總結(jié)是對過去一段時間內(nèi)的經(jīng)歷和成果進行總結(jié)和概括。注意總結(jié)語言的簡練、精確，避免冗余和廢話。現(xiàn)在請大家一起來閱讀這些總結(jié)范文，相信會對你的寫作產(chǎn)生一定的啟發(fā)。
金融業(yè)務(wù)員個人業(yè)務(wù)工作總結(jié)篇一
我于20__年進入市場部，并于__被任命市場部主管，和公司一起度過了兩年的歲月，現(xiàn)在我將這期間的工作做個匯報，懇請大家對我的工作多提寶貴的意見和建議。
我市場部主要是以電話業(yè)務(wù)為主、網(wǎng)絡(luò)為輔助開展工作。前期就是通過我們打出去的每一個電話，來尋找意向客戶。
為建立信任的關(guān)系，與每個客戶進行交流、溝通。讓其從心底感覺到我們無論何時都是在為他們服務(wù)，是以幫助他們?yōu)橹?，本著“我們能做到的就一定去做，我們能協(xié)調(diào)的盡量去做”的原則來開展工作。
這樣，在業(yè)務(wù)工作基本完成的情況下，不僅滿足他們的需求，得到我們應(yīng)得的利益。而且通過我們的產(chǎn)品，我們的服務(wù)贏得他們的信任。取得下次合作的機會。
就像春節(jié)前后，我部門員工將工作銜接的非常好，絲毫不受外界因素的干擾，就能做到處在某個特殊階段就能做好這一階段的事情，不管是客戶追蹤還是服務(wù)，依然能夠堅持用心、用品質(zhì)去做。20__年的工作及任務(wù)已經(jīng)確定。所有的計劃都已經(jīng)落實，嚴(yán)格按照計劃之內(nèi)的事情去做這是必然的。相信即便是在以后的過程中遇到問題，我們也會選擇用最快的速度和最好的方式來解決。
20__年，在懵懂中走過來。我自己也是深感壓力重重，無所適從。但是我遇到了好的領(lǐng)導(dǎo)和一個屬于我的團隊。他們的幫助和包容是我個人現(xiàn)階段成長的重要因素。也是我在參加工作的這段時間里對于做人和做事的理解中收獲最多的一年。
過去的已經(jīng)過去。每一年都是一個新的起點，一個新的開始。
在今年的工作中，以“勤于業(yè)務(wù)，專于專業(yè)”為中心，我和我組成員要做到充分利用業(yè)余時間，無論是在專業(yè)知識方面，還是在營銷策略方面，采取多樣化形式，多找書籍，多看，多學(xué)。開拓視野，豐富知識。讓大家把學(xué)到的理論與客戶交流相結(jié)合，多用在實踐上，用不同的方式方法，讓每個人找到適合自己的工作方式，然后相輔相成，讓團隊的力量在業(yè)績的體現(xiàn)中發(fā)揮最大作用。為團隊的合作和發(fā)展補充新鮮的血液和能量。同時在必須要提高自己的能力、素質(zhì)、業(yè)績的過程中。
以“帶出優(yōu)秀的團隊”為己任，要站在前年、去年所取得的經(jīng)驗基礎(chǔ)之上。創(chuàng)今年業(yè)績的同時，讓每個人的能力、素質(zhì)都有提升，都要鍛煉出自己獨立、較強的業(yè)務(wù)工作能力。將來無論是做什么，都能做到讓領(lǐng)導(dǎo)放心、滿意。
走進這個競爭激烈的社會，我們每個人都要學(xué)會如何生存？不論做什么。擁有健康、樂觀、積極向上的工作態(tài)度最主要。學(xué)做人，學(xué)做事。學(xué)會用自己的頭腦去做事，學(xué)會用自己的智慧去解決問題。既然選擇了這個職業(yè)，這份工作，那就要盡心盡力地做好。這也是對自己的一個責(zé)任。
通過這兩年的工作，我感同身受。我看到了公司所發(fā)生的變化。也感覺到了公司必然要向前發(fā)展的一種決心。我相信：“公司的戰(zhàn)略是清晰的，定位是準(zhǔn)確的，決策是正確的”因此，在今后的工作中，我會帶領(lǐng)市場一部全體員工隨著公司的發(fā)展適時的調(diào)整自己，及時正確的找到自己的角色和位置。為公司在蓬勃發(fā)展的過程中盡我們個人的微薄之力。
回首過去，我們熱情洋溢；展望未來，我們斗志昂揚。新的一年，新的祝福，新的期待：今天，市場一部因為在此工作而驕傲；明天，市場一部會讓公司因為我們的工作而自豪！
我的發(fā)言完畢，謝謝！
金融業(yè)務(wù)員個人業(yè)務(wù)工作總結(jié)篇二
打工無歲月!總覺得還沒來得及細細揣摩自己在這一年中的所獲得的千般感受，20_年已經(jīng)進入尾聲了，當(dāng)我細細回顧年回首這一年走過的路，總能讓自己陷于不可自拔的回憶和感嘆中。20_年是我人生旅程中轉(zhuǎn)折的一年，在這一年中我在自己的崗位上迎來了更多的挑戰(zhàn)和思考意味著這是一個機遇和挑戰(zhàn)并存的年代。
而公司在迎來了第10個年頭，機遇和挑戰(zhàn)并存，自己感到責(zé)任和擔(dān)子更加重了，回顧以往走過的艱難歷程，成績已經(jīng)成為過去，新的項目對我的人生來說亦是一次全新的開始，空閑之余我常常在思考著要以何種心情來詮釋剛剛過去一年。一年來，我在各位領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)懷和批評指導(dǎo)下。愛崗守業(yè)，配合各項工作，在自己的崗位忠實的履行了自己的職責(zé)。辛勞和淚水并存，也是我看到了自己的不足。同時也是我轉(zhuǎn)變了很多，思考的更多。這些轉(zhuǎn)變都是不知不覺中積累出的，或者說是冥冥之中的一種人生選擇。過去的那些工作的日子里，充滿了激情，也飽含著淚光，甚至也有過掙扎，在一次次推動自己前進的路上，我面對著從來沒有面臨過的境遇，在領(lǐng)導(dǎo)的指引下和同事的幫助下，學(xué)會了如何做好本職的那些工作，懂得了應(yīng)該品味的人生滋味。在此，我向20_年關(guān)心和幫助過我的各位領(lǐng)導(dǎo)和同仁道一聲：謝謝!現(xiàn)在，我向領(lǐng)導(dǎo)作20_年度述職報告，請予審議。”
通過一年來，自己參與的各項工作情況，我認識到團隊的力量和。
(一)溝通不夠。
人和人交往，是真誠，相互理解和平時的溝通，善意的表達自己的想法。關(guān)鍵是你能不能用真誠去打動對方讓對方接納。我相信這句話是沒錯的，在以前也認為確實憑借著親和力和真實、誠意便可以與同志順暢交流，至于同事心態(tài)的多樣化卻沒有認真去想過。在經(jīng)歷了這些以后，才發(fā)覺同事的的心理具有很大的不確定性，尤其是在工作中出現(xiàn)分歧對自己的想法也會存在猶豫，這個時候就需要溝通，反復(fù)的溝通，達到相互的理解和支持。而我在這個方面是做得不夠到位的，我的溝通方式比較直接，不太會“引客入境”。我想這與我從事這個職業(yè)經(jīng)歷太淺、個人性格有關(guān)。我個人偏向比較直率的溝通方式，不善于迂回地表達自己的意愿和工作想法。在日后的工作中，我想要加強自己溝通技巧的變換嘗試，適時運用恰當(dāng)?shù)姆绞椒椒ㄍ晟谱约涸诠ぷ髦械南敕ㄟ@方面的能力。
只有這樣才能更好的干好工作，充分發(fā)揮每個的潛力。通過一年來，自己合作的部門和同事，他們都很熱心的及時給予了工作上的理解和幫助，從而使我順利完成了自己的各項工作。讓我提高了對工作的謹慎態(tài)度，養(yǎng)成了凡事要問清楚，做事前想要有所借鑒的習(xí)慣，本來這是件好事，但是卻會產(chǎn)生一定反方向的影響，那就是缺少了創(chuàng)新意識。工作的積極性和主動性是建立在對工作負責(zé)的態(tài)度上，而不是建立充分地出色完成工作的基礎(chǔ)上，這樣變會限制自己主觀新思維的發(fā)生。按部就班地去工作只是一名稱職職工起碼要做到的事，而他永遠不可能成為一名優(yōu)秀職工，真正的優(yōu)秀職工是需要有創(chuàng)新意識，在工作方式、工作效率上的不斷革新。對于這一點，我也需要在日后的工作中讓自己慢慢轉(zhuǎn)變，自我挖掘有利于工作開展的思路。
金融業(yè)務(wù)員個人業(yè)務(wù)工作總結(jié)篇三
1、最簡單粗暴的方法，直接在同行業(yè)公司搶客戶。
操作辦法上智聯(lián)招聘羅列出一批在行業(yè)做的非常好的公司的分布情況，比如，a大廈里可能會有10家p2p公司，收集一些這些家公司的宣傳單子，打電話問問情況。
通常這時候，業(yè)務(wù)員會主動告訴我們他們周幾下午有理財沙龍會可以參加。恩，我們可以去聽聽他們的理財沙龍。
好處有很多：
1)學(xué)習(xí)他們的產(chǎn)品和話術(shù);。
2)在過程中，哪個是有意向的客戶，基本可以判斷出來;。
3)記得有機會就跟客戶互相換個聯(lián)系方式;。
4)沒有機會會議結(jié)束早借口閃人，到公司樓下……。
如果你不想去聽，去他們公司樓下轉(zhuǎn)悠就可以了，在一樓前臺，會有人問某某公司怎么走，這些便是他們公司邀請的客戶。
2、銀行咨詢的理財客戶。
3、批發(fā)市場。
很多人的攤位上有咱們的名片或電話什么的，今后再溝通就好辦啦。這類客戶的接受能力還是蠻快的，做好這個渠道，成單量應(yīng)該不止翻1-2倍吧，而且我們知道客戶是做什么的，地址在哪……這些客戶統(tǒng)統(tǒng)定位為b類客戶。
4、搞定拆遷戶。
上海拆遷戶有很多，很多就在周邊，如果多的話，每家有很大一筆拆遷款的，這個時候銀行的客戶經(jīng)理都扎堆去拜訪那些拆遷戶了……這些人蠻好搞定，只要他們信任你，就不會反悔!
5、打電話。
如果是公司發(fā)的電話，從同業(yè)搞來的是最好的客戶名單。如果想自己搞來的電話名單，百姓、58去收集一些老板電話，二手車的電話也能收集到。這些客戶的最大好處就是你可以知道客戶是做什么行業(yè)的，跟他們聊他們的生意，客戶跟我們聊理財，或者去停車場搞定看車大叔，讓他幫你弄些挪車電話，拿到這樣的電話，定位還算精準(zhǔn)吧。
6、跟做保險的大媽大姐合作。
有一些同行業(yè)高手擅長此道，一打一個準(zhǔn)，看到這條你開心嗎?
7、緊盯放生之人。
8、本城大型房展。
如果有，你該出動了，快去豪宅展位蹲守吧，或許在會上能認識豪客，當(dāng)?shù)氐拈T戶網(wǎng)，報紙有很多這方面的消息。這樣的客戶一般身邊都有一些投資的朋友，做好了，很有想象空間。
9、如果公司支持的話，做些商超活動，社區(qū)活動。
模糊一下我們的銷售主張。比如，我們可以在社區(qū)做各種比賽，出些獎品。有些理財公司做過廣場舞，文藝演出等項目。做法簡單，先是精彩的表演，中間講產(chǎn)品，但身份是我們公司是贊助這臺晚會的。臺上表演，咱們下面搜羅客戶，了解下客戶需求，把有投資需求意向的客戶羅列出來，最后是電話拜訪，對了，記得拍照，下次拜訪客戶，咱還要送客戶活動照片，先給客戶一個意外驚喜再說。
二、什么樣的人適合學(xué)金融金。
融學(xué)這幾年還是報考熱門，但是如果數(shù)學(xué)和英語學(xué)得不好，如果不想認真學(xué)習(xí)專業(yè)課，只想混文憑的千萬別報，因為這是經(jīng)濟學(xué)里最難學(xué)的一個類別了，雖然這個學(xué)科很熱門，但不是名校，不是學(xué)霸也不是很好找工作。如果學(xué)好了能出人頭地，考精算師就更好了。
適合高中時期對數(shù)學(xué)、英語感興趣的學(xué)生，對數(shù)字敏感，數(shù)理計算能力，有較強的邏輯推理能力和思辯能力，適應(yīng)能力強，有較強的心理承受能力;具有較強的語言與文字表達、人際溝通、信息獲取的基本能力。
不過，很多能力都可以在大學(xué)時進行培養(yǎng)，首先要對這個專業(yè)感興趣，要遵循自身的興趣和特長，找好自己的定位;不要盲目跟風(fēng)，蹭熱門填報。沒有興趣的話，學(xué)任何一門學(xué)科都是痛苦的。
三、金融人員需要哪些技能。
1.操作系統(tǒng)和辦公軟件。
很多初級金融者對操作系統(tǒng)及日常辦公軟件知之甚少，也不太重視。其實對操作系統(tǒng)和辦公軟件的熟練操作，可以大幅度減少工作耗時、提升工作效率。而且大部分企業(yè)在考評新晉員工時，都以操作系統(tǒng)和辦公軟件的熟練程度作為一項非常重要的指標(biāo)。而對于金融從業(yè)者來說，有非常多的專業(yè)軟件和協(xié)作軟件是日常辦公的主要平臺，現(xiàn)在絕大多數(shù)金融工作都已經(jīng)it化、信息化，對電腦的熟練使用是最基本的技能。
對于經(jīng)常和數(shù)字打交道的人來說，excel可以說是最給力的神器，沒有之一，所以值得單獨說明。進入金融行業(yè)幾年后，能否熟練運用excel的工作狀態(tài)可以說有天壤之別。對excel的運用不僅僅是做表格、做做統(tǒng)計，一些函數(shù)和制表上的“黑科技”會讓使用者見識到一個全新的世界。至于具體如何操作，我以后的文章會做專門的講解。
3.英語。
重要性無需多言。在很多金融領(lǐng)域如果沒有熟練的英語傍身，那基本上就是寸步難行。幾乎所有的銀行與投行對于英語的要求都是硬性的。
4.金融模型。
金融模型就是根據(jù)所收集的數(shù)據(jù)利用回歸分析做出一個影響分析數(shù)據(jù)的公式，根據(jù)公式將數(shù)據(jù)帶入就可以進行預(yù)測，比如預(yù)測價格走勢。金融模型是金融分析的基礎(chǔ)工具之一。
5.財務(wù)分析。
金融從業(yè)者基于證券這樣的市場數(shù)據(jù)進行分析，而看證券就必須要學(xué)會分析上市公司的財務(wù)報表。其實不止是金融，財務(wù)和會計的專業(yè)知識是所有經(jīng)濟類專業(yè)的必修課。各個金融領(lǐng)域的工作都是在量化基礎(chǔ)上進行的工作。
6.銀行業(yè)務(wù)。
對銀行的負債業(yè)務(wù)、資產(chǎn)業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)的了解。
7.盡職調(diào)查。
非金融行業(yè)的人很少了解盡職調(diào)查。盡職調(diào)查就是指在投資、證券等領(lǐng)域，對企業(yè)的歷史數(shù)據(jù)和文檔、管理人員背景、市場風(fēng)險、管理風(fēng)險、技術(shù)風(fēng)險和資金風(fēng)險做全面深入的審核，是中介型金融機構(gòu)最重要的的工作之一，多發(fā)生在企業(yè)公開發(fā)行股票上市和企業(yè)收購以及基金管理中。
資深金融從業(yè)者：偏管理、戰(zhàn)略性。
從初級金融從業(yè)者跨入資深金融從業(yè)者行列，除了地位和待遇的飛速增長外，一大特征就是對技能和能力的要求從基礎(chǔ)能力和專業(yè)技能轉(zhuǎn)變?yōu)閷?zhàn)略的操控性和管理能力。
1.投資。
投資包括的是從資金籌措、分析、交易到最終執(zhí)行落地的一個過程。從分析到投資的能力變化，看起來是單純的范圍擴大、知識體系增多，其實實質(zhì)是從單純的學(xué)術(shù)技能研究變成了一個流程管理。大體包括資金能力、分析能力、交易能力、執(zhí)行能力、管理能力等都構(gòu)成了交易人員的基本能力。
2.投行。
投行范圍非常廣泛。其中包括對企業(yè)融資、收購兼并、財務(wù)顧問等。還有對投資銀行業(yè)務(wù)流程的理解，對資產(chǎn)評估、法務(wù)等相關(guān)技能的熟悉。
3.管理。
包括溝通能力，協(xié)調(diào)能力，規(guī)劃統(tǒng)籌能力，決策能力和在內(nèi)的團隊管理與組織能力，這些能力的掌握對日后的團隊項目有非常大的幫助。
4.風(fēng)險管控。
由于互聯(lián)網(wǎng)和金融行業(yè)的融合，金融行業(yè)產(chǎn)生了包括p2p在內(nèi)的諸多金融產(chǎn)品新形態(tài)，這對金融行業(yè)來說是挑戰(zhàn)也是機遇，金融行業(yè)的機會越來越多，但對金融風(fēng)險管控也會越來越重要。目前國內(nèi)金融行業(yè)就缺乏大量金融管控的專業(yè)人士。在這方面的學(xué)習(xí)，業(yè)內(nèi)人士一般會采取考frm(金融風(fēng)險管理師)來獲得。
5.估值。
公司估值是指著眼于公司本身，對公司的內(nèi)在價值進行評估。公司內(nèi)在價值決定于公司的資產(chǎn)及其獲利能力，進行公司估值的邏輯在于“價值決定價格”。上市公司估值方法通常分為兩類：一類是相對估值方法(如市盈率估值法、市凈率估值法、ev/ebitda估值法等);另一類是絕對估值法(如股利折現(xiàn)模型估值、自由現(xiàn)金流折現(xiàn)模型估值等)。
傳說中的私募，私募股權(quán)投資的主要投資策略。目前私募股權(quán)投資行業(yè)大致分為股票策略、債券策略、市場中性、事件驅(qū)動、宏觀期貨、量化套利、組合基金以及復(fù)合策略等八大類。
7.企業(yè)戰(zhàn)略。
mbaemba等商管教育將企業(yè)戰(zhàn)略管理定義為一門關(guān)于如何制定、實施、評價企業(yè)戰(zhàn)略，以保障企業(yè)組織有效實現(xiàn)自身目標(biāo)的藝術(shù)與科學(xué)。它主要研究企業(yè)作為整體的功能與責(zé)任所面臨的機會與風(fēng)險，重點討論企業(yè)經(jīng)營中所涉及的跨越，如營銷、技術(shù)、組織、財務(wù)等職能領(lǐng)域的綜合性決策問題。通過企業(yè)戰(zhàn)略管理，企業(yè)在宏觀層次通過分析、預(yù)測、規(guī)劃、控制等手段，實現(xiàn)充分利用該企業(yè)的人、財、物等資源，最終達到優(yōu)化管理，提高經(jīng)濟效益的目的。
金融業(yè)務(wù)員個人業(yè)務(wù)工作總結(jié)篇四
20__年是本人進入__________的第七年，進入__________的第一年。通過作為__________的工作，使本人對公司的運營、管理有了比較系統(tǒng)的認識，對金融物流業(yè)務(wù)的一體化拓展有更直觀的了解。先就20__年工作總結(jié)及20__年工作計劃進行匯報。
在__________作為__________的這將近10個月的時間里，隨著對業(yè)務(wù)的全面了解，及對日常事務(wù)的協(xié)調(diào)、處理，有付出、有收獲、有成長?，F(xiàn)就具體工作匯報如下：
(一)工作內(nèi)容。
1、協(xié)助公司領(lǐng)導(dǎo)工作，實現(xiàn)穩(wěn)步經(jīng)營。
20__年3月至今，積極協(xié)助__________領(lǐng)導(dǎo)工作，將領(lǐng)導(dǎo)的思路想法進行推進和落實。督辦公司重要事項，審核月推工作;參與財務(wù)考核辦法及人力職能崗位考核的制定;走訪銀行支持業(yè)務(wù)開發(fā)，走訪鋼廠了解新動向、新需求;巡查監(jiān)管點指導(dǎo)工作并進行風(fēng)險提示，保證業(yè)務(wù)安全運營;組織進行國內(nèi)貿(mào)易業(yè)務(wù)培訓(xùn)及金融物流業(yè)務(wù)研討。與總部各部門及各分子公司人員溝通新模式、新方法，對公司各板塊業(yè)務(wù)均有了更深刻的認識。
2、__________并兼任金融物流負責(zé)人，進行業(yè)務(wù)和人員梳理。
20__年10月成為__________，11月兼任__________。在此期間，組織金融物流結(jié)構(gòu)調(diào)整，修訂崗位職責(zé)，開展崗位選拔競聘工作，調(diào)整組織的同時，給員工更多的職業(yè)上升機會;進行人員梳理，對金融物流管理及一線人員進行定編定崗，以此方式達到人員成本控制的目的;進行業(yè)務(wù)梳理，對客戶及銀行進行走訪、摸底，為開展供應(yīng)鏈業(yè)務(wù)做準(zhǔn)備;與員工交流，對員工的疑問給予協(xié)調(diào)及解答，增強員工對公司的歸屬感及認可度。
3、作為__________，實現(xiàn)黨務(wù)工作的上傳下達。
作為____分公司黨務(wù)聯(lián)系人是從20__年下半年開始的，在此期間積極與總部黨群工作部溝通交流，并組織學(xué)習(xí)公司黨委相關(guān)會議材料。協(xié)助____黨支部組織接收新黨員黨支部大會，20__年南京分公司接納一名預(yù)備黨員。作為一名黨員，嚴(yán)于律己，以身作則，持續(xù)落實黨的群眾路線教育實踐活動精神。在領(lǐng)導(dǎo)的幫助及同事的督促下，不斷學(xué)習(xí)管理知識，提高思想認識，改進工作作風(fēng)，盡職盡責(zé)做好各項工作。
(二)存在的不足。
1、對于金融物流業(yè)務(wù)的掌握還不夠細致深入。
雖然之前做過采購執(zhí)行類業(yè)務(wù)，但是對金融物流輸出式監(jiān)管業(yè)務(wù)最直接的接觸是從到__________之后開始的，而比較全面系統(tǒng)的了解是從10月份分管金融物流部開始的。時間較短，了解不夠細致深入。不過，在近三個月的時間里，通過直接的接觸和管理，在與員工的溝通交流及日常的問題解決過程中，使我對金融物流業(yè)務(wù)有了比較直觀的認識。更加系統(tǒng)的開發(fā)理念及創(chuàng)新思維，需要通過今后工作中不斷的拓展和思索，希望在今后的工作中能較快的取得進步。
2、對人員管理的思路需要進一步的細化、落實。
管理的關(guān)鍵就在組織和人事上，而人員問題一直是分公司的一大難題。目前公司仍然存在幾方面的問題需要解決，首先，人員成本過高，影響公司利潤水平;其次，關(guān)鍵崗位人員流失過大，影響業(yè)務(wù)開發(fā)效果;再次，缺少中層領(lǐng)導(dǎo)導(dǎo)致很多工作細節(jié)無人掌控，影響了部分工作下達及反饋的及時性。因為人員問題所產(chǎn)生的一系列影響越加明顯。為滿足分公司業(yè)務(wù)發(fā)展及管理要求，開發(fā)人員、負責(zé)人的傳幫帶及培養(yǎng)方法需要進一步思考、實踐。
二、20__年工作計劃。
20__年，是公司業(yè)務(wù)尋求創(chuàng)新發(fā)展，南分爭取扭虧的一年，也是本人需要進一步深入學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識、充分了解市場、拓寬思路的一年?，F(xiàn)就20__年工作思路及措施匯報如下：
(一)工作思路。
1、協(xié)助領(lǐng)導(dǎo)工作，努力完成金融物流任務(wù)指標(biāo)。
2、保證金融物流持續(xù)發(fā)展的同時，帶動基礎(chǔ)物流業(yè)務(wù)。
3、加強團隊建設(shè)，為業(yè)務(wù)發(fā)展做好準(zhǔn)備。
4、做好行業(yè)分析，實現(xiàn)業(yè)務(wù)的安全穩(wěn)步運營。
(二)具體措施。
1、梳理現(xiàn)有非車業(yè)務(wù)，保證現(xiàn)有業(yè)務(wù)的繼續(xù)運營。
梳理現(xiàn)有非車業(yè)務(wù)，針對新國標(biāo)及非車業(yè)務(wù)相關(guān)規(guī)定思考業(yè)務(wù)方保持及未來業(yè)務(wù)開發(fā)方式。與企業(yè)及銀行加強溝通，通過開展監(jiān)控類業(yè)務(wù)或建立監(jiān)管庫開展監(jiān)管類業(yè)務(wù)的方式，保證現(xiàn)有業(yè)務(wù)穩(wěn)步運營及持續(xù)開展。同時，以金融物流業(yè)務(wù)帶動基礎(chǔ)物流倉儲及運輸業(yè)務(wù)，實現(xiàn)金融物流與基礎(chǔ)物流的聯(lián)動發(fā)展，達成業(yè)務(wù)安全運營及增加項目利潤的目的。
2、加強商品車業(yè)務(wù)的區(qū)域分析，提升業(yè)務(wù)覆蓋面及集中度。
針對街道及4s園進行商品車集中區(qū)域開發(fā)，提升業(yè)務(wù)集中度，節(jié)省人員開支，增加收益。同時，尋找適宜時機建立車類監(jiān)管庫。對于商品車業(yè)務(wù)量較少的區(qū)域，加大開發(fā)力度，增強業(yè)務(wù)覆蓋面，實現(xiàn)雪鐵龍業(yè)務(wù)均有作業(yè)點可配點，以節(jié)約雪鐵龍項目建點成本。
3、穩(wěn)步推進團隊建設(shè)，加強人員管理及培養(yǎng)，實現(xiàn)管理提升。通過實踐驗證現(xiàn)有組織機構(gòu)的合理性，必要時候做出適當(dāng)調(diào)整;加強人員管理，對編制及時調(diào)整，達到控制人員成本的目的;進一步加強人員隊伍建設(shè)，通過金融、基礎(chǔ)的協(xié)同開發(fā)的方式，鍛煉開發(fā)人員隊伍，將現(xiàn)有的開發(fā)人員升級為供應(yīng)鏈業(yè)務(wù)開發(fā)人員;細化管理，通過鼓勵帶動、職責(zé)細化等方式提升人員積極型，提高工作效率;與現(xiàn)有人員進行充分溝通，對于積極肯干的人員給予有方向性的培養(yǎng)及具體工作上適當(dāng)?shù)氖跈?quán)。
4、加強市場分析，支持業(yè)務(wù)的安全運營及不斷拓展。
市場行情未見好轉(zhuǎn)，鋼企風(fēng)險依然較大。下一步將在風(fēng)險排查及業(yè)務(wù)持續(xù)跟進的同時，加大市場分析及行業(yè)研究的力度，通過多部門聯(lián)合評估的方式，對企業(yè)做好評判工作，以保證業(yè)務(wù)的安全運營。其次，針對目前業(yè)務(wù)涉及行業(yè)較為單一的問題，需要通過自身區(qū)域調(diào)研及與其他分公司溝通的方式，開拓思路，研究方法，尋求業(yè)務(wù)的創(chuàng)新發(fā)展。以上是本人對于20__年工作的總結(jié)及20__年的工作計劃。進入20__年，本人將繼續(xù)不斷積累業(yè)務(wù)知識、管理經(jīng)驗，以更加專業(yè)的姿態(tài)做好業(yè)務(wù)開發(fā)及人員管理等方面的工作。再日后的工作中，將繼續(xù)以身作則，拿真誠換真誠，與員工、公司共同成長!
金融業(yè)務(wù)員個人業(yè)務(wù)工作總結(jié)篇五
在我行進行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型，提升服務(wù)質(zhì)量，加強網(wǎng)點營銷。我們支行從人員配置進行了部分調(diào)整，安排了低柜銷售人員，個人理財業(yè)務(wù)得到初步的發(fā)展，開始嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個人投資理財綜合服務(wù)。我也從低柜調(diào)整到理財室從事個人理財業(yè)務(wù)。雖然在工作中遇到諸多的困難和問題。但是，在分行個金部理財中心的指導(dǎo)下、支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視下，建設(shè)隊伍、培養(yǎng)人才、抓業(yè)務(wù)發(fā)展、以新產(chǎn)品拓展市場，加大營銷工作。以下是11年度個人工作總結(jié)報告：
客戶維系、挖掘、管理、個人產(chǎn)品銷售工作：
4.結(jié)合市場客戶投資理財需求，按照上級行工作部署進一步推進新產(chǎn)品上市，如人民幣周末理財、安穩(wěn)回報系列、中銀進取搏弈理財?shù)取⒁约百F金屬的銷售。
自身培訓(xùn)與學(xué)習(xí)情況：
務(wù)客戶的能力，結(jié)合我行實際情況參加it藍圖培訓(xùn)，不斷提高自己業(yè)務(wù)能力。
二、存在的不足：
盡管我行理財業(yè)務(wù)已得到初步發(fā)展，但由于理財業(yè)務(wù)開展起步較晚，起點較低，使得理財業(yè)務(wù)發(fā)展存在規(guī)模較小，與同業(yè)比較存在較大差距，存在人員不足、素質(zhì)不高、管理未配套等問題。目前，我行為擴大中間業(yè)務(wù)收入，僅僅在發(fā)展代理保險，代售基金是遠遠不夠的，產(chǎn)品有待更豐富，理財渠道有待拓展，我行的特色產(chǎn)品：匯聚寶，外匯寶，紙黃金，人民幣博弈等許多特色理財品種還沒完全推廣開(受營銷人員，業(yè)務(wù)素質(zhì)等方面的制約)缺少專業(yè)性理財。
不足處：
2.營銷力度薄弱，需要團隊協(xié)作加強營銷，沒有充分發(fā)揮個人能力;。
三、來年工作打算。
2.不斷加強素質(zhì)培養(yǎng)，作好自學(xué)及參加培訓(xùn);進一步提高業(yè)務(wù)水平。
3.加大營銷力度推進各項目標(biāo)工作，有效的重點放在客戶量的增長。
4.結(jié)合我行工作實際加強學(xué)習(xí)，做好it藍圖新系統(tǒng)上線工作，做好20__年個人工作計劃。
金融業(yè)務(wù)員個人業(yè)務(wù)工作總結(jié)篇六
時間按照它不變的規(guī)律繼續(xù)著，又一年成為了歷史，就像過去的很多年一樣，成為了20年的歷史，有很多美好的回憶，也有很多美好的感情。
回顧和分析本地區(qū)的銷售業(yè)績。
一.業(yè)績審查。
1.年現(xiàn)金總回報110萬元，超過公司規(guī)定的任務(wù)；
2.成功開發(fā)了四個新客戶；
3.為公司以濟寧為中心的魯西南重點區(qū)域市場的運營奠定了基礎(chǔ)；
(2)性能分析。
1.雖然我已經(jīng)完成了公司規(guī)定的現(xiàn)金支付任務(wù)，但是離自己200萬的目標(biāo)還很遠。
主要原因是：
2.新客戶開放。雖然實施了四個新客戶，但是離我自己定的六個目標(biāo)還差兩個，這四個客戶中有三個是銷量一般的小客戶。
這主要是我自己主觀造成的，為了還錢不太注重客戶質(zhì)量。俗話說‘選擇比努力更重要’，經(jīng)銷商的‘實力、網(wǎng)絡(luò)、分銷能力、合作程度、投入意識’直接決定了市場運作的質(zhì)量。
3.我們公司在山東經(jīng)營了三年。這三年的錯誤在于沒有抓住重點。所以，吸取前幾年的經(jīng)驗教訓(xùn)，今年我個人把尋找重點市場納入了自己的日常工作。最后，去年11月，我決定以金鄉(xiāng)為核心運營濟寧市場。通過兩個月的市場運營，也摸索出了一些經(jīng)驗，為明年的運營打下了基礎(chǔ)。
二.個人成長與不足在公司領(lǐng)導(dǎo)和同事的關(guān)心和支持下，20__年我在業(yè)務(wù)發(fā)展、組織協(xié)調(diào)、管理等方面都取得了很大的進步，但也有很多不足之處。
1.心態(tài)自我調(diào)節(jié)能力增強；
2.學(xué)習(xí)能力、市場預(yù)測能力和控制能力得到增強；
3.處理突發(fā)問題和把握他人心理狀態(tài)的能力得到增強；
4.對整體市場的認識高度有待提高；
5.團隊的管理經(jīng)驗和整體區(qū)域市場的運營能力有待提高。
三.工作中的錯誤和不足。
1.雖然平邑市場的地方保護比較嚴(yán)重，但是通過關(guān)系的協(xié)調(diào)和市場的低調(diào)運作，還是有一定的市場的。而且一段時間市場已經(jīng)證明，發(fā)行商開發(fā)的專歌還是很適合農(nóng)村市場消費的。淡季前，由于我未能與經(jīng)銷商有效溝通，服務(wù)不足，經(jīng)銷商最終將注意力轉(zhuǎn)向啤酒。
更不對的是，代理商收了另一家白酒——沂蒙老鄉(xiāng)，廠家支持挺強的，更是把我們打趴下了。
2.雖然泗水市場的經(jīng)銷商人品有問題，但是市場環(huán)境確實不錯，十里九巷經(jīng)營一年多的酒店在市場上也有一定的積極因素，后來擴大了流通市場，市場反應(yīng)不錯。錯誤在于未能提前打壓經(jīng)銷商，甚至管控失衡，最終導(dǎo)致合作失敗，功虧一簣。
關(guān)鍵是我個人手腕不夠硬，對事情的預(yù)見性不夠，反思不夠快。
3.滕州市場滕州的市場基礎(chǔ)還是很好的，但是經(jīng)銷商的投資意識和公司管理太差，導(dǎo)致我們退出后市場嚴(yán)重下滑。我在這個市場的錯誤如下：
(1)沒有按照我們的思路引導(dǎo)經(jīng)銷商經(jīng)營自己的市場，過分依賴廠家；
(2)未能在適當(dāng)?shù)臅r候找到合適的其他潛在優(yōu)質(zhì)客戶進行補充；
4.在我全年走訪的新客戶中，有10多個意向強烈，大部分都去過公司。
但是最后很少實施。原因是后期跟蹤不到位，我的信心不夠，浪費了很大的資源！
金融業(yè)務(wù)員個人業(yè)務(wù)工作總結(jié)篇七
20__年，我辦以推進前海深港現(xiàn)代服務(wù)業(yè)合作區(qū)金融創(chuàng)新發(fā)展為突破點，繼續(xù)推動落實各項金融優(yōu)惠政策，完善金融基礎(chǔ)設(shè)施和環(huán)境，吸引各類金融機構(gòu)在我市集聚，增強我市金融業(yè)的聚集力和影響力。在金融改革創(chuàng)新方面，積極推動股權(quán)投資基金和小額貸款公司試點的創(chuàng)新發(fā)展，為我市民間資本市場的開放做出有益的探索。同時，圓滿的完成了市政府交辦的各項工作任務(wù)。
過去一年，我辦認真組織落實市政府支持金融業(yè)發(fā)展的各項普惠政策，并針對重點扶持的金融領(lǐng)域，不斷加大和完善政策扶持力度，繼續(xù)打造我市的金融政策高地，以吸引金融機構(gòu)在我市集聚。20__年，我市共有12家金融機構(gòu)落戶。其中，4家總部機構(gòu)，8家一級分支機構(gòu)。至此，我市金融機構(gòu)總數(shù)達到220家，其中總部機構(gòu)78家。
(二)全力推進深圳金融中心區(qū)建設(shè)及金融產(chǎn)業(yè)園區(qū)規(guī)劃建設(shè)。
金融用地全部安排完畢并基本完成用地出讓程序，陸續(xù)進入設(shè)計施工階段。
2、協(xié)調(diào)跟蹤平湖金融基地規(guī)劃建設(shè)工作。龍崗平湖金融產(chǎn)業(yè)服務(wù)基地各項工作進展順利，基地一期基本具備了入駐條件。同時，基地的入駐標(biāo)準(zhǔn)、開發(fā)建設(shè)和管理運營方案已經(jīng)市政府原則同意，我辦開始受理金融后臺機構(gòu)入駐基地的需求，并初步提出了首批入駐項目的選址方案。
3、積極推動南山后海金融區(qū)規(guī)劃建設(shè)工作。目前一期內(nèi)已安排大成基金、中山證券入駐，選址方案已市政府批準(zhǔn)，正在啟動土地出讓程序。
4、積極協(xié)調(diào)科技園金融服務(wù)技術(shù)創(chuàng)新基地的招商入駐工作。目前，園區(qū)一期已圓滿完成招商，初步形成了金融與科技企業(yè)匯集、科技與資本良性互動、經(jīng)濟效益和社會效益明顯，具有鮮明特色的金融服務(wù)業(yè)園區(qū)。
(三)積極推進小額貸款公司試點工作。
截止20__年11月31日，共有30家小額貸款機構(gòu)經(jīng)批準(zhǔn)正式開業(yè)經(jīng)營，另有9家已通過評審并獲得試點資格、即將開業(yè)。初步統(tǒng)計，目前營業(yè)的30家小額貸款公司注冊資本合計人民幣28.89億元，自開業(yè)以來已經(jīng)累計發(fā)放貸款240051筆，為社會解決了138.408億元融資需求;同時，本年度新增貸款86.29億元，貸款余額42.72億元，不良貸款余額1.70億元，營業(yè)收入8.52億元，凈利潤3.16億元。
具體工作如下：
1、繼續(xù)嚴(yán)格把關(guān)新設(shè)小額貸款公司資格審核程序。20__年，經(jīng)市政府同意取得小額貸款試點資格的新設(shè)小額貸款公司共有16家。在審核環(huán)節(jié)中，我辦嚴(yán)格遵循“擇優(yōu)限量”的標(biāo)準(zhǔn)，采取對主發(fā)起人和股東資質(zhì)進行資料審核，實地調(diào)研，約談股東高管等方式，謹慎穩(wěn)妥推進小額貸款公司的各項試點工作。
2、逐步建立健全小額貸款公司日常監(jiān)督機制。20__年，我辦通過建立日常數(shù)據(jù)跟蹤機制對小額貸款公司實行非現(xiàn)場監(jiān)管，并定期走訪小額貸款公司，聽取公司管理層對公司發(fā)展的意見和建議，加強小額貸款公司的風(fēng)險防范和處置機制。
3、建立小額貸款行業(yè)協(xié)會，加強小額貸款行業(yè)的自律組織。在我辦的指導(dǎo)和幫助下，20__年5月，在深圳市登記注冊的小額貸款公司作為共同發(fā)起人，成立了深圳市小額貸款行業(yè)協(xié)會。協(xié)會成立近半年來，在小額信貸自律管理、經(jīng)營協(xié)調(diào)、行業(yè)維權(quán)和專業(yè)培訓(xùn)等方面做了大量工作，舉辦了我市首屆小額貸款業(yè)務(wù)創(chuàng)新發(fā)展高層研討會，制訂了《深圳市小額貸款公司運營守則》，提出了小額貸款公司稅收問題的解決建議方案。協(xié)會還積極協(xié)調(diào)解決信用信息系統(tǒng)導(dǎo)入問題、研究行業(yè)互保盡融資方案，籌建小額貸款行業(yè)消費者權(quán)益服務(wù)總站，探索開展投訴與咨詢的受理工作，調(diào)研行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀，提出相應(yīng)的對策和建議等工作。
(四)出臺我市股權(quán)投資基金發(fā)展的優(yōu)惠政策，鞏固和強化我市股權(quán)基金行業(yè)在國內(nèi)的領(lǐng)先地位。
20__年7月，我辦起草并報市政府同意，出臺了《關(guān)于股權(quán)投資基金業(yè)發(fā)展若干規(guī)定》。該政策頒布后，我辦積極會同有關(guān)部門，深入落實針對我市股權(quán)投資基金行業(yè)的有關(guān)政策措施，引導(dǎo)股權(quán)投資企業(yè)規(guī)范、穩(wěn)健發(fā)展。一是協(xié)調(diào)市市場監(jiān)督管理局改進工商注冊程序，給予股權(quán)投資基金企業(yè)工商注冊變更的便利;二是協(xié)調(diào)市公安局給予辦理赴港澳通行證便利。三是協(xié)調(diào)市財研究制定獎勵申請程序。目前，我辦正在與市財研究制定《關(guān)于促進股權(quán)投資基金業(yè)發(fā)展的若干規(guī)定》獎勵申報指南。
(五)以前海深港現(xiàn)代服務(wù)業(yè)合作區(qū)金融業(yè)創(chuàng)新發(fā)展為契機，推進深港金融的不斷深化。
1、根據(jù)市政府統(tǒng)一部署，我辦全程參與了前海深港現(xiàn)代服務(wù)業(yè)合作區(qū)總體規(guī)劃的編制和赴京匯報工作，重點負責(zé)其中創(chuàng)新金融部分;并于20__年12月，陪同市領(lǐng)導(dǎo)赴港進行前海合作區(qū)的金融招商推介。
2、不斷加強宣傳力度，進一步引進外資金融機構(gòu)，吸引部分在港金融機構(gòu)在深圳設(shè)立地區(qū)總部以及后臺業(yè)務(wù)中心、產(chǎn)品研發(fā)中心、客戶服務(wù)中心、金融業(yè)務(wù)及數(shù)據(jù)備份中心。
3、積極推進深圳通與八達通互聯(lián)互通工作，推動銀行、終端建設(shè)機構(gòu)、小額支付卡發(fā)行機構(gòu)等依托平臺開展合作，促進跨境業(yè)務(wù)健康有序發(fā)展。
(六)大力推進保險創(chuàng)新試驗區(qū)建設(shè)。
20__年，我辦陪同辦領(lǐng)導(dǎo)全程參與市政府與中國保監(jiān)會簽署的《建設(shè)保險創(chuàng)新實驗區(qū)建設(shè)合作備忘錄》，備忘錄將以商業(yè)車險定價機制為突破口，推動保險創(chuàng)新實驗區(qū)建設(shè)進一步深入發(fā)展。同時，我辦參與解決非深戶籍保險營銷員社會保險問題。在有關(guān)部門的共同協(xié)調(diào)努力下，非深戶籍保險營銷員參保問題獲得了妥善安排和解決。
(七)深圳金融代表團成功出訪中國臺灣，深臺金融合作取得成效。
根據(jù)“中國臺灣〃廣東周”活動的統(tǒng)一安排，8月深圳金融代表團對中國臺灣金融界進行了訪問，并成功舉辦了“深臺金融合作懇談會”，簽署三項合作備忘錄。此次金融代表團是深圳有史以來級別最高、行業(yè)分布最廣、人員最多的一次金融代表團，受到深臺兩地金融界及媒體的高度關(guān)注。
此次深圳金融代表團赴臺訪問為深臺金融合作提供了良好的契機。深圳金融業(yè)優(yōu)良的發(fā)展環(huán)境、蓬勃的金融市場、政府的大力支持給中國臺灣金融界留下了深刻印象。中國臺灣金融界豐富的行業(yè)經(jīng)驗、優(yōu)秀的營銷理念使深圳金融界收獲良多。金融代表團返回深圳后，深臺兩地金融業(yè)交流合作頻繁。
金融業(yè)務(wù)員個人業(yè)務(wù)工作總結(jié)篇八
在即將過去的這一年里，針對我在工作上的不足，我進行了長久的反思總結(jié)，我存著的不足之處有以下幾點：
第一、 計劃不明確，不連貫;
第二、 工作的持續(xù)跟蹤做的不到位;很多業(yè)務(wù)的開發(fā)有時候是從
老客戶的持續(xù)跟蹤開始，通過客戶轉(zhuǎn)介紹等的一些方式開發(fā)的。
第三、 老客戶轉(zhuǎn)化做的不夠。
針對這幾個問題，新的一年結(jié)合工作性質(zhì)取長補短我的工作計劃是：
第一、 注重老客戶的轉(zhuǎn)化，原來有一些貸款客戶平時從銀行貸款資金一時花不完會希望做一些理財，原來我不太重視這些，現(xiàn)在已經(jīng)開始跟蹤維護。
第二、 指定客戶開發(fā)計劃，從年前這段時間的市場開發(fā)情況來看，總結(jié)分析客戶群體，根據(jù)客戶對風(fēng)險的喜好和承受能力鎖定客戶群，通過參加理財講座、專業(yè)會議、社區(qū)活動等方式跟這些群體取得聯(lián)系，開發(fā)業(yè)務(wù)。
第三、 積極參加社區(qū)活動，創(chuàng)造更多條件開發(fā)客戶資源。
第四、 對于客戶的持續(xù)跟進，要細致耐心，做好詳細的客戶跟蹤
筆記，耐心的`為客戶答疑解惑，成交在于持續(xù)的跟蹤之下。
第五、 積極的跟公司優(yōu)秀的同事們學(xué)習(xí)溝通。
第六、 平時加強金融知識的學(xué)習(xí)，不斷的充實自己的大腦。
第七、 嚴(yán)格要求自己按照以上計劃開展新一年的工作。
回顧走過的一年，所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶，結(jié)合自身工作崗位，一年來取得了部分成績，但也還存在一定的不足。
在我行進行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型，提升服務(wù)質(zhì)量，加強網(wǎng)點營銷。
我們支行從人員配置進行了部分調(diào)整，安排了低柜銷售人員，個人理財業(yè)務(wù)得到初步的發(fā)展，開始嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個人投資理財綜合服務(wù)。
我也從低柜調(diào)整到理財室從事個人理財業(yè)務(wù)。
雖然在工作中遇到諸多的困難和問題。
但是，在分行個金部理財中心的指導(dǎo)下、支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視下，建設(shè)隊伍、培養(yǎng)人才、抓業(yè)務(wù)發(fā)展、以新產(chǎn)品拓展市場，加大營銷工作。
以下是11年度個人工作總結(jié)報告：
一、17年具體工作總結(jié)：
客戶維系、挖掘、管理、個人產(chǎn)品銷售工作：
4.結(jié)合市場客戶投資理財需求，按照上級行工作部署進一步推進新產(chǎn)品上市，如人民幣周末理財、安穩(wěn)回報系列、中銀進取搏弈理財?shù)取⒁约百F金屬的銷售。
自身培訓(xùn)與學(xué)習(xí)情況：
在省分行的高度重視下，今年三月份通過全省對個人客戶經(jīng)理經(jīng)過選拔和內(nèi)部考核后，脫產(chǎn)參加接受西南財大afp資格正規(guī)課程培訓(xùn)。
在自身的努力學(xué)習(xí)下，今年7月通過了全國組織的afp金融理財師資格認證考試，并于10月取得資格證書;通過afp系統(tǒng)規(guī)范培訓(xùn)，經(jīng)過本階段的學(xué)習(xí)后，提升了自己素質(zhì)，在工作中，作為銀行的職員，在為客戶做投資理財方案時，根據(jù)不同的客戶，適當(dāng)?shù)嘏渲酶鞣N金融產(chǎn)品，把為客戶創(chuàng)造最大的投資回報作為自己的工作目標(biāo)。
能將所學(xué)知識轉(zhuǎn)化為服
務(wù)客戶的能力，結(jié)合我行實際情況參加it藍圖培訓(xùn)，不斷提高自己業(yè)務(wù)能力
二、存在的不足：
盡管我行理財業(yè)務(wù)已得到初步發(fā)展，但由于理財業(yè)務(wù)開展起步較晚，起點較低，使得理財業(yè)務(wù)發(fā)展存在規(guī)模較小，與同業(yè)比較存在較大差距，存在人員不足、素質(zhì)不高、管理未配套等問題。
目前，我行為擴大中間業(yè)務(wù)收入，僅僅在發(fā)展代理保險，代售基金是遠遠不夠的，產(chǎn)品有待更豐富，理財渠道有待拓展，我行的特色產(chǎn)品：匯聚寶，外匯寶，紙黃金，人民幣博弈等許多特色理財品種還沒完全推廣開(受營銷人員，業(yè)務(wù)素質(zhì)等方面的制約)缺少專業(yè)性理財。
不足處：
2.營銷力度薄弱，需要團隊協(xié)作加強營銷，沒有充分發(fā)揮個人能力;
三、來年工作打算
2.不斷加強素質(zhì)培養(yǎng)，作好自學(xué)及參加培訓(xùn);進一步提高業(yè)務(wù)水平
3.加大營銷力度推進各項目標(biāo)工作，有效的重點放在客戶量的增長。
4.結(jié)合我行工作實際加強學(xué)習(xí)，做好it藍圖新系統(tǒng)上線工作，做好2011年個人工作計劃。
2017年上半年以來，根據(jù)省公司“保增長、報增效”的工作要求，我局明確了今年“保規(guī)模、調(diào)結(jié)構(gòu)、上活期、增效益”的目標(biāo)，金融業(yè)務(wù)局強化責(zé)任意識，樹立明確目標(biāo)，堅持業(yè)務(wù)發(fā)展和合規(guī)經(jīng)營相結(jié)合，均衡處理好了規(guī)模、質(zhì)量、效益三者關(guān)系，在上半年度取得了一定成績。
截至目前，我局金融業(yè)務(wù)各項指標(biāo)完成情況如下：
一、上半年度工作完成情況
(一)各項指標(biāo)完成情況
1、跨年度競賽完成情況
無錫局累計完成綜合指標(biāo)量102479.8萬元，完成計劃指標(biāo)的127.3%;跨年度期間累計凈增活期平均余額17267萬元，完成計劃的88.6%;完成標(biāo)準(zhǔn)保費11186.36萬元，完成計劃的64.47%。
其中營業(yè)部門完成情況如下：跨年度期間累計新增加權(quán)余額115108.55萬元，完成計劃的142.99%;累計新增活期平均余額13736萬元，完成計劃的70.48%;完成標(biāo)準(zhǔn)保費11186.36萬元，完成計劃的64.47%。
2、3-12月新增活期平均余額、標(biāo)準(zhǔn)保費完成情況
6月較2月28日累計新增活期序時進度計劃為9000萬元，截至目前，較2月底累計凈增活期平均余額為負90萬元，其中3至6月各月均未能完成活期平均計劃。
截至目前，3-6月累計凈增標(biāo)準(zhǔn)保費3157萬，完成3-12月計劃的24.3%。
3、六大重點營銷項目完成情況
商易通：截至目前，商易通新增沉淀資金為3400萬元，完成計劃的41.47%，同時完成力爭目標(biāo)的27.65%;累計發(fā)展商易通51臺，完成計劃的5.67%。
代發(fā)工資：我局今年代發(fā)工資目標(biāo)戶數(shù)為17500，截至目前，我局累計完成戶數(shù)為3636戶，完成目標(biāo)的20.78%。
繳費寶：截至目前，我局開辦繳費寶綠卡戶數(shù)186157戶，截至目前已成功代扣帳戶數(shù)位86325戶，代扣率達到46.37%。
綠卡通：09年我局綠卡通發(fā)展目標(biāo)數(shù)位17500戶，截至6月底，累計發(fā)卡138張，目前進度比較緩慢。
基金定投：09年我局基金定投新增戶數(shù)目標(biāo)為1680戶，截至目前累計新增戶數(shù)為17戶，目前進展比較緩慢。
期繳保險：截至6月30日，我局期繳產(chǎn)品實現(xiàn)標(biāo)準(zhǔn)保費529.53萬元。
其中城區(qū)營業(yè)局、錫山區(qū)分局、惠山區(qū)分局、濱湖區(qū)分局已完成各自目標(biāo)數(shù)。
(二)上半年度工作開展情況
縱觀上半年工作開展情況，取得以上成果主要有以下幾點：
1、積極有效地組織開展郵儲跨年度競賽活動。
積極有效地開展郵儲跨年度競賽活動，是我局保持郵儲余額持續(xù)增長的“致勝法寶”。
需求和困難。
全體員工緊緊抓住元旦、春節(jié)這兩大黃金吸儲季節(jié)，大力開展郵儲跨年度競賽活動，獲得了圓滿的成績。
2、積極發(fā)揮客戶經(jīng)理團隊作用，發(fā)展個人中間業(yè)務(wù)
金融業(yè)務(wù)員個人業(yè)務(wù)工作總結(jié)篇九
202_年剛剛過去，在這將近一年的時間中我通過努力的工作，也有了一點收獲，07年初，我感覺有必要對自己的工作做一下總結(jié)，目的在于吸取教訓(xùn)，提高自己，以至于把工作做的更好，自己有信心也有決心把明年的工作做的更好。下面我對一年的工作進行簡要的總結(jié)。
我是今年五月份到公司工作的，六月份開始組建市場部，在沒有負責(zé)市場部工作以前，我是沒有網(wǎng)站及相關(guān)產(chǎn)品銷售經(jīng)驗的，僅憑對銷售工作的熱情，而缺乏互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)銷售經(jīng)驗和行業(yè)知識。為了迅速融入到這個行業(yè)中來，到公司之后，一切從零開始，一邊學(xué)習(xí)產(chǎn)品知識，一邊摸索市場，遇到銷售和產(chǎn)品方面的難點和問題，我經(jīng)常請教鄭總和其他有經(jīng)驗的同事，一起尋求解決問題的方案和對一些比較難纏的客戶研究針對性策略，取得了良好的效果。
通過不斷的學(xué)習(xí)產(chǎn)品知識，收取同行業(yè)之間的信息和積累市場經(jīng)驗，現(xiàn)在對徐州互聯(lián)網(wǎng)市場有了一個大概的認識和了解?，F(xiàn)在我逐漸可以清晰、流利的應(yīng)對客戶所提到的各種問題，準(zhǔn)確的把握客戶的需要，良好的與客戶溝通，因此逐漸取得了客戶的信任。所以經(jīng)過大半年的努力，也取得了幾個成功客戶案例，一些優(yōu)質(zhì)客戶也逐漸積累到了一定程度，對市場的認識也有一個比較透明的掌握。在不斷的學(xué)習(xí)產(chǎn)品知識和積累經(jīng)驗的同時，自己的能力，業(yè)務(wù)水平都比以前有了一個較大幅度的提高，針對市場的一些變化和同行業(yè)之間的競爭，現(xiàn)在可以拿出一個比較完整的方案應(yīng)付一些突發(fā)事件。對于一個項目可以全程的操作下來。
存在的缺點：對于互聯(lián)網(wǎng)市場了解的還不夠深入，對產(chǎn)品的技術(shù)問題掌握的過度薄弱，不能十分清晰的向客戶解釋，對于一些大的問題不能快速拿出一個很好的解決問題的方法。在與客戶的溝通過程中，過分的依賴和相信客戶，以至于引起一連串的不良反應(yīng)。本職的工作做得不好，感覺自己還停留在一個銷售人員的位置上，對市場銷售人員的培訓(xùn)，指導(dǎo)力度不夠，影響市場部的銷售業(yè)績。
在將近一年的時間中，經(jīng)過市場部全體員工共同的努力，使我們公司的知名度在徐州市場上漸漸被客戶所認識，良好的售后服務(wù)加上優(yōu)良的產(chǎn)品品質(zhì)獲得了客戶的一致好評，也取得了寶貴的銷售經(jīng)驗和一些成功的客戶案例。這是我認為我們做的比較好的方面，但在其他方面在工作中我們做法還是存在很大的問題。
下面是公司202_年總的銷售情況：
從上面的銷售業(yè)績上看，我們的工作做的是不好的，可以說是銷售做的十分的失敗。在徐州市場上，網(wǎng)絡(luò)公司眾多，產(chǎn)品五花八門，網(wǎng)站價格混亂，網(wǎng)絡(luò)產(chǎn)品參差不齊、交叉嚴(yán)重，服務(wù)水平整體欠佳，這對于我們開展市場造成很大的壓力?？陀^上的一些因素雖然存在，在工作中其他的一些做法也有很大的問題，主要表現(xiàn)在：
1)電話銷售的力度不夠，銷售工作最基本的客戶訪問量太少。
2)溝通不夠深入。銷售人員在與客戶溝通的過程中，不能把我們公司產(chǎn)品的情況十分清晰的傳達給客戶，了解客戶的真正想法和意圖;對客戶提出的某項建議不能做出迅速的反應(yīng)。在傳達產(chǎn)品信息時不知道客戶對我們的產(chǎn)品有幾分了解或接受的什么程度。
3)工作沒有一個明確的目標(biāo)和詳細的計劃。銷售人員沒有養(yǎng)成一個寫工作總結(jié)和計劃的習(xí)慣，銷售工作處于放任自流的狀態(tài)，從而引發(fā)銷售工作沒有一個統(tǒng)一的管理，工作時間沒有合理的分配，工作局面混亂等各種不良的后果。
4)新業(yè)務(wù)的開拓不夠，業(yè)務(wù)增長小，個別業(yè)務(wù)員的工作責(zé)任心和工作計劃性不強，業(yè)務(wù)能力還有待提高。
三.市場分析。
現(xiàn)在徐州市場品牌很多，但主要也就是那幾家公司，現(xiàn)在我們公司主推的百度推廣屬于較能得到客戶認可的產(chǎn)品。在06年銷售過程中，牽涉問題最多的就是價格。在07年的銷售工作中，我認為產(chǎn)品的價格做一下適當(dāng)?shù)恼{(diào)整或者推出一系列較有力的價格套餐和打包服務(wù)，這樣可以促進銷售人員去銷售。
徐州是一個競爭比較激烈的市場。鑒于我們公司進入市場比較晚，公司的知名度與產(chǎn)品價格優(yōu)勢，在徐州市區(qū)開拓市場壓力很大，所以我們把主要的市場放在六縣上，那里的市場競爭相對的來說要比市內(nèi)小一點。外界因素減少了，加上我們的銷售人員的靈活性，我相信我們做的比原來更好。
市場是良好的，形勢是嚴(yán)峻的——在徐州市場可以用這一句話來概括。在技術(shù)發(fā)展飛快地今天，07年是大有作為的一年，假如在今年一年內(nèi)沒有把市場做好，沒有抓住這個機遇，我們很可能失去這個機會，永遠沒有機會在做這個市場。
四.2014年工作計劃。
在07年的工作規(guī)劃中下面的幾項工作作為主要的工作來做：
1)建立一支熟悉業(yè)務(wù)，而相對穩(wěn)定的銷售團隊。人才是企業(yè)最寶貴的資源，一切銷售業(yè)績都起源于有一個好的銷售人員，建立一支具有凝聚力，合作精神的銷售團隊是企業(yè)的根本。在明年的工作中建立一個，具有殺傷力的團隊作為一項主要的工作來抓。
2)完善銷售制度，建立一套明確系統(tǒng)的業(yè)務(wù)管理辦法。銷售管理是企業(yè)的老大難問題，銷售人員出差，見客戶處于放任自流的狀態(tài)。完善銷售管理制度的目的是讓銷售人員在工作中發(fā)揮主觀能動性，對工作有高度的責(zé)任心，提高銷售人員的主人翁意識。
3)培養(yǎng)銷售人員發(fā)現(xiàn)問題，總結(jié)問題，不斷自我提高的習(xí)慣。培養(yǎng)銷售人員發(fā)現(xiàn)問題，總結(jié)問題目的在于提高銷售人員綜合素質(zhì)，在工作中能發(fā)現(xiàn)問題總結(jié)問題并能提出自己的看法和建議，業(yè)務(wù)能力提高到一個新的檔次。
4)在六縣建立銷售，服務(wù)網(wǎng)點。根據(jù)今年在出差過程中遇到的一系列的問題，約好的客戶突然改變行程，毀約，車輛不在家的情況，使計劃好的行程被打亂，不能順利完成出差的目的。造成時間，資金上的浪費。
5)銷售目標(biāo)今年的銷售目標(biāo)最基本的是做到每人每月有進帳的單子。根據(jù)公司下達的銷售任務(wù)，把任務(wù)根據(jù)具體情況分解到每月，每周，每日;以每月，每周，每日的銷售目標(biāo)分解到各個銷售人員身上，完成各個時間段的銷售任務(wù)。并在完成銷售任務(wù)的基礎(chǔ)上提高銷售業(yè)績。
我認為公司明年的發(fā)展是與整個公司的員工綜合素質(zhì)，公司的指導(dǎo)方針，團隊的建設(shè)是分不開的。提高執(zhí)行力的標(biāo)準(zhǔn)，建立一個良好的銷售團隊和有一個好的工作模式與工作環(huán)境是工作的關(guān)鍵。
以上是我的一些不成熟的建議和看法，如有不妥之處敬請諒解。
金融業(yè)務(wù)員個人業(yè)務(wù)工作總結(jié)篇十
自己從20年起開始從事銷售工作，三年來在廠經(jīng)營工作領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)和幫助下，加之全科職工的鼎力協(xié)助，自己立足本職工作，恪盡職守，兢兢業(yè)業(yè)，任勞任怨，截止年月日，年完成銷售額145225元，完成全年銷售任務(wù)的38%，貨款回籠率為52%，銷售單價比去年下降了13%，銷售額和貨款回籠率比去年同期下降了55%和32%?，F(xiàn)將三年來從事銷售工作的心得和感受總結(jié)如下：
一、切實落實崗位職責(zé)，認真履行本職工作。
作為一名銷售業(yè)務(wù)員，自己的崗位職責(zé)是：
1、千方百計完成區(qū)域銷售任務(wù)并及時催回貨款;。
2、努力完成銷售管理辦法中的各項要求;。
3、負責(zé)嚴(yán)格執(zhí)行產(chǎn)品的出庫手續(xù);。
4、積極廣泛收集市場信息并及時整理上報領(lǐng)導(dǎo);。
5、嚴(yán)格遵守廠規(guī)廠紀(jì)及各項規(guī)章制度;。
6、對工作具有較高的敬業(yè)精神和高度的主人翁責(zé)任感;。
7、完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其它工作。
崗位職責(zé)是職工的工作要求，也是衡量職工工作好壞的標(biāo)準(zhǔn)，自己在從事業(yè)務(wù)工作以來，始終以崗位職責(zé)為行動標(biāo)準(zhǔn)，從工作中的一點一滴做起，嚴(yán)格按照職責(zé)中的條款要求自己的行為，幾年來，在業(yè)務(wù)工作中，首先自己能從產(chǎn)品知識入手，在了解技術(shù)知識的同時認真分析市場信息并適時制定營銷方案，其次自己經(jīng)常同其他區(qū)域業(yè)務(wù)員勤溝通、勤交流，分析市場情況、存在問題及應(yīng)對方案，以求共同提高。在日常的事務(wù)工作中，自己在接到領(lǐng)導(dǎo)安排的任務(wù)后，積極著手，在確保工作質(zhì)量的前提下按時完成任務(wù)。
總之，通過幾年的實踐證明作為業(yè)務(wù)員業(yè)務(wù)技能和業(yè)績至關(guān)重要，是檢驗業(yè)務(wù)員工作得失的標(biāo)準(zhǔn)。今年由于陜北系統(tǒng)內(nèi)電網(wǎng)檢查驗收迫使工程停止及農(nóng)電系統(tǒng)資金不到位，加之自己業(yè)務(wù)知識欠缺、業(yè)務(wù)技能不高、市場的瞬息萬變而導(dǎo)致業(yè)績欠佳。
二、明確任務(wù)，主動積極，力求保質(zhì)保量按時完成。
工作中自己時刻明白只存在上下級關(guān)系，無論是份內(nèi)、份外工作都一視同仁，對領(lǐng)導(dǎo)安排的工作絲毫不能馬虎、怠慢，在接受任務(wù)時，一方面積極了解領(lǐng)導(dǎo)意圖及需要達到的標(biāo)準(zhǔn)、要求，力爭在要求的期限內(nèi)提前完成，另一方面要積極考慮并補充完善。
例如：
1、今年九月份，蒲城分廠由于承租人中止租賃協(xié)議并停產(chǎn)，廠內(nèi)堆積硅石估計約80噸、重晶石20噸，而承租人已離開，出于安全方面的考慮，領(lǐng)導(dǎo)指示盡快運回分廠所存材料，接到任務(wù)后當(dāng)天下午聯(lián)系車輛并談定運價，第二天便跟隨車到蒲城分廠，按原計劃三輛車分二次運輸，在裝車的過程中，由于估計重量不準(zhǔn)，三輛車裝車結(jié)束后，約剩10噸左右，自己及時匯報領(lǐng)導(dǎo)并征得同意后從當(dāng)?shù)毓陀脙奢v三輪車以同等的運價將剩余材料于當(dāng)日運回，這樣既節(jié)約了時間，又降低了費用。
2、今年八月下旬，到陜北出差，恰逢神東電力多種產(chǎn)業(yè)有限公司材料招標(biāo)，此次招標(biāo)涉及以后材料的采購，事關(guān)重大，自己了解后及時匯報領(lǐng)導(dǎo)并盡快寄來有關(guān)資料，自己深知，此次招投標(biāo)對我廠及自己至關(guān)重要，而自己因未參加過正式的招投標(biāo)會而感到無從下手，于是自己深思熟慮后便從材料采購單位的涉及招標(biāo)的相關(guān)部門入手，搜集相關(guān)投標(biāo)企業(yè)的及產(chǎn)品供貨價格以為招標(biāo)鋪路，通過自己的不懈努力，在招標(biāo)的過程中順利通過資質(zhì)審定、商務(wù)答辯和技術(shù)答辯，終于功夫不負有心人，最后我廠生產(chǎn)的yh5ws-17/50型氧化鋅避雷器在此次招投標(biāo)中中標(biāo)，這樣為產(chǎn)品以后的銷售奠定了堅定的基礎(chǔ)。
三、正確對待客戶投訴并及時、妥善解決。
銷售是一種長期循序漸進的工作，而產(chǎn)品缺陷普遍存在，所以業(yè)務(wù)員應(yīng)正確對待客戶投訴，視客戶投訴如產(chǎn)品銷售同等重要甚至有過之而無不及，同時須慎重處理。自己在產(chǎn)品銷售的過程中，嚴(yán)格按照廠制定銷售服務(wù)承諾執(zhí)行，在接到客戶投訴時，首先應(yīng)認真做好客戶投訴記錄并口頭做出承諾，其次應(yīng)及時匯報領(lǐng)導(dǎo)及相關(guān)部門，在接到領(lǐng)導(dǎo)的指示后會同相關(guān)部門人員制訂應(yīng)對方案，同時應(yīng)及時與客戶溝通使客戶對處理方案感到滿意。
四、認真學(xué)習(xí)我廠產(chǎn)品及相關(guān)產(chǎn)品知識，依據(jù)客戶需求確定可代理的產(chǎn)品品種。
熟悉產(chǎn)品知識是搞好銷售工作的前提。自己在銷售的過程中同樣注重產(chǎn)品知識的學(xué)習(xí)，對廠生產(chǎn)的產(chǎn)品的用途、性能、參數(shù)基本能做到有問能答、必答，對相關(guān)部分產(chǎn)品基本能掌握用途、安裝。
依據(jù)廠總體安排代理產(chǎn)品，通過自己對陜北區(qū)域的了解，代理的品種分為二類：一是技術(shù)含量高、附加值大的產(chǎn)品，如35kv避雷器、35熔斷器及限流式熔斷器等，此類產(chǎn)品售后服務(wù)存在問題;二是10kv線路用鐵附件、金具、包弓、橫擔(dān)等，此類產(chǎn)品用量大，但附加值低、生產(chǎn)廠家多導(dǎo)致銷售難度較大。
五、電氣產(chǎn)品市場分析。
陜北區(qū)域大、但電網(wǎng)建設(shè)相對落后，隨著電網(wǎng)改造的深入，生產(chǎn)廠家都將銷售目標(biāo)對向西部落后地區(qū)，同時導(dǎo)致市場不斷被細化，競爭日益激烈。陜北區(qū)域電力單位多屬農(nóng)電系統(tǒng)，經(jīng)過幾年的農(nóng)網(wǎng)改造建設(shè)，由于資金不到位僅完成改任務(wù)造的40%，故區(qū)域市場潛力巨大。現(xiàn)就陜北區(qū)域的市場分析如下：
(一)市場需求分析。
陜北區(qū)域雖然市場潛力巨大，但延安區(qū)域多數(shù)縣局隸屬省農(nóng)電系統(tǒng)，材料采購由省招標(biāo)局統(tǒng)一組織招標(biāo)并配送，榆林供電局歸省農(nóng)電局管理，但材料采購歸省招標(biāo)局統(tǒng)一招標(biāo)，其采購模式為由該局推薦生產(chǎn)廠家上報省招標(biāo)局，由招標(biāo)局確定入圍廠家，更深一步講，其采購決定權(quán)在省招標(biāo)局，而我廠未在省招標(biāo)局投標(biāo)并中標(biāo)，而榆林地區(qū)各縣局隸屬榆林供電局管理，故要在榆林供電局及各縣局形成規(guī)模銷售確有困難且須在省招標(biāo)局狠下功夫。根據(jù)現(xiàn)在搜集的信息來看，榆林供電局是否繼續(xù)電網(wǎng)改造取決于省農(nóng)電局撥款，原因在于這幾年的改造所需資金由省農(nóng)電局擔(dān)保以資產(chǎn)抵壓貸款，依該局現(xiàn)狀現(xiàn)已無力歸還貸款利息，據(jù)該局內(nèi)部有關(guān)人員分析，榆林地區(qū)的電網(wǎng)改造有可能停止。
(二)競爭對手及價格分析。
這幾年通過自己對區(qū)域的了解，陜北區(qū)域的電氣生產(chǎn)廠家有二類：一類是西瓷廠(分廠)、神電、交大、銅川榮鑫等，此類企業(yè)進入陜北市場較早且有較強實力，同時又是省招標(biāo)局入圍企業(yè)，其銷售價格同我廠基本相同，所以已形成規(guī)模銷售;另一類是河北保定市避雷器廠等，此類企業(yè)進入陜北市場晚但銷售價格較低，yh5ws-17/50型避雷器銷售價格僅為80元/支、prw7-10/100銷售價格為60元/支，此類企業(yè)基本占領(lǐng)了代銷領(lǐng)域。
六、20年區(qū)域工作設(shè)想。
總結(jié)一年來的工作，自己的工作仍存在很多問題和不足，在工作方法和技巧上有待于向其他業(yè)務(wù)員和同行學(xué)習(xí)，06年自己計劃在去年工作得失的基礎(chǔ)上取長補短，重點做好以下幾個方面的工作：
(一)依據(jù)年區(qū)域銷售情況和市場變化，自己計劃將工作重點放在延安區(qū)域，一是主要做好各縣局自購工作，挑選幾個用量較大且經(jīng)濟條件好的縣局如：延川電力局、延長電力局做為重點，同時延安供電局已改造結(jié)束三年之久，應(yīng)做其所屬的二縣一區(qū)自購工作;二是做好延長油礦的電氣材料采購，三是在延安區(qū)域采用代理的形式，讓利給代理商以展開縣局的銷售工作。
(二)針對榆林地區(qū)縣局無權(quán)力采購的狀況，計劃對榆林供電局繼續(xù)工作不能松懈，在及時得到確切消息后做到有的放矢，同進應(yīng)及時向領(lǐng)導(dǎo)匯報該局情況以便做省招標(biāo)局工作。同時計劃在大柳塔尋找有實力、關(guān)系的代理商，主要做神華集團神東煤炭有限公司的工作，以擴大銷售渠道。
(三)對甘肅已形成銷售的永登電力局、張掖電力局因年農(nóng)網(wǎng)改造暫?；緹o用量，年計劃積極搜集市場信息并及時聯(lián)系，力爭參加招標(biāo)形成規(guī)模銷售。
(四)為積極配合代理銷售，自己計劃在確定產(chǎn)品品種后努力學(xué)習(xí)代理產(chǎn)品知識及性能、用途，以利代理產(chǎn)品迅速走入市場并形成銷售。
(五)自己在搞好業(yè)務(wù)的同時計劃認真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識、技能及銷售實戰(zhàn)來完善自己的理論知識，力求不斷提高自己的綜合素質(zhì)，為企業(yè)的再發(fā)展奠定人力資源基礎(chǔ)。
(六)為確保完成全年銷售任務(wù)，自己平時就積極搜集信息并及時匯總，力爭在新區(qū)域開發(fā)市場，以擴大產(chǎn)品市場占有額。
七、對銷售管理辦法的幾點建議。
(一)20年銷售管理辦法應(yīng)條款明確、言簡意賅，明確業(yè)務(wù)員的區(qū)域、任務(wù)、費用、考核、獎勵，對模凌兩可的條款予以刪除，年底對業(yè)務(wù)員考核后按辦法如數(shù)兌現(xiàn)。
(二)20年應(yīng)在廠、業(yè)務(wù)員共同協(xié)商并感到滿意的前提下認真修訂規(guī)范統(tǒng)一的銷售管理辦法，使其適應(yīng)范圍廣且因地制宜，每年根據(jù)市場變化只需調(diào)整出廠價格。
(三)20年應(yīng)在情況允許的前提下對業(yè)務(wù)員松散管理，解除固定八小時工作制，采用定期匯報總結(jié)的形式，業(yè)務(wù)員可每周到廠1-2天辦理其他事務(wù)，如出差應(yīng)向領(lǐng)導(dǎo)匯報目的地及返回時間，在接領(lǐng)導(dǎo)通知后按時到廠，以便讓業(yè)務(wù)員有充足的時間進行銷售策劃。
(四)由于區(qū)域市場萎縮、同行競爭激烈且價格下滑，年領(lǐng)導(dǎo)應(yīng)認真考察并綜合市場行情及業(yè)務(wù)員的信息反饋，制定出合乎廠情、市場行情的出廠價格，以激發(fā)業(yè)務(wù)員的銷售熱情。
金融業(yè)務(wù)員個人業(yè)務(wù)工作總結(jié)篇十一
總結(jié)是指社會團體、企業(yè)單位和個人在自身的某一時期、某一項目或某些工作告一段落或者全部完成后進行回顧檢查、分析評價，從而肯定成績，得到經(jīng)驗，找出差距，得出教訓(xùn)和一些規(guī)律性認識的一種書面材料，它可以有效鍛煉我們的語言組織能力，不如立即行動起來寫一份總結(jié)吧。那么總結(jié)有什么格式呢？下面是小編收集整理的金融業(yè)務(wù)新人個人工作總結(jié)，歡迎大家借鑒與參考，希望對大家有所幫助。
時間稍縱即逝，從一個很多業(yè)務(wù)都不清楚的新人，漸漸的熟悉一些基礎(chǔ)業(yè)務(wù)的操作，對一些常規(guī)業(yè)務(wù)也開始上手。
在七月份，由于是第一個月來上班，要注冊執(zhí)業(yè)證書，所以一個月下來，沒有執(zhí)業(yè)證書，所以沒能很好的開展業(yè)務(wù)。但自己并沒有因此而沒去開展。這個月基本都是在自己的親戚朋友之間跑，告訴他們我現(xiàn)在在華泰上班，讓他們了解華泰現(xiàn)在能夠開展的業(yè)務(wù)。爭取讓他們辦業(yè)務(wù)的時候能夠都到我這邊來辦理。另外就是在柜臺實習(xí)了一些時間，充分的了解基礎(chǔ)業(yè)務(wù)的辦理流程。為以后業(yè)務(wù)的開展打下更好的基礎(chǔ)。
八月份的時候由于執(zhí)業(yè)證書已經(jīng)注冊好，可以開展業(yè)務(wù)。于是就在親戚朋友之間先開展。另外還去了興業(yè)銀行做電話銷售，對于電話銷售，有沒有成果其實是另外的，在每天都在被拒絕的情況下度過的時候，的確會有沮喪的時候，但是每一次都會自己去調(diào)整自己的心態(tài)，從一個很浮躁的自己，慢慢的變得比較踏實。我覺得這就是一個很大的進步。在該月的努力下，也成功的開了兩個客戶，那種喜悅的確難以形容。
周末的時候就會在家里看書，因為九月底要考基金考試。所以為了能夠一次通過，都比較花時間在復(fù)習(xí)上。下半月就比較多在外面跑，去爭取能夠和別人面對面交流的機會。因為我認為，能夠面對面交流才是最好的機會，只要人家肯坐下來和你交流，才有和別人促成合作的機會。而且在九月份，開始在摸索適合自己的方法，在找一些比較好的渠道去發(fā)展自己的業(yè)務(wù)。
雖然三個月下來，只開了三個客戶，但是我覺得整體上來說，還是要找到屬于自己最好的方式，找到一個正確的渠道去開展業(yè)務(wù)。而且最重要的`還是要熟悉公司的業(yè)務(wù)，特別是創(chuàng)新業(yè)務(wù)。只有足夠?qū)I(yè)，能夠一一去解答客戶的問題，才能更好的得到客戶的信任。得到了客戶的信任，才能更好的促成與客戶之間的合作。另一個就是要有很好的服務(wù)，與其說我們是賣產(chǎn)品，不如說我們是在做服務(wù)。只有足夠?qū)I(yè)，有比別人更好的服務(wù)。便能更好的去開展業(yè)務(wù)，更好的發(fā)展更多的客戶。
在證券業(yè)的寒冬進入這個行業(yè)，雖然生存的壓力很大，競爭也很大，但是我相信，堅持過去了，就會是春天。
金融業(yè)務(wù)員個人業(yè)務(wù)工作總結(jié)篇十二
在這歷史的一年里，我行完成了從國有獨資到股份制的根本轉(zhuǎn)型，并于下半年在內(nèi)地和__二地同時成功上市，從而邁出了決定性的關(guān)鍵一步!回首__年，作為它平凡的一分子，我在本職崗位上做了自已應(yīng)做的工作，完成了自已應(yīng)盡的工作義務(wù)，現(xiàn)將一年來主要的工情況匯總?cè)缦拢?BR> 一、認真學(xué)習(xí)黨和國家的金融工作方針政策，把牢自已思想關(guān)。
二、工作認真嚴(yán)謹，該自已做的從不推諉，高質(zhì)量的完成本職工作。
多年黨的教育告訴我：我們的工作既要對數(shù)字負責(zé)，更要對人負責(zé)!從參加工作至今，我是這樣要求自已的，也是努力這樣做的;我認為：作為一個入黨多年的老黨員，在個人利益和社會良知之間，作怎樣的選擇應(yīng)當(dāng)是不言而喻的;我們可以不富貴，我們可以不騰達，但我們要時時處處對得起自已的良心!正是這種平和的心態(tài)，使我能正視個人的榮辱和得失，能不矯不燥的搞好自已的工作!
三、努力加強自身學(xué)習(xí)，提高各方面素質(zhì)，為應(yīng)對新的工作環(huán)境作好準(zhǔn)備。
銀行業(yè)作為高技術(shù)普遍應(yīng)用的行業(yè)，需要我們不斷地充實和學(xué)習(xí)更新各方面的知識;從世界金融業(yè)發(fā)展的現(xiàn)狀和趨勢，到我行和兄弟行各種業(yè)務(wù)種類的特點和異同，再到接人待物的心理學(xué)技巧，都需要我們用心地不斷進行知識的積累，更新和探索;作為特殊的金融服務(wù)行業(yè)，什么時候你的服務(wù)比別人更到位，更及時，更周到，什么時候你就具備了戰(zhàn)勝對手的不二法寶，什么時候就會在日益激烈的競爭中脫穎而出!
金融業(yè)務(wù)員個人業(yè)務(wù)工作總結(jié)篇十三
職責(zé)描述：
1、在個人住所就近區(qū)域內(nèi)帶領(lǐng)團隊，為公司固定客戶提供保險、投資及理財?shù)确?wù)；
2、和團隊一起對所負責(zé)的區(qū)域進行公司品牌維護、公司形象宣傳以及市場開發(fā)；
3、為客戶提供個性化的家庭保險、理財及投資方案；
4、建立和管理區(qū)域團隊；
5。優(yōu)質(zhì)客戶資源讓您無憂啟動綜合金融市場。
任職要求：
1。大專及以上學(xué)歷，年齡23—50周歲（50歲以上特別優(yōu)秀者可放寬政策）；
2。有良好的溝通協(xié)調(diào)能力、學(xué)習(xí)能力、處理問題能力、嚴(yán)謹認真、勇于拓??；
3。身體健康、品行端正、有良好的.服務(wù)意識、擁有清晰的人生目標(biāo)；
4。抗壓能力強，良好的親和力與團隊合作精神；
5。從事過管理工作、售后服務(wù)工作、商戶主、企業(yè)主或有保險從業(yè)經(jīng)驗者優(yōu)先考慮；
6。廣州市戶口或在廣州市居住1年以上者優(yōu)先。
7。應(yīng)屆畢業(yè)生管理學(xué)、法學(xué)、金融學(xué)、保險學(xué)優(yōu)先。
金融業(yè)務(wù)員個人業(yè)務(wù)工作總結(jié)篇十四
如果這不是理由的話，在受到今年金融風(fēng)暴的影響，我的銷售業(yè)績很一般。不管怎樣過去了都過去了，希望20xx年市場方面能有所改善，當(dāng)然自己的努力是最重要的。按照公司的整體年終銷售目標(biāo)，我的銷售任務(wù)已經(jīng)落實。一方面是主管溝通更好的銷售方面，另一方面也要進行上一年的工作檢討。為突破自己，我做出了業(yè)務(wù)員年度工作計劃。
如果你想要的是學(xué)習(xí)新技術(shù)，在制定業(yè)務(wù)員工作計劃時就必須加入學(xué)習(xí)計劃;如果是想增加收入，就必須制定增加業(yè)績的計劃，或是調(diào)換部門的準(zhǔn)備計劃。
為什么要具有挑戰(zhàn)性?主管不會希望你只是去設(shè)定你原本就可以達到的目標(biāo)，他會期待你在未來的一年，無論在工作上或?qū)W習(xí)上都能有所突破，所以，雖然要避免好高騖遠，但也得設(shè)定自我挑戰(zhàn)的計劃。
目標(biāo)數(shù)字化、行動具體化。
有了上述的準(zhǔn)備與調(diào)整，接下來就進入銷售工作計劃如何制定和實際制定工作計劃的4個步驟：
1.目標(biāo)數(shù)字化。只有形容詞的空泛目標(biāo)是沒有意義，所以要把工作計劃的目標(biāo)與內(nèi)容數(shù)字化，例如時間化、數(shù)量化、金額化。
2.行動具體化。有了數(shù)字化的工作目標(biāo)，還要附帶有效的執(zhí)行計劃。
3.學(xué)習(xí)計劃。你應(yīng)該同時制定年度的自我學(xué)習(xí)計劃。公司對員工自我學(xué)習(xí)通常是抱持正面的看法，有些公司甚至規(guī)定學(xué)習(xí)計劃是工作計劃應(yīng)具備的項目。
4.與主管面對面溝通。完成工作計劃后，一定要面對面地與主管溝通，而不是只用電子郵件把工作計劃傳送給主管。面對面溝通的好處，是你可以透過主管的表情與肢體動作，更清楚了解主管對你的各項工作計劃的看法。你也可以藉由面對面的機會，告訴主管你的中長期目標(biāo)，例如兩年內(nèi)希望從技術(shù)部門調(diào)往行銷部門，或是3年內(nèi)希望擔(dān)任主管職等，請主管針對工作計劃與學(xué)習(xí)計劃，給予建議。
總之，不要把制定工作計劃當(dāng)作是交差了事的例行事項，應(yīng)該藉這個機會，重新檢視自己的職場生涯計劃。
金融業(yè)務(wù)員個人業(yè)務(wù)工作總結(jié)篇十五
20xx年上半年以來，根據(jù)省公司“保增長、報增效”的工作要求，我局明確了今年“保規(guī)模、調(diào)結(jié)構(gòu)、上活期、增效益”的目標(biāo)，金融業(yè)務(wù)局強化責(zé)任意識，樹立明確目標(biāo)，堅持業(yè)務(wù)發(fā)展和合規(guī)經(jīng)營相結(jié)合，均衡處理好了規(guī)模、質(zhì)量、效益三者關(guān)系，在上半年度取得了一定成績。截至目前，我局金融業(yè)務(wù)各項指標(biāo)完成情況如下：
一、上半年度工作完成情況。
(一)各項指標(biāo)完成情況。
1、跨年度競賽完成情況。
無錫局累計完成綜合指標(biāo)量102479.8萬元，完成計劃指標(biāo)的127.3%;跨年度期間累計凈增活期平均余額17267萬元，完成計劃的88.6%;完成標(biāo)準(zhǔn)保費11186.36萬元，完成計劃的64.47%。
其中營業(yè)部門完成情況如下：跨年度期間累計新增加權(quán)余額115108.55萬元，完成計劃的142.99%;累計新增活期平均余額13736萬元，完成計劃的70.48%;完成標(biāo)準(zhǔn)保費11186.36萬元，完成計劃的64.47%。
2、3-12月新增活期平均余額、標(biāo)準(zhǔn)保費完成情況。
6月較2月28日累計新增活期序時進度計劃為9000萬元，截至目前，較2月底累計凈增活期平均余額為負90萬元，其中3至6月各月均未能完成活期平均計劃。
截至目前，3-6月累計凈增標(biāo)準(zhǔn)保費3157萬，完成3-12月計劃的24.3%。
3、六大重點營銷項目完成情況。
商易通：截至目前，商易通新增沉淀資金為3400萬元，完成計劃的41.47%，同時完成力爭目標(biāo)的27.65%;累計發(fā)展商易通51臺，完成計劃的5.67%。
代發(fā)工資：我局今年代發(fā)工資目標(biāo)戶數(shù)為17500，截至目前，我局累計完成戶數(shù)為3636戶，完成目標(biāo)的20.78%。
繳費寶：截至目前，我局開辦繳費寶綠卡戶數(shù)186157戶，截至目前已成功代扣帳戶數(shù)位86325戶，代扣率達到46.37%。
綠卡通：xx年我局綠卡通發(fā)展目標(biāo)數(shù)位17500戶，截至6月底，累計發(fā)卡138張，目前進度比較緩慢。
基金定投：xx年我局基金定投新增戶數(shù)目標(biāo)為1680戶，截至目前累計新增戶數(shù)為17戶，目前進展比較緩慢。
期繳保險：截至6月30日，我局期繳產(chǎn)品實現(xiàn)標(biāo)準(zhǔn)保費529.53萬元。其中城區(qū)營業(yè)局、錫山區(qū)分局、惠山區(qū)分局、濱湖區(qū)分局已完成各自目標(biāo)數(shù)。
(二)上半年度工作開展情況。
縱觀上半年工作開展情況，取得以上成果主要有以下幾點：
1、積極有效地組織開展郵儲跨年度競賽活動。
積極有效地開展郵儲跨年度競賽活動，是我局保持郵儲余額持續(xù)增長的“致勝法寶”。在營業(yè)部門跨年度郵儲競賽活動期間，組織非營部門也展開跨年度儲蓄競賽活動，并組建高級營銷團隊，同時各職能部室與營業(yè)部門積極掛鉤，積極走訪營業(yè)網(wǎng)點并協(xié)助解決網(wǎng)點實際需求和困難。全體員工緊緊抓住元旦、春節(jié)這兩大黃金吸儲季節(jié)，大力開展郵儲跨年度競賽活動，獲得了圓滿的成績。
2、積極發(fā)揮客戶經(jīng)理團隊作用，發(fā)展個人中間業(yè)務(wù)。
上半年完成對《無錫郵政代理金融業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理管理辦法》的修訂，制定了《客戶經(jīng)理隊伍運作流程》方案，進一步落實客戶經(jīng)理每天日志的上報工作，抓好每月客戶資料的整理及工作計劃總結(jié)的填報工作。同時每月召開客戶經(jīng)理例會，例會上對客戶經(jīng)理的業(yè)績進行通報，并由優(yōu)秀的經(jīng)理交流經(jīng)驗，分享心得，每次例會后對客戶經(jīng)理進行業(yè)務(wù)培訓(xùn)。與去年相比，客戶經(jīng)理整體素質(zhì)、營銷意識、專業(yè)知識有很大的提高。從這支團隊的建立到一步步的成長，本著打造郵儲理財精英團隊的理念，這支隊伍已經(jīng)成為發(fā)展郵儲中間業(yè)務(wù)必不可少的中堅力量。
3、做好xx年各項金融重點業(yè)務(wù)營銷方案的制訂與推進，促進我局金融業(yè)務(wù)有效增長。
根據(jù)職代會提出的余額達到75億，活比達到18%的要求，同時爭取中間業(yè)務(wù)兩年翻番，根據(jù)各局實際情況，年初下達了3-12月份凈增活期平均2.5億和標(biāo)準(zhǔn)保費1.3億的目標(biāo)。
同時為積極貫徹落實省公司、省分行文件精神，搶抓市場發(fā)展機遇，加快郵政金融業(yè)務(wù)發(fā)展方式的轉(zhuǎn)變，推進業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整，促進局、行郵政金融業(yè)務(wù)的長效發(fā)展。局、行共同在全局、行范圍內(nèi)開展郵政金融業(yè)務(wù)重點營銷項目活動，成立重點項目推進小組，制定商易通、繳費寶、代發(fā)工資、綠卡通、基金定投和期繳保險等六大重點營銷項目的方案并做推進。
6-8月有大量華安金龍客戶到期，為進一步推動保險業(yè)務(wù)的發(fā)展，推進業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整，以及維護好這些客戶資源，制定了代理保險業(yè)務(wù)的階段性目標(biāo)，即6-8月凈增標(biāo)準(zhǔn)保費7500萬。自階段性目標(biāo)下達后，金融業(yè)務(wù)局及時將到期客戶發(fā)至城區(qū)營業(yè)局、各區(qū)分局及各網(wǎng)點，同時給每一位客戶寄遞了告客戶書，在告知的同時并宣傳我局其他理財業(yè)務(wù)，并要求每個網(wǎng)點、每個客戶經(jīng)理主動聯(lián)系客戶、走訪客戶，積極做好后期維護和接轉(zhuǎn)工作。
4、做好網(wǎng)點人員各項業(yè)務(wù)培訓(xùn)及網(wǎng)點檢查工作配合銀行風(fēng)險合規(guī)部門做好郵儲二類網(wǎng)點、代理網(wǎng)點負責(zé)人簽署合規(guī)承諾書工作，同時邀請人民銀行專家為二類網(wǎng)點、代理網(wǎng)點負責(zé)人進行了風(fēng)險合規(guī)講座，針對“反洗錢”內(nèi)容進行培訓(xùn);發(fā)放銀行合規(guī)管理實用手冊電子光盤，組織網(wǎng)點人員學(xué)習(xí);為防范風(fēng)險，并配合郵儲銀行風(fēng)險合規(guī)部門做好網(wǎng)點風(fēng)險合規(guī)自查活動;配合省行進行網(wǎng)點的基金、保險、理財產(chǎn)品的風(fēng)險合規(guī)檢查;為防止郵儲資金案件的發(fā)生，打造平安郵政金融，局、行成立郵政金融網(wǎng)點案件風(fēng)險檢查小組，組織網(wǎng)點儲蓄業(yè)務(wù)員進行“合規(guī)管理年”活動考試，同時并組織網(wǎng)點負責(zé)人進行“反洗錢”知識培訓(xùn)考試;組織網(wǎng)點儲蓄業(yè)務(wù)員進行規(guī)范服務(wù)培訓(xùn)，并組織了相關(guān)考試。
二、上半年業(yè)務(wù)發(fā)展中存在問題。
1、跨年度競賽后余額規(guī)模出現(xiàn)下跌，活期規(guī)模止步不前。截至目前，總余額較xx年12月31日凈增8.2億，其中營業(yè)部門總余額凈增7.86億，營業(yè)定期凈增7.2億，營業(yè)活期平均凈增6681萬元。但與跨年度競賽結(jié)束后相比，我局總余額下跌5635萬元，其中營業(yè)部門總余額下跌526萬，營業(yè)定期下跌4629萬元，營業(yè)活期平均下跌1393萬元。xx年12月31日活比為17.4%，而目前活比為16.3%，活比下降較多。離職代會提出的余額達到75億，活比達到18%仍有一定距離?？缒甓雀傎惤Y(jié)束后，從外界因素看，負債業(yè)務(wù)進入常規(guī)的清淡期，金融危機的影響仍在繼續(xù)影響，而股市、房市又逐漸開始升溫;從內(nèi)部因素看，各營業(yè)部門對金融業(yè)務(wù)的發(fā)展思想上有所松懈，特別是在如何進一步發(fā)展活期業(yè)務(wù)，通過項目為抓手來推動的具體措施有所缺失;此外非營部門協(xié)儲任務(wù)逐漸減輕，非營余額下跌較多且較難掌控，也給全局活期余額的凈值長帶來一定壓力。
2、重點營銷項目啟動緩慢。目前除了保險項目外，商易通、繳費寶、代發(fā)工資、基金定投及綠卡通進展緩慢。主要原因是，一保險項目各部門都非常重視且做了周密的布置，但是其他項目有的部門不是很重視，有的甚至計劃都沒有分解下去，或者說只是簡單的分解沒有具體的措施，工作布置不細致;二是在六大重點營銷項目方案制定和推進過程中，銀行啟動較慢，因此出現(xiàn)與銀行步調(diào)不一致的狀況，同時銀行將業(yè)務(wù)重點轉(zhuǎn)向了信貸業(yè)務(wù)及公司業(yè)務(wù)，對傳統(tǒng)的中間業(yè)務(wù)由于諸多原因支撐力度不夠，特別是在數(shù)據(jù)分析和通報過程出現(xiàn)脫節(jié);三是對新項目業(yè)務(wù)熟悉程度不夠，部分網(wǎng)點還沒完全認識到這些業(yè)務(wù)的發(fā)展對于網(wǎng)點金融結(jié)構(gòu)調(diào)整及維護發(fā)展客戶的重要性。
金融業(yè)務(wù)員個人業(yè)務(wù)工作總結(jié)篇十六
今年以來，xx區(qū)金融服務(wù)中心堅持高舉xxx新時代中國特色社會主義思想偉大旗幟，深入學(xué)習(xí)貫徹xxxxxx來陜考察重要講話重要指示精神，在xx區(qū)委、區(qū)政府的堅強領(lǐng)導(dǎo)下，在區(qū)級各相關(guān)單位的支持配合下，克服工作困難、狠抓工作落實，以更高質(zhì)量、更高效率圓滿完成了上級安排部署的各項工作任務(wù)，現(xiàn)將20xx年工作總結(jié)及20xx年工作打算匯報如下：
（一）堅持黨建引領(lǐng)。
積極強化基層黨組織戰(zhàn)斗堡壘作用，堅持“黨建第一要務(wù)”原則，秉承“抓黨建帶隊伍”的工作思路，推動“學(xué)習(xí)中心、服務(wù)中心、清廉中心”“三個中心”建設(shè)，組織召開黨組會議xx次，黨組擴大會xx次，集體學(xué)習(xí)2次。
抓黨史的學(xué)習(xí)。積極開展黨史的學(xué)習(xí)教育工作，成立了黨史的學(xué)習(xí)教育領(lǐng)導(dǎo)小組，制定了《區(qū)金融服務(wù)中心黨組關(guān)于開展黨史的學(xué)習(xí)教育的實施方案》，并形成了“五個一”黨史的學(xué)習(xí)教育計劃（即組織一次觀影活動，書記講一堂黨課，開展一次紅色教育，評選一次優(yōu)秀筆記，撰寫一篇心得體會），根據(jù)學(xué)習(xí)計劃有序開展了各項活動。
抓警示教育。組織開展以案促改警示教育、換屆選舉警示教育和第四個紀(jì)律教育學(xué)習(xí)宣傳月等系列活動，通過警示教育日常學(xué)習(xí)、案例學(xué)習(xí)、專題學(xué)習(xí)，進一步增強廉潔自律、拒腐防變、克己奉公的規(guī)矩意識、紀(jì)律意識和制度意識。
抓黨風(fēng)廉政。制定了xx區(qū)金融服務(wù)中心黨組《黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗任務(wù)分工實施意見》，分管領(lǐng)導(dǎo)與各分管部門分別簽訂了黨風(fēng)廉政建設(shè)目標(biāo)責(zé)任書，層層擰緊責(zé)任螺絲，全面構(gòu)建起橫向到邊、縱向到底的黨風(fēng)廉政建設(shè)工作長效機制。
（二）堅持立足本職。
立足本職、積極作為，加大到期借款催收力度，積極回籠外借資金，下大力氣籌措資金，償還政府到期債務(wù)，進一步化解債務(wù)風(fēng)險。
一是加快資金撥付。xx公司本年累計支付資金共計億元。
二是催還到期借款。對開發(fā)商主導(dǎo)城改項目過渡費到期借款進行催還，20xx年催還萬元，按照區(qū)政府工作安排與區(qū)司法局聯(lián)合，對涉及的開發(fā)商拖欠借款事項提起訴訟，進行法律追討，目前通過法律程序追討的共有三家單位。
三是土地后續(xù)規(guī)整。做好辛家廟立交西南角土地后續(xù)歸整工作，簽訂辛家廟立交西南角儲備地項目文勘合同、集裝箱安裝合同及增加部分渣土外運合同，完成了辛家廟立交西南角儲備地文物勘探工作并出具報告。
（三）堅持為民服務(wù)。
緊盯群眾“急難愁盼”問題，扎實開展“我為群眾辦實事”實踐活動，制定了《區(qū)金融服務(wù)中心關(guān)于開展“我為群眾辦實事”實踐活動調(diào)研工作的實施方案》，形成項目清單及臺賬，堅決把實事辦好，把好事辦實。
打好非法集資“防御戰(zhàn)”。開展“打擊非法集資”系列宣傳活動x次，發(fā)放宣傳冊xxxx余份，進一步提高群眾防范和打擊非法金融活動的自覺性、主動性，筑牢堅實的群眾性防御陣地，從源頭上扼制非法集資滋生和蔓延。
搭建銀企對接“連心橋”。聯(lián)合區(qū)xxx成功舉辦20xx年第一期政銀企座談會，成效頗為顯著，xx有限公司已向建行通過抵押快貸方式成功貸款xxx萬；xx有限公司通過建行云稅貸方式獲得貸款萬元；中國農(nóng)業(yè)銀行累計為區(qū)內(nèi)xx家企業(yè)提供萬元貸款；恒豐銀行向xx區(qū)x家企業(yè)發(fā)放貸款xxx萬元；中國建設(shè)銀行給西北有色新增貸款xxxx萬元。
燃氣送到群眾“心坎上”。通過調(diào)研了解到漢都新苑xxxx戶回遷戶由于天然氣管線的布設(shè)影響裝修和日常使用，針對該情況，xx區(qū)金融服務(wù)中心及安置辦經(jīng)報請區(qū)政府專題會議批準(zhǔn)后，xx公司與xx公司簽訂了天然氣工程改造施工委托合同，為漢都新苑xxxx戶群眾改遷天然氣管道。
（四）堅持從嚴(yán)防疫。
樹牢人民群眾生命健康至上理念，實現(xiàn)疫情防控平戰(zhàn)轉(zhuǎn)換的有效銜接，堅決打贏疫情防控阻擊戰(zhàn)，做到召之即來，來之能戰(zhàn)，戰(zhàn)之必勝。
做好人員以及車輛保障。按照xx區(qū)防疫指揮部、區(qū)委組織部關(guān)于疫情防控相關(guān)工作安排，xx區(qū)金融服務(wù)中心以極高的政治站位，不講條件、不打折扣，全年度共選派精干力量共計x名同志在區(qū)防疫指揮部借調(diào)工作，常態(tài)化參與全區(qū)疫情防控工作；同時為保障防疫工作用車方便，積極提供了車輛x臺，實現(xiàn)了人力物力雙支持。
做好城中村工作隊隊長。按照xx月xx日市、區(qū)疫情防控工作調(diào)度會關(guān)于向城中村和重點社區(qū)選派工作隊的要求及疫情防控指揮部社區(qū)管控組通知，xx區(qū)金融服務(wù)中心黨組書記、主任毛小強同志作為xxx街道xx村防疫工作隊隊長，團結(jié)帶領(lǐng)工作隊所有成員迅速領(lǐng)會精神，第一時間實現(xiàn)集結(jié)進駐，第一時間開展城中村防疫管控相關(guān)工作，全力保證該村xxx戶人員疫情防控工作全面、有序展開。
做好包抓社區(qū)防疫工作。針對年底此輪疫情，xx區(qū)金融服務(wù)中心按照全區(qū)統(tǒng)一工作部署，迅速選派了x名同志下沉到xx街道x第二社區(qū)，幫助社區(qū)組織開展核酸檢測工作，目前已開展社區(qū)全員核酸x輪次，累計覆蓋xxxxx人；配合社區(qū)對居家隔離人員嚴(yán)密管控，對健康監(jiān)測人員關(guān)注統(tǒng)計；積極做好了社區(qū)內(nèi)的政策宣傳、防疫消殺、居民生活服務(wù)保障等一系列工作，以真心、真情、實實在在的行動贏得了群眾的一致認可。
（五）堅持服從大局。
在自覺服從大局、維護大局中找準(zhǔn)工作定位，堅決服從并服務(wù)于xx區(qū)委、區(qū)政府各項工作安排部署，努力為高水平建設(shè)國家一流城市中心城區(qū)建設(shè)貢獻力量。
組織參加志愿活動。領(lǐng)導(dǎo)班子身先士卒，全體干部職工走上街頭宣傳引導(dǎo)群眾進行新冠疫苗第二針接種，全員深入街道開展“大擦洗”活動x次，助力環(huán)境衛(wèi)生提升。積極參與“服務(wù)十四運·奉獻我的城”活動，組織全員分班次下沉到服務(wù)點位，沐風(fēng)浴雨開展執(zhí)勤志愿服務(wù)，共計xxx人次志愿服務(wù)時長累計達xxxx小時，全力保障“十四運”。
接手清整清退工作。20xx年初，根據(jù)xx區(qū)政府工作安排，xx區(qū)金融服務(wù)中心接管區(qū)基金清整辦和區(qū)聯(lián)合學(xué)院集資清退辦工作。截至目前，共梳理基金清整辦有關(guān)案件xx余件，整理檔案xx余盒；配合市中院執(zhí)行局和xx法院執(zhí)行局對xx公司土地再次進行了查封；協(xié)助配合區(qū)審計部門對20xx年清產(chǎn)核資以來賬務(wù)進行了審計。
（一）在提高政治素養(yǎng)方面。
深入學(xué)習(xí)貫徹xxxxxx來陜考察重要講話重要指示精神，強化思想政治引領(lǐng)，持續(xù)組織學(xué)習(xí)教育，引導(dǎo)黨員干部不斷提高政治素養(yǎng)，切實增強“四個意識”、堅定“四個自信”、做到“兩個維護”。
（二）在加強作風(fēng)建設(shè)方面。
深入學(xué)習(xí)貫徹xxxxxx關(guān)于作風(fēng)建設(shè)重要論述，深刻把握新時代作風(fēng)建設(shè)的新內(nèi)涵新要求，寸步不讓地抓好作風(fēng)建設(shè)，堅持防微杜漸、警鐘長鳴，進一步完善相關(guān)規(guī)章制度，以規(guī)章制度為約束，久久為功。
（三）在推進本職工作方面。
創(chuàng)新思路，打好防范和化解政府債務(wù)風(fēng)險保衛(wèi)戰(zhàn)，加快推進遺留問題化解，搭建平臺有效服務(wù)轄區(qū)金融機構(gòu)及微小企業(yè)，為“奮戰(zhàn)‘一三五’，建設(shè)新xx”提供堅強有力保障，為xx奮力譜寫新時代追趕超越新篇章做出新的貢獻。
金融業(yè)務(wù)員個人業(yè)務(wù)工作總結(jié)篇十七
2014年金融系德育辦積極響應(yīng)學(xué)院董事會、學(xué)院黨委的號召，以黨的十八大精神為引領(lǐng)，緊密結(jié)合金融系實際，認真學(xué)習(xí)貫徹十八大精神，緊緊圍繞學(xué)院培養(yǎng)“兩強”人才核心任務(wù)，堅定走學(xué)院改革創(chuàng)新、質(zhì)量第一、特色興校之路。充分發(fā)揮黨團組織有活力，能戰(zhàn)斗的優(yōu)勢，努力培養(yǎng)學(xué)生社會責(zé)任感，創(chuàng)新精神、實踐能力，圓滿完成年度德育工作任務(wù)。
一、認真學(xué)習(xí)“十八大”精神，進一步強化“雙學(xué)”活動。
3月份結(jié)合“兩會”的召開，進一步學(xué)習(xí)領(lǐng)會黨的“十八大”精神實質(zhì)，把“中國夢，兩強夢”融入日常的學(xué)習(xí)生活之中。德育辦制定理論學(xué)習(xí)、宣傳計劃，組織金融系學(xué)生黨員、黨員積極分子、學(xué)生干部、骨干先行學(xué)習(xí)，認真組織備課，依托團組織、學(xué)生會組織，利用全體學(xué)生大會、主題班會、主題團會，開展形式多樣的宣傳教育活動。3--6月份，圍繞學(xué)生普遍關(guān)心的熱點問題，組織六次主題班會、4次主題團會，廣泛交流思想，統(tǒng)一思想認識，端正學(xué)習(xí)態(tài)度，提升思想境界，樹立遠大理想;3--4月份結(jié)合“中國夢，兩強夢”首屆大學(xué)生讀書節(jié)活動，積極動員組織本系學(xué)生參與校團委組織的`“十八大”知識競賽和“我的中國夢”征文活動。4月份組織開展一次班與班，學(xué)生們感興趣的熱門話題辯論賽，通過辯論交鋒，澄清一些模糊認識，增強明辨是非的能力;5月份系里組織開展一次“學(xué)知識、強本領(lǐng)、促兩強”讀書演講比賽活動。
4月份，擬開通金融系二級網(wǎng)與校園網(wǎng)的鏈接，上傳金融系成立以來，有關(guān)名師風(fēng)采、系況介紹、學(xué)子風(fēng)采、黨建工作、學(xué)生管理、熱點關(guān)注、校園文化活動等有關(guān)方面的文字和圖片，拓寬金融系學(xué)習(xí)宣傳的渠道和范圍。
二、遵循育人為本原則，突出奉獻精神的教育和培養(yǎng)。
結(jié)合年度教育計劃，有重點的做好經(jīng)常性思想政治教育工作。突出奉獻教育，“兩強”精神，本著貼近學(xué)生，適應(yīng)學(xué)生的觀點，注重思想的引領(lǐng)，心理的疏導(dǎo)，讓學(xué)生樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，正確的看待學(xué)習(xí)、生活中遇到的疑難問題，增強明辨是非的能力和解決問題的能力。充分發(fā)揮基層黨支部、團總支、各班團支部組織領(lǐng)導(dǎo)作用，加大志愿奉獻活動的宣傳、組織工作，3月份結(jié)合學(xué)生參與志愿奉獻實踐活動的考核認證工作，充分發(fā)揮《大學(xué)生志愿奉獻認證書》和志愿奉獻單項獎對學(xué)生的引導(dǎo)激勵作用。抓好奉獻精神的主題教育活動，幫助學(xué)生堅定理念信念、深化吃苦精神、強化成就“兩強”人才的目標(biāo)和動力。向校團委申請成立金融系“融心”志愿者組織，盡快對接志愿奉獻活動對象和地點，加大指導(dǎo)監(jiān)控的力度，確保志愿奉獻活動的時間和質(zhì)量，確保志愿奉獻活動常態(tài)化、制度化。
上半年重點關(guān)注12級學(xué)生的思想引導(dǎo)，4-5月份開展心理健康教育即《職業(yè)生涯規(guī)劃與心理健康》《人際關(guān)系與心理健康》教育。下半年重點關(guān)注2014年新生的入學(xué)引導(dǎo)和教育工作，及時做好經(jīng)常性思想教育工作。
三、發(fā)揮學(xué)生骨干作用，不斷提升骨干隊伍綜合素質(zhì)。
由于沒有往屆生，本年度將加大對12級學(xué)生骨干隊伍的教育和培養(yǎng)。注重黨團組織、學(xué)生組織、班級骨干作用的發(fā)揮，有意識培養(yǎng)和鍛煉較為突出的骨干，給他們壓擔(dān)子，交任務(wù)。在活動中不斷地總結(jié)經(jīng)驗和教訓(xùn)，不定期開展座談和交流活動，特別是結(jié)合寢室管理、課堂學(xué)習(xí)秩序、早晚自習(xí)的管理、校園文化活動、志愿奉獻、組織建設(shè)、班集體建設(shè)、社會實踐等活動的開展和組織，讓學(xué)生骨干在參與中摸索經(jīng)驗，不斷鍛煉提高，逐步形成自上而下、自下而上的管理體系，用骨干隊伍的模范帶頭作用引領(lǐng)本系學(xué)風(fēng)建設(shè)的質(zhì)量，通過扎實的工作，逐步形成齊抓共管的良好環(huán)境。
為迎接13級新生的到來，做好充分的思想準(zhǔn)備工作，做好學(xué)生組織遴選、納新工作，為學(xué)生自我教育、自我管理、自我服務(wù)奠定一個扎實的、和諧的組織管理基礎(chǔ)體系。
四、積極開展校園文化活動，豐富大學(xué)生課余文化生活。
依托金融專業(yè)特點和學(xué)生個性特長，圍繞“兩強”精神，充分發(fā)揮學(xué)生的創(chuàng)新能力，結(jié)合目前社會上對金融專業(yè)的需求，積極打造平臺、搭建項目，搞好策劃活動。3月份結(jié)合寒假社會實踐活動，組織班級同學(xué)進行座談交流，加深對大學(xué)期間參與社會實踐活動重要性的認識;3月份組織開展“學(xué)雷鋒、講奉獻”用微笑面對人生的主題班會活動;4月初組織開展本系籃球賽，活躍學(xué)生課余文化生活;4月份結(jié)合“兩會”精神的學(xué)習(xí)和職業(yè)生涯規(guī)劃與心理健康教育，開展“努力學(xué)習(xí)就是最好的愛國”大討論，制定人生發(fā)展目標(biāo);5-6月份在學(xué)習(xí)、工作、生活中，組織開展“發(fā)現(xiàn)身邊的典型”活動，通過學(xué)習(xí)典型、奉獻典型、遵章守紀(jì)典型、團結(jié)友愛典型等培養(yǎng)和選樹，在學(xué)生中廣泛宣傳，努力提升大學(xué)校園文化活動的質(zhì)量。
下半年，結(jié)合所學(xué)專業(yè)，邀請社會金融業(yè)知名人士和專家到我院，面對14級學(xué)生，組織首屆金融沙龍活動，讓同學(xué)們有機會與所學(xué)專業(yè)的知名人士及專家面對面的交流，提升對所學(xué)專業(yè)的興趣，了解未來社會的需求，明晰職業(yè)生涯規(guī)劃的方向，堅定學(xué)習(xí)金融專業(yè)知識的信心。
金融業(yè)務(wù)員個人業(yè)務(wù)工作總結(jié)篇十八
自20_年2月份，我從政府辦秘書股回到金融工作局，在銀行保險和資本市場股、金融穩(wěn)定股工作已將近半年了，深知了解的越多，學(xué)的越多，還有很多東西不懂，還有很多東西要學(xué)。經(jīng)常會有對自身能力的惶恐和不安，也在不斷的進行自我反省和經(jīng)驗教訓(xùn)總結(jié)?，F(xiàn)將半年工作作如下匯報。
一、堅持勤勉工作，全力以赴做好工作“答卷”
(一)堅持做好銀企對接配合工作。參與協(xié)調(diào)對接_x銀行和_x農(nóng)業(yè)公司，成功化解了_x農(nóng)業(yè)公司流動性風(fēng)險。主動參與修改《_x縣金融工作局關(guān)于欣鴻宇食品公司要求按揭貸款的情況匯報》，協(xié)調(diào)對接_x農(nóng)商銀行和_x公司，_x農(nóng)商行原則同意不抽貸、不斷貸，成功化解了_x公司流動性風(fēng)險，確保資金不斷鏈和持續(xù)穩(wěn)定的生產(chǎn)經(jīng)營。
(二)堅持做好金融扶貧配合工作。完成《_x縣2018年“扶貧保”實施方案》和《_x縣開展城鄉(xiāng)居民住宅地震巨災(zāi)保險試點工作方案》草擬、會簽、印發(fā)等系列工作。完成《_x縣金融工作局關(guān)于獼猴桃特色農(nóng)業(yè)保險工作情況的匯報》，并書面報送縣委主要領(lǐng)導(dǎo)。
(三)堅持做好金融監(jiān)管配合工作。撰寫《_x縣防范化解金融風(fēng)險工作方案》《關(guān)于下達_x縣2018年金融業(yè)單項目標(biāo)考核辦法》《關(guān)于清理整頓“云付通”無證開展支付類金融業(yè)務(wù)和涉嫌投放非法金融廣告的報告》《關(guān)于_x縣打擊和處置非法集資工作情況的匯報》等文件并報送市金融工作局。撰寫、下發(fā)《_x縣2018年涉嫌非法集資風(fēng)險專項排查活動方案》《_x縣金融系統(tǒng)開展掃黑除惡專項斗爭實施方案》《_x縣銀行業(yè)金融機構(gòu)支持地方經(jīng)濟發(fā)展考核與縣級可調(diào)控資金存放掛鉤暫行辦法》等文件。
(四)堅持做好保險行業(yè)服務(wù)工作。撰寫、下發(fā)《_x縣2018年“扶貧保”實施方案》《_x縣開展城鄉(xiāng)居民住宅地震巨災(zāi)保險試點工作方案》，撰寫并向縣委主要領(lǐng)導(dǎo)報送《關(guān)于獼猴桃特色農(nóng)業(yè)保險工作情況的匯報》，及時跟進、掌握我縣每月保險的情況做好與保險公司溝通協(xié)調(diào)。
(五)堅持做好重點項目跟進工作。每周主動對接_x銀行，積極跟進項目推進情況，每周五每月十五日向發(fā)改局報送相關(guān)資料。目前，_x銀行大廈項目仍在進行選址，擬定在原麻紡廠地段，規(guī)劃用地擬擴大至22畝，總投資擬增加至4億元。
(六)堅持做好招引項目跟進工作。跟進中國建設(shè)銀行_x支行的招引項目，并及時向投促局等部門報送相關(guān)情況。
(七)堅持做好其他安排服務(wù)工作。起草并完成《關(guān)于_x縣金融支持實體經(jīng)濟發(fā)展相關(guān)情況的報告》，完成《市金融工作局來蒼開展小微企業(yè)融資需求及政策性保險調(diào)研的工作方案》以及撰寫主持詞等其他安排事項。
二、堅持學(xué)習(xí)提能，全力以赴摸清工作“路數(shù)”
(一)堅持向政策學(xué)。深入了解、學(xué)習(xí)、掌握國家、省市金融、保險政策。重點關(guān)注黃奇帆等金融型官員關(guān)于股市、樓市等重要講話。積極參加市2018年四川省“送金融走基層”活動暨廣元市投融資對接大會培訓(xùn)活動。
(二)堅持向同事學(xué)。積極對接相關(guān)科室的同事，熟悉了解銀行保險和資本市場股和金融穩(wěn)定股的相關(guān)工作的流程和重點事項。關(guān)注學(xué)習(xí)由融資股整理匯編的《2018金融融資政策》以及民營經(jīng)濟發(fā)展的相關(guān)問題和措施對策。
(三)堅持向?qū)嵺`學(xué)。先后4次和股長深入到人行_x支行進行工作交流對接。1次陪同到廣元市金融工作局匯報交流工作。先后2次陪同到_x工業(yè)園區(qū)深入到_x農(nóng)業(yè)公司和新鴻宇對接溝通，掌握公司進行現(xiàn)狀和融資需求。
三、堅持遵章守紀(jì)，全力以赴守好工作“鐵律”
(一)堅持嚴(yán)守政治紀(jì)律。牢固樹立“四個意識”，把規(guī)矩挺在前面，把紀(jì)律放在心上。自覺做到了遵守縣委和金融工作局的紀(jì)律，不折不扣地執(zhí)行縣委和金融工作局的決定。
(二)堅持嚴(yán)守工作紀(jì)律。堅持按時上下班，不遲到不早退：早上在八點以前基本上就到崗，晚上六點多下班。按規(guī)定和工作安排，主動加班完成應(yīng)急工作。嚴(yán)格保密意識，機密件以及其他工作的事情做到了不外泄。
(三)堅持嚴(yán)守廉潔紀(jì)律。樹立廉潔意識，扎牢拒腐防變的思想籠子，克服并扭轉(zhuǎn)了過去總以為廉潔自律是領(lǐng)導(dǎo)干部的事，和自己關(guān)系不大的錯誤意識，做到了防微杜漸。
回顧總結(jié)2018年半年來的工作學(xué)習(xí)，自身也還存在一些不足。一是深入銀行和保險公司不多，了解具體業(yè)務(wù)不夠。二是對不屬于自己范圍的，主動參與、謀劃、協(xié)助不夠。下半年，我將切實反省、認真整改、主動擔(dān)當(dāng)，切實配合各項工作圓滿完成。
金融業(yè)務(wù)員個人業(yè)務(wù)工作總結(jié)篇十九
20xx年上半年以來，根據(jù)省公司“保增長、報增效”的工作要求，我局明確了今年“保規(guī)模、調(diào)結(jié)構(gòu)、上活期、增效益”的目標(biāo)，金融業(yè)務(wù)局強化責(zé)任意識，樹立明確目標(biāo)，堅持業(yè)務(wù)發(fā)展和合規(guī)經(jīng)營相結(jié)合，均衡處理好了規(guī)模、質(zhì)量、效益三者關(guān)系，在上半年度取得了一定成績。截至目前，我局金融業(yè)務(wù)各項指標(biāo)完成情況如下：
(一)各項指標(biāo)完成情況。
1、跨年度競賽完成情況。
無錫局累計完成綜合指標(biāo)量102479.8萬元，完成計劃指標(biāo)的127.3%;跨年度期間累計凈增活期平均余額17267萬元，完成計劃的88.6%;完成標(biāo)準(zhǔn)保費11186.36萬元，完成計劃的64.47%。
其中營業(yè)部門完成情況如下：跨年度期間累計新增加權(quán)余額115108.55萬元，完成計劃的142.99%;累計新增活期平均余額13736萬元，完成計劃的70.48%;完成標(biāo)準(zhǔn)保費11186.36萬元，完成計劃的64.47%。
2、3-12月新增活期平均余額、標(biāo)準(zhǔn)保費完成情況。
6月較2月28日累計新增活期序時進度計劃為9000萬元，截至目前，較2月底累計凈增活期平均余額為負90萬元，其中3至6月各月均未能完成活期平均計劃。
截至目前，3-6月累計凈增標(biāo)準(zhǔn)保費3157萬，完成3-12月計劃的24.3%。
3、六大重點營銷項目完成情況。
商易通：截至目前，商易通新增沉淀資金為3400萬元，完成計劃的41.47%，同時完成力爭目標(biāo)的27.65%;累計發(fā)展商易通51臺，完成計劃的5.67%。
代發(fā)工資：我局今年代發(fā)工資目標(biāo)戶數(shù)為17500，截至目前，我局累計完成戶數(shù)為3636戶，完成目標(biāo)的20.78%。
繳費寶：截至目前，我局開辦繳費寶綠卡戶數(shù)186157戶，截至目前已成功代扣帳戶數(shù)位86325戶，代扣率達到46.37%。
綠卡通：09年我局綠卡通發(fā)展目標(biāo)數(shù)位17500戶，截至6月底，累計發(fā)卡138張，目前進度比較緩慢。
基金定投：09年我局基金定投新增戶數(shù)目標(biāo)為1680戶，截至目前累計新增戶數(shù)為17戶，目前進展比較緩慢。
期繳保險：截至6月30日，我局期繳產(chǎn)品實現(xiàn)標(biāo)準(zhǔn)保費529.53萬元。其中城區(qū)營業(yè)局、錫山區(qū)分局、惠山區(qū)分局、濱湖區(qū)分局已完成各自目標(biāo)數(shù)。
縱觀上半年工作開展情況，取得以上成果主要有以下幾點：
1、積極有效地組織開展郵儲跨年度競賽活動。
需求和困難。全體員工緊緊抓住元旦、春節(jié)這兩大黃金吸儲季節(jié)，大力開展郵儲跨年度競賽活動，獲得了圓滿的成績。
2、積極發(fā)揮客戶經(jīng)理團隊作用，發(fā)展個人中間業(yè)務(wù)。
上半年完成對《無錫郵政代理金融業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理管理辦法》的修訂，制定了《客戶經(jīng)理隊伍運作流程》方案，進一步落實客戶經(jīng)理每天日志的上報工作，抓好每月客戶資料的整理及工作計劃總結(jié)的填報工作。同時每月召開客戶經(jīng)理例會，例會上對客戶經(jīng)理的業(yè)績進行通報，并由優(yōu)秀的經(jīng)理交流經(jīng)驗，分享心得，每次例會后對客戶經(jīng)理進行業(yè)務(wù)培訓(xùn)。與去年相比，客戶經(jīng)理整體素質(zhì)、營銷意識、專業(yè)知識有很大的提高。從這支團隊的建立到一步步的成長，本著打造郵儲理財精英團隊的理念，這支隊伍已經(jīng)成為發(fā)展郵儲中間業(yè)務(wù)必不可少的中堅力量。
3、做好09年各項金融重點業(yè)務(wù)營銷方案的制訂與推進，促進我局金融業(yè)務(wù)有效增長。
根據(jù)職代會提出的余額達到75億，活比達到18%的要求，同時爭取中間業(yè)務(wù)兩年翻番，根據(jù)各局實際情況，年初下達了3-12月份凈增活期平均2.5億和標(biāo)準(zhǔn)保費1.3億的目標(biāo)。
目的方案并做推進。
6-8月有大量華安金龍客戶到期，為進一步推動保險業(yè)務(wù)的發(fā)展，推進業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整，以及維護好這些客戶資源，制定了代理保險業(yè)務(wù)的階段性目標(biāo)，即6-8月凈增標(biāo)準(zhǔn)保費7500萬。自階段性目標(biāo)下達后，金融業(yè)務(wù)局及時將到期客戶發(fā)至城區(qū)營業(yè)局、各區(qū)分局及各網(wǎng)點，同時給每一位客戶寄遞了告客戶書，在告知的同時并宣傳我局其他理財業(yè)務(wù)，并要求每個網(wǎng)點、每個客戶經(jīng)理主動聯(lián)系客戶、走訪客戶，積極做好后期維護和接轉(zhuǎn)工作。
4、做好網(wǎng)點人員各項業(yè)務(wù)培訓(xùn)及網(wǎng)點檢查工作。
組織網(wǎng)點儲蓄業(yè)務(wù)員進行“合規(guī)管理年”活動考試，同時并組織網(wǎng)點負責(zé)人進行“反洗黑錢”知識培訓(xùn)考試;組織網(wǎng)點儲蓄業(yè)務(wù)員進行規(guī)范服務(wù)培訓(xùn)，并組織了相關(guān)考試。
1、跨年度競賽后余額規(guī)模出現(xiàn)下跌，活期規(guī)模止步不前。截至。
目前，總余額較08年12月31日凈增8.2億，其中營業(yè)部門總余額凈增7.86億，營業(yè)定期凈增7.2億，營業(yè)活期平均凈增6681萬元。但與跨年度競賽結(jié)束后相比，我局總余額下跌5635萬元，其中營業(yè)部門總余額下跌526萬，營業(yè)定期下跌4629萬元，營業(yè)活期平均下跌1393萬元。08年12月31日活比為17.4%，而目前活比為16.3%，活比下降較多。離職代會提出的余額達到75億，活比達到18%仍有一定距離?？缒甓雀傎惤Y(jié)束后，從外界因素看，負債業(yè)務(wù)進入常規(guī)的'清淡期，金融危機的影響仍在繼續(xù)影響，而股市、房市又逐漸開始升溫;從內(nèi)部因素看，各營業(yè)部門對金融業(yè)務(wù)的發(fā)展思想上有所松懈，特別是在如何進一步發(fā)展活期業(yè)務(wù)，通過項目為抓手來推動的具體措施有所缺失;此外非營部門協(xié)儲任務(wù)逐漸減輕，非營余額下跌較多且較難掌控，也給全局活期余額的凈值長帶來一定壓力。
2、重點營銷項目啟動緩慢。目前除了保險項目外，商易通、繳費寶、代發(fā)工資、基金定投及綠卡通進展緩慢。主要原因是，一保險項目各部門都非常重視且做了周密的布置，但是其他項目有的部門不是很重視，有的甚至計劃都沒有分解下去，或者說只是簡單的分解沒有具體的措施，工作布置不細致;二是在六大重點營銷項目方案制定和推進過程中，銀行啟動較慢，因此出現(xiàn)與銀行步調(diào)不一致的狀況，同時銀行將業(yè)務(wù)重點轉(zhuǎn)向了信貸業(yè)務(wù)及公司業(yè)務(wù)，對傳統(tǒng)的中間業(yè)務(wù)由于諸多原因支撐力度不夠，特別是在數(shù)據(jù)分析和通報過程出現(xiàn)脫節(jié);三是對新項目業(yè)務(wù)熟悉程度不夠，部分網(wǎng)點還沒完全認識到這些業(yè)務(wù)的發(fā)展對于網(wǎng)點金融結(jié)構(gòu)調(diào)整及維護發(fā)展客戶的重要性。
金融業(yè)務(wù)員個人業(yè)務(wù)工作總結(jié)篇二十
如果這不是理由的話，在受到今年金融風(fēng)暴的影響，我的銷售業(yè)績很一般。不管怎樣過去了都過去了，希望20xx年市場方面能有所改善，當(dāng)然自己的努力是最重要的。按照公司的整體年終銷售目標(biāo)，我的銷售任務(wù)已經(jīng)落實。一方面是主管溝通更好的銷售方面，另一方面也要進行上一年的工作檢討。為突破自己，我做出了業(yè)務(wù)員。
如果你想要的是學(xué)習(xí)新技術(shù)，在制定業(yè)務(wù)員工作計劃時就必須加入。
學(xué)習(xí)計劃。
;如果是想增加收入，就必須制定增加業(yè)績的計劃，或是調(diào)換部門的準(zhǔn)備計劃。
為什么要具有挑戰(zhàn)性?主管不會希望你只是去設(shè)定你原本就可以達到的目標(biāo)，他會期待你在未來的一年，無論在工作上或?qū)W習(xí)上都能有所突破，所以，雖然要避免好高騖遠，但也得設(shè)定自我挑戰(zhàn)的計劃。
目標(biāo)數(shù)字化、行動具體化。
有了上述的準(zhǔn)備與調(diào)整，接下來就進入。
銷售工作計劃。
如何制定和實際制定工作計劃的4個步驟：
1.目標(biāo)數(shù)字化。只有形容詞的空泛目標(biāo)是沒有意義，所以要把工作計劃的目標(biāo)與內(nèi)容數(shù)字化，例如時間化、數(shù)量化、金額化。
2.行動具體化。有了數(shù)字化的工作目標(biāo)，還要附帶有效的執(zhí)行計劃。
3.學(xué)習(xí)計劃。你應(yīng)該同時制定年度的自我學(xué)習(xí)計劃。公司對員工自我學(xué)習(xí)通常是抱持正面的看法，有些公司甚至規(guī)定學(xué)習(xí)計劃是工作計劃應(yīng)具備的項目。
4.與主管面對面溝通。完成工作計劃后，一定要面對面地與主管溝通，而不是只用電子郵件把工作計劃傳送給主管。面對面溝通的好處，是你可以透過主管的表情與肢體動作，更清楚了解主管對你的各項工作計劃的看法。你也可以藉由面對面的機會，告訴主管你的中長期目標(biāo)，例如兩年內(nèi)希望從技術(shù)部門調(diào)往行銷部門，或是3年內(nèi)希望擔(dān)任主管職等，請主管針對工作計劃與學(xué)習(xí)計劃，給予建議。
總之，不要把制定工作計劃當(dāng)作是交差了事的例行事項，應(yīng)該藉這個機會，重新檢視自己的職場生涯計劃。
在即將過去的這一年里，針對我在工作上的不足，我進行了長久的反思總結(jié)，我存著的不足之處有以下幾點：
第一、計劃不明確，不連貫;。
第二、工作的持續(xù)跟蹤做的不到位;很多業(yè)務(wù)的開發(fā)有時候是從。
老客戶的持續(xù)跟蹤開始，通過客戶轉(zhuǎn)介紹等的一些方式開發(fā)的。
第三、老客戶轉(zhuǎn)化做的不夠。
針對這幾個問題，新的一年結(jié)合工作性質(zhì)取長補短我的工作計劃是：
第一、注重老客戶的轉(zhuǎn)化，原來有一些貸款客戶平時從銀行貸款資金一時花不完會希望做一些理財，原來我不太重視這些，現(xiàn)在已經(jīng)開始跟蹤維護。
第二、指定客戶開發(fā)計劃，從年前這段時間的市場開發(fā)情況來看，總結(jié)分析客戶群體，根據(jù)客戶對風(fēng)險的喜好和承受能力鎖定客戶群，通過參加理財講座、專業(yè)會議、社區(qū)活動等方式跟這些群體取得聯(lián)系，開發(fā)業(yè)務(wù)。
第三、積極參加社區(qū)活動，創(chuàng)造更多條件開發(fā)客戶資源。
第四、對于客戶的持續(xù)跟進，要細致耐心，做好詳細的客戶跟蹤。
筆記，耐心的為客戶答疑解惑，成交在于持續(xù)的跟蹤之下。
第五、積極的跟公司優(yōu)秀的同事們學(xué)習(xí)溝通。
第六、平時加強金融知識的學(xué)習(xí)，不斷的充實自己的大腦。
第七、嚴(yán)格要求自己按照以上計劃開展新一年的工作。
回顧走過的一年，所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶，結(jié)合自身工作崗位，一年來取得了部分成績，但也還存在一定的不足。在我行進行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型，提升服務(wù)質(zhì)量，加強網(wǎng)點營銷。我們支行從人員配置進行了部分調(diào)整，安排了低柜銷售人員，個人理財業(yè)務(wù)得到初步的發(fā)展，開始嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個人投資理財綜合服務(wù)。我也從低柜調(diào)整到理財室從事個人理財業(yè)務(wù)。雖然在工作中遇到諸多的困難和問題。但是，在分行個金部理財中心的指導(dǎo)下、支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視下，建設(shè)隊伍、培養(yǎng)人才、抓業(yè)務(wù)發(fā)展、以新產(chǎn)品拓展市場，加大營銷工作。以下是20xx年度。
客戶維系、挖掘、管理、個人產(chǎn)品銷售工作：
4.結(jié)合市場客戶投資理財需求，按照上級行工作部署進一步推進新產(chǎn)品上市，如人民幣周末理財、安穩(wěn)回報系列、中銀進取搏弈理財?shù)?、以及貴金屬的銷售。
自身培訓(xùn)與學(xué)習(xí)情況：
務(wù)客戶的能力，結(jié)合我行實際情況參加it藍圖培訓(xùn)，不斷提高自己業(yè)務(wù)能力。
二、存在的不足：
盡管我行理財業(yè)務(wù)已得到初步發(fā)展，但由于理財業(yè)務(wù)開展起步較晚，起點較低，使得理財業(yè)務(wù)發(fā)展存在規(guī)模較小，與同業(yè)比較存在較大差距，存在人員不足、素質(zhì)不高、管理未配套等問題。目前，我行為擴大中間業(yè)務(wù)收入，僅僅在發(fā)展代理保險，代售基金是遠遠不夠的，產(chǎn)品有待更豐富，理財渠道有待拓展，我行的特色產(chǎn)品：匯聚寶，外匯寶，紙黃金，人民幣博弈等許多特色理財品種還沒完全推廣開(受營銷人員，業(yè)務(wù)素質(zhì)等方面的制約)缺少專業(yè)性理財。
不足處：
2.營銷力度薄弱，需要團隊協(xié)作加強營銷，沒有充分發(fā)揮個人能力;。
2.不斷加強素質(zhì)培養(yǎng)，作好自學(xué)及參加培訓(xùn);進一步提高業(yè)務(wù)水平。
3.加大營銷力度推進各項目標(biāo)工作，有效的重點放在客戶量的增長。
4.結(jié)合我行工作實際加強學(xué)習(xí)，做好it藍圖新系統(tǒng)上線工作，做好20xx年。
個人工作計劃。
金融業(yè)務(wù)員個人業(yè)務(wù)工作總結(jié)篇二十一
一、迅速按《江西省融資性擔(dān)保機構(gòu)管理暫行辦法》的有關(guān)規(guī)定準(zhǔn)備好相關(guān)資料，爭取盡早到省金融辦把經(jīng)營許可證辦下來。
二、加強與銀行溝通，選定合作銀行，簡化貸款手續(xù)，充分發(fā)揮擔(dān)保公司的作用。
先由單一合作銀行再向多家合作銀行發(fā)展，推進與金融機構(gòu)合作機制與信息溝通機制的形成，積極落實“利益共享，風(fēng)險共擔(dān)”機制和進行適當(dāng)?shù)睦收{(diào)整，從而建立公平合理的協(xié)作關(guān)系，為企業(yè)融資牽線搭橋。
三、建立和完善中小企業(yè)信用體系。
第一、開展中小企業(yè)資信評估。深入企業(yè)了解其財務(wù)、生產(chǎn)、銷售等情況，通過查詢收集企業(yè)的具體信息，由企業(yè)申報資金需求，將征集的信息統(tǒng)一提交管委會，評審。
第二，建立中小企業(yè)動態(tài)信用信息數(shù)據(jù)庫。對所有評定等級的中小企業(yè)建立信用信息庫，包含中小企業(yè)的信用等級、法定代表人、注冊資產(chǎn)、經(jīng)營范圍、納稅額度等信息，在湘東政務(wù)網(wǎng)站公布，提供可供查詢的開放式渠道。
第三，建立企業(yè)的守信褒揚與失信懲戒機制。企業(yè)的信用與擔(dān)保機構(gòu)和銀行的業(yè)務(wù)相銜接，對資信等級高的中小企業(yè)，登記審核機構(gòu)應(yīng)簡化年檢手續(xù)，逐步實行備案制;對于失信企業(yè)，將其打入各種融資方式的黑名單，使其被市場自動淘汰，或者促其強化信用觀念、履約守信。
金融業(yè)務(wù)員個人業(yè)務(wù)工作總結(jié)篇二十二
以前只是在書本、報紙和新聞等報道中聽說過村鎮(zhèn)銀行，只知道它是政府大力發(fā)展農(nóng)村金融的產(chǎn)物，并不清楚它與其他的`銀行有什么區(qū)別，也不知道它在這個金融機構(gòu)處處可見的世界之中有什么競爭優(yōu)勢……可以說自己不知道的太多太多了。
但后來作為村鎮(zhèn)銀行的一名未來員工，我了解到：村鎮(zhèn)銀行是為當(dāng)?shù)剞r(nóng)戶或企業(yè)提供服務(wù)的銀行機構(gòu)，區(qū)別于銀行的分支機構(gòu)，村鎮(zhèn)銀行屬一級法人機構(gòu)。對于作為村鎮(zhèn)銀行的一名員工，我對未來的工作計劃和認識從兩大層面來講：
首先，要清楚的了解我行成立的背景、意義和發(fā)展目標(biāo)，清楚我行的市場定位，明白我行的主要目標(biāo)客戶群。只有明白了大方針，才能準(zhǔn)確找到自己的工作重點，清楚自己的工作方向，這樣才能有的放矢，達到事半功倍的效果，使自身發(fā)展與全行發(fā)展相契合。因為只有在整體上了解自己工作崗位所處的大環(huán)境，才能幫助自己迅速找到自己的位置，更快的適應(yīng)工作，提高工作效率。如果自己根本不清楚自己的工作大環(huán)境，不知道單位給予我們的期望，只是一味的做自己認為對的事情，那么自己做的也許一點價值也沒有甚至有時候還會有反作用。
其次，在開始工作之前以及在工作中，要先對我行的整個機構(gòu)設(shè)置以及部門職責(zé)等有一定的了解，因為各個部門之間的工作是相互聯(lián)系的，是一個整體。你的工作不是獨立的，它與其他部門、同事的工作是相互影響、相互作用的。比如說在做柜臺工作時，出了要清楚自己的工作性質(zhì)以外，也要了解一下會計工作，這樣才能明白操作流程為什么要這樣走，有助于提高業(yè)務(wù)技能，同時迅速接受自己不熟悉的業(yè)務(wù)，也清楚了票據(jù)、重要憑證等哪些地方是不允許有錯誤的等等。還有，當(dāng)你在工作中遇到問題或者有疑惑的時候，就知道應(yīng)該向誰尋求幫助能夠達到自己想要的結(jié)果，增加了有效溝通的機率。
再者，要不斷加強理論政治學(xué)習(xí)，充實自己的頭腦，使思想更進一步的成熟進步，這并不是做表面功夫說場面話。因為理論是實踐的基石，思想是行動的指引。每個人的思想是在不斷變化，而且受外在因素影響的，它有一個不斷發(fā)展的過程。你的思想會決定你的行動，你的價值觀、人生觀會左右你對待人和事的態(tài)度，同樣會改變你思考問題的高度、層面以及角度。
一、要全面熟悉各項業(yè)務(wù)，了解各種業(yè)務(wù)的工作流程，并且清楚自己的工作性質(zhì)，清楚自己的工作職責(zé)，對自己有一個準(zhǔn)確的定位，找到自己所處的位置。在工作的過程中，不斷提高自己的業(yè)務(wù)技能，提高自己的效率，爭取用最短的時間最好的服務(wù)為客戶辦理每一項業(yè)務(wù)。平時休息中，也要不斷的提高自己的基礎(chǔ)技能素質(zhì)，例如點鈔、漢字錄入、翻打傳票、假鈔鑒別等，讓自己擁有過硬的基本功。
二、要設(shè)定目標(biāo)，對自己要有階段性的目標(biāo)規(guī)劃。有目標(biāo)才會有動力，有目標(biāo)才會有進步。短期內(nèi)是把業(yè)務(wù)熟悉，提高操作速度，同時不斷加強業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)；今年報名參加會計從業(yè)資格考試，明年爭取把剩下的三門銀行從業(yè)資格考試通過；同時長期上，不斷學(xué)習(xí)會計、金融等知識，考取相應(yīng)等級會計師資格證、理財規(guī)劃師資格證等，追求學(xué)識和職業(yè)上的進步，更上一層樓！
金融業(yè)務(wù)員個人業(yè)務(wù)工作總結(jié)篇二十三
光陰似箭，20xx年又過去了?；仡欉^去一年里，在總經(jīng)理正確的指導(dǎo)下，我和所有員工密切配合，緊緊圍繞醫(yī)藥銷售工作為中心，我積極主動地同所有員工，團結(jié)一致，努力進取，與時俱進，開拓創(chuàng)新，全面完成20xx年各項醫(yī)藥銷售任務(wù)。
20xx年元月8日的店慶，我們帶領(lǐng)全體員工以滿腔的工作熱情，面帶微笑的接待進店的每一位顧客，每位顧客都好像是我們的好朋友，那種場景我至今難忘，那天，天氣寒冷，外面排隊領(lǐng)禮品的顧客很多，我們打開大廳的中應(yīng)空調(diào)，把顧客讓進大廳，增加大廳的人氣，大廳顧客越聚越多，收款臺的顧客也越來越多，我們又及時調(diào)整展車商品，把公司產(chǎn)品和一元特價商品陳列在一起，增加了公司產(chǎn)品的銷售，同時創(chuàng)造了每天3.6元的銷售，為以后的銷售奠定了很好的基礎(chǔ)。
7月12日我和李瑞方經(jīng)理雙雙調(diào)入3號店，我們召開員工會議，告訴員工一個良好的團隊，應(yīng)該是團結(jié)向上，人與人只有彼此尊重和理解，各自發(fā)揮自己的長處，共同朝著一個目標(biāo)，才能產(chǎn)生壹加壹大于3的作用，一個月的時間改變了員工面貌，我們又配合公司全面展開3號店的培訓(xùn)工作，每周34到孫經(jīng)理培訓(xùn)，周67鄒經(jīng)理團隊訓(xùn)練，使我們3號的員工素質(zhì)又上了一個臺階，我一直牢記李總的一句話：解放思想找差距，首先從自己開始，認真對自己展開自我批評，每天查找自己的失誤，每天查找什么原因走失顧客，在日后的工作中要注意的問題，密切關(guān)注大廳動向。
不放走一元的銷售，為了和顧客達成銷售協(xié)議，絞盡腦汁，有時為了挽留顧客跑到大廳外面和顧客協(xié)商。并堅持開早會，發(fā)現(xiàn)問題及時給員工講解，規(guī)范營業(yè)員統(tǒng)一用語標(biāo)準(zhǔn)，切實做到優(yōu)質(zhì)服務(wù)，顧客進門有迎聲走時有送聲，為顧客分憂解難，有一位老顧客，醫(yī)保刷卡密碼總是不對，他年齡又大，不認識去社保局的路，我及時安排司心法下班后去社保局，幫助顧客辦理手續(xù)，顧客對我們的服務(wù)非常滿意。
12月我們又迎來新店的開業(yè)，知道此消息我很興奮，帶領(lǐng)員工去新店加班，接著又迎來我們的連鎖認證，我們和員工一起日夜奮戰(zhàn)，既要認證有不想影響銷售，我們想方設(shè)法，創(chuàng)造每一筆銷售，認證當(dāng)天，我早晨6點到殷都店和許經(jīng)理一起對各項記錄，商品陳列再次進行檢查，雖然有一點累，但是我們很高興，走過杏林的10年，我以經(jīng)與杏林融為一體，杏林的事業(yè)就是我的事業(yè)。
為了更好的工作，我堅持學(xué)習(xí)，同時感謝李總對自己的嚴(yán)格要求，我決不讓自己成為掉隊的那一個，每天以最佳的精神狀態(tài)去工作，和杏林共創(chuàng)事業(yè)，和杏林同步發(fā)展。
20xx年已經(jīng)勝利走過，在新的一年里，我要帶領(lǐng)我們衛(wèi)東店的全體員工，與時俱進，創(chuàng)造更高銷售!!
金融業(yè)務(wù)員個人業(yè)務(wù)工作總結(jié)篇一
我于20__年進入市場部，并于__被任命市場部主管，和公司一起度過了兩年的歲月，現(xiàn)在我將這期間的工作做個匯報，懇請大家對我的工作多提寶貴的意見和建議。
我市場部主要是以電話業(yè)務(wù)為主、網(wǎng)絡(luò)為輔助開展工作。前期就是通過我們打出去的每一個電話，來尋找意向客戶。
為建立信任的關(guān)系，與每個客戶進行交流、溝通。讓其從心底感覺到我們無論何時都是在為他們服務(wù)，是以幫助他們?yōu)橹?，本著“我們能做到的就一定去做，我們能協(xié)調(diào)的盡量去做”的原則來開展工作。
這樣，在業(yè)務(wù)工作基本完成的情況下，不僅滿足他們的需求，得到我們應(yīng)得的利益。而且通過我們的產(chǎn)品，我們的服務(wù)贏得他們的信任。取得下次合作的機會。
就像春節(jié)前后，我部門員工將工作銜接的非常好，絲毫不受外界因素的干擾，就能做到處在某個特殊階段就能做好這一階段的事情，不管是客戶追蹤還是服務(wù)，依然能夠堅持用心、用品質(zhì)去做。20__年的工作及任務(wù)已經(jīng)確定。所有的計劃都已經(jīng)落實，嚴(yán)格按照計劃之內(nèi)的事情去做這是必然的。相信即便是在以后的過程中遇到問題，我們也會選擇用最快的速度和最好的方式來解決。
20__年，在懵懂中走過來。我自己也是深感壓力重重，無所適從。但是我遇到了好的領(lǐng)導(dǎo)和一個屬于我的團隊。他們的幫助和包容是我個人現(xiàn)階段成長的重要因素。也是我在參加工作的這段時間里對于做人和做事的理解中收獲最多的一年。
過去的已經(jīng)過去。每一年都是一個新的起點，一個新的開始。
在今年的工作中，以“勤于業(yè)務(wù)，專于專業(yè)”為中心，我和我組成員要做到充分利用業(yè)余時間，無論是在專業(yè)知識方面，還是在營銷策略方面，采取多樣化形式，多找書籍，多看，多學(xué)。開拓視野，豐富知識。讓大家把學(xué)到的理論與客戶交流相結(jié)合，多用在實踐上，用不同的方式方法，讓每個人找到適合自己的工作方式，然后相輔相成，讓團隊的力量在業(yè)績的體現(xiàn)中發(fā)揮最大作用。為團隊的合作和發(fā)展補充新鮮的血液和能量。同時在必須要提高自己的能力、素質(zhì)、業(yè)績的過程中。
以“帶出優(yōu)秀的團隊”為己任，要站在前年、去年所取得的經(jīng)驗基礎(chǔ)之上。創(chuàng)今年業(yè)績的同時，讓每個人的能力、素質(zhì)都有提升，都要鍛煉出自己獨立、較強的業(yè)務(wù)工作能力。將來無論是做什么，都能做到讓領(lǐng)導(dǎo)放心、滿意。
走進這個競爭激烈的社會，我們每個人都要學(xué)會如何生存？不論做什么。擁有健康、樂觀、積極向上的工作態(tài)度最主要。學(xué)做人，學(xué)做事。學(xué)會用自己的頭腦去做事，學(xué)會用自己的智慧去解決問題。既然選擇了這個職業(yè)，這份工作，那就要盡心盡力地做好。這也是對自己的一個責(zé)任。
通過這兩年的工作，我感同身受。我看到了公司所發(fā)生的變化。也感覺到了公司必然要向前發(fā)展的一種決心。我相信：“公司的戰(zhàn)略是清晰的，定位是準(zhǔn)確的，決策是正確的”因此，在今后的工作中，我會帶領(lǐng)市場一部全體員工隨著公司的發(fā)展適時的調(diào)整自己，及時正確的找到自己的角色和位置。為公司在蓬勃發(fā)展的過程中盡我們個人的微薄之力。
回首過去，我們熱情洋溢；展望未來，我們斗志昂揚。新的一年，新的祝福，新的期待：今天，市場一部因為在此工作而驕傲；明天，市場一部會讓公司因為我們的工作而自豪！
我的發(fā)言完畢，謝謝！
金融業(yè)務(wù)員個人業(yè)務(wù)工作總結(jié)篇二
打工無歲月!總覺得還沒來得及細細揣摩自己在這一年中的所獲得的千般感受，20_年已經(jīng)進入尾聲了，當(dāng)我細細回顧年回首這一年走過的路，總能讓自己陷于不可自拔的回憶和感嘆中。20_年是我人生旅程中轉(zhuǎn)折的一年，在這一年中我在自己的崗位上迎來了更多的挑戰(zhàn)和思考意味著這是一個機遇和挑戰(zhàn)并存的年代。
而公司在迎來了第10個年頭，機遇和挑戰(zhàn)并存，自己感到責(zé)任和擔(dān)子更加重了，回顧以往走過的艱難歷程，成績已經(jīng)成為過去，新的項目對我的人生來說亦是一次全新的開始，空閑之余我常常在思考著要以何種心情來詮釋剛剛過去一年。一年來，我在各位領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)懷和批評指導(dǎo)下。愛崗守業(yè)，配合各項工作，在自己的崗位忠實的履行了自己的職責(zé)。辛勞和淚水并存，也是我看到了自己的不足。同時也是我轉(zhuǎn)變了很多，思考的更多。這些轉(zhuǎn)變都是不知不覺中積累出的，或者說是冥冥之中的一種人生選擇。過去的那些工作的日子里，充滿了激情，也飽含著淚光，甚至也有過掙扎，在一次次推動自己前進的路上，我面對著從來沒有面臨過的境遇，在領(lǐng)導(dǎo)的指引下和同事的幫助下，學(xué)會了如何做好本職的那些工作，懂得了應(yīng)該品味的人生滋味。在此，我向20_年關(guān)心和幫助過我的各位領(lǐng)導(dǎo)和同仁道一聲：謝謝!現(xiàn)在，我向領(lǐng)導(dǎo)作20_年度述職報告，請予審議。”
通過一年來，自己參與的各項工作情況，我認識到團隊的力量和。
(一)溝通不夠。
人和人交往，是真誠，相互理解和平時的溝通，善意的表達自己的想法。關(guān)鍵是你能不能用真誠去打動對方讓對方接納。我相信這句話是沒錯的，在以前也認為確實憑借著親和力和真實、誠意便可以與同志順暢交流，至于同事心態(tài)的多樣化卻沒有認真去想過。在經(jīng)歷了這些以后，才發(fā)覺同事的的心理具有很大的不確定性，尤其是在工作中出現(xiàn)分歧對自己的想法也會存在猶豫，這個時候就需要溝通，反復(fù)的溝通，達到相互的理解和支持。而我在這個方面是做得不夠到位的，我的溝通方式比較直接，不太會“引客入境”。我想這與我從事這個職業(yè)經(jīng)歷太淺、個人性格有關(guān)。我個人偏向比較直率的溝通方式，不善于迂回地表達自己的意愿和工作想法。在日后的工作中，我想要加強自己溝通技巧的變換嘗試，適時運用恰當(dāng)?shù)姆绞椒椒ㄍ晟谱约涸诠ぷ髦械南敕ㄟ@方面的能力。
只有這樣才能更好的干好工作，充分發(fā)揮每個的潛力。通過一年來，自己合作的部門和同事，他們都很熱心的及時給予了工作上的理解和幫助，從而使我順利完成了自己的各項工作。讓我提高了對工作的謹慎態(tài)度，養(yǎng)成了凡事要問清楚，做事前想要有所借鑒的習(xí)慣，本來這是件好事，但是卻會產(chǎn)生一定反方向的影響，那就是缺少了創(chuàng)新意識。工作的積極性和主動性是建立在對工作負責(zé)的態(tài)度上，而不是建立充分地出色完成工作的基礎(chǔ)上，這樣變會限制自己主觀新思維的發(fā)生。按部就班地去工作只是一名稱職職工起碼要做到的事，而他永遠不可能成為一名優(yōu)秀職工，真正的優(yōu)秀職工是需要有創(chuàng)新意識，在工作方式、工作效率上的不斷革新。對于這一點，我也需要在日后的工作中讓自己慢慢轉(zhuǎn)變，自我挖掘有利于工作開展的思路。
金融業(yè)務(wù)員個人業(yè)務(wù)工作總結(jié)篇三
1、最簡單粗暴的方法，直接在同行業(yè)公司搶客戶。
操作辦法上智聯(lián)招聘羅列出一批在行業(yè)做的非常好的公司的分布情況，比如，a大廈里可能會有10家p2p公司，收集一些這些家公司的宣傳單子，打電話問問情況。
通常這時候，業(yè)務(wù)員會主動告訴我們他們周幾下午有理財沙龍會可以參加。恩，我們可以去聽聽他們的理財沙龍。
好處有很多：
1)學(xué)習(xí)他們的產(chǎn)品和話術(shù);。
2)在過程中，哪個是有意向的客戶，基本可以判斷出來;。
3)記得有機會就跟客戶互相換個聯(lián)系方式;。
4)沒有機會會議結(jié)束早借口閃人，到公司樓下……。
如果你不想去聽，去他們公司樓下轉(zhuǎn)悠就可以了，在一樓前臺，會有人問某某公司怎么走，這些便是他們公司邀請的客戶。
2、銀行咨詢的理財客戶。
3、批發(fā)市場。
很多人的攤位上有咱們的名片或電話什么的，今后再溝通就好辦啦。這類客戶的接受能力還是蠻快的，做好這個渠道，成單量應(yīng)該不止翻1-2倍吧，而且我們知道客戶是做什么的，地址在哪……這些客戶統(tǒng)統(tǒng)定位為b類客戶。
4、搞定拆遷戶。
上海拆遷戶有很多，很多就在周邊，如果多的話，每家有很大一筆拆遷款的，這個時候銀行的客戶經(jīng)理都扎堆去拜訪那些拆遷戶了……這些人蠻好搞定，只要他們信任你，就不會反悔!
5、打電話。
如果是公司發(fā)的電話，從同業(yè)搞來的是最好的客戶名單。如果想自己搞來的電話名單，百姓、58去收集一些老板電話，二手車的電話也能收集到。這些客戶的最大好處就是你可以知道客戶是做什么行業(yè)的，跟他們聊他們的生意，客戶跟我們聊理財，或者去停車場搞定看車大叔，讓他幫你弄些挪車電話，拿到這樣的電話，定位還算精準(zhǔn)吧。
6、跟做保險的大媽大姐合作。
有一些同行業(yè)高手擅長此道，一打一個準(zhǔn)，看到這條你開心嗎?
7、緊盯放生之人。
8、本城大型房展。
如果有，你該出動了，快去豪宅展位蹲守吧，或許在會上能認識豪客，當(dāng)?shù)氐拈T戶網(wǎng)，報紙有很多這方面的消息。這樣的客戶一般身邊都有一些投資的朋友，做好了，很有想象空間。
9、如果公司支持的話，做些商超活動，社區(qū)活動。
模糊一下我們的銷售主張。比如，我們可以在社區(qū)做各種比賽，出些獎品。有些理財公司做過廣場舞，文藝演出等項目。做法簡單，先是精彩的表演，中間講產(chǎn)品，但身份是我們公司是贊助這臺晚會的。臺上表演，咱們下面搜羅客戶，了解下客戶需求，把有投資需求意向的客戶羅列出來，最后是電話拜訪，對了，記得拍照，下次拜訪客戶，咱還要送客戶活動照片，先給客戶一個意外驚喜再說。
二、什么樣的人適合學(xué)金融金。
融學(xué)這幾年還是報考熱門，但是如果數(shù)學(xué)和英語學(xué)得不好，如果不想認真學(xué)習(xí)專業(yè)課，只想混文憑的千萬別報，因為這是經(jīng)濟學(xué)里最難學(xué)的一個類別了，雖然這個學(xué)科很熱門，但不是名校，不是學(xué)霸也不是很好找工作。如果學(xué)好了能出人頭地，考精算師就更好了。
適合高中時期對數(shù)學(xué)、英語感興趣的學(xué)生，對數(shù)字敏感，數(shù)理計算能力，有較強的邏輯推理能力和思辯能力，適應(yīng)能力強，有較強的心理承受能力;具有較強的語言與文字表達、人際溝通、信息獲取的基本能力。
不過，很多能力都可以在大學(xué)時進行培養(yǎng)，首先要對這個專業(yè)感興趣，要遵循自身的興趣和特長，找好自己的定位;不要盲目跟風(fēng)，蹭熱門填報。沒有興趣的話，學(xué)任何一門學(xué)科都是痛苦的。
三、金融人員需要哪些技能。
1.操作系統(tǒng)和辦公軟件。
很多初級金融者對操作系統(tǒng)及日常辦公軟件知之甚少，也不太重視。其實對操作系統(tǒng)和辦公軟件的熟練操作，可以大幅度減少工作耗時、提升工作效率。而且大部分企業(yè)在考評新晉員工時，都以操作系統(tǒng)和辦公軟件的熟練程度作為一項非常重要的指標(biāo)。而對于金融從業(yè)者來說，有非常多的專業(yè)軟件和協(xié)作軟件是日常辦公的主要平臺，現(xiàn)在絕大多數(shù)金融工作都已經(jīng)it化、信息化，對電腦的熟練使用是最基本的技能。
對于經(jīng)常和數(shù)字打交道的人來說，excel可以說是最給力的神器，沒有之一，所以值得單獨說明。進入金融行業(yè)幾年后，能否熟練運用excel的工作狀態(tài)可以說有天壤之別。對excel的運用不僅僅是做表格、做做統(tǒng)計，一些函數(shù)和制表上的“黑科技”會讓使用者見識到一個全新的世界。至于具體如何操作，我以后的文章會做專門的講解。
3.英語。
重要性無需多言。在很多金融領(lǐng)域如果沒有熟練的英語傍身，那基本上就是寸步難行。幾乎所有的銀行與投行對于英語的要求都是硬性的。
4.金融模型。
金融模型就是根據(jù)所收集的數(shù)據(jù)利用回歸分析做出一個影響分析數(shù)據(jù)的公式，根據(jù)公式將數(shù)據(jù)帶入就可以進行預(yù)測，比如預(yù)測價格走勢。金融模型是金融分析的基礎(chǔ)工具之一。
5.財務(wù)分析。
金融從業(yè)者基于證券這樣的市場數(shù)據(jù)進行分析，而看證券就必須要學(xué)會分析上市公司的財務(wù)報表。其實不止是金融，財務(wù)和會計的專業(yè)知識是所有經(jīng)濟類專業(yè)的必修課。各個金融領(lǐng)域的工作都是在量化基礎(chǔ)上進行的工作。
6.銀行業(yè)務(wù)。
對銀行的負債業(yè)務(wù)、資產(chǎn)業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)的了解。
7.盡職調(diào)查。
非金融行業(yè)的人很少了解盡職調(diào)查。盡職調(diào)查就是指在投資、證券等領(lǐng)域，對企業(yè)的歷史數(shù)據(jù)和文檔、管理人員背景、市場風(fēng)險、管理風(fēng)險、技術(shù)風(fēng)險和資金風(fēng)險做全面深入的審核，是中介型金融機構(gòu)最重要的的工作之一，多發(fā)生在企業(yè)公開發(fā)行股票上市和企業(yè)收購以及基金管理中。
資深金融從業(yè)者：偏管理、戰(zhàn)略性。
從初級金融從業(yè)者跨入資深金融從業(yè)者行列，除了地位和待遇的飛速增長外，一大特征就是對技能和能力的要求從基礎(chǔ)能力和專業(yè)技能轉(zhuǎn)變?yōu)閷?zhàn)略的操控性和管理能力。
1.投資。
投資包括的是從資金籌措、分析、交易到最終執(zhí)行落地的一個過程。從分析到投資的能力變化，看起來是單純的范圍擴大、知識體系增多，其實實質(zhì)是從單純的學(xué)術(shù)技能研究變成了一個流程管理。大體包括資金能力、分析能力、交易能力、執(zhí)行能力、管理能力等都構(gòu)成了交易人員的基本能力。
2.投行。
投行范圍非常廣泛。其中包括對企業(yè)融資、收購兼并、財務(wù)顧問等。還有對投資銀行業(yè)務(wù)流程的理解，對資產(chǎn)評估、法務(wù)等相關(guān)技能的熟悉。
3.管理。
包括溝通能力，協(xié)調(diào)能力，規(guī)劃統(tǒng)籌能力，決策能力和在內(nèi)的團隊管理與組織能力，這些能力的掌握對日后的團隊項目有非常大的幫助。
4.風(fēng)險管控。
由于互聯(lián)網(wǎng)和金融行業(yè)的融合，金融行業(yè)產(chǎn)生了包括p2p在內(nèi)的諸多金融產(chǎn)品新形態(tài)，這對金融行業(yè)來說是挑戰(zhàn)也是機遇，金融行業(yè)的機會越來越多，但對金融風(fēng)險管控也會越來越重要。目前國內(nèi)金融行業(yè)就缺乏大量金融管控的專業(yè)人士。在這方面的學(xué)習(xí)，業(yè)內(nèi)人士一般會采取考frm(金融風(fēng)險管理師)來獲得。
5.估值。
公司估值是指著眼于公司本身，對公司的內(nèi)在價值進行評估。公司內(nèi)在價值決定于公司的資產(chǎn)及其獲利能力，進行公司估值的邏輯在于“價值決定價格”。上市公司估值方法通常分為兩類：一類是相對估值方法(如市盈率估值法、市凈率估值法、ev/ebitda估值法等);另一類是絕對估值法(如股利折現(xiàn)模型估值、自由現(xiàn)金流折現(xiàn)模型估值等)。
傳說中的私募，私募股權(quán)投資的主要投資策略。目前私募股權(quán)投資行業(yè)大致分為股票策略、債券策略、市場中性、事件驅(qū)動、宏觀期貨、量化套利、組合基金以及復(fù)合策略等八大類。
7.企業(yè)戰(zhàn)略。
mbaemba等商管教育將企業(yè)戰(zhàn)略管理定義為一門關(guān)于如何制定、實施、評價企業(yè)戰(zhàn)略，以保障企業(yè)組織有效實現(xiàn)自身目標(biāo)的藝術(shù)與科學(xué)。它主要研究企業(yè)作為整體的功能與責(zé)任所面臨的機會與風(fēng)險，重點討論企業(yè)經(jīng)營中所涉及的跨越，如營銷、技術(shù)、組織、財務(wù)等職能領(lǐng)域的綜合性決策問題。通過企業(yè)戰(zhàn)略管理，企業(yè)在宏觀層次通過分析、預(yù)測、規(guī)劃、控制等手段，實現(xiàn)充分利用該企業(yè)的人、財、物等資源，最終達到優(yōu)化管理，提高經(jīng)濟效益的目的。
金融業(yè)務(wù)員個人業(yè)務(wù)工作總結(jié)篇四
20__年是本人進入__________的第七年，進入__________的第一年。通過作為__________的工作，使本人對公司的運營、管理有了比較系統(tǒng)的認識，對金融物流業(yè)務(wù)的一體化拓展有更直觀的了解。先就20__年工作總結(jié)及20__年工作計劃進行匯報。
在__________作為__________的這將近10個月的時間里，隨著對業(yè)務(wù)的全面了解，及對日常事務(wù)的協(xié)調(diào)、處理，有付出、有收獲、有成長?，F(xiàn)就具體工作匯報如下：
(一)工作內(nèi)容。
1、協(xié)助公司領(lǐng)導(dǎo)工作，實現(xiàn)穩(wěn)步經(jīng)營。
20__年3月至今，積極協(xié)助__________領(lǐng)導(dǎo)工作，將領(lǐng)導(dǎo)的思路想法進行推進和落實。督辦公司重要事項，審核月推工作;參與財務(wù)考核辦法及人力職能崗位考核的制定;走訪銀行支持業(yè)務(wù)開發(fā)，走訪鋼廠了解新動向、新需求;巡查監(jiān)管點指導(dǎo)工作并進行風(fēng)險提示，保證業(yè)務(wù)安全運營;組織進行國內(nèi)貿(mào)易業(yè)務(wù)培訓(xùn)及金融物流業(yè)務(wù)研討。與總部各部門及各分子公司人員溝通新模式、新方法，對公司各板塊業(yè)務(wù)均有了更深刻的認識。
2、__________并兼任金融物流負責(zé)人，進行業(yè)務(wù)和人員梳理。
20__年10月成為__________，11月兼任__________。在此期間，組織金融物流結(jié)構(gòu)調(diào)整，修訂崗位職責(zé)，開展崗位選拔競聘工作，調(diào)整組織的同時，給員工更多的職業(yè)上升機會;進行人員梳理，對金融物流管理及一線人員進行定編定崗，以此方式達到人員成本控制的目的;進行業(yè)務(wù)梳理，對客戶及銀行進行走訪、摸底，為開展供應(yīng)鏈業(yè)務(wù)做準(zhǔn)備;與員工交流，對員工的疑問給予協(xié)調(diào)及解答，增強員工對公司的歸屬感及認可度。
3、作為__________，實現(xiàn)黨務(wù)工作的上傳下達。
作為____分公司黨務(wù)聯(lián)系人是從20__年下半年開始的，在此期間積極與總部黨群工作部溝通交流，并組織學(xué)習(xí)公司黨委相關(guān)會議材料。協(xié)助____黨支部組織接收新黨員黨支部大會，20__年南京分公司接納一名預(yù)備黨員。作為一名黨員，嚴(yán)于律己，以身作則，持續(xù)落實黨的群眾路線教育實踐活動精神。在領(lǐng)導(dǎo)的幫助及同事的督促下，不斷學(xué)習(xí)管理知識，提高思想認識，改進工作作風(fēng)，盡職盡責(zé)做好各項工作。
(二)存在的不足。
1、對于金融物流業(yè)務(wù)的掌握還不夠細致深入。
雖然之前做過采購執(zhí)行類業(yè)務(wù)，但是對金融物流輸出式監(jiān)管業(yè)務(wù)最直接的接觸是從到__________之后開始的，而比較全面系統(tǒng)的了解是從10月份分管金融物流部開始的。時間較短，了解不夠細致深入。不過，在近三個月的時間里，通過直接的接觸和管理，在與員工的溝通交流及日常的問題解決過程中，使我對金融物流業(yè)務(wù)有了比較直觀的認識。更加系統(tǒng)的開發(fā)理念及創(chuàng)新思維，需要通過今后工作中不斷的拓展和思索，希望在今后的工作中能較快的取得進步。
2、對人員管理的思路需要進一步的細化、落實。
管理的關(guān)鍵就在組織和人事上，而人員問題一直是分公司的一大難題。目前公司仍然存在幾方面的問題需要解決，首先，人員成本過高，影響公司利潤水平;其次，關(guān)鍵崗位人員流失過大，影響業(yè)務(wù)開發(fā)效果;再次，缺少中層領(lǐng)導(dǎo)導(dǎo)致很多工作細節(jié)無人掌控，影響了部分工作下達及反饋的及時性。因為人員問題所產(chǎn)生的一系列影響越加明顯。為滿足分公司業(yè)務(wù)發(fā)展及管理要求，開發(fā)人員、負責(zé)人的傳幫帶及培養(yǎng)方法需要進一步思考、實踐。
二、20__年工作計劃。
20__年，是公司業(yè)務(wù)尋求創(chuàng)新發(fā)展，南分爭取扭虧的一年，也是本人需要進一步深入學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識、充分了解市場、拓寬思路的一年?，F(xiàn)就20__年工作思路及措施匯報如下：
(一)工作思路。
1、協(xié)助領(lǐng)導(dǎo)工作，努力完成金融物流任務(wù)指標(biāo)。
2、保證金融物流持續(xù)發(fā)展的同時，帶動基礎(chǔ)物流業(yè)務(wù)。
3、加強團隊建設(shè)，為業(yè)務(wù)發(fā)展做好準(zhǔn)備。
4、做好行業(yè)分析，實現(xiàn)業(yè)務(wù)的安全穩(wěn)步運營。
(二)具體措施。
1、梳理現(xiàn)有非車業(yè)務(wù)，保證現(xiàn)有業(yè)務(wù)的繼續(xù)運營。
梳理現(xiàn)有非車業(yè)務(wù)，針對新國標(biāo)及非車業(yè)務(wù)相關(guān)規(guī)定思考業(yè)務(wù)方保持及未來業(yè)務(wù)開發(fā)方式。與企業(yè)及銀行加強溝通，通過開展監(jiān)控類業(yè)務(wù)或建立監(jiān)管庫開展監(jiān)管類業(yè)務(wù)的方式，保證現(xiàn)有業(yè)務(wù)穩(wěn)步運營及持續(xù)開展。同時，以金融物流業(yè)務(wù)帶動基礎(chǔ)物流倉儲及運輸業(yè)務(wù)，實現(xiàn)金融物流與基礎(chǔ)物流的聯(lián)動發(fā)展，達成業(yè)務(wù)安全運營及增加項目利潤的目的。
2、加強商品車業(yè)務(wù)的區(qū)域分析，提升業(yè)務(wù)覆蓋面及集中度。
針對街道及4s園進行商品車集中區(qū)域開發(fā)，提升業(yè)務(wù)集中度，節(jié)省人員開支，增加收益。同時，尋找適宜時機建立車類監(jiān)管庫。對于商品車業(yè)務(wù)量較少的區(qū)域，加大開發(fā)力度，增強業(yè)務(wù)覆蓋面，實現(xiàn)雪鐵龍業(yè)務(wù)均有作業(yè)點可配點，以節(jié)約雪鐵龍項目建點成本。
3、穩(wěn)步推進團隊建設(shè)，加強人員管理及培養(yǎng)，實現(xiàn)管理提升。通過實踐驗證現(xiàn)有組織機構(gòu)的合理性，必要時候做出適當(dāng)調(diào)整;加強人員管理，對編制及時調(diào)整，達到控制人員成本的目的;進一步加強人員隊伍建設(shè)，通過金融、基礎(chǔ)的協(xié)同開發(fā)的方式，鍛煉開發(fā)人員隊伍，將現(xiàn)有的開發(fā)人員升級為供應(yīng)鏈業(yè)務(wù)開發(fā)人員;細化管理，通過鼓勵帶動、職責(zé)細化等方式提升人員積極型，提高工作效率;與現(xiàn)有人員進行充分溝通，對于積極肯干的人員給予有方向性的培養(yǎng)及具體工作上適當(dāng)?shù)氖跈?quán)。
4、加強市場分析，支持業(yè)務(wù)的安全運營及不斷拓展。
市場行情未見好轉(zhuǎn)，鋼企風(fēng)險依然較大。下一步將在風(fēng)險排查及業(yè)務(wù)持續(xù)跟進的同時，加大市場分析及行業(yè)研究的力度，通過多部門聯(lián)合評估的方式，對企業(yè)做好評判工作，以保證業(yè)務(wù)的安全運營。其次，針對目前業(yè)務(wù)涉及行業(yè)較為單一的問題，需要通過自身區(qū)域調(diào)研及與其他分公司溝通的方式，開拓思路，研究方法，尋求業(yè)務(wù)的創(chuàng)新發(fā)展。以上是本人對于20__年工作的總結(jié)及20__年的工作計劃。進入20__年，本人將繼續(xù)不斷積累業(yè)務(wù)知識、管理經(jīng)驗，以更加專業(yè)的姿態(tài)做好業(yè)務(wù)開發(fā)及人員管理等方面的工作。再日后的工作中，將繼續(xù)以身作則，拿真誠換真誠，與員工、公司共同成長!
金融業(yè)務(wù)員個人業(yè)務(wù)工作總結(jié)篇五
在我行進行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型，提升服務(wù)質(zhì)量，加強網(wǎng)點營銷。我們支行從人員配置進行了部分調(diào)整，安排了低柜銷售人員，個人理財業(yè)務(wù)得到初步的發(fā)展，開始嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個人投資理財綜合服務(wù)。我也從低柜調(diào)整到理財室從事個人理財業(yè)務(wù)。雖然在工作中遇到諸多的困難和問題。但是，在分行個金部理財中心的指導(dǎo)下、支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視下，建設(shè)隊伍、培養(yǎng)人才、抓業(yè)務(wù)發(fā)展、以新產(chǎn)品拓展市場，加大營銷工作。以下是11年度個人工作總結(jié)報告：
客戶維系、挖掘、管理、個人產(chǎn)品銷售工作：
4.結(jié)合市場客戶投資理財需求，按照上級行工作部署進一步推進新產(chǎn)品上市，如人民幣周末理財、安穩(wěn)回報系列、中銀進取搏弈理財?shù)取⒁约百F金屬的銷售。
自身培訓(xùn)與學(xué)習(xí)情況：
務(wù)客戶的能力，結(jié)合我行實際情況參加it藍圖培訓(xùn)，不斷提高自己業(yè)務(wù)能力。
二、存在的不足：
盡管我行理財業(yè)務(wù)已得到初步發(fā)展，但由于理財業(yè)務(wù)開展起步較晚，起點較低，使得理財業(yè)務(wù)發(fā)展存在規(guī)模較小，與同業(yè)比較存在較大差距，存在人員不足、素質(zhì)不高、管理未配套等問題。目前，我行為擴大中間業(yè)務(wù)收入，僅僅在發(fā)展代理保險，代售基金是遠遠不夠的，產(chǎn)品有待更豐富，理財渠道有待拓展，我行的特色產(chǎn)品：匯聚寶，外匯寶，紙黃金，人民幣博弈等許多特色理財品種還沒完全推廣開(受營銷人員，業(yè)務(wù)素質(zhì)等方面的制約)缺少專業(yè)性理財。
不足處：
2.營銷力度薄弱，需要團隊協(xié)作加強營銷，沒有充分發(fā)揮個人能力;。
三、來年工作打算。
2.不斷加強素質(zhì)培養(yǎng)，作好自學(xué)及參加培訓(xùn);進一步提高業(yè)務(wù)水平。
3.加大營銷力度推進各項目標(biāo)工作，有效的重點放在客戶量的增長。
4.結(jié)合我行工作實際加強學(xué)習(xí)，做好it藍圖新系統(tǒng)上線工作，做好20__年個人工作計劃。
金融業(yè)務(wù)員個人業(yè)務(wù)工作總結(jié)篇六
時間按照它不變的規(guī)律繼續(xù)著，又一年成為了歷史，就像過去的很多年一樣，成為了20年的歷史，有很多美好的回憶，也有很多美好的感情。
回顧和分析本地區(qū)的銷售業(yè)績。
一.業(yè)績審查。
1.年現(xiàn)金總回報110萬元，超過公司規(guī)定的任務(wù)；
2.成功開發(fā)了四個新客戶；
3.為公司以濟寧為中心的魯西南重點區(qū)域市場的運營奠定了基礎(chǔ)；
(2)性能分析。
1.雖然我已經(jīng)完成了公司規(guī)定的現(xiàn)金支付任務(wù)，但是離自己200萬的目標(biāo)還很遠。
主要原因是：
2.新客戶開放。雖然實施了四個新客戶，但是離我自己定的六個目標(biāo)還差兩個，這四個客戶中有三個是銷量一般的小客戶。
這主要是我自己主觀造成的，為了還錢不太注重客戶質(zhì)量。俗話說‘選擇比努力更重要’，經(jīng)銷商的‘實力、網(wǎng)絡(luò)、分銷能力、合作程度、投入意識’直接決定了市場運作的質(zhì)量。
3.我們公司在山東經(jīng)營了三年。這三年的錯誤在于沒有抓住重點。所以，吸取前幾年的經(jīng)驗教訓(xùn)，今年我個人把尋找重點市場納入了自己的日常工作。最后，去年11月，我決定以金鄉(xiāng)為核心運營濟寧市場。通過兩個月的市場運營，也摸索出了一些經(jīng)驗，為明年的運營打下了基礎(chǔ)。
二.個人成長與不足在公司領(lǐng)導(dǎo)和同事的關(guān)心和支持下，20__年我在業(yè)務(wù)發(fā)展、組織協(xié)調(diào)、管理等方面都取得了很大的進步，但也有很多不足之處。
1.心態(tài)自我調(diào)節(jié)能力增強；
2.學(xué)習(xí)能力、市場預(yù)測能力和控制能力得到增強；
3.處理突發(fā)問題和把握他人心理狀態(tài)的能力得到增強；
4.對整體市場的認識高度有待提高；
5.團隊的管理經(jīng)驗和整體區(qū)域市場的運營能力有待提高。
三.工作中的錯誤和不足。
1.雖然平邑市場的地方保護比較嚴(yán)重，但是通過關(guān)系的協(xié)調(diào)和市場的低調(diào)運作，還是有一定的市場的。而且一段時間市場已經(jīng)證明，發(fā)行商開發(fā)的專歌還是很適合農(nóng)村市場消費的。淡季前，由于我未能與經(jīng)銷商有效溝通，服務(wù)不足，經(jīng)銷商最終將注意力轉(zhuǎn)向啤酒。
更不對的是，代理商收了另一家白酒——沂蒙老鄉(xiāng)，廠家支持挺強的，更是把我們打趴下了。
2.雖然泗水市場的經(jīng)銷商人品有問題，但是市場環(huán)境確實不錯，十里九巷經(jīng)營一年多的酒店在市場上也有一定的積極因素，后來擴大了流通市場，市場反應(yīng)不錯。錯誤在于未能提前打壓經(jīng)銷商，甚至管控失衡，最終導(dǎo)致合作失敗，功虧一簣。
關(guān)鍵是我個人手腕不夠硬，對事情的預(yù)見性不夠，反思不夠快。
3.滕州市場滕州的市場基礎(chǔ)還是很好的，但是經(jīng)銷商的投資意識和公司管理太差，導(dǎo)致我們退出后市場嚴(yán)重下滑。我在這個市場的錯誤如下：
(1)沒有按照我們的思路引導(dǎo)經(jīng)銷商經(jīng)營自己的市場，過分依賴廠家；
(2)未能在適當(dāng)?shù)臅r候找到合適的其他潛在優(yōu)質(zhì)客戶進行補充；
4.在我全年走訪的新客戶中，有10多個意向強烈，大部分都去過公司。
但是最后很少實施。原因是后期跟蹤不到位，我的信心不夠，浪費了很大的資源！
金融業(yè)務(wù)員個人業(yè)務(wù)工作總結(jié)篇七
20__年，我辦以推進前海深港現(xiàn)代服務(wù)業(yè)合作區(qū)金融創(chuàng)新發(fā)展為突破點，繼續(xù)推動落實各項金融優(yōu)惠政策，完善金融基礎(chǔ)設(shè)施和環(huán)境，吸引各類金融機構(gòu)在我市集聚，增強我市金融業(yè)的聚集力和影響力。在金融改革創(chuàng)新方面，積極推動股權(quán)投資基金和小額貸款公司試點的創(chuàng)新發(fā)展，為我市民間資本市場的開放做出有益的探索。同時，圓滿的完成了市政府交辦的各項工作任務(wù)。
過去一年，我辦認真組織落實市政府支持金融業(yè)發(fā)展的各項普惠政策，并針對重點扶持的金融領(lǐng)域，不斷加大和完善政策扶持力度，繼續(xù)打造我市的金融政策高地，以吸引金融機構(gòu)在我市集聚。20__年，我市共有12家金融機構(gòu)落戶。其中，4家總部機構(gòu)，8家一級分支機構(gòu)。至此，我市金融機構(gòu)總數(shù)達到220家，其中總部機構(gòu)78家。
(二)全力推進深圳金融中心區(qū)建設(shè)及金融產(chǎn)業(yè)園區(qū)規(guī)劃建設(shè)。
金融用地全部安排完畢并基本完成用地出讓程序，陸續(xù)進入設(shè)計施工階段。
2、協(xié)調(diào)跟蹤平湖金融基地規(guī)劃建設(shè)工作。龍崗平湖金融產(chǎn)業(yè)服務(wù)基地各項工作進展順利，基地一期基本具備了入駐條件。同時，基地的入駐標(biāo)準(zhǔn)、開發(fā)建設(shè)和管理運營方案已經(jīng)市政府原則同意，我辦開始受理金融后臺機構(gòu)入駐基地的需求，并初步提出了首批入駐項目的選址方案。
3、積極推動南山后海金融區(qū)規(guī)劃建設(shè)工作。目前一期內(nèi)已安排大成基金、中山證券入駐，選址方案已市政府批準(zhǔn)，正在啟動土地出讓程序。
4、積極協(xié)調(diào)科技園金融服務(wù)技術(shù)創(chuàng)新基地的招商入駐工作。目前，園區(qū)一期已圓滿完成招商，初步形成了金融與科技企業(yè)匯集、科技與資本良性互動、經(jīng)濟效益和社會效益明顯，具有鮮明特色的金融服務(wù)業(yè)園區(qū)。
(三)積極推進小額貸款公司試點工作。
截止20__年11月31日，共有30家小額貸款機構(gòu)經(jīng)批準(zhǔn)正式開業(yè)經(jīng)營，另有9家已通過評審并獲得試點資格、即將開業(yè)。初步統(tǒng)計，目前營業(yè)的30家小額貸款公司注冊資本合計人民幣28.89億元，自開業(yè)以來已經(jīng)累計發(fā)放貸款240051筆，為社會解決了138.408億元融資需求;同時，本年度新增貸款86.29億元，貸款余額42.72億元，不良貸款余額1.70億元，營業(yè)收入8.52億元，凈利潤3.16億元。
具體工作如下：
1、繼續(xù)嚴(yán)格把關(guān)新設(shè)小額貸款公司資格審核程序。20__年，經(jīng)市政府同意取得小額貸款試點資格的新設(shè)小額貸款公司共有16家。在審核環(huán)節(jié)中，我辦嚴(yán)格遵循“擇優(yōu)限量”的標(biāo)準(zhǔn)，采取對主發(fā)起人和股東資質(zhì)進行資料審核，實地調(diào)研，約談股東高管等方式，謹慎穩(wěn)妥推進小額貸款公司的各項試點工作。
2、逐步建立健全小額貸款公司日常監(jiān)督機制。20__年，我辦通過建立日常數(shù)據(jù)跟蹤機制對小額貸款公司實行非現(xiàn)場監(jiān)管，并定期走訪小額貸款公司，聽取公司管理層對公司發(fā)展的意見和建議，加強小額貸款公司的風(fēng)險防范和處置機制。
3、建立小額貸款行業(yè)協(xié)會，加強小額貸款行業(yè)的自律組織。在我辦的指導(dǎo)和幫助下，20__年5月，在深圳市登記注冊的小額貸款公司作為共同發(fā)起人，成立了深圳市小額貸款行業(yè)協(xié)會。協(xié)會成立近半年來，在小額信貸自律管理、經(jīng)營協(xié)調(diào)、行業(yè)維權(quán)和專業(yè)培訓(xùn)等方面做了大量工作，舉辦了我市首屆小額貸款業(yè)務(wù)創(chuàng)新發(fā)展高層研討會，制訂了《深圳市小額貸款公司運營守則》，提出了小額貸款公司稅收問題的解決建議方案。協(xié)會還積極協(xié)調(diào)解決信用信息系統(tǒng)導(dǎo)入問題、研究行業(yè)互保盡融資方案，籌建小額貸款行業(yè)消費者權(quán)益服務(wù)總站，探索開展投訴與咨詢的受理工作，調(diào)研行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀，提出相應(yīng)的對策和建議等工作。
(四)出臺我市股權(quán)投資基金發(fā)展的優(yōu)惠政策，鞏固和強化我市股權(quán)基金行業(yè)在國內(nèi)的領(lǐng)先地位。
20__年7月，我辦起草并報市政府同意，出臺了《關(guān)于股權(quán)投資基金業(yè)發(fā)展若干規(guī)定》。該政策頒布后，我辦積極會同有關(guān)部門，深入落實針對我市股權(quán)投資基金行業(yè)的有關(guān)政策措施，引導(dǎo)股權(quán)投資企業(yè)規(guī)范、穩(wěn)健發(fā)展。一是協(xié)調(diào)市市場監(jiān)督管理局改進工商注冊程序，給予股權(quán)投資基金企業(yè)工商注冊變更的便利;二是協(xié)調(diào)市公安局給予辦理赴港澳通行證便利。三是協(xié)調(diào)市財研究制定獎勵申請程序。目前，我辦正在與市財研究制定《關(guān)于促進股權(quán)投資基金業(yè)發(fā)展的若干規(guī)定》獎勵申報指南。
(五)以前海深港現(xiàn)代服務(wù)業(yè)合作區(qū)金融業(yè)創(chuàng)新發(fā)展為契機，推進深港金融的不斷深化。
1、根據(jù)市政府統(tǒng)一部署，我辦全程參與了前海深港現(xiàn)代服務(wù)業(yè)合作區(qū)總體規(guī)劃的編制和赴京匯報工作，重點負責(zé)其中創(chuàng)新金融部分;并于20__年12月，陪同市領(lǐng)導(dǎo)赴港進行前海合作區(qū)的金融招商推介。
2、不斷加強宣傳力度，進一步引進外資金融機構(gòu)，吸引部分在港金融機構(gòu)在深圳設(shè)立地區(qū)總部以及后臺業(yè)務(wù)中心、產(chǎn)品研發(fā)中心、客戶服務(wù)中心、金融業(yè)務(wù)及數(shù)據(jù)備份中心。
3、積極推進深圳通與八達通互聯(lián)互通工作，推動銀行、終端建設(shè)機構(gòu)、小額支付卡發(fā)行機構(gòu)等依托平臺開展合作，促進跨境業(yè)務(wù)健康有序發(fā)展。
(六)大力推進保險創(chuàng)新試驗區(qū)建設(shè)。
20__年，我辦陪同辦領(lǐng)導(dǎo)全程參與市政府與中國保監(jiān)會簽署的《建設(shè)保險創(chuàng)新實驗區(qū)建設(shè)合作備忘錄》，備忘錄將以商業(yè)車險定價機制為突破口，推動保險創(chuàng)新實驗區(qū)建設(shè)進一步深入發(fā)展。同時，我辦參與解決非深戶籍保險營銷員社會保險問題。在有關(guān)部門的共同協(xié)調(diào)努力下，非深戶籍保險營銷員參保問題獲得了妥善安排和解決。
(七)深圳金融代表團成功出訪中國臺灣，深臺金融合作取得成效。
根據(jù)“中國臺灣〃廣東周”活動的統(tǒng)一安排，8月深圳金融代表團對中國臺灣金融界進行了訪問，并成功舉辦了“深臺金融合作懇談會”，簽署三項合作備忘錄。此次金融代表團是深圳有史以來級別最高、行業(yè)分布最廣、人員最多的一次金融代表團，受到深臺兩地金融界及媒體的高度關(guān)注。
此次深圳金融代表團赴臺訪問為深臺金融合作提供了良好的契機。深圳金融業(yè)優(yōu)良的發(fā)展環(huán)境、蓬勃的金融市場、政府的大力支持給中國臺灣金融界留下了深刻印象。中國臺灣金融界豐富的行業(yè)經(jīng)驗、優(yōu)秀的營銷理念使深圳金融界收獲良多。金融代表團返回深圳后，深臺兩地金融業(yè)交流合作頻繁。
金融業(yè)務(wù)員個人業(yè)務(wù)工作總結(jié)篇八
在即將過去的這一年里，針對我在工作上的不足，我進行了長久的反思總結(jié)，我存著的不足之處有以下幾點：
第一、 計劃不明確，不連貫;
第二、 工作的持續(xù)跟蹤做的不到位;很多業(yè)務(wù)的開發(fā)有時候是從
老客戶的持續(xù)跟蹤開始，通過客戶轉(zhuǎn)介紹等的一些方式開發(fā)的。
第三、 老客戶轉(zhuǎn)化做的不夠。
針對這幾個問題，新的一年結(jié)合工作性質(zhì)取長補短我的工作計劃是：
第一、 注重老客戶的轉(zhuǎn)化，原來有一些貸款客戶平時從銀行貸款資金一時花不完會希望做一些理財，原來我不太重視這些，現(xiàn)在已經(jīng)開始跟蹤維護。
第二、 指定客戶開發(fā)計劃，從年前這段時間的市場開發(fā)情況來看，總結(jié)分析客戶群體，根據(jù)客戶對風(fēng)險的喜好和承受能力鎖定客戶群，通過參加理財講座、專業(yè)會議、社區(qū)活動等方式跟這些群體取得聯(lián)系，開發(fā)業(yè)務(wù)。
第三、 積極參加社區(qū)活動，創(chuàng)造更多條件開發(fā)客戶資源。
第四、 對于客戶的持續(xù)跟進，要細致耐心，做好詳細的客戶跟蹤
筆記，耐心的`為客戶答疑解惑，成交在于持續(xù)的跟蹤之下。
第五、 積極的跟公司優(yōu)秀的同事們學(xué)習(xí)溝通。
第六、 平時加強金融知識的學(xué)習(xí)，不斷的充實自己的大腦。
第七、 嚴(yán)格要求自己按照以上計劃開展新一年的工作。
回顧走過的一年，所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶，結(jié)合自身工作崗位，一年來取得了部分成績，但也還存在一定的不足。
在我行進行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型，提升服務(wù)質(zhì)量，加強網(wǎng)點營銷。
我們支行從人員配置進行了部分調(diào)整，安排了低柜銷售人員，個人理財業(yè)務(wù)得到初步的發(fā)展，開始嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個人投資理財綜合服務(wù)。
我也從低柜調(diào)整到理財室從事個人理財業(yè)務(wù)。
雖然在工作中遇到諸多的困難和問題。
但是，在分行個金部理財中心的指導(dǎo)下、支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視下，建設(shè)隊伍、培養(yǎng)人才、抓業(yè)務(wù)發(fā)展、以新產(chǎn)品拓展市場，加大營銷工作。
以下是11年度個人工作總結(jié)報告：
一、17年具體工作總結(jié)：
客戶維系、挖掘、管理、個人產(chǎn)品銷售工作：
4.結(jié)合市場客戶投資理財需求，按照上級行工作部署進一步推進新產(chǎn)品上市，如人民幣周末理財、安穩(wěn)回報系列、中銀進取搏弈理財?shù)取⒁约百F金屬的銷售。
自身培訓(xùn)與學(xué)習(xí)情況：
在省分行的高度重視下，今年三月份通過全省對個人客戶經(jīng)理經(jīng)過選拔和內(nèi)部考核后，脫產(chǎn)參加接受西南財大afp資格正規(guī)課程培訓(xùn)。
在自身的努力學(xué)習(xí)下，今年7月通過了全國組織的afp金融理財師資格認證考試，并于10月取得資格證書;通過afp系統(tǒng)規(guī)范培訓(xùn)，經(jīng)過本階段的學(xué)習(xí)后，提升了自己素質(zhì)，在工作中，作為銀行的職員，在為客戶做投資理財方案時，根據(jù)不同的客戶，適當(dāng)?shù)嘏渲酶鞣N金融產(chǎn)品，把為客戶創(chuàng)造最大的投資回報作為自己的工作目標(biāo)。
能將所學(xué)知識轉(zhuǎn)化為服
務(wù)客戶的能力，結(jié)合我行實際情況參加it藍圖培訓(xùn)，不斷提高自己業(yè)務(wù)能力
二、存在的不足：
盡管我行理財業(yè)務(wù)已得到初步發(fā)展，但由于理財業(yè)務(wù)開展起步較晚，起點較低，使得理財業(yè)務(wù)發(fā)展存在規(guī)模較小，與同業(yè)比較存在較大差距，存在人員不足、素質(zhì)不高、管理未配套等問題。
目前，我行為擴大中間業(yè)務(wù)收入，僅僅在發(fā)展代理保險，代售基金是遠遠不夠的，產(chǎn)品有待更豐富，理財渠道有待拓展，我行的特色產(chǎn)品：匯聚寶，外匯寶，紙黃金，人民幣博弈等許多特色理財品種還沒完全推廣開(受營銷人員，業(yè)務(wù)素質(zhì)等方面的制約)缺少專業(yè)性理財。
不足處：
2.營銷力度薄弱，需要團隊協(xié)作加強營銷，沒有充分發(fā)揮個人能力;
三、來年工作打算
2.不斷加強素質(zhì)培養(yǎng)，作好自學(xué)及參加培訓(xùn);進一步提高業(yè)務(wù)水平
3.加大營銷力度推進各項目標(biāo)工作，有效的重點放在客戶量的增長。
4.結(jié)合我行工作實際加強學(xué)習(xí)，做好it藍圖新系統(tǒng)上線工作，做好2011年個人工作計劃。
2017年上半年以來，根據(jù)省公司“保增長、報增效”的工作要求，我局明確了今年“保規(guī)模、調(diào)結(jié)構(gòu)、上活期、增效益”的目標(biāo)，金融業(yè)務(wù)局強化責(zé)任意識，樹立明確目標(biāo)，堅持業(yè)務(wù)發(fā)展和合規(guī)經(jīng)營相結(jié)合，均衡處理好了規(guī)模、質(zhì)量、效益三者關(guān)系，在上半年度取得了一定成績。
截至目前，我局金融業(yè)務(wù)各項指標(biāo)完成情況如下：
一、上半年度工作完成情況
(一)各項指標(biāo)完成情況
1、跨年度競賽完成情況
無錫局累計完成綜合指標(biāo)量102479.8萬元，完成計劃指標(biāo)的127.3%;跨年度期間累計凈增活期平均余額17267萬元，完成計劃的88.6%;完成標(biāo)準(zhǔn)保費11186.36萬元，完成計劃的64.47%。
其中營業(yè)部門完成情況如下：跨年度期間累計新增加權(quán)余額115108.55萬元，完成計劃的142.99%;累計新增活期平均余額13736萬元，完成計劃的70.48%;完成標(biāo)準(zhǔn)保費11186.36萬元，完成計劃的64.47%。
2、3-12月新增活期平均余額、標(biāo)準(zhǔn)保費完成情況
6月較2月28日累計新增活期序時進度計劃為9000萬元，截至目前，較2月底累計凈增活期平均余額為負90萬元，其中3至6月各月均未能完成活期平均計劃。
截至目前，3-6月累計凈增標(biāo)準(zhǔn)保費3157萬，完成3-12月計劃的24.3%。
3、六大重點營銷項目完成情況
商易通：截至目前，商易通新增沉淀資金為3400萬元，完成計劃的41.47%，同時完成力爭目標(biāo)的27.65%;累計發(fā)展商易通51臺，完成計劃的5.67%。
代發(fā)工資：我局今年代發(fā)工資目標(biāo)戶數(shù)為17500，截至目前，我局累計完成戶數(shù)為3636戶，完成目標(biāo)的20.78%。
繳費寶：截至目前，我局開辦繳費寶綠卡戶數(shù)186157戶，截至目前已成功代扣帳戶數(shù)位86325戶，代扣率達到46.37%。
綠卡通：09年我局綠卡通發(fā)展目標(biāo)數(shù)位17500戶，截至6月底，累計發(fā)卡138張，目前進度比較緩慢。
基金定投：09年我局基金定投新增戶數(shù)目標(biāo)為1680戶，截至目前累計新增戶數(shù)為17戶，目前進展比較緩慢。
期繳保險：截至6月30日，我局期繳產(chǎn)品實現(xiàn)標(biāo)準(zhǔn)保費529.53萬元。
其中城區(qū)營業(yè)局、錫山區(qū)分局、惠山區(qū)分局、濱湖區(qū)分局已完成各自目標(biāo)數(shù)。
(二)上半年度工作開展情況
縱觀上半年工作開展情況，取得以上成果主要有以下幾點：
1、積極有效地組織開展郵儲跨年度競賽活動。
積極有效地開展郵儲跨年度競賽活動，是我局保持郵儲余額持續(xù)增長的“致勝法寶”。
需求和困難。
全體員工緊緊抓住元旦、春節(jié)這兩大黃金吸儲季節(jié)，大力開展郵儲跨年度競賽活動，獲得了圓滿的成績。
2、積極發(fā)揮客戶經(jīng)理團隊作用，發(fā)展個人中間業(yè)務(wù)
金融業(yè)務(wù)員個人業(yè)務(wù)工作總結(jié)篇九
202_年剛剛過去，在這將近一年的時間中我通過努力的工作，也有了一點收獲，07年初，我感覺有必要對自己的工作做一下總結(jié)，目的在于吸取教訓(xùn)，提高自己，以至于把工作做的更好，自己有信心也有決心把明年的工作做的更好。下面我對一年的工作進行簡要的總結(jié)。
我是今年五月份到公司工作的，六月份開始組建市場部，在沒有負責(zé)市場部工作以前，我是沒有網(wǎng)站及相關(guān)產(chǎn)品銷售經(jīng)驗的，僅憑對銷售工作的熱情，而缺乏互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)銷售經(jīng)驗和行業(yè)知識。為了迅速融入到這個行業(yè)中來，到公司之后，一切從零開始，一邊學(xué)習(xí)產(chǎn)品知識，一邊摸索市場，遇到銷售和產(chǎn)品方面的難點和問題，我經(jīng)常請教鄭總和其他有經(jīng)驗的同事，一起尋求解決問題的方案和對一些比較難纏的客戶研究針對性策略，取得了良好的效果。
通過不斷的學(xué)習(xí)產(chǎn)品知識，收取同行業(yè)之間的信息和積累市場經(jīng)驗，現(xiàn)在對徐州互聯(lián)網(wǎng)市場有了一個大概的認識和了解?，F(xiàn)在我逐漸可以清晰、流利的應(yīng)對客戶所提到的各種問題，準(zhǔn)確的把握客戶的需要，良好的與客戶溝通，因此逐漸取得了客戶的信任。所以經(jīng)過大半年的努力，也取得了幾個成功客戶案例，一些優(yōu)質(zhì)客戶也逐漸積累到了一定程度，對市場的認識也有一個比較透明的掌握。在不斷的學(xué)習(xí)產(chǎn)品知識和積累經(jīng)驗的同時，自己的能力，業(yè)務(wù)水平都比以前有了一個較大幅度的提高，針對市場的一些變化和同行業(yè)之間的競爭，現(xiàn)在可以拿出一個比較完整的方案應(yīng)付一些突發(fā)事件。對于一個項目可以全程的操作下來。
存在的缺點：對于互聯(lián)網(wǎng)市場了解的還不夠深入，對產(chǎn)品的技術(shù)問題掌握的過度薄弱，不能十分清晰的向客戶解釋，對于一些大的問題不能快速拿出一個很好的解決問題的方法。在與客戶的溝通過程中，過分的依賴和相信客戶，以至于引起一連串的不良反應(yīng)。本職的工作做得不好，感覺自己還停留在一個銷售人員的位置上，對市場銷售人員的培訓(xùn)，指導(dǎo)力度不夠，影響市場部的銷售業(yè)績。
在將近一年的時間中，經(jīng)過市場部全體員工共同的努力，使我們公司的知名度在徐州市場上漸漸被客戶所認識，良好的售后服務(wù)加上優(yōu)良的產(chǎn)品品質(zhì)獲得了客戶的一致好評，也取得了寶貴的銷售經(jīng)驗和一些成功的客戶案例。這是我認為我們做的比較好的方面，但在其他方面在工作中我們做法還是存在很大的問題。
下面是公司202_年總的銷售情況：
從上面的銷售業(yè)績上看，我們的工作做的是不好的，可以說是銷售做的十分的失敗。在徐州市場上，網(wǎng)絡(luò)公司眾多，產(chǎn)品五花八門，網(wǎng)站價格混亂，網(wǎng)絡(luò)產(chǎn)品參差不齊、交叉嚴(yán)重，服務(wù)水平整體欠佳，這對于我們開展市場造成很大的壓力?？陀^上的一些因素雖然存在，在工作中其他的一些做法也有很大的問題，主要表現(xiàn)在：
1)電話銷售的力度不夠，銷售工作最基本的客戶訪問量太少。
2)溝通不夠深入。銷售人員在與客戶溝通的過程中，不能把我們公司產(chǎn)品的情況十分清晰的傳達給客戶，了解客戶的真正想法和意圖;對客戶提出的某項建議不能做出迅速的反應(yīng)。在傳達產(chǎn)品信息時不知道客戶對我們的產(chǎn)品有幾分了解或接受的什么程度。
3)工作沒有一個明確的目標(biāo)和詳細的計劃。銷售人員沒有養(yǎng)成一個寫工作總結(jié)和計劃的習(xí)慣，銷售工作處于放任自流的狀態(tài)，從而引發(fā)銷售工作沒有一個統(tǒng)一的管理，工作時間沒有合理的分配，工作局面混亂等各種不良的后果。
4)新業(yè)務(wù)的開拓不夠，業(yè)務(wù)增長小，個別業(yè)務(wù)員的工作責(zé)任心和工作計劃性不強，業(yè)務(wù)能力還有待提高。
三.市場分析。
現(xiàn)在徐州市場品牌很多，但主要也就是那幾家公司，現(xiàn)在我們公司主推的百度推廣屬于較能得到客戶認可的產(chǎn)品。在06年銷售過程中，牽涉問題最多的就是價格。在07年的銷售工作中，我認為產(chǎn)品的價格做一下適當(dāng)?shù)恼{(diào)整或者推出一系列較有力的價格套餐和打包服務(wù)，這樣可以促進銷售人員去銷售。
徐州是一個競爭比較激烈的市場。鑒于我們公司進入市場比較晚，公司的知名度與產(chǎn)品價格優(yōu)勢，在徐州市區(qū)開拓市場壓力很大，所以我們把主要的市場放在六縣上，那里的市場競爭相對的來說要比市內(nèi)小一點。外界因素減少了，加上我們的銷售人員的靈活性，我相信我們做的比原來更好。
市場是良好的，形勢是嚴(yán)峻的——在徐州市場可以用這一句話來概括。在技術(shù)發(fā)展飛快地今天，07年是大有作為的一年，假如在今年一年內(nèi)沒有把市場做好，沒有抓住這個機遇，我們很可能失去這個機會，永遠沒有機會在做這個市場。
四.2014年工作計劃。
在07年的工作規(guī)劃中下面的幾項工作作為主要的工作來做：
1)建立一支熟悉業(yè)務(wù)，而相對穩(wěn)定的銷售團隊。人才是企業(yè)最寶貴的資源，一切銷售業(yè)績都起源于有一個好的銷售人員，建立一支具有凝聚力，合作精神的銷售團隊是企業(yè)的根本。在明年的工作中建立一個，具有殺傷力的團隊作為一項主要的工作來抓。
2)完善銷售制度，建立一套明確系統(tǒng)的業(yè)務(wù)管理辦法。銷售管理是企業(yè)的老大難問題，銷售人員出差，見客戶處于放任自流的狀態(tài)。完善銷售管理制度的目的是讓銷售人員在工作中發(fā)揮主觀能動性，對工作有高度的責(zé)任心，提高銷售人員的主人翁意識。
3)培養(yǎng)銷售人員發(fā)現(xiàn)問題，總結(jié)問題，不斷自我提高的習(xí)慣。培養(yǎng)銷售人員發(fā)現(xiàn)問題，總結(jié)問題目的在于提高銷售人員綜合素質(zhì)，在工作中能發(fā)現(xiàn)問題總結(jié)問題并能提出自己的看法和建議，業(yè)務(wù)能力提高到一個新的檔次。
4)在六縣建立銷售，服務(wù)網(wǎng)點。根據(jù)今年在出差過程中遇到的一系列的問題，約好的客戶突然改變行程，毀約，車輛不在家的情況，使計劃好的行程被打亂，不能順利完成出差的目的。造成時間，資金上的浪費。
5)銷售目標(biāo)今年的銷售目標(biāo)最基本的是做到每人每月有進帳的單子。根據(jù)公司下達的銷售任務(wù)，把任務(wù)根據(jù)具體情況分解到每月，每周，每日;以每月，每周，每日的銷售目標(biāo)分解到各個銷售人員身上，完成各個時間段的銷售任務(wù)。并在完成銷售任務(wù)的基礎(chǔ)上提高銷售業(yè)績。
我認為公司明年的發(fā)展是與整個公司的員工綜合素質(zhì)，公司的指導(dǎo)方針，團隊的建設(shè)是分不開的。提高執(zhí)行力的標(biāo)準(zhǔn)，建立一個良好的銷售團隊和有一個好的工作模式與工作環(huán)境是工作的關(guān)鍵。
以上是我的一些不成熟的建議和看法，如有不妥之處敬請諒解。
金融業(yè)務(wù)員個人業(yè)務(wù)工作總結(jié)篇十
自己從20年起開始從事銷售工作，三年來在廠經(jīng)營工作領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)和幫助下，加之全科職工的鼎力協(xié)助，自己立足本職工作，恪盡職守，兢兢業(yè)業(yè)，任勞任怨，截止年月日，年完成銷售額145225元，完成全年銷售任務(wù)的38%，貨款回籠率為52%，銷售單價比去年下降了13%，銷售額和貨款回籠率比去年同期下降了55%和32%?，F(xiàn)將三年來從事銷售工作的心得和感受總結(jié)如下：
一、切實落實崗位職責(zé)，認真履行本職工作。
作為一名銷售業(yè)務(wù)員，自己的崗位職責(zé)是：
1、千方百計完成區(qū)域銷售任務(wù)并及時催回貨款;。
2、努力完成銷售管理辦法中的各項要求;。
3、負責(zé)嚴(yán)格執(zhí)行產(chǎn)品的出庫手續(xù);。
4、積極廣泛收集市場信息并及時整理上報領(lǐng)導(dǎo);。
5、嚴(yán)格遵守廠規(guī)廠紀(jì)及各項規(guī)章制度;。
6、對工作具有較高的敬業(yè)精神和高度的主人翁責(zé)任感;。
7、完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其它工作。
崗位職責(zé)是職工的工作要求，也是衡量職工工作好壞的標(biāo)準(zhǔn)，自己在從事業(yè)務(wù)工作以來，始終以崗位職責(zé)為行動標(biāo)準(zhǔn)，從工作中的一點一滴做起，嚴(yán)格按照職責(zé)中的條款要求自己的行為，幾年來，在業(yè)務(wù)工作中，首先自己能從產(chǎn)品知識入手，在了解技術(shù)知識的同時認真分析市場信息并適時制定營銷方案，其次自己經(jīng)常同其他區(qū)域業(yè)務(wù)員勤溝通、勤交流，分析市場情況、存在問題及應(yīng)對方案，以求共同提高。在日常的事務(wù)工作中，自己在接到領(lǐng)導(dǎo)安排的任務(wù)后，積極著手，在確保工作質(zhì)量的前提下按時完成任務(wù)。
總之，通過幾年的實踐證明作為業(yè)務(wù)員業(yè)務(wù)技能和業(yè)績至關(guān)重要，是檢驗業(yè)務(wù)員工作得失的標(biāo)準(zhǔn)。今年由于陜北系統(tǒng)內(nèi)電網(wǎng)檢查驗收迫使工程停止及農(nóng)電系統(tǒng)資金不到位，加之自己業(yè)務(wù)知識欠缺、業(yè)務(wù)技能不高、市場的瞬息萬變而導(dǎo)致業(yè)績欠佳。
二、明確任務(wù)，主動積極，力求保質(zhì)保量按時完成。
工作中自己時刻明白只存在上下級關(guān)系，無論是份內(nèi)、份外工作都一視同仁，對領(lǐng)導(dǎo)安排的工作絲毫不能馬虎、怠慢，在接受任務(wù)時，一方面積極了解領(lǐng)導(dǎo)意圖及需要達到的標(biāo)準(zhǔn)、要求，力爭在要求的期限內(nèi)提前完成，另一方面要積極考慮并補充完善。
例如：
1、今年九月份，蒲城分廠由于承租人中止租賃協(xié)議并停產(chǎn)，廠內(nèi)堆積硅石估計約80噸、重晶石20噸，而承租人已離開，出于安全方面的考慮，領(lǐng)導(dǎo)指示盡快運回分廠所存材料，接到任務(wù)后當(dāng)天下午聯(lián)系車輛并談定運價，第二天便跟隨車到蒲城分廠，按原計劃三輛車分二次運輸，在裝車的過程中，由于估計重量不準(zhǔn)，三輛車裝車結(jié)束后，約剩10噸左右，自己及時匯報領(lǐng)導(dǎo)并征得同意后從當(dāng)?shù)毓陀脙奢v三輪車以同等的運價將剩余材料于當(dāng)日運回，這樣既節(jié)約了時間，又降低了費用。
2、今年八月下旬，到陜北出差，恰逢神東電力多種產(chǎn)業(yè)有限公司材料招標(biāo)，此次招標(biāo)涉及以后材料的采購，事關(guān)重大，自己了解后及時匯報領(lǐng)導(dǎo)并盡快寄來有關(guān)資料，自己深知，此次招投標(biāo)對我廠及自己至關(guān)重要，而自己因未參加過正式的招投標(biāo)會而感到無從下手，于是自己深思熟慮后便從材料采購單位的涉及招標(biāo)的相關(guān)部門入手，搜集相關(guān)投標(biāo)企業(yè)的及產(chǎn)品供貨價格以為招標(biāo)鋪路，通過自己的不懈努力，在招標(biāo)的過程中順利通過資質(zhì)審定、商務(wù)答辯和技術(shù)答辯，終于功夫不負有心人，最后我廠生產(chǎn)的yh5ws-17/50型氧化鋅避雷器在此次招投標(biāo)中中標(biāo)，這樣為產(chǎn)品以后的銷售奠定了堅定的基礎(chǔ)。
三、正確對待客戶投訴并及時、妥善解決。
銷售是一種長期循序漸進的工作，而產(chǎn)品缺陷普遍存在，所以業(yè)務(wù)員應(yīng)正確對待客戶投訴，視客戶投訴如產(chǎn)品銷售同等重要甚至有過之而無不及，同時須慎重處理。自己在產(chǎn)品銷售的過程中，嚴(yán)格按照廠制定銷售服務(wù)承諾執(zhí)行，在接到客戶投訴時，首先應(yīng)認真做好客戶投訴記錄并口頭做出承諾，其次應(yīng)及時匯報領(lǐng)導(dǎo)及相關(guān)部門，在接到領(lǐng)導(dǎo)的指示后會同相關(guān)部門人員制訂應(yīng)對方案，同時應(yīng)及時與客戶溝通使客戶對處理方案感到滿意。
四、認真學(xué)習(xí)我廠產(chǎn)品及相關(guān)產(chǎn)品知識，依據(jù)客戶需求確定可代理的產(chǎn)品品種。
熟悉產(chǎn)品知識是搞好銷售工作的前提。自己在銷售的過程中同樣注重產(chǎn)品知識的學(xué)習(xí)，對廠生產(chǎn)的產(chǎn)品的用途、性能、參數(shù)基本能做到有問能答、必答，對相關(guān)部分產(chǎn)品基本能掌握用途、安裝。
依據(jù)廠總體安排代理產(chǎn)品，通過自己對陜北區(qū)域的了解，代理的品種分為二類：一是技術(shù)含量高、附加值大的產(chǎn)品，如35kv避雷器、35熔斷器及限流式熔斷器等，此類產(chǎn)品售后服務(wù)存在問題;二是10kv線路用鐵附件、金具、包弓、橫擔(dān)等，此類產(chǎn)品用量大，但附加值低、生產(chǎn)廠家多導(dǎo)致銷售難度較大。
五、電氣產(chǎn)品市場分析。
陜北區(qū)域大、但電網(wǎng)建設(shè)相對落后，隨著電網(wǎng)改造的深入，生產(chǎn)廠家都將銷售目標(biāo)對向西部落后地區(qū)，同時導(dǎo)致市場不斷被細化，競爭日益激烈。陜北區(qū)域電力單位多屬農(nóng)電系統(tǒng)，經(jīng)過幾年的農(nóng)網(wǎng)改造建設(shè)，由于資金不到位僅完成改任務(wù)造的40%，故區(qū)域市場潛力巨大。現(xiàn)就陜北區(qū)域的市場分析如下：
(一)市場需求分析。
陜北區(qū)域雖然市場潛力巨大，但延安區(qū)域多數(shù)縣局隸屬省農(nóng)電系統(tǒng)，材料采購由省招標(biāo)局統(tǒng)一組織招標(biāo)并配送，榆林供電局歸省農(nóng)電局管理，但材料采購歸省招標(biāo)局統(tǒng)一招標(biāo)，其采購模式為由該局推薦生產(chǎn)廠家上報省招標(biāo)局，由招標(biāo)局確定入圍廠家，更深一步講，其采購決定權(quán)在省招標(biāo)局，而我廠未在省招標(biāo)局投標(biāo)并中標(biāo)，而榆林地區(qū)各縣局隸屬榆林供電局管理，故要在榆林供電局及各縣局形成規(guī)模銷售確有困難且須在省招標(biāo)局狠下功夫。根據(jù)現(xiàn)在搜集的信息來看，榆林供電局是否繼續(xù)電網(wǎng)改造取決于省農(nóng)電局撥款，原因在于這幾年的改造所需資金由省農(nóng)電局擔(dān)保以資產(chǎn)抵壓貸款，依該局現(xiàn)狀現(xiàn)已無力歸還貸款利息，據(jù)該局內(nèi)部有關(guān)人員分析，榆林地區(qū)的電網(wǎng)改造有可能停止。
(二)競爭對手及價格分析。
這幾年通過自己對區(qū)域的了解，陜北區(qū)域的電氣生產(chǎn)廠家有二類：一類是西瓷廠(分廠)、神電、交大、銅川榮鑫等，此類企業(yè)進入陜北市場較早且有較強實力，同時又是省招標(biāo)局入圍企業(yè)，其銷售價格同我廠基本相同，所以已形成規(guī)模銷售;另一類是河北保定市避雷器廠等，此類企業(yè)進入陜北市場晚但銷售價格較低，yh5ws-17/50型避雷器銷售價格僅為80元/支、prw7-10/100銷售價格為60元/支，此類企業(yè)基本占領(lǐng)了代銷領(lǐng)域。
六、20年區(qū)域工作設(shè)想。
總結(jié)一年來的工作，自己的工作仍存在很多問題和不足，在工作方法和技巧上有待于向其他業(yè)務(wù)員和同行學(xué)習(xí)，06年自己計劃在去年工作得失的基礎(chǔ)上取長補短，重點做好以下幾個方面的工作：
(一)依據(jù)年區(qū)域銷售情況和市場變化，自己計劃將工作重點放在延安區(qū)域，一是主要做好各縣局自購工作，挑選幾個用量較大且經(jīng)濟條件好的縣局如：延川電力局、延長電力局做為重點，同時延安供電局已改造結(jié)束三年之久，應(yīng)做其所屬的二縣一區(qū)自購工作;二是做好延長油礦的電氣材料采購，三是在延安區(qū)域采用代理的形式，讓利給代理商以展開縣局的銷售工作。
(二)針對榆林地區(qū)縣局無權(quán)力采購的狀況，計劃對榆林供電局繼續(xù)工作不能松懈，在及時得到確切消息后做到有的放矢，同進應(yīng)及時向領(lǐng)導(dǎo)匯報該局情況以便做省招標(biāo)局工作。同時計劃在大柳塔尋找有實力、關(guān)系的代理商，主要做神華集團神東煤炭有限公司的工作，以擴大銷售渠道。
(三)對甘肅已形成銷售的永登電力局、張掖電力局因年農(nóng)網(wǎng)改造暫?；緹o用量，年計劃積極搜集市場信息并及時聯(lián)系，力爭參加招標(biāo)形成規(guī)模銷售。
(四)為積極配合代理銷售，自己計劃在確定產(chǎn)品品種后努力學(xué)習(xí)代理產(chǎn)品知識及性能、用途，以利代理產(chǎn)品迅速走入市場并形成銷售。
(五)自己在搞好業(yè)務(wù)的同時計劃認真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識、技能及銷售實戰(zhàn)來完善自己的理論知識，力求不斷提高自己的綜合素質(zhì)，為企業(yè)的再發(fā)展奠定人力資源基礎(chǔ)。
(六)為確保完成全年銷售任務(wù)，自己平時就積極搜集信息并及時匯總，力爭在新區(qū)域開發(fā)市場，以擴大產(chǎn)品市場占有額。
七、對銷售管理辦法的幾點建議。
(一)20年銷售管理辦法應(yīng)條款明確、言簡意賅，明確業(yè)務(wù)員的區(qū)域、任務(wù)、費用、考核、獎勵，對模凌兩可的條款予以刪除，年底對業(yè)務(wù)員考核后按辦法如數(shù)兌現(xiàn)。
(二)20年應(yīng)在廠、業(yè)務(wù)員共同協(xié)商并感到滿意的前提下認真修訂規(guī)范統(tǒng)一的銷售管理辦法，使其適應(yīng)范圍廣且因地制宜，每年根據(jù)市場變化只需調(diào)整出廠價格。
(三)20年應(yīng)在情況允許的前提下對業(yè)務(wù)員松散管理，解除固定八小時工作制，采用定期匯報總結(jié)的形式，業(yè)務(wù)員可每周到廠1-2天辦理其他事務(wù)，如出差應(yīng)向領(lǐng)導(dǎo)匯報目的地及返回時間，在接領(lǐng)導(dǎo)通知后按時到廠，以便讓業(yè)務(wù)員有充足的時間進行銷售策劃。
(四)由于區(qū)域市場萎縮、同行競爭激烈且價格下滑，年領(lǐng)導(dǎo)應(yīng)認真考察并綜合市場行情及業(yè)務(wù)員的信息反饋，制定出合乎廠情、市場行情的出廠價格，以激發(fā)業(yè)務(wù)員的銷售熱情。
金融業(yè)務(wù)員個人業(yè)務(wù)工作總結(jié)篇十一
總結(jié)是指社會團體、企業(yè)單位和個人在自身的某一時期、某一項目或某些工作告一段落或者全部完成后進行回顧檢查、分析評價，從而肯定成績，得到經(jīng)驗，找出差距，得出教訓(xùn)和一些規(guī)律性認識的一種書面材料，它可以有效鍛煉我們的語言組織能力，不如立即行動起來寫一份總結(jié)吧。那么總結(jié)有什么格式呢？下面是小編收集整理的金融業(yè)務(wù)新人個人工作總結(jié)，歡迎大家借鑒與參考，希望對大家有所幫助。
時間稍縱即逝，從一個很多業(yè)務(wù)都不清楚的新人，漸漸的熟悉一些基礎(chǔ)業(yè)務(wù)的操作，對一些常規(guī)業(yè)務(wù)也開始上手。
在七月份，由于是第一個月來上班，要注冊執(zhí)業(yè)證書，所以一個月下來，沒有執(zhí)業(yè)證書，所以沒能很好的開展業(yè)務(wù)。但自己并沒有因此而沒去開展。這個月基本都是在自己的親戚朋友之間跑，告訴他們我現(xiàn)在在華泰上班，讓他們了解華泰現(xiàn)在能夠開展的業(yè)務(wù)。爭取讓他們辦業(yè)務(wù)的時候能夠都到我這邊來辦理。另外就是在柜臺實習(xí)了一些時間，充分的了解基礎(chǔ)業(yè)務(wù)的辦理流程。為以后業(yè)務(wù)的開展打下更好的基礎(chǔ)。
八月份的時候由于執(zhí)業(yè)證書已經(jīng)注冊好，可以開展業(yè)務(wù)。于是就在親戚朋友之間先開展。另外還去了興業(yè)銀行做電話銷售，對于電話銷售，有沒有成果其實是另外的，在每天都在被拒絕的情況下度過的時候，的確會有沮喪的時候，但是每一次都會自己去調(diào)整自己的心態(tài)，從一個很浮躁的自己，慢慢的變得比較踏實。我覺得這就是一個很大的進步。在該月的努力下，也成功的開了兩個客戶，那種喜悅的確難以形容。
周末的時候就會在家里看書，因為九月底要考基金考試。所以為了能夠一次通過，都比較花時間在復(fù)習(xí)上。下半月就比較多在外面跑，去爭取能夠和別人面對面交流的機會。因為我認為，能夠面對面交流才是最好的機會，只要人家肯坐下來和你交流，才有和別人促成合作的機會。而且在九月份，開始在摸索適合自己的方法，在找一些比較好的渠道去發(fā)展自己的業(yè)務(wù)。
雖然三個月下來，只開了三個客戶，但是我覺得整體上來說，還是要找到屬于自己最好的方式，找到一個正確的渠道去開展業(yè)務(wù)。而且最重要的`還是要熟悉公司的業(yè)務(wù)，特別是創(chuàng)新業(yè)務(wù)。只有足夠?qū)I(yè)，能夠一一去解答客戶的問題，才能更好的得到客戶的信任。得到了客戶的信任，才能更好的促成與客戶之間的合作。另一個就是要有很好的服務(wù)，與其說我們是賣產(chǎn)品，不如說我們是在做服務(wù)。只有足夠?qū)I(yè)，有比別人更好的服務(wù)。便能更好的去開展業(yè)務(wù)，更好的發(fā)展更多的客戶。
在證券業(yè)的寒冬進入這個行業(yè)，雖然生存的壓力很大，競爭也很大，但是我相信，堅持過去了，就會是春天。
金融業(yè)務(wù)員個人業(yè)務(wù)工作總結(jié)篇十二
在這歷史的一年里，我行完成了從國有獨資到股份制的根本轉(zhuǎn)型，并于下半年在內(nèi)地和__二地同時成功上市，從而邁出了決定性的關(guān)鍵一步!回首__年，作為它平凡的一分子，我在本職崗位上做了自已應(yīng)做的工作，完成了自已應(yīng)盡的工作義務(wù)，現(xiàn)將一年來主要的工情況匯總?cè)缦拢?BR> 一、認真學(xué)習(xí)黨和國家的金融工作方針政策，把牢自已思想關(guān)。
二、工作認真嚴(yán)謹，該自已做的從不推諉，高質(zhì)量的完成本職工作。
多年黨的教育告訴我：我們的工作既要對數(shù)字負責(zé)，更要對人負責(zé)!從參加工作至今，我是這樣要求自已的，也是努力這樣做的;我認為：作為一個入黨多年的老黨員，在個人利益和社會良知之間，作怎樣的選擇應(yīng)當(dāng)是不言而喻的;我們可以不富貴，我們可以不騰達，但我們要時時處處對得起自已的良心!正是這種平和的心態(tài)，使我能正視個人的榮辱和得失，能不矯不燥的搞好自已的工作!
三、努力加強自身學(xué)習(xí)，提高各方面素質(zhì)，為應(yīng)對新的工作環(huán)境作好準(zhǔn)備。
銀行業(yè)作為高技術(shù)普遍應(yīng)用的行業(yè)，需要我們不斷地充實和學(xué)習(xí)更新各方面的知識;從世界金融業(yè)發(fā)展的現(xiàn)狀和趨勢，到我行和兄弟行各種業(yè)務(wù)種類的特點和異同，再到接人待物的心理學(xué)技巧，都需要我們用心地不斷進行知識的積累，更新和探索;作為特殊的金融服務(wù)行業(yè)，什么時候你的服務(wù)比別人更到位，更及時，更周到，什么時候你就具備了戰(zhàn)勝對手的不二法寶，什么時候就會在日益激烈的競爭中脫穎而出!
金融業(yè)務(wù)員個人業(yè)務(wù)工作總結(jié)篇十三
職責(zé)描述：
1、在個人住所就近區(qū)域內(nèi)帶領(lǐng)團隊，為公司固定客戶提供保險、投資及理財?shù)确?wù)；
2、和團隊一起對所負責(zé)的區(qū)域進行公司品牌維護、公司形象宣傳以及市場開發(fā)；
3、為客戶提供個性化的家庭保險、理財及投資方案；
4、建立和管理區(qū)域團隊；
5。優(yōu)質(zhì)客戶資源讓您無憂啟動綜合金融市場。
任職要求：
1。大專及以上學(xué)歷，年齡23—50周歲（50歲以上特別優(yōu)秀者可放寬政策）；
2。有良好的溝通協(xié)調(diào)能力、學(xué)習(xí)能力、處理問題能力、嚴(yán)謹認真、勇于拓??；
3。身體健康、品行端正、有良好的.服務(wù)意識、擁有清晰的人生目標(biāo)；
4。抗壓能力強，良好的親和力與團隊合作精神；
5。從事過管理工作、售后服務(wù)工作、商戶主、企業(yè)主或有保險從業(yè)經(jīng)驗者優(yōu)先考慮；
6。廣州市戶口或在廣州市居住1年以上者優(yōu)先。
7。應(yīng)屆畢業(yè)生管理學(xué)、法學(xué)、金融學(xué)、保險學(xué)優(yōu)先。
金融業(yè)務(wù)員個人業(yè)務(wù)工作總結(jié)篇十四
如果這不是理由的話，在受到今年金融風(fēng)暴的影響，我的銷售業(yè)績很一般。不管怎樣過去了都過去了，希望20xx年市場方面能有所改善，當(dāng)然自己的努力是最重要的。按照公司的整體年終銷售目標(biāo)，我的銷售任務(wù)已經(jīng)落實。一方面是主管溝通更好的銷售方面，另一方面也要進行上一年的工作檢討。為突破自己，我做出了業(yè)務(wù)員年度工作計劃。
如果你想要的是學(xué)習(xí)新技術(shù)，在制定業(yè)務(wù)員工作計劃時就必須加入學(xué)習(xí)計劃;如果是想增加收入，就必須制定增加業(yè)績的計劃，或是調(diào)換部門的準(zhǔn)備計劃。
為什么要具有挑戰(zhàn)性?主管不會希望你只是去設(shè)定你原本就可以達到的目標(biāo)，他會期待你在未來的一年，無論在工作上或?qū)W習(xí)上都能有所突破，所以，雖然要避免好高騖遠，但也得設(shè)定自我挑戰(zhàn)的計劃。
目標(biāo)數(shù)字化、行動具體化。
有了上述的準(zhǔn)備與調(diào)整，接下來就進入銷售工作計劃如何制定和實際制定工作計劃的4個步驟：
1.目標(biāo)數(shù)字化。只有形容詞的空泛目標(biāo)是沒有意義，所以要把工作計劃的目標(biāo)與內(nèi)容數(shù)字化，例如時間化、數(shù)量化、金額化。
2.行動具體化。有了數(shù)字化的工作目標(biāo)，還要附帶有效的執(zhí)行計劃。
3.學(xué)習(xí)計劃。你應(yīng)該同時制定年度的自我學(xué)習(xí)計劃。公司對員工自我學(xué)習(xí)通常是抱持正面的看法，有些公司甚至規(guī)定學(xué)習(xí)計劃是工作計劃應(yīng)具備的項目。
4.與主管面對面溝通。完成工作計劃后，一定要面對面地與主管溝通，而不是只用電子郵件把工作計劃傳送給主管。面對面溝通的好處，是你可以透過主管的表情與肢體動作，更清楚了解主管對你的各項工作計劃的看法。你也可以藉由面對面的機會，告訴主管你的中長期目標(biāo)，例如兩年內(nèi)希望從技術(shù)部門調(diào)往行銷部門，或是3年內(nèi)希望擔(dān)任主管職等，請主管針對工作計劃與學(xué)習(xí)計劃，給予建議。
總之，不要把制定工作計劃當(dāng)作是交差了事的例行事項，應(yīng)該藉這個機會，重新檢視自己的職場生涯計劃。
金融業(yè)務(wù)員個人業(yè)務(wù)工作總結(jié)篇十五
20xx年上半年以來，根據(jù)省公司“保增長、報增效”的工作要求，我局明確了今年“保規(guī)模、調(diào)結(jié)構(gòu)、上活期、增效益”的目標(biāo)，金融業(yè)務(wù)局強化責(zé)任意識，樹立明確目標(biāo)，堅持業(yè)務(wù)發(fā)展和合規(guī)經(jīng)營相結(jié)合，均衡處理好了規(guī)模、質(zhì)量、效益三者關(guān)系，在上半年度取得了一定成績。截至目前，我局金融業(yè)務(wù)各項指標(biāo)完成情況如下：
一、上半年度工作完成情況。
(一)各項指標(biāo)完成情況。
1、跨年度競賽完成情況。
無錫局累計完成綜合指標(biāo)量102479.8萬元，完成計劃指標(biāo)的127.3%;跨年度期間累計凈增活期平均余額17267萬元，完成計劃的88.6%;完成標(biāo)準(zhǔn)保費11186.36萬元，完成計劃的64.47%。
其中營業(yè)部門完成情況如下：跨年度期間累計新增加權(quán)余額115108.55萬元，完成計劃的142.99%;累計新增活期平均余額13736萬元，完成計劃的70.48%;完成標(biāo)準(zhǔn)保費11186.36萬元，完成計劃的64.47%。
2、3-12月新增活期平均余額、標(biāo)準(zhǔn)保費完成情況。
6月較2月28日累計新增活期序時進度計劃為9000萬元，截至目前，較2月底累計凈增活期平均余額為負90萬元，其中3至6月各月均未能完成活期平均計劃。
截至目前，3-6月累計凈增標(biāo)準(zhǔn)保費3157萬，完成3-12月計劃的24.3%。
3、六大重點營銷項目完成情況。
商易通：截至目前，商易通新增沉淀資金為3400萬元，完成計劃的41.47%，同時完成力爭目標(biāo)的27.65%;累計發(fā)展商易通51臺，完成計劃的5.67%。
代發(fā)工資：我局今年代發(fā)工資目標(biāo)戶數(shù)為17500，截至目前，我局累計完成戶數(shù)為3636戶，完成目標(biāo)的20.78%。
繳費寶：截至目前，我局開辦繳費寶綠卡戶數(shù)186157戶，截至目前已成功代扣帳戶數(shù)位86325戶，代扣率達到46.37%。
綠卡通：xx年我局綠卡通發(fā)展目標(biāo)數(shù)位17500戶，截至6月底，累計發(fā)卡138張，目前進度比較緩慢。
基金定投：xx年我局基金定投新增戶數(shù)目標(biāo)為1680戶，截至目前累計新增戶數(shù)為17戶，目前進展比較緩慢。
期繳保險：截至6月30日，我局期繳產(chǎn)品實現(xiàn)標(biāo)準(zhǔn)保費529.53萬元。其中城區(qū)營業(yè)局、錫山區(qū)分局、惠山區(qū)分局、濱湖區(qū)分局已完成各自目標(biāo)數(shù)。
(二)上半年度工作開展情況。
縱觀上半年工作開展情況，取得以上成果主要有以下幾點：
1、積極有效地組織開展郵儲跨年度競賽活動。
積極有效地開展郵儲跨年度競賽活動，是我局保持郵儲余額持續(xù)增長的“致勝法寶”。在營業(yè)部門跨年度郵儲競賽活動期間，組織非營部門也展開跨年度儲蓄競賽活動，并組建高級營銷團隊，同時各職能部室與營業(yè)部門積極掛鉤，積極走訪營業(yè)網(wǎng)點并協(xié)助解決網(wǎng)點實際需求和困難。全體員工緊緊抓住元旦、春節(jié)這兩大黃金吸儲季節(jié)，大力開展郵儲跨年度競賽活動，獲得了圓滿的成績。
2、積極發(fā)揮客戶經(jīng)理團隊作用，發(fā)展個人中間業(yè)務(wù)。
上半年完成對《無錫郵政代理金融業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理管理辦法》的修訂，制定了《客戶經(jīng)理隊伍運作流程》方案，進一步落實客戶經(jīng)理每天日志的上報工作，抓好每月客戶資料的整理及工作計劃總結(jié)的填報工作。同時每月召開客戶經(jīng)理例會，例會上對客戶經(jīng)理的業(yè)績進行通報，并由優(yōu)秀的經(jīng)理交流經(jīng)驗，分享心得，每次例會后對客戶經(jīng)理進行業(yè)務(wù)培訓(xùn)。與去年相比，客戶經(jīng)理整體素質(zhì)、營銷意識、專業(yè)知識有很大的提高。從這支團隊的建立到一步步的成長，本著打造郵儲理財精英團隊的理念，這支隊伍已經(jīng)成為發(fā)展郵儲中間業(yè)務(wù)必不可少的中堅力量。
3、做好xx年各項金融重點業(yè)務(wù)營銷方案的制訂與推進，促進我局金融業(yè)務(wù)有效增長。
根據(jù)職代會提出的余額達到75億，活比達到18%的要求，同時爭取中間業(yè)務(wù)兩年翻番，根據(jù)各局實際情況，年初下達了3-12月份凈增活期平均2.5億和標(biāo)準(zhǔn)保費1.3億的目標(biāo)。
同時為積極貫徹落實省公司、省分行文件精神，搶抓市場發(fā)展機遇，加快郵政金融業(yè)務(wù)發(fā)展方式的轉(zhuǎn)變，推進業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整，促進局、行郵政金融業(yè)務(wù)的長效發(fā)展。局、行共同在全局、行范圍內(nèi)開展郵政金融業(yè)務(wù)重點營銷項目活動，成立重點項目推進小組，制定商易通、繳費寶、代發(fā)工資、綠卡通、基金定投和期繳保險等六大重點營銷項目的方案并做推進。
6-8月有大量華安金龍客戶到期，為進一步推動保險業(yè)務(wù)的發(fā)展，推進業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整，以及維護好這些客戶資源，制定了代理保險業(yè)務(wù)的階段性目標(biāo)，即6-8月凈增標(biāo)準(zhǔn)保費7500萬。自階段性目標(biāo)下達后，金融業(yè)務(wù)局及時將到期客戶發(fā)至城區(qū)營業(yè)局、各區(qū)分局及各網(wǎng)點，同時給每一位客戶寄遞了告客戶書，在告知的同時并宣傳我局其他理財業(yè)務(wù)，并要求每個網(wǎng)點、每個客戶經(jīng)理主動聯(lián)系客戶、走訪客戶，積極做好后期維護和接轉(zhuǎn)工作。
4、做好網(wǎng)點人員各項業(yè)務(wù)培訓(xùn)及網(wǎng)點檢查工作配合銀行風(fēng)險合規(guī)部門做好郵儲二類網(wǎng)點、代理網(wǎng)點負責(zé)人簽署合規(guī)承諾書工作，同時邀請人民銀行專家為二類網(wǎng)點、代理網(wǎng)點負責(zé)人進行了風(fēng)險合規(guī)講座，針對“反洗錢”內(nèi)容進行培訓(xùn);發(fā)放銀行合規(guī)管理實用手冊電子光盤，組織網(wǎng)點人員學(xué)習(xí);為防范風(fēng)險，并配合郵儲銀行風(fēng)險合規(guī)部門做好網(wǎng)點風(fēng)險合規(guī)自查活動;配合省行進行網(wǎng)點的基金、保險、理財產(chǎn)品的風(fēng)險合規(guī)檢查;為防止郵儲資金案件的發(fā)生，打造平安郵政金融，局、行成立郵政金融網(wǎng)點案件風(fēng)險檢查小組，組織網(wǎng)點儲蓄業(yè)務(wù)員進行“合規(guī)管理年”活動考試，同時并組織網(wǎng)點負責(zé)人進行“反洗錢”知識培訓(xùn)考試;組織網(wǎng)點儲蓄業(yè)務(wù)員進行規(guī)范服務(wù)培訓(xùn)，并組織了相關(guān)考試。
二、上半年業(yè)務(wù)發(fā)展中存在問題。
1、跨年度競賽后余額規(guī)模出現(xiàn)下跌，活期規(guī)模止步不前。截至目前，總余額較xx年12月31日凈增8.2億，其中營業(yè)部門總余額凈增7.86億，營業(yè)定期凈增7.2億，營業(yè)活期平均凈增6681萬元。但與跨年度競賽結(jié)束后相比，我局總余額下跌5635萬元，其中營業(yè)部門總余額下跌526萬，營業(yè)定期下跌4629萬元，營業(yè)活期平均下跌1393萬元。xx年12月31日活比為17.4%，而目前活比為16.3%，活比下降較多。離職代會提出的余額達到75億，活比達到18%仍有一定距離?？缒甓雀傎惤Y(jié)束后，從外界因素看，負債業(yè)務(wù)進入常規(guī)的清淡期，金融危機的影響仍在繼續(xù)影響，而股市、房市又逐漸開始升溫;從內(nèi)部因素看，各營業(yè)部門對金融業(yè)務(wù)的發(fā)展思想上有所松懈，特別是在如何進一步發(fā)展活期業(yè)務(wù)，通過項目為抓手來推動的具體措施有所缺失;此外非營部門協(xié)儲任務(wù)逐漸減輕，非營余額下跌較多且較難掌控，也給全局活期余額的凈值長帶來一定壓力。
2、重點營銷項目啟動緩慢。目前除了保險項目外，商易通、繳費寶、代發(fā)工資、基金定投及綠卡通進展緩慢。主要原因是，一保險項目各部門都非常重視且做了周密的布置，但是其他項目有的部門不是很重視，有的甚至計劃都沒有分解下去，或者說只是簡單的分解沒有具體的措施，工作布置不細致;二是在六大重點營銷項目方案制定和推進過程中，銀行啟動較慢，因此出現(xiàn)與銀行步調(diào)不一致的狀況，同時銀行將業(yè)務(wù)重點轉(zhuǎn)向了信貸業(yè)務(wù)及公司業(yè)務(wù)，對傳統(tǒng)的中間業(yè)務(wù)由于諸多原因支撐力度不夠，特別是在數(shù)據(jù)分析和通報過程出現(xiàn)脫節(jié);三是對新項目業(yè)務(wù)熟悉程度不夠，部分網(wǎng)點還沒完全認識到這些業(yè)務(wù)的發(fā)展對于網(wǎng)點金融結(jié)構(gòu)調(diào)整及維護發(fā)展客戶的重要性。
金融業(yè)務(wù)員個人業(yè)務(wù)工作總結(jié)篇十六
今年以來，xx區(qū)金融服務(wù)中心堅持高舉xxx新時代中國特色社會主義思想偉大旗幟，深入學(xué)習(xí)貫徹xxxxxx來陜考察重要講話重要指示精神，在xx區(qū)委、區(qū)政府的堅強領(lǐng)導(dǎo)下，在區(qū)級各相關(guān)單位的支持配合下，克服工作困難、狠抓工作落實，以更高質(zhì)量、更高效率圓滿完成了上級安排部署的各項工作任務(wù)，現(xiàn)將20xx年工作總結(jié)及20xx年工作打算匯報如下：
（一）堅持黨建引領(lǐng)。
積極強化基層黨組織戰(zhàn)斗堡壘作用，堅持“黨建第一要務(wù)”原則，秉承“抓黨建帶隊伍”的工作思路，推動“學(xué)習(xí)中心、服務(wù)中心、清廉中心”“三個中心”建設(shè)，組織召開黨組會議xx次，黨組擴大會xx次，集體學(xué)習(xí)2次。
抓黨史的學(xué)習(xí)。積極開展黨史的學(xué)習(xí)教育工作，成立了黨史的學(xué)習(xí)教育領(lǐng)導(dǎo)小組，制定了《區(qū)金融服務(wù)中心黨組關(guān)于開展黨史的學(xué)習(xí)教育的實施方案》，并形成了“五個一”黨史的學(xué)習(xí)教育計劃（即組織一次觀影活動，書記講一堂黨課，開展一次紅色教育，評選一次優(yōu)秀筆記，撰寫一篇心得體會），根據(jù)學(xué)習(xí)計劃有序開展了各項活動。
抓警示教育。組織開展以案促改警示教育、換屆選舉警示教育和第四個紀(jì)律教育學(xué)習(xí)宣傳月等系列活動，通過警示教育日常學(xué)習(xí)、案例學(xué)習(xí)、專題學(xué)習(xí)，進一步增強廉潔自律、拒腐防變、克己奉公的規(guī)矩意識、紀(jì)律意識和制度意識。
抓黨風(fēng)廉政。制定了xx區(qū)金融服務(wù)中心黨組《黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗任務(wù)分工實施意見》，分管領(lǐng)導(dǎo)與各分管部門分別簽訂了黨風(fēng)廉政建設(shè)目標(biāo)責(zé)任書，層層擰緊責(zé)任螺絲，全面構(gòu)建起橫向到邊、縱向到底的黨風(fēng)廉政建設(shè)工作長效機制。
（二）堅持立足本職。
立足本職、積極作為，加大到期借款催收力度，積極回籠外借資金，下大力氣籌措資金，償還政府到期債務(wù)，進一步化解債務(wù)風(fēng)險。
一是加快資金撥付。xx公司本年累計支付資金共計億元。
二是催還到期借款。對開發(fā)商主導(dǎo)城改項目過渡費到期借款進行催還，20xx年催還萬元，按照區(qū)政府工作安排與區(qū)司法局聯(lián)合，對涉及的開發(fā)商拖欠借款事項提起訴訟，進行法律追討，目前通過法律程序追討的共有三家單位。
三是土地后續(xù)規(guī)整。做好辛家廟立交西南角土地后續(xù)歸整工作，簽訂辛家廟立交西南角儲備地項目文勘合同、集裝箱安裝合同及增加部分渣土外運合同，完成了辛家廟立交西南角儲備地文物勘探工作并出具報告。
（三）堅持為民服務(wù)。
緊盯群眾“急難愁盼”問題，扎實開展“我為群眾辦實事”實踐活動，制定了《區(qū)金融服務(wù)中心關(guān)于開展“我為群眾辦實事”實踐活動調(diào)研工作的實施方案》，形成項目清單及臺賬，堅決把實事辦好，把好事辦實。
打好非法集資“防御戰(zhàn)”。開展“打擊非法集資”系列宣傳活動x次，發(fā)放宣傳冊xxxx余份，進一步提高群眾防范和打擊非法金融活動的自覺性、主動性，筑牢堅實的群眾性防御陣地，從源頭上扼制非法集資滋生和蔓延。
搭建銀企對接“連心橋”。聯(lián)合區(qū)xxx成功舉辦20xx年第一期政銀企座談會，成效頗為顯著，xx有限公司已向建行通過抵押快貸方式成功貸款xxx萬；xx有限公司通過建行云稅貸方式獲得貸款萬元；中國農(nóng)業(yè)銀行累計為區(qū)內(nèi)xx家企業(yè)提供萬元貸款；恒豐銀行向xx區(qū)x家企業(yè)發(fā)放貸款xxx萬元；中國建設(shè)銀行給西北有色新增貸款xxxx萬元。
燃氣送到群眾“心坎上”。通過調(diào)研了解到漢都新苑xxxx戶回遷戶由于天然氣管線的布設(shè)影響裝修和日常使用，針對該情況，xx區(qū)金融服務(wù)中心及安置辦經(jīng)報請區(qū)政府專題會議批準(zhǔn)后，xx公司與xx公司簽訂了天然氣工程改造施工委托合同，為漢都新苑xxxx戶群眾改遷天然氣管道。
（四）堅持從嚴(yán)防疫。
樹牢人民群眾生命健康至上理念，實現(xiàn)疫情防控平戰(zhàn)轉(zhuǎn)換的有效銜接，堅決打贏疫情防控阻擊戰(zhàn)，做到召之即來，來之能戰(zhàn)，戰(zhàn)之必勝。
做好人員以及車輛保障。按照xx區(qū)防疫指揮部、區(qū)委組織部關(guān)于疫情防控相關(guān)工作安排，xx區(qū)金融服務(wù)中心以極高的政治站位，不講條件、不打折扣，全年度共選派精干力量共計x名同志在區(qū)防疫指揮部借調(diào)工作，常態(tài)化參與全區(qū)疫情防控工作；同時為保障防疫工作用車方便，積極提供了車輛x臺，實現(xiàn)了人力物力雙支持。
做好城中村工作隊隊長。按照xx月xx日市、區(qū)疫情防控工作調(diào)度會關(guān)于向城中村和重點社區(qū)選派工作隊的要求及疫情防控指揮部社區(qū)管控組通知，xx區(qū)金融服務(wù)中心黨組書記、主任毛小強同志作為xxx街道xx村防疫工作隊隊長，團結(jié)帶領(lǐng)工作隊所有成員迅速領(lǐng)會精神，第一時間實現(xiàn)集結(jié)進駐，第一時間開展城中村防疫管控相關(guān)工作，全力保證該村xxx戶人員疫情防控工作全面、有序展開。
做好包抓社區(qū)防疫工作。針對年底此輪疫情，xx區(qū)金融服務(wù)中心按照全區(qū)統(tǒng)一工作部署，迅速選派了x名同志下沉到xx街道x第二社區(qū)，幫助社區(qū)組織開展核酸檢測工作，目前已開展社區(qū)全員核酸x輪次，累計覆蓋xxxxx人；配合社區(qū)對居家隔離人員嚴(yán)密管控，對健康監(jiān)測人員關(guān)注統(tǒng)計；積極做好了社區(qū)內(nèi)的政策宣傳、防疫消殺、居民生活服務(wù)保障等一系列工作，以真心、真情、實實在在的行動贏得了群眾的一致認可。
（五）堅持服從大局。
在自覺服從大局、維護大局中找準(zhǔn)工作定位，堅決服從并服務(wù)于xx區(qū)委、區(qū)政府各項工作安排部署，努力為高水平建設(shè)國家一流城市中心城區(qū)建設(shè)貢獻力量。
組織參加志愿活動。領(lǐng)導(dǎo)班子身先士卒，全體干部職工走上街頭宣傳引導(dǎo)群眾進行新冠疫苗第二針接種，全員深入街道開展“大擦洗”活動x次，助力環(huán)境衛(wèi)生提升。積極參與“服務(wù)十四運·奉獻我的城”活動，組織全員分班次下沉到服務(wù)點位，沐風(fēng)浴雨開展執(zhí)勤志愿服務(wù)，共計xxx人次志愿服務(wù)時長累計達xxxx小時，全力保障“十四運”。
接手清整清退工作。20xx年初，根據(jù)xx區(qū)政府工作安排，xx區(qū)金融服務(wù)中心接管區(qū)基金清整辦和區(qū)聯(lián)合學(xué)院集資清退辦工作。截至目前，共梳理基金清整辦有關(guān)案件xx余件，整理檔案xx余盒；配合市中院執(zhí)行局和xx法院執(zhí)行局對xx公司土地再次進行了查封；協(xié)助配合區(qū)審計部門對20xx年清產(chǎn)核資以來賬務(wù)進行了審計。
（一）在提高政治素養(yǎng)方面。
深入學(xué)習(xí)貫徹xxxxxx來陜考察重要講話重要指示精神，強化思想政治引領(lǐng)，持續(xù)組織學(xué)習(xí)教育，引導(dǎo)黨員干部不斷提高政治素養(yǎng)，切實增強“四個意識”、堅定“四個自信”、做到“兩個維護”。
（二）在加強作風(fēng)建設(shè)方面。
深入學(xué)習(xí)貫徹xxxxxx關(guān)于作風(fēng)建設(shè)重要論述，深刻把握新時代作風(fēng)建設(shè)的新內(nèi)涵新要求，寸步不讓地抓好作風(fēng)建設(shè)，堅持防微杜漸、警鐘長鳴，進一步完善相關(guān)規(guī)章制度，以規(guī)章制度為約束，久久為功。
（三）在推進本職工作方面。
創(chuàng)新思路，打好防范和化解政府債務(wù)風(fēng)險保衛(wèi)戰(zhàn)，加快推進遺留問題化解，搭建平臺有效服務(wù)轄區(qū)金融機構(gòu)及微小企業(yè)，為“奮戰(zhàn)‘一三五’，建設(shè)新xx”提供堅強有力保障，為xx奮力譜寫新時代追趕超越新篇章做出新的貢獻。
金融業(yè)務(wù)員個人業(yè)務(wù)工作總結(jié)篇十七
2014年金融系德育辦積極響應(yīng)學(xué)院董事會、學(xué)院黨委的號召，以黨的十八大精神為引領(lǐng)，緊密結(jié)合金融系實際，認真學(xué)習(xí)貫徹十八大精神，緊緊圍繞學(xué)院培養(yǎng)“兩強”人才核心任務(wù)，堅定走學(xué)院改革創(chuàng)新、質(zhì)量第一、特色興校之路。充分發(fā)揮黨團組織有活力，能戰(zhàn)斗的優(yōu)勢，努力培養(yǎng)學(xué)生社會責(zé)任感，創(chuàng)新精神、實踐能力，圓滿完成年度德育工作任務(wù)。
一、認真學(xué)習(xí)“十八大”精神，進一步強化“雙學(xué)”活動。
3月份結(jié)合“兩會”的召開，進一步學(xué)習(xí)領(lǐng)會黨的“十八大”精神實質(zhì)，把“中國夢，兩強夢”融入日常的學(xué)習(xí)生活之中。德育辦制定理論學(xué)習(xí)、宣傳計劃，組織金融系學(xué)生黨員、黨員積極分子、學(xué)生干部、骨干先行學(xué)習(xí)，認真組織備課，依托團組織、學(xué)生會組織，利用全體學(xué)生大會、主題班會、主題團會，開展形式多樣的宣傳教育活動。3--6月份，圍繞學(xué)生普遍關(guān)心的熱點問題，組織六次主題班會、4次主題團會，廣泛交流思想，統(tǒng)一思想認識，端正學(xué)習(xí)態(tài)度，提升思想境界，樹立遠大理想;3--4月份結(jié)合“中國夢，兩強夢”首屆大學(xué)生讀書節(jié)活動，積極動員組織本系學(xué)生參與校團委組織的`“十八大”知識競賽和“我的中國夢”征文活動。4月份組織開展一次班與班，學(xué)生們感興趣的熱門話題辯論賽，通過辯論交鋒，澄清一些模糊認識，增強明辨是非的能力;5月份系里組織開展一次“學(xué)知識、強本領(lǐng)、促兩強”讀書演講比賽活動。
4月份，擬開通金融系二級網(wǎng)與校園網(wǎng)的鏈接，上傳金融系成立以來，有關(guān)名師風(fēng)采、系況介紹、學(xué)子風(fēng)采、黨建工作、學(xué)生管理、熱點關(guān)注、校園文化活動等有關(guān)方面的文字和圖片，拓寬金融系學(xué)習(xí)宣傳的渠道和范圍。
二、遵循育人為本原則，突出奉獻精神的教育和培養(yǎng)。
結(jié)合年度教育計劃，有重點的做好經(jīng)常性思想政治教育工作。突出奉獻教育，“兩強”精神，本著貼近學(xué)生，適應(yīng)學(xué)生的觀點，注重思想的引領(lǐng)，心理的疏導(dǎo)，讓學(xué)生樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，正確的看待學(xué)習(xí)、生活中遇到的疑難問題，增強明辨是非的能力和解決問題的能力。充分發(fā)揮基層黨支部、團總支、各班團支部組織領(lǐng)導(dǎo)作用，加大志愿奉獻活動的宣傳、組織工作，3月份結(jié)合學(xué)生參與志愿奉獻實踐活動的考核認證工作，充分發(fā)揮《大學(xué)生志愿奉獻認證書》和志愿奉獻單項獎對學(xué)生的引導(dǎo)激勵作用。抓好奉獻精神的主題教育活動，幫助學(xué)生堅定理念信念、深化吃苦精神、強化成就“兩強”人才的目標(biāo)和動力。向校團委申請成立金融系“融心”志愿者組織，盡快對接志愿奉獻活動對象和地點，加大指導(dǎo)監(jiān)控的力度，確保志愿奉獻活動的時間和質(zhì)量，確保志愿奉獻活動常態(tài)化、制度化。
上半年重點關(guān)注12級學(xué)生的思想引導(dǎo)，4-5月份開展心理健康教育即《職業(yè)生涯規(guī)劃與心理健康》《人際關(guān)系與心理健康》教育。下半年重點關(guān)注2014年新生的入學(xué)引導(dǎo)和教育工作，及時做好經(jīng)常性思想教育工作。
三、發(fā)揮學(xué)生骨干作用，不斷提升骨干隊伍綜合素質(zhì)。
由于沒有往屆生，本年度將加大對12級學(xué)生骨干隊伍的教育和培養(yǎng)。注重黨團組織、學(xué)生組織、班級骨干作用的發(fā)揮，有意識培養(yǎng)和鍛煉較為突出的骨干，給他們壓擔(dān)子，交任務(wù)。在活動中不斷地總結(jié)經(jīng)驗和教訓(xùn)，不定期開展座談和交流活動，特別是結(jié)合寢室管理、課堂學(xué)習(xí)秩序、早晚自習(xí)的管理、校園文化活動、志愿奉獻、組織建設(shè)、班集體建設(shè)、社會實踐等活動的開展和組織，讓學(xué)生骨干在參與中摸索經(jīng)驗，不斷鍛煉提高，逐步形成自上而下、自下而上的管理體系，用骨干隊伍的模范帶頭作用引領(lǐng)本系學(xué)風(fēng)建設(shè)的質(zhì)量，通過扎實的工作，逐步形成齊抓共管的良好環(huán)境。
為迎接13級新生的到來，做好充分的思想準(zhǔn)備工作，做好學(xué)生組織遴選、納新工作，為學(xué)生自我教育、自我管理、自我服務(wù)奠定一個扎實的、和諧的組織管理基礎(chǔ)體系。
四、積極開展校園文化活動，豐富大學(xué)生課余文化生活。
依托金融專業(yè)特點和學(xué)生個性特長，圍繞“兩強”精神，充分發(fā)揮學(xué)生的創(chuàng)新能力，結(jié)合目前社會上對金融專業(yè)的需求，積極打造平臺、搭建項目，搞好策劃活動。3月份結(jié)合寒假社會實踐活動，組織班級同學(xué)進行座談交流，加深對大學(xué)期間參與社會實踐活動重要性的認識;3月份組織開展“學(xué)雷鋒、講奉獻”用微笑面對人生的主題班會活動;4月初組織開展本系籃球賽，活躍學(xué)生課余文化生活;4月份結(jié)合“兩會”精神的學(xué)習(xí)和職業(yè)生涯規(guī)劃與心理健康教育，開展“努力學(xué)習(xí)就是最好的愛國”大討論，制定人生發(fā)展目標(biāo);5-6月份在學(xué)習(xí)、工作、生活中，組織開展“發(fā)現(xiàn)身邊的典型”活動，通過學(xué)習(xí)典型、奉獻典型、遵章守紀(jì)典型、團結(jié)友愛典型等培養(yǎng)和選樹，在學(xué)生中廣泛宣傳，努力提升大學(xué)校園文化活動的質(zhì)量。
下半年，結(jié)合所學(xué)專業(yè)，邀請社會金融業(yè)知名人士和專家到我院，面對14級學(xué)生，組織首屆金融沙龍活動，讓同學(xué)們有機會與所學(xué)專業(yè)的知名人士及專家面對面的交流，提升對所學(xué)專業(yè)的興趣，了解未來社會的需求，明晰職業(yè)生涯規(guī)劃的方向，堅定學(xué)習(xí)金融專業(yè)知識的信心。
金融業(yè)務(wù)員個人業(yè)務(wù)工作總結(jié)篇十八
自20_年2月份，我從政府辦秘書股回到金融工作局，在銀行保險和資本市場股、金融穩(wěn)定股工作已將近半年了，深知了解的越多，學(xué)的越多，還有很多東西不懂，還有很多東西要學(xué)。經(jīng)常會有對自身能力的惶恐和不安，也在不斷的進行自我反省和經(jīng)驗教訓(xùn)總結(jié)?，F(xiàn)將半年工作作如下匯報。
一、堅持勤勉工作，全力以赴做好工作“答卷”
(一)堅持做好銀企對接配合工作。參與協(xié)調(diào)對接_x銀行和_x農(nóng)業(yè)公司，成功化解了_x農(nóng)業(yè)公司流動性風(fēng)險。主動參與修改《_x縣金融工作局關(guān)于欣鴻宇食品公司要求按揭貸款的情況匯報》，協(xié)調(diào)對接_x農(nóng)商銀行和_x公司，_x農(nóng)商行原則同意不抽貸、不斷貸，成功化解了_x公司流動性風(fēng)險，確保資金不斷鏈和持續(xù)穩(wěn)定的生產(chǎn)經(jīng)營。
(二)堅持做好金融扶貧配合工作。完成《_x縣2018年“扶貧保”實施方案》和《_x縣開展城鄉(xiāng)居民住宅地震巨災(zāi)保險試點工作方案》草擬、會簽、印發(fā)等系列工作。完成《_x縣金融工作局關(guān)于獼猴桃特色農(nóng)業(yè)保險工作情況的匯報》，并書面報送縣委主要領(lǐng)導(dǎo)。
(三)堅持做好金融監(jiān)管配合工作。撰寫《_x縣防范化解金融風(fēng)險工作方案》《關(guān)于下達_x縣2018年金融業(yè)單項目標(biāo)考核辦法》《關(guān)于清理整頓“云付通”無證開展支付類金融業(yè)務(wù)和涉嫌投放非法金融廣告的報告》《關(guān)于_x縣打擊和處置非法集資工作情況的匯報》等文件并報送市金融工作局。撰寫、下發(fā)《_x縣2018年涉嫌非法集資風(fēng)險專項排查活動方案》《_x縣金融系統(tǒng)開展掃黑除惡專項斗爭實施方案》《_x縣銀行業(yè)金融機構(gòu)支持地方經(jīng)濟發(fā)展考核與縣級可調(diào)控資金存放掛鉤暫行辦法》等文件。
(四)堅持做好保險行業(yè)服務(wù)工作。撰寫、下發(fā)《_x縣2018年“扶貧保”實施方案》《_x縣開展城鄉(xiāng)居民住宅地震巨災(zāi)保險試點工作方案》，撰寫并向縣委主要領(lǐng)導(dǎo)報送《關(guān)于獼猴桃特色農(nóng)業(yè)保險工作情況的匯報》，及時跟進、掌握我縣每月保險的情況做好與保險公司溝通協(xié)調(diào)。
(五)堅持做好重點項目跟進工作。每周主動對接_x銀行，積極跟進項目推進情況，每周五每月十五日向發(fā)改局報送相關(guān)資料。目前，_x銀行大廈項目仍在進行選址，擬定在原麻紡廠地段，規(guī)劃用地擬擴大至22畝，總投資擬增加至4億元。
(六)堅持做好招引項目跟進工作。跟進中國建設(shè)銀行_x支行的招引項目，并及時向投促局等部門報送相關(guān)情況。
(七)堅持做好其他安排服務(wù)工作。起草并完成《關(guān)于_x縣金融支持實體經(jīng)濟發(fā)展相關(guān)情況的報告》，完成《市金融工作局來蒼開展小微企業(yè)融資需求及政策性保險調(diào)研的工作方案》以及撰寫主持詞等其他安排事項。
二、堅持學(xué)習(xí)提能，全力以赴摸清工作“路數(shù)”
(一)堅持向政策學(xué)。深入了解、學(xué)習(xí)、掌握國家、省市金融、保險政策。重點關(guān)注黃奇帆等金融型官員關(guān)于股市、樓市等重要講話。積極參加市2018年四川省“送金融走基層”活動暨廣元市投融資對接大會培訓(xùn)活動。
(二)堅持向同事學(xué)。積極對接相關(guān)科室的同事，熟悉了解銀行保險和資本市場股和金融穩(wěn)定股的相關(guān)工作的流程和重點事項。關(guān)注學(xué)習(xí)由融資股整理匯編的《2018金融融資政策》以及民營經(jīng)濟發(fā)展的相關(guān)問題和措施對策。
(三)堅持向?qū)嵺`學(xué)。先后4次和股長深入到人行_x支行進行工作交流對接。1次陪同到廣元市金融工作局匯報交流工作。先后2次陪同到_x工業(yè)園區(qū)深入到_x農(nóng)業(yè)公司和新鴻宇對接溝通，掌握公司進行現(xiàn)狀和融資需求。
三、堅持遵章守紀(jì)，全力以赴守好工作“鐵律”
(一)堅持嚴(yán)守政治紀(jì)律。牢固樹立“四個意識”，把規(guī)矩挺在前面，把紀(jì)律放在心上。自覺做到了遵守縣委和金融工作局的紀(jì)律，不折不扣地執(zhí)行縣委和金融工作局的決定。
(二)堅持嚴(yán)守工作紀(jì)律。堅持按時上下班，不遲到不早退：早上在八點以前基本上就到崗，晚上六點多下班。按規(guī)定和工作安排，主動加班完成應(yīng)急工作。嚴(yán)格保密意識，機密件以及其他工作的事情做到了不外泄。
(三)堅持嚴(yán)守廉潔紀(jì)律。樹立廉潔意識，扎牢拒腐防變的思想籠子，克服并扭轉(zhuǎn)了過去總以為廉潔自律是領(lǐng)導(dǎo)干部的事，和自己關(guān)系不大的錯誤意識，做到了防微杜漸。
回顧總結(jié)2018年半年來的工作學(xué)習(xí)，自身也還存在一些不足。一是深入銀行和保險公司不多，了解具體業(yè)務(wù)不夠。二是對不屬于自己范圍的，主動參與、謀劃、協(xié)助不夠。下半年，我將切實反省、認真整改、主動擔(dān)當(dāng)，切實配合各項工作圓滿完成。
金融業(yè)務(wù)員個人業(yè)務(wù)工作總結(jié)篇十九
20xx年上半年以來，根據(jù)省公司“保增長、報增效”的工作要求，我局明確了今年“保規(guī)模、調(diào)結(jié)構(gòu)、上活期、增效益”的目標(biāo)，金融業(yè)務(wù)局強化責(zé)任意識，樹立明確目標(biāo)，堅持業(yè)務(wù)發(fā)展和合規(guī)經(jīng)營相結(jié)合，均衡處理好了規(guī)模、質(zhì)量、效益三者關(guān)系，在上半年度取得了一定成績。截至目前，我局金融業(yè)務(wù)各項指標(biāo)完成情況如下：
(一)各項指標(biāo)完成情況。
1、跨年度競賽完成情況。
無錫局累計完成綜合指標(biāo)量102479.8萬元，完成計劃指標(biāo)的127.3%;跨年度期間累計凈增活期平均余額17267萬元，完成計劃的88.6%;完成標(biāo)準(zhǔn)保費11186.36萬元，完成計劃的64.47%。
其中營業(yè)部門完成情況如下：跨年度期間累計新增加權(quán)余額115108.55萬元，完成計劃的142.99%;累計新增活期平均余額13736萬元，完成計劃的70.48%;完成標(biāo)準(zhǔn)保費11186.36萬元，完成計劃的64.47%。
2、3-12月新增活期平均余額、標(biāo)準(zhǔn)保費完成情況。
6月較2月28日累計新增活期序時進度計劃為9000萬元，截至目前，較2月底累計凈增活期平均余額為負90萬元，其中3至6月各月均未能完成活期平均計劃。
截至目前，3-6月累計凈增標(biāo)準(zhǔn)保費3157萬，完成3-12月計劃的24.3%。
3、六大重點營銷項目完成情況。
商易通：截至目前，商易通新增沉淀資金為3400萬元，完成計劃的41.47%，同時完成力爭目標(biāo)的27.65%;累計發(fā)展商易通51臺，完成計劃的5.67%。
代發(fā)工資：我局今年代發(fā)工資目標(biāo)戶數(shù)為17500，截至目前，我局累計完成戶數(shù)為3636戶，完成目標(biāo)的20.78%。
繳費寶：截至目前，我局開辦繳費寶綠卡戶數(shù)186157戶，截至目前已成功代扣帳戶數(shù)位86325戶，代扣率達到46.37%。
綠卡通：09年我局綠卡通發(fā)展目標(biāo)數(shù)位17500戶，截至6月底，累計發(fā)卡138張，目前進度比較緩慢。
基金定投：09年我局基金定投新增戶數(shù)目標(biāo)為1680戶，截至目前累計新增戶數(shù)為17戶，目前進展比較緩慢。
期繳保險：截至6月30日，我局期繳產(chǎn)品實現(xiàn)標(biāo)準(zhǔn)保費529.53萬元。其中城區(qū)營業(yè)局、錫山區(qū)分局、惠山區(qū)分局、濱湖區(qū)分局已完成各自目標(biāo)數(shù)。
縱觀上半年工作開展情況，取得以上成果主要有以下幾點：
1、積極有效地組織開展郵儲跨年度競賽活動。
需求和困難。全體員工緊緊抓住元旦、春節(jié)這兩大黃金吸儲季節(jié)，大力開展郵儲跨年度競賽活動，獲得了圓滿的成績。
2、積極發(fā)揮客戶經(jīng)理團隊作用，發(fā)展個人中間業(yè)務(wù)。
上半年完成對《無錫郵政代理金融業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理管理辦法》的修訂，制定了《客戶經(jīng)理隊伍運作流程》方案，進一步落實客戶經(jīng)理每天日志的上報工作，抓好每月客戶資料的整理及工作計劃總結(jié)的填報工作。同時每月召開客戶經(jīng)理例會，例會上對客戶經(jīng)理的業(yè)績進行通報，并由優(yōu)秀的經(jīng)理交流經(jīng)驗，分享心得，每次例會后對客戶經(jīng)理進行業(yè)務(wù)培訓(xùn)。與去年相比，客戶經(jīng)理整體素質(zhì)、營銷意識、專業(yè)知識有很大的提高。從這支團隊的建立到一步步的成長，本著打造郵儲理財精英團隊的理念，這支隊伍已經(jīng)成為發(fā)展郵儲中間業(yè)務(wù)必不可少的中堅力量。
3、做好09年各項金融重點業(yè)務(wù)營銷方案的制訂與推進，促進我局金融業(yè)務(wù)有效增長。
根據(jù)職代會提出的余額達到75億，活比達到18%的要求，同時爭取中間業(yè)務(wù)兩年翻番，根據(jù)各局實際情況，年初下達了3-12月份凈增活期平均2.5億和標(biāo)準(zhǔn)保費1.3億的目標(biāo)。
目的方案并做推進。
6-8月有大量華安金龍客戶到期，為進一步推動保險業(yè)務(wù)的發(fā)展，推進業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整，以及維護好這些客戶資源，制定了代理保險業(yè)務(wù)的階段性目標(biāo)，即6-8月凈增標(biāo)準(zhǔn)保費7500萬。自階段性目標(biāo)下達后，金融業(yè)務(wù)局及時將到期客戶發(fā)至城區(qū)營業(yè)局、各區(qū)分局及各網(wǎng)點，同時給每一位客戶寄遞了告客戶書，在告知的同時并宣傳我局其他理財業(yè)務(wù)，并要求每個網(wǎng)點、每個客戶經(jīng)理主動聯(lián)系客戶、走訪客戶，積極做好后期維護和接轉(zhuǎn)工作。
4、做好網(wǎng)點人員各項業(yè)務(wù)培訓(xùn)及網(wǎng)點檢查工作。
組織網(wǎng)點儲蓄業(yè)務(wù)員進行“合規(guī)管理年”活動考試，同時并組織網(wǎng)點負責(zé)人進行“反洗黑錢”知識培訓(xùn)考試;組織網(wǎng)點儲蓄業(yè)務(wù)員進行規(guī)范服務(wù)培訓(xùn)，并組織了相關(guān)考試。
1、跨年度競賽后余額規(guī)模出現(xiàn)下跌，活期規(guī)模止步不前。截至。
目前，總余額較08年12月31日凈增8.2億，其中營業(yè)部門總余額凈增7.86億，營業(yè)定期凈增7.2億，營業(yè)活期平均凈增6681萬元。但與跨年度競賽結(jié)束后相比，我局總余額下跌5635萬元，其中營業(yè)部門總余額下跌526萬，營業(yè)定期下跌4629萬元，營業(yè)活期平均下跌1393萬元。08年12月31日活比為17.4%，而目前活比為16.3%，活比下降較多。離職代會提出的余額達到75億，活比達到18%仍有一定距離?？缒甓雀傎惤Y(jié)束后，從外界因素看，負債業(yè)務(wù)進入常規(guī)的'清淡期，金融危機的影響仍在繼續(xù)影響，而股市、房市又逐漸開始升溫;從內(nèi)部因素看，各營業(yè)部門對金融業(yè)務(wù)的發(fā)展思想上有所松懈，特別是在如何進一步發(fā)展活期業(yè)務(wù)，通過項目為抓手來推動的具體措施有所缺失;此外非營部門協(xié)儲任務(wù)逐漸減輕，非營余額下跌較多且較難掌控，也給全局活期余額的凈值長帶來一定壓力。
2、重點營銷項目啟動緩慢。目前除了保險項目外，商易通、繳費寶、代發(fā)工資、基金定投及綠卡通進展緩慢。主要原因是，一保險項目各部門都非常重視且做了周密的布置，但是其他項目有的部門不是很重視，有的甚至計劃都沒有分解下去，或者說只是簡單的分解沒有具體的措施，工作布置不細致;二是在六大重點營銷項目方案制定和推進過程中，銀行啟動較慢，因此出現(xiàn)與銀行步調(diào)不一致的狀況，同時銀行將業(yè)務(wù)重點轉(zhuǎn)向了信貸業(yè)務(wù)及公司業(yè)務(wù)，對傳統(tǒng)的中間業(yè)務(wù)由于諸多原因支撐力度不夠，特別是在數(shù)據(jù)分析和通報過程出現(xiàn)脫節(jié);三是對新項目業(yè)務(wù)熟悉程度不夠，部分網(wǎng)點還沒完全認識到這些業(yè)務(wù)的發(fā)展對于網(wǎng)點金融結(jié)構(gòu)調(diào)整及維護發(fā)展客戶的重要性。
金融業(yè)務(wù)員個人業(yè)務(wù)工作總結(jié)篇二十
如果這不是理由的話，在受到今年金融風(fēng)暴的影響，我的銷售業(yè)績很一般。不管怎樣過去了都過去了，希望20xx年市場方面能有所改善，當(dāng)然自己的努力是最重要的。按照公司的整體年終銷售目標(biāo)，我的銷售任務(wù)已經(jīng)落實。一方面是主管溝通更好的銷售方面，另一方面也要進行上一年的工作檢討。為突破自己，我做出了業(yè)務(wù)員。
如果你想要的是學(xué)習(xí)新技術(shù)，在制定業(yè)務(wù)員工作計劃時就必須加入。
學(xué)習(xí)計劃。
;如果是想增加收入，就必須制定增加業(yè)績的計劃，或是調(diào)換部門的準(zhǔn)備計劃。
為什么要具有挑戰(zhàn)性?主管不會希望你只是去設(shè)定你原本就可以達到的目標(biāo)，他會期待你在未來的一年，無論在工作上或?qū)W習(xí)上都能有所突破，所以，雖然要避免好高騖遠，但也得設(shè)定自我挑戰(zhàn)的計劃。
目標(biāo)數(shù)字化、行動具體化。
有了上述的準(zhǔn)備與調(diào)整，接下來就進入。
銷售工作計劃。
如何制定和實際制定工作計劃的4個步驟：
1.目標(biāo)數(shù)字化。只有形容詞的空泛目標(biāo)是沒有意義，所以要把工作計劃的目標(biāo)與內(nèi)容數(shù)字化，例如時間化、數(shù)量化、金額化。
2.行動具體化。有了數(shù)字化的工作目標(biāo)，還要附帶有效的執(zhí)行計劃。
3.學(xué)習(xí)計劃。你應(yīng)該同時制定年度的自我學(xué)習(xí)計劃。公司對員工自我學(xué)習(xí)通常是抱持正面的看法，有些公司甚至規(guī)定學(xué)習(xí)計劃是工作計劃應(yīng)具備的項目。
4.與主管面對面溝通。完成工作計劃后，一定要面對面地與主管溝通，而不是只用電子郵件把工作計劃傳送給主管。面對面溝通的好處，是你可以透過主管的表情與肢體動作，更清楚了解主管對你的各項工作計劃的看法。你也可以藉由面對面的機會，告訴主管你的中長期目標(biāo)，例如兩年內(nèi)希望從技術(shù)部門調(diào)往行銷部門，或是3年內(nèi)希望擔(dān)任主管職等，請主管針對工作計劃與學(xué)習(xí)計劃，給予建議。
總之，不要把制定工作計劃當(dāng)作是交差了事的例行事項，應(yīng)該藉這個機會，重新檢視自己的職場生涯計劃。
在即將過去的這一年里，針對我在工作上的不足，我進行了長久的反思總結(jié)，我存著的不足之處有以下幾點：
第一、計劃不明確，不連貫;。
第二、工作的持續(xù)跟蹤做的不到位;很多業(yè)務(wù)的開發(fā)有時候是從。
老客戶的持續(xù)跟蹤開始，通過客戶轉(zhuǎn)介紹等的一些方式開發(fā)的。
第三、老客戶轉(zhuǎn)化做的不夠。
針對這幾個問題，新的一年結(jié)合工作性質(zhì)取長補短我的工作計劃是：
第一、注重老客戶的轉(zhuǎn)化，原來有一些貸款客戶平時從銀行貸款資金一時花不完會希望做一些理財，原來我不太重視這些，現(xiàn)在已經(jīng)開始跟蹤維護。
第二、指定客戶開發(fā)計劃，從年前這段時間的市場開發(fā)情況來看，總結(jié)分析客戶群體，根據(jù)客戶對風(fēng)險的喜好和承受能力鎖定客戶群，通過參加理財講座、專業(yè)會議、社區(qū)活動等方式跟這些群體取得聯(lián)系，開發(fā)業(yè)務(wù)。
第三、積極參加社區(qū)活動，創(chuàng)造更多條件開發(fā)客戶資源。
第四、對于客戶的持續(xù)跟進，要細致耐心，做好詳細的客戶跟蹤。
筆記，耐心的為客戶答疑解惑，成交在于持續(xù)的跟蹤之下。
第五、積極的跟公司優(yōu)秀的同事們學(xué)習(xí)溝通。
第六、平時加強金融知識的學(xué)習(xí)，不斷的充實自己的大腦。
第七、嚴(yán)格要求自己按照以上計劃開展新一年的工作。
回顧走過的一年，所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶，結(jié)合自身工作崗位，一年來取得了部分成績，但也還存在一定的不足。在我行進行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型，提升服務(wù)質(zhì)量，加強網(wǎng)點營銷。我們支行從人員配置進行了部分調(diào)整，安排了低柜銷售人員，個人理財業(yè)務(wù)得到初步的發(fā)展，開始嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個人投資理財綜合服務(wù)。我也從低柜調(diào)整到理財室從事個人理財業(yè)務(wù)。雖然在工作中遇到諸多的困難和問題。但是，在分行個金部理財中心的指導(dǎo)下、支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視下，建設(shè)隊伍、培養(yǎng)人才、抓業(yè)務(wù)發(fā)展、以新產(chǎn)品拓展市場，加大營銷工作。以下是20xx年度。
客戶維系、挖掘、管理、個人產(chǎn)品銷售工作：
4.結(jié)合市場客戶投資理財需求，按照上級行工作部署進一步推進新產(chǎn)品上市，如人民幣周末理財、安穩(wěn)回報系列、中銀進取搏弈理財?shù)?、以及貴金屬的銷售。
自身培訓(xùn)與學(xué)習(xí)情況：
務(wù)客戶的能力，結(jié)合我行實際情況參加it藍圖培訓(xùn)，不斷提高自己業(yè)務(wù)能力。
二、存在的不足：
盡管我行理財業(yè)務(wù)已得到初步發(fā)展，但由于理財業(yè)務(wù)開展起步較晚，起點較低，使得理財業(yè)務(wù)發(fā)展存在規(guī)模較小，與同業(yè)比較存在較大差距，存在人員不足、素質(zhì)不高、管理未配套等問題。目前，我行為擴大中間業(yè)務(wù)收入，僅僅在發(fā)展代理保險，代售基金是遠遠不夠的，產(chǎn)品有待更豐富，理財渠道有待拓展，我行的特色產(chǎn)品：匯聚寶，外匯寶，紙黃金，人民幣博弈等許多特色理財品種還沒完全推廣開(受營銷人員，業(yè)務(wù)素質(zhì)等方面的制約)缺少專業(yè)性理財。
不足處：
2.營銷力度薄弱，需要團隊協(xié)作加強營銷，沒有充分發(fā)揮個人能力;。
2.不斷加強素質(zhì)培養(yǎng)，作好自學(xué)及參加培訓(xùn);進一步提高業(yè)務(wù)水平。
3.加大營銷力度推進各項目標(biāo)工作，有效的重點放在客戶量的增長。
4.結(jié)合我行工作實際加強學(xué)習(xí)，做好it藍圖新系統(tǒng)上線工作，做好20xx年。
個人工作計劃。
金融業(yè)務(wù)員個人業(yè)務(wù)工作總結(jié)篇二十一
一、迅速按《江西省融資性擔(dān)保機構(gòu)管理暫行辦法》的有關(guān)規(guī)定準(zhǔn)備好相關(guān)資料，爭取盡早到省金融辦把經(jīng)營許可證辦下來。
二、加強與銀行溝通，選定合作銀行，簡化貸款手續(xù)，充分發(fā)揮擔(dān)保公司的作用。
先由單一合作銀行再向多家合作銀行發(fā)展，推進與金融機構(gòu)合作機制與信息溝通機制的形成，積極落實“利益共享，風(fēng)險共擔(dān)”機制和進行適當(dāng)?shù)睦收{(diào)整，從而建立公平合理的協(xié)作關(guān)系，為企業(yè)融資牽線搭橋。
三、建立和完善中小企業(yè)信用體系。
第一、開展中小企業(yè)資信評估。深入企業(yè)了解其財務(wù)、生產(chǎn)、銷售等情況，通過查詢收集企業(yè)的具體信息，由企業(yè)申報資金需求，將征集的信息統(tǒng)一提交管委會，評審。
第二，建立中小企業(yè)動態(tài)信用信息數(shù)據(jù)庫。對所有評定等級的中小企業(yè)建立信用信息庫，包含中小企業(yè)的信用等級、法定代表人、注冊資產(chǎn)、經(jīng)營范圍、納稅額度等信息，在湘東政務(wù)網(wǎng)站公布，提供可供查詢的開放式渠道。
第三，建立企業(yè)的守信褒揚與失信懲戒機制。企業(yè)的信用與擔(dān)保機構(gòu)和銀行的業(yè)務(wù)相銜接，對資信等級高的中小企業(yè)，登記審核機構(gòu)應(yīng)簡化年檢手續(xù)，逐步實行備案制;對于失信企業(yè)，將其打入各種融資方式的黑名單，使其被市場自動淘汰，或者促其強化信用觀念、履約守信。
金融業(yè)務(wù)員個人業(yè)務(wù)工作總結(jié)篇二十二
以前只是在書本、報紙和新聞等報道中聽說過村鎮(zhèn)銀行，只知道它是政府大力發(fā)展農(nóng)村金融的產(chǎn)物，并不清楚它與其他的`銀行有什么區(qū)別，也不知道它在這個金融機構(gòu)處處可見的世界之中有什么競爭優(yōu)勢……可以說自己不知道的太多太多了。
但后來作為村鎮(zhèn)銀行的一名未來員工，我了解到：村鎮(zhèn)銀行是為當(dāng)?shù)剞r(nóng)戶或企業(yè)提供服務(wù)的銀行機構(gòu)，區(qū)別于銀行的分支機構(gòu)，村鎮(zhèn)銀行屬一級法人機構(gòu)。對于作為村鎮(zhèn)銀行的一名員工，我對未來的工作計劃和認識從兩大層面來講：
首先，要清楚的了解我行成立的背景、意義和發(fā)展目標(biāo)，清楚我行的市場定位，明白我行的主要目標(biāo)客戶群。只有明白了大方針，才能準(zhǔn)確找到自己的工作重點，清楚自己的工作方向，這樣才能有的放矢，達到事半功倍的效果，使自身發(fā)展與全行發(fā)展相契合。因為只有在整體上了解自己工作崗位所處的大環(huán)境，才能幫助自己迅速找到自己的位置，更快的適應(yīng)工作，提高工作效率。如果自己根本不清楚自己的工作大環(huán)境，不知道單位給予我們的期望，只是一味的做自己認為對的事情，那么自己做的也許一點價值也沒有甚至有時候還會有反作用。
其次，在開始工作之前以及在工作中，要先對我行的整個機構(gòu)設(shè)置以及部門職責(zé)等有一定的了解，因為各個部門之間的工作是相互聯(lián)系的，是一個整體。你的工作不是獨立的，它與其他部門、同事的工作是相互影響、相互作用的。比如說在做柜臺工作時，出了要清楚自己的工作性質(zhì)以外，也要了解一下會計工作，這樣才能明白操作流程為什么要這樣走，有助于提高業(yè)務(wù)技能，同時迅速接受自己不熟悉的業(yè)務(wù)，也清楚了票據(jù)、重要憑證等哪些地方是不允許有錯誤的等等。還有，當(dāng)你在工作中遇到問題或者有疑惑的時候，就知道應(yīng)該向誰尋求幫助能夠達到自己想要的結(jié)果，增加了有效溝通的機率。
再者，要不斷加強理論政治學(xué)習(xí)，充實自己的頭腦，使思想更進一步的成熟進步，這并不是做表面功夫說場面話。因為理論是實踐的基石，思想是行動的指引。每個人的思想是在不斷變化，而且受外在因素影響的，它有一個不斷發(fā)展的過程。你的思想會決定你的行動，你的價值觀、人生觀會左右你對待人和事的態(tài)度，同樣會改變你思考問題的高度、層面以及角度。
一、要全面熟悉各項業(yè)務(wù)，了解各種業(yè)務(wù)的工作流程，并且清楚自己的工作性質(zhì)，清楚自己的工作職責(zé)，對自己有一個準(zhǔn)確的定位，找到自己所處的位置。在工作的過程中，不斷提高自己的業(yè)務(wù)技能，提高自己的效率，爭取用最短的時間最好的服務(wù)為客戶辦理每一項業(yè)務(wù)。平時休息中，也要不斷的提高自己的基礎(chǔ)技能素質(zhì)，例如點鈔、漢字錄入、翻打傳票、假鈔鑒別等，讓自己擁有過硬的基本功。
二、要設(shè)定目標(biāo)，對自己要有階段性的目標(biāo)規(guī)劃。有目標(biāo)才會有動力，有目標(biāo)才會有進步。短期內(nèi)是把業(yè)務(wù)熟悉，提高操作速度，同時不斷加強業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)；今年報名參加會計從業(yè)資格考試，明年爭取把剩下的三門銀行從業(yè)資格考試通過；同時長期上，不斷學(xué)習(xí)會計、金融等知識，考取相應(yīng)等級會計師資格證、理財規(guī)劃師資格證等，追求學(xué)識和職業(yè)上的進步，更上一層樓！
金融業(yè)務(wù)員個人業(yè)務(wù)工作總結(jié)篇二十三
光陰似箭，20xx年又過去了?；仡欉^去一年里，在總經(jīng)理正確的指導(dǎo)下，我和所有員工密切配合，緊緊圍繞醫(yī)藥銷售工作為中心，我積極主動地同所有員工，團結(jié)一致，努力進取，與時俱進，開拓創(chuàng)新，全面完成20xx年各項醫(yī)藥銷售任務(wù)。
20xx年元月8日的店慶，我們帶領(lǐng)全體員工以滿腔的工作熱情，面帶微笑的接待進店的每一位顧客，每位顧客都好像是我們的好朋友，那種場景我至今難忘，那天，天氣寒冷，外面排隊領(lǐng)禮品的顧客很多，我們打開大廳的中應(yīng)空調(diào)，把顧客讓進大廳，增加大廳的人氣，大廳顧客越聚越多，收款臺的顧客也越來越多，我們又及時調(diào)整展車商品，把公司產(chǎn)品和一元特價商品陳列在一起，增加了公司產(chǎn)品的銷售，同時創(chuàng)造了每天3.6元的銷售，為以后的銷售奠定了很好的基礎(chǔ)。
7月12日我和李瑞方經(jīng)理雙雙調(diào)入3號店，我們召開員工會議，告訴員工一個良好的團隊，應(yīng)該是團結(jié)向上，人與人只有彼此尊重和理解，各自發(fā)揮自己的長處，共同朝著一個目標(biāo)，才能產(chǎn)生壹加壹大于3的作用，一個月的時間改變了員工面貌，我們又配合公司全面展開3號店的培訓(xùn)工作，每周34到孫經(jīng)理培訓(xùn)，周67鄒經(jīng)理團隊訓(xùn)練，使我們3號的員工素質(zhì)又上了一個臺階，我一直牢記李總的一句話：解放思想找差距，首先從自己開始，認真對自己展開自我批評，每天查找自己的失誤，每天查找什么原因走失顧客，在日后的工作中要注意的問題，密切關(guān)注大廳動向。
不放走一元的銷售，為了和顧客達成銷售協(xié)議，絞盡腦汁，有時為了挽留顧客跑到大廳外面和顧客協(xié)商。并堅持開早會，發(fā)現(xiàn)問題及時給員工講解，規(guī)范營業(yè)員統(tǒng)一用語標(biāo)準(zhǔn)，切實做到優(yōu)質(zhì)服務(wù)，顧客進門有迎聲走時有送聲，為顧客分憂解難，有一位老顧客，醫(yī)保刷卡密碼總是不對，他年齡又大，不認識去社保局的路，我及時安排司心法下班后去社保局，幫助顧客辦理手續(xù)，顧客對我們的服務(wù)非常滿意。
12月我們又迎來新店的開業(yè)，知道此消息我很興奮，帶領(lǐng)員工去新店加班，接著又迎來我們的連鎖認證，我們和員工一起日夜奮戰(zhàn)，既要認證有不想影響銷售，我們想方設(shè)法，創(chuàng)造每一筆銷售，認證當(dāng)天，我早晨6點到殷都店和許經(jīng)理一起對各項記錄，商品陳列再次進行檢查，雖然有一點累，但是我們很高興，走過杏林的10年，我以經(jīng)與杏林融為一體，杏林的事業(yè)就是我的事業(yè)。
為了更好的工作，我堅持學(xué)習(xí)，同時感謝李總對自己的嚴(yán)格要求，我決不讓自己成為掉隊的那一個，每天以最佳的精神狀態(tài)去工作，和杏林共創(chuàng)事業(yè)，和杏林同步發(fā)展。
20xx年已經(jīng)勝利走過，在新的一年里，我要帶領(lǐng)我們衛(wèi)東店的全體員工，與時俱進，創(chuàng)造更高銷售!!