在撰寫(xiě)報(bào)告時(shí)，我們應(yīng)該注重邏輯清晰、論述有據(jù)，并注意結(jié)構(gòu)的合理和連貫。在進(jìn)行報(bào)告寫(xiě)作之前，我們可以先進(jìn)行信息收集和整理，確保內(nèi)容的準(zhǔn)確性和完整性。以下是一些經(jīng)過(guò)精心整理的優(yōu)秀報(bào)告范文，相信可以給你寫(xiě)作提供一些有用的參考。
合規(guī)管理年度報(bào)告篇一
前段時(shí)間，市辦事處、銀監(jiān)分局分別對(duì)我縣的經(jīng)營(yíng)管理工作、職工營(yíng)銷貸款、擔(dān)保公司擔(dān)保貸款以及貸款新規(guī)貫徹執(zhí)行、存款帳戶、內(nèi)控四項(xiàng)制度貫徹落實(shí)等情況進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)檢查，檢查中發(fā)現(xiàn)了許多問(wèn)題。近期，省聯(lián)社稽核大隊(duì)將對(duì)我縣聯(lián)社實(shí)施合規(guī)經(jīng)營(yíng)專項(xiàng)稽核，綜合評(píng)價(jià)我縣聯(lián)社的合規(guī)程度，檢查涉及面廣，針對(duì)經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)約400個(gè)具體項(xiàng)目。
為了迎接省聯(lián)社檢查組的到來(lái)，我社及時(shí)組織全體人員召開(kāi)自查糾改工作動(dòng)員會(huì)，對(duì)我社的財(cái)務(wù)、信貸、環(huán)境衛(wèi)生、安全保衛(wèi)等涉及信用社經(jīng)營(yíng)管理的全部?jī)?nèi)容進(jìn)行了自查自糾。為確保自查工作取得成效，我們成立兩個(gè)合規(guī)自查自糾小組，落實(shí)責(zé)任，分工明確，一是信貸人員成立信貸管理類自查小組，由張明負(fù)責(zé)；第二個(gè)是內(nèi)勤人員成立財(cái)務(wù)現(xiàn)金類自查小組，由楊雯負(fù)責(zé)，社主任負(fù)責(zé)本次糾改工作的全面監(jiān)督檢查?，F(xiàn)就檢查及糾改情況匯報(bào)如下：
一、財(cái)務(wù)方面。
財(cái)務(wù)現(xiàn)金檢查小組對(duì)我社的對(duì)公賬戶管理、大額取款預(yù)約登記、抹帳登記、憑證印章、可疑交易、柜員卡授權(quán)、核銷、置換登記等方面進(jìn)行了全面、細(xì)致的檢查，主要對(duì)從20xx年1月至現(xiàn)在財(cái)務(wù)類所有內(nèi)容進(jìn)行了檢查糾改。
檢查時(shí)，我社的預(yù)留賬戶信息仍為原法人，針對(duì)此問(wèn)題，內(nèi)勤人員及時(shí)與相關(guān)單位取得聯(lián)系，完善了客戶信息，變更了法人資料，確保對(duì)公存款賬戶符合《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》及其他相關(guān)規(guī)定。
2、檢查小組通過(guò)查閱20xx年1月1日至現(xiàn)在的所有憑證，主要針對(duì)大額現(xiàn)金取款預(yù)約、抹帳登記、憑證印章加蓋、作廢憑證等進(jìn)行了全面自查。規(guī)范了大額現(xiàn)金取款預(yù)約制度，補(bǔ)充完善了登記簿，裝訂了取款人身份證及核查信息并進(jìn)行了歸檔管理；對(duì)每一筆抹帳進(jìn)行了嚴(yán)格審察，補(bǔ)充填寫(xiě)了抹帳登記簿相關(guān)要素；對(duì)已作廢憑證檢查是否剪角、貼號(hào)、加蓋“作廢”印章等，規(guī)范化作廢憑證管理；查看每份憑證印章是否齊全，不齊的進(jìn)行補(bǔ)齊；查看有無(wú)票面登記，補(bǔ)充完善。
3、針對(duì)相關(guān)規(guī)定需設(shè)立的51個(gè)登記簿，逐個(gè)進(jìn)行核對(duì)、檢查，沒(méi)有的及時(shí)進(jìn)行了設(shè)立，登記不全的按照相關(guān)規(guī)定補(bǔ)充登記。
4、對(duì)于以前柜員卡授權(quán)管理混亂的情況，設(shè)立了柜員卡交接登記簿，并嚴(yán)格按照有關(guān)規(guī)定授權(quán)，補(bǔ)齊了授權(quán)委托書(shū)。
5、對(duì)于可疑交易報(bào)告的相關(guān)資料進(jìn)行全面檢查，補(bǔ)充完善，事后監(jiān)督的缺失印章的補(bǔ)充加蓋了印章；建立了核銷、置換登記簿。
6、嚴(yán)格庫(kù)存現(xiàn)金限額管理，無(wú)特殊情況，嚴(yán)禁超庫(kù)存限額，5000元以上現(xiàn)金必須入保險(xiǎn)柜管理，嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)章制度辦理。
二、信貸方面。
行了全面自查糾改。
1、對(duì)貸款檔案資料進(jìn)行逐戶檢查，主要檢查合同文本填寫(xiě)是否規(guī)范，對(duì)于沒(méi)有填寫(xiě)資金回籠賬號(hào)、戶名、開(kāi)戶行，沒(méi)有約定支付方式等要素要素填寫(xiě)不全的進(jìn)行補(bǔ)充完善。
2、重點(diǎn)對(duì)萬(wàn)元以上貸款按季補(bǔ)齊了貸后檢查報(bào)告，對(duì)我社僅有的一個(gè)公司客戶按月補(bǔ)充貸后檢查報(bào)告。
3、按季度打印了30萬(wàn)元以下自然人矩陣分類認(rèn)定表，裝訂成冊(cè)，30萬(wàn)元以上逐筆打印五級(jí)分類認(rèn)定表，并報(bào)聯(lián)社審批后裝訂入檔。并做好會(huì)議記錄，30萬(wàn)元以上逐筆說(shuō)明。
4、重點(diǎn)檢查了10萬(wàn)元以上貸款的支付資料，對(duì)于采取自主支付的補(bǔ)充完善資金使用情況相關(guān)資料，受托支付的完善了有關(guān)資金使用的合同、協(xié)議等，并打印了支付通知書(shū)，一并裝訂入檔管理。
5、檢查貸款資料申請(qǐng)、征信查詢、調(diào)查報(bào)告、審批、發(fā)放等時(shí)間的前后順序是否合理，時(shí)間順序不對(duì)的及時(shí)進(jìn)行更正，并確保以后發(fā)放貸款必須嚴(yán)格操作程序，并指定專管員審查。
6、聯(lián)社檢查組檢查出我社信用戶利率執(zhí)行不準(zhǔn)確的問(wèn)題，我社及時(shí)組織信貸人員認(rèn)真學(xué)習(xí)，并從檢查日起，一律執(zhí)行9.0‰。
7、對(duì)我社的農(nóng)戶資信檔案進(jìn)行了整理，以前年度缺失及填寫(xiě)不規(guī)范的內(nèi)容進(jìn)行了全面補(bǔ)充規(guī)范，做好會(huì)議記錄，整理歸檔，統(tǒng)一管理。
8、對(duì)新放貸款嚴(yán)格按照新的貸款管理規(guī)定操作，規(guī)范信貸資料，特別是對(duì)借款人、擔(dān)保人結(jié)婚證、征信報(bào)告、影像資料等收集歸檔，嚴(yán)格按照貸款新規(guī)的支付管理操作，確保貸款資金使用的真實(shí)、合規(guī)。
三、其他方面。
我社及時(shí)聯(lián)系了綠化行業(yè)人員，為院內(nèi)花園種植了綠化苗木；更換了原來(lái)陳舊、破爛的辦公桌椅，美化了辦公環(huán)境；安裝了太陽(yáng)能，整修了自來(lái)水管道等，全面提高了我社企業(yè)文化建設(shè)。
組織全社人員對(duì)監(jiān)控設(shè)備的操作作用進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)學(xué)習(xí)熟練，并對(duì)全社涉及安全保衛(wèi)方面的各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行了全面檢查，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的及時(shí)糾改，消除隱患，確保安全無(wú)事故。
通過(guò)本次全面的自查自糾工作，促進(jìn)了我們更加合規(guī)穩(wěn)健、持續(xù)經(jīng)營(yíng)，促進(jìn)了各項(xiàng)業(yè)務(wù)工作的順利開(kāi)展，為我社可持續(xù)發(fā)展打下了堅(jiān)定基礎(chǔ)。
合規(guī)管理年度報(bào)告篇二
如下：
一、20**年，在支行行長(zhǎng)和各位領(lǐng)導(dǎo)同時(shí)的關(guān)心指導(dǎo)下，我用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗(yàn)、營(yíng)銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設(shè)外地支行，要開(kāi)展工作，就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”去爭(zhēng)取客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持，擴(kuò)大自身客戶數(shù)量，在較短的時(shí)間內(nèi)通過(guò)優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性，搜集信息、尋求支持，成功營(yíng)銷**貴族白酒交易中心、**市電力實(shí)業(yè)公司、**市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面貢獻(xiàn)度還不大，但為未來(lái)儲(chǔ)存了上億元的存款和貸款。至12月末，個(gè)人累計(jì)完成存款2200多萬(wàn)元，完成全年日均1800余萬(wàn)元，代發(fā)工資、ps商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。
二、擔(dān)任客戶經(jīng)理以來(lái)，我深刻體會(huì)和感觸到該崗位的職責(zé)和使命?？蛻艚?jīng)理是我行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止，均代表著我行形象。平時(shí)不斷學(xué)習(xí)溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來(lái)對(duì)待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息，及時(shí)掌握客戶動(dòng)態(tài)，拜訪客戶中間橋梁，下到企業(yè)、機(jī)關(guān)，深入客戶，沒(méi)有公車時(shí)坐公交，天晴下雨一如既往，每天對(duì)不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù)，哪怕是一條短信祝福與問(wèn)候，均代表著我行對(duì)客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來(lái)面對(duì)客戶，快速、清晰地向客戶傳達(dá)他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對(duì)我工作的普遍認(rèn)同。在信貸業(yè)務(wù)中，認(rèn)真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查，資料及時(shí)提交審查及歸檔。20**年，累計(jì)發(fā)放貸款3350余萬(wàn)元，按時(shí)清收貸款641萬(wàn)元，其中無(wú)一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲取營(yíng)業(yè)利潤(rùn)的同時(shí)實(shí)現(xiàn)個(gè)人合規(guī)工作，保證了信貸資金的安全。
三、存在的問(wèn)題，在過(guò)去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績(jī)，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。
(一)是學(xué)習(xí)不夠，面對(duì)金融改革的日益深化和市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的多樣化，如何掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和我市發(fā)展動(dòng)態(tài)，有時(shí)跟不上步伐。
(二)是對(duì)挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶對(duì)我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度還有待加強(qiáng)。
(三)是進(jìn)一步客服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性，多干少說(shuō)，在實(shí)踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。
在新的一年，我將再接再厲，更加注重對(duì)新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識(shí)的學(xué)習(xí)專研，改進(jìn)工作方式方法，積極努力工作，增強(qiáng)服務(wù)宗旨意識(shí)，拿出十分的勇氣，拿出開(kāi)拓的魄力，夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力，用“新”的工作實(shí)際工作中遇到的種種困難。
合規(guī)管理年度報(bào)告篇三
xx區(qū)水資源管理辦公室按照《信息公開(kāi)條例》和x政辦字文件要求，對(duì)20xx年政府信息公開(kāi)情況進(jìn)行了認(rèn)真的自查和總結(jié)，現(xiàn)將主要情況匯總?cè)缦拢?BR> 20xx年度，我辦完善各項(xiàng)制度，擴(kuò)展政府信息公開(kāi)內(nèi)容，認(rèn)真完成了政府信息公開(kāi)工作，建立了以分管副主任為組長(zhǎng)，行政科科長(zhǎng)為副組長(zhǎng)，相關(guān)工作人員為成員的xx區(qū)水資源管理辦公室政府信息公開(kāi)工作小組，并有2名信息公開(kāi)工作人員，其中專職人員1名。
20xx年，區(qū)水資辦政府信息公開(kāi)全部為主動(dòng)公開(kāi)方面，全年主動(dòng)公開(kāi)信息3條，其中機(jī)構(gòu)職能1條，政策法規(guī)1條，業(yè)務(wù)工作1條。向xx區(qū)檔案館提交了自1983年至20xx年的所有檔案資料152份。
20xx年，區(qū)水資辦無(wú)依申請(qǐng)公開(kāi)信息，無(wú)公開(kāi)申請(qǐng)行政復(fù)議、提起行政訴訟情況。
本年度無(wú)因政府信息公開(kāi)產(chǎn)生的收費(fèi)和減免情況，公開(kāi)內(nèi)容不屬于保密內(nèi)容。
20xx年度，我辦政府信息公開(kāi)工作取得了一定的成效，但與《政府信息公開(kāi)條例》的要求相比，工作上還存在一定的差距。主要原因一是由于對(duì)《政府信息公開(kāi)條例》學(xué)習(xí)宣傳的力度還不夠，相關(guān)制度和程序還不盡規(guī)范，公開(kāi)的內(nèi)容也不夠全面。二是政府信息公開(kāi)的相應(yīng)設(shè)施設(shè)備還不夠完善。三是由于水資源管理工作專業(yè)性強(qiáng)，涉及面窄，公開(kāi)信息較少。四是我辦工作人員少，業(yè)務(wù)工作多，政府信息公開(kāi)的穩(wěn)定性、系統(tǒng)性、及時(shí)性還有欠缺。為此，在今后的工作中，我辦將進(jìn)一步貫徹落實(shí)《政府信息公開(kāi)條例》，繼續(xù)大力推進(jìn)政府信息公開(kāi)工作，重點(diǎn)做好以下幾個(gè)方面的工作：一是加強(qiáng)《條例》的學(xué)習(xí)領(lǐng)會(huì)，進(jìn)一步提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和工作水平。二是加大經(jīng)費(fèi)投入，完善相應(yīng)設(shè)施設(shè)備，提高政府信息公開(kāi)的現(xiàn)代化水平。三是進(jìn)一步規(guī)范、優(yōu)化依申請(qǐng)公開(kāi)的處理流程，增加受理渠道，加強(qiáng)政府信息公開(kāi)咨詢服務(wù)工作。五是建立長(zhǎng)效工作機(jī)制，將主動(dòng)公開(kāi)政府信息工作與日常業(yè)務(wù)工作緊密結(jié)合，確保及時(shí)公開(kāi)。對(duì)主動(dòng)公開(kāi)的政府信息公開(kāi)目錄進(jìn)行補(bǔ)充完善，保證公開(kāi)信息的完整性和準(zhǔn)確性。規(guī)范保密審查程序和申請(qǐng)公開(kāi)程序，確保政府信息公開(kāi)工作按照既定工作程序高效運(yùn)作。
合規(guī)管理年度報(bào)告篇四
由于我是xx年1月參加工作，對(duì)于信用社的規(guī)章制度了解和認(rèn)識(shí)極為不夠。為了更好更快的帶入融入到信用社的工作之中，在這半年的時(shí)間里，我一方面認(rèn)真學(xué)習(xí)相關(guān)的規(guī)章制度、法律法規(guī)、操作規(guī)程、服務(wù)方法、工作態(tài)度等，牢固樹(shù)立正確的人生觀、價(jià)值觀和服務(wù)觀，以金融風(fēng)險(xiǎn)案件為警示，深刻的剖析案件發(fā)生的原因，在“學(xué)、查、改”的基礎(chǔ)是，進(jìn)一步加強(qiáng)自身合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)，提高拒腐防變能力。
在學(xué)習(xí)過(guò)程中，同時(shí)也暴露出了一些問(wèn)題：一是缺乏創(chuàng)。
我深刻認(rèn)識(shí)到，銀行其風(fēng)險(xiǎn)防控方面有著較之于其他行業(yè)的重要性，所以自參加工作以來(lái)，我主要做到一是能夠按照國(guó)家金融法令，有關(guān)法規(guī)制度和現(xiàn)金管理?xiàng)l例，具體辦理現(xiàn)金、有價(jià)單證的收付和調(diào)撥工作，嚴(yán)格庫(kù)存限額，及時(shí)調(diào)撥和上解現(xiàn)金。二是能夠自覺(jué)加強(qiáng)柜面監(jiān)督，嚴(yán)格審查憑證要素，做好反假工作。三是能夠堅(jiān)持碰庫(kù)和軋帳制度，正確使用有關(guān)登記簿，做到帳、簿、款相符。四是能夠嚴(yán)格按照陽(yáng)原縣農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)柜員權(quán)限卡管理辦法的有關(guān)規(guī)定，妥善保管好柜員卡，做到保管嚴(yán)密，操作合規(guī)。
平時(shí)能夠端正經(jīng)營(yíng)指導(dǎo)思想，樹(shù)立科學(xué)的發(fā)展觀，堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)防范。增強(qiáng)防范意識(shí)，落實(shí)“三防一?！?；認(rèn)真熟記防盜防搶防暴預(yù)案，熟練掌握、使用好各種防范器械，時(shí)刻保持清醒的頭腦，保護(hù)---信用社的財(cái)產(chǎn)安全。
總之，通過(guò)開(kāi)展“合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)防控年”活動(dòng)學(xué)習(xí)對(duì)照，發(fā)現(xiàn)自己還存在很多不足之處。為此，我將會(huì)在最短的時(shí)間內(nèi)，把自查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，對(duì)照相關(guān)的制度和操作規(guī)程進(jìn)行整改，在今后的工作中，盡快克服和糾正，主要做到：
（一）始終堅(jiān)持抓學(xué)習(xí)，不斷為自己“充電”，重點(diǎn)加強(qiáng)政治理論學(xué)習(xí)，在思想上筑起拒腐防變的堅(jiān)固防線，警惕各種腐敗思想的侵蝕。（二）要加強(qiáng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)詐騙、盜竊、搶劫、涉槍等案件案例深入分析，汲取經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，時(shí)刻為自己敲響警鐘，進(jìn)一步提高安全防范意識(shí)和自我防范能力。
第二篇：信用社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理自查自糾情況報(bào)告1合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)排查自查情況報(bào)告。
---***信用社。
在接到業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)排查工作的通知后，我社高度重視，組織職工召開(kāi)專題會(huì)議，研究布置自查工作方案，要求立足暴露問(wèn)題開(kāi)展自查，邊查邊整改。為此，聯(lián)社派駐了風(fēng)險(xiǎn)查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由***同志任組長(zhǎng)，**、***、***、**、***同志為成員確保風(fēng)險(xiǎn)排查工作取得成效。
二、分工明確，責(zé)任到人。
---（一）存款負(fù)債方面：
低成本資金萬(wàn)其中：日各項(xiàng)存款余額為萬(wàn)元。20月11我社截止．元；對(duì)公存款戶余額萬(wàn)元；定期存款萬(wàn)元。在存款組織方面嚴(yán)格按照國(guó)家定價(jià)利率進(jìn)行宣傳和組織從未有擅自提高或降低利率的現(xiàn)象。在對(duì)公存款的開(kāi)戶上嚴(yán)格按照人民銀行人民幣結(jié)算賬戶的開(kāi)立程序操作，一是無(wú)內(nèi)部員工代理客戶開(kāi)立賬戶或超出規(guī)定的業(yè)務(wù)范圍為客戶開(kāi)立賬戶等情況。也沒(méi)有統(tǒng)一企業(yè)在同一網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立多個(gè)賬戶。二是結(jié)算賬戶堅(jiān)持“誰(shuí)的錢(qián)進(jìn)誰(shuí)的帳、由誰(shuí)支配、銀行不墊款”的原則。三是堅(jiān)持對(duì)公存款按月對(duì)賬交叉復(fù)核制度從未有截留代理財(cái)政各類補(bǔ)貼資金行為。
（二）授權(quán)授信和貸款投放方面：
用資金抵息現(xiàn)象。六是從未有收貸收息不入賬，被個(gè)人或集體截留、私分、挪用或帳外經(jīng)營(yíng)行為。七是我社只投放過(guò)一筆抵押貸款現(xiàn)已全---額收回。八是職工從未利用職務(wù)之便向職工家屬和關(guān)系人發(fā)放優(yōu)于其他同類借款人的貸款。
（三）不良資產(chǎn)管理方面：
我社成立了不良資產(chǎn)處置領(lǐng)導(dǎo)小組，不良資產(chǎn)處置小組遵循集體審議、明確發(fā)表意見(jiàn)、多數(shù)意見(jiàn)通過(guò)的原則，全部意見(jiàn)均記錄存檔。建立健全了和執(zhí)行了不良資產(chǎn)管理制度、不良貸款的認(rèn)定、檢測(cè)、轉(zhuǎn)化、清收、保全、考核制度。建立風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任追償制度，實(shí)施貸款責(zé)任終身制，實(shí)行限期清收，對(duì)違規(guī)違章貸款按照聯(lián)社的有關(guān)規(guī)定對(duì)調(diào)查人、責(zé)任人追究經(jīng)濟(jì)、行政和賠償損失責(zé)任，對(duì)違法貸款造成一定損失的追究刑事責(zé)任，對(duì)聯(lián)社確認(rèn)的崗位清收貸款，因工作失責(zé)而造成貸款損失的由責(zé)任信貸員負(fù)賠償責(zé)任。（四）現(xiàn)金和重空方面：
我社嚴(yán)格按照聯(lián)社有關(guān)現(xiàn)金和重空管理的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行定期或不定期的檢查。我社從未發(fā)現(xiàn)白條抵庫(kù)和挪用的現(xiàn)象，庫(kù)存現(xiàn)金超額及時(shí)送存上繳。重空方面嚴(yán)格按照有價(jià)單證和重要空白憑證由專人入庫(kù)保管。有價(jià)單證實(shí)行賬證分管，數(shù)量、金額與表內(nèi)、外科目核算的有價(jià)單證相符。重要空白憑證是到賬簿、賬實(shí)相符，按順序使用，無(wú)跳號(hào)使用現(xiàn)象，作廢重要空白憑證按規(guī)定處理。堅(jiān)持重要空白憑證領(lǐng)用登記、報(bào)賬銷號(hào)，并入柜保管從未發(fā)現(xiàn)丟失現(xiàn)象。
（五）安全保衛(wèi)方面：
（一）進(jìn)一步堅(jiān)強(qiáng)組織職工學(xué)習(xí)法律法規(guī)和sc6000的操作管理辦法。強(qiáng)化新業(yè)務(wù)的拓展向現(xiàn)代金融邁向新步伐。
（二）嚴(yán)格執(zhí)行國(guó)家的定價(jià)利率組織資金，堅(jiān)強(qiáng)人民幣結(jié)算賬戶的管理。
（三）認(rèn)真執(zhí)行信貸管理的有關(guān)規(guī)定。深入調(diào)查、合理授信。審貸分離把風(fēng)險(xiǎn)控制在源頭。
（四）加強(qiáng)現(xiàn)金重空的調(diào)撥、運(yùn)輸、使用、管理的每一個(gè)環(huán)節(jié)。（五）進(jìn)一步加大安全防范和隱患的排查對(duì)存在的問(wèn)題要及時(shí)的向上級(jí)主管部門(mén)反應(yīng)給予整改確保信用社的人、財(cái)、物的絕對(duì)安全。為信用社走向現(xiàn)代金融打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
（xx年11月8日）煙臺(tái)辦事處：
召開(kāi)聯(lián)社黨委高度重視，在接到合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理檢查驗(yàn)收通知后，專題會(huì)議，研究布置自查工作方案，要求立足暴露問(wèn)題開(kāi)展自查，邊查邊整改。為此，聯(lián)社黨委研究決定，成立了自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由聯(lián)社主任王彤輝同志任組長(zhǎng)，分管主任林忠義任副組長(zhǎng)，各部室負(fù)責(zé)人為成員，各部室配備業(yè)務(wù)骨干參與自查工作，確保自查工作取得成效。
二、分工明確，責(zé)任到人。
（一）法人治理結(jié)構(gòu)方面：
我社不斷完善法人治理結(jié)構(gòu)，制定和修改聯(lián)社章程，嚴(yán)格按照法人治理結(jié)構(gòu)運(yùn)作和管理制度開(kāi)展工作，社會(huì)代表大會(huì)、理事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、經(jīng)營(yíng)班子制定有明確的議事規(guī)則，“三會(huì)”結(jié)構(gòu)符合規(guī)定，定期召開(kāi)---會(huì)議，正常地履行各自的職責(zé)，分別發(fā)揮決策、執(zhí)行和監(jiān)督職能，初步建立起了各負(fù)其責(zé)、協(xié)調(diào)運(yùn)作、有效制衡的法人治理結(jié)構(gòu)。（二）授權(quán)授信方面：
對(duì)資金營(yíng)運(yùn)、貸款審批、同業(yè)拆借、票據(jù)承兌和貼現(xiàn)、不良資產(chǎn)處置等都建立了授權(quán)制度；嚴(yán)格按照《海陽(yáng)市農(nóng)村信用聯(lián)社信貸授權(quán)授信額度合理。力爭(zhēng)做到授權(quán)、對(duì)貸款進(jìn)行授權(quán)授信管理，授信制度》并根據(jù)各基層信用社的經(jīng)營(yíng)管理水平和不同的貸款方式進(jìn)行分類授權(quán)，確定不同的貸款權(quán)限和授信額度，基本杜絕了超授權(quán)授信現(xiàn)象。（三）不良資產(chǎn)管理方面：
設(shè)立了不良資產(chǎn)處置委員會(huì)，不良資產(chǎn)處置委員會(huì)遵循集體審議、明確發(fā)表意見(jiàn)、多數(shù)意見(jiàn)通過(guò)的原則，全部意見(jiàn)均記錄存檔。建立健全了和執(zhí)行了不良資產(chǎn)管理制度、不良貸款的認(rèn)定、檢測(cè)、轉(zhuǎn)化、清收、保全、考核制度。抵債資產(chǎn)的抵入、管理、處置符合有關(guān)法規(guī)和制度規(guī)定。建立風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任追償制度，實(shí)施貸款責(zé)任終身制，實(shí)行限期清收，限期內(nèi)不能收回的實(shí)行下崗清收，下崗清收期間只發(fā)生活費(fèi)。同時(shí)，要求網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人不再作為第一崗直接發(fā)放貸款，只負(fù)責(zé)審批貸款。對(duì)違規(guī)違章貸款按調(diào)查人、責(zé)任人追究經(jīng)濟(jì)、行政和賠償損失責(zé)任，對(duì)違法貸款造成一定損失的追究刑事責(zé)任，對(duì)聯(lián)社確認(rèn)的崗位清收貸款，因工作失責(zé)而造成貸款損失的由責(zé)任信貸員負(fù)賠償責(zé)任。（五）資金營(yíng)運(yùn)方面：
完善了備付金管理辦法，存款準(zhǔn)備金的調(diào)繳、管理符合規(guī)定。制定完---善了同業(yè)拆借管理制度，對(duì)資金交易風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、檢測(cè)和控制進(jìn)行建立完備。
（六）財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)及柜面業(yè)務(wù)方面：
建立健全了會(huì)計(jì)交接制度。各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的會(huì)計(jì)主管交接由主任會(huì)同聯(lián)社會(huì)計(jì)主管或指定人員監(jiān)交，會(huì)計(jì)員的交接由會(huì)計(jì)主管監(jiān)交，交接的簽章手續(xù)完備，建立了“會(huì)計(jì)人員短期代理交接登記簿”，登記及時(shí)完整。建立了“會(huì)計(jì)專用印章使用登記簿”，實(shí)行印、押（機(jī)）．分別保管、分別使用。聯(lián)行專用章指定了第一、第二管印人，密押（機(jī)）指定了第一、第二管押（機(jī)）人，職責(zé)分明，并嚴(yán)格執(zhí)行錢(qián)賬分管、印押分管制度和回避制度，無(wú)配偶和直系親屬共同操作的情況。聯(lián)社及營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的有價(jià)單證和重要空白憑證由專人入庫(kù)保管。有價(jià)單證實(shí)行賬證分管，數(shù)量、金額與表內(nèi)、外科目核算的有價(jià)單證相符。重要空白憑證是到賬簿、賬實(shí)相符，按順序使用，無(wú)跳號(hào)使用現(xiàn)象，作廢重要空白憑證按規(guī)定處理。堅(jiān)持重要空白憑證領(lǐng)用登記、報(bào)賬銷號(hào)，并入柜保管。對(duì)固定資產(chǎn)購(gòu)置、大宗物品采購(gòu)等實(shí)行公開(kāi)招標(biāo)，陽(yáng)光操作，集體討論，會(huì)議決定，杜絕了腐敗和鋪張浪費(fèi)現(xiàn)象，從而達(dá)到質(zhì)量更優(yōu)、價(jià)格合理。庫(kù)房及安全設(shè)施符合規(guī)定，實(shí)行雙人守庫(kù)、雙人押運(yùn)，每日填寫(xiě)守庫(kù)記錄簿，無(wú)擅離職守現(xiàn)象，款項(xiàng)押運(yùn)交接到位。（七）中間業(yè)務(wù)方面：
建立健全了相關(guān)的業(yè)務(wù)規(guī)章制度、操作規(guī)程、人員崗位責(zé)任制及有關(guān)權(quán)限規(guī)定。代理業(yè)務(wù)收費(fèi)嚴(yán)格執(zhí)行有關(guān)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)，代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的手---續(xù)費(fèi)采取轉(zhuǎn)賬方式，不存在帳外收費(fèi)問(wèn)題。并定期或不定期對(duì)轄內(nèi)機(jī)構(gòu)的中間業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查并保留檢查記錄。（八）科技方面：
我社制定了《計(jì)算機(jī)安全管理辦法》，在日常計(jì)算機(jī)系統(tǒng)安全管理上堅(jiān)持預(yù)防為主、安全第一、依法辦事、綜合治理。聯(lián)社成立了由主任任組長(zhǎng)，各個(gè)職能部門(mén)負(fù)責(zé)人參加的計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)安全保護(hù)領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)監(jiān)督、檢查、指導(dǎo)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的計(jì)算機(jī)安全保護(hù)工作。其明確了聯(lián)社網(wǎng)絡(luò)信息中心及營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)計(jì)算機(jī)系統(tǒng)管理與操作人員次，的崗位設(shè)置，并制定了詳細(xì)的崗位職責(zé)，做到安全責(zé)任落實(shí)到人。在組織落實(shí)、責(zé)任明確的前提下，我們將信息中心與營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的各類操作行為根據(jù)業(yè)務(wù)需要制定了具體的操作方法，從硬件管理、密碼管理、數(shù)據(jù)管理等方面規(guī)范操作行為，杜絕安全隱患。（九）監(jiān)督檢查方面：
認(rèn)真開(kāi)展常規(guī)稽核，促進(jìn)規(guī)范化管理。在日常工作中，圍繞控制風(fēng)險(xiǎn)、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)這個(gè)目標(biāo)，加大審計(jì)監(jiān)察力度。在稽核內(nèi)容和對(duì)象上基本做到既全面覆蓋，不留死角，又有所側(cè)重，突出重點(diǎn)，從審貸程序、科目使用、賬戶設(shè)置、信貸檔案、會(huì)計(jì)核算、現(xiàn)金收付、內(nèi)控制度等方面入手，查找不足，堵塞漏洞。開(kāi)展崗位審計(jì)，做好離任、離崗的稽核工作。監(jiān)察審計(jì)部結(jié)合聯(lián)社崗位交流、人員變動(dòng)，遵循“實(shí)事求是，客觀公正“的原則，今年對(duì)全轄所有調(diào)動(dòng)的內(nèi)勤人員進(jìn)行了離崗稽核，促進(jìn)干部員工認(rèn)真履行職責(zé)，強(qiáng)化內(nèi)部管理，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正苗頭性---問(wèn)題，消除風(fēng)險(xiǎn)隱患。在發(fā)現(xiàn)較為嚴(yán)重的問(wèn)題和帶有普遍性或苗頭性的問(wèn)題持續(xù)跟蹤檢查，對(duì)上級(jí)管理部門(mén)和監(jiān)管機(jī)構(gòu)在審計(jì)、檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，能夠及時(shí)組織排查和糾正，對(duì)于限期不能糾改的，給予負(fù)責(zé)人嚴(yán)厲的處分。
為了貫徹落實(shí)****要求，本人****開(kāi)展自查自糾工作，現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下：
xx支行關(guān)于開(kāi)展“安全核算、合規(guī)管理”會(huì)。
---計(jì)核算專項(xiàng)整治工作自查報(bào)告xx農(nóng)商銀行xxx支行會(huì)計(jì)部：
xx支行根據(jù)大農(nóng)商普發(fā)【xx】212號(hào)文件《關(guān)于開(kāi)展“安全核算、合規(guī)管理”會(huì)計(jì)核算專項(xiàng)整治工作的通知》及大農(nóng)商發(fā)【xx】459號(hào)《關(guān)于開(kāi)展“安全核算、合規(guī)管理”會(huì)計(jì)核算專項(xiàng)整治實(shí)施方案的通知》要求，我行于8月7日召開(kāi)行務(wù)會(huì)，對(duì)“安全核算、合規(guī)管理”進(jìn)行組織、部署。成立會(huì)計(jì)核算專項(xiàng)整治工作自查小組，制定“安全核算、合規(guī)管理”自查方案，此次自查內(nèi)容包括賬務(wù)核算管理、崗位人員內(nèi)控管理、現(xiàn)金管理、重要空白憑證及重要物品管理、賬戶25管理、事后監(jiān)督及檔案管理、會(huì)計(jì)憑證及賬表簿管理七個(gè)方面，小項(xiàng)，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、分理處自查面為100%。自查工作于8月8日結(jié)束，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：一、財(cái)務(wù)處理方面自查情況。
通過(guò)帳務(wù)處理核算檢查，各網(wǎng)點(diǎn)均能達(dá)到“五無(wú)”、“六相符”，至今未發(fā)現(xiàn)有人為湊平現(xiàn)象。會(huì)計(jì)人員也能做到定期核對(duì)帳務(wù)，帳表?yè)Q人復(fù)核，并能執(zhí)行正確的沖帳制度。具體分析如下：
1、xx支行及分理處能嚴(yán)格按照規(guī)定使用會(huì)計(jì)科目不存在隨意調(diào)整會(huì)計(jì)科目核算內(nèi)容、余額或發(fā)生額，虛增或虛減各1項(xiàng)存款的指標(biāo)現(xiàn)象。
2、嚴(yán)格按照沖賬制度辦理不存在違規(guī)沖賬現(xiàn)象，并將沖賬業(yè)務(wù)登記在會(huì)計(jì)差錯(cuò)業(yè)務(wù)登記簿中。
3、嚴(yán)格執(zhí)行權(quán)責(zé)發(fā)生制和收支兩條線的規(guī)定進(jìn)行收入、支出確認(rèn)。
---4、授權(quán)管理方面我行在自查時(shí)發(fā)現(xiàn)xx支行儲(chǔ)蓄專柜存在授權(quán)時(shí)未查看屏幕，未及時(shí)加蓋個(gè)人名章現(xiàn)象。
5、會(huì)計(jì)科目攤銷費(fèi)用支出方面均按規(guī)定辦理不存在惡意使用掛賬科目或資金墊付后甩賬問(wèn)題。
6、不存在違規(guī)辦理未經(jīng)授權(quán)許可的業(yè)務(wù)。
7、xx支行及分理處掛失、查詢、凍結(jié)、扣劃及繼承過(guò)戶等特殊業(yè)務(wù)均嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定進(jìn)行辦理，不存在違規(guī)辦理現(xiàn)象。
1、我行嚴(yán)格執(zhí)行重要崗位輪崗制度，重要崗位人員實(shí)行每年一輪崗，對(duì)新招大學(xué)生實(shí)行三個(gè)月一輪崗，輪崗時(shí)手續(xù)齊全，并登記相關(guān)登記簿。
1、截止檢查日xx支行庫(kù)存現(xiàn)金為589612.5元；xx分理處庫(kù)存現(xiàn)金為195897.16元，不存在超庫(kù)存現(xiàn)象。
2、截止檢查日從調(diào)閱監(jiān)控及日常查庫(kù)情況來(lái)看，我行不存在白條抵庫(kù)現(xiàn)象。
---3、客戶提取大額現(xiàn)金均按規(guī)定進(jìn)行提前預(yù)約，并登記在大額現(xiàn)金預(yù)約登記簿中。支取過(guò)程中嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定留存取款人及代理人的有效身份證件復(fù)印件，并登記相關(guān)登記簿。
1、我行及分理處的重要空白憑證、有價(jià)單證經(jīng)核查賬表、賬賬、賬簿、賬實(shí)、賬證、賬據(jù)均相符。并且做到“證賬分管、證印分管”，在領(lǐng)用時(shí)，做到雙人領(lǐng)用，并按規(guī)定的使用量領(lǐng)取，在使用時(shí)，能夠按規(guī)定銷號(hào)，營(yíng)業(yè)終了進(jìn)行雙人核對(duì)清點(diǎn)加鎖入庫(kù)保管。．2、截止檢查日未發(fā)現(xiàn)在重要空白憑證上提前加蓋印章現(xiàn)象。3、印章的使用與保管方面，從調(diào)閱監(jiān)控來(lái)看xx支行及分理處均存在柜員離柜時(shí)，印章未上鎖保管，柜員安全意識(shí)薄弱，未能嚴(yán)格按照規(guī)定執(zhí)行。
4、人員變動(dòng)時(shí)交接手續(xù)齊全，重要空白憑證帳實(shí)相符。印證的保管、使用、銷號(hào)、銷毀制度有落實(shí)到位。存在問(wèn)題：
(1)部分柜員下班后，私章未入庫(kù)保管或只扔在抽屜里未上鎖。5、柜員卡管理：檢查中未發(fā)現(xiàn)存在一人多崗現(xiàn)象，柜員設(shè)置均有按制度進(jìn)行設(shè)置。柜員能不定時(shí)對(duì)密碼進(jìn)行修改，授權(quán)交易基本能落實(shí)到位。存在問(wèn)題：(1)個(gè)別員工上班時(shí)柜員卡的存放較隨意，且離柜時(shí)未及時(shí)上屜上鎖。(2)柜員密碼修改未及時(shí)、真實(shí)在運(yùn)行日志上登---記。
1、帳戶管理自查中未發(fā)現(xiàn)存在開(kāi)立“黑戶”現(xiàn)象，帳戶實(shí)行按戶建檔，集中管理制度。存在問(wèn)題：(1)普遍存在對(duì)于1年以上未發(fā)生業(yè)務(wù)往來(lái)的帳戶，無(wú)及時(shí)聯(lián)系客戶銷戶的現(xiàn)象。(2)部份賬戶存在未及時(shí)年檢。（3）機(jī)構(gòu)信用代碼證未及時(shí)發(fā)放完整。
2、我行所有開(kāi)立、變更、使用、撤銷單位結(jié)算賬戶均按規(guī)定執(zhí)行不存在違規(guī)現(xiàn)象。
3、我行的對(duì)公大額交易檢查及可疑交易檢查及時(shí)上報(bào)相關(guān)科室，不存在瞞報(bào)、隱報(bào)現(xiàn)象。
1、會(huì)計(jì)檔案：各種核算資料能按要求收集整理，建立會(huì)計(jì)檔案調(diào)閱登記簿。存在問(wèn)題：(1)憑證、帳簿、報(bào)表的裝訂不及夠時(shí)，電腦打印資料簽章不全，且未及時(shí)入檔。八、下階段規(guī)劃。
吉利區(qū)城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險(xiǎn)實(shí)施狀況調(diào)查報(bào)告。
從去年8月份開(kāi)始的城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險(xiǎn)，受到了廣大居民的熱烈歡迎，吉利區(qū)城鎮(zhèn)居民積極參與，參保人數(shù)急劇上升，醫(yī)療保險(xiǎn)取得了前所未有的大發(fā)展。為了解吉利區(qū)城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險(xiǎn)實(shí)施狀況，近日，吉利區(qū)社會(huì)經(jīng)濟(jì)調(diào)查隊(duì)在城區(qū)內(nèi)，隨機(jī)抽取20戶城鎮(zhèn)居民家庭，進(jìn)行了“吉利區(qū)城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險(xiǎn)實(shí)施狀況”問(wèn)卷調(diào)查。
這次調(diào)查的內(nèi)容分為城鎮(zhèn)居民個(gè)人基本情況、城鎮(zhèn)居民對(duì)醫(yī)療保險(xiǎn)的了解和參與情況、城鎮(zhèn)居民對(duì)現(xiàn)有醫(yī)療保險(xiǎn)制度的要求和建議三部分，共20個(gè)問(wèn)題。調(diào)查對(duì)象由黨政機(jī)關(guān)工作人員、教科文衛(wèi)人員、企業(yè)職工、離退休者、自由職業(yè)者、個(gè)體勞動(dòng)者等構(gòu)成;調(diào)查者年齡分為20歲以下、20-40歲、40-60歲、60歲以上四個(gè)年齡段。
一、宣傳比較到位，但力度仍需加大。
吉利區(qū)自城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險(xiǎn)實(shí)施以來(lái)，充分發(fā)揮各新聞媒體和社區(qū)資源的優(yōu)勢(shì)，采取靈活多樣的方法，宣傳城鎮(zhèn)居民醫(yī)保制度的相關(guān)內(nèi)容，使居民對(duì)醫(yī)保制度有了一定了解，基本形成了人人談醫(yī)保，人人入醫(yī)保的氛圍。在“您對(duì)正在試點(diǎn)的城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險(xiǎn)制度了解多少?”這項(xiàng)調(diào)查內(nèi)容中，有16人表示基本了解，占被調(diào)查人數(shù)的80%，在調(diào)查中有20%的居民對(duì)具體內(nèi)容不太了解。新制度要獲得認(rèn)可要先讓居民耳熟能詳，目前吉利區(qū)主流媒體對(duì)醫(yī)保政策的宣傳很大程度上浮于表面，對(duì)其本質(zhì)、政策條款涉及較少，使普通老百姓對(duì)醫(yī)保的認(rèn)識(shí)也停留在表面，這不利于制度的推廣。為了使城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險(xiǎn)制度全面開(kāi)展，有關(guān)部門(mén)不僅要讓百姓知道有這項(xiàng)制度，更要讓百姓知道這項(xiàng)制度是怎樣具體實(shí)施的，只有這樣老百姓才能進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到參保的重要性，才能真正實(shí)現(xiàn)全民醫(yī)保。
二、城鎮(zhèn)居民參保狀況及認(rèn)知情況。
在20戶調(diào)查戶中，共有72人符合參保條件，已參加醫(yī)保70人，占總?cè)藬?shù)的97%，有2人沒(méi)有參加，占總?cè)藬?shù)的3%。在參保的70人中，有80%的居民認(rèn)為制度好，對(duì)家庭有所保障而參加;有10%的居民因?yàn)樯鐓^(qū)宣傳、動(dòng)員而參加;有10%的居民不清楚，看周圍的人參加了而參加。未參保的2人中，其中一人是因?yàn)橐呀?jīng)參加了類似的商業(yè)保險(xiǎn)，不愿重復(fù)參保，另一人因?yàn)槠渌蚨鴽](méi)有參加。從以上調(diào)查數(shù)據(jù)可以看出，現(xiàn)在大部分居民在思想上對(duì)城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險(xiǎn)持贊成態(tài)度，認(rèn)為它是一項(xiàng)對(duì)家庭及個(gè)人有保障的好政策。“您認(rèn)為城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險(xiǎn)能否解決因病造成的家庭困難?”這項(xiàng)調(diào)查內(nèi)容中，有4人選擇能，占20%;14人選擇有所幫助，占70%;2人選擇不能，占10%。以上調(diào)查數(shù)據(jù)顯示，近九成的居民認(rèn)為城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險(xiǎn)對(duì)因病返貧這個(gè)問(wèn)題有所幫助，10%的居民認(rèn)為沒(méi)有幫助。
三、城鎮(zhèn)居民醫(yī)保交費(fèi)水平。
吉利區(qū)城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險(xiǎn)規(guī)定18周歲以上的城鎮(zhèn)居民每人每年籌資額為180元，其中個(gè)人繳納120元，財(cái)政補(bǔ)助60元;學(xué)生(包括職業(yè)高中、中專、技校學(xué)生和中小學(xué)生)、少年兒童每人每年---籌資額為90元，其中個(gè)人繳納30元，財(cái)政補(bǔ)助60元;城市低保人員、重度殘疾人員、低收入家庭的60周歲以上老年人等困難居民，每人每年籌資額為180元，其中個(gè)人繳納60元，財(cái)政補(bǔ)助120元;已參加城鄉(xiāng)困難群眾醫(yī)療救助保險(xiǎn)的低保對(duì)象和重度殘疾的學(xué)生和兒童參保的個(gè)人不繳費(fèi)。
盡管區(qū)政府在居民醫(yī)保交費(fèi)上已充分考慮了不同收入階層居民的負(fù)擔(dān)能力，但調(diào)查中“您認(rèn)為現(xiàn)行的城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險(xiǎn)制度的交費(fèi)水平如何?”仍有50%的居民認(rèn)為較高，有40%的居民認(rèn)為適當(dāng)，10%的居民認(rèn)為較低。從調(diào)查數(shù)據(jù)中可看出仍有相當(dāng)一部分居民認(rèn)為現(xiàn)行的醫(yī)保交費(fèi)水平偏高，這主要是由于各地之間經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平不同，居民的收入水平差距比較．大造成的。
四、社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)體系要不斷完善，滿足城鎮(zhèn)居民需求。
加強(qiáng)社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)機(jī)構(gòu)建設(shè)，是保證城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險(xiǎn)更好實(shí)施的必要條件。在“您認(rèn)為現(xiàn)行的社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)中心能滿足您平時(shí)的看病需要嗎?”這項(xiàng)調(diào)查內(nèi)容中，有30%的居民選擇能，70%的居民選擇不能。可以看出雖然政府正不斷大力發(fā)展社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)機(jī)構(gòu)，但目前社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)機(jī)構(gòu)仍不能滿足大部分居民的就醫(yī)需要。
在“您認(rèn)為社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)中心存在以下哪些問(wèn)題?”時(shí)，70%的居民認(rèn)為醫(yī)療設(shè)備缺乏，60%的居民認(rèn)為醫(yī)術(shù)水平不高，30%的居民認(rèn)為管理不正規(guī)，20%的居民認(rèn)為收費(fèi)不合理。
從大家的選擇來(lái)看，擁有豐厚醫(yī)療資源的公立大醫(yī)院還是居民大病就醫(yī)的首選，這個(gè)優(yōu)勢(shì)遠(yuǎn)遠(yuǎn)超出了社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)中心。目前社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)中心還存在一系列的問(wèn)題，不能滿足廣大居民看病的需要，因而要加大社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)機(jī)構(gòu)的建設(shè)和發(fā)展，使之處于強(qiáng)勢(shì)地位，解決城鎮(zhèn)居民看病難的問(wèn)題。
五、居民對(duì)城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險(xiǎn)制度的看法和意見(jiàn)。
居民對(duì)城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險(xiǎn)制度的實(shí)施都十分關(guān)心，幾乎所有被調(diào)查者都十分認(rèn)真地寫(xiě)下了他們的意見(jiàn)和看法，希望這些意見(jiàn)和看法能為城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險(xiǎn)的順利實(shí)施起到一定的作用。被訪者寫(xiě)的建議和看法主要反映以下幾個(gè)方面：
1、加大宣傳力度。一位姓呂的商業(yè)人員寫(xiě)到：“加大宣傳力度和透明度，讓老百姓了解具體內(nèi)容?！?BR> 一位姓席的被訪者寫(xiě)到：“加大宣傳力度，把報(bào)銷流程和醫(yī)療保險(xiǎn)制度主要內(nèi)容印到醫(yī)保證的后邊，減少工作環(huán)節(jié)?！?BR> 2、報(bào)銷制度存在問(wèn)題。一位企業(yè)工人寫(xiě)到：“一是報(bào)銷手續(xù)麻煩;二是不能只有住院才能報(bào)銷，如一些慢性病和特殊疾病，需要經(jīng)常治療維持，住院才能治療加大了參保人員的負(fù)擔(dān)，建議每月規(guī)定報(bào)銷限額，使全民醫(yī)保制度起到應(yīng)有的作用，讓老百姓真正得到實(shí)惠。”一位姓賈的教師寫(xiě)到：“參加醫(yī)保后，有些醫(yī)藥費(fèi)不給報(bào)，被告知原因是不住院不給報(bào)，而且一些藥不包括在報(bào)銷范圍內(nèi)?！?BR> 3、加強(qiáng)社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)機(jī)構(gòu)建設(shè)。一位姓李的打工者寫(xiě)到：“社區(qū)做為初診，應(yīng)擴(kuò)大就診項(xiàng)目，充實(shí)就診器械，提高服務(wù)質(zhì)量，真正把全民醫(yī)保的好處落到實(shí)處。”一位姓王的機(jī)關(guān)人員寫(xiě)到：“社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)中心多設(shè)立一些，設(shè)備健全一些，方便居民看病問(wèn)題，對(duì)藥價(jià)多多監(jiān)督?！?BR> ---。
4、定點(diǎn)就醫(yī)規(guī)定不合理。一位姓周的家務(wù)勞動(dòng)者寫(xiě)到：“必須先到社區(qū)服務(wù)中心看病，只有他們開(kāi)轉(zhuǎn)院證明才能轉(zhuǎn)院的限制太死，有的社區(qū)醫(yī)院的醫(yī)生素質(zhì)太差，肯定會(huì)延誤病情?！币晃恍绽畹谋辉L者寫(xiě)到：“看病必須到定點(diǎn)醫(yī)院就診不自由、不方便，如發(fā)病突然，定點(diǎn)醫(yī)院離家遠(yuǎn)，如果到就近醫(yī)院處理，后期報(bào)銷手續(xù)復(fù)雜，對(duì)參保就醫(yī)程序不清楚，容易走背包路，應(yīng)在這方面多加改善。”
5、加大監(jiān)督力度。一位姓關(guān)的工人寫(xiě)到：“監(jiān)督力度不夠，容易在執(zhí)行制度的過(guò)程中出現(xiàn)”
問(wèn)題，希望多注意。．。
一位姓趙的家務(wù)勞動(dòng)者寫(xiě)到：“政府部門(mén)應(yīng)加大對(duì)醫(yī)保工作的監(jiān)管力度，控制藥價(jià)虛高。”
城鎮(zhèn)居民醫(yī)保是實(shí)現(xiàn)吉利區(qū)全民醫(yī)保的一項(xiàng)重要制度，是真正解決老百姓看病難、看病貴的一項(xiàng)好政策。在這項(xiàng)長(zhǎng)期工程中，仍有許多方面需要不斷的改進(jìn)和完善，在這個(gè)過(guò)這個(gè)過(guò)程中相關(guān)部門(mén)應(yīng)該多聽(tīng)聽(tīng)老百姓的呼聲，多為老百姓著想，才能保障吉利區(qū)全民醫(yī)保目標(biāo)有效實(shí)行。
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合規(guī)管理年度報(bào)告篇五
人是業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中最根本的因素，也是合規(guī)文化和案件防范的主體。把人的工作做好，營(yíng)造濃厚的合規(guī)文化氛圍，就可以彌補(bǔ)制度、管理和監(jiān)督檢查中的缺陷和漏洞。因此，在合規(guī)文化建設(shè)中我們始終把員工的思想教育作為合規(guī)文化建設(shè)和案件防范工作的一項(xiàng)“治本之策”，放在突出的位置上來(lái)抓。
一是認(rèn)真組織，嚴(yán)肅紀(jì)律。根據(jù)合規(guī)活動(dòng)進(jìn)度制定了學(xué)習(xí)計(jì)劃和配檔表，對(duì)合規(guī)文化和案件防范有關(guān)制度規(guī)定、案防素材、警示教育等內(nèi)容進(jìn)行詳細(xì)部署和安排，明確每周集中學(xué)習(xí)時(shí)間，為每位員工配發(fā)學(xué)習(xí)筆記本，定期進(jìn)行檢查。
二是采取演講、展評(píng)等方式，確保警示教育效果。
三是鼓勵(lì)和培養(yǎng)“有心人”，讓大家在日常工作中培養(yǎng)學(xué)習(xí)習(xí)慣。通過(guò)學(xué)習(xí)大家對(duì)員工行為規(guī)范有了一個(gè)更加全面的認(rèn)識(shí)：“愛(ài)崗敬業(yè)、誠(chéng)實(shí)守信、勤勉盡職、依法合規(guī)”是員工職業(yè)操守的四大基本要義，是我行企業(yè)文化重要的精神內(nèi)核；“保密義務(wù)、利益沖突、廉潔自律、公平競(jìng)爭(zhēng)、客戶關(guān)系、日常辦公、同事關(guān)系、職業(yè)形象、監(jiān)督舉報(bào)”是員工處理與客戶、銀行、同事等關(guān)系時(shí)應(yīng)遵循的基本要求，直接影響員工與農(nóng)行的品牌形象。
日常工作做深、做細(xì)、做透，才能保證規(guī)章制度執(zhí)行到位。
一是做細(xì)員工思想行為排查工作，密切關(guān)注員工思想動(dòng)態(tài)。每月對(duì)本單位員工進(jìn)行排查，開(kāi)展與員工談心活動(dòng)，隨時(shí)掌握員工的所思、所想，因人施教，有針對(duì)性的開(kāi)展工作。
二是做細(xì)制度執(zhí)行，強(qiáng)化執(zhí)行力建設(shè)。我們將《員工行為守則》教育檢查活動(dòng)作為防范案件活動(dòng)的一項(xiàng)重要內(nèi)容，與加強(qiáng)行為糾偏、提高防控能力結(jié)合起來(lái)。通過(guò)合規(guī)活動(dòng)開(kāi)展，規(guī)范員工行為，培育合規(guī)文化，完善風(fēng)險(xiǎn)控制體系，嚴(yán)格落實(shí)案件專項(xiàng)治理的各項(xiàng)措施，切抓好各項(xiàng)檢查中的問(wèn)題整改，努力防控各類案件發(fā)生。在一些重要的崗位，建立健全多項(xiàng)內(nèi)控制度，真正形成了辦事有標(biāo)準(zhǔn)、操作有制度、崗位有制衡、過(guò)程有檢查、事后有考核的管理規(guī)范局面。通過(guò)對(duì)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及相關(guān)責(zé)任人通報(bào)處罰，起到了警示和震懾作用，使全體員工規(guī)范操作與合規(guī)意識(shí)明顯增強(qiáng)。
四是做細(xì)融合文章，形成文化氛圍。企業(yè)文化是一種滲透在企業(yè)一切活動(dòng)中的理性文化，是企業(yè)在長(zhǎng)期經(jīng)營(yíng)管理中形成并共同遵守的企業(yè)目標(biāo)、核心價(jià)值觀一個(gè)集體要發(fā)展，關(guān)鍵的因素就是要有一個(gè)團(tuán)結(jié)、融洽、協(xié)作具有團(tuán)隊(duì)精神的集體氛圍。發(fā)揚(yáng)團(tuán)隊(duì)精神，加強(qiáng)各崗位間的協(xié)調(diào)、配合的整體聯(lián)動(dòng)，增強(qiáng)員工的協(xié)同作戰(zhàn)能力，才能促進(jìn)業(yè)務(wù)的全面發(fā)展?；顒?dòng)期間，我重視與員工之間的心靈溝通，關(guān)心員工的真實(shí)需求，認(rèn)真聽(tīng)取大家的意見(jiàn)建議，大家心往一處想，勁往一處使，員工工作、生活充滿了生機(jī)和活力，呈現(xiàn)出蓬勃向上的發(fā)展勢(shì)頭。
到9月20日各項(xiàng)存款余額48383萬(wàn)元，比年初增長(zhǎng)18025萬(wàn)元。個(gè)人產(chǎn)品營(yíng)銷也名列前茅。
我本人在合規(guī)建設(shè)中，以身作則，嚴(yán)格遵守《員工守則》和網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人職責(zé)，遵守作息時(shí)間，堅(jiān)持早來(lái)晚走，模范執(zhí)行規(guī)章制度，在工作中以身作則，身先士卒，在作風(fēng)上，注重團(tuán)體才智，充分發(fā)揮民主。
在合規(guī)建設(shè)中我們?nèi)〉昧艘恍┏煽?jī)，但是，也存在一些不足。一是對(duì)合規(guī)學(xué)習(xí)在方法和組織上還有待加強(qiáng)。二是對(duì)合規(guī)建設(shè)中一些細(xì)節(jié)問(wèn)題還有待加強(qiáng)和提高。三是工作思路、工作方法、工作能力等方面需要進(jìn)一步改進(jìn)和提高。四是我本人在執(zhí)行制度時(shí)也有不到位的時(shí)候。五是在管理中還存在溫情主義，強(qiáng)調(diào)的多，檢查處罰的的少。
在今后的工作中，我們將加強(qiáng)內(nèi)部管理，切實(shí)落實(shí)各項(xiàng)規(guī)章制度，履行好監(jiān)督管理職能，確保安全運(yùn)營(yíng)無(wú)事故。同時(shí)，加強(qiáng)員工教育，切實(shí)作好柜臺(tái)服務(wù)工作，確保各項(xiàng)工作步步提高。我本人也將廉潔奉公，為人表率，切實(shí)履行好自己的崗位職責(zé)，為我行的發(fā)展做出自己應(yīng)有的貢獻(xiàn)，不辜負(fù)支行和同志們的殷切期望。
合規(guī)管理年度報(bào)告篇六
通過(guò)對(duì)總行##視頻會(huì)議和建總函〔#〕##號(hào)、建總函〔#〕##號(hào)文件“合規(guī)經(jīng)營(yíng)”方面的學(xué)習(xí)，使我有了很大的收獲，現(xiàn)將學(xué)習(xí)心得匯報(bào)如下：
一、學(xué)習(xí)合規(guī)，提高認(rèn)識(shí)。
首先，我們學(xué)府分理處召開(kāi)了全體員工的專項(xiàng)會(huì)議，對(duì)市行下發(fā)的“##視頻會(huì)議和建總函〔#〕##號(hào)、建總函〔#〕##號(hào)文件”，以及合規(guī)經(jīng)營(yíng)有關(guān)文件進(jìn)行了全面而又認(rèn)真的學(xué)習(xí)，尤其是對(duì)“合規(guī)手冊(cè)”進(jìn)行了全面的了解和掌握，為此我還認(rèn)真地做了學(xué)習(xí)筆記，使得我和同事們對(duì)合規(guī)經(jīng)營(yíng)有了更加深刻的認(rèn)識(shí)。
其次，通過(guò)學(xué)習(xí)，糾正了我以往“重經(jīng)營(yíng)、輕管理”的錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)。與同事們達(dá)成了一種共識(shí)：即：微小的違規(guī)行為會(huì)積累成嚴(yán)重的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)重的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)會(huì)使建行經(jīng)營(yíng)遭受重創(chuàng)，甚至導(dǎo)致生存危機(jī)。而加強(qiáng)合規(guī)管理可以減少違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)或違規(guī)而被處罰的損失，還可以保護(hù)員工少犯錯(cuò)誤，激發(fā)員工奉獻(xiàn)價(jià)值。
最后，由于加強(qiáng)了合規(guī)管理最終吸引到更多的優(yōu)質(zhì)客戶來(lái)我單位，擴(kuò)大客戶回報(bào)價(jià)值，還可以增強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)的持續(xù)競(jìng)爭(zhēng)力，提高建行的聲譽(yù)。
二、及時(shí)整改，亡羊補(bǔ)牢。
通過(guò)學(xué)習(xí)，我對(duì)自己在“#年網(wǎng)銀事件”的錯(cuò)誤上有了更加深刻的認(rèn)識(shí)和領(lǐng)悟。事情發(fā)生在##年末，當(dāng)時(shí)我單位為了完成網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)交易量，動(dòng)員全單位上下人員都想辦法，為網(wǎng)銀這一新興業(yè)務(wù)努力做營(yíng)銷工作，力爭(zhēng)將該項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)完成。我是對(duì)工作很勤奮的人，為此我下了很大的心血對(duì)客戶進(jìn)行了大力宣傳，但是，由于當(dāng)時(shí)網(wǎng)上銀行是剛剛開(kāi)始發(fā)展，客戶對(duì)這項(xiàng)新興業(yè)務(wù)的心理接受能力還遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠，加之當(dāng)時(shí)臨近年末，距市行下達(dá)的任務(wù)指標(biāo)還相差甚遠(yuǎn)，為此，我們?nèi)w員工都非常著急。
后來(lái)大家聽(tīng)說(shuō)可以在網(wǎng)上進(jìn)行自由劃款，而且不受任何限制(當(dāng)時(shí)也沒(méi)有任何人說(shuō)這樣做是違規(guī)的)，于是大家就商量都將自己賬戶的存款在兩個(gè)帳戶(均是本人的)之間來(lái)回劃轉(zhuǎn)。當(dāng)時(shí)我也認(rèn)為這些均是合法的帳戶，錢(qián)也都是合法的資金，在網(wǎng)上正常的劃轉(zhuǎn)，既能熟悉網(wǎng)銀業(yè)務(wù)，又能爭(zhēng)取將該項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)完成，于是我也學(xué)著在網(wǎng)上做了幾筆這樣的劃轉(zhuǎn)。但在今年4月份，經(jīng)過(guò)內(nèi)審檢查后才知道，這樣做是屬于虛假的網(wǎng)上交易。當(dāng)時(shí)我還有些不理解，存款自由、取款自愿，這是我們一貫奉行的原則。但是通過(guò)這次合規(guī)學(xué)習(xí)，我深深感受到了自己對(duì)合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)的缺乏和對(duì)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)有很大的不足，也為自己的無(wú)知犯錯(cuò)而深深懊惱不已。盡管辦理的筆數(shù)不多，金額也不大，有沒(méi)給建行造成什么損失，但畢竟也是一種網(wǎng)絡(luò)資源的浪費(fèi)。
而且更突出地體現(xiàn)出我對(duì)合規(guī)意識(shí)的淡薄與有關(guān)法規(guī)的無(wú)知。今后我將吸取這個(gè)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，再不做這種“只顧小家而損害大家的行為，”要在合規(guī)經(jīng)營(yíng)上，狠下工夫，將合規(guī)合法作為網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)的第一要旨來(lái)抓，在工作中嚴(yán)格遵照建行的規(guī)章制度辦事。發(fā)生上訴事件后，我也進(jìn)行了認(rèn)真的整改。首先，將自己的違規(guī)賬戶進(jìn)行了全面的清理，又對(duì)本單位所有員工的賬戶以及親戚、朋友的賬戶也進(jìn)行了認(rèn)真梳理，將其中存在風(fēng)險(xiǎn)的可疑類賬戶進(jìn)行銷戶處理，并杜絕今后此類賬戶的發(fā)生。其次，牢固樹(shù)立合規(guī)人人有責(zé)，從我做起的觀念，從現(xiàn)在做起，員工間相互監(jiān)督，在全員認(rèn)識(shí)中形成合規(guī)有理，違規(guī)有害，違法有罪的思想觀念。最后，合規(guī)經(jīng)營(yíng)需要建立長(zhǎng)效機(jī)制，我和我單位的員工將合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)深入我們的每一天經(jīng)營(yíng)和每一筆業(yè)務(wù)當(dāng)中，將合規(guī)和監(jiān)管有效互動(dòng)起來(lái)，干部、員工互相監(jiān)督，相互監(jiān)管，對(duì)堅(jiān)持合規(guī)的給予表彰，對(duì)違規(guī)行為堅(jiān)決抵制，絕不搞下不為例的姑息縱容。
三、合規(guī)經(jīng)營(yíng)，初見(jiàn)成效。
通過(guò)正確認(rèn)識(shí)和整改后，這段時(shí)間我們單位的合規(guī)工作取到了一些可喜的效果。首先，合規(guī)經(jīng)營(yíng)最大限度地減少了員工在業(yè)務(wù)操作中易犯的工作失誤和瀆職，保護(hù)了員工工作的積極性。自從進(jìn)行合規(guī)要求以來(lái)，我單位的柜面業(yè)務(wù)差錯(cuò)率下降了62.5%，一些由于工作疏忽而易犯的小毛病，在員工互相監(jiān)督下，得到明顯改善。成功堵截了用假身份證開(kāi)戶事件5起，婉拒因證件不齊而要求違規(guī)存取款事件35起，人情違規(guī)辦業(yè)務(wù)43起，截獲假幣65筆，金額達(dá)4865元。
現(xiàn)金庫(kù)存超限額情況預(yù)警通報(bào)也再也看不到我單位的身影了。盡管在剛開(kāi)始執(zhí)行合規(guī)管理的時(shí)候遇到個(gè)別客戶的不理解，甚至發(fā)生投訴事件，但最終都得到了客戶的認(rèn)可。合規(guī)經(jīng)營(yíng)創(chuàng)造價(jià)值。我們做過(guò)調(diào)查，問(wèn)客戶為什么我單位人很多，還需要排隊(duì)，而不去別的人少的單位辦理業(yè)務(wù)?得到的回答都比較一致：“你們單位比較正規(guī)。”我們?cè)谧龌饦I(yè)務(wù)宣傳的時(shí)候，也從不給客戶許諾，更不做某某基金買了會(huì)有多少、多少的回報(bào)的誤導(dǎo)性宣傳，相反，總是在委婉地告戒客戶注意防范風(fēng)險(xiǎn)。
但我單位的基金銷售量并沒(méi)有因此而減少，相反還在遞增。這就應(yīng)了一句俗語(yǔ)：“黃金有價(jià)，誠(chéng)信無(wú)價(jià)”。所以我的感覺(jué)在建行更應(yīng)該遵從“黃金有價(jià)合規(guī)無(wú)價(jià)”的服務(wù)原則。因?yàn)榇蠖鄶?shù)客戶是不會(huì)青睞那些經(jīng)常違規(guī)或被處罰的銀行的，他們更會(huì)忠誠(chéng)地選擇對(duì)他們服務(wù)周到又有安全感的銀行，只有合規(guī)的銀行才能增強(qiáng)其持續(xù)競(jìng)爭(zhēng)力，而這種競(jìng)爭(zhēng)力恰恰是給我們銀行帶來(lái)財(cái)富收入和剩余價(jià)值的不懈源泉，更能夠提升了我們建行在客戶中的信譽(yù)和社會(huì)地位。
以上是我對(duì)合規(guī)學(xué)習(xí)的一點(diǎn)點(diǎn)淺薄認(rèn)識(shí)，不當(dāng)?shù)牡胤綒g迎批評(píng)指正。
合規(guī)管理年度報(bào)告篇七
今年，總行開(kāi)展了“合規(guī)管理年”活動(dòng)，在學(xué)習(xí)活動(dòng)期間，我依照總行下發(fā)的文件要求，并結(jié)合我平時(shí)在工作中實(shí)際情況，對(duì)職業(yè)道德誠(chéng)信、合規(guī)操作意識(shí)、監(jiān)督防范意識(shí)價(jià)和員工行為規(guī)范等有了更深一層的認(rèn)識(shí)。現(xiàn)就此次合規(guī)管理活動(dòng)結(jié)合日常工作作個(gè)總結(jié)，也是我對(duì)合規(guī)管理年的一個(gè)理性認(rèn)識(shí)。
在平凡中奉獻(xiàn)，愛(ài)崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻(xiàn)精神，它看似平凡，實(shí)則偉大。從大的方面來(lái)說(shuō)，一份職業(yè)，一個(gè)工作崗位，都是一個(gè)人賴以生存和發(fā)展的基礎(chǔ)保障。從小的方面講，比如我們農(nóng)發(fā)行，每一個(gè)人所從事的工作崗位都是個(gè)人生存和發(fā)展的保障，也是農(nóng)發(fā)行存在和發(fā)展的必需。農(nóng)發(fā)行要發(fā)展，要在這個(gè)競(jìng)爭(zhēng)日益激烈的金融業(yè)中不斷強(qiáng)大，如何樹(shù)立好政策性銀行這個(gè)旗幟，沒(méi)有我們每一位同志的無(wú)私奉獻(xiàn)精神是不行的。作為農(nóng)發(fā)行人，為了農(nóng)發(fā)行的前途，為了農(nóng)發(fā)行的榮譽(yù)，做一名愛(ài)崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對(duì)我們最引為用以規(guī)范行為品質(zhì)，評(píng)價(jià)善惡的行為規(guī)則。
作為一個(gè)金融單位的職工更應(yīng)以自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對(duì)就會(huì)犯錯(cuò)誤，就會(huì)迷失方向；如果沒(méi)有德，就難于為人民服務(wù)，就談不上自己的事業(yè)，也就沒(méi)有單位和事業(yè)的興旺，就沒(méi)有個(gè)人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會(huì)價(jià)值。我現(xiàn)在作為農(nóng)發(fā)行的一員，從事著農(nóng)發(fā)行的信貸工作，自我參加工作以來(lái)，一直熱愛(ài)這份工作，對(duì)農(nóng)發(fā)行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛(ài)崗敬業(yè)的。只有愛(ài)崗敬業(yè)才是我為人民服務(wù)的精神的具體體現(xiàn)。
講求職業(yè)道德還必須誠(chéng)實(shí)守信，所謂誠(chéng)實(shí)就是忠心耿耿，忠誠(chéng)老實(shí)。所謂守信就是說(shuō)話算數(shù)，講信譽(yù)重信用，履行自己應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)。通過(guò)合規(guī)管理的不斷學(xué)習(xí)，使我更深地了解到作為一個(gè)農(nóng)發(fā)行職工的根本、為人、言行和責(zé)任，就是自己在工作中不斷地加強(qiáng)學(xué)習(xí)，時(shí)刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己，努力工作，才能使自己進(jìn)步。
“沒(méi)有規(guī)矩何成方圓”，身為支行的一線員工，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力，全面加強(qiáng)信貸調(diào)查真實(shí)性、合理性、規(guī)范性和貸后盡職管理。作為支行的客戶經(jīng)理，我深知客戶經(jīng)理工作的重要性，因?yàn)樗穷櫩椭苯咏佑|我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用，是維系客戶的第一道崗。
在信貸工作中，我始終堅(jiān)持要做一個(gè)“有心人”。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對(duì)待客戶。在銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的形勢(shì)下，我們都很清楚地意識(shí)到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭(zhēng)取更多的客戶，贏得更好的社會(huì)形象。在信貸工作中，我時(shí)刻要求自己做到：
在貸款受理前，按《農(nóng)發(fā)行信貸操作手冊(cè)》將借款人貸款信息用途一一反應(yīng)在借款申請(qǐng)書(shū)和受理表格理，并上報(bào)行領(lǐng)導(dǎo)。在貸款調(diào)查環(huán)節(jié)中，要從實(shí)際出發(fā)，深入調(diào)查借款人的實(shí)際狀況，通過(guò)分析借款人財(cái)務(wù)狀況、生產(chǎn)狀況、股權(quán)結(jié)構(gòu)、借款用途、分析是否可行、落實(shí)還款來(lái)源是否充分有效、是否有足額的擔(dān)保方式、分析貸款面臨的風(fēng)險(xiǎn)等形成評(píng)估報(bào)告，報(bào)支行領(lǐng)導(dǎo)和上級(jí)行審查審批。
在貸后，要按《客戶盡職記錄手冊(cè)》和核查系統(tǒng)的有關(guān)要求，對(duì)客戶進(jìn)行跟蹤檢查，真實(shí)反應(yīng)客戶用款請(qǐng)款，客戶貸款工程的進(jìn)展情況，是否有擠占挪用、物質(zhì)保證率是否充足，工作進(jìn)度是否合理性，及時(shí)反應(yīng)，并及時(shí)督促企業(yè)作出整改，發(fā)出預(yù)警信息，并按月按季向行領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)工作。
加強(qiáng)合規(guī)操作意識(shí)，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時(shí)，總是覺(jué)得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展，細(xì)細(xì)想來(lái)，其實(shí)不然，各項(xiàng)規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來(lái)產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過(guò)許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來(lái)的，只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，我們才有保護(hù)自已的權(quán)益和維護(hù)廣大客戶的權(quán)益能力。我們的各項(xiàng)規(guī)章制度正如一架龐大的機(jī)器，每一項(xiàng)制度都是一個(gè)機(jī)器零件，如果我們不按程序去操作維護(hù)它，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會(huì)造成不可估量的損失，各項(xiàng)制度的維護(hù)和貫徹是要我們廣大的員工嚴(yán)格執(zhí)行，正如“柳州不良貸款”的發(fā)生，就是客戶經(jīng)理沒(méi)有及時(shí)發(fā)現(xiàn)企業(yè)的變化，沒(méi)有按客戶經(jīng)理盡職手冊(cè)要求，不能及時(shí)預(yù)警和處理，導(dǎo)致產(chǎn)生不良貸款，給我行帶來(lái)?yè)p失。所謂“管中窺豹，時(shí)見(jiàn)一斑”，規(guī)章制度的執(zhí)行，不是某一人來(lái)執(zhí)行的，而是要一個(gè)集體相互制約、監(jiān)督來(lái)實(shí)施的。
銀行號(hào)稱“三鐵：“鐵制度、鐵算盤(pán)、鐵帳本”。正因?yàn)橛辛算y行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度的清醒認(rèn)識(shí)與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對(duì)于規(guī)章制度的執(zhí)行，就具體而言，從內(nèi)部講要做到從自我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，每個(gè)人都做到格盡職守，認(rèn)真做到自己的工作盡職，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴(yán)格按要求執(zhí)行業(yè)務(wù)，抵制各種違規(guī)行為等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅(jiān)持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來(lái)，我們的制度才得于實(shí)施，才能加強(qiáng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的防范。近年來(lái)，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件，不僅干擾破壞了經(jīng)濟(jì)金融秩序，而且嚴(yán)重地?fù)p害了銀行的社會(huì)信譽(yù)。采取相應(yīng)措施，從源頭上加強(qiáng)預(yù)防，是新時(shí)期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢(shì)，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時(shí)只強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設(shè)，沒(méi)有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系，限于既要進(jìn)行正面教育，又要堅(jiān)持經(jīng)常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經(jīng)常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ)，自覺(jué)做到常在河邊走，就是不濕鞋。為此總行提出今年是合規(guī)管理年的決心，是很有必要的。
通過(guò)此次合規(guī)管理的學(xué)習(xí)，找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，找準(zhǔn)了工作立足點(diǎn)，增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，通過(guò)對(duì)相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí)，對(duì)提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺(jué)性有了更高的要求，為識(shí)別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險(xiǎn)增強(qiáng)能力，積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險(xiǎn)隱患，樹(shù)立對(duì)農(nóng)發(fā)行合規(guī)管理的信心，增強(qiáng)維護(hù)農(nóng)發(fā)行利益的責(zé)任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助。
合規(guī)管理年度報(bào)告篇八
為認(rèn)真落實(shí)總行“合規(guī)管理執(zhí)行年”活動(dòng)，農(nóng)發(fā)行分行營(yíng)業(yè)部充分認(rèn)識(shí)，高度重視，精心部署，狠抓落實(shí)，突出“五個(gè)結(jié)合”，促進(jìn)了合規(guī)管理年活動(dòng)的扎實(shí)開(kāi)展。
一、堅(jiān)持把合規(guī)管理活動(dòng)與員工素質(zhì)教育工程相結(jié)合，著力合規(guī)文化建設(shè)。
抓合規(guī)管理必須首先抓好員工素質(zhì)教育。一是下發(fā)了《規(guī)章制度學(xué)習(xí)篇目目錄》，采取集中推進(jìn)方式，用三個(gè)月時(shí)間在全轄開(kāi)展規(guī)章制度學(xué)習(xí)活動(dòng)。二是實(shí)施以考促學(xué)的措施。市分行人事部門(mén)組織考試題庫(kù)，每月底前組織一次全員閉卷考試，從三次考試結(jié)果看，平均成績(jī)均達(dá)95分以上，成效明顯。三是開(kāi)展合規(guī)管理學(xué)習(xí)體會(huì)討論活動(dòng)，組織員工撰寫(xiě)合規(guī)管理的理論文章和心得體會(huì)150余篇。增強(qiáng)了員工對(duì)“合規(guī)管理、從嚴(yán)治行”的認(rèn)識(shí)和理解，使合規(guī)理念進(jìn)一步深入人心。
二、堅(jiān)持把合規(guī)管理活動(dòng)與“四無(wú)”創(chuàng)建相結(jié)合，著力嚴(yán)防案件和違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題。
為了增強(qiáng)案防能力和金融風(fēng)險(xiǎn)防控能力，該行從領(lǐng)導(dǎo)到員工層層簽訂了20xx年黨風(fēng)廉政建設(shè)和“四無(wú)”目標(biāo)責(zé)任書(shū)，把黨風(fēng)廉政建設(shè)和“四無(wú)”創(chuàng)建工作層層進(jìn)行分解，使黨風(fēng)廉政建設(shè)和“四無(wú)”創(chuàng)建工作橫向到面，縱向到邊，細(xì)化到每個(gè)環(huán)節(jié)，具體到各個(gè)崗位，從而形成一級(jí)抓一級(jí)，層層抓落實(shí)，分工負(fù)責(zé)，齊抓共管的格局。
三、堅(jiān)持把合規(guī)管理活動(dòng)與客戶風(fēng)險(xiǎn)排查相結(jié)合，著力提高風(fēng)險(xiǎn)管控水平。
今年上半年，該行對(duì)轄內(nèi)貸款客戶的政策性貸款、商業(yè)性貸款進(jìn)行了全面風(fēng)險(xiǎn)排查，共排查貸款客戶7戶其中：、政策性糧油貸款客戶4戶，商業(yè)性貸款客戶3戶，對(duì)排查工作中發(fā)現(xiàn)的不足和業(yè)務(wù)操作的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行了整改和完善，同時(shí)收回風(fēng)險(xiǎn)貸款萬(wàn)元。
四、堅(jiān)持把合規(guī)管理活動(dòng)與基礎(chǔ)管理工作相結(jié)合，著力提高制度執(zhí)行力。
該行建立了以“三查一評(píng)”為抓手的基礎(chǔ)管理監(jiān)控體系，即：縣支行副行長(zhǎng)每月對(duì)分管工作全面審查一次；縣支行行長(zhǎng)每季度對(duì)副行長(zhǎng)的檢查及整改情況全面督查一次；市分行每半年檢查一次。堅(jiān)持“違規(guī)零容忍”措施，對(duì)檢查存在的問(wèn)題按規(guī)定給予經(jīng)濟(jì)處罰。此舉對(duì)支行領(lǐng)導(dǎo)班子履行職責(zé)、加強(qiáng)自律監(jiān)管、落實(shí)內(nèi)控制度起到了較好的推動(dòng)作用。
五、堅(jiān)持把合規(guī)管理活動(dòng)與糾風(fēng)專項(xiàng)治理相結(jié)合，著力促進(jìn)黨風(fēng)行風(fēng)建設(shè)。
該行在全轄開(kāi)展了糾風(fēng)專項(xiàng)治理工作。制定下發(fā)了《關(guān)于開(kāi)展糾風(fēng)專項(xiàng)治理工作的通知》；組織全體員工學(xué)習(xí)《黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則》、《廉潔辦貸十不準(zhǔn)》等10個(gè)文件，增強(qiáng)了廉潔從業(yè)、抵制行業(yè)不正之風(fēng)的自覺(jué)性；全面開(kāi)展自查自糾，寫(xiě)出自查自糾報(bào)告，并進(jìn)行公示。開(kāi)展調(diào)查核查，走訪客戶了解農(nóng)發(fā)行員工在企業(yè)的工作和交往情況。行走訪客戶26家，主動(dòng)接受企業(yè)和社會(huì)的監(jiān)督。
合規(guī)管理年度報(bào)告篇九
摘要：目前，我國(guó)保險(xiǎn)公司已逐步開(kāi)始合規(guī)管理方面的探索，但仍存在觀念落后、機(jī)構(gòu)缺失、人才不足、技術(shù)匱乏的問(wèn)題。
9月7日，中國(guó)保監(jiān)會(huì)下發(fā)了《保險(xiǎn)公司合規(guī)管理指引》，對(duì)保險(xiǎn)公司的合規(guī)管理工作進(jìn)行了全面、詳細(xì)的規(guī)定。
各保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)按照指引要求，樹(shù)立先進(jìn)的合規(guī)理念，設(shè)置適當(dāng)?shù)暮弦?guī)管理部門(mén)，建立科學(xué)的合規(guī)管理機(jī)制，以逐步提高合規(guī)管理的效率和效果，不斷加強(qiáng)企業(yè)內(nèi)部控制，有效防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。
關(guān)鍵詞：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn);合規(guī)管理;合規(guī)部門(mén);合規(guī)制度;合規(guī)理念。
近年來(lái)，保監(jiān)會(huì)不斷加大對(duì)保險(xiǎn)市場(chǎng)的監(jiān)管力度，但違法違規(guī)行為仍屢禁不止。
違規(guī)企業(yè)在受到各種行政處罰的同時(shí)，也給公司帶來(lái)直接的經(jīng)濟(jì)損失，并且對(duì)整個(gè)保險(xiǎn)行業(yè)的聲譽(yù)也造成很壞的影響。
實(shí)踐證明，僅有外部的監(jiān)管是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，必須在保險(xiǎn)公司內(nèi)部建立一套有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，培育良好的合規(guī)意識(shí)，真正做到主動(dòng)合規(guī)，才能確保整個(gè)保險(xiǎn)市場(chǎng)的規(guī)范和有序。
為此，1月5日，中國(guó)保監(jiān)會(huì)在《關(guān)于規(guī)范保險(xiǎn)公司治理結(jié)構(gòu)的指導(dǎo)意見(jiàn)(試行)》中首次提出：保險(xiǎn)公司董事會(huì)除履行法律法規(guī)和公司章程所賦予的職責(zé)外，還應(yīng)對(duì)“合規(guī)”、“內(nèi)控”和“風(fēng)險(xiǎn)”負(fù)最終責(zé)任。
209月7日，中國(guó)保監(jiān)會(huì)下發(fā)了《保險(xiǎn)公司合規(guī)管理指引》(以下簡(jiǎn)稱《指引》)，對(duì)合規(guī)管理的概念，合規(guī)負(fù)責(zé)人與合規(guī)管理部門(mén)的設(shè)置，董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、總經(jīng)理等各個(gè)層面的合規(guī)職責(zé)，以及合規(guī)管理的主要內(nèi)容等進(jìn)行了全面、詳細(xì)的規(guī)定。
該《指引》的發(fā)布，為保險(xiǎn)公司構(gòu)建全新的合規(guī)管理體系提供了明確的政策依據(jù)，必將大大促進(jìn)中國(guó)保險(xiǎn)業(yè)的合規(guī)管理工作。
《指引》對(duì)“合規(guī)”、“合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)”以及“合規(guī)管理”給出了相應(yīng)的定義，“合規(guī)是指保險(xiǎn)公司及其員工和營(yíng)銷員的保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)管理行為應(yīng)當(dāng)符合法律法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定、行業(yè)自律規(guī)則、公司內(nèi)部管理制度以及誠(chéng)實(shí)守信的道德準(zhǔn)則”;“合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指保險(xiǎn)公司及其員工和營(yíng)銷員因不合規(guī)的保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)管理行為引發(fā)法律責(zé)任、監(jiān)管處罰、財(cái)務(wù)損失或者聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)”;“合規(guī)管理是保險(xiǎn)公司通過(guò)設(shè)置合規(guī)管理部門(mén)或者合規(guī)崗位，制定和執(zhí)行合規(guī)政策，開(kāi)展合規(guī)監(jiān)測(cè)和合規(guī)培訓(xùn)等措施，預(yù)防、識(shí)別、評(píng)估、報(bào)告和應(yīng)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的行為”。
根據(jù)上述定義，合規(guī)中的“合”可以理解為“符合、適合、遵守”，具體包含兩層意思：一是要求企業(yè)制定的內(nèi)部規(guī)章制度必須符合外部的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和行業(yè)準(zhǔn)則;二是要求企業(yè)的經(jīng)營(yíng)行為不僅要遵守外部的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和行業(yè)準(zhǔn)則，還要遵守企業(yè)內(nèi)部的各項(xiàng)規(guī)章制度。
合規(guī)中的“規(guī)”對(duì)于保險(xiǎn)公司來(lái)說(shuō)，可以理解為以下四個(gè)層面的內(nèi)容：
合規(guī)管理年度報(bào)告篇十
合規(guī)管理，作為企業(yè)運(yùn)營(yíng)過(guò)程中不可或缺的一環(huán)，對(duì)于企業(yè)的長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展起著至關(guān)重要的作用。多年從業(yè)經(jīng)驗(yàn)讓我深深認(rèn)識(shí)到，做好合規(guī)管理不僅是保障企業(yè)合法運(yùn)營(yíng)的基礎(chǔ)，更是打造企業(yè)良好信譽(yù)和增強(qiáng)競(jìng)爭(zhēng)力的重要手段。在這個(gè)過(guò)程中，我體會(huì)到了合規(guī)管理的必要性、合規(guī)策略的重要性、合規(guī)文化的培養(yǎng)、方法工具的應(yīng)用和合規(guī)管理的挑戰(zhàn)，下面就為大家詳細(xì)介紹一下我的心得體會(huì)。
首先，合規(guī)管理的必要性顯而易見(jiàn)。在現(xiàn)代競(jìng)爭(zhēng)激烈的商業(yè)世界中，任何一家企業(yè)都面臨著各種潛在的風(fēng)險(xiǎn)和挑戰(zhàn)。只有通過(guò)規(guī)范的合規(guī)管理，企業(yè)才能更好地應(yīng)對(duì)和控制這些風(fēng)險(xiǎn)，保障自身權(quán)益。同時(shí)，合規(guī)管理也是企業(yè)樹(shù)立良好企業(yè)形象、增強(qiáng)社會(huì)責(zé)任感的重要方式之一。在全球范圍內(nèi)，消費(fèi)者對(duì)于商業(yè)行為的誠(chéng)信和道德要求越來(lái)越高，而合規(guī)管理正是實(shí)現(xiàn)這一點(diǎn)的關(guān)鍵。
其次，合規(guī)策略的制定和執(zhí)行至關(guān)重要。合規(guī)策略的制定需要全面考慮企業(yè)的經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)、業(yè)務(wù)環(huán)境以及法律法規(guī)等因素。在制定策略時(shí)，我認(rèn)為重點(diǎn)應(yīng)放在風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制方面。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估和監(jiān)測(cè)，可以幫助企業(yè)及時(shí)發(fā)現(xiàn)潛在的違規(guī)行為，采取相應(yīng)的防范措施。內(nèi)部控制的建設(shè)，可以有效控制企業(yè)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，保證合法合規(guī)的運(yùn)營(yíng)。當(dāng)然，一個(gè)好的合規(guī)策略需要得到全面的支持和執(zhí)行，只有加強(qiáng)內(nèi)外部合作，推動(dòng)全員參與合規(guī)管理，才能真正取得成果。
第三，培育和弘揚(yáng)合規(guī)文化是保證合規(guī)管理有效性的根本。合規(guī)文化是一種企業(yè)內(nèi)部的價(jià)值觀和行為準(zhǔn)則，它源自于企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)者的擔(dān)當(dāng)和踐行，也需要通過(guò)培訓(xùn)、教育等形式來(lái)弘揚(yáng)。首先，企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)者要樹(shù)立合規(guī)意識(shí)，樹(shù)立誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)和法律合規(guī)的典范形象。同時(shí)，企業(yè)需要加強(qiáng)員工培訓(xùn)，讓員工了解公司合規(guī)政策和相關(guān)法律法規(guī)，增強(qiáng)他們的合規(guī)意識(shí)和責(zé)任感。此外，企業(yè)要建立一套行之有效的合規(guī)機(jī)制，讓合規(guī)文化滲透到企業(yè)的各個(gè)層面，形成良好的管理環(huán)境。
第四，合規(guī)管理的方法和工具也是非常重要的。在實(shí)際操作中，我發(fā)現(xiàn)，合規(guī)審計(jì)和內(nèi)部控制評(píng)價(jià)是非常有效的管理工具。合規(guī)審計(jì)可以全面評(píng)估企業(yè)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)隱患，提供相應(yīng)的改進(jìn)建議。內(nèi)部控制評(píng)價(jià)能發(fā)現(xiàn)企業(yè)內(nèi)部的漏洞和失誤，保證規(guī)范和有序的經(jīng)營(yíng)過(guò)程。此外，隨著信息技術(shù)的發(fā)展，企業(yè)可以借助合規(guī)軟件和系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)執(zhí)行過(guò)程的監(jiān)控和管理。
最后，合規(guī)管理面臨的挑戰(zhàn)也是需要重視的。隨著法律法規(guī)的不斷更新和變化，企業(yè)需要及時(shí)調(diào)整和更新合規(guī)管理策略。此外，企業(yè)需要不斷提高自身的合規(guī)能力和素質(zhì)，加強(qiáng)與監(jiān)管機(jī)構(gòu)和外部專業(yè)機(jī)構(gòu)的溝通與合作。在全球化的背景下，國(guó)際合規(guī)要求也不容忽視，企業(yè)需要加強(qiáng)對(duì)國(guó)際合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)則的了解和遵守。
綜上所述，合規(guī)管理是企業(yè)運(yùn)營(yíng)中不可或缺的重要環(huán)節(jié)，有效的合規(guī)管理能夠保護(hù)企業(yè)權(quán)益、提升企業(yè)形象、增強(qiáng)競(jìng)爭(zhēng)力。為了做好合規(guī)管理，企業(yè)需要制定合適的合規(guī)策略、培育合規(guī)文化、采用合適的方法工具，并勇于應(yīng)對(duì)合規(guī)管理的種種挑戰(zhàn)。通過(guò)持之以恒的努力和不斷的實(shí)踐，企業(yè)才能真正做到合規(guī)合法、良性發(fā)展。
合規(guī)管理年度報(bào)告篇十一
根據(jù)省行開(kāi)展“人人遵章、全行整改”的主題教育的精神，在分行相關(guān)部門(mén)的宣傳、組織和動(dòng)員下，我認(rèn)真、深入地參加了這次全行開(kāi)展的“遵章、整改”學(xué)習(xí)活動(dòng)，通過(guò)這次主題教育，進(jìn)一步提高了我的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，強(qiáng)化了合規(guī)操作的觀念，并且明晰了崗位的責(zé)任以及這次主題教育的意義和重要性。
本人認(rèn)真學(xué)習(xí)《關(guān)于在全行開(kāi)展依法合規(guī)專題教育活動(dòng)和落實(shí)省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通過(guò)學(xué)習(xí)進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)對(duì)我行經(jīng)營(yíng)管理的重要性和緊迫性，深刻認(rèn)識(shí)到違規(guī)經(jīng)營(yíng)，案件高發(fā)的危害性。南?！肮馊A”案件，順德支行賬外經(jīng)營(yíng)案件和省行去年通報(bào)的案件再一次向我們敲響警鐘，今年分行對(duì)案情的通報(bào)，使我更加認(rèn)析到當(dāng)前內(nèi)控管理工作面臨的嚴(yán)峻形勢(shì)。作為一名管理人員，我深知依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的基本原則，也是堅(jiān)持正確的經(jīng)營(yíng)方向的保證，更是金融企自我發(fā)展自我保護(hù)及防范金融風(fēng)險(xiǎn)的根本所在。因此，在經(jīng)營(yíng)管理工作中，必須做好以下幾項(xiàng)工作，才能確保我處各項(xiàng)工作健康快速發(fā)展。
一、提高員工思想素質(zhì)，增強(qiáng)員工依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念。
加強(qiáng)員工的'法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí)，加強(qiáng)思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強(qiáng)對(duì)銀行員工的風(fēng)險(xiǎn)防范教育，使大家都認(rèn)識(shí)到社會(huì)的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的普遍性，認(rèn)識(shí)到銀行本身就是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，必須把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位。版權(quán)聲明：依法合規(guī)建設(shè)學(xué)習(xí)心得由中國(guó)人才指南網(wǎng)原創(chuàng)首發(fā)，作者：績(jī)東一分理處周豪恩,未經(jīng)授權(quán)禁止用作商業(yè)用途，請(qǐng)注明出處。每天從自己的崗位做起，自覺(jué)遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺(jué)抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。
二、建立建全各項(xiàng)規(guī)章制度，加強(qiáng)內(nèi)控管理。
“細(xì)節(jié)決定成敗，細(xì)節(jié)決定存亡”，這一點(diǎn)對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)的金融行業(yè)尤為重要。古語(yǔ)有言“千里之堤，潰于蟻穴”。從巴林銀行的一個(gè)基層交易員對(duì)一個(gè)帳戶的管理失控，到一個(gè)具有200多年歷史的“龍字號(hào)”銀行的轟然倒下，銀行放松的每一個(gè)小細(xì)節(jié)，都有可能成為使“牢固大堤”轟然崩潰的“蟻穴”。在農(nóng)發(fā)行加速發(fā)展的關(guān)鍵時(shí)期，開(kāi)展合規(guī)管理年活動(dòng)對(duì)于增強(qiáng)農(nóng)發(fā)行業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理意識(shí)，培育良好合規(guī)文化，促進(jìn)農(nóng)發(fā)行事業(yè)的健康成長(zhǎng)，提高防控金融風(fēng)險(xiǎn)的能力有著很強(qiáng)的現(xiàn)實(shí)性和必要性。通過(guò)這次認(rèn)真學(xué)習(xí)，都感悟頗多，現(xiàn)將我個(gè)人的學(xué)習(xí)心得匯報(bào)如下：
一、認(rèn)真學(xué)習(xí)，提高思想素質(zhì)，增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念。
要加強(qiáng)法律法規(guī)、規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，提高思想素質(zhì)，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。銀行員工加強(qiáng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)防范知識(shí)的學(xué)習(xí)，就能認(rèn)識(shí)到社會(huì)的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的普遍性，認(rèn)識(shí)到銀行本身是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，必須把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺(jué)遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺(jué)抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為。要根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律的弊端，視制度為生命，糾違章如排雷，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)，規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。
二、從嚴(yán)治行，加強(qiáng)內(nèi)控，把細(xì)節(jié)管理融入長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)中。
抓住“防、查、建、糾”四個(gè)關(guān)鍵點(diǎn)，建立四種機(jī)制，實(shí)現(xiàn)四個(gè)轉(zhuǎn)變。
一要“防”。建立群防群治機(jī)制。從事后查向事前防轉(zhuǎn)變。要發(fā)動(dòng)全員力量，共同參與，齊抓共管，切實(shí)提高全行員工依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，增強(qiáng)執(zhí)行力，嚴(yán)格落實(shí)內(nèi)控制度，杜絕有章不循違規(guī)操作，工作中責(zé)權(quán)不分，職責(zé)不明，授權(quán)不清，反程序操作等現(xiàn)象。
二要“查”。建立監(jiān)督檢查長(zhǎng)效機(jī)制。從集中檢查向制度化經(jīng)常化轉(zhuǎn)變?；说认嚓P(guān)檢查部門(mén)要注重實(shí)效，提高科技手段在檢查中的運(yùn)用，實(shí)行重點(diǎn)檢查與抽查相結(jié)合，現(xiàn)場(chǎng)檢查與調(diào)取掌握監(jiān)控相結(jié)合，對(duì)違規(guī)問(wèn)題查實(shí)、查清、查準(zhǔn)，檢查不能三天打魚(yú)兩天曬網(wǎng)，要常抓不懈。被查部門(mén)要加強(qiáng)事后監(jiān)督和事中復(fù)核，使“查”落實(shí)到每筆業(yè)務(wù)始終。
三要“建”。建立制度及時(shí)更新機(jī)制。從被動(dòng)防向主動(dòng)堵轉(zhuǎn)變，充分利用檢查結(jié)果，超前規(guī)劃，及時(shí)查補(bǔ)，及時(shí)堵塞漏洞，制定相關(guān)制度時(shí)要由具有一定實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)的人員參加，出臺(tái)的制度要易操作，易檢查，易評(píng)價(jià)。要加快機(jī)構(gòu)扁平化改革步伐，切實(shí)解決基層機(jī)構(gòu)多頭管理，使制度執(zhí)行能夠“一戳到底”。
四要“糾”。實(shí)行屬地、屬下、屬權(quán)管理。違規(guī)必糾，對(duì)于發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，絕不搞“下不為例”，對(duì)直接管理者要問(wèn)責(zé)，對(duì)責(zé)任人要問(wèn)責(zé)。通過(guò)加強(qiáng)教育，加強(qiáng)檢查，及時(shí)糾錯(cuò)，嚴(yán)格問(wèn)責(zé)等多手段的綜合運(yùn)用，培養(yǎng)全行員工合、規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，建設(shè)合規(guī)文化系統(tǒng)工程，營(yíng)造業(yè)務(wù)發(fā)展的良好內(nèi)部環(huán)境。
三、正視問(wèn)題，構(gòu)建金融合規(guī)管理體系。
農(nóng)發(fā)行成立已經(jīng)快已經(jīng)，已逐步形成了自己的管理模式和特點(diǎn)。但距離現(xiàn)代商業(yè)銀行的要求還有相當(dāng)大的差距。
一是風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)淡薄。經(jīng)營(yíng)銀行就是運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，任何金融業(yè)務(wù)都有風(fēng)險(xiǎn)，只有采取識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)、控制的方法才能使風(fēng)險(xiǎn)得到有效規(guī)避。
合規(guī)管理年度報(bào)告篇十二
20xx年，設(shè)計(jì)分公司認(rèn)真貫徹落實(shí)集團(tuán)公司黨風(fēng)建設(shè)和反腐敗工作會(huì)議精神，以xxx門(mén)為主，開(kāi)展合規(guī)管理監(jiān)察。監(jiān)督單位落實(shí)主體責(zé)任，督促業(yè)務(wù)部門(mén)落實(shí)監(jiān)管責(zé)任；以整合業(yè)務(wù)部門(mén)和xxx門(mén)監(jiān)督力量為手段，堅(jiān)持問(wèn)題導(dǎo)向；緊緊圍繞分公司生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)管理，結(jié)合內(nèi)控制度、合規(guī)管理工作要求，不斷健全完善規(guī)章制度，優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，細(xì)化關(guān)鍵環(huán)節(jié)管控措施，強(qiáng)化重點(diǎn)工作合規(guī)監(jiān)察，為分公司合規(guī)、穩(wěn)健發(fā)展提供有力支撐。
20xx年，設(shè)計(jì)分公司結(jié)合實(shí)際情況，對(duì)科研項(xiàng)目、后勤采購(gòu)管理項(xiàng)目作為合規(guī)管理監(jiān)察重點(diǎn)，著重查找管理流程的薄弱點(diǎn)，廉政建設(shè)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。
1.加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，確保工作開(kāi)展。
為了確保合規(guī)管理監(jiān)察扎實(shí)推進(jìn)，設(shè)計(jì)分公司成立了由紀(jì)委書(shū)記為組長(zhǎng)、黨委辦公室主任為副組長(zhǎng)的合規(guī)管理監(jiān)察工作領(lǐng)導(dǎo)小組，下設(shè)合規(guī)管理監(jiān)察工作組，由黨委辦公室、財(cái)務(wù)資產(chǎn)部、采購(gòu)施工部、后勤保障部等人員組成，制定了相應(yīng)的合規(guī)監(jiān)察實(shí)施方案，明確了成員分工。
2.強(qiáng)化基礎(chǔ)，增強(qiáng)監(jiān)察能力。
紀(jì)檢監(jiān)察人員首先加強(qiáng)相關(guān)制度學(xué)習(xí)，不斷增強(qiáng)開(kāi)展業(yè)務(wù)的理論基礎(chǔ)。先后集中學(xué)習(xí)了《公司合規(guī)管理辦法》和開(kāi)展合規(guī)管理監(jiān)察工作的有關(guān)通知文件，并在在每個(gè)項(xiàng)目開(kāi)始前認(rèn)真收集與項(xiàng)目有關(guān)的制度，其中收集科研管理制度7項(xiàng)，后勤采購(gòu)管理制度4項(xiàng)，并認(rèn)真進(jìn)行了研讀，同時(shí)注意相互間的交流，共同促進(jìn)。通過(guò)監(jiān)察人員不懈努力，理論水平不斷提高，對(duì)要開(kāi)展的項(xiàng)目了解不斷深入，進(jìn)行合規(guī)管理監(jiān)察的能力不斷增強(qiáng)，有力保證了監(jiān)察工作的開(kāi)展。
3.細(xì)化方案，確保執(zhí)行有序。
監(jiān)察組對(duì)要開(kāi)展的監(jiān)察項(xiàng)目，本著既要促進(jìn)又不能干擾正常工作的原則，進(jìn)行認(rèn)真的事前分析，制定了詳實(shí)的工作方案，從監(jiān)察目的、依據(jù)、對(duì)象與范圍、內(nèi)容、成員與分工、時(shí)間、方法、工作要求八個(gè)方面進(jìn)行了細(xì)化，形成了明確的工作計(jì)劃，力爭(zhēng)對(duì)日常工作影響最小。在監(jiān)察過(guò)程中，監(jiān)察組按照工作計(jì)劃，通過(guò)查閱資料、座談等方式，對(duì)照部門(mén)職責(zé)，在對(duì)制度完整性，制度執(zhí)行、費(fèi)用支付、日常管理等方面進(jìn)行了合規(guī)管理監(jiān)察。
4.注重整改，確保監(jiān)察效果。
分公司監(jiān)察工作領(lǐng)導(dǎo)小組以強(qiáng)有力的組織領(lǐng)導(dǎo)和過(guò)程管理，全力監(jiān)督監(jiān)察整改工作的'有效落實(shí)。監(jiān)察組針對(duì)監(jiān)察中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，提出了建議4項(xiàng)，對(duì)相關(guān)問(wèn)題立即督促進(jìn)行整改，并填寫(xiě)了合規(guī)管理監(jiān)察底稿。分公司紀(jì)委書(shū)記堅(jiān)持每周聽(tīng)取工作開(kāi)展情況匯報(bào)，部署解決監(jiān)察工作中遇到的各類問(wèn)題。監(jiān)察組與被檢查單位建立了整改信息溝通機(jī)制，通報(bào)整改情況，加強(qiáng)工作督辦，確保各項(xiàng)整改工作取得實(shí)效。
通過(guò)本次合規(guī)管理監(jiān)察工作，表明分公司合規(guī)管理工作總體較好，各部門(mén)制度較完整，在工作中能夠較好的執(zhí)行制度的相關(guān)要求，各項(xiàng)記錄完整，但也存在一些問(wèn)題。
（一）取得的成績(jī)。
1.管理制度進(jìn)一步完善。
通過(guò)合規(guī)管理監(jiān)察，進(jìn)一步提高各職能部門(mén)開(kāi)展工作的緊迫感，根據(jù)在監(jiān)察過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，各職能部門(mén)結(jié)合自身業(yè)務(wù)實(shí)際，按照體現(xiàn)改進(jìn)作風(fēng)、體現(xiàn)提高效率、體現(xiàn)工作規(guī)律的要求，建制度、立規(guī)矩，全面清查現(xiàn)有制度情況，修訂已有制度、制定新的制度、廢止不適用的制度，進(jìn)一步健全規(guī)章制度管理體系，用制度指導(dǎo)和監(jiān)督分公司的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)，使規(guī)章制度更好地體現(xiàn)服務(wù)職工群眾、樹(shù)立優(yōu)良作風(fēng)、提高工作效率的要求。監(jiān)察工作開(kāi)展以來(lái)共梳理30余項(xiàng)規(guī)章制度，有力促進(jìn)了分公司各項(xiàng)工作制度化、規(guī)范化和程序化。開(kāi)展辦公業(yè)務(wù)上線工作，狠抓制度流程化、流程標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)，著力全面推動(dòng)辦公系統(tǒng)信息化，不斷增強(qiáng)公開(kāi)透明度。
2.合規(guī)意識(shí)和履職能力進(jìn)一步增強(qiáng)。
通過(guò)本次合規(guī)管理監(jiān)察工作，被檢查單位針對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，進(jìn)行了認(rèn)真梳理，厘清問(wèn)題發(fā)生的原因，制定了切實(shí)有效的整改措施進(jìn)行認(rèn)真整改，在其他職能部門(mén)也充分起到警示作用，讓干部職工認(rèn)識(shí)到合規(guī)不是對(duì)某個(gè)部門(mén)、某種崗位的要求，而是全體干部職工必須共同遵循的原則，使全體干部員工能夠積極地、自覺(jué)地學(xué)習(xí)并熟知與工作相關(guān)的法律法規(guī)與規(guī)章制度，認(rèn)真檢查是否有違紀(jì)違規(guī)行為，自覺(jué)從思想筑起不違規(guī)、不違紀(jì)的“防火墻”。
3.監(jiān)察工作能力進(jìn)一步增強(qiáng)。
合規(guī)管理監(jiān)察是規(guī)范企業(yè)管理，提升經(jīng)營(yíng)管理水平的有效手段，是紀(jì)檢監(jiān)察工作融入生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)和各項(xiàng)管理工作的有效切入點(diǎn)。在監(jiān)察過(guò)程中，紀(jì)檢xxx門(mén)協(xié)調(diào)組織內(nèi)控、審計(jì)等部門(mén)，同心協(xié)力，充分發(fā)揮整體合力，優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)，保證了監(jiān)察工作的協(xié)調(diào)運(yùn)行，為今后聯(lián)合開(kāi)展監(jiān)察工作的開(kāi)展起到了很好的借鑒作用。
（二）存在的不足。
1.工作標(biāo)準(zhǔn)不高。
表現(xiàn)在少數(shù)干部職工對(duì)自身要求不高，按部就班地工作，工作中方法不多，不善于動(dòng)腦，缺乏肯于鉆研的精神。
2.建章立制和學(xué)習(xí)執(zhí)行制度能力還有待加強(qiáng)。
表現(xiàn)在一些工作還有漏洞，有些環(huán)節(jié)抓得不夠完善，制定的各項(xiàng)制度沒(méi)能完全貫徹下去。
一是進(jìn)一步增強(qiáng)干部職工合規(guī)管理意識(shí)。要緊密結(jié)合當(dāng)前實(shí)際，將合規(guī)管理監(jiān)察工作持續(xù)開(kāi)展，認(rèn)真做好每項(xiàng)監(jiān)察工作的成果轉(zhuǎn)化和鞏固提高工作。進(jìn)一步提高紀(jì)檢監(jiān)察和職能部門(mén)干部職工的思想認(rèn)識(shí)，切實(shí)增強(qiáng)學(xué)習(xí)制度、執(zhí)行制度的自覺(jué)性和主動(dòng)性，要注意員工思想引導(dǎo)，堅(jiān)持問(wèn)題導(dǎo)向，通過(guò)思想大轉(zhuǎn)變，進(jìn)一步促進(jìn)分公司和諧穩(wěn)健發(fā)展。
二是進(jìn)一步建立完善符合分公司合規(guī)管理的長(zhǎng)效機(jī)制。進(jìn)一步完善符合實(shí)際、能夠促進(jìn)分公司科學(xué)發(fā)展的合規(guī)管理監(jiān)察、業(yè)務(wù)管理等規(guī)章制度，著力建立和健全充滿活力、富有效率、更加開(kāi)放、有利于科學(xué)發(fā)展的體制機(jī)制，推進(jìn)合規(guī)管理方面穩(wěn)步提高。
三是進(jìn)一步加強(qiáng)紀(jì)檢監(jiān)察隊(duì)伍建設(shè)。在紀(jì)檢監(jiān)察干部?jī)?nèi)強(qiáng)化“兩學(xué)一做”工作，提高思想意識(shí)，加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高監(jiān)督執(zhí)紀(jì)能力。認(rèn)真分析查找合規(guī)管理風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，有計(jì)劃開(kāi)展相應(yīng)的監(jiān)察工作，強(qiáng)化監(jiān)督不放松。
任何管理都不能游離于“監(jiān)督”之外，分公司合規(guī)管理監(jiān)察工作將持續(xù)推進(jìn)，將逐步以點(diǎn)帶面、以查促管，真正起到舉一反三的監(jiān)察效果，助推分公司合規(guī)管理工作全面提升。
合規(guī)管理年度報(bào)告篇十三
合規(guī)管理是一項(xiàng)重要的工作，它涉及著企業(yè)的正當(dāng)經(jīng)營(yíng)和長(zhǎng)期發(fā)展。作為一名合規(guī)管理人員，我有許多的心得體會(huì)。在過(guò)去的工作中，我深刻認(rèn)識(shí)到合規(guī)管理對(duì)于企業(yè)的重要性，同時(shí)也發(fā)現(xiàn)了一些有效的方法和策略來(lái)提升合規(guī)管理的效果。下面將從合規(guī)管理的定義、重要性、挑戰(zhàn)、解決辦法和心得體會(huì)進(jìn)行闡述。
首先，合規(guī)管理是指企業(yè)按照法律法規(guī)和內(nèi)部規(guī)章制度，進(jìn)行規(guī)范經(jīng)營(yíng)和合法運(yùn)營(yíng)的一種管理行為。它旨在確保企業(yè)的合法性、正當(dāng)性和誠(chéng)信性。合規(guī)管理涉及各個(gè)方面，包括財(cái)務(wù)、人力資源、銷售、采購(gòu)等。合規(guī)管理需要全員參與，每個(gè)員工都要嚴(yán)守規(guī)章制度，履行自己的職責(zé)。
其次，合規(guī)管理對(duì)企業(yè)的發(fā)展至關(guān)重要。首先，合規(guī)管理有助于維護(hù)企業(yè)的聲譽(yù)和形象。一家合規(guī)經(jīng)營(yíng)的企業(yè)會(huì)贏得市場(chǎng)的認(rèn)可和信任，有利于吸引更多的客戶和投資者。其次，合規(guī)管理可以保護(hù)企業(yè)的財(cái)產(chǎn)和利益。合規(guī)管理的規(guī)章制度能夠防止內(nèi)部和外部的違規(guī)行為，減少企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)和損失。最后，合規(guī)管理有助于企業(yè)的長(zhǎng)期發(fā)展。合規(guī)管理能夠規(guī)范企業(yè)的經(jīng)營(yíng)行為，提高運(yùn)營(yíng)效率，為企業(yè)的可持續(xù)增長(zhǎng)打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
然而，合規(guī)管理也面臨著一些挑戰(zhàn)。首先，合規(guī)管理需要不斷適應(yīng)法律法規(guī)的變化。法律法規(guī)是不斷變化的，特別是在日益復(fù)雜和多變的商業(yè)環(huán)境下。合規(guī)管理人員需要不斷學(xué)習(xí)和更新知識(shí)，保持對(duì)法律法規(guī)的敏感性和適應(yīng)性。其次，合規(guī)管理需要確保全員的合規(guī)意識(shí)。企業(yè)的每個(gè)員工都應(yīng)該了解企業(yè)的合規(guī)規(guī)章制度，并且按照規(guī)定進(jìn)行行動(dòng)。這需要一系列的培訓(xùn)和教育工作，以提升員工的合規(guī)意識(shí)和素質(zhì)。最后，合規(guī)管理需要有效的監(jiān)督和執(zhí)法手段。合規(guī)管理人員需要建立一套有效的監(jiān)督機(jī)制，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正違規(guī)行為，確保合規(guī)管理的有效實(shí)施。
為了解決合規(guī)管理所面臨的挑戰(zhàn)，我總結(jié)了一些有效的解決辦法。首先，建立健全的制度和流程。合規(guī)管理人員應(yīng)該對(duì)企業(yè)內(nèi)部的各項(xiàng)管理規(guī)章制度進(jìn)行全面梳理和完善，確保制度的合理性和有效性。其次，加強(qiáng)培訓(xùn)和教育工作。通過(guò)舉辦內(nèi)部培訓(xùn)、發(fā)放宣傳材料等方式，提高員工的合規(guī)意識(shí)和素質(zhì)。最后，建立有效的監(jiān)督機(jī)制。合規(guī)管理人員應(yīng)該建立一套科學(xué)、靈活、可操作的監(jiān)督手段，及時(shí)檢測(cè)和糾正違規(guī)行為，保證合規(guī)管理的順利實(shí)施。
在過(guò)去的工作中，我深深體會(huì)到了合規(guī)管理的重要性和挑戰(zhàn)。合規(guī)管理不僅關(guān)乎企業(yè)的生存與發(fā)展，也關(guān)乎每位員工的職業(yè)生涯和個(gè)人形象。作為一名合規(guī)管理人員，我將繼續(xù)學(xué)習(xí)和實(shí)踐，不斷提升自己的能力和水平，為企業(yè)的合規(guī)管理工作做出更大的貢獻(xiàn)。同時(shí)，我也呼吁更多的企業(yè)和個(gè)人重視合規(guī)管理，共同營(yíng)造一個(gè)誠(chéng)信、合法的商業(yè)環(huán)境。合規(guī)管理不僅是企業(yè)的責(zé)任，更是社會(huì)的需要。只有通過(guò)良好的合規(guī)管理，我們才能夠?qū)崿F(xiàn)企業(yè)和社會(huì)的可持續(xù)發(fā)展。
合規(guī)管理年度報(bào)告篇十四
摘要：隨著國(guó)際社會(huì)上一系列重大財(cái)務(wù)丑聞和保險(xiǎn)公司洗錢(qián)案的出現(xiàn)，國(guó)際和國(guó)內(nèi)社會(huì)日益認(rèn)識(shí)到公司內(nèi)部合規(guī)監(jiān)管的重要性、緊迫性和專業(yè)性，紛紛出臺(tái)政策或規(guī)定對(duì)其加以規(guī)范和指引。
然而，我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)還存在合規(guī)管理理念陳舊、合規(guī)管理制度不健全、合規(guī)管理人才缺乏、管理技術(shù)匱乏、合規(guī)文化落后等大量問(wèn)題，所以，應(yīng)從合規(guī)管理理念、合規(guī)管理體系、合規(guī)管理人才、合規(guī)管理技術(shù)、合規(guī)文化等角度出發(fā)，建立起一套完備的合規(guī)管理體系。
關(guān)鍵詞：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn);合規(guī)管理;保險(xiǎn)公司;制度建設(shè)。
20世紀(jì)90年代以前，各國(guó)對(duì)保險(xiǎn)業(yè)的監(jiān)管主要是外部監(jiān)管，比如有政府監(jiān)管部門(mén)的監(jiān)管、行業(yè)自律組織的監(jiān)管，還有社會(huì)監(jiān)管(群眾監(jiān)管、媒體披露等)，其中，政府監(jiān)管部門(mén)的監(jiān)管是核心。
然而，隨著保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的日益多元化、國(guó)際化、復(fù)雜化，這種外部監(jiān)管方式的弊端日漸顯現(xiàn)，其已經(jīng)不能滿足政府監(jiān)管者對(duì)金融業(yè)經(jīng)營(yíng)安全性的要求。
尤其是自上世紀(jì)末以來(lái)，在國(guó)際保險(xiǎn)市場(chǎng)上，重大操作風(fēng)險(xiǎn)案、保險(xiǎn)公司洗錢(qián)案等接踵而至，這不能不引發(fā)人們和當(dāng)局反思以政府監(jiān)管為核心內(nèi)容的外部監(jiān)管形式。
各國(guó)金融監(jiān)管當(dāng)局、世界保險(xiǎn)集團(tuán)及其機(jī)構(gòu)在治理防范這些合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)方面也形成了一些一致意見(jiàn)：在合規(guī)管理中，外部合規(guī)性監(jiān)管發(fā)揮了重要作用，但無(wú)法完全替代企業(yè)內(nèi)部的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理。
在國(guó)內(nèi)，改革開(kāi)放以來(lái)，尤其是十六大以后，我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)發(fā)生了很大變化：公司數(shù)量、就業(yè)人員大幅增加，業(yè)務(wù)范圍不斷拓展，保費(fèi)收取迅速增長(zhǎng)。
隨之而來(lái)的問(wèn)題也不斷顯現(xiàn)，例如，保險(xiǎn)訴訟案件逐漸增多、保險(xiǎn)投訴逐年上漲等，這時(shí)刻提醒我們巨大的風(fēng)險(xiǎn)就隱藏在保險(xiǎn)行業(yè)中。
與此相對(duì)應(yīng)，201月5日，保監(jiān)會(huì)發(fā)布了《關(guān)于規(guī)范保險(xiǎn)公司治理結(jié)構(gòu)的指導(dǎo)意見(jiàn)(試行)》[1][保監(jiān)發(fā)[]2號(hào)];年9月7日，保監(jiān)會(huì)又發(fā)布了《保險(xiǎn)公司合規(guī)管理指引》[2][保監(jiān)發(fā)[2007]91號(hào)](以下簡(jiǎn)稱《合規(guī)指引》);，重新修訂生效的保險(xiǎn)法明確規(guī)定，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理是保險(xiǎn)公司的法定義務(wù)之一;，為了提高對(duì)保險(xiǎn)公司進(jìn)行合規(guī)監(jiān)管的強(qiáng)度，保監(jiān)會(huì)把這一年列為“合規(guī)年”。
合規(guī)管理是近年來(lái)保險(xiǎn)公司加強(qiáng)內(nèi)控的新措施，但是保險(xiǎn)業(yè)合規(guī)管理起步晚、管理水平低，尚未形成科學(xué)的管理體系，因此，很有必要對(duì)其進(jìn)行更進(jìn)一步的研究。
(一)合規(guī)。
近年來(lái)，“合規(guī)”一詞在我國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)管工作中經(jīng)常使用，但是，很多人對(duì)它的理解卻不夠準(zhǔn)確，有的甚至還將其理解為“符合規(guī)定”，不符合規(guī)定就是違規(guī)。
顯然，這種理解是片面的。
《合規(guī)指引》第二條給出了“合規(guī)”的含義：“本指引所稱的合規(guī)是指保險(xiǎn)公司及其員工和營(yíng)銷員的保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)管理行為應(yīng)當(dāng)符合法律法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定、行業(yè)自律規(guī)則、公司內(nèi)部管理制度以及誠(chéng)實(shí)守信的道德準(zhǔn)則?！盵2]由此可見(jiàn)，“合規(guī)”這個(gè)詞語(yǔ)的可適用領(lǐng)域很寬泛，幾乎涵蓋保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所需的全部有關(guān)法律、規(guī)定和命令。
(二)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。
從內(nèi)涵上看，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)主要指保險(xiǎn)公司出于自己的因素主導(dǎo)性的違背規(guī)條律令等而遭到的有形資產(chǎn)或無(wú)形資產(chǎn)的折損。
譬如，假如某一客戶故意規(guī)避納稅任務(wù)、不按要求進(jìn)行財(cái)務(wù)呈報(bào)、實(shí)施洗錢(qián)等違法活動(dòng)，而一家保險(xiǎn)公司故意參與進(jìn)來(lái)，或?yàn)榭蛻舻倪`法行為提供便利，那么該保險(xiǎn)公司就要面臨嚴(yán)重的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。
由此看來(lái)，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理也是一種行業(yè)管理體系，是指企業(yè)根據(jù)外部規(guī)條律令的規(guī)定，制定和不斷修訂合規(guī)政策，監(jiān)督企業(yè)內(nèi)部合規(guī)政策的具體實(shí)行，對(duì)違規(guī)活動(dòng)實(shí)施早期預(yù)警，以預(yù)防、化解和應(yīng)對(duì)危機(jī)的一系列管理方法和原則。
它是一種全新的、主動(dòng)的、制度化的、動(dòng)態(tài)的管理模式。
對(duì)合規(guī)的理解大多數(shù)人保持“依法合規(guī)”的水平，只是被動(dòng)的接受監(jiān)管當(dāng)局的監(jiān)管，甚至一些企業(yè)把政府監(jiān)管看作是一種負(fù)擔(dān)。
長(zhǎng)期以來(lái)，中國(guó)保險(xiǎn)公司一直在強(qiáng)調(diào)“依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)”，但多數(shù)人乃至少許企業(yè)高層都未確切地意識(shí)到合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的專業(yè)性，董事及公司高管不知道該怎樣在整個(gè)公司系統(tǒng)內(nèi)貫徹實(shí)施依法合規(guī)管理的規(guī)則，甚至不清晰合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的特征和具體內(nèi)容。
總之，我國(guó)的整個(gè)保險(xiǎn)行業(yè)還沒(méi)有普及和推廣嶄新的合規(guī)管理理念。
現(xiàn)有的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制不完善，呈粗略化、模糊化、大致化的現(xiàn)象。
雖然大部分保險(xiǎn)公司已經(jīng)依照中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)的規(guī)定，制定或修改了內(nèi)部規(guī)章制度、設(shè)置了合規(guī)部門(mén)和合規(guī)負(fù)責(zé)人，但大部分仍停留在崗位設(shè)置和制度的制定上，無(wú)法具體執(zhí)行，更未構(gòu)建起完整的合規(guī)管理機(jī)制，合規(guī)管理效果不明顯。
[3]主要體現(xiàn)在：
1.合規(guī)管理機(jī)構(gòu)的權(quán)威性與獨(dú)立性不足，與其他機(jī)構(gòu)不能有效協(xié)調(diào)配合。
當(dāng)前，我國(guó)還有很多保險(xiǎn)公司并沒(méi)有設(shè)立一個(gè)統(tǒng)一的合規(guī)部門(mén)，即使設(shè)立了，也仍然存在合規(guī)管理部門(mén)與原有的業(yè)務(wù)部門(mén)、法律部門(mén)、審計(jì)監(jiān)察部門(mén)等職責(zé)界定不清晰、相互協(xié)調(diào)配合不力等問(wèn)題，其獨(dú)立性受到威脅;因合規(guī)部門(mén)的成立時(shí)間短，沒(méi)有配備有豐富經(jīng)驗(yàn)的合規(guī)負(fù)責(zé)人，因此還未樹(shù)立很強(qiáng)的權(quán)威性，其業(yè)績(jī)被其他部門(mén)認(rèn)同還需要一段時(shí)間。
2.合規(guī)管理部門(mén)組織結(jié)構(gòu)不完善，報(bào)告路徑不明確。
當(dāng)前，我國(guó)還有很多保險(xiǎn)公司沒(méi)有設(shè)立合規(guī)部門(mén)，或者設(shè)立了合規(guī)部門(mén)也未組建科學(xué)的組織架構(gòu)，致使已有的合規(guī)管理職能分散在多個(gè)職能部門(mén)，使合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性不足;這也使得我國(guó)保險(xiǎn)合規(guī)管理過(guò)程中不能形成明確的風(fēng)險(xiǎn)呈報(bào)路徑，導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)被預(yù)警和識(shí)別后，不能及時(shí)上報(bào)給高管或合規(guī)負(fù)責(zé)人，因而不能采取措施積極應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)，這給保險(xiǎn)公司的風(fēng)險(xiǎn)管理埋下了很大隱患。
3.合規(guī)制度體系不完備。
在我國(guó)，雖然大多數(shù)保險(xiǎn)公司已經(jīng)按照保監(jiān)會(huì)的要求制定了合規(guī)政策，但這些政策只是表面上的、象征意義上的，只是一個(gè)宏觀上的框架，并沒(méi)有具體的實(shí)施細(xì)則，在實(shí)踐中也沒(méi)有將其貫徹落實(shí)。
如沒(méi)有詳細(xì)的制度清單，使得公司各機(jī)構(gòu)和工作人員不能充分了解與其業(yè)務(wù)有關(guān)的外部及內(nèi)部規(guī)定;沒(méi)有具體的激勵(lì)機(jī)制，使得對(duì)員工考核評(píng)價(jià)和責(zé)任追究缺乏相應(yīng)的依據(jù)。
目前，我國(guó)的合規(guī)管理人員的素質(zhì)還不能滿足《合規(guī)指引》對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理人員的要求，具有相應(yīng)資質(zhì)、經(jīng)驗(yàn)、知識(shí)和能力的合規(guī)管理人才非常短缺。
一線職工缺乏系統(tǒng)的教育培訓(xùn)，專業(yè)輔導(dǎo)不全面，對(duì)相關(guān)法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)則、內(nèi)部規(guī)章等不能夠準(zhǔn)確地理解和把握。
(四)合規(guī)技術(shù)匱乏。
風(fēng)險(xiǎn)始終伴隨著經(jīng)濟(jì)環(huán)境變化和技術(shù)改革而不斷發(fā)展變化，因此，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)也必須隨之豐富和提高。
但從目前的實(shí)踐情況看，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)仍然很落后，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)檢查手段落后，缺乏量化分析、識(shí)別、度量、監(jiān)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)的方法，預(yù)防措施也跟不上合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)展，采取的仍是低效的、非精確的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別管理技術(shù)。
合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)的匱乏，已經(jīng)成為制約合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的瓶頸。[3]。
(五)合規(guī)文化落后。
我國(guó)保險(xiǎn)公司至今還沒(méi)形成能嚴(yán)格執(zhí)行合規(guī)管理制度的保險(xiǎn)公司文化，這也是我國(guó)保險(xiǎn)公司合規(guī)管理不理想的原因之一。
目前，我國(guó)保險(xiǎn)公司還沒(méi)形成主動(dòng)合規(guī)的氛圍，普通員工缺乏正直和誠(chéng)信的道德觀念;公司各機(jī)構(gòu)或各部門(mén)之間溝通協(xié)調(diào)不力，因有時(shí)存在利益沖突，還存在相互博弈的文化，導(dǎo)致合作文化的缺失;獎(jiǎng)罰制度沒(méi)能有效落實(shí)，對(duì)做的好的沒(méi)有獎(jiǎng)勵(lì)、對(duì)做的不好的沒(méi)有處罰，導(dǎo)致約束激勵(lì)機(jī)制扭曲，問(wèn)責(zé)機(jī)制難以有效發(fā)揮作用;等等。
四、我國(guó)保險(xiǎn)合規(guī)管理體制建設(shè)的框架。
我國(guó)傳統(tǒng)的合規(guī)監(jiān)管是一種被動(dòng)式的監(jiān)管方式，這種監(jiān)管方式存在很大弊端，因其強(qiáng)調(diào)監(jiān)管部門(mén)對(duì)保險(xiǎn)公司實(shí)行事無(wú)巨細(xì)的監(jiān)管，致使保險(xiǎn)公司在合規(guī)管理過(guò)程中喪失主動(dòng)性。
因此，必須轉(zhuǎn)變合規(guī)管理的理念和方法，以全新的合規(guī)管理理念武裝全行業(yè)從業(yè)人員的頭腦。
首先，保險(xiǎn)公司高管人員要身先士卒、為人師表，積極踐行全新的合規(guī)理念，真正起好模范帶頭作用，在全公司上下提倡有利于良好公司文化形成的價(jià)值觀和道德觀，大力倡導(dǎo)誠(chéng)信。
其次，保險(xiǎn)公司應(yīng)該努力提高公司每一位員工的合規(guī)意識(shí)，還要針對(duì)不同級(jí)別的管理人員和營(yíng)銷人員開(kāi)展不同的專業(yè)培訓(xùn)和系統(tǒng)教育，讓全體職工都認(rèn)識(shí)到：合規(guī)是全體職工和營(yíng)銷員的職責(zé)和義務(wù)。
再次，樹(shù)立“主動(dòng)合規(guī)”的理念。
公司領(lǐng)導(dǎo)層和全體員工要樹(shù)立自覺(jué)合規(guī)的意識(shí)，主動(dòng)把監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求轉(zhuǎn)化為公司的內(nèi)部規(guī)章制度，并且在監(jiān)管機(jī)構(gòu)啟動(dòng)監(jiān)督之前自覺(jué)而主動(dòng)地規(guī)范、調(diào)節(jié)自身的行為，將積極主動(dòng)的合規(guī)理念在全公司加以推廣和普及。
1.保證合規(guī)部門(mén)及合規(guī)負(fù)責(zé)人的獨(dú)立性。
合規(guī)管理部門(mén)必須有一定的權(quán)力確保其管理職責(zé)的有效實(shí)施，必須有主動(dòng)對(duì)所有可能存在的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)實(shí)施合規(guī)管理的能力，還應(yīng)該有權(quán)力查處違規(guī)或違法的行為。
因此，各保險(xiǎn)公司需制定相應(yīng)的政策或文件，賦予合規(guī)部門(mén)以及合規(guī)負(fù)責(zé)人相應(yīng)的權(quán)利和職責(zé)，以確保其獨(dú)立地實(shí)施合規(guī)管理職責(zé)，不受其他部門(mén)的干涉。
還要采取切實(shí)可行的措施，給予合規(guī)負(fù)責(zé)人充分的安全保障，使其免遭其他部門(mén)或人員的打擊、報(bào)復(fù)，以確立其權(quán)威性。
2.建立合理的合規(guī)部門(mén)組織結(jié)構(gòu)，明確合規(guī)管理報(bào)告路線。
根據(jù)目前保險(xiǎn)行業(yè)的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，保險(xiǎn)公司合規(guī)部門(mén)組織結(jié)構(gòu)應(yīng)以集中化管理和條線式報(bào)告為主。
集中化的管理模式是將全體負(fù)有合規(guī)管理職責(zé)的工作人員集中起來(lái)，統(tǒng)一安置在一個(gè)完全有獨(dú)立性的合規(guī)機(jī)構(gòu)之內(nèi);建立一個(gè)凌駕于地區(qū)合規(guī)管理網(wǎng)絡(luò)之上的中央合規(guī)部，即可在公司高級(jí)管理層下設(shè)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，并設(shè)合規(guī)負(fù)責(zé)人。
報(bào)告路線在合規(guī)部門(mén)的組織結(jié)構(gòu)構(gòu)建過(guò)程中具有舉足輕重的地位。
在報(bào)告路徑上，有條線式和矩陣式兩種模式，但應(yīng)以條線式匯報(bào)(即下級(jí)合規(guī)人員直接向上級(jí)合規(guī)負(fù)責(zé)人呈報(bào))為主、以矩陣式匯報(bào)(即向上級(jí)合規(guī)負(fù)責(zé)人呈報(bào)之際也一同向所屬的行政機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人呈報(bào))為輔。
同時(shí)要保障匯報(bào)路線的暢通，若匯報(bào)時(shí)遇有相關(guān)人員不受理的情況，匯報(bào)人可以向其上級(jí)匯報(bào)，直至匯報(bào)至董事會(huì)。
3.完善合規(guī)制度體系。
保險(xiǎn)公司構(gòu)建完備的制度體系，要做到：
(1)根據(jù)我國(guó)外部規(guī)范的要求，建立制度清單，明確企業(yè)應(yīng)遵守的所有規(guī)范，并結(jié)合保險(xiǎn)公司的實(shí)際情況制定適合自己的制度，制定業(yè)務(wù)規(guī)則和合規(guī)政策。
(2)根據(jù)自身業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)部合規(guī)管理的需要，制定各種管理制度，如制定可供各崗位工作人員使用的合規(guī)管理手冊(cè)和操作流程圖，清楚的界定從公司高管到基層職工、營(yíng)銷人員的職責(zé)和問(wèn)責(zé)標(biāo)準(zhǔn);制定員工和營(yíng)銷員行為準(zhǔn)則，讓員工和營(yíng)銷員清楚自己的行為操守;制定對(duì)違規(guī)的處罰制度，建立合規(guī)問(wèn)責(zé)機(jī)制等。
(3)形成合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)庫(kù)。
合規(guī)所涉及的法律、法規(guī)、監(jiān)管政策等外部規(guī)范和內(nèi)部制度的數(shù)量龐雜，對(duì)于大多數(shù)公司管理者和操作者來(lái)說(shuō)，很難將所有的規(guī)章制度都加以掌握并嚴(yán)格遵守，因此，建立符合公司實(shí)際狀況的風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)庫(kù)顯得很有必要。
將與合規(guī)相關(guān)的外部規(guī)范加以整理、歸納和儲(chǔ)存而形成的風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)庫(kù)，可以方便相關(guān)人員進(jìn)行查找、理解和使用，這將有利于進(jìn)一步加強(qiáng)預(yù)防合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的效果。
按照《合規(guī)指引》的要求，保險(xiǎn)公司的合規(guī)從業(yè)人員應(yīng)具有相應(yīng)的資格、知識(shí)、能力、經(jīng)驗(yàn)、職業(yè)素質(zhì)和個(gè)人素質(zhì)，如對(duì)所適用的法律、法規(guī)、政策、標(biāo)準(zhǔn)最新發(fā)展的實(shí)時(shí)把握能力、思考質(zhì)疑的能力、正直的品格、較強(qiáng)的判斷力、直言不諱的勇氣等。
因此，學(xué)校和社會(huì)教育培訓(xùn)機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)此方面人才的培養(yǎng)，保險(xiǎn)公司也應(yīng)該定期對(duì)合規(guī)人員進(jìn)行系統(tǒng)的培訓(xùn)。
現(xiàn)階段，除了提高識(shí)別、分析、評(píng)估、監(jiān)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)的現(xiàn)有技術(shù)手段外，我國(guó)保險(xiǎn)公司需設(shè)立電子信息化的系統(tǒng)操作平臺(tái)，因此，我國(guó)應(yīng)加強(qiáng)it合規(guī)管理信息系統(tǒng)建設(shè)，以實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的高效開(kāi)展和管理。
it合規(guī)管理信息系統(tǒng)應(yīng)與保險(xiǎn)公司的商業(yè)、財(cái)務(wù)、信息決策系統(tǒng)等保持高度的相關(guān)性，以實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)警、識(shí)別、評(píng)估和預(yù)防。
[4]。
(五)培養(yǎng)公司合規(guī)文化。
合規(guī)文化是合規(guī)管理工作的基石，優(yōu)秀的合規(guī)文化能為企業(yè)創(chuàng)造價(jià)值、提升企業(yè)的核心競(jìng)爭(zhēng)力。
因此，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)認(rèn)識(shí)到公司合規(guī)文化建設(shè)的重要性。
公司應(yīng)當(dāng)從制度和流程入手構(gòu)建合規(guī)文化，在制度中明確反映公司的合規(guī)管理理念，并通過(guò)獎(jiǎng)懲機(jī)制、合規(guī)問(wèn)責(zé)機(jī)制強(qiáng)化員工的合規(guī)意識(shí);同時(shí)，公司也可以組織主題文藝晚會(huì)、合規(guī)管理征文活動(dòng)等形式積極宣傳合規(guī)文化，使合規(guī)理念深入人心，成為員工的潛意識(shí)。
結(jié)語(yǔ)。
保險(xiǎn)公司有效合規(guī)管理體系的形成需要一個(gè)不斷積累、不斷完善的過(guò)程，只要保險(xiǎn)公司下定決心構(gòu)建并堅(jiān)持做下去，有效的合規(guī)管理制度必將會(huì)形成，我國(guó)保險(xiǎn)公司的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)將會(huì)得到有效控制。
保險(xiǎn)業(yè)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理是我國(guó)法治建設(shè)的一個(gè)具體而細(xì)微的環(huán)節(jié)，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制的構(gòu)建在推進(jìn)法治建設(shè)進(jìn)程的同時(shí)，必將給保險(xiǎn)公司和整個(gè)保險(xiǎn)行業(yè)帶來(lái)巨大的經(jīng)濟(jì)效益、推動(dòng)我國(guó)金融市場(chǎng)的繁榮和發(fā)展!
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合規(guī)管理年度報(bào)告篇一
前段時(shí)間，市辦事處、銀監(jiān)分局分別對(duì)我縣的經(jīng)營(yíng)管理工作、職工營(yíng)銷貸款、擔(dān)保公司擔(dān)保貸款以及貸款新規(guī)貫徹執(zhí)行、存款帳戶、內(nèi)控四項(xiàng)制度貫徹落實(shí)等情況進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)檢查，檢查中發(fā)現(xiàn)了許多問(wèn)題。近期，省聯(lián)社稽核大隊(duì)將對(duì)我縣聯(lián)社實(shí)施合規(guī)經(jīng)營(yíng)專項(xiàng)稽核，綜合評(píng)價(jià)我縣聯(lián)社的合規(guī)程度，檢查涉及面廣，針對(duì)經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)約400個(gè)具體項(xiàng)目。
為了迎接省聯(lián)社檢查組的到來(lái)，我社及時(shí)組織全體人員召開(kāi)自查糾改工作動(dòng)員會(huì)，對(duì)我社的財(cái)務(wù)、信貸、環(huán)境衛(wèi)生、安全保衛(wèi)等涉及信用社經(jīng)營(yíng)管理的全部?jī)?nèi)容進(jìn)行了自查自糾。為確保自查工作取得成效，我們成立兩個(gè)合規(guī)自查自糾小組，落實(shí)責(zé)任，分工明確，一是信貸人員成立信貸管理類自查小組，由張明負(fù)責(zé)；第二個(gè)是內(nèi)勤人員成立財(cái)務(wù)現(xiàn)金類自查小組，由楊雯負(fù)責(zé)，社主任負(fù)責(zé)本次糾改工作的全面監(jiān)督檢查?，F(xiàn)就檢查及糾改情況匯報(bào)如下：
一、財(cái)務(wù)方面。
財(cái)務(wù)現(xiàn)金檢查小組對(duì)我社的對(duì)公賬戶管理、大額取款預(yù)約登記、抹帳登記、憑證印章、可疑交易、柜員卡授權(quán)、核銷、置換登記等方面進(jìn)行了全面、細(xì)致的檢查，主要對(duì)從20xx年1月至現(xiàn)在財(cái)務(wù)類所有內(nèi)容進(jìn)行了檢查糾改。
檢查時(shí)，我社的預(yù)留賬戶信息仍為原法人，針對(duì)此問(wèn)題，內(nèi)勤人員及時(shí)與相關(guān)單位取得聯(lián)系，完善了客戶信息，變更了法人資料，確保對(duì)公存款賬戶符合《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》及其他相關(guān)規(guī)定。
2、檢查小組通過(guò)查閱20xx年1月1日至現(xiàn)在的所有憑證，主要針對(duì)大額現(xiàn)金取款預(yù)約、抹帳登記、憑證印章加蓋、作廢憑證等進(jìn)行了全面自查。規(guī)范了大額現(xiàn)金取款預(yù)約制度，補(bǔ)充完善了登記簿，裝訂了取款人身份證及核查信息并進(jìn)行了歸檔管理；對(duì)每一筆抹帳進(jìn)行了嚴(yán)格審察，補(bǔ)充填寫(xiě)了抹帳登記簿相關(guān)要素；對(duì)已作廢憑證檢查是否剪角、貼號(hào)、加蓋“作廢”印章等，規(guī)范化作廢憑證管理；查看每份憑證印章是否齊全，不齊的進(jìn)行補(bǔ)齊；查看有無(wú)票面登記，補(bǔ)充完善。
3、針對(duì)相關(guān)規(guī)定需設(shè)立的51個(gè)登記簿，逐個(gè)進(jìn)行核對(duì)、檢查，沒(méi)有的及時(shí)進(jìn)行了設(shè)立，登記不全的按照相關(guān)規(guī)定補(bǔ)充登記。
4、對(duì)于以前柜員卡授權(quán)管理混亂的情況，設(shè)立了柜員卡交接登記簿，并嚴(yán)格按照有關(guān)規(guī)定授權(quán)，補(bǔ)齊了授權(quán)委托書(shū)。
5、對(duì)于可疑交易報(bào)告的相關(guān)資料進(jìn)行全面檢查，補(bǔ)充完善，事后監(jiān)督的缺失印章的補(bǔ)充加蓋了印章；建立了核銷、置換登記簿。
6、嚴(yán)格庫(kù)存現(xiàn)金限額管理，無(wú)特殊情況，嚴(yán)禁超庫(kù)存限額，5000元以上現(xiàn)金必須入保險(xiǎn)柜管理，嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)章制度辦理。
二、信貸方面。
行了全面自查糾改。
1、對(duì)貸款檔案資料進(jìn)行逐戶檢查，主要檢查合同文本填寫(xiě)是否規(guī)范，對(duì)于沒(méi)有填寫(xiě)資金回籠賬號(hào)、戶名、開(kāi)戶行，沒(méi)有約定支付方式等要素要素填寫(xiě)不全的進(jìn)行補(bǔ)充完善。
2、重點(diǎn)對(duì)萬(wàn)元以上貸款按季補(bǔ)齊了貸后檢查報(bào)告，對(duì)我社僅有的一個(gè)公司客戶按月補(bǔ)充貸后檢查報(bào)告。
3、按季度打印了30萬(wàn)元以下自然人矩陣分類認(rèn)定表，裝訂成冊(cè)，30萬(wàn)元以上逐筆打印五級(jí)分類認(rèn)定表，并報(bào)聯(lián)社審批后裝訂入檔。并做好會(huì)議記錄，30萬(wàn)元以上逐筆說(shuō)明。
4、重點(diǎn)檢查了10萬(wàn)元以上貸款的支付資料，對(duì)于采取自主支付的補(bǔ)充完善資金使用情況相關(guān)資料，受托支付的完善了有關(guān)資金使用的合同、協(xié)議等，并打印了支付通知書(shū)，一并裝訂入檔管理。
5、檢查貸款資料申請(qǐng)、征信查詢、調(diào)查報(bào)告、審批、發(fā)放等時(shí)間的前后順序是否合理，時(shí)間順序不對(duì)的及時(shí)進(jìn)行更正，并確保以后發(fā)放貸款必須嚴(yán)格操作程序，并指定專管員審查。
6、聯(lián)社檢查組檢查出我社信用戶利率執(zhí)行不準(zhǔn)確的問(wèn)題，我社及時(shí)組織信貸人員認(rèn)真學(xué)習(xí)，并從檢查日起，一律執(zhí)行9.0‰。
7、對(duì)我社的農(nóng)戶資信檔案進(jìn)行了整理，以前年度缺失及填寫(xiě)不規(guī)范的內(nèi)容進(jìn)行了全面補(bǔ)充規(guī)范，做好會(huì)議記錄，整理歸檔，統(tǒng)一管理。
8、對(duì)新放貸款嚴(yán)格按照新的貸款管理規(guī)定操作，規(guī)范信貸資料，特別是對(duì)借款人、擔(dān)保人結(jié)婚證、征信報(bào)告、影像資料等收集歸檔，嚴(yán)格按照貸款新規(guī)的支付管理操作，確保貸款資金使用的真實(shí)、合規(guī)。
三、其他方面。
我社及時(shí)聯(lián)系了綠化行業(yè)人員，為院內(nèi)花園種植了綠化苗木；更換了原來(lái)陳舊、破爛的辦公桌椅，美化了辦公環(huán)境；安裝了太陽(yáng)能，整修了自來(lái)水管道等，全面提高了我社企業(yè)文化建設(shè)。
組織全社人員對(duì)監(jiān)控設(shè)備的操作作用進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)學(xué)習(xí)熟練，并對(duì)全社涉及安全保衛(wèi)方面的各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行了全面檢查，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的及時(shí)糾改，消除隱患，確保安全無(wú)事故。
通過(guò)本次全面的自查自糾工作，促進(jìn)了我們更加合規(guī)穩(wěn)健、持續(xù)經(jīng)營(yíng)，促進(jìn)了各項(xiàng)業(yè)務(wù)工作的順利開(kāi)展，為我社可持續(xù)發(fā)展打下了堅(jiān)定基礎(chǔ)。
合規(guī)管理年度報(bào)告篇二
如下：
一、20**年，在支行行長(zhǎng)和各位領(lǐng)導(dǎo)同時(shí)的關(guān)心指導(dǎo)下，我用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗(yàn)、營(yíng)銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設(shè)外地支行，要開(kāi)展工作，就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”去爭(zhēng)取客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持，擴(kuò)大自身客戶數(shù)量，在較短的時(shí)間內(nèi)通過(guò)優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性，搜集信息、尋求支持，成功營(yíng)銷**貴族白酒交易中心、**市電力實(shí)業(yè)公司、**市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面貢獻(xiàn)度還不大，但為未來(lái)儲(chǔ)存了上億元的存款和貸款。至12月末，個(gè)人累計(jì)完成存款2200多萬(wàn)元，完成全年日均1800余萬(wàn)元，代發(fā)工資、ps商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。
二、擔(dān)任客戶經(jīng)理以來(lái)，我深刻體會(huì)和感觸到該崗位的職責(zé)和使命?？蛻艚?jīng)理是我行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止，均代表著我行形象。平時(shí)不斷學(xué)習(xí)溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來(lái)對(duì)待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息，及時(shí)掌握客戶動(dòng)態(tài)，拜訪客戶中間橋梁，下到企業(yè)、機(jī)關(guān)，深入客戶，沒(méi)有公車時(shí)坐公交，天晴下雨一如既往，每天對(duì)不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù)，哪怕是一條短信祝福與問(wèn)候，均代表著我行對(duì)客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來(lái)面對(duì)客戶，快速、清晰地向客戶傳達(dá)他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對(duì)我工作的普遍認(rèn)同。在信貸業(yè)務(wù)中，認(rèn)真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查，資料及時(shí)提交審查及歸檔。20**年，累計(jì)發(fā)放貸款3350余萬(wàn)元，按時(shí)清收貸款641萬(wàn)元，其中無(wú)一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲取營(yíng)業(yè)利潤(rùn)的同時(shí)實(shí)現(xiàn)個(gè)人合規(guī)工作，保證了信貸資金的安全。
三、存在的問(wèn)題，在過(guò)去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績(jī)，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。
(一)是學(xué)習(xí)不夠，面對(duì)金融改革的日益深化和市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的多樣化，如何掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和我市發(fā)展動(dòng)態(tài)，有時(shí)跟不上步伐。
(二)是對(duì)挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶對(duì)我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度還有待加強(qiáng)。
(三)是進(jìn)一步客服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性，多干少說(shuō)，在實(shí)踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。
在新的一年，我將再接再厲，更加注重對(duì)新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識(shí)的學(xué)習(xí)專研，改進(jìn)工作方式方法，積極努力工作，增強(qiáng)服務(wù)宗旨意識(shí)，拿出十分的勇氣，拿出開(kāi)拓的魄力，夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力，用“新”的工作實(shí)際工作中遇到的種種困難。
合規(guī)管理年度報(bào)告篇三
xx區(qū)水資源管理辦公室按照《信息公開(kāi)條例》和x政辦字文件要求，對(duì)20xx年政府信息公開(kāi)情況進(jìn)行了認(rèn)真的自查和總結(jié)，現(xiàn)將主要情況匯總?cè)缦拢?BR> 20xx年度，我辦完善各項(xiàng)制度，擴(kuò)展政府信息公開(kāi)內(nèi)容，認(rèn)真完成了政府信息公開(kāi)工作，建立了以分管副主任為組長(zhǎng)，行政科科長(zhǎng)為副組長(zhǎng)，相關(guān)工作人員為成員的xx區(qū)水資源管理辦公室政府信息公開(kāi)工作小組，并有2名信息公開(kāi)工作人員，其中專職人員1名。
20xx年，區(qū)水資辦政府信息公開(kāi)全部為主動(dòng)公開(kāi)方面，全年主動(dòng)公開(kāi)信息3條，其中機(jī)構(gòu)職能1條，政策法規(guī)1條，業(yè)務(wù)工作1條。向xx區(qū)檔案館提交了自1983年至20xx年的所有檔案資料152份。
20xx年，區(qū)水資辦無(wú)依申請(qǐng)公開(kāi)信息，無(wú)公開(kāi)申請(qǐng)行政復(fù)議、提起行政訴訟情況。
本年度無(wú)因政府信息公開(kāi)產(chǎn)生的收費(fèi)和減免情況，公開(kāi)內(nèi)容不屬于保密內(nèi)容。
20xx年度，我辦政府信息公開(kāi)工作取得了一定的成效，但與《政府信息公開(kāi)條例》的要求相比，工作上還存在一定的差距。主要原因一是由于對(duì)《政府信息公開(kāi)條例》學(xué)習(xí)宣傳的力度還不夠，相關(guān)制度和程序還不盡規(guī)范，公開(kāi)的內(nèi)容也不夠全面。二是政府信息公開(kāi)的相應(yīng)設(shè)施設(shè)備還不夠完善。三是由于水資源管理工作專業(yè)性強(qiáng)，涉及面窄，公開(kāi)信息較少。四是我辦工作人員少，業(yè)務(wù)工作多，政府信息公開(kāi)的穩(wěn)定性、系統(tǒng)性、及時(shí)性還有欠缺。為此，在今后的工作中，我辦將進(jìn)一步貫徹落實(shí)《政府信息公開(kāi)條例》，繼續(xù)大力推進(jìn)政府信息公開(kāi)工作，重點(diǎn)做好以下幾個(gè)方面的工作：一是加強(qiáng)《條例》的學(xué)習(xí)領(lǐng)會(huì)，進(jìn)一步提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和工作水平。二是加大經(jīng)費(fèi)投入，完善相應(yīng)設(shè)施設(shè)備，提高政府信息公開(kāi)的現(xiàn)代化水平。三是進(jìn)一步規(guī)范、優(yōu)化依申請(qǐng)公開(kāi)的處理流程，增加受理渠道，加強(qiáng)政府信息公開(kāi)咨詢服務(wù)工作。五是建立長(zhǎng)效工作機(jī)制，將主動(dòng)公開(kāi)政府信息工作與日常業(yè)務(wù)工作緊密結(jié)合，確保及時(shí)公開(kāi)。對(duì)主動(dòng)公開(kāi)的政府信息公開(kāi)目錄進(jìn)行補(bǔ)充完善，保證公開(kāi)信息的完整性和準(zhǔn)確性。規(guī)范保密審查程序和申請(qǐng)公開(kāi)程序，確保政府信息公開(kāi)工作按照既定工作程序高效運(yùn)作。
合規(guī)管理年度報(bào)告篇四
由于我是xx年1月參加工作，對(duì)于信用社的規(guī)章制度了解和認(rèn)識(shí)極為不夠。為了更好更快的帶入融入到信用社的工作之中，在這半年的時(shí)間里，我一方面認(rèn)真學(xué)習(xí)相關(guān)的規(guī)章制度、法律法規(guī)、操作規(guī)程、服務(wù)方法、工作態(tài)度等，牢固樹(shù)立正確的人生觀、價(jià)值觀和服務(wù)觀，以金融風(fēng)險(xiǎn)案件為警示，深刻的剖析案件發(fā)生的原因，在“學(xué)、查、改”的基礎(chǔ)是，進(jìn)一步加強(qiáng)自身合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)，提高拒腐防變能力。
在學(xué)習(xí)過(guò)程中，同時(shí)也暴露出了一些問(wèn)題：一是缺乏創(chuàng)。
我深刻認(rèn)識(shí)到，銀行其風(fēng)險(xiǎn)防控方面有著較之于其他行業(yè)的重要性，所以自參加工作以來(lái)，我主要做到一是能夠按照國(guó)家金融法令，有關(guān)法規(guī)制度和現(xiàn)金管理?xiàng)l例，具體辦理現(xiàn)金、有價(jià)單證的收付和調(diào)撥工作，嚴(yán)格庫(kù)存限額，及時(shí)調(diào)撥和上解現(xiàn)金。二是能夠自覺(jué)加強(qiáng)柜面監(jiān)督，嚴(yán)格審查憑證要素，做好反假工作。三是能夠堅(jiān)持碰庫(kù)和軋帳制度，正確使用有關(guān)登記簿，做到帳、簿、款相符。四是能夠嚴(yán)格按照陽(yáng)原縣農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)柜員權(quán)限卡管理辦法的有關(guān)規(guī)定，妥善保管好柜員卡，做到保管嚴(yán)密，操作合規(guī)。
平時(shí)能夠端正經(jīng)營(yíng)指導(dǎo)思想，樹(shù)立科學(xué)的發(fā)展觀，堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)防范。增強(qiáng)防范意識(shí)，落實(shí)“三防一?！?；認(rèn)真熟記防盜防搶防暴預(yù)案，熟練掌握、使用好各種防范器械，時(shí)刻保持清醒的頭腦，保護(hù)---信用社的財(cái)產(chǎn)安全。
總之，通過(guò)開(kāi)展“合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)防控年”活動(dòng)學(xué)習(xí)對(duì)照，發(fā)現(xiàn)自己還存在很多不足之處。為此，我將會(huì)在最短的時(shí)間內(nèi)，把自查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，對(duì)照相關(guān)的制度和操作規(guī)程進(jìn)行整改，在今后的工作中，盡快克服和糾正，主要做到：
（一）始終堅(jiān)持抓學(xué)習(xí)，不斷為自己“充電”，重點(diǎn)加強(qiáng)政治理論學(xué)習(xí)，在思想上筑起拒腐防變的堅(jiān)固防線，警惕各種腐敗思想的侵蝕。（二）要加強(qiáng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)詐騙、盜竊、搶劫、涉槍等案件案例深入分析，汲取經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，時(shí)刻為自己敲響警鐘，進(jìn)一步提高安全防范意識(shí)和自我防范能力。
第二篇：信用社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理自查自糾情況報(bào)告1合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)排查自查情況報(bào)告。
---***信用社。
在接到業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)排查工作的通知后，我社高度重視，組織職工召開(kāi)專題會(huì)議，研究布置自查工作方案，要求立足暴露問(wèn)題開(kāi)展自查，邊查邊整改。為此，聯(lián)社派駐了風(fēng)險(xiǎn)查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由***同志任組長(zhǎng)，**、***、***、**、***同志為成員確保風(fēng)險(xiǎn)排查工作取得成效。
二、分工明確，責(zé)任到人。
---（一）存款負(fù)債方面：
低成本資金萬(wàn)其中：日各項(xiàng)存款余額為萬(wàn)元。20月11我社截止．元；對(duì)公存款戶余額萬(wàn)元；定期存款萬(wàn)元。在存款組織方面嚴(yán)格按照國(guó)家定價(jià)利率進(jìn)行宣傳和組織從未有擅自提高或降低利率的現(xiàn)象。在對(duì)公存款的開(kāi)戶上嚴(yán)格按照人民銀行人民幣結(jié)算賬戶的開(kāi)立程序操作，一是無(wú)內(nèi)部員工代理客戶開(kāi)立賬戶或超出規(guī)定的業(yè)務(wù)范圍為客戶開(kāi)立賬戶等情況。也沒(méi)有統(tǒng)一企業(yè)在同一網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立多個(gè)賬戶。二是結(jié)算賬戶堅(jiān)持“誰(shuí)的錢(qián)進(jìn)誰(shuí)的帳、由誰(shuí)支配、銀行不墊款”的原則。三是堅(jiān)持對(duì)公存款按月對(duì)賬交叉復(fù)核制度從未有截留代理財(cái)政各類補(bǔ)貼資金行為。
（二）授權(quán)授信和貸款投放方面：
用資金抵息現(xiàn)象。六是從未有收貸收息不入賬，被個(gè)人或集體截留、私分、挪用或帳外經(jīng)營(yíng)行為。七是我社只投放過(guò)一筆抵押貸款現(xiàn)已全---額收回。八是職工從未利用職務(wù)之便向職工家屬和關(guān)系人發(fā)放優(yōu)于其他同類借款人的貸款。
（三）不良資產(chǎn)管理方面：
我社成立了不良資產(chǎn)處置領(lǐng)導(dǎo)小組，不良資產(chǎn)處置小組遵循集體審議、明確發(fā)表意見(jiàn)、多數(shù)意見(jiàn)通過(guò)的原則，全部意見(jiàn)均記錄存檔。建立健全了和執(zhí)行了不良資產(chǎn)管理制度、不良貸款的認(rèn)定、檢測(cè)、轉(zhuǎn)化、清收、保全、考核制度。建立風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任追償制度，實(shí)施貸款責(zé)任終身制，實(shí)行限期清收，對(duì)違規(guī)違章貸款按照聯(lián)社的有關(guān)規(guī)定對(duì)調(diào)查人、責(zé)任人追究經(jīng)濟(jì)、行政和賠償損失責(zé)任，對(duì)違法貸款造成一定損失的追究刑事責(zé)任，對(duì)聯(lián)社確認(rèn)的崗位清收貸款，因工作失責(zé)而造成貸款損失的由責(zé)任信貸員負(fù)賠償責(zé)任。（四）現(xiàn)金和重空方面：
我社嚴(yán)格按照聯(lián)社有關(guān)現(xiàn)金和重空管理的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行定期或不定期的檢查。我社從未發(fā)現(xiàn)白條抵庫(kù)和挪用的現(xiàn)象，庫(kù)存現(xiàn)金超額及時(shí)送存上繳。重空方面嚴(yán)格按照有價(jià)單證和重要空白憑證由專人入庫(kù)保管。有價(jià)單證實(shí)行賬證分管，數(shù)量、金額與表內(nèi)、外科目核算的有價(jià)單證相符。重要空白憑證是到賬簿、賬實(shí)相符，按順序使用，無(wú)跳號(hào)使用現(xiàn)象，作廢重要空白憑證按規(guī)定處理。堅(jiān)持重要空白憑證領(lǐng)用登記、報(bào)賬銷號(hào)，并入柜保管從未發(fā)現(xiàn)丟失現(xiàn)象。
（五）安全保衛(wèi)方面：
（一）進(jìn)一步堅(jiān)強(qiáng)組織職工學(xué)習(xí)法律法規(guī)和sc6000的操作管理辦法。強(qiáng)化新業(yè)務(wù)的拓展向現(xiàn)代金融邁向新步伐。
（二）嚴(yán)格執(zhí)行國(guó)家的定價(jià)利率組織資金，堅(jiān)強(qiáng)人民幣結(jié)算賬戶的管理。
（三）認(rèn)真執(zhí)行信貸管理的有關(guān)規(guī)定。深入調(diào)查、合理授信。審貸分離把風(fēng)險(xiǎn)控制在源頭。
（四）加強(qiáng)現(xiàn)金重空的調(diào)撥、運(yùn)輸、使用、管理的每一個(gè)環(huán)節(jié)。（五）進(jìn)一步加大安全防范和隱患的排查對(duì)存在的問(wèn)題要及時(shí)的向上級(jí)主管部門(mén)反應(yīng)給予整改確保信用社的人、財(cái)、物的絕對(duì)安全。為信用社走向現(xiàn)代金融打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
（xx年11月8日）煙臺(tái)辦事處：
召開(kāi)聯(lián)社黨委高度重視，在接到合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理檢查驗(yàn)收通知后，專題會(huì)議，研究布置自查工作方案，要求立足暴露問(wèn)題開(kāi)展自查，邊查邊整改。為此，聯(lián)社黨委研究決定，成立了自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由聯(lián)社主任王彤輝同志任組長(zhǎng)，分管主任林忠義任副組長(zhǎng)，各部室負(fù)責(zé)人為成員，各部室配備業(yè)務(wù)骨干參與自查工作，確保自查工作取得成效。
二、分工明確，責(zé)任到人。
（一）法人治理結(jié)構(gòu)方面：
我社不斷完善法人治理結(jié)構(gòu)，制定和修改聯(lián)社章程，嚴(yán)格按照法人治理結(jié)構(gòu)運(yùn)作和管理制度開(kāi)展工作，社會(huì)代表大會(huì)、理事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、經(jīng)營(yíng)班子制定有明確的議事規(guī)則，“三會(huì)”結(jié)構(gòu)符合規(guī)定，定期召開(kāi)---會(huì)議，正常地履行各自的職責(zé)，分別發(fā)揮決策、執(zhí)行和監(jiān)督職能，初步建立起了各負(fù)其責(zé)、協(xié)調(diào)運(yùn)作、有效制衡的法人治理結(jié)構(gòu)。（二）授權(quán)授信方面：
對(duì)資金營(yíng)運(yùn)、貸款審批、同業(yè)拆借、票據(jù)承兌和貼現(xiàn)、不良資產(chǎn)處置等都建立了授權(quán)制度；嚴(yán)格按照《海陽(yáng)市農(nóng)村信用聯(lián)社信貸授權(quán)授信額度合理。力爭(zhēng)做到授權(quán)、對(duì)貸款進(jìn)行授權(quán)授信管理，授信制度》并根據(jù)各基層信用社的經(jīng)營(yíng)管理水平和不同的貸款方式進(jìn)行分類授權(quán)，確定不同的貸款權(quán)限和授信額度，基本杜絕了超授權(quán)授信現(xiàn)象。（三）不良資產(chǎn)管理方面：
設(shè)立了不良資產(chǎn)處置委員會(huì)，不良資產(chǎn)處置委員會(huì)遵循集體審議、明確發(fā)表意見(jiàn)、多數(shù)意見(jiàn)通過(guò)的原則，全部意見(jiàn)均記錄存檔。建立健全了和執(zhí)行了不良資產(chǎn)管理制度、不良貸款的認(rèn)定、檢測(cè)、轉(zhuǎn)化、清收、保全、考核制度。抵債資產(chǎn)的抵入、管理、處置符合有關(guān)法規(guī)和制度規(guī)定。建立風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任追償制度，實(shí)施貸款責(zé)任終身制，實(shí)行限期清收，限期內(nèi)不能收回的實(shí)行下崗清收，下崗清收期間只發(fā)生活費(fèi)。同時(shí)，要求網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人不再作為第一崗直接發(fā)放貸款，只負(fù)責(zé)審批貸款。對(duì)違規(guī)違章貸款按調(diào)查人、責(zé)任人追究經(jīng)濟(jì)、行政和賠償損失責(zé)任，對(duì)違法貸款造成一定損失的追究刑事責(zé)任，對(duì)聯(lián)社確認(rèn)的崗位清收貸款，因工作失責(zé)而造成貸款損失的由責(zé)任信貸員負(fù)賠償責(zé)任。（五）資金營(yíng)運(yùn)方面：
完善了備付金管理辦法，存款準(zhǔn)備金的調(diào)繳、管理符合規(guī)定。制定完---善了同業(yè)拆借管理制度，對(duì)資金交易風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、檢測(cè)和控制進(jìn)行建立完備。
（六）財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)及柜面業(yè)務(wù)方面：
建立健全了會(huì)計(jì)交接制度。各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的會(huì)計(jì)主管交接由主任會(huì)同聯(lián)社會(huì)計(jì)主管或指定人員監(jiān)交，會(huì)計(jì)員的交接由會(huì)計(jì)主管監(jiān)交，交接的簽章手續(xù)完備，建立了“會(huì)計(jì)人員短期代理交接登記簿”，登記及時(shí)完整。建立了“會(huì)計(jì)專用印章使用登記簿”，實(shí)行印、押（機(jī)）．分別保管、分別使用。聯(lián)行專用章指定了第一、第二管印人，密押（機(jī)）指定了第一、第二管押（機(jī)）人，職責(zé)分明，并嚴(yán)格執(zhí)行錢(qián)賬分管、印押分管制度和回避制度，無(wú)配偶和直系親屬共同操作的情況。聯(lián)社及營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的有價(jià)單證和重要空白憑證由專人入庫(kù)保管。有價(jià)單證實(shí)行賬證分管，數(shù)量、金額與表內(nèi)、外科目核算的有價(jià)單證相符。重要空白憑證是到賬簿、賬實(shí)相符，按順序使用，無(wú)跳號(hào)使用現(xiàn)象，作廢重要空白憑證按規(guī)定處理。堅(jiān)持重要空白憑證領(lǐng)用登記、報(bào)賬銷號(hào)，并入柜保管。對(duì)固定資產(chǎn)購(gòu)置、大宗物品采購(gòu)等實(shí)行公開(kāi)招標(biāo)，陽(yáng)光操作，集體討論，會(huì)議決定，杜絕了腐敗和鋪張浪費(fèi)現(xiàn)象，從而達(dá)到質(zhì)量更優(yōu)、價(jià)格合理。庫(kù)房及安全設(shè)施符合規(guī)定，實(shí)行雙人守庫(kù)、雙人押運(yùn)，每日填寫(xiě)守庫(kù)記錄簿，無(wú)擅離職守現(xiàn)象，款項(xiàng)押運(yùn)交接到位。（七）中間業(yè)務(wù)方面：
建立健全了相關(guān)的業(yè)務(wù)規(guī)章制度、操作規(guī)程、人員崗位責(zé)任制及有關(guān)權(quán)限規(guī)定。代理業(yè)務(wù)收費(fèi)嚴(yán)格執(zhí)行有關(guān)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)，代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的手---續(xù)費(fèi)采取轉(zhuǎn)賬方式，不存在帳外收費(fèi)問(wèn)題。并定期或不定期對(duì)轄內(nèi)機(jī)構(gòu)的中間業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查并保留檢查記錄。（八）科技方面：
我社制定了《計(jì)算機(jī)安全管理辦法》，在日常計(jì)算機(jī)系統(tǒng)安全管理上堅(jiān)持預(yù)防為主、安全第一、依法辦事、綜合治理。聯(lián)社成立了由主任任組長(zhǎng)，各個(gè)職能部門(mén)負(fù)責(zé)人參加的計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)安全保護(hù)領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)監(jiān)督、檢查、指導(dǎo)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的計(jì)算機(jī)安全保護(hù)工作。其明確了聯(lián)社網(wǎng)絡(luò)信息中心及營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)計(jì)算機(jī)系統(tǒng)管理與操作人員次，的崗位設(shè)置，并制定了詳細(xì)的崗位職責(zé)，做到安全責(zé)任落實(shí)到人。在組織落實(shí)、責(zé)任明確的前提下，我們將信息中心與營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的各類操作行為根據(jù)業(yè)務(wù)需要制定了具體的操作方法，從硬件管理、密碼管理、數(shù)據(jù)管理等方面規(guī)范操作行為，杜絕安全隱患。（九）監(jiān)督檢查方面：
認(rèn)真開(kāi)展常規(guī)稽核，促進(jìn)規(guī)范化管理。在日常工作中，圍繞控制風(fēng)險(xiǎn)、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)這個(gè)目標(biāo)，加大審計(jì)監(jiān)察力度。在稽核內(nèi)容和對(duì)象上基本做到既全面覆蓋，不留死角，又有所側(cè)重，突出重點(diǎn)，從審貸程序、科目使用、賬戶設(shè)置、信貸檔案、會(huì)計(jì)核算、現(xiàn)金收付、內(nèi)控制度等方面入手，查找不足，堵塞漏洞。開(kāi)展崗位審計(jì)，做好離任、離崗的稽核工作。監(jiān)察審計(jì)部結(jié)合聯(lián)社崗位交流、人員變動(dòng)，遵循“實(shí)事求是，客觀公正“的原則，今年對(duì)全轄所有調(diào)動(dòng)的內(nèi)勤人員進(jìn)行了離崗稽核，促進(jìn)干部員工認(rèn)真履行職責(zé)，強(qiáng)化內(nèi)部管理，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正苗頭性---問(wèn)題，消除風(fēng)險(xiǎn)隱患。在發(fā)現(xiàn)較為嚴(yán)重的問(wèn)題和帶有普遍性或苗頭性的問(wèn)題持續(xù)跟蹤檢查，對(duì)上級(jí)管理部門(mén)和監(jiān)管機(jī)構(gòu)在審計(jì)、檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，能夠及時(shí)組織排查和糾正，對(duì)于限期不能糾改的，給予負(fù)責(zé)人嚴(yán)厲的處分。
為了貫徹落實(shí)****要求，本人****開(kāi)展自查自糾工作，現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下：
xx支行關(guān)于開(kāi)展“安全核算、合規(guī)管理”會(huì)。
---計(jì)核算專項(xiàng)整治工作自查報(bào)告xx農(nóng)商銀行xxx支行會(huì)計(jì)部：
xx支行根據(jù)大農(nóng)商普發(fā)【xx】212號(hào)文件《關(guān)于開(kāi)展“安全核算、合規(guī)管理”會(huì)計(jì)核算專項(xiàng)整治工作的通知》及大農(nóng)商發(fā)【xx】459號(hào)《關(guān)于開(kāi)展“安全核算、合規(guī)管理”會(huì)計(jì)核算專項(xiàng)整治實(shí)施方案的通知》要求，我行于8月7日召開(kāi)行務(wù)會(huì)，對(duì)“安全核算、合規(guī)管理”進(jìn)行組織、部署。成立會(huì)計(jì)核算專項(xiàng)整治工作自查小組，制定“安全核算、合規(guī)管理”自查方案，此次自查內(nèi)容包括賬務(wù)核算管理、崗位人員內(nèi)控管理、現(xiàn)金管理、重要空白憑證及重要物品管理、賬戶25管理、事后監(jiān)督及檔案管理、會(huì)計(jì)憑證及賬表簿管理七個(gè)方面，小項(xiàng)，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、分理處自查面為100%。自查工作于8月8日結(jié)束，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：一、財(cái)務(wù)處理方面自查情況。
通過(guò)帳務(wù)處理核算檢查，各網(wǎng)點(diǎn)均能達(dá)到“五無(wú)”、“六相符”，至今未發(fā)現(xiàn)有人為湊平現(xiàn)象。會(huì)計(jì)人員也能做到定期核對(duì)帳務(wù)，帳表?yè)Q人復(fù)核，并能執(zhí)行正確的沖帳制度。具體分析如下：
1、xx支行及分理處能嚴(yán)格按照規(guī)定使用會(huì)計(jì)科目不存在隨意調(diào)整會(huì)計(jì)科目核算內(nèi)容、余額或發(fā)生額，虛增或虛減各1項(xiàng)存款的指標(biāo)現(xiàn)象。
2、嚴(yán)格按照沖賬制度辦理不存在違規(guī)沖賬現(xiàn)象，并將沖賬業(yè)務(wù)登記在會(huì)計(jì)差錯(cuò)業(yè)務(wù)登記簿中。
3、嚴(yán)格執(zhí)行權(quán)責(zé)發(fā)生制和收支兩條線的規(guī)定進(jìn)行收入、支出確認(rèn)。
---4、授權(quán)管理方面我行在自查時(shí)發(fā)現(xiàn)xx支行儲(chǔ)蓄專柜存在授權(quán)時(shí)未查看屏幕，未及時(shí)加蓋個(gè)人名章現(xiàn)象。
5、會(huì)計(jì)科目攤銷費(fèi)用支出方面均按規(guī)定辦理不存在惡意使用掛賬科目或資金墊付后甩賬問(wèn)題。
6、不存在違規(guī)辦理未經(jīng)授權(quán)許可的業(yè)務(wù)。
7、xx支行及分理處掛失、查詢、凍結(jié)、扣劃及繼承過(guò)戶等特殊業(yè)務(wù)均嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定進(jìn)行辦理，不存在違規(guī)辦理現(xiàn)象。
1、我行嚴(yán)格執(zhí)行重要崗位輪崗制度，重要崗位人員實(shí)行每年一輪崗，對(duì)新招大學(xué)生實(shí)行三個(gè)月一輪崗，輪崗時(shí)手續(xù)齊全，并登記相關(guān)登記簿。
1、截止檢查日xx支行庫(kù)存現(xiàn)金為589612.5元；xx分理處庫(kù)存現(xiàn)金為195897.16元，不存在超庫(kù)存現(xiàn)象。
2、截止檢查日從調(diào)閱監(jiān)控及日常查庫(kù)情況來(lái)看，我行不存在白條抵庫(kù)現(xiàn)象。
---3、客戶提取大額現(xiàn)金均按規(guī)定進(jìn)行提前預(yù)約，并登記在大額現(xiàn)金預(yù)約登記簿中。支取過(guò)程中嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定留存取款人及代理人的有效身份證件復(fù)印件，并登記相關(guān)登記簿。
1、我行及分理處的重要空白憑證、有價(jià)單證經(jīng)核查賬表、賬賬、賬簿、賬實(shí)、賬證、賬據(jù)均相符。并且做到“證賬分管、證印分管”，在領(lǐng)用時(shí)，做到雙人領(lǐng)用，并按規(guī)定的使用量領(lǐng)取，在使用時(shí)，能夠按規(guī)定銷號(hào)，營(yíng)業(yè)終了進(jìn)行雙人核對(duì)清點(diǎn)加鎖入庫(kù)保管。．2、截止檢查日未發(fā)現(xiàn)在重要空白憑證上提前加蓋印章現(xiàn)象。3、印章的使用與保管方面，從調(diào)閱監(jiān)控來(lái)看xx支行及分理處均存在柜員離柜時(shí)，印章未上鎖保管，柜員安全意識(shí)薄弱，未能嚴(yán)格按照規(guī)定執(zhí)行。
4、人員變動(dòng)時(shí)交接手續(xù)齊全，重要空白憑證帳實(shí)相符。印證的保管、使用、銷號(hào)、銷毀制度有落實(shí)到位。存在問(wèn)題：
(1)部分柜員下班后，私章未入庫(kù)保管或只扔在抽屜里未上鎖。5、柜員卡管理：檢查中未發(fā)現(xiàn)存在一人多崗現(xiàn)象，柜員設(shè)置均有按制度進(jìn)行設(shè)置。柜員能不定時(shí)對(duì)密碼進(jìn)行修改，授權(quán)交易基本能落實(shí)到位。存在問(wèn)題：(1)個(gè)別員工上班時(shí)柜員卡的存放較隨意，且離柜時(shí)未及時(shí)上屜上鎖。(2)柜員密碼修改未及時(shí)、真實(shí)在運(yùn)行日志上登---記。
1、帳戶管理自查中未發(fā)現(xiàn)存在開(kāi)立“黑戶”現(xiàn)象，帳戶實(shí)行按戶建檔，集中管理制度。存在問(wèn)題：(1)普遍存在對(duì)于1年以上未發(fā)生業(yè)務(wù)往來(lái)的帳戶，無(wú)及時(shí)聯(lián)系客戶銷戶的現(xiàn)象。(2)部份賬戶存在未及時(shí)年檢。（3）機(jī)構(gòu)信用代碼證未及時(shí)發(fā)放完整。
2、我行所有開(kāi)立、變更、使用、撤銷單位結(jié)算賬戶均按規(guī)定執(zhí)行不存在違規(guī)現(xiàn)象。
3、我行的對(duì)公大額交易檢查及可疑交易檢查及時(shí)上報(bào)相關(guān)科室，不存在瞞報(bào)、隱報(bào)現(xiàn)象。
1、會(huì)計(jì)檔案：各種核算資料能按要求收集整理，建立會(huì)計(jì)檔案調(diào)閱登記簿。存在問(wèn)題：(1)憑證、帳簿、報(bào)表的裝訂不及夠時(shí)，電腦打印資料簽章不全，且未及時(shí)入檔。八、下階段規(guī)劃。
吉利區(qū)城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險(xiǎn)實(shí)施狀況調(diào)查報(bào)告。
從去年8月份開(kāi)始的城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險(xiǎn)，受到了廣大居民的熱烈歡迎，吉利區(qū)城鎮(zhèn)居民積極參與，參保人數(shù)急劇上升，醫(yī)療保險(xiǎn)取得了前所未有的大發(fā)展。為了解吉利區(qū)城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險(xiǎn)實(shí)施狀況，近日，吉利區(qū)社會(huì)經(jīng)濟(jì)調(diào)查隊(duì)在城區(qū)內(nèi)，隨機(jī)抽取20戶城鎮(zhèn)居民家庭，進(jìn)行了“吉利區(qū)城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險(xiǎn)實(shí)施狀況”問(wèn)卷調(diào)查。
這次調(diào)查的內(nèi)容分為城鎮(zhèn)居民個(gè)人基本情況、城鎮(zhèn)居民對(duì)醫(yī)療保險(xiǎn)的了解和參與情況、城鎮(zhèn)居民對(duì)現(xiàn)有醫(yī)療保險(xiǎn)制度的要求和建議三部分，共20個(gè)問(wèn)題。調(diào)查對(duì)象由黨政機(jī)關(guān)工作人員、教科文衛(wèi)人員、企業(yè)職工、離退休者、自由職業(yè)者、個(gè)體勞動(dòng)者等構(gòu)成;調(diào)查者年齡分為20歲以下、20-40歲、40-60歲、60歲以上四個(gè)年齡段。
一、宣傳比較到位，但力度仍需加大。
吉利區(qū)自城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險(xiǎn)實(shí)施以來(lái)，充分發(fā)揮各新聞媒體和社區(qū)資源的優(yōu)勢(shì)，采取靈活多樣的方法，宣傳城鎮(zhèn)居民醫(yī)保制度的相關(guān)內(nèi)容，使居民對(duì)醫(yī)保制度有了一定了解，基本形成了人人談醫(yī)保，人人入醫(yī)保的氛圍。在“您對(duì)正在試點(diǎn)的城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險(xiǎn)制度了解多少?”這項(xiàng)調(diào)查內(nèi)容中，有16人表示基本了解，占被調(diào)查人數(shù)的80%，在調(diào)查中有20%的居民對(duì)具體內(nèi)容不太了解。新制度要獲得認(rèn)可要先讓居民耳熟能詳，目前吉利區(qū)主流媒體對(duì)醫(yī)保政策的宣傳很大程度上浮于表面，對(duì)其本質(zhì)、政策條款涉及較少，使普通老百姓對(duì)醫(yī)保的認(rèn)識(shí)也停留在表面，這不利于制度的推廣。為了使城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險(xiǎn)制度全面開(kāi)展，有關(guān)部門(mén)不僅要讓百姓知道有這項(xiàng)制度，更要讓百姓知道這項(xiàng)制度是怎樣具體實(shí)施的，只有這樣老百姓才能進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到參保的重要性，才能真正實(shí)現(xiàn)全民醫(yī)保。
二、城鎮(zhèn)居民參保狀況及認(rèn)知情況。
在20戶調(diào)查戶中，共有72人符合參保條件，已參加醫(yī)保70人，占總?cè)藬?shù)的97%，有2人沒(méi)有參加，占總?cè)藬?shù)的3%。在參保的70人中，有80%的居民認(rèn)為制度好，對(duì)家庭有所保障而參加;有10%的居民因?yàn)樯鐓^(qū)宣傳、動(dòng)員而參加;有10%的居民不清楚，看周圍的人參加了而參加。未參保的2人中，其中一人是因?yàn)橐呀?jīng)參加了類似的商業(yè)保險(xiǎn)，不愿重復(fù)參保，另一人因?yàn)槠渌蚨鴽](méi)有參加。從以上調(diào)查數(shù)據(jù)可以看出，現(xiàn)在大部分居民在思想上對(duì)城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險(xiǎn)持贊成態(tài)度，認(rèn)為它是一項(xiàng)對(duì)家庭及個(gè)人有保障的好政策。“您認(rèn)為城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險(xiǎn)能否解決因病造成的家庭困難?”這項(xiàng)調(diào)查內(nèi)容中，有4人選擇能，占20%;14人選擇有所幫助，占70%;2人選擇不能，占10%。以上調(diào)查數(shù)據(jù)顯示，近九成的居民認(rèn)為城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險(xiǎn)對(duì)因病返貧這個(gè)問(wèn)題有所幫助，10%的居民認(rèn)為沒(méi)有幫助。
三、城鎮(zhèn)居民醫(yī)保交費(fèi)水平。
吉利區(qū)城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險(xiǎn)規(guī)定18周歲以上的城鎮(zhèn)居民每人每年籌資額為180元，其中個(gè)人繳納120元，財(cái)政補(bǔ)助60元;學(xué)生(包括職業(yè)高中、中專、技校學(xué)生和中小學(xué)生)、少年兒童每人每年---籌資額為90元，其中個(gè)人繳納30元，財(cái)政補(bǔ)助60元;城市低保人員、重度殘疾人員、低收入家庭的60周歲以上老年人等困難居民，每人每年籌資額為180元，其中個(gè)人繳納60元，財(cái)政補(bǔ)助120元;已參加城鄉(xiāng)困難群眾醫(yī)療救助保險(xiǎn)的低保對(duì)象和重度殘疾的學(xué)生和兒童參保的個(gè)人不繳費(fèi)。
盡管區(qū)政府在居民醫(yī)保交費(fèi)上已充分考慮了不同收入階層居民的負(fù)擔(dān)能力，但調(diào)查中“您認(rèn)為現(xiàn)行的城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險(xiǎn)制度的交費(fèi)水平如何?”仍有50%的居民認(rèn)為較高，有40%的居民認(rèn)為適當(dāng)，10%的居民認(rèn)為較低。從調(diào)查數(shù)據(jù)中可看出仍有相當(dāng)一部分居民認(rèn)為現(xiàn)行的醫(yī)保交費(fèi)水平偏高，這主要是由于各地之間經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平不同，居民的收入水平差距比較．大造成的。
四、社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)體系要不斷完善，滿足城鎮(zhèn)居民需求。
加強(qiáng)社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)機(jī)構(gòu)建設(shè)，是保證城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險(xiǎn)更好實(shí)施的必要條件。在“您認(rèn)為現(xiàn)行的社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)中心能滿足您平時(shí)的看病需要嗎?”這項(xiàng)調(diào)查內(nèi)容中，有30%的居民選擇能，70%的居民選擇不能。可以看出雖然政府正不斷大力發(fā)展社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)機(jī)構(gòu)，但目前社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)機(jī)構(gòu)仍不能滿足大部分居民的就醫(yī)需要。
在“您認(rèn)為社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)中心存在以下哪些問(wèn)題?”時(shí)，70%的居民認(rèn)為醫(yī)療設(shè)備缺乏，60%的居民認(rèn)為醫(yī)術(shù)水平不高，30%的居民認(rèn)為管理不正規(guī)，20%的居民認(rèn)為收費(fèi)不合理。
從大家的選擇來(lái)看，擁有豐厚醫(yī)療資源的公立大醫(yī)院還是居民大病就醫(yī)的首選，這個(gè)優(yōu)勢(shì)遠(yuǎn)遠(yuǎn)超出了社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)中心。目前社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)中心還存在一系列的問(wèn)題，不能滿足廣大居民看病的需要，因而要加大社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)機(jī)構(gòu)的建設(shè)和發(fā)展，使之處于強(qiáng)勢(shì)地位，解決城鎮(zhèn)居民看病難的問(wèn)題。
五、居民對(duì)城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險(xiǎn)制度的看法和意見(jiàn)。
居民對(duì)城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險(xiǎn)制度的實(shí)施都十分關(guān)心，幾乎所有被調(diào)查者都十分認(rèn)真地寫(xiě)下了他們的意見(jiàn)和看法，希望這些意見(jiàn)和看法能為城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險(xiǎn)的順利實(shí)施起到一定的作用。被訪者寫(xiě)的建議和看法主要反映以下幾個(gè)方面：
1、加大宣傳力度。一位姓呂的商業(yè)人員寫(xiě)到：“加大宣傳力度和透明度，讓老百姓了解具體內(nèi)容?！?BR> 一位姓席的被訪者寫(xiě)到：“加大宣傳力度，把報(bào)銷流程和醫(yī)療保險(xiǎn)制度主要內(nèi)容印到醫(yī)保證的后邊，減少工作環(huán)節(jié)?！?BR> 2、報(bào)銷制度存在問(wèn)題。一位企業(yè)工人寫(xiě)到：“一是報(bào)銷手續(xù)麻煩;二是不能只有住院才能報(bào)銷，如一些慢性病和特殊疾病，需要經(jīng)常治療維持，住院才能治療加大了參保人員的負(fù)擔(dān)，建議每月規(guī)定報(bào)銷限額，使全民醫(yī)保制度起到應(yīng)有的作用，讓老百姓真正得到實(shí)惠。”一位姓賈的教師寫(xiě)到：“參加醫(yī)保后，有些醫(yī)藥費(fèi)不給報(bào)，被告知原因是不住院不給報(bào)，而且一些藥不包括在報(bào)銷范圍內(nèi)?！?BR> 3、加強(qiáng)社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)機(jī)構(gòu)建設(shè)。一位姓李的打工者寫(xiě)到：“社區(qū)做為初診，應(yīng)擴(kuò)大就診項(xiàng)目，充實(shí)就診器械，提高服務(wù)質(zhì)量，真正把全民醫(yī)保的好處落到實(shí)處。”一位姓王的機(jī)關(guān)人員寫(xiě)到：“社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)中心多設(shè)立一些，設(shè)備健全一些，方便居民看病問(wèn)題，對(duì)藥價(jià)多多監(jiān)督?！?BR> ---。
4、定點(diǎn)就醫(yī)規(guī)定不合理。一位姓周的家務(wù)勞動(dòng)者寫(xiě)到：“必須先到社區(qū)服務(wù)中心看病，只有他們開(kāi)轉(zhuǎn)院證明才能轉(zhuǎn)院的限制太死，有的社區(qū)醫(yī)院的醫(yī)生素質(zhì)太差，肯定會(huì)延誤病情?！币晃恍绽畹谋辉L者寫(xiě)到：“看病必須到定點(diǎn)醫(yī)院就診不自由、不方便，如發(fā)病突然，定點(diǎn)醫(yī)院離家遠(yuǎn)，如果到就近醫(yī)院處理，后期報(bào)銷手續(xù)復(fù)雜，對(duì)參保就醫(yī)程序不清楚，容易走背包路，應(yīng)在這方面多加改善。”
5、加大監(jiān)督力度。一位姓關(guān)的工人寫(xiě)到：“監(jiān)督力度不夠，容易在執(zhí)行制度的過(guò)程中出現(xiàn)”
問(wèn)題，希望多注意。．。
一位姓趙的家務(wù)勞動(dòng)者寫(xiě)到：“政府部門(mén)應(yīng)加大對(duì)醫(yī)保工作的監(jiān)管力度，控制藥價(jià)虛高。”
城鎮(zhèn)居民醫(yī)保是實(shí)現(xiàn)吉利區(qū)全民醫(yī)保的一項(xiàng)重要制度，是真正解決老百姓看病難、看病貴的一項(xiàng)好政策。在這項(xiàng)長(zhǎng)期工程中，仍有許多方面需要不斷的改進(jìn)和完善，在這個(gè)過(guò)這個(gè)過(guò)程中相關(guān)部門(mén)應(yīng)該多聽(tīng)聽(tīng)老百姓的呼聲，多為老百姓著想，才能保障吉利區(qū)全民醫(yī)保目標(biāo)有效實(shí)行。
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合規(guī)管理年度報(bào)告篇五
人是業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中最根本的因素，也是合規(guī)文化和案件防范的主體。把人的工作做好，營(yíng)造濃厚的合規(guī)文化氛圍，就可以彌補(bǔ)制度、管理和監(jiān)督檢查中的缺陷和漏洞。因此，在合規(guī)文化建設(shè)中我們始終把員工的思想教育作為合規(guī)文化建設(shè)和案件防范工作的一項(xiàng)“治本之策”，放在突出的位置上來(lái)抓。
一是認(rèn)真組織，嚴(yán)肅紀(jì)律。根據(jù)合規(guī)活動(dòng)進(jìn)度制定了學(xué)習(xí)計(jì)劃和配檔表，對(duì)合規(guī)文化和案件防范有關(guān)制度規(guī)定、案防素材、警示教育等內(nèi)容進(jìn)行詳細(xì)部署和安排，明確每周集中學(xué)習(xí)時(shí)間，為每位員工配發(fā)學(xué)習(xí)筆記本，定期進(jìn)行檢查。
二是采取演講、展評(píng)等方式，確保警示教育效果。
三是鼓勵(lì)和培養(yǎng)“有心人”，讓大家在日常工作中培養(yǎng)學(xué)習(xí)習(xí)慣。通過(guò)學(xué)習(xí)大家對(duì)員工行為規(guī)范有了一個(gè)更加全面的認(rèn)識(shí)：“愛(ài)崗敬業(yè)、誠(chéng)實(shí)守信、勤勉盡職、依法合規(guī)”是員工職業(yè)操守的四大基本要義，是我行企業(yè)文化重要的精神內(nèi)核；“保密義務(wù)、利益沖突、廉潔自律、公平競(jìng)爭(zhēng)、客戶關(guān)系、日常辦公、同事關(guān)系、職業(yè)形象、監(jiān)督舉報(bào)”是員工處理與客戶、銀行、同事等關(guān)系時(shí)應(yīng)遵循的基本要求，直接影響員工與農(nóng)行的品牌形象。
日常工作做深、做細(xì)、做透，才能保證規(guī)章制度執(zhí)行到位。
一是做細(xì)員工思想行為排查工作，密切關(guān)注員工思想動(dòng)態(tài)。每月對(duì)本單位員工進(jìn)行排查，開(kāi)展與員工談心活動(dòng)，隨時(shí)掌握員工的所思、所想，因人施教，有針對(duì)性的開(kāi)展工作。
二是做細(xì)制度執(zhí)行，強(qiáng)化執(zhí)行力建設(shè)。我們將《員工行為守則》教育檢查活動(dòng)作為防范案件活動(dòng)的一項(xiàng)重要內(nèi)容，與加強(qiáng)行為糾偏、提高防控能力結(jié)合起來(lái)。通過(guò)合規(guī)活動(dòng)開(kāi)展，規(guī)范員工行為，培育合規(guī)文化，完善風(fēng)險(xiǎn)控制體系，嚴(yán)格落實(shí)案件專項(xiàng)治理的各項(xiàng)措施，切抓好各項(xiàng)檢查中的問(wèn)題整改，努力防控各類案件發(fā)生。在一些重要的崗位，建立健全多項(xiàng)內(nèi)控制度，真正形成了辦事有標(biāo)準(zhǔn)、操作有制度、崗位有制衡、過(guò)程有檢查、事后有考核的管理規(guī)范局面。通過(guò)對(duì)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及相關(guān)責(zé)任人通報(bào)處罰，起到了警示和震懾作用，使全體員工規(guī)范操作與合規(guī)意識(shí)明顯增強(qiáng)。
四是做細(xì)融合文章，形成文化氛圍。企業(yè)文化是一種滲透在企業(yè)一切活動(dòng)中的理性文化，是企業(yè)在長(zhǎng)期經(jīng)營(yíng)管理中形成并共同遵守的企業(yè)目標(biāo)、核心價(jià)值觀一個(gè)集體要發(fā)展，關(guān)鍵的因素就是要有一個(gè)團(tuán)結(jié)、融洽、協(xié)作具有團(tuán)隊(duì)精神的集體氛圍。發(fā)揚(yáng)團(tuán)隊(duì)精神，加強(qiáng)各崗位間的協(xié)調(diào)、配合的整體聯(lián)動(dòng)，增強(qiáng)員工的協(xié)同作戰(zhàn)能力，才能促進(jìn)業(yè)務(wù)的全面發(fā)展?；顒?dòng)期間，我重視與員工之間的心靈溝通，關(guān)心員工的真實(shí)需求，認(rèn)真聽(tīng)取大家的意見(jiàn)建議，大家心往一處想，勁往一處使，員工工作、生活充滿了生機(jī)和活力，呈現(xiàn)出蓬勃向上的發(fā)展勢(shì)頭。
到9月20日各項(xiàng)存款余額48383萬(wàn)元，比年初增長(zhǎng)18025萬(wàn)元。個(gè)人產(chǎn)品營(yíng)銷也名列前茅。
我本人在合規(guī)建設(shè)中，以身作則，嚴(yán)格遵守《員工守則》和網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人職責(zé)，遵守作息時(shí)間，堅(jiān)持早來(lái)晚走，模范執(zhí)行規(guī)章制度，在工作中以身作則，身先士卒，在作風(fēng)上，注重團(tuán)體才智，充分發(fā)揮民主。
在合規(guī)建設(shè)中我們?nèi)〉昧艘恍┏煽?jī)，但是，也存在一些不足。一是對(duì)合規(guī)學(xué)習(xí)在方法和組織上還有待加強(qiáng)。二是對(duì)合規(guī)建設(shè)中一些細(xì)節(jié)問(wèn)題還有待加強(qiáng)和提高。三是工作思路、工作方法、工作能力等方面需要進(jìn)一步改進(jìn)和提高。四是我本人在執(zhí)行制度時(shí)也有不到位的時(shí)候。五是在管理中還存在溫情主義，強(qiáng)調(diào)的多，檢查處罰的的少。
在今后的工作中，我們將加強(qiáng)內(nèi)部管理，切實(shí)落實(shí)各項(xiàng)規(guī)章制度，履行好監(jiān)督管理職能，確保安全運(yùn)營(yíng)無(wú)事故。同時(shí)，加強(qiáng)員工教育，切實(shí)作好柜臺(tái)服務(wù)工作，確保各項(xiàng)工作步步提高。我本人也將廉潔奉公，為人表率，切實(shí)履行好自己的崗位職責(zé)，為我行的發(fā)展做出自己應(yīng)有的貢獻(xiàn)，不辜負(fù)支行和同志們的殷切期望。
合規(guī)管理年度報(bào)告篇六
通過(guò)對(duì)總行##視頻會(huì)議和建總函〔#〕##號(hào)、建總函〔#〕##號(hào)文件“合規(guī)經(jīng)營(yíng)”方面的學(xué)習(xí)，使我有了很大的收獲，現(xiàn)將學(xué)習(xí)心得匯報(bào)如下：
一、學(xué)習(xí)合規(guī)，提高認(rèn)識(shí)。
首先，我們學(xué)府分理處召開(kāi)了全體員工的專項(xiàng)會(huì)議，對(duì)市行下發(fā)的“##視頻會(huì)議和建總函〔#〕##號(hào)、建總函〔#〕##號(hào)文件”，以及合規(guī)經(jīng)營(yíng)有關(guān)文件進(jìn)行了全面而又認(rèn)真的學(xué)習(xí)，尤其是對(duì)“合規(guī)手冊(cè)”進(jìn)行了全面的了解和掌握，為此我還認(rèn)真地做了學(xué)習(xí)筆記，使得我和同事們對(duì)合規(guī)經(jīng)營(yíng)有了更加深刻的認(rèn)識(shí)。
其次，通過(guò)學(xué)習(xí)，糾正了我以往“重經(jīng)營(yíng)、輕管理”的錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)。與同事們達(dá)成了一種共識(shí)：即：微小的違規(guī)行為會(huì)積累成嚴(yán)重的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)重的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)會(huì)使建行經(jīng)營(yíng)遭受重創(chuàng)，甚至導(dǎo)致生存危機(jī)。而加強(qiáng)合規(guī)管理可以減少違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)或違規(guī)而被處罰的損失，還可以保護(hù)員工少犯錯(cuò)誤，激發(fā)員工奉獻(xiàn)價(jià)值。
最后，由于加強(qiáng)了合規(guī)管理最終吸引到更多的優(yōu)質(zhì)客戶來(lái)我單位，擴(kuò)大客戶回報(bào)價(jià)值，還可以增強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)的持續(xù)競(jìng)爭(zhēng)力，提高建行的聲譽(yù)。
二、及時(shí)整改，亡羊補(bǔ)牢。
通過(guò)學(xué)習(xí)，我對(duì)自己在“#年網(wǎng)銀事件”的錯(cuò)誤上有了更加深刻的認(rèn)識(shí)和領(lǐng)悟。事情發(fā)生在##年末，當(dāng)時(shí)我單位為了完成網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)交易量，動(dòng)員全單位上下人員都想辦法，為網(wǎng)銀這一新興業(yè)務(wù)努力做營(yíng)銷工作，力爭(zhēng)將該項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)完成。我是對(duì)工作很勤奮的人，為此我下了很大的心血對(duì)客戶進(jìn)行了大力宣傳，但是，由于當(dāng)時(shí)網(wǎng)上銀行是剛剛開(kāi)始發(fā)展，客戶對(duì)這項(xiàng)新興業(yè)務(wù)的心理接受能力還遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠，加之當(dāng)時(shí)臨近年末，距市行下達(dá)的任務(wù)指標(biāo)還相差甚遠(yuǎn)，為此，我們?nèi)w員工都非常著急。
后來(lái)大家聽(tīng)說(shuō)可以在網(wǎng)上進(jìn)行自由劃款，而且不受任何限制(當(dāng)時(shí)也沒(méi)有任何人說(shuō)這樣做是違規(guī)的)，于是大家就商量都將自己賬戶的存款在兩個(gè)帳戶(均是本人的)之間來(lái)回劃轉(zhuǎn)。當(dāng)時(shí)我也認(rèn)為這些均是合法的帳戶，錢(qián)也都是合法的資金，在網(wǎng)上正常的劃轉(zhuǎn)，既能熟悉網(wǎng)銀業(yè)務(wù)，又能爭(zhēng)取將該項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)完成，于是我也學(xué)著在網(wǎng)上做了幾筆這樣的劃轉(zhuǎn)。但在今年4月份，經(jīng)過(guò)內(nèi)審檢查后才知道，這樣做是屬于虛假的網(wǎng)上交易。當(dāng)時(shí)我還有些不理解，存款自由、取款自愿，這是我們一貫奉行的原則。但是通過(guò)這次合規(guī)學(xué)習(xí)，我深深感受到了自己對(duì)合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)的缺乏和對(duì)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)有很大的不足，也為自己的無(wú)知犯錯(cuò)而深深懊惱不已。盡管辦理的筆數(shù)不多，金額也不大，有沒(méi)給建行造成什么損失，但畢竟也是一種網(wǎng)絡(luò)資源的浪費(fèi)。
而且更突出地體現(xiàn)出我對(duì)合規(guī)意識(shí)的淡薄與有關(guān)法規(guī)的無(wú)知。今后我將吸取這個(gè)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，再不做這種“只顧小家而損害大家的行為，”要在合規(guī)經(jīng)營(yíng)上，狠下工夫，將合規(guī)合法作為網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)的第一要旨來(lái)抓，在工作中嚴(yán)格遵照建行的規(guī)章制度辦事。發(fā)生上訴事件后，我也進(jìn)行了認(rèn)真的整改。首先，將自己的違規(guī)賬戶進(jìn)行了全面的清理，又對(duì)本單位所有員工的賬戶以及親戚、朋友的賬戶也進(jìn)行了認(rèn)真梳理，將其中存在風(fēng)險(xiǎn)的可疑類賬戶進(jìn)行銷戶處理，并杜絕今后此類賬戶的發(fā)生。其次，牢固樹(shù)立合規(guī)人人有責(zé)，從我做起的觀念，從現(xiàn)在做起，員工間相互監(jiān)督，在全員認(rèn)識(shí)中形成合規(guī)有理，違規(guī)有害，違法有罪的思想觀念。最后，合規(guī)經(jīng)營(yíng)需要建立長(zhǎng)效機(jī)制，我和我單位的員工將合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)深入我們的每一天經(jīng)營(yíng)和每一筆業(yè)務(wù)當(dāng)中，將合規(guī)和監(jiān)管有效互動(dòng)起來(lái)，干部、員工互相監(jiān)督，相互監(jiān)管，對(duì)堅(jiān)持合規(guī)的給予表彰，對(duì)違規(guī)行為堅(jiān)決抵制，絕不搞下不為例的姑息縱容。
三、合規(guī)經(jīng)營(yíng)，初見(jiàn)成效。
通過(guò)正確認(rèn)識(shí)和整改后，這段時(shí)間我們單位的合規(guī)工作取到了一些可喜的效果。首先，合規(guī)經(jīng)營(yíng)最大限度地減少了員工在業(yè)務(wù)操作中易犯的工作失誤和瀆職，保護(hù)了員工工作的積極性。自從進(jìn)行合規(guī)要求以來(lái)，我單位的柜面業(yè)務(wù)差錯(cuò)率下降了62.5%，一些由于工作疏忽而易犯的小毛病，在員工互相監(jiān)督下，得到明顯改善。成功堵截了用假身份證開(kāi)戶事件5起，婉拒因證件不齊而要求違規(guī)存取款事件35起，人情違規(guī)辦業(yè)務(wù)43起，截獲假幣65筆，金額達(dá)4865元。
現(xiàn)金庫(kù)存超限額情況預(yù)警通報(bào)也再也看不到我單位的身影了。盡管在剛開(kāi)始執(zhí)行合規(guī)管理的時(shí)候遇到個(gè)別客戶的不理解，甚至發(fā)生投訴事件，但最終都得到了客戶的認(rèn)可。合規(guī)經(jīng)營(yíng)創(chuàng)造價(jià)值。我們做過(guò)調(diào)查，問(wèn)客戶為什么我單位人很多，還需要排隊(duì)，而不去別的人少的單位辦理業(yè)務(wù)?得到的回答都比較一致：“你們單位比較正規(guī)。”我們?cè)谧龌饦I(yè)務(wù)宣傳的時(shí)候，也從不給客戶許諾，更不做某某基金買了會(huì)有多少、多少的回報(bào)的誤導(dǎo)性宣傳，相反，總是在委婉地告戒客戶注意防范風(fēng)險(xiǎn)。
但我單位的基金銷售量并沒(méi)有因此而減少，相反還在遞增。這就應(yīng)了一句俗語(yǔ)：“黃金有價(jià)，誠(chéng)信無(wú)價(jià)”。所以我的感覺(jué)在建行更應(yīng)該遵從“黃金有價(jià)合規(guī)無(wú)價(jià)”的服務(wù)原則。因?yàn)榇蠖鄶?shù)客戶是不會(huì)青睞那些經(jīng)常違規(guī)或被處罰的銀行的，他們更會(huì)忠誠(chéng)地選擇對(duì)他們服務(wù)周到又有安全感的銀行，只有合規(guī)的銀行才能增強(qiáng)其持續(xù)競(jìng)爭(zhēng)力，而這種競(jìng)爭(zhēng)力恰恰是給我們銀行帶來(lái)財(cái)富收入和剩余價(jià)值的不懈源泉，更能夠提升了我們建行在客戶中的信譽(yù)和社會(huì)地位。
以上是我對(duì)合規(guī)學(xué)習(xí)的一點(diǎn)點(diǎn)淺薄認(rèn)識(shí)，不當(dāng)?shù)牡胤綒g迎批評(píng)指正。
合規(guī)管理年度報(bào)告篇七
今年，總行開(kāi)展了“合規(guī)管理年”活動(dòng)，在學(xué)習(xí)活動(dòng)期間，我依照總行下發(fā)的文件要求，并結(jié)合我平時(shí)在工作中實(shí)際情況，對(duì)職業(yè)道德誠(chéng)信、合規(guī)操作意識(shí)、監(jiān)督防范意識(shí)價(jià)和員工行為規(guī)范等有了更深一層的認(rèn)識(shí)。現(xiàn)就此次合規(guī)管理活動(dòng)結(jié)合日常工作作個(gè)總結(jié)，也是我對(duì)合規(guī)管理年的一個(gè)理性認(rèn)識(shí)。
在平凡中奉獻(xiàn)，愛(ài)崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻(xiàn)精神，它看似平凡，實(shí)則偉大。從大的方面來(lái)說(shuō)，一份職業(yè)，一個(gè)工作崗位，都是一個(gè)人賴以生存和發(fā)展的基礎(chǔ)保障。從小的方面講，比如我們農(nóng)發(fā)行，每一個(gè)人所從事的工作崗位都是個(gè)人生存和發(fā)展的保障，也是農(nóng)發(fā)行存在和發(fā)展的必需。農(nóng)發(fā)行要發(fā)展，要在這個(gè)競(jìng)爭(zhēng)日益激烈的金融業(yè)中不斷強(qiáng)大，如何樹(shù)立好政策性銀行這個(gè)旗幟，沒(méi)有我們每一位同志的無(wú)私奉獻(xiàn)精神是不行的。作為農(nóng)發(fā)行人，為了農(nóng)發(fā)行的前途，為了農(nóng)發(fā)行的榮譽(yù)，做一名愛(ài)崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對(duì)我們最引為用以規(guī)范行為品質(zhì)，評(píng)價(jià)善惡的行為規(guī)則。
作為一個(gè)金融單位的職工更應(yīng)以自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對(duì)就會(huì)犯錯(cuò)誤，就會(huì)迷失方向；如果沒(méi)有德，就難于為人民服務(wù)，就談不上自己的事業(yè)，也就沒(méi)有單位和事業(yè)的興旺，就沒(méi)有個(gè)人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會(huì)價(jià)值。我現(xiàn)在作為農(nóng)發(fā)行的一員，從事著農(nóng)發(fā)行的信貸工作，自我參加工作以來(lái)，一直熱愛(ài)這份工作，對(duì)農(nóng)發(fā)行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛(ài)崗敬業(yè)的。只有愛(ài)崗敬業(yè)才是我為人民服務(wù)的精神的具體體現(xiàn)。
講求職業(yè)道德還必須誠(chéng)實(shí)守信，所謂誠(chéng)實(shí)就是忠心耿耿，忠誠(chéng)老實(shí)。所謂守信就是說(shuō)話算數(shù)，講信譽(yù)重信用，履行自己應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)。通過(guò)合規(guī)管理的不斷學(xué)習(xí)，使我更深地了解到作為一個(gè)農(nóng)發(fā)行職工的根本、為人、言行和責(zé)任，就是自己在工作中不斷地加強(qiáng)學(xué)習(xí)，時(shí)刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己，努力工作，才能使自己進(jìn)步。
“沒(méi)有規(guī)矩何成方圓”，身為支行的一線員工，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力，全面加強(qiáng)信貸調(diào)查真實(shí)性、合理性、規(guī)范性和貸后盡職管理。作為支行的客戶經(jīng)理，我深知客戶經(jīng)理工作的重要性，因?yàn)樗穷櫩椭苯咏佑|我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用，是維系客戶的第一道崗。
在信貸工作中，我始終堅(jiān)持要做一個(gè)“有心人”。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對(duì)待客戶。在銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的形勢(shì)下，我們都很清楚地意識(shí)到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭(zhēng)取更多的客戶，贏得更好的社會(huì)形象。在信貸工作中，我時(shí)刻要求自己做到：
在貸款受理前，按《農(nóng)發(fā)行信貸操作手冊(cè)》將借款人貸款信息用途一一反應(yīng)在借款申請(qǐng)書(shū)和受理表格理，并上報(bào)行領(lǐng)導(dǎo)。在貸款調(diào)查環(huán)節(jié)中，要從實(shí)際出發(fā)，深入調(diào)查借款人的實(shí)際狀況，通過(guò)分析借款人財(cái)務(wù)狀況、生產(chǎn)狀況、股權(quán)結(jié)構(gòu)、借款用途、分析是否可行、落實(shí)還款來(lái)源是否充分有效、是否有足額的擔(dān)保方式、分析貸款面臨的風(fēng)險(xiǎn)等形成評(píng)估報(bào)告，報(bào)支行領(lǐng)導(dǎo)和上級(jí)行審查審批。
在貸后，要按《客戶盡職記錄手冊(cè)》和核查系統(tǒng)的有關(guān)要求，對(duì)客戶進(jìn)行跟蹤檢查，真實(shí)反應(yīng)客戶用款請(qǐng)款，客戶貸款工程的進(jìn)展情況，是否有擠占挪用、物質(zhì)保證率是否充足，工作進(jìn)度是否合理性，及時(shí)反應(yīng)，并及時(shí)督促企業(yè)作出整改，發(fā)出預(yù)警信息，并按月按季向行領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)工作。
加強(qiáng)合規(guī)操作意識(shí)，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時(shí)，總是覺(jué)得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展，細(xì)細(xì)想來(lái)，其實(shí)不然，各項(xiàng)規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來(lái)產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過(guò)許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來(lái)的，只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，我們才有保護(hù)自已的權(quán)益和維護(hù)廣大客戶的權(quán)益能力。我們的各項(xiàng)規(guī)章制度正如一架龐大的機(jī)器，每一項(xiàng)制度都是一個(gè)機(jī)器零件，如果我們不按程序去操作維護(hù)它，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會(huì)造成不可估量的損失，各項(xiàng)制度的維護(hù)和貫徹是要我們廣大的員工嚴(yán)格執(zhí)行，正如“柳州不良貸款”的發(fā)生，就是客戶經(jīng)理沒(méi)有及時(shí)發(fā)現(xiàn)企業(yè)的變化，沒(méi)有按客戶經(jīng)理盡職手冊(cè)要求，不能及時(shí)預(yù)警和處理，導(dǎo)致產(chǎn)生不良貸款，給我行帶來(lái)?yè)p失。所謂“管中窺豹，時(shí)見(jiàn)一斑”，規(guī)章制度的執(zhí)行，不是某一人來(lái)執(zhí)行的，而是要一個(gè)集體相互制約、監(jiān)督來(lái)實(shí)施的。
銀行號(hào)稱“三鐵：“鐵制度、鐵算盤(pán)、鐵帳本”。正因?yàn)橛辛算y行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度的清醒認(rèn)識(shí)與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對(duì)于規(guī)章制度的執(zhí)行，就具體而言，從內(nèi)部講要做到從自我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，每個(gè)人都做到格盡職守，認(rèn)真做到自己的工作盡職，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴(yán)格按要求執(zhí)行業(yè)務(wù)，抵制各種違規(guī)行為等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅(jiān)持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來(lái)，我們的制度才得于實(shí)施，才能加強(qiáng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的防范。近年來(lái)，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件，不僅干擾破壞了經(jīng)濟(jì)金融秩序，而且嚴(yán)重地?fù)p害了銀行的社會(huì)信譽(yù)。采取相應(yīng)措施，從源頭上加強(qiáng)預(yù)防，是新時(shí)期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢(shì)，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時(shí)只強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設(shè)，沒(méi)有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系，限于既要進(jìn)行正面教育，又要堅(jiān)持經(jīng)常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經(jīng)常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ)，自覺(jué)做到常在河邊走，就是不濕鞋。為此總行提出今年是合規(guī)管理年的決心，是很有必要的。
通過(guò)此次合規(guī)管理的學(xué)習(xí)，找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，找準(zhǔn)了工作立足點(diǎn)，增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，通過(guò)對(duì)相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí)，對(duì)提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺(jué)性有了更高的要求，為識(shí)別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險(xiǎn)增強(qiáng)能力，積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險(xiǎn)隱患，樹(shù)立對(duì)農(nóng)發(fā)行合規(guī)管理的信心，增強(qiáng)維護(hù)農(nóng)發(fā)行利益的責(zé)任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助。
合規(guī)管理年度報(bào)告篇八
為認(rèn)真落實(shí)總行“合規(guī)管理執(zhí)行年”活動(dòng)，農(nóng)發(fā)行分行營(yíng)業(yè)部充分認(rèn)識(shí)，高度重視，精心部署，狠抓落實(shí)，突出“五個(gè)結(jié)合”，促進(jìn)了合規(guī)管理年活動(dòng)的扎實(shí)開(kāi)展。
一、堅(jiān)持把合規(guī)管理活動(dòng)與員工素質(zhì)教育工程相結(jié)合，著力合規(guī)文化建設(shè)。
抓合規(guī)管理必須首先抓好員工素質(zhì)教育。一是下發(fā)了《規(guī)章制度學(xué)習(xí)篇目目錄》，采取集中推進(jìn)方式，用三個(gè)月時(shí)間在全轄開(kāi)展規(guī)章制度學(xué)習(xí)活動(dòng)。二是實(shí)施以考促學(xué)的措施。市分行人事部門(mén)組織考試題庫(kù)，每月底前組織一次全員閉卷考試，從三次考試結(jié)果看，平均成績(jī)均達(dá)95分以上，成效明顯。三是開(kāi)展合規(guī)管理學(xué)習(xí)體會(huì)討論活動(dòng)，組織員工撰寫(xiě)合規(guī)管理的理論文章和心得體會(huì)150余篇。增強(qiáng)了員工對(duì)“合規(guī)管理、從嚴(yán)治行”的認(rèn)識(shí)和理解，使合規(guī)理念進(jìn)一步深入人心。
二、堅(jiān)持把合規(guī)管理活動(dòng)與“四無(wú)”創(chuàng)建相結(jié)合，著力嚴(yán)防案件和違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題。
為了增強(qiáng)案防能力和金融風(fēng)險(xiǎn)防控能力，該行從領(lǐng)導(dǎo)到員工層層簽訂了20xx年黨風(fēng)廉政建設(shè)和“四無(wú)”目標(biāo)責(zé)任書(shū)，把黨風(fēng)廉政建設(shè)和“四無(wú)”創(chuàng)建工作層層進(jìn)行分解，使黨風(fēng)廉政建設(shè)和“四無(wú)”創(chuàng)建工作橫向到面，縱向到邊，細(xì)化到每個(gè)環(huán)節(jié)，具體到各個(gè)崗位，從而形成一級(jí)抓一級(jí)，層層抓落實(shí)，分工負(fù)責(zé)，齊抓共管的格局。
三、堅(jiān)持把合規(guī)管理活動(dòng)與客戶風(fēng)險(xiǎn)排查相結(jié)合，著力提高風(fēng)險(xiǎn)管控水平。
今年上半年，該行對(duì)轄內(nèi)貸款客戶的政策性貸款、商業(yè)性貸款進(jìn)行了全面風(fēng)險(xiǎn)排查，共排查貸款客戶7戶其中：、政策性糧油貸款客戶4戶，商業(yè)性貸款客戶3戶，對(duì)排查工作中發(fā)現(xiàn)的不足和業(yè)務(wù)操作的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行了整改和完善，同時(shí)收回風(fēng)險(xiǎn)貸款萬(wàn)元。
四、堅(jiān)持把合規(guī)管理活動(dòng)與基礎(chǔ)管理工作相結(jié)合，著力提高制度執(zhí)行力。
該行建立了以“三查一評(píng)”為抓手的基礎(chǔ)管理監(jiān)控體系，即：縣支行副行長(zhǎng)每月對(duì)分管工作全面審查一次；縣支行行長(zhǎng)每季度對(duì)副行長(zhǎng)的檢查及整改情況全面督查一次；市分行每半年檢查一次。堅(jiān)持“違規(guī)零容忍”措施，對(duì)檢查存在的問(wèn)題按規(guī)定給予經(jīng)濟(jì)處罰。此舉對(duì)支行領(lǐng)導(dǎo)班子履行職責(zé)、加強(qiáng)自律監(jiān)管、落實(shí)內(nèi)控制度起到了較好的推動(dòng)作用。
五、堅(jiān)持把合規(guī)管理活動(dòng)與糾風(fēng)專項(xiàng)治理相結(jié)合，著力促進(jìn)黨風(fēng)行風(fēng)建設(shè)。
該行在全轄開(kāi)展了糾風(fēng)專項(xiàng)治理工作。制定下發(fā)了《關(guān)于開(kāi)展糾風(fēng)專項(xiàng)治理工作的通知》；組織全體員工學(xué)習(xí)《黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則》、《廉潔辦貸十不準(zhǔn)》等10個(gè)文件，增強(qiáng)了廉潔從業(yè)、抵制行業(yè)不正之風(fēng)的自覺(jué)性；全面開(kāi)展自查自糾，寫(xiě)出自查自糾報(bào)告，并進(jìn)行公示。開(kāi)展調(diào)查核查，走訪客戶了解農(nóng)發(fā)行員工在企業(yè)的工作和交往情況。行走訪客戶26家，主動(dòng)接受企業(yè)和社會(huì)的監(jiān)督。
合規(guī)管理年度報(bào)告篇九
摘要：目前，我國(guó)保險(xiǎn)公司已逐步開(kāi)始合規(guī)管理方面的探索，但仍存在觀念落后、機(jī)構(gòu)缺失、人才不足、技術(shù)匱乏的問(wèn)題。
9月7日，中國(guó)保監(jiān)會(huì)下發(fā)了《保險(xiǎn)公司合規(guī)管理指引》，對(duì)保險(xiǎn)公司的合規(guī)管理工作進(jìn)行了全面、詳細(xì)的規(guī)定。
各保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)按照指引要求，樹(shù)立先進(jìn)的合規(guī)理念，設(shè)置適當(dāng)?shù)暮弦?guī)管理部門(mén)，建立科學(xué)的合規(guī)管理機(jī)制，以逐步提高合規(guī)管理的效率和效果，不斷加強(qiáng)企業(yè)內(nèi)部控制，有效防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。
關(guān)鍵詞：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn);合規(guī)管理;合規(guī)部門(mén);合規(guī)制度;合規(guī)理念。
近年來(lái)，保監(jiān)會(huì)不斷加大對(duì)保險(xiǎn)市場(chǎng)的監(jiān)管力度，但違法違規(guī)行為仍屢禁不止。
違規(guī)企業(yè)在受到各種行政處罰的同時(shí)，也給公司帶來(lái)直接的經(jīng)濟(jì)損失，并且對(duì)整個(gè)保險(xiǎn)行業(yè)的聲譽(yù)也造成很壞的影響。
實(shí)踐證明，僅有外部的監(jiān)管是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，必須在保險(xiǎn)公司內(nèi)部建立一套有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，培育良好的合規(guī)意識(shí)，真正做到主動(dòng)合規(guī)，才能確保整個(gè)保險(xiǎn)市場(chǎng)的規(guī)范和有序。
為此，1月5日，中國(guó)保監(jiān)會(huì)在《關(guān)于規(guī)范保險(xiǎn)公司治理結(jié)構(gòu)的指導(dǎo)意見(jiàn)(試行)》中首次提出：保險(xiǎn)公司董事會(huì)除履行法律法規(guī)和公司章程所賦予的職責(zé)外，還應(yīng)對(duì)“合規(guī)”、“內(nèi)控”和“風(fēng)險(xiǎn)”負(fù)最終責(zé)任。
209月7日，中國(guó)保監(jiān)會(huì)下發(fā)了《保險(xiǎn)公司合規(guī)管理指引》(以下簡(jiǎn)稱《指引》)，對(duì)合規(guī)管理的概念，合規(guī)負(fù)責(zé)人與合規(guī)管理部門(mén)的設(shè)置，董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、總經(jīng)理等各個(gè)層面的合規(guī)職責(zé)，以及合規(guī)管理的主要內(nèi)容等進(jìn)行了全面、詳細(xì)的規(guī)定。
該《指引》的發(fā)布，為保險(xiǎn)公司構(gòu)建全新的合規(guī)管理體系提供了明確的政策依據(jù)，必將大大促進(jìn)中國(guó)保險(xiǎn)業(yè)的合規(guī)管理工作。
《指引》對(duì)“合規(guī)”、“合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)”以及“合規(guī)管理”給出了相應(yīng)的定義，“合規(guī)是指保險(xiǎn)公司及其員工和營(yíng)銷員的保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)管理行為應(yīng)當(dāng)符合法律法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定、行業(yè)自律規(guī)則、公司內(nèi)部管理制度以及誠(chéng)實(shí)守信的道德準(zhǔn)則”;“合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指保險(xiǎn)公司及其員工和營(yíng)銷員因不合規(guī)的保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)管理行為引發(fā)法律責(zé)任、監(jiān)管處罰、財(cái)務(wù)損失或者聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)”;“合規(guī)管理是保險(xiǎn)公司通過(guò)設(shè)置合規(guī)管理部門(mén)或者合規(guī)崗位，制定和執(zhí)行合規(guī)政策，開(kāi)展合規(guī)監(jiān)測(cè)和合規(guī)培訓(xùn)等措施，預(yù)防、識(shí)別、評(píng)估、報(bào)告和應(yīng)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的行為”。
根據(jù)上述定義，合規(guī)中的“合”可以理解為“符合、適合、遵守”，具體包含兩層意思：一是要求企業(yè)制定的內(nèi)部規(guī)章制度必須符合外部的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和行業(yè)準(zhǔn)則;二是要求企業(yè)的經(jīng)營(yíng)行為不僅要遵守外部的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和行業(yè)準(zhǔn)則，還要遵守企業(yè)內(nèi)部的各項(xiàng)規(guī)章制度。
合規(guī)中的“規(guī)”對(duì)于保險(xiǎn)公司來(lái)說(shuō)，可以理解為以下四個(gè)層面的內(nèi)容：
合規(guī)管理年度報(bào)告篇十
合規(guī)管理，作為企業(yè)運(yùn)營(yíng)過(guò)程中不可或缺的一環(huán)，對(duì)于企業(yè)的長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展起著至關(guān)重要的作用。多年從業(yè)經(jīng)驗(yàn)讓我深深認(rèn)識(shí)到，做好合規(guī)管理不僅是保障企業(yè)合法運(yùn)營(yíng)的基礎(chǔ)，更是打造企業(yè)良好信譽(yù)和增強(qiáng)競(jìng)爭(zhēng)力的重要手段。在這個(gè)過(guò)程中，我體會(huì)到了合規(guī)管理的必要性、合規(guī)策略的重要性、合規(guī)文化的培養(yǎng)、方法工具的應(yīng)用和合規(guī)管理的挑戰(zhàn)，下面就為大家詳細(xì)介紹一下我的心得體會(huì)。
首先，合規(guī)管理的必要性顯而易見(jiàn)。在現(xiàn)代競(jìng)爭(zhēng)激烈的商業(yè)世界中，任何一家企業(yè)都面臨著各種潛在的風(fēng)險(xiǎn)和挑戰(zhàn)。只有通過(guò)規(guī)范的合規(guī)管理，企業(yè)才能更好地應(yīng)對(duì)和控制這些風(fēng)險(xiǎn)，保障自身權(quán)益。同時(shí)，合規(guī)管理也是企業(yè)樹(shù)立良好企業(yè)形象、增強(qiáng)社會(huì)責(zé)任感的重要方式之一。在全球范圍內(nèi)，消費(fèi)者對(duì)于商業(yè)行為的誠(chéng)信和道德要求越來(lái)越高，而合規(guī)管理正是實(shí)現(xiàn)這一點(diǎn)的關(guān)鍵。
其次，合規(guī)策略的制定和執(zhí)行至關(guān)重要。合規(guī)策略的制定需要全面考慮企業(yè)的經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)、業(yè)務(wù)環(huán)境以及法律法規(guī)等因素。在制定策略時(shí)，我認(rèn)為重點(diǎn)應(yīng)放在風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制方面。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估和監(jiān)測(cè)，可以幫助企業(yè)及時(shí)發(fā)現(xiàn)潛在的違規(guī)行為，采取相應(yīng)的防范措施。內(nèi)部控制的建設(shè)，可以有效控制企業(yè)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，保證合法合規(guī)的運(yùn)營(yíng)。當(dāng)然，一個(gè)好的合規(guī)策略需要得到全面的支持和執(zhí)行，只有加強(qiáng)內(nèi)外部合作，推動(dòng)全員參與合規(guī)管理，才能真正取得成果。
第三，培育和弘揚(yáng)合規(guī)文化是保證合規(guī)管理有效性的根本。合規(guī)文化是一種企業(yè)內(nèi)部的價(jià)值觀和行為準(zhǔn)則，它源自于企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)者的擔(dān)當(dāng)和踐行，也需要通過(guò)培訓(xùn)、教育等形式來(lái)弘揚(yáng)。首先，企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)者要樹(shù)立合規(guī)意識(shí)，樹(shù)立誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)和法律合規(guī)的典范形象。同時(shí)，企業(yè)需要加強(qiáng)員工培訓(xùn)，讓員工了解公司合規(guī)政策和相關(guān)法律法規(guī)，增強(qiáng)他們的合規(guī)意識(shí)和責(zé)任感。此外，企業(yè)要建立一套行之有效的合規(guī)機(jī)制，讓合規(guī)文化滲透到企業(yè)的各個(gè)層面，形成良好的管理環(huán)境。
第四，合規(guī)管理的方法和工具也是非常重要的。在實(shí)際操作中，我發(fā)現(xiàn)，合規(guī)審計(jì)和內(nèi)部控制評(píng)價(jià)是非常有效的管理工具。合規(guī)審計(jì)可以全面評(píng)估企業(yè)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)隱患，提供相應(yīng)的改進(jìn)建議。內(nèi)部控制評(píng)價(jià)能發(fā)現(xiàn)企業(yè)內(nèi)部的漏洞和失誤，保證規(guī)范和有序的經(jīng)營(yíng)過(guò)程。此外，隨著信息技術(shù)的發(fā)展，企業(yè)可以借助合規(guī)軟件和系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)執(zhí)行過(guò)程的監(jiān)控和管理。
最后，合規(guī)管理面臨的挑戰(zhàn)也是需要重視的。隨著法律法規(guī)的不斷更新和變化，企業(yè)需要及時(shí)調(diào)整和更新合規(guī)管理策略。此外，企業(yè)需要不斷提高自身的合規(guī)能力和素質(zhì)，加強(qiáng)與監(jiān)管機(jī)構(gòu)和外部專業(yè)機(jī)構(gòu)的溝通與合作。在全球化的背景下，國(guó)際合規(guī)要求也不容忽視，企業(yè)需要加強(qiáng)對(duì)國(guó)際合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)則的了解和遵守。
綜上所述，合規(guī)管理是企業(yè)運(yùn)營(yíng)中不可或缺的重要環(huán)節(jié)，有效的合規(guī)管理能夠保護(hù)企業(yè)權(quán)益、提升企業(yè)形象、增強(qiáng)競(jìng)爭(zhēng)力。為了做好合規(guī)管理，企業(yè)需要制定合適的合規(guī)策略、培育合規(guī)文化、采用合適的方法工具，并勇于應(yīng)對(duì)合規(guī)管理的種種挑戰(zhàn)。通過(guò)持之以恒的努力和不斷的實(shí)踐，企業(yè)才能真正做到合規(guī)合法、良性發(fā)展。
合規(guī)管理年度報(bào)告篇十一
根據(jù)省行開(kāi)展“人人遵章、全行整改”的主題教育的精神，在分行相關(guān)部門(mén)的宣傳、組織和動(dòng)員下，我認(rèn)真、深入地參加了這次全行開(kāi)展的“遵章、整改”學(xué)習(xí)活動(dòng)，通過(guò)這次主題教育，進(jìn)一步提高了我的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，強(qiáng)化了合規(guī)操作的觀念，并且明晰了崗位的責(zé)任以及這次主題教育的意義和重要性。
本人認(rèn)真學(xué)習(xí)《關(guān)于在全行開(kāi)展依法合規(guī)專題教育活動(dòng)和落實(shí)省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通過(guò)學(xué)習(xí)進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)對(duì)我行經(jīng)營(yíng)管理的重要性和緊迫性，深刻認(rèn)識(shí)到違規(guī)經(jīng)營(yíng)，案件高發(fā)的危害性。南?！肮馊A”案件，順德支行賬外經(jīng)營(yíng)案件和省行去年通報(bào)的案件再一次向我們敲響警鐘，今年分行對(duì)案情的通報(bào)，使我更加認(rèn)析到當(dāng)前內(nèi)控管理工作面臨的嚴(yán)峻形勢(shì)。作為一名管理人員，我深知依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的基本原則，也是堅(jiān)持正確的經(jīng)營(yíng)方向的保證，更是金融企自我發(fā)展自我保護(hù)及防范金融風(fēng)險(xiǎn)的根本所在。因此，在經(jīng)營(yíng)管理工作中，必須做好以下幾項(xiàng)工作，才能確保我處各項(xiàng)工作健康快速發(fā)展。
一、提高員工思想素質(zhì)，增強(qiáng)員工依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念。
加強(qiáng)員工的'法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí)，加強(qiáng)思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強(qiáng)對(duì)銀行員工的風(fēng)險(xiǎn)防范教育，使大家都認(rèn)識(shí)到社會(huì)的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的普遍性，認(rèn)識(shí)到銀行本身就是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，必須把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位。版權(quán)聲明：依法合規(guī)建設(shè)學(xué)習(xí)心得由中國(guó)人才指南網(wǎng)原創(chuàng)首發(fā)，作者：績(jī)東一分理處周豪恩,未經(jīng)授權(quán)禁止用作商業(yè)用途，請(qǐng)注明出處。每天從自己的崗位做起，自覺(jué)遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺(jué)抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。
二、建立建全各項(xiàng)規(guī)章制度，加強(qiáng)內(nèi)控管理。
“細(xì)節(jié)決定成敗，細(xì)節(jié)決定存亡”，這一點(diǎn)對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)的金融行業(yè)尤為重要。古語(yǔ)有言“千里之堤，潰于蟻穴”。從巴林銀行的一個(gè)基層交易員對(duì)一個(gè)帳戶的管理失控，到一個(gè)具有200多年歷史的“龍字號(hào)”銀行的轟然倒下，銀行放松的每一個(gè)小細(xì)節(jié)，都有可能成為使“牢固大堤”轟然崩潰的“蟻穴”。在農(nóng)發(fā)行加速發(fā)展的關(guān)鍵時(shí)期，開(kāi)展合規(guī)管理年活動(dòng)對(duì)于增強(qiáng)農(nóng)發(fā)行業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理意識(shí)，培育良好合規(guī)文化，促進(jìn)農(nóng)發(fā)行事業(yè)的健康成長(zhǎng)，提高防控金融風(fēng)險(xiǎn)的能力有著很強(qiáng)的現(xiàn)實(shí)性和必要性。通過(guò)這次認(rèn)真學(xué)習(xí)，都感悟頗多，現(xiàn)將我個(gè)人的學(xué)習(xí)心得匯報(bào)如下：
一、認(rèn)真學(xué)習(xí)，提高思想素質(zhì)，增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念。
要加強(qiáng)法律法規(guī)、規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，提高思想素質(zhì)，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。銀行員工加強(qiáng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)防范知識(shí)的學(xué)習(xí)，就能認(rèn)識(shí)到社會(huì)的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的普遍性，認(rèn)識(shí)到銀行本身是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，必須把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺(jué)遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺(jué)抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為。要根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律的弊端，視制度為生命，糾違章如排雷，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)，規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。
二、從嚴(yán)治行，加強(qiáng)內(nèi)控，把細(xì)節(jié)管理融入長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)中。
抓住“防、查、建、糾”四個(gè)關(guān)鍵點(diǎn)，建立四種機(jī)制，實(shí)現(xiàn)四個(gè)轉(zhuǎn)變。
一要“防”。建立群防群治機(jī)制。從事后查向事前防轉(zhuǎn)變。要發(fā)動(dòng)全員力量，共同參與，齊抓共管，切實(shí)提高全行員工依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，增強(qiáng)執(zhí)行力，嚴(yán)格落實(shí)內(nèi)控制度，杜絕有章不循違規(guī)操作，工作中責(zé)權(quán)不分，職責(zé)不明，授權(quán)不清，反程序操作等現(xiàn)象。
二要“查”。建立監(jiān)督檢查長(zhǎng)效機(jī)制。從集中檢查向制度化經(jīng)常化轉(zhuǎn)變?；说认嚓P(guān)檢查部門(mén)要注重實(shí)效，提高科技手段在檢查中的運(yùn)用，實(shí)行重點(diǎn)檢查與抽查相結(jié)合，現(xiàn)場(chǎng)檢查與調(diào)取掌握監(jiān)控相結(jié)合，對(duì)違規(guī)問(wèn)題查實(shí)、查清、查準(zhǔn)，檢查不能三天打魚(yú)兩天曬網(wǎng)，要常抓不懈。被查部門(mén)要加強(qiáng)事后監(jiān)督和事中復(fù)核，使“查”落實(shí)到每筆業(yè)務(wù)始終。
三要“建”。建立制度及時(shí)更新機(jī)制。從被動(dòng)防向主動(dòng)堵轉(zhuǎn)變，充分利用檢查結(jié)果，超前規(guī)劃，及時(shí)查補(bǔ)，及時(shí)堵塞漏洞，制定相關(guān)制度時(shí)要由具有一定實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)的人員參加，出臺(tái)的制度要易操作，易檢查，易評(píng)價(jià)。要加快機(jī)構(gòu)扁平化改革步伐，切實(shí)解決基層機(jī)構(gòu)多頭管理，使制度執(zhí)行能夠“一戳到底”。
四要“糾”。實(shí)行屬地、屬下、屬權(quán)管理。違規(guī)必糾，對(duì)于發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，絕不搞“下不為例”，對(duì)直接管理者要問(wèn)責(zé)，對(duì)責(zé)任人要問(wèn)責(zé)。通過(guò)加強(qiáng)教育，加強(qiáng)檢查，及時(shí)糾錯(cuò)，嚴(yán)格問(wèn)責(zé)等多手段的綜合運(yùn)用，培養(yǎng)全行員工合、規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，建設(shè)合規(guī)文化系統(tǒng)工程，營(yíng)造業(yè)務(wù)發(fā)展的良好內(nèi)部環(huán)境。
三、正視問(wèn)題，構(gòu)建金融合規(guī)管理體系。
農(nóng)發(fā)行成立已經(jīng)快已經(jīng)，已逐步形成了自己的管理模式和特點(diǎn)。但距離現(xiàn)代商業(yè)銀行的要求還有相當(dāng)大的差距。
一是風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)淡薄。經(jīng)營(yíng)銀行就是運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，任何金融業(yè)務(wù)都有風(fēng)險(xiǎn)，只有采取識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)、控制的方法才能使風(fēng)險(xiǎn)得到有效規(guī)避。
合規(guī)管理年度報(bào)告篇十二
20xx年，設(shè)計(jì)分公司認(rèn)真貫徹落實(shí)集團(tuán)公司黨風(fēng)建設(shè)和反腐敗工作會(huì)議精神，以xxx門(mén)為主，開(kāi)展合規(guī)管理監(jiān)察。監(jiān)督單位落實(shí)主體責(zé)任，督促業(yè)務(wù)部門(mén)落實(shí)監(jiān)管責(zé)任；以整合業(yè)務(wù)部門(mén)和xxx門(mén)監(jiān)督力量為手段，堅(jiān)持問(wèn)題導(dǎo)向；緊緊圍繞分公司生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)管理，結(jié)合內(nèi)控制度、合規(guī)管理工作要求，不斷健全完善規(guī)章制度，優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，細(xì)化關(guān)鍵環(huán)節(jié)管控措施，強(qiáng)化重點(diǎn)工作合規(guī)監(jiān)察，為分公司合規(guī)、穩(wěn)健發(fā)展提供有力支撐。
20xx年，設(shè)計(jì)分公司結(jié)合實(shí)際情況，對(duì)科研項(xiàng)目、后勤采購(gòu)管理項(xiàng)目作為合規(guī)管理監(jiān)察重點(diǎn)，著重查找管理流程的薄弱點(diǎn)，廉政建設(shè)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。
1.加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，確保工作開(kāi)展。
為了確保合規(guī)管理監(jiān)察扎實(shí)推進(jìn)，設(shè)計(jì)分公司成立了由紀(jì)委書(shū)記為組長(zhǎng)、黨委辦公室主任為副組長(zhǎng)的合規(guī)管理監(jiān)察工作領(lǐng)導(dǎo)小組，下設(shè)合規(guī)管理監(jiān)察工作組，由黨委辦公室、財(cái)務(wù)資產(chǎn)部、采購(gòu)施工部、后勤保障部等人員組成，制定了相應(yīng)的合規(guī)監(jiān)察實(shí)施方案，明確了成員分工。
2.強(qiáng)化基礎(chǔ)，增強(qiáng)監(jiān)察能力。
紀(jì)檢監(jiān)察人員首先加強(qiáng)相關(guān)制度學(xué)習(xí)，不斷增強(qiáng)開(kāi)展業(yè)務(wù)的理論基礎(chǔ)。先后集中學(xué)習(xí)了《公司合規(guī)管理辦法》和開(kāi)展合規(guī)管理監(jiān)察工作的有關(guān)通知文件，并在在每個(gè)項(xiàng)目開(kāi)始前認(rèn)真收集與項(xiàng)目有關(guān)的制度，其中收集科研管理制度7項(xiàng)，后勤采購(gòu)管理制度4項(xiàng)，并認(rèn)真進(jìn)行了研讀，同時(shí)注意相互間的交流，共同促進(jìn)。通過(guò)監(jiān)察人員不懈努力，理論水平不斷提高，對(duì)要開(kāi)展的項(xiàng)目了解不斷深入，進(jìn)行合規(guī)管理監(jiān)察的能力不斷增強(qiáng)，有力保證了監(jiān)察工作的開(kāi)展。
3.細(xì)化方案，確保執(zhí)行有序。
監(jiān)察組對(duì)要開(kāi)展的監(jiān)察項(xiàng)目，本著既要促進(jìn)又不能干擾正常工作的原則，進(jìn)行認(rèn)真的事前分析，制定了詳實(shí)的工作方案，從監(jiān)察目的、依據(jù)、對(duì)象與范圍、內(nèi)容、成員與分工、時(shí)間、方法、工作要求八個(gè)方面進(jìn)行了細(xì)化，形成了明確的工作計(jì)劃，力爭(zhēng)對(duì)日常工作影響最小。在監(jiān)察過(guò)程中，監(jiān)察組按照工作計(jì)劃，通過(guò)查閱資料、座談等方式，對(duì)照部門(mén)職責(zé)，在對(duì)制度完整性，制度執(zhí)行、費(fèi)用支付、日常管理等方面進(jìn)行了合規(guī)管理監(jiān)察。
4.注重整改，確保監(jiān)察效果。
分公司監(jiān)察工作領(lǐng)導(dǎo)小組以強(qiáng)有力的組織領(lǐng)導(dǎo)和過(guò)程管理，全力監(jiān)督監(jiān)察整改工作的'有效落實(shí)。監(jiān)察組針對(duì)監(jiān)察中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，提出了建議4項(xiàng)，對(duì)相關(guān)問(wèn)題立即督促進(jìn)行整改，并填寫(xiě)了合規(guī)管理監(jiān)察底稿。分公司紀(jì)委書(shū)記堅(jiān)持每周聽(tīng)取工作開(kāi)展情況匯報(bào)，部署解決監(jiān)察工作中遇到的各類問(wèn)題。監(jiān)察組與被檢查單位建立了整改信息溝通機(jī)制，通報(bào)整改情況，加強(qiáng)工作督辦，確保各項(xiàng)整改工作取得實(shí)效。
通過(guò)本次合規(guī)管理監(jiān)察工作，表明分公司合規(guī)管理工作總體較好，各部門(mén)制度較完整，在工作中能夠較好的執(zhí)行制度的相關(guān)要求，各項(xiàng)記錄完整，但也存在一些問(wèn)題。
（一）取得的成績(jī)。
1.管理制度進(jìn)一步完善。
通過(guò)合規(guī)管理監(jiān)察，進(jìn)一步提高各職能部門(mén)開(kāi)展工作的緊迫感，根據(jù)在監(jiān)察過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，各職能部門(mén)結(jié)合自身業(yè)務(wù)實(shí)際，按照體現(xiàn)改進(jìn)作風(fēng)、體現(xiàn)提高效率、體現(xiàn)工作規(guī)律的要求，建制度、立規(guī)矩，全面清查現(xiàn)有制度情況，修訂已有制度、制定新的制度、廢止不適用的制度，進(jìn)一步健全規(guī)章制度管理體系，用制度指導(dǎo)和監(jiān)督分公司的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)，使規(guī)章制度更好地體現(xiàn)服務(wù)職工群眾、樹(shù)立優(yōu)良作風(fēng)、提高工作效率的要求。監(jiān)察工作開(kāi)展以來(lái)共梳理30余項(xiàng)規(guī)章制度，有力促進(jìn)了分公司各項(xiàng)工作制度化、規(guī)范化和程序化。開(kāi)展辦公業(yè)務(wù)上線工作，狠抓制度流程化、流程標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)，著力全面推動(dòng)辦公系統(tǒng)信息化，不斷增強(qiáng)公開(kāi)透明度。
2.合規(guī)意識(shí)和履職能力進(jìn)一步增強(qiáng)。
通過(guò)本次合規(guī)管理監(jiān)察工作，被檢查單位針對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，進(jìn)行了認(rèn)真梳理，厘清問(wèn)題發(fā)生的原因，制定了切實(shí)有效的整改措施進(jìn)行認(rèn)真整改，在其他職能部門(mén)也充分起到警示作用，讓干部職工認(rèn)識(shí)到合規(guī)不是對(duì)某個(gè)部門(mén)、某種崗位的要求，而是全體干部職工必須共同遵循的原則，使全體干部員工能夠積極地、自覺(jué)地學(xué)習(xí)并熟知與工作相關(guān)的法律法規(guī)與規(guī)章制度，認(rèn)真檢查是否有違紀(jì)違規(guī)行為，自覺(jué)從思想筑起不違規(guī)、不違紀(jì)的“防火墻”。
3.監(jiān)察工作能力進(jìn)一步增強(qiáng)。
合規(guī)管理監(jiān)察是規(guī)范企業(yè)管理，提升經(jīng)營(yíng)管理水平的有效手段，是紀(jì)檢監(jiān)察工作融入生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)和各項(xiàng)管理工作的有效切入點(diǎn)。在監(jiān)察過(guò)程中，紀(jì)檢xxx門(mén)協(xié)調(diào)組織內(nèi)控、審計(jì)等部門(mén)，同心協(xié)力，充分發(fā)揮整體合力，優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)，保證了監(jiān)察工作的協(xié)調(diào)運(yùn)行，為今后聯(lián)合開(kāi)展監(jiān)察工作的開(kāi)展起到了很好的借鑒作用。
（二）存在的不足。
1.工作標(biāo)準(zhǔn)不高。
表現(xiàn)在少數(shù)干部職工對(duì)自身要求不高，按部就班地工作，工作中方法不多，不善于動(dòng)腦，缺乏肯于鉆研的精神。
2.建章立制和學(xué)習(xí)執(zhí)行制度能力還有待加強(qiáng)。
表現(xiàn)在一些工作還有漏洞，有些環(huán)節(jié)抓得不夠完善，制定的各項(xiàng)制度沒(méi)能完全貫徹下去。
一是進(jìn)一步增強(qiáng)干部職工合規(guī)管理意識(shí)。要緊密結(jié)合當(dāng)前實(shí)際，將合規(guī)管理監(jiān)察工作持續(xù)開(kāi)展，認(rèn)真做好每項(xiàng)監(jiān)察工作的成果轉(zhuǎn)化和鞏固提高工作。進(jìn)一步提高紀(jì)檢監(jiān)察和職能部門(mén)干部職工的思想認(rèn)識(shí)，切實(shí)增強(qiáng)學(xué)習(xí)制度、執(zhí)行制度的自覺(jué)性和主動(dòng)性，要注意員工思想引導(dǎo)，堅(jiān)持問(wèn)題導(dǎo)向，通過(guò)思想大轉(zhuǎn)變，進(jìn)一步促進(jìn)分公司和諧穩(wěn)健發(fā)展。
二是進(jìn)一步建立完善符合分公司合規(guī)管理的長(zhǎng)效機(jī)制。進(jìn)一步完善符合實(shí)際、能夠促進(jìn)分公司科學(xué)發(fā)展的合規(guī)管理監(jiān)察、業(yè)務(wù)管理等規(guī)章制度，著力建立和健全充滿活力、富有效率、更加開(kāi)放、有利于科學(xué)發(fā)展的體制機(jī)制，推進(jìn)合規(guī)管理方面穩(wěn)步提高。
三是進(jìn)一步加強(qiáng)紀(jì)檢監(jiān)察隊(duì)伍建設(shè)。在紀(jì)檢監(jiān)察干部?jī)?nèi)強(qiáng)化“兩學(xué)一做”工作，提高思想意識(shí)，加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高監(jiān)督執(zhí)紀(jì)能力。認(rèn)真分析查找合規(guī)管理風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，有計(jì)劃開(kāi)展相應(yīng)的監(jiān)察工作，強(qiáng)化監(jiān)督不放松。
任何管理都不能游離于“監(jiān)督”之外，分公司合規(guī)管理監(jiān)察工作將持續(xù)推進(jìn)，將逐步以點(diǎn)帶面、以查促管，真正起到舉一反三的監(jiān)察效果，助推分公司合規(guī)管理工作全面提升。
合規(guī)管理年度報(bào)告篇十三
合規(guī)管理是一項(xiàng)重要的工作，它涉及著企業(yè)的正當(dāng)經(jīng)營(yíng)和長(zhǎng)期發(fā)展。作為一名合規(guī)管理人員，我有許多的心得體會(huì)。在過(guò)去的工作中，我深刻認(rèn)識(shí)到合規(guī)管理對(duì)于企業(yè)的重要性，同時(shí)也發(fā)現(xiàn)了一些有效的方法和策略來(lái)提升合規(guī)管理的效果。下面將從合規(guī)管理的定義、重要性、挑戰(zhàn)、解決辦法和心得體會(huì)進(jìn)行闡述。
首先，合規(guī)管理是指企業(yè)按照法律法規(guī)和內(nèi)部規(guī)章制度，進(jìn)行規(guī)范經(jīng)營(yíng)和合法運(yùn)營(yíng)的一種管理行為。它旨在確保企業(yè)的合法性、正當(dāng)性和誠(chéng)信性。合規(guī)管理涉及各個(gè)方面，包括財(cái)務(wù)、人力資源、銷售、采購(gòu)等。合規(guī)管理需要全員參與，每個(gè)員工都要嚴(yán)守規(guī)章制度，履行自己的職責(zé)。
其次，合規(guī)管理對(duì)企業(yè)的發(fā)展至關(guān)重要。首先，合規(guī)管理有助于維護(hù)企業(yè)的聲譽(yù)和形象。一家合規(guī)經(jīng)營(yíng)的企業(yè)會(huì)贏得市場(chǎng)的認(rèn)可和信任，有利于吸引更多的客戶和投資者。其次，合規(guī)管理可以保護(hù)企業(yè)的財(cái)產(chǎn)和利益。合規(guī)管理的規(guī)章制度能夠防止內(nèi)部和外部的違規(guī)行為，減少企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)和損失。最后，合規(guī)管理有助于企業(yè)的長(zhǎng)期發(fā)展。合規(guī)管理能夠規(guī)范企業(yè)的經(jīng)營(yíng)行為，提高運(yùn)營(yíng)效率，為企業(yè)的可持續(xù)增長(zhǎng)打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
然而，合規(guī)管理也面臨著一些挑戰(zhàn)。首先，合規(guī)管理需要不斷適應(yīng)法律法規(guī)的變化。法律法規(guī)是不斷變化的，特別是在日益復(fù)雜和多變的商業(yè)環(huán)境下。合規(guī)管理人員需要不斷學(xué)習(xí)和更新知識(shí)，保持對(duì)法律法規(guī)的敏感性和適應(yīng)性。其次，合規(guī)管理需要確保全員的合規(guī)意識(shí)。企業(yè)的每個(gè)員工都應(yīng)該了解企業(yè)的合規(guī)規(guī)章制度，并且按照規(guī)定進(jìn)行行動(dòng)。這需要一系列的培訓(xùn)和教育工作，以提升員工的合規(guī)意識(shí)和素質(zhì)。最后，合規(guī)管理需要有效的監(jiān)督和執(zhí)法手段。合規(guī)管理人員需要建立一套有效的監(jiān)督機(jī)制，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正違規(guī)行為，確保合規(guī)管理的有效實(shí)施。
為了解決合規(guī)管理所面臨的挑戰(zhàn)，我總結(jié)了一些有效的解決辦法。首先，建立健全的制度和流程。合規(guī)管理人員應(yīng)該對(duì)企業(yè)內(nèi)部的各項(xiàng)管理規(guī)章制度進(jìn)行全面梳理和完善，確保制度的合理性和有效性。其次，加強(qiáng)培訓(xùn)和教育工作。通過(guò)舉辦內(nèi)部培訓(xùn)、發(fā)放宣傳材料等方式，提高員工的合規(guī)意識(shí)和素質(zhì)。最后，建立有效的監(jiān)督機(jī)制。合規(guī)管理人員應(yīng)該建立一套科學(xué)、靈活、可操作的監(jiān)督手段，及時(shí)檢測(cè)和糾正違規(guī)行為，保證合規(guī)管理的順利實(shí)施。
在過(guò)去的工作中，我深深體會(huì)到了合規(guī)管理的重要性和挑戰(zhàn)。合規(guī)管理不僅關(guān)乎企業(yè)的生存與發(fā)展，也關(guān)乎每位員工的職業(yè)生涯和個(gè)人形象。作為一名合規(guī)管理人員，我將繼續(xù)學(xué)習(xí)和實(shí)踐，不斷提升自己的能力和水平，為企業(yè)的合規(guī)管理工作做出更大的貢獻(xiàn)。同時(shí)，我也呼吁更多的企業(yè)和個(gè)人重視合規(guī)管理，共同營(yíng)造一個(gè)誠(chéng)信、合法的商業(yè)環(huán)境。合規(guī)管理不僅是企業(yè)的責(zé)任，更是社會(huì)的需要。只有通過(guò)良好的合規(guī)管理，我們才能夠?qū)崿F(xiàn)企業(yè)和社會(huì)的可持續(xù)發(fā)展。
合規(guī)管理年度報(bào)告篇十四
摘要：隨著國(guó)際社會(huì)上一系列重大財(cái)務(wù)丑聞和保險(xiǎn)公司洗錢(qián)案的出現(xiàn)，國(guó)際和國(guó)內(nèi)社會(huì)日益認(rèn)識(shí)到公司內(nèi)部合規(guī)監(jiān)管的重要性、緊迫性和專業(yè)性，紛紛出臺(tái)政策或規(guī)定對(duì)其加以規(guī)范和指引。
然而，我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)還存在合規(guī)管理理念陳舊、合規(guī)管理制度不健全、合規(guī)管理人才缺乏、管理技術(shù)匱乏、合規(guī)文化落后等大量問(wèn)題，所以，應(yīng)從合規(guī)管理理念、合規(guī)管理體系、合規(guī)管理人才、合規(guī)管理技術(shù)、合規(guī)文化等角度出發(fā)，建立起一套完備的合規(guī)管理體系。
關(guān)鍵詞：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn);合規(guī)管理;保險(xiǎn)公司;制度建設(shè)。
20世紀(jì)90年代以前，各國(guó)對(duì)保險(xiǎn)業(yè)的監(jiān)管主要是外部監(jiān)管，比如有政府監(jiān)管部門(mén)的監(jiān)管、行業(yè)自律組織的監(jiān)管，還有社會(huì)監(jiān)管(群眾監(jiān)管、媒體披露等)，其中，政府監(jiān)管部門(mén)的監(jiān)管是核心。
然而，隨著保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的日益多元化、國(guó)際化、復(fù)雜化，這種外部監(jiān)管方式的弊端日漸顯現(xiàn)，其已經(jīng)不能滿足政府監(jiān)管者對(duì)金融業(yè)經(jīng)營(yíng)安全性的要求。
尤其是自上世紀(jì)末以來(lái)，在國(guó)際保險(xiǎn)市場(chǎng)上，重大操作風(fēng)險(xiǎn)案、保險(xiǎn)公司洗錢(qián)案等接踵而至，這不能不引發(fā)人們和當(dāng)局反思以政府監(jiān)管為核心內(nèi)容的外部監(jiān)管形式。
各國(guó)金融監(jiān)管當(dāng)局、世界保險(xiǎn)集團(tuán)及其機(jī)構(gòu)在治理防范這些合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)方面也形成了一些一致意見(jiàn)：在合規(guī)管理中，外部合規(guī)性監(jiān)管發(fā)揮了重要作用，但無(wú)法完全替代企業(yè)內(nèi)部的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理。
在國(guó)內(nèi)，改革開(kāi)放以來(lái)，尤其是十六大以后，我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)發(fā)生了很大變化：公司數(shù)量、就業(yè)人員大幅增加，業(yè)務(wù)范圍不斷拓展，保費(fèi)收取迅速增長(zhǎng)。
隨之而來(lái)的問(wèn)題也不斷顯現(xiàn)，例如，保險(xiǎn)訴訟案件逐漸增多、保險(xiǎn)投訴逐年上漲等，這時(shí)刻提醒我們巨大的風(fēng)險(xiǎn)就隱藏在保險(xiǎn)行業(yè)中。
與此相對(duì)應(yīng)，201月5日，保監(jiān)會(huì)發(fā)布了《關(guān)于規(guī)范保險(xiǎn)公司治理結(jié)構(gòu)的指導(dǎo)意見(jiàn)(試行)》[1][保監(jiān)發(fā)[]2號(hào)];年9月7日，保監(jiān)會(huì)又發(fā)布了《保險(xiǎn)公司合規(guī)管理指引》[2][保監(jiān)發(fā)[2007]91號(hào)](以下簡(jiǎn)稱《合規(guī)指引》);，重新修訂生效的保險(xiǎn)法明確規(guī)定，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理是保險(xiǎn)公司的法定義務(wù)之一;，為了提高對(duì)保險(xiǎn)公司進(jìn)行合規(guī)監(jiān)管的強(qiáng)度，保監(jiān)會(huì)把這一年列為“合規(guī)年”。
合規(guī)管理是近年來(lái)保險(xiǎn)公司加強(qiáng)內(nèi)控的新措施，但是保險(xiǎn)業(yè)合規(guī)管理起步晚、管理水平低，尚未形成科學(xué)的管理體系，因此，很有必要對(duì)其進(jìn)行更進(jìn)一步的研究。
(一)合規(guī)。
近年來(lái)，“合規(guī)”一詞在我國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)管工作中經(jīng)常使用，但是，很多人對(duì)它的理解卻不夠準(zhǔn)確，有的甚至還將其理解為“符合規(guī)定”，不符合規(guī)定就是違規(guī)。
顯然，這種理解是片面的。
《合規(guī)指引》第二條給出了“合規(guī)”的含義：“本指引所稱的合規(guī)是指保險(xiǎn)公司及其員工和營(yíng)銷員的保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)管理行為應(yīng)當(dāng)符合法律法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定、行業(yè)自律規(guī)則、公司內(nèi)部管理制度以及誠(chéng)實(shí)守信的道德準(zhǔn)則?！盵2]由此可見(jiàn)，“合規(guī)”這個(gè)詞語(yǔ)的可適用領(lǐng)域很寬泛，幾乎涵蓋保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所需的全部有關(guān)法律、規(guī)定和命令。
(二)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。
從內(nèi)涵上看，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)主要指保險(xiǎn)公司出于自己的因素主導(dǎo)性的違背規(guī)條律令等而遭到的有形資產(chǎn)或無(wú)形資產(chǎn)的折損。
譬如，假如某一客戶故意規(guī)避納稅任務(wù)、不按要求進(jìn)行財(cái)務(wù)呈報(bào)、實(shí)施洗錢(qián)等違法活動(dòng)，而一家保險(xiǎn)公司故意參與進(jìn)來(lái)，或?yàn)榭蛻舻倪`法行為提供便利，那么該保險(xiǎn)公司就要面臨嚴(yán)重的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。
由此看來(lái)，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理也是一種行業(yè)管理體系，是指企業(yè)根據(jù)外部規(guī)條律令的規(guī)定，制定和不斷修訂合規(guī)政策，監(jiān)督企業(yè)內(nèi)部合規(guī)政策的具體實(shí)行，對(duì)違規(guī)活動(dòng)實(shí)施早期預(yù)警，以預(yù)防、化解和應(yīng)對(duì)危機(jī)的一系列管理方法和原則。
它是一種全新的、主動(dòng)的、制度化的、動(dòng)態(tài)的管理模式。
對(duì)合規(guī)的理解大多數(shù)人保持“依法合規(guī)”的水平，只是被動(dòng)的接受監(jiān)管當(dāng)局的監(jiān)管，甚至一些企業(yè)把政府監(jiān)管看作是一種負(fù)擔(dān)。
長(zhǎng)期以來(lái)，中國(guó)保險(xiǎn)公司一直在強(qiáng)調(diào)“依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)”，但多數(shù)人乃至少許企業(yè)高層都未確切地意識(shí)到合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的專業(yè)性，董事及公司高管不知道該怎樣在整個(gè)公司系統(tǒng)內(nèi)貫徹實(shí)施依法合規(guī)管理的規(guī)則，甚至不清晰合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的特征和具體內(nèi)容。
總之，我國(guó)的整個(gè)保險(xiǎn)行業(yè)還沒(méi)有普及和推廣嶄新的合規(guī)管理理念。
現(xiàn)有的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制不完善，呈粗略化、模糊化、大致化的現(xiàn)象。
雖然大部分保險(xiǎn)公司已經(jīng)依照中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)的規(guī)定，制定或修改了內(nèi)部規(guī)章制度、設(shè)置了合規(guī)部門(mén)和合規(guī)負(fù)責(zé)人，但大部分仍停留在崗位設(shè)置和制度的制定上，無(wú)法具體執(zhí)行，更未構(gòu)建起完整的合規(guī)管理機(jī)制，合規(guī)管理效果不明顯。
[3]主要體現(xiàn)在：
1.合規(guī)管理機(jī)構(gòu)的權(quán)威性與獨(dú)立性不足，與其他機(jī)構(gòu)不能有效協(xié)調(diào)配合。
當(dāng)前，我國(guó)還有很多保險(xiǎn)公司并沒(méi)有設(shè)立一個(gè)統(tǒng)一的合規(guī)部門(mén)，即使設(shè)立了，也仍然存在合規(guī)管理部門(mén)與原有的業(yè)務(wù)部門(mén)、法律部門(mén)、審計(jì)監(jiān)察部門(mén)等職責(zé)界定不清晰、相互協(xié)調(diào)配合不力等問(wèn)題，其獨(dú)立性受到威脅;因合規(guī)部門(mén)的成立時(shí)間短，沒(méi)有配備有豐富經(jīng)驗(yàn)的合規(guī)負(fù)責(zé)人，因此還未樹(shù)立很強(qiáng)的權(quán)威性，其業(yè)績(jī)被其他部門(mén)認(rèn)同還需要一段時(shí)間。
2.合規(guī)管理部門(mén)組織結(jié)構(gòu)不完善，報(bào)告路徑不明確。
當(dāng)前，我國(guó)還有很多保險(xiǎn)公司沒(méi)有設(shè)立合規(guī)部門(mén)，或者設(shè)立了合規(guī)部門(mén)也未組建科學(xué)的組織架構(gòu)，致使已有的合規(guī)管理職能分散在多個(gè)職能部門(mén)，使合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性不足;這也使得我國(guó)保險(xiǎn)合規(guī)管理過(guò)程中不能形成明確的風(fēng)險(xiǎn)呈報(bào)路徑，導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)被預(yù)警和識(shí)別后，不能及時(shí)上報(bào)給高管或合規(guī)負(fù)責(zé)人，因而不能采取措施積極應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)，這給保險(xiǎn)公司的風(fēng)險(xiǎn)管理埋下了很大隱患。
3.合規(guī)制度體系不完備。
在我國(guó)，雖然大多數(shù)保險(xiǎn)公司已經(jīng)按照保監(jiān)會(huì)的要求制定了合規(guī)政策，但這些政策只是表面上的、象征意義上的，只是一個(gè)宏觀上的框架，并沒(méi)有具體的實(shí)施細(xì)則，在實(shí)踐中也沒(méi)有將其貫徹落實(shí)。
如沒(méi)有詳細(xì)的制度清單，使得公司各機(jī)構(gòu)和工作人員不能充分了解與其業(yè)務(wù)有關(guān)的外部及內(nèi)部規(guī)定;沒(méi)有具體的激勵(lì)機(jī)制，使得對(duì)員工考核評(píng)價(jià)和責(zé)任追究缺乏相應(yīng)的依據(jù)。
目前，我國(guó)的合規(guī)管理人員的素質(zhì)還不能滿足《合規(guī)指引》對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理人員的要求，具有相應(yīng)資質(zhì)、經(jīng)驗(yàn)、知識(shí)和能力的合規(guī)管理人才非常短缺。
一線職工缺乏系統(tǒng)的教育培訓(xùn)，專業(yè)輔導(dǎo)不全面，對(duì)相關(guān)法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)則、內(nèi)部規(guī)章等不能夠準(zhǔn)確地理解和把握。
(四)合規(guī)技術(shù)匱乏。
風(fēng)險(xiǎn)始終伴隨著經(jīng)濟(jì)環(huán)境變化和技術(shù)改革而不斷發(fā)展變化，因此，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)也必須隨之豐富和提高。
但從目前的實(shí)踐情況看，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)仍然很落后，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)檢查手段落后，缺乏量化分析、識(shí)別、度量、監(jiān)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)的方法，預(yù)防措施也跟不上合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)展，采取的仍是低效的、非精確的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別管理技術(shù)。
合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)的匱乏，已經(jīng)成為制約合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的瓶頸。[3]。
(五)合規(guī)文化落后。
我國(guó)保險(xiǎn)公司至今還沒(méi)形成能嚴(yán)格執(zhí)行合規(guī)管理制度的保險(xiǎn)公司文化，這也是我國(guó)保險(xiǎn)公司合規(guī)管理不理想的原因之一。
目前，我國(guó)保險(xiǎn)公司還沒(méi)形成主動(dòng)合規(guī)的氛圍，普通員工缺乏正直和誠(chéng)信的道德觀念;公司各機(jī)構(gòu)或各部門(mén)之間溝通協(xié)調(diào)不力，因有時(shí)存在利益沖突，還存在相互博弈的文化，導(dǎo)致合作文化的缺失;獎(jiǎng)罰制度沒(méi)能有效落實(shí)，對(duì)做的好的沒(méi)有獎(jiǎng)勵(lì)、對(duì)做的不好的沒(méi)有處罰，導(dǎo)致約束激勵(lì)機(jī)制扭曲，問(wèn)責(zé)機(jī)制難以有效發(fā)揮作用;等等。
四、我國(guó)保險(xiǎn)合規(guī)管理體制建設(shè)的框架。
我國(guó)傳統(tǒng)的合規(guī)監(jiān)管是一種被動(dòng)式的監(jiān)管方式，這種監(jiān)管方式存在很大弊端，因其強(qiáng)調(diào)監(jiān)管部門(mén)對(duì)保險(xiǎn)公司實(shí)行事無(wú)巨細(xì)的監(jiān)管，致使保險(xiǎn)公司在合規(guī)管理過(guò)程中喪失主動(dòng)性。
因此，必須轉(zhuǎn)變合規(guī)管理的理念和方法，以全新的合規(guī)管理理念武裝全行業(yè)從業(yè)人員的頭腦。
首先，保險(xiǎn)公司高管人員要身先士卒、為人師表，積極踐行全新的合規(guī)理念，真正起好模范帶頭作用，在全公司上下提倡有利于良好公司文化形成的價(jià)值觀和道德觀，大力倡導(dǎo)誠(chéng)信。
其次，保險(xiǎn)公司應(yīng)該努力提高公司每一位員工的合規(guī)意識(shí)，還要針對(duì)不同級(jí)別的管理人員和營(yíng)銷人員開(kāi)展不同的專業(yè)培訓(xùn)和系統(tǒng)教育，讓全體職工都認(rèn)識(shí)到：合規(guī)是全體職工和營(yíng)銷員的職責(zé)和義務(wù)。
再次，樹(shù)立“主動(dòng)合規(guī)”的理念。
公司領(lǐng)導(dǎo)層和全體員工要樹(shù)立自覺(jué)合規(guī)的意識(shí)，主動(dòng)把監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求轉(zhuǎn)化為公司的內(nèi)部規(guī)章制度，并且在監(jiān)管機(jī)構(gòu)啟動(dòng)監(jiān)督之前自覺(jué)而主動(dòng)地規(guī)范、調(diào)節(jié)自身的行為，將積極主動(dòng)的合規(guī)理念在全公司加以推廣和普及。
1.保證合規(guī)部門(mén)及合規(guī)負(fù)責(zé)人的獨(dú)立性。
合規(guī)管理部門(mén)必須有一定的權(quán)力確保其管理職責(zé)的有效實(shí)施，必須有主動(dòng)對(duì)所有可能存在的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)實(shí)施合規(guī)管理的能力，還應(yīng)該有權(quán)力查處違規(guī)或違法的行為。
因此，各保險(xiǎn)公司需制定相應(yīng)的政策或文件，賦予合規(guī)部門(mén)以及合規(guī)負(fù)責(zé)人相應(yīng)的權(quán)利和職責(zé)，以確保其獨(dú)立地實(shí)施合規(guī)管理職責(zé)，不受其他部門(mén)的干涉。
還要采取切實(shí)可行的措施，給予合規(guī)負(fù)責(zé)人充分的安全保障，使其免遭其他部門(mén)或人員的打擊、報(bào)復(fù)，以確立其權(quán)威性。
2.建立合理的合規(guī)部門(mén)組織結(jié)構(gòu)，明確合規(guī)管理報(bào)告路線。
根據(jù)目前保險(xiǎn)行業(yè)的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，保險(xiǎn)公司合規(guī)部門(mén)組織結(jié)構(gòu)應(yīng)以集中化管理和條線式報(bào)告為主。
集中化的管理模式是將全體負(fù)有合規(guī)管理職責(zé)的工作人員集中起來(lái)，統(tǒng)一安置在一個(gè)完全有獨(dú)立性的合規(guī)機(jī)構(gòu)之內(nèi);建立一個(gè)凌駕于地區(qū)合規(guī)管理網(wǎng)絡(luò)之上的中央合規(guī)部，即可在公司高級(jí)管理層下設(shè)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，并設(shè)合規(guī)負(fù)責(zé)人。
報(bào)告路線在合規(guī)部門(mén)的組織結(jié)構(gòu)構(gòu)建過(guò)程中具有舉足輕重的地位。
在報(bào)告路徑上，有條線式和矩陣式兩種模式，但應(yīng)以條線式匯報(bào)(即下級(jí)合規(guī)人員直接向上級(jí)合規(guī)負(fù)責(zé)人呈報(bào))為主、以矩陣式匯報(bào)(即向上級(jí)合規(guī)負(fù)責(zé)人呈報(bào)之際也一同向所屬的行政機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人呈報(bào))為輔。
同時(shí)要保障匯報(bào)路線的暢通，若匯報(bào)時(shí)遇有相關(guān)人員不受理的情況，匯報(bào)人可以向其上級(jí)匯報(bào)，直至匯報(bào)至董事會(huì)。
3.完善合規(guī)制度體系。
保險(xiǎn)公司構(gòu)建完備的制度體系，要做到：
(1)根據(jù)我國(guó)外部規(guī)范的要求，建立制度清單，明確企業(yè)應(yīng)遵守的所有規(guī)范，并結(jié)合保險(xiǎn)公司的實(shí)際情況制定適合自己的制度，制定業(yè)務(wù)規(guī)則和合規(guī)政策。
(2)根據(jù)自身業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)部合規(guī)管理的需要，制定各種管理制度，如制定可供各崗位工作人員使用的合規(guī)管理手冊(cè)和操作流程圖，清楚的界定從公司高管到基層職工、營(yíng)銷人員的職責(zé)和問(wèn)責(zé)標(biāo)準(zhǔn);制定員工和營(yíng)銷員行為準(zhǔn)則，讓員工和營(yíng)銷員清楚自己的行為操守;制定對(duì)違規(guī)的處罰制度，建立合規(guī)問(wèn)責(zé)機(jī)制等。
(3)形成合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)庫(kù)。
合規(guī)所涉及的法律、法規(guī)、監(jiān)管政策等外部規(guī)范和內(nèi)部制度的數(shù)量龐雜，對(duì)于大多數(shù)公司管理者和操作者來(lái)說(shuō)，很難將所有的規(guī)章制度都加以掌握并嚴(yán)格遵守，因此，建立符合公司實(shí)際狀況的風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)庫(kù)顯得很有必要。
將與合規(guī)相關(guān)的外部規(guī)范加以整理、歸納和儲(chǔ)存而形成的風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)庫(kù)，可以方便相關(guān)人員進(jìn)行查找、理解和使用，這將有利于進(jìn)一步加強(qiáng)預(yù)防合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的效果。
按照《合規(guī)指引》的要求，保險(xiǎn)公司的合規(guī)從業(yè)人員應(yīng)具有相應(yīng)的資格、知識(shí)、能力、經(jīng)驗(yàn)、職業(yè)素質(zhì)和個(gè)人素質(zhì)，如對(duì)所適用的法律、法規(guī)、政策、標(biāo)準(zhǔn)最新發(fā)展的實(shí)時(shí)把握能力、思考質(zhì)疑的能力、正直的品格、較強(qiáng)的判斷力、直言不諱的勇氣等。
因此，學(xué)校和社會(huì)教育培訓(xùn)機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)此方面人才的培養(yǎng)，保險(xiǎn)公司也應(yīng)該定期對(duì)合規(guī)人員進(jìn)行系統(tǒng)的培訓(xùn)。
現(xiàn)階段，除了提高識(shí)別、分析、評(píng)估、監(jiān)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)的現(xiàn)有技術(shù)手段外，我國(guó)保險(xiǎn)公司需設(shè)立電子信息化的系統(tǒng)操作平臺(tái)，因此，我國(guó)應(yīng)加強(qiáng)it合規(guī)管理信息系統(tǒng)建設(shè)，以實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的高效開(kāi)展和管理。
it合規(guī)管理信息系統(tǒng)應(yīng)與保險(xiǎn)公司的商業(yè)、財(cái)務(wù)、信息決策系統(tǒng)等保持高度的相關(guān)性，以實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)警、識(shí)別、評(píng)估和預(yù)防。
[4]。
(五)培養(yǎng)公司合規(guī)文化。
合規(guī)文化是合規(guī)管理工作的基石，優(yōu)秀的合規(guī)文化能為企業(yè)創(chuàng)造價(jià)值、提升企業(yè)的核心競(jìng)爭(zhēng)力。
因此，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)認(rèn)識(shí)到公司合規(guī)文化建設(shè)的重要性。
公司應(yīng)當(dāng)從制度和流程入手構(gòu)建合規(guī)文化，在制度中明確反映公司的合規(guī)管理理念，并通過(guò)獎(jiǎng)懲機(jī)制、合規(guī)問(wèn)責(zé)機(jī)制強(qiáng)化員工的合規(guī)意識(shí);同時(shí)，公司也可以組織主題文藝晚會(huì)、合規(guī)管理征文活動(dòng)等形式積極宣傳合規(guī)文化，使合規(guī)理念深入人心，成為員工的潛意識(shí)。
結(jié)語(yǔ)。
保險(xiǎn)公司有效合規(guī)管理體系的形成需要一個(gè)不斷積累、不斷完善的過(guò)程，只要保險(xiǎn)公司下定決心構(gòu)建并堅(jiān)持做下去，有效的合規(guī)管理制度必將會(huì)形成，我國(guó)保險(xiǎn)公司的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)將會(huì)得到有效控制。
保險(xiǎn)業(yè)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理是我國(guó)法治建設(shè)的一個(gè)具體而細(xì)微的環(huán)節(jié)，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制的構(gòu)建在推進(jìn)法治建設(shè)進(jìn)程的同時(shí)，必將給保險(xiǎn)公司和整個(gè)保險(xiǎn)行業(yè)帶來(lái)巨大的經(jīng)濟(jì)效益、推動(dòng)我國(guó)金融市場(chǎng)的繁榮和發(fā)展!
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