一個好的報告應該具備準確性、客觀性、系統(tǒng)性和可操作性。報告的語氣應該穩(wěn)健、嚴謹，符合職業(yè)規(guī)范和組織文化。報告不僅僅是一種文字表達方式，更是一種思維方式和解決問題的能力。
銀行業(yè)行業(yè)自查報告篇一
俗話說，無規(guī)矩不成方圓。凡事都要有個規(guī)矩，有了規(guī)矩，便有了度量是非的原則。國有法，家有規(guī)，對于民生銀行員工來講，“行內(nèi)小法”就是我們的“家規(guī)”。上周總行老師蒞臨分行指導重溫行內(nèi)小法，結合近些年來具體案例，組織了這次“重操守，防風險，促騰飛”的培訓，使我受益匪淺，如醍醐灌頂。個人要進步，企業(yè)求發(fā)展，一切都應遵循“嚴肅紀律，合乎規(guī)范”的原則，這樣才能穩(wěn)步，才能長久。只有自律嚴紀，方能穩(wěn)步騰飛。
在經(jīng)濟全球化的今天，金融市場可謂是百家爭鳴，欣欣向榮，高速發(fā)展的繁榮背后也隱藏著急功近利的浮躁。很多企業(yè)為了片面的追求利益最大化，走了畸形發(fā)展的路子，違背了法規(guī)法紀，到頭來也只是曇花一現(xiàn)，過眼浮云而已。孫子有言：將者，智信仁勇嚴也。作為企業(yè)的領軍人物，董事長很明確的提出民生銀行的運營策略，那就是“扎扎實實，規(guī)規(guī)矩矩，開動腦筋”去，正是這句話鐫刻在心，民生銀行才能在短短15年里走完了其他銀行30年甚至更長的路。事實很好的證明，只有規(guī)規(guī)矩矩，自律嚴紀，才能使企業(yè)穩(wěn)步騰飛。
作為民生銀行的一名員工，應當嚴肅紀律，時刻銘記行內(nèi)小法，自我約束。對于銀行從業(yè)人員來講，風險無處不在，既要有良好品德，遵守法規(guī)，杜絕內(nèi)部風險，又要善于觀察，積極應對，防范外部風險。結合自身工作來講，日常每一筆業(yè)務的受理不僅要嚴格執(zhí)行金融法規(guī)、政策，還要認真審核票據(jù)憑證的真實性、有效性、合理性、合法性，盡量使風險在可控范圍之內(nèi)。在合乎法規(guī)的基礎上，針對每一位客戶的不同心理和需求，為他們提供快捷優(yōu)質(zhì)的服務，以“點點滴滴打造品牌”的服務理念來吸引客戶；始終堅持“客戶第一”的思想，把客戶的事情當成自己的事來辦，換位思考問題，急客戶之所急，想客戶之所想，針對不同客戶采取不同的工作方式，努力為客戶提供最優(yōu)質(zhì)滿意的服務。
民生銀行“二次騰飛”的新目標是把民生銀行建設成最具特色、盈利能力強，具有國際競爭力的中國最佳商業(yè)銀行。這就要求我們每一位員工不僅必須精通金融理論知識和業(yè)務技能，還必須熟悉國家金融法律法規(guī)、黨紀黨規(guī)和我行各項規(guī)章制度，依法辦事，合規(guī)經(jīng)營，做“規(guī)規(guī)矩矩”的典范；同時，要從自身做起，自律嚴紀，關愛他人，為民生的二次騰飛揮灑青春的激昂！
銀行業(yè)行業(yè)自查報告篇二
1、制定安全疏散預案，定期進行消防演練，提高員工消防安全意識和應急救援能力。
2、制定車輛管理辦法，觀光車司機持證上崗，做到一車一檔，定期保養(yǎng)出車有記錄，強化安全管理。
3、保衛(wèi)人員24小時在崗值班，能熟練掌握各系統(tǒng)操作流程，值班記錄真實完整。
4、安排專人每天對遺址區(qū)進行巡視，遏制抓蝎子、挖野菜等閑雜人員進入，確保遺址區(qū)文物的安全。
5、定期培訓員工安全自救知識。
通過此次安全檢查，管理處針對存在的隱患點逐一排查，堵漏洞、查死角，做到消防安全工作具體化、有形化、經(jīng)?；?，各項防范措施完善，較好地實現(xiàn)多年無安全責任事故發(fā)生。今后工作中，我處將以安全生產(chǎn)工作為抓手，將此項工作持之以恒的貫徹下去，為管理處的各項工作開展夯實基礎，著力塑造平安景區(qū)。
銀行業(yè)行業(yè)自查報告篇三
當前世界所面臨的風險有恐怖襲擊、黑客、網(wǎng)絡侵襲、電腦病毒、自然災害、大規(guī)模停電、罷工、環(huán)保、市場惡性競爭、企業(yè)倒閉等,近年來發(fā)生的“9.11”、“sars”事件、印度洋海嘯等給國家和企業(yè)帶來重大的損失。在金融領域,重大災害事故亦不鮮見,xx年11月日本東京證券交易所由于系統(tǒng)故障,所有股票、可轉(zhuǎn)換公司債、信托投資等共計2,520個品種暫停交易,整個上午無法進行主要交易;xx年6月17日，由于美國信用卡系統(tǒng)解決方案公司cardsystems的安全漏洞，導致4000萬用戶的銀行資料被泄漏，其中包括master公司的1390萬用戶、visa的2200萬客戶；xx年4月,銀聯(lián)全國跨行交易系統(tǒng)癱瘓6小時,國內(nèi)大部分商戶的pos機無法刷卡,所有銀行的atm終端無法跨行操作,造成了重大社會影響等等一系列的事件。由此可見金融業(yè)務數(shù)據(jù)大集中的同時，客觀上也把風險集中和放大起來。
根據(jù)權威機構統(tǒng)計，美國在近間遭遇過災難事件的公司中，有55%的公司馬上倒閉，因為數(shù)據(jù)丟失造成業(yè)務無法持續(xù)，有29%的公司在兩年之內(nèi)倒閉。
世界各國的案例表明,傳統(tǒng)的業(yè)務管理方法及流程,在遭遇災害事件時常常不堪一擊。越來越多的危機事件的影響使人們認識到,只有構建真正有效應對危機事件的管理體系,使管理科學化、手段現(xiàn)代化,才能保證業(yè)務的連續(xù)運行,實現(xiàn)企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展。在此背景下,業(yè)務持續(xù)管理(bcm)應運而生。bcm的重要性顯著增加,在英國,擁有行之有效的業(yè)務持續(xù)計劃,已成為企業(yè)上市的基本要求;美國企業(yè)法對業(yè)務持續(xù)管理的具體措施也有明確要求;新加坡已擁有多個保證業(yè)務連續(xù)性的標準流程和管理規(guī)范,其金融局已經(jīng)制定了業(yè)務持續(xù)管理的指導規(guī)范和管理標準。
一、我國金融機構業(yè)務連續(xù)性管理現(xiàn)狀。
近年來,我國金融機構在it系統(tǒng)的連續(xù)性計劃方面做了不少工作,不少機構投入大量資源建立災難備份中心,制定了it系統(tǒng)業(yè)務連續(xù)性計劃,在技術層面上開展災備演練,積累了寶貴的經(jīng)驗。但還是存在著重建設輕保障；業(yè)務連續(xù)性管理體系建設難；監(jiān)管考核工作難的問題，雖然建立起了完善的災備系統(tǒng)，但是由于平常沒有做過系統(tǒng)演練，當真正問題出現(xiàn)的時候誰都不敢輕易切換系統(tǒng)，生怕切換后導致無法切換回來的情況。同時從總體上看,我國金融機構業(yè)務連續(xù)性管理主要工作仍停留在it系統(tǒng)災難恢復的技術層面,仍未建立以全面業(yè)務恢復為目標的全面業(yè)務連續(xù)性管理的需求規(guī)劃、應急響應策略、流程和持續(xù)維護等機制。
商業(yè)銀行業(yè)務連續(xù)性管理情況引起監(jiān)管機構的高度關注,銀監(jiān)會加強了銀行業(yè)全面業(yè)務連續(xù)性管理監(jiān)控,監(jiān)管力度不斷加大,“十二五規(guī)劃”中已經(jīng)把信息科技全面納入到風險管理體制中。商業(yè)銀行不但要加強信用風險管理，市場風險管理同時還要加強操作風險管理，強調(diào)過程管理，kpi機制，引入流程化管理，建立一體化管理平臺【包括運維中心體系建設，開發(fā)中心體系建設和安全中心體系建設】加強運維，開發(fā)，安全中心的橫向協(xié)助能力，當然，運維中心和開發(fā)中心，監(jiān)管部門和安全中心的縱向協(xié)助能力的建設也是非常重要。
監(jiān)管指引還強調(diào)將“業(yè)務連續(xù)性計劃的監(jiān)管控制”作為一個獨立的評價部分,要求各家銀行進行自我評估。銀監(jiān)會召開專門會議對評估情況進行了通報和分析,表示將把業(yè)務連續(xù)性規(guī)劃納入銀行風險的監(jiān)管體系之中,并將組織人員對各家銀行的整改情況組織現(xiàn)場檢查。根據(jù)監(jiān)管要求及內(nèi)部管理需要,部分商業(yè)銀行已著手開展業(yè)務連續(xù)性規(guī)劃設計工作,但業(yè)務連續(xù)性管理工作對國內(nèi)銀行業(yè)而言是全新領域,目前國內(nèi)金融機構此項工作還處于“摸著石頭過河”的階段,各機構源投入、開展情況各不相同。
商業(yè)銀行業(yè)務連續(xù)性管理體系應涵蓋業(yè)務經(jīng)營、運營支持、后勤保障等所有業(yè)務板塊,涵蓋事前、事中、事后等全程管理,構建完善業(yè)務連續(xù)性管理體系是一項長期性、系統(tǒng)性工程。
1.商業(yè)銀行業(yè)務連續(xù)性管理體系的目標及構建思路。
業(yè)務連續(xù)性管理的目標是:提高商業(yè)銀行抵御危機事件的能力,有效消除或抵御潛在的風險,迅速處置,阻止或抵消不確定事件造成的威脅,并對存在的薄弱環(huán)節(jié)持續(xù)改進完善,確保商業(yè)銀行日常業(yè)務平穩(wěn)運行和可持續(xù)發(fā)展。
商業(yè)銀行業(yè)務連續(xù)性管理體系的構建思路是:預設災難場景,事先建立標準化、流程化的管理機制,當危機真正發(fā)生時,確保有適當?shù)娜嗽谶m當?shù)臅r間做適當?shù)氖?執(zhí)行事先確定的管理程序、操作步驟,以達到減少損失、實現(xiàn)業(yè)務可持續(xù)的目的。也就是說,提早設定整個危機事件處置的決策過程,事先考慮危機事件影響的可能性,預先做好內(nèi)外部資源的安排、外部信息的處理與公關、人員及設施的備份等各項安排,當危機來臨時,按照事先設計好的系列程序有條不紊地處置,防止因事件突發(fā)導致處理決策失誤,確保機構主要業(yè)務的可持續(xù)運作,盡可能將損失減到最少。
2.業(yè)務連續(xù)性管理實施方案的制定。
業(yè)務連續(xù)性管理實施方案的制定應遵循以關鍵業(yè)務為核心、以流程為基礎的原則?！耙躁P鍵業(yè)務為核心”指梳理業(yè)務流程,針對關鍵和支持性的業(yè)務環(huán)節(jié)制定解決方案,以確保關鍵業(yè)務的可持續(xù)性運作為目標。“以流程為基礎”指進行合理的流程設計,當損壞事件出現(xiàn)時,按照設定的程序執(zhí)行解決方案,確保適當?shù)娜嗽谶m當?shù)臅r間做適當?shù)氖隆?BR> 銀行業(yè)行業(yè)自查報告篇四
為進一步完善我行電子銀行業(yè)務管理，不斷提高風險識別、防范能力，實現(xiàn)電子銀行業(yè)務制度化、規(guī)范化，依據(jù)《xx銀行關于開展業(yè)務全面自查活動的通知》要求，對我行電子銀行業(yè)務進行全面自查，自查報告如下：
一、業(yè)務層面。
（一）是否建立了安全保障、檢查監(jiān)督、人員管理、統(tǒng)計分析、信息反饋、信息披露、重大事項報告制度等管理制度和風險識別、預警、評估、監(jiān)測、控制機制。是否建立了能夠完整涵蓋業(yè)務的全過程和各風險點的業(yè)務操作規(guī)程和實施細則，操作規(guī)程各業(yè)務環(huán)節(jié)是否具備有效的控制手段，控制環(huán)節(jié)的設置是否合理，控制職能的劃分是否清楚。是否建立了健全的崗位責任制，各崗位職責之間能否相互監(jiān)督和制約。是否根據(jù)需要及時修改和完善已制定的各項管理制度、操作規(guī)程和實施細則。
自查說明：建立了電子銀行業(yè)務管理制度，建立了業(yè)務操作規(guī)程和實施細則，建立了健全的崗位責任制。
（二）電子銀行業(yè)務的相關部門和人員是否嚴格執(zhí)行了電子銀行業(yè)務的各項內(nèi)部控制制度。經(jīng)營電子銀行業(yè)務的相關各部門和人員之間是否存在分工不清、缺乏制約等問題。
自查說明：制定了管理辦法，對相關部門和人員的責任進行了說明，并列明了違反規(guī)定后的處罰措施。
《xx銀行股份有限公司自助設備管理辦法（試行）》第二章管理體系及崗位職責、第八章自助設備的檢查、考核及責任追究。
（三）在客戶申請某項電子銀行業(yè)務品種時，是否向客戶說明和公開各種電子銀行業(yè)務品種的交易規(guī)則，是否向客戶說明該品種的交易風險及其在具體交易中的權利與義務。
自查說明：銀行卡客戶申請書背面印有龍祥卡章程，對龍祥卡的申領條件、使用、掛失、銷戶、計息與收費、權利義務進行了全面的公開，對持卡人的權利、義務進行了說明。
相關材料：《xx銀行股份有限公司龍祥卡章程》。
二、運營管理層面。
銀行是否建立了全面、綜合、系統(tǒng)的電子銀行業(yè)務授權管理、會計核算、賬務核對等管理制度，是否及時核對電子銀行業(yè)務的全部賬務，會計數(shù)據(jù)與統(tǒng)計數(shù)據(jù)是否相符一致。
自查說明：我行已建立了電子銀行業(yè)務授權管理、會計核算、賬務核對管理制度，及時核對電子銀行業(yè)務的賬務，使會計數(shù)據(jù)與統(tǒng)計數(shù)據(jù)相符。
相關材料：運營管理部有關授權管理的管理制度；
中國銀聯(lián)差錯處理平臺；
xx銀行監(jiān)管報送系統(tǒng)。
三、
科技信息層面。
（一）銀行是否遵守了國家有關計算機信息系統(tǒng)安全、商用密碼管理、消費者權益保護等方面的法律、法規(guī)和規(guī)章。是否根據(jù)需要設定轉(zhuǎn)賬限額。是否設定電子銀行業(yè)務密碼試輸次數(shù)、試輸時間的限制。
自查說明：銀行卡客戶申請書背面印有龍祥卡章程，章程中列明了持卡人的權利義務，并規(guī)定了持卡人在境內(nèi)atm上使用龍祥卡取款時，每卡每日累計取現(xiàn)金額不得超過20000元（含）；人民幣持卡人可申請開通atm自助轉(zhuǎn)賬功能，使用龍祥卡轉(zhuǎn)賬時，每卡每日轉(zhuǎn)出累計金額不得超過50000元（含）人民幣；持卡人將密碼連續(xù)錯誤輸入6次時，系統(tǒng)將自動鎖定其賬戶，客戶可持本人有效身份證件到柜臺進行解鎖或密碼掛失。
相關材料：《xx銀行股份有限公司龍祥卡章程》第三章使用第七章權利義務；
《xx銀行股份有限公司銀行卡業(yè)務管理辦法（試行）》第七章銀行卡特殊業(yè)務處理。
（二）是否制定并實施充分的物理安全措施，有效防范外部或內(nèi)部非授權人員對關鍵設備的非法接觸。是否采用合適的加密技術和措施，以確認電子銀行業(yè)務用戶身份和授權。是否實施有效的措施，防止電子銀行業(yè)務交易系統(tǒng)不受計算機病毒侵襲。
自查說明：我行制定了自助設備管理辦法，要求1、自助設備安裝要符合公安部門金融安全防范標準以及設備物理安裝標準的要求，無風險隱患；設備及場所的裝修要符合總行統(tǒng)一要求，有完善的防曬、防雨和隱形監(jiān)控等設施，標識醒目，方便客戶全天候的操作需求。2、網(wǎng)點自助設備管理員和復核員須經(jīng)過操作培訓方能上崗，網(wǎng)點更換自助設備管理員和復核員應提前10個工作日報電子銀行部備案。
相關材料：《xx銀行股份有限公司自助設備管理辦法（試行）》第三章設備管理、第七章風險控制。
（三）銀行是否制定必要的系統(tǒng)運行考核指標，定期或不定期測試銀行網(wǎng)絡系統(tǒng)、業(yè)務操作系統(tǒng)的運作情況，及時發(fā)現(xiàn)系統(tǒng)隱患和黑客對系統(tǒng)的入侵。是否具有預警止付功能。是否將電子銀行業(yè)務操作系統(tǒng)納入銀行應急計劃和業(yè)務連續(xù)性計劃之中。
（四）銀行是否根據(jù)業(yè)務發(fā)展需要，及時對從業(yè)人員進行培訓，及時更新系統(tǒng)安全保障技術和設備。是否建立電子銀行業(yè)務運作重大事項報告制度，是否及時向銀行監(jiān)管部門報告電子銀行業(yè)務經(jīng)營過程中發(fā)生的重大泄密、黑客侵入、網(wǎng)址更名等重大事項。是否接受銀行監(jiān)管部門認可的權威評估機構對其業(yè)務操作系統(tǒng)的安全性進行評估。
自查說明：20xx年12月27日上午8：30在總行九樓會議室進行銀行卡業(yè)務培訓，培訓內(nèi)容為銀行卡業(yè)務、自助設備業(yè)務；20xx年2月28日在總行9樓會議室舉辦了自助設備業(yè)務培訓班；20xx年3月1日至6日，金電公司對我行銀行卡系統(tǒng)進行了檢測。
相關材料：《銀行卡業(yè)務培訓課件》《自助設備管理培訓課件》。
金電公司《xx市商業(yè)銀行借記卡系統(tǒng)檢測報告》。
四、發(fā)展戰(zhàn)略層面。
董事會和高級管理層是否確立了與自身相適應的電子銀行業(yè)務發(fā)展戰(zhàn)略和運行安全策略。
自查說明：我行已初步確立了發(fā)展戰(zhàn)略和安全策略，擬定了《濮陽銀行電子銀行業(yè)務發(fā)展戰(zhàn)略》、《濮陽銀行電子銀行業(yè)務運行安全策略》。
五、內(nèi)控稽核層面。
銀行內(nèi)審部門是否配備專門的電子銀行業(yè)務審計力量。是否定期對電子銀行業(yè)務進行審計。內(nèi)部審計的范圍是否全面，效果是否良好。
自查說明：銀行卡、自助銀行等電子銀行業(yè)務屬20xx年以來新開辦的業(yè)務品種，我行將按照有關規(guī)定組織對電子銀行業(yè)務進行定期審計，使內(nèi)部審計的范圍全面。
六、其他。
（一）營業(yè)網(wǎng)點的制度建設、營業(yè)網(wǎng)點管理規(guī)定。
（二）新開辦的業(yè)務品種、是否事先制定風險防范措施。在新業(yè)務和新產(chǎn)品推出之前，是否制定有關的政策、制度和程序，對潛在的風險進行計量、評估和控制。
自查說明：事先制定了風險防范措施，對潛在的風險進行了計量、評估和控制。
相關材料：《xx銀行銀行卡可行性報告》、《xx銀行股份有限公司銀行卡風險管理辦法（試行）》、《xx銀行股份有限公司銀行卡（借記卡）系統(tǒng)應急處理預案和處置策略（試行）》、《xx銀行股份有限公司自助設備管理辦法（試行）》第七章風險控制。
xx年xx月xx日。
銀行業(yè)行業(yè)自查報告篇五
塞爾銀行監(jiān)管委員會發(fā)布的《巴塞爾協(xié)議！訪魅分賦觶操作風險是由于不確定的內(nèi)部操作流程、人員、系統(tǒng)或外部事件導致的直接或間接損失的風險。由于信息系統(tǒng)軟件、硬件、網(wǎng)絡、機房環(huán)境、通信電力等不確定性因素發(fā)生故障，導致業(yè)務中斷或者出現(xiàn)差錯，勢必對商業(yè)銀行的服務、資金、名譽等造成損失。近年來，國際社會、銀行家日益關注操作性風險防控和銀行體系的穩(wěn)定，因而建立一套以業(yè)務連續(xù)性風險控制為核心的風險防控體系，防止運營中斷事件發(fā)生或者即使發(fā)生要能快速應對，是商業(yè)銀行確保業(yè)務連續(xù)運營和健康發(fā)展的重要途徑，也是銀行面臨的重點和難點。
銀監(jiān)會發(fā)布的《商業(yè)銀行業(yè)務連續(xù)性監(jiān)管指引》明確要求降低或消除因信息系統(tǒng)服務異常導致重要業(yè)務運營中斷的影響，快速恢復被中斷業(yè)務，維護公眾信心和銀行業(yè)正常運營秩序，提高商業(yè)銀行業(yè)務連續(xù)性管理能力；要求有效應對重要業(yè)務運營中斷事件，建設應急響應、恢復機制和管理能力框架，形成保障重要業(yè)務持續(xù)運營的一整套管理體系，包括策略、組織架構、方法、標準和程序；要求將業(yè)務連續(xù)性管理納入全面風險防控體系，建立與本機構戰(zhàn)略目標相適應的業(yè)務連續(xù)性管理體系，確保重要業(yè)務在運營中斷事件發(fā)生后快速恢復，降低或消除因重要業(yè)務運營中斷造成的影響和損失，保障業(yè)務持續(xù)運營；要求根據(jù)本行業(yè)務發(fā)展的總體目標、經(jīng)營規(guī)模以及風險控制的基本策略和風險偏好，確定適當?shù)臉I(yè)務連續(xù)性管理戰(zhàn)略。
一、業(yè)務連續(xù)性風險防控的現(xiàn)狀。
1、風險防控工作初見成效。
經(jīng)過幾十年的金融體制改革，截至xx年12月，中國銀行業(yè)金融機構總資產(chǎn)達到148.05萬億元，總負債137.92萬億元，客戶數(shù)量、日交易量、交易金額都增長迅猛，運營中斷事件一旦發(fā)生則其影響嚴重。商業(yè)銀行正在積極推進風險防控工作，并已初見成效，為防范業(yè)務中斷起到了積極作用，主要成績表現(xiàn)如下：
首先，應急管理體系已經(jīng)構建。商業(yè)銀行確立了應急管理組織架構，加強了內(nèi)部各職能部門的協(xié)調(diào)配合，形成了統(tǒng)一的應急響應流程和通知報告機制，規(guī)范了第三方技術提供者行為，增強了運營中斷事件的應對處置能力。
其次，應急處置能力已經(jīng)具備。商業(yè)銀行積極開展信息系統(tǒng)應急演練、災備恢復演練，加強內(nèi)部部門之間以及銀行與通信、電力、銀聯(lián)等外部機構之問的聯(lián)防協(xié)作，提高了應對信息系統(tǒng)運營中斷事件的能力和信心。
再次，災備系統(tǒng)建設已經(jīng)展開。商業(yè)銀行積極推進“兩地三中心“(同城互備、異地災備)建設，可以有效應對城區(qū)內(nèi)運營中斷事件(建筑物倒塌、社區(qū)電力中斷、通信設施毀壞等)、區(qū)域性運營中斷事件(地震、洪災、戰(zhàn)爭等)。商業(yè)銀行對信息系統(tǒng)進行了災備等級劃分，明確了不同等級信息系統(tǒng)災備要求。大多數(shù)商業(yè)銀行建立了同城災備環(huán)境，保障核心業(yè)務數(shù)據(jù)安全，在運營中斷事件發(fā)生時確保核心業(yè)務快速恢復。例如：四大銀行的災備系統(tǒng)基本成熟，業(yè)務連續(xù)性方案建設有待完善；股份制銀行的災備系統(tǒng)趨于成熟，業(yè)務連續(xù)性方案建設有待加強；城市商業(yè)銀行的災備系統(tǒng)處于起步階段，業(yè)務連續(xù)性方案建設有待推進；外資銀行的部分災備系統(tǒng)已經(jīng)完善，業(yè)務連續(xù)性方案已經(jīng)完善。
2、風險防控工作存在不足。
商業(yè)銀行在業(yè)務連續(xù)性風險防控方面依然存在不足之處，需要進一步加強風險防控力度，主要表現(xiàn)如下：
首先，部分商業(yè)銀行對風險防控的重要性和價值認識不足，尚未形成有效的風險防控管理體系，對風險防控缺乏必要的理解，特別是高層管理人員認為風險防控管理體系建設“投入大、收益小”。部分商業(yè)銀行的大部分風險防控參與的人員來自于it部門，業(yè)務連續(xù)性計劃僅作為運營中斷事件處理的應急預案，未建立系統(tǒng)性的風險防控組織體系。
其次，部分商業(yè)銀行應對運營中斷事件的業(yè)務恢復目標不明確，災備資源的有效性保障不足，災備系統(tǒng)建設覆蓋面不夠，存在缺乏風險評估、業(yè)務影響分析、交易有效梳理、開放系統(tǒng)數(shù)量龐大、交易路徑過于復雜、災備系統(tǒng)覆蓋重要交易不足等現(xiàn)象。雖然部分商業(yè)銀行建立了災備中心，但業(yè)務分類分級、差異化的業(yè)務恢復目標不明確，災備切換演練未能真正貼近實戰(zhàn)，災備人員配置、應急演練有效性驗證等方面存在不足。
再次，部分商業(yè)銀行風險防控的應急預案體系不夠完善，業(yè)務應急機制匱乏，外部應急協(xié)調(diào)不足，沒有業(yè)務層面應急管理機制的開發(fā)和演練，場地應急、人員應急等風險防控重要環(huán)節(jié)缺乏實質(zhì)性的建設。部分商業(yè)銀行業(yè)務連續(xù)性演練僅停留在信息系統(tǒng)層面，缺乏涵蓋業(yè)務、技術和后勤保障等多方面的全行性協(xié)同演練，導致應急和災備恢復能力的有效性無法得到驗證。在信息系統(tǒng)應急演練中，業(yè)務部門配合不足，業(yè)務人員參與力度不大，業(yè)務覆蓋不全，一旦出現(xiàn)意外，應急預案可能無法發(fā)揮作用，與外部機構的協(xié)作聯(lián)動也明顯不足。
最后，部分商業(yè)銀行的災備環(huán)境建設緩慢，“兩地三中心”正處于建設階段，無法投入使用，運營中斷事件一旦發(fā)生，災備環(huán)境無法承擔應有職能。部分商業(yè)銀行的災備中心目前只停留在核心賬務數(shù)據(jù)保護層面，運營中斷事件一旦發(fā)生，很難實現(xiàn)重要交易的快速恢復、重要客戶及交易數(shù)據(jù)的快速恢復。
二、業(yè)務連續(xù)性風險防控的建議。
商業(yè)銀行為了更好地防控業(yè)務連續(xù)性操作風險，確保各項應急措施能在運營中斷事件、技術缺陷等因素發(fā)生時起到積極作用，確保全行業(yè)務連續(xù)穩(wěn)定的能力，建議商業(yè)銀行做好以下幾項工作：
1、進一步提升對風險防控的認識，建立常態(tài)化評估維護機制。
企業(yè)層形成風險防控文化，管理層加強風險防控認知，員工層提高風險防控意識，自覺自愿參與風險防控各流程活動，將其提升到全行戰(zhàn)略層面。建立風險防控的.評估機制，科學建立風險防控計劃和活動的評估機制，及時發(fā)現(xiàn)、持續(xù)改進、提高效率，要建立一套高效的業(yè)務連續(xù)性管理的成熟度模型。
2、進一步加快建立和完善風險防控體系，積極推進《商業(yè)銀行業(yè)務連續(xù)性監(jiān)管指引》的貫徹落實，充分借鑒和引進國際先進實踐案例和標準規(guī)范。
建立完善的運營中斷事件恢復組織體系和運營中斷事件應急恢復流程。科學制定業(yè)務連續(xù)性計劃，系統(tǒng)推進應急體系、災備系統(tǒng)建設。成立災備應急組織，包括應急領導小組、業(yè)務恢復小組、應急恢復小組、技術支持小組、行政支持小組等。加快集中式營運中心共享場地建設，各個中心之問實行互備運行，當一個辦公場地發(fā)生場地級的運營中斷事件后，其承擔的業(yè)務自動并迅速轉(zhuǎn)發(fā)到其他共享場地而保持業(yè)務連續(xù)性。加強組織隊伍建設，明確責任、落實職責。
3、進一步建立有效的多部門應急協(xié)作聯(lián)動機制。
雖然商業(yè)銀行多個部門建立了應對運營中斷事件的應急預案和組織機構，但部門間的條塊分割管理使協(xié)調(diào)較為困難，難以形成合力，極大地影響了應急效能。應充分借鑒國外先進經(jīng)驗。對內(nèi)，要深入推動有效的應急聯(lián)動處置機制建設，制定聯(lián)合應急預案，成立跨業(yè)的應急處置小組，加強信息溝通、資源共享、統(tǒng)一協(xié)調(diào)，提高處置能力；對外，要加強商業(yè)銀行與電力、電信、公安等部門的信息交流，建立風險監(jiān)測預警機制，整合資源，積極開展風險分析和預警。制訂商業(yè)銀行與其他政府部門的跨業(yè)應急預案，提高商業(yè)銀行應對運營中斷事件的能力和水平。
4、進一步加大力度推進應急演練工作。
積極開展行業(yè)性應急演練和金融跨業(yè)應急演練，鼓勵風險防控的演練活動，組織協(xié)調(diào)由金融管理部門、基礎設施供應商、多金融機構的聯(lián)合演練，持續(xù)提高風險防控的實踐能力，增強我國商業(yè)銀行整體業(yè)務連續(xù)性能力。為了確認連續(xù)性計劃的正確性和有效性，不斷完善和優(yōu)化運營中斷事件恢復流程，應定期安排不同級別的運營中斷事件恢復應急演練。根據(jù)運營中斷事件恢復演練的不同級別和參與范圍，組織系統(tǒng)級運營中斷事件恢復演練、應用級運營中斷事件恢復演練、業(yè)務級運營中斷事件恢復演練(或稱“災備總體恢復演練”)，主要是為了驗證全行運營中斷事件恢復應急處理能力，演練范圍涉及全行境內(nèi)外所有機構。
5、進一步加快災備環(huán)境體系建設，形成真正可以承擔運營中斷事件的災備體系方案。
(1)加快災備環(huán)境建設?！皟傻厝行?模式可以滿足運營中斷事件場景下的恢復要求，實現(xiàn)更靈活的風險應對。在架構布局上，同城雙中心采取雙活模式運行，具備并行的、基本相同的業(yè)務處理能力，通過高速鏈路實時同步數(shù)據(jù)。同城雙活中心用于區(qū)域級運營中斷事件恢復，當出現(xiàn)社區(qū)運營中斷事件引起某個中心失效時，可在基本不丟失數(shù)據(jù)的情況下進行雙中心間的應急切換，保持業(yè)務連續(xù)運營。異地災備中心用于同城雙中心的運營中斷事件恢復，當出現(xiàn)大范圍自然災害等原因?qū)е峦请p活中心同時失效時，可以用災備系統(tǒng)接管重要業(yè)務。
(2)加快核心業(yè)務災備系統(tǒng)建設。大部分商業(yè)銀行核心業(yè)務系統(tǒng)災備架構由同城雙活生產(chǎn)系統(tǒng)和異地災備系統(tǒng)組成，同城雙活生產(chǎn)系統(tǒng)數(shù)據(jù)采用同步復制技術。正常情況下，核心業(yè)務運行在兩個中心的核心業(yè)務系統(tǒng)上，當一個中心核心業(yè)務發(fā)生運營中斷事件時，可以無縫地將業(yè)務切換到另一中心的核心業(yè)務系統(tǒng)運行，并確保數(shù)據(jù)零丟失。異地災備系統(tǒng)采用異步復制技術實現(xiàn)磁盤數(shù)據(jù)鏡像。當同城雙活核心系統(tǒng)同時發(fā)生運營中斷事件時，由災備中心的專職人員實施運營中斷事件恢復系統(tǒng)應急切換工作，系統(tǒng)可以在2小時內(nèi)接管全行核心業(yè)務，最大數(shù)據(jù)丟失時間在2分鐘以內(nèi)。
(3)加快開放平臺災備系統(tǒng)建設。大部分商業(yè)銀行針對開放平臺應用種類繁多、系統(tǒng)數(shù)量龐大、運營中斷事件恢復需求差異大，以業(yè)務影響分析為基礎，制定了應用系統(tǒng)災備等級標準，可以分為6個層級的應用等級劃分并實施差異化配置標準。在等級劃分上，注重對柜面業(yè)務、atm、pos、電子渠道等關鍵業(yè)務實現(xiàn)端到端的高等級災備保護，即當某應用系統(tǒng)被“高等級”應用系統(tǒng)實時調(diào)用，則其災備等級要保持和“高等級”應用系統(tǒng)一致。
（4）加強分支機構災備系統(tǒng)建設。商業(yè)銀行要減少分行、分支機構機房部署的系統(tǒng)，減輕營業(yè)網(wǎng)點與數(shù)據(jù)中心的通信網(wǎng)絡的依賴性，必要時可以直接連接總行數(shù)據(jù)中心。分行機房一旦發(fā)生運營中斷事件，通過通信部門及時切換，直接連接總行數(shù)據(jù)中心，確保分行轄內(nèi)業(yè)務的連續(xù)運行。
銀行業(yè)行業(yè)自查報告篇六
為進一步完善我行電子銀行業(yè)務管理，不斷提高風險識別、防范能力，實現(xiàn)電子銀行業(yè)務制度化、規(guī)范化，依據(jù)《xx銀行關于開展業(yè)務全面自查活動的通知》要求，對我行電子銀行業(yè)務進行全面自查，自查報告如下：
一、業(yè)務層面。
（一）是否建立了安全保障、檢查監(jiān)督、人員管理、統(tǒng)計分析、信息反饋、信息披露、重大事項報告制度等管理制度和風險識別、預警、評估、監(jiān)測、控制機制。是否建立了能夠完整涵蓋業(yè)務的全過程和各風險點的業(yè)務操作規(guī)程和實施細則，操作規(guī)程各業(yè)務環(huán)節(jié)是否具備有效的控制手段，控制環(huán)節(jié)的設臵是否合理，控制職能的劃分是否清楚。是否建立了健全的崗位責任制，各崗位職責之間能否相互監(jiān)督和制約。是否根據(jù)需要及時修改和完善已制定的各項管理制度、操作規(guī)程和實施細則。
（二）電子銀行業(yè)務的相關部門和人員是否嚴格執(zhí)行了電子銀行業(yè)務的各項內(nèi)部控制制度。經(jīng)營電子銀行業(yè)務的相關各部門和人員之間是否存在分工不清、缺乏制約等問題。
自查說明：制定了管理辦法，對相關部門和人員的責任進行了說明，并列明了違反規(guī)定后的處罰措施。相關材料：《xx銀行股份有限公司銀行卡業(yè)務管理辦法（試行）》第三章管理機構和職責、第十一章違規(guī)責任；《xx銀行股份有限公司自助設備管理辦法（試行）》第二章管理體系及崗位職責、第八章自助設備的檢查、考核及責任追究。
二、運營管理層面。
銀行是否建立了全面、綜合、系統(tǒng)的電子銀行業(yè)務授權管理、會計核算、賬務核對等管理制度，是否及時核對電子銀行業(yè)務的全部賬務，會計數(shù)據(jù)與統(tǒng)計數(shù)據(jù)是否相符一致。
自查說明：我行已建立了電子銀行業(yè)務授權管理、會計核算、賬務核對管理制度，及時核對電子銀行業(yè)務的賬務，使會計數(shù)據(jù)與統(tǒng)計數(shù)據(jù)相符。相關材料：運營管理部有關授權管理的管理制度；《xx銀行股份有限公司銀行卡會計核算管理辦法（試行）》中“第六章銀行卡業(yè)務會計核算處理、第七章atm業(yè)務會計核算處理、第九章賬務核對”；中國銀聯(lián)差錯處理平臺；xx銀行監(jiān)管報送系統(tǒng)。
三、科技信息層面。
（一）銀行是否遵守了國家有關計算機信息系統(tǒng)安全、商用密碼管理、消費者權益保護等方面的法律、法規(guī)和規(guī)章。是否根據(jù)需要設定轉(zhuǎn)賬限額。是否設定電子銀行業(yè)務密碼試輸次數(shù)、試輸時間的限制。
自查說明：銀行卡客戶申請書背面印有龍祥卡章程，章程中列明了持卡人的權利義務，并規(guī)定了持卡人在境內(nèi)atm上使用龍祥卡取款時，每卡每日累計取現(xiàn)金額不得超過0元（含）；人民幣持卡人可申請開通atm自助轉(zhuǎn)賬功能，使用龍祥卡轉(zhuǎn)賬時，每卡每日轉(zhuǎn)出累計金額不得超過50000元（含）人民幣；持卡人將密碼連續(xù)錯誤輸入6次時，系統(tǒng)將自動鎖定其賬戶，客戶可持本人有效身份證件到柜臺進行解鎖或密碼掛失。相關材料：《xx銀行股份有限公司龍祥卡章程》第三章使用第七章權利義務；《xx銀行股份有限公司銀行卡業(yè)務管理辦法（試行）》第七章銀行卡特殊業(yè)務處理。
（二）是否制定并實施充分的物理安全措施，有效防范外部或內(nèi)部非授權人員對關鍵設備的非法接觸。是否采用合適的加密技術和措施，以確認電子銀行業(yè)務用戶身份和授權。是否實施有效的措施，防止電子銀行業(yè)務交易系統(tǒng)不受計算機病毒侵襲。
自查說明：我行制定了自助設備管理辦法，要求。
1、自助設備安裝要符合公安部門金融安全防范標準以及設備物理安裝標準的要求，無風險隱患；設備及場所的裝修要符合總行統(tǒng)一要求，有完善的防曬、防雨和隱形監(jiān)控等設施，標識醒目，方便客戶全天候的操作需求。
2、網(wǎng)點自助設備管理員和復核員須經(jīng)過操作培訓方能上崗，網(wǎng)點更換自助設備管理員和復核員應提前10個工作日報電子銀行部備案。相關材料：《xx銀行股份有限公司自助設備管理辦法（試行）》第三章設備管理、第七章風險控制。
（三）銀行是否制定必要的系統(tǒng)運行考核指標，定期或不定期測試銀行網(wǎng)絡系統(tǒng)、業(yè)務操作系統(tǒng)的運作情況，及時發(fā)現(xiàn)系統(tǒng)隱患和黑客對系統(tǒng)的入侵。是否具有預警止付功能。是否將電子銀行業(yè)務操作系統(tǒng)納入銀行應急計劃和業(yè)務連續(xù)性計劃之中。
報告電子銀行業(yè)務經(jīng)營過程中發(fā)生的`重大泄密、黑客侵入、網(wǎng)址更名等重大事項。是否接受銀行監(jiān)管部門認可的權威評估機構對其業(yè)務操作系統(tǒng)的安全性進行評估。
自查說明：20xx年12月27日上午8：30在總行九樓會議室舉行四、發(fā)展戰(zhàn)略層面。
董事會和高級管理層是否確立了與自身相適應的電子銀行業(yè)務發(fā)展戰(zhàn)略和運行安全策略。
自查說明：我行已初步確立了發(fā)展戰(zhàn)略和安全策略，擬定了《濮陽銀行電子銀行業(yè)務發(fā)展戰(zhàn)略》、《濮陽銀行電子銀行業(yè)務運行安全策略》。
五、內(nèi)控稽核層面。
銀行內(nèi)審部門是否配備專門的電子銀行業(yè)務審計力量。是否定期對電子銀行業(yè)務進行審計。內(nèi)部審計的范圍是否全面，效果是否良好。
自查說明：銀行卡、自助銀行等電子銀行業(yè)務屬20xx年以來新開辦的業(yè)務品種，我行將按照有關規(guī)定組織對電子銀行業(yè)務進行定期審計，使內(nèi)部審計的范圍全面。
六、其他。
（一）營業(yè)網(wǎng)點的制度建設、營業(yè)網(wǎng)點管理規(guī)定。
（二）新開辦的業(yè)務品種、是否事先制定風險防范措施。在新業(yè)務和新產(chǎn)品推出之前，是否制定有關的政策、制度和程序，對潛在的風險進行計量、評估和控制。
自查說明：事先制定了風險防范措施，對潛在的風險進行了計量、評估和控制。相關材料：《xx銀行銀行卡可行性報告》、《xx銀行股份有限公司銀行卡風險管理辦法（試行）》、《xx銀行股份有限公司銀行卡（借記卡）系統(tǒng)應急處理預案和處臵策略（試行）》、《xx銀行股份有限公司自助設備管理辦法（試行）》第七章風險控制。
銀行業(yè)行業(yè)自查報告篇七
工總行下發(fā)的《員工行為守則》《員工行為禁止規(guī)定》、《員工違規(guī)行為處理規(guī)定》構建了一套完整的與員工行為規(guī)范守則，作為一線員工的我從職業(yè)道德、職業(yè)素養(yǎng)、職業(yè)紀律、職業(yè)安全等進行了深刻的自我剖析，自我檢查：
我牢記《員工行為守則》職業(yè)道德提綱提出的七條要求“牢記使命，忠于工行；履行職責，回報社會；胸懷整體，顧全大局；愛崗敬業(yè)，恪盡職守；品行端正，誠實守信；服務為本，客戶至上；穩(wěn)健合規(guī)，防范風險”。
我明確了作為一線員工的基本服務規(guī)范、行為禮儀規(guī)范、經(jīng)營操作規(guī)范和客戶服務規(guī)范，用“三聲”服務和“微笑”服務感動客戶、以自己最飽滿的熱情去面對客戶，讓他們感覺到我們的真誠。把真心、誠心的服務風采展現(xiàn)給客戶，為客戶提供全方位、貼心的服務，表達我們至純至真、真誠燦爛的笑容。每天帶著微笑與客戶說的第一句話：“您好！請問您要辦理什么業(yè)務？”從“謝謝、對不起”一些看似不經(jīng)意的小事做起，服務體現(xiàn)周到，細節(jié)決定成敗。因為，我們代表的不僅僅是我們自己，而是整個工商銀行。
我沒有經(jīng)常遲到、曠工、早退等不遵守勞動紀律和情緒低落、工作消極的行為；沒有經(jīng)常無故不參加政治學習、業(yè)務學習等集體活動的行為；利用工作便利收受客戶紅包、禮品、手續(xù)費，索取財物或借用通訊設備、交通工具、報銷各種費用、謀取個人私利的行為。沒有組織或參與涉及黃、賭、毒等違法活動；信用卡惡意透支，的行為等，一切遵照行為規(guī)范嚴格執(zhí)行。
我意識到遵循職業(yè)安全不僅是對自己的保護，也是對他人的關愛，在工作中提高警惕意識和安全意識，掌握安全基本技能，平時按照規(guī)則制度和業(yè)務流程辦理業(yè)務，積極參加各種形式的應急演練，以避免不必要的風險事故。
通過對《員工行為規(guī)范手冊》和《操作風險防范手冊》的學習和自查，加深了我對員工行為的規(guī)范和防范風險意識的建設，更堅定了我執(zhí)行行為規(guī)范的決心。
銀行業(yè)行業(yè)自查報告篇八
一、綜合治理”的基本方針為思路，在公司進行了一次全面細致的安全大檢查活動，現(xiàn)就檢查情況匯總?cè)缦拢?BR> 一、公司安全制度的檢查。
對公司的安全生產(chǎn)管理制度進行檢查，具體包括安全生產(chǎn)責任制、安全生產(chǎn)管理制度和安全生產(chǎn)操作規(guī)程的建立和執(zhí)行情況。檢查中發(fā)現(xiàn)安全生產(chǎn)責任制落實較好，公司員工層層簽訂安全生產(chǎn)責任狀，責任到人；安全生產(chǎn)管理制度和操作規(guī)程比較完善，發(fā)現(xiàn)備案存檔工作較好，各制度健全，應急預案完整，演練可行，各項操作規(guī)程公布考核成果較好，制度得到落實，并在實踐中得到不斷更新，機關和基層單位都能自覺遵守制度和規(guī)程內(nèi)容，無違章現(xiàn)象。
二、hse管理體系的檢查。
hse體系是現(xiàn)代企業(yè)安全生產(chǎn)的重要指導思想，推崇以人為本，因此加強體系建設尤為重要。公司建立相對健全和完善的管理制度，積極開展員工能力評估，努力實現(xiàn)本質(zhì)安全。同時加強員工危害識別的能力，讓員工樹立“一切事故都是可以預防和避免”的思想，有效消除、削減和控制風險，實現(xiàn)對員工自身健康和安全的有力保障。
三、對蔣總在集團公司領導干部會議上所報報告學習情況的檢查。
針對蔣總報告所傳達的精神，公司特組織學習了中石油三基工作的內(nèi)涵：加強以黨支部建設為核心的基層建設；加強以崗位責任制為中心的基礎工作；加強以崗位練兵為主要內(nèi)容的基本功訓練。同時在集團公司以“強三基、反三違、嚴達標、除隱患”為主題創(chuàng)辦安全環(huán)保基礎年的背景下，加強反違章禁令的執(zhí)行力度，確保施工安全。
四、隱患排查管理臺賬的檢查。
安全大計，容不得半點馬虎，公司對安全隱患進行排查并采取相應的處理措施：對查出的不安全隱患，做到“四定”，即定人員、定項目、定時間、定經(jīng)費，確保隱患整改落實，并將整改落實情況備案；對暫不能整改的隱患，要采取強制性措施予以防護，并分別納入技術措施安排和檢查計劃內(nèi)，落實限期整改；對于個別重大隱患由于多方面原因不能的，及時上報，爭取上級部門的幫助，盡快整改。
五、對生產(chǎn)作業(yè)的檢查。
為了建立良好的工作環(huán)境，及時發(fā)現(xiàn)生產(chǎn)、作業(yè)中的不安全因素，迅速消除事故隱患、防止事故發(fā)生、改善職工勞動條件，搞好安全工作，特對生產(chǎn)作業(yè)進行如下檢查：查思想：員工是否把安全健康放在第一位，有無違章操作。員工在生產(chǎn)、作業(yè)中是否有不安全行為。國家的安全生產(chǎn)、作業(yè)方針、政策法規(guī)是否真正得到執(zhí)行；查現(xiàn)場，查隱患：查勞動條件、生產(chǎn)、作業(yè)設備以及相應安全衛(wèi)生設施是否符合安全要求。例如安全出口是否暢通，機器是否有防護裝置，電器設施是否安全接地，消防設施，個人防護用品的使用是否符合安全衛(wèi)生規(guī)定；查管理、查制度：檢查是否有安全生產(chǎn)、作業(yè)責任制，“三級教育”是否執(zhí)行，特種作業(yè)人員是否持證上崗，各工種有否安全操作規(guī)程；查事故處理：發(fā)生事故是否及時報告，是否按“三不放過”要求找出事故原因，嚴肅查處，并采取有效措施，防止類似事故發(fā)生。
認真落實“五關”管理措施，在公司現(xiàn)建設項目的施工中不存在違法分包、轉(zhuǎn)包情況，安全部門每周都對建設項目的安全、環(huán)保和職業(yè)衛(wèi)生進行評價，同時上報建設“三同時”，確保建設項目安全、健康、有序進行。
七、針對“十防”的檢查。
防火災：配備了安全消防滅火器材，并嚴禁在施工現(xiàn)場生明火、煙花；防觸電：對施工現(xiàn)場的電力線路要按規(guī)定要求設置，對老化、破損線路要及時更新，雷雨天要防雷擊；防塌方：夏季雷雨多，土方工程施工，做好防坍塌工作，以及雨水沖塌工程和造成人員傷亡；防爆炸：對使用的鍋爐、氣瓶要嚴格檢查，發(fā)現(xiàn)問題要立即停止使用。并迅速修復，以防事故；防墜落：施工人員在高空作業(yè)時必須戴好安全帽，系好安全帶，腳手架上至少設兩道安全網(wǎng)，以防高處施工墜落。與此同時，上下班不要擁擠，不要嬉戲打鬧，防止發(fā)生墜落事故。施工現(xiàn)場每天對落在安全網(wǎng)的物體和臨時擱置在高空墻體上的器具進行清理，防止下?lián)魝撕蛽魤奈锲?；預防中暑和中毒：夏季生產(chǎn)由于氣溫高，天氣嚴熱，必須避開高溫期。另外，定期飲具消毒，做好宿舍、廁所的衛(wèi)生工作，防蠅防蚊，切實保證員工的身體健康；防雷擊：防直接雷的主要措施是裝設避雷針、避雷線、避雷網(wǎng)和避雷帶。防感應雷的措施主要是將建筑物或構筑物上的金屬體以及其它保護范圍內(nèi)的金屬體可靠接地；防掩溺專項檢查：對周邊的水庫、池塘、溝渠加強檢查，對所處環(huán)境進行風險分析，對周圍環(huán)境有可能導致淹溺、危及人員和財產(chǎn)安全的，要制定具體防范措施，在周圍設立警戒區(qū)和警示標志。要做好員工在崗期間和非工作期間的管理和教育工作；防重大人身傷亡交通事故：對公司員工進行交通安全講座，提高員工的交通安全意識，杜絕思想上的麻痹大意。認真貫徹執(zhí)行公司內(nèi)部準駕制度，嚴格遵章辦事，做到持證從駕。
通過扎實有效地開展自檢自查活動，我們認識到了工作中的不足，并對不足之處提出了自己的解決方案，消除了在安全工作中存在的死角，營造了良好的安全生產(chǎn)秩序。雖取得了一定的成績，但是安全工作永無止境，我們必將再接再厲，牢固樹立“安全第一、預防為主、綜合治理”的思想意識，堅決貫徹上級指示，扎扎實實做好安全生產(chǎn)管理工作，使安全管理工作提高到一個新的高度。
銀行業(yè)行業(yè)自查報告篇九
1、落實消防安全責任制和崗位消防安全責任制，明確各崗位的消防安全職責，確定消防責任人。
2、檢查各項安全生產(chǎn)規(guī)章制度及景區(qū)各項應急預案。
3、檢查配電房通風良好，安全標識設立明顯，配備符合要求的滅火器材。
4、檢查博物館消防通道無堵塞，安全出口和緊急疏散通道暢通無阻，標識標牌齊全。
5、檢查博物館室內(nèi)消防栓供水保障情況及每個展廳滅火器齊備和時效性。
6、檢查職工食堂各項操作是否符合相關標準，食堂配備消毒器具，定期對廚具、餐具清潔消毒，配備消防器材。
銀行業(yè)行業(yè)自查報告篇十
接到通知后，我行首先立即召開相關部門會議，對金融消費者權益保護工作進行部署，成立了以支行行長為組長，市場部、營業(yè)部人員為組員的金融消費者權益保護工作小組，負責營業(yè)網(wǎng)點的金融消費者權益保護工作的組織推動和監(jiān)督檢查。并積極與縣委縣政府、縣消費者協(xié)會對接，利用金寨縣開展“3·15國際消費者權益日大型活動”的契機，到現(xiàn)場設立宣傳咨詢站臺，以擴大宣傳范圍達到更好的宣傳效果?；顒赢斎战Y合日常金融服務與營銷工作，積極宣傳金融知識，特別做好中老年客戶、文化程度較低的等人群的銀行服務安全與風險宣傳。同時，在活動中重點宣傳、推廣我行提供的便捷、多樣化的金融服務、創(chuàng)新產(chǎn)品，在此基礎上，對金融服務達到一定認知程度的消費群體，向其介紹我行當前的收費政策，引導客戶理性選擇銀行服務，強化風險意識，讓客戶最大限度地學習金融消費者權益方面的知識，了解自身可以享受到的權益。
二、活動宣傳。
1、網(wǎng)點宣傳。
我行在營業(yè)網(wǎng)點醒目位置公布本行受理金融消費者投訴的專門機構、投訴方式、投訴處理流程等事項。并在支行建立金融消費者投訴處理工作臺帳，時刻跟蹤處理結果并接受金融消費者的監(jiān)督。對于金融消費者提出的意見建議進行匯總整理，對于提出建議比較多的問題進行整改優(yōu)化。其次我行借助各種業(yè)務宣傳渠道，包括橫幅、大屏幕、宣傳折頁手冊、等多種形式，開展金融知識的宣傳。在營業(yè)網(wǎng)點張貼宣傳海報，發(fā)放宣傳折頁，提高客戶的安全用卡意識。
2、現(xiàn)場宣傳。
3月15日上午8:00-11:30，我行員工來到縣3·15國際消費者權益日活動現(xiàn)場，設立了戶外“金融知識普及宣傳臺”，拉起“保護金融消費者權益提供優(yōu)質(zhì)金融服務”橫幅，同時擺放了涉及電訊詐騙風險防范、銀行卡使用手冊、理財產(chǎn)品、按揭貸款、存款利率等多方面的宣傳資料，向過往群眾進行現(xiàn)場知識輔導，解答客戶疑問，接受客戶投訴和建議。
活動現(xiàn)場除了“防范金融風險”、“銀行卡”、“個人理財”金融知識折頁，還準備了防范電信詐騙知識折頁、卡片、宣傳海報，貨幣反假知識宣傳手冊，防范非法集資宣傳折頁等。鑒于許多中老年客戶對各種詐騙分子的作案手法不太警覺，同時又對各種產(chǎn)品的概念模糊，所以在具體介紹宣傳內(nèi)容時，我行員工著重介紹了宣傳折頁里的內(nèi)容外，還提醒客戶仔細閱讀、平時多注意了解相關知識。生動鮮活的案例講解、精美有益的`宣傳單頁發(fā)放都讓客戶在活動現(xiàn)場深深感受到了我行工作人員的服務熱情，拉近與消費者之間的關系，鞏固我行在金寨的品牌形象。
經(jīng)過一天的活動宣傳，我行共向客戶發(fā)放“個人理財”、“金融風險防范”、“銀行卡”以及我行反假幣、防詐騙等宣傳資料共計2000余份、接待客戶人次超700人次，并且將生活必備的金融知識、金融技能以淺顯易懂的方式傳授給消費者，全面展現(xiàn)了徽商銀行竭誠為客戶服務的形象，受到廣大客戶的一致好評。
三、存在的問題及建議。
此次活動雖然取得了很好的效果，但是任然存在一些問題，例如由于一些銀行工作人員缺乏這方面的服務意識，所以與預期的效果有一定的差距;缺少有效的激勵機制。針對這些問題，我行一方面需加強員工的服務意識培訓，從思想上強調(diào)維護金融消費者利益的重要性，使員工認識到這項工作的意義;另一方面，制定一定的激勵政策，鼓勵在這方面有突出貢獻的員工。此外，隨著業(yè)務的不斷發(fā)展，金融產(chǎn)品類型的不斷增多，我行需積極創(chuàng)新經(jīng)營模式。這既能刺激了個人金融消費，同時也帶來了金融消費者權益保護問題的更多思考，所以需要積極地拓寬金融消費者保護領域，不斷加大消費者權益保護工作力度。根據(jù)客戶購買的產(chǎn)品與服務，我行應定期與其聯(lián)系，充分提示其產(chǎn)品的風險，詢問其對我行業(yè)務的滿意程度。
為保護金融消費者合法權益，促進金融市場健康運行，維護金融穩(wěn)定，xx銀行xx分行積極采取多項措施，深入開展金融消費者權益保護工作，確保取得工作實效。主要工作開展總結如下：
一、建立完善消費者權益保護工作機制。
按照上級行和監(jiān)管部門相關管理規(guī)定，制定了《中國xx銀行xx分行消費者權益保護工作管理辦法》，明確分行渠道管理部作為全行消費者權益保護工作牽頭部門，設立消費者權益保護辦公室，配備熟悉國家法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定的工作人員，負責全行消費者權益保護、客戶投訴管理等工作。
二、提高金融產(chǎn)品信息透明度。
建立產(chǎn)品信息查詢平臺，公布各類產(chǎn)品查詢渠道，真實披露產(chǎn)品和服務特點、相關風險點，計費標準和收費金額；對相關專業(yè)術語進行詳細解釋，對重大事項進行特別提示。在網(wǎng)點設置理財銷售專區(qū)，在顯著位置放置風險提示，公示咨詢舉報電話和投訴電話，方便消費者了解產(chǎn)品屬性和信息，舉報違規(guī)行為。
三、加強客戶信息安全保護。
詳細規(guī)定個人信息采集的規(guī)范和要求，銷售金融產(chǎn)品只采集必要信息，切實保護客戶隱私。除法律法規(guī)和中國人民銀行另有規(guī)定外，不向其他機構和個人提供個人金融信息。提供的個人客戶信息只以合作范圍為限，不提供超出合作范圍的信息，確保提供信息要素最小化。
四、完善客戶投訴處理機制。
在各營業(yè)場所醒目位置公示投訴方式和聯(lián)系查詢方式，制定完善《客戶投訴管理辦法》，指定渠道管理部（消費者權益保護辦公室）為投訴處理牽頭部門。對支行、網(wǎng)點、分行部室進行“橫向到邊、縱向到底”考核。對監(jiān)管部門轉(zhuǎn)辦投訴，及時轉(zhuǎn)發(fā)相關責任部室和支行，對確屬短期內(nèi)無法解決的與客戶溝通，約定解決時限。根據(jù)客戶投訴問題進行分類分析，及時向相關部門反映，減少同類問題反復發(fā)生。
五、積極開展金融知識宣傳教育活動。
在營業(yè)場所設立獨立的公益性金融知識宣傳教育區(qū)，配備必要、充足的金融知識宣傳資料，并為消費者取閱提供必要的便利條件；積極配合并參加監(jiān)管部門發(fā)起的315“金融消費者權益日”、“普及金融知識，守住‘錢袋子’”、“普及金融知識萬里行”、“金融知識進萬家”等各項金融知識宣傳教育活動,為廣大消費者普及金融知識，提高對現(xiàn)代金融的認知水平，幫助其樹立正確的金融消費觀和依法維權意識。
銀行業(yè)行業(yè)自查報告篇十一
中國人民銀行xx縣支行：
20xx年12月人行xx縣支行下發(fā)了《轉(zhuǎn)發(fā)有關金融消費者權益保護工作文件的通知》（x銀發(fā)[20xx]69號）文件，接到通知后，我行領導高度重視，立即召開相關部門會議，對金融消費者權益保護工作進行部署，成立了以分管行領導為組長，相關同志為組員的金融消費者權益保護工作小組，負責轄內(nèi)營業(yè)網(wǎng)點的金融消費者權益保護工作的組織推動和監(jiān)督檢查。并對我行進行了全面自評估，現(xiàn)將自評估情況匯報如下：
一、機制建設方面。
我行建立健全了金融消費者權益保護工作機制，梳理了金融消費者投訴處理工作流程。明確規(guī)定有關部門在職責范圍內(nèi)負責全行客戶投訴處理工作的跟蹤、監(jiān)督和考評，各部門負責人是客戶投訴處理工作的第一責任人。對客戶投訴處理工作采取“統(tǒng)一管理、分級處理、專人負責”的管理模式。建立來電、來函、來訪等多種投訴渠道，對客戶投訴的處理流程進行了明確規(guī)定，且應對不同渠道的投訴設定了處理實效，要求在規(guī)定時間內(nèi)將客戶投訴進行化解。
二、保護范圍與保護措施。
在金融消費者接受金融服務時，對金融消費者的財產(chǎn)安全進行保護，個人隱私和消費信息充分保密，對金融消費者接受的金融服務進行如實告知，讓金融消費者自主選擇金融服務，進行公平交易。
三、宣傳推動情況。
我行在營業(yè)網(wǎng)點醒目位置公布本行受理金融消費者投訴的投訴電話，并建立了金融消費者投訴處理工作臺帳，時刻跟蹤處理結果并接受金融消費者的監(jiān)督。對于金融消費者提出的意見建議進行匯總整理，對于提出建議比較多的問題進行整改優(yōu)化。
在業(yè)務宣傳方面，我行借助各種業(yè)務宣傳渠道，包括橫幅、大屏幕、宣傳折頁手冊、網(wǎng)絡等方面，采用廣告、新聞報道等多種形式，開展金融知識的宣傳，引導客戶理性選擇銀行服務，強化風險意識。
在“金融知識普及月”方面，我行根據(jù)當?shù)厣鐣c客戶特點，通過多種形式開展有針對性的宣傳活動，持續(xù)培養(yǎng)客戶選用安全、高效、便捷的金融消費習慣。
四、存在問題。
我行根據(jù)相關文件，結合我行自身實際情況，制定了相關的政策，但是在具體實施中，由于一些銀行工作人員缺乏這方面的服務意識，所以與預期的效果有一定的差距。針對這個問題，我行一方面加強員工的服務意識培訓，從思想上強調(diào)維護金融消費者利益的重要性，使員工認識到這項工作的意義；另一方面，制定一定的激勵政策，鼓勵在這方面有突出貢獻的員工，也傳達了行領導對這方面工作的重視。
此外，隨著業(yè)務的不斷發(fā)展，金融產(chǎn)品類型的不斷增多，我行也在積極創(chuàng)新經(jīng)營模式。這既刺激了個人金融消費，也同時帶來了金融消費者權益保護問題的更多思考，所以我行正積極地拓寬金融消費者保護領域，不斷加大消費者權益保護工作力度。
銀行業(yè)行業(yè)自查報告篇十二
2022年9月3至9月9日是國家網(wǎng)絡安全宣傳周，為營造健康、安全、文明、和諧的網(wǎng)絡環(huán)境，郵儲銀行永州市分行認真履行國有銀行社會責任，在全轄積極開展國家網(wǎng)絡安全宣傳周活動。
該行在遍布城鄉(xiāng)的各營業(yè)網(wǎng)點循環(huán)播放網(wǎng)絡安全視頻短片，在醒目位置擺放宣傳資料，工作人員解答客戶疑問，將宣傳投放到自助設備終端屏幕上，客戶在操作設備等待期間，能了解到網(wǎng)絡安全知識；組織宣傳隊進社區(qū)、進學校、進農(nóng)村發(fā)放宣傳資料，聚焦青少年和老年人群體，普及網(wǎng)絡安全知識，提醒謹防網(wǎng)絡詐騙。
該行通過活動，進一步提升了廣大公眾網(wǎng)絡安全意識和網(wǎng)絡安全知識水平，為網(wǎng)絡安全行業(yè)健康、有序發(fā)展貢獻了郵儲力量。
銀行業(yè)行業(yè)自查報告篇十三
按照清安辦[xx1號《xx縣輕工等工貿(mào)行業(yè)安全生產(chǎn)大檢查實施方案》的要求，我廠認真進行了安全生產(chǎn)大檢查自查工作，現(xiàn)將自查情況報告如下：
一、提高認識，切實加強領導。
我廠領導對工作高度重視，根據(jù)人員變化情況，調(diào)整充實了安全生產(chǎn)領導小組，召開了安全生產(chǎn)大會，廠領導同車間及班組簽訂《安全生產(chǎn)責任書》。同時，督促各車間和部室抓好各種安全管理規(guī)章制度的落實，完善各種臺帳，做到了安全生產(chǎn)工作有人管，有人抓。今年以來，共組織安全生產(chǎn)知識培訓3次，召開安全生產(chǎn)會議5次，總結安全生產(chǎn)工作中存在的隱患，針對存在的安全隱患制定整改與預防措施，交流安全工作經(jīng)驗，傳達安全生產(chǎn)方面的文件，布置有關安全工作，通報安全檢查情況，為安全生產(chǎn)奠定了堅實的基礎。
二、狠抓培訓，增強安全意識。
三、突出重點，搞好專項治理。
《方案》中專項治理方面，涉及我廠的為第二條：粉塵防爆。我廠的面粉生產(chǎn)設備為無錫生產(chǎn)的布勒制粉工藝設備，有良好的除塵系統(tǒng)和良好吸塵裝置，對輸送壓縮空氣管道應有能迅速切斷氣源的裝置，由于粉塵爆炸不象火災那樣隨時可能發(fā)生，因而人們對面粉廠的安全問題，雖有一定認識但未引起高度重視。因而事故隱患一旦出現(xiàn)，后果不堪設想。為此我們一刻也沒有放松管理，而是定期檢查防塵布袋除塵效果，發(fā)現(xiàn)問題及時采取措施。除了設備自有的防塵爆措施外，在日常維護保養(yǎng)管理方面，我們特別注意以下方面：一是要教育職工嚴格執(zhí)行安全生產(chǎn)操作規(guī)程；二是嚴禁生產(chǎn)車間各種用火和產(chǎn)生火種的活動，必要的維修工作要徹底清除后再進行；三是定期檢查清洗通風除塵系統(tǒng)；四是經(jīng)常檢查輸送設備接地情況，經(jīng)常打掃照明燈具上的積塵，防止積塵烤焦起火。通過積極工作，我們在防塵防爆工作中取得了明顯成效，廣大員工對粉塵爆炸危險性的認識明顯提高，對粉塵安全管理能力也有較大提高。通過全面自查，消除了安全隱患，為搞好企業(yè)安全工作奠定了基礎。
四、強化措施，抓好汛期安全。
為了抓好汛期安全防范，全面抓好安全生產(chǎn)，我們還認真抓好了其它安全生產(chǎn)工作。一是電氣設備的安裝和維修。由電工操作，非電工不準裝修電氣設備和線路，對易發(fā)生事故的電氣設備有專人管理，責任到人。電工人員作業(yè)時能夠按規(guī)定配備勞動保護用品，按操作規(guī)程作業(yè)，并定時檢查線路及一切電器設備，所有高壓危險場所，都設置了防護設施和警示標志，非電工作業(yè)人員嚴禁進入配電房或電氣設備護欄內(nèi)、嚴禁私拉亂掛、嚴禁靠近高壓危險場所。二是設備、管道、安全防護裝置及平臺、爬梯、護欄、支架等防護設施的保養(yǎng)維護。做到各種安全消防設施配備齊全、合格有效，操作人員按規(guī)定穿戴勞保防用品。有毒有害場所設置事故柜存放的防護急救用品齊全有效，并進行定期檢查。三是對倉儲管理的檢查。重點對地面?zhèn)}儲和地下倉儲存放的原輔料搞好管理，做好防水淹和防火工作。
五、制定應急預案，搞好應急演練。
為防止突發(fā)事故的發(fā)生，廠里制定了《突發(fā)事故應急預案》。廠安全工作領導小組協(xié)同縣消防中隊，進行了突發(fā)粉塵防爆事故演練，通過演練，著重考察了員工應對突發(fā)事故的能力、對突發(fā)事件的排查處理及人員自我防護措施等情況。通過實地開展應急預案演練，提高員工和管理人員的安全思想意識，使員工清楚認識到了安全在生產(chǎn)上的重要性，增強了員工應對突發(fā)事件的能力，逐步健全和完善應急救援預案，提高員工應急處理及實地救援的技能。
六、存在的問題：
1、安全生產(chǎn)教育培訓還有差距。對開展安全生產(chǎn)教育活動力度不大，從業(yè)人員的安全生產(chǎn)意識提高緩慢。
2、安全制度需進一步抓好落實。
3、有待于進一步加大安全生產(chǎn)的投入。
七、下步工作措施。
一是繼續(xù)摸清底數(shù)。在進一步調(diào)查統(tǒng)計和認真核實基礎上，完善臺賬，切實做到底數(shù)清、情況明，為安全監(jiān)管提供可靠依據(jù)。
二是分級強化培訓。以宣貫《五條規(guī)定》和粉塵防爆作業(yè)指導書為主要內(nèi)容，采取多種方式，進行強化培訓，提高安全意識和技能。
三是全面查改隱患。要邀請各級安全部門專業(yè)人員為公司查找隱患，聘請中介機構服務人員或?qū)＜規(guī)椭贫ㄕ姆桨?，消除事故隱患。
四、是進一步健全管理制度。要進一步建立完善安全生產(chǎn)責任制度、管理規(guī)章制度和崗位操作規(guī)程，尤其要突出粉塵的清掃和收集管理制度、防火防潮制度、涉爆現(xiàn)場管理制度、粉塵監(jiān)測制度等，并嚴格執(zhí)行。
五是強化日常監(jiān)管。把涉爆粉塵車間當做重點加強監(jiān)管，通過綜合手段的運用促進車間和員工加強安全管理。
銀行業(yè)行業(yè)自查報告篇十四
1。督促隱患整改落實。針對目前未整改的關于“金山寺景區(qū)焚燒臺（爐）不規(guī)范”的安全隱患，我局已多次與縣民宗局、金山寺寺廟溝通，希望能盡快在景區(qū)內(nèi)設置兩處燃香設施，為游客提供方便，同時構建文明、環(huán)保的旅游環(huán)境。
2。繼續(xù)加強汛期安全巡查和值班安排。加強對地質(zhì)災害多發(fā)地段的安全監(jiān)測和巡查，在安全關鍵點設置安全員，明確專職防汛人員及在崗值班人員，保持手機24小時開機，確保聯(lián)絡暢通，隨時掌握汛期動態(tài)。警惕突發(fā)性暴雨、山洪誘發(fā)山體滑坡等災害，必要時采取封閉景區(qū)、停止運行等斷然措施，防止各類事故發(fā)生。
3。加大對涉旅企業(yè)的安全督導。督促制定完善各項安全制度和預案，加強重大危險源的安全管理，采取有效控制措施，嚴防事故發(fā)生，提高安全生產(chǎn)工作防控能力和事故預防能力，使安全生產(chǎn)工作從被動防范向源頭管理轉(zhuǎn)變。
銀行業(yè)行業(yè)自查報告篇十五
根據(jù)《xx銀保監(jiān)分局關于開展消費者權益保護工作情況自查督查的通知》要求，我行組織相關部門認真開展此次自查工作，對金融消費者權益保護工作進行了梳理，現(xiàn)將自查情況報告如下：
一、內(nèi)控制度及工作機制建設方面。
我行在各級監(jiān)管機構的監(jiān)管指導下加強金融消費者權益保護工作，暢通渠道，主動接受社會監(jiān)督，加強內(nèi)外部溝通協(xié)調(diào)，切實履行金融機構主體責任，營造消費者保護的良好氛圍。
1、制度建設。
我行嚴格按照《中國人民銀行金融消費者權益保護實施辦法》，逐步建立健全金融消費者權益保護工作機制，梳理了金融消費者投訴處理工作流程，制定了《客戶投訴管理辦法》及《金融消費者權益保護辦法》。
2、機制運行。
為保證我行消費投訴制度機制有效運行，我行明確了全行消費者權益保護工作牽頭部門為綜合辦公室，指定綜合辦公室成員負責具體經(jīng)辦并組織實施；全行客戶投訴的指導、協(xié)調(diào)、督促等工作由辦公室負責，處理及協(xié)調(diào)好消保投訴等事宜，為全行消費投訴制度機制的有效運行提供有力保證。
3、成立消費者權益保護工作委員會。
我行董事會下設金融消費者權益保護工作委員會，委員會主任xxx，成員xxx、xxx，明確了董事會承擔消費者權益保護工作的最終責任。
二、金融消費者權利保護方面。
1、我行始終把消費者權益保護工作滲透到各項具體的業(yè)務中，金融消費者教育及權益保護知識教育，提升金融消費者識別、抵御金融風險能力。讓客戶明白“自享收益”的同時，要“自擔風險”。引導客戶進行風險自評，讓客戶學會根據(jù)自身的風險承受能力和相關產(chǎn)品的風險特征，選擇適當?shù)慕鹑诋a(chǎn)品，提升金融風險抵御能力；出現(xiàn)“風險越位”情形時，積極采取限制措施并提醒客戶，幫助客戶做出正確的金融決策。
2、我行不存在挪用侵占客戶資金的行為，不存在代客戶辦理相關業(yè)務等違規(guī)行為。在客戶接受我行金融服務或選擇金融產(chǎn)品時，我行會對客戶接受的金融服務、選擇的金融產(chǎn)品進行如實告知，讓客戶自主選擇金融服務、金融產(chǎn)品，不存在捆綁銷售行為。
3、我行機構設施完善，計算機網(wǎng)絡平臺硬件設備使用合理，軟件設置規(guī)范，設備運行狀況良好，未發(fā)生因機構設施、計算機網(wǎng)絡平臺等出現(xiàn)故障或其他風險而導致客戶財產(chǎn)及相關權益受到侵害的情形。
4、向金融消費者提供服務或銷售產(chǎn)品時，會全面、完整的提供金融產(chǎn)品或者服務的真實信息，對復雜產(chǎn)品、關鍵條款或者交易條件以通俗易懂的語言向消費者說明、進行充分的信息披露和風險提示，并按照監(jiān)管要求留存相關資料。
5、在對金融產(chǎn)品營銷推介過程中，對產(chǎn)品的服務和性質(zhì)、主要風險、收費標準、金融產(chǎn)品表現(xiàn)情況以及其他影響產(chǎn)品預期收益的重要信息等的介紹真實、全面，不誤導、夸大產(chǎn)品收益，或者掩蓋產(chǎn)品風險信息、虛假宣傳等。
6、我行在自行催收過程中未采取違反法律法規(guī)、違背社會公德、損害社會公共利益的方式向金融消費者進行催收，或者損害金融消費者或者第三人的合法權益。
7、我行建立了金融消費者個人信息保護機制，客戶在接受我行的金融服務時，我行遵循為客戶保密的原則，對網(wǎng)銀、征信、賬戶管理等系統(tǒng)進行設置訪問權限、增加身份識別功能等措施保護客戶個人金融信息，不存在泄露、非法使用或非法對外提供個人金融信息的情形；在向有權機關提供個人金融信息時，會核實相關文件，并登記查詢?nèi)藛T身份證件等，保護金融消費者財產(chǎn)不受侵害。
8、我行柜員在辦理業(yè)務時對手續(xù)費的收取均能按照上級制定的收費標準進行收費，并對收費項目及收費標準對客戶做了提示，不存在無合法依據(jù)收取費用或收取費用未提前告知的情形。
我行嚴格貫徹落實上級銀行及監(jiān)管部門各項規(guī)章制度，從未發(fā)生過侵犯金融消費者合法權益的重大事件。
三、投訴處理方面。
我行在營業(yè)部大廳醒目位置公示投訴電話、擺放客戶意見簿，公布張貼價目表，向客戶公示各類業(yè)務的最新收費標準，公開透明，充分保護客戶的知情權。
我行目前還未開通官方網(wǎng)站，但會通過官方微信公眾號公布來電、來訪等投訴渠道方式等，并對客戶投訴的處理流程進行了明確規(guī)定，建立金融消費者投訴處理工作臺賬，時刻跟蹤處理結果并接受金融消費者的監(jiān)督。同時在我行產(chǎn)品或服務合約中，也會提供本行投訴電話、通訊地址等信息。
我行自xx年30月20日開業(yè)運營以來，尚未發(fā)生客戶投訴事件。但我行會嚴格按照相關要求，報告本行消費投訴處理工作相關制度、消費投訴管理工作責任人名單，以及上述事項的變動情況。
四、宣傳教育方面。
我行高度重視金融消費者權益保護工作借助各種業(yè)務宣傳渠道，組織開展多次關于金融消費者權益保護工作活動：
1、集中宣傳。
我行組織并開展了3.15“金融消費者權益保護日”、“金融知識送下鄉(xiāng)”、“防范非法集資宣傳月”、“普及金融知識萬里行”“打擊治理電信網(wǎng)絡詐騙跨境賭博宣傳月”、“金融知識普及月金融知識進萬家爭做理性投資者爭做金融好網(wǎng)名”、“金融標準為民利企”等宣傳活動累計活動時長約40天共受理咨詢答疑800余人次發(fā)放宣傳資料余份。重點圍繞安全用卡、客戶維權、防范金融詐騙和非法集資等金融安全知識幫助社會民眾增強辨假防騙能力收到良好效果。
2、線上宣傳。
發(fā)揮網(wǎng)絡和自媒體的陣地輻射作用，充分利用線上渠道宣傳。20，我行利用官方微信公眾號，發(fā)布多篇關于金融消費者權益保護推文，如“金融消費者八大權益你知道幾條？”、“老年人如何防范金融詐騙?”、“提高防范意識，謹防電信詐騙！”、“看清非法集資真面目，提高警惕防入坑”、“防范電信網(wǎng)絡詐騙，打擊治理跨境賭博”、“反假幣宣傳，我們在行動”等，總計閱讀量為1200人次。在普及金融知識的同時，幫助金融消費者增強金融風險防范意識，進一步擴大了宣傳影響，有效提升了金融知識的普及，使廣大金融消費者能夠充分運用自身所了解的金融知識維護合法權益，營造濃厚金融消費者權益保護氛圍。
五、檢查監(jiān)督和整改方面。
通過本次自查，發(fā)現(xiàn)在消費者權益保護工作中存在一些問題。如金融消費者權益保護系統(tǒng)不夠完善、部分員工金融消費權益知識學習程度不夠等。由于我行目前開展的業(yè)務還比較單一，相對應的消費者權益保護系統(tǒng)也不夠完善，隨著以后業(yè)務的不斷擴展，金融產(chǎn)品及金融服務的不斷創(chuàng)新，也會帶來更多金融消費者權益保護方面的問題。因此在今后的工作中，我行會進一步加大金融消費者權益保護知識培訓力度，提高員工對金融消費保護工作的認識；同時加大科技投入，不斷完善消費投訴處理信息系統(tǒng)，以便更好的服務金融消費者，提升客戶滿意度。
銀行業(yè)行業(yè)自查報告篇一
俗話說，無規(guī)矩不成方圓。凡事都要有個規(guī)矩，有了規(guī)矩，便有了度量是非的原則。國有法，家有規(guī)，對于民生銀行員工來講，“行內(nèi)小法”就是我們的“家規(guī)”。上周總行老師蒞臨分行指導重溫行內(nèi)小法，結合近些年來具體案例，組織了這次“重操守，防風險，促騰飛”的培訓，使我受益匪淺，如醍醐灌頂。個人要進步，企業(yè)求發(fā)展，一切都應遵循“嚴肅紀律，合乎規(guī)范”的原則，這樣才能穩(wěn)步，才能長久。只有自律嚴紀，方能穩(wěn)步騰飛。
在經(jīng)濟全球化的今天，金融市場可謂是百家爭鳴，欣欣向榮，高速發(fā)展的繁榮背后也隱藏著急功近利的浮躁。很多企業(yè)為了片面的追求利益最大化，走了畸形發(fā)展的路子，違背了法規(guī)法紀，到頭來也只是曇花一現(xiàn)，過眼浮云而已。孫子有言：將者，智信仁勇嚴也。作為企業(yè)的領軍人物，董事長很明確的提出民生銀行的運營策略，那就是“扎扎實實，規(guī)規(guī)矩矩，開動腦筋”去，正是這句話鐫刻在心，民生銀行才能在短短15年里走完了其他銀行30年甚至更長的路。事實很好的證明，只有規(guī)規(guī)矩矩，自律嚴紀，才能使企業(yè)穩(wěn)步騰飛。
作為民生銀行的一名員工，應當嚴肅紀律，時刻銘記行內(nèi)小法，自我約束。對于銀行從業(yè)人員來講，風險無處不在，既要有良好品德，遵守法規(guī)，杜絕內(nèi)部風險，又要善于觀察，積極應對，防范外部風險。結合自身工作來講，日常每一筆業(yè)務的受理不僅要嚴格執(zhí)行金融法規(guī)、政策，還要認真審核票據(jù)憑證的真實性、有效性、合理性、合法性，盡量使風險在可控范圍之內(nèi)。在合乎法規(guī)的基礎上，針對每一位客戶的不同心理和需求，為他們提供快捷優(yōu)質(zhì)的服務，以“點點滴滴打造品牌”的服務理念來吸引客戶；始終堅持“客戶第一”的思想，把客戶的事情當成自己的事來辦，換位思考問題，急客戶之所急，想客戶之所想，針對不同客戶采取不同的工作方式，努力為客戶提供最優(yōu)質(zhì)滿意的服務。
民生銀行“二次騰飛”的新目標是把民生銀行建設成最具特色、盈利能力強，具有國際競爭力的中國最佳商業(yè)銀行。這就要求我們每一位員工不僅必須精通金融理論知識和業(yè)務技能，還必須熟悉國家金融法律法規(guī)、黨紀黨規(guī)和我行各項規(guī)章制度，依法辦事，合規(guī)經(jīng)營，做“規(guī)規(guī)矩矩”的典范；同時，要從自身做起，自律嚴紀，關愛他人，為民生的二次騰飛揮灑青春的激昂！
銀行業(yè)行業(yè)自查報告篇二
1、制定安全疏散預案，定期進行消防演練，提高員工消防安全意識和應急救援能力。
2、制定車輛管理辦法，觀光車司機持證上崗，做到一車一檔，定期保養(yǎng)出車有記錄，強化安全管理。
3、保衛(wèi)人員24小時在崗值班，能熟練掌握各系統(tǒng)操作流程，值班記錄真實完整。
4、安排專人每天對遺址區(qū)進行巡視，遏制抓蝎子、挖野菜等閑雜人員進入，確保遺址區(qū)文物的安全。
5、定期培訓員工安全自救知識。
通過此次安全檢查，管理處針對存在的隱患點逐一排查，堵漏洞、查死角，做到消防安全工作具體化、有形化、經(jīng)?；?，各項防范措施完善，較好地實現(xiàn)多年無安全責任事故發(fā)生。今后工作中，我處將以安全生產(chǎn)工作為抓手，將此項工作持之以恒的貫徹下去，為管理處的各項工作開展夯實基礎，著力塑造平安景區(qū)。
銀行業(yè)行業(yè)自查報告篇三
當前世界所面臨的風險有恐怖襲擊、黑客、網(wǎng)絡侵襲、電腦病毒、自然災害、大規(guī)模停電、罷工、環(huán)保、市場惡性競爭、企業(yè)倒閉等,近年來發(fā)生的“9.11”、“sars”事件、印度洋海嘯等給國家和企業(yè)帶來重大的損失。在金融領域,重大災害事故亦不鮮見,xx年11月日本東京證券交易所由于系統(tǒng)故障,所有股票、可轉(zhuǎn)換公司債、信托投資等共計2,520個品種暫停交易,整個上午無法進行主要交易;xx年6月17日，由于美國信用卡系統(tǒng)解決方案公司cardsystems的安全漏洞，導致4000萬用戶的銀行資料被泄漏，其中包括master公司的1390萬用戶、visa的2200萬客戶；xx年4月,銀聯(lián)全國跨行交易系統(tǒng)癱瘓6小時,國內(nèi)大部分商戶的pos機無法刷卡,所有銀行的atm終端無法跨行操作,造成了重大社會影響等等一系列的事件。由此可見金融業(yè)務數(shù)據(jù)大集中的同時，客觀上也把風險集中和放大起來。
根據(jù)權威機構統(tǒng)計，美國在近間遭遇過災難事件的公司中，有55%的公司馬上倒閉，因為數(shù)據(jù)丟失造成業(yè)務無法持續(xù)，有29%的公司在兩年之內(nèi)倒閉。
世界各國的案例表明,傳統(tǒng)的業(yè)務管理方法及流程,在遭遇災害事件時常常不堪一擊。越來越多的危機事件的影響使人們認識到,只有構建真正有效應對危機事件的管理體系,使管理科學化、手段現(xiàn)代化,才能保證業(yè)務的連續(xù)運行,實現(xiàn)企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展。在此背景下,業(yè)務持續(xù)管理(bcm)應運而生。bcm的重要性顯著增加,在英國,擁有行之有效的業(yè)務持續(xù)計劃,已成為企業(yè)上市的基本要求;美國企業(yè)法對業(yè)務持續(xù)管理的具體措施也有明確要求;新加坡已擁有多個保證業(yè)務連續(xù)性的標準流程和管理規(guī)范,其金融局已經(jīng)制定了業(yè)務持續(xù)管理的指導規(guī)范和管理標準。
一、我國金融機構業(yè)務連續(xù)性管理現(xiàn)狀。
近年來,我國金融機構在it系統(tǒng)的連續(xù)性計劃方面做了不少工作,不少機構投入大量資源建立災難備份中心,制定了it系統(tǒng)業(yè)務連續(xù)性計劃,在技術層面上開展災備演練,積累了寶貴的經(jīng)驗。但還是存在著重建設輕保障；業(yè)務連續(xù)性管理體系建設難；監(jiān)管考核工作難的問題，雖然建立起了完善的災備系統(tǒng)，但是由于平常沒有做過系統(tǒng)演練，當真正問題出現(xiàn)的時候誰都不敢輕易切換系統(tǒng)，生怕切換后導致無法切換回來的情況。同時從總體上看,我國金融機構業(yè)務連續(xù)性管理主要工作仍停留在it系統(tǒng)災難恢復的技術層面,仍未建立以全面業(yè)務恢復為目標的全面業(yè)務連續(xù)性管理的需求規(guī)劃、應急響應策略、流程和持續(xù)維護等機制。
商業(yè)銀行業(yè)務連續(xù)性管理情況引起監(jiān)管機構的高度關注,銀監(jiān)會加強了銀行業(yè)全面業(yè)務連續(xù)性管理監(jiān)控,監(jiān)管力度不斷加大,“十二五規(guī)劃”中已經(jīng)把信息科技全面納入到風險管理體制中。商業(yè)銀行不但要加強信用風險管理，市場風險管理同時還要加強操作風險管理，強調(diào)過程管理，kpi機制，引入流程化管理，建立一體化管理平臺【包括運維中心體系建設，開發(fā)中心體系建設和安全中心體系建設】加強運維，開發(fā)，安全中心的橫向協(xié)助能力，當然，運維中心和開發(fā)中心，監(jiān)管部門和安全中心的縱向協(xié)助能力的建設也是非常重要。
監(jiān)管指引還強調(diào)將“業(yè)務連續(xù)性計劃的監(jiān)管控制”作為一個獨立的評價部分,要求各家銀行進行自我評估。銀監(jiān)會召開專門會議對評估情況進行了通報和分析,表示將把業(yè)務連續(xù)性規(guī)劃納入銀行風險的監(jiān)管體系之中,并將組織人員對各家銀行的整改情況組織現(xiàn)場檢查。根據(jù)監(jiān)管要求及內(nèi)部管理需要,部分商業(yè)銀行已著手開展業(yè)務連續(xù)性規(guī)劃設計工作,但業(yè)務連續(xù)性管理工作對國內(nèi)銀行業(yè)而言是全新領域,目前國內(nèi)金融機構此項工作還處于“摸著石頭過河”的階段,各機構源投入、開展情況各不相同。
商業(yè)銀行業(yè)務連續(xù)性管理體系應涵蓋業(yè)務經(jīng)營、運營支持、后勤保障等所有業(yè)務板塊,涵蓋事前、事中、事后等全程管理,構建完善業(yè)務連續(xù)性管理體系是一項長期性、系統(tǒng)性工程。
1.商業(yè)銀行業(yè)務連續(xù)性管理體系的目標及構建思路。
業(yè)務連續(xù)性管理的目標是:提高商業(yè)銀行抵御危機事件的能力,有效消除或抵御潛在的風險,迅速處置,阻止或抵消不確定事件造成的威脅,并對存在的薄弱環(huán)節(jié)持續(xù)改進完善,確保商業(yè)銀行日常業(yè)務平穩(wěn)運行和可持續(xù)發(fā)展。
商業(yè)銀行業(yè)務連續(xù)性管理體系的構建思路是:預設災難場景,事先建立標準化、流程化的管理機制,當危機真正發(fā)生時,確保有適當?shù)娜嗽谶m當?shù)臅r間做適當?shù)氖?執(zhí)行事先確定的管理程序、操作步驟,以達到減少損失、實現(xiàn)業(yè)務可持續(xù)的目的。也就是說,提早設定整個危機事件處置的決策過程,事先考慮危機事件影響的可能性,預先做好內(nèi)外部資源的安排、外部信息的處理與公關、人員及設施的備份等各項安排,當危機來臨時,按照事先設計好的系列程序有條不紊地處置,防止因事件突發(fā)導致處理決策失誤,確保機構主要業(yè)務的可持續(xù)運作,盡可能將損失減到最少。
2.業(yè)務連續(xù)性管理實施方案的制定。
業(yè)務連續(xù)性管理實施方案的制定應遵循以關鍵業(yè)務為核心、以流程為基礎的原則?！耙躁P鍵業(yè)務為核心”指梳理業(yè)務流程,針對關鍵和支持性的業(yè)務環(huán)節(jié)制定解決方案,以確保關鍵業(yè)務的可持續(xù)性運作為目標。“以流程為基礎”指進行合理的流程設計,當損壞事件出現(xiàn)時,按照設定的程序執(zhí)行解決方案,確保適當?shù)娜嗽谶m當?shù)臅r間做適當?shù)氖隆?BR> 銀行業(yè)行業(yè)自查報告篇四
為進一步完善我行電子銀行業(yè)務管理，不斷提高風險識別、防范能力，實現(xiàn)電子銀行業(yè)務制度化、規(guī)范化，依據(jù)《xx銀行關于開展業(yè)務全面自查活動的通知》要求，對我行電子銀行業(yè)務進行全面自查，自查報告如下：
一、業(yè)務層面。
（一）是否建立了安全保障、檢查監(jiān)督、人員管理、統(tǒng)計分析、信息反饋、信息披露、重大事項報告制度等管理制度和風險識別、預警、評估、監(jiān)測、控制機制。是否建立了能夠完整涵蓋業(yè)務的全過程和各風險點的業(yè)務操作規(guī)程和實施細則，操作規(guī)程各業(yè)務環(huán)節(jié)是否具備有效的控制手段，控制環(huán)節(jié)的設置是否合理，控制職能的劃分是否清楚。是否建立了健全的崗位責任制，各崗位職責之間能否相互監(jiān)督和制約。是否根據(jù)需要及時修改和完善已制定的各項管理制度、操作規(guī)程和實施細則。
自查說明：建立了電子銀行業(yè)務管理制度，建立了業(yè)務操作規(guī)程和實施細則，建立了健全的崗位責任制。
（二）電子銀行業(yè)務的相關部門和人員是否嚴格執(zhí)行了電子銀行業(yè)務的各項內(nèi)部控制制度。經(jīng)營電子銀行業(yè)務的相關各部門和人員之間是否存在分工不清、缺乏制約等問題。
自查說明：制定了管理辦法，對相關部門和人員的責任進行了說明，并列明了違反規(guī)定后的處罰措施。
《xx銀行股份有限公司自助設備管理辦法（試行）》第二章管理體系及崗位職責、第八章自助設備的檢查、考核及責任追究。
（三）在客戶申請某項電子銀行業(yè)務品種時，是否向客戶說明和公開各種電子銀行業(yè)務品種的交易規(guī)則，是否向客戶說明該品種的交易風險及其在具體交易中的權利與義務。
自查說明：銀行卡客戶申請書背面印有龍祥卡章程，對龍祥卡的申領條件、使用、掛失、銷戶、計息與收費、權利義務進行了全面的公開，對持卡人的權利、義務進行了說明。
相關材料：《xx銀行股份有限公司龍祥卡章程》。
二、運營管理層面。
銀行是否建立了全面、綜合、系統(tǒng)的電子銀行業(yè)務授權管理、會計核算、賬務核對等管理制度，是否及時核對電子銀行業(yè)務的全部賬務，會計數(shù)據(jù)與統(tǒng)計數(shù)據(jù)是否相符一致。
自查說明：我行已建立了電子銀行業(yè)務授權管理、會計核算、賬務核對管理制度，及時核對電子銀行業(yè)務的賬務，使會計數(shù)據(jù)與統(tǒng)計數(shù)據(jù)相符。
相關材料：運營管理部有關授權管理的管理制度；
中國銀聯(lián)差錯處理平臺；
xx銀行監(jiān)管報送系統(tǒng)。
三、
科技信息層面。
（一）銀行是否遵守了國家有關計算機信息系統(tǒng)安全、商用密碼管理、消費者權益保護等方面的法律、法規(guī)和規(guī)章。是否根據(jù)需要設定轉(zhuǎn)賬限額。是否設定電子銀行業(yè)務密碼試輸次數(shù)、試輸時間的限制。
自查說明：銀行卡客戶申請書背面印有龍祥卡章程，章程中列明了持卡人的權利義務，并規(guī)定了持卡人在境內(nèi)atm上使用龍祥卡取款時，每卡每日累計取現(xiàn)金額不得超過20000元（含）；人民幣持卡人可申請開通atm自助轉(zhuǎn)賬功能，使用龍祥卡轉(zhuǎn)賬時，每卡每日轉(zhuǎn)出累計金額不得超過50000元（含）人民幣；持卡人將密碼連續(xù)錯誤輸入6次時，系統(tǒng)將自動鎖定其賬戶，客戶可持本人有效身份證件到柜臺進行解鎖或密碼掛失。
相關材料：《xx銀行股份有限公司龍祥卡章程》第三章使用第七章權利義務；
《xx銀行股份有限公司銀行卡業(yè)務管理辦法（試行）》第七章銀行卡特殊業(yè)務處理。
（二）是否制定并實施充分的物理安全措施，有效防范外部或內(nèi)部非授權人員對關鍵設備的非法接觸。是否采用合適的加密技術和措施，以確認電子銀行業(yè)務用戶身份和授權。是否實施有效的措施，防止電子銀行業(yè)務交易系統(tǒng)不受計算機病毒侵襲。
自查說明：我行制定了自助設備管理辦法，要求1、自助設備安裝要符合公安部門金融安全防范標準以及設備物理安裝標準的要求，無風險隱患；設備及場所的裝修要符合總行統(tǒng)一要求，有完善的防曬、防雨和隱形監(jiān)控等設施，標識醒目，方便客戶全天候的操作需求。2、網(wǎng)點自助設備管理員和復核員須經(jīng)過操作培訓方能上崗，網(wǎng)點更換自助設備管理員和復核員應提前10個工作日報電子銀行部備案。
相關材料：《xx銀行股份有限公司自助設備管理辦法（試行）》第三章設備管理、第七章風險控制。
（三）銀行是否制定必要的系統(tǒng)運行考核指標，定期或不定期測試銀行網(wǎng)絡系統(tǒng)、業(yè)務操作系統(tǒng)的運作情況，及時發(fā)現(xiàn)系統(tǒng)隱患和黑客對系統(tǒng)的入侵。是否具有預警止付功能。是否將電子銀行業(yè)務操作系統(tǒng)納入銀行應急計劃和業(yè)務連續(xù)性計劃之中。
（四）銀行是否根據(jù)業(yè)務發(fā)展需要，及時對從業(yè)人員進行培訓，及時更新系統(tǒng)安全保障技術和設備。是否建立電子銀行業(yè)務運作重大事項報告制度，是否及時向銀行監(jiān)管部門報告電子銀行業(yè)務經(jīng)營過程中發(fā)生的重大泄密、黑客侵入、網(wǎng)址更名等重大事項。是否接受銀行監(jiān)管部門認可的權威評估機構對其業(yè)務操作系統(tǒng)的安全性進行評估。
自查說明：20xx年12月27日上午8：30在總行九樓會議室進行銀行卡業(yè)務培訓，培訓內(nèi)容為銀行卡業(yè)務、自助設備業(yè)務；20xx年2月28日在總行9樓會議室舉辦了自助設備業(yè)務培訓班；20xx年3月1日至6日，金電公司對我行銀行卡系統(tǒng)進行了檢測。
相關材料：《銀行卡業(yè)務培訓課件》《自助設備管理培訓課件》。
金電公司《xx市商業(yè)銀行借記卡系統(tǒng)檢測報告》。
四、發(fā)展戰(zhàn)略層面。
董事會和高級管理層是否確立了與自身相適應的電子銀行業(yè)務發(fā)展戰(zhàn)略和運行安全策略。
自查說明：我行已初步確立了發(fā)展戰(zhàn)略和安全策略，擬定了《濮陽銀行電子銀行業(yè)務發(fā)展戰(zhàn)略》、《濮陽銀行電子銀行業(yè)務運行安全策略》。
五、內(nèi)控稽核層面。
銀行內(nèi)審部門是否配備專門的電子銀行業(yè)務審計力量。是否定期對電子銀行業(yè)務進行審計。內(nèi)部審計的范圍是否全面，效果是否良好。
自查說明：銀行卡、自助銀行等電子銀行業(yè)務屬20xx年以來新開辦的業(yè)務品種，我行將按照有關規(guī)定組織對電子銀行業(yè)務進行定期審計，使內(nèi)部審計的范圍全面。
六、其他。
（一）營業(yè)網(wǎng)點的制度建設、營業(yè)網(wǎng)點管理規(guī)定。
（二）新開辦的業(yè)務品種、是否事先制定風險防范措施。在新業(yè)務和新產(chǎn)品推出之前，是否制定有關的政策、制度和程序，對潛在的風險進行計量、評估和控制。
自查說明：事先制定了風險防范措施，對潛在的風險進行了計量、評估和控制。
相關材料：《xx銀行銀行卡可行性報告》、《xx銀行股份有限公司銀行卡風險管理辦法（試行）》、《xx銀行股份有限公司銀行卡（借記卡）系統(tǒng)應急處理預案和處置策略（試行）》、《xx銀行股份有限公司自助設備管理辦法（試行）》第七章風險控制。
xx年xx月xx日。
銀行業(yè)行業(yè)自查報告篇五
塞爾銀行監(jiān)管委員會發(fā)布的《巴塞爾協(xié)議！訪魅分賦觶操作風險是由于不確定的內(nèi)部操作流程、人員、系統(tǒng)或外部事件導致的直接或間接損失的風險。由于信息系統(tǒng)軟件、硬件、網(wǎng)絡、機房環(huán)境、通信電力等不確定性因素發(fā)生故障，導致業(yè)務中斷或者出現(xiàn)差錯，勢必對商業(yè)銀行的服務、資金、名譽等造成損失。近年來，國際社會、銀行家日益關注操作性風險防控和銀行體系的穩(wěn)定，因而建立一套以業(yè)務連續(xù)性風險控制為核心的風險防控體系，防止運營中斷事件發(fā)生或者即使發(fā)生要能快速應對，是商業(yè)銀行確保業(yè)務連續(xù)運營和健康發(fā)展的重要途徑，也是銀行面臨的重點和難點。
銀監(jiān)會發(fā)布的《商業(yè)銀行業(yè)務連續(xù)性監(jiān)管指引》明確要求降低或消除因信息系統(tǒng)服務異常導致重要業(yè)務運營中斷的影響，快速恢復被中斷業(yè)務，維護公眾信心和銀行業(yè)正常運營秩序，提高商業(yè)銀行業(yè)務連續(xù)性管理能力；要求有效應對重要業(yè)務運營中斷事件，建設應急響應、恢復機制和管理能力框架，形成保障重要業(yè)務持續(xù)運營的一整套管理體系，包括策略、組織架構、方法、標準和程序；要求將業(yè)務連續(xù)性管理納入全面風險防控體系，建立與本機構戰(zhàn)略目標相適應的業(yè)務連續(xù)性管理體系，確保重要業(yè)務在運營中斷事件發(fā)生后快速恢復，降低或消除因重要業(yè)務運營中斷造成的影響和損失，保障業(yè)務持續(xù)運營；要求根據(jù)本行業(yè)務發(fā)展的總體目標、經(jīng)營規(guī)模以及風險控制的基本策略和風險偏好，確定適當?shù)臉I(yè)務連續(xù)性管理戰(zhàn)略。
一、業(yè)務連續(xù)性風險防控的現(xiàn)狀。
1、風險防控工作初見成效。
經(jīng)過幾十年的金融體制改革，截至xx年12月，中國銀行業(yè)金融機構總資產(chǎn)達到148.05萬億元，總負債137.92萬億元，客戶數(shù)量、日交易量、交易金額都增長迅猛，運營中斷事件一旦發(fā)生則其影響嚴重。商業(yè)銀行正在積極推進風險防控工作，并已初見成效，為防范業(yè)務中斷起到了積極作用，主要成績表現(xiàn)如下：
首先，應急管理體系已經(jīng)構建。商業(yè)銀行確立了應急管理組織架構，加強了內(nèi)部各職能部門的協(xié)調(diào)配合，形成了統(tǒng)一的應急響應流程和通知報告機制，規(guī)范了第三方技術提供者行為，增強了運營中斷事件的應對處置能力。
其次，應急處置能力已經(jīng)具備。商業(yè)銀行積極開展信息系統(tǒng)應急演練、災備恢復演練，加強內(nèi)部部門之間以及銀行與通信、電力、銀聯(lián)等外部機構之問的聯(lián)防協(xié)作，提高了應對信息系統(tǒng)運營中斷事件的能力和信心。
再次，災備系統(tǒng)建設已經(jīng)展開。商業(yè)銀行積極推進“兩地三中心“(同城互備、異地災備)建設，可以有效應對城區(qū)內(nèi)運營中斷事件(建筑物倒塌、社區(qū)電力中斷、通信設施毀壞等)、區(qū)域性運營中斷事件(地震、洪災、戰(zhàn)爭等)。商業(yè)銀行對信息系統(tǒng)進行了災備等級劃分，明確了不同等級信息系統(tǒng)災備要求。大多數(shù)商業(yè)銀行建立了同城災備環(huán)境，保障核心業(yè)務數(shù)據(jù)安全，在運營中斷事件發(fā)生時確保核心業(yè)務快速恢復。例如：四大銀行的災備系統(tǒng)基本成熟，業(yè)務連續(xù)性方案建設有待完善；股份制銀行的災備系統(tǒng)趨于成熟，業(yè)務連續(xù)性方案建設有待加強；城市商業(yè)銀行的災備系統(tǒng)處于起步階段，業(yè)務連續(xù)性方案建設有待推進；外資銀行的部分災備系統(tǒng)已經(jīng)完善，業(yè)務連續(xù)性方案已經(jīng)完善。
2、風險防控工作存在不足。
商業(yè)銀行在業(yè)務連續(xù)性風險防控方面依然存在不足之處，需要進一步加強風險防控力度，主要表現(xiàn)如下：
首先，部分商業(yè)銀行對風險防控的重要性和價值認識不足，尚未形成有效的風險防控管理體系，對風險防控缺乏必要的理解，特別是高層管理人員認為風險防控管理體系建設“投入大、收益小”。部分商業(yè)銀行的大部分風險防控參與的人員來自于it部門，業(yè)務連續(xù)性計劃僅作為運營中斷事件處理的應急預案，未建立系統(tǒng)性的風險防控組織體系。
其次，部分商業(yè)銀行應對運營中斷事件的業(yè)務恢復目標不明確，災備資源的有效性保障不足，災備系統(tǒng)建設覆蓋面不夠，存在缺乏風險評估、業(yè)務影響分析、交易有效梳理、開放系統(tǒng)數(shù)量龐大、交易路徑過于復雜、災備系統(tǒng)覆蓋重要交易不足等現(xiàn)象。雖然部分商業(yè)銀行建立了災備中心，但業(yè)務分類分級、差異化的業(yè)務恢復目標不明確，災備切換演練未能真正貼近實戰(zhàn)，災備人員配置、應急演練有效性驗證等方面存在不足。
再次，部分商業(yè)銀行風險防控的應急預案體系不夠完善，業(yè)務應急機制匱乏，外部應急協(xié)調(diào)不足，沒有業(yè)務層面應急管理機制的開發(fā)和演練，場地應急、人員應急等風險防控重要環(huán)節(jié)缺乏實質(zhì)性的建設。部分商業(yè)銀行業(yè)務連續(xù)性演練僅停留在信息系統(tǒng)層面，缺乏涵蓋業(yè)務、技術和后勤保障等多方面的全行性協(xié)同演練，導致應急和災備恢復能力的有效性無法得到驗證。在信息系統(tǒng)應急演練中，業(yè)務部門配合不足，業(yè)務人員參與力度不大，業(yè)務覆蓋不全，一旦出現(xiàn)意外，應急預案可能無法發(fā)揮作用，與外部機構的協(xié)作聯(lián)動也明顯不足。
最后，部分商業(yè)銀行的災備環(huán)境建設緩慢，“兩地三中心”正處于建設階段，無法投入使用，運營中斷事件一旦發(fā)生，災備環(huán)境無法承擔應有職能。部分商業(yè)銀行的災備中心目前只停留在核心賬務數(shù)據(jù)保護層面，運營中斷事件一旦發(fā)生，很難實現(xiàn)重要交易的快速恢復、重要客戶及交易數(shù)據(jù)的快速恢復。
二、業(yè)務連續(xù)性風險防控的建議。
商業(yè)銀行為了更好地防控業(yè)務連續(xù)性操作風險，確保各項應急措施能在運營中斷事件、技術缺陷等因素發(fā)生時起到積極作用，確保全行業(yè)務連續(xù)穩(wěn)定的能力，建議商業(yè)銀行做好以下幾項工作：
1、進一步提升對風險防控的認識，建立常態(tài)化評估維護機制。
企業(yè)層形成風險防控文化，管理層加強風險防控認知，員工層提高風險防控意識，自覺自愿參與風險防控各流程活動，將其提升到全行戰(zhàn)略層面。建立風險防控的.評估機制，科學建立風險防控計劃和活動的評估機制，及時發(fā)現(xiàn)、持續(xù)改進、提高效率，要建立一套高效的業(yè)務連續(xù)性管理的成熟度模型。
2、進一步加快建立和完善風險防控體系，積極推進《商業(yè)銀行業(yè)務連續(xù)性監(jiān)管指引》的貫徹落實，充分借鑒和引進國際先進實踐案例和標準規(guī)范。
建立完善的運營中斷事件恢復組織體系和運營中斷事件應急恢復流程。科學制定業(yè)務連續(xù)性計劃，系統(tǒng)推進應急體系、災備系統(tǒng)建設。成立災備應急組織，包括應急領導小組、業(yè)務恢復小組、應急恢復小組、技術支持小組、行政支持小組等。加快集中式營運中心共享場地建設，各個中心之問實行互備運行，當一個辦公場地發(fā)生場地級的運營中斷事件后，其承擔的業(yè)務自動并迅速轉(zhuǎn)發(fā)到其他共享場地而保持業(yè)務連續(xù)性。加強組織隊伍建設，明確責任、落實職責。
3、進一步建立有效的多部門應急協(xié)作聯(lián)動機制。
雖然商業(yè)銀行多個部門建立了應對運營中斷事件的應急預案和組織機構，但部門間的條塊分割管理使協(xié)調(diào)較為困難，難以形成合力，極大地影響了應急效能。應充分借鑒國外先進經(jīng)驗。對內(nèi)，要深入推動有效的應急聯(lián)動處置機制建設，制定聯(lián)合應急預案，成立跨業(yè)的應急處置小組，加強信息溝通、資源共享、統(tǒng)一協(xié)調(diào)，提高處置能力；對外，要加強商業(yè)銀行與電力、電信、公安等部門的信息交流，建立風險監(jiān)測預警機制，整合資源，積極開展風險分析和預警。制訂商業(yè)銀行與其他政府部門的跨業(yè)應急預案，提高商業(yè)銀行應對運營中斷事件的能力和水平。
4、進一步加大力度推進應急演練工作。
積極開展行業(yè)性應急演練和金融跨業(yè)應急演練，鼓勵風險防控的演練活動，組織協(xié)調(diào)由金融管理部門、基礎設施供應商、多金融機構的聯(lián)合演練，持續(xù)提高風險防控的實踐能力，增強我國商業(yè)銀行整體業(yè)務連續(xù)性能力。為了確認連續(xù)性計劃的正確性和有效性，不斷完善和優(yōu)化運營中斷事件恢復流程，應定期安排不同級別的運營中斷事件恢復應急演練。根據(jù)運營中斷事件恢復演練的不同級別和參與范圍，組織系統(tǒng)級運營中斷事件恢復演練、應用級運營中斷事件恢復演練、業(yè)務級運營中斷事件恢復演練(或稱“災備總體恢復演練”)，主要是為了驗證全行運營中斷事件恢復應急處理能力，演練范圍涉及全行境內(nèi)外所有機構。
5、進一步加快災備環(huán)境體系建設，形成真正可以承擔運營中斷事件的災備體系方案。
(1)加快災備環(huán)境建設?！皟傻厝行?模式可以滿足運營中斷事件場景下的恢復要求，實現(xiàn)更靈活的風險應對。在架構布局上，同城雙中心采取雙活模式運行，具備并行的、基本相同的業(yè)務處理能力，通過高速鏈路實時同步數(shù)據(jù)。同城雙活中心用于區(qū)域級運營中斷事件恢復，當出現(xiàn)社區(qū)運營中斷事件引起某個中心失效時，可在基本不丟失數(shù)據(jù)的情況下進行雙中心間的應急切換，保持業(yè)務連續(xù)運營。異地災備中心用于同城雙中心的運營中斷事件恢復，當出現(xiàn)大范圍自然災害等原因?qū)е峦请p活中心同時失效時，可以用災備系統(tǒng)接管重要業(yè)務。
(2)加快核心業(yè)務災備系統(tǒng)建設。大部分商業(yè)銀行核心業(yè)務系統(tǒng)災備架構由同城雙活生產(chǎn)系統(tǒng)和異地災備系統(tǒng)組成，同城雙活生產(chǎn)系統(tǒng)數(shù)據(jù)采用同步復制技術。正常情況下，核心業(yè)務運行在兩個中心的核心業(yè)務系統(tǒng)上，當一個中心核心業(yè)務發(fā)生運營中斷事件時，可以無縫地將業(yè)務切換到另一中心的核心業(yè)務系統(tǒng)運行，并確保數(shù)據(jù)零丟失。異地災備系統(tǒng)采用異步復制技術實現(xiàn)磁盤數(shù)據(jù)鏡像。當同城雙活核心系統(tǒng)同時發(fā)生運營中斷事件時，由災備中心的專職人員實施運營中斷事件恢復系統(tǒng)應急切換工作，系統(tǒng)可以在2小時內(nèi)接管全行核心業(yè)務，最大數(shù)據(jù)丟失時間在2分鐘以內(nèi)。
(3)加快開放平臺災備系統(tǒng)建設。大部分商業(yè)銀行針對開放平臺應用種類繁多、系統(tǒng)數(shù)量龐大、運營中斷事件恢復需求差異大，以業(yè)務影響分析為基礎，制定了應用系統(tǒng)災備等級標準，可以分為6個層級的應用等級劃分并實施差異化配置標準。在等級劃分上，注重對柜面業(yè)務、atm、pos、電子渠道等關鍵業(yè)務實現(xiàn)端到端的高等級災備保護，即當某應用系統(tǒng)被“高等級”應用系統(tǒng)實時調(diào)用，則其災備等級要保持和“高等級”應用系統(tǒng)一致。
（4）加強分支機構災備系統(tǒng)建設。商業(yè)銀行要減少分行、分支機構機房部署的系統(tǒng)，減輕營業(yè)網(wǎng)點與數(shù)據(jù)中心的通信網(wǎng)絡的依賴性，必要時可以直接連接總行數(shù)據(jù)中心。分行機房一旦發(fā)生運營中斷事件，通過通信部門及時切換，直接連接總行數(shù)據(jù)中心，確保分行轄內(nèi)業(yè)務的連續(xù)運行。
銀行業(yè)行業(yè)自查報告篇六
為進一步完善我行電子銀行業(yè)務管理，不斷提高風險識別、防范能力，實現(xiàn)電子銀行業(yè)務制度化、規(guī)范化，依據(jù)《xx銀行關于開展業(yè)務全面自查活動的通知》要求，對我行電子銀行業(yè)務進行全面自查，自查報告如下：
一、業(yè)務層面。
（一）是否建立了安全保障、檢查監(jiān)督、人員管理、統(tǒng)計分析、信息反饋、信息披露、重大事項報告制度等管理制度和風險識別、預警、評估、監(jiān)測、控制機制。是否建立了能夠完整涵蓋業(yè)務的全過程和各風險點的業(yè)務操作規(guī)程和實施細則，操作規(guī)程各業(yè)務環(huán)節(jié)是否具備有效的控制手段，控制環(huán)節(jié)的設臵是否合理，控制職能的劃分是否清楚。是否建立了健全的崗位責任制，各崗位職責之間能否相互監(jiān)督和制約。是否根據(jù)需要及時修改和完善已制定的各項管理制度、操作規(guī)程和實施細則。
（二）電子銀行業(yè)務的相關部門和人員是否嚴格執(zhí)行了電子銀行業(yè)務的各項內(nèi)部控制制度。經(jīng)營電子銀行業(yè)務的相關各部門和人員之間是否存在分工不清、缺乏制約等問題。
自查說明：制定了管理辦法，對相關部門和人員的責任進行了說明，并列明了違反規(guī)定后的處罰措施。相關材料：《xx銀行股份有限公司銀行卡業(yè)務管理辦法（試行）》第三章管理機構和職責、第十一章違規(guī)責任；《xx銀行股份有限公司自助設備管理辦法（試行）》第二章管理體系及崗位職責、第八章自助設備的檢查、考核及責任追究。
二、運營管理層面。
銀行是否建立了全面、綜合、系統(tǒng)的電子銀行業(yè)務授權管理、會計核算、賬務核對等管理制度，是否及時核對電子銀行業(yè)務的全部賬務，會計數(shù)據(jù)與統(tǒng)計數(shù)據(jù)是否相符一致。
自查說明：我行已建立了電子銀行業(yè)務授權管理、會計核算、賬務核對管理制度，及時核對電子銀行業(yè)務的賬務，使會計數(shù)據(jù)與統(tǒng)計數(shù)據(jù)相符。相關材料：運營管理部有關授權管理的管理制度；《xx銀行股份有限公司銀行卡會計核算管理辦法（試行）》中“第六章銀行卡業(yè)務會計核算處理、第七章atm業(yè)務會計核算處理、第九章賬務核對”；中國銀聯(lián)差錯處理平臺；xx銀行監(jiān)管報送系統(tǒng)。
三、科技信息層面。
（一）銀行是否遵守了國家有關計算機信息系統(tǒng)安全、商用密碼管理、消費者權益保護等方面的法律、法規(guī)和規(guī)章。是否根據(jù)需要設定轉(zhuǎn)賬限額。是否設定電子銀行業(yè)務密碼試輸次數(shù)、試輸時間的限制。
自查說明：銀行卡客戶申請書背面印有龍祥卡章程，章程中列明了持卡人的權利義務，并規(guī)定了持卡人在境內(nèi)atm上使用龍祥卡取款時，每卡每日累計取現(xiàn)金額不得超過0元（含）；人民幣持卡人可申請開通atm自助轉(zhuǎn)賬功能，使用龍祥卡轉(zhuǎn)賬時，每卡每日轉(zhuǎn)出累計金額不得超過50000元（含）人民幣；持卡人將密碼連續(xù)錯誤輸入6次時，系統(tǒng)將自動鎖定其賬戶，客戶可持本人有效身份證件到柜臺進行解鎖或密碼掛失。相關材料：《xx銀行股份有限公司龍祥卡章程》第三章使用第七章權利義務；《xx銀行股份有限公司銀行卡業(yè)務管理辦法（試行）》第七章銀行卡特殊業(yè)務處理。
（二）是否制定并實施充分的物理安全措施，有效防范外部或內(nèi)部非授權人員對關鍵設備的非法接觸。是否采用合適的加密技術和措施，以確認電子銀行業(yè)務用戶身份和授權。是否實施有效的措施，防止電子銀行業(yè)務交易系統(tǒng)不受計算機病毒侵襲。
自查說明：我行制定了自助設備管理辦法，要求。
1、自助設備安裝要符合公安部門金融安全防范標準以及設備物理安裝標準的要求，無風險隱患；設備及場所的裝修要符合總行統(tǒng)一要求，有完善的防曬、防雨和隱形監(jiān)控等設施，標識醒目，方便客戶全天候的操作需求。
2、網(wǎng)點自助設備管理員和復核員須經(jīng)過操作培訓方能上崗，網(wǎng)點更換自助設備管理員和復核員應提前10個工作日報電子銀行部備案。相關材料：《xx銀行股份有限公司自助設備管理辦法（試行）》第三章設備管理、第七章風險控制。
（三）銀行是否制定必要的系統(tǒng)運行考核指標，定期或不定期測試銀行網(wǎng)絡系統(tǒng)、業(yè)務操作系統(tǒng)的運作情況，及時發(fā)現(xiàn)系統(tǒng)隱患和黑客對系統(tǒng)的入侵。是否具有預警止付功能。是否將電子銀行業(yè)務操作系統(tǒng)納入銀行應急計劃和業(yè)務連續(xù)性計劃之中。
報告電子銀行業(yè)務經(jīng)營過程中發(fā)生的`重大泄密、黑客侵入、網(wǎng)址更名等重大事項。是否接受銀行監(jiān)管部門認可的權威評估機構對其業(yè)務操作系統(tǒng)的安全性進行評估。
自查說明：20xx年12月27日上午8：30在總行九樓會議室舉行四、發(fā)展戰(zhàn)略層面。
董事會和高級管理層是否確立了與自身相適應的電子銀行業(yè)務發(fā)展戰(zhàn)略和運行安全策略。
自查說明：我行已初步確立了發(fā)展戰(zhàn)略和安全策略，擬定了《濮陽銀行電子銀行業(yè)務發(fā)展戰(zhàn)略》、《濮陽銀行電子銀行業(yè)務運行安全策略》。
五、內(nèi)控稽核層面。
銀行內(nèi)審部門是否配備專門的電子銀行業(yè)務審計力量。是否定期對電子銀行業(yè)務進行審計。內(nèi)部審計的范圍是否全面，效果是否良好。
自查說明：銀行卡、自助銀行等電子銀行業(yè)務屬20xx年以來新開辦的業(yè)務品種，我行將按照有關規(guī)定組織對電子銀行業(yè)務進行定期審計，使內(nèi)部審計的范圍全面。
六、其他。
（一）營業(yè)網(wǎng)點的制度建設、營業(yè)網(wǎng)點管理規(guī)定。
（二）新開辦的業(yè)務品種、是否事先制定風險防范措施。在新業(yè)務和新產(chǎn)品推出之前，是否制定有關的政策、制度和程序，對潛在的風險進行計量、評估和控制。
自查說明：事先制定了風險防范措施，對潛在的風險進行了計量、評估和控制。相關材料：《xx銀行銀行卡可行性報告》、《xx銀行股份有限公司銀行卡風險管理辦法（試行）》、《xx銀行股份有限公司銀行卡（借記卡）系統(tǒng)應急處理預案和處臵策略（試行）》、《xx銀行股份有限公司自助設備管理辦法（試行）》第七章風險控制。
銀行業(yè)行業(yè)自查報告篇七
工總行下發(fā)的《員工行為守則》《員工行為禁止規(guī)定》、《員工違規(guī)行為處理規(guī)定》構建了一套完整的與員工行為規(guī)范守則，作為一線員工的我從職業(yè)道德、職業(yè)素養(yǎng)、職業(yè)紀律、職業(yè)安全等進行了深刻的自我剖析，自我檢查：
我牢記《員工行為守則》職業(yè)道德提綱提出的七條要求“牢記使命，忠于工行；履行職責，回報社會；胸懷整體，顧全大局；愛崗敬業(yè)，恪盡職守；品行端正，誠實守信；服務為本，客戶至上；穩(wěn)健合規(guī)，防范風險”。
我明確了作為一線員工的基本服務規(guī)范、行為禮儀規(guī)范、經(jīng)營操作規(guī)范和客戶服務規(guī)范，用“三聲”服務和“微笑”服務感動客戶、以自己最飽滿的熱情去面對客戶，讓他們感覺到我們的真誠。把真心、誠心的服務風采展現(xiàn)給客戶，為客戶提供全方位、貼心的服務，表達我們至純至真、真誠燦爛的笑容。每天帶著微笑與客戶說的第一句話：“您好！請問您要辦理什么業(yè)務？”從“謝謝、對不起”一些看似不經(jīng)意的小事做起，服務體現(xiàn)周到，細節(jié)決定成敗。因為，我們代表的不僅僅是我們自己，而是整個工商銀行。
我沒有經(jīng)常遲到、曠工、早退等不遵守勞動紀律和情緒低落、工作消極的行為；沒有經(jīng)常無故不參加政治學習、業(yè)務學習等集體活動的行為；利用工作便利收受客戶紅包、禮品、手續(xù)費，索取財物或借用通訊設備、交通工具、報銷各種費用、謀取個人私利的行為。沒有組織或參與涉及黃、賭、毒等違法活動；信用卡惡意透支，的行為等，一切遵照行為規(guī)范嚴格執(zhí)行。
我意識到遵循職業(yè)安全不僅是對自己的保護，也是對他人的關愛，在工作中提高警惕意識和安全意識，掌握安全基本技能，平時按照規(guī)則制度和業(yè)務流程辦理業(yè)務，積極參加各種形式的應急演練，以避免不必要的風險事故。
通過對《員工行為規(guī)范手冊》和《操作風險防范手冊》的學習和自查，加深了我對員工行為的規(guī)范和防范風險意識的建設，更堅定了我執(zhí)行行為規(guī)范的決心。
銀行業(yè)行業(yè)自查報告篇八
一、綜合治理”的基本方針為思路，在公司進行了一次全面細致的安全大檢查活動，現(xiàn)就檢查情況匯總?cè)缦拢?BR> 一、公司安全制度的檢查。
對公司的安全生產(chǎn)管理制度進行檢查，具體包括安全生產(chǎn)責任制、安全生產(chǎn)管理制度和安全生產(chǎn)操作規(guī)程的建立和執(zhí)行情況。檢查中發(fā)現(xiàn)安全生產(chǎn)責任制落實較好，公司員工層層簽訂安全生產(chǎn)責任狀，責任到人；安全生產(chǎn)管理制度和操作規(guī)程比較完善，發(fā)現(xiàn)備案存檔工作較好，各制度健全，應急預案完整，演練可行，各項操作規(guī)程公布考核成果較好，制度得到落實，并在實踐中得到不斷更新，機關和基層單位都能自覺遵守制度和規(guī)程內(nèi)容，無違章現(xiàn)象。
二、hse管理體系的檢查。
hse體系是現(xiàn)代企業(yè)安全生產(chǎn)的重要指導思想，推崇以人為本，因此加強體系建設尤為重要。公司建立相對健全和完善的管理制度，積極開展員工能力評估，努力實現(xiàn)本質(zhì)安全。同時加強員工危害識別的能力，讓員工樹立“一切事故都是可以預防和避免”的思想，有效消除、削減和控制風險，實現(xiàn)對員工自身健康和安全的有力保障。
三、對蔣總在集團公司領導干部會議上所報報告學習情況的檢查。
針對蔣總報告所傳達的精神，公司特組織學習了中石油三基工作的內(nèi)涵：加強以黨支部建設為核心的基層建設；加強以崗位責任制為中心的基礎工作；加強以崗位練兵為主要內(nèi)容的基本功訓練。同時在集團公司以“強三基、反三違、嚴達標、除隱患”為主題創(chuàng)辦安全環(huán)保基礎年的背景下，加強反違章禁令的執(zhí)行力度，確保施工安全。
四、隱患排查管理臺賬的檢查。
安全大計，容不得半點馬虎，公司對安全隱患進行排查并采取相應的處理措施：對查出的不安全隱患，做到“四定”，即定人員、定項目、定時間、定經(jīng)費，確保隱患整改落實，并將整改落實情況備案；對暫不能整改的隱患，要采取強制性措施予以防護，并分別納入技術措施安排和檢查計劃內(nèi)，落實限期整改；對于個別重大隱患由于多方面原因不能的，及時上報，爭取上級部門的幫助，盡快整改。
五、對生產(chǎn)作業(yè)的檢查。
為了建立良好的工作環(huán)境，及時發(fā)現(xiàn)生產(chǎn)、作業(yè)中的不安全因素，迅速消除事故隱患、防止事故發(fā)生、改善職工勞動條件，搞好安全工作，特對生產(chǎn)作業(yè)進行如下檢查：查思想：員工是否把安全健康放在第一位，有無違章操作。員工在生產(chǎn)、作業(yè)中是否有不安全行為。國家的安全生產(chǎn)、作業(yè)方針、政策法規(guī)是否真正得到執(zhí)行；查現(xiàn)場，查隱患：查勞動條件、生產(chǎn)、作業(yè)設備以及相應安全衛(wèi)生設施是否符合安全要求。例如安全出口是否暢通，機器是否有防護裝置，電器設施是否安全接地，消防設施，個人防護用品的使用是否符合安全衛(wèi)生規(guī)定；查管理、查制度：檢查是否有安全生產(chǎn)、作業(yè)責任制，“三級教育”是否執(zhí)行，特種作業(yè)人員是否持證上崗，各工種有否安全操作規(guī)程；查事故處理：發(fā)生事故是否及時報告，是否按“三不放過”要求找出事故原因，嚴肅查處，并采取有效措施，防止類似事故發(fā)生。
認真落實“五關”管理措施，在公司現(xiàn)建設項目的施工中不存在違法分包、轉(zhuǎn)包情況，安全部門每周都對建設項目的安全、環(huán)保和職業(yè)衛(wèi)生進行評價，同時上報建設“三同時”，確保建設項目安全、健康、有序進行。
七、針對“十防”的檢查。
防火災：配備了安全消防滅火器材，并嚴禁在施工現(xiàn)場生明火、煙花；防觸電：對施工現(xiàn)場的電力線路要按規(guī)定要求設置，對老化、破損線路要及時更新，雷雨天要防雷擊；防塌方：夏季雷雨多，土方工程施工，做好防坍塌工作，以及雨水沖塌工程和造成人員傷亡；防爆炸：對使用的鍋爐、氣瓶要嚴格檢查，發(fā)現(xiàn)問題要立即停止使用。并迅速修復，以防事故；防墜落：施工人員在高空作業(yè)時必須戴好安全帽，系好安全帶，腳手架上至少設兩道安全網(wǎng)，以防高處施工墜落。與此同時，上下班不要擁擠，不要嬉戲打鬧，防止發(fā)生墜落事故。施工現(xiàn)場每天對落在安全網(wǎng)的物體和臨時擱置在高空墻體上的器具進行清理，防止下?lián)魝撕蛽魤奈锲?；預防中暑和中毒：夏季生產(chǎn)由于氣溫高，天氣嚴熱，必須避開高溫期。另外，定期飲具消毒，做好宿舍、廁所的衛(wèi)生工作，防蠅防蚊，切實保證員工的身體健康；防雷擊：防直接雷的主要措施是裝設避雷針、避雷線、避雷網(wǎng)和避雷帶。防感應雷的措施主要是將建筑物或構筑物上的金屬體以及其它保護范圍內(nèi)的金屬體可靠接地；防掩溺專項檢查：對周邊的水庫、池塘、溝渠加強檢查，對所處環(huán)境進行風險分析，對周圍環(huán)境有可能導致淹溺、危及人員和財產(chǎn)安全的，要制定具體防范措施，在周圍設立警戒區(qū)和警示標志。要做好員工在崗期間和非工作期間的管理和教育工作；防重大人身傷亡交通事故：對公司員工進行交通安全講座，提高員工的交通安全意識，杜絕思想上的麻痹大意。認真貫徹執(zhí)行公司內(nèi)部準駕制度，嚴格遵章辦事，做到持證從駕。
通過扎實有效地開展自檢自查活動，我們認識到了工作中的不足，并對不足之處提出了自己的解決方案，消除了在安全工作中存在的死角，營造了良好的安全生產(chǎn)秩序。雖取得了一定的成績，但是安全工作永無止境，我們必將再接再厲，牢固樹立“安全第一、預防為主、綜合治理”的思想意識，堅決貫徹上級指示，扎扎實實做好安全生產(chǎn)管理工作，使安全管理工作提高到一個新的高度。
銀行業(yè)行業(yè)自查報告篇九
1、落實消防安全責任制和崗位消防安全責任制，明確各崗位的消防安全職責，確定消防責任人。
2、檢查各項安全生產(chǎn)規(guī)章制度及景區(qū)各項應急預案。
3、檢查配電房通風良好，安全標識設立明顯，配備符合要求的滅火器材。
4、檢查博物館消防通道無堵塞，安全出口和緊急疏散通道暢通無阻，標識標牌齊全。
5、檢查博物館室內(nèi)消防栓供水保障情況及每個展廳滅火器齊備和時效性。
6、檢查職工食堂各項操作是否符合相關標準，食堂配備消毒器具，定期對廚具、餐具清潔消毒，配備消防器材。
銀行業(yè)行業(yè)自查報告篇十
接到通知后，我行首先立即召開相關部門會議，對金融消費者權益保護工作進行部署，成立了以支行行長為組長，市場部、營業(yè)部人員為組員的金融消費者權益保護工作小組，負責營業(yè)網(wǎng)點的金融消費者權益保護工作的組織推動和監(jiān)督檢查。并積極與縣委縣政府、縣消費者協(xié)會對接，利用金寨縣開展“3·15國際消費者權益日大型活動”的契機，到現(xiàn)場設立宣傳咨詢站臺，以擴大宣傳范圍達到更好的宣傳效果?；顒赢斎战Y合日常金融服務與營銷工作，積極宣傳金融知識，特別做好中老年客戶、文化程度較低的等人群的銀行服務安全與風險宣傳。同時，在活動中重點宣傳、推廣我行提供的便捷、多樣化的金融服務、創(chuàng)新產(chǎn)品，在此基礎上，對金融服務達到一定認知程度的消費群體，向其介紹我行當前的收費政策，引導客戶理性選擇銀行服務，強化風險意識，讓客戶最大限度地學習金融消費者權益方面的知識，了解自身可以享受到的權益。
二、活動宣傳。
1、網(wǎng)點宣傳。
我行在營業(yè)網(wǎng)點醒目位置公布本行受理金融消費者投訴的專門機構、投訴方式、投訴處理流程等事項。并在支行建立金融消費者投訴處理工作臺帳，時刻跟蹤處理結果并接受金融消費者的監(jiān)督。對于金融消費者提出的意見建議進行匯總整理，對于提出建議比較多的問題進行整改優(yōu)化。其次我行借助各種業(yè)務宣傳渠道，包括橫幅、大屏幕、宣傳折頁手冊、等多種形式，開展金融知識的宣傳。在營業(yè)網(wǎng)點張貼宣傳海報，發(fā)放宣傳折頁，提高客戶的安全用卡意識。
2、現(xiàn)場宣傳。
3月15日上午8:00-11:30，我行員工來到縣3·15國際消費者權益日活動現(xiàn)場，設立了戶外“金融知識普及宣傳臺”，拉起“保護金融消費者權益提供優(yōu)質(zhì)金融服務”橫幅，同時擺放了涉及電訊詐騙風險防范、銀行卡使用手冊、理財產(chǎn)品、按揭貸款、存款利率等多方面的宣傳資料，向過往群眾進行現(xiàn)場知識輔導，解答客戶疑問，接受客戶投訴和建議。
活動現(xiàn)場除了“防范金融風險”、“銀行卡”、“個人理財”金融知識折頁，還準備了防范電信詐騙知識折頁、卡片、宣傳海報，貨幣反假知識宣傳手冊，防范非法集資宣傳折頁等。鑒于許多中老年客戶對各種詐騙分子的作案手法不太警覺，同時又對各種產(chǎn)品的概念模糊，所以在具體介紹宣傳內(nèi)容時，我行員工著重介紹了宣傳折頁里的內(nèi)容外，還提醒客戶仔細閱讀、平時多注意了解相關知識。生動鮮活的案例講解、精美有益的`宣傳單頁發(fā)放都讓客戶在活動現(xiàn)場深深感受到了我行工作人員的服務熱情，拉近與消費者之間的關系，鞏固我行在金寨的品牌形象。
經(jīng)過一天的活動宣傳，我行共向客戶發(fā)放“個人理財”、“金融風險防范”、“銀行卡”以及我行反假幣、防詐騙等宣傳資料共計2000余份、接待客戶人次超700人次，并且將生活必備的金融知識、金融技能以淺顯易懂的方式傳授給消費者，全面展現(xiàn)了徽商銀行竭誠為客戶服務的形象，受到廣大客戶的一致好評。
三、存在的問題及建議。
此次活動雖然取得了很好的效果，但是任然存在一些問題，例如由于一些銀行工作人員缺乏這方面的服務意識，所以與預期的效果有一定的差距;缺少有效的激勵機制。針對這些問題，我行一方面需加強員工的服務意識培訓，從思想上強調(diào)維護金融消費者利益的重要性，使員工認識到這項工作的意義;另一方面，制定一定的激勵政策，鼓勵在這方面有突出貢獻的員工。此外，隨著業(yè)務的不斷發(fā)展，金融產(chǎn)品類型的不斷增多，我行需積極創(chuàng)新經(jīng)營模式。這既能刺激了個人金融消費，同時也帶來了金融消費者權益保護問題的更多思考，所以需要積極地拓寬金融消費者保護領域，不斷加大消費者權益保護工作力度。根據(jù)客戶購買的產(chǎn)品與服務，我行應定期與其聯(lián)系，充分提示其產(chǎn)品的風險，詢問其對我行業(yè)務的滿意程度。
為保護金融消費者合法權益，促進金融市場健康運行，維護金融穩(wěn)定，xx銀行xx分行積極采取多項措施，深入開展金融消費者權益保護工作，確保取得工作實效。主要工作開展總結如下：
一、建立完善消費者權益保護工作機制。
按照上級行和監(jiān)管部門相關管理規(guī)定，制定了《中國xx銀行xx分行消費者權益保護工作管理辦法》，明確分行渠道管理部作為全行消費者權益保護工作牽頭部門，設立消費者權益保護辦公室，配備熟悉國家法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定的工作人員，負責全行消費者權益保護、客戶投訴管理等工作。
二、提高金融產(chǎn)品信息透明度。
建立產(chǎn)品信息查詢平臺，公布各類產(chǎn)品查詢渠道，真實披露產(chǎn)品和服務特點、相關風險點，計費標準和收費金額；對相關專業(yè)術語進行詳細解釋，對重大事項進行特別提示。在網(wǎng)點設置理財銷售專區(qū)，在顯著位置放置風險提示，公示咨詢舉報電話和投訴電話，方便消費者了解產(chǎn)品屬性和信息，舉報違規(guī)行為。
三、加強客戶信息安全保護。
詳細規(guī)定個人信息采集的規(guī)范和要求，銷售金融產(chǎn)品只采集必要信息，切實保護客戶隱私。除法律法規(guī)和中國人民銀行另有規(guī)定外，不向其他機構和個人提供個人金融信息。提供的個人客戶信息只以合作范圍為限，不提供超出合作范圍的信息，確保提供信息要素最小化。
四、完善客戶投訴處理機制。
在各營業(yè)場所醒目位置公示投訴方式和聯(lián)系查詢方式，制定完善《客戶投訴管理辦法》，指定渠道管理部（消費者權益保護辦公室）為投訴處理牽頭部門。對支行、網(wǎng)點、分行部室進行“橫向到邊、縱向到底”考核。對監(jiān)管部門轉(zhuǎn)辦投訴，及時轉(zhuǎn)發(fā)相關責任部室和支行，對確屬短期內(nèi)無法解決的與客戶溝通，約定解決時限。根據(jù)客戶投訴問題進行分類分析，及時向相關部門反映，減少同類問題反復發(fā)生。
五、積極開展金融知識宣傳教育活動。
在營業(yè)場所設立獨立的公益性金融知識宣傳教育區(qū)，配備必要、充足的金融知識宣傳資料，并為消費者取閱提供必要的便利條件；積極配合并參加監(jiān)管部門發(fā)起的315“金融消費者權益日”、“普及金融知識，守住‘錢袋子’”、“普及金融知識萬里行”、“金融知識進萬家”等各項金融知識宣傳教育活動,為廣大消費者普及金融知識，提高對現(xiàn)代金融的認知水平，幫助其樹立正確的金融消費觀和依法維權意識。
銀行業(yè)行業(yè)自查報告篇十一
中國人民銀行xx縣支行：
20xx年12月人行xx縣支行下發(fā)了《轉(zhuǎn)發(fā)有關金融消費者權益保護工作文件的通知》（x銀發(fā)[20xx]69號）文件，接到通知后，我行領導高度重視，立即召開相關部門會議，對金融消費者權益保護工作進行部署，成立了以分管行領導為組長，相關同志為組員的金融消費者權益保護工作小組，負責轄內(nèi)營業(yè)網(wǎng)點的金融消費者權益保護工作的組織推動和監(jiān)督檢查。并對我行進行了全面自評估，現(xiàn)將自評估情況匯報如下：
一、機制建設方面。
我行建立健全了金融消費者權益保護工作機制，梳理了金融消費者投訴處理工作流程。明確規(guī)定有關部門在職責范圍內(nèi)負責全行客戶投訴處理工作的跟蹤、監(jiān)督和考評，各部門負責人是客戶投訴處理工作的第一責任人。對客戶投訴處理工作采取“統(tǒng)一管理、分級處理、專人負責”的管理模式。建立來電、來函、來訪等多種投訴渠道，對客戶投訴的處理流程進行了明確規(guī)定，且應對不同渠道的投訴設定了處理實效，要求在規(guī)定時間內(nèi)將客戶投訴進行化解。
二、保護范圍與保護措施。
在金融消費者接受金融服務時，對金融消費者的財產(chǎn)安全進行保護，個人隱私和消費信息充分保密，對金融消費者接受的金融服務進行如實告知，讓金融消費者自主選擇金融服務，進行公平交易。
三、宣傳推動情況。
我行在營業(yè)網(wǎng)點醒目位置公布本行受理金融消費者投訴的投訴電話，并建立了金融消費者投訴處理工作臺帳，時刻跟蹤處理結果并接受金融消費者的監(jiān)督。對于金融消費者提出的意見建議進行匯總整理，對于提出建議比較多的問題進行整改優(yōu)化。
在業(yè)務宣傳方面，我行借助各種業(yè)務宣傳渠道，包括橫幅、大屏幕、宣傳折頁手冊、網(wǎng)絡等方面，采用廣告、新聞報道等多種形式，開展金融知識的宣傳，引導客戶理性選擇銀行服務，強化風險意識。
在“金融知識普及月”方面，我行根據(jù)當?shù)厣鐣c客戶特點，通過多種形式開展有針對性的宣傳活動，持續(xù)培養(yǎng)客戶選用安全、高效、便捷的金融消費習慣。
四、存在問題。
我行根據(jù)相關文件，結合我行自身實際情況，制定了相關的政策，但是在具體實施中，由于一些銀行工作人員缺乏這方面的服務意識，所以與預期的效果有一定的差距。針對這個問題，我行一方面加強員工的服務意識培訓，從思想上強調(diào)維護金融消費者利益的重要性，使員工認識到這項工作的意義；另一方面，制定一定的激勵政策，鼓勵在這方面有突出貢獻的員工，也傳達了行領導對這方面工作的重視。
此外，隨著業(yè)務的不斷發(fā)展，金融產(chǎn)品類型的不斷增多，我行也在積極創(chuàng)新經(jīng)營模式。這既刺激了個人金融消費，也同時帶來了金融消費者權益保護問題的更多思考，所以我行正積極地拓寬金融消費者保護領域，不斷加大消費者權益保護工作力度。
銀行業(yè)行業(yè)自查報告篇十二
2022年9月3至9月9日是國家網(wǎng)絡安全宣傳周，為營造健康、安全、文明、和諧的網(wǎng)絡環(huán)境，郵儲銀行永州市分行認真履行國有銀行社會責任，在全轄積極開展國家網(wǎng)絡安全宣傳周活動。
該行在遍布城鄉(xiāng)的各營業(yè)網(wǎng)點循環(huán)播放網(wǎng)絡安全視頻短片，在醒目位置擺放宣傳資料，工作人員解答客戶疑問，將宣傳投放到自助設備終端屏幕上，客戶在操作設備等待期間，能了解到網(wǎng)絡安全知識；組織宣傳隊進社區(qū)、進學校、進農(nóng)村發(fā)放宣傳資料，聚焦青少年和老年人群體，普及網(wǎng)絡安全知識，提醒謹防網(wǎng)絡詐騙。
該行通過活動，進一步提升了廣大公眾網(wǎng)絡安全意識和網(wǎng)絡安全知識水平，為網(wǎng)絡安全行業(yè)健康、有序發(fā)展貢獻了郵儲力量。
銀行業(yè)行業(yè)自查報告篇十三
按照清安辦[xx1號《xx縣輕工等工貿(mào)行業(yè)安全生產(chǎn)大檢查實施方案》的要求，我廠認真進行了安全生產(chǎn)大檢查自查工作，現(xiàn)將自查情況報告如下：
一、提高認識，切實加強領導。
我廠領導對工作高度重視，根據(jù)人員變化情況，調(diào)整充實了安全生產(chǎn)領導小組，召開了安全生產(chǎn)大會，廠領導同車間及班組簽訂《安全生產(chǎn)責任書》。同時，督促各車間和部室抓好各種安全管理規(guī)章制度的落實，完善各種臺帳，做到了安全生產(chǎn)工作有人管，有人抓。今年以來，共組織安全生產(chǎn)知識培訓3次，召開安全生產(chǎn)會議5次，總結安全生產(chǎn)工作中存在的隱患，針對存在的安全隱患制定整改與預防措施，交流安全工作經(jīng)驗，傳達安全生產(chǎn)方面的文件，布置有關安全工作，通報安全檢查情況，為安全生產(chǎn)奠定了堅實的基礎。
二、狠抓培訓，增強安全意識。
三、突出重點，搞好專項治理。
《方案》中專項治理方面，涉及我廠的為第二條：粉塵防爆。我廠的面粉生產(chǎn)設備為無錫生產(chǎn)的布勒制粉工藝設備，有良好的除塵系統(tǒng)和良好吸塵裝置，對輸送壓縮空氣管道應有能迅速切斷氣源的裝置，由于粉塵爆炸不象火災那樣隨時可能發(fā)生，因而人們對面粉廠的安全問題，雖有一定認識但未引起高度重視。因而事故隱患一旦出現(xiàn)，后果不堪設想。為此我們一刻也沒有放松管理，而是定期檢查防塵布袋除塵效果，發(fā)現(xiàn)問題及時采取措施。除了設備自有的防塵爆措施外，在日常維護保養(yǎng)管理方面，我們特別注意以下方面：一是要教育職工嚴格執(zhí)行安全生產(chǎn)操作規(guī)程；二是嚴禁生產(chǎn)車間各種用火和產(chǎn)生火種的活動，必要的維修工作要徹底清除后再進行；三是定期檢查清洗通風除塵系統(tǒng)；四是經(jīng)常檢查輸送設備接地情況，經(jīng)常打掃照明燈具上的積塵，防止積塵烤焦起火。通過積極工作，我們在防塵防爆工作中取得了明顯成效，廣大員工對粉塵爆炸危險性的認識明顯提高，對粉塵安全管理能力也有較大提高。通過全面自查，消除了安全隱患，為搞好企業(yè)安全工作奠定了基礎。
四、強化措施，抓好汛期安全。
為了抓好汛期安全防范，全面抓好安全生產(chǎn)，我們還認真抓好了其它安全生產(chǎn)工作。一是電氣設備的安裝和維修。由電工操作，非電工不準裝修電氣設備和線路，對易發(fā)生事故的電氣設備有專人管理，責任到人。電工人員作業(yè)時能夠按規(guī)定配備勞動保護用品，按操作規(guī)程作業(yè)，并定時檢查線路及一切電器設備，所有高壓危險場所，都設置了防護設施和警示標志，非電工作業(yè)人員嚴禁進入配電房或電氣設備護欄內(nèi)、嚴禁私拉亂掛、嚴禁靠近高壓危險場所。二是設備、管道、安全防護裝置及平臺、爬梯、護欄、支架等防護設施的保養(yǎng)維護。做到各種安全消防設施配備齊全、合格有效，操作人員按規(guī)定穿戴勞保防用品。有毒有害場所設置事故柜存放的防護急救用品齊全有效，并進行定期檢查。三是對倉儲管理的檢查。重點對地面?zhèn)}儲和地下倉儲存放的原輔料搞好管理，做好防水淹和防火工作。
五、制定應急預案，搞好應急演練。
為防止突發(fā)事故的發(fā)生，廠里制定了《突發(fā)事故應急預案》。廠安全工作領導小組協(xié)同縣消防中隊，進行了突發(fā)粉塵防爆事故演練，通過演練，著重考察了員工應對突發(fā)事故的能力、對突發(fā)事件的排查處理及人員自我防護措施等情況。通過實地開展應急預案演練，提高員工和管理人員的安全思想意識，使員工清楚認識到了安全在生產(chǎn)上的重要性，增強了員工應對突發(fā)事件的能力，逐步健全和完善應急救援預案，提高員工應急處理及實地救援的技能。
六、存在的問題：
1、安全生產(chǎn)教育培訓還有差距。對開展安全生產(chǎn)教育活動力度不大，從業(yè)人員的安全生產(chǎn)意識提高緩慢。
2、安全制度需進一步抓好落實。
3、有待于進一步加大安全生產(chǎn)的投入。
七、下步工作措施。
一是繼續(xù)摸清底數(shù)。在進一步調(diào)查統(tǒng)計和認真核實基礎上，完善臺賬，切實做到底數(shù)清、情況明，為安全監(jiān)管提供可靠依據(jù)。
二是分級強化培訓。以宣貫《五條規(guī)定》和粉塵防爆作業(yè)指導書為主要內(nèi)容，采取多種方式，進行強化培訓，提高安全意識和技能。
三是全面查改隱患。要邀請各級安全部門專業(yè)人員為公司查找隱患，聘請中介機構服務人員或?qū)＜規(guī)椭贫ㄕ姆桨?，消除事故隱患。
四、是進一步健全管理制度。要進一步建立完善安全生產(chǎn)責任制度、管理規(guī)章制度和崗位操作規(guī)程，尤其要突出粉塵的清掃和收集管理制度、防火防潮制度、涉爆現(xiàn)場管理制度、粉塵監(jiān)測制度等，并嚴格執(zhí)行。
五是強化日常監(jiān)管。把涉爆粉塵車間當做重點加強監(jiān)管，通過綜合手段的運用促進車間和員工加強安全管理。
銀行業(yè)行業(yè)自查報告篇十四
1。督促隱患整改落實。針對目前未整改的關于“金山寺景區(qū)焚燒臺（爐）不規(guī)范”的安全隱患，我局已多次與縣民宗局、金山寺寺廟溝通，希望能盡快在景區(qū)內(nèi)設置兩處燃香設施，為游客提供方便，同時構建文明、環(huán)保的旅游環(huán)境。
2。繼續(xù)加強汛期安全巡查和值班安排。加強對地質(zhì)災害多發(fā)地段的安全監(jiān)測和巡查，在安全關鍵點設置安全員，明確專職防汛人員及在崗值班人員，保持手機24小時開機，確保聯(lián)絡暢通，隨時掌握汛期動態(tài)。警惕突發(fā)性暴雨、山洪誘發(fā)山體滑坡等災害，必要時采取封閉景區(qū)、停止運行等斷然措施，防止各類事故發(fā)生。
3。加大對涉旅企業(yè)的安全督導。督促制定完善各項安全制度和預案，加強重大危險源的安全管理，采取有效控制措施，嚴防事故發(fā)生，提高安全生產(chǎn)工作防控能力和事故預防能力，使安全生產(chǎn)工作從被動防范向源頭管理轉(zhuǎn)變。
銀行業(yè)行業(yè)自查報告篇十五
根據(jù)《xx銀保監(jiān)分局關于開展消費者權益保護工作情況自查督查的通知》要求，我行組織相關部門認真開展此次自查工作，對金融消費者權益保護工作進行了梳理，現(xiàn)將自查情況報告如下：
一、內(nèi)控制度及工作機制建設方面。
我行在各級監(jiān)管機構的監(jiān)管指導下加強金融消費者權益保護工作，暢通渠道，主動接受社會監(jiān)督，加強內(nèi)外部溝通協(xié)調(diào)，切實履行金融機構主體責任，營造消費者保護的良好氛圍。
1、制度建設。
我行嚴格按照《中國人民銀行金融消費者權益保護實施辦法》，逐步建立健全金融消費者權益保護工作機制，梳理了金融消費者投訴處理工作流程，制定了《客戶投訴管理辦法》及《金融消費者權益保護辦法》。
2、機制運行。
為保證我行消費投訴制度機制有效運行，我行明確了全行消費者權益保護工作牽頭部門為綜合辦公室，指定綜合辦公室成員負責具體經(jīng)辦并組織實施；全行客戶投訴的指導、協(xié)調(diào)、督促等工作由辦公室負責，處理及協(xié)調(diào)好消保投訴等事宜，為全行消費投訴制度機制的有效運行提供有力保證。
3、成立消費者權益保護工作委員會。
我行董事會下設金融消費者權益保護工作委員會，委員會主任xxx，成員xxx、xxx，明確了董事會承擔消費者權益保護工作的最終責任。
二、金融消費者權利保護方面。
1、我行始終把消費者權益保護工作滲透到各項具體的業(yè)務中，金融消費者教育及權益保護知識教育，提升金融消費者識別、抵御金融風險能力。讓客戶明白“自享收益”的同時，要“自擔風險”。引導客戶進行風險自評，讓客戶學會根據(jù)自身的風險承受能力和相關產(chǎn)品的風險特征，選擇適當?shù)慕鹑诋a(chǎn)品，提升金融風險抵御能力；出現(xiàn)“風險越位”情形時，積極采取限制措施并提醒客戶，幫助客戶做出正確的金融決策。
2、我行不存在挪用侵占客戶資金的行為，不存在代客戶辦理相關業(yè)務等違規(guī)行為。在客戶接受我行金融服務或選擇金融產(chǎn)品時，我行會對客戶接受的金融服務、選擇的金融產(chǎn)品進行如實告知，讓客戶自主選擇金融服務、金融產(chǎn)品，不存在捆綁銷售行為。
3、我行機構設施完善，計算機網(wǎng)絡平臺硬件設備使用合理，軟件設置規(guī)范，設備運行狀況良好，未發(fā)生因機構設施、計算機網(wǎng)絡平臺等出現(xiàn)故障或其他風險而導致客戶財產(chǎn)及相關權益受到侵害的情形。
4、向金融消費者提供服務或銷售產(chǎn)品時，會全面、完整的提供金融產(chǎn)品或者服務的真實信息，對復雜產(chǎn)品、關鍵條款或者交易條件以通俗易懂的語言向消費者說明、進行充分的信息披露和風險提示，并按照監(jiān)管要求留存相關資料。
5、在對金融產(chǎn)品營銷推介過程中，對產(chǎn)品的服務和性質(zhì)、主要風險、收費標準、金融產(chǎn)品表現(xiàn)情況以及其他影響產(chǎn)品預期收益的重要信息等的介紹真實、全面，不誤導、夸大產(chǎn)品收益，或者掩蓋產(chǎn)品風險信息、虛假宣傳等。
6、我行在自行催收過程中未采取違反法律法規(guī)、違背社會公德、損害社會公共利益的方式向金融消費者進行催收，或者損害金融消費者或者第三人的合法權益。
7、我行建立了金融消費者個人信息保護機制，客戶在接受我行的金融服務時，我行遵循為客戶保密的原則，對網(wǎng)銀、征信、賬戶管理等系統(tǒng)進行設置訪問權限、增加身份識別功能等措施保護客戶個人金融信息，不存在泄露、非法使用或非法對外提供個人金融信息的情形；在向有權機關提供個人金融信息時，會核實相關文件，并登記查詢?nèi)藛T身份證件等，保護金融消費者財產(chǎn)不受侵害。
8、我行柜員在辦理業(yè)務時對手續(xù)費的收取均能按照上級制定的收費標準進行收費，并對收費項目及收費標準對客戶做了提示，不存在無合法依據(jù)收取費用或收取費用未提前告知的情形。
我行嚴格貫徹落實上級銀行及監(jiān)管部門各項規(guī)章制度，從未發(fā)生過侵犯金融消費者合法權益的重大事件。
三、投訴處理方面。
我行在營業(yè)部大廳醒目位置公示投訴電話、擺放客戶意見簿，公布張貼價目表，向客戶公示各類業(yè)務的最新收費標準，公開透明，充分保護客戶的知情權。
我行目前還未開通官方網(wǎng)站，但會通過官方微信公眾號公布來電、來訪等投訴渠道方式等，并對客戶投訴的處理流程進行了明確規(guī)定，建立金融消費者投訴處理工作臺賬，時刻跟蹤處理結果并接受金融消費者的監(jiān)督。同時在我行產(chǎn)品或服務合約中，也會提供本行投訴電話、通訊地址等信息。
我行自xx年30月20日開業(yè)運營以來，尚未發(fā)生客戶投訴事件。但我行會嚴格按照相關要求，報告本行消費投訴處理工作相關制度、消費投訴管理工作責任人名單，以及上述事項的變動情況。
四、宣傳教育方面。
我行高度重視金融消費者權益保護工作借助各種業(yè)務宣傳渠道，組織開展多次關于金融消費者權益保護工作活動：
1、集中宣傳。
我行組織并開展了3.15“金融消費者權益保護日”、“金融知識送下鄉(xiāng)”、“防范非法集資宣傳月”、“普及金融知識萬里行”“打擊治理電信網(wǎng)絡詐騙跨境賭博宣傳月”、“金融知識普及月金融知識進萬家爭做理性投資者爭做金融好網(wǎng)名”、“金融標準為民利企”等宣傳活動累計活動時長約40天共受理咨詢答疑800余人次發(fā)放宣傳資料余份。重點圍繞安全用卡、客戶維權、防范金融詐騙和非法集資等金融安全知識幫助社會民眾增強辨假防騙能力收到良好效果。
2、線上宣傳。
發(fā)揮網(wǎng)絡和自媒體的陣地輻射作用，充分利用線上渠道宣傳。20，我行利用官方微信公眾號，發(fā)布多篇關于金融消費者權益保護推文，如“金融消費者八大權益你知道幾條？”、“老年人如何防范金融詐騙?”、“提高防范意識，謹防電信詐騙！”、“看清非法集資真面目，提高警惕防入坑”、“防范電信網(wǎng)絡詐騙，打擊治理跨境賭博”、“反假幣宣傳，我們在行動”等，總計閱讀量為1200人次。在普及金融知識的同時，幫助金融消費者增強金融風險防范意識，進一步擴大了宣傳影響，有效提升了金融知識的普及，使廣大金融消費者能夠充分運用自身所了解的金融知識維護合法權益，營造濃厚金融消費者權益保護氛圍。
五、檢查監(jiān)督和整改方面。
通過本次自查，發(fā)現(xiàn)在消費者權益保護工作中存在一些問題。如金融消費者權益保護系統(tǒng)不夠完善、部分員工金融消費權益知識學習程度不夠等。由于我行目前開展的業(yè)務還比較單一，相對應的消費者權益保護系統(tǒng)也不夠完善，隨著以后業(yè)務的不斷擴展，金融產(chǎn)品及金融服務的不斷創(chuàng)新，也會帶來更多金融消費者權益保護方面的問題。因此在今后的工作中，我行會進一步加大金融消費者權益保護知識培訓力度，提高員工對金融消費保護工作的認識；同時加大科技投入，不斷完善消費投訴處理信息系統(tǒng)，以便更好的服務金融消費者，提升客戶滿意度。