銀行案件防控工作匯報（優(yōu)質(zhì)21篇）

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    銀行案件防控工作匯報篇一
    根據(jù)銀監(jiān)局《關(guān)于開展銀行業(yè)操作風險排查的通知》要求，我行以加強對柜面業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理，查找單位存款及系統(tǒng)內(nèi)往來賬戶對賬的風險隱患，進一步規(guī)范銀行業(yè)務(wù)操作行為，加強銀行案件風險防控為目標，對相關(guān)業(yè)務(wù)進行了操作風險排查工作，現(xiàn)將檢查情況報告如下：
    烏斯太支行不斷加強內(nèi)控制度建設(shè)和發(fā)揮內(nèi)控制度作用，加強對重點環(huán)節(jié)、重要事項的監(jiān)督控制，通過全面落實區(qū)分行“9166”工程的22項防范措施，有效提升了支行的內(nèi)控和風險防范水平，各類支付結(jié)算業(yè)務(wù)、現(xiàn)金收付款等業(yè)務(wù)的差錯明顯減少。賬戶管理工作也因嚴格執(zhí)行規(guī)章制度，我行的賬戶管理工作從開戶資料審核、賬戶使用、賬戶管理、銷戶等方面均得到了規(guī)范。
    支行按照檢查要求，由支行綜合管理部牽頭，組織風險經(jīng)理、會計監(jiān)管員、運營主管等人員對賬戶管理、對賬業(yè)務(wù)、印押證管理、大額存單簽發(fā)、大額存款支取及人員管理、員工行為排查等方面進行了檢查。
    （一）賬戶管理。
    經(jīng)查我行今年開立的賬戶資料齊全、手續(xù)合規(guī)，保證了賬戶資料的真實性、完整性、合規(guī)性。開戶手續(xù)完成后存款人密碼、支付密碼器、網(wǎng)銀密鑰等由企業(yè)有權(quán)人領(lǐng)取。新開立的賬戶均在3日后辦理支付業(yè)務(wù)。銷戶業(yè)務(wù)手續(xù)齊全、合規(guī)。但存在如下問題：
    1、內(nèi)蒙古天亞建筑安裝工程有限公司中鹽聚氯乙烯工程賬戶于20**年7月19日開戶，于20**年7月24日延期，賬戶于20**年7月23日到期，已超期限使用賬戶。
    2、未在規(guī)定期限內(nèi)到人民銀行辦理開戶手續(xù)，阿拉善經(jīng)濟開發(fā)區(qū)力遠輪胎商行于20**年7月12日在我行開戶，于7月18日在人行開戶。
    （二）銀企對賬情況：我行。
    一、二季度銀企對賬率100%，均賬實相符。
    （三）柜面業(yè)務(wù)基礎(chǔ)控制。
    1、終端管理：我行物理終端與abis分配的邏輯終端號建立了對應(yīng)關(guān)系，
    2、柜員管理：支行嚴格執(zhí)行“不相容崗位相分離”的原則，做到了印章和憑證分管分用、聯(lián)行業(yè)務(wù)錄入和確認分離和當班主出納不處理庫戶類交易的規(guī)定。我行柜員交易掩碼、應(yīng)用掩碼均按柜員權(quán)限設(shè)置，在柜員崗位有變動時及時進行調(diào)整，掩碼設(shè)置符合要求。柜員短期離職時主管能夠及時將柜員屬性修改為“休假離職”狀態(tài)。經(jīng)對重要崗位人員的任職期限進行排查，不存在超期限任職情況。
    （三）柜面重要事項監(jiān)督管理。
    1、柜員交接監(jiān)督：會計交接工作堅持“先交后接”的原則，嚴格執(zhí)行《中國農(nóng)業(yè)銀行柜員現(xiàn)金箱管理規(guī)定》和《農(nóng)行內(nèi)蒙古分行有價單證和重要空白憑證管理實施細則》要求交接現(xiàn)金和重空，未發(fā)現(xiàn)長短款差錯。重空交接方面5月18日我行一名柜員在辭職辦理交接手續(xù)時柜員保管的一份銀保通憑證直接交于重空管理員而未出賬，因管庫員未認真核對賬務(wù)，監(jiān)交人未認真履行工作職責，當時未發(fā)現(xiàn)差錯，后盟行刪除該柜員憑證箱和柜員號時該憑證一并被刪除。
    2、現(xiàn)金箱、庫房管理檢查：通過調(diào)閱監(jiān)控錄像和現(xiàn)場查看，主管日終能夠做到對柜員現(xiàn)金箱進行檢查，對現(xiàn)金大數(shù)卡把審核。各級檢查人員能夠按照規(guī)定頻率對柜員現(xiàn)金、重空進行檢查，賬實、賬款均相符。
    3、業(yè)務(wù)印章管理：我行現(xiàn)有停用業(yè)務(wù)印章2枚，由綜合部封存入保險柜保管，已督促上交。各類印章按規(guī)定使用，不存在預(yù)先在各類重空或有價單證上簽章的現(xiàn)象。
    4、預(yù)留印鑒管理：今年我行無掛失預(yù)留印鑒業(yè)務(wù)，變更印鑒手續(xù)齊全，均有主管審批簽字。電子驗印系統(tǒng)上線后我行指定運營主管保管一套印鑒卡并入保險柜保管。
    5、掛失、解掛業(yè)務(wù)資料齊全、手續(xù)合規(guī)，未發(fā)現(xiàn)違規(guī)操作轉(zhuǎn)移客戶資金或侵占存款的現(xiàn)象。
    （四）支付結(jié)算業(yè)務(wù)。
    3及時入賬。
    2、現(xiàn)金業(yè)務(wù)審核：經(jīng)調(diào)閱錄像和現(xiàn)場查看，柜員在辦理大額資金存取業(yè)務(wù)時能夠堅持“收入現(xiàn)金先收款后記賬，付出現(xiàn)金先記賬后付款”的原則，未發(fā)現(xiàn)逆程序操作現(xiàn)象。大額取款業(yè)務(wù)經(jīng)有權(quán)人審批，手續(xù)齊全合規(guī)。
    3、特殊業(yè)務(wù)審核：沖抹賬業(yè)務(wù)程序合規(guī)，均由主管審批簽字，并登記在“會計主管工作日志”，抹賬業(yè)務(wù)傳票上的注明正確、完整。掛失業(yè)務(wù)資料齊全、手續(xù)合規(guī)，無他人代辦現(xiàn)象。查詢、凍結(jié)、扣劃業(yè)務(wù)手續(xù)齊全、全法，未發(fā)現(xiàn)逆程序操作現(xiàn)象。
    4、其他業(yè)務(wù)事項審核：柜員在臨時離崗時能夠退出操作畫面，重要空白憑證、有價單證、印章等入箱加鎖。未發(fā)現(xiàn)柜員混用或使用他人柜員號操作的情況。
    （五）運營主管授權(quán)管理：運營主管在授權(quán)前對授權(quán)業(yè)務(wù)進行認真審核，將原始憑證與柜員輸入內(nèi)容進行核對，在確定業(yè)務(wù)正確、合規(guī)時予以授權(quán)。今年我行有一筆運營主管轉(zhuǎn)授權(quán)業(yè)務(wù)，轉(zhuǎn)授權(quán)和撤銷轉(zhuǎn)授權(quán)均在“會計主管工作日志”進行登記。
    （六）運營主管對arms系統(tǒng)管理：我行運營主管及時核銷預(yù)警信息，未發(fā)生不及時核銷情況。因運營主管對制度規(guī)定學習不夠，出現(xiàn)了一筆違規(guī)核銷差錯，7月14日柜員辦理一筆存折補磁業(yè)務(wù)，這之前上級行多次要求停止使用補磁交易，但當班主管仍以正常核銷。主管對上級行的督辦信息及時回復(fù)，未出現(xiàn)延誤。
    （七）系統(tǒng)內(nèi)往來對賬基本規(guī)定：我行開立1戶系統(tǒng)內(nèi)往來賬戶，與盟分行進行清算，對賬工作由運營副主管負責，按月對賬，明細賬逐筆勾對，換人復(fù)核，自年初以來賬賬相符。
    （八）大額存單簽發(fā)、大額存款支取情況。
    1、我行今年以來共簽發(fā)4份，金額為640萬元的單位定期存單，均資料齊全，手續(xù)合規(guī)。
    2、對20**年1月1日至8月20日存量發(fā)生額超過100萬元的現(xiàn)金和轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)進行了檢查，涉及19筆13042萬元，經(jīng)查支付手續(xù)齊全、合規(guī)，未發(fā)現(xiàn)違規(guī)違紀現(xiàn)象。
    （九）其他業(yè)務(wù)檢查：
    截止20**年8月末，發(fā)放貸款58788萬元，簽發(fā)銀行承兌匯票29330萬元，均按照信貸審批原則逐級上報批準后經(jīng)放款審核崗審核同意后放款。
    銀行案件防控工作匯報篇二
    20xx年上半年，在總行及分行(轉(zhuǎn)載于:銀行案件風險防控工作總結(jié))領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在當?shù)馗鞅O(jiān)管部門的指導(dǎo)關(guān)心下，我分行認真貫徹落實總行、各監(jiān)管單位的安保及案防工作文件精神與監(jiān)管要求，堅持以防為主，以查促防的指導(dǎo)思想，加強隊伍建設(shè)，強化隊伍管理，營造“安全為集體，人人保安全”的良好氛圍，上半年中，安全保衛(wèi)及案件防范工作穩(wěn)步進行?，F(xiàn)將我分行20xx年上半年案件防范及安全保衛(wèi)工作情況匯報如下：
    作人員聯(lián)合風險部門開展全行安全檢查，長假節(jié)前大檢查等;按責任書要求親自參與全行的消防設(shè)施檢查、監(jiān)控報警系統(tǒng)巡檢。時刻注意掌握轄內(nèi)安全動態(tài)，及時解決我分行保衛(wèi)工作中存在的不足和問題。
    (二)強化案防常識學習、不忘思想警示教育。上半年中，我分行嚴格落實案防知識學習和教育制度,在每一季度的安全例會上，堅持安全常識學習和教育，繼續(xù)加強分行的安防保衛(wèi)制度及各項應(yīng)急預(yù)案的學習，將多媒體與書面教育相結(jié)合，積極收集消防火災(zāi)視應(yīng)急處置技能培訓視頻放映，以直觀易接受的`教育方式提高了員工的消防知識及技能，并收集近期各地發(fā)生的大案要案進行通報警示教育，并舉一反三,結(jié)合轄內(nèi)社會治安形勢,提升案防意識,抓自查促整改,使廣大員工對安全防范的嚴峻性、必要性有一個清醒的認識,增強憂患意識和緊迫感,克服麻痹和僥幸心理,做到警鐘長鳴，并要求前臺員工在日常工作中，做好客戶安全提示，提高客戶離行后的安全防范意識。
    在日常工作中，加強隊伍建設(shè)、政治思想教育建設(shè),緊抓隊伍身體素質(zhì)鍛煉，培訓臨柜人員對自衛(wèi)器械的保管和使用，要求他們熟練掌握。在保安人員管理方面，我行不僅要求保安公司加強對保安人員的安全教育培訓，要求駐網(wǎng)點保安的日常工作嚴格遵守我分行各項規(guī)章制度，還要求駐網(wǎng)點保安人員參加我分行對員工開展的案防培訓，向各部室下發(fā)傳閱學習安保及案防培訓材料，保持高壓態(tài)勢，確保案件風險得到有效防控。
    (一)強化檢查整改。為促進安全保衛(wèi)工作制度化、規(guī)范化,落實檢查效果。年初,我分行積極認真總結(jié)20xx年度安全保衛(wèi)工作情況，根據(jù)總行制定的安全保衛(wèi)檢查實施辦法和違規(guī)違紀處罰實施細則,采取常規(guī)性自查與不定期自查、并與重大節(jié)日專題查相結(jié)合的方式,時刻注意掌握轄內(nèi)安全保衛(wèi)工作動態(tài),整改隱患,堵塞漏洞,防患于未然。
    (二)加強技防物防建設(shè)。根據(jù)分行樹立的“安全無小事”的思想，貫徹從安全出發(fā)、從實際出發(fā)的原則,完善了分行技防物防建設(shè)。定期按照巡檢制度做好設(shè)備巡檢，積極配合總行對新設(shè)立網(wǎng)點安防建設(shè)工作進行督促指導(dǎo)，嚴格按照公安機關(guān)相關(guān)金融機構(gòu)網(wǎng)點安防設(shè)施建設(shè)規(guī)范進行施工，最終通過驗收順利開業(yè)，各項技防物防系統(tǒng)穩(wěn)健運行。根據(jù)總行部署，將遠程監(jiān)控與本地監(jiān)控相結(jié)合，在原有本地監(jiān)控網(wǎng)絡(luò)的基礎(chǔ)上積極對atm自助銀行等高風險區(qū)域接入總行遠程監(jiān)控報警中心，有效提高物防和技防水平，提高了安全系數(shù)。
    (三)嚴控風險事件，預(yù)防案件發(fā)生。上半年，我分行在推進業(yè)務(wù)發(fā)展的同時，保衛(wèi)部門及風險管理部門定期召開聯(lián)席會議，兩部門協(xié)調(diào)配合，按照風險管理及案件防范要求對各項業(yè)務(wù)進行風險防控，嚴格貫徹落實信貸風險管理規(guī)定對信貸部門各項信貸業(yè)務(wù)進行風險管控，組織相關(guān)部門每月定期對營業(yè)部門進行重要空白憑證及現(xiàn)金進行檢查，及時消除隱患，將分行各項內(nèi)控制度落到實處。
    一是安全防范意識有待進一步增強。
    二是分行監(jiān)控報警系統(tǒng)部分硬件設(shè)備老化故障頻發(fā)，下半年需加強技防物防硬件設(shè)施日常檢查維護，做好硬件設(shè)施更新工作。
    銀行案件防控工作匯報篇三
    一、完善組織機構(gòu)，建立工作機制。
    為進一步落實我區(qū)聯(lián)社案件防控暨安全保衛(wèi)工作責任，有效防范各類案件和重大責任事故，保障我區(qū)聯(lián)社各項業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展。聯(lián)社成立以理事長周承中任組長、主任單福明、監(jiān)事長宋耀武、副主任梁吉川、王小玲、王玉榮任副組長、部門經(jīng)理晉美茹、張成梅、王懷堂、陳作軍、謝瓊、丁煥章為成員的案件防控暨安全保衛(wèi)工作領(lǐng)導(dǎo)小組。負責我區(qū)聯(lián)社案件防控暨安全保衛(wèi)工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，督促、指導(dǎo)、檢查、考核等工作。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在綜合管理部和安全保衛(wèi)部，負責案件防控暨安全保衛(wèi)工作的具體事宜。
    今年以來，聯(lián)社黨委高度視案件防控工作，充分依靠員工的智慧和力量，集思廣益，結(jié)合實際工作查找問題，重點對各項規(guī)章制度進行梳理，查缺補漏、剔舊補新，使制度與實際工作相符；對內(nèi)管內(nèi)控、工作落實和業(yè)務(wù)流程等層面存在屢查屢犯的問題進行認真分析梳理，分類匯總，通過查找基礎(chǔ)管理工作中深層次的問題和漏洞，剖析根源，制定方案及時整改。
    1.全區(qū)員工在2010年初簽訂案件防控責任書220份，使案件防控責任到人，不留死角。
    （二）明確責任，各盡其職，各負其責。
    “把手”負總責，親自過問、主動協(xié)調(diào)、直接參與；在此基礎(chǔ)上，逐一分解細化整改措施，逐項明確牽頭、協(xié)辦和督辦部門，各部門加強溝通，充分信息共享，形成了各部門齊抓共管、全區(qū)整體聯(lián)動的格局。截至目前，各項措施已經(jīng)全部啟動，有效地遏制各類案件和重大違紀違規(guī)問題的發(fā)生。
    （三）筑防火墻，注重預(yù)防，適時預(yù)警。
    認真開展專項排查，加強員工行為管控，先后開展重要崗位員工不良行為排查，員工挪用信貸資金進入股市專項行為排查，排除隱患；組織開展典型案件警示教育活動，警示全員珍惜擁有、珍愛職業(yè)生命，深入開展“員工行為九項禁止性規(guī)定”，要求各部門負責人帶頭學，結(jié)合本職工作深入學，做到人人知曉，入腦入心，進一步增強員工合規(guī)經(jīng)營、按章辦事的自覺性。
    （四）及時傳達省聯(lián)社各種文件精神。
    銀行案件防控工作匯報篇四
    20xx年上半年，在市分行的大力支持和幫助下，我行緊緊圍繞市分行案防安保工作總體思路，狠抓制度落實、力促問題整改，著力加強案件風險防控體系的建設(shè)，始終堅持把案件防控工作放在首位，案防工作取得階段成效，實現(xiàn)“零案件”案防目標，各項業(yè)務(wù)呈現(xiàn)良好發(fā)展態(tài)勢。下面，將具體工作情況匯報如下：
    年初，我行專門召集相關(guān)部門及人員專題研究安全運營和案件防控工作，并通過召開全行案防工作大會的形式，安排部署全年案防工作，提出抓好“四個落實”的案防工作要求：一是按照監(jiān)管部門案防工作要求，確定案防工作的年度目標，做到目標落實。二是制定全年案防工作方案和工作計劃，做到計劃落實。三是深刻領(lǐng)會我銀監(jiān)局和上級行文件精神，提高思想認識，高度認識案件防控工作的重要性，緊密圍繞案防十項重點工作，穩(wěn)步扎實做好案件防控工作，確保完成各項工作任務(wù)，做到“重點工作落實”。四是我行案防工作實行各層級一把手負總責制，并在不同層級設(shè)立專兼職案防崗位，指定專人負責案件防控工作，實行定人、定崗、定責的“三定”管理，做到責任落實。目前，我行上下更加重視案防工作，工作的主動性、自覺性得到提高，確保了案防工作的有效落實。
    思想教育工作常常說起來重要，但實際上卻最容易被忽視，在基層則更顯薄弱。思想教育工作的缺失，也是引發(fā)道德風險和操作風險的一個重要因素，為此，我們著重抓了以下幾方面工作：
    （一）持續(xù)開展制度培訓，提高全員遵章守紀意識。我行以各項規(guī)章制度的學習培訓為重點，全面組織開展了各個條線規(guī)章制度的培訓活動。截至我月底，全行已有10余人、參加了集中培訓，使員工的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)得到提高，為我行工作的順利開展奠定了基礎(chǔ)。
    （二）開展警示教育活動，增強員工防范意識。我行注重將業(yè)務(wù)培訓和法律知識培訓有機結(jié)合，抓教育、抓引導(dǎo)，抓防范。今年以來，我行開展各種警示教育我場次，組織全行員工觀看《警示教育》短片，并要求員工撰寫心得體會，深刻反思，汲取教訓。通過大量的刑事犯罪案例，用鮮活的人和事以法說教、以案說教，使警示教育收到很好的效果。
    （三）定期分析案防工作情況。一是將案防工作常態(tài)化。通過晨會、周會、行務(wù)會等形式，講案防、說安全，時刻提醒員工合規(guī)操作。二是組織召開案件防控聯(lián)席會，及時傳導(dǎo)監(jiān)管部門案防工作精神，加強政策傳導(dǎo)和風險提示，分析存在的共性問題和個性問題，有針對性地制定措施，確保各項案防工作落到實處。三是注重案防經(jīng)驗信息交流。開展學習心得交流、思想認識交流，達到了總結(jié)提高的目的,保證了案防工作的整體效果。
    （四）積極開展讀書學習活動。在全行范圍內(nèi)開展“我”主題讀書活動。通過全員學習、開心得交流會等形式進行，進一步轉(zhuǎn)變了員工的思維，營造了良好的安全氛圍。
    加強內(nèi)控機制建設(shè)，堵塞管理漏洞是案件防控的關(guān)鍵。今年以來，我行以強化規(guī)章制度和案防長效機制建設(shè)的有機融合為突破口，抓好健全制度和強化執(zhí)行兩個關(guān)鍵環(huán)節(jié)，不斷提高制度的約束性，努力實現(xiàn)管理規(guī)范化、經(jīng)營合規(guī)化、工作標準化。
    （一）完善案防工作考核評價機制。
    今年以來，我行以內(nèi)控管理中案防要求為抓手，進一步強化考核評價工作，在業(yè)務(wù)流程管理和控制環(huán)節(jié)提出防范案件風險的要求，通過對案件防控工作的考核，努力實現(xiàn)違規(guī)違紀風險的提前消除，將案防要求與業(yè)務(wù)工作有機結(jié)合起來，努力解決制度建設(shè)和執(zhí)行的“兩張皮”問題。堅持每月自查，監(jiān)事會每季度抽查，半年總行考核通報，切實督促各級領(lǐng)導(dǎo)班子、領(lǐng)導(dǎo)人員和重點管理崗位人員認真履行案防工作職責，確保制度執(zhí)行的嚴肅性和規(guī)范性，并將責任落實到人，真正做到“誰主管、誰負責”。
    （二）強化員工違規(guī)行為的管理。
    在對各部門案防工作考核的基礎(chǔ)上，按照監(jiān)管部門的要求，實施對員工進行違規(guī)行為積分，強化員工違規(guī)行為的管理，并制定出《員工違規(guī)行為積分實施細則》。引導(dǎo)和督促各級部門和工作人員遵章守紀、依法合規(guī)經(jīng)營。員工違規(guī)行為積分細則的實施，使違規(guī)違紀行為得到有效遏制，收到良好效果。
    今年，我行按照工作思路，著重解決基礎(chǔ)管理薄弱問題，努力構(gòu)建案件防控長效機制。為此，我們重點抓了以下幾方面工作。
    （一）高度重視輪崗、休假管理。在重要崗位人員輪崗輪調(diào)和強制性休假制度方面，我行嚴格按照監(jiān)管部門“三個百分百”要求，修訂完善了《崗位輪換、交流管理辦法》，進一步明確了崗位輪換、交流范圍、方式、條件及期限；完善了崗位輪換交流流程，從而為崗位輪換、交流的順利實施奠定了基礎(chǔ)。
    （二）高度重視對賬工作的管理。嚴格按照《人民銀行結(jié)算賬戶管理辦法》和我行銀企對賬制度進行銀企、銀銀對賬。銀企對賬包括與客戶每季度存款對賬，目前，我行我萬元以上對賬率達100%。按照要求，各支行負責人每季度直接與重要客戶進行對賬，對對賬工作開展抽查，督促回收對賬單等，保證了對賬工作的順利進行。
    （三）高度重視案防三項制度的落實工作。一是按照銀監(jiān)會關(guān)于案件(風險)的最新口徑，全面清理轄內(nèi)機構(gòu)自我年以來的案件風險情況，加強案件監(jiān)管、嚴格案件報告。二是進一步規(guī)范案件查處流程。成立由行領(lǐng)導(dǎo)任組長的專案組，開展風險清查，妥善處置和化解案件風險。三是嚴肅案件管理紀律。要求各機構(gòu)增強對案件風險的快速反應(yīng)能力，及時報告；對發(fā)現(xiàn)符合監(jiān)管部門或總行規(guī)定的案件或案件風險情形的，不報告或未在規(guī)定期限內(nèi)報告，將嚴肅處理；要求各機構(gòu)高度重視案件查處工作，深入調(diào)查，嚴肅問責，扎實整改，以有效的案件查處工作，促進內(nèi)控案防工作能力的提升。截至6月末，我行未發(fā)現(xiàn)案件（風險）信息，報送數(shù)為零。
    （四）高度重視安全管理，做實安保工作。今年以來，我行在安保方面主要抓了以下幾方面的工作：一是加強全員安保意識和技能培訓。組織安保人員針對營業(yè)場所重點部位進行了防搶演練培訓。二是加強防護設(shè)施建設(shè)。實行各支行負責人以物防、技防設(shè)施的管理負總責制，建立了雙路報警系統(tǒng)，確保物防、技防設(shè)施的正常運行。三是加強規(guī)章制度建設(shè)。制定下發(fā)了《安全保衛(wèi)管理辦法》等規(guī)章制度。
    五、強化監(jiān)督措施，完善案件防范的約束激勵機制。
    從嚴治行是加強內(nèi)控管理的基本要求，為此，我們堅持做到三個到位：
    （一）監(jiān)督措施要到位。我行提出，防范案件不能總當“事后諸葛亮”，要通過加強對業(yè)務(wù)經(jīng)營和操作風險的監(jiān)督檢查工作，防患于未然。我年，為了保障各項制度的貫徹落實，督促員工依規(guī)操作，按照《方案》的要求，通過開展“三查一審”工作來落實完善檢查監(jiān)督機制。加大對基層機構(gòu)的檢查監(jiān)督力度，突出重點，緊緊圍繞案件防控的重點環(huán)節(jié)，對高風險業(yè)務(wù)、易發(fā)案件部位，增加了督查深度、廣度和頻率。
    （二）懲戒措施要到位。我年，我行對違規(guī)和案件的責任追究提出了更為嚴厲的措施。同時制定了相關(guān)柜臺業(yè)務(wù)禁止性規(guī)定，這些禁止性規(guī)定是柜臺業(yè)務(wù)操作中的高壓線，觸犯一條即解除勞動合同，具有極強的`威懾力，在全行上下引起了較大震動。
    （三）激勵措施要到位。為有效防范操作風險和各類案件、事故的發(fā)生，在嚴肅問責的同時，制定了相應(yīng)的激勵措施。對嚴格執(zhí)行規(guī)章制度，有效避免資金財產(chǎn)損失的一線員工給予通報表揚和獎勵。
    （一）加強思想教育，重視案防工作培訓，進一步提高案防意識，使員工防范風險意識由被動灌輸轉(zhuǎn)變?yōu)橹鲃有问健?BR>    （二）加強內(nèi)控制度建設(shè)，進一步完善案防長效機制。及時修訂完善各項內(nèi)控制度，建立嚴密的制度防范體系。
    （三）強化對操作風險的管控，繼續(xù)加強貸款“三查”、輪崗、對賬和強制休假等制度執(zhí)行的檢查；突出對“高風險點”的監(jiān)督檢查，不斷拓寬檢查范圍，力爭使檢查覆蓋面達到100%。
    （四）案件防控工作任重道遠，決不能掉以輕心，我行將繼續(xù)保持對案件的高壓態(tài)勢，繼續(xù)強化員工的合規(guī)意識，從管住人就管住風險的高度，扎實做好員工行為動態(tài)管理，確保實現(xiàn)零案件工作目標。
    銀行案件防控工作匯報篇五
    1、多聽、多看、多分析，摸清情況，為開展工作打好基礎(chǔ)。
    到任之初，為了在短時間內(nèi)盡快了解掌握支行的各項業(yè)務(wù)發(fā)展狀況、管理水平和人員素質(zhì)等情況，克服困難，平時經(jīng)常找干部職工談話,積極與當?shù)卣〉寐?lián)系和支持，掌握第一手資料，迅速了解支行各個方面的情況。
    根據(jù)沈北地區(qū)的特點，我及時走訪區(qū)政府和相關(guān)部門，了解沈北新區(qū)政治、經(jīng)濟發(fā)展狀況和思路，走訪稅務(wù)、工商、區(qū)政府等部門和企業(yè)，了解沈北地區(qū)的金融市場情況,了解企業(yè)客戶的經(jīng)營狀況和需求，為今后工作的順利開展打好基礎(chǔ)。
    為進一步了解支行干部職工的真實想法，加強支行的經(jīng)營管理水平，我在3月初通過找員工談話、召開部門負責人座談會、各種小型會議和支行工作會等形式，及時了解員工思想狀況，并對員工提出的意見和建議認真分析研究，對合理建議及時采納和總結(jié)，并對一些職工普遍關(guān)注的問題給予了答復(fù)和解決。使職工看到了我誠懇的工作態(tài)度，激發(fā)了廣大員工對管理的參與意識,提高了工作積極性和主動性，形成了職工之間談?wù)撊绾喂ぷ?，如何努力將工作干好的良好風氣。同時也使我基本摸清了支行的整體情況，為盡快融入到一個新的工作環(huán)境并盡快使工作打開局面奠定了堅實的基礎(chǔ)。
    2、規(guī)劃某某支行未來幾年發(fā)展方向。
    根據(jù)某某地區(qū)未來幾年經(jīng)濟發(fā)展“以工業(yè)強區(qū)、旅游富民為主導(dǎo)、以加大基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)為突破口、以招商引資為重點，增強經(jīng)濟發(fā)展實力，擴大產(chǎn)業(yè)規(guī)模，提升產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)水平，實現(xiàn)經(jīng)濟、社會和資源的協(xié)調(diào)發(fā)展”的思路，結(jié)合管轄行關(guān)于某某支行發(fā)展的指導(dǎo)意見，規(guī)劃出了某某支行未來幾年的發(fā)展方向。同時，通過發(fā)展規(guī)劃，充分了解了宏觀、區(qū)域經(jīng)濟走勢，市場變化、同業(yè)競爭手段等內(nèi)容，把準經(jīng)濟發(fā)展的脈搏。
    3、明確中層干部工作目標和標準。
    我清楚地知道，一個支行的發(fā)展不僅要依靠高管人員的科學決策和有效管理，還要培養(yǎng)鍛煉出一支過得硬的中層管理干部隊伍，只有這樣才能形成工作合力，才能使總行、管轄行的政策、經(jīng)營理念和相關(guān)規(guī)章制度得以準確有效的貫徹落實。
    我感到，某某支行干部職工整體業(yè)務(wù)素質(zhì)、文化素質(zhì)和政治素質(zhì)還是不錯的，但也有落后的思想意識和行為習慣嚴重影響著支行業(yè)務(wù)發(fā)展，如認為某某支行歷史上各項業(yè)務(wù)指標就完成不好，努力也是徒勞的破罐子破摔的頹廢思想；自己的業(yè)務(wù)和水平比以前強多了，沒有必要再努力學習的自滿自足的思想；大家在一起工作很不容易，能干的就干點不能干的就不干的懶惰思想。
    針對某某支行部分干部跟不上目前農(nóng)商行快速發(fā)展形勢的現(xiàn)實,提出了衡量中層領(lǐng)導(dǎo)干。
    部是否稱職的“十條標準”。這十條標準是：
    一、要有“想干事、能干事、干成事”的欲望和信心；
    二、要在工作上、管理上有自己的想法和思路；
    三、要善于從習慣的工作模式中發(fā)現(xiàn)問題，并能提出改進建議；
    四、要言行一致、表里如一，言必行、行必果；
    六、要有全行一盤棋意識，正確處理好個人、局部、整體之間的關(guān)系；
    七、要正確處理好上下級之間、人情與制度之間的關(guān)系，不能因人情放松制度；
    八、要有逐級負責意識，各級干部都要種好自己的田、看好自己的門、管好自己的人；
    九、要能夠客觀真實地反映情況，為上級決策提供可靠依據(jù)；
    十、要正確處理好開展工作與承擔責任之間的關(guān)系，不能因噎廢食。
    “十條標準”的提出，希望使中層管理人員對照標準找到了自身的差距，明確改進目標，也讓一些普通員工看到自身發(fā)展和努力的方向，為提高干部員工的素質(zhì)奠定基礎(chǔ)。
    4、抓文明規(guī)范服務(wù)，樹農(nóng)商行形象。
    銀行的服務(wù)形象在很大程度上是決定著銀行整體形象，我們的一言一行，一舉一動都代表著北京農(nóng)商行的服務(wù)形象，能否為客戶提供周到的服務(wù)會直接影響我行的聲譽，因此支行班子組建后積極研究如何提高服務(wù)質(zhì)量和效率，制定了服務(wù)質(zhì)量考核制度，將員工儀容儀表、服務(wù)規(guī)范、環(huán)境衛(wèi)生、服務(wù)事故等服務(wù)工作細化到27小項，并細化每一小項檢查原則和獎罰標準，力求使員工找出自己的差距，逐步養(yǎng)成良好的文明服務(wù)習慣。
    同時充分利用中國銀行業(yè)協(xié)會倡導(dǎo)的銀行業(yè)文明規(guī)范服務(wù)活動，根據(jù)管轄行要求精心組織，扎實推進，初步實現(xiàn)了提高服務(wù)質(zhì)量、擴大社會影響力、創(chuàng)造良好聲譽的預(yù)期目標，某某支行的文明規(guī)范服務(wù)工作受到上級領(lǐng)導(dǎo)的好評，所轄某某分理處被總行授予“文明規(guī)范服務(wù)先進單位”榮譽稱號。
    5、梳理業(yè)務(wù)流程，加強內(nèi)控建設(shè)。
    在抓服務(wù)質(zhì)量的同時，支行領(lǐng)導(dǎo)班子將業(yè)務(wù)流程梳理和內(nèi)控建設(shè)放在了同等重要的地位，結(jié)合管轄行案件專項治理工作精神深入、細致、全面的開展支行案件專項治理工作，分別制定了《某某支行2007年案件專項治理工作實施方案》和《某某支行案件專項治理工作自查小組分工》，詳細明確了案件專項治理工作的范圍、具體時間、各層次的職責分工，檢查的方法等，逐級簽定責任書，落實責任，確保了案件專項治理工作的統(tǒng)一開展，全面梳理了支行的各項制度規(guī)定，將各項規(guī)章制度力爭作到有的放矢并易于操作，有效的避免了制度形式化，盡量避免有章不循、有章難循的尷尬境界，維護各項規(guī)章制度的嚴肅性。
    通過案件專項治理，支行加強了監(jiān)督檢查力度，監(jiān)督檢查制度得以細化，違規(guī)處罰力度得以強化，內(nèi)控制度體系得以健全，員工風險意識得以提高。員工進一步提高了對案件專項治理工作重要性及意義的認識，使員工在思想上增強了風險防范和遵章守紀的意識。支行案件專項治理工作受到管轄行好評，并將某某支行作為某某支行試點單位。員工的風險意識和內(nèi)控意識得到進一步提高和強化，為案件防控打下了良好的人文基礎(chǔ)。
    6、加強信貸管理指導(dǎo)，注重貸款營銷。
    為了對支行的貸款質(zhì)量情況有一個整體了解，以防范信貸工作中的潛在風險，我多次聽取信貸部門的匯報，對存量貸款企業(yè)進行摸底，并對主要的貸款客戶逐戶走訪，了解企業(yè)經(jīng)營狀況，進行認真分析、考察，分析其貸款風險點，判斷其是否為真正應(yīng)該支持的貸款客戶，是否存在潛在的風險，以確保我行信貸資金的安全。如某家貸款客戶過去一直是我行支持的客戶,在走訪時發(fā)現(xiàn)其存在很大的風險因素，我及時與信貸員進行了情況溝通，同時要求制定了符合實際的、切實有效的逐步退出的計劃并實施，以防范信貸風險的發(fā)生。
    現(xiàn)風險，不予追究。要求信貸客戶經(jīng)理，不要被總行嚴肅處理不良貸款責任人所嚇倒，因為他們都是沒有依法合規(guī)做貸款，沒有盡職盡責。同時結(jié)合自己的工作經(jīng)歷現(xiàn)身說法，指出：“工作二十多年來，有我簽字的貸款還沒有一筆發(fā)生不良，說明信貸風險在一定程度上是可以防范的。同時也強調(diào)并不是符合銀行貸款條件的貸款就沒有風險，只有把銀行的貸款真正當成自己的錢借給別人那樣來琢磨，你才能把所有的風險點都考慮到，才能真正的防范住貸款風險?！?BR>    在解決了貸款營銷人員的思想問題以后，我?guī)ьI(lǐng)營銷人員走訪鎮(zhèn)政府、某某開發(fā)區(qū)，了解政府基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)項目計劃，新入?yún)^(qū)的企業(yè)、高科技集團公司，如***有限公司、***廠、***等，為今后儲備新的存貸款資源打下了基礎(chǔ)。同時帶領(lǐng)大家走出區(qū)外，對區(qū)外的優(yōu)質(zhì)存、貸款客戶，積極主動營銷。我深切的感受到某某地區(qū)的金融資源有限，要求大家要走出去，要放眼整個某某市場乃至北京市場，要求大家要解放思想、提高素質(zhì)、敢于競爭、善于營銷、同心協(xié)力、扎實奮斗，使某某支行在較短的時間里取得較大發(fā)展。
    8、培養(yǎng)存貸款工作“四營銷”機制。
    存貸款工作是當前我行重點工作，培養(yǎng)一支營銷團隊和營銷手段是取得成績的關(guān)鍵，到任之初，我就結(jié)合支行和地區(qū)特點，構(gòu)建存貸款工作“四營銷機制”建設(shè)，力圖帶領(lǐng)大家逐步建立一套符合實際的營銷體系，從而培養(yǎng)一支能打硬仗的客戶經(jīng)理隊伍?！八臓I銷機制”即：一是立體營銷，以“抓大不放小，關(guān)鍵在于優(yōu)”的宗旨，按存款規(guī)模大小，實行客戶經(jīng)理、部門經(jīng)理、行長差別營銷。堅持上、下聯(lián)動，各部門協(xié)同公關(guān)，不拘一格抓存貸款。
    二是連環(huán)營銷，定期走訪政府職能部門掌握新入資項目第一手信息，摸準牽頭部門和承辦部門，從龍頭抓起，實行連環(huán)式營銷，收到很好的效果。
    銀行案件防控工作匯報篇六
    2018年，在市分行的大力支持和幫助下，我行緊緊圍繞市分行案防安保工作總體思路，狠抓制度落實、力促問題整改，著力加強案件風險防控體系的建設(shè)，始終堅持把案件防控工作放在首位，案防工作取得階段成效，實現(xiàn)“零案件”案防目標，各項業(yè)務(wù)呈現(xiàn)良好發(fā)展態(tài)勢。下面，將具體工作情況匯報如下：
    一、加強領(lǐng)導(dǎo)，全力抓好案件防控工作年初，我行專門召集相關(guān)部門及人員專題研究安全運營和案件防控工作，并通過召開全行案防工作大會的形式，安排部署全年案防工作，提出抓好“四個落實”的案防工作要求：一是按照監(jiān)管部門案防工作要求，確定案防工作的年度目標，做到目標落實。二是制定全年案防工作方案和工作計劃，做到計劃落實。三是深刻領(lǐng)會我銀監(jiān)局和上級行文件精神，提高思想認識，高度認識案件防控工作的重要性，緊密圍繞案防十項重點工作，穩(wěn)步扎實做好案件防控工作，確保完成各項工作任務(wù)，做到“重點工作落實”。四是我行案防工作實行各層級一把手負總責制，并在不同層級設(shè)立專兼職案防崗位，指定專人負責案件防控工作，實行定人、定崗、定責的“三定”管理，做到責任落實。目前，我行上下更加重視案防工作，工作的主動性、自覺性得到提高，確保了案防工作的有效落實。
    二、強化教育，筑牢思想防線。
    思想教育工作常常說起來重要，但實際上卻最容易被忽視，在基層則更顯薄弱。思想教育工作的缺失，也是引發(fā)道德風險和操作風險的一個重要因素，為此，我們著重抓了以下幾方面工作：
    （一）持續(xù)開展制度培訓，提高全員遵章守紀意識。我行以各項規(guī)章制度的學習培訓為重點，全面組織開展了各個條線規(guī)章制度的培訓活動。截至我月底，全行已有10余人、參加了集中培訓，使員工的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)得到提高，為我行工作的順利開展奠定了基礎(chǔ)。
    （二）開展警示教育活動，增強員工防范意識。我行注重將業(yè)務(wù)培訓和法律知識培訓有機結(jié)合，抓教育、抓引導(dǎo)，抓防范。今年以來，我行開展各種警示教育我場次，組織全行員工觀看《警示教育》短片，并要求員工撰寫。
    心得體會。
    深刻反思汲取教訓。通過大量的刑事犯罪案例用鮮活的人和事以法說教、以案說教使警示教育收到很好的效果。
    （三）定期分析案防工作情況。一是將案防工作常態(tài)化。通過晨會、周會、行務(wù)會等形式，講案防、說安全，時刻提醒員工合規(guī)操作。二是組織召開案件防控聯(lián)席會，及時傳導(dǎo)監(jiān)管部門案防工作精神，加強政策傳導(dǎo)和風險提示，分析存在的共性問題和個性問題，有針對性地制定措施，確保各項案防工作落到實處。三是注重案防經(jīng)驗信息交流。開展學習心得交流、思想認識交流，達到了。
    總結(jié)。
    提高的目的,保證了案防工作的整體效果。
    （四）積極開展讀書學習活動。在全行范圍內(nèi)開展“我”主題讀書活動。通過全員學習、開心得交流會等形式進行，進一步轉(zhuǎn)變了員工的思維，營造了良好的安全氛圍。
    三、
    強化制度建設(shè)，進一步提升內(nèi)控執(zhí)行力。
    加強內(nèi)控機制建設(shè)，堵塞管理漏洞是案件防控的關(guān)鍵。今年以來，我行以強化規(guī)章制度和案防長效機制建設(shè)的有機融合為突破口，抓好健全制度和強化執(zhí)行兩個關(guān)鍵環(huán)節(jié)，不斷提高制度的約束性，努力實現(xiàn)管理規(guī)范化、經(jīng)營合規(guī)化、工作標準化。
    1（一）完善案防工作考核評價機制。今年以來，我行以內(nèi)控管理中案防要求為抓手，進一步強化考核評價工作，在業(yè)務(wù)流程管理和控制環(huán)節(jié)提出防范案件風險的要求，通過對案件防控工作的考核，努力實現(xiàn)違規(guī)違紀風險的提前消除，將案防要求與業(yè)務(wù)工作有機結(jié)合起來，努力解決制度建設(shè)和執(zhí)行的“兩張皮”問題。堅持每月自查，監(jiān)事會每季度抽查，半年總行考核通報，切實督促各級領(lǐng)導(dǎo)班子、領(lǐng)導(dǎo)人員和重點管理崗位人員認真履行案防工作職責，確保制度執(zhí)行的嚴肅性和規(guī)范性，并將責任落實到人，真正做到“誰主管、誰負責”。
    （二）強化員工違規(guī)行為的管理。在對各部門案防工作考核的基礎(chǔ)上，按照監(jiān)管部門的要求，實施對員工進行違規(guī)行為積分，強化員工違規(guī)行為的管理，并制定出《員工違規(guī)行為積分實施細則》。引導(dǎo)和督促各級部門和工作人員遵章守紀、依法合規(guī)經(jīng)營。員工違規(guī)行為積分細則的實施，使違規(guī)違紀行為得到有效遏制，收到良好效果。
    四、強化內(nèi)控管理，把內(nèi)控管理工作落到實處。
    今年，我行按照工作思路，著重解決基礎(chǔ)管理薄弱問題，努力構(gòu)建案件防控長效機制。為此，我們重點抓了以下幾方面工作。
    （一）高度重視輪崗、休假管理。在重要崗位人員輪崗輪調(diào)和強制性休假制度方面，我行嚴格按照監(jiān)管部門“三個百分百”要求，修訂完善了《崗位輪換、交流管理辦法》，進一步明確了崗位輪換、交流范圍、方式、條件及期限；完善了崗位輪換交流流程，從而為崗位輪換、交流的順利實施奠定了基礎(chǔ)。
    （二）高度重視對賬工作的管理。嚴格按照《人民銀行結(jié)算賬戶管理辦法》和我行銀企對賬制度進行銀企、銀銀對賬。銀企對賬包括與客戶每季度存款對賬，目前，我行我萬元以上對賬率達100%。按照要求，各支行負責人每季度直接與重要客戶進行對賬，對對賬工作開展抽查，督促回收對賬單等，保證了對賬工作的順利進行。
    （三）高度重視案防三項制度的落實工作。一是按照銀監(jiān)會關(guān)于案件(風險)的最新口徑，全面清理轄內(nèi)機構(gòu)自我年以來的案件風險情況，加強案件監(jiān)管、嚴格案件報告。二是進一步規(guī)范案件查處流程。成立由行領(lǐng)導(dǎo)任組長的專案組，開展風險清查，妥善處置和化解案件風險。三是嚴肅案件管理紀律。要求各機構(gòu)增強對案件風險的快速反應(yīng)能力，及時報告；對發(fā)現(xiàn)符合監(jiān)管部門或總行規(guī)定的案件或案件風險情形的，不報告或未在規(guī)定期限內(nèi)報告，將嚴肅處理；要求各機構(gòu)高度重視案件查處工作，深入調(diào)查，嚴肅問責，扎實整改，以有效的案件查處工作，促進內(nèi)控案防工作能力的提升。截至6月末，我行未發(fā)現(xiàn)案件（風險）信息，報送數(shù)為零。
    （四）高度重視安全管理，做實安保工作。今年以來，我行在安保方面主要抓了以下幾方面的工作：一是加強全員安保意識和技能培訓。組織安保人員針對營業(yè)場所重點部位進行了防搶演練培訓。二是加強防護設(shè)施建設(shè)。實行各支行負責人以物防、技防設(shè)施的管理負總責制，建立了雙路報警系統(tǒng)，確保物防、技防設(shè)施的正常運行。三是加強規(guī)章制度建設(shè)。制定下發(fā)了《安全保衛(wèi)管理辦法》等規(guī)章制度。
    五、強化監(jiān)督措施，完善案件防范的約束激勵機制。
    2一審”工作來落實完善檢查監(jiān)督機制。加大對基層機構(gòu)的檢查監(jiān)督力度，突出重點，緊緊圍繞案件防控的重點環(huán)節(jié)，對高風險業(yè)務(wù)、易發(fā)案件部位，增加了督查深度、廣度和頻率。
    （二）懲戒措施要到位。我年，我行對違規(guī)和案件的責任追究提出了更為嚴厲的措施。同時制定了相關(guān)柜臺業(yè)務(wù)禁止性規(guī)定，這些禁止性規(guī)定是柜臺業(yè)務(wù)操作中的高壓線，觸犯一條即解除勞動合同，具有極強的威懾力，在全行上下引起了較大震動。
    （三）激勵措施要到位。為有效防范操作風險和各類案件、事故的發(fā)生，在嚴肅問責的同時，制定了相應(yīng)的激勵措施。對嚴格執(zhí)行規(guī)章制度，有效避免資金財產(chǎn)損失的一線員工給予通報表揚和獎勵。
    六、案防工作計劃。
    （一）加強思想教育，重視案防工作培訓，進一步提高案防意識，使員工防范風險意識由被動灌輸轉(zhuǎn)變?yōu)橹鲃有问健?BR>    （二）加強內(nèi)控制度建設(shè)，進一步完善案防長效機制。及時修訂完善各項內(nèi)控制度，建立嚴密的制度防范體系。
    （三）強化對操作風險的管控，繼續(xù)加強貸款“三查”、輪崗、對賬和強制休假等制度執(zhí)行的檢查；突出對“高風險點”的監(jiān)督檢查，不斷拓寬檢查范圍，力爭使檢查覆蓋面達到100%。
    （四）案件防控工作任重道遠，決不能掉以輕心，我行將繼續(xù)保持對案件的高壓態(tài)勢，繼續(xù)強化員工的合規(guī)意識，從管住人就管住風險的高度，扎實做好員工行為動態(tài)管理，確保實現(xiàn)零案件工作目標。
    銀行案件防控工作匯報篇七
    （一）、成立組織，加強領(lǐng)導(dǎo)。
    總行成立由行長任組長、分管行長為副組長，各條線部門負責人為成員的排查領(lǐng)導(dǎo)小組，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，設(shè)在合規(guī)管理部，主要負責制訂案件防控工作方案，牽頭檢查、督促全轄各支行（部）貫徹落實案件防控工作措施。
    （二）、責任明確，任務(wù)到位。
    根據(jù)相關(guān)工作要求，結(jié)合實際情況，制訂了《***年度案件防控工作實施方案》，明確了工作目標、工作任務(wù)、工作措施、工作要求。
    （三）、上下聯(lián)動，扎實落實。
    各分支機構(gòu)重視案件防控工作，均成立以機構(gòu)負責人為組長的案件防控實施小組，有序推動案防工作。
    二、主要的排查方法和步驟。
    （一）把握重點，切實提高案件防控工作能力。
    1、抓方案制定，著力長期深入推動。認真分析當前案件防控面臨的新情況、新問題，并以案件防控工作逐步邁向制度化、規(guī)范化、常態(tài)化和科技化的方向，建立健全長效治理機制。
    適用性、規(guī)范性、可操作性。二是對失效的制度及時廢止。三是加大制度執(zhí)行力建設(shè)。
    3、抓風險排查，著力清除案防盲點。按照“抓分類治理、抓高發(fā)部位、抓跟蹤整改、抓內(nèi)部控制、抓案件問責”的要求，開展案件風險排查。
    4、抓處罰整治，著力保持高壓態(tài)勢。對發(fā)現(xiàn)的問題和風險，及時進行分析評價，找出存在問題的根源，有的放矢、對癥下藥，并在必要時延伸排查到其他機構(gòu)、其他業(yè)務(wù)，抓好同質(zhì)同類問題和風險的整改，達到檢查一點、整改一片的效果，提高案件防控工作效率。
    （二）強化監(jiān)督，有效提升案件防控精細化水平。
    1、發(fā)揮業(yè)務(wù)條線的垂直化管控作用。一是著力深化各條線業(yè)務(wù)部門之間的合作與溝通。二是增強業(yè)務(wù)管理能力，提高業(yè)務(wù)條線垂直化管控力度。三是強化業(yè)務(wù)部門對自身風險所有者和風險回報的認識。四是充分發(fā)揮業(yè)務(wù)部門與風險管理部門在各自業(yè)務(wù)辦理和風險管理方面的專業(yè)優(yōu)勢，提高風險防控的前瞻性和針對性。
    2、發(fā)揮遠程監(jiān)控、授權(quán)作用。遠程監(jiān)控中心要實現(xiàn)對重要時段、重要環(huán)節(jié)“跨時空、全天候、零距離、無盲點”的監(jiān)控。強化遠程授權(quán)、集中對賬和內(nèi)部審計的預(yù)防與監(jiān)督的作用，加快事后監(jiān)督系統(tǒng)的上線推廣應(yīng)用。
    3、發(fā)揮委派會計、兼職紀檢監(jiān)察員的作用。
    帶面、以條促塊、條塊聯(lián)動的檢查機制。
    （三）加強行為監(jiān)察，著力防范員工行為失范帶來的案件風險
    1、建立員工行為失范監(jiān)察制度。建立員工行為失范監(jiān)察制度，特別是要制定針對涉嫌黃賭毒、參與經(jīng)商辦企業(yè)、大額資金炒股和買彩票、參與高利貸和非法集資、交友混亂和經(jīng)常出入高檔消費場所等行為失范的檢查規(guī)定、內(nèi)部報告、處罰標準和鼓勵員工監(jiān)督與舉報的獎勵措施等制度。
    2、圍繞案件易發(fā)部位抓好管理。一是抓案件易發(fā)環(huán)節(jié)。二是抓案件易發(fā)崗位。三是抓案件易發(fā)生業(yè)務(wù)。
    3、加強對員工行為的排查。把員工日常行為排查納入常態(tài)化管理，按照“一級不少、一人不漏”的要求，每半年開展一次排查工作，管理好員工，特別是內(nèi)退員工。
    （四）加強合規(guī)教育，努力增強從業(yè)人員主動防控案件的意識
    1、加強教育，增強案件防控意識。定期舉辦以案件防控和反腐倡廉為主要內(nèi)容的培訓班，力爭培訓到每一名員工。同時分批組織員工就近到監(jiān)獄等場所接受警示教育。
    2、倡導(dǎo)合規(guī)，積極營造合規(guī)文化。一是持續(xù)開展“標準基層行社”創(chuàng)建活動，打造一批規(guī)范化管理標桿基層網(wǎng)點，二是認真落實“合規(guī)從高層做起”，強化“合規(guī)人人有責”、“合規(guī)創(chuàng)造價值”的理念，三是把榮辱觀、人生觀、價值觀教育貫穿于合規(guī)教育的始終，結(jié)合實際，總結(jié)一批合規(guī)先進典型，剖析一些典型案例，進行正反兩方面的教育。
    三、存在的問題
    ……
    ……
    ……
    四、下步工作安排
    （一）將高度重視案件防控工作。深刻認識當前案件防控工作的嚴峻形勢，進一步增強案防責任意識，思想上決不心存僥幸，認識上決不麻痹大意，措施上決不敷衍了事，扎扎實實、持續(xù)深入地做好內(nèi)控和案防工作。
    （二）將案件防控與日常經(jīng)營管理結(jié)合起來。堅持案件防控與業(yè)務(wù)經(jīng)營“同樣重視、同時部署、同頻督查、同步考核”的工作方針。
    （三）采用多種方式進行排查。在開展各種行為和風險排查的過程當中，采取多項檢查、專項檢查、暗訪暗查等靈活有效的方式對營業(yè)網(wǎng)點及其員工進行全方位、多角度的核實與排查。
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    銀行案件防控工作匯報篇八
    ×年，在×銀監(jiān)分局的大力支持和幫助下，×行緊緊圍繞省局和×分局案防安保工作總體思路，狠抓制度落實、力促問題整改，著力加強案件風險防控體系的建設(shè)，始終堅持把案件防控工作放在首位，案防工作取得階段成效，實現(xiàn)“零案件”案防目標，各項業(yè)務(wù)呈現(xiàn)良好發(fā)展態(tài)勢。下面，將×行的具體工作情況匯報如下：
    ×年初，×行專門召集相關(guān)部門及人員專題研究安全運營和案件防控工作，并通過召開全行案防工作大會的形式，安排部署全年案防工作，提出抓好“四個落實”的案防工作要求：一是按照監(jiān)管部門案防工作要求，確定案防工作的年度目標，做到目標落實。二是制定全年案防工作方案和工作計劃，做到計劃落實。三是深刻領(lǐng)會×銀監(jiān)局和×分局文件精神，提高思想認識，高度認識案件防控工作的重要性，緊密圍繞案防十項重點工作，穩(wěn)步扎實做好案件防控工作，確保完成各項工作任務(wù)，做到“重點工作落實”。四是×行案防工作實行各層級一把手負總責制，并在不同層級設(shè)立專兼職案防崗位，指定專人負責案件防控工作，實行定人、定崗、定責的“三定”管理，做到責任落實。目前，×行上下更加重視案防工作，工作的主動性、自覺性得到提高，確保了案防工作的有效落實。
    1.思想教育工作常常說起來重要，但實際上卻最容易被忽視，在基層則更顯薄弱。思想教育工作的缺失，也是引發(fā)道德風險和操作風險的一個重要因素，為此，我們著重抓了以下幾方面工作：
    (一)持續(xù)開展制度培訓，提高全員遵章守紀意識?！列幸愿黜椧?guī)章制度的學習培訓為重點，全面組織開展了各個條線規(guī)章制度的培訓活動。截至×月底，全行已有×余人、參加了集中培訓，使員工的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)得到提高，為×行工作的順利開展奠定了基礎(chǔ)。
    (二)開展警示教育活動，增強員工防范意識?！列凶⒅貙I(yè)務(wù)培訓和法律知識培訓有機結(jié)合，抓教育、抓引導(dǎo)，抓防范。今年以來，×行開展各種警示教育×場次，組織全行員工觀看《警示教育》短片，并要求員工撰寫心得體會，深刻反思，汲取教訓。通過大量的刑事犯罪案例，用鮮活的人和事以法說教、以案說教，使警示教育收到很好的效果。
    2.專門設(shè)立學習交流專欄，開展學習心得交流、思想認識交流，達到了總結(jié)提高的目的,保證了案防工作的整體效果。
    (四)積極開展讀書學習活動。在全行范圍內(nèi)開展“×”主題讀書活動。通過全員學習、開心得交流會等形式進行，進一步轉(zhuǎn)變了員工的思維，營造了良好的安全氛圍。
    加強內(nèi)控機制建設(shè)，堵塞管理漏洞是案件防控的關(guān)鍵。今年以來，×行以強化規(guī)章制度和案防長效機制建設(shè)的有機融合為突破口，抓好健全制度和強化執(zhí)行兩個關(guān)鍵環(huán)節(jié)，不斷提高制度的約束性，努力實現(xiàn)管理規(guī)范化、經(jīng)營合規(guī)化、工作標準化。
    (一)完善案防工作考核評價機制。今年以來，×行以內(nèi)控管理中案防要求為抓手，進一步強化考核評價工作，在業(yè)務(wù)流程管理和控制環(huán)節(jié)提出防范案件風險的要求，通過對案件防控工作的考核，努力實現(xiàn)違規(guī)違紀風險的提前消除，將案防要求與業(yè)務(wù)工作有機結(jié)合起來，努力解決制度建設(shè)和執(zhí)行的“兩張皮”問題。堅持每月自查，監(jiān)事會每季度抽查，半年總行考核通報，切實督促各級領(lǐng)導(dǎo)班子、領(lǐng)導(dǎo)人員和重點管理崗位人員認真履行案防工作職責，確保制度執(zhí)行的嚴肅性和規(guī)范性，并將責任落實到人，真正做到“誰主管、誰負責”。
    (二)強化員工違規(guī)行為的管理。在對基層機構(gòu)負責人。
    和各部門案防工作考核的基礎(chǔ)上，按照監(jiān)管部門的要求，實施對員工進行違規(guī)行為積分，強化員工違規(guī)行為的管理，并制定出《員工違規(guī)行為積分實施細則》。引導(dǎo)和督促各級部門和工作人員遵章守紀、依法合規(guī)經(jīng)營。員工違規(guī)行為積分細則的實施，使違規(guī)違紀行為得到有效遏制，收到良好效果。
    今年，×行提出“×”的工作思路，著重解決基礎(chǔ)管理薄弱問題，努力構(gòu)建案件防控長效機制。為此，我們重點抓了以下幾方面工作。
    (一)高度重視輪崗、休假管理。在重要崗位人員輪崗輪調(diào)和強制性休假制度方面，×行嚴格按照監(jiān)管部門“三個百分百”要求，修訂完善了《崗位輪換、交流管理辦法》，進一步明確了崗位輪換、交流范圍、方式、條件及期限;完善了崗位輪換交流流程，從而為崗位輪換、交流的順利實施奠定了基礎(chǔ)。
    (二)高度重視對對賬工作的管理。嚴格按照《人民銀行結(jié)算賬戶管理辦法》和×行銀企對賬制度進行銀企、銀銀對賬。銀企對賬包括與客戶每季度存款對賬，目前，我行×萬元以上對賬率達100%。按照要求，各支行負責人每季度直接與重要客戶進行對賬，對對賬工作開展抽查，督促回收對賬單等，保證了對賬工作的順利進行。
    (三)高度重視案防三項制度的落實工作。一是按照銀。
    監(jiān)會關(guān)于案件(風險)的最新口徑，全面清理轄內(nèi)機構(gòu)自×年以來的案件風險情況，加強案件監(jiān)管、嚴格案件報告。二是進一步規(guī)范案件查處流程。成立由行領(lǐng)導(dǎo)任組長的專案組，開展風險清查，妥善處置和化解案件風險。三是嚴肅案件管理紀律。要求各機構(gòu)增強對案件風險的快速反應(yīng)能力，及時報告;對發(fā)現(xiàn)符合監(jiān)管部門或總行規(guī)定的案件或案件風險情形的，不報告或未在規(guī)定期限內(nèi)報告，將嚴肅處理;要求各機構(gòu)高度重視案件查處工作，深入調(diào)查，嚴肅問責，扎實整改，以有效的案件查處工作，促進內(nèi)控案防工作能力的提升。截至×月末，我行未發(fā)現(xiàn)案件(風險)信息，報送數(shù)為零。
    (四)高度重視安全管理，做實安保工作。今年以來，×行在安保方面主要抓了以下幾方面的工作：一是加強全員安保意識和技能培訓。組織安保人員針對營業(yè)場所重點部位進行了防搶演練培訓。二是加強防護設(shè)施建設(shè)。實行各支行負責人以物防、技防設(shè)施的管理負總責制，建立了雙路報警系統(tǒng)，確保物防、技防設(shè)施的正常運行。三是加強規(guī)章制度建設(shè)。制定下發(fā)了《安全保衛(wèi)管理辦法》等規(guī)章制度。
    為此我們堅持做到三個到位：
    (一)監(jiān)督措施要到位?！列刑岢?，防范案件不能總當。
    “事后諸葛亮”，要通過加強對業(yè)務(wù)經(jīng)營和操作風險的監(jiān)督檢查工作，防患于未然。×年，為了保障各項制度的貫徹落實，督促員工依規(guī)操作，按照《方案》的要求，通過開展“三查一審”工作來落實完善檢查監(jiān)督機制。加大對基層機構(gòu)的檢查監(jiān)督力度，突出重點，緊緊圍繞案件防控的重點環(huán)節(jié)，對高風險業(yè)務(wù)、易發(fā)案件部位，增加了督查深度、廣度和頻率。
    (二)懲戒措施要到位?！聊?，×行對違規(guī)和案件的責任追究提出了更為嚴厲的措施。同時制定了相關(guān)柜臺業(yè)務(wù)禁止性規(guī)定，這些禁止性規(guī)定是柜臺業(yè)務(wù)操作中的高壓線，觸犯一條即解除勞動合同，具有極強的威懾力，在全行上下引起了較大震動。
    (三)激勵措施要到位。為有效防范操作風險和各類案件、事故的發(fā)生，在嚴肅問責的同時，制定了相應(yīng)的激勵措施。對嚴格執(zhí)行規(guī)章制度，有效避免資金財產(chǎn)損失的一線員工給予通報表揚和獎勵。
    (一)加強思想教育，重視案防工作培訓，進一步提高案防意識，使員工防范風險意識由被動灌輸轉(zhuǎn)變?yōu)橹鲃有问健?BR>    (二)加強內(nèi)控制度建設(shè)，進一步完善案防長效機制。及時修訂完善各項內(nèi)控制度，建立嚴密的制度防范體系。
    (三)強化對操作風險的管控，繼續(xù)加強貸款“三查”、輪崗、對賬和強制休假等制度執(zhí)行的檢查;突出對“高風險點”的監(jiān)督檢查，不斷拓寬檢查范圍，力爭使檢查覆蓋面達到100%。
    (四)案件防控工作任重道遠，決不能掉以輕心，×行將繼續(xù)保持對案件的高壓態(tài)勢，繼續(xù)強化員工的合規(guī)意識，從管住人就管住風險的高度，扎實做好員工行為動態(tài)管理，確保實現(xiàn)零案件工作目標。
    (一)組織情況。
    按照省、市行案件防控領(lǐng)導(dǎo)小組的要求，為適應(yīng)支行內(nèi)設(shè)機構(gòu)職責調(diào)整，積極發(fā)揮各部門職能，進一步做好我行案件防控工作，支行研究決定，成立支行案件防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組，具體如下。
    主任：
    副主任：
    成員：
    支行案件防控工作責任部門為綜合管理部、公司業(yè)務(wù)部、三農(nóng)金融部、中心大街支行、支行營業(yè)部。
    (二)將案件情況納入對下級機構(gòu)的績效考核情況。
    按照上級行制定的《績效考核辦法》制定我行具體實施方案，將案件考核納入實施方案，明確績效考核的操作流程、主要事項及評分要求，同時加強對各部門負責人績效管理思維方面的培訓，轉(zhuǎn)變觀念，正確理解績效考核的目的和評分偏差所造成的后果，真正督促各部門在績效評分過程中嚴格按照評分考核標準執(zhí)行。
    (一)轉(zhuǎn)發(fā)總省行及監(jiān)管部門下發(fā)的各項案件防控的相關(guān)文件情況。
    我行各部門能夠認真、及時的轉(zhuǎn)發(fā)總行、省行、市行及監(jiān)管部門下發(fā)的各項案件防控的相關(guān)文件，并認真執(zhí)行相關(guān)工作。確保各條線在案件防控工作上做到萬無一失，保證我行的資金、人員等安防工作的正常開展。
    (二)關(guān)鍵崗位人員崗位輪換和強制休假制度執(zhí)行情況。
    嚴格按照上級行的相關(guān)要求對關(guān)鍵崗位人員執(zhí)行崗位輪換和強制休假制度，具有較強的操作性。
    (三)本行員工行為排查工作執(zhí)行情況。
    嚴格按照員工行為排查工作有關(guān)制度對每名員工實行排查，排查率100%，截止目前未發(fā)現(xiàn)異常。
    (四)處理突發(fā)事件及制定應(yīng)急預(yù)案情況。
    為了及時有效上報和應(yīng)對突發(fā)事件，我行制定了防搶劫、防地震危害、防擠兌、
    為積極推動案件防控長效機制建設(shè)，切實提高廣大員工法制觀念和依法合規(guī)經(jīng)營意識，固安聯(lián)社組織一線員工及相關(guān)部室開展了上半年案防教育培訓活動。
    此次活動采用了觀看案防教育視頻的形式,觀看了典型案例教育視頻，向大家生動的展示了一個個典型案例。通過從發(fā)案機構(gòu)、發(fā)案人員、作案崗位、作案手段以及受到的相關(guān)處罰等多角度、多方面進行分析，促使廣大員工以案為鑒，充分認識到銀行從業(yè)人員職務(wù)犯罪的嚴重危害性。
    通過此次培訓，有效糾正了員工“重業(yè)務(wù)、輕案防”的錯誤思想，進一步提高了合規(guī)操作意識和風險防范意識，對我聯(lián)社完善案件防控機制建設(shè)和提升內(nèi)控管理工作水平具有重要意義。
    (六)向監(jiān)管機構(gòu)、省行報送員工處罰信息。
    截止目前，未向監(jiān)管機構(gòu)、省市行報送員工處罰信息。
    (七)信用卡偽冒進件欺詐情況。
    我行嚴格按照信用卡進件相關(guān)要求辦理信用卡進件，無偽冒進件欺詐情況發(fā)生。
    (八)案件信息報送及登記制度。
    為貫徹國家有關(guān)法規(guī)和中國銀監(jiān)會案件專項治理工作精神，規(guī)范案件(風險)信息報送及登記程序，及時掌握案件(風險)信息，根據(jù)《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件信息統(tǒng)計制度》、《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件(風險)信息報送及登記辦法》等有關(guān)規(guī)定，制定《**市支行案件(風險)信息報送及登記辦法》。我們堅持及時、真實的原則，嚴禁遲報、瞞報。由各級機構(gòu)負責案件(風險)信息報送及登記工作的組織、管理和協(xié)調(diào)，指定專人全程負責案件(風險)信息的收集、整理、報送和登記工作。
    銀行案件防控工作匯報篇九
    市分行《2012案件防控方案》下發(fā)后，我行非常重視，立即組織全體人員進行認真學習，并且要求各科室和網(wǎng)點，根據(jù)本部門的業(yè)務(wù)，針對《方案》進行認真對照檢查。同時為貫徹落實市分行《案件防控方案》，進一步加強內(nèi)控管理，防范案件風險，結(jié)合實際情況，認真開展工作。
    一、組織開展情況。
    2012年年以來，黨支部高度視案件防控工作，充分依靠員工的智慧和力量，集思廣益，結(jié)合實際工作查找問題，重點對各項規(guī)章制度進行梳理，查缺補漏、剔舊補新，使制度與實際工作相符；對內(nèi)管內(nèi)控、工作落實和業(yè)務(wù)流程等層面存在屢查屢犯的問題進行認真分析梳理，分類匯總，通過查找基礎(chǔ)管理工作中深層次的問題和漏洞，剖析根源，制定方案及時整改。
    2．認真落實行為排查工作和市行組織的每季度員工行為集中排查工作，在支行開展了全方位對員工不良行排查工作，以提高員工防范道德風險和業(yè)務(wù)操作風險的能力，組織日常行為排查11次，集中排查3次，對員工不良行為排查率為100%。
    13．條線管理部門深入機構(gòu)網(wǎng)點搞好案件防控及整改，促進整改工作落實。為了加強基層機構(gòu)關(guān)鍵環(huán)節(jié)操作風險管理，進一步完善風險控制體系，全面提高網(wǎng)點工作效率和抵御風險能力，防止出現(xiàn)因“管理疲勞”產(chǎn)生的操作風險和案件，條線部門、機構(gòu)網(wǎng)點負責人加強積分管理工作，對違規(guī)行為員工現(xiàn)場積分，2012年年至今全行員工違規(guī)行為2人次，共積分2分。
    4.案件防控及整改工作，根據(jù)《市行方案》要求，實際條塊結(jié)合、雙線負責的機制。全面抓好《市行方案》的貫徹落實，各科室和網(wǎng)點，對所轄范圍內(nèi)案件防控整改工作的有效性和真實性負責；涉及多個科室整改的問題，由辦公室牽頭負責協(xié)調(diào)、督辦、匯總，各協(xié)辦科室負責在本條線落實，并及時向辦公室反饋。
    二、筑防火墻，注重預(yù)防，適時預(yù)警。
    認真開展專項排查，加強員工行為管控，先后開展治理信貸部位、商業(yè)賄賂、柜面業(yè)務(wù)部位、員工參與民間借貸案件風險等專項行為排查，排除隱患；組織開展典型案件警示教育活動，警示全員珍惜擁有、珍愛職業(yè)生命，深入開展“員工行為九項禁止性規(guī)定”，要求各部室負責人帶頭學，結(jié)合本職工作深入學，做到人人知曉，入腦入心，進一步增強員工合規(guī)經(jīng)營、按章辦事的自覺性。
    一是緊密結(jié)合支行實際，注重工作措施的針對性，重視工作方法的有效性，抓住自查、互查、民主測評和綜合考評三個階段，合理安排各階段工作進度。并在排查過程中注重“三個延伸”，即：
    在時間上向八小時外延伸，在思想上向可能產(chǎn)生道德風險的行為表現(xiàn)方面延伸，在業(yè)務(wù)上向操作細節(jié)上延伸，做到排查工作深入、徹底。
    二是重點突出排查網(wǎng)點負責人、客戶經(jīng)理及其他重要崗位人員、前臺操作人員。著重抓好防范挪用資金購買股票、彩票、參與賭博、炒期貨、炒賣房屋、經(jīng)商辦企業(yè)以及利用職務(wù)之便、工作之便收受賄賂、向客戶索要財物、好處費等問題。通過排查，使全行員工提高了思想認識，自覺做到有章必循，違章必糾，增強了員工防范道德風險的能力。經(jīng)排查未發(fā)現(xiàn)有不良行為的員工。
    三、重點部位排查情況。
    1、治理信貸部位情況。
    一是能夠按照銀監(jiān)會“三個辦法一個指引”的要求，認真執(zhí)行信貸業(yè)務(wù)貸前調(diào)查、貸中審查、貸后檢查的“三查”制度，強化風險經(jīng)理平行作業(yè)以及信貸審批的獨立性，繼續(xù)推進貸后管理崗位分離，切實強化授信業(yè)務(wù)全過程風險控制。
    二是風險管理能夠認真執(zhí)行省分行《項目評估評級操作規(guī)程實施細則》進行平行作業(yè)，貸前客戶經(jīng)理能夠認真審核、查驗條件落實文件或證明材料等形式要件。
    三是完善和落實對公信貸客戶內(nèi)控名單制度。嚴把客戶準入關(guān)，對有重大不良信用記錄、違法違規(guī)行為、涉及高息借貸等行為的客戶，嚴格落實禁入政策，逐步退出存量貸款。
    2、商業(yè)賄賂治理情況。
    我行目前尚無集中采購權(quán)限，資產(chǎn)處置權(quán)限、基建情況。
    3、柜面業(yè)務(wù)部位治理情況。
    一是嚴格加強了對柜員卡、授權(quán)卡、密碼口令、印章、個人名章、重要物品、重要空白憑證、有價證券管理，規(guī)范基礎(chǔ)管理事項操作流程，提高制度的可操作性。嚴禁柜員辦理本人業(yè)務(wù)，代客辦理儲蓄、網(wǎng)銀、手機銀行、電話銀行業(yè)務(wù)，代客保管存單、卡、折、有價單證、票據(jù)、印鑒卡、身份證件等。加強賬戶管理，嚴禁利用客戶賬戶過渡資金或通過本人和他人賬戶過渡銀行、客戶資金。加強授信管理，嚴禁騙取銀行信用，嚴禁違規(guī)出具信用證或其他保函、票據(jù)、存單等。我行對上述相關(guān)內(nèi)容逐一進行了細致排查，目前尚未發(fā)現(xiàn)我行員工發(fā)生上述問題的情況。
    意性操作的頻率有了大幅度下降，全年未發(fā)生稽核差錯和責任事故，有效杜絕和防范了各類結(jié)算案件發(fā)生。
    市分行一直將現(xiàn)金管理工作給予了重點關(guān)注，為此，我行按照市分行相關(guān)制度和考核辦法，對柜員現(xiàn)金日常備付、柜員機現(xiàn)金管理做出了明確的規(guī)定，建立了我行現(xiàn)金備付管理辦法，嚴格尾箱現(xiàn)金留存和日常核算備付，明確日?，F(xiàn)金管理相關(guān)責任人。上述辦法，有效降低了我行現(xiàn)金備付率，現(xiàn)金管理風險有效降低。
    四、下一步工作計劃。
    1、進一步提高認識對全行員工，特別是一線員工的警示和風險提示經(jīng)常化、制度化，切實增強員工的風險防范意識。同時教育員工要從“忠誠建行、保護自己”的角度，對案件風險始終保持高度警覺，無論在任何情況下，都必須堅持合規(guī)操作，照章辦事。
    2、行領(lǐng)導(dǎo)、各科室要認真做好檢查、排查和自查工作，做到有問題能及時發(fā)現(xiàn)、及時糾正，抓小防大，防患于未然，防微杜漸。
    3、加大對違規(guī)行為的懲處辦度，以鐵的紀律，增強制度的執(zhí)行力。對屢查、屢犯和嚴重違規(guī)行為，進行嚴肅追究、嚴肅問責。
    制。使我行上下，始終能夠做到頭腦清醒、正視隱患、齊心力協(xié)力、加強防范。
    銀行案件防控工作匯報篇十
    按照琿礦公司紀委關(guān)于“加強廉潔風險防控”工作要求，供電分公司高度重視，以班子成員、副科級以上干部及重要崗位為重點，把重點人員、重要崗位的防控措施落到了實處，積極營造了廉潔風險防控工作的良好氛圍，現(xiàn)將工作開展情況匯報如下：
    一、統(tǒng)一思想，加強領(lǐng)導(dǎo)，全力營造良好氛圍一是組織領(lǐng)導(dǎo)到位。
    二、周密部署，積極排查，準確查找崗位風險點。
    （一）準確查找風險點。對重點人員和重要崗位采取自已找、其它人員幫助提、領(lǐng)導(dǎo)點等方法，深入查找思想道德、崗位職責、業(yè)務(wù)流程、制度機制、外部環(huán)境五個方面的廉潔風險點，共查找思想道德風險點21條，崗位職責風險點101條，制度機制風險點12條，業(yè)務(wù)流程風險點46條，外部環(huán)境風險點10條。
    （二）劃分風險等級。班子成員、副科級以上干部等14人填寫了《個人廉潔風險點登記表》，3個重要崗位填寫了《崗位廉潔風險點登記表》，黨委書記根據(jù)風險發(fā)生幾率的大小、可能造成的危害程度，進行逐一分析并劃分等級，為后期風險點的防控提供重要保障，政工科將風險點和風險等級匯總存檔、公示。
    四、制訂措施，強化監(jiān)控，防范崗位廉潔風險。
    在確定重要崗位和主要風險點的基礎(chǔ)上，繪制了《供電分公司“三重一大”事項決策風險防控流程圖》、《供電分公司人力資源管理全力運行圖》、《供電分公司材料申購單與風險防范控控制圖》、《財務(wù)管理廉政風險防控流程圖》，重點人員和重要崗位認真填寫了《個人廉潔風險防控表》和《崗位廉潔風險防控表》，切實做到風險定到崗、制度建到崗、責任落到人。
    銀行案件防控工作匯報篇十一
    今年以來，我行認真貫徹落實十七屆中央紀委第六次全會和2011年總行、省、市分行紀檢監(jiān)察工作會議精神和“基礎(chǔ)管理提升年”活動要求，全面落實案件防控各項措施，持續(xù)開展案件專項治理活動，進一步明確案防主體、突出案防重點，查防并舉，標本兼治，建立健全教育、制度、監(jiān)督并重的案防長效機制，取得了明顯成效。現(xiàn)將近階段活動開展情況匯報如下：
    一、認真落實防控案件各項措施，建立防控案件的長效機制。
    1、扎實抓好基層營業(yè)單位負責人“十親自”制度的落實。通過在線監(jiān)測督促基層營業(yè)單位負責人按規(guī)定錄入，并按季組織考評小組開展檢查、考評，及時跟蹤解決“十親自”執(zhí)行中出現(xiàn)的新問題，對制度落實不到位的網(wǎng)點進行通報，對防范和化解經(jīng)營風險起到積極的促進作用。
    2、組織召開案件分析會。多形式、多層次、多角度地分析多發(fā)、高發(fā)違規(guī)違紀問題的規(guī)律和特征及全市農(nóng)行系統(tǒng)案件形勢，揭示風險點，研究部署案件防控工作的措施和對策，提高案防工作的針對性和有效性。
    1類案件防范方案落實情況的執(zhí)行情況，員工行為排查制度落實情況及對2010年各類案件和重大違規(guī)問題整改“回頭看”情況等重點環(huán)節(jié)進行了自查，特別是對柜臺業(yè)務(wù)操作、信貸業(yè)務(wù)、大額現(xiàn)金收付、大額資金轉(zhuǎn)賬、存貸款賬戶內(nèi)外對賬、員工思想行為傾向等重點環(huán)節(jié)、重點業(yè)務(wù)進行了重點檢查。對于內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改“回頭看”工作，我行在深入分析原因的基礎(chǔ)上，制定了整改措施并抓好落實，同時跟蹤檢查整改效果，杜絕風險隱患的余留。
    5、開展以案件防控為主題的文化走廊宣傳教育活動，加大案防宣傳力度。為推動案件防控工作長效機制的建立，我行從今年4月份起，開展以案件防控為主題的文化走廊宣傳教育活動。以案件防控工作為主題，以各單位辦公場所樓道走廊為載體，采取宣傳欄、懸掛牌匾或led電子顯示屏等形式，運用格言警句、圖片、文件摘錄等方式，創(chuàng)建文化走廊，在全行形成遵章守紀的良好氛圍。
    6、認真開展重點行治理工作。我行黨委高度重視，將重點行案件專項治理活動納入黨委的議事日程，行長親自過問并合理地調(diào)集了各方面力量，成立了活動領(lǐng)導(dǎo)小組，于6月13日組織相關(guān)人員召開專門會議落實該項工作，結(jié)合本行實際制定了本行的具體治理方案，明確各職能部門負責人為本部門案件專項治理工作的主責任人，按照職責分工分別制定本條線的檢查方案，落實檢查責任和重點檢查事項，按業(yè)務(wù)條線分別組織了信貸業(yè)務(wù)、財會業(yè)務(wù)、個人業(yè)務(wù)、國際業(yè)務(wù)等四個專業(yè)檢查組，根據(jù)職責分工和治理方案，分別制定出各條線的檢查方案,明確檢查責任，重點治理的內(nèi)容和措施，結(jié)合本行業(yè)務(wù)部門自律監(jiān)管,采取現(xiàn)場檢查與非現(xiàn)場檢查相結(jié)合的方式,對重點行案件專項治理活動三大項內(nèi)容中，涉及到本單位本部門落實的事項組織進行了本部門自查并對基層營業(yè)網(wǎng)點進行了檢查。
    在開展重點行案件專項治理同時，我行繼續(xù)開展案件風險排查活動，排查以重點業(yè)務(wù)、重點賬戶、重點交易、重點人員為主要內(nèi)容，以非現(xiàn)場分析核查為主要手段，主動發(fā)現(xiàn)，及時終止、處置案件問題和重大風險隱患。
    銀行案件防控工作匯報篇十二
    （一）。
    按xx銀監(jiān)局3月21日的案件專項治理督導(dǎo)會議精神，xx聯(lián)社結(jié)合省聯(lián)社xx年案防工作意見的具體要求，對xx年的案防工作做了精心安排，主要作法為：
    目標為：不發(fā)生盜竊、搶劫、詐騙、涉槍案件，杜絕重大責任性人員傷亡事故及資金財產(chǎn)損失；經(jīng)濟案件相比xx年發(fā)案件數(shù)及涉案金額雙下降25%，杜絕xx萬元以上大案要案發(fā)生。
    二、建立了案防工作科學的考核與賠償機制。
    (一)賠償機制明確。涉案金額xx萬元以下要求100%賠償和罰款到位；xx萬元至xx萬元在不低于xx萬元的基礎(chǔ)上，要求賠償和罰款達80%；涉案金額在xx萬元以上，損失金額在xx萬元以內(nèi)，按實際損失全額賠償；損失金額在xx萬元以上的，按不低于50萬元的金額賠償。
    (二)細化了考核分值。按總分100分計算，其中“四類”案件30分，經(jīng)濟案件xx分，安全設(shè)施達標xx分，基礎(chǔ)管理xx分。同時，對案件數(shù)量、涉案金額、追贓率等又分別進行了細化。
    (三)強化了責任追究。在制訂扣分標準的基礎(chǔ)上，通過明確責任，從經(jīng)濟處罰與政紀處理方面均制訂了詳細的追究措施。
    三、層層簽訂了案防工作責任狀。
    3月31日，市聯(lián)社與各信用社主任分別簽訂了《案防工作責任狀》和《員工自控互控聯(lián)保責任書》，同時，要求各信用社與所轄網(wǎng)點及員工及時簽訂了上述責任狀。員工自控互控聯(lián)保責任主要從信貸資金出口把關(guān)與臨柜業(yè)務(wù)人員操作程序?qū)用?，通過認真梳理程序，達到自控互控的目的。案防責任則主要是根據(jù)xx聯(lián)社xx年的案防工作目標及考核機制所制訂。
    四、認真落實了“十大聯(lián)動”措施。
    對于這一措施的落實，我們要抓以下一些具體工作：落實票據(jù)保證金他社托管制度、信用社一線網(wǎng)點卡證章與行政章聯(lián)動管理制度、落實員工輪崗、會計委派、強制休假和崗位審計制度、制訂員工舉報獎勵制度、明確貸款“三查”與檔案管理制度、稽核工作盡職與問題制度(xx年3月初我們處理了一起審計人員在清理員工責任貸款貸款時失職的事件)、通過多種形式落實案件查破與處理雙重考核制度、案件查處與信息批露制度、信用社操作風險管理與獎懲。如xx年，重要崗位人員xx年應(yīng)輪崗xx人，實際輪崗xx人，其中機關(guān)xx人，信用社xx人。xx年應(yīng)強制休假xx人，實際休假xx人，未休假xx人。xx年近親屬應(yīng)回避人數(shù)xx人，其中信用社34人，分社、儲蓄所52人，均進行了回避。對高管人員交流、重要崗位人員輪崗、強制休假我們均進行了審計，審計采取了直接審計與委托審計兩種方式進行，審計均形成了報告。xx年，對審計出來的不履責及有違規(guī)行為的4名高管人員給予了撤職和免職處理。其中主任x名，副主任x名，有x人被撤職，x人被免職。在輪崗和休假期間，原則上執(zhí)行了“先移交、后輪崗，先審計、再上崗”的規(guī)定。
    五、狠抓員工行為排查。
    一是xx聯(lián)社做到了對員工行為進行按月排查，并逐人建立了排查檔案共xx份，截止xx年2月29日，全市共排查出重點人員x名，其中，不安心工作違反勞動紀律的x人，貪圖享受的x人，參與經(jīng)商的x人，不服從管理、行為異常的x人，工作時間注意力注意力不集中的x人，性格缺陷的x人，其他不良行為的x人。進行批評教育的x人，采取其他措施的x人。對上述人員目前已經(jīng)進行批評教育的x人，采取其他措施的x人，并分別落實了監(jiān)控責任人，實施了重點監(jiān)控和長期幫教措施。二是對賭博、購買彩票、炒股行為在員工中進行了全面排查，在排查過程中，沒有發(fā)現(xiàn)有賭博行為的員工，也沒有發(fā)現(xiàn)員工利用公款或通過貸款、借支等舉債途徑購買彩票或炒股。三是到xx年8月至今，xx聯(lián)社均能按省聯(lián)社要求按程序、規(guī)定對員工行為進行排查，沒有發(fā)現(xiàn)違反排查制度規(guī)定的行為。
    （二）。
    為貫徹落實省聯(lián)社案件防控治理工作會議精神，進一步加強對案件專項治理工作力度，建立和完善案件防范長效機制，有效防范和控制業(yè)務(wù)操作風險，切實加強制度建設(shè)，從嚴治社，防范風險，為我行發(fā)展創(chuàng)造良好環(huán)境，最大限度地遏制新的案件發(fā)生，特制定我行xx―xx年案件防控治理工作三年規(guī)劃。
    一、指導(dǎo)思想。
    案件防控治理工作的指導(dǎo)思想是：以科學發(fā)展觀為指導(dǎo)，按照全行案件防控治理活動“每年見成效，三年大見效”的總體目標要求和“分類指導(dǎo)”的原則，啟動案件防控工作總動員，積極營造群防群治、圍追堵截的案件防空高壓態(tài)勢，重拳出擊，繼續(xù)推進案件治理“回頭看”深度排查工作，在鞏固治理成果，有效防控案件反彈的基礎(chǔ)上，以建立健全規(guī)章制度為核心，以稽核檢查和責任追究為手段，強化內(nèi)控，努力提高案件防范能力和工作水平，堅持加強組織領(lǐng)導(dǎo)和“一把手”負責制，堅持制度建設(shè)與制度執(zhí)行相結(jié)合，不斷提高經(jīng)營管理水平，降低新發(fā)案件的數(shù)量和涉案金額，增強我行防范、識別和控制風險的能力，促進各項業(yè)務(wù)又好又快地發(fā)展。
    二、組織領(lǐng)導(dǎo)。
    組長：***。
    副組長：***、***。
    成員：********。
    領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室主任;***。
    副主任;****。
    成員;***、*******。
    辦公室設(shè)在聯(lián)社稽核監(jiān)察部，***同志專職具體抓案件防控治理活動的組織落實和統(tǒng)籌協(xié)調(diào)工作，確保案件防控治理工作有效開展。
    xx年，開始啟動案件防控總動員，繼續(xù)推進案件治理“回頭看”深度排查工作，努力提高內(nèi)控制度執(zhí)行力和案件發(fā)現(xiàn)率，遏制新發(fā)案件，充分暴露歷史陳案，()力爭實現(xiàn)案件數(shù)量和金額“雙降”目標。
    xx年，深入開展案件防控綜合治理，各類操作風險得到有效控制，各類違法違規(guī)案件得到有效遏制，案件成功堵截率明顯提高，新發(fā)案件的數(shù)量和金額不斷下降。
    xx年，案件防控工作由“治標”向“治本“轉(zhuǎn)變，案件風險隱患得到有效控制，案件防范的長效機制基本形成，案件數(shù)量和金額明顯下降。為實現(xiàn)上述目標，聯(lián)社將在去年開展的案件“百日專項查訪”工作的基礎(chǔ)上，再用三年時間開展“深度排查、嚴查嚴防”行動，做到抓落實不走過場，措施具體有操作性，目的明確有針對性，做到機構(gòu)全覆蓋、崗位全覆蓋、業(yè)務(wù)全覆蓋、流程全覆蓋。抓住問題比較突出的機構(gòu)、風險頻發(fā)業(yè)務(wù)、易發(fā)案件的要害部位和漏洞較多的薄弱環(huán)節(jié)，對重點機構(gòu)、重點業(yè)務(wù)、重點崗位、重點人員進行重點排查。主要抓好五個方面：一是抓自查。各機構(gòu)網(wǎng)點要對照規(guī)章制度、對照各級檢查發(fā)現(xiàn)的問題，認真開展自查自糾;二是抓檢查?；瞬块T及各業(yè)務(wù)條線要嚴格履行監(jiān)督檢查職責，通過各項檢查，糾偏堵漏，全面、徹底排查，深挖陳案，消除案件隱患，遏制新案發(fā)生;三是抓整改。對發(fā)現(xiàn)的問題，明確責任、明確時間、明確措施、限期整改;四是抓懲處。對違規(guī)行為要依據(jù)相關(guān)規(guī)定給予處罰和處理，對頂風違規(guī)行為要進行嚴肅問責。五是抓機制。通過長效機制建設(shè)，抓制度、抓流程、抓案防措施建設(shè)。使各項制度全面制約各類決策程序、各項業(yè)務(wù)流程、各級管理人員和每個員工。
    四、檢查工作的重點內(nèi)容。
    以學習規(guī)章制度為基礎(chǔ)，提高廣大員工嚴格按章辦事的意識和自覺性，堅決抵制各種風險操作問題;以剖析系統(tǒng)內(nèi)發(fā)生的違法違紀案件為突破口，增強廣大員工案件查防的緊迫感和責任感;以查找崗位易發(fā)案件的薄弱環(huán)節(jié)，抓好規(guī)章制度落實為重點，全面提升內(nèi)控監(jiān)督和風險防范水平。聯(lián)社案件防控治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組根據(jù)工作需要，分階段、分步驟授權(quán)稽核監(jiān)察部或成立專項檢查組對以下重點內(nèi)容進行檢查：
    1、存款業(yè)務(wù)。檢查大額存取款業(yè)務(wù),特殊業(yè)務(wù)交易。
    2、貸款業(yè)務(wù)。核查超權(quán)限，超范圍、逆程序貸款和借名、冒名貸款問題;向客戶違規(guī)授信問題;大額貸款超比例問題;收貸收息不入賬，截留、挪用問題;質(zhì)押、抵押和擔保的真實、有效問題等。嚴查貸款發(fā)放過程中的吃、拿、卡、要等不正之風;嚴查以貸謀私，索賄、受賄、收受禮金(財物)、等違法違紀行為;嚴查信用社職工貸款入股與企業(yè)或個人合伙經(jīng)商、辦企業(yè)等問題;嚴查信用社職工用信貸資金購買基金、炒股、買彩票、賭博等違紀違法行為;嚴查辦理貸款過程中因違規(guī)操作，造成貸款法律效力喪失或降低人為增加貸款風險的問題。
    3、會計出納。核查白條抵庫、挪用庫款等違規(guī)問題;不按規(guī)定及時與客戶進行對賬問題;“印、證、押”保管與使用違規(guī)問題;財務(wù)收支范圍違規(guī)問題;“小金庫”和賬外經(jīng)營問題;固定資產(chǎn)購置、使用及辦公用品購置、基建裝修等方面的違規(guī)問題。
    4、計算機業(yè)務(wù)系統(tǒng)。核查即時監(jiān)控、操作人員之間密碼使用、程序、授權(quán)等方面存在的問題。
    5、安全管理。檢查安全防范工作的物防、技防和人防隱患，特別是守庫、押運、值班等重要環(huán)節(jié)風險隱患，檢查金庫鑰匙、槍支等管理和使用等問題。
    6、員工管理。檢查員工教育、管理方面存在的問題，嚴查“九種人”。
    7、認真查處群眾來信來訪反映問題。
    案件防控工作是一項長期性工作，為此，聯(lián)社與信用社、信用社與分社、信用社與職工逐級簽訂責任書，自上而下逐步建立覆蓋全部的“橫向到邊，縱向到底、不留死角”的案件防范體系，形成一級對一級負責，層層抓落實的長期性的案件防范工作格局。
    1、樹立人本意識，建立對員工進行依法合規(guī)經(jīng)營、職業(yè)道德操守、風險管理意識等方面的教育培訓制度，聯(lián)社要求各信用社每季對員工的安全教育不少于2次;對員工的法制廉政教育、職業(yè)道德教育和案例警示教育不少于1次;并堅持每周對員工進行1次政治、業(yè)務(wù)和內(nèi)控制度的學習培訓，學習教育必須要有記錄。并通過一定的考核方式檢驗學習效果。
    2、加強信用社內(nèi)部稽核檢查，強化內(nèi)部監(jiān)督制約機制。聯(lián)社稽核人員每季對信用社不少于一次序時稽核，并按時完成聯(lián)社安排的各類專項稽核任務(wù)。各信用社委派會計每月要對本社自查一次，按月向聯(lián)社上報稽核自查報告。
    3、進一步完善內(nèi)控制度體系和授權(quán)管理體系。要明確自己的權(quán)利和責任，認真履行應(yīng)盡的職責。使重要崗位、重要業(yè)務(wù)的每一個重要環(huán)節(jié)都在內(nèi)控制度的約束下、在風險可控的過程中進行，以杜絕操作風險，促進制度執(zhí)行力的提高。
    4、嚴格堅持崗位輪換制度和強制休假制度。各信用社要按照聯(lián)社《崗位輪換和強制休假制度》規(guī)定，對重要崗位人員嚴格實行強制休假。發(fā)現(xiàn)問題要及時反映，使一些隱藏較深的問題能夠及時發(fā)現(xiàn)，并得以及早解決。信用社安排強制休假中的替班人員，要在辦理業(yè)務(wù)的過程中，對被強制休假人員日常經(jīng)辦的帳務(wù)進行總分核對，對重空等進行賬實核對。
    5、加強員工管理。隨時了解和掌握員工思想動態(tài)，密切關(guān)注職工八小時外行為，特別是對有不良行為的人進行摸底排查，重點關(guān)注個人行為細節(jié)，對重點對象積極開展警示告誡談話，做到防患于未然，防止一般性問題向重大責任事故甚至經(jīng)濟案件轉(zhuǎn)化。
    6、全力提升制度執(zhí)行力，確保各項規(guī)章制度發(fā)揮應(yīng)有的效力。要加大責任追究力度，堅決杜絕有章不循，違章操作行為，進一步建立健全案件責任追究制度，加大對案件專項治理工作的考核，實行“一案四問”制度，對信用社、儲蓄所發(fā)生重大案件的，除要與年度考評、工資考核、評選先進等進行掛鉤外，還要追究所、社領(lǐng)導(dǎo)的責任。同時，要根據(jù)責任大小對相關(guān)責任人進行經(jīng)濟處罰和追究經(jīng)濟賠償責任，涉嫌犯罪的，要堅決移送司法機關(guān)，通過嚴厲的問責，促進制度執(zhí)行力的提高。
    7、進一步加強員工安全防范教育，加大安全硬件設(shè)施建設(shè)，加大安全檢查力度和頻度，加大對違規(guī)問題的處理力度，切實提高員工安全防范意識和防范技能，提高信用社人防、物防、技防綜合防范能力，杜絕各類責任性安全事故、案件發(fā)生。
    8、進一步完善信訪舉報機制，拓寬案件線索。各信用社都要設(shè)立舉報信箱和投訴電話，指定專人負責，對群眾的投訴舉報要認真對待，及時查處，做好對舉報有功人員的獎勵和保密工作，對知情不報的要視情節(jié)給予懲罰。
    9、各信用社主任要高度重視案件防控工作，若工作不負責任，敷衍應(yīng)付，使該發(fā)現(xiàn)問題未被發(fā)現(xiàn)，日后被查出的，要嚴格追究信用社主任的責任。按照“自查從寬，他查從嚴;盡責從寬，失職從嚴”的原則，對管理失職、監(jiān)督不力和嚴重違規(guī)、引發(fā)案件的要堅決從嚴處理。
    10、加強與當?shù)攸h政和監(jiān)管部門、公安、紀檢、監(jiān)察、審計等部門的協(xié)調(diào)配合。要主動溝通匯報，爭取他們的理解、關(guān)心和支持，通過內(nèi)外聯(lián)動、增強治理合力。
    各機構(gòu)與各部門要將案件防控工作與完成當年經(jīng)營目標相結(jié)合。要提高對此項工作認識，一定要吃透精神，把握政策，要按照銀監(jiān)部門和自治區(qū)聯(lián)社的要求，認真扎實做好案件防控工作，促進農(nóng)村信用社各項業(yè)務(wù)健康發(fā)展。
    （三）。
    資金營運中心在全行和中心案防工作領(lǐng)導(dǎo)小組的正確指導(dǎo)和監(jiān)督下，將高度重視案防工作，再接再厲，采取有效措施，全力以赴、保質(zhì)保量做好xx年案防工作。
    一、進一步做好自查和風險排查工作。
    每個季度至少一次對資金業(yè)務(wù)管理制度執(zhí)行情況、重點業(yè)務(wù)的營運情況、重要崗位操作情況進行全面監(jiān)督檢查，并形成風險自查報告。排查業(yè)務(wù)領(lǐng)域包括但不局限于同業(yè)拆借、同業(yè)存款、理財及其他投資業(yè)務(wù)、債券業(yè)務(wù)、票據(jù)業(yè)務(wù)。目前已經(jīng)完成××××年第一季度金融市場業(yè)務(wù)自查，未發(fā)現(xiàn)問題。
    二、進一步做好案防制度建設(shè)。
    明確部門人員崗位職責權(quán)限，做到用制度管人，用制度統(tǒng)領(lǐng)人。特別是要重新組織學習資金業(yè)務(wù)各項規(guī)章制度及操作規(guī)程。同時，根據(jù)案防工作的重點安排和業(yè)務(wù)的發(fā)展需要，繼續(xù)進行必要的補充和修訂，做到更嚴密、更規(guī)范、更有效。
    三、進一步做好案防教育工作。
    利用晨會及每月的險情分析會，組織部門員工深入學習各級人民銀行、銀監(jiān)分局案防工作領(lǐng)導(dǎo)講話精神，深入學習我行xx董事長講話精神和xxx行長的重要指示要求，深入學習《商業(yè)銀行合規(guī)管理指引》和《銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作辦法》、《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責工作管理暫行辦法》，學習銀監(jiān)會防范操作風險"十三條"等制度規(guī)定，并把這些要求、觀點和精神體現(xiàn)在經(jīng)營方針和經(jīng)營策略上，融入到業(yè)務(wù)工作中去，筑牢案防工作的底線。特別是加強全體人員風險意識教育，定期組織討論學習，要求部門干部員工要按照我行內(nèi)控和案防制度的要求，結(jié)合崗位談體會、寫心得、查問題、抓整改，切實收到良好效果。
    四、進一步做好案防預(yù)警工作。
    主要是未雨綢繆，做好風險業(yè)務(wù)預(yù)警、案發(fā)趨勢預(yù)警、員工違章預(yù)警、突發(fā)事件預(yù)警、員工行為動態(tài)排查預(yù)警。特別是要嚴格規(guī)范交易人員8小時內(nèi)外的行為，注意員工思想動態(tài)和行為動態(tài)，建立相應(yīng)的行為失范自報、舉報、教育和上報制度，做到防患于未然，及時消除各類風險隱患。
    五、進一步配合做好案防試評估工作。
    要嚴格按照上級文件要求，配合我行合規(guī)管理部，實事求是、保質(zhì)保量做好案防自我評估工作，不影響全行整體案防工作部署。
    六、進一步做好崗位輪換及休假工作。
    要嚴格按照各級文件的要求，認真貫徹輪崗、強制休假制度，并做好相關(guān)記錄及備案。
    七、嚴格落實案防責任追究制度。
    資金營運中心與每位員工，都要明確案件防范工作責任和關(guān)聯(lián)崗位聯(lián)保責任，切實做好群防、互防工作，不留"盲區(qū)"，不留死角，確保資金業(yè)務(wù)順利實現(xiàn)××××年全年無案件、無事故。
    銀行案件防控工作匯報篇十三
    為加強案件防控長效機制建設(shè)，進一步提升內(nèi)控和案防制度執(zhí)行力，根據(jù)莆田農(nóng)商銀行2012案件防控工作（視頻）會議精神，結(jié)合我支行實際，特制定本實施方案：
    一、指導(dǎo)思想。
    在總行黨委的統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下，堅持“預(yù)防為主、標本兼治”的原則，以制度執(zhí)行力為核心入手，一手抓業(yè)務(wù)發(fā)展，一手抓案件防控，建立健全嚴密有效的內(nèi)部防體系，進一步強化風險管理和內(nèi)控執(zhí)行力，扎實推進案件防控長效機制建設(shè)，全面提升經(jīng)營管理水平，促進我行各項業(yè)穩(wěn)健、持續(xù)、快速發(fā)展。
    今年要把案件防控工作作為經(jīng)營管理目標的重要內(nèi)容，與各項業(yè)務(wù)發(fā)展、企業(yè)化建設(shè)和其他工作緊密結(jié)合，一起部署，一起落實，一起檢查，一起考核，著力促進全轄制度執(zhí)行力全面增強，風險管理水平持續(xù)提高，有效防控各類案件的發(fā)生，實現(xiàn)案件防控工作的規(guī)化、制度化。
    三、組織領(lǐng)導(dǎo)。
    成員：林慧彬、戴嬌榮、方韋偉、宋桂華、沈雪霞。
    領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，掛靠城廂支行綜合部，林慧彬兼任辦公室主任，具體負責實施方案的制定、措施的落實、檢查指導(dǎo)等工作。
    四、工作措施。
    1、狠抓學習教育管理。各支行、分理處要充分認識案件防控工作的重要性和必要性,把此項工作列入重要議事日程，切實加大員工學習和管理力度，除組織員工參加省聯(lián)社、總行視頻學習和業(yè)務(wù)培訓外，規(guī)定每周一晚例行學習制度，集中學習總行的有關(guān)件精神，做好學習簽到和記錄，有序推進員工在專業(yè)知識、崗位職責、法律法規(guī)、案件防控、企業(yè)化等方面的學習，使學習和工作得到雙向強化，不斷提高員工的業(yè)務(wù)操作技能和政治思想素質(zhì)。
    2、開展風險防教育。緊緊圍繞以案件防控為主線，加強對員工理想信念、合規(guī)化、職業(yè)道德和反腐倡廉等方面的教育，其內(nèi)容包括：案件治理與風險防控政策，規(guī)章制度和相關(guān)工作要求，內(nèi)控管理基本制度規(guī)，主要業(yè)務(wù)流程操作風險及防控措施等，引導(dǎo)員工樹立良好的職業(yè)道德風尚和愛崗敬業(yè)精神，促進各崗位從業(yè)人員掌握風險控制要點，強化員工的遵紀守法意識和風險防控意識，努力做到自重、自省、自警、自廉，增強主動防案件的內(nèi)在動力，使全員的業(yè)務(wù)素質(zhì)及合規(guī)意識得到新的提升。
    （二）明確重點，風險排查。
    1、各支行、分理處要高度關(guān)注案件易發(fā)業(yè)務(wù)、易發(fā)崗位、易發(fā)環(huán)節(jié)這三個風險點的排查，對關(guān)鍵崗位人員和重點客戶要做到心中有底，了解掌握關(guān)鍵崗位人員尤其是網(wǎng)點負責人的思想動態(tài)、庭情況及品行操守，嚴格規(guī)廉潔從業(yè)行為，形成良好的行為規(guī)和誠實信用的從業(yè)理念。
    2、各支行、分理處要對柜臺操作、貸款業(yè)務(wù)和重要崗位、重要環(huán)節(jié)，進行全面深入的風險排查；對大額資金、存單質(zhì)押貸款、銀行承兌匯票等易發(fā)案件業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)部門要按月檢查。同時，要嚴格落實銀企對賬、反洗錢工作制度，密切關(guān)注資金趨緊可能導(dǎo)致的案件風險，加強對大額款項異常變動和跨行往來的濫測報告，發(fā)現(xiàn)題，及時整改，及時防和消除案發(fā)隱患。
    3、根據(jù)總行的部署，要做好以下“五項”專項治理工作：一是開展員工及其配偶參與民間借貸等行為的專項排查；二是開展借、冒、假名貸款深度再排查工作；三是對內(nèi)退人員的再次就業(yè)情況進行專項調(diào)查；四是組織對已核銷、置換的員工配偶、親屬貸款的清理追索；五是繼續(xù)抓好“小金庫”的清理工作。
    4、各支行要建立違規(guī)題臺賬，及時梳理記錄信息，按照風險點分布、題集中度和題變化及整改情況等，定期評估風險狀況，分析案防形勢，增強案件防控工作的針對性和前瞻性。
    （三）落實制度，強化管理。
    1、嚴格落實崗位輪換和強制休假制度，對在同一崗位連續(xù)工作滿3年的員工，要進行輪崗；符合親屬回避條件的，要進行交流。在保證工作正常開展的前提下，每年按一般員工的20—30%，管理崗不低于30%的比例，安排強制休假，并對其崗位工作進行檢查、審計，及時排查風險隱患。
    2、開展應(yīng)急預(yù)案演練活動，今年要在轄內(nèi)網(wǎng)點定期組織開展以防盜、防搶、防火等應(yīng)急預(yù)案演練活動，要嚴格按照演練方案縝密組織，明確人員分工和崗位職責，做到能夠遇事不驚、處事不亂，進一步增強員工安全防和消防防意識，提高對處置突發(fā)事件的應(yīng)變能力。
    3、各支行、分理處要建立風險點常態(tài)自查機制，加強對內(nèi)控制度執(zhí)行情況檢查監(jiān)督，定期或不定期對庫存現(xiàn)金、貸款新規(guī)執(zhí)行、自助設(shè)備管理、銀企對賬、重要憑證、柜員卡、印鑒管理、聯(lián)行結(jié)算等重點業(yè)務(wù)進行檢查，并加強網(wǎng)點一線臨柜人員和要害崗位的管理，對重要的授權(quán)業(yè)務(wù)等設(shè)立專用記錄簿，防止員工操作風險，并常抓不懈，確保案件防控措施落到處。
    （四）持續(xù)督查，組織推動。
    1、開展民主評議政風行風活動。按照總行和區(qū)政府的部署，扎實抓好民主評議政風行風活動，以營業(yè)窗口為重點，以客戶滿意為標準，持續(xù)全面推廣“陽光信貸”、“優(yōu)質(zhì)服務(wù)”，落實明規(guī)服務(wù)各項制度規(guī)定，深入推進精品網(wǎng)點標準化建設(shè)，規(guī)和優(yōu)化服務(wù)行為，提升服務(wù)質(zhì)量和水平，著力解決群眾關(guān)注的熱點、難點題，營造風正氣順、人和業(yè)興的發(fā)展環(huán)境。
    2、開展崗位廉政合規(guī)風險排查活動。通過組織全體員工填寫《莆田農(nóng)商銀行員工行為監(jiān)督管理自查表》，全面掌握員工隊伍狀況，及時糾正行為偏差，進一步強化員工的日常行為規(guī)管理和監(jiān)督。堅持從我做起，從現(xiàn)在做起，樹立合規(guī)促發(fā)展、樹正氣的思想意識，著力防行業(yè)的各種不正之風，創(chuàng)造遵規(guī)守紀的良好環(huán)境，進一步提高全員合規(guī)意識。
    為深入貫徹落實十八大三中全會和中紀委會議精神，本著“標本兼治、綜合治理、懲防并舉、注重預(yù)防”的工作方針，結(jié)合本行實際，特制訂本年度案防工作計劃。
    一是預(yù)防為主，查防結(jié)合，確保全行無重大經(jīng)濟案件和重大責任事故發(fā)生；
    三是糾正行業(yè)不正之風，著力提升高效、清正廉潔的行業(yè)形象；
    四是強化職能部門監(jiān)督檢查和內(nèi)控管理力度，力爭把風險隱患消滅于萌芽狀態(tài)；
    五是不斷完善、健全制度建設(shè)，落實責任追究制度，盡快實現(xiàn)案防工作規(guī)范化和制度化。
    二、具體工作目標任務(wù)分解和細化。
    （一）各單位、職能部門月度工作計劃。
    1、審計稽核部及其他相關(guān)職能部門、每月開展不低于一次的“飛行檢查”和定期合規(guī)檢查，并將結(jié)果進行匯總和通報整改。
    2、相關(guān)職能部門、每月開展不少于一次的相關(guān)條線的風險提示活動。
    3、各單位、職能部門每月對本單位、部門的所有員工進行“九種人”排查和跟蹤監(jiān)控記錄；并對本單位的借、假、冒名貸款進行認定、清理和催收，在每月10日前完成不良貸款的認定工作。
    4、安全保衛(wèi)部門每月組織實施不低于一次的安全保衛(wèi)檢查和防突發(fā)事件預(yù)案演練活動。
    （二）各單位、職能部門季度案防工作計劃。
    4、相關(guān)職能部門、每季度組織開展不低于一次的合規(guī)、制度培訓活動；
    5、人事監(jiān)察部、審計稽核部、每季度組織開展一次“員工日常行為排查和員工賬戶排查”活動。
    6、每季度、行領(lǐng)導(dǎo)親自組織開展不低于一次的案件防控通報和分析會議活動。
    7、運營管理部和計財部、每季度組織開展不低于一次的柜面業(yè)務(wù)風險排查和員工賬戶管理排查活動。
    8、信貸管理部、計財部和財富中心，每季度組織開展不低于一次的大額資金風險管理排查活動。
    9、審計稽核部和合規(guī)風險部、每個季度組織開展不低于一次的跟蹤檢查和督查問題整改活動。
    10、辦公室每個季度組織開展不低于一次的聲譽風險排查活動。
    11、合規(guī)風險部門負責在一季度內(nèi)完成全行的案防工作制度制定工作。
    （三）各單位、職能部門年度工作計劃。
    1、董事辦、監(jiān)事辦及其下設(shè)委員會、每年進行不低于一次的專題履職報告活動；
    3、審計稽核部負責全行的高風險網(wǎng)點、高風險業(yè)務(wù)、高風險環(huán)節(jié)、高風險崗位“四高”的風險評估工作，每年開展不低于一次的“四高”評估活動。
    4、審計稽核部每年組織開展不低于一次的各職能部門履職評價活動。
    5、審計稽核部、監(jiān)事辦每年組織開展不低于一次、對董事會成員、高管人員的履職評價活動。
    6、人事監(jiān)察部制訂了“行風廉政建設(shè)監(jiān)察”制度，負責監(jiān)督、規(guī)范全行的行風廉政制度執(zhí)行。
    7、合規(guī)風險部、審計稽核部每年組織開展一次全行合規(guī)與內(nèi)控有效性評價活動。
    8、各相關(guān)職能部門不定期開展“重點業(yè)務(wù)與環(huán)節(jié)風險排查”活動。
    9、各相關(guān)職能部門、定期組織開展各業(yè)務(wù)條線的操作風險有效性評價活動。
    三、目標任務(wù)完成考核激勵措施。
    1、行總部成立“督查辦”，根據(jù)全行工作計劃、按月或按季度公布“任務(wù)交辦單”，然后專門負責跟蹤、督查并不定期發(fā)布“督查督辦專報”、通報各單位、部門各項目標任務(wù)完成情況。
    2、行總部結(jié)合實際制訂了科學而細致的合規(guī)、風險100分制考核辦法，各單位、部門每月、每季度的各項任務(wù)完成情況，均被細化為每一分值，并按季度進行公布。
    ×年，在×銀監(jiān)分局的大力支持和幫助下，×行緊緊圍繞省局和×分局案防安保工作總體思路，狠抓制度落實、力促問題整改，著力加強案件風險防控體系的建設(shè)，始終堅持把案件防控工作放在首位，案防工作取得階段成效，實現(xiàn)“零案件”案防目標，各項業(yè)務(wù)呈現(xiàn)良好發(fā)展態(tài)勢。下面，將×行的具體工作情況匯報如下：
    ×年初，×行專門召集相關(guān)部門及人員專題研究安全運營和案件防控工作，并通過召開全行案防工作大會的形式，安排部署全年案防工作，提出抓好“四個落實”的案防工作要求：一是按照監(jiān)管部門案防工作要求，確定案防工作的年度目標，做到目標落實。二是制定全年案防工作方案和工作計劃，做到計劃落實。三是深刻領(lǐng)會×銀監(jiān)局和×分局文件精神，提高思想認識，高度認識案件防控工作的重要性，緊密圍繞案防十項重點工作，穩(wěn)步扎實做好案件防控工作，確保完成各項工作任務(wù)，做到“重點工作落實”。四是×行案防工作實行各層級一把手負總責制，并在不同層級設(shè)立專兼職案防崗位，指定專人負責案件防控工作，實行定人、定崗、定責的“三定”管理，做到責任落實。目前，×行上下更加重視案防工作，工作的主動性、自覺性得到提高，確保了案防工作的有效落實。
    二、強化教育，筑牢思想防線。
    思想教育工作常常說起來重要，但實際上卻最容易被忽視，在基層則更顯薄弱。思想教育工作的缺失，也是引發(fā)道德風險和操作風險的一個重要因素，為此，我們著重抓了以下幾方面工作：
    （一）持續(xù)開展制度培訓，提高全員遵章守紀意識?！列幸愿黜椧?guī)章制度的學習培訓為重點，全面組織開展了各個條線規(guī)章制度的培訓活動。截至×月底，全行已有×余人、參加了集中培訓，使員工的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)得到提高，為×行工作的順利開展奠定了基礎(chǔ)。
    （二）開展警示教育活動，增強員工防范意識?！列凶⒅貙I(yè)務(wù)培訓和法律知識培訓有機結(jié)合，抓教育、抓引導(dǎo)，抓防范。今年以來，×行開展各種警示教育×場次，組織全行員工觀看《警示教育》短片，并要求員工撰寫心得體會，深刻反思，汲取教訓。通過大量的刑事犯罪案例，用鮮活的人和事以法說教、以案說教，使警示教育收到很好的效果。
    （三）定期分析案防工作情況。一是將案防工作常態(tài)化。通過晨會、周會、行務(wù)會等形式，講案防、說安全，時刻提醒員工合規(guī)操作。二是組織召開案件防控聯(lián)席會，及時傳導(dǎo)監(jiān)管部門案防工作精神，加強政策傳導(dǎo)和風險提示，分析存在的共性問題和個性問題，有針對性地制定措施，確保各項案防工作落到實處。三是注重案防經(jīng)驗信息交流。在內(nèi)網(wǎng)上專門設(shè)立學習交流專欄，開展學習心得交流、思想認識交流，達到了總結(jié)提高的目的,保證了案防工作的整體效果。
    （四）積極開展讀書學習活動。在全行范圍內(nèi)開展“×”主題讀書活動。通過全員學習、開心得交流會等形式進行，進一步轉(zhuǎn)變了員工的思維，營造了良好的安全氛圍。
    三、強化制度建設(shè)，進一步提升內(nèi)控執(zhí)行力。
    加強內(nèi)控機制建設(shè)，堵塞管理漏洞是案件防控的關(guān)鍵。今年以來，×行以強化規(guī)章制度和案防長效機制建設(shè)的有機融合為突破口，抓好健全制度和強化執(zhí)行兩個關(guān)鍵環(huán)節(jié)，不斷提高制度的約束性，努力實現(xiàn)管理規(guī)范化、經(jīng)營合規(guī)化、工作標準化。
    （一）完善案防工作考核評價機制。今年以來，×行以內(nèi)控管理中案防要求為抓手，進一步強化考核評價工作，在業(yè)務(wù)流程管理和控制環(huán)節(jié)提出防范案件風險的要求，通過對案件防控工作的考核，努力實現(xiàn)違規(guī)違紀風險的提前消除，將案防要求與業(yè)務(wù)工作有機結(jié)合起來，努力解決制度建設(shè)和執(zhí)行的“兩張皮”問題。堅持每月自查，監(jiān)事會每季度抽查，半年總行考核通報，切實督促各級領(lǐng)導(dǎo)班子、領(lǐng)導(dǎo)人員和重點管理崗位人員認真履行案防工作職責，確保制度執(zhí)行的嚴肅性和規(guī)范性，并將責任落實到人，真正做到“誰主管、誰負責”。
    （二）強化員工違規(guī)行為的管理。在對基層機構(gòu)負責人和各部門案防工作考核的基礎(chǔ)上，按照監(jiān)管部門的要求，實施對員工進行違規(guī)行為積分，強化員工違規(guī)行為的管理，并制定出《員工違規(guī)行為積分實施細則》。引導(dǎo)和督促各級部門和工作人員遵章守紀、依法合規(guī)經(jīng)營。員工違規(guī)行為積分細則的實施，使違規(guī)違紀行為得到有效遏制，收到良好效果。
    四、強化內(nèi)控管理，把內(nèi)控管理工作落到實處。
    今年，×行提出“×”的工作思路，著重解決基礎(chǔ)管理薄弱問題，努力構(gòu)建案件防控長效機制。為此，我們重點抓了以下幾方面工作。
    （一）高度重視輪崗、休假管理。在重要崗位人員輪崗輪調(diào)和強制性休假制度方面，×行嚴格按照監(jiān)管部門“三個百分百”要求，修訂完善了《崗位輪換、交流管理辦法》，進一步明確了崗位輪換、交流范圍、方式、條件及期限；完善了崗位輪換交流流程，從而為崗位輪換、交流的順利實施奠定了基礎(chǔ)。
    （二）高度重視對對賬工作的管理。嚴格按照《人民銀行結(jié)算賬戶管理辦法》和×行銀企對賬制度進行銀企、銀銀對賬。銀企對賬包括與客戶每季度存款對賬，目前，我行×萬元以上對賬率達100%。按照要求，各支行負責人每季度直接與重要客戶進行對賬，對對賬工作開展抽查，督促回收對賬單等，保證了對賬工作的順利進行。
    （三）高度重視案防三項制度的落實工作。一是按照銀監(jiān)會關(guān)于案件(風險)的最新口徑，全面清理轄內(nèi)機構(gòu)自×年以來的案件風險情況，加強案件監(jiān)管、嚴格案件報告。二是進一步規(guī)范案件查處流程。成立由行領(lǐng)導(dǎo)任組長的專案組，開展風險清查，妥善處置和化解案件風險。三是嚴肅案件管理紀律。要求各機構(gòu)增強對案件風險的快速反應(yīng)能力，及時報告；對發(fā)現(xiàn)符合監(jiān)管部門或總行規(guī)定的案件或案件風險情形的，不報告或未在規(guī)定期限內(nèi)報告，將嚴肅處理；要求各機構(gòu)高度重視案件查處工作，深入調(diào)查，嚴肅問責，扎實整改，以有效的案件查處工作，促進內(nèi)控案防工作能力的提升。截至×月末，我行未發(fā)現(xiàn)案件（風險）信息，報送數(shù)為零。
    （四）高度重視安全管理，做實安保工作。今年以來，×行在安保方面主要抓了以下幾方面的工作：一是加強全員安保意識和技能培訓。組織安保人員針對營業(yè)場所重點部位進行了防搶演練培訓。二是加強防護設(shè)施建設(shè)。實行各支行負責人以物防、技防設(shè)施的管理負總責制，建立了雙路報警系統(tǒng)，確保物防、技防設(shè)施的正常運行。三是加強規(guī)章制度建設(shè)。制定下發(fā)了《安全保衛(wèi)管理辦法》等規(guī)章制度。
    五、強化監(jiān)督措施，完善案件防范的約束激勵機制從嚴治行是加強內(nèi)控管理的基本要求，為此，我們堅持做到三個到位：
    （一）監(jiān)督措施要到位?！列刑岢?，防范案件不能總當。
    銀行案件防控工作匯報篇十四
    為深入貫徹落實黨的十九大、中央經(jīng)濟工作會議、全國金融工作會議和全省防范化解金融風險工作會議精神，進一步加強我縣金融風險防控，完善金融風險監(jiān)管、防控機制，維護良好的經(jīng)濟發(fā)展秩序和金融生態(tài)環(huán)境，嚴厲打擊金融違法違規(guī)行為，加強薄弱環(huán)節(jié)監(jiān)管制度建設(shè)，促進全縣經(jīng)濟社會的可持續(xù)發(fā)展，結(jié)合我縣實際，特制定本方案。
    按照省、市關(guān)于防范和化解金融風險的決策部署，全面落實屬地責任和部門職責，進一步優(yōu)化金融市場秩序，穩(wěn)妥化解重點領(lǐng)域和關(guān)鍵環(huán)節(jié)風險隱患，堅決守住不發(fā)生系統(tǒng)性、區(qū)域性金融風險的底線。規(guī)范各類互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)態(tài)，扭轉(zhuǎn)互聯(lián)網(wǎng)金融某些業(yè)態(tài)偏離正確創(chuàng)新方向的局面，遏制互聯(lián)網(wǎng)金融風險案件高發(fā)頻發(fā)勢頭，提高投資者風險防范意識。促進全縣經(jīng)濟、金融業(yè)健康發(fā)展。
    （一）政府債務(wù)風險。
    1、嚴格按照國務(wù)院《關(guān)于加強地方政府性債務(wù)管理的意見》（國發(fā)〔2014〕43號）和財政部《關(guān)于規(guī)范金融企業(yè)對地方政府和國有企業(yè)投融資行為有關(guān)問題的通知》（財金〔20xx〕23號）規(guī)定，完善地方債務(wù)管理工作機制，加強地方融資平臺管理，嚴防以政府投資基金、政府和社會資本合作（ppp）、政府購買服務(wù)等名義變相舉債。（牽頭單位：財政局，配合單位：金融辦、審計局、國資辦）。
    2、為切實加強全縣地方政府債務(wù)管理，規(guī)范政府債務(wù)的舉借和使用，有序化解地方政府隱性債務(wù)，嚴控新增債務(wù)，完善政府債務(wù)風險預(yù)警機制，有效防范和化解財政金融風險，根據(jù)《中共中央、國務(wù)院關(guān)于防范化解地方政府隱性債務(wù)風險的意見》（中發(fā)〔20xx〕27號）《中共中央辦公廳國務(wù)院辦公廳關(guān)于印發(fā)〈地方政府隱性債務(wù)問責辦法〉的通知》（中辦發(fā)〔20xx〕46號）文件精神，制定樺南縣隱性債務(wù)化解方案。（牽頭單位：財政局，配合單位：金融辦、審計局、國資辦）。
    3、為建立健全我縣政府性債務(wù)風險應(yīng)急處置工作機制，牢牢守住不發(fā)生區(qū)域性、系統(tǒng)性風險的底線，切實防范和化解財政金融風險，維護經(jīng)濟安全和社會穩(wěn)定。根據(jù)《中華人民共和國預(yù)算法》《中華人民共和國突發(fā)事件應(yīng)對法》《黑龍江省人民政府辦公廳關(guān)于印發(fā)黑龍江地方政府性債務(wù)風險應(yīng)急預(yù)案的通知》（黑政辦函〔2017〕43號）規(guī)定，制定《樺南縣政府性債務(wù)風險應(yīng)急處置預(yù)案》，設(shè)立政府性債務(wù)領(lǐng)導(dǎo)小組，制定樺南縣政府性債務(wù)管理辦法，負責全縣政府性債務(wù)日常管理工作，當出現(xiàn)政府性債務(wù)風險事件時，領(lǐng)導(dǎo)小組根據(jù)實際情況，負責組織、協(xié)調(diào)、指揮風險事件應(yīng)對工作。（牽頭單位：財政局，配合單位：金融辦、審計局、國資辦、人民銀行）。
    4、縣財政需將當年債務(wù)還本支出等列入年度預(yù)算草案，報縣人民代表大會批準，將上級政府轉(zhuǎn)貸的債務(wù)收入、安排的支出等列入預(yù)算調(diào)整方案，報縣人民代表大會常務(wù)委員會批準。（牽頭單位：財政局）。
    （二）流動性風險。
    5、綜合運用定向降準、再貼現(xiàn)、再貸款等央行貨幣政策工具，提高金融機構(gòu)的資金實力。（牽頭單位：人民銀行，配合單位：各商業(yè)銀行）。
    （三）信用風險。
    6、為建立以信用為核心的市場監(jiān)管體制，根據(jù)《國務(wù)院關(guān)于建立完善守信聯(lián)合激勵和失信聯(lián)合懲治懲戒制度加快推進社會誠信建設(shè)的指導(dǎo)意見》（國發(fā)〔20xx〕33號）《黑龍江省人民政府關(guān)于建立完善守信聯(lián)合激勵和失信聯(lián)合懲治懲戒制度加快推進社會誠信建設(shè)的實施意見》，制定《樺南縣20xx年誠信體系建設(shè)工作方案》《樺南縣關(guān)于建立完善守信聯(lián)合激勵和失信聯(lián)合懲治懲戒制度加快推進社會誠信建設(shè)的實施意見》。做好金融風險的輿情監(jiān)測，抓好商業(yè)銀行資產(chǎn)質(zhì)量和不良資產(chǎn)風險排查工作，緊盯地方政府融資平臺、房地產(chǎn)、過剩產(chǎn)能等重點領(lǐng)域信用風險和重點企業(yè)的信用風險，實施全方位、全鏈條監(jiān)測，加大風險的管控，積極防范新增不良貸款。（牽頭單位：市監(jiān)局、人民銀行，配合單位：財政局、工信局、住建局、人民銀行、各商業(yè)銀行）。
    （四）融資擔保風險。
    7、銀行業(yè)金融機構(gòu)加強對企業(yè)關(guān)聯(lián)擔保風險的識別與監(jiān)測，建立健全監(jiān)測臺賬。對存量擔保圈貸款，根據(jù)確定的核心客戶和關(guān)鍵節(jié)點，綜合運用多種措施拆圈解鏈。對已出現(xiàn)風險的擔保圈，及時向監(jiān)管機構(gòu)和地方政府報告，并啟動相應(yīng)預(yù)案。（牽頭單位：人民銀行，配合單位：金融辦、各商業(yè)銀行）。
    （五）小額貸款公司、投資咨詢類公司和典當行業(yè)風險。
    8、做好對小額貸款公司摸底排查、借貸風險預(yù)警監(jiān)測等工作，嚴防借貸主體非法集資、暴力催收、高息長期放貸、逃廢債務(wù)，超范圍經(jīng)營。（牽頭單位：金融辦，配合單位：公安局、市監(jiān)局、社區(qū)辦）。
    9、加強對投資咨詢類公司監(jiān)管，規(guī)范市場經(jīng)營行為，對現(xiàn)有投資咨詢類公司進行排查，發(fā)現(xiàn)非法集資的，金融辦牽頭會商，構(gòu)成犯罪的，移交公安機關(guān)受理。（牽頭單位：市監(jiān)局，配合單位：公安局、金融辦、工信局、社區(qū)辦）。
    10、加強對典當行的業(yè)務(wù)監(jiān)管，防止典當行超范圍經(jīng)營、超比例發(fā)放當金、超標準收取利息費、從事非絕當物品的銷售以及舊物收購、寄售。（牽頭單位：商務(wù)和經(jīng)濟合作局（商務(wù)局），配合單位：金融辦、公安局、市監(jiān)局、社區(qū)辦）。
    11、非金融機構(gòu)以及不從事金融活動的企業(yè)，在注冊名稱和經(jīng)營范圍中，原則上不得使用“交易所”“交易中心”“金融”“資產(chǎn)管理”“理財”“基金”“基金管理”“投資管理”“財富管理”“股權(quán)投資基金”“網(wǎng)貸”“網(wǎng)絡(luò)貸款”“p2p”“股權(quán)眾籌”“互聯(lián)網(wǎng)保險”“支付”“預(yù)付卡發(fā)行與受理”“銀行卡收單”等字樣。（牽頭單位：行政審批局，配合單位：市監(jiān)局）。
    （六）非法集資風險。
    12、強化行業(yè)監(jiān)管，加強風險排查，建立新增、存量非法集資臺賬，做好非法集資監(jiān)測預(yù)警工作，開展以投資理財名義從事金融活動的專項整治，對非法集資案件線索提供獎勵政策，符合立案條件的，依法立案偵查，快偵、快破、快訴已發(fā)案件，及時處理新發(fā)案件，注意挖掘隱案，減少案件存量，形成打擊非法集資犯罪的高壓態(tài)勢。（牽頭單位：公安局，配合單位：人民銀行、金融辦、市監(jiān)局、社區(qū)辦）。
    （七）突發(fā)金融案件等風險。
    13、做好非法集資案件的善后工作，強化信訪維穩(wěn)，積極引導(dǎo)涉案群眾依法依規(guī)正確維權(quán)，防止群體性的`事件和極端情況發(fā)生。（牽頭單位：公安局，配合單位：信訪局、金融辦、市監(jiān)局）。
    14、加強反洗錢監(jiān)管力度，突出風險導(dǎo)向和問題導(dǎo)向，綜合運用各類反洗錢監(jiān)管手段，著力提升反洗錢監(jiān)管的針對性和有效性，完善反洗錢合作機制，人民銀行要緊密與公安、檢察院、法院等部門交流和聯(lián)系，加強信息共享與聯(lián)合分析，進一步發(fā)揮反洗錢在預(yù)防和打擊洗錢及其上游犯罪中的積極作用。加強領(lǐng)導(dǎo)，做好突發(fā)事件引發(fā)轄區(qū)支付清算系統(tǒng)危機及處置工作。（牽頭單位：人民銀行，配合單位：公安局、法院、檢察院、各商業(yè)銀行）。
    （八）互聯(lián)網(wǎng)金融風險。
    15、p2p網(wǎng)絡(luò)借貸風險加強對互聯(lián)網(wǎng)金融的監(jiān)管，強化部門協(xié)同，落實責任，規(guī)范從業(yè)機構(gòu)市場行為，保護行業(yè)合法權(quán)益，引導(dǎo)互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)規(guī)范健康運行。（牽頭單位：人民銀行，配合單位：公安局、商務(wù)和經(jīng)濟合作局（商務(wù)局）、市監(jiān)局、金融辦）。
    16、通過互聯(lián)網(wǎng)開展資產(chǎn)管理及跨界從事金融業(yè)務(wù)?；ヂ?lián)網(wǎng)企業(yè)未取得相關(guān)金融業(yè)務(wù)，開展業(yè)務(wù)的實質(zhì)應(yīng)符合取得的業(yè)務(wù)資質(zhì)。未經(jīng)相關(guān)部門批準，不得將私募發(fā)行的多類金融產(chǎn)品通過打包、拆分等形式向公眾銷售。金融機構(gòu)不得依托互聯(lián)網(wǎng)通過各類資產(chǎn)管理產(chǎn)品嵌套開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、規(guī)避監(jiān)管要求。同一集團內(nèi)取得多項金融業(yè)務(wù)資質(zhì)的，不得違反關(guān)聯(lián)交易等相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)范。（牽頭單位：人民銀行，配合單位：公安局、商務(wù)和經(jīng)濟合作局（商務(wù)局）、市監(jiān)局、金融辦）。
    17、第三方支付業(yè)務(wù)。非銀行支付機構(gòu)不得挪用、占用客戶備付金，客戶備付金賬戶應(yīng)開立在人民銀行或符合要求的商業(yè)銀行。非銀行支付機構(gòu)不得連接多家銀行系統(tǒng)，變相開展跨行清算業(yè)務(wù)。開展支付業(yè)務(wù)的機構(gòu)應(yīng)依法取得相應(yīng)業(yè)務(wù)資質(zhì)，不得無證經(jīng)營支付業(yè)務(wù)。（牽頭單位：人民銀行，配合單位：公安局、商務(wù)和經(jīng)濟合作局（商務(wù)局）、市監(jiān)局、金融辦）。
    18、互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域廣告等行為?；ヂ?lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域廣告等宣傳行為應(yīng)依法合規(guī)、真實準確，不得對金融產(chǎn)品和業(yè)務(wù)進行不當宣傳。（牽頭單位：市監(jiān)局，配合單位：人民銀行、公安局、商務(wù)和經(jīng)濟合作局（商務(wù)局）、金融辦）。
    成立樺南縣防范化解金融風險工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由政府縣長梁慶民同志擔任組長，縣委常委、常務(wù)副縣長國宏利、縣委常委張鳳軍、縣政府副縣長徐景新?lián)胃苯M長，縣金融辦、財政局、人民銀行、市監(jiān)局、公安局、信訪局、商務(wù)和經(jīng)濟合作局（商務(wù)局）、行政審批局、社區(qū)辦等單位為領(lǐng)導(dǎo)小組成員。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在縣金融辦，由縣金融辦主要負責人擔任辦公室主任。負責統(tǒng)籌推進金融改革，防范金融風險，優(yōu)化金融生態(tài)，不斷提高金融業(yè)競爭能力、抗風險能力、可持續(xù)發(fā)展能力，為實體經(jīng)濟發(fā)展創(chuàng)造良好的金融環(huán)境。聚焦金融機構(gòu)、地方政府債務(wù)、融資擔保、非法集資等風險，研究建立風險識別、預(yù)警、監(jiān)測和處置機制。指導(dǎo)督促各有關(guān)部門壓實金融監(jiān)管責任，強化監(jiān)管協(xié)同，形成監(jiān)管合力，確保不發(fā)生系統(tǒng)性金融風險。
    （一）加強組織領(lǐng)導(dǎo)。各部門要認真落實責任，細化工作任務(wù)，加強溝通交流，聯(lián)合防范化解金融風險，及時妥善處置金融風險案件。各單位對照任務(wù)分工，認真抓好落實，每季度向金融辦提供防范化解金融風險工作進展情況，每年12月20日前上報全年工作落實情況。
    （二）加強防范監(jiān)控。逐步建立群眾舉報、平臺監(jiān)測、監(jiān)管排查等多途徑的監(jiān)測預(yù)警體系，探索建立防范處置金融風險問責機制，推動形成職責明確、協(xié)同配合、齊抓共管、高效務(wù)實的防控化解金融風險工作格局。對金融風險做到早發(fā)現(xiàn)、早預(yù)警、早報告、早處置，力爭把苗頭性問題消除在萌芽狀態(tài)，確保風險總體可控。
    （三）加強誠信建設(shè)。各部門要利用公共信用信息共享平臺資源，健全征信“紅黑名單”公示制度，落實守信激勵措施，加大對金融失信行為懲戒力度，開辟誠實守信市場主體信貸優(yōu)惠支持的“綠色通道”。深入開展信用體系建設(shè)宣傳活動，提升公眾對非法集資、金融詐騙等金融風險的認識和鑒別能力，保護人民群眾合法權(quán)益，維護正常社會經(jīng)濟秩序，打造良好的金融生態(tài)環(huán)境。
    （四）加大整治力度。加大整治不正當競爭工作力度。對互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構(gòu)為搶占市場份額向客戶提供顯失公平的超高回報率以及變相補貼等不正當競爭行為予以清理規(guī)范。高風險高收益金融產(chǎn)品應(yīng)嚴格執(zhí)行投資者適當性標準，強化信息披露要求。
    （五）加強宣傳教育和輿論引導(dǎo)。加強政策解讀及輿論引導(dǎo)，鼓勵互聯(lián)網(wǎng)金融在依法合規(guī)的前提下創(chuàng)新發(fā)展。加強輿情監(jiān)測，強化媒體責任，通過網(wǎng)絡(luò)、廣播、電視等多種宣傳形式，引導(dǎo)合理合法反映訴求。采用典型案例加以引導(dǎo)，深化警示教育，為整治工作營造良好的輿論環(huán)境。
    為深入貫徹落實黨的十九大、中央經(jīng)濟工作會議、全國金融工作會議和全省防范化解金融風險工作會議精神，進一步加強我縣金融風險防控，完善金融風險監(jiān)管、防控機制，維護良好的經(jīng)濟發(fā)展秩序和金融生態(tài)環(huán)境，嚴厲打擊金融違法違規(guī)行為，加強薄弱環(huán)節(jié)監(jiān)管制度建設(shè)，促進全縣經(jīng)濟社會的可持續(xù)發(fā)展，結(jié)合我縣實際，特制定本方案。
    銀行案件防控工作匯報篇十五
    2011年以來，七里村信用社在聯(lián)社正確領(lǐng)導(dǎo)下，以科學發(fā)展觀為指導(dǎo)，緊緊圍繞年初制定的目標計劃，堅持以業(yè)務(wù)經(jīng)營為中心，以提高效益為目標，內(nèi)強素質(zhì)，外塑形象，積極開拓，銳意進取，各項工作都有了長足的發(fā)展。
    一、加強信貸管理，確保資產(chǎn)安全。
    信貸工作是信用社實現(xiàn)效益的關(guān)鍵。今年，我社緊緊圍圍繞資產(chǎn)經(jīng)營做文章，不斷創(chuàng)造和提高信用社效益。一是完善信貸管理，提高信貸風險識別和控制能力。從年初開始，為摸清我社信貸資產(chǎn)質(zhì)量，按照聯(lián)社信貸資產(chǎn)風險分類的標準，我社組織客戶經(jīng)理認真學習相關(guān)業(yè)務(wù)知識，對所有貸款資料進行檢查，對手續(xù)不齊全、資料不完善的按照風險管理部的要求進行收集和整理。二是嚴格貸款發(fā)放程序、嚴格手續(xù)、提高發(fā)放質(zhì)量。今年，我社把加強信貸管理，提高信貸發(fā)放質(zhì)量作為信貸工作的重要內(nèi)容來抓。完善了貸款審批制度，嚴格貸款操作程序，使我社的貸款審查審批工作制度化、規(guī)范化、程序化，堵截了違規(guī)貸款的源頭。在貸款的發(fā)放上，我社嚴格按照聯(lián)社的規(guī)定程序辦理，實行貸款“三查”制度，確保貸得出，收得回。對收回再貸的給于優(yōu)惠政策，在貸款利率上給于優(yōu)惠，積極培育良好的信用環(huán)境。
    在信貸管理上，我社能做到提早打算，心中有數(shù)。我社要求客戶經(jīng)理對所有管理的貸款按照貸款“三查”制度進行跟蹤檢查，月初五日前對當月到期貸款下發(fā)完到期貸款通知書，對發(fā)現(xiàn)苗頭不對的貸款及時上報信貸管理小組，形成書面材料。其次加大考核力度，確保任務(wù)目標的完成。我社就成立了不良貸款清收小組，分兩組對每筆貸款進行逐戶摸底排查，摸清貸款底數(shù)，要求客戶經(jīng)理充分認識到今年的嚴峻形式。其次加大客戶經(jīng)理考核力度，集中精力清收不良貸款，每位客戶經(jīng)理拿出底薪以上部分的用于對不良貸款絕對額下降與當月到期貸款收回的考核，對新增逾期貸款多的客戶經(jīng)理責令下崗清收，下崗期間只發(fā)生活費。同時對貸款第一責任人進行追究，嚴重者上報聯(lián)社，決不如息遷就。經(jīng)過全體客戶經(jīng)理的共同努力，切實遏止了隱形不良貸款的產(chǎn)生。
    二、強化內(nèi)控制度建設(shè)，做好會計出納工作。
    1、建立健全各項規(guī)章制度，確保內(nèi)部管理工作規(guī)范化。做好內(nèi)控管理，首要因素是加強會計出納人員的政治業(yè)務(wù)學習。根據(jù)聯(lián)社及上級工作發(fā)展的要求，結(jié)合我社案件防控季度排查工作的開展和內(nèi)部工作的實際情況，繼續(xù)組織內(nèi)勤人員學聯(lián)社下發(fā)的有關(guān)會計出納文件精神，每人一本學習筆記，定期不定期進行檢查，充實了全體內(nèi)勤人員的業(yè)務(wù)知識，提高了全員的政治素質(zhì)。切實解決我社人員內(nèi)控意識薄弱，制度不完善，有章不循的問題，促進我社健康、快速發(fā)展。通過學習，使我社在賬款質(zhì)量上有了較大提高。
    2、加強財務(wù)管理，努力增收節(jié)支，提高經(jīng)濟效益。在財務(wù)開支方面，我社根據(jù)聯(lián)社文件精神，實行財務(wù)公開，嚴格按照聯(lián)社規(guī)定報批、審查入賬。嚴格控制在總額包干的費用項目中列支，掌握在標準之內(nèi)。嚴格執(zhí)行主任“一支筆”制度，確保各項開支合規(guī)、合法，經(jīng)得起各部門檢查。
    3、以“案件防控季度排查活動”為契機，開展好風險排查工作。七里村信用社認真貫徹落實各級案件專項治理工作會議精神，緊緊圍繞聯(lián)社黨委的工作部署，堅持以人為本，扎實有效的開展風險排查活動。成立了七里村信用社案件防控排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，認真學習、研究了聯(lián)社的風險排查活動方案，針對七里村信用社的工作實際，制定了操作性強的實施方案。學習階段，認真學習了會計出納、結(jié)算、信貸管理、安全保衛(wèi)等應(yīng)知應(yīng)會的知識，同時和內(nèi)控管理工作及近年來發(fā)生的案件相結(jié)合，用身邊的事教育身邊的人，起到舉一反三的效果。
    4、加強業(yè)務(wù)技術(shù)練兵，提高員工的業(yè)務(wù)操作技能。我社為不斷提高各崗位人員的業(yè)務(wù)技能，更好地適應(yīng)當前金融行業(yè)的快速發(fā)展，進一步提高員工的業(yè)務(wù)素質(zhì)，使每個職工在業(yè)務(wù)質(zhì)量和辦事效率得到提高，制定了業(yè)務(wù)技術(shù)練兵制度，掀起了技術(shù)練兵的熱潮。
    三、高度重視，做好“三防一?！惫ぷ?。
    四、2012年工作計劃。
    1、加強對員工的政治思想素質(zhì)教育，提高思想覺悟，促進員工隊伍職業(yè)道德素質(zhì)的提高。建設(shè)信合文化，構(gòu)建和諧信用社。
    2、加大收貸收息力度，努力盤活信貸資產(chǎn)，加大對不良貸款的依法起訴和執(zhí)行力度，扭轉(zhuǎn)不良貸款的清收活化和貨幣形式收回薄弱的局面。
    3、提高員工業(yè)務(wù)技能，加強崗位練兵。定期舉行業(yè)務(wù)技能比賽，營造學習、鍛煉、提高的氛圍。
    七里村信用社。
    2011年12月14日。
    銀行案件防控工作匯報篇十六
    為深入貫徹落實黨的十九大、中央經(jīng)濟工作會議、全國金融工作會議和全省防范化解金融風險工作會議精神，進一步加強我縣金融風險防控，完善金融風險監(jiān)管、防控機制，維護良好的經(jīng)濟發(fā)展秩序和金融生態(tài)環(huán)境，嚴厲打擊金融違法違規(guī)行為，加強薄弱環(huán)節(jié)監(jiān)管制度建設(shè)，促進全縣經(jīng)濟社會的可持續(xù)發(fā)展，結(jié)合我縣實際，特制定本方案。
    （一）政府債務(wù)風險。
    1、嚴格按照_《關(guān)于加強地方政府性債務(wù)管理的意見》（國發(fā)〔2014〕43號）和財政部《關(guān)于規(guī)范金融企業(yè)對地方政府和國有企業(yè)投融資行為有關(guān)問題的通知》（財金〔20xx〕23號）規(guī)定，完善地方債務(wù)管理工作機制，加強地方融資平臺管理，嚴防以政府投資基金、政府和社會資本合作（ppp）、政府購買服務(wù)等名義變相舉債。（牽頭單位：財政局，配合單位：金融辦、審計局、國資辦）。
    2、為切實加強全縣地方政府債務(wù)管理，規(guī)范政府債務(wù)的舉借和使用，有序化解地方政府隱性債務(wù)，嚴控新增債務(wù)，完善政府債務(wù)風險預(yù)警機制，有效防范和化解財政金融風險，根據(jù)《_中央、_關(guān)于防范化解地方政府隱性債務(wù)風險的意見》（中發(fā)〔20xx〕27號）《_中央辦公廳_辦公廳關(guān)于印發(fā)〈地方政府隱性債務(wù)問責辦法〉的通知》（中辦發(fā)〔20xx〕46號）文件精神，制定樺南縣隱性債務(wù)化解方案。（牽頭單位：財政局，配合單位：金融辦、審計局、國資辦）。
    3、為建立健全我縣政府性債務(wù)風險應(yīng)急處置工作機制，牢牢守住不發(fā)生區(qū)域性、系統(tǒng)性風險的底線，切實防范和化解財政金融風險，維護經(jīng)濟安全和社會穩(wěn)定。根據(jù)《_預(yù)算法》《_突發(fā)事件應(yīng)對法》《黑龍江省人民政府辦公廳關(guān)于印發(fā)的通知》（黑政辦函〔2017〕43號）規(guī)定，制定《樺南縣政府性債務(wù)風險應(yīng)急處置預(yù)案》，設(shè)立政府性債務(wù)領(lǐng)導(dǎo)小組，制定樺南縣政府性債務(wù)管理辦法，負責全縣政府性債務(wù)日常管理工作，當出現(xiàn)政府性債務(wù)風險事件時，領(lǐng)導(dǎo)小組根據(jù)實際情況，負責組織、協(xié)調(diào)、指揮風險事件應(yīng)對工作。（牽頭單位：財政局，配合單位：金融辦、審計局、國資辦、人民銀行）。
    4、縣財政需將當年債務(wù)還本支出等列入年度預(yù)算草案，報縣_批準，將上級政府轉(zhuǎn)貸的債務(wù)收入、安排的支出等列入預(yù)算調(diào)整方案，報縣_常務(wù)委員會批準。（牽頭單位：財政局）。
    （二）流動性風險。
    5、綜合運用定向降準、再貼現(xiàn)、再貸款等央行貨幣政策工具，提高金融機構(gòu)的資金實力。（牽頭單位：人民銀行，配合單位：各商業(yè)銀行）。
    （三）信用風險。
    6、為建立以信用為核心的市場監(jiān)管體制，根據(jù)《_關(guān)于建立完善守信聯(lián)合激勵和失信聯(lián)合懲治懲戒制度加快推進社會誠信建設(shè)的指導(dǎo)意見》（國發(fā)〔20xx〕33號）《黑龍江省人民政府關(guān)于建立完善守信聯(lián)合激勵和失信聯(lián)合懲治懲戒制度加快推進社會誠信建設(shè)的實施意見》，制定《樺南縣20xx年誠信體系建設(shè)工作方案》《樺南縣關(guān)于建立完善守信聯(lián)合激勵和失信聯(lián)合懲治懲戒制度加快推進社會誠信建設(shè)的實施意見》。做好金融風險的輿情監(jiān)測，抓好商業(yè)銀行資產(chǎn)質(zhì)量和不良資產(chǎn)風險排查工作，緊盯地方政府融資平臺、房地產(chǎn)、過剩產(chǎn)能等重點領(lǐng)域信用風險和重點企業(yè)的信用風險，實施全方位、全鏈條監(jiān)測，加大風險的管控，積極防范新增不良貸款。（牽頭單位：市監(jiān)局、人民銀行，配合單位：財政局、工信局、住建局、人民銀行、各商業(yè)銀行）。
    （四）融資擔保風險。
    7、銀行業(yè)金融機構(gòu)加強對企業(yè)關(guān)聯(lián)擔保風險的識別與監(jiān)測，建立健全監(jiān)測臺賬。對存量擔保圈貸款，根據(jù)確定的核心客戶和關(guān)鍵節(jié)點，綜合運用多種措施拆圈解鏈。對已出現(xiàn)風險的擔保圈，及時向監(jiān)管機構(gòu)和地方政府報告，并啟動相應(yīng)預(yù)案。（牽頭單位：人民銀行，配合單位：金融辦、各商業(yè)銀行）。
    （五）小額貸款公司、投資咨詢類公司和典當行業(yè)風險。
    8、做好對小額貸款公司摸底排查、借貸風險預(yù)警監(jiān)測等工作，嚴防借貸主體非法集資、暴力催收、高息長期放貸、逃廢債務(wù)，超范圍經(jīng)營。（牽頭單位：金融辦，配合單位：公安局、市監(jiān)局、社區(qū)辦）。
    9、加強對投資咨詢類公司監(jiān)管，規(guī)范市場經(jīng)營行為，對現(xiàn)有投資咨詢類公司進行排查，發(fā)現(xiàn)非法集資的，金融辦牽頭會商，構(gòu)成犯罪的，移交公安機關(guān)受理。（牽頭單位：市監(jiān)局，配合單位：公安局、金融辦、工信局、社區(qū)辦）。
    10、加強對典當行的業(yè)務(wù)監(jiān)管，防止典當行超范圍經(jīng)營、超比例發(fā)放當金、超標準收取利息費、從事非絕當物品的銷售以及舊物收購、寄售。（牽頭單位：商務(wù)和經(jīng)濟合作局（商務(wù)局），配合單位：金融辦、公安局、市監(jiān)局、社區(qū)辦）。
    銀行案件防控工作匯報篇十七
    為貫徹落實省金融工作會議精神和中央經(jīng)濟工作會議部署，加強金融風險防控工作，維護全市金融穩(wěn)定，有效防范和處置金融風險，結(jié)合我市實際，制定本方案。
    按照全國、全省金融工作會議及中央經(jīng)濟工作會議部署，堅持問題導(dǎo)向，把防范化解金融風險擺在全市金融工作重要位置。通過完善金融風險防范和應(yīng)急工作機制，積極穩(wěn)妥處置和化解風險隱患，確保不發(fā)生系統(tǒng)性金融風險，推動朝陽經(jīng)濟社會健康快速發(fā)展。
    堅持用發(fā)展的思維解決金融風險，推動防風險與促發(fā)展協(xié)調(diào)共進。通過制定落實務(wù)實管用的措施，有針對性的開展地方法人銀行機構(gòu)不良資產(chǎn)（含隱性及表外業(yè)務(wù)）化解、企業(yè)債務(wù)風險化解等“五個專項行動”，利用三年左右時間，逐采取多項舉措，化解風險隱患，確保我市不發(fā)生系統(tǒng)性金融風險。
    （一）妥善處置地方法人銀行機構(gòu)風險。規(guī)范地方法人銀行機構(gòu)經(jīng)營行為，清理不良貸款，引導(dǎo)重點銀行機構(gòu)加強表外業(yè)務(wù)風險管控，提高地方法人銀行機構(gòu)資產(chǎn)質(zhì)量。推動農(nóng)信社改制，確保地方法人銀行機構(gòu)規(guī)范經(jīng)營風險可控。
    （二）有效化解部分企業(yè)債務(wù)風險。結(jié)合實際，突出重點，采取有效措施，降低企業(yè)負債率，促進企業(yè)逐步化解各類風險隱患。
    （三）堅決遏制非法集資風險。開展“無非法集資”創(chuàng)建活動，落實機構(gòu)建設(shè)、宣傳引導(dǎo)、風險排查、案件處置及“三級聯(lián)動網(wǎng)絡(luò)建設(shè)”等工作，加大對非法集資活動的整治，化解非法集資風險。完成公職人員拖欠銀行機構(gòu)債務(wù)清理工作，維護金融機構(gòu)合法權(quán)益。
    （四）引導(dǎo)民間融資有序發(fā)展。進一步深化宣傳，活躍民間資本，引導(dǎo)民間融資向規(guī)范化法制化轉(zhuǎn)變，有效促進實體經(jīng)濟發(fā)展。
    （一）實施重點領(lǐng)域風險整治行動。
    結(jié)合實際，重點開展“五個專項行動”：
    1.開展地方法人銀行機構(gòu)不良資產(chǎn)（含隱性及表外業(yè)務(wù)）風險化解專項行動。（20xx年2月至20xx年末完成）銀行監(jiān)管部門要加強對地方法人銀行機構(gòu)隱性不良貸款監(jiān)管，依規(guī)分類、認定，規(guī)范銀行經(jīng)營行為，并要求從其每年盈利中抽取部分資金，用于處置隱性不良貸款，提高資產(chǎn)質(zhì)量，化解不良風險；列出農(nóng)信社改制農(nóng)商行工作時間表、路線圖，加快推進完成改制工作；推動個別村鎮(zhèn)銀行風險化解工作，采取主發(fā)起行增資擴股等方式，化解個別村鎮(zhèn)銀行不良資產(chǎn)。（牽頭單位：市銀監(jiān)局，責任單位：市政府金融辦、人行、農(nóng)信社、朝陽銀行、各村鎮(zhèn)銀行及相關(guān)縣（市）區(qū)政府）。
    2.開展企業(yè)債務(wù)風險化解專項行動。（20xx年2月至20xx年末完成）一是推動建立企業(yè)債務(wù)風險化解責任制度。對全市30戶債務(wù)風險企業(yè)，明確由貸款銀行牽頭，屬地政府，市銀監(jiān)局、人行及相關(guān)部門配合，一企一策，制定措施，盡快化解風險。二是成立銀行債委會共商進退。統(tǒng)一協(xié)調(diào)、部門聯(lián)動，共同對企業(yè)風險債務(wù)進行分類處置和有效管控，保護銀行信貸資金安全和企業(yè)正常經(jīng)營活動。三是推廣使用“封閉貸款”業(yè)務(wù)。加大對符合條件企業(yè)融資支持，解決企業(yè)暫時性融資難題，支持企業(yè)走出困境。四是設(shè)立中小企業(yè)轉(zhuǎn)貸資金。由市建投公司出資設(shè)立轉(zhuǎn)貸資金，為貸款企業(yè)提供過橋資金支持。五是引導(dǎo)企業(yè)健康發(fā)展。引導(dǎo)企業(yè)準確把握市場規(guī)律，完善現(xiàn)代企業(yè)管理制度，科學謀劃發(fā)展布局，實現(xiàn)理性發(fā)展，避免盲目追求大而全；實行多元化的融資策略，擴大直接融資比例，從源頭減少風險。（牽頭單位：市政府金融辦；責任單位：相關(guān)銀行機構(gòu)，各縣（市）區(qū)政府，市人行、銀監(jiān)局、公安局、國資委、工業(yè)信息化委、法院、檢察院及相關(guān)部門）。
    3.開展公職人員拖欠銀行貸款清理專項行動。（20xx年2月至20xx年末完成）堅持輿論先行、合理分類，聯(lián)合行動，加大清收公職人員不良貸款（擔保貸款）力度。利用三年時間，基本解決公職人員拖欠銀行貸款問題，使金融環(huán)境得到進一步改善。（牽頭單位：市人力資源社會保障局、市直機關(guān)工委、營商局；責任單位：各縣（市）區(qū)人民政府，相關(guān)金融機構(gòu)、市公安局、政府金融辦、法院、檢察院及相關(guān)主管單位）。
    4.開展非法集資風險清理專項行動。（20xx年2月開始，長期保持）市銀監(jiān)局負責對p2p網(wǎng)貸，市人行負責第三方支付，市政府金融辦負責股權(quán)眾籌，市保險協(xié)會負責互聯(lián)網(wǎng)保險，市市場監(jiān)管局負責互聯(lián)網(wǎng)金融廣告的非法集資風險進行排查清理。各行業(yè)主管部門負責對本行業(yè)重點企業(yè)非法集資風險進行排查清理。堅持打早、打小，采取多項舉措予以整治，維護全市金融和社會穩(wěn)定。（牽頭單位：市公安局；責任單位：市處非工作領(lǐng)導(dǎo)小組各成員單位）。
    5.開展規(guī)范民間融資專項行動。（20xx年2月至12月末完成，并將長期堅持）重點規(guī)范部分房地產(chǎn)和工業(yè)企業(yè)中民間融資額度較大的企業(yè)、有牌照的小額貸款公司、從事民間融資業(yè)務(wù)機構(gòu)及個人融資行為。引導(dǎo)民間資本向?qū)嶓w經(jīng)濟有序流動。落實小貸公司風險檢查監(jiān)督機制，控制數(shù)量，提升質(zhì)量。加強對民間融資違規(guī)違法行為依法處置。組織相關(guān)部門協(xié)調(diào)推動房地產(chǎn)和重點企業(yè)擺脫融資困境。（牽頭單位：市政府金融辦；責任單位：市公安局、地稅局、住房城鄉(xiāng)規(guī)劃建設(shè)委、工業(yè)信息化委、市場監(jiān)管局、市委宣傳部、人行、銀監(jiān)局及相關(guān)部門，各縣（市）區(qū)政府）。
    （二）有效防范保險市場風險。（20xx年2月至12月末完成，并將長期堅持）加強對保險代理人的審查和管理，整頓保險市場秩序，規(guī)避無序競爭帶來的行業(yè)風險。預(yù)防和消除理賠和給付風險。深化保險與銀行等有關(guān)行業(yè)部門的合作，落實聯(lián)防責任機制，堵塞保險市場風險漏洞。（牽頭單位：市保險行業(yè)協(xié)會；責任單位：相關(guān)保險機構(gòu)）。
    （三）把好市場準入關(guān)。（20xx年2月開始，并將長期堅持）嚴格落實金融機構(gòu)準入條件，嚴厲打擊無牌照、超范圍違法違規(guī)經(jīng)營活動；加強復(fù)雜金融產(chǎn)品的檢查監(jiān)督，對不符合監(jiān)管條件的金融產(chǎn)品，一律不準對外發(fā)售；加強金融高管人員資質(zhì)準入管理，強化任職資格審查。（牽頭單位：市市場監(jiān)管局、行政審批局、政府金融辦；責任單位：市銀監(jiān)局、人力資源社會保障局、公安局、保險行業(yè)協(xié)會及相關(guān)部門）。
    （四）明確防范化解金融風險主體責任。（20xx年2月至12月完成）按現(xiàn)行監(jiān)管要求，明確各部門金融風險主體職責。市銀監(jiān)局、人行負責全市銀行業(yè)金融機構(gòu)；市保險行業(yè)協(xié)會負責保險機構(gòu)；市政府金融辦負責小額貸款公司、融資擔保公司、區(qū)域性股權(quán)市場、社會眾籌機構(gòu)；市商務(wù)局負責典當行、融資租賃公司、商業(yè)保理公司；市銀監(jiān)局負責地方資產(chǎn)管理公司、p2p網(wǎng)絡(luò)借貸機構(gòu)；市市場監(jiān)督管理局負責投資公司；市農(nóng)委負責開展信用互助的農(nóng)民專業(yè)合作社等風險防范化解工作。市清理整頓各類交易場所工作領(lǐng)導(dǎo)小組、市互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組、市處置非法集資領(lǐng)導(dǎo)小組負責地方各類交易場所、互聯(lián)網(wǎng)金融、非法集資等風險防范化解工作。地方政府和行業(yè)主管部門對高負債實體企業(yè)金融風險化解負主體責任。把金融風險防控工作納入政府考核重點指標體系和領(lǐng)導(dǎo)干部選拔工作的重要內(nèi)容，列出考核標準，實行“一票否決”。以上排查處置工作中，市政府相關(guān)部門予以配合。（牽頭單位：市政府金融辦，責任單位：市委組織部，市委、市政府督查室，市國資委、互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組及處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組相關(guān)成員單位，各縣（市）區(qū)政府）。
    （五）大力發(fā)展直接融資。一是積極推動企業(yè)上市掛牌。支持企業(yè)登陸各類股權(quán)交易市場掛牌融資，推動企業(yè)做大做強。二是運用多種融資工具擴大直接融資規(guī)模，降低企業(yè)融資成本。三是加快建立專項基金服務(wù)體系。推動市重點項目投資基金正式注冊，加快設(shè)立現(xiàn)代農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)、旅游發(fā)展、綠色環(huán)境發(fā)展等專項基金。發(fā)揮新興產(chǎn)業(yè)創(chuàng)業(yè)投資基金融資作用，促進產(chǎn)融深度融合。（牽頭單位：市政府金融辦；責任單位：市發(fā)展改革委、農(nóng)委、工業(yè)信息化委、旅游發(fā)展委及相關(guān)部門，各縣（市）區(qū)政府）。
    （六）推進社會誠信體系建設(shè)。（20xx年2月至20xx年末前完成）立足信貸征信體系，健全全市信用管理系統(tǒng)，逐步建立完善金融業(yè)統(tǒng)一的征信平臺，促進征信信息共享；加強誠信宣傳教育，落實對金融領(lǐng)域失信行為的聯(lián)合懲戒，列出“紅、黑”名單，讓誠信者通行天下，失信者寸步難行。（牽頭單位：市發(fā)展改革委；責任單位：市人行、市委宣傳部及各縣（市）區(qū)政府）。
    （一）加強組織領(lǐng)導(dǎo)。一是成立朝陽市防范和處置金融風險工作領(lǐng)導(dǎo)小組。領(lǐng)導(dǎo)小組由分管金融工作副市長任組長，分管副秘書長為副組長，各縣（市）區(qū)和市（中?。┲毕嚓P(guān)部門負責人為成員，領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在市政府金融辦。二是實行“五個專項行動”季度調(diào)度制度。每季度由牽頭部門分別將各自負責的專項行動工作進展情況報領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室匯總。三是建立聯(lián)席會議制度。由市政府金融辦牽頭，市人行、銀監(jiān)局等各牽頭單位及相關(guān)部門參加，召開聯(lián)席會議，聽取工作進展情況匯報，分析研究解決問題，推動工作落實。四是加強監(jiān)管機構(gòu)建設(shè)。按國家、省金融工作會議精神，強化全市金融監(jiān)管部門職責配置，賦予必要的監(jiān)管手段，加強地方金融監(jiān)管機構(gòu)建設(shè)，充實人員隊伍，與省級地方金融監(jiān)管部門有效對接，依法運用監(jiān)管手段，履行各類機構(gòu)監(jiān)管職責。各縣（市）區(qū)對應(yīng)我市監(jiān)管力量配備要求，加強本地區(qū)地方金融監(jiān)管部門監(jiān)管力量建設(shè)，履行工作職責，達到綜合防控目的。（牽頭單位：市政府金融辦；責任單位：市編委辦、人行、銀監(jiān)局、人力資源社會保障局、公安局，各縣（市）區(qū)政府及各有關(guān)單位）。
    （二）加強輿論宣傳。各牽頭部門要以強烈的'政治責任感，圍繞主要任務(wù)加強輿論宣傳引導(dǎo)，要讓全社會了解全市開展防范金融風險工作是認真貫徹落實中央和省工作會議精神的舉措。要采取各種方式，運用各種手段，加強宣傳，擴大影響。（牽頭單位：市委宣傳部；責任單位：市政府金融辦、人行、銀監(jiān)局、公安局、人力資源社會保障局及相關(guān)部門，各縣（市）區(qū)政府）。
    （三）全力協(xié)調(diào)配合。20xx年啟動的“五個專項行動”是推動全市防范金融風險的開局行動。各部門各單位要高度重視，密切配合，加強協(xié)同。各牽頭部門要結(jié)合實際，研究制定具體工作方案，定期分析研究工作形勢，細化責任分工，20xx年2月末前完成情況的調(diào)查摸底工作，3月15日前完成各具體方案的制定工作，于3月18日前將“五個專項行動”的具體方案報市政府金融辦匯總，提交領(lǐng)導(dǎo)小組研究部署。（牽頭單位：市政府金融辦；責任單位：市公安局、銀監(jiān)局、人行、人力資源社會保障局、市直機關(guān)工委、營商局、地稅局及相關(guān)部門，各縣（市）區(qū)政府）。
    （四）加強工作督導(dǎo)。將金融風險防控工作“雙納入”考核體系。即：納入政府考核重點指標體系和領(lǐng)導(dǎo)干部選拔工作的重要內(nèi)容，列出考核標準，落實“黨政同責”“一崗雙責”“終身追責”工作機制，對履職不力，引發(fā)金融風險、造成較大影響的，實行“一票否決”，根據(jù)情節(jié)依法追責。（牽頭單位：市政府督查室；責任單位：市委組織部、市公安局、政府金融辦、市場監(jiān)管局、人行、銀監(jiān)局及相關(guān)部門，各縣（市）區(qū)政府）。
    銀行案件防控工作匯報篇十八
    xx年年以來，支行黨委高度視案件防控工作，充分依靠員工的智慧和力量，集思廣益，結(jié)合實際工作查找問題，重點對各項規(guī)章制度進行梳理，查缺補漏、剔舊補新，使制度與實際工作相符;對內(nèi)管內(nèi)控、工作落實和業(yè)務(wù)流程等層面存在屢查屢犯的問題進行認真分析梳理，分類匯總，通過查找基礎(chǔ)管理工作中深層次的問題和漏洞，剖析根源，制定方案及時整改。
    1(年初全行員工簽訂案件防控責任書1194份，實行分管責任，使案件防控責任到人，不留死角。
    4(條線管理部門深入機構(gòu)網(wǎng)點搞好案件防控及整改，促進整改工作落實。為了加強基層機構(gòu)關(guān)鍵環(huán)節(jié)操作風險管理，進一步完善風險控制體系，全面提高網(wǎng)點工作效率和抵御風險能力，防止出現(xiàn)因“管理疲勞”產(chǎn)生的操作風險和案件，條線部門、機構(gòu)網(wǎng)點負責人加強積分管理工作，對違規(guī)行為員工現(xiàn)場積分，xx年年至今全行員工違規(guī)行為137人次，共積分201分。
    認真貫徹落實省分行《關(guān)于在全省建行開展員工不良行為排查工作的通知》文件精神，我行結(jié)合實際，全行范圍內(nèi)開展了全方位、多層次對員工不良行為的排查工作。
    高度重視，周密部署，扎實落實。
    “一把手”負總責，親自過問、主動協(xié)調(diào)、直接參與;在此基礎(chǔ)上，逐一分解細化整改措施，逐項明確牽頭、協(xié)辦和督辦部門，各部室加強溝通，充分信息共享，形成了各部室齊抓共管、全部整體聯(lián)動的格局。截至目前，各項措施已經(jīng)全部啟動，有效地遏制各類案件和重大違紀違規(guī)問題的發(fā)生。
    筑防火墻，注重預(yù)防，適時預(yù)警。
    認真開展專項排查，加強員工行為管控，先后開展重要崗位員工不良行為排查，員工挪用信貸資金進入股市專項行為排查，排除隱患;組織開展典型案件警示教育活動，警示全員珍惜擁有、珍愛職業(yè)生命，深入開展“員工行為九項禁止性規(guī)定”，要求各部室負責人帶頭學，結(jié)合本職工作深入學，做到人人知曉，入腦入心，進一步增強員工合規(guī)經(jīng)營、按章辦事的自覺性。
    一是緊密結(jié)合支行實際，注重工作措施的針對性，重視工作方法的有效性，抓住自查、互查、民主測評和綜合考評三個階段，合理安排各階段工作進度。并在排查過程中注重“三個延伸”，即:在時間上向八小時外延伸，在思想上向可能產(chǎn)生道德風險的行為表現(xiàn)方面延伸，在業(yè)務(wù)上向操作細節(jié)上延伸，做到排查工作深入、徹底。
    二是首先采取全行員工自查、互查的方式，然后排查工作組分成兩個小組深入到部門、網(wǎng)點聽取負責人對每位員工的思想、工作、生活、家庭等方面的綜合評價，并組織員工對本部門、網(wǎng)點負責人進行民主測評。部門、網(wǎng)點平常也較注重員工的思想狀況，與他們交心談心，溝通思想，同時，在工作上幫助他們，生活上關(guān)心他們，為員工排憂解難，使員工感到支行集體這個大家庭的溫暖。
    三是重點突出排查網(wǎng)點負責人、客戶經(jīng)理及其他重要崗位人員、前臺操作人員。著重抓好防范挪用資金購買股票、彩票、參與賭博、炒期貨、炒賣房屋、經(jīng)商辦企業(yè)以及利用職務(wù)之便、工作之便收受賄賂、向客戶索要財物、好處費等問題。4月下旬至5月份，全行排查613人，排查面達到100%。收回排查表3846份，其中自查表613份、互查表2764份，民主測評表469份。通過這次排查，使全行員工提高了思想認識，自覺做到有章必循，違章必糾，增強了員工防范道德風險的能力。在這次員工不良行為排查工作中，未發(fā)現(xiàn)有不良行為的員工。
    臺貸款風險，堅持“總量控制、分類管理、區(qū)別對待、逐步化解”，審慎穩(wěn)妥地緩釋平臺貸款風險。二是嚴控房地產(chǎn)貸款風險，高度關(guān)注重點企業(yè)，繼續(xù)強化“名單制”管理，防范個別企業(yè)資金鏈斷裂可能產(chǎn)生的風險傳染。三是防化產(chǎn)能過剩風險，通過產(chǎn)能整合重組、技術(shù)改造，促進生產(chǎn)資源有效利用，盤活沉淀在過剩產(chǎn)能上的信貸資產(chǎn)，減少風險總量。四是防范四種業(yè)務(wù)風險，對于理財業(yè)務(wù)，建立單獨的機構(gòu)組織體系和業(yè)務(wù)管理體系，不購買本行貸款，不開展資金池業(yè)務(wù)，資金來源與運用一一對應(yīng);對于信托業(yè)務(wù)，要回歸信托主業(yè)，運用凈資本管理約束信貸類業(yè)務(wù)，不開展非標資金池業(yè)務(wù)，及時披露產(chǎn)品信息;對于小額貸款公司，會同有關(guān)部門制定全國統(tǒng)一的監(jiān)管制度和經(jīng)營管理規(guī)則，落實監(jiān)管責任;對于融資性擔保公司，明確界定擔保責任余額與凈資產(chǎn)比例上限，防止違規(guī)放大杠桿倍數(shù)，建立風險“防火墻”。五是緊盯流動性風險，提高資金來源穩(wěn)定性，加強同業(yè)、理財和投資業(yè)務(wù)管理，合理控制資產(chǎn)負債期限錯配程度。六是謹防信息科技風險，建設(shè)自主、安全、可控的信息科技系統(tǒng)。七是盯防市場風險和操作風險，嚴格實施信貸違規(guī)問責和案件問責。
    承擔售賣責任。同時，加強公眾教育，強化社會責任，切實保護金融消費者的合法權(quán)益。
    ——加強黨的領(lǐng)導(dǎo)和隊伍建設(shè)。以開展黨的群眾路線教育實踐活動為契機，落實好中央對金融工作的各項要求，不斷提升為民監(jiān)管、為民服務(wù)的能力。深入學習貫徹習近平總書記系列重要講話精神，持續(xù)推進黨的群眾路線教育實踐活動，加強領(lǐng)導(dǎo)班子和干部隊伍建設(shè)。2016年是全面深化改革的開局之年，做好監(jiān)管工作，促進銀行業(yè)改革創(chuàng)新、穩(wěn)定健康發(fā)展，事關(guān)經(jīng)濟社會持續(xù)發(fā)展，事關(guān)人民福祉改善，要緊密團結(jié)在以習近平同志為核心的黨中央周圍，攻堅克難，銳意進取，譜寫銀行業(yè)改革發(fā)展新篇章。
    案及時整改。
    1(年初全行員工簽訂案件防控責任書1194份，實行分管責任，使案件防控責任到人，不留死角。
    作風險的能力，對員工不良行為排查率為100%。
    資金營運中心在全行和中心案防工作領(lǐng)導(dǎo)小組的正確指導(dǎo)和監(jiān)督下，將高度重視案防工作，再接再厲，采取有效措施，全力以赴、保質(zhì)保量做好2016年案防工作。
    一、進一步做好自查和風險排查工作。每個季度至少一次對資金業(yè)務(wù)管理制度執(zhí)行情況、重點業(yè)務(wù)的營運情況、重要崗位操作情況進行全面監(jiān)督檢查，并形成風險自查報告。排查業(yè)務(wù)領(lǐng)域包括但不局限于同業(yè)拆借、同業(yè)存款、理財及其他投資業(yè)務(wù)、債券業(yè)務(wù)、票據(jù)業(yè)務(wù)。目前已經(jīng)完成2016年第一季度金融市場業(yè)務(wù)自查，未發(fā)現(xiàn)問題。二、進一步做好案防制度建設(shè)。明確部門人員崗位職責權(quán)限，做到用制度管人，用制度統(tǒng)領(lǐng)人。特別是要重新組織學習資金業(yè)務(wù)各項規(guī)章制度及操作規(guī)程。同時，根據(jù)案防工作的重點安排和業(yè)務(wù)的發(fā)展需要，繼續(xù)進行必要的補充和修訂，做到更嚴密、更規(guī)范、更有效。
    三、
    進一步做好案防教育工作。利用晨會及每月的險情分析會，組織部門員工深入學習各級人民銀行、銀監(jiān)分局案防工作領(lǐng)導(dǎo)講話精神，深入學習我行xx董事長講話精神和xxx行長的重要指示要求，深入學習《商業(yè)銀行合規(guī)管理指引》和《銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作辦法》、《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責工作管理暫行辦法》，學習銀監(jiān)會防范操作風險“十三條”等制度規(guī)定，并把這些要求、觀點和精神體現(xiàn)在經(jīng)營方針和經(jīng)營策略上，融入到業(yè)務(wù)工作中去，筑牢案防工作的底線。特別是加強全體人員風險意識教育，定期組織討論學習，要求部門干部員工要按照我行內(nèi)控和案防制度的要求，結(jié)合崗位談體會、寫心得、查問題、抓整改，切實收到良好效果。
    四、進一步做好案防預(yù)警工作。主要是未雨綢繆，做好風險業(yè)務(wù)預(yù)警、案發(fā)趨勢預(yù)警、員工違章預(yù)警、突發(fā)事件預(yù)警、員工行為動態(tài)排查預(yù)警。特別是要嚴格規(guī)范交易人員8小時內(nèi)外的行為，注意員工思想動態(tài)和行為動態(tài)，建立相應(yīng)的行為失范自報、舉報、教育和上報制度，做到防患于未然，及時消除各類風險隱患。
    五、進一步配合做好案防試評估工作。要嚴格按照上級文件要求，配合我行合規(guī)管理部，實事求是、保質(zhì)保量做好案防自我評估工作，不影響全行整體案防工作部署。
    六、進一步做好崗位輪換及休假工作。要嚴格按照各級文件的要求，認真貫徹輪崗、強制休假制度，并做好相關(guān)記錄及備案。七、嚴格落實案防責任追究制度。資金營運中心與每位員工，都要明確案件防范工作責任和關(guān)聯(lián)崗位聯(lián)保責任，切實做好群防、互防工作，不留“盲區(qū)”，不留死角，確保資金業(yè)務(wù)順利實現(xiàn)2016年全年無案件、無事故。
    要求，確定案防工作的年度目標，做到目標落實。二是制定全年案防工作方案和工作計劃，做到計劃落實。三是深刻領(lǐng)會×銀監(jiān)局和×分局文件精神，提高思想認識，高度認識案件防控工作的重要性，緊密圍繞案防十項重點工作，穩(wěn)步扎實做好案件防控工作，確保完成各項工作任務(wù)，做到“重點工作落實”。四是×行案防工作實行各層級一把手負總責制，并在不同層級設(shè)立專兼職案防崗位，指定專人負責案件防控工作，實行定人、定崗、定責的“三定”管理，做到責任落實。目前，×行上下更加重視案防工作，工作的主動性、自覺性得到提高，確保了案防工作的有效落實。
    二、強化教育，筑牢思想防線。
    思想教育工作常常說起來重要，但實際上卻最容易被忽視，在基層則更顯薄弱。思想教育工作的缺失，也是引發(fā)道德風險和操作風險的一個重要因素，為此，我們著重抓了以下幾方面工作:持續(xù)開展制度培訓，提高全員遵章守紀意識。×行以各項規(guī)章制度的學習培訓為重點，全面組織開展了各個條線規(guī)章制度的培訓活動。截至×月底，全行已有×余人、參加了集中培訓，使員工的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)得到提高，為×行工作的順利開展奠定了基礎(chǔ)。
    專門設(shè)立學習交流專欄，開展學習心得交流、思想認識交流，達到了總結(jié)提高的目的,保證了案防工作的整體效果。積極開展讀書學習活動。在全行范圍內(nèi)開展“×”主題讀書活動。通過全員學習、開心得交流會等形式進行，進一步轉(zhuǎn)變了員工的思維，營造了良好的安全氛圍。
    三、強化制度建設(shè)，進一步提升內(nèi)控執(zhí)行力。
    加強內(nèi)控機制建設(shè)，堵塞管理漏洞是案件防控的關(guān)鍵。今年以來，×行以強化規(guī)章制度和案防長效機制建設(shè)的有機融合為突破口，抓好健全制度和強化執(zhí)行兩個關(guān)鍵環(huán)節(jié)，不斷提高制度的約束性，努力實現(xiàn)管理規(guī)范化、經(jīng)營合規(guī)化、工作標準化。
    完善案防工作考核評價機制。今年以來，×行以內(nèi)控管理中案防要求為抓手，進一步強化考核評價工作，在業(yè)務(wù)流程管理和控制環(huán)節(jié)提出防范案件風險的要求，通過對案件防控工作的考核，努力實現(xiàn)違規(guī)違紀風險的提前消除，將案防要求與業(yè)務(wù)工作有機結(jié)合起來，努力解決制度建設(shè)和執(zhí)行的“兩張皮”問題。堅持每月自查，監(jiān)事會每季度抽查，半年總行考核通報，切實督促各級領(lǐng)導(dǎo)班子、領(lǐng)導(dǎo)人員和重點管理崗位人員認真履行案防工作職責，確保制度執(zhí)行的嚴肅性和規(guī)范性，并將責任落實到人，真正做到“誰主管、誰負責”。
    強化員工違規(guī)行為的管理。在對基層機構(gòu)負責人。
    和各部門案防工作考核的基礎(chǔ)上，按照監(jiān)管部門的要求，實施對員工進行違規(guī)行為積分，強化員工違規(guī)行為的管理，并制定出《員工違規(guī)行為積分實施細則》。引導(dǎo)和督促各級部門和工作人員遵章守紀、依法合規(guī)經(jīng)營。員工違規(guī)行為積分細則的實施，使違規(guī)違紀行為得到有效遏制，收到良好效果。
    四、強化內(nèi)控管理，把內(nèi)控管理工作落到實處。
    利實施奠定了基礎(chǔ)。
    高度重視對對賬工作的管理。嚴格按照《人民銀行結(jié)算賬戶管理辦法》和×行銀企對賬制度進行銀企、銀銀對賬。銀企對賬包括與客戶每季度存款對賬，目前，我行×萬元以上對賬率達100%。按照要求，各支行負責人每季度直接與重要客戶進行對賬，對對賬工作開展抽查，督促回收對賬單等，保證了對賬工作的順利進行。
    高度重視案防三項制度的落實工作。一是按照銀。
    監(jiān)會關(guān)于案件的最新口徑，全面清理轄內(nèi)機構(gòu)自×年以來的案件風險情況，加強案件監(jiān)管、嚴格案件報告。二是進一步規(guī)范案件查處流程。成立由行領(lǐng)導(dǎo)任組長的專案組，開展風險清查，妥善處置和化解案件風險。三是嚴肅案件管理紀律。要求各機構(gòu)增強對案件風險的快速反應(yīng)能力，及時報告;對發(fā)現(xiàn)符合監(jiān)管部門或總行規(guī)定的案件或案件風險情形的，不報告或未在規(guī)定期限內(nèi)報告，將嚴肅處理;要求各機構(gòu)高度重視案件查處工作，深入調(diào)查，嚴肅問責，扎實整改，以有效的案件查處工作，促進內(nèi)控案防工作能力的提升。截至×月末，我行未發(fā)現(xiàn)案件信息，報送數(shù)為零。
    作的底線。特別是加強全體人員風險意識教育，定期組織討論學習，要求部門干部員工要按照我行內(nèi)控和案防制度的要求，結(jié)合崗位談體會、寫心得、查問題、抓整改，切實收到良好效果。四、進一步做好案防預(yù)警工作。主要是未雨綢繆，做好風險業(yè)務(wù)預(yù)警、案發(fā)趨勢預(yù)警、員工違章預(yù)警、突發(fā)事件預(yù)警、員工行為動態(tài)排查預(yù)警。特別是要嚴格規(guī)范交易人員8小時內(nèi)外的行為，注意員工思想動態(tài)和行為動態(tài)，建立相應(yīng)的行為失范自報、舉報、教育和上報制度，做到防患于未然，及時消除各類風險隱患。
    五、進一步配合做好案防試評估工作。要嚴格按照上級文件要求，配合我行合規(guī)管理部，實事求是、保質(zhì)保量做好案防自我評估工作，不影響全行整體案防工作部署。
    六、進一步做好崗位輪換及休假工作。要嚴格按照各級文件的要求，認真貫徹輪崗、強制休假制度，并做好相關(guān)記錄及備案。
    七、嚴格落實案防責任追究制度。資金營運中心與每位員工，都要明確案件防范工作責任和關(guān)聯(lián)崗位聯(lián)保責任，切實做好群防、互防工作，不留“盲區(qū)”，不留死角，確保資金業(yè)務(wù)順利實現(xiàn)2016年全年無案件、無事故。
    某某銀行資金營運中心二0一四年四月三日。
    銀行案件防控工作匯報篇十九
    書
    突泉縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社。
    為切實做好全轄案件防控及反洗錢工作，有效防范案件和洗錢犯罪的發(fā)生，提升農(nóng)村信用社服務(wù)水平，維護農(nóng)村金融穩(wěn)定，確保農(nóng)村信用社健康發(fā)展，特簽訂本責任書。
    （一）各信用社、營業(yè)部當年新發(fā)生或發(fā)現(xiàn)各類經(jīng)濟案件的，實行“一票否決”，取消發(fā)案單位當年“雙先”評選資格，并視情節(jié)輕重和涉案金額大小，按照《內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社案件責任追究暫行規(guī)定》及案件防控工作要求，對各社、部主任及相關(guān)責任人予以問責。
    （二）凡發(fā)現(xiàn)各信用社、營業(yè)部及員工參與民間融資、銀行客戶轉(zhuǎn)借貸款資金、作假賬、虛列費用、截留收入、賬外經(jīng)營、私設(shè)“小金庫”等嚴重違法、違紀、違規(guī)經(jīng)營行為的，依法依規(guī)對各社、部主任和相關(guān)責任人予以嚴肅處理，觸犯法律的，依法追究責任。
    二、反洗錢工作。
    （一）各信用社、營業(yè)部必須成立反洗錢工作組織，設(shè)立專門的反洗錢崗位，明確反洗錢專管員和信息聯(lián)絡(luò)員，遵守有關(guān)反洗錢的規(guī)章、法規(guī)和法律，嚴格遵守客戶身份識別等15項內(nèi)控制度，并做好反洗錢年初工作安排和年終總結(jié)工作。
    （二）建立反洗錢宣傳和培訓機制，將反洗錢工作責任落實到一線工作崗位和具體工作人員。按要求報送大額和可疑資金交易，提供真實完整準確的交易信息，保守反洗錢工作秘密，做好資料存檔工作。
    （三）凡因工作人員違規(guī)被監(jiān)管部門給予經(jīng)濟處罰，由責任人承擔。凡觸犯刑律的，移送司法機關(guān)處理。
    三、本責任書一式兩份，雙方各執(zhí)一份，自簽訂之日起生效。
    突泉縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社理事長（簽字）：
    信用社（部）主任（簽字）：
    2014年月。
    日
    銀行案件防控工作匯報篇二十
    今年以來，根據(jù)總行“關(guān)于開展內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動”的通知精神，我行高度重視，從準確把握活動的指導(dǎo)思想和目標要求入手，強化組織領(lǐng)導(dǎo)，制定實施方案，加強工作落實，推動案防工作及黨風廉政建設(shè)不斷取得新成效。至9月底，我行沒有發(fā)生任何案件，在保障經(jīng)營成果方面邁出了堅實的步伐?，F(xiàn)將案防制度執(zhí)行年的工作情況匯報如下：
    一、加強組織領(lǐng)導(dǎo)，強化組織保障。
    為了切實推動案防工作，省、市分行把今年確定為“案件防控攻堅年”，我行按照上級行的要求，首先成立了“案防攻堅年”活動領(lǐng)導(dǎo)組，組成了以行長為組長，各部門主任為成員的“案防攻堅年”領(lǐng)導(dǎo)組，并明確了各成員的具體工作職責，責成辦公室擬定了開展案防攻堅年活動的實施方案，細化了各階段的工作任務(wù)、開展方法和工作目標，不僅明確了各階段的具體任務(wù)，而且為此項活動的深入開展提供了強有力的組織保障。
    二、加強責任管理，健全防控體系。
    1起來、推上去”的管理思路，“分出去”就是按照誰主管、誰負責的原則，將責任一一分解，使主管領(lǐng)導(dǎo)和職能部室成為責任主體?！白セ貋怼本褪羌訌姳O(jiān)督檢查和綜合反饋，及時掌握案件防控工作的具體情況，認真解決存在問題和矛盾?！敖y(tǒng)起來”就是整合各部室和廣大干部職工等方面的力量，形成案件防控工作的整體合力。“推上去”就是按照高效率、高標準的要求，不斷提升案件防控工作的能力和水平。按照責任制要求，我們根據(jù)不同的層次，制定不同的責任目標，構(gòu)建四個層次的責任體系，即黨支部行務(wù)會的領(lǐng)導(dǎo)責任、分管領(lǐng)導(dǎo)的主抓責任、職能部室的主管責任、基他部室的協(xié)助責任，形成了一級抓一級、一級帶一級、人人有目標、層層有壓力的責任制管理格局，并要認真執(zhí)行總行出臺《員工違規(guī)積分管理辦法》等規(guī)定，并通過嚴格責任考核，嚴肅責任制兌現(xiàn)措施，把責任制落到實處，推動我行的案件防控工作不斷取得新成效。
    三、
    加強活動檢查，推進工作落實。
    6一念之差，只有加強世界觀的改造，才能做一個高尚的人、廉潔的人，之后，廣大員工紛紛在廉政宣言上莊嚴的寫上了自己的名字，當場還為慈善機構(gòu)捐款800余元，表明要以焦裕祿、孔繁森等先進人物為榜樣，堅守理想信念，增強法紀觀念，擋得住誘惑，管得住小節(jié)，為新農(nóng)村建設(shè)發(fā)一份光、獻一份熱。9月份組織了全行人員認真學習《萬榮縣預(yù)防職務(wù)犯罪條例》，通過學習有增強了大家對預(yù)防職務(wù)犯罪的思想認識，提升了思想道德。并組織黨員干部開展《廉政準則》知識學習考試，通過考試增強了廣大黨員干部廉潔從政的自覺性。
    四、整肅工作紀律，落實“五個不準”
    9月份，我行根據(jù)省委《關(guān)于進一步整肅工作紀律狠剎不良風氣的通知》精神，在全行開展了勞動紀律在整頓。突出重點，扎實推進。這次勞動紀律大整頓，重點是按照“五個不準”整頓部分同志存在的自由散漫、紀律松馳、有章不循、缺乏責任的問題。針對這些問題，我行采取了三項措施：一是嚴格實行上下班簽到、簽退制度。職工每天早8點、午2：30到辦公室簽到上班，早12點、午6點簽退下班，任何人不得遲到早退；二是認真執(zhí)行查崗制度。上班期間由分管行長和辦公室主任不定時對各部室員工上班情況進行檢查，看是否有中途脫崗現(xiàn)象和違反“五個不準”問題的存在；三是人人開展自查，積極揭擺問題。全行員工聯(lián)系工作實際，7認真查找勞動紀律方面存在的差距與不足，并針對問題，制定措施，及時糾改。三項措施不僅嚴肅了勞動紀律，而且把內(nèi)部管理納入制度化、規(guī)范化軌道。此項勞動紀律大整頓，可謂重點突出，措施得力。尤其是加大了檢查力度和范圍，不僅檢查勞動紀律和在崗位情況，而且檢查要害部門的安全防范和全行的安全保衛(wèi)工作等，從而培養(yǎng)了大家有章必循、違章必究的遵章守紀意識，增強了執(zhí)行勞動紀律和規(guī)章制度的自覺性和主動性，為全面完成今年的各項工作目標打下了堅實的基礎(chǔ)。
    總之，通過采取一系列有效措施，推進我行的案防工作取得明顯成效，內(nèi)控機制建設(shè)也得到加強。由于組織有力，部署周密，工作扎實，檢查及時，至9月底，我行沒有發(fā)生任何案件，為經(jīng)營發(fā)展提供了有力保障。
    銀行案件防控工作匯報篇二十一
    一是各項存款大幅度增長，資金實力不斷增強。共增加存款5億元，占農(nóng)行恢復(fù)21年存款總額的，余額達到億元。不僅還清了系統(tǒng)內(nèi)和系統(tǒng)外的借款億元，在上級行的存款最高額還曾達到了5000多萬元，負債結(jié)構(gòu)得到了優(yōu)化。
    二是信貸管理趨于規(guī)范，貸款結(jié)構(gòu)不斷優(yōu)化。共增加貸款億多元，累計投放貸款4億多元，累計簽發(fā)銀行承兌匯票3億多元，全部投向了信用等級高的企業(yè)和用于小額質(zhì)押貸款。同時，不良貸款大幅度下降，扣除撥離因素，共盤活不良貸款億元，貸款質(zhì)量有了很大的提高。
    三是新業(yè)務(wù)迅猛發(fā)展，服務(wù)領(lǐng)域不斷擴大。國際業(yè)務(wù)經(jīng)過４年的拚搏，已經(jīng)由小到大，占據(jù)了東港市的半壁江山，到2000年末，外幣存款余額達到395萬美元，國際結(jié)算額達到1210多萬美元。代收、代付、代等中間業(yè)務(wù)也從無到有，不斷開拓發(fā)展。通過整頓，信用卡業(yè)務(wù)也已走上了穩(wěn)步、規(guī)范之路，發(fā)卡量達到3771張，存款余額達到973萬元。
    四是經(jīng)營形勢不斷好轉(zhuǎn)，經(jīng)濟效益逐年提高。特別是近兩年，減虧幅度不斷增大，增收節(jié)支效果顯著。1999年，實現(xiàn)利息收入3079萬元，實現(xiàn)減虧1023萬元，受到了省行的嘉獎。2000年，在剝離出去2億多元信貸資產(chǎn)的情況下，又實現(xiàn)利息收入2050萬元，比上年減虧2159萬元。
    五是精神文明建設(shè)大踏步前進。行黨委被市委授予“先進黨委”，市支行多次被東港市和丹東市政府授予糾風先進單位、安全文明模范單位、衛(wèi)生模范單位等稱號。營業(yè)部中心儲蓄所先后榮獲總行“全國十佳儲蓄所”和“全國青年文明號”稱號，營業(yè)部被省行授予窗口服務(wù)先進單位，并榮獲省婦聯(lián)“三八社區(qū)服務(wù)崗”稱號；孤山儲蓄所被省行授予青年文明號，孤山辦事處被市分行評為窗口文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)競賽優(yōu)勝單位；等等。
    回顧幾年來和大家共同戰(zhàn)斗、拚搏過的經(jīng)歷，我們走過了一段極其困難的路程。下面，我從三個方面簡要匯報一下這幾年的工作情況。
    一、理清工作思路，確立經(jīng)營戰(zhàn)略搞好宣傳發(fā)動，統(tǒng)一全行思想。
    1997年初，由于受農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行分設(shè)、信用社脫鉤的沖擊，全行上下人心不穩(wěn)，職工情緒低落。我組織黨委一班人對過去的工作進行了認真的回顧，在充分肯定經(jīng)驗、成績的同時，也找出了內(nèi)部管理偏松，沒有一個上下共識的奮斗目標等問題。在集中各方面意見的基礎(chǔ)上，提出了各項工作總體指導(dǎo)方針，即“強化管理、從嚴治行、打好基礎(chǔ)、創(chuàng)建名牌”。
    為了統(tǒng)一全行上下的思想，幾年來，我們先后在職代會上向全行發(fā)出了“強化管理、從嚴治行、打好基礎(chǔ)、創(chuàng)建名牌，全面開創(chuàng)各項工作新局面”的總動員；在存款工作會議上，向全行發(fā)出了“瞄準先進、挖掘潛力、重整旗鼓、奮力拚搏，以嶄新的精神面貌和姿態(tài)搶占存款制高點”的戰(zhàn)斗口號；在全體黨員大會上，發(fā)出了“^v^員要站出來，站到兩個文明建設(shè)的前沿陣地上去、站到職工的前排上來”的響亮號召。在全體職工參加的職業(yè)道德教育動員大會上，發(fā)出了“愛崗敬業(yè)，遵紀守法，做一名合格的農(nóng)行員工”的嚴格要求。通過層層發(fā)動，全行干部職工看到了希望，增強了緊迫感和危機感，也充分認識到，只有拚搏才能有生路。領(lǐng)導(dǎo)要有正氣、職工要有志氣、隊伍要有士氣、農(nóng)行要有名氣的認識牢牢扎在每名員工的心上；農(nóng)行要背水一戰(zhàn)、農(nóng)行人腰桿要硬、農(nóng)行這支隊伍要強，農(nóng)行這塊牌子要亮的決心化做每名職工的實際行動。
    二、明確主攻目標，實施名牌戰(zhàn)略突出工作重點，促進業(yè)務(wù)發(fā)展。
    （一）以儲蓄存款為突破口，努力改善負債結(jié)構(gòu)1997年初，制約我行業(yè)務(wù)經(jīng)營工作的難點有兩個，一是資金不足，頭寸形勢嚴峻，存貸比例失調(diào)。當時，系統(tǒng)內(nèi)、外借款億多元，存貸比例高達100％。二是信貸資產(chǎn)質(zhì)量低下，收息水平不高。年初，我組織領(lǐng)導(dǎo)班子成員對當時的形勢進行了認真的分析，最后達成了共識，確定了“以儲蓄存款做為突破口，帶動各項業(yè)務(wù)經(jīng)營開展”的經(jīng)營思路，提出了實施名牌戰(zhàn)略的響亮口號，并結(jié)合當時的實際情況，對名牌的內(nèi)涵，賦于三項簡單的內(nèi)容，即：樹形象、增功能、上效益。
    圍繞以上思路，我們從加強儲蓄所的軟硬件建設(shè)入手，先后對營業(yè)部中心儲蓄所等5個儲蓄所進行了改造，大大改善了營業(yè)環(huán)境和條件。同時，加強了優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)。制定了營業(yè)窗口文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)規(guī)則，從環(huán)境設(shè)施、儀表行為、語言修養(yǎng)到質(zhì)量效率，都進行了嚴格的規(guī)范。并以營業(yè)部中心儲蓄所為突破口，從服務(wù)時間到服務(wù)設(shè)施，從服務(wù)環(huán)境到服務(wù)手段，進行了全方位的創(chuàng)新和改造。隨后，各處所紛紛推出創(chuàng)新之舉，從服務(wù)觀念、環(huán)境、設(shè)施、功能、手段、時間等方面進行了大膽的創(chuàng)新。《中國城鄉(xiāng)金融》報曾在二版頭條位置以很長的篇幅報道了我行的，稱東港農(nóng)行為“儲戶心中的金字招牌”?！督鹑跁r報》也報道了這方面的事跡。
    通過推行名牌戰(zhàn)略，使我行的儲蓄存款工作迅速打開了局面，并連續(xù)保持了較高的增長速度。4年來，共增加存款5億多元，還清了系統(tǒng)內(nèi)和系統(tǒng)外的借款億元，存貸比例控制在一個較理想的水平上。其間，我們還創(chuàng)造了很多東港、丹東市金融系統(tǒng)乃至遼寧省農(nóng)行系統(tǒng)的第一。如率先在丹東市金融系統(tǒng)推出24小時服務(wù)和防彈車登門服務(wù)，中心儲蓄所在全省農(nóng)行系統(tǒng)縣級行中第一個跨進億元儲蓄所行列等等。
    （二）以信貸管理為重點，加強基礎(chǔ)建設(shè),嚴格規(guī)范管理。
    首先，嚴肅規(guī)章制度，嚴格按規(guī)范要求辦事。幾年來，我們嚴格履行貸款審批程序，每一道程序都嚴格把關(guān)。共被信貸管理部頂回到處所重新履行手續(xù)或填制的審批材料60多次，被副行長、行長頂回到信貸管理部的20多次。