制定一個有效的方案可以提高工作效率，減少出錯的可能性。我們可以借鑒他人的成功經(jīng)驗，但要根據(jù)自身實際情況做出調(diào)整。下面是一些方案制定中常用的工具和方法，希望對大家有所啟發(fā)。
互聯(lián)網(wǎng)專項整治方案篇一
一位接近銀監(jiān)會的權威人士對《財經(jīng)》記者透露，正在征求意見的p2p網(wǎng)絡借貸暫行管理辦法已暫時擱置，將吸收這次整治經(jīng)驗，修改完善后再發(fā)布。與此同時，股權眾籌融資、互聯(lián)網(wǎng)基金銷售等其他領域的監(jiān)管細則未能發(fā)布，業(yè)界預期這次專項整治活動，將使得這些監(jiān)管政策的出臺面臨調(diào)整。
《財經(jīng)》記者接觸的多數(shù)專業(yè)人士認為，全行業(yè)整肅和清理固然必要，有助于肅清行業(yè)亂象、規(guī)范業(yè)務模式，業(yè)界可以系統(tǒng)梳理過去幾年互聯(lián)網(wǎng)金融蓬勃發(fā)展脈絡，及時總結(jié)經(jīng)驗教訓，為監(jiān)管部門下一步行業(yè)規(guī)范發(fā)展建章立制提供參考，盡可能避免系統(tǒng)性風險出現(xiàn)。
這幾年國內(nèi)的實踐證明，互聯(lián)網(wǎng)金融花樣翻新很快，常常是監(jiān)管政策尚未落地，行業(yè)便會迅速“變種”。互聯(lián)網(wǎng)金融在注重用戶體驗和追求極致效率的過程中，容易忽視金融安全與風險控制，偏離金融的本源。因此多數(shù)業(yè)界人士希望厘清互聯(lián)網(wǎng)金融的本質(zhì)，科學搭建監(jiān)管框架，前瞻性設計政策體系并準確評估政策影響。
風險倒逼監(jiān)管。
對互聯(lián)網(wǎng)金融亂象進行整治，監(jiān)管層實際上早就在放風。
3月12日，中國人民銀行行長周小川在全國“兩會”答記者問時表示，針對互聯(lián)網(wǎng)上一些動機不良或者經(jīng)營手段不正確，特別是欺詐，要有一些專項整治，有問題的機構不僅需要監(jiān)管和自律，還需要整治。
回溯2015年，政府工作報告中首次出現(xiàn)“互聯(lián)網(wǎng)金融”的字眼，“包容”和“創(chuàng)新”是當時的關鍵詞。進入，更明顯的是“整治”和“監(jiān)管”，《財經(jīng)》記者接觸的多位業(yè)界權威人士，亦從實踐層面證實了這一點。
普遍看法是，中國互聯(lián)網(wǎng)金融的快速發(fā)展有其內(nèi)在原因和積極意義?；ヂ?lián)網(wǎng)金融的定位主要在“小微”，具有“海量交易筆數(shù)，小微單筆金額”的特征，這使得其具有典型普惠金融的特征，在一定程度上填補了傳統(tǒng)金融覆蓋面的空白，有助于降低成本，提升資金配置效率和金融服務質(zhì)量。與此同時，規(guī)范的互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務，還有助于過去游離在正規(guī)監(jiān)管體系之外的民間融資走向合法化和陽光化，遏制民間高利貸和非法集資現(xiàn)象頻發(fā)的勢頭。
近幾年來，互聯(lián)網(wǎng)支付特別是移動支付的快速發(fā)展，催生了電子商務行業(yè)的快速繁榮，電子商務所需的創(chuàng)業(yè)融資、周轉(zhuǎn)融資需求和客戶的消費融資需求，推動了互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務的形成。
但是2015年以來，行業(yè)發(fā)展問題不斷暴露，強化互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管提上日程。
據(jù)第三方網(wǎng)貸資訊平臺網(wǎng)貸之家統(tǒng)計，自p2p網(wǎng)貸平臺上線以來，截至今年3月，國內(nèi)累計成立的p2p理財平臺達3984家，已有1523家公司倒閉或者跑路，問題平臺占比高達38%。
目前各監(jiān)管部門正在加速制定監(jiān)管細則之際，業(yè)界人士相信，這場突如其來的專項整治，必將深刻改變中國互聯(lián)網(wǎng)金融格局和業(yè)態(tài)。
據(jù)悉，這場專項整治的具體工作由國務院主管領導牽頭統(tǒng)籌。一位知情人士透露，相關部門曾考慮采取“一刀切”的模式，先關閉所有互聯(lián)網(wǎng)金融相關的平臺和業(yè)務，再將符合相關標準和監(jiān)管要求的機構和業(yè)務逐漸放開，不過這一思路很快被否。
到2015年10月前后，這次專項整治的初稿基本形成，進入部委之間征求意見和修改階段。
據(jù)一位權威人士透露，由于涉及部委較多，各方對一些具體的工作有不同意見，原計劃的發(fā)布時間一再延后。直到今年全國“兩會”期間，相關部委還在討論是否將互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)廣告治理、首付貸等互聯(lián)網(wǎng)金融相關的業(yè)務納入這次專項整治的范疇。
再比如說，p2p網(wǎng)貸的整治工作到底是由銀監(jiān)部門牽頭還是地方金融辦牽頭，也曾存在爭議，最終方案確定按照非法集資防范和處置工作進行屬地管理原則，p2p網(wǎng)貸的專項整治由地方金融辦主導，其他金融部門配合。
據(jù)悉，這次整治的`重點將涉及網(wǎng)絡投資理財、互聯(lián)網(wǎng)支付、網(wǎng)絡借貸、股權眾籌融資、互聯(lián)網(wǎng)基金銷售、互聯(lián)網(wǎng)保險、互聯(lián)網(wǎng)信托和互聯(lián)網(wǎng)消費金融等互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)態(tài)，以及互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)廣告治理等相關業(yè)務。各界普遍關心的p2p網(wǎng)貸等新型互聯(lián)網(wǎng)金融理財，將是這次整治的重點領域。
這次專項整治的一大特點是，公安部門將深入?yún)⑴c打擊各類違法犯罪行為。2015年4月，國務院處置非法集資聯(lián)合辦公室聯(lián)合公安部、央行、證監(jiān)會等在內(nèi)的11部委開始聯(lián)手整治p2p非法集資，處置了一大批涉嫌非法集資的p2p機構。例如去年9月以來，深圳p2p網(wǎng)貸平臺融金所、國湘資本等被經(jīng)偵調(diào)查，12月“e租寶”涉嫌違法經(jīng)營被調(diào)查。
“e租寶”揭開了行業(yè)違規(guī)操作的真相。據(jù)新華社報道，“e租寶”通過“假項目、假三方、假擔保”障眼法制造騙局，非法吸收存款500多億元，涉及投資人約90萬人，資金除了部分被用于還本付息外，相當一部分被個人揮霍、維持公司巨額運行成本、投資不良債權和廣告炒作。
一位地方金融辦主任對《財經(jīng)》記者透露，目前已經(jīng)收到相關部門要求啟動互聯(lián)網(wǎng)金融專項整治的相關文件，p2p網(wǎng)貸是風險高發(fā)領域，將是這次專項整治的重點領域之一。
互聯(lián)網(wǎng)保險也是本次專項整治的一大范疇。據(jù)悉，互聯(lián)網(wǎng)保險專項整治方案由保監(jiān)會發(fā)改部牽頭和統(tǒng)籌，人身險監(jiān)管部、財產(chǎn)險監(jiān)管部、中介監(jiān)管部和稽查部等部門參與。一位接近保監(jiān)會的知情人士透露，本次專項整治的重點主要包括整治從事互聯(lián)網(wǎng)保險和類互聯(lián)網(wǎng)保險業(yè)務的機構的資質(zhì)和經(jīng)營方式。
近年來，互聯(lián)網(wǎng)保險獲得迅猛發(fā)展，各種形式的互聯(lián)網(wǎng)保險產(chǎn)品和形態(tài)紛呈，魚龍混雜，既有各種所謂奇葩險種，也有很多假借互聯(lián)網(wǎng)保險之名、行集資欺騙之實，更有在組織形式上試圖突破現(xiàn)有監(jiān)管的底線。由此顯現(xiàn)出很多來自互聯(lián)網(wǎng)以及其他領域的互聯(lián)網(wǎng)保險從業(yè)者，對于保險以及互聯(lián)網(wǎng)保險的認識還有待完善。
上述接近保監(jiān)會的知情人士表示，經(jīng)營互聯(lián)網(wǎng)保險必須取得相應的資質(zhì)，因此本次整治的一個重點便是檢查經(jīng)營互聯(lián)網(wǎng)保險的機構的資質(zhì)。
地方整治率先升級。
4月6日上海市公安局發(fā)布信息，對“中晉系”相關聯(lián)的公司進行查處，實際控制人徐勤等人在出境時被公安人員在機場截獲，其余20余名核心成員于4月5日也被全部抓獲。
警方信息顯示，自7月起，以徐勤為實際控制人的“中晉系”公司先后在上海及其他省份投資注冊50余家子公司，并控制100余家有限合伙企業(yè)，租賃高檔商務樓，雇傭大量業(yè)務員，通過網(wǎng)上宣傳、線下推廣等方式，利用虛假業(yè)務、關聯(lián)交易、虛增業(yè)績等手段騙取投資人信任，并以“中晉合伙人計劃”的名義變相承諾高額年化收益，向不特定公眾大肆非法吸收資金。
“中晉系”方面數(shù)據(jù)顯示，截至今年2月，中晉合伙人投資總額突破340億元，總?cè)舜纬?3萬，60歲以上投資人就超過2萬。這是繼“e租寶”后，短短幾個月內(nèi)被查的又一樁百億級的互聯(lián)網(wǎng)投資理財平臺。
互聯(lián)網(wǎng)專項整治方案篇二
為深入貫徹黨中央、國務院決策部署，認真落實《國務院辦公廳關于印發(fā)互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治工作實施方案的通知》(國辦發(fā)〔xx〕21號，以下簡稱《通知》)要求，積極防范與處置互聯(lián)網(wǎng)金融風險，建立健全互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管長效機制，促進互聯(lián)網(wǎng)金融規(guī)范健康發(fā)展，切實維護首都金融安全和社會穩(wěn)定，特制定本實施方案。
一、工作目標和原則。
(一)工作目標。
按照國家統(tǒng)一部署，規(guī)范各類互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)態(tài)，優(yōu)化金融生態(tài)環(huán)境，扭轉(zhuǎn)互聯(lián)網(wǎng)金融某些業(yè)態(tài)偏離正確創(chuàng)新方向的局面，遏制互聯(lián)網(wǎng)金融風險案件高發(fā)頻發(fā)勢頭;加強金融消費者教育，提高投資者風險防范意識;建立和完善適應互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展特點的全覆蓋監(jiān)管長效機制，認真排查化解風險隱患，實現(xiàn)規(guī)范與發(fā)展并舉、創(chuàng)新與防范風險并重，切實維護人民群眾切身利益和首都社會穩(wěn)定，促進互聯(lián)網(wǎng)金融持續(xù)健康規(guī)范發(fā)展，充分發(fā)揮互聯(lián)網(wǎng)金融對大眾創(chuàng)業(yè)、萬眾創(chuàng)新，構建高精尖經(jīng)濟結(jié)構，推動京津冀協(xié)同發(fā)展的積極作用。
(二)工作原則。
規(guī)范發(fā)展，打擊非法。明確互聯(lián)網(wǎng)金融各種業(yè)態(tài)合法與非法、合規(guī)與違規(guī)的邊界，守好法律和風險底線。依法依規(guī)開展專項整治工作，督促企業(yè)依法合規(guī)經(jīng)營，對違法違規(guī)行為予以堅決打擊。
明確責任，強化協(xié)同。按照《通知》及人民銀行等十部門聯(lián)合印發(fā)的《關于促進互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導意見》明確的分工要求，人民銀行營業(yè)管理部、北京銀監(jiān)局、北京證監(jiān)局、北京保監(jiān)局和市金融局牽頭負責本市專項整治工作，采取“穿透式”監(jiān)管方法，集中力量對當前互聯(lián)網(wǎng)金融主要風險領域存在的突出問題開展整治。落實各區(qū)屬地責任，加強部門協(xié)同和跨區(qū)協(xié)作，形成工作合力，共同做好專項整治工作。
分類施策，有效化解。針對互聯(lián)網(wǎng)金融不同風險領域，明確工作重點，分類開展整治。根據(jù)違法違規(guī)情節(jié)輕重和社會危害程度區(qū)別對待，依法、有序、穩(wěn)妥處置風險，特別要防范處置風險的風險，切實維護金融消費者合法權益，推動互聯(lián)網(wǎng)金融規(guī)范發(fā)展。
建立機制，邊整邊改。在專項整治過程中，既要加強風險防范化解，有效震懾違法違規(guī)行為;又要及時總結(jié)經(jīng)驗，摸索規(guī)律，建立健全互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管長效機制，切實改變本市互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)“缺門檻、缺規(guī)則、缺監(jiān)管”的狀態(tài)，實現(xiàn)首都互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管和風險管控全覆蓋。
根據(jù)《通知》及國家有關部門制定的分領域?qū)ｍ椪畏桨?，本市專項整治工作重點主要包括：
(一)p2p網(wǎng)絡借貸。
網(wǎng)絡借貸平臺應守住法律底線和政策紅線，嚴格按照信息中介性質(zhì)開展業(yè)務，不得設立資金池，不得發(fā)放貸款，不得非法集資，不得自融自保、代替客戶承諾保本保息、期限錯配、期限拆分、虛假宣傳、虛構標的，不得通過虛構、夸大融資項目收益前景等方式誤導出借人，除信用信息采集及核實、貸后跟蹤、抵質(zhì)押管理等業(yè)務外，不得從事線下營銷。
網(wǎng)絡借貸平臺未經(jīng)批準不得從事資產(chǎn)管理、債權或股權轉(zhuǎn)讓、高風險證券市場配資等金融業(yè)務;要嚴格落實客戶資金第三方存管要求，選擇符合條件的銀行業(yè)金融機構作為資金存管機構，保護客戶資金安全，不得挪用或占用客戶資金。
3.房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)、房地產(chǎn)中介機構和互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構等未取得相關金融資質(zhì)，不得利用p2p網(wǎng)絡借貸平臺從事房地產(chǎn)金融業(yè)務;取得相關金融資質(zhì)的，不得違規(guī)開展房地產(chǎn)金融相關業(yè)務。從事房地產(chǎn)金融業(yè)務的企業(yè)應遵守宏觀調(diào)控政策和房地產(chǎn)金融管理相關規(guī)定。規(guī)范互聯(lián)網(wǎng)“眾籌買房”等行為，嚴禁各類機構開展“首付貸”性質(zhì)業(yè)務等。
(二)股權眾籌業(yè)務。
1.股權眾籌平臺不得發(fā)布虛假標的，不得自籌，不得“明股實債”或變相亂集資，應強化對融資者、股權眾籌平臺的信息披露義務和股東權益保護要求，不得進行虛假陳述和誤導性宣傳。
2.股權眾籌平臺及平臺上的融資者未經(jīng)批準，不得擅自公開或者變相公開發(fā)行股票。
3.股權眾籌平臺未經(jīng)批準不得從事資產(chǎn)管理、債權或股權轉(zhuǎn)讓、高風險證券市場配資等金融業(yè)務。
4.股權眾籌平臺應嚴格落實客戶資金第三方存管要求，選擇符合條件的銀行業(yè)金融機構作為資金存管機構，保護客戶資金安全，不得挪用或占用客戶資金。
5.股權眾籌平臺上的融資者不得欺詐發(fā)行股票等金融產(chǎn)品。
6.房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)、房地產(chǎn)中介機構和互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構等不得以“股權眾籌”名義從事非法集資活動;未取得相關金融資質(zhì)，不得利用股權眾籌平臺從事房地產(chǎn)金融業(yè)務、通過互聯(lián)網(wǎng)開展“眾籌買房”業(yè)務等。
7.證券公司、基金公司和期貨公司等持牌金融機構與互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)合作，應嚴格依法開展相關業(yè)務。
8.股權眾籌平臺以“股權眾籌”名義募集私募股權投資基金，不得向合格投資者之外的單位和個人募集資金，不得變相亂集資，不得向不特定對象宣傳推介，不得通過分拆、分期或與資產(chǎn)管理計劃嵌套等方式變相增加投資者數(shù)量。
(三)互聯(lián)網(wǎng)保險。
1.保險公司應通過建立“防火墻”制度等方式，加強對所屬電子商務公司等非保險類子公司的管理。
2.互聯(lián)網(wǎng)高現(xiàn)金價值業(yè)務。保險公司通過互聯(lián)網(wǎng)銷售保險產(chǎn)品，不得進行不實陳述、片面或夸大宣傳過往業(yè)績，不得違規(guī)使用承諾收益或者承擔損失等誤導性描述。加強互聯(lián)網(wǎng)保險信息披露監(jiān)管，排查萬能型人身保險產(chǎn)品相關風險，加大互聯(lián)網(wǎng)高現(xiàn)價業(yè)務查處力度。
3.保險機構互聯(lián)網(wǎng)跨界業(yè)務。保險公司不得與無經(jīng)營資質(zhì)的第三方網(wǎng)絡平臺合作開展業(yè)務，不得與涉嫌違規(guī)開展增信服務、自設資金池以及非法集資的互聯(lián)網(wǎng)信貸平臺開展合作，在經(jīng)營互聯(lián)網(wǎng)信貸平臺融資性保證保險業(yè)務中應加強風險控制和內(nèi)部管理。
4.互聯(lián)網(wǎng)保險業(yè)務。非持牌機構不得違規(guī)開展互聯(lián)網(wǎng)保險業(yè)務，未取得相關業(yè)務資質(zhì)的互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)不得依托互聯(lián)網(wǎng)開展保險業(yè)務。不得通過互聯(lián)網(wǎng)利用、假借保險公司名義或信用進行非法集資。保險機構不得通過互聯(lián)網(wǎng)跨界金融活動實現(xiàn)監(jiān)管套利。互聯(lián)網(wǎng)保險機構應嚴格落實客戶資金第三方存管制度，保護客戶資金安全。
(四)通過互聯(lián)網(wǎng)開展資產(chǎn)管理及跨界從事金融業(yè)務。
1.互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)未取得相關金融業(yè)務資質(zhì)不得依托互聯(lián)網(wǎng)開展相應業(yè)務，開展業(yè)務的實質(zhì)應符合取得的業(yè)務資質(zhì)?；ヂ?lián)網(wǎng)企業(yè)和傳統(tǒng)金融企業(yè)平等競爭，行為規(guī)則和監(jiān)管要求保持一致。采取“穿透式”監(jiān)管辦法，根據(jù)業(yè)務實質(zhì)認定業(yè)務屬性。
2.互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)未經(jīng)相關部門批準，不得將私募發(fā)行的多類金融產(chǎn)品通過打包、拆分等形式向公眾出售。采取“穿透式”監(jiān)管方法，根據(jù)業(yè)務本質(zhì)屬性執(zhí)行相應的監(jiān)管規(guī)定。銷售金融產(chǎn)品應嚴格執(zhí)行投資者適當性制度標準，披露信息和提示風險，不得將產(chǎn)品銷售給與風險承受能力不相匹配的客戶。
3.金融機構不得依托互聯(lián)網(wǎng)通過各類資產(chǎn)管理產(chǎn)品嵌套開展資產(chǎn)管理業(yè)務，規(guī)避監(jiān)管要求。應綜合資金來源、中間環(huán)節(jié)與最終投向等全流程信息，采取“穿透式”監(jiān)管方法，透過表面判定業(yè)務本質(zhì)屬性、應遵循的行為規(guī)則以及相對應的監(jiān)管職責和監(jiān)管要求。
4.同一集團內(nèi)取得多項金融業(yè)務資質(zhì)的，不得違反關聯(lián)交易等相關業(yè)務規(guī)范。按照與傳統(tǒng)金融企業(yè)一致的監(jiān)管規(guī)則，要求集團建立“防火墻”制度，遵循關聯(lián)交易等方面的監(jiān)管規(guī)定，切實防范風險交叉?zhèn)魅尽?BR> (五)第三方支付業(yè)務。
1.非銀行支付機構不得挪用、占用或借用客戶備付金。客戶備付金賬戶應統(tǒng)一開立在人民銀行或符合要求的商業(yè)銀行。人民銀行或商業(yè)銀行不向非銀行支付機構備付金賬戶計付利息，防止支付機構以“吃利差”為主要盈利模式;理順支付機構業(yè)務發(fā)展激勵機制，引導非銀行支付機構回歸提供小額、快捷、便民小微支付服務的宗旨。
2.非銀行支付機構不得連接多家銀行系統(tǒng)，變相開展跨行清算業(yè)務。非銀行支付機構開展跨行支付業(yè)務應通過人民銀行跨行清算系統(tǒng)或者具有合法資質(zhì)的清算機構進行。
3.開展支付業(yè)務的機構應依法取得支付業(yè)務許可資質(zhì)，不得無證經(jīng)營支付業(yè)務，包括無證發(fā)行多用途預付卡、無證開展銀行卡收單、無證開展網(wǎng)絡支付等業(yè)務。
互聯(lián)網(wǎng)金融廣告與信息發(fā)布等宣傳行為應依法合規(guī)、真實準確，不得對金融產(chǎn)品和業(yè)務進行不當宣傳。未取得相關金融業(yè)務資質(zhì)的從業(yè)機構，不得對金融產(chǎn)品、金融業(yè)務或公司形象進行宣傳。取得相關業(yè)務資質(zhì)的，宣傳內(nèi)容應符合相關法律法規(guī)規(guī)定，需經(jīng)有關部門許可的，應當與許可的內(nèi)容相符合，不得進行誤導性、虛假違法宣傳。
三、加強綜合整治，切實提高效果。
(一)嚴格準入管理。設立金融機構、從事金融活動，必須依法接受準入監(jiān)管。未經(jīng)相關部門批準或備案從事金融活動的，由金融管理部門會同工商部門予以認定和查處，情節(jié)嚴重的，予以取締。工商部門根據(jù)金融管理部門的認定意見，依法吊銷營業(yè)執(zhí)照;涉嫌犯罪的，公安機關依法查處。
非金融機構以及不從事金融活動的企業(yè)，在注冊名稱和經(jīng)營范圍中原則上不得使用“交易所”“交易中心”“金融”“資產(chǎn)管理”“理財”“基金”“基金管理”“投資管理”“財富管理”“股權投資基金”“網(wǎng)貸”“網(wǎng)絡借貸”“p2p”“眾籌”“互聯(lián)網(wǎng)保險”“支付”“投資”“資本”“融資租賃”“非融資性”等字樣。凡在名稱和經(jīng)營范圍中選擇使用上述字樣的企業(yè)(包括存量企業(yè))，工商部門將注冊信息及時告知金融管理部門，金融管理部門、工商部門予以持續(xù)關注，并列入重點監(jiān)管對象，加強協(xié)調(diào)溝通，及時發(fā)現(xiàn)識別企業(yè)擅自從事金融活動的風險，視情采取整治措施。
暫停核準包含“投資”“資產(chǎn)”“資本”“控股”“基金”“財富管理”“融資租賃”“非融資性擔?！钡茸謽拥钠髽I(yè)和個體戶名稱;暫停登記“項目投資”“股權投資”“投資管理”“投資咨詢”“投資顧問”“資本管理”“資產(chǎn)管理”“融資租賃”“非融資性擔?！钡韧顿Y類經(jīng)營項目。同時，名稱或經(jīng)營范圍中包含有關表述的企業(yè)申請遷入本市且未經(jīng)批準的，暫停辦理工商登記。
(二)強化資金監(jiān)測。加強互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構資金賬戶及跨行清算的集中管理，對互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構的資金賬戶、股東身份、資金來源和資金運用等情況進行全面監(jiān)測。嚴格要求互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構落實客戶資金第三方存管制度，存管銀行要加強對相關資金賬戶的監(jiān)督。在整治過程中，特別要做好對客戶資金的保護工作。
(三)建立有獎舉報制度。針對互聯(lián)網(wǎng)金融違法違規(guī)活動隱蔽性強的特點，發(fā)揮社會監(jiān)督作用，建立有獎舉報制度，對提供線索的舉報人給予獎勵，鼓勵和引導群眾通過12345(市非緊急救助服務熱線)、打非隨手拍等多種方式舉報，為整治工作提供線索。同時，加強失信、投訴和舉報信息共享。
(四)整治不正當競爭。對互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構向客戶提供顯失合理的超高回報率以及變相補貼等不正當競爭行為予以清理規(guī)范。高風險高收益金融產(chǎn)品應嚴格執(zhí)行投資者適當性標準，強化信息披露要求?；ヂ?lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構不得以顯性或隱性方式，通過自有資金補貼、交叉補貼或使用其他客戶資金向客戶提供高回報金融產(chǎn)品。發(fā)揮行業(yè)協(xié)會、社會智庫及典型企業(yè)作用，組織建立專家評審委員會，商相關部門對互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)的不正當競爭行為進行評估認定，并將結(jié)果移交相關部門作為懲處依據(jù)。
(五)加大技術支持。利用互聯(lián)網(wǎng)思維做好互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管工作。建立互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管技術支持系統(tǒng)，充分發(fā)揮打擊非法集資監(jiān)測預警平臺作用，通過網(wǎng)上巡查、網(wǎng)站對接、數(shù)據(jù)分析等技術手段，排查摸清互聯(lián)網(wǎng)金融總體情況，加強數(shù)據(jù)采集和輿情分析，及時預警風險，提供互聯(lián)網(wǎng)金融平臺安全防護服務。
(六)加強風險教育。充分運用各類媒介或載體，以法律政策解讀、典型案例剖析、投資風險教育等方式，開展防范和處置互聯(lián)網(wǎng)金融風險宣傳教育工作，增強宣傳教育的廣泛性、針對性、有效性。加強輿情監(jiān)測，強化輿論引導，引導投資人合理合法反映訴求，切實防范處置風險的風險。
(七)充分發(fā)揮行業(yè)自律作用。支持北京網(wǎng)貸行業(yè)協(xié)會、中關村互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會等行業(yè)組織研究制定相關行業(yè)標準和自律規(guī)則，完善懲戒機制，開展風險教育，督促會員機構加強產(chǎn)品登記、信息披露和資金托管;建立行業(yè)數(shù)據(jù)統(tǒng)計分析體系，通過數(shù)據(jù)分析加強風險監(jiān)控，形成依法依規(guī)監(jiān)管與自律管理相結(jié)合、對互聯(lián)網(wǎng)金融領域全覆蓋的監(jiān)管長效機制。
四、加強組織領導，落實主體責任。
(一)成立市級領導機構。
按照《通知》關于“部門統(tǒng)籌、屬地組織、條塊結(jié)合、共同負責”的要求，成立北京市互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治工作領導小組(以下簡稱市領導小組)，負責組織實施本市互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治工作。組長由常務副市長擔任，副組長由市政府分管副秘書長及市金融局、人民銀行營業(yè)管理部、北京銀監(jiān)局、北京證監(jiān)局、北京保監(jiān)局、市維穩(wěn)辦、市住房城鄉(xiāng)建設委、市工商局主要負責同志擔任，成員單位包括市委宣傳部、市高級法院、市檢察院、首都綜治辦、市發(fā)展改革委、市經(jīng)濟信息化委、市公安局、市財政局、市農(nóng)委、市商務委、市審計局、市社會辦、市地稅局、市國稅局、市新聞出版廣電局、市政府法制辦、市信訪辦、市網(wǎng)信辦、市通信管理局和各區(qū)政府。市領導小組下設專家組，由行業(yè)協(xié)會、研究智庫和典型互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)中對互聯(lián)網(wǎng)金融進行過深入研究，具有豐富經(jīng)驗的專家學者、從業(yè)人員組成，主要負責對專項整治工作中發(fā)現(xiàn)的疑點、難點問題進行會商研判。
(二)組建專門工作機構。
市領導小組辦公室設在市金融局，承擔市領導小組日常工作。辦公室主任由市金融局主要負責同志兼任，副主任由人民銀行營業(yè)管理部、北京銀監(jiān)局、北京證監(jiān)局、北京保監(jiān)局、市住房城鄉(xiāng)建設委、市工商局分管負責同志擔任，并抽調(diào)主要成員單位工作人員，實行集中辦公。
(三)落實屬地責任。
各區(qū)要分別成立互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治工作小組，由區(qū)政府分管領導擔任組長，統(tǒng)籌各方力量，建立領導有力、責任明確、協(xié)調(diào)順暢、工作扎實、措施有效的專項整治工作隊伍。
(四)加強協(xié)同配合各區(qū)、各部門、各單位應全面掌握本區(qū)域、本領域互聯(lián)網(wǎng)金融活動開展情況。在市領導小組統(tǒng)一領導下，人民銀行營業(yè)管理部、北京銀監(jiān)局、北京證監(jiān)局、北京保監(jiān)局、市住房城鄉(xiāng)建設委、市工商局分別與市金融局共同牽頭負責本市分領域整治工作，共同承擔分領域整治任務。對于產(chǎn)品、業(yè)務交叉嵌套、需要綜合全流程業(yè)務信息以認定業(yè)務本質(zhì)屬性的，相關部門應建立數(shù)據(jù)交換和業(yè)務實質(zhì)認定機制，認定意見不一致的，由市領導小組研究認定并提出整治意見，必要時組織專門力量進行整治。整治過程中牽頭部門確有需要獲取從業(yè)機構賬戶數(shù)據(jù)的，有關部門和單位應經(jīng)過法定程序后給予必要的支持。
(一)全面排查，摸清底數(shù)(xx年6月底前)。各區(qū)和各相關部門、單位根據(jù)整治內(nèi)容和監(jiān)管責任，綜合運用現(xiàn)場勘查、大數(shù)據(jù)檢索等方式對本區(qū)域、本領域的情況進行清查。充分發(fā)揮本市防范和打擊非法集資監(jiān)測預警平臺作用，加強信息收集和交叉比對，加快建設互聯(lián)網(wǎng)金融數(shù)據(jù)信息管理系統(tǒng)。各區(qū)要充分發(fā)揮資源統(tǒng)籌調(diào)動、靠近基層一線優(yōu)勢，充分利用互聯(lián)網(wǎng)金融整治app等手段，對寫字樓等重點區(qū)域的互聯(lián)網(wǎng)金融風險進行排查;工商部門要盡快提供各類互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)的名錄及工商登記注冊信息;市金融局會同相關部門提供各領域互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)名錄。5月底前，開展第一輪情況排查;6月底前，進行系統(tǒng)梳理比對，對未納入第一輪排查范圍的從事互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務的企業(yè)，進行補錄和外圍排查。
(二)明確重點，深入核查(xx年9月底前)。對經(jīng)全面排查后確定的高風險企業(yè)，通過律師事務所、會計師事務所等專業(yè)機構進行實地排查，并構建企業(yè)金融風險檔案。各區(qū)政府配合做好相關工作。
(三)分類施策，督促整改(xx年10月底前)。對清理整治中發(fā)現(xiàn)存在問題的違規(guī)從業(yè)機構，要及時提出整改意見，并加強督促整改。按照“一企一策”原則，針對具體問題，研究制定不同清理整頓意見。對于違規(guī)情節(jié)較輕的，要求限期整改;對于拒不整改或違規(guī)情節(jié)較重的，依法依規(guī)堅決予以關閉或取締;涉嫌犯罪的，將相關線索移交公安機關;公安機關根據(jù)核查或移交的涉嫌犯罪線索，對符合立案條件的依法立案偵查。
(四)總結(jié)提升，完善制度(xx年3月底前)。市領導小組各成員單位定期將相關工作資料(包括所排查行業(yè)現(xiàn)狀、相關數(shù)據(jù)、風險情況、突出問題、工作措施等)報市領導小組辦公室，由其負責定期匯總形成本市互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治行動工作報告。各金融管理部門要以此次專項整治為契機，及時總結(jié)經(jīng)驗，為國家相關部門制定互聯(lián)網(wǎng)金融領域規(guī)章制度提供支撐;同時，要結(jié)合實際，加強對互聯(lián)網(wǎng)金融活動的常態(tài)化風險監(jiān)測，建立融互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管、金融風險管控、社會綜合治理于一體的互聯(lián)網(wǎng)金融風險管理長效機制。
各區(qū)、各部門、各單位要高度重視互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治工作，切實將思想和行動統(tǒng)一到黨中央、國務院決策部署和市委、市政府的工作要求上來，站在維護首都安全穩(wěn)定的高度，細化責任分工，明確整治重點，加強協(xié)調(diào)配合，認真做好專項整治工作，切實鼓勵和保護真正有價值的互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新，促進首都經(jīng)濟社會持續(xù)健康發(fā)展。積極宣傳專項整治工作先進典型和經(jīng)驗;同時，對不認真履行職責、不積極主動作為和推諉扯皮等問題，要及時予以糾正，造成不良影響和后果的，將嚴肅問責。
互聯(lián)網(wǎng)專項整治方案篇三
為認真貫徹落實全市互聯(lián)網(wǎng)金融專項整治工作部署，有效整治互聯(lián)網(wǎng)金融違法違規(guī)行為，切實防范風險，建立監(jiān)管長效機制，促進互聯(lián)網(wǎng)金融規(guī)范有序發(fā)展，根據(jù)《x市人民政府辦公室關于印發(fā)互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治工作實施方案的通知》（x政辦發(fā)〔x〕69號，以下簡稱《方案》）要求，結(jié)合縣情實際，制定本方案。
一、工作目標和原則（一）工作目標。
認真落實《方案》要求，規(guī)范各類互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)態(tài)，優(yōu)化市場環(huán)境，扭轉(zhuǎn)部分互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)業(yè)態(tài)偏離正確創(chuàng)新方向的局面，遏制互聯(lián)網(wǎng)金融風險案件高發(fā)頻發(fā)勢頭，提高投資者風險防范意識，建立和完善適應互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展特點的監(jiān)管長效機制，促進互聯(lián)網(wǎng)金融健康可持續(xù)發(fā)展。
（二）工作原則。
打擊非法，保護合法。明確各項業(yè)務合法與非法、合規(guī)與違規(guī)的邊界，守好法律和風險底線。對合法合規(guī)行為予以保護支持，對違法違規(guī)行為予以堅決打擊。
積極穩(wěn)妥，有序化解。針對不同風險領域，明確重點問題，分類施策。根據(jù)違法違規(guī)情節(jié)輕重和社會危害程度區(qū)別對待，做好風險評估，依法、有序、穩(wěn)妥處置風險。
明確分工，強化協(xié)作。按照條塊結(jié)合原則，采取“穿透式”監(jiān)管方法，根據(jù)業(yè)務實質(zhì)明確整治工作責任。堅持問題導向，集中力量對當前互聯(lián)網(wǎng)金融主要風險領域開展整治，加強跨部門、跨區(qū)域協(xié)同，共同承擔整治任務，共同落實整治責任。
遠近結(jié)合，邊整邊改。立足當前，切實防范化解互聯(lián)網(wǎng)金融領域存在的風險，對違法違規(guī)行為形成有效震懾。著眼長遠，以專項整治為契機，及時總結(jié)提煉經(jīng)驗，形成制度規(guī)則，建立健全互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管長效機制。
二、重點整治領域和要求。
（一）p2p網(wǎng)絡借貸業(yè)務。p2p網(wǎng)絡借貸平臺應落實信息中介性質(zhì)，不得設立資金池，不得發(fā)放貸款，不得非法集資，不得自融自保，不得向出借人提供擔?；虺兄Z保本保息，不得進行期限錯配、期限拆分，不得虛構標的，不得虛構、夸大融資項目收益，不得進行誤導性宣傳，除信用信息采集及核實、貸后跟蹤、抵質(zhì)押管理等業(yè)務外，不得從事大規(guī)模線下營銷，不得發(fā)售銀行理財和券商資管等產(chǎn)品，不得進行違規(guī)債權轉(zhuǎn)讓，未經(jīng)批準不得從事資產(chǎn)管理、債權或股權轉(zhuǎn)讓、高風險證券市場融資等金融業(yè)務，不得利用類homs（配資）等系統(tǒng)從事股票市場場外配資行為，不得從事股權眾籌或?qū)嵨锉娀I等；客戶資金與自有資金應分賬管理，遵循專業(yè)化運營原則，嚴格落實客戶資金第三方存管要求，選擇符合條件的銀行業(yè)金融機構作為資金存管機構，確?？蛻糍Y金安全，不得挪用或占用客戶資金。對近年業(yè)務擴張過快、在媒體過度宣傳、承諾高額回報、涉及房地產(chǎn)配資或校園網(wǎng)貸等業(yè)務和信息披露不完整、不客觀、不及時的網(wǎng)貸機構進行重點排查。
（二）股權眾籌業(yè)務。股權眾籌平臺不得發(fā)布虛構標的，不得自籌，不得“明股實債”或變相亂集資，應強化對融資者、股權眾籌平臺的信息披露義務和股東權益保護要求，不得進行虛假陳述和誤導性宣傳。未經(jīng)批準不得從事資產(chǎn)管理、債權或股權轉(zhuǎn)讓、高風險證券市場配資等金融業(yè)務，客戶資金與自有資金應分賬管理，遵循專業(yè)化運營原則，嚴格落實客戶資金第三方存管要求，選擇符合條件的銀行業(yè)金融機構作為資金存管機構，保護客戶資金安全，不得挪用或占用客戶資金。股權眾籌平臺及平臺上的融資者不得擅自公開發(fā)行股票或變相公開發(fā)行股票，不得非法開展私募基金管理業(yè)務，不得非法經(jīng)營證券業(yè)務。證券公司、基金公司和期貨公司等持牌金融機構不得與未取得相應業(yè)務資質(zhì)的互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構開展合作，持牌金融機構與互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)合作開展業(yè)務不得違反相關法律法規(guī)規(guī)定，不得通過互聯(lián)網(wǎng)跨界開展金融活動進行監(jiān)管套利。
（三）互聯(lián)網(wǎng)保險業(yè)務。保險公司通過互聯(lián)網(wǎng)銷售保險產(chǎn)品，不得進行不實描述、片面或夸大宣傳過往業(yè)績、違規(guī)承諾收益或者承擔損失等誤導性描述，不得與不具備經(jīng)營資質(zhì)的第三方網(wǎng)絡平臺合作開展互聯(lián)網(wǎng)保險業(yè)務，不得與存在提供增信服務、設立資金池、非法集資等行為的互聯(lián)網(wǎng)信貸平臺合作；在經(jīng)營互聯(lián)網(wǎng)信貸平臺融資性保證保險業(yè)務過程中，應具備完善的風控手段與內(nèi)控管理；保險機構不得與未取得相應業(yè)務資質(zhì)的互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構開展合作，保險機構與互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)合作開展業(yè)務不得違反相關法律法規(guī)規(guī)定，不得通過互聯(lián)網(wǎng)跨界開展金融活動實現(xiàn)監(jiān)管套利。非持牌機構不得違規(guī)開展互聯(lián)網(wǎng)保險業(yè)務，互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)未取得業(yè)務資質(zhì)不得依托互聯(lián)網(wǎng)開展保險業(yè)務?；ヂ?lián)網(wǎng)保險從業(yè)機構應嚴格落實客戶資金第三方存管制度，選擇符合條件的銀行業(yè)金融機構作為資金存管機構，保護客戶資金安全。嚴厲打擊不法機構和不法人員通過互聯(lián)網(wǎng)利用保險公司名義或假借保險公司信用進行非法集資。
（四）第三方支付業(yè)務。非銀行支付機構不得挪用、占用客戶備付金，客戶備付金賬戶應開立在人民銀行或符合要求的商業(yè)銀行，人民銀行或商業(yè)銀行不向非銀行支付機構備付金賬戶計付利息，防止支付機構以“吃利差”為主要盈利模式，理順支付機構業(yè)務發(fā)展激勵機制，引導非銀行支付機構回歸提供小額、快捷、便民小微支付服務的宗旨；非銀行支付機構不得連接多家銀行系統(tǒng)，變相開展跨行清算業(yè)務；非銀行支付機構開展跨行支付業(yè)務應通過人民銀行跨行清算系統(tǒng)或者具有合法資質(zhì)的清算機構進行。開展支付業(yè)務的機構應依法取得相應業(yè)務資質(zhì)，不得無證經(jīng)營支付業(yè)務，開展商戶資金結(jié)算、個人pos機收付款、發(fā)行多用途預付卡、網(wǎng)絡支付等業(yè)務。
（五）通過互聯(lián)網(wǎng)開展資產(chǎn)管理及跨界從事金融業(yè)務?；ヂ?lián)網(wǎng)企業(yè)未取得相關金融業(yè)務資質(zhì)不得依托互聯(lián)網(wǎng)開展相應業(yè)務，開展業(yè)務的實質(zhì)應符合取得的業(yè)務資質(zhì)；互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)跨界開展金融業(yè)務，行為規(guī)則和監(jiān)管要求應與傳統(tǒng)金融企業(yè)保持一致；未經(jīng)相關部門批準，互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)不得將私募發(fā)行的多類金融產(chǎn)品通過打包、拆分等形式向非特定公眾銷售或者向特定對象銷售但突破法定人數(shù)限制。銷售金融產(chǎn)品應嚴格執(zhí)行投資者適當性制度標準，披露信息和提示風險，不得將產(chǎn)品銷售給與風險承受能力不相匹配的客戶。同一集團內(nèi)取得多項金融業(yè)務資質(zhì)的，不得違反關聯(lián)交易等相關業(yè)務規(guī)范。按照與傳統(tǒng)金融企業(yè)一致的監(jiān)管規(guī)則，要求集團建立“防火墻”制度，遵循關聯(lián)交易等方面的監(jiān)管規(guī)定，切實防范風險交叉?zhèn)魅?。金融機構不得依托互聯(lián)網(wǎng)通過各類資產(chǎn)管理產(chǎn)品嵌套開展資產(chǎn)管理業(yè)務、規(guī)避監(jiān)管要求。其他各類企業(yè)未取得相關金融資質(zhì)，不得利用互聯(lián)網(wǎng)跨界從事金融業(yè)務或與互聯(lián)網(wǎng)平臺合作開展金融業(yè)務；房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)、建筑企業(yè)、房地產(chǎn)中介機構，不得違規(guī)開展房地產(chǎn)金融相關業(yè)務，從事房地產(chǎn)金融業(yè)務的企業(yè)須遵守宏觀調(diào)控政策和房地產(chǎn)金融管理相關規(guī)定，規(guī)范互聯(lián)網(wǎng)“眾籌買房”等行為，嚴禁各類機構開展“首付貸”性質(zhì)的業(yè)務。
（六）互聯(lián)網(wǎng)金融領域廣告等行為?；ヂ?lián)網(wǎng)金融領域廣告等宣傳行為應依法合規(guī)、真實準確，不得對金融產(chǎn)品和業(yè)務進行不當宣傳。未取得相關金融業(yè)務資質(zhì)的從業(yè)機構，不得對金融業(yè)務或公司形象進行宣傳。取得相關業(yè)務資質(zhì)的，宣傳內(nèi)容應符合相關法律法規(guī)規(guī)定，需經(jīng)有權部門許可的，應當與許可的內(nèi)容相符合，不得進行誤導性、虛假違法宣傳。
三、明確整治責任，加強工作協(xié)調(diào)。
按照市政府統(tǒng)一部署，縣政府成立互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治工作領導小組（以下簡稱“領導小組”），牽頭全縣專項整治工作。領導小組辦公室設在縣發(fā)改局，負責領導小組日常事務。各分領域牽頭部門成立分領域整治工作小組，加強對互聯(lián)網(wǎng)金融專項整治工作的指導和監(jiān)督?？h發(fā)改局牽頭負責非銀行支付機構、通過互聯(lián)網(wǎng)開展資產(chǎn)管理及跨界從事金融業(yè)務、股權眾籌、p2p網(wǎng)絡借貸、互聯(lián)網(wǎng)保險分領域?qū)ｍ椪喂ぷ??？h市場監(jiān)督管理局牽頭負責互聯(lián)網(wǎng)金融廣告的專項整治工作。縣經(jīng)貿(mào)局負責加強對互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構網(wǎng)絡安全防護、用戶信息和數(shù)據(jù)保護的監(jiān)管，做好專項整治的技術支持工作。對經(jīng)相關部門認定存在違法違規(guī)行為的互聯(lián)網(wǎng)金融網(wǎng)站和移動應用程序聯(lián)合縣公安局依法予以處置?？h住建局與縣級各金融管理部門共同對房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)、房地產(chǎn)中介機構、建筑企業(yè)利用互聯(lián)網(wǎng)從事金融業(yè)務或與互聯(lián)網(wǎng)平臺合作開展金融業(yè)務的情況進行清理整頓。縣委宣傳部（網(wǎng)信辦）、縣公安局牽頭負責互聯(lián)網(wǎng)金融新聞宣傳和輿論引導工作。縣公安局負責指導對專項整治工作中發(fā)現(xiàn)的涉嫌非法集資、非法證券期貨活動等犯罪問題依法查處，強化防逃、控臟、追臟、挽損工作；指導、監(jiān)督、檢查互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構落實等級保護工作，監(jiān)督指導互聯(lián)網(wǎng)金融網(wǎng)站依法落實網(wǎng)絡和信息安全管理制度及措施，嚴厲打擊侵犯用戶個人信息安全的違法犯罪活動，會同相關部門共同做好群體性事件的預防和處置工作，維護社會穩(wěn)定。縣信訪局負責信訪人相關信訪訴求事項的接待受理工作。
四、扎實穩(wěn)步推進，分段安排工作。
（一）摸底排查階段（x年7月底前）。各分領域整治工作的縣級牽頭部門與縣工商等部門合作，共同完成全縣所負責領域內(nèi)互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)的排查，于7月14日前向縣領導小組辦公室報送所負責領域排查情況報告和本領域互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)名冊。對本行政區(qū)域內(nèi)6個重點領域內(nèi)的互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)進行排查，于7月7日前向縣領導小組辦公室報送排查情況報告和行政區(qū)域內(nèi)法人和分支機構互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)名冊。對于跨區(qū)經(jīng)營的互聯(lián)網(wǎng)金融平臺，注冊地或經(jīng)營場所有一方在縣外的，縣級金融管理部門或行業(yè)主管部門要加強與兄弟縣（區(qū)）的溝通合作，互通排查情況。被調(diào)查的單位和個人應接受依法進行的檢查和調(diào)查，如實說明有關情況并提供有關文件、資料，不得拒絕、阻礙和隱瞞。相關部門可依法對與案件有關的情況和資料采取記錄、復制、錄音等手段取得證據(jù)。在證據(jù)可能滅失或以后難以取得的情況下，可依法先行登記保存，當事人或有關人員不得銷毀或轉(zhuǎn)移證據(jù)。對于涉及資金量大、人數(shù)眾多的大型互聯(lián)網(wǎng)金融平臺或短時間內(nèi)發(fā)展迅速的互聯(lián)網(wǎng)金融平臺、企業(yè)，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)涉嫌重大非法集資等違法行為，要立即報告相關部門。
（二）清理整頓階段（x年10月底前完成）。在縣級各領域牽頭部門的指導下，對清理整頓中發(fā)現(xiàn)的問題，向違規(guī)從業(yè)機構出具整改意見，并監(jiān)督從業(yè)機構落實整改要求；對違規(guī)情節(jié)較輕的，要求限期整改；對違規(guī)情節(jié)較重的，依法依規(guī)堅決予以關閉或取締；涉嫌犯罪的，移送相關司法機關。專項整治不改變、不替代非法集資和非法交易場所的現(xiàn)行處置制度安排。
（三）督查和評估階段（x年10月底完成）?？h專項整治工作領導小組各成員單位分別組織自查，專項整治工作領導小組組織開展對重點領域和重點地區(qū)的督查和中期評估，對于好的經(jīng)驗做法及時推廣，對于整治工作落實不力，整治一批、又出一批的，應查找問題、及時糾偏，并建立問責機制。
（四）驗收和總結(jié)階段（x年12月底前完成）。縣專項整治工作領導小組組織對各領域清理整頓情況進行驗收?？h級各分領域牽頭部門于x年11月30日前形成分領域整治報告報領導小組辦公室（x發(fā)改局），縣發(fā)改局于x年12月15日前形成本縣專項整治報告，報送市專項整治工作領導小組辦公室。
五、采取多種措施，提高整治效果。
（一）嚴格準入管理。設立金融機構、從事金融活動，必須依法接受準入管理。未經(jīng)相關有權部門批準或備案從事金融活動的，由金融管理部門會同市場監(jiān)督管理部門予以認定和查處，情節(jié)嚴重的，予以取締。市場監(jiān)督管理部門根據(jù)金融管理部門的認定意見，依法吊銷營業(yè)執(zhí)照；涉嫌犯罪的，公安機關依法查處。非金融機構、不從事金融活動的企業(yè)，在注冊名稱和經(jīng)營范圍中原則上不得使用“交易所”“交易中心”“金融”“資產(chǎn)管理”“理財”“基金”“基金管理”“投資管理”“財富管理”“股權投資基金”“網(wǎng)貸”“網(wǎng)絡借貸”“p2p”“股權眾籌”“互聯(lián)網(wǎng)保險”“支付”等字樣。凡在名稱和經(jīng)營范圍中選擇使用上述字樣的企業(yè)（包括存量企業(yè)），市場監(jiān)督管理部門將注冊信息及時告知金融管理部門，金融管理部門、市場監(jiān)督管理部門予以持續(xù)關注，并列入重點監(jiān)管對象，加強協(xié)調(diào)溝通，及時發(fā)現(xiàn)識別企業(yè)擅自從事金融活動的風險，視情采取整治措施。
（二）強化資金監(jiān)測。加強互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構資金賬戶及跨行清算的集中管理，對互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構的資金賬戶、股東身份、資金來源和資金運用等情況進行全面監(jiān)測。嚴格要求互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構落實客戶資金第三方存管制度，存管銀行要加強對相關資金賬戶的監(jiān)督。在整治過程中，特別要做好對客戶資金的保護工作。
（三）建立舉報和“重獎重罰”制度。針對互聯(lián)網(wǎng)金融違法違規(guī)活動隱蔽性強的特點，發(fā)揮社會監(jiān)督作用，各分領域牽頭部門要通過發(fā)布公告、建立舉報制度等措施，加強失信、投訴和舉報信息共享，為整治工作提供線索。鼓勵通過網(wǎng)站、電話等多渠道舉報，推行“重獎重罰”制度，按違法違規(guī)經(jīng)營數(shù)額的一定比例進行處罰，提高違法成本，對提供線索的舉報人給予獎勵，獎勵資金列入財政預算，強化正面激勵。
（四）加大整治不正當競爭力度。對互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構為搶占市場份額向客戶提供顯失合理的超高回報率以及變相補貼等不正當競爭行為予以清理規(guī)范。高風險高收益金融產(chǎn)品應嚴格執(zhí)行投資者適當性標準，強化信息披露要求。明確互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構不得以顯性或隱性方式，通過自有資金補貼、交叉補貼或使用其他客戶資金向客戶提供高回報金融產(chǎn)品。高度關注互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品承諾或?qū)嶋H收益水平顯著高于項目回報率或行業(yè)水平相關情況。
（五）加強內(nèi)控管理。由縣金融管理部門對各自監(jiān)管的持牌機構與互聯(lián)網(wǎng)平臺合作開展的業(yè)務進行清理排查，嚴格內(nèi)控管理要求，不得違反相關法律法規(guī)，不得與未取得相應金融業(yè)務資質(zhì)的互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)開展合作，不得通過互聯(lián)網(wǎng)開展跨界金融活動進行監(jiān)管套利?？h金融管理部門在整治中應對由其監(jiān)管的機構與互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)合作開展業(yè)務的情況進行清理整頓。
（六）用好技術手段。利用互聯(lián)網(wǎng)思維做好互聯(lián)網(wǎng)金融管理工作?？h級分領域牽頭部門要研究建立互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管技術支持系統(tǒng)，通過網(wǎng)上查詢、網(wǎng)站對接、數(shù)據(jù)分析等技術手段，摸底互聯(lián)網(wǎng)金融總體情況，采集和報送相關輿情信息，及時向相關單位預警可能出現(xiàn)的群體性事件，及時發(fā)現(xiàn)互聯(lián)網(wǎng)金融異常事件和可疑網(wǎng)站，提供互聯(lián)網(wǎng)金融平臺安全防護服務。
六、做好組織保障，建立長效機制。
縣級各有關部門、各鎮(zhèn)政府要充分認識規(guī)范發(fā)展互聯(lián)網(wǎng)金融是加快實施創(chuàng)新驅(qū)動發(fā)展戰(zhàn)略、促進經(jīng)濟結(jié)構轉(zhuǎn)型升級的重要舉措，對于提高金融服務的普惠性，促進大眾創(chuàng)業(yè)、萬眾創(chuàng)新具有重要意義，切實加強組織保障，以整治工作為契機，以整治過程中發(fā)現(xiàn)的問題為導向，邊整邊改、標本兼治，抓緊推動長效機制建設。
（一）完善體制機制建設。認真研究互聯(lián)網(wǎng)金融各類創(chuàng)新業(yè)務，針對涌現(xiàn)出的新方向、新業(yè)態(tài)，縣級分領域牽頭部門要及時研究制定相關政策和監(jiān)管規(guī)則，強化縱向信息傳遞，加快互聯(lián)網(wǎng)金融領域各項規(guī)章制度制定工作。各部門要強化功能監(jiān)管和綜合監(jiān)管，明確監(jiān)管主體，落實監(jiān)督責任，完善監(jiān)管體制，增強監(jiān)管力量，避免監(jiān)管空白。
（二）加強風險監(jiān)測。各縣級分領域牽頭部門要加強互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品集中登記，加強對互聯(lián)網(wǎng)金融平臺資金賬戶的監(jiān)管，依靠對賬戶的嚴格管理和對資金的集中監(jiān)測，實現(xiàn)對互聯(lián)網(wǎng)金融活動的常態(tài)化監(jiān)測和有效監(jiān)管。縣發(fā)改局要牽頭加快推進互聯(lián)網(wǎng)金融領域信用體系建設，強化對征信機構的監(jiān)管，使征信為互聯(lián)網(wǎng)金融活動提供更好的支持。要加強互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管技術支持，擴展技術支持系統(tǒng)功能，提高安全監(jiān)控能力。要加強部門間信息共享，建立預警信息傳遞、核查、處置快速反應機制。
（三）加強宣傳教育和輿論引導?？h委宣傳部、各有關部門要積極配合省市的政策宣傳及輿論引導工作，加強政策解讀，鼓勵互聯(lián)網(wǎng)金融在依法合規(guī)的前提下創(chuàng)新發(fā)展。主動、適時發(fā)聲，統(tǒng)一對外宣傳口徑，有針對性地回應投資人關切和訴求。各相關部門要積極配合宣傳部門開展以案說法，用典型案例教育群眾，提高投資者風險防范意識。公安、法院、檢察院等部門和單位要以適當方式適時公布案件進展，盡量減少信息不對稱的影響。加強輿論監(jiān)測，強化媒體責任，引導投資人合理合法反映訴求，為整治工作營造良好的輿論。
互聯(lián)網(wǎng)專項整治方案篇四
6月15日，據(jù)獲悉，保監(jiān)會已于近日向地方保監(jiān)局下發(fā)互聯(lián)網(wǎng)保險風險專項整治工作實施方案，要求規(guī)范互聯(lián)網(wǎng)保險經(jīng)營模式，實現(xiàn)創(chuàng)新與防范風險并重，促進互聯(lián)網(wǎng)保險健康可持續(xù)發(fā)展。
目前，地方保監(jiān)局根據(jù)保監(jiān)會要求，相繼制定了互聯(lián)網(wǎng)保險風險專項整治的實施方案?！霸趪鴦赵河“l(fā)《互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治工作實施方案》后，地方政府已經(jīng)成立了整治互聯(lián)網(wǎng)金融風險的工作小組并制定了相應方案，此次地方保監(jiān)局的實施方案主要是針對互聯(lián)網(wǎng)保險。”一位知情人士表示。
根據(jù)梳理，保監(jiān)會和地方保監(jiān)局的互聯(lián)網(wǎng)保險風險專項整治方案涵蓋壽險、產(chǎn)險和中介機構。其中，涉及上述保險機構共性的問題大致包括：保險機構與不具備經(jīng)營資質(zhì)的第三方網(wǎng)絡平臺合作開展互聯(lián)網(wǎng)保險業(yè)務的問題;保險機構與存在提供增信服務、設立資金池、非法集資等行為的互聯(lián)網(wǎng)信貸平臺合作的問題。
對于壽險機構，排查互聯(lián)網(wǎng)中短期業(yè)務管理情況，規(guī)范中短期產(chǎn)品在互聯(lián)網(wǎng)領域的發(fā)展是其重點內(nèi)容之一。
一位接近監(jiān)管的人士告訴記者，“例如，保險公司通過互聯(lián)網(wǎng)銷售的中短存續(xù)期產(chǎn)品，進行不實、片面或夸大等誤導性描述;中短存續(xù)期產(chǎn)品存在的.流動性風險、資產(chǎn)負債錯配風險、利差損風險和銷售誤導風險等問題，都被納入排查內(nèi)容?！?BR> 對于產(chǎn)險機構，由于其經(jīng)營涉及互聯(lián)網(wǎng)金融平臺的融資性保證保險等業(yè)務，這類業(yè)務經(jīng)營風險控制的關鍵環(huán)節(jié)是否落實到位，投保人提供的反擔保措施是否真實有效，是否存在虛假或偽造的銀行保函等情況，對借款人的資信審核是否全面到位等問題亦是重要檢查內(nèi)容。
此外，保監(jiān)會和地方保監(jiān)局還要求嚴查非法經(jīng)營互聯(lián)網(wǎng)保險業(yè)務。例如，擅自開設虛假保險機構、保險專業(yè)中介機構網(wǎng)站、微博、公眾號的行為;通過互聯(lián)網(wǎng)或移動互聯(lián)網(wǎng)渠道利用保險公司名義或假借保險產(chǎn)品、保險公司信用進行虛假宣傳銷售、非法集資的情況。
“《保險法》規(guī)定，保險業(yè)務經(jīng)營者必須取得保險經(jīng)營資質(zhì)或中介資質(zhì)?！币晃槐ｋU機構人士對2記者說道，“目前，的確存在一些互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)或其他組織、個人未取得業(yè)務資質(zhì)依托互聯(lián)網(wǎng)或移動終端開展保險業(yè)務的問題，這些互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)或其他組織、個人利用微博、微信等客戶端蒙蔽大眾，試圖打監(jiān)管的擦邊球?！?BR> 對于保監(jiān)會本次整頓帶來的影響，一位保險機構互聯(lián)網(wǎng)部門人士告訴記者，“絕大多數(shù)保險公司在互聯(lián)網(wǎng)保險上的經(jīng)營行為都是規(guī)范、合規(guī)的，壽險公司在中短存續(xù)期新規(guī)出臺加之償二代實行的背景下，已經(jīng)在調(diào)整業(yè)務結(jié)構，產(chǎn)險公司也更為謹慎地與一些p2p平臺的合作。不僅如此，多數(shù)保險公司已經(jīng)梳理和自查開展或參與的p2p網(wǎng)貸和股權眾籌、互聯(lián)網(wǎng)資產(chǎn)管理、第三方支付、互聯(lián)網(wǎng)金融廣告等業(yè)務?！?BR> 據(jù)表示，“監(jiān)管機構對此進行專項整治的前期或者首要工作是摸底排查，其中如果是對互聯(lián)網(wǎng)中介平臺在代銷產(chǎn)品層面的合作是否合規(guī)進行管制則相對容易，對于保險機構而言只是暫時喪失一部分標準化產(chǎn)品收入，畢竟網(wǎng)銷規(guī)模當前尚小，并不會影響太多;對于互聯(lián)網(wǎng)中介平臺則喪失了相對較好的產(chǎn)品提供方、信用背書方。如果是整治與互聯(lián)網(wǎng)信貸平臺之間的違規(guī)合作，最大的問題是對互聯(lián)網(wǎng)信貸平臺資質(zhì)難以評定，這在短期內(nèi)也難以解決?！?BR> 互聯(lián)網(wǎng)專項整治方案篇五
1、工作目標。
落實《指導意見》要求，規(guī)范各類互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)態(tài)，優(yōu)化市場競爭環(huán)境，扭轉(zhuǎn)互聯(lián)網(wǎng)金融某些業(yè)態(tài)偏離正確創(chuàng)新方向的局面，遏制互聯(lián)網(wǎng)金融風險案件高發(fā)頻發(fā)勢頭，提高投資者風險防范意識，建立和完善適應互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展特點的監(jiān)管長效機制，實現(xiàn)規(guī)范與發(fā)展并舉、創(chuàng)新與防范風險并重，促進互聯(lián)網(wǎng)金融健康可持續(xù)發(fā)展，切實發(fā)揮互聯(lián)網(wǎng)金融支持大眾創(chuàng)業(yè)、萬眾創(chuàng)新的積極作用。
2、工作原則。
打擊非法，保護合法。明確各項業(yè)務合法與非法、合規(guī)與違規(guī)的邊界，守好法律和風險底線。對合法合規(guī)行為予以保護支持，對違法違規(guī)行為予以堅決打擊。
積極穩(wěn)妥，有序化解。工作穩(wěn)扎穩(wěn)打，講究方法步驟，針對不同風險領域，明確重點問題，分類施策。根據(jù)違法違規(guī)情節(jié)輕重和社會危害程度區(qū)別對待，做好風險評估，依法、有序、穩(wěn)妥處置風險，防范處置風險的風險。同時堅持公平公正開展整治，不搞例外。
明確分工，強化協(xié)作。按照部門職責、《指導意見》明確的分工和本方案要求，采取“穿透式”監(jiān)管方法，根據(jù)業(yè)務實質(zhì)明確責任。堅持問題導向，集中力量對當前互聯(lián)網(wǎng)金融主要風險領域開展整治，有效整治各類違法違規(guī)活動。充分考慮互聯(lián)網(wǎng)金融活動特點，加強跨部門、跨區(qū)域協(xié)作，共同承擔整治任務，共同落實整治責任。
遠近結(jié)合，邊整邊改。立足當前，切實防范化解互聯(lián)網(wǎng)金融領域存在的風險，對違法違規(guī)行為形成有效震懾。著眼長遠，以專項整治為契機，及時總結(jié)提煉經(jīng)驗，形成制度規(guī)則，建立健全互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管長效機制。
二、重點整治問題和工作要求。
1、p2p網(wǎng)絡借貸和股權眾籌業(yè)務。
(1)p2p網(wǎng)絡借貸平臺應守住法律底線和政策紅線，落實信息中介性質(zhì)，不得設立資金池，不得發(fā)放貸款，不得非法集資，不得自融自保、代替客戶承諾保本保息、期限錯配、期限拆分、虛假宣傳、虛構標的，不得通過虛構、夸大融資項目收益前景等方法誤導出借人，除信用信息采集及核實、貸后跟蹤、抵質(zhì)押管理等業(yè)務外，不得從事線下營銷。
(2)股權眾籌平臺不得發(fā)布虛假標的，不得自籌，不得“明股實債”或變相亂集資，應強化對融資者、股權眾籌平臺的信息披露義務和股東權益保護要求，不得進行虛假陳述和誤導性宣傳。
(3)p2p網(wǎng)絡借貸平臺和股權眾籌平臺未經(jīng)批準不得從事資產(chǎn)管理、債權或股權轉(zhuǎn)讓、高風險證券市場配資等金融業(yè)務。p2p網(wǎng)絡借貸平臺和股權眾籌平臺客戶資金與自有資金應分賬管理，遵循專業(yè)化運營原則，嚴格落實客戶資金第三方存管要求，選擇符合條件的銀行業(yè)金融機構作為資金存管機構，保護客戶資金安全，不得挪用或占用客戶資金。
(4)房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)、房地產(chǎn)中介機構和互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構等未取得相關金融資質(zhì)，不得利用p2p網(wǎng)絡借貸平臺和股權眾籌平臺從事房地產(chǎn)金融業(yè)務;取得相關金融資質(zhì)的，不得違規(guī)開展房地產(chǎn)金融相關業(yè)務。
從事房地產(chǎn)金融業(yè)務的企業(yè)應遵守宏觀調(diào)控政策和房地產(chǎn)金融管理相關規(guī)定。規(guī)范互聯(lián)網(wǎng)“眾籌買房”等行為，嚴禁各類機構開展“首付貸”性質(zhì)的業(yè)務。
2、通過互聯(lián)網(wǎng)開展資產(chǎn)管理及跨界從事金融業(yè)務。
(1)互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)未取得相關金融業(yè)務資質(zhì)不得依托互聯(lián)網(wǎng)開展相應業(yè)務，開展業(yè)務的實質(zhì)應符合取得的業(yè)務資質(zhì)。互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)和傳統(tǒng)金融企業(yè)平等競爭，行為規(guī)則和監(jiān)管要求保持一致。采取“穿透式”監(jiān)管方法，根據(jù)業(yè)務實質(zhì)認定業(yè)務屬性。
(2)未經(jīng)相關部門批準，不得將私募發(fā)行的多類金融產(chǎn)品通過打包、拆分等形式向公眾銷售。采取“穿透式”監(jiān)管方法，根據(jù)業(yè)務本質(zhì)屬性執(zhí)行相應的監(jiān)管規(guī)定。銷售金融產(chǎn)品應嚴格執(zhí)行投資者適當性制度標準，披露信息和提示風險，不得將產(chǎn)品銷售給與風險承受能力不相匹配的客戶。
(3)金融機構不得依托互聯(lián)網(wǎng)通過各類資產(chǎn)管理產(chǎn)品嵌套開展資產(chǎn)管理業(yè)務、規(guī)避監(jiān)管要求。應綜合資金來源、中間環(huán)節(jié)與最終投向等全流程信息，采取“穿透式”監(jiān)管方法，透過表面判定業(yè)務本質(zhì)屬性、監(jiān)管職責和應遵循的行為規(guī)則與監(jiān)管要求。
(4)同一集團內(nèi)取得多項金融業(yè)務資質(zhì)的，不得違反關聯(lián)交易等相關業(yè)務規(guī)范。按照與傳統(tǒng)金融企業(yè)一致的監(jiān)管規(guī)則，要求集團建立“防火墻”制度，遵循關聯(lián)交易等方面的監(jiān)管規(guī)定，切實防范風險交叉?zhèn)魅尽?BR> 3、第三方支付業(yè)務。
(1)非銀行支付機構不得挪用、占用客戶備付金，客戶備付金賬戶應開立在人民銀行或符合要求的商業(yè)銀行。人民銀行或商業(yè)銀行不向非銀行支付機構備付金賬戶計付利息，防止支付機構以“吃利差”為主要盈利模式，理順支付機構業(yè)務發(fā)展激勵機制，引導非銀行支付機構回歸提供小額、快捷、便民小微支付服務的宗旨。
(2)非銀行支付機構不得連接多家銀行系統(tǒng)，變相開展跨行清算業(yè)務。非銀行支付機構開展跨行支付業(yè)務應通過人民銀行跨行清算系統(tǒng)或者具有合法資質(zhì)的清算機構進行。
(3)開展支付業(yè)務的機構應依法取得相應業(yè)務資質(zhì)，不得無證經(jīng)營支付業(yè)務，開展商戶資金結(jié)算、個人pos機收付款、發(fā)行多用途預付卡、網(wǎng)絡支付等業(yè)務。
4、互聯(lián)網(wǎng)金融領域廣告等行為。
互聯(lián)網(wǎng)金融領域廣告等宣傳行為應依法合規(guī)、真實準確，不得對金融產(chǎn)品和業(yè)務進行不當宣傳。未取得相關金融業(yè)務資質(zhì)的從業(yè)機構，不得對金融業(yè)務或公司形象進行宣傳。取得相關業(yè)務資質(zhì)的，宣傳內(nèi)容應符合相關法律法規(guī)規(guī)定，需經(jīng)有權部門許可的，應當與許可的內(nèi)容相符合，不得進行誤導性、虛假違法宣傳。
三、綜合運用各類整治措施，提高整治效果。
1、嚴格準入管理。
設立金融機構、從事金融活動，必須依法接受準入管理。未經(jīng)相關有權部門批準或備案從事金融活動的，由金融管理部門會同工商部門予以認定和查處，情節(jié)嚴重的，予以取締。
工商部門根據(jù)金融管理部門的認定意見，依法吊銷營業(yè)執(zhí)照;涉嫌犯罪的，公安機關依法查處。
非金融機構、不從事金融活動的企業(yè)，在注冊名稱和經(jīng)營范圍中原則上不得使用“交易所”、“交易中心”、“金融”、“資產(chǎn)管理”、“理財”、“基金”、“基金管理”、“投資管理”、“財富管理”、“股權投資基金”、“網(wǎng)貸”、“網(wǎng)絡借貸”、“p2p”、“股權眾籌”、“互聯(lián)網(wǎng)保險”、“支付”等字樣。
凡在名稱和經(jīng)營范圍中選擇使用上述字樣的企業(yè)(包括存量企業(yè))，工商部門將注冊信息及時告知金融管理部門，金融管理部門、工商部門予以持續(xù)關注，并列入重點監(jiān)管對象，加強協(xié)調(diào)溝通，及時發(fā)現(xiàn)識別企業(yè)擅自從事金融活動的風險，視情采取整治措施。
2、強化資金監(jiān)測。
加強互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構資金賬戶及跨行清算的集中管理，對互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構的資金賬戶、股東身份、資金來源和資金運用等情況進行全面監(jiān)測。嚴格要求互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構落實客戶資金第三方存管制度，存管銀行要加強對相關資金賬戶的.監(jiān)督。在整治過程中，特別要做好對客戶資金的保護工作。
3、建立舉報和“重獎重罰”制度。
針對互聯(lián)網(wǎng)金融違法違規(guī)活動隱蔽性強的特點，發(fā)揮社會監(jiān)督作用，建立舉報制度，出臺舉報規(guī)則，中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會設立舉報平臺，鼓勵通過“信用中國”網(wǎng)站等多渠道舉報，為整治工作提供線索。推行“重獎重罰”制度，按違法違規(guī)經(jīng)營數(shù)額的一定比例進行處罰，提高違法成本，對提供線索的舉報人給予獎勵，獎勵資金列入各級財政預算，強化正面激勵。加強失信、投訴和舉報信息共享。
4、加大整治不正當競爭工作力度。
對互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構為搶占市場份額向客戶提供顯失合理的超高回報率以及變相補貼等不正當競爭行為予以清理規(guī)范。高風險高收益金融產(chǎn)品應嚴格執(zhí)行投資者適當性標準，強化信息披露要求。明確互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構不得以顯性或隱性方式，通過自有資金補貼、交叉補貼或使用其他客戶資金向客戶提供高回報金融產(chǎn)品。高度關注互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品承諾或?qū)嶋H收益水平顯著高于項目回報率或行業(yè)水平相關情況。
中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會建立專家評審委員會，相關部門對互聯(lián)網(wǎng)金融不正當競爭行為進行評估認定，并將結(jié)果移交相關部門作為懲處依據(jù)。
5、加強內(nèi)控管理。
由金融管理部門和地方人民政府金融管理部門監(jiān)管的機構應當對機構自身與互聯(lián)網(wǎng)平臺合作開展的業(yè)務進行清理排查，嚴格內(nèi)控管理要求，不得違反相關法律法規(guī)，不得與未取得相應金融業(yè)務資質(zhì)的互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)開展合作，不得通過互聯(lián)網(wǎng)開展跨界金融活動進行監(jiān)管套利。
金融管理部門和地方人民政府在分領域、分地區(qū)整治中，應對由其監(jiān)管的機構與互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)合作開展業(yè)務的情況進行清理整頓。
6、用好技術手段。
利用互聯(lián)網(wǎng)思維做好互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管工作。研究建立互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管技術支持系統(tǒng)，通過網(wǎng)上巡查、網(wǎng)站對接、數(shù)據(jù)分析等技術手段，摸底互聯(lián)網(wǎng)金融總體情況，采集和報送相關輿情信息，及時向相關單位預警可能出現(xiàn)的群體性事件，及時發(fā)現(xiàn)互聯(lián)網(wǎng)金融異常事件和可疑網(wǎng)站，提供互聯(lián)網(wǎng)金融平臺安全防護服務。
四、加強組織協(xié)調(diào)，落實主體責任。
1、部門統(tǒng)籌。
成立由人民銀行負責同志擔任組長，有關部門負責同志參加的整治工作領導小組(以下簡稱領導小組)，總體推進整治工作，做好工作總結(jié)，匯總提出長效機制建議。領導小組辦公室設在人民銀行，銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會、工商總局和住房城鄉(xiāng)建設部等派員參與辦公室日常工作。
人民銀行、銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會和工商總局根據(jù)各自部門職責、《指導意見》明確的分工和本方案要求，成立分領域工作小組，分別負責相應領域的專項整治工作，明確對各項業(yè)務合法合規(guī)性的認定標準，對分領域整治過程中發(fā)現(xiàn)的新問題，劃分界限作為整治依據(jù)，督促各地區(qū)按照全國統(tǒng)一部署做好各項工作。
2、屬地組織。
各省級人民政府成立以分管金融的負責同志為組長的落實整治方案領導小組(以下稱地方領導小組)，組織本地區(qū)專項整治工作，制定本地區(qū)專項整治工作方案并向領導小組報備。各地方領導小組辦公室設在省(區(qū)、市)金融辦(局)或人民銀行省會(首府)城市中心支行以上分支機構。
各省級人民政府應充分發(fā)揮資源統(tǒng)籌調(diào)動、靠近基層一線優(yōu)勢，做好本地區(qū)摸底排查工作，按照注冊地對從業(yè)機構進行歸口管理，對涉嫌違法違規(guī)的從業(yè)機構，區(qū)分情節(jié)輕重分類施策、分類處置，同時切實承擔起防范和處置非法集資第一責任人的責任。
各省級人民政府應全面落實源頭維穩(wěn)措施，積極預防、全力化解、妥善處置金融領域不穩(wěn)定問題，守住不發(fā)生系統(tǒng)性區(qū)域性金融風險的底線，維護社會和諧穩(wěn)定。
3、條塊結(jié)合。
各相關部門應積極配合金融管理部門開展工作。
工商總局會同金融管理部門負責互聯(lián)網(wǎng)金融廣告的專項整治工作，金融管理部門與工商總局共同開展以投資理財名義從事金融活動的專項整治。
工業(yè)和信息化部負責加強對互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構網(wǎng)絡安全防護、用戶信息和數(shù)據(jù)保護的監(jiān)管力度，對經(jīng)相關部門認定存在違法違規(guī)行為的互聯(lián)網(wǎng)金融網(wǎng)站和移動應用程序依法予以處置，做好專項整治的技術支持工作。
住房城鄉(xiāng)建設部與金融管理部門共同對房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)和房地產(chǎn)中介機構利用互聯(lián)網(wǎng)從事金融業(yè)務或與互聯(lián)網(wǎng)平臺合作開展金融業(yè)務的情況進行清理整頓。
中央宣傳部、國家互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室牽頭負責互聯(lián)網(wǎng)金融新聞宣傳和輿論引導工作。
公安部負責指導地方公安機關對專項整治工作中發(fā)現(xiàn)的涉嫌非法集資、非法證券期貨活動等犯罪問題依法查處，強化防逃、控贓、追贓、挽損工作;指導、監(jiān)督、檢查互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構落實等級保護工作，監(jiān)督指導互聯(lián)網(wǎng)金融網(wǎng)站依法落實網(wǎng)絡和信息安全管理制度、措施，嚴厲打擊侵犯用戶個人信息安全的違法犯罪活動;指導地方公安機關在地方黨委、政府的領導下，會同相關部門共同做好群體性事件的預防和處置工作，維護社會穩(wěn)定。
國家信訪局負責信訪人相關信訪訴求事項的接待受理工作。
中央維穩(wěn)辦、最高人民法院、最高人民檢察院等配合做好相關工作。
中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會要發(fā)揮行業(yè)自律作用，健全自律規(guī)則，實施必要的自律懲戒，建立舉報制度，做好風險預警。
4、共同負責。
各有關部門、各省級人民政府應全面掌握牽頭領域或本行政區(qū)域的互聯(lián)網(wǎng)金融活動開展情況。在省級人民政府統(tǒng)一領導下，各金融管理部門省級派駐機構與省(區(qū)、市)金融辦(局)共同牽頭負責本地區(qū)分領域整治工作，共同承擔分領域整治任務。
對于產(chǎn)品、業(yè)務交叉嵌套，需要綜合全流程業(yè)務信息以認定業(yè)務本質(zhì)屬性的，相關部門應建立數(shù)據(jù)交換和業(yè)務實質(zhì)認定機制，認定意見不一致的，由領導小組研究認定并提出整治意見，必要時組成聯(lián)合小組進行整治。
整治過程中相關牽頭部門確有需要獲取從業(yè)機構賬戶數(shù)據(jù)的，經(jīng)過法定程序后給予必要的賬戶查詢便利。
1、開展摸底排查。
各省級人民政府制定本地區(qū)清理整頓方案，5月15日前向領導小組報備。同時，各有關部門、各省級人民政府分別對牽頭領域或本行政區(qū)域的情況進行清查。對于跨區(qū)域經(jīng)營的互聯(lián)網(wǎng)金融平臺，注冊所在地和經(jīng)營所在地的省級人民政府要加強合作，互通匯總摸查情況，金融管理部門予以積極支持。
被調(diào)查的單位和個人應接受依法進行的檢查和調(diào)查，如實說明有關情況并提供有關文件、資料，不得拒絕、阻礙和隱瞞。相關部門可依法對與案件有關的情況和資料采取記錄、復制、錄音等手段取得證據(jù)。
在證據(jù)可能滅失或以后難以取得的情況下，可依法先行登記保存，當事人或有關人員不得銷毀或轉(zhuǎn)移證據(jù)。對于涉及資金量大、人數(shù)眾多的大型互聯(lián)網(wǎng)金融平臺或短時間內(nèi)發(fā)展迅速的互聯(lián)網(wǎng)金融平臺、企業(yè)，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)涉嫌重大非法集資等違法行為，馬上報告相關部門。
各省級人民政府根據(jù)摸底排查情況完善本地區(qū)清理整頓方案。
此項工作于2016年7月底前完成。
2、實施清理整頓。
各有關部門、各省級人民政府對牽頭領域或本行政區(qū)域的互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構和業(yè)務活動開展集中整治工作。
對清理整頓中發(fā)現(xiàn)的問題，向違規(guī)從業(yè)機構出具整改意見，并監(jiān)督從業(yè)機構落實整改要求。對違規(guī)情節(jié)較輕的，要求限期整改;拒不整改或違規(guī)情節(jié)較重的，依法依規(guī)堅決予以關閉或取締;涉嫌犯罪的，移送相關司法機關。專項整治不改變、不替代非法集資和非法交易場所的現(xiàn)行處置制度安排。
此項工作于2016年11月底前完成。
3、督查和評估。
領導小組成員單位和地方領導小組分別組織自查。領導小組組織開展對重點領域和重點地區(qū)的督查和中期評估，對于好的經(jīng)驗做法及時推廣，對于整治工作落實不力，整治一批、又出一批的，應查找問題、及時糾偏，并建立問責機制。
此項工作同步于2016年11月底前完成。
4、驗收和總結(jié)。
領導小組組織對各領域、各地區(qū)清理整頓情況進行驗收。各有關部門、各省級人民政府形成牽頭領域或本行政區(qū)域的整治報告，報送領導小組辦公室，此項工作應于1月底前完成。
領導小組辦公室匯總形成總體報告和建立健全互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管長效機制的建議，由人民銀行會同相關部門報國務院，此項工作于203月底前完成。
六、做好組織保障，建設長效機制。
各有關部門、各省級人民政府要做好組織保障，以整治工作為契機，以整治過程中發(fā)現(xiàn)的問題為導向，按照邊整邊改、標本兼治的思路，抓緊推動長效機制建設，貫穿整治工作始終。
1、完善規(guī)章制度。
加快互聯(lián)網(wǎng)金融領域各項規(guī)章制度制定工作，對于互聯(lián)網(wǎng)金融各類創(chuàng)新業(yè)務，及時研究制定相關政策要求和監(jiān)管規(guī)則。立足實踐，研究解決互聯(lián)網(wǎng)金融領域暴露出的金融監(jiān)管體制不適應等問題，強化功能監(jiān)管和綜合監(jiān)管，抓緊明確跨界、交叉型互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品的“穿透式”監(jiān)管規(guī)則。
2、加強風險監(jiān)測。
建立互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品集中登記制度，研究互聯(lián)網(wǎng)金融平臺資金賬戶的統(tǒng)一設立和集中監(jiān)測，依靠對賬戶的嚴格管理和對資金的集中監(jiān)測，實現(xiàn)對互聯(lián)網(wǎng)金融活動的常態(tài)化監(jiān)測和有效監(jiān)管。
加快推進互聯(lián)網(wǎng)金融領域信用體系建設，強化對征信機構的監(jiān)管，使征信為互聯(lián)網(wǎng)金融活動提供更好的支持。加強互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管技術支持，擴展技術支持系統(tǒng)功能，提高安全監(jiān)控能力。加強部門間信息共享，建立預警信息傳遞、核查、處置快速反應機制。
3、完善行業(yè)自律。
充分發(fā)揮中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會作用，制定行業(yè)標準和數(shù)據(jù)統(tǒng)計、信息披露、反不正當競爭等制度，完善自律懲戒機制，開展風險教育，形成依法依規(guī)監(jiān)管與自律管理相結(jié)合、對互聯(lián)網(wǎng)金融領域全覆蓋的監(jiān)管長效機制。
4、加強宣傳教育和輿論引導。
各有關部門、各省級人民政府應加強政策解讀及輿論引導，鼓勵互聯(lián)網(wǎng)金融在依法合規(guī)的前提下創(chuàng)新發(fā)展。以案說法，用典型案例教育群眾，提高投資者風險防范意識。主動、適時發(fā)聲，統(tǒng)一對外宣傳口徑，有針對性地回應投資人關切和訴求。以適當方式適時公布案件進展，盡量減少信息不對稱的影響。加強輿情監(jiān)測，強化媒體責任，引導投資人合理合法反映訴求，為整治工作營造良好的輿論環(huán)境。
互聯(lián)網(wǎng)專項整治方案篇六
本周五國務院發(fā)文，要求明年3月底前完成互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治工作。小編攜手多位互金大咖為您解讀《互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治工作實施方案》。
監(jiān)管規(guī)定使中國繼續(xù)保持創(chuàng)新、快速發(fā)展的潛力。
中國的快速發(fā)展、創(chuàng)新以及產(chǎn)生的經(jīng)濟影響是“帶給世界的禮物”，向世界展示了科技是如何提升金融服務的效率和覆蓋面。如果沒有監(jiān)管及行業(yè)自身的約束，互聯(lián)網(wǎng)金融的風險肯定不容樂觀，而近期發(fā)布實施的監(jiān)管規(guī)定則保證了中國繼續(xù)保持創(chuàng)新、快速發(fā)展的潛力。隨著《實施方案》等整體監(jiān)管框架的落地，中國可以通過把規(guī)模和對經(jīng)濟發(fā)展的良好影響結(jié)合起來，展示未來的發(fā)展道路。
互聯(lián)網(wǎng)金融將提前迎來最好的時代。
國務院此次發(fā)布的《關于印發(fā)互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治工作實施方案的通知》，是國家對互聯(lián)網(wǎng)金融整治的又一個重頭文件，可以說是8月24日發(fā)布的《網(wǎng)絡借貸信息中介機構業(yè)務活動管理暫行辦法》的加強版。國務院讓不合規(guī)平臺盡快離場，顯示了規(guī)范互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)的魄力和決心。國務院此舉將促進行業(yè)健康可持續(xù)發(fā)展，更好發(fā)揮互聯(lián)網(wǎng)金融在推動普惠金融發(fā)展和支持大眾創(chuàng)業(yè)、萬眾創(chuàng)新等方面的積極作用。同時，能夠更好地化解風險，保護投資者合法權益。
最新出臺的《互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治工作實施方案的通知》，和p2p有關的部分在內(nèi)容上與此前發(fā)布的《監(jiān)管辦法》正式稿具有一致性。實施方案具體規(guī)定了專項整治的分工和負責部門，并規(guī)定區(qū)域內(nèi)整治報告在2017年1月底前完成，也就意味著對p2p平臺部分業(yè)務整改的時限比之前的一年過渡期有所提前。這有助于行業(yè)加速回歸健康發(fā)展。
對保護金融消費者權益有非常積極的意義。
本次國務院正式發(fā)布《國務院辦公廳關于印發(fā)互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治工作實施方案的通知》，組織各級政府對互聯(lián)網(wǎng)金融的風險進行排查、整治，設定了工作目標、要求，并落實各級責任主體，既是方案、又是綱領。對于p2p行業(yè)來說，從國務院層面確定了平臺的中介性質(zhì)，劃定業(yè)務范圍、業(yè)務紅線，明確平臺資金與客戶資金分賬管理、銀行存管，對驅(qū)逐劣幣、保護金融消費者權益有非常積極的意義，是對銀監(jiān)會關于《網(wǎng)絡借貸信息中介機構業(yè)務活動管理暫行辦法》重點內(nèi)容的一次強調(diào)和呼應。
為行業(yè)帶來重構效應。
一方面,肯定的是監(jiān)管政策亮劍輔以限時整治重拳有助于表達行業(yè)凈化秩序，重塑規(guī)范、有序、市場化的競爭新格局的決心。另一方面，互聯(lián)網(wǎng)金融觸及傳統(tǒng)金融服務難以應對的長尾市場痛點，為普惠大眾提供便捷金融服務，降低融資成本、激活規(guī)范民間投資。監(jiān)管層應從金融本質(zhì)出發(fā)，正視金融行業(yè)本身高風險與高回報并存，希望此舉能健康的為行業(yè)帶來重構效應。
銀行存管已然成為網(wǎng)貸平臺的“標配”
《互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治工作實施方案》是從國家戰(zhàn)略層面規(guī)范和監(jiān)管互聯(lián)網(wǎng)金融的工作實施方案，理念和方向與8月24日《網(wǎng)絡借貸信息中介機構業(yè)務活動管理暫行辦法》大體一致。本次此次專項整治的對象，既包括按照《指導意見》要求從事信息中介服務的網(wǎng)貸機構，也包括以網(wǎng)貸名義開展經(jīng)營、異化為信用中介的機構，各互金平臺可以參考實施方案對鏡自照。
在當前環(huán)境下，專項整治方案的出臺，對防治行業(yè)風險蔓延，提升行業(yè)整體形象起到了促進作用。同時，對進一步規(guī)范了各類互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)態(tài)，對優(yōu)化市場競爭環(huán)境、遏制互聯(lián)網(wǎng)金融風險案件有著積極的意義。這次正面規(guī)范與引導是扭轉(zhuǎn)互聯(lián)網(wǎng)金融某些業(yè)態(tài)偏離方向的局面之有力舉措，提高投資者風險防范意識，促進行業(yè)健康可持續(xù)發(fā)展，發(fā)揮互聯(lián)網(wǎng)金融支持大眾創(chuàng)業(yè)、萬眾創(chuàng)新的積極作用。
化解排查過程中遇到的阻力國務院當前公開此項通知，一方面是為了化解排查過程中遇到的阻力，另一方面也彰顯國家希望建立互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的行業(yè)秩序，維護行業(yè)發(fā)展的決心。從從業(yè)者的角度來看，我們一直希望行業(yè)的秩序能夠得到規(guī)范和建立，因為只有在良好的市場環(huán)境下我們才有更多的發(fā)展空間，才能夠長期可持續(xù)發(fā)展。
合規(guī)成平臺生死劫。
在不到2個月的時間里，政府密集出臺監(jiān)管規(guī)定和發(fā)布整治工作實施方案，表明政府決心將互聯(lián)網(wǎng)金融納入到國家大的金融監(jiān)管體系中來，不讓互聯(lián)網(wǎng)金融游離于整體金融體系監(jiān)管之外，防止系統(tǒng)性風險從非常規(guī)領域爆發(fā)?；ヂ?lián)網(wǎng)金融行業(yè)將毫無意外的迎來行業(yè)洗牌的提速，合規(guī)成為生死劫。
這次還是四月份的文件，變化不大，但突出了人民銀行作為負責監(jiān)管的主體責任，更加有助于整治落地，而且總體思路是促進行業(yè)健康發(fā)展，并非行業(yè)理解的刻意打壓。
行業(yè)將得到凈化整治。
國家要加速p2p與民間市場的整頓工作，通過行政手段落實整頓檢驗穿透式管理的成果。同時威懾一些違規(guī)或非持牌企業(yè)離場。
監(jiān)管長效機制將促進互聯(lián)網(wǎng)金融規(guī)范有序發(fā)展。
根據(jù)《實施方案》，互聯(lián)網(wǎng)金融專項整治工作已經(jīng)完成了信息排查、職責界定階段工作，目前，正在有序開展清理整頓工作。2017年一季度，互聯(lián)網(wǎng)金融專項整治將進入收官階段，可以預見，整個行業(yè)將進入新一輪洗牌期，不合法合規(guī)的平臺會被逐漸淘汰，行業(yè)環(huán)境將進一步優(yōu)化，互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展可期。在完成專項整治之后，期待互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)建立起健全的監(jiān)管長效機制，實現(xiàn)規(guī)范與發(fā)展并舉、創(chuàng)新與防范風險并重，促進互聯(lián)網(wǎng)金融健康可持續(xù)發(fā)展，切實發(fā)揮互聯(lián)網(wǎng)金融支持大眾創(chuàng)業(yè)、萬眾創(chuàng)新的積極作用。
行業(yè)整治三步走。
此次針對網(wǎng)貸行業(yè)展開的全面整治將通過摸底排查、分類處置及驗收規(guī)范三個步驟。按照監(jiān)管的時間表，目前網(wǎng)貸行業(yè)的摸底排查工作已經(jīng)結(jié)束，對于平臺而言被歸為哪一類并將面臨何種分類處置對平臺的未來發(fā)展起著至關重要的影響。分類處置工作要求與2016年11月底錢完成，留給平臺的時間已經(jīng)不多了，無法達到合規(guī)性要求的平臺將可能面臨整合甚至淘汰。網(wǎng)貸整治方案將綜合摸底排查結(jié)果、甄別網(wǎng)貸機構的合規(guī)性并綜合風險程度、違法違規(guī)性質(zhì)和情節(jié)輕重、社會危害程度大小、處理方式等因素，將網(wǎng)貸機構劃分為合規(guī)類、整改類、取締類三大類，制定差別化措施實施分類處置。
合規(guī)才是第一位的，發(fā)展要讓位于合規(guī)。
本次專項整治方案，非常全面，涉及到各個相關部門，將有利于從根本上保護投資者利益，促進行業(yè)規(guī)范發(fā)展?，F(xiàn)階段對平臺來說，合規(guī)才是第一位的，發(fā)展要讓位于合規(guī)。從業(yè)務上來說，只有回歸信息中介的角色，堅持小額借款，做好傳統(tǒng)金融機構的補充才有進一步發(fā)展的空間。
良幣驅(qū)逐劣幣是大勢所趨。
互聯(lián)網(wǎng)金融專項整治方案是今年年初時，針對當時互聯(lián)網(wǎng)金融領域的種種不規(guī)范行為和亂象而設定的方案。和剛剛發(fā)布的《暫行辦法》相比，專項整治方案針對對象不同、目標不同、嚴厲程度也不同。專項整治方案針對的是大的互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)而不是單單限定網(wǎng)絡借貸；它主要目的是打擊非法行為、保障最基本的行業(yè)秩序和投資者利益，而沒有限定業(yè)務類型劃定行業(yè)范圍的意圖。但在良幣驅(qū)逐劣幣，即實現(xiàn)優(yōu)勝劣汰凈化行業(yè)環(huán)境這一點上，這兩個政策的精神是相同的?？偟膩碚f，它比《暫行辦法》的措施要寬松一些，基本上符合《暫行辦法》的平臺，也會符合《整治方案》的要求。
有利于行業(yè)去濁還清。
去年開始，《征求意見稿》、《監(jiān)管細則》和此次《方案》的逐步出臺，表明了監(jiān)管層對互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)的高度重視，這有利于行業(yè)規(guī)范發(fā)展、去濁還清?，F(xiàn)代市場經(jīng)濟是建立在契約化、規(guī)范化的基礎上，互聯(lián)網(wǎng)金融作為金融市場的組成部分，當然也離不開規(guī)范化，有了監(jiān)管制度的引導，平臺在開展業(yè)務過程中也就有章可循，行業(yè)規(guī)范化發(fā)展也就不是一句口號。此外，針對復雜與多元的互聯(lián)網(wǎng)金融現(xiàn)狀，《方案》提出了實施“穿透式”監(jiān)管的新理念。強化功能監(jiān)管和綜合監(jiān)管，讓監(jiān)管落實到互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)的核心業(yè)務上去，不以表象論企業(yè)是否合法合規(guī)。這種監(jiān)管方式將更加靈活，也有利于監(jiān)管快速地跟上金融創(chuàng)新的步伐。
行業(yè)迎來屬于自己的“沉淀期”
企業(yè)的發(fā)展應該將價值聚焦、落實到具體的環(huán)節(jié)上來，無論是資產(chǎn)端還是資金端的服務，都要在合法合規(guī)的范圍之內(nèi)深耕細作。我們希望整個互金健康發(fā)展的行業(yè)秩序能夠得到規(guī)范和建立，只有在優(yōu)質(zhì)的行業(yè)環(huán)境下那些真正做事的企業(yè)價值才能得到更好的體現(xiàn)，才能有更多的創(chuàng)新發(fā)展空間，來做更多有意義的事情。當問題平臺被淘汰后，同質(zhì)化的中小平臺也將面臨生存問題，唯有精準定位自身價值、筑建良好品牌形象、建設強大技術儲備，才有希望趟出“一條路”。
合規(guī)互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)將迎來更好的發(fā)展機遇。
從此次發(fā)布的具體內(nèi)容來看，整治方案表現(xiàn)出了監(jiān)管政策的延續(xù)性，對監(jiān)管責任主體、監(jiān)管紅線、資金存管等都提出了明確要求，而且更為細化、可執(zhí)行性強。該整治方案以“鼓勵和保護真正有價值的互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新”為出發(fā)點，對于整個行業(yè)的影響都是積極的。伴隨著互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)監(jiān)管思路的明朗化，一直堅守行業(yè)底線、符合監(jiān)管要求的互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)將迎來更好的發(fā)展機遇，中國互聯(lián)網(wǎng)金融將呈現(xiàn)健康創(chuàng)新規(guī)范發(fā)展的大趨勢。
正常運營平臺數(shù)量將進一步減少。
p2p網(wǎng)貸整治方案將目前的p2p平臺劃分為三類，分別為合規(guī)類、整改類和取締類，并且提出了整治的具體時間進度，現(xiàn)在的時間節(jié)點主要是分類階段。既然日程表已經(jīng)確定，估計一旦推進開來，會對行業(yè)帶來很大程度的動蕩。這也預示著整改力度將進一步升級和加強，預計接下來將會有更多平臺退出，正常運營平臺數(shù)量將進一步減少。
將“限額”進行到底，互金行業(yè)已定性。
值得注意的是，這次的《方案》對于此前的互金圈子里鬧得沸沸揚揚的“限額令”做出了進一步的解釋和約束，即不得拆分標，這就意味著當下互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)現(xiàn)有的一些大額標的都將面臨違規(guī)整改的命運。要經(jīng)營好一家合規(guī)的互聯(lián)網(wǎng)金融信息服務平臺，除了要恪守信息中介本質(zhì)，不自融自保、不非法集資外，還應明確互金行業(yè)的市場重心已經(jīng)轉(zhuǎn)移到“小額、分散”的資產(chǎn)中來了，應明確我們的服務對象是那些在傳統(tǒng)金融市場的弱勢群體、長尾客群。
優(yōu)質(zhì)明天將迎來春天。
互聯(lián)網(wǎng)整治工作對科技化平臺，尤其是專注于個人信用畫像的科技化平臺反而是重大的利好消息。也是為p2p正名的國家力量，這一輪整治之后，優(yōu)秀健康的互金平臺，尤其是通過科技力量服務小微個人和小微企業(yè)的平臺將會迎來下一個春天。
互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)將走向良性發(fā)展道路。
此次專項整治方案所涉及的范圍和參與的監(jiān)管部門都是超常規(guī)模的，意味著行業(yè)野蠻發(fā)展將告一段路，合規(guī)經(jīng)營、服務普惠的互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)將走向良性發(fā)展道路。信和大金融也將一如既往主動積極擁抱監(jiān)管，嚴格恪守國家法律法規(guī)，嚴守信息中介定位，堅持合規(guī)經(jīng)營，堅持平臺自律。
推動互金行業(yè)良好秩序的建立。
《實施方案》的出臺為互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)發(fā)展進一步創(chuàng)造了公平公正的市場環(huán)境，明確業(yè)務邊界，指明規(guī)范發(fā)展方向；鼓勵互聯(lián)網(wǎng)金融利用互聯(lián)網(wǎng)技術及大數(shù)據(jù)進行創(chuàng)新，加強風控水平，降低金融服務成本，這方面石投金融技術團隊已開始探索?！秾嵤┓桨浮返恼较掳l(fā)讓專項整治工作更有針對性和實操性，進一步推動互金行業(yè)良好秩序的建立。但互金企業(yè)不應該完全依賴于“被監(jiān)管”，更多的是主動自律。
互聯(lián)網(wǎng)專項整治方案篇七
為深入貫徹黨中央、國務院決策部署，認真落實《國務院辦公廳關于印發(fā)互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治工作實施方案的通知》(國辦發(fā)〔〕21號，以下簡稱《通知》)要求，積極防范與處置互聯(lián)網(wǎng)金融風險，建立健全互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管長效機制，促進互聯(lián)網(wǎng)金融規(guī)范健康發(fā)展，切實維護首都金融安全和社會穩(wěn)定，特制定本實施方案。
一、工作目標和原則。
(一)工作目標。
按照國家統(tǒng)一部署，規(guī)范各類互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)態(tài)，優(yōu)化金融生態(tài)環(huán)境，扭轉(zhuǎn)互聯(lián)網(wǎng)金融某些業(yè)態(tài)偏離正確創(chuàng)新方向的局面，遏制互聯(lián)網(wǎng)金融風險案件高發(fā)頻發(fā)勢頭;加強金融消費者教育，提高投資者風險防范意識;建立和完善適應互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展特點的全覆蓋監(jiān)管長效機制，認真排查化解風險隱患，實現(xiàn)規(guī)范與發(fā)展并舉、創(chuàng)新與防范風險并重，切實維護人民群眾切身利益和首都社會穩(wěn)定，促進互聯(lián)網(wǎng)金融持續(xù)健康規(guī)范發(fā)展，充分發(fā)揮互聯(lián)網(wǎng)金融對大眾創(chuàng)業(yè)、萬眾創(chuàng)新，構建高精尖經(jīng)濟結(jié)構，推動京津冀協(xié)同發(fā)展的積極作用。
(二)工作原則。
規(guī)范發(fā)展，打擊非法。明確互聯(lián)網(wǎng)金融各種業(yè)態(tài)合法與非法、合規(guī)與違規(guī)的邊界，守好法律和風險底線。依法依規(guī)開展專項整治工作，督促企業(yè)依法合規(guī)經(jīng)營，對違法違規(guī)行為予以堅決打擊。
明確責任，強化協(xié)同。按照《通知》及人民銀行等十部門聯(lián)合印發(fā)的《關于促進互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導意見》明確的分工要求，人民銀行營業(yè)管理部、北京銀監(jiān)局、北京證監(jiān)局、北京保監(jiān)局和市金融局牽頭負責本市專項整治工作，采取“穿透式”監(jiān)管方法，集中力量對當前互聯(lián)網(wǎng)金融主要風險領域存在的突出問題開展整治。落實各區(qū)屬地責任，加強部門協(xié)同和跨區(qū)協(xié)作，形成工作合力，共同做好專項整治工作。
分類施策，有效化解。針對互聯(lián)網(wǎng)金融不同風險領域，明確工作重點，分類開展整治。根據(jù)違法違規(guī)情節(jié)輕重和社會危害程度區(qū)別對待，依法、有序、穩(wěn)妥處置風險，特別要防范處置風險的風險，切實維護金融消費者合法權益，推動互聯(lián)網(wǎng)金融規(guī)范發(fā)展。
建立機制，邊整邊改。在專項整治過程中，既要加強風險防范化解，有效震懾違法違規(guī)行為;又要及時總結(jié)經(jīng)驗，摸索規(guī)律，建立健全互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管長效機制，切實改變本市互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)“缺門檻、缺規(guī)則、缺監(jiān)管”的狀態(tài)，實現(xiàn)首都互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管和風險管控全覆蓋。
二、整治工作重點。
根據(jù)《通知》及國家有關部門制定的分領域?qū)ｍ椪畏桨福臼袑ｍ椪喂ぷ髦攸c主要包括：
(一)p2p網(wǎng)絡借貸。
1.p2p網(wǎng)絡借貸平臺應守住法律底線和政策紅線，嚴格按照信息中介性質(zhì)開展業(yè)務，不得設立資金池，不得發(fā)放貸款，不得非法集資，不得自融自保、代替客戶承諾保本保息、期限錯配、期限拆分、虛假宣傳、虛構標的，不得通過虛構、夸大融資項目收益前景等方式誤導出借人，除信用信息采集及核實、貸后跟蹤、抵質(zhì)押管理等業(yè)務外，不得從事線下營銷。
2.p2p網(wǎng)絡借貸平臺未經(jīng)批準不得從事資產(chǎn)管理、債權或股權轉(zhuǎn)讓、高風險證券市場配資等金融業(yè)務;要嚴格落實客戶資金第三方存管要求，選擇符合條件的銀行業(yè)金融機構作為資金存管機構，保護客戶資金安全，不得挪用或占用客戶資金。
3.房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)、房地產(chǎn)中介機構和互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構等未取得相關金融資質(zhì)，不得利用p2p網(wǎng)絡借貸平臺從事房地產(chǎn)金融業(yè)務;取得相關金融資質(zhì)的，不得違規(guī)開展房地產(chǎn)金融相關業(yè)務。從事房地產(chǎn)金融業(yè)務的企業(yè)應遵守宏觀調(diào)控政策和房地產(chǎn)金融管理相關規(guī)定。規(guī)范互聯(lián)網(wǎng)“眾籌買房”等行為，嚴禁各類機構開展“首付貸”性質(zhì)業(yè)務等。
(二)股權眾籌業(yè)務。
1.股權眾籌平臺不得發(fā)布虛假標的，不得自籌，不得“明股實債”或變相亂集資，應強化對融資者、股權眾籌平臺的信息披露義務和股東權益保護要求，不得進行虛假陳述和誤導性宣傳。
2.股權眾籌平臺及平臺上的融資者未經(jīng)批準，不得擅自公開或者變相公開發(fā)行股票。
3.股權眾籌平臺未經(jīng)批準不得從事資產(chǎn)管理、債權或股權轉(zhuǎn)讓、高風險證券市場配資等金融業(yè)務。
4.股權眾籌平臺應嚴格落實客戶資金第三方存管要求，選擇符合條件的銀行業(yè)金融機構作為資金存管機構，保護客戶資金安全，不得挪用或占用客戶資金。
5.股權眾籌平臺上的融資者不得欺詐發(fā)行股票等金融產(chǎn)品。
6.房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)、房地產(chǎn)中介機構和互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構等不得以“股權眾籌”名義從事非法集資活動;未取得相關金融資質(zhì)，不得利用股權眾籌平臺從事房地產(chǎn)金融業(yè)務、通過互聯(lián)網(wǎng)開展“眾籌買房”業(yè)務等。
7.證券公司、基金公司和期貨公司等持牌金融機構與互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)合作，應嚴格依法開展相關業(yè)務。
8.股權眾籌平臺以“股權眾籌”名義募集私募股權投資基金，不得向合格投資者之外的單位和個人募集資金，不得變相亂集資，不得向不特定對象宣傳推介，不得通過分拆、分期或與資產(chǎn)管理計劃嵌套等方式變相增加投資者數(shù)量。
(三)互聯(lián)網(wǎng)保險。
1.保險公司應通過建立“防火墻”制度等方式，加強對所屬電子商務公司等非保險類子公司的管理。
2.互聯(lián)網(wǎng)高現(xiàn)金價值業(yè)務。保險公司通過互聯(lián)網(wǎng)銷售保險產(chǎn)品，不得進行不實陳述、片面或夸大宣傳過往業(yè)績，不得違規(guī)使用承諾收益或者承擔損失等誤導性描述。加強互聯(lián)網(wǎng)保險信息披露監(jiān)管，排查萬能型人身保險產(chǎn)品相關風險，加大互聯(lián)網(wǎng)高現(xiàn)價業(yè)務查處力度。
3.保險機構互聯(lián)網(wǎng)跨界業(yè)務。保險公司不得與無經(jīng)營資質(zhì)的第三方網(wǎng)絡平臺合作開展業(yè)務，不得與涉嫌違規(guī)開展增信服務、自設資金池以及非法集資的互聯(lián)網(wǎng)信貸平臺開展合作，在經(jīng)營互聯(lián)網(wǎng)信貸平臺融資性保證保險業(yè)務中應加強風險控制和內(nèi)部管理。
4.互聯(lián)網(wǎng)保險業(yè)務。非持牌機構不得違規(guī)開展互聯(lián)網(wǎng)保險業(yè)務，未取得相關業(yè)務資質(zhì)的互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)不得依托互聯(lián)網(wǎng)開展保險業(yè)務。不得通過互聯(lián)網(wǎng)利用、假借保險公司名義或信用進行非法集資。保險機構不得通過互聯(lián)網(wǎng)跨界金融活動實現(xiàn)監(jiān)管套利?；ヂ?lián)網(wǎng)保險機構應嚴格落實客戶資金第三方存管制度，保護客戶資金安全。
(四)通過互聯(lián)網(wǎng)開展資產(chǎn)管理及跨界從事金融業(yè)務。
1.互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)未取得相關金融業(yè)務資質(zhì)不得依托互聯(lián)網(wǎng)開展相應業(yè)務，開展業(yè)務的實質(zhì)應符合取得的業(yè)務資質(zhì)。互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)和傳統(tǒng)金融企業(yè)平等競爭，行為規(guī)則和監(jiān)管要求保持一致。采取“穿透式”監(jiān)管辦法，根據(jù)業(yè)務實質(zhì)認定業(yè)務屬性。
2.互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)未經(jīng)相關部門批準，不得將私募發(fā)行的多類金融產(chǎn)品通過打包、拆分等形式向公眾出售。采取“穿透式”監(jiān)管方法，根據(jù)業(yè)務本質(zhì)屬性執(zhí)行相應的監(jiān)管規(guī)定。銷售金融產(chǎn)品應嚴格執(zhí)行投資者適當性制度標準，披露信息和提示風險，不得將產(chǎn)品銷售給與風險承受能力不相匹配的客戶。
3.金融機構不得依托互聯(lián)網(wǎng)通過各類資產(chǎn)管理產(chǎn)品嵌套開展資產(chǎn)管理業(yè)務，規(guī)避監(jiān)管要求。應綜合資金來源、中間環(huán)節(jié)與最終投向等全流程信息，采取“穿透式”監(jiān)管方法，透過表面判定業(yè)務本質(zhì)屬性、應遵循的行為規(guī)則以及相對應的監(jiān)管職責和監(jiān)管要求。
4.同一集團內(nèi)取得多項金融業(yè)務資質(zhì)的，不得違反關聯(lián)交易等相關業(yè)務規(guī)范。按照與傳統(tǒng)金融企業(yè)一致的監(jiān)管規(guī)則，要求集團建立“防火墻”制度，遵循關聯(lián)交易等方面的監(jiān)管規(guī)定，切實防范風險交叉?zhèn)魅尽?BR> (五)第三方支付業(yè)務。
1.非銀行支付機構不得挪用、占用或借用客戶備付金。客戶備付金賬戶應統(tǒng)一開立在人民銀行或符合要求的商業(yè)銀行。人民銀行或商業(yè)銀行不向非銀行支付機構備付金賬戶計付利息，防止支付機構以“吃利差”為主要盈利模式;理順支付機構業(yè)務發(fā)展激勵機制，引導非銀行支付機構回歸提供小額、快捷、便民小微支付服務的宗旨。
2.非銀行支付機構不得連接多家銀行系統(tǒng)，變相開展跨行清算業(yè)務。非銀行支付機構開展跨行支付業(yè)務應通過人民銀行跨行清算系統(tǒng)或者具有合法資質(zhì)的清算機構進行。
3.開展支付業(yè)務的機構應依法取得支付業(yè)務許可資質(zhì)，不得無證經(jīng)營支付業(yè)務，包括無證發(fā)行多用途預付卡、無證開展銀行卡收單、無證開展網(wǎng)絡支付等業(yè)務。
(六)互聯(lián)網(wǎng)金融廣告與信息。
互聯(lián)網(wǎng)金融廣告與信息發(fā)布等宣傳行為應依法合規(guī)、真實準確，不得對金融產(chǎn)品和業(yè)務進行不當宣傳。未取得相關金融業(yè)務資質(zhì)的從業(yè)機構，不得對金融產(chǎn)品、金融業(yè)務或公司形象進行宣傳。取得相關業(yè)務資質(zhì)的，宣傳內(nèi)容應符合相關法律法規(guī)規(guī)定，需經(jīng)有關部門許可的，應當與許可的內(nèi)容相符合，不得進行誤導性、虛假違法宣傳。
三、加強綜合整治，切實提高效果。
(一)嚴格準入管理。設立金融機構、從事金融活動，必須依法接受準入監(jiān)管。未經(jīng)相關部門批準或備案從事金融活動的，由金融管理部門會同工商部門予以認定和查處，情節(jié)嚴重的，予以取締。工商部門根據(jù)金融管理部門的認定意見，依法吊銷營業(yè)執(zhí)照;涉嫌犯罪的，公安機關依法查處。
非金融機構以及不從事金融活動的企業(yè)，在注冊名稱和經(jīng)營范圍中原則上不得使用“交易所”“交易中心”“金融”“資產(chǎn)管理”“理財”“基金”“基金管理”“投資管理”“財富管理”“股權投資基金”“網(wǎng)貸”“網(wǎng)絡借貸”“p2p”“眾籌”“互聯(lián)網(wǎng)保險”“支付”“投資”“資本”“融資租賃”“非融資性”等字樣。凡在名稱和經(jīng)營范圍中選擇使用上述字樣的企業(yè)(包括存量企業(yè))，工商部門將注冊信息及時告知金融管理部門，金融管理部門、工商部門予以持續(xù)關注，并列入重點監(jiān)管對象，加強協(xié)調(diào)溝通，及時發(fā)現(xiàn)識別企業(yè)擅自從事金融活動的風險，視情采取整治措施。
暫停核準包含“投資”“資產(chǎn)”“資本”“控股”“基金”“財富管理”“融資租賃”“非融資性擔保”等字樣的企業(yè)和個體戶名稱;暫停登記“項目投資”“股權投資”“投資管理”“投資咨詢”“投資顧問”“資本管理”“資產(chǎn)管理”“融資租賃”“非融資性擔?！钡韧顿Y類經(jīng)營項目。同時，名稱或經(jīng)營范圍中包含有關表述的企業(yè)申請遷入本市且未經(jīng)批準的，暫停辦理工商登記。
(二)強化資金監(jiān)測。加強互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構資金賬戶及跨行清算的集中管理，對互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構的資金賬戶、股東身份、資金來源和資金運用等情況進行全面監(jiān)測。嚴格要求互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構落實客戶資金第三方存管制度，存管銀行要加強對相關資金賬戶的監(jiān)督。在整治過程中，特別要做好對客戶資金的保護工作。
(三)建立有獎舉報制度。針對互聯(lián)網(wǎng)金融違法違規(guī)活動隱蔽性強的特點，發(fā)揮社會監(jiān)督作用，建立有獎舉報制度，對提供線索的舉報人給予獎勵，鼓勵和引導群眾通過12345(市非緊急救助服務熱線)、打非隨手拍等多種方式舉報，為整治工作提供線索。同時，加強失信、投訴和舉報信息共享。
(四)整治不正當競爭。對互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構向客戶提供顯失合理的超高回報率以及變相補貼等不正當競爭行為予以清理規(guī)范。高風險高收益金融產(chǎn)品應嚴格執(zhí)行投資者適當性標準，強化信息披露要求?；ヂ?lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構不得以顯性或隱性方式，通過自有資金補貼、交叉補貼或使用其他客戶資金向客戶提供高回報金融產(chǎn)品。發(fā)揮行業(yè)協(xié)會、社會智庫及典型企業(yè)作用，組織建立專家評審委員會，商相關部門對互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)的不正當競爭行為進行評估認定，并將結(jié)果移交相關部門作為懲處依據(jù)。
(五)加大技術支持。利用互聯(lián)網(wǎng)思維做好互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管工作。建立互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管技術支持系統(tǒng)，充分發(fā)揮打擊非法集資監(jiān)測預警平臺作用，通過網(wǎng)上巡查、網(wǎng)站對接、數(shù)據(jù)分析等技術手段，排查摸清互聯(lián)網(wǎng)金融總體情況，加強數(shù)據(jù)采集和輿情分析，及時預警風險，提供互聯(lián)網(wǎng)金融平臺安全防護服務。
(六)加強風險教育。充分運用各類媒介或載體，以法律政策解讀、典型案例剖析、投資風險教育等方式，開展防范和處置互聯(lián)網(wǎng)金融風險宣傳教育工作，增強宣傳教育的廣泛性、針對性、有效性。加強輿情監(jiān)測，強化輿論引導，引導投資人合理合法反映訴求，切實防范處置風險的風險。
(七)充分發(fā)揮行業(yè)自律作用。支持北京網(wǎng)貸行業(yè)協(xié)會、中關村[-0.47%資金研報]互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會等行業(yè)組織研究制定相關行業(yè)標準和自律規(guī)則，完善懲戒機制，開展風險教育，督促會員機構加強產(chǎn)品登記、信息披露和資金托管;建立行業(yè)數(shù)據(jù)統(tǒng)計分析體系，通過數(shù)據(jù)分析加強風險監(jiān)控，形成依法依規(guī)監(jiān)管與自律管理相結(jié)合、對互聯(lián)網(wǎng)金融領域全覆蓋的監(jiān)管長效機制。
四、加強組織領導，落實主體責任。
(一)成立市級領導機構。
按照《通知》關于“部門統(tǒng)籌、屬地組織、條塊結(jié)合、共同負責”的'要求，成立北京市互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治工作領導小組(以下簡稱市領導小組)，負責組織實施本市互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治工作。組長由常務副市長擔任，副組長由市政府分管副秘書長及市金融局、人民銀行營業(yè)管理部、北京銀監(jiān)局、北京證監(jiān)局、北京保監(jiān)局、市維穩(wěn)辦、市住房城鄉(xiāng)建設委、市工商局主要負責同志擔任，成員單位包括市委宣傳部、市高級法院、市檢察院、首都綜治辦、市發(fā)展改革委、市經(jīng)濟信息化委、市公安局、市財政局、市農(nóng)委、市商務委、市審計局、市社會辦、市地稅局、市國稅局、市新聞出版廣電局、市政府法制辦、市信訪辦、市網(wǎng)信辦、市通信管理局和各區(qū)政府。市領導小組下設專家組，由行業(yè)協(xié)會、研究智庫和典型互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)中對互聯(lián)網(wǎng)金融進行過深入研究，具有豐富經(jīng)驗的專家學者、從業(yè)人員組成，主要負責對專項整治工作中發(fā)現(xiàn)的疑點、難點問題進行會商研判。
(二)組建專門工作機構。
市領導小組辦公室設在市金融局，承擔市領導小組日常工作。辦公室主任由市金融局主要負責同志兼任，副主任由人民銀行營業(yè)管理部、北京銀監(jiān)局、北京證監(jiān)局、北京保監(jiān)局、市住房城鄉(xiāng)建設委、市工商局分管負責同志擔任，并抽調(diào)主要成員單位工作人員，實行集中辦公。
(三)落實屬地責任。
各區(qū)要分別成立互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治工作小組，由區(qū)政府分管領導擔任組長，統(tǒng)籌各方力量，建立領導有力、責任明確、協(xié)調(diào)順暢、工作扎實、措施有效的專項整治工作隊伍。
(四)加強協(xié)同配合。
各區(qū)、各部門、各單位應全面掌握本區(qū)域、本領域互聯(lián)網(wǎng)金融活動開展情況。在市領導小組統(tǒng)一領導下，人民銀行營業(yè)管理部、北京銀監(jiān)局、北京證監(jiān)局、北京保監(jiān)局、市住房城鄉(xiāng)建設委、市工商局分別與市金融局共同牽頭負責本市分領域整治工作，共同承擔分領域整治任務。對于產(chǎn)品、業(yè)務交叉嵌套、需要綜合全流程業(yè)務信息以認定業(yè)務本質(zhì)屬性的，相關部門應建立數(shù)據(jù)交換和業(yè)務實質(zhì)認定機制，認定意見不一致的，由市領導小組研究認定并提出整治意見，必要時組織專門力量進行整治。整治過程中牽頭部門確有需要獲取從業(yè)機構賬戶數(shù)據(jù)的，有關部門和單位應經(jīng)過法定程序后給予必要的支持。
五、整治工作安排。
(一)全面排查，摸清底數(shù)(206月底前)。各區(qū)和各相關部門、單位根據(jù)整治內(nèi)容和監(jiān)管責任，綜合運用現(xiàn)場勘查、大數(shù)據(jù)檢索等方式對本區(qū)域、本領域的情況進行清查。充分發(fā)揮本市防范和打擊非法集資監(jiān)測預警平臺作用，加強信息收集和交叉比對，加快建設互聯(lián)網(wǎng)金融數(shù)據(jù)信息管理系統(tǒng)。各區(qū)要充分發(fā)揮資源統(tǒng)籌調(diào)動、靠近基層一線優(yōu)勢，充分利用互聯(lián)網(wǎng)金融整治app等手段，對寫字樓等重點區(qū)域的互聯(lián)網(wǎng)金融風險進行排查;工商部門要盡快提供各類互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)的名錄及工商登記注冊信息;市金融局會同相關部門提供各領域互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)名錄。5月底前，開展第一輪情況排查;6月底前，進行系統(tǒng)梳理比對，對未納入第一輪排查范圍的從事互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務的企業(yè)，進行補錄和外圍排查。
(二)明確重點，深入核查(2016年9月底前)。對經(jīng)全面排查后確定的高風險企業(yè)，通過律師事務所、會計師事務所等專業(yè)機構進行實地排查，并構建企業(yè)金融風險檔案。各區(qū)政府配合做好相關工作。
(三)分類施策，督促整改(2016年10月底前)。對清理整治中發(fā)現(xiàn)存在問題的違規(guī)從業(yè)機構，要及時提出整改意見，并加強督促整改。按照“一企一策”原則，針對具體問題，研究制定不同清理整頓意見。對于違規(guī)情節(jié)較輕的，要求限期整改;對于拒不整改或違規(guī)情節(jié)較重的，依法依規(guī)堅決予以關閉或取締;涉嫌犯罪的，將相關線索移交公安機關;公安機關根據(jù)核查或移交的涉嫌犯罪線索，對符合立案條件的依法立案偵查。
(四)總結(jié)提升，完善制度(3月底前)。市領導小組各成員單位定期將相關工作資料(包括所排查行業(yè)現(xiàn)狀、相關數(shù)據(jù)、風險情況、突出問題、工作措施等)報市領導小組辦公室，由其負責定期匯總形成本市互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治行動工作報告。各金融管理部門要以此次專項整治為契機，及時總結(jié)經(jīng)驗，為國家相關部門制定互聯(lián)網(wǎng)金融領域規(guī)章制度提供支撐;同時，要結(jié)合實際，加強對互聯(lián)網(wǎng)金融活動的常態(tài)化風險監(jiān)測，建立融互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管、金融風險管控、社會綜合治理于一體的互聯(lián)網(wǎng)金融風險管理長效機制。
各區(qū)、各部門、各單位要高度重視互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治工作，切實將思想和行動統(tǒng)一到黨中央、國務院決策部署和市委、市政府的工作要求上來，站在維護首都安全穩(wěn)定的高度，細化責任分工，明確整治重點，加強協(xié)調(diào)配合，認真做好專項整治工作，切實鼓勵和保護真正有價值的互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新，促進首都經(jīng)濟社會持續(xù)健康發(fā)展。積極宣傳專項整治工作先進典型和經(jīng)驗;同時，對不認真履行職責、不積極主動作為和推諉扯皮等問題，要及時予以糾正，造成不良影響和后果的，將嚴肅問責。
1.2016社區(qū)創(chuàng)衛(wèi)工作實施方案。
3.2017機關學轉(zhuǎn)促活動實施方案。
5.城市精細化管理實施方案【精簡版】。
6.2017提質(zhì)增效工作方案。
互聯(lián)網(wǎng)專項整治方案篇八
為全面排查整治醫(yī)療衛(wèi)生機構消防安全問題，消除火災隱患，堅決遏制重特大火災事故的發(fā)生，按照上級工作部署，市衛(wèi)生計生委、市公安局決定，自20xx年6月25日至7月25日，在全市開展醫(yī)療衛(wèi)生機構消防安全專項治理。為推動活動順利開展，特制訂本方案。
堅持問題導向、綜合治理，按照“除隱患、治違法、規(guī)范管理”的思路，對全市城鄉(xiāng)所有設有固定床位的醫(yī)療衛(wèi)生機構全面開展一次消防安全專項治理，整治消除火災隱患，依法查處違法行為。督促醫(yī)療衛(wèi)生機構嚴格按照國家衛(wèi)生計生委、公安部、中醫(yī)藥管理局《關于印發(fā)醫(yī)療機構消防管理九項規(guī)定的通知》（國衛(wèi)辦發(fā)〔20xx〕86號）和《河南省醫(yī)院消防安全四個能力建設標準》（db41/t691—20xx）要求，強化消防安全標準化管理，建立自防自救長效工作機制，最大限度地減少火災事故，堅決預防和遏制重特大火災尤其是群死群傷火災事故的發(fā)生。
市衛(wèi)生計生委、市公安局成立全市醫(yī)療衛(wèi)生機構消防安全專項治理工作領導小組，市衛(wèi)生計生委副主任江明、市公安局黨委副書記、副局長張景任組長，領導小組下設辦公室，市衛(wèi)生計生委、市消防支隊抽調(diào)專人合署辦公。各縣（區(qū)）也要成立相應的領導組織，具體負責協(xié)調(diào)、指導專項行動開展。
排查治理范圍為全市行政區(qū)域內(nèi)的下列場所單位：
1.醫(yī)療機構，包括各類綜合醫(yī)院、中醫(yī)醫(yī)院、中西醫(yī)結(jié)合醫(yī)院、?？漆t(yī)院、護理院等；
3.專業(yè)公共衛(wèi)生機構，包括?？萍膊》乐卧海ㄋ⒄荆?、婦幼保健院（所、站）、急救中心（站）。
（一）遺留問題整改。針對20xx年市政府組織開展“兵團化”檢查發(fā)現(xiàn)的火災隱患和違法行為，各地要進行“回頭看”，核實是否整改到位、是否出現(xiàn)反彈。
（二）現(xiàn)場檢查重點。各地要對整治范圍內(nèi)的醫(yī)療衛(wèi)生機構開展全面排查，重點檢查以下八項內(nèi)容：
1.消防安全主體責任落實。消防安全管理組織機構、制度、應急預案是否健全；消防安全責任人、管理人是否明確并履行消防安全職責；消防控制室人員是否持證上崗并落實24小時雙人值班；是否落實日常防火巡查檢查，并如實登記巡查檢查情況；從業(yè)人員是否掌握初期火災撲救和醫(yī)療救助群體的應急疏散方法，能否正確使用室內(nèi)消火栓、消防軟管卷盤、滅火器等消防設施。
2.場所合法性。檢查場所是否按照法律法規(guī)要求，辦理消防設計審核驗收（備案）。
3.建筑防火。檢查所在建筑耐火等級、防火間距、消防車通道、防火分區(qū)情況，是否違規(guī)停放車輛或設置障礙物、堵塞消防車通道；是否在外墻門窗上設置影響逃生、滅火救援的障礙物；是否違規(guī)采用易燃可燃夾芯材料彩鋼板搭建建筑或作為區(qū)域內(nèi)分隔。
4.消防安全重點部位。病房、手術部（室）、重癥醫(yī)學科、廚房餐廳、危險品倉庫、理化試驗室、中心供氧站、高壓氧艙、病案室、鍋爐房、被服倉庫等消防安全重點部位是否落實嚴格的消防安全管理措施，設置明顯的防火標志，標明“消防安全重點部位”和“防火責任人”，開展日常消防安全巡查檢查。
5.安全疏散。疏散走道、樓梯間前室等公共區(qū)域是否違規(guī)設立病床。疏散通道、安全出口是否保持暢通，疏散指示標志、應急照明等是否符合消防技術規(guī)范規(guī)定。防火門是否處于正常啟閉狀態(tài)。樓道、門廳、樓梯間是否存在違規(guī)堆放雜物、停放電動自行車、違規(guī)充電現(xiàn)象。
6.建筑消防設施。消防設施、消防器材標識是否設置并醒目；消防安全標志及消防設施設置是否符合國家規(guī)范標準并保持完好有效；設有自動消防設施的單位是否與具備資質(zhì)的維護保養(yǎng)機構簽訂合同；維保機構是否依法履責，定期開展維護保養(yǎng)；小單位、小場所是否安裝獨立式感煙火災探測報警器和簡易噴水滅火設施。
7.安全用火用電。電氣線路敷設是否規(guī)范，是否老化，是否存在違規(guī)使用大功率電器、超負荷電器、私拉亂接臨時線路。是否存在違規(guī)使用明火及點蚊香等問題。
8.微型消防站建設。屬于消防安全重點單位的醫(yī)療衛(wèi)生機構，是否建立不少于6人、配備必要的消防器材的微型消防站；微型消防站人員是否明確崗位職責，掌握撲救初起火災業(yè)務技能、防火巡查基本知識；是否制定滅火及應急疏散預案并組織演練；是否落實24小時輪流值班。其他單位是否建立志愿消防隊伍。
9.建成應用人數(shù)控制系統(tǒng)。督促縣級以上（含縣級）醫(yī)療機構（包括各類綜合醫(yī)院、中醫(yī)醫(yī)院、中西醫(yī)結(jié)合醫(yī)院、?？漆t(yī)院、護理院）安裝人數(shù)控制系統(tǒng)。
10.安裝簡易噴淋和獨立報警裝置。督促未設置火災自動報警系統(tǒng)和自動噴水滅火系統(tǒng)的醫(yī)療衛(wèi)生機構安裝簡易噴淋和獨立報警裝置。
（一）開展兵團化檢查。全市抽調(diào)衛(wèi)生計生不少于10人、抽調(diào)消防警力不少于20人組成“兵團化”檢查組，進行集中培訓，逐縣區(qū)開展兵團化排查。每到一個縣區(qū)，要聯(lián)合當?shù)匦l(wèi)生計生部門和公安派出所，逐個鄉(xiāng)鎮(zhèn)、逐個單位開展排查檢查。
（二）開展集中約談。要提請市、縣兩級政府統(tǒng)一組織，集中約談問題突出、整改緩慢、整改不力的醫(yī)療衛(wèi)生機構消防安全責任人和管理人，督促單位依法落實消防安全主體責任，及時整改存在的問題。對工作推進不力、治理成效不明顯的縣（區(qū)），要提請市政府領導面對面約談其主要負責人，通報問題，分析形勢，講清利害，督促履行消防安全屬地管理和行業(yè)管理責任，務求治理實效。
（三）依法處罰整改。市、縣兩級公安機關要根據(jù)專項治理排查情況，依據(jù)有關法律法規(guī)，參照省衛(wèi)生計生委《關于對安全生產(chǎn)工作實行“四書”管理制度的意見》，嚴格整治違法經(jīng)營單位。同時，對存在重大火災隱患和被處罰的單位，衛(wèi)生計生部門要加強行業(yè)監(jiān)管，采取有效措施，跟蹤督辦整改。
（四）集中宣傳曝光。專項治理期間，各地要積極協(xié)調(diào)宣傳部門，組織當?shù)貓蠹?、電臺、電視臺等主流媒體，向社會廣泛告知專項治理的時間、范圍和要求，在黃金時段多渠道、多形式播發(fā)專項治理情況和消防安全注意事項，集中反復曝光隱患突出、整改緩慢以及存在重大火災隱患的醫(yī)療機構，切實形成強有力的輿論監(jiān)督聲勢，震懾違法單位，教育警示社會。
（五）嚴格落實“四個一批”和“三簽名一確保制度”。專項治理期間，針對排查出的火災隱患和消防違法違規(guī)行為，各地要突出運用法律賦予的各項處罰措施，依法關停一批、依法拘留一批、依法重罰一批，依法曝光一批。對于符合拘留條件的，要依法拘留其法人和責任人；專項治理期間，各地要開展集中曝光不少于兩次。對于檢查情況，檢查組人員和被檢查單位人員要分別簽名確認，確保檢查的真實性。
（一）加強組織領導。醫(yī)療衛(wèi)生機構人員密集、行動不便，且設備集中，壓力容器、化學試劑、被褥紙張等易燃易爆物品多，一旦發(fā)生火災，極有可能造成重大人員傷亡和財產(chǎn)損失。各級衛(wèi)生計生、公安部門要充分認識開展醫(yī)療衛(wèi)生機構消防安全專項治理的重要性和必要性，立即研究制訂具體實施方案，健全領導組織，明確任務分工，全力抓好落實。衛(wèi)生計生、公安部門主要領導要專門安排、親自過問，分管領導要帶隊督導檢查，消防支隊防火處長隨兵團化檢查隊伍開展檢查。
（二）規(guī)范檢查程序。兵團化檢查組每到一個縣（區(qū)），當?shù)匦l(wèi)生計生、公安部門要提請政府召開動員部署會，組織本部門人員、鄉(xiāng)鎮(zhèn)街道和公安派出所共同參與隱患排查。各地每天要對兵團化檢查情況進行梳理，及時做好移交。檢查結(jié)束后要以縣（區(qū)）為單位建立完善排查和移交臺賬。當?shù)匦l(wèi)生計部門和消防大隊、公安派出所要按照監(jiān)督管理權限，對兵團化檢查組移交的問題，及時下達法律文書，依法督促整改，該依法處罰的要及時立案查處。
（三）依法從嚴整治。要始終保持隱患治理的高壓態(tài)勢，對突出火災隱患和違法行為，要實行“零容忍”，鐵腕打擊，嚴格依法查處，決不姑息，決不手軟，對存在嚴重火災隱患、一時難以整改的，要及時報請當?shù)卣畬嵭袙炫贫睫k。排查發(fā)現(xiàn)的普遍性問題，要書面報告當?shù)卣?，確定整改措施，實行綜合治理。
（四）嚴明治理責任。各級衛(wèi)生計生、公安部門主要領導是專項治理的責任人，分管領導是專項治理的直接責任人。參加兵團化檢查人員實行實名制，要認真負責，認真檢查，認真移交。市衛(wèi)生計生委、公安局將聯(lián)合組織暗訪督導，凡工作推進緩慢、措施落實不力的，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)將嚴肅追究責任。
（五）建立長效機制。各地衛(wèi)生計生、公安部門要通過此次專項治理，建立完善醫(yī)療衛(wèi)生機構消防安全常態(tài)化排查、信息互通、聯(lián)合治理、會商研判等工作機制，特別是排查發(fā)現(xiàn)的突出和共性問題，要制定出臺針對性措施，認真加以解決。同時要督促醫(yī)療衛(wèi)生機構全面落實消防安全主體責任，健全消防組織機構，完善消防安全管理制度，強化消防重點部位管理和日常防火檢查巡查，加強微型消防站建設，制定完善滅火應急疏散預案并組織演練，提高單位消防安全自防自救能力。
專項治理期間，《醫(yī)療衛(wèi)生機構消防安全專項治理情況統(tǒng)計表》（附件1）和《兵團化檢查情況統(tǒng)計表》（附件2）請于每天下午5時前報市消防支隊，7月23日前報專項治理工作總結(jié)。
互聯(lián)網(wǎng)專項整治方案篇九
隨著科技的快速發(fā)展和互聯(lián)網(wǎng)的普及應用，互聯(lián)網(wǎng)已經(jīng)成為人們生活中不可或缺的一部分。然而，互聯(lián)網(wǎng)環(huán)境中存在著一些不良信息，對人們的身心健康和社會穩(wěn)定造成了一定的影響。為此，互聯(lián)網(wǎng)專項整治行動成為當前互聯(lián)網(wǎng)治理的重要舉措。通過近期對互聯(lián)網(wǎng)的大規(guī)模整治行動，我深受觸動并得到了一些心得體會。
首先，互聯(lián)網(wǎng)專項整治體現(xiàn)了國家對網(wǎng)絡環(huán)境整治的高度重視?；ヂ?lián)網(wǎng)已經(jīng)成為了國家發(fā)展的重要支撐，然而互聯(lián)網(wǎng)環(huán)境中的不良信息泛濫成災，給人們的思想和行為帶來了消極影響?；ヂ?lián)網(wǎng)專項整治行動的開展表明了國家對網(wǎng)絡環(huán)境治理的高度關注，并決心維護網(wǎng)絡空間的純潔和健康。這種重視不僅僅體現(xiàn)在整治行動的徹底性和力度上，更體現(xiàn)在整治后的長效機制的建立和加強上。
其次，互聯(lián)網(wǎng)專項整治給了我們一個清明的網(wǎng)絡世界。互聯(lián)網(wǎng)不是法外之地，任何人都不能違法亂紀。整治行動對違法違規(guī)行為進行了嚴厲打擊，使網(wǎng)絡環(huán)境更加清明，也提醒了網(wǎng)絡從業(yè)者要嚴守法律法規(guī)。在整治中，各類有害信息被清理，虛假廣告被取締，網(wǎng)絡傳銷被打擊，讓互聯(lián)網(wǎng)走上一條更加健康和有序的發(fā)展道路。作為一個熱衷于網(wǎng)絡的年輕人，我感到很慶幸能生活在這樣一個經(jīng)過整治的網(wǎng)絡世界中。
此外，互聯(lián)網(wǎng)專項整治還加強了網(wǎng)絡安全意識的普及。互聯(lián)網(wǎng)專項整治活動對網(wǎng)絡安全進行了全面排查，大規(guī)模關停了低信譽、低保護水平的網(wǎng)站和APP，保護了用戶的個人信息安全。整治行動不僅讓我們認識到了網(wǎng)絡安全的重要性，也提醒我們要時刻保持警惕，提高自我保護意識。在信息爆炸的時代，我們要學會識別不良信息，不輕易相信網(wǎng)絡上的言論，以免成為網(wǎng)絡陷阱的受害者。與此同時，互聯(lián)網(wǎng)專項整治也教育了網(wǎng)絡從業(yè)者嚴守用戶信息的機密性和安全性，加強了用戶數(shù)據(jù)的保護。
最后，互聯(lián)網(wǎng)專項整治為我們提供了一個更加公平競爭的市場環(huán)境。整治行動不僅打擊了網(wǎng)絡傳銷和虛假廣告，還規(guī)范了網(wǎng)絡經(jīng)營主體的行為準則。通過整治行動，一些利用不正當手段獲取用戶集群的企業(yè)被懲處，市場秩序也得以修復。這樣的整治不僅維護了用戶的權益，也保護了那些真正在互聯(lián)網(wǎng)上用心經(jīng)營的企業(yè)。整治后的市場環(huán)境將更加公平競爭，有助于促進互聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)業(yè)的健康發(fā)展。
綜上所述，互聯(lián)網(wǎng)專項整治行動使我深受觸動，我認為這是一次非常必要的舉措。它體現(xiàn)了國家對網(wǎng)絡環(huán)境整治的高度重視，為我們提供了一個清明的網(wǎng)絡世界，加強了網(wǎng)絡安全意識的普及，并創(chuàng)造了一個更加公平競爭的市場環(huán)境。對于我們每個人來說，我們都應該自覺遵守網(wǎng)絡法規(guī)，維護網(wǎng)絡環(huán)境的純潔和健康。同時，政府和互聯(lián)網(wǎng)從業(yè)者也應當充分吸取整治行動的經(jīng)驗教訓，進一步加強監(jiān)管和自律，共同營造良好的互聯(lián)網(wǎng)環(huán)境。
互聯(lián)網(wǎng)專項整治方案篇十
根據(jù)礦安全辦公會議精神結(jié)合我礦實際情況，經(jīng)礦領導專題研究布署在全礦集中開展頂板管理專項整治行動。認真落實頂板管理各項規(guī)定、制度，有效防范和杜絕頂板事故，特制定本方案。
一、指導思想。
堅持“安全第一、預防為主、綜合治理”方針，按照“安全辦公會議”的總體要求，進一步強化現(xiàn)場安全管理，扎實開展頂板安全管理專項整治行動，切實穩(wěn)定安全生產(chǎn)形勢，推動我礦安全工作再上新水平。
二、總體要求及目標。
1、杜絕重傷及以上頂板事故；
2、完善礦井頂板管理制度，形成及時有效的頂板隱患整治長效機制，鞏固專項整治成果。
三、組織領導。
為切實加強我礦頂板安全管理專項整治工作領導，切實督促、檢查、指導各部門有效開展專項整治工作，礦成立專項整治工作領導小組：
組長：
副組長：
成員：生產(chǎn)技術科、調(diào)度室、安全科、機電科、運輸科、皮帶科及采掘區(qū)隊黨政領導。
四、頂板集中整治具體安排。
1、第一階段：礦安全辦公會議進行布置、安排、發(fā)動，各職能科室及采掘區(qū)隊召開班組會議，利用班前會等形式進行宣傳，讓全礦所有職工都深刻領會此次活動的重要意義，動員全體職工積極參與到此次活動中來。
2、第二階段：3月份對全礦所有采、掘工作面和巷道進行全面檢查，全月不低于2次，對所檢查出的隱患落實專人、業(yè)務科室進行集中整治。采掘頭面由生產(chǎn)技術科牽頭組織落實，其余巷道由調(diào)度室牽頭組織落實。
3、第三階段：對頂板管理隱患整改情況進行驗收總結(jié)。
五、工作重點。
（一）檢查采掘及巷修敲幫問頂工具和支護材料。
1、檢查敲幫問頂使用工具，確保長釬、短釬齊全。
2、每個掘進工作面配備足量水單體、背板及前探梁用于臨時支護。
（二）強化礦井技術管理。
1、確?！蹲鳂I(yè)規(guī)程》合格、管理制度有效。
（1）、《作業(yè)規(guī)程》的編制能貫徹有關技術政策和結(jié)合實際選擇先進適用的采、掘、支等技術，能有效指導現(xiàn)場生產(chǎn)作業(yè)，確保生產(chǎn)作業(yè)人員安全。
（2）、有健全的編制、審批和貫徹《作業(yè)規(guī)程》的管理制度，總工程師應每兩月至少組織一次《作業(yè)規(guī)程》復查，形成復查結(jié)論性意見。
2、工作面有頂板控制的專項措施，有開切眼和工作面收尾時的頂板管理專項措施。
3、生產(chǎn)礦井新的開拓、準備巷道和建設項目的所有開拓、準備巷道布置在穩(wěn)定的巖體中。
4、制定井巷維修制度，加強井巷的維修，保證巷道設計斷面，保證通風、運輸?shù)臅惩ê托腥说陌踩?。巷道失修率不得超過規(guī)定，報廢巷道和井筒必須按規(guī)定封閉。
5、失修巷道維修必須制定經(jīng)礦技術負責人審批的專項安全技措施。
（三）強化現(xiàn)場管理。
1、嚴格執(zhí)行敲幫問頂制度，嚴禁空頂作業(yè)。開工前，跟班和班組長人員必須對工作面進行全面檢查，確認無危險后，方準作業(yè)人員進入工作面。
2、加強臨時支護管理，，必須按照《作業(yè)規(guī)程》的要求，及時架設臨時支護，嚴禁空頂作業(yè)。
3、回采工作面控頂范圍內(nèi)，無頂板失控現(xiàn)象。
4、回采工作面頂板暴露面積沿工作面2m長的范圍內(nèi)局部空頂面積大于0.5m2，必須支護接頂。
5、回采工作面必須經(jīng)常存有足夠的備用支護材料（保證在先支后回的條件下備用不少于在用支柱量的10%和一定的坑木量）和處理頂板事故時必要的工具、器材。
6、回采工作面兩道底板松軟時，支柱必須穿鞋。
7、工作面上、下出口的兩巷超前支護按作業(yè)規(guī)程要求支護完善。
8、回采工作面控頂距符合《作業(yè)規(guī)程》要求，切頂線支柱數(shù)量齊全，擋矸有效。
9、回采工作面有傘檐時，必須有貼幫支護。必須及時找除，防止片幫傷人。
10、巷道維修時，必須堅持先支進行臨時支護后，再拆除原有已壞的支護和“由外向里”依次維修的原則。
11、-785軌道大巷、iv1人行ii1人行及通道、-375大巷i5-i6要求每周找頂2次，其它人行每周找頂1次。皮帶大巷、軌道上下山2周找頂1次。回風巷每月檢查找頂一次。各責任范圍內(nèi)的找頂，各單位自行負責(包括車場、甩道口、操作硐室、機電硐室、重要場所、存用巷道等)。特殊情況下聽從調(diào)度室臨時安排進行找頂。
12、每次找頂要有報告，并做好詳細記錄：找頂人員、找頂開始時間及結(jié)束時間，要匯報調(diào)度室做好記錄，同時本隊做好詳細記錄備查，對找頂不如實向調(diào)度室匯報的月底一律不計算工資。
(四)加強礦井頂板管理工作。
1、建立頂板管理匯報制度，并制定匯報、處理、監(jiān)督檢查的程序。對施工班組、檢查員反映的地質(zhì)構造變化、頂板壓力變化、工程質(zhì)量等方面的問題，要有匯報記錄，有采取的安全技術措施，有處理時間和負責人，對處理結(jié)果有檢查落實措施。
2、對頂板管理，要劃分區(qū)段、明確責任，工作面負責人必須隨時對工作面安全狀況，特別是對工作面頂板進行檢查，對頂幫的活石、危巖要指定專人進行處理。
3、開展班評估工作。每個生產(chǎn)作業(yè)班對工作面工程質(zhì)量和頂板管理及《作業(yè)規(guī)程》、安全技術措施落實及安全隱患整改情況進行評估。
4、加強日常監(jiān)督管理和考核，采取動態(tài)檢查，每次檢查有記錄并存檔，作為考核的依據(jù)。
六、工作要求。
1、加強領導，精心組織。
礦各級管理人員，要提高開展頂板管理集中專項整治重要性、緊迫性的認識，增強責任感，精心組織落實。
2、突出重點，嚴格檢查。
各級管理人員必須加強現(xiàn)場管理，及時消除安全生產(chǎn)過程中存在的各類安全隱患，狠反“三違”，減少事故。對“三違”人員必須加強教育，嚴管重罰。
3、強化培訓，遵章守紀。
要增強職工的安全意識，教育職工遵章守紀。礦要切實履行員工培訓職責，從本礦井安全生產(chǎn)的實際出發(fā)，提高礦工應知、應會能力，提高礦工自救互救能力。
4、發(fā)動群眾，群防群治。
積極動員廣大職工參與頂板專項整治活動，組織職工學規(guī)程、找隱患、不違章，采取“人盯人”、舉報違章有獎等制度，緊緊依靠基層礦工的力量，強化管理，使職工逐步自覺養(yǎng)成嚴格按《作業(yè)規(guī)程》、嚴格按操作程序進行作業(yè)的好習慣，減少違章因素，杜絕事故發(fā)生。
互聯(lián)網(wǎng)專項整治方案篇十一
縣政府打擊私挖濫采專項工作會議后，通過國土、公安等相關部門的聯(lián)合執(zhí)法和縣、鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）、村三級的共同努力，我縣打擊私挖濫采工作取得了明顯成效。但是，私挖濫采礦產(chǎn)資源和超層越界非法違法采礦行為并未從根本上徹底解決。特別是去年冬季以來，私挖濫采有所抬頭，少數(shù)地方出現(xiàn)了反彈，從而影響了全縣的礦產(chǎn)資源開發(fā)秩序的持續(xù)穩(wěn)定，給安全生產(chǎn)帶來了極大威脅。為保障全縣礦業(yè)經(jīng)濟的健康發(fā)展，特制訂陵川縣開展打擊非法違法采礦專項整治行動實施方案。
以全面貫徹落實科學發(fā)展觀，落實國務院、省、市、縣政府有關整頓和規(guī)范礦產(chǎn)資源開發(fā)秩序的文件精神為目標，以《礦產(chǎn)資源法》等相關法律法規(guī)為依據(jù)，牢固樹立安全發(fā)展理念，政府組織、相關職能部門聯(lián)動，齊抓共管，嚴厲打擊非法違法采礦行為，鞏固礦業(yè)秩序治理整頓成果，確保全縣經(jīng)濟社會和諧穩(wěn)定可持續(xù)發(fā)展。
（一）全面排查無證非法開采礦產(chǎn)資源行為，徹底關閉無證非法開采礦產(chǎn)資源礦點（坑口、井），對違法礦主依法從嚴追究責任，非法采礦參與者得到依法處理。
（二）對已接收的關閉煤礦（含硫鐵礦）井口進行一次全面的排查，對關閉不合格的，要及時按照“八條標準”徹底關死填實。
（三）對轄區(qū)內(nèi)所有礦山企業(yè)（包括煤礦、鐵礦、石灰石、鋁土礦等）是否存在超層越界違法行為進行全面排查，對排查出有超層越界行為和無證非法生產(chǎn)加工石灰石的礦山企業(yè)依法從嚴查處，并實施關閉。
為切實加強對此次專項整治工作的組織領導，確保取得實效，縣政府決定成立嚴厲打擊非法違法采礦鐵腕整治專項行動領導組。
組長：
副組長：
領導組下設辦公室，辦公室設在縣國土資源局，辦公室主任由xc同志兼任。各鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）也要成立相應機構，切實加強領導，各司其職，各負其責，協(xié)調(diào)配合，確保此次專項整治行動的順利進行。
本次專項整治行動時間為：20xx年3月1日至20xx年5月15日。
第一階段：動員部署（20xx年3月1日—20xx年3月20日）。
各鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）要分別召開動員大會，成立相應機構，結(jié)合本地實際制定實施方案，明確目標責任。并于3月20日前報縣專項整治行動領導組辦公室。
第二階段：拉網(wǎng)式清查和回查（20xx年3月21日-20xx年4月10日）。
進行全方位立體式的全面排查，不留死角。一是由鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）人民政府牽頭，打擊私挖濫采聯(lián)合執(zhí)法大隊及行政村配合，對本轄區(qū)私挖濫采礦點、關閉礦展開拉網(wǎng)式回查，切實做到鄉(xiāng)不漏村、村不漏礦，清查和回查結(jié)果由各鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）主要領導簽字后報縣專項整治行動領導組辦公室。
二是對所有合法礦山企業(yè)進行全面排查，排查工作要做到認真過細，不留死角，不僅要查主井，而且要查副井、風井和安全出口，還要查相關區(qū)域內(nèi)有無新的挖掘跡象。要把位于資源整合煤礦礦區(qū)范圍及周邊和以往發(fā)生過超層越界違法行為的煤礦列為重點檢查對象，并進行一次全面認真的排查實測，逐礦建立日常監(jiān)督檢查臺帳。
第三階段：處理（20xx年4月11日—20xx年4月20日）。
對排查出有新的超層越界行為的煤礦，要按照省政府有關要求，一律依法予以關閉。對回查發(fā)現(xiàn)的無證私開礦（點），要從嚴從快予以打擊。
1．對于規(guī)模小、零星私挖濫采礦點、礦硐要嚴格按照“八條標準”的規(guī)定要求，立即取締關閉。
2．對于規(guī)模較大、資源破壞量較多的非法礦井，要在確保安全的條件下，2日內(nèi)進行實測評估工作，按照資源破壞量，依法給予經(jīng)濟處罰和刑事追究，并嚴肅追究有關責任人員的責任，并按照“六條標準”及時取締關閉。對于弄虛作假、偽裝關閉、頂風作案繼續(xù)非法生產(chǎn)的，要從嚴處理、從重追究有關人員的責任。
3．國土資源部門在接到有關超層越界的報告、群眾舉報和有關部門通報后，要在24小時內(nèi)到達現(xiàn)場，進行井下核查，對存在超層越界行為的要立即立案查處，責令其停產(chǎn)；并在兩日內(nèi)聘請有地質(zhì)勘查資質(zhì)的單位進行實測。查清違法事實后，應立即暫扣其采礦許可證，逐級上報省國土資源廳批準后，按照“八條標準”予以關閉，給予相應處罰，并公告吊銷其采礦許可證。
第四階段：檢查驗收（20xx年4月21日—20xx年5月15日）。
縣政府將組成驗收組，逐鄉(xiāng)逐村逐礦進行檢查驗收，對關閉不合格、未達到關閉標準，要給予有關鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府通報批評，責令重新按標準實施填埋、炸毀、關閉。
（一）全縣打擊非法違法采礦鐵腕整治專項行動由縣人民政府統(tǒng)一領導，各鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）政府和縣有關單位領導要高度重視，精心組織，切實把嚴厲打擊非法違法采礦鐵腕整治專項行動工作擺在突出位置，作為當前重中之重的工作，按照全面清查和排查、加強巡查、加大查處和嚴格執(zhí)法的總體要求，采取強有力的措施，把此次專項行動工作抓緊抓好。
（二）相關職能部門要按照職能分工，各司其職，積極協(xié)作，聯(lián)合執(zhí)法。
1、國土資源部門要督促鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）政府對關閉不達標準的私挖濫采礦點（坑口、井）和關閉煤礦重新按標準進行補課，直至達到“八條標準”為止；負責對新發(fā)現(xiàn)的私挖濫采礦點、關閉達標后又“死灰復燃”的關閉礦、以及越層越界開采的煤礦的查處工作，并及時向公安機關和監(jiān)察部門移送追究有關責任人刑事責任和政紀處分的案件材料；并提前介入煤礦關閉工作，對關閉的全過程進行監(jiān)督。
2、公安部門負責查堵并嚴厲打擊非法煤礦一切火工品供應渠道，并在接到國土資源部門的書面通知后，對非法采礦礦主先行給予拘留，構成破壞資源罪的，要在十日內(nèi)立案偵查，追究責任人的刑事責任。
3、監(jiān)察部門負責對排查不力、拖延不關或為私挖濫采（坑口）提供保護傘的單位和個人，進行責任追究；負責對不按有關規(guī)定認真檢查、敷衍塞責、甚至弄虛作假，造成非法開采現(xiàn)象仍然存在的責任人進行嚴肅處理。
4、安監(jiān)、煤炭部門在檢查中要將煤礦超層越界行為和列入監(jiān)管范圍之內(nèi)的石灰石來料加工點作為主要安全隱患，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)有非法違法生產(chǎn)行為，立即函告電力、水電部門切斷電源，拆除供電線路和設施，要通報國土資源部門依法進行查處。
5、組織部門負責對村級主干和離任干部參與、包庇和未落實監(jiān)管責任、不能及時發(fā)現(xiàn)上報私挖濫采等不作為行為進行組織處理。
6、工商管理部門對私挖濫采違法行為的生產(chǎn)經(jīng)營活動進行嚴厲查處。
7、中小企業(yè)管理部門要全面檢查列入監(jiān)管范圍內(nèi)的鐵礦點和粘土制磚企業(yè)，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)有非法違法生產(chǎn)行為，立即通報相關部門依法進行查處。
8、電力、水電部門要在接到國土資源部門的書面通知后，對非法開采坑口（礦井）在當日內(nèi)切斷電源，拆除供電線路和設施；并對私挖濫采供電的責任人給予行政處分。對越層越界的礦山企業(yè)要在規(guī)定的時間內(nèi)采取停止供電措施。
9、礦產(chǎn)品管理中心負責稽查、沒收運輸?shù)姆欠ㄟ`法礦產(chǎn)品，切斷所有非法礦產(chǎn)品的銷售渠道。
（三）嚴格關閉標準，認真做好關閉煤礦的移交接受工作。要嚴格按照省安委辦《關于切實加強全省煤礦整頓關閉工作的通知》（晉安辦發(fā)〔20xx〕3號）“八條標準”要求來進行礦井關閉，特別是井筒的處理，要嚴格按“平硐、斜井井筒炸毀不少于50米，立井必須填滿，混凝土澆灌井筒長度距地面不小于20米”，由縣政府組織煤炭、國土、公安、電力等部門對關閉礦井進行聯(lián)合驗收合格后，方可移交國土資源部門。
（四）落實責任，嚴格責任追究，嚴肅處理工作不力及發(fā)生事故的有關責任人。要實現(xiàn)由事后查處，向事前處理的轉(zhuǎn)變。依據(jù)《山西省人民政府關于嚴厲打擊非法違法煤礦有效遏制重特大事故的決定》（晉政發(fā)〔20xx〕30號）文的規(guī)定，對打擊非法違法采礦不力的責任人要進行責任追究。
1、鄉(xiāng)（鎮(zhèn))轄區(qū)內(nèi)發(fā)現(xiàn)死灰復燃的關閉礦井及盜采礦產(chǎn)資源的非法礦點，且未采取有效制止措施的，對鄉(xiāng)(鎮(zhèn)）政府主要負責人以及負有責任的相關負責人，根據(jù)情節(jié)輕重給予降級、撤職或者開除的行政處分。
2、各相關部門或機構不按規(guī)定履行職責，未及時發(fā)現(xiàn)死灰復燃的關閉礦井及盜采礦產(chǎn)資源的非法礦點，或者發(fā)現(xiàn)后不及時采取有效措施并及時向同級人民政府和上級主管部門報告的，對直接責任人，根據(jù)情節(jié)輕重，給予降級、撤職或者開除的行政處分；對有關負責人，根據(jù)情節(jié)輕重，給予記大過、降級、撤職或者開除的行政處分；構成犯罪的，依法追究刑事責任。不屬于行政機關工作人員的，建議有關機關和部門給予相應處分。
3、死灰復燃的關閉礦井及盜采礦產(chǎn)資源的非法礦點，發(fā)生一次死亡3人以上事故的，給予鄉(xiāng)(鎮(zhèn))政府主要負責人和分管負責人撤職或者開除的處分。構成犯罪的，依法追究刑事責任。
（五）認真貫徹實施縣法院、縣檢察院、縣委組織部、縣公安局、縣監(jiān)察局、縣國土局聯(lián)合制定下發(fā)的《陵川縣打擊無證非法采礦六部門聯(lián)席會議制度》和《陵川縣打擊無證非法采礦行為六部門聯(lián)合執(zhí)法制度》規(guī)定，對發(fā)現(xiàn)的私采濫挖行為要及時予以制止，及時實施關閉，并移交當?shù)毓矙C關，依法追究其刑事責任。重點處理一批大案、要案，從重從嚴追究到位，對典型案例通過新聞媒體公開曝光、公開處理。
（六）嚴格落實責任制，做到重點區(qū)域重點防范。要按照層層簽訂的監(jiān)管責任狀，嚴格按照逐村、逐礦、逐鄉(xiāng)鎮(zhèn)（所、站）包干，監(jiān)管責任要落實到具體人，把監(jiān)管責任制真正落到實處。要進一步強化監(jiān)管意識，要橫到邊、縱到底、全覆蓋、不遺漏地進行巡查。對可能發(fā)生私挖濫采和超層越界采礦的重點礦山、重點鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）、重點地區(qū)要加大巡查檢測力度，及時發(fā)現(xiàn)、及時制止非法采礦行為，確實做到重點區(qū)域和煤礦重點監(jiān)管、嚴厲打擊。
（七）本次專項行動期間實行周報告制度，每周四下午5點之前，各鄉(xiāng)鎮(zhèn)要將整治工作進度與有關情況上報縣打擊非法采違法采礦鐵腕整治專項行動領導組辦公室。
互聯(lián)網(wǎng)專項整治方案篇十二
為規(guī)范醫(yī)療市場秩序，加強全區(qū)醫(yī)療預防保健體系建設，提高對傳染病預防控制能力，確保人民群眾身體健康和醫(yī)療安全，根據(jù)《中華人民共和國執(zhí)業(yè)醫(yī)師法》、國務院《醫(yī)療機構管理條例》和《鄉(xiāng)村醫(yī)生從業(yè)管理條例》等法律法規(guī)以及衛(wèi)生部、省衛(wèi)生廳《嚴厲打擊非法行醫(yī)專項整治工作方案》要求，結(jié)合我區(qū)實際，制定本實施方案，衛(wèi)生局嚴厲打擊非法行醫(yī)專項整治工作實施方案。
從全區(qū)醫(yī)療機構現(xiàn)狀出發(fā)，以實現(xiàn)醫(yī)療機構全行業(yè)歸口管理，加強社區(qū)衛(wèi)生服務建設為目標，以打擊取締各種形式的非法行醫(yī)為重點，對現(xiàn)有醫(yī)療機構進行徹底清理整頓和規(guī)范，為全區(qū)人民群眾提供一個安全可靠的醫(yī)療環(huán)境，為全區(qū)經(jīng)濟建設服務。
此次整治的范圍是非法行醫(yī)和醫(yī)療機構“出租科室”、“外包科室”、聘用非衛(wèi)生技術人員行醫(yī)等。如未取得合法《醫(yī)療機構執(zhí)業(yè)許可證》而擅自執(zhí)業(yè)的；通過買賣、轉(zhuǎn)讓、租借《醫(yī)療機構執(zhí)業(yè)許可證》開展執(zhí)業(yè)活動的；使用過期、失效的《醫(yī)療機構執(zhí)業(yè)許可證》開展執(zhí)業(yè)活動的；使用偽造、涂改的《醫(yī)療機構執(zhí)業(yè)許可證》開展執(zhí)業(yè)活動的；存在“坐堂行醫(yī)”行為的；超出登記范圍開展執(zhí)業(yè)活動，包括診療活動超出登記診療科目范圍的；變更執(zhí)業(yè)地點、變更主要負責人、變更名稱未做變更登記的；醫(yī)療機構將本單位的科室、門診部、業(yè)務用房租借或承包給社會非衛(wèi)生技術人員從事醫(yī)療活動的；非營利性醫(yī)療機構“出租科室”、“外包科室”從事醫(yī)療活動的；外地醫(yī)務人員來本行政區(qū)域內(nèi)從事醫(yī)療活動，未對其執(zhí)業(yè)證書變更登記的；醫(yī)療衛(wèi)生機構使用非衛(wèi)生技術人員從事醫(yī)療衛(wèi)生技術工作的；未經(jīng)批準或備案擅自開展“義診”的；未經(jīng)批準擅自購置和使用b超機，以及違法利用b超進行胎兒性別鑒定和非法進行接生、流引產(chǎn)的。
在區(qū)嚴厲打擊非法行醫(yī)專項整治工作領導小組領導下，區(qū)衛(wèi)生部門聯(lián)合公安、計生、工商等部門，聯(lián)合執(zhí)法，集中行動。同時，區(qū)衛(wèi)生部門選聘有執(zhí)法資格及經(jīng)驗的行政執(zhí)法人員，成立醫(yī)療機構監(jiān)督管理辦公室，建立長效管理機制，對全區(qū)醫(yī)療機構依法規(guī)范管理，規(guī)劃方案《衛(wèi)生局嚴厲打擊非法行醫(yī)專項整治工作實施方案》。
（一）宣傳發(fā)動階段（7月1日至7月15日）。
要充分利用廣播、電視、報刊、宣傳車、會議等多種形式，大張旗鼓地宣傳《執(zhí)業(yè)醫(yī)師法》、《醫(yī)療機構管理條例》、《傳染病防治法》、《鄉(xiāng)村醫(yī)生從業(yè)管理條例》等。大力宣傳實施醫(yī)療機構全行業(yè)管理的重要意義，宣傳各類無證非法行醫(yī)騙錢誤病，濫用藥、亂收費給人民群眾的身體健康和經(jīng)濟利益造成的危害與損失。要用非法行醫(yī)致死致殘病人的典型事例，以及濫用藥、不規(guī)范醫(yī)療操作行為給病人帶來的醫(yī)源性疾患來宣傳整頓醫(yī)療秩序的必要性、迫切性，為整頓醫(yī)療秩序工作營造良好的輿論氛圍。同時，搞好執(zhí)法培訓，明確任務目標，明確執(zhí)法程序，為專項整治奠定基礎。
（二）清理整頓階段（7月16日至9月20日）。
1、調(diào)查摸底，整合資源，推進社區(qū)衛(wèi)生服務站建設。
以街道為單位，對轄區(qū)內(nèi)各級各類醫(yī)療機構的情況進行全面調(diào)查登記。在此基礎上，倡導有執(zhí)業(yè)資格的鄉(xiāng)村醫(yī)生及各類衛(wèi)生技術人員采取個人、聯(lián)辦、股份等不同形式，以村居、小區(qū)為單位舉辦社區(qū)衛(wèi)生服務站，推進社區(qū)醫(yī)療預防工作的開展，提高社區(qū)對疾病的防控能力。
2、清理整頓。
（1）對已取得《醫(yī)療機構執(zhí)業(yè)許可證》的各類醫(yī)療機構，對其執(zhí)業(yè)條件、執(zhí)業(yè)范圍、執(zhí)業(yè)人員等依據(jù)規(guī)定標準進行審核，檢查符合條件的繼續(xù)執(zhí)業(yè)，達不到標準的限期整改，逾期不改的依法查處。
（2）對未經(jīng)批準擅自無證執(zhí)業(yè)者，具備執(zhí)業(yè)資格的人員可以申辦或吸收到社區(qū)衛(wèi)生服務站工作，也可申請個體執(zhí)業(yè)，但未取得《醫(yī)療機構執(zhí)業(yè)許可證》的不得擅自執(zhí)業(yè)，否則依法取締；對不具備執(zhí)業(yè)資格和條件的單位或個人舉辦的醫(yī)療機構，責令限期停業(yè)，逾期不停業(yè)者，依法予以行政處罰，拒不執(zhí)行行政處罰者，依法申請法院強制執(zhí)行。
3、執(zhí)業(yè)登記。
清理整頓工作結(jié)束后，對全區(qū)符合執(zhí)業(yè)條件取得《醫(yī)療機構執(zhí)業(yè)許可證》的各級各類醫(yī)療機構，依法進行登記注冊，建檔立卡，向社會公告。
4、規(guī)范管理。
對取得《醫(yī)療機構執(zhí)業(yè)許可證》的各級各類醫(yī)療機構，由衛(wèi)生行政部門制定各種相關管理制度，明確職責、義務以及獎懲措施，定時評估，年度考核，建立長效機制，依法監(jiān)督管理。
（三）檢查總結(jié)階段（9月21日至9月30日）。
集中清理整頓結(jié)束后，衛(wèi)生部門將會同有關部門對此次活動進行專項檢查，檢查內(nèi)容為：
1、各街道辦事處醫(yī)療秩序是否得到有效整頓；
2、各醫(yī)療機構的醫(yī)療行為是否得到規(guī)范；
3、各村居社區(qū)衛(wèi)生服務站的建設情況如何，區(qū)里將根據(jù)檢查驗收情況，對工作好的街道給予通報表揚，差的給予嚴肅批評，限期整改。
（一）加強領導，認真組織。嚴厲打擊非法行醫(yī)、治理整頓醫(yī)療機構、規(guī)范執(zhí)業(yè)行為是維護人民群眾的合法權益和醫(yī)療安全，促進醫(yī)療事業(yè)健康發(fā)展的需要，各級各醫(yī)療衛(wèi)生單位要充分認識這項工作的重要性和必要性，認真加以實施。
（二）積極配合，相互協(xié)調(diào)。衛(wèi)生部門要主動與公安、工商等部門聯(lián)系，密切配合，建立專項整治工作協(xié)調(diào)制度。要嚴格履行法律、法規(guī)賦予的職責，集中力量開展對個體醫(yī)療機構的清理整頓，對非法行醫(yī)機構和人員依法進行查處。
（三）嚴格執(zhí)法，強化責任。各級醫(yī)療衛(wèi)生單位要層層分解工作任務，落實工作責任，確保整治工作取得實效。全體衛(wèi)生執(zhí)法人員在專項整治工作中要嚴格執(zhí)法，嚴格按法定程序進行，特別是在取締和行政處罰時，要做到取證、處罰程序和運用法律合法，真正做到依法行政。
（四）建立舉報制度，加大宣傳力度。各級各醫(yī)療衛(wèi)生單位要設立舉報電話、舉bao信箱并向社會公布，并認真處理解決群眾反映的問題。同時充分發(fā)揮輿論宣傳機構的作用，組織新聞媒體對專項整治活動開展大力宣傳，對典型案例進行追蹤報道，對各種違法行為要予以曝光。
互聯(lián)網(wǎng)專項整治方案篇十三
各業(yè)務部室根據(jù)所屬專業(yè)特點開展本專業(yè)的安全生產(chǎn)專項整治工作，其它各基層單位要根據(jù)自身特點和性質(zhì)開展本單位的專項整治工作。
通風管理部負責"一通三防"和防突管理專業(yè)的安全專項整治。
圍繞新回風井投運后，對下各盤區(qū)的通風系統(tǒng)和通風設施的穩(wěn)定性進行檢查，對各區(qū)域進行責任劃分，每月不得少于3次檢查，留存檢查記錄，確保井下各頭面供風風流穩(wěn)定，通風設施運行可靠，通風系統(tǒng)符合國家及省的相關規(guī)定。
加強對綜采工作面上隅角及高瓦斯區(qū)域的瓦斯治理，制定有效措施并嚴格實施，嚴防瓦斯積聚、超限；嚴格監(jiān)督隊組對管轄巷道定期進行沖洗，嚴防粉塵超標。凡安全監(jiān)察部查出有巷道粉塵超標的，除對責任單位進行隱患處罰外，要對通風管理部進行問責。
對高瓦斯區(qū)域的掘進頭面要采取有效的防范措施加強防突管理，嚴格監(jiān)督各項措施落實到位，將每月防突的相關記錄進行匯總留存?zhèn)洳椋沤^瓦斯超限事故的發(fā)生。
生產(chǎn)技術部要對照國家及省有關法律法規(guī)，對盤區(qū)布置、采掘設計重新進行審核，對各個盤區(qū)的勞動組織及定員情況進行核查，存有不符合規(guī)定的，要立即進行整改，于4月10日前必須整改完畢，并符合相關規(guī)定；同時要加強井下各條巷道的頂板管理，制定計劃對失修巷道進行維護處理，杜絕頂板事故發(fā)生。
機電管理部要開展機電系統(tǒng)的安全專項整治，重點對井上下供電系統(tǒng)及相應設備、大型設備、特種設備進行隱患大排查，每月必須覆蓋一次，并留存檢查記錄備查。一是要確保供電系統(tǒng)的正常穩(wěn)定運行，杜絕無計劃停電；二是要對所有在用或備用的機電設備、器材等進行檢查，杜絕國家明令行禁止的機電設備投入使用，三是要做好在用大型設備、特種設備的年檢、度檢工作，確保各類設備的使用符合相關法律法規(guī)的要求。另外，機電管理部要對其它運輸、掘進、采煤等機電設備進行檢查，嚴格監(jiān)督責任單位對機電設備存在的問題和隱患及時進行處理，在保證各類設備符合《安全生產(chǎn)法》、《煤礦安全規(guī)程》等相關規(guī)定的前提下，確保設備的完好有效性。凡因機電系統(tǒng)隱患排查不到位，出現(xiàn)重大隱患或造成事故的，安全監(jiān)察部將根據(jù)《部室方法問責制》追究相關人員責任。
信息管理部要對各頭面及巷道的瓦斯探頭、數(shù)據(jù)線路、通訊設施等進行全面的隱患排查，要保證系統(tǒng)的正常使用，數(shù)據(jù)傳輸及時、準確；對每個瓦斯探頭安裝的數(shù)量、地點進行確認，存在問題要及時處理，確保監(jiān)測監(jiān)控系統(tǒng)的完好有效性。
地質(zhì)測量部要加強井下地質(zhì)水文預測預報，優(yōu)化排水方案，制定有效的防治水計劃并嚴格實施；機電管理部要完善井下排水系統(tǒng)，根據(jù)各頭面涌水量采取有效措施加強防治水管理。
基建管理中心、二號井要開展基建項目工程施工安全專項整治，對各項工程逐個進行排查，必須做到建設項目的安全設施符合"三同時"要求，同時要開展基建工程的隱患排查治理工作，嚴格監(jiān)督成建制單位落實安全責任，確?；üこ贪踩樌M行。
選煤廠要開展洗選系統(tǒng)、煤山、煤倉安全專項整治。一是要加強設備的檢修維護，對管轄范圍內(nèi)所有機電設備進行全面的隱患排查，查找設備上存在的安全隱患，制定措施進行整改；二是嚴格按照國家有關法律法規(guī)及企業(yè)標準加強煤山、煤倉的治理，完善相應的應急預案，并按規(guī)定組織演練。
調(diào)度指揮部要按照相關規(guī)定加強對矸山的治理，做好環(huán)境保護工作。
安全監(jiān)察部要加強對重大危險源的監(jiān)控管理，對全礦各類重大危險源重新排查摸底，登記建檔，檢測評估。各單位要根據(jù)實際情況制定有效的監(jiān)控防范措施和應急預案，對應急預案適時進行演練。安全監(jiān)察部要定期對措施的落實情況進行監(jiān)督檢查，確保各項措施落實到位，應急預案完整有效。
調(diào)度指揮部要加強輔助運輸和應急救援體系管理，對照《趙莊礦輔助運輸管理制度》和《趙莊礦輔助運輸各種車輛操作規(guī)程》，對井上下輔運系統(tǒng)進行認真檢查，對不符合規(guī)定的，要監(jiān)督責任單位立即進行整改，杜絕輔運事故的發(fā)生。
調(diào)度指揮部要建立健全應急預案管理體系，制定應急救援技術培訓計劃，并嚴格實施，培訓完畢要寫出總結(jié)；嚴格按照集團公司相關要求及礦年度應急救援演練計劃組織應急救援演習，演習要注重實效，通過演習真正提高礦井應對突發(fā)事故、事件的能力和水平，演習完畢要將相關記錄、總結(jié)整理歸檔。
調(diào)度指揮部要根據(jù)集團公司有關規(guī)定對礦井的帶班制度進行修訂完善，并嚴格落實，每天必須保證一名礦級領導帶班，不得空班。
人力資源部負責勞動用工專項整治，對照集團公司勞動用工的相關規(guī)定，對全礦井上下各單位勞動用工、安全管理人員配備、隊組（班組）設置等情況進行檢查，對不符合規(guī)定的，在4月10日前整改完畢，并將整改結(jié)果報安全監(jiān)察部；二是要對自建隊伍和成建制單位的隊伍建設情況進行排查摸底，對管理人員（包括班組長）的配備、資質(zhì)等進行檢查，杜絕無證上崗。
保衛(wèi)科牽頭，相關單位配合，一是開展地面交通安全隱患排查活動，杜絕無證駕車、酒后駕車、車輛帶病運行等現(xiàn)象發(fā)生，對違反規(guī)定的責任單位和個人按照相關規(guī)定嚴肅處理；二是加強宿舍、食堂等人員密集場所的監(jiān)督檢查，消除防火、防電等各類隱患，落實應急預案的有效性和可操作性。三是對宿舍樓和辦公場所進行檢查，確保煙花爆竹的存放和使用符合相關規(guī)定要求。
物資供應部要加強火工品的安全管理，對火工品的存儲、管理、發(fā)放嚴格按照國家、省、集團公司及礦相關規(guī)定進行，對火工品的領取使用批次、數(shù)量等詳細記錄清楚，做到帳目清晰；使用火工品的人員要嚴格執(zhí)行崗位作業(yè)規(guī)程和工序管理標準，規(guī)范操作行為，提高安全意識，杜絕事故發(fā)生。
行政辦要對礦井有關證照的審批、領取程序，證照的齊全有效性等進行排查確認，保證"六證"齊全，相關證件及時變更，并將礦井相關證件和礦井批復文件上傳"oa系統(tǒng)"。3月31日前要將所有存在的問題整改完畢，確保礦井安全生產(chǎn)的合法性。
互聯(lián)網(wǎng)專項整治方案篇一
一位接近銀監(jiān)會的權威人士對《財經(jīng)》記者透露，正在征求意見的p2p網(wǎng)絡借貸暫行管理辦法已暫時擱置，將吸收這次整治經(jīng)驗，修改完善后再發(fā)布。與此同時，股權眾籌融資、互聯(lián)網(wǎng)基金銷售等其他領域的監(jiān)管細則未能發(fā)布，業(yè)界預期這次專項整治活動，將使得這些監(jiān)管政策的出臺面臨調(diào)整。
《財經(jīng)》記者接觸的多數(shù)專業(yè)人士認為，全行業(yè)整肅和清理固然必要，有助于肅清行業(yè)亂象、規(guī)范業(yè)務模式，業(yè)界可以系統(tǒng)梳理過去幾年互聯(lián)網(wǎng)金融蓬勃發(fā)展脈絡，及時總結(jié)經(jīng)驗教訓，為監(jiān)管部門下一步行業(yè)規(guī)范發(fā)展建章立制提供參考，盡可能避免系統(tǒng)性風險出現(xiàn)。
這幾年國內(nèi)的實踐證明，互聯(lián)網(wǎng)金融花樣翻新很快，常常是監(jiān)管政策尚未落地，行業(yè)便會迅速“變種”。互聯(lián)網(wǎng)金融在注重用戶體驗和追求極致效率的過程中，容易忽視金融安全與風險控制，偏離金融的本源。因此多數(shù)業(yè)界人士希望厘清互聯(lián)網(wǎng)金融的本質(zhì)，科學搭建監(jiān)管框架，前瞻性設計政策體系并準確評估政策影響。
風險倒逼監(jiān)管。
對互聯(lián)網(wǎng)金融亂象進行整治，監(jiān)管層實際上早就在放風。
3月12日，中國人民銀行行長周小川在全國“兩會”答記者問時表示，針對互聯(lián)網(wǎng)上一些動機不良或者經(jīng)營手段不正確，特別是欺詐，要有一些專項整治，有問題的機構不僅需要監(jiān)管和自律，還需要整治。
回溯2015年，政府工作報告中首次出現(xiàn)“互聯(lián)網(wǎng)金融”的字眼，“包容”和“創(chuàng)新”是當時的關鍵詞。進入，更明顯的是“整治”和“監(jiān)管”，《財經(jīng)》記者接觸的多位業(yè)界權威人士，亦從實踐層面證實了這一點。
普遍看法是，中國互聯(lián)網(wǎng)金融的快速發(fā)展有其內(nèi)在原因和積極意義?；ヂ?lián)網(wǎng)金融的定位主要在“小微”，具有“海量交易筆數(shù)，小微單筆金額”的特征，這使得其具有典型普惠金融的特征，在一定程度上填補了傳統(tǒng)金融覆蓋面的空白，有助于降低成本，提升資金配置效率和金融服務質(zhì)量。與此同時，規(guī)范的互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務，還有助于過去游離在正規(guī)監(jiān)管體系之外的民間融資走向合法化和陽光化，遏制民間高利貸和非法集資現(xiàn)象頻發(fā)的勢頭。
近幾年來，互聯(lián)網(wǎng)支付特別是移動支付的快速發(fā)展，催生了電子商務行業(yè)的快速繁榮，電子商務所需的創(chuàng)業(yè)融資、周轉(zhuǎn)融資需求和客戶的消費融資需求，推動了互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務的形成。
但是2015年以來，行業(yè)發(fā)展問題不斷暴露，強化互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管提上日程。
據(jù)第三方網(wǎng)貸資訊平臺網(wǎng)貸之家統(tǒng)計，自p2p網(wǎng)貸平臺上線以來，截至今年3月，國內(nèi)累計成立的p2p理財平臺達3984家，已有1523家公司倒閉或者跑路，問題平臺占比高達38%。
目前各監(jiān)管部門正在加速制定監(jiān)管細則之際，業(yè)界人士相信，這場突如其來的專項整治，必將深刻改變中國互聯(lián)網(wǎng)金融格局和業(yè)態(tài)。
據(jù)悉，這場專項整治的具體工作由國務院主管領導牽頭統(tǒng)籌。一位知情人士透露，相關部門曾考慮采取“一刀切”的模式，先關閉所有互聯(lián)網(wǎng)金融相關的平臺和業(yè)務，再將符合相關標準和監(jiān)管要求的機構和業(yè)務逐漸放開，不過這一思路很快被否。
到2015年10月前后，這次專項整治的初稿基本形成，進入部委之間征求意見和修改階段。
據(jù)一位權威人士透露，由于涉及部委較多，各方對一些具體的工作有不同意見，原計劃的發(fā)布時間一再延后。直到今年全國“兩會”期間，相關部委還在討論是否將互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)廣告治理、首付貸等互聯(lián)網(wǎng)金融相關的業(yè)務納入這次專項整治的范疇。
再比如說，p2p網(wǎng)貸的整治工作到底是由銀監(jiān)部門牽頭還是地方金融辦牽頭，也曾存在爭議，最終方案確定按照非法集資防范和處置工作進行屬地管理原則，p2p網(wǎng)貸的專項整治由地方金融辦主導，其他金融部門配合。
據(jù)悉，這次整治的`重點將涉及網(wǎng)絡投資理財、互聯(lián)網(wǎng)支付、網(wǎng)絡借貸、股權眾籌融資、互聯(lián)網(wǎng)基金銷售、互聯(lián)網(wǎng)保險、互聯(lián)網(wǎng)信托和互聯(lián)網(wǎng)消費金融等互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)態(tài)，以及互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)廣告治理等相關業(yè)務。各界普遍關心的p2p網(wǎng)貸等新型互聯(lián)網(wǎng)金融理財，將是這次整治的重點領域。
這次專項整治的一大特點是，公安部門將深入?yún)⑴c打擊各類違法犯罪行為。2015年4月，國務院處置非法集資聯(lián)合辦公室聯(lián)合公安部、央行、證監(jiān)會等在內(nèi)的11部委開始聯(lián)手整治p2p非法集資，處置了一大批涉嫌非法集資的p2p機構。例如去年9月以來，深圳p2p網(wǎng)貸平臺融金所、國湘資本等被經(jīng)偵調(diào)查，12月“e租寶”涉嫌違法經(jīng)營被調(diào)查。
“e租寶”揭開了行業(yè)違規(guī)操作的真相。據(jù)新華社報道，“e租寶”通過“假項目、假三方、假擔保”障眼法制造騙局，非法吸收存款500多億元，涉及投資人約90萬人，資金除了部分被用于還本付息外，相當一部分被個人揮霍、維持公司巨額運行成本、投資不良債權和廣告炒作。
一位地方金融辦主任對《財經(jīng)》記者透露，目前已經(jīng)收到相關部門要求啟動互聯(lián)網(wǎng)金融專項整治的相關文件，p2p網(wǎng)貸是風險高發(fā)領域，將是這次專項整治的重點領域之一。
互聯(lián)網(wǎng)保險也是本次專項整治的一大范疇。據(jù)悉，互聯(lián)網(wǎng)保險專項整治方案由保監(jiān)會發(fā)改部牽頭和統(tǒng)籌，人身險監(jiān)管部、財產(chǎn)險監(jiān)管部、中介監(jiān)管部和稽查部等部門參與。一位接近保監(jiān)會的知情人士透露，本次專項整治的重點主要包括整治從事互聯(lián)網(wǎng)保險和類互聯(lián)網(wǎng)保險業(yè)務的機構的資質(zhì)和經(jīng)營方式。
近年來，互聯(lián)網(wǎng)保險獲得迅猛發(fā)展，各種形式的互聯(lián)網(wǎng)保險產(chǎn)品和形態(tài)紛呈，魚龍混雜，既有各種所謂奇葩險種，也有很多假借互聯(lián)網(wǎng)保險之名、行集資欺騙之實，更有在組織形式上試圖突破現(xiàn)有監(jiān)管的底線。由此顯現(xiàn)出很多來自互聯(lián)網(wǎng)以及其他領域的互聯(lián)網(wǎng)保險從業(yè)者，對于保險以及互聯(lián)網(wǎng)保險的認識還有待完善。
上述接近保監(jiān)會的知情人士表示，經(jīng)營互聯(lián)網(wǎng)保險必須取得相應的資質(zhì)，因此本次整治的一個重點便是檢查經(jīng)營互聯(lián)網(wǎng)保險的機構的資質(zhì)。
地方整治率先升級。
4月6日上海市公安局發(fā)布信息，對“中晉系”相關聯(lián)的公司進行查處，實際控制人徐勤等人在出境時被公安人員在機場截獲，其余20余名核心成員于4月5日也被全部抓獲。
警方信息顯示，自7月起，以徐勤為實際控制人的“中晉系”公司先后在上海及其他省份投資注冊50余家子公司，并控制100余家有限合伙企業(yè)，租賃高檔商務樓，雇傭大量業(yè)務員，通過網(wǎng)上宣傳、線下推廣等方式，利用虛假業(yè)務、關聯(lián)交易、虛增業(yè)績等手段騙取投資人信任，并以“中晉合伙人計劃”的名義變相承諾高額年化收益，向不特定公眾大肆非法吸收資金。
“中晉系”方面數(shù)據(jù)顯示，截至今年2月，中晉合伙人投資總額突破340億元，總?cè)舜纬?3萬，60歲以上投資人就超過2萬。這是繼“e租寶”后，短短幾個月內(nèi)被查的又一樁百億級的互聯(lián)網(wǎng)投資理財平臺。
互聯(lián)網(wǎng)專項整治方案篇二
為深入貫徹黨中央、國務院決策部署，認真落實《國務院辦公廳關于印發(fā)互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治工作實施方案的通知》(國辦發(fā)〔xx〕21號，以下簡稱《通知》)要求，積極防范與處置互聯(lián)網(wǎng)金融風險，建立健全互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管長效機制，促進互聯(lián)網(wǎng)金融規(guī)范健康發(fā)展，切實維護首都金融安全和社會穩(wěn)定，特制定本實施方案。
一、工作目標和原則。
(一)工作目標。
按照國家統(tǒng)一部署，規(guī)范各類互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)態(tài)，優(yōu)化金融生態(tài)環(huán)境，扭轉(zhuǎn)互聯(lián)網(wǎng)金融某些業(yè)態(tài)偏離正確創(chuàng)新方向的局面，遏制互聯(lián)網(wǎng)金融風險案件高發(fā)頻發(fā)勢頭;加強金融消費者教育，提高投資者風險防范意識;建立和完善適應互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展特點的全覆蓋監(jiān)管長效機制，認真排查化解風險隱患，實現(xiàn)規(guī)范與發(fā)展并舉、創(chuàng)新與防范風險并重，切實維護人民群眾切身利益和首都社會穩(wěn)定，促進互聯(lián)網(wǎng)金融持續(xù)健康規(guī)范發(fā)展，充分發(fā)揮互聯(lián)網(wǎng)金融對大眾創(chuàng)業(yè)、萬眾創(chuàng)新，構建高精尖經(jīng)濟結(jié)構，推動京津冀協(xié)同發(fā)展的積極作用。
(二)工作原則。
規(guī)范發(fā)展，打擊非法。明確互聯(lián)網(wǎng)金融各種業(yè)態(tài)合法與非法、合規(guī)與違規(guī)的邊界，守好法律和風險底線。依法依規(guī)開展專項整治工作，督促企業(yè)依法合規(guī)經(jīng)營，對違法違規(guī)行為予以堅決打擊。
明確責任，強化協(xié)同。按照《通知》及人民銀行等十部門聯(lián)合印發(fā)的《關于促進互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導意見》明確的分工要求，人民銀行營業(yè)管理部、北京銀監(jiān)局、北京證監(jiān)局、北京保監(jiān)局和市金融局牽頭負責本市專項整治工作，采取“穿透式”監(jiān)管方法，集中力量對當前互聯(lián)網(wǎng)金融主要風險領域存在的突出問題開展整治。落實各區(qū)屬地責任，加強部門協(xié)同和跨區(qū)協(xié)作，形成工作合力，共同做好專項整治工作。
分類施策，有效化解。針對互聯(lián)網(wǎng)金融不同風險領域，明確工作重點，分類開展整治。根據(jù)違法違規(guī)情節(jié)輕重和社會危害程度區(qū)別對待，依法、有序、穩(wěn)妥處置風險，特別要防范處置風險的風險，切實維護金融消費者合法權益，推動互聯(lián)網(wǎng)金融規(guī)范發(fā)展。
建立機制，邊整邊改。在專項整治過程中，既要加強風險防范化解，有效震懾違法違規(guī)行為;又要及時總結(jié)經(jīng)驗，摸索規(guī)律，建立健全互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管長效機制，切實改變本市互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)“缺門檻、缺規(guī)則、缺監(jiān)管”的狀態(tài)，實現(xiàn)首都互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管和風險管控全覆蓋。
根據(jù)《通知》及國家有關部門制定的分領域?qū)ｍ椪畏桨?，本市專項整治工作重點主要包括：
(一)p2p網(wǎng)絡借貸。
網(wǎng)絡借貸平臺應守住法律底線和政策紅線，嚴格按照信息中介性質(zhì)開展業(yè)務，不得設立資金池，不得發(fā)放貸款，不得非法集資，不得自融自保、代替客戶承諾保本保息、期限錯配、期限拆分、虛假宣傳、虛構標的，不得通過虛構、夸大融資項目收益前景等方式誤導出借人，除信用信息采集及核實、貸后跟蹤、抵質(zhì)押管理等業(yè)務外，不得從事線下營銷。
網(wǎng)絡借貸平臺未經(jīng)批準不得從事資產(chǎn)管理、債權或股權轉(zhuǎn)讓、高風險證券市場配資等金融業(yè)務;要嚴格落實客戶資金第三方存管要求，選擇符合條件的銀行業(yè)金融機構作為資金存管機構，保護客戶資金安全，不得挪用或占用客戶資金。
3.房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)、房地產(chǎn)中介機構和互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構等未取得相關金融資質(zhì)，不得利用p2p網(wǎng)絡借貸平臺從事房地產(chǎn)金融業(yè)務;取得相關金融資質(zhì)的，不得違規(guī)開展房地產(chǎn)金融相關業(yè)務。從事房地產(chǎn)金融業(yè)務的企業(yè)應遵守宏觀調(diào)控政策和房地產(chǎn)金融管理相關規(guī)定。規(guī)范互聯(lián)網(wǎng)“眾籌買房”等行為，嚴禁各類機構開展“首付貸”性質(zhì)業(yè)務等。
(二)股權眾籌業(yè)務。
1.股權眾籌平臺不得發(fā)布虛假標的，不得自籌，不得“明股實債”或變相亂集資，應強化對融資者、股權眾籌平臺的信息披露義務和股東權益保護要求，不得進行虛假陳述和誤導性宣傳。
2.股權眾籌平臺及平臺上的融資者未經(jīng)批準，不得擅自公開或者變相公開發(fā)行股票。
3.股權眾籌平臺未經(jīng)批準不得從事資產(chǎn)管理、債權或股權轉(zhuǎn)讓、高風險證券市場配資等金融業(yè)務。
4.股權眾籌平臺應嚴格落實客戶資金第三方存管要求，選擇符合條件的銀行業(yè)金融機構作為資金存管機構，保護客戶資金安全，不得挪用或占用客戶資金。
5.股權眾籌平臺上的融資者不得欺詐發(fā)行股票等金融產(chǎn)品。
6.房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)、房地產(chǎn)中介機構和互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構等不得以“股權眾籌”名義從事非法集資活動;未取得相關金融資質(zhì)，不得利用股權眾籌平臺從事房地產(chǎn)金融業(yè)務、通過互聯(lián)網(wǎng)開展“眾籌買房”業(yè)務等。
7.證券公司、基金公司和期貨公司等持牌金融機構與互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)合作，應嚴格依法開展相關業(yè)務。
8.股權眾籌平臺以“股權眾籌”名義募集私募股權投資基金，不得向合格投資者之外的單位和個人募集資金，不得變相亂集資，不得向不特定對象宣傳推介，不得通過分拆、分期或與資產(chǎn)管理計劃嵌套等方式變相增加投資者數(shù)量。
(三)互聯(lián)網(wǎng)保險。
1.保險公司應通過建立“防火墻”制度等方式，加強對所屬電子商務公司等非保險類子公司的管理。
2.互聯(lián)網(wǎng)高現(xiàn)金價值業(yè)務。保險公司通過互聯(lián)網(wǎng)銷售保險產(chǎn)品，不得進行不實陳述、片面或夸大宣傳過往業(yè)績，不得違規(guī)使用承諾收益或者承擔損失等誤導性描述。加強互聯(lián)網(wǎng)保險信息披露監(jiān)管，排查萬能型人身保險產(chǎn)品相關風險，加大互聯(lián)網(wǎng)高現(xiàn)價業(yè)務查處力度。
3.保險機構互聯(lián)網(wǎng)跨界業(yè)務。保險公司不得與無經(jīng)營資質(zhì)的第三方網(wǎng)絡平臺合作開展業(yè)務，不得與涉嫌違規(guī)開展增信服務、自設資金池以及非法集資的互聯(lián)網(wǎng)信貸平臺開展合作，在經(jīng)營互聯(lián)網(wǎng)信貸平臺融資性保證保險業(yè)務中應加強風險控制和內(nèi)部管理。
4.互聯(lián)網(wǎng)保險業(yè)務。非持牌機構不得違規(guī)開展互聯(lián)網(wǎng)保險業(yè)務，未取得相關業(yè)務資質(zhì)的互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)不得依托互聯(lián)網(wǎng)開展保險業(yè)務。不得通過互聯(lián)網(wǎng)利用、假借保險公司名義或信用進行非法集資。保險機構不得通過互聯(lián)網(wǎng)跨界金融活動實現(xiàn)監(jiān)管套利。互聯(lián)網(wǎng)保險機構應嚴格落實客戶資金第三方存管制度，保護客戶資金安全。
(四)通過互聯(lián)網(wǎng)開展資產(chǎn)管理及跨界從事金融業(yè)務。
1.互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)未取得相關金融業(yè)務資質(zhì)不得依托互聯(lián)網(wǎng)開展相應業(yè)務，開展業(yè)務的實質(zhì)應符合取得的業(yè)務資質(zhì)?；ヂ?lián)網(wǎng)企業(yè)和傳統(tǒng)金融企業(yè)平等競爭，行為規(guī)則和監(jiān)管要求保持一致。采取“穿透式”監(jiān)管辦法，根據(jù)業(yè)務實質(zhì)認定業(yè)務屬性。
2.互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)未經(jīng)相關部門批準，不得將私募發(fā)行的多類金融產(chǎn)品通過打包、拆分等形式向公眾出售。采取“穿透式”監(jiān)管方法，根據(jù)業(yè)務本質(zhì)屬性執(zhí)行相應的監(jiān)管規(guī)定。銷售金融產(chǎn)品應嚴格執(zhí)行投資者適當性制度標準，披露信息和提示風險，不得將產(chǎn)品銷售給與風險承受能力不相匹配的客戶。
3.金融機構不得依托互聯(lián)網(wǎng)通過各類資產(chǎn)管理產(chǎn)品嵌套開展資產(chǎn)管理業(yè)務，規(guī)避監(jiān)管要求。應綜合資金來源、中間環(huán)節(jié)與最終投向等全流程信息，采取“穿透式”監(jiān)管方法，透過表面判定業(yè)務本質(zhì)屬性、應遵循的行為規(guī)則以及相對應的監(jiān)管職責和監(jiān)管要求。
4.同一集團內(nèi)取得多項金融業(yè)務資質(zhì)的，不得違反關聯(lián)交易等相關業(yè)務規(guī)范。按照與傳統(tǒng)金融企業(yè)一致的監(jiān)管規(guī)則，要求集團建立“防火墻”制度，遵循關聯(lián)交易等方面的監(jiān)管規(guī)定，切實防范風險交叉?zhèn)魅尽?BR> (五)第三方支付業(yè)務。
1.非銀行支付機構不得挪用、占用或借用客戶備付金。客戶備付金賬戶應統(tǒng)一開立在人民銀行或符合要求的商業(yè)銀行。人民銀行或商業(yè)銀行不向非銀行支付機構備付金賬戶計付利息，防止支付機構以“吃利差”為主要盈利模式;理順支付機構業(yè)務發(fā)展激勵機制，引導非銀行支付機構回歸提供小額、快捷、便民小微支付服務的宗旨。
2.非銀行支付機構不得連接多家銀行系統(tǒng)，變相開展跨行清算業(yè)務。非銀行支付機構開展跨行支付業(yè)務應通過人民銀行跨行清算系統(tǒng)或者具有合法資質(zhì)的清算機構進行。
3.開展支付業(yè)務的機構應依法取得支付業(yè)務許可資質(zhì)，不得無證經(jīng)營支付業(yè)務，包括無證發(fā)行多用途預付卡、無證開展銀行卡收單、無證開展網(wǎng)絡支付等業(yè)務。
互聯(lián)網(wǎng)金融廣告與信息發(fā)布等宣傳行為應依法合規(guī)、真實準確，不得對金融產(chǎn)品和業(yè)務進行不當宣傳。未取得相關金融業(yè)務資質(zhì)的從業(yè)機構，不得對金融產(chǎn)品、金融業(yè)務或公司形象進行宣傳。取得相關業(yè)務資質(zhì)的，宣傳內(nèi)容應符合相關法律法規(guī)規(guī)定，需經(jīng)有關部門許可的，應當與許可的內(nèi)容相符合，不得進行誤導性、虛假違法宣傳。
三、加強綜合整治，切實提高效果。
(一)嚴格準入管理。設立金融機構、從事金融活動，必須依法接受準入監(jiān)管。未經(jīng)相關部門批準或備案從事金融活動的，由金融管理部門會同工商部門予以認定和查處，情節(jié)嚴重的，予以取締。工商部門根據(jù)金融管理部門的認定意見，依法吊銷營業(yè)執(zhí)照;涉嫌犯罪的，公安機關依法查處。
非金融機構以及不從事金融活動的企業(yè)，在注冊名稱和經(jīng)營范圍中原則上不得使用“交易所”“交易中心”“金融”“資產(chǎn)管理”“理財”“基金”“基金管理”“投資管理”“財富管理”“股權投資基金”“網(wǎng)貸”“網(wǎng)絡借貸”“p2p”“眾籌”“互聯(lián)網(wǎng)保險”“支付”“投資”“資本”“融資租賃”“非融資性”等字樣。凡在名稱和經(jīng)營范圍中選擇使用上述字樣的企業(yè)(包括存量企業(yè))，工商部門將注冊信息及時告知金融管理部門，金融管理部門、工商部門予以持續(xù)關注，并列入重點監(jiān)管對象，加強協(xié)調(diào)溝通，及時發(fā)現(xiàn)識別企業(yè)擅自從事金融活動的風險，視情采取整治措施。
暫停核準包含“投資”“資產(chǎn)”“資本”“控股”“基金”“財富管理”“融資租賃”“非融資性擔?！钡茸謽拥钠髽I(yè)和個體戶名稱;暫停登記“項目投資”“股權投資”“投資管理”“投資咨詢”“投資顧問”“資本管理”“資產(chǎn)管理”“融資租賃”“非融資性擔?！钡韧顿Y類經(jīng)營項目。同時，名稱或經(jīng)營范圍中包含有關表述的企業(yè)申請遷入本市且未經(jīng)批準的，暫停辦理工商登記。
(二)強化資金監(jiān)測。加強互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構資金賬戶及跨行清算的集中管理，對互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構的資金賬戶、股東身份、資金來源和資金運用等情況進行全面監(jiān)測。嚴格要求互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構落實客戶資金第三方存管制度，存管銀行要加強對相關資金賬戶的監(jiān)督。在整治過程中，特別要做好對客戶資金的保護工作。
(三)建立有獎舉報制度。針對互聯(lián)網(wǎng)金融違法違規(guī)活動隱蔽性強的特點，發(fā)揮社會監(jiān)督作用，建立有獎舉報制度，對提供線索的舉報人給予獎勵，鼓勵和引導群眾通過12345(市非緊急救助服務熱線)、打非隨手拍等多種方式舉報，為整治工作提供線索。同時，加強失信、投訴和舉報信息共享。
(四)整治不正當競爭。對互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構向客戶提供顯失合理的超高回報率以及變相補貼等不正當競爭行為予以清理規(guī)范。高風險高收益金融產(chǎn)品應嚴格執(zhí)行投資者適當性標準，強化信息披露要求?；ヂ?lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構不得以顯性或隱性方式，通過自有資金補貼、交叉補貼或使用其他客戶資金向客戶提供高回報金融產(chǎn)品。發(fā)揮行業(yè)協(xié)會、社會智庫及典型企業(yè)作用，組織建立專家評審委員會，商相關部門對互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)的不正當競爭行為進行評估認定，并將結(jié)果移交相關部門作為懲處依據(jù)。
(五)加大技術支持。利用互聯(lián)網(wǎng)思維做好互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管工作。建立互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管技術支持系統(tǒng)，充分發(fā)揮打擊非法集資監(jiān)測預警平臺作用，通過網(wǎng)上巡查、網(wǎng)站對接、數(shù)據(jù)分析等技術手段，排查摸清互聯(lián)網(wǎng)金融總體情況，加強數(shù)據(jù)采集和輿情分析，及時預警風險，提供互聯(lián)網(wǎng)金融平臺安全防護服務。
(六)加強風險教育。充分運用各類媒介或載體，以法律政策解讀、典型案例剖析、投資風險教育等方式，開展防范和處置互聯(lián)網(wǎng)金融風險宣傳教育工作，增強宣傳教育的廣泛性、針對性、有效性。加強輿情監(jiān)測，強化輿論引導，引導投資人合理合法反映訴求，切實防范處置風險的風險。
(七)充分發(fā)揮行業(yè)自律作用。支持北京網(wǎng)貸行業(yè)協(xié)會、中關村互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會等行業(yè)組織研究制定相關行業(yè)標準和自律規(guī)則，完善懲戒機制，開展風險教育，督促會員機構加強產(chǎn)品登記、信息披露和資金托管;建立行業(yè)數(shù)據(jù)統(tǒng)計分析體系，通過數(shù)據(jù)分析加強風險監(jiān)控，形成依法依規(guī)監(jiān)管與自律管理相結(jié)合、對互聯(lián)網(wǎng)金融領域全覆蓋的監(jiān)管長效機制。
四、加強組織領導，落實主體責任。
(一)成立市級領導機構。
按照《通知》關于“部門統(tǒng)籌、屬地組織、條塊結(jié)合、共同負責”的要求，成立北京市互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治工作領導小組(以下簡稱市領導小組)，負責組織實施本市互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治工作。組長由常務副市長擔任，副組長由市政府分管副秘書長及市金融局、人民銀行營業(yè)管理部、北京銀監(jiān)局、北京證監(jiān)局、北京保監(jiān)局、市維穩(wěn)辦、市住房城鄉(xiāng)建設委、市工商局主要負責同志擔任，成員單位包括市委宣傳部、市高級法院、市檢察院、首都綜治辦、市發(fā)展改革委、市經(jīng)濟信息化委、市公安局、市財政局、市農(nóng)委、市商務委、市審計局、市社會辦、市地稅局、市國稅局、市新聞出版廣電局、市政府法制辦、市信訪辦、市網(wǎng)信辦、市通信管理局和各區(qū)政府。市領導小組下設專家組，由行業(yè)協(xié)會、研究智庫和典型互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)中對互聯(lián)網(wǎng)金融進行過深入研究，具有豐富經(jīng)驗的專家學者、從業(yè)人員組成，主要負責對專項整治工作中發(fā)現(xiàn)的疑點、難點問題進行會商研判。
(二)組建專門工作機構。
市領導小組辦公室設在市金融局，承擔市領導小組日常工作。辦公室主任由市金融局主要負責同志兼任，副主任由人民銀行營業(yè)管理部、北京銀監(jiān)局、北京證監(jiān)局、北京保監(jiān)局、市住房城鄉(xiāng)建設委、市工商局分管負責同志擔任，并抽調(diào)主要成員單位工作人員，實行集中辦公。
(三)落實屬地責任。
各區(qū)要分別成立互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治工作小組，由區(qū)政府分管領導擔任組長，統(tǒng)籌各方力量，建立領導有力、責任明確、協(xié)調(diào)順暢、工作扎實、措施有效的專項整治工作隊伍。
(四)加強協(xié)同配合各區(qū)、各部門、各單位應全面掌握本區(qū)域、本領域互聯(lián)網(wǎng)金融活動開展情況。在市領導小組統(tǒng)一領導下，人民銀行營業(yè)管理部、北京銀監(jiān)局、北京證監(jiān)局、北京保監(jiān)局、市住房城鄉(xiāng)建設委、市工商局分別與市金融局共同牽頭負責本市分領域整治工作，共同承擔分領域整治任務。對于產(chǎn)品、業(yè)務交叉嵌套、需要綜合全流程業(yè)務信息以認定業(yè)務本質(zhì)屬性的，相關部門應建立數(shù)據(jù)交換和業(yè)務實質(zhì)認定機制，認定意見不一致的，由市領導小組研究認定并提出整治意見，必要時組織專門力量進行整治。整治過程中牽頭部門確有需要獲取從業(yè)機構賬戶數(shù)據(jù)的，有關部門和單位應經(jīng)過法定程序后給予必要的支持。
(一)全面排查，摸清底數(shù)(xx年6月底前)。各區(qū)和各相關部門、單位根據(jù)整治內(nèi)容和監(jiān)管責任，綜合運用現(xiàn)場勘查、大數(shù)據(jù)檢索等方式對本區(qū)域、本領域的情況進行清查。充分發(fā)揮本市防范和打擊非法集資監(jiān)測預警平臺作用，加強信息收集和交叉比對，加快建設互聯(lián)網(wǎng)金融數(shù)據(jù)信息管理系統(tǒng)。各區(qū)要充分發(fā)揮資源統(tǒng)籌調(diào)動、靠近基層一線優(yōu)勢，充分利用互聯(lián)網(wǎng)金融整治app等手段，對寫字樓等重點區(qū)域的互聯(lián)網(wǎng)金融風險進行排查;工商部門要盡快提供各類互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)的名錄及工商登記注冊信息;市金融局會同相關部門提供各領域互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)名錄。5月底前，開展第一輪情況排查;6月底前，進行系統(tǒng)梳理比對，對未納入第一輪排查范圍的從事互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務的企業(yè)，進行補錄和外圍排查。
(二)明確重點，深入核查(xx年9月底前)。對經(jīng)全面排查后確定的高風險企業(yè)，通過律師事務所、會計師事務所等專業(yè)機構進行實地排查，并構建企業(yè)金融風險檔案。各區(qū)政府配合做好相關工作。
(三)分類施策，督促整改(xx年10月底前)。對清理整治中發(fā)現(xiàn)存在問題的違規(guī)從業(yè)機構，要及時提出整改意見，并加強督促整改。按照“一企一策”原則，針對具體問題，研究制定不同清理整頓意見。對于違規(guī)情節(jié)較輕的，要求限期整改;對于拒不整改或違規(guī)情節(jié)較重的，依法依規(guī)堅決予以關閉或取締;涉嫌犯罪的，將相關線索移交公安機關;公安機關根據(jù)核查或移交的涉嫌犯罪線索，對符合立案條件的依法立案偵查。
(四)總結(jié)提升，完善制度(xx年3月底前)。市領導小組各成員單位定期將相關工作資料(包括所排查行業(yè)現(xiàn)狀、相關數(shù)據(jù)、風險情況、突出問題、工作措施等)報市領導小組辦公室，由其負責定期匯總形成本市互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治行動工作報告。各金融管理部門要以此次專項整治為契機，及時總結(jié)經(jīng)驗，為國家相關部門制定互聯(lián)網(wǎng)金融領域規(guī)章制度提供支撐;同時，要結(jié)合實際，加強對互聯(lián)網(wǎng)金融活動的常態(tài)化風險監(jiān)測，建立融互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管、金融風險管控、社會綜合治理于一體的互聯(lián)網(wǎng)金融風險管理長效機制。
各區(qū)、各部門、各單位要高度重視互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治工作，切實將思想和行動統(tǒng)一到黨中央、國務院決策部署和市委、市政府的工作要求上來，站在維護首都安全穩(wěn)定的高度，細化責任分工，明確整治重點，加強協(xié)調(diào)配合，認真做好專項整治工作，切實鼓勵和保護真正有價值的互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新，促進首都經(jīng)濟社會持續(xù)健康發(fā)展。積極宣傳專項整治工作先進典型和經(jīng)驗;同時，對不認真履行職責、不積極主動作為和推諉扯皮等問題，要及時予以糾正，造成不良影響和后果的，將嚴肅問責。
互聯(lián)網(wǎng)專項整治方案篇三
為認真貫徹落實全市互聯(lián)網(wǎng)金融專項整治工作部署，有效整治互聯(lián)網(wǎng)金融違法違規(guī)行為，切實防范風險，建立監(jiān)管長效機制，促進互聯(lián)網(wǎng)金融規(guī)范有序發(fā)展，根據(jù)《x市人民政府辦公室關于印發(fā)互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治工作實施方案的通知》（x政辦發(fā)〔x〕69號，以下簡稱《方案》）要求，結(jié)合縣情實際，制定本方案。
一、工作目標和原則（一）工作目標。
認真落實《方案》要求，規(guī)范各類互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)態(tài)，優(yōu)化市場環(huán)境，扭轉(zhuǎn)部分互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)業(yè)態(tài)偏離正確創(chuàng)新方向的局面，遏制互聯(lián)網(wǎng)金融風險案件高發(fā)頻發(fā)勢頭，提高投資者風險防范意識，建立和完善適應互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展特點的監(jiān)管長效機制，促進互聯(lián)網(wǎng)金融健康可持續(xù)發(fā)展。
（二）工作原則。
打擊非法，保護合法。明確各項業(yè)務合法與非法、合規(guī)與違規(guī)的邊界，守好法律和風險底線。對合法合規(guī)行為予以保護支持，對違法違規(guī)行為予以堅決打擊。
積極穩(wěn)妥，有序化解。針對不同風險領域，明確重點問題，分類施策。根據(jù)違法違規(guī)情節(jié)輕重和社會危害程度區(qū)別對待，做好風險評估，依法、有序、穩(wěn)妥處置風險。
明確分工，強化協(xié)作。按照條塊結(jié)合原則，采取“穿透式”監(jiān)管方法，根據(jù)業(yè)務實質(zhì)明確整治工作責任。堅持問題導向，集中力量對當前互聯(lián)網(wǎng)金融主要風險領域開展整治，加強跨部門、跨區(qū)域協(xié)同，共同承擔整治任務，共同落實整治責任。
遠近結(jié)合，邊整邊改。立足當前，切實防范化解互聯(lián)網(wǎng)金融領域存在的風險，對違法違規(guī)行為形成有效震懾。著眼長遠，以專項整治為契機，及時總結(jié)提煉經(jīng)驗，形成制度規(guī)則，建立健全互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管長效機制。
二、重點整治領域和要求。
（一）p2p網(wǎng)絡借貸業(yè)務。p2p網(wǎng)絡借貸平臺應落實信息中介性質(zhì)，不得設立資金池，不得發(fā)放貸款，不得非法集資，不得自融自保，不得向出借人提供擔?；虺兄Z保本保息，不得進行期限錯配、期限拆分，不得虛構標的，不得虛構、夸大融資項目收益，不得進行誤導性宣傳，除信用信息采集及核實、貸后跟蹤、抵質(zhì)押管理等業(yè)務外，不得從事大規(guī)模線下營銷，不得發(fā)售銀行理財和券商資管等產(chǎn)品，不得進行違規(guī)債權轉(zhuǎn)讓，未經(jīng)批準不得從事資產(chǎn)管理、債權或股權轉(zhuǎn)讓、高風險證券市場融資等金融業(yè)務，不得利用類homs（配資）等系統(tǒng)從事股票市場場外配資行為，不得從事股權眾籌或?qū)嵨锉娀I等；客戶資金與自有資金應分賬管理，遵循專業(yè)化運營原則，嚴格落實客戶資金第三方存管要求，選擇符合條件的銀行業(yè)金融機構作為資金存管機構，確?？蛻糍Y金安全，不得挪用或占用客戶資金。對近年業(yè)務擴張過快、在媒體過度宣傳、承諾高額回報、涉及房地產(chǎn)配資或校園網(wǎng)貸等業(yè)務和信息披露不完整、不客觀、不及時的網(wǎng)貸機構進行重點排查。
（二）股權眾籌業(yè)務。股權眾籌平臺不得發(fā)布虛構標的，不得自籌，不得“明股實債”或變相亂集資，應強化對融資者、股權眾籌平臺的信息披露義務和股東權益保護要求，不得進行虛假陳述和誤導性宣傳。未經(jīng)批準不得從事資產(chǎn)管理、債權或股權轉(zhuǎn)讓、高風險證券市場配資等金融業(yè)務，客戶資金與自有資金應分賬管理，遵循專業(yè)化運營原則，嚴格落實客戶資金第三方存管要求，選擇符合條件的銀行業(yè)金融機構作為資金存管機構，保護客戶資金安全，不得挪用或占用客戶資金。股權眾籌平臺及平臺上的融資者不得擅自公開發(fā)行股票或變相公開發(fā)行股票，不得非法開展私募基金管理業(yè)務，不得非法經(jīng)營證券業(yè)務。證券公司、基金公司和期貨公司等持牌金融機構不得與未取得相應業(yè)務資質(zhì)的互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構開展合作，持牌金融機構與互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)合作開展業(yè)務不得違反相關法律法規(guī)規(guī)定，不得通過互聯(lián)網(wǎng)跨界開展金融活動進行監(jiān)管套利。
（三）互聯(lián)網(wǎng)保險業(yè)務。保險公司通過互聯(lián)網(wǎng)銷售保險產(chǎn)品，不得進行不實描述、片面或夸大宣傳過往業(yè)績、違規(guī)承諾收益或者承擔損失等誤導性描述，不得與不具備經(jīng)營資質(zhì)的第三方網(wǎng)絡平臺合作開展互聯(lián)網(wǎng)保險業(yè)務，不得與存在提供增信服務、設立資金池、非法集資等行為的互聯(lián)網(wǎng)信貸平臺合作；在經(jīng)營互聯(lián)網(wǎng)信貸平臺融資性保證保險業(yè)務過程中，應具備完善的風控手段與內(nèi)控管理；保險機構不得與未取得相應業(yè)務資質(zhì)的互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構開展合作，保險機構與互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)合作開展業(yè)務不得違反相關法律法規(guī)規(guī)定，不得通過互聯(lián)網(wǎng)跨界開展金融活動實現(xiàn)監(jiān)管套利。非持牌機構不得違規(guī)開展互聯(lián)網(wǎng)保險業(yè)務，互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)未取得業(yè)務資質(zhì)不得依托互聯(lián)網(wǎng)開展保險業(yè)務?；ヂ?lián)網(wǎng)保險從業(yè)機構應嚴格落實客戶資金第三方存管制度，選擇符合條件的銀行業(yè)金融機構作為資金存管機構，保護客戶資金安全。嚴厲打擊不法機構和不法人員通過互聯(lián)網(wǎng)利用保險公司名義或假借保險公司信用進行非法集資。
（四）第三方支付業(yè)務。非銀行支付機構不得挪用、占用客戶備付金，客戶備付金賬戶應開立在人民銀行或符合要求的商業(yè)銀行，人民銀行或商業(yè)銀行不向非銀行支付機構備付金賬戶計付利息，防止支付機構以“吃利差”為主要盈利模式，理順支付機構業(yè)務發(fā)展激勵機制，引導非銀行支付機構回歸提供小額、快捷、便民小微支付服務的宗旨；非銀行支付機構不得連接多家銀行系統(tǒng)，變相開展跨行清算業(yè)務；非銀行支付機構開展跨行支付業(yè)務應通過人民銀行跨行清算系統(tǒng)或者具有合法資質(zhì)的清算機構進行。開展支付業(yè)務的機構應依法取得相應業(yè)務資質(zhì)，不得無證經(jīng)營支付業(yè)務，開展商戶資金結(jié)算、個人pos機收付款、發(fā)行多用途預付卡、網(wǎng)絡支付等業(yè)務。
（五）通過互聯(lián)網(wǎng)開展資產(chǎn)管理及跨界從事金融業(yè)務?；ヂ?lián)網(wǎng)企業(yè)未取得相關金融業(yè)務資質(zhì)不得依托互聯(lián)網(wǎng)開展相應業(yè)務，開展業(yè)務的實質(zhì)應符合取得的業(yè)務資質(zhì)；互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)跨界開展金融業(yè)務，行為規(guī)則和監(jiān)管要求應與傳統(tǒng)金融企業(yè)保持一致；未經(jīng)相關部門批準，互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)不得將私募發(fā)行的多類金融產(chǎn)品通過打包、拆分等形式向非特定公眾銷售或者向特定對象銷售但突破法定人數(shù)限制。銷售金融產(chǎn)品應嚴格執(zhí)行投資者適當性制度標準，披露信息和提示風險，不得將產(chǎn)品銷售給與風險承受能力不相匹配的客戶。同一集團內(nèi)取得多項金融業(yè)務資質(zhì)的，不得違反關聯(lián)交易等相關業(yè)務規(guī)范。按照與傳統(tǒng)金融企業(yè)一致的監(jiān)管規(guī)則，要求集團建立“防火墻”制度，遵循關聯(lián)交易等方面的監(jiān)管規(guī)定，切實防范風險交叉?zhèn)魅?。金融機構不得依托互聯(lián)網(wǎng)通過各類資產(chǎn)管理產(chǎn)品嵌套開展資產(chǎn)管理業(yè)務、規(guī)避監(jiān)管要求。其他各類企業(yè)未取得相關金融資質(zhì)，不得利用互聯(lián)網(wǎng)跨界從事金融業(yè)務或與互聯(lián)網(wǎng)平臺合作開展金融業(yè)務；房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)、建筑企業(yè)、房地產(chǎn)中介機構，不得違規(guī)開展房地產(chǎn)金融相關業(yè)務，從事房地產(chǎn)金融業(yè)務的企業(yè)須遵守宏觀調(diào)控政策和房地產(chǎn)金融管理相關規(guī)定，規(guī)范互聯(lián)網(wǎng)“眾籌買房”等行為，嚴禁各類機構開展“首付貸”性質(zhì)的業(yè)務。
（六）互聯(lián)網(wǎng)金融領域廣告等行為?；ヂ?lián)網(wǎng)金融領域廣告等宣傳行為應依法合規(guī)、真實準確，不得對金融產(chǎn)品和業(yè)務進行不當宣傳。未取得相關金融業(yè)務資質(zhì)的從業(yè)機構，不得對金融業(yè)務或公司形象進行宣傳。取得相關業(yè)務資質(zhì)的，宣傳內(nèi)容應符合相關法律法規(guī)規(guī)定，需經(jīng)有權部門許可的，應當與許可的內(nèi)容相符合，不得進行誤導性、虛假違法宣傳。
三、明確整治責任，加強工作協(xié)調(diào)。
按照市政府統(tǒng)一部署，縣政府成立互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治工作領導小組（以下簡稱“領導小組”），牽頭全縣專項整治工作。領導小組辦公室設在縣發(fā)改局，負責領導小組日常事務。各分領域牽頭部門成立分領域整治工作小組，加強對互聯(lián)網(wǎng)金融專項整治工作的指導和監(jiān)督?？h發(fā)改局牽頭負責非銀行支付機構、通過互聯(lián)網(wǎng)開展資產(chǎn)管理及跨界從事金融業(yè)務、股權眾籌、p2p網(wǎng)絡借貸、互聯(lián)網(wǎng)保險分領域?qū)ｍ椪喂ぷ??？h市場監(jiān)督管理局牽頭負責互聯(lián)網(wǎng)金融廣告的專項整治工作。縣經(jīng)貿(mào)局負責加強對互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構網(wǎng)絡安全防護、用戶信息和數(shù)據(jù)保護的監(jiān)管，做好專項整治的技術支持工作。對經(jīng)相關部門認定存在違法違規(guī)行為的互聯(lián)網(wǎng)金融網(wǎng)站和移動應用程序聯(lián)合縣公安局依法予以處置?？h住建局與縣級各金融管理部門共同對房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)、房地產(chǎn)中介機構、建筑企業(yè)利用互聯(lián)網(wǎng)從事金融業(yè)務或與互聯(lián)網(wǎng)平臺合作開展金融業(yè)務的情況進行清理整頓。縣委宣傳部（網(wǎng)信辦）、縣公安局牽頭負責互聯(lián)網(wǎng)金融新聞宣傳和輿論引導工作。縣公安局負責指導對專項整治工作中發(fā)現(xiàn)的涉嫌非法集資、非法證券期貨活動等犯罪問題依法查處，強化防逃、控臟、追臟、挽損工作；指導、監(jiān)督、檢查互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構落實等級保護工作，監(jiān)督指導互聯(lián)網(wǎng)金融網(wǎng)站依法落實網(wǎng)絡和信息安全管理制度及措施，嚴厲打擊侵犯用戶個人信息安全的違法犯罪活動，會同相關部門共同做好群體性事件的預防和處置工作，維護社會穩(wěn)定。縣信訪局負責信訪人相關信訪訴求事項的接待受理工作。
四、扎實穩(wěn)步推進，分段安排工作。
（一）摸底排查階段（x年7月底前）。各分領域整治工作的縣級牽頭部門與縣工商等部門合作，共同完成全縣所負責領域內(nèi)互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)的排查，于7月14日前向縣領導小組辦公室報送所負責領域排查情況報告和本領域互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)名冊。對本行政區(qū)域內(nèi)6個重點領域內(nèi)的互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)進行排查，于7月7日前向縣領導小組辦公室報送排查情況報告和行政區(qū)域內(nèi)法人和分支機構互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)名冊。對于跨區(qū)經(jīng)營的互聯(lián)網(wǎng)金融平臺，注冊地或經(jīng)營場所有一方在縣外的，縣級金融管理部門或行業(yè)主管部門要加強與兄弟縣（區(qū)）的溝通合作，互通排查情況。被調(diào)查的單位和個人應接受依法進行的檢查和調(diào)查，如實說明有關情況并提供有關文件、資料，不得拒絕、阻礙和隱瞞。相關部門可依法對與案件有關的情況和資料采取記錄、復制、錄音等手段取得證據(jù)。在證據(jù)可能滅失或以后難以取得的情況下，可依法先行登記保存，當事人或有關人員不得銷毀或轉(zhuǎn)移證據(jù)。對于涉及資金量大、人數(shù)眾多的大型互聯(lián)網(wǎng)金融平臺或短時間內(nèi)發(fā)展迅速的互聯(lián)網(wǎng)金融平臺、企業(yè)，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)涉嫌重大非法集資等違法行為，要立即報告相關部門。
（二）清理整頓階段（x年10月底前完成）。在縣級各領域牽頭部門的指導下，對清理整頓中發(fā)現(xiàn)的問題，向違規(guī)從業(yè)機構出具整改意見，并監(jiān)督從業(yè)機構落實整改要求；對違規(guī)情節(jié)較輕的，要求限期整改；對違規(guī)情節(jié)較重的，依法依規(guī)堅決予以關閉或取締；涉嫌犯罪的，移送相關司法機關。專項整治不改變、不替代非法集資和非法交易場所的現(xiàn)行處置制度安排。
（三）督查和評估階段（x年10月底完成）?？h專項整治工作領導小組各成員單位分別組織自查，專項整治工作領導小組組織開展對重點領域和重點地區(qū)的督查和中期評估，對于好的經(jīng)驗做法及時推廣，對于整治工作落實不力，整治一批、又出一批的，應查找問題、及時糾偏，并建立問責機制。
（四）驗收和總結(jié)階段（x年12月底前完成）。縣專項整治工作領導小組組織對各領域清理整頓情況進行驗收?？h級各分領域牽頭部門于x年11月30日前形成分領域整治報告報領導小組辦公室（x發(fā)改局），縣發(fā)改局于x年12月15日前形成本縣專項整治報告，報送市專項整治工作領導小組辦公室。
五、采取多種措施，提高整治效果。
（一）嚴格準入管理。設立金融機構、從事金融活動，必須依法接受準入管理。未經(jīng)相關有權部門批準或備案從事金融活動的，由金融管理部門會同市場監(jiān)督管理部門予以認定和查處，情節(jié)嚴重的，予以取締。市場監(jiān)督管理部門根據(jù)金融管理部門的認定意見，依法吊銷營業(yè)執(zhí)照；涉嫌犯罪的，公安機關依法查處。非金融機構、不從事金融活動的企業(yè)，在注冊名稱和經(jīng)營范圍中原則上不得使用“交易所”“交易中心”“金融”“資產(chǎn)管理”“理財”“基金”“基金管理”“投資管理”“財富管理”“股權投資基金”“網(wǎng)貸”“網(wǎng)絡借貸”“p2p”“股權眾籌”“互聯(lián)網(wǎng)保險”“支付”等字樣。凡在名稱和經(jīng)營范圍中選擇使用上述字樣的企業(yè)（包括存量企業(yè)），市場監(jiān)督管理部門將注冊信息及時告知金融管理部門，金融管理部門、市場監(jiān)督管理部門予以持續(xù)關注，并列入重點監(jiān)管對象，加強協(xié)調(diào)溝通，及時發(fā)現(xiàn)識別企業(yè)擅自從事金融活動的風險，視情采取整治措施。
（二）強化資金監(jiān)測。加強互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構資金賬戶及跨行清算的集中管理，對互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構的資金賬戶、股東身份、資金來源和資金運用等情況進行全面監(jiān)測。嚴格要求互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構落實客戶資金第三方存管制度，存管銀行要加強對相關資金賬戶的監(jiān)督。在整治過程中，特別要做好對客戶資金的保護工作。
（三）建立舉報和“重獎重罰”制度。針對互聯(lián)網(wǎng)金融違法違規(guī)活動隱蔽性強的特點，發(fā)揮社會監(jiān)督作用，各分領域牽頭部門要通過發(fā)布公告、建立舉報制度等措施，加強失信、投訴和舉報信息共享，為整治工作提供線索。鼓勵通過網(wǎng)站、電話等多渠道舉報，推行“重獎重罰”制度，按違法違規(guī)經(jīng)營數(shù)額的一定比例進行處罰，提高違法成本，對提供線索的舉報人給予獎勵，獎勵資金列入財政預算，強化正面激勵。
（四）加大整治不正當競爭力度。對互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構為搶占市場份額向客戶提供顯失合理的超高回報率以及變相補貼等不正當競爭行為予以清理規(guī)范。高風險高收益金融產(chǎn)品應嚴格執(zhí)行投資者適當性標準，強化信息披露要求。明確互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構不得以顯性或隱性方式，通過自有資金補貼、交叉補貼或使用其他客戶資金向客戶提供高回報金融產(chǎn)品。高度關注互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品承諾或?qū)嶋H收益水平顯著高于項目回報率或行業(yè)水平相關情況。
（五）加強內(nèi)控管理。由縣金融管理部門對各自監(jiān)管的持牌機構與互聯(lián)網(wǎng)平臺合作開展的業(yè)務進行清理排查，嚴格內(nèi)控管理要求，不得違反相關法律法規(guī)，不得與未取得相應金融業(yè)務資質(zhì)的互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)開展合作，不得通過互聯(lián)網(wǎng)開展跨界金融活動進行監(jiān)管套利?？h金融管理部門在整治中應對由其監(jiān)管的機構與互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)合作開展業(yè)務的情況進行清理整頓。
（六）用好技術手段。利用互聯(lián)網(wǎng)思維做好互聯(lián)網(wǎng)金融管理工作?？h級分領域牽頭部門要研究建立互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管技術支持系統(tǒng)，通過網(wǎng)上查詢、網(wǎng)站對接、數(shù)據(jù)分析等技術手段，摸底互聯(lián)網(wǎng)金融總體情況，采集和報送相關輿情信息，及時向相關單位預警可能出現(xiàn)的群體性事件，及時發(fā)現(xiàn)互聯(lián)網(wǎng)金融異常事件和可疑網(wǎng)站，提供互聯(lián)網(wǎng)金融平臺安全防護服務。
六、做好組織保障，建立長效機制。
縣級各有關部門、各鎮(zhèn)政府要充分認識規(guī)范發(fā)展互聯(lián)網(wǎng)金融是加快實施創(chuàng)新驅(qū)動發(fā)展戰(zhàn)略、促進經(jīng)濟結(jié)構轉(zhuǎn)型升級的重要舉措，對于提高金融服務的普惠性，促進大眾創(chuàng)業(yè)、萬眾創(chuàng)新具有重要意義，切實加強組織保障，以整治工作為契機，以整治過程中發(fā)現(xiàn)的問題為導向，邊整邊改、標本兼治，抓緊推動長效機制建設。
（一）完善體制機制建設。認真研究互聯(lián)網(wǎng)金融各類創(chuàng)新業(yè)務，針對涌現(xiàn)出的新方向、新業(yè)態(tài)，縣級分領域牽頭部門要及時研究制定相關政策和監(jiān)管規(guī)則，強化縱向信息傳遞，加快互聯(lián)網(wǎng)金融領域各項規(guī)章制度制定工作。各部門要強化功能監(jiān)管和綜合監(jiān)管，明確監(jiān)管主體，落實監(jiān)督責任，完善監(jiān)管體制，增強監(jiān)管力量，避免監(jiān)管空白。
（二）加強風險監(jiān)測。各縣級分領域牽頭部門要加強互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品集中登記，加強對互聯(lián)網(wǎng)金融平臺資金賬戶的監(jiān)管，依靠對賬戶的嚴格管理和對資金的集中監(jiān)測，實現(xiàn)對互聯(lián)網(wǎng)金融活動的常態(tài)化監(jiān)測和有效監(jiān)管。縣發(fā)改局要牽頭加快推進互聯(lián)網(wǎng)金融領域信用體系建設，強化對征信機構的監(jiān)管，使征信為互聯(lián)網(wǎng)金融活動提供更好的支持。要加強互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管技術支持，擴展技術支持系統(tǒng)功能，提高安全監(jiān)控能力。要加強部門間信息共享，建立預警信息傳遞、核查、處置快速反應機制。
（三）加強宣傳教育和輿論引導?？h委宣傳部、各有關部門要積極配合省市的政策宣傳及輿論引導工作，加強政策解讀，鼓勵互聯(lián)網(wǎng)金融在依法合規(guī)的前提下創(chuàng)新發(fā)展。主動、適時發(fā)聲，統(tǒng)一對外宣傳口徑，有針對性地回應投資人關切和訴求。各相關部門要積極配合宣傳部門開展以案說法，用典型案例教育群眾，提高投資者風險防范意識。公安、法院、檢察院等部門和單位要以適當方式適時公布案件進展，盡量減少信息不對稱的影響。加強輿論監(jiān)測，強化媒體責任，引導投資人合理合法反映訴求，為整治工作營造良好的輿論。
互聯(lián)網(wǎng)專項整治方案篇四
6月15日，據(jù)獲悉，保監(jiān)會已于近日向地方保監(jiān)局下發(fā)互聯(lián)網(wǎng)保險風險專項整治工作實施方案，要求規(guī)范互聯(lián)網(wǎng)保險經(jīng)營模式，實現(xiàn)創(chuàng)新與防范風險并重，促進互聯(lián)網(wǎng)保險健康可持續(xù)發(fā)展。
目前，地方保監(jiān)局根據(jù)保監(jiān)會要求，相繼制定了互聯(lián)網(wǎng)保險風險專項整治的實施方案?！霸趪鴦赵河“l(fā)《互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治工作實施方案》后，地方政府已經(jīng)成立了整治互聯(lián)網(wǎng)金融風險的工作小組并制定了相應方案，此次地方保監(jiān)局的實施方案主要是針對互聯(lián)網(wǎng)保險。”一位知情人士表示。
根據(jù)梳理，保監(jiān)會和地方保監(jiān)局的互聯(lián)網(wǎng)保險風險專項整治方案涵蓋壽險、產(chǎn)險和中介機構。其中，涉及上述保險機構共性的問題大致包括：保險機構與不具備經(jīng)營資質(zhì)的第三方網(wǎng)絡平臺合作開展互聯(lián)網(wǎng)保險業(yè)務的問題;保險機構與存在提供增信服務、設立資金池、非法集資等行為的互聯(lián)網(wǎng)信貸平臺合作的問題。
對于壽險機構，排查互聯(lián)網(wǎng)中短期業(yè)務管理情況，規(guī)范中短期產(chǎn)品在互聯(lián)網(wǎng)領域的發(fā)展是其重點內(nèi)容之一。
一位接近監(jiān)管的人士告訴記者，“例如，保險公司通過互聯(lián)網(wǎng)銷售的中短存續(xù)期產(chǎn)品，進行不實、片面或夸大等誤導性描述;中短存續(xù)期產(chǎn)品存在的.流動性風險、資產(chǎn)負債錯配風險、利差損風險和銷售誤導風險等問題，都被納入排查內(nèi)容?！?BR> 對于產(chǎn)險機構，由于其經(jīng)營涉及互聯(lián)網(wǎng)金融平臺的融資性保證保險等業(yè)務，這類業(yè)務經(jīng)營風險控制的關鍵環(huán)節(jié)是否落實到位，投保人提供的反擔保措施是否真實有效，是否存在虛假或偽造的銀行保函等情況，對借款人的資信審核是否全面到位等問題亦是重要檢查內(nèi)容。
此外，保監(jiān)會和地方保監(jiān)局還要求嚴查非法經(jīng)營互聯(lián)網(wǎng)保險業(yè)務。例如，擅自開設虛假保險機構、保險專業(yè)中介機構網(wǎng)站、微博、公眾號的行為;通過互聯(lián)網(wǎng)或移動互聯(lián)網(wǎng)渠道利用保險公司名義或假借保險產(chǎn)品、保險公司信用進行虛假宣傳銷售、非法集資的情況。
“《保險法》規(guī)定，保險業(yè)務經(jīng)營者必須取得保險經(jīng)營資質(zhì)或中介資質(zhì)?！币晃槐ｋU機構人士對2記者說道，“目前，的確存在一些互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)或其他組織、個人未取得業(yè)務資質(zhì)依托互聯(lián)網(wǎng)或移動終端開展保險業(yè)務的問題，這些互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)或其他組織、個人利用微博、微信等客戶端蒙蔽大眾，試圖打監(jiān)管的擦邊球?！?BR> 對于保監(jiān)會本次整頓帶來的影響，一位保險機構互聯(lián)網(wǎng)部門人士告訴記者，“絕大多數(shù)保險公司在互聯(lián)網(wǎng)保險上的經(jīng)營行為都是規(guī)范、合規(guī)的，壽險公司在中短存續(xù)期新規(guī)出臺加之償二代實行的背景下，已經(jīng)在調(diào)整業(yè)務結(jié)構，產(chǎn)險公司也更為謹慎地與一些p2p平臺的合作。不僅如此，多數(shù)保險公司已經(jīng)梳理和自查開展或參與的p2p網(wǎng)貸和股權眾籌、互聯(lián)網(wǎng)資產(chǎn)管理、第三方支付、互聯(lián)網(wǎng)金融廣告等業(yè)務?！?BR> 據(jù)表示，“監(jiān)管機構對此進行專項整治的前期或者首要工作是摸底排查，其中如果是對互聯(lián)網(wǎng)中介平臺在代銷產(chǎn)品層面的合作是否合規(guī)進行管制則相對容易，對于保險機構而言只是暫時喪失一部分標準化產(chǎn)品收入，畢竟網(wǎng)銷規(guī)模當前尚小，并不會影響太多;對于互聯(lián)網(wǎng)中介平臺則喪失了相對較好的產(chǎn)品提供方、信用背書方。如果是整治與互聯(lián)網(wǎng)信貸平臺之間的違規(guī)合作，最大的問題是對互聯(lián)網(wǎng)信貸平臺資質(zhì)難以評定，這在短期內(nèi)也難以解決?！?BR> 互聯(lián)網(wǎng)專項整治方案篇五
1、工作目標。
落實《指導意見》要求，規(guī)范各類互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)態(tài)，優(yōu)化市場競爭環(huán)境，扭轉(zhuǎn)互聯(lián)網(wǎng)金融某些業(yè)態(tài)偏離正確創(chuàng)新方向的局面，遏制互聯(lián)網(wǎng)金融風險案件高發(fā)頻發(fā)勢頭，提高投資者風險防范意識，建立和完善適應互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展特點的監(jiān)管長效機制，實現(xiàn)規(guī)范與發(fā)展并舉、創(chuàng)新與防范風險并重，促進互聯(lián)網(wǎng)金融健康可持續(xù)發(fā)展，切實發(fā)揮互聯(lián)網(wǎng)金融支持大眾創(chuàng)業(yè)、萬眾創(chuàng)新的積極作用。
2、工作原則。
打擊非法，保護合法。明確各項業(yè)務合法與非法、合規(guī)與違規(guī)的邊界，守好法律和風險底線。對合法合規(guī)行為予以保護支持，對違法違規(guī)行為予以堅決打擊。
積極穩(wěn)妥，有序化解。工作穩(wěn)扎穩(wěn)打，講究方法步驟，針對不同風險領域，明確重點問題，分類施策。根據(jù)違法違規(guī)情節(jié)輕重和社會危害程度區(qū)別對待，做好風險評估，依法、有序、穩(wěn)妥處置風險，防范處置風險的風險。同時堅持公平公正開展整治，不搞例外。
明確分工，強化協(xié)作。按照部門職責、《指導意見》明確的分工和本方案要求，采取“穿透式”監(jiān)管方法，根據(jù)業(yè)務實質(zhì)明確責任。堅持問題導向，集中力量對當前互聯(lián)網(wǎng)金融主要風險領域開展整治，有效整治各類違法違規(guī)活動。充分考慮互聯(lián)網(wǎng)金融活動特點，加強跨部門、跨區(qū)域協(xié)作，共同承擔整治任務，共同落實整治責任。
遠近結(jié)合，邊整邊改。立足當前，切實防范化解互聯(lián)網(wǎng)金融領域存在的風險，對違法違規(guī)行為形成有效震懾。著眼長遠，以專項整治為契機，及時總結(jié)提煉經(jīng)驗，形成制度規(guī)則，建立健全互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管長效機制。
二、重點整治問題和工作要求。
1、p2p網(wǎng)絡借貸和股權眾籌業(yè)務。
(1)p2p網(wǎng)絡借貸平臺應守住法律底線和政策紅線，落實信息中介性質(zhì)，不得設立資金池，不得發(fā)放貸款，不得非法集資，不得自融自保、代替客戶承諾保本保息、期限錯配、期限拆分、虛假宣傳、虛構標的，不得通過虛構、夸大融資項目收益前景等方法誤導出借人，除信用信息采集及核實、貸后跟蹤、抵質(zhì)押管理等業(yè)務外，不得從事線下營銷。
(2)股權眾籌平臺不得發(fā)布虛假標的，不得自籌，不得“明股實債”或變相亂集資，應強化對融資者、股權眾籌平臺的信息披露義務和股東權益保護要求，不得進行虛假陳述和誤導性宣傳。
(3)p2p網(wǎng)絡借貸平臺和股權眾籌平臺未經(jīng)批準不得從事資產(chǎn)管理、債權或股權轉(zhuǎn)讓、高風險證券市場配資等金融業(yè)務。p2p網(wǎng)絡借貸平臺和股權眾籌平臺客戶資金與自有資金應分賬管理，遵循專業(yè)化運營原則，嚴格落實客戶資金第三方存管要求，選擇符合條件的銀行業(yè)金融機構作為資金存管機構，保護客戶資金安全，不得挪用或占用客戶資金。
(4)房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)、房地產(chǎn)中介機構和互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構等未取得相關金融資質(zhì)，不得利用p2p網(wǎng)絡借貸平臺和股權眾籌平臺從事房地產(chǎn)金融業(yè)務;取得相關金融資質(zhì)的，不得違規(guī)開展房地產(chǎn)金融相關業(yè)務。
從事房地產(chǎn)金融業(yè)務的企業(yè)應遵守宏觀調(diào)控政策和房地產(chǎn)金融管理相關規(guī)定。規(guī)范互聯(lián)網(wǎng)“眾籌買房”等行為，嚴禁各類機構開展“首付貸”性質(zhì)的業(yè)務。
2、通過互聯(lián)網(wǎng)開展資產(chǎn)管理及跨界從事金融業(yè)務。
(1)互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)未取得相關金融業(yè)務資質(zhì)不得依托互聯(lián)網(wǎng)開展相應業(yè)務，開展業(yè)務的實質(zhì)應符合取得的業(yè)務資質(zhì)。互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)和傳統(tǒng)金融企業(yè)平等競爭，行為規(guī)則和監(jiān)管要求保持一致。采取“穿透式”監(jiān)管方法，根據(jù)業(yè)務實質(zhì)認定業(yè)務屬性。
(2)未經(jīng)相關部門批準，不得將私募發(fā)行的多類金融產(chǎn)品通過打包、拆分等形式向公眾銷售。采取“穿透式”監(jiān)管方法，根據(jù)業(yè)務本質(zhì)屬性執(zhí)行相應的監(jiān)管規(guī)定。銷售金融產(chǎn)品應嚴格執(zhí)行投資者適當性制度標準，披露信息和提示風險，不得將產(chǎn)品銷售給與風險承受能力不相匹配的客戶。
(3)金融機構不得依托互聯(lián)網(wǎng)通過各類資產(chǎn)管理產(chǎn)品嵌套開展資產(chǎn)管理業(yè)務、規(guī)避監(jiān)管要求。應綜合資金來源、中間環(huán)節(jié)與最終投向等全流程信息，采取“穿透式”監(jiān)管方法，透過表面判定業(yè)務本質(zhì)屬性、監(jiān)管職責和應遵循的行為規(guī)則與監(jiān)管要求。
(4)同一集團內(nèi)取得多項金融業(yè)務資質(zhì)的，不得違反關聯(lián)交易等相關業(yè)務規(guī)范。按照與傳統(tǒng)金融企業(yè)一致的監(jiān)管規(guī)則，要求集團建立“防火墻”制度，遵循關聯(lián)交易等方面的監(jiān)管規(guī)定，切實防范風險交叉?zhèn)魅尽?BR> 3、第三方支付業(yè)務。
(1)非銀行支付機構不得挪用、占用客戶備付金，客戶備付金賬戶應開立在人民銀行或符合要求的商業(yè)銀行。人民銀行或商業(yè)銀行不向非銀行支付機構備付金賬戶計付利息，防止支付機構以“吃利差”為主要盈利模式，理順支付機構業(yè)務發(fā)展激勵機制，引導非銀行支付機構回歸提供小額、快捷、便民小微支付服務的宗旨。
(2)非銀行支付機構不得連接多家銀行系統(tǒng)，變相開展跨行清算業(yè)務。非銀行支付機構開展跨行支付業(yè)務應通過人民銀行跨行清算系統(tǒng)或者具有合法資質(zhì)的清算機構進行。
(3)開展支付業(yè)務的機構應依法取得相應業(yè)務資質(zhì)，不得無證經(jīng)營支付業(yè)務，開展商戶資金結(jié)算、個人pos機收付款、發(fā)行多用途預付卡、網(wǎng)絡支付等業(yè)務。
4、互聯(lián)網(wǎng)金融領域廣告等行為。
互聯(lián)網(wǎng)金融領域廣告等宣傳行為應依法合規(guī)、真實準確，不得對金融產(chǎn)品和業(yè)務進行不當宣傳。未取得相關金融業(yè)務資質(zhì)的從業(yè)機構，不得對金融業(yè)務或公司形象進行宣傳。取得相關業(yè)務資質(zhì)的，宣傳內(nèi)容應符合相關法律法規(guī)規(guī)定，需經(jīng)有權部門許可的，應當與許可的內(nèi)容相符合，不得進行誤導性、虛假違法宣傳。
三、綜合運用各類整治措施，提高整治效果。
1、嚴格準入管理。
設立金融機構、從事金融活動，必須依法接受準入管理。未經(jīng)相關有權部門批準或備案從事金融活動的，由金融管理部門會同工商部門予以認定和查處，情節(jié)嚴重的，予以取締。
工商部門根據(jù)金融管理部門的認定意見，依法吊銷營業(yè)執(zhí)照;涉嫌犯罪的，公安機關依法查處。
非金融機構、不從事金融活動的企業(yè)，在注冊名稱和經(jīng)營范圍中原則上不得使用“交易所”、“交易中心”、“金融”、“資產(chǎn)管理”、“理財”、“基金”、“基金管理”、“投資管理”、“財富管理”、“股權投資基金”、“網(wǎng)貸”、“網(wǎng)絡借貸”、“p2p”、“股權眾籌”、“互聯(lián)網(wǎng)保險”、“支付”等字樣。
凡在名稱和經(jīng)營范圍中選擇使用上述字樣的企業(yè)(包括存量企業(yè))，工商部門將注冊信息及時告知金融管理部門，金融管理部門、工商部門予以持續(xù)關注，并列入重點監(jiān)管對象，加強協(xié)調(diào)溝通，及時發(fā)現(xiàn)識別企業(yè)擅自從事金融活動的風險，視情采取整治措施。
2、強化資金監(jiān)測。
加強互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構資金賬戶及跨行清算的集中管理，對互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構的資金賬戶、股東身份、資金來源和資金運用等情況進行全面監(jiān)測。嚴格要求互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構落實客戶資金第三方存管制度，存管銀行要加強對相關資金賬戶的.監(jiān)督。在整治過程中，特別要做好對客戶資金的保護工作。
3、建立舉報和“重獎重罰”制度。
針對互聯(lián)網(wǎng)金融違法違規(guī)活動隱蔽性強的特點，發(fā)揮社會監(jiān)督作用，建立舉報制度，出臺舉報規(guī)則，中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會設立舉報平臺，鼓勵通過“信用中國”網(wǎng)站等多渠道舉報，為整治工作提供線索。推行“重獎重罰”制度，按違法違規(guī)經(jīng)營數(shù)額的一定比例進行處罰，提高違法成本，對提供線索的舉報人給予獎勵，獎勵資金列入各級財政預算，強化正面激勵。加強失信、投訴和舉報信息共享。
4、加大整治不正當競爭工作力度。
對互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構為搶占市場份額向客戶提供顯失合理的超高回報率以及變相補貼等不正當競爭行為予以清理規(guī)范。高風險高收益金融產(chǎn)品應嚴格執(zhí)行投資者適當性標準，強化信息披露要求。明確互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構不得以顯性或隱性方式，通過自有資金補貼、交叉補貼或使用其他客戶資金向客戶提供高回報金融產(chǎn)品。高度關注互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品承諾或?qū)嶋H收益水平顯著高于項目回報率或行業(yè)水平相關情況。
中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會建立專家評審委員會，相關部門對互聯(lián)網(wǎng)金融不正當競爭行為進行評估認定，并將結(jié)果移交相關部門作為懲處依據(jù)。
5、加強內(nèi)控管理。
由金融管理部門和地方人民政府金融管理部門監(jiān)管的機構應當對機構自身與互聯(lián)網(wǎng)平臺合作開展的業(yè)務進行清理排查，嚴格內(nèi)控管理要求，不得違反相關法律法規(guī)，不得與未取得相應金融業(yè)務資質(zhì)的互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)開展合作，不得通過互聯(lián)網(wǎng)開展跨界金融活動進行監(jiān)管套利。
金融管理部門和地方人民政府在分領域、分地區(qū)整治中，應對由其監(jiān)管的機構與互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)合作開展業(yè)務的情況進行清理整頓。
6、用好技術手段。
利用互聯(lián)網(wǎng)思維做好互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管工作。研究建立互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管技術支持系統(tǒng)，通過網(wǎng)上巡查、網(wǎng)站對接、數(shù)據(jù)分析等技術手段，摸底互聯(lián)網(wǎng)金融總體情況，采集和報送相關輿情信息，及時向相關單位預警可能出現(xiàn)的群體性事件，及時發(fā)現(xiàn)互聯(lián)網(wǎng)金融異常事件和可疑網(wǎng)站，提供互聯(lián)網(wǎng)金融平臺安全防護服務。
四、加強組織協(xié)調(diào)，落實主體責任。
1、部門統(tǒng)籌。
成立由人民銀行負責同志擔任組長，有關部門負責同志參加的整治工作領導小組(以下簡稱領導小組)，總體推進整治工作，做好工作總結(jié)，匯總提出長效機制建議。領導小組辦公室設在人民銀行，銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會、工商總局和住房城鄉(xiāng)建設部等派員參與辦公室日常工作。
人民銀行、銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會和工商總局根據(jù)各自部門職責、《指導意見》明確的分工和本方案要求，成立分領域工作小組，分別負責相應領域的專項整治工作，明確對各項業(yè)務合法合規(guī)性的認定標準，對分領域整治過程中發(fā)現(xiàn)的新問題，劃分界限作為整治依據(jù)，督促各地區(qū)按照全國統(tǒng)一部署做好各項工作。
2、屬地組織。
各省級人民政府成立以分管金融的負責同志為組長的落實整治方案領導小組(以下稱地方領導小組)，組織本地區(qū)專項整治工作，制定本地區(qū)專項整治工作方案并向領導小組報備。各地方領導小組辦公室設在省(區(qū)、市)金融辦(局)或人民銀行省會(首府)城市中心支行以上分支機構。
各省級人民政府應充分發(fā)揮資源統(tǒng)籌調(diào)動、靠近基層一線優(yōu)勢，做好本地區(qū)摸底排查工作，按照注冊地對從業(yè)機構進行歸口管理，對涉嫌違法違規(guī)的從業(yè)機構，區(qū)分情節(jié)輕重分類施策、分類處置，同時切實承擔起防范和處置非法集資第一責任人的責任。
各省級人民政府應全面落實源頭維穩(wěn)措施，積極預防、全力化解、妥善處置金融領域不穩(wěn)定問題，守住不發(fā)生系統(tǒng)性區(qū)域性金融風險的底線，維護社會和諧穩(wěn)定。
3、條塊結(jié)合。
各相關部門應積極配合金融管理部門開展工作。
工商總局會同金融管理部門負責互聯(lián)網(wǎng)金融廣告的專項整治工作，金融管理部門與工商總局共同開展以投資理財名義從事金融活動的專項整治。
工業(yè)和信息化部負責加強對互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構網(wǎng)絡安全防護、用戶信息和數(shù)據(jù)保護的監(jiān)管力度，對經(jīng)相關部門認定存在違法違規(guī)行為的互聯(lián)網(wǎng)金融網(wǎng)站和移動應用程序依法予以處置，做好專項整治的技術支持工作。
住房城鄉(xiāng)建設部與金融管理部門共同對房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)和房地產(chǎn)中介機構利用互聯(lián)網(wǎng)從事金融業(yè)務或與互聯(lián)網(wǎng)平臺合作開展金融業(yè)務的情況進行清理整頓。
中央宣傳部、國家互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室牽頭負責互聯(lián)網(wǎng)金融新聞宣傳和輿論引導工作。
公安部負責指導地方公安機關對專項整治工作中發(fā)現(xiàn)的涉嫌非法集資、非法證券期貨活動等犯罪問題依法查處，強化防逃、控贓、追贓、挽損工作;指導、監(jiān)督、檢查互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構落實等級保護工作，監(jiān)督指導互聯(lián)網(wǎng)金融網(wǎng)站依法落實網(wǎng)絡和信息安全管理制度、措施，嚴厲打擊侵犯用戶個人信息安全的違法犯罪活動;指導地方公安機關在地方黨委、政府的領導下，會同相關部門共同做好群體性事件的預防和處置工作，維護社會穩(wěn)定。
國家信訪局負責信訪人相關信訪訴求事項的接待受理工作。
中央維穩(wěn)辦、最高人民法院、最高人民檢察院等配合做好相關工作。
中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會要發(fā)揮行業(yè)自律作用，健全自律規(guī)則，實施必要的自律懲戒，建立舉報制度，做好風險預警。
4、共同負責。
各有關部門、各省級人民政府應全面掌握牽頭領域或本行政區(qū)域的互聯(lián)網(wǎng)金融活動開展情況。在省級人民政府統(tǒng)一領導下，各金融管理部門省級派駐機構與省(區(qū)、市)金融辦(局)共同牽頭負責本地區(qū)分領域整治工作，共同承擔分領域整治任務。
對于產(chǎn)品、業(yè)務交叉嵌套，需要綜合全流程業(yè)務信息以認定業(yè)務本質(zhì)屬性的，相關部門應建立數(shù)據(jù)交換和業(yè)務實質(zhì)認定機制，認定意見不一致的，由領導小組研究認定并提出整治意見，必要時組成聯(lián)合小組進行整治。
整治過程中相關牽頭部門確有需要獲取從業(yè)機構賬戶數(shù)據(jù)的，經(jīng)過法定程序后給予必要的賬戶查詢便利。
1、開展摸底排查。
各省級人民政府制定本地區(qū)清理整頓方案，5月15日前向領導小組報備。同時，各有關部門、各省級人民政府分別對牽頭領域或本行政區(qū)域的情況進行清查。對于跨區(qū)域經(jīng)營的互聯(lián)網(wǎng)金融平臺，注冊所在地和經(jīng)營所在地的省級人民政府要加強合作，互通匯總摸查情況，金融管理部門予以積極支持。
被調(diào)查的單位和個人應接受依法進行的檢查和調(diào)查，如實說明有關情況并提供有關文件、資料，不得拒絕、阻礙和隱瞞。相關部門可依法對與案件有關的情況和資料采取記錄、復制、錄音等手段取得證據(jù)。
在證據(jù)可能滅失或以后難以取得的情況下，可依法先行登記保存，當事人或有關人員不得銷毀或轉(zhuǎn)移證據(jù)。對于涉及資金量大、人數(shù)眾多的大型互聯(lián)網(wǎng)金融平臺或短時間內(nèi)發(fā)展迅速的互聯(lián)網(wǎng)金融平臺、企業(yè)，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)涉嫌重大非法集資等違法行為，馬上報告相關部門。
各省級人民政府根據(jù)摸底排查情況完善本地區(qū)清理整頓方案。
此項工作于2016年7月底前完成。
2、實施清理整頓。
各有關部門、各省級人民政府對牽頭領域或本行政區(qū)域的互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構和業(yè)務活動開展集中整治工作。
對清理整頓中發(fā)現(xiàn)的問題，向違規(guī)從業(yè)機構出具整改意見，并監(jiān)督從業(yè)機構落實整改要求。對違規(guī)情節(jié)較輕的，要求限期整改;拒不整改或違規(guī)情節(jié)較重的，依法依規(guī)堅決予以關閉或取締;涉嫌犯罪的，移送相關司法機關。專項整治不改變、不替代非法集資和非法交易場所的現(xiàn)行處置制度安排。
此項工作于2016年11月底前完成。
3、督查和評估。
領導小組成員單位和地方領導小組分別組織自查。領導小組組織開展對重點領域和重點地區(qū)的督查和中期評估，對于好的經(jīng)驗做法及時推廣，對于整治工作落實不力，整治一批、又出一批的，應查找問題、及時糾偏，并建立問責機制。
此項工作同步于2016年11月底前完成。
4、驗收和總結(jié)。
領導小組組織對各領域、各地區(qū)清理整頓情況進行驗收。各有關部門、各省級人民政府形成牽頭領域或本行政區(qū)域的整治報告，報送領導小組辦公室，此項工作應于1月底前完成。
領導小組辦公室匯總形成總體報告和建立健全互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管長效機制的建議，由人民銀行會同相關部門報國務院，此項工作于203月底前完成。
六、做好組織保障，建設長效機制。
各有關部門、各省級人民政府要做好組織保障，以整治工作為契機，以整治過程中發(fā)現(xiàn)的問題為導向，按照邊整邊改、標本兼治的思路，抓緊推動長效機制建設，貫穿整治工作始終。
1、完善規(guī)章制度。
加快互聯(lián)網(wǎng)金融領域各項規(guī)章制度制定工作，對于互聯(lián)網(wǎng)金融各類創(chuàng)新業(yè)務，及時研究制定相關政策要求和監(jiān)管規(guī)則。立足實踐，研究解決互聯(lián)網(wǎng)金融領域暴露出的金融監(jiān)管體制不適應等問題，強化功能監(jiān)管和綜合監(jiān)管，抓緊明確跨界、交叉型互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品的“穿透式”監(jiān)管規(guī)則。
2、加強風險監(jiān)測。
建立互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品集中登記制度，研究互聯(lián)網(wǎng)金融平臺資金賬戶的統(tǒng)一設立和集中監(jiān)測，依靠對賬戶的嚴格管理和對資金的集中監(jiān)測，實現(xiàn)對互聯(lián)網(wǎng)金融活動的常態(tài)化監(jiān)測和有效監(jiān)管。
加快推進互聯(lián)網(wǎng)金融領域信用體系建設，強化對征信機構的監(jiān)管，使征信為互聯(lián)網(wǎng)金融活動提供更好的支持。加強互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管技術支持，擴展技術支持系統(tǒng)功能，提高安全監(jiān)控能力。加強部門間信息共享，建立預警信息傳遞、核查、處置快速反應機制。
3、完善行業(yè)自律。
充分發(fā)揮中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會作用，制定行業(yè)標準和數(shù)據(jù)統(tǒng)計、信息披露、反不正當競爭等制度，完善自律懲戒機制，開展風險教育，形成依法依規(guī)監(jiān)管與自律管理相結(jié)合、對互聯(lián)網(wǎng)金融領域全覆蓋的監(jiān)管長效機制。
4、加強宣傳教育和輿論引導。
各有關部門、各省級人民政府應加強政策解讀及輿論引導，鼓勵互聯(lián)網(wǎng)金融在依法合規(guī)的前提下創(chuàng)新發(fā)展。以案說法，用典型案例教育群眾，提高投資者風險防范意識。主動、適時發(fā)聲，統(tǒng)一對外宣傳口徑，有針對性地回應投資人關切和訴求。以適當方式適時公布案件進展，盡量減少信息不對稱的影響。加強輿情監(jiān)測，強化媒體責任，引導投資人合理合法反映訴求，為整治工作營造良好的輿論環(huán)境。
互聯(lián)網(wǎng)專項整治方案篇六
本周五國務院發(fā)文，要求明年3月底前完成互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治工作。小編攜手多位互金大咖為您解讀《互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治工作實施方案》。
監(jiān)管規(guī)定使中國繼續(xù)保持創(chuàng)新、快速發(fā)展的潛力。
中國的快速發(fā)展、創(chuàng)新以及產(chǎn)生的經(jīng)濟影響是“帶給世界的禮物”，向世界展示了科技是如何提升金融服務的效率和覆蓋面。如果沒有監(jiān)管及行業(yè)自身的約束，互聯(lián)網(wǎng)金融的風險肯定不容樂觀，而近期發(fā)布實施的監(jiān)管規(guī)定則保證了中國繼續(xù)保持創(chuàng)新、快速發(fā)展的潛力。隨著《實施方案》等整體監(jiān)管框架的落地，中國可以通過把規(guī)模和對經(jīng)濟發(fā)展的良好影響結(jié)合起來，展示未來的發(fā)展道路。
互聯(lián)網(wǎng)金融將提前迎來最好的時代。
國務院此次發(fā)布的《關于印發(fā)互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治工作實施方案的通知》，是國家對互聯(lián)網(wǎng)金融整治的又一個重頭文件，可以說是8月24日發(fā)布的《網(wǎng)絡借貸信息中介機構業(yè)務活動管理暫行辦法》的加強版。國務院讓不合規(guī)平臺盡快離場，顯示了規(guī)范互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)的魄力和決心。國務院此舉將促進行業(yè)健康可持續(xù)發(fā)展，更好發(fā)揮互聯(lián)網(wǎng)金融在推動普惠金融發(fā)展和支持大眾創(chuàng)業(yè)、萬眾創(chuàng)新等方面的積極作用。同時，能夠更好地化解風險，保護投資者合法權益。
最新出臺的《互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治工作實施方案的通知》，和p2p有關的部分在內(nèi)容上與此前發(fā)布的《監(jiān)管辦法》正式稿具有一致性。實施方案具體規(guī)定了專項整治的分工和負責部門，并規(guī)定區(qū)域內(nèi)整治報告在2017年1月底前完成，也就意味著對p2p平臺部分業(yè)務整改的時限比之前的一年過渡期有所提前。這有助于行業(yè)加速回歸健康發(fā)展。
對保護金融消費者權益有非常積極的意義。
本次國務院正式發(fā)布《國務院辦公廳關于印發(fā)互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治工作實施方案的通知》，組織各級政府對互聯(lián)網(wǎng)金融的風險進行排查、整治，設定了工作目標、要求，并落實各級責任主體，既是方案、又是綱領。對于p2p行業(yè)來說，從國務院層面確定了平臺的中介性質(zhì)，劃定業(yè)務范圍、業(yè)務紅線，明確平臺資金與客戶資金分賬管理、銀行存管，對驅(qū)逐劣幣、保護金融消費者權益有非常積極的意義，是對銀監(jiān)會關于《網(wǎng)絡借貸信息中介機構業(yè)務活動管理暫行辦法》重點內(nèi)容的一次強調(diào)和呼應。
為行業(yè)帶來重構效應。
一方面,肯定的是監(jiān)管政策亮劍輔以限時整治重拳有助于表達行業(yè)凈化秩序，重塑規(guī)范、有序、市場化的競爭新格局的決心。另一方面，互聯(lián)網(wǎng)金融觸及傳統(tǒng)金融服務難以應對的長尾市場痛點，為普惠大眾提供便捷金融服務，降低融資成本、激活規(guī)范民間投資。監(jiān)管層應從金融本質(zhì)出發(fā)，正視金融行業(yè)本身高風險與高回報并存，希望此舉能健康的為行業(yè)帶來重構效應。
銀行存管已然成為網(wǎng)貸平臺的“標配”
《互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治工作實施方案》是從國家戰(zhàn)略層面規(guī)范和監(jiān)管互聯(lián)網(wǎng)金融的工作實施方案，理念和方向與8月24日《網(wǎng)絡借貸信息中介機構業(yè)務活動管理暫行辦法》大體一致。本次此次專項整治的對象，既包括按照《指導意見》要求從事信息中介服務的網(wǎng)貸機構，也包括以網(wǎng)貸名義開展經(jīng)營、異化為信用中介的機構，各互金平臺可以參考實施方案對鏡自照。
在當前環(huán)境下，專項整治方案的出臺，對防治行業(yè)風險蔓延，提升行業(yè)整體形象起到了促進作用。同時，對進一步規(guī)范了各類互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)態(tài)，對優(yōu)化市場競爭環(huán)境、遏制互聯(lián)網(wǎng)金融風險案件有著積極的意義。這次正面規(guī)范與引導是扭轉(zhuǎn)互聯(lián)網(wǎng)金融某些業(yè)態(tài)偏離方向的局面之有力舉措，提高投資者風險防范意識，促進行業(yè)健康可持續(xù)發(fā)展，發(fā)揮互聯(lián)網(wǎng)金融支持大眾創(chuàng)業(yè)、萬眾創(chuàng)新的積極作用。
化解排查過程中遇到的阻力國務院當前公開此項通知，一方面是為了化解排查過程中遇到的阻力，另一方面也彰顯國家希望建立互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的行業(yè)秩序，維護行業(yè)發(fā)展的決心。從從業(yè)者的角度來看，我們一直希望行業(yè)的秩序能夠得到規(guī)范和建立，因為只有在良好的市場環(huán)境下我們才有更多的發(fā)展空間，才能夠長期可持續(xù)發(fā)展。
合規(guī)成平臺生死劫。
在不到2個月的時間里，政府密集出臺監(jiān)管規(guī)定和發(fā)布整治工作實施方案，表明政府決心將互聯(lián)網(wǎng)金融納入到國家大的金融監(jiān)管體系中來，不讓互聯(lián)網(wǎng)金融游離于整體金融體系監(jiān)管之外，防止系統(tǒng)性風險從非常規(guī)領域爆發(fā)?；ヂ?lián)網(wǎng)金融行業(yè)將毫無意外的迎來行業(yè)洗牌的提速，合規(guī)成為生死劫。
這次還是四月份的文件，變化不大，但突出了人民銀行作為負責監(jiān)管的主體責任，更加有助于整治落地，而且總體思路是促進行業(yè)健康發(fā)展，并非行業(yè)理解的刻意打壓。
行業(yè)將得到凈化整治。
國家要加速p2p與民間市場的整頓工作，通過行政手段落實整頓檢驗穿透式管理的成果。同時威懾一些違規(guī)或非持牌企業(yè)離場。
監(jiān)管長效機制將促進互聯(lián)網(wǎng)金融規(guī)范有序發(fā)展。
根據(jù)《實施方案》，互聯(lián)網(wǎng)金融專項整治工作已經(jīng)完成了信息排查、職責界定階段工作，目前，正在有序開展清理整頓工作。2017年一季度，互聯(lián)網(wǎng)金融專項整治將進入收官階段，可以預見，整個行業(yè)將進入新一輪洗牌期，不合法合規(guī)的平臺會被逐漸淘汰，行業(yè)環(huán)境將進一步優(yōu)化，互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展可期。在完成專項整治之后，期待互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)建立起健全的監(jiān)管長效機制，實現(xiàn)規(guī)范與發(fā)展并舉、創(chuàng)新與防范風險并重，促進互聯(lián)網(wǎng)金融健康可持續(xù)發(fā)展，切實發(fā)揮互聯(lián)網(wǎng)金融支持大眾創(chuàng)業(yè)、萬眾創(chuàng)新的積極作用。
行業(yè)整治三步走。
此次針對網(wǎng)貸行業(yè)展開的全面整治將通過摸底排查、分類處置及驗收規(guī)范三個步驟。按照監(jiān)管的時間表，目前網(wǎng)貸行業(yè)的摸底排查工作已經(jīng)結(jié)束，對于平臺而言被歸為哪一類并將面臨何種分類處置對平臺的未來發(fā)展起著至關重要的影響。分類處置工作要求與2016年11月底錢完成，留給平臺的時間已經(jīng)不多了，無法達到合規(guī)性要求的平臺將可能面臨整合甚至淘汰。網(wǎng)貸整治方案將綜合摸底排查結(jié)果、甄別網(wǎng)貸機構的合規(guī)性并綜合風險程度、違法違規(guī)性質(zhì)和情節(jié)輕重、社會危害程度大小、處理方式等因素，將網(wǎng)貸機構劃分為合規(guī)類、整改類、取締類三大類，制定差別化措施實施分類處置。
合規(guī)才是第一位的，發(fā)展要讓位于合規(guī)。
本次專項整治方案，非常全面，涉及到各個相關部門，將有利于從根本上保護投資者利益，促進行業(yè)規(guī)范發(fā)展?，F(xiàn)階段對平臺來說，合規(guī)才是第一位的，發(fā)展要讓位于合規(guī)。從業(yè)務上來說，只有回歸信息中介的角色，堅持小額借款，做好傳統(tǒng)金融機構的補充才有進一步發(fā)展的空間。
良幣驅(qū)逐劣幣是大勢所趨。
互聯(lián)網(wǎng)金融專項整治方案是今年年初時，針對當時互聯(lián)網(wǎng)金融領域的種種不規(guī)范行為和亂象而設定的方案。和剛剛發(fā)布的《暫行辦法》相比，專項整治方案針對對象不同、目標不同、嚴厲程度也不同。專項整治方案針對的是大的互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)而不是單單限定網(wǎng)絡借貸；它主要目的是打擊非法行為、保障最基本的行業(yè)秩序和投資者利益，而沒有限定業(yè)務類型劃定行業(yè)范圍的意圖。但在良幣驅(qū)逐劣幣，即實現(xiàn)優(yōu)勝劣汰凈化行業(yè)環(huán)境這一點上，這兩個政策的精神是相同的?？偟膩碚f，它比《暫行辦法》的措施要寬松一些，基本上符合《暫行辦法》的平臺，也會符合《整治方案》的要求。
有利于行業(yè)去濁還清。
去年開始，《征求意見稿》、《監(jiān)管細則》和此次《方案》的逐步出臺，表明了監(jiān)管層對互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)的高度重視，這有利于行業(yè)規(guī)范發(fā)展、去濁還清?，F(xiàn)代市場經(jīng)濟是建立在契約化、規(guī)范化的基礎上，互聯(lián)網(wǎng)金融作為金融市場的組成部分，當然也離不開規(guī)范化，有了監(jiān)管制度的引導，平臺在開展業(yè)務過程中也就有章可循，行業(yè)規(guī)范化發(fā)展也就不是一句口號。此外，針對復雜與多元的互聯(lián)網(wǎng)金融現(xiàn)狀，《方案》提出了實施“穿透式”監(jiān)管的新理念。強化功能監(jiān)管和綜合監(jiān)管，讓監(jiān)管落實到互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)的核心業(yè)務上去，不以表象論企業(yè)是否合法合規(guī)。這種監(jiān)管方式將更加靈活，也有利于監(jiān)管快速地跟上金融創(chuàng)新的步伐。
行業(yè)迎來屬于自己的“沉淀期”
企業(yè)的發(fā)展應該將價值聚焦、落實到具體的環(huán)節(jié)上來，無論是資產(chǎn)端還是資金端的服務，都要在合法合規(guī)的范圍之內(nèi)深耕細作。我們希望整個互金健康發(fā)展的行業(yè)秩序能夠得到規(guī)范和建立，只有在優(yōu)質(zhì)的行業(yè)環(huán)境下那些真正做事的企業(yè)價值才能得到更好的體現(xiàn)，才能有更多的創(chuàng)新發(fā)展空間，來做更多有意義的事情。當問題平臺被淘汰后，同質(zhì)化的中小平臺也將面臨生存問題，唯有精準定位自身價值、筑建良好品牌形象、建設強大技術儲備，才有希望趟出“一條路”。
合規(guī)互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)將迎來更好的發(fā)展機遇。
從此次發(fā)布的具體內(nèi)容來看，整治方案表現(xiàn)出了監(jiān)管政策的延續(xù)性，對監(jiān)管責任主體、監(jiān)管紅線、資金存管等都提出了明確要求，而且更為細化、可執(zhí)行性強。該整治方案以“鼓勵和保護真正有價值的互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新”為出發(fā)點，對于整個行業(yè)的影響都是積極的。伴隨著互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)監(jiān)管思路的明朗化，一直堅守行業(yè)底線、符合監(jiān)管要求的互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)將迎來更好的發(fā)展機遇，中國互聯(lián)網(wǎng)金融將呈現(xiàn)健康創(chuàng)新規(guī)范發(fā)展的大趨勢。
正常運營平臺數(shù)量將進一步減少。
p2p網(wǎng)貸整治方案將目前的p2p平臺劃分為三類，分別為合規(guī)類、整改類和取締類，并且提出了整治的具體時間進度，現(xiàn)在的時間節(jié)點主要是分類階段。既然日程表已經(jīng)確定，估計一旦推進開來，會對行業(yè)帶來很大程度的動蕩。這也預示著整改力度將進一步升級和加強，預計接下來將會有更多平臺退出，正常運營平臺數(shù)量將進一步減少。
將“限額”進行到底，互金行業(yè)已定性。
值得注意的是，這次的《方案》對于此前的互金圈子里鬧得沸沸揚揚的“限額令”做出了進一步的解釋和約束，即不得拆分標，這就意味著當下互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)現(xiàn)有的一些大額標的都將面臨違規(guī)整改的命運。要經(jīng)營好一家合規(guī)的互聯(lián)網(wǎng)金融信息服務平臺，除了要恪守信息中介本質(zhì)，不自融自保、不非法集資外，還應明確互金行業(yè)的市場重心已經(jīng)轉(zhuǎn)移到“小額、分散”的資產(chǎn)中來了，應明確我們的服務對象是那些在傳統(tǒng)金融市場的弱勢群體、長尾客群。
優(yōu)質(zhì)明天將迎來春天。
互聯(lián)網(wǎng)整治工作對科技化平臺，尤其是專注于個人信用畫像的科技化平臺反而是重大的利好消息。也是為p2p正名的國家力量，這一輪整治之后，優(yōu)秀健康的互金平臺，尤其是通過科技力量服務小微個人和小微企業(yè)的平臺將會迎來下一個春天。
互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)將走向良性發(fā)展道路。
此次專項整治方案所涉及的范圍和參與的監(jiān)管部門都是超常規(guī)模的，意味著行業(yè)野蠻發(fā)展將告一段路，合規(guī)經(jīng)營、服務普惠的互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)將走向良性發(fā)展道路。信和大金融也將一如既往主動積極擁抱監(jiān)管，嚴格恪守國家法律法規(guī)，嚴守信息中介定位，堅持合規(guī)經(jīng)營，堅持平臺自律。
推動互金行業(yè)良好秩序的建立。
《實施方案》的出臺為互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)發(fā)展進一步創(chuàng)造了公平公正的市場環(huán)境，明確業(yè)務邊界，指明規(guī)范發(fā)展方向；鼓勵互聯(lián)網(wǎng)金融利用互聯(lián)網(wǎng)技術及大數(shù)據(jù)進行創(chuàng)新，加強風控水平，降低金融服務成本，這方面石投金融技術團隊已開始探索?！秾嵤┓桨浮返恼较掳l(fā)讓專項整治工作更有針對性和實操性，進一步推動互金行業(yè)良好秩序的建立。但互金企業(yè)不應該完全依賴于“被監(jiān)管”，更多的是主動自律。
互聯(lián)網(wǎng)專項整治方案篇七
為深入貫徹黨中央、國務院決策部署，認真落實《國務院辦公廳關于印發(fā)互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治工作實施方案的通知》(國辦發(fā)〔〕21號，以下簡稱《通知》)要求，積極防范與處置互聯(lián)網(wǎng)金融風險，建立健全互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管長效機制，促進互聯(lián)網(wǎng)金融規(guī)范健康發(fā)展，切實維護首都金融安全和社會穩(wěn)定，特制定本實施方案。
一、工作目標和原則。
(一)工作目標。
按照國家統(tǒng)一部署，規(guī)范各類互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)態(tài)，優(yōu)化金融生態(tài)環(huán)境，扭轉(zhuǎn)互聯(lián)網(wǎng)金融某些業(yè)態(tài)偏離正確創(chuàng)新方向的局面，遏制互聯(lián)網(wǎng)金融風險案件高發(fā)頻發(fā)勢頭;加強金融消費者教育，提高投資者風險防范意識;建立和完善適應互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展特點的全覆蓋監(jiān)管長效機制，認真排查化解風險隱患，實現(xiàn)規(guī)范與發(fā)展并舉、創(chuàng)新與防范風險并重，切實維護人民群眾切身利益和首都社會穩(wěn)定，促進互聯(lián)網(wǎng)金融持續(xù)健康規(guī)范發(fā)展，充分發(fā)揮互聯(lián)網(wǎng)金融對大眾創(chuàng)業(yè)、萬眾創(chuàng)新，構建高精尖經(jīng)濟結(jié)構，推動京津冀協(xié)同發(fā)展的積極作用。
(二)工作原則。
規(guī)范發(fā)展，打擊非法。明確互聯(lián)網(wǎng)金融各種業(yè)態(tài)合法與非法、合規(guī)與違規(guī)的邊界，守好法律和風險底線。依法依規(guī)開展專項整治工作，督促企業(yè)依法合規(guī)經(jīng)營，對違法違規(guī)行為予以堅決打擊。
明確責任，強化協(xié)同。按照《通知》及人民銀行等十部門聯(lián)合印發(fā)的《關于促進互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導意見》明確的分工要求，人民銀行營業(yè)管理部、北京銀監(jiān)局、北京證監(jiān)局、北京保監(jiān)局和市金融局牽頭負責本市專項整治工作，采取“穿透式”監(jiān)管方法，集中力量對當前互聯(lián)網(wǎng)金融主要風險領域存在的突出問題開展整治。落實各區(qū)屬地責任，加強部門協(xié)同和跨區(qū)協(xié)作，形成工作合力，共同做好專項整治工作。
分類施策，有效化解。針對互聯(lián)網(wǎng)金融不同風險領域，明確工作重點，分類開展整治。根據(jù)違法違規(guī)情節(jié)輕重和社會危害程度區(qū)別對待，依法、有序、穩(wěn)妥處置風險，特別要防范處置風險的風險，切實維護金融消費者合法權益，推動互聯(lián)網(wǎng)金融規(guī)范發(fā)展。
建立機制，邊整邊改。在專項整治過程中，既要加強風險防范化解，有效震懾違法違規(guī)行為;又要及時總結(jié)經(jīng)驗，摸索規(guī)律，建立健全互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管長效機制，切實改變本市互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)“缺門檻、缺規(guī)則、缺監(jiān)管”的狀態(tài)，實現(xiàn)首都互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管和風險管控全覆蓋。
二、整治工作重點。
根據(jù)《通知》及國家有關部門制定的分領域?qū)ｍ椪畏桨福臼袑ｍ椪喂ぷ髦攸c主要包括：
(一)p2p網(wǎng)絡借貸。
1.p2p網(wǎng)絡借貸平臺應守住法律底線和政策紅線，嚴格按照信息中介性質(zhì)開展業(yè)務，不得設立資金池，不得發(fā)放貸款，不得非法集資，不得自融自保、代替客戶承諾保本保息、期限錯配、期限拆分、虛假宣傳、虛構標的，不得通過虛構、夸大融資項目收益前景等方式誤導出借人，除信用信息采集及核實、貸后跟蹤、抵質(zhì)押管理等業(yè)務外，不得從事線下營銷。
2.p2p網(wǎng)絡借貸平臺未經(jīng)批準不得從事資產(chǎn)管理、債權或股權轉(zhuǎn)讓、高風險證券市場配資等金融業(yè)務;要嚴格落實客戶資金第三方存管要求，選擇符合條件的銀行業(yè)金融機構作為資金存管機構，保護客戶資金安全，不得挪用或占用客戶資金。
3.房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)、房地產(chǎn)中介機構和互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構等未取得相關金融資質(zhì)，不得利用p2p網(wǎng)絡借貸平臺從事房地產(chǎn)金融業(yè)務;取得相關金融資質(zhì)的，不得違規(guī)開展房地產(chǎn)金融相關業(yè)務。從事房地產(chǎn)金融業(yè)務的企業(yè)應遵守宏觀調(diào)控政策和房地產(chǎn)金融管理相關規(guī)定。規(guī)范互聯(lián)網(wǎng)“眾籌買房”等行為，嚴禁各類機構開展“首付貸”性質(zhì)業(yè)務等。
(二)股權眾籌業(yè)務。
1.股權眾籌平臺不得發(fā)布虛假標的，不得自籌，不得“明股實債”或變相亂集資，應強化對融資者、股權眾籌平臺的信息披露義務和股東權益保護要求，不得進行虛假陳述和誤導性宣傳。
2.股權眾籌平臺及平臺上的融資者未經(jīng)批準，不得擅自公開或者變相公開發(fā)行股票。
3.股權眾籌平臺未經(jīng)批準不得從事資產(chǎn)管理、債權或股權轉(zhuǎn)讓、高風險證券市場配資等金融業(yè)務。
4.股權眾籌平臺應嚴格落實客戶資金第三方存管要求，選擇符合條件的銀行業(yè)金融機構作為資金存管機構，保護客戶資金安全，不得挪用或占用客戶資金。
5.股權眾籌平臺上的融資者不得欺詐發(fā)行股票等金融產(chǎn)品。
6.房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)、房地產(chǎn)中介機構和互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構等不得以“股權眾籌”名義從事非法集資活動;未取得相關金融資質(zhì)，不得利用股權眾籌平臺從事房地產(chǎn)金融業(yè)務、通過互聯(lián)網(wǎng)開展“眾籌買房”業(yè)務等。
7.證券公司、基金公司和期貨公司等持牌金融機構與互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)合作，應嚴格依法開展相關業(yè)務。
8.股權眾籌平臺以“股權眾籌”名義募集私募股權投資基金，不得向合格投資者之外的單位和個人募集資金，不得變相亂集資，不得向不特定對象宣傳推介，不得通過分拆、分期或與資產(chǎn)管理計劃嵌套等方式變相增加投資者數(shù)量。
(三)互聯(lián)網(wǎng)保險。
1.保險公司應通過建立“防火墻”制度等方式，加強對所屬電子商務公司等非保險類子公司的管理。
2.互聯(lián)網(wǎng)高現(xiàn)金價值業(yè)務。保險公司通過互聯(lián)網(wǎng)銷售保險產(chǎn)品，不得進行不實陳述、片面或夸大宣傳過往業(yè)績，不得違規(guī)使用承諾收益或者承擔損失等誤導性描述。加強互聯(lián)網(wǎng)保險信息披露監(jiān)管，排查萬能型人身保險產(chǎn)品相關風險，加大互聯(lián)網(wǎng)高現(xiàn)價業(yè)務查處力度。
3.保險機構互聯(lián)網(wǎng)跨界業(yè)務。保險公司不得與無經(jīng)營資質(zhì)的第三方網(wǎng)絡平臺合作開展業(yè)務，不得與涉嫌違規(guī)開展增信服務、自設資金池以及非法集資的互聯(lián)網(wǎng)信貸平臺開展合作，在經(jīng)營互聯(lián)網(wǎng)信貸平臺融資性保證保險業(yè)務中應加強風險控制和內(nèi)部管理。
4.互聯(lián)網(wǎng)保險業(yè)務。非持牌機構不得違規(guī)開展互聯(lián)網(wǎng)保險業(yè)務，未取得相關業(yè)務資質(zhì)的互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)不得依托互聯(lián)網(wǎng)開展保險業(yè)務。不得通過互聯(lián)網(wǎng)利用、假借保險公司名義或信用進行非法集資。保險機構不得通過互聯(lián)網(wǎng)跨界金融活動實現(xiàn)監(jiān)管套利?；ヂ?lián)網(wǎng)保險機構應嚴格落實客戶資金第三方存管制度，保護客戶資金安全。
(四)通過互聯(lián)網(wǎng)開展資產(chǎn)管理及跨界從事金融業(yè)務。
1.互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)未取得相關金融業(yè)務資質(zhì)不得依托互聯(lián)網(wǎng)開展相應業(yè)務，開展業(yè)務的實質(zhì)應符合取得的業(yè)務資質(zhì)。互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)和傳統(tǒng)金融企業(yè)平等競爭，行為規(guī)則和監(jiān)管要求保持一致。采取“穿透式”監(jiān)管辦法，根據(jù)業(yè)務實質(zhì)認定業(yè)務屬性。
2.互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)未經(jīng)相關部門批準，不得將私募發(fā)行的多類金融產(chǎn)品通過打包、拆分等形式向公眾出售。采取“穿透式”監(jiān)管方法，根據(jù)業(yè)務本質(zhì)屬性執(zhí)行相應的監(jiān)管規(guī)定。銷售金融產(chǎn)品應嚴格執(zhí)行投資者適當性制度標準，披露信息和提示風險，不得將產(chǎn)品銷售給與風險承受能力不相匹配的客戶。
3.金融機構不得依托互聯(lián)網(wǎng)通過各類資產(chǎn)管理產(chǎn)品嵌套開展資產(chǎn)管理業(yè)務，規(guī)避監(jiān)管要求。應綜合資金來源、中間環(huán)節(jié)與最終投向等全流程信息，采取“穿透式”監(jiān)管方法，透過表面判定業(yè)務本質(zhì)屬性、應遵循的行為規(guī)則以及相對應的監(jiān)管職責和監(jiān)管要求。
4.同一集團內(nèi)取得多項金融業(yè)務資質(zhì)的，不得違反關聯(lián)交易等相關業(yè)務規(guī)范。按照與傳統(tǒng)金融企業(yè)一致的監(jiān)管規(guī)則，要求集團建立“防火墻”制度，遵循關聯(lián)交易等方面的監(jiān)管規(guī)定，切實防范風險交叉?zhèn)魅尽?BR> (五)第三方支付業(yè)務。
1.非銀行支付機構不得挪用、占用或借用客戶備付金。客戶備付金賬戶應統(tǒng)一開立在人民銀行或符合要求的商業(yè)銀行。人民銀行或商業(yè)銀行不向非銀行支付機構備付金賬戶計付利息，防止支付機構以“吃利差”為主要盈利模式;理順支付機構業(yè)務發(fā)展激勵機制，引導非銀行支付機構回歸提供小額、快捷、便民小微支付服務的宗旨。
2.非銀行支付機構不得連接多家銀行系統(tǒng)，變相開展跨行清算業(yè)務。非銀行支付機構開展跨行支付業(yè)務應通過人民銀行跨行清算系統(tǒng)或者具有合法資質(zhì)的清算機構進行。
3.開展支付業(yè)務的機構應依法取得支付業(yè)務許可資質(zhì)，不得無證經(jīng)營支付業(yè)務，包括無證發(fā)行多用途預付卡、無證開展銀行卡收單、無證開展網(wǎng)絡支付等業(yè)務。
(六)互聯(lián)網(wǎng)金融廣告與信息。
互聯(lián)網(wǎng)金融廣告與信息發(fā)布等宣傳行為應依法合規(guī)、真實準確，不得對金融產(chǎn)品和業(yè)務進行不當宣傳。未取得相關金融業(yè)務資質(zhì)的從業(yè)機構，不得對金融產(chǎn)品、金融業(yè)務或公司形象進行宣傳。取得相關業(yè)務資質(zhì)的，宣傳內(nèi)容應符合相關法律法規(guī)規(guī)定，需經(jīng)有關部門許可的，應當與許可的內(nèi)容相符合，不得進行誤導性、虛假違法宣傳。
三、加強綜合整治，切實提高效果。
(一)嚴格準入管理。設立金融機構、從事金融活動，必須依法接受準入監(jiān)管。未經(jīng)相關部門批準或備案從事金融活動的，由金融管理部門會同工商部門予以認定和查處，情節(jié)嚴重的，予以取締。工商部門根據(jù)金融管理部門的認定意見，依法吊銷營業(yè)執(zhí)照;涉嫌犯罪的，公安機關依法查處。
非金融機構以及不從事金融活動的企業(yè)，在注冊名稱和經(jīng)營范圍中原則上不得使用“交易所”“交易中心”“金融”“資產(chǎn)管理”“理財”“基金”“基金管理”“投資管理”“財富管理”“股權投資基金”“網(wǎng)貸”“網(wǎng)絡借貸”“p2p”“眾籌”“互聯(lián)網(wǎng)保險”“支付”“投資”“資本”“融資租賃”“非融資性”等字樣。凡在名稱和經(jīng)營范圍中選擇使用上述字樣的企業(yè)(包括存量企業(yè))，工商部門將注冊信息及時告知金融管理部門，金融管理部門、工商部門予以持續(xù)關注，并列入重點監(jiān)管對象，加強協(xié)調(diào)溝通，及時發(fā)現(xiàn)識別企業(yè)擅自從事金融活動的風險，視情采取整治措施。
暫停核準包含“投資”“資產(chǎn)”“資本”“控股”“基金”“財富管理”“融資租賃”“非融資性擔保”等字樣的企業(yè)和個體戶名稱;暫停登記“項目投資”“股權投資”“投資管理”“投資咨詢”“投資顧問”“資本管理”“資產(chǎn)管理”“融資租賃”“非融資性擔?！钡韧顿Y類經(jīng)營項目。同時，名稱或經(jīng)營范圍中包含有關表述的企業(yè)申請遷入本市且未經(jīng)批準的，暫停辦理工商登記。
(二)強化資金監(jiān)測。加強互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構資金賬戶及跨行清算的集中管理，對互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構的資金賬戶、股東身份、資金來源和資金運用等情況進行全面監(jiān)測。嚴格要求互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構落實客戶資金第三方存管制度，存管銀行要加強對相關資金賬戶的監(jiān)督。在整治過程中，特別要做好對客戶資金的保護工作。
(三)建立有獎舉報制度。針對互聯(lián)網(wǎng)金融違法違規(guī)活動隱蔽性強的特點，發(fā)揮社會監(jiān)督作用，建立有獎舉報制度，對提供線索的舉報人給予獎勵，鼓勵和引導群眾通過12345(市非緊急救助服務熱線)、打非隨手拍等多種方式舉報，為整治工作提供線索。同時，加強失信、投訴和舉報信息共享。
(四)整治不正當競爭。對互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構向客戶提供顯失合理的超高回報率以及變相補貼等不正當競爭行為予以清理規(guī)范。高風險高收益金融產(chǎn)品應嚴格執(zhí)行投資者適當性標準，強化信息披露要求?；ヂ?lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構不得以顯性或隱性方式，通過自有資金補貼、交叉補貼或使用其他客戶資金向客戶提供高回報金融產(chǎn)品。發(fā)揮行業(yè)協(xié)會、社會智庫及典型企業(yè)作用，組織建立專家評審委員會，商相關部門對互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)的不正當競爭行為進行評估認定，并將結(jié)果移交相關部門作為懲處依據(jù)。
(五)加大技術支持。利用互聯(lián)網(wǎng)思維做好互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管工作。建立互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管技術支持系統(tǒng)，充分發(fā)揮打擊非法集資監(jiān)測預警平臺作用，通過網(wǎng)上巡查、網(wǎng)站對接、數(shù)據(jù)分析等技術手段，排查摸清互聯(lián)網(wǎng)金融總體情況，加強數(shù)據(jù)采集和輿情分析，及時預警風險，提供互聯(lián)網(wǎng)金融平臺安全防護服務。
(六)加強風險教育。充分運用各類媒介或載體，以法律政策解讀、典型案例剖析、投資風險教育等方式，開展防范和處置互聯(lián)網(wǎng)金融風險宣傳教育工作，增強宣傳教育的廣泛性、針對性、有效性。加強輿情監(jiān)測，強化輿論引導，引導投資人合理合法反映訴求，切實防范處置風險的風險。
(七)充分發(fā)揮行業(yè)自律作用。支持北京網(wǎng)貸行業(yè)協(xié)會、中關村[-0.47%資金研報]互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會等行業(yè)組織研究制定相關行業(yè)標準和自律規(guī)則，完善懲戒機制，開展風險教育，督促會員機構加強產(chǎn)品登記、信息披露和資金托管;建立行業(yè)數(shù)據(jù)統(tǒng)計分析體系，通過數(shù)據(jù)分析加強風險監(jiān)控，形成依法依規(guī)監(jiān)管與自律管理相結(jié)合、對互聯(lián)網(wǎng)金融領域全覆蓋的監(jiān)管長效機制。
四、加強組織領導，落實主體責任。
(一)成立市級領導機構。
按照《通知》關于“部門統(tǒng)籌、屬地組織、條塊結(jié)合、共同負責”的'要求，成立北京市互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治工作領導小組(以下簡稱市領導小組)，負責組織實施本市互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治工作。組長由常務副市長擔任，副組長由市政府分管副秘書長及市金融局、人民銀行營業(yè)管理部、北京銀監(jiān)局、北京證監(jiān)局、北京保監(jiān)局、市維穩(wěn)辦、市住房城鄉(xiāng)建設委、市工商局主要負責同志擔任，成員單位包括市委宣傳部、市高級法院、市檢察院、首都綜治辦、市發(fā)展改革委、市經(jīng)濟信息化委、市公安局、市財政局、市農(nóng)委、市商務委、市審計局、市社會辦、市地稅局、市國稅局、市新聞出版廣電局、市政府法制辦、市信訪辦、市網(wǎng)信辦、市通信管理局和各區(qū)政府。市領導小組下設專家組，由行業(yè)協(xié)會、研究智庫和典型互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)中對互聯(lián)網(wǎng)金融進行過深入研究，具有豐富經(jīng)驗的專家學者、從業(yè)人員組成，主要負責對專項整治工作中發(fā)現(xiàn)的疑點、難點問題進行會商研判。
(二)組建專門工作機構。
市領導小組辦公室設在市金融局，承擔市領導小組日常工作。辦公室主任由市金融局主要負責同志兼任，副主任由人民銀行營業(yè)管理部、北京銀監(jiān)局、北京證監(jiān)局、北京保監(jiān)局、市住房城鄉(xiāng)建設委、市工商局分管負責同志擔任，并抽調(diào)主要成員單位工作人員，實行集中辦公。
(三)落實屬地責任。
各區(qū)要分別成立互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治工作小組，由區(qū)政府分管領導擔任組長，統(tǒng)籌各方力量，建立領導有力、責任明確、協(xié)調(diào)順暢、工作扎實、措施有效的專項整治工作隊伍。
(四)加強協(xié)同配合。
各區(qū)、各部門、各單位應全面掌握本區(qū)域、本領域互聯(lián)網(wǎng)金融活動開展情況。在市領導小組統(tǒng)一領導下，人民銀行營業(yè)管理部、北京銀監(jiān)局、北京證監(jiān)局、北京保監(jiān)局、市住房城鄉(xiāng)建設委、市工商局分別與市金融局共同牽頭負責本市分領域整治工作，共同承擔分領域整治任務。對于產(chǎn)品、業(yè)務交叉嵌套、需要綜合全流程業(yè)務信息以認定業(yè)務本質(zhì)屬性的，相關部門應建立數(shù)據(jù)交換和業(yè)務實質(zhì)認定機制，認定意見不一致的，由市領導小組研究認定并提出整治意見，必要時組織專門力量進行整治。整治過程中牽頭部門確有需要獲取從業(yè)機構賬戶數(shù)據(jù)的，有關部門和單位應經(jīng)過法定程序后給予必要的支持。
五、整治工作安排。
(一)全面排查，摸清底數(shù)(206月底前)。各區(qū)和各相關部門、單位根據(jù)整治內(nèi)容和監(jiān)管責任，綜合運用現(xiàn)場勘查、大數(shù)據(jù)檢索等方式對本區(qū)域、本領域的情況進行清查。充分發(fā)揮本市防范和打擊非法集資監(jiān)測預警平臺作用，加強信息收集和交叉比對，加快建設互聯(lián)網(wǎng)金融數(shù)據(jù)信息管理系統(tǒng)。各區(qū)要充分發(fā)揮資源統(tǒng)籌調(diào)動、靠近基層一線優(yōu)勢，充分利用互聯(lián)網(wǎng)金融整治app等手段，對寫字樓等重點區(qū)域的互聯(lián)網(wǎng)金融風險進行排查;工商部門要盡快提供各類互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)的名錄及工商登記注冊信息;市金融局會同相關部門提供各領域互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)名錄。5月底前，開展第一輪情況排查;6月底前，進行系統(tǒng)梳理比對，對未納入第一輪排查范圍的從事互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務的企業(yè)，進行補錄和外圍排查。
(二)明確重點，深入核查(2016年9月底前)。對經(jīng)全面排查后確定的高風險企業(yè)，通過律師事務所、會計師事務所等專業(yè)機構進行實地排查，并構建企業(yè)金融風險檔案。各區(qū)政府配合做好相關工作。
(三)分類施策，督促整改(2016年10月底前)。對清理整治中發(fā)現(xiàn)存在問題的違規(guī)從業(yè)機構，要及時提出整改意見，并加強督促整改。按照“一企一策”原則，針對具體問題，研究制定不同清理整頓意見。對于違規(guī)情節(jié)較輕的，要求限期整改;對于拒不整改或違規(guī)情節(jié)較重的，依法依規(guī)堅決予以關閉或取締;涉嫌犯罪的，將相關線索移交公安機關;公安機關根據(jù)核查或移交的涉嫌犯罪線索，對符合立案條件的依法立案偵查。
(四)總結(jié)提升，完善制度(3月底前)。市領導小組各成員單位定期將相關工作資料(包括所排查行業(yè)現(xiàn)狀、相關數(shù)據(jù)、風險情況、突出問題、工作措施等)報市領導小組辦公室，由其負責定期匯總形成本市互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治行動工作報告。各金融管理部門要以此次專項整治為契機，及時總結(jié)經(jīng)驗，為國家相關部門制定互聯(lián)網(wǎng)金融領域規(guī)章制度提供支撐;同時，要結(jié)合實際，加強對互聯(lián)網(wǎng)金融活動的常態(tài)化風險監(jiān)測，建立融互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管、金融風險管控、社會綜合治理于一體的互聯(lián)網(wǎng)金融風險管理長效機制。
各區(qū)、各部門、各單位要高度重視互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治工作，切實將思想和行動統(tǒng)一到黨中央、國務院決策部署和市委、市政府的工作要求上來，站在維護首都安全穩(wěn)定的高度，細化責任分工，明確整治重點，加強協(xié)調(diào)配合，認真做好專項整治工作，切實鼓勵和保護真正有價值的互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新，促進首都經(jīng)濟社會持續(xù)健康發(fā)展。積極宣傳專項整治工作先進典型和經(jīng)驗;同時，對不認真履行職責、不積極主動作為和推諉扯皮等問題，要及時予以糾正，造成不良影響和后果的，將嚴肅問責。
1.2016社區(qū)創(chuàng)衛(wèi)工作實施方案。
3.2017機關學轉(zhuǎn)促活動實施方案。
5.城市精細化管理實施方案【精簡版】。
6.2017提質(zhì)增效工作方案。
互聯(lián)網(wǎng)專項整治方案篇八
為全面排查整治醫(yī)療衛(wèi)生機構消防安全問題，消除火災隱患，堅決遏制重特大火災事故的發(fā)生，按照上級工作部署，市衛(wèi)生計生委、市公安局決定，自20xx年6月25日至7月25日，在全市開展醫(yī)療衛(wèi)生機構消防安全專項治理。為推動活動順利開展，特制訂本方案。
堅持問題導向、綜合治理，按照“除隱患、治違法、規(guī)范管理”的思路，對全市城鄉(xiāng)所有設有固定床位的醫(yī)療衛(wèi)生機構全面開展一次消防安全專項治理，整治消除火災隱患，依法查處違法行為。督促醫(yī)療衛(wèi)生機構嚴格按照國家衛(wèi)生計生委、公安部、中醫(yī)藥管理局《關于印發(fā)醫(yī)療機構消防管理九項規(guī)定的通知》（國衛(wèi)辦發(fā)〔20xx〕86號）和《河南省醫(yī)院消防安全四個能力建設標準》（db41/t691—20xx）要求，強化消防安全標準化管理，建立自防自救長效工作機制，最大限度地減少火災事故，堅決預防和遏制重特大火災尤其是群死群傷火災事故的發(fā)生。
市衛(wèi)生計生委、市公安局成立全市醫(yī)療衛(wèi)生機構消防安全專項治理工作領導小組，市衛(wèi)生計生委副主任江明、市公安局黨委副書記、副局長張景任組長，領導小組下設辦公室，市衛(wèi)生計生委、市消防支隊抽調(diào)專人合署辦公。各縣（區(qū)）也要成立相應的領導組織，具體負責協(xié)調(diào)、指導專項行動開展。
排查治理范圍為全市行政區(qū)域內(nèi)的下列場所單位：
1.醫(yī)療機構，包括各類綜合醫(yī)院、中醫(yī)醫(yī)院、中西醫(yī)結(jié)合醫(yī)院、?？漆t(yī)院、護理院等；
3.專業(yè)公共衛(wèi)生機構，包括?？萍膊》乐卧海ㄋ⒄荆?、婦幼保健院（所、站）、急救中心（站）。
（一）遺留問題整改。針對20xx年市政府組織開展“兵團化”檢查發(fā)現(xiàn)的火災隱患和違法行為，各地要進行“回頭看”，核實是否整改到位、是否出現(xiàn)反彈。
（二）現(xiàn)場檢查重點。各地要對整治范圍內(nèi)的醫(yī)療衛(wèi)生機構開展全面排查，重點檢查以下八項內(nèi)容：
1.消防安全主體責任落實。消防安全管理組織機構、制度、應急預案是否健全；消防安全責任人、管理人是否明確并履行消防安全職責；消防控制室人員是否持證上崗并落實24小時雙人值班；是否落實日常防火巡查檢查，并如實登記巡查檢查情況；從業(yè)人員是否掌握初期火災撲救和醫(yī)療救助群體的應急疏散方法，能否正確使用室內(nèi)消火栓、消防軟管卷盤、滅火器等消防設施。
2.場所合法性。檢查場所是否按照法律法規(guī)要求，辦理消防設計審核驗收（備案）。
3.建筑防火。檢查所在建筑耐火等級、防火間距、消防車通道、防火分區(qū)情況，是否違規(guī)停放車輛或設置障礙物、堵塞消防車通道；是否在外墻門窗上設置影響逃生、滅火救援的障礙物；是否違規(guī)采用易燃可燃夾芯材料彩鋼板搭建建筑或作為區(qū)域內(nèi)分隔。
4.消防安全重點部位。病房、手術部（室）、重癥醫(yī)學科、廚房餐廳、危險品倉庫、理化試驗室、中心供氧站、高壓氧艙、病案室、鍋爐房、被服倉庫等消防安全重點部位是否落實嚴格的消防安全管理措施，設置明顯的防火標志，標明“消防安全重點部位”和“防火責任人”，開展日常消防安全巡查檢查。
5.安全疏散。疏散走道、樓梯間前室等公共區(qū)域是否違規(guī)設立病床。疏散通道、安全出口是否保持暢通，疏散指示標志、應急照明等是否符合消防技術規(guī)范規(guī)定。防火門是否處于正常啟閉狀態(tài)。樓道、門廳、樓梯間是否存在違規(guī)堆放雜物、停放電動自行車、違規(guī)充電現(xiàn)象。
6.建筑消防設施。消防設施、消防器材標識是否設置并醒目；消防安全標志及消防設施設置是否符合國家規(guī)范標準并保持完好有效；設有自動消防設施的單位是否與具備資質(zhì)的維護保養(yǎng)機構簽訂合同；維保機構是否依法履責，定期開展維護保養(yǎng)；小單位、小場所是否安裝獨立式感煙火災探測報警器和簡易噴水滅火設施。
7.安全用火用電。電氣線路敷設是否規(guī)范，是否老化，是否存在違規(guī)使用大功率電器、超負荷電器、私拉亂接臨時線路。是否存在違規(guī)使用明火及點蚊香等問題。
8.微型消防站建設。屬于消防安全重點單位的醫(yī)療衛(wèi)生機構，是否建立不少于6人、配備必要的消防器材的微型消防站；微型消防站人員是否明確崗位職責，掌握撲救初起火災業(yè)務技能、防火巡查基本知識；是否制定滅火及應急疏散預案并組織演練；是否落實24小時輪流值班。其他單位是否建立志愿消防隊伍。
9.建成應用人數(shù)控制系統(tǒng)。督促縣級以上（含縣級）醫(yī)療機構（包括各類綜合醫(yī)院、中醫(yī)醫(yī)院、中西醫(yī)結(jié)合醫(yī)院、?？漆t(yī)院、護理院）安裝人數(shù)控制系統(tǒng)。
10.安裝簡易噴淋和獨立報警裝置。督促未設置火災自動報警系統(tǒng)和自動噴水滅火系統(tǒng)的醫(yī)療衛(wèi)生機構安裝簡易噴淋和獨立報警裝置。
（一）開展兵團化檢查。全市抽調(diào)衛(wèi)生計生不少于10人、抽調(diào)消防警力不少于20人組成“兵團化”檢查組，進行集中培訓，逐縣區(qū)開展兵團化排查。每到一個縣區(qū)，要聯(lián)合當?shù)匦l(wèi)生計生部門和公安派出所，逐個鄉(xiāng)鎮(zhèn)、逐個單位開展排查檢查。
（二）開展集中約談。要提請市、縣兩級政府統(tǒng)一組織，集中約談問題突出、整改緩慢、整改不力的醫(yī)療衛(wèi)生機構消防安全責任人和管理人，督促單位依法落實消防安全主體責任，及時整改存在的問題。對工作推進不力、治理成效不明顯的縣（區(qū)），要提請市政府領導面對面約談其主要負責人，通報問題，分析形勢，講清利害，督促履行消防安全屬地管理和行業(yè)管理責任，務求治理實效。
（三）依法處罰整改。市、縣兩級公安機關要根據(jù)專項治理排查情況，依據(jù)有關法律法規(guī)，參照省衛(wèi)生計生委《關于對安全生產(chǎn)工作實行“四書”管理制度的意見》，嚴格整治違法經(jīng)營單位。同時，對存在重大火災隱患和被處罰的單位，衛(wèi)生計生部門要加強行業(yè)監(jiān)管，采取有效措施，跟蹤督辦整改。
（四）集中宣傳曝光。專項治理期間，各地要積極協(xié)調(diào)宣傳部門，組織當?shù)貓蠹?、電臺、電視臺等主流媒體，向社會廣泛告知專項治理的時間、范圍和要求，在黃金時段多渠道、多形式播發(fā)專項治理情況和消防安全注意事項，集中反復曝光隱患突出、整改緩慢以及存在重大火災隱患的醫(yī)療機構，切實形成強有力的輿論監(jiān)督聲勢，震懾違法單位，教育警示社會。
（五）嚴格落實“四個一批”和“三簽名一確保制度”。專項治理期間，針對排查出的火災隱患和消防違法違規(guī)行為，各地要突出運用法律賦予的各項處罰措施，依法關停一批、依法拘留一批、依法重罰一批，依法曝光一批。對于符合拘留條件的，要依法拘留其法人和責任人；專項治理期間，各地要開展集中曝光不少于兩次。對于檢查情況，檢查組人員和被檢查單位人員要分別簽名確認，確保檢查的真實性。
（一）加強組織領導。醫(yī)療衛(wèi)生機構人員密集、行動不便，且設備集中，壓力容器、化學試劑、被褥紙張等易燃易爆物品多，一旦發(fā)生火災，極有可能造成重大人員傷亡和財產(chǎn)損失。各級衛(wèi)生計生、公安部門要充分認識開展醫(yī)療衛(wèi)生機構消防安全專項治理的重要性和必要性，立即研究制訂具體實施方案，健全領導組織，明確任務分工，全力抓好落實。衛(wèi)生計生、公安部門主要領導要專門安排、親自過問，分管領導要帶隊督導檢查，消防支隊防火處長隨兵團化檢查隊伍開展檢查。
（二）規(guī)范檢查程序。兵團化檢查組每到一個縣（區(qū)），當?shù)匦l(wèi)生計生、公安部門要提請政府召開動員部署會，組織本部門人員、鄉(xiāng)鎮(zhèn)街道和公安派出所共同參與隱患排查。各地每天要對兵團化檢查情況進行梳理，及時做好移交。檢查結(jié)束后要以縣（區(qū)）為單位建立完善排查和移交臺賬。當?shù)匦l(wèi)生計部門和消防大隊、公安派出所要按照監(jiān)督管理權限，對兵團化檢查組移交的問題，及時下達法律文書，依法督促整改，該依法處罰的要及時立案查處。
（三）依法從嚴整治。要始終保持隱患治理的高壓態(tài)勢，對突出火災隱患和違法行為，要實行“零容忍”，鐵腕打擊，嚴格依法查處，決不姑息，決不手軟，對存在嚴重火災隱患、一時難以整改的，要及時報請當?shù)卣畬嵭袙炫贫睫k。排查發(fā)現(xiàn)的普遍性問題，要書面報告當?shù)卣?，確定整改措施，實行綜合治理。
（四）嚴明治理責任。各級衛(wèi)生計生、公安部門主要領導是專項治理的責任人，分管領導是專項治理的直接責任人。參加兵團化檢查人員實行實名制，要認真負責，認真檢查，認真移交。市衛(wèi)生計生委、公安局將聯(lián)合組織暗訪督導，凡工作推進緩慢、措施落實不力的，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)將嚴肅追究責任。
（五）建立長效機制。各地衛(wèi)生計生、公安部門要通過此次專項治理，建立完善醫(yī)療衛(wèi)生機構消防安全常態(tài)化排查、信息互通、聯(lián)合治理、會商研判等工作機制，特別是排查發(fā)現(xiàn)的突出和共性問題，要制定出臺針對性措施，認真加以解決。同時要督促醫(yī)療衛(wèi)生機構全面落實消防安全主體責任，健全消防組織機構，完善消防安全管理制度，強化消防重點部位管理和日常防火檢查巡查，加強微型消防站建設，制定完善滅火應急疏散預案并組織演練，提高單位消防安全自防自救能力。
專項治理期間，《醫(yī)療衛(wèi)生機構消防安全專項治理情況統(tǒng)計表》（附件1）和《兵團化檢查情況統(tǒng)計表》（附件2）請于每天下午5時前報市消防支隊，7月23日前報專項治理工作總結(jié)。
互聯(lián)網(wǎng)專項整治方案篇九
隨著科技的快速發(fā)展和互聯(lián)網(wǎng)的普及應用，互聯(lián)網(wǎng)已經(jīng)成為人們生活中不可或缺的一部分。然而，互聯(lián)網(wǎng)環(huán)境中存在著一些不良信息，對人們的身心健康和社會穩(wěn)定造成了一定的影響。為此，互聯(lián)網(wǎng)專項整治行動成為當前互聯(lián)網(wǎng)治理的重要舉措。通過近期對互聯(lián)網(wǎng)的大規(guī)模整治行動，我深受觸動并得到了一些心得體會。
首先，互聯(lián)網(wǎng)專項整治體現(xiàn)了國家對網(wǎng)絡環(huán)境整治的高度重視?；ヂ?lián)網(wǎng)已經(jīng)成為了國家發(fā)展的重要支撐，然而互聯(lián)網(wǎng)環(huán)境中的不良信息泛濫成災，給人們的思想和行為帶來了消極影響?；ヂ?lián)網(wǎng)專項整治行動的開展表明了國家對網(wǎng)絡環(huán)境治理的高度關注，并決心維護網(wǎng)絡空間的純潔和健康。這種重視不僅僅體現(xiàn)在整治行動的徹底性和力度上，更體現(xiàn)在整治后的長效機制的建立和加強上。
其次，互聯(lián)網(wǎng)專項整治給了我們一個清明的網(wǎng)絡世界。互聯(lián)網(wǎng)不是法外之地，任何人都不能違法亂紀。整治行動對違法違規(guī)行為進行了嚴厲打擊，使網(wǎng)絡環(huán)境更加清明，也提醒了網(wǎng)絡從業(yè)者要嚴守法律法規(guī)。在整治中，各類有害信息被清理，虛假廣告被取締，網(wǎng)絡傳銷被打擊，讓互聯(lián)網(wǎng)走上一條更加健康和有序的發(fā)展道路。作為一個熱衷于網(wǎng)絡的年輕人，我感到很慶幸能生活在這樣一個經(jīng)過整治的網(wǎng)絡世界中。
此外，互聯(lián)網(wǎng)專項整治還加強了網(wǎng)絡安全意識的普及。互聯(lián)網(wǎng)專項整治活動對網(wǎng)絡安全進行了全面排查，大規(guī)模關停了低信譽、低保護水平的網(wǎng)站和APP，保護了用戶的個人信息安全。整治行動不僅讓我們認識到了網(wǎng)絡安全的重要性，也提醒我們要時刻保持警惕，提高自我保護意識。在信息爆炸的時代，我們要學會識別不良信息，不輕易相信網(wǎng)絡上的言論，以免成為網(wǎng)絡陷阱的受害者。與此同時，互聯(lián)網(wǎng)專項整治也教育了網(wǎng)絡從業(yè)者嚴守用戶信息的機密性和安全性，加強了用戶數(shù)據(jù)的保護。
最后，互聯(lián)網(wǎng)專項整治為我們提供了一個更加公平競爭的市場環(huán)境。整治行動不僅打擊了網(wǎng)絡傳銷和虛假廣告，還規(guī)范了網(wǎng)絡經(jīng)營主體的行為準則。通過整治行動，一些利用不正當手段獲取用戶集群的企業(yè)被懲處，市場秩序也得以修復。這樣的整治不僅維護了用戶的權益，也保護了那些真正在互聯(lián)網(wǎng)上用心經(jīng)營的企業(yè)。整治后的市場環(huán)境將更加公平競爭，有助于促進互聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)業(yè)的健康發(fā)展。
綜上所述，互聯(lián)網(wǎng)專項整治行動使我深受觸動，我認為這是一次非常必要的舉措。它體現(xiàn)了國家對網(wǎng)絡環(huán)境整治的高度重視，為我們提供了一個清明的網(wǎng)絡世界，加強了網(wǎng)絡安全意識的普及，并創(chuàng)造了一個更加公平競爭的市場環(huán)境。對于我們每個人來說，我們都應該自覺遵守網(wǎng)絡法規(guī)，維護網(wǎng)絡環(huán)境的純潔和健康。同時，政府和互聯(lián)網(wǎng)從業(yè)者也應當充分吸取整治行動的經(jīng)驗教訓，進一步加強監(jiān)管和自律，共同營造良好的互聯(lián)網(wǎng)環(huán)境。
互聯(lián)網(wǎng)專項整治方案篇十
根據(jù)礦安全辦公會議精神結(jié)合我礦實際情況，經(jīng)礦領導專題研究布署在全礦集中開展頂板管理專項整治行動。認真落實頂板管理各項規(guī)定、制度，有效防范和杜絕頂板事故，特制定本方案。
一、指導思想。
堅持“安全第一、預防為主、綜合治理”方針，按照“安全辦公會議”的總體要求，進一步強化現(xiàn)場安全管理，扎實開展頂板安全管理專項整治行動，切實穩(wěn)定安全生產(chǎn)形勢，推動我礦安全工作再上新水平。
二、總體要求及目標。
1、杜絕重傷及以上頂板事故；
2、完善礦井頂板管理制度，形成及時有效的頂板隱患整治長效機制，鞏固專項整治成果。
三、組織領導。
為切實加強我礦頂板安全管理專項整治工作領導，切實督促、檢查、指導各部門有效開展專項整治工作，礦成立專項整治工作領導小組：
組長：
副組長：
成員：生產(chǎn)技術科、調(diào)度室、安全科、機電科、運輸科、皮帶科及采掘區(qū)隊黨政領導。
四、頂板集中整治具體安排。
1、第一階段：礦安全辦公會議進行布置、安排、發(fā)動，各職能科室及采掘區(qū)隊召開班組會議，利用班前會等形式進行宣傳，讓全礦所有職工都深刻領會此次活動的重要意義，動員全體職工積極參與到此次活動中來。
2、第二階段：3月份對全礦所有采、掘工作面和巷道進行全面檢查，全月不低于2次，對所檢查出的隱患落實專人、業(yè)務科室進行集中整治。采掘頭面由生產(chǎn)技術科牽頭組織落實，其余巷道由調(diào)度室牽頭組織落實。
3、第三階段：對頂板管理隱患整改情況進行驗收總結(jié)。
五、工作重點。
（一）檢查采掘及巷修敲幫問頂工具和支護材料。
1、檢查敲幫問頂使用工具，確保長釬、短釬齊全。
2、每個掘進工作面配備足量水單體、背板及前探梁用于臨時支護。
（二）強化礦井技術管理。
1、確?！蹲鳂I(yè)規(guī)程》合格、管理制度有效。
（1）、《作業(yè)規(guī)程》的編制能貫徹有關技術政策和結(jié)合實際選擇先進適用的采、掘、支等技術，能有效指導現(xiàn)場生產(chǎn)作業(yè)，確保生產(chǎn)作業(yè)人員安全。
（2）、有健全的編制、審批和貫徹《作業(yè)規(guī)程》的管理制度，總工程師應每兩月至少組織一次《作業(yè)規(guī)程》復查，形成復查結(jié)論性意見。
2、工作面有頂板控制的專項措施，有開切眼和工作面收尾時的頂板管理專項措施。
3、生產(chǎn)礦井新的開拓、準備巷道和建設項目的所有開拓、準備巷道布置在穩(wěn)定的巖體中。
4、制定井巷維修制度，加強井巷的維修，保證巷道設計斷面，保證通風、運輸?shù)臅惩ê托腥说陌踩?。巷道失修率不得超過規(guī)定，報廢巷道和井筒必須按規(guī)定封閉。
5、失修巷道維修必須制定經(jīng)礦技術負責人審批的專項安全技措施。
（三）強化現(xiàn)場管理。
1、嚴格執(zhí)行敲幫問頂制度，嚴禁空頂作業(yè)。開工前，跟班和班組長人員必須對工作面進行全面檢查，確認無危險后，方準作業(yè)人員進入工作面。
2、加強臨時支護管理，，必須按照《作業(yè)規(guī)程》的要求，及時架設臨時支護，嚴禁空頂作業(yè)。
3、回采工作面控頂范圍內(nèi)，無頂板失控現(xiàn)象。
4、回采工作面頂板暴露面積沿工作面2m長的范圍內(nèi)局部空頂面積大于0.5m2，必須支護接頂。
5、回采工作面必須經(jīng)常存有足夠的備用支護材料（保證在先支后回的條件下備用不少于在用支柱量的10%和一定的坑木量）和處理頂板事故時必要的工具、器材。
6、回采工作面兩道底板松軟時，支柱必須穿鞋。
7、工作面上、下出口的兩巷超前支護按作業(yè)規(guī)程要求支護完善。
8、回采工作面控頂距符合《作業(yè)規(guī)程》要求，切頂線支柱數(shù)量齊全，擋矸有效。
9、回采工作面有傘檐時，必須有貼幫支護。必須及時找除，防止片幫傷人。
10、巷道維修時，必須堅持先支進行臨時支護后，再拆除原有已壞的支護和“由外向里”依次維修的原則。
11、-785軌道大巷、iv1人行ii1人行及通道、-375大巷i5-i6要求每周找頂2次，其它人行每周找頂1次。皮帶大巷、軌道上下山2周找頂1次。回風巷每月檢查找頂一次。各責任范圍內(nèi)的找頂，各單位自行負責(包括車場、甩道口、操作硐室、機電硐室、重要場所、存用巷道等)。特殊情況下聽從調(diào)度室臨時安排進行找頂。
12、每次找頂要有報告，并做好詳細記錄：找頂人員、找頂開始時間及結(jié)束時間，要匯報調(diào)度室做好記錄，同時本隊做好詳細記錄備查，對找頂不如實向調(diào)度室匯報的月底一律不計算工資。
(四)加強礦井頂板管理工作。
1、建立頂板管理匯報制度，并制定匯報、處理、監(jiān)督檢查的程序。對施工班組、檢查員反映的地質(zhì)構造變化、頂板壓力變化、工程質(zhì)量等方面的問題，要有匯報記錄，有采取的安全技術措施，有處理時間和負責人，對處理結(jié)果有檢查落實措施。
2、對頂板管理，要劃分區(qū)段、明確責任，工作面負責人必須隨時對工作面安全狀況，特別是對工作面頂板進行檢查，對頂幫的活石、危巖要指定專人進行處理。
3、開展班評估工作。每個生產(chǎn)作業(yè)班對工作面工程質(zhì)量和頂板管理及《作業(yè)規(guī)程》、安全技術措施落實及安全隱患整改情況進行評估。
4、加強日常監(jiān)督管理和考核，采取動態(tài)檢查，每次檢查有記錄并存檔，作為考核的依據(jù)。
六、工作要求。
1、加強領導，精心組織。
礦各級管理人員，要提高開展頂板管理集中專項整治重要性、緊迫性的認識，增強責任感，精心組織落實。
2、突出重點，嚴格檢查。
各級管理人員必須加強現(xiàn)場管理，及時消除安全生產(chǎn)過程中存在的各類安全隱患，狠反“三違”，減少事故。對“三違”人員必須加強教育，嚴管重罰。
3、強化培訓，遵章守紀。
要增強職工的安全意識，教育職工遵章守紀。礦要切實履行員工培訓職責，從本礦井安全生產(chǎn)的實際出發(fā)，提高礦工應知、應會能力，提高礦工自救互救能力。
4、發(fā)動群眾，群防群治。
積極動員廣大職工參與頂板專項整治活動，組織職工學規(guī)程、找隱患、不違章，采取“人盯人”、舉報違章有獎等制度，緊緊依靠基層礦工的力量，強化管理，使職工逐步自覺養(yǎng)成嚴格按《作業(yè)規(guī)程》、嚴格按操作程序進行作業(yè)的好習慣，減少違章因素，杜絕事故發(fā)生。
互聯(lián)網(wǎng)專項整治方案篇十一
縣政府打擊私挖濫采專項工作會議后，通過國土、公安等相關部門的聯(lián)合執(zhí)法和縣、鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）、村三級的共同努力，我縣打擊私挖濫采工作取得了明顯成效。但是，私挖濫采礦產(chǎn)資源和超層越界非法違法采礦行為并未從根本上徹底解決。特別是去年冬季以來，私挖濫采有所抬頭，少數(shù)地方出現(xiàn)了反彈，從而影響了全縣的礦產(chǎn)資源開發(fā)秩序的持續(xù)穩(wěn)定，給安全生產(chǎn)帶來了極大威脅。為保障全縣礦業(yè)經(jīng)濟的健康發(fā)展，特制訂陵川縣開展打擊非法違法采礦專項整治行動實施方案。
以全面貫徹落實科學發(fā)展觀，落實國務院、省、市、縣政府有關整頓和規(guī)范礦產(chǎn)資源開發(fā)秩序的文件精神為目標，以《礦產(chǎn)資源法》等相關法律法規(guī)為依據(jù)，牢固樹立安全發(fā)展理念，政府組織、相關職能部門聯(lián)動，齊抓共管，嚴厲打擊非法違法采礦行為，鞏固礦業(yè)秩序治理整頓成果，確保全縣經(jīng)濟社會和諧穩(wěn)定可持續(xù)發(fā)展。
（一）全面排查無證非法開采礦產(chǎn)資源行為，徹底關閉無證非法開采礦產(chǎn)資源礦點（坑口、井），對違法礦主依法從嚴追究責任，非法采礦參與者得到依法處理。
（二）對已接收的關閉煤礦（含硫鐵礦）井口進行一次全面的排查，對關閉不合格的，要及時按照“八條標準”徹底關死填實。
（三）對轄區(qū)內(nèi)所有礦山企業(yè)（包括煤礦、鐵礦、石灰石、鋁土礦等）是否存在超層越界違法行為進行全面排查，對排查出有超層越界行為和無證非法生產(chǎn)加工石灰石的礦山企業(yè)依法從嚴查處，并實施關閉。
為切實加強對此次專項整治工作的組織領導，確保取得實效，縣政府決定成立嚴厲打擊非法違法采礦鐵腕整治專項行動領導組。
組長：
副組長：
領導組下設辦公室，辦公室設在縣國土資源局，辦公室主任由xc同志兼任。各鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）也要成立相應機構，切實加強領導，各司其職，各負其責，協(xié)調(diào)配合，確保此次專項整治行動的順利進行。
本次專項整治行動時間為：20xx年3月1日至20xx年5月15日。
第一階段：動員部署（20xx年3月1日—20xx年3月20日）。
各鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）要分別召開動員大會，成立相應機構，結(jié)合本地實際制定實施方案，明確目標責任。并于3月20日前報縣專項整治行動領導組辦公室。
第二階段：拉網(wǎng)式清查和回查（20xx年3月21日-20xx年4月10日）。
進行全方位立體式的全面排查，不留死角。一是由鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）人民政府牽頭，打擊私挖濫采聯(lián)合執(zhí)法大隊及行政村配合，對本轄區(qū)私挖濫采礦點、關閉礦展開拉網(wǎng)式回查，切實做到鄉(xiāng)不漏村、村不漏礦，清查和回查結(jié)果由各鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）主要領導簽字后報縣專項整治行動領導組辦公室。
二是對所有合法礦山企業(yè)進行全面排查，排查工作要做到認真過細，不留死角，不僅要查主井，而且要查副井、風井和安全出口，還要查相關區(qū)域內(nèi)有無新的挖掘跡象。要把位于資源整合煤礦礦區(qū)范圍及周邊和以往發(fā)生過超層越界違法行為的煤礦列為重點檢查對象，并進行一次全面認真的排查實測，逐礦建立日常監(jiān)督檢查臺帳。
第三階段：處理（20xx年4月11日—20xx年4月20日）。
對排查出有新的超層越界行為的煤礦，要按照省政府有關要求，一律依法予以關閉。對回查發(fā)現(xiàn)的無證私開礦（點），要從嚴從快予以打擊。
1．對于規(guī)模小、零星私挖濫采礦點、礦硐要嚴格按照“八條標準”的規(guī)定要求，立即取締關閉。
2．對于規(guī)模較大、資源破壞量較多的非法礦井，要在確保安全的條件下，2日內(nèi)進行實測評估工作，按照資源破壞量，依法給予經(jīng)濟處罰和刑事追究，并嚴肅追究有關責任人員的責任，并按照“六條標準”及時取締關閉。對于弄虛作假、偽裝關閉、頂風作案繼續(xù)非法生產(chǎn)的，要從嚴處理、從重追究有關人員的責任。
3．國土資源部門在接到有關超層越界的報告、群眾舉報和有關部門通報后，要在24小時內(nèi)到達現(xiàn)場，進行井下核查，對存在超層越界行為的要立即立案查處，責令其停產(chǎn)；并在兩日內(nèi)聘請有地質(zhì)勘查資質(zhì)的單位進行實測。查清違法事實后，應立即暫扣其采礦許可證，逐級上報省國土資源廳批準后，按照“八條標準”予以關閉，給予相應處罰，并公告吊銷其采礦許可證。
第四階段：檢查驗收（20xx年4月21日—20xx年5月15日）。
縣政府將組成驗收組，逐鄉(xiāng)逐村逐礦進行檢查驗收，對關閉不合格、未達到關閉標準，要給予有關鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府通報批評，責令重新按標準實施填埋、炸毀、關閉。
（一）全縣打擊非法違法采礦鐵腕整治專項行動由縣人民政府統(tǒng)一領導，各鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）政府和縣有關單位領導要高度重視，精心組織，切實把嚴厲打擊非法違法采礦鐵腕整治專項行動工作擺在突出位置，作為當前重中之重的工作，按照全面清查和排查、加強巡查、加大查處和嚴格執(zhí)法的總體要求，采取強有力的措施，把此次專項行動工作抓緊抓好。
（二）相關職能部門要按照職能分工，各司其職，積極協(xié)作，聯(lián)合執(zhí)法。
1、國土資源部門要督促鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）政府對關閉不達標準的私挖濫采礦點（坑口、井）和關閉煤礦重新按標準進行補課，直至達到“八條標準”為止；負責對新發(fā)現(xiàn)的私挖濫采礦點、關閉達標后又“死灰復燃”的關閉礦、以及越層越界開采的煤礦的查處工作，并及時向公安機關和監(jiān)察部門移送追究有關責任人刑事責任和政紀處分的案件材料；并提前介入煤礦關閉工作，對關閉的全過程進行監(jiān)督。
2、公安部門負責查堵并嚴厲打擊非法煤礦一切火工品供應渠道，并在接到國土資源部門的書面通知后，對非法采礦礦主先行給予拘留，構成破壞資源罪的，要在十日內(nèi)立案偵查，追究責任人的刑事責任。
3、監(jiān)察部門負責對排查不力、拖延不關或為私挖濫采（坑口）提供保護傘的單位和個人，進行責任追究；負責對不按有關規(guī)定認真檢查、敷衍塞責、甚至弄虛作假，造成非法開采現(xiàn)象仍然存在的責任人進行嚴肅處理。
4、安監(jiān)、煤炭部門在檢查中要將煤礦超層越界行為和列入監(jiān)管范圍之內(nèi)的石灰石來料加工點作為主要安全隱患，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)有非法違法生產(chǎn)行為，立即函告電力、水電部門切斷電源，拆除供電線路和設施，要通報國土資源部門依法進行查處。
5、組織部門負責對村級主干和離任干部參與、包庇和未落實監(jiān)管責任、不能及時發(fā)現(xiàn)上報私挖濫采等不作為行為進行組織處理。
6、工商管理部門對私挖濫采違法行為的生產(chǎn)經(jīng)營活動進行嚴厲查處。
7、中小企業(yè)管理部門要全面檢查列入監(jiān)管范圍內(nèi)的鐵礦點和粘土制磚企業(yè)，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)有非法違法生產(chǎn)行為，立即通報相關部門依法進行查處。
8、電力、水電部門要在接到國土資源部門的書面通知后，對非法開采坑口（礦井）在當日內(nèi)切斷電源，拆除供電線路和設施；并對私挖濫采供電的責任人給予行政處分。對越層越界的礦山企業(yè)要在規(guī)定的時間內(nèi)采取停止供電措施。
9、礦產(chǎn)品管理中心負責稽查、沒收運輸?shù)姆欠ㄟ`法礦產(chǎn)品，切斷所有非法礦產(chǎn)品的銷售渠道。
（三）嚴格關閉標準，認真做好關閉煤礦的移交接受工作。要嚴格按照省安委辦《關于切實加強全省煤礦整頓關閉工作的通知》（晉安辦發(fā)〔20xx〕3號）“八條標準”要求來進行礦井關閉，特別是井筒的處理，要嚴格按“平硐、斜井井筒炸毀不少于50米，立井必須填滿，混凝土澆灌井筒長度距地面不小于20米”，由縣政府組織煤炭、國土、公安、電力等部門對關閉礦井進行聯(lián)合驗收合格后，方可移交國土資源部門。
（四）落實責任，嚴格責任追究，嚴肅處理工作不力及發(fā)生事故的有關責任人。要實現(xiàn)由事后查處，向事前處理的轉(zhuǎn)變。依據(jù)《山西省人民政府關于嚴厲打擊非法違法煤礦有效遏制重特大事故的決定》（晉政發(fā)〔20xx〕30號）文的規(guī)定，對打擊非法違法采礦不力的責任人要進行責任追究。
1、鄉(xiāng)（鎮(zhèn))轄區(qū)內(nèi)發(fā)現(xiàn)死灰復燃的關閉礦井及盜采礦產(chǎn)資源的非法礦點，且未采取有效制止措施的，對鄉(xiāng)(鎮(zhèn)）政府主要負責人以及負有責任的相關負責人，根據(jù)情節(jié)輕重給予降級、撤職或者開除的行政處分。
2、各相關部門或機構不按規(guī)定履行職責，未及時發(fā)現(xiàn)死灰復燃的關閉礦井及盜采礦產(chǎn)資源的非法礦點，或者發(fā)現(xiàn)后不及時采取有效措施并及時向同級人民政府和上級主管部門報告的，對直接責任人，根據(jù)情節(jié)輕重，給予降級、撤職或者開除的行政處分；對有關負責人，根據(jù)情節(jié)輕重，給予記大過、降級、撤職或者開除的行政處分；構成犯罪的，依法追究刑事責任。不屬于行政機關工作人員的，建議有關機關和部門給予相應處分。
3、死灰復燃的關閉礦井及盜采礦產(chǎn)資源的非法礦點，發(fā)生一次死亡3人以上事故的，給予鄉(xiāng)(鎮(zhèn))政府主要負責人和分管負責人撤職或者開除的處分。構成犯罪的，依法追究刑事責任。
（五）認真貫徹實施縣法院、縣檢察院、縣委組織部、縣公安局、縣監(jiān)察局、縣國土局聯(lián)合制定下發(fā)的《陵川縣打擊無證非法采礦六部門聯(lián)席會議制度》和《陵川縣打擊無證非法采礦行為六部門聯(lián)合執(zhí)法制度》規(guī)定，對發(fā)現(xiàn)的私采濫挖行為要及時予以制止，及時實施關閉，并移交當?shù)毓矙C關，依法追究其刑事責任。重點處理一批大案、要案，從重從嚴追究到位，對典型案例通過新聞媒體公開曝光、公開處理。
（六）嚴格落實責任制，做到重點區(qū)域重點防范。要按照層層簽訂的監(jiān)管責任狀，嚴格按照逐村、逐礦、逐鄉(xiāng)鎮(zhèn)（所、站）包干，監(jiān)管責任要落實到具體人，把監(jiān)管責任制真正落到實處。要進一步強化監(jiān)管意識，要橫到邊、縱到底、全覆蓋、不遺漏地進行巡查。對可能發(fā)生私挖濫采和超層越界采礦的重點礦山、重點鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）、重點地區(qū)要加大巡查檢測力度，及時發(fā)現(xiàn)、及時制止非法采礦行為，確實做到重點區(qū)域和煤礦重點監(jiān)管、嚴厲打擊。
（七）本次專項行動期間實行周報告制度，每周四下午5點之前，各鄉(xiāng)鎮(zhèn)要將整治工作進度與有關情況上報縣打擊非法采違法采礦鐵腕整治專項行動領導組辦公室。
互聯(lián)網(wǎng)專項整治方案篇十二
為規(guī)范醫(yī)療市場秩序，加強全區(qū)醫(yī)療預防保健體系建設，提高對傳染病預防控制能力，確保人民群眾身體健康和醫(yī)療安全，根據(jù)《中華人民共和國執(zhí)業(yè)醫(yī)師法》、國務院《醫(yī)療機構管理條例》和《鄉(xiāng)村醫(yī)生從業(yè)管理條例》等法律法規(guī)以及衛(wèi)生部、省衛(wèi)生廳《嚴厲打擊非法行醫(yī)專項整治工作方案》要求，結(jié)合我區(qū)實際，制定本實施方案，衛(wèi)生局嚴厲打擊非法行醫(yī)專項整治工作實施方案。
從全區(qū)醫(yī)療機構現(xiàn)狀出發(fā)，以實現(xiàn)醫(yī)療機構全行業(yè)歸口管理，加強社區(qū)衛(wèi)生服務建設為目標，以打擊取締各種形式的非法行醫(yī)為重點，對現(xiàn)有醫(yī)療機構進行徹底清理整頓和規(guī)范，為全區(qū)人民群眾提供一個安全可靠的醫(yī)療環(huán)境，為全區(qū)經(jīng)濟建設服務。
此次整治的范圍是非法行醫(yī)和醫(yī)療機構“出租科室”、“外包科室”、聘用非衛(wèi)生技術人員行醫(yī)等。如未取得合法《醫(yī)療機構執(zhí)業(yè)許可證》而擅自執(zhí)業(yè)的；通過買賣、轉(zhuǎn)讓、租借《醫(yī)療機構執(zhí)業(yè)許可證》開展執(zhí)業(yè)活動的；使用過期、失效的《醫(yī)療機構執(zhí)業(yè)許可證》開展執(zhí)業(yè)活動的；使用偽造、涂改的《醫(yī)療機構執(zhí)業(yè)許可證》開展執(zhí)業(yè)活動的；存在“坐堂行醫(yī)”行為的；超出登記范圍開展執(zhí)業(yè)活動，包括診療活動超出登記診療科目范圍的；變更執(zhí)業(yè)地點、變更主要負責人、變更名稱未做變更登記的；醫(yī)療機構將本單位的科室、門診部、業(yè)務用房租借或承包給社會非衛(wèi)生技術人員從事醫(yī)療活動的；非營利性醫(yī)療機構“出租科室”、“外包科室”從事醫(yī)療活動的；外地醫(yī)務人員來本行政區(qū)域內(nèi)從事醫(yī)療活動，未對其執(zhí)業(yè)證書變更登記的；醫(yī)療衛(wèi)生機構使用非衛(wèi)生技術人員從事醫(yī)療衛(wèi)生技術工作的；未經(jīng)批準或備案擅自開展“義診”的；未經(jīng)批準擅自購置和使用b超機，以及違法利用b超進行胎兒性別鑒定和非法進行接生、流引產(chǎn)的。
在區(qū)嚴厲打擊非法行醫(yī)專項整治工作領導小組領導下，區(qū)衛(wèi)生部門聯(lián)合公安、計生、工商等部門，聯(lián)合執(zhí)法，集中行動。同時，區(qū)衛(wèi)生部門選聘有執(zhí)法資格及經(jīng)驗的行政執(zhí)法人員，成立醫(yī)療機構監(jiān)督管理辦公室，建立長效管理機制，對全區(qū)醫(yī)療機構依法規(guī)范管理，規(guī)劃方案《衛(wèi)生局嚴厲打擊非法行醫(yī)專項整治工作實施方案》。
（一）宣傳發(fā)動階段（7月1日至7月15日）。
要充分利用廣播、電視、報刊、宣傳車、會議等多種形式，大張旗鼓地宣傳《執(zhí)業(yè)醫(yī)師法》、《醫(yī)療機構管理條例》、《傳染病防治法》、《鄉(xiāng)村醫(yī)生從業(yè)管理條例》等。大力宣傳實施醫(yī)療機構全行業(yè)管理的重要意義，宣傳各類無證非法行醫(yī)騙錢誤病，濫用藥、亂收費給人民群眾的身體健康和經(jīng)濟利益造成的危害與損失。要用非法行醫(yī)致死致殘病人的典型事例，以及濫用藥、不規(guī)范醫(yī)療操作行為給病人帶來的醫(yī)源性疾患來宣傳整頓醫(yī)療秩序的必要性、迫切性，為整頓醫(yī)療秩序工作營造良好的輿論氛圍。同時，搞好執(zhí)法培訓，明確任務目標，明確執(zhí)法程序，為專項整治奠定基礎。
（二）清理整頓階段（7月16日至9月20日）。
1、調(diào)查摸底，整合資源，推進社區(qū)衛(wèi)生服務站建設。
以街道為單位，對轄區(qū)內(nèi)各級各類醫(yī)療機構的情況進行全面調(diào)查登記。在此基礎上，倡導有執(zhí)業(yè)資格的鄉(xiāng)村醫(yī)生及各類衛(wèi)生技術人員采取個人、聯(lián)辦、股份等不同形式，以村居、小區(qū)為單位舉辦社區(qū)衛(wèi)生服務站，推進社區(qū)醫(yī)療預防工作的開展，提高社區(qū)對疾病的防控能力。
2、清理整頓。
（1）對已取得《醫(yī)療機構執(zhí)業(yè)許可證》的各類醫(yī)療機構，對其執(zhí)業(yè)條件、執(zhí)業(yè)范圍、執(zhí)業(yè)人員等依據(jù)規(guī)定標準進行審核，檢查符合條件的繼續(xù)執(zhí)業(yè)，達不到標準的限期整改，逾期不改的依法查處。
（2）對未經(jīng)批準擅自無證執(zhí)業(yè)者，具備執(zhí)業(yè)資格的人員可以申辦或吸收到社區(qū)衛(wèi)生服務站工作，也可申請個體執(zhí)業(yè)，但未取得《醫(yī)療機構執(zhí)業(yè)許可證》的不得擅自執(zhí)業(yè)，否則依法取締；對不具備執(zhí)業(yè)資格和條件的單位或個人舉辦的醫(yī)療機構，責令限期停業(yè)，逾期不停業(yè)者，依法予以行政處罰，拒不執(zhí)行行政處罰者，依法申請法院強制執(zhí)行。
3、執(zhí)業(yè)登記。
清理整頓工作結(jié)束后，對全區(qū)符合執(zhí)業(yè)條件取得《醫(yī)療機構執(zhí)業(yè)許可證》的各級各類醫(yī)療機構，依法進行登記注冊，建檔立卡，向社會公告。
4、規(guī)范管理。
對取得《醫(yī)療機構執(zhí)業(yè)許可證》的各級各類醫(yī)療機構，由衛(wèi)生行政部門制定各種相關管理制度，明確職責、義務以及獎懲措施，定時評估，年度考核，建立長效機制，依法監(jiān)督管理。
（三）檢查總結(jié)階段（9月21日至9月30日）。
集中清理整頓結(jié)束后，衛(wèi)生部門將會同有關部門對此次活動進行專項檢查，檢查內(nèi)容為：
1、各街道辦事處醫(yī)療秩序是否得到有效整頓；
2、各醫(yī)療機構的醫(yī)療行為是否得到規(guī)范；
3、各村居社區(qū)衛(wèi)生服務站的建設情況如何，區(qū)里將根據(jù)檢查驗收情況，對工作好的街道給予通報表揚，差的給予嚴肅批評，限期整改。
（一）加強領導，認真組織。嚴厲打擊非法行醫(yī)、治理整頓醫(yī)療機構、規(guī)范執(zhí)業(yè)行為是維護人民群眾的合法權益和醫(yī)療安全，促進醫(yī)療事業(yè)健康發(fā)展的需要，各級各醫(yī)療衛(wèi)生單位要充分認識這項工作的重要性和必要性，認真加以實施。
（二）積極配合，相互協(xié)調(diào)。衛(wèi)生部門要主動與公安、工商等部門聯(lián)系，密切配合，建立專項整治工作協(xié)調(diào)制度。要嚴格履行法律、法規(guī)賦予的職責，集中力量開展對個體醫(yī)療機構的清理整頓，對非法行醫(yī)機構和人員依法進行查處。
（三）嚴格執(zhí)法，強化責任。各級醫(yī)療衛(wèi)生單位要層層分解工作任務，落實工作責任，確保整治工作取得實效。全體衛(wèi)生執(zhí)法人員在專項整治工作中要嚴格執(zhí)法，嚴格按法定程序進行，特別是在取締和行政處罰時，要做到取證、處罰程序和運用法律合法，真正做到依法行政。
（四）建立舉報制度，加大宣傳力度。各級各醫(yī)療衛(wèi)生單位要設立舉報電話、舉bao信箱并向社會公布，并認真處理解決群眾反映的問題。同時充分發(fā)揮輿論宣傳機構的作用，組織新聞媒體對專項整治活動開展大力宣傳，對典型案例進行追蹤報道，對各種違法行為要予以曝光。
互聯(lián)網(wǎng)專項整治方案篇十三
各業(yè)務部室根據(jù)所屬專業(yè)特點開展本專業(yè)的安全生產(chǎn)專項整治工作，其它各基層單位要根據(jù)自身特點和性質(zhì)開展本單位的專項整治工作。
通風管理部負責"一通三防"和防突管理專業(yè)的安全專項整治。
圍繞新回風井投運后，對下各盤區(qū)的通風系統(tǒng)和通風設施的穩(wěn)定性進行檢查，對各區(qū)域進行責任劃分，每月不得少于3次檢查，留存檢查記錄，確保井下各頭面供風風流穩(wěn)定，通風設施運行可靠，通風系統(tǒng)符合國家及省的相關規(guī)定。
加強對綜采工作面上隅角及高瓦斯區(qū)域的瓦斯治理，制定有效措施并嚴格實施，嚴防瓦斯積聚、超限；嚴格監(jiān)督隊組對管轄巷道定期進行沖洗，嚴防粉塵超標。凡安全監(jiān)察部查出有巷道粉塵超標的，除對責任單位進行隱患處罰外，要對通風管理部進行問責。
對高瓦斯區(qū)域的掘進頭面要采取有效的防范措施加強防突管理，嚴格監(jiān)督各項措施落實到位，將每月防突的相關記錄進行匯總留存?zhèn)洳椋沤^瓦斯超限事故的發(fā)生。
生產(chǎn)技術部要對照國家及省有關法律法規(guī)，對盤區(qū)布置、采掘設計重新進行審核，對各個盤區(qū)的勞動組織及定員情況進行核查，存有不符合規(guī)定的，要立即進行整改，于4月10日前必須整改完畢，并符合相關規(guī)定；同時要加強井下各條巷道的頂板管理，制定計劃對失修巷道進行維護處理，杜絕頂板事故發(fā)生。
機電管理部要開展機電系統(tǒng)的安全專項整治，重點對井上下供電系統(tǒng)及相應設備、大型設備、特種設備進行隱患大排查，每月必須覆蓋一次，并留存檢查記錄備查。一是要確保供電系統(tǒng)的正常穩(wěn)定運行，杜絕無計劃停電；二是要對所有在用或備用的機電設備、器材等進行檢查，杜絕國家明令行禁止的機電設備投入使用，三是要做好在用大型設備、特種設備的年檢、度檢工作，確保各類設備的使用符合相關法律法規(guī)的要求。另外，機電管理部要對其它運輸、掘進、采煤等機電設備進行檢查，嚴格監(jiān)督責任單位對機電設備存在的問題和隱患及時進行處理，在保證各類設備符合《安全生產(chǎn)法》、《煤礦安全規(guī)程》等相關規(guī)定的前提下，確保設備的完好有效性。凡因機電系統(tǒng)隱患排查不到位，出現(xiàn)重大隱患或造成事故的，安全監(jiān)察部將根據(jù)《部室方法問責制》追究相關人員責任。
信息管理部要對各頭面及巷道的瓦斯探頭、數(shù)據(jù)線路、通訊設施等進行全面的隱患排查，要保證系統(tǒng)的正常使用，數(shù)據(jù)傳輸及時、準確；對每個瓦斯探頭安裝的數(shù)量、地點進行確認，存在問題要及時處理，確保監(jiān)測監(jiān)控系統(tǒng)的完好有效性。
地質(zhì)測量部要加強井下地質(zhì)水文預測預報，優(yōu)化排水方案，制定有效的防治水計劃并嚴格實施；機電管理部要完善井下排水系統(tǒng)，根據(jù)各頭面涌水量采取有效措施加強防治水管理。
基建管理中心、二號井要開展基建項目工程施工安全專項整治，對各項工程逐個進行排查，必須做到建設項目的安全設施符合"三同時"要求，同時要開展基建工程的隱患排查治理工作，嚴格監(jiān)督成建制單位落實安全責任，確?；üこ贪踩樌M行。
選煤廠要開展洗選系統(tǒng)、煤山、煤倉安全專項整治。一是要加強設備的檢修維護，對管轄范圍內(nèi)所有機電設備進行全面的隱患排查，查找設備上存在的安全隱患，制定措施進行整改；二是嚴格按照國家有關法律法規(guī)及企業(yè)標準加強煤山、煤倉的治理，完善相應的應急預案，并按規(guī)定組織演練。
調(diào)度指揮部要按照相關規(guī)定加強對矸山的治理，做好環(huán)境保護工作。
安全監(jiān)察部要加強對重大危險源的監(jiān)控管理，對全礦各類重大危險源重新排查摸底，登記建檔，檢測評估。各單位要根據(jù)實際情況制定有效的監(jiān)控防范措施和應急預案，對應急預案適時進行演練。安全監(jiān)察部要定期對措施的落實情況進行監(jiān)督檢查，確保各項措施落實到位，應急預案完整有效。
調(diào)度指揮部要加強輔助運輸和應急救援體系管理，對照《趙莊礦輔助運輸管理制度》和《趙莊礦輔助運輸各種車輛操作規(guī)程》，對井上下輔運系統(tǒng)進行認真檢查，對不符合規(guī)定的，要監(jiān)督責任單位立即進行整改，杜絕輔運事故的發(fā)生。
調(diào)度指揮部要建立健全應急預案管理體系，制定應急救援技術培訓計劃，并嚴格實施，培訓完畢要寫出總結(jié)；嚴格按照集團公司相關要求及礦年度應急救援演練計劃組織應急救援演習，演習要注重實效，通過演習真正提高礦井應對突發(fā)事故、事件的能力和水平，演習完畢要將相關記錄、總結(jié)整理歸檔。
調(diào)度指揮部要根據(jù)集團公司有關規(guī)定對礦井的帶班制度進行修訂完善，并嚴格落實，每天必須保證一名礦級領導帶班，不得空班。
人力資源部負責勞動用工專項整治，對照集團公司勞動用工的相關規(guī)定，對全礦井上下各單位勞動用工、安全管理人員配備、隊組（班組）設置等情況進行檢查，對不符合規(guī)定的，在4月10日前整改完畢，并將整改結(jié)果報安全監(jiān)察部；二是要對自建隊伍和成建制單位的隊伍建設情況進行排查摸底，對管理人員（包括班組長）的配備、資質(zhì)等進行檢查，杜絕無證上崗。
保衛(wèi)科牽頭，相關單位配合，一是開展地面交通安全隱患排查活動，杜絕無證駕車、酒后駕車、車輛帶病運行等現(xiàn)象發(fā)生，對違反規(guī)定的責任單位和個人按照相關規(guī)定嚴肅處理；二是加強宿舍、食堂等人員密集場所的監(jiān)督檢查，消除防火、防電等各類隱患，落實應急預案的有效性和可操作性。三是對宿舍樓和辦公場所進行檢查，確保煙花爆竹的存放和使用符合相關規(guī)定要求。
物資供應部要加強火工品的安全管理，對火工品的存儲、管理、發(fā)放嚴格按照國家、省、集團公司及礦相關規(guī)定進行，對火工品的領取使用批次、數(shù)量等詳細記錄清楚，做到帳目清晰；使用火工品的人員要嚴格執(zhí)行崗位作業(yè)規(guī)程和工序管理標準，規(guī)范操作行為，提高安全意識，杜絕事故發(fā)生。
行政辦要對礦井有關證照的審批、領取程序，證照的齊全有效性等進行排查確認，保證"六證"齊全，相關證件及時變更，并將礦井相關證件和礦井批復文件上傳"oa系統(tǒng)"。3月31日前要將所有存在的問題整改完畢，確保礦井安全生產(chǎn)的合法性。