報(bào)告是一種通過書面形式向上級(jí)或相關(guān)人員匯報(bào)所做工作及其結(jié)果的一種專門文體。報(bào)告的撰寫應(yīng)當(dāng)注重邏輯性和連貫性，避免出現(xiàn)矛盾和前后不一致的情況。下面是小編為大家準(zhǔn)備的報(bào)告范文，希望能夠?qū)Υ蠹业膱?bào)告寫作有所啟發(fā)和參考。
銀行審計(jì)述職報(bào)告篇一
20**年馬上就要結(jié)束了，在過去的20**年中，我們銀行做的一直很好，很好的頂住了金融危機(jī)的壓力，在經(jīng)濟(jì)最困難的一年里，我們銀行還是取得了業(yè)績不小的進(jìn)步，這就尤為可貴了，所以我們銀行必須要好好的總結(jié)一下，總結(jié)過去一年工作的經(jīng)驗(yàn)，以便在來年中取得更好的進(jìn)步。
為了適應(yīng)新形勢下的發(fā)展，財(cái)務(wù)審計(jì)部建立健全和完善落實(shí)了各項(xiàng)財(cái)務(wù)規(guī)章制度。由于銀行的性質(zhì)發(fā)生改變，要求銀行的財(cái)務(wù)規(guī)章制度要進(jìn)行重新修訂和完善。根據(jù)市局(銀行)的財(cái)務(wù)制度，結(jié)合**銀行的實(shí)際情況，組織匯編了****的財(cái)務(wù)制度。為了總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，更好的完成20**年的各項(xiàng)工作任務(wù)，我部就財(cái)務(wù)、審計(jì)方面的工作作出總結(jié)如下：
1、根據(jù)市局財(cái)務(wù)審計(jì)工作會(huì)議精神，對(duì)財(cái)務(wù)審計(jì)部工作的提出要求。
(1)繼續(xù)鞏固推行財(cái)務(wù)管理模塊，加強(qiáng)財(cái)務(wù)人員的管理意識(shí)和責(zé)任心，充分發(fā)揮財(cái)務(wù)管理的職能作用。在全面實(shí)施信息化管理的同時(shí)，要求我們財(cái)務(wù)人員要利用的時(shí)間和精力參與企業(yè)管理，每周必須下各核算的銀行了解業(yè)務(wù)運(yùn)行情況，發(fā)揮主觀能動(dòng)性，多為經(jīng)營者提供有參考價(jià)值的信息和建議，這一要求作為20**年目標(biāo)考核的主要指標(biāo)來考核。
(2)全員樹立財(cái)務(wù)管理是企業(yè)管理的核心思想，增強(qiáng)危機(jī)感、緊迫感和責(zé)任感，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，努力提高自身素質(zhì)，適應(yīng)新形勢下財(cái)務(wù)工作的要求。
2、全面迎接國家審計(jì)。
為了迎接國家審計(jì)署的全面檢查，根據(jù)市局(銀行)審計(jì)重點(diǎn)，我部門對(duì)12月31日的財(cái)務(wù)收支進(jìn)行了復(fù)查，并結(jié)合內(nèi)審工作實(shí)際，緊緊圍繞**銀行的熱點(diǎn)、重點(diǎn)、難點(diǎn)問題開展工作，充分發(fā)揮財(cái)務(wù)的監(jiān)督和服務(wù)職能，及時(shí)為**銀行領(lǐng)導(dǎo)提供決策依據(jù)，并對(duì)審計(jì)將涉及財(cái)務(wù)方面的工作進(jìn)行了具體的安排和布置。
3、財(cái)務(wù)的審計(jì)、監(jiān)督崗位。
我們?yōu)榧訌?qiáng)**銀行財(cái)務(wù)工作的審計(jì)和監(jiān)督職能，今年面向社會(huì)招聘了四位從事財(cái)務(wù)工作多年，經(jīng)驗(yàn)豐富的財(cái)務(wù)人員，充實(shí)加強(qiáng)財(cái)務(wù)的審計(jì)、審核及財(cái)務(wù)管理工作崗位。明確了四位同志的工作職責(zé)和范疇，要求盡快修訂完善本部門各個(gè)財(cái)務(wù)崗位責(zé)任制及考核辦法，為提高財(cái)務(wù)工作的質(zhì)量和效率打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
4、制定并學(xué)習(xí)了《財(cái)務(wù)審計(jì)部崗位責(zé)任制考核辦法》。
為了更好地履行總經(jīng)理賦予的職責(zé)，加強(qiáng)(**)銀行財(cái)務(wù)管理和稽核檢查力度，規(guī)范**財(cái)經(jīng)秩序和調(diào)動(dòng)廣大財(cái)務(wù)人員的工作積極性和責(zé)任感，財(cái)務(wù)審計(jì)部特制定了《財(cái)務(wù)審計(jì)部崗位責(zé)任制考核辦法》，通過大家認(rèn)真地學(xué)習(xí)和討論，積極思考，并贊同嚴(yán)格按照目標(biāo)考核辦法認(rèn)真履行自己的工作職責(zé)。
1、增強(qiáng)財(cái)務(wù)服務(wù)意識(shí)，20**年，我們一如既往地按“科學(xué)、嚴(yán)格、規(guī)范、透明、效益”的原則，加強(qiáng)財(cái)務(wù)管理，優(yōu)化資源配置，提高資金使用效益，把為**銀行的各項(xiàng)工作服好務(wù)作為我部的一項(xiàng)重要工作。
2、切實(shí)加強(qiáng)財(cái)務(wù)管理，根據(jù)**銀行規(guī)范財(cái)務(wù)管理、優(yōu)化財(cái)務(wù)審核程序、提升財(cái)務(wù)服務(wù)質(zhì)量和發(fā)揮職能部門更好地參與企業(yè)管理的要求，財(cái)務(wù)審計(jì)部將財(cái)務(wù)集權(quán)管理調(diào)整為財(cái)務(wù)人員試行委派制，并采用按“統(tǒng)一管理，分級(jí)負(fù)責(zé)”的原則進(jìn)行管理。財(cái)務(wù)審計(jì)部主要具體負(fù)責(zé)**銀行各類資產(chǎn)的財(cái)務(wù)監(jiān)督、財(cái)務(wù)分析及財(cái)務(wù)報(bào)告和各分、**銀行的財(cái)務(wù)管理和財(cái)務(wù)內(nèi)部會(huì)計(jì)憑證的稽核等業(yè)務(wù)，充分發(fā)揮財(cái)務(wù)審計(jì)部的職能作用。
3、預(yù)算管理得到穩(wěn)步推進(jìn)，一是細(xì)化預(yù)算內(nèi)容。根據(jù)各分、**銀行明細(xì)賬詳細(xì)分析了收入、成本與期間費(fèi)用的執(zhí)行情況，按科目進(jìn)行了分類統(tǒng)計(jì)，為各分、**銀行的20**年全面預(yù)算奠定基礎(chǔ)。二是提高預(yù)算透明度。預(yù)算方案根據(jù)各分、**銀行反饋回來的意見適當(dāng)調(diào)整后，經(jīng)總經(jīng)理審議通過后形成正式文件下發(fā)至各分、**銀行，使各單位對(duì)本銀行的預(yù)算有一個(gè)全面的了解，增強(qiáng)了預(yù)算的透明度。三是增加預(yù)算的剛性。我們注重了預(yù)算執(zhí)行中存在的問題和有關(guān)情況，不定期的向預(yù)算委員會(huì)反饋情況，對(duì)于超預(yù)算等問題嚴(yán)格審批程序，對(duì)申請(qǐng)調(diào)整的事項(xiàng)，需經(jīng)過專門的論證分析后，按規(guī)定的程序批準(zhǔn)后執(zhí)行。一年以來，預(yù)算的總體執(zhí)行情況良好，各分、**銀行的預(yù)算觀念也較以前有大大的提高和增強(qiáng)，為做好20**年全面預(yù)算工作積累了經(jīng)驗(yàn)。
4、強(qiáng)力整頓財(cái)經(jīng)秩序，根據(jù)市局(銀行)財(cái)經(jīng)秩序?qū)ｍ?xiàng)整頓工作的安排和財(cái)務(wù)收支自查工作方案，**銀行圍繞市局“規(guī)范行業(yè)經(jīng)營行為，促進(jìn)煙草行業(yè)的健康發(fā)展，為國家創(chuàng)造和積累的財(cái)富”的工作思路，以“摸清家底、揭示隱患、促進(jìn)規(guī)范、推動(dòng)發(fā)展”為指導(dǎo)思想，嚴(yán)格按照市局(銀行)的自查要求，認(rèn)真開展財(cái)務(wù)自查工作。財(cái)務(wù)審計(jì)部從嚴(yán)從細(xì)，自上而下對(duì)“帳外帳”、“小金庫”和虛列(亂列)成本費(fèi)用、收入分配失真和會(huì)計(jì)核算失真等問題進(jìn)行了自查，并實(shí)施強(qiáng)化經(jīng)濟(jì)責(zé)責(zé)任審計(jì)與加強(qiáng)財(cái)經(jīng)秩序整頓相結(jié)合，按照“邊整邊改”的原則，將查出來的問題根據(jù)時(shí)間、性質(zhì)等分門門別類，從中查找經(jīng)營和管理上的漏洞，并有針對(duì)性地指定整改措施，限期整改到位。通過此次的自查，切實(shí)加強(qiáng)了國有資產(chǎn)的監(jiān)管力度。
5、加強(qiáng)資金管理的作用，為了規(guī)范****經(jīng)濟(jì)運(yùn)行秩序，加強(qiáng)各分、**銀行的資金管理，降低和杜絕資金的使用風(fēng)險(xiǎn)，提高資金使用效率，促進(jìn)**健康發(fā)展。**銀行從20**年8月份起將**銀行資金管理中心納入市局(銀行)結(jié)算中心統(tǒng)一管理。我們?yōu)榱吮ＷC**資金管理中心能順利、及時(shí)進(jìn)入市局(銀行)結(jié)算中心，按照市局(銀行)結(jié)算中心要求，對(duì)各分、**銀行的年度和月度資金收支預(yù)算、管理費(fèi)用預(yù)算、經(jīng)營費(fèi)用及財(cái)務(wù)費(fèi)用進(jìn)行了認(rèn)真嚴(yán)格的審核和匯編。與此同時(shí)，為確保各項(xiàng)工作有條不紊的開展，強(qiáng)調(diào)各分、**銀行要加大催收貨款力度，保證**銀行正常的經(jīng)濟(jì)運(yùn)行。
為了更好的發(fā)揮財(cái)務(wù)職能，我們加強(qiáng)了對(duì)會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作的規(guī)范力度，提高會(huì)計(jì)信息質(zhì)量，保證會(huì)計(jì)信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。強(qiáng)化財(cái)務(wù)的預(yù)測、分析及籌資功能，加強(qiáng)對(duì)重大投資資金的管理，為領(lǐng)導(dǎo)決策提供有效的、及時(shí)的數(shù)據(jù)與技術(shù)支持。
請(qǐng)大家能夠認(rèn)識(shí)到我們當(dāng)前的形勢，認(rèn)識(shí)到我們的銀行形勢，在來年銀行的大發(fā)展中做好充足的準(zhǔn)備，我們銀行的業(yè)績和市場決定我們要在來年中大干一場，我們一定要努力!
銀行述職報(bào)告|銀行行長述職報(bào)告|信用社主任述職報(bào)告。
銀行述職報(bào)告|銀行行長述職報(bào)告|信用社主任述職報(bào)告。
銀行審計(jì)述職報(bào)告篇二
我在銀行任審計(jì)員工作一年來，在領(lǐng)導(dǎo)的帶著下，在大家的幫忙和協(xié)作下，我仔細(xì)履行審計(jì)員工作職責(zé)，在規(guī)定的職責(zé)范圍內(nèi)獨(dú)立開展工作，根據(jù)審計(jì)員工作職責(zé)開展業(yè)務(wù)檢查，依據(jù)檢查內(nèi)容下發(fā)整改通知書并監(jiān)視落實(shí)整改狀況，有效防范了各類事故的發(fā)生，確保了全行全年安全核算無事故、無案件?，F(xiàn)將工作狀況述職如下：
根據(jù)審計(jì)員的“政治頑強(qiáng)、業(yè)務(wù)精通”的要求，自年初以來，我始終以提高自身素養(yǎng)為目標(biāo)，堅(jiān)持把學(xué)習(xí)放在首位，努力提高業(yè)務(wù)素養(yǎng)和工作水平。一年來，我能夠仔細(xì)學(xué)習(xí)相關(guān)文件制度等有關(guān)規(guī)定，把握了核算方法和流程，增加了業(yè)務(wù)分析力量和解決問題的力量，提高了審計(jì)水平。在學(xué)習(xí)上嚴(yán)格要求自己，仔細(xì)學(xué)習(xí)，在學(xué)中提高，在學(xué)習(xí)中進(jìn)步，從實(shí)際需求增加自己學(xué)習(xí)的自覺性。通過學(xué)習(xí)，提高了自身的業(yè)務(wù)素養(yǎng)，把握了先進(jìn)理念，拓寬了視野，增加分析問題、檢查問題、解決問題的力量。
我作為員工，一年來，親身感受了銀行給我們的日常生活帶來各方面的巨大變化，使經(jīng)營理念從過去的'只注意量的擴(kuò)張轉(zhuǎn)變到注意質(zhì)的提升，以及由此帶來的崗位分工和收入安排的變化。各種制度的出臺(tái)，對(duì)我們銀行標(biāo)準(zhǔn)經(jīng)營治理提出了很多更為明確和細(xì)化的要求，工作中注意細(xì)節(jié)的治理、精細(xì)化的治理。針對(duì)違規(guī)行為，也有了更多的預(yù)防和懲戒措施，內(nèi)控部門是全行監(jiān)視部門，深感自己責(zé)任重大和工作的重要性，我要扎扎實(shí)實(shí)做好檢查工作。
（一）仔細(xì)履行審計(jì)員工作職責(zé)，檢查了支行及網(wǎng)點(diǎn)各項(xiàng)規(guī)章制度執(zhí)行和業(yè)務(wù)操作狀況，準(zhǔn)時(shí)發(fā)覺和訂正了工作中消失的問題并落實(shí)整改狀況。對(duì)崗位輪換、離任審計(jì)、財(cái)務(wù)檢查、合規(guī)手冊(cè)撰寫等工作。
（二）求真務(wù)實(shí)、盡職盡責(zé)，做好檢查工作。
仔細(xì)履行審計(jì)員職責(zé)，做好審計(jì)工作。在檢查中仔細(xì)認(rèn)真，精益求精，仔細(xì)檢查每一項(xiàng)工作內(nèi)容，做好紀(jì)錄，對(duì)發(fā)覺的問題出整改意見，提高了網(wǎng)點(diǎn)的核算質(zhì)量，增加了內(nèi)控治理水平，防范了操作風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。
一是學(xué)習(xí)不夠。當(dāng)前，以信息技術(shù)為根底的新經(jīng)濟(jì)蓬勃進(jìn)展，新狀況、新問題層出不窮，新學(xué)問新科學(xué)不斷問世，面對(duì)嚴(yán)峻的挑戰(zhàn)，缺乏學(xué)習(xí)的緊迫感和自覺性。二是工作較累的時(shí)候，有過松弛思想，這是政治素養(yǎng)不高，也是自己世界觀、人生觀、價(jià)值觀不高的表現(xiàn)。
一是加強(qiáng)理論學(xué)習(xí)，進(jìn)一步提高自身素養(yǎng)，對(duì)前臺(tái)金融業(yè)務(wù)的熟識(shí)不能取代提高個(gè)人素養(yǎng)更高層次的追求，必需通過學(xué)習(xí)增加分析問題、解決問題的力量。二是增加大局觀念，轉(zhuǎn)變工作作風(fēng)，努力克制自己的消極心情，提高工作質(zhì)量和效率，樂觀協(xié)作領(lǐng)導(dǎo)和同事們把工作做得更好。
總之，在過去的一年工作中。雖然較好地完成了各項(xiàng)工作任務(wù)，但仍存在問題和缺乏之處，這些問題和缺乏之處在今后的實(shí)際工作中將得到逐步改善，并充分發(fā)揮審計(jì)員的職能作用，全面提升工作水平。
銀行審計(jì)述職報(bào)告篇三
從20xx年x月x日入職已x個(gè)多月，在這段時(shí)間里，領(lǐng)導(dǎo)和同事給了我諸多幫助和指導(dǎo)，使我對(duì)會(huì)計(jì)師事務(wù)所行業(yè)有了初步了解，在實(shí)踐學(xué)習(xí)中有了不少收獲和提高，已逐步適應(yīng)提供專業(yè)服務(wù)工作的環(huán)境和節(jié)奏?，F(xiàn)將我近段的工作情況做如下總結(jié)。
1、責(zé)任心增強(qiáng)，團(tuán)隊(duì)協(xié)作能力提高。
審計(jì)工作是一項(xiàng)非常細(xì)致嚴(yán)謹(jǐn)?shù)墓ぷ?，?duì)這份工作我始終懷著端正的心態(tài)去面對(duì)，尤其是團(tuán)隊(duì)協(xié)同工作時(shí)，我積極向老師和同事學(xué)習(xí)，對(duì)分配到的任務(wù)，盡力做好，與組內(nèi)同事的節(jié)奏保持一致，跟上項(xiàng)目進(jìn)度，遇到問題及時(shí)與團(tuán)隊(duì)成員溝通。通過這段時(shí)間的學(xué)習(xí)，我認(rèn)識(shí)到每個(gè)項(xiàng)目組成員在整個(gè)項(xiàng)目中所擔(dān)負(fù)的責(zé)任，自己的責(zé)任感也在不斷增強(qiáng)，團(tuán)隊(duì)協(xié)作能力也得到了提高。
2、求真求是意識(shí)增強(qiáng)。
社會(huì)審計(jì)工作是一項(xiàng)專業(yè)性很強(qiáng)的服務(wù)工作，在為客戶提供服務(wù)時(shí)必須做到有理有據(jù)，依據(jù)必須真實(shí)、權(quán)威、可信。在剛開始參與xxxx的內(nèi)部審計(jì)工作時(shí)，對(duì)于有些財(cái)務(wù)處理不規(guī)范的地方或者自己找不到相關(guān)法規(guī)的地方我抱著得過且過的態(tài)度，但是與共同工作的老師交流之后，我立即為自己的態(tài)度羞愧。在以后的工作中，對(duì)于發(fā)現(xiàn)的問題，我總是努力嘗試去找到與之相關(guān)的準(zhǔn)則依據(jù)，通過準(zhǔn)則規(guī)定與實(shí)際財(cái)務(wù)處理比對(duì)，切實(shí)地找到問題所在，對(duì)于不懂的地方及時(shí)與老師和同事交流。在這個(gè)過程中，一方面培養(yǎng)了我求真求是的態(tài)度，另一方面也增強(qiáng)了我的專業(yè)知識(shí)，更好的為客戶服務(wù)。
3、對(duì)財(cái)務(wù)實(shí)務(wù)工作有了初步了解。
一項(xiàng)交易和事項(xiàng)可能涉及的原始憑證。某些對(duì)核算至關(guān)重要的原始憑證是我未曾關(guān)注到的，也并不理解它的重要性，但是在與老師和同事的溝通學(xué)習(xí)中，認(rèn)識(shí)到某些原始憑證對(duì)交易的性質(zhì)和核算都會(huì)產(chǎn)生重要影響。以前對(duì)會(huì)計(jì)知識(shí)的學(xué)習(xí)僅停留在法規(guī)和準(zhǔn)則的硬性規(guī)定上，對(duì)于實(shí)務(wù)中如何處理考慮的不夠全面，通過這段時(shí)間的學(xué)習(xí)，對(duì)會(huì)計(jì)處理的整個(gè)流程有了新的認(rèn)識(shí)，也體會(huì)到了“紙上得來終覺淺，絕知此事要躬行”的深刻意義。
作為一名剛接觸事務(wù)所工作的新員工，我還有許多不足和亟待提高的地方，主要有以下幾個(gè)方面。
1、對(duì)于特殊交易和事項(xiàng)，分析不到交易背后的經(jīng)濟(jì)實(shí)質(zhì)，因此沒有關(guān)注到存在的潛在的風(fēng)險(xiǎn)。比如有些事項(xiàng)，僅通過翻看憑證覺得處理合理，似乎不存在問題，但是經(jīng)共同工作的老師指導(dǎo)講解以后，發(fā)現(xiàn)憑證背后隱藏的交易實(shí)質(zhì)，由此可能會(huì)對(duì)財(cái)務(wù)狀況產(chǎn)生的影響及風(fēng)險(xiǎn)，以及如何對(duì)這類問題做調(diào)整處理。
2、沒有形成清晰的審計(jì)思路，不能靈活實(shí)施審計(jì)程序。對(duì)財(cái)務(wù)審計(jì)雖然有簡單的了解，但是在實(shí)務(wù)工作中對(duì)某些項(xiàng)目沒有清晰的審計(jì)思路，有時(shí)候會(huì)“眉毛胡子一把抓”，反而抓不住應(yīng)當(dāng)關(guān)注的重點(diǎn)領(lǐng)域。針對(duì)具體認(rèn)定的審計(jì)，不知道如何實(shí)施有效的審計(jì)程序獲取適當(dāng)、可靠的審計(jì)證據(jù)，或者照搬準(zhǔn)則要求實(shí)施的審計(jì)程序，對(duì)具體情況缺乏靈活運(yùn)用的能力。
3、工作中還不夠嚴(yán)謹(jǐn)仔細(xì)。xxxx項(xiàng)目現(xiàn)場審計(jì)結(jié)束以后，對(duì)審計(jì)報(bào)告內(nèi)容格式的檢查還不夠仔細(xì)，對(duì)于報(bào)告中同一數(shù)據(jù)的前后一致性、關(guān)聯(lián)數(shù)據(jù)的相互對(duì)應(yīng)性及準(zhǔn)確性的核對(duì)沒有做到深入細(xì)致。
4、工作的規(guī)范性有待加強(qiáng)。比如在搜集和整理數(shù)據(jù)時(shí)，為了節(jié)省時(shí)間，不注意千分符的使用，未對(duì)整張表單的小數(shù)位數(shù)做統(tǒng)一處理，致使小數(shù)位數(shù)參差不齊，自己使用起來不方便，在團(tuán)隊(duì)工作中也給其他組員帶來不便;表單制作未注意格式的規(guī)范性，對(duì)細(xì)節(jié)的處理不夠極致，整體顯得粗糙，未達(dá)到“賞心悅目”的程度。雖然這是細(xì)節(jié)性問題，但細(xì)微之處見精神，尤其對(duì)專業(yè)服務(wù)人員而言更應(yīng)該養(yǎng)成良好的職業(yè)素養(yǎng)。
5、溝通協(xié)調(diào)能力有待提高。目前工作中溝通協(xié)調(diào)能力不強(qiáng)，人際交往處于被動(dòng)溝通狀態(tài)。在以后的工作中，要多跟老師和同事交流，學(xué)習(xí)與客戶的溝通技巧，保持主動(dòng)性，鍛煉自己的表達(dá)和協(xié)調(diào)能力。
為客戶提供專業(yè)服務(wù)，扎實(shí)過硬的業(yè)務(wù)知識(shí)和技能是工作的基石，因此，在新的一年里我將繼續(xù)保持探索發(fā)現(xiàn)的心態(tài)，踏踏實(shí)實(shí)做項(xiàng)目，在團(tuán)隊(duì)中勤勤懇懇，虛心請(qǐng)教老師和同事，多向他們交流學(xué)習(xí)，熟悉業(yè)務(wù)流程，培養(yǎng)風(fēng)險(xiǎn)把控思維，理清審計(jì)工作思路，對(duì)工作中的不足和缺陷，有針對(duì)性的逐步克服，提升職業(yè)素養(yǎng)和綜合素質(zhì)，努力做一名嚴(yán)謹(jǐn)細(xì)致的審計(jì)人員。
非常感謝公司為我提供學(xué)習(xí)和成長的平臺(tái)，我知道在未來的工作中會(huì)遇到很多困難和挑戰(zhàn)，但我一定會(huì)嚴(yán)格要求自己，積極主動(dòng)應(yīng)對(duì)，希望能夠通過自己的努力為公司的發(fā)展添磚加瓦。
以上是我入司x個(gè)月的工作總結(jié)，懇請(qǐng)領(lǐng)導(dǎo)批評(píng)指正。
銀行審計(jì)述職報(bào)告篇四
首先，我真誠地感謝市人大常委會(huì)對(duì)審計(jì)工作的關(guān)心和支持。我于20xx年4月被市人大常委會(huì)任命為市審計(jì)處處長。下面將自己兩年來履行職責(zé)的主要情況報(bào)告如下，請(qǐng)予審議。
20xx年任職以來，在市委市政府的正確領(lǐng)導(dǎo)下，我團(tuán)結(jié)帶領(lǐng)全局干部，以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，緊緊圍繞主題主線和全市中心工作，自覺把推進(jìn)法治、維護(hù)民生、推動(dòng)改革、促進(jìn)發(fā)展作為審計(jì)工作的出發(fā)點(diǎn)和落腳點(diǎn)，把促進(jìn)完善政府治理、保障全市經(jīng)濟(jì)社會(huì)健康發(fā)展作為審計(jì)工作的重要目標(biāo)，拓寬審計(jì)視野，加大審計(jì)力度，提升審計(jì)效能，提高審計(jì)水平，較好地發(fā)揮了審計(jì)工作“免疫系統(tǒng)”功能。兩年來，共完成審計(jì)和審計(jì)調(diào)查項(xiàng)目120項(xiàng)，查出違規(guī)金額258.04億元，促進(jìn)財(cái)政增收節(jié)支112.91億元;向市政府報(bào)送重要審計(jì)報(bào)告58份，被批示和批轉(zhuǎn)35份;注重揭露和查處重大違法違規(guī)問題，先后向紀(jì)檢監(jiān)察等部門移交處理事項(xiàng)18件。
(一)不斷深化財(cái)政審計(jì)，促進(jìn)加強(qiáng)財(cái)政資金管理和提高資金使用效益。
財(cái)政審計(jì)是審計(jì)機(jī)關(guān)永恒的主題。兩年來，積極探索財(cái)政審計(jì)的新思路、新方式，增強(qiáng)財(cái)政審計(jì)的宏觀性、整體性和系統(tǒng)性，密切關(guān)注財(cái)政收入的完整性和財(cái)政資金的安全性，嚴(yán)格審核財(cái)政資金使用的合規(guī)性和效益性，促進(jìn)將所有政府性收支納入預(yù)算管理和提高財(cái)政資金使用績效。通過審計(jì)，促進(jìn)將應(yīng)繳一般預(yù)算收入41億元繳入國庫，將未及時(shí)撥付的項(xiàng)目資金23億元及時(shí)撥付到項(xiàng)目。針對(duì)審計(jì)發(fā)現(xiàn)的問題，提出完善財(cái)政預(yù)算編制和加強(qiáng)財(cái)政管理的意見建議，促進(jìn)了我市財(cái)政改革和制度建設(shè)。不斷加強(qiáng)稅收征管審計(jì)，我要求審計(jì)組在對(duì)稅務(wù)機(jī)關(guān)提供的征管數(shù)據(jù)進(jìn)行深入分析的基礎(chǔ)上，每年有重點(diǎn)地延伸調(diào)查40到50戶企業(yè)的納稅情況，兩年共查出少征稅費(fèi)7690萬元、延緩征收稅費(fèi)1.99億元等問題，督促稅務(wù)機(jī)關(guān)依法征稅。不斷加強(qiáng)部門預(yù)算執(zhí)行審計(jì)力度，兩年來，共審計(jì)29個(gè)部門單位，審計(jì)資金111.3億元，延伸審計(jì)161個(gè)下屬單位，延伸調(diào)查50個(gè)專項(xiàng)資金項(xiàng)目，查出違規(guī)違紀(jì)資金9.52億元，揭露和糾正了滯留財(cái)政專項(xiàng)資金、挪用財(cái)政專項(xiàng)資金、資金閑置浪費(fèi)等問題。
(二)加強(qiáng)民生項(xiàng)目和民生資金審計(jì)，促進(jìn)惠民政策的貫徹落實(shí)。
兩年來，加大民生專項(xiàng)資金和民生項(xiàng)目的審計(jì)力度，重點(diǎn)對(duì)社保資金、扶貧資金、住宅專項(xiàng)維修資金、市級(jí)城鎮(zhèn)職工基本醫(yī)療保險(xiǎn)資金等進(jìn)行了審計(jì)，對(duì)城區(qū)標(biāo)準(zhǔn)化中學(xué)教育收費(fèi)情況、農(nóng)村中小學(xué)布局調(diào)整情況、城中村(棚戶區(qū))改造市管項(xiàng)目實(shí)施情況、全市老年人養(yǎng)老保健設(shè)施建設(shè)和管理運(yùn)營績效情況開展了審計(jì)調(diào)查，揭示和反映落實(shí)國家政策不到位、資金管理不規(guī)范等問題，促進(jìn)加強(qiáng)項(xiàng)目和資金管理，維護(hù)人民群眾的根本利益。20xx年，對(duì)社保資金進(jìn)行了全面審計(jì)，向市政府報(bào)送了專項(xiàng)審計(jì)報(bào)告和《進(jìn)一步加強(qiáng)社會(huì)保障工作的意見》。
(三)加強(qiáng)政府投資項(xiàng)目審計(jì)，有效控制項(xiàng)目成本和促進(jìn)加強(qiáng)建設(shè)項(xiàng)目管理。
兩年來，重點(diǎn)對(duì)市行政中心北遷工程、市文理學(xué)院第二教學(xué)樓項(xiàng)目、農(nóng)村標(biāo)準(zhǔn)化寄宿學(xué)校項(xiàng)目、渭河西安城市段南岸綠化景觀工程以及廉租房工程等重點(diǎn)項(xiàng)目進(jìn)行了竣工決算審計(jì)，審減工程造價(jià)8.26億元，為財(cái)政節(jié)約了巨額資金，充分發(fā)揮了國家審計(jì)機(jī)關(guān)在控制重大項(xiàng)目成本、加強(qiáng)項(xiàng)目管理中的作用。加強(qiáng)對(duì)地鐵建設(shè)項(xiàng)目、李家河水庫工程、公辦學(xué)前教育建設(shè)項(xiàng)目等重大政府投資項(xiàng)目的跟蹤審計(jì)，主動(dòng)幫助建設(shè)單位建章立制、促進(jìn)完善內(nèi)控制度，確保政府投資建設(shè)項(xiàng)目安全、高效、健康運(yùn)行。
(四)積極開展環(huán)境資源審計(jì)，促進(jìn)西安生態(tài)文明建設(shè)。
兩年來，重點(diǎn)開展了我市三河(皂河、新河、臨河)水環(huán)境污染和整治情況績效審計(jì)、西安城市生活垃圾處理專項(xiàng)審計(jì)調(diào)查、我市第三、第四、第五污水處理廠投資績效專項(xiàng)審計(jì)調(diào)查、機(jī)動(dòng)車尾氣排放治理績效情況專項(xiàng)審計(jì)調(diào)查等項(xiàng)目，促進(jìn)生態(tài)環(huán)境治理。對(duì)我市三個(gè)污水處理廠投資績效開展了專項(xiàng)審計(jì)調(diào)查，從體制制度方面分析了制約我市污水處理企業(yè)發(fā)揮效益的障礙，向市政府上報(bào)了《關(guān)于加快我市污水利用行業(yè)發(fā)展的意見》。開展了機(jī)動(dòng)車尾氣排放治理績效情況專項(xiàng)審計(jì)調(diào)查，揭示了有關(guān)部門組織協(xié)調(diào)不到位、職責(zé)履行不到位等問題，向市政府報(bào)送了專項(xiàng)報(bào)告。
(五)加大經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)力度，強(qiáng)化對(duì)權(quán)力運(yùn)行的監(jiān)督。
根據(jù)市委組織部委托，兩年共開展領(lǐng)導(dǎo)干部經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)17項(xiàng)。首次開展了xx縣縣委書記、縣長的經(jīng)濟(jì)責(zé)任同步審計(jì)和xx區(qū)委原書記的離任經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)，實(shí)現(xiàn)了審計(jì)范圍的新突破。審計(jì)中，重點(diǎn)關(guān)注領(lǐng)導(dǎo)干部貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，推動(dòng)本地區(qū)、本部門、本單位科學(xué)發(fā)展情況，著重檢查領(lǐng)導(dǎo)干部行使重大經(jīng)濟(jì)事項(xiàng)決策權(quán)、經(jīng)濟(jì)管理權(quán)、經(jīng)濟(jì)監(jiān)督權(quán)的情況和個(gè)人廉政情況，促進(jìn)領(lǐng)導(dǎo)干部守法、守紀(jì)、守規(guī)和盡責(zé)。積極協(xié)調(diào)，成立了經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)辦公室，補(bǔ)充了審計(jì)力量。
(六)創(chuàng)新審計(jì)業(yè)務(wù)管理模式，加強(qiáng)信息化時(shí)代的審計(jì)能力建設(shè)，不斷提高管理科學(xué)化水平。
一是大膽創(chuàng)新審計(jì)機(jī)關(guān)內(nèi)部管理模式。針對(duì)審計(jì)組權(quán)力過于集中、審計(jì)決定執(zhí)行難等問題，大膽改革創(chuàng)新，實(shí)行了“四權(quán)分離”改革，將審計(jì)計(jì)劃權(quán)、查證權(quán)、處理權(quán)、執(zhí)行權(quán)分別由相關(guān)處室承擔(dān)，建立了權(quán)責(zé)明晰、分工明確、程序嚴(yán)謹(jǐn)?shù)墓ぷ髁鞒蹋纬闪诵碌膶徲?jì)業(yè)務(wù)工作機(jī)制，受到上級(jí)審計(jì)機(jī)關(guān)的肯定。完善審計(jì)計(jì)劃管理，實(shí)行了重大審計(jì)項(xiàng)目立項(xiàng)評(píng)估制度和審計(jì)項(xiàng)目局內(nèi)招標(biāo)制度。二是加快計(jì)算機(jī)審計(jì)系統(tǒng)的開發(fā)和應(yīng)用，不斷提高信息化條件下的審計(jì)能力。在市工信委、市信息辦的支持下，和用友公司合作開發(fā)完成了公積金審計(jì)系統(tǒng)、財(cái)政審計(jì)系統(tǒng)、稅收征管審計(jì)系統(tǒng)、社保資金審計(jì)系統(tǒng)，在審計(jì)實(shí)踐中進(jìn)行了成功運(yùn)用，審計(jì)信息化建設(shè)走在了全省、全國的前列。
一是加強(qiáng)理論武裝。準(zhǔn)確把握黨的方針、政策，深刻理解市委市政府的工作重點(diǎn)和要求，結(jié)合審計(jì)工作加以貫徹落實(shí)。堅(jiān)持理論聯(lián)系實(shí)際，深入思考審計(jì)工作發(fā)展的方向和面臨的問題。加強(qiáng)調(diào)查研究，破解工作難題，加強(qiáng)制度建設(shè)和機(jī)制創(chuàng)新，推動(dòng)工作發(fā)展，主持完成了《黨政領(lǐng)導(dǎo)干部經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)結(jié)果利用研究》等重大調(diào)研課題。
二是加強(qiáng)黨性修養(yǎng)和思想道德修養(yǎng)。擔(dān)任局長以來，保持謙虛謹(jǐn)慎、開放包容、積極進(jìn)取的心態(tài)，嚴(yán)于律己，寬以待人，自覺維護(hù)班子團(tuán)結(jié)。把全部精力都用在了抓工作上，每天早到晚走已成習(xí)慣，一心一意謀發(fā)展，聚精會(huì)神抓工作。牢固樹立黨員意識(shí)和領(lǐng)導(dǎo)干部意識(shí)，加強(qiáng)黨性修養(yǎng)，提高領(lǐng)導(dǎo)素養(yǎng)，帶頭遵守社會(huì)公德，嚴(yán)格遵守審計(jì)職業(yè)道德，帶頭弘揚(yáng)以“責(zé)任、忠誠、清廉、依法、獨(dú)立、奉獻(xiàn)”為中心的審計(jì)干部核心價(jià)值觀。
三是不斷轉(zhuǎn)變工作作風(fēng)。認(rèn)真貫徹落實(shí)中央八項(xiàng)規(guī)定和省、市委的.相關(guān)意見措施，制定了《xx市審計(jì)局進(jìn)一步改進(jìn)工作作風(fēng)的實(shí)施辦法》。堅(jiān)持立言立行，20xx年全年公文數(shù)量同比減少7%，簡報(bào)數(shù)量同比減少27%，全年公務(wù)接待支出同比減少50%。在機(jī)關(guān)嚴(yán)格實(shí)行上下班打卡制度，把遵守勞動(dòng)紀(jì)律情況與干部考核緊密結(jié)合。加強(qiáng)對(duì)機(jī)關(guān)作風(fēng)的監(jiān)督檢查，我經(jīng)常帶領(lǐng)人事處、監(jiān)察室檢查勞動(dòng)紀(jì)律和工作紀(jì)律，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題及時(shí)批評(píng)和糾正。
四是切實(shí)加強(qiáng)廉政建設(shè)。帶頭遵守52個(gè)不準(zhǔn)，時(shí)刻牢記“喊破嗓子不如做出樣子”這句訓(xùn)詞，以身作則，率先垂范。堅(jiān)持民主集中制原則，凡重大決策部署和干部任免獎(jiǎng)懲，都堅(jiān)持黨組會(huì)集體討論決定。對(duì)涉及政府集中采購、設(shè)備和辦公用品購置、大額資金使用、年度項(xiàng)目計(jì)劃、重要審計(jì)工作方案等事項(xiàng)，堅(jiān)持領(lǐng)導(dǎo)班子集體討論決定。認(rèn)真貫徹黨的干部路線，自覺抵制用人上的不正之風(fēng)，堅(jiān)持用人原則，遵守干部選拔的程序和要求，激發(fā)了審計(jì)干部的工作熱情和創(chuàng)造力。加強(qiáng)審計(jì)機(jī)關(guān)的廉政制度建設(shè)，防范廉政風(fēng)險(xiǎn)。每年召開全局廉政建設(shè)會(huì)議，安排部署廉政建設(shè)工作，簽訂廉政責(zé)任書。建立了審計(jì)項(xiàng)目稽核制度，對(duì)違規(guī)行為形成有力的制約。全面推行廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作，加大檢查和監(jiān)督力度，在目標(biāo)考核中實(shí)行違反審計(jì)廉政紀(jì)律一票否決制度。
我任職以來，深刻認(rèn)識(shí)到依法審計(jì)是審計(jì)工作的生命線，堅(jiān)持依法監(jiān)督、敢于碰硬，切實(shí)維護(hù)國家和人民的利益。多年來，我局始終堅(jiān)持知法守法的優(yōu)良傳統(tǒng)，在經(jīng)費(fèi)開支和會(huì)計(jì)核算方面嚴(yán)格遵守《會(huì)計(jì)法》《預(yù)算法》的規(guī)定，模范遵守財(cái)經(jīng)紀(jì)律。在審計(jì)工作中，始終堅(jiān)持依法審計(jì)和依法行政。在審計(jì)實(shí)施中，注意審深審?fù)?，沿著資金流向一直檢查到用款單位和項(xiàng)目，田間地頭、廠礦社區(qū)都留下我們審計(jì)干部的身影。在審計(jì)處理中，堅(jiān)持以事實(shí)為依據(jù)、以審計(jì)證據(jù)為依托、以法律法規(guī)為準(zhǔn)繩，既堅(jiān)持依法處理的原則，也充分聽取被審計(jì)單位的情況說明，做出準(zhǔn)確定性和合理處理。在審計(jì)文書中，全面告知被審計(jì)對(duì)象的救濟(jì)途徑及權(quán)力。多年來，沒有出現(xiàn)過因?yàn)槎ㄐ圆粶?zhǔn)、處罰不當(dāng)導(dǎo)致被審計(jì)單位行政復(fù)議或者行政訴訟的情況。
我局一直高度重視、全面落實(shí)市人大常委會(huì)對(duì)審計(jì)工作報(bào)告的審議意見，認(rèn)真研究市人大對(duì)審計(jì)工作的指導(dǎo)意見和要求，切實(shí)加強(qiáng)審計(jì)整改工作，采取有力措施解決審計(jì)發(fā)現(xiàn)的問題。
一是及時(shí)研究，全面部署。通過召開局長辦公會(huì)、局務(wù)會(huì)專題研究學(xué)習(xí)市人大常委會(huì)對(duì)審計(jì)工作報(bào)告的審議意見和加強(qiáng)審計(jì)整改的要求，研究改進(jìn)審計(jì)工作和加強(qiáng)審計(jì)監(jiān)督的具體措施，明確時(shí)間，落實(shí)責(zé)任，積極推動(dòng)審計(jì)整改工作。
二是加強(qiáng)對(duì)審計(jì)整改情況的跟蹤檢查。采取召開座談會(huì)聽取整改匯報(bào)、逐項(xiàng)對(duì)照檢查整改資料和現(xiàn)場檢查等方式，對(duì)審計(jì)發(fā)現(xiàn)的問題緊盯不放，做到事事有回音、件件有落實(shí)。
三是建立和完善審計(jì)整改工作制度機(jī)制。制定出臺(tái)了《審計(jì)整改工作報(bào)告制度》《審計(jì)建議落實(shí)及審計(jì)決定執(zhí)行暫行規(guī)定》等制度。市人大常委會(huì)《關(guān)于對(duì)市人民政府審計(jì)工作及審計(jì)整改情況的監(jiān)督辦法》出臺(tái)后，我局認(rèn)真貫徹落實(shí)，根據(jù)工作需要及時(shí)制定了《xx市審計(jì)整改工作暫行辦法》，經(jīng)市政府常務(wù)會(huì)議審定后以市政府辦公廳的名義印發(fā)全市執(zhí)行，該制度的出臺(tái)，強(qiáng)化了審計(jì)整改工作的剛性，初步建立了審計(jì)整改問責(zé)機(jī)制，有利于提高審計(jì)整改的效果。
四是加大對(duì)審計(jì)結(jié)果和審計(jì)整改結(jié)果的公告力度。兩年來共公告審計(jì)和審計(jì)調(diào)查結(jié)果及審計(jì)整改情況44項(xiàng)。
銀行審計(jì)述職報(bào)告篇五
xx分行結(jié)合《xxx》，進(jìn)一步完善審計(jì)工作制度和崗位責(zé)任制，堅(jiān)持以業(yè)務(wù)經(jīng)營為中心，以合規(guī)審計(jì)為基礎(chǔ)，以風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)為導(dǎo)向，圍繞風(fēng)險(xiǎn)防控，努力加強(qiáng)我行內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理，嚴(yán)謹(jǐn)、有序地開展審計(jì)工作，不斷加強(qiáng)對(duì)我行內(nèi)控制度、基礎(chǔ)管理、操作程序等方面的檢查督導(dǎo)，切實(shí)履行審計(jì)工作職責(zé)。
一、主要工作。
(一)積極開展柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)。
為了提高案防和內(nèi)控制度執(zhí)行力，規(guī)范我行柜面操作，切實(shí)防范風(fēng)險(xiǎn)，提高柜員風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)、加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)的風(fēng)險(xiǎn)防范能力，我行從四個(gè)方面入手控制運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)。一是成立以xx行長為組長，綜合辦公室、計(jì)劃財(cái)務(wù)部、零售部、營業(yè)部正副總經(jīng)理為成員的柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)控制領(lǐng)導(dǎo)小組，從組織上得到保障。二是定期組織員工學(xué)習(xí)各項(xiàng)規(guī)章制度，特別是針對(duì)一線柜員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，通過案例講解重點(diǎn)加深他們對(duì)制度的理解，不斷提高他們的理論和操作水平。三是認(rèn)真開展風(fēng)險(xiǎn)檢查，xx分行每個(gè)季度通過現(xiàn)場和調(diào)閱監(jiān)控的方式對(duì)營業(yè)部柜面業(yè)務(wù)操作進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)檢查，全年共查出xx個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，內(nèi)容涉及開戶、結(jié)算、對(duì)賬、安全等方面，根據(jù)這些問題我們提出了整改建議，并督促網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行整改落實(shí)。四是強(qiáng)化處罰力度，依據(jù)檢查出的問題，我行共對(duì)xx人次進(jìn)行積分處理，并罰款xx元。(二)積極參加總行的審計(jì)活動(dòng)一是積極配合總行的審計(jì)工作，服從總行統(tǒng)一安排，派專人協(xié)助總行審計(jì)小組對(duì)xxx的經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)。二是積極參加總行組織的審計(jì)培訓(xùn)，通過學(xué)習(xí)不斷提高審計(jì)人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)和專業(yè)技能，為明年審計(jì)工作全面開展打下堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。
(三)積極推動(dòng)審計(jì)問題整改。
1、領(lǐng)導(dǎo)重視，強(qiáng)化整改意識(shí)。布置安排對(duì)xx年度以來審計(jì)發(fā)現(xiàn)問題和整改情況進(jìn)行檢查事宜。要求有關(guān)部門進(jìn)一步落實(shí)責(zé)任，制定切實(shí)可行的措施;強(qiáng)化整改意識(shí)，主動(dòng)查找風(fēng)險(xiǎn)隱患，堅(jiān)決杜絕同類問題的再次發(fā)生。
2、精心組織，確保整改實(shí)效。安排專人對(duì)所有審計(jì)項(xiàng)目進(jìn)行逐一梳理，認(rèn)真排查問題整改情況;并要求各部門將自查情況、未整改原因及下一步具體整改措施報(bào)內(nèi)審部門。內(nèi)審在各部門自查的基礎(chǔ)上，組織人員進(jìn)行了再檢查。
3、強(qiáng)化責(zé)任，落實(shí)整改措施。對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的問題經(jīng)過直接責(zé)任人、部門負(fù)責(zé)人認(rèn)定后，根據(jù)問題的原因、性質(zhì)和情節(jié)等采取相應(yīng)的責(zé)任追究措施,并給予經(jīng)濟(jì)處罰。
4、嚴(yán)格督促，實(shí)現(xiàn)整改目標(biāo)。針對(duì)個(gè)別未整改到位的問題，督促制定下一步具體整改措施。
二、存在的主要問題。
一是審計(jì)力量與審計(jì)任務(wù)不相適應(yīng)，審計(jì)質(zhì)量難保證，在大部分情況下，審計(jì)人員因?qū)I(yè)水平限制而無法獨(dú)擋一面的承擔(dān)審計(jì)工作任務(wù)。二是未能更多關(guān)注審計(jì)對(duì)象對(duì)審計(jì)發(fā)現(xiàn)問題的整改情況，整改措施未得到完全的落實(shí)。三是工作交叉重復(fù)，在不必要的工作上，耗費(fèi)了大量精力和人力，降低了審計(jì)效率。
三、xx年的工作目標(biāo)、措施。
(一)加強(qiáng)完善制度建設(shè)，夯實(shí)審計(jì)基礎(chǔ)管理。
1、健全和完善審計(jì)制度，確保我行審計(jì)工作扎實(shí)、有序開展。根據(jù)總行審計(jì)業(yè)務(wù)的相關(guān)辦法、制度、規(guī)程，結(jié)合分行實(shí)際，進(jìn)一步完善分行審計(jì)工作制度、健全審計(jì)人員管理辦法、規(guī)范審計(jì)工作流程、整理審計(jì)項(xiàng)目檔案等。
2、配合總行做好審計(jì)系統(tǒng)建設(shè)的推進(jìn)工作。根據(jù)總行統(tǒng)一部署和實(shí)施規(guī)劃，xx年推進(jìn)審計(jì)系統(tǒng)建設(shè)，按照總行的相關(guān)要求積極配合，做好審計(jì)系統(tǒng)建設(shè)各項(xiàng)工作。
審計(jì)人員每周不少于一次、一次不少于兩個(gè)小時(shí)，學(xué)習(xí)各條線規(guī)章制度、操作規(guī)程并做好學(xué)習(xí)記錄。二是集中培訓(xùn)。積極安排審計(jì)人員參與總行組織的各項(xiàng)學(xué)習(xí)培訓(xùn)，以及外部審計(jì)機(jī)構(gòu)組織的后續(xù)教育，不斷提高我行審計(jì)人員的工作理論知識(shí)。三是組織審計(jì)人員到審計(jì)管理水平高的兄弟分行學(xué)習(xí)交流，從而提高自身的管理和專業(yè)水平。
(三)加強(qiáng)審計(jì)檢查，抓好督查問責(zé)，提高風(fēng)控水平。
1、加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)的檢查，進(jìn)一步促進(jìn)全員自覺依法合規(guī)從事經(jīng)營管理和辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)，將違規(guī)違紀(jì)概率降到最低水平，杜絕各類案件的發(fā)生。根據(jù)總行審計(jì)部要求，結(jié)合我行實(shí)際，一是每季組織開展柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)突擊檢查，網(wǎng)點(diǎn)檢查面達(dá)到100%，重點(diǎn)加強(qiáng)簿弱業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的檢查，把現(xiàn)金管理領(lǐng)域的案件風(fēng)險(xiǎn)作為防控重點(diǎn)，網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、營業(yè)經(jīng)理是否按規(guī)定頻率進(jìn)行查庫，庫存是否額限管理等;要密切防控重點(diǎn)領(lǐng)域和人員的案件風(fēng)險(xiǎn)，突出反洗錢、銀企對(duì)賬、業(yè)務(wù)授權(quán)、臨時(shí)離崗、上門收款、注冊(cè)資金、強(qiáng)制休假、安保等內(nèi)控制度落實(shí)情況的檢查。二是每季度深入推行信貸業(yè)務(wù)的檢查，以檢查貸款檔案、貸款新規(guī)執(zhí)行、敞口銀承、貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的回款為重點(diǎn)，抽取一定比例深入借款人企業(yè)進(jìn)行實(shí)地檢查，提高檢查質(zhì)量和效果。
2、做好經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)。根據(jù)分行人力資源下達(dá)的調(diào)令，及時(shí)組織完成對(duì)支行、分行重要部室負(fù)責(zé)人及重要崗位人員的履職情況進(jìn)行審計(jì)，加大經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)力度，實(shí)現(xiàn)真實(shí)、合法、效益、責(zé)任審計(jì)并重的要求，考核審計(jì)人工作績效，以促進(jìn)我行干部員工勤政廉潔，全面履職，加強(qiáng)和改善經(jīng)營管理;堅(jiān)持原則，實(shí)事求是，對(duì)審計(jì)對(duì)象任職期間的經(jīng)營行為和經(jīng)營業(yè)績進(jìn)行客觀、公正的評(píng)價(jià)。
3、加強(qiáng)對(duì)新建網(wǎng)點(diǎn)基建項(xiàng)目的審計(jì)。根據(jù)總行財(cái)務(wù)制度及相關(guān)規(guī)定，主要突出有未按規(guī)定公開招投標(biāo)，資金的使用是否真實(shí)、合理，設(shè)備的采購是否進(jìn)行市場詢價(jià)等方面審查網(wǎng)點(diǎn)建設(shè);對(duì)專業(yè)性較強(qiáng)的建設(shè)項(xiàng)目，聘請(qǐng)外部審計(jì)單位對(duì)其進(jìn)行階段性審計(jì)。
4、抓好督查問責(zé)。通過審計(jì)檢查反映存在的問題，實(shí)施有效監(jiān)督，形成有針對(duì)性的審計(jì)結(jié)論，提出事后完善的具體意見和建議。
銀行審計(jì)述職報(bào)告篇六
我叫xxx，現(xiàn)年x歲，中共黨員，經(jīng)濟(jì)師，大學(xué)學(xué)歷。于xx年x月?lián)沃悬h委書記、行長職務(wù)。六年來，在分行黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在全行員工的全力配合下，本人在全面主持臨猗支行工作中，能面對(duì)不斷變化的新形勢、新情況，能夠始終保持必勝的信念，堅(jiān)持以客戶為中心，以市場為導(dǎo)向，以效益為目標(biāo)，以創(chuàng)新為動(dòng)力，積極拓展市場，優(yōu)化客戶結(jié)構(gòu)，增強(qiáng)資金實(shí)力，提高資產(chǎn)質(zhì)量，深化內(nèi)部改革，各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康快速有效發(fā)展，各項(xiàng)管理水平不斷提高，經(jīng)營效益不斷提升，同業(yè)競爭能力不斷增強(qiáng)，較好地履行了崗位職責(zé)，基本完成了上級(jí)行下達(dá)的各項(xiàng)工作任務(wù)。
歸納起來，主要有兩個(gè)方面。一方面是負(fù)債業(yè)務(wù)。從20xx年初至20xx年末，臨猗支行在撤并16個(gè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、400余個(gè)代辦站的情況下，各項(xiàng)存款仍然保持穩(wěn)步增長的局面。到20xx年末，余額達(dá)到萬元，五年來共計(jì)增長萬元，其中對(duì)公存款余額達(dá)萬元，增長萬元，儲(chǔ)蓄存款余額萬元，增長萬元。在臨猗縣同類金融機(jī)構(gòu)中，存款增幅市場份額占比名列第一。另一方面是負(fù)債業(yè)務(wù)。至20xx年末，全行低風(fēng)險(xiǎn)貸款余額達(dá)萬元，比20xx年初增加萬元，增幅為，占比上升了個(gè)百分點(diǎn)。其中，個(gè)人消費(fèi)貸款余額比20xx年初增加萬元，增長了倍，在同業(yè)中存量市場份額達(dá)，增量市場份額達(dá)，在臨猗縣位居四大國有商業(yè)銀行之首;個(gè)人住房消費(fèi)貸款余額比20xx年初增加萬元，增長了倍，同業(yè)增量市場份額為，位居首位。全行共退出限制、淘汰類客戶戶，退出金額萬元;清收不良貸款萬元，盤活萬元，保全萬元;剔除剝離因素，不良貸款占比比20xx年初下降個(gè)百分點(diǎn)?，F(xiàn)將近年來的工作述職如下：
本人能夠把握政治方向和改革、發(fā)展的大局，堅(jiān)持講大局、講發(fā)展、講穩(wěn)定，依法合規(guī)經(jīng)營，創(chuàng)造性開展工作，從政治上、思想上、工作上、制度上確保黨的路線方針政策以及上級(jí)行的規(guī)定貫徹執(zhí)行。在日常中，始終把學(xué)習(xí)作為增長知識(shí)和才干的重要途徑，有計(jì)劃、有系統(tǒng)地精讀鄧小平同志的著作、以“三個(gè)代表”重要思想以及科學(xué)發(fā)展觀為核心的一系列講話文件，努力把握其基本觀點(diǎn)，領(lǐng)會(huì)其精神實(shí)質(zhì)，不斷提高自身的政治素質(zhì)，增強(qiáng)政治鑒別力。認(rèn)真學(xué)習(xí)中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議、金融工作會(huì)議以及上級(jí)行會(huì)議、文件的精神，努力提高各項(xiàng)決策的針對(duì)性和指導(dǎo)性，保證全行業(yè)務(wù)經(jīng)營不偏方向、不離軌道。在抓好自身學(xué)習(xí)的同時(shí)，以增強(qiáng)干部職工的學(xué)習(xí)自覺性、提高整體素質(zhì)為目的，立足自身實(shí)際，加大了培訓(xùn)力度，保證各項(xiàng)方針政策和規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行。
在工作中，我深感加快發(fā)展對(duì)農(nóng)行的重要性和緊迫性，不敢有絲毫松懈，自覺做到以發(fā)展為已任，圍繞市場，有效組織起各項(xiàng)經(jīng)營活動(dòng)，較好地推進(jìn)了農(nóng)行的商業(yè)化進(jìn)程。
一是制定高起點(diǎn)的發(fā)展目標(biāo)。每個(gè)經(jīng)營年度，都能通過反復(fù)多次算積極的帳、發(fā)展的帳，高起點(diǎn)地提出業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)，以此激發(fā)全行上下奮勇爭先的意識(shí)和干勁，提升各方面工作的標(biāo)準(zhǔn)和要求，在全行營造了加快有效發(fā)展的濃厚氛圍。
二是研究制定切實(shí)可行的工作措施，多策并舉推進(jìn)經(jīng)營目標(biāo)的全面實(shí)現(xiàn)。注意根據(jù)新情況、新問題、新要求，審時(shí)度勢，分類指導(dǎo)，調(diào)整策略，把握重點(diǎn)，狠抓落實(shí)，力求通過各種有效途徑，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展始終保持良好的發(fā)展態(tài)勢。
根據(jù)不同時(shí)段的資金流向規(guī)律，選準(zhǔn)工作重點(diǎn)，開展組織存款競賽活動(dòng)，加強(qiáng)高產(chǎn)網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)，促進(jìn)全行資金實(shí)力不斷增強(qiáng)。
將有效投入作為支持經(jīng)濟(jì)建設(shè)、加快自身發(fā)展的著力點(diǎn)，整合系統(tǒng)資源，調(diào)整機(jī)構(gòu)設(shè)置，組建攻關(guān)營銷隊(duì)伍，制定了符合發(fā)展實(shí)際的《萬元含量工資考核辦法》，努力通過管理體制和運(yùn)作形式的改革，加強(qiáng)對(duì)客戶的服務(wù)，提高辦事效率，壯大優(yōu)質(zhì)客戶群體。六年來，臨猗支行共計(jì)撤并16個(gè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，400余個(gè)存貸服務(wù)點(diǎn)，而該行存款仍然保持穩(wěn)定增長的局面。
面對(duì)不良貸款面廣量大的實(shí)際，結(jié)合實(shí)際組建了精悍的清收小分隊(duì)，集中專職清收人員，對(duì)劃轉(zhuǎn)的不良資產(chǎn)進(jìn)行集中清收，通過逐戶分析，制定清收方案，做到了時(shí)間、任務(wù)、責(zé)任人“三到位”，促進(jìn)資產(chǎn)質(zhì)量不斷提高。六年來，共計(jì)清收不良貸款三千余萬元，保全盤活資產(chǎn)逾億元。
以金穗借記卡為重點(diǎn)，依托網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢，建立銀行卡營銷機(jī)制，完善用卡環(huán)境，拓寬用卡功能，實(shí)現(xiàn)了發(fā)卡數(shù)量和質(zhì)量的同步增長，較好地發(fā)揮了銀行卡的品牌優(yōu)勢。目前，依靠借記卡為載體，在促進(jìn)果品流通和方便果商果農(nóng)結(jié)算方面，平均每年以解付六億余元、滯留四千萬元的卡存資金，從而成為當(dāng)?shù)氐囊豁?xiàng)頗具影響的品牌業(yè)務(wù)。
四是加強(qiáng)精細(xì)化管理，提高經(jīng)營效益。通過加快中間業(yè)務(wù)發(fā)展，中間業(yè)務(wù)收入逐年提高。加強(qiáng)頭寸管理，合理擺布資金，使頭寸資金保持較低的占用水平。積極開展代理保險(xiǎn)、發(fā)行基金等項(xiàng)業(yè)務(wù)，拓寬創(chuàng)收渠道，促使該行附營業(yè)務(wù)創(chuàng)收水平逐年提高。
只有嚴(yán)格的管理，才有高質(zhì)量的發(fā)展?；谝陨险J(rèn)識(shí)，在堅(jiān)持發(fā)展是硬道理的同時(shí)，始終做到從嚴(yán)治行，強(qiáng)化管理，較好地規(guī)范了經(jīng)營行為。
一是牢固確立一級(jí)法人意識(shí)，強(qiáng)化一級(jí)法人觀念，維護(hù)一級(jí)法人權(quán)威，自覺維護(hù)農(nóng)行的整體利益，自覺按總、分行的制度和規(guī)定辦事，嚴(yán)格堅(jiān)持在授權(quán)范圍內(nèi)進(jìn)行各種業(yè)務(wù)經(jīng)營活動(dòng)。
二是加強(qiáng)自律監(jiān)管。制定了自律監(jiān)管綜合計(jì)劃和重點(diǎn)業(yè)務(wù)的專項(xiàng)計(jì)劃，以采取例會(huì)形式，匯報(bào)監(jiān)管計(jì)劃的執(zhí)行情況，做到及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題，完善制度，堵塞漏洞和嚴(yán)肅查處違規(guī)責(zé)任人，提高制度執(zhí)行力，達(dá)到了防范風(fēng)險(xiǎn)、治理案件的.目的。同時(shí)組織力量開展了量大面廣、涉及業(yè)務(wù)經(jīng)營各個(gè)層面的多項(xiàng)檢查，并認(rèn)真抓好發(fā)現(xiàn)問題的整改。對(duì)“三項(xiàng)管理”活動(dòng)、“三化三鐵”、“三化三無一退出”、內(nèi)部綜合評(píng)價(jià)以及其它各項(xiàng)審計(jì)檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，召集相關(guān)部門，逐條逐項(xiàng)研究，逐人逐事追究。
三是規(guī)范信貸操作行為。對(duì)農(nóng)總行、分行近幾年來出臺(tái)的有關(guān)制度、辦法、規(guī)程、實(shí)施細(xì)則等70余個(gè)文件進(jìn)行了分類、整理，學(xué)習(xí)，落實(shí)，有效地促進(jìn)了全行信貸業(yè)務(wù)規(guī)范化發(fā)展。嚴(yán)格執(zhí)行信貸新規(guī)則和貸款審批權(quán)限，提高貸款審查質(zhì)量，注重貸款風(fēng)險(xiǎn)合法性、安全性、有效性的審查，把好新增貸款投入關(guān)。20xx-20xx年全行不良貸款實(shí)際下降率達(dá)到近10個(gè)百分點(diǎn)。同時(shí)不斷健全全行貸后管理組織架構(gòu)，明確了工作職責(zé)，確定了支行重點(diǎn)管理客戶，制定了重點(diǎn)客戶貸后管理方案。在處理老大難企業(yè)京華公司、威泰公司、特美公司等風(fēng)險(xiǎn)案中，其做法得到了市分行的充分肯定。
四是以規(guī)范化達(dá)標(biāo)升級(jí)為載體，狠抓了會(huì)出管理的規(guī)范化和制度化建設(shè)，通過市分行組織的自驗(yàn)，全行會(huì)計(jì)工作“三化三鐵”達(dá)標(biāo)率為100。
五是切實(shí)加強(qiáng)了一反三防一保工作，使安全保衛(wèi)工作達(dá)到六年安全無事故，為業(yè)務(wù)經(jīng)營提供了良好的運(yùn)行環(huán)境。
以挖掘內(nèi)部潛力、釋放經(jīng)營活力、增強(qiáng)發(fā)展后勁為原則，不斷解放思想，更新觀念，創(chuàng)新機(jī)制，積極實(shí)施多項(xiàng)制度改革。一是在全農(nóng)行系統(tǒng)率先推出了高透明度、高公開性的績效掛鉤考核辦法，變“模糊考核”為“明碼標(biāo)價(jià)”，并按月考核、按季兌現(xiàn)，體現(xiàn)了憑實(shí)績拿工資、多創(chuàng)利多得益的分配原則，較好地發(fā)揮了工資分配的導(dǎo)向作用。二是以建立商業(yè)銀行用人機(jī)制為目標(biāo)，進(jìn)一步深化了干部聘任制度的改革。分別在不同的層面上，有計(jì)劃有步驟地對(duì)中層干部推行了聘任、競聘、競爭上崗等任用辦法，努力做到選賢任能，推進(jìn)業(yè)務(wù)的發(fā)展。三是進(jìn)一步調(diào)整和優(yōu)化了機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)布局。根據(jù)集約經(jīng)營的需要，20xx-20xx年共撤并16個(gè)基層營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，400余個(gè)存貸業(yè)務(wù)點(diǎn)，同時(shí)，面向市場，突出經(jīng)營職能，對(duì)機(jī)關(guān)內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行了調(diào)整，促使提升了服務(wù)水平和社會(huì)形象。
能以黨的利益為重，按黨的規(guī)矩辦事，求同存異、合心合力。一是認(rèn)真堅(jiān)持民主集中制原則，堅(jiān)持“集體領(lǐng)導(dǎo)，民主集中，個(gè)別醞釀，會(huì)議決定”的方針，嚴(yán)格按照《黨委議事規(guī)則、辦事程序?qū)嵤┘?xì)則》辦事，做到一切重大問題集體研究，不個(gè)人說了算。對(duì)原則問題、大是大非問題，能保持清醒的頭腦，在充分民主的基礎(chǔ)上進(jìn)行正確的集中。特別在干部人事制度改革方面，能堅(jiān)持公開、公平、公正的原則，在廣泛征求職工意見的基礎(chǔ)上，在班子成員意見一致的情況下，選賢任能，慎重決策。二是堅(jiān)持集體領(lǐng)導(dǎo)下的分工負(fù)責(zé)制，能根據(jù)班子成員的經(jīng)歷、性格的差異，用人所長，合理分工，充分發(fā)揮黨委成員的創(chuàng)造性和積極性。班子成員間能夠互相尊重、互相信任，互相支持，互相諒解，坦誠相見，團(tuán)結(jié)協(xié)作。三是注重領(lǐng)導(dǎo)方式，努力改進(jìn)工作作風(fēng)。難點(diǎn)、棘手問題不推不讓，敢于負(fù)責(zé)，敢于碰硬，力爭做到組織指揮在一線、措施落實(shí)在一線、問題解決在一線。對(duì)事關(guān)全行業(yè)務(wù)發(fā)展大局的重點(diǎn)客戶、重點(diǎn)項(xiàng)目，主動(dòng)出擊。同時(shí)，能通過個(gè)別談心、正反兩方面典型事例、說服教育、民主生活會(huì)、典型引路等方式，做好思想教育工作，及時(shí)化解矛盾，消除不利于團(tuán)結(jié)的因素，努力增強(qiáng)全行的整體合力。
切實(shí)履行一崗雙職，認(rèn)真抓好黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制的落實(shí)。將黨風(fēng)廉政建設(shè)與業(yè)務(wù)經(jīng)營做到同布置、同檢查、同考核。嚴(yán)格執(zhí)行《中國共產(chǎn)黨紀(jì)律處分條例》《中國共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則(試行)》以及中紀(jì)委五次全會(huì)提出的進(jìn)一步規(guī)范領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從嚴(yán)的“六項(xiàng)規(guī)定”，嚴(yán)格執(zhí)行總行黨委提出的“六個(gè)堅(jiān)持、六個(gè)反對(duì)”和廉潔自律的七條禁令，嚴(yán)格執(zhí)行省分行黨委提出的“七個(gè)一律”。能十分珍惜自己的崗位，十分珍惜自己的人格，牢固樹立正確的世界觀、人生觀和價(jià)值觀，嚴(yán)格執(zhí)行廉潔自律的各項(xiàng)制度和規(guī)定，認(rèn)真落實(shí)黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制的各項(xiàng)要求，大力發(fā)揚(yáng)艱苦奮斗、勤儉節(jié)約的優(yōu)良傳統(tǒng)，端正生活態(tài)度，沒有收受企業(yè)的禮品、禮金和有價(jià)證券，沒有參加可能影響工作的宴請(qǐng)。
回顧幾年來的工作，應(yīng)該說，付出了大量的努力，取得了一定的成效。但也存在著不足和問題，因而，在今后的工作中，我決心繼續(xù)發(fā)揚(yáng)經(jīng)驗(yàn)，負(fù)重趕超，迎接挑戰(zhàn)，穩(wěn)步前進(jìn)，為農(nóng)業(yè)銀行的工作奉獻(xiàn)自己，再做貢獻(xiàn)。
銀行審計(jì)述職報(bào)告篇七
根據(jù)中支內(nèi)審工作部署，20**年6月份和12月份分別在全行范圍內(nèi)開展對(duì)內(nèi)部控制管理風(fēng)險(xiǎn)的分析評(píng)價(jià)活動(dòng)。依照內(nèi)控評(píng)價(jià)方案，分“內(nèi)部控制環(huán)境”、“風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估”、“控制活動(dòng)”、“信息交流與反饋”、“監(jiān)督評(píng)審”五個(gè)方面內(nèi)容對(duì)支行內(nèi)控制度進(jìn)行評(píng)審，將定期風(fēng)險(xiǎn)分析評(píng)價(jià)工作滲透到全行每一個(gè)職能股室、每一個(gè)工作環(huán)節(jié)和每一個(gè)崗位。我們將評(píng)價(jià)的監(jiān)督對(duì)象確定為一線營業(yè)人員和各級(jí)管理人員。以重點(diǎn)股室、關(guān)鍵崗位、薄弱環(huán)節(jié)的審計(jì)為主。有針對(duì)性地檢查監(jiān)督各職能部門建立的各項(xiàng)制度，注意內(nèi)控制度和管理上的漏洞和缺陷。拓展了評(píng)價(jià)范圍，提升了評(píng)價(jià)層次。通過審計(jì)評(píng)價(jià)，共發(fā)現(xiàn)重要崗位尚存在十多項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)隱患和薄弱環(huán)節(jié)，一一列出，分析存在問題的原因，提出合理的防范措施和建議，并書面報(bào)告市中支和支行領(lǐng)導(dǎo)，督促各項(xiàng)內(nèi)部控制制度在全行得到嚴(yán)格落實(shí)。現(xiàn)將工作匯報(bào)如下：
我們根據(jù)本行的重點(diǎn)工作、簿弱環(huán)節(jié)及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)確定審計(jì)調(diào)查項(xiàng)目二項(xiàng)。分別是《對(duì)**支行集中采購管理情況的調(diào)查》、《對(duì)**支行外匯法規(guī)、內(nèi)控制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程執(zhí)行情況的調(diào)查》。
今年8月份對(duì)支行集中采購管理情況進(jìn)行了調(diào)查，發(fā)現(xiàn)一些管理上的欠缺和不規(guī)范的操作，提出了整改意見和建議。
今年11月份對(duì)支行外匯法規(guī)、內(nèi)控制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程執(zhí)行情況進(jìn)行了調(diào)查，通過現(xiàn)場詢問、調(diào)閱部分檔案資料和觀察臨柜操作情況，基本了解和掌握了**支局外匯管理工作情況。從調(diào)查情況來看，**支局能夠較好地執(zhí)行外匯法規(guī)，及時(shí)貫徹落實(shí)外匯政策，建立了比較健全的內(nèi)控管理制度，業(yè)務(wù)授權(quán)分責(zé)明確。并能根據(jù)上級(jí)局的內(nèi)控要求，結(jié)合自身特點(diǎn)，對(duì)各項(xiàng)內(nèi)控制度予以細(xì)化補(bǔ)充，及時(shí)修訂完善了各項(xiàng)外匯業(yè)務(wù)操作流程、外管股各崗位工作職責(zé)、外管股人員考核辦法，建立了《內(nèi)控督導(dǎo)檢查辦法》。但也發(fā)現(xiàn)了不少一問題，根據(jù)問題的不同性質(zhì)提出整改建議，基本得到整改落實(shí)。促進(jìn)了外匯管理部門更好地貫徹和執(zhí)行外匯法規(guī)政策，嚴(yán)格內(nèi)部管理制度，規(guī)范業(yè)務(wù)操作。
今年我們通過審計(jì)調(diào)查，共發(fā)現(xiàn)了違規(guī)現(xiàn)象20余項(xiàng)，提出整改建議20條，大部分已得到整改落實(shí)，分別撰寫的調(diào)查報(bào)告已呈報(bào)給支行行長和中支內(nèi)審科。
在行長親自督導(dǎo)下，我支行由內(nèi)審牽頭，認(rèn)真組織開展了對(duì)20**年度以來審計(jì)查出問題整改情況的檢查，做足做細(xì)“亡羊補(bǔ)牢”工作，強(qiáng)化了整改落實(shí)，鞏固了審計(jì)監(jiān)督成效。
1、領(lǐng)導(dǎo)重視，強(qiáng)化整改意識(shí)。布置安排對(duì)20**年度以來審計(jì)發(fā)現(xiàn)問題和整改情況進(jìn)行檢查事宜。要求有關(guān)部門進(jìn)一步落實(shí)責(zé)任，制定切實(shí)可行的措施。強(qiáng)化整改意識(shí)，主動(dòng)查找風(fēng)險(xiǎn)隱患，堅(jiān)決杜絕同類問題的再次發(fā)生。
2、精心組織，確保整改實(shí)效。安排專人對(duì)所有審計(jì)項(xiàng)目進(jìn)行逐一梳理，認(rèn)真排查問題整改情況。并要求各部門將自查情況、未整改原因及下一步具體整改措施報(bào)內(nèi)審部門。內(nèi)審在各部門自查的基礎(chǔ)上，組織人員進(jìn)行了再檢查。
3、強(qiáng)化責(zé)任，落實(shí)整改措施。制定了**支行內(nèi)審整改責(zé)任追究制度，對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的問題經(jīng)過直接責(zé)任人、部門負(fù)責(zé)人認(rèn)定后，根據(jù)問題的原因、性質(zhì)和情節(jié)等采取相應(yīng)的責(zé)任追究措施，并給予經(jīng)濟(jì)處罰。
4、嚴(yán)格督促，實(shí)現(xiàn)整改目標(biāo)。針對(duì)個(gè)別未整改到位的問題，督促，制定下一步具體整改措施。通過開展審計(jì)發(fā)現(xiàn)問題整改情況的“回頭看”活動(dòng)，真正實(shí)現(xiàn)了“整改促完善、整改促提高、整改促進(jìn)步”的目標(biāo)。
根據(jù)中支內(nèi)審科的統(tǒng)一安排，今年主要參加了對(duì)泰順縣支行的行政執(zhí)法檢查、對(duì)****行行長履職審計(jì)、對(duì)**中心支局外匯依法行政審計(jì)，對(duì)參與的每一個(gè)項(xiàng)目檢查都能認(rèn)真盡職地對(duì)待，保質(zhì)保量完成任務(wù)。
銀行審計(jì)述職報(bào)告篇八
根據(jù)中支內(nèi)審工作部署，6月份和12月份分別在全行范圍內(nèi)開展對(duì)內(nèi)部控制管理風(fēng)險(xiǎn)的分析評(píng)價(jià)活動(dòng)。依照內(nèi)控評(píng)價(jià)方案，分“內(nèi)部控制環(huán)境”、“風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估”、“控制活動(dòng)”、“信息交流與反饋”、“監(jiān)督評(píng)審”五個(gè)方面內(nèi)容對(duì)支行內(nèi)控制度進(jìn)行評(píng)審，將定期風(fēng)險(xiǎn)分析評(píng)價(jià)工作滲透到全行每一個(gè)職能股室、每一個(gè)工作環(huán)節(jié)和每一個(gè)崗位。我們將評(píng)價(jià)的監(jiān)督對(duì)象確定為一線營業(yè)人員和各級(jí)管理人員。以重點(diǎn)股室、關(guān)鍵崗位、薄弱環(huán)節(jié)的審計(jì)為主。有針對(duì)性地檢查監(jiān)督各職能部門建立的各項(xiàng)制度，注意內(nèi)控制度和管理上的漏洞和缺陷。拓展了評(píng)價(jià)范圍，提升了評(píng)價(jià)層次。通過審計(jì)評(píng)價(jià)，共發(fā)現(xiàn)重要崗位尚存在十多項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)隱患和薄弱環(huán)節(jié)，一一列出，分析存在問題的原因，提出合理的防范措施和建議，并書面報(bào)告市中支和支行領(lǐng)導(dǎo)，督促各項(xiàng)內(nèi)部控制制度在全行得到嚴(yán)格落實(shí)?，F(xiàn)將工作匯報(bào)如下：
我們根據(jù)本行的重點(diǎn)工作、簿弱環(huán)節(jié)及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)確定審計(jì)調(diào)查項(xiàng)目二項(xiàng)。分別是《對(duì)xx支行集中采購管理情況的調(diào)查》、《對(duì)xx支行外匯法規(guī)、內(nèi)控制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程執(zhí)行情況的調(diào)查》。
今年8月份對(duì)支行集中采購管理情況進(jìn)行了調(diào)查，發(fā)現(xiàn)一些管理上的欠缺和不規(guī)范的'操作，提出了整改意見和建議。
今年11月份對(duì)支行外匯法規(guī)、內(nèi)控制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程執(zhí)行情況進(jìn)行了調(diào)查，通過現(xiàn)場詢問、調(diào)閱部分檔案資料和觀察臨柜操作情況，基本了解和掌握了xx支局外匯管理工作情況。從調(diào)查情況來看，xx支局能夠較好地執(zhí)行外匯法規(guī)，及時(shí)貫徹落實(shí)外匯政策，建立了比較健全的內(nèi)控管理制度，業(yè)務(wù)授權(quán)分責(zé)明確。并能根據(jù)上級(jí)局的內(nèi)控要求，結(jié)合自身特點(diǎn)，對(duì)各項(xiàng)內(nèi)控制度予以細(xì)化補(bǔ)充，及時(shí)修訂完善了各項(xiàng)外匯業(yè)務(wù)操作流程、外管股各崗位工作職責(zé)、外管股人員考核辦法，建立了《內(nèi)控督導(dǎo)檢查辦法》。但也發(fā)現(xiàn)了不少一問題，根據(jù)問題的不同性質(zhì)提出整改建議，基本得到整改落實(shí)。促進(jìn)了外匯管理部門更好地貫徹和執(zhí)行外匯法規(guī)政策，嚴(yán)格內(nèi)部管理制度，規(guī)范業(yè)務(wù)操作。
今年我們通過審計(jì)調(diào)查，共發(fā)現(xiàn)了違規(guī)現(xiàn)象20余項(xiàng)，提出整改建議20條，大部分已得到整改落實(shí)，分別撰寫的調(diào)查報(bào)告已呈報(bào)給支行行長和中支內(nèi)審科。
在行長親自督導(dǎo)下，我支行由內(nèi)審牽頭，認(rèn)真組織開展了對(duì)度以來審計(jì)查出問題整改情況的檢查，做足做細(xì)“亡羊補(bǔ)牢”工作，強(qiáng)化了整改落實(shí)，鞏固了審計(jì)監(jiān)督成效。
1、領(lǐng)導(dǎo)重視，強(qiáng)化整改意識(shí)。布置安排對(duì)度以來審計(jì)發(fā)現(xiàn)問題和整改情況進(jìn)行檢查事宜。要求有關(guān)部門進(jìn)一步落實(shí)責(zé)任，制定切實(shí)可行的措施。強(qiáng)化整改意識(shí)，主動(dòng)查找風(fēng)險(xiǎn)隱患，堅(jiān)決杜絕同類問題的再次發(fā)生。
2、精心組織，確保整改實(shí)效。安排專人對(duì)所有審計(jì)項(xiàng)目進(jìn)行逐一梳理，認(rèn)真排查問題整改情況。并要求各部門將自查情況、未整改原因及下一步具體整改措施報(bào)內(nèi)審部門。內(nèi)審在各部門自查的基礎(chǔ)上，組織人員進(jìn)行了再檢查。
3、強(qiáng)化責(zé)任，落實(shí)整改措施。制定了xx支行內(nèi)審整改責(zé)任追究制度，對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的問題經(jīng)過直接責(zé)任人、部門負(fù)責(zé)人認(rèn)定后，根據(jù)問題的原因、性質(zhì)和情節(jié)等采取相應(yīng)的責(zé)任追究措施，并給予經(jīng)濟(jì)處罰。
4、嚴(yán)格督促，實(shí)現(xiàn)整改目標(biāo)。針對(duì)個(gè)別未整改到位的問題，督促，制定下一步具體整改措施。通過開展審計(jì)發(fā)現(xiàn)問題整改情況的“回頭看”活動(dòng)，真正實(shí)現(xiàn)了“整改促完善、整改促提高、整改促進(jìn)步”的目標(biāo)。
根據(jù)中支內(nèi)審科的統(tǒng)一安排，今年主要參加了對(duì)泰順縣支行的行政執(zhí)法檢查、對(duì)xx行行長履職審計(jì)、對(duì)xx中心支局外匯依法行政審計(jì)，對(duì)參與的每一個(gè)項(xiàng)目檢查都能認(rèn)真盡職地對(duì)待，保質(zhì)保量完成任務(wù)。
銀行審計(jì)述職報(bào)告篇九
按照年初的廉政承諾，一年來，自己時(shí)刻做到自重、自省、自警、自勵(lì)。
一是認(rèn)真學(xué)習(xí)并深刻理解“三個(gè)代表”重要思想，不斷加強(qiáng)世界觀、人生觀、價(jià)值觀的改造，支持立黨為公、執(zhí)政為民，做到權(quán)為民所用，情為民所系，利為民所謀。
二是強(qiáng)化廉政意識(shí)，通過觀看李真等違法案件警示錄，自覺從反面典型中吸取教訓(xùn)，時(shí)刻保持高度警惕，增強(qiáng)拒腐防變的能力。
三是按照中央紀(jì)委第三次全會(huì)提出的“四大紀(jì)律”、“八項(xiàng)要求”，堅(jiān)持廉潔從政。對(duì)照年初承諾自查情況如下：
(1)沒有違反規(guī)定在兼任職務(wù);。
(2)沒有用公款為本人購買個(gè)人;。
(3)沒有借用公款或利用職權(quán)將公款借給親友使用;。
(4)沒有在需經(jīng)民主集中討論、決策的重大問題上獨(dú)斷專行、軟弱放任;。
(5)沒有用公款大吃大喝和高消費(fèi)休閑、娛樂;。
(6)沒有收受與行使職權(quán)有關(guān)系的單位、個(gè)人的現(xiàn)金、有價(jià)證券和支付憑證;。
(7)沒有默許或授意配偶、子女以及身邊工作人員打著自己的旗號(hào)以權(quán)謀私;。
(8)沒有向基層單位或服務(wù)對(duì)象攤派、報(bào)銷應(yīng)由自己負(fù)擔(dān)的各種費(fèi)用;。
(10)沒有接受被審計(jì)對(duì)象的宴請(qǐng)和饋贈(zèng)的禮品;。
(11)堅(jiān)持民主集中制原則，重大問題決策經(jīng)集體討論決定，沒有“一言堂”情況。
一是將廉政承諾活動(dòng)引向深入，不斷強(qiáng)化審計(jì)隊(duì)伍廉政意識(shí)。
按照區(qū)紀(jì)委部署，在對(duì)科級(jí)領(lǐng)導(dǎo)干部開展廉政承諾的基礎(chǔ)上，結(jié)合審計(jì)部門實(shí)際和工作需要，在審計(jì)人員中開展廉政承諾和廉政述職活動(dòng)。即在每個(gè)審計(jì)項(xiàng)目進(jìn)點(diǎn)審計(jì)前，由審計(jì)組長代表本組審計(jì)人員就審計(jì)期間如何遵守廉政紀(jì)律、工作紀(jì)律等情況向?qū)徲?jì)進(jìn)行書面承諾，使審計(jì)人員在進(jìn)被審計(jì)單位前就繃緊廉政這要弦。在審計(jì)項(xiàng)目結(jié)束后，由審計(jì)組長代表審計(jì)組就審計(jì)工作期間廉政紀(jì)律和工作紀(jì)律遵守情況，向局長進(jìn)行匯報(bào)述職。通過廉政承諾和廉政述職全面規(guī)范審計(jì)人員的審訊行為，較好地樹立了審計(jì)機(jī)關(guān)的廉政形象。
二是堅(jiān)持“審計(jì)執(zhí)法六公開”，全面實(shí)施陽光審計(jì)?！皩徲崍?zhí)法六公開”即：公開審計(jì)職權(quán)、公開審計(jì)程序、公開審計(jì)項(xiàng)目和內(nèi)容、公開審計(jì)結(jié)果、公開審計(jì)人員守則和廉政紀(jì)律、公開審計(jì)機(jī)關(guān)接受監(jiān)督檢查的措施。通過實(shí)行“審計(jì)執(zhí)法六公開”，一方面使社會(huì)各界了解審計(jì)機(jī)關(guān)的職權(quán)范圍、審計(jì)工作程序和審計(jì)內(nèi)容，監(jiān)督審計(jì)機(jī)關(guān)和審計(jì)人員在職權(quán)范圍內(nèi)嚴(yán)格按審計(jì)工作程序進(jìn)行審計(jì);另一方面使被審計(jì)單位了解審計(jì)人員在審計(jì)執(zhí)法過程中應(yīng)遵循的行為規(guī)范和應(yīng)保持的敬業(yè)態(tài)度，監(jiān)督審計(jì)人員的審計(jì)執(zhí)法行為，增加審計(jì)工作的透明度，達(dá)到陽光施政的目的.。
三是搞好“三查”，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并糾正審計(jì)工作中出現(xiàn)的問題?！叭椤奔矗簜€(gè)人自查，在每個(gè)審計(jì)項(xiàng)目完成后，審計(jì)組全體成員就審計(jì)工作紀(jì)律、廉政紀(jì)律遵守情況進(jìn)行自查，并由審計(jì)組長向主管局長進(jìn)行匯報(bào);本局督查，審計(jì)機(jī)關(guān)以審計(jì)回訪形式，結(jié)合檢查被審計(jì)單位審計(jì)決定落實(shí)情況，檢查審計(jì)人員在審計(jì)期間廉政紀(jì)律、廉政建設(shè)、隊(duì)伍建設(shè)等方面內(nèi)容，召開行風(fēng)監(jiān)督員座談會(huì)和向社會(huì)發(fā)放調(diào)查表的形式，廣泛征求意見和建議。四是強(qiáng)化，提高審計(jì)人員素質(zhì)。組織機(jī)關(guān)人員深入學(xué)習(xí)“三個(gè)代表”重要思想，用科學(xué)的理論武裝頭腦，使審計(jì)人員樹立正確的世界觀、人生觀、價(jià)值觀，做到政治上合格。加強(qiáng)了公民道德教育和職業(yè)道德教育，在堅(jiān)持依法治審的同時(shí)，堅(jiān)持以德治審，從嚴(yán)治審，不斷提高審計(jì)人員的道德修養(yǎng)，增強(qiáng)審計(jì)人員依法行政、服務(wù)社會(huì)、服務(wù)群眾的自覺性。
一是有效地促進(jìn)了審計(jì)工作的深入開展。由于我們注重從提高審計(jì)人員自身素質(zhì)入手，不斷加強(qiáng)廉政建設(shè)，激發(fā)審計(jì)人員的主觀能動(dòng)性，有效地促進(jìn)了審計(jì)工作的深入開展，超額完成了審計(jì)。
二是機(jī)關(guān)精神面貌煥然一新。扎實(shí)有效的行風(fēng)建設(shè)，加之卓有成效的思想政治工作，大大激發(fā)了審計(jì)人員的工作熱情，為克服人員少，審計(jì)任務(wù)重的矛盾，按時(shí)完成審計(jì)工作任務(wù)，審計(jì)人員白天下點(diǎn)審計(jì)，晚上加班整理資料。據(jù)不完全，全年加班800多個(gè)工作日。
三是審計(jì)人員清正廉潔。由于我們注重提高審計(jì)人員自身素質(zhì)，加之完善的廉政制度和強(qiáng)有力的監(jiān)督制約機(jī)制，審計(jì)人員遵章守紀(jì)，恪盡職守，沒有不廉潔現(xiàn)象發(fā)生，贏得了清正廉潔的良好聲譽(yù)。
四是樹立了良好的審計(jì)形象。由于我們開展了經(jīng)常性的旨在提高審計(jì)隊(duì)伍素質(zhì)的教育培訓(xùn)活動(dòng)，干部隊(duì)伍的政治思想和科學(xué)文化素質(zhì)明顯提高，全體審訊人員積極進(jìn)取，團(tuán)結(jié)拼搏，充分發(fā)揮審計(jì)職能作用，主動(dòng)圍繞經(jīng)濟(jì)建設(shè)中心開展審計(jì)工作，塑造一個(gè)“公正、廉潔、、高效”的審計(jì)形象。
銀行審計(jì)述職報(bào)告篇十
尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)：
大家好!
20xx年在省分行、市分行和縣委縣政府的正確領(lǐng)導(dǎo)下，xxx支行以黨的"十八大"精神統(tǒng)領(lǐng)全局，以xxx行長"兩個(gè)翻番"為核心目標(biāo)，以xx銀行"二次轉(zhuǎn)型"為中心，認(rèn)真貫徹市分行經(jīng)營戰(zhàn)略決策，堅(jiān)持效益、質(zhì)量、規(guī)模協(xié)調(diào)發(fā)展的方針，外拓市場開發(fā)與營銷，內(nèi)抓能力建設(shè)和管理，促進(jìn)了xx縣支行各項(xiàng)業(yè)務(wù)的正常發(fā)展。在日常工作中，能夠認(rèn)真執(zhí)行有關(guān)財(cái)務(wù)管理規(guī)定，履行節(jié)約、勤儉原則;處處率先垂范，廉潔勤政，務(wù)實(shí)開拓，較好的完成了上級(jí)下達(dá)的各項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)，現(xiàn)我代表xx縣支行領(lǐng)導(dǎo)班子就一年來的履職情況報(bào)告如下，請(qǐng)?jiān)u議。
一、全力踐行客戶至上理念，推動(dòng)業(yè)務(wù)經(jīng)營快速發(fā)展
20xx年，我行堅(jiān)持以客戶為中心，進(jìn)一步加大了市場攻堅(jiān)力度，經(jīng)過一年的不懈努力，各項(xiàng)經(jīng)營指標(biāo)完成情況良好。
(一)收入完成情況。
截止11月底我支行共完成收入xxxx萬元，完成市行下達(dá)的年收入目標(biāo)的xx%，同比增幅xx%。個(gè)人業(yè)務(wù)完成收入xx萬元，完成目標(biāo)的87.14%，公司業(yè)務(wù)完成收入446.54萬元，完成目標(biāo)的59.53%，信貸業(yè)務(wù)完成收入xxx萬元，完成目標(biāo)89.48%。
預(yù)計(jì)20xx年xx支行可完成收入3345萬元，欠產(chǎn)365萬元。具體是：個(gè)人業(yè)務(wù)完成xx萬元，欠25萬元;公司業(yè)務(wù)完成xx萬元，欠270萬;信貸業(yè)務(wù)完成xxx萬元，欠70萬元。
預(yù)計(jì)完成利潤1900萬元，超計(jì)劃101萬元。
(二)重點(diǎn)業(yè)務(wù)完成情況
1、儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)：截止12月1日，自營網(wǎng)點(diǎn)儲(chǔ)蓄余額50603萬元，較年初新增7651萬元、增幅17.4%，較全縣大口徑平均增幅(11.3%)高6.1個(gè)百分點(diǎn)，較全市自營網(wǎng)點(diǎn)平均增幅(17.1%)高0.3個(gè)百分點(diǎn)?；钇谡急容^年初(45.67%)下降6.79個(gè)百分點(diǎn)，高于全縣活期占比6.41個(gè)百分點(diǎn)，高于全市郵儲(chǔ)銀行活期平均比重4.04個(gè)百分點(diǎn)。自營網(wǎng)點(diǎn)余額占xx縣郵政金融儲(chǔ)蓄余額份額的22.11%，較年初所占份額增長1.08個(gè)百分點(diǎn)。
2、公司業(yè)務(wù)：截止12月1日，公司開戶336戶，余額302萬，較年初增長-2456萬元。百日大會(huì)戰(zhàn)增長-2235萬元。辦理據(jù)業(yè)務(wù)3筆，金額360萬元;現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)開辦1戶，目前余額60余萬元。
3、信貸業(yè)務(wù)：截止11月30日，貸款結(jié)余3150萬元，其中小額貸款結(jié)余116萬元，較年初下降2774萬元。消費(fèi)貸款結(jié)余1302萬元，較年初增長1295萬元。個(gè)人商務(wù)貸款結(jié)余347萬元，較年初增長125萬元。小企業(yè)貸款結(jié)余1562萬元，較年初增長861萬元。
4、資產(chǎn)保全：截止11月30日，逾期貸款28筆，金額14萬元，逾期率1.24%.不良貸款21筆，金額7.28萬，不良率0.84%。預(yù)計(jì)12月可收回9筆不良貸款，金額7.8萬元，方可完成市行下達(dá)的100萬的目標(biāo)計(jì)劃。
二、堅(jiān)定不移狠抓風(fēng)險(xiǎn)管理，確保事故案件零的發(fā)生
(一)全面加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè)，增強(qiáng)員工的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，提高員工的職業(yè)道德水平。開展了"制度執(zhí)行梳理"、"整改回頭看"和層層簽訂"案防責(zé)任書"、 定期召開風(fēng)險(xiǎn)管理分析會(huì)等活動(dòng)，進(jìn)一步加強(qiáng)了內(nèi)控制度的教育，建立、健全了內(nèi)控管理體制和工作機(jī)制，促使全行內(nèi)控管理水平有一個(gè)新的提高。規(guī)范了網(wǎng)點(diǎn)在機(jī)具定位、操作上定型的要求，杜絕了業(yè)務(wù)操作中的隨意性，切實(shí)防范了操作風(fēng)險(xiǎn)。
(二)認(rèn)真開展自查自糾，抓好整改工作。上半年結(jié)合省行、市行及監(jiān)管機(jī)構(gòu)檢查指出的問題，深入開展了自查自糾活動(dòng);下半年以省行"合規(guī)大討論活動(dòng)"為契機(jī)，進(jìn)一步強(qiáng)化了自查整改的工作，并較好的使用了違規(guī)積分系統(tǒng)，對(duì)多次查出的問題得不到整改落實(shí)的相關(guān)人員按積分管理辦法給予積分處罰，使全行合規(guī)經(jīng)營的意識(shí)得到了提升。
(三)加強(qiáng)人員排查，嚴(yán)控道德風(fēng)險(xiǎn)。長期以來沙xx支行從未停止人員排查工作，尤其是重要崗位(信貸員)人員的排查，發(fā)現(xiàn)苗頭，立即采取有效措施。我們采取的是各網(wǎng)點(diǎn)各部門每月對(duì)所轄人員8小時(shí)內(nèi)外工作生活情況進(jìn)行摸底調(diào)查，支行再定期開展集中排查，嚴(yán)禁出現(xiàn)違反"八不準(zhǔn)"的情況。對(duì)不適合從事信貸業(yè)務(wù)的人員一律調(diào)出信貸隊(duì)伍或解除勞動(dòng)合同。
(四)搞好資產(chǎn)保全工作。根據(jù)省行資產(chǎn)保全工作"四達(dá)標(biāo)"要求今年新增配了資產(chǎn)保全人員，為資產(chǎn)保全人員配齊了各項(xiàng)設(shè)備設(shè)施和專用車輛，扎扎實(shí)實(shí)做好了不良貸款的責(zé)任認(rèn)定、移交等工作，確保逾期率和不良率在控制范圍內(nèi)。
(五)做好安全保衛(wèi)工作。按照"誰主管，誰負(fù)責(zé)"的原則，層層簽訂《社會(huì)治安綜合治理責(zé)任書》和《消防安全責(zé)任書》，明確職責(zé)、目標(biāo)和獎(jiǎng)懲。按照銀行業(yè)安全規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)，積極開展了安全評(píng)估自查自評(píng)，落實(shí)隱患整改，提高人防、物防、技防的能力，確保無案件和安全事故發(fā)生。
三、加強(qiáng)客戶經(jīng)理隊(duì)伍建設(shè)，充分開發(fā)客戶經(jīng)理潛能
(一)對(duì)信貸客戶經(jīng)理實(shí)行優(yōu)勝劣汰，確保信貸隊(duì)伍的精干和純潔，確保信貸業(yè)務(wù)量和質(zhì)的雙豐收。
(二)建立了專業(yè)的理財(cái)經(jīng)理隊(duì)伍，從網(wǎng)點(diǎn)選擇業(yè)務(wù)能力強(qiáng)，服務(wù)質(zhì)量高的人員擔(dān)任理財(cái)經(jīng)理，有效的拉攏和穩(wěn)固大客戶。
(三)建立完善了綜合客戶經(jīng)理隊(duì)伍，將人脈關(guān)系好、營銷能力強(qiáng)的員工推到綜合客戶經(jīng)理的崗位上，制定適時(shí)的考核辦法，合理安排空閑時(shí)段的工作，調(diào)動(dòng)他們發(fā)展業(yè)務(wù)的積極性。
四、堅(jiān)持不懈開展員工培訓(xùn)，不斷提升全員綜合素質(zhì)
(一)加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)的培訓(xùn)，從各業(yè)務(wù)條線抽調(diào)業(yè)務(wù)知識(shí)全面、表達(dá)能力較好的人員擔(dān)任授課老師，將各項(xiàng)業(yè)務(wù)知識(shí)系統(tǒng)全面的反復(fù)培訓(xùn)，讓全體員工人人懂業(yè)務(wù)。
(二)加強(qiáng)營銷能力的培訓(xùn)，指定參加省行"海師計(jì)劃"學(xué)習(xí)的人員按照省行培訓(xùn)內(nèi)容，定期對(duì)全員進(jìn)行營銷能力的培訓(xùn)，讓全體員工個(gè)個(gè)精營銷。
(三)組織好員工崗位資格認(rèn)證的學(xué)習(xí)，引導(dǎo)督促員工自覺參加崗位資格考試，提升崗位勝任能力。今年操作崗位的員工100%的參加了崗位資格認(rèn)證考試，通過率為60%。
(四)引導(dǎo)員工注重合規(guī)制度的學(xué)習(xí)，讓全體干部員工明白什么能做，什么不能做，做好了有獎(jiǎng)勵(lì)，做得不好有處罰。
五、不遺余力建設(shè)企業(yè)文化，盡力營造良好工作氛圍
在積極促進(jìn)業(yè)務(wù)有效發(fā)展、努力完成各項(xiàng)業(yè)務(wù)同時(shí)，全面開展了企業(yè)文化建設(shè)各項(xiàng)工作。
(一)將學(xué)習(xí)列入各項(xiàng)工作之首，通過行務(wù)會(huì)、周例會(huì)等多種形式，組織全行員工認(rèn)真學(xué)習(xí)上級(jí)行相關(guān)文件和制度辦法。
( 二)開展了干部職工談心活動(dòng)，加強(qiáng)了行領(lǐng)導(dǎo)與職工的溝通交流。通過與職工談心切實(shí)解決了一些大家關(guān)心的熱點(diǎn)、難點(diǎn)問題，進(jìn)一步鞏固了"風(fēng)正、氣順、心齊、勁足、績優(yōu)"的和諧局面。
(三)開展各項(xiàng)工會(huì)活動(dòng)和業(yè)務(wù)操作技能競賽活動(dòng)，提高全體員工的向心力、凝聚力，把全體員工的主人翁精神、積極性和創(chuàng)造力轉(zhuǎn)化為推動(dòng)我支行發(fā)展的實(shí)際行動(dòng)。
回顧一年來的工作情況，xx縣支行領(lǐng)導(dǎo)班子盡管做到了盡心盡力盡職，但仍存在一些不足之處，具體表現(xiàn)在：
1、業(yè)務(wù)知識(shí)的學(xué)習(xí)缺乏系統(tǒng)性、計(jì)劃性，特別是新業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí)很不夠;
3、 深入一線調(diào)研以及與員工直接談心的時(shí)間相對(duì)較少，對(duì)員工的思想狀況了解得還不夠深入。
20xx年我們將發(fā)揚(yáng)成績，克服缺點(diǎn)，進(jìn)一步加強(qiáng)思想建設(shè)、組織建設(shè)和作風(fēng)建設(shè)，進(jìn)一步增強(qiáng)責(zé)任感、使命感和緊迫感，進(jìn)一步提高自身的戰(zhàn)略謀劃能力、科學(xué)管理能力、組織推動(dòng)能力和統(tǒng)籌協(xié)調(diào)能力，創(chuàng)新工作思路，探索發(fā)展道路，團(tuán)結(jié)和帶領(lǐng)全行干部員工，堅(jiān)持以負(fù)債業(yè)務(wù)為核心，搶占市場份額，增強(qiáng)核心競爭力;堅(jiān)持以資產(chǎn)業(yè)務(wù)為根本，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制，求得快速健康發(fā)展;堅(jiān)持從嚴(yán)治行方針，強(qiáng)化改革創(chuàng)新，提高內(nèi)部管理和服務(wù)水平;堅(jiān)持以企業(yè)文化建設(shè)為窗口，調(diào)動(dòng)員工積極性，提高隊(duì)伍戰(zhàn)斗力，以全新的姿態(tài)迎按20xx年的到來。
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銀行審計(jì)述職報(bào)告篇十一
山西蘭花集團(tuán)是我市一家大型國有控股公司，國家大型一類企業(yè)，公司現(xiàn)有分(子)公司44家，現(xiàn)有干部職工2萬余名，注冊(cè)資本6.13億元，年產(chǎn)值超百億元。面對(duì)如此繁重的審計(jì)任務(wù)，且其下屬的蘭花科創(chuàng)股份公司是我市唯一一家上市公司，審計(jì)任務(wù)相當(dāng)艱巨。
面對(duì)繁重的審計(jì)工作任務(wù)，我們沒有叫苦叫難，而是精心謀劃，認(rèn)真準(zhǔn)備，積極實(shí)施，并經(jīng)局領(lǐng)導(dǎo)同意聘請(qǐng)了業(yè)務(wù)能力較強(qiáng)的審計(jì)人員，充實(shí)了審計(jì)力量。審計(jì)實(shí)施過程中我們精心組織，統(tǒng)籌安排，按期完成了審計(jì)任務(wù)。
在實(shí)施審計(jì)過程中，我們按照局領(lǐng)導(dǎo)的要求，認(rèn)真貫徹科學(xué)發(fā)展觀理論，把握審計(jì)圍繞和服務(wù)于經(jīng)濟(jì)建設(shè)的主旨，把幫、促企業(yè)強(qiáng)化管理、提高經(jīng)營決策能力作為審計(jì)的出發(fā)點(diǎn)和落腳點(diǎn)，要求審計(jì)人員在嚴(yán)格執(zhí)法的同時(shí)設(shè)身處地地從企業(yè)發(fā)展的大局上審視和處理審計(jì)發(fā)現(xiàn)的問題。
經(jīng)過近五個(gè)月的努力，共查出企業(yè)存在的二十個(gè)方面八十多個(gè)問題，幫助企業(yè)摸清了資產(chǎn)、負(fù)債、損益的基本情況，并提出了六條合理化建議。審計(jì)工作取得了預(yù)期效果。
今年我們還參與了晉城路橋公司的清產(chǎn)核資工作，清產(chǎn)核資報(bào)告已完成。
述職人：
20xx年xx月xx日。
銀行審計(jì)述職報(bào)告篇十二
述職報(bào)告是任職者陳述自己任職情況，評(píng)議自己任職能力，接受上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)考核和群眾監(jiān)督的一種應(yīng)用文，那么你們知道銀行工作人員的述職報(bào)告要怎么寫嗎?下面是小編為大家整理的銀行述職報(bào)告范文，歡迎閱讀。
20xx年，在支行領(lǐng)導(dǎo)和同志們的幫助和指導(dǎo)下，本人能夠認(rèn)真貫徹支行黨委工作部署，堅(jiān)持“增存就是增效”經(jīng)營理念，把組織存款、壓降不良貸款放作為中心工作，發(fā)揮自己在本職崗位上應(yīng)有的作用，和同事們一道較好地完成了支行下達(dá)的工作任務(wù)，直接創(chuàng)造了近2900萬元的經(jīng)營收入，為全行扭虧為盈做出了貢獻(xiàn)。
現(xiàn)將20xx年度工作述職如下：
一、思想作風(fēng)建設(shè)情況
(一)思想上能從嚴(yán)從高要求自己，自覺加強(qiáng)政策理論和管理知識(shí)的學(xué)習(xí)，努力提高政治理論水平和管理能力。
一年來，我能認(rèn)真學(xué)習(xí)“三個(gè)代表”重要思想和重新修訂的《中國共產(chǎn)黨黨章》，學(xué)習(xí)黨的路線、方針、政策和法規(guī)，特別是堅(jiān)持學(xué)習(xí)十六大報(bào)告精神和“三個(gè)代表”重要思想，參加整肅行風(fēng)行紀(jì)活動(dòng)，思想認(rèn)識(shí)有了較大提高，充實(shí)了理論知識(shí)、開闊了工作思路，豐富了領(lǐng)導(dǎo)經(jīng)驗(yàn)，對(duì)我們農(nóng)行改革的前景更加充滿了信心。
(二)學(xué)習(xí)上能不斷充實(shí)自己，自覺加強(qiáng)基礎(chǔ)理論和業(yè)務(wù)知識(shí)的學(xué)習(xí)，努力提高業(yè)務(wù)水平和操作能力。
為更好地為xx行奉獻(xiàn)自己的聰明才智，自入行以來，我刻苦學(xué)習(xí)，掌握了較為全面的理論知識(shí)和專業(yè)知識(shí)。
尤其是7月份組織安排我主持客戶部工作后，為盡快適應(yīng)新的崗位，進(jìn)入角色，我不斷完善自身，提高業(yè)務(wù)水平，擴(kuò)大知識(shí)面。
一是不管工作有多忙，堅(jiān)持反復(fù)學(xué)習(xí)《信貸經(jīng)營管理必讀》、《商業(yè)銀行公司業(yè)務(wù)實(shí)務(wù)》等業(yè)務(wù)書籍，認(rèn)真閱讀金融法規(guī)、業(yè)務(wù)管理制度和業(yè)務(wù)操作辦法，以提高自己的業(yè)務(wù)知識(shí)和業(yè)務(wù)能力。
二是參加總行組織的橡膠倉單抵押貸款調(diào)研活動(dòng)，并參與了《中國農(nóng)業(yè)銀行天然橡膠標(biāo)準(zhǔn)倉單抵押貸款管理辦法》等制度的起草工作。
三是親自組織支行網(wǎng)上銀行、外匯知識(shí)、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)培訓(xùn)班，與全行員工一起學(xué)習(xí)、探討業(yè)務(wù)，共同發(fā)展。
一年來，通過自己的努力，本人的業(yè)務(wù)水平和工作能力有了進(jìn)一步的提高。
(三)作風(fēng)上能嚴(yán)格要求自己，不斷增強(qiáng)法制觀念，按章辦事，廉潔自律。
我主持客戶部工作后，作為一個(gè)部門的帶頭人，我以優(yōu)秀共產(chǎn)黨員、客戶經(jīng)理的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己，工作走在前頭，講求奉獻(xiàn)，廉潔奉公。
對(duì)情況復(fù)雜，政策性、敏感性強(qiáng)的問題，我能夠加強(qiáng)請(qǐng)示匯報(bào)，未出現(xiàn)越權(quán)行事的情況;針對(duì)客戶部門的工作特點(diǎn)，能切實(shí)按要求對(duì)部門員工進(jìn)行依法辦事、廉潔自律的教育，堅(jiān)持經(jīng)常性的制度學(xué)習(xí)，平時(shí)注意加強(qiáng)部門管理，加強(qiáng)內(nèi)控管理和信貸檔案管理;能夠嚴(yán)格執(zhí)行客戶經(jīng)理制度，檢查和督促各項(xiàng)規(guī)章制度的落實(shí)、執(zhí)行情況。
如本人利用在部隊(duì)積累的管理經(jīng)驗(yàn)，針對(duì)客戶部門存在的問題，從提高思想認(rèn)識(shí)、抓制度落實(shí)入手，大膽管理，狠抓部門管理，建立了例會(huì)(學(xué)習(xí))、《客戶經(jīng)理日志》等制度，使客戶部門的面貌煥然一新，較好地完成了上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的每一項(xiàng)工作任務(wù),這充分證明我們客戶經(jīng)理是一支有戰(zhàn)斗力的隊(duì)伍。
二、履行職責(zé)情況
在職業(yè)活動(dòng)中，我把服務(wù)基層、服務(wù)客戶放在首位，有了這種心境，與網(wǎng)點(diǎn)、客戶交流就能處于一種和諧的狀態(tài)，許多事情便迎刃而解。
大家都知道，我們客戶部與機(jī)關(guān)保障部門相比，多了經(jīng)營的職能，與營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)相比，多了管理的職能，我們既要管理、又要經(jīng)營，上對(duì)省行所有的業(yè)務(wù)部門，下對(duì)所有網(wǎng)點(diǎn)，外對(duì)重點(diǎn)客戶，對(duì)于僅有7名客戶經(jīng)理，要管理近30億存款、5.5億貸款的客戶部門來說，我們的任務(wù)是相當(dāng)繁重的、責(zé)任也是相當(dāng)大的。
2004年，我和同事們一道主要做了以下三方面工作：
(一)以大戶目標(biāo)管理為核心，抓好存款組織工作，全年存款凈增50580萬元，創(chuàng)歷年最大增幅。
針對(duì)我行存款連年大幅增長，2004年面臨的困難和問題更多、更為嚴(yán)峻的形勢。
我和同事們牢固樹立“存款就是增效”的經(jīng)營理念，一是認(rèn)真做好2004年度工作計(jì)劃和考核方案，主筆撰寫了《xx支行績效考核管理辦法》、《xx支行業(yè)務(wù)經(jīng)營綜合考核辦法》等7個(gè)辦法;二是積極落實(shí)《xx支行目標(biāo)大戶管理方案》，定期或不定期走訪xx、xxx、xxxx等100多個(gè)目標(biāo)大戶，積極為客戶解決遇到的困難和問題;三是積極拓展市場，全力以赴做好xxxx、xxxx、xxxx、xxxx、xxxx的公關(guān)，發(fā)展了xx醫(yī)療基金、xx有限公司等一批有發(fā)展?jié)摿Φ目蛻簟?BR> 四是認(rèn)真抓好2004年xxxx競賽活動(dòng)，在全省11項(xiàng)考核指標(biāo)中，我行有6項(xiàng)指標(biāo)名列前三名。
五是抓好“xxxx”管理，在2004年度全省“xxxx”考核驗(yàn)收中，我行有9個(gè)網(wǎng)點(diǎn)被評(píng)為“三星級(jí)”以上網(wǎng)點(diǎn);同時(shí)，認(rèn)真處理客戶抱怨，降低了客戶的投訴率，維護(hù)了我行的社會(huì)形象。
(二)以清收壓降不良貸款為重點(diǎn)，抓好信貸資產(chǎn)的管理，不良貸款占比較年初下降了8個(gè)百分點(diǎn)。
我主持客戶部工作后，針對(duì)由于歷史原因，我行不良信貸資產(chǎn)居高不下的現(xiàn)象，一是定期或不定期組織部門客戶經(jīng)理研究和分析管理信貸企業(yè)的情況，對(duì)信貸客戶進(jìn)行分類排隊(duì)。
二是深入xxxx、xxxx、xxxx等信貸企業(yè)，了解生產(chǎn)、經(jīng)營、產(chǎn)品銷售和信貸資金使用情況。
三是親自撰寫《關(guān)于xx支行不良貸款情況的報(bào)告》，并制訂了《xx支行信貸客戶不良貸款處置方案》。
四是按照支行貸審會(huì)決議，新發(fā)放貸款9927萬元，辦理借新還舊貸款6117萬元，展期貸款8645萬元。
五是積極落實(shí)xxxx、xxxx等客戶不良貸款清收計(jì)劃，收回不良貸款1944萬元。
六是累計(jì)收回貸款15405萬元，累計(jì)收回貸款利息2900萬元，占全行收入的54%。
(三)以網(wǎng)上銀行為突破口，以代理業(yè)務(wù)為重點(diǎn)，積極推動(dòng)全行中間業(yè)務(wù)的發(fā)展。
一是以網(wǎng)上銀行為突破口，為期貨公司、橡膠企業(yè)安裝網(wǎng)上銀行，同時(shí)做好xxxx、xxx企業(yè)銀行的維護(hù)，促進(jìn)了我行電子銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展，全年我行電子銀行業(yè)務(wù)結(jié)算量達(dá)267億元;發(fā)展網(wǎng)上銀行客戶128個(gè)，結(jié)算量達(dá)64.3億元，占全省結(jié)算量的90%。
二是積極推動(dòng)保險(xiǎn)、基金、國債、匯利豐等金融產(chǎn)品的.營銷，全年本人銷售基金170多萬元。
三、存在的問題和今后努力的方向
本人經(jīng)過總結(jié)回顧，認(rèn)為自己一年來的工作是稱職的，但仍然存在以下不足：工作經(jīng)驗(yàn)有待豐富，工作系統(tǒng)性不夠強(qiáng);今后本人將一步加強(qiáng)學(xué)習(xí)，虛心求教，克服不足，將工作做得更好。
(一)放下思想包袱，扎扎實(shí)實(shí)做好本職工作，當(dāng)一名合格的客戶部經(jīng)理。
作為客戶部負(fù)責(zé)人，不同于其他保障部門和營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，承擔(dān)管理和經(jīng)營的雙重職能，工作擔(dān)子是很重的，需要具備把握宏觀全局、處理微觀事物的能力，今后本人一定會(huì)放下思想包袱，放開手腳，積極主動(dòng)協(xié)助主管行長抓好工作，當(dāng)好助手，按照“三個(gè)規(guī)范”要求管理業(yè)務(wù)，發(fā)展業(yè)務(wù)。
(二)刻苦學(xué)習(xí)，努力提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和管理能力，為全行業(yè)務(wù)發(fā)展貢獻(xiàn)聰明才智。
今后，我要進(jìn)一步加強(qiáng)學(xué)習(xí)，努力提高業(yè)務(wù)水平和管理能力，要經(jīng)常深入網(wǎng)點(diǎn)，走訪客戶，抓好大戶目標(biāo)管理，做好客戶維護(hù)，加大產(chǎn)品營銷力度，積極拓展優(yōu)良客戶，抓好不良貸款清收，切實(shí)提高我行信貸資產(chǎn)質(zhì)量，提高我行的綜合實(shí)力。
(三)嚴(yán)格要求，廉潔自律，做一名優(yōu)秀共產(chǎn)黨員和客戶經(jīng)理。
目前全黨正在常深入開展“保先教育”，作為信貸業(yè)務(wù)的負(fù)責(zé)人，我一定要保持清醒頭腦，以共產(chǎn)黨員的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己，廉潔自律，絕不干有損于國家集體和人民的事情，清清白白做人，堂堂正正辦事，繼續(xù)保持一名優(yōu)秀共產(chǎn)黨員和客戶經(jīng)理的本色。
20xx年5月，我通過競聘選拔擔(dān)任溫行x分會(huì)副行長職務(wù)。
根據(jù)上級(jí)分配，我主要負(fù)責(zé)組織職員培訓(xùn)和高端客戶資料整理。
自任職以來，我堅(jiān)持以服務(wù)經(jīng)濟(jì)和促進(jìn)工作緊緊圍繞中心支行，協(xié)助本行工作的發(fā)展宗旨，不斷改進(jìn)工作方法，提高工作效率，勤奮學(xué)習(xí)，各項(xiàng)任務(wù)順利完成，更多更好地履行副行長職務(wù)的職責(zé)。
在這里我對(duì)20xx年的工作情況做以下幾個(gè)方面整理：
一、積極推進(jìn)個(gè)人思想轉(zhuǎn)變，促進(jìn)崗位轉(zhuǎn)變創(chuàng)新
從營業(yè)部主任到副行長，是我多年工作以來的一個(gè)全新的立場改變，很多東西需要重新學(xué)習(xí)。
作為副行長，除了擺正自己的位水平，認(rèn)真，勤奮，敬業(yè)，勤奮工作，強(qiáng)化意識(shí)，服務(wù)意識(shí)，盡職盡責(zé)努力做好自己工作。
因此，為了工作，學(xué)習(xí)和自我堅(jiān)持集中學(xué)習(xí)相結(jié)合更好的開始，利用業(yè)余時(shí)間積極參與管理的組織履行職責(zé)的培訓(xùn)，學(xué)習(xí)金融，財(cái)務(wù)分析的基本理論，對(duì)于法律基礎(chǔ)理論知識(shí)，打開視野，加強(qiáng)知識(shí)在工作學(xué)習(xí)，工作方法和領(lǐng)導(dǎo)和同事的管理經(jīng)驗(yàn)，同時(shí)，著重聽取批評(píng)和建議，糾正缺陷，加強(qiáng)和完善自己，使自己的管理水平有明顯改善。
不斷提高自身能力履行其職責(zé)，同時(shí)，自律堅(jiān)持，以身作則，勤奮工作，堅(jiān)持責(zé)任，擺正自己的位級(jí)，積極思考，解決問題，承擔(dān)責(zé)任，對(duì)工作的圓滿完成。
因此，為了適應(yīng)新的工作要求，爭取盡快的實(shí)現(xiàn)工作高效化，任職以來，我深感肩上責(zé)任重大。
要處理方方面面的復(fù)雜問題，幾乎沒有一點(diǎn)閑暇時(shí)間，下班后甚至晚上睡不著覺時(shí)也要想一想明天的工作。
在全局工作上，干上步，想下步，很少有時(shí)間、有精力顧及個(gè)人和家庭問題。
特別是進(jìn)入第四季度，我?guī)ьI(lǐng)班子及有關(guān)部門的人員，深入到完成任務(wù)困難大的分理處，開展現(xiàn)場辦公，詳細(xì)研究解決問題的措施和辦法，面對(duì)面地指導(dǎo)工作，使他們堅(jiān)定信心，增強(qiáng)完成任務(wù)的信念。
二、努力加強(qiáng)員工的技能培訓(xùn)，促進(jìn)營業(yè)部的業(yè)務(wù)水平增長
本著先做人后做事的原則，我在嚴(yán)格要求自己的同時(shí)，還要求處內(nèi)人員不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高綜合素質(zhì)，低調(diào)做人，高調(diào)做事，把握每一項(xiàng)業(yè)務(wù)操作做到最完美，用業(yè)務(wù)水平能力提高為支行上報(bào)的優(yōu)益的業(yè)務(wù)成績。
從員工的業(yè)務(wù)、服務(wù)、學(xué)習(xí)培訓(xùn)、日常行為、工作紀(jì)律、創(chuàng)新等方面進(jìn)行規(guī)范，完善內(nèi)部制度建設(shè)，做到有制度可依，用制度來約束人。
另外，還根據(jù)自身特點(diǎn)，設(shè)立了業(yè)務(wù)監(jiān)督規(guī)范指導(dǎo)員、業(yè)務(wù)技能指導(dǎo)員、服務(wù)監(jiān)督規(guī)范指導(dǎo)員、環(huán)境設(shè)施監(jiān)督指導(dǎo)員、安全保衛(wèi)指導(dǎo)員等五個(gè)臨時(shí)管理崗位，分別由員工負(fù)責(zé)擔(dān)任，行使監(jiān)督權(quán)力。
這種由員工親身參與，既是管理者同時(shí)又是制度執(zhí)行者，相互制約又相互促進(jìn)，將管理者與被管理者融為一體的管理新模式，更加有利于各項(xiàng)工作的穩(wěn)步向前推進(jìn)。
針對(duì)性地解決問題，化解矛盾，牢牢把握工作的主動(dòng)權(quán)。
始終樹立科學(xué)的發(fā)展觀，找準(zhǔn)業(yè)務(wù)發(fā)展的著力點(diǎn)，以市場為中心，以客戶為重點(diǎn)，積極拓展市常初步完成了對(duì)市場和客戶細(xì)分工作，對(duì)存款余額達(dá)100萬元(含)以上的客戶進(jìn)行大規(guī)模、詳細(xì)的摸底、梳理與細(xì)分，并針對(duì)我行的客戶結(jié)構(gòu)現(xiàn)狀，制定具體的營銷計(jì)劃：對(duì)高端優(yōu)質(zhì)客戶，如交通、事業(yè)類等行業(yè)客戶，網(wǎng)點(diǎn)大客戶、重點(diǎn)客戶等，提供“融智”服務(wù)，提升營銷層次，以此增強(qiáng)客戶對(duì)我行的滿意度和依存度;對(duì)普通客戶，開展“激活中小賬戶、提升賬戶貢獻(xiàn)度”特色活動(dòng)，通過電話、走訪等形式加強(qiáng)溝通，重點(diǎn)推介我行的特色業(yè)務(wù)、產(chǎn)品，適時(shí)營銷，激活賬戶，提升對(duì)我行的貢獻(xiàn)度，如針對(duì)睡眠戶，激活為先，提高賬戶的利用率，逐步挖潛，增加存量。
在房地產(chǎn)金融業(yè)務(wù)發(fā)展方面，采勸調(diào)查細(xì)分市嘗研究整合資源、優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)”的經(jīng)營策略，大力發(fā)展優(yōu)質(zhì)客戶，如營銷了xx房地產(chǎn)、對(duì)外貿(mào)易發(fā)展總公司等大型客戶，充分儲(chǔ)備優(yōu)質(zhì)樓盤資源，推動(dòng)了個(gè)人住房貸款業(yè)務(wù)的健康、穩(wěn)步發(fā)展。
在業(yè)務(wù)發(fā)展的同時(shí)，我們十分注重調(diào)整信貸業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)、優(yōu)化信貸資源配置。
銀行審計(jì)述職報(bào)告篇十三
各位領(lǐng)導(dǎo)，各位同事大家晚上好：
我叫趙政友，現(xiàn)任南臺(tái)所所長，銀行述職報(bào)告。過去的20xx年中，在行黨組和行領(lǐng)導(dǎo)的精心培育和教導(dǎo)之下，在部門領(lǐng)導(dǎo)的直接指導(dǎo)下，同志們的關(guān)心幫助下，我通過自己的不斷努力，無論是在思想上、學(xué)習(xí)上還是工作上，都取得長足的發(fā)展和巨大的收獲。
網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型后，無論是在軟件硬件及人員素質(zhì)方面，都發(fā)生質(zhì)的飛躍。這在本地區(qū)金融機(jī)構(gòu)中是絕無僅有的。我們一定要牢牢抓住這一有利契機(jī)，在優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)工作上做文章，要求我所員工始終堅(jiān)持“以客戶為中心”的服務(wù)理念，“想客戶之所求，急客戶之所需，排客戶之所憂”，為客戶提供全方位、周到、便捷、高效的服務(wù)。我們將相繼推出了延時(shí)營業(yè)，上門服務(wù)，大堂致勝，業(yè)務(wù)創(chuàng)新等一系列其他金融機(jī)構(gòu)所不具備的服務(wù)舉措，在為客戶服務(wù)的過程中，做到操作標(biāo)準(zhǔn)、服務(wù)規(guī)范、用語禮貌、舉止得體，讓老客戶賓至如歸，給新客戶留下了良好的印象，最終贏得客戶，打造本地區(qū)一流零售銀行。
存款是立行之本，沒有存款，一切都是空談。隨著金融風(fēng)暴影響的波及，南臺(tái)箱包市場十分不景氣。盡管南臺(tái)所20xx年新增存款4000多萬，但我們有決心一切從零開始，穩(wěn)住老客戶，留住每一位新客戶，每一筆款子，都要靠大家齊心合力從外攬進(jìn)來，畢竟南臺(tái)所周邊已經(jīng)有好幾家經(jīng)營已久的其它商業(yè)銀行，市場占額十分有限。要想克服南臺(tái)所以往知名度不高、柜員偏少、客源有限的缺陷，在這樣的處境下求生存、求發(fā)展，就必須采取緊逼戰(zhàn)略，超常規(guī)的干。在工作中，我們要克服種種預(yù)想不到的困難，搶抓有利時(shí)機(jī)，積極協(xié)調(diào)多方關(guān)系，牢固樹立“存款興建行”的思想和陣地意識(shí)，在增加存款的同時(shí)，使各項(xiàng)指標(biāo)全面均衡的發(fā)展》。
管理是金融業(yè)的生命，嚴(yán)格有效的內(nèi)部管理，是金融業(yè)安全高效穩(wěn)健運(yùn)行的前提和基礎(chǔ)，是防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)、防止和杜絕案件發(fā)生的重要手段和有效途徑。在大力發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí)，我們更要加強(qiáng)內(nèi)部管理工作，按照市分行的要求，細(xì)化安全保衛(wèi)責(zé)任制，分別制定了主任、綜合、柜員、大堂經(jīng)理等崗位職責(zé)，使員工執(zhí)行制度起來不折不扣。堅(jiān)持每日晨會(huì)制度，每月一次預(yù)案演練，每季一次員工行為分析，使員工牢固樹立了安全就是效益的思想，增強(qiáng)了員工的法制意識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)及責(zé)任意識(shí)，形成了以機(jī)制強(qiáng)化內(nèi)控，以制度嚴(yán)格管理的內(nèi)部管理模式，保證全年安全保衛(wèi)無事故。
在今后的工作中，我將盡心盡責(zé)做好本職工作，為保持南臺(tái)所業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展的勢頭，積極帶領(lǐng)全所員工解放思想，大膽實(shí)施創(chuàng)新經(jīng)營，全身心投入到我行的“一季度旺季營銷活動(dòng)”中去，爭取繼專柜、西柳后進(jìn)入全省20名之內(nèi)的強(qiáng)所。勤奮務(wù)實(shí)，為建行事業(yè)發(fā)展盡責(zé)盡職。努力把自己培養(yǎng)成一個(gè)愛行敬業(yè)、素質(zhì)高、適應(yīng)性強(qiáng)、有獨(dú)立能力、有正確人生觀、充滿朝氣、富有理想的復(fù)合型人才?！叭松膬r(jià)值在于奉獻(xiàn)”在未來前進(jìn)的道路上，我將憑著自己對(duì)建行的激情和熱情，為我熱愛的建行事業(yè)繼續(xù)奉獻(xiàn)我的熱血、智慧和青春。
銀行審計(jì)述職報(bào)告篇十四
時(shí)代在變、環(huán)境在變，市場在變，銀行的工作也時(shí)時(shí)變化著，每天都有新的事物出現(xiàn)、新的情況發(fā)生，這都需要我跟著形勢而改變。學(xué)習(xí)新的知識(shí)，掌握新的技巧，適應(yīng)周圍環(huán)境的變化，提高自己的業(yè)務(wù)水平，把自己培養(yǎng)成為一個(gè)業(yè)務(wù)全面的農(nóng)行銀行員工，能夠勝任不同的崗位，是我所努力的目標(biāo)。當(dāng)然，在一些細(xì)節(jié)的處理和操作上我還存在一定的欠缺，我會(huì)在今后的工作、學(xué)習(xí)中磨練自己，在領(lǐng)導(dǎo)和同事的指導(dǎo)幫助中提高自己，發(fā)揚(yáng)長處，彌補(bǔ)不足。
在今后的工作中，我將努力把自己培養(yǎng)成一個(gè)愛行敬業(yè)、素質(zhì)高、適應(yīng)性強(qiáng)、有獨(dú)立能力、充滿朝氣、富有理想的復(fù)合型人才?！叭松膬r(jià)值在于奉獻(xiàn)”在未來前進(jìn)的道路上，我將憑著自己對(duì)xx的激情和熱情，為我熱愛的農(nóng)行事業(yè)繼續(xù)奉獻(xiàn)我的熱血、智慧和青春。我相信，20xx年的工作會(huì)再上一個(gè)新臺(tái)階，會(huì)取得更大的成績！
我從20xx年1月14日正式獨(dú)立盯柜開始，到今天整整20xx年，其間在營業(yè)部大廳5號(hào)窗口一年，在沃德一號(hào)窗口一年，即服務(wù)過低端大眾客戶，也服務(wù)過高端沃德客戶，通過兩年的前臺(tái)先進(jìn)服務(wù)和理財(cái)產(chǎn)品營銷，我總結(jié)了以下三條體會(huì)：
第一、打造自身的服務(wù)品牌。
營銷大師菲利普科特勒曾經(jīng)說過：三流的營銷賣產(chǎn)品，二流的營銷賣服務(wù)，一流的營銷賣自己。當(dāng)我們羨慕人家又出一大單的時(shí)候，我們首先想想自己是否已經(jīng)形成了專屬自己的服務(wù)風(fēng)格和服務(wù)品牌。與客戶建立信賴關(guān)系是非常困難的一件事，但是一旦這種信賴關(guān)系建立起來，你就是把一塊石頭賣個(gè)鉆石價(jià)給他，他也會(huì)欣然接受。
我剛到沃德的時(shí)候，很多沃德客戶都不認(rèn)可我，即使我這個(gè)窗口空著，旁邊同事的窗口忙著，客戶寧可在旁邊排隊(duì)等也不愿意找我辦業(yè)務(wù)，當(dāng)時(shí)我也非常郁悶。后來經(jīng)過一兩次體驗(yàn)，許多客戶覺得這個(gè)小伙子也不錯(cuò)，辦業(yè)務(wù)也挺快，懂得也不少。許多客戶同我之間走出了一條從試著接觸開始，到開始建立信任，再到逐漸加深信賴，最后到基本完全信賴的關(guān)系之路。
我有一個(gè)客戶張先生，是我行一位同事的愛人，在一家大型合資企業(yè)擔(dān)任主要領(lǐng)導(dǎo)，之前聽老同事說這位客戶不太容易接觸。每次來辦業(yè)務(wù)總是急匆匆地，稍有人排隊(duì)，就不高興，辦完立刻就走，多一秒鐘也不停留。通過幾次辦業(yè)務(wù)和他接觸，我發(fā)覺這位先生不是難以接觸，而是覺得和我們銀行前臺(tái)人員只是提供現(xiàn)金服務(wù)的，沒有什么深度。和我們交流根本獲得不了任何有價(jià)值的東西，用他的話說，我們只不過是一群“數(shù)鈔票的”。
夏天有一天，這位張先生又來沃德辦業(yè)務(wù)，我發(fā)現(xiàn)他那天穿的t恤衫比較特別，不像以前他低調(diào)奢華的穿衣風(fēng)格，就是一件普通白色t恤衫，上面印了“mitsloan”幾個(gè)字母。我知道這是麻省理工大學(xué)斯隆管理學(xué)院的簡稱，我就詢問了一句，我說：“張先生，這件t恤衫是不是您麻省理工大學(xué)斯隆管理學(xué)院的朋友送您的?”他當(dāng)時(shí)吃了一驚，說：“你還知道這個(gè)?”我說：“是呀，我還曾經(jīng)在網(wǎng)上自學(xué)過它的開放性課程?！彼f：“那是我在清華讀emba時(shí)，到麻省理工大學(xué)斯隆管理學(xué)院交流訪問時(shí)，學(xué)員發(fā)給我們的，我比較珍惜，就帶回國內(nèi)來了，小伙子，你是第一個(gè)認(rèn)出這件衣服出處的人?！敝笪覀冇至牧硕喾昼婈P(guān)于mba學(xué)習(xí)的事情，他才離開，從此以后他每次來再也不像以前的樣子，而是客客氣氣的。
信賴感的取得也許需要十幾二十次的接觸，花幾個(gè)月甚至更長的時(shí)間，但是毀掉它也許只需要五分鐘。因此，我像珍惜自己的眼睛一樣珍惜客戶對(duì)我的信賴。
第二、銀行前臺(tái)柜員切忌過度熱情，容易使客戶感覺不真誠。
如果對(duì)你沒有好處，憑什么放者你們銀行的定期存款你攔著不讓辦，非得讓我買保險(xiǎn)?當(dāng)客戶有了這種想法，不管我們?cè)僭鯓訜崆闋I銷，客戶只會(huì)更加反感，有素質(zhì)的客戶可能會(huì)說：“那好，我回去再了解一下，考慮考慮?！彼刭|(zhì)稍差的客戶就罵了：“說存定期就存定期，你哪兒那么多廢話?？旖o老子辦！”一天遇到兩三個(gè)這樣的客戶，將嚴(yán)重影響心情和工作業(yè)績。
最后，奉勸諸位營銷要量力而行，會(huì)計(jì)人員考核的主要標(biāo)準(zhǔn)是業(yè)務(wù)量和后督系統(tǒng)差錯(cuò)率，營銷占的比重不過3%，換句話說，你賣一個(gè)億的保險(xiǎn)，但是你的業(yè)務(wù)憑條上，客戶簽錯(cuò)倆名字，就什么都不是了。因此千萬不要顧此失彼，干活干成個(gè)四不像，挺可悲的。
銀行審計(jì)述職報(bào)告篇十五
尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)：
非常感謝各位能在百忙之中抽出寶貴的時(shí)間來聽我的述職報(bào)告，同時(shí)也很榮幸地能夠成為xx銀行xx分行的一員。今年是我人生的轉(zhuǎn)折點(diǎn)，也是我人生的一個(gè)新起點(diǎn)。我入職的這段時(shí)間里，在領(lǐng)導(dǎo)和同事的幫助下，我對(duì)各項(xiàng)工作都有了一定了解，同時(shí)也深刻的體會(huì)到我們公司以“誠信第一、服務(wù)至上”為核心的企業(yè)文化理念。
來到xx銀行xx分行后，我主要負(fù)責(zé)柜臺(tái)的工作，同時(shí)也在積極的學(xué)習(xí)柜員方面的知識(shí)。在參見工作這一段時(shí)間，讓我了解到對(duì)于一個(gè)銀行員工的重要性。所以這一段時(shí)間來，我就在努力的執(zhí)行和努力學(xué)習(xí)。下面，我就我入職以來的具體工作情況報(bào)告如下：
在進(jìn)入xx銀行之前盡管我已經(jīng)熟悉了銀行柜員的工作性質(zhì)和流程，但作為一名剛?cè)肼毜男氯藖碚f主要還是以學(xué)習(xí)為主。所以我首先的工作就是加強(qiáng)技能訓(xùn)練，熟悉整個(gè)柜員的詳細(xì)流程，在遇到不明白的地方時(shí)，我就積極的向周圍的領(lǐng)導(dǎo)和同事請(qǐng)教，向他們學(xué)習(xí)具體操作方法。
在工作中我對(duì)每一個(gè)人都以禮相待，保持著熱情的微笑，耐心地接待顧客，對(duì)遇到的問題自己不能解決的，我向領(lǐng)導(dǎo)同事請(qǐng)教后，積極給予解決。遇到比較刁鉆的客戶時(shí)，我都耐心地和他們溝通，避免和他們產(chǎn)生矛盾，影響公司形象。
我對(duì)領(lǐng)導(dǎo)的安排是完全的服從，并不折不扣的執(zhí)行。以堅(jiān)持到“最后一分鐘”的心態(tài)去工作，一如既往地做好每天的職責(zé)，對(duì)于自己不會(huì)的工作我也主動(dòng)的去承擔(dān)，爭取能夠更多的為領(lǐng)導(dǎo)和同事分擔(dān)工作，快速的提高自己，勝任自己的崗位。
在這段時(shí)間的工作中，我也清醒的認(rèn)識(shí)到自己的不足之處，主要表現(xiàn)在：
1、工作時(shí)間短，工作經(jīng)驗(yàn)不足，沒有建立有效的工作方法;。
2、自己的理論水平和經(jīng)驗(yàn)還趕不上工作的要求，亟待提高;。
3、理論聯(lián)系實(shí)際不夠，不能及時(shí)將在學(xué)校學(xué)到的專業(yè)知識(shí)和實(shí)踐工作進(jìn)行有效的結(jié)合，需要更多的磨練和實(shí)踐。
雖然我在工作中還存在很多的不足之處，但我自己決心認(rèn)真的提高業(yè)務(wù)技能和工作水平，為公司做強(qiáng)做大，貢獻(xiàn)自己應(yīng)該貢獻(xiàn)的力量。所以今后我將努力做到以下幾點(diǎn)：
3、提高自己的履崗能力，堅(jiān)決的在最短的時(shí)間內(nèi)單獨(dú)完全勝任自己崗位的所有工作，并且努力的要把自己培養(yǎng)成為一個(gè)業(yè)務(wù)全面的合格員工。
雖然我工作時(shí)間僅僅兩個(gè)多月，存在很多的不足之處，但我時(shí)刻以嚴(yán)格的標(biāo)準(zhǔn)來要求自己，以領(lǐng)導(dǎo)和同事為榜樣去提醒自己，爭取能在xx銀行這個(gè)大舞臺(tái)上展示自己，為xx分行的輝煌奉獻(xiàn)自己的一份力量。
以上就是我工作這段時(shí)間來的述職報(bào)告，如有不足之處還請(qǐng)各位領(lǐng)導(dǎo)多多批評(píng)指正，在此，祝各位領(lǐng)導(dǎo)身體健康，工作順利，天天開心，事事順心!
銀行審計(jì)述職報(bào)告篇十六
尊敬的行領(lǐng)導(dǎo)：
xxxx年我在xxxx分理處擔(dān)任副主任主持工作，這一年來，全國銀行業(yè)都毫不例外的經(jīng)歷了資本市場暴風(fēng)驟雨般的沖擊和洗禮，同時(shí)農(nóng)業(yè)銀行完成了股份制改造上市的前期工作，xxxx分理處還經(jīng)受了因合并機(jī)構(gòu)帶來的存款擠兌，經(jīng)過這一年，xxxx分理處也將勃發(fā)出新的生命力，升格成為二級(jí)支行。
回顧這一年來，我們xxxx分理處的九名職工在行黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)下，經(jīng)受住了資本市場的沖擊，守住了陣地完成了工作任務(wù)，有的方面還表現(xiàn)得相當(dāng)突出。
到12月末，各項(xiàng)存款xx萬元，各項(xiàng)貸款xx萬元，超額完成本利豐銷售xx萬元，完成基金銷售xx多萬元，完成網(wǎng)銀xx戶，短信通xx戶，電話銀行2xx戶，借記卡xx張，貴賓卡xx戶，貸記卡xx戶，實(shí)現(xiàn)代理保險(xiǎn)xx萬元，實(shí)現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入xx萬元，實(shí)現(xiàn)凈利潤xx萬元。
總結(jié)全年工作，述職如下：
作為一名管理者，必須加強(qiáng)內(nèi)在修養(yǎng)，精通外部業(yè)務(wù)，自己利用工作和業(yè)余時(shí)間閱讀了大量書籍和上級(jí)行各項(xiàng)文件規(guī)章制度，學(xué)習(xí)了新知識(shí)，接受了新觀念，用心領(lǐng)會(huì)”細(xì)節(jié)決定成敗”，”企業(yè)執(zhí)行力的精髓”，思考”企業(yè)文化”建設(shè)的長期性、基礎(chǔ)性、艱巨性和一旦建成它所帶來的巨大效益。
我積極參加了銀行業(yè)資格認(rèn)證考試，并以優(yōu)異的成績通過了《銀行業(yè)基礎(chǔ)知識(shí)》、《個(gè)人理財(cái)》科目的考試，參加了市分行第四期網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人和支部書記培訓(xùn)，并在xx名學(xué)員中以優(yōu)秀學(xué)員的身份畢業(yè)。
我在追求自己提高和進(jìn)步的同時(shí)，思索著怎樣把企業(yè)文化建設(shè)的理念運(yùn)用到工作中，我嘗試把儒家的仁愛思想引入工作。正如孔子所言，”道之以政，齊之以刑，民免而無恥，道之以德，齊之以禮，有恥且格?！笔箚T工從根本上樹立一種責(zé)任感和使命感，讓職工能自覺加強(qiáng)學(xué)習(xí)，加強(qiáng)修養(yǎng)。
我致力于把分理處建設(shè)成為一個(gè)員工之間相互協(xié)作、相互信任、相互尊重、團(tuán)結(jié)和睦的職工之家，實(shí)現(xiàn)員工個(gè)體和分理處集體的共同發(fā)展，對(duì)員工既嚴(yán)格管理又關(guān)心愛護(hù)。
分理處xxxx的公公去世，我處沒有當(dāng)班的全體員工在xx行長和xx行長的帶領(lǐng)下前去慰問;xxxx的母親和xxxx的公公生病住院，我們分理處的員工大家一起下班后送上鮮花表示慰問。分理處員工的精神面貌、日常工作和學(xué)習(xí)都是健康的積極向上的，特別是服務(wù)態(tài)度得到了很多客戶的好評(píng)。
在xxxx年5月份支行組織的業(yè)務(wù)技能競賽中，我們分理處派出了3名職工攬括了所有參賽項(xiàng)目的80%的獎(jiǎng)項(xiàng)，分理處的集體榮譽(yù)感得到大大的增強(qiáng)，字全體員工心中有著一個(gè)樸素的信念：”在xxxx農(nóng)行不給xxxx分理處抹黑，走出xxxx不給xxxx農(nóng)行抹黑，走向社會(huì)不給農(nóng)行抹黑，這是我們的責(zé)任?！?BR> 今年的資本市場是瘋狂的，連街上的棒棒和老太婆都知道買股票，買基金，來錢快。一到新基金的發(fā)售，排著長龍到銀行取存款買基金，但是，我們還是改進(jìn)服務(wù)爭存款，四處尋找關(guān)系挖存款，走訪低風(fēng)險(xiǎn)客戶要存款。所以，盡管定期儲(chǔ)蓄存款有所下降，但是對(duì)公存款上漲了xxxx多萬，銀行卡存款上漲了xxxx多萬，低成本資金在總存款中的比例上漲了xxxx個(gè)百分點(diǎn)。
我們視資產(chǎn)業(yè)務(wù)為我們整個(gè)業(yè)務(wù)的生命線，只有質(zhì)的信貸資產(chǎn)，才可能有我們的'效益，否則一切的努力都是竹籃打水一場空。
無論是市場的開拓，貸款的發(fā)放，貸款的催收，以及各項(xiàng)報(bào)表和數(shù)據(jù)的清理，我們分理處的每一個(gè)員工都給予的支持。配合個(gè)貸中心發(fā)放二期xxxx門市按揭貸款591萬，本人利用熟人關(guān)系貨幣清收次級(jí)貸款2萬元。
中間業(yè)務(wù)作為銀行業(yè)的3大支柱產(chǎn)業(yè)之一，具有高贏利性。
在施行”仁愛”思想管理的同時(shí)，另一只手不忘記法律法規(guī)和內(nèi)部各項(xiàng)規(guī)章制度正確執(zhí)行的教育和學(xué)習(xí)，對(duì)職工進(jìn)行正確的引導(dǎo)，防止道德風(fēng)險(xiǎn)，認(rèn)真執(zhí)行排查制度，鼓勵(lì)職工加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高素質(zhì)，考取各類證書，在我任期內(nèi)無一例案件和重大差錯(cuò)事故的發(fā)生，在市分行的內(nèi)控檢查過程中受到領(lǐng)導(dǎo)的好評(píng)。
綜上所述，我認(rèn)為我在xxxx年的各項(xiàng)工作中表現(xiàn)是優(yōu)秀的。
最后，祝xxxx分理處升格成功，并創(chuàng)造出更加輝煌燦爛的明天!祝全行的各位同仁身體健康!家庭幸福!新春快樂!
銀行審計(jì)述職報(bào)告篇一
20**年馬上就要結(jié)束了，在過去的20**年中，我們銀行做的一直很好，很好的頂住了金融危機(jī)的壓力，在經(jīng)濟(jì)最困難的一年里，我們銀行還是取得了業(yè)績不小的進(jìn)步，這就尤為可貴了，所以我們銀行必須要好好的總結(jié)一下，總結(jié)過去一年工作的經(jīng)驗(yàn)，以便在來年中取得更好的進(jìn)步。
為了適應(yīng)新形勢下的發(fā)展，財(cái)務(wù)審計(jì)部建立健全和完善落實(shí)了各項(xiàng)財(cái)務(wù)規(guī)章制度。由于銀行的性質(zhì)發(fā)生改變，要求銀行的財(cái)務(wù)規(guī)章制度要進(jìn)行重新修訂和完善。根據(jù)市局(銀行)的財(cái)務(wù)制度，結(jié)合**銀行的實(shí)際情況，組織匯編了****的財(cái)務(wù)制度。為了總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，更好的完成20**年的各項(xiàng)工作任務(wù)，我部就財(cái)務(wù)、審計(jì)方面的工作作出總結(jié)如下：
1、根據(jù)市局財(cái)務(wù)審計(jì)工作會(huì)議精神，對(duì)財(cái)務(wù)審計(jì)部工作的提出要求。
(1)繼續(xù)鞏固推行財(cái)務(wù)管理模塊，加強(qiáng)財(cái)務(wù)人員的管理意識(shí)和責(zé)任心，充分發(fā)揮財(cái)務(wù)管理的職能作用。在全面實(shí)施信息化管理的同時(shí)，要求我們財(cái)務(wù)人員要利用的時(shí)間和精力參與企業(yè)管理，每周必須下各核算的銀行了解業(yè)務(wù)運(yùn)行情況，發(fā)揮主觀能動(dòng)性，多為經(jīng)營者提供有參考價(jià)值的信息和建議，這一要求作為20**年目標(biāo)考核的主要指標(biāo)來考核。
(2)全員樹立財(cái)務(wù)管理是企業(yè)管理的核心思想，增強(qiáng)危機(jī)感、緊迫感和責(zé)任感，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，努力提高自身素質(zhì)，適應(yīng)新形勢下財(cái)務(wù)工作的要求。
2、全面迎接國家審計(jì)。
為了迎接國家審計(jì)署的全面檢查，根據(jù)市局(銀行)審計(jì)重點(diǎn)，我部門對(duì)12月31日的財(cái)務(wù)收支進(jìn)行了復(fù)查，并結(jié)合內(nèi)審工作實(shí)際，緊緊圍繞**銀行的熱點(diǎn)、重點(diǎn)、難點(diǎn)問題開展工作，充分發(fā)揮財(cái)務(wù)的監(jiān)督和服務(wù)職能，及時(shí)為**銀行領(lǐng)導(dǎo)提供決策依據(jù)，并對(duì)審計(jì)將涉及財(cái)務(wù)方面的工作進(jìn)行了具體的安排和布置。
3、財(cái)務(wù)的審計(jì)、監(jiān)督崗位。
我們?yōu)榧訌?qiáng)**銀行財(cái)務(wù)工作的審計(jì)和監(jiān)督職能，今年面向社會(huì)招聘了四位從事財(cái)務(wù)工作多年，經(jīng)驗(yàn)豐富的財(cái)務(wù)人員，充實(shí)加強(qiáng)財(cái)務(wù)的審計(jì)、審核及財(cái)務(wù)管理工作崗位。明確了四位同志的工作職責(zé)和范疇，要求盡快修訂完善本部門各個(gè)財(cái)務(wù)崗位責(zé)任制及考核辦法，為提高財(cái)務(wù)工作的質(zhì)量和效率打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
4、制定并學(xué)習(xí)了《財(cái)務(wù)審計(jì)部崗位責(zé)任制考核辦法》。
為了更好地履行總經(jīng)理賦予的職責(zé)，加強(qiáng)(**)銀行財(cái)務(wù)管理和稽核檢查力度，規(guī)范**財(cái)經(jīng)秩序和調(diào)動(dòng)廣大財(cái)務(wù)人員的工作積極性和責(zé)任感，財(cái)務(wù)審計(jì)部特制定了《財(cái)務(wù)審計(jì)部崗位責(zé)任制考核辦法》，通過大家認(rèn)真地學(xué)習(xí)和討論，積極思考，并贊同嚴(yán)格按照目標(biāo)考核辦法認(rèn)真履行自己的工作職責(zé)。
1、增強(qiáng)財(cái)務(wù)服務(wù)意識(shí)，20**年，我們一如既往地按“科學(xué)、嚴(yán)格、規(guī)范、透明、效益”的原則，加強(qiáng)財(cái)務(wù)管理，優(yōu)化資源配置，提高資金使用效益，把為**銀行的各項(xiàng)工作服好務(wù)作為我部的一項(xiàng)重要工作。
2、切實(shí)加強(qiáng)財(cái)務(wù)管理，根據(jù)**銀行規(guī)范財(cái)務(wù)管理、優(yōu)化財(cái)務(wù)審核程序、提升財(cái)務(wù)服務(wù)質(zhì)量和發(fā)揮職能部門更好地參與企業(yè)管理的要求，財(cái)務(wù)審計(jì)部將財(cái)務(wù)集權(quán)管理調(diào)整為財(cái)務(wù)人員試行委派制，并采用按“統(tǒng)一管理，分級(jí)負(fù)責(zé)”的原則進(jìn)行管理。財(cái)務(wù)審計(jì)部主要具體負(fù)責(zé)**銀行各類資產(chǎn)的財(cái)務(wù)監(jiān)督、財(cái)務(wù)分析及財(cái)務(wù)報(bào)告和各分、**銀行的財(cái)務(wù)管理和財(cái)務(wù)內(nèi)部會(huì)計(jì)憑證的稽核等業(yè)務(wù)，充分發(fā)揮財(cái)務(wù)審計(jì)部的職能作用。
3、預(yù)算管理得到穩(wěn)步推進(jìn)，一是細(xì)化預(yù)算內(nèi)容。根據(jù)各分、**銀行明細(xì)賬詳細(xì)分析了收入、成本與期間費(fèi)用的執(zhí)行情況，按科目進(jìn)行了分類統(tǒng)計(jì)，為各分、**銀行的20**年全面預(yù)算奠定基礎(chǔ)。二是提高預(yù)算透明度。預(yù)算方案根據(jù)各分、**銀行反饋回來的意見適當(dāng)調(diào)整后，經(jīng)總經(jīng)理審議通過后形成正式文件下發(fā)至各分、**銀行，使各單位對(duì)本銀行的預(yù)算有一個(gè)全面的了解，增強(qiáng)了預(yù)算的透明度。三是增加預(yù)算的剛性。我們注重了預(yù)算執(zhí)行中存在的問題和有關(guān)情況，不定期的向預(yù)算委員會(huì)反饋情況，對(duì)于超預(yù)算等問題嚴(yán)格審批程序，對(duì)申請(qǐng)調(diào)整的事項(xiàng)，需經(jīng)過專門的論證分析后，按規(guī)定的程序批準(zhǔn)后執(zhí)行。一年以來，預(yù)算的總體執(zhí)行情況良好，各分、**銀行的預(yù)算觀念也較以前有大大的提高和增強(qiáng)，為做好20**年全面預(yù)算工作積累了經(jīng)驗(yàn)。
4、強(qiáng)力整頓財(cái)經(jīng)秩序，根據(jù)市局(銀行)財(cái)經(jīng)秩序?qū)ｍ?xiàng)整頓工作的安排和財(cái)務(wù)收支自查工作方案，**銀行圍繞市局“規(guī)范行業(yè)經(jīng)營行為，促進(jìn)煙草行業(yè)的健康發(fā)展，為國家創(chuàng)造和積累的財(cái)富”的工作思路，以“摸清家底、揭示隱患、促進(jìn)規(guī)范、推動(dòng)發(fā)展”為指導(dǎo)思想，嚴(yán)格按照市局(銀行)的自查要求，認(rèn)真開展財(cái)務(wù)自查工作。財(cái)務(wù)審計(jì)部從嚴(yán)從細(xì)，自上而下對(duì)“帳外帳”、“小金庫”和虛列(亂列)成本費(fèi)用、收入分配失真和會(huì)計(jì)核算失真等問題進(jìn)行了自查，并實(shí)施強(qiáng)化經(jīng)濟(jì)責(zé)責(zé)任審計(jì)與加強(qiáng)財(cái)經(jīng)秩序整頓相結(jié)合，按照“邊整邊改”的原則，將查出來的問題根據(jù)時(shí)間、性質(zhì)等分門門別類，從中查找經(jīng)營和管理上的漏洞，并有針對(duì)性地指定整改措施，限期整改到位。通過此次的自查，切實(shí)加強(qiáng)了國有資產(chǎn)的監(jiān)管力度。
5、加強(qiáng)資金管理的作用，為了規(guī)范****經(jīng)濟(jì)運(yùn)行秩序，加強(qiáng)各分、**銀行的資金管理，降低和杜絕資金的使用風(fēng)險(xiǎn)，提高資金使用效率，促進(jìn)**健康發(fā)展。**銀行從20**年8月份起將**銀行資金管理中心納入市局(銀行)結(jié)算中心統(tǒng)一管理。我們?yōu)榱吮ＷC**資金管理中心能順利、及時(shí)進(jìn)入市局(銀行)結(jié)算中心，按照市局(銀行)結(jié)算中心要求，對(duì)各分、**銀行的年度和月度資金收支預(yù)算、管理費(fèi)用預(yù)算、經(jīng)營費(fèi)用及財(cái)務(wù)費(fèi)用進(jìn)行了認(rèn)真嚴(yán)格的審核和匯編。與此同時(shí)，為確保各項(xiàng)工作有條不紊的開展，強(qiáng)調(diào)各分、**銀行要加大催收貨款力度，保證**銀行正常的經(jīng)濟(jì)運(yùn)行。
為了更好的發(fā)揮財(cái)務(wù)職能，我們加強(qiáng)了對(duì)會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作的規(guī)范力度，提高會(huì)計(jì)信息質(zhì)量，保證會(huì)計(jì)信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。強(qiáng)化財(cái)務(wù)的預(yù)測、分析及籌資功能，加強(qiáng)對(duì)重大投資資金的管理，為領(lǐng)導(dǎo)決策提供有效的、及時(shí)的數(shù)據(jù)與技術(shù)支持。
請(qǐng)大家能夠認(rèn)識(shí)到我們當(dāng)前的形勢，認(rèn)識(shí)到我們的銀行形勢，在來年銀行的大發(fā)展中做好充足的準(zhǔn)備，我們銀行的業(yè)績和市場決定我們要在來年中大干一場，我們一定要努力!
銀行述職報(bào)告|銀行行長述職報(bào)告|信用社主任述職報(bào)告。
銀行述職報(bào)告|銀行行長述職報(bào)告|信用社主任述職報(bào)告。
銀行審計(jì)述職報(bào)告篇二
我在銀行任審計(jì)員工作一年來，在領(lǐng)導(dǎo)的帶著下，在大家的幫忙和協(xié)作下，我仔細(xì)履行審計(jì)員工作職責(zé)，在規(guī)定的職責(zé)范圍內(nèi)獨(dú)立開展工作，根據(jù)審計(jì)員工作職責(zé)開展業(yè)務(wù)檢查，依據(jù)檢查內(nèi)容下發(fā)整改通知書并監(jiān)視落實(shí)整改狀況，有效防范了各類事故的發(fā)生，確保了全行全年安全核算無事故、無案件?，F(xiàn)將工作狀況述職如下：
根據(jù)審計(jì)員的“政治頑強(qiáng)、業(yè)務(wù)精通”的要求，自年初以來，我始終以提高自身素養(yǎng)為目標(biāo)，堅(jiān)持把學(xué)習(xí)放在首位，努力提高業(yè)務(wù)素養(yǎng)和工作水平。一年來，我能夠仔細(xì)學(xué)習(xí)相關(guān)文件制度等有關(guān)規(guī)定，把握了核算方法和流程，增加了業(yè)務(wù)分析力量和解決問題的力量，提高了審計(jì)水平。在學(xué)習(xí)上嚴(yán)格要求自己，仔細(xì)學(xué)習(xí)，在學(xué)中提高，在學(xué)習(xí)中進(jìn)步，從實(shí)際需求增加自己學(xué)習(xí)的自覺性。通過學(xué)習(xí)，提高了自身的業(yè)務(wù)素養(yǎng)，把握了先進(jìn)理念，拓寬了視野，增加分析問題、檢查問題、解決問題的力量。
我作為員工，一年來，親身感受了銀行給我們的日常生活帶來各方面的巨大變化，使經(jīng)營理念從過去的'只注意量的擴(kuò)張轉(zhuǎn)變到注意質(zhì)的提升，以及由此帶來的崗位分工和收入安排的變化。各種制度的出臺(tái)，對(duì)我們銀行標(biāo)準(zhǔn)經(jīng)營治理提出了很多更為明確和細(xì)化的要求，工作中注意細(xì)節(jié)的治理、精細(xì)化的治理。針對(duì)違規(guī)行為，也有了更多的預(yù)防和懲戒措施，內(nèi)控部門是全行監(jiān)視部門，深感自己責(zé)任重大和工作的重要性，我要扎扎實(shí)實(shí)做好檢查工作。
（一）仔細(xì)履行審計(jì)員工作職責(zé)，檢查了支行及網(wǎng)點(diǎn)各項(xiàng)規(guī)章制度執(zhí)行和業(yè)務(wù)操作狀況，準(zhǔn)時(shí)發(fā)覺和訂正了工作中消失的問題并落實(shí)整改狀況。對(duì)崗位輪換、離任審計(jì)、財(cái)務(wù)檢查、合規(guī)手冊(cè)撰寫等工作。
（二）求真務(wù)實(shí)、盡職盡責(zé)，做好檢查工作。
仔細(xì)履行審計(jì)員職責(zé)，做好審計(jì)工作。在檢查中仔細(xì)認(rèn)真，精益求精，仔細(xì)檢查每一項(xiàng)工作內(nèi)容，做好紀(jì)錄，對(duì)發(fā)覺的問題出整改意見，提高了網(wǎng)點(diǎn)的核算質(zhì)量，增加了內(nèi)控治理水平，防范了操作風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。
一是學(xué)習(xí)不夠。當(dāng)前，以信息技術(shù)為根底的新經(jīng)濟(jì)蓬勃進(jìn)展，新狀況、新問題層出不窮，新學(xué)問新科學(xué)不斷問世，面對(duì)嚴(yán)峻的挑戰(zhàn)，缺乏學(xué)習(xí)的緊迫感和自覺性。二是工作較累的時(shí)候，有過松弛思想，這是政治素養(yǎng)不高，也是自己世界觀、人生觀、價(jià)值觀不高的表現(xiàn)。
一是加強(qiáng)理論學(xué)習(xí)，進(jìn)一步提高自身素養(yǎng)，對(duì)前臺(tái)金融業(yè)務(wù)的熟識(shí)不能取代提高個(gè)人素養(yǎng)更高層次的追求，必需通過學(xué)習(xí)增加分析問題、解決問題的力量。二是增加大局觀念，轉(zhuǎn)變工作作風(fēng)，努力克制自己的消極心情，提高工作質(zhì)量和效率，樂觀協(xié)作領(lǐng)導(dǎo)和同事們把工作做得更好。
總之，在過去的一年工作中。雖然較好地完成了各項(xiàng)工作任務(wù)，但仍存在問題和缺乏之處，這些問題和缺乏之處在今后的實(shí)際工作中將得到逐步改善，并充分發(fā)揮審計(jì)員的職能作用，全面提升工作水平。
銀行審計(jì)述職報(bào)告篇三
從20xx年x月x日入職已x個(gè)多月，在這段時(shí)間里，領(lǐng)導(dǎo)和同事給了我諸多幫助和指導(dǎo)，使我對(duì)會(huì)計(jì)師事務(wù)所行業(yè)有了初步了解，在實(shí)踐學(xué)習(xí)中有了不少收獲和提高，已逐步適應(yīng)提供專業(yè)服務(wù)工作的環(huán)境和節(jié)奏?，F(xiàn)將我近段的工作情況做如下總結(jié)。
1、責(zé)任心增強(qiáng)，團(tuán)隊(duì)協(xié)作能力提高。
審計(jì)工作是一項(xiàng)非常細(xì)致嚴(yán)謹(jǐn)?shù)墓ぷ?，?duì)這份工作我始終懷著端正的心態(tài)去面對(duì)，尤其是團(tuán)隊(duì)協(xié)同工作時(shí)，我積極向老師和同事學(xué)習(xí)，對(duì)分配到的任務(wù)，盡力做好，與組內(nèi)同事的節(jié)奏保持一致，跟上項(xiàng)目進(jìn)度，遇到問題及時(shí)與團(tuán)隊(duì)成員溝通。通過這段時(shí)間的學(xué)習(xí)，我認(rèn)識(shí)到每個(gè)項(xiàng)目組成員在整個(gè)項(xiàng)目中所擔(dān)負(fù)的責(zé)任，自己的責(zé)任感也在不斷增強(qiáng)，團(tuán)隊(duì)協(xié)作能力也得到了提高。
2、求真求是意識(shí)增強(qiáng)。
社會(huì)審計(jì)工作是一項(xiàng)專業(yè)性很強(qiáng)的服務(wù)工作，在為客戶提供服務(wù)時(shí)必須做到有理有據(jù)，依據(jù)必須真實(shí)、權(quán)威、可信。在剛開始參與xxxx的內(nèi)部審計(jì)工作時(shí)，對(duì)于有些財(cái)務(wù)處理不規(guī)范的地方或者自己找不到相關(guān)法規(guī)的地方我抱著得過且過的態(tài)度，但是與共同工作的老師交流之后，我立即為自己的態(tài)度羞愧。在以后的工作中，對(duì)于發(fā)現(xiàn)的問題，我總是努力嘗試去找到與之相關(guān)的準(zhǔn)則依據(jù)，通過準(zhǔn)則規(guī)定與實(shí)際財(cái)務(wù)處理比對(duì)，切實(shí)地找到問題所在，對(duì)于不懂的地方及時(shí)與老師和同事交流。在這個(gè)過程中，一方面培養(yǎng)了我求真求是的態(tài)度，另一方面也增強(qiáng)了我的專業(yè)知識(shí)，更好的為客戶服務(wù)。
3、對(duì)財(cái)務(wù)實(shí)務(wù)工作有了初步了解。
一項(xiàng)交易和事項(xiàng)可能涉及的原始憑證。某些對(duì)核算至關(guān)重要的原始憑證是我未曾關(guān)注到的，也并不理解它的重要性，但是在與老師和同事的溝通學(xué)習(xí)中，認(rèn)識(shí)到某些原始憑證對(duì)交易的性質(zhì)和核算都會(huì)產(chǎn)生重要影響。以前對(duì)會(huì)計(jì)知識(shí)的學(xué)習(xí)僅停留在法規(guī)和準(zhǔn)則的硬性規(guī)定上，對(duì)于實(shí)務(wù)中如何處理考慮的不夠全面，通過這段時(shí)間的學(xué)習(xí)，對(duì)會(huì)計(jì)處理的整個(gè)流程有了新的認(rèn)識(shí)，也體會(huì)到了“紙上得來終覺淺，絕知此事要躬行”的深刻意義。
作為一名剛接觸事務(wù)所工作的新員工，我還有許多不足和亟待提高的地方，主要有以下幾個(gè)方面。
1、對(duì)于特殊交易和事項(xiàng)，分析不到交易背后的經(jīng)濟(jì)實(shí)質(zhì)，因此沒有關(guān)注到存在的潛在的風(fēng)險(xiǎn)。比如有些事項(xiàng)，僅通過翻看憑證覺得處理合理，似乎不存在問題，但是經(jīng)共同工作的老師指導(dǎo)講解以后，發(fā)現(xiàn)憑證背后隱藏的交易實(shí)質(zhì)，由此可能會(huì)對(duì)財(cái)務(wù)狀況產(chǎn)生的影響及風(fēng)險(xiǎn)，以及如何對(duì)這類問題做調(diào)整處理。
2、沒有形成清晰的審計(jì)思路，不能靈活實(shí)施審計(jì)程序。對(duì)財(cái)務(wù)審計(jì)雖然有簡單的了解，但是在實(shí)務(wù)工作中對(duì)某些項(xiàng)目沒有清晰的審計(jì)思路，有時(shí)候會(huì)“眉毛胡子一把抓”，反而抓不住應(yīng)當(dāng)關(guān)注的重點(diǎn)領(lǐng)域。針對(duì)具體認(rèn)定的審計(jì)，不知道如何實(shí)施有效的審計(jì)程序獲取適當(dāng)、可靠的審計(jì)證據(jù)，或者照搬準(zhǔn)則要求實(shí)施的審計(jì)程序，對(duì)具體情況缺乏靈活運(yùn)用的能力。
3、工作中還不夠嚴(yán)謹(jǐn)仔細(xì)。xxxx項(xiàng)目現(xiàn)場審計(jì)結(jié)束以后，對(duì)審計(jì)報(bào)告內(nèi)容格式的檢查還不夠仔細(xì)，對(duì)于報(bào)告中同一數(shù)據(jù)的前后一致性、關(guān)聯(lián)數(shù)據(jù)的相互對(duì)應(yīng)性及準(zhǔn)確性的核對(duì)沒有做到深入細(xì)致。
4、工作的規(guī)范性有待加強(qiáng)。比如在搜集和整理數(shù)據(jù)時(shí)，為了節(jié)省時(shí)間，不注意千分符的使用，未對(duì)整張表單的小數(shù)位數(shù)做統(tǒng)一處理，致使小數(shù)位數(shù)參差不齊，自己使用起來不方便，在團(tuán)隊(duì)工作中也給其他組員帶來不便;表單制作未注意格式的規(guī)范性，對(duì)細(xì)節(jié)的處理不夠極致，整體顯得粗糙，未達(dá)到“賞心悅目”的程度。雖然這是細(xì)節(jié)性問題，但細(xì)微之處見精神，尤其對(duì)專業(yè)服務(wù)人員而言更應(yīng)該養(yǎng)成良好的職業(yè)素養(yǎng)。
5、溝通協(xié)調(diào)能力有待提高。目前工作中溝通協(xié)調(diào)能力不強(qiáng)，人際交往處于被動(dòng)溝通狀態(tài)。在以后的工作中，要多跟老師和同事交流，學(xué)習(xí)與客戶的溝通技巧，保持主動(dòng)性，鍛煉自己的表達(dá)和協(xié)調(diào)能力。
為客戶提供專業(yè)服務(wù)，扎實(shí)過硬的業(yè)務(wù)知識(shí)和技能是工作的基石，因此，在新的一年里我將繼續(xù)保持探索發(fā)現(xiàn)的心態(tài)，踏踏實(shí)實(shí)做項(xiàng)目，在團(tuán)隊(duì)中勤勤懇懇，虛心請(qǐng)教老師和同事，多向他們交流學(xué)習(xí)，熟悉業(yè)務(wù)流程，培養(yǎng)風(fēng)險(xiǎn)把控思維，理清審計(jì)工作思路，對(duì)工作中的不足和缺陷，有針對(duì)性的逐步克服，提升職業(yè)素養(yǎng)和綜合素質(zhì)，努力做一名嚴(yán)謹(jǐn)細(xì)致的審計(jì)人員。
非常感謝公司為我提供學(xué)習(xí)和成長的平臺(tái)，我知道在未來的工作中會(huì)遇到很多困難和挑戰(zhàn)，但我一定會(huì)嚴(yán)格要求自己，積極主動(dòng)應(yīng)對(duì)，希望能夠通過自己的努力為公司的發(fā)展添磚加瓦。
以上是我入司x個(gè)月的工作總結(jié)，懇請(qǐng)領(lǐng)導(dǎo)批評(píng)指正。
銀行審計(jì)述職報(bào)告篇四
首先，我真誠地感謝市人大常委會(huì)對(duì)審計(jì)工作的關(guān)心和支持。我于20xx年4月被市人大常委會(huì)任命為市審計(jì)處處長。下面將自己兩年來履行職責(zé)的主要情況報(bào)告如下，請(qǐng)予審議。
20xx年任職以來，在市委市政府的正確領(lǐng)導(dǎo)下，我團(tuán)結(jié)帶領(lǐng)全局干部，以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，緊緊圍繞主題主線和全市中心工作，自覺把推進(jìn)法治、維護(hù)民生、推動(dòng)改革、促進(jìn)發(fā)展作為審計(jì)工作的出發(fā)點(diǎn)和落腳點(diǎn)，把促進(jìn)完善政府治理、保障全市經(jīng)濟(jì)社會(huì)健康發(fā)展作為審計(jì)工作的重要目標(biāo)，拓寬審計(jì)視野，加大審計(jì)力度，提升審計(jì)效能，提高審計(jì)水平，較好地發(fā)揮了審計(jì)工作“免疫系統(tǒng)”功能。兩年來，共完成審計(jì)和審計(jì)調(diào)查項(xiàng)目120項(xiàng)，查出違規(guī)金額258.04億元，促進(jìn)財(cái)政增收節(jié)支112.91億元;向市政府報(bào)送重要審計(jì)報(bào)告58份，被批示和批轉(zhuǎn)35份;注重揭露和查處重大違法違規(guī)問題，先后向紀(jì)檢監(jiān)察等部門移交處理事項(xiàng)18件。
(一)不斷深化財(cái)政審計(jì)，促進(jìn)加強(qiáng)財(cái)政資金管理和提高資金使用效益。
財(cái)政審計(jì)是審計(jì)機(jī)關(guān)永恒的主題。兩年來，積極探索財(cái)政審計(jì)的新思路、新方式，增強(qiáng)財(cái)政審計(jì)的宏觀性、整體性和系統(tǒng)性，密切關(guān)注財(cái)政收入的完整性和財(cái)政資金的安全性，嚴(yán)格審核財(cái)政資金使用的合規(guī)性和效益性，促進(jìn)將所有政府性收支納入預(yù)算管理和提高財(cái)政資金使用績效。通過審計(jì)，促進(jìn)將應(yīng)繳一般預(yù)算收入41億元繳入國庫，將未及時(shí)撥付的項(xiàng)目資金23億元及時(shí)撥付到項(xiàng)目。針對(duì)審計(jì)發(fā)現(xiàn)的問題，提出完善財(cái)政預(yù)算編制和加強(qiáng)財(cái)政管理的意見建議，促進(jìn)了我市財(cái)政改革和制度建設(shè)。不斷加強(qiáng)稅收征管審計(jì)，我要求審計(jì)組在對(duì)稅務(wù)機(jī)關(guān)提供的征管數(shù)據(jù)進(jìn)行深入分析的基礎(chǔ)上，每年有重點(diǎn)地延伸調(diào)查40到50戶企業(yè)的納稅情況，兩年共查出少征稅費(fèi)7690萬元、延緩征收稅費(fèi)1.99億元等問題，督促稅務(wù)機(jī)關(guān)依法征稅。不斷加強(qiáng)部門預(yù)算執(zhí)行審計(jì)力度，兩年來，共審計(jì)29個(gè)部門單位，審計(jì)資金111.3億元，延伸審計(jì)161個(gè)下屬單位，延伸調(diào)查50個(gè)專項(xiàng)資金項(xiàng)目，查出違規(guī)違紀(jì)資金9.52億元，揭露和糾正了滯留財(cái)政專項(xiàng)資金、挪用財(cái)政專項(xiàng)資金、資金閑置浪費(fèi)等問題。
(二)加強(qiáng)民生項(xiàng)目和民生資金審計(jì)，促進(jìn)惠民政策的貫徹落實(shí)。
兩年來，加大民生專項(xiàng)資金和民生項(xiàng)目的審計(jì)力度，重點(diǎn)對(duì)社保資金、扶貧資金、住宅專項(xiàng)維修資金、市級(jí)城鎮(zhèn)職工基本醫(yī)療保險(xiǎn)資金等進(jìn)行了審計(jì)，對(duì)城區(qū)標(biāo)準(zhǔn)化中學(xué)教育收費(fèi)情況、農(nóng)村中小學(xué)布局調(diào)整情況、城中村(棚戶區(qū))改造市管項(xiàng)目實(shí)施情況、全市老年人養(yǎng)老保健設(shè)施建設(shè)和管理運(yùn)營績效情況開展了審計(jì)調(diào)查，揭示和反映落實(shí)國家政策不到位、資金管理不規(guī)范等問題，促進(jìn)加強(qiáng)項(xiàng)目和資金管理，維護(hù)人民群眾的根本利益。20xx年，對(duì)社保資金進(jìn)行了全面審計(jì)，向市政府報(bào)送了專項(xiàng)審計(jì)報(bào)告和《進(jìn)一步加強(qiáng)社會(huì)保障工作的意見》。
(三)加強(qiáng)政府投資項(xiàng)目審計(jì)，有效控制項(xiàng)目成本和促進(jìn)加強(qiáng)建設(shè)項(xiàng)目管理。
兩年來，重點(diǎn)對(duì)市行政中心北遷工程、市文理學(xué)院第二教學(xué)樓項(xiàng)目、農(nóng)村標(biāo)準(zhǔn)化寄宿學(xué)校項(xiàng)目、渭河西安城市段南岸綠化景觀工程以及廉租房工程等重點(diǎn)項(xiàng)目進(jìn)行了竣工決算審計(jì)，審減工程造價(jià)8.26億元，為財(cái)政節(jié)約了巨額資金，充分發(fā)揮了國家審計(jì)機(jī)關(guān)在控制重大項(xiàng)目成本、加強(qiáng)項(xiàng)目管理中的作用。加強(qiáng)對(duì)地鐵建設(shè)項(xiàng)目、李家河水庫工程、公辦學(xué)前教育建設(shè)項(xiàng)目等重大政府投資項(xiàng)目的跟蹤審計(jì)，主動(dòng)幫助建設(shè)單位建章立制、促進(jìn)完善內(nèi)控制度，確保政府投資建設(shè)項(xiàng)目安全、高效、健康運(yùn)行。
(四)積極開展環(huán)境資源審計(jì)，促進(jìn)西安生態(tài)文明建設(shè)。
兩年來，重點(diǎn)開展了我市三河(皂河、新河、臨河)水環(huán)境污染和整治情況績效審計(jì)、西安城市生活垃圾處理專項(xiàng)審計(jì)調(diào)查、我市第三、第四、第五污水處理廠投資績效專項(xiàng)審計(jì)調(diào)查、機(jī)動(dòng)車尾氣排放治理績效情況專項(xiàng)審計(jì)調(diào)查等項(xiàng)目，促進(jìn)生態(tài)環(huán)境治理。對(duì)我市三個(gè)污水處理廠投資績效開展了專項(xiàng)審計(jì)調(diào)查，從體制制度方面分析了制約我市污水處理企業(yè)發(fā)揮效益的障礙，向市政府上報(bào)了《關(guān)于加快我市污水利用行業(yè)發(fā)展的意見》。開展了機(jī)動(dòng)車尾氣排放治理績效情況專項(xiàng)審計(jì)調(diào)查，揭示了有關(guān)部門組織協(xié)調(diào)不到位、職責(zé)履行不到位等問題，向市政府報(bào)送了專項(xiàng)報(bào)告。
(五)加大經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)力度，強(qiáng)化對(duì)權(quán)力運(yùn)行的監(jiān)督。
根據(jù)市委組織部委托，兩年共開展領(lǐng)導(dǎo)干部經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)17項(xiàng)。首次開展了xx縣縣委書記、縣長的經(jīng)濟(jì)責(zé)任同步審計(jì)和xx區(qū)委原書記的離任經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)，實(shí)現(xiàn)了審計(jì)范圍的新突破。審計(jì)中，重點(diǎn)關(guān)注領(lǐng)導(dǎo)干部貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，推動(dòng)本地區(qū)、本部門、本單位科學(xué)發(fā)展情況，著重檢查領(lǐng)導(dǎo)干部行使重大經(jīng)濟(jì)事項(xiàng)決策權(quán)、經(jīng)濟(jì)管理權(quán)、經(jīng)濟(jì)監(jiān)督權(quán)的情況和個(gè)人廉政情況，促進(jìn)領(lǐng)導(dǎo)干部守法、守紀(jì)、守規(guī)和盡責(zé)。積極協(xié)調(diào)，成立了經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)辦公室，補(bǔ)充了審計(jì)力量。
(六)創(chuàng)新審計(jì)業(yè)務(wù)管理模式，加強(qiáng)信息化時(shí)代的審計(jì)能力建設(shè)，不斷提高管理科學(xué)化水平。
一是大膽創(chuàng)新審計(jì)機(jī)關(guān)內(nèi)部管理模式。針對(duì)審計(jì)組權(quán)力過于集中、審計(jì)決定執(zhí)行難等問題，大膽改革創(chuàng)新，實(shí)行了“四權(quán)分離”改革，將審計(jì)計(jì)劃權(quán)、查證權(quán)、處理權(quán)、執(zhí)行權(quán)分別由相關(guān)處室承擔(dān)，建立了權(quán)責(zé)明晰、分工明確、程序嚴(yán)謹(jǐn)?shù)墓ぷ髁鞒蹋纬闪诵碌膶徲?jì)業(yè)務(wù)工作機(jī)制，受到上級(jí)審計(jì)機(jī)關(guān)的肯定。完善審計(jì)計(jì)劃管理，實(shí)行了重大審計(jì)項(xiàng)目立項(xiàng)評(píng)估制度和審計(jì)項(xiàng)目局內(nèi)招標(biāo)制度。二是加快計(jì)算機(jī)審計(jì)系統(tǒng)的開發(fā)和應(yīng)用，不斷提高信息化條件下的審計(jì)能力。在市工信委、市信息辦的支持下，和用友公司合作開發(fā)完成了公積金審計(jì)系統(tǒng)、財(cái)政審計(jì)系統(tǒng)、稅收征管審計(jì)系統(tǒng)、社保資金審計(jì)系統(tǒng)，在審計(jì)實(shí)踐中進(jìn)行了成功運(yùn)用，審計(jì)信息化建設(shè)走在了全省、全國的前列。
一是加強(qiáng)理論武裝。準(zhǔn)確把握黨的方針、政策，深刻理解市委市政府的工作重點(diǎn)和要求，結(jié)合審計(jì)工作加以貫徹落實(shí)。堅(jiān)持理論聯(lián)系實(shí)際，深入思考審計(jì)工作發(fā)展的方向和面臨的問題。加強(qiáng)調(diào)查研究，破解工作難題，加強(qiáng)制度建設(shè)和機(jī)制創(chuàng)新，推動(dòng)工作發(fā)展，主持完成了《黨政領(lǐng)導(dǎo)干部經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)結(jié)果利用研究》等重大調(diào)研課題。
二是加強(qiáng)黨性修養(yǎng)和思想道德修養(yǎng)。擔(dān)任局長以來，保持謙虛謹(jǐn)慎、開放包容、積極進(jìn)取的心態(tài)，嚴(yán)于律己，寬以待人，自覺維護(hù)班子團(tuán)結(jié)。把全部精力都用在了抓工作上，每天早到晚走已成習(xí)慣，一心一意謀發(fā)展，聚精會(huì)神抓工作。牢固樹立黨員意識(shí)和領(lǐng)導(dǎo)干部意識(shí)，加強(qiáng)黨性修養(yǎng)，提高領(lǐng)導(dǎo)素養(yǎng)，帶頭遵守社會(huì)公德，嚴(yán)格遵守審計(jì)職業(yè)道德，帶頭弘揚(yáng)以“責(zé)任、忠誠、清廉、依法、獨(dú)立、奉獻(xiàn)”為中心的審計(jì)干部核心價(jià)值觀。
三是不斷轉(zhuǎn)變工作作風(fēng)。認(rèn)真貫徹落實(shí)中央八項(xiàng)規(guī)定和省、市委的.相關(guān)意見措施，制定了《xx市審計(jì)局進(jìn)一步改進(jìn)工作作風(fēng)的實(shí)施辦法》。堅(jiān)持立言立行，20xx年全年公文數(shù)量同比減少7%，簡報(bào)數(shù)量同比減少27%，全年公務(wù)接待支出同比減少50%。在機(jī)關(guān)嚴(yán)格實(shí)行上下班打卡制度，把遵守勞動(dòng)紀(jì)律情況與干部考核緊密結(jié)合。加強(qiáng)對(duì)機(jī)關(guān)作風(fēng)的監(jiān)督檢查，我經(jīng)常帶領(lǐng)人事處、監(jiān)察室檢查勞動(dòng)紀(jì)律和工作紀(jì)律，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題及時(shí)批評(píng)和糾正。
四是切實(shí)加強(qiáng)廉政建設(shè)。帶頭遵守52個(gè)不準(zhǔn)，時(shí)刻牢記“喊破嗓子不如做出樣子”這句訓(xùn)詞，以身作則，率先垂范。堅(jiān)持民主集中制原則，凡重大決策部署和干部任免獎(jiǎng)懲，都堅(jiān)持黨組會(huì)集體討論決定。對(duì)涉及政府集中采購、設(shè)備和辦公用品購置、大額資金使用、年度項(xiàng)目計(jì)劃、重要審計(jì)工作方案等事項(xiàng)，堅(jiān)持領(lǐng)導(dǎo)班子集體討論決定。認(rèn)真貫徹黨的干部路線，自覺抵制用人上的不正之風(fēng)，堅(jiān)持用人原則，遵守干部選拔的程序和要求，激發(fā)了審計(jì)干部的工作熱情和創(chuàng)造力。加強(qiáng)審計(jì)機(jī)關(guān)的廉政制度建設(shè)，防范廉政風(fēng)險(xiǎn)。每年召開全局廉政建設(shè)會(huì)議，安排部署廉政建設(shè)工作，簽訂廉政責(zé)任書。建立了審計(jì)項(xiàng)目稽核制度，對(duì)違規(guī)行為形成有力的制約。全面推行廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作，加大檢查和監(jiān)督力度，在目標(biāo)考核中實(shí)行違反審計(jì)廉政紀(jì)律一票否決制度。
我任職以來，深刻認(rèn)識(shí)到依法審計(jì)是審計(jì)工作的生命線，堅(jiān)持依法監(jiān)督、敢于碰硬，切實(shí)維護(hù)國家和人民的利益。多年來，我局始終堅(jiān)持知法守法的優(yōu)良傳統(tǒng)，在經(jīng)費(fèi)開支和會(huì)計(jì)核算方面嚴(yán)格遵守《會(huì)計(jì)法》《預(yù)算法》的規(guī)定，模范遵守財(cái)經(jīng)紀(jì)律。在審計(jì)工作中，始終堅(jiān)持依法審計(jì)和依法行政。在審計(jì)實(shí)施中，注意審深審?fù)?，沿著資金流向一直檢查到用款單位和項(xiàng)目，田間地頭、廠礦社區(qū)都留下我們審計(jì)干部的身影。在審計(jì)處理中，堅(jiān)持以事實(shí)為依據(jù)、以審計(jì)證據(jù)為依托、以法律法規(guī)為準(zhǔn)繩，既堅(jiān)持依法處理的原則，也充分聽取被審計(jì)單位的情況說明，做出準(zhǔn)確定性和合理處理。在審計(jì)文書中，全面告知被審計(jì)對(duì)象的救濟(jì)途徑及權(quán)力。多年來，沒有出現(xiàn)過因?yàn)槎ㄐ圆粶?zhǔn)、處罰不當(dāng)導(dǎo)致被審計(jì)單位行政復(fù)議或者行政訴訟的情況。
我局一直高度重視、全面落實(shí)市人大常委會(huì)對(duì)審計(jì)工作報(bào)告的審議意見，認(rèn)真研究市人大對(duì)審計(jì)工作的指導(dǎo)意見和要求，切實(shí)加強(qiáng)審計(jì)整改工作，采取有力措施解決審計(jì)發(fā)現(xiàn)的問題。
一是及時(shí)研究，全面部署。通過召開局長辦公會(huì)、局務(wù)會(huì)專題研究學(xué)習(xí)市人大常委會(huì)對(duì)審計(jì)工作報(bào)告的審議意見和加強(qiáng)審計(jì)整改的要求，研究改進(jìn)審計(jì)工作和加強(qiáng)審計(jì)監(jiān)督的具體措施，明確時(shí)間，落實(shí)責(zé)任，積極推動(dòng)審計(jì)整改工作。
二是加強(qiáng)對(duì)審計(jì)整改情況的跟蹤檢查。采取召開座談會(huì)聽取整改匯報(bào)、逐項(xiàng)對(duì)照檢查整改資料和現(xiàn)場檢查等方式，對(duì)審計(jì)發(fā)現(xiàn)的問題緊盯不放，做到事事有回音、件件有落實(shí)。
三是建立和完善審計(jì)整改工作制度機(jī)制。制定出臺(tái)了《審計(jì)整改工作報(bào)告制度》《審計(jì)建議落實(shí)及審計(jì)決定執(zhí)行暫行規(guī)定》等制度。市人大常委會(huì)《關(guān)于對(duì)市人民政府審計(jì)工作及審計(jì)整改情況的監(jiān)督辦法》出臺(tái)后，我局認(rèn)真貫徹落實(shí)，根據(jù)工作需要及時(shí)制定了《xx市審計(jì)整改工作暫行辦法》，經(jīng)市政府常務(wù)會(huì)議審定后以市政府辦公廳的名義印發(fā)全市執(zhí)行，該制度的出臺(tái)，強(qiáng)化了審計(jì)整改工作的剛性，初步建立了審計(jì)整改問責(zé)機(jī)制，有利于提高審計(jì)整改的效果。
四是加大對(duì)審計(jì)結(jié)果和審計(jì)整改結(jié)果的公告力度。兩年來共公告審計(jì)和審計(jì)調(diào)查結(jié)果及審計(jì)整改情況44項(xiàng)。
銀行審計(jì)述職報(bào)告篇五
xx分行結(jié)合《xxx》，進(jìn)一步完善審計(jì)工作制度和崗位責(zé)任制，堅(jiān)持以業(yè)務(wù)經(jīng)營為中心，以合規(guī)審計(jì)為基礎(chǔ)，以風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)為導(dǎo)向，圍繞風(fēng)險(xiǎn)防控，努力加強(qiáng)我行內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理，嚴(yán)謹(jǐn)、有序地開展審計(jì)工作，不斷加強(qiáng)對(duì)我行內(nèi)控制度、基礎(chǔ)管理、操作程序等方面的檢查督導(dǎo)，切實(shí)履行審計(jì)工作職責(zé)。
一、主要工作。
(一)積極開展柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)。
為了提高案防和內(nèi)控制度執(zhí)行力，規(guī)范我行柜面操作，切實(shí)防范風(fēng)險(xiǎn)，提高柜員風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)、加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)的風(fēng)險(xiǎn)防范能力，我行從四個(gè)方面入手控制運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)。一是成立以xx行長為組長，綜合辦公室、計(jì)劃財(cái)務(wù)部、零售部、營業(yè)部正副總經(jīng)理為成員的柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)控制領(lǐng)導(dǎo)小組，從組織上得到保障。二是定期組織員工學(xué)習(xí)各項(xiàng)規(guī)章制度，特別是針對(duì)一線柜員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，通過案例講解重點(diǎn)加深他們對(duì)制度的理解，不斷提高他們的理論和操作水平。三是認(rèn)真開展風(fēng)險(xiǎn)檢查，xx分行每個(gè)季度通過現(xiàn)場和調(diào)閱監(jiān)控的方式對(duì)營業(yè)部柜面業(yè)務(wù)操作進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)檢查，全年共查出xx個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，內(nèi)容涉及開戶、結(jié)算、對(duì)賬、安全等方面，根據(jù)這些問題我們提出了整改建議，并督促網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行整改落實(shí)。四是強(qiáng)化處罰力度，依據(jù)檢查出的問題，我行共對(duì)xx人次進(jìn)行積分處理，并罰款xx元。(二)積極參加總行的審計(jì)活動(dòng)一是積極配合總行的審計(jì)工作，服從總行統(tǒng)一安排，派專人協(xié)助總行審計(jì)小組對(duì)xxx的經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)。二是積極參加總行組織的審計(jì)培訓(xùn)，通過學(xué)習(xí)不斷提高審計(jì)人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)和專業(yè)技能，為明年審計(jì)工作全面開展打下堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。
(三)積極推動(dòng)審計(jì)問題整改。
1、領(lǐng)導(dǎo)重視，強(qiáng)化整改意識(shí)。布置安排對(duì)xx年度以來審計(jì)發(fā)現(xiàn)問題和整改情況進(jìn)行檢查事宜。要求有關(guān)部門進(jìn)一步落實(shí)責(zé)任，制定切實(shí)可行的措施;強(qiáng)化整改意識(shí)，主動(dòng)查找風(fēng)險(xiǎn)隱患，堅(jiān)決杜絕同類問題的再次發(fā)生。
2、精心組織，確保整改實(shí)效。安排專人對(duì)所有審計(jì)項(xiàng)目進(jìn)行逐一梳理，認(rèn)真排查問題整改情況;并要求各部門將自查情況、未整改原因及下一步具體整改措施報(bào)內(nèi)審部門。內(nèi)審在各部門自查的基礎(chǔ)上，組織人員進(jìn)行了再檢查。
3、強(qiáng)化責(zé)任，落實(shí)整改措施。對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的問題經(jīng)過直接責(zé)任人、部門負(fù)責(zé)人認(rèn)定后，根據(jù)問題的原因、性質(zhì)和情節(jié)等采取相應(yīng)的責(zé)任追究措施,并給予經(jīng)濟(jì)處罰。
4、嚴(yán)格督促，實(shí)現(xiàn)整改目標(biāo)。針對(duì)個(gè)別未整改到位的問題，督促制定下一步具體整改措施。
二、存在的主要問題。
一是審計(jì)力量與審計(jì)任務(wù)不相適應(yīng)，審計(jì)質(zhì)量難保證，在大部分情況下，審計(jì)人員因?qū)I(yè)水平限制而無法獨(dú)擋一面的承擔(dān)審計(jì)工作任務(wù)。二是未能更多關(guān)注審計(jì)對(duì)象對(duì)審計(jì)發(fā)現(xiàn)問題的整改情況，整改措施未得到完全的落實(shí)。三是工作交叉重復(fù)，在不必要的工作上，耗費(fèi)了大量精力和人力，降低了審計(jì)效率。
三、xx年的工作目標(biāo)、措施。
(一)加強(qiáng)完善制度建設(shè)，夯實(shí)審計(jì)基礎(chǔ)管理。
1、健全和完善審計(jì)制度，確保我行審計(jì)工作扎實(shí)、有序開展。根據(jù)總行審計(jì)業(yè)務(wù)的相關(guān)辦法、制度、規(guī)程，結(jié)合分行實(shí)際，進(jìn)一步完善分行審計(jì)工作制度、健全審計(jì)人員管理辦法、規(guī)范審計(jì)工作流程、整理審計(jì)項(xiàng)目檔案等。
2、配合總行做好審計(jì)系統(tǒng)建設(shè)的推進(jìn)工作。根據(jù)總行統(tǒng)一部署和實(shí)施規(guī)劃，xx年推進(jìn)審計(jì)系統(tǒng)建設(shè)，按照總行的相關(guān)要求積極配合，做好審計(jì)系統(tǒng)建設(shè)各項(xiàng)工作。
審計(jì)人員每周不少于一次、一次不少于兩個(gè)小時(shí)，學(xué)習(xí)各條線規(guī)章制度、操作規(guī)程并做好學(xué)習(xí)記錄。二是集中培訓(xùn)。積極安排審計(jì)人員參與總行組織的各項(xiàng)學(xué)習(xí)培訓(xùn)，以及外部審計(jì)機(jī)構(gòu)組織的后續(xù)教育，不斷提高我行審計(jì)人員的工作理論知識(shí)。三是組織審計(jì)人員到審計(jì)管理水平高的兄弟分行學(xué)習(xí)交流，從而提高自身的管理和專業(yè)水平。
(三)加強(qiáng)審計(jì)檢查，抓好督查問責(zé)，提高風(fēng)控水平。
1、加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)的檢查，進(jìn)一步促進(jìn)全員自覺依法合規(guī)從事經(jīng)營管理和辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)，將違規(guī)違紀(jì)概率降到最低水平，杜絕各類案件的發(fā)生。根據(jù)總行審計(jì)部要求，結(jié)合我行實(shí)際，一是每季組織開展柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)突擊檢查，網(wǎng)點(diǎn)檢查面達(dá)到100%，重點(diǎn)加強(qiáng)簿弱業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的檢查，把現(xiàn)金管理領(lǐng)域的案件風(fēng)險(xiǎn)作為防控重點(diǎn)，網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、營業(yè)經(jīng)理是否按規(guī)定頻率進(jìn)行查庫，庫存是否額限管理等;要密切防控重點(diǎn)領(lǐng)域和人員的案件風(fēng)險(xiǎn)，突出反洗錢、銀企對(duì)賬、業(yè)務(wù)授權(quán)、臨時(shí)離崗、上門收款、注冊(cè)資金、強(qiáng)制休假、安保等內(nèi)控制度落實(shí)情況的檢查。二是每季度深入推行信貸業(yè)務(wù)的檢查，以檢查貸款檔案、貸款新規(guī)執(zhí)行、敞口銀承、貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的回款為重點(diǎn)，抽取一定比例深入借款人企業(yè)進(jìn)行實(shí)地檢查，提高檢查質(zhì)量和效果。
2、做好經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)。根據(jù)分行人力資源下達(dá)的調(diào)令，及時(shí)組織完成對(duì)支行、分行重要部室負(fù)責(zé)人及重要崗位人員的履職情況進(jìn)行審計(jì)，加大經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)力度，實(shí)現(xiàn)真實(shí)、合法、效益、責(zé)任審計(jì)并重的要求，考核審計(jì)人工作績效，以促進(jìn)我行干部員工勤政廉潔，全面履職，加強(qiáng)和改善經(jīng)營管理;堅(jiān)持原則，實(shí)事求是，對(duì)審計(jì)對(duì)象任職期間的經(jīng)營行為和經(jīng)營業(yè)績進(jìn)行客觀、公正的評(píng)價(jià)。
3、加強(qiáng)對(duì)新建網(wǎng)點(diǎn)基建項(xiàng)目的審計(jì)。根據(jù)總行財(cái)務(wù)制度及相關(guān)規(guī)定，主要突出有未按規(guī)定公開招投標(biāo)，資金的使用是否真實(shí)、合理，設(shè)備的采購是否進(jìn)行市場詢價(jià)等方面審查網(wǎng)點(diǎn)建設(shè);對(duì)專業(yè)性較強(qiáng)的建設(shè)項(xiàng)目，聘請(qǐng)外部審計(jì)單位對(duì)其進(jìn)行階段性審計(jì)。
4、抓好督查問責(zé)。通過審計(jì)檢查反映存在的問題，實(shí)施有效監(jiān)督，形成有針對(duì)性的審計(jì)結(jié)論，提出事后完善的具體意見和建議。
銀行審計(jì)述職報(bào)告篇六
我叫xxx，現(xiàn)年x歲，中共黨員，經(jīng)濟(jì)師，大學(xué)學(xué)歷。于xx年x月?lián)沃悬h委書記、行長職務(wù)。六年來，在分行黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在全行員工的全力配合下，本人在全面主持臨猗支行工作中，能面對(duì)不斷變化的新形勢、新情況，能夠始終保持必勝的信念，堅(jiān)持以客戶為中心，以市場為導(dǎo)向，以效益為目標(biāo)，以創(chuàng)新為動(dòng)力，積極拓展市場，優(yōu)化客戶結(jié)構(gòu)，增強(qiáng)資金實(shí)力，提高資產(chǎn)質(zhì)量，深化內(nèi)部改革，各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康快速有效發(fā)展，各項(xiàng)管理水平不斷提高，經(jīng)營效益不斷提升，同業(yè)競爭能力不斷增強(qiáng)，較好地履行了崗位職責(zé)，基本完成了上級(jí)行下達(dá)的各項(xiàng)工作任務(wù)。
歸納起來，主要有兩個(gè)方面。一方面是負(fù)債業(yè)務(wù)。從20xx年初至20xx年末，臨猗支行在撤并16個(gè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、400余個(gè)代辦站的情況下，各項(xiàng)存款仍然保持穩(wěn)步增長的局面。到20xx年末，余額達(dá)到萬元，五年來共計(jì)增長萬元，其中對(duì)公存款余額達(dá)萬元，增長萬元，儲(chǔ)蓄存款余額萬元，增長萬元。在臨猗縣同類金融機(jī)構(gòu)中，存款增幅市場份額占比名列第一。另一方面是負(fù)債業(yè)務(wù)。至20xx年末，全行低風(fēng)險(xiǎn)貸款余額達(dá)萬元，比20xx年初增加萬元，增幅為，占比上升了個(gè)百分點(diǎn)。其中，個(gè)人消費(fèi)貸款余額比20xx年初增加萬元，增長了倍，在同業(yè)中存量市場份額達(dá)，增量市場份額達(dá)，在臨猗縣位居四大國有商業(yè)銀行之首;個(gè)人住房消費(fèi)貸款余額比20xx年初增加萬元，增長了倍，同業(yè)增量市場份額為，位居首位。全行共退出限制、淘汰類客戶戶，退出金額萬元;清收不良貸款萬元，盤活萬元，保全萬元;剔除剝離因素，不良貸款占比比20xx年初下降個(gè)百分點(diǎn)?，F(xiàn)將近年來的工作述職如下：
本人能夠把握政治方向和改革、發(fā)展的大局，堅(jiān)持講大局、講發(fā)展、講穩(wěn)定，依法合規(guī)經(jīng)營，創(chuàng)造性開展工作，從政治上、思想上、工作上、制度上確保黨的路線方針政策以及上級(jí)行的規(guī)定貫徹執(zhí)行。在日常中，始終把學(xué)習(xí)作為增長知識(shí)和才干的重要途徑，有計(jì)劃、有系統(tǒng)地精讀鄧小平同志的著作、以“三個(gè)代表”重要思想以及科學(xué)發(fā)展觀為核心的一系列講話文件，努力把握其基本觀點(diǎn)，領(lǐng)會(huì)其精神實(shí)質(zhì)，不斷提高自身的政治素質(zhì)，增強(qiáng)政治鑒別力。認(rèn)真學(xué)習(xí)中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議、金融工作會(huì)議以及上級(jí)行會(huì)議、文件的精神，努力提高各項(xiàng)決策的針對(duì)性和指導(dǎo)性，保證全行業(yè)務(wù)經(jīng)營不偏方向、不離軌道。在抓好自身學(xué)習(xí)的同時(shí)，以增強(qiáng)干部職工的學(xué)習(xí)自覺性、提高整體素質(zhì)為目的，立足自身實(shí)際，加大了培訓(xùn)力度，保證各項(xiàng)方針政策和規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行。
在工作中，我深感加快發(fā)展對(duì)農(nóng)行的重要性和緊迫性，不敢有絲毫松懈，自覺做到以發(fā)展為已任，圍繞市場，有效組織起各項(xiàng)經(jīng)營活動(dòng)，較好地推進(jìn)了農(nóng)行的商業(yè)化進(jìn)程。
一是制定高起點(diǎn)的發(fā)展目標(biāo)。每個(gè)經(jīng)營年度，都能通過反復(fù)多次算積極的帳、發(fā)展的帳，高起點(diǎn)地提出業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)，以此激發(fā)全行上下奮勇爭先的意識(shí)和干勁，提升各方面工作的標(biāo)準(zhǔn)和要求，在全行營造了加快有效發(fā)展的濃厚氛圍。
二是研究制定切實(shí)可行的工作措施，多策并舉推進(jìn)經(jīng)營目標(biāo)的全面實(shí)現(xiàn)。注意根據(jù)新情況、新問題、新要求，審時(shí)度勢，分類指導(dǎo)，調(diào)整策略，把握重點(diǎn)，狠抓落實(shí)，力求通過各種有效途徑，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展始終保持良好的發(fā)展態(tài)勢。
根據(jù)不同時(shí)段的資金流向規(guī)律，選準(zhǔn)工作重點(diǎn)，開展組織存款競賽活動(dòng)，加強(qiáng)高產(chǎn)網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)，促進(jìn)全行資金實(shí)力不斷增強(qiáng)。
將有效投入作為支持經(jīng)濟(jì)建設(shè)、加快自身發(fā)展的著力點(diǎn)，整合系統(tǒng)資源，調(diào)整機(jī)構(gòu)設(shè)置，組建攻關(guān)營銷隊(duì)伍，制定了符合發(fā)展實(shí)際的《萬元含量工資考核辦法》，努力通過管理體制和運(yùn)作形式的改革，加強(qiáng)對(duì)客戶的服務(wù)，提高辦事效率，壯大優(yōu)質(zhì)客戶群體。六年來，臨猗支行共計(jì)撤并16個(gè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，400余個(gè)存貸服務(wù)點(diǎn)，而該行存款仍然保持穩(wěn)定增長的局面。
面對(duì)不良貸款面廣量大的實(shí)際，結(jié)合實(shí)際組建了精悍的清收小分隊(duì)，集中專職清收人員，對(duì)劃轉(zhuǎn)的不良資產(chǎn)進(jìn)行集中清收，通過逐戶分析，制定清收方案，做到了時(shí)間、任務(wù)、責(zé)任人“三到位”，促進(jìn)資產(chǎn)質(zhì)量不斷提高。六年來，共計(jì)清收不良貸款三千余萬元，保全盤活資產(chǎn)逾億元。
以金穗借記卡為重點(diǎn)，依托網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢，建立銀行卡營銷機(jī)制，完善用卡環(huán)境，拓寬用卡功能，實(shí)現(xiàn)了發(fā)卡數(shù)量和質(zhì)量的同步增長，較好地發(fā)揮了銀行卡的品牌優(yōu)勢。目前，依靠借記卡為載體，在促進(jìn)果品流通和方便果商果農(nóng)結(jié)算方面，平均每年以解付六億余元、滯留四千萬元的卡存資金，從而成為當(dāng)?shù)氐囊豁?xiàng)頗具影響的品牌業(yè)務(wù)。
四是加強(qiáng)精細(xì)化管理，提高經(jīng)營效益。通過加快中間業(yè)務(wù)發(fā)展，中間業(yè)務(wù)收入逐年提高。加強(qiáng)頭寸管理，合理擺布資金，使頭寸資金保持較低的占用水平。積極開展代理保險(xiǎn)、發(fā)行基金等項(xiàng)業(yè)務(wù)，拓寬創(chuàng)收渠道，促使該行附營業(yè)務(wù)創(chuàng)收水平逐年提高。
只有嚴(yán)格的管理，才有高質(zhì)量的發(fā)展?；谝陨险J(rèn)識(shí)，在堅(jiān)持發(fā)展是硬道理的同時(shí)，始終做到從嚴(yán)治行，強(qiáng)化管理，較好地規(guī)范了經(jīng)營行為。
一是牢固確立一級(jí)法人意識(shí)，強(qiáng)化一級(jí)法人觀念，維護(hù)一級(jí)法人權(quán)威，自覺維護(hù)農(nóng)行的整體利益，自覺按總、分行的制度和規(guī)定辦事，嚴(yán)格堅(jiān)持在授權(quán)范圍內(nèi)進(jìn)行各種業(yè)務(wù)經(jīng)營活動(dòng)。
二是加強(qiáng)自律監(jiān)管。制定了自律監(jiān)管綜合計(jì)劃和重點(diǎn)業(yè)務(wù)的專項(xiàng)計(jì)劃，以采取例會(huì)形式，匯報(bào)監(jiān)管計(jì)劃的執(zhí)行情況，做到及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題，完善制度，堵塞漏洞和嚴(yán)肅查處違規(guī)責(zé)任人，提高制度執(zhí)行力，達(dá)到了防范風(fēng)險(xiǎn)、治理案件的.目的。同時(shí)組織力量開展了量大面廣、涉及業(yè)務(wù)經(jīng)營各個(gè)層面的多項(xiàng)檢查，并認(rèn)真抓好發(fā)現(xiàn)問題的整改。對(duì)“三項(xiàng)管理”活動(dòng)、“三化三鐵”、“三化三無一退出”、內(nèi)部綜合評(píng)價(jià)以及其它各項(xiàng)審計(jì)檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，召集相關(guān)部門，逐條逐項(xiàng)研究，逐人逐事追究。
三是規(guī)范信貸操作行為。對(duì)農(nóng)總行、分行近幾年來出臺(tái)的有關(guān)制度、辦法、規(guī)程、實(shí)施細(xì)則等70余個(gè)文件進(jìn)行了分類、整理，學(xué)習(xí)，落實(shí)，有效地促進(jìn)了全行信貸業(yè)務(wù)規(guī)范化發(fā)展。嚴(yán)格執(zhí)行信貸新規(guī)則和貸款審批權(quán)限，提高貸款審查質(zhì)量，注重貸款風(fēng)險(xiǎn)合法性、安全性、有效性的審查，把好新增貸款投入關(guān)。20xx-20xx年全行不良貸款實(shí)際下降率達(dá)到近10個(gè)百分點(diǎn)。同時(shí)不斷健全全行貸后管理組織架構(gòu)，明確了工作職責(zé)，確定了支行重點(diǎn)管理客戶，制定了重點(diǎn)客戶貸后管理方案。在處理老大難企業(yè)京華公司、威泰公司、特美公司等風(fēng)險(xiǎn)案中，其做法得到了市分行的充分肯定。
四是以規(guī)范化達(dá)標(biāo)升級(jí)為載體，狠抓了會(huì)出管理的規(guī)范化和制度化建設(shè)，通過市分行組織的自驗(yàn)，全行會(huì)計(jì)工作“三化三鐵”達(dá)標(biāo)率為100。
五是切實(shí)加強(qiáng)了一反三防一保工作，使安全保衛(wèi)工作達(dá)到六年安全無事故，為業(yè)務(wù)經(jīng)營提供了良好的運(yùn)行環(huán)境。
以挖掘內(nèi)部潛力、釋放經(jīng)營活力、增強(qiáng)發(fā)展后勁為原則，不斷解放思想，更新觀念，創(chuàng)新機(jī)制，積極實(shí)施多項(xiàng)制度改革。一是在全農(nóng)行系統(tǒng)率先推出了高透明度、高公開性的績效掛鉤考核辦法，變“模糊考核”為“明碼標(biāo)價(jià)”，并按月考核、按季兌現(xiàn)，體現(xiàn)了憑實(shí)績拿工資、多創(chuàng)利多得益的分配原則，較好地發(fā)揮了工資分配的導(dǎo)向作用。二是以建立商業(yè)銀行用人機(jī)制為目標(biāo)，進(jìn)一步深化了干部聘任制度的改革。分別在不同的層面上，有計(jì)劃有步驟地對(duì)中層干部推行了聘任、競聘、競爭上崗等任用辦法，努力做到選賢任能，推進(jìn)業(yè)務(wù)的發(fā)展。三是進(jìn)一步調(diào)整和優(yōu)化了機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)布局。根據(jù)集約經(jīng)營的需要，20xx-20xx年共撤并16個(gè)基層營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，400余個(gè)存貸業(yè)務(wù)點(diǎn)，同時(shí)，面向市場，突出經(jīng)營職能，對(duì)機(jī)關(guān)內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行了調(diào)整，促使提升了服務(wù)水平和社會(huì)形象。
能以黨的利益為重，按黨的規(guī)矩辦事，求同存異、合心合力。一是認(rèn)真堅(jiān)持民主集中制原則，堅(jiān)持“集體領(lǐng)導(dǎo)，民主集中，個(gè)別醞釀，會(huì)議決定”的方針，嚴(yán)格按照《黨委議事規(guī)則、辦事程序?qū)嵤┘?xì)則》辦事，做到一切重大問題集體研究，不個(gè)人說了算。對(duì)原則問題、大是大非問題，能保持清醒的頭腦，在充分民主的基礎(chǔ)上進(jìn)行正確的集中。特別在干部人事制度改革方面，能堅(jiān)持公開、公平、公正的原則，在廣泛征求職工意見的基礎(chǔ)上，在班子成員意見一致的情況下，選賢任能，慎重決策。二是堅(jiān)持集體領(lǐng)導(dǎo)下的分工負(fù)責(zé)制，能根據(jù)班子成員的經(jīng)歷、性格的差異，用人所長，合理分工，充分發(fā)揮黨委成員的創(chuàng)造性和積極性。班子成員間能夠互相尊重、互相信任，互相支持，互相諒解，坦誠相見，團(tuán)結(jié)協(xié)作。三是注重領(lǐng)導(dǎo)方式，努力改進(jìn)工作作風(fēng)。難點(diǎn)、棘手問題不推不讓，敢于負(fù)責(zé)，敢于碰硬，力爭做到組織指揮在一線、措施落實(shí)在一線、問題解決在一線。對(duì)事關(guān)全行業(yè)務(wù)發(fā)展大局的重點(diǎn)客戶、重點(diǎn)項(xiàng)目，主動(dòng)出擊。同時(shí)，能通過個(gè)別談心、正反兩方面典型事例、說服教育、民主生活會(huì)、典型引路等方式，做好思想教育工作，及時(shí)化解矛盾，消除不利于團(tuán)結(jié)的因素，努力增強(qiáng)全行的整體合力。
切實(shí)履行一崗雙職，認(rèn)真抓好黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制的落實(shí)。將黨風(fēng)廉政建設(shè)與業(yè)務(wù)經(jīng)營做到同布置、同檢查、同考核。嚴(yán)格執(zhí)行《中國共產(chǎn)黨紀(jì)律處分條例》《中國共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則(試行)》以及中紀(jì)委五次全會(huì)提出的進(jìn)一步規(guī)范領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從嚴(yán)的“六項(xiàng)規(guī)定”，嚴(yán)格執(zhí)行總行黨委提出的“六個(gè)堅(jiān)持、六個(gè)反對(duì)”和廉潔自律的七條禁令，嚴(yán)格執(zhí)行省分行黨委提出的“七個(gè)一律”。能十分珍惜自己的崗位，十分珍惜自己的人格，牢固樹立正確的世界觀、人生觀和價(jià)值觀，嚴(yán)格執(zhí)行廉潔自律的各項(xiàng)制度和規(guī)定，認(rèn)真落實(shí)黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制的各項(xiàng)要求，大力發(fā)揚(yáng)艱苦奮斗、勤儉節(jié)約的優(yōu)良傳統(tǒng)，端正生活態(tài)度，沒有收受企業(yè)的禮品、禮金和有價(jià)證券，沒有參加可能影響工作的宴請(qǐng)。
回顧幾年來的工作，應(yīng)該說，付出了大量的努力，取得了一定的成效。但也存在著不足和問題，因而，在今后的工作中，我決心繼續(xù)發(fā)揚(yáng)經(jīng)驗(yàn)，負(fù)重趕超，迎接挑戰(zhàn)，穩(wěn)步前進(jìn)，為農(nóng)業(yè)銀行的工作奉獻(xiàn)自己，再做貢獻(xiàn)。
銀行審計(jì)述職報(bào)告篇七
根據(jù)中支內(nèi)審工作部署，20**年6月份和12月份分別在全行范圍內(nèi)開展對(duì)內(nèi)部控制管理風(fēng)險(xiǎn)的分析評(píng)價(jià)活動(dòng)。依照內(nèi)控評(píng)價(jià)方案，分“內(nèi)部控制環(huán)境”、“風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估”、“控制活動(dòng)”、“信息交流與反饋”、“監(jiān)督評(píng)審”五個(gè)方面內(nèi)容對(duì)支行內(nèi)控制度進(jìn)行評(píng)審，將定期風(fēng)險(xiǎn)分析評(píng)價(jià)工作滲透到全行每一個(gè)職能股室、每一個(gè)工作環(huán)節(jié)和每一個(gè)崗位。我們將評(píng)價(jià)的監(jiān)督對(duì)象確定為一線營業(yè)人員和各級(jí)管理人員。以重點(diǎn)股室、關(guān)鍵崗位、薄弱環(huán)節(jié)的審計(jì)為主。有針對(duì)性地檢查監(jiān)督各職能部門建立的各項(xiàng)制度，注意內(nèi)控制度和管理上的漏洞和缺陷。拓展了評(píng)價(jià)范圍，提升了評(píng)價(jià)層次。通過審計(jì)評(píng)價(jià)，共發(fā)現(xiàn)重要崗位尚存在十多項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)隱患和薄弱環(huán)節(jié)，一一列出，分析存在問題的原因，提出合理的防范措施和建議，并書面報(bào)告市中支和支行領(lǐng)導(dǎo)，督促各項(xiàng)內(nèi)部控制制度在全行得到嚴(yán)格落實(shí)。現(xiàn)將工作匯報(bào)如下：
我們根據(jù)本行的重點(diǎn)工作、簿弱環(huán)節(jié)及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)確定審計(jì)調(diào)查項(xiàng)目二項(xiàng)。分別是《對(duì)**支行集中采購管理情況的調(diào)查》、《對(duì)**支行外匯法規(guī)、內(nèi)控制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程執(zhí)行情況的調(diào)查》。
今年8月份對(duì)支行集中采購管理情況進(jìn)行了調(diào)查，發(fā)現(xiàn)一些管理上的欠缺和不規(guī)范的操作，提出了整改意見和建議。
今年11月份對(duì)支行外匯法規(guī)、內(nèi)控制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程執(zhí)行情況進(jìn)行了調(diào)查，通過現(xiàn)場詢問、調(diào)閱部分檔案資料和觀察臨柜操作情況，基本了解和掌握了**支局外匯管理工作情況。從調(diào)查情況來看，**支局能夠較好地執(zhí)行外匯法規(guī)，及時(shí)貫徹落實(shí)外匯政策，建立了比較健全的內(nèi)控管理制度，業(yè)務(wù)授權(quán)分責(zé)明確。并能根據(jù)上級(jí)局的內(nèi)控要求，結(jié)合自身特點(diǎn)，對(duì)各項(xiàng)內(nèi)控制度予以細(xì)化補(bǔ)充，及時(shí)修訂完善了各項(xiàng)外匯業(yè)務(wù)操作流程、外管股各崗位工作職責(zé)、外管股人員考核辦法，建立了《內(nèi)控督導(dǎo)檢查辦法》。但也發(fā)現(xiàn)了不少一問題，根據(jù)問題的不同性質(zhì)提出整改建議，基本得到整改落實(shí)。促進(jìn)了外匯管理部門更好地貫徹和執(zhí)行外匯法規(guī)政策，嚴(yán)格內(nèi)部管理制度，規(guī)范業(yè)務(wù)操作。
今年我們通過審計(jì)調(diào)查，共發(fā)現(xiàn)了違規(guī)現(xiàn)象20余項(xiàng)，提出整改建議20條，大部分已得到整改落實(shí)，分別撰寫的調(diào)查報(bào)告已呈報(bào)給支行行長和中支內(nèi)審科。
在行長親自督導(dǎo)下，我支行由內(nèi)審牽頭，認(rèn)真組織開展了對(duì)20**年度以來審計(jì)查出問題整改情況的檢查，做足做細(xì)“亡羊補(bǔ)牢”工作，強(qiáng)化了整改落實(shí)，鞏固了審計(jì)監(jiān)督成效。
1、領(lǐng)導(dǎo)重視，強(qiáng)化整改意識(shí)。布置安排對(duì)20**年度以來審計(jì)發(fā)現(xiàn)問題和整改情況進(jìn)行檢查事宜。要求有關(guān)部門進(jìn)一步落實(shí)責(zé)任，制定切實(shí)可行的措施。強(qiáng)化整改意識(shí)，主動(dòng)查找風(fēng)險(xiǎn)隱患，堅(jiān)決杜絕同類問題的再次發(fā)生。
2、精心組織，確保整改實(shí)效。安排專人對(duì)所有審計(jì)項(xiàng)目進(jìn)行逐一梳理，認(rèn)真排查問題整改情況。并要求各部門將自查情況、未整改原因及下一步具體整改措施報(bào)內(nèi)審部門。內(nèi)審在各部門自查的基礎(chǔ)上，組織人員進(jìn)行了再檢查。
3、強(qiáng)化責(zé)任，落實(shí)整改措施。制定了**支行內(nèi)審整改責(zé)任追究制度，對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的問題經(jīng)過直接責(zé)任人、部門負(fù)責(zé)人認(rèn)定后，根據(jù)問題的原因、性質(zhì)和情節(jié)等采取相應(yīng)的責(zé)任追究措施，并給予經(jīng)濟(jì)處罰。
4、嚴(yán)格督促，實(shí)現(xiàn)整改目標(biāo)。針對(duì)個(gè)別未整改到位的問題，督促，制定下一步具體整改措施。通過開展審計(jì)發(fā)現(xiàn)問題整改情況的“回頭看”活動(dòng)，真正實(shí)現(xiàn)了“整改促完善、整改促提高、整改促進(jìn)步”的目標(biāo)。
根據(jù)中支內(nèi)審科的統(tǒng)一安排，今年主要參加了對(duì)泰順縣支行的行政執(zhí)法檢查、對(duì)****行行長履職審計(jì)、對(duì)**中心支局外匯依法行政審計(jì)，對(duì)參與的每一個(gè)項(xiàng)目檢查都能認(rèn)真盡職地對(duì)待，保質(zhì)保量完成任務(wù)。
銀行審計(jì)述職報(bào)告篇八
根據(jù)中支內(nèi)審工作部署，6月份和12月份分別在全行范圍內(nèi)開展對(duì)內(nèi)部控制管理風(fēng)險(xiǎn)的分析評(píng)價(jià)活動(dòng)。依照內(nèi)控評(píng)價(jià)方案，分“內(nèi)部控制環(huán)境”、“風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估”、“控制活動(dòng)”、“信息交流與反饋”、“監(jiān)督評(píng)審”五個(gè)方面內(nèi)容對(duì)支行內(nèi)控制度進(jìn)行評(píng)審，將定期風(fēng)險(xiǎn)分析評(píng)價(jià)工作滲透到全行每一個(gè)職能股室、每一個(gè)工作環(huán)節(jié)和每一個(gè)崗位。我們將評(píng)價(jià)的監(jiān)督對(duì)象確定為一線營業(yè)人員和各級(jí)管理人員。以重點(diǎn)股室、關(guān)鍵崗位、薄弱環(huán)節(jié)的審計(jì)為主。有針對(duì)性地檢查監(jiān)督各職能部門建立的各項(xiàng)制度，注意內(nèi)控制度和管理上的漏洞和缺陷。拓展了評(píng)價(jià)范圍，提升了評(píng)價(jià)層次。通過審計(jì)評(píng)價(jià)，共發(fā)現(xiàn)重要崗位尚存在十多項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)隱患和薄弱環(huán)節(jié)，一一列出，分析存在問題的原因，提出合理的防范措施和建議，并書面報(bào)告市中支和支行領(lǐng)導(dǎo)，督促各項(xiàng)內(nèi)部控制制度在全行得到嚴(yán)格落實(shí)?，F(xiàn)將工作匯報(bào)如下：
我們根據(jù)本行的重點(diǎn)工作、簿弱環(huán)節(jié)及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)確定審計(jì)調(diào)查項(xiàng)目二項(xiàng)。分別是《對(duì)xx支行集中采購管理情況的調(diào)查》、《對(duì)xx支行外匯法規(guī)、內(nèi)控制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程執(zhí)行情況的調(diào)查》。
今年8月份對(duì)支行集中采購管理情況進(jìn)行了調(diào)查，發(fā)現(xiàn)一些管理上的欠缺和不規(guī)范的'操作，提出了整改意見和建議。
今年11月份對(duì)支行外匯法規(guī)、內(nèi)控制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程執(zhí)行情況進(jìn)行了調(diào)查，通過現(xiàn)場詢問、調(diào)閱部分檔案資料和觀察臨柜操作情況，基本了解和掌握了xx支局外匯管理工作情況。從調(diào)查情況來看，xx支局能夠較好地執(zhí)行外匯法規(guī)，及時(shí)貫徹落實(shí)外匯政策，建立了比較健全的內(nèi)控管理制度，業(yè)務(wù)授權(quán)分責(zé)明確。并能根據(jù)上級(jí)局的內(nèi)控要求，結(jié)合自身特點(diǎn)，對(duì)各項(xiàng)內(nèi)控制度予以細(xì)化補(bǔ)充，及時(shí)修訂完善了各項(xiàng)外匯業(yè)務(wù)操作流程、外管股各崗位工作職責(zé)、外管股人員考核辦法，建立了《內(nèi)控督導(dǎo)檢查辦法》。但也發(fā)現(xiàn)了不少一問題，根據(jù)問題的不同性質(zhì)提出整改建議，基本得到整改落實(shí)。促進(jìn)了外匯管理部門更好地貫徹和執(zhí)行外匯法規(guī)政策，嚴(yán)格內(nèi)部管理制度，規(guī)范業(yè)務(wù)操作。
今年我們通過審計(jì)調(diào)查，共發(fā)現(xiàn)了違規(guī)現(xiàn)象20余項(xiàng)，提出整改建議20條，大部分已得到整改落實(shí)，分別撰寫的調(diào)查報(bào)告已呈報(bào)給支行行長和中支內(nèi)審科。
在行長親自督導(dǎo)下，我支行由內(nèi)審牽頭，認(rèn)真組織開展了對(duì)度以來審計(jì)查出問題整改情況的檢查，做足做細(xì)“亡羊補(bǔ)牢”工作，強(qiáng)化了整改落實(shí)，鞏固了審計(jì)監(jiān)督成效。
1、領(lǐng)導(dǎo)重視，強(qiáng)化整改意識(shí)。布置安排對(duì)度以來審計(jì)發(fā)現(xiàn)問題和整改情況進(jìn)行檢查事宜。要求有關(guān)部門進(jìn)一步落實(shí)責(zé)任，制定切實(shí)可行的措施。強(qiáng)化整改意識(shí)，主動(dòng)查找風(fēng)險(xiǎn)隱患，堅(jiān)決杜絕同類問題的再次發(fā)生。
2、精心組織，確保整改實(shí)效。安排專人對(duì)所有審計(jì)項(xiàng)目進(jìn)行逐一梳理，認(rèn)真排查問題整改情況。并要求各部門將自查情況、未整改原因及下一步具體整改措施報(bào)內(nèi)審部門。內(nèi)審在各部門自查的基礎(chǔ)上，組織人員進(jìn)行了再檢查。
3、強(qiáng)化責(zé)任，落實(shí)整改措施。制定了xx支行內(nèi)審整改責(zé)任追究制度，對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的問題經(jīng)過直接責(zé)任人、部門負(fù)責(zé)人認(rèn)定后，根據(jù)問題的原因、性質(zhì)和情節(jié)等采取相應(yīng)的責(zé)任追究措施，并給予經(jīng)濟(jì)處罰。
4、嚴(yán)格督促，實(shí)現(xiàn)整改目標(biāo)。針對(duì)個(gè)別未整改到位的問題，督促，制定下一步具體整改措施。通過開展審計(jì)發(fā)現(xiàn)問題整改情況的“回頭看”活動(dòng)，真正實(shí)現(xiàn)了“整改促完善、整改促提高、整改促進(jìn)步”的目標(biāo)。
根據(jù)中支內(nèi)審科的統(tǒng)一安排，今年主要參加了對(duì)泰順縣支行的行政執(zhí)法檢查、對(duì)xx行行長履職審計(jì)、對(duì)xx中心支局外匯依法行政審計(jì)，對(duì)參與的每一個(gè)項(xiàng)目檢查都能認(rèn)真盡職地對(duì)待，保質(zhì)保量完成任務(wù)。
銀行審計(jì)述職報(bào)告篇九
按照年初的廉政承諾，一年來，自己時(shí)刻做到自重、自省、自警、自勵(lì)。
一是認(rèn)真學(xué)習(xí)并深刻理解“三個(gè)代表”重要思想，不斷加強(qiáng)世界觀、人生觀、價(jià)值觀的改造，支持立黨為公、執(zhí)政為民，做到權(quán)為民所用，情為民所系，利為民所謀。
二是強(qiáng)化廉政意識(shí)，通過觀看李真等違法案件警示錄，自覺從反面典型中吸取教訓(xùn)，時(shí)刻保持高度警惕，增強(qiáng)拒腐防變的能力。
三是按照中央紀(jì)委第三次全會(huì)提出的“四大紀(jì)律”、“八項(xiàng)要求”，堅(jiān)持廉潔從政。對(duì)照年初承諾自查情況如下：
(1)沒有違反規(guī)定在兼任職務(wù);。
(2)沒有用公款為本人購買個(gè)人;。
(3)沒有借用公款或利用職權(quán)將公款借給親友使用;。
(4)沒有在需經(jīng)民主集中討論、決策的重大問題上獨(dú)斷專行、軟弱放任;。
(5)沒有用公款大吃大喝和高消費(fèi)休閑、娛樂;。
(6)沒有收受與行使職權(quán)有關(guān)系的單位、個(gè)人的現(xiàn)金、有價(jià)證券和支付憑證;。
(7)沒有默許或授意配偶、子女以及身邊工作人員打著自己的旗號(hào)以權(quán)謀私;。
(8)沒有向基層單位或服務(wù)對(duì)象攤派、報(bào)銷應(yīng)由自己負(fù)擔(dān)的各種費(fèi)用;。
(10)沒有接受被審計(jì)對(duì)象的宴請(qǐng)和饋贈(zèng)的禮品;。
(11)堅(jiān)持民主集中制原則，重大問題決策經(jīng)集體討論決定，沒有“一言堂”情況。
一是將廉政承諾活動(dòng)引向深入，不斷強(qiáng)化審計(jì)隊(duì)伍廉政意識(shí)。
按照區(qū)紀(jì)委部署，在對(duì)科級(jí)領(lǐng)導(dǎo)干部開展廉政承諾的基礎(chǔ)上，結(jié)合審計(jì)部門實(shí)際和工作需要，在審計(jì)人員中開展廉政承諾和廉政述職活動(dòng)。即在每個(gè)審計(jì)項(xiàng)目進(jìn)點(diǎn)審計(jì)前，由審計(jì)組長代表本組審計(jì)人員就審計(jì)期間如何遵守廉政紀(jì)律、工作紀(jì)律等情況向?qū)徲?jì)進(jìn)行書面承諾，使審計(jì)人員在進(jìn)被審計(jì)單位前就繃緊廉政這要弦。在審計(jì)項(xiàng)目結(jié)束后，由審計(jì)組長代表審計(jì)組就審計(jì)工作期間廉政紀(jì)律和工作紀(jì)律遵守情況，向局長進(jìn)行匯報(bào)述職。通過廉政承諾和廉政述職全面規(guī)范審計(jì)人員的審訊行為，較好地樹立了審計(jì)機(jī)關(guān)的廉政形象。
二是堅(jiān)持“審計(jì)執(zhí)法六公開”，全面實(shí)施陽光審計(jì)?！皩徲崍?zhí)法六公開”即：公開審計(jì)職權(quán)、公開審計(jì)程序、公開審計(jì)項(xiàng)目和內(nèi)容、公開審計(jì)結(jié)果、公開審計(jì)人員守則和廉政紀(jì)律、公開審計(jì)機(jī)關(guān)接受監(jiān)督檢查的措施。通過實(shí)行“審計(jì)執(zhí)法六公開”，一方面使社會(huì)各界了解審計(jì)機(jī)關(guān)的職權(quán)范圍、審計(jì)工作程序和審計(jì)內(nèi)容，監(jiān)督審計(jì)機(jī)關(guān)和審計(jì)人員在職權(quán)范圍內(nèi)嚴(yán)格按審計(jì)工作程序進(jìn)行審計(jì);另一方面使被審計(jì)單位了解審計(jì)人員在審計(jì)執(zhí)法過程中應(yīng)遵循的行為規(guī)范和應(yīng)保持的敬業(yè)態(tài)度，監(jiān)督審計(jì)人員的審計(jì)執(zhí)法行為，增加審計(jì)工作的透明度，達(dá)到陽光施政的目的.。
三是搞好“三查”，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并糾正審計(jì)工作中出現(xiàn)的問題?！叭椤奔矗簜€(gè)人自查，在每個(gè)審計(jì)項(xiàng)目完成后，審計(jì)組全體成員就審計(jì)工作紀(jì)律、廉政紀(jì)律遵守情況進(jìn)行自查，并由審計(jì)組長向主管局長進(jìn)行匯報(bào);本局督查，審計(jì)機(jī)關(guān)以審計(jì)回訪形式，結(jié)合檢查被審計(jì)單位審計(jì)決定落實(shí)情況，檢查審計(jì)人員在審計(jì)期間廉政紀(jì)律、廉政建設(shè)、隊(duì)伍建設(shè)等方面內(nèi)容，召開行風(fēng)監(jiān)督員座談會(huì)和向社會(huì)發(fā)放調(diào)查表的形式，廣泛征求意見和建議。四是強(qiáng)化，提高審計(jì)人員素質(zhì)。組織機(jī)關(guān)人員深入學(xué)習(xí)“三個(gè)代表”重要思想，用科學(xué)的理論武裝頭腦，使審計(jì)人員樹立正確的世界觀、人生觀、價(jià)值觀，做到政治上合格。加強(qiáng)了公民道德教育和職業(yè)道德教育，在堅(jiān)持依法治審的同時(shí)，堅(jiān)持以德治審，從嚴(yán)治審，不斷提高審計(jì)人員的道德修養(yǎng)，增強(qiáng)審計(jì)人員依法行政、服務(wù)社會(huì)、服務(wù)群眾的自覺性。
一是有效地促進(jìn)了審計(jì)工作的深入開展。由于我們注重從提高審計(jì)人員自身素質(zhì)入手，不斷加強(qiáng)廉政建設(shè)，激發(fā)審計(jì)人員的主觀能動(dòng)性，有效地促進(jìn)了審計(jì)工作的深入開展，超額完成了審計(jì)。
二是機(jī)關(guān)精神面貌煥然一新。扎實(shí)有效的行風(fēng)建設(shè)，加之卓有成效的思想政治工作，大大激發(fā)了審計(jì)人員的工作熱情，為克服人員少，審計(jì)任務(wù)重的矛盾，按時(shí)完成審計(jì)工作任務(wù)，審計(jì)人員白天下點(diǎn)審計(jì)，晚上加班整理資料。據(jù)不完全，全年加班800多個(gè)工作日。
三是審計(jì)人員清正廉潔。由于我們注重提高審計(jì)人員自身素質(zhì)，加之完善的廉政制度和強(qiáng)有力的監(jiān)督制約機(jī)制，審計(jì)人員遵章守紀(jì)，恪盡職守，沒有不廉潔現(xiàn)象發(fā)生，贏得了清正廉潔的良好聲譽(yù)。
四是樹立了良好的審計(jì)形象。由于我們開展了經(jīng)常性的旨在提高審計(jì)隊(duì)伍素質(zhì)的教育培訓(xùn)活動(dòng)，干部隊(duì)伍的政治思想和科學(xué)文化素質(zhì)明顯提高，全體審訊人員積極進(jìn)取，團(tuán)結(jié)拼搏，充分發(fā)揮審計(jì)職能作用，主動(dòng)圍繞經(jīng)濟(jì)建設(shè)中心開展審計(jì)工作，塑造一個(gè)“公正、廉潔、、高效”的審計(jì)形象。
銀行審計(jì)述職報(bào)告篇十
尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)：
大家好!
20xx年在省分行、市分行和縣委縣政府的正確領(lǐng)導(dǎo)下，xxx支行以黨的"十八大"精神統(tǒng)領(lǐng)全局，以xxx行長"兩個(gè)翻番"為核心目標(biāo)，以xx銀行"二次轉(zhuǎn)型"為中心，認(rèn)真貫徹市分行經(jīng)營戰(zhàn)略決策，堅(jiān)持效益、質(zhì)量、規(guī)模協(xié)調(diào)發(fā)展的方針，外拓市場開發(fā)與營銷，內(nèi)抓能力建設(shè)和管理，促進(jìn)了xx縣支行各項(xiàng)業(yè)務(wù)的正常發(fā)展。在日常工作中，能夠認(rèn)真執(zhí)行有關(guān)財(cái)務(wù)管理規(guī)定，履行節(jié)約、勤儉原則;處處率先垂范，廉潔勤政，務(wù)實(shí)開拓，較好的完成了上級(jí)下達(dá)的各項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)，現(xiàn)我代表xx縣支行領(lǐng)導(dǎo)班子就一年來的履職情況報(bào)告如下，請(qǐng)?jiān)u議。
一、全力踐行客戶至上理念，推動(dòng)業(yè)務(wù)經(jīng)營快速發(fā)展
20xx年，我行堅(jiān)持以客戶為中心，進(jìn)一步加大了市場攻堅(jiān)力度，經(jīng)過一年的不懈努力，各項(xiàng)經(jīng)營指標(biāo)完成情況良好。
(一)收入完成情況。
截止11月底我支行共完成收入xxxx萬元，完成市行下達(dá)的年收入目標(biāo)的xx%，同比增幅xx%。個(gè)人業(yè)務(wù)完成收入xx萬元，完成目標(biāo)的87.14%，公司業(yè)務(wù)完成收入446.54萬元，完成目標(biāo)的59.53%，信貸業(yè)務(wù)完成收入xxx萬元，完成目標(biāo)89.48%。
預(yù)計(jì)20xx年xx支行可完成收入3345萬元，欠產(chǎn)365萬元。具體是：個(gè)人業(yè)務(wù)完成xx萬元，欠25萬元;公司業(yè)務(wù)完成xx萬元，欠270萬;信貸業(yè)務(wù)完成xxx萬元，欠70萬元。
預(yù)計(jì)完成利潤1900萬元，超計(jì)劃101萬元。
(二)重點(diǎn)業(yè)務(wù)完成情況
1、儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)：截止12月1日，自營網(wǎng)點(diǎn)儲(chǔ)蓄余額50603萬元，較年初新增7651萬元、增幅17.4%，較全縣大口徑平均增幅(11.3%)高6.1個(gè)百分點(diǎn)，較全市自營網(wǎng)點(diǎn)平均增幅(17.1%)高0.3個(gè)百分點(diǎn)?；钇谡急容^年初(45.67%)下降6.79個(gè)百分點(diǎn)，高于全縣活期占比6.41個(gè)百分點(diǎn)，高于全市郵儲(chǔ)銀行活期平均比重4.04個(gè)百分點(diǎn)。自營網(wǎng)點(diǎn)余額占xx縣郵政金融儲(chǔ)蓄余額份額的22.11%，較年初所占份額增長1.08個(gè)百分點(diǎn)。
2、公司業(yè)務(wù)：截止12月1日，公司開戶336戶，余額302萬，較年初增長-2456萬元。百日大會(huì)戰(zhàn)增長-2235萬元。辦理據(jù)業(yè)務(wù)3筆，金額360萬元;現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)開辦1戶，目前余額60余萬元。
3、信貸業(yè)務(wù)：截止11月30日，貸款結(jié)余3150萬元，其中小額貸款結(jié)余116萬元，較年初下降2774萬元。消費(fèi)貸款結(jié)余1302萬元，較年初增長1295萬元。個(gè)人商務(wù)貸款結(jié)余347萬元，較年初增長125萬元。小企業(yè)貸款結(jié)余1562萬元，較年初增長861萬元。
4、資產(chǎn)保全：截止11月30日，逾期貸款28筆，金額14萬元，逾期率1.24%.不良貸款21筆，金額7.28萬，不良率0.84%。預(yù)計(jì)12月可收回9筆不良貸款，金額7.8萬元，方可完成市行下達(dá)的100萬的目標(biāo)計(jì)劃。
二、堅(jiān)定不移狠抓風(fēng)險(xiǎn)管理，確保事故案件零的發(fā)生
(一)全面加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè)，增強(qiáng)員工的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，提高員工的職業(yè)道德水平。開展了"制度執(zhí)行梳理"、"整改回頭看"和層層簽訂"案防責(zé)任書"、 定期召開風(fēng)險(xiǎn)管理分析會(huì)等活動(dòng)，進(jìn)一步加強(qiáng)了內(nèi)控制度的教育，建立、健全了內(nèi)控管理體制和工作機(jī)制，促使全行內(nèi)控管理水平有一個(gè)新的提高。規(guī)范了網(wǎng)點(diǎn)在機(jī)具定位、操作上定型的要求，杜絕了業(yè)務(wù)操作中的隨意性，切實(shí)防范了操作風(fēng)險(xiǎn)。
(二)認(rèn)真開展自查自糾，抓好整改工作。上半年結(jié)合省行、市行及監(jiān)管機(jī)構(gòu)檢查指出的問題，深入開展了自查自糾活動(dòng);下半年以省行"合規(guī)大討論活動(dòng)"為契機(jī)，進(jìn)一步強(qiáng)化了自查整改的工作，并較好的使用了違規(guī)積分系統(tǒng)，對(duì)多次查出的問題得不到整改落實(shí)的相關(guān)人員按積分管理辦法給予積分處罰，使全行合規(guī)經(jīng)營的意識(shí)得到了提升。
(三)加強(qiáng)人員排查，嚴(yán)控道德風(fēng)險(xiǎn)。長期以來沙xx支行從未停止人員排查工作，尤其是重要崗位(信貸員)人員的排查，發(fā)現(xiàn)苗頭，立即采取有效措施。我們采取的是各網(wǎng)點(diǎn)各部門每月對(duì)所轄人員8小時(shí)內(nèi)外工作生活情況進(jìn)行摸底調(diào)查，支行再定期開展集中排查，嚴(yán)禁出現(xiàn)違反"八不準(zhǔn)"的情況。對(duì)不適合從事信貸業(yè)務(wù)的人員一律調(diào)出信貸隊(duì)伍或解除勞動(dòng)合同。
(四)搞好資產(chǎn)保全工作。根據(jù)省行資產(chǎn)保全工作"四達(dá)標(biāo)"要求今年新增配了資產(chǎn)保全人員，為資產(chǎn)保全人員配齊了各項(xiàng)設(shè)備設(shè)施和專用車輛，扎扎實(shí)實(shí)做好了不良貸款的責(zé)任認(rèn)定、移交等工作，確保逾期率和不良率在控制范圍內(nèi)。
(五)做好安全保衛(wèi)工作。按照"誰主管，誰負(fù)責(zé)"的原則，層層簽訂《社會(huì)治安綜合治理責(zé)任書》和《消防安全責(zé)任書》，明確職責(zé)、目標(biāo)和獎(jiǎng)懲。按照銀行業(yè)安全規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)，積極開展了安全評(píng)估自查自評(píng)，落實(shí)隱患整改，提高人防、物防、技防的能力，確保無案件和安全事故發(fā)生。
三、加強(qiáng)客戶經(jīng)理隊(duì)伍建設(shè)，充分開發(fā)客戶經(jīng)理潛能
(一)對(duì)信貸客戶經(jīng)理實(shí)行優(yōu)勝劣汰，確保信貸隊(duì)伍的精干和純潔，確保信貸業(yè)務(wù)量和質(zhì)的雙豐收。
(二)建立了專業(yè)的理財(cái)經(jīng)理隊(duì)伍，從網(wǎng)點(diǎn)選擇業(yè)務(wù)能力強(qiáng)，服務(wù)質(zhì)量高的人員擔(dān)任理財(cái)經(jīng)理，有效的拉攏和穩(wěn)固大客戶。
(三)建立完善了綜合客戶經(jīng)理隊(duì)伍，將人脈關(guān)系好、營銷能力強(qiáng)的員工推到綜合客戶經(jīng)理的崗位上，制定適時(shí)的考核辦法，合理安排空閑時(shí)段的工作，調(diào)動(dòng)他們發(fā)展業(yè)務(wù)的積極性。
四、堅(jiān)持不懈開展員工培訓(xùn)，不斷提升全員綜合素質(zhì)
(一)加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)的培訓(xùn)，從各業(yè)務(wù)條線抽調(diào)業(yè)務(wù)知識(shí)全面、表達(dá)能力較好的人員擔(dān)任授課老師，將各項(xiàng)業(yè)務(wù)知識(shí)系統(tǒng)全面的反復(fù)培訓(xùn)，讓全體員工人人懂業(yè)務(wù)。
(二)加強(qiáng)營銷能力的培訓(xùn)，指定參加省行"海師計(jì)劃"學(xué)習(xí)的人員按照省行培訓(xùn)內(nèi)容，定期對(duì)全員進(jìn)行營銷能力的培訓(xùn)，讓全體員工個(gè)個(gè)精營銷。
(三)組織好員工崗位資格認(rèn)證的學(xué)習(xí)，引導(dǎo)督促員工自覺參加崗位資格考試，提升崗位勝任能力。今年操作崗位的員工100%的參加了崗位資格認(rèn)證考試，通過率為60%。
(四)引導(dǎo)員工注重合規(guī)制度的學(xué)習(xí)，讓全體干部員工明白什么能做，什么不能做，做好了有獎(jiǎng)勵(lì)，做得不好有處罰。
五、不遺余力建設(shè)企業(yè)文化，盡力營造良好工作氛圍
在積極促進(jìn)業(yè)務(wù)有效發(fā)展、努力完成各項(xiàng)業(yè)務(wù)同時(shí)，全面開展了企業(yè)文化建設(shè)各項(xiàng)工作。
(一)將學(xué)習(xí)列入各項(xiàng)工作之首，通過行務(wù)會(huì)、周例會(huì)等多種形式，組織全行員工認(rèn)真學(xué)習(xí)上級(jí)行相關(guān)文件和制度辦法。
( 二)開展了干部職工談心活動(dòng)，加強(qiáng)了行領(lǐng)導(dǎo)與職工的溝通交流。通過與職工談心切實(shí)解決了一些大家關(guān)心的熱點(diǎn)、難點(diǎn)問題，進(jìn)一步鞏固了"風(fēng)正、氣順、心齊、勁足、績優(yōu)"的和諧局面。
(三)開展各項(xiàng)工會(huì)活動(dòng)和業(yè)務(wù)操作技能競賽活動(dòng)，提高全體員工的向心力、凝聚力，把全體員工的主人翁精神、積極性和創(chuàng)造力轉(zhuǎn)化為推動(dòng)我支行發(fā)展的實(shí)際行動(dòng)。
回顧一年來的工作情況，xx縣支行領(lǐng)導(dǎo)班子盡管做到了盡心盡力盡職，但仍存在一些不足之處，具體表現(xiàn)在：
1、業(yè)務(wù)知識(shí)的學(xué)習(xí)缺乏系統(tǒng)性、計(jì)劃性，特別是新業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí)很不夠;
3、 深入一線調(diào)研以及與員工直接談心的時(shí)間相對(duì)較少，對(duì)員工的思想狀況了解得還不夠深入。
20xx年我們將發(fā)揚(yáng)成績，克服缺點(diǎn)，進(jìn)一步加強(qiáng)思想建設(shè)、組織建設(shè)和作風(fēng)建設(shè)，進(jìn)一步增強(qiáng)責(zé)任感、使命感和緊迫感，進(jìn)一步提高自身的戰(zhàn)略謀劃能力、科學(xué)管理能力、組織推動(dòng)能力和統(tǒng)籌協(xié)調(diào)能力，創(chuàng)新工作思路，探索發(fā)展道路，團(tuán)結(jié)和帶領(lǐng)全行干部員工，堅(jiān)持以負(fù)債業(yè)務(wù)為核心，搶占市場份額，增強(qiáng)核心競爭力;堅(jiān)持以資產(chǎn)業(yè)務(wù)為根本，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制，求得快速健康發(fā)展;堅(jiān)持從嚴(yán)治行方針，強(qiáng)化改革創(chuàng)新，提高內(nèi)部管理和服務(wù)水平;堅(jiān)持以企業(yè)文化建設(shè)為窗口，調(diào)動(dòng)員工積極性，提高隊(duì)伍戰(zhàn)斗力，以全新的姿態(tài)迎按20xx年的到來。
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時(shí)間：
銀行審計(jì)述職報(bào)告篇十一
山西蘭花集團(tuán)是我市一家大型國有控股公司，國家大型一類企業(yè)，公司現(xiàn)有分(子)公司44家，現(xiàn)有干部職工2萬余名，注冊(cè)資本6.13億元，年產(chǎn)值超百億元。面對(duì)如此繁重的審計(jì)任務(wù)，且其下屬的蘭花科創(chuàng)股份公司是我市唯一一家上市公司，審計(jì)任務(wù)相當(dāng)艱巨。
面對(duì)繁重的審計(jì)工作任務(wù)，我們沒有叫苦叫難，而是精心謀劃，認(rèn)真準(zhǔn)備，積極實(shí)施，并經(jīng)局領(lǐng)導(dǎo)同意聘請(qǐng)了業(yè)務(wù)能力較強(qiáng)的審計(jì)人員，充實(shí)了審計(jì)力量。審計(jì)實(shí)施過程中我們精心組織，統(tǒng)籌安排，按期完成了審計(jì)任務(wù)。
在實(shí)施審計(jì)過程中，我們按照局領(lǐng)導(dǎo)的要求，認(rèn)真貫徹科學(xué)發(fā)展觀理論，把握審計(jì)圍繞和服務(wù)于經(jīng)濟(jì)建設(shè)的主旨，把幫、促企業(yè)強(qiáng)化管理、提高經(jīng)營決策能力作為審計(jì)的出發(fā)點(diǎn)和落腳點(diǎn)，要求審計(jì)人員在嚴(yán)格執(zhí)法的同時(shí)設(shè)身處地地從企業(yè)發(fā)展的大局上審視和處理審計(jì)發(fā)現(xiàn)的問題。
經(jīng)過近五個(gè)月的努力，共查出企業(yè)存在的二十個(gè)方面八十多個(gè)問題，幫助企業(yè)摸清了資產(chǎn)、負(fù)債、損益的基本情況，并提出了六條合理化建議。審計(jì)工作取得了預(yù)期效果。
今年我們還參與了晉城路橋公司的清產(chǎn)核資工作，清產(chǎn)核資報(bào)告已完成。
述職人：
20xx年xx月xx日。
銀行審計(jì)述職報(bào)告篇十二
述職報(bào)告是任職者陳述自己任職情況，評(píng)議自己任職能力，接受上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)考核和群眾監(jiān)督的一種應(yīng)用文，那么你們知道銀行工作人員的述職報(bào)告要怎么寫嗎?下面是小編為大家整理的銀行述職報(bào)告范文，歡迎閱讀。
20xx年，在支行領(lǐng)導(dǎo)和同志們的幫助和指導(dǎo)下，本人能夠認(rèn)真貫徹支行黨委工作部署，堅(jiān)持“增存就是增效”經(jīng)營理念，把組織存款、壓降不良貸款放作為中心工作，發(fā)揮自己在本職崗位上應(yīng)有的作用，和同事們一道較好地完成了支行下達(dá)的工作任務(wù)，直接創(chuàng)造了近2900萬元的經(jīng)營收入，為全行扭虧為盈做出了貢獻(xiàn)。
現(xiàn)將20xx年度工作述職如下：
一、思想作風(fēng)建設(shè)情況
(一)思想上能從嚴(yán)從高要求自己，自覺加強(qiáng)政策理論和管理知識(shí)的學(xué)習(xí)，努力提高政治理論水平和管理能力。
一年來，我能認(rèn)真學(xué)習(xí)“三個(gè)代表”重要思想和重新修訂的《中國共產(chǎn)黨黨章》，學(xué)習(xí)黨的路線、方針、政策和法規(guī)，特別是堅(jiān)持學(xué)習(xí)十六大報(bào)告精神和“三個(gè)代表”重要思想，參加整肅行風(fēng)行紀(jì)活動(dòng)，思想認(rèn)識(shí)有了較大提高，充實(shí)了理論知識(shí)、開闊了工作思路，豐富了領(lǐng)導(dǎo)經(jīng)驗(yàn)，對(duì)我們農(nóng)行改革的前景更加充滿了信心。
(二)學(xué)習(xí)上能不斷充實(shí)自己，自覺加強(qiáng)基礎(chǔ)理論和業(yè)務(wù)知識(shí)的學(xué)習(xí)，努力提高業(yè)務(wù)水平和操作能力。
為更好地為xx行奉獻(xiàn)自己的聰明才智，自入行以來，我刻苦學(xué)習(xí)，掌握了較為全面的理論知識(shí)和專業(yè)知識(shí)。
尤其是7月份組織安排我主持客戶部工作后，為盡快適應(yīng)新的崗位，進(jìn)入角色，我不斷完善自身，提高業(yè)務(wù)水平，擴(kuò)大知識(shí)面。
一是不管工作有多忙，堅(jiān)持反復(fù)學(xué)習(xí)《信貸經(jīng)營管理必讀》、《商業(yè)銀行公司業(yè)務(wù)實(shí)務(wù)》等業(yè)務(wù)書籍，認(rèn)真閱讀金融法規(guī)、業(yè)務(wù)管理制度和業(yè)務(wù)操作辦法，以提高自己的業(yè)務(wù)知識(shí)和業(yè)務(wù)能力。
二是參加總行組織的橡膠倉單抵押貸款調(diào)研活動(dòng)，并參與了《中國農(nóng)業(yè)銀行天然橡膠標(biāo)準(zhǔn)倉單抵押貸款管理辦法》等制度的起草工作。
三是親自組織支行網(wǎng)上銀行、外匯知識(shí)、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)培訓(xùn)班，與全行員工一起學(xué)習(xí)、探討業(yè)務(wù)，共同發(fā)展。
一年來，通過自己的努力，本人的業(yè)務(wù)水平和工作能力有了進(jìn)一步的提高。
(三)作風(fēng)上能嚴(yán)格要求自己，不斷增強(qiáng)法制觀念，按章辦事，廉潔自律。
我主持客戶部工作后，作為一個(gè)部門的帶頭人，我以優(yōu)秀共產(chǎn)黨員、客戶經(jīng)理的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己，工作走在前頭，講求奉獻(xiàn)，廉潔奉公。
對(duì)情況復(fù)雜，政策性、敏感性強(qiáng)的問題，我能夠加強(qiáng)請(qǐng)示匯報(bào)，未出現(xiàn)越權(quán)行事的情況;針對(duì)客戶部門的工作特點(diǎn)，能切實(shí)按要求對(duì)部門員工進(jìn)行依法辦事、廉潔自律的教育，堅(jiān)持經(jīng)常性的制度學(xué)習(xí)，平時(shí)注意加強(qiáng)部門管理，加強(qiáng)內(nèi)控管理和信貸檔案管理;能夠嚴(yán)格執(zhí)行客戶經(jīng)理制度，檢查和督促各項(xiàng)規(guī)章制度的落實(shí)、執(zhí)行情況。
如本人利用在部隊(duì)積累的管理經(jīng)驗(yàn)，針對(duì)客戶部門存在的問題，從提高思想認(rèn)識(shí)、抓制度落實(shí)入手，大膽管理，狠抓部門管理，建立了例會(huì)(學(xué)習(xí))、《客戶經(jīng)理日志》等制度，使客戶部門的面貌煥然一新，較好地完成了上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的每一項(xiàng)工作任務(wù),這充分證明我們客戶經(jīng)理是一支有戰(zhàn)斗力的隊(duì)伍。
二、履行職責(zé)情況
在職業(yè)活動(dòng)中，我把服務(wù)基層、服務(wù)客戶放在首位，有了這種心境，與網(wǎng)點(diǎn)、客戶交流就能處于一種和諧的狀態(tài)，許多事情便迎刃而解。
大家都知道，我們客戶部與機(jī)關(guān)保障部門相比，多了經(jīng)營的職能，與營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)相比，多了管理的職能，我們既要管理、又要經(jīng)營，上對(duì)省行所有的業(yè)務(wù)部門，下對(duì)所有網(wǎng)點(diǎn)，外對(duì)重點(diǎn)客戶，對(duì)于僅有7名客戶經(jīng)理，要管理近30億存款、5.5億貸款的客戶部門來說，我們的任務(wù)是相當(dāng)繁重的、責(zé)任也是相當(dāng)大的。
2004年，我和同事們一道主要做了以下三方面工作：
(一)以大戶目標(biāo)管理為核心，抓好存款組織工作，全年存款凈增50580萬元，創(chuàng)歷年最大增幅。
針對(duì)我行存款連年大幅增長，2004年面臨的困難和問題更多、更為嚴(yán)峻的形勢。
我和同事們牢固樹立“存款就是增效”的經(jīng)營理念，一是認(rèn)真做好2004年度工作計(jì)劃和考核方案，主筆撰寫了《xx支行績效考核管理辦法》、《xx支行業(yè)務(wù)經(jīng)營綜合考核辦法》等7個(gè)辦法;二是積極落實(shí)《xx支行目標(biāo)大戶管理方案》，定期或不定期走訪xx、xxx、xxxx等100多個(gè)目標(biāo)大戶，積極為客戶解決遇到的困難和問題;三是積極拓展市場，全力以赴做好xxxx、xxxx、xxxx、xxxx、xxxx的公關(guān)，發(fā)展了xx醫(yī)療基金、xx有限公司等一批有發(fā)展?jié)摿Φ目蛻簟?BR> 四是認(rèn)真抓好2004年xxxx競賽活動(dòng)，在全省11項(xiàng)考核指標(biāo)中，我行有6項(xiàng)指標(biāo)名列前三名。
五是抓好“xxxx”管理，在2004年度全省“xxxx”考核驗(yàn)收中，我行有9個(gè)網(wǎng)點(diǎn)被評(píng)為“三星級(jí)”以上網(wǎng)點(diǎn);同時(shí)，認(rèn)真處理客戶抱怨，降低了客戶的投訴率，維護(hù)了我行的社會(huì)形象。
(二)以清收壓降不良貸款為重點(diǎn)，抓好信貸資產(chǎn)的管理，不良貸款占比較年初下降了8個(gè)百分點(diǎn)。
我主持客戶部工作后，針對(duì)由于歷史原因，我行不良信貸資產(chǎn)居高不下的現(xiàn)象，一是定期或不定期組織部門客戶經(jīng)理研究和分析管理信貸企業(yè)的情況，對(duì)信貸客戶進(jìn)行分類排隊(duì)。
二是深入xxxx、xxxx、xxxx等信貸企業(yè)，了解生產(chǎn)、經(jīng)營、產(chǎn)品銷售和信貸資金使用情況。
三是親自撰寫《關(guān)于xx支行不良貸款情況的報(bào)告》，并制訂了《xx支行信貸客戶不良貸款處置方案》。
四是按照支行貸審會(huì)決議，新發(fā)放貸款9927萬元，辦理借新還舊貸款6117萬元，展期貸款8645萬元。
五是積極落實(shí)xxxx、xxxx等客戶不良貸款清收計(jì)劃，收回不良貸款1944萬元。
六是累計(jì)收回貸款15405萬元，累計(jì)收回貸款利息2900萬元，占全行收入的54%。
(三)以網(wǎng)上銀行為突破口，以代理業(yè)務(wù)為重點(diǎn)，積極推動(dòng)全行中間業(yè)務(wù)的發(fā)展。
一是以網(wǎng)上銀行為突破口，為期貨公司、橡膠企業(yè)安裝網(wǎng)上銀行，同時(shí)做好xxxx、xxx企業(yè)銀行的維護(hù)，促進(jìn)了我行電子銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展，全年我行電子銀行業(yè)務(wù)結(jié)算量達(dá)267億元;發(fā)展網(wǎng)上銀行客戶128個(gè)，結(jié)算量達(dá)64.3億元，占全省結(jié)算量的90%。
二是積極推動(dòng)保險(xiǎn)、基金、國債、匯利豐等金融產(chǎn)品的.營銷，全年本人銷售基金170多萬元。
三、存在的問題和今后努力的方向
本人經(jīng)過總結(jié)回顧，認(rèn)為自己一年來的工作是稱職的，但仍然存在以下不足：工作經(jīng)驗(yàn)有待豐富，工作系統(tǒng)性不夠強(qiáng);今后本人將一步加強(qiáng)學(xué)習(xí)，虛心求教，克服不足，將工作做得更好。
(一)放下思想包袱，扎扎實(shí)實(shí)做好本職工作，當(dāng)一名合格的客戶部經(jīng)理。
作為客戶部負(fù)責(zé)人，不同于其他保障部門和營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，承擔(dān)管理和經(jīng)營的雙重職能，工作擔(dān)子是很重的，需要具備把握宏觀全局、處理微觀事物的能力，今后本人一定會(huì)放下思想包袱，放開手腳，積極主動(dòng)協(xié)助主管行長抓好工作，當(dāng)好助手，按照“三個(gè)規(guī)范”要求管理業(yè)務(wù)，發(fā)展業(yè)務(wù)。
(二)刻苦學(xué)習(xí)，努力提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和管理能力，為全行業(yè)務(wù)發(fā)展貢獻(xiàn)聰明才智。
今后，我要進(jìn)一步加強(qiáng)學(xué)習(xí)，努力提高業(yè)務(wù)水平和管理能力，要經(jīng)常深入網(wǎng)點(diǎn)，走訪客戶，抓好大戶目標(biāo)管理，做好客戶維護(hù)，加大產(chǎn)品營銷力度，積極拓展優(yōu)良客戶，抓好不良貸款清收，切實(shí)提高我行信貸資產(chǎn)質(zhì)量，提高我行的綜合實(shí)力。
(三)嚴(yán)格要求，廉潔自律，做一名優(yōu)秀共產(chǎn)黨員和客戶經(jīng)理。
目前全黨正在常深入開展“保先教育”，作為信貸業(yè)務(wù)的負(fù)責(zé)人，我一定要保持清醒頭腦，以共產(chǎn)黨員的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己，廉潔自律，絕不干有損于國家集體和人民的事情，清清白白做人，堂堂正正辦事，繼續(xù)保持一名優(yōu)秀共產(chǎn)黨員和客戶經(jīng)理的本色。
20xx年5月，我通過競聘選拔擔(dān)任溫行x分會(huì)副行長職務(wù)。
根據(jù)上級(jí)分配，我主要負(fù)責(zé)組織職員培訓(xùn)和高端客戶資料整理。
自任職以來，我堅(jiān)持以服務(wù)經(jīng)濟(jì)和促進(jìn)工作緊緊圍繞中心支行，協(xié)助本行工作的發(fā)展宗旨，不斷改進(jìn)工作方法，提高工作效率，勤奮學(xué)習(xí)，各項(xiàng)任務(wù)順利完成，更多更好地履行副行長職務(wù)的職責(zé)。
在這里我對(duì)20xx年的工作情況做以下幾個(gè)方面整理：
一、積極推進(jìn)個(gè)人思想轉(zhuǎn)變，促進(jìn)崗位轉(zhuǎn)變創(chuàng)新
從營業(yè)部主任到副行長，是我多年工作以來的一個(gè)全新的立場改變，很多東西需要重新學(xué)習(xí)。
作為副行長，除了擺正自己的位水平，認(rèn)真，勤奮，敬業(yè)，勤奮工作，強(qiáng)化意識(shí)，服務(wù)意識(shí)，盡職盡責(zé)努力做好自己工作。
因此，為了工作，學(xué)習(xí)和自我堅(jiān)持集中學(xué)習(xí)相結(jié)合更好的開始，利用業(yè)余時(shí)間積極參與管理的組織履行職責(zé)的培訓(xùn)，學(xué)習(xí)金融，財(cái)務(wù)分析的基本理論，對(duì)于法律基礎(chǔ)理論知識(shí)，打開視野，加強(qiáng)知識(shí)在工作學(xué)習(xí)，工作方法和領(lǐng)導(dǎo)和同事的管理經(jīng)驗(yàn)，同時(shí)，著重聽取批評(píng)和建議，糾正缺陷，加強(qiáng)和完善自己，使自己的管理水平有明顯改善。
不斷提高自身能力履行其職責(zé)，同時(shí)，自律堅(jiān)持，以身作則，勤奮工作，堅(jiān)持責(zé)任，擺正自己的位級(jí)，積極思考，解決問題，承擔(dān)責(zé)任，對(duì)工作的圓滿完成。
因此，為了適應(yīng)新的工作要求，爭取盡快的實(shí)現(xiàn)工作高效化，任職以來，我深感肩上責(zé)任重大。
要處理方方面面的復(fù)雜問題，幾乎沒有一點(diǎn)閑暇時(shí)間，下班后甚至晚上睡不著覺時(shí)也要想一想明天的工作。
在全局工作上，干上步，想下步，很少有時(shí)間、有精力顧及個(gè)人和家庭問題。
特別是進(jìn)入第四季度，我?guī)ьI(lǐng)班子及有關(guān)部門的人員，深入到完成任務(wù)困難大的分理處，開展現(xiàn)場辦公，詳細(xì)研究解決問題的措施和辦法，面對(duì)面地指導(dǎo)工作，使他們堅(jiān)定信心，增強(qiáng)完成任務(wù)的信念。
二、努力加強(qiáng)員工的技能培訓(xùn)，促進(jìn)營業(yè)部的業(yè)務(wù)水平增長
本著先做人后做事的原則，我在嚴(yán)格要求自己的同時(shí)，還要求處內(nèi)人員不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高綜合素質(zhì)，低調(diào)做人，高調(diào)做事，把握每一項(xiàng)業(yè)務(wù)操作做到最完美，用業(yè)務(wù)水平能力提高為支行上報(bào)的優(yōu)益的業(yè)務(wù)成績。
從員工的業(yè)務(wù)、服務(wù)、學(xué)習(xí)培訓(xùn)、日常行為、工作紀(jì)律、創(chuàng)新等方面進(jìn)行規(guī)范，完善內(nèi)部制度建設(shè)，做到有制度可依，用制度來約束人。
另外，還根據(jù)自身特點(diǎn)，設(shè)立了業(yè)務(wù)監(jiān)督規(guī)范指導(dǎo)員、業(yè)務(wù)技能指導(dǎo)員、服務(wù)監(jiān)督規(guī)范指導(dǎo)員、環(huán)境設(shè)施監(jiān)督指導(dǎo)員、安全保衛(wèi)指導(dǎo)員等五個(gè)臨時(shí)管理崗位，分別由員工負(fù)責(zé)擔(dān)任，行使監(jiān)督權(quán)力。
這種由員工親身參與，既是管理者同時(shí)又是制度執(zhí)行者，相互制約又相互促進(jìn)，將管理者與被管理者融為一體的管理新模式，更加有利于各項(xiàng)工作的穩(wěn)步向前推進(jìn)。
針對(duì)性地解決問題，化解矛盾，牢牢把握工作的主動(dòng)權(quán)。
始終樹立科學(xué)的發(fā)展觀，找準(zhǔn)業(yè)務(wù)發(fā)展的著力點(diǎn)，以市場為中心，以客戶為重點(diǎn)，積極拓展市常初步完成了對(duì)市場和客戶細(xì)分工作，對(duì)存款余額達(dá)100萬元(含)以上的客戶進(jìn)行大規(guī)模、詳細(xì)的摸底、梳理與細(xì)分，并針對(duì)我行的客戶結(jié)構(gòu)現(xiàn)狀，制定具體的營銷計(jì)劃：對(duì)高端優(yōu)質(zhì)客戶，如交通、事業(yè)類等行業(yè)客戶，網(wǎng)點(diǎn)大客戶、重點(diǎn)客戶等，提供“融智”服務(wù)，提升營銷層次，以此增強(qiáng)客戶對(duì)我行的滿意度和依存度;對(duì)普通客戶，開展“激活中小賬戶、提升賬戶貢獻(xiàn)度”特色活動(dòng)，通過電話、走訪等形式加強(qiáng)溝通，重點(diǎn)推介我行的特色業(yè)務(wù)、產(chǎn)品，適時(shí)營銷，激活賬戶，提升對(duì)我行的貢獻(xiàn)度，如針對(duì)睡眠戶，激活為先，提高賬戶的利用率，逐步挖潛，增加存量。
在房地產(chǎn)金融業(yè)務(wù)發(fā)展方面，采勸調(diào)查細(xì)分市嘗研究整合資源、優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)”的經(jīng)營策略，大力發(fā)展優(yōu)質(zhì)客戶，如營銷了xx房地產(chǎn)、對(duì)外貿(mào)易發(fā)展總公司等大型客戶，充分儲(chǔ)備優(yōu)質(zhì)樓盤資源，推動(dòng)了個(gè)人住房貸款業(yè)務(wù)的健康、穩(wěn)步發(fā)展。
在業(yè)務(wù)發(fā)展的同時(shí)，我們十分注重調(diào)整信貸業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)、優(yōu)化信貸資源配置。
銀行審計(jì)述職報(bào)告篇十三
各位領(lǐng)導(dǎo)，各位同事大家晚上好：
我叫趙政友，現(xiàn)任南臺(tái)所所長，銀行述職報(bào)告。過去的20xx年中，在行黨組和行領(lǐng)導(dǎo)的精心培育和教導(dǎo)之下，在部門領(lǐng)導(dǎo)的直接指導(dǎo)下，同志們的關(guān)心幫助下，我通過自己的不斷努力，無論是在思想上、學(xué)習(xí)上還是工作上，都取得長足的發(fā)展和巨大的收獲。
網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型后，無論是在軟件硬件及人員素質(zhì)方面，都發(fā)生質(zhì)的飛躍。這在本地區(qū)金融機(jī)構(gòu)中是絕無僅有的。我們一定要牢牢抓住這一有利契機(jī)，在優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)工作上做文章，要求我所員工始終堅(jiān)持“以客戶為中心”的服務(wù)理念，“想客戶之所求，急客戶之所需，排客戶之所憂”，為客戶提供全方位、周到、便捷、高效的服務(wù)。我們將相繼推出了延時(shí)營業(yè)，上門服務(wù)，大堂致勝，業(yè)務(wù)創(chuàng)新等一系列其他金融機(jī)構(gòu)所不具備的服務(wù)舉措，在為客戶服務(wù)的過程中，做到操作標(biāo)準(zhǔn)、服務(wù)規(guī)范、用語禮貌、舉止得體，讓老客戶賓至如歸，給新客戶留下了良好的印象，最終贏得客戶，打造本地區(qū)一流零售銀行。
存款是立行之本，沒有存款，一切都是空談。隨著金融風(fēng)暴影響的波及，南臺(tái)箱包市場十分不景氣。盡管南臺(tái)所20xx年新增存款4000多萬，但我們有決心一切從零開始，穩(wěn)住老客戶，留住每一位新客戶，每一筆款子，都要靠大家齊心合力從外攬進(jìn)來，畢竟南臺(tái)所周邊已經(jīng)有好幾家經(jīng)營已久的其它商業(yè)銀行，市場占額十分有限。要想克服南臺(tái)所以往知名度不高、柜員偏少、客源有限的缺陷，在這樣的處境下求生存、求發(fā)展，就必須采取緊逼戰(zhàn)略，超常規(guī)的干。在工作中，我們要克服種種預(yù)想不到的困難，搶抓有利時(shí)機(jī)，積極協(xié)調(diào)多方關(guān)系，牢固樹立“存款興建行”的思想和陣地意識(shí)，在增加存款的同時(shí)，使各項(xiàng)指標(biāo)全面均衡的發(fā)展》。
管理是金融業(yè)的生命，嚴(yán)格有效的內(nèi)部管理，是金融業(yè)安全高效穩(wěn)健運(yùn)行的前提和基礎(chǔ)，是防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)、防止和杜絕案件發(fā)生的重要手段和有效途徑。在大力發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí)，我們更要加強(qiáng)內(nèi)部管理工作，按照市分行的要求，細(xì)化安全保衛(wèi)責(zé)任制，分別制定了主任、綜合、柜員、大堂經(jīng)理等崗位職責(zé)，使員工執(zhí)行制度起來不折不扣。堅(jiān)持每日晨會(huì)制度，每月一次預(yù)案演練，每季一次員工行為分析，使員工牢固樹立了安全就是效益的思想，增強(qiáng)了員工的法制意識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)及責(zé)任意識(shí)，形成了以機(jī)制強(qiáng)化內(nèi)控，以制度嚴(yán)格管理的內(nèi)部管理模式，保證全年安全保衛(wèi)無事故。
在今后的工作中，我將盡心盡責(zé)做好本職工作，為保持南臺(tái)所業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展的勢頭，積極帶領(lǐng)全所員工解放思想，大膽實(shí)施創(chuàng)新經(jīng)營，全身心投入到我行的“一季度旺季營銷活動(dòng)”中去，爭取繼專柜、西柳后進(jìn)入全省20名之內(nèi)的強(qiáng)所。勤奮務(wù)實(shí)，為建行事業(yè)發(fā)展盡責(zé)盡職。努力把自己培養(yǎng)成一個(gè)愛行敬業(yè)、素質(zhì)高、適應(yīng)性強(qiáng)、有獨(dú)立能力、有正確人生觀、充滿朝氣、富有理想的復(fù)合型人才?！叭松膬r(jià)值在于奉獻(xiàn)”在未來前進(jìn)的道路上，我將憑著自己對(duì)建行的激情和熱情，為我熱愛的建行事業(yè)繼續(xù)奉獻(xiàn)我的熱血、智慧和青春。
銀行審計(jì)述職報(bào)告篇十四
時(shí)代在變、環(huán)境在變，市場在變，銀行的工作也時(shí)時(shí)變化著，每天都有新的事物出現(xiàn)、新的情況發(fā)生，這都需要我跟著形勢而改變。學(xué)習(xí)新的知識(shí)，掌握新的技巧，適應(yīng)周圍環(huán)境的變化，提高自己的業(yè)務(wù)水平，把自己培養(yǎng)成為一個(gè)業(yè)務(wù)全面的農(nóng)行銀行員工，能夠勝任不同的崗位，是我所努力的目標(biāo)。當(dāng)然，在一些細(xì)節(jié)的處理和操作上我還存在一定的欠缺，我會(huì)在今后的工作、學(xué)習(xí)中磨練自己，在領(lǐng)導(dǎo)和同事的指導(dǎo)幫助中提高自己，發(fā)揚(yáng)長處，彌補(bǔ)不足。
在今后的工作中，我將努力把自己培養(yǎng)成一個(gè)愛行敬業(yè)、素質(zhì)高、適應(yīng)性強(qiáng)、有獨(dú)立能力、充滿朝氣、富有理想的復(fù)合型人才?！叭松膬r(jià)值在于奉獻(xiàn)”在未來前進(jìn)的道路上，我將憑著自己對(duì)xx的激情和熱情，為我熱愛的農(nóng)行事業(yè)繼續(xù)奉獻(xiàn)我的熱血、智慧和青春。我相信，20xx年的工作會(huì)再上一個(gè)新臺(tái)階，會(huì)取得更大的成績！
我從20xx年1月14日正式獨(dú)立盯柜開始，到今天整整20xx年，其間在營業(yè)部大廳5號(hào)窗口一年，在沃德一號(hào)窗口一年，即服務(wù)過低端大眾客戶，也服務(wù)過高端沃德客戶，通過兩年的前臺(tái)先進(jìn)服務(wù)和理財(cái)產(chǎn)品營銷，我總結(jié)了以下三條體會(huì)：
第一、打造自身的服務(wù)品牌。
營銷大師菲利普科特勒曾經(jīng)說過：三流的營銷賣產(chǎn)品，二流的營銷賣服務(wù)，一流的營銷賣自己。當(dāng)我們羨慕人家又出一大單的時(shí)候，我們首先想想自己是否已經(jīng)形成了專屬自己的服務(wù)風(fēng)格和服務(wù)品牌。與客戶建立信賴關(guān)系是非常困難的一件事，但是一旦這種信賴關(guān)系建立起來，你就是把一塊石頭賣個(gè)鉆石價(jià)給他，他也會(huì)欣然接受。
我剛到沃德的時(shí)候，很多沃德客戶都不認(rèn)可我，即使我這個(gè)窗口空著，旁邊同事的窗口忙著，客戶寧可在旁邊排隊(duì)等也不愿意找我辦業(yè)務(wù)，當(dāng)時(shí)我也非常郁悶。后來經(jīng)過一兩次體驗(yàn)，許多客戶覺得這個(gè)小伙子也不錯(cuò)，辦業(yè)務(wù)也挺快，懂得也不少。許多客戶同我之間走出了一條從試著接觸開始，到開始建立信任，再到逐漸加深信賴，最后到基本完全信賴的關(guān)系之路。
我有一個(gè)客戶張先生，是我行一位同事的愛人，在一家大型合資企業(yè)擔(dān)任主要領(lǐng)導(dǎo)，之前聽老同事說這位客戶不太容易接觸。每次來辦業(yè)務(wù)總是急匆匆地，稍有人排隊(duì)，就不高興，辦完立刻就走，多一秒鐘也不停留。通過幾次辦業(yè)務(wù)和他接觸，我發(fā)覺這位先生不是難以接觸，而是覺得和我們銀行前臺(tái)人員只是提供現(xiàn)金服務(wù)的，沒有什么深度。和我們交流根本獲得不了任何有價(jià)值的東西，用他的話說，我們只不過是一群“數(shù)鈔票的”。
夏天有一天，這位張先生又來沃德辦業(yè)務(wù)，我發(fā)現(xiàn)他那天穿的t恤衫比較特別，不像以前他低調(diào)奢華的穿衣風(fēng)格，就是一件普通白色t恤衫，上面印了“mitsloan”幾個(gè)字母。我知道這是麻省理工大學(xué)斯隆管理學(xué)院的簡稱，我就詢問了一句，我說：“張先生，這件t恤衫是不是您麻省理工大學(xué)斯隆管理學(xué)院的朋友送您的?”他當(dāng)時(shí)吃了一驚，說：“你還知道這個(gè)?”我說：“是呀，我還曾經(jīng)在網(wǎng)上自學(xué)過它的開放性課程?！彼f：“那是我在清華讀emba時(shí)，到麻省理工大學(xué)斯隆管理學(xué)院交流訪問時(shí)，學(xué)員發(fā)給我們的，我比較珍惜，就帶回國內(nèi)來了，小伙子，你是第一個(gè)認(rèn)出這件衣服出處的人?！敝笪覀冇至牧硕喾昼婈P(guān)于mba學(xué)習(xí)的事情，他才離開，從此以后他每次來再也不像以前的樣子，而是客客氣氣的。
信賴感的取得也許需要十幾二十次的接觸，花幾個(gè)月甚至更長的時(shí)間，但是毀掉它也許只需要五分鐘。因此，我像珍惜自己的眼睛一樣珍惜客戶對(duì)我的信賴。
第二、銀行前臺(tái)柜員切忌過度熱情，容易使客戶感覺不真誠。
如果對(duì)你沒有好處，憑什么放者你們銀行的定期存款你攔著不讓辦，非得讓我買保險(xiǎn)?當(dāng)客戶有了這種想法，不管我們?cè)僭鯓訜崆闋I銷，客戶只會(huì)更加反感，有素質(zhì)的客戶可能會(huì)說：“那好，我回去再了解一下，考慮考慮?！彼刭|(zhì)稍差的客戶就罵了：“說存定期就存定期，你哪兒那么多廢話?？旖o老子辦！”一天遇到兩三個(gè)這樣的客戶，將嚴(yán)重影響心情和工作業(yè)績。
最后，奉勸諸位營銷要量力而行，會(huì)計(jì)人員考核的主要標(biāo)準(zhǔn)是業(yè)務(wù)量和后督系統(tǒng)差錯(cuò)率，營銷占的比重不過3%，換句話說，你賣一個(gè)億的保險(xiǎn)，但是你的業(yè)務(wù)憑條上，客戶簽錯(cuò)倆名字，就什么都不是了。因此千萬不要顧此失彼，干活干成個(gè)四不像，挺可悲的。
銀行審計(jì)述職報(bào)告篇十五
尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)：
非常感謝各位能在百忙之中抽出寶貴的時(shí)間來聽我的述職報(bào)告，同時(shí)也很榮幸地能夠成為xx銀行xx分行的一員。今年是我人生的轉(zhuǎn)折點(diǎn)，也是我人生的一個(gè)新起點(diǎn)。我入職的這段時(shí)間里，在領(lǐng)導(dǎo)和同事的幫助下，我對(duì)各項(xiàng)工作都有了一定了解，同時(shí)也深刻的體會(huì)到我們公司以“誠信第一、服務(wù)至上”為核心的企業(yè)文化理念。
來到xx銀行xx分行后，我主要負(fù)責(zé)柜臺(tái)的工作，同時(shí)也在積極的學(xué)習(xí)柜員方面的知識(shí)。在參見工作這一段時(shí)間，讓我了解到對(duì)于一個(gè)銀行員工的重要性。所以這一段時(shí)間來，我就在努力的執(zhí)行和努力學(xué)習(xí)。下面，我就我入職以來的具體工作情況報(bào)告如下：
在進(jìn)入xx銀行之前盡管我已經(jīng)熟悉了銀行柜員的工作性質(zhì)和流程，但作為一名剛?cè)肼毜男氯藖碚f主要還是以學(xué)習(xí)為主。所以我首先的工作就是加強(qiáng)技能訓(xùn)練，熟悉整個(gè)柜員的詳細(xì)流程，在遇到不明白的地方時(shí)，我就積極的向周圍的領(lǐng)導(dǎo)和同事請(qǐng)教，向他們學(xué)習(xí)具體操作方法。
在工作中我對(duì)每一個(gè)人都以禮相待，保持著熱情的微笑，耐心地接待顧客，對(duì)遇到的問題自己不能解決的，我向領(lǐng)導(dǎo)同事請(qǐng)教后，積極給予解決。遇到比較刁鉆的客戶時(shí)，我都耐心地和他們溝通，避免和他們產(chǎn)生矛盾，影響公司形象。
我對(duì)領(lǐng)導(dǎo)的安排是完全的服從，并不折不扣的執(zhí)行。以堅(jiān)持到“最后一分鐘”的心態(tài)去工作，一如既往地做好每天的職責(zé)，對(duì)于自己不會(huì)的工作我也主動(dòng)的去承擔(dān)，爭取能夠更多的為領(lǐng)導(dǎo)和同事分擔(dān)工作，快速的提高自己，勝任自己的崗位。
在這段時(shí)間的工作中，我也清醒的認(rèn)識(shí)到自己的不足之處，主要表現(xiàn)在：
1、工作時(shí)間短，工作經(jīng)驗(yàn)不足，沒有建立有效的工作方法;。
2、自己的理論水平和經(jīng)驗(yàn)還趕不上工作的要求，亟待提高;。
3、理論聯(lián)系實(shí)際不夠，不能及時(shí)將在學(xué)校學(xué)到的專業(yè)知識(shí)和實(shí)踐工作進(jìn)行有效的結(jié)合，需要更多的磨練和實(shí)踐。
雖然我在工作中還存在很多的不足之處，但我自己決心認(rèn)真的提高業(yè)務(wù)技能和工作水平，為公司做強(qiáng)做大，貢獻(xiàn)自己應(yīng)該貢獻(xiàn)的力量。所以今后我將努力做到以下幾點(diǎn)：
3、提高自己的履崗能力，堅(jiān)決的在最短的時(shí)間內(nèi)單獨(dú)完全勝任自己崗位的所有工作，并且努力的要把自己培養(yǎng)成為一個(gè)業(yè)務(wù)全面的合格員工。
雖然我工作時(shí)間僅僅兩個(gè)多月，存在很多的不足之處，但我時(shí)刻以嚴(yán)格的標(biāo)準(zhǔn)來要求自己，以領(lǐng)導(dǎo)和同事為榜樣去提醒自己，爭取能在xx銀行這個(gè)大舞臺(tái)上展示自己，為xx分行的輝煌奉獻(xiàn)自己的一份力量。
以上就是我工作這段時(shí)間來的述職報(bào)告，如有不足之處還請(qǐng)各位領(lǐng)導(dǎo)多多批評(píng)指正，在此，祝各位領(lǐng)導(dǎo)身體健康，工作順利，天天開心，事事順心!
銀行審計(jì)述職報(bào)告篇十六
尊敬的行領(lǐng)導(dǎo)：
xxxx年我在xxxx分理處擔(dān)任副主任主持工作，這一年來，全國銀行業(yè)都毫不例外的經(jīng)歷了資本市場暴風(fēng)驟雨般的沖擊和洗禮，同時(shí)農(nóng)業(yè)銀行完成了股份制改造上市的前期工作，xxxx分理處還經(jīng)受了因合并機(jī)構(gòu)帶來的存款擠兌，經(jīng)過這一年，xxxx分理處也將勃發(fā)出新的生命力，升格成為二級(jí)支行。
回顧這一年來，我們xxxx分理處的九名職工在行黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)下，經(jīng)受住了資本市場的沖擊，守住了陣地完成了工作任務(wù)，有的方面還表現(xiàn)得相當(dāng)突出。
到12月末，各項(xiàng)存款xx萬元，各項(xiàng)貸款xx萬元，超額完成本利豐銷售xx萬元，完成基金銷售xx多萬元，完成網(wǎng)銀xx戶，短信通xx戶，電話銀行2xx戶，借記卡xx張，貴賓卡xx戶，貸記卡xx戶，實(shí)現(xiàn)代理保險(xiǎn)xx萬元，實(shí)現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入xx萬元，實(shí)現(xiàn)凈利潤xx萬元。
總結(jié)全年工作，述職如下：
作為一名管理者，必須加強(qiáng)內(nèi)在修養(yǎng)，精通外部業(yè)務(wù)，自己利用工作和業(yè)余時(shí)間閱讀了大量書籍和上級(jí)行各項(xiàng)文件規(guī)章制度，學(xué)習(xí)了新知識(shí)，接受了新觀念，用心領(lǐng)會(huì)”細(xì)節(jié)決定成敗”，”企業(yè)執(zhí)行力的精髓”，思考”企業(yè)文化”建設(shè)的長期性、基礎(chǔ)性、艱巨性和一旦建成它所帶來的巨大效益。
我積極參加了銀行業(yè)資格認(rèn)證考試，并以優(yōu)異的成績通過了《銀行業(yè)基礎(chǔ)知識(shí)》、《個(gè)人理財(cái)》科目的考試，參加了市分行第四期網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人和支部書記培訓(xùn)，并在xx名學(xué)員中以優(yōu)秀學(xué)員的身份畢業(yè)。
我在追求自己提高和進(jìn)步的同時(shí)，思索著怎樣把企業(yè)文化建設(shè)的理念運(yùn)用到工作中，我嘗試把儒家的仁愛思想引入工作。正如孔子所言，”道之以政，齊之以刑，民免而無恥，道之以德，齊之以禮，有恥且格?！笔箚T工從根本上樹立一種責(zé)任感和使命感，讓職工能自覺加強(qiáng)學(xué)習(xí)，加強(qiáng)修養(yǎng)。
我致力于把分理處建設(shè)成為一個(gè)員工之間相互協(xié)作、相互信任、相互尊重、團(tuán)結(jié)和睦的職工之家，實(shí)現(xiàn)員工個(gè)體和分理處集體的共同發(fā)展，對(duì)員工既嚴(yán)格管理又關(guān)心愛護(hù)。
分理處xxxx的公公去世，我處沒有當(dāng)班的全體員工在xx行長和xx行長的帶領(lǐng)下前去慰問;xxxx的母親和xxxx的公公生病住院，我們分理處的員工大家一起下班后送上鮮花表示慰問。分理處員工的精神面貌、日常工作和學(xué)習(xí)都是健康的積極向上的，特別是服務(wù)態(tài)度得到了很多客戶的好評(píng)。
在xxxx年5月份支行組織的業(yè)務(wù)技能競賽中，我們分理處派出了3名職工攬括了所有參賽項(xiàng)目的80%的獎(jiǎng)項(xiàng)，分理處的集體榮譽(yù)感得到大大的增強(qiáng)，字全體員工心中有著一個(gè)樸素的信念：”在xxxx農(nóng)行不給xxxx分理處抹黑，走出xxxx不給xxxx農(nóng)行抹黑，走向社會(huì)不給農(nóng)行抹黑，這是我們的責(zé)任?！?BR> 今年的資本市場是瘋狂的，連街上的棒棒和老太婆都知道買股票，買基金，來錢快。一到新基金的發(fā)售，排著長龍到銀行取存款買基金，但是，我們還是改進(jìn)服務(wù)爭存款，四處尋找關(guān)系挖存款，走訪低風(fēng)險(xiǎn)客戶要存款。所以，盡管定期儲(chǔ)蓄存款有所下降，但是對(duì)公存款上漲了xxxx多萬，銀行卡存款上漲了xxxx多萬，低成本資金在總存款中的比例上漲了xxxx個(gè)百分點(diǎn)。
我們視資產(chǎn)業(yè)務(wù)為我們整個(gè)業(yè)務(wù)的生命線，只有質(zhì)的信貸資產(chǎn)，才可能有我們的'效益，否則一切的努力都是竹籃打水一場空。
無論是市場的開拓，貸款的發(fā)放，貸款的催收，以及各項(xiàng)報(bào)表和數(shù)據(jù)的清理，我們分理處的每一個(gè)員工都給予的支持。配合個(gè)貸中心發(fā)放二期xxxx門市按揭貸款591萬，本人利用熟人關(guān)系貨幣清收次級(jí)貸款2萬元。
中間業(yè)務(wù)作為銀行業(yè)的3大支柱產(chǎn)業(yè)之一，具有高贏利性。
在施行”仁愛”思想管理的同時(shí)，另一只手不忘記法律法規(guī)和內(nèi)部各項(xiàng)規(guī)章制度正確執(zhí)行的教育和學(xué)習(xí)，對(duì)職工進(jìn)行正確的引導(dǎo)，防止道德風(fēng)險(xiǎn)，認(rèn)真執(zhí)行排查制度，鼓勵(lì)職工加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高素質(zhì)，考取各類證書，在我任期內(nèi)無一例案件和重大差錯(cuò)事故的發(fā)生，在市分行的內(nèi)控檢查過程中受到領(lǐng)導(dǎo)的好評(píng)。
綜上所述，我認(rèn)為我在xxxx年的各項(xiàng)工作中表現(xiàn)是優(yōu)秀的。
最后，祝xxxx分理處升格成功，并創(chuàng)造出更加輝煌燦爛的明天!祝全行的各位同仁身體健康!家庭幸福!新春快樂!