在撰寫報(bào)告時(shí)，需要合理組織內(nèi)容，采用邏輯嚴(yán)謹(jǐn)?shù)慕Y(jié)構(gòu)和清晰明了的表達(dá)方式。報(bào)告的內(nèi)容應(yīng)該具備邏輯性和條理性，同時(shí)避免信息的重復(fù)和冗長。以下是小編為大家收集的報(bào)告范文，僅供參考，大家一起來看看吧。這些范文涵蓋了不同領(lǐng)域的報(bào)告，可以幫助我們了解報(bào)告的寫作方式和格式要求。通過借鑒這些范文，我們可以更好地掌握報(bào)告的寫作技巧，并且可以根據(jù)具體的需求進(jìn)行適當(dāng)?shù)男薷暮驼{(diào)整。希望這些范文能夠?qū)Υ蠹业膱?bào)告寫作有所幫助。
反洗錢季度報(bào)告篇一
我單位對20xx年本級機(jī)構(gòu)及下屬機(jī)構(gòu)反洗錢工作自律評估如下：
1、內(nèi)控制度建設(shè)和執(zhí)行情況：合眾人壽棗莊中支于年1月份成立了以中支總為組長，各部門負(fù)責(zé)人及關(guān)鍵崗位人員為成員的反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組，并設(shè)定中支各部門關(guān)鍵業(yè)務(wù)崗為反洗錢崗，指定運(yùn)營部負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)反洗錢和反恐怖融資合規(guī)管理工作。為貫徹落實(shí)反洗錢法律法規(guī)，積極響應(yīng)國家反洗錢號召，更好地預(yù)防洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，依法履行保險(xiǎn)公司反洗錢義務(wù)，有效落實(shí)反洗錢工作，合眾人壽棗莊中支自2008年1月份開業(yè)以來，在總、分公司的指導(dǎo)下，不斷完善本機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制制度。年在承繼以往內(nèi)控制度的同時(shí)對內(nèi)控辦法進(jìn)行進(jìn)一步的修訂完善，3月份修定了合于《眾人壽保險(xiǎn)股份有限公司反洗錢內(nèi)部控制辦法》。合眾人壽棗莊中支于20xx年12月29日召開了由中支總召集的反洗錢年終工作總結(jié)會(huì)，在會(huì)上各反洗錢崗位及反洗錢管理部門負(fù)責(zé)人認(rèn)真總結(jié)了20xx年反洗錢工作，并就各自職責(zé)制定了20xx年反洗錢工作計(jì)劃。會(huì)上，中支總結(jié)合各反洗錢職能部門的實(shí)際情況對20xx年的反洗錢工作提出了更高的要求并親自部署了20xx年的反洗錢工作任務(wù)。20xx年我公司按照以往的慣例在1月15號之前印發(fā)了涵蓋個(gè)險(xiǎn)、銀保、續(xù)期等全線業(yè)務(wù)在內(nèi)的年度反洗錢工作計(jì)劃和工作重點(diǎn)。按照公司往年的要求，我公司反洗錢管理部門于20xx年12月25日之前將20xx年度反洗錢工作形成書面總結(jié)報(bào)告，上報(bào)上級領(lǐng)導(dǎo)。20xx年我公司每季度都保證至少召開一次反洗錢小組例會(huì)，20xx全年共召開反洗錢小組會(huì)議7次，均由中支總主持召集，會(huì)議內(nèi)容包括工作總結(jié)、階段計(jì)劃、整改落實(shí)等，及時(shí)對工作中的新情況、新問題進(jìn)行總結(jié)，交流并督促重點(diǎn)可疑交易報(bào)告、反洗錢信息調(diào)研等各項(xiàng)工作進(jìn)度。20xx年我公司總部制定了《合眾人壽保險(xiǎn)股份有限公司分支機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部審計(jì)實(shí)施辦法》加強(qiáng)對公司內(nèi)部的審計(jì)管理，，并于20xx年的7月份、12月份進(jìn)行了兩次反洗錢內(nèi)部審計(jì)工作，對發(fā)現(xiàn)的問題及時(shí)整改，并于審計(jì)結(jié)束的5個(gè)工作日內(nèi)形成書面總結(jié)報(bào)告。反洗錢工作是一項(xiàng)長期的工作，為了保證反洗錢工作的持續(xù)有效性，在反洗錢小組的領(lǐng)導(dǎo)下，不斷修訂、出臺新的反洗錢內(nèi)控制度，進(jìn)一步健完善全反洗錢內(nèi)控制度，明確各部門、各崗位反洗錢職責(zé)和義務(wù)，將反洗錢工作作為日常工作的關(guān)鍵考核指標(biāo)，反洗錢工作執(zhí)行的好壞將直接與員工的薪資和晉升相掛鉤，這樣大大提高員工對反洗錢工作的積極性，提升了公司內(nèi)部反洗錢的執(zhí)行力度。
2、客戶身份識別情況本機(jī)構(gòu)各業(yè)務(wù)部門均能夠按照要求進(jìn)行客戶身份識別，在為客戶辦理規(guī)定的業(yè)務(wù)時(shí)，按照有關(guān)規(guī)定核對相關(guān)人員真實(shí)有效的身份證件或其他身份證明文件，了解客戶及其交易目的、性質(zhì)及實(shí)際控制客戶的自然人、交易的實(shí)際受益人;采取持續(xù)的客戶身份識別措施，對于客戶變更基本姓名等資料以及交易出現(xiàn)異常等情形嚴(yán)格按照要求，進(jìn)行了重新識別;在日常業(yè)務(wù)當(dāng)中，嚴(yán)格按照《合眾人壽保險(xiǎn)保險(xiǎn)股份有限公司反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分標(biāo)準(zhǔn)》進(jìn)行客戶等級劃分，對高風(fēng)險(xiǎn)客戶或者高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，進(jìn)行嚴(yán)格審核，并加強(qiáng)對其金融交易活動(dòng)的監(jiān)測分析。
3、客戶身份資料和交易記錄保存情況我公司結(jié)合實(shí)際情況制定了《合眾人壽保險(xiǎn)股份有限公司客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存實(shí)施細(xì)則》，在各項(xiàng)業(yè)務(wù)關(guān)系或交易結(jié)束后，本著安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則對客戶身份資料和交易記錄資料按照規(guī)定期限進(jìn)行了妥善有效的保存。保存的客戶身份資料包括記載客戶身份信息的身份證件以及反映保險(xiǎn)公司開展客戶身份識別工作的輔助身份證明資料;保存的交易記錄包括每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿以及保險(xiǎn)合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他相關(guān)資料。公司設(shè)立專人對業(yè)務(wù)檔案資料及業(yè)務(wù)操作流程進(jìn)行審核，操作每筆業(yè)務(wù)之前、之后都有資深人員及時(shí)審核，每筆業(yè)務(wù)審核無誤后才能最終生效，這樣確保了留存的客戶身份資料以及交易記錄所記載的信息務(wù)全面、準(zhǔn)確。
4、大額交易和可疑交易報(bào)告情況公司安排了專人負(fù)責(zé)報(bào)送反洗錢報(bào)表，并嚴(yán)格按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，及時(shí)有效地向中國人民銀行報(bào)送大額和可疑交易報(bào)告。為了加強(qiáng)對大額交易數(shù)據(jù)及可疑交易的審核過濾，公司制定了《合眾人壽保險(xiǎn)股份有限公司大額交易和可疑交易識別指導(dǎo)意見》，完善了大額交易和可疑交易錄入及報(bào)送過程中的錯(cuò)誤數(shù)據(jù)修改流程，并對發(fā)現(xiàn)的每筆大額交易和可疑交易進(jìn)行嚴(yán)格篩查，進(jìn)一步識別報(bào)告主體身份，對重點(diǎn)可疑交易組織反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組進(jìn)行集體審核分析，并由公司稽核部門對大額交易和可疑交易報(bào)告進(jìn)行嚴(yán)格審計(jì)。
5、反洗錢宣傳培訓(xùn)工作情況為了加強(qiáng)反洗錢宣傳及培訓(xùn)力度，提高對反洗錢的重視度及執(zhí)行力，年，我公司總部特制定了《合眾人壽保險(xiǎn)股份有限公司合規(guī)反洗錢宣傳與培訓(xùn)管理制度》，20xx年年初，支公司制定了11年度宣傳培訓(xùn)計(jì)劃，對保險(xiǎn)代理人、全體內(nèi)勤、重點(diǎn)員工的培訓(xùn)計(jì)劃都做了詳細(xì)的安排。本機(jī)構(gòu)在11年度共組織反洗錢培訓(xùn)7次，其中全體內(nèi)外勤員工參加的培訓(xùn)3次，反洗錢崗位人員培訓(xùn)4次，并及時(shí)將新入司的員工補(bǔ)入到培訓(xùn)班中。同時(shí)，20xx年5月份、11月份分別對本單位下轄的兩個(gè)縣區(qū)單位(滕州、薛城)外勤員工進(jìn)行了兩次反洗錢知識的重點(diǎn)培訓(xùn)工作。培訓(xùn)結(jié)束前進(jìn)行現(xiàn)場測試，當(dāng)場公布成績以此檢測員工的知識掌握程度。這些培訓(xùn)，涵蓋內(nèi)容廣泛，既有客戶身份識別、大額交易和可疑交易報(bào)告、客戶身份資料和交易記錄保存等核心反洗錢制度，又有公司反洗錢內(nèi)控制度的內(nèi)容。培訓(xùn)強(qiáng)調(diào)動(dòng)態(tài)性和及時(shí)性，涵蓋層面廣泛，培訓(xùn)方式多樣，既有網(wǎng)絡(luò)培訓(xùn)、又有現(xiàn)場培訓(xùn)，又有有獎(jiǎng)競賽。反洗錢宣傳方面，11年各營銷網(wǎng)點(diǎn)重新制作了展板、條幅、海報(bào)，進(jìn)行反洗錢宣傳。xx年11月份公司在中國人民銀行的要求下，舉行了大型的反洗錢宣傳月活動(dòng)，通過室內(nèi)、室外的宣傳活動(dòng)，大大提高了本單位的反洗錢宣傳力度，在一定范圍內(nèi)起到了一定的宣傳作用，也使得外勤營銷員更加深入地了解反洗錢法等相關(guān)內(nèi)容。
活動(dòng)結(jié)束后認(rèn)真進(jìn)行分析總結(jié)，并整理留存相關(guān)影像圖片、宣傳資料，并及時(shí)按照規(guī)定將相關(guān)報(bào)告及照片上報(bào)人民銀行。此外，20xx年8月組織全體內(nèi)勤員工進(jìn)行反洗錢考試，測試成績納入績效考核。各部門各崗位反洗錢工作的完成情況列入年終考核指標(biāo)體系中，按公司考核制度定期進(jìn)行考核。對于當(dāng)年度違返反洗錢制度的員工取消其年中、年底參加評優(yōu)、服務(wù)明星評選的資格;對于違返制度而造成不良后果的，年中、年底考核降一級評定。
1.反洗錢培訓(xùn)計(jì)劃需要做得更加全面、細(xì)致，培訓(xùn)內(nèi)容涵蓋范圍要廣泛。11年全體內(nèi)勤培訓(xùn)基本上保證每季度培訓(xùn)一次，但外勤培訓(xùn)力度稍弱，還需進(jìn)一步加強(qiáng)。
2.員工反洗錢知識學(xué)習(xí)除了培訓(xùn)外，需要增加對自主學(xué)習(xí)的檢查，應(yīng)該定期或者不定期地對員工的學(xué)習(xí)情況進(jìn)行抽查，檢查形式可以多樣，這樣更能促進(jìn)員工對反洗錢知識的掌握。
3.反洗錢對外宣傳力度稍弱，需要繼續(xù)增加對外宣傳的次數(shù)，最好能深入到城鎮(zhèn)區(qū)民密集區(qū)，這樣更能促進(jìn)反洗錢宣傳效果。
三、整改措施。
次數(shù)，確保每季度至少培訓(xùn)一次;。
2、除了定期舉行反洗錢測試外，增加對員工不定期的反洗錢摸底測試，從而提高員工的自主學(xué)習(xí)意識。
3、在反洗錢外部宣傳方面，加大對外宣傳次數(shù)，制定合理的外部宣傳計(jì)劃，選定城鎮(zhèn)居民密集區(qū)進(jìn)行大范圍的反洗錢宣傳，宣傳形式要多樣，鼓動(dòng)更多的群眾參與到活動(dòng)當(dāng)中。-5-此外，為了更好做好反洗錢相關(guān)工作，在20xx年要更加注重對反洗錢的內(nèi)部審計(jì)，增加檢查次數(shù)，強(qiáng)化檢查力度，從而使反洗錢工作真正做到實(shí)處。
反洗錢季度報(bào)告篇二
20xx年，旅游產(chǎn)業(yè)進(jìn)入了以信息化、大數(shù)據(jù)、消費(fèi)者主導(dǎo)為主要特征的移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代。穹窿山風(fēng)景區(qū)緊跟旅游產(chǎn)業(yè)發(fā)展的新變化、新趨勢，不斷挖掘自身森態(tài)和文化資源，著力推進(jìn)管理體制和機(jī)制創(chuàng)新，切實(shí)轉(zhuǎn)變市場營銷和宣傳思路，在景區(qū)品牌打造和影響力提升、市場開拓和效益擴(kuò)展等方面實(shí)現(xiàn)重大突破。20xx年，風(fēng)景區(qū)各景點(diǎn)接待團(tuán)隊(duì)游客總量39.6萬余人，同比增長150.8%，團(tuán)隊(duì)人數(shù)占購票游客總數(shù)的比重提高了13個(gè)百分點(diǎn);團(tuán)隊(duì)門票收入643.2萬余元，同比增長94.44%，團(tuán)隊(duì)購票收入占總購票收入的比重提高了12個(gè)百分點(diǎn)。
一、再造管理機(jī)制，激活戰(zhàn)斗力。
積極順應(yīng)旅游產(chǎn)業(yè)發(fā)展的時(shí)代特征，再造運(yùn)營機(jī)制、激勵(lì)機(jī)制和保障機(jī)制，有效激活團(tuán)隊(duì)競爭力、戰(zhàn)斗力。
(一)組建三大管理機(jī)構(gòu)。
為順應(yīng)穹窿山大景區(qū)、大品牌的發(fā)展格局，旅發(fā)公司從企業(yè)整體運(yùn)作的角度來考慮市場營銷大框架，加強(qiáng)和推進(jìn)改革，組建三大機(jī)構(gòu)，優(yōu)化運(yùn)行機(jī)制：
一是設(shè)立深化戰(zhàn)略發(fā)展工作組。統(tǒng)籌協(xié)調(diào)并穩(wěn)步推進(jìn)市場部、營銷公司、景區(qū)(點(diǎn))、酒店業(yè)務(wù)有序開展，實(shí)現(xiàn)發(fā)展戰(zhàn)略和發(fā)展方向的同頻共振。
二是成立市場營銷中心。融合市場和營銷兩個(gè)部門，對旗下所有產(chǎn)品(包括景區(qū)、酒店、三產(chǎn))推進(jìn)品牌定位、資源整合、產(chǎn)品設(shè)計(jì)、活動(dòng)策劃、宣傳推介、市場銷售“六個(gè)統(tǒng)一”，實(shí)現(xiàn)“空中部隊(duì)”與“地面部隊(duì)”的有效銜接，切實(shí)增強(qiáng)應(yīng)對市場變化的能力。
三是建立景區(qū)營運(yùn)中心。進(jìn)一步加強(qiáng)景區(qū)內(nèi)各景點(diǎn)與游客服務(wù)中心之間的聯(lián)系，深層次整合資源和職能，按照條塊結(jié)合、有分有合、屬地管理的原則，提高協(xié)同工作效率和綜合營運(yùn)效益。
(二)優(yōu)化營銷激勵(lì)體系。
為打造一支“上兵伐謀”的高素質(zhì)營銷隊(duì)伍，深入推進(jìn)景區(qū)旅游經(jīng)營專業(yè)化、運(yùn)行市場化，主要推行四項(xiàng)措施。
一是文化激勵(lì)。圍繞“狼性精神”這一文化核心，以厚積薄發(fā)的耐性、頑強(qiáng)拼搏的狠勁、敏銳的洞察力來凝心聚力，形成團(tuán)隊(duì)合力。
二是薪酬激勵(lì)。以年初既定目標(biāo)任務(wù)的完成情況對應(yīng)薪酬等級，根據(jù)營銷業(yè)務(wù)特點(diǎn)，實(shí)行多勞多得的薪酬制度和能進(jìn)能出的用人制度。
三是精神激勵(lì)。依托三大管理機(jī)構(gòu)搭建的信息溝通平臺，以定期例會(huì)、座談?dòng)懻摰刃问剑膭?lì)員工積極參與營銷計(jì)劃與決策，促進(jìn)員工成長，提升隊(duì)伍戰(zhàn)斗力。
四是衍生激勵(lì)。以深化戰(zhàn)略發(fā)展工作組為平臺，在產(chǎn)品營銷上注重景區(qū)與景區(qū)的串聯(lián)、景區(qū)與酒店的結(jié)合，突出營銷隊(duì)伍對景區(qū)三產(chǎn)的帶動(dòng)，構(gòu)建“大景區(qū)、大產(chǎn)品、大營銷”的運(yùn)行機(jī)制。
(三)完善旅游保障機(jī)制。
根據(jù)旅游行業(yè)的周期規(guī)律，為進(jìn)一步提升景區(qū)旅游黃金周、黃金段的綜合接待服務(wù)能力，建立團(tuán)隊(duì)預(yù)報(bào)機(jī)制，提前做好景區(qū)接待保障、城管疏導(dǎo)保障、監(jiān)察安全保障、員工值班保障、志愿者協(xié)同保障等應(yīng)對準(zhǔn)備，實(shí)現(xiàn)景區(qū)綜合管理與旅游服務(wù)需求的主動(dòng)對接。切實(shí)保證了景區(qū)在游客量激增的情況下，沒有出現(xiàn)管理的缺失和服務(wù)的脫節(jié)，受到旅行社和游客的一致肯定。
二、調(diào)整品牌導(dǎo)向，堅(jiān)定市場化。
風(fēng)景區(qū)堅(jiān)持立足于豐富的生態(tài)、文化資源，立足于游客的需求和體驗(yàn)，致力打造更接地氣、更貼近市場的品牌形象，彰顯品牌價(jià)值張力，突出“四個(gè)一”：一個(gè)清晰的市場定位。從人們期冀逃離霧霾的愿望和休閑養(yǎng)生的需求出發(fā)，審時(shí)度勢，提出“霧霾不走，我走”的宣傳口號，將大景區(qū)整體定位為“江南首席森態(tài)休閑度假地”。一個(gè)獨(dú)特的產(chǎn)品形象。從游客注重參與、互動(dòng)、體驗(yàn)的旅游需求出發(fā)，孫武文化園以“全國唯一的軍事科技體驗(yàn)樂園”的自身定位打響“一攬兵家文化，俯瞰姑蘇繁華”的產(chǎn)品口號。在森林醒腦節(jié)期間更是將其成功包裝成“醒腦樂園”。將未來的茅蓬塢區(qū)域包裝成“低碳樂園”。一個(gè)深刻的承載標(biāo)桿。通過整合穹窿山旅游資源文化元素，提煉出穹窿山風(fēng)景區(qū)最新主視覺形象logo(蘇州穹窿風(fēng)韻圖)并注冊商標(biāo)，以簡潔直觀的形象成為大景區(qū)的名片和代言，進(jìn)一步加深游客對景區(qū)的印象和理解。一個(gè)鮮明的典藏品牌。創(chuàng)立“穹窿慧生活”旅游紀(jì)念品品牌，先期主推穹窿山智慧產(chǎn)品系列、森態(tài)旅游產(chǎn)品系列，形成了景區(qū)旅游紀(jì)念品的統(tǒng)一品牌。
三、創(chuàng)新形象展示，放大影響力。
根據(jù)當(dāng)下品牌傳播“接地氣”和“走心”格調(diào)，穹窿山風(fēng)景區(qū)塑造營銷傳播新模式，創(chuàng)新景區(qū)形象展示，不斷放大品牌影響力。
(一)以傳統(tǒng)節(jié)日深化景區(qū)品牌底蘊(yùn)。繼續(xù)舉辦新春祈福節(jié)、養(yǎng)生文化節(jié)、孫子兵法文化旅游節(jié)等各項(xiàng)傳統(tǒng)節(jié)慶活動(dòng)，穩(wěn)步提升景區(qū)品牌關(guān)注度，鞏固中老年粉絲團(tuán)，讓穹窿山悠久的歷史文化得以延續(xù)和傳承。
(二)以特色活動(dòng)樹立景區(qū)形象標(biāo)桿。20xx年，穹窿山風(fēng)景區(qū)引領(lǐng)全民醒腦風(fēng)尚，重點(diǎn)包裝孫武文化園為“醒腦樂園”，9月1日至11月11日，成功舉辦“首屆森林醒腦節(jié)”。這場醒腦革命向公眾積極傳播了親近自然、釋放壓力、健身醒腦的健康理念，同時(shí)也為景區(qū)品牌形象的整體提升、游客關(guān)注度的縱向延伸創(chuàng)下了新的里程碑，活動(dòng)期間景區(qū)實(shí)現(xiàn)門票、三產(chǎn)綜合收入同比增長170.2%。
(三)以多元宣傳擴(kuò)大景區(qū)影響輻射。為進(jìn)一步提高景區(qū)知名度，更大化的占領(lǐng)市場，分別在寧波、上海、蘇州本地舉辦多場推介會(huì)，并發(fā)起12場高校推廣活動(dòng)，10場進(jìn)上海社區(qū)活動(dòng)。同時(shí)，通過電視、廣播、地鐵、公交等多元渠道加大宣傳。擲地有聲的品牌推廣結(jié)合地毯式營銷，使景區(qū)品牌知名度和市場覆蓋面不斷擴(kuò)大。
四、把握時(shí)代脈搏，決戰(zhàn)互聯(lián)網(wǎng)。
挖掘景區(qū)資源品牌內(nèi)涵，加強(qiáng)景區(qū)自媒體傳播，積極搶抓互聯(lián)網(wǎng)市場先機(jī)。
(一)加速領(lǐng)跑智慧的旅游。
智慧的旅游年，我們以先進(jìn)的信息化技術(shù)為手段，從游客的切身需求出發(fā)，提供最全面的旅游服務(wù)。當(dāng)前，游客們在穹窿山風(fēng)景區(qū)各景點(diǎn)內(nèi)全方位體驗(yàn)智能化服務(wù)：無線wifi全覆蓋、app智能導(dǎo)游系統(tǒng)、自動(dòng)售票機(jī)、增強(qiáng)現(xiàn)實(shí)互動(dòng)大屏以及眾多高科技動(dòng)感體驗(yàn)項(xiàng)目，并建立了智慧化運(yùn)營管理系統(tǒng)、統(tǒng)計(jì)分析系統(tǒng)。從進(jìn)園到游玩，從感觀到互動(dòng)，從管理到服務(wù)，處處能體驗(yàn)感受到智慧的旅游的便利和魅力。
(二)加速推進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)營銷。
20xx年是穹窿山森林醒腦節(jié)落地的第一年，在這場互聯(lián)網(wǎng)戰(zhàn)役中，我們做出大膽嘗試，形成前所未有的互聯(lián)網(wǎng)攻勢。三支病毒視頻在各大視頻平臺上一經(jīng)推出，不少網(wǎng)友就表示“已中槍”，形成廣泛并具有高價(jià)值的二次傳播;委任文藝女神張辛苑，微博段子手、旅游達(dá)人背包客小鵬這三位極具號召力的網(wǎng)絡(luò)紅人為三大醒腦委員，推薦醒腦路線，取得了強(qiáng)大的明星口碑效應(yīng);結(jié)合minisite的深度傳播以及smart、iphone6抽大獎(jiǎng)環(huán)節(jié)的驚爆吸引，引發(fā)粉絲關(guān)注、參與度急劇升溫。
(三)加速實(shí)施自媒體。
通過體驗(yàn)營銷和終端線路傳播，我們在追求品牌高曝光的同時(shí)，不斷加強(qiáng)網(wǎng)站、官方微博、微信等自媒體建設(shè)，努力練好“內(nèi)功”?！办F霾不走，我走!”、“我要大口森呼吸!”主題線上話題事件傳播覆蓋人數(shù)超440萬人次，高達(dá)10264人次的網(wǎng)友參與相關(guān)稿件互動(dòng)，微博上話題相關(guān)內(nèi)容量為5429條;“兵法我知道之一戰(zhàn)到底”有獎(jiǎng)答題、#最性感口罩#話題討論、#凈化體#造句等系列線上活動(dòng)，結(jié)合有獎(jiǎng)轉(zhuǎn)發(fā)、話題討論、觀點(diǎn)pk、造句體等時(shí)下流行的病毒式傳播，形成了持續(xù)升溫、高熱不降的話題效應(yīng)?！吧中涯X節(jié)”擺脫傳統(tǒng)意義上側(cè)重追求文化品位的節(jié)慶活動(dòng)理念，全面對接市場需求、重點(diǎn)關(guān)注游客體驗(yàn)，著眼于游客的參與感和認(rèn)同感，強(qiáng)化旅游產(chǎn)品的核心吸引力?；顒?dòng)開展中通過在論壇、微博、微信平臺等鋪設(shè)相關(guān)內(nèi)容擴(kuò)散影響范圍，取得了很好的傳播效果。共有約5.4萬名“戰(zhàn)粉”通過移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)的多種形式積極關(guān)注本次活動(dòng)并踴躍參與抽大獎(jiǎng)環(huán)節(jié)，景區(qū)微信新增粉絲量超過5100名，微博新增粉絲量超過1.3萬名，景區(qū)微博一躍躋身江蘇省景區(qū)政務(wù)微博前五名，為打好下一輪互聯(lián)網(wǎng)客戶戰(zhàn)奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
反洗錢季度報(bào)告篇三
反洗錢工作是金融從業(yè)者的神圣使命，也是金融業(yè)的良心。做好反洗錢工作，一直以來都是我支行工作的重點(diǎn)，也是我們在日常工作中恪守的準(zhǔn)則。
8月，我們迎來了人民銀行的反洗錢檢查。兩天的檢查中，我們不斷的與前來檢查的領(lǐng)導(dǎo)溝通交流，發(fā)現(xiàn)了我們工作中的不足，更學(xué)習(xí)到了很多反洗錢工作中的方式方法。在發(fā)現(xiàn)我們的缺點(diǎn)的同時(shí)，也獲得了長足的進(jìn)步。針對本季度的反洗錢工作，現(xiàn)總結(jié)如下：
一、完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系，建立合理反洗錢崗位。一直以來，我行都根據(jù)總行要求，建立了以行長為主要負(fù)責(zé)人，以全行員工為成員的反洗錢工作小組。此外，由于最近一段時(shí)間內(nèi)我行員工崗位調(diào)動(dòng)較頻繁，執(zhí)行反洗錢工作報(bào)送的人員也出現(xiàn)了幾次變化。在反洗錢電子信息報(bào)送的工作中，編輯崗的成員經(jīng)歷了多次變化。但在每次崗位變更之時(shí)，我們對相關(guān)人選都進(jìn)行了反復(fù)的培訓(xùn)和考核，做到反洗錢工作崗位設(shè)置合理，行之有效。
二、注重培訓(xùn)學(xué)習(xí)，提高反洗錢工作認(rèn)識。
我支行將反洗錢“一法四令”等法律法規(guī)作為反洗錢業(yè)。
務(wù)培訓(xùn)的一項(xiàng)重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計(jì)劃中，由反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組開展集中培訓(xùn)等形式的反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)，每月一訓(xùn)一考，力圖使每位員工都能夠掌握反洗錢知識，領(lǐng)會(huì)反洗錢的精神意義和宗旨。
三、搭建有風(fēng)險(xiǎn)等級劃分平臺,建立人工分析識別機(jī)制?？蛻麸L(fēng)險(xiǎn)等級劃分是金融機(jī)構(gòu)履行客戶身份識別義務(wù)的重要內(nèi)容，它對有效防范洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)具有非常重要的作用。隨著我行新反洗錢系統(tǒng)的上線，反洗錢系統(tǒng)進(jìn)行升級和完善，不僅增加了風(fēng)險(xiǎn)等級劃分模塊，而且建立了客戶歷史賬戶信息等相關(guān)信息的查詢模塊，使得客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分工作更加有據(jù)可依，更加高效完善。本季度，我支行集中對存量客戶進(jìn)行了識別工作。劃分出了高風(fēng)險(xiǎn)、叫高風(fēng)險(xiǎn)、中風(fēng)險(xiǎn)、較低風(fēng)險(xiǎn)、低風(fēng)險(xiǎn)五個(gè)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級。雖然這項(xiàng)工作尚未全部完成，但是在集體努力的環(huán)境下，相信可以很快完成后續(xù)的工作。同時(shí)，由于新的反洗錢系統(tǒng)建立了可疑交易主動(dòng)分析識別報(bào)送機(jī)制，加強(qiáng)人工判別，對人工判定為可疑交易但系統(tǒng)未能識別的，使用反洗錢系統(tǒng)進(jìn)行新增上報(bào)，這不僅提高了反洗錢可疑交易上報(bào)的準(zhǔn)確率，更為做好反洗錢系統(tǒng)建設(shè)打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
今后我們將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項(xiàng)長期的重要工作來抓，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報(bào)告制度，加大反洗錢培訓(xùn)的力度增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感、主動(dòng)性。相信，在經(jīng)歷了人民銀行反洗錢檢查的洗禮后，我行的反洗錢工作可以做得更專業(yè)、更準(zhǔn)確。嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，切實(shí)打擊洗錢活動(dòng)。
反洗錢季度報(bào)告篇四
根據(jù)穗商銀發(fā)字[20xx]27號文件，關(guān)于《中國人民銀行關(guān)于金融機(jī)構(gòu)嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢規(guī)定、防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)》的通知，我支行經(jīng)常利用晨課時(shí)間向全體體員工灌輸反洗錢思想精神，力求使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會(huì)反洗錢的精神和意義，牢固樹立反洗錢法律責(zé)任和依法合規(guī)經(jīng)營的思想，因此我們制定“一個(gè)規(guī)定、兩個(gè)辦法”來規(guī)范和加強(qiáng)對大額和可疑支付交易的監(jiān)測，以構(gòu)建更加完善的金融機(jī)構(gòu)管體系，從而更好地發(fā)揮人民銀行的監(jiān)管職能，維護(hù)金融機(jī)構(gòu)的合法、穩(wěn)健運(yùn)作。
在本季度我支行能堅(jiān)持做到：
一、在單位開立結(jié)算賬戶時(shí)，嚴(yán)格把關(guān)，認(rèn)真審查六證(營業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國稅、地稅、開戶許可證)及經(jīng)辦人身份證的真實(shí)性、完整性、合法性，并詳細(xì)詢問了解客戶有關(guān)情況，根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相對應(yīng)的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)，均按中國人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對并登記。
二、對于開立個(gè)人賬戶，嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進(jìn)行核對，并登記其身份證件的姓名和號碼進(jìn)行開戶操作，對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個(gè)人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。
三、對現(xiàn)有的賬戶進(jìn)行全面清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息資料庫，對不符合要求的存款賬戶(如營業(yè)執(zhí)照過期或被注銷的)，已通知客戶盡快提供新的營業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù)。
四、提取現(xiàn)金方面，嚴(yán)格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。我支行堅(jiān)持每天對每筆超過20萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢和實(shí)時(shí)監(jiān)控，并要求個(gè)人或單位需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額;單位結(jié)算賬戶100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易和個(gè)人結(jié)算賬戶20萬元以上的大額支付交易和單位結(jié)算賬戶發(fā)生與個(gè)人結(jié)算賬戶之間(含他代本)單筆20萬元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都設(shè)立了手工登記本，并把數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換成excel格式保存。
五、嚴(yán)格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。我支行成立專項(xiàng)小組專門對有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實(shí)施嚴(yán)格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我行結(jié)算帳戶帳戶都能合規(guī)性地運(yùn)各單位結(jié)算賬戶和個(gè)人結(jié)算賬戶的大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付等現(xiàn)象，經(jīng)過我支行員工的深入了解和觀察，都是屬于正常結(jié)算業(yè)務(wù)范圍，沒有違反反洗錢相關(guān)規(guī)定。
在本季，我支行沒有出現(xiàn)短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的賬戶;沒有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符的賬戶;沒有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符的賬戶;沒有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點(diǎn)明顯不符的賬戶;沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。
今后我支行將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項(xiàng)長期的重要工作來抓，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報(bào)告制度，加大反洗錢培訓(xùn)的力度，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感、主動(dòng)性;嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，切實(shí)預(yù)防洗錢風(fēng)險(xiǎn)。
反洗錢季度報(bào)告篇五
尊敬的尤總:。
首先，我代表安塞縣供電分公司領(lǐng)導(dǎo)班子和全體干部職工對尤總在百忙之中蒞臨安塞分公司檢查指導(dǎo)工作表示熱烈歡迎和衷心的感謝!下面,我就安塞分公司工作匯報(bào)如下。
一、xx年工作安排。
xx年，安塞分公司認(rèn)真領(lǐng)會(huì)黨的十八屆三中、四中全會(huì)和省市公司工作會(huì)議精神，以集團(tuán)公司和延安分公司“適應(yīng)新常態(tài)、謀劃新發(fā)展、實(shí)現(xiàn)新跨越”戰(zhàn)略為指導(dǎo)，制定全年重點(diǎn)工作任務(wù)63項(xiàng)，逐條逐件予以落實(shí)。
(一)以安全生產(chǎn)標(biāo)準(zhǔn)化為契機(jī)，全面提升公司安全生產(chǎn)水平。
按照延安分公司安全生產(chǎn)標(biāo)準(zhǔn)化達(dá)標(biāo)工作要求，加強(qiáng)公司電網(wǎng)設(shè)備和資料的完善工作，順利通過省市公司安全生產(chǎn)標(biāo)準(zhǔn)化達(dá)標(biāo)驗(yàn)收工作;認(rèn)真開展xx年安全生產(chǎn)月活動(dòng)和春秋兩季安全生產(chǎn)大檢查工作，實(shí)現(xiàn)安全生產(chǎn)全過程的痕跡化管理;在完成安全性評價(jià)工作的同時(shí)，實(shí)施設(shè)備管理考核工作;認(rèn)真落實(shí)“兩措計(jì)劃”，開展各項(xiàng)安全專題工作;同時(shí)制定公司安全生產(chǎn)獎(jiǎng)罰制度，嚴(yán)肅查處倒桿斷線燒配變的領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，加大獎(jiǎng)罰力度，強(qiáng)化公司施工人員的安全培訓(xùn)教育工作，嚴(yán)防各類安全生產(chǎn)事故的發(fā)生，最終形成縣公司安全監(jiān)督管理部門由主要負(fù)責(zé)人主管的工作機(jī)制;不斷加大打擊盜竊電能、電力設(shè)施等違法行為的查處力度，加強(qiáng)公司消防安全管理和安保工作，搞好幾個(gè)法律法規(guī)集中宣傳日，堅(jiān)持黨政同責(zé)，一崗雙責(zé)，各司其職，協(xié)同配合，齊抓共管的工作格局，確保各項(xiàng)法規(guī)制度落實(shí)到位。
(二)堅(jiān)持精準(zhǔn)投資的原則，推進(jìn)城鄉(xiāng)電網(wǎng)基礎(chǔ)建設(shè)續(xù)建完成110千伏貫華線和蘭龍線輸電線路工程，加快電源接入工程。投資2029.59萬元，實(shí)施xx年農(nóng)網(wǎng)升級工程，新建10千伏線路41.4千米，0.4千伏線路173.04千米。10千伏線路全部移交由公司電網(wǎng)運(yùn)行維護(hù)隊(duì)管理和維護(hù)，加強(qiáng)配網(wǎng)基礎(chǔ)管理工作。xx年作為國家支持農(nóng)村電網(wǎng)改造的最后一年，按照集團(tuán)公司“精準(zhǔn)投資”的工作思路，對公司供電區(qū)域內(nèi)的線路設(shè)備進(jìn)行徹底完善，滿足城鄉(xiāng)經(jīng)濟(jì)社會(huì)快速發(fā)展的需求，提高公司電網(wǎng)建設(shè)水平的同時(shí)，使公司的供電質(zhì)量在xx年得到明顯提高。針對延安分公司變電站無人值守改造工程驗(yàn)收提出的問題，生產(chǎn)技術(shù)部利用春季變電站預(yù)防性試驗(yàn)停電機(jī)會(huì)，完成高橋、東營、鐮刀灣等變電站服務(wù)器、直流屏等設(shè)備的消缺工作，結(jié)合公司變電站無人值守改制實(shí)施方案，盡快實(shí)現(xiàn)公司所屬35千伏變電站無人值守。不斷推進(jìn)縣城周邊區(qū)域配網(wǎng)建設(shè)能力，加快建設(shè)10千伏環(huán)網(wǎng)供電，優(yōu)化配網(wǎng)結(jié)構(gòu)，使縣城整體供電能力得到進(jìn)一步提升。
(三)規(guī)范公司經(jīng)營基礎(chǔ)管理工作，保證公司發(fā)展質(zhì)量針對營銷管理基礎(chǔ)薄弱的現(xiàn)狀，xx年公司以“營業(yè)管理年”活動(dòng)為契機(jī)，由公司市場營銷部牽頭，電力警務(wù)室配合，協(xié)同執(zhí)法部門成立專項(xiàng)用電稽查工作小組，定期開展用戶電價(jià)、計(jì)量以及抄核收為主要內(nèi)容的專項(xiàng)檢查，制定電能表輪換輪校計(jì)劃，加強(qiáng)計(jì)量送檢和和高壓計(jì)量現(xiàn)場檢測工作。堅(jiān)持每季度召開經(jīng)濟(jì)活動(dòng)分析會(huì)，樹立標(biāo)桿饋路、臺區(qū)，對高損饋路和高損臺區(qū)進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)控和治理。深刻領(lǐng)會(huì)延安分公司標(biāo)準(zhǔn)化供電與服務(wù)臺區(qū)建設(shè)試點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)，繼續(xù)擴(kuò)大公司標(biāo)準(zhǔn)化供電與服務(wù)臺區(qū)建設(shè)規(guī)模，結(jié)合xx年農(nóng)網(wǎng)升級工程，每個(gè)供電所建成2個(gè)標(biāo)準(zhǔn)化供電與服務(wù)臺區(qū)，同時(shí)不斷加強(qiáng)標(biāo)準(zhǔn)化供電與服務(wù)臺區(qū)管理工作，規(guī)范供電所基礎(chǔ)資料達(dá)標(biāo)工作，公司年終對已建成的標(biāo)準(zhǔn)化供電與服務(wù)臺區(qū)進(jìn)行一次評選，形成安塞電力的新名片。按照根據(jù)省市公司加快供電所管理模式改革的要求，xx年公司將穩(wěn)步推進(jìn)規(guī)范化供電所改制工作。根據(jù)集團(tuán)公司計(jì)量工作規(guī)劃，推廣遠(yuǎn)程集抄技術(shù)的運(yùn)用。努力提升公司優(yōu)質(zhì)服務(wù)工作，做好新上項(xiàng)目、重大項(xiàng)目以及政府重點(diǎn)項(xiàng)目的跟蹤服務(wù)工作，超前介入，培育新的用電增長點(diǎn)。
(四)規(guī)范內(nèi)控工作機(jī)制，提升公司管理水平。
進(jìn)一步提高公司oa系統(tǒng)、財(cái)務(wù)系統(tǒng)、營銷系統(tǒng)等軟件的運(yùn)行速度使用效率，根據(jù)集團(tuán)公司管理信息網(wǎng)建設(shè)要求，由辦公室負(fù)責(zé)實(shí)施公司管理信息網(wǎng)建設(shè)和投運(yùn)工作，規(guī)范公司網(wǎng)絡(luò)資源的使用，管理信息網(wǎng)建成后公司將逐漸退出電信網(wǎng)絡(luò)等其他運(yùn)營商。同時(shí)加強(qiáng)公司教育培訓(xùn)和績效考核工作，積極貫徹執(zhí)行“三重一大”決策制度，制定教育培訓(xùn)計(jì)劃，拓寬學(xué)習(xí)培訓(xùn)渠道，增強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)人員崗位履職能力和農(nóng)電工隊(duì)伍建設(shè)，利用“長板”，補(bǔ)齊“短板”。實(shí)施同業(yè)對標(biāo)活動(dòng)，保證“走出去”的質(zhì)量;同時(shí)積極開展資產(chǎn)清查、財(cái)務(wù)審核、財(cái)務(wù)核算、財(cái)務(wù)預(yù)算、財(cái)務(wù)決算、納稅申報(bào)、財(cái)務(wù)分析、工程核算、財(cái)務(wù)對標(biāo)學(xué)習(xí)、財(cái)務(wù)稅務(wù)審計(jì)、會(huì)計(jì)檔案管理以及輔業(yè)公司財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)基礎(chǔ)規(guī)范化達(dá)標(biāo)工作，確保公司管理水平再上新臺階。
(五)發(fā)揮黨群工團(tuán)主體作用，持續(xù)推進(jìn)作風(fēng)建設(shè)。
進(jìn)一步強(qiáng)化基層黨建工作，加強(qiáng)十八屆三中、四中全會(huì)精神的'宣貫，扎實(shí)開展黨的群眾路線教育實(shí)踐活動(dòng)回頭看工作，鞏固和擴(kuò)大活動(dòng)成果。有序推進(jìn)作風(fēng)建設(shè)，形成公司黨建和精神文明建設(shè)新常態(tài)。創(chuàng)新標(biāo)準(zhǔn)化黨支部建設(shè)工作，完成標(biāo)準(zhǔn)化黨支部創(chuàng)建工作;充分發(fā)揮黨群工團(tuán)的主體作用，開展各類體育文化活動(dòng)，豐富離退休職工生活。加強(qiáng)新聞宣傳報(bào)道工作，提升公司新聞報(bào)道的數(shù)量和質(zhì)量，號召員工弘揚(yáng)企業(yè)正能量。構(gòu)建公司黨風(fēng)廉政建設(shè)新機(jī)制，實(shí)現(xiàn)沿河灣供電所市級廉潔文化示范基地創(chuàng)建目標(biāo)，牢固樹立作風(fēng)建設(shè)沒有終點(diǎn)的思想，保持八項(xiàng)規(guī)定“抓緊”、“抓嚴(yán)”的高壓態(tài)勢，徹底根除“四風(fēng)”問題，防止各類貪腐案件的發(fā)生。
(一)主要指標(biāo)完成情況。
售電量完成6679.12萬千瓦時(shí);。
售電單價(jià)完成600.39元/千千瓦時(shí);。
購電單價(jià)完成389.26元/千千瓦時(shí);。
購售價(jià)差完成211.13元/千千瓦時(shí);。
綜合線損率完成19.09%;。
銷售收入完成3427.44萬元;。
利潤完成605.67萬元。
一是扎實(shí)有效開展安全生產(chǎn)月活動(dòng)。根據(jù)省市公司xx年“安全生產(chǎn)月”活動(dòng)安排，安塞分公司以“電網(wǎng)堅(jiān)強(qiáng)智能、設(shè)備穩(wěn)定可靠、全員安全高效”為活動(dòng)主題，采取領(lǐng)導(dǎo)班子包片的方式，組織公司各部門、站所認(rèn)真學(xué)習(xí)省市公司安全生產(chǎn)月動(dòng)員大會(huì)上的講話精神，通過反復(fù)學(xué)習(xí)培訓(xùn)，要求廣大職工指出身邊的習(xí)慣性違章行為，做出安全承諾，書寫心得體會(huì)，明確安全責(zé)任，使公司全體職工的安全意識得到進(jìn)一步提高。同時(shí)，修改和制定了公司《安全生產(chǎn)獎(jiǎng)懲規(guī)定》、《安全生產(chǎn)工作要點(diǎn)》、《安全目標(biāo)》等，使職工工作有章可循，考核有據(jù)可查。
二是春季安全生產(chǎn)大檢查工作穩(wěn)步推進(jìn)。根據(jù)省市公司。
xx年安全工作部署和延安分公司xx年春季安全生產(chǎn)大檢查有關(guān)要求，從3月份開始，安塞分公司先后成立以公司經(jīng)理為組長的春季安全生產(chǎn)大檢查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，要求主管副經(jīng)理、主任工、部門主任、站所長采取包片、分階段的方式，以開展春季凍融期地質(zhì)災(zāi)害排查防治工作、變電站預(yù)防性試驗(yàn)和防雷試驗(yàn)工作為契機(jī)，分別對公司所屬變電站設(shè)備、10千伏、0.4千伏線路和臺區(qū)配變的運(yùn)行情況進(jìn)行全面排查，為線路、設(shè)備建立缺陷檔案。同時(shí)書面通知轄區(qū)內(nèi)的重要客戶、專用變電站客戶、專線客戶和接入公司電網(wǎng)的各類用戶同步開展安全檢查。在完成線路設(shè)備隱患缺陷統(tǒng)計(jì)建檔工作的基礎(chǔ)上，截至目前，公司已基本完成春季安全生產(chǎn)大檢查所要求的全部消缺工作。
三是在公司完成所屬35千伏變電站無人值守改造的基礎(chǔ)上，制定了變電站無人值守實(shí)施方案，經(jīng)過公司黨政聯(lián)席會(huì)議和各部門會(huì)議多次討論論證，目前公司變電站無人值守實(shí)施方案已正式通過。
四是對公司標(biāo)準(zhǔn)化臺區(qū)進(jìn)行全面完善。根據(jù)延安分公司深入推進(jìn)標(biāo)準(zhǔn)化供電與服務(wù)臺區(qū)管理的相關(guān)要求，公司一方面對已建成的石茆子、仙人橋c區(qū)標(biāo)準(zhǔn)化供電與服務(wù)臺區(qū)進(jìn)行認(rèn)真總結(jié)，實(shí)現(xiàn)標(biāo)準(zhǔn)化供電與服務(wù)臺區(qū)管理的常態(tài)化。另一方面要求各供電所結(jié)合xx年農(nóng)網(wǎng)升級工程計(jì)劃，盡快完成一個(gè)供電所建成一個(gè)標(biāo)準(zhǔn)化供電與服務(wù)臺區(qū)的任務(wù)。
五是加強(qiáng)省市縣公司工作會(huì)報(bào)告的宣貫。為了深入貫徹落實(shí)省市公司工作會(huì)議精神，為公司xx年各項(xiàng)工作穩(wěn)步推進(jìn)指明方向，在省市縣公司工作會(huì)議分別召開以后，公司緊接著組織公司全體職工進(jìn)行學(xué)習(xí)貫徹。并就集團(tuán)公司領(lǐng)導(dǎo)干部會(huì)議講話組織職工進(jìn)行了專門學(xué)習(xí)，確保公司全體職工對省市縣公司工作會(huì)議精神入心入腦。同時(shí)成立公司“三重一大”工作領(lǐng)導(dǎo)小組，制定“三重一大”事項(xiàng)監(jiān)督管理辦法。
六是完成公司管理信息網(wǎng)二期工程的建設(shè)工作。在延安分公司和眾慧運(yùn)營商的指導(dǎo)配合下，經(jīng)過公司全力施工，截至目前，公司機(jī)關(guān)、站所管理信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)現(xiàn)全部覆蓋，并經(jīng)測試全部連接暢通，現(xiàn)已具備正式投運(yùn)條件。
七是啟動(dòng)公司新“桿號牌”更換工作。為確保公司10千伏線路安全穩(wěn)定運(yùn)行，防止檢修人員因誤登桿塔、誤掛接地線造成安全事故。公司結(jié)合電網(wǎng)運(yùn)行維護(hù)隊(duì)對轄區(qū)桿塔的編號重新整理情況，3月初，公司啟動(dòng)新“桿號牌”更換工作，共計(jì)涉及111安龍等18條饋路，主線路長度285.094千米，電桿總數(shù)10886基，分支線416條，線路總長度1126.534千米，預(yù)計(jì)5月底前全部完成更換工作。
八是不斷提升公司農(nóng)電工隊(duì)伍素質(zhì)。為了進(jìn)一步適應(yīng)集團(tuán)公司xx年工作報(bào)告里面提出的供電所管理模式改革的“新常態(tài)”。3月份，公司組織22名基層供電所農(nóng)電工赴陜西省農(nóng)電技校進(jìn)行為期20天的學(xué)習(xí)培訓(xùn)，在增強(qiáng)農(nóng)電工勝任崗位工作能力的同時(shí)，為順利完成供電所管理模式改革打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
九是召開公司xx年工作會(huì)議。3月19日，安塞分公司召開xx年工作會(huì)議。會(huì)議回顧總結(jié)了安塞分公司的主要工作，安排部署了xx年的奮斗目標(biāo)和重點(diǎn)工作。在《扎實(shí)工作，精細(xì)管理，為全面提升安塞分公司管理和服務(wù)水平新常態(tài)而努力奮斗》工作報(bào)告的指導(dǎo)下，公司各項(xiàng)工作有序推進(jìn)，實(shí)現(xiàn)了第一季度的開門紅。
xx年，全面提升安塞分公司管理和服務(wù)水平的新常態(tài)，廣大職工責(zé)任重大，任務(wù)艱巨。我們將在省市公司的正確領(lǐng)導(dǎo)下，把握形勢，銳意進(jìn)取，扎實(shí)工作，精細(xì)管理。把思想和行動(dòng)統(tǒng)一到省市公司適應(yīng)新常態(tài)的發(fā)展思路上來，在更好服務(wù)地方經(jīng)濟(jì)的同時(shí)，為實(shí)現(xiàn)公司“十二五”規(guī)劃圓滿收官而努力奮斗!
反洗錢季度報(bào)告篇六
行政人事部第一季度的工作大體上可分為以下三個(gè)方面：
一、人事管理方面。
1、根據(jù)部門人員的實(shí)際需要，通過各種渠道，有針對性、合理地招聘一批員工，以配備各崗位。
2、規(guī)范了各部門的人員檔案并建立電子檔案，嚴(yán)格審查全體員工檔案，對資料不齊全的一律補(bǔ)齊。
3、2月份正式新使用考勤管理系統(tǒng)，不斷完善人事管理制度。
二、行政工作方面。
1、辦理好各門店的證照并如期進(jìn)行年審工作。
2、辦理好公司車輛如期進(jìn)行正常年審工作。
3、協(xié)助各部門做好菜牌、菜譜、點(diǎn)心部的點(diǎn)心紙的設(shè)計(jì)跟進(jìn)工作。
4、對內(nèi)做好辦公用品的采購，嚴(yán)格審查各部門的辦公用品的使用狀況，并做好物品領(lǐng)用登記，以節(jié)約降低成本為第一原則，合理地采購辦公用品。
5、加強(qiáng)員工宿舍管理，定期進(jìn)行檢查并在每季度末進(jìn)行季度優(yōu)秀文明宿舍評比。
6、加強(qiáng)員工飯?zhí)霉芾?，加?qiáng)員工飯?zhí)貌途咝l(wèi)生管理等.
三、公司管理運(yùn)作方面。
1、順應(yīng)市場的發(fā)展，依照公司要求，制定相應(yīng)的管理制度。完善公司現(xiàn)有制度，使各項(xiàng)工作有法可依，有章可尋。在日常工作中，及時(shí)和公司各個(gè)部門、門店密切溝通、聯(lián)系，適時(shí)對各部門的工作提出些指導(dǎo)性的意見。
2、逐步完善公司監(jiān)督機(jī)制。有一句話說得好：員工不會(huì)做你要求做的事情，只會(huì)做你監(jiān)督要做的事情?；谶@個(gè)原因，本年度加強(qiáng)了對員工的監(jiān)督管理力度。
3、加強(qiáng)團(tuán)隊(duì)建設(shè)，打造一個(gè)業(yè)務(wù)全面，工作熱情高漲的團(tuán)隊(duì)。作為一個(gè)管理者，對下屬充分做到“察人之長、用人之長、聚人之長、展人之長”，充分發(fā)揮他們的主觀能動(dòng)性及工作積極性。提高團(tuán)隊(duì)的整體素質(zhì)，樹立起開拓創(chuàng)新、務(wù)實(shí)高效的公司新形象。
4、充分引導(dǎo)員工勇于承擔(dān)責(zé)任。逐步理清各部門工作職責(zé)，并要求各人主動(dòng)承擔(dān)責(zé)任。
作為行政人事部負(fù)責(zé)人，我充分認(rèn)識到自己既是一個(gè)管理者，更是一個(gè)執(zhí)行者。要想帶好一個(gè)團(tuán)隊(duì)，除了熟悉業(yè)務(wù)外，還需要負(fù)責(zé)具體的工作及業(yè)務(wù)，以身作則，這樣才能保證在人員偏緊的情況下，大家都能夠主動(dòng)承擔(dān)工作，使公司各項(xiàng)工作正常進(jìn)行。
反洗錢季度報(bào)告篇七
20xx年季度工作總結(jié)及四季度工作打算三季度，在集團(tuán)公司和實(shí)業(yè)公司的正確領(lǐng)導(dǎo)和大力支持下，公司各級組織堅(jiān)定跨越發(fā)展信心，搶抓機(jī)遇，開拓創(chuàng)新，攻堅(jiān)克難，全力開拓市場空間，積極規(guī)范內(nèi)部管理，狠抓安全生產(chǎn)，公司保持了持續(xù)、健康、穩(wěn)定發(fā)展的良好局面。
一、主要經(jīng)營指標(biāo)完成情況。
（一）三季度經(jīng)濟(jì)指標(biāo)預(yù)計(jì)完成情況表單位：萬元。
（二）主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析。
1、收入完成情況：1-9月份累計(jì)實(shí)現(xiàn)銷售收入1.8億元，比去年同期10794萬元增加7206萬元，增幅為67%。比考核指標(biāo)1.36億元增加4400萬元，增幅為32%，比奮斗目標(biāo)1.43億元增加3700萬元，增幅為26%，比力爭指標(biāo)1.5億元增加3000萬元，增幅為20%。其中集團(tuán)內(nèi)部收入1.1億元，集團(tuán)外部收入7000萬元，外部市場比重占39%。
2、利潤完成情況：1-9月份累計(jì)盈利90萬元，比去年同期-99萬元增盈189萬元。比考核指標(biāo)12萬元增盈78萬元，增幅為650%，比奮斗指標(biāo)26萬元增盈64萬元，增幅為246%，比力爭指標(biāo)50萬元增盈40萬元，增幅為80%。
3、應(yīng)收款項(xiàng)完成情況：9月末應(yīng)收款項(xiàng)余額控制在9500萬元以內(nèi)，完成考核指標(biāo)。
4、存貨完成情況：9月末存貨期末余額控制在4500萬元以內(nèi)，完成考核指標(biāo)。
5、順利實(shí)現(xiàn)安全生產(chǎn)。
二、主要工作開展情況。
確了各單位產(chǎn)業(yè)發(fā)展方向和產(chǎn)品、市場定位，為公司做大、做強(qiáng)提供了有力保障。
座談會(huì)上，公司總經(jīng)理發(fā)出了“奮戰(zhàn)三季度，提前一季度完成全年主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)”的倡議，各基層單位和部室負(fù)責(zé)人積極響應(yīng)倡議，分別寫下保證書，在公司分配的指標(biāo)基礎(chǔ)上自我加壓，勇挑重?fù)?dān)，以飽滿的工作熱情積極作為，以高度的責(zé)任心、使命感打好三季度攻堅(jiān)戰(zhàn)，為公司實(shí)現(xiàn)“十二五”良好起步積極貢獻(xiàn)力量。
（二）深入實(shí)施“兩個(gè)走出去”戰(zhàn)略，市場開拓成績斐然三季度以來，公司正確處理內(nèi)、外部市場之間的關(guān)系，規(guī)范完善營銷機(jī)制，逐步建立完善營銷體系，深入實(shí)施“兩個(gè)走出去”的發(fā)展戰(zhàn)略，形成了分工明確、合力攻關(guān)的良好格局，內(nèi)外部市場開拓取得優(yōu)異成績。
一是定思路，調(diào)策略，轉(zhuǎn)變市場開拓模式。面對嚴(yán)峻的市場競爭，競爭對手都在實(shí)行讓利不讓市場，導(dǎo)致競相壓價(jià)，利潤趨薄。為此我們振奮精神，堅(jiān)定信心，順應(yīng)形勢，理清公司在“逆境”之中的發(fā)展思路，堅(jiān)持向營銷人員要市場，實(shí)行營銷月度例會(huì)制度，并根據(jù)產(chǎn)品、產(chǎn)業(yè)現(xiàn)狀和營銷工作實(shí)際，轉(zhuǎn)變營銷模式，實(shí)行兩級管理，充分發(fā)揮基層營銷團(tuán)隊(duì)的營銷優(yōu)勢和積極性。焊接材料廠以“增量老市場，培育新市場，儲備潛在市場”的思路進(jìn)行市場開拓。采掘配件廠積極與天津、曲阜、濟(jì)寧等地采煤機(jī)生產(chǎn)廠家溝通交流，將我們的礦用配件產(chǎn)品與其采煤機(jī)進(jìn)行配套銷售，形成周全的服務(wù)體系，強(qiáng)強(qiáng)聯(lián)合的營銷模式。
三季度，機(jī)械制造廠陸續(xù)承接了東灘煤礦80輛礦車、南屯洗煤廠皮帶機(jī)改造工程等工作任務(wù)，完成了趙樓礦32m轉(zhuǎn)載機(jī)的改型工作。同時(shí)，隨著國際焦化改造工程的整體推進(jìn)，具體的改造項(xiàng)目已逐漸進(jìn)入實(shí)質(zhì)性階段，我們搶抓機(jī)遇、積極跟進(jìn)，承攬了國焦溜槽、導(dǎo)料槽、沉降池刮板機(jī)等改造工程項(xiàng)目，預(yù)計(jì)訂單總額在600萬元左右。在新市場開拓方面，公司主導(dǎo)產(chǎn)品成功打入內(nèi)蒙煤炭市場，準(zhǔn)格爾旗山貴煤炭有限責(zé)任公司、內(nèi)蒙古爾林兔煤礦現(xiàn)已使用公司接鏈環(huán)、截齒等產(chǎn)品，為今后產(chǎn)品在內(nèi)蒙煤炭市場的推廣打開了新局面。
二是創(chuàng)模式，激活力，強(qiáng)化營銷隊(duì)伍建設(shè)。我們以實(shí)業(yè)公司“營銷團(tuán)隊(duì)”搭建試點(diǎn)單位為契機(jī)，積極吸納先進(jìn)理念，認(rèn)真思考和探索營銷團(tuán)隊(duì)建設(shè)的新思維、新方法。根據(jù)公司實(shí)際，科學(xué)設(shè)計(jì)營銷人員晉升階梯，注重培養(yǎng)年輕營銷人員，不斷壯大營銷隊(duì)伍，設(shè)計(jì)激勵(lì)強(qiáng)勁、約束有力的考核體系，在調(diào)動(dòng)營銷人員的積極性，激發(fā)其營銷熱情的同時(shí)，最大程度地保障公司利益。我們在公司內(nèi)部公開招聘、培養(yǎng)年輕的銷售人員時(shí)，更加注重培養(yǎng)銷售人員忠于職守、甘于奉獻(xiàn)的敬業(yè)精神，通過“以老帶新”的培訓(xùn)模式，使年輕的營銷人員盡快轉(zhuǎn)變角色，獨(dú)立開展工作，逐步培養(yǎng)一支能力強(qiáng)、素質(zhì)高、理念新、服務(wù)優(yōu)的營銷團(tuán)隊(duì)，為公司跨越發(fā)展貢獻(xiàn)力量。
態(tài)勢，制定市場開拓新方案及時(shí)解決阻礙市場發(fā)展的突出問題。技術(shù)、管理等人員也積極轉(zhuǎn)變心態(tài)，打破經(jīng)驗(yàn)主義，積極向?qū)＜摇⑾蚴袌稣埥虒W(xué)習(xí)，主動(dòng)到生產(chǎn)一線、市場前沿調(diào)研，做到“貼近生產(chǎn)、貼近市場、貼近客戶、貼近同行”，了解最新的行業(yè)技術(shù)發(fā)展趨勢，制定針對性的營銷策略，了解市場反饋的產(chǎn)品相關(guān)問題，及時(shí)圍繞問題提出整改措施，確保產(chǎn)品持續(xù)改進(jìn)。
8月中旬，由兗礦貴州能化有限公司相關(guān)人員組成的考察團(tuán)，在集團(tuán)公司生產(chǎn)部部長、煤業(yè)公司副總工程師王富奇的帶領(lǐng)下，實(shí)業(yè)公司梁總等領(lǐng)導(dǎo)的陪同下，對我公司進(jìn)行了實(shí)地考察?？疾靾F(tuán)一行對我公司生產(chǎn)能力和產(chǎn)品質(zhì)量給予了充分的肯定，表示今后將積極與我公司合作，形成“共謀發(fā)展，跨越騰飛”的互利互惠良好局面。
（三）深化“強(qiáng)嚴(yán)樹創(chuàng)”工程，經(jīng)營管理上臺階。
今年以來，公司以跨越發(fā)展為主題，以兩級班子建設(shè)、技術(shù)提升和產(chǎn)品調(diào)整為重點(diǎn)，堅(jiān)持“把強(qiáng)項(xiàng)做強(qiáng)、優(yōu)勢做優(yōu)、產(chǎn)業(yè)做長、總量做大”的發(fā)展理念，強(qiáng)化管理、勇于創(chuàng)新，深化“強(qiáng)嚴(yán)樹創(chuàng)”工程建設(shè)，努力提高經(jīng)濟(jì)運(yùn)行質(zhì)量，全力尋求發(fā)展新突破，實(shí)現(xiàn)跨越新發(fā)展。
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反洗錢季度報(bào)告篇八
反洗錢工作在當(dāng)今復(fù)雜的金融和社會(huì)環(huán)境下是一項(xiàng)重要而艱巨的工作，做好反工作是國家利益和人民群眾根本客觀要求，是維護(hù)金融機(jī)構(gòu)誠信及金融穩(wěn)定的需要，也是保證信譽(yù)支付穩(wěn)定，促進(jìn)農(nóng)村信用社發(fā)展的保證。隨著《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》和《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的相繼頒布實(shí)施，農(nóng)村信用社反洗錢認(rèn)識得到了進(jìn)一步強(qiáng)化，初步建立和完善了反洗錢內(nèi)控制度，明確了內(nèi)部反洗錢操作流程，基本上能按規(guī)定開展反洗錢日常工作。但由于反洗錢工作還處于起步階段，按照《中華人民共和國反洗錢法》要求，無論是工作力度、實(shí)效，還是長效管理機(jī)制建設(shè)，都未達(dá)到有關(guān)要求，亟待于在今后工作中進(jìn)一步加強(qiáng)和提高。現(xiàn)結(jié)合工作實(shí)際，淺談農(nóng)信社在反洗錢工作中存在的問題與對策：
存在問題。
反洗錢工作思想認(rèn)識不深刻。思想認(rèn)識是制約農(nóng)村信用社反洗錢工作質(zhì)量提高的關(guān)鍵因素。雖然反洗錢工作已開展多年，市縣人行和聯(lián)社也做了大量工作，并進(jìn)行了多次培訓(xùn)，但缺教材、缺師資、缺案例、缺成熟規(guī)范的反洗錢技術(shù)模式，從而培訓(xùn)也只是停留在低層次水平，翻來覆去抄法規(guī)、讀概念，對如何深化反洗錢工作的現(xiàn)實(shí)指導(dǎo)意義不大。在實(shí)際工作中多數(shù)職工不熟知與其業(yè)務(wù)相關(guān)的金融法規(guī)和行業(yè)制度規(guī)范，憑感覺、憑經(jīng)驗(yàn)辦理，業(yè)務(wù)處理隨意性較強(qiáng)，不能及時(shí)識別和防范洗錢活動(dòng)。加之部分農(nóng)村信用社的管理人員及員工對反洗錢工作重視不夠，表現(xiàn)在：一方面認(rèn)為農(nóng)村地區(qū)交通不便，信息閉塞，經(jīng)濟(jì)發(fā)展落后，貪污、販毒、走私、黑社會(huì)等犯罪分子不會(huì)通過本地信用社進(jìn)行洗錢犯罪;另一方面是怕得罪客戶，擔(dān)心業(yè)務(wù)流失，影響自身經(jīng)濟(jì)效益，發(fā)現(xiàn)疑點(diǎn)后沒有深入調(diào)查。
反洗錢工作宣傳力度不到位。反洗錢工作的艱巨性，決定了加強(qiáng)力度宣傳相關(guān)知識的必要性。由于農(nóng)村信用社的服務(wù)對象主要是“三農(nóng)”，而農(nóng)村文化素質(zhì)高的年輕人基本外出打工，留守在家的都是文化素質(zhì)較低、體弱病殘的老人或留守兒童，再加之農(nóng)村地區(qū)大多交通不便，消息閉塞，群眾基本不知道洗錢為何物，更談不上了解或熟悉反洗錢的相關(guān)法律法規(guī)了，而農(nóng)村信用社的反洗錢相關(guān)知識宣傳只局限在信用社所在場鎮(zhèn)或結(jié)合懸掛橫幅標(biāo)語等方式宣傳，也沒有深入到偏遠(yuǎn)的、交通不便的鄉(xiāng)村，沒有真正把宣傳工作落到實(shí)處，做到家喻戶曉，人人皆知，從而沒能在社會(huì)上營造出“打擊洗錢犯罪”強(qiáng)烈之勢。
反洗錢工作崗位履職不落實(shí)。一是縣級聯(lián)社制訂的相關(guān)制度中，雖然明確了牽頭組織部門的工作職責(zé)，相關(guān)部門的職責(zé)以及部門之間的協(xié)調(diào)，而在實(shí)際工作中都未得到落實(shí)，造成部門之間相互推委，工作效率低。二是縣級聯(lián)社指定信用社主管會(huì)計(jì)為反洗錢崗位兼職人員，但主管會(huì)計(jì)既要承擔(dān)會(huì)計(jì)職責(zé)又要履行出納復(fù)核職責(zé)，工作量大;再則對反洗錢的相關(guān)業(yè)務(wù)知識了解只上級聯(lián)社轉(zhuǎn)發(fā)的文件，對可疑交易的辨別能力較差;加之反洗錢相關(guān)案例學(xué)習(xí)較少，缺乏反洗錢的工作經(jīng)驗(yàn)，這些都直接影響反洗錢工作的開展。三是信用社存在“重現(xiàn)金支出管理、輕現(xiàn)金收入和大額轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)管理”的現(xiàn)象，聯(lián)社雖制訂了相關(guān)審批辦法，但信用社科技手段相對落后，對上報(bào)聯(lián)社審批的大額現(xiàn)金及轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)需電話請示后方可辦理，而聯(lián)社相關(guān)人員無法現(xiàn)場審核交易的真實(shí)性，只得事后補(bǔ)批，一定程度上致使審批流于形式。四是雖制定大額交易和可疑交易信息報(bào)告、分析程序和操作規(guī)程，但只停留在操作人員的口頭匯報(bào)上，且只進(jìn)行了簡單的登記、審批和匯總，操作不夠規(guī)范、隨意性較強(qiáng)。五是未制定內(nèi)部反洗錢工作激勵(lì)約束辦法，未將反洗錢工作納入部門、員工日常和年度考核，工作人員缺乏責(zé)任性、主動(dòng)性和積極性。這些都導(dǎo)致反洗錢工作不能高效開展實(shí)施。反洗錢工作資料審查、保管不規(guī)范。由于農(nóng)村信用社機(jī)構(gòu)人力資源不足，客戶經(jīng)理配備不齊，而客戶經(jīng)理面對的客戶對象多且雜，于是對客戶的了解有限，柜面也只對客戶開戶資料進(jìn)行了即時(shí)的完整性審查，沒有實(shí)地調(diào)查開戶資料真實(shí)性和開戶單位經(jīng)營狀況，因此開戶資料真實(shí)性調(diào)查不到位的現(xiàn)象普遍。同時(shí)，個(gè)別信用社對開戶資料的重要性認(rèn)識不夠，對開戶單位有關(guān)證件審查不嚴(yán)，開戶資料檔案的保管不規(guī)范，造成開戶資料檔案缺失，不能及時(shí)有效排查風(fēng)險(xiǎn)。
反洗錢工作協(xié)調(diào)機(jī)制不完善。一是各金融機(jī)構(gòu)之間缺少協(xié)調(diào)和資源共享的機(jī)制，農(nóng)村信用社與其他商業(yè)銀行、工商、稅務(wù)、紀(jì)檢監(jiān)察部門沒有實(shí)行橫向聯(lián)網(wǎng)，無法真正實(shí)現(xiàn)客戶身份識別的資源平臺信息互通，對客戶身份無法有效識別，對大額資金的來源無法進(jìn)行辨別分析，給一些洗錢犯罪分子造成可趁之機(jī)，反洗錢工作沒有形成聯(lián)動(dòng)。二是由于縣級人行與反洗錢的聯(lián)系機(jī)構(gòu)屬于同一級別，制約了區(qū)域性人民銀行反洗錢聯(lián)席機(jī)構(gòu)，不能有效發(fā)揮反洗錢聯(lián)系部門的職能，難以將金融機(jī)構(gòu)、工商、公安、紀(jì)檢監(jiān)察部門聯(lián)合起來，無法形成強(qiáng)大的反洗錢社會(huì)聯(lián)動(dòng)網(wǎng)絡(luò)，無法營造良好的社會(huì)反洗錢氛圍。
加大宣傳力度，營造反洗錢社會(huì)氛圍。一是加大社會(huì)公眾宣傳力度。在集鎮(zhèn)、鬧市和營業(yè)窗口宣傳的同時(shí)，聯(lián)合人行、公安、國有商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行和保險(xiǎn)公司以及相關(guān)政府部門聯(lián)合在媒體上做公益性廣告宣傳，提高社會(huì)公眾對反洗錢工作重要性的認(rèn)識;二是加大對偏遠(yuǎn)農(nóng)村反洗錢宣傳教育的投入，組織相關(guān)部門進(jìn)行反洗錢宣傳，使偏遠(yuǎn)農(nóng)村的農(nóng)戶更多地了解反洗錢知識和反洗錢的重要性;三是充分利用自身網(wǎng)點(diǎn)多、人員多、覆蓋面廣的優(yōu)勢，向廣大群眾宣傳洗錢活動(dòng)對社會(huì)的危害性，重點(diǎn)要向企事業(yè)單位的財(cái)務(wù)人員宣傳洗錢的方式和方法，從而營造濃厚的反洗錢社會(huì)氛圍。
規(guī)范完善制度，明確反洗錢業(yè)務(wù)流程。結(jié)合自身實(shí)際，盡快建立健全反洗錢內(nèi)控制度。一是制定行之有效的操作規(guī)程和管理制度，以及反洗錢業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)制度和違規(guī)違紀(jì)操作處罰制度，將反洗錢工作納入內(nèi)部稽核范圍，增強(qiáng)反洗錢工作的監(jiān)督檢查力度，加大對徇私舞弊，違規(guī)違紀(jì)操作的處罰。使反洗錢內(nèi)控制度與信用社的業(yè)務(wù)操作規(guī)程和會(huì)計(jì)核算系統(tǒng)做到有機(jī)結(jié)合，兩者共同進(jìn)步，相得益彰，促進(jìn)農(nóng)村信用社穩(wěn)健經(jīng)營和發(fā)展。二是將存款實(shí)名制、賬戶管理、票據(jù)監(jiān)管全部納入反洗錢的管理范圍之內(nèi)。三是在財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部門盡快設(shè)立專職反洗錢監(jiān)管員，專門負(fù)責(zé)反洗錢的非現(xiàn)場監(jiān)管、檢查、輔導(dǎo)以及基層信用社反洗錢崗位人員的培訓(xùn)工作。明確各信用社的會(huì)計(jì)為反洗錢專職工作人員，實(shí)行崗前培訓(xùn)，持證上崗的原則，每月發(fā)放一定的風(fēng)險(xiǎn)崗位津貼，主要負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易的甄別、分析、報(bào)送工作，不斷增強(qiáng)反洗錢工作人員的工作責(zé)任心。四是由人民銀行、財(cái)政和縣聯(lián)社共同出資設(shè)立反洗錢獎(jiǎng)勵(lì)基金，對那些工作責(zé)任心強(qiáng)，準(zhǔn)確甄別大額和可疑交易，發(fā)現(xiàn)可疑的洗錢犯罪人員，及時(shí)報(bào)告上級進(jìn)行處理，挽回國家經(jīng)濟(jì)損失的單位和個(gè)人進(jìn)行獎(jiǎng)勵(lì)。
重視人員培訓(xùn)，培植反洗錢骨干隊(duì)伍。人民銀行應(yīng)制定和實(shí)施對金融機(jī)構(gòu)特別是縣級聯(lián)社的反洗錢由淺入深的系列培訓(xùn)計(jì)劃，盡快培養(yǎng)一批具有專業(yè)技能的反洗錢業(yè)務(wù)骨干，再由這部分人員負(fù)責(zé)指導(dǎo)、培訓(xùn)基層營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的反洗錢人員，不斷增強(qiáng)和充實(shí)一線反洗錢操作人員的業(yè)務(wù)水平和可疑交易的甄別能力。通過采取舉辦多層次的反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)班、編印反洗錢教材、組織反洗錢知識競賽、在金融機(jī)構(gòu)開展巡回指導(dǎo)、案例剖析、以會(huì)代訓(xùn)等多種形式，豐富和提高金融從業(yè)人員的反洗錢知識技能，提高處理、甄別、審議可疑支付交易的能力，培養(yǎng)出一批批反洗錢骨干精英，全面提升農(nóng)村信用社員工反洗錢工作水平。
強(qiáng)化現(xiàn)金管理，管好反洗錢重點(diǎn)部位。農(nóng)村信用社通過近幾年的規(guī)范管理，對大額現(xiàn)金支取能按照現(xiàn)金管理的有關(guān)規(guī)定嚴(yán)格審核、審批程序，但對繳存現(xiàn)金卻不夠重視，而現(xiàn)金繳存恰好是反洗錢的重要環(huán)節(jié)。為此農(nóng)村信用社在辦理業(yè)務(wù)過程中，對大額現(xiàn)金存取均應(yīng)嚴(yán)格按照大額交易和可疑交易管理辦法要求及時(shí)上報(bào)，同時(shí)更要強(qiáng)化現(xiàn)金管理：一是堅(jiān)持對大額現(xiàn)金繳存實(shí)行登記，了解客戶信息，摸清資金來源;二是嚴(yán)禁為單位和個(gè)人違規(guī)提取現(xiàn)金，對于超過規(guī)定金額起點(diǎn)的大額現(xiàn)金支付要進(jìn)行嚴(yán)格的審查和登記備案;三是對發(fā)生頻繁的存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)管;四是建立覆蓋所有營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的金融網(wǎng)絡(luò)，有效監(jiān)控和管理資金賬戶系統(tǒng)，積極引導(dǎo)客戶使用先進(jìn)的電子化非現(xiàn)金結(jié)算工具，不斷改善支付清算環(huán)境，減少社會(huì)現(xiàn)金持有量，防范和打擊利用現(xiàn)金結(jié)算進(jìn)行套現(xiàn)、洗錢、逃稅等違法犯罪活動(dòng)，堅(jiān)決維護(hù)支付結(jié)算秩序和良好的經(jīng)濟(jì)金融環(huán)境。加強(qiáng)客戶身份識別，構(gòu)建反洗錢堅(jiān)固防線。一是農(nóng)村信用社應(yīng)根據(jù)客戶對象等實(shí)際情況，盡快配足客戶經(jīng)理，對于一些大客戶個(gè)人和對公客戶進(jìn)行統(tǒng)一細(xì)化管理，特別要加強(qiáng)對重點(diǎn)客戶的業(yè)務(wù)經(jīng)營、營業(yè)收入、資金使用及周轉(zhuǎn)和新業(yè)務(wù)的開展情況進(jìn)行詳細(xì)的調(diào)查了解，真正做到了解自己的客戶。二是加強(qiáng)客戶身份識別登記制度，特別是對于一次性服務(wù)的客戶、現(xiàn)金兌換、大額現(xiàn)金存入和支取的客戶要認(rèn)真實(shí)行客戶識別，進(jìn)行認(rèn)真分析和甄別，嚴(yán)格管理身份識別資料，防患于未然。三是從源頭上杜絕公款私存，私款公存現(xiàn)象。四是應(yīng)盡快建立和完善農(nóng)村信用社門柜業(yè)務(wù)系統(tǒng)與公安、稅務(wù)、工商和人行的相關(guān)系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)，以便加強(qiáng)對客戶和身份識別和核查。
完善協(xié)調(diào)機(jī)制，形成反洗錢工作合力。一是農(nóng)村信用社要發(fā)揮與其他金融機(jī)構(gòu)、工商、稅務(wù)、紀(jì)檢監(jiān)察等部門反洗錢協(xié)作機(jī)制的作用，密切與公、檢、法、司的聯(lián)系，定期研究布置反洗錢的階段性工作任務(wù)，實(shí)現(xiàn)農(nóng)村信用社與政法部門的通力合作;二是要進(jìn)一步完善工作協(xié)調(diào)機(jī)制，按照“一個(gè)規(guī)定一個(gè)辦法”要求，在現(xiàn)行公安和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)參與的基礎(chǔ)上，擴(kuò)大協(xié)調(diào)機(jī)制成員單位覆蓋范圍，在當(dāng)?shù)卣疇款^下，逐步把檢察、法院、工商、稅務(wù)等單位吸納進(jìn)來，建立反洗錢工作部門聯(lián)席會(huì)議制度。統(tǒng)一部署階段性的工作任務(wù)，制定和落實(shí)反洗錢工作舉措;三是提高反洗錢工作的技術(shù)手段，完善反洗錢軟硬件措施，推行完整、規(guī)范和真實(shí)的電子化數(shù)據(jù)采集方式，不斷完善數(shù)據(jù)篩選和分析工作，提高數(shù)據(jù)篩選的準(zhǔn)確性和分析報(bào)告質(zhì)量，增強(qiáng)反洗錢監(jiān)測的及時(shí)性和有效性。
反洗錢季度報(bào)告篇九
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根據(jù)銀發(fā)（xx）120號文件精神安排，我縣支行結(jié)合本縣郵政金融反洗錢工作實(shí)際，對縣支行及轄區(qū)金融網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行了反洗錢工作的自我檢查，現(xiàn)將本次工作情況上報(bào)，不妥之處，請指正！
一、反洗錢組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況。
1、我行根據(jù)郵政金融網(wǎng)點(diǎn)人員變動(dòng)及縣支行實(shí)際人員情況，重新成立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，縣郵政、支行管理人員以及儲蓄所主任是反洗錢具體負(fù)責(zé)人，有效依法履行反洗錢職責(zé)，并監(jiān)督各網(wǎng)點(diǎn)反洗錢工作正常運(yùn)轉(zhuǎn)。
2、反洗錢領(lǐng)導(dǎo)活動(dòng)小組設(shè)在縣支行綜合辦公室，確定專門反洗錢管理人員，進(jìn)行本部門反洗錢培訓(xùn)、報(bào)表上報(bào)、自查等日常工作。
3、各個(gè)崗位工作人員均能夠認(rèn)真履行職責(zé)，能夠按規(guī)定獲取客戶身份資料，對獲得的客戶身份資料、大額交易和可疑交易信息嚴(yán)格保密。
二、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)和執(zhí)行情況。
1、加強(qiáng)內(nèi)部控制制度建設(shè)。縣支行在行內(nèi)及各個(gè)網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)發(fā)了《甘肅省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作指導(dǎo)意見》、《甘肅省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢考核評估辦法》、《中國郵政儲蓄銀行甘肅省分行反洗錢實(shí)施細(xì)則》等相關(guān)制度，并責(zé)任到網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人落實(shí)制度學(xué)習(xí)、執(zhí)行。
2、客戶身份識別情況。與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或發(fā)生掛失等特定業(yè)務(wù)時(shí)，按照規(guī)定登記、審核、留存客戶身份證件。
3、客戶身份資料和交易記錄保存情況。客戶身份資料及交易記錄保存真實(shí)、完整，按照反洗錢規(guī)定期限保存，不存在反洗錢信息失泄密情況。
4、大額交易和可疑交易報(bào)告。大額交易個(gè)人儲蓄20萬元以上、公司業(yè)務(wù)50萬元以上和可疑交易報(bào)告按規(guī)定上報(bào)，數(shù)據(jù)采集完整，報(bào)告按照人行規(guī)定及時(shí)規(guī)范上報(bào)。
5、根據(jù)反洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級劃分及評估管理實(shí)施細(xì)則的相關(guān)規(guī)定，安排儲蓄所主任進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分、登記、上報(bào)工作，強(qiáng)化洗錢監(jiān)督，防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)。
6、反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查。按時(shí)報(bào)送非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表，報(bào)送的非現(xiàn)場報(bào)表真實(shí)、完整、規(guī)范；在人行或上級行現(xiàn)場檢查前根據(jù)要求開展了反洗錢自查工作，并及時(shí)上報(bào)。
對提出的反洗錢工作檢查意見制定整改措施及時(shí)整改并上報(bào)整改報(bào)告。
7、配合反洗錢案件協(xié)查、調(diào)查。主要對大額或一天筆數(shù)較多等異常資金交易及時(shí)關(guān)注，認(rèn)真分析和判定，按照有關(guān)要求及時(shí)向上級報(bào)告重點(diǎn)可疑交易情況，積極主動(dòng)配合當(dāng)?shù)厝嗣胥y行和偵查部門開展反洗錢調(diào)查，報(bào)送的調(diào)查結(jié)果準(zhǔn)確及時(shí)，分析報(bào)告規(guī)范完整。
8、反洗錢工作稽核審計(jì)情況。根據(jù)州分行安排的反洗錢內(nèi)部審計(jì)，對審計(jì)結(jié)論積極整改落實(shí)。
9、反洗錢文件資料報(bào)送和報(bào)備。及時(shí)上報(bào)人行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組，反洗錢信息員報(bào)備。按照要求及時(shí)、有效、規(guī)范地報(bào)送各類。
工作報(bào)告。
報(bào)表。
規(guī)章制度。
10、反洗錢宣傳、培訓(xùn)情況。按照監(jiān)管機(jī)構(gòu)及上級行的要求開展反洗錢宣傳。根據(jù)上級行本年度反洗錢培訓(xùn)計(jì)劃，以集體學(xué)習(xí)和自學(xué)兩種方式相結(jié)合，對各網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)，。
11、反洗錢工作配合情況。積極配合當(dāng)?shù)厝嗣胥y行以及上級分行開展各類反洗錢檢查和相關(guān)工作。
12、反洗錢考核評估情況。通過對縣支行及各個(gè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行反洗錢綜合考核評估，基本合格。
綜上所述，我縣支行各個(gè)崗位基本能夠履行反洗錢職責(zé)，但在工作中還是缺乏一定主動(dòng)性，缺少反洗錢相關(guān)制度學(xué)習(xí)和宣傳，培訓(xùn)工作有待加強(qiáng)。反洗錢崗位以及各個(gè)網(wǎng)點(diǎn)工作人員反洗錢意識薄弱，需要不斷增進(jìn)相關(guān)知識，改進(jìn)反洗錢工作，我縣支行會(huì)根據(jù)自身的欠缺，彌補(bǔ)不足，強(qiáng)化工作，有效提高我縣支行反洗錢工作質(zhì)量。
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一.組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況.?。
二.反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況?。
三.客戶盡職調(diào)查情況.?。
四.大額和可疑交易報(bào)告情況.?。
五.賬戶資料及交易記錄保存情況?。
六.對當(dāng)前反洗錢工作的建議.?。
(2).建議有關(guān)部門縮短反洗錢信息的上報(bào)流程,以提高工作效率,加快對洗錢犯罪的打擊速度.
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中支在收到人民銀行下發(fā)的《關(guān)于開展反洗錢工作自查的通知》后，總經(jīng)理室高度重視，成立了反洗錢自查自糾工作小組，組長由中支總經(jīng)洋擔(dān)任，小組成員分別是公共資源部經(jīng)理、反洗錢合規(guī)專員、財(cái)務(wù)部經(jīng)理、運(yùn)營部經(jīng)理、培訓(xùn)部經(jīng)理、保費(fèi)部經(jīng)理、營銷部人管崗。要求各部門認(rèn)真做好我中支的反洗錢自查自糾工作，由公共資源部負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作的追蹤落實(shí)、匯總上報(bào)。
本次反洗錢自查自糾工作覆蓋到中支各部門、各服務(wù)部，自查時(shí)間為xx年3月25至4月30日，自查時(shí)間跨度：xx年10月1日至xx年3月30日。我中支反洗錢自查工作已完成，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：
一、反洗錢組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況：
我中心支公司反洗錢工作實(shí)行一把手負(fù)責(zé)制，成立了“反洗錢管理工作小組”，公共資源部經(jīng)理任合規(guī)官，財(cái)務(wù)部經(jīng)理及運(yùn)營部經(jīng)理任合規(guī)專員，其它部門經(jīng)理及前臺崗為合規(guī)情報(bào)員。
2
工作保密制度》{茂發(fā)[xx]第013號}、《保險(xiǎn)股份有限公司茂名中心支公司反洗錢工作宣傳培訓(xùn)制度》{茂發(fā)[xx]第014號}、《茂名中心支公司反洗錢審計(jì)制度》的通知》{茂發(fā)[xx]第015號}、《關(guān)于進(jìn)一步明確〈茂名中心支公司反洗錢合規(guī)管理部門組織架構(gòu)和合規(guī)管理部門人員。
崗位職責(zé)。
〉的通知》{茂發(fā)[xx]第016號}，在xx年3月制定了《關(guān)于xx年度反洗錢。
工作計(jì)劃。
的報(bào)告》{茂發(fā)[xx]第001號}、《關(guān)于xx年度反洗錢檢查計(jì)劃的通知》{茂發(fā)[xx]第002號}、《關(guān)于xx年度反洗錢培訓(xùn)計(jì)劃的通知》{茂發(fā)[xx]第003號}、《關(guān)于xx年度反洗錢宣傳計(jì)劃的通知》{茂發(fā)[xx]第004號}。
通過制訂反洗錢相關(guān)制度，進(jìn)一步完善了我中心支公司反洗錢的內(nèi)控制度，規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程，為執(zhí)行具體業(yè)務(wù)提供了合規(guī)性依據(jù)。
三、大額和可疑交易報(bào)告情況。
茂名中心支公司基本能按照《保險(xiǎn)股份有限公司茂名中心支公司大額交易、可疑交易和涉嫌恐怖融資可疑交易報(bào)告實(shí)施細(xì)則》[xx修訂版]{茂發(fā)[xx]第007號}的文件的要求，加強(qiáng)對轉(zhuǎn)帳支付交易的監(jiān)測，落實(shí)大額和可疑交易報(bào)告制度，及時(shí)并準(zhǔn)確的填制各類報(bào)表向上級管理機(jī)構(gòu)報(bào)告。目前我中心支公司采取系統(tǒng)篩選與人工分析相結(jié)合，進(jìn)一步提高了大額和可疑報(bào)告的準(zhǔn)確性。
四、客戶身份識別情況。
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【xx修訂版】{茂發(fā)[xx]第007號}來執(zhí)行。
五、客戶身份資料和交易記錄保存情況。
茂名中心支公司在初審錄入時(shí)，已同時(shí)將客戶原始資料進(jìn)行掃描，保留電子文檔，公司有專門的業(yè)務(wù)檔案管理人員，所有的業(yè)務(wù)資料按照發(fā)生日期分類存檔，按照《保險(xiǎn)股份有限公司業(yè)務(wù)實(shí)物檔案管理辦法》有序管理，客戶投保、退保、給付等均保存資料記錄。
六、反洗錢培訓(xùn)情況。
通過舉辦專項(xiàng)培訓(xùn)、早會(huì)宣導(dǎo)、知識測試、新人培訓(xùn)教材等形式對我中心支公司內(nèi)外勤員工進(jìn)行培訓(xùn)。xx年共舉行了x次的反洗錢專場培訓(xùn)，培訓(xùn)內(nèi)容包括反洗錢基礎(chǔ)知識、業(yè)務(wù)操作知識、反洗錢工作流程等內(nèi)容，培訓(xùn)人員包括全體內(nèi)勤、外勤;每次培訓(xùn)都進(jìn)行了相應(yīng)的知識測試，測試成績歸檔，并作為個(gè)人年終績效考核的一項(xiàng)重要依據(jù)。
為響應(yīng)人民銀行茂名市中心支公司和省公司的號召，茂名中心支公司結(jié)合自身的情況進(jìn)行了多種形式的反洗錢宣傳。
我中心支公司于xx年xx月在全市所轄服務(wù)部開展了“反洗。
4
錢宣傳月”活動(dòng)，宣傳活動(dòng)由公共資源部牽頭，成立了相應(yīng)的反洗錢宣傳活動(dòng)小組，對活動(dòng)的時(shí)間、形式和要求進(jìn)行了安排。通過全年不間斷在職場內(nèi)更新“反洗錢宣傳專欄”內(nèi)容、反洗錢宣傳折頁、x展架、橫幅等，在職場顯要位置擺放。通過在鬧市區(qū)設(shè)置宣傳點(diǎn)等活動(dòng)，面向內(nèi)外勤員工和廣泛的客戶，進(jìn)一步提高了員工的遵紀(jì)守法意識和反洗錢工作的自覺性，同時(shí)也讓我們的客戶更加了解與配合我們的反洗錢工作。
八、對發(fā)現(xiàn)問題的整改計(jì)劃(一)存在的問題:1、內(nèi)控制度有漏報(bào)現(xiàn)象。
2、公司員工的反洗錢綜合水平有待提高。(二)整改措施:。
1、完善反洗錢內(nèi)控制度，杜絕再次出現(xiàn)內(nèi)控制度漏報(bào)市人行的現(xiàn)象。
2、我中心支公司加強(qiáng)對員工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)，將反洗錢知識測試以及實(shí)際工作中反洗錢操作結(jié)合在一起，納入年終的考核中。
特此報(bào)告。
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根據(jù)市人民銀行工作安排，我社于五月至六月期間對轄內(nèi)信用社的反洗錢工作進(jìn)行自查自糾，現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下：
一、按照中國人民銀行的規(guī)定，建立健全反洗錢內(nèi)控制度。聯(lián)社于xx年5月份制定了大額交易和可疑交易的主要檢查項(xiàng)目的監(jiān)督檢查制度（永信聯(lián)函［xx］043號），并于xx年6月10日在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)存款業(yè)務(wù)交易中新增反洗錢維護(hù)子交易，實(shí)現(xiàn)對反洗錢工作的實(shí)時(shí)監(jiān)測分析。
二、設(shè)立專門的反洗錢工作機(jī)構(gòu)，并配備必要工作人員專門負(fù)責(zé)反洗錢工作，能夠做到“三明確”、“二落實(shí)”，將反洗錢工作職責(zé)落實(shí)到崗，落實(shí)到人。由會(huì)計(jì)出納科專門負(fù)責(zé)收集全轄反洗錢工作及大額支付報(bào)告和可疑支付報(bào)告，按月報(bào)送人民銀行，并按照分級管理的原則，對基層機(jī)構(gòu)的反洗錢情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查。
三、制定有效的反洗錢措施：
1、建立客戶身份登記制度。按照“了解客戶”制度原則，在客戶辦理開戶時(shí)，柜面業(yè)務(wù)人員嚴(yán)格審查客戶提供的材料、證明文件和資料（如身份證、企事業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、代碼證以及國地稅務(wù)登記證等）的真實(shí)性、完整性和有效性；根據(jù)審慎性原則認(rèn)真的開展了解客戶活動(dòng)，對重要客戶的經(jīng)營范圍、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營特點(diǎn)及資金流向進(jìn)行分析，對其賬戶的現(xiàn)金交易以及賬戶交易及時(shí)進(jìn)行監(jiān)控。
2、在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)上按規(guī)定期限保存客戶賬戶資料和交易記錄，建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案，保存銀行結(jié)算賬戶存款人的信息資料，包括單位銀行結(jié)算賬戶存款人的名稱、法定代表人或負(fù)責(zé)人姓名及其有效身份證件的名稱和號碼、開戶的證明文件、組織機(jī)構(gòu)代碼、住所、注冊資金、經(jīng)營范圍、主要資金往來對象、賬戶的日平均收付發(fā)生額等信息和個(gè)人銀行結(jié)算賬戶存款人的姓名、身份證件的名稱和號碼、住所等信息。
3、按規(guī)定每月報(bào)送大額交易、可疑交易報(bào)告的相關(guān)資料及報(bào)表。
4、于五月中旬開展對客戶的反洗錢宣傳工作，并將反洗錢培訓(xùn)擺上工作日程，采用以會(huì)代訓(xùn)的形式，讓工作人員盡量掌握有關(guān)反洗錢的法律、行政法規(guī)及規(guī)章制度的規(guī)定，提高可疑支付交易資金的識別和分析能力，增強(qiáng)反洗錢工作能力。
（一）大額交易方面檢查涉及項(xiàng)目。
2、對金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付，包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款解付；
（二）可疑支付交易方面檢查涉及項(xiàng)目。對法人、其他組織和個(gè)體工商戶以及個(gè)人銀行結(jié)算賬戶之間的以下項(xiàng)目進(jìn)行分析和識別：
1、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出；
2、資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符；
3、資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符；
4、企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點(diǎn)明顯不符；
5、周期性發(fā)生大量資金收付與企業(yè)性質(zhì)、業(yè)務(wù)特點(diǎn)明顯不符；
6、相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付；
7、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付；
8、短期內(nèi)頻繁地收取來自與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的個(gè)人匯款；
9、存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符；
10、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶短期內(nèi)累計(jì)100萬元以上現(xiàn)金收付；
12、頻繁開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付；
13、有意化整為零，逃避大額支付交易監(jiān)測；
（三）經(jīng)自查，未曾發(fā)現(xiàn)開立有匿名賬戶或假名賬戶，沒有為身份不明確的客戶提供存款、結(jié)算等服務(wù)；暫時(shí)未發(fā)現(xiàn)相關(guān)的企事業(yè)及個(gè)人結(jié)算賬戶有可疑支付交易的行為。
五、檢查中發(fā)現(xiàn)的不足之處：
1、反洗錢有關(guān)的資料及相關(guān)信息基本上都是以電子信息形式存儲，紙質(zhì)材料不夠齊全。
2、由于我社系統(tǒng)格式的特殊性，所打印出的反洗錢材料和人民銀行規(guī)定的格式（包含報(bào)表的格式以及紙張的類型等）存在的一定的差距。
3、由于反洗錢還是一項(xiàng)較為陌生的工作，基層從業(yè)人員對反洗錢缺乏系統(tǒng)的理論知識和足夠的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，有待進(jìn)一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力。
反洗錢季度報(bào)告篇十
根據(jù)銀發(fā)xx號文件精神安排，我行結(jié)合自身日常反洗錢工作情況進(jìn)行了自我檢查，現(xiàn)將本次工作檢查情況匯報(bào)如下：
一、反洗錢組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況。
1、我行根據(jù)網(wǎng)點(diǎn)人員變動(dòng)及實(shí)際人員情況，成立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，支行運(yùn)營副主管是反洗錢具體負(fù)責(zé)人，有效依法履行反洗錢職責(zé)，并監(jiān)督各項(xiàng)反洗錢工作正常運(yùn)轉(zhuǎn)。
2、反洗錢領(lǐng)導(dǎo)活動(dòng)小組設(shè)在支行綜合辦公室，確定專門反洗錢管理人員，進(jìn)行本部門反洗錢培訓(xùn)、報(bào)表上報(bào)、自查等日常工作。
3、各個(gè)崗位工作人員均能夠認(rèn)真履行職責(zé)，能夠按規(guī)定獲取客戶身份資料，對獲得的客戶身份資料、大額交易和可疑交易信息嚴(yán)格保密。
二、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)和執(zhí)行情況。
1、加強(qiáng)內(nèi)部控制制度建設(shè)。支行在行內(nèi)及各個(gè)網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)發(fā)了相關(guān)制度，并責(zé)任到網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人落實(shí)制度學(xué)習(xí)、執(zhí)行。
2、客戶身份識別情況。與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或發(fā)生掛失等特定業(yè)務(wù)時(shí)，按照規(guī)定登記、審核、留存客戶身份證件。
3、客戶身份資料和交易記錄保存情況?？蛻羯矸葙Y料及交易記錄保存真實(shí)、完整，按照反洗錢規(guī)定期限保存，不存在反洗錢信息失泄密情況。
4、大額交易和可疑交易報(bào)告。大額交易個(gè)人儲蓄20萬元以上、公司業(yè)務(wù)50萬元以上和可疑交易報(bào)告按規(guī)定上報(bào)，數(shù)據(jù)采集完整，報(bào)告按照人行規(guī)定及時(shí)規(guī)范上報(bào)。
5、根據(jù)反洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級劃分及評估管理實(shí)施細(xì)則的相關(guān)規(guī)定，進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分、登記、上報(bào)工作，強(qiáng)化洗錢監(jiān)督，防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)。
6、反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查。按時(shí)報(bào)送非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表，報(bào)送的非現(xiàn)場報(bào)表真實(shí)、完整、規(guī)范；在人行或上級行現(xiàn)場檢查前根據(jù)要求開展了反洗錢自查工作，并及時(shí)上報(bào)自查報(bào)告，對提出的反洗錢工作檢查意見制定整改措施，及時(shí)整改并上報(bào)整改報(bào)告。
7、配合反洗錢案件協(xié)查、調(diào)查。主要對大額或一天筆數(shù)較多等異常資金交易及時(shí)關(guān)注，認(rèn)真分析和判定，按照有關(guān)要求及時(shí)向上級報(bào)告重點(diǎn)可疑交易情況，積極主動(dòng)配合當(dāng)?shù)厝嗣胥y行和偵查部門開展反洗錢調(diào)查，報(bào)送的調(diào)查結(jié)果準(zhǔn)確及時(shí)，分析報(bào)告規(guī)范完整。
8、反洗錢宣傳、培訓(xùn)情況。按照監(jiān)管機(jī)構(gòu)及上級行的要求開展反洗錢宣傳。根據(jù)上級行本年度反洗錢培訓(xùn)計(jì)劃，以集體學(xué)習(xí)和自學(xué)兩種方式相結(jié)合，對各網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)。
9、反洗錢工作配合情況。積極配合當(dāng)?shù)厝嗣胥y行以及上級分行開展各類反洗錢檢查和相關(guān)工作。
綜上所述，我行各個(gè)崗位基本能夠履行反洗錢職責(zé)，但在工作中還是缺乏一定主動(dòng)性，缺少反洗錢相關(guān)制度學(xué)習(xí)和宣傳，培訓(xùn)工作有待加強(qiáng)。反洗錢崗位以及各個(gè)網(wǎng)點(diǎn)工作人員反洗錢意識薄弱，需要不斷增進(jìn)相關(guān)知識，改進(jìn)反洗錢工作，我行會(huì)根據(jù)自身的欠缺，彌補(bǔ)不足，強(qiáng)化工作，有效提高我行反洗錢工作質(zhì)量。
反洗錢季度報(bào)告篇十一
市人民銀行：
xx年下半年您部對我行反洗錢工作進(jìn)行了現(xiàn)場檢查,根據(jù)檢查中所存在的問題,我行認(rèn)真進(jìn)行了整改。為了進(jìn)一步提高我行反洗錢工作水平，我行組織各網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)反洗錢工作的人員，進(jìn)行了學(xué)習(xí)和交流，取得了顯著的效果。現(xiàn)將整改情況匯報(bào)如下：
一、 在帳戶資料審查過程中，我行強(qiáng)化了開戶企業(yè)審查力度。對所有開戶企業(yè)資料進(jìn)行了認(rèn)真細(xì)致地審查，結(jié)合今年帳戶年檢時(shí)機(jī)，重新梳理了企業(yè)開戶資料，并對發(fā)現(xiàn)不足之處進(jìn)行了認(rèn)真地整改。通過整改使我行對于新開基本賬戶的原始資料保存完整，客戶登記信息清晰明了，對實(shí)名制及其客戶經(jīng)營狀況和資金運(yùn)行狀況比較了解。我行已經(jīng)按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》和《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》的要求，在客戶開立和支取大額現(xiàn)金時(shí)，對客戶的有效身份證件進(jìn)行認(rèn)真審查和登記，加大力度對客戶資料真實(shí)性和完整性審核。
的有效監(jiān)測，做好匯兌結(jié)算和大額現(xiàn)金收付的登記和分析工作，防止和打擊非法洗錢活動(dòng)；五是進(jìn)一步加強(qiáng)反洗錢的社會(huì)宣傳力度；六是嚴(yán)格保密制度，確保反洗錢工作的順利開展，一旦發(fā)現(xiàn)有涉嫌反洗錢行為的，將及時(shí)上報(bào)人行反洗錢部門及上級領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)。
總公司稽核調(diào)查部：
近日，xx收到貴部下發(fā)的《關(guān)于xx2011年反洗錢工作專項(xiàng)審計(jì)報(bào)告》后，xx立即將該報(bào)告中所反映的問題向全體工作人員進(jìn)行通報(bào)，并要求各機(jī)構(gòu)、各部門反洗錢崗位工作人員在今后的工作中嚴(yán)格要求，認(rèn)真學(xué)習(xí)公司相關(guān)政策文件的精神，落實(shí)到實(shí)際工作中去。目前，xx已針對審計(jì)報(bào)告中所反映的問題進(jìn)行了認(rèn)真的梳理和總結(jié)，并結(jié)合xx實(shí)際情況進(jìn)行整改，現(xiàn)將整改情況做如下匯報(bào)。
一、 制度建設(shè)與學(xué)習(xí)
(一)進(jìn)一步提高對反洗錢工作重要性的認(rèn)識
當(dāng)前洗錢犯罪和恐怖融資活動(dòng)犯罪呈現(xiàn)多發(fā)態(tài)勢，犯罪分子洗錢意識越來越強(qiáng)，洗錢手段愈趨復(fù)雜化，保險(xiǎn)金融機(jī)構(gòu)面臨的被動(dòng)洗錢風(fēng)險(xiǎn)會(huì)越來越大。做好反洗錢工作，對預(yù)防打擊各種犯罪，維護(hù)正常的金融秩序，防范公司的經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)具有十分重要的意義。這既是我們應(yīng)當(dāng)履行的社會(huì)責(zé)任和法定義務(wù)，也是公司強(qiáng)化管理防范風(fēng)險(xiǎn)的客觀需要。對此，安徽分公司反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組要求在今年的反洗錢工作中要不斷深化對反洗錢工作重要性、緊迫性的認(rèn)識，增強(qiáng)做好反洗錢工作的責(zé)任感和使命感，高度重視反洗錢工作，在日常工作中切實(shí)履行反洗錢各項(xiàng)義務(wù)。
(二)法律法規(guī)學(xué)習(xí)及落實(shí)
認(rèn)真學(xué)習(xí)反洗錢“一法四規(guī)”文件內(nèi)容，特別是結(jié)合保監(jiān)會(huì)2011年末下發(fā)的《保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作管理辦法》以及安徽保監(jiān)局下發(fā)的《安徽保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作指引》等規(guī)定，認(rèn)真組織各機(jī)構(gòu)、各部門開展對反洗錢法律法規(guī)文件的學(xué)習(xí)。xx先后兩次發(fā)文(xx皖發(fā)[2011]96號、100號)要求各機(jī)構(gòu)、各部門學(xué)習(xí)“安徽保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作指引”以及監(jiān)管機(jī)關(guān)領(lǐng)導(dǎo)所做的《提高認(rèn)識 抓好落實(shí) 切實(shí)防范保險(xiǎn)業(yè)洗錢風(fēng)險(xiǎn)--在貫徹落實(shí)保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作管理辦法視頻會(huì)議上的輔導(dǎo)講話》重要指示，認(rèn)真學(xué)公司領(lǐng)導(dǎo)在反洗錢工作會(huì)議上的重要講話，并將上述學(xué)習(xí)資料進(jìn)行書面整理，上報(bào)至分公司反洗錢聯(lián)絡(luò)人處進(jìn)行整理、歸檔。
總公司于2011年末修訂下發(fā)了五項(xiàng)反洗錢制度，內(nèi)容涵蓋了反洗錢基本制度的落實(shí)、反洗錢宣傳與培訓(xùn)、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級劃分等重要內(nèi)容。xx認(rèn)真領(lǐng)會(huì)總公司制度精神，結(jié)合合規(guī)會(huì)議要求，認(rèn)真學(xué)習(xí)、積極總結(jié)，確保反洗錢各項(xiàng)制度得以貫徹落實(shí)。目前xx正在根據(jù)總公司制度內(nèi)容，結(jié)合分公司工作實(shí)際，進(jìn)一步細(xì)化制度內(nèi)容，建立實(shí)施細(xì)則，加強(qiáng)制度的操作性。
《有關(guān)反洗錢整改報(bào)告》全文內(nèi)容當(dāng)前網(wǎng)頁未完全顯示，剩余內(nèi)容請?jiān)L問下一頁查看。
反洗錢季度報(bào)告篇十二
根據(jù)市人民銀行工作安排，我社于五月至六月期間對轄內(nèi)信用社的反洗錢工作進(jìn)行自查自糾，現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下：
一、按照中國人民銀行的規(guī)定，建立健全反洗錢內(nèi)控制度。聯(lián)社于xx年5月份制定了大額交易和可疑交易的主要檢查項(xiàng)目的監(jiān)督檢查制度（永信聯(lián)函字［xx］043號），并于xx年6月10日在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)存款業(yè)務(wù)交易中新增反洗錢維護(hù)子交易，實(shí)現(xiàn)對反洗錢工作的實(shí)時(shí)監(jiān)測分析。
二、設(shè)立專門的反洗錢工作機(jī)構(gòu)，并配備必要工作人員專門負(fù)責(zé)反洗錢工作，能夠做到三明確、二落實(shí)，將反洗錢工作職責(zé)落實(shí)到崗，落實(shí)到人。由會(huì)計(jì)出納科專門負(fù)責(zé)收集全轄反洗錢工作及大額支付報(bào)告和可疑支付報(bào)告，按月報(bào)送人民銀行，并按照分級管理的原則，對基層機(jī)構(gòu)的反洗錢情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查。
三、制定有效的反洗錢措施：
1、建立客戶身份登記制度。按照了解客戶制度原則，在客戶辦理開戶時(shí)，柜面業(yè)務(wù)人員嚴(yán)格審查客戶提供的材料、證明文件和資料（如身份證、企事業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、代碼證以及國地稅務(wù)登記證等）的真實(shí)性、完整性和有效性；根據(jù)審慎性原則認(rèn)真的開展了解客戶活動(dòng)，對重要客戶的經(jīng)營范圍、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營特點(diǎn)及資金流向進(jìn)行分析，對其賬戶的現(xiàn)金交易以及賬戶交易及時(shí)進(jìn)行監(jiān)控。
2、在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)上按規(guī)定期限保存客戶賬戶資料和交易記錄，建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案，保存銀行結(jié)算賬戶存款人的信息資料，包括單位銀行結(jié)算賬戶存款人的名稱、法定代表人或負(fù)責(zé)人姓名及其有效身份證件的名稱和號碼、開戶的證明文件、組織機(jī)構(gòu)代碼、住所、注冊資金、經(jīng)營范圍、主要資金往來對象、賬戶的日平均收付發(fā)生額等信息和個(gè)人銀行結(jié)算賬戶存款人的姓名、身份證件的名稱和號碼、住所等信息。
3、按規(guī)定每月報(bào)送大額交易、可疑交易報(bào)告的相關(guān)資料及報(bào)表。
4、于五月中旬開展對客戶的反洗錢宣傳工作，并將反洗錢培訓(xùn)擺上工作日程，采用以會(huì)代訓(xùn)的形式，讓工作人員盡量掌握有關(guān)反洗錢的法律、行政法規(guī)及規(guī)章制度的規(guī)定，提高可疑支付交易資金的識別和分析能力，增強(qiáng)反洗錢工作能力。
（一）大額交易方面檢查涉及項(xiàng)目
2、對金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付，包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款解付；
3、對個(gè)人銀行結(jié)算賬戶之間以及個(gè)人銀行結(jié)算賬戶與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。
（二）可疑支付交易方面檢查涉及項(xiàng)目。對法人、其他組織和個(gè)體工商戶以及個(gè)人銀行結(jié)算賬戶之間的以下項(xiàng)目進(jìn)行分析和識別：
1、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出；
2、資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符；
3、資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符；
4、企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點(diǎn)明顯不符；
5、周期性發(fā)生大量資金收付與企業(yè)性質(zhì)、業(yè)務(wù)特點(diǎn)明顯不符；
6、相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付；
7、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付；
8、短期內(nèi)頻繁地收取來自與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的個(gè)人匯款；
9、存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正常現(xiàn)金收付明顯不符；
10、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶短期內(nèi)累計(jì)100萬元以上現(xiàn)金收付；
12、頻繁開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付；
13、有意化整為零，逃避大額支付交易監(jiān)測；
（三）經(jīng)自查，未曾發(fā)現(xiàn)開立有匿名賬戶或假名賬戶，沒有為身份不明確的客戶提供存款、結(jié)算等服務(wù)；暫時(shí)未發(fā)現(xiàn)相關(guān)的企事業(yè)及個(gè)人結(jié)算賬戶有可疑支付交易的行為。
五、檢查中發(fā)現(xiàn)的不足之處：
1、反洗錢有關(guān)的資料及相關(guān)信息基本上都是以電子信息形式存儲，紙質(zhì)材料不夠齊全。
2、由于我社系統(tǒng)格式的特殊性，所打印出的反洗錢材料和人民銀行規(guī)定的格式（包含報(bào)表的格式以及紙張的類型等）存在的一定的差距。
3、由于反洗錢還是一項(xiàng)較為陌生的工作，基層從業(yè)人員對反洗錢缺乏系統(tǒng)的理論知識和足夠的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，有待進(jìn)一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力。
一.組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況.
我支行指定專人負(fù)責(zé)反洗錢工作,對支行日常業(yè)務(wù)往來情況進(jìn)行專門的檢查,負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易的分析和報(bào)告.
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反洗錢季度報(bào)告篇十三
總公司稽核調(diào)查部：
近日，xx收到貴部下發(fā)的《關(guān)于xx2011年反洗錢工作專項(xiàng)審計(jì)
報(bào)告》后，xx立即將該報(bào)告中所反映的問題向全體工作人員進(jìn)行通報(bào)，并要求各機(jī)構(gòu)、各部門反洗錢崗位工作人員在今后的工作中嚴(yán)格要求，認(rèn)真學(xué)習(xí)公司相關(guān)政策文件的精神，落實(shí)到實(shí)際工作中去。目前，xx已針對審計(jì)報(bào)告中所反映的問題進(jìn)行了認(rèn)真的梳理和總結(jié)，并結(jié)合xx實(shí)際情況進(jìn)行整改，現(xiàn)將整改情況做如下匯報(bào)。
一、 制度建設(shè)與學(xué)習(xí)
（一）進(jìn)一步提高對反洗錢工作重要性的認(rèn)識
當(dāng)前洗錢犯罪和恐怖融資活動(dòng)犯罪呈現(xiàn)多發(fā)態(tài)勢，犯罪分子洗錢
意識越來越強(qiáng)，洗錢手段愈趨復(fù)雜化，保險(xiǎn)金融機(jī)構(gòu)面臨的被動(dòng)洗錢風(fēng)險(xiǎn)會(huì)越來越大。做好反洗錢工作，對預(yù)防打擊各種犯罪，維護(hù)正常的金融秩序，防范公司的經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)具有十分重要的意義。這既是我們應(yīng)當(dāng)履行的社會(huì)責(zé)任和法定義務(wù)，也是公司強(qiáng)化管理防范風(fēng)險(xiǎn)的客觀需要。對此，安徽分公司反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組要求在今年的反洗錢工作中要不斷深化對反洗錢工作重要性、緊迫性的認(rèn)識，增強(qiáng)做好反洗錢工作的責(zé)任感和使命感，高度重視反洗錢工作，在日常工作中切實(shí)履行反洗錢各項(xiàng)義務(wù)。
（二）法律法規(guī)學(xué)習(xí)及落實(shí)
認(rèn)真學(xué)習(xí)反洗錢“一法四規(guī)”文件內(nèi)容，特別是結(jié)合保監(jiān)會(huì)2011
年末下發(fā)的《保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作管理辦法》以及安徽保監(jiān)局下發(fā)的《安徽保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作指引》等規(guī)定，認(rèn)真組織各機(jī)構(gòu)、各部門開展對反洗錢法律法規(guī)文件的學(xué)習(xí)。xx先后兩次發(fā)文（xx皖發(fā)[2011]96號、100號）要求各機(jī)構(gòu)、各部門學(xué)習(xí)“安徽保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作指引”以及監(jiān)管機(jī)關(guān)領(lǐng)導(dǎo)所做的《提高認(rèn)識 抓好落實(shí) 切實(shí)防范保險(xiǎn)業(yè)洗錢風(fēng)險(xiǎn)--在貫徹落實(shí)保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作管理辦法視頻會(huì)議上的輔導(dǎo)講話》重要指示，認(rèn)真學(xué)公司領(lǐng)導(dǎo)在反洗錢工作會(huì)議上的重要講話，并將上述學(xué)習(xí)資料進(jìn)行書面整理，上報(bào)至分公司反洗錢聯(lián)絡(luò)人處進(jìn)行整理、歸檔。
總公司于2011年末修訂下發(fā)了五項(xiàng)反洗錢制度，內(nèi)容涵蓋了反
洗錢基本制度的落實(shí)、反洗錢宣傳與培訓(xùn)、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級劃分等重要內(nèi)容。xx認(rèn)真領(lǐng)會(huì)總公司制度精神，結(jié)合合規(guī)會(huì)議要求，認(rèn)真學(xué)習(xí)、積極總結(jié)，確保反洗錢各項(xiàng)制度得以貫徹落實(shí)。目前xx正在根據(jù)總公司制度內(nèi)容，結(jié)合分公司工作實(shí)際，進(jìn)一步細(xì)化制度內(nèi)容，建立實(shí)施細(xì)則，加強(qiáng)制度的操作性。
二、深入開展反洗錢的培訓(xùn)宣導(dǎo)
一是利用晨會(huì)、各項(xiàng)培訓(xùn)、司務(wù)會(huì)等機(jī)會(huì)，采取各種形式深入開
展反洗錢知識、反洗錢法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定的宣傳，提升公司廣大員工、特別是銷售人員、前線員工反洗錢的主動(dòng)意識。開展群眾喜聞樂見的宣傳方式加大分公司反洗錢宣傳力度，提升群眾反洗錢意識。
二是認(rèn)真執(zhí)行公司反洗錢培訓(xùn)宣傳制度，組織開展在公司內(nèi)部總
經(jīng)理室、部門負(fù)責(zé)人、反洗錢崗人員，特別是針對普通員工開展專題培訓(xùn)，普及反洗錢基本內(nèi)容和意義，了解反洗錢工作與員工自身利益的關(guān)聯(lián)性，有針對性地組織對全員的反洗錢培訓(xùn)，提高學(xué)習(xí)的`積極性。
三是分公司反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員積極參加人民銀行、保險(xiǎn)監(jiān)管部
反洗錢法律法規(guī)、總公司全部反洗錢制度以及安徽分公司已建立的反洗錢實(shí)施細(xì)則及工作要求，培訓(xùn)人數(shù)共計(jì)32人，所有人員均經(jīng)過筆試測試。
同時(shí)xx利用網(wǎng)絡(luò)學(xué)院開展全體員工的反洗錢培訓(xùn)工作，共計(jì)175
人參加網(wǎng)絡(luò)學(xué)院反洗錢知識學(xué)習(xí)，全部人員均通過閉卷測試。
針對“反洗錢監(jiān)控報(bào)送系統(tǒng)”的上線及日常使用，xx要求各機(jī)
構(gòu)反洗錢聯(lián)絡(luò)人、分公司合規(guī)崗、各部門各機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人等共計(jì)36人通過網(wǎng)絡(luò)學(xué)院學(xué)習(xí)該系統(tǒng)功能及日常操作。
三、強(qiáng)化反洗錢監(jiān)管規(guī)定和公司反洗錢內(nèi)控制度的執(zhí)行力
在今年的工作中，一方面需要根據(jù)反洗錢的監(jiān)管要求和工作需要
進(jìn)一步完善公司系統(tǒng)的反洗錢內(nèi)控制度，確保反洗錢內(nèi)控制度的健全、完善并具有操作性，另一方面，最關(guān)鍵的就是要采取積極有效的措施強(qiáng)化對反洗錢法律法規(guī)、監(jiān)管政策和公司反洗錢內(nèi)控制度的執(zhí)行力。通過宣導(dǎo)進(jìn)一步提升反洗錢相關(guān)崗位人員的執(zhí)行意識，通過強(qiáng)化培訓(xùn)不斷提升反洗錢相關(guān)人員的執(zhí)行技能，通過明確分工落實(shí)有關(guān)部門和人員的執(zhí)行責(zé)任，通過加強(qiáng)監(jiān)督檢查和考核獎(jiǎng)懲確保反洗錢制度執(zhí)行的效果。通過進(jìn)一步強(qiáng)化對公司反洗錢監(jiān)管規(guī)定和公司內(nèi)控制度的執(zhí)行力，確保反洗錢各項(xiàng)工作落到實(shí)處，切實(shí)履行反洗錢義務(wù)。
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反洗錢季度報(bào)告篇十四
在2017年一季度中，我社反洗錢工作緊緊圍繞人行反洗錢工作要求及工作重心，認(rèn)真學(xué)習(xí)、貫徹執(zhí)行《反洗錢法》，充分認(rèn)識到反洗錢工作的重要性，根據(jù)“一法四令”等相關(guān)法律法規(guī)和行的各項(xiàng)規(guī)章制度，在宣傳與培訓(xùn)相結(jié)合的同時(shí)，繼續(xù)提升員工對反洗錢工作的認(rèn)識，日常工作中，切實(shí)履行反洗錢義務(wù)，進(jìn)一步完善工作機(jī)制，強(qiáng)化對各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)管，努力提高反洗錢識別水平。現(xiàn)將2017年一季度反洗錢工作情況總結(jié)如下：
一、注重領(lǐng)導(dǎo)，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。
在社主任領(lǐng)導(dǎo)的高度重視下，結(jié)合我行實(shí)際，成立了反洗錢領(lǐng)導(dǎo)工作小組，由主任許正為組長，趙龍龍、代定軍為成員，對反洗錢工作進(jìn)行了系統(tǒng)安排，做到了行動(dòng)有安排，安排有落實(shí)，將反洗錢工作落到了 實(shí)處。
二、注重培訓(xùn)學(xué)習(xí)，提高反洗錢工作認(rèn)識。
力圖使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會(huì)反洗錢的精神意義和宗旨。
三、搭建有風(fēng)險(xiǎn)等級劃分平臺,建立人工分析識別機(jī)制。 客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分是金融機(jī)構(gòu)履行客戶身份識別義務(wù)的重要內(nèi)容，它對有效防范洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)具有非常重要的作用。隨著我行cbus系統(tǒng)的上線，反洗錢系統(tǒng)進(jìn)行升級和完善，不僅增加了風(fēng)險(xiǎn)等級劃分模塊，而且建立可疑交易主動(dòng)分析識別報(bào)送機(jī)制，加強(qiáng)人工判別，對人工判定為可疑交易但系統(tǒng)未能識別的，使用反洗錢系統(tǒng)進(jìn)行新增上報(bào)，這不僅提高了反洗錢可疑交易上報(bào)的準(zhǔn)確率，更為做好反洗錢系統(tǒng)建設(shè)打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
反洗錢工作是一項(xiàng)長期而艱巨的工作，為保證此項(xiàng)工作正常有序開展，我社將繼續(xù)強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo)，明確工作職責(zé)，確保我行反洗錢工作的順利開展。
xx-xxx-x
根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法(人民銀行令[2003]3號)》、《 金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定(人民銀行令[2003]1號)》、《 人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法（人民銀行令[2003]2號）》、《xxxxxx市分行反洗錢管理實(shí)施細(xì)則》等有關(guān)文件精神。我行在開展反洗錢工作，建立起制度完善、機(jī)制健全、措施有力、控制有效、覆蓋全面的反洗錢工作方面進(jìn)行了大量的工作，并取得了一此成績。為利于下來反洗錢工作順利進(jìn)行?，F(xiàn)就我行2012年第三季度的反洗錢工作進(jìn)行總結(jié)。
一、我行反洗錢組織機(jī)構(gòu)的建設(shè)情況。
為了確保反洗錢工作順利進(jìn)行和各項(xiàng)責(zé)任落到實(shí)處，我行建立了反洗錢組織機(jī)構(gòu)，成立了支行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由支行副行長xxx任反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)人，總會(huì)計(jì)任副組長，各部門、各網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人為小組成員，負(fù)責(zé)對反洗錢工作進(jìn)行指導(dǎo)和檢查；在支行營業(yè)部設(shè)立反洗錢信息員崗位，負(fù)責(zé)對反洗錢工作匯總和報(bào)告；在每一個(gè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)配備二名反洗錢工作人員，負(fù)責(zé)對反洗錢工作進(jìn)行監(jiān)控、統(tǒng)計(jì)和上報(bào)。反洗錢工作組每月采用郵件或坐談的形式針對如何認(rèn)真做好反洗錢監(jiān)管工作進(jìn)行學(xué)習(xí)和交流，通過學(xué)習(xí)和工作交流，進(jìn)一步加強(qiáng)了支行反洗錢的監(jiān)管工作。
二、我行反洗錢內(nèi)控管理制度和責(zé)任制建設(shè)及落實(shí)情況。
月對大額及可疑交易報(bào)告進(jìn)行抽查，確保調(diào)查信息的真實(shí)準(zhǔn)確，嚴(yán)防個(gè)別網(wǎng)點(diǎn)因責(zé)任心不強(qiáng)而發(fā)生少填、漏填、錯(cuò)填、誤填等。對反洗錢交易漏報(bào)、錯(cuò)報(bào)、不報(bào)的要追究有關(guān)人員責(zé)任。支行通過全行集中、各網(wǎng)點(diǎn)早讀等形式認(rèn)真學(xué)習(xí)中國人民銀行以及總、省行的金融制度，尤其是反洗錢的各種規(guī)定，讓全行員工充分認(rèn)識到反洗錢工作的重要性和必要性，并積極自覺地履行反洗錢內(nèi)控制度，保證反洗錢規(guī)定的全面執(zhí)行。
三、向人民銀行和國家外匯管理部門報(bào)送可疑交易情況。
支行的反洗錢崗位對網(wǎng)點(diǎn)反洗錢人員報(bào)告上來的可疑交易進(jìn)行匯總并上報(bào)人民銀行及分行反洗錢部門。今年第三季度我行上報(bào)人行及分行反洗錢部門可疑交易共315戶，3699筆，可疑交易金額82454.72萬元，其中對公帳戶70戶，1169筆,金額35545.75萬元;個(gè)人帳戶245戶,2530筆,金額46908.97萬元。從今年第三季度上報(bào)可疑交易情況來看，我行的人民幣可疑交易類型主要為“短期內(nèi)累計(jì)一百萬元以上的現(xiàn)金收付”、“集中轉(zhuǎn)入分散轉(zhuǎn)出”、“相同收付人之間頻繁發(fā)生資金往來”，發(fā)生可疑交易的原因是由于某些行業(yè)資金收付數(shù)量及往來次數(shù)較多。但據(jù)我行掌握的客戶信息以及對客戶資金來源、用途的追蹤情況判斷，這些可疑交易應(yīng)屬一般的資金往來，非洗錢行為。
四、客戶盡職調(diào)查、帳戶資料和交易記錄保存等情況。
客戶的帳戶資料和交易記錄由網(wǎng)點(diǎn)反洗錢人員進(jìn)行記錄和保存，并對可疑交易的客戶進(jìn)行跟進(jìn)和盡職調(diào)查，弄清客戶身份等信息以及客戶資金來源、用途的合法性。
五、反洗錢培訓(xùn)情況。
由支行負(fù)責(zé)，制定培訓(xùn)計(jì)劃，針對不同對象提供分層次的反洗錢培訓(xùn)。定期組織成員通過授課、討論及錄像的形式進(jìn)行培訓(xùn)，并打印反洗錢資料發(fā)送給各培訓(xùn)成員，學(xué)習(xí)內(nèi)容圍繞《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》和《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》三項(xiàng)法規(guī)及工行總、省、行制定《關(guān)于做好反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)后續(xù)版本投產(chǎn)工作的通知》、《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)反先錢工作的通知》、《xxxx反洗錢工作崗位職責(zé)及崗位考核試行辦法》、《關(guān)于中國農(nóng)業(yè)銀行新昌支行違反反洗錢規(guī)定事件的通報(bào)》。
六、各行自查、分行檢查以及人民銀行等監(jiān)管部門抽查、處罰情況。 支行對每季度所發(fā)生的業(yè)務(wù)進(jìn)行自查，分行每月對支行的反洗錢業(yè)務(wù)進(jìn)行專項(xiàng)檢查，實(shí)行多方面的監(jiān)督。至目前為止，經(jīng)支行自查、分行和人民銀行檢查未發(fā)現(xiàn)有對洗錢行為瞞報(bào)的情況。
七、依法協(xié)助、配合司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)情況。
在有關(guān)手續(xù)齊備的情況下，積極配合司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)，堅(jiān)決遏止違法犯罪資金及其收益在銀行體系隱藏、清洗。
八、執(zhí)行反洗錢保密義務(wù)情況。
全行員工根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，嚴(yán)格執(zhí)行保密義務(wù)，除了向有關(guān)部門報(bào)告外，無將反洗錢報(bào)告信息泄露給客戶或其他人現(xiàn)象。
九、 我行反洗錢存在問題、整改的措施及今后反洗錢工作安排。
支行個(gè)別網(wǎng)點(diǎn)對大額資金交易和可疑資金交易定義不夠清楚，有些可疑資金交易在支行經(jīng)過統(tǒng)計(jì)、篩選各網(wǎng)點(diǎn)每月上報(bào)的大額交易數(shù)據(jù)后，發(fā)現(xiàn)可疑資金交易才上報(bào)，造成可疑資金交易出現(xiàn)遲報(bào)的現(xiàn)象。
漏報(bào)等現(xiàn)象。切實(shí)做好反洗錢的各項(xiàng)工作， 防范金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融體系的穩(wěn)定 。在下來工作中，加強(qiáng)對反洗錢業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí)，加強(qiáng)對反洗錢工作的檢查和監(jiān)督。
十、做好反洗錢工作對防范金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融體系的穩(wěn)定具有重要的現(xiàn)實(shí)意義，反洗錢工作作為一項(xiàng)長期而艱巨的任務(wù)，我行將嚴(yán)格按照人民銀行的有關(guān)要求，在全行范圍內(nèi)認(rèn)真貫徹執(zhí)行，確保我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行和國家資金安全。
xxxxxx支行
反洗錢季度報(bào)告篇十五
一.組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況.?。
二.反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況?。
三.客戶盡職調(diào)查情況.?。
四.大額和可疑交易報(bào)告情況.?。
五.賬戶資料及交易記錄保存情況?。
(2).建議有關(guān)部門縮短反洗錢信息的上報(bào)流程,以提高工作效率,加快對洗錢犯罪的打擊速度.
反洗錢季度報(bào)告篇十六
洗錢犯罪是當(dāng)前國際社會(huì)普遍關(guān)注的焦點(diǎn)和熱點(diǎn)問題，反洗錢已經(jīng)成為當(dāng)今世界各國迫在眉睫的一項(xiàng)重要任務(wù)，下面是本站小編給大家?guī)淼姆聪村X。
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根據(jù)當(dāng)?shù)厝诵械挠嘘P(guān)文件精神和上級行的工作部署要求，我行嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢的有關(guān)制度，認(rèn)真履行反洗錢工作，順利的完成了本年度的反洗錢工作任務(wù)。現(xiàn)將本年度的反洗錢工作情況總結(jié)如下：
一、注重領(lǐng)導(dǎo)，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。
20xx年度因支行人事變動(dòng)和工作要求，使支行原反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員發(fā)生了變動(dòng)。為了能夠順利開展支行反洗錢工作，行領(lǐng)導(dǎo)對此也高度重視，立即召開會(huì)議討論，并迅速成立以行長為組長的新的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，確保支行能夠順利的開展反洗錢工作。
加強(qiáng)對反洗工作重要性的認(rèn)識，我行認(rèn)真組織學(xué)習(xí)總行《關(guān)于印發(fā)*銀行反洗錢工作管理辦法(201*年修訂)的通知》和《關(guān)于印發(fā)*銀行反洗錢管理系統(tǒng)操作規(guī)程(201*年修訂)的通知》以及省分行《關(guān)于印發(fā)*銀行**省分行反洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理暫行辦法的通知》。同時(shí)我們也充分認(rèn)識到營業(yè)窗口時(shí)控制反洗錢的第一道屏障，強(qiáng)化對臨柜人員的反洗錢培訓(xùn)至關(guān)重要：為此會(huì)計(jì)出納部不定期的向臨柜人員介紹洗錢的案例、危害，講解可疑交易類型的識別和對照，認(rèn)真收集各類反洗錢業(yè)務(wù)知識和學(xué)習(xí)人行的反洗錢。
規(guī)章制度。
(如：《關(guān)于印發(fā)金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法(試行)的通知》)，使臨柜人員系統(tǒng)全面地掌握對可疑資金的識別和分析。通過對反洗錢知識的不斷學(xué)習(xí)，不僅提高了我行員工的反洗錢意識，而且也有效防范了各類反洗錢犯罪活動(dòng)。
三、制定專人，落實(shí)客戶反洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級評定。
根據(jù)《*銀行反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級評定管理辦法》的通知的要求，我們設(shè)置了新建客戶反洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級評定表和原有客戶反洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級評定表。首先，由會(huì)計(jì)出納部指定專人對客戶進(jìn)行初級評定，給出初評意見;然后，提交信貸部，由信貸部指定專人進(jìn)行復(fù)評給出復(fù)評意見;最后，提交反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組進(jìn)行綜合評定并給出綜合評定意見。(“三嚴(yán)三實(shí)”專題教育總結(jié)匯報(bào))。
四、明確職責(zé)，制定反洗錢業(yè)務(wù)操作流程。
為全面落實(shí)反洗錢工作職責(zé)，支行會(huì)計(jì)出納部嚴(yán)格落實(shí)反洗錢工作ab角制度，由b角操作員完成交易補(bǔ)錄、案例和客戶評級調(diào)整等工作，a角操作員完成檢查工作，確保及時(shí)發(fā)現(xiàn)和制止洗錢活動(dòng)。同時(shí)會(huì)計(jì)出納部又指定一名操作員按及做好**萬元(含)以上的大額資金進(jìn)出情況，加強(qiáng)對大額交易的監(jiān)控力度，確保我行大額資金進(jìn)出安全可靠。
五、注重實(shí)效，制定有關(guān)文件。
為把反洗錢工作落實(shí)到實(shí)處，確保不走過場，支行專門出臺有關(guān)文件《關(guān)于印發(fā)*銀行*市支行反洗錢工作管理辦法的通知》。由支行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組作為全行反洗錢工作的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，同時(shí)明確其他各部室的主要工作職責(zé)，將反洗錢工作的責(zé)任落實(shí)到每個(gè)部室，確保反洗錢工作落實(shí)到實(shí)處，也確保反洗錢工作的順利進(jìn)行。
六、履行職能，積極做好對外宣傳。
為積極響應(yīng)當(dāng)?shù)厝诵信c上級行的工作任務(wù)以及認(rèn)真履行銀行服務(wù)社會(huì)的職能，我們201*年7月份作為“金融知識宣傳服務(wù)月”，通過電子顯示屏滾動(dòng)播放、發(fā)放宣傳資料向社會(huì)公眾宣傳金融知識和洗錢的有關(guān)途徑、方式及社會(huì)危害。同時(shí)我行于7月28日在營業(yè)大廳門口進(jìn)行反洗錢宣傳活動(dòng)，向社會(huì)公眾發(fā)放了《預(yù)防洗錢維護(hù)金融安全》、《反洗錢：構(gòu)建經(jīng)濟(jì)金融安全網(wǎng)》、《學(xué)習(xí)貫徹中華人民共和國洗錢法預(yù)防監(jiān)控洗錢活動(dòng)》等資料，并向他們簡單講述了洗錢的基本概念、常用途徑及其對社會(huì)公眾帶來的切身危害等。使他們進(jìn)一步認(rèn)識反洗錢的重要性，提高他們的自我保護(hù)意識和遠(yuǎn)離洗錢意識。
七、工作中存在的不足及今后工作要求。
在反洗錢的工作中我們也存在一定的不足之處，比如臨柜人員對反洗錢缺乏系統(tǒng)的理論知識和足夠的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，對可疑交易的辨別能力也有待提高，這影響額我行反洗錢工作的發(fā)展。
今后，我行對反洗錢工作將做好以下幾個(gè)方面：(1)加強(qiáng)反洗錢知識的培訓(xùn)工作，不提升員工的反洗錢識別能力和處理能力;(2)不斷完善反洗錢工作內(nèi)控制度建設(shè)，確保反洗錢工作的深入開展;(3)繼續(xù)深入開展反洗錢工作，加大反洗錢工作力度，杜絕洗錢活動(dòng)的發(fā)生;(4)不斷完善反洗錢內(nèi)控制度，不斷查找缺陷和漏洞，確保反洗錢工作無死角;(5)繼續(xù)加強(qiáng)對大額資金進(jìn)口的監(jiān)測，并做好有關(guān)分析工作，防范非法洗錢活動(dòng);(6)繼續(xù)做好反洗錢宣傳工作，增強(qiáng)社會(huì)公眾的反洗錢意識，提高自身保護(hù)意識以及揭發(fā)意識，共同維護(hù)金融安全。
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反洗錢季度報(bào)告篇一
我單位對20xx年本級機(jī)構(gòu)及下屬機(jī)構(gòu)反洗錢工作自律評估如下：
1、內(nèi)控制度建設(shè)和執(zhí)行情況：合眾人壽棗莊中支于年1月份成立了以中支總為組長，各部門負(fù)責(zé)人及關(guān)鍵崗位人員為成員的反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組，并設(shè)定中支各部門關(guān)鍵業(yè)務(wù)崗為反洗錢崗，指定運(yùn)營部負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)反洗錢和反恐怖融資合規(guī)管理工作。為貫徹落實(shí)反洗錢法律法規(guī)，積極響應(yīng)國家反洗錢號召，更好地預(yù)防洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，依法履行保險(xiǎn)公司反洗錢義務(wù)，有效落實(shí)反洗錢工作，合眾人壽棗莊中支自2008年1月份開業(yè)以來，在總、分公司的指導(dǎo)下，不斷完善本機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制制度。年在承繼以往內(nèi)控制度的同時(shí)對內(nèi)控辦法進(jìn)行進(jìn)一步的修訂完善，3月份修定了合于《眾人壽保險(xiǎn)股份有限公司反洗錢內(nèi)部控制辦法》。合眾人壽棗莊中支于20xx年12月29日召開了由中支總召集的反洗錢年終工作總結(jié)會(huì)，在會(huì)上各反洗錢崗位及反洗錢管理部門負(fù)責(zé)人認(rèn)真總結(jié)了20xx年反洗錢工作，并就各自職責(zé)制定了20xx年反洗錢工作計(jì)劃。會(huì)上，中支總結(jié)合各反洗錢職能部門的實(shí)際情況對20xx年的反洗錢工作提出了更高的要求并親自部署了20xx年的反洗錢工作任務(wù)。20xx年我公司按照以往的慣例在1月15號之前印發(fā)了涵蓋個(gè)險(xiǎn)、銀保、續(xù)期等全線業(yè)務(wù)在內(nèi)的年度反洗錢工作計(jì)劃和工作重點(diǎn)。按照公司往年的要求，我公司反洗錢管理部門于20xx年12月25日之前將20xx年度反洗錢工作形成書面總結(jié)報(bào)告，上報(bào)上級領(lǐng)導(dǎo)。20xx年我公司每季度都保證至少召開一次反洗錢小組例會(huì)，20xx全年共召開反洗錢小組會(huì)議7次，均由中支總主持召集，會(huì)議內(nèi)容包括工作總結(jié)、階段計(jì)劃、整改落實(shí)等，及時(shí)對工作中的新情況、新問題進(jìn)行總結(jié)，交流并督促重點(diǎn)可疑交易報(bào)告、反洗錢信息調(diào)研等各項(xiàng)工作進(jìn)度。20xx年我公司總部制定了《合眾人壽保險(xiǎn)股份有限公司分支機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部審計(jì)實(shí)施辦法》加強(qiáng)對公司內(nèi)部的審計(jì)管理，，并于20xx年的7月份、12月份進(jìn)行了兩次反洗錢內(nèi)部審計(jì)工作，對發(fā)現(xiàn)的問題及時(shí)整改，并于審計(jì)結(jié)束的5個(gè)工作日內(nèi)形成書面總結(jié)報(bào)告。反洗錢工作是一項(xiàng)長期的工作，為了保證反洗錢工作的持續(xù)有效性，在反洗錢小組的領(lǐng)導(dǎo)下，不斷修訂、出臺新的反洗錢內(nèi)控制度，進(jìn)一步健完善全反洗錢內(nèi)控制度，明確各部門、各崗位反洗錢職責(zé)和義務(wù)，將反洗錢工作作為日常工作的關(guān)鍵考核指標(biāo)，反洗錢工作執(zhí)行的好壞將直接與員工的薪資和晉升相掛鉤，這樣大大提高員工對反洗錢工作的積極性，提升了公司內(nèi)部反洗錢的執(zhí)行力度。
2、客戶身份識別情況本機(jī)構(gòu)各業(yè)務(wù)部門均能夠按照要求進(jìn)行客戶身份識別，在為客戶辦理規(guī)定的業(yè)務(wù)時(shí)，按照有關(guān)規(guī)定核對相關(guān)人員真實(shí)有效的身份證件或其他身份證明文件，了解客戶及其交易目的、性質(zhì)及實(shí)際控制客戶的自然人、交易的實(shí)際受益人;采取持續(xù)的客戶身份識別措施，對于客戶變更基本姓名等資料以及交易出現(xiàn)異常等情形嚴(yán)格按照要求，進(jìn)行了重新識別;在日常業(yè)務(wù)當(dāng)中，嚴(yán)格按照《合眾人壽保險(xiǎn)保險(xiǎn)股份有限公司反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分標(biāo)準(zhǔn)》進(jìn)行客戶等級劃分，對高風(fēng)險(xiǎn)客戶或者高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，進(jìn)行嚴(yán)格審核，并加強(qiáng)對其金融交易活動(dòng)的監(jiān)測分析。
3、客戶身份資料和交易記錄保存情況我公司結(jié)合實(shí)際情況制定了《合眾人壽保險(xiǎn)股份有限公司客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存實(shí)施細(xì)則》，在各項(xiàng)業(yè)務(wù)關(guān)系或交易結(jié)束后，本著安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則對客戶身份資料和交易記錄資料按照規(guī)定期限進(jìn)行了妥善有效的保存。保存的客戶身份資料包括記載客戶身份信息的身份證件以及反映保險(xiǎn)公司開展客戶身份識別工作的輔助身份證明資料;保存的交易記錄包括每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿以及保險(xiǎn)合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他相關(guān)資料。公司設(shè)立專人對業(yè)務(wù)檔案資料及業(yè)務(wù)操作流程進(jìn)行審核，操作每筆業(yè)務(wù)之前、之后都有資深人員及時(shí)審核，每筆業(yè)務(wù)審核無誤后才能最終生效，這樣確保了留存的客戶身份資料以及交易記錄所記載的信息務(wù)全面、準(zhǔn)確。
4、大額交易和可疑交易報(bào)告情況公司安排了專人負(fù)責(zé)報(bào)送反洗錢報(bào)表，并嚴(yán)格按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，及時(shí)有效地向中國人民銀行報(bào)送大額和可疑交易報(bào)告。為了加強(qiáng)對大額交易數(shù)據(jù)及可疑交易的審核過濾，公司制定了《合眾人壽保險(xiǎn)股份有限公司大額交易和可疑交易識別指導(dǎo)意見》，完善了大額交易和可疑交易錄入及報(bào)送過程中的錯(cuò)誤數(shù)據(jù)修改流程，并對發(fā)現(xiàn)的每筆大額交易和可疑交易進(jìn)行嚴(yán)格篩查，進(jìn)一步識別報(bào)告主體身份，對重點(diǎn)可疑交易組織反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組進(jìn)行集體審核分析，并由公司稽核部門對大額交易和可疑交易報(bào)告進(jìn)行嚴(yán)格審計(jì)。
5、反洗錢宣傳培訓(xùn)工作情況為了加強(qiáng)反洗錢宣傳及培訓(xùn)力度，提高對反洗錢的重視度及執(zhí)行力，年，我公司總部特制定了《合眾人壽保險(xiǎn)股份有限公司合規(guī)反洗錢宣傳與培訓(xùn)管理制度》，20xx年年初，支公司制定了11年度宣傳培訓(xùn)計(jì)劃，對保險(xiǎn)代理人、全體內(nèi)勤、重點(diǎn)員工的培訓(xùn)計(jì)劃都做了詳細(xì)的安排。本機(jī)構(gòu)在11年度共組織反洗錢培訓(xùn)7次，其中全體內(nèi)外勤員工參加的培訓(xùn)3次，反洗錢崗位人員培訓(xùn)4次，并及時(shí)將新入司的員工補(bǔ)入到培訓(xùn)班中。同時(shí)，20xx年5月份、11月份分別對本單位下轄的兩個(gè)縣區(qū)單位(滕州、薛城)外勤員工進(jìn)行了兩次反洗錢知識的重點(diǎn)培訓(xùn)工作。培訓(xùn)結(jié)束前進(jìn)行現(xiàn)場測試，當(dāng)場公布成績以此檢測員工的知識掌握程度。這些培訓(xùn)，涵蓋內(nèi)容廣泛，既有客戶身份識別、大額交易和可疑交易報(bào)告、客戶身份資料和交易記錄保存等核心反洗錢制度，又有公司反洗錢內(nèi)控制度的內(nèi)容。培訓(xùn)強(qiáng)調(diào)動(dòng)態(tài)性和及時(shí)性，涵蓋層面廣泛，培訓(xùn)方式多樣，既有網(wǎng)絡(luò)培訓(xùn)、又有現(xiàn)場培訓(xùn)，又有有獎(jiǎng)競賽。反洗錢宣傳方面，11年各營銷網(wǎng)點(diǎn)重新制作了展板、條幅、海報(bào)，進(jìn)行反洗錢宣傳。xx年11月份公司在中國人民銀行的要求下，舉行了大型的反洗錢宣傳月活動(dòng)，通過室內(nèi)、室外的宣傳活動(dòng)，大大提高了本單位的反洗錢宣傳力度，在一定范圍內(nèi)起到了一定的宣傳作用，也使得外勤營銷員更加深入地了解反洗錢法等相關(guān)內(nèi)容。
活動(dòng)結(jié)束后認(rèn)真進(jìn)行分析總結(jié)，并整理留存相關(guān)影像圖片、宣傳資料，并及時(shí)按照規(guī)定將相關(guān)報(bào)告及照片上報(bào)人民銀行。此外，20xx年8月組織全體內(nèi)勤員工進(jìn)行反洗錢考試，測試成績納入績效考核。各部門各崗位反洗錢工作的完成情況列入年終考核指標(biāo)體系中，按公司考核制度定期進(jìn)行考核。對于當(dāng)年度違返反洗錢制度的員工取消其年中、年底參加評優(yōu)、服務(wù)明星評選的資格;對于違返制度而造成不良后果的，年中、年底考核降一級評定。
1.反洗錢培訓(xùn)計(jì)劃需要做得更加全面、細(xì)致，培訓(xùn)內(nèi)容涵蓋范圍要廣泛。11年全體內(nèi)勤培訓(xùn)基本上保證每季度培訓(xùn)一次，但外勤培訓(xùn)力度稍弱，還需進(jìn)一步加強(qiáng)。
2.員工反洗錢知識學(xué)習(xí)除了培訓(xùn)外，需要增加對自主學(xué)習(xí)的檢查，應(yīng)該定期或者不定期地對員工的學(xué)習(xí)情況進(jìn)行抽查，檢查形式可以多樣，這樣更能促進(jìn)員工對反洗錢知識的掌握。
3.反洗錢對外宣傳力度稍弱，需要繼續(xù)增加對外宣傳的次數(shù)，最好能深入到城鎮(zhèn)區(qū)民密集區(qū)，這樣更能促進(jìn)反洗錢宣傳效果。
三、整改措施。
次數(shù)，確保每季度至少培訓(xùn)一次;。
2、除了定期舉行反洗錢測試外，增加對員工不定期的反洗錢摸底測試，從而提高員工的自主學(xué)習(xí)意識。
3、在反洗錢外部宣傳方面，加大對外宣傳次數(shù)，制定合理的外部宣傳計(jì)劃，選定城鎮(zhèn)居民密集區(qū)進(jìn)行大范圍的反洗錢宣傳，宣傳形式要多樣，鼓動(dòng)更多的群眾參與到活動(dòng)當(dāng)中。-5-此外，為了更好做好反洗錢相關(guān)工作，在20xx年要更加注重對反洗錢的內(nèi)部審計(jì)，增加檢查次數(shù)，強(qiáng)化檢查力度，從而使反洗錢工作真正做到實(shí)處。
反洗錢季度報(bào)告篇二
20xx年，旅游產(chǎn)業(yè)進(jìn)入了以信息化、大數(shù)據(jù)、消費(fèi)者主導(dǎo)為主要特征的移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代。穹窿山風(fēng)景區(qū)緊跟旅游產(chǎn)業(yè)發(fā)展的新變化、新趨勢，不斷挖掘自身森態(tài)和文化資源，著力推進(jìn)管理體制和機(jī)制創(chuàng)新，切實(shí)轉(zhuǎn)變市場營銷和宣傳思路，在景區(qū)品牌打造和影響力提升、市場開拓和效益擴(kuò)展等方面實(shí)現(xiàn)重大突破。20xx年，風(fēng)景區(qū)各景點(diǎn)接待團(tuán)隊(duì)游客總量39.6萬余人，同比增長150.8%，團(tuán)隊(duì)人數(shù)占購票游客總數(shù)的比重提高了13個(gè)百分點(diǎn);團(tuán)隊(duì)門票收入643.2萬余元，同比增長94.44%，團(tuán)隊(duì)購票收入占總購票收入的比重提高了12個(gè)百分點(diǎn)。
一、再造管理機(jī)制，激活戰(zhàn)斗力。
積極順應(yīng)旅游產(chǎn)業(yè)發(fā)展的時(shí)代特征，再造運(yùn)營機(jī)制、激勵(lì)機(jī)制和保障機(jī)制，有效激活團(tuán)隊(duì)競爭力、戰(zhàn)斗力。
(一)組建三大管理機(jī)構(gòu)。
為順應(yīng)穹窿山大景區(qū)、大品牌的發(fā)展格局，旅發(fā)公司從企業(yè)整體運(yùn)作的角度來考慮市場營銷大框架，加強(qiáng)和推進(jìn)改革，組建三大機(jī)構(gòu)，優(yōu)化運(yùn)行機(jī)制：
一是設(shè)立深化戰(zhàn)略發(fā)展工作組。統(tǒng)籌協(xié)調(diào)并穩(wěn)步推進(jìn)市場部、營銷公司、景區(qū)(點(diǎn))、酒店業(yè)務(wù)有序開展，實(shí)現(xiàn)發(fā)展戰(zhàn)略和發(fā)展方向的同頻共振。
二是成立市場營銷中心。融合市場和營銷兩個(gè)部門，對旗下所有產(chǎn)品(包括景區(qū)、酒店、三產(chǎn))推進(jìn)品牌定位、資源整合、產(chǎn)品設(shè)計(jì)、活動(dòng)策劃、宣傳推介、市場銷售“六個(gè)統(tǒng)一”，實(shí)現(xiàn)“空中部隊(duì)”與“地面部隊(duì)”的有效銜接，切實(shí)增強(qiáng)應(yīng)對市場變化的能力。
三是建立景區(qū)營運(yùn)中心。進(jìn)一步加強(qiáng)景區(qū)內(nèi)各景點(diǎn)與游客服務(wù)中心之間的聯(lián)系，深層次整合資源和職能，按照條塊結(jié)合、有分有合、屬地管理的原則，提高協(xié)同工作效率和綜合營運(yùn)效益。
(二)優(yōu)化營銷激勵(lì)體系。
為打造一支“上兵伐謀”的高素質(zhì)營銷隊(duì)伍，深入推進(jìn)景區(qū)旅游經(jīng)營專業(yè)化、運(yùn)行市場化，主要推行四項(xiàng)措施。
一是文化激勵(lì)。圍繞“狼性精神”這一文化核心，以厚積薄發(fā)的耐性、頑強(qiáng)拼搏的狠勁、敏銳的洞察力來凝心聚力，形成團(tuán)隊(duì)合力。
二是薪酬激勵(lì)。以年初既定目標(biāo)任務(wù)的完成情況對應(yīng)薪酬等級，根據(jù)營銷業(yè)務(wù)特點(diǎn)，實(shí)行多勞多得的薪酬制度和能進(jìn)能出的用人制度。
三是精神激勵(lì)。依托三大管理機(jī)構(gòu)搭建的信息溝通平臺，以定期例會(huì)、座談?dòng)懻摰刃问剑膭?lì)員工積極參與營銷計(jì)劃與決策，促進(jìn)員工成長，提升隊(duì)伍戰(zhàn)斗力。
四是衍生激勵(lì)。以深化戰(zhàn)略發(fā)展工作組為平臺，在產(chǎn)品營銷上注重景區(qū)與景區(qū)的串聯(lián)、景區(qū)與酒店的結(jié)合，突出營銷隊(duì)伍對景區(qū)三產(chǎn)的帶動(dòng)，構(gòu)建“大景區(qū)、大產(chǎn)品、大營銷”的運(yùn)行機(jī)制。
(三)完善旅游保障機(jī)制。
根據(jù)旅游行業(yè)的周期規(guī)律，為進(jìn)一步提升景區(qū)旅游黃金周、黃金段的綜合接待服務(wù)能力，建立團(tuán)隊(duì)預(yù)報(bào)機(jī)制，提前做好景區(qū)接待保障、城管疏導(dǎo)保障、監(jiān)察安全保障、員工值班保障、志愿者協(xié)同保障等應(yīng)對準(zhǔn)備，實(shí)現(xiàn)景區(qū)綜合管理與旅游服務(wù)需求的主動(dòng)對接。切實(shí)保證了景區(qū)在游客量激增的情況下，沒有出現(xiàn)管理的缺失和服務(wù)的脫節(jié)，受到旅行社和游客的一致肯定。
二、調(diào)整品牌導(dǎo)向，堅(jiān)定市場化。
風(fēng)景區(qū)堅(jiān)持立足于豐富的生態(tài)、文化資源，立足于游客的需求和體驗(yàn)，致力打造更接地氣、更貼近市場的品牌形象，彰顯品牌價(jià)值張力，突出“四個(gè)一”：一個(gè)清晰的市場定位。從人們期冀逃離霧霾的愿望和休閑養(yǎng)生的需求出發(fā)，審時(shí)度勢，提出“霧霾不走，我走”的宣傳口號，將大景區(qū)整體定位為“江南首席森態(tài)休閑度假地”。一個(gè)獨(dú)特的產(chǎn)品形象。從游客注重參與、互動(dòng)、體驗(yàn)的旅游需求出發(fā)，孫武文化園以“全國唯一的軍事科技體驗(yàn)樂園”的自身定位打響“一攬兵家文化，俯瞰姑蘇繁華”的產(chǎn)品口號。在森林醒腦節(jié)期間更是將其成功包裝成“醒腦樂園”。將未來的茅蓬塢區(qū)域包裝成“低碳樂園”。一個(gè)深刻的承載標(biāo)桿。通過整合穹窿山旅游資源文化元素，提煉出穹窿山風(fēng)景區(qū)最新主視覺形象logo(蘇州穹窿風(fēng)韻圖)并注冊商標(biāo)，以簡潔直觀的形象成為大景區(qū)的名片和代言，進(jìn)一步加深游客對景區(qū)的印象和理解。一個(gè)鮮明的典藏品牌。創(chuàng)立“穹窿慧生活”旅游紀(jì)念品品牌，先期主推穹窿山智慧產(chǎn)品系列、森態(tài)旅游產(chǎn)品系列，形成了景區(qū)旅游紀(jì)念品的統(tǒng)一品牌。
三、創(chuàng)新形象展示，放大影響力。
根據(jù)當(dāng)下品牌傳播“接地氣”和“走心”格調(diào)，穹窿山風(fēng)景區(qū)塑造營銷傳播新模式，創(chuàng)新景區(qū)形象展示，不斷放大品牌影響力。
(一)以傳統(tǒng)節(jié)日深化景區(qū)品牌底蘊(yùn)。繼續(xù)舉辦新春祈福節(jié)、養(yǎng)生文化節(jié)、孫子兵法文化旅游節(jié)等各項(xiàng)傳統(tǒng)節(jié)慶活動(dòng)，穩(wěn)步提升景區(qū)品牌關(guān)注度，鞏固中老年粉絲團(tuán)，讓穹窿山悠久的歷史文化得以延續(xù)和傳承。
(二)以特色活動(dòng)樹立景區(qū)形象標(biāo)桿。20xx年，穹窿山風(fēng)景區(qū)引領(lǐng)全民醒腦風(fēng)尚，重點(diǎn)包裝孫武文化園為“醒腦樂園”，9月1日至11月11日，成功舉辦“首屆森林醒腦節(jié)”。這場醒腦革命向公眾積極傳播了親近自然、釋放壓力、健身醒腦的健康理念，同時(shí)也為景區(qū)品牌形象的整體提升、游客關(guān)注度的縱向延伸創(chuàng)下了新的里程碑，活動(dòng)期間景區(qū)實(shí)現(xiàn)門票、三產(chǎn)綜合收入同比增長170.2%。
(三)以多元宣傳擴(kuò)大景區(qū)影響輻射。為進(jìn)一步提高景區(qū)知名度，更大化的占領(lǐng)市場，分別在寧波、上海、蘇州本地舉辦多場推介會(huì)，并發(fā)起12場高校推廣活動(dòng)，10場進(jìn)上海社區(qū)活動(dòng)。同時(shí)，通過電視、廣播、地鐵、公交等多元渠道加大宣傳。擲地有聲的品牌推廣結(jié)合地毯式營銷，使景區(qū)品牌知名度和市場覆蓋面不斷擴(kuò)大。
四、把握時(shí)代脈搏，決戰(zhàn)互聯(lián)網(wǎng)。
挖掘景區(qū)資源品牌內(nèi)涵，加強(qiáng)景區(qū)自媒體傳播，積極搶抓互聯(lián)網(wǎng)市場先機(jī)。
(一)加速領(lǐng)跑智慧的旅游。
智慧的旅游年，我們以先進(jìn)的信息化技術(shù)為手段，從游客的切身需求出發(fā)，提供最全面的旅游服務(wù)。當(dāng)前，游客們在穹窿山風(fēng)景區(qū)各景點(diǎn)內(nèi)全方位體驗(yàn)智能化服務(wù)：無線wifi全覆蓋、app智能導(dǎo)游系統(tǒng)、自動(dòng)售票機(jī)、增強(qiáng)現(xiàn)實(shí)互動(dòng)大屏以及眾多高科技動(dòng)感體驗(yàn)項(xiàng)目，并建立了智慧化運(yùn)營管理系統(tǒng)、統(tǒng)計(jì)分析系統(tǒng)。從進(jìn)園到游玩，從感觀到互動(dòng)，從管理到服務(wù)，處處能體驗(yàn)感受到智慧的旅游的便利和魅力。
(二)加速推進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)營銷。
20xx年是穹窿山森林醒腦節(jié)落地的第一年，在這場互聯(lián)網(wǎng)戰(zhàn)役中，我們做出大膽嘗試，形成前所未有的互聯(lián)網(wǎng)攻勢。三支病毒視頻在各大視頻平臺上一經(jīng)推出，不少網(wǎng)友就表示“已中槍”，形成廣泛并具有高價(jià)值的二次傳播;委任文藝女神張辛苑，微博段子手、旅游達(dá)人背包客小鵬這三位極具號召力的網(wǎng)絡(luò)紅人為三大醒腦委員，推薦醒腦路線，取得了強(qiáng)大的明星口碑效應(yīng);結(jié)合minisite的深度傳播以及smart、iphone6抽大獎(jiǎng)環(huán)節(jié)的驚爆吸引，引發(fā)粉絲關(guān)注、參與度急劇升溫。
(三)加速實(shí)施自媒體。
通過體驗(yàn)營銷和終端線路傳播，我們在追求品牌高曝光的同時(shí)，不斷加強(qiáng)網(wǎng)站、官方微博、微信等自媒體建設(shè)，努力練好“內(nèi)功”?！办F霾不走，我走!”、“我要大口森呼吸!”主題線上話題事件傳播覆蓋人數(shù)超440萬人次，高達(dá)10264人次的網(wǎng)友參與相關(guān)稿件互動(dòng)，微博上話題相關(guān)內(nèi)容量為5429條;“兵法我知道之一戰(zhàn)到底”有獎(jiǎng)答題、#最性感口罩#話題討論、#凈化體#造句等系列線上活動(dòng)，結(jié)合有獎(jiǎng)轉(zhuǎn)發(fā)、話題討論、觀點(diǎn)pk、造句體等時(shí)下流行的病毒式傳播，形成了持續(xù)升溫、高熱不降的話題效應(yīng)?！吧中涯X節(jié)”擺脫傳統(tǒng)意義上側(cè)重追求文化品位的節(jié)慶活動(dòng)理念，全面對接市場需求、重點(diǎn)關(guān)注游客體驗(yàn)，著眼于游客的參與感和認(rèn)同感，強(qiáng)化旅游產(chǎn)品的核心吸引力?；顒?dòng)開展中通過在論壇、微博、微信平臺等鋪設(shè)相關(guān)內(nèi)容擴(kuò)散影響范圍，取得了很好的傳播效果。共有約5.4萬名“戰(zhàn)粉”通過移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)的多種形式積極關(guān)注本次活動(dòng)并踴躍參與抽大獎(jiǎng)環(huán)節(jié)，景區(qū)微信新增粉絲量超過5100名，微博新增粉絲量超過1.3萬名，景區(qū)微博一躍躋身江蘇省景區(qū)政務(wù)微博前五名，為打好下一輪互聯(lián)網(wǎng)客戶戰(zhàn)奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
反洗錢季度報(bào)告篇三
反洗錢工作是金融從業(yè)者的神圣使命，也是金融業(yè)的良心。做好反洗錢工作，一直以來都是我支行工作的重點(diǎn)，也是我們在日常工作中恪守的準(zhǔn)則。
8月，我們迎來了人民銀行的反洗錢檢查。兩天的檢查中，我們不斷的與前來檢查的領(lǐng)導(dǎo)溝通交流，發(fā)現(xiàn)了我們工作中的不足，更學(xué)習(xí)到了很多反洗錢工作中的方式方法。在發(fā)現(xiàn)我們的缺點(diǎn)的同時(shí)，也獲得了長足的進(jìn)步。針對本季度的反洗錢工作，現(xiàn)總結(jié)如下：
一、完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系，建立合理反洗錢崗位。一直以來，我行都根據(jù)總行要求，建立了以行長為主要負(fù)責(zé)人，以全行員工為成員的反洗錢工作小組。此外，由于最近一段時(shí)間內(nèi)我行員工崗位調(diào)動(dòng)較頻繁，執(zhí)行反洗錢工作報(bào)送的人員也出現(xiàn)了幾次變化。在反洗錢電子信息報(bào)送的工作中，編輯崗的成員經(jīng)歷了多次變化。但在每次崗位變更之時(shí)，我們對相關(guān)人選都進(jìn)行了反復(fù)的培訓(xùn)和考核，做到反洗錢工作崗位設(shè)置合理，行之有效。
二、注重培訓(xùn)學(xué)習(xí)，提高反洗錢工作認(rèn)識。
我支行將反洗錢“一法四令”等法律法規(guī)作為反洗錢業(yè)。
務(wù)培訓(xùn)的一項(xiàng)重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計(jì)劃中，由反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組開展集中培訓(xùn)等形式的反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)，每月一訓(xùn)一考，力圖使每位員工都能夠掌握反洗錢知識，領(lǐng)會(huì)反洗錢的精神意義和宗旨。
三、搭建有風(fēng)險(xiǎn)等級劃分平臺,建立人工分析識別機(jī)制?？蛻麸L(fēng)險(xiǎn)等級劃分是金融機(jī)構(gòu)履行客戶身份識別義務(wù)的重要內(nèi)容，它對有效防范洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)具有非常重要的作用。隨著我行新反洗錢系統(tǒng)的上線，反洗錢系統(tǒng)進(jìn)行升級和完善，不僅增加了風(fēng)險(xiǎn)等級劃分模塊，而且建立了客戶歷史賬戶信息等相關(guān)信息的查詢模塊，使得客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分工作更加有據(jù)可依，更加高效完善。本季度，我支行集中對存量客戶進(jìn)行了識別工作。劃分出了高風(fēng)險(xiǎn)、叫高風(fēng)險(xiǎn)、中風(fēng)險(xiǎn)、較低風(fēng)險(xiǎn)、低風(fēng)險(xiǎn)五個(gè)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級。雖然這項(xiàng)工作尚未全部完成，但是在集體努力的環(huán)境下，相信可以很快完成后續(xù)的工作。同時(shí)，由于新的反洗錢系統(tǒng)建立了可疑交易主動(dòng)分析識別報(bào)送機(jī)制，加強(qiáng)人工判別，對人工判定為可疑交易但系統(tǒng)未能識別的，使用反洗錢系統(tǒng)進(jìn)行新增上報(bào)，這不僅提高了反洗錢可疑交易上報(bào)的準(zhǔn)確率，更為做好反洗錢系統(tǒng)建設(shè)打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
今后我們將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項(xiàng)長期的重要工作來抓，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報(bào)告制度，加大反洗錢培訓(xùn)的力度增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感、主動(dòng)性。相信，在經(jīng)歷了人民銀行反洗錢檢查的洗禮后，我行的反洗錢工作可以做得更專業(yè)、更準(zhǔn)確。嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，切實(shí)打擊洗錢活動(dòng)。
反洗錢季度報(bào)告篇四
根據(jù)穗商銀發(fā)字[20xx]27號文件，關(guān)于《中國人民銀行關(guān)于金融機(jī)構(gòu)嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢規(guī)定、防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)》的通知，我支行經(jīng)常利用晨課時(shí)間向全體體員工灌輸反洗錢思想精神，力求使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會(huì)反洗錢的精神和意義，牢固樹立反洗錢法律責(zé)任和依法合規(guī)經(jīng)營的思想，因此我們制定“一個(gè)規(guī)定、兩個(gè)辦法”來規(guī)范和加強(qiáng)對大額和可疑支付交易的監(jiān)測，以構(gòu)建更加完善的金融機(jī)構(gòu)管體系，從而更好地發(fā)揮人民銀行的監(jiān)管職能，維護(hù)金融機(jī)構(gòu)的合法、穩(wěn)健運(yùn)作。
在本季度我支行能堅(jiān)持做到：
一、在單位開立結(jié)算賬戶時(shí)，嚴(yán)格把關(guān)，認(rèn)真審查六證(營業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國稅、地稅、開戶許可證)及經(jīng)辦人身份證的真實(shí)性、完整性、合法性，并詳細(xì)詢問了解客戶有關(guān)情況，根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相對應(yīng)的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)，均按中國人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對并登記。
二、對于開立個(gè)人賬戶，嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進(jìn)行核對，并登記其身份證件的姓名和號碼進(jìn)行開戶操作，對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個(gè)人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。
三、對現(xiàn)有的賬戶進(jìn)行全面清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息資料庫，對不符合要求的存款賬戶(如營業(yè)執(zhí)照過期或被注銷的)，已通知客戶盡快提供新的營業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù)。
四、提取現(xiàn)金方面，嚴(yán)格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。我支行堅(jiān)持每天對每筆超過20萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢和實(shí)時(shí)監(jiān)控，并要求個(gè)人或單位需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額;單位結(jié)算賬戶100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易和個(gè)人結(jié)算賬戶20萬元以上的大額支付交易和單位結(jié)算賬戶發(fā)生與個(gè)人結(jié)算賬戶之間(含他代本)單筆20萬元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都設(shè)立了手工登記本，并把數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換成excel格式保存。
五、嚴(yán)格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。我支行成立專項(xiàng)小組專門對有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實(shí)施嚴(yán)格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我行結(jié)算帳戶帳戶都能合規(guī)性地運(yùn)各單位結(jié)算賬戶和個(gè)人結(jié)算賬戶的大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付等現(xiàn)象，經(jīng)過我支行員工的深入了解和觀察，都是屬于正常結(jié)算業(yè)務(wù)范圍，沒有違反反洗錢相關(guān)規(guī)定。
在本季，我支行沒有出現(xiàn)短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的賬戶;沒有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符的賬戶;沒有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符的賬戶;沒有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點(diǎn)明顯不符的賬戶;沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。
今后我支行將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項(xiàng)長期的重要工作來抓，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報(bào)告制度，加大反洗錢培訓(xùn)的力度，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感、主動(dòng)性;嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，切實(shí)預(yù)防洗錢風(fēng)險(xiǎn)。
反洗錢季度報(bào)告篇五
尊敬的尤總:。
首先，我代表安塞縣供電分公司領(lǐng)導(dǎo)班子和全體干部職工對尤總在百忙之中蒞臨安塞分公司檢查指導(dǎo)工作表示熱烈歡迎和衷心的感謝!下面,我就安塞分公司工作匯報(bào)如下。
一、xx年工作安排。
xx年，安塞分公司認(rèn)真領(lǐng)會(huì)黨的十八屆三中、四中全會(huì)和省市公司工作會(huì)議精神，以集團(tuán)公司和延安分公司“適應(yīng)新常態(tài)、謀劃新發(fā)展、實(shí)現(xiàn)新跨越”戰(zhàn)略為指導(dǎo)，制定全年重點(diǎn)工作任務(wù)63項(xiàng)，逐條逐件予以落實(shí)。
(一)以安全生產(chǎn)標(biāo)準(zhǔn)化為契機(jī)，全面提升公司安全生產(chǎn)水平。
按照延安分公司安全生產(chǎn)標(biāo)準(zhǔn)化達(dá)標(biāo)工作要求，加強(qiáng)公司電網(wǎng)設(shè)備和資料的完善工作，順利通過省市公司安全生產(chǎn)標(biāo)準(zhǔn)化達(dá)標(biāo)驗(yàn)收工作;認(rèn)真開展xx年安全生產(chǎn)月活動(dòng)和春秋兩季安全生產(chǎn)大檢查工作，實(shí)現(xiàn)安全生產(chǎn)全過程的痕跡化管理;在完成安全性評價(jià)工作的同時(shí)，實(shí)施設(shè)備管理考核工作;認(rèn)真落實(shí)“兩措計(jì)劃”，開展各項(xiàng)安全專題工作;同時(shí)制定公司安全生產(chǎn)獎(jiǎng)罰制度，嚴(yán)肅查處倒桿斷線燒配變的領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，加大獎(jiǎng)罰力度，強(qiáng)化公司施工人員的安全培訓(xùn)教育工作，嚴(yán)防各類安全生產(chǎn)事故的發(fā)生，最終形成縣公司安全監(jiān)督管理部門由主要負(fù)責(zé)人主管的工作機(jī)制;不斷加大打擊盜竊電能、電力設(shè)施等違法行為的查處力度，加強(qiáng)公司消防安全管理和安保工作，搞好幾個(gè)法律法規(guī)集中宣傳日，堅(jiān)持黨政同責(zé)，一崗雙責(zé)，各司其職，協(xié)同配合，齊抓共管的工作格局，確保各項(xiàng)法規(guī)制度落實(shí)到位。
(二)堅(jiān)持精準(zhǔn)投資的原則，推進(jìn)城鄉(xiāng)電網(wǎng)基礎(chǔ)建設(shè)續(xù)建完成110千伏貫華線和蘭龍線輸電線路工程，加快電源接入工程。投資2029.59萬元，實(shí)施xx年農(nóng)網(wǎng)升級工程，新建10千伏線路41.4千米，0.4千伏線路173.04千米。10千伏線路全部移交由公司電網(wǎng)運(yùn)行維護(hù)隊(duì)管理和維護(hù)，加強(qiáng)配網(wǎng)基礎(chǔ)管理工作。xx年作為國家支持農(nóng)村電網(wǎng)改造的最后一年，按照集團(tuán)公司“精準(zhǔn)投資”的工作思路，對公司供電區(qū)域內(nèi)的線路設(shè)備進(jìn)行徹底完善，滿足城鄉(xiāng)經(jīng)濟(jì)社會(huì)快速發(fā)展的需求，提高公司電網(wǎng)建設(shè)水平的同時(shí)，使公司的供電質(zhì)量在xx年得到明顯提高。針對延安分公司變電站無人值守改造工程驗(yàn)收提出的問題，生產(chǎn)技術(shù)部利用春季變電站預(yù)防性試驗(yàn)停電機(jī)會(huì)，完成高橋、東營、鐮刀灣等變電站服務(wù)器、直流屏等設(shè)備的消缺工作，結(jié)合公司變電站無人值守改制實(shí)施方案，盡快實(shí)現(xiàn)公司所屬35千伏變電站無人值守。不斷推進(jìn)縣城周邊區(qū)域配網(wǎng)建設(shè)能力，加快建設(shè)10千伏環(huán)網(wǎng)供電，優(yōu)化配網(wǎng)結(jié)構(gòu)，使縣城整體供電能力得到進(jìn)一步提升。
(三)規(guī)范公司經(jīng)營基礎(chǔ)管理工作，保證公司發(fā)展質(zhì)量針對營銷管理基礎(chǔ)薄弱的現(xiàn)狀，xx年公司以“營業(yè)管理年”活動(dòng)為契機(jī)，由公司市場營銷部牽頭，電力警務(wù)室配合，協(xié)同執(zhí)法部門成立專項(xiàng)用電稽查工作小組，定期開展用戶電價(jià)、計(jì)量以及抄核收為主要內(nèi)容的專項(xiàng)檢查，制定電能表輪換輪校計(jì)劃，加強(qiáng)計(jì)量送檢和和高壓計(jì)量現(xiàn)場檢測工作。堅(jiān)持每季度召開經(jīng)濟(jì)活動(dòng)分析會(huì)，樹立標(biāo)桿饋路、臺區(qū)，對高損饋路和高損臺區(qū)進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)控和治理。深刻領(lǐng)會(huì)延安分公司標(biāo)準(zhǔn)化供電與服務(wù)臺區(qū)建設(shè)試點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)，繼續(xù)擴(kuò)大公司標(biāo)準(zhǔn)化供電與服務(wù)臺區(qū)建設(shè)規(guī)模，結(jié)合xx年農(nóng)網(wǎng)升級工程，每個(gè)供電所建成2個(gè)標(biāo)準(zhǔn)化供電與服務(wù)臺區(qū)，同時(shí)不斷加強(qiáng)標(biāo)準(zhǔn)化供電與服務(wù)臺區(qū)管理工作，規(guī)范供電所基礎(chǔ)資料達(dá)標(biāo)工作，公司年終對已建成的標(biāo)準(zhǔn)化供電與服務(wù)臺區(qū)進(jìn)行一次評選，形成安塞電力的新名片。按照根據(jù)省市公司加快供電所管理模式改革的要求，xx年公司將穩(wěn)步推進(jìn)規(guī)范化供電所改制工作。根據(jù)集團(tuán)公司計(jì)量工作規(guī)劃，推廣遠(yuǎn)程集抄技術(shù)的運(yùn)用。努力提升公司優(yōu)質(zhì)服務(wù)工作，做好新上項(xiàng)目、重大項(xiàng)目以及政府重點(diǎn)項(xiàng)目的跟蹤服務(wù)工作，超前介入，培育新的用電增長點(diǎn)。
(四)規(guī)范內(nèi)控工作機(jī)制，提升公司管理水平。
進(jìn)一步提高公司oa系統(tǒng)、財(cái)務(wù)系統(tǒng)、營銷系統(tǒng)等軟件的運(yùn)行速度使用效率，根據(jù)集團(tuán)公司管理信息網(wǎng)建設(shè)要求，由辦公室負(fù)責(zé)實(shí)施公司管理信息網(wǎng)建設(shè)和投運(yùn)工作，規(guī)范公司網(wǎng)絡(luò)資源的使用，管理信息網(wǎng)建成后公司將逐漸退出電信網(wǎng)絡(luò)等其他運(yùn)營商。同時(shí)加強(qiáng)公司教育培訓(xùn)和績效考核工作，積極貫徹執(zhí)行“三重一大”決策制度，制定教育培訓(xùn)計(jì)劃，拓寬學(xué)習(xí)培訓(xùn)渠道，增強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)人員崗位履職能力和農(nóng)電工隊(duì)伍建設(shè)，利用“長板”，補(bǔ)齊“短板”。實(shí)施同業(yè)對標(biāo)活動(dòng)，保證“走出去”的質(zhì)量;同時(shí)積極開展資產(chǎn)清查、財(cái)務(wù)審核、財(cái)務(wù)核算、財(cái)務(wù)預(yù)算、財(cái)務(wù)決算、納稅申報(bào)、財(cái)務(wù)分析、工程核算、財(cái)務(wù)對標(biāo)學(xué)習(xí)、財(cái)務(wù)稅務(wù)審計(jì)、會(huì)計(jì)檔案管理以及輔業(yè)公司財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)基礎(chǔ)規(guī)范化達(dá)標(biāo)工作，確保公司管理水平再上新臺階。
(五)發(fā)揮黨群工團(tuán)主體作用，持續(xù)推進(jìn)作風(fēng)建設(shè)。
進(jìn)一步強(qiáng)化基層黨建工作，加強(qiáng)十八屆三中、四中全會(huì)精神的'宣貫，扎實(shí)開展黨的群眾路線教育實(shí)踐活動(dòng)回頭看工作，鞏固和擴(kuò)大活動(dòng)成果。有序推進(jìn)作風(fēng)建設(shè)，形成公司黨建和精神文明建設(shè)新常態(tài)。創(chuàng)新標(biāo)準(zhǔn)化黨支部建設(shè)工作，完成標(biāo)準(zhǔn)化黨支部創(chuàng)建工作;充分發(fā)揮黨群工團(tuán)的主體作用，開展各類體育文化活動(dòng)，豐富離退休職工生活。加強(qiáng)新聞宣傳報(bào)道工作，提升公司新聞報(bào)道的數(shù)量和質(zhì)量，號召員工弘揚(yáng)企業(yè)正能量。構(gòu)建公司黨風(fēng)廉政建設(shè)新機(jī)制，實(shí)現(xiàn)沿河灣供電所市級廉潔文化示范基地創(chuàng)建目標(biāo)，牢固樹立作風(fēng)建設(shè)沒有終點(diǎn)的思想，保持八項(xiàng)規(guī)定“抓緊”、“抓嚴(yán)”的高壓態(tài)勢，徹底根除“四風(fēng)”問題，防止各類貪腐案件的發(fā)生。
(一)主要指標(biāo)完成情況。
售電量完成6679.12萬千瓦時(shí);。
售電單價(jià)完成600.39元/千千瓦時(shí);。
購電單價(jià)完成389.26元/千千瓦時(shí);。
購售價(jià)差完成211.13元/千千瓦時(shí);。
綜合線損率完成19.09%;。
銷售收入完成3427.44萬元;。
利潤完成605.67萬元。
一是扎實(shí)有效開展安全生產(chǎn)月活動(dòng)。根據(jù)省市公司xx年“安全生產(chǎn)月”活動(dòng)安排，安塞分公司以“電網(wǎng)堅(jiān)強(qiáng)智能、設(shè)備穩(wěn)定可靠、全員安全高效”為活動(dòng)主題，采取領(lǐng)導(dǎo)班子包片的方式，組織公司各部門、站所認(rèn)真學(xué)習(xí)省市公司安全生產(chǎn)月動(dòng)員大會(huì)上的講話精神，通過反復(fù)學(xué)習(xí)培訓(xùn)，要求廣大職工指出身邊的習(xí)慣性違章行為，做出安全承諾，書寫心得體會(huì)，明確安全責(zé)任，使公司全體職工的安全意識得到進(jìn)一步提高。同時(shí)，修改和制定了公司《安全生產(chǎn)獎(jiǎng)懲規(guī)定》、《安全生產(chǎn)工作要點(diǎn)》、《安全目標(biāo)》等，使職工工作有章可循，考核有據(jù)可查。
二是春季安全生產(chǎn)大檢查工作穩(wěn)步推進(jìn)。根據(jù)省市公司。
xx年安全工作部署和延安分公司xx年春季安全生產(chǎn)大檢查有關(guān)要求，從3月份開始，安塞分公司先后成立以公司經(jīng)理為組長的春季安全生產(chǎn)大檢查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，要求主管副經(jīng)理、主任工、部門主任、站所長采取包片、分階段的方式，以開展春季凍融期地質(zhì)災(zāi)害排查防治工作、變電站預(yù)防性試驗(yàn)和防雷試驗(yàn)工作為契機(jī)，分別對公司所屬變電站設(shè)備、10千伏、0.4千伏線路和臺區(qū)配變的運(yùn)行情況進(jìn)行全面排查，為線路、設(shè)備建立缺陷檔案。同時(shí)書面通知轄區(qū)內(nèi)的重要客戶、專用變電站客戶、專線客戶和接入公司電網(wǎng)的各類用戶同步開展安全檢查。在完成線路設(shè)備隱患缺陷統(tǒng)計(jì)建檔工作的基礎(chǔ)上，截至目前，公司已基本完成春季安全生產(chǎn)大檢查所要求的全部消缺工作。
三是在公司完成所屬35千伏變電站無人值守改造的基礎(chǔ)上，制定了變電站無人值守實(shí)施方案，經(jīng)過公司黨政聯(lián)席會(huì)議和各部門會(huì)議多次討論論證，目前公司變電站無人值守實(shí)施方案已正式通過。
四是對公司標(biāo)準(zhǔn)化臺區(qū)進(jìn)行全面完善。根據(jù)延安分公司深入推進(jìn)標(biāo)準(zhǔn)化供電與服務(wù)臺區(qū)管理的相關(guān)要求，公司一方面對已建成的石茆子、仙人橋c區(qū)標(biāo)準(zhǔn)化供電與服務(wù)臺區(qū)進(jìn)行認(rèn)真總結(jié)，實(shí)現(xiàn)標(biāo)準(zhǔn)化供電與服務(wù)臺區(qū)管理的常態(tài)化。另一方面要求各供電所結(jié)合xx年農(nóng)網(wǎng)升級工程計(jì)劃，盡快完成一個(gè)供電所建成一個(gè)標(biāo)準(zhǔn)化供電與服務(wù)臺區(qū)的任務(wù)。
五是加強(qiáng)省市縣公司工作會(huì)報(bào)告的宣貫。為了深入貫徹落實(shí)省市公司工作會(huì)議精神，為公司xx年各項(xiàng)工作穩(wěn)步推進(jìn)指明方向，在省市縣公司工作會(huì)議分別召開以后，公司緊接著組織公司全體職工進(jìn)行學(xué)習(xí)貫徹。并就集團(tuán)公司領(lǐng)導(dǎo)干部會(huì)議講話組織職工進(jìn)行了專門學(xué)習(xí)，確保公司全體職工對省市縣公司工作會(huì)議精神入心入腦。同時(shí)成立公司“三重一大”工作領(lǐng)導(dǎo)小組，制定“三重一大”事項(xiàng)監(jiān)督管理辦法。
六是完成公司管理信息網(wǎng)二期工程的建設(shè)工作。在延安分公司和眾慧運(yùn)營商的指導(dǎo)配合下，經(jīng)過公司全力施工，截至目前，公司機(jī)關(guān)、站所管理信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)現(xiàn)全部覆蓋，并經(jīng)測試全部連接暢通，現(xiàn)已具備正式投運(yùn)條件。
七是啟動(dòng)公司新“桿號牌”更換工作。為確保公司10千伏線路安全穩(wěn)定運(yùn)行，防止檢修人員因誤登桿塔、誤掛接地線造成安全事故。公司結(jié)合電網(wǎng)運(yùn)行維護(hù)隊(duì)對轄區(qū)桿塔的編號重新整理情況，3月初，公司啟動(dòng)新“桿號牌”更換工作，共計(jì)涉及111安龍等18條饋路，主線路長度285.094千米，電桿總數(shù)10886基，分支線416條，線路總長度1126.534千米，預(yù)計(jì)5月底前全部完成更換工作。
八是不斷提升公司農(nóng)電工隊(duì)伍素質(zhì)。為了進(jìn)一步適應(yīng)集團(tuán)公司xx年工作報(bào)告里面提出的供電所管理模式改革的“新常態(tài)”。3月份，公司組織22名基層供電所農(nóng)電工赴陜西省農(nóng)電技校進(jìn)行為期20天的學(xué)習(xí)培訓(xùn)，在增強(qiáng)農(nóng)電工勝任崗位工作能力的同時(shí)，為順利完成供電所管理模式改革打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
九是召開公司xx年工作會(huì)議。3月19日，安塞分公司召開xx年工作會(huì)議。會(huì)議回顧總結(jié)了安塞分公司的主要工作，安排部署了xx年的奮斗目標(biāo)和重點(diǎn)工作。在《扎實(shí)工作，精細(xì)管理，為全面提升安塞分公司管理和服務(wù)水平新常態(tài)而努力奮斗》工作報(bào)告的指導(dǎo)下，公司各項(xiàng)工作有序推進(jìn)，實(shí)現(xiàn)了第一季度的開門紅。
xx年，全面提升安塞分公司管理和服務(wù)水平的新常態(tài)，廣大職工責(zé)任重大，任務(wù)艱巨。我們將在省市公司的正確領(lǐng)導(dǎo)下，把握形勢，銳意進(jìn)取，扎實(shí)工作，精細(xì)管理。把思想和行動(dòng)統(tǒng)一到省市公司適應(yīng)新常態(tài)的發(fā)展思路上來，在更好服務(wù)地方經(jīng)濟(jì)的同時(shí)，為實(shí)現(xiàn)公司“十二五”規(guī)劃圓滿收官而努力奮斗!
反洗錢季度報(bào)告篇六
行政人事部第一季度的工作大體上可分為以下三個(gè)方面：
一、人事管理方面。
1、根據(jù)部門人員的實(shí)際需要，通過各種渠道，有針對性、合理地招聘一批員工，以配備各崗位。
2、規(guī)范了各部門的人員檔案并建立電子檔案，嚴(yán)格審查全體員工檔案，對資料不齊全的一律補(bǔ)齊。
3、2月份正式新使用考勤管理系統(tǒng)，不斷完善人事管理制度。
二、行政工作方面。
1、辦理好各門店的證照并如期進(jìn)行年審工作。
2、辦理好公司車輛如期進(jìn)行正常年審工作。
3、協(xié)助各部門做好菜牌、菜譜、點(diǎn)心部的點(diǎn)心紙的設(shè)計(jì)跟進(jìn)工作。
4、對內(nèi)做好辦公用品的采購，嚴(yán)格審查各部門的辦公用品的使用狀況，并做好物品領(lǐng)用登記，以節(jié)約降低成本為第一原則，合理地采購辦公用品。
5、加強(qiáng)員工宿舍管理，定期進(jìn)行檢查并在每季度末進(jìn)行季度優(yōu)秀文明宿舍評比。
6、加強(qiáng)員工飯?zhí)霉芾?，加?qiáng)員工飯?zhí)貌途咝l(wèi)生管理等.
三、公司管理運(yùn)作方面。
1、順應(yīng)市場的發(fā)展，依照公司要求，制定相應(yīng)的管理制度。完善公司現(xiàn)有制度，使各項(xiàng)工作有法可依，有章可尋。在日常工作中，及時(shí)和公司各個(gè)部門、門店密切溝通、聯(lián)系，適時(shí)對各部門的工作提出些指導(dǎo)性的意見。
2、逐步完善公司監(jiān)督機(jī)制。有一句話說得好：員工不會(huì)做你要求做的事情，只會(huì)做你監(jiān)督要做的事情?；谶@個(gè)原因，本年度加強(qiáng)了對員工的監(jiān)督管理力度。
3、加強(qiáng)團(tuán)隊(duì)建設(shè)，打造一個(gè)業(yè)務(wù)全面，工作熱情高漲的團(tuán)隊(duì)。作為一個(gè)管理者，對下屬充分做到“察人之長、用人之長、聚人之長、展人之長”，充分發(fā)揮他們的主觀能動(dòng)性及工作積極性。提高團(tuán)隊(duì)的整體素質(zhì)，樹立起開拓創(chuàng)新、務(wù)實(shí)高效的公司新形象。
4、充分引導(dǎo)員工勇于承擔(dān)責(zé)任。逐步理清各部門工作職責(zé)，并要求各人主動(dòng)承擔(dān)責(zé)任。
作為行政人事部負(fù)責(zé)人，我充分認(rèn)識到自己既是一個(gè)管理者，更是一個(gè)執(zhí)行者。要想帶好一個(gè)團(tuán)隊(duì)，除了熟悉業(yè)務(wù)外，還需要負(fù)責(zé)具體的工作及業(yè)務(wù)，以身作則，這樣才能保證在人員偏緊的情況下，大家都能夠主動(dòng)承擔(dān)工作，使公司各項(xiàng)工作正常進(jìn)行。
反洗錢季度報(bào)告篇七
20xx年季度工作總結(jié)及四季度工作打算三季度，在集團(tuán)公司和實(shí)業(yè)公司的正確領(lǐng)導(dǎo)和大力支持下，公司各級組織堅(jiān)定跨越發(fā)展信心，搶抓機(jī)遇，開拓創(chuàng)新，攻堅(jiān)克難，全力開拓市場空間，積極規(guī)范內(nèi)部管理，狠抓安全生產(chǎn)，公司保持了持續(xù)、健康、穩(wěn)定發(fā)展的良好局面。
一、主要經(jīng)營指標(biāo)完成情況。
（一）三季度經(jīng)濟(jì)指標(biāo)預(yù)計(jì)完成情況表單位：萬元。
（二）主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析。
1、收入完成情況：1-9月份累計(jì)實(shí)現(xiàn)銷售收入1.8億元，比去年同期10794萬元增加7206萬元，增幅為67%。比考核指標(biāo)1.36億元增加4400萬元，增幅為32%，比奮斗目標(biāo)1.43億元增加3700萬元，增幅為26%，比力爭指標(biāo)1.5億元增加3000萬元，增幅為20%。其中集團(tuán)內(nèi)部收入1.1億元，集團(tuán)外部收入7000萬元，外部市場比重占39%。
2、利潤完成情況：1-9月份累計(jì)盈利90萬元，比去年同期-99萬元增盈189萬元。比考核指標(biāo)12萬元增盈78萬元，增幅為650%，比奮斗指標(biāo)26萬元增盈64萬元，增幅為246%，比力爭指標(biāo)50萬元增盈40萬元，增幅為80%。
3、應(yīng)收款項(xiàng)完成情況：9月末應(yīng)收款項(xiàng)余額控制在9500萬元以內(nèi)，完成考核指標(biāo)。
4、存貨完成情況：9月末存貨期末余額控制在4500萬元以內(nèi)，完成考核指標(biāo)。
5、順利實(shí)現(xiàn)安全生產(chǎn)。
二、主要工作開展情況。
確了各單位產(chǎn)業(yè)發(fā)展方向和產(chǎn)品、市場定位，為公司做大、做強(qiáng)提供了有力保障。
座談會(huì)上，公司總經(jīng)理發(fā)出了“奮戰(zhàn)三季度，提前一季度完成全年主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)”的倡議，各基層單位和部室負(fù)責(zé)人積極響應(yīng)倡議，分別寫下保證書，在公司分配的指標(biāo)基礎(chǔ)上自我加壓，勇挑重?fù)?dān)，以飽滿的工作熱情積極作為，以高度的責(zé)任心、使命感打好三季度攻堅(jiān)戰(zhàn)，為公司實(shí)現(xiàn)“十二五”良好起步積極貢獻(xiàn)力量。
（二）深入實(shí)施“兩個(gè)走出去”戰(zhàn)略，市場開拓成績斐然三季度以來，公司正確處理內(nèi)、外部市場之間的關(guān)系，規(guī)范完善營銷機(jī)制，逐步建立完善營銷體系，深入實(shí)施“兩個(gè)走出去”的發(fā)展戰(zhàn)略，形成了分工明確、合力攻關(guān)的良好格局，內(nèi)外部市場開拓取得優(yōu)異成績。
一是定思路，調(diào)策略，轉(zhuǎn)變市場開拓模式。面對嚴(yán)峻的市場競爭，競爭對手都在實(shí)行讓利不讓市場，導(dǎo)致競相壓價(jià)，利潤趨薄。為此我們振奮精神，堅(jiān)定信心，順應(yīng)形勢，理清公司在“逆境”之中的發(fā)展思路，堅(jiān)持向營銷人員要市場，實(shí)行營銷月度例會(huì)制度，并根據(jù)產(chǎn)品、產(chǎn)業(yè)現(xiàn)狀和營銷工作實(shí)際，轉(zhuǎn)變營銷模式，實(shí)行兩級管理，充分發(fā)揮基層營銷團(tuán)隊(duì)的營銷優(yōu)勢和積極性。焊接材料廠以“增量老市場，培育新市場，儲備潛在市場”的思路進(jìn)行市場開拓。采掘配件廠積極與天津、曲阜、濟(jì)寧等地采煤機(jī)生產(chǎn)廠家溝通交流，將我們的礦用配件產(chǎn)品與其采煤機(jī)進(jìn)行配套銷售，形成周全的服務(wù)體系，強(qiáng)強(qiáng)聯(lián)合的營銷模式。
三季度，機(jī)械制造廠陸續(xù)承接了東灘煤礦80輛礦車、南屯洗煤廠皮帶機(jī)改造工程等工作任務(wù)，完成了趙樓礦32m轉(zhuǎn)載機(jī)的改型工作。同時(shí)，隨著國際焦化改造工程的整體推進(jìn)，具體的改造項(xiàng)目已逐漸進(jìn)入實(shí)質(zhì)性階段，我們搶抓機(jī)遇、積極跟進(jìn)，承攬了國焦溜槽、導(dǎo)料槽、沉降池刮板機(jī)等改造工程項(xiàng)目，預(yù)計(jì)訂單總額在600萬元左右。在新市場開拓方面，公司主導(dǎo)產(chǎn)品成功打入內(nèi)蒙煤炭市場，準(zhǔn)格爾旗山貴煤炭有限責(zé)任公司、內(nèi)蒙古爾林兔煤礦現(xiàn)已使用公司接鏈環(huán)、截齒等產(chǎn)品，為今后產(chǎn)品在內(nèi)蒙煤炭市場的推廣打開了新局面。
二是創(chuàng)模式，激活力，強(qiáng)化營銷隊(duì)伍建設(shè)。我們以實(shí)業(yè)公司“營銷團(tuán)隊(duì)”搭建試點(diǎn)單位為契機(jī)，積極吸納先進(jìn)理念，認(rèn)真思考和探索營銷團(tuán)隊(duì)建設(shè)的新思維、新方法。根據(jù)公司實(shí)際，科學(xué)設(shè)計(jì)營銷人員晉升階梯，注重培養(yǎng)年輕營銷人員，不斷壯大營銷隊(duì)伍，設(shè)計(jì)激勵(lì)強(qiáng)勁、約束有力的考核體系，在調(diào)動(dòng)營銷人員的積極性，激發(fā)其營銷熱情的同時(shí)，最大程度地保障公司利益。我們在公司內(nèi)部公開招聘、培養(yǎng)年輕的銷售人員時(shí)，更加注重培養(yǎng)銷售人員忠于職守、甘于奉獻(xiàn)的敬業(yè)精神，通過“以老帶新”的培訓(xùn)模式，使年輕的營銷人員盡快轉(zhuǎn)變角色，獨(dú)立開展工作，逐步培養(yǎng)一支能力強(qiáng)、素質(zhì)高、理念新、服務(wù)優(yōu)的營銷團(tuán)隊(duì)，為公司跨越發(fā)展貢獻(xiàn)力量。
態(tài)勢，制定市場開拓新方案及時(shí)解決阻礙市場發(fā)展的突出問題。技術(shù)、管理等人員也積極轉(zhuǎn)變心態(tài)，打破經(jīng)驗(yàn)主義，積極向?qū)＜摇⑾蚴袌稣埥虒W(xué)習(xí)，主動(dòng)到生產(chǎn)一線、市場前沿調(diào)研，做到“貼近生產(chǎn)、貼近市場、貼近客戶、貼近同行”，了解最新的行業(yè)技術(shù)發(fā)展趨勢，制定針對性的營銷策略，了解市場反饋的產(chǎn)品相關(guān)問題，及時(shí)圍繞問題提出整改措施，確保產(chǎn)品持續(xù)改進(jìn)。
8月中旬，由兗礦貴州能化有限公司相關(guān)人員組成的考察團(tuán)，在集團(tuán)公司生產(chǎn)部部長、煤業(yè)公司副總工程師王富奇的帶領(lǐng)下，實(shí)業(yè)公司梁總等領(lǐng)導(dǎo)的陪同下，對我公司進(jìn)行了實(shí)地考察?？疾靾F(tuán)一行對我公司生產(chǎn)能力和產(chǎn)品質(zhì)量給予了充分的肯定，表示今后將積極與我公司合作，形成“共謀發(fā)展，跨越騰飛”的互利互惠良好局面。
（三）深化“強(qiáng)嚴(yán)樹創(chuàng)”工程，經(jīng)營管理上臺階。
今年以來，公司以跨越發(fā)展為主題，以兩級班子建設(shè)、技術(shù)提升和產(chǎn)品調(diào)整為重點(diǎn)，堅(jiān)持“把強(qiáng)項(xiàng)做強(qiáng)、優(yōu)勢做優(yōu)、產(chǎn)業(yè)做長、總量做大”的發(fā)展理念，強(qiáng)化管理、勇于創(chuàng)新，深化“強(qiáng)嚴(yán)樹創(chuàng)”工程建設(shè)，努力提高經(jīng)濟(jì)運(yùn)行質(zhì)量，全力尋求發(fā)展新突破，實(shí)現(xiàn)跨越新發(fā)展。
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反洗錢季度報(bào)告篇八
反洗錢工作在當(dāng)今復(fù)雜的金融和社會(huì)環(huán)境下是一項(xiàng)重要而艱巨的工作，做好反工作是國家利益和人民群眾根本客觀要求，是維護(hù)金融機(jī)構(gòu)誠信及金融穩(wěn)定的需要，也是保證信譽(yù)支付穩(wěn)定，促進(jìn)農(nóng)村信用社發(fā)展的保證。隨著《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》和《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的相繼頒布實(shí)施，農(nóng)村信用社反洗錢認(rèn)識得到了進(jìn)一步強(qiáng)化，初步建立和完善了反洗錢內(nèi)控制度，明確了內(nèi)部反洗錢操作流程，基本上能按規(guī)定開展反洗錢日常工作。但由于反洗錢工作還處于起步階段，按照《中華人民共和國反洗錢法》要求，無論是工作力度、實(shí)效，還是長效管理機(jī)制建設(shè)，都未達(dá)到有關(guān)要求，亟待于在今后工作中進(jìn)一步加強(qiáng)和提高。現(xiàn)結(jié)合工作實(shí)際，淺談農(nóng)信社在反洗錢工作中存在的問題與對策：
存在問題。
反洗錢工作思想認(rèn)識不深刻。思想認(rèn)識是制約農(nóng)村信用社反洗錢工作質(zhì)量提高的關(guān)鍵因素。雖然反洗錢工作已開展多年，市縣人行和聯(lián)社也做了大量工作，并進(jìn)行了多次培訓(xùn)，但缺教材、缺師資、缺案例、缺成熟規(guī)范的反洗錢技術(shù)模式，從而培訓(xùn)也只是停留在低層次水平，翻來覆去抄法規(guī)、讀概念，對如何深化反洗錢工作的現(xiàn)實(shí)指導(dǎo)意義不大。在實(shí)際工作中多數(shù)職工不熟知與其業(yè)務(wù)相關(guān)的金融法規(guī)和行業(yè)制度規(guī)范，憑感覺、憑經(jīng)驗(yàn)辦理，業(yè)務(wù)處理隨意性較強(qiáng)，不能及時(shí)識別和防范洗錢活動(dòng)。加之部分農(nóng)村信用社的管理人員及員工對反洗錢工作重視不夠，表現(xiàn)在：一方面認(rèn)為農(nóng)村地區(qū)交通不便，信息閉塞，經(jīng)濟(jì)發(fā)展落后，貪污、販毒、走私、黑社會(huì)等犯罪分子不會(huì)通過本地信用社進(jìn)行洗錢犯罪;另一方面是怕得罪客戶，擔(dān)心業(yè)務(wù)流失，影響自身經(jīng)濟(jì)效益，發(fā)現(xiàn)疑點(diǎn)后沒有深入調(diào)查。
反洗錢工作宣傳力度不到位。反洗錢工作的艱巨性，決定了加強(qiáng)力度宣傳相關(guān)知識的必要性。由于農(nóng)村信用社的服務(wù)對象主要是“三農(nóng)”，而農(nóng)村文化素質(zhì)高的年輕人基本外出打工，留守在家的都是文化素質(zhì)較低、體弱病殘的老人或留守兒童，再加之農(nóng)村地區(qū)大多交通不便，消息閉塞，群眾基本不知道洗錢為何物，更談不上了解或熟悉反洗錢的相關(guān)法律法規(guī)了，而農(nóng)村信用社的反洗錢相關(guān)知識宣傳只局限在信用社所在場鎮(zhèn)或結(jié)合懸掛橫幅標(biāo)語等方式宣傳，也沒有深入到偏遠(yuǎn)的、交通不便的鄉(xiāng)村，沒有真正把宣傳工作落到實(shí)處，做到家喻戶曉，人人皆知，從而沒能在社會(huì)上營造出“打擊洗錢犯罪”強(qiáng)烈之勢。
反洗錢工作崗位履職不落實(shí)。一是縣級聯(lián)社制訂的相關(guān)制度中，雖然明確了牽頭組織部門的工作職責(zé)，相關(guān)部門的職責(zé)以及部門之間的協(xié)調(diào)，而在實(shí)際工作中都未得到落實(shí)，造成部門之間相互推委，工作效率低。二是縣級聯(lián)社指定信用社主管會(huì)計(jì)為反洗錢崗位兼職人員，但主管會(huì)計(jì)既要承擔(dān)會(huì)計(jì)職責(zé)又要履行出納復(fù)核職責(zé)，工作量大;再則對反洗錢的相關(guān)業(yè)務(wù)知識了解只上級聯(lián)社轉(zhuǎn)發(fā)的文件，對可疑交易的辨別能力較差;加之反洗錢相關(guān)案例學(xué)習(xí)較少，缺乏反洗錢的工作經(jīng)驗(yàn)，這些都直接影響反洗錢工作的開展。三是信用社存在“重現(xiàn)金支出管理、輕現(xiàn)金收入和大額轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)管理”的現(xiàn)象，聯(lián)社雖制訂了相關(guān)審批辦法，但信用社科技手段相對落后，對上報(bào)聯(lián)社審批的大額現(xiàn)金及轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)需電話請示后方可辦理，而聯(lián)社相關(guān)人員無法現(xiàn)場審核交易的真實(shí)性，只得事后補(bǔ)批，一定程度上致使審批流于形式。四是雖制定大額交易和可疑交易信息報(bào)告、分析程序和操作規(guī)程，但只停留在操作人員的口頭匯報(bào)上，且只進(jìn)行了簡單的登記、審批和匯總，操作不夠規(guī)范、隨意性較強(qiáng)。五是未制定內(nèi)部反洗錢工作激勵(lì)約束辦法，未將反洗錢工作納入部門、員工日常和年度考核，工作人員缺乏責(zé)任性、主動(dòng)性和積極性。這些都導(dǎo)致反洗錢工作不能高效開展實(shí)施。反洗錢工作資料審查、保管不規(guī)范。由于農(nóng)村信用社機(jī)構(gòu)人力資源不足，客戶經(jīng)理配備不齊，而客戶經(jīng)理面對的客戶對象多且雜，于是對客戶的了解有限，柜面也只對客戶開戶資料進(jìn)行了即時(shí)的完整性審查，沒有實(shí)地調(diào)查開戶資料真實(shí)性和開戶單位經(jīng)營狀況，因此開戶資料真實(shí)性調(diào)查不到位的現(xiàn)象普遍。同時(shí)，個(gè)別信用社對開戶資料的重要性認(rèn)識不夠，對開戶單位有關(guān)證件審查不嚴(yán)，開戶資料檔案的保管不規(guī)范，造成開戶資料檔案缺失，不能及時(shí)有效排查風(fēng)險(xiǎn)。
反洗錢工作協(xié)調(diào)機(jī)制不完善。一是各金融機(jī)構(gòu)之間缺少協(xié)調(diào)和資源共享的機(jī)制，農(nóng)村信用社與其他商業(yè)銀行、工商、稅務(wù)、紀(jì)檢監(jiān)察部門沒有實(shí)行橫向聯(lián)網(wǎng)，無法真正實(shí)現(xiàn)客戶身份識別的資源平臺信息互通，對客戶身份無法有效識別，對大額資金的來源無法進(jìn)行辨別分析，給一些洗錢犯罪分子造成可趁之機(jī)，反洗錢工作沒有形成聯(lián)動(dòng)。二是由于縣級人行與反洗錢的聯(lián)系機(jī)構(gòu)屬于同一級別，制約了區(qū)域性人民銀行反洗錢聯(lián)席機(jī)構(gòu)，不能有效發(fā)揮反洗錢聯(lián)系部門的職能，難以將金融機(jī)構(gòu)、工商、公安、紀(jì)檢監(jiān)察部門聯(lián)合起來，無法形成強(qiáng)大的反洗錢社會(huì)聯(lián)動(dòng)網(wǎng)絡(luò)，無法營造良好的社會(huì)反洗錢氛圍。
加大宣傳力度，營造反洗錢社會(huì)氛圍。一是加大社會(huì)公眾宣傳力度。在集鎮(zhèn)、鬧市和營業(yè)窗口宣傳的同時(shí)，聯(lián)合人行、公安、國有商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行和保險(xiǎn)公司以及相關(guān)政府部門聯(lián)合在媒體上做公益性廣告宣傳，提高社會(huì)公眾對反洗錢工作重要性的認(rèn)識;二是加大對偏遠(yuǎn)農(nóng)村反洗錢宣傳教育的投入，組織相關(guān)部門進(jìn)行反洗錢宣傳，使偏遠(yuǎn)農(nóng)村的農(nóng)戶更多地了解反洗錢知識和反洗錢的重要性;三是充分利用自身網(wǎng)點(diǎn)多、人員多、覆蓋面廣的優(yōu)勢，向廣大群眾宣傳洗錢活動(dòng)對社會(huì)的危害性，重點(diǎn)要向企事業(yè)單位的財(cái)務(wù)人員宣傳洗錢的方式和方法，從而營造濃厚的反洗錢社會(huì)氛圍。
規(guī)范完善制度，明確反洗錢業(yè)務(wù)流程。結(jié)合自身實(shí)際，盡快建立健全反洗錢內(nèi)控制度。一是制定行之有效的操作規(guī)程和管理制度，以及反洗錢業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)制度和違規(guī)違紀(jì)操作處罰制度，將反洗錢工作納入內(nèi)部稽核范圍，增強(qiáng)反洗錢工作的監(jiān)督檢查力度，加大對徇私舞弊，違規(guī)違紀(jì)操作的處罰。使反洗錢內(nèi)控制度與信用社的業(yè)務(wù)操作規(guī)程和會(huì)計(jì)核算系統(tǒng)做到有機(jī)結(jié)合，兩者共同進(jìn)步，相得益彰，促進(jìn)農(nóng)村信用社穩(wěn)健經(jīng)營和發(fā)展。二是將存款實(shí)名制、賬戶管理、票據(jù)監(jiān)管全部納入反洗錢的管理范圍之內(nèi)。三是在財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部門盡快設(shè)立專職反洗錢監(jiān)管員，專門負(fù)責(zé)反洗錢的非現(xiàn)場監(jiān)管、檢查、輔導(dǎo)以及基層信用社反洗錢崗位人員的培訓(xùn)工作。明確各信用社的會(huì)計(jì)為反洗錢專職工作人員，實(shí)行崗前培訓(xùn)，持證上崗的原則，每月發(fā)放一定的風(fēng)險(xiǎn)崗位津貼，主要負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易的甄別、分析、報(bào)送工作，不斷增強(qiáng)反洗錢工作人員的工作責(zé)任心。四是由人民銀行、財(cái)政和縣聯(lián)社共同出資設(shè)立反洗錢獎(jiǎng)勵(lì)基金，對那些工作責(zé)任心強(qiáng)，準(zhǔn)確甄別大額和可疑交易，發(fā)現(xiàn)可疑的洗錢犯罪人員，及時(shí)報(bào)告上級進(jìn)行處理，挽回國家經(jīng)濟(jì)損失的單位和個(gè)人進(jìn)行獎(jiǎng)勵(lì)。
重視人員培訓(xùn)，培植反洗錢骨干隊(duì)伍。人民銀行應(yīng)制定和實(shí)施對金融機(jī)構(gòu)特別是縣級聯(lián)社的反洗錢由淺入深的系列培訓(xùn)計(jì)劃，盡快培養(yǎng)一批具有專業(yè)技能的反洗錢業(yè)務(wù)骨干，再由這部分人員負(fù)責(zé)指導(dǎo)、培訓(xùn)基層營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的反洗錢人員，不斷增強(qiáng)和充實(shí)一線反洗錢操作人員的業(yè)務(wù)水平和可疑交易的甄別能力。通過采取舉辦多層次的反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)班、編印反洗錢教材、組織反洗錢知識競賽、在金融機(jī)構(gòu)開展巡回指導(dǎo)、案例剖析、以會(huì)代訓(xùn)等多種形式，豐富和提高金融從業(yè)人員的反洗錢知識技能，提高處理、甄別、審議可疑支付交易的能力，培養(yǎng)出一批批反洗錢骨干精英，全面提升農(nóng)村信用社員工反洗錢工作水平。
強(qiáng)化現(xiàn)金管理，管好反洗錢重點(diǎn)部位。農(nóng)村信用社通過近幾年的規(guī)范管理，對大額現(xiàn)金支取能按照現(xiàn)金管理的有關(guān)規(guī)定嚴(yán)格審核、審批程序，但對繳存現(xiàn)金卻不夠重視，而現(xiàn)金繳存恰好是反洗錢的重要環(huán)節(jié)。為此農(nóng)村信用社在辦理業(yè)務(wù)過程中，對大額現(xiàn)金存取均應(yīng)嚴(yán)格按照大額交易和可疑交易管理辦法要求及時(shí)上報(bào)，同時(shí)更要強(qiáng)化現(xiàn)金管理：一是堅(jiān)持對大額現(xiàn)金繳存實(shí)行登記，了解客戶信息，摸清資金來源;二是嚴(yán)禁為單位和個(gè)人違規(guī)提取現(xiàn)金，對于超過規(guī)定金額起點(diǎn)的大額現(xiàn)金支付要進(jìn)行嚴(yán)格的審查和登記備案;三是對發(fā)生頻繁的存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)管;四是建立覆蓋所有營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的金融網(wǎng)絡(luò)，有效監(jiān)控和管理資金賬戶系統(tǒng)，積極引導(dǎo)客戶使用先進(jìn)的電子化非現(xiàn)金結(jié)算工具，不斷改善支付清算環(huán)境，減少社會(huì)現(xiàn)金持有量，防范和打擊利用現(xiàn)金結(jié)算進(jìn)行套現(xiàn)、洗錢、逃稅等違法犯罪活動(dòng)，堅(jiān)決維護(hù)支付結(jié)算秩序和良好的經(jīng)濟(jì)金融環(huán)境。加強(qiáng)客戶身份識別，構(gòu)建反洗錢堅(jiān)固防線。一是農(nóng)村信用社應(yīng)根據(jù)客戶對象等實(shí)際情況，盡快配足客戶經(jīng)理，對于一些大客戶個(gè)人和對公客戶進(jìn)行統(tǒng)一細(xì)化管理，特別要加強(qiáng)對重點(diǎn)客戶的業(yè)務(wù)經(jīng)營、營業(yè)收入、資金使用及周轉(zhuǎn)和新業(yè)務(wù)的開展情況進(jìn)行詳細(xì)的調(diào)查了解，真正做到了解自己的客戶。二是加強(qiáng)客戶身份識別登記制度，特別是對于一次性服務(wù)的客戶、現(xiàn)金兌換、大額現(xiàn)金存入和支取的客戶要認(rèn)真實(shí)行客戶識別，進(jìn)行認(rèn)真分析和甄別，嚴(yán)格管理身份識別資料，防患于未然。三是從源頭上杜絕公款私存，私款公存現(xiàn)象。四是應(yīng)盡快建立和完善農(nóng)村信用社門柜業(yè)務(wù)系統(tǒng)與公安、稅務(wù)、工商和人行的相關(guān)系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)，以便加強(qiáng)對客戶和身份識別和核查。
完善協(xié)調(diào)機(jī)制，形成反洗錢工作合力。一是農(nóng)村信用社要發(fā)揮與其他金融機(jī)構(gòu)、工商、稅務(wù)、紀(jì)檢監(jiān)察等部門反洗錢協(xié)作機(jī)制的作用，密切與公、檢、法、司的聯(lián)系，定期研究布置反洗錢的階段性工作任務(wù)，實(shí)現(xiàn)農(nóng)村信用社與政法部門的通力合作;二是要進(jìn)一步完善工作協(xié)調(diào)機(jī)制，按照“一個(gè)規(guī)定一個(gè)辦法”要求，在現(xiàn)行公安和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)參與的基礎(chǔ)上，擴(kuò)大協(xié)調(diào)機(jī)制成員單位覆蓋范圍，在當(dāng)?shù)卣疇款^下，逐步把檢察、法院、工商、稅務(wù)等單位吸納進(jìn)來，建立反洗錢工作部門聯(lián)席會(huì)議制度。統(tǒng)一部署階段性的工作任務(wù)，制定和落實(shí)反洗錢工作舉措;三是提高反洗錢工作的技術(shù)手段，完善反洗錢軟硬件措施，推行完整、規(guī)范和真實(shí)的電子化數(shù)據(jù)采集方式，不斷完善數(shù)據(jù)篩選和分析工作，提高數(shù)據(jù)篩選的準(zhǔn)確性和分析報(bào)告質(zhì)量，增強(qiáng)反洗錢監(jiān)測的及時(shí)性和有效性。
反洗錢季度報(bào)告篇九
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根據(jù)銀發(fā)（xx）120號文件精神安排，我縣支行結(jié)合本縣郵政金融反洗錢工作實(shí)際，對縣支行及轄區(qū)金融網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行了反洗錢工作的自我檢查，現(xiàn)將本次工作情況上報(bào)，不妥之處，請指正！
一、反洗錢組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況。
1、我行根據(jù)郵政金融網(wǎng)點(diǎn)人員變動(dòng)及縣支行實(shí)際人員情況，重新成立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，縣郵政、支行管理人員以及儲蓄所主任是反洗錢具體負(fù)責(zé)人，有效依法履行反洗錢職責(zé)，并監(jiān)督各網(wǎng)點(diǎn)反洗錢工作正常運(yùn)轉(zhuǎn)。
2、反洗錢領(lǐng)導(dǎo)活動(dòng)小組設(shè)在縣支行綜合辦公室，確定專門反洗錢管理人員，進(jìn)行本部門反洗錢培訓(xùn)、報(bào)表上報(bào)、自查等日常工作。
3、各個(gè)崗位工作人員均能夠認(rèn)真履行職責(zé)，能夠按規(guī)定獲取客戶身份資料，對獲得的客戶身份資料、大額交易和可疑交易信息嚴(yán)格保密。
二、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)和執(zhí)行情況。
1、加強(qiáng)內(nèi)部控制制度建設(shè)。縣支行在行內(nèi)及各個(gè)網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)發(fā)了《甘肅省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作指導(dǎo)意見》、《甘肅省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢考核評估辦法》、《中國郵政儲蓄銀行甘肅省分行反洗錢實(shí)施細(xì)則》等相關(guān)制度，并責(zé)任到網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人落實(shí)制度學(xué)習(xí)、執(zhí)行。
2、客戶身份識別情況。與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或發(fā)生掛失等特定業(yè)務(wù)時(shí)，按照規(guī)定登記、審核、留存客戶身份證件。
3、客戶身份資料和交易記錄保存情況。客戶身份資料及交易記錄保存真實(shí)、完整，按照反洗錢規(guī)定期限保存，不存在反洗錢信息失泄密情況。
4、大額交易和可疑交易報(bào)告。大額交易個(gè)人儲蓄20萬元以上、公司業(yè)務(wù)50萬元以上和可疑交易報(bào)告按規(guī)定上報(bào)，數(shù)據(jù)采集完整，報(bào)告按照人行規(guī)定及時(shí)規(guī)范上報(bào)。
5、根據(jù)反洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級劃分及評估管理實(shí)施細(xì)則的相關(guān)規(guī)定，安排儲蓄所主任進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分、登記、上報(bào)工作，強(qiáng)化洗錢監(jiān)督，防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)。
6、反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查。按時(shí)報(bào)送非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表，報(bào)送的非現(xiàn)場報(bào)表真實(shí)、完整、規(guī)范；在人行或上級行現(xiàn)場檢查前根據(jù)要求開展了反洗錢自查工作，并及時(shí)上報(bào)。
對提出的反洗錢工作檢查意見制定整改措施及時(shí)整改并上報(bào)整改報(bào)告。
7、配合反洗錢案件協(xié)查、調(diào)查。主要對大額或一天筆數(shù)較多等異常資金交易及時(shí)關(guān)注，認(rèn)真分析和判定，按照有關(guān)要求及時(shí)向上級報(bào)告重點(diǎn)可疑交易情況，積極主動(dòng)配合當(dāng)?shù)厝嗣胥y行和偵查部門開展反洗錢調(diào)查，報(bào)送的調(diào)查結(jié)果準(zhǔn)確及時(shí)，分析報(bào)告規(guī)范完整。
8、反洗錢工作稽核審計(jì)情況。根據(jù)州分行安排的反洗錢內(nèi)部審計(jì)，對審計(jì)結(jié)論積極整改落實(shí)。
9、反洗錢文件資料報(bào)送和報(bào)備。及時(shí)上報(bào)人行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組，反洗錢信息員報(bào)備。按照要求及時(shí)、有效、規(guī)范地報(bào)送各類。
工作報(bào)告。
報(bào)表。
規(guī)章制度。
10、反洗錢宣傳、培訓(xùn)情況。按照監(jiān)管機(jī)構(gòu)及上級行的要求開展反洗錢宣傳。根據(jù)上級行本年度反洗錢培訓(xùn)計(jì)劃，以集體學(xué)習(xí)和自學(xué)兩種方式相結(jié)合，對各網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)，。
11、反洗錢工作配合情況。積極配合當(dāng)?shù)厝嗣胥y行以及上級分行開展各類反洗錢檢查和相關(guān)工作。
12、反洗錢考核評估情況。通過對縣支行及各個(gè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行反洗錢綜合考核評估，基本合格。
綜上所述，我縣支行各個(gè)崗位基本能夠履行反洗錢職責(zé)，但在工作中還是缺乏一定主動(dòng)性，缺少反洗錢相關(guān)制度學(xué)習(xí)和宣傳，培訓(xùn)工作有待加強(qiáng)。反洗錢崗位以及各個(gè)網(wǎng)點(diǎn)工作人員反洗錢意識薄弱，需要不斷增進(jìn)相關(guān)知識，改進(jìn)反洗錢工作，我縣支行會(huì)根據(jù)自身的欠缺，彌補(bǔ)不足，強(qiáng)化工作，有效提高我縣支行反洗錢工作質(zhì)量。
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一.組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況.?。
二.反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況?。
三.客戶盡職調(diào)查情況.?。
四.大額和可疑交易報(bào)告情況.?。
五.賬戶資料及交易記錄保存情況?。
六.對當(dāng)前反洗錢工作的建議.?。
(2).建議有關(guān)部門縮短反洗錢信息的上報(bào)流程,以提高工作效率,加快對洗錢犯罪的打擊速度.
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中支在收到人民銀行下發(fā)的《關(guān)于開展反洗錢工作自查的通知》后，總經(jīng)理室高度重視，成立了反洗錢自查自糾工作小組，組長由中支總經(jīng)洋擔(dān)任，小組成員分別是公共資源部經(jīng)理、反洗錢合規(guī)專員、財(cái)務(wù)部經(jīng)理、運(yùn)營部經(jīng)理、培訓(xùn)部經(jīng)理、保費(fèi)部經(jīng)理、營銷部人管崗。要求各部門認(rèn)真做好我中支的反洗錢自查自糾工作，由公共資源部負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作的追蹤落實(shí)、匯總上報(bào)。
本次反洗錢自查自糾工作覆蓋到中支各部門、各服務(wù)部，自查時(shí)間為xx年3月25至4月30日，自查時(shí)間跨度：xx年10月1日至xx年3月30日。我中支反洗錢自查工作已完成，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：
一、反洗錢組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況：
我中心支公司反洗錢工作實(shí)行一把手負(fù)責(zé)制，成立了“反洗錢管理工作小組”，公共資源部經(jīng)理任合規(guī)官，財(cái)務(wù)部經(jīng)理及運(yùn)營部經(jīng)理任合規(guī)專員，其它部門經(jīng)理及前臺崗為合規(guī)情報(bào)員。
2
工作保密制度》{茂發(fā)[xx]第013號}、《保險(xiǎn)股份有限公司茂名中心支公司反洗錢工作宣傳培訓(xùn)制度》{茂發(fā)[xx]第014號}、《茂名中心支公司反洗錢審計(jì)制度》的通知》{茂發(fā)[xx]第015號}、《關(guān)于進(jìn)一步明確〈茂名中心支公司反洗錢合規(guī)管理部門組織架構(gòu)和合規(guī)管理部門人員。
崗位職責(zé)。
〉的通知》{茂發(fā)[xx]第016號}，在xx年3月制定了《關(guān)于xx年度反洗錢。
工作計(jì)劃。
的報(bào)告》{茂發(fā)[xx]第001號}、《關(guān)于xx年度反洗錢檢查計(jì)劃的通知》{茂發(fā)[xx]第002號}、《關(guān)于xx年度反洗錢培訓(xùn)計(jì)劃的通知》{茂發(fā)[xx]第003號}、《關(guān)于xx年度反洗錢宣傳計(jì)劃的通知》{茂發(fā)[xx]第004號}。
通過制訂反洗錢相關(guān)制度，進(jìn)一步完善了我中心支公司反洗錢的內(nèi)控制度，規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程，為執(zhí)行具體業(yè)務(wù)提供了合規(guī)性依據(jù)。
三、大額和可疑交易報(bào)告情況。
茂名中心支公司基本能按照《保險(xiǎn)股份有限公司茂名中心支公司大額交易、可疑交易和涉嫌恐怖融資可疑交易報(bào)告實(shí)施細(xì)則》[xx修訂版]{茂發(fā)[xx]第007號}的文件的要求，加強(qiáng)對轉(zhuǎn)帳支付交易的監(jiān)測，落實(shí)大額和可疑交易報(bào)告制度，及時(shí)并準(zhǔn)確的填制各類報(bào)表向上級管理機(jī)構(gòu)報(bào)告。目前我中心支公司采取系統(tǒng)篩選與人工分析相結(jié)合，進(jìn)一步提高了大額和可疑報(bào)告的準(zhǔn)確性。
四、客戶身份識別情況。
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【xx修訂版】{茂發(fā)[xx]第007號}來執(zhí)行。
五、客戶身份資料和交易記錄保存情況。
茂名中心支公司在初審錄入時(shí)，已同時(shí)將客戶原始資料進(jìn)行掃描，保留電子文檔，公司有專門的業(yè)務(wù)檔案管理人員，所有的業(yè)務(wù)資料按照發(fā)生日期分類存檔，按照《保險(xiǎn)股份有限公司業(yè)務(wù)實(shí)物檔案管理辦法》有序管理，客戶投保、退保、給付等均保存資料記錄。
六、反洗錢培訓(xùn)情況。
通過舉辦專項(xiàng)培訓(xùn)、早會(huì)宣導(dǎo)、知識測試、新人培訓(xùn)教材等形式對我中心支公司內(nèi)外勤員工進(jìn)行培訓(xùn)。xx年共舉行了x次的反洗錢專場培訓(xùn)，培訓(xùn)內(nèi)容包括反洗錢基礎(chǔ)知識、業(yè)務(wù)操作知識、反洗錢工作流程等內(nèi)容，培訓(xùn)人員包括全體內(nèi)勤、外勤;每次培訓(xùn)都進(jìn)行了相應(yīng)的知識測試，測試成績歸檔，并作為個(gè)人年終績效考核的一項(xiàng)重要依據(jù)。
為響應(yīng)人民銀行茂名市中心支公司和省公司的號召，茂名中心支公司結(jié)合自身的情況進(jìn)行了多種形式的反洗錢宣傳。
我中心支公司于xx年xx月在全市所轄服務(wù)部開展了“反洗。
4
錢宣傳月”活動(dòng)，宣傳活動(dòng)由公共資源部牽頭，成立了相應(yīng)的反洗錢宣傳活動(dòng)小組，對活動(dòng)的時(shí)間、形式和要求進(jìn)行了安排。通過全年不間斷在職場內(nèi)更新“反洗錢宣傳專欄”內(nèi)容、反洗錢宣傳折頁、x展架、橫幅等，在職場顯要位置擺放。通過在鬧市區(qū)設(shè)置宣傳點(diǎn)等活動(dòng)，面向內(nèi)外勤員工和廣泛的客戶，進(jìn)一步提高了員工的遵紀(jì)守法意識和反洗錢工作的自覺性，同時(shí)也讓我們的客戶更加了解與配合我們的反洗錢工作。
八、對發(fā)現(xiàn)問題的整改計(jì)劃(一)存在的問題:1、內(nèi)控制度有漏報(bào)現(xiàn)象。
2、公司員工的反洗錢綜合水平有待提高。(二)整改措施:。
1、完善反洗錢內(nèi)控制度，杜絕再次出現(xiàn)內(nèi)控制度漏報(bào)市人行的現(xiàn)象。
2、我中心支公司加強(qiáng)對員工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)，將反洗錢知識測試以及實(shí)際工作中反洗錢操作結(jié)合在一起，納入年終的考核中。
特此報(bào)告。
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根據(jù)市人民銀行工作安排，我社于五月至六月期間對轄內(nèi)信用社的反洗錢工作進(jìn)行自查自糾，現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下：
一、按照中國人民銀行的規(guī)定，建立健全反洗錢內(nèi)控制度。聯(lián)社于xx年5月份制定了大額交易和可疑交易的主要檢查項(xiàng)目的監(jiān)督檢查制度（永信聯(lián)函［xx］043號），并于xx年6月10日在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)存款業(yè)務(wù)交易中新增反洗錢維護(hù)子交易，實(shí)現(xiàn)對反洗錢工作的實(shí)時(shí)監(jiān)測分析。
二、設(shè)立專門的反洗錢工作機(jī)構(gòu)，并配備必要工作人員專門負(fù)責(zé)反洗錢工作，能夠做到“三明確”、“二落實(shí)”，將反洗錢工作職責(zé)落實(shí)到崗，落實(shí)到人。由會(huì)計(jì)出納科專門負(fù)責(zé)收集全轄反洗錢工作及大額支付報(bào)告和可疑支付報(bào)告，按月報(bào)送人民銀行，并按照分級管理的原則，對基層機(jī)構(gòu)的反洗錢情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查。
三、制定有效的反洗錢措施：
1、建立客戶身份登記制度。按照“了解客戶”制度原則，在客戶辦理開戶時(shí)，柜面業(yè)務(wù)人員嚴(yán)格審查客戶提供的材料、證明文件和資料（如身份證、企事業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、代碼證以及國地稅務(wù)登記證等）的真實(shí)性、完整性和有效性；根據(jù)審慎性原則認(rèn)真的開展了解客戶活動(dòng)，對重要客戶的經(jīng)營范圍、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營特點(diǎn)及資金流向進(jìn)行分析，對其賬戶的現(xiàn)金交易以及賬戶交易及時(shí)進(jìn)行監(jiān)控。
2、在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)上按規(guī)定期限保存客戶賬戶資料和交易記錄，建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案，保存銀行結(jié)算賬戶存款人的信息資料，包括單位銀行結(jié)算賬戶存款人的名稱、法定代表人或負(fù)責(zé)人姓名及其有效身份證件的名稱和號碼、開戶的證明文件、組織機(jī)構(gòu)代碼、住所、注冊資金、經(jīng)營范圍、主要資金往來對象、賬戶的日平均收付發(fā)生額等信息和個(gè)人銀行結(jié)算賬戶存款人的姓名、身份證件的名稱和號碼、住所等信息。
3、按規(guī)定每月報(bào)送大額交易、可疑交易報(bào)告的相關(guān)資料及報(bào)表。
4、于五月中旬開展對客戶的反洗錢宣傳工作，并將反洗錢培訓(xùn)擺上工作日程，采用以會(huì)代訓(xùn)的形式，讓工作人員盡量掌握有關(guān)反洗錢的法律、行政法規(guī)及規(guī)章制度的規(guī)定，提高可疑支付交易資金的識別和分析能力，增強(qiáng)反洗錢工作能力。
（一）大額交易方面檢查涉及項(xiàng)目。
2、對金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付，包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款解付；
（二）可疑支付交易方面檢查涉及項(xiàng)目。對法人、其他組織和個(gè)體工商戶以及個(gè)人銀行結(jié)算賬戶之間的以下項(xiàng)目進(jìn)行分析和識別：
1、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出；
2、資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符；
3、資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符；
4、企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點(diǎn)明顯不符；
5、周期性發(fā)生大量資金收付與企業(yè)性質(zhì)、業(yè)務(wù)特點(diǎn)明顯不符；
6、相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付；
7、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付；
8、短期內(nèi)頻繁地收取來自與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的個(gè)人匯款；
9、存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符；
10、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶短期內(nèi)累計(jì)100萬元以上現(xiàn)金收付；
12、頻繁開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付；
13、有意化整為零，逃避大額支付交易監(jiān)測；
（三）經(jīng)自查，未曾發(fā)現(xiàn)開立有匿名賬戶或假名賬戶，沒有為身份不明確的客戶提供存款、結(jié)算等服務(wù)；暫時(shí)未發(fā)現(xiàn)相關(guān)的企事業(yè)及個(gè)人結(jié)算賬戶有可疑支付交易的行為。
五、檢查中發(fā)現(xiàn)的不足之處：
1、反洗錢有關(guān)的資料及相關(guān)信息基本上都是以電子信息形式存儲，紙質(zhì)材料不夠齊全。
2、由于我社系統(tǒng)格式的特殊性，所打印出的反洗錢材料和人民銀行規(guī)定的格式（包含報(bào)表的格式以及紙張的類型等）存在的一定的差距。
3、由于反洗錢還是一項(xiàng)較為陌生的工作，基層從業(yè)人員對反洗錢缺乏系統(tǒng)的理論知識和足夠的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，有待進(jìn)一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力。
反洗錢季度報(bào)告篇十
根據(jù)銀發(fā)xx號文件精神安排，我行結(jié)合自身日常反洗錢工作情況進(jìn)行了自我檢查，現(xiàn)將本次工作檢查情況匯報(bào)如下：
一、反洗錢組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況。
1、我行根據(jù)網(wǎng)點(diǎn)人員變動(dòng)及實(shí)際人員情況，成立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，支行運(yùn)營副主管是反洗錢具體負(fù)責(zé)人，有效依法履行反洗錢職責(zé)，并監(jiān)督各項(xiàng)反洗錢工作正常運(yùn)轉(zhuǎn)。
2、反洗錢領(lǐng)導(dǎo)活動(dòng)小組設(shè)在支行綜合辦公室，確定專門反洗錢管理人員，進(jìn)行本部門反洗錢培訓(xùn)、報(bào)表上報(bào)、自查等日常工作。
3、各個(gè)崗位工作人員均能夠認(rèn)真履行職責(zé)，能夠按規(guī)定獲取客戶身份資料，對獲得的客戶身份資料、大額交易和可疑交易信息嚴(yán)格保密。
二、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)和執(zhí)行情況。
1、加強(qiáng)內(nèi)部控制制度建設(shè)。支行在行內(nèi)及各個(gè)網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)發(fā)了相關(guān)制度，并責(zé)任到網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人落實(shí)制度學(xué)習(xí)、執(zhí)行。
2、客戶身份識別情況。與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或發(fā)生掛失等特定業(yè)務(wù)時(shí)，按照規(guī)定登記、審核、留存客戶身份證件。
3、客戶身份資料和交易記錄保存情況?？蛻羯矸葙Y料及交易記錄保存真實(shí)、完整，按照反洗錢規(guī)定期限保存，不存在反洗錢信息失泄密情況。
4、大額交易和可疑交易報(bào)告。大額交易個(gè)人儲蓄20萬元以上、公司業(yè)務(wù)50萬元以上和可疑交易報(bào)告按規(guī)定上報(bào)，數(shù)據(jù)采集完整，報(bào)告按照人行規(guī)定及時(shí)規(guī)范上報(bào)。
5、根據(jù)反洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級劃分及評估管理實(shí)施細(xì)則的相關(guān)規(guī)定，進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分、登記、上報(bào)工作，強(qiáng)化洗錢監(jiān)督，防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)。
6、反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查。按時(shí)報(bào)送非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表，報(bào)送的非現(xiàn)場報(bào)表真實(shí)、完整、規(guī)范；在人行或上級行現(xiàn)場檢查前根據(jù)要求開展了反洗錢自查工作，并及時(shí)上報(bào)自查報(bào)告，對提出的反洗錢工作檢查意見制定整改措施，及時(shí)整改并上報(bào)整改報(bào)告。
7、配合反洗錢案件協(xié)查、調(diào)查。主要對大額或一天筆數(shù)較多等異常資金交易及時(shí)關(guān)注，認(rèn)真分析和判定，按照有關(guān)要求及時(shí)向上級報(bào)告重點(diǎn)可疑交易情況，積極主動(dòng)配合當(dāng)?shù)厝嗣胥y行和偵查部門開展反洗錢調(diào)查，報(bào)送的調(diào)查結(jié)果準(zhǔn)確及時(shí)，分析報(bào)告規(guī)范完整。
8、反洗錢宣傳、培訓(xùn)情況。按照監(jiān)管機(jī)構(gòu)及上級行的要求開展反洗錢宣傳。根據(jù)上級行本年度反洗錢培訓(xùn)計(jì)劃，以集體學(xué)習(xí)和自學(xué)兩種方式相結(jié)合，對各網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)。
9、反洗錢工作配合情況。積極配合當(dāng)?shù)厝嗣胥y行以及上級分行開展各類反洗錢檢查和相關(guān)工作。
綜上所述，我行各個(gè)崗位基本能夠履行反洗錢職責(zé)，但在工作中還是缺乏一定主動(dòng)性，缺少反洗錢相關(guān)制度學(xué)習(xí)和宣傳，培訓(xùn)工作有待加強(qiáng)。反洗錢崗位以及各個(gè)網(wǎng)點(diǎn)工作人員反洗錢意識薄弱，需要不斷增進(jìn)相關(guān)知識，改進(jìn)反洗錢工作，我行會(huì)根據(jù)自身的欠缺，彌補(bǔ)不足，強(qiáng)化工作，有效提高我行反洗錢工作質(zhì)量。
反洗錢季度報(bào)告篇十一
市人民銀行：
xx年下半年您部對我行反洗錢工作進(jìn)行了現(xiàn)場檢查,根據(jù)檢查中所存在的問題,我行認(rèn)真進(jìn)行了整改。為了進(jìn)一步提高我行反洗錢工作水平，我行組織各網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)反洗錢工作的人員，進(jìn)行了學(xué)習(xí)和交流，取得了顯著的效果。現(xiàn)將整改情況匯報(bào)如下：
一、 在帳戶資料審查過程中，我行強(qiáng)化了開戶企業(yè)審查力度。對所有開戶企業(yè)資料進(jìn)行了認(rèn)真細(xì)致地審查，結(jié)合今年帳戶年檢時(shí)機(jī)，重新梳理了企業(yè)開戶資料，并對發(fā)現(xiàn)不足之處進(jìn)行了認(rèn)真地整改。通過整改使我行對于新開基本賬戶的原始資料保存完整，客戶登記信息清晰明了，對實(shí)名制及其客戶經(jīng)營狀況和資金運(yùn)行狀況比較了解。我行已經(jīng)按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》和《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》的要求，在客戶開立和支取大額現(xiàn)金時(shí)，對客戶的有效身份證件進(jìn)行認(rèn)真審查和登記，加大力度對客戶資料真實(shí)性和完整性審核。
的有效監(jiān)測，做好匯兌結(jié)算和大額現(xiàn)金收付的登記和分析工作，防止和打擊非法洗錢活動(dòng)；五是進(jìn)一步加強(qiáng)反洗錢的社會(huì)宣傳力度；六是嚴(yán)格保密制度，確保反洗錢工作的順利開展，一旦發(fā)現(xiàn)有涉嫌反洗錢行為的，將及時(shí)上報(bào)人行反洗錢部門及上級領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)。
總公司稽核調(diào)查部：
近日，xx收到貴部下發(fā)的《關(guān)于xx2011年反洗錢工作專項(xiàng)審計(jì)報(bào)告》后，xx立即將該報(bào)告中所反映的問題向全體工作人員進(jìn)行通報(bào)，并要求各機(jī)構(gòu)、各部門反洗錢崗位工作人員在今后的工作中嚴(yán)格要求，認(rèn)真學(xué)習(xí)公司相關(guān)政策文件的精神，落實(shí)到實(shí)際工作中去。目前，xx已針對審計(jì)報(bào)告中所反映的問題進(jìn)行了認(rèn)真的梳理和總結(jié)，并結(jié)合xx實(shí)際情況進(jìn)行整改，現(xiàn)將整改情況做如下匯報(bào)。
一、 制度建設(shè)與學(xué)習(xí)
(一)進(jìn)一步提高對反洗錢工作重要性的認(rèn)識
當(dāng)前洗錢犯罪和恐怖融資活動(dòng)犯罪呈現(xiàn)多發(fā)態(tài)勢，犯罪分子洗錢意識越來越強(qiáng)，洗錢手段愈趨復(fù)雜化，保險(xiǎn)金融機(jī)構(gòu)面臨的被動(dòng)洗錢風(fēng)險(xiǎn)會(huì)越來越大。做好反洗錢工作，對預(yù)防打擊各種犯罪，維護(hù)正常的金融秩序，防范公司的經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)具有十分重要的意義。這既是我們應(yīng)當(dāng)履行的社會(huì)責(zé)任和法定義務(wù)，也是公司強(qiáng)化管理防范風(fēng)險(xiǎn)的客觀需要。對此，安徽分公司反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組要求在今年的反洗錢工作中要不斷深化對反洗錢工作重要性、緊迫性的認(rèn)識，增強(qiáng)做好反洗錢工作的責(zé)任感和使命感，高度重視反洗錢工作，在日常工作中切實(shí)履行反洗錢各項(xiàng)義務(wù)。
(二)法律法規(guī)學(xué)習(xí)及落實(shí)
認(rèn)真學(xué)習(xí)反洗錢“一法四規(guī)”文件內(nèi)容，特別是結(jié)合保監(jiān)會(huì)2011年末下發(fā)的《保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作管理辦法》以及安徽保監(jiān)局下發(fā)的《安徽保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作指引》等規(guī)定，認(rèn)真組織各機(jī)構(gòu)、各部門開展對反洗錢法律法規(guī)文件的學(xué)習(xí)。xx先后兩次發(fā)文(xx皖發(fā)[2011]96號、100號)要求各機(jī)構(gòu)、各部門學(xué)習(xí)“安徽保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作指引”以及監(jiān)管機(jī)關(guān)領(lǐng)導(dǎo)所做的《提高認(rèn)識 抓好落實(shí) 切實(shí)防范保險(xiǎn)業(yè)洗錢風(fēng)險(xiǎn)--在貫徹落實(shí)保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作管理辦法視頻會(huì)議上的輔導(dǎo)講話》重要指示，認(rèn)真學(xué)公司領(lǐng)導(dǎo)在反洗錢工作會(huì)議上的重要講話，并將上述學(xué)習(xí)資料進(jìn)行書面整理，上報(bào)至分公司反洗錢聯(lián)絡(luò)人處進(jìn)行整理、歸檔。
總公司于2011年末修訂下發(fā)了五項(xiàng)反洗錢制度，內(nèi)容涵蓋了反洗錢基本制度的落實(shí)、反洗錢宣傳與培訓(xùn)、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級劃分等重要內(nèi)容。xx認(rèn)真領(lǐng)會(huì)總公司制度精神，結(jié)合合規(guī)會(huì)議要求，認(rèn)真學(xué)習(xí)、積極總結(jié)，確保反洗錢各項(xiàng)制度得以貫徹落實(shí)。目前xx正在根據(jù)總公司制度內(nèi)容，結(jié)合分公司工作實(shí)際，進(jìn)一步細(xì)化制度內(nèi)容，建立實(shí)施細(xì)則，加強(qiáng)制度的操作性。
《有關(guān)反洗錢整改報(bào)告》全文內(nèi)容當(dāng)前網(wǎng)頁未完全顯示，剩余內(nèi)容請?jiān)L問下一頁查看。
反洗錢季度報(bào)告篇十二
根據(jù)市人民銀行工作安排，我社于五月至六月期間對轄內(nèi)信用社的反洗錢工作進(jìn)行自查自糾，現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下：
一、按照中國人民銀行的規(guī)定，建立健全反洗錢內(nèi)控制度。聯(lián)社于xx年5月份制定了大額交易和可疑交易的主要檢查項(xiàng)目的監(jiān)督檢查制度（永信聯(lián)函字［xx］043號），并于xx年6月10日在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)存款業(yè)務(wù)交易中新增反洗錢維護(hù)子交易，實(shí)現(xiàn)對反洗錢工作的實(shí)時(shí)監(jiān)測分析。
二、設(shè)立專門的反洗錢工作機(jī)構(gòu)，并配備必要工作人員專門負(fù)責(zé)反洗錢工作，能夠做到三明確、二落實(shí)，將反洗錢工作職責(zé)落實(shí)到崗，落實(shí)到人。由會(huì)計(jì)出納科專門負(fù)責(zé)收集全轄反洗錢工作及大額支付報(bào)告和可疑支付報(bào)告，按月報(bào)送人民銀行，并按照分級管理的原則，對基層機(jī)構(gòu)的反洗錢情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查。
三、制定有效的反洗錢措施：
1、建立客戶身份登記制度。按照了解客戶制度原則，在客戶辦理開戶時(shí)，柜面業(yè)務(wù)人員嚴(yán)格審查客戶提供的材料、證明文件和資料（如身份證、企事業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、代碼證以及國地稅務(wù)登記證等）的真實(shí)性、完整性和有效性；根據(jù)審慎性原則認(rèn)真的開展了解客戶活動(dòng)，對重要客戶的經(jīng)營范圍、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營特點(diǎn)及資金流向進(jìn)行分析，對其賬戶的現(xiàn)金交易以及賬戶交易及時(shí)進(jìn)行監(jiān)控。
2、在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)上按規(guī)定期限保存客戶賬戶資料和交易記錄，建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案，保存銀行結(jié)算賬戶存款人的信息資料，包括單位銀行結(jié)算賬戶存款人的名稱、法定代表人或負(fù)責(zé)人姓名及其有效身份證件的名稱和號碼、開戶的證明文件、組織機(jī)構(gòu)代碼、住所、注冊資金、經(jīng)營范圍、主要資金往來對象、賬戶的日平均收付發(fā)生額等信息和個(gè)人銀行結(jié)算賬戶存款人的姓名、身份證件的名稱和號碼、住所等信息。
3、按規(guī)定每月報(bào)送大額交易、可疑交易報(bào)告的相關(guān)資料及報(bào)表。
4、于五月中旬開展對客戶的反洗錢宣傳工作，并將反洗錢培訓(xùn)擺上工作日程，采用以會(huì)代訓(xùn)的形式，讓工作人員盡量掌握有關(guān)反洗錢的法律、行政法規(guī)及規(guī)章制度的規(guī)定，提高可疑支付交易資金的識別和分析能力，增強(qiáng)反洗錢工作能力。
（一）大額交易方面檢查涉及項(xiàng)目
2、對金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付，包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款解付；
3、對個(gè)人銀行結(jié)算賬戶之間以及個(gè)人銀行結(jié)算賬戶與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。
（二）可疑支付交易方面檢查涉及項(xiàng)目。對法人、其他組織和個(gè)體工商戶以及個(gè)人銀行結(jié)算賬戶之間的以下項(xiàng)目進(jìn)行分析和識別：
1、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出；
2、資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符；
3、資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符；
4、企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點(diǎn)明顯不符；
5、周期性發(fā)生大量資金收付與企業(yè)性質(zhì)、業(yè)務(wù)特點(diǎn)明顯不符；
6、相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付；
7、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付；
8、短期內(nèi)頻繁地收取來自與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的個(gè)人匯款；
9、存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正常現(xiàn)金收付明顯不符；
10、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶短期內(nèi)累計(jì)100萬元以上現(xiàn)金收付；
12、頻繁開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付；
13、有意化整為零，逃避大額支付交易監(jiān)測；
（三）經(jīng)自查，未曾發(fā)現(xiàn)開立有匿名賬戶或假名賬戶，沒有為身份不明確的客戶提供存款、結(jié)算等服務(wù)；暫時(shí)未發(fā)現(xiàn)相關(guān)的企事業(yè)及個(gè)人結(jié)算賬戶有可疑支付交易的行為。
五、檢查中發(fā)現(xiàn)的不足之處：
1、反洗錢有關(guān)的資料及相關(guān)信息基本上都是以電子信息形式存儲，紙質(zhì)材料不夠齊全。
2、由于我社系統(tǒng)格式的特殊性，所打印出的反洗錢材料和人民銀行規(guī)定的格式（包含報(bào)表的格式以及紙張的類型等）存在的一定的差距。
3、由于反洗錢還是一項(xiàng)較為陌生的工作，基層從業(yè)人員對反洗錢缺乏系統(tǒng)的理論知識和足夠的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，有待進(jìn)一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力。
一.組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況.
我支行指定專人負(fù)責(zé)反洗錢工作,對支行日常業(yè)務(wù)往來情況進(jìn)行專門的檢查,負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易的分析和報(bào)告.
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反洗錢季度報(bào)告篇十三
總公司稽核調(diào)查部：
近日，xx收到貴部下發(fā)的《關(guān)于xx2011年反洗錢工作專項(xiàng)審計(jì)
報(bào)告》后，xx立即將該報(bào)告中所反映的問題向全體工作人員進(jìn)行通報(bào)，并要求各機(jī)構(gòu)、各部門反洗錢崗位工作人員在今后的工作中嚴(yán)格要求，認(rèn)真學(xué)習(xí)公司相關(guān)政策文件的精神，落實(shí)到實(shí)際工作中去。目前，xx已針對審計(jì)報(bào)告中所反映的問題進(jìn)行了認(rèn)真的梳理和總結(jié)，并結(jié)合xx實(shí)際情況進(jìn)行整改，現(xiàn)將整改情況做如下匯報(bào)。
一、 制度建設(shè)與學(xué)習(xí)
（一）進(jìn)一步提高對反洗錢工作重要性的認(rèn)識
當(dāng)前洗錢犯罪和恐怖融資活動(dòng)犯罪呈現(xiàn)多發(fā)態(tài)勢，犯罪分子洗錢
意識越來越強(qiáng)，洗錢手段愈趨復(fù)雜化，保險(xiǎn)金融機(jī)構(gòu)面臨的被動(dòng)洗錢風(fēng)險(xiǎn)會(huì)越來越大。做好反洗錢工作，對預(yù)防打擊各種犯罪，維護(hù)正常的金融秩序，防范公司的經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)具有十分重要的意義。這既是我們應(yīng)當(dāng)履行的社會(huì)責(zé)任和法定義務(wù)，也是公司強(qiáng)化管理防范風(fēng)險(xiǎn)的客觀需要。對此，安徽分公司反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組要求在今年的反洗錢工作中要不斷深化對反洗錢工作重要性、緊迫性的認(rèn)識，增強(qiáng)做好反洗錢工作的責(zé)任感和使命感，高度重視反洗錢工作，在日常工作中切實(shí)履行反洗錢各項(xiàng)義務(wù)。
（二）法律法規(guī)學(xué)習(xí)及落實(shí)
認(rèn)真學(xué)習(xí)反洗錢“一法四規(guī)”文件內(nèi)容，特別是結(jié)合保監(jiān)會(huì)2011
年末下發(fā)的《保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作管理辦法》以及安徽保監(jiān)局下發(fā)的《安徽保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作指引》等規(guī)定，認(rèn)真組織各機(jī)構(gòu)、各部門開展對反洗錢法律法規(guī)文件的學(xué)習(xí)。xx先后兩次發(fā)文（xx皖發(fā)[2011]96號、100號）要求各機(jī)構(gòu)、各部門學(xué)習(xí)“安徽保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作指引”以及監(jiān)管機(jī)關(guān)領(lǐng)導(dǎo)所做的《提高認(rèn)識 抓好落實(shí) 切實(shí)防范保險(xiǎn)業(yè)洗錢風(fēng)險(xiǎn)--在貫徹落實(shí)保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作管理辦法視頻會(huì)議上的輔導(dǎo)講話》重要指示，認(rèn)真學(xué)公司領(lǐng)導(dǎo)在反洗錢工作會(huì)議上的重要講話，并將上述學(xué)習(xí)資料進(jìn)行書面整理，上報(bào)至分公司反洗錢聯(lián)絡(luò)人處進(jìn)行整理、歸檔。
總公司于2011年末修訂下發(fā)了五項(xiàng)反洗錢制度，內(nèi)容涵蓋了反
洗錢基本制度的落實(shí)、反洗錢宣傳與培訓(xùn)、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級劃分等重要內(nèi)容。xx認(rèn)真領(lǐng)會(huì)總公司制度精神，結(jié)合合規(guī)會(huì)議要求，認(rèn)真學(xué)習(xí)、積極總結(jié)，確保反洗錢各項(xiàng)制度得以貫徹落實(shí)。目前xx正在根據(jù)總公司制度內(nèi)容，結(jié)合分公司工作實(shí)際，進(jìn)一步細(xì)化制度內(nèi)容，建立實(shí)施細(xì)則，加強(qiáng)制度的操作性。
二、深入開展反洗錢的培訓(xùn)宣導(dǎo)
一是利用晨會(huì)、各項(xiàng)培訓(xùn)、司務(wù)會(huì)等機(jī)會(huì)，采取各種形式深入開
展反洗錢知識、反洗錢法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定的宣傳，提升公司廣大員工、特別是銷售人員、前線員工反洗錢的主動(dòng)意識。開展群眾喜聞樂見的宣傳方式加大分公司反洗錢宣傳力度，提升群眾反洗錢意識。
二是認(rèn)真執(zhí)行公司反洗錢培訓(xùn)宣傳制度，組織開展在公司內(nèi)部總
經(jīng)理室、部門負(fù)責(zé)人、反洗錢崗人員，特別是針對普通員工開展專題培訓(xùn)，普及反洗錢基本內(nèi)容和意義，了解反洗錢工作與員工自身利益的關(guān)聯(lián)性，有針對性地組織對全員的反洗錢培訓(xùn)，提高學(xué)習(xí)的`積極性。
三是分公司反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員積極參加人民銀行、保險(xiǎn)監(jiān)管部
反洗錢法律法規(guī)、總公司全部反洗錢制度以及安徽分公司已建立的反洗錢實(shí)施細(xì)則及工作要求，培訓(xùn)人數(shù)共計(jì)32人，所有人員均經(jīng)過筆試測試。
同時(shí)xx利用網(wǎng)絡(luò)學(xué)院開展全體員工的反洗錢培訓(xùn)工作，共計(jì)175
人參加網(wǎng)絡(luò)學(xué)院反洗錢知識學(xué)習(xí)，全部人員均通過閉卷測試。
針對“反洗錢監(jiān)控報(bào)送系統(tǒng)”的上線及日常使用，xx要求各機(jī)
構(gòu)反洗錢聯(lián)絡(luò)人、分公司合規(guī)崗、各部門各機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人等共計(jì)36人通過網(wǎng)絡(luò)學(xué)院學(xué)習(xí)該系統(tǒng)功能及日常操作。
三、強(qiáng)化反洗錢監(jiān)管規(guī)定和公司反洗錢內(nèi)控制度的執(zhí)行力
在今年的工作中，一方面需要根據(jù)反洗錢的監(jiān)管要求和工作需要
進(jìn)一步完善公司系統(tǒng)的反洗錢內(nèi)控制度，確保反洗錢內(nèi)控制度的健全、完善并具有操作性，另一方面，最關(guān)鍵的就是要采取積極有效的措施強(qiáng)化對反洗錢法律法規(guī)、監(jiān)管政策和公司反洗錢內(nèi)控制度的執(zhí)行力。通過宣導(dǎo)進(jìn)一步提升反洗錢相關(guān)崗位人員的執(zhí)行意識，通過強(qiáng)化培訓(xùn)不斷提升反洗錢相關(guān)人員的執(zhí)行技能，通過明確分工落實(shí)有關(guān)部門和人員的執(zhí)行責(zé)任，通過加強(qiáng)監(jiān)督檢查和考核獎(jiǎng)懲確保反洗錢制度執(zhí)行的效果。通過進(jìn)一步強(qiáng)化對公司反洗錢監(jiān)管規(guī)定和公司內(nèi)控制度的執(zhí)行力，確保反洗錢各項(xiàng)工作落到實(shí)處，切實(shí)履行反洗錢義務(wù)。
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反洗錢季度報(bào)告篇十四
在2017年一季度中，我社反洗錢工作緊緊圍繞人行反洗錢工作要求及工作重心，認(rèn)真學(xué)習(xí)、貫徹執(zhí)行《反洗錢法》，充分認(rèn)識到反洗錢工作的重要性，根據(jù)“一法四令”等相關(guān)法律法規(guī)和行的各項(xiàng)規(guī)章制度，在宣傳與培訓(xùn)相結(jié)合的同時(shí)，繼續(xù)提升員工對反洗錢工作的認(rèn)識，日常工作中，切實(shí)履行反洗錢義務(wù)，進(jìn)一步完善工作機(jī)制，強(qiáng)化對各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)管，努力提高反洗錢識別水平。現(xiàn)將2017年一季度反洗錢工作情況總結(jié)如下：
一、注重領(lǐng)導(dǎo)，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。
在社主任領(lǐng)導(dǎo)的高度重視下，結(jié)合我行實(shí)際，成立了反洗錢領(lǐng)導(dǎo)工作小組，由主任許正為組長，趙龍龍、代定軍為成員，對反洗錢工作進(jìn)行了系統(tǒng)安排，做到了行動(dòng)有安排，安排有落實(shí)，將反洗錢工作落到了 實(shí)處。
二、注重培訓(xùn)學(xué)習(xí)，提高反洗錢工作認(rèn)識。
力圖使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會(huì)反洗錢的精神意義和宗旨。
三、搭建有風(fēng)險(xiǎn)等級劃分平臺,建立人工分析識別機(jī)制。 客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分是金融機(jī)構(gòu)履行客戶身份識別義務(wù)的重要內(nèi)容，它對有效防范洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)具有非常重要的作用。隨著我行cbus系統(tǒng)的上線，反洗錢系統(tǒng)進(jìn)行升級和完善，不僅增加了風(fēng)險(xiǎn)等級劃分模塊，而且建立可疑交易主動(dòng)分析識別報(bào)送機(jī)制，加強(qiáng)人工判別，對人工判定為可疑交易但系統(tǒng)未能識別的，使用反洗錢系統(tǒng)進(jìn)行新增上報(bào)，這不僅提高了反洗錢可疑交易上報(bào)的準(zhǔn)確率，更為做好反洗錢系統(tǒng)建設(shè)打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
反洗錢工作是一項(xiàng)長期而艱巨的工作，為保證此項(xiàng)工作正常有序開展，我社將繼續(xù)強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo)，明確工作職責(zé)，確保我行反洗錢工作的順利開展。
xx-xxx-x
根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法(人民銀行令[2003]3號)》、《 金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定(人民銀行令[2003]1號)》、《 人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法（人民銀行令[2003]2號）》、《xxxxxx市分行反洗錢管理實(shí)施細(xì)則》等有關(guān)文件精神。我行在開展反洗錢工作，建立起制度完善、機(jī)制健全、措施有力、控制有效、覆蓋全面的反洗錢工作方面進(jìn)行了大量的工作，并取得了一此成績。為利于下來反洗錢工作順利進(jìn)行?，F(xiàn)就我行2012年第三季度的反洗錢工作進(jìn)行總結(jié)。
一、我行反洗錢組織機(jī)構(gòu)的建設(shè)情況。
為了確保反洗錢工作順利進(jìn)行和各項(xiàng)責(zé)任落到實(shí)處，我行建立了反洗錢組織機(jī)構(gòu)，成立了支行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由支行副行長xxx任反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)人，總會(huì)計(jì)任副組長，各部門、各網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人為小組成員，負(fù)責(zé)對反洗錢工作進(jìn)行指導(dǎo)和檢查；在支行營業(yè)部設(shè)立反洗錢信息員崗位，負(fù)責(zé)對反洗錢工作匯總和報(bào)告；在每一個(gè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)配備二名反洗錢工作人員，負(fù)責(zé)對反洗錢工作進(jìn)行監(jiān)控、統(tǒng)計(jì)和上報(bào)。反洗錢工作組每月采用郵件或坐談的形式針對如何認(rèn)真做好反洗錢監(jiān)管工作進(jìn)行學(xué)習(xí)和交流，通過學(xué)習(xí)和工作交流，進(jìn)一步加強(qiáng)了支行反洗錢的監(jiān)管工作。
二、我行反洗錢內(nèi)控管理制度和責(zé)任制建設(shè)及落實(shí)情況。
月對大額及可疑交易報(bào)告進(jìn)行抽查，確保調(diào)查信息的真實(shí)準(zhǔn)確，嚴(yán)防個(gè)別網(wǎng)點(diǎn)因責(zé)任心不強(qiáng)而發(fā)生少填、漏填、錯(cuò)填、誤填等。對反洗錢交易漏報(bào)、錯(cuò)報(bào)、不報(bào)的要追究有關(guān)人員責(zé)任。支行通過全行集中、各網(wǎng)點(diǎn)早讀等形式認(rèn)真學(xué)習(xí)中國人民銀行以及總、省行的金融制度，尤其是反洗錢的各種規(guī)定，讓全行員工充分認(rèn)識到反洗錢工作的重要性和必要性，并積極自覺地履行反洗錢內(nèi)控制度，保證反洗錢規(guī)定的全面執(zhí)行。
三、向人民銀行和國家外匯管理部門報(bào)送可疑交易情況。
支行的反洗錢崗位對網(wǎng)點(diǎn)反洗錢人員報(bào)告上來的可疑交易進(jìn)行匯總并上報(bào)人民銀行及分行反洗錢部門。今年第三季度我行上報(bào)人行及分行反洗錢部門可疑交易共315戶，3699筆，可疑交易金額82454.72萬元，其中對公帳戶70戶，1169筆,金額35545.75萬元;個(gè)人帳戶245戶,2530筆,金額46908.97萬元。從今年第三季度上報(bào)可疑交易情況來看，我行的人民幣可疑交易類型主要為“短期內(nèi)累計(jì)一百萬元以上的現(xiàn)金收付”、“集中轉(zhuǎn)入分散轉(zhuǎn)出”、“相同收付人之間頻繁發(fā)生資金往來”，發(fā)生可疑交易的原因是由于某些行業(yè)資金收付數(shù)量及往來次數(shù)較多。但據(jù)我行掌握的客戶信息以及對客戶資金來源、用途的追蹤情況判斷，這些可疑交易應(yīng)屬一般的資金往來，非洗錢行為。
四、客戶盡職調(diào)查、帳戶資料和交易記錄保存等情況。
客戶的帳戶資料和交易記錄由網(wǎng)點(diǎn)反洗錢人員進(jìn)行記錄和保存，并對可疑交易的客戶進(jìn)行跟進(jìn)和盡職調(diào)查，弄清客戶身份等信息以及客戶資金來源、用途的合法性。
五、反洗錢培訓(xùn)情況。
由支行負(fù)責(zé)，制定培訓(xùn)計(jì)劃，針對不同對象提供分層次的反洗錢培訓(xùn)。定期組織成員通過授課、討論及錄像的形式進(jìn)行培訓(xùn)，并打印反洗錢資料發(fā)送給各培訓(xùn)成員，學(xué)習(xí)內(nèi)容圍繞《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》和《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》三項(xiàng)法規(guī)及工行總、省、行制定《關(guān)于做好反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)后續(xù)版本投產(chǎn)工作的通知》、《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)反先錢工作的通知》、《xxxx反洗錢工作崗位職責(zé)及崗位考核試行辦法》、《關(guān)于中國農(nóng)業(yè)銀行新昌支行違反反洗錢規(guī)定事件的通報(bào)》。
六、各行自查、分行檢查以及人民銀行等監(jiān)管部門抽查、處罰情況。 支行對每季度所發(fā)生的業(yè)務(wù)進(jìn)行自查，分行每月對支行的反洗錢業(yè)務(wù)進(jìn)行專項(xiàng)檢查，實(shí)行多方面的監(jiān)督。至目前為止，經(jīng)支行自查、分行和人民銀行檢查未發(fā)現(xiàn)有對洗錢行為瞞報(bào)的情況。
七、依法協(xié)助、配合司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)情況。
在有關(guān)手續(xù)齊備的情況下，積極配合司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)，堅(jiān)決遏止違法犯罪資金及其收益在銀行體系隱藏、清洗。
八、執(zhí)行反洗錢保密義務(wù)情況。
全行員工根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，嚴(yán)格執(zhí)行保密義務(wù)，除了向有關(guān)部門報(bào)告外，無將反洗錢報(bào)告信息泄露給客戶或其他人現(xiàn)象。
九、 我行反洗錢存在問題、整改的措施及今后反洗錢工作安排。
支行個(gè)別網(wǎng)點(diǎn)對大額資金交易和可疑資金交易定義不夠清楚，有些可疑資金交易在支行經(jīng)過統(tǒng)計(jì)、篩選各網(wǎng)點(diǎn)每月上報(bào)的大額交易數(shù)據(jù)后，發(fā)現(xiàn)可疑資金交易才上報(bào)，造成可疑資金交易出現(xiàn)遲報(bào)的現(xiàn)象。
漏報(bào)等現(xiàn)象。切實(shí)做好反洗錢的各項(xiàng)工作， 防范金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融體系的穩(wěn)定 。在下來工作中，加強(qiáng)對反洗錢業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí)，加強(qiáng)對反洗錢工作的檢查和監(jiān)督。
十、做好反洗錢工作對防范金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融體系的穩(wěn)定具有重要的現(xiàn)實(shí)意義，反洗錢工作作為一項(xiàng)長期而艱巨的任務(wù)，我行將嚴(yán)格按照人民銀行的有關(guān)要求，在全行范圍內(nèi)認(rèn)真貫徹執(zhí)行，確保我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行和國家資金安全。
xxxxxx支行
反洗錢季度報(bào)告篇十五
一.組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況.?。
二.反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況?。
三.客戶盡職調(diào)查情況.?。
四.大額和可疑交易報(bào)告情況.?。
五.賬戶資料及交易記錄保存情況?。
(2).建議有關(guān)部門縮短反洗錢信息的上報(bào)流程,以提高工作效率,加快對洗錢犯罪的打擊速度.
反洗錢季度報(bào)告篇十六
洗錢犯罪是當(dāng)前國際社會(huì)普遍關(guān)注的焦點(diǎn)和熱點(diǎn)問題，反洗錢已經(jīng)成為當(dāng)今世界各國迫在眉睫的一項(xiàng)重要任務(wù)，下面是本站小編給大家?guī)淼姆聪村X。
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根據(jù)當(dāng)?shù)厝诵械挠嘘P(guān)文件精神和上級行的工作部署要求，我行嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢的有關(guān)制度，認(rèn)真履行反洗錢工作，順利的完成了本年度的反洗錢工作任務(wù)。現(xiàn)將本年度的反洗錢工作情況總結(jié)如下：
一、注重領(lǐng)導(dǎo)，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。
20xx年度因支行人事變動(dòng)和工作要求，使支行原反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員發(fā)生了變動(dòng)。為了能夠順利開展支行反洗錢工作，行領(lǐng)導(dǎo)對此也高度重視，立即召開會(huì)議討論，并迅速成立以行長為組長的新的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，確保支行能夠順利的開展反洗錢工作。
加強(qiáng)對反洗工作重要性的認(rèn)識，我行認(rèn)真組織學(xué)習(xí)總行《關(guān)于印發(fā)*銀行反洗錢工作管理辦法(201*年修訂)的通知》和《關(guān)于印發(fā)*銀行反洗錢管理系統(tǒng)操作規(guī)程(201*年修訂)的通知》以及省分行《關(guān)于印發(fā)*銀行**省分行反洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理暫行辦法的通知》。同時(shí)我們也充分認(rèn)識到營業(yè)窗口時(shí)控制反洗錢的第一道屏障，強(qiáng)化對臨柜人員的反洗錢培訓(xùn)至關(guān)重要：為此會(huì)計(jì)出納部不定期的向臨柜人員介紹洗錢的案例、危害，講解可疑交易類型的識別和對照，認(rèn)真收集各類反洗錢業(yè)務(wù)知識和學(xué)習(xí)人行的反洗錢。
規(guī)章制度。
(如：《關(guān)于印發(fā)金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法(試行)的通知》)，使臨柜人員系統(tǒng)全面地掌握對可疑資金的識別和分析。通過對反洗錢知識的不斷學(xué)習(xí)，不僅提高了我行員工的反洗錢意識，而且也有效防范了各類反洗錢犯罪活動(dòng)。
三、制定專人，落實(shí)客戶反洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級評定。
根據(jù)《*銀行反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級評定管理辦法》的通知的要求，我們設(shè)置了新建客戶反洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級評定表和原有客戶反洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級評定表。首先，由會(huì)計(jì)出納部指定專人對客戶進(jìn)行初級評定，給出初評意見;然后，提交信貸部，由信貸部指定專人進(jìn)行復(fù)評給出復(fù)評意見;最后，提交反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組進(jìn)行綜合評定并給出綜合評定意見。(“三嚴(yán)三實(shí)”專題教育總結(jié)匯報(bào))。
四、明確職責(zé)，制定反洗錢業(yè)務(wù)操作流程。
為全面落實(shí)反洗錢工作職責(zé)，支行會(huì)計(jì)出納部嚴(yán)格落實(shí)反洗錢工作ab角制度，由b角操作員完成交易補(bǔ)錄、案例和客戶評級調(diào)整等工作，a角操作員完成檢查工作，確保及時(shí)發(fā)現(xiàn)和制止洗錢活動(dòng)。同時(shí)會(huì)計(jì)出納部又指定一名操作員按及做好**萬元(含)以上的大額資金進(jìn)出情況，加強(qiáng)對大額交易的監(jiān)控力度，確保我行大額資金進(jìn)出安全可靠。
五、注重實(shí)效，制定有關(guān)文件。
為把反洗錢工作落實(shí)到實(shí)處，確保不走過場，支行專門出臺有關(guān)文件《關(guān)于印發(fā)*銀行*市支行反洗錢工作管理辦法的通知》。由支行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組作為全行反洗錢工作的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，同時(shí)明確其他各部室的主要工作職責(zé)，將反洗錢工作的責(zé)任落實(shí)到每個(gè)部室，確保反洗錢工作落實(shí)到實(shí)處，也確保反洗錢工作的順利進(jìn)行。
六、履行職能，積極做好對外宣傳。
為積極響應(yīng)當(dāng)?shù)厝诵信c上級行的工作任務(wù)以及認(rèn)真履行銀行服務(wù)社會(huì)的職能，我們201*年7月份作為“金融知識宣傳服務(wù)月”，通過電子顯示屏滾動(dòng)播放、發(fā)放宣傳資料向社會(huì)公眾宣傳金融知識和洗錢的有關(guān)途徑、方式及社會(huì)危害。同時(shí)我行于7月28日在營業(yè)大廳門口進(jìn)行反洗錢宣傳活動(dòng)，向社會(huì)公眾發(fā)放了《預(yù)防洗錢維護(hù)金融安全》、《反洗錢：構(gòu)建經(jīng)濟(jì)金融安全網(wǎng)》、《學(xué)習(xí)貫徹中華人民共和國洗錢法預(yù)防監(jiān)控洗錢活動(dòng)》等資料，并向他們簡單講述了洗錢的基本概念、常用途徑及其對社會(huì)公眾帶來的切身危害等。使他們進(jìn)一步認(rèn)識反洗錢的重要性，提高他們的自我保護(hù)意識和遠(yuǎn)離洗錢意識。
七、工作中存在的不足及今后工作要求。
在反洗錢的工作中我們也存在一定的不足之處，比如臨柜人員對反洗錢缺乏系統(tǒng)的理論知識和足夠的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，對可疑交易的辨別能力也有待提高，這影響額我行反洗錢工作的發(fā)展。
今后，我行對反洗錢工作將做好以下幾個(gè)方面：(1)加強(qiáng)反洗錢知識的培訓(xùn)工作，不提升員工的反洗錢識別能力和處理能力;(2)不斷完善反洗錢工作內(nèi)控制度建設(shè)，確保反洗錢工作的深入開展;(3)繼續(xù)深入開展反洗錢工作，加大反洗錢工作力度，杜絕洗錢活動(dòng)的發(fā)生;(4)不斷完善反洗錢內(nèi)控制度，不斷查找缺陷和漏洞，確保反洗錢工作無死角;(5)繼續(xù)加強(qiáng)對大額資金進(jìn)口的監(jiān)測，并做好有關(guān)分析工作，防范非法洗錢活動(dòng);(6)繼續(xù)做好反洗錢宣傳工作，增強(qiáng)社會(huì)公眾的反洗錢意識，提高自身保護(hù)意識以及揭發(fā)意識，共同維護(hù)金融安全。
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