"總結是對我們經歷的一段時期進行梳理和總結的過程，能夠幫助我們更好地認識自己。"總結中要突出重點，同時也要注意平衡各方面的內容。以下范文內容全面、形式多樣，希望能為您的總結寫作提供一些有益的借鑒和參考。
金融理財策劃篇一
甲方委托乙方為其代理在_________開戶的，賬號為：_________，起初資金為：_________的證券投資賬戶。雙方約定按照以下的規(guī)則進行代理理財。
1.開戶。
甲方在乙方的合作公司開戶。(乙方選擇的合作公司全是信譽好，手續(xù)費適中的公司。)資金量要求：股票不少于一百萬元人民幣。乙方擁有下單操作權，但沒有資金調撥權。甲方擁有資金調撥權。即只有甲方可以取出資金。
2.交易。
開戶后，甲方把賬戶的交易密碼告訴乙方(不是資金調撥密碼)，以后就由只由乙方做交易，每天甲方可以查詢交易情況，并隨時查詢資金余額和權益。
3.利潤與分成。
乙方在市場趨勢不明確情況下決不入市，市場趨勢確定后會重倉出擊。所以甲方的資金可能有時候經常保持不變，有時候會在短時間里獲得較大的收益，當然也不排除會虧損的情況。
1)結算周期為次盈利20—30%，不設具體期限。
2)每次盈利按照5：5的比例分配，甲方可以將分配給自己的盈利全部取走，也可以留在賬戶里繼續(xù)投資。
3)如月初一百萬元的初始資金，做到一百二十萬元，給乙方分配20萬元的50%，即分配十萬元給乙方。此時賬戶余額為110萬元，第二次計算的初始資金變?yōu)?10萬元，以后依次類推，后續(xù)不盈利不分成。
4)每次結算后在三天內打款到乙方賬戶，超過期限按照每天千分之一的滯納金收取。
收款人：_________。
銀行卡：_________。
卡號：_________。
4.虧損。
做任何投資都是有風險的，乙方將甲方的虧損控制在15%左右，合作結束時若虧損初始起始資金的15%，乙方將補足虧損部分到甲方的投資賬戶里。即甲方本金虧損額度控制在15%以內，且由乙方承擔。
5.終止。
在有緊急情況時，甲方可以提前停止委托操作，在停止委托后，雙方按照既定的分配原則分配利潤。
6.操作理念。
乙方的投資理念是追求安全的的利潤，所以對賬戶的資金管理也是很謹慎的，特別是期貨賬戶。市場趨勢不明確時決不操作，市場趨勢明確時候重倉出擊。
7.配合。
乙方希望甲方能完全信任乙方，對于投資中出現(xiàn)的資金波動應視為正常情。
況，也可以根據自己可以承擔風險的狀況，給予乙方在持倉頭寸的多少上給予建。
議。
甲方(蓋章)：_________乙方(蓋章)：_________。
_________年____月____日_________年____月____日。
金融理財策劃篇二
隨著經濟體制改革的深入與經濟快速發(fā)展,國內居民的個人收入持續(xù)增加,經濟不斷發(fā)展，今天本站小編為大家精心挑選了關于金融理財。
的文章，希望能夠很好的幫助到大家。
現(xiàn)在，我將三年來的工作、學習情況向大家總結匯報一下。
一、以“勤懇務實、勇于創(chuàng)新”為信條，加強學習，提高自身素質。
三年來，我能夠認真學習各項本站金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自己的理論素質和業(yè)務技能。利用業(yè)余時間，通過自學考試獲得山東經濟學院金融專業(yè)?？茖W歷和助師資格。在抓好自身業(yè)務理論學習的同時，我能夠立足本職工作，苦練出納基本功，并取得較好的成績。
先后獲得省行級單指單張、機器點鈔能手稱號、總行級機器點鈔能手稱號，在省分行第三屆業(yè)務技術比賽中，獲得出納專業(yè)機器點鈔第一名的好成績，20xx年x月被推薦到省分行干部管理學校參加出納機器維修和反假鈔培訓學習，為今后工作夯實了理論基礎。20xx年x月，在競爭上崗中，我競聘到第二儲蓄所。
到崗后，在部室領導和主任的幫助下，我立即撲下身子學習儲蓄各項規(guī)章和專業(yè)知識，在短時間內能夠獨立對外辦理業(yè)務。當時，儲蓄專業(yè)正面臨儲蓄綜合業(yè)務上機，時間緊、任務重。我珍惜每一次外出學習和上機實踐機會，多問、多學、多練，不分晝夜地加班、加點，結合自己在會計業(yè)務系統(tǒng)上機中學到的知識和摸索出的經驗，很快熟悉了儲蓄專業(yè)系統(tǒng)上機的各項工作。在20xx年x月x日上機中，我所在的儲蓄所做到了不壓單、不壓人，很好的完成了上機后的第一天工作。
二、以“立足本職、扎實工作”為理念，勤奮務實，為工行事業(yè)發(fā)展盡責盡職。
三年來，我先后從事過管庫員、出納員、儲蓄員等不同的崗位，無論在哪一個崗位工作，我都能夠立足本職、敬業(yè)愛崗、無私奉獻，為工行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。20xx年x月，在我行內退人員離崗后，出納科人員缺口較大，我主動承擔起大量的工作。清點現(xiàn)金是一項要求嚴、任務重的工作，我時時刻刻嚴格要求自己，按規(guī)章操作，快捷高效的辦好每一筆業(yè)務。
在三、四季度，我每天收款量月均在300萬元以上，占我行月均收付量的40%左右。在出納科期間，我同時兼任管庫員工作。大家知道，管庫員是一早、一晚，兩頭必須準時的工作。工作中，我認真學習本站管庫員守則和庫房管理的各規(guī)定，嚴格遵守庫房鑰匙的管理規(guī)定，協(xié)助科領導共同做好現(xiàn)金清點、上繳人民銀行等業(yè)務，及時、準確地使儲蓄專業(yè)庫包出庫、入庫，保障了一線的工作需要。
在從事所內業(yè)務主辦時，我積極協(xié)同所主任搞好各項所內工件利用自己所學掌握的知識，做好所內機具的保養(yǎng)和維修，保障業(yè)務的正常進行，營業(yè)前全面打掃所內衛(wèi)生。營業(yè)終了，逐項檢查好各項安全措施，關好水電等再離所。
三、以“客戶滿意、業(yè)務發(fā)展”為目標，搞好服務，樹立熱忱服務的良好窗口形象。
在出門收款中，每到一處，我們的一言一行，能代表我們工行的形象。所以，我對自己高標準、嚴要求，不該說的話不說，不該做的事不做，積極為客戶著想，在規(guī)章范圍內，積極為客戶辦理殘損幣兌換、代捎回單等，極大的方便了客戶。
同時，向客戶宣傳我行的各項新技術，新業(yè)務，新政策，擴大我行的知名度。把了解到的企業(yè)現(xiàn)金量、重大投資、款項專移等情況及時向信貸部門匯報，為我行對企業(yè)的全面了解和信貸工作提供及時有用的信息。在許多季節(jié)性的大額現(xiàn)金收款中，我都認真對待每一次大額現(xiàn)金收款任務，期間的工作也得到了信貸、公存等科室領導和同事們的認可。
我到二所工作后，由于所里代發(fā)財政工資較多，牽掛到的各本站單位事情也比較多。在各種代機款，代交費，以及單位與銀行的業(yè)務來中。我想客戶所想，急客戶所急，協(xié)同所主任共同搞好服務。獲得了各單位會計人員的信任和支持。在離退休職工換取工資時，提前兌換好大小票，積極主動、熱情服務，盡最大努力為老年人提供方便，讓他們高興而來、滿意而去。
一次，東關批發(fā)市場一農資經營戶送來三麻袋零、殘、破幣，要求兌換，我們加班加點，僅用一周時間就把三萬余元兌換好的現(xiàn)金送到儲戶手中。此后，這位儲戶陸續(xù)把自己的資金轉移到我所來，成為我們的黃金儲戶。這樣的例子還有許多。由于工作認真勤奮，在20xx年度考評中，我被評為良好。
入行十年來，在不同的崗位上，我都兢兢業(yè)業(yè)、任勞任怨，也取得了一定的成績。總結過去，是為了吸取過去的經驗和教訓，更好地干好今后的工作。工作中的不足和欠缺，請各位領導和同事批評、指正。同時，本人也熱切企盼有機會為工行今后的發(fā)展繼續(xù)貢獻力量。
20xx年我行認真貫徹執(zhí)行分行個金經營方針，全行個金員工的商業(yè)銀行經營理念有所提高，面對縣城經濟不發(fā)達的情況，在分行的正確領導下，經過全行個金員工的艱苦努力，個人經營業(yè)務成績顯著。
一、各項指標完成情況及采取的措施。
(一)、人民幣儲蓄存款超常增長，凈增9513萬元，完成分行下達任務的317%。采取的措施有以下5條。
1、由于去年遭受特大洪災，今年災民重建家園，給儲蓄存款工作帶來了難度。
因此支行領導年初就高度重視儲蓄存款工作。對轄區(qū)營業(yè)風點儲源逐一調查摸底算賬，并關注同業(yè)動態(tài)，和網點負責人一同準確預測，盡可能合理下達任務。行領導經常深入一線研究增存措施，深入企業(yè)單位幫助網點克服營銷中的困難。
2、以代發(fā)工資和教育儲蓄為重點，行級領導、網點負責人、一線員工，上下聯(lián)動，深入企業(yè)單位積極營銷，在去年營銷4025戶的基礎上，今年注重“挖戶工程”，新增代發(fā)工資3235戶。教育儲蓄新增戶萬元。
3、年初充分醞釀討論制訂出包括七個指標的一線員工績效考核辦法，
合同。
工和代辦員同工同酬，具體從工作量、業(yè)務營銷、服務質量、勞動紀律、安全衛(wèi)生等方面考核兌現(xiàn)，充分發(fā)揮其杠桿作用。
同時根據實際情況對辦法不斷完善，對代發(fā)工資營銷每戶獎勵1.5元，對大額存款、掛失等業(yè)務每筆不低于15筆折算柜員業(yè)務量，面對網點撤并客戶增多，客觀上對銀行員工辦理業(yè)務的速度要求高了，我們極時加大了對員工辦理業(yè)務的筆數和收款量的考核占比，并每月對績效工資認真核算，以正式文件通報，透明度高，調動了員工爭辦業(yè)務搶辦優(yōu)質客戶業(yè)務的積極性，增強了同業(yè)競爭力，調動了網點增存穩(wěn)存的積極性。
4、支行領導和網點負責人經常深入大戶走訪，注重大戶營銷，克服困難，力排他行競爭，將鉬業(yè)公司元月份股金分紅800萬元，6月份獎金120萬元，11月份職工獎金550萬元，12月份職工增獎補發(fā)1700萬元全由我行代發(fā)。
5、不定期用電視廣告、懸掛橫幅、更換宣傳牌等形式進行宣傳。
發(fā)揮輿論先導作用，同時對服務工作檢查監(jiān)督，強化了柜面服務，提高了工行在區(qū)域經濟的知名度。
(二)、消費信貸累計發(fā)放筆，金額萬元，收回筆，金額萬元，實現(xiàn)利息收入元。華縣地域經濟落后，缺乏經濟活力，給個貸工作造成一定困難。對此除績效工資考核外，對個人營銷半年以上每萬元貸款獎勵50元，調動了積極性，完成了個貸營銷任務。
(三)、中間業(yè)務收入39萬元，較去年多收入16萬元，完成了全年任務的95%。我們把中間收入在績效工資的考核中的占比提高到180分，調動了網點個金中間業(yè)務收入的積極性，杜絕了跑、冒、滴、漏現(xiàn)象。其次把靈通卡發(fā)卡量分數占比提高到120分，并通過宣傳牌、橫幅宣傳營銷代發(fā)工資掛卡，個人營銷一張e時代卡獎勵5元的激勵政策，全年新增發(fā)靈通卡5238張，其中e時代卡380張。加上去年的5720張，兩年發(fā)靈通卡1.1萬張，靈通卡年費收入達8萬余元。發(fā)卡量增加了，個人用卡匯款也多了起來，柜面在個人結算上宣傳快捷方便的特點，提供優(yōu)質服務，個金結算收入16.4萬元，較上年多增7.3萬元。再次是大力發(fā)展壽險營銷業(yè)務，主管行長親自帶領有關人員到各網點推動業(yè)務，并請保險公司經理、講師先后五次去網點培訓，對如何接觸客戶、如何贊美客戶、如何推介產品等方面進行講解和演練，舉行銀保聯(lián)歡會等，大大推動了保險業(yè)務營銷的發(fā)展，全年代理營銷保險400多萬元，實現(xiàn)中間業(yè)務收入近9萬元，較去年多收入6萬元。
(四)、做好管理工作，有效的管理能促進經營快速健康發(fā)展。我行先后制訂了《華縣支行一線員工績效工資考核辦法》《華縣支行一線員工績效工資分配辦法》，各種單項業(yè)務獎勵辦法，開展代收大中專學費業(yè)務。代理營銷保險業(yè)務競賽活動，實施目標管理，按月考核通報，下大氣力落實，促進了各項業(yè)務快捷健康發(fā)展。
二、幾點體會。
一年來我們取得了不錯的成績，主要得益于分行的正確領導，支行班子的團結協(xié)作，網點負責人的積極努力，一線員工的艱苦拼搏。總結一年來的個金工作，有以下幾個方面的體會。
(一)、用政策調動積極性是前題。
運用好考核獎勵這個杠桿就有可能充分調動員工的積極性，20xx年以前全行代發(fā)工資有4000戶，而且由于吃大鍋飯，代發(fā)的工資時常發(fā)現(xiàn)金，實行一線員工績效考核，每營銷代發(fā)工資1戶獎勵1.5元的激勵政策后，原有的代發(fā)工資全部代發(fā)，20xx年、20xx年還新增代發(fā)工資7260戶。大家深入細致的做企業(yè)單位工作，動員工資由銀行代發(fā)，員工加班加點到深夜無怨言。代理營銷保險每增加180元中間業(yè)務收入獎勵個人100元，員工就走出柜臺，深入企業(yè)單位營銷。同時我行每月考核用正式文件通報，透明度高，工資雖拉開了差距，積極性卻有增無減。
(二)、領導帶頭是關鍵。
行領導、中層干部帶頭營銷，行長、主管行長多次到金堆、城南、瓜坡分理處和網點負責人克難攻堅營銷，力挫他行競爭，爭取了鉬業(yè)公司離退處、露天礦、鐵路醫(yī)院、鐵路中學、鐵一局給水隊、引進廠、陜化運銷公司、修造車間、物業(yè)公司等13個單位的代發(fā)工資，搶占了市場份額，密切了銀企關系。特別是當得到建行杏林網點要撤并的信息后，主管行長從多方打聽了解到該網點代發(fā)工資的單位和戶數，和城南分理處主任采取先下手為強的辦法，提前做這些單位的代發(fā)工資工作，經過艱難曲折的競爭，使6個單位的1156戶代發(fā)工資全由我行代發(fā)，建行杏林網點撤并后歸郵政，但郵政只能是望洋興嘆。
金堆鉬業(yè)公司露天礦、離退處、后勤部代發(fā)工資原在建行寺坪網點，行長、主管行長、金堆分理處主任經過艱苦營銷，力挫建行石可網點競爭，1689戶代發(fā)工資落戶我行。由于領導帶頭，激發(fā)了一線員工完成各項任務的積極性。
(三)、服務是根本。營銷上來了，柜面服務跟不上。
存款就有流失的可能。我們始終把服務做為根本對員工進行教育，在大會小會上從國內外文化背景、形勢發(fā)展、周邊實際等各種因素對員工進行觀念引導，先從思想上解決員工對優(yōu)質服務的認識問題。大多數員工也逐漸認識到領導克難攻堅把業(yè)務營銷回來就應該提供優(yōu)質服務把存款保祝在此基礎上按照優(yōu)質文明服務工作規(guī)范督促檢查，強化了柜面服務質量，贏得了更多的客戶。
三、存在問題及20xx年的工作設想。
(一)、存在問題：
1、今年加大營銷力度，建行撤并的兩個網點代發(fā)工資被我行挖了過來，由于柜面服務質量的提高其大量優(yōu)質客戶也陸續(xù)把錢存到工行，加之鉬業(yè)公司職工增資一次性補發(fā)全年1700萬元全由我行代發(fā)，這些都是不可持續(xù)的資源，蓮辦還有600萬余額要流失，面對同業(yè)不計成本的無序競爭，20xx年的儲蓄存款將增加不小的難度。
2、由于代理保險營銷的老客戶普遍反映分紅保險低于教育儲蓄收入，致使20xx年后幾個月代理營銷保險業(yè)務緩慢，個別月份幾乎為零，新產品的收入又不理想，20xx年代理保險營銷不會有大的發(fā)展，將會在很大程度上影響中間業(yè)務收入。
3、收入激勵機制有待在實踐中不斷完善，大家普遍反映，今年績效工資過低，和一線的艱辛勞動有一定差距。
4、無專職營銷人員，加之華縣地域經濟比較落后，新業(yè)務營銷緩慢，理財金賬戶完成了3戶，銀證通還無一戶。由于美元貶值，外幣儲蓄較上年下降1萬元，未完成任務，估計20xx年也不容樂觀。
(二)、工作設想。
1、工作目標。
(1)、儲蓄存款確保完成2500萬元，力爭完成3000萬元，外幣儲蓄存款力爭1萬元。
(2)、個貸營銷50萬元，力爭完成70萬元。
(3)、中間業(yè)務目標35萬元，力爭完成40萬元。
(4)、靈通卡20xx張，貸記卡30張，信用卡80張，理財金賬戶20戶。
2、工作措施。
(1)、加強個金業(yè)務的組織領導。支行行級領導包網點，同時成立主管行長為組長、各網點負責人為成員的個金工作領導小組，下設辦公室，營業(yè)部主管個金經理任主任。
(2)、在分行的指導下，科學合理的制訂績效工資考核分配辦法和單項業(yè)務獎勵辦法，充分發(fā)揮激勵杠桿作用是20xx年的重點工作。
(3)、抓好大戶營銷，在費用上要向金堆分理處傾斜，千方百計做好鉬業(yè)公司大戶營銷工作。
(4)、在代發(fā)工資上重點是做好已有的1.1萬戶代發(fā)工資的鞏固工作。由于同業(yè)競爭愈演愈烈，我們原有的個別代發(fā)工資客戶已產生動遙20xx年我們要重點做好代發(fā)工資的定期回訪工作，分行兌現(xiàn)的儲蓄存款單項獎勵一定要兌現(xiàn)到網點，大部分要用在業(yè)務鞏固和發(fā)展上，以密切銀行和客戶的關系。同時要動員員工多和個人優(yōu)質客戶聯(lián)系，通過營銷理財金賬戶密切和優(yōu)質客戶的關系，爭取更多的優(yōu)質客戶。
(5)、在中間業(yè)務上要拓寬中間業(yè)務收入渠道，做好銀行卡的營銷工作，提高個人結算工作的服務質量，做好各項代理業(yè)務工作，特別要做好代理保險營銷工作，做好電子銀行業(yè)務的宣傳營銷工作，以增加中間業(yè)務收入。
(6)、做好宣傳和柜面服務工作，管理好atm機，提高其使用率，減輕柜面壓力。
今年，敖漢旗金融辦在旗委、旗政府的領導下，在市金融辦的指導下，緊緊圍繞政府中心工作，很好地履行了職能，卓有成效地開展了工作，使敖漢旗金融運行呈現(xiàn)平穩(wěn)健康發(fā)展態(tài)勢，銀行業(yè)金融機構各項存款有所提升，保險業(yè)市場競爭明顯，服務范圍逐步拓展，地方信用體系建設和擔保服務體系建設工作持續(xù)深入開展，金融結構進一步優(yōu)化，服務水平進一步提升，促進了敖漢經濟社會平穩(wěn)持續(xù)發(fā)展。
(一)信貸投放力度加大。
為進一步調動全旗金融機構支持地方經濟社會發(fā)展的積極性、主動性和創(chuàng)造性，制訂了《敖漢旗金融機構支持地方經濟社會發(fā)展考核獎勵辦法》，由于政策對路，使金融投放大幅增加。截止11月末，全旗銀行業(yè)金融機構存款余額51.63億元，同比增長了31.79%;各項貸款余額18.16億元，同比增長了17.77%。人險保費收入6990萬元，各項理賠支出723萬元;財險保費收入1816萬元，理賠支出578萬元。各金融機構進一步加大了對“三農”、農牧業(yè)產業(yè)化資金的扶植力度，基本滿足了中小企業(yè)、農牧業(yè)產業(yè)化的資金需求。中小企業(yè)貸款余額3.37億元，比年初增加1.0億元，增長3.36%，農牧業(yè)貸款余額14.57億元，比年初增加5.13億元，較年初增長了53.54%。兩家小貸公司累計發(fā)放支農貸款9309萬元，期末貸款余額4425萬元。
(二)融資功能進一步增強。
投資公司、擔保公司四個平臺共同發(fā)揮作用，增強了政府項目、中小企業(yè)、“三農”融資能力。投資公司為新惠第六中學融國家開發(fā)銀行貸款7000萬元，年初進入放款程序，至10月底已申請到位資金4300萬元，是金融辦成立以來融入的第一筆資金，同時也實現(xiàn)了開行貸款在敖漢“零”的突破。另外利用赤峰恒德?lián)Ｆ脚_為谷豐糧貿、黃羊洼草業(yè)、新洲中藥飲片有限公司等小企業(yè)融資萬元。
(三)大力實施“引進銀行”工程。
今年在引入包商銀行的基礎上，成功地恢復了建設銀行，同時與元寶山區(qū)農村合作銀行聯(lián)系在敖漢旗建設一家村鎮(zhèn)銀行。預計村鎮(zhèn)銀行年內即可營業(yè)，包行、建行在xx年可投入運營。通過“引進銀行”工程進一步健全了全旗金融體系，活化了敖漢的金融市場，有效地形成良性競爭，使全旗金融形成多元競爭、健康發(fā)展的格局，真正惠及民生、造福百姓。
(四)有力地營造誠信環(huán)境。
敖漢旗旗委、旗政府切實加強對金融工作的協(xié)調指導，采取了一系列舉措：成立了政府旗長任組長的金融工作協(xié)調領導小組，出臺了金融機構支持地方經濟發(fā)展的意見，使金融工作納入了地方政府的宏觀協(xié)調管理范疇;金融辦積極推動政銀企合作，上半年召開金融工作座談會，向金融機構推介重點項目42項，召開銀企座談會溝通信貸信息，促進銀企合作。加強信用體系建設改善金融生態(tài)環(huán)境，在引進銀行完善金融體系建設的同時著力打造誠信敖漢，牽頭組織敖漢旗信用社2300多萬逾期貸款清收工作，以引進大棚養(yǎng)滑子菇為著力點，解決設施農業(yè)發(fā)展難題，化解貸款風險，即促進了產業(yè)的發(fā)展又有助于貸款回收，還能凈化金融生態(tài)環(huán)境，可謂一舉多得。
(五)加快了產業(yè)化進程。
農牧業(yè)產業(yè)化是農村牧區(qū)快速發(fā)展的必由之路，支持產業(yè)化建設和小企業(yè)發(fā)展是旗域經濟的重點，是信貸投放的著力點，是研究破解產業(yè)化和小企業(yè)發(fā)展進程中的資金瓶頸的有效途徑。我們已深入到有關鄉(xiāng)鎮(zhèn)進就農牧業(yè)產業(yè)化進行了調研，組建農牧民信用互助協(xié)會，加大對農業(yè)產業(yè)化經營、農牧業(yè)龍頭企業(yè)培植等方面的信貸支持，有效解決農牧業(yè)產業(yè)化融資難的問題。
(六)組建了鄉(xiāng)鎮(zhèn)金融機構。
根據年初金融工作座談會會議精神，各鄉(xiāng)鎮(zhèn)蘇木成立了金融工作領導組織，明確了分管領導，確定了一名工作人員具體負責金融工作，打開了金融工作上下聯(lián)動的局面。
二、存在的問題和不足。
敖漢旗金融工作取得了一定的成績，但看到成績的同時我們也要正視存在的問題，從橫向和縱向的對比上發(fā)現(xiàn)我們還有很多不足。主要有以下幾方面：
(一)信貸規(guī)模較小，存貸差過大，服務網點布局不合理,融資渠道單一。
(二)小企業(yè)融資艱難。由于縣域商業(yè)銀行貸款權限上收，發(fā)放貸款需要層層審批，貸款周期較長。銀企信息不對稱也是主要因素，企業(yè)對銀行的貸款政策了解極其有限，銀行對企業(yè)的經營狀況、還款能力以及信用程度沒有準確的把握。雙方掌握信息的不對稱，制約了銀企之間的合作，是形成企業(yè)“貸款難”、銀行“難貸款”矛盾的重要原因。
(三)敖漢鑫匯投資有限責任公司作為政府投融資平臺，承擔著大量的公益性項目融資任務，目前由于公司剛剛運營，公司沒有現(xiàn)金流，資產規(guī)模相對較小，資產質量欠佳，尤其是3000萬元現(xiàn)金資本由于財政局借回，致使公司在各家銀行驗資準入環(huán)節(jié)遇到了一定的阻力，這既影響準入條件，又勢必影響后期的抵押擔保規(guī)模。
時光飛逝，不知不覺間，我們在忙忙碌碌中走完了，迎來了。在此，我把自己在xx年的工作做一個小結，努力改進不足的地方，發(fā)揚優(yōu)點，爭取使自己在來年的工作中做得更好。
在業(yè)務工作方面：今年由于新系統(tǒng)上線，業(yè)務的集中與綜合，我遵照上級行的指示，崗位從滯后復核變成了綜合柜員。無論從事什么崗位的工作，我始終保持著良好的工作態(tài)度，以一名銀行人的標準嚴格要求自己，遵守各項。
規(guī)章制度。
不斷的提醒自己要在工作中認真認真再認真嚴格按總行和支行制定的各項規(guī)章制度來進行操作把合規(guī)放在第一位。
從事滯后復核的工作本身就是對一個人綜合素質的考量與信賴，我也不辜負上級領導對自己的期望，不濫用自己的職權，兢兢業(yè)業(yè)，克己奉公，每天不厭其煩、仔仔細細地翻閱著每張張傳票，看柜員辦理的業(yè)務是不是合規(guī)，章子蓋地是否蓋到位，簽名是不是寫在了該寫的地方，匯款、存款填票的要素是否齊全，堅決不讓一個章子漏蓋，不讓一個簽名漏簽，不讓傳票的要素不全，不給不合規(guī)的業(yè)務授權。雖然不在前臺，但是我卻是前臺的有力支撐，為前臺提供著各種后勤保障服務，想前臺之所想，急前臺之所急，有力地掃除了前臺柜員的后顧之憂，省卻了結賬之后翻閱傳票的麻煩，減輕了柜員的工作量，讓他們有時間和精力辦理更多的業(yè)務，創(chuàng)造更大的經濟效益。在此期間，我認認真真地履行著我的職責，完成了行里交給我的每一項任務。
在臨近年末從事綜合柜員的日子里，雖然接近十幾年沒有從事前臺服務，但我還是順順利利地完成了我的工作任務。作為前臺操作人員，我深知其崗位的重要性，畢竟我直接面對的就是客戶，我的形象就代表著農行的形象，只有我熱情周到的服務才能贏得更多的客戶，取得更大的效益。因此，在實際工作當中，我聲音洪亮地與客戶交流，規(guī)范自己的服務，耐心誠懇的解答客戶的詢問，及時、準確、快捷地為客戶辦理各項業(yè)務，并且根據不同的客戶群體積極營銷行里的各種理財產品和金融服務，從短信通、支付通、手機銀行、網上銀行、電話銀行、到“安心得利”，“農銀匯理基金”、“存金通”等等。同時，我還秉持“活到老學到老”的信念，利用業(yè)余時間積極參加行里的各項業(yè)務培訓和活動，學習新業(yè)務、新知識，不斷跟新自己的知識結構，使自己始終站在農行金融服務的第一線。
在安全和風險防范方面：我們是經營貨幣的特殊行業(yè)。我們的工作是直接和現(xiàn)金打交道，因而不可避免的存在著各種風險，尤其是接送庫的時候，所以為了銀行資金的安全運營，我時刻提醒自己要加強自身安全防范的意識，認真學習和履行上級行的關于安全及風險防范的文件，警鐘長鳴，為客戶提供便捷金融服務的同時，也一定不忘堅持規(guī)范操作，以防不安全事故的發(fā)生。
生活當中，我一直堅持著良好的作息習慣，按時上下班，積極帶頭打掃營業(yè)室的衛(wèi)生。當然，我還一直保持著良好的人際關系，團結同事，關心同事，與同事和睦相處。同時，在大家忙碌工作的同時，也不忘為大帶去歡笑，調劑的營業(yè)室的氣氛，使大家以愉快輕松的心情處理著各種復雜的業(yè)務。
雖然在過去的一年中，我取得了一定的成績，但是還存在很多不足之處，服務的質量、業(yè)務技能還有待加強、提高。我打算在新的一年里更加積極地學習各項新知識，嚴格要求自己，為行里達到今年的新目標做出更大的貢獻。同志們，“春天行動”的號角已經吹響，還等什么呢?讓我們放手大干一場吧!
金融理財策劃篇三
甲方：
乙方：
根據《中華人民共和國合同法》、《中華共和國公司法》等相關法律、法規(guī)，甲、乙雙方，本著平等、自愿、誠信、合作的原則，就相關黃金投資理財事宜達成如下條款：
一、委托事項。
甲方在充分了解黃金投資項目收益與風險的前提下，自愿將用于黃金投資并合法擁有的人民幣萬元整(小寫元)委托乙方管理。
二、乙方承諾事項。
乙方在管理過程中保證該資金的正確使用及運作，不會導致任何的法律糾紛和連帶責任。經過科學、合理管理運作后達到固定月利潤分紅%，乙方以甲方的風險抵押。
三、雙方約定受托管理期限為個月，即年月日至年月日，到期后乙方終止本合同，將還本付息(甲方若中途取出理財資金月息一律按1%支付)。
四、本協(xié)議一式兩份，甲、乙雙方各執(zhí)一份，簽字，蓋章生效。
甲方(公章)：_________乙方(公章)：_________。
法定代表人(簽字)：_________法定代表人(簽字)：_________。
_________年____月____日_________年____月____日。
金融理財策劃篇四
遠在國外的人常常會有寂寞的感覺，他們的這種寂寞是()，。
a.社會性寂寞。
b.情緒性寂寞。
c.情感性寂寞。
d.交往性寂寞。
國家以生產資料所有者身份從國有企業(yè)取得的利潤收入是。
a.稅收收入。
b.債務收入。
c.企業(yè)收入。
d.規(guī)費收入。
影響從眾情境因素中，團體規(guī)模一般以()為最宜。
a.1-3人。
b.3-4人。
c.4-6人。
d.10人以上。
態(tài)度與。
學習。
有三種機制，它們分別是()。
a.聯(lián)結、強化和模仿。
b.聯(lián)結、強化和認同。
c.聯(lián)結、內化和模仿。
d.聯(lián)結、轉化和認同。
公式et=k??100%表明的是。
a.時效測定法。
b.行政費用測定法。
c.間接測定法。
d.綜合測定法。
下列商品中最適合采用密集性分銷策略的產品是。
a.電視機。
b.洗衣機。
c.高檔家具。
d.日常用品。
某電腦制造商把其市場分為6個地區(qū)，并在每一個地區(qū)選擇一個中間商來經銷該產品，該電腦制造商的分銷渠道策略最可能是。
a.獨家分銷。
b.選擇性分銷。
c.廣泛分銷。
環(huán)境c．競爭d．技術環(huán)境。
lukes認為個人主義的內涵不包括下面的。
a.重視個人尊嚴與自我發(fā)展。
b.自主與個人隱私。
c.自我揭露水平高，對社會影響敏感。
d.強調個體是社會基礎。
以下四項，不屬于政策方案設計基本原則的是。
a.方案為多數人認可。
b.方案切實可行。
c.方案緊扣政策目標。
d.規(guī)劃多重方案。
進入國際市場的模式有多種，下列屬于合同打入模式的有()，
資料共享平臺。
《》()。
a.間接出口。
b.直接代理商。
c.許可證貿易。
d.獨資經營。
一個組織被公眾知曉、了解的程度，是該組織的。
a.信譽度。
b.美譽度。
c.知名度。
d.可信度。
下列各項不屬于市場營銷策劃實施效果測評主要指標的是。
a.銷售收入。
b.利潤收入。
c.市場占有率。
d.資產報酬率。
()，在促銷時往往廣告用得較少，人員推銷用得較多。
a.高價消費品。
b.低價消費品。
c.高價工業(yè)品。
d.低價工業(yè)品。
文化心理學的價值調查法有四種形式，其中經實踐檢驗，有效度最高的是()。
a.排序法。
b.評價法。
c.行為場景法。
d.態(tài)度量表。
金融理財策劃篇五
都說“江山易改本性難移”壞習慣一旦形成了想再改過實屬不易。很多職場中人不但沒有儲蓄、存錢這些好習慣，反倒養(yǎng)成了拖欠信用卡債務的惡習，結果，人生不是從零開始，而是從負數開始。
不儲蓄，絕對成不了富豪；儲蓄不是美德，而是手段；努力工作賺錢不是為了消費而是為了投資；儲蓄和投資都要趁早；與其感嘆貧窮，不如努力致富。而且面對不斷變化的環(huán)境，要適當選擇好是該儲蓄還是該投資，比如現(xiàn)在，定期存錢比投資更重要。
無論是靠工作賺錢還是靠"錢生錢"，持續(xù)儲蓄的習慣絕不能廢棄。儲蓄金額一定要隨著收入的增加等比例提高。最好的"自動儲蓄方法"就是定期定額投資。從去年年底以來，全球投資市場波動加大、風險升高。此時，"提高儲蓄率"比"找到高獲利的投資工具"更容易執(zhí)行，效果也更明顯。
在當今美元弱勢的情況下，在正確分析形勢后，如果你認為某投資對象有投資價值，那么到該價值到達“終點站”為止都要執(zhí)著地堅守崗位，如果在中途“下車”，巨額收益也會跟著一起“下車”。讀懂形勢，才能賺大錢；貨幣的升/貶值對財產影響巨大；人民幣已成為最有魅力的投資對象，因為人民幣升值將伴隨著巨大的收益。
儲蓄是"加法"的金錢累積，投資則是用"乘法"在累積財富。理財越早開始越好，但不應該太早開始投資。如果沒有好的觀念、策略，賠錢的可能性大。其實理財很簡單，從周圍的點點滴滴做起，都是為自己將來能夠更好的投資做準備。
人生中除了金錢，很多都是財富。比如廣闊的人脈、充足的信息、扎實的知識。平時多注重這些“財富”的積累，到關鍵時刻才能助人一臂之力。言行舉止要向富人看齊。在必要的情況下，不要吝惜錢，但即便如此，也要進行合理消費。不是因為虛榮而是因為需要，該用錢的'時候決不吝嗇。追求合理消費，節(jié)約與吝嗇截然不同。
并非所有人都比你努力，只是他們都懂財富需要去管理，財富不僅是靠賺取的，更是靠積累的，擁有理財的思維，就會使微薄的薪水聚沙成塔。有一個好的理財助手，更加可以讓我們的財富如滾雪球一樣，以財生財，從而可以去追求更優(yōu)越的生活。
金融理財策劃篇六
自我評論
本人樂觀開朗，有上進心，責任心強，真誠待人，樂于助人，有團隊意識，樂觀積極向上，寫作能力較好，有較強敬業(yè)精神，人際關系良好，做事細心認真，樂于接受新事物，對人對事有分寸，能悉心接受別人的合理建議。工作經驗
某公司?? 2011-07 - 2011-08
公司性質：銀行
擔任職位：業(yè)務員
工作職責和業(yè)績：
跟著業(yè)務員學習記賬，以及相關的理論、實踐知識。 教育經歷
廣東金融學院? 2008-10 - 2012-07
最高學歷：本科
專業(yè)名稱：金融學（金融理財）
專業(yè)描述：金融理財是一種綜合金融服務。專業(yè)理財人員通過分析和評估客戶生活各方面的財務狀況、明確客戶的理財目標、最終幫助客戶制訂出合理的、可操作的'理財方案，使其能滿足客戶人生不同階段的需求，達至人生在財務上的自由、自主和自在。
金融理財策劃篇七
目錄基本資料內容簡介圖書目錄基本資料。
圖書編號:1079562。
出版社:上海財大出版社定價:20.0。
isbn:781098280。
作者:郭也群許文新編。
版次:1。
開本:大32開。
內容簡介。
金融的發(fā)展使得金融學科的內涵也在不斷地豐富和深化，這就要求我們要不斷研究一些新問題、新理論和新方法，培養(yǎng)出一批具有扎實的理論基礎和勇于探索、也于創(chuàng)新的專業(yè)人才。為了適應這一需要，我們編寫了這本《金融概論》。
本書以經濟與金融關系為主線，共設九章，內容包括貨幣、信用與金融，銀行金融機構業(yè)務與經營，非銀行金融機構業(yè)務與經營，對外金融，中央銀行與貨幣政策，貨幣供求與通貸膨脹和通貨緊縮及金融監(jiān)管等。
本書的特點主要表現(xiàn)在三個方面。
一是理論與實踐的結合。貨幣及貨幣關系發(fā)展所形成的信用制度，是當代金融賴以存在的基礎，也是我們認識現(xiàn)代金融的起點。因此本書先闡述貨幣、信用與金融的關系，再介紹金融機構與金融市場，在了解了金融機構、金融市場這兩種不同的融資方式后，再介紹金融業(yè)務，以及中央銀行貨幣政策如何對金融進行宏觀調劑和控制，金融監(jiān)管部門對銀行、證券、保險業(yè)的監(jiān)管。這樣，有利于學生在掌握堅實理論的基礎上更好地理解金融生活實踐。
二是靜態(tài)研究與動態(tài)研究相結合。即把體現(xiàn)當代金融變化的內容融入到金融制度及其特點中去，是本書力求的創(chuàng)新點之一。從貨幣的起源到信用制度的形成以及銀行制度的建立，經過了漫長的階段，尤其是金融市場的發(fā)展、金融衍生品的創(chuàng)新、融資手段的國際化，使得金融業(yè)出現(xiàn)了前所未有的發(fā)展，采用動態(tài)的研究方法，有利于把握其發(fā)展的合理內涵及本質特征。因此，本書在章節(jié)安排上，注意突出了有關銀行、非銀行金融機構的業(yè)務創(chuàng)新與發(fā)展，以及對外金融關系問題等內容。
三是學習目標與操作訓練相結合。本書每章都明確指出了學習目標，讀者首先要從學習目標開始，了解每章的重點和要求；每章最后都有關鍵名詞、自測題、思考題，讀者可以通過完成有關題目，鞏固所學知識；另外每章還配有案例，讀者通過案例對所學知識有更深的了解。
圖書目錄。
前言。
第一章貨幣、信用與金融。
第一節(jié)貨幣與貨幣制度。
第二節(jié)信用與資金借貸。
第三節(jié)金融及融資形式。
第二章金融機構與金融市場。
第一節(jié)金融機構概述。
第二節(jié)我國的金融機構體系。
第三節(jié)國際金融機構。
第四節(jié)金融市場概述。
第五節(jié)貨幣市場與資本市場。
第六節(jié)我國金融市場發(fā)展展望。
第三章商業(yè)銀行業(yè)務與經營。
第一節(jié)商業(yè)銀行概述。
第二節(jié)商業(yè)銀行資產負債業(yè)務。
第三節(jié)商業(yè)銀行其他業(yè)務。
第四節(jié)商業(yè)銀行資產負債管理。
第五節(jié)商業(yè)銀行風險管理。
第四章中央銀行。
第一節(jié)中央銀行概述。
第二節(jié)中央銀行制度。
第三節(jié)中央銀行業(yè)務。
第五章政策性銀行業(yè)務與經營。
第一節(jié)政策性銀行概述。
第二節(jié)政策性銀行資產負債業(yè)務。
第三節(jié)政策性銀行經營管理。
第四節(jié)我國政策性銀行的業(yè)務經營。
第六章非銀行金融機構的業(yè)務與經營。
第一節(jié)金融信托業(yè)務。
第二節(jié)金融租賃業(yè)務。
第三節(jié)證券業(yè)務。
第四節(jié)保險業(yè)務。
第七章對外金融。
第一節(jié)外匯與匯率。
第二節(jié)國際收支。
第三節(jié)利用外資。
第四節(jié)對外債務管理。
第八章金融監(jiān)管。
第一節(jié)金融監(jiān)管體系。
第二節(jié)銀行業(yè)監(jiān)管。
第三節(jié)證券業(yè)監(jiān)管。
第四節(jié)保險業(yè)監(jiān)管。
第九章貨幣供求與貨幣政策。
第一節(jié)貨幣需求。
第二節(jié)貨幣供給。
第三節(jié)通貨膨脹與通貨緊縮。
第四節(jié)貨幣政策。
參考文獻。
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金融理財策劃篇八
大學時代是大學生人生的正要階段，在這一階段，每個學生需要接受綜合素質的全面培養(yǎng)、科學知識的系統(tǒng)學習以及社會實踐的拓展訓練，不斷積累和提高職業(yè)素質與就業(yè)能力。在勞動還是人們謀生手段的今天，職業(yè)作為一個安身立命和謀求發(fā)展的平臺，它對于我們絕大多數人來說具有無可取代的意義，可以說，一個人謀求職業(yè)和發(fā)展就是在把握自己的前途和命運。
不少人都曾經這樣問過自己：“人生之路到底該如何去走?”記得一位哲人這樣說過：“走好每一步，這就是你的人生?！笔前?，人生之路說長也長，因為這是你一生意義的詮釋;人生之路說短也短，因為你度過的每一天都是你的人生。每個人都在計劃自己的人生，都在實現(xiàn)自己的夢想：夢想是一個百花園，我只是百花園里一根小草，可小草也有一個大理想，于是我在這里暢想一下自己的職業(yè)生涯。
二、自我認知。
1.個人分析。
我是一個比較外向的女孩子，性格開朗，很容易與人相處。品行端正，謙虛謹慎，吃苦耐勞的素質較好，學習能力較強，求知欲強，愛好看書。待人溫和不會經常發(fā)脾氣，具有一定的隱忍性，會和認識的人保持較好的關系，是那種別人敬我一尺我敬別人一丈的人，對我好的人我會加倍的對他好。我喜歡熱鬧，和朋友在一起談天，給彼此帶來快樂，我會感覺很開心。我喜歡運動，尤其是排球和羽毛球，也喜歡到處游玩，開闊眼界，陶冶情操。我還喜歡到處游玩，開闊眼界，陶冶情操。但我有一個缺點，就是有時候過于看淡很多東西，生活有時沒有目標，沒方向，總是在茫然中虛度時光，不能很好的有效率的利用自己的時間。但我有很強的自信心，具有團隊精神和協(xié)作能力，比較強的創(chuàng)新意識，動手實踐能力及自學能力。而我也喜歡安靜的環(huán)境，喜歡一個人學習、看書，但我對物理、化學沒太大興趣，所以導致我這方面的知識不是很理想。
“吃得苦中苦，方為人上人”這是我父親教會我的一句名言。也陪我克服了正長經歷所遇到的困難的信念。再大的風浪，只要有克服困難的信念和勇氣，我都可以堅持。我認為，生活在于不斷的為為社會、為他人創(chuàng)造出價值。每個人都是社會的一份子。因此，在自己力所能及時，就應該回報社會。
2.角色分析。
在親人的心里我是一個懂事而聰明的孩子，有著親人們的關懷與支持。但由于自我控制能力強，父母對我做什么事都還是很放心的，他們都任由我自身去發(fā)展，這給了我很大的空間，不落后與其它同學，有自己的學習方法和生活方式，基本能做到老師的要求。但積極主動性太差，有點的害羞，缺少與老師主動交流的機會。但我想我會克服的。
三、發(fā)展環(huán)境分析。
1.專業(yè)的前景。
我現(xiàn)在學習的是金融保險專業(yè)，主要研究如何在不確定的條件下稀缺資源進行跨進時期的分配。主要培養(yǎng)具有金融保險理論基礎知識和掌握金融保險業(yè)務技術，能夠運用經濟學一般方法來分析金融保險活動、處理金融保險業(yè)務、有一定綜合判斷和創(chuàng)新能力，能夠在中央銀行、商業(yè)銀行、政策性銀行、證劵公司、人壽保險公司、財產保險公司、信托公司、金融租出公司、集團財務公司、投資基金公司等部門工作的高級人才。
2.專業(yè)就業(yè)方向。
金融專業(yè)的就業(yè)方向主要是：
(1)商業(yè)銀行，包括四大行和股份制商行、城市商業(yè)銀行、外資銀行國內分支結構。
(2)證劵公司，含基金管理公司：上交所、深交所、期交所。
(3)信托投資公司，金融投資控股公司、投資咨詢顧問公司、大型企業(yè)財務公司。
(4)金融控股公司，四大資產管理公司、金融租貨、擔保公司。
(5)保險公司、保險經紀公司。
(6)中央人民銀行。
(7)國家開發(fā)銀行、中國農業(yè)發(fā)展銀行等政策性銀行。
(8)社?；鸸芾碇行幕蛏绫＞?，通常為保險方向。
(9)國家公務員序列的政府銀行機構或財政、審計、海關部門等。
(10)上市股份證劵部、財務部、證劵事務代表董事會秘書部等。
但是，總所周知，對于全球金融業(yè)是災難性的一年，這場全球性金融危機始于下半年的信貸收縮，而流動性大幅度縮減則引發(fā)危機升級并在全球范圍傳播開來，隨之而來的是接二連三的銀行倒閉和史無前例的政府大力干預行動。在這樣的背景下，行業(yè)前景同樣暗淡，全球經濟放緩以及投資者和客戶信心不足將對行業(yè)盈利水平和資產質量形成嚴峻挑戰(zhàn)。從金融業(yè)就業(yè)的角度來看，國內金融業(yè)對金融專業(yè)畢業(yè)生的需求，已經呈下降趨勢。這一趨勢尤其表現(xiàn)在對金融專業(yè)本科生及以下學歷的需求上。由于金融研究生畢業(yè)生數量的增加，以及金融行業(yè)對金融本科生實用性的質疑，對于本科畢業(yè)生的需求有所下降，研究生的需求則有所上升，但總體呈現(xiàn)下降趨勢。在與其他經濟管理專業(yè)的比較中，對會計與財務這些側重實戰(zhàn)操作型專業(yè)的需求有所上升。
另外，近年來，法律、計算機信息專業(yè)畢業(yè)生的金融從業(yè)進入口徑擴寬。法律對金融行業(yè)的重要性自不待言。由于現(xiàn)代社會信息化的高速發(fā)展，各行各業(yè)都在高度實現(xiàn)業(yè)務的信息化，所以大量計算機信息專業(yè)的畢業(yè)生被大量引入金融業(yè)。在證券公司這個重要性更加突出，如果一個證券公司的交易系統(tǒng)出現(xiàn)問題，那么將是一場災難。大量的計算機專業(yè)人士加入到金融業(yè)中來，發(fā)揮了重要的作用。金融行業(yè)所需要的人才也越來越向綜合性質發(fā)展。這在無形中也縮小了金融專業(yè)的畢業(yè)生進入金融業(yè)的門徑，增加了金融專業(yè)畢業(yè)生的就業(yè)競爭壓力。
3.金融業(yè)就業(yè)機會綜述(分析)：
以來，由于東南亞金融危機的影響，國家高度重視金融體系的安全與穩(wěn)健發(fā)展，對于金融業(yè)從業(yè)人員的素質提出了較高要求，由此，銀行及相關證券、保險等行業(yè)管理機構加大了對金融專業(yè)畢業(yè)生的需求，開啟了在國家統(tǒng)一分配制度打破之后的新一輪對金融專業(yè)大學畢業(yè)生、研究生的增量需求，金融行業(yè)監(jiān)管部門的人才舉措，影響著所轄行業(yè)內的商業(yè)銀行、證券、保險等金融機構加大了對金融專業(yè)畢業(yè)生的需求。
所以，首先從我個人的因素來說，我的分析理解。這些職業(yè)無不需要深刻的洞察力和緊密的思維能力，這一點比較有優(yōu)勢。所寫的這些專業(yè)都是和金融學對口性很強的專業(yè)，我想通過我在大學里所學到的知識與能力的培養(yǎng)，與其它非專業(yè)的求職者來說，有更強的競爭力。
其次我想選擇的職業(yè)，在目前來看社會上是處于中上的職業(yè)，對也從業(yè)人員的素質要求很高。所以有利于在大學期間提高自己、約束自己，做社會需要的人才。最后，從我所選擇的勞動市場分析，中國處于社會主義市場階段，實行的是分業(yè)經營、分業(yè)監(jiān)管的經營體制，在市場經濟尚不成熟、市場體制和機構尚不完善的情況下，特別是對于加入wto帶來的挑戰(zhàn)，無論是金融機構內部還是外部，都有業(yè)務拓展的需求。所以這些職業(yè)有很大的勞動力市場需求。
大型的企業(yè)財務公司、金融投資控股公司投資計劃的工作內容：把握市場動向，與公司內部各人員溝通，根據市場動向做出準確的投資計劃，確定投資原則，投資范圍和投資原則。能勝任這份工作。
4.與職業(yè)選擇目標的差距。
我現(xiàn)在僅僅是一個大一的學生，對于金融的了解確切的說，只有一學期，。所以自己現(xiàn)在的無論是知識還是能力，都與目標差距甚遠，需要付出更多的艱辛，可是只要與夢想和為夢想執(zhí)著和不懈努力，我相信自己能行。
四、未來的計劃。
大二:主要是專業(yè)極強的課程的學習階段，這一階段，要注重把所學的理論知識應用于實踐中，關注周圍時刻發(fā)生的國內國外的經濟金融形勢，自己簡單的寫一些關于金融投資計劃分析，并及時與老師交流溝通，請老師指出其中的不足，自己不斷改正。此外，在寒、暑假到一些金融機構學習的機會，即使是做一些最簡單得工作，也可以先對自己未來工作環(huán)境和內容有一個初步的了解。在實習過程中總結自己應該具備哪些必要的素質與能力。
大三:即將畢業(yè)的一年，學校開的課程會減少，主要是畢業(yè)論文的準備。而且，我目前的計劃是去有關金融機構上工作，想想出去可能還是有和人家一些差距。所以大三的一年先不急找工作，而是更加認真學習。但是在學習的同時，也會積極尋找實習的機會，以便積累更多的工作經驗。
這是在學校的主要學習計劃，在未來的幾年里，我會利用校園靠近一些和金融方面有關的知識，去學習。在自己的空余時間去查找關于這方面的知識，積累更多的專業(yè)經驗。而且我會努力和那些老師、同學交流，爭取能和他們成為好朋友，這對于自己未來的發(fā)展肯定會有極大的作用。同時，建立自己的人脈交往圈，在與朋友們交往的過程中，讓不同的思想進行碰撞，自己從中總結新的思想經驗。
我的職業(yè)目標對于就業(yè)者來說無論是學歷還是能力要求都很高，所以，我可能在讀完這三年以后還是不能實現(xiàn)自己的職業(yè)理想。我的初步計劃是先在財務公司找一份比較基本的工作，利用兩年了解公司的基本金融運作情況，積累足夠的經驗以后，再向自己的目標邁進。
五、實施方案。
(一)短期計劃。
時間：20xx年——20xx年。
目標：通過英語四級考試，通過全國大學生計算機等級考試，完成學業(yè)并取得學位。
計劃內容：學習之余，拓展專業(yè)之外的知識，如：股票模擬、金融學、廣告學等。
策略：(1)參加各種金融學、文學講座。
(2)參加各種培訓。
(二)短后期計劃。
時間：20xx年——20xx年。
目標：找到實習工作。
計劃內容：考取相關資格證件。
策略：(1)白天學習，晚上兼職。
(2)參加各類有必要的科研項目。
(三)中期計劃。
時間：20xx年——20xx年。
目標：單位職員。
計劃內容與策略：
(1)對工作日漸熟悉，自身能力、素質得到不斷提高，爭取受到單位領導提拔。
(2)在建筑行業(yè)建立良好的人際關系。
(3)在金錢管理、時間管理、項目管理、目標管理等能力上的提升。
(四)中后期計劃。
時間：20xx年——20xx年。
目標：單位干部。
計劃內容：
利用大量接觸信息的便利條件，向行業(yè)收集的專家型發(fā)展了解客戶需求，了解如何讓自己的公司在市場中占有一席之地，如何更好地推廣樹立品牌和壯大公司。
(2)爭取成為單位經理。
策略：不斷挖掘自身潛力，對建筑行業(yè)有極強敏感力，充分擴展個人、企業(yè)、客戶多方人際關系。
求職受阻時：考慮向小城市發(fā)展。
(五)后期計劃。
時間：20xx年——2030年。
目標：總公司管理層。
計劃內容：(1)統(tǒng)籌公司發(fā)展全局，做大做強公司。
(2)研究宏觀經濟政策，熟悉風險投資市場。
(3)熟悉人力資源問題，管理問題，財務問題，協(xié)調問題……。
求職受阻時：考慮創(chuàng)立屬于自己的公司。
第六部分評估調整。
六、評估調整。
當今社會，充斥著殘酷的競爭，“物盡天折，適者生存”成為時代的主旋律。
面對競爭和挑戰(zhàn)，我們的職業(yè)生涯將不會一帆風順，也很難朝著預期的情況發(fā)展。尤其是互聯(lián)網文化將高速的發(fā)展和變化。而隨著自身閱歷的增加，所以，我必須根據實際情況采取適宜的策略進行調整。
調整時間：至少每半年一次其他各行業(yè)飛速發(fā)展，要在金融行業(yè)行業(yè)中更上一層樓，必須即使回過頭來審視自己，用適宜的方法調整自己的計劃，以便能跟上時代的要求。
考慮方面：企業(yè)環(huán)境、市場環(huán)境、個人因素。
個人因素：依次為提供培訓、繼續(xù)教育等機會、以長遠職業(yè)為出發(fā)點、個人興趣與工作的結合點、家人意愿等。
七、我對于職業(yè)生涯規(guī)劃的看法。
1、雖然可能沒有成型的職業(yè)規(guī)劃，但是我覺得每個階段的前進方向和短期目標要有，比如這段時間我要練好英語聽力到什么水平，我要朝著什么方向努力，沒有努力的方向和短期的目標，那容易虛度光陰。
2、職業(yè)規(guī)劃肯定要有，但是我覺得職業(yè)規(guī)劃不可能現(xiàn)在就定下來，周圍的環(huán)境隨時在變，而且自己隨著不斷的成熟和接觸不同的東西，也會變。我以前想當官，現(xiàn)在想當外企白領，所以我覺得這個很難就定下來，更何況是在校大學生，沒有任何社會閱歷，談這個就似乎有點紙上談兵。但是我覺得這次的職業(yè)規(guī)劃是必要的，這不僅僅是一份作業(yè)，對大一新生來說，通過這次的思考，可以在短期內找到奮斗的目標。
八、小結。
金融理財策劃篇九
戶口：佛山市。
居住地：廣東省廣州市近期任職：業(yè)務員。
待遇要求：--3500/月到崗時間：隨時到崗。
希望地區(qū)：廣州市佛山市。
希望崗位：財務分析個人理財專家英語翻譯。
自我評論。
公司性質：銀行。
擔任職位：業(yè)務員。
工作職責和業(yè)績：
跟著業(yè)務員學習記賬，以及相關的'理論、實踐知識。教育經歷。
廣東金融學院-10--07。
最高學歷：本科。
專業(yè)名稱：金融學（金融理財）。
專業(yè)描述：金融理財是一種綜合金融服務。專業(yè)理財人員通過分析和評估客戶生活各方面的財務狀況、明確客戶的理財目標、最終幫助客戶制訂出合理的、可操作的理財方案，使其能滿足客戶人生不同階段的需求，達至人生在財務上的自由、自主和自在。
技能專長：
會計從業(yè)資格證，大學英語六級。
語言水平：
英語:精通。
粵語:精通。
普通話:精通。
it技能專長。
技能：java。
使用時間：一個月。
掌握程度：一般。
金融理財策劃篇十
1、依據公司提供的平臺和產品按要求開發(fā)客戶。
2、準確了解客戶需求，跟進促進客戶成單。
3、協(xié)調公司內部資源，提高客戶滿意度。
4、發(fā)展新的可合作市場，并洽談簽約，為公司未來發(fā)展做貢獻。
5、在業(yè)務洽談跟進過程中不斷學習不斷提高自己的業(yè)務水平。
1、有積極意愿從事銷售工作，從事過銷售經驗者優(yōu)先。
2、良好的溝通能力，能較好的與客戶交流。
3、熱愛金融行業(yè)，并愿意持續(xù)學習。
4、具有獨立工作能力，勇于接受挑戰(zhàn)，能都能承擔目標壓力。
金融理財策劃篇十一
3、負責與客戶進行業(yè)務聯(lián)絡和溝通，維護客戶關系，提供咨詢服務。
4、宣傳對投資者的風險教育知識。
5、負責分析客戶的財務漏洞，提供理財服務；
6、負責組織客戶進行理財知識的系統(tǒng)培訓；
7、負責公關活動的組織、策劃和執(zhí)行；
8、業(yè)務進展中，提出合理化建議，推動團隊業(yè)績提升。
9、完成團隊經理制定的銷售目標。
10、培養(yǎng)良好的職業(yè)道德，不斷提升個人業(yè)務能力，牢固樹立服務意識，全心全意為客戶服務。
金融理財策劃篇十二
1、收集整理客戶家庭資料信息,電話聯(lián)絡或者上門拜訪,收集具體的需求并建立信任度,再根據具體需求情況專業(yè)制定最適合家庭的.財務安全規(guī)劃方案。
2、收集整理中小企業(yè)資料信息,電話聯(lián)絡或上門拜訪約見,獲得企業(yè)信息和覺得人的信任,再挖掘需求為企業(yè)量身制定團體醫(yī)療、意外保險方案。并可為企業(yè)提供財產保全服務。
3、綜合金融服務內容還有:
賣車+賣房+就醫(yī)+貸款+壽險+產險+養(yǎng)老險+信用卡+銀行+證券!
一份工作,十份收入。為每一個家庭的提供一站式全金融理財規(guī)劃服務!
4、公司提供長期持續(xù)的精英培養(yǎng)計劃,免費參與公司一系列學習和培訓,
金融理財策劃篇十三
概要提示：吸收更多的客戶，把潛在客戶轉為主要客戶。擴大臨汾郵政銀行在臨汾市場的影響力，提升市場地位。擺脫郵政銀行的舊形象，樹立可信，時尚的商業(yè)銀行新形象。樹立起品牌文化形象，打造穩(wěn)健的、專業(yè)的、誠信的、有遠見的、負責的、智慧的、伙伴關系的企業(yè)形象。發(fā)展臨汾郵政銀行的客戶，爭取每個客戶都知道網上銀行，和小額貸款。在客戶有需要時，臨汾郵政銀行作為客戶的第一選擇。
先進思想：除針對網上銀行，小額貸款卡這幾種產品的營銷策劃，還有一種新型的低碳信用卡。此卡集材質環(huán)保，設計優(yōu)美，多功能等多種優(yōu)勢于一體。為新一代的年輕人，熱愛環(huán)保的人，提供了更好的選擇。
一、策劃目的：
本次策劃主要針對金融產品展開營銷，包括網上銀行，小額貸款卡，和低碳信用卡四種金融產品。其目的在于擴大臨汾郵政銀行的社會影響力，提升市場地位，提高知名度，拓寬業(yè)務范圍。
二、營銷環(huán)境分析：
（一）、宏觀環(huán)境分析：
1.政治環(huán)境。我國現(xiàn)階段政治環(huán)境較穩(wěn)定，沒有出現(xiàn)嚴重的經濟政治沖突、問題。國家的管理為我國居民保證了銀行的信譽，使我國居民更放心地參與網上銀行的交易活動，支付寶卡通也有了更廣泛的發(fā)行空間；我國大力支持創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)，這為小額貸款卡的發(fā)展提供了一個良好的條件。
2.自然環(huán)境。人類活動在經濟發(fā)展的同時也給自然環(huán)境帶來了很大的負擔。二氧化碳的大量排放造成的溫室效應，使人們更加關注環(huán)保問題。為貫徹科學發(fā)展觀,堅持走“可持續(xù)發(fā)展”道路，用低碳信用卡為客戶建立“個人綠色檔案”，這是一個有效的節(jié)能減排方法。
3.經濟環(huán)境。目前，世界整體經濟形勢仍是較嚴峻的，國際金融危機對世界經濟的增長造成巨大威脅，中國的經濟也有著重大阻力。但是，國內的宏觀經濟是呈穩(wěn)定增長趨勢的，資本市場不斷發(fā)展及居民消費結構和理財觀念的轉變帶來良好契機，政府對銀行的支持依然強勁。網上交易、鼓勵創(chuàng)業(yè)，這些都對我國經濟的發(fā)展起了很大的推動作用。
4.競爭環(huán)境。我國加入世貿組織之后，隨著國際銀行巨頭的涌入，如花旗、匯豐等全球知名的大銀行集團都已經在中國開設了分支機構，他們具有良好的信譽、優(yōu)質的服務，這對國內的一些銀行造成相當的壓力。我們的銀行業(yè)必須開辟新的發(fā)展空間，因而在此時我們開始了網上銀行，小額貸款卡，低碳信用卡的發(fā)展之路。
5.人口環(huán)境：20xx年1月16日，中國互聯(lián)網絡信息中心(cnnic)發(fā)布《第29次中國互聯(lián)網絡發(fā)展狀況統(tǒng)計報告》。報告顯示，截至20xx年12月底，中國的網民規(guī)模突破5億，達到5.13億，全年新增網民5580萬報告顯示，中國手機網民規(guī)模達到3.56億，同比增長17.5%。隨著網絡的普及和廣泛應用,網上銀行、支付寶卡通這樣的新興交易平臺，會得到更多人的青睞。另外，人口問題，也使得就業(yè)困難的問題更加嚴峻，創(chuàng)業(yè)的人會越來越多，小額貸款能更加體現(xiàn)其優(yōu)勢性。
（二）金融產品swort分析。
1.優(yōu)勢。
（1）信息優(yōu)勢。郵政銀行地處臨汾，由于長期服務本地市場，郵政銀行與地方政府和客戶關系密切，對轄區(qū)內經濟、社會等情況比較熟悉具有較好的環(huán)境以及市場優(yōu)勢。
（2）政策優(yōu)勢。政府應建設新農村的要求，加大對農村的投入和政策優(yōu)惠。銀銀行以支持“三農”和地方經濟發(fā)展為己任，原則明確，市場目標明確，在本地易得到政府的支持。
（3）環(huán)境優(yōu)勢。臨汾市持續(xù)高速的經濟增長，環(huán)境及城市化進程的推進。
（4）自身優(yōu)勢。改革開放以來,我國金融業(yè)發(fā)展很快。在整個金融機構組織體系中,中小型銀行是發(fā)展最為迅速、最具活力的一個群體,它們以特有的生機與活力,活躍于經濟領域,其作用不容小覷。中小型銀行業(yè)務規(guī)模發(fā)展的快，經濟效益良好，經營范圍逐漸擴大這是企業(yè)自身的發(fā)展優(yōu)勢。
2.劣勢。
（1）知名度。大量的走訪、問卷、電話等形式的調查表明，廣大市民、中小企。
業(yè)對郵政銀行了解甚少；規(guī)模不大，便捷性差，也會導致郵政銀行不能成為首選。
（2）認知度。臨汾郵政銀行于3月正式開業(yè)，市場對其認知度很低，與四大國有銀行相比競爭力處于下風。很多市民對臨汾郵政銀行的認知只是達到“農村合作信用社”的水平，對于從“郵政儲蓄”到“商業(yè)銀行”的轉型并不了解。
（3）形式。業(yè)務領域狹窄，產品創(chuàng)新能力差，無法為客戶量身定做出個性化、差異化的產品，沒有及時更新新穎地吸引顧客的業(yè)務。
（4）員工水平。經過與其他銀行對比，臨汾郵政銀行員工整體綜合素質不高，專業(yè)化水平相對較弱。
（5）服務水平。缺乏有效的營銷服務體系，售后服務不到位。
3.機遇.
(1).在產品的推廣及服務方面加大力度宣傳，拓寬市場份額。如可在學校，娛樂及公共場所進行現(xiàn)場的互動宣傳，使得更多的人了解并接觸到相關的金融產品。
(2).政策壁壘的破冰,使農村中小金融機構獲得了巨大的發(fā)展空間。
(3)世界生態(tài)環(huán)境日益惡化，發(fā)展低碳經濟已成為全球共識，開展碳交易正是人們利用市場機制引領低碳經濟發(fā)展的必由之路。在低碳經濟背景下，中國商業(yè)銀行應積極應對，正視經濟轉型所帶來的機遇與挑戰(zhàn)，不斷推動金融產品創(chuàng)新，積極參與中國碳交易市場構建，逐步建立健全低碳金融體系，迎接未來世界低碳經濟新格局的挑戰(zhàn)。
4).近些年，中國銀行業(yè)取得了飛速的發(fā)展，在經濟全球化形勢下，中國銀行業(yè)面臨著巨大的機遇：宏觀調控給商業(yè)銀行經營帶來的機遇；經濟發(fā)展模式的變化對商業(yè)銀行帶來的機遇；另外，很多商業(yè)銀行把房地產開發(fā)貸款、按揭貸款作為主要投資方向，商業(yè)銀行要在企業(yè)發(fā)展模式變化的過程中，不斷尋找新的核心客戶，這其中可能有經營新材料、新能源的，這些產業(yè)將來會有更好的前景。
4.威脅。
（1）.世界金融危機的影響下，世界經濟尚未走出低谷。
（2）.外資銀行的進入，眾多新成立的中小銀行是市場競爭更加激烈。
（3）.受部分地方現(xiàn)行政策的約束，向其他地區(qū)進行擴張受到限制。
金融理財策劃篇十四
為深入貫徹黨的十八屆三中全會“發(fā)展普惠金融”的重要部署，加快推進我縣普惠金融發(fā)展，根據湖北銀監(jiān)局、省政府金融辦、省綜治辦全面推進金融服務網格化的統(tǒng)一安排和部署，特制定本方案。
一、總體要求。
(一)指導思想。
貫徹落實黨的十八屆三中、四中全會精神，緊密圍繞推進普惠金融發(fā)展，破解基層金融服務信息不對稱難題，創(chuàng)新社會治理體制，探索建立金融服務網格化機制，夯實基層金融服務基礎，促進城鄉(xiāng)金融一體化發(fā)展，使廣大居民能夠享受金融均等化服務。
(二)基本原則。
一是堅持普惠金融服務與社會綜治管理相結合原則。銀行業(yè)金融機構借助綜治部門人口基礎信息平臺，獲取信息，搭建網格;綜治辦根據銀行業(yè)金融機構提供的信息，豐富綜合信息平臺內容，增加金融服務內容。
二是堅持城鄉(xiāng)統(tǒng)籌原則。統(tǒng)籌城鄉(xiāng)金融服務網格化建設，建立城區(qū)社區(qū)和農村村委兩類網格。城區(qū)網格重點在“四區(qū)”，即商區(qū)、園區(qū)、校區(qū)、社區(qū);農村網格重點在村，結合“雙基雙贏”合作貸款模式，通過普惠金融網格工作站提供金融服務，形成“城鄉(xiāng)一體、全域覆蓋”的金融服務網格體系，促進城鄉(xiāng)金融服務均等化。
三是堅持線上與線下相結合原則。線上主要指網上銀行、手機銀行、微信銀行和電話銀行等現(xiàn)代金融服務手段，線下主要指現(xiàn)有的銀行物理營業(yè)網點，通過運用現(xiàn)代信息技術手段，結合線上、線下的優(yōu)勢，通過增加服務通道，擴大服務范圍，進一步向下延伸金融服務，構建線上、線下一體化的金融服務網格體系。
四是堅持科學規(guī)劃與穩(wěn)步推動相結合原則。縣政府金融辦聯(lián)合縣銀監(jiān)辦、綜治辦統(tǒng)籌部署，科學規(guī)劃。在銀行業(yè)金融機構自主選擇的前提下，銀監(jiān)辦負責均衡推動轄內網格化工作的開展，協(xié)調網格中的機構分布，城區(qū)網格允許交叉但不過度交叉，農村以填補金融服務空白為主，使有限的金融資源發(fā)揮最大的服務質效。
二、實施步驟。
(一)啟動探索年(20xx年)。工作目標：參與試點的行政村(社區(qū))覆蓋面在40%以上，城市社區(qū)居民建檔面達40%以上，城市商戶、園區(qū)、小微企業(yè)建檔面達50%以上，農村建檔面達70%以上。
(二)復制推廣年(20xx年)。工作目標：參與試點的行政村(社區(qū))覆蓋面達100%，社區(qū)居民、商戶和小微企業(yè)建檔面及農村建檔面均達到100%。經過一年試點，銀行業(yè)金融機構對本系統(tǒng)金融服務網格化管理試點運行情況梳理總結，形成成熟可復制的金融服務網格化管理模式。
(三)鞏固提升年(20xx年)。推進全縣銀行業(yè)金融機構的金融服務網格化服務范圍基本覆蓋城區(qū)、農村所有地域，進一步做實金融服務網格化，形成比較成熟的金融服務網格化內在機制，運行穩(wěn)定，信息采集及應用效率高，金融服務和產品全覆蓋，客戶滿意度和社會認可度高，市場占有率持續(xù)上升，業(yè)務發(fā)展更趨穩(wěn)定。
三、工作內容。
(一)完善制度。銀行業(yè)金融機構要建立健全金融服務網格化配套制度辦法，規(guī)范開展試點工作。包括《金融服務網格化實施辦法》、《金融服務網格化考核辦法》、《金融服務網格化信息共享管理辦法》、《金融服務網格化信息統(tǒng)計制度》等。
(二)制訂流程。銀行業(yè)金融機構要明確信息采集、篩選、金融跟進服務、金融服務反饋等工作流程，劃清各層級機構和人員權限，適當下放權限到基層機構。
(三)確定層級。以銀行業(yè)金融機構網點為中心，以其所在地集鎮(zhèn)、社區(qū)、鄉(xiāng)村為服務半徑劃分網格，建立分級網格管理體系。實行由一級支行(部)、二級支行(分理處)、存貸款客戶經理和外聘兼職網格員構成的三級網格服務體系，實現(xiàn)一網覆蓋，一一對應，網格地域無縫對接，網格與金融服務無縫對接，實現(xiàn)“人在網中走，檔在格中建，格格有服務”。
(四)劃分網格。銀行業(yè)金融機構在銀監(jiān)辦的協(xié)調下，與綜治辦對接，參考網格劃分標準，按照“不重復、不遺漏”的“井田制”和資源節(jié)約原則，采取“大網格套小網格”的方式，將銀行業(yè)金融機構所在區(qū)域劃分成若干個網格單元。劃分網格要兼顧城區(qū)和農村。將大網格分為城區(qū)和農村兩類，在試點中體現(xiàn)差異化，大網格在城區(qū)以社區(qū)為單位，在農村以村為單位，網格劃分不能出現(xiàn)空白，要確保金融服務實現(xiàn)地域全覆蓋。銀行業(yè)金融機構劃分城區(qū)網格時允許適當交叉，農村網格則以填補金融服務空白為主。銀監(jiān)辦要發(fā)揮指導、協(xié)調作用，協(xié)調各機構的網格劃分，防止過度集中或出現(xiàn)空白。
(五)落實人員。銀行業(yè)金融機構網格人員分為網格員和網格管理員，網格員可以是專職，也可以是兼職。網格員以客戶經理、信貸員為主體，兼職網格員以社區(qū)、村組干部為主體，網格管理員一般為鄉(xiāng)鎮(zhèn)城區(qū)基層金融機構負責人。按照“一人一格、一崗多責、一專多能”的原則配備網格員和網格管理員，實行定格、定員、定責，原則上一格一員。銀行業(yè)金融機構要聯(lián)合綜治辦等部門共同加強對網格員、網格管理員以及外聘網格員的培訓，培訓內容包括制度、流程、金融知識等內容，讓網格員和網格管理員充分了解工作內容、職責邊界、工作流程和風險點。
(六)繪制圖集。銀行業(yè)金融機構要根據網格劃分繪制地圖集，分為城區(qū)和農村圖集兩大類，包括：銀行業(yè)金融機構物理網點分布圖、電子機具分布圖、網格人員及服務分布圖三種。
(七)建立臺賬。由承擔網格服務的銀行業(yè)金融機構負責網格內信息的收集和管理，并建立臺賬。網格員按照要求建立信息電子臺賬，為銀行辦理業(yè)務提供貸前調查信息和貸后核查信息等，電子臺賬實現(xiàn)內部共享和分級授權，保證信息傳遞的效率和安全。
四、保障措施。
(一)加強組織領導?？h政府成立以分管副縣長為組長，縣金融辦、綜治辦、銀監(jiān)辦主要負責人為副組長的推進金融服務網格化工作領導小組，負責金融服務網格化組織領導、統(tǒng)籌部署和協(xié)調工作;領導小組辦公室設縣銀監(jiān)辦，負責金融服務網格化方案制定、對銀行業(yè)機構業(yè)務指導和督促考核工作。金融辦負責部門協(xié)調工作。綜治辦要指定專人與銀行業(yè)金融機構進行業(yè)務對接，做好信息傳遞，幫助銀行業(yè)金融機構劃分網格，當好參謀，負責對網格員宣傳到位。銀行業(yè)金融機構要成立金融服務網格化領導專班，具體負責本行金融服務網格化的指導、協(xié)調、管理等工作，要建立與政府相關部門的合作機制，提供有關金融信息，充實政府社會網格化管理內容。各方建立聯(lián)合處置突發(fā)問題的機制，加強多方合作溝通，達到共贏局面。
(二)明確責任主體。金融服務網格化的責任主體和實施主體是各銀行業(yè)金融機構，法人機構總行和分支機構支行要制定方案、統(tǒng)籌管理、總體推進和協(xié)調溝通，并加強對基層網點的工作指導和督促考核工作。各鄉(xiāng)鎮(zhèn)、部門和單位要積極支持金融服務網格化工作。
(三)建立激勵約束機制。銀監(jiān)辦要將金融服務網格化作為重點工作，將銀行業(yè)金融機構開展金融服務網格化工作情況列為考核內容，作為良好銀行評選標準;綜治辦要將基層機構推動金融服務網格化工作納入年度綜治考核;銀行業(yè)金融機構要將金融服務網格化工作納入機構和人員的績效考評內容，在經費、人員分配上給予優(yōu)先支持，嚴格獎懲兌現(xiàn)。同時，按照“權隨責走、費隨事轉”要求，給予基層網格員適當補助。
(四)加強宣傳引導。加強宣傳，引導公眾對金融服務網格化的關注，宣傳金融服務網格化的目的、意義和作用，宣傳金融知識、銀行產品、反詐騙、打擊非法集資等方面知識，營造良好的工作氛圍。發(fā)現(xiàn)網格中有從事非法金融活動的機構和人員，及時向當地公安、金融監(jiān)管機構報告，維護金融穩(wěn)定。
金融理財策劃篇十五
目錄定義金融金融概念新解金融概念的重要性及現(xiàn)狀金融概念定義的既有論點收縮展開定義金融。
金融的內容可概括為貨幣的發(fā)行與回籠，存款的吸收與付出，貸款的發(fā)放與回收，金銀、外匯的買賣，有價證券的發(fā)行與轉讓，保險、信托、國內、國際的貨幣結算等。從事金融活動的機構主要有銀行、信托投資公司、保險公司、證券公司、投資基金，還有信用合作社、財務公司、金融資產管理公司、郵政儲蓄機構、金融租賃公司以及證券、金銀、外匯交易所等。金融是信用貨幣出現(xiàn)以后形成的一個經濟范疇，它和信用是兩個不同的概念：（1）金融不包括實物借貸而專指貨幣資金的融通（狹義金融），人們除了通過借貸貨幣融通資金之外，還以發(fā)行股票的方式來融通資金。（2）信用指一切貨幣的借貸，金融（狹義）專指信用貨幣的融通。人們之所以要在“信用”之外創(chuàng)造一個新的概念來專指信用貨幣的融通，是為了概括一種新的經濟現(xiàn)象；信用與貨幣流通這兩個經濟過程已緊密地結合在一起。最能表明金融特征的是可以創(chuàng)造和消減貨幣的銀行信用，銀行信用被認為是金融的核心。
寧波大學商學院熊德平教授在其國家社科基金研究報告《農村金融與農村經濟協(xié)調發(fā)展機制與模式研究》【6月通過驗收鑒定，獲優(yōu)秀等級，并應邀以成果要報形式，呈黨和國家領導人，引起高度重視和作重要批示，該成果獲教育部高等學?？茖W研究成果獎（人文社會科學)二等獎，該成果出版著作《農村金融與農村經濟協(xié)調發(fā)展研究》（社會科學文獻出版社，201月出版,p66-80）】，以及論文《農村金融與農村金金融發(fā)展：基于交易視角的概念重構》【《財經理論與實踐》第2期，p8-13；人民大學報刊復印資料《農業(yè)經濟導刊》期p120-126）全文】中，為定義農村金融與農村金融發(fā)展，針對既有定義的缺陷，從重新定義金融概念入手，重新定義了農村金融與農村金融發(fā)展的概念，并基于該定義，形成了系統(tǒng)的農村金融與農村經濟協(xié)調發(fā)展理論，構建了我國農村金融與農村經濟協(xié)調發(fā)展的機制與模式，并提出了相關政策建議。該概念及其基礎上的成果，值得農村金融理論研究、政策制定和實際部門借鑒和思考。
金融概念的重要性及現(xiàn)狀。
熊德平教授的上述成果認為：“弄清楚金融的界說似乎是不言而喻的，無疑，這是一門學科中極大的問題：一門學科，其最高理論成就往往就凝結在對于本學科的核心范疇如何界定、定義之中”（黃達，，p113）。長期以來“金融是指資金的借貸活動或資金的融通活動，這已是被學術界所普遍接受的觀點”（江春，），但深入考察發(fā)現(xiàn)“對金融的定義，傳統(tǒng)金融理論和現(xiàn)代金融理論是有區(qū)別的”（冉光和，，p19），“存在從不同視角對‘金融’所進行的規(guī)范性的論證”（黃達，2001，p113），其表述林林總總，重點各不相同，“直到今天，……，尚無普遍被接受的統(tǒng)一的理論界定”（黃達，2001，p45）。面對這樣的核心范疇，該成果無意也不求能論證出公認的“金融”概念，但對其內涵和外延的界定卻直接關系到研究框架的構建基礎。成果遵循黑格爾“概念”與“理論”的關系以及哲學關于“概念”本質的認識，在綜合前人的“金融”定義基礎上，努力分析和界定出可以供生長和支撐本研究理論框架的“金融”概念。
界定“金融”的概念，首先涉及的問題是由漢字“金”和“融”組成的“金融”與英語“finance”語義區(qū)別與選擇問題。黃達（2001，p3-11，44-45，113-120）和曾康霖（，p10-14）教授分別對二者的`詞義和關系，做了詳細的、權威性的討論，其基本結論是漢語的“金融”有寬、窄二個口徑。寬口徑是：泛指銀行、保險、證券、信托及相關活動。窄口徑則把“金融”界定在資本市場運作與金融資產供給與價格形成的領域。而英語中的“finance”則有寬、中、窄三個口徑。寬口徑是指：一切與錢有關的活動。不僅包含了漢語的“金融”，而且還包括了“政府財政”、“公司財務”、“家庭理財”等與漢語“金融”涇渭分明的概念。窄口徑則專指資本市場，尤其是股票市場。中口徑是指銀行、證券公司、保險公司、儲蓄協(xié)會、住宅貸款協(xié)會，以及經紀人等中介服務等?？梢姖h語“金融”的寬、窄口徑分別相當于“finance”的中、窄口徑，而寬口徑的“finance”則是我國“政府財政”、“公司財務”、“家庭理財”和“金融”的總稱。由于本研究主題和任務是從“農村金融”和“農村經濟”的系統(tǒng)層面揭示其相互間的內在聯(lián)系，探索協(xié)調發(fā)展的機制與模式，因此，該成果將把“金融”界定在漢語寬口徑的含義上。
金融概念定義的既有論點。
進一步考察已有“金融”的定義，本研究發(fā)現(xiàn)，雖然，表述林林總總，重點各不相同，尚無一致認識，但歸納這些表述各異的“金融”概念便可發(fā)現(xiàn)，根據其視角和側重點，大致可分為“資金融通論”、“金融資源論”、“金融產業(yè)論”、“金融工具論”、“金融媒介論”等幾種類型[1]，其中“資金融通論”在我國歷史最為久遠，影響最為深刻，詞典、教科書中的金融定義基本來自于此，其他的主要觀點主要集中在近幾年的學術研究中，另外一些則基本上是在“資金融通論”基礎上的延伸或擴展或有所側重。
1、“資金融通論”
認為“金融就是...
金融理財策劃篇十六
我的性格也許有“創(chuàng)新”、“嘗試”的因子，喜好嘗試新的投資方式。所以，在人群里，我?guī)缀蹩偸亲钤缤顿Y股票、債券的，也是最早購買外匯、投資連結保險的，好與不好自己買了以后才會知道。
在我看來，利用短暫的業(yè)余時間做一些家庭投資好處多多，首先當然是經濟上有所得，也對本職工作有間接好處，一個從來沒有做過自身實踐的經濟學教授是做不好研究工作的。
所以，我偏好親力親為的投資方式，技術性越強越好，自己從嘗試中獲得經驗，學會思索，利于家庭理財的“長期發(fā)展”。通過上世紀90年代初期的股票實踐，我建立了買績優(yōu)股、做中長線的原則，后來就沒有在大的波動中吃過虧。而上世紀90年代中期，為數不多的幾次炒匯、做期貨的經歷使我深深感受到了風險投資的刺激性，之后這里的投資就一直控制在5萬元以下。而對于別人代理的投資方式我就不感興趣了，比如我從來就不買基金，因為覺得學不到什么知識，賺不到錢倒還在其次了。
但近期最讓我自豪的一次投資卻并不在資本市場上，而是我親自挑選的一套商品房。在我看來，房產投資只要選的地點恰當，投資價值勝過所有金融投資，因為是一次性交易，機會成本最低。以我們國家目前的狀況來看，人口流動量大、二手房市場活躍的城市最有投資潛力。所以，雖然不少朋友提醒我大都市的房地產有“泡沫”，要買房不如到旅游區(qū)去買，我們學校也在珠海圈出不少地來，鼓勵教師集資建房，上次提到的陳廣漢教授就在那里買了一套大的。而我思索后還是看好廣州，尤其是發(fā)展迅速的海珠區(qū)，因為巨大的人流量決定了它永遠比其他中小城市有更大的需求量。
為此，xx年初，我就開始將錢投資到廣州的房地產市場上，由于當時廣州房產已經跌到了底部，所以到了xx年初，房地產市場全面上升，我的房子就更值錢了。
雖然經常嘗新，我卻從來不冒險，這一點對我這樣一個依舊屬于“工薪階層”的家庭非常重要，不能期望通過“冒險”來改變命運。因此，我一方面投資，一方面也重視家庭內部理財。每年，我們全家都會花1萬多元購買保險，醫(yī)療、人身、財產險都比較齊全。我買保險的態(tài)度與整個投資理財的態(tài)度一致，別人的話要多聽，報紙新聞要多看，但最后要自己有主見，而且要根據家庭的變化來決定購買方向，只買可以預見的3年的保險，而無論業(yè)務員如何吹噓，都不買5年以上的保險。
參加總行金融理財師培訓班學習心得。
5月8日至6月3日，我有幸參加了總行在山東舉辦的第7期金融理財師(afp)培訓班的學習。通過本次培訓，我開闊了眼界，學到了新的知識和本領，收益菲淺。
一、學習基本情況。
總行將本次培訓安排在山東省分行培訓中心，共有來自山東、河北、山西、陜西、湖南、湖北、安徽、四川等省分行的67名學員參加本次培訓。湖北行安排了荊州、襄樊、黃石分行、洪山及寶豐支行各一位理財專職人員參加學習。培訓課程主要有：個人理財規(guī)劃理論、個人風險管理與保險規(guī)劃、投資規(guī)劃、員工福利與退休規(guī)劃、個人稅務與遺產籌劃、房產及教育金規(guī)劃等內容，最后是綜合案例制作及展示。授課老師具備相當的背景，其中有財政部、人民銀行金融研究中心的主管，有大學教授，還有“海歸”和臺灣資深保險、理財主管。
整個學習過程相當緊張，除星期天可以稍微喘一口氣以外，其他時間基本上是“三點一線”——即寢室、教室、食堂。學習壓力特別大，學習的內容絕大部分是以前未接觸過的知識，通常是大學或研究生一、兩年的課程，我們一天、兩天拉完，而且要求當天消化、吸收，因為第二天又會有新的課程等著我們。我們每天六點多鐘起床，預習，晚上自覺到教室預習、復習，請老師答疑，基本上凌晨一點多鐘才休息，在最后制作案例的時候，連續(xù)熬了兩個通宵。經過20多天的緊張的學習、考試，我拿到了afp培訓合格證書，案例的制作和展示也得到了授課老師的高度評價。在全班展示的十份案例當中，湖北分行的案例制作與展示是最吸引老師和同學們眼球的。
下一步，就是要認真準備、精心備考，爭取在6月23日舉行的afp水平考試中，一路綠燈，順利過關。
二、學習感受。
1、要想成為一名合格的afp，不容易。第一，各分、支行花大價錢讓大家出去學習，一是說明各行都充分認識到了理財業(yè)務的重要性，各行都想通過搶抓理財業(yè)務來逐步提升個金業(yè)務對全行的貢獻度，二是對于各位學員來說，無疑是得到了一個提高自身業(yè)務素質和整體綜合實力的大好機會，來之不易;第二，就學習的過程來說，學員們全情投入，深感壓力巨大，腦細胞犧牲了很多，白頭發(fā)添了不少;第三，afp從業(yè)人員要求的素質高，不僅要求理財師具備很高的專業(yè)知識，而且要求知識全面，善于溝通，注重信譽;既要對國家的宏觀、微觀經濟有所了解，更需要了解我們的客戶、我們的產品;要根據客戶的家庭、財務狀況和規(guī)劃目標，結合客戶的風險承受能力，為客戶的一生量身定制合理的理財方案，滿足客戶人生不同階段的需求。這要求我們不斷的積累，不斷的提高。
2、通過學習，了解到，現(xiàn)階段中國將cfp的教育分為兩個階段，即基礎的afp階段和高級的cfp階段。我們在今后的學習和工作當中，既要理論結合實際，又要注重知識的積累，要通過不斷地積累，不斷地提高，為荊州分行的理財事業(yè)、個人金融事業(yè)盡一份力。
3、今后荊州分行要安排人員參加總行的類似培訓，要打“有準備之戰(zhàn)”，要讓有志之士盡快熟悉、學習金融理財標準委員會制定的書籍和課件。這對于學員的學習和考試的通過率的提高是有很大幫助的。
三、幾點想法。
結合荊州分行實際，我認為。
1、組建服務、營銷網絡。要迅速組建分行理財中心，構建包括分行理財中心、支行理財室及網點理財專柜在內的三級服務、營銷體系。作為總行級的理財中心，按照上級行的管理要求和優(yōu)質大客戶的分布，分行理財中心應配備8-12人，并且應盡快配齊人員，盡早投入運營，沙市支行也應迅速組建理財室，爭取在xx年底之前開業(yè)運營，各縣市支行及有條件的城區(qū)支行、分理處也要設立理財專柜，這樣形成至上而下的網絡體系，讓中行的理財服務觸角延伸到荊州各個轄區(qū)、每個角落。
金融理財策劃篇十七
本次活動將于校園中會集全院幾十家社團的精英與全院學生以及相關的教員老師們，其中新生數量將近3000人。
屆時，我們的整個招新工作將持續(xù)兩天之久，期間，我們將進行多種宣傳，并且還將發(fā)動我們協(xié)會能發(fā)動的所有兄弟姐妹們來共同招新。
我們的招新方式有：
1、條幅宣傳2、海報宣傳3、噴繪宣傳4、報紙宣傳。
二、活動安排。
屆時，我們的招新工作初步定于月20日~年10月21日在我院進行統(tǒng)一的招新工作。
在這兩天，我們協(xié)會將根據我們成員的具體情況來做具體招新值班表。
以下是初步決定——。
組別。
組長。
組員。
時間安排。
應急預案。
宣傳組。
登記記錄組。
后勤服務組。
統(tǒng)籌組。
三.招新計劃。
1.招新部門.職位及職責：
人事部。
招新計劃：部長一名，副部長一名，干事若干;。
職責：
宣傳部。
招新計劃：部長一名，副部長一名，干事若干;。
職責：
科研部。
招新計劃：部長一名，副部長一名，干事若干;。
職責：
組織部。
招新計劃：副部長一名，干事若干;。
職責：
外聯(lián)部。
招新計劃：副部長一名，干事若干;。
職責：
各職務招新時均需要筆試，筆試合格后由協(xié)會各部長統(tǒng)一通知各人。(其中部長及副部長需要面試)。
金融理財策劃篇一
甲方委托乙方為其代理在_________開戶的，賬號為：_________，起初資金為：_________的證券投資賬戶。雙方約定按照以下的規(guī)則進行代理理財。
1.開戶。
甲方在乙方的合作公司開戶。(乙方選擇的合作公司全是信譽好，手續(xù)費適中的公司。)資金量要求：股票不少于一百萬元人民幣。乙方擁有下單操作權，但沒有資金調撥權。甲方擁有資金調撥權。即只有甲方可以取出資金。
2.交易。
開戶后，甲方把賬戶的交易密碼告訴乙方(不是資金調撥密碼)，以后就由只由乙方做交易，每天甲方可以查詢交易情況，并隨時查詢資金余額和權益。
3.利潤與分成。
乙方在市場趨勢不明確情況下決不入市，市場趨勢確定后會重倉出擊。所以甲方的資金可能有時候經常保持不變，有時候會在短時間里獲得較大的收益，當然也不排除會虧損的情況。
1)結算周期為次盈利20—30%，不設具體期限。
2)每次盈利按照5：5的比例分配，甲方可以將分配給自己的盈利全部取走，也可以留在賬戶里繼續(xù)投資。
3)如月初一百萬元的初始資金，做到一百二十萬元，給乙方分配20萬元的50%，即分配十萬元給乙方。此時賬戶余額為110萬元，第二次計算的初始資金變?yōu)?10萬元，以后依次類推，后續(xù)不盈利不分成。
4)每次結算后在三天內打款到乙方賬戶，超過期限按照每天千分之一的滯納金收取。
收款人：_________。
銀行卡：_________。
卡號：_________。
4.虧損。
做任何投資都是有風險的，乙方將甲方的虧損控制在15%左右，合作結束時若虧損初始起始資金的15%，乙方將補足虧損部分到甲方的投資賬戶里。即甲方本金虧損額度控制在15%以內，且由乙方承擔。
5.終止。
在有緊急情況時，甲方可以提前停止委托操作，在停止委托后，雙方按照既定的分配原則分配利潤。
6.操作理念。
乙方的投資理念是追求安全的的利潤，所以對賬戶的資金管理也是很謹慎的，特別是期貨賬戶。市場趨勢不明確時決不操作，市場趨勢明確時候重倉出擊。
7.配合。
乙方希望甲方能完全信任乙方，對于投資中出現(xiàn)的資金波動應視為正常情。
況，也可以根據自己可以承擔風險的狀況，給予乙方在持倉頭寸的多少上給予建。
議。
甲方(蓋章)：_________乙方(蓋章)：_________。
_________年____月____日_________年____月____日。
金融理財策劃篇二
隨著經濟體制改革的深入與經濟快速發(fā)展,國內居民的個人收入持續(xù)增加,經濟不斷發(fā)展，今天本站小編為大家精心挑選了關于金融理財。
的文章，希望能夠很好的幫助到大家。
現(xiàn)在，我將三年來的工作、學習情況向大家總結匯報一下。
一、以“勤懇務實、勇于創(chuàng)新”為信條，加強學習，提高自身素質。
三年來，我能夠認真學習各項本站金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自己的理論素質和業(yè)務技能。利用業(yè)余時間，通過自學考試獲得山東經濟學院金融專業(yè)?？茖W歷和助師資格。在抓好自身業(yè)務理論學習的同時，我能夠立足本職工作，苦練出納基本功，并取得較好的成績。
先后獲得省行級單指單張、機器點鈔能手稱號、總行級機器點鈔能手稱號，在省分行第三屆業(yè)務技術比賽中，獲得出納專業(yè)機器點鈔第一名的好成績，20xx年x月被推薦到省分行干部管理學校參加出納機器維修和反假鈔培訓學習，為今后工作夯實了理論基礎。20xx年x月，在競爭上崗中，我競聘到第二儲蓄所。
到崗后，在部室領導和主任的幫助下，我立即撲下身子學習儲蓄各項規(guī)章和專業(yè)知識，在短時間內能夠獨立對外辦理業(yè)務。當時，儲蓄專業(yè)正面臨儲蓄綜合業(yè)務上機，時間緊、任務重。我珍惜每一次外出學習和上機實踐機會，多問、多學、多練，不分晝夜地加班、加點，結合自己在會計業(yè)務系統(tǒng)上機中學到的知識和摸索出的經驗，很快熟悉了儲蓄專業(yè)系統(tǒng)上機的各項工作。在20xx年x月x日上機中，我所在的儲蓄所做到了不壓單、不壓人，很好的完成了上機后的第一天工作。
二、以“立足本職、扎實工作”為理念，勤奮務實，為工行事業(yè)發(fā)展盡責盡職。
三年來，我先后從事過管庫員、出納員、儲蓄員等不同的崗位，無論在哪一個崗位工作，我都能夠立足本職、敬業(yè)愛崗、無私奉獻，為工行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。20xx年x月，在我行內退人員離崗后，出納科人員缺口較大，我主動承擔起大量的工作。清點現(xiàn)金是一項要求嚴、任務重的工作，我時時刻刻嚴格要求自己，按規(guī)章操作，快捷高效的辦好每一筆業(yè)務。
在三、四季度，我每天收款量月均在300萬元以上，占我行月均收付量的40%左右。在出納科期間，我同時兼任管庫員工作。大家知道，管庫員是一早、一晚，兩頭必須準時的工作。工作中，我認真學習本站管庫員守則和庫房管理的各規(guī)定，嚴格遵守庫房鑰匙的管理規(guī)定，協(xié)助科領導共同做好現(xiàn)金清點、上繳人民銀行等業(yè)務，及時、準確地使儲蓄專業(yè)庫包出庫、入庫，保障了一線的工作需要。
在從事所內業(yè)務主辦時，我積極協(xié)同所主任搞好各項所內工件利用自己所學掌握的知識，做好所內機具的保養(yǎng)和維修，保障業(yè)務的正常進行，營業(yè)前全面打掃所內衛(wèi)生。營業(yè)終了，逐項檢查好各項安全措施，關好水電等再離所。
三、以“客戶滿意、業(yè)務發(fā)展”為目標，搞好服務，樹立熱忱服務的良好窗口形象。
在出門收款中，每到一處，我們的一言一行，能代表我們工行的形象。所以，我對自己高標準、嚴要求，不該說的話不說，不該做的事不做，積極為客戶著想，在規(guī)章范圍內，積極為客戶辦理殘損幣兌換、代捎回單等，極大的方便了客戶。
同時，向客戶宣傳我行的各項新技術，新業(yè)務，新政策，擴大我行的知名度。把了解到的企業(yè)現(xiàn)金量、重大投資、款項專移等情況及時向信貸部門匯報，為我行對企業(yè)的全面了解和信貸工作提供及時有用的信息。在許多季節(jié)性的大額現(xiàn)金收款中，我都認真對待每一次大額現(xiàn)金收款任務，期間的工作也得到了信貸、公存等科室領導和同事們的認可。
我到二所工作后，由于所里代發(fā)財政工資較多，牽掛到的各本站單位事情也比較多。在各種代機款，代交費，以及單位與銀行的業(yè)務來中。我想客戶所想，急客戶所急，協(xié)同所主任共同搞好服務。獲得了各單位會計人員的信任和支持。在離退休職工換取工資時，提前兌換好大小票，積極主動、熱情服務，盡最大努力為老年人提供方便，讓他們高興而來、滿意而去。
一次，東關批發(fā)市場一農資經營戶送來三麻袋零、殘、破幣，要求兌換，我們加班加點，僅用一周時間就把三萬余元兌換好的現(xiàn)金送到儲戶手中。此后，這位儲戶陸續(xù)把自己的資金轉移到我所來，成為我們的黃金儲戶。這樣的例子還有許多。由于工作認真勤奮，在20xx年度考評中，我被評為良好。
入行十年來，在不同的崗位上，我都兢兢業(yè)業(yè)、任勞任怨，也取得了一定的成績。總結過去，是為了吸取過去的經驗和教訓，更好地干好今后的工作。工作中的不足和欠缺，請各位領導和同事批評、指正。同時，本人也熱切企盼有機會為工行今后的發(fā)展繼續(xù)貢獻力量。
20xx年我行認真貫徹執(zhí)行分行個金經營方針，全行個金員工的商業(yè)銀行經營理念有所提高，面對縣城經濟不發(fā)達的情況，在分行的正確領導下，經過全行個金員工的艱苦努力，個人經營業(yè)務成績顯著。
一、各項指標完成情況及采取的措施。
(一)、人民幣儲蓄存款超常增長，凈增9513萬元，完成分行下達任務的317%。采取的措施有以下5條。
1、由于去年遭受特大洪災，今年災民重建家園，給儲蓄存款工作帶來了難度。
因此支行領導年初就高度重視儲蓄存款工作。對轄區(qū)營業(yè)風點儲源逐一調查摸底算賬，并關注同業(yè)動態(tài)，和網點負責人一同準確預測，盡可能合理下達任務。行領導經常深入一線研究增存措施，深入企業(yè)單位幫助網點克服營銷中的困難。
2、以代發(fā)工資和教育儲蓄為重點，行級領導、網點負責人、一線員工，上下聯(lián)動，深入企業(yè)單位積極營銷，在去年營銷4025戶的基礎上，今年注重“挖戶工程”，新增代發(fā)工資3235戶。教育儲蓄新增戶萬元。
3、年初充分醞釀討論制訂出包括七個指標的一線員工績效考核辦法，
合同。
工和代辦員同工同酬，具體從工作量、業(yè)務營銷、服務質量、勞動紀律、安全衛(wèi)生等方面考核兌現(xiàn)，充分發(fā)揮其杠桿作用。
同時根據實際情況對辦法不斷完善，對代發(fā)工資營銷每戶獎勵1.5元，對大額存款、掛失等業(yè)務每筆不低于15筆折算柜員業(yè)務量，面對網點撤并客戶增多，客觀上對銀行員工辦理業(yè)務的速度要求高了，我們極時加大了對員工辦理業(yè)務的筆數和收款量的考核占比，并每月對績效工資認真核算，以正式文件通報，透明度高，調動了員工爭辦業(yè)務搶辦優(yōu)質客戶業(yè)務的積極性，增強了同業(yè)競爭力，調動了網點增存穩(wěn)存的積極性。
4、支行領導和網點負責人經常深入大戶走訪，注重大戶營銷，克服困難，力排他行競爭，將鉬業(yè)公司元月份股金分紅800萬元，6月份獎金120萬元，11月份職工獎金550萬元，12月份職工增獎補發(fā)1700萬元全由我行代發(fā)。
5、不定期用電視廣告、懸掛橫幅、更換宣傳牌等形式進行宣傳。
發(fā)揮輿論先導作用，同時對服務工作檢查監(jiān)督，強化了柜面服務，提高了工行在區(qū)域經濟的知名度。
(二)、消費信貸累計發(fā)放筆，金額萬元，收回筆，金額萬元，實現(xiàn)利息收入元。華縣地域經濟落后，缺乏經濟活力，給個貸工作造成一定困難。對此除績效工資考核外，對個人營銷半年以上每萬元貸款獎勵50元，調動了積極性，完成了個貸營銷任務。
(三)、中間業(yè)務收入39萬元，較去年多收入16萬元，完成了全年任務的95%。我們把中間收入在績效工資的考核中的占比提高到180分，調動了網點個金中間業(yè)務收入的積極性，杜絕了跑、冒、滴、漏現(xiàn)象。其次把靈通卡發(fā)卡量分數占比提高到120分，并通過宣傳牌、橫幅宣傳營銷代發(fā)工資掛卡，個人營銷一張e時代卡獎勵5元的激勵政策，全年新增發(fā)靈通卡5238張，其中e時代卡380張。加上去年的5720張，兩年發(fā)靈通卡1.1萬張，靈通卡年費收入達8萬余元。發(fā)卡量增加了，個人用卡匯款也多了起來，柜面在個人結算上宣傳快捷方便的特點，提供優(yōu)質服務，個金結算收入16.4萬元，較上年多增7.3萬元。再次是大力發(fā)展壽險營銷業(yè)務，主管行長親自帶領有關人員到各網點推動業(yè)務，并請保險公司經理、講師先后五次去網點培訓，對如何接觸客戶、如何贊美客戶、如何推介產品等方面進行講解和演練，舉行銀保聯(lián)歡會等，大大推動了保險業(yè)務營銷的發(fā)展，全年代理營銷保險400多萬元，實現(xiàn)中間業(yè)務收入近9萬元，較去年多收入6萬元。
(四)、做好管理工作，有效的管理能促進經營快速健康發(fā)展。我行先后制訂了《華縣支行一線員工績效工資考核辦法》《華縣支行一線員工績效工資分配辦法》，各種單項業(yè)務獎勵辦法，開展代收大中專學費業(yè)務。代理營銷保險業(yè)務競賽活動，實施目標管理，按月考核通報，下大氣力落實，促進了各項業(yè)務快捷健康發(fā)展。
二、幾點體會。
一年來我們取得了不錯的成績，主要得益于分行的正確領導，支行班子的團結協(xié)作，網點負責人的積極努力，一線員工的艱苦拼搏。總結一年來的個金工作，有以下幾個方面的體會。
(一)、用政策調動積極性是前題。
運用好考核獎勵這個杠桿就有可能充分調動員工的積極性，20xx年以前全行代發(fā)工資有4000戶，而且由于吃大鍋飯，代發(fā)的工資時常發(fā)現(xiàn)金，實行一線員工績效考核，每營銷代發(fā)工資1戶獎勵1.5元的激勵政策后，原有的代發(fā)工資全部代發(fā)，20xx年、20xx年還新增代發(fā)工資7260戶。大家深入細致的做企業(yè)單位工作，動員工資由銀行代發(fā)，員工加班加點到深夜無怨言。代理營銷保險每增加180元中間業(yè)務收入獎勵個人100元，員工就走出柜臺，深入企業(yè)單位營銷。同時我行每月考核用正式文件通報，透明度高，工資雖拉開了差距，積極性卻有增無減。
(二)、領導帶頭是關鍵。
行領導、中層干部帶頭營銷，行長、主管行長多次到金堆、城南、瓜坡分理處和網點負責人克難攻堅營銷，力挫他行競爭，爭取了鉬業(yè)公司離退處、露天礦、鐵路醫(yī)院、鐵路中學、鐵一局給水隊、引進廠、陜化運銷公司、修造車間、物業(yè)公司等13個單位的代發(fā)工資，搶占了市場份額，密切了銀企關系。特別是當得到建行杏林網點要撤并的信息后，主管行長從多方打聽了解到該網點代發(fā)工資的單位和戶數，和城南分理處主任采取先下手為強的辦法，提前做這些單位的代發(fā)工資工作，經過艱難曲折的競爭，使6個單位的1156戶代發(fā)工資全由我行代發(fā)，建行杏林網點撤并后歸郵政，但郵政只能是望洋興嘆。
金堆鉬業(yè)公司露天礦、離退處、后勤部代發(fā)工資原在建行寺坪網點，行長、主管行長、金堆分理處主任經過艱苦營銷，力挫建行石可網點競爭，1689戶代發(fā)工資落戶我行。由于領導帶頭，激發(fā)了一線員工完成各項任務的積極性。
(三)、服務是根本。營銷上來了，柜面服務跟不上。
存款就有流失的可能。我們始終把服務做為根本對員工進行教育，在大會小會上從國內外文化背景、形勢發(fā)展、周邊實際等各種因素對員工進行觀念引導，先從思想上解決員工對優(yōu)質服務的認識問題。大多數員工也逐漸認識到領導克難攻堅把業(yè)務營銷回來就應該提供優(yōu)質服務把存款保祝在此基礎上按照優(yōu)質文明服務工作規(guī)范督促檢查，強化了柜面服務質量，贏得了更多的客戶。
三、存在問題及20xx年的工作設想。
(一)、存在問題：
1、今年加大營銷力度，建行撤并的兩個網點代發(fā)工資被我行挖了過來，由于柜面服務質量的提高其大量優(yōu)質客戶也陸續(xù)把錢存到工行，加之鉬業(yè)公司職工增資一次性補發(fā)全年1700萬元全由我行代發(fā)，這些都是不可持續(xù)的資源，蓮辦還有600萬余額要流失，面對同業(yè)不計成本的無序競爭，20xx年的儲蓄存款將增加不小的難度。
2、由于代理保險營銷的老客戶普遍反映分紅保險低于教育儲蓄收入，致使20xx年后幾個月代理營銷保險業(yè)務緩慢，個別月份幾乎為零，新產品的收入又不理想，20xx年代理保險營銷不會有大的發(fā)展，將會在很大程度上影響中間業(yè)務收入。
3、收入激勵機制有待在實踐中不斷完善，大家普遍反映，今年績效工資過低，和一線的艱辛勞動有一定差距。
4、無專職營銷人員，加之華縣地域經濟比較落后，新業(yè)務營銷緩慢，理財金賬戶完成了3戶，銀證通還無一戶。由于美元貶值，外幣儲蓄較上年下降1萬元，未完成任務，估計20xx年也不容樂觀。
(二)、工作設想。
1、工作目標。
(1)、儲蓄存款確保完成2500萬元，力爭完成3000萬元，外幣儲蓄存款力爭1萬元。
(2)、個貸營銷50萬元，力爭完成70萬元。
(3)、中間業(yè)務目標35萬元，力爭完成40萬元。
(4)、靈通卡20xx張，貸記卡30張，信用卡80張，理財金賬戶20戶。
2、工作措施。
(1)、加強個金業(yè)務的組織領導。支行行級領導包網點，同時成立主管行長為組長、各網點負責人為成員的個金工作領導小組，下設辦公室，營業(yè)部主管個金經理任主任。
(2)、在分行的指導下，科學合理的制訂績效工資考核分配辦法和單項業(yè)務獎勵辦法，充分發(fā)揮激勵杠桿作用是20xx年的重點工作。
(3)、抓好大戶營銷，在費用上要向金堆分理處傾斜，千方百計做好鉬業(yè)公司大戶營銷工作。
(4)、在代發(fā)工資上重點是做好已有的1.1萬戶代發(fā)工資的鞏固工作。由于同業(yè)競爭愈演愈烈，我們原有的個別代發(fā)工資客戶已產生動遙20xx年我們要重點做好代發(fā)工資的定期回訪工作，分行兌現(xiàn)的儲蓄存款單項獎勵一定要兌現(xiàn)到網點，大部分要用在業(yè)務鞏固和發(fā)展上，以密切銀行和客戶的關系。同時要動員員工多和個人優(yōu)質客戶聯(lián)系，通過營銷理財金賬戶密切和優(yōu)質客戶的關系，爭取更多的優(yōu)質客戶。
(5)、在中間業(yè)務上要拓寬中間業(yè)務收入渠道，做好銀行卡的營銷工作，提高個人結算工作的服務質量，做好各項代理業(yè)務工作，特別要做好代理保險營銷工作，做好電子銀行業(yè)務的宣傳營銷工作，以增加中間業(yè)務收入。
(6)、做好宣傳和柜面服務工作，管理好atm機，提高其使用率，減輕柜面壓力。
今年，敖漢旗金融辦在旗委、旗政府的領導下，在市金融辦的指導下，緊緊圍繞政府中心工作，很好地履行了職能，卓有成效地開展了工作，使敖漢旗金融運行呈現(xiàn)平穩(wěn)健康發(fā)展態(tài)勢，銀行業(yè)金融機構各項存款有所提升，保險業(yè)市場競爭明顯，服務范圍逐步拓展，地方信用體系建設和擔保服務體系建設工作持續(xù)深入開展，金融結構進一步優(yōu)化，服務水平進一步提升，促進了敖漢經濟社會平穩(wěn)持續(xù)發(fā)展。
(一)信貸投放力度加大。
為進一步調動全旗金融機構支持地方經濟社會發(fā)展的積極性、主動性和創(chuàng)造性，制訂了《敖漢旗金融機構支持地方經濟社會發(fā)展考核獎勵辦法》，由于政策對路，使金融投放大幅增加。截止11月末，全旗銀行業(yè)金融機構存款余額51.63億元，同比增長了31.79%;各項貸款余額18.16億元，同比增長了17.77%。人險保費收入6990萬元，各項理賠支出723萬元;財險保費收入1816萬元，理賠支出578萬元。各金融機構進一步加大了對“三農”、農牧業(yè)產業(yè)化資金的扶植力度，基本滿足了中小企業(yè)、農牧業(yè)產業(yè)化的資金需求。中小企業(yè)貸款余額3.37億元，比年初增加1.0億元，增長3.36%，農牧業(yè)貸款余額14.57億元，比年初增加5.13億元，較年初增長了53.54%。兩家小貸公司累計發(fā)放支農貸款9309萬元，期末貸款余額4425萬元。
(二)融資功能進一步增強。
投資公司、擔保公司四個平臺共同發(fā)揮作用，增強了政府項目、中小企業(yè)、“三農”融資能力。投資公司為新惠第六中學融國家開發(fā)銀行貸款7000萬元，年初進入放款程序，至10月底已申請到位資金4300萬元，是金融辦成立以來融入的第一筆資金，同時也實現(xiàn)了開行貸款在敖漢“零”的突破。另外利用赤峰恒德?lián)Ｆ脚_為谷豐糧貿、黃羊洼草業(yè)、新洲中藥飲片有限公司等小企業(yè)融資萬元。
(三)大力實施“引進銀行”工程。
今年在引入包商銀行的基礎上，成功地恢復了建設銀行，同時與元寶山區(qū)農村合作銀行聯(lián)系在敖漢旗建設一家村鎮(zhèn)銀行。預計村鎮(zhèn)銀行年內即可營業(yè)，包行、建行在xx年可投入運營。通過“引進銀行”工程進一步健全了全旗金融體系，活化了敖漢的金融市場，有效地形成良性競爭，使全旗金融形成多元競爭、健康發(fā)展的格局，真正惠及民生、造福百姓。
(四)有力地營造誠信環(huán)境。
敖漢旗旗委、旗政府切實加強對金融工作的協(xié)調指導，采取了一系列舉措：成立了政府旗長任組長的金融工作協(xié)調領導小組，出臺了金融機構支持地方經濟發(fā)展的意見，使金融工作納入了地方政府的宏觀協(xié)調管理范疇;金融辦積極推動政銀企合作，上半年召開金融工作座談會，向金融機構推介重點項目42項，召開銀企座談會溝通信貸信息，促進銀企合作。加強信用體系建設改善金融生態(tài)環(huán)境，在引進銀行完善金融體系建設的同時著力打造誠信敖漢，牽頭組織敖漢旗信用社2300多萬逾期貸款清收工作，以引進大棚養(yǎng)滑子菇為著力點，解決設施農業(yè)發(fā)展難題，化解貸款風險，即促進了產業(yè)的發(fā)展又有助于貸款回收，還能凈化金融生態(tài)環(huán)境，可謂一舉多得。
(五)加快了產業(yè)化進程。
農牧業(yè)產業(yè)化是農村牧區(qū)快速發(fā)展的必由之路，支持產業(yè)化建設和小企業(yè)發(fā)展是旗域經濟的重點，是信貸投放的著力點，是研究破解產業(yè)化和小企業(yè)發(fā)展進程中的資金瓶頸的有效途徑。我們已深入到有關鄉(xiāng)鎮(zhèn)進就農牧業(yè)產業(yè)化進行了調研，組建農牧民信用互助協(xié)會，加大對農業(yè)產業(yè)化經營、農牧業(yè)龍頭企業(yè)培植等方面的信貸支持，有效解決農牧業(yè)產業(yè)化融資難的問題。
(六)組建了鄉(xiāng)鎮(zhèn)金融機構。
根據年初金融工作座談會會議精神，各鄉(xiāng)鎮(zhèn)蘇木成立了金融工作領導組織，明確了分管領導，確定了一名工作人員具體負責金融工作，打開了金融工作上下聯(lián)動的局面。
二、存在的問題和不足。
敖漢旗金融工作取得了一定的成績，但看到成績的同時我們也要正視存在的問題，從橫向和縱向的對比上發(fā)現(xiàn)我們還有很多不足。主要有以下幾方面：
(一)信貸規(guī)模較小，存貸差過大，服務網點布局不合理,融資渠道單一。
(二)小企業(yè)融資艱難。由于縣域商業(yè)銀行貸款權限上收，發(fā)放貸款需要層層審批，貸款周期較長。銀企信息不對稱也是主要因素，企業(yè)對銀行的貸款政策了解極其有限，銀行對企業(yè)的經營狀況、還款能力以及信用程度沒有準確的把握。雙方掌握信息的不對稱，制約了銀企之間的合作，是形成企業(yè)“貸款難”、銀行“難貸款”矛盾的重要原因。
(三)敖漢鑫匯投資有限責任公司作為政府投融資平臺，承擔著大量的公益性項目融資任務，目前由于公司剛剛運營，公司沒有現(xiàn)金流，資產規(guī)模相對較小，資產質量欠佳，尤其是3000萬元現(xiàn)金資本由于財政局借回，致使公司在各家銀行驗資準入環(huán)節(jié)遇到了一定的阻力，這既影響準入條件，又勢必影響后期的抵押擔保規(guī)模。
時光飛逝，不知不覺間，我們在忙忙碌碌中走完了，迎來了。在此，我把自己在xx年的工作做一個小結，努力改進不足的地方，發(fā)揚優(yōu)點，爭取使自己在來年的工作中做得更好。
在業(yè)務工作方面：今年由于新系統(tǒng)上線，業(yè)務的集中與綜合，我遵照上級行的指示，崗位從滯后復核變成了綜合柜員。無論從事什么崗位的工作，我始終保持著良好的工作態(tài)度，以一名銀行人的標準嚴格要求自己，遵守各項。
規(guī)章制度。
不斷的提醒自己要在工作中認真認真再認真嚴格按總行和支行制定的各項規(guī)章制度來進行操作把合規(guī)放在第一位。
從事滯后復核的工作本身就是對一個人綜合素質的考量與信賴，我也不辜負上級領導對自己的期望，不濫用自己的職權，兢兢業(yè)業(yè)，克己奉公，每天不厭其煩、仔仔細細地翻閱著每張張傳票，看柜員辦理的業(yè)務是不是合規(guī)，章子蓋地是否蓋到位，簽名是不是寫在了該寫的地方，匯款、存款填票的要素是否齊全，堅決不讓一個章子漏蓋，不讓一個簽名漏簽，不讓傳票的要素不全，不給不合規(guī)的業(yè)務授權。雖然不在前臺，但是我卻是前臺的有力支撐，為前臺提供著各種后勤保障服務，想前臺之所想，急前臺之所急，有力地掃除了前臺柜員的后顧之憂，省卻了結賬之后翻閱傳票的麻煩，減輕了柜員的工作量，讓他們有時間和精力辦理更多的業(yè)務，創(chuàng)造更大的經濟效益。在此期間，我認認真真地履行著我的職責，完成了行里交給我的每一項任務。
在臨近年末從事綜合柜員的日子里，雖然接近十幾年沒有從事前臺服務，但我還是順順利利地完成了我的工作任務。作為前臺操作人員，我深知其崗位的重要性，畢竟我直接面對的就是客戶，我的形象就代表著農行的形象，只有我熱情周到的服務才能贏得更多的客戶，取得更大的效益。因此，在實際工作當中，我聲音洪亮地與客戶交流，規(guī)范自己的服務，耐心誠懇的解答客戶的詢問，及時、準確、快捷地為客戶辦理各項業(yè)務，并且根據不同的客戶群體積極營銷行里的各種理財產品和金融服務，從短信通、支付通、手機銀行、網上銀行、電話銀行、到“安心得利”，“農銀匯理基金”、“存金通”等等。同時，我還秉持“活到老學到老”的信念，利用業(yè)余時間積極參加行里的各項業(yè)務培訓和活動，學習新業(yè)務、新知識，不斷跟新自己的知識結構，使自己始終站在農行金融服務的第一線。
在安全和風險防范方面：我們是經營貨幣的特殊行業(yè)。我們的工作是直接和現(xiàn)金打交道，因而不可避免的存在著各種風險，尤其是接送庫的時候，所以為了銀行資金的安全運營，我時刻提醒自己要加強自身安全防范的意識，認真學習和履行上級行的關于安全及風險防范的文件，警鐘長鳴，為客戶提供便捷金融服務的同時，也一定不忘堅持規(guī)范操作，以防不安全事故的發(fā)生。
生活當中，我一直堅持著良好的作息習慣，按時上下班，積極帶頭打掃營業(yè)室的衛(wèi)生。當然，我還一直保持著良好的人際關系，團結同事，關心同事，與同事和睦相處。同時，在大家忙碌工作的同時，也不忘為大帶去歡笑，調劑的營業(yè)室的氣氛，使大家以愉快輕松的心情處理著各種復雜的業(yè)務。
雖然在過去的一年中，我取得了一定的成績，但是還存在很多不足之處，服務的質量、業(yè)務技能還有待加強、提高。我打算在新的一年里更加積極地學習各項新知識，嚴格要求自己，為行里達到今年的新目標做出更大的貢獻。同志們，“春天行動”的號角已經吹響，還等什么呢?讓我們放手大干一場吧!
金融理財策劃篇三
甲方：
乙方：
根據《中華人民共和國合同法》、《中華共和國公司法》等相關法律、法規(guī)，甲、乙雙方，本著平等、自愿、誠信、合作的原則，就相關黃金投資理財事宜達成如下條款：
一、委托事項。
甲方在充分了解黃金投資項目收益與風險的前提下，自愿將用于黃金投資并合法擁有的人民幣萬元整(小寫元)委托乙方管理。
二、乙方承諾事項。
乙方在管理過程中保證該資金的正確使用及運作，不會導致任何的法律糾紛和連帶責任。經過科學、合理管理運作后達到固定月利潤分紅%，乙方以甲方的風險抵押。
三、雙方約定受托管理期限為個月，即年月日至年月日，到期后乙方終止本合同，將還本付息(甲方若中途取出理財資金月息一律按1%支付)。
四、本協(xié)議一式兩份，甲、乙雙方各執(zhí)一份，簽字，蓋章生效。
甲方(公章)：_________乙方(公章)：_________。
法定代表人(簽字)：_________法定代表人(簽字)：_________。
_________年____月____日_________年____月____日。
金融理財策劃篇四
遠在國外的人常常會有寂寞的感覺，他們的這種寂寞是()，。
a.社會性寂寞。
b.情緒性寂寞。
c.情感性寂寞。
d.交往性寂寞。
國家以生產資料所有者身份從國有企業(yè)取得的利潤收入是。
a.稅收收入。
b.債務收入。
c.企業(yè)收入。
d.規(guī)費收入。
影響從眾情境因素中，團體規(guī)模一般以()為最宜。
a.1-3人。
b.3-4人。
c.4-6人。
d.10人以上。
態(tài)度與。
學習。
有三種機制，它們分別是()。
a.聯(lián)結、強化和模仿。
b.聯(lián)結、強化和認同。
c.聯(lián)結、內化和模仿。
d.聯(lián)結、轉化和認同。
公式et=k??100%表明的是。
a.時效測定法。
b.行政費用測定法。
c.間接測定法。
d.綜合測定法。
下列商品中最適合采用密集性分銷策略的產品是。
a.電視機。
b.洗衣機。
c.高檔家具。
d.日常用品。
某電腦制造商把其市場分為6個地區(qū)，并在每一個地區(qū)選擇一個中間商來經銷該產品，該電腦制造商的分銷渠道策略最可能是。
a.獨家分銷。
b.選擇性分銷。
c.廣泛分銷。
環(huán)境c．競爭d．技術環(huán)境。
lukes認為個人主義的內涵不包括下面的。
a.重視個人尊嚴與自我發(fā)展。
b.自主與個人隱私。
c.自我揭露水平高，對社會影響敏感。
d.強調個體是社會基礎。
以下四項，不屬于政策方案設計基本原則的是。
a.方案為多數人認可。
b.方案切實可行。
c.方案緊扣政策目標。
d.規(guī)劃多重方案。
進入國際市場的模式有多種，下列屬于合同打入模式的有()，
資料共享平臺。
《》()。
a.間接出口。
b.直接代理商。
c.許可證貿易。
d.獨資經營。
一個組織被公眾知曉、了解的程度，是該組織的。
a.信譽度。
b.美譽度。
c.知名度。
d.可信度。
下列各項不屬于市場營銷策劃實施效果測評主要指標的是。
a.銷售收入。
b.利潤收入。
c.市場占有率。
d.資產報酬率。
()，在促銷時往往廣告用得較少，人員推銷用得較多。
a.高價消費品。
b.低價消費品。
c.高價工業(yè)品。
d.低價工業(yè)品。
文化心理學的價值調查法有四種形式，其中經實踐檢驗，有效度最高的是()。
a.排序法。
b.評價法。
c.行為場景法。
d.態(tài)度量表。
金融理財策劃篇五
都說“江山易改本性難移”壞習慣一旦形成了想再改過實屬不易。很多職場中人不但沒有儲蓄、存錢這些好習慣，反倒養(yǎng)成了拖欠信用卡債務的惡習，結果，人生不是從零開始，而是從負數開始。
不儲蓄，絕對成不了富豪；儲蓄不是美德，而是手段；努力工作賺錢不是為了消費而是為了投資；儲蓄和投資都要趁早；與其感嘆貧窮，不如努力致富。而且面對不斷變化的環(huán)境，要適當選擇好是該儲蓄還是該投資，比如現(xiàn)在，定期存錢比投資更重要。
無論是靠工作賺錢還是靠"錢生錢"，持續(xù)儲蓄的習慣絕不能廢棄。儲蓄金額一定要隨著收入的增加等比例提高。最好的"自動儲蓄方法"就是定期定額投資。從去年年底以來，全球投資市場波動加大、風險升高。此時，"提高儲蓄率"比"找到高獲利的投資工具"更容易執(zhí)行，效果也更明顯。
在當今美元弱勢的情況下，在正確分析形勢后，如果你認為某投資對象有投資價值，那么到該價值到達“終點站”為止都要執(zhí)著地堅守崗位，如果在中途“下車”，巨額收益也會跟著一起“下車”。讀懂形勢，才能賺大錢；貨幣的升/貶值對財產影響巨大；人民幣已成為最有魅力的投資對象，因為人民幣升值將伴隨著巨大的收益。
儲蓄是"加法"的金錢累積，投資則是用"乘法"在累積財富。理財越早開始越好，但不應該太早開始投資。如果沒有好的觀念、策略，賠錢的可能性大。其實理財很簡單，從周圍的點點滴滴做起，都是為自己將來能夠更好的投資做準備。
人生中除了金錢，很多都是財富。比如廣闊的人脈、充足的信息、扎實的知識。平時多注重這些“財富”的積累，到關鍵時刻才能助人一臂之力。言行舉止要向富人看齊。在必要的情況下，不要吝惜錢，但即便如此，也要進行合理消費。不是因為虛榮而是因為需要，該用錢的'時候決不吝嗇。追求合理消費，節(jié)約與吝嗇截然不同。
并非所有人都比你努力，只是他們都懂財富需要去管理，財富不僅是靠賺取的，更是靠積累的，擁有理財的思維，就會使微薄的薪水聚沙成塔。有一個好的理財助手，更加可以讓我們的財富如滾雪球一樣，以財生財，從而可以去追求更優(yōu)越的生活。
金融理財策劃篇六
自我評論
本人樂觀開朗，有上進心，責任心強，真誠待人，樂于助人，有團隊意識，樂觀積極向上，寫作能力較好，有較強敬業(yè)精神，人際關系良好，做事細心認真，樂于接受新事物，對人對事有分寸，能悉心接受別人的合理建議。工作經驗
某公司?? 2011-07 - 2011-08
公司性質：銀行
擔任職位：業(yè)務員
工作職責和業(yè)績：
跟著業(yè)務員學習記賬，以及相關的理論、實踐知識。 教育經歷
廣東金融學院? 2008-10 - 2012-07
最高學歷：本科
專業(yè)名稱：金融學（金融理財）
專業(yè)描述：金融理財是一種綜合金融服務。專業(yè)理財人員通過分析和評估客戶生活各方面的財務狀況、明確客戶的理財目標、最終幫助客戶制訂出合理的、可操作的'理財方案，使其能滿足客戶人生不同階段的需求，達至人生在財務上的自由、自主和自在。
金融理財策劃篇七
目錄基本資料內容簡介圖書目錄基本資料。
圖書編號:1079562。
出版社:上海財大出版社定價:20.0。
isbn:781098280。
作者:郭也群許文新編。
版次:1。
開本:大32開。
內容簡介。
金融的發(fā)展使得金融學科的內涵也在不斷地豐富和深化，這就要求我們要不斷研究一些新問題、新理論和新方法，培養(yǎng)出一批具有扎實的理論基礎和勇于探索、也于創(chuàng)新的專業(yè)人才。為了適應這一需要，我們編寫了這本《金融概論》。
本書以經濟與金融關系為主線，共設九章，內容包括貨幣、信用與金融，銀行金融機構業(yè)務與經營，非銀行金融機構業(yè)務與經營，對外金融，中央銀行與貨幣政策，貨幣供求與通貸膨脹和通貨緊縮及金融監(jiān)管等。
本書的特點主要表現(xiàn)在三個方面。
一是理論與實踐的結合。貨幣及貨幣關系發(fā)展所形成的信用制度，是當代金融賴以存在的基礎，也是我們認識現(xiàn)代金融的起點。因此本書先闡述貨幣、信用與金融的關系，再介紹金融機構與金融市場，在了解了金融機構、金融市場這兩種不同的融資方式后，再介紹金融業(yè)務，以及中央銀行貨幣政策如何對金融進行宏觀調劑和控制，金融監(jiān)管部門對銀行、證券、保險業(yè)的監(jiān)管。這樣，有利于學生在掌握堅實理論的基礎上更好地理解金融生活實踐。
二是靜態(tài)研究與動態(tài)研究相結合。即把體現(xiàn)當代金融變化的內容融入到金融制度及其特點中去，是本書力求的創(chuàng)新點之一。從貨幣的起源到信用制度的形成以及銀行制度的建立，經過了漫長的階段，尤其是金融市場的發(fā)展、金融衍生品的創(chuàng)新、融資手段的國際化，使得金融業(yè)出現(xiàn)了前所未有的發(fā)展，采用動態(tài)的研究方法，有利于把握其發(fā)展的合理內涵及本質特征。因此，本書在章節(jié)安排上，注意突出了有關銀行、非銀行金融機構的業(yè)務創(chuàng)新與發(fā)展，以及對外金融關系問題等內容。
三是學習目標與操作訓練相結合。本書每章都明確指出了學習目標，讀者首先要從學習目標開始，了解每章的重點和要求；每章最后都有關鍵名詞、自測題、思考題，讀者可以通過完成有關題目，鞏固所學知識；另外每章還配有案例，讀者通過案例對所學知識有更深的了解。
圖書目錄。
前言。
第一章貨幣、信用與金融。
第一節(jié)貨幣與貨幣制度。
第二節(jié)信用與資金借貸。
第三節(jié)金融及融資形式。
第二章金融機構與金融市場。
第一節(jié)金融機構概述。
第二節(jié)我國的金融機構體系。
第三節(jié)國際金融機構。
第四節(jié)金融市場概述。
第五節(jié)貨幣市場與資本市場。
第六節(jié)我國金融市場發(fā)展展望。
第三章商業(yè)銀行業(yè)務與經營。
第一節(jié)商業(yè)銀行概述。
第二節(jié)商業(yè)銀行資產負債業(yè)務。
第三節(jié)商業(yè)銀行其他業(yè)務。
第四節(jié)商業(yè)銀行資產負債管理。
第五節(jié)商業(yè)銀行風險管理。
第四章中央銀行。
第一節(jié)中央銀行概述。
第二節(jié)中央銀行制度。
第三節(jié)中央銀行業(yè)務。
第五章政策性銀行業(yè)務與經營。
第一節(jié)政策性銀行概述。
第二節(jié)政策性銀行資產負債業(yè)務。
第三節(jié)政策性銀行經營管理。
第四節(jié)我國政策性銀行的業(yè)務經營。
第六章非銀行金融機構的業(yè)務與經營。
第一節(jié)金融信托業(yè)務。
第二節(jié)金融租賃業(yè)務。
第三節(jié)證券業(yè)務。
第四節(jié)保險業(yè)務。
第七章對外金融。
第一節(jié)外匯與匯率。
第二節(jié)國際收支。
第三節(jié)利用外資。
第四節(jié)對外債務管理。
第八章金融監(jiān)管。
第一節(jié)金融監(jiān)管體系。
第二節(jié)銀行業(yè)監(jiān)管。
第三節(jié)證券業(yè)監(jiān)管。
第四節(jié)保險業(yè)監(jiān)管。
第九章貨幣供求與貨幣政策。
第一節(jié)貨幣需求。
第二節(jié)貨幣供給。
第三節(jié)通貨膨脹與通貨緊縮。
第四節(jié)貨幣政策。
參考文獻。
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金融理財策劃篇八
大學時代是大學生人生的正要階段，在這一階段，每個學生需要接受綜合素質的全面培養(yǎng)、科學知識的系統(tǒng)學習以及社會實踐的拓展訓練，不斷積累和提高職業(yè)素質與就業(yè)能力。在勞動還是人們謀生手段的今天，職業(yè)作為一個安身立命和謀求發(fā)展的平臺，它對于我們絕大多數人來說具有無可取代的意義，可以說，一個人謀求職業(yè)和發(fā)展就是在把握自己的前途和命運。
不少人都曾經這樣問過自己：“人生之路到底該如何去走?”記得一位哲人這樣說過：“走好每一步，這就是你的人生?！笔前?，人生之路說長也長，因為這是你一生意義的詮釋;人生之路說短也短，因為你度過的每一天都是你的人生。每個人都在計劃自己的人生，都在實現(xiàn)自己的夢想：夢想是一個百花園，我只是百花園里一根小草，可小草也有一個大理想，于是我在這里暢想一下自己的職業(yè)生涯。
二、自我認知。
1.個人分析。
我是一個比較外向的女孩子，性格開朗，很容易與人相處。品行端正，謙虛謹慎，吃苦耐勞的素質較好，學習能力較強，求知欲強，愛好看書。待人溫和不會經常發(fā)脾氣，具有一定的隱忍性，會和認識的人保持較好的關系，是那種別人敬我一尺我敬別人一丈的人，對我好的人我會加倍的對他好。我喜歡熱鬧，和朋友在一起談天，給彼此帶來快樂，我會感覺很開心。我喜歡運動，尤其是排球和羽毛球，也喜歡到處游玩，開闊眼界，陶冶情操。我還喜歡到處游玩，開闊眼界，陶冶情操。但我有一個缺點，就是有時候過于看淡很多東西，生活有時沒有目標，沒方向，總是在茫然中虛度時光，不能很好的有效率的利用自己的時間。但我有很強的自信心，具有團隊精神和協(xié)作能力，比較強的創(chuàng)新意識，動手實踐能力及自學能力。而我也喜歡安靜的環(huán)境，喜歡一個人學習、看書，但我對物理、化學沒太大興趣，所以導致我這方面的知識不是很理想。
“吃得苦中苦，方為人上人”這是我父親教會我的一句名言。也陪我克服了正長經歷所遇到的困難的信念。再大的風浪，只要有克服困難的信念和勇氣，我都可以堅持。我認為，生活在于不斷的為為社會、為他人創(chuàng)造出價值。每個人都是社會的一份子。因此，在自己力所能及時，就應該回報社會。
2.角色分析。
在親人的心里我是一個懂事而聰明的孩子，有著親人們的關懷與支持。但由于自我控制能力強，父母對我做什么事都還是很放心的，他們都任由我自身去發(fā)展，這給了我很大的空間，不落后與其它同學，有自己的學習方法和生活方式，基本能做到老師的要求。但積極主動性太差，有點的害羞，缺少與老師主動交流的機會。但我想我會克服的。
三、發(fā)展環(huán)境分析。
1.專業(yè)的前景。
我現(xiàn)在學習的是金融保險專業(yè)，主要研究如何在不確定的條件下稀缺資源進行跨進時期的分配。主要培養(yǎng)具有金融保險理論基礎知識和掌握金融保險業(yè)務技術，能夠運用經濟學一般方法來分析金融保險活動、處理金融保險業(yè)務、有一定綜合判斷和創(chuàng)新能力，能夠在中央銀行、商業(yè)銀行、政策性銀行、證劵公司、人壽保險公司、財產保險公司、信托公司、金融租出公司、集團財務公司、投資基金公司等部門工作的高級人才。
2.專業(yè)就業(yè)方向。
金融專業(yè)的就業(yè)方向主要是：
(1)商業(yè)銀行，包括四大行和股份制商行、城市商業(yè)銀行、外資銀行國內分支結構。
(2)證劵公司，含基金管理公司：上交所、深交所、期交所。
(3)信托投資公司，金融投資控股公司、投資咨詢顧問公司、大型企業(yè)財務公司。
(4)金融控股公司，四大資產管理公司、金融租貨、擔保公司。
(5)保險公司、保險經紀公司。
(6)中央人民銀行。
(7)國家開發(fā)銀行、中國農業(yè)發(fā)展銀行等政策性銀行。
(8)社?；鸸芾碇行幕蛏绫＞?，通常為保險方向。
(9)國家公務員序列的政府銀行機構或財政、審計、海關部門等。
(10)上市股份證劵部、財務部、證劵事務代表董事會秘書部等。
但是，總所周知，對于全球金融業(yè)是災難性的一年，這場全球性金融危機始于下半年的信貸收縮，而流動性大幅度縮減則引發(fā)危機升級并在全球范圍傳播開來，隨之而來的是接二連三的銀行倒閉和史無前例的政府大力干預行動。在這樣的背景下，行業(yè)前景同樣暗淡，全球經濟放緩以及投資者和客戶信心不足將對行業(yè)盈利水平和資產質量形成嚴峻挑戰(zhàn)。從金融業(yè)就業(yè)的角度來看，國內金融業(yè)對金融專業(yè)畢業(yè)生的需求，已經呈下降趨勢。這一趨勢尤其表現(xiàn)在對金融專業(yè)本科生及以下學歷的需求上。由于金融研究生畢業(yè)生數量的增加，以及金融行業(yè)對金融本科生實用性的質疑，對于本科畢業(yè)生的需求有所下降，研究生的需求則有所上升，但總體呈現(xiàn)下降趨勢。在與其他經濟管理專業(yè)的比較中，對會計與財務這些側重實戰(zhàn)操作型專業(yè)的需求有所上升。
另外，近年來，法律、計算機信息專業(yè)畢業(yè)生的金融從業(yè)進入口徑擴寬。法律對金融行業(yè)的重要性自不待言。由于現(xiàn)代社會信息化的高速發(fā)展，各行各業(yè)都在高度實現(xiàn)業(yè)務的信息化，所以大量計算機信息專業(yè)的畢業(yè)生被大量引入金融業(yè)。在證券公司這個重要性更加突出，如果一個證券公司的交易系統(tǒng)出現(xiàn)問題，那么將是一場災難。大量的計算機專業(yè)人士加入到金融業(yè)中來，發(fā)揮了重要的作用。金融行業(yè)所需要的人才也越來越向綜合性質發(fā)展。這在無形中也縮小了金融專業(yè)的畢業(yè)生進入金融業(yè)的門徑，增加了金融專業(yè)畢業(yè)生的就業(yè)競爭壓力。
3.金融業(yè)就業(yè)機會綜述(分析)：
以來，由于東南亞金融危機的影響，國家高度重視金融體系的安全與穩(wěn)健發(fā)展，對于金融業(yè)從業(yè)人員的素質提出了較高要求，由此，銀行及相關證券、保險等行業(yè)管理機構加大了對金融專業(yè)畢業(yè)生的需求，開啟了在國家統(tǒng)一分配制度打破之后的新一輪對金融專業(yè)大學畢業(yè)生、研究生的增量需求，金融行業(yè)監(jiān)管部門的人才舉措，影響著所轄行業(yè)內的商業(yè)銀行、證券、保險等金融機構加大了對金融專業(yè)畢業(yè)生的需求。
所以，首先從我個人的因素來說，我的分析理解。這些職業(yè)無不需要深刻的洞察力和緊密的思維能力，這一點比較有優(yōu)勢。所寫的這些專業(yè)都是和金融學對口性很強的專業(yè)，我想通過我在大學里所學到的知識與能力的培養(yǎng)，與其它非專業(yè)的求職者來說，有更強的競爭力。
其次我想選擇的職業(yè)，在目前來看社會上是處于中上的職業(yè)，對也從業(yè)人員的素質要求很高。所以有利于在大學期間提高自己、約束自己，做社會需要的人才。最后，從我所選擇的勞動市場分析，中國處于社會主義市場階段，實行的是分業(yè)經營、分業(yè)監(jiān)管的經營體制，在市場經濟尚不成熟、市場體制和機構尚不完善的情況下，特別是對于加入wto帶來的挑戰(zhàn)，無論是金融機構內部還是外部，都有業(yè)務拓展的需求。所以這些職業(yè)有很大的勞動力市場需求。
大型的企業(yè)財務公司、金融投資控股公司投資計劃的工作內容：把握市場動向，與公司內部各人員溝通，根據市場動向做出準確的投資計劃，確定投資原則，投資范圍和投資原則。能勝任這份工作。
4.與職業(yè)選擇目標的差距。
我現(xiàn)在僅僅是一個大一的學生，對于金融的了解確切的說，只有一學期，。所以自己現(xiàn)在的無論是知識還是能力，都與目標差距甚遠，需要付出更多的艱辛，可是只要與夢想和為夢想執(zhí)著和不懈努力，我相信自己能行。
四、未來的計劃。
大二:主要是專業(yè)極強的課程的學習階段，這一階段，要注重把所學的理論知識應用于實踐中，關注周圍時刻發(fā)生的國內國外的經濟金融形勢，自己簡單的寫一些關于金融投資計劃分析，并及時與老師交流溝通，請老師指出其中的不足，自己不斷改正。此外，在寒、暑假到一些金融機構學習的機會，即使是做一些最簡單得工作，也可以先對自己未來工作環(huán)境和內容有一個初步的了解。在實習過程中總結自己應該具備哪些必要的素質與能力。
大三:即將畢業(yè)的一年，學校開的課程會減少，主要是畢業(yè)論文的準備。而且，我目前的計劃是去有關金融機構上工作，想想出去可能還是有和人家一些差距。所以大三的一年先不急找工作，而是更加認真學習。但是在學習的同時，也會積極尋找實習的機會，以便積累更多的工作經驗。
這是在學校的主要學習計劃，在未來的幾年里，我會利用校園靠近一些和金融方面有關的知識，去學習。在自己的空余時間去查找關于這方面的知識，積累更多的專業(yè)經驗。而且我會努力和那些老師、同學交流，爭取能和他們成為好朋友，這對于自己未來的發(fā)展肯定會有極大的作用。同時，建立自己的人脈交往圈，在與朋友們交往的過程中，讓不同的思想進行碰撞，自己從中總結新的思想經驗。
我的職業(yè)目標對于就業(yè)者來說無論是學歷還是能力要求都很高，所以，我可能在讀完這三年以后還是不能實現(xiàn)自己的職業(yè)理想。我的初步計劃是先在財務公司找一份比較基本的工作，利用兩年了解公司的基本金融運作情況，積累足夠的經驗以后，再向自己的目標邁進。
五、實施方案。
(一)短期計劃。
時間：20xx年——20xx年。
目標：通過英語四級考試，通過全國大學生計算機等級考試，完成學業(yè)并取得學位。
計劃內容：學習之余，拓展專業(yè)之外的知識，如：股票模擬、金融學、廣告學等。
策略：(1)參加各種金融學、文學講座。
(2)參加各種培訓。
(二)短后期計劃。
時間：20xx年——20xx年。
目標：找到實習工作。
計劃內容：考取相關資格證件。
策略：(1)白天學習，晚上兼職。
(2)參加各類有必要的科研項目。
(三)中期計劃。
時間：20xx年——20xx年。
目標：單位職員。
計劃內容與策略：
(1)對工作日漸熟悉，自身能力、素質得到不斷提高，爭取受到單位領導提拔。
(2)在建筑行業(yè)建立良好的人際關系。
(3)在金錢管理、時間管理、項目管理、目標管理等能力上的提升。
(四)中后期計劃。
時間：20xx年——20xx年。
目標：單位干部。
計劃內容：
利用大量接觸信息的便利條件，向行業(yè)收集的專家型發(fā)展了解客戶需求，了解如何讓自己的公司在市場中占有一席之地，如何更好地推廣樹立品牌和壯大公司。
(2)爭取成為單位經理。
策略：不斷挖掘自身潛力，對建筑行業(yè)有極強敏感力，充分擴展個人、企業(yè)、客戶多方人際關系。
求職受阻時：考慮向小城市發(fā)展。
(五)后期計劃。
時間：20xx年——2030年。
目標：總公司管理層。
計劃內容：(1)統(tǒng)籌公司發(fā)展全局，做大做強公司。
(2)研究宏觀經濟政策，熟悉風險投資市場。
(3)熟悉人力資源問題，管理問題，財務問題，協(xié)調問題……。
求職受阻時：考慮創(chuàng)立屬于自己的公司。
第六部分評估調整。
六、評估調整。
當今社會，充斥著殘酷的競爭，“物盡天折，適者生存”成為時代的主旋律。
面對競爭和挑戰(zhàn)，我們的職業(yè)生涯將不會一帆風順，也很難朝著預期的情況發(fā)展。尤其是互聯(lián)網文化將高速的發(fā)展和變化。而隨著自身閱歷的增加，所以，我必須根據實際情況采取適宜的策略進行調整。
調整時間：至少每半年一次其他各行業(yè)飛速發(fā)展，要在金融行業(yè)行業(yè)中更上一層樓，必須即使回過頭來審視自己，用適宜的方法調整自己的計劃，以便能跟上時代的要求。
考慮方面：企業(yè)環(huán)境、市場環(huán)境、個人因素。
個人因素：依次為提供培訓、繼續(xù)教育等機會、以長遠職業(yè)為出發(fā)點、個人興趣與工作的結合點、家人意愿等。
七、我對于職業(yè)生涯規(guī)劃的看法。
1、雖然可能沒有成型的職業(yè)規(guī)劃，但是我覺得每個階段的前進方向和短期目標要有，比如這段時間我要練好英語聽力到什么水平，我要朝著什么方向努力，沒有努力的方向和短期的目標，那容易虛度光陰。
2、職業(yè)規(guī)劃肯定要有，但是我覺得職業(yè)規(guī)劃不可能現(xiàn)在就定下來，周圍的環(huán)境隨時在變，而且自己隨著不斷的成熟和接觸不同的東西，也會變。我以前想當官，現(xiàn)在想當外企白領，所以我覺得這個很難就定下來，更何況是在校大學生，沒有任何社會閱歷，談這個就似乎有點紙上談兵。但是我覺得這次的職業(yè)規(guī)劃是必要的，這不僅僅是一份作業(yè)，對大一新生來說，通過這次的思考，可以在短期內找到奮斗的目標。
八、小結。
金融理財策劃篇九
戶口：佛山市。
居住地：廣東省廣州市近期任職：業(yè)務員。
待遇要求：--3500/月到崗時間：隨時到崗。
希望地區(qū)：廣州市佛山市。
希望崗位：財務分析個人理財專家英語翻譯。
自我評論。
公司性質：銀行。
擔任職位：業(yè)務員。
工作職責和業(yè)績：
跟著業(yè)務員學習記賬，以及相關的'理論、實踐知識。教育經歷。
廣東金融學院-10--07。
最高學歷：本科。
專業(yè)名稱：金融學（金融理財）。
專業(yè)描述：金融理財是一種綜合金融服務。專業(yè)理財人員通過分析和評估客戶生活各方面的財務狀況、明確客戶的理財目標、最終幫助客戶制訂出合理的、可操作的理財方案，使其能滿足客戶人生不同階段的需求，達至人生在財務上的自由、自主和自在。
技能專長：
會計從業(yè)資格證，大學英語六級。
語言水平：
英語:精通。
粵語:精通。
普通話:精通。
it技能專長。
技能：java。
使用時間：一個月。
掌握程度：一般。
金融理財策劃篇十
1、依據公司提供的平臺和產品按要求開發(fā)客戶。
2、準確了解客戶需求，跟進促進客戶成單。
3、協(xié)調公司內部資源，提高客戶滿意度。
4、發(fā)展新的可合作市場，并洽談簽約，為公司未來發(fā)展做貢獻。
5、在業(yè)務洽談跟進過程中不斷學習不斷提高自己的業(yè)務水平。
1、有積極意愿從事銷售工作，從事過銷售經驗者優(yōu)先。
2、良好的溝通能力，能較好的與客戶交流。
3、熱愛金融行業(yè)，并愿意持續(xù)學習。
4、具有獨立工作能力，勇于接受挑戰(zhàn)，能都能承擔目標壓力。
金融理財策劃篇十一
3、負責與客戶進行業(yè)務聯(lián)絡和溝通，維護客戶關系，提供咨詢服務。
4、宣傳對投資者的風險教育知識。
5、負責分析客戶的財務漏洞，提供理財服務；
6、負責組織客戶進行理財知識的系統(tǒng)培訓；
7、負責公關活動的組織、策劃和執(zhí)行；
8、業(yè)務進展中，提出合理化建議，推動團隊業(yè)績提升。
9、完成團隊經理制定的銷售目標。
10、培養(yǎng)良好的職業(yè)道德，不斷提升個人業(yè)務能力，牢固樹立服務意識，全心全意為客戶服務。
金融理財策劃篇十二
1、收集整理客戶家庭資料信息,電話聯(lián)絡或者上門拜訪,收集具體的需求并建立信任度,再根據具體需求情況專業(yè)制定最適合家庭的.財務安全規(guī)劃方案。
2、收集整理中小企業(yè)資料信息,電話聯(lián)絡或上門拜訪約見,獲得企業(yè)信息和覺得人的信任,再挖掘需求為企業(yè)量身制定團體醫(yī)療、意外保險方案。并可為企業(yè)提供財產保全服務。
3、綜合金融服務內容還有:
賣車+賣房+就醫(yī)+貸款+壽險+產險+養(yǎng)老險+信用卡+銀行+證券!
一份工作,十份收入。為每一個家庭的提供一站式全金融理財規(guī)劃服務!
4、公司提供長期持續(xù)的精英培養(yǎng)計劃,免費參與公司一系列學習和培訓,
金融理財策劃篇十三
概要提示：吸收更多的客戶，把潛在客戶轉為主要客戶。擴大臨汾郵政銀行在臨汾市場的影響力，提升市場地位。擺脫郵政銀行的舊形象，樹立可信，時尚的商業(yè)銀行新形象。樹立起品牌文化形象，打造穩(wěn)健的、專業(yè)的、誠信的、有遠見的、負責的、智慧的、伙伴關系的企業(yè)形象。發(fā)展臨汾郵政銀行的客戶，爭取每個客戶都知道網上銀行，和小額貸款。在客戶有需要時，臨汾郵政銀行作為客戶的第一選擇。
先進思想：除針對網上銀行，小額貸款卡這幾種產品的營銷策劃，還有一種新型的低碳信用卡。此卡集材質環(huán)保，設計優(yōu)美，多功能等多種優(yōu)勢于一體。為新一代的年輕人，熱愛環(huán)保的人，提供了更好的選擇。
一、策劃目的：
本次策劃主要針對金融產品展開營銷，包括網上銀行，小額貸款卡，和低碳信用卡四種金融產品。其目的在于擴大臨汾郵政銀行的社會影響力，提升市場地位，提高知名度，拓寬業(yè)務范圍。
二、營銷環(huán)境分析：
（一）、宏觀環(huán)境分析：
1.政治環(huán)境。我國現(xiàn)階段政治環(huán)境較穩(wěn)定，沒有出現(xiàn)嚴重的經濟政治沖突、問題。國家的管理為我國居民保證了銀行的信譽，使我國居民更放心地參與網上銀行的交易活動，支付寶卡通也有了更廣泛的發(fā)行空間；我國大力支持創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)，這為小額貸款卡的發(fā)展提供了一個良好的條件。
2.自然環(huán)境。人類活動在經濟發(fā)展的同時也給自然環(huán)境帶來了很大的負擔。二氧化碳的大量排放造成的溫室效應，使人們更加關注環(huán)保問題。為貫徹科學發(fā)展觀,堅持走“可持續(xù)發(fā)展”道路，用低碳信用卡為客戶建立“個人綠色檔案”，這是一個有效的節(jié)能減排方法。
3.經濟環(huán)境。目前，世界整體經濟形勢仍是較嚴峻的，國際金融危機對世界經濟的增長造成巨大威脅，中國的經濟也有著重大阻力。但是，國內的宏觀經濟是呈穩(wěn)定增長趨勢的，資本市場不斷發(fā)展及居民消費結構和理財觀念的轉變帶來良好契機，政府對銀行的支持依然強勁。網上交易、鼓勵創(chuàng)業(yè)，這些都對我國經濟的發(fā)展起了很大的推動作用。
4.競爭環(huán)境。我國加入世貿組織之后，隨著國際銀行巨頭的涌入，如花旗、匯豐等全球知名的大銀行集團都已經在中國開設了分支機構，他們具有良好的信譽、優(yōu)質的服務，這對國內的一些銀行造成相當的壓力。我們的銀行業(yè)必須開辟新的發(fā)展空間，因而在此時我們開始了網上銀行，小額貸款卡，低碳信用卡的發(fā)展之路。
5.人口環(huán)境：20xx年1月16日，中國互聯(lián)網絡信息中心(cnnic)發(fā)布《第29次中國互聯(lián)網絡發(fā)展狀況統(tǒng)計報告》。報告顯示，截至20xx年12月底，中國的網民規(guī)模突破5億，達到5.13億，全年新增網民5580萬報告顯示，中國手機網民規(guī)模達到3.56億，同比增長17.5%。隨著網絡的普及和廣泛應用,網上銀行、支付寶卡通這樣的新興交易平臺，會得到更多人的青睞。另外，人口問題，也使得就業(yè)困難的問題更加嚴峻，創(chuàng)業(yè)的人會越來越多，小額貸款能更加體現(xiàn)其優(yōu)勢性。
（二）金融產品swort分析。
1.優(yōu)勢。
（1）信息優(yōu)勢。郵政銀行地處臨汾，由于長期服務本地市場，郵政銀行與地方政府和客戶關系密切，對轄區(qū)內經濟、社會等情況比較熟悉具有較好的環(huán)境以及市場優(yōu)勢。
（2）政策優(yōu)勢。政府應建設新農村的要求，加大對農村的投入和政策優(yōu)惠。銀銀行以支持“三農”和地方經濟發(fā)展為己任，原則明確，市場目標明確，在本地易得到政府的支持。
（3）環(huán)境優(yōu)勢。臨汾市持續(xù)高速的經濟增長，環(huán)境及城市化進程的推進。
（4）自身優(yōu)勢。改革開放以來,我國金融業(yè)發(fā)展很快。在整個金融機構組織體系中,中小型銀行是發(fā)展最為迅速、最具活力的一個群體,它們以特有的生機與活力,活躍于經濟領域,其作用不容小覷。中小型銀行業(yè)務規(guī)模發(fā)展的快，經濟效益良好，經營范圍逐漸擴大這是企業(yè)自身的發(fā)展優(yōu)勢。
2.劣勢。
（1）知名度。大量的走訪、問卷、電話等形式的調查表明，廣大市民、中小企。
業(yè)對郵政銀行了解甚少；規(guī)模不大，便捷性差，也會導致郵政銀行不能成為首選。
（2）認知度。臨汾郵政銀行于3月正式開業(yè)，市場對其認知度很低，與四大國有銀行相比競爭力處于下風。很多市民對臨汾郵政銀行的認知只是達到“農村合作信用社”的水平，對于從“郵政儲蓄”到“商業(yè)銀行”的轉型并不了解。
（3）形式。業(yè)務領域狹窄，產品創(chuàng)新能力差，無法為客戶量身定做出個性化、差異化的產品，沒有及時更新新穎地吸引顧客的業(yè)務。
（4）員工水平。經過與其他銀行對比，臨汾郵政銀行員工整體綜合素質不高，專業(yè)化水平相對較弱。
（5）服務水平。缺乏有效的營銷服務體系，售后服務不到位。
3.機遇.
(1).在產品的推廣及服務方面加大力度宣傳，拓寬市場份額。如可在學校，娛樂及公共場所進行現(xiàn)場的互動宣傳，使得更多的人了解并接觸到相關的金融產品。
(2).政策壁壘的破冰,使農村中小金融機構獲得了巨大的發(fā)展空間。
(3)世界生態(tài)環(huán)境日益惡化，發(fā)展低碳經濟已成為全球共識，開展碳交易正是人們利用市場機制引領低碳經濟發(fā)展的必由之路。在低碳經濟背景下，中國商業(yè)銀行應積極應對，正視經濟轉型所帶來的機遇與挑戰(zhàn)，不斷推動金融產品創(chuàng)新，積極參與中國碳交易市場構建，逐步建立健全低碳金融體系，迎接未來世界低碳經濟新格局的挑戰(zhàn)。
4).近些年，中國銀行業(yè)取得了飛速的發(fā)展，在經濟全球化形勢下，中國銀行業(yè)面臨著巨大的機遇：宏觀調控給商業(yè)銀行經營帶來的機遇；經濟發(fā)展模式的變化對商業(yè)銀行帶來的機遇；另外，很多商業(yè)銀行把房地產開發(fā)貸款、按揭貸款作為主要投資方向，商業(yè)銀行要在企業(yè)發(fā)展模式變化的過程中，不斷尋找新的核心客戶，這其中可能有經營新材料、新能源的，這些產業(yè)將來會有更好的前景。
4.威脅。
（1）.世界金融危機的影響下，世界經濟尚未走出低谷。
（2）.外資銀行的進入，眾多新成立的中小銀行是市場競爭更加激烈。
（3）.受部分地方現(xiàn)行政策的約束，向其他地區(qū)進行擴張受到限制。
金融理財策劃篇十四
為深入貫徹黨的十八屆三中全會“發(fā)展普惠金融”的重要部署，加快推進我縣普惠金融發(fā)展，根據湖北銀監(jiān)局、省政府金融辦、省綜治辦全面推進金融服務網格化的統(tǒng)一安排和部署，特制定本方案。
一、總體要求。
(一)指導思想。
貫徹落實黨的十八屆三中、四中全會精神，緊密圍繞推進普惠金融發(fā)展，破解基層金融服務信息不對稱難題，創(chuàng)新社會治理體制，探索建立金融服務網格化機制，夯實基層金融服務基礎，促進城鄉(xiāng)金融一體化發(fā)展，使廣大居民能夠享受金融均等化服務。
(二)基本原則。
一是堅持普惠金融服務與社會綜治管理相結合原則。銀行業(yè)金融機構借助綜治部門人口基礎信息平臺，獲取信息，搭建網格;綜治辦根據銀行業(yè)金融機構提供的信息，豐富綜合信息平臺內容，增加金融服務內容。
二是堅持城鄉(xiāng)統(tǒng)籌原則。統(tǒng)籌城鄉(xiāng)金融服務網格化建設，建立城區(qū)社區(qū)和農村村委兩類網格。城區(qū)網格重點在“四區(qū)”，即商區(qū)、園區(qū)、校區(qū)、社區(qū);農村網格重點在村，結合“雙基雙贏”合作貸款模式，通過普惠金融網格工作站提供金融服務，形成“城鄉(xiāng)一體、全域覆蓋”的金融服務網格體系，促進城鄉(xiāng)金融服務均等化。
三是堅持線上與線下相結合原則。線上主要指網上銀行、手機銀行、微信銀行和電話銀行等現(xiàn)代金融服務手段，線下主要指現(xiàn)有的銀行物理營業(yè)網點，通過運用現(xiàn)代信息技術手段，結合線上、線下的優(yōu)勢，通過增加服務通道，擴大服務范圍，進一步向下延伸金融服務，構建線上、線下一體化的金融服務網格體系。
四是堅持科學規(guī)劃與穩(wěn)步推動相結合原則。縣政府金融辦聯(lián)合縣銀監(jiān)辦、綜治辦統(tǒng)籌部署，科學規(guī)劃。在銀行業(yè)金融機構自主選擇的前提下，銀監(jiān)辦負責均衡推動轄內網格化工作的開展，協(xié)調網格中的機構分布，城區(qū)網格允許交叉但不過度交叉，農村以填補金融服務空白為主，使有限的金融資源發(fā)揮最大的服務質效。
二、實施步驟。
(一)啟動探索年(20xx年)。工作目標：參與試點的行政村(社區(qū))覆蓋面在40%以上，城市社區(qū)居民建檔面達40%以上，城市商戶、園區(qū)、小微企業(yè)建檔面達50%以上，農村建檔面達70%以上。
(二)復制推廣年(20xx年)。工作目標：參與試點的行政村(社區(qū))覆蓋面達100%，社區(qū)居民、商戶和小微企業(yè)建檔面及農村建檔面均達到100%。經過一年試點，銀行業(yè)金融機構對本系統(tǒng)金融服務網格化管理試點運行情況梳理總結，形成成熟可復制的金融服務網格化管理模式。
(三)鞏固提升年(20xx年)。推進全縣銀行業(yè)金融機構的金融服務網格化服務范圍基本覆蓋城區(qū)、農村所有地域，進一步做實金融服務網格化，形成比較成熟的金融服務網格化內在機制，運行穩(wěn)定，信息采集及應用效率高，金融服務和產品全覆蓋，客戶滿意度和社會認可度高，市場占有率持續(xù)上升，業(yè)務發(fā)展更趨穩(wěn)定。
三、工作內容。
(一)完善制度。銀行業(yè)金融機構要建立健全金融服務網格化配套制度辦法，規(guī)范開展試點工作。包括《金融服務網格化實施辦法》、《金融服務網格化考核辦法》、《金融服務網格化信息共享管理辦法》、《金融服務網格化信息統(tǒng)計制度》等。
(二)制訂流程。銀行業(yè)金融機構要明確信息采集、篩選、金融跟進服務、金融服務反饋等工作流程，劃清各層級機構和人員權限，適當下放權限到基層機構。
(三)確定層級。以銀行業(yè)金融機構網點為中心，以其所在地集鎮(zhèn)、社區(qū)、鄉(xiāng)村為服務半徑劃分網格，建立分級網格管理體系。實行由一級支行(部)、二級支行(分理處)、存貸款客戶經理和外聘兼職網格員構成的三級網格服務體系，實現(xiàn)一網覆蓋，一一對應，網格地域無縫對接，網格與金融服務無縫對接，實現(xiàn)“人在網中走，檔在格中建，格格有服務”。
(四)劃分網格。銀行業(yè)金融機構在銀監(jiān)辦的協(xié)調下，與綜治辦對接，參考網格劃分標準，按照“不重復、不遺漏”的“井田制”和資源節(jié)約原則，采取“大網格套小網格”的方式，將銀行業(yè)金融機構所在區(qū)域劃分成若干個網格單元。劃分網格要兼顧城區(qū)和農村。將大網格分為城區(qū)和農村兩類，在試點中體現(xiàn)差異化，大網格在城區(qū)以社區(qū)為單位，在農村以村為單位，網格劃分不能出現(xiàn)空白，要確保金融服務實現(xiàn)地域全覆蓋。銀行業(yè)金融機構劃分城區(qū)網格時允許適當交叉，農村網格則以填補金融服務空白為主。銀監(jiān)辦要發(fā)揮指導、協(xié)調作用，協(xié)調各機構的網格劃分，防止過度集中或出現(xiàn)空白。
(五)落實人員。銀行業(yè)金融機構網格人員分為網格員和網格管理員，網格員可以是專職，也可以是兼職。網格員以客戶經理、信貸員為主體，兼職網格員以社區(qū)、村組干部為主體，網格管理員一般為鄉(xiāng)鎮(zhèn)城區(qū)基層金融機構負責人。按照“一人一格、一崗多責、一專多能”的原則配備網格員和網格管理員，實行定格、定員、定責，原則上一格一員。銀行業(yè)金融機構要聯(lián)合綜治辦等部門共同加強對網格員、網格管理員以及外聘網格員的培訓，培訓內容包括制度、流程、金融知識等內容，讓網格員和網格管理員充分了解工作內容、職責邊界、工作流程和風險點。
(六)繪制圖集。銀行業(yè)金融機構要根據網格劃分繪制地圖集，分為城區(qū)和農村圖集兩大類，包括：銀行業(yè)金融機構物理網點分布圖、電子機具分布圖、網格人員及服務分布圖三種。
(七)建立臺賬。由承擔網格服務的銀行業(yè)金融機構負責網格內信息的收集和管理，并建立臺賬。網格員按照要求建立信息電子臺賬，為銀行辦理業(yè)務提供貸前調查信息和貸后核查信息等，電子臺賬實現(xiàn)內部共享和分級授權，保證信息傳遞的效率和安全。
四、保障措施。
(一)加強組織領導?？h政府成立以分管副縣長為組長，縣金融辦、綜治辦、銀監(jiān)辦主要負責人為副組長的推進金融服務網格化工作領導小組，負責金融服務網格化組織領導、統(tǒng)籌部署和協(xié)調工作;領導小組辦公室設縣銀監(jiān)辦，負責金融服務網格化方案制定、對銀行業(yè)機構業(yè)務指導和督促考核工作。金融辦負責部門協(xié)調工作。綜治辦要指定專人與銀行業(yè)金融機構進行業(yè)務對接，做好信息傳遞，幫助銀行業(yè)金融機構劃分網格，當好參謀，負責對網格員宣傳到位。銀行業(yè)金融機構要成立金融服務網格化領導專班，具體負責本行金融服務網格化的指導、協(xié)調、管理等工作，要建立與政府相關部門的合作機制，提供有關金融信息，充實政府社會網格化管理內容。各方建立聯(lián)合處置突發(fā)問題的機制，加強多方合作溝通，達到共贏局面。
(二)明確責任主體。金融服務網格化的責任主體和實施主體是各銀行業(yè)金融機構，法人機構總行和分支機構支行要制定方案、統(tǒng)籌管理、總體推進和協(xié)調溝通，并加強對基層網點的工作指導和督促考核工作。各鄉(xiāng)鎮(zhèn)、部門和單位要積極支持金融服務網格化工作。
(三)建立激勵約束機制。銀監(jiān)辦要將金融服務網格化作為重點工作，將銀行業(yè)金融機構開展金融服務網格化工作情況列為考核內容，作為良好銀行評選標準;綜治辦要將基層機構推動金融服務網格化工作納入年度綜治考核;銀行業(yè)金融機構要將金融服務網格化工作納入機構和人員的績效考評內容，在經費、人員分配上給予優(yōu)先支持，嚴格獎懲兌現(xiàn)。同時，按照“權隨責走、費隨事轉”要求，給予基層網格員適當補助。
(四)加強宣傳引導。加強宣傳，引導公眾對金融服務網格化的關注，宣傳金融服務網格化的目的、意義和作用，宣傳金融知識、銀行產品、反詐騙、打擊非法集資等方面知識，營造良好的工作氛圍。發(fā)現(xiàn)網格中有從事非法金融活動的機構和人員，及時向當地公安、金融監(jiān)管機構報告，維護金融穩(wěn)定。
金融理財策劃篇十五
目錄定義金融金融概念新解金融概念的重要性及現(xiàn)狀金融概念定義的既有論點收縮展開定義金融。
金融的內容可概括為貨幣的發(fā)行與回籠，存款的吸收與付出，貸款的發(fā)放與回收，金銀、外匯的買賣，有價證券的發(fā)行與轉讓，保險、信托、國內、國際的貨幣結算等。從事金融活動的機構主要有銀行、信托投資公司、保險公司、證券公司、投資基金，還有信用合作社、財務公司、金融資產管理公司、郵政儲蓄機構、金融租賃公司以及證券、金銀、外匯交易所等。金融是信用貨幣出現(xiàn)以后形成的一個經濟范疇，它和信用是兩個不同的概念：（1）金融不包括實物借貸而專指貨幣資金的融通（狹義金融），人們除了通過借貸貨幣融通資金之外，還以發(fā)行股票的方式來融通資金。（2）信用指一切貨幣的借貸，金融（狹義）專指信用貨幣的融通。人們之所以要在“信用”之外創(chuàng)造一個新的概念來專指信用貨幣的融通，是為了概括一種新的經濟現(xiàn)象；信用與貨幣流通這兩個經濟過程已緊密地結合在一起。最能表明金融特征的是可以創(chuàng)造和消減貨幣的銀行信用，銀行信用被認為是金融的核心。
寧波大學商學院熊德平教授在其國家社科基金研究報告《農村金融與農村經濟協(xié)調發(fā)展機制與模式研究》【6月通過驗收鑒定，獲優(yōu)秀等級，并應邀以成果要報形式，呈黨和國家領導人，引起高度重視和作重要批示，該成果獲教育部高等學?？茖W研究成果獎（人文社會科學)二等獎，該成果出版著作《農村金融與農村經濟協(xié)調發(fā)展研究》（社會科學文獻出版社，201月出版,p66-80）】，以及論文《農村金融與農村金金融發(fā)展：基于交易視角的概念重構》【《財經理論與實踐》第2期，p8-13；人民大學報刊復印資料《農業(yè)經濟導刊》期p120-126）全文】中，為定義農村金融與農村金融發(fā)展，針對既有定義的缺陷，從重新定義金融概念入手，重新定義了農村金融與農村金融發(fā)展的概念，并基于該定義，形成了系統(tǒng)的農村金融與農村經濟協(xié)調發(fā)展理論，構建了我國農村金融與農村經濟協(xié)調發(fā)展的機制與模式，并提出了相關政策建議。該概念及其基礎上的成果，值得農村金融理論研究、政策制定和實際部門借鑒和思考。
金融概念的重要性及現(xiàn)狀。
熊德平教授的上述成果認為：“弄清楚金融的界說似乎是不言而喻的，無疑，這是一門學科中極大的問題：一門學科，其最高理論成就往往就凝結在對于本學科的核心范疇如何界定、定義之中”（黃達，，p113）。長期以來“金融是指資金的借貸活動或資金的融通活動，這已是被學術界所普遍接受的觀點”（江春，），但深入考察發(fā)現(xiàn)“對金融的定義，傳統(tǒng)金融理論和現(xiàn)代金融理論是有區(qū)別的”（冉光和，，p19），“存在從不同視角對‘金融’所進行的規(guī)范性的論證”（黃達，2001，p113），其表述林林總總，重點各不相同，“直到今天，……，尚無普遍被接受的統(tǒng)一的理論界定”（黃達，2001，p45）。面對這樣的核心范疇，該成果無意也不求能論證出公認的“金融”概念，但對其內涵和外延的界定卻直接關系到研究框架的構建基礎。成果遵循黑格爾“概念”與“理論”的關系以及哲學關于“概念”本質的認識，在綜合前人的“金融”定義基礎上，努力分析和界定出可以供生長和支撐本研究理論框架的“金融”概念。
界定“金融”的概念，首先涉及的問題是由漢字“金”和“融”組成的“金融”與英語“finance”語義區(qū)別與選擇問題。黃達（2001，p3-11，44-45，113-120）和曾康霖（，p10-14）教授分別對二者的`詞義和關系，做了詳細的、權威性的討論，其基本結論是漢語的“金融”有寬、窄二個口徑。寬口徑是：泛指銀行、保險、證券、信托及相關活動。窄口徑則把“金融”界定在資本市場運作與金融資產供給與價格形成的領域。而英語中的“finance”則有寬、中、窄三個口徑。寬口徑是指：一切與錢有關的活動。不僅包含了漢語的“金融”，而且還包括了“政府財政”、“公司財務”、“家庭理財”等與漢語“金融”涇渭分明的概念。窄口徑則專指資本市場，尤其是股票市場。中口徑是指銀行、證券公司、保險公司、儲蓄協(xié)會、住宅貸款協(xié)會，以及經紀人等中介服務等?？梢姖h語“金融”的寬、窄口徑分別相當于“finance”的中、窄口徑，而寬口徑的“finance”則是我國“政府財政”、“公司財務”、“家庭理財”和“金融”的總稱。由于本研究主題和任務是從“農村金融”和“農村經濟”的系統(tǒng)層面揭示其相互間的內在聯(lián)系，探索協(xié)調發(fā)展的機制與模式，因此，該成果將把“金融”界定在漢語寬口徑的含義上。
金融概念定義的既有論點。
進一步考察已有“金融”的定義，本研究發(fā)現(xiàn)，雖然，表述林林總總，重點各不相同，尚無一致認識，但歸納這些表述各異的“金融”概念便可發(fā)現(xiàn)，根據其視角和側重點，大致可分為“資金融通論”、“金融資源論”、“金融產業(yè)論”、“金融工具論”、“金融媒介論”等幾種類型[1]，其中“資金融通論”在我國歷史最為久遠，影響最為深刻，詞典、教科書中的金融定義基本來自于此，其他的主要觀點主要集中在近幾年的學術研究中，另外一些則基本上是在“資金融通論”基礎上的延伸或擴展或有所側重。
1、“資金融通論”
認為“金融就是...
金融理財策劃篇十六
我的性格也許有“創(chuàng)新”、“嘗試”的因子，喜好嘗試新的投資方式。所以，在人群里，我?guī)缀蹩偸亲钤缤顿Y股票、債券的，也是最早購買外匯、投資連結保險的，好與不好自己買了以后才會知道。
在我看來，利用短暫的業(yè)余時間做一些家庭投資好處多多，首先當然是經濟上有所得，也對本職工作有間接好處，一個從來沒有做過自身實踐的經濟學教授是做不好研究工作的。
所以，我偏好親力親為的投資方式，技術性越強越好，自己從嘗試中獲得經驗，學會思索，利于家庭理財的“長期發(fā)展”。通過上世紀90年代初期的股票實踐，我建立了買績優(yōu)股、做中長線的原則，后來就沒有在大的波動中吃過虧。而上世紀90年代中期，為數不多的幾次炒匯、做期貨的經歷使我深深感受到了風險投資的刺激性，之后這里的投資就一直控制在5萬元以下。而對于別人代理的投資方式我就不感興趣了，比如我從來就不買基金，因為覺得學不到什么知識，賺不到錢倒還在其次了。
但近期最讓我自豪的一次投資卻并不在資本市場上，而是我親自挑選的一套商品房。在我看來，房產投資只要選的地點恰當，投資價值勝過所有金融投資，因為是一次性交易，機會成本最低。以我們國家目前的狀況來看，人口流動量大、二手房市場活躍的城市最有投資潛力。所以，雖然不少朋友提醒我大都市的房地產有“泡沫”，要買房不如到旅游區(qū)去買，我們學校也在珠海圈出不少地來，鼓勵教師集資建房，上次提到的陳廣漢教授就在那里買了一套大的。而我思索后還是看好廣州，尤其是發(fā)展迅速的海珠區(qū)，因為巨大的人流量決定了它永遠比其他中小城市有更大的需求量。
為此，xx年初，我就開始將錢投資到廣州的房地產市場上，由于當時廣州房產已經跌到了底部，所以到了xx年初，房地產市場全面上升，我的房子就更值錢了。
雖然經常嘗新，我卻從來不冒險，這一點對我這樣一個依舊屬于“工薪階層”的家庭非常重要，不能期望通過“冒險”來改變命運。因此，我一方面投資，一方面也重視家庭內部理財。每年，我們全家都會花1萬多元購買保險，醫(yī)療、人身、財產險都比較齊全。我買保險的態(tài)度與整個投資理財的態(tài)度一致，別人的話要多聽，報紙新聞要多看，但最后要自己有主見，而且要根據家庭的變化來決定購買方向，只買可以預見的3年的保險，而無論業(yè)務員如何吹噓，都不買5年以上的保險。
參加總行金融理財師培訓班學習心得。
5月8日至6月3日，我有幸參加了總行在山東舉辦的第7期金融理財師(afp)培訓班的學習。通過本次培訓，我開闊了眼界，學到了新的知識和本領，收益菲淺。
一、學習基本情況。
總行將本次培訓安排在山東省分行培訓中心，共有來自山東、河北、山西、陜西、湖南、湖北、安徽、四川等省分行的67名學員參加本次培訓。湖北行安排了荊州、襄樊、黃石分行、洪山及寶豐支行各一位理財專職人員參加學習。培訓課程主要有：個人理財規(guī)劃理論、個人風險管理與保險規(guī)劃、投資規(guī)劃、員工福利與退休規(guī)劃、個人稅務與遺產籌劃、房產及教育金規(guī)劃等內容，最后是綜合案例制作及展示。授課老師具備相當的背景，其中有財政部、人民銀行金融研究中心的主管，有大學教授，還有“海歸”和臺灣資深保險、理財主管。
整個學習過程相當緊張，除星期天可以稍微喘一口氣以外，其他時間基本上是“三點一線”——即寢室、教室、食堂。學習壓力特別大，學習的內容絕大部分是以前未接觸過的知識，通常是大學或研究生一、兩年的課程，我們一天、兩天拉完，而且要求當天消化、吸收，因為第二天又會有新的課程等著我們。我們每天六點多鐘起床，預習，晚上自覺到教室預習、復習，請老師答疑，基本上凌晨一點多鐘才休息，在最后制作案例的時候，連續(xù)熬了兩個通宵。經過20多天的緊張的學習、考試，我拿到了afp培訓合格證書，案例的制作和展示也得到了授課老師的高度評價。在全班展示的十份案例當中，湖北分行的案例制作與展示是最吸引老師和同學們眼球的。
下一步，就是要認真準備、精心備考，爭取在6月23日舉行的afp水平考試中，一路綠燈，順利過關。
二、學習感受。
1、要想成為一名合格的afp，不容易。第一，各分、支行花大價錢讓大家出去學習，一是說明各行都充分認識到了理財業(yè)務的重要性，各行都想通過搶抓理財業(yè)務來逐步提升個金業(yè)務對全行的貢獻度，二是對于各位學員來說，無疑是得到了一個提高自身業(yè)務素質和整體綜合實力的大好機會，來之不易;第二，就學習的過程來說，學員們全情投入，深感壓力巨大，腦細胞犧牲了很多，白頭發(fā)添了不少;第三，afp從業(yè)人員要求的素質高，不僅要求理財師具備很高的專業(yè)知識，而且要求知識全面，善于溝通，注重信譽;既要對國家的宏觀、微觀經濟有所了解，更需要了解我們的客戶、我們的產品;要根據客戶的家庭、財務狀況和規(guī)劃目標，結合客戶的風險承受能力，為客戶的一生量身定制合理的理財方案，滿足客戶人生不同階段的需求。這要求我們不斷的積累，不斷的提高。
2、通過學習，了解到，現(xiàn)階段中國將cfp的教育分為兩個階段，即基礎的afp階段和高級的cfp階段。我們在今后的學習和工作當中，既要理論結合實際，又要注重知識的積累，要通過不斷地積累，不斷地提高，為荊州分行的理財事業(yè)、個人金融事業(yè)盡一份力。
3、今后荊州分行要安排人員參加總行的類似培訓，要打“有準備之戰(zhàn)”，要讓有志之士盡快熟悉、學習金融理財標準委員會制定的書籍和課件。這對于學員的學習和考試的通過率的提高是有很大幫助的。
三、幾點想法。
結合荊州分行實際，我認為。
1、組建服務、營銷網絡。要迅速組建分行理財中心，構建包括分行理財中心、支行理財室及網點理財專柜在內的三級服務、營銷體系。作為總行級的理財中心，按照上級行的管理要求和優(yōu)質大客戶的分布，分行理財中心應配備8-12人，并且應盡快配齊人員，盡早投入運營，沙市支行也應迅速組建理財室，爭取在xx年底之前開業(yè)運營，各縣市支行及有條件的城區(qū)支行、分理處也要設立理財專柜，這樣形成至上而下的網絡體系，讓中行的理財服務觸角延伸到荊州各個轄區(qū)、每個角落。
金融理財策劃篇十七
本次活動將于校園中會集全院幾十家社團的精英與全院學生以及相關的教員老師們，其中新生數量將近3000人。
屆時，我們的整個招新工作將持續(xù)兩天之久，期間，我們將進行多種宣傳，并且還將發(fā)動我們協(xié)會能發(fā)動的所有兄弟姐妹們來共同招新。
我們的招新方式有：
1、條幅宣傳2、海報宣傳3、噴繪宣傳4、報紙宣傳。
二、活動安排。
屆時，我們的招新工作初步定于月20日~年10月21日在我院進行統(tǒng)一的招新工作。
在這兩天，我們協(xié)會將根據我們成員的具體情況來做具體招新值班表。
以下是初步決定——。
組別。
組長。
組員。
時間安排。
應急預案。
宣傳組。
登記記錄組。
后勤服務組。
統(tǒng)籌組。
三.招新計劃。
1.招新部門.職位及職責：
人事部。
招新計劃：部長一名，副部長一名，干事若干;。
職責：
宣傳部。
招新計劃：部長一名，副部長一名，干事若干;。
職責：
科研部。
招新計劃：部長一名，副部長一名，干事若干;。
職責：
組織部。
招新計劃：副部長一名，干事若干;。
職責：
外聯(lián)部。
招新計劃：副部長一名，干事若干;。
職責：
各職務招新時均需要筆試，筆試合格后由協(xié)會各部長統(tǒng)一通知各人。(其中部長及副部長需要面試)。