通過(guò)報(bào)告，我們可以使讀者更好地理解和了解所討論的主題。想要寫一篇完美的報(bào)告，首先需要進(jìn)行充分的準(zhǔn)備和規(guī)劃。大家一起來(lái)看看這些范文，相互學(xué)習(xí)和交流經(jīng)驗(yàn)，共同提高寫報(bào)告的水平吧。
金融案件自查報(bào)告篇一
縣聯(lián)社稽核監(jiān)察科：
根據(jù)《轉(zhuǎn)發(fā)中國(guó)人民銀行關(guān)于開(kāi)展金融統(tǒng)計(jì)大檢查的通知》南銀發(fā)［20xx］127號(hào)要求，在xx聯(lián)社的統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)部署下，我社迅速成立了金融統(tǒng)計(jì)自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由主任xx擔(dān)任組長(zhǎng)，副主任xx、委派會(huì)計(jì)xx為副組長(zhǎng)，轄內(nèi)各成員積極參與配合，針對(duì)我社20xx年以來(lái)的金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的情況、統(tǒng)計(jì)法規(guī)和統(tǒng)計(jì)制度的貫徹情況以及統(tǒng)計(jì)工作的管理情況進(jìn)行了系統(tǒng)而全面的自查和分析?，F(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：
通過(guò)對(duì)20xx年以來(lái)科目統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)（包括財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)表、信貸臺(tái)賬、貸款明細(xì)賬等）的自我檢查，認(rèn)為上報(bào)數(shù)據(jù)真實(shí)完整。沒(méi)有發(fā)現(xiàn)下列統(tǒng)計(jì)違法行為。
1、未虛報(bào)、瞞報(bào)、偽造、篡改金融統(tǒng)計(jì)資料，更沒(méi)有違反統(tǒng)計(jì)法規(guī)和工作程序編造統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的行為。
2、統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)與原始統(tǒng)計(jì)記錄，統(tǒng)計(jì)臺(tái)賬、統(tǒng)計(jì)報(bào)表以及與統(tǒng)計(jì)有關(guān)的其他資料核對(duì)基本一至，數(shù)據(jù)差異不大。
3、未利用常規(guī)的業(yè)務(wù)操作虛增，虛減原始統(tǒng)計(jì)記錄或與統(tǒng)計(jì)有關(guān)的其他原始資料行為。
4、未強(qiáng)迫或授意統(tǒng)計(jì)人員在統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)上弄虛作假。
1、認(rèn)真貫徹《中華人民共和國(guó)統(tǒng)計(jì)法》、《金融統(tǒng)計(jì)管理規(guī)定》等法律、法規(guī)。
2、貫徹執(zhí)行中國(guó)人民銀行制定的金融統(tǒng)計(jì)制度及有關(guān)管理辦法，并接受人民銀行的監(jiān)督、檢查。
3、及時(shí)收集、匯總、編制、管理本社金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和報(bào)表。
1、統(tǒng)計(jì)崗位設(shè)置及人員配備情況。我社金融統(tǒng)計(jì)工作主要由聯(lián)社委派會(huì)計(jì)熊民敏負(fù)責(zé)，轄內(nèi)各成員積極配合提供統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和上報(bào)金融工作動(dòng)態(tài)。
2、日常報(bào)表操作情況。經(jīng)查，所報(bào)營(yíng)業(yè)報(bào)表、資產(chǎn)負(fù)債表、業(yè)務(wù)狀況表、不良貸款統(tǒng)計(jì)表等各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表均能及時(shí)、保質(zhì)、保量地報(bào)送至聯(lián)社相關(guān)科室，各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表、統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)能做到及時(shí)整理并歸檔保存，不存在虛報(bào)、瞞報(bào)、偽造、拒報(bào)、遲報(bào)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的現(xiàn)象。
1、未建立相應(yīng)的統(tǒng)計(jì)操作規(guī)程。
2、但由于人員缺乏，一直以來(lái)統(tǒng)計(jì)崗均由委派會(huì)計(jì)兼任，沒(méi)能設(shè)置獨(dú)立的統(tǒng)計(jì)崗，配備專職統(tǒng)計(jì)人員。
3、我社對(duì)統(tǒng)計(jì)人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)還不到位，對(duì)金融統(tǒng)計(jì)知識(shí)的更新較慢，加之員工由于忙于各自日常工作中的事情，對(duì)統(tǒng)計(jì)工作的認(rèn)識(shí)不能真正地重視起來(lái)。
1、盡快建立相應(yīng)的統(tǒng)計(jì)操作規(guī)程。建議縣聯(lián)社制定符合農(nóng)村信用社的統(tǒng)計(jì)操作方法，確保統(tǒng)計(jì)工作的標(biāo)準(zhǔn)化、規(guī)范化。
2、加快隊(duì)伍建設(shè)。建議由縣聯(lián)社統(tǒng)一指派和領(lǐng)導(dǎo)，給每個(gè)基層信用社配備一名專職的統(tǒng)計(jì)人員，定期組織統(tǒng)計(jì)人員學(xué)習(xí)金融統(tǒng)計(jì)知識(shí)，加強(qiáng)崗位培訓(xùn)和崗位練兵，提高統(tǒng)計(jì)人員素質(zhì)，保證基層信用社統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的準(zhǔn)備性、真實(shí)性。
3、提高認(rèn)識(shí)，明確職責(zé)，依法統(tǒng)計(jì)，確保各項(xiàng)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的真實(shí)、準(zhǔn)確和完整。對(duì)轉(zhuǎn)發(fā)的人民銀行制定的金融統(tǒng)計(jì)制度切實(shí)的貫徹執(zhí)行，確保人人懂統(tǒng)計(jì)，實(shí)事求數(shù)據(jù)。
金融案件自查報(bào)告篇二
根據(jù)《衡水市商業(yè)銀行統(tǒng)計(jì)工作考核評(píng)比辦法》制度要求，為嚴(yán)格執(zhí)行金融統(tǒng)計(jì)制度，提升金融統(tǒng)計(jì)水平，我行立即成立統(tǒng)計(jì)工作檢查領(lǐng)導(dǎo)小組對(duì)20xx年1-6月份金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量的自查工作照金融統(tǒng)計(jì)檢查內(nèi)容進(jìn)行了自查，本次自查中我支行堅(jiān)持實(shí)事求是的原則，現(xiàn)將自查的工作情況報(bào)告如下：
為認(rèn)真開(kāi)展好此項(xiàng)自查工作,我行高度重視,加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo),成立了自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，召開(kāi)專題會(huì)議,統(tǒng)一員工的思想認(rèn)識(shí),提高對(duì)開(kāi)展統(tǒng)計(jì)檢查和加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)管理工作重要性的認(rèn)識(shí)，明確了檢查的目的`、內(nèi)容、重點(diǎn),確定了檢查人員,落實(shí)檢查人員責(zé)任,提出了具體要求,從而保證了自查效果。
本次自查工作的起止時(shí)間：20xx年9月3日至9月6日，自查范圍為我支行20xx年1-6月份數(shù)據(jù)源、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)報(bào)表、大額風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)所涉及的所有報(bào)表以及數(shù)據(jù)源準(zhǔn)確性。
《金融統(tǒng)計(jì)管理規(guī)定》等有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章制度，未發(fā)現(xiàn)有統(tǒng)計(jì)違法行為發(fā)生。統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)與綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)統(tǒng)計(jì)記錄，統(tǒng)計(jì)臺(tái)帳、以及與統(tǒng)計(jì)有關(guān)的其他資料核對(duì)基本一致。
（一）統(tǒng)計(jì)資料整理歸檔工作不夠規(guī)范。
（二）、統(tǒng)計(jì)人員業(yè)務(wù)水平有待進(jìn)一步提高。目前統(tǒng)計(jì)人員對(duì)統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)、統(tǒng)計(jì)法律知識(shí)掌握不夠全面，造成對(duì)統(tǒng)計(jì)指標(biāo)理解不深，報(bào)表填寫不規(guī)范。
（三）、統(tǒng)計(jì)報(bào)表編制工作流程未嚴(yán)格按照制表、復(fù)核、負(fù)責(zé)人審核的復(fù)核審批制度執(zhí)行，因此有時(shí)造成報(bào)表統(tǒng)計(jì)有所偏差，給總部統(tǒng)計(jì)工作制造了不必要的麻煩。
（一）加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)資料的整理歸檔，確保統(tǒng)計(jì)資料的完整。
（二）、組織相關(guān)人員認(rèn)真學(xué)習(xí)有關(guān)金融統(tǒng)計(jì)規(guī)定和制度，加深對(duì)金融統(tǒng)計(jì)制度的理解，提高認(rèn)識(shí)，明確職責(zé)，并嚴(yán)格按照人民銀行和總行的金融統(tǒng)計(jì)要求報(bào)送數(shù)據(jù)，依法統(tǒng)計(jì)，確保金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)真實(shí)、準(zhǔn)確。
（三）、部門的統(tǒng)計(jì)工作實(shí)行崗位責(zé)任制和ab崗制度，每個(gè)報(bào)表需配備2名及以上的統(tǒng)計(jì)人員，以便做好復(fù)核工作，同時(shí)防止出現(xiàn)特殊情況時(shí)，影響報(bào)表的統(tǒng)計(jì)報(bào)送工作。
報(bào)送統(tǒng)計(jì)報(bào)表。
（五）、在統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)時(shí)，加強(qiáng)與相關(guān)業(yè)務(wù)部門的協(xié)調(diào)、溝通工作。做好業(yè)務(wù)部門間的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)管理和審核工作，統(tǒng)一數(shù)據(jù)口徑和報(bào)送標(biāo)準(zhǔn)，保證數(shù)據(jù)的及時(shí)和準(zhǔn)確性。
（六）、定期對(duì)部門統(tǒng)計(jì)基礎(chǔ)工作和統(tǒng)計(jì)制度執(zhí)行情況進(jìn)行自查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)統(tǒng)計(jì)工作存在的問(wèn)題，落實(shí)整改。
近日，人民銀行聯(lián)合證監(jiān)會(huì)、銀保監(jiān)會(huì)和國(guó)家外匯局公布了《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范金融營(yíng)銷宣傳行為的通知（公開(kāi)征求意見(jiàn)稿）》（以下簡(jiǎn)稱《通知》），向社會(huì)公開(kāi)征求意見(jiàn)。合規(guī)課堂與大家一起了解一下《通知》的主要內(nèi)容。
《通知》強(qiáng)調(diào)金融營(yíng)銷宣傳資質(zhì)的重要性，指出各金融機(jī)構(gòu)需要依法“持證經(jīng)營(yíng)”不得“無(wú)證經(jīng)營(yíng)”或者“超越經(jīng)營(yíng)范圍”經(jīng)營(yíng)，金融行業(yè)本身即是特許經(jīng)營(yíng)行業(yè)，未取得相應(yīng)金融業(yè)務(wù)資質(zhì)的主體，不得開(kāi)展與該金融業(yè)務(wù)相關(guān)的營(yíng)銷宣傳活動(dòng)。
《通知》首次提出“金融營(yíng)銷宣傳行為”的概念，是指“金融產(chǎn)品或金融服務(wù)經(jīng)營(yíng)者，利用各種宣傳工具或方式，就金融產(chǎn)品或金融服務(wù)進(jìn)行宣傳、推廣等活動(dòng)”。明確了金融營(yíng)銷宣傳行為的行為主體、主要內(nèi)容和主要形式，提高了《通知》的可操作性。
《通知》從嚴(yán)格規(guī)范金融營(yíng)銷宣傳行為，促進(jìn)金融行業(yè)平穩(wěn)健康發(fā)展的角度出發(fā)，明確提出了“三個(gè)要求”和“八項(xiàng)禁止”。
要求金融產(chǎn)品或金融服務(wù)經(jīng)營(yíng)者建立健全內(nèi)控制度和管理機(jī)制、金融營(yíng)銷宣傳行為監(jiān)測(cè)機(jī)制以及加強(qiáng)對(duì)第三方合作機(jī)構(gòu)的監(jiān)督，審慎選擇第三方合作機(jī)構(gòu)，明確雙方在金融營(yíng)銷宣傳活動(dòng)中的責(zé)任義務(wù)。
1、禁止非法或超范圍開(kāi)展金融營(yíng)銷宣傳。
《通知》明確提出，經(jīng)營(yíng)者在進(jìn)行營(yíng)銷宣傳活動(dòng)時(shí)應(yīng)當(dāng)依法“持證經(jīng)營(yíng)”，并且提供能夠證明其合法經(jīng)營(yíng)的材料。實(shí)際是重申“金融營(yíng)銷宣傳資質(zhì)”的重要性，不得“無(wú)證經(jīng)營(yíng)”或者“超范圍經(jīng)營(yíng)”，未取得相應(yīng)金融業(yè)務(wù)資質(zhì)的市場(chǎng)主體，不得開(kāi)展與該金融業(yè)務(wù)相關(guān)的營(yíng)銷宣傳活動(dòng)。
2、禁止以欺詐或引人誤解的方式對(duì)金融產(chǎn)品或金融服務(wù)進(jìn)行營(yíng)銷宣傳。
《通知》針對(duì)金融營(yíng)銷宣傳活動(dòng)中容易出現(xiàn)的違法宣傳推介行為，明確指出禁止以欺詐或引人誤解的方式進(jìn)行營(yíng)銷宣傳，同時(shí)指出了“欺詐”或“引人誤解”的具體表現(xiàn)形式，如：引用不真實(shí)、不準(zhǔn)確的數(shù)據(jù)和資料；隱瞞限制條件、對(duì)過(guò)往業(yè)績(jī)進(jìn)行虛假或夸大表述；使用小概率事件夸大產(chǎn)品收益；對(duì)資產(chǎn)管理產(chǎn)品未來(lái)效果、收益或與其相關(guān)情況作出保證性承諾；明示或暗示保本、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)或保收益；對(duì)不同類型產(chǎn)品進(jìn)行比較；使用偷換概念、不當(dāng)類比、隱去假設(shè)等。上述行為金融產(chǎn)品或服務(wù)經(jīng)營(yíng)者應(yīng)在未來(lái)的展業(yè)中避免發(fā)生，嚴(yán)格規(guī)范金融營(yíng)銷宣傳活動(dòng)。
3、禁止以損害公平競(jìng)爭(zhēng)的方式開(kāi)展金融營(yíng)銷宣傳。
《通知》要求經(jīng)營(yíng)者在進(jìn)行金融營(yíng)銷宣傳活動(dòng)的過(guò)程中，不得惡意損害同行業(yè)其他經(jīng)營(yíng)者的合法利益，不得通過(guò)捏造、散布虛假事實(shí)、惡意貶低競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手，或者通過(guò)盜用、冒用他人的商標(biāo)、字號(hào)等方式謀取不正當(dāng)利益。這些行為屬于金融領(lǐng)域中的不正常競(jìng)爭(zhēng)行為，理應(yīng)受反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法的約束，《通知》中對(duì)此進(jìn)行了進(jìn)一步的強(qiáng)調(diào)。
4、禁止利用政府公信力進(jìn)行金融營(yíng)銷宣傳。
《通知》的此項(xiàng)要求，主要是針對(duì)某些不法經(jīng)營(yíng)者將政府、金融管理部門謊稱為擔(dān)保方或者作為某項(xiàng)增信措施用以向投資者進(jìn)行違法違規(guī)的營(yíng)銷宣傳?！锻ㄖ方勾祟愋袨?，有助于從實(shí)際操作層面規(guī)范金融營(yíng)銷宣傳行為，維護(hù)政府的公信力。
5、禁止損害金融消費(fèi)者知情權(quán)。
《通知》明確經(jīng)營(yíng)者在營(yíng)銷宣傳時(shí)需用顯著、醒目的文字、符號(hào)等對(duì)告知、警示或免責(zé)信息等向消費(fèi)者進(jìn)行提示，實(shí)際是保障消費(fèi)者知情權(quán)的重要舉措。《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》、《私募投資基金募集行為管理辦法》等法規(guī)也要求經(jīng)營(yíng)者對(duì)投資者進(jìn)行宣傳、告知、警示的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。《消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》也規(guī)定了消費(fèi)者對(duì)其購(gòu)買的產(chǎn)品或服務(wù)享有“知情權(quán)”?！锻ㄖ分厣炅私鹑谙M(fèi)者知情權(quán)的重要性，有助于切實(shí)維護(hù)金融消費(fèi)者的權(quán)益。
6、禁止利用互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行不當(dāng)金融營(yíng)銷宣傳。
《通知》指出，利用互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行線上營(yíng)銷宣傳活動(dòng)，不得影響他人的正常使用，不得利用相關(guān)程序影響他人合法經(jīng)營(yíng)、干擾消費(fèi)者的自主選擇權(quán)，不得由個(gè)人自行編輯發(fā)送或轉(zhuǎn)載未經(jīng)審核的營(yíng)銷宣傳信息?！锻ㄖ丰槍?duì)常見(jiàn)的線上營(yíng)銷模式，提出具體的規(guī)范要求，有助于嚴(yán)格規(guī)范金融營(yíng)銷機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員的營(yíng)銷行為，保障線上營(yíng)銷活動(dòng)的健康發(fā)展。
7、禁止違規(guī)向金融消費(fèi)者發(fā)送金融營(yíng)銷宣傳信息。
《消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》規(guī)定了消費(fèi)者對(duì)產(chǎn)品或服務(wù)享有自主選擇的權(quán)利，《通知》再次明確未經(jīng)金融消費(fèi)者同意，不得向其住宅、交通工具等發(fā)送金融營(yíng)銷信息，也不得以電子信息方式向其反復(fù)發(fā)送金融營(yíng)銷信息，同時(shí)要求以電子信息發(fā)送的，需要明確發(fā)送者的真實(shí)身份和聯(lián)系方式并提供拒絕接收的方式。這實(shí)際是從保護(hù)消費(fèi)者自主選擇權(quán)的角度出發(fā)，對(duì)金融營(yíng)銷行為作出限制，保障消費(fèi)者的合法權(quán)益。同時(shí)，在國(guó)家13部委聯(lián)合整治騷擾電話，明確要求嚴(yán)格規(guī)范金融類電話營(yíng)銷行為之外，將金融營(yíng)銷宣傳信息的規(guī)范治理也納入了監(jiān)管范圍。
8、禁止開(kāi)展其他違法違規(guī)金融營(yíng)銷宣傳活動(dòng)。
綜上，對(duì)于提供金融產(chǎn)品或金融服務(wù)的經(jīng)營(yíng)者而言，應(yīng)該從規(guī)范銷售行為和銷售材料等方面進(jìn)行自查，嚴(yán)格按照《通知》要求，從健全內(nèi)控制度、規(guī)范金融營(yíng)銷宣傳行為等方面入手，加強(qiáng)與金融管理部門的溝通，切實(shí)將“三個(gè)要求”和“八項(xiàng)禁止”及行業(yè)監(jiān)管要求落到實(shí)處。但《通知》目前尚處于向全社會(huì)征求意見(jiàn)的階段，正式版本尚未確定。合規(guī)課堂將繼續(xù)關(guān)注其最新動(dòng)態(tài)。
金融案件自查報(bào)告篇三
根據(jù)總行農(nóng)發(fā)銀計(jì)【】22號(hào)《關(guān)于開(kāi)展中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行20xx年統(tǒng)計(jì)檢查的通知》《中國(guó)人民銀行關(guān)于開(kāi)展20xx年金融統(tǒng)計(jì)檢查的通知》（銀發(fā)【87】號(hào)）的要求，為嚴(yán)格執(zhí)行金融統(tǒng)計(jì)制度，提升金融統(tǒng)計(jì)水平，我行立即成立統(tǒng)計(jì)工作檢查領(lǐng)導(dǎo)小組對(duì)照統(tǒng)計(jì)檢查內(nèi)容進(jìn)行了自查，現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：
為認(rèn)真開(kāi)展好此項(xiàng)自查工作,我行高度重視,加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo),成立了自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，召開(kāi)專題會(huì)議,組織全行員工認(rèn)真學(xué)習(xí)了《中國(guó)人民銀行關(guān)于開(kāi)展全國(guó)金融統(tǒng)計(jì)執(zhí)法檢查的通知》、《中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行統(tǒng)計(jì)工作管理制度》、《中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表管理暫行辦法》等文件辦法內(nèi)容。通過(guò)學(xué)習(xí),統(tǒng)一了員工的思想認(rèn)識(shí),提高了對(duì)開(kāi)展統(tǒng)計(jì)檢查和加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)管理工作重要性的認(rèn)識(shí)，明確了檢查的目的、內(nèi)容、重點(diǎn),確定了檢查人員,落實(shí)檢查人員責(zé)任,提出了具體要求,從而保證了自查效果。
（一）落實(shí)整改。
20xx年金融執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的情況我行對(duì)照去年人民銀行、銀監(jiān)會(huì)、總行統(tǒng)計(jì)執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行了有針對(duì)性的復(fù)查。圍繞整改中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行了逐一檢查，未發(fā)現(xiàn)重復(fù)問(wèn)題，杜絕一切統(tǒng)計(jì)工作中的違規(guī)、違法行為，更好地保障了金融統(tǒng)計(jì)工作的質(zhì)量。
（二）落實(shí)人民銀行統(tǒng)計(jì)制度的情況。
1、認(rèn)真貫徹《中華人民共和國(guó)統(tǒng)計(jì)法》《金融統(tǒng)計(jì)管理規(guī)、定》《現(xiàn)金收支統(tǒng)計(jì)操作規(guī)程》等法律、法規(guī)，以及相關(guān)的法律、法規(guī)。
2、貫徹執(zhí)行中國(guó)人民銀行制定的金融統(tǒng)計(jì)制度及有關(guān)管理辦法，并接受人民銀行的監(jiān)督、檢查。
3、我行依法執(zhí)行涉農(nóng)貸款統(tǒng)計(jì)和銀行承兌匯票及其他統(tǒng)計(jì)制度，所報(bào)境內(nèi)大中小企業(yè)貸款、銀行承兌匯票情況統(tǒng)計(jì)表等各類報(bào)表均能及時(shí)、保質(zhì)、保量地報(bào)送。
4、各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表、統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)能做到及時(shí)整理并歸檔保存，不存在虛報(bào)、瞞報(bào)、偽造、拒報(bào)、屢次遲報(bào)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的現(xiàn)象。
5、按時(shí)、按質(zhì)、按量完成人民銀行布置的各項(xiàng)統(tǒng)計(jì)調(diào)查工作。
（三）落實(shí)銀監(jiān)會(huì)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表制度的情況。
1.認(rèn)真貫徹執(zhí)行《中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表管理暫行辦法》，依法向上級(jí)行及轄區(qū)人民銀行報(bào)送非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表。
2.認(rèn)真開(kāi)展非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作，設(shè)置統(tǒng)計(jì)管理員和操作員，互相監(jiān)督、檢查，確保非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作保質(zhì)保量，及時(shí)完成數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)、上報(bào)工作。
3.通過(guò)對(duì)歷年非現(xiàn)場(chǎng)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的自我檢查，認(rèn)為上報(bào)數(shù)據(jù)真實(shí)完整，未利用常規(guī)的業(yè)務(wù)操作虛增、虛減原始統(tǒng)計(jì)記錄，未虛報(bào)、瞞報(bào)、偽造、篡改非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表數(shù)據(jù)，能夠做到報(bào)送報(bào)表數(shù)據(jù)的及時(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性。
（四）統(tǒng)計(jì)工作管理情況我行統(tǒng)計(jì)集中管理系統(tǒng)配有省分行下發(fā)的專用計(jì)算機(jī)，專機(jī)專用，內(nèi)外網(wǎng)隔離，使用合理，系統(tǒng)運(yùn)行正常，做到專人負(fù)責(zé)使用。統(tǒng)計(jì)人員業(yè)務(wù)規(guī)范，操作熟練，各司其職，能按時(shí)、準(zhǔn)確上報(bào)各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表、撰寫統(tǒng)計(jì)分析。統(tǒng)計(jì)崗位責(zé)任制度健全并嚴(yán)格遵照?qǐng)?zhí)行。通過(guò)檢查,我行加強(qiáng)了對(duì)統(tǒng)計(jì)工作的領(lǐng)導(dǎo),統(tǒng)計(jì)報(bào)表質(zhì)量和統(tǒng)計(jì)人員執(zhí)行統(tǒng)計(jì)法規(guī)的自覺(jué)性有了一定提高。
檢查發(fā)現(xiàn)，統(tǒng)計(jì)資料整理歸檔工作不夠規(guī)范；統(tǒng)計(jì)分析水平尚需提高，目前只做一些簡(jiǎn)單的`分析,不能對(duì)全行業(yè)務(wù)的全面發(fā)展提出合理的建議,沒(méi)有較好的發(fā)揮統(tǒng)計(jì)分析的實(shí)效性。根據(jù)存在的問(wèn)題，我行提出了整改措施。一是進(jìn)一步提高統(tǒng)計(jì)人員素質(zhì),加強(qiáng)對(duì)統(tǒng)計(jì)制度、規(guī)定的學(xué)習(xí)，特別是對(duì)統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí),努力提高統(tǒng)計(jì)水平和統(tǒng)計(jì)質(zhì)量。二是嚴(yán)格按照人民銀行和上級(jí)行的要求,對(duì)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)進(jìn)行雙備份,做到異地存放,保證備份數(shù)據(jù)完好無(wú)損。三是加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)資料的整理歸檔，確保統(tǒng)計(jì)資料的完整。四是努力提高統(tǒng)計(jì)分析水平,充分發(fā)揮統(tǒng)計(jì)分析的作用,為行領(lǐng)導(dǎo)決策提供有力依據(jù)。
金融案件自查報(bào)告篇四
根據(jù)岳銀發(fā)(25號(hào)《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)中國(guó)人民銀行關(guān)于開(kāi)展金融統(tǒng)計(jì)大檢查的通知的通知》要求，縣聯(lián)社立即組織相關(guān)人員認(rèn)真學(xué)習(xí)，深刻領(lǐng)會(huì)文件精神，并對(duì)照統(tǒng)計(jì)檢查內(nèi)容進(jìn)行了自查，現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：
通過(guò)對(duì)20xx年末和20xx年一、二季度末上報(bào)縣人民銀行(及市農(nóng)金體改辦)科目統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的自我檢查，認(rèn)為上報(bào)數(shù)據(jù)真實(shí)完整。沒(méi)有發(fā)現(xiàn)下列統(tǒng)計(jì)違法行為。
1、未虛報(bào)、瞞報(bào)、偽造、篡改金融統(tǒng)計(jì)資料，更沒(méi)有違反統(tǒng)計(jì)法規(guī)和工作程序編造統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的行為。
2、統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)與原始統(tǒng)計(jì)記錄，統(tǒng)計(jì)臺(tái)賬、統(tǒng)計(jì)報(bào)表以及與統(tǒng)計(jì)有關(guān)的.其他資料核對(duì)基本一至，數(shù)據(jù)差異不大。
3、未利用常規(guī)的業(yè)務(wù)操作虛增，虛減原始統(tǒng)計(jì)記錄或與統(tǒng)計(jì)有關(guān)的其他原始資料行為。
4、未強(qiáng)迫或授意基層信用社和基層社統(tǒng)計(jì)人員在統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)上弄虛作假。
1、認(rèn)真貫徹《統(tǒng)計(jì)法》、《金融規(guī)定》等法律、法規(guī)。
2、貫徹執(zhí)行中國(guó)人民銀行制定的金融統(tǒng)計(jì)制度及有關(guān)管理辦法，并接受人民銀行的監(jiān)督、檢查。
3、及時(shí)收集、匯總、編制、管理本系統(tǒng)金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和報(bào)表。
4、依法向人民銀行報(bào)送統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)、報(bào)表、統(tǒng)計(jì)資料。
5、按時(shí)、按質(zhì)、按量完成人民銀行布置的各項(xiàng)統(tǒng)計(jì)調(diào)查工作。
1、統(tǒng)計(jì)崗位設(shè)置及人員配備情況。
聯(lián)社金融統(tǒng)計(jì)工作主要由計(jì)劃信貸股負(fù)責(zé)，計(jì)劃信貸股配備專職統(tǒng)計(jì)員一名，各基層信用社的統(tǒng)計(jì)工作基本上是由信用社主辦會(huì)計(jì)、內(nèi)勤主任或信貸會(huì)計(jì)兼任，未配專職統(tǒng)計(jì)人員。
2、統(tǒng)計(jì)人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)狀況。
聯(lián)社對(duì)統(tǒng)計(jì)人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)一般是利用舉辦會(huì)計(jì)，信貸培訓(xùn)班時(shí)，對(duì)統(tǒng)計(jì)人員進(jìn)行業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)，今年統(tǒng)計(jì)局要求統(tǒng)計(jì)人員必須持證上崗，聯(lián)社以縣統(tǒng)計(jì)局關(guān)于開(kāi)展統(tǒng)計(jì)普法、統(tǒng)計(jì)執(zhí)法培訓(xùn)工作為契機(jī)，組織全縣基層信用社統(tǒng)計(jì)人員學(xué)習(xí)了《統(tǒng)計(jì)法》、《統(tǒng)計(jì)法實(shí)施細(xì)則》、《安徽省統(tǒng)計(jì)管理監(jiān)督條例》及相關(guān)法律、法規(guī)，并進(jìn)行了統(tǒng)一考試，使他們進(jìn)一步增強(qiáng)了統(tǒng)計(jì)意識(shí)，提高了統(tǒng)計(jì)人員素質(zhì)，對(duì)統(tǒng)計(jì)工作的開(kāi)展起到了積極作用。
3、日常報(bào)表操作情況。
聯(lián)社向縣人民銀行報(bào)送的報(bào)表主要有：現(xiàn)金統(tǒng)計(jì)項(xiàng)目月報(bào)表(表號(hào)905)、各項(xiàng)貸款累放、累放統(tǒng)計(jì)月報(bào)表(表號(hào)604)信貸資產(chǎn)統(tǒng)計(jì)月報(bào)表(903表)、信貸資產(chǎn)統(tǒng)計(jì)季報(bào)表(611表);其中604表、903表是根據(jù)聯(lián)社業(yè)務(wù)狀況全轄匯總表來(lái)統(tǒng)計(jì)的，905現(xiàn)金項(xiàng)目月報(bào)表是每月由各基層社上報(bào)數(shù)據(jù)匯總而來(lái)的，611季報(bào)表是每季由各基層社，上報(bào)數(shù)據(jù)匯總而來(lái)。由于季報(bào)表中的貸款投向分類比較細(xì)化，與會(huì)計(jì)科目分類很不一至，而基層社上報(bào)數(shù)據(jù)又不準(zhǔn)確，所以貸款投向數(shù)據(jù)在統(tǒng)計(jì)時(shí)存在一些估報(bào)現(xiàn)象。
(一)存在的問(wèn)題：
1、未建立相應(yīng)的統(tǒng)計(jì)操作規(guī)程。
2、未建立農(nóng)村信用社的金融統(tǒng)計(jì)制度，使得統(tǒng)計(jì)人員職責(zé)不明確。由于統(tǒng)計(jì)人員大都是會(huì)計(jì)兼職，在統(tǒng)計(jì)上報(bào)工作中遇到不屬于自身職責(zé)范圍內(nèi)的情況，就存在一些估報(bào)、漏報(bào)、遲報(bào)等有違統(tǒng)計(jì)法規(guī)的現(xiàn)象。
3、農(nóng)村信用社的許多統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)仍處于手工操作狀態(tài)，工作效率不高。
(二)針對(duì)以上統(tǒng)計(jì)工作中存在的問(wèn)題提出如下整改措施。
1、盡快建立相應(yīng)的統(tǒng)計(jì)操作規(guī)程。
2、建立完善農(nóng)村信用社的統(tǒng)計(jì)制度，加強(qiáng)法律建設(shè)，提高認(rèn)識(shí)，明確職責(zé)，依法統(tǒng)計(jì)，確保各項(xiàng)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的真實(shí)、準(zhǔn)確和完整。
3、加快農(nóng)村信用社統(tǒng)計(jì)電子步伐，使他們盡快改變手工統(tǒng)計(jì)的落后狀況，逐步提高統(tǒng)計(jì)工作效率，以適應(yīng)金融統(tǒng)計(jì)發(fā)展的需要。
金融案件自查報(bào)告篇五
根據(jù)《關(guān)于開(kāi)展20xx年金融統(tǒng)計(jì)自查的通知》文件要求，我支行已完成對(duì)20xx年金融統(tǒng)計(jì)的自查工作，本次自查中我支行堅(jiān)持實(shí)事求是的原則，重點(diǎn)對(duì)金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量和統(tǒng)計(jì)工作管理情況進(jìn)行了自查了，現(xiàn)將有關(guān)金融統(tǒng)計(jì)自查的工作情況報(bào)告如下：
（一）、本次自查工作的起止時(shí)間：20xx年5月23日至5月24日。
（二）、自查范圍為我支行20xx年在報(bào)表平臺(tái)中和上報(bào)總行各部門所涉及的所有報(bào)表。
（三）、20xx年金融統(tǒng)計(jì)工作自查結(jié)果：
我支行在本次對(duì)20xx年金融統(tǒng)計(jì)自查工作中，未發(fā)現(xiàn)有錯(cuò)報(bào)、漏報(bào)、虛報(bào)、偽造及篡改統(tǒng)計(jì)資料的情況，并且根據(jù)《銀行法》、《金融統(tǒng)計(jì)管理規(guī)定》等有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章制度，未發(fā)現(xiàn)有統(tǒng)計(jì)違法行為發(fā)生。統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)與綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)統(tǒng)計(jì)記錄，統(tǒng)計(jì)臺(tái)帳、以及與統(tǒng)計(jì)有關(guān)的其他資料核對(duì)基本一致。
（一）、統(tǒng)計(jì)人員業(yè)務(wù)水平有待進(jìn)一步提高。目前統(tǒng)計(jì)人員對(duì)統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)、統(tǒng)計(jì)法律知識(shí)掌握不夠全面，造成對(duì)統(tǒng)計(jì)指標(biāo)理解不深，報(bào)表填寫不規(guī)范。
（二）、在日常金融統(tǒng)計(jì)工作中，未嚴(yán)格實(shí)行ab崗制度，人員配備不齊。
（三）、統(tǒng)計(jì)報(bào)表編制工作流程未嚴(yán)格按照制表、復(fù)核、負(fù)責(zé)人審核的復(fù)核審批制度執(zhí)行。
（一）、組織部門人員認(rèn)真學(xué)習(xí)有關(guān)金融統(tǒng)計(jì)規(guī)定和制度，加深對(duì)金融統(tǒng)計(jì)制度的理解，提高認(rèn)識(shí)，明確職責(zé)，并嚴(yán)格按照人民銀行和總行的金融統(tǒng)計(jì)要求報(bào)送數(shù)據(jù)，依法統(tǒng)計(jì)，確保金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)真實(shí)、準(zhǔn)確。
（二）、部門的統(tǒng)計(jì)工作實(shí)行崗位責(zé)任制和ab崗制度，每個(gè)報(bào)表需配備2名及以上的統(tǒng)計(jì)人員，以便做好復(fù)核工作，同時(shí)防止出現(xiàn)特殊情況時(shí)，影響報(bào)表的統(tǒng)計(jì)報(bào)送工作。
（三）、對(duì)各種統(tǒng)計(jì)報(bào)表實(shí)行復(fù)核審批制度，做好各種數(shù)據(jù)的審核把關(guān)工作。每張報(bào)表必須先經(jīng)復(fù)核崗核查，再由負(fù)責(zé)人審核后，方可報(bào)送統(tǒng)計(jì)報(bào)表。
（四）、在統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)時(shí)，加強(qiáng)與相關(guān)業(yè)務(wù)部門的協(xié)調(diào)、溝通工作。做好業(yè)務(wù)部門間的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)管理和審核工作，統(tǒng)一數(shù)據(jù)口徑和報(bào)送標(biāo)準(zhǔn)，保證數(shù)據(jù)的及時(shí)和準(zhǔn)確性。
（五）、定期對(duì)部門統(tǒng)計(jì)基礎(chǔ)工作和統(tǒng)計(jì)制度執(zhí)行情況進(jìn)行自查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)統(tǒng)計(jì)工作存在的問(wèn)題，落實(shí)整改。
金融案件自查報(bào)告篇六
根據(jù)x郵金管[xx]96號(hào)《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)xx銀監(jiān)分局%26關(guān)于對(duì)轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)落實(shí)案件風(fēng)險(xiǎn)防控措施情況開(kāi)展調(diào)查的通知%26的通知》文件要求,我局立即組織相關(guān)人員學(xué)習(xí),并結(jié)合郵政金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管控實(shí)際,認(rèn)真按照《xx銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作必備指引》做好自查工作，現(xiàn)將自查的情況匯報(bào)如下:。
一、堅(jiān)持按照《xx省郵政金融資金安全檢查處罰試行辦法》和《xx省郵政儲(chǔ)匯資金票款安全連鎖責(zé)任制》以及《xx州郵政金融業(yè)務(wù)稽查方案》等重要文件，對(duì)郵政金融資金實(shí)施有效監(jiān)控，促進(jìn)郵政金融業(yè)務(wù)穩(wěn)定、健康發(fā)展。
二、認(rèn)真開(kāi)展省、州局安排的“對(duì)銀行帳戶管理及大額現(xiàn)金交易排查”、“對(duì)代發(fā)工資業(yè)務(wù)進(jìn)行排查”、“防范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部職工挪用資金買彩票案件”、“中間業(yè)務(wù)專項(xiàng)檢查”、“排雷行動(dòng)”、“金秋行動(dòng)”，以確保郵政儲(chǔ)匯資金安全，捍衛(wèi)經(jīng)營(yíng)成果。
三、認(rèn)真落實(shí)資金票款安全局長(zhǎng)負(fù)責(zé)制，實(shí)行儲(chǔ)匯資金安全管理責(zé)任制，年初層層簽訂《xx縣郵政局金融資金安全責(zé)任書》。成立有專門的案件防控領(lǐng)導(dǎo)小組，明確工作職責(zé)，實(shí)行績(jī)效考核制度和問(wèn)責(zé)制度。認(rèn)真執(zhí)行人員排查制度，全面施行輪換崗計(jì)劃。建立了舉報(bào)制度，每個(gè)職工均發(fā)有舉報(bào)卡。
四、嚴(yán)格按照省局和州局的要求的頻次和內(nèi)容開(kāi)展儲(chǔ)匯稽查工作，采取突擊檢查、專項(xiàng)檢查與常規(guī)檢查相結(jié)合，對(duì)查出的問(wèn)題和資金安全隱患進(jìn)行追蹤整改、督促落實(shí)。
五、認(rèn)真按照《xx的通知》x郵金管〔xx〕105號(hào)和《xx州郵政金融內(nèi)控制度評(píng)價(jià)、現(xiàn)場(chǎng)處罰標(biāo)準(zhǔn)及打分表》要求，積極開(kāi)展郵政金融內(nèi)控評(píng)價(jià)活動(dòng)。在開(kāi)展內(nèi)控評(píng)價(jià)的同時(shí)，對(duì)中間業(yè)務(wù)管理、網(wǎng)點(diǎn)三級(jí)權(quán)限管理、電子稽查和智能令牌管理、支票印鑒分管、出納庫(kù)存現(xiàn)金、銀行賬戶、大額權(quán)限審批、特殊業(yè)務(wù)處理、重要空白憑證管理、金庫(kù)“五大制度”、押運(yùn)鈔管理、營(yíng)銷排查等高風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)開(kāi)展經(jīng)常性的檢查，及時(shí)排除資金安全隱患，確保儲(chǔ)匯資金安全。
六、為強(qiáng)化郵政金融管理，結(jié)合本局實(shí)際，先后修定了《xx縣郵政局儲(chǔ)匯資金安全管理辦法》、《關(guān)于對(duì)郵政儲(chǔ)蓄大額現(xiàn)金支付實(shí)行分級(jí)審批制度管理的通知》、《調(diào)整xx年儲(chǔ)匯周轉(zhuǎn)金定額明確超限提款權(quán)限的通知》、《金庫(kù)管理考核辦法》、《xx縣郵政局金庫(kù)管理、上下班接送安全綜合考核辦法》以及各項(xiàng)應(yīng)急預(yù)案。
七、不足之處：一是部分班組、支局長(zhǎng)以及相關(guān)管理人員未認(rèn)真履行檢查職責(zé);二是稽查人員雜務(wù)較多，稽查頻次和質(zhì)量未達(dá)到要求，稽查深度、力度不夠。三是操作風(fēng)險(xiǎn)管理制度不夠完善，制度執(zhí)行不力。四是安防設(shè)施不達(dá)標(biāo)，網(wǎng)點(diǎn)人員配備不足。五是代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理較混亂，缺乏相互監(jiān)督和制約機(jī)制。
通過(guò)開(kāi)展此次自查活動(dòng)，認(rèn)真對(duì)照《指引》和相關(guān)案件防控規(guī)定要求，努力做到進(jìn)一步加強(qiáng)案件防控工作，建立案件防控長(zhǎng)效機(jī)制，進(jìn)一步做好案件防控基礎(chǔ)工作，完善制度和措施并提高執(zhí)行力，確保我局郵政金融業(yè)務(wù)持續(xù)、快速、健康發(fā)展。
金融案件自查報(bào)告篇七
為了深入貫徹落實(shí)《幼兒園教育指導(dǎo)綱要》、《3——6歲幼兒學(xué)習(xí)與發(fā)展指南》精神，進(jìn)一步規(guī)范學(xué)校幼兒園內(nèi)部管理，提高保教工作質(zhì)量，促進(jìn)幼兒教育的健康發(fā)展。學(xué)校對(duì)照云陽(yáng)縣教育委員會(huì)、云陽(yáng)縣財(cái)政局《關(guān)于開(kāi)展普惠性幼兒園復(fù)審認(rèn)定工作的通知》，對(duì)幼兒園各項(xiàng)工作進(jìn)行了評(píng)估自查，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：
（一）場(chǎng)地園舍和配置設(shè)備設(shè)施。
我園創(chuàng)建于20xx年，幼兒園占地面積1800㎡，建筑面積885㎡，戶外活動(dòng)面積920㎡。建筑場(chǎng)地獨(dú)立完整，由一座三層樓的建筑為教學(xué)樓和操場(chǎng)、活動(dòng)場(chǎng)地平整，無(wú)雜物、無(wú)污染、無(wú)危險(xiǎn)。為了讓幼兒有更舒適的活動(dòng)場(chǎng)地，我園于20xx年將戶外場(chǎng)地配備成安全環(huán)保的綠色仿真草坪。園內(nèi)還配有電腦、數(shù)碼相機(jī)、音響、電子琴等一套較齊全的現(xiàn)代教學(xué)設(shè)備，幼兒活動(dòng)室、臥室、辦公室、食堂、廁所等。每班教學(xué)用具齊全，配有電視、電子琴、vcd等，并為孩子配備了適合于幼兒年齡特點(diǎn)的室內(nèi)玩具、大型室外組合玩具，每年為園添置新的大小型玩具。廚房整套設(shè)施均不銹鋼材料，先進(jìn)、衛(wèi)生。這些設(shè)備設(shè)施很好的為教學(xué)服務(wù)，并確保全園安全工作，是幼兒學(xué)習(xí)玩耍的理想樂(lè)園。
幼兒園不但重視硬件的建設(shè)，更注重對(duì)軟件的開(kāi)發(fā)與管理，力爭(zhēng)做到管理工作規(guī)范，隊(duì)伍建設(shè)專業(yè)化，教學(xué)設(shè)施現(xiàn)代化，教育模式多樣化，教育手段科學(xué)化，幼兒全面發(fā)展化。交通便利，家長(zhǎng)方便接送，園內(nèi)環(huán)境優(yōu)美，設(shè)施齊全，辦學(xué)條件優(yōu)越。
（二）幼兒園規(guī)模及師資隊(duì)伍情況。
我園于20xx年成功獲得云陽(yáng)縣二級(jí)幼兒園，并在20xx年被評(píng)定為普惠性幼兒園。在短短幾年的時(shí)間，我園隊(duì)伍不斷地發(fā)展壯大，如今現(xiàn)有教職工20人，幼兒245名，設(shè)有大、中、小班共8個(gè)班。
1.幼兒園設(shè)有13名專職教師，均取得幼兒教師資格證，教師基礎(chǔ)知識(shí)、基本技能扎實(shí)，素質(zhì)好。
2．3名保育員及4名后勤人員都具有良好職業(yè)道德規(guī)范，熱愛(ài)幼教工作，有很強(qiáng)的敬業(yè)精神。園內(nèi)定期對(duì)保育員進(jìn)行衛(wèi)生保健專業(yè)校本培訓(xùn)，提高了保育員的保教能力。
新學(xué)期開(kāi)始，根據(jù)教學(xué)計(jì)劃要求和學(xué)生實(shí)際，制定幼兒學(xué)期工作計(jì)劃、月計(jì)劃、周計(jì)劃和符合幼兒發(fā)展水平的各科保育目標(biāo)計(jì)劃。堅(jiān)持幼兒教師定期學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)、分析、自查保教計(jì)劃執(zhí)行的情況。
（一）安全工作是幼兒園工作的重中之重、頭等大事。
為了使幼兒園安全工作規(guī)范化、制度化，真真正正使安全工作到實(shí)處，確實(shí)保證幼兒、教職工和國(guó)家財(cái)產(chǎn)的安全。我園將在進(jìn)一步完善安全工作的各項(xiàng)制度，加大對(duì)制度的落實(shí)、執(zhí)行的檢查力度。將安全工作納入常規(guī)，列入日常生活和教育教學(xué)當(dāng)中，提高幼兒的安全防范意識(shí)和防范能力。杜絕惡性事故和責(zé)任事故的發(fā)生。嚴(yán)格按照“一幼一卡，人卡不分離”的接送制度，嚴(yán)把接送關(guān)。嚴(yán)格遵守門衛(wèi)值班制度，全天有專人值班，做好防火、防泄、防電、防溺、防盜、防騙（拐）、防意外事故等工作確保幼兒及財(cái)產(chǎn)安全。
（二）落實(shí)《幼兒園衛(wèi)生保健制度》。
嚴(yán)格按照?qǐng)?zhí)行《幼兒園衛(wèi)生保健制度》，不斷尋找工作中的薄弱環(huán)節(jié)，采取積極的措施加以調(diào)整。在一日活動(dòng)中，嚴(yán)格落實(shí)各項(xiàng)衛(wèi)生保健制度，堅(jiān)持每天進(jìn)行晨、午檢，嚴(yán)格執(zhí)行消毒制度，對(duì)室內(nèi)外環(huán)境、玩教具、餐具堅(jiān)持每日消毒，責(zé)任到人、到物；每天對(duì)幼兒一巾一杯和所有設(shè)施、設(shè)備、地面、墻面進(jìn)行徹底消毒，并定期檢查和不定期抽查相結(jié)合的方法實(shí)行監(jiān)督。有目的、有計(jì)劃地培養(yǎng)幼兒形成良好的生活習(xí)慣和衛(wèi)生習(xí)慣，如幼兒穿鞋、系鞋帶、疊被子、做值日生等競(jìng)賽活動(dòng)。切實(shí)抓好傳染病的預(yù)防工作，堅(jiān)持衛(wèi)生保健宣傳工作，定期向家長(zhǎng)、教師、幼兒宣傳衛(wèi)生、保健知識(shí)，利用家園聯(lián)系欄及時(shí)向家長(zhǎng)反饋幼兒生活、衛(wèi)生、健康狀況，家園配合更好地促進(jìn)幼兒身心的健康發(fā)展。
（一）領(lǐng)導(dǎo)管理。
我校幼兒園認(rèn)真貫徹落實(shí)《幼兒園工作規(guī)程》、《幼兒園管理?xiàng)l例》，堅(jiān)持保教結(jié)合的'原則，面向全體幼兒，促進(jìn)幼兒體、智、德、諸方面身心和諧發(fā)展。
1．學(xué)校由副校長(zhǎng)親自抓幼兒園管理工作，業(yè)務(wù)副園長(zhǎng)負(fù)責(zé)幼兒園日常保教工作及制度的落實(shí)。
2．實(shí)行制度化、規(guī)范化、科學(xué)化管理。
（1）幼兒園每學(xué)期制定有切合幼兒園實(shí)際、符合幼兒發(fā)展水平幼教工作計(jì)劃和總結(jié)。做到《幼兒教師崗位職責(zé)》、《一日活動(dòng)常規(guī)》、《課程表》、《作息時(shí)間表》上墻，還制定了《安全管理制度》、《衛(wèi)生保健制度》、《家園聯(lián)系制度》等。學(xué)校定期檢查、考核、評(píng)估并與教師月考核掛鉤。
（2）狠抓師資素質(zhì)的提高和教育觀念的轉(zhuǎn)變。
組織教師認(rèn)真學(xué)習(xí)教育教學(xué)理論，積極參加各級(jí)培訓(xùn)活動(dòng)。
（3）為保證保教工作的發(fā)展需要，做到了財(cái)產(chǎn)實(shí)行登記、清理、保護(hù)并有專人進(jìn)行維修。
在辦園實(shí)踐中，堅(jiān)持把發(fā)展作為第一要?jiǎng)?wù)。在管理思想上，堅(jiān)持以教師發(fā)展為本，增強(qiáng)教師的主體發(fā)展意識(shí)；在管理行為上，采用柔性管理的方法，注重營(yíng)造健康向上的園所文化氛圍。實(shí)行園長(zhǎng)責(zé)任制，注重抓責(zé)任的追究,制定了一系列針對(duì)性和可操作性的量化考核細(xì)則。各項(xiàng)工作做到有章可循，有法可依，務(wù)真求實(shí),為提高保教質(zhì)量，促進(jìn)幼兒全面發(fā)展，增強(qiáng)內(nèi)部凝聚力發(fā)揮了重要作用。
（二）教師人文化管理。
完善教師人文關(guān)懷陽(yáng)光計(jì)劃，讓教師感受“被關(guān)愛(ài)”；推行人文化管理，用大家的人格、修養(yǎng)、學(xué)識(shí)推進(jìn)學(xué)校發(fā)展，樹(shù)立學(xué)風(fēng)正、校風(fēng)正、做人正的良好氛圍。
回顧近幾年來(lái)的工作，我園取得的成績(jī)是顯著的，得到了上級(jí)主管部門和社會(huì)、家長(zhǎng)的肯定和贊許，但對(duì)照評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)，我們認(rèn)為還存在以下不足：
1、辦園條件有待再完善，部分配套設(shè)施有等繼續(xù)添置；
2、幼兒園專業(yè)教師年輕化，在編的專業(yè)教師少，師資不固定。
3、教學(xué)改革、教育研究還須再加強(qiáng)；
4、園務(wù)管理還要再上臺(tái)階。
以上是近兩年來(lái)對(duì)我園的基本情況分析和總結(jié)，工作中存在的不完善的地方，需要我們不斷地反思和改進(jìn)，希望在上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的支持和鼓勵(lì)下，百尺竿頭，創(chuàng)造出真正意義上的、合格的普惠性幼兒園。
金融案件自查報(bào)告篇八
xxxx：
根據(jù)《關(guān)于開(kāi)展20xx年金融統(tǒng)計(jì)自查的通知》文件要求，我支行已完成對(duì)20xx年金融統(tǒng)計(jì)的自查工作，本次自查中我支行堅(jiān)持實(shí)事求是的原則，重點(diǎn)對(duì)金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量和統(tǒng)計(jì)工作管理情況進(jìn)行了自查了，現(xiàn)將有關(guān)金融統(tǒng)計(jì)自查的工作情況報(bào)告如下：
（一）、本次自查工作的'起止時(shí)間：20xx年5月23日至5月24日。
（二）、自查范圍為我支行20xx年在報(bào)表平臺(tái)中和上報(bào)總行各部門所涉及的所有報(bào)表。
（三）、20xx年金融統(tǒng)計(jì)工作自查結(jié)果：
我支行在本次對(duì)20xx年金融統(tǒng)計(jì)自查工作中，未發(fā)現(xiàn)有錯(cuò)報(bào)、漏報(bào)、虛報(bào)、偽造及篡改統(tǒng)計(jì)資料的情況，并且根據(jù)《銀行法》、《金融統(tǒng)計(jì)管理規(guī)定》等有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章制度，未發(fā)現(xiàn)有統(tǒng)計(jì)違法行為發(fā)生。統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)與綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)統(tǒng)計(jì)記錄，統(tǒng)計(jì)臺(tái)帳、以及與統(tǒng)計(jì)有關(guān)的其他資料核對(duì)基本一致。
（一）、統(tǒng)計(jì)人員業(yè)務(wù)水平有待進(jìn)一步提高。目前統(tǒng)計(jì)人員對(duì)統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)、統(tǒng)計(jì)法律知識(shí)掌握不夠全面，造成對(duì)統(tǒng)計(jì)指標(biāo)理解不深，報(bào)表填寫不規(guī)范。
（二）、在日常金融統(tǒng)計(jì)工作中，未嚴(yán)格實(shí)行ab崗制度，人員配備不齊。
（三）、統(tǒng)計(jì)報(bào)表編制工作流程未嚴(yán)格按照制表、復(fù)核、負(fù)責(zé)人審核的復(fù)核審批制度執(zhí)行。
（一）、組織部門人員認(rèn)真學(xué)習(xí)有關(guān)金融統(tǒng)計(jì)規(guī)定和制度，加深對(duì)金融統(tǒng)計(jì)制度的理解，提高認(rèn)識(shí)，明確職責(zé)，并嚴(yán)格按照人民銀行和總行的金融統(tǒng)計(jì)要求報(bào)送數(shù)據(jù)，依法統(tǒng)計(jì)，確保金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)真實(shí)、準(zhǔn)確。
（二）、部門的統(tǒng)計(jì)工作實(shí)行崗位責(zé)任制和ab崗制度，每個(gè)報(bào)表需配備2名及以上的統(tǒng)計(jì)人員，以便做好復(fù)核工作，同時(shí)防止出現(xiàn)特殊情況時(shí)，影響報(bào)表的統(tǒng)計(jì)報(bào)送工作。
（三）、對(duì)各種統(tǒng)計(jì)報(bào)表實(shí)行復(fù)核審批制度，做好各種數(shù)據(jù)的審核把關(guān)工作。每張報(bào)表必須先經(jīng)復(fù)核崗核查，再由負(fù)責(zé)人審核后，方可報(bào)送統(tǒng)計(jì)報(bào)表。
（四）、在統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)時(shí)，加強(qiáng)與相關(guān)業(yè)務(wù)部門的協(xié)調(diào)、溝通工作。做好業(yè)務(wù)部門間的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)管理和審核工作，統(tǒng)一數(shù)據(jù)口徑和報(bào)送標(biāo)準(zhǔn)，保證數(shù)據(jù)的及時(shí)和準(zhǔn)確性。
（五）、定期對(duì)部門統(tǒng)計(jì)基礎(chǔ)工作和統(tǒng)計(jì)制度執(zhí)行情況進(jìn)行自查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)統(tǒng)計(jì)工作存在的問(wèn)題，落實(shí)整改。
xxxxxx支行。
金融案件自查報(bào)告篇九
根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)信貸管理扎實(shí)做好中小企業(yè)金融服務(wù)工作的通知》（銀發(fā)[20xx]184號(hào)）的要求，我行對(duì)小企業(yè)金融服務(wù)情況開(kāi)展了自查，具體情況如下：
截至年月末，我行小企業(yè)貸款余額xxxxx萬(wàn)元，占全行貸款余額的xxxxx%。從貸款投放看，小企業(yè)貸款較年初增長(zhǎng)xx%，比全部貸款增速高個(gè)百分點(diǎn)。同時(shí)，小企業(yè)貸款較年初增加xx萬(wàn)元，比上年同期多增xx萬(wàn)元。實(shí)現(xiàn)了小企業(yè)信貸"兩個(gè)不低于"的目標(biāo)，即小企業(yè)信貸增速不低于全部貸款平均增速，小企業(yè)貸款增量不低于上年增量。從貸款形態(tài)看，按信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類劃分：正常類貸款占%，不良貸款為。我行小企業(yè)金融服務(wù)工作得到了當(dāng)?shù)卣恼J(rèn)可，連續(xù)年榮獲“支持企業(yè)發(fā)展先進(jìn)金融單位”稱號(hào)。
（一）優(yōu)化信貸資源配臵，持續(xù)加大小企業(yè)信貸投放。上半年，央行連續(xù)上調(diào)存款準(zhǔn)備金率，導(dǎo)致銀行信貸規(guī)模緊縮，我行認(rèn)真貫徹落實(shí)國(guó)務(wù)院和銀監(jiān)會(huì)有關(guān)支持小企業(yè)發(fā)展的政策精神，特別是人民銀行、銀監(jiān)會(huì)關(guān)于加強(qiáng)和改善小企業(yè)金融服務(wù)的工作部署，在行內(nèi)下發(fā)了《關(guān)于全面做好農(nóng)村金融服務(wù)工作的指導(dǎo)意見(jiàn)》，積極拓展并滿足縣域農(nóng)村小企業(yè)資金需求，截至年月，信貸支持小企業(yè)戶，累計(jì)投放貸款xx萬(wàn)元。一是準(zhǔn)確定位目標(biāo)客戶，優(yōu)先扶持產(chǎn)品技術(shù)含量高、有市場(chǎng)、有效益、機(jī)制靈活、經(jīng)營(yíng)規(guī)范、資產(chǎn)負(fù)債率符合規(guī)定要求的小企業(yè)。二是密切銀政、銀地關(guān)系，積極構(gòu)建銀政企合作平臺(tái)，舉辦銀政企對(duì)接會(huì)、以一個(gè)地方金融機(jī)構(gòu)的責(zé)任，主動(dòng)融入縣域經(jīng)濟(jì)建設(shè)，與家小企業(yè)簽訂億元的戰(zhàn)略合作意向協(xié)議書，目前已落實(shí)家小企業(yè)的授信條件，發(fā)放貸款xx萬(wàn)元。
（二）強(qiáng)化組合金融服務(wù)，拓寬小企業(yè)融資渠道。為構(gòu)建高效的小企業(yè)金融服務(wù)機(jī)制，我行在業(yè)務(wù)流程、機(jī)構(gòu)設(shè)臵、服務(wù)渠道等方面做了積極探索。一是對(duì)內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行了調(diào)整，堅(jiān)持以“客戶為中心”，建立授信、風(fēng)險(xiǎn)、科技等各業(yè)務(wù)條線為支撐，各相關(guān)部門緊密協(xié)作的管理體系，增進(jìn)業(yè)務(wù)聯(lián)動(dòng)發(fā)展，優(yōu)化授信業(yè)務(wù)審批流程，縮短業(yè)務(wù)審批環(huán)節(jié)，及時(shí)滿足小企業(yè)貸款“短、頻、快”需求。二是對(duì)營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)進(jìn)行了調(diào)整，在支行的基礎(chǔ)上，對(duì)“只存不貸”的營(yíng)業(yè)部功能定位進(jìn)行了調(diào)整，并在營(yíng)業(yè)部設(shè)小企業(yè)金融服務(wù)中心，配備與小企業(yè)金融業(yè)務(wù)特點(diǎn)相適應(yīng)的人力資源。三是對(duì)信貸產(chǎn)品進(jìn)行了梳理，現(xiàn)已形成小企業(yè)聯(lián)保貸、循環(huán)貸等系列產(chǎn)品，同時(shí)，針對(duì)企業(yè)融資過(guò)程中擔(dān)保難問(wèn)題，積極研究有效的抵押替代產(chǎn)品，設(shè)計(jì)林權(quán)抵押貸款，擬推出知識(shí)產(chǎn)權(quán)貸款。四是擴(kuò)大與擔(dān)保機(jī)構(gòu)的合作，年在與7家合作擔(dān)保機(jī)構(gòu)的基礎(chǔ)上，又引入了2家專業(yè)擔(dān)保公司。截至年月末，通過(guò)擔(dān)保機(jī)構(gòu)擔(dān)保的小企業(yè)貸款余額xx萬(wàn)元，占總貸款余額的%，為小企業(yè)打開(kāi)了融資渠道。五是完善小企業(yè)信用等級(jí)評(píng)定，下發(fā)了《小企業(yè)信用等級(jí)評(píng)定管理暫行辦法》，規(guī)范了小企業(yè)評(píng)定標(biāo)準(zhǔn)，綜合考慮財(cái)務(wù)指標(biāo)外，還將小企業(yè)的經(jīng)營(yíng)動(dòng)態(tài)、企業(yè)資信記錄、主要領(lǐng)導(dǎo)人情況以及發(fā)展?jié)摿Φ纫蛩丶{入評(píng)級(jí)范圍，通過(guò)信用打分法等靈活措施，客觀上疏通小企業(yè)貸款準(zhǔn)入瓶頸，積極幫助企業(yè)解決資金周轉(zhuǎn)困難。
（三）合理確定風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)，減輕小企業(yè)融資負(fù)擔(dān)。我行制定了《人民幣貸款利率定價(jià)管理暫行辦法》，通過(guò)科學(xué)定價(jià)，既有效覆蓋風(fēng)險(xiǎn)，又對(duì)小企業(yè)貸款利率在風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)的基礎(chǔ)上合理浮動(dòng)，盡可能減輕小企業(yè)的利息負(fù)擔(dān)。在提高自身效益的同時(shí)履行好社會(huì)責(zé)任，不借發(fā)放貸款之機(jī)搭銷保險(xiǎn)、基金等產(chǎn)品，不附加不合理的貸款條件，不變相收取不合理的費(fèi)用。
（四）嚴(yán)格落實(shí)貸款新規(guī)，密切監(jiān)控信貸資金流向。在小企業(yè)金融服務(wù)中，我行注重加強(qiáng)對(duì)客戶信貸資金流向及用途的全流程審核監(jiān)測(cè)。一是嚴(yán)格貫徹落實(shí)貸款新規(guī)，對(duì)采用受托支付方式的貸款，出賬審查人員嚴(yán)格根據(jù)約定的貸款用途，審核商務(wù)合同等證明材料，將貸款資金通過(guò)借款人賬戶支付給借款人的交易對(duì)象。對(duì)采用自主支付方式的貸款，要求客戶定期報(bào)送資金使用情況說(shuō)明。截至年月末，我行累放貸款xx萬(wàn)元。按照貸款新規(guī)要求，采用受托支付方式走款金額xx萬(wàn)元。通過(guò)內(nèi)部自查，我行發(fā)放的小企業(yè)貸款均符合信貸資金用途。二是注重加強(qiáng)政策宣傳，召開(kāi)貸款新規(guī)業(yè)務(wù)推進(jìn)會(huì)，邀請(qǐng)企事業(yè)單位代表參會(huì)，宣傳“三個(gè)辦法一個(gè)指引”精神實(shí)質(zhì)和核心要義，在推進(jìn)我行風(fēng)險(xiǎn)控制和穩(wěn)健發(fā)展的同時(shí)，也幫助企業(yè)降低融資成本和提升財(cái)務(wù)精細(xì)化管理水平，為全面做好小企業(yè)金融服務(wù)工作營(yíng)造良好的氛圍環(huán)境。
在小企業(yè)金融業(yè)務(wù)快速發(fā)展的同時(shí)，自查中也發(fā)現(xiàn)一些不容忽視的在問(wèn)題和不足：
（一）專營(yíng)機(jī)構(gòu)專業(yè)化工作水平不夠。我行雖成立了小企業(yè)金融服務(wù)中心，尚未建立獨(dú)立核算機(jī)制和激勵(lì)約束機(jī)制，制約了信貸人員開(kāi)展小企業(yè)貸款業(yè)務(wù)的積極性，“六項(xiàng)機(jī)制”建設(shè)還需在實(shí)踐中進(jìn)一步完善，專營(yíng)機(jī)構(gòu)還要在發(fā)展中逐步成型。
（二）銀企信息不對(duì)稱。目前，大多小企業(yè)沒(méi)有建立起現(xiàn)代企業(yè)制度，財(cái)務(wù)管理水平不高，信息不透明和失真的情況普遍存在。我行很難從公開(kāi)市場(chǎng)上獲悉反映小企業(yè)真實(shí)經(jīng)營(yíng)狀況的專有信息，對(duì)小企業(yè)的真實(shí)經(jīng)營(yíng)狀況評(píng)估困難，增加了我行貸款的.審查監(jiān)督成本和信息成本。
（三）信貸產(chǎn)品創(chuàng)新力度不夠。目前，我行雖建立了一系列小企業(yè)融資產(chǎn)品，但產(chǎn)品靈活度還不夠，不能完全適應(yīng)小企業(yè)多元化的融資需求。
金融業(yè)是國(guó)家重點(diǎn)建設(shè)和保護(hù)行業(yè)，因此，金融業(yè)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的穩(wěn)定運(yùn)行對(duì)保障國(guó)家金融業(yè)的健康發(fā)展有著重要的意義，根據(jù)塔銀辦【20xx】83號(hào)文件要求，xxxx村鎮(zhèn)銀行（以下簡(jiǎn)稱：我行）高度重視，結(jié)合《金融城域網(wǎng)網(wǎng)絡(luò)安全基線》內(nèi)容及相關(guān)要求，認(rèn)真組織落實(shí)，開(kāi)展自查工作，現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：
我行20xx年通過(guò)烏魯木齊縣xxxx村鎮(zhèn)銀行接口接入人民銀行金融城域網(wǎng)，參與并接入了人行身份聯(lián)網(wǎng)核查、人民幣賬戶管理、金融統(tǒng)計(jì)、等重要信息系統(tǒng)。目前，各信息系統(tǒng)運(yùn)行穩(wěn)定性和安全性良好，業(yè)務(wù)開(kāi)展正常。
（一）機(jī)房方面。
因我行使用各類服務(wù)器配置地址在河南xxxx管理部，并由專人進(jìn)行運(yùn)維管理，我行設(shè)置僅設(shè)備機(jī)房一個(gè)，無(wú)數(shù)據(jù)信息、文件存儲(chǔ)、應(yīng)用程序等服務(wù)器，配置防火墻、路由器各一臺(tái)用于與河南中心服務(wù)器數(shù)據(jù)通訊，并配備30kw不間斷電源（ups）。機(jī)房地址：烏蘇市海河西路10號(hào)，銀行辦公新大樓20xx年1月交工，周圍無(wú)危險(xiǎn)建筑，機(jī)房面積為30平米，無(wú)易燃易爆物品，區(qū)域劃分為主機(jī)房區(qū)及監(jiān)控機(jī)房區(qū)；配置電子門禁系統(tǒng)一套，進(jìn)出入由機(jī)房管理人員通過(guò)指紋驗(yàn)證進(jìn)入，同時(shí)設(shè)有機(jī)房進(jìn)出入登記薄，對(duì)外來(lái)人員進(jìn)行記錄，檔案永久保存。綜合布線清晰合理、安全規(guī)范、易于維護(hù)擴(kuò)展，安裝一套機(jī)房環(huán)境監(jiān)控設(shè)備設(shè)施，布有中央空調(diào)一臺(tái)，二氧化碳、水基滅火器各一個(gè)，地面鋪設(shè)防靜電地板，已經(jīng)當(dāng)?shù)叵啦块T驗(yàn)收通過(guò)。
（二）、網(wǎng)絡(luò)安全：
xxxx村鎮(zhèn)銀行網(wǎng)絡(luò)要求參照河南xxxx管理部現(xiàn)有要求，按業(yè)務(wù)種類將網(wǎng)絡(luò)劃分為業(yè)務(wù)內(nèi)網(wǎng)與外部網(wǎng)絡(luò)，不同網(wǎng)絡(luò)通過(guò)路由器、交換機(jī)、網(wǎng)卡實(shí)現(xiàn)物理隔離，嚴(yán)禁相互訪問(wèn)、接入。同時(shí)，依照國(guó)家等級(jí)保護(hù)原則，不同網(wǎng)絡(luò)區(qū)域安全保護(hù)等級(jí)設(shè)置有級(jí)別：業(yè)務(wù)網(wǎng)最高，辦公網(wǎng)其次。為保障業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)正常運(yùn)行，已通過(guò)租用電信、聯(lián)通雙線路備份，采用中高端網(wǎng)絡(luò)設(shè)備，以雙機(jī)熱備模式部署，實(shí)現(xiàn)設(shè)備冗余、自動(dòng)切換，確保業(yè)務(wù)連續(xù)性。建立健全機(jī)房、網(wǎng)絡(luò)、計(jì)算機(jī)等管理制度18份，以規(guī)范、標(biāo)準(zhǔn)、約束、指導(dǎo)的員工行為。配備機(jī)房管理人員2名（a崗、b崗），定期對(duì)機(jī)房設(shè)備、內(nèi)外網(wǎng)絡(luò)、辦公電腦進(jìn)行巡查運(yùn)維。
（三）、信息管理。
我行定期（每周三）開(kāi)展員工業(yè)務(wù)培訓(xùn)，對(duì)業(yè)務(wù)、制度、操作流程、法律法規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)案列等進(jìn)行統(tǒng)一學(xué)習(xí)，提升員工業(yè)務(wù)能力的同時(shí)，亦樹(shù)立員工正確的人生觀、價(jià)值觀，同時(shí)增強(qiáng)我行市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。單位在用每個(gè)信息業(yè)務(wù)系統(tǒng)均設(shè)置專人專崗，加大加強(qiáng)用戶密碼和屏?？诹畹劝踩雷o(hù)措施，信息安全管理人員的配備和變更情況如有變動(dòng)及時(shí)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)告?zhèn)浒?。所有終端、計(jì)算機(jī)安裝有病毒防護(hù)軟件，定期殺毒并查詢殺毒日志。嚴(yán)格管理移動(dòng)存儲(chǔ)介質(zhì)，定期核查所配發(fā)移動(dòng)存儲(chǔ)介質(zhì)的使用情況，嚴(yán)禁違規(guī)使用移動(dòng)存儲(chǔ)介質(zhì)。建立重大信息安全事件報(bào)告制度，明確了事件報(bào)告內(nèi)容及流程。目前我行無(wú)外包服務(wù)。
（四）、運(yùn)維管理。
已成立xxxx村鎮(zhèn)銀行計(jì)算機(jī)安全工作領(lǐng)導(dǎo)小組，明確安全事件報(bào)告制度和處置管理制度，明確要求計(jì)算機(jī)操作系統(tǒng)、業(yè)務(wù)系統(tǒng)均設(shè)置有8位以上字母加數(shù)字混合密碼，單位使用計(jì)算機(jī)嚴(yán)禁安裝非本單位下發(fā)軟件，嚴(yán)禁私接亂插個(gè)人或外單位人員存儲(chǔ)介質(zhì)，防止惡意代碼軟件，定期對(duì)使用該項(xiàng)工作進(jìn)行檢查。建立相應(yīng)計(jì)算機(jī)使用、存儲(chǔ)介質(zhì)、數(shù)據(jù)查詢等制度為依據(jù)。
（五）、組織機(jī)構(gòu)管理。
已成立xxxx村鎮(zhèn)銀行計(jì)算機(jī)安全工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由行長(zhǎng)任組長(zhǎng)，各部室經(jīng)理、各支行長(zhǎng)任組員，負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)本單位信息安全管理工作，決策信息安全重大事宜，組織、指導(dǎo)、協(xié)調(diào)信息安全管理工作。按崗位設(shè)置系統(tǒng)管理員、網(wǎng)絡(luò)管理員、機(jī)房管理員等崗位，并配備ab角；建立機(jī)房、網(wǎng)絡(luò)、主機(jī)、信息安全等方面運(yùn)維及管理制度或操作技術(shù)規(guī)范，制度齊全，能保證業(yè)務(wù)持續(xù)運(yùn)行。
1、科技配備人員不足，技術(shù)水平相對(duì)他行較為薄弱；
2、科技培訓(xùn)方面開(kāi)展次數(shù)較少，員工計(jì)算機(jī)操作水平有待提；
4、系統(tǒng)功能開(kāi)發(fā)不到位，結(jié)算渠道較少；跟不上金融發(fā)展趨勢(shì)；
1、加大本行員工科技方面的培訓(xùn)工作，不斷更新新知識(shí)、新技能，培養(yǎng)一批高素質(zhì)、高效率、充滿活力、愛(ài)崗敬業(yè)的隊(duì)伍。
2、嚴(yán)格要求計(jì)算機(jī)、網(wǎng)絡(luò)、業(yè)務(wù)系統(tǒng)、各類軟件的使用，加大操作規(guī)范及操作權(quán)限管理，加強(qiáng)制度執(zhí)行力的管理，保障各類系統(tǒng)穩(wěn)定運(yùn)行。
3、加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè)，強(qiáng)化監(jiān)督，完善防范機(jī)制，做到責(zé)任到崗、落實(shí)到人、相互制約、相互監(jiān)督，積極開(kāi)展內(nèi)部檢查，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)整改，消除風(fēng)險(xiǎn)隱患。
4、積極開(kāi)展日常計(jì)算機(jī)及網(wǎng)絡(luò)維護(hù)工作，機(jī)關(guān)、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)配備計(jì)算機(jī)管理員1名，定時(shí)對(duì)機(jī)房設(shè)備運(yùn)行、計(jì)算機(jī)使用、衛(wèi)生清理進(jìn)行管理，總行負(fù)責(zé)監(jiān)督落實(shí)。
5、繼續(xù)加大科技資金投入，用于加快推動(dòng)科技建設(shè)步伐，提升我行科技水平能力。
金融案件自查報(bào)告篇十
xx計(jì)財(cái)部：
根據(jù)《衡水市商業(yè)銀行統(tǒng)計(jì)工作考核評(píng)比辦法》制度要求，為嚴(yán)格執(zhí)行金融統(tǒng)計(jì)制度，提升金融統(tǒng)計(jì)水平，我行立即成立統(tǒng)計(jì)工作檢查領(lǐng)導(dǎo)小組對(duì)20xx年1-6月份金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量的自查工作照金融統(tǒng)計(jì)檢查內(nèi)容進(jìn)行了自查，本次自查中我支行堅(jiān)持實(shí)事求是的原則，現(xiàn)將自查的工作情況報(bào)告如下：
為認(rèn)真開(kāi)展好此項(xiàng)自查工作,我行高度重視,加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo),成立了自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，召開(kāi)專題會(huì)議,統(tǒng)一員工的思想認(rèn)識(shí),提高對(duì)開(kāi)展統(tǒng)計(jì)檢查和加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)管理工作重要性的認(rèn)識(shí)，明確了檢查的目的、內(nèi)容、重點(diǎn),確定了檢查人員,落實(shí)檢查人員責(zé)任,提出了具體要求,從而保證了自查效果。
（一）、確定檢查時(shí)間及范圍。
本次自查工作的起止時(shí)間：20xx年9月3日至9月6日，自查范圍為我支行20xx年1-6月份數(shù)據(jù)源、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)報(bào)表、大額風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)所涉及的所有報(bào)表以及數(shù)據(jù)源準(zhǔn)確性。
（二）、自查結(jié)果。
我支行在本次對(duì)20xx年上半年金融統(tǒng)計(jì)自查工作中，未發(fā)現(xiàn)有錯(cuò)報(bào)、漏報(bào)、虛報(bào)、偽造及篡改統(tǒng)計(jì)資料的情況，并且根據(jù)《銀行法》、《金融統(tǒng)計(jì)管理規(guī)定》等有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章制度，未發(fā)現(xiàn)有統(tǒng)計(jì)違法行為發(fā)生。統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)與綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)統(tǒng)計(jì)記錄，統(tǒng)計(jì)臺(tái)帳、以及與統(tǒng)計(jì)有關(guān)的其他資料核對(duì)基本一致。
（三）金融統(tǒng)計(jì)工作中存在的問(wèn)題。
（一）統(tǒng)計(jì)資料整理歸檔工作不夠規(guī)范。
（二）、統(tǒng)計(jì)人員業(yè)務(wù)水平有待進(jìn)一步提高。目前統(tǒng)計(jì)人員對(duì)統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)、統(tǒng)計(jì)法律知識(shí)掌握不夠全面，造成對(duì)統(tǒng)計(jì)指標(biāo)理解不深，報(bào)表填寫不規(guī)范。
（三）、統(tǒng)計(jì)報(bào)表編制工作流程未嚴(yán)格按照制表、復(fù)核、負(fù)責(zé)人審核的`復(fù)核審批制度執(zhí)行，因此有時(shí)造成報(bào)表統(tǒng)計(jì)有所偏差，給總部統(tǒng)計(jì)工作制造了不必要的麻煩。
（一）加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)資料的整理歸檔，確保統(tǒng)計(jì)資料的完整。
（二）、組織相關(guān)人員認(rèn)真學(xué)習(xí)有關(guān)金融統(tǒng)計(jì)規(guī)定和制度，加深對(duì)金融統(tǒng)計(jì)制度的理解，提高認(rèn)識(shí)，明確職責(zé)，并嚴(yán)格按照人民銀行和總行的金融統(tǒng)計(jì)要求報(bào)送數(shù)據(jù)，依法統(tǒng)計(jì)，確保金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)真實(shí)、準(zhǔn)確。
（三）、部門的統(tǒng)計(jì)工作實(shí)行崗位責(zé)任制和ab崗制度，每個(gè)報(bào)表需配備2名及以上的統(tǒng)計(jì)人員，以便做好復(fù)核工作，同時(shí)防止出現(xiàn)特殊情況時(shí)，影響報(bào)表的統(tǒng)計(jì)報(bào)送工作。
（五）、在統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)時(shí)，加強(qiáng)與相關(guān)業(yè)務(wù)部門的協(xié)調(diào)、溝通工作。做好業(yè)務(wù)部門間的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)管理和審核工作，統(tǒng)一數(shù)據(jù)口徑和報(bào)送標(biāo)準(zhǔn)，保證數(shù)據(jù)的及時(shí)和準(zhǔn)確性。
（六）、定期對(duì)部門統(tǒng)計(jì)基礎(chǔ)工作和統(tǒng)計(jì)制度執(zhí)行情況進(jìn)行自查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)統(tǒng)計(jì)工作存在的問(wèn)題，落實(shí)整改。
金融案件自查報(bào)告篇十一
根據(jù)《xx銀保監(jiān)分局關(guān)于開(kāi)展20xx年度消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作情況自查督查的通知》要求，我行組織相關(guān)部門認(rèn)真開(kāi)展此次自查工作，對(duì)金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作進(jìn)行了梳理，現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：
我行在各級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管指導(dǎo)下加強(qiáng)金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作，暢通渠道，主動(dòng)接受社會(huì)監(jiān)督，加強(qiáng)內(nèi)外部溝通協(xié)調(diào)，切實(shí)履行金融機(jī)構(gòu)主體責(zé)任，營(yíng)造消費(fèi)者保護(hù)的良好氛圍。
1、制度建設(shè)。
我行嚴(yán)格按照《中國(guó)人民銀行金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)實(shí)施辦法》，逐步建立健全金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作機(jī)制，梳理了金融消費(fèi)者投訴處理工作流程，制定了《客戶投訴管理辦法》及《金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)辦法》。
2、機(jī)制運(yùn)行。
為保證我行消費(fèi)投訴制度機(jī)制有效運(yùn)行，我行明確了全行消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作牽頭部門為綜合辦公室，指定綜合辦公室成員負(fù)責(zé)具體經(jīng)辦并組織實(shí)施；全行客戶投訴的指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、督促等工作由辦公室負(fù)責(zé)，處理及協(xié)調(diào)好消保投訴等事宜，為全行消費(fèi)投訴制度機(jī)制的有效運(yùn)行提供有力保證。
3、成立消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作委員會(huì)。
我行董事會(huì)下設(shè)金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作委員會(huì)，委員會(huì)主任xxx，成員xxx、xxx，明確了董事會(huì)承擔(dān)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作的最終責(zé)任。
1、我行始終把消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作滲透到各項(xiàng)具體的業(yè)務(wù)中，金融消費(fèi)者教育及權(quán)益保護(hù)知識(shí)教育，提升金融消費(fèi)者識(shí)別、抵御金融風(fēng)險(xiǎn)能力。讓客戶明白“自享收益”的同時(shí)，要“自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)”。引導(dǎo)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)，讓客戶學(xué)會(huì)根據(jù)自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和相關(guān)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)特征，選擇適當(dāng)?shù)慕鹑诋a(chǎn)品，提升金融風(fēng)險(xiǎn)抵御能力；出現(xiàn)“風(fēng)險(xiǎn)越位”情形時(shí)，積極采取限制措施并提醒客戶，幫助客戶做出正確的金融決策。
2、我行不存在挪用侵占客戶資金的行為，不存在代客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)等違規(guī)行為。在客戶接受我行金融服務(wù)或選擇金融產(chǎn)品時(shí)，我行會(huì)對(duì)客戶接受的金融服務(wù)、選擇的金融產(chǎn)品進(jìn)行如實(shí)告知，讓客戶自主選擇金融服務(wù)、金融產(chǎn)品，不存在捆綁銷售行為。
3、我行機(jī)構(gòu)設(shè)施完善，計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)硬件設(shè)備使用合理，軟件設(shè)置規(guī)范，設(shè)備運(yùn)行狀況良好，未發(fā)生因機(jī)構(gòu)設(shè)施、計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)等出現(xiàn)故障或其他風(fēng)險(xiǎn)而導(dǎo)致客戶財(cái)產(chǎn)及相關(guān)權(quán)益受到侵害的情形。
4、向金融消費(fèi)者提供服務(wù)或銷售產(chǎn)品時(shí)，會(huì)全面、完整的'提供金融產(chǎn)品或者服務(wù)的真實(shí)信息，對(duì)復(fù)雜產(chǎn)品、關(guān)鍵條款或者交易條件以通俗易懂的語(yǔ)言向消費(fèi)者說(shuō)明、進(jìn)行充分的信息披露和風(fēng)險(xiǎn)提示，并按照監(jiān)管要求留存相關(guān)資料。
5、在對(duì)金融產(chǎn)品營(yíng)銷推介過(guò)程中，對(duì)產(chǎn)品的服務(wù)和性質(zhì)、主要風(fēng)險(xiǎn)、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)、金融產(chǎn)品表現(xiàn)情況以及其他影響產(chǎn)品預(yù)期收益的重要信息等的介紹真實(shí)、全面，不誤導(dǎo)、夸大產(chǎn)品收益，或者掩蓋產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)信息、虛假宣傳等。
6、我行在自行催收過(guò)程中未采取違反法律法規(guī)、違背社會(huì)公德、損害社會(huì)公共利益的方式向金融消費(fèi)者進(jìn)行催收，或者損害金融消費(fèi)者或者第三人的合法權(quán)益。
7、我行建立了金融消費(fèi)者個(gè)人信息保護(hù)機(jī)制，客戶在接受我行的金融服務(wù)時(shí)，我行遵循為客戶保密的原則，對(duì)網(wǎng)銀、征信、賬戶管理等系統(tǒng)進(jìn)行設(shè)置訪問(wèn)權(quán)限、增加身份識(shí)別功能等措施保護(hù)客戶個(gè)人金融信息，不存在泄露、非法使用或非法對(duì)外提供個(gè)人金融信息的情形；在向有權(quán)機(jī)關(guān)提供個(gè)人金融信息時(shí)，會(huì)核實(shí)相關(guān)文件，并登記查詢?nèi)藛T身份證件等，保護(hù)金融消費(fèi)者財(cái)產(chǎn)不受侵害。
8、我行柜員在辦理業(yè)務(wù)時(shí)對(duì)手續(xù)費(fèi)的收取均能按照上級(jí)制定的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行收費(fèi)，并對(duì)收費(fèi)項(xiàng)目及收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)對(duì)客戶做了提示，不存在無(wú)合法依據(jù)收取費(fèi)用或收取費(fèi)用未提前告知的情形。
我行嚴(yán)格貫徹落實(shí)上級(jí)銀行及監(jiān)管部門各項(xiàng)規(guī)章制度，從未發(fā)生過(guò)侵犯金融消費(fèi)者合法權(quán)益的重大事件。
我行在營(yíng)業(yè)部大廳醒目位置公示投訴電話、擺放客戶意見(jiàn)簿，公布張貼價(jià)目表，向客戶公示各類業(yè)務(wù)的最新收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，公開(kāi)透明，充分保護(hù)客戶的知情權(quán)。
我行目前還未開(kāi)通官方網(wǎng)站，但會(huì)通過(guò)官方微信公眾號(hào)公布來(lái)電、來(lái)訪等投訴渠道方式等，并對(duì)客戶投訴的處理流程進(jìn)行了明確規(guī)定，建立金融消費(fèi)者投訴處理工作臺(tái)賬，時(shí)刻跟蹤處理結(jié)果并接受金融消費(fèi)者的監(jiān)督。同時(shí)在我行產(chǎn)品或服務(wù)合約中，也會(huì)提供本行投訴電話、通訊地址等信息。
我行自xx年30月20日開(kāi)業(yè)運(yùn)營(yíng)以來(lái)，尚未發(fā)生客戶投訴事件。但我行會(huì)嚴(yán)格按照相關(guān)要求，報(bào)告本行消費(fèi)投訴處理工作相關(guān)制度、消費(fèi)投訴管理工作責(zé)任人名單，以及上述事項(xiàng)的變動(dòng)情況。
我行高度重視金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作借助各種業(yè)務(wù)宣傳渠道，組織開(kāi)展多次關(guān)于金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作活動(dòng)：
1、集中宣傳。
20xx年，我行組織并開(kāi)展了3.15“金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)日”、“金融知識(shí)送下鄉(xiāng)”、“防范非法集資宣傳月”、“普及金融知識(shí)萬(wàn)里行”，“打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙跨境賭博宣傳月”、“金融知識(shí)普及月金融知識(shí)進(jìn)萬(wàn)家爭(zhēng)做理性投資者爭(zhēng)做金融好網(wǎng)名”、“金融標(biāo)準(zhǔn)為民利企”等宣傳活動(dòng)，累計(jì)活動(dòng)時(shí)長(zhǎng)約40天，共受理咨詢答疑800余人次，發(fā)放宣傳資料20xx余份。重點(diǎn)圍繞安全用卡、客戶維權(quán)、防范金融詐騙和非法集資等金融安全知識(shí)，幫助社會(huì)民眾增強(qiáng)辨假防騙能力，收到良好效果。
2、線上宣傳。
發(fā)揮網(wǎng)絡(luò)和自媒體的陣地輻射作用，充分利用線上渠道宣傳。20xx年，我行利用官方微信公眾號(hào)，發(fā)布多篇關(guān)于金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)推文，如“金融消費(fèi)者八大權(quán)益你知道幾條？”、“老年人如何防范金融詐騙?”、“提高防范意識(shí)，謹(jǐn)防電信詐騙！”、“看清非法集資真面目，提高警惕防入坑”、“防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，打擊治理跨境賭博”、“反假幣宣傳，我們?cè)谛袆?dòng)”等，總計(jì)閱讀量為1200人次。在普及金融知識(shí)的同時(shí)，幫助金融消費(fèi)者增強(qiáng)金融風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，進(jìn)一步擴(kuò)大了宣傳影響，有效提升了金融知識(shí)的普及，使廣大金融消費(fèi)者能夠充分運(yùn)用自身所了解的金融知識(shí)維護(hù)合法權(quán)益，營(yíng)造濃厚金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)氛圍。
通過(guò)本次自查，發(fā)現(xiàn)在消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作中存在一些問(wèn)題。如金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)系統(tǒng)不夠完善、部分員工金融消費(fèi)權(quán)益知識(shí)學(xué)習(xí)程度不夠等。由于我行目前開(kāi)展的業(yè)務(wù)還比較單一，相對(duì)應(yīng)的消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)系統(tǒng)也不夠完善，隨著以后業(yè)務(wù)的不斷擴(kuò)展，金融產(chǎn)品及金融服務(wù)的不斷創(chuàng)新，也會(huì)帶來(lái)更多金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)方面的問(wèn)題。因此在今后的工作中，我行會(huì)進(jìn)一步加大金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)知識(shí)培訓(xùn)力度，提高員工對(duì)金融消費(fèi)保護(hù)工作的認(rèn)識(shí)；同時(shí)加大科技投入，不斷完善消費(fèi)投訴處理信息系統(tǒng)，以便更好的服務(wù)金融消費(fèi)者，提升客戶滿意度。
金融案件自查報(bào)告篇十二
20xx年是“十三五”規(guī)劃開(kāi)局之年，也是深化醫(yī)藥衛(wèi)生體制改革的關(guān)鍵之年，我局緊緊圍繞公立醫(yī)院綜合改革、群眾醫(yī)療滿意度、開(kāi)展分級(jí)診療試點(diǎn)、推進(jìn)管辦分開(kāi)、醫(yī)藥分開(kāi)及三醫(yī)聯(lián)動(dòng)等改革等情況進(jìn)行督導(dǎo)檢查?，F(xiàn)將有關(guān)工作情況匯報(bào)如下：
按照國(guó)家、省、市醫(yī)藥衛(wèi)生體制改革工作的總體部署，xx市圍繞“?；?、強(qiáng)基層、建機(jī)制”中心思路，強(qiáng)化領(lǐng)導(dǎo)、落實(shí)責(zé)任，扎實(shí)開(kāi)展醫(yī)改工作。
一是成立了以市委常委、市長(zhǎng)任組長(zhǎng)，市委常委、常務(wù)副市長(zhǎng)，市委常委、副市長(zhǎng)任副組長(zhǎng)；衛(wèi)生、發(fā)改、財(cái)政、人社等部門主要領(lǐng)導(dǎo)為成員的xx市縣級(jí)公立醫(yī)院綜合改革領(lǐng)導(dǎo)小組。并下設(shè)辦公室，辦公室主任由高巨文同志兼任。
二是認(rèn)真貫徹落實(shí)醫(yī)改工作相關(guān)文件，在市醫(yī)改辦的指導(dǎo)下，結(jié)合實(shí)際開(kāi)展工作。通過(guò)廣播電視、報(bào)紙等媒體加強(qiáng)醫(yī)改工作開(kāi)展廣泛宣傳，使醫(yī)改工作深入人心。全年認(rèn)真完成了省市下達(dá)的目標(biāo)任務(wù)，堅(jiān)決貫徹全市醫(yī)改工作會(huì)議的精神，醫(yī)改工作得到進(jìn)一步落實(shí)。
（一）群眾醫(yī)療滿意度。
1、督查中存在的問(wèn)題。我局通過(guò)對(duì)公立醫(yī)院督查梳理，經(jīng)歸類匯總，認(rèn)為需要解決好以下問(wèn)題：
一是個(gè)別單位科室認(rèn)識(shí)不到位，重視程度不夠。個(gè)別單位科室不能緊跟像是更新觀念，及時(shí)轉(zhuǎn)變管理方式和診療服務(wù)，對(duì)醫(yī)療質(zhì)量、醫(yī)療安全、醫(yī)德醫(yī)風(fēng)和單位內(nèi)涵建設(shè)不夠重視。
二是醫(yī)療單位醫(yī)療秩序相對(duì)混亂，如：掛號(hào)區(qū)、繳費(fèi)區(qū)不明確且窗口利用不充分，導(dǎo)致大量就診人員無(wú)序、無(wú)章?lián)頂D扎堆。
三是醫(yī)療質(zhì)量安全方面。主要針對(duì)某些核心制度落實(shí)不到位、醫(yī)務(wù)人員“三基三嚴(yán)”訓(xùn)練欠缺、急診力量薄弱、抗菌藥物使用不合理、醫(yī)藥感染控制和醫(yī)務(wù)人員防護(hù)措施不足、新的規(guī)范制度得不到迅速貫徹落實(shí)等問(wèn)題。
四是服務(wù)態(tài)度方面。主要針對(duì)目前還存有的服務(wù)態(tài)度不熱情、服務(wù)行為不規(guī)范、服務(wù)用語(yǔ)不文明、首問(wèn)負(fù)責(zé)制落實(shí)不到位，甚至有的仍然嚴(yán)重存在著“生、冷、硬、頂、推”等現(xiàn)象。
五是優(yōu)化就醫(yī)程序、方便群眾方面。主要針對(duì)目前還存在的.就醫(yī)環(huán)節(jié)繁瑣、流程復(fù)雜、標(biāo)識(shí)不清晰、便民服務(wù)設(shè)施不齊全、“三長(zhǎng)一短”在一定范圍內(nèi)仍然較突出的問(wèn)題。
六是醫(yī)療糾紛處理方面。個(gè)別醫(yī)療機(jī)構(gòu)醫(yī)療糾紛過(guò)多，群眾訴求反映渠道不暢通，處理不及時(shí)不妥當(dāng)，對(duì)醫(yī)患溝通重視不夠。
2、提出整改措施。
一是制定整改措施和整改方案。各醫(yī)療單位都要認(rèn)真排查梳理存在的問(wèn)題，逐條制定整改措施。整改措施和整改方案要充分考慮問(wèn)題的輕重緩急和難易程度，既有近期目標(biāo)，又有長(zhǎng)期安排；既要考慮解決問(wèn)題的必要性，又要考慮解決問(wèn)題的可行性。整改方案形成后，要通過(guò)一定形式、在一定范圍內(nèi)向群眾公布，接受群眾監(jiān)督，吸收群眾的合理意見(jiàn)，進(jìn)行必要的修訂。
二是認(rèn)真進(jìn)行整改。各單位要將整改任務(wù)進(jìn)行分解，明確責(zé)任科室、責(zé)任人和完成時(shí)限，并對(duì)整改情況認(rèn)真進(jìn)行督查。對(duì)具備整改條件能夠解決的，要馬上解決；對(duì)通過(guò)努力能夠解決的，要限期解決；對(duì)那些應(yīng)該解決但由于受客觀條件限制一時(shí)解決不了的，要向群眾說(shuō)明情況，并積極創(chuàng)造條件逐步加以解決。對(duì)情況復(fù)雜、涉及面大，單靠一個(gè)單位難以解決的問(wèn)題，要積極向黨委政府部門匯報(bào)，加強(qiáng)溝通協(xié)調(diào)，采取綜合措施加以解決。
三是堅(jiān)持邊整改提高邊查擺問(wèn)題。各單位要堅(jiān)持邊整改提高邊繼續(xù)查擺問(wèn)題。要將排查梳理出來(lái)的問(wèn)題進(jìn)行分類、匯總。著重挖掘工作和思想中存在的深層次、本質(zhì)性問(wèn)題，著重分析問(wèn)題產(chǎn)生的客觀原因和思想根源，盡快將問(wèn)題徹底解決。
3、整改效果。經(jīng)過(guò)各醫(yī)療機(jī)構(gòu)一段時(shí)間改革整頓，患者就醫(yī)秩序、醫(yī)務(wù)人員接診服務(wù)、醫(yī)療機(jī)構(gòu)的協(xié)調(diào)管理都有了一定程度的改觀，群眾醫(yī)療滿意度也有了很大的改觀，醫(yī)患關(guān)系也得到了改善。
（二）分級(jí)診療。
1、積極與上級(jí)醫(yī)院開(kāi)展對(duì)接合作?？h級(jí)公立醫(yī)院與城市大醫(yī)院在技術(shù)、信息等方面建立協(xié)作關(guān)系，開(kāi)展遠(yuǎn)程教育、遠(yuǎn)程會(huì)診等，充分發(fā)揮優(yōu)質(zhì)醫(yī)療資源的輻射作用，讓群眾不出門就能享受到城市大醫(yī)院的優(yōu)質(zhì)醫(yī)療服務(wù)。健全繼續(xù)教育制度，有計(jì)劃安排骨干醫(yī)師或其他技術(shù)人才到對(duì)口三級(jí)醫(yī)院進(jìn)修學(xué)習(xí)，提高業(yè)務(wù)能力和綜合素質(zhì)。
2、健全雙向轉(zhuǎn)診制度。市人民醫(yī)院、中醫(yī)院和各鄉(xiāng)鎮(zhèn)衛(wèi)生院建立了幫扶合作關(guān)系，定期選派醫(yī)務(wù)人員到各衛(wèi)生院應(yīng)診、查房、會(huì)診，指導(dǎo)工作，患者較輕的在當(dāng)?shù)卦\療，實(shí)現(xiàn)了基層首診、雙向轉(zhuǎn)診的綠色通道。
根據(jù)實(shí)際督查走訪醫(yī)療機(jī)構(gòu)，分級(jí)診療對(duì)基層醫(yī)療機(jī)構(gòu)存在以下缺點(diǎn)：
一是基層醫(yī)務(wù)人員技術(shù)水平相對(duì)較低，應(yīng)加強(qiáng)人才隊(duì)伍系統(tǒng)性培養(yǎng)；
二是基本藥物制度有一定的局限性，藥品種類受限，應(yīng)進(jìn)一步適當(dāng)增加基層用藥品種；
三是相應(yīng)必備檢查設(shè)施及治療設(shè)施不完善，政府應(yīng)增加投入，增加基層醫(yī)療設(shè)備的提高醫(yī)療質(zhì)量；四是群眾存在得病就去大醫(yī)院的誤區(qū)，需要加大力度宣傳分級(jí)診療政策。
3、建立支援幫扶制度。根據(jù)上級(jí)《萬(wàn)名醫(yī)師支援農(nóng)村衛(wèi)生工程》、《滄州市二級(jí)以上醫(yī)院對(duì)口支援鄉(xiāng)鎮(zhèn)衛(wèi)生院項(xiàng)目實(shí)施方案》的通知精神，結(jié)合本輪醫(yī)改政策，為幫助鄉(xiāng)鎮(zhèn)衛(wèi)生院制定發(fā)展規(guī)劃，市人民醫(yī)院、市中醫(yī)院確定了發(fā)展目標(biāo)，成立了以院長(zhǎng)為組長(zhǎng)，各副院長(zhǎng)為副組長(zhǎng)的對(duì)口幫扶領(lǐng)導(dǎo)小組，審定各專業(yè)科室?guī)头鰞?nèi)容，每年召開(kāi)兩次幫扶專題會(huì)議，采取巡回醫(yī)療、義診、定期查房、專題講座等方式，對(duì)受援醫(yī)院的醫(yī)務(wù)人員進(jìn)行專項(xiàng)培訓(xùn)，并免費(fèi)接收受援醫(yī)院人員進(jìn)修學(xué)習(xí)，使受援醫(yī)院醫(yī)療服務(wù)水平逐年得到提升，從而降低了縣域內(nèi)的轉(zhuǎn)診率。
市人民醫(yī)院以建立醫(yī)療聯(lián)合體的形式于20xx年6月25日與xx衛(wèi)生院聯(lián)合成立了市人民醫(yī)院第一分院，充分發(fā)揮了二級(jí)醫(yī)院的人才、設(shè)備、技術(shù)、管理等優(yōu)勢(shì)。目前收治門診病人、住院病人效果很好，受到當(dāng)?shù)匕傩杖罕姷臍g迎，有效緩解了市人民醫(yī)院內(nèi)科系統(tǒng)住院病人的壓力，截至目前xx市人民醫(yī)院又與xx鎮(zhèn)衛(wèi)生院、xx衛(wèi)生院達(dá)成了幫扶協(xié)議。
（三）推進(jìn)管辦分開(kāi)。
在醫(yī)藥衛(wèi)生體制改革改進(jìn)程中，管辦分開(kāi)是明確舉辦者和監(jiān)管者的主體與職責(zé)，避免主體不清，職責(zé)不明的現(xiàn)象。所以推進(jìn)管辦分開(kāi)是我市醫(yī)改工作的重要職責(zé)，我市醫(yī)改辦領(lǐng)導(dǎo)小組調(diào)動(dòng)各醫(yī)改辦成員單位，組織人員進(jìn)行學(xué)習(xí)調(diào)研管辦分開(kāi)相關(guān)政策及其他縣市成果，進(jìn)一步加快推進(jìn)管辦分開(kāi)政策落實(shí)。
（四）醫(yī)藥分開(kāi)。
我市公立醫(yī)院醫(yī)藥改革已于20xx年12月31日零時(shí)起正式施行藥品零差率銷售（不含中藥飲片），這一舉措為我市的“醫(yī)藥分開(kāi)”工作奠定了基礎(chǔ)。但是鑒于目前國(guó)家、省、市沒(méi)有對(duì)“醫(yī)藥分開(kāi)”提出明確的意見(jiàn)和具體要求，我市將繼續(xù)重點(diǎn)關(guān)注此項(xiàng)工作，會(huì)同相關(guān)部門做好推進(jìn)準(zhǔn)備，如上級(jí)有相關(guān)精神下發(fā)，我們將及時(shí)推進(jìn)此項(xiàng)工作。
（五）三醫(yī)聯(lián)動(dòng)。
目前，醫(yī)藥衛(wèi)生體制改革已進(jìn)入深水區(qū)，醫(yī)改成果亟待鞏固，體制機(jī)制障礙亟待破除，協(xié)調(diào)推進(jìn)醫(yī)療、醫(yī)保、醫(yī)藥聯(lián)動(dòng)（即“三醫(yī)聯(lián)動(dòng)”）改革已經(jīng)逐漸成為各方共識(shí)，也是下一步醫(yī)改工作的重中之重。我市醫(yī)藥衛(wèi)生體制改革領(lǐng)導(dǎo)小組調(diào)動(dòng)相關(guān)成員單位，對(duì)“三醫(yī)聯(lián)動(dòng)”進(jìn)一步調(diào)研學(xué)習(xí)，為我市全面醫(yī)改做好準(zhǔn)備。
金融案件自查報(bào)告篇一
縣聯(lián)社稽核監(jiān)察科：
根據(jù)《轉(zhuǎn)發(fā)中國(guó)人民銀行關(guān)于開(kāi)展金融統(tǒng)計(jì)大檢查的通知》南銀發(fā)［20xx］127號(hào)要求，在xx聯(lián)社的統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)部署下，我社迅速成立了金融統(tǒng)計(jì)自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由主任xx擔(dān)任組長(zhǎng)，副主任xx、委派會(huì)計(jì)xx為副組長(zhǎng)，轄內(nèi)各成員積極參與配合，針對(duì)我社20xx年以來(lái)的金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的情況、統(tǒng)計(jì)法規(guī)和統(tǒng)計(jì)制度的貫徹情況以及統(tǒng)計(jì)工作的管理情況進(jìn)行了系統(tǒng)而全面的自查和分析?，F(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：
通過(guò)對(duì)20xx年以來(lái)科目統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)（包括財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)表、信貸臺(tái)賬、貸款明細(xì)賬等）的自我檢查，認(rèn)為上報(bào)數(shù)據(jù)真實(shí)完整。沒(méi)有發(fā)現(xiàn)下列統(tǒng)計(jì)違法行為。
1、未虛報(bào)、瞞報(bào)、偽造、篡改金融統(tǒng)計(jì)資料，更沒(méi)有違反統(tǒng)計(jì)法規(guī)和工作程序編造統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的行為。
2、統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)與原始統(tǒng)計(jì)記錄，統(tǒng)計(jì)臺(tái)賬、統(tǒng)計(jì)報(bào)表以及與統(tǒng)計(jì)有關(guān)的其他資料核對(duì)基本一至，數(shù)據(jù)差異不大。
3、未利用常規(guī)的業(yè)務(wù)操作虛增，虛減原始統(tǒng)計(jì)記錄或與統(tǒng)計(jì)有關(guān)的其他原始資料行為。
4、未強(qiáng)迫或授意統(tǒng)計(jì)人員在統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)上弄虛作假。
1、認(rèn)真貫徹《中華人民共和國(guó)統(tǒng)計(jì)法》、《金融統(tǒng)計(jì)管理規(guī)定》等法律、法規(guī)。
2、貫徹執(zhí)行中國(guó)人民銀行制定的金融統(tǒng)計(jì)制度及有關(guān)管理辦法，并接受人民銀行的監(jiān)督、檢查。
3、及時(shí)收集、匯總、編制、管理本社金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和報(bào)表。
1、統(tǒng)計(jì)崗位設(shè)置及人員配備情況。我社金融統(tǒng)計(jì)工作主要由聯(lián)社委派會(huì)計(jì)熊民敏負(fù)責(zé)，轄內(nèi)各成員積極配合提供統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和上報(bào)金融工作動(dòng)態(tài)。
2、日常報(bào)表操作情況。經(jīng)查，所報(bào)營(yíng)業(yè)報(bào)表、資產(chǎn)負(fù)債表、業(yè)務(wù)狀況表、不良貸款統(tǒng)計(jì)表等各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表均能及時(shí)、保質(zhì)、保量地報(bào)送至聯(lián)社相關(guān)科室，各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表、統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)能做到及時(shí)整理并歸檔保存，不存在虛報(bào)、瞞報(bào)、偽造、拒報(bào)、遲報(bào)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的現(xiàn)象。
1、未建立相應(yīng)的統(tǒng)計(jì)操作規(guī)程。
2、但由于人員缺乏，一直以來(lái)統(tǒng)計(jì)崗均由委派會(huì)計(jì)兼任，沒(méi)能設(shè)置獨(dú)立的統(tǒng)計(jì)崗，配備專職統(tǒng)計(jì)人員。
3、我社對(duì)統(tǒng)計(jì)人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)還不到位，對(duì)金融統(tǒng)計(jì)知識(shí)的更新較慢，加之員工由于忙于各自日常工作中的事情，對(duì)統(tǒng)計(jì)工作的認(rèn)識(shí)不能真正地重視起來(lái)。
1、盡快建立相應(yīng)的統(tǒng)計(jì)操作規(guī)程。建議縣聯(lián)社制定符合農(nóng)村信用社的統(tǒng)計(jì)操作方法，確保統(tǒng)計(jì)工作的標(biāo)準(zhǔn)化、規(guī)范化。
2、加快隊(duì)伍建設(shè)。建議由縣聯(lián)社統(tǒng)一指派和領(lǐng)導(dǎo)，給每個(gè)基層信用社配備一名專職的統(tǒng)計(jì)人員，定期組織統(tǒng)計(jì)人員學(xué)習(xí)金融統(tǒng)計(jì)知識(shí)，加強(qiáng)崗位培訓(xùn)和崗位練兵，提高統(tǒng)計(jì)人員素質(zhì)，保證基層信用社統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的準(zhǔn)備性、真實(shí)性。
3、提高認(rèn)識(shí)，明確職責(zé)，依法統(tǒng)計(jì)，確保各項(xiàng)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的真實(shí)、準(zhǔn)確和完整。對(duì)轉(zhuǎn)發(fā)的人民銀行制定的金融統(tǒng)計(jì)制度切實(shí)的貫徹執(zhí)行，確保人人懂統(tǒng)計(jì)，實(shí)事求數(shù)據(jù)。
金融案件自查報(bào)告篇二
根據(jù)《衡水市商業(yè)銀行統(tǒng)計(jì)工作考核評(píng)比辦法》制度要求，為嚴(yán)格執(zhí)行金融統(tǒng)計(jì)制度，提升金融統(tǒng)計(jì)水平，我行立即成立統(tǒng)計(jì)工作檢查領(lǐng)導(dǎo)小組對(duì)20xx年1-6月份金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量的自查工作照金融統(tǒng)計(jì)檢查內(nèi)容進(jìn)行了自查，本次自查中我支行堅(jiān)持實(shí)事求是的原則，現(xiàn)將自查的工作情況報(bào)告如下：
為認(rèn)真開(kāi)展好此項(xiàng)自查工作,我行高度重視,加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo),成立了自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，召開(kāi)專題會(huì)議,統(tǒng)一員工的思想認(rèn)識(shí),提高對(duì)開(kāi)展統(tǒng)計(jì)檢查和加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)管理工作重要性的認(rèn)識(shí)，明確了檢查的目的`、內(nèi)容、重點(diǎn),確定了檢查人員,落實(shí)檢查人員責(zé)任,提出了具體要求,從而保證了自查效果。
本次自查工作的起止時(shí)間：20xx年9月3日至9月6日，自查范圍為我支行20xx年1-6月份數(shù)據(jù)源、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)報(bào)表、大額風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)所涉及的所有報(bào)表以及數(shù)據(jù)源準(zhǔn)確性。
《金融統(tǒng)計(jì)管理規(guī)定》等有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章制度，未發(fā)現(xiàn)有統(tǒng)計(jì)違法行為發(fā)生。統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)與綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)統(tǒng)計(jì)記錄，統(tǒng)計(jì)臺(tái)帳、以及與統(tǒng)計(jì)有關(guān)的其他資料核對(duì)基本一致。
（一）統(tǒng)計(jì)資料整理歸檔工作不夠規(guī)范。
（二）、統(tǒng)計(jì)人員業(yè)務(wù)水平有待進(jìn)一步提高。目前統(tǒng)計(jì)人員對(duì)統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)、統(tǒng)計(jì)法律知識(shí)掌握不夠全面，造成對(duì)統(tǒng)計(jì)指標(biāo)理解不深，報(bào)表填寫不規(guī)范。
（三）、統(tǒng)計(jì)報(bào)表編制工作流程未嚴(yán)格按照制表、復(fù)核、負(fù)責(zé)人審核的復(fù)核審批制度執(zhí)行，因此有時(shí)造成報(bào)表統(tǒng)計(jì)有所偏差，給總部統(tǒng)計(jì)工作制造了不必要的麻煩。
（一）加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)資料的整理歸檔，確保統(tǒng)計(jì)資料的完整。
（二）、組織相關(guān)人員認(rèn)真學(xué)習(xí)有關(guān)金融統(tǒng)計(jì)規(guī)定和制度，加深對(duì)金融統(tǒng)計(jì)制度的理解，提高認(rèn)識(shí)，明確職責(zé)，并嚴(yán)格按照人民銀行和總行的金融統(tǒng)計(jì)要求報(bào)送數(shù)據(jù)，依法統(tǒng)計(jì)，確保金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)真實(shí)、準(zhǔn)確。
（三）、部門的統(tǒng)計(jì)工作實(shí)行崗位責(zé)任制和ab崗制度，每個(gè)報(bào)表需配備2名及以上的統(tǒng)計(jì)人員，以便做好復(fù)核工作，同時(shí)防止出現(xiàn)特殊情況時(shí)，影響報(bào)表的統(tǒng)計(jì)報(bào)送工作。
報(bào)送統(tǒng)計(jì)報(bào)表。
（五）、在統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)時(shí)，加強(qiáng)與相關(guān)業(yè)務(wù)部門的協(xié)調(diào)、溝通工作。做好業(yè)務(wù)部門間的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)管理和審核工作，統(tǒng)一數(shù)據(jù)口徑和報(bào)送標(biāo)準(zhǔn)，保證數(shù)據(jù)的及時(shí)和準(zhǔn)確性。
（六）、定期對(duì)部門統(tǒng)計(jì)基礎(chǔ)工作和統(tǒng)計(jì)制度執(zhí)行情況進(jìn)行自查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)統(tǒng)計(jì)工作存在的問(wèn)題，落實(shí)整改。
近日，人民銀行聯(lián)合證監(jiān)會(huì)、銀保監(jiān)會(huì)和國(guó)家外匯局公布了《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范金融營(yíng)銷宣傳行為的通知（公開(kāi)征求意見(jiàn)稿）》（以下簡(jiǎn)稱《通知》），向社會(huì)公開(kāi)征求意見(jiàn)。合規(guī)課堂與大家一起了解一下《通知》的主要內(nèi)容。
《通知》強(qiáng)調(diào)金融營(yíng)銷宣傳資質(zhì)的重要性，指出各金融機(jī)構(gòu)需要依法“持證經(jīng)營(yíng)”不得“無(wú)證經(jīng)營(yíng)”或者“超越經(jīng)營(yíng)范圍”經(jīng)營(yíng)，金融行業(yè)本身即是特許經(jīng)營(yíng)行業(yè)，未取得相應(yīng)金融業(yè)務(wù)資質(zhì)的主體，不得開(kāi)展與該金融業(yè)務(wù)相關(guān)的營(yíng)銷宣傳活動(dòng)。
《通知》首次提出“金融營(yíng)銷宣傳行為”的概念，是指“金融產(chǎn)品或金融服務(wù)經(jīng)營(yíng)者，利用各種宣傳工具或方式，就金融產(chǎn)品或金融服務(wù)進(jìn)行宣傳、推廣等活動(dòng)”。明確了金融營(yíng)銷宣傳行為的行為主體、主要內(nèi)容和主要形式，提高了《通知》的可操作性。
《通知》從嚴(yán)格規(guī)范金融營(yíng)銷宣傳行為，促進(jìn)金融行業(yè)平穩(wěn)健康發(fā)展的角度出發(fā)，明確提出了“三個(gè)要求”和“八項(xiàng)禁止”。
要求金融產(chǎn)品或金融服務(wù)經(jīng)營(yíng)者建立健全內(nèi)控制度和管理機(jī)制、金融營(yíng)銷宣傳行為監(jiān)測(cè)機(jī)制以及加強(qiáng)對(duì)第三方合作機(jī)構(gòu)的監(jiān)督，審慎選擇第三方合作機(jī)構(gòu)，明確雙方在金融營(yíng)銷宣傳活動(dòng)中的責(zé)任義務(wù)。
1、禁止非法或超范圍開(kāi)展金融營(yíng)銷宣傳。
《通知》明確提出，經(jīng)營(yíng)者在進(jìn)行營(yíng)銷宣傳活動(dòng)時(shí)應(yīng)當(dāng)依法“持證經(jīng)營(yíng)”，并且提供能夠證明其合法經(jīng)營(yíng)的材料。實(shí)際是重申“金融營(yíng)銷宣傳資質(zhì)”的重要性，不得“無(wú)證經(jīng)營(yíng)”或者“超范圍經(jīng)營(yíng)”，未取得相應(yīng)金融業(yè)務(wù)資質(zhì)的市場(chǎng)主體，不得開(kāi)展與該金融業(yè)務(wù)相關(guān)的營(yíng)銷宣傳活動(dòng)。
2、禁止以欺詐或引人誤解的方式對(duì)金融產(chǎn)品或金融服務(wù)進(jìn)行營(yíng)銷宣傳。
《通知》針對(duì)金融營(yíng)銷宣傳活動(dòng)中容易出現(xiàn)的違法宣傳推介行為，明確指出禁止以欺詐或引人誤解的方式進(jìn)行營(yíng)銷宣傳，同時(shí)指出了“欺詐”或“引人誤解”的具體表現(xiàn)形式，如：引用不真實(shí)、不準(zhǔn)確的數(shù)據(jù)和資料；隱瞞限制條件、對(duì)過(guò)往業(yè)績(jī)進(jìn)行虛假或夸大表述；使用小概率事件夸大產(chǎn)品收益；對(duì)資產(chǎn)管理產(chǎn)品未來(lái)效果、收益或與其相關(guān)情況作出保證性承諾；明示或暗示保本、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)或保收益；對(duì)不同類型產(chǎn)品進(jìn)行比較；使用偷換概念、不當(dāng)類比、隱去假設(shè)等。上述行為金融產(chǎn)品或服務(wù)經(jīng)營(yíng)者應(yīng)在未來(lái)的展業(yè)中避免發(fā)生，嚴(yán)格規(guī)范金融營(yíng)銷宣傳活動(dòng)。
3、禁止以損害公平競(jìng)爭(zhēng)的方式開(kāi)展金融營(yíng)銷宣傳。
《通知》要求經(jīng)營(yíng)者在進(jìn)行金融營(yíng)銷宣傳活動(dòng)的過(guò)程中，不得惡意損害同行業(yè)其他經(jīng)營(yíng)者的合法利益，不得通過(guò)捏造、散布虛假事實(shí)、惡意貶低競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手，或者通過(guò)盜用、冒用他人的商標(biāo)、字號(hào)等方式謀取不正當(dāng)利益。這些行為屬于金融領(lǐng)域中的不正常競(jìng)爭(zhēng)行為，理應(yīng)受反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法的約束，《通知》中對(duì)此進(jìn)行了進(jìn)一步的強(qiáng)調(diào)。
4、禁止利用政府公信力進(jìn)行金融營(yíng)銷宣傳。
《通知》的此項(xiàng)要求，主要是針對(duì)某些不法經(jīng)營(yíng)者將政府、金融管理部門謊稱為擔(dān)保方或者作為某項(xiàng)增信措施用以向投資者進(jìn)行違法違規(guī)的營(yíng)銷宣傳?！锻ㄖ方勾祟愋袨?，有助于從實(shí)際操作層面規(guī)范金融營(yíng)銷宣傳行為，維護(hù)政府的公信力。
5、禁止損害金融消費(fèi)者知情權(quán)。
《通知》明確經(jīng)營(yíng)者在營(yíng)銷宣傳時(shí)需用顯著、醒目的文字、符號(hào)等對(duì)告知、警示或免責(zé)信息等向消費(fèi)者進(jìn)行提示，實(shí)際是保障消費(fèi)者知情權(quán)的重要舉措。《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》、《私募投資基金募集行為管理辦法》等法規(guī)也要求經(jīng)營(yíng)者對(duì)投資者進(jìn)行宣傳、告知、警示的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。《消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》也規(guī)定了消費(fèi)者對(duì)其購(gòu)買的產(chǎn)品或服務(wù)享有“知情權(quán)”?！锻ㄖ分厣炅私鹑谙M(fèi)者知情權(quán)的重要性，有助于切實(shí)維護(hù)金融消費(fèi)者的權(quán)益。
6、禁止利用互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行不當(dāng)金融營(yíng)銷宣傳。
《通知》指出，利用互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行線上營(yíng)銷宣傳活動(dòng)，不得影響他人的正常使用，不得利用相關(guān)程序影響他人合法經(jīng)營(yíng)、干擾消費(fèi)者的自主選擇權(quán)，不得由個(gè)人自行編輯發(fā)送或轉(zhuǎn)載未經(jīng)審核的營(yíng)銷宣傳信息?！锻ㄖ丰槍?duì)常見(jiàn)的線上營(yíng)銷模式，提出具體的規(guī)范要求，有助于嚴(yán)格規(guī)范金融營(yíng)銷機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員的營(yíng)銷行為，保障線上營(yíng)銷活動(dòng)的健康發(fā)展。
7、禁止違規(guī)向金融消費(fèi)者發(fā)送金融營(yíng)銷宣傳信息。
《消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》規(guī)定了消費(fèi)者對(duì)產(chǎn)品或服務(wù)享有自主選擇的權(quán)利，《通知》再次明確未經(jīng)金融消費(fèi)者同意，不得向其住宅、交通工具等發(fā)送金融營(yíng)銷信息，也不得以電子信息方式向其反復(fù)發(fā)送金融營(yíng)銷信息，同時(shí)要求以電子信息發(fā)送的，需要明確發(fā)送者的真實(shí)身份和聯(lián)系方式并提供拒絕接收的方式。這實(shí)際是從保護(hù)消費(fèi)者自主選擇權(quán)的角度出發(fā)，對(duì)金融營(yíng)銷行為作出限制，保障消費(fèi)者的合法權(quán)益。同時(shí)，在國(guó)家13部委聯(lián)合整治騷擾電話，明確要求嚴(yán)格規(guī)范金融類電話營(yíng)銷行為之外，將金融營(yíng)銷宣傳信息的規(guī)范治理也納入了監(jiān)管范圍。
8、禁止開(kāi)展其他違法違規(guī)金融營(yíng)銷宣傳活動(dòng)。
綜上，對(duì)于提供金融產(chǎn)品或金融服務(wù)的經(jīng)營(yíng)者而言，應(yīng)該從規(guī)范銷售行為和銷售材料等方面進(jìn)行自查，嚴(yán)格按照《通知》要求，從健全內(nèi)控制度、規(guī)范金融營(yíng)銷宣傳行為等方面入手，加強(qiáng)與金融管理部門的溝通，切實(shí)將“三個(gè)要求”和“八項(xiàng)禁止”及行業(yè)監(jiān)管要求落到實(shí)處。但《通知》目前尚處于向全社會(huì)征求意見(jiàn)的階段，正式版本尚未確定。合規(guī)課堂將繼續(xù)關(guān)注其最新動(dòng)態(tài)。
金融案件自查報(bào)告篇三
根據(jù)總行農(nóng)發(fā)銀計(jì)【】22號(hào)《關(guān)于開(kāi)展中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行20xx年統(tǒng)計(jì)檢查的通知》《中國(guó)人民銀行關(guān)于開(kāi)展20xx年金融統(tǒng)計(jì)檢查的通知》（銀發(fā)【87】號(hào)）的要求，為嚴(yán)格執(zhí)行金融統(tǒng)計(jì)制度，提升金融統(tǒng)計(jì)水平，我行立即成立統(tǒng)計(jì)工作檢查領(lǐng)導(dǎo)小組對(duì)照統(tǒng)計(jì)檢查內(nèi)容進(jìn)行了自查，現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：
為認(rèn)真開(kāi)展好此項(xiàng)自查工作,我行高度重視,加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo),成立了自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，召開(kāi)專題會(huì)議,組織全行員工認(rèn)真學(xué)習(xí)了《中國(guó)人民銀行關(guān)于開(kāi)展全國(guó)金融統(tǒng)計(jì)執(zhí)法檢查的通知》、《中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行統(tǒng)計(jì)工作管理制度》、《中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表管理暫行辦法》等文件辦法內(nèi)容。通過(guò)學(xué)習(xí),統(tǒng)一了員工的思想認(rèn)識(shí),提高了對(duì)開(kāi)展統(tǒng)計(jì)檢查和加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)管理工作重要性的認(rèn)識(shí)，明確了檢查的目的、內(nèi)容、重點(diǎn),確定了檢查人員,落實(shí)檢查人員責(zé)任,提出了具體要求,從而保證了自查效果。
（一）落實(shí)整改。
20xx年金融執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的情況我行對(duì)照去年人民銀行、銀監(jiān)會(huì)、總行統(tǒng)計(jì)執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行了有針對(duì)性的復(fù)查。圍繞整改中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行了逐一檢查，未發(fā)現(xiàn)重復(fù)問(wèn)題，杜絕一切統(tǒng)計(jì)工作中的違規(guī)、違法行為，更好地保障了金融統(tǒng)計(jì)工作的質(zhì)量。
（二）落實(shí)人民銀行統(tǒng)計(jì)制度的情況。
1、認(rèn)真貫徹《中華人民共和國(guó)統(tǒng)計(jì)法》《金融統(tǒng)計(jì)管理規(guī)、定》《現(xiàn)金收支統(tǒng)計(jì)操作規(guī)程》等法律、法規(guī)，以及相關(guān)的法律、法規(guī)。
2、貫徹執(zhí)行中國(guó)人民銀行制定的金融統(tǒng)計(jì)制度及有關(guān)管理辦法，并接受人民銀行的監(jiān)督、檢查。
3、我行依法執(zhí)行涉農(nóng)貸款統(tǒng)計(jì)和銀行承兌匯票及其他統(tǒng)計(jì)制度，所報(bào)境內(nèi)大中小企業(yè)貸款、銀行承兌匯票情況統(tǒng)計(jì)表等各類報(bào)表均能及時(shí)、保質(zhì)、保量地報(bào)送。
4、各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表、統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)能做到及時(shí)整理并歸檔保存，不存在虛報(bào)、瞞報(bào)、偽造、拒報(bào)、屢次遲報(bào)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的現(xiàn)象。
5、按時(shí)、按質(zhì)、按量完成人民銀行布置的各項(xiàng)統(tǒng)計(jì)調(diào)查工作。
（三）落實(shí)銀監(jiān)會(huì)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表制度的情況。
1.認(rèn)真貫徹執(zhí)行《中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表管理暫行辦法》，依法向上級(jí)行及轄區(qū)人民銀行報(bào)送非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表。
2.認(rèn)真開(kāi)展非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作，設(shè)置統(tǒng)計(jì)管理員和操作員，互相監(jiān)督、檢查，確保非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作保質(zhì)保量，及時(shí)完成數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)、上報(bào)工作。
3.通過(guò)對(duì)歷年非現(xiàn)場(chǎng)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的自我檢查，認(rèn)為上報(bào)數(shù)據(jù)真實(shí)完整，未利用常規(guī)的業(yè)務(wù)操作虛增、虛減原始統(tǒng)計(jì)記錄，未虛報(bào)、瞞報(bào)、偽造、篡改非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表數(shù)據(jù)，能夠做到報(bào)送報(bào)表數(shù)據(jù)的及時(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性。
（四）統(tǒng)計(jì)工作管理情況我行統(tǒng)計(jì)集中管理系統(tǒng)配有省分行下發(fā)的專用計(jì)算機(jī)，專機(jī)專用，內(nèi)外網(wǎng)隔離，使用合理，系統(tǒng)運(yùn)行正常，做到專人負(fù)責(zé)使用。統(tǒng)計(jì)人員業(yè)務(wù)規(guī)范，操作熟練，各司其職，能按時(shí)、準(zhǔn)確上報(bào)各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表、撰寫統(tǒng)計(jì)分析。統(tǒng)計(jì)崗位責(zé)任制度健全并嚴(yán)格遵照?qǐng)?zhí)行。通過(guò)檢查,我行加強(qiáng)了對(duì)統(tǒng)計(jì)工作的領(lǐng)導(dǎo),統(tǒng)計(jì)報(bào)表質(zhì)量和統(tǒng)計(jì)人員執(zhí)行統(tǒng)計(jì)法規(guī)的自覺(jué)性有了一定提高。
檢查發(fā)現(xiàn)，統(tǒng)計(jì)資料整理歸檔工作不夠規(guī)范；統(tǒng)計(jì)分析水平尚需提高，目前只做一些簡(jiǎn)單的`分析,不能對(duì)全行業(yè)務(wù)的全面發(fā)展提出合理的建議,沒(méi)有較好的發(fā)揮統(tǒng)計(jì)分析的實(shí)效性。根據(jù)存在的問(wèn)題，我行提出了整改措施。一是進(jìn)一步提高統(tǒng)計(jì)人員素質(zhì),加強(qiáng)對(duì)統(tǒng)計(jì)制度、規(guī)定的學(xué)習(xí)，特別是對(duì)統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí),努力提高統(tǒng)計(jì)水平和統(tǒng)計(jì)質(zhì)量。二是嚴(yán)格按照人民銀行和上級(jí)行的要求,對(duì)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)進(jìn)行雙備份,做到異地存放,保證備份數(shù)據(jù)完好無(wú)損。三是加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)資料的整理歸檔，確保統(tǒng)計(jì)資料的完整。四是努力提高統(tǒng)計(jì)分析水平,充分發(fā)揮統(tǒng)計(jì)分析的作用,為行領(lǐng)導(dǎo)決策提供有力依據(jù)。
金融案件自查報(bào)告篇四
根據(jù)岳銀發(fā)(25號(hào)《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)中國(guó)人民銀行關(guān)于開(kāi)展金融統(tǒng)計(jì)大檢查的通知的通知》要求，縣聯(lián)社立即組織相關(guān)人員認(rèn)真學(xué)習(xí)，深刻領(lǐng)會(huì)文件精神，并對(duì)照統(tǒng)計(jì)檢查內(nèi)容進(jìn)行了自查，現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：
通過(guò)對(duì)20xx年末和20xx年一、二季度末上報(bào)縣人民銀行(及市農(nóng)金體改辦)科目統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的自我檢查，認(rèn)為上報(bào)數(shù)據(jù)真實(shí)完整。沒(méi)有發(fā)現(xiàn)下列統(tǒng)計(jì)違法行為。
1、未虛報(bào)、瞞報(bào)、偽造、篡改金融統(tǒng)計(jì)資料，更沒(méi)有違反統(tǒng)計(jì)法規(guī)和工作程序編造統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的行為。
2、統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)與原始統(tǒng)計(jì)記錄，統(tǒng)計(jì)臺(tái)賬、統(tǒng)計(jì)報(bào)表以及與統(tǒng)計(jì)有關(guān)的.其他資料核對(duì)基本一至，數(shù)據(jù)差異不大。
3、未利用常規(guī)的業(yè)務(wù)操作虛增，虛減原始統(tǒng)計(jì)記錄或與統(tǒng)計(jì)有關(guān)的其他原始資料行為。
4、未強(qiáng)迫或授意基層信用社和基層社統(tǒng)計(jì)人員在統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)上弄虛作假。
1、認(rèn)真貫徹《統(tǒng)計(jì)法》、《金融規(guī)定》等法律、法規(guī)。
2、貫徹執(zhí)行中國(guó)人民銀行制定的金融統(tǒng)計(jì)制度及有關(guān)管理辦法，并接受人民銀行的監(jiān)督、檢查。
3、及時(shí)收集、匯總、編制、管理本系統(tǒng)金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和報(bào)表。
4、依法向人民銀行報(bào)送統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)、報(bào)表、統(tǒng)計(jì)資料。
5、按時(shí)、按質(zhì)、按量完成人民銀行布置的各項(xiàng)統(tǒng)計(jì)調(diào)查工作。
1、統(tǒng)計(jì)崗位設(shè)置及人員配備情況。
聯(lián)社金融統(tǒng)計(jì)工作主要由計(jì)劃信貸股負(fù)責(zé)，計(jì)劃信貸股配備專職統(tǒng)計(jì)員一名，各基層信用社的統(tǒng)計(jì)工作基本上是由信用社主辦會(huì)計(jì)、內(nèi)勤主任或信貸會(huì)計(jì)兼任，未配專職統(tǒng)計(jì)人員。
2、統(tǒng)計(jì)人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)狀況。
聯(lián)社對(duì)統(tǒng)計(jì)人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)一般是利用舉辦會(huì)計(jì)，信貸培訓(xùn)班時(shí)，對(duì)統(tǒng)計(jì)人員進(jìn)行業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)，今年統(tǒng)計(jì)局要求統(tǒng)計(jì)人員必須持證上崗，聯(lián)社以縣統(tǒng)計(jì)局關(guān)于開(kāi)展統(tǒng)計(jì)普法、統(tǒng)計(jì)執(zhí)法培訓(xùn)工作為契機(jī)，組織全縣基層信用社統(tǒng)計(jì)人員學(xué)習(xí)了《統(tǒng)計(jì)法》、《統(tǒng)計(jì)法實(shí)施細(xì)則》、《安徽省統(tǒng)計(jì)管理監(jiān)督條例》及相關(guān)法律、法規(guī)，并進(jìn)行了統(tǒng)一考試，使他們進(jìn)一步增強(qiáng)了統(tǒng)計(jì)意識(shí)，提高了統(tǒng)計(jì)人員素質(zhì)，對(duì)統(tǒng)計(jì)工作的開(kāi)展起到了積極作用。
3、日常報(bào)表操作情況。
聯(lián)社向縣人民銀行報(bào)送的報(bào)表主要有：現(xiàn)金統(tǒng)計(jì)項(xiàng)目月報(bào)表(表號(hào)905)、各項(xiàng)貸款累放、累放統(tǒng)計(jì)月報(bào)表(表號(hào)604)信貸資產(chǎn)統(tǒng)計(jì)月報(bào)表(903表)、信貸資產(chǎn)統(tǒng)計(jì)季報(bào)表(611表);其中604表、903表是根據(jù)聯(lián)社業(yè)務(wù)狀況全轄匯總表來(lái)統(tǒng)計(jì)的，905現(xiàn)金項(xiàng)目月報(bào)表是每月由各基層社上報(bào)數(shù)據(jù)匯總而來(lái)的，611季報(bào)表是每季由各基層社，上報(bào)數(shù)據(jù)匯總而來(lái)。由于季報(bào)表中的貸款投向分類比較細(xì)化，與會(huì)計(jì)科目分類很不一至，而基層社上報(bào)數(shù)據(jù)又不準(zhǔn)確，所以貸款投向數(shù)據(jù)在統(tǒng)計(jì)時(shí)存在一些估報(bào)現(xiàn)象。
(一)存在的問(wèn)題：
1、未建立相應(yīng)的統(tǒng)計(jì)操作規(guī)程。
2、未建立農(nóng)村信用社的金融統(tǒng)計(jì)制度，使得統(tǒng)計(jì)人員職責(zé)不明確。由于統(tǒng)計(jì)人員大都是會(huì)計(jì)兼職，在統(tǒng)計(jì)上報(bào)工作中遇到不屬于自身職責(zé)范圍內(nèi)的情況，就存在一些估報(bào)、漏報(bào)、遲報(bào)等有違統(tǒng)計(jì)法規(guī)的現(xiàn)象。
3、農(nóng)村信用社的許多統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)仍處于手工操作狀態(tài)，工作效率不高。
(二)針對(duì)以上統(tǒng)計(jì)工作中存在的問(wèn)題提出如下整改措施。
1、盡快建立相應(yīng)的統(tǒng)計(jì)操作規(guī)程。
2、建立完善農(nóng)村信用社的統(tǒng)計(jì)制度，加強(qiáng)法律建設(shè)，提高認(rèn)識(shí)，明確職責(zé)，依法統(tǒng)計(jì)，確保各項(xiàng)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的真實(shí)、準(zhǔn)確和完整。
3、加快農(nóng)村信用社統(tǒng)計(jì)電子步伐，使他們盡快改變手工統(tǒng)計(jì)的落后狀況，逐步提高統(tǒng)計(jì)工作效率，以適應(yīng)金融統(tǒng)計(jì)發(fā)展的需要。
金融案件自查報(bào)告篇五
根據(jù)《關(guān)于開(kāi)展20xx年金融統(tǒng)計(jì)自查的通知》文件要求，我支行已完成對(duì)20xx年金融統(tǒng)計(jì)的自查工作，本次自查中我支行堅(jiān)持實(shí)事求是的原則，重點(diǎn)對(duì)金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量和統(tǒng)計(jì)工作管理情況進(jìn)行了自查了，現(xiàn)將有關(guān)金融統(tǒng)計(jì)自查的工作情況報(bào)告如下：
（一）、本次自查工作的起止時(shí)間：20xx年5月23日至5月24日。
（二）、自查范圍為我支行20xx年在報(bào)表平臺(tái)中和上報(bào)總行各部門所涉及的所有報(bào)表。
（三）、20xx年金融統(tǒng)計(jì)工作自查結(jié)果：
我支行在本次對(duì)20xx年金融統(tǒng)計(jì)自查工作中，未發(fā)現(xiàn)有錯(cuò)報(bào)、漏報(bào)、虛報(bào)、偽造及篡改統(tǒng)計(jì)資料的情況，并且根據(jù)《銀行法》、《金融統(tǒng)計(jì)管理規(guī)定》等有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章制度，未發(fā)現(xiàn)有統(tǒng)計(jì)違法行為發(fā)生。統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)與綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)統(tǒng)計(jì)記錄，統(tǒng)計(jì)臺(tái)帳、以及與統(tǒng)計(jì)有關(guān)的其他資料核對(duì)基本一致。
（一）、統(tǒng)計(jì)人員業(yè)務(wù)水平有待進(jìn)一步提高。目前統(tǒng)計(jì)人員對(duì)統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)、統(tǒng)計(jì)法律知識(shí)掌握不夠全面，造成對(duì)統(tǒng)計(jì)指標(biāo)理解不深，報(bào)表填寫不規(guī)范。
（二）、在日常金融統(tǒng)計(jì)工作中，未嚴(yán)格實(shí)行ab崗制度，人員配備不齊。
（三）、統(tǒng)計(jì)報(bào)表編制工作流程未嚴(yán)格按照制表、復(fù)核、負(fù)責(zé)人審核的復(fù)核審批制度執(zhí)行。
（一）、組織部門人員認(rèn)真學(xué)習(xí)有關(guān)金融統(tǒng)計(jì)規(guī)定和制度，加深對(duì)金融統(tǒng)計(jì)制度的理解，提高認(rèn)識(shí)，明確職責(zé)，并嚴(yán)格按照人民銀行和總行的金融統(tǒng)計(jì)要求報(bào)送數(shù)據(jù)，依法統(tǒng)計(jì)，確保金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)真實(shí)、準(zhǔn)確。
（二）、部門的統(tǒng)計(jì)工作實(shí)行崗位責(zé)任制和ab崗制度，每個(gè)報(bào)表需配備2名及以上的統(tǒng)計(jì)人員，以便做好復(fù)核工作，同時(shí)防止出現(xiàn)特殊情況時(shí)，影響報(bào)表的統(tǒng)計(jì)報(bào)送工作。
（三）、對(duì)各種統(tǒng)計(jì)報(bào)表實(shí)行復(fù)核審批制度，做好各種數(shù)據(jù)的審核把關(guān)工作。每張報(bào)表必須先經(jīng)復(fù)核崗核查，再由負(fù)責(zé)人審核后，方可報(bào)送統(tǒng)計(jì)報(bào)表。
（四）、在統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)時(shí)，加強(qiáng)與相關(guān)業(yè)務(wù)部門的協(xié)調(diào)、溝通工作。做好業(yè)務(wù)部門間的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)管理和審核工作，統(tǒng)一數(shù)據(jù)口徑和報(bào)送標(biāo)準(zhǔn)，保證數(shù)據(jù)的及時(shí)和準(zhǔn)確性。
（五）、定期對(duì)部門統(tǒng)計(jì)基礎(chǔ)工作和統(tǒng)計(jì)制度執(zhí)行情況進(jìn)行自查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)統(tǒng)計(jì)工作存在的問(wèn)題，落實(shí)整改。
金融案件自查報(bào)告篇六
根據(jù)x郵金管[xx]96號(hào)《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)xx銀監(jiān)分局%26關(guān)于對(duì)轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)落實(shí)案件風(fēng)險(xiǎn)防控措施情況開(kāi)展調(diào)查的通知%26的通知》文件要求,我局立即組織相關(guān)人員學(xué)習(xí),并結(jié)合郵政金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管控實(shí)際,認(rèn)真按照《xx銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作必備指引》做好自查工作，現(xiàn)將自查的情況匯報(bào)如下:。
一、堅(jiān)持按照《xx省郵政金融資金安全檢查處罰試行辦法》和《xx省郵政儲(chǔ)匯資金票款安全連鎖責(zé)任制》以及《xx州郵政金融業(yè)務(wù)稽查方案》等重要文件，對(duì)郵政金融資金實(shí)施有效監(jiān)控，促進(jìn)郵政金融業(yè)務(wù)穩(wěn)定、健康發(fā)展。
二、認(rèn)真開(kāi)展省、州局安排的“對(duì)銀行帳戶管理及大額現(xiàn)金交易排查”、“對(duì)代發(fā)工資業(yè)務(wù)進(jìn)行排查”、“防范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部職工挪用資金買彩票案件”、“中間業(yè)務(wù)專項(xiàng)檢查”、“排雷行動(dòng)”、“金秋行動(dòng)”，以確保郵政儲(chǔ)匯資金安全，捍衛(wèi)經(jīng)營(yíng)成果。
三、認(rèn)真落實(shí)資金票款安全局長(zhǎng)負(fù)責(zé)制，實(shí)行儲(chǔ)匯資金安全管理責(zé)任制，年初層層簽訂《xx縣郵政局金融資金安全責(zé)任書》。成立有專門的案件防控領(lǐng)導(dǎo)小組，明確工作職責(zé)，實(shí)行績(jī)效考核制度和問(wèn)責(zé)制度。認(rèn)真執(zhí)行人員排查制度，全面施行輪換崗計(jì)劃。建立了舉報(bào)制度，每個(gè)職工均發(fā)有舉報(bào)卡。
四、嚴(yán)格按照省局和州局的要求的頻次和內(nèi)容開(kāi)展儲(chǔ)匯稽查工作，采取突擊檢查、專項(xiàng)檢查與常規(guī)檢查相結(jié)合，對(duì)查出的問(wèn)題和資金安全隱患進(jìn)行追蹤整改、督促落實(shí)。
五、認(rèn)真按照《xx的通知》x郵金管〔xx〕105號(hào)和《xx州郵政金融內(nèi)控制度評(píng)價(jià)、現(xiàn)場(chǎng)處罰標(biāo)準(zhǔn)及打分表》要求，積極開(kāi)展郵政金融內(nèi)控評(píng)價(jià)活動(dòng)。在開(kāi)展內(nèi)控評(píng)價(jià)的同時(shí)，對(duì)中間業(yè)務(wù)管理、網(wǎng)點(diǎn)三級(jí)權(quán)限管理、電子稽查和智能令牌管理、支票印鑒分管、出納庫(kù)存現(xiàn)金、銀行賬戶、大額權(quán)限審批、特殊業(yè)務(wù)處理、重要空白憑證管理、金庫(kù)“五大制度”、押運(yùn)鈔管理、營(yíng)銷排查等高風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)開(kāi)展經(jīng)常性的檢查，及時(shí)排除資金安全隱患，確保儲(chǔ)匯資金安全。
六、為強(qiáng)化郵政金融管理，結(jié)合本局實(shí)際，先后修定了《xx縣郵政局儲(chǔ)匯資金安全管理辦法》、《關(guān)于對(duì)郵政儲(chǔ)蓄大額現(xiàn)金支付實(shí)行分級(jí)審批制度管理的通知》、《調(diào)整xx年儲(chǔ)匯周轉(zhuǎn)金定額明確超限提款權(quán)限的通知》、《金庫(kù)管理考核辦法》、《xx縣郵政局金庫(kù)管理、上下班接送安全綜合考核辦法》以及各項(xiàng)應(yīng)急預(yù)案。
七、不足之處：一是部分班組、支局長(zhǎng)以及相關(guān)管理人員未認(rèn)真履行檢查職責(zé);二是稽查人員雜務(wù)較多，稽查頻次和質(zhì)量未達(dá)到要求，稽查深度、力度不夠。三是操作風(fēng)險(xiǎn)管理制度不夠完善，制度執(zhí)行不力。四是安防設(shè)施不達(dá)標(biāo)，網(wǎng)點(diǎn)人員配備不足。五是代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理較混亂，缺乏相互監(jiān)督和制約機(jī)制。
通過(guò)開(kāi)展此次自查活動(dòng)，認(rèn)真對(duì)照《指引》和相關(guān)案件防控規(guī)定要求，努力做到進(jìn)一步加強(qiáng)案件防控工作，建立案件防控長(zhǎng)效機(jī)制，進(jìn)一步做好案件防控基礎(chǔ)工作，完善制度和措施并提高執(zhí)行力，確保我局郵政金融業(yè)務(wù)持續(xù)、快速、健康發(fā)展。
金融案件自查報(bào)告篇七
為了深入貫徹落實(shí)《幼兒園教育指導(dǎo)綱要》、《3——6歲幼兒學(xué)習(xí)與發(fā)展指南》精神，進(jìn)一步規(guī)范學(xué)校幼兒園內(nèi)部管理，提高保教工作質(zhì)量，促進(jìn)幼兒教育的健康發(fā)展。學(xué)校對(duì)照云陽(yáng)縣教育委員會(huì)、云陽(yáng)縣財(cái)政局《關(guān)于開(kāi)展普惠性幼兒園復(fù)審認(rèn)定工作的通知》，對(duì)幼兒園各項(xiàng)工作進(jìn)行了評(píng)估自查，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：
（一）場(chǎng)地園舍和配置設(shè)備設(shè)施。
我園創(chuàng)建于20xx年，幼兒園占地面積1800㎡，建筑面積885㎡，戶外活動(dòng)面積920㎡。建筑場(chǎng)地獨(dú)立完整，由一座三層樓的建筑為教學(xué)樓和操場(chǎng)、活動(dòng)場(chǎng)地平整，無(wú)雜物、無(wú)污染、無(wú)危險(xiǎn)。為了讓幼兒有更舒適的活動(dòng)場(chǎng)地，我園于20xx年將戶外場(chǎng)地配備成安全環(huán)保的綠色仿真草坪。園內(nèi)還配有電腦、數(shù)碼相機(jī)、音響、電子琴等一套較齊全的現(xiàn)代教學(xué)設(shè)備，幼兒活動(dòng)室、臥室、辦公室、食堂、廁所等。每班教學(xué)用具齊全，配有電視、電子琴、vcd等，并為孩子配備了適合于幼兒年齡特點(diǎn)的室內(nèi)玩具、大型室外組合玩具，每年為園添置新的大小型玩具。廚房整套設(shè)施均不銹鋼材料，先進(jìn)、衛(wèi)生。這些設(shè)備設(shè)施很好的為教學(xué)服務(wù)，并確保全園安全工作，是幼兒學(xué)習(xí)玩耍的理想樂(lè)園。
幼兒園不但重視硬件的建設(shè)，更注重對(duì)軟件的開(kāi)發(fā)與管理，力爭(zhēng)做到管理工作規(guī)范，隊(duì)伍建設(shè)專業(yè)化，教學(xué)設(shè)施現(xiàn)代化，教育模式多樣化，教育手段科學(xué)化，幼兒全面發(fā)展化。交通便利，家長(zhǎng)方便接送，園內(nèi)環(huán)境優(yōu)美，設(shè)施齊全，辦學(xué)條件優(yōu)越。
（二）幼兒園規(guī)模及師資隊(duì)伍情況。
我園于20xx年成功獲得云陽(yáng)縣二級(jí)幼兒園，并在20xx年被評(píng)定為普惠性幼兒園。在短短幾年的時(shí)間，我園隊(duì)伍不斷地發(fā)展壯大，如今現(xiàn)有教職工20人，幼兒245名，設(shè)有大、中、小班共8個(gè)班。
1.幼兒園設(shè)有13名專職教師，均取得幼兒教師資格證，教師基礎(chǔ)知識(shí)、基本技能扎實(shí)，素質(zhì)好。
2．3名保育員及4名后勤人員都具有良好職業(yè)道德規(guī)范，熱愛(ài)幼教工作，有很強(qiáng)的敬業(yè)精神。園內(nèi)定期對(duì)保育員進(jìn)行衛(wèi)生保健專業(yè)校本培訓(xùn)，提高了保育員的保教能力。
新學(xué)期開(kāi)始，根據(jù)教學(xué)計(jì)劃要求和學(xué)生實(shí)際，制定幼兒學(xué)期工作計(jì)劃、月計(jì)劃、周計(jì)劃和符合幼兒發(fā)展水平的各科保育目標(biāo)計(jì)劃。堅(jiān)持幼兒教師定期學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)、分析、自查保教計(jì)劃執(zhí)行的情況。
（一）安全工作是幼兒園工作的重中之重、頭等大事。
為了使幼兒園安全工作規(guī)范化、制度化，真真正正使安全工作到實(shí)處，確實(shí)保證幼兒、教職工和國(guó)家財(cái)產(chǎn)的安全。我園將在進(jìn)一步完善安全工作的各項(xiàng)制度，加大對(duì)制度的落實(shí)、執(zhí)行的檢查力度。將安全工作納入常規(guī)，列入日常生活和教育教學(xué)當(dāng)中，提高幼兒的安全防范意識(shí)和防范能力。杜絕惡性事故和責(zé)任事故的發(fā)生。嚴(yán)格按照“一幼一卡，人卡不分離”的接送制度，嚴(yán)把接送關(guān)。嚴(yán)格遵守門衛(wèi)值班制度，全天有專人值班，做好防火、防泄、防電、防溺、防盜、防騙（拐）、防意外事故等工作確保幼兒及財(cái)產(chǎn)安全。
（二）落實(shí)《幼兒園衛(wèi)生保健制度》。
嚴(yán)格按照?qǐng)?zhí)行《幼兒園衛(wèi)生保健制度》，不斷尋找工作中的薄弱環(huán)節(jié)，采取積極的措施加以調(diào)整。在一日活動(dòng)中，嚴(yán)格落實(shí)各項(xiàng)衛(wèi)生保健制度，堅(jiān)持每天進(jìn)行晨、午檢，嚴(yán)格執(zhí)行消毒制度，對(duì)室內(nèi)外環(huán)境、玩教具、餐具堅(jiān)持每日消毒，責(zé)任到人、到物；每天對(duì)幼兒一巾一杯和所有設(shè)施、設(shè)備、地面、墻面進(jìn)行徹底消毒，并定期檢查和不定期抽查相結(jié)合的方法實(shí)行監(jiān)督。有目的、有計(jì)劃地培養(yǎng)幼兒形成良好的生活習(xí)慣和衛(wèi)生習(xí)慣，如幼兒穿鞋、系鞋帶、疊被子、做值日生等競(jìng)賽活動(dòng)。切實(shí)抓好傳染病的預(yù)防工作，堅(jiān)持衛(wèi)生保健宣傳工作，定期向家長(zhǎng)、教師、幼兒宣傳衛(wèi)生、保健知識(shí)，利用家園聯(lián)系欄及時(shí)向家長(zhǎng)反饋幼兒生活、衛(wèi)生、健康狀況，家園配合更好地促進(jìn)幼兒身心的健康發(fā)展。
（一）領(lǐng)導(dǎo)管理。
我校幼兒園認(rèn)真貫徹落實(shí)《幼兒園工作規(guī)程》、《幼兒園管理?xiàng)l例》，堅(jiān)持保教結(jié)合的'原則，面向全體幼兒，促進(jìn)幼兒體、智、德、諸方面身心和諧發(fā)展。
1．學(xué)校由副校長(zhǎng)親自抓幼兒園管理工作，業(yè)務(wù)副園長(zhǎng)負(fù)責(zé)幼兒園日常保教工作及制度的落實(shí)。
2．實(shí)行制度化、規(guī)范化、科學(xué)化管理。
（1）幼兒園每學(xué)期制定有切合幼兒園實(shí)際、符合幼兒發(fā)展水平幼教工作計(jì)劃和總結(jié)。做到《幼兒教師崗位職責(zé)》、《一日活動(dòng)常規(guī)》、《課程表》、《作息時(shí)間表》上墻，還制定了《安全管理制度》、《衛(wèi)生保健制度》、《家園聯(lián)系制度》等。學(xué)校定期檢查、考核、評(píng)估并與教師月考核掛鉤。
（2）狠抓師資素質(zhì)的提高和教育觀念的轉(zhuǎn)變。
組織教師認(rèn)真學(xué)習(xí)教育教學(xué)理論，積極參加各級(jí)培訓(xùn)活動(dòng)。
（3）為保證保教工作的發(fā)展需要，做到了財(cái)產(chǎn)實(shí)行登記、清理、保護(hù)并有專人進(jìn)行維修。
在辦園實(shí)踐中，堅(jiān)持把發(fā)展作為第一要?jiǎng)?wù)。在管理思想上，堅(jiān)持以教師發(fā)展為本，增強(qiáng)教師的主體發(fā)展意識(shí)；在管理行為上，采用柔性管理的方法，注重營(yíng)造健康向上的園所文化氛圍。實(shí)行園長(zhǎng)責(zé)任制，注重抓責(zé)任的追究,制定了一系列針對(duì)性和可操作性的量化考核細(xì)則。各項(xiàng)工作做到有章可循，有法可依，務(wù)真求實(shí),為提高保教質(zhì)量，促進(jìn)幼兒全面發(fā)展，增強(qiáng)內(nèi)部凝聚力發(fā)揮了重要作用。
（二）教師人文化管理。
完善教師人文關(guān)懷陽(yáng)光計(jì)劃，讓教師感受“被關(guān)愛(ài)”；推行人文化管理，用大家的人格、修養(yǎng)、學(xué)識(shí)推進(jìn)學(xué)校發(fā)展，樹(shù)立學(xué)風(fēng)正、校風(fēng)正、做人正的良好氛圍。
回顧近幾年來(lái)的工作，我園取得的成績(jī)是顯著的，得到了上級(jí)主管部門和社會(huì)、家長(zhǎng)的肯定和贊許，但對(duì)照評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)，我們認(rèn)為還存在以下不足：
1、辦園條件有待再完善，部分配套設(shè)施有等繼續(xù)添置；
2、幼兒園專業(yè)教師年輕化，在編的專業(yè)教師少，師資不固定。
3、教學(xué)改革、教育研究還須再加強(qiáng)；
4、園務(wù)管理還要再上臺(tái)階。
以上是近兩年來(lái)對(duì)我園的基本情況分析和總結(jié)，工作中存在的不完善的地方，需要我們不斷地反思和改進(jìn)，希望在上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的支持和鼓勵(lì)下，百尺竿頭，創(chuàng)造出真正意義上的、合格的普惠性幼兒園。
金融案件自查報(bào)告篇八
xxxx：
根據(jù)《關(guān)于開(kāi)展20xx年金融統(tǒng)計(jì)自查的通知》文件要求，我支行已完成對(duì)20xx年金融統(tǒng)計(jì)的自查工作，本次自查中我支行堅(jiān)持實(shí)事求是的原則，重點(diǎn)對(duì)金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量和統(tǒng)計(jì)工作管理情況進(jìn)行了自查了，現(xiàn)將有關(guān)金融統(tǒng)計(jì)自查的工作情況報(bào)告如下：
（一）、本次自查工作的'起止時(shí)間：20xx年5月23日至5月24日。
（二）、自查范圍為我支行20xx年在報(bào)表平臺(tái)中和上報(bào)總行各部門所涉及的所有報(bào)表。
（三）、20xx年金融統(tǒng)計(jì)工作自查結(jié)果：
我支行在本次對(duì)20xx年金融統(tǒng)計(jì)自查工作中，未發(fā)現(xiàn)有錯(cuò)報(bào)、漏報(bào)、虛報(bào)、偽造及篡改統(tǒng)計(jì)資料的情況，并且根據(jù)《銀行法》、《金融統(tǒng)計(jì)管理規(guī)定》等有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章制度，未發(fā)現(xiàn)有統(tǒng)計(jì)違法行為發(fā)生。統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)與綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)統(tǒng)計(jì)記錄，統(tǒng)計(jì)臺(tái)帳、以及與統(tǒng)計(jì)有關(guān)的其他資料核對(duì)基本一致。
（一）、統(tǒng)計(jì)人員業(yè)務(wù)水平有待進(jìn)一步提高。目前統(tǒng)計(jì)人員對(duì)統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)、統(tǒng)計(jì)法律知識(shí)掌握不夠全面，造成對(duì)統(tǒng)計(jì)指標(biāo)理解不深，報(bào)表填寫不規(guī)范。
（二）、在日常金融統(tǒng)計(jì)工作中，未嚴(yán)格實(shí)行ab崗制度，人員配備不齊。
（三）、統(tǒng)計(jì)報(bào)表編制工作流程未嚴(yán)格按照制表、復(fù)核、負(fù)責(zé)人審核的復(fù)核審批制度執(zhí)行。
（一）、組織部門人員認(rèn)真學(xué)習(xí)有關(guān)金融統(tǒng)計(jì)規(guī)定和制度，加深對(duì)金融統(tǒng)計(jì)制度的理解，提高認(rèn)識(shí)，明確職責(zé)，并嚴(yán)格按照人民銀行和總行的金融統(tǒng)計(jì)要求報(bào)送數(shù)據(jù)，依法統(tǒng)計(jì)，確保金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)真實(shí)、準(zhǔn)確。
（二）、部門的統(tǒng)計(jì)工作實(shí)行崗位責(zé)任制和ab崗制度，每個(gè)報(bào)表需配備2名及以上的統(tǒng)計(jì)人員，以便做好復(fù)核工作，同時(shí)防止出現(xiàn)特殊情況時(shí)，影響報(bào)表的統(tǒng)計(jì)報(bào)送工作。
（三）、對(duì)各種統(tǒng)計(jì)報(bào)表實(shí)行復(fù)核審批制度，做好各種數(shù)據(jù)的審核把關(guān)工作。每張報(bào)表必須先經(jīng)復(fù)核崗核查，再由負(fù)責(zé)人審核后，方可報(bào)送統(tǒng)計(jì)報(bào)表。
（四）、在統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)時(shí)，加強(qiáng)與相關(guān)業(yè)務(wù)部門的協(xié)調(diào)、溝通工作。做好業(yè)務(wù)部門間的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)管理和審核工作，統(tǒng)一數(shù)據(jù)口徑和報(bào)送標(biāo)準(zhǔn)，保證數(shù)據(jù)的及時(shí)和準(zhǔn)確性。
（五）、定期對(duì)部門統(tǒng)計(jì)基礎(chǔ)工作和統(tǒng)計(jì)制度執(zhí)行情況進(jìn)行自查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)統(tǒng)計(jì)工作存在的問(wèn)題，落實(shí)整改。
xxxxxx支行。
金融案件自查報(bào)告篇九
根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)信貸管理扎實(shí)做好中小企業(yè)金融服務(wù)工作的通知》（銀發(fā)[20xx]184號(hào)）的要求，我行對(duì)小企業(yè)金融服務(wù)情況開(kāi)展了自查，具體情況如下：
截至年月末，我行小企業(yè)貸款余額xxxxx萬(wàn)元，占全行貸款余額的xxxxx%。從貸款投放看，小企業(yè)貸款較年初增長(zhǎng)xx%，比全部貸款增速高個(gè)百分點(diǎn)。同時(shí)，小企業(yè)貸款較年初增加xx萬(wàn)元，比上年同期多增xx萬(wàn)元。實(shí)現(xiàn)了小企業(yè)信貸"兩個(gè)不低于"的目標(biāo)，即小企業(yè)信貸增速不低于全部貸款平均增速，小企業(yè)貸款增量不低于上年增量。從貸款形態(tài)看，按信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類劃分：正常類貸款占%，不良貸款為。我行小企業(yè)金融服務(wù)工作得到了當(dāng)?shù)卣恼J(rèn)可，連續(xù)年榮獲“支持企業(yè)發(fā)展先進(jìn)金融單位”稱號(hào)。
（一）優(yōu)化信貸資源配臵，持續(xù)加大小企業(yè)信貸投放。上半年，央行連續(xù)上調(diào)存款準(zhǔn)備金率，導(dǎo)致銀行信貸規(guī)模緊縮，我行認(rèn)真貫徹落實(shí)國(guó)務(wù)院和銀監(jiān)會(huì)有關(guān)支持小企業(yè)發(fā)展的政策精神，特別是人民銀行、銀監(jiān)會(huì)關(guān)于加強(qiáng)和改善小企業(yè)金融服務(wù)的工作部署，在行內(nèi)下發(fā)了《關(guān)于全面做好農(nóng)村金融服務(wù)工作的指導(dǎo)意見(jiàn)》，積極拓展并滿足縣域農(nóng)村小企業(yè)資金需求，截至年月，信貸支持小企業(yè)戶，累計(jì)投放貸款xx萬(wàn)元。一是準(zhǔn)確定位目標(biāo)客戶，優(yōu)先扶持產(chǎn)品技術(shù)含量高、有市場(chǎng)、有效益、機(jī)制靈活、經(jīng)營(yíng)規(guī)范、資產(chǎn)負(fù)債率符合規(guī)定要求的小企業(yè)。二是密切銀政、銀地關(guān)系，積極構(gòu)建銀政企合作平臺(tái)，舉辦銀政企對(duì)接會(huì)、以一個(gè)地方金融機(jī)構(gòu)的責(zé)任，主動(dòng)融入縣域經(jīng)濟(jì)建設(shè)，與家小企業(yè)簽訂億元的戰(zhàn)略合作意向協(xié)議書，目前已落實(shí)家小企業(yè)的授信條件，發(fā)放貸款xx萬(wàn)元。
（二）強(qiáng)化組合金融服務(wù)，拓寬小企業(yè)融資渠道。為構(gòu)建高效的小企業(yè)金融服務(wù)機(jī)制，我行在業(yè)務(wù)流程、機(jī)構(gòu)設(shè)臵、服務(wù)渠道等方面做了積極探索。一是對(duì)內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行了調(diào)整，堅(jiān)持以“客戶為中心”，建立授信、風(fēng)險(xiǎn)、科技等各業(yè)務(wù)條線為支撐，各相關(guān)部門緊密協(xié)作的管理體系，增進(jìn)業(yè)務(wù)聯(lián)動(dòng)發(fā)展，優(yōu)化授信業(yè)務(wù)審批流程，縮短業(yè)務(wù)審批環(huán)節(jié)，及時(shí)滿足小企業(yè)貸款“短、頻、快”需求。二是對(duì)營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)進(jìn)行了調(diào)整，在支行的基礎(chǔ)上，對(duì)“只存不貸”的營(yíng)業(yè)部功能定位進(jìn)行了調(diào)整，并在營(yíng)業(yè)部設(shè)小企業(yè)金融服務(wù)中心，配備與小企業(yè)金融業(yè)務(wù)特點(diǎn)相適應(yīng)的人力資源。三是對(duì)信貸產(chǎn)品進(jìn)行了梳理，現(xiàn)已形成小企業(yè)聯(lián)保貸、循環(huán)貸等系列產(chǎn)品，同時(shí)，針對(duì)企業(yè)融資過(guò)程中擔(dān)保難問(wèn)題，積極研究有效的抵押替代產(chǎn)品，設(shè)計(jì)林權(quán)抵押貸款，擬推出知識(shí)產(chǎn)權(quán)貸款。四是擴(kuò)大與擔(dān)保機(jī)構(gòu)的合作，年在與7家合作擔(dān)保機(jī)構(gòu)的基礎(chǔ)上，又引入了2家專業(yè)擔(dān)保公司。截至年月末，通過(guò)擔(dān)保機(jī)構(gòu)擔(dān)保的小企業(yè)貸款余額xx萬(wàn)元，占總貸款余額的%，為小企業(yè)打開(kāi)了融資渠道。五是完善小企業(yè)信用等級(jí)評(píng)定，下發(fā)了《小企業(yè)信用等級(jí)評(píng)定管理暫行辦法》，規(guī)范了小企業(yè)評(píng)定標(biāo)準(zhǔn)，綜合考慮財(cái)務(wù)指標(biāo)外，還將小企業(yè)的經(jīng)營(yíng)動(dòng)態(tài)、企業(yè)資信記錄、主要領(lǐng)導(dǎo)人情況以及發(fā)展?jié)摿Φ纫蛩丶{入評(píng)級(jí)范圍，通過(guò)信用打分法等靈活措施，客觀上疏通小企業(yè)貸款準(zhǔn)入瓶頸，積極幫助企業(yè)解決資金周轉(zhuǎn)困難。
（三）合理確定風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)，減輕小企業(yè)融資負(fù)擔(dān)。我行制定了《人民幣貸款利率定價(jià)管理暫行辦法》，通過(guò)科學(xué)定價(jià)，既有效覆蓋風(fēng)險(xiǎn)，又對(duì)小企業(yè)貸款利率在風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)的基礎(chǔ)上合理浮動(dòng)，盡可能減輕小企業(yè)的利息負(fù)擔(dān)。在提高自身效益的同時(shí)履行好社會(huì)責(zé)任，不借發(fā)放貸款之機(jī)搭銷保險(xiǎn)、基金等產(chǎn)品，不附加不合理的貸款條件，不變相收取不合理的費(fèi)用。
（四）嚴(yán)格落實(shí)貸款新規(guī)，密切監(jiān)控信貸資金流向。在小企業(yè)金融服務(wù)中，我行注重加強(qiáng)對(duì)客戶信貸資金流向及用途的全流程審核監(jiān)測(cè)。一是嚴(yán)格貫徹落實(shí)貸款新規(guī)，對(duì)采用受托支付方式的貸款，出賬審查人員嚴(yán)格根據(jù)約定的貸款用途，審核商務(wù)合同等證明材料，將貸款資金通過(guò)借款人賬戶支付給借款人的交易對(duì)象。對(duì)采用自主支付方式的貸款，要求客戶定期報(bào)送資金使用情況說(shuō)明。截至年月末，我行累放貸款xx萬(wàn)元。按照貸款新規(guī)要求，采用受托支付方式走款金額xx萬(wàn)元。通過(guò)內(nèi)部自查，我行發(fā)放的小企業(yè)貸款均符合信貸資金用途。二是注重加強(qiáng)政策宣傳，召開(kāi)貸款新規(guī)業(yè)務(wù)推進(jìn)會(huì)，邀請(qǐng)企事業(yè)單位代表參會(huì)，宣傳“三個(gè)辦法一個(gè)指引”精神實(shí)質(zhì)和核心要義，在推進(jìn)我行風(fēng)險(xiǎn)控制和穩(wěn)健發(fā)展的同時(shí)，也幫助企業(yè)降低融資成本和提升財(cái)務(wù)精細(xì)化管理水平，為全面做好小企業(yè)金融服務(wù)工作營(yíng)造良好的氛圍環(huán)境。
在小企業(yè)金融業(yè)務(wù)快速發(fā)展的同時(shí)，自查中也發(fā)現(xiàn)一些不容忽視的在問(wèn)題和不足：
（一）專營(yíng)機(jī)構(gòu)專業(yè)化工作水平不夠。我行雖成立了小企業(yè)金融服務(wù)中心，尚未建立獨(dú)立核算機(jī)制和激勵(lì)約束機(jī)制，制約了信貸人員開(kāi)展小企業(yè)貸款業(yè)務(wù)的積極性，“六項(xiàng)機(jī)制”建設(shè)還需在實(shí)踐中進(jìn)一步完善，專營(yíng)機(jī)構(gòu)還要在發(fā)展中逐步成型。
（二）銀企信息不對(duì)稱。目前，大多小企業(yè)沒(méi)有建立起現(xiàn)代企業(yè)制度，財(cái)務(wù)管理水平不高，信息不透明和失真的情況普遍存在。我行很難從公開(kāi)市場(chǎng)上獲悉反映小企業(yè)真實(shí)經(jīng)營(yíng)狀況的專有信息，對(duì)小企業(yè)的真實(shí)經(jīng)營(yíng)狀況評(píng)估困難，增加了我行貸款的.審查監(jiān)督成本和信息成本。
（三）信貸產(chǎn)品創(chuàng)新力度不夠。目前，我行雖建立了一系列小企業(yè)融資產(chǎn)品，但產(chǎn)品靈活度還不夠，不能完全適應(yīng)小企業(yè)多元化的融資需求。
金融業(yè)是國(guó)家重點(diǎn)建設(shè)和保護(hù)行業(yè)，因此，金融業(yè)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的穩(wěn)定運(yùn)行對(duì)保障國(guó)家金融業(yè)的健康發(fā)展有著重要的意義，根據(jù)塔銀辦【20xx】83號(hào)文件要求，xxxx村鎮(zhèn)銀行（以下簡(jiǎn)稱：我行）高度重視，結(jié)合《金融城域網(wǎng)網(wǎng)絡(luò)安全基線》內(nèi)容及相關(guān)要求，認(rèn)真組織落實(shí)，開(kāi)展自查工作，現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：
我行20xx年通過(guò)烏魯木齊縣xxxx村鎮(zhèn)銀行接口接入人民銀行金融城域網(wǎng)，參與并接入了人行身份聯(lián)網(wǎng)核查、人民幣賬戶管理、金融統(tǒng)計(jì)、等重要信息系統(tǒng)。目前，各信息系統(tǒng)運(yùn)行穩(wěn)定性和安全性良好，業(yè)務(wù)開(kāi)展正常。
（一）機(jī)房方面。
因我行使用各類服務(wù)器配置地址在河南xxxx管理部，并由專人進(jìn)行運(yùn)維管理，我行設(shè)置僅設(shè)備機(jī)房一個(gè)，無(wú)數(shù)據(jù)信息、文件存儲(chǔ)、應(yīng)用程序等服務(wù)器，配置防火墻、路由器各一臺(tái)用于與河南中心服務(wù)器數(shù)據(jù)通訊，并配備30kw不間斷電源（ups）。機(jī)房地址：烏蘇市海河西路10號(hào)，銀行辦公新大樓20xx年1月交工，周圍無(wú)危險(xiǎn)建筑，機(jī)房面積為30平米，無(wú)易燃易爆物品，區(qū)域劃分為主機(jī)房區(qū)及監(jiān)控機(jī)房區(qū)；配置電子門禁系統(tǒng)一套，進(jìn)出入由機(jī)房管理人員通過(guò)指紋驗(yàn)證進(jìn)入，同時(shí)設(shè)有機(jī)房進(jìn)出入登記薄，對(duì)外來(lái)人員進(jìn)行記錄，檔案永久保存。綜合布線清晰合理、安全規(guī)范、易于維護(hù)擴(kuò)展，安裝一套機(jī)房環(huán)境監(jiān)控設(shè)備設(shè)施，布有中央空調(diào)一臺(tái)，二氧化碳、水基滅火器各一個(gè)，地面鋪設(shè)防靜電地板，已經(jīng)當(dāng)?shù)叵啦块T驗(yàn)收通過(guò)。
（二）、網(wǎng)絡(luò)安全：
xxxx村鎮(zhèn)銀行網(wǎng)絡(luò)要求參照河南xxxx管理部現(xiàn)有要求，按業(yè)務(wù)種類將網(wǎng)絡(luò)劃分為業(yè)務(wù)內(nèi)網(wǎng)與外部網(wǎng)絡(luò)，不同網(wǎng)絡(luò)通過(guò)路由器、交換機(jī)、網(wǎng)卡實(shí)現(xiàn)物理隔離，嚴(yán)禁相互訪問(wèn)、接入。同時(shí)，依照國(guó)家等級(jí)保護(hù)原則，不同網(wǎng)絡(luò)區(qū)域安全保護(hù)等級(jí)設(shè)置有級(jí)別：業(yè)務(wù)網(wǎng)最高，辦公網(wǎng)其次。為保障業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)正常運(yùn)行，已通過(guò)租用電信、聯(lián)通雙線路備份，采用中高端網(wǎng)絡(luò)設(shè)備，以雙機(jī)熱備模式部署，實(shí)現(xiàn)設(shè)備冗余、自動(dòng)切換，確保業(yè)務(wù)連續(xù)性。建立健全機(jī)房、網(wǎng)絡(luò)、計(jì)算機(jī)等管理制度18份，以規(guī)范、標(biāo)準(zhǔn)、約束、指導(dǎo)的員工行為。配備機(jī)房管理人員2名（a崗、b崗），定期對(duì)機(jī)房設(shè)備、內(nèi)外網(wǎng)絡(luò)、辦公電腦進(jìn)行巡查運(yùn)維。
（三）、信息管理。
我行定期（每周三）開(kāi)展員工業(yè)務(wù)培訓(xùn)，對(duì)業(yè)務(wù)、制度、操作流程、法律法規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)案列等進(jìn)行統(tǒng)一學(xué)習(xí)，提升員工業(yè)務(wù)能力的同時(shí)，亦樹(shù)立員工正確的人生觀、價(jià)值觀，同時(shí)增強(qiáng)我行市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。單位在用每個(gè)信息業(yè)務(wù)系統(tǒng)均設(shè)置專人專崗，加大加強(qiáng)用戶密碼和屏?？诹畹劝踩雷o(hù)措施，信息安全管理人員的配備和變更情況如有變動(dòng)及時(shí)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)告?zhèn)浒?。所有終端、計(jì)算機(jī)安裝有病毒防護(hù)軟件，定期殺毒并查詢殺毒日志。嚴(yán)格管理移動(dòng)存儲(chǔ)介質(zhì)，定期核查所配發(fā)移動(dòng)存儲(chǔ)介質(zhì)的使用情況，嚴(yán)禁違規(guī)使用移動(dòng)存儲(chǔ)介質(zhì)。建立重大信息安全事件報(bào)告制度，明確了事件報(bào)告內(nèi)容及流程。目前我行無(wú)外包服務(wù)。
（四）、運(yùn)維管理。
已成立xxxx村鎮(zhèn)銀行計(jì)算機(jī)安全工作領(lǐng)導(dǎo)小組，明確安全事件報(bào)告制度和處置管理制度，明確要求計(jì)算機(jī)操作系統(tǒng)、業(yè)務(wù)系統(tǒng)均設(shè)置有8位以上字母加數(shù)字混合密碼，單位使用計(jì)算機(jī)嚴(yán)禁安裝非本單位下發(fā)軟件，嚴(yán)禁私接亂插個(gè)人或外單位人員存儲(chǔ)介質(zhì)，防止惡意代碼軟件，定期對(duì)使用該項(xiàng)工作進(jìn)行檢查。建立相應(yīng)計(jì)算機(jī)使用、存儲(chǔ)介質(zhì)、數(shù)據(jù)查詢等制度為依據(jù)。
（五）、組織機(jī)構(gòu)管理。
已成立xxxx村鎮(zhèn)銀行計(jì)算機(jī)安全工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由行長(zhǎng)任組長(zhǎng)，各部室經(jīng)理、各支行長(zhǎng)任組員，負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)本單位信息安全管理工作，決策信息安全重大事宜，組織、指導(dǎo)、協(xié)調(diào)信息安全管理工作。按崗位設(shè)置系統(tǒng)管理員、網(wǎng)絡(luò)管理員、機(jī)房管理員等崗位，并配備ab角；建立機(jī)房、網(wǎng)絡(luò)、主機(jī)、信息安全等方面運(yùn)維及管理制度或操作技術(shù)規(guī)范，制度齊全，能保證業(yè)務(wù)持續(xù)運(yùn)行。
1、科技配備人員不足，技術(shù)水平相對(duì)他行較為薄弱；
2、科技培訓(xùn)方面開(kāi)展次數(shù)較少，員工計(jì)算機(jī)操作水平有待提；
4、系統(tǒng)功能開(kāi)發(fā)不到位，結(jié)算渠道較少；跟不上金融發(fā)展趨勢(shì)；
1、加大本行員工科技方面的培訓(xùn)工作，不斷更新新知識(shí)、新技能，培養(yǎng)一批高素質(zhì)、高效率、充滿活力、愛(ài)崗敬業(yè)的隊(duì)伍。
2、嚴(yán)格要求計(jì)算機(jī)、網(wǎng)絡(luò)、業(yè)務(wù)系統(tǒng)、各類軟件的使用，加大操作規(guī)范及操作權(quán)限管理，加強(qiáng)制度執(zhí)行力的管理，保障各類系統(tǒng)穩(wěn)定運(yùn)行。
3、加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè)，強(qiáng)化監(jiān)督，完善防范機(jī)制，做到責(zé)任到崗、落實(shí)到人、相互制約、相互監(jiān)督，積極開(kāi)展內(nèi)部檢查，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)整改，消除風(fēng)險(xiǎn)隱患。
4、積極開(kāi)展日常計(jì)算機(jī)及網(wǎng)絡(luò)維護(hù)工作，機(jī)關(guān)、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)配備計(jì)算機(jī)管理員1名，定時(shí)對(duì)機(jī)房設(shè)備運(yùn)行、計(jì)算機(jī)使用、衛(wèi)生清理進(jìn)行管理，總行負(fù)責(zé)監(jiān)督落實(shí)。
5、繼續(xù)加大科技資金投入，用于加快推動(dòng)科技建設(shè)步伐，提升我行科技水平能力。
金融案件自查報(bào)告篇十
xx計(jì)財(cái)部：
根據(jù)《衡水市商業(yè)銀行統(tǒng)計(jì)工作考核評(píng)比辦法》制度要求，為嚴(yán)格執(zhí)行金融統(tǒng)計(jì)制度，提升金融統(tǒng)計(jì)水平，我行立即成立統(tǒng)計(jì)工作檢查領(lǐng)導(dǎo)小組對(duì)20xx年1-6月份金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量的自查工作照金融統(tǒng)計(jì)檢查內(nèi)容進(jìn)行了自查，本次自查中我支行堅(jiān)持實(shí)事求是的原則，現(xiàn)將自查的工作情況報(bào)告如下：
為認(rèn)真開(kāi)展好此項(xiàng)自查工作,我行高度重視,加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo),成立了自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，召開(kāi)專題會(huì)議,統(tǒng)一員工的思想認(rèn)識(shí),提高對(duì)開(kāi)展統(tǒng)計(jì)檢查和加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)管理工作重要性的認(rèn)識(shí)，明確了檢查的目的、內(nèi)容、重點(diǎn),確定了檢查人員,落實(shí)檢查人員責(zé)任,提出了具體要求,從而保證了自查效果。
（一）、確定檢查時(shí)間及范圍。
本次自查工作的起止時(shí)間：20xx年9月3日至9月6日，自查范圍為我支行20xx年1-6月份數(shù)據(jù)源、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)報(bào)表、大額風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)所涉及的所有報(bào)表以及數(shù)據(jù)源準(zhǔn)確性。
（二）、自查結(jié)果。
我支行在本次對(duì)20xx年上半年金融統(tǒng)計(jì)自查工作中，未發(fā)現(xiàn)有錯(cuò)報(bào)、漏報(bào)、虛報(bào)、偽造及篡改統(tǒng)計(jì)資料的情況，并且根據(jù)《銀行法》、《金融統(tǒng)計(jì)管理規(guī)定》等有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章制度，未發(fā)現(xiàn)有統(tǒng)計(jì)違法行為發(fā)生。統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)與綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)統(tǒng)計(jì)記錄，統(tǒng)計(jì)臺(tái)帳、以及與統(tǒng)計(jì)有關(guān)的其他資料核對(duì)基本一致。
（三）金融統(tǒng)計(jì)工作中存在的問(wèn)題。
（一）統(tǒng)計(jì)資料整理歸檔工作不夠規(guī)范。
（二）、統(tǒng)計(jì)人員業(yè)務(wù)水平有待進(jìn)一步提高。目前統(tǒng)計(jì)人員對(duì)統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)、統(tǒng)計(jì)法律知識(shí)掌握不夠全面，造成對(duì)統(tǒng)計(jì)指標(biāo)理解不深，報(bào)表填寫不規(guī)范。
（三）、統(tǒng)計(jì)報(bào)表編制工作流程未嚴(yán)格按照制表、復(fù)核、負(fù)責(zé)人審核的`復(fù)核審批制度執(zhí)行，因此有時(shí)造成報(bào)表統(tǒng)計(jì)有所偏差，給總部統(tǒng)計(jì)工作制造了不必要的麻煩。
（一）加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)資料的整理歸檔，確保統(tǒng)計(jì)資料的完整。
（二）、組織相關(guān)人員認(rèn)真學(xué)習(xí)有關(guān)金融統(tǒng)計(jì)規(guī)定和制度，加深對(duì)金融統(tǒng)計(jì)制度的理解，提高認(rèn)識(shí)，明確職責(zé)，并嚴(yán)格按照人民銀行和總行的金融統(tǒng)計(jì)要求報(bào)送數(shù)據(jù)，依法統(tǒng)計(jì)，確保金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)真實(shí)、準(zhǔn)確。
（三）、部門的統(tǒng)計(jì)工作實(shí)行崗位責(zé)任制和ab崗制度，每個(gè)報(bào)表需配備2名及以上的統(tǒng)計(jì)人員，以便做好復(fù)核工作，同時(shí)防止出現(xiàn)特殊情況時(shí)，影響報(bào)表的統(tǒng)計(jì)報(bào)送工作。
（五）、在統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)時(shí)，加強(qiáng)與相關(guān)業(yè)務(wù)部門的協(xié)調(diào)、溝通工作。做好業(yè)務(wù)部門間的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)管理和審核工作，統(tǒng)一數(shù)據(jù)口徑和報(bào)送標(biāo)準(zhǔn)，保證數(shù)據(jù)的及時(shí)和準(zhǔn)確性。
（六）、定期對(duì)部門統(tǒng)計(jì)基礎(chǔ)工作和統(tǒng)計(jì)制度執(zhí)行情況進(jìn)行自查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)統(tǒng)計(jì)工作存在的問(wèn)題，落實(shí)整改。
金融案件自查報(bào)告篇十一
根據(jù)《xx銀保監(jiān)分局關(guān)于開(kāi)展20xx年度消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作情況自查督查的通知》要求，我行組織相關(guān)部門認(rèn)真開(kāi)展此次自查工作，對(duì)金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作進(jìn)行了梳理，現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：
我行在各級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管指導(dǎo)下加強(qiáng)金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作，暢通渠道，主動(dòng)接受社會(huì)監(jiān)督，加強(qiáng)內(nèi)外部溝通協(xié)調(diào)，切實(shí)履行金融機(jī)構(gòu)主體責(zé)任，營(yíng)造消費(fèi)者保護(hù)的良好氛圍。
1、制度建設(shè)。
我行嚴(yán)格按照《中國(guó)人民銀行金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)實(shí)施辦法》，逐步建立健全金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作機(jī)制，梳理了金融消費(fèi)者投訴處理工作流程，制定了《客戶投訴管理辦法》及《金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)辦法》。
2、機(jī)制運(yùn)行。
為保證我行消費(fèi)投訴制度機(jī)制有效運(yùn)行，我行明確了全行消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作牽頭部門為綜合辦公室，指定綜合辦公室成員負(fù)責(zé)具體經(jīng)辦并組織實(shí)施；全行客戶投訴的指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、督促等工作由辦公室負(fù)責(zé)，處理及協(xié)調(diào)好消保投訴等事宜，為全行消費(fèi)投訴制度機(jī)制的有效運(yùn)行提供有力保證。
3、成立消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作委員會(huì)。
我行董事會(huì)下設(shè)金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作委員會(huì)，委員會(huì)主任xxx，成員xxx、xxx，明確了董事會(huì)承擔(dān)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作的最終責(zé)任。
1、我行始終把消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作滲透到各項(xiàng)具體的業(yè)務(wù)中，金融消費(fèi)者教育及權(quán)益保護(hù)知識(shí)教育，提升金融消費(fèi)者識(shí)別、抵御金融風(fēng)險(xiǎn)能力。讓客戶明白“自享收益”的同時(shí)，要“自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)”。引導(dǎo)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)，讓客戶學(xué)會(huì)根據(jù)自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和相關(guān)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)特征，選擇適當(dāng)?shù)慕鹑诋a(chǎn)品，提升金融風(fēng)險(xiǎn)抵御能力；出現(xiàn)“風(fēng)險(xiǎn)越位”情形時(shí)，積極采取限制措施并提醒客戶，幫助客戶做出正確的金融決策。
2、我行不存在挪用侵占客戶資金的行為，不存在代客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)等違規(guī)行為。在客戶接受我行金融服務(wù)或選擇金融產(chǎn)品時(shí)，我行會(huì)對(duì)客戶接受的金融服務(wù)、選擇的金融產(chǎn)品進(jìn)行如實(shí)告知，讓客戶自主選擇金融服務(wù)、金融產(chǎn)品，不存在捆綁銷售行為。
3、我行機(jī)構(gòu)設(shè)施完善，計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)硬件設(shè)備使用合理，軟件設(shè)置規(guī)范，設(shè)備運(yùn)行狀況良好，未發(fā)生因機(jī)構(gòu)設(shè)施、計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)等出現(xiàn)故障或其他風(fēng)險(xiǎn)而導(dǎo)致客戶財(cái)產(chǎn)及相關(guān)權(quán)益受到侵害的情形。
4、向金融消費(fèi)者提供服務(wù)或銷售產(chǎn)品時(shí)，會(huì)全面、完整的'提供金融產(chǎn)品或者服務(wù)的真實(shí)信息，對(duì)復(fù)雜產(chǎn)品、關(guān)鍵條款或者交易條件以通俗易懂的語(yǔ)言向消費(fèi)者說(shuō)明、進(jìn)行充分的信息披露和風(fēng)險(xiǎn)提示，并按照監(jiān)管要求留存相關(guān)資料。
5、在對(duì)金融產(chǎn)品營(yíng)銷推介過(guò)程中，對(duì)產(chǎn)品的服務(wù)和性質(zhì)、主要風(fēng)險(xiǎn)、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)、金融產(chǎn)品表現(xiàn)情況以及其他影響產(chǎn)品預(yù)期收益的重要信息等的介紹真實(shí)、全面，不誤導(dǎo)、夸大產(chǎn)品收益，或者掩蓋產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)信息、虛假宣傳等。
6、我行在自行催收過(guò)程中未采取違反法律法規(guī)、違背社會(huì)公德、損害社會(huì)公共利益的方式向金融消費(fèi)者進(jìn)行催收，或者損害金融消費(fèi)者或者第三人的合法權(quán)益。
7、我行建立了金融消費(fèi)者個(gè)人信息保護(hù)機(jī)制，客戶在接受我行的金融服務(wù)時(shí)，我行遵循為客戶保密的原則，對(duì)網(wǎng)銀、征信、賬戶管理等系統(tǒng)進(jìn)行設(shè)置訪問(wèn)權(quán)限、增加身份識(shí)別功能等措施保護(hù)客戶個(gè)人金融信息，不存在泄露、非法使用或非法對(duì)外提供個(gè)人金融信息的情形；在向有權(quán)機(jī)關(guān)提供個(gè)人金融信息時(shí)，會(huì)核實(shí)相關(guān)文件，并登記查詢?nèi)藛T身份證件等，保護(hù)金融消費(fèi)者財(cái)產(chǎn)不受侵害。
8、我行柜員在辦理業(yè)務(wù)時(shí)對(duì)手續(xù)費(fèi)的收取均能按照上級(jí)制定的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行收費(fèi)，并對(duì)收費(fèi)項(xiàng)目及收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)對(duì)客戶做了提示，不存在無(wú)合法依據(jù)收取費(fèi)用或收取費(fèi)用未提前告知的情形。
我行嚴(yán)格貫徹落實(shí)上級(jí)銀行及監(jiān)管部門各項(xiàng)規(guī)章制度，從未發(fā)生過(guò)侵犯金融消費(fèi)者合法權(quán)益的重大事件。
我行在營(yíng)業(yè)部大廳醒目位置公示投訴電話、擺放客戶意見(jiàn)簿，公布張貼價(jià)目表，向客戶公示各類業(yè)務(wù)的最新收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，公開(kāi)透明，充分保護(hù)客戶的知情權(quán)。
我行目前還未開(kāi)通官方網(wǎng)站，但會(huì)通過(guò)官方微信公眾號(hào)公布來(lái)電、來(lái)訪等投訴渠道方式等，并對(duì)客戶投訴的處理流程進(jìn)行了明確規(guī)定，建立金融消費(fèi)者投訴處理工作臺(tái)賬，時(shí)刻跟蹤處理結(jié)果并接受金融消費(fèi)者的監(jiān)督。同時(shí)在我行產(chǎn)品或服務(wù)合約中，也會(huì)提供本行投訴電話、通訊地址等信息。
我行自xx年30月20日開(kāi)業(yè)運(yùn)營(yíng)以來(lái)，尚未發(fā)生客戶投訴事件。但我行會(huì)嚴(yán)格按照相關(guān)要求，報(bào)告本行消費(fèi)投訴處理工作相關(guān)制度、消費(fèi)投訴管理工作責(zé)任人名單，以及上述事項(xiàng)的變動(dòng)情況。
我行高度重視金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作借助各種業(yè)務(wù)宣傳渠道，組織開(kāi)展多次關(guān)于金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作活動(dòng)：
1、集中宣傳。
20xx年，我行組織并開(kāi)展了3.15“金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)日”、“金融知識(shí)送下鄉(xiāng)”、“防范非法集資宣傳月”、“普及金融知識(shí)萬(wàn)里行”，“打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙跨境賭博宣傳月”、“金融知識(shí)普及月金融知識(shí)進(jìn)萬(wàn)家爭(zhēng)做理性投資者爭(zhēng)做金融好網(wǎng)名”、“金融標(biāo)準(zhǔn)為民利企”等宣傳活動(dòng)，累計(jì)活動(dòng)時(shí)長(zhǎng)約40天，共受理咨詢答疑800余人次，發(fā)放宣傳資料20xx余份。重點(diǎn)圍繞安全用卡、客戶維權(quán)、防范金融詐騙和非法集資等金融安全知識(shí)，幫助社會(huì)民眾增強(qiáng)辨假防騙能力，收到良好效果。
2、線上宣傳。
發(fā)揮網(wǎng)絡(luò)和自媒體的陣地輻射作用，充分利用線上渠道宣傳。20xx年，我行利用官方微信公眾號(hào)，發(fā)布多篇關(guān)于金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)推文，如“金融消費(fèi)者八大權(quán)益你知道幾條？”、“老年人如何防范金融詐騙?”、“提高防范意識(shí)，謹(jǐn)防電信詐騙！”、“看清非法集資真面目，提高警惕防入坑”、“防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，打擊治理跨境賭博”、“反假幣宣傳，我們?cè)谛袆?dòng)”等，總計(jì)閱讀量為1200人次。在普及金融知識(shí)的同時(shí)，幫助金融消費(fèi)者增強(qiáng)金融風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，進(jìn)一步擴(kuò)大了宣傳影響，有效提升了金融知識(shí)的普及，使廣大金融消費(fèi)者能夠充分運(yùn)用自身所了解的金融知識(shí)維護(hù)合法權(quán)益，營(yíng)造濃厚金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)氛圍。
通過(guò)本次自查，發(fā)現(xiàn)在消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作中存在一些問(wèn)題。如金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)系統(tǒng)不夠完善、部分員工金融消費(fèi)權(quán)益知識(shí)學(xué)習(xí)程度不夠等。由于我行目前開(kāi)展的業(yè)務(wù)還比較單一，相對(duì)應(yīng)的消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)系統(tǒng)也不夠完善，隨著以后業(yè)務(wù)的不斷擴(kuò)展，金融產(chǎn)品及金融服務(wù)的不斷創(chuàng)新，也會(huì)帶來(lái)更多金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)方面的問(wèn)題。因此在今后的工作中，我行會(huì)進(jìn)一步加大金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)知識(shí)培訓(xùn)力度，提高員工對(duì)金融消費(fèi)保護(hù)工作的認(rèn)識(shí)；同時(shí)加大科技投入，不斷完善消費(fèi)投訴處理信息系統(tǒng)，以便更好的服務(wù)金融消費(fèi)者，提升客戶滿意度。
金融案件自查報(bào)告篇十二
20xx年是“十三五”規(guī)劃開(kāi)局之年，也是深化醫(yī)藥衛(wèi)生體制改革的關(guān)鍵之年，我局緊緊圍繞公立醫(yī)院綜合改革、群眾醫(yī)療滿意度、開(kāi)展分級(jí)診療試點(diǎn)、推進(jìn)管辦分開(kāi)、醫(yī)藥分開(kāi)及三醫(yī)聯(lián)動(dòng)等改革等情況進(jìn)行督導(dǎo)檢查?，F(xiàn)將有關(guān)工作情況匯報(bào)如下：
按照國(guó)家、省、市醫(yī)藥衛(wèi)生體制改革工作的總體部署，xx市圍繞“?；?、強(qiáng)基層、建機(jī)制”中心思路，強(qiáng)化領(lǐng)導(dǎo)、落實(shí)責(zé)任，扎實(shí)開(kāi)展醫(yī)改工作。
一是成立了以市委常委、市長(zhǎng)任組長(zhǎng)，市委常委、常務(wù)副市長(zhǎng)，市委常委、副市長(zhǎng)任副組長(zhǎng)；衛(wèi)生、發(fā)改、財(cái)政、人社等部門主要領(lǐng)導(dǎo)為成員的xx市縣級(jí)公立醫(yī)院綜合改革領(lǐng)導(dǎo)小組。并下設(shè)辦公室，辦公室主任由高巨文同志兼任。
二是認(rèn)真貫徹落實(shí)醫(yī)改工作相關(guān)文件，在市醫(yī)改辦的指導(dǎo)下，結(jié)合實(shí)際開(kāi)展工作。通過(guò)廣播電視、報(bào)紙等媒體加強(qiáng)醫(yī)改工作開(kāi)展廣泛宣傳，使醫(yī)改工作深入人心。全年認(rèn)真完成了省市下達(dá)的目標(biāo)任務(wù)，堅(jiān)決貫徹全市醫(yī)改工作會(huì)議的精神，醫(yī)改工作得到進(jìn)一步落實(shí)。
（一）群眾醫(yī)療滿意度。
1、督查中存在的問(wèn)題。我局通過(guò)對(duì)公立醫(yī)院督查梳理，經(jīng)歸類匯總，認(rèn)為需要解決好以下問(wèn)題：
一是個(gè)別單位科室認(rèn)識(shí)不到位，重視程度不夠。個(gè)別單位科室不能緊跟像是更新觀念，及時(shí)轉(zhuǎn)變管理方式和診療服務(wù)，對(duì)醫(yī)療質(zhì)量、醫(yī)療安全、醫(yī)德醫(yī)風(fēng)和單位內(nèi)涵建設(shè)不夠重視。
二是醫(yī)療單位醫(yī)療秩序相對(duì)混亂，如：掛號(hào)區(qū)、繳費(fèi)區(qū)不明確且窗口利用不充分，導(dǎo)致大量就診人員無(wú)序、無(wú)章?lián)頂D扎堆。
三是醫(yī)療質(zhì)量安全方面。主要針對(duì)某些核心制度落實(shí)不到位、醫(yī)務(wù)人員“三基三嚴(yán)”訓(xùn)練欠缺、急診力量薄弱、抗菌藥物使用不合理、醫(yī)藥感染控制和醫(yī)務(wù)人員防護(hù)措施不足、新的規(guī)范制度得不到迅速貫徹落實(shí)等問(wèn)題。
四是服務(wù)態(tài)度方面。主要針對(duì)目前還存有的服務(wù)態(tài)度不熱情、服務(wù)行為不規(guī)范、服務(wù)用語(yǔ)不文明、首問(wèn)負(fù)責(zé)制落實(shí)不到位，甚至有的仍然嚴(yán)重存在著“生、冷、硬、頂、推”等現(xiàn)象。
五是優(yōu)化就醫(yī)程序、方便群眾方面。主要針對(duì)目前還存在的.就醫(yī)環(huán)節(jié)繁瑣、流程復(fù)雜、標(biāo)識(shí)不清晰、便民服務(wù)設(shè)施不齊全、“三長(zhǎng)一短”在一定范圍內(nèi)仍然較突出的問(wèn)題。
六是醫(yī)療糾紛處理方面。個(gè)別醫(yī)療機(jī)構(gòu)醫(yī)療糾紛過(guò)多，群眾訴求反映渠道不暢通，處理不及時(shí)不妥當(dāng)，對(duì)醫(yī)患溝通重視不夠。
2、提出整改措施。
一是制定整改措施和整改方案。各醫(yī)療單位都要認(rèn)真排查梳理存在的問(wèn)題，逐條制定整改措施。整改措施和整改方案要充分考慮問(wèn)題的輕重緩急和難易程度，既有近期目標(biāo)，又有長(zhǎng)期安排；既要考慮解決問(wèn)題的必要性，又要考慮解決問(wèn)題的可行性。整改方案形成后，要通過(guò)一定形式、在一定范圍內(nèi)向群眾公布，接受群眾監(jiān)督，吸收群眾的合理意見(jiàn)，進(jìn)行必要的修訂。
二是認(rèn)真進(jìn)行整改。各單位要將整改任務(wù)進(jìn)行分解，明確責(zé)任科室、責(zé)任人和完成時(shí)限，并對(duì)整改情況認(rèn)真進(jìn)行督查。對(duì)具備整改條件能夠解決的，要馬上解決；對(duì)通過(guò)努力能夠解決的，要限期解決；對(duì)那些應(yīng)該解決但由于受客觀條件限制一時(shí)解決不了的，要向群眾說(shuō)明情況，并積極創(chuàng)造條件逐步加以解決。對(duì)情況復(fù)雜、涉及面大，單靠一個(gè)單位難以解決的問(wèn)題，要積極向黨委政府部門匯報(bào)，加強(qiáng)溝通協(xié)調(diào)，采取綜合措施加以解決。
三是堅(jiān)持邊整改提高邊查擺問(wèn)題。各單位要堅(jiān)持邊整改提高邊繼續(xù)查擺問(wèn)題。要將排查梳理出來(lái)的問(wèn)題進(jìn)行分類、匯總。著重挖掘工作和思想中存在的深層次、本質(zhì)性問(wèn)題，著重分析問(wèn)題產(chǎn)生的客觀原因和思想根源，盡快將問(wèn)題徹底解決。
3、整改效果。經(jīng)過(guò)各醫(yī)療機(jī)構(gòu)一段時(shí)間改革整頓，患者就醫(yī)秩序、醫(yī)務(wù)人員接診服務(wù)、醫(yī)療機(jī)構(gòu)的協(xié)調(diào)管理都有了一定程度的改觀，群眾醫(yī)療滿意度也有了很大的改觀，醫(yī)患關(guān)系也得到了改善。
（二）分級(jí)診療。
1、積極與上級(jí)醫(yī)院開(kāi)展對(duì)接合作?？h級(jí)公立醫(yī)院與城市大醫(yī)院在技術(shù)、信息等方面建立協(xié)作關(guān)系，開(kāi)展遠(yuǎn)程教育、遠(yuǎn)程會(huì)診等，充分發(fā)揮優(yōu)質(zhì)醫(yī)療資源的輻射作用，讓群眾不出門就能享受到城市大醫(yī)院的優(yōu)質(zhì)醫(yī)療服務(wù)。健全繼續(xù)教育制度，有計(jì)劃安排骨干醫(yī)師或其他技術(shù)人才到對(duì)口三級(jí)醫(yī)院進(jìn)修學(xué)習(xí)，提高業(yè)務(wù)能力和綜合素質(zhì)。
2、健全雙向轉(zhuǎn)診制度。市人民醫(yī)院、中醫(yī)院和各鄉(xiāng)鎮(zhèn)衛(wèi)生院建立了幫扶合作關(guān)系，定期選派醫(yī)務(wù)人員到各衛(wèi)生院應(yīng)診、查房、會(huì)診，指導(dǎo)工作，患者較輕的在當(dāng)?shù)卦\療，實(shí)現(xiàn)了基層首診、雙向轉(zhuǎn)診的綠色通道。
根據(jù)實(shí)際督查走訪醫(yī)療機(jī)構(gòu)，分級(jí)診療對(duì)基層醫(yī)療機(jī)構(gòu)存在以下缺點(diǎn)：
一是基層醫(yī)務(wù)人員技術(shù)水平相對(duì)較低，應(yīng)加強(qiáng)人才隊(duì)伍系統(tǒng)性培養(yǎng)；
二是基本藥物制度有一定的局限性，藥品種類受限，應(yīng)進(jìn)一步適當(dāng)增加基層用藥品種；
三是相應(yīng)必備檢查設(shè)施及治療設(shè)施不完善，政府應(yīng)增加投入，增加基層醫(yī)療設(shè)備的提高醫(yī)療質(zhì)量；四是群眾存在得病就去大醫(yī)院的誤區(qū)，需要加大力度宣傳分級(jí)診療政策。
3、建立支援幫扶制度。根據(jù)上級(jí)《萬(wàn)名醫(yī)師支援農(nóng)村衛(wèi)生工程》、《滄州市二級(jí)以上醫(yī)院對(duì)口支援鄉(xiāng)鎮(zhèn)衛(wèi)生院項(xiàng)目實(shí)施方案》的通知精神，結(jié)合本輪醫(yī)改政策，為幫助鄉(xiāng)鎮(zhèn)衛(wèi)生院制定發(fā)展規(guī)劃，市人民醫(yī)院、市中醫(yī)院確定了發(fā)展目標(biāo)，成立了以院長(zhǎng)為組長(zhǎng)，各副院長(zhǎng)為副組長(zhǎng)的對(duì)口幫扶領(lǐng)導(dǎo)小組，審定各專業(yè)科室?guī)头鰞?nèi)容，每年召開(kāi)兩次幫扶專題會(huì)議，采取巡回醫(yī)療、義診、定期查房、專題講座等方式，對(duì)受援醫(yī)院的醫(yī)務(wù)人員進(jìn)行專項(xiàng)培訓(xùn)，并免費(fèi)接收受援醫(yī)院人員進(jìn)修學(xué)習(xí)，使受援醫(yī)院醫(yī)療服務(wù)水平逐年得到提升，從而降低了縣域內(nèi)的轉(zhuǎn)診率。
市人民醫(yī)院以建立醫(yī)療聯(lián)合體的形式于20xx年6月25日與xx衛(wèi)生院聯(lián)合成立了市人民醫(yī)院第一分院，充分發(fā)揮了二級(jí)醫(yī)院的人才、設(shè)備、技術(shù)、管理等優(yōu)勢(shì)。目前收治門診病人、住院病人效果很好，受到當(dāng)?shù)匕傩杖罕姷臍g迎，有效緩解了市人民醫(yī)院內(nèi)科系統(tǒng)住院病人的壓力，截至目前xx市人民醫(yī)院又與xx鎮(zhèn)衛(wèi)生院、xx衛(wèi)生院達(dá)成了幫扶協(xié)議。
（三）推進(jìn)管辦分開(kāi)。
在醫(yī)藥衛(wèi)生體制改革改進(jìn)程中，管辦分開(kāi)是明確舉辦者和監(jiān)管者的主體與職責(zé)，避免主體不清，職責(zé)不明的現(xiàn)象。所以推進(jìn)管辦分開(kāi)是我市醫(yī)改工作的重要職責(zé)，我市醫(yī)改辦領(lǐng)導(dǎo)小組調(diào)動(dòng)各醫(yī)改辦成員單位，組織人員進(jìn)行學(xué)習(xí)調(diào)研管辦分開(kāi)相關(guān)政策及其他縣市成果，進(jìn)一步加快推進(jìn)管辦分開(kāi)政策落實(shí)。
（四）醫(yī)藥分開(kāi)。
我市公立醫(yī)院醫(yī)藥改革已于20xx年12月31日零時(shí)起正式施行藥品零差率銷售（不含中藥飲片），這一舉措為我市的“醫(yī)藥分開(kāi)”工作奠定了基礎(chǔ)。但是鑒于目前國(guó)家、省、市沒(méi)有對(duì)“醫(yī)藥分開(kāi)”提出明確的意見(jiàn)和具體要求，我市將繼續(xù)重點(diǎn)關(guān)注此項(xiàng)工作，會(huì)同相關(guān)部門做好推進(jìn)準(zhǔn)備，如上級(jí)有相關(guān)精神下發(fā)，我們將及時(shí)推進(jìn)此項(xiàng)工作。
（五）三醫(yī)聯(lián)動(dòng)。
目前，醫(yī)藥衛(wèi)生體制改革已進(jìn)入深水區(qū)，醫(yī)改成果亟待鞏固，體制機(jī)制障礙亟待破除，協(xié)調(diào)推進(jìn)醫(yī)療、醫(yī)保、醫(yī)藥聯(lián)動(dòng)（即“三醫(yī)聯(lián)動(dòng)”）改革已經(jīng)逐漸成為各方共識(shí)，也是下一步醫(yī)改工作的重中之重。我市醫(yī)藥衛(wèi)生體制改革領(lǐng)導(dǎo)小組調(diào)動(dòng)相關(guān)成員單位，對(duì)“三醫(yī)聯(lián)動(dòng)”進(jìn)一步調(diào)研學(xué)習(xí)，為我市全面醫(yī)改做好準(zhǔn)備。