立井必須填滿，混凝土澆灌井筒長度距地面不小于20米”，由縣政府組織煤炭、國土、公安、電力等部門對關(guān)閉礦井進行聯(lián)合驗收合格后，方可移交國土資源部門。
    （四）落實責(zé)任，嚴(yán)格責(zé)任追究，嚴(yán)肅處理工作不力及發(fā)生事故的有關(guān)責(zé)任人。要實現(xiàn)由事后查處，向事前處理的轉(zhuǎn)變。依據(jù)《山西省人民政府關(guān)于嚴(yán)厲打擊非法違法煤礦有效遏制重特大事故的決定》（晉政發(fā)〔20xx〕30號）文的規(guī)定，對打擊非法違法采礦不力的責(zé)任人要進行責(zé)任追究。
    1、鄉(xiāng)（鎮(zhèn))轄區(qū)內(nèi)發(fā)現(xiàn)死灰復(fù)燃的關(guān)閉礦井及盜采礦產(chǎn)資源的非法礦點，且未采取有效制止措施的，對鄉(xiāng)(鎮(zhèn)）政府主要負責(zé)人以及負有責(zé)任的相關(guān)負責(zé)人，根據(jù)情節(jié)輕重給予降級、撤職或者開除的行政處分。
    2、各相關(guān)部門或機構(gòu)不按規(guī)定履行職責(zé)，未及時發(fā)現(xiàn)死灰復(fù)燃的關(guān)閉礦井及盜采礦產(chǎn)資源的非法礦點，或者發(fā)現(xiàn)后不及時采取有效措施并及時向同級人民政府和上級主管部門報告的，對直接責(zé)任人，根據(jù)情節(jié)輕重，給予降級、撤職或者開除的行政處分；對有關(guān)負責(zé)人，根據(jù)情節(jié)輕重，給予記大過、降級、撤職或者開除的行政處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。不屬于行政機關(guān)工作人員的，建議有關(guān)機關(guān)和部門給予相應(yīng)處分。
    3、死灰復(fù)燃的關(guān)閉礦井及盜采礦產(chǎn)資源的非法礦點，發(fā)生一次死亡3人以上事故的，給予鄉(xiāng)(鎮(zhèn))政府主要負責(zé)人和分管負責(zé)人撤職或者開除的處分。構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。
    （五）認真貫徹實施縣法院、縣檢察院、縣委組織部、縣公安局、縣監(jiān)察局、縣國土局聯(lián)合制定下發(fā)的《陵川縣打擊無證非法采礦六部門聯(lián)席會議制度》和《陵川縣打擊無證非法采礦行為六部門聯(lián)合執(zhí)法制度》規(guī)定，對發(fā)現(xiàn)的私采濫挖行為要及時予以制止，及時實施關(guān)閉，并移交當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)，依法追究其刑事責(zé)任。重點處理一批大案、要案，從重從嚴(yán)追究到位，對典型案例通過新聞媒體公開曝光、公開處理。
    （六）嚴(yán)格落實責(zé)任制，做到重點區(qū)域重點防范。要按照層層簽訂的監(jiān)管責(zé)任狀，嚴(yán)格按照逐村、逐礦、逐鄉(xiāng)鎮(zhèn)（所、站）包干，監(jiān)管責(zé)任要落實到具體人，把監(jiān)管責(zé)任制真正落到實處。要進一步強化監(jiān)管意識，要橫到邊、縱到底、全覆蓋、不遺漏地進行巡查。對可能發(fā)生私挖濫采和超層越界采礦的重點礦山、重點鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）、重點地區(qū)要加大巡查檢測力度，及時發(fā)現(xiàn)、及時制止非法采礦行為，確實做到重點區(qū)域和煤礦重點監(jiān)管、嚴(yán)厲打擊。
    （七）本次專項行動期間實行周報告制度，每周四下午5點之前，各鄉(xiāng)鎮(zhèn)要將整治工作進度與有關(guān)情況上報縣打擊非法采違法采礦鐵腕整治專項行動領(lǐng)導(dǎo)組辦公室。
    互聯(lián)網(wǎng)專項整治方案篇十四
    為進一步規(guī)范工程運輸車輛運輸作業(yè)秩序，有效遏止工程運輸車輛拋、撒、滴、漏及揚塵現(xiàn)象，維護道路市容環(huán)境秩序，根據(jù)市委市政府的統(tǒng)一部署，在全市開展工程運輸車輛專項整治，具體方案如下：
    通過整治活動，強化對工程運輸車輛的宣傳教育，加大對違法違章車輛的打擊查處力度，有效遏止工程運輸車輛違法違章行為，確保城市道路干凈整潔。
    1、調(diào)查摸底及宣傳教育。各區(qū)在前期工作的基礎(chǔ)上，對轄區(qū)內(nèi)的渣土運輸企業(yè)進行一次徹底調(diào)查摸底，對各企業(yè)的工程運輸車輛信息進行登記，及時更新檔案。對各企業(yè)開展相關(guān)的法規(guī)宣傳及教育，并督促企業(yè)對駕駛員進行傳達，營造渣土運輸企業(yè)及其從業(yè)人員自覺遵守法律法規(guī)、維護城市道路整潔有序的和諧氛圍。
    2、開展聯(lián)合整治行動。采取以塊為主、設(shè)卡布控的方式，嚴(yán)厲查處一批違法違章車輛，有效遏止工程運輸車輛無證運輸、無密閉運輸、擅自傾倒建筑垃圾、拋撒滴漏、帶泥上路等各類違法違章行為，確保城市道路整潔美觀，揚塵現(xiàn)象有效改善。
    3、嚴(yán)格審批發(fā)放建筑垃圾車輛準(zhǔn)運證。嚴(yán)把材料審核和現(xiàn)場勘察關(guān)，凡未取得合法的道路運輸經(jīng)營許可證和車輛行駛證的、未按照規(guī)定落實道路運輸安全責(zé)任和市容環(huán)衛(wèi)責(zé)任的、未按規(guī)定安裝密閉運輸機械裝置和gps裝置的，不予辦理建筑垃圾車輛準(zhǔn)運證。
    1、摸底檢查階段（xx日-16日）。對轄區(qū)內(nèi)渣土運輸企業(yè)的車輛逐一統(tǒng)計，更新臺帳。在摸底過程中按照下列標(biāo)準(zhǔn)進行檢查：
    （1）車輛保持外形完好整潔，離開工地大門時做好清理及輪胎沖洗工作，對于細顆粒散體材料的運輸、存儲做到遮蓋密封。
    （2）車輛應(yīng)當(dāng)取得建筑垃圾車輛準(zhǔn)運證，渣土運輸單位不得使用未取得建筑垃圾車輛準(zhǔn)運證的車輛運輸建筑垃圾。建筑垃圾車輛準(zhǔn)運證應(yīng)貼在車輛擋風(fēng)玻璃右上角位置，不得出租、出借、倒賣、轉(zhuǎn)讓、涂改、偽造。運輸建筑垃圾的車輛，必須隨車攜帶建筑垃圾運輸處置證明。
    （3）建筑垃圾運輸輛應(yīng)當(dāng)實施完全密閉式運輸，泥漿應(yīng)當(dāng)使用專用罐裝器具裝載運輸；在駛出施工工地前，車體應(yīng)在建筑工地圍護欄內(nèi)沖洗干凈，不得拋、撒、滴、漏及揚塵；運輸車輛必須按規(guī)定的時間和路線行駛。
    在摸底過程中發(fā)現(xiàn)問題的，要及時督促當(dāng)事人整改到位。各區(qū)要成立工作班子，細化實施方案，充分利用各種形式和手段對本次整治工作大力宣傳，形成良好氛圍。
    2、集中整治階段（xx月17日-31日）。由各區(qū)為主，協(xié)調(diào)相關(guān)部門組織開展聯(lián)合整治行動。根據(jù)各區(qū)工地分布情況，在重要路口設(shè)卡設(shè)點，對過往工程車輛進行逐一排查，主要查看：
    （1）車輛是否辦理準(zhǔn)運證，運輸建筑垃圾的車輛是否隨車攜帶建筑垃圾運輸處置證明；
    （2）車身是否清潔，有無采取密閉措施；
    （3）是否存在拋撒滴漏和帶泥行駛現(xiàn)象。一經(jīng)發(fā)現(xiàn)問題，嚴(yán)肅進行查處。
    3、落實長效階段（20xx年1月1日-xx前）。建立長效管理機制，繼續(xù)開展定期不定期的集中整治，按照機構(gòu)不撤、人員不散、力度不減的要求，每周開展2次以上專項整治，繼續(xù)嚴(yán)厲打擊工程運輸車輛的各類違法違章行為。
    1、深化認識，加強領(lǐng)導(dǎo)。各區(qū)各部門要高度重視、統(tǒng)一思想、認清形勢，把此項工作作為當(dāng)前中心工作來抓。要發(fā)揮“以塊為主”的工作積極性，組織開展好本區(qū)的整治工作。要成立相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)和工作班子，切實加強對本次工作的領(lǐng)導(dǎo)、指揮、協(xié)調(diào)、監(jiān)督，推動各項工作順利開展。主要領(lǐng)導(dǎo)要全面負責(zé)，班子成員明確分工，明確責(zé)任，加大工作力度，確保如期全面完成任務(wù)，取得良好的效果。
    2、措施有力，注重實效。各區(qū)各部門對本次整治工作要精心組織、嚴(yán)密部署，根據(jù)自身職能及分工，各司其職，拿出有效措施，力求標(biāo)本兼治、注重實效，確保整治工作不走過場。要加強與公安、交通等部門的溝通協(xié)調(diào)，實施聯(lián)勤聯(lián)動。
    3、加強宣傳，暢通信息。各單位要貼近一線，利用各種形式，再掀宣傳高潮，為本次整治工作的順利推進營造濃厚的輿論氛圍。同時，各單位要積極做好信息采集、編報工作，確定專人具體負責(zé)，及時上報工作信息。
    互聯(lián)網(wǎng)專項整治方案篇十五
    各業(yè)務(wù)部室根據(jù)所屬專業(yè)特點開展本專業(yè)的安全生產(chǎn)專項整治工作，其它各基層單位要根據(jù)自身特點和性質(zhì)開展本單位的專項整治工作。
    通風(fēng)管理部負責(zé)"一通三防"和防突管理專業(yè)的安全專項整治。
    圍繞新回風(fēng)井投運后，對下各盤區(qū)的通風(fēng)系統(tǒng)和通風(fēng)設(shè)施的穩(wěn)定性進行檢查，對各區(qū)域進行責(zé)任劃分，每月不得少于3次檢查，留存檢查記錄，確保井下各頭面供風(fēng)風(fēng)流穩(wěn)定，通風(fēng)設(shè)施運行可靠，通風(fēng)系統(tǒng)符合國家及省的相關(guān)規(guī)定。
    加強對綜采工作面上隅角及高瓦斯區(qū)域的瓦斯治理，制定有效措施并嚴(yán)格實施，嚴(yán)防瓦斯積聚、超限；嚴(yán)格監(jiān)督隊組對管轄巷道定期進行沖洗，嚴(yán)防粉塵超標(biāo)。凡安全監(jiān)察部查出有巷道粉塵超標(biāo)的，除對責(zé)任單位進行隱患處罰外，要對通風(fēng)管理部進行問責(zé)。
    對高瓦斯區(qū)域的掘進頭面要采取有效的防范措施加強防突管理，嚴(yán)格監(jiān)督各項措施落實到位，將每月防突的相關(guān)記錄進行匯總留存?zhèn)洳?，杜絕瓦斯超限事故的發(fā)生。
    生產(chǎn)技術(shù)部要對照國家及省有關(guān)法律法規(guī)，對盤區(qū)布置、采掘設(shè)計重新進行審核，對各個盤區(qū)的勞動組織及定員情況進行核查，存有不符合規(guī)定的，要立即進行整改，于4月10日前必須整改完畢，并符合相關(guān)規(guī)定；同時要加強井下各條巷道的頂板管理，制定計劃對失修巷道進行維護處理，杜絕頂板事故發(fā)生。
    機電管理部要開展機電系統(tǒng)的安全專項整治，重點對井上下供電系統(tǒng)及相應(yīng)設(shè)備、大型設(shè)備、特種設(shè)備進行隱患大排查，每月必須覆蓋一次，并留存檢查記錄備查。一是要確保供電系統(tǒng)的正常穩(wěn)定運行，杜絕無計劃停電；二是要對所有在用或備用的機電設(shè)備、器材等進行檢查，杜絕國家明令行禁止的機電設(shè)備投入使用，三是要做好在用大型設(shè)備、特種設(shè)備的年檢、度檢工作，確保各類設(shè)備的使用符合相關(guān)法律法規(guī)的要求。另外，機電管理部要對其它運輸、掘進、采煤等機電設(shè)備進行檢查，嚴(yán)格監(jiān)督責(zé)任單位對機電設(shè)備存在的問題和隱患及時進行處理，在保證各類設(shè)備符合《安全生產(chǎn)法》、《煤礦安全規(guī)程》等相關(guān)規(guī)定的前提下，確保設(shè)備的完好有效性。凡因機電系統(tǒng)隱患排查不到位，出現(xiàn)重大隱患或造成事故的，安全監(jiān)察部將根據(jù)《部室方法問責(zé)制》追究相關(guān)人員責(zé)任。
    信息管理部要對各頭面及巷道的瓦斯探頭、數(shù)據(jù)線路、通訊設(shè)施等進行全面的隱患排查，要保證系統(tǒng)的正常使用，數(shù)據(jù)傳輸及時、準(zhǔn)確；對每個瓦斯探頭安裝的數(shù)量、地點進行確認，存在問題要及時處理，確保監(jiān)測監(jiān)控系統(tǒng)的完好有效性。
    地質(zhì)測量部要加強井下地質(zhì)水文預(yù)測預(yù)報，優(yōu)化排水方案，制定有效的防治水計劃并嚴(yán)格實施；機電管理部要完善井下排水系統(tǒng)，根據(jù)各頭面涌水量采取有效措施加強防治水管理。
    基建管理中心、二號井要開展基建項目工程施工安全專項整治，對各項工程逐個進行排查，必須做到建設(shè)項目的安全設(shè)施符合"三同時"要求，同時要開展基建工程的隱患排查治理工作，嚴(yán)格監(jiān)督成建制單位落實安全責(zé)任，確保基建工程安全順利進行。
    選煤廠要開展洗選系統(tǒng)、煤山、煤倉安全專項整治。一是要加強設(shè)備的檢修維護，對管轄范圍內(nèi)所有機電設(shè)備進行全面的隱患排查，查找設(shè)備上存在的安全隱患，制定措施進行整改；二是嚴(yán)格按照國家有關(guān)法律法規(guī)及企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)加強煤山、煤倉的治理，完善相應(yīng)的應(yīng)急預(yù)案，并按規(guī)定組織演練。
    調(diào)度指揮部要按照相關(guān)規(guī)定加強對矸山的治理，做好環(huán)境保護工作。
    安全監(jiān)察部要加強對重大危險源的監(jiān)控管理，對全礦各類重大危險源重新排查摸底，登記建檔，檢測評估。各單位要根據(jù)實際情況制定有效的監(jiān)控防范措施和應(yīng)急預(yù)案，對應(yīng)急預(yù)案適時進行演練。安全監(jiān)察部要定期對措施的落實情況進行監(jiān)督檢查，確保各項措施落實到位，應(yīng)急預(yù)案完整有效。
    調(diào)度指揮部要加強輔助運輸和應(yīng)急救援體系管理，對照《趙莊礦輔助運輸管理制度》和《趙莊礦輔助運輸各種車輛操作規(guī)程》，對井上下輔運系統(tǒng)進行認真檢查，對不符合規(guī)定的，要監(jiān)督責(zé)任單位立即進行整改，杜絕輔運事故的發(fā)生。
    調(diào)度指揮部要建立健全應(yīng)急預(yù)案管理體系，制定應(yīng)急救援技術(shù)培訓(xùn)計劃，并嚴(yán)格實施，培訓(xùn)完畢要寫出總結(jié)；嚴(yán)格按照集團公司相關(guān)要求及礦年度應(yīng)急救援演練計劃組織應(yīng)急救援演習(xí)，演習(xí)要注重實效，通過演習(xí)真正提高礦井應(yīng)對突發(fā)事故、事件的能力和水平，演習(xí)完畢要將相關(guān)記錄、總結(jié)整理歸檔。
    調(diào)度指揮部要根據(jù)集團公司有關(guān)規(guī)定對礦井的帶班制度進行修訂完善，并嚴(yán)格落實，每天必須保證一名礦級領(lǐng)導(dǎo)帶班，不得空班。
    人力資源部負責(zé)勞動用工專項整治，對照集團公司勞動用工的相關(guān)規(guī)定，對全礦井上下各單位勞動用工、安全管理人員配備、隊組（班組）設(shè)置等情況進行檢查，對不符合規(guī)定的，在4月10日前整改完畢，并將整改結(jié)果報安全監(jiān)察部；二是要對自建隊伍和成建制單位的隊伍建設(shè)情況進行排查摸底，對管理人員（包括班組長）的配備、資質(zhì)等進行檢查，杜絕無證上崗。
    保衛(wèi)科牽頭，相關(guān)單位配合，一是開展地面交通安全隱患排查活動，杜絕無證駕車、酒后駕車、車輛帶病運行等現(xiàn)象發(fā)生，對違反規(guī)定的責(zé)任單位和個人按照相關(guān)規(guī)定嚴(yán)肅處理；二是加強宿舍、食堂等人員密集場所的監(jiān)督檢查，消除防火、防電等各類隱患，落實應(yīng)急預(yù)案的有效性和可操作性。三是對宿舍樓和辦公場所進行檢查，確保煙花爆竹的存放和使用符合相關(guān)規(guī)定要求。
    物資供應(yīng)部要加強火工品的安全管理，對火工品的存儲、管理、發(fā)放嚴(yán)格按照國家、省、集團公司及礦相關(guān)規(guī)定進行，對火工品的領(lǐng)取使用批次、數(shù)量等詳細記錄清楚，做到帳目清晰；使用火工品的人員要嚴(yán)格執(zhí)行崗位作業(yè)規(guī)程和工序管理標(biāo)準(zhǔn)，規(guī)范操作行為，提高安全意識，杜絕事故發(fā)生。
    行政辦要對礦井有關(guān)證照的審批、領(lǐng)取程序，證照的齊全有效性等進行排查確認，保證"六證"齊全，相關(guān)證件及時變更，并將礦井相關(guān)證件和礦井批復(fù)文件上傳"oa系統(tǒng)"。3月31日前要將所有存在的問題整改完畢，確保礦井安全生產(chǎn)的合法性。
    互聯(lián)網(wǎng)專項整治方案篇十六
    互聯(lián)網(wǎng)的發(fā)展對于人們的生活產(chǎn)生了巨大的影響，它既拓寬了我們獲取信息的渠道，也給我們提供了很多便利。然而，互聯(lián)網(wǎng)的發(fā)展也帶來了一些負面影響，比如網(wǎng)絡(luò)謠言、盜版?zhèn)鞑サ?。為了?guī)范互聯(lián)網(wǎng)的發(fā)展，保障人們的合法權(quán)益，國家開始進行互聯(lián)網(wǎng)專項整治。在這次整治活動中，我作為一名普通的互聯(lián)網(wǎng)用戶，從中受到了很大的觸動和啟發(fā)。
    整治互聯(lián)網(wǎng)的一個主要目標(biāo)是清除網(wǎng)絡(luò)謠言。網(wǎng)絡(luò)謠言的傳播速度之快令人震驚，一則謠言往往會在短時間內(nèi)迅速蔓延，給人們的生活和社會穩(wěn)定帶來極大的危害?；ヂ?lián)網(wǎng)專項整治行動對于打擊網(wǎng)絡(luò)謠言起到了積極的推動作用，通過加強輿論引導(dǎo)、加強對謠言信息的監(jiān)控和刪除等措施，有效遏制了網(wǎng)絡(luò)謠言的傳播。從整治結(jié)束后的效果來看，整個網(wǎng)絡(luò)空間的氛圍明顯得到改善，人們對網(wǎng)絡(luò)信息的真實性和可信度有了更加清晰的認識。
    除了打擊網(wǎng)絡(luò)謠言，互聯(lián)網(wǎng)專項整治也積極解決了網(wǎng)絡(luò)盜版問題。網(wǎng)絡(luò)盜版頻頻出現(xiàn)，給版權(quán)方帶來了巨大的損失，也抑制了原創(chuàng)作品的創(chuàng)作熱情。通過加大對盜版商品的監(jiān)督力度、加強對盜版網(wǎng)站的封禁等措施，互聯(lián)網(wǎng)專項整治有效打擊了網(wǎng)絡(luò)盜版現(xiàn)象。這不僅保護了版權(quán)方的利益，更促進了原創(chuàng)作品的創(chuàng)作和傳播?，F(xiàn)在，越來越多的原創(chuàng)作品在互聯(lián)網(wǎng)上得到了合理的保護，這無疑激發(fā)了更多的人投身于創(chuàng)作事業(yè)中。
    除了解決具體問題外，互聯(lián)網(wǎng)專項整治也在人們的思想意識方面起到了重要作用。經(jīng)過這一系列的整治行動，人們對于互聯(lián)網(wǎng)使用的規(guī)范和合法性有了更加明確的認識。過去，很多人對互聯(lián)網(wǎng)的使用方式?jīng)]有太多規(guī)范，導(dǎo)致了很多不良信息的傳播。在整治行動中，國家加大了對于違法信息的打擊力度，加強了互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)的自律，推行了網(wǎng)絡(luò)文明公約等。這讓人們開始深入思考如何合理、正確地使用互聯(lián)網(wǎng)，這是一種理性和成熟的變化。
    互聯(lián)網(wǎng)專項整治的經(jīng)驗也告訴我們，互聯(lián)網(wǎng)治理是一個長期而復(fù)雜的過程，需要全社會的參與和努力。互聯(lián)網(wǎng)的發(fā)展速度之快，各種新問題不斷出現(xiàn)，需要各個層面的力量共同推動解決。政府、企業(yè)、個人都應(yīng)該承擔(dān)起自己的責(zé)任，共同維護良好的網(wǎng)絡(luò)環(huán)境。政府應(yīng)加大對互聯(lián)網(wǎng)治理的力度，完善相關(guān)法律法規(guī)，提升執(zhí)法的效果；企業(yè)應(yīng)主動履行社會責(zé)任，加強自律和監(jiān)管；個人應(yīng)自覺遵守互聯(lián)網(wǎng)使用規(guī)范，積極傳播正能量。
    總的來說，互聯(lián)網(wǎng)專項整治活動在維護社會穩(wěn)定、保護公共利益、規(guī)范互聯(lián)網(wǎng)行為等方面取得了顯著的成效。通過整治活動，人們清楚認識到互聯(lián)網(wǎng)的規(guī)范使用對于個人和社會的重要性，也更加深刻地意識到自己的責(zé)任和義務(wù)。我們要繼續(xù)發(fā)揚整治活動中取得的經(jīng)驗，積極參與到互聯(lián)網(wǎng)治理中，共同推動互聯(lián)網(wǎng)的健康發(fā)展。只有這樣，互聯(lián)網(wǎng)才能真正成為我們生活中的好幫手。
    互聯(lián)網(wǎng)專項整治方案篇十七
    為規(guī)范醫(yī)療市場秩序，加強全區(qū)醫(yī)療預(yù)防保健體系建設(shè)，提高對傳染病預(yù)防控制能力，確保人民群眾身體健康和醫(yī)療安全，根據(jù)《中華人民共和國執(zhí)業(yè)醫(yī)師法》、國務(wù)院《醫(yī)療機構(gòu)管理條例》和《鄉(xiāng)村醫(yī)生從業(yè)管理條例》等法律法規(guī)以及衛(wèi)生部、省衛(wèi)生廳《嚴(yán)厲打擊非法行醫(yī)專項整治工作方案》要求，結(jié)合我區(qū)實際，制定本實施方案，衛(wèi)生局嚴(yán)厲打擊非法行醫(yī)專項整治工作實施方案。
    從全區(qū)醫(yī)療機構(gòu)現(xiàn)狀出發(fā)，以實現(xiàn)醫(yī)療機構(gòu)全行業(yè)歸口管理，加強社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)建設(shè)為目標(biāo)，以打擊取締各種形式的非法行醫(yī)為重點，對現(xiàn)有醫(yī)療機構(gòu)進行徹底清理整頓和規(guī)范，為全區(qū)人民群眾提供一個安全可靠的醫(yī)療環(huán)境，為全區(qū)經(jīng)濟建設(shè)服務(wù)。
    此次整治的范圍是非法行醫(yī)和醫(yī)療機構(gòu)“出租科室”、“外包科室”、聘用非衛(wèi)生技術(shù)人員行醫(yī)等。如未取得合法《醫(yī)療機構(gòu)執(zhí)業(yè)許可證》而擅自執(zhí)業(yè)的；通過買賣、轉(zhuǎn)讓、租借《醫(yī)療機構(gòu)執(zhí)業(yè)許可證》開展執(zhí)業(yè)活動的；使用過期、失效的《醫(yī)療機構(gòu)執(zhí)業(yè)許可證》開展執(zhí)業(yè)活動的；使用偽造、涂改的《醫(yī)療機構(gòu)執(zhí)業(yè)許可證》開展執(zhí)業(yè)活動的；存在“坐堂行醫(yī)”行為的；超出登記范圍開展執(zhí)業(yè)活動，包括診療活動超出登記診療科目范圍的；變更執(zhí)業(yè)地點、變更主要負責(zé)人、變更名稱未做變更登記的；醫(yī)療機構(gòu)將本單位的科室、門診部、業(yè)務(wù)用房租借或承包給社會非衛(wèi)生技術(shù)人員從事醫(yī)療活動的；非營利性醫(yī)療機構(gòu)“出租科室”、“外包科室”從事醫(yī)療活動的；外地醫(yī)務(wù)人員來本行政區(qū)域內(nèi)從事醫(yī)療活動，未對其執(zhí)業(yè)證書變更登記的；醫(yī)療衛(wèi)生機構(gòu)使用非衛(wèi)生技術(shù)人員從事醫(yī)療衛(wèi)生技術(shù)工作的；未經(jīng)批準(zhǔn)或備案擅自開展“義診”的；未經(jīng)批準(zhǔn)擅自購置和使用b超機，以及違法利用b超進行胎兒性別鑒定和非法進行接生、流引產(chǎn)的。
    在區(qū)嚴(yán)厲打擊非法行醫(yī)專項整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組領(lǐng)導(dǎo)下，區(qū)衛(wèi)生部門聯(lián)合公安、計生、工商等部門，聯(lián)合執(zhí)法，集中行動。同時，區(qū)衛(wèi)生部門選聘有執(zhí)法資格及經(jīng)驗的行政執(zhí)法人員，成立醫(yī)療機構(gòu)監(jiān)督管理辦公室，建立長效管理機制，對全區(qū)醫(yī)療機構(gòu)依法規(guī)范管理，規(guī)劃方案《衛(wèi)生局嚴(yán)厲打擊非法行醫(yī)專項整治工作實施方案》。
    （一）宣傳發(fā)動階段（7月1日至7月15日）。
    要充分利用廣播、電視、報刊、宣傳車、會議等多種形式，大張旗鼓地宣傳《執(zhí)業(yè)醫(yī)師法》、《醫(yī)療機構(gòu)管理條例》、《傳染病防治法》、《鄉(xiāng)村醫(yī)生從業(yè)管理條例》等。大力宣傳實施醫(yī)療機構(gòu)全行業(yè)管理的重要意義，宣傳各類無證非法行醫(yī)騙錢誤病，濫用藥、亂收費給人民群眾的身體健康和經(jīng)濟利益造成的危害與損失。要用非法行醫(yī)致死致殘病人的典型事例，以及濫用藥、不規(guī)范醫(yī)療操作行為給病人帶來的醫(yī)源性疾患來宣傳整頓醫(yī)療秩序的必要性、迫切性，為整頓醫(yī)療秩序工作營造良好的輿論氛圍。同時，搞好執(zhí)法培訓(xùn)，明確任務(wù)目標(biāo)，明確執(zhí)法程序，為專項整治奠定基礎(chǔ)。
    （二）清理整頓階段（7月16日至9月20日）。
    1、調(diào)查摸底，整合資源，推進社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)站建設(shè)。
    以街道為單位，對轄區(qū)內(nèi)各級各類醫(yī)療機構(gòu)的情況進行全面調(diào)查登記。在此基礎(chǔ)上，倡導(dǎo)有執(zhí)業(yè)資格的鄉(xiāng)村醫(yī)生及各類衛(wèi)生技術(shù)人員采取個人、聯(lián)辦、股份等不同形式，以村居、小區(qū)為單位舉辦社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)站，推進社區(qū)醫(yī)療預(yù)防工作的開展，提高社區(qū)對疾病的防控能力。
    2、清理整頓。
    （1）對已取得《醫(yī)療機構(gòu)執(zhí)業(yè)許可證》的各類醫(yī)療機構(gòu)，對其執(zhí)業(yè)條件、執(zhí)業(yè)范圍、執(zhí)業(yè)人員等依據(jù)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)進行審核，檢查符合條件的繼續(xù)執(zhí)業(yè)，達不到標(biāo)準(zhǔn)的限期整改，逾期不改的依法查處。
    （2）對未經(jīng)批準(zhǔn)擅自無證執(zhí)業(yè)者，具備執(zhí)業(yè)資格的人員可以申辦或吸收到社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)站工作，也可申請個體執(zhí)業(yè)，但未取得《醫(yī)療機構(gòu)執(zhí)業(yè)許可證》的不得擅自執(zhí)業(yè)，否則依法取締；對不具備執(zhí)業(yè)資格和條件的單位或個人舉辦的醫(yī)療機構(gòu)，責(zé)令限期停業(yè)，逾期不停業(yè)者，依法予以行政處罰，拒不執(zhí)行行政處罰者，依法申請法院強制執(zhí)行。
    3、執(zhí)業(yè)登記。
    清理整頓工作結(jié)束后，對全區(qū)符合執(zhí)業(yè)條件取得《醫(yī)療機構(gòu)執(zhí)業(yè)許可證》的各級各類醫(yī)療機構(gòu)，依法進行登記注冊，建檔立卡，向社會公告。
    4、規(guī)范管理。
    對取得《醫(yī)療機構(gòu)執(zhí)業(yè)許可證》的各級各類醫(yī)療機構(gòu)，由衛(wèi)生行政部門制定各種相關(guān)管理制度，明確職責(zé)、義務(wù)以及獎懲措施，定時評估，年度考核，建立長效機制，依法監(jiān)督管理。
    （三）檢查總結(jié)階段（9月21日至9月30日）。
    集中清理整頓結(jié)束后，衛(wèi)生部門將會同有關(guān)部門對此次活動進行專項檢查，檢查內(nèi)容為：
    1、各街道辦事處醫(yī)療秩序是否得到有效整頓；
    2、各醫(yī)療機構(gòu)的醫(yī)療行為是否得到規(guī)范；
    3、各村居社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)站的建設(shè)情況如何，區(qū)里將根據(jù)檢查驗收情況，對工作好的街道給予通報表揚，差的給予嚴(yán)肅批評，限期整改。
    （一）加強領(lǐng)導(dǎo)，認真組織。嚴(yán)厲打擊非法行醫(yī)、治理整頓醫(yī)療機構(gòu)、規(guī)范執(zhí)業(yè)行為是維護人民群眾的合法權(quán)益和醫(yī)療安全，促進醫(yī)療事業(yè)健康發(fā)展的需要，各級各醫(yī)療衛(wèi)生單位要充分認識這項工作的重要性和必要性，認真加以實施。
    （二）積極配合，相互協(xié)調(diào)。衛(wèi)生部門要主動與公安、工商等部門聯(lián)系，密切配合，建立專項整治工作協(xié)調(diào)制度。要嚴(yán)格履行法律、法規(guī)賦予的職責(zé)，集中力量開展對個體醫(yī)療機構(gòu)的清理整頓，對非法行醫(yī)機構(gòu)和人員依法進行查處。
    （三）嚴(yán)格執(zhí)法，強化責(zé)任。各級醫(yī)療衛(wèi)生單位要層層分解工作任務(wù)，落實工作責(zé)任，確保整治工作取得實效。全體衛(wèi)生執(zhí)法人員在專項整治工作中要嚴(yán)格執(zhí)法，嚴(yán)格按法定程序進行，特別是在取締和行政處罰時，要做到取證、處罰程序和運用法律合法，真正做到依法行政。
    （四）建立舉報制度，加大宣傳力度。各級各醫(yī)療衛(wèi)生單位要設(shè)立舉報電話、舉bao信箱并向社會公布，并認真處理解決群眾反映的問題。同時充分發(fā)揮輿論宣傳機構(gòu)的作用，組織新聞媒體對專項整治活動開展大力宣傳，對典型案例進行追蹤報道，對各種違法行為要予以曝光。
    互聯(lián)網(wǎng)專項整治方案篇十八
    隨著互聯(lián)網(wǎng)的普及和應(yīng)用，信息爆炸、虛假新聞、網(wǎng)絡(luò)安全等問題逐漸引起人們的關(guān)注。為了維護互聯(lián)網(wǎng)環(huán)境的健康和有序發(fā)展，我國于2018年啟動了互聯(lián)網(wǎng)專項整治工作。經(jīng)過兩年多的深入整治，互聯(lián)網(wǎng)環(huán)境得到了明顯改善。在此，我將就互聯(lián)網(wǎng)專項整治的心得體會進行探討。
    首先，互聯(lián)網(wǎng)專項整治的開展，提高了網(wǎng)絡(luò)信息的真實性和可靠性。此前，網(wǎng)絡(luò)上流傳的虛假新聞和謠言嚴(yán)重影響了公眾的判斷和決策?；ヂ?lián)網(wǎng)專項整治后，我國加大了對虛假信息的打擊力度，對發(fā)布虛假新聞的行為進行了依法處置，使得網(wǎng)絡(luò)信息的真?zhèn)文軌虻玫接行д鐒e。因此，越來越多的人們開始認識到，要判斷信息的真實性，要依靠可靠的媒體和官方渠道，而不是盲目相信互聯(lián)網(wǎng)上的各種信息。
    其次，互聯(lián)網(wǎng)專項整治還有效地凈化了網(wǎng)絡(luò)空間。為了追求點擊率和流量，一些自媒體和網(wǎng)絡(luò)平臺不斷制造各種低俗、煽動性的內(nèi)容來吸引用戶。互聯(lián)網(wǎng)專項整治以清理低俗信息為重點，加強了對網(wǎng)絡(luò)平臺的管理和審查，嚴(yán)肅處理了發(fā)布違法違規(guī)內(nèi)容的行為。這讓人們看到了網(wǎng)絡(luò)環(huán)境的改變，越來越多的網(wǎng)絡(luò)平臺開始將社會責(zé)任放在首位，積極傳播正能量的內(nèi)容。
    再次，互聯(lián)網(wǎng)專項整治增強了對個人隱私的保護。隨著互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的不斷發(fā)展，個人信息泄露的問題日益凸顯。互聯(lián)網(wǎng)專項整治采取了一系列舉措，加強了對個人信息的保護，建立了嚴(yán)格的管理機制和規(guī)范，并通過加大執(zhí)法力度來打擊違法行為。這使得廣大公眾的個人信息得到了更好的保護，提高了人們對互聯(lián)網(wǎng)的信任度。
    最后，互聯(lián)網(wǎng)專項整治的開展，促進了網(wǎng)絡(luò)安全建設(shè)?；ヂ?lián)網(wǎng)的發(fā)展與安全息息相關(guān)，網(wǎng)絡(luò)安全是信息時代的重中之重?；ヂ?lián)網(wǎng)專項整治通過加強對網(wǎng)絡(luò)平臺和網(wǎng)絡(luò)運營商的監(jiān)管，提高對網(wǎng)絡(luò)攻擊和數(shù)據(jù)泄露的防范能力，并加大對網(wǎng)絡(luò)犯罪的打擊力度，保障了網(wǎng)絡(luò)安全。這無疑為我國的網(wǎng)絡(luò)安全建設(shè)打下了堅實的基礎(chǔ)，為經(jīng)濟社會的發(fā)展提供了有力的支撐。
    綜上所述，互聯(lián)網(wǎng)專項整治取得了顯著成果，使互聯(lián)網(wǎng)環(huán)境得到極大改善。真實可靠的信息得到更多的傳播，網(wǎng)絡(luò)空間逐漸凈化，個人隱私得到更好的保護，網(wǎng)絡(luò)安全建設(shè)也在不斷加強。然而，我們也要認識到，互聯(lián)網(wǎng)專項整治只是一個階段性的工作，互聯(lián)網(wǎng)環(huán)境的健康發(fā)展需要長期的監(jiān)管和管理。因此，我們要繼續(xù)加大對網(wǎng)絡(luò)違法行為的打擊力度，加強對互聯(lián)網(wǎng)內(nèi)容的審核和監(jiān)管，營造一個更加安全健康的互聯(lián)網(wǎng)環(huán)境。
    互聯(lián)網(wǎng)專項整治方案篇十九
    為全面排查整治醫(yī)療衛(wèi)生機構(gòu)消防安全問題，消除火災(zāi)隱患，堅決遏制重特大火災(zāi)事故的發(fā)生，按照上級工作部署，市衛(wèi)生計生委、市公安局決定，自20xx年6月25日至7月25日，在全市開展醫(yī)療衛(wèi)生機構(gòu)消防安全專項治理。為推動活動順利開展，特制訂本方案。
    堅持問題導(dǎo)向、綜合治理，按照“除隱患、治違法、規(guī)范管理”的思路，對全市城鄉(xiāng)所有設(shè)有固定床位的醫(yī)療衛(wèi)生機構(gòu)全面開展一次消防安全專項治理，整治消除火災(zāi)隱患，依法查處違法行為。督促醫(yī)療衛(wèi)生機構(gòu)嚴(yán)格按照國家衛(wèi)生計生委、公安部、中醫(yī)藥管理局《關(guān)于印發(fā)醫(yī)療機構(gòu)消防管理九項規(guī)定的通知》（國衛(wèi)辦發(fā)〔20xx〕86號）和《河南省醫(yī)院消防安全四個能力建設(shè)標(biāo)準(zhǔn)》（db41/t691—20xx）要求，強化消防安全標(biāo)準(zhǔn)化管理，建立自防自救長效工作機制，最大限度地減少火災(zāi)事故，堅決預(yù)防和遏制重特大火災(zāi)尤其是群死群傷火災(zāi)事故的發(fā)生。
    市衛(wèi)生計生委、市公安局成立全市醫(yī)療衛(wèi)生機構(gòu)消防安全專項治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組，市衛(wèi)生計生委副主任江明、市公安局黨委副書記、副局長張景任組長，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，市衛(wèi)生計生委、市消防支隊抽調(diào)專人合署辦公。各縣（區(qū)）也要成立相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)組織，具體負責(zé)協(xié)調(diào)、指導(dǎo)專項行動開展。
    排查治理范圍為全市行政區(qū)域內(nèi)的下列場所單位：
    1.醫(yī)療機構(gòu)，包括各類綜合醫(yī)院、中醫(yī)醫(yī)院、中西醫(yī)結(jié)合醫(yī)院、?？漆t(yī)院、護理院等；
    3.專業(yè)公共衛(wèi)生機構(gòu)，包括?？萍膊》乐卧海ㄋ?、站）、婦幼保健院（所、站）、急救中心（站）。
    （一）遺留問題整改。針對20xx年市政府組織開展“兵團化”檢查發(fā)現(xiàn)的火災(zāi)隱患和違法行為，各地要進行“回頭看”，核實是否整改到位、是否出現(xiàn)反彈。
    （二）現(xiàn)場檢查重點。各地要對整治范圍內(nèi)的醫(yī)療衛(wèi)生機構(gòu)開展全面排查，重點檢查以下八項內(nèi)容：
    1.消防安全主體責(zé)任落實。消防安全管理組織機構(gòu)、制度、應(yīng)急預(yù)案是否健全；消防安全責(zé)任人、管理人是否明確并履行消防安全職責(zé)；消防控制室人員是否持證上崗并落實24小時雙人值班；是否落實日常防火巡查檢查，并如實登記巡查檢查情況；從業(yè)人員是否掌握初期火災(zāi)撲救和醫(yī)療救助群體的應(yīng)急疏散方法，能否正確使用室內(nèi)消火栓、消防軟管卷盤、滅火器等消防設(shè)施。
    2.場所合法性。檢查場所是否按照法律法規(guī)要求，辦理消防設(shè)計審核驗收（備案）。
    3.建筑防火。檢查所在建筑耐火等級、防火間距、消防車通道、防火分區(qū)情況，是否違規(guī)停放車輛或設(shè)置障礙物、堵塞消防車通道；是否在外墻門窗上設(shè)置影響逃生、滅火救援的障礙物；是否違規(guī)采用易燃可燃夾芯材料彩鋼板搭建建筑或作為區(qū)域內(nèi)分隔。
    4.消防安全重點部位。病房、手術(shù)部（室）、重癥醫(yī)學(xué)科、廚房餐廳、危險品倉庫、理化試驗室、中心供氧站、高壓氧艙、病案室、鍋爐房、被服倉庫等消防安全重點部位是否落實嚴(yán)格的消防安全管理措施，設(shè)置明顯的防火標(biāo)志，標(biāo)明“消防安全重點部位”和“防火責(zé)任人”，開展日常消防安全巡查檢查。
    5.安全疏散。疏散走道、樓梯間前室等公共區(qū)域是否違規(guī)設(shè)立病床。疏散通道、安全出口是否保持暢通，疏散指示標(biāo)志、應(yīng)急照明等是否符合消防技術(shù)規(guī)范規(guī)定。防火門是否處于正常啟閉狀態(tài)。樓道、門廳、樓梯間是否存在違規(guī)堆放雜物、停放電動自行車、違規(guī)充電現(xiàn)象。
    6.建筑消防設(shè)施。消防設(shè)施、消防器材標(biāo)識是否設(shè)置并醒目；消防安全標(biāo)志及消防設(shè)施設(shè)置是否符合國家規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)并保持完好有效；設(shè)有自動消防設(shè)施的單位是否與具備資質(zhì)的維護保養(yǎng)機構(gòu)簽訂合同；維保機構(gòu)是否依法履責(zé)，定期開展維護保養(yǎng)；小單位、小場所是否安裝獨立式感煙火災(zāi)探測報警器和簡易噴水滅火設(shè)施。
    7.安全用火用電。電氣線路敷設(shè)是否規(guī)范，是否老化，是否存在違規(guī)使用大功率電器、超負荷電器、私拉亂接臨時線路。是否存在違規(guī)使用明火及點蚊香等問題。
    8.微型消防站建設(shè)。屬于消防安全重點單位的醫(yī)療衛(wèi)生機構(gòu)，是否建立不少于6人、配備必要的消防器材的微型消防站；微型消防站人員是否明確崗位職責(zé)，掌握撲救初起火災(zāi)業(yè)務(wù)技能、防火巡查基本知識；是否制定滅火及應(yīng)急疏散預(yù)案并組織演練；是否落實24小時輪流值班。其他單位是否建立志愿消防隊伍。
    9.建成應(yīng)用人數(shù)控制系統(tǒng)。督促縣級以上（含縣級）醫(yī)療機構(gòu)（包括各類綜合醫(yī)院、中醫(yī)醫(yī)院、中西醫(yī)結(jié)合醫(yī)院、?？漆t(yī)院、護理院）安裝人數(shù)控制系統(tǒng)。
    10.安裝簡易噴淋和獨立報警裝置。督促未設(shè)置火災(zāi)自動報警系統(tǒng)和自動噴水滅火系統(tǒng)的醫(yī)療衛(wèi)生機構(gòu)安裝簡易噴淋和獨立報警裝置。
    （一）開展兵團化檢查。全市抽調(diào)衛(wèi)生計生不少于10人、抽調(diào)消防警力不少于20人組成“兵團化”檢查組，進行集中培訓(xùn)，逐縣區(qū)開展兵團化排查。每到一個縣區(qū)，要聯(lián)合當(dāng)?shù)匦l(wèi)生計生部門和公安派出所，逐個鄉(xiāng)鎮(zhèn)、逐個單位開展排查檢查。
    （二）開展集中約談。要提請市、縣兩級政府統(tǒng)一組織，集中約談問題突出、整改緩慢、整改不力的醫(yī)療衛(wèi)生機構(gòu)消防安全責(zé)任人和管理人，督促單位依法落實消防安全主體責(zé)任，及時整改存在的問題。對工作推進不力、治理成效不明顯的縣（區(qū)），要提請市政府領(lǐng)導(dǎo)面對面約談其主要負責(zé)人，通報問題，分析形勢，講清利害，督促履行消防安全屬地管理和行業(yè)管理責(zé)任，務(wù)求治理實效。
    （三）依法處罰整改。市、縣兩級公安機關(guān)要根據(jù)專項治理排查情況，依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，參照省衛(wèi)生計生委《關(guān)于對安全生產(chǎn)工作實行“四書”管理制度的意見》，嚴(yán)格整治違法經(jīng)營單位。同時，對存在重大火災(zāi)隱患和被處罰的單位，衛(wèi)生計生部門要加強行業(yè)監(jiān)管，采取有效措施，跟蹤督辦整改。
    （四）集中宣傳曝光。專項治理期間，各地要積極協(xié)調(diào)宣傳部門，組織當(dāng)?shù)貓蠹垺㈦娕_、電視臺等主流媒體，向社會廣泛告知專項治理的時間、范圍和要求，在黃金時段多渠道、多形式播發(fā)專項治理情況和消防安全注意事項，集中反復(fù)曝光隱患突出、整改緩慢以及存在重大火災(zāi)隱患的醫(yī)療機構(gòu)，切實形成強有力的輿論監(jiān)督聲勢，震懾違法單位，教育警示社會。
    （五）嚴(yán)格落實“四個一批”和“三簽名一確保制度”。專項治理期間，針對排查出的火災(zāi)隱患和消防違法違規(guī)行為，各地要突出運用法律賦予的各項處罰措施，依法關(guān)停一批、依法拘留一批、依法重罰一批，依法曝光一批。對于符合拘留條件的，要依法拘留其法人和責(zé)任人；專項治理期間，各地要開展集中曝光不少于兩次。對于檢查情況，檢查組人員和被檢查單位人員要分別簽名確認，確保檢查的真實性。
    （一）加強組織領(lǐng)導(dǎo)。醫(yī)療衛(wèi)生機構(gòu)人員密集、行動不便，且設(shè)備集中，壓力容器、化學(xué)試劑、被褥紙張等易燃易爆物品多，一旦發(fā)生火災(zāi)，極有可能造成重大人員傷亡和財產(chǎn)損失。各級衛(wèi)生計生、公安部門要充分認識開展醫(yī)療衛(wèi)生機構(gòu)消防安全專項治理的重要性和必要性，立即研究制訂具體實施方案，健全領(lǐng)導(dǎo)組織，明確任務(wù)分工，全力抓好落實。衛(wèi)生計生、公安部門主要領(lǐng)導(dǎo)要專門安排、親自過問，分管領(lǐng)導(dǎo)要帶隊督導(dǎo)檢查，消防支隊防火處長隨兵團化檢查隊伍開展檢查。
    （二）規(guī)范檢查程序。兵團化檢查組每到一個縣（區(qū)），當(dāng)?shù)匦l(wèi)生計生、公安部門要提請政府召開動員部署會，組織本部門人員、鄉(xiāng)鎮(zhèn)街道和公安派出所共同參與隱患排查。各地每天要對兵團化檢查情況進行梳理，及時做好移交。檢查結(jié)束后要以縣（區(qū)）為單位建立完善排查和移交臺賬。當(dāng)?shù)匦l(wèi)生計部門和消防大隊、公安派出所要按照監(jiān)督管理權(quán)限，對兵團化檢查組移交的問題，及時下達法律文書，依法督促整改，該依法處罰的要及時立案查處。
    （三）依法從嚴(yán)整治。要始終保持隱患治理的高壓態(tài)勢，對突出火災(zāi)隱患和違法行為，要實行“零容忍”，鐵腕打擊，嚴(yán)格依法查處，決不姑息，決不手軟，對存在嚴(yán)重火災(zāi)隱患、一時難以整改的，要及時報請當(dāng)?shù)卣畬嵭袙炫贫睫k。排查發(fā)現(xiàn)的普遍性問題，要書面報告當(dāng)?shù)卣_定整改措施，實行綜合治理。
    （四）嚴(yán)明治理責(zé)任。各級衛(wèi)生計生、公安部門主要領(lǐng)導(dǎo)是專項治理的責(zé)任人，分管領(lǐng)導(dǎo)是專項治理的直接責(zé)任人。參加兵團化檢查人員實行實名制，要認真負責(zé)，認真檢查，認真移交。市衛(wèi)生計生委、公安局將聯(lián)合組織暗訪督導(dǎo)，凡工作推進緩慢、措施落實不力的，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)將嚴(yán)肅追究責(zé)任。
    （五）建立長效機制。各地衛(wèi)生計生、公安部門要通過此次專項治理，建立完善醫(yī)療衛(wèi)生機構(gòu)消防安全常態(tài)化排查、信息互通、聯(lián)合治理、會商研判等工作機制，特別是排查發(fā)現(xiàn)的突出和共性問題，要制定出臺針對性措施，認真加以解決。同時要督促醫(yī)療衛(wèi)生機構(gòu)全面落實消防安全主體責(zé)任，健全消防組織機構(gòu)，完善消防安全管理制度，強化消防重點部位管理和日常防火檢查巡查，加強微型消防站建設(shè)，制定完善滅火應(yīng)急疏散預(yù)案并組織演練，提高單位消防安全自防自救能力。
    專項治理期間，《醫(yī)療衛(wèi)生機構(gòu)消防安全專項治理情況統(tǒng)計表》（附件1）和《兵團化檢查情況統(tǒng)計表》（附件2）請于每天下午5時前報市消防支隊，7月23日前報專項治理工作總結(jié)。
    互聯(lián)網(wǎng)專項整治方案篇二十
    隨著科技的快速發(fā)展和互聯(lián)網(wǎng)的普及應(yīng)用，互聯(lián)網(wǎng)已經(jīng)成為人們生活中不可或缺的一部分。然而，互聯(lián)網(wǎng)環(huán)境中存在著一些不良信息，對人們的身心健康和社會穩(wěn)定造成了一定的影響。為此，互聯(lián)網(wǎng)專項整治行動成為當(dāng)前互聯(lián)網(wǎng)治理的重要舉措。通過近期對互聯(lián)網(wǎng)的大規(guī)模整治行動，我深受觸動并得到了一些心得體會。
    首先，互聯(lián)網(wǎng)專項整治體現(xiàn)了國家對網(wǎng)絡(luò)環(huán)境整治的高度重視?；ヂ?lián)網(wǎng)已經(jīng)成為了國家發(fā)展的重要支撐，然而互聯(lián)網(wǎng)環(huán)境中的不良信息泛濫成災(zāi)，給人們的思想和行為帶來了消極影響?；ヂ?lián)網(wǎng)專項整治行動的開展表明了國家對網(wǎng)絡(luò)環(huán)境治理的高度關(guān)注，并決心維護網(wǎng)絡(luò)空間的純潔和健康。這種重視不僅僅體現(xiàn)在整治行動的徹底性和力度上，更體現(xiàn)在整治后的長效機制的建立和加強上。
    其次，互聯(lián)網(wǎng)專項整治給了我們一個清明的網(wǎng)絡(luò)世界。互聯(lián)網(wǎng)不是法外之地，任何人都不能違法亂紀(jì)。整治行動對違法違規(guī)行為進行了嚴(yán)厲打擊，使網(wǎng)絡(luò)環(huán)境更加清明，也提醒了網(wǎng)絡(luò)從業(yè)者要嚴(yán)守法律法規(guī)。在整治中，各類有害信息被清理，虛假廣告被取締，網(wǎng)絡(luò)傳銷被打擊，讓互聯(lián)網(wǎng)走上一條更加健康和有序的發(fā)展道路。作為一個熱衷于網(wǎng)絡(luò)的年輕人，我感到很慶幸能生活在這樣一個經(jīng)過整治的網(wǎng)絡(luò)世界中。
    此外，互聯(lián)網(wǎng)專項整治還加強了網(wǎng)絡(luò)安全意識的普及。互聯(lián)網(wǎng)專項整治活動對網(wǎng)絡(luò)安全進行了全面排查，大規(guī)模關(guān)停了低信譽、低保護水平的網(wǎng)站和APP，保護了用戶的個人信息安全。整治行動不僅讓我們認識到了網(wǎng)絡(luò)安全的重要性，也提醒我們要時刻保持警惕，提高自我保護意識。在信息爆炸的時代，我們要學(xué)會識別不良信息，不輕易相信網(wǎng)絡(luò)上的言論，以免成為網(wǎng)絡(luò)陷阱的受害者。與此同時，互聯(lián)網(wǎng)專項整治也教育了網(wǎng)絡(luò)從業(yè)者嚴(yán)守用戶信息的機密性和安全性，加強了用戶數(shù)據(jù)的保護。
    最后，互聯(lián)網(wǎng)專項整治為我們提供了一個更加公平競爭的市場環(huán)境。整治行動不僅打擊了網(wǎng)絡(luò)傳銷和虛假廣告，還規(guī)范了網(wǎng)絡(luò)經(jīng)營主體的行為準(zhǔn)則。通過整治行動，一些利用不正當(dāng)手段獲取用戶集群的企業(yè)被懲處，市場秩序也得以修復(fù)。這樣的整治不僅維護了用戶的權(quán)益，也保護了那些真正在互聯(lián)網(wǎng)上用心經(jīng)營的企業(yè)。整治后的市場環(huán)境將更加公平競爭，有助于促進互聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)業(yè)的健康發(fā)展。
    綜上所述，互聯(lián)網(wǎng)專項整治行動使我深受觸動，我認為這是一次非常必要的舉措。它體現(xiàn)了國家對網(wǎng)絡(luò)環(huán)境整治的高度重視，為我們提供了一個清明的網(wǎng)絡(luò)世界，加強了網(wǎng)絡(luò)安全意識的普及，并創(chuàng)造了一個更加公平競爭的市場環(huán)境。對于我們每個人來說，我們都應(yīng)該自覺遵守網(wǎng)絡(luò)法規(guī)，維護網(wǎng)絡(luò)環(huán)境的純潔和健康。同時，政府和互聯(lián)網(wǎng)從業(yè)者也應(yīng)當(dāng)充分吸取整治行動的經(jīng)驗教訓(xùn)，進一步加強監(jiān)管和自律，共同營造良好的互聯(lián)網(wǎng)環(huán)境。
    互聯(lián)網(wǎng)專項整治方案篇二十一
    佛羅鎮(zhèn)市民社區(qū)，現(xiàn)有2個居民小組，常住人口653人，共203戶。為貫徹落實《佛羅鎮(zhèn)開展農(nóng)社區(qū)環(huán)境衛(wèi)生綜合整治工作實施方案（20xx-20xx年）》（佛府發(fā)〔20xx〕17號）相關(guān)部署要求，建設(shè)清潔美麗社區(qū)，營造干凈、整潔、優(yōu)美的社區(qū)人居環(huán)境，切實做好全社區(qū)環(huán)境衛(wèi)生綜合整治工作，結(jié)合我社區(qū)實際，特制訂本方案。
    以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，以深入開展黨的群眾路線教育實踐活動為契機，以整臟治亂、完善設(shè)施、建章立制、確保長效為重點，以解決人民群眾最關(guān)心、最直接、最現(xiàn)實的環(huán)境衛(wèi)生問題為主要內(nèi)容，以建設(shè)整潔美麗市民社區(qū)、提高市民社區(qū)人居環(huán)境質(zhì)量為根本目的，堅持“政府主導(dǎo)、全民參與、屬地負責(zé)、統(tǒng)籌兼顧”的工作原則，全面開展社區(qū)衛(wèi)生綜合治理活動，創(chuàng)建干凈衛(wèi)生、整潔有序、優(yōu)美文明的人居環(huán)境。
    社區(qū)主街道、主出入口公路及兩旁，社區(qū)辦公區(qū)、沿街農(nóng)戶院子及房屋周圍、農(nóng)業(yè)生產(chǎn)基地周邊等市民社區(qū)社區(qū)重點區(qū)域環(huán)境衛(wèi)生。
    利用近兩年的時間，全面深入開展環(huán)境衛(wèi)生綜合整治行動，對全社區(qū)環(huán)境衛(wèi)生進行綜合整治，推進社區(qū)莊衛(wèi)生凈化、道路硬化、社區(qū)道亮化、環(huán)境綠化、房屋美化建設(shè)，普遍改善社區(qū)環(huán)境面貌。著重抓好“五整治”、“五提升”，重點整治生活垃圾、生活污水、亂堆亂放、破損道路及建筑、農(nóng)業(yè)廢棄物，著力提升公共設(shè)施配套水平、凈化美化水平、建筑風(fēng)貌特色化水平、市民社區(qū)環(huán)境衛(wèi)生管理水平、市民社區(qū)居民生活水平。
    （一）主要目標(biāo)。
    5、全社區(qū)規(guī)劃建設(shè)管理更加規(guī)范。積極配合鎮(zhèn)規(guī)劃建設(shè)管理所對全社區(qū)建設(shè)項目進行規(guī)劃報建、施工報建管理，規(guī)范引導(dǎo)科學(xué)建設(shè)，遏制和打擊違章建筑，提高建設(shè)水平。
    （二）具體指標(biāo)。
    1、20xx年底前，市民社區(qū)存量垃圾得到全面清理，生活垃圾收運體系基本建成，社區(qū)收集設(shè)施設(shè)備、收運保潔人員配備到位，社區(qū)生活垃圾分類初見成效，社區(qū)生活垃圾無害化處理項目建設(shè)和運營維護經(jīng)費列入社區(qū)開支預(yù)算。
    2、20xx年，建立起合理的環(huán)境衛(wèi)生清掃保潔清運機制，全社區(qū)環(huán)境衛(wèi)生垃圾實現(xiàn)常態(tài)化管理，生活垃圾無害化處理率達到70%以上。
    1、配套公用基礎(chǔ)設(shè)施。全社區(qū)所有社區(qū)小組配備垃圾收集桶（箱）。
    2、配備垃圾清掃收運保潔人員。全社區(qū)各社區(qū)小組根據(jù)人口規(guī)模合理配置清掃收運保潔人員。
    3、對全社區(qū)環(huán)境衛(wèi)生實行“社區(qū)規(guī)民約”管理。對垃圾的清掃、收集、清運和處置以及污水排放和處理進行約定，營造整潔、優(yōu)美的生產(chǎn)和生活環(huán)境。
    4、參照“門前三包”管理辦法，社區(qū)居委會分別與各社區(qū)小組簽訂衛(wèi)生保潔責(zé)任書，整治各社區(qū)小組垃圾亂倒、污水亂排、污漬斑斑、雜物亂垛、糞土亂堆、禽畜亂放等現(xiàn)象；明確社區(qū)小組、社區(qū)居民的衛(wèi)生保潔責(zé)任范圍，明確要求社區(qū)居民生活垃圾實行分類收集和集中投放。
    5、實行生活垃圾無害化處理，制定市民社區(qū)生活垃圾處理相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)，逐步建立“戶清掃分類、社區(qū)收集、鎮(zhèn)轉(zhuǎn)運、縣處理”的城鄉(xiāng)一體化生活垃圾無害化處理模式，實現(xiàn)市民社區(qū)生活垃圾就地減量和分類處理的目標(biāo)。
    6、重點規(guī)劃建設(shè)社區(qū)垃圾屋、垃圾池，或配備垃圾收集箱，配備給排水設(shè)施，加強市民社區(qū)飲水安全設(shè)施建設(shè)。按照有關(guān)標(biāo)準(zhǔn)配建公共照明設(shè)施，基本做到“有路就有燈”。
    8、積極動員組織全社區(qū)居民參與環(huán)境衛(wèi)生整治行動和開展全社區(qū)衛(wèi)生大掃除工作，提高群眾的思想道德素質(zhì)、文明衛(wèi)生質(zhì)素；在全社區(qū)廣泛開展“文明衛(wèi)生戶”創(chuàng)建活動，搞好戶內(nèi)、外環(huán)境衛(wèi)生。
    （一）動員部署，開展環(huán)境衛(wèi)生整治階段（20xx年3月至12月）。
    召開各社區(qū)小組、社區(qū)居民代表動員大會，廣泛宣傳發(fā)動工作，制定工作實施方案，按照責(zé)任分工，明確整治任務(wù)、責(zé)任人、完成時間，組織社區(qū)居民開展垃圾大掃除行動，清掃、清運、處理垃圾，做到無衛(wèi)生死角，清楚雜草，清理農(nóng)戶房前屋后雜物，規(guī)范農(nóng)戶堆放雜物行為，組織社區(qū)居民在社區(qū)道路、庭院、房前屋后植樹種花，綠化美化全社區(qū)。
    （二）建章立制，建立整治常態(tài)化階段（20xx年1月至12月）。
    全社區(qū)各居民小組要按照方案，開展集中整治工作的同時，建立整治常態(tài)化機制，配備清掃保潔人員，加強整治工作進行監(jiān)督指導(dǎo)考核、表彰和問責(zé)，完善提高，實現(xiàn)長效化管理，穩(wěn)步提升市民社區(qū)環(huán)境衛(wèi)生質(zhì)量水平。
    （一）提高認識，加強領(lǐng)導(dǎo)。
    大力開展城鄉(xiāng)環(huán)境衛(wèi)生綜合整治，既是建設(shè)國際旅游島的迫切需要，也是我縣實施城鄉(xiāng)一體化戰(zhàn)略、統(tǒng)籌城鄉(xiāng)建設(shè)的迫切需要，更是改善城鄉(xiāng)社區(qū)生產(chǎn)生活生態(tài)條件、建設(shè)美好家園的迫切需要。為保證此項工作的順利開展，社區(qū)里成立環(huán)境衛(wèi)生整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組，確保全社區(qū)各項環(huán)境衛(wèi)生整治的目標(biāo)任務(wù)保質(zhì)保量按時完成。
    （二）切實加大整治工作的宣傳力度，營造全社區(qū)共同參與和齊抓共管的良好氛圍。
    城鄉(xiāng)環(huán)境衛(wèi)生綜合整治涉及到方方面面和千家萬戶，難點問題，敏感問題多，且時間長，工作量大。因此，全社區(qū)各居民小組要把宣傳發(fā)動工作不間斷的貫穿于整治工作的全過程，充分運用各種媒體和有效的宣傳形式，對開展社區(qū)環(huán)境衛(wèi)生綜合整治的重要意義、目標(biāo)任務(wù)、工作措施、整治進展情況進行全方位的宣傳和報到，使整治活動家喻戶曉，深入人心，并及時宣傳和推廣一些好經(jīng)驗、一批好典型。同時，要全力做好組織和發(fā)動工作，廣泛動員、引導(dǎo)全社區(qū)居民積極參與，密切配合，協(xié)同作戰(zhàn)，形成合力，推動整個整治活動健康深入發(fā)展。
    （三）建立環(huán)境衛(wèi)生綜合整治經(jīng)費保障機制。
    要建立多層級多元化的經(jīng)費保障機制。社區(qū)“兩委”將根據(jù)整治任務(wù)加大對全社區(qū)垃圾處理、園林綠化、道路、公共照明等基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)的投入，同時整合使用環(huán)境衛(wèi)生專項整治資金，爭取最大化發(fā)揮資金的使用效益。
    （四）建立考核機制，促進常態(tài)化管理。
    社區(qū)“兩委”負責(zé)人為本次環(huán)境衛(wèi)生綜合整治的主要責(zé)任人，負責(zé)督促落實全社區(qū)環(huán)境衛(wèi)生綜合整治工作；各居民小組組長為本居民小組具體責(zé)任人，具體負責(zé)本小組環(huán)境衛(wèi)生綜合整治工作的落實。
    社區(qū)環(huán)境衛(wèi)生整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組將在鎮(zhèn)駐社區(qū)工作組的指導(dǎo)幫助下，積極配合鎮(zhèn)環(huán)境衛(wèi)生管理站進行定期不定期檢查、考評。社區(qū)里也將及時把鎮(zhèn)檢查、考評情況反饋給各居民小組，并適時開展全社區(qū)各居民小組環(huán)境衛(wèi)生考評，對完成任務(wù)較好的居民小組予以通報表揚；對重視不夠、見效不明顯的予以通報批評，限期整改，確保整治工作有效推進。
    互聯(lián)網(wǎng)專項整治方案篇二十二
    通過近段時間的學(xué)習(xí)教育，本人對案件專項治理工作重要性和必要性有了更深的認識，現(xiàn)將本人對本次活動的開展，談?wù)勛约旱捏w會及看法。近年來，金融案件頻發(fā)，發(fā)案率仍然居高不下，防案形勢非常嚴(yán)峻?？v觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但追究原因歸結(jié)為一點，主要是由于各項內(nèi)控制度未履行好、落實好造成的。通過近段的學(xué)習(xí)，我們發(fā)現(xiàn)這些案件除暴露銀行業(yè)內(nèi)部管理松懈，有章不循，處罰不力等問題外，另外一個重要的原因就是忽視了員工道德風(fēng)險的控制。最主要存在的問題是：
    俗話說，千里之堤，潰于蟻穴。農(nóng)村信用社點多、面廣、線長，絕大多數(shù)員工身處最基層，長期以來，規(guī)范化、制度化的思想教育開展不夠，員工重視實際，視思想教育為形式、為空談，認為在各自網(wǎng)點內(nèi)的人低頭不見抬頭見，思想教育無意義，久而久之，員工思想道德水準(zhǔn)、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀(jì)守法的自覺性和防腐拒變能力差，大多憑個人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價值觀。
    近幾年來，大部分信用社注重了業(yè)務(wù)開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，尤其在基層信用社，任務(wù)至上，片面追究幾項主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核，不重視內(nèi)部管理、安全教育和責(zé)任意識，有的甚至欺上瞞下或走過場形式學(xué)習(xí)。
    一方面稽核檢查力量相對薄弱，對信用社點多、面廣、線長和客觀上難以全面實施有效的監(jiān)督檢查；另一方面，稽核檢查人員有的責(zé)任心差，原則性不強，稽核檢查圖形式，走過場，該發(fā)現(xiàn)的問題沒有及時發(fā)現(xiàn)，發(fā)現(xiàn)的問題也沒有采取有效措施進行處罰，而是大事化小、小事化無。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了，也下達了整改通知，但對落實情況沒做進一步的督促檢查，使問題越積越大，最后導(dǎo)致發(fā)生重大經(jīng)濟案件。
    從以上幾個方面看，本人認為：要做好案防工作，關(guān)鍵是人，農(nóng)村信用社發(fā)展務(wù)必牢固樹立人本觀念。
    一、樹立“人本意識”，提高思想教育水平。大家都知道，信用社內(nèi)部的各項規(guī)章制度林林總總，不可謂不全，處罰不可謂不嚴(yán)厲，但是好多制度在許多職工看來只是墻上的制度，并沒有很好的予以落實，規(guī)范自已的行為。究其原因，是大家的思想意識在作怪，是農(nóng)村信用社長期的員工思想教育工作不到位，崗位安排僵化，老好人意識嚴(yán)重的結(jié)果。
    本次案件專項治理工作教育活動，首要解決的就是一個人的意識問題，應(yīng)該使大家認識到，制度并不是用來看的，而是用來指導(dǎo)實際工作的。特別是本次活動中所例舉的一些案例，對每一位員工應(yīng)該是有很強的震憾，比如《20xx年農(nóng)村信用社系統(tǒng)詐騙、盜竊、搶劫、涉槍案件的通報》、山西金融詐騙案的報道，特別是發(fā)生在我們身邊黃石信用社案件有關(guān)責(zé)任人的處理決定及秀嶼區(qū)埭頭信用社職工脫崗事件的處理決定，使每一位員工真正認識到搞好內(nèi)控制度，并不是領(lǐng)導(dǎo)的責(zé)任，也不是可有可無的事情，而是關(guān)系到每一位員工的切身利益的事情，一人不遵守內(nèi)控制度，就可能給別有用心的人以機會，最終損害的是集體的利益，更是自已的利益。因此，模范地遵守內(nèi)控制度，不僅僅是對自身的愛護，也是對他人的負責(zé)。在這個方面，農(nóng)村信用社應(yīng)該將本項工作深入持久的開展下去，做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視，從行動上自覺。
    1、要經(jīng)常性抓好員工的政治思想和職業(yè)道德教育，使其樹立正確的人生觀、價值觀，自覺抵制腐朽思想的侵蝕，做到“常到河邊走，就是不濕鞋”，做到警鐘常敲，預(yù)防針常打。
    2、抓好員工監(jiān)督管理，健全要害崗位、重要環(huán)節(jié)人員輪崗，異地交流制度和相互制衡機制，嚴(yán)防內(nèi)部工作人員互相勾結(jié)，共同作案。
    3、抓苗頭，抓落實，抓薄弱環(huán)節(jié)，確保案防措施到位。對于地處邊緣的網(wǎng)點及員工作為案防工作的重點，強化稽核人員的崗位責(zé)任，采取現(xiàn)場稽核，重點審查和非現(xiàn)場監(jiān)督等方式，定期和不定期地開展序時檢查和崗位離職審計。
    4、建立健全好各種規(guī)章制度。加強制度建設(shè)，重視員工道德風(fēng)險防范，嚴(yán)格操作流程，把對員工思想排查工作納入議事日程；同時對員工“班前看神態(tài)、班中看情緒、吃飯看胃口、交流看心情、下班看快慢、班后看做啥？”通過這“六看”，基本上能夠及時發(fā)現(xiàn)員工心態(tài)是否失常，做到密切關(guān)注員工思想動態(tài)，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。
    二、嚴(yán)肅工作紀(jì)律，提高違章違紀(jì)的代價。長期以來，信用社內(nèi)有章不循現(xiàn)象嚴(yán)重，不能將制定各項內(nèi)控制度的良好初衷落到實處，是導(dǎo)致各項案件發(fā)生的主要原因。有了良好的制度，更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實，才能夠收到良好的效果。因此，要加強各項內(nèi)控制度落實情況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作，對于嚴(yán)重違反內(nèi)控制度的要嚴(yán)厲予以處理，要讓每一位違章違紀(jì)的員工付出沉重的代價，讓其有切身之痛，嚴(yán)重的更應(yīng)清理出信用社隊伍。
    三、完善工作機制，防范道德風(fēng)險。道德風(fēng)險是各項案件發(fā)生的一個重要因素。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機制上存在的一些問題，精心準(zhǔn)備，伺機作案。我們要通過工作機制的轉(zhuǎn)變，來防范道德風(fēng)險轉(zhuǎn)化為實際風(fēng)險。比如，在工作機制方面，可以以制度化的形式進行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作，以制度化的形式作好員工的培訓(xùn)工作等等?？傊?，要以制度化的形式作好內(nèi)控制度執(zhí)行的有效性。
    四、黃石信用社案件的教訓(xùn)與思考案件發(fā)生后，本人認真反思，總結(jié)經(jīng)驗教訓(xùn)，主要有以下幾點：
    1、應(yīng)深入落實內(nèi)控制度情況的檢查工作。該案件的發(fā)生，雖然是由于兩人的相互勾結(jié)形成的，但該案時間跨度這么長，帳務(wù)、憑證等管理混亂，卻長時間無人知曉，主辦會計離職審計也輕易過關(guān)，說明各級包括黃石社在內(nèi)的內(nèi)控制度的落實檢查稽核上必須加強，一些流于形式的工作方法也要切實改變。
    2、應(yīng)重視重要崗位人員的交流工作。許建良任主辦會計長達7年時間，林輝任柜面會計時間也長達4年，這為兩人的相互勾結(jié)提供了很好的機會。近幾年來，信用社的人事安排僵化，各崗位人員罕有交流，大家長時間在一起工作，相互熟悉，相互信任，抱成一團，即使發(fā)現(xiàn)問題也往往隱瞞不報，力求自我解決，這也是造成該案長期不發(fā)的另一個重要原因。
    3、應(yīng)千方百計提高業(yè)務(wù)人員的綜合素質(zhì)。從案情來看，他們作案并不是沒有留下任何蛛絲馬跡。特別是作為替班會計員，當(dāng)班出納員等，業(yè)務(wù)素質(zhì)低下，不認真履行崗位職責(zé)，不認真核對帳務(wù)，輕易放松了原則要求，為他們的作案提供了方便之門。
    4、應(yīng)切實加強員工的思想政治工作。從案情來看，信用社員工思想政治工作不到位，部分員工受拜金主義及享樂主義思潮的'影響，法制意識淡薄，思想麻痹大意，“事不關(guān)已，高高掛起”的老好人意識及隨大流意識嚴(yán)重，在原則問題上容易放松自已。同時，對于員工的家庭生活、社會交際圈子缺乏了解，不能從日常生活的表現(xiàn)中發(fā)現(xiàn)問題。通過案件的發(fā)生，充分暴露出我區(qū)聯(lián)社在各項管理工作中存在的不足，必須在今后的工作中予以解決。
    互聯(lián)網(wǎng)專項整治方案篇二十三
    為了加快縣取用水管理專項整治行動步伐，實現(xiàn)取水口信息水利“一張圖”、取水口問題及整改“一張表”和取水口管理“一套機制”這一目標(biāo)。按照市實行最嚴(yán)格水資源管理制度領(lǐng)導(dǎo)小組《關(guān)于進一步做好取用水管理專項整治行動的通知》（市水資管辦發(fā)〔20xx〕2號）文件精神，我局認真開展了排查工作，針對排查出的問題迅速召開協(xié)調(diào)會，落實了職責(zé)，夯實了任務(wù)，明確了時限，形成了以下整改方案。
    在本次取用水專項整治行動中，我局明確任務(wù)、細化工作，重點針對農(nóng)村飲水安全供水方面和非法取用地下水水資源、地表水水資源方面存在的問題開展了全面、拉網(wǎng)式排查，經(jīng)過對五鎮(zhèn)一辦105個行政村，71個工礦企業(yè)排查，全縣共有259個自備水源井，10個集中供水站，4個農(nóng)業(yè)灌區(qū)。
    （一）全縣取水許可證辦理方面存在的問題。在全縣取用水管理專項整治行動中共發(fā)現(xiàn)90個企事業(yè)單位、行政村、農(nóng)業(yè)灌溉戶未辦理取水許可證件。其中企業(yè)7戶，事業(yè)單位3戶，行政村77戶，農(nóng)業(yè)灌溉3戶。
    （二）全縣未安裝計量設(shè)施方面存在的問題。在全縣取用水管理專項整治行動中共發(fā)現(xiàn)89個企事業(yè)單位、行政村未安裝計量設(shè)施。其中企業(yè)10戶，事業(yè)單位2戶，行政村77個。
    （一）整改提升階段：從20xx年2月25日開始，到20xx年9月底結(jié)束。
    1、針對90個企事業(yè)單位、行政村、農(nóng)業(yè)灌溉戶未辦理取水許可證件的存在問題（其中企業(yè)7戶，事業(yè)單位3戶，行政村77戶，農(nóng)業(yè)灌溉3戶。）。
    第一，水務(wù)局牽頭，水資局具體負責(zé)，以鎮(zhèn)辦為單位，編制全鎮(zhèn)辦水資源論證報告，重點論證各行政村分散式供水工程，按時限報行政審批局。
    牽頭單位：水務(wù)局。
    責(zé)任單位：各鎮(zhèn)辦。
    完成時限：20xx年6月底。
    第二，水務(wù)局負責(zé)，工業(yè)和煤炭局督促煤礦、洗煤廠，農(nóng)村農(nóng)業(yè)局、農(nóng)村改水項目辦公室督促農(nóng)業(yè)灌區(qū)，水資局督促企事業(yè)單位將辦理取水許可相關(guān)資料報行政審批局。
    牽頭單位：水務(wù)局。
    責(zé)任單位：工業(yè)和煤炭局農(nóng)村農(nóng)業(yè)局水資局農(nóng)村改水項目辦公室。
    完成時限：20xx年5月底。
    第三，行政審批局負責(zé)，水務(wù)局、工業(yè)和煤炭局、農(nóng)村農(nóng)業(yè)局配合，本著服務(wù)基層、保障農(nóng)民基本生活條件的原則，簡化辦理程序，嚴(yán)格審批權(quán)限，按期完成企事業(yè)單位、行政村、農(nóng)業(yè)灌溉戶取水許可證件手續(xù)辦理。
    責(zé)任單位：行政審批局。
    配合單位：水務(wù)局、工業(yè)和煤炭局、農(nóng)村農(nóng)業(yè)局。
    完成時限：20xx年9月底。
    2、針對89個企事業(yè)單位、行政村未安裝計量設(shè)施的存在問題（其中企業(yè)10戶，事業(yè)單位2戶，行政村77個）。
    第一，水務(wù)局牽頭，水資局配合，各鎮(zhèn)辦督促行政村安裝計量設(shè)施。
    牽頭單位：水務(wù)局。
    責(zé)任單位：各鎮(zhèn)辦。
    完成時限：20xx年9月底。
    第二，工業(yè)和煤炭局負責(zé)，水資局配合，督促煤礦、洗煤廠安裝計量設(shè)施。
    牽頭單位：工業(yè)和煤炭局。
    責(zé)任單位：煤化工有限責(zé)任公司、縣億洲工貿(mào)有限公司、縣明星煤業(yè)有限公司。
    完成時限：20xx年9月底。
    第三，水務(wù)局負責(zé)，水資局督促企業(yè)單位，農(nóng)村農(nóng)業(yè)局、農(nóng)村改水項目辦公室督促農(nóng)業(yè)灌區(qū)安裝計量設(shè)施。
    牽頭單位：水務(wù)局。
    責(zé)任單位：水資局農(nóng)村農(nóng)業(yè)局。
    完成時限：20xx年9月底。
    （二）建章立制階段：從20xx年10月1日開始，到20xx年10月底結(jié)束。
    第一，完成全縣取水口信息水利“一張圖”。
    牽頭單位：水務(wù)局。
    責(zé)任單位：水資局。
    完成時限：20xx年10月5日前。
    第二，建立取水口問題及整改“一張表”。
    牽頭單位：水務(wù)局。
    責(zé)任單位：水資局。
    完成時限：20xx年10月10日前。
    第三，健全取水口管理“一套機制”。
    牽頭單位：水務(wù)局。
    配合單位：水資局城市管理執(zhí)法局工業(yè)和煤炭局農(nóng)業(yè)農(nóng)村局行政審批局。
    完成時限：20xx年10月底。
    互聯(lián)網(wǎng)專項整治方案篇二十四
    組長:。
    副組長：
    實行集中整治與長效管理相結(jié)合，深入徹底開展河道水葫蘆集中打撈，改善河道水生態(tài)環(huán)境，確保河暢、水清、岸綠、景美。
    從即日起至8月17日前打撈結(jié)束。
    （一）強化工作措施。各村要高度重視河道水葫蘆打撈清理，要集中時間、集中力量組織專業(yè)打撈隊，在確保安全的前提下，按時完成水葫蘆整治任務(wù)。
    （二）強化長效管理。各村按照屬地管理，落實責(zé)任，保障投入，常抓不懈的原則，實行河長負責(zé)制，在全面清理水葫蘆的基礎(chǔ)上，建立和完善長效保潔機制，明確日常管理職責(zé)。
    （三）強化督促檢查。鄉(xiāng)政府定期、不定期組織開展各責(zé)任河段水葫蘆整治工作督查，對不按時完成整治任務(wù)的，將嚴(yán)肅追責(zé)問責(zé)。