銀行風(fēng)險(xiǎn)管理工作總結(jié)報(bào)告（優(yōu)秀17篇）

    報(bào)告應(yīng)具備邏輯性和條理性，需要按照一定的結(jié)構(gòu)和格式進(jìn)行撰寫，以展現(xiàn)思路清晰、內(nèi)容豐富的特點(diǎn)。要注意報(bào)告的整體風(fēng)格和格式的統(tǒng)一，使得報(bào)告整體具有專業(yè)性和可讀性。報(bào)告是一種詳細(xì)陳述事實(shí)、提出觀點(diǎn)和解決問(wèn)題的一種書面或口頭形式，它可以用于向上級(jí)匯報(bào)工作成果、向同事分享經(jīng)驗(yàn)、向公眾傳達(dá)信息等多種場(chǎng)合。撰寫一份完美的報(bào)告要先確定目標(biāo)和受眾，明確要傳達(dá)的信息和目的。以下是小編為大家收集的報(bào)告范文，希望能夠給大家提供一些參考和啟示。
    銀行風(fēng)險(xiǎn)管理工作總結(jié)報(bào)告篇一
    20xx年的工作轉(zhuǎn)眼已經(jīng)接近尾聲，回想一年以來(lái)的工作，我主要工作是制度檢查、會(huì)計(jì)核算質(zhì)量管理、柜員業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)回復(fù)、違規(guī)積分及整改復(fù)查。在分行及部門領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心指導(dǎo)下，在同事的幫助下，我認(rèn)真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)和規(guī)章制度，積極主動(dòng)的履行工作職責(zé)、克服困難，較好的完成了本職工作。在思想覺(jué)悟、業(yè)務(wù)素質(zhì)、專業(yè)技能等方面都有了一定的提高，現(xiàn)將一年以來(lái)的工作總結(jié)如下：
    1、重視相關(guān)金融政策及規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，將學(xué)習(xí)用于實(shí)踐。作為一名銀行員工，我深知沒(méi)有過(guò)硬的業(yè)務(wù)理論支撐，就無(wú)法為業(yè)務(wù)條線的同事提供完善快捷的服務(wù)；無(wú)法在日常工作中發(fā)現(xiàn)潛在的風(fēng)險(xiǎn)隱患。為了全面提升自己的綜合素質(zhì)，跟上政策規(guī)章制度的變化，在日常的工作中我自覺(jué)系統(tǒng)的學(xué)習(xí)了相關(guān)規(guī)章制度和新下發(fā)的各項(xiàng)文件，使自己對(duì)現(xiàn)行的政策、制度有一個(gè)較為全面的認(rèn)識(shí)，對(duì)于各監(jiān)管部門提出的業(yè)務(wù)咨詢及各種報(bào)表數(shù)據(jù)也能給予及時(shí)、準(zhǔn)確的反饋和答復(fù)。
    2、克服困難，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，踏踏實(shí)實(shí)做好本職工作。20xx年對(duì)于我個(gè)人來(lái)說(shuō)是困難又充滿了挑戰(zhàn)的一年，剛開始自己感覺(jué)很無(wú)助，制度建立、每月對(duì)總行和監(jiān)管部門的報(bào)表、報(bào)告、及總行檢查行內(nèi)與各個(gè)部門之間的聯(lián)系等等工作幾乎都由我一個(gè)人完成。但是在短暫的無(wú)助后我發(fā)現(xiàn)，在這個(gè)時(shí)候一切消極、負(fù)面的情緒都是徒勞，只有積極的面對(duì)所有的困難才能保證行里的工作正常的進(jìn)行。
    在這一困難時(shí)期里，在領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心和各部門同事的協(xié)助下。我部順利的'接受了總行對(duì)風(fēng)控全流程檢查以及銀監(jiān)工作現(xiàn)場(chǎng)檢查。同時(shí)還認(rèn)真履行自己的崗位職責(zé)；踏實(shí)完成監(jiān)控部日常工作。
    3、精誠(chéng)團(tuán)結(jié)、注重培養(yǎng)自己的團(tuán)隊(duì)協(xié)作意識(shí)，不斷提升自身價(jià)值。
    在分行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心和支持下，雖然就目前的工作量來(lái)說(shuō)，在行里的人員配備還是十分的緊張。但是我們每一個(gè)人都深深地知道一個(gè)人的力量是有限的，促進(jìn)我部的業(yè)務(wù)發(fā)展，需要的是全行同事的共同努力。在提高自身素質(zhì)的同時(shí)，我注重自己團(tuán)隊(duì)協(xié)作意識(shí)的培養(yǎng)，與同事們一起以負(fù)責(zé)任的工作態(tài)度，共謀發(fā)展的扎實(shí)作風(fēng)，形成了互助互諒、團(tuán)結(jié)友愛(ài)的工作氛圍。我在完成自身工作的同時(shí)，還向有經(jīng)驗(yàn)的同事學(xué)習(xí)，一起努力使風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部在一種緊張而愉快的氣氛種完成每天繁重的工作。
    由于業(yè)務(wù)及制度學(xué)習(xí)還不夠，雖然在日常工作中能夠積極主動(dòng)的學(xué)習(xí)相關(guān)政策制度，但由于對(duì)各項(xiàng)政策制度理解、工作開展等客觀因素，導(dǎo)致存在工作不足，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理不夠的問(wèn)題。
    新年新氣象，20xx年，我將認(rèn)真彌補(bǔ)自身不足，認(rèn)真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)，提高自身素質(zhì)，認(rèn)真踏實(shí)的履行崗位職責(zé)。首先加強(qiáng)與領(lǐng)導(dǎo)、同事之間的交流溝通，繼續(xù)增強(qiáng)自己的團(tuán)隊(duì)協(xié)作意識(shí)；其次轉(zhuǎn)變思想觀念；及時(shí)了解風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控工作中存在問(wèn)題的艱巨性、復(fù)雜性和多樣性。認(rèn)真學(xué)習(xí)風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)知識(shí)，提高風(fēng)險(xiǎn)防控與監(jiān)控的能力；認(rèn)真學(xué)習(xí)相關(guān)政策及規(guī)章制度，力求上進(jìn)，為更好的完成20xx年各項(xiàng)工作任務(wù)，為我行的發(fā)展，做出自己應(yīng)有的奉獻(xiàn)。
    總之20xx年，在領(lǐng)導(dǎo)和同事的關(guān)心幫助下，我各方面都有了很大的進(jìn)步，業(yè)務(wù)素質(zhì)也得到了較大程度的提高，雖然在很多方面還存在一定的不足，但我相信，在自己的不懈努力下，在部門的關(guān)心幫助下，我必定會(huì)把工作做得更好，為分行的部門的發(fā)展出一份力！
    銀行風(fēng)險(xiǎn)管理工作總結(jié)報(bào)告篇二
    自展開以網(wǎng)格化管理工作以來(lái)，根據(jù)自身實(shí)際情況，有效整合各種資源，構(gòu)筑起網(wǎng)格化服務(wù)平臺(tái)，將轄區(qū)科學(xué)劃分為個(gè)57個(gè)網(wǎng)格，4個(gè)社區(qū)共設(shè)有38個(gè)網(wǎng)格、19個(gè)村各設(shè)有一名兼職網(wǎng)格員，通過(guò)一系列有效措施，逐步健全網(wǎng)格服務(wù)，改善管理，提高工作效能，實(shí)現(xiàn)了服務(wù)管理的全覆蓋、全天候、零距離。
    1、自推行網(wǎng)格服務(wù)化管理以來(lái)，居民信息入戶采集作為其中一項(xiàng)重要的工作全面展開。我鎮(zhèn)共4社區(qū)19個(gè)村網(wǎng)格共登記出租房屋694間，流動(dòng)人口682人，網(wǎng)格員們平時(shí)通過(guò)入戶登記和電話核實(shí)等方式。而此項(xiàng)工作也是我社區(qū)網(wǎng)格化日常管理工作之一，通過(guò)日巡查，實(shí)時(shí)更新住戶信息，將人房信息做到不遺漏、準(zhǔn)確記載，讓居民享受到網(wǎng)格化服務(wù)管理的服務(wù)，同時(shí)形成詳實(shí)的信息基礎(chǔ)，為網(wǎng)格化管理提供確切的數(shù)據(jù)支持。
    2、由網(wǎng)格員安裝網(wǎng)格e通，做到同步記錄，同步上傳，同步管理。網(wǎng)格化的推行實(shí)現(xiàn)了人在網(wǎng)中走、事在格中辦的管理模式，網(wǎng)格員通過(guò)日巡查，片區(qū)內(nèi)哪里有群眾需要，哪里有矛盾隱患，都能一目了然，第一時(shí)間捕捉，第一時(shí)間處置。
    二、工作措施。
    (一)完善工作制度，夯實(shí)管理基礎(chǔ)。根據(jù)相關(guān)文件要求，社區(qū)建立了周例會(huì)制度，參會(huì)人員為全體社區(qū)工作人員。會(huì)議內(nèi)容以各網(wǎng)格員匯報(bào)上周工作及部署本周工作為主，對(duì)于各網(wǎng)格員匯報(bào)中提出的重點(diǎn)事項(xiàng)和存在的問(wèn)題，進(jìn)行集中討論，集思廣益，研究解決問(wèn)題的具體措施，并整理好會(huì)議記錄。
    (二)工作分工明確，定人定崗定責(zé)。
    1、為充分發(fā)揮網(wǎng)格化服務(wù)管理信息系統(tǒng)服務(wù)平臺(tái)作用，明確專人負(fù)責(zé)平臺(tái)的登錄任務(wù)及信息維護(hù)管理，每天登陸平臺(tái)，認(rèn)真辦理派遣任務(wù)，將完成情況通過(guò)平臺(tái)向區(qū)中心上報(bào)，目前2018年1月至今已通過(guò)平臺(tái)接收登記派遣的案件16379起，并處理完成16213件。并根據(jù)網(wǎng)格員的信息反饋，每個(gè)網(wǎng)格的住戶情況信息也得以及時(shí)更新，實(shí)時(shí)維護(hù)。
    2、各專職網(wǎng)格員根據(jù)要求每月完成不少于20件和兼職網(wǎng)格員每月完成不少于10件人或事物的管理和服務(wù)，其中2018年1月至今處理各類事件余16379件,其中社情民意收集1953件、民生服務(wù)3417件、矛盾勸解335件、參與社會(huì)治安防控3258件、參與特殊人群服務(wù)管理758件、政策法規(guī)宣傳1676件、突發(fā)事件報(bào)告41件、其它事件4941件。其中件案件已自行處理16213件，上報(bào)處理事件46件，正在處理事件166件。
    (三)以創(chuàng)新社會(huì)管理為抓手,積極開展三項(xiàng)重點(diǎn)工作網(wǎng)格化服務(wù)管理工作是創(chuàng)新社會(huì)管理工作的重要舉措,根據(jù)網(wǎng)格化服務(wù)管理工作運(yùn)用的實(shí)際情況,提出以加強(qiáng)建設(shè)基層網(wǎng)格化組織、完善網(wǎng)格化服務(wù)管理、促進(jìn)社會(huì)和諧為目標(biāo),樹立“溝通面對(duì)面、服務(wù)零距離、干群心連心”的工作理念。將“流動(dòng)人口申報(bào),特殊人群管理,治安隱患發(fā)現(xiàn)”三項(xiàng)重點(diǎn)工作作為網(wǎng)格化服務(wù)管理工作的重點(diǎn)。2018年1月至今流動(dòng)人口宣傳核查人615次。流動(dòng)人口宣傳核查異常情況報(bào)告694起。特殊人群走訪(吸毒人員走訪、嚴(yán)重精神障礙患者走訪、社區(qū)服刑人員走訪、刑釋人員走訪)5304共計(jì)人次。發(fā)現(xiàn)治安隱患4081起。
    （四）、加強(qiáng)對(duì)重點(diǎn)單位場(chǎng)所走訪根據(jù)要求網(wǎng)格員對(duì)重點(diǎn)單位場(chǎng)所每月走訪不少于兩次，在日常的巡邏中也不能放松加強(qiáng)對(duì)重點(diǎn)單位場(chǎng)所的關(guān)注，其中網(wǎng)格化服務(wù)管理監(jiān)管中心對(duì)寄遞物流點(diǎn)要求各網(wǎng)格員要摸清各自轄區(qū)內(nèi)寄遞物流點(diǎn)的基本情況，并要做好轄區(qū)內(nèi)寄遞物流點(diǎn)的聯(lián)絡(luò)員,至少每月兩次到寄遞物流點(diǎn)走訪,全面掌握寄遞物流點(diǎn)三個(gè)百分百落實(shí)情況及收寄、分揀、運(yùn)輸、投遞等基本情況和“四川省寄遞e通”使用情況。（五）、政策宣傳。網(wǎng)格員在日常的入戶的過(guò)程中，也將民生宣傳、計(jì)生政策、安全防范等各項(xiàng)政策宣傳帶入居民家中，發(fā)放宣傳材料千余份，讓惠民政策深入人心，提高群眾的知曉率、滿意率及支持率，拉近社區(qū)與居民的距離，有效構(gòu)建起民情信息的溝通網(wǎng)和為民服務(wù)的連心橋。
    三、存在的問(wèn)題。網(wǎng)格化服務(wù)管理平臺(tái)網(wǎng)絡(luò)不夠穩(wěn)定。作為網(wǎng)格化管理日常工作的重要系統(tǒng)，手機(jī)經(jīng)常出現(xiàn)系統(tǒng)登陸不起及反應(yīng)網(wǎng)速過(guò)慢的問(wèn)題，給信息錄入、上報(bào)及查詢等工作帶來(lái)了一定的不便。
    銀行風(fēng)險(xiǎn)管理工作總結(jié)報(bào)告篇三
    社區(qū)網(wǎng)格化管理是一項(xiàng)社會(huì)管理創(chuàng)新工程，為把網(wǎng)格化管理做好，做實(shí)，做精，做細(xì)，第二居民委通過(guò)健全服務(wù)網(wǎng)絡(luò)，強(qiáng)化服務(wù)功能，改善轄區(qū)管理，堅(jiān)持從群眾中來(lái)，到群眾中去，為群眾服務(wù)，提高工作效能，實(shí)現(xiàn)了轄區(qū)服務(wù)管理的全覆蓋、全天候、零距離。
    一、主要工作措施。
    一是實(shí)施了管理區(qū)域網(wǎng)格化。按照“任務(wù)相當(dāng)、方便管理、界定清晰”的要求，考慮居民的認(rèn)同度和本單位工作人員的狀況，第二居民委設(shè)置了10個(gè)網(wǎng)格，形成居民委主任—綜合干事--樓棟長(zhǎng)為線條、轄區(qū)居民群眾積極參與、黨支部為核心的條塊結(jié)合的社區(qū)網(wǎng)格化管理模式。
    二是實(shí)現(xiàn)了基礎(chǔ)檔案規(guī)范化。第二居民委配合計(jì)生辦等相關(guān)單位建立了信息健全的信息表，表內(nèi)涉及計(jì)生、房屋、聯(lián)系電話、醫(yī)保、社保等內(nèi)容，保證每家每戶信息采集的完整，同時(shí)全部輸入電腦。
    通過(guò)統(tǒng)計(jì)二委轄區(qū)有常住戶740戶，常住人口1840人，流動(dòng)戶42戶，人口115人，總?cè)丝?955人。其中：低保戶35戶，貧困戶39戶，殘疾人17人，黨員34人，臨街門市72戶。育齡婦女657人，已婚育齡婦女,495人，一孩437人，二孩45人，多孩3人。
    三是實(shí)行了管理內(nèi)容標(biāo)準(zhǔn)化。做到家庭情況清、區(qū)域設(shè)施清、隱患矛盾清；能夠做到發(fā)現(xiàn)安全隱患及不穩(wěn)定因素必報(bào)、新增孕婦必報(bào)、外來(lái)人員流入及時(shí)報(bào)、公共設(shè)施損壞必報(bào)。
    四是推進(jìn)了管理人員責(zé)任化。在網(wǎng)格化管理中第二居民委保安員和網(wǎng)格格長(zhǎng)都將巡查作為日常工作，堅(jiān)持每天巡查，實(shí)現(xiàn)人到格中去，在網(wǎng)格中察民情、訪民意、解民憂、促和諧，成為發(fā)現(xiàn)、受理、處置、協(xié)調(diào)、報(bào)告第一人。
    五是有效轉(zhuǎn)變工作作風(fēng)。實(shí)行網(wǎng)格化管理以后，每位工作人員都會(huì)經(jīng)常深入群眾，了解和聽取居民的意見建議，使社區(qū)工作重心下移，居民信息的來(lái)源更多，情況掌握更全面，把工作的觸角延伸到網(wǎng)格，延伸到一家一戶，及時(shí)了解居民的需求，及時(shí)解決一些矛盾和問(wèn)題，有效地避免了工作“盲區(qū)”和“真空”，實(shí)現(xiàn)了社區(qū)管理服務(wù)全覆蓋。
    二、問(wèn)題和不足。
    一是居民參與意識(shí)還需提高。由于轄區(qū)居民素質(zhì)層次不同，不少較注重隱私，居民在網(wǎng)格服務(wù)人員入戶走訪、采集信息過(guò)程中，經(jīng)常會(huì)“避而不見”或躲避，往往無(wú)法采集到第一手資料。
    二是團(tuán)隊(duì)服務(wù)質(zhì)量還需提升。每一個(gè)小的網(wǎng)格都承載著居民委所有的工作，包括計(jì)生，社保、醫(yī)保、綜治等多項(xiàng)內(nèi)容，這就要求工作人員要具備多方面，多層次的知識(shí)，熟練掌握各類政策法規(guī)，目前看還有待于進(jìn)一步加強(qiáng)。
    三是樓棟長(zhǎng)的積極性還需調(diào)動(dòng)。樓棟長(zhǎng)作為網(wǎng)格內(nèi)的重要成員，在管理的過(guò)程中發(fā)揮著舉足輕重的作用，雖然他們都是熱心社區(qū)公益事業(yè)的愛(ài)心人士，但其主動(dòng)性還有待于提升，作用的發(fā)揮和調(diào)動(dòng)尚需要一定的資金和物質(zhì)支持。
    四是人口信息建立不全面。由于二委面積大，流動(dòng)人員居多，詳細(xì)統(tǒng)計(jì)人口信息有一定的難度。
    了2次30個(gè)工作日集中大治理，清理垃圾及殘冰、殘雪146余車，共計(jì)350噸；清理農(nóng)機(jī)車占道120臺(tái)；拆除轄區(qū)暖棚92處；清除門上190副對(duì)聯(lián)；窗上貼字150處；清理小廣告800余個(gè)；清理店外經(jīng)營(yíng)36家。調(diào)解各類紛42起，調(diào)解成功率97%；治安巡邏隊(duì)共排除轄區(qū)安全隱患52處；在轄區(qū)內(nèi)發(fā)放并與居民簽訂安全教育宣傳單1000份；共解決居民關(guān)心的熱點(diǎn)難點(diǎn)問(wèn)題187件；對(duì)退休及個(gè)別原因不符合的四戶低保戶取消了低保資格，同時(shí)重新申報(bào)了4戶新一批困難家庭低保申請(qǐng)；組織轄區(qū)177名已婚婦女免費(fèi)到醫(yī)院進(jìn)行婦檢。
    三、下一步工作。
    一是要進(jìn)一步摸清家底，建立網(wǎng)絡(luò)檔案。網(wǎng)格化管理實(shí)際上就是精細(xì)化管理，要做到小事不出院落、大事不出社區(qū)的管理目的，人口信息不清是制約精細(xì)化管理的瓶頸。
    二是要加大宣傳力度，營(yíng)造濃厚的輿論氛圍。為提高群眾知曉率和參與率，需要加大宣傳力度，在宣傳欄、公共活動(dòng)場(chǎng)所、各樓棟等張貼宣傳材料，懸掛網(wǎng)格示意圖，公布網(wǎng)格責(zé)任人姓名、聯(lián)系電話和服務(wù)管理職責(zé)等基本信息，向每個(gè)住戶發(fā)放網(wǎng)格責(zé)任人服務(wù)聯(lián)系卡，營(yíng)造濃厚的輿論氛圍。
    三是要加強(qiáng)學(xué)習(xí)培訓(xùn)。要分層次、分類別地堅(jiān)持經(jīng)常開展學(xué)習(xí)培訓(xùn)，不斷提高網(wǎng)格責(zé)任人的素質(zhì)和能力，有計(jì)劃地開展政策法規(guī)、業(yè)務(wù)知識(shí)、職業(yè)道德等方面的專題培訓(xùn)。網(wǎng)格責(zé)任人要自覺(jué)加強(qiáng)相關(guān)政策、知識(shí)和技能的學(xué)習(xí)，努力提高自身素質(zhì)，更好地完成社區(qū)網(wǎng)格化管理工作任務(wù)。
    性化地表達(dá)訴求，進(jìn)一步深化居民自治，培養(yǎng)群眾主人翁意識(shí)，在居民委干部和網(wǎng)格格長(zhǎng)的努力下，做到鄰里友愛(ài)、鄰里守望、鄰里互助，達(dá)到鄰里和睦，最終實(shí)現(xiàn)大和諧、同快樂(lè)的目標(biāo)。
    第二居民委。
    二〇一四年四月二十五日。
    銀行風(fēng)險(xiǎn)管理工作總結(jié)報(bào)告篇四
    **年**鄉(xiāng)網(wǎng)格化管理工作在鄉(xiāng)黨委、政府的堅(jiān)強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)下，在縣綜治辦及監(jiān)管中心的統(tǒng)一部署和業(yè)務(wù)指導(dǎo)下，堅(jiān)持“依靠群眾，推進(jìn)工作落實(shí)”的工作方針，按照網(wǎng)格化管理工作的要求，全面推進(jìn)網(wǎng)格化管理工作，狠抓落實(shí)，使網(wǎng)格化管理工作深入人心，成為集社會(huì)信息推送，基層群眾服務(wù)、基層組織信息管理、基層安全信息管理為一體的全方位，全覆蓋的社會(huì)信息管理網(wǎng)格綜合平臺(tái)，為服務(wù)群眾，推動(dòng)地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展，確保和諧、穩(wěn)定、平安的大好形勢(shì)發(fā)揮了重要作用，現(xiàn)將**年網(wǎng)格化管理工作情況總結(jié)于下：
    為加強(qiáng)網(wǎng)格化管理工作在社會(huì)治理中的積極作用，成立了以分管領(lǐng)導(dǎo)為組長(zhǎng)的領(lǐng)導(dǎo)小組。配齊配強(qiáng)了各村網(wǎng)員，讓有責(zé)任心熱愛(ài)網(wǎng)格工作，工作能力強(qiáng)，群眾基礎(chǔ)好，善做群眾工作的同志擔(dān)任網(wǎng)格員。
    二、加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，提高服務(wù)質(zhì)量。
    我鄉(xiāng)網(wǎng)格員雖然全部是兼職網(wǎng)格員，都有很多工作要做，但他們每天上班第一件事就是巡查所負(fù)責(zé)的各個(gè)區(qū)域，及時(shí)了解收集民情民意，掌握社會(huì)治安動(dòng)態(tài)，有無(wú)突發(fā)事件和矛盾糾紛發(fā)生，了解特殊人群的活動(dòng)信息，查看村民院壩環(huán)境衛(wèi)生狀況，地面是否干凈、垃圾是否日產(chǎn)日清；通過(guò)日巡查，每天都能第一時(shí)間發(fā)現(xiàn)問(wèn)題、把問(wèn)題解決在萌芽狀態(tài)。每天下午在微信工作群中各村網(wǎng)格員對(duì)發(fā)現(xiàn)的不能解決的問(wèn)題進(jìn)行匯總、上報(bào)，鄉(xiāng)網(wǎng)格辦公室將這些問(wèn)題及時(shí)報(bào)告有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)，為解決疑難矛盾、突發(fā)事件提供第一信息、資料。真正做到了小事不出網(wǎng)格，大事不出轄區(qū)。
    四、團(tuán)結(jié)群眾，發(fā)動(dòng)群眾，依靠群眾。
    鄉(xiāng)網(wǎng)格辦公室在加大對(duì)網(wǎng)格化管理重大目的意義宣傳的同時(shí)，還制作網(wǎng)格員版面，公開負(fù)責(zé)管轄區(qū)域、聯(lián)系方式；要求網(wǎng)格員走村串戶，深入群眾，把網(wǎng)格員名片送到村民家中，隨時(shí)方便村民群眾來(lái)電咨詢事務(wù)、反映問(wèn)題。通過(guò)宣傳，網(wǎng)格員加強(qiáng)了與群眾溝通和交流，村民也對(duì)現(xiàn)在網(wǎng)格化管理模式表示支持和認(rèn)可，村民發(fā)現(xiàn)問(wèn)題都能第一時(shí)間反映給網(wǎng)格員，暢通了民意。網(wǎng)格員在日常聯(lián)系和走訪中，工作由被動(dòng)變主動(dòng)，主動(dòng)上門服務(wù)，服務(wù)送到家門口，捕捉到各類信息，更好了解了民意，知道了群眾需求，村民們只要提到網(wǎng)格員，個(gè)個(gè)都贊不絕口。
    **年，**鄉(xiāng)網(wǎng)格員發(fā)現(xiàn)天然氣漏氣、電線掉落、山體滑坡隱患及其他不安全隱患及時(shí)處理，及時(shí)地發(fā)現(xiàn)隱患，排除了隱患。開展義務(wù)勞動(dòng)，清掃公路16次，積極參加環(huán)境行動(dòng)和“河長(zhǎng)制”清水、護(hù)河行動(dòng)，帶頭參與清理河道垃圾23次，調(diào)解矛盾糾紛20余件；網(wǎng)格員的工作得到了干群的認(rèn)可，在群眾中樹立了良好的形象，網(wǎng)格化管理，適應(yīng)群眾的需求，有利于鄉(xiāng)村的和諧穩(wěn)定。
    在今后的網(wǎng)格管理工作中，我們將牢固樹立以人民為中心的思想，堅(jiān)持人民主體地位，自覺(jué)踐行全心全意為人民服務(wù)的根本宗旨，始終牢記職責(zé)使命，深入基層，聯(lián)系群眾，貼近群眾，不斷增強(qiáng)為民服務(wù)意識(shí)，堅(jiān)持把人民群眾的小事當(dāng)作自己的大事，從人民群眾關(guān)心的事情做起，從讓人民群眾滿意的事情做起，把群眾滿意不滿意、高興不高興、答應(yīng)不答應(yīng)作為工作的最高標(biāo)準(zhǔn)，以“群眾利益無(wú)小事”的態(tài)度，多謀民生之利、多解民生之憂，誠(chéng)心誠(chéng)意地為老百姓解難事、辦實(shí)事、做好事，著力解決人民群眾最關(guān)心、最直接、最現(xiàn)實(shí)的利益問(wèn)題，著力解決群眾生產(chǎn)生活中的實(shí)際困難、讓廣大群眾共享改革發(fā)展的成果。
    縣綜治辦：
    今年以來(lái)，我鎮(zhèn)依照縣委政法委、縣綜治辦的部署要求，積極推動(dòng)“網(wǎng)格化”服務(wù)管理工作，在工作的具體落實(shí)方面積極探索、創(chuàng)新進(jìn)取，各個(gè)網(wǎng)格工作正有序推進(jìn)?，F(xiàn)將今年的工作總結(jié)如下：****鎮(zhèn)下瞎12個(gè)社區(qū)，3個(gè)行政村、一個(gè)漁業(yè)社，總面積25.2平方米，總?cè)丝跀?shù)21.09萬(wàn)人。依照“居住散布，方便管理，界定清楚”的要求，將全鎮(zhèn)分化網(wǎng)格154個(gè)，網(wǎng)格管理員24個(gè)，網(wǎng)格服務(wù)員154個(gè)，目前網(wǎng)格信息已覆蓋整個(gè)轄區(qū)。
    （一）網(wǎng)格化服務(wù)管理工作形成鎮(zhèn)整體一張網(wǎng)，網(wǎng)中有格，按格定崗，人在格上，事在網(wǎng)中，力求做到，小事不出網(wǎng)格，大事不出社區(qū)的管理宗旨，重大事項(xiàng)上報(bào)相關(guān)部門分類解決。更好的為民辦好事，辦實(shí)事。
    （二）我鎮(zhèn)各村（社區(qū)）全面開展轄區(qū)內(nèi)信息錄入工作，建立人口信息冊(cè)、房屋信息冊(cè)、人口定位圖，最終實(shí)現(xiàn)基本群體，特殊群體，流動(dòng)群體三項(xiàng)詳實(shí)信息入庫(kù)工作。在事件處理中，做到及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，及時(shí)解決問(wèn)題。及時(shí)掌握不穩(wěn)定因數(shù)，有效預(yù)防了惡性事件的發(fā)生，確保了社會(huì)進(jìn)一步和諧穩(wěn)定。
    （一）對(duì)全鎮(zhèn)12個(gè)社區(qū)，3個(gè)行政村、1個(gè)漁業(yè)社的5萬(wàn)多戶住戶，每家每戶、每個(gè)商鋪、每個(gè)單位的建筑物進(jìn)行詳實(shí)、準(zhǔn)確、全面登記，登記內(nèi)容主要包括信息登記表、影像資料、監(jiān)管責(zé)任人等事項(xiàng)。截至目前，全鎮(zhèn)12個(gè)社區(qū)的建筑物固化檔案已經(jīng)全部整理到位。人口信息錄入11萬(wàn)多條，房屋信息5萬(wàn)多條，處理事件3千多條。有效的分出了基本群體，特殊群體、流動(dòng)群體，及危險(xiǎn)群體。著實(shí)為更好的管理城市提供了幫助。
    （二）以“五民”活動(dòng)服務(wù)為中心，鎮(zhèn)政府專門訂做了200本民情日記薄，民情日記調(diào)查表50000余份，有效收集民情達(dá)95%以上。及時(shí)做到收集社情民意，第一時(shí)間幫助群眾解決困難。
    由于**鎮(zhèn)人口多，地理位置特殊，流動(dòng)人口、暫（寄）住人口多，造成網(wǎng)格工作存在盲區(qū)和死角，再加之個(gè)別網(wǎng)格員業(yè)務(wù)不熟，不愛(ài)學(xué)習(xí)，也造成網(wǎng)格工作滯后。部分群眾對(duì)網(wǎng)格工作認(rèn)識(shí)不到位，還需加大宣傳力度。
    四、今后努力方向。
    按照上級(jí)組織要求，結(jié)合我鎮(zhèn)實(shí)際情況，我們將在今后的工作中，努力創(chuàng)新工作方法，不斷提高工作效率，及時(shí)發(fā)現(xiàn)整改存在的問(wèn)題。加大對(duì)網(wǎng)格員的管理，完善管理機(jī)制，使我鎮(zhèn)網(wǎng)格工作再上新臺(tái)階，為確保社會(huì)進(jìn)一步平安和諧做出積極貢獻(xiàn)。
    **年上半年，我鄉(xiāng)網(wǎng)格化管理服務(wù)工作在為深入推進(jìn)“平安安岳”，“法治安岳”建設(shè)，夯實(shí)社會(huì)治理基層基礎(chǔ)，提高社會(huì)治理能力現(xiàn)代化水平。推廣社會(huì)管理網(wǎng)格化管理的工作，在縣委、縣政府的統(tǒng)一部署下，在縣綜治委、網(wǎng)格管理中心的精心指導(dǎo)下，我鄉(xiāng)的網(wǎng)格化管理工作也有聲有色地開展起來(lái)。各項(xiàng)網(wǎng)格基礎(chǔ)設(shè)施的建立已經(jīng)完成，實(shí)現(xiàn)鄉(xiāng)網(wǎng)格分中心、10個(gè)村級(jí)網(wǎng)格，在社會(huì)管理應(yīng)用方面已取得了初步成果?，F(xiàn)將上半年以來(lái)的網(wǎng)格化管理工作的開展情況總結(jié)如下：
    一、領(lǐng)導(dǎo)重視，機(jī)構(gòu)健全。
    一是在制定我鄉(xiāng)網(wǎng)格化管理工作具體實(shí)施方案時(shí)，充分強(qiáng)調(diào)了對(duì)村網(wǎng)格管理員的配備，把責(zé)任心強(qiáng)、業(yè)務(wù)素質(zhì)好、人民群眾信任的村實(shí)職干部配備到了網(wǎng)格管理員隊(duì)伍中來(lái)，增強(qiáng)了隊(duì)伍的厚度。二是網(wǎng)格管理人員由鄉(xiāng)網(wǎng)格管理中心統(tǒng)一進(jìn)行協(xié)調(diào)管理。針對(duì)網(wǎng)格員的日常工作制定工作職責(zé)和工作制度，對(duì)各村（獨(dú)立居民小組）網(wǎng)格化管理人員負(fù)責(zé)，各村（獨(dú)立居民小組）網(wǎng)格化管理人員對(duì)鄉(xiāng)網(wǎng)格管理中心負(fù)責(zé)，明確各層職責(zé)任務(wù)，層層簽訂年度目標(biāo)責(zé)任書，出臺(tái)了《和平鄉(xiāng)**年網(wǎng)格化管理目標(biāo)考核實(shí)施細(xì)則》，確保了全鄉(xiāng)網(wǎng)格化管理工作的高效運(yùn)行。目前我鄉(xiāng)網(wǎng)格化管理服務(wù)工作覆蓋了全鄉(xiāng)9個(gè)行政村、一個(gè)獨(dú)立居民小組，能積極為全鄉(xiāng)12996多人口服務(wù)，起到了明顯的社會(huì)作用，群眾評(píng)價(jià)良好。
    三、服務(wù)為先，精細(xì)管理，積極加強(qiáng)信息的采集和錄入工作。
    一是提高認(rèn)識(shí)，認(rèn)清網(wǎng)格化工作的重要性。鄉(xiāng)黨委、政府高度重視，積極妥善安排時(shí)間，配備專職人員做錄入工作，取得了階段性成果。完成人口基礎(chǔ)信息的錄入，房屋基礎(chǔ)信息錄入，單位場(chǎng)所錄入，組織機(jī)構(gòu)錄入，特殊人員管理錄入，總體上完成了全部信息錄入工作的80%。二是將網(wǎng)格化管理工作的重點(diǎn)放在便民服務(wù)、矛盾糾紛調(diào)解和群眾信訪服務(wù)的信息收集整理辦理。三是明確了網(wǎng)格員管理服務(wù)的工作目標(biāo)，使責(zé)任進(jìn)一步細(xì)化，按格定崗，人在格上，事在網(wǎng)中的精細(xì)化管理優(yōu)勢(shì)，細(xì)化了各級(jí)網(wǎng)格人員的工作職責(zé)，真正實(shí)現(xiàn)了“排查全覆蓋，管理無(wú)縫隙，服務(wù)全方位，有問(wèn)題及時(shí)發(fā)現(xiàn)，有矛盾及時(shí)化解，有需求及時(shí)服務(wù)”和“小事不出網(wǎng)格，大事不出鄉(xiāng)“的精細(xì)化管理目標(biāo)。
    四、廣泛動(dòng)員，大力宣傳。
    網(wǎng)格化管理工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期的社會(huì)工程，需要全民參與，為此我鄉(xiāng)充分利用會(huì)議、標(biāo)語(yǔ)、宣傳資料等形式進(jìn)行廣泛宣傳，使群眾積極參加網(wǎng)格化當(dāng)中來(lái)，使網(wǎng)格化管理服務(wù)工作進(jìn)入了一個(gè)良好的發(fā)展態(tài)勢(shì)。
    五、下半年工作措施。
    一是強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo)、使各村（獨(dú)立居民小組）、機(jī)關(guān)各部門高度重視社會(huì)網(wǎng)格化管理工作，要服務(wù)前移，改坐班等待、被動(dòng)受理為主動(dòng)貼近、登門服務(wù)。二是加大宣傳力度、使各村（獨(dú)立居民小組）的村民知曉率提高，利用宣傳單、公共活動(dòng)場(chǎng)所、宣傳推行網(wǎng)格化管理的重要意義和服務(wù)內(nèi)容。三是加強(qiáng)學(xué)習(xí)培訓(xùn)、提高網(wǎng)格員的素質(zhì)和能力，有計(jì)劃地開展政策法規(guī)、業(yè)務(wù)知識(shí)、職業(yè)道德等方面的專題培訓(xùn)。四是完善各項(xiàng)信息的錄入、加大人房關(guān)聯(lián)、服務(wù)團(tuán)隊(duì)、需救助人員、城市管理、特殊人群等相關(guān)信息的完善。五是加強(qiáng)事件辦理、做到有矛盾及時(shí)化解，有需求及時(shí)服務(wù)”和“小事不出網(wǎng)格，大事不出鄉(xiāng)“的精細(xì)化管理目標(biāo)。六是做好農(nóng)村勞動(dòng)力實(shí)名制登記工作、全面準(zhǔn)確和動(dòng)態(tài)掌握農(nóng)村勞動(dòng)力資源現(xiàn)狀，做好數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)、錄入工作。
    和平鄉(xiāng)網(wǎng)格化管理分中心將按照縣委、縣政府領(lǐng)導(dǎo)下，在縣綜治委、縣網(wǎng)格化中心的大力指導(dǎo)下，克服一切困難，把我鄉(xiāng)的網(wǎng)格化管理服務(wù)工作再推向一個(gè)更高、更好的新臺(tái)階。
    **年我鎮(zhèn)按照區(qū)網(wǎng)格辦部署要求，積極推進(jìn)“網(wǎng)格化”管理工作，在工作的具體落實(shí)方面積極探索、創(chuàng)新進(jìn)取，各個(gè)網(wǎng)格的工作正在逐步展開。全鎮(zhèn)61個(gè)行政村、3個(gè)社區(qū)、1個(gè)開發(fā)區(qū)南區(qū)共劃分了223個(gè)網(wǎng)格，共計(jì)223名網(wǎng)格長(zhǎng)、223名網(wǎng)格員。安裝監(jiān)控探頭957個(gè)，其中主要出入路口58個(gè)。截止目前共上報(bào)網(wǎng)格服務(wù)事件570件。其中：城市管理類433件；社會(huì)服務(wù)類56件；黨群建設(shè)類26件；綜治維穩(wěn)類49件；公共安全類5件；經(jīng)濟(jì)管理類1件；結(jié)案率100%。
    一、夯實(shí)基礎(chǔ)，為網(wǎng)格化管理順利實(shí)施提供堅(jiān)實(shí)的保障。
    鎮(zhèn)黨委、政府對(duì)“網(wǎng)格化管理”工作高度重視，并把該項(xiàng)工作當(dāng)作“一把手”工程來(lái)抓。制定出臺(tái)了《漷縣鎮(zhèn)關(guān)于推進(jìn)網(wǎng)格化社會(huì)服務(wù)管理工作的實(shí)施方案》，構(gòu)建了以鎮(zhèn)、社村、網(wǎng)格為單位的三級(jí)管理網(wǎng)絡(luò)體系，形成了一級(jí)抓一級(jí)，層層抓落實(shí)的工作格局。成立了由鎮(zhèn)黨委書記任組長(zhǎng)，其他相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)同志和部門負(fù)責(zé)人為成員的“網(wǎng)格化管理組”工作領(lǐng)導(dǎo)小組。各村成立網(wǎng)格管理服務(wù)站，原則上由支部書記任站長(zhǎng)，每個(gè)站點(diǎn)設(shè)立網(wǎng)格管理員。
    二、融合熱線系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)與12345政府服務(wù)熱線初步對(duì)接。
    依托12345政府服務(wù)熱線，并逐步實(shí)現(xiàn)與網(wǎng)格化系統(tǒng)對(duì)接，實(shí)現(xiàn)“網(wǎng)格化+12345熱線”模式，配備專門工作人員，與此同時(shí)，不斷推動(dòng)與各類網(wǎng)站、各類移動(dòng)客戶端互聯(lián)，不斷擴(kuò)展和延伸“三網(wǎng)功能”，做大做強(qiáng)網(wǎng)格化工作體系。加強(qiáng)上下級(jí)溝通聯(lián)動(dòng)，成立工作信息平臺(tái)。建立“漷縣鎮(zhèn)網(wǎng)格管理”微信工作群，網(wǎng)格中心可以隨時(shí)發(fā)布工作要求，同時(shí)便于由網(wǎng)格員及時(shí)了解12345熱線中的問(wèn)題情況，推進(jìn)問(wèn)題及時(shí)跟進(jìn)并解決。
    三、加強(qiáng)組織建設(shè)，組建專業(yè)網(wǎng)格人員隊(duì)伍。
    **年，我鎮(zhèn)招聘網(wǎng)格坐席員3名，配強(qiáng)了鎮(zhèn)網(wǎng)格中心隊(duì)伍，指導(dǎo)網(wǎng)格員全面開展網(wǎng)格化服務(wù)管理工作，暢通社情民意渠道，綜合協(xié)管員是關(guān)鍵因素，通過(guò)群眾推薦、社區(qū)考察、崗前培訓(xùn)等方式成立了一支能勝任日常協(xié)管工作的高素質(zhì)協(xié)管員隊(duì)伍。形成全鎮(zhèn)整體一張網(wǎng)，網(wǎng)中有格，按格定崗，人在格上，事在網(wǎng)中，力求做到：集中管理，條塊結(jié)合，延伸服務(wù)，一崗多責(zé)，一員多能。最終形成由社區(qū)（村）、網(wǎng)格片區(qū)負(fù)責(zé)人、綜合服務(wù)管理員組成的三級(jí)聯(lián)動(dòng)管理機(jī)制。
    四、多措并舉，全面推進(jìn)網(wǎng)格化社會(huì)綜合治理模式。
    充分發(fā)揮網(wǎng)格化管理的職能，網(wǎng)格員除做好日常的網(wǎng)格化管理工作外，切實(shí)履行轄區(qū)內(nèi)基本信息錄入、事件處理信息動(dòng)態(tài)錄入、禁燒、散煤治理、特殊人員幫教、政策法規(guī)宣傳等職責(zé)。一是制定了《漷縣鎮(zhèn)“藍(lán)天保衛(wèi)戰(zhàn)”網(wǎng)格化專項(xiàng)行動(dòng)工作方案》，各村網(wǎng)格工作人員定期檢查轄區(qū)內(nèi)“藍(lán)天保衛(wèi)戰(zhàn)”工作重點(diǎn)、難點(diǎn)問(wèn)題的進(jìn)展，監(jiān)督本轄區(qū)所有網(wǎng)格的工作開展情況。廣泛開展宣傳活動(dòng)，確保轄區(qū)居民人人知曉，積極參與“藍(lán)天保衛(wèi)戰(zhàn)”；二是各村、社區(qū)網(wǎng)格員對(duì)全鎮(zhèn)27家散煤銷售清除點(diǎn)位進(jìn)行日常巡視，對(duì)違法運(yùn)輸、走街竄巷銷售散煤游商等燃煤污染問(wèn)題的違法行為進(jìn)行勸阻。到目前為止由村里網(wǎng)格員反映違法銷售散煤行為共2起，并及時(shí)上報(bào)到鎮(zhèn)相關(guān)部門，鎮(zhèn)城管執(zhí)法隊(duì)對(duì)這2起銷售行為進(jìn)行了查扣和處罰；三是各村、社區(qū)網(wǎng)格工作人員按照鎮(zhèn)政府的相關(guān)規(guī)定，對(duì)村內(nèi)轄區(qū)污處設(shè)施運(yùn)行、環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)、非法企業(yè)關(guān)閉取締等問(wèn)題進(jìn)行實(shí)時(shí)跟蹤，對(duì)停業(yè)停產(chǎn)單位進(jìn)行巡視，防止個(gè)別單位違規(guī)作業(yè)。在檢查中發(fā)現(xiàn)的違法行為，在告知?jiǎng)褡锜o(wú)效、或無(wú)法處置的情況下，迅速將情況直接上報(bào)到網(wǎng)格辦或相關(guān)職能部門協(xié)調(diào)處置。在工作中，網(wǎng)格員監(jiān)督反饋上報(bào)信息的處置處理情況，對(duì)處置時(shí)限、處置過(guò)程等內(nèi)容進(jìn)行全方位監(jiān)督，直到問(wèn)題解決為止。
    五、創(chuàng)新思路，推動(dòng)網(wǎng)格化管理工作制度化、規(guī)范化、長(zhǎng)效化發(fā)展。
    為適應(yīng)新形式新任務(wù)的需要，進(jìn)一步完善我鎮(zhèn)網(wǎng)格化服務(wù)管理，充分調(diào)動(dòng)網(wǎng)格員在網(wǎng)格化工作中的積極性，結(jié)合我鎮(zhèn)網(wǎng)格員多數(shù)為兼職工作的實(shí)際情況，特制定了《**年漷縣鎮(zhèn)網(wǎng)格員獎(jiǎng)勵(lì)制度》，根據(jù)網(wǎng)格員每月報(bào)送信息數(shù)量和質(zhì)量，采取積分和等級(jí)劃分的方式，對(duì)網(wǎng)格員進(jìn)行考核，并給予相應(yīng)的獎(jiǎng)勵(lì)，報(bào)送信息多、質(zhì)量高的網(wǎng)格員得到的獎(jiǎng)勵(lì)相對(duì)較高。同時(shí)對(duì)得分較少、等級(jí)較低的網(wǎng)格員采取領(lǐng)導(dǎo)談話的方式進(jìn)行教育，嚴(yán)重的將通過(guò)群眾推薦、社區(qū)考察等方式重新推選網(wǎng)格員。通過(guò)對(duì)網(wǎng)格員開展激勵(lì)制度，極大的調(diào)動(dòng)了網(wǎng)格員工作的積極性，推動(dòng)了我鎮(zhèn)網(wǎng)格化服務(wù)管理工作制度化、規(guī)范化、長(zhǎng)效化的發(fā)展。
    六、存在問(wèn)題及建議。
    （一）網(wǎng)格服務(wù)隊(duì)伍建設(shè)有待提高。在推進(jìn)社會(huì)化服務(wù)管理過(guò)程中，人的因素是第一的，網(wǎng)格服務(wù)只局限于村級(jí)兩委干部，是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的。村級(jí)網(wǎng)格長(zhǎng)主要由村兩委干部及大學(xué)生村官兼職，且一人多職，所以根本沒(méi)時(shí)間去網(wǎng)格內(nèi)走訪、巡視，也就不能及時(shí)去發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，解決問(wèn)題。所以必須打造一支專職的網(wǎng)格服務(wù)隊(duì)伍，實(shí)行“一網(wǎng)多員”即：網(wǎng)格員、環(huán)境、環(huán)保監(jiān)督員、治安巡防員、流動(dòng)人口管理員等等的捆綁式管理模式，建立起“點(diǎn)線面相結(jié)合、專業(yè)組織和群眾隊(duì)伍相結(jié)合”的立體式網(wǎng)格防空體系。
    （二）加快經(jīng)濟(jì)建設(shè)，吸引社會(huì)組織、團(tuán)體共同推進(jìn)社會(huì)化服務(wù)管理。農(nóng)村相對(duì)城鎮(zhèn)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)薄弱，重管制、輕服務(wù)的意識(shí)仍然根深蒂固，重經(jīng)濟(jì)建設(shè)、輕社會(huì)管理的思想仍然突出。所以在推進(jìn)社會(huì)服務(wù)管理工作過(guò)程中要以經(jīng)濟(jì)建設(shè)為支撐點(diǎn)，以發(fā)展經(jīng)濟(jì)引領(lǐng)社會(huì)服務(wù)管理。就我鎮(zhèn)來(lái)說(shuō)，村集體經(jīng)濟(jì)比較滯后，所以建議黨委、政府要加大對(duì)推進(jìn)農(nóng)村社會(huì)化服務(wù)管理工作的投入，比如說(shuō)：給予網(wǎng)格工作人員一定的補(bǔ)貼，以激發(fā)其自身的服務(wù)熱情來(lái)促進(jìn)農(nóng)村社會(huì)化管理工作的發(fā)展。
    七、下一步工作重點(diǎn)。
    （一）統(tǒng)一網(wǎng)格、充實(shí)力量、加強(qiáng)聯(lián)動(dòng)的原則。推行“網(wǎng)格長(zhǎng)+專業(yè)網(wǎng)格員”模式，進(jìn)一步推進(jìn)“12345”與網(wǎng)格員聯(lián)動(dòng)機(jī)制，發(fā)揮網(wǎng)格員熟悉管轄區(qū)域、靠前工作的優(yōu)勢(shì)，變被動(dòng)管理為主動(dòng)發(fā)現(xiàn)，致力將群眾訴求解決在基層。
    （二）提高及時(shí)發(fā)現(xiàn)率，確保上報(bào)事件數(shù)量穩(wěn)步增長(zhǎng)、有效增長(zhǎng)。一是落實(shí)支部書記月考核制度，提高各村對(duì)上報(bào)事件的重視程度。將網(wǎng)格工作日?；?、與黨委政府中心工作同步化，做到同安排、同部署、同考核、同測(cè)評(píng)。二是落實(shí)各村網(wǎng)格員工作獎(jiǎng)懲制度，提高網(wǎng)格員工作積極主動(dòng)性。逐步兌現(xiàn)獎(jiǎng)懲制度，逐步規(guī)范事件上報(bào)處理流程。三是強(qiáng)化包片網(wǎng)格監(jiān)督員的指導(dǎo)力度，確保每個(gè)村每月至少現(xiàn)場(chǎng)指導(dǎo)2次。建立網(wǎng)格監(jiān)督員督查管理制度，規(guī)范工作流程，建立相應(yīng)考評(píng)機(jī)制，確保監(jiān)督工作行之有效。
    （三）注重培訓(xùn)，提升網(wǎng)格員綜合素質(zhì)。通過(guò)集中學(xué)習(xí)及不定期考核加強(qiáng)對(duì)各級(jí)網(wǎng)格員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，明確網(wǎng)格員的工作職責(zé)，規(guī)范網(wǎng)格內(nèi)的工作流程，提高網(wǎng)格員的工作水平。加強(qiáng)對(duì)村級(jí)網(wǎng)格平臺(tái)管理的培訓(xùn)力度，使各村平臺(tái)管理員能夠熟練操作平臺(tái)系統(tǒng)和手機(jī)社管通軟件，并起到對(duì)網(wǎng)格員的管理作用，推進(jìn)各村網(wǎng)格工作。
    （四）全面推進(jìn)各村網(wǎng)格精細(xì)化管理。以網(wǎng)格標(biāo)準(zhǔn)化為基礎(chǔ)，大處著眼，小處著手，通過(guò)對(duì)指標(biāo)業(yè)務(wù)量化、管理手段具體化、職責(zé)分工明晰化等，促進(jìn)網(wǎng)格精細(xì)化管理，更精確合理地規(guī)劃每一個(gè)兼職網(wǎng)格員責(zé)任區(qū)域，提高網(wǎng)格隊(duì)伍的能力，增強(qiáng)隊(duì)伍的凝聚力和向心力。確保網(wǎng)格工作中，每一條信息都要精心、每一個(gè)環(huán)節(jié)都要精細(xì)、每一項(xiàng)工作都是精品，把新華鄉(xiāng)網(wǎng)格化管理推上一個(gè)新的臺(tái)階。
    （五）加大宣傳力度，營(yíng)造濃厚的輿論氛圍。為提高群眾知曉率和參與率，需要加大宣傳力度，在宣傳欄、公共活動(dòng)場(chǎng)所等張貼宣傳材料，懸掛網(wǎng)格示意圖，公布網(wǎng)格責(zé)任人照片、姓名、聯(lián)系電話、工作內(nèi)容和服務(wù)管理職責(zé)等基本信息，向每個(gè)住戶發(fā)放網(wǎng)格責(zé)任人服務(wù)聯(lián)系卡，營(yíng)造濃厚的輿論圍。
    一是成立機(jī)構(gòu)。為了加強(qiáng)城區(qū)網(wǎng)格化服務(wù)管理的組織保障，縣人民政府成立了**城區(qū)網(wǎng)格化服務(wù)管理工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由分管人口計(jì)生工作的副縣長(zhǎng)任組長(zhǎng)，縣政法委副書記和政府辦副主任各一名任副組長(zhǎng)，縣綜治辦、財(cái)政局、公安局、計(jì)生局等14個(gè)部門單位和**鎮(zhèn)人民政府的負(fù)責(zé)人為成員，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室。二是人財(cái)保障。4月中旬，縣長(zhǎng)湯躍武主持召開全縣人口計(jì)生領(lǐng)導(dǎo)小組會(huì)議，強(qiáng)調(diào)要努力加快推進(jìn)城區(qū)網(wǎng)格化建設(shè)，明確了網(wǎng)格長(zhǎng)、信息員待遇，經(jīng)費(fèi)來(lái)源在財(cái)政下?lián)艿挠?jì)生轉(zhuǎn)移支付中列支，網(wǎng)格建設(shè)工作經(jīng)費(fèi)和設(shè)備投入由縣政府采購(gòu)中心全力負(fù)責(zé)保障，從而確保了此項(xiàng)工作的財(cái)力支撐。三是優(yōu)化配備?？h人口計(jì)生局、**鎮(zhèn)計(jì)生辦先后選派26名業(yè)務(wù)精英擔(dān)任信息采集員和業(yè)務(wù)指導(dǎo)員；從社區(qū)居民組長(zhǎng)、基層計(jì)生協(xié)會(huì)骨干、社會(huì)應(yīng)屆高中畢業(yè)生中抽調(diào)和聘請(qǐng)信息采集員201名；公安、工商、房管等職能部門抽調(diào)48名工作人員予以配合。信息采集工作做到了詢問(wèn)仔細(xì)、登記清晰，矛盾及時(shí)化解，工作氛圍和諧。
    二、先行試點(diǎn)，強(qiáng)化典型引路。
    一是再造工作聲勢(shì)。為了全面推行網(wǎng)格化工作，**年6月3日，縣網(wǎng)格辦舉行了全縣網(wǎng)格化服務(wù)管理動(dòng)員大會(huì)，**城區(qū)的9大社區(qū)和2個(gè)行政村的兩委干部、抽調(diào)的信息采集員、網(wǎng)格辦組成部門負(fù)責(zé)人近300人參加了會(huì)議，縣人民政府副縣長(zhǎng)孟祥勝作專題報(bào)告，縣政法委書記周尚亮提出了工作要求?？h網(wǎng)格辦牽頭，宣傳部、政法委、計(jì)生局、電視臺(tái)和“南縣發(fā)布”、“掌上南縣”兩大微信公眾平臺(tái)積極參與宣傳。3個(gè)月共出動(dòng)宣傳車5臺(tái)10車次，宣傳時(shí)間達(dá)300個(gè)小時(shí)；黃金時(shí)間段播放網(wǎng)格化公益短片62次，微信公眾號(hào)發(fā)送宣傳信息3萬(wàn)余人次；公園、廣場(chǎng)、賓館等人員集聚地的電子顯示屏連續(xù)播放網(wǎng)格化宣傳內(nèi)容。二是加強(qiáng)工作協(xié)調(diào)?？h網(wǎng)格辦以各社區(qū)地域紅線圖為藍(lán)本，根據(jù)“地域大小適中、就近連片整合、服務(wù)管理方便”的原則，適宜、精準(zhǔn)劃分各社區(qū)網(wǎng)格區(qū)域，全城區(qū)9個(gè)社區(qū)、2個(gè)行政村的5個(gè)村民小組共劃分為97個(gè)網(wǎng)格。為避免社區(qū)之間的地域和其他利益爭(zhēng)議，縣網(wǎng)格辦下發(fā)文明確界定網(wǎng)格化服務(wù)管理區(qū)域劃分不掛鉤行政管理、不涉及經(jīng)濟(jì)利益、不重新劃分界線的“三不”政策，做到社區(qū)、網(wǎng)格之間無(wú)縫對(duì)接，服務(wù)群眾無(wú)遺漏、社會(huì)管理無(wú)盲區(qū)。三是集中全力攻堅(jiān)。城區(qū)網(wǎng)格化信息采集戰(zhàn)役打響后，副縣長(zhǎng)黃瑛接管網(wǎng)格化服務(wù)管理工作，她3次聽情況、2次召開調(diào)度會(huì)、簽發(fā)1期通報(bào)。各社區(qū)緊急行動(dòng)，全體調(diào)查員不怕苦、不畏難，通過(guò)勤打“黑白戰(zhàn)”、耐打“攻心戰(zhàn)”，充分提高了上戶采集的有效率。公安、工商等部門抽調(diào)到指導(dǎo)組的人員立足自身職責(zé)，到采集現(xiàn)場(chǎng)解說(shuō)政策、調(diào)處糾紛、化解矛盾。老正街駐社區(qū)民警李敏是一位年過(guò)半百的女同志，信息采集過(guò)程沒(méi)有請(qǐng)過(guò)一天假，每個(gè)工作日都是調(diào)查了解情況、處理化解疑難、說(shuō)服心存疑慮的群眾；花甲湖社區(qū)在籍人口僅4900余人，社區(qū)兩委干部認(rèn)真研究應(yīng)對(duì)措施、深挖工作潛力，根據(jù)采集口徑要求，苦戰(zhàn)一個(gè)半月，實(shí)際采錄人員近1.4萬(wàn)人，已錄入1.1萬(wàn)人；縣網(wǎng)格辦和鎮(zhèn)、社區(qū)通過(guò)一日一匯總、一周一收集、一旬一調(diào)度、一事一整改的辦法強(qiáng)化工作督導(dǎo)。截至10月底城區(qū)網(wǎng)格化服務(wù)管理工作完成采集人數(shù)13.34萬(wàn)人；建樓棟信息9926棟，房間信息64924間,人房關(guān)聯(lián)11.15萬(wàn)人，人業(yè)關(guān)聯(lián)3.63萬(wàn)人，關(guān)聯(lián)率均在90%以上。
    四、借助平臺(tái)，強(qiáng)化服務(wù)管理。
    在沒(méi)有網(wǎng)格化平臺(tái)前，摸人口、測(cè)就業(yè)、定計(jì)劃、搞服務(wù)時(shí)很難有準(zhǔn)確數(shù)據(jù)和明確方向，網(wǎng)格化信息平臺(tái)初步形成后，各社區(qū)樓棟數(shù)、房間住戶及空置套數(shù)、居住從業(yè)人數(shù)等11大數(shù)據(jù)在平臺(tái)上一目了然，在制定與人、房、業(yè)有關(guān)的計(jì)劃和服務(wù)群眾時(shí)能做到量體裁衣、有的放矢，最大程度地減少了工作盲目性。一是給困難家庭送溫暖。為確保精準(zhǔn)扶貧和溫情關(guān)愛(ài)，老正街社區(qū)通過(guò)到現(xiàn)場(chǎng)采錄信息和了解情況，將李紅其和李玉珍等特困家庭通過(guò)綠色通道解決了廉租房，借助“貧困學(xué)子愛(ài)心救助”平臺(tái)，為翻身堤4組殘、病家庭學(xué)子張卓解決救助金3000元；東紅社區(qū)借助采錄人員的家庭就業(yè)情況，通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查與信息比對(duì)，對(duì)4戶作出擬退出處理，根據(jù)低保收入要求向?qū)ο笞鞒隽撕侠斫忉?；?duì)6戶新納入低保對(duì)象、3戶申請(qǐng)大學(xué)新生助學(xué)金的家庭，作了如實(shí)申報(bào)，確保了扶貧幫困的真實(shí)客觀和精準(zhǔn)性。東堤尾、火箭社區(qū)也積極參與網(wǎng)格化服務(wù)送溫暖活動(dòng)，各社區(qū)扶貧幫困人數(shù)達(dá)86人。二是為黨員游子找娘家。花甲湖社區(qū)黨支部通過(guò)網(wǎng)格化信息平臺(tái)查找到了8名在外務(wù)工經(jīng)商黨員，并通過(guò)各種方式加強(qiáng)了聯(lián)系。黨員段寧紅在廣州市海珠區(qū)家鄉(xiāng)老板周軍的服裝廠打工，組織的關(guān)愛(ài)讓段深切感受了黨的溫暖，為回報(bào)組織，段主動(dòng)引薦6人去該廠工作；大洲村兩委主動(dòng)與開發(fā)商對(duì)接為網(wǎng)格內(nèi)居民提供200多個(gè)就業(yè)機(jī)會(huì)；永安社區(qū)支部成員將網(wǎng)格內(nèi)的17名在外務(wù)工經(jīng)商的黨員進(jìn)行分組聯(lián)絡(luò)，定期征求他們對(duì)組織建設(shè)、社區(qū)工作的意見和建議，并及時(shí)將家鄉(xiāng)建設(shè)的情況和組織的關(guān)愛(ài)傳遞給他們，讓他們有離家不離組織，人在外、心系家鄉(xiāng)的感受和情懷。三是為育齡夫妻強(qiáng)服務(wù)。立足工作信息平臺(tái)，強(qiáng)化流動(dòng)人口衛(wèi)生計(jì)生工作服務(wù)是社區(qū)網(wǎng)格化服務(wù)的又一舉措。藍(lán)德兵是華容縣新和鄉(xiāng)的流入人員，因?yàn)榉蚱薰ぷ髅?，小荷堰村衛(wèi)生計(jì)生專干主動(dòng)墊付新農(nóng)合資金并親手將辦理的手續(xù)送到對(duì)象家里，這種對(duì)象在該村城區(qū)網(wǎng)格內(nèi)共有38人之多；高岳軍、彭姍夫婦是華容縣宋家嘴鎮(zhèn)塘坊村6組村民，來(lái)縣城做生意多年，寶塔湖社區(qū)通過(guò)網(wǎng)格化的人、房、店面關(guān)聯(lián)和定位，確保了該夫婦懷孕保健、生育上報(bào)、措施落實(shí)的每一個(gè)環(huán)節(jié)跟蹤關(guān)愛(ài)，讓流入人口充分享受了均等化甚至更深層次的服務(wù)，有效提高了群眾的滿意率。四是為社會(huì)和諧造氛圍。84歲的虢桃秀老人是赤松亭社區(qū)獨(dú)居老人，在網(wǎng)格信息采集時(shí)，社區(qū)干部發(fā)現(xiàn)老人以撿廢舊為生，由于老人住房前后巷道狹窄，廢品堆放混亂，社區(qū)干部及時(shí)組織人員進(jìn)行清理，減少了隨時(shí)可能發(fā)生的火災(zāi)安全隱患；新荷社區(qū)通過(guò)網(wǎng)格化信息采錄，摸清了社區(qū)刑釋人員、吸毒人員等重點(diǎn)幫教對(duì)象的住所和從業(yè)地，專門造冊(cè)進(jìn)行一對(duì)一的幫教，取得了良好的工作效果；東紅社區(qū)網(wǎng)格內(nèi)352名流入人員的治安信息可謂是“一點(diǎn)即識(shí)”，“立竿見影”，特別是為9月份的流動(dòng)人口集中清理減少了較大工作量。
    城區(qū)網(wǎng)格化服務(wù)管理工作開展半年來(lái)，97個(gè)網(wǎng)格已經(jīng)縣委、縣政府兩辦行文固化，網(wǎng)格長(zhǎng)、信息員已全部配備到位并陸續(xù)投入工作，待遇標(biāo)準(zhǔn)和資金來(lái)源已得到落實(shí)，各社區(qū)網(wǎng)格的區(qū)域圖標(biāo)識(shí)、規(guī)章制度均已完善。
    雄關(guān)漫道真如鐵，而今邁步從頭越。南縣的網(wǎng)格化服務(wù)管理雖然任重道遠(yuǎn)，但我們有信心、有能力把工作完善好，充分發(fā)揮網(wǎng)格化信息平臺(tái)對(duì)社會(huì)事務(wù)的引領(lǐng)、服務(wù)、管理、指導(dǎo)功能，為營(yíng)造南縣和諧、穩(wěn)定的社會(huì)環(huán)境做出新的貢獻(xiàn)。
    銀行風(fēng)險(xiǎn)管理工作總結(jié)報(bào)告篇五
    引》等相關(guān)規(guī)定，完成了首次風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，建立了風(fēng)險(xiǎn)管理制度，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)日常監(jiān)控和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施落實(shí)，積極培育風(fēng)險(xiǎn)管理文化，大大增強(qiáng)了公司抵御風(fēng)險(xiǎn)的能力。
    二、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。
    20____年度，公司專門成立了全面風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)導(dǎo)小組和工作小組，對(duì)公司內(nèi)外部政策和經(jīng)營(yíng)環(huán)境信息、風(fēng)險(xiǎn)管理案例以及制度、流程進(jìn)行了全面、系統(tǒng)的梳理和分析，深入各個(gè)業(yè)務(wù)部門進(jìn)行了實(shí)地調(diào)研，組織公司中高層管理人員及業(yè)務(wù)骨干進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)分析及風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，對(duì)公司風(fēng)險(xiǎn)環(huán)境進(jìn)行了研究分析，提出目前公司風(fēng)險(xiǎn)環(huán)境屬于比較中性的范圍，強(qiáng)調(diào)應(yīng)采取切實(shí)措施改進(jìn)對(duì)外部風(fēng)險(xiǎn)的管理工作。在風(fēng)險(xiǎn)管理上，公司堅(jiān)持“突出重點(diǎn)，保障實(shí)效”的原則，按內(nèi)、外部風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了排序，并根據(jù)經(jīng)營(yíng)管理現(xiàn)狀，提出了公司需要重點(diǎn)防范的九大風(fēng)險(xiǎn)，其中外部風(fēng)險(xiǎn)有政策風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)兩項(xiàng)，內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)有合法合規(guī)和誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，投資風(fēng)險(xiǎn)、工程質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)、成本風(fēng)險(xiǎn)、合同協(xié)議風(fēng)險(xiǎn)、資金風(fēng)險(xiǎn)和戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)等七項(xiàng)。
    2
    公司對(duì)發(fā)展戰(zhàn)略目標(biāo)、目前業(yè)務(wù)發(fā)展態(tài)勢(shì)和管理基礎(chǔ)及面臨的外。
    部市場(chǎng)和經(jīng)濟(jì)環(huán)境進(jìn)行了綜合分析，提出了風(fēng)險(xiǎn)管理策略，包括風(fēng)險(xiǎn)管理原則、目標(biāo)和管理工具，指出公司風(fēng)險(xiǎn)管理工作要實(shí)現(xiàn)“效率，效益，效果”的綜合平衡，確定了風(fēng)險(xiǎn)管理工作的損前和損后目標(biāo)，提出了應(yīng)對(duì)具體風(fēng)險(xiǎn)的工具，強(qiáng)調(diào)應(yīng)對(duì)工具的選擇應(yīng)突出重點(diǎn)，綜合考慮，打組合拳，不同的風(fēng)險(xiǎn)采取不同的方法或方法組合。
    四、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施。
    風(fēng)險(xiǎn)防范，確保最大限度規(guī)避或減輕風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響。同時(shí)，將風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施和內(nèi)部控制的要求融入部門規(guī)范中，使風(fēng)險(xiǎn)管理成為公司綜合管理體系的有機(jī)組成部分，真正保障了風(fēng)險(xiǎn)防范能夠落到實(shí)處。
    五、重大風(fēng)險(xiǎn)日常監(jiān)控。
    付實(shí)現(xiàn)了有效的控制;公司大力加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控系統(tǒng)日常應(yīng)用管理，通過(guò)系統(tǒng)預(yù)警信息監(jiān)控與人工核對(duì)相結(jié)合、重點(diǎn)監(jiān)測(cè)與抽查跟蹤相結(jié)合的方式進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控,對(duì)預(yù)警信息及時(shí)跟蹤回饋并督促整改;公司加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控信息分析、報(bào)告制度，風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任單位負(fù)責(zé)各自職責(zé)范圍內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控，對(duì)預(yù)警信息進(jìn)行分析，按照集團(tuán)《重大信息內(nèi)部報(bào)告制度》要求，編制重大信息內(nèi)部報(bào)告并按程序提交處理。
    公司大力培育和塑造良好的風(fēng)險(xiǎn)管理文化，樹立正確的風(fēng)險(xiǎn)管理理念，保障風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。報(bào)告期內(nèi)，集團(tuán)開展了多種形式的風(fēng)險(xiǎn)管理文化宣貫、培訓(xùn)活動(dòng)，邀請(qǐng)專家進(jìn)行了全員風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)，在集團(tuán)eas系統(tǒng)上建設(shè)了全面風(fēng)險(xiǎn)管理專欄作為集團(tuán)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)宣貫及學(xué)習(xí)的渠道，并定期組織工作小組成員進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)控等專題培訓(xùn)，提高了員工對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)水平和實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理的工作能力，培養(yǎng)了員工風(fēng)險(xiǎn)管理的自覺(jué)意識(shí)和行為習(xí)慣，使風(fēng)險(xiǎn)管理體系不僅有其形，且具其神。
    公司建立了領(lǐng)導(dǎo)、執(zhí)行和監(jiān)督分工負(fù)責(zé)的全面風(fēng)險(xiǎn)管理組織架。
    風(fēng)險(xiǎn)管理體系相關(guān)制度、流程，組織開展全面風(fēng)險(xiǎn)管理日常實(shí)施工作，提出全面風(fēng)險(xiǎn)管理年度工作報(bào)告;集團(tuán)各部室、各所屬企業(yè)是全面風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施的具體責(zé)任部門，負(fù)責(zé)對(duì)日常工作中本部室(單位)的業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、分析、監(jiān)控和防范。審計(jì)監(jiān)察部負(fù)責(zé)對(duì)全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作進(jìn)行監(jiān)督評(píng)價(jià)。
    八、風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)戰(zhàn)略規(guī)劃整體目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的支持情況。
    全面風(fēng)險(xiǎn)管理與企業(yè)戰(zhàn)略的有機(jī)結(jié)合，是戰(zhàn)略管理的內(nèi)在要求，也是全面風(fēng)險(xiǎn)管理的發(fā)展方向。20____年，公司提出了“百億企業(yè)”發(fā)展戰(zhàn)略，實(shí)現(xiàn)跨越性、大規(guī)模發(fā)展不僅要求企業(yè)具有強(qiáng)大的競(jìng)爭(zhēng)和發(fā)展能力，同時(shí)也對(duì)企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)防范能力提出了更高的要求。為此，公司在開展全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作時(shí)始終堅(jiān)持“戰(zhàn)略導(dǎo)向”原則，即在實(shí)施戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型的過(guò)程中，通過(guò)全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作，優(yōu)化公司治理結(jié)構(gòu)、確保重大信息的內(nèi)部溝通順暢，強(qiáng)化信息披露規(guī)范;完善以制度流程為核心的內(nèi)控機(jī)制，梳理缺失項(xiàng)，補(bǔ)充完善風(fēng)險(xiǎn)因素的控制防范措施，全面提升企業(yè)的基礎(chǔ)管理水平;建立日常風(fēng)險(xiǎn)信息收集機(jī)制、重大風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控預(yù)警機(jī)制和應(yīng)急預(yù)案，在企業(yè)的日常經(jīng)營(yíng)管理過(guò)程中能做到對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的實(shí)時(shí)、動(dòng)態(tài)管理，及時(shí)發(fā)現(xiàn)，妥善、迅速處理，大大降低了風(fēng)險(xiǎn)事故發(fā)生的可能性和影響，提高了企業(yè)的運(yùn)行效率和經(jīng)濟(jì)效益;大力培育風(fēng)險(xiǎn)管理文化，使風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)逐步深入人心，使風(fēng)險(xiǎn)管理融入每位員工的日常工作中，從根本上提升企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理水平。
    通過(guò)建立并健全企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，將戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型過(guò)程中風(fēng)險(xiǎn)控。
    制在公司可承受的范圍之內(nèi)，為戰(zhàn)略執(zhí)行保駕護(hù)航，促進(jìn)了公司戰(zhàn)略目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。
    九、公司內(nèi)部和外部環(huán)境變化情況與發(fā)展趨勢(shì)。
    (一)外部環(huán)境變化與發(fā)展趨勢(shì)。
    20____年，作為國(guó)民經(jīng)濟(jì)的先導(dǎo)性行業(yè)，房地產(chǎn)業(yè)在政府稅費(fèi)減。
    免、放松二套房貸等一系列優(yōu)惠措施刺激下率先走出低谷，房地產(chǎn)開發(fā)投資增速逐月上升，一線城市成交量呈“井噴”式上漲，成交均價(jià)也在短期內(nèi)實(shí)現(xiàn)了大幅提升。在市場(chǎng)信心回升和銷售回暖的帶動(dòng)下，土地市場(chǎng)成交漸趨活躍，房地產(chǎn)業(yè)進(jìn)入新一輪的高速發(fā)展時(shí)期。然而，正如二年前繁榮之后隨之而來(lái)的20____年行業(yè)調(diào)控，20____年歲末，中央政府出臺(tái)了一系列調(diào)控房?jī)r(jià)政策，明確提出“遏制部分城市房?jī)r(jià)過(guò)快上漲的勢(shì)頭”，隨后各地方政府相繼出臺(tái)房?jī)r(jià)調(diào)控措施，可以預(yù)見，受營(yíng)業(yè)稅優(yōu)惠的取消、稅收和房貸政策進(jìn)一步收緊的市場(chǎng)預(yù)期影響，短期內(nèi)高度繁榮的市場(chǎng)盛況難以持續(xù)，市場(chǎng)前景存在較大的不確定性，而市場(chǎng)對(duì)短期預(yù)期的不確定性也加大了房地產(chǎn)市場(chǎng)供給量、成交量、價(jià)格走勢(shì)等因素的短期波動(dòng)性。
    (二)內(nèi)部環(huán)境變化與發(fā)展趨勢(shì)。
    20____年，公司圍繞“百億企業(yè)”發(fā)展戰(zhàn)略，在管理架構(gòu)、營(yíng)銷。
    管控模式改革，建立符合集團(tuán)化經(jīng)營(yíng)和自身特點(diǎn)的管理模式;深入推進(jìn)管理標(biāo)準(zhǔn)化和全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)，有效提升了企業(yè)基礎(chǔ)管理水平和抵御風(fēng)險(xiǎn)能力。
    20_年，面對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)和行業(yè)發(fā)展的種.種不確定性和新的挑戰(zhàn)，公司將繼續(xù)苦練內(nèi)功、固本強(qiáng)基、著重提升公司的戰(zhàn)略管控能力和專業(yè)能力。一是以深圳公司為切入點(diǎn)開展“總部—地區(qū)公司—項(xiàng)目部”三級(jí)管理架構(gòu)試點(diǎn)，建立地區(qū)公司的管理標(biāo)準(zhǔn)化體系，打造并完善與現(xiàn)階段發(fā)展戰(zhàn)略相適應(yīng)的管理機(jī)制;二是啟動(dòng)住宅產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)，加強(qiáng)設(shè)計(jì)、規(guī)劃、施工建設(shè)以及合規(guī)性等方面的產(chǎn)品管理，嚴(yán)抓產(chǎn)品品質(zhì);三是繼續(xù)堅(jiān)持從規(guī)劃設(shè)計(jì)、預(yù)算管理、施工現(xiàn)場(chǎng)管理、營(yíng)銷等環(huán)節(jié)加強(qiáng)成本的全過(guò)程控制;四是公司將繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)的研究和微觀市場(chǎng)的調(diào)研，加強(qiáng)對(duì)客戶的研究，提升投資決策與營(yíng)銷策劃水平;六是公司將加強(qiáng)融資方式的研究與嘗試，積極拓展應(yīng)用，強(qiáng)化資金回籠管理，為公司高速發(fā)展提供資金保障。
    銀行風(fēng)險(xiǎn)管理工作總結(jié)報(bào)告篇六
    合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是信合信用風(fēng)險(xiǎn)、道德風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)的首要配伍。合規(guī)是信合穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求。大多銀行為減少違規(guī)主要采取了兩個(gè)努力方向。一個(gè)是改造流程與強(qiáng)化管理的方向，另一個(gè)是建立全員合規(guī)文化的方向，使合規(guī)行為成為全員的自覺(jué)行動(dòng)下面是小編為您收集整理的守規(guī)矩防風(fēng)險(xiǎn)建設(shè)合規(guī)銀行心得體會(huì)，歡迎閱讀!
    “細(xì)節(jié)決定成敗，細(xì)節(jié)決定存亡”，這一點(diǎn)對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)的金融行業(yè)尤為重要。古語(yǔ)有言“千里之堤，潰于蟻穴”。從巴林銀行的一個(gè)基層交易員對(duì)一個(gè)帳戶的管理失控，到一個(gè)具有200多年歷史的“龍字號(hào)”銀行的轟然倒下，銀行放松的每一個(gè)小細(xì)節(jié)，都有可能成為使“牢固大堤”轟然崩潰的“蟻穴”。在農(nóng)發(fā)行加速發(fā)展的關(guān)鍵時(shí)期，開展合規(guī)管理年活動(dòng)對(duì)于增強(qiáng)農(nóng)發(fā)行業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理意識(shí)，培育良好合規(guī)文化，促進(jìn)農(nóng)發(fā)行事業(yè)的健康成長(zhǎng)，提高防控金融風(fēng)險(xiǎn)的能力有著很強(qiáng)的現(xiàn)實(shí)性和必要性。通過(guò)這次認(rèn)真學(xué)習(xí)，都感悟頗多，現(xiàn)將我個(gè)人的學(xué)習(xí)心得匯報(bào)如下：
    一、認(rèn)真學(xué)習(xí)，提高思想素質(zhì)，增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念。
    要加強(qiáng)法律法規(guī)、規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，提高思想素質(zhì)，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。銀行員工加強(qiáng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)防范知識(shí)的學(xué)習(xí)，就能認(rèn)識(shí)到社會(huì)的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的普遍性，認(rèn)識(shí)到銀行本身是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，必須把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺(jué)遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺(jué)抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為。要根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律的弊端，視制度為生命，糾違章如排雷，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)，規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。
    二、從嚴(yán)治行，加強(qiáng)內(nèi)控，把細(xì)節(jié)管理融入長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)中。
    抓住“防、查、建、糾”四個(gè)關(guān)鍵點(diǎn)，建立四種機(jī)制，實(shí)現(xiàn)四個(gè)轉(zhuǎn)變。
    一要“防”。建立群防群治機(jī)制。從事后查向事前防轉(zhuǎn)變。要發(fā)動(dòng)全員力量，共同參與，齊抓共管，切實(shí)提高全行員工依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，增強(qiáng)執(zhí)行力，嚴(yán)格落實(shí)內(nèi)控制度，杜絕有章不循違規(guī)操作，工作中責(zé)權(quán)不分，職責(zé)不明，授權(quán)不清，反程序操作等現(xiàn)象。
    二要“查”。建立監(jiān)督檢查長(zhǎng)效機(jī)制。從集中檢查向制度化經(jīng)?；D(zhuǎn)變。稽核等相關(guān)檢查部門要注重實(shí)效，提高科技手段在檢查中的運(yùn)用，實(shí)行重點(diǎn)檢查與抽查相結(jié)合，現(xiàn)場(chǎng)檢查與調(diào)取掌握監(jiān)控相結(jié)合，對(duì)違規(guī)問(wèn)題查實(shí)、查清、查準(zhǔn)，檢查不能三天打魚兩天曬網(wǎng)，要常抓不懈。被查部門要加強(qiáng)事后監(jiān)督和事中復(fù)核，使“查”落實(shí)到每筆業(yè)務(wù)始終。
    三要“建”。建立制度及時(shí)更新機(jī)制。從被動(dòng)防向主動(dòng)堵轉(zhuǎn)變，充分利用檢查結(jié)果，超前規(guī)劃，及時(shí)查補(bǔ)，及時(shí)堵塞漏洞，制定相關(guān)制度時(shí)要由具有一定實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)的人員參加，出臺(tái)的制度要易操作，易檢查，易評(píng)價(jià)。要加快機(jī)構(gòu)扁平化改革步伐，切實(shí)解決基層機(jī)構(gòu)多頭管理，使制度執(zhí)行能夠“一戳到底”。
    四要“糾”。實(shí)行屬地、屬下、屬權(quán)管理。違規(guī)必糾，對(duì)于發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，絕不搞“下不為例”，對(duì)直接管理者要問(wèn)責(zé)，對(duì)責(zé)任人要問(wèn)責(zé)。通過(guò)加強(qiáng)教育，加強(qiáng)檢查，及時(shí)糾錯(cuò)，嚴(yán)格問(wèn)責(zé)等多手段的綜合運(yùn)用，培養(yǎng)全行員工合、規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，建設(shè)合規(guī)文化系統(tǒng)工程，營(yíng)造業(yè)務(wù)發(fā)展的良好內(nèi)部環(huán)境。
    三、正視問(wèn)題，構(gòu)建金融合規(guī)管理體系。
    農(nóng)發(fā)行成立已經(jīng)快已經(jīng)20年，已逐步形成了自己的管理模式和特點(diǎn)。但距離現(xiàn)代商業(yè)銀行的要求還有相當(dāng)大的差距。
    一是風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)淡薄。經(jīng)營(yíng)銀行就是運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，任何金融業(yè)務(wù)都有風(fēng)險(xiǎn)，只有采取識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)、控制的方法才能使風(fēng)險(xiǎn)得到有效規(guī)避。
    二是不合規(guī)的現(xiàn)象較為嚴(yán)重。當(dāng)前農(nóng)發(fā)行最易出現(xiàn)問(wèn)題和案件的最多點(diǎn)、最難控制點(diǎn)，莫過(guò)于前臺(tái)操作中存在的問(wèn)題和隱患。
    三是一、二級(jí)條線風(fēng)險(xiǎn)防范流于形式。檢查走馬觀花，盡責(zé)不實(shí)。
    四是針對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行整改落實(shí)不夠。針對(duì)這些差距，應(yīng)該采取積極的對(duì)策和措施。一是建立條線的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防控體系。各部門、各業(yè)務(wù)線都要有明晰的操作流程和風(fēng)險(xiǎn)提示以及對(duì)應(yīng)的措施和方法。二是建立“三條五線”的合規(guī)防控體系。一條是前、后臺(tái)業(yè)務(wù)操作的自我檢查，及時(shí)整改責(zé)任體系;第二條是業(yè)務(wù)部門對(duì)前、后臺(tái)業(yè)務(wù)的監(jiān)督、檢查、指導(dǎo)、幫促整改的體系;第三條是專職稽查檢查部門履職體系的進(jìn)一步完善;三是加大對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防控的考核。將責(zé)、權(quán)、利捆綁在一起，實(shí)行業(yè)務(wù)線、管理線“雙線”問(wèn)責(zé);四是銀企密切配合。按照國(guó)家有關(guān)法規(guī)，誰(shuí)受益誰(shuí)擔(dān)責(zé)的原則，銀企雙方都應(yīng)承擔(dān)起管理的責(zé)任，而不僅僅是某一方面的責(zé)任，不僅不能削弱管理的職能，還要落實(shí)稽查檢查人員，對(duì)稽查檢查提供有力的支持和保障。如此，農(nóng)發(fā)行的業(yè)務(wù)才會(huì)逐步走上規(guī)范化的軌道。
    通過(guò)這次合規(guī)管理年學(xué)習(xí)，讓我樹立起了“合規(guī)人人有責(zé)”、“合規(guī)從我做起”、“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”和“合規(guī)促進(jìn)發(fā)展”的理念。作為一名普遍員工，我應(yīng)該在日常工作中將合規(guī)管理真正落到實(shí)處，自覺(jué)遵守合規(guī)經(jīng)營(yíng)，規(guī)范操作，踏踏實(shí)實(shí)地從每一項(xiàng)具體業(yè)務(wù)做起，真正將合規(guī)作為一種意識(shí)來(lái)培養(yǎng)，最終養(yǎng)成良好的工作習(xí)慣，為創(chuàng)造我們農(nóng)發(fā)行更美好的明天貢獻(xiàn)我的一份力量!
    最近我通過(guò)認(rèn)真學(xué)習(xí)文件，進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到依法合規(guī)操作的重要性和緊迫性，深刻認(rèn)識(shí)到違規(guī)操作，案件高發(fā)的危害性。作為一名前臺(tái)柜員，我深知合規(guī)操作是基本原則。
    一、提高思想素質(zhì)，增強(qiáng)依法合規(guī)操作的理念。
    我平時(shí)加強(qiáng)自身對(duì)法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí)，提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。銀行本身就是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，必須把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺(jué)遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺(jué)抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。
    二、堅(jiān)決執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，從自身做起，增強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行。
    我認(rèn)為作為銀行服務(wù)窗口的員工應(yīng)從我做起，一點(diǎn)一滴，合規(guī)操作。在一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)無(wú)時(shí)不在的行業(yè)中，沒(méi)有規(guī)矩不成方圓。作為前臺(tái)員工我會(huì)堅(jiān)守規(guī)章制度，熟悉各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程，做到防范風(fēng)險(xiǎn)，人人有責(zé)，合規(guī)操作，從我做起。工作處處有風(fēng)險(xiǎn)，慎重認(rèn)真最重要。作為一名前臺(tái)員工，我深深的感受到合規(guī)操作的重要性，我們一定要在自己的職責(zé)與權(quán)限范圍內(nèi)辦理每一筆業(yè)務(wù)。作為服務(wù)窗口的一名員工，我在認(rèn)真做好每一件事，慎重對(duì)待每一筆業(yè)務(wù)的同時(shí)，也會(huì)牢記“客戶至上”、“以客戶為中心”的宗旨，嚴(yán)格按照規(guī)范化服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)來(lái)接待每一位客戶，比如在實(shí)際工作中，我們經(jīng)常會(huì)遇到開戶資料不全的客戶要求開戶，不能支取現(xiàn)金的客戶想違規(guī)提現(xiàn)，票據(jù)要素不全的要辦理結(jié)算等現(xiàn)象，但作為前臺(tái)人員，我們要提供服務(wù)也要堅(jiān)持原則，這就需要提高與客戶溝通的技巧，在客戶的要求不符合規(guī)章制度的時(shí)候，我們不能只是簡(jiǎn)單生硬地說(shuō)“不”,而是要用良好的態(tài)度向客戶解釋不能辦理的原因，在防范風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)依然提供了優(yōu)質(zhì)服務(wù)。
    總之，我們銀行的服務(wù)工作必須要要堅(jiān)持執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，防范風(fēng)險(xiǎn)，保證資金安全。從自身做起，合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作、規(guī)范管理，優(yōu)質(zhì)服務(wù)，把我們各項(xiàng)工作做好。
    通過(guò)此次學(xué)習(xí)活動(dòng)，結(jié)合我平時(shí)在工作中的實(shí)際情況，對(duì)職業(yè)道德誠(chéng)信，合規(guī)操作意識(shí)和臨督防范意識(shí)有了更深一層的認(rèn)識(shí)。現(xiàn)就此學(xué)習(xí)活動(dòng)的心得總結(jié)如下幾點(diǎn)。
    (1)加強(qiáng)合規(guī)文化學(xué)習(xí)，落實(shí)合規(guī)制度。合規(guī)文化所成的規(guī)章制度是框架，是我們柜員進(jìn)行合規(guī)操作的前提，是我們金融幾十年經(jīng)營(yíng)教訓(xùn)的精華，只有按章辦事，我們才有保護(hù)自己的權(quán)益。
    (2)提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)象環(huán)生防范意識(shí)。合規(guī)的貫徹執(zhí)行，是以金融業(yè)務(wù)知識(shí)為基矗合規(guī)制度的每一個(gè)項(xiàng)目，我們都可以從金融業(yè)務(wù)知識(shí)中找到答案，應(yīng)該說(shuō)加強(qiáng)自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的培養(yǎng)，就是從源頭上認(rèn)識(shí)合規(guī)文化。我們柜面制度雖然健全，但我們的經(jīng)營(yíng)大持續(xù)，我們的業(yè)務(wù)在拓展，難免有一些制度不完善，這就要求我們多加強(qiáng)自身的積累，對(duì)新業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)有深刻的認(rèn)識(shí)，防范于未然。
    (3)強(qiáng)化柜面風(fēng)險(xiǎn)象環(huán)生管理工作。對(duì)柜面崗位設(shè)置和人員配置進(jìn)行合理安排，嚴(yán)格要求不相容崗位職責(zé)相互分離，柜員的權(quán)限卡要按照事權(quán)進(jìn)行劃分，對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行嚴(yán)格的審查和按流程規(guī)定辦理。
    (4)深入開展內(nèi)控合規(guī)教育，提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)的教育，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)規(guī)章制度，嚴(yán)格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù)，不斷強(qiáng)化員工風(fēng)險(xiǎn)象環(huán)生防范意識(shí)，從思想、經(jīng)營(yíng)理念產(chǎn)，全面風(fēng)險(xiǎn)管理、職業(yè)道德和行為習(xí)慣上培育良好的風(fēng)險(xiǎn)控制文化，形成一種風(fēng)險(xiǎn)管理從有責(zé)的內(nèi)控氛圍。
    通過(guò)合規(guī)教育活動(dòng)找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)的執(zhí)行制度的自覺(jué)性有了更高的要求。
    銀行風(fēng)險(xiǎn)管理工作總結(jié)報(bào)告篇七
    20__年，__認(rèn)真貫徹總公司安全生產(chǎn)工作部署，堅(jiān)持“安全第一，預(yù)防為主，綜合治理”方針，緊密圍繞總公司安全風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)開展工作，以總公司安全風(fēng)險(xiǎn)管理“三四五九”工作思路，深入落實(shí)“九阻斷、八必查”，強(qiáng)化現(xiàn)場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)控制，夯實(shí)安全基礎(chǔ)目標(biāo)，確保安全風(fēng)險(xiǎn)管理各項(xiàng)工作有序發(fā)展。主要做了以下工作：
    一、領(lǐng)導(dǎo)高度重視，推進(jìn)安全風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)。
    為能夠使安全風(fēng)險(xiǎn)管理各項(xiàng)工作得到有效落實(shí)，公司將安全風(fēng)險(xiǎn)管理工作納入公司每周一黨政聯(lián)席會(huì)議議程，由安全風(fēng)險(xiǎn)管理專職人員匯報(bào)安全風(fēng)險(xiǎn)管理工作推進(jìn)情況和存在的問(wèn)題，針對(duì)工作開展中的問(wèn)題，參會(huì)人員共同探討，分別交換意見，確定最終解決方案。并結(jié)合安全風(fēng)險(xiǎn)管理推進(jìn)工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員各自工作實(shí)際，劃定任務(wù)，明確職責(zé)，形成任務(wù)到人、責(zé)任到人、層級(jí)負(fù)責(zé)、嚴(yán)抓落實(shí)的良好局面，為工作的開展奠定了基礎(chǔ)。
    二、加強(qiáng)崗位培訓(xùn)，提高干部職工安全風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。
    1、開展事故案例警示教育。結(jié)合鐵路總公司通報(bào)的作業(yè)人員責(zé)任死亡較大事故，制定事故案例警示教育內(nèi)容，組織干部職工學(xué)習(xí)“__（20__）96號(hào)”《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)近勞動(dòng)安全工作的通知》及__（20__）94號(hào)《污水提升站、化糞池等集污設(shè)備維修安全操作規(guī)程》，充分利用班前點(diǎn)名會(huì)、職工學(xué)習(xí)會(huì)、安全“警示室”等，明確各級(jí)干部的監(jiān)控責(zé)任和職工崗位作業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，并在污水提升站、化糞池等集污設(shè)備等維修作業(yè)中認(rèn)真貫徹落實(shí)。明確管道、窨井、閥門井、化糞池、污水處理池、污水積水井、儲(chǔ)水池、地溝、鍋爐、壓力容器、箱罐類容器、煙道、除塵器、儲(chǔ)藏室、冷庫(kù)等有限空間作業(yè)技術(shù)要求和管理程序。
    2、安全風(fēng)險(xiǎn)知識(shí)培訓(xùn)。組織各車間安全管理人員，在__職培基地分5次進(jìn)行安全風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)培訓(xùn)，通過(guò)“安全風(fēng)險(xiǎn)管理方法與技術(shù)”“安全管理理論與方法”“安全文化建設(shè)”三個(gè)培訓(xùn)課件，結(jié)合公司安全生產(chǎn)實(shí)際情況，引導(dǎo)干部職工樹立安全風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，正確識(shí)別安全風(fēng)險(xiǎn)源點(diǎn)，熟練掌握現(xiàn)場(chǎng)作業(yè)風(fēng)險(xiǎn)源點(diǎn)控制技巧，提高職工現(xiàn)場(chǎng)處置能力。
    3、新工崗前培訓(xùn)教育。對(duì)新分到我公司的5名大學(xué)生、33名高職畢業(yè)生，在公司培訓(xùn)基地，分兩期對(duì)新職人員進(jìn)行崗前安全培訓(xùn)。勞人部針對(duì)新職培訓(xùn)工作，提前入手，精心準(zhǔn)備，找準(zhǔn)培訓(xùn)重點(diǎn)、確定培訓(xùn)內(nèi)容，從安全部、勞人部等相關(guān)業(yè)務(wù)部室，抽調(diào)文化素質(zhì)高、安全意識(shí)強(qiáng)、專業(yè)功底硬的人員，擔(dān)當(dāng)授課老師，采取多種形式，保證培訓(xùn)效果，避免走形式、走過(guò)場(chǎng)，做好新入路職工初期的培養(yǎng)、鍛煉，促進(jìn)新工的盡快成長(zhǎng)和成才。同時(shí)找準(zhǔn)培訓(xùn)重點(diǎn)、制訂“一人一案”的培訓(xùn)計(jì)劃，尤其要增強(qiáng)預(yù)算編制、電器維管、集中控制等關(guān)鍵崗位適應(yīng)性實(shí)踐鍛煉，鼓勵(lì)新接收職工考取國(guó)家認(rèn)證資格，采取多種形式，保證培訓(xùn)效果。對(duì)于實(shí)習(xí)期滿達(dá)不到崗位標(biāo)準(zhǔn)要求的不予定職。環(huán)節(jié)，確保人員、設(shè)備安全。
    4、提高干部素質(zhì)。為提高干部業(yè)務(wù)能力，強(qiáng)化干部下現(xiàn)場(chǎng)指導(dǎo)水平，公司將提高干部素質(zhì)作為下半年的一項(xiàng)重點(diǎn)工作來(lái)抓。各部室、各車間按照公司的總體工作部署，結(jié)合每名干部崗位工作的實(shí)際情況，著重從政治素質(zhì)、業(yè)務(wù)素質(zhì)、綜合素質(zhì)等方面，制訂干部素質(zhì)培訓(xùn)計(jì)劃，突出干部素質(zhì)培訓(xùn)的質(zhì)量和效果，增強(qiáng)干部素質(zhì)培訓(xùn)計(jì)劃可操作性，每周按計(jì)劃通過(guò)政治素質(zhì)、業(yè)務(wù)素質(zhì)、綜合素質(zhì)等方面內(nèi)容培訓(xùn)學(xué)習(xí)。同時(shí)，由公司勞人部、紀(jì)律監(jiān)察室等部門聯(lián)合組成“干部提素”檢查督導(dǎo)小組，不定期、不定點(diǎn)的對(duì)各部室、各車間干部提素計(jì)劃落實(shí)情況督導(dǎo)檢查，并通過(guò)對(duì)相關(guān)人員培訓(xùn)結(jié)果提問(wèn)，達(dá)不到要求車間或者個(gè)人，所有培訓(xùn)工作推到重來(lái)，并納入月度考核，保證了干部素質(zhì)培訓(xùn)計(jì)劃的有效落實(shí)，提高干部素質(zhì)培訓(xùn)的質(zhì)量和效果，增強(qiáng)干部素質(zhì)培訓(xùn)計(jì)劃可操作性。
    三、落實(shí)四個(gè)機(jī)制，重點(diǎn)卡控現(xiàn)場(chǎng)作業(yè)風(fēng)險(xiǎn)源點(diǎn)。
    1、針對(duì)公司生產(chǎn)任務(wù)種類多、日常作業(yè)流動(dòng)分散、作業(yè)面廣等突出特點(diǎn)，組織專業(yè)人員對(duì)管內(nèi)在建工程、房建、供水、物業(yè)、鍋爐等重點(diǎn)部位進(jìn)行“地毯式”梳理匯總，廣泛收集近年來(lái)發(fā)生的安全問(wèn)題及違章違紀(jì)情況，圍繞人員、設(shè)備、管理三大要素，并對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行分析，初步確定15個(gè)風(fēng)險(xiǎn)源，83個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。通過(guò)深入一線，組織車間、班組干部職工從思想認(rèn)識(shí)、人員素質(zhì)、設(shè)備質(zhì)量、現(xiàn)場(chǎng)作業(yè)等方面進(jìn)行探討分析，部學(xué)研判風(fēng)險(xiǎn)源，最終確定15個(gè)風(fēng)險(xiǎn)源確定安全風(fēng)險(xiǎn)控制重點(diǎn)和難點(diǎn)，按照安全風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)逐項(xiàng)確立72個(gè)安全風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)全覆蓋。
    2、將各類安全風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)按照人為因素、技術(shù)因素、自然條件因素等產(chǎn)生原因進(jìn)行梳理分類，綜合評(píng)估其風(fēng)險(xiǎn)概率、風(fēng)險(xiǎn)范圍和嚴(yán)重程度，并分別制定針對(duì)性卡控措施和應(yīng)急處置措施281條，將風(fēng)險(xiǎn)管理全面融入既有安全制度，從安全生產(chǎn)管理制度、安全生產(chǎn)監(jiān)督檢查、安全生產(chǎn)考核等幾個(gè)方面，修訂完善安全管理制度、辦法，找準(zhǔn)了安全風(fēng)險(xiǎn)管理的切入點(diǎn)。
    3、進(jìn)一步完善安全問(wèn)題報(bào)告制度，明確各部門的響應(yīng)人員、時(shí)限、流程及應(yīng)對(duì)方案，嚴(yán)格規(guī)范報(bào)告程序，嚴(yán)肅報(bào)告紀(jì)律，堅(jiān)決消除瞞報(bào)、遲報(bào)現(xiàn)象。迅速將新發(fā)現(xiàn)的安全問(wèn)題納入《安全風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題庫(kù)》，并根據(jù)應(yīng)急預(yù)案規(guī)定，適時(shí)啟動(dòng)相關(guān)應(yīng)急預(yù)案。
    四、明確風(fēng)險(xiǎn)重點(diǎn)，強(qiáng)化現(xiàn)場(chǎng)安全風(fēng)險(xiǎn)控制處置。
    1、公司根據(jù)實(shí)際工作情況，確定月度重點(diǎn)工作項(xiàng)目，從客車上水、鍋爐焚火、物業(yè)管理、基建工程、高鐵設(shè)備、交通安全、消防安全等重點(diǎn)工作，制定公司月度安全風(fēng)險(xiǎn)源（點(diǎn)）控制表予以下發(fā)，各車間根據(jù)公司安全風(fēng)險(xiǎn)源控制點(diǎn)，結(jié)合車間生產(chǎn)任務(wù)，分別制定車間安全風(fēng)險(xiǎn)源點(diǎn)控制表和控制措施，下發(fā)到班組貫徹落實(shí)，并通過(guò)公司各級(jí)檢查人員下現(xiàn)場(chǎng)檢查和跟班作業(yè)檢查，強(qiáng)化作業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和安全卡控措施落實(shí)，確保各項(xiàng)安全措施落到實(shí)處。
    2、針對(duì)季節(jié)更替、工程改造、設(shè)備更新、業(yè)務(wù)變更等內(nèi)外部條件的變化和運(yùn)輸生產(chǎn)的新情況、新問(wèn)題，及時(shí)分析研判安全風(fēng)險(xiǎn)的變化，動(dòng)態(tài)調(diào)整“月度安全風(fēng)險(xiǎn)源點(diǎn)控制表”中的控制點(diǎn)和控制措施，補(bǔ)充修訂風(fēng)險(xiǎn)和控制措施，時(shí)刻保持把握安全風(fēng)險(xiǎn)源的高度敏感性，確保安全風(fēng)險(xiǎn)管理及時(shí)跟進(jìn)發(fā)展變化的安全形勢(shì)。
    五、夯實(shí)管理基礎(chǔ)，規(guī)范規(guī)章制度管理辦法措施。
    1、安全職責(zé)、標(biāo)準(zhǔn)流程修訂。按照總公司安全風(fēng)險(xiǎn)“三四五九”總體思路，公司組織人員首先從明確管理職責(zé)上入手，按照“逐級(jí)負(fù)責(zé)、分工負(fù)責(zé)、崗位負(fù)責(zé)”的要求，進(jìn)一步明晰和落實(shí)各部門、各崗位的安全職責(zé)，消除職責(zé)不清，推諉扯皮現(xiàn)象的發(fā)生，嚴(yán)堵安全管理漏洞。其次從落實(shí)崗位職責(zé)制定上入手，通過(guò)修訂管理人員、作業(yè)人員崗位職責(zé)，明確各崗位工作職責(zé)范圍，將責(zé)任落實(shí)到各生產(chǎn)崗位和各作業(yè)環(huán)節(jié)。最后從各崗位工作標(biāo)準(zhǔn)、流程修訂上入手，通過(guò)修訂管理崗位量化指標(biāo)和作業(yè)崗位“安全風(fēng)險(xiǎn)提示卡”，使每個(gè)干部職工都清楚自己的職責(zé)，都知道按什么程序去做，應(yīng)當(dāng)達(dá)到什么標(biāo)準(zhǔn)。截止目前，完成安全職責(zé)316個(gè)，其中公司層面1個(gè)，公司領(lǐng)導(dǎo)9個(gè)，部室14個(gè)，部室管理崗位87個(gè)，車間31個(gè)，車間管理崗位174個(gè)；完成工作標(biāo)準(zhǔn)270個(gè)，其中公司領(lǐng)導(dǎo)9個(gè)，部室管理崗位87個(gè)，車間管理崗位174個(gè)；完成工作流程94個(gè)，其中公司層面40個(gè)，各部門54個(gè)。完成31個(gè)作業(yè)崗位標(biāo)準(zhǔn)流程修訂，形成“__生產(chǎn)崗位作業(yè)標(biāo)準(zhǔn)、流程(指導(dǎo)書)”1份。
    2、應(yīng)急預(yù)案公布。一是公布《__暴風(fēng)雨雪霧等惡劣天氣應(yīng)急預(yù)案》、《__地震災(zāi)害應(yīng)急預(yù)案》、《__交通安全應(yīng)急預(yù)案管理辦法》、《__建筑施工安全事故應(yīng)急預(yù)案》、《__處置群體性突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案》、《__火災(zāi)事故應(yīng)急預(yù)案》、《__食品衛(wèi)生突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案》、《__雨雪天氣小區(qū)道路掃雪鏟冰應(yīng)急預(yù)案》、《__林業(yè)消防應(yīng)急預(yù)案》、《__物業(yè)高層消防應(yīng)急預(yù)案》、《__電梯救援應(yīng)急預(yù)案》、《__生產(chǎn)、生活供水突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案》、《__防洪應(yīng)急預(yù)案》、《__鍋爐安全事故應(yīng)急處置與救援預(yù)案》、《__破壞性地震應(yīng)急預(yù)案》16個(gè)，以提高非正常情況下的應(yīng)急反應(yīng)能力和應(yīng)急處置水平，防止次生、衍生事故的發(fā)生。二是公布《__物業(yè)高層給水機(jī)電設(shè)備維修使用管理辦法》、《吸污車使用管理辦法》2個(gè)，規(guī)范設(shè)備維修使用行為，提高設(shè)備運(yùn)用能力。
    3、完善規(guī)章制度。一是完善《給水運(yùn)營(yíng)管理細(xì)則》，規(guī)范給水運(yùn)營(yíng)管理，降低設(shè)備故障率，提高運(yùn)營(yíng)設(shè)備現(xiàn)場(chǎng)故障處置能力，縮短維修、搶修時(shí)間，節(jié)約維修成本，確保給水設(shè)備安全、可靠運(yùn)行。二是完善《鐵路土地管理暫行辦法》，規(guī)范鐵路用地管理，確保鐵路運(yùn)輸安全和鐵路土地權(quán)益不受侵害。三是完善《鐵路土地租賃管理辦法》，規(guī)范鐵路土地租賃行為，確保鐵路土地不產(chǎn)生糾紛問(wèn)題。四是完善《職工調(diào)轉(zhuǎn)管理辦法》，規(guī)范職工調(diào)轉(zhuǎn)程序，更好的服務(wù)于公司安全生產(chǎn)和經(jīng)營(yíng)發(fā)展。五是完善《勞保、工具用品管理辦法》，規(guī)范勞保、工具用品管理行為，提高職工愛(ài)護(hù)勞保、工具用品的主人翁意識(shí)，確保一線生產(chǎn)任務(wù)順利進(jìn)行。六是完善《屋裂縫觀測(cè)標(biāo)志制作標(biāo)準(zhǔn)及觀測(cè)要求》，規(guī)范房屋設(shè)備病害觀測(cè)標(biāo)志制作要求，為正確判斷房屋設(shè)備加固整治病害提供準(zhǔn)確依據(jù)。七是完善《關(guān)于下發(fā)“教練式檢查、積分式考核、擔(dān)保式返獎(jiǎng)”安全管理實(shí)施辦法（試行）》，規(guī)范干部職工日常工作方式，激勵(lì)干部職工履行崗位安全風(fēng)險(xiǎn)控制責(zé)任的積極性。八是完善《__關(guān)于印發(fā)超限超重貨物運(yùn)輸（保障）管理辦法（試行）》、規(guī)范我公司超限超重貨物運(yùn)輸（保障）管理，確保超限超重貨物運(yùn)輸絕對(duì)安全。九是完善《__房產(chǎn)租賃管理辦法》，有效落實(shí)精細(xì)化管理，規(guī)范公司房產(chǎn)租賃管理工作，防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)公司合法權(quán)益。
    六、存在問(wèn)題及整改措施：
    存在的主要問(wèn)題：一是重點(diǎn)安全風(fēng)險(xiǎn)源點(diǎn)卡控沒(méi)有得到有效落實(shí)，如井溝清掏、表井抄表作業(yè)有害氣體控制措施沒(méi)有得到認(rèn)真執(zhí)行，通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)檢查，提問(wèn)作業(yè)人員，對(duì)基本的控制程序認(rèn)識(shí)不清。二是個(gè)別車間對(duì)公司發(fā)安全風(fēng)險(xiǎn)源點(diǎn)控制不能及時(shí)下發(fā)到班組，造成班組對(duì)現(xiàn)場(chǎng)控制不能得到有效落實(shí)執(zhí)行。
    整改措施：一是加強(qiáng)安全風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)培訓(xùn)，通過(guò)培訓(xùn)推進(jìn)計(jì)劃安排，組織人員分批參加培訓(xùn)，提高人員意識(shí)。二是加大考核力度，重點(diǎn)對(duì)安全風(fēng)險(xiǎn)管理工作問(wèn)題突出的部室、車間以及人員納入月度考核、干部履責(zé)考核，強(qiáng)化人員責(zé)任意識(shí)。
    銀行風(fēng)險(xiǎn)管理工作總結(jié)報(bào)告篇八
    很高興我能進(jìn)入人民銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理部進(jìn)行實(shí)習(xí)生的工作，在實(shí)習(xí)期的這三個(gè)月中，我學(xué)習(xí)到了系統(tǒng)的`審批流程以及工作流程。通過(guò)接觸我明白了自身的優(yōu)缺點(diǎn)，也明白了自己今后的努力方向。這三個(gè)月我學(xué)習(xí)到了很多領(lǐng)導(dǎo)也教會(huì)了我很多，現(xiàn)在三個(gè)月即將過(guò)去，我對(duì)我三個(gè)月的工作進(jìn)行總結(jié)與回顧。
    因?yàn)槲疫€是實(shí)習(xí)生，所以在加入人民銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部進(jìn)行實(shí)習(xí)的時(shí)候，我是有上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)帶著我進(jìn)行業(yè)務(wù)審批跟工作的。*時(shí)的工作主要是負(fù)責(zé)內(nèi)部審批流程和操作流程。根據(jù)業(yè)務(wù)的特定性，我會(huì)根據(jù)審查其復(fù)雜了承諾跟風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)的能力，定期進(jìn)行資產(chǎn)審核。并對(duì)于業(yè)務(wù)員的信用貸款進(jìn)行分類總結(jié)。并對(duì)貸款人進(jìn)行資產(chǎn)管理的審核，以及管理信貸風(fēng)險(xiǎn)包括分析以及憑借審核的流程。
    由于我剛加入銀行不久對(duì)銀行業(yè)，對(duì)各種銀行的辦事流程還不熟悉。在最開始我都是在同事的幫助下才能完成審批的流程，也感謝領(lǐng)導(dǎo)對(duì)我工作上的支持，對(duì)我細(xì)心的教導(dǎo)。在審查貸款人資金問(wèn)題以及放貸核對(duì)的情況下，我認(rèn)真負(fù)責(zé)的審批。并積極了跟業(yè)務(wù)員進(jìn)行溝通，督查他們的每項(xiàng)工作，確保他們提交的資料準(zhǔn)確無(wú)誤。我也會(huì)定期跟審核員進(jìn)行溝通，確保他們的思想行為是積極健康的。
    對(duì)于我這種初出茅廬的新人來(lái)說(shuō)，犯錯(cuò)是在所難免的。我也知道自身的經(jīng)驗(yàn)不足，*時(shí)我會(huì)積極地跟同事進(jìn)行溝通，確保在放貸的時(shí)候能夠有序地按照銀行的規(guī)章制度進(jìn)行審批。我們組主要負(fù)責(zé)的是分析全行市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)以及政策的風(fēng)險(xiǎn)，審查貸款人是否符合國(guó)家政策的審批流程，確保每一批貸款都能夠有序的回籠。在這方面我還不夠經(jīng)驗(yàn)，需要多跟同事進(jìn)行交流，評(píng)后我會(huì)為此不斷努力提升自己的金融知識(shí)。
    銀行風(fēng)險(xiǎn)管理工作總結(jié)報(bào)告篇九
    **作為極具影響力的傳媒，是黨的重要宣傳陣地，在促進(jìn)科學(xué)發(fā)展和構(gòu)建和諧社會(huì)中發(fā)揮著極為重要的作用，因此，加強(qiáng)廣播電視部門的廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作意義重大。近年來(lái)，**臺(tái)針對(duì)自身的特點(diǎn)，切實(shí)加強(qiáng)教育引導(dǎo)，夯實(shí)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控基礎(chǔ)，努力構(gòu)建權(quán)責(zé)清晰、流程規(guī)范、風(fēng)險(xiǎn)明確、措施有力、制度管用、預(yù)警及時(shí)的防控機(jī)制，為爭(zhēng)當(dāng)**科學(xué)發(fā)展排頭兵提供堅(jiān)強(qiáng)保障。
    一、成立機(jī)構(gòu)，切實(shí)加強(qiáng)對(duì)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作的領(lǐng)導(dǎo)
    現(xiàn)代信息技術(shù)為支撐，努力構(gòu)建“分崗查險(xiǎn)、分險(xiǎn)設(shè)防、分權(quán)制衡、分級(jí)預(yù)警、分層追責(zé)”的預(yù)警防控“五分模式”，建立健全權(quán)責(zé)清晰、流程規(guī)范、風(fēng)險(xiǎn)明確、措施有力、制度管用、預(yù)警及時(shí)的防控機(jī)制，確保權(quán)力行使安全、項(xiàng)目建設(shè)安全、資金運(yùn)用安全和干部成長(zhǎng)安全，切實(shí)維護(hù)黨的純潔性和先進(jìn)性，樹立**干部廉潔、守法、干事的形象。每年年初，臺(tái)第一把手還與各部主要負(fù)責(zé)同志簽訂《黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任書》，把黨風(fēng)廉政建設(shè)和新聞宣傳、事業(yè)建設(shè)、安全播出、后勤管理等各項(xiàng)工作緊密結(jié)合起來(lái)，明確職責(zé)，落實(shí)責(zé)任，齊抓共管。臺(tái)紀(jì)檢監(jiān)察部門認(rèn)真履行職責(zé)，加強(qiáng)監(jiān)察工作力度，強(qiáng)化對(duì)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控措施落實(shí)情況的監(jiān)督，從組織上保證黨風(fēng)廉政建設(shè)工作落到實(shí)處，促進(jìn)廣播電視事業(yè)的協(xié)調(diào)發(fā)展，科學(xué)發(fā)展。
    二、未雨綢繆，對(duì)廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)采取針對(duì)性的防控措施
    真正學(xué)深學(xué)透、統(tǒng)一思想、提高認(rèn)識(shí)，牢固樹立廉政意識(shí)和勤政觀點(diǎn)，夯實(shí)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控基礎(chǔ)。
    同時(shí)，我們針對(duì)廣播電視的特點(diǎn)，教育引導(dǎo)黨員干部深刻認(rèn)識(shí)“崗位與職責(zé)同行、權(quán)力與風(fēng)險(xiǎn)并存”，切實(shí)消除模糊認(rèn)識(shí)和抵觸心理，主動(dòng)抓好廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作，努力營(yíng)造良好氛圍。通過(guò)發(fā)放廉政圖書、觀看廉政警示片、積極組織參加市直工委舉行的黨員干部重溫入黨誓詞儀式，舉辦慶祝記者節(jié)、演講比賽等豐富多彩的文體活動(dòng)，開展臺(tái)訓(xùn)征集活動(dòng)，進(jìn)一步提升廣電文化，增強(qiáng)了廣大干部職工的凝聚力、向心力。
    三、建立長(zhǎng)效機(jī)制，全面深化廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作
    我臺(tái)緊緊圍繞人、財(cái)、物、重點(diǎn)領(lǐng)域、領(lǐng)導(dǎo)崗位和權(quán)力運(yùn)行的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，牢牢把握“三重一大”（重大決策、重要人事任免、重大項(xiàng)目安排、大額度資金使用）事項(xiàng)，深入查找在思想道德、權(quán)力運(yùn)行和制度機(jī)制等方面存在的廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，有針對(duì)性地制定措施，實(shí)施分級(jí)分類防控。根據(jù)廣電的特點(diǎn)，重點(diǎn)將臺(tái)辦公室、財(cái)務(wù)部、**部、**列為高級(jí)廉政風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，將**列為中級(jí)廉政風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，將**列為低級(jí)廉政風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，通過(guò)分析查找本部門容易產(chǎn)生腐敗行為的廉政風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)容及表現(xiàn)形式，有針對(duì)性的制訂防控措施。
    務(wù)接待范圍，不將非公務(wù)活動(dòng)納入公務(wù)活動(dòng)范圍。大宗件辦公用品一律通過(guò)電子政府采購(gòu)平臺(tái)采購(gòu)，利用單位的有限資源辦更多的事情。車輛的保養(yǎng)和維護(hù)工作嚴(yán)格執(zhí)行《財(cái)務(wù)管理暫行規(guī)定》的相關(guān)制度，逐級(jí)報(bào)領(lǐng)導(dǎo)審核批準(zhǔn)后送定點(diǎn)修配廠維修。
    《推行崗位廉潔風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作情況總結(jié)報(bào)告》全文內(nèi)容當(dāng)前網(wǎng)頁(yè)未完全顯示，剩余內(nèi)容請(qǐng)?jiān)L問(wèn)下一頁(yè)查看。
    銀行風(fēng)險(xiǎn)管理工作總結(jié)報(bào)告篇十
    各單位，本部各部門：
    根據(jù)市分行關(guān)于做好案件防范形勢(shì)及操作風(fēng)險(xiǎn)分析的要求，我行對(duì)今年四季度全行案件防范形勢(shì)及操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了分析，支行各部門主要負(fù)責(zé)人參加了會(huì)議。會(huì)議回顧了案件防范工作情況，各條線匯報(bào)分析了案件防范工作形勢(shì)，支行紀(jì)委書記左愛(ài)國(guó)對(duì)做好下一步全行案件防范工作和防范操作風(fēng)險(xiǎn)提出了具體要求。會(huì)議認(rèn)為目前全行案防防范和操作風(fēng)險(xiǎn)形勢(shì)不太樂(lè)觀，表現(xiàn)在有的個(gè)人客戶經(jīng)理在發(fā)放小額農(nóng)貸和助業(yè)貸款中,貸前調(diào)查不到位、擔(dān)保管理不規(guī)范、貸后管理不到位、風(fēng)險(xiǎn)管理工作不力等問(wèn)題，造成貸款形成不良。在內(nèi)控合規(guī)上存在部分網(wǎng)點(diǎn)、部門對(duì)業(yè)務(wù)拓展和內(nèi)控合規(guī)的關(guān)系認(rèn)識(shí)時(shí)有模糊，未能正確處理好發(fā)展與控險(xiǎn)的并重關(guān)系，尤其是面對(duì)巨大的經(jīng)營(yíng)壓力，仍存有片面強(qiáng)調(diào)、缺乏統(tǒng)籌、有失偏頗的現(xiàn)象；部門的盡職監(jiān)督缺乏計(jì)劃性、針對(duì)性、實(shí)用性。有的部門該項(xiàng)工作處于被動(dòng)應(yīng)付狀態(tài)，檢查不細(xì)，質(zhì)量不高；職能部門聯(lián)動(dòng)不到位，相關(guān)業(yè)務(wù)交叉點(diǎn)成為監(jiān)控盲區(qū)；對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題雖多數(shù)能落實(shí)整改，但對(duì)問(wèn)題的成因剖析不到位，常常是治標(biāo)不治本；對(duì)出現(xiàn)的共性問(wèn)題，研究防控的對(duì)策并加強(qiáng)輔導(dǎo)不夠，且責(zé)任追究的力度不夠，起不到舉一反三的效果。在操作風(fēng)險(xiǎn)上，防詐騙案件形勢(shì)十分嚴(yán)俊。分析問(wèn)題的原因，主要有以下幾點(diǎn)：一是思想上重視不夠。我們?cè)谧I(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)工作的同時(shí)，沒(méi)有真正把案件防控、操作風(fēng)險(xiǎn)防范和反腐倡廉工作一樣重視、還存在“兩張皮”的問(wèn)題。二是在制度、流程和崗位制約等方面管理不到位。存在監(jiān)管和制約流于形式或根本難以監(jiān)控制約的問(wèn)題，使某些關(guān)鍵崗位人員有機(jī)可乘。三是員工管理不到位。對(duì)員工人生觀、思想觀、價(jià)值觀的教育不夠，只注重員工八小時(shí)以內(nèi)的工作狀態(tài)，忽視了員工八小時(shí)以外的生活調(diào)查，忽視了一些案件發(fā)生苗頭性的問(wèn)題。為此，要求全行上下要認(rèn)真反思，深刻吸取教訓(xùn)，進(jìn)一步強(qiáng)化案防和合規(guī)意識(shí)，規(guī)范從業(yè)行為。全行每一位干部員工要舉一反三，以此為戒，充分認(rèn)識(shí)案件防范必要性、緊迫性和違規(guī)問(wèn)題的危害性，做到警鐘長(zhǎng)鳴，防微杜漸，時(shí)刻堅(jiān)守道德底線、合規(guī)底線和法紀(jì)防線，共同努力，全面提升全行的合規(guī)經(jīng)營(yíng)、內(nèi)控管理水平。當(dāng)前是經(jīng)濟(jì)體制深刻變革、社會(huì)結(jié)構(gòu)深刻變動(dòng)、利益格局深刻調(diào)整、思想觀念深刻變化的關(guān)鍵時(shí)期，在核心價(jià)值體系逐步形成的同時(shí)，金錢主義、享樂(lè)主義、個(gè)人主義、潛規(guī)則等不良思想和社會(huì)現(xiàn)象難以根除。尤其是近兩年，宏觀調(diào)控加劇，貨幣政策緊縮，信貸規(guī)模嚴(yán)控，社會(huì)資金面緊張，加之，企業(yè)原材料價(jià)格上揚(yáng)，融資成本和財(cái)務(wù)成本上升，使地方政府以及企業(yè)自身發(fā)展的資金壓力明顯加大，外部客戶侵蝕以及內(nèi)部權(quán)力失衡的可能性逐步增加，一旦管控不力，必然一拍即合。與此同時(shí)，資金掮客、中小擔(dān)保公司、2貸款公司以及所謂的創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)十分活躍，他們往往以“募集有限合伙基金”、“從事代理業(yè)務(wù)”為手段，以高額收益誘，拉攏銀行干部員工，銀行干部員工通過(guò)個(gè)人入股，或者通過(guò)個(gè)人資產(chǎn)業(yè)務(wù)、票據(jù)業(yè)務(wù)、代客理財(cái)業(yè)務(wù)等途徑，參與或變相參與非法集資、資金中介或者貸款公司經(jīng)營(yíng)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)一步凸顯，一旦發(fā)生案件，一般均有殺傷力大、破壞力強(qiáng)、影響惡劣的普遍特征，必須要引起全行上下的高度警覺(jué)，切實(shí)加強(qiáng)制度執(zhí)行情況的監(jiān)督檢查和員工思想行為的分析排查。具體要抓好以下防控措施的落實(shí)：
    有崗位、所有業(yè)務(wù)、所有產(chǎn)品、關(guān)鍵行為、所有人員的全面覆蓋。另外，要建立制度執(zhí)行情況的定期后評(píng)價(jià)。要高度重視重點(diǎn)領(lǐng)域、重點(diǎn)部位和重點(diǎn)環(huán)節(jié)的制度建設(shè)。反復(fù)發(fā)生的問(wèn)題要從規(guī)律上找原因，普遍發(fā)生的問(wèn)題要從體制上找原因，要突出重點(diǎn)，從腐敗現(xiàn)象多發(fā)易發(fā)的領(lǐng)域和環(huán)節(jié)入手，深入分析原因，找出對(duì)策措施，堵塞制度漏洞，切實(shí)提高制度建設(shè)的針對(duì)性、務(wù)實(shí)性。大量實(shí)踐證明，絕大部分案件或風(fēng)險(xiǎn)性事件的發(fā)生，一個(gè)重要的原因就是有章不循，從我行現(xiàn)有制度的執(zhí)行情況看，雖然總體較好，但是存在的問(wèn)題也不少，各類檢查中暴露的問(wèn)題，絕大部分都與不執(zhí)行制度有關(guān)，只要產(chǎn)生道德風(fēng)險(xiǎn)，任何一個(gè)漏洞都可能產(chǎn)生管涌、潰壩！必須采取更加堅(jiān)決的態(tài)度、更加有力的措施推進(jìn)制度的貫徹執(zhí)行。要進(jìn)一步3加大懲處的力度，對(duì)不執(zhí)行制度的人和事，要旗幟鮮明，在分析原因，區(qū)分責(zé)任的基礎(chǔ)上，嚴(yán)厲予以打擊；要狠抓“四項(xiàng)制度”的嚴(yán)格執(zhí)行。必須嚴(yán)格按照上級(jí)行“四項(xiàng)制度”的要求，在同一崗位任職超過(guò)規(guī)定期限的必須限期交流到位；柜員、運(yùn)營(yíng)主管要按期輪崗，本部長(zhǎng)期在同一崗位的人員也要安排輪崗。
    工與客戶之間非正常資金往來(lái)行為的排查，狠抓重點(diǎn)人員的監(jiān)管，要高度關(guān)注客戶經(jīng)理與客戶之間的非正常關(guān)系，關(guān)注客戶經(jīng)理雙人調(diào)查制度的執(zhí)行情況。要根據(jù)排查結(jié)果，梳理業(yè)務(wù)流程，完善內(nèi)控制度，規(guī)范權(quán)力運(yùn)行，采取扎實(shí)有效措施從源頭上防范新的案件風(fēng)險(xiǎn)。
    4責(zé)的紀(jì)律規(guī)定，以沉重的代價(jià)增加全體干部員工的職業(yè)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。善于抓住典型，通過(guò)對(duì)典型事件的處理，達(dá)到事情出在一點(diǎn)，教育驚醒一片，推動(dòng)全行嚴(yán)格管理的目的。
    第五、定期召開案防及操作風(fēng)險(xiǎn)分析會(huì)議。要求各二級(jí)支行實(shí)行定期召開案防及操作風(fēng)險(xiǎn)分析會(huì)議制度。風(fēng)險(xiǎn)分析會(huì)議內(nèi)容：一是學(xué)習(xí)傳達(dá)上級(jí)行相關(guān)管理制度規(guī)定、案件通報(bào)和有關(guān)案防會(huì)議精神；二是排查、分析總行關(guān)于規(guī)范員工行為的“四十個(gè)嚴(yán)禁”、員工行為排查二十種情況、《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》明確的相關(guān)違規(guī)行為等；三是通報(bào)分析當(dāng)月本網(wǎng)點(diǎn)在操作風(fēng)險(xiǎn)管理以及案防工作方面存在的突出問(wèn)題并落實(shí)整改；四是結(jié)合制度執(zhí)行規(guī)范、業(yè)務(wù)流程、行為管理等提出下一步防范風(fēng)險(xiǎn)工作要求。每位員工在會(huì)前要認(rèn)真準(zhǔn)備分析提綱，召開會(huì)議時(shí)要積極發(fā)言，每個(gè)人都要在筆記本上記錄風(fēng)險(xiǎn)分析內(nèi)容，并聯(lián)系本人思想實(shí)際、崗位職責(zé)、社會(huì)交往及平時(shí)耳聞目睹情況，對(duì)本單位下一步案件及操作風(fēng)險(xiǎn)防控工作提出意見建議。各二級(jí)支行（部）對(duì)風(fēng)險(xiǎn)分析會(huì)議中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)要認(rèn)真梳理，進(jìn)行原因和后果分析，并提出防控措施，按月以書面形式向支行（內(nèi)控合規(guī)、監(jiān)察部門）報(bào)告。如發(fā)現(xiàn)嚴(yán)重違規(guī)操作和重大案情，必須隨時(shí)報(bào)告支行。
    銀行風(fēng)險(xiǎn)管理工作總結(jié)報(bào)告篇十一
    在擔(dān)任xx支行這一年的客戶經(jīng)理期間，我勤奮努力，不斷進(jìn)取，在自身業(yè)務(wù)水*得到較大提高的同時(shí)，思想意識(shí)方面也取得了不小的進(jìn)步?，F(xiàn)將xx年工作情況匯報(bào)如下：
    一、xx年，在支行行長(zhǎng)和各位領(lǐng)導(dǎo)同時(shí)的關(guān)心指導(dǎo)下，我用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗(yàn)、營(yíng)銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設(shè)外地支行，要開展工作，就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”去爭(zhēng)取客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持，擴(kuò)大自身客戶數(shù)量，在較短的時(shí)間內(nèi)通過(guò)優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性，搜集信息、尋求支持，成功營(yíng)銷xx貴族白酒交易中心、xx市電力實(shí)業(yè)公司、xx市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面貢獻(xiàn)度還不大，但為未來(lái)儲(chǔ)存了上億元的存款和貸款。至12月末，個(gè)人累計(jì)完成存款2200多萬(wàn)元，完成全年日均1800余萬(wàn)元，代發(fā)工資、ps商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。
    二、擔(dān)任客戶經(jīng)理以來(lái)，我深刻體會(huì)和感觸到該崗位的職責(zé)和使命?？蛻艚?jīng)理是我行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止，均代表著我行形象。*時(shí)不斷學(xué)習(xí)溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來(lái)對(duì)待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息，及時(shí)掌握客戶動(dòng)態(tài)，拜訪客戶中間橋梁，下到企業(yè)、機(jī)關(guān)，深入客戶，沒(méi)有公車時(shí)坐公交，天晴下雨一如既往，每天對(duì)不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù)，哪怕是一條短信祝福與問(wèn)候，均代表著我行對(duì)客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來(lái)面對(duì)客戶，快速、清晰地向客戶傳達(dá)他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對(duì)我工作的普遍認(rèn)同。在信貸業(yè)務(wù)中，認(rèn)真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查，資料及時(shí)提交審查及歸檔。xx年，累計(jì)發(fā)放貸款3350余萬(wàn)元，按時(shí)清收貸款641萬(wàn)元，其中無(wú)一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲取營(yíng)業(yè)利潤(rùn)的同時(shí)實(shí)現(xiàn)個(gè)人合規(guī)工作，保證了信貸資金的安全。
    三、存在的問(wèn)題。
    在過(guò)去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績(jī)，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。
    (一)是學(xué)習(xí)不夠，面對(duì)金融改革的日益深化和市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的多樣化，如何掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和我市發(fā)展動(dòng)態(tài)，有時(shí)跟不上步伐。
    (二)是對(duì)挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶對(duì)我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度還有待加強(qiáng)。
    (三)是進(jìn)一步客服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性，多干少說(shuō)，在實(shí)踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。
    四、今后努力地方向。
    在新的一年，我將再接再厲，更加注重對(duì)新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識(shí)的學(xué)習(xí)專研，改進(jìn)工作方式方法，積極努力工作，增強(qiáng)服務(wù)宗旨意識(shí)，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力，用“新”的工作破解實(shí)際工作中遇到的種種困難。
    銀行風(fēng)險(xiǎn)管理工作總結(jié)報(bào)告篇十二
    xx銀監(jiān)分局：
    我行結(jié)合各部門及各條線工作重點(diǎn)，對(duì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)及案件防控工作進(jìn)行了持續(xù)學(xué)習(xí)與研究，認(rèn)真梳理案件易發(fā)業(yè)務(wù)領(lǐng)域和風(fēng)險(xiǎn)管控薄弱環(huán)節(jié)，變被動(dòng)應(yīng)對(duì)為主動(dòng)防控，完善制度建設(shè)，加強(qiáng)全流程管理，持續(xù)開展員工教育、培訓(xùn)，從執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度的細(xì)節(jié)入手，繼續(xù)深入開展案件風(fēng)險(xiǎn)排查，防范案件風(fēng)險(xiǎn)?，F(xiàn)將本年度案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作總結(jié)匯報(bào)如下：
    一、主要工作。
    一直以來(lái)，我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作，充分依靠員工的智慧和力量，群策群力，結(jié)合實(shí)際工作查找問(wèn)題，重點(diǎn)對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度進(jìn)行梳理，查缺補(bǔ)漏、剔舊補(bǔ)新，使制度與實(shí)際工作相符；對(duì)內(nèi)控管理、工作落實(shí)和業(yè)務(wù)條線等方面的問(wèn)題進(jìn)行認(rèn)真分析梳理，分類匯總，剖析根源，制定方案及時(shí)整改。
    （一）認(rèn)真落實(shí)案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作的各項(xiàng)措施，實(shí)行案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作責(zé)任制，年初與各支行、各員工簽訂《xx案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作責(zé)任書》，全行共簽訂案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作責(zé)任書156份，實(shí)行分管責(zé)任，明確工作職責(zé)，使案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作做到全覆蓋，責(zé)任落實(shí)到人，不留死角。
    開多次會(huì)議，對(duì)案件防控工作的落實(shí)進(jìn)行明確部署和嚴(yán)格要求，不等不靠，提早下手。我行成立了案件防控專項(xiàng)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，制定活動(dòng)實(shí)施方案，細(xì)化活動(dòng)內(nèi)容，明確目標(biāo)，落實(shí)職責(zé)，增強(qiáng)工作針對(duì)性，不斷加強(qiáng)內(nèi)控管理，促進(jìn)內(nèi)控制度不斷完善，優(yōu)化全行工作作風(fēng)，增強(qiáng)有效發(fā)展意識(shí)，進(jìn)一步提高自我約束、自我監(jiān)督、自我管理和自我完善能力，有效預(yù)防各類案件發(fā)生，促進(jìn)全行各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康發(fā)展,為我行進(jìn)一步開展防控、工作打下基礎(chǔ)。
    （三）加強(qiáng)制度建設(shè)，規(guī)范業(yè)務(wù)操作，提高案件防控水平。為提高案件防控水平，對(duì)舊版本業(yè)務(wù)規(guī)范在執(zhí)行中遇到的問(wèn)題，監(jiān)管部門及我行歷次檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行了針對(duì)性的修訂和完善，對(duì)于我行新開發(fā)的業(yè)務(wù)品種，能先制定相關(guān)制度，做到制度先行。陸續(xù)制定了《xxx，修訂了《xx銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急處置預(yù)案》、《xx銀行查庫(kù)制度》、《xx銀行大額現(xiàn)金支付審批權(quán)限管理辦法》等相關(guān)制度。增加了操作管理環(huán)節(jié)及崗位職責(zé)，對(duì)部分業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的流程及職責(zé)進(jìn)行了優(yōu)化及補(bǔ)充，從制度及流程管控層面規(guī)范了各崗位業(yè)務(wù)操作，強(qiáng)化了案件風(fēng)險(xiǎn)防控。
    精神，要求各支行認(rèn)真組織員工學(xué)習(xí)傳達(dá)，并做好學(xué)習(xí)記錄。根據(jù)下發(fā)文件管理部門對(duì)傳達(dá)文件的學(xué)習(xí)情況進(jìn)行檢查，了解員工學(xué)習(xí)文件貫徹落實(shí)情況，進(jìn)行督促指導(dǎo)，提高員工案件防控意識(shí)。
    認(rèn)真?zhèn)鬟_(dá)學(xué)習(xí)了多期《xx銀行案例分析》及其他外部案例，提示各部門、各支行吸取教訓(xùn)，高度重視內(nèi)控與案防工作，結(jié)合外部案例及我行實(shí)際，認(rèn)真梳理排查本行業(yè)務(wù)管理中的薄弱環(huán)節(jié)，堵塞漏洞，提高對(duì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的重視程度，扎實(shí)防范了類似案件風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。
    （四）加強(qiáng)員工行為管理，推進(jìn)我行操作風(fēng)險(xiǎn)管控。認(rèn)真貫徹落實(shí)《xx銀行員工勞動(dòng)紀(jì)律管理暫行辦法》、《xx銀行員工學(xué)習(xí)管理辦法》、《xx銀行員工八小時(shí)以外查訪制度》，開展了多次對(duì)員工不良行為的專項(xiàng)排查，加強(qiáng)員工行為管控，防范業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)。先后開展了重要崗位員工不良行為排查，員工涉及民間融資專項(xiàng)行為排查，員工參與非法集資行為排查，排除隱患；共排查員工xx人，排查率100%，共收回員工承諾書xx份，員工家訪表xx份。制定制定業(yè)務(wù)操作與合規(guī)建設(shè)的學(xué)習(xí)培訓(xùn)計(jì)劃，每周三為內(nèi)審、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)例會(huì)，周四為信貸業(yè)務(wù)例會(huì)。深入開展學(xué)習(xí)“合規(guī)建設(shè)與五個(gè)基本規(guī)范”要求各部門負(fù)責(zé)人帶頭學(xué)，結(jié)合本職工作深入學(xué)，做到人人知曉，入腦入心，進(jìn)一步增強(qiáng)員工合規(guī)經(jīng)營(yíng)、按章辦事的自覺(jué)性。
    一是緊密結(jié)合支行實(shí)際，注重工作措施的針對(duì)性，重視工作方法的有效性，強(qiáng)調(diào)工作紀(jì)律的嚴(yán)肅性。在工作上嚴(yán)格執(zhí)行考勤制度，實(shí)行晨會(huì)和上下班指紋簽到、簽退制度。員工每天早七點(diǎn)半前簽到上班，晚五點(diǎn)半簽到下班，任何人不得遲到早退，對(duì)遲到早退員工實(shí)行處罰。并在排查過(guò)程中注重“三個(gè)延伸”，即：在時(shí)間上向八小時(shí)外延伸，在思想上向可能產(chǎn)生道德風(fēng)險(xiǎn)的行為表現(xiàn)方面延伸，在業(yè)務(wù)上向操作細(xì)節(jié)上延伸，做到排查工作深入、徹底。
    二是首先采取個(gè)人談話、內(nèi)部詢問(wèn)、實(shí)際走訪的方式開展排查，排查工作深入到部門、對(duì)每位員工的思想、工作、生活、家庭等方面的綜合評(píng)價(jià)。平常也較注重員工的思想狀況，與他們交流談心，溝通思想，同時(shí)，在工作上幫助他們，生活上關(guān)心他們，為員工排憂解難，使員工感受到xx銀行這個(gè)集體大家庭的溫暖。
    嚴(yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，樹立正確的世界觀，人生觀，價(jià)值觀，未發(fā)現(xiàn)有不良思想傾向和不良行為的員工。
    員工不良行為排查工作，各部門能夠認(rèn)真組織員工學(xué)習(xí)總行的文件精神，進(jìn)行不良行為的排查工作，對(duì)照排查內(nèi)容逐條檢查。排查工作的進(jìn)行，加強(qiáng)和規(guī)范了員工行為，提高了員工防范道德風(fēng)險(xiǎn)和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的能力。今后，我們還將對(duì)此項(xiàng)工作常抓不懈，逐步建立防范道德風(fēng)險(xiǎn)和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的長(zhǎng)效機(jī)制，為我行穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、快速發(fā)展打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
    三、存在的不足及薄弱環(huán)節(jié)。
    （一）部分員工風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)比較淡薄，對(duì)案件防控工作重視不夠。部分員工心存僥幸，規(guī)章制度執(zhí)行不夠到位，或因業(yè)務(wù)繁忙而放松風(fēng)險(xiǎn)防范工作，沒(méi)有將案件防范各項(xiàng)措施真正落到實(shí)處。
    （二）理論學(xué)習(xí)學(xué)習(xí)的方法與效果上還存在不足，部分員工對(duì)平時(shí)的學(xué)習(xí)還存在著“走過(guò)場(chǎng)”的應(yīng)付現(xiàn)象，真正通過(guò)學(xué)習(xí)來(lái)研究解決問(wèn)題和矛盾、來(lái)指導(dǎo)業(yè)務(wù)發(fā)展還做得不夠好。
    （三）業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作力度還不夠，導(dǎo)致員工鉆研業(yè)務(wù)知識(shí)的主動(dòng)性和積極性不高，業(yè)務(wù)能力不強(qiáng)、業(yè)務(wù)操作上，部分員還存在著隨意性的現(xiàn)象，不能及時(shí)防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，崗位制約有時(shí)沒(méi)有真正發(fā)揮。
    ×年，在×銀監(jiān)分局的大力支持和幫助下，×行緊緊圍繞省局和×分局案防安保工作總體思路，狠抓制度落實(shí)、力促問(wèn)題整改，著力加強(qiáng)案件風(fēng)險(xiǎn)防控體系的建設(shè)，始終堅(jiān)持把案件防控工作放在首位，案防工作取得階段成效，實(shí)現(xiàn)“零案件”案防目標(biāo)，各項(xiàng)業(yè)務(wù)呈現(xiàn)良好發(fā)展態(tài)勢(shì)。下面，將×行的具體工作情況匯報(bào)如下：
    ×年初，×行專門召集相關(guān)部門及人員專題研究安全運(yùn)營(yíng)和案件防控工作，并通過(guò)召開全行案防工作大會(huì)的形式，安排部署全年案防工作，提出抓好“四個(gè)落實(shí)”的案防工作要求：一是按照監(jiān)管部門案防工作要求，確定案防工作的年度目標(biāo)，做到目標(biāo)落實(shí)。二是制定全年案防工作方案和工作計(jì)劃，做到計(jì)劃落實(shí)。三是深刻領(lǐng)會(huì)×銀監(jiān)局和×分局文件精神，提高思想認(rèn)識(shí)，高度認(rèn)識(shí)案件防控工作的重要性，緊密圍繞案防十項(xiàng)重點(diǎn)工作，穩(wěn)步扎實(shí)做好案件防控工作，確保完成各項(xiàng)工作任務(wù)，做到“重點(diǎn)工作落實(shí)”。四是×行案防工作實(shí)行各層級(jí)一把手負(fù)總責(zé)制，并在不同層級(jí)設(shè)立專兼職案防崗位，指定專人負(fù)責(zé)案件防控工作，實(shí)行定人、定崗、定責(zé)的“三定”管理，做到責(zé)任落實(shí)。目前，×行上下更加重視案防工作，工作的主動(dòng)性、自覺(jué)性得到提高，確保了案防工作的有效落實(shí)。
    二、強(qiáng)化教育，筑牢思想防線。
    思想教育工作常常說(shuō)起來(lái)重要，但實(shí)際上卻最容易被忽視，在基層則更顯薄弱。思想教育工作的缺失，也是引發(fā)道德風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)的一個(gè)重要因素，為此，我們著重抓了以下幾方面工作：（一）持續(xù)開展制度培訓(xùn)，提高全員遵章守紀(jì)意識(shí)?！列幸愿黜?xiàng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)培訓(xùn)為重點(diǎn)，全面組織開展了各個(gè)條線規(guī)章制度的培訓(xùn)活動(dòng)。截至×月底，全行已有×余人、參加了集中培訓(xùn)，使員工的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)得到提高，為×行工作的順利開展奠定了基礎(chǔ)。
    （二）開展警示教育活動(dòng)，增強(qiáng)員工防范意識(shí)?！列凶⒅貙I(yè)務(wù)培訓(xùn)和法律知識(shí)培訓(xùn)有機(jī)結(jié)合，抓教育、抓引導(dǎo)，抓防范。今年以來(lái)，×行開展各種警示教育×場(chǎng)次，組織全行員工觀看《警示教育》短片，并要求員工撰寫心得體會(huì)，深刻反思，汲取教訓(xùn)。通過(guò)大量的刑事犯罪案例，用鮮活的人和事以法說(shuō)教、以案說(shuō)教，使警示教育收到很好的效果。
    專門設(shè)立學(xué)習(xí)交流專欄，開展學(xué)習(xí)心得交流、思想認(rèn)識(shí)交流，達(dá)到了總結(jié)提高的目的,保證了案防工作的整體效果。
    （四）積極開展讀書學(xué)習(xí)活動(dòng)。在全行范圍內(nèi)開展“×”主題讀書活動(dòng)。通過(guò)全員學(xué)習(xí)、開心得交流會(huì)等形式進(jìn)行，進(jìn)一步轉(zhuǎn)變了員工的思維，營(yíng)造了良好的安全氛圍。
    三、強(qiáng)化制度建設(shè)，進(jìn)一步提升內(nèi)控執(zhí)行力。
    加強(qiáng)內(nèi)控機(jī)制建設(shè)，堵塞管理漏洞是案件防控的關(guān)鍵。今年以來(lái)，×行以強(qiáng)化規(guī)章制度和案防長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)的有機(jī)融合為突破口，抓好健全制度和強(qiáng)化執(zhí)行兩個(gè)關(guān)鍵環(huán)節(jié)，不斷提高制度的約束性，努力實(shí)現(xiàn)管理規(guī)范化、經(jīng)營(yíng)合規(guī)化、工作標(biāo)準(zhǔn)化。
    （一）完善案防工作考核評(píng)價(jià)機(jī)制。今年以來(lái)，×行以內(nèi)控管理中案防要求為抓手，進(jìn)一步強(qiáng)化考核評(píng)價(jià)工作，在業(yè)務(wù)流程管理和控制環(huán)節(jié)提出防范案件風(fēng)險(xiǎn)的要求，通過(guò)對(duì)案件防控工作的考核，努力實(shí)現(xiàn)違規(guī)違紀(jì)風(fēng)險(xiǎn)的提前消除，將案防要求與業(yè)務(wù)工作有機(jī)結(jié)合起來(lái)，努力解決制度建設(shè)和執(zhí)行的“兩張皮”問(wèn)題。堅(jiān)持每月自查，監(jiān)事會(huì)每季度抽查，半年總行考核通報(bào)，切實(shí)督促各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)班子、領(lǐng)導(dǎo)人員和重點(diǎn)管理崗位人員認(rèn)真履行案防工作職責(zé)，確保制度執(zhí)行的嚴(yán)肅性和規(guī)范性，并將責(zé)任落實(shí)到人，真正做到“誰(shuí)主管、誰(shuí)負(fù)責(zé)”。
    （二）強(qiáng)化員工違規(guī)行為的管理。在對(duì)基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人。
    和各部門案防工作考核的基礎(chǔ)上，按照監(jiān)管部門的要求，實(shí)施對(duì)員工進(jìn)行違規(guī)行為積分，強(qiáng)化員工違規(guī)行為的管理，并制定出《員工違規(guī)行為積分實(shí)施細(xì)則》。引導(dǎo)和督促各級(jí)部門和工作人員遵章守紀(jì)、依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。員工違規(guī)行為積分細(xì)則的實(shí)施，使違規(guī)違紀(jì)行為得到有效遏制，收到良好效果。
    四、強(qiáng)化內(nèi)控管理，把內(nèi)控管理工作落到實(shí)處。
    今年，×行提出“×”的工作思路，著重解決基礎(chǔ)管理薄弱問(wèn)題，努力構(gòu)建案件防控長(zhǎng)效機(jī)制。為此，我們重點(diǎn)抓了以下幾方面工作。
    （一）高度重視輪崗、休假管理。在重要崗位人員輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制性休假制度方面，×行嚴(yán)格按照監(jiān)管部門“三個(gè)百分百”要求，修訂完善了《崗位輪換、交流管理辦法》，進(jìn)一步明確了崗位輪換、交流范圍、方式、條件及期限；完善了崗位輪換交流流程，從而為崗位輪換、交流的順利實(shí)施奠定了基礎(chǔ)。
    （二）高度重視對(duì)對(duì)賬工作的管理。嚴(yán)格按照《人民銀行結(jié)算賬戶管理辦法》和×行銀企對(duì)賬制度進(jìn)行銀企、銀銀對(duì)賬。銀企對(duì)賬包括與客戶每季度存款對(duì)賬，目前，我行×萬(wàn)元以上對(duì)賬率達(dá)100%。按照要求，各支行負(fù)責(zé)人每季度直接與重要客戶進(jìn)行對(duì)賬，對(duì)對(duì)賬工作開展抽查，督促回收對(duì)賬單等，保證了對(duì)賬工作的順利進(jìn)行。
    （三）高度重視案防三項(xiàng)制度的落實(shí)工作。一是按照銀。
    監(jiān)會(huì)關(guān)于案件(風(fēng)險(xiǎn))的最新口徑，全面清理轄內(nèi)機(jī)構(gòu)自×年以來(lái)的案件風(fēng)險(xiǎn)情況，加強(qiáng)案件監(jiān)管、嚴(yán)格案件報(bào)告。二是進(jìn)一步規(guī)范案件查處流程。成立由行領(lǐng)導(dǎo)任組長(zhǎng)的專案組，開展風(fēng)險(xiǎn)清查，妥善處置和化解案件風(fēng)險(xiǎn)。三是嚴(yán)肅案件管理紀(jì)律。要求各機(jī)構(gòu)增強(qiáng)對(duì)案件風(fēng)險(xiǎn)的快速反應(yīng)能力，及時(shí)報(bào)告；對(duì)發(fā)現(xiàn)符合監(jiān)管部門或總行規(guī)定的案件或案件風(fēng)險(xiǎn)情形的，不報(bào)告或未在規(guī)定期限內(nèi)報(bào)告，將嚴(yán)肅處理；要求各機(jī)構(gòu)高度重視案件查處工作，深入調(diào)查，嚴(yán)肅問(wèn)責(zé)，扎實(shí)整改，以有效的案件查處工作，促進(jìn)內(nèi)控案防工作能力的提升。截至×月末，我行未發(fā)現(xiàn)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息，報(bào)送數(shù)為零。
    （四）高度重視安全管理，做實(shí)安保工作。今年以來(lái)，×行在安保方面主要抓了以下幾方面的工作：一是加強(qiáng)全員安保意識(shí)和技能培訓(xùn)。組織安保人員針對(duì)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所重點(diǎn)部位進(jìn)行了防搶演練培訓(xùn)。二是加強(qiáng)防護(hù)設(shè)施建設(shè)。實(shí)行各支行負(fù)責(zé)人以物防、技防設(shè)施的管理負(fù)總責(zé)制，建立了雙路報(bào)警系統(tǒng)，確保物防、技防設(shè)施的正常運(yùn)行。三是加強(qiáng)規(guī)章制度建設(shè)。制定下發(fā)了《安全保衛(wèi)管理辦法》等規(guī)章制度。
    五、強(qiáng)化監(jiān)督措施，完善案件防范的約束激勵(lì)機(jī)制從嚴(yán)治行是加強(qiáng)內(nèi)控管理的基本要求，為此，我們堅(jiān)持做到三個(gè)到位：
    今年以來(lái)，我部根據(jù)《××銀行案件防控長(zhǎng)效機(jī)制實(shí)施辦法》、《××銀行2011年案件防控工作方案》等文件精神，結(jié)合部門及條線工作重點(diǎn)，對(duì)授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)及案件防控工作進(jìn)行了持續(xù)學(xué)習(xí)與研究，認(rèn)真梳理案件易發(fā)業(yè)務(wù)領(lǐng)域和風(fēng)險(xiǎn)管控薄弱環(huán)節(jié)，完善制度建設(shè)，加強(qiáng)全流程管理，持續(xù)開展員工教育、培訓(xùn)，繼續(xù)深入開展案件風(fēng)險(xiǎn)排查，建立和完善案件防控的長(zhǎng)效機(jī)制，防范授信業(yè)務(wù)案件與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。現(xiàn)將相關(guān)工作開展情況報(bào)告如下：
    （一）明確案防重點(diǎn)，制定年度工作計(jì)劃及整改規(guī)劃我部在年初對(duì)全年的授信風(fēng)險(xiǎn)管理?xiàng)l線案件防控工作進(jìn)行了專題部署，在對(duì)2010年度案件防控工作進(jìn)行總結(jié)的基礎(chǔ)上，擬定了2011年風(fēng)管條線案件防控工作思路與計(jì)劃，嚴(yán)格落實(shí)案件防控各項(xiàng)工作內(nèi)容，始終將案件防控工作貫穿于授信業(yè)務(wù)的日常管理和風(fēng)險(xiǎn)排查工作之中。同時(shí)，為建立整改長(zhǎng)效機(jī)制，加強(qiáng)和完善案件防控工作，我部還制定了2011年風(fēng)管條線案件防控整改規(guī)劃，進(jìn)一步明確并細(xì)化了全年案件防控工作的推進(jìn)重點(diǎn)和主要實(shí)施內(nèi)容。
    （二）建立責(zé)任體系，明確責(zé)任目標(biāo)。
    我部已形成由總經(jīng)理領(lǐng)導(dǎo)，總經(jīng)理室其他班子成員分別負(fù)責(zé)對(duì)口的二級(jí)部室、科室，各科經(jīng)理負(fù)責(zé)本科員工，一級(jí)抓一級(jí)、一級(jí)盯一級(jí)的全員案件防控工作責(zé)任體系。我部負(fù)責(zé)人已于2010年底簽訂《××銀行案件防控目標(biāo)責(zé)任書（2011年度）》。2011年我部以確保不發(fā)生百萬(wàn)元以上大案、要案、力爭(zhēng)杜絕百萬(wàn)元以下案件為案件防控責(zé)任目標(biāo)，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，落實(shí)內(nèi)部責(zé)任追究機(jī)制。
    （三）定期實(shí)施案防日常工作檢查，開展相關(guān)知識(shí)學(xué)習(xí)與培訓(xùn)。
    我部認(rèn)真貫徹案防辦公室工作要求，按季對(duì)員工案防知識(shí)學(xué)習(xí)培訓(xùn)情況、新《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》“防范操作風(fēng)險(xiǎn)三十禁”、案件處臵管理暫行辦法等學(xué)習(xí)情況等若干日常工作內(nèi)容開展檢查，檢查結(jié)果均已報(bào)送案件防控辦公室。
    另外，為增強(qiáng)部門案防知識(shí)學(xué)習(xí)的主動(dòng)性，我部還制定了案件防控知識(shí)學(xué)習(xí)與培訓(xùn)計(jì)劃，對(duì)學(xué)習(xí)與培訓(xùn)的內(nèi)容、安排、組織方式、學(xué)習(xí)重點(diǎn)、實(shí)施要求等進(jìn)行了明確。在具體落實(shí)上，部門根據(jù)計(jì)劃安排，結(jié)合案防重點(diǎn)，每季下發(fā)學(xué)習(xí)通知至全體員工，要求有針對(duì)性地加強(qiáng)案防知識(shí)學(xué)習(xí)，以便更好地開展案防工作。
    （四）確定案防重點(diǎn)關(guān)注名單，加大對(duì)被關(guān)注單位的指導(dǎo)和檢查力度。
    我部按照《××銀行2011年案件防控工作方案》的要求建立重點(diǎn)單位關(guān)注機(jī)制。根據(jù)日常工作實(shí)踐，結(jié)合各項(xiàng)信貸檢查情況，對(duì)授信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)與管理合規(guī)性相對(duì)薄弱、整改情況相對(duì)欠佳的經(jīng)營(yíng)單位，建立了《重點(diǎn)關(guān)注名單》，梳理了重點(diǎn)關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，以便加大對(duì)被關(guān)注單位的指導(dǎo)和檢查力度。相關(guān)名單已按季報(bào)送案件防控辦公室。
    （五）加強(qiáng)制度建設(shè)，規(guī)范業(yè)務(wù)操作，提高案件防控水平。
    版）》、《××銀行固定資產(chǎn)貸款作業(yè)規(guī)范（2011版）》、《××銀行流動(dòng)資金貸款作業(yè)規(guī)范（2011版）》。2011版作業(yè)規(guī)范增加了支付管理環(huán)節(jié)及支付管理崗職責(zé)，對(duì)部分業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的流程及職責(zé)進(jìn)行優(yōu)化及補(bǔ)充。修訂后的三項(xiàng)作業(yè)規(guī)范進(jìn)一步強(qiáng)化了貸款全流程管理，規(guī)范了各崗位業(yè)務(wù)操作，從制度及流程管控層面強(qiáng)化了案件風(fēng)險(xiǎn)防控。
    二是針對(duì)上海銀監(jiān)局對(duì)我行“三個(gè)辦法、一個(gè)指引”貫徹落實(shí)情況的檢查意見，下發(fā)了《關(guān)于堅(jiān)決貫徹落實(shí)“三個(gè)辦法、一個(gè)指引”相關(guān)要求的通知》，提出嚴(yán)格落實(shí)整改、進(jìn)一步夯實(shí)信貸管理工作、深入推進(jìn)“三個(gè)辦法、一個(gè)指引”貫徹執(zhí)行的工作要求。
    三是結(jié)合銀監(jiān)局監(jiān)管意見，下發(fā)了《關(guān)于我行部分經(jīng)營(yíng)單位貸款新規(guī)違規(guī)問(wèn)題的通報(bào)》，要求各分支行對(duì)照銀監(jiān)的現(xiàn)場(chǎng)檢查意見，進(jìn)一步加強(qiáng)落實(shí)整改與自查自糾；高度重視貸款新規(guī)，營(yíng)造貸款合規(guī)文化；進(jìn)一步改進(jìn)和完善貸款基礎(chǔ)管理要求；統(tǒng)一問(wèn)責(zé)標(biāo)準(zhǔn)，加強(qiáng)內(nèi)部問(wèn)責(zé)。
    四是下發(fā)《關(guān)于嚴(yán)格執(zhí)行貸款新規(guī)，加快落實(shí)“三項(xiàng)工作”的通知》，要求各單位要嚴(yán)格執(zhí)行“三個(gè)辦法、一個(gè)指引”，盡職開展貸款三查，嚴(yán)格調(diào)查、審核、跟蹤貸款用途及流向，防范信貸資金被挪用。同時(shí)，通知并要求強(qiáng)化貸后管理，加強(qiáng)資金流向的跟蹤檢查，防范貸款資金挪用。在開展貸后現(xiàn)場(chǎng)檢查及日常走訪時(shí)，要進(jìn)行實(shí)地賬務(wù)比對(duì)，核實(shí)企業(yè)檢查用款是否與貸款合同約定用途一致；及時(shí)搜集能夠證明信貸資金用途的有關(guān)憑據(jù)，確保貸款資金實(shí)際流向與合同約定貸款用途相符。發(fā)現(xiàn)挪用的要采取限期收回等措施予以整改。
    住房類貸款的監(jiān)測(cè)，加大對(duì)假合同、假按揭等違規(guī)行為和轉(zhuǎn)按揭、加按揭等不審慎做法的打擊力度。此外，還要求通過(guò)加強(qiáng)貸款支付與資金流向管理，嚴(yán)格防范信貸資金被挪用于發(fā)放網(wǎng)絡(luò)貸款、民間借貸，并要求強(qiáng)化內(nèi)部員工約束，防范其利用工作便利直接或間接參與融資性擔(dān)保公司的違法違規(guī)活動(dòng)。
    2、加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)管控，落實(shí)有效措施。
    一是為推進(jìn)和加強(qiáng)我行操作風(fēng)險(xiǎn)管理，制定下發(fā)《××銀行操作風(fēng)險(xiǎn)字典庫(kù)（2011版）》，明確操作風(fēng)險(xiǎn)分類標(biāo)準(zhǔn)，在業(yè)務(wù)流程分析的基礎(chǔ)上，對(duì)全行操作風(fēng)險(xiǎn)因子、操作風(fēng)險(xiǎn)事件、操作風(fēng)險(xiǎn)損失、操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行定義，識(shí)別和分類，構(gòu)成操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和分類的字典式工具庫(kù)。
    二是為進(jìn)一步規(guī)范個(gè)人征信業(yè)務(wù)操作，確保合規(guī)征信，制定并下發(fā)《××銀行個(gè)人信用報(bào)告查詢作業(yè)規(guī)范（2011版），按貸前、貸后、異議及信用卡特約商戶實(shí)名查詢等對(duì)征信業(yè)務(wù)進(jìn)行規(guī)范。同時(shí)，向分支行重申“先授權(quán)，后查詢”，嚴(yán)格遵循個(gè)人征信查詢授權(quán)程序；“專人登記，定期核對(duì)”，做實(shí)個(gè)人征信臺(tái)賬的管理要求。
    效或權(quán)利障礙票據(jù)而產(chǎn)生的其他多種風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)承兌業(yè)務(wù)采用保證金或定期存單質(zhì)押擔(dān)保的，須嚴(yán)查資金來(lái)源的合法性；嚴(yán)防無(wú)真實(shí)貿(mào)易背景，利用虛假資料開票、貼現(xiàn)，以及循環(huán)開票套取資金、套利；嚴(yán)控資金流向，防止貼現(xiàn)資金流入股市、期市、高利貸等領(lǐng)域。四是下發(fā)《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)中國(guó)銀行上海市分行違規(guī)與持無(wú)效貸款卡企業(yè)發(fā)生信貸業(yè)務(wù)情況通報(bào)的通知》，要求在貸前調(diào)查和最終放款前查詢貸款卡狀態(tài)，嚴(yán)禁與持無(wú)效貸款卡的客戶發(fā)生信貸業(yè)務(wù)。嚴(yán)格執(zhí)行《××銀行企業(yè)信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)管理暫行辦法》中關(guān)于貸款卡查詢的規(guī)定，同時(shí)要求各經(jīng)營(yíng)單位針對(duì)存量信貸業(yè)務(wù)中是否存在給無(wú)效貸款卡客戶辦理業(yè)務(wù)的情況進(jìn)行自查，如有發(fā)現(xiàn)要立即整改。
    3、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范，推進(jìn)案防長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)。
    下發(fā)《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)進(jìn)一步推進(jìn)改革發(fā)展加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范的通知》，在轉(zhuǎn)發(fā)銀監(jiān)文件的同時(shí)，重點(diǎn)提出要推進(jìn)案件防控長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)，包括：加強(qiáng)合規(guī)內(nèi)控建設(shè)；深入推進(jìn)案件防控工作，嚴(yán)格落實(shí)案件防控目標(biāo)責(zé)任制，認(rèn)真執(zhí)行《××銀行2011年案件防控工作方案》，努力實(shí)現(xiàn)全年案件防控目標(biāo)。
    （六）結(jié)合外部案例及我行實(shí)際，及時(shí)發(fā)布案件風(fēng)險(xiǎn)提示。
    一是在2011年全行案件防控工作會(huì)議上通報(bào)了齊魯銀行偽造金融票證案，提示與會(huì)的各經(jīng)營(yíng)單位吸取該案件的教訓(xùn)，高度重視內(nèi)控與案防工作，加強(qiáng)信貸流程精細(xì)化管理，重視操作風(fēng)險(xiǎn)管理，提高對(duì)低風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的重視程度并加強(qiáng)該類業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)排查。
    2013年上半年，在總行及分行(轉(zhuǎn)載于:銀行案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作總結(jié))領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在當(dāng)?shù)馗鞅O(jiān)管部門的指導(dǎo)關(guān)心下，我分行認(rèn)真貫徹落實(shí)總行、各監(jiān)管單位的安保及案防工作文件精神與監(jiān)管要求，堅(jiān)持以防為主，以查促防的指導(dǎo)思想，加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)，強(qiáng)化隊(duì)伍管理，營(yíng)造“安全為集體，人人保安全”的良好氛圍，上半年中，安全保衛(wèi)及案件防范工作穩(wěn)步進(jìn)行?，F(xiàn)將我分行2013年上半年案件防范及安全保衛(wèi)工作情況匯報(bào)如下：
    一、高度重視案防安保工作，制定計(jì)劃逐一落實(shí)。
    作人員聯(lián)合風(fēng)險(xiǎn)部門開展全行安全檢查，長(zhǎng)假節(jié)前大檢查等；按責(zé)任書要求親自參與全行的消防設(shè)施檢查、監(jiān)控報(bào)警系統(tǒng)巡檢。時(shí)刻注意掌握轄內(nèi)安全動(dòng)態(tài)，及時(shí)解決我分行保衛(wèi)工作中存在的不足和問(wèn)題。
    (二)強(qiáng)化案防常識(shí)學(xué)習(xí)、不忘思想警示教育。上半年中，我分行嚴(yán)格落實(shí)案防知識(shí)學(xué)習(xí)和教育制度,在每一季度的安全例會(huì)上，堅(jiān)持安全常識(shí)學(xué)習(xí)和教育，繼續(xù)加強(qiáng)分行的安防保衛(wèi)制度及各項(xiàng)應(yīng)急預(yù)案的學(xué)習(xí)，將多媒體與書面教育相結(jié)合，積極收集消防火災(zāi)視應(yīng)急處置技能培訓(xùn)視頻放映，以直觀易接受的教育方式提高了員工的消防知識(shí)及技能，并收集近期各地發(fā)生的大案要案進(jìn)行通報(bào)警示教育，并舉一反三,結(jié)合轄內(nèi)社會(huì)治安形勢(shì),提升案防意識(shí),抓自查促整改,使廣大員工對(duì)安全防范的嚴(yán)峻性、必要性有一個(gè)清醒的認(rèn)識(shí),增強(qiáng)憂患意識(shí)和緊迫感,克服麻痹和僥幸心理,做到警鐘長(zhǎng)鳴，并要求前臺(tái)員工在日常工作中，做好客戶安全提示，提高客戶離行后的安全防范意識(shí)。
    二、抓隊(duì)伍建設(shè),提高安全防范技能在日常工作中，加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)、政治思想教育建設(shè),緊抓隊(duì)伍身體素質(zhì)鍛煉，培訓(xùn)臨柜人員對(duì)自衛(wèi)器械的保管和使用，要求他們熟練掌握。在保安人員管理方面，我行不僅要求保安公司加強(qiáng)對(duì)保安人員的安全教育培訓(xùn)，要求駐網(wǎng)點(diǎn)保安的日常工作嚴(yán)格遵守我分行各項(xiàng)規(guī)章制度，還要求駐網(wǎng)點(diǎn)保安人員參加我分行對(duì)員工開展的案防培訓(xùn)，向各部室下發(fā)傳閱學(xué)習(xí)安保及案防培訓(xùn)材料，保持高壓態(tài)勢(shì)，確保案件風(fēng)險(xiǎn)得到有效防控。
    三、完善制度及管理體系,加大風(fēng)險(xiǎn)防控力度。
    (一)強(qiáng)化檢查整改。為促進(jìn)安全保衛(wèi)工作制度化、規(guī)范化,落實(shí)檢查效果。年初,我分行積極認(rèn)真總結(jié)2012年度安全保衛(wèi)工作情況，根據(jù)總行制定的安全保衛(wèi)檢查實(shí)施辦法和違規(guī)違紀(jì)處罰實(shí)施細(xì)則,采取常規(guī)性自查與不定期自查、并與重大節(jié)日專題查相結(jié)合的方式,時(shí)刻注意掌握轄內(nèi)安全保衛(wèi)工作動(dòng)態(tài),整改隱患,堵塞漏洞,防患于未然。
    （二）加強(qiáng)技防物防建設(shè)。根據(jù)分行樹立的“安全無(wú)小事”的思想，貫徹從安全出發(fā)、從實(shí)際出發(fā)的原則,完善了分行技防物防建設(shè)。定期按照巡檢制度做好設(shè)備巡檢，積極配合總行對(duì)新設(shè)立網(wǎng)點(diǎn)安防建設(shè)工作進(jìn)行督促指導(dǎo)，嚴(yán)格按照公安機(jī)關(guān)相關(guān)金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)安防設(shè)施建設(shè)規(guī)范進(jìn)行施工，最終通過(guò)驗(yàn)收順利開業(yè)，各項(xiàng)技防物防系統(tǒng)穩(wěn)健運(yùn)行。根據(jù)總行部署，將遠(yuǎn)程監(jiān)控與本地監(jiān)控相結(jié)合，在原有本地監(jiān)控網(wǎng)絡(luò)的基礎(chǔ)上積極對(duì)atm自助銀行等高風(fēng)險(xiǎn)區(qū)域接入總行遠(yuǎn)程監(jiān)控報(bào)警中心，有效提高物防和技防水平，提高了安全系數(shù)。
    （三）嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn)事件，預(yù)防案件發(fā)生。上半年，我分行在推進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展的同時(shí)，保衛(wèi)部門及風(fēng)險(xiǎn)管理部門定期召開聯(lián)席會(huì)議，兩部門協(xié)調(diào)配合，按照風(fēng)險(xiǎn)管理及案件防范要求對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)防控，嚴(yán)格貫徹落實(shí)信貸風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定對(duì)信貸部門各項(xiàng)信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管控，組織相關(guān)部門每月定期對(duì)營(yíng)業(yè)部門進(jìn)行重要空白憑證及現(xiàn)金進(jìn)行檢查，及時(shí)消除隱患，將分行各項(xiàng)內(nèi)控制度落到實(shí)處。
    四、存在的不足及下半年主要工作打算一是安全防范意識(shí)有待進(jìn)一步增強(qiáng)。
    二是分行監(jiān)控報(bào)警系統(tǒng)部分硬件設(shè)備老化故障頻發(fā)，下半年需加強(qiáng)技防物防硬件設(shè)施日常檢查維護(hù)，做好硬件設(shè)施更新工作。
    xx銀行xx。
    xxxx年，xx農(nóng)村信用合作聯(lián)社堅(jiān)持以督導(dǎo)強(qiáng)化農(nóng)村信用社案件風(fēng)險(xiǎn)防控為重點(diǎn)，大力強(qiáng)化案件防控職能建設(shè)，認(rèn)真扎實(shí)抓好案件防控工作，做到突出重點(diǎn)、整體推進(jìn)，形成了聯(lián)社、各部室、各信用社齊抓共管，全部整體聯(lián)動(dòng)的格局，使案件防控工作逐步步入常規(guī)化、制度化、規(guī)范化軌道。案件防控工作的推行，有效遏制了各類案件和重大違紀(jì)違規(guī)問(wèn)題的發(fā)生，截至九月底，我縣信用社實(shí)現(xiàn)了零發(fā)案。
    一、基本情況。
    xx農(nóng)村信用社合作聯(lián)社下轄xx個(gè)信用社、x個(gè)營(yíng)業(yè)部，共xx個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。在職職工xxx人。聯(lián)社內(nèi)設(shè)部門xx個(gè)。截至xxxx年x月底，各項(xiàng)存款余額達(dá)到xxxxx萬(wàn)元，較年初上升30549萬(wàn)元，存款增幅%，占年度計(jì)劃36000萬(wàn)元的%，較去年同期多上升9710萬(wàn)元；各項(xiàng)貸款余額達(dá)到xxxx萬(wàn)元,其中：貼現(xiàn)持票xxxx萬(wàn)元，較年初下降16045萬(wàn)元，傳統(tǒng)貸款較年初上升14428萬(wàn)元，占年度計(jì)劃26500萬(wàn)元的%，存貸比例%；其中：農(nóng)業(yè)貸款余額xxxxx萬(wàn)元，較年初上升12332萬(wàn)元，占比%。
    不良貸款余額xxxx萬(wàn)元，較年初下降萬(wàn)元，占年度計(jì)劃700萬(wàn)元的%，不良貸款占比％；累計(jì)收回臵換呆帳貸款萬(wàn)元，占年計(jì)劃40萬(wàn)元的86%；累計(jì)收回托管資產(chǎn)萬(wàn)元，處臵托管資產(chǎn)2250萬(wàn)元，占年度計(jì)劃5500萬(wàn)元的%；前9個(gè)月實(shí)現(xiàn)各項(xiàng)收入16925萬(wàn)元，同比多增收6350萬(wàn)元；各項(xiàng)支出14363萬(wàn)元，同比增加6888萬(wàn)元；賬面利潤(rùn)2562萬(wàn)元，經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)5059萬(wàn)元，同比增加1070萬(wàn)元。
    二、案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作開展情況一、抓組織機(jī)構(gòu)建設(shè)，明確工作目標(biāo)。
    依照案件防控文件精神，上半年，xx聯(lián)社在以xxxx理事長(zhǎng)為組長(zhǎng)、xxx主任為副組長(zhǎng)，聯(lián)社監(jiān)事長(zhǎng)、副主任、部門負(fù)責(zé)人以及信用社主任為成員的案件防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組的領(lǐng)導(dǎo)下，對(duì)防控工作做出了具體安排部署，同時(shí)各信用社也成立了相應(yīng)的案件防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組。結(jié)合我縣信用社案件防控工作開展情況，聯(lián)社先后召開了專題會(huì)、推進(jìn)會(huì)、督導(dǎo)會(huì)，聯(lián)社亢理事長(zhǎng)對(duì)該項(xiàng)工作落實(shí)情況進(jìn)行了明確部署和嚴(yán)格要求，各社主任、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人本著對(duì)信用社事業(yè)、對(duì)員工和對(duì)自己高度負(fù)責(zé)的態(tài)度，率先垂范，以身作則，認(rèn)真扎實(shí)地抓好案件防控工作，取得了顯著成效，確保了前九個(gè)月經(jīng)營(yíng)零案率。
    根據(jù)省聯(lián)社“基礎(chǔ)管理年”活動(dòng)安排，xx聯(lián)社以組建農(nóng)村商業(yè)銀行為契機(jī)，本著“嚴(yán)密、科學(xué)、規(guī)范、有效”的原則積極開展“三抓一促進(jìn)”活動(dòng)，一是根據(jù)實(shí)際需要，不斷完善補(bǔ)充制度，使各項(xiàng)內(nèi)控制度能夠覆蓋業(yè)務(wù)操作的每一個(gè)環(huán)節(jié)，確保不出現(xiàn)“制度盲區(qū)”；并設(shè)計(jì)操作流程，使各個(gè)業(yè)務(wù)之間，一個(gè)業(yè)務(wù)的各個(gè)環(huán)節(jié)之間，形成有序的、相互制約、相互聯(lián)系的過(guò)程。共修訂完善各項(xiàng)制度xxx條。二是在領(lǐng)會(huì)精神實(shí)質(zhì)上下功夫，真正做到學(xué)出精神、學(xué)出新意、學(xué)出氛圍、學(xué)出成效。三是堅(jiān)持學(xué)以致用，抓好管理的規(guī)范和制度的執(zhí)行。讓每名員工知道該做什么、不該做什么、該怎么做；嚴(yán)格用科學(xué)有效的制度來(lái)規(guī)范員工的行為，堅(jiān)持按章辦事、管好程序辦事，實(shí)現(xiàn)規(guī)范化管理。
    三、抓“四項(xiàng)制度”落實(shí)，防范各類風(fēng)險(xiǎn)。
    聯(lián)社按照市辦下發(fā)的《關(guān)于落實(shí)干部交流等四項(xiàng)制度的緊急通知》的相關(guān)要求，嚴(yán)格按照四項(xiàng)制度的相關(guān)規(guī)定進(jìn)行了認(rèn)真落實(shí)，一是落實(shí)了干部交流制度。4月份通過(guò)公開競(jìng)聘、考試、答辯等程序選拔了31名中層干部，其中部門經(jīng)理13名，信用社主任、副主任18名，分別充實(shí)到了任職三年以上的需輪換的部門及信用社。二是對(duì)全縣主管會(huì)計(jì)20人進(jìn)行了輪換，三是對(duì)全縣各信用社一線的操作柜員32人進(jìn)行了輪崗，四是對(duì)全縣信貸員進(jìn)行了輪片或輪崗38人。此舉有效防范了操作風(fēng)險(xiǎn)。
    四、抓案件風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)，遏制各類案件的發(fā)生。
    為了有效防范風(fēng)險(xiǎn)，四月份，聯(lián)社認(rèn)真開展案件風(fēng)險(xiǎn)自查活動(dòng)，做到了不漏一個(gè)環(huán)節(jié)，不漏一筆業(yè)務(wù)、不漏一個(gè)員工，對(duì)xx年以來(lái)聯(lián)行清算、存放同業(yè)、銀行承兌匯票、貼現(xiàn)、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)、出納、柜員管理、信貸、計(jì)算機(jī)、銀行卡、安全保衛(wèi)等業(yè)務(wù)進(jìn)行全面的案件風(fēng)險(xiǎn)隱患排查；對(duì)員工工作能力、工作態(tài)度、工作責(zé)任心及銀監(jiān)會(huì)提出的九類不良行為進(jìn)行排查；對(duì)重要崗位人員進(jìn)行排查；對(duì)各業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)管理能力、內(nèi)控制度執(zhí)行能力、自我約束能力及各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r進(jìn)行排查；對(duì)貸款的發(fā)放程序、審批程序、責(zé)任落實(shí)和責(zé)任追究進(jìn)行排查；對(duì)大額費(fèi)用管理、固定資產(chǎn)管理等進(jìn)行排查。在進(jìn)行排查的同時(shí)，還做到了以下兩點(diǎn)：
    一是結(jié)合我縣信用社實(shí)際，注重工作措施的針對(duì)性，重視工作方法的有效性，抓住自查、互查、綜合考評(píng)三個(gè)階段，合理安排各階段工作進(jìn)度。并在排查過(guò)程中注重“三個(gè)延伸”，即：在時(shí)間上向八小時(shí)外延伸，在思想上向可能產(chǎn)生道德風(fēng)險(xiǎn)的行為表現(xiàn)方面延伸，在業(yè)務(wù)上向操作細(xì)節(jié)上延伸，做到排查工作深入、徹底。
    下旬至5月份，我縣信用社共排查395人，排查面達(dá)到100%。收回排查表395份，其中自查表395份、互查表395份。在這次九種人排查工作中，發(fā)現(xiàn)有2個(gè)不良行為的員工，聯(lián)社已對(duì)兩人分別做了處理。
    通過(guò)本次排查，發(fā)現(xiàn)了一些風(fēng)險(xiǎn)隱患，采取邊查邊糾的措施，使檢查中發(fā)現(xiàn)的部分問(wèn)題及時(shí)得到了整改、糾正，排除了部分操作隱患，及時(shí)防范了風(fēng)險(xiǎn)。
    五、抓多層次的業(yè)務(wù)檢查、專項(xiàng)稽核、警示教育活動(dòng)，提高案件防控意識(shí)。
    充分發(fā)揮稽核監(jiān)督作用，以“風(fēng)險(xiǎn)管理”為重點(diǎn)，“審慎經(jīng)營(yíng)”為目標(biāo)，進(jìn)一步提高案件防控能力。一是加大稽核檢查力度，做到不留死角。扎實(shí)開展了xx年業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)真實(shí)性檢查、存款滾動(dòng)式檢查、五一安全檢查、部分信用社突擊檢查、呆賬核銷檢查、信貸大檢查、票據(jù)業(yè)務(wù)檢查、財(cái)務(wù)檢查、重要空白憑證及印章管理檢查、序時(shí)稽核等。通過(guò)連續(xù)檢查，杜絕了風(fēng)險(xiǎn)隱患的發(fā)生。二是建立了稽核檢查問(wèn)題跟蹤臺(tái)賬。聯(lián)社根據(jù)每次檢查后信用社問(wèn)題整改情況逐月下發(fā)稽核問(wèn)題跟蹤臺(tái)賬，限期整改，從而確保檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題跟蹤到位，整改到位。對(duì)整改不到位的信用社及責(zé)任人及時(shí)進(jìn)行了處理。
    三是加大了責(zé)任追究力度。今年，我聯(lián)社對(duì)19名違規(guī)違紀(jì)人員進(jìn)行了處理。
    銀行風(fēng)險(xiǎn)管理工作總結(jié)報(bào)告篇十三
    xx銀監(jiān)分局：
    我行結(jié)合各部門及各條線工作重點(diǎn)，對(duì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)及案件防控工作進(jìn)行了持續(xù)學(xué)習(xí)與研究，認(rèn)真梳理案件易發(fā)業(yè)務(wù)領(lǐng)域和風(fēng)險(xiǎn)管控薄弱環(huán)節(jié)，變被動(dòng)應(yīng)對(duì)為主動(dòng)防控，完善制度建設(shè)，加強(qiáng)全流程管理，持續(xù)開展員工教育、培訓(xùn)，從執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度的細(xì)節(jié)入手，繼續(xù)深入開展案件風(fēng)險(xiǎn)排查，防范案件風(fēng)險(xiǎn)。現(xiàn)將本年度案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作總結(jié)匯報(bào)如下：
    一、主要工作。
    一直以來(lái)，我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作，充分依靠員工的智慧和力量，群策群力，結(jié)合實(shí)際工作查找問(wèn)題，重點(diǎn)對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度進(jìn)行梳理，查缺補(bǔ)漏、剔舊補(bǔ)新，使制度與實(shí)際工作相符；對(duì)內(nèi)控管理、工作落實(shí)和業(yè)務(wù)條線等方面的問(wèn)題進(jìn)行認(rèn)真分析梳理，分類匯總，剖析根源，制定方案及時(shí)整改。
    （一）認(rèn)真落實(shí)案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作的各項(xiàng)措施，實(shí)行案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作責(zé)任制，年初與各支行、各員工簽訂《xx案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作責(zé)任書》，全行共簽訂案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作責(zé)任書156份，實(shí)行分管責(zé)任，明確工作職責(zé)，使案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作做到全覆蓋，責(zé)任落實(shí)到人，不留死角。
    開多次會(huì)議，對(duì)案件防控工作的落實(shí)進(jìn)行明確部署和嚴(yán)格要求，不等不靠，提早下手。我行成立了案件防控專項(xiàng)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，制定活動(dòng)實(shí)施方案，細(xì)化活動(dòng)內(nèi)容，明確目標(biāo)，落實(shí)職責(zé)，增強(qiáng)工作針對(duì)性，不斷加強(qiáng)內(nèi)控管理，促進(jìn)內(nèi)控制度不斷完善，優(yōu)化全行工作作風(fēng)，增強(qiáng)有效發(fā)展意識(shí)，進(jìn)一步提高自我約束、自我監(jiān)督、自我管理和自我完善能力，有效預(yù)防各類案件發(fā)生，促進(jìn)全行各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康發(fā)展,為我行進(jìn)一步開展防控、工作打下基礎(chǔ)。
    （三）加強(qiáng)制度建設(shè)，規(guī)范業(yè)務(wù)操作，提高案件防控水平。為提高案件防控水平，對(duì)舊版本業(yè)務(wù)規(guī)范在執(zhí)行中遇到的問(wèn)題，監(jiān)管部門及我行歷次檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行了針對(duì)性的修訂和完善，對(duì)于我行新開發(fā)的業(yè)務(wù)品種，能先制定相關(guān)制度，做到制度先行。陸續(xù)制定了《xxx，修訂了《xx銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急處置預(yù)案》、《xx銀行查庫(kù)制度》、《xx銀行大額現(xiàn)金支付審批權(quán)限管理辦法》等相關(guān)制度。增加了操作管理環(huán)節(jié)及崗位職責(zé)，對(duì)部分業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的流程及職責(zé)進(jìn)行了優(yōu)化及補(bǔ)充，從制度及流程管控層面規(guī)范了各崗位業(yè)務(wù)操作，強(qiáng)化了案件風(fēng)險(xiǎn)防控。
    精神，要求各支行認(rèn)真組織員工學(xué)習(xí)傳達(dá)，并做好學(xué)習(xí)記錄。根據(jù)下發(fā)文件管理部門對(duì)傳達(dá)文件的學(xué)習(xí)情況進(jìn)行檢查，了解員工學(xué)習(xí)文件貫徹落實(shí)情況，進(jìn)行督促指導(dǎo)，提高員工案件防控意識(shí)。
    認(rèn)真?zhèn)鬟_(dá)學(xué)習(xí)了多期《xx銀行案例分析》及其他外部案例，提示各部門、各支行吸取教訓(xùn)，高度重視內(nèi)控與案防工作，結(jié)合外部案例及我行實(shí)際，認(rèn)真梳理排查本行業(yè)務(wù)管理中的薄弱環(huán)節(jié)，堵塞漏洞，提高對(duì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的重視程度，扎實(shí)防范了類似案件風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。
    （四）加強(qiáng)員工行為管理，推進(jìn)我行操作風(fēng)險(xiǎn)管控。認(rèn)真貫徹落實(shí)《xx銀行員工勞動(dòng)紀(jì)律管理暫行辦法》、《xx銀行員工學(xué)習(xí)管理辦法》、《xx銀行員工八小時(shí)以外查訪制度》，開展了多次對(duì)員工不良行為的專項(xiàng)排查，加強(qiáng)員工行為管控，防范業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)。先后開展了重要崗位員工不良行為排查，員工涉及民間融資專項(xiàng)行為排查，員工參與非法集資行為排查，排除隱患；共排查員工xx人，排查率100%，共收回員工承諾書xx份，員工家訪表xx份。制定制定業(yè)務(wù)操作與合規(guī)建設(shè)的學(xué)習(xí)培訓(xùn)計(jì)劃，每周三為內(nèi)審、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)例會(huì)，周四為信貸業(yè)務(wù)例會(huì)。深入開展學(xué)習(xí)“合規(guī)建設(shè)與五個(gè)基本規(guī)范”要求各部門負(fù)責(zé)人帶頭學(xué)，結(jié)合本職工作深入學(xué)，做到人人知曉，入腦入心，進(jìn)一步增強(qiáng)員工合規(guī)經(jīng)營(yíng)、按章辦事的自覺(jué)性。
    一是緊密結(jié)合支行實(shí)際，注重工作措施的針對(duì)性，重視工作方法的有效性，強(qiáng)調(diào)工作紀(jì)律的嚴(yán)肅性。在工作上嚴(yán)格執(zhí)行考勤制度，實(shí)行晨會(huì)和上下班指紋簽到、簽退制度。員工每天早七點(diǎn)半前簽到上班，晚五點(diǎn)半簽到下班，任何人不得遲到早退，對(duì)遲到早退員工實(shí)行處罰。并在排查過(guò)程中注重“三個(gè)延伸”，即：在時(shí)間上向八小時(shí)外延伸，在思想上向可能產(chǎn)生道德風(fēng)險(xiǎn)的行為表現(xiàn)方面延伸，在業(yè)務(wù)上向操作細(xì)節(jié)上延伸，做到排查工作深入、徹底。
    二是首先采取個(gè)人談話、內(nèi)部詢問(wèn)、實(shí)際走訪的方式開展排查，排查工作深入到部門、對(duì)每位員工的思想、工作、生活、家庭等方面的綜合評(píng)價(jià)。平常也較注重員工的思想狀況，與他們交流談心，溝通思想，同時(shí)，在工作上幫助他們，生活上關(guān)心他們，為員工排憂解難，使員工感受到xx銀行這個(gè)集體大家庭的溫暖。
    嚴(yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，樹立正確的世界觀，人生觀，價(jià)值觀，未發(fā)現(xiàn)有不良思想傾向和不良行為的員工。
    員工不良行為排查工作，各部門能夠認(rèn)真組織員工學(xué)習(xí)總行的文件精神，進(jìn)行不良行為的排查工作，對(duì)照排查內(nèi)容逐條檢查。排查工作的進(jìn)行，加強(qiáng)和規(guī)范了員工行為，提高了員工防范道德風(fēng)險(xiǎn)和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的能力。今后，我們還將對(duì)此項(xiàng)工作常抓不懈，逐步建立防范道德風(fēng)險(xiǎn)和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的長(zhǎng)效機(jī)制，為我行穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、快速發(fā)展打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
    三、存在的不足及薄弱環(huán)節(jié)。
    （一）部分員工風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)比較淡薄，對(duì)案件防控工作重視不夠。部分員工心存僥幸，規(guī)章制度執(zhí)行不夠到位，或因業(yè)務(wù)繁忙而放松風(fēng)險(xiǎn)防范工作，沒(méi)有將案件防范各項(xiàng)措施真正落到實(shí)處。
    （二）理論學(xué)習(xí)學(xué)習(xí)的方法與效果上還存在不足，部分員工對(duì)平時(shí)的學(xué)習(xí)還存在著“走過(guò)場(chǎng)”的應(yīng)付現(xiàn)象，真正通過(guò)學(xué)習(xí)來(lái)研究解決問(wèn)題和矛盾、來(lái)指導(dǎo)業(yè)務(wù)發(fā)展還做得不夠好。
    （三）業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作力度還不夠，導(dǎo)致員工鉆研業(yè)務(wù)知識(shí)的主動(dòng)性和積極性不高，業(yè)務(wù)能力不強(qiáng)、業(yè)務(wù)操作上，部分員還存在著隨意性的現(xiàn)象，不能及時(shí)防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，崗位制約有時(shí)沒(méi)有真正發(fā)揮。
    ×年，在×銀監(jiān)分局的大力支持和幫助下，×行緊緊圍繞省局和×分局案防安保工作總體思路，狠抓制度落實(shí)、力促問(wèn)題整改，著力加強(qiáng)案件風(fēng)險(xiǎn)防控體系的建設(shè)，始終堅(jiān)持把案件防控工作放在首位，案防工作取得階段成效，實(shí)現(xiàn)“零案件”案防目標(biāo)，各項(xiàng)業(yè)務(wù)呈現(xiàn)良好發(fā)展態(tài)勢(shì)。下面，將×行的具體工作情況匯報(bào)如下：
    ×年初，×行專門召集相關(guān)部門及人員專題研究安全運(yùn)營(yíng)和案件防控工作，并通過(guò)召開全行案防工作大會(huì)的形式，安排部署全年案防工作，提出抓好“四個(gè)落實(shí)”的案防工作要求：一是按照監(jiān)管部門案防工作要求，確定案防工作的年度目標(biāo)，做到目標(biāo)落實(shí)。二是制定全年案防工作方案和工作計(jì)劃，做到計(jì)劃落實(shí)。三是深刻領(lǐng)會(huì)×銀監(jiān)局和×分局文件精神，提高思想認(rèn)識(shí)，高度認(rèn)識(shí)案件防控工作的重要性，緊密圍繞案防十項(xiàng)重點(diǎn)工作，穩(wěn)步扎實(shí)做好案件防控工作，確保完成各項(xiàng)工作任務(wù)，做到“重點(diǎn)工作落實(shí)”。四是×行案防工作實(shí)行各層級(jí)一把手負(fù)總責(zé)制，并在不同層級(jí)設(shè)立專兼職案防崗位，指定專人負(fù)責(zé)案件防控工作，實(shí)行定人、定崗、定責(zé)的“三定”管理，做到責(zé)任落實(shí)。目前，×行上下更加重視案防工作，工作的主動(dòng)性、自覺(jué)性得到提高，確保了案防工作的有效落實(shí)。
    二、強(qiáng)化教育，筑牢思想防線。
    思想教育工作常常說(shuō)起來(lái)重要，但實(shí)際上卻最容易被忽視，在基層則更顯薄弱。思想教育工作的缺失，也是引發(fā)道德風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)的一個(gè)重要因素，為此，我們著重抓了以下幾方面工作：（一）持續(xù)開展制度培訓(xùn)，提高全員遵章守紀(jì)意識(shí)?！列幸愿黜?xiàng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)培訓(xùn)為重點(diǎn)，全面組織開展了各個(gè)條線規(guī)章制度的培訓(xùn)活動(dòng)。截至×月底，全行已有×余人、參加了集中培訓(xùn)，使員工的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)得到提高，為×行工作的順利開展奠定了基礎(chǔ)。
    （二）開展警示教育活動(dòng)，增強(qiáng)員工防范意識(shí)?！列凶⒅貙I(yè)務(wù)培訓(xùn)和法律知識(shí)培訓(xùn)有機(jī)結(jié)合，抓教育、抓引導(dǎo)，抓防范。今年以來(lái)，×行開展各種警示教育×場(chǎng)次，組織全行員工觀看《警示教育》短片，并要求員工撰寫心得體會(huì)，深刻反思，汲取教訓(xùn)。通過(guò)大量的刑事犯罪案例，用鮮活的人和事以法說(shuō)教、以案說(shuō)教，使警示教育收到很好的效果。
    專門設(shè)立學(xué)習(xí)交流專欄，開展學(xué)習(xí)心得交流、思想認(rèn)識(shí)交流，達(dá)到了總結(jié)提高的目的,保證了案防工作的整體效果。
    （四）積極開展讀書學(xué)習(xí)活動(dòng)。在全行范圍內(nèi)開展“×”主題讀書活動(dòng)。通過(guò)全員學(xué)習(xí)、開心得交流會(huì)等形式進(jìn)行，進(jìn)一步轉(zhuǎn)變了員工的思維，營(yíng)造了良好的安全氛圍。
    三、強(qiáng)化制度建設(shè)，進(jìn)一步提升內(nèi)控執(zhí)行力。
    加強(qiáng)內(nèi)控機(jī)制建設(shè)，堵塞管理漏洞是案件防控的關(guān)鍵。今年以來(lái)，×行以強(qiáng)化規(guī)章制度和案防長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)的有機(jī)融合為突破口，抓好健全制度和強(qiáng)化執(zhí)行兩個(gè)關(guān)鍵環(huán)節(jié)，不斷提高制度的約束性，努力實(shí)現(xiàn)管理規(guī)范化、經(jīng)營(yíng)合規(guī)化、工作標(biāo)準(zhǔn)化。
    （一）完善案防工作考核評(píng)價(jià)機(jī)制。今年以來(lái)，×行以內(nèi)控管理中案防要求為抓手，進(jìn)一步強(qiáng)化考核評(píng)價(jià)工作，在業(yè)務(wù)流程管理和控制環(huán)節(jié)提出防范案件風(fēng)險(xiǎn)的要求，通過(guò)對(duì)案件防控工作的考核，努力實(shí)現(xiàn)違規(guī)違紀(jì)風(fēng)險(xiǎn)的提前消除，將案防要求與業(yè)務(wù)工作有機(jī)結(jié)合起來(lái)，努力解決制度建設(shè)和執(zhí)行的“兩張皮”問(wèn)題。堅(jiān)持每月自查，監(jiān)事會(huì)每季度抽查，半年總行考核通報(bào)，切實(shí)督促各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)班子、領(lǐng)導(dǎo)人員和重點(diǎn)管理崗位人員認(rèn)真履行案防工作職責(zé)，確保制度執(zhí)行的嚴(yán)肅性和規(guī)范性，并將責(zé)任落實(shí)到人，真正做到“誰(shuí)主管、誰(shuí)負(fù)責(zé)”。
    （二）強(qiáng)化員工違規(guī)行為的管理。在對(duì)基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人。
    和各部門案防工作考核的基礎(chǔ)上，按照監(jiān)管部門的要求，實(shí)施對(duì)員工進(jìn)行違規(guī)行為積分，強(qiáng)化員工違規(guī)行為的管理，并制定出《員工違規(guī)行為積分實(shí)施細(xì)則》。引導(dǎo)和督促各級(jí)部門和工作人員遵章守紀(jì)、依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。員工違規(guī)行為積分細(xì)則的實(shí)施，使違規(guī)違紀(jì)行為得到有效遏制，收到良好效果。
    四、強(qiáng)化內(nèi)控管理，把內(nèi)控管理工作落到實(shí)處。
    今年，×行提出“×”的工作思路，著重解決基礎(chǔ)管理薄弱問(wèn)題，努力構(gòu)建案件防控長(zhǎng)效機(jī)制。為此，我們重點(diǎn)抓了以下幾方面工作。
    （一）高度重視輪崗、休假管理。在重要崗位人員輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制性休假制度方面，×行嚴(yán)格按照監(jiān)管部門“三個(gè)百分百”要求，修訂完善了《崗位輪換、交流管理辦法》，進(jìn)一步明確了崗位輪換、交流范圍、方式、條件及期限；完善了崗位輪換交流流程，從而為崗位輪換、交流的順利實(shí)施奠定了基礎(chǔ)。
    （二）高度重視對(duì)對(duì)賬工作的管理。嚴(yán)格按照《人民銀行結(jié)算賬戶管理辦法》和×行銀企對(duì)賬制度進(jìn)行銀企、銀銀對(duì)賬。銀企對(duì)賬包括與客戶每季度存款對(duì)賬，目前，我行×萬(wàn)元以上對(duì)賬率達(dá)100%。按照要求，各支行負(fù)責(zé)人每季度直接與重要客戶進(jìn)行對(duì)賬，對(duì)對(duì)賬工作開展抽查，督促回收對(duì)賬單等，保證了對(duì)賬工作的順利進(jìn)行。
    （三）高度重視案防三項(xiàng)制度的落實(shí)工作。一是按照銀。
    監(jiān)會(huì)關(guān)于案件(風(fēng)險(xiǎn))的最新口徑，全面清理轄內(nèi)機(jī)構(gòu)自×年以來(lái)的案件風(fēng)險(xiǎn)情況，加強(qiáng)案件監(jiān)管、嚴(yán)格案件報(bào)告。二是進(jìn)一步規(guī)范案件查處流程。成立由行領(lǐng)導(dǎo)任組長(zhǎng)的專案組，開展風(fēng)險(xiǎn)清查，妥善處置和化解案件風(fēng)險(xiǎn)。三是嚴(yán)肅案件管理紀(jì)律。要求各機(jī)構(gòu)增強(qiáng)對(duì)案件風(fēng)險(xiǎn)的快速反應(yīng)能力，及時(shí)報(bào)告；對(duì)發(fā)現(xiàn)符合監(jiān)管部門或總行規(guī)定的案件或案件風(fēng)險(xiǎn)情形的，不報(bào)告或未在規(guī)定期限內(nèi)報(bào)告，將嚴(yán)肅處理；要求各機(jī)構(gòu)高度重視案件查處工作，深入調(diào)查，嚴(yán)肅問(wèn)責(zé)，扎實(shí)整改，以有效的案件查處工作，促進(jìn)內(nèi)控案防工作能力的提升。截至×月末，我行未發(fā)現(xiàn)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息，報(bào)送數(shù)為零。
    （四）高度重視安全管理，做實(shí)安保工作。今年以來(lái)，×行在安保方面主要抓了以下幾方面的工作：一是加強(qiáng)全員安保意識(shí)和技能培訓(xùn)。組織安保人員針對(duì)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所重點(diǎn)部位進(jìn)行了防搶演練培訓(xùn)。二是加強(qiáng)防護(hù)設(shè)施建設(shè)。實(shí)行各支行負(fù)責(zé)人以物防、技防設(shè)施的管理負(fù)總責(zé)制，建立了雙路報(bào)警系統(tǒng)，確保物防、技防設(shè)施的正常運(yùn)行。三是加強(qiáng)規(guī)章制度建設(shè)。制定下發(fā)了《安全保衛(wèi)管理辦法》等規(guī)章制度。
    五、強(qiáng)化監(jiān)督措施，完善案件防范的約束激勵(lì)機(jī)制從嚴(yán)治行是加強(qiáng)內(nèi)控管理的基本要求，為此，我們堅(jiān)持做到三個(gè)到位：
    今年以來(lái)，我部根據(jù)《××銀行案件防控長(zhǎng)效機(jī)制實(shí)施辦法》、《××銀行2011年案件防控工作方案》等文件精神，結(jié)合部門及條線工作重點(diǎn)，對(duì)授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)及案件防控工作進(jìn)行了持續(xù)學(xué)習(xí)與研究，認(rèn)真梳理案件易發(fā)業(yè)務(wù)領(lǐng)域和風(fēng)險(xiǎn)管控薄弱環(huán)節(jié)，完善制度建設(shè)，加強(qiáng)全流程管理，持續(xù)開展員工教育、培訓(xùn)，繼續(xù)深入開展案件風(fēng)險(xiǎn)排查，建立和完善案件防控的長(zhǎng)效機(jī)制，防范授信業(yè)務(wù)案件與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)?，F(xiàn)將相關(guān)工作開展情況報(bào)告如下：
    （一）明確案防重點(diǎn)，制定年度工作計(jì)劃及整改規(guī)劃我部在年初對(duì)全年的授信風(fēng)險(xiǎn)管理?xiàng)l線案件防控工作進(jìn)行了專題部署，在對(duì)2010年度案件防控工作進(jìn)行總結(jié)的基礎(chǔ)上，擬定了2011年風(fēng)管條線案件防控工作思路與計(jì)劃，嚴(yán)格落實(shí)案件防控各項(xiàng)工作內(nèi)容，始終將案件防控工作貫穿于授信業(yè)務(wù)的日常管理和風(fēng)險(xiǎn)排查工作之中。同時(shí)，為建立整改長(zhǎng)效機(jī)制，加強(qiáng)和完善案件防控工作，我部還制定了2011年風(fēng)管條線案件防控整改規(guī)劃，進(jìn)一步明確并細(xì)化了全年案件防控工作的推進(jìn)重點(diǎn)和主要實(shí)施內(nèi)容。
    （二）建立責(zé)任體系，明確責(zé)任目標(biāo)。
    我部已形成由總經(jīng)理領(lǐng)導(dǎo)，總經(jīng)理室其他班子成員分別負(fù)責(zé)對(duì)口的二級(jí)部室、科室，各科經(jīng)理負(fù)責(zé)本科員工，一級(jí)抓一級(jí)、一級(jí)盯一級(jí)的全員案件防控工作責(zé)任體系。我部負(fù)責(zé)人已于2010年底簽訂《××銀行案件防控目標(biāo)責(zé)任書（2011年度）》。2011年我部以確保不發(fā)生百萬(wàn)元以上大案、要案、力爭(zhēng)杜絕百萬(wàn)元以下案件為案件防控責(zé)任目標(biāo)，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，落實(shí)內(nèi)部責(zé)任追究機(jī)制。
    （三）定期實(shí)施案防日常工作檢查，開展相關(guān)知識(shí)學(xué)習(xí)與培訓(xùn)。
    我部認(rèn)真貫徹案防辦公室工作要求，按季對(duì)員工案防知識(shí)學(xué)習(xí)培訓(xùn)情況、新《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》“防范操作風(fēng)險(xiǎn)三十禁”、案件處臵管理暫行辦法等學(xué)習(xí)情況等若干日常工作內(nèi)容開展檢查，檢查結(jié)果均已報(bào)送案件防控辦公室。
    另外，為增強(qiáng)部門案防知識(shí)學(xué)習(xí)的主動(dòng)性，我部還制定了案件防控知識(shí)學(xué)習(xí)與培訓(xùn)計(jì)劃，對(duì)學(xué)習(xí)與培訓(xùn)的內(nèi)容、安排、組織方式、學(xué)習(xí)重點(diǎn)、實(shí)施要求等進(jìn)行了明確。在具體落實(shí)上，部門根據(jù)計(jì)劃安排，結(jié)合案防重點(diǎn)，每季下發(fā)學(xué)習(xí)通知至全體員工，要求有針對(duì)性地加強(qiáng)案防知識(shí)學(xué)習(xí)，以便更好地開展案防工作。
    （四）確定案防重點(diǎn)關(guān)注名單，加大對(duì)被關(guān)注單位的指導(dǎo)和檢查力度。
    我部按照《××銀行2011年案件防控工作方案》的要求建立重點(diǎn)單位關(guān)注機(jī)制。根據(jù)日常工作實(shí)踐，結(jié)合各項(xiàng)信貸檢查情況，對(duì)授信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)與管理合規(guī)性相對(duì)薄弱、整改情況相對(duì)欠佳的經(jīng)營(yíng)單位，建立了《重點(diǎn)關(guān)注名單》，梳理了重點(diǎn)關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，以便加大對(duì)被關(guān)注單位的指導(dǎo)和檢查力度。相關(guān)名單已按季報(bào)送案件防控辦公室。
    （五）加強(qiáng)制度建設(shè)，規(guī)范業(yè)務(wù)操作，提高案件防控水平。
    版）》、《××銀行固定資產(chǎn)貸款作業(yè)規(guī)范（2011版）》、《××銀行流動(dòng)資金貸款作業(yè)規(guī)范（2011版）》。2011版作業(yè)規(guī)范增加了支付管理環(huán)節(jié)及支付管理崗職責(zé)，對(duì)部分業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的流程及職責(zé)進(jìn)行優(yōu)化及補(bǔ)充。修訂后的三項(xiàng)作業(yè)規(guī)范進(jìn)一步強(qiáng)化了貸款全流程管理，規(guī)范了各崗位業(yè)務(wù)操作，從制度及流程管控層面強(qiáng)化了案件風(fēng)險(xiǎn)防控。
    二是針對(duì)上海銀監(jiān)局對(duì)我行“三個(gè)辦法、一個(gè)指引”貫徹落實(shí)情況的檢查意見，下發(fā)了《關(guān)于堅(jiān)決貫徹落實(shí)“三個(gè)辦法、一個(gè)指引”相關(guān)要求的通知》，提出嚴(yán)格落實(shí)整改、進(jìn)一步夯實(shí)信貸管理工作、深入推進(jìn)“三個(gè)辦法、一個(gè)指引”貫徹執(zhí)行的工作要求。
    三是結(jié)合銀監(jiān)局監(jiān)管意見，下發(fā)了《關(guān)于我行部分經(jīng)營(yíng)單位貸款新規(guī)違規(guī)問(wèn)題的通報(bào)》，要求各分支行對(duì)照銀監(jiān)的現(xiàn)場(chǎng)檢查意見，進(jìn)一步加強(qiáng)落實(shí)整改與自查自糾；高度重視貸款新規(guī)，營(yíng)造貸款合規(guī)文化；進(jìn)一步改進(jìn)和完善貸款基礎(chǔ)管理要求；統(tǒng)一問(wèn)責(zé)標(biāo)準(zhǔn)，加強(qiáng)內(nèi)部問(wèn)責(zé)。
    四是下發(fā)《關(guān)于嚴(yán)格執(zhí)行貸款新規(guī)，加快落實(shí)“三項(xiàng)工作”的通知》，要求各單位要嚴(yán)格執(zhí)行“三個(gè)辦法、一個(gè)指引”，盡職開展貸款三查，嚴(yán)格調(diào)查、審核、跟蹤貸款用途及流向，防范信貸資金被挪用。同時(shí)，通知并要求強(qiáng)化貸后管理，加強(qiáng)資金流向的跟蹤檢查，防范貸款資金挪用。在開展貸后現(xiàn)場(chǎng)檢查及日常走訪時(shí)，要進(jìn)行實(shí)地賬務(wù)比對(duì)，核實(shí)企業(yè)檢查用款是否與貸款合同約定用途一致；及時(shí)搜集能夠證明信貸資金用途的有關(guān)憑據(jù)，確保貸款資金實(shí)際流向與合同約定貸款用途相符。發(fā)現(xiàn)挪用的要采取限期收回等措施予以整改。
    住房類貸款的監(jiān)測(cè)，加大對(duì)假合同、假按揭等違規(guī)行為和轉(zhuǎn)按揭、加按揭等不審慎做法的打擊力度。此外，還要求通過(guò)加強(qiáng)貸款支付與資金流向管理，嚴(yán)格防范信貸資金被挪用于發(fā)放網(wǎng)絡(luò)貸款、民間借貸，并要求強(qiáng)化內(nèi)部員工約束，防范其利用工作便利直接或間接參與融資性擔(dān)保公司的違法違規(guī)活動(dòng)。
    2、加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)管控，落實(shí)有效措施。
    一是為推進(jìn)和加強(qiáng)我行操作風(fēng)險(xiǎn)管理，制定下發(fā)《××銀行操作風(fēng)險(xiǎn)字典庫(kù)（2011版）》，明確操作風(fēng)險(xiǎn)分類標(biāo)準(zhǔn)，在業(yè)務(wù)流程分析的基礎(chǔ)上，對(duì)全行操作風(fēng)險(xiǎn)因子、操作風(fēng)險(xiǎn)事件、操作風(fēng)險(xiǎn)損失、操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行定義，識(shí)別和分類，構(gòu)成操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和分類的字典式工具庫(kù)。
    二是為進(jìn)一步規(guī)范個(gè)人征信業(yè)務(wù)操作，確保合規(guī)征信，制定并下發(fā)《××銀行個(gè)人信用報(bào)告查詢作業(yè)規(guī)范（2011版），按貸前、貸后、異議及信用卡特約商戶實(shí)名查詢等對(duì)征信業(yè)務(wù)進(jìn)行規(guī)范。同時(shí)，向分支行重申“先授權(quán)，后查詢”，嚴(yán)格遵循個(gè)人征信查詢授權(quán)程序；“專人登記，定期核對(duì)”，做實(shí)個(gè)人征信臺(tái)賬的管理要求。
    效或權(quán)利障礙票據(jù)而產(chǎn)生的其他多種風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)承兌業(yè)務(wù)采用保證金或定期存單質(zhì)押擔(dān)保的，須嚴(yán)查資金來(lái)源的合法性；嚴(yán)防無(wú)真實(shí)貿(mào)易背景，利用虛假資料開票、貼現(xiàn)，以及循環(huán)開票套取資金、套利；嚴(yán)控資金流向，防止貼現(xiàn)資金流入股市、期市、高利貸等領(lǐng)域。四是下發(fā)《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)中國(guó)銀行上海市分行違規(guī)與持無(wú)效貸款卡企業(yè)發(fā)生信貸業(yè)務(wù)情況通報(bào)的通知》，要求在貸前調(diào)查和最終放款前查詢貸款卡狀態(tài)，嚴(yán)禁與持無(wú)效貸款卡的客戶發(fā)生信貸業(yè)務(wù)。嚴(yán)格執(zhí)行《××銀行企業(yè)信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)管理暫行辦法》中關(guān)于貸款卡查詢的規(guī)定，同時(shí)要求各經(jīng)營(yíng)單位針對(duì)存量信貸業(yè)務(wù)中是否存在給無(wú)效貸款卡客戶辦理業(yè)務(wù)的情況進(jìn)行自查，如有發(fā)現(xiàn)要立即整改。
    3、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范，推進(jìn)案防長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)。
    下發(fā)《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)進(jìn)一步推進(jìn)改革發(fā)展加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范的通知》，在轉(zhuǎn)發(fā)銀監(jiān)文件的同時(shí)，重點(diǎn)提出要推進(jìn)案件防控長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)，包括：加強(qiáng)合規(guī)內(nèi)控建設(shè)；深入推進(jìn)案件防控工作，嚴(yán)格落實(shí)案件防控目標(biāo)責(zé)任制，認(rèn)真執(zhí)行《××銀行2011年案件防控工作方案》，努力實(shí)現(xiàn)全年案件防控目標(biāo)。
    （六）結(jié)合外部案例及我行實(shí)際，及時(shí)發(fā)布案件風(fēng)險(xiǎn)提示。
    一是在2011年全行案件防控工作會(huì)議上通報(bào)了齊魯銀行偽造金融票證案，提示與會(huì)的各經(jīng)營(yíng)單位吸取該案件的教訓(xùn)，高度重視內(nèi)控與案防工作，加強(qiáng)信貸流程精細(xì)化管理，重視操作風(fēng)險(xiǎn)管理，提高對(duì)低風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的重視程度并加強(qiáng)該類業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)排查。
    2013年上半年，在總行及分行(轉(zhuǎn)載于:銀行案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作總結(jié))領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在當(dāng)?shù)馗鞅O(jiān)管部門的指導(dǎo)關(guān)心下，我分行認(rèn)真貫徹落實(shí)總行、各監(jiān)管單位的安保及案防工作文件精神與監(jiān)管要求，堅(jiān)持以防為主，以查促防的指導(dǎo)思想，加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)，強(qiáng)化隊(duì)伍管理，營(yíng)造“安全為集體，人人保安全”的良好氛圍，上半年中，安全保衛(wèi)及案件防范工作穩(wěn)步進(jìn)行。現(xiàn)將我分行2013年上半年案件防范及安全保衛(wèi)工作情況匯報(bào)如下：
    一、高度重視案防安保工作，制定計(jì)劃逐一落實(shí)。
    作人員聯(lián)合風(fēng)險(xiǎn)部門開展全行安全檢查，長(zhǎng)假節(jié)前大檢查等；按責(zé)任書要求親自參與全行的消防設(shè)施檢查、監(jiān)控報(bào)警系統(tǒng)巡檢。時(shí)刻注意掌握轄內(nèi)安全動(dòng)態(tài)，及時(shí)解決我分行保衛(wèi)工作中存在的不足和問(wèn)題。
    (二)強(qiáng)化案防常識(shí)學(xué)習(xí)、不忘思想警示教育。上半年中，我分行嚴(yán)格落實(shí)案防知識(shí)學(xué)習(xí)和教育制度,在每一季度的安全例會(huì)上，堅(jiān)持安全常識(shí)學(xué)習(xí)和教育，繼續(xù)加強(qiáng)分行的安防保衛(wèi)制度及各項(xiàng)應(yīng)急預(yù)案的學(xué)習(xí)，將多媒體與書面教育相結(jié)合，積極收集消防火災(zāi)視應(yīng)急處置技能培訓(xùn)視頻放映，以直觀易接受的教育方式提高了員工的消防知識(shí)及技能，并收集近期各地發(fā)生的大案要案進(jìn)行通報(bào)警示教育，并舉一反三,結(jié)合轄內(nèi)社會(huì)治安形勢(shì),提升案防意識(shí),抓自查促整改,使廣大員工對(duì)安全防范的嚴(yán)峻性、必要性有一個(gè)清醒的認(rèn)識(shí),增強(qiáng)憂患意識(shí)和緊迫感,克服麻痹和僥幸心理,做到警鐘長(zhǎng)鳴，并要求前臺(tái)員工在日常工作中，做好客戶安全提示，提高客戶離行后的安全防范意識(shí)。
    二、抓隊(duì)伍建設(shè),提高安全防范技能在日常工作中，加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)、政治思想教育建設(shè),緊抓隊(duì)伍身體素質(zhì)鍛煉，培訓(xùn)臨柜人員對(duì)自衛(wèi)器械的保管和使用，要求他們熟練掌握。在保安人員管理方面，我行不僅要求保安公司加強(qiáng)對(duì)保安人員的安全教育培訓(xùn)，要求駐網(wǎng)點(diǎn)保安的日常工作嚴(yán)格遵守我分行各項(xiàng)規(guī)章制度，還要求駐網(wǎng)點(diǎn)保安人員參加我分行對(duì)員工開展的案防培訓(xùn)，向各部室下發(fā)傳閱學(xué)習(xí)安保及案防培訓(xùn)材料，保持高壓態(tài)勢(shì)，確保案件風(fēng)險(xiǎn)得到有效防控。
    三、完善制度及管理體系,加大風(fēng)險(xiǎn)防控力度。
    (一)強(qiáng)化檢查整改。為促進(jìn)安全保衛(wèi)工作制度化、規(guī)范化,落實(shí)檢查效果。年初,我分行積極認(rèn)真總結(jié)2012年度安全保衛(wèi)工作情況，根據(jù)總行制定的安全保衛(wèi)檢查實(shí)施辦法和違規(guī)違紀(jì)處罰實(shí)施細(xì)則,采取常規(guī)性自查與不定期自查、并與重大節(jié)日專題查相結(jié)合的方式,時(shí)刻注意掌握轄內(nèi)安全保衛(wèi)工作動(dòng)態(tài),整改隱患,堵塞漏洞,防患于未然。
    （二）加強(qiáng)技防物防建設(shè)。根據(jù)分行樹立的“安全無(wú)小事”的思想，貫徹從安全出發(fā)、從實(shí)際出發(fā)的原則,完善了分行技防物防建設(shè)。定期按照巡檢制度做好設(shè)備巡檢，積極配合總行對(duì)新設(shè)立網(wǎng)點(diǎn)安防建設(shè)工作進(jìn)行督促指導(dǎo)，嚴(yán)格按照公安機(jī)關(guān)相關(guān)金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)安防設(shè)施建設(shè)規(guī)范進(jìn)行施工，最終通過(guò)驗(yàn)收順利開業(yè)，各項(xiàng)技防物防系統(tǒng)穩(wěn)健運(yùn)行。根據(jù)總行部署，將遠(yuǎn)程監(jiān)控與本地監(jiān)控相結(jié)合，在原有本地監(jiān)控網(wǎng)絡(luò)的基礎(chǔ)上積極對(duì)atm自助銀行等高風(fēng)險(xiǎn)區(qū)域接入總行遠(yuǎn)程監(jiān)控報(bào)警中心，有效提高物防和技防水平，提高了安全系數(shù)。
    （三）嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn)事件，預(yù)防案件發(fā)生。上半年，我分行在推進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展的同時(shí)，保衛(wèi)部門及風(fēng)險(xiǎn)管理部門定期召開聯(lián)席會(huì)議，兩部門協(xié)調(diào)配合，按照風(fēng)險(xiǎn)管理及案件防范要求對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)防控，嚴(yán)格貫徹落實(shí)信貸風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定對(duì)信貸部門各項(xiàng)信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管控，組織相關(guān)部門每月定期對(duì)營(yíng)業(yè)部門進(jìn)行重要空白憑證及現(xiàn)金進(jìn)行檢查，及時(shí)消除隱患，將分行各項(xiàng)內(nèi)控制度落到實(shí)處。
    四、存在的不足及下半年主要工作打算一是安全防范意識(shí)有待進(jìn)一步增強(qiáng)。
    二是分行監(jiān)控報(bào)警系統(tǒng)部分硬件設(shè)備老化故障頻發(fā)，下半年需加強(qiáng)技防物防硬件設(shè)施日常檢查維護(hù)，做好硬件設(shè)施更新工作。
    xx銀行xx。
    xxxx年，xx農(nóng)村信用合作聯(lián)社堅(jiān)持以督導(dǎo)強(qiáng)化農(nóng)村信用社案件風(fēng)險(xiǎn)防控為重點(diǎn)，大力強(qiáng)化案件防控職能建設(shè)，認(rèn)真扎實(shí)抓好案件防控工作，做到突出重點(diǎn)、整體推進(jìn)，形成了聯(lián)社、各部室、各信用社齊抓共管，全部整體聯(lián)動(dòng)的格局，使案件防控工作逐步步入常規(guī)化、制度化、規(guī)范化軌道。案件防控工作的推行，有效遏制了各類案件和重大違紀(jì)違規(guī)問(wèn)題的發(fā)生，截至九月底，我縣信用社實(shí)現(xiàn)了零發(fā)案。
    一、基本情況。
    xx農(nóng)村信用社合作聯(lián)社下轄xx個(gè)信用社、x個(gè)營(yíng)業(yè)部，共xx個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。在職職工xxx人。聯(lián)社內(nèi)設(shè)部門xx個(gè)。截至xxxx年x月底，各項(xiàng)存款余額達(dá)到xxxxx萬(wàn)元，較年初上升30549萬(wàn)元，存款增幅%，占年度計(jì)劃36000萬(wàn)元的%，較去年同期多上升9710萬(wàn)元；各項(xiàng)貸款余額達(dá)到xxxx萬(wàn)元,其中：貼現(xiàn)持票xxxx萬(wàn)元，較年初下降16045萬(wàn)元，傳統(tǒng)貸款較年初上升14428萬(wàn)元，占年度計(jì)劃26500萬(wàn)元的%，存貸比例%；其中：農(nóng)業(yè)貸款余額xxxxx萬(wàn)元，較年初上升12332萬(wàn)元，占比%。
    不良貸款余額xxxx萬(wàn)元，較年初下降萬(wàn)元，占年度計(jì)劃700萬(wàn)元的%，不良貸款占比％；累計(jì)收回臵換呆帳貸款萬(wàn)元，占年計(jì)劃40萬(wàn)元的86%；累計(jì)收回托管資產(chǎn)萬(wàn)元，處臵托管資產(chǎn)2250萬(wàn)元，占年度計(jì)劃5500萬(wàn)元的%；前9個(gè)月實(shí)現(xiàn)各項(xiàng)收入16925萬(wàn)元，同比多增收6350萬(wàn)元；各項(xiàng)支出14363萬(wàn)元，同比增加6888萬(wàn)元；賬面利潤(rùn)2562萬(wàn)元，經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)5059萬(wàn)元，同比增加1070萬(wàn)元。
    二、案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作開展情況一、抓組織機(jī)構(gòu)建設(shè)，明確工作目標(biāo)。
    依照案件防控文件精神，上半年，xx聯(lián)社在以xxxx理事長(zhǎng)為組長(zhǎng)、xxx主任為副組長(zhǎng)，聯(lián)社監(jiān)事長(zhǎng)、副主任、部門負(fù)責(zé)人以及信用社主任為成員的案件防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組的領(lǐng)導(dǎo)下，對(duì)防控工作做出了具體安排部署，同時(shí)各信用社也成立了相應(yīng)的案件防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組。結(jié)合我縣信用社案件防控工作開展情況，聯(lián)社先后召開了專題會(huì)、推進(jìn)會(huì)、督導(dǎo)會(huì)，聯(lián)社亢理事長(zhǎng)對(duì)該項(xiàng)工作落實(shí)情況進(jìn)行了明確部署和嚴(yán)格要求，各社主任、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人本著對(duì)信用社事業(yè)、對(duì)員工和對(duì)自己高度負(fù)責(zé)的態(tài)度，率先垂范，以身作則，認(rèn)真扎實(shí)地抓好案件防控工作，取得了顯著成效，確保了前九個(gè)月經(jīng)營(yíng)零案率。
    根據(jù)省聯(lián)社“基礎(chǔ)管理年”活動(dòng)安排，xx聯(lián)社以組建農(nóng)村商業(yè)銀行為契機(jī)，本著“嚴(yán)密、科學(xué)、規(guī)范、有效”的原則積極開展“三抓一促進(jìn)”活動(dòng)，一是根據(jù)實(shí)際需要，不斷完善補(bǔ)充制度，使各項(xiàng)內(nèi)控制度能夠覆蓋業(yè)務(wù)操作的每一個(gè)環(huán)節(jié)，確保不出現(xiàn)“制度盲區(qū)”；并設(shè)計(jì)操作流程，使各個(gè)業(yè)務(wù)之間，一個(gè)業(yè)務(wù)的各個(gè)環(huán)節(jié)之間，形成有序的、相互制約、相互聯(lián)系的過(guò)程。共修訂完善各項(xiàng)制度xxx條。二是在領(lǐng)會(huì)精神實(shí)質(zhì)上下功夫，真正做到學(xué)出精神、學(xué)出新意、學(xué)出氛圍、學(xué)出成效。三是堅(jiān)持學(xué)以致用，抓好管理的規(guī)范和制度的執(zhí)行。讓每名員工知道該做什么、不該做什么、該怎么做；嚴(yán)格用科學(xué)有效的制度來(lái)規(guī)范員工的行為，堅(jiān)持按章辦事、管好程序辦事，實(shí)現(xiàn)規(guī)范化管理。
    三、抓“四項(xiàng)制度”落實(shí)，防范各類風(fēng)險(xiǎn)。
    聯(lián)社按照市辦下發(fā)的《關(guān)于落實(shí)干部交流等四項(xiàng)制度的緊急通知》的相關(guān)要求，嚴(yán)格按照四項(xiàng)制度的相關(guān)規(guī)定進(jìn)行了認(rèn)真落實(shí)，一是落實(shí)了干部交流制度。4月份通過(guò)公開競(jìng)聘、考試、答辯等程序選拔了31名中層干部，其中部門經(jīng)理13名，信用社主任、副主任18名，分別充實(shí)到了任職三年以上的需輪換的部門及信用社。二是對(duì)全縣主管會(huì)計(jì)20人進(jìn)行了輪換，三是對(duì)全縣各信用社一線的操作柜員32人進(jìn)行了輪崗，四是對(duì)全縣信貸員進(jìn)行了輪片或輪崗38人。此舉有效防范了操作風(fēng)險(xiǎn)。
    四、抓案件風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)，遏制各類案件的發(fā)生。
    為了有效防范風(fēng)險(xiǎn)，四月份，聯(lián)社認(rèn)真開展案件風(fēng)險(xiǎn)自查活動(dòng)，做到了不漏一個(gè)環(huán)節(jié)，不漏一筆業(yè)務(wù)、不漏一個(gè)員工，對(duì)xx年以來(lái)聯(lián)行清算、存放同業(yè)、銀行承兌匯票、貼現(xiàn)、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)、出納、柜員管理、信貸、計(jì)算機(jī)、銀行卡、安全保衛(wèi)等業(yè)務(wù)進(jìn)行全面的案件風(fēng)險(xiǎn)隱患排查；對(duì)員工工作能力、工作態(tài)度、工作責(zé)任心及銀監(jiān)會(huì)提出的九類不良行為進(jìn)行排查；對(duì)重要崗位人員進(jìn)行排查；對(duì)各業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)管理能力、內(nèi)控制度執(zhí)行能力、自我約束能力及各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r進(jìn)行排查；對(duì)貸款的發(fā)放程序、審批程序、責(zé)任落實(shí)和責(zé)任追究進(jìn)行排查；對(duì)大額費(fèi)用管理、固定資產(chǎn)管理等進(jìn)行排查。在進(jìn)行排查的同時(shí)，還做到了以下兩點(diǎn)：
    一是結(jié)合我縣信用社實(shí)際，注重工作措施的針對(duì)性，重視工作方法的有效性，抓住自查、互查、綜合考評(píng)三個(gè)階段，合理安排各階段工作進(jìn)度。并在排查過(guò)程中注重“三個(gè)延伸”，即：在時(shí)間上向八小時(shí)外延伸，在思想上向可能產(chǎn)生道德風(fēng)險(xiǎn)的行為表現(xiàn)方面延伸，在業(yè)務(wù)上向操作細(xì)節(jié)上延伸，做到排查工作深入、徹底。
    下旬至5月份，我縣信用社共排查395人，排查面達(dá)到100%。收回排查表395份，其中自查表395份、互查表395份。在這次九種人排查工作中，發(fā)現(xiàn)有2個(gè)不良行為的員工，聯(lián)社已對(duì)兩人分別做了處理。
    通過(guò)本次排查，發(fā)現(xiàn)了一些風(fēng)險(xiǎn)隱患，采取邊查邊糾的措施，使檢查中發(fā)現(xiàn)的部分問(wèn)題及時(shí)得到了整改、糾正，排除了部分操作隱患，及時(shí)防范了風(fēng)險(xiǎn)。
    五、抓多層次的業(yè)務(wù)檢查、專項(xiàng)稽核、警示教育活動(dòng)，提高案件防控意識(shí)。
    充分發(fā)揮稽核監(jiān)督作用，以“風(fēng)險(xiǎn)管理”為重點(diǎn)，“審慎經(jīng)營(yíng)”為目標(biāo)，進(jìn)一步提高案件防控能力。一是加大稽核檢查力度，做到不留死角。扎實(shí)開展了xx年業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)真實(shí)性檢查、存款滾動(dòng)式檢查、五一安全檢查、部分信用社突擊檢查、呆賬核銷檢查、信貸大檢查、票據(jù)業(yè)務(wù)檢查、財(cái)務(wù)檢查、重要空白憑證及印章管理檢查、序時(shí)稽核等。通過(guò)連續(xù)檢查，杜絕了風(fēng)險(xiǎn)隱患的發(fā)生。二是建立了稽核檢查問(wèn)題跟蹤臺(tái)賬。聯(lián)社根據(jù)每次檢查后信用社問(wèn)題整改情況逐月下發(fā)稽核問(wèn)題跟蹤臺(tái)賬，限期整改，從而確保檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題跟蹤到位，整改到位。對(duì)整改不到位的信用社及責(zé)任人及時(shí)進(jìn)行了處理。
    三是加大了責(zé)任追究力度。今年，我聯(lián)社對(duì)19名違規(guī)違紀(jì)人員進(jìn)行了處理。
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    寧可累死在路上，也不能閑死在家里！寧可去碰壁，也不能面壁。是狼就要練好牙，是羊就要練好腿。什么是奮斗？奮斗就是每天很難，可一年一年卻越來(lái)越容易。不奮斗就是每天都很容易，可一年一年越來(lái)越難。能干的人，不在情緒上計(jì)較，只在做事上認(rèn)真；無(wú)能的人！不在做事上認(rèn)真，只在情緒上計(jì)較。拼一個(gè)春夏秋冬！贏一個(gè)無(wú)悔人生！早安！—————獻(xiàn)給所有努力的人.
    銀行風(fēng)險(xiǎn)管理工作總結(jié)報(bào)告篇十四
    我行結(jié)合各部門及各條線工作重點(diǎn)，對(duì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)及案件防控工作進(jìn)行了持續(xù)學(xué)習(xí)與研究，認(rèn)真梳理案件易發(fā)業(yè)務(wù)領(lǐng)域和風(fēng)險(xiǎn)管控薄弱環(huán)節(jié)，變被動(dòng)應(yīng)對(duì)為主動(dòng)防控，完善制度建設(shè)，加強(qiáng)全流程管理，持續(xù)開展員工教育、培訓(xùn)，從執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度的細(xì)節(jié)入手，繼續(xù)深入開展案件風(fēng)險(xiǎn)排查，防范案件風(fēng)險(xiǎn)。現(xiàn)將本年度案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作總結(jié)匯報(bào)如下：
    一、主要工作。
    一直以來(lái)，我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作，充分依靠員工的智慧和力量，群策群力，結(jié)合實(shí)際工作查找問(wèn)題，重點(diǎn)對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度進(jìn)行梳理，查缺補(bǔ)漏、剔舊補(bǔ)新，使制度與實(shí)際工作相符；對(duì)內(nèi)控管理、工作落實(shí)和業(yè)務(wù)條線等方面的問(wèn)題進(jìn)行認(rèn)真分析梳理，分類匯總，剖析根源，制定方案及時(shí)整改。
    務(wù)健康發(fā)展,為我行進(jìn)一步開展防控、工作打下基礎(chǔ)。
    （三）加強(qiáng)制度建設(shè)，規(guī)范業(yè)務(wù)操作，提高案件防控水平。為提高案件防控水平，對(duì)舊版本業(yè)務(wù)規(guī)范在執(zhí)行中遇到的問(wèn)題，監(jiān)管部門及我行歷次檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行了針對(duì)性的修訂和完善，對(duì)于我行新開發(fā)的業(yè)務(wù)品種，能先制定相關(guān)制度，做到制度先行。陸續(xù)制定了《xxx，修訂了《xx銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急處置預(yù)案》、《xx銀行查庫(kù)制度》、《xx銀行大額現(xiàn)金支付審批權(quán)限管理辦法》等相關(guān)制度。增加了操作管理環(huán)節(jié)及崗位職責(zé)，對(duì)部分業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的流程及職責(zé)進(jìn)行了優(yōu)化及補(bǔ)充，從制度及流程管控層面規(guī)范了各崗位業(yè)務(wù)操作，強(qiáng)化了案件風(fēng)險(xiǎn)防控。
    精神，要求各支行認(rèn)真組織員工學(xué)習(xí)傳達(dá)，并做好學(xué)習(xí)記錄。根據(jù)下發(fā)文件管理部門對(duì)傳達(dá)文件的學(xué)習(xí)情況進(jìn)行檢查，了解員工學(xué)習(xí)文件貫徹落實(shí)情況，進(jìn)行督促指導(dǎo)，提高員工案件防控意識(shí)。認(rèn)真?zhèn)鬟_(dá)學(xué)習(xí)了多期《xx銀行案例分析》及其他外部案例，提示各部門、各支行吸取教訓(xùn)，高度重視內(nèi)控與案防工作，結(jié)合外部案例及我行實(shí)際，認(rèn)真梳理排查本行業(yè)務(wù)管理中的薄弱環(huán)節(jié)，堵塞漏洞，提高對(duì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的重視程度，扎實(shí)防范了類似案件風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。
    銀行員工八小時(shí)以外查訪制度》，開展了多次對(duì)員工不良行為的專項(xiàng)排查，加強(qiáng)員工行為管控，防范業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)。先后開展了重要崗位員工不良行為排查，員工涉及民間融資專項(xiàng)行為排查，員工參與非法集資行為排查，排除隱患；共排查員工xx人，排查率100%，共收回員工承諾書xx份，員工家訪表xx份。制定制定業(yè)務(wù)操作與合規(guī)建設(shè)的學(xué)習(xí)培訓(xùn)計(jì)劃，每周三為內(nèi)審、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)例會(huì)，周四為信貸業(yè)務(wù)例會(huì)。深入開展學(xué)習(xí)“合規(guī)建設(shè)與五個(gè)基本規(guī)范”要求各部門負(fù)責(zé)人帶頭學(xué)，結(jié)合本職工作深入學(xué)，做到人人知曉，入腦入心，進(jìn)一步增強(qiáng)員工合規(guī)經(jīng)營(yíng)、按章辦事的自覺(jué)性。
    一是緊密結(jié)合支行實(shí)際，注重工作措施的針對(duì)性，重視工作方法的有效性，強(qiáng)調(diào)工作紀(jì)律的嚴(yán)肅性。在工作上嚴(yán)格執(zhí)行考勤制度，實(shí)行晨會(huì)和上下班指紋簽到、簽退制度。員工每天早七點(diǎn)半前簽到上班，晚五點(diǎn)半簽到下班，任何人不得遲到早退，對(duì)遲到早退員工實(shí)行處罰。并在排查過(guò)程中注重“三個(gè)延伸”，即：在時(shí)間上向八小時(shí)外延伸，在思想上向可能產(chǎn)生道德風(fēng)險(xiǎn)的行為表現(xiàn)方面延伸，在業(yè)務(wù)上向操作細(xì)節(jié)上延伸，做到排查工作深入、徹底。
    二是首先采取個(gè)人談話、內(nèi)部詢問(wèn)、實(shí)際走訪的方式開展排查，排查工作深入到部門、對(duì)每位員工的思想、工作、生活、家庭等方面的綜合評(píng)價(jià)。平常也較注重員工的思想狀況，與他們交流談心，溝通思想，同時(shí)，在工作上幫助他們，生活上關(guān)心他們，為員工排憂解難，使員工感受到xx銀行這個(gè)集體大家庭的溫暖。
    嚴(yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，樹立正確的世界觀，人生觀，價(jià)值觀，未發(fā)現(xiàn)有不良思想傾向和不良行為的員工。
    強(qiáng)和規(guī)范了員工行為，提高了員工防范道德風(fēng)險(xiǎn)和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的能力。今后，我們還將對(duì)此項(xiàng)工作常抓不懈，逐步建立防范道德風(fēng)險(xiǎn)和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的長(zhǎng)效機(jī)制，為我行穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、快速發(fā)展打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
    三、存在的不足及薄弱環(huán)節(jié)。
    （一）部分員工風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)比較淡薄，對(duì)案件防控工作重視不夠。部分員工心存僥幸，規(guī)章制度執(zhí)行不夠到位，或因業(yè)務(wù)繁忙而放松風(fēng)險(xiǎn)防范工作，沒(méi)有將案件防范各項(xiàng)措施真正落到實(shí)處。（二）理論學(xué)習(xí)學(xué)習(xí)的方法與效果上還存在不足，部分員工對(duì)平時(shí)的學(xué)習(xí)還存在著“走過(guò)場(chǎng)”的應(yīng)付現(xiàn)象，真正通過(guò)學(xué)習(xí)來(lái)研究解決問(wèn)題和矛盾、來(lái)指導(dǎo)業(yè)務(wù)發(fā)展還做得不夠好。
    （三）業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作力度還不夠，導(dǎo)致員工鉆研業(yè)務(wù)知識(shí)的主動(dòng)性和積極性不高，業(yè)務(wù)能力不強(qiáng)、業(yè)務(wù)操作上，部分員還存在著隨意性的現(xiàn)象，不能及時(shí)防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，崗位制約有時(shí)沒(méi)有真正發(fā)揮。
    抓落實(shí)控風(fēng)險(xiǎn)全面提升風(fēng)險(xiǎn)管理水平×年，在×銀監(jiān)分局的大力支持和幫助下，×行緊緊圍繞省局和×分局案防安保工作總體思路，狠抓制度落實(shí)、力促問(wèn)題整改，著力加強(qiáng)案件風(fēng)險(xiǎn)防控體系的建設(shè)，始終堅(jiān)持把案件防控工作放在首位，案防工作取得階段成效，實(shí)現(xiàn)“零案件”案防目標(biāo)，各項(xiàng)業(yè)務(wù)呈現(xiàn)良好發(fā)展態(tài)勢(shì)。下面，將×行的具體工作情況匯報(bào)如下：
    面組織開展了各個(gè)條線規(guī)章制度的培訓(xùn)活動(dòng)。截至×月底，全行已有×余人、參加了集中培訓(xùn)，使員工的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)得到提高，為×行工作的順利開展奠定了基礎(chǔ)。
    防工作落到實(shí)處。三是注重案防經(jīng)驗(yàn)信息交流。在內(nèi)網(wǎng)上。
    專門設(shè)立學(xué)習(xí)交流專欄，開展學(xué)習(xí)心得交流、思想認(rèn)識(shí)交流，達(dá)到了總結(jié)提高的目的,保證了案防工作的整體效果。
    （四）積極開展讀書學(xué)習(xí)活動(dòng)。在全行范圍內(nèi)開展“×”主題讀書活動(dòng)。通過(guò)全員學(xué)習(xí)、開心得交流會(huì)等形式進(jìn)行，進(jìn)一步轉(zhuǎn)變了員工的思維，營(yíng)造了良好的安全氛圍。
    今年，×行提出“×”的工作思路，著重解決基礎(chǔ)管理薄弱問(wèn)題，努力構(gòu)建案件防控長(zhǎng)效機(jī)制。為此，我們重點(diǎn)抓了以下幾方面工作。
    （一）高度重視輪崗、休假管理。在重要崗位人員輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制性休假制度方面，×行嚴(yán)格按照監(jiān)管部門“三個(gè)百分百”要求，修訂完善了《崗位輪換、交流管理辦法》，進(jìn)一步明確了崗位輪換、交流范圍、方式、條件及期限；完善了崗位輪換交流流程，從而為崗位輪換、交流的順利實(shí)施奠定了基礎(chǔ)。
    （二）高度重視對(duì)對(duì)賬工作的管理。嚴(yán)格按照《人民銀行結(jié)算賬戶管理辦法》和×行銀企對(duì)賬制度進(jìn)行銀企、銀銀對(duì)賬。銀企對(duì)賬包括與客戶每季度存款對(duì)賬，目前，我行×萬(wàn)元以上對(duì)賬率達(dá)100%。按照要求，各支行負(fù)責(zé)人每季度直接與重要客戶進(jìn)行對(duì)賬，對(duì)對(duì)賬工作開展抽查，督促回收對(duì)賬單等，保證了對(duì)賬工作的順利進(jìn)行。
    （三）高度重視案防三項(xiàng)制度的落實(shí)工作。一是按照銀。
    監(jiān)會(huì)關(guān)于案件(風(fēng)險(xiǎn))的最新口徑，全面清理轄內(nèi)機(jī)構(gòu)自×年以來(lái)的案件風(fēng)險(xiǎn)情況，加強(qiáng)案件監(jiān)管、嚴(yán)格案件報(bào)告。二是進(jìn)一步規(guī)范案件查處流程。成立由行領(lǐng)導(dǎo)任組長(zhǎng)的專案組，開展風(fēng)險(xiǎn)清查，妥善處置和化解案件風(fēng)險(xiǎn)。三是嚴(yán)肅案件管理紀(jì)律。要求各機(jī)構(gòu)增強(qiáng)對(duì)案件風(fēng)險(xiǎn)的快速反應(yīng)能力，及時(shí)報(bào)告；對(duì)發(fā)現(xiàn)符合監(jiān)管部門或總行規(guī)定的案件或案件風(fēng)險(xiǎn)情形的，不報(bào)告或未在規(guī)定期限內(nèi)報(bào)告，將嚴(yán)肅處理；要求各機(jī)構(gòu)高度重視案件查處工作，深入調(diào)查，嚴(yán)肅問(wèn)責(zé)，扎實(shí)整改，以有效的案件查處工作，促進(jìn)內(nèi)控案防工作能力的提升。截至×月末，我行未發(fā)現(xiàn)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息，報(bào)送數(shù)為零。
    人員針對(duì)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所重點(diǎn)部位進(jìn)行了防搶演練培訓(xùn)。二是加強(qiáng)防護(hù)設(shè)施建設(shè)。實(shí)行各支行負(fù)責(zé)人以物防、技防設(shè)施的管理負(fù)總責(zé)制，建立了雙路報(bào)警系統(tǒng)，確保物防、技防設(shè)施的正常運(yùn)行。三是加強(qiáng)規(guī)章制度建設(shè)。制定下發(fā)了《安全保衛(wèi)管理辦法》等規(guī)章制度。
    五、強(qiáng)化監(jiān)督措施，完善案件防范的約束激勵(lì)機(jī)制從嚴(yán)治行是加強(qiáng)內(nèi)控管理的基本要求，為此，我們堅(jiān)持做到三個(gè)到位：
    （一）明確案防重點(diǎn)，制定年度工作計(jì)劃及整改規(guī)劃我部在年初對(duì)全年的授信風(fēng)險(xiǎn)管理?xiàng)l線案件防控工作進(jìn)行了專題部署，在對(duì)2010年度案件防控工作進(jìn)行總結(jié)的基礎(chǔ)上，擬定了2011年風(fēng)管條線案件防控工作思路與計(jì)劃，嚴(yán)格落實(shí)案件防控各項(xiàng)工作內(nèi)容，始終將案件防控工作貫穿于授信業(yè)務(wù)的日常管理和風(fēng)險(xiǎn)排查工作之中。同時(shí)，為建立整改長(zhǎng)效機(jī)制，加強(qiáng)和完善案件防控工作，我部還制定了2011年風(fēng)管條線案件防控整改規(guī)劃，進(jìn)一步明確并細(xì)化了全年案件防控工作的推進(jìn)重點(diǎn)和主要實(shí)施內(nèi)容。
    （二）建立責(zé)任體系，明確責(zé)任目標(biāo)。
    我部認(rèn)真貫徹案防辦公室工作要求，按季對(duì)員工案防知識(shí)學(xué)習(xí)培訓(xùn)情況、新《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》“防范操作風(fēng)險(xiǎn)三十禁”、案件處臵管理暫行辦法等學(xué)習(xí)情況等若干日常工作內(nèi)容開展檢查，檢查結(jié)果均已報(bào)送案件防控辦公室。
    另外，為增強(qiáng)部門案防知識(shí)學(xué)習(xí)的主動(dòng)性，我部還制定了案件防控知識(shí)學(xué)習(xí)與培訓(xùn)計(jì)劃，對(duì)學(xué)習(xí)與培訓(xùn)的內(nèi)容、安排、組織方式、學(xué)習(xí)重點(diǎn)、實(shí)施要求等進(jìn)行了明確。在具體落實(shí)上，部門根據(jù)計(jì)劃安排，結(jié)合案防重點(diǎn)，每季下發(fā)學(xué)習(xí)通知至全體員工，要求有針對(duì)性地加強(qiáng)案防知識(shí)學(xué)習(xí)，以便更好地開展案防工作。
    （四）確定案防重點(diǎn)關(guān)注名單，加大對(duì)被關(guān)注單位的指導(dǎo)和檢查力度。
    2011年以來(lái)，我部繼續(xù)以“三個(gè)辦法、一個(gè)指引”貫徹落實(shí)為重點(diǎn)，以案件防控為目標(biāo)，加強(qiáng)制度建設(shè)，進(jìn)一步完善全流程管理。
    知》，提出嚴(yán)格落實(shí)整改、進(jìn)一步夯實(shí)信貸管理工作、深入推進(jìn)“三個(gè)辦法、一個(gè)指引”貫徹執(zhí)行的工作要求。
    三是結(jié)合銀監(jiān)局監(jiān)管意見，下發(fā)了《關(guān)于我行部分經(jīng)營(yíng)單位貸款新規(guī)違規(guī)問(wèn)題的通報(bào)》，要求各分支行對(duì)照銀監(jiān)的現(xiàn)場(chǎng)檢查意見，進(jìn)一步加強(qiáng)落實(shí)整改與自查自糾；高度重視貸款新規(guī)，營(yíng)造貸款合規(guī)文化；進(jìn)一步改進(jìn)和完善貸款基礎(chǔ)管理要求；統(tǒng)一問(wèn)責(zé)標(biāo)準(zhǔn)，加強(qiáng)內(nèi)部問(wèn)責(zé)。
    住房類貸款的監(jiān)測(cè)，加大對(duì)假合同、假按揭等違規(guī)行為和轉(zhuǎn)按揭、加按揭等不審慎做法的打擊力度。此外，還要求通過(guò)加強(qiáng)貸款支付與資金流向管理，嚴(yán)格防范信貸資金被挪用于發(fā)放網(wǎng)絡(luò)貸款、民間借貸，并要求強(qiáng)化內(nèi)部員工約束，防范其利用工作便利直接或間接參與融資性擔(dān)保公司的違法違規(guī)活動(dòng)。
    失、操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行定義，識(shí)別和分類，構(gòu)成操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和分類的字典式工具庫(kù)。
    效或權(quán)利障礙票據(jù)而產(chǎn)生的其他多種風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)承兌業(yè)務(wù)采用保證金或定期存單質(zhì)押擔(dān)保的，須嚴(yán)查資金來(lái)源的合法性；嚴(yán)防無(wú)真實(shí)貿(mào)易背景，利用虛假資料開票、貼現(xiàn)，以及循環(huán)開票套取資金、套利；嚴(yán)控資金流向，防止貼現(xiàn)資金流入股市、期市、高利貸等領(lǐng)域。
    卡客戶辦理業(yè)務(wù)的情況進(jìn)行自查，如有發(fā)現(xiàn)要立即整改。
    一是在2011年全行案件防控工作會(huì)議上通報(bào)了齊魯銀行偽造金融票證案，提示與會(huì)的各經(jīng)營(yíng)單位吸取該案件的教訓(xùn)，高度重視內(nèi)控與案防工作，加強(qiáng)信貸流程精細(xì)化管理，重視操作風(fēng)險(xiǎn)管理，提高對(duì)低風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的重視程度并加強(qiáng)該類業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)排查。
    2013年上半年，在總行及分行(轉(zhuǎn)載于:銀行案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作總結(jié))領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在當(dāng)?shù)馗鞅O(jiān)管部門的指導(dǎo)關(guān)心下，我分行認(rèn)真貫徹落實(shí)總行、各監(jiān)管單位的安保及案防工作文件精神與監(jiān)管要求，堅(jiān)持以防為主，以查促防的指導(dǎo)思想，加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)，強(qiáng)化隊(duì)伍管理，營(yíng)造“安全為集體，人人保安全”的良好氛圍，上半年中，安全保衛(wèi)及案件防范工作穩(wěn)步進(jìn)行。現(xiàn)將我分行2013年上半年案件防范及安全保衛(wèi)工作情況匯報(bào)如下：
    一、高度重視案防安保工作，制定計(jì)劃逐一落實(shí)。
    在行務(wù)會(huì)上通報(bào)內(nèi)控制度執(zhí)行情況及風(fēng)險(xiǎn)事件；并經(jīng)常帶領(lǐng)安保工。
    作人員聯(lián)合風(fēng)險(xiǎn)部門開展全行安全檢查，長(zhǎng)假節(jié)前大檢查等；按責(zé)任書要求親自參與全行的消防設(shè)施檢查、監(jiān)控報(bào)警系統(tǒng)巡檢。時(shí)刻注意掌握轄內(nèi)安全動(dòng)態(tài)，及時(shí)解決我分行保衛(wèi)工作中存在的不足和問(wèn)題。
    識(shí)和緊迫感,克服麻痹和僥幸心理,做到警鐘長(zhǎng)鳴，并要求前臺(tái)員工在日常工作中，做好客戶安全提示，提高客戶離行后的安全防范意識(shí)。二、抓隊(duì)伍建設(shè),提高安全防范技能在日常工作中，加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)、政治思想教育建設(shè),緊抓隊(duì)伍身體素質(zhì)鍛煉，培訓(xùn)臨柜人員對(duì)自衛(wèi)器械的保管和使用，要求他們熟練掌握。在保安人員管理方面，我行不僅要求保安公司加強(qiáng)對(duì)保安人員的安全教育培訓(xùn)，要求駐網(wǎng)點(diǎn)保安的日常工作嚴(yán)格遵守我分行各項(xiàng)規(guī)章制度，還要求駐網(wǎng)點(diǎn)保安人員參加我分行對(duì)員工開展的案防培訓(xùn)，向各部室下發(fā)傳閱學(xué)習(xí)安保及案防培訓(xùn)材料，保持高壓態(tài)勢(shì)，確保案件風(fēng)險(xiǎn)得到有效防控。
    細(xì)則,采取常規(guī)性自查與不定期自查、并與重大節(jié)日專題查相結(jié)合的方式,時(shí)刻注意掌握轄內(nèi)安全保衛(wèi)工作動(dòng)態(tài),整改隱患,堵塞漏洞,防患于未然。（二）加強(qiáng)技防物防建設(shè)。根據(jù)分行樹立的“安全無(wú)小事”的思想，貫徹從安全出發(fā)、從實(shí)際出發(fā)的原則,完善了分行技防物防建設(shè)。定期按照巡檢制度做好設(shè)備巡檢，積極配合總行對(duì)新設(shè)立網(wǎng)點(diǎn)安防建設(shè)工作進(jìn)行督促指導(dǎo)，嚴(yán)格按照公安機(jī)關(guān)相關(guān)金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)安防設(shè)施建設(shè)規(guī)范進(jìn)行施工，最終通過(guò)驗(yàn)收順利開業(yè)，各項(xiàng)技防物防系統(tǒng)穩(wěn)健運(yùn)行。根據(jù)總行部署，將遠(yuǎn)程監(jiān)控與本地監(jiān)控相結(jié)合，在原有本地監(jiān)控網(wǎng)絡(luò)的基礎(chǔ)上積極對(duì)atm自助銀行等高風(fēng)險(xiǎn)區(qū)域接入總行遠(yuǎn)程監(jiān)控報(bào)警中心，有效提高物防和技防水平，提高了安全系數(shù)。
    xx農(nóng)村信用社合作聯(lián)社下轄xx個(gè)信用社、x個(gè)營(yíng)業(yè)部，共xx個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。在職職工xxx人。聯(lián)社內(nèi)設(shè)部門xx個(gè)。截至xxxx年x月底，各項(xiàng)存款余額達(dá)到xxxxx萬(wàn)元，較年初上升30549萬(wàn)元，存款增幅16.33%，占年度計(jì)劃36000萬(wàn)元的84.86%，較去年同期多上升9710萬(wàn)元；各項(xiàng)貸款余額達(dá)到xxxx萬(wàn)元,其中：貼現(xiàn)持票xxxx萬(wàn)元，較年初下降16045萬(wàn)元，傳統(tǒng)貸款較年初上升14428萬(wàn)元，占年度計(jì)劃26500萬(wàn)元的54.44%，存貸比例63.53%；其中：農(nóng)業(yè)貸款余額xxxxx萬(wàn)元，較年初上升12332萬(wàn)元，占比67.98%。
    不良貸款余額xxxx萬(wàn)元，較年初下降592.33萬(wàn)元，占年度計(jì)劃700萬(wàn)元的84.62%，不良貸款占比5.37％；累計(jì)收回臵換呆帳貸款34.4萬(wàn)元，占年計(jì)劃40萬(wàn)元的86%；累計(jì)收回托管資產(chǎn)473.48萬(wàn)元，處臵托管資產(chǎn)2250萬(wàn)元，占年度計(jì)劃5500萬(wàn)元的49.52%；前9個(gè)月實(shí)現(xiàn)各項(xiàng)收入16925萬(wàn)元，同比多增收6350萬(wàn)元；各項(xiàng)支出14363萬(wàn)元，同比增加6888萬(wàn)元；賬面利潤(rùn)2562萬(wàn)元，經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)5059萬(wàn)元，同比增加1070萬(wàn)元。
    業(yè)務(wù)、不漏一個(gè)員工，對(duì)xx年以來(lái)聯(lián)行清算、存放同業(yè)、銀行承兌匯票、貼現(xiàn)、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)、出納、柜員管理、信貸、計(jì)算機(jī)、銀行卡、安全保衛(wèi)等業(yè)務(wù)進(jìn)行全面的案件風(fēng)險(xiǎn)隱患排查；對(duì)員工工作能力、工作態(tài)度、工作責(zé)任心及銀監(jiān)會(huì)提出的九類不良行為進(jìn)行排查；對(duì)重要崗位人員進(jìn)行排查；對(duì)各業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)管理能力、內(nèi)控制度執(zhí)行能力、自我約束能力及各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r進(jìn)行排查；對(duì)貸款的發(fā)放程序、審批程序、責(zé)任落實(shí)和責(zé)任追究進(jìn)行排查；對(duì)大額費(fèi)用管理、固定資產(chǎn)管理等進(jìn)行排查。在進(jìn)行排查的同時(shí)，還做到了以下兩點(diǎn)：
    一是結(jié)合我縣信用社實(shí)際，注重工作措施的針對(duì)性，重視工作方法的有效性，抓住自查、互查、綜合考評(píng)三個(gè)階段，合理安排各階段工作進(jìn)度。并在排查過(guò)程中注重“三個(gè)延伸”，即：在時(shí)間上向八小時(shí)外延伸，在思想上向可能產(chǎn)生道德風(fēng)險(xiǎn)的行為表現(xiàn)方面延伸，在業(yè)務(wù)上向操作細(xì)節(jié)上延伸，做到排查工作深入、徹底。
    下旬至5月份，我縣信用社共排查395人，排查面達(dá)到100%。收回排查表395份，其中自查表395份、互查表395份。在這次九種人排查工作中，發(fā)現(xiàn)有2個(gè)不良行為的員工，聯(lián)社已對(duì)兩人分別做了處理。
    通過(guò)本次排查，發(fā)現(xiàn)了一些風(fēng)險(xiǎn)隱患，采取邊查邊糾的措施，使檢查中發(fā)現(xiàn)的部分問(wèn)題及時(shí)得到了整改、糾正，排除了部分操作隱患，及時(shí)防范了風(fēng)險(xiǎn)。
    五、抓多層次的業(yè)務(wù)檢查、專項(xiàng)稽核、警示教育活動(dòng)，提高案件防控意識(shí)。
    充分發(fā)揮稽核監(jiān)督作用，以“風(fēng)險(xiǎn)管理”為重點(diǎn)，“審慎經(jīng)營(yíng)”為目標(biāo)，進(jìn)一步提高案件防控能力。一是加大稽核檢查力度，做到不留死角。扎實(shí)開展了xx年業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)真實(shí)性檢查、存款滾動(dòng)式檢查、五一安全檢查、部分信用社突擊檢查、呆賬核銷檢查、信貸大檢查、票據(jù)業(yè)務(wù)檢查、財(cái)務(wù)檢查、重要空白憑證及印章管理檢查、序時(shí)稽核等。通過(guò)連續(xù)檢查，杜絕了風(fēng)險(xiǎn)隱患的發(fā)生。
    二是建立了稽核檢查問(wèn)題跟蹤臺(tái)賬。聯(lián)社根據(jù)每次檢查后信用社問(wèn)題整改情況逐月下發(fā)稽核問(wèn)題跟蹤臺(tái)賬，限期整改，從而確保檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題跟蹤到位，整改到位。對(duì)整改不到位的信用社及責(zé)任人及時(shí)進(jìn)行了處理。
    三是加大了責(zé)任追究力度。今年，我聯(lián)社對(duì)19名違規(guī)違紀(jì)人員進(jìn)行了處理。
    銀行風(fēng)險(xiǎn)管理工作總結(jié)報(bào)告篇十五
    隨著經(jīng)濟(jì)金融逐漸向全球化方向發(fā)展，消費(fèi)者在享受到諸多金融產(chǎn)品的同時(shí)，銀行也面臨著越來(lái)越多的風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)于銀行來(lái)說(shuō)，隨著金融市場(chǎng)活躍性的進(jìn)一步加強(qiáng)，在一定程度上也為銀行的風(fēng)險(xiǎn)控制增添了諸多不確定因素。在當(dāng)前多種金融產(chǎn)品共存的這一背景下，銀行所面臨的風(fēng)險(xiǎn)程度正在逐步的上升，因此，銀行一定要重視風(fēng)險(xiǎn)控制的重要性，采取相應(yīng)的措施加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制，只有這樣，才能將風(fēng)險(xiǎn)損失降到最低，從而實(shí)現(xiàn)自身的不斷發(fā)展壯大。
    1當(dāng)前銀行所面臨的風(fēng)險(xiǎn)。
    社會(huì)環(huán)境所產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。
    一般來(lái)說(shuō)，社會(huì)環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)主要分為自然風(fēng)險(xiǎn)和國(guó)家政策風(fēng)險(xiǎn)兩種。所謂自然風(fēng)險(xiǎn)，指的就是因?yàn)樽匀涣Φ牟灰?guī)則變化產(chǎn)生的現(xiàn)象所導(dǎo)致危害經(jīng)濟(jì)活動(dòng)、物資生產(chǎn)或者生命安全的風(fēng)險(xiǎn)，比如海嘯、臺(tái)風(fēng)等風(fēng)險(xiǎn)，這些自然災(zāi)害往往都會(huì)對(duì)銀行系統(tǒng)造成嚴(yán)重的損害；所謂國(guó)家政策風(fēng)險(xiǎn)，指的就是國(guó)家通過(guò)制定政策或者是經(jīng)濟(jì)手段來(lái)實(shí)現(xiàn)對(duì)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的宏觀調(diào)控，通常都會(huì)給銀行帶來(lái)一定的風(fēng)險(xiǎn)。
    信用風(fēng)險(xiǎn)。
    對(duì)于銀行業(yè)來(lái)說(shuō)，所面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)就是信用風(fēng)險(xiǎn)。之前，銀行在發(fā)放貸款時(shí)，要求企業(yè)或者個(gè)人必須要有抵押，這在一定程度上有助于銀行風(fēng)險(xiǎn)的規(guī)避，為貸款的按時(shí)收回提供了有效的保障。但是隨著銀行業(yè)的不斷發(fā)展，銀行之間的競(jìng)爭(zhēng)也越來(lái)越激烈，一些銀行為了能夠在競(jìng)爭(zhēng)中處于有利的地位，對(duì)貸款業(yè)務(wù)進(jìn)行了擴(kuò)大，并且不斷的增加企業(yè)的貸款品種，尤其是增加了信用貸款，比如憑個(gè)人信用來(lái)發(fā)放貸款。銀行貸款品種的增加，讓銀行面臨著越來(lái)越多的風(fēng)險(xiǎn)，因?yàn)?，用?lái)進(jìn)行信用貸款的諸多資料都是可以造假的，這就讓銀行在貸款到期之后，很難按時(shí)收回款項(xiàng)。通常情況下，銀行在貸款給企業(yè)時(shí)，都要求企業(yè)要出具財(cái)務(wù)報(bào)表，很多企業(yè)為了能夠通過(guò)銀行的審核，都會(huì)選擇在財(cái)務(wù)報(bào)表上作假，甚至花費(fèi)高成本請(qǐng)中介人員，做好相關(guān)的準(zhǔn)備工作，以便能夠順利的通過(guò)銀行的審查。企業(yè)的這種做法，讓銀行在不了解企業(yè)真實(shí)財(cái)務(wù)狀況的情況下發(fā)放貸款，這在一定程度上增加了銀行的貸款風(fēng)險(xiǎn)，并且，貸款到期時(shí)，往往會(huì)導(dǎo)致銀行難以收回貸款，讓國(guó)家承受巨大的損失。
    利率風(fēng)險(xiǎn)。
    對(duì)于銀行業(yè)來(lái)說(shuō)，利率風(fēng)險(xiǎn)是一種較為普遍的風(fēng)險(xiǎn)。所謂利率風(fēng)險(xiǎn)指的是因?yàn)槭袌?chǎng)利率的不確定變動(dòng)從而給商業(yè)銀行造成損失的可能性。一般來(lái)說(shuō)，金融產(chǎn)品是銀行所擁有的負(fù)債和資產(chǎn)的主要存在形式，因此，一旦發(fā)生利率變動(dòng)，會(huì)給銀行帶來(lái)較大的影響。在銀行的正常經(jīng)營(yíng)運(yùn)行中，利率波動(dòng)所帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)是無(wú)法完全規(guī)避的，尤其是當(dāng)利率發(fā)生波動(dòng)時(shí)，對(duì)銀行的支出和收入都會(huì)帶來(lái)較大的影響，在一定程度上讓銀行面臨不確定風(fēng)險(xiǎn)。
    綜上所述，隨著金融行業(yè)的進(jìn)一步發(fā)展，銀行所面臨的風(fēng)險(xiǎn)也在逐漸的增多，因此，對(duì)于銀行來(lái)說(shuō)，風(fēng)險(xiǎn)控制有著極其重要的作用，一定要進(jìn)一步加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制，有效的規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，從而將風(fēng)險(xiǎn)降到最低。
    2加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制的有效措施。
    嚴(yán)格依據(jù)法律準(zhǔn)則，規(guī)避金融風(fēng)險(xiǎn)。
    國(guó)家政府以及金融主管部門制訂的相關(guān)法律法規(guī)目的在于防范金融風(fēng)險(xiǎn)，而企業(yè)在經(jīng)營(yíng)的過(guò)程中，必須嚴(yán)格遵守國(guó)家和政府制訂的金融市場(chǎng)準(zhǔn)則，才能從根本上規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。商業(yè)銀行必須依照國(guó)家銀行金融類執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)，而相關(guān)監(jiān)管部門則必須做好相關(guān)的監(jiān)督工作；執(zhí)法部門要在工作中對(duì)各類金融違規(guī)案件嚴(yán)格查處，堅(jiān)決按照國(guó)家制訂的法律法規(guī)執(zhí)行。
    精細(xì)化金融管理，防微杜漸。
    商業(yè)銀行業(yè)務(wù)執(zhí)行與風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的過(guò)程，都要體現(xiàn)出金融企業(yè)的內(nèi)部執(zhí)行責(zé)任。從基礎(chǔ)業(yè)務(wù)配置與企業(yè)設(shè)置中精細(xì)化管理，并根據(jù)市場(chǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)測(cè)方向，做好實(shí)時(shí)控制?？梢愿鶕?jù)業(yè)務(wù)流程，建立相關(guān)的產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)設(shè)計(jì)與防范預(yù)案，在金融理財(cái)產(chǎn)品中需要嚴(yán)格貫徹以下方面：金融產(chǎn)品的內(nèi)部可控性需要嚴(yán)格把關(guān)；能夠根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)適時(shí)調(diào)整。當(dāng)前較發(fā)達(dá)的金融風(fēng)險(xiǎn)防控體系的建設(shè)已經(jīng)能夠符合這個(gè)標(biāo)準(zhǔn)，而風(fēng)險(xiǎn)管理流程上，需要加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)把控與企業(yè)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)防范流程。
    以科技輔助風(fēng)險(xiǎn)防范金融風(fēng)險(xiǎn)。
    商業(yè)銀行在企業(yè)運(yùn)營(yíng)過(guò)程中，必須嚴(yán)格把控企業(yè)科技投入資本，不斷更新當(dāng)前金融形勢(shì)與金融漏洞，對(duì)當(dāng)前社會(huì)金融行業(yè)違法犯罪案件進(jìn)行學(xué)習(xí)和分析，優(yōu)先把控金融風(fēng)險(xiǎn)控制的主動(dòng)權(quán)。
    從制度建設(shè)健全方面把控金融風(fēng)險(xiǎn)。
    商業(yè)銀行運(yùn)營(yíng)制度需要與風(fēng)險(xiǎn)把控防范機(jī)制向結(jié)合，企業(yè)運(yùn)營(yíng)過(guò)程中所出現(xiàn)的金融風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題與企業(yè)制度直接形成聯(lián)動(dòng)，切實(shí)做到對(duì)各類金融風(fēng)險(xiǎn)早的發(fā)現(xiàn)、早預(yù)警、早處置、早補(bǔ)救。
    完善和強(qiáng)化商業(yè)銀行社會(huì)責(zé)任體制。
    商業(yè)銀行必須在對(duì)社會(huì)充分負(fù)責(zé)的基礎(chǔ)上，既要遵守相關(guān)國(guó)家經(jīng)濟(jì)法規(guī)，在經(jīng)濟(jì)適度原則的基礎(chǔ)上，助力社會(huì)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展；同時(shí)，需要強(qiáng)化自身責(zé)任建設(shè)，明確企業(yè)對(duì)于社會(huì)和自身所負(fù)有的責(zé)任。
    一是責(zé)任體系設(shè)計(jì)原則。主要遵循全面風(fēng)險(xiǎn)管理、風(fēng)險(xiǎn)管理與業(yè)務(wù)管理平行作業(yè)原則、矩陣式報(bào)告制度原則、精簡(jiǎn)效率原則、相互牽制原則、協(xié)調(diào)配合原則、程式定位原則7條原則。
    二是責(zé)任體系分層設(shè)計(jì)。根據(jù)商業(yè)銀行層級(jí)責(zé)任制度，可以從分行與支行責(zé)任分配方面進(jìn)行優(yōu)化設(shè)計(jì)。首先是在各個(gè)層面上落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)把控責(zé)任崗，明確風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任崗的重要地位，并將風(fēng)險(xiǎn)把控與企業(yè)業(yè)務(wù)執(zhí)行密切聯(lián)動(dòng)起來(lái)。各支行可以設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)部門，對(duì)社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)以及不良資產(chǎn)評(píng)估進(jìn)行專門負(fù)責(zé)，從崗位職責(zé)方面落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避。
    最后要明確商業(yè)銀行各個(gè)崗位職責(zé)。風(fēng)險(xiǎn)管理崗位要有清晰的崗位職責(zé)，對(duì)崗位職責(zé)和崗位授權(quán)進(jìn)行嚴(yán)格把控，要從金融授權(quán)范圍與分級(jí)中做好風(fēng)險(xiǎn)把控。風(fēng)險(xiǎn)管理的關(guān)鍵是，商業(yè)銀行所有經(jīng)濟(jì)活動(dòng)都存在一定的金融風(fēng)險(xiǎn)，因此要從健全業(yè)務(wù)管理制度中落實(shí)金融風(fēng)險(xiǎn)的嚴(yán)格把控，所有市場(chǎng)金融活動(dòng)要符合社會(huì)法制準(zhǔn)則，決不能逾越法律標(biāo)準(zhǔn)。
    3結(jié)語(yǔ)。
    綜上所述，隨著金融行業(yè)的進(jìn)一步發(fā)展，銀行所面臨的風(fēng)險(xiǎn)也在逐漸的增多，因此，對(duì)于銀行來(lái)說(shuō)，風(fēng)險(xiǎn)控制有著極其重要的作用，一定要進(jìn)一步加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制，有效的規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，從而將風(fēng)險(xiǎn)降到最低。
    【參考文獻(xiàn)】。
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    銀行風(fēng)險(xiǎn)管理工作總結(jié)報(bào)告篇十六
    商業(yè)銀行屬于高負(fù)債經(jīng)營(yíng)的企業(yè)，由于其經(jīng)營(yíng)的特殊性，在運(yùn)作中會(huì)出現(xiàn)多方面的風(fēng)險(xiǎn)，主要可以分為信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和其他風(fēng)險(xiǎn)。為保障商業(yè)銀行的安全經(jīng)營(yíng)，銀行必須對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面的衡量和控制。銀行風(fēng)險(xiǎn)的衡量方法有很多，如駱駝評(píng)級(jí)法、特許權(quán)價(jià)值等。由于我國(guó)商業(yè)銀行上市年限較短，數(shù)據(jù)量相對(duì)匱乏，不適合用特許權(quán)價(jià)值法來(lái)衡量其經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，所以本文將采用z-score方法量化銀行風(fēng)險(xiǎn)。
    從內(nèi)部控制角度說(shuō)，就是要加強(qiáng)商業(yè)銀行本身的風(fēng)險(xiǎn)防范。
    確立風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)。銀行在創(chuàng)新過(guò)程中，風(fēng)險(xiǎn)日益增大，呈現(xiàn)出多樣化、復(fù)雜化的趨勢(shì)。商業(yè)銀行面對(duì)金融環(huán)境變化、風(fēng)險(xiǎn)增大的現(xiàn)實(shí)，要想取得良好的經(jīng)營(yíng)效益，必須確立風(fēng)險(xiǎn)管理的意識(shí)與觀念。銀行的業(yè)務(wù)部門應(yīng)把風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控和規(guī)避視為本身的基本職責(zé)，作為每天工作中不可缺少的一部分，在日常的監(jiān)控中及時(shí)發(fā)現(xiàn)并避免風(fēng)險(xiǎn)。在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，業(yè)務(wù)部門應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行授權(quán)授信制度，與法律事務(wù)部門協(xié)調(diào)配合，對(duì)業(yè)務(wù)中的法律風(fēng)險(xiǎn)做到事前規(guī)避，事中化解，事后補(bǔ)救。同時(shí)，應(yīng)提高銀行各部門業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的透明度，加強(qiáng)部門間的相互制約和監(jiān)督。
    建立風(fēng)險(xiǎn)管理體系。商業(yè)銀行要聯(lián)動(dòng)其他金融部門，統(tǒng)一制定有效的、切實(shí)可行的風(fēng)險(xiǎn)防范制度，并結(jié)合自身的特點(diǎn)，在實(shí)踐的基礎(chǔ)上建立一套科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)評(píng)估指標(biāo)系，通過(guò)該體系，隨時(shí)對(duì)全行各項(xiàng)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)作出比較準(zhǔn)確的監(jiān)測(cè)和判斷，測(cè)算風(fēng)險(xiǎn)的時(shí)間、風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的環(huán)節(jié)、風(fēng)險(xiǎn)量，以及風(fēng)險(xiǎn)化解的可能性，及時(shí)通過(guò)系統(tǒng)指導(dǎo)各行解決問(wèn)題，化解風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，通過(guò)建立動(dòng)態(tài)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)表，隨時(shí)發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)創(chuàng)新中存在的風(fēng)險(xiǎn)隱患，及時(shí)通報(bào)全行注意回避，并協(xié)同業(yè)務(wù)部門就該風(fēng)險(xiǎn)制定措施，降低風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生率。
    加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè)，對(duì)機(jī)構(gòu)內(nèi)部重要的和高風(fēng)險(xiǎn)的部門進(jìn)行分工并明確責(zé)任，使各部門在互相制約的基礎(chǔ)上既保持協(xié)調(diào)合作，又能職能分離、風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)。首先，員工要樹立安全就是效益的觀念，在進(jìn)行業(yè)務(wù)創(chuàng)新開拓時(shí)要考慮管理制度的配套，對(duì)現(xiàn)行制度與新業(yè)務(wù)不相適應(yīng)的地方應(yīng)結(jié)合業(yè)務(wù)發(fā)展進(jìn)行不斷改進(jìn)和完善。逐個(gè)部門落實(shí)安全責(zé)任制，比照《金融違法處罰管理辦法》，細(xì)化各項(xiàng)基本制度和內(nèi)部管理處罰制度，明確各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作規(guī)程并嚴(yán)格執(zhí)行，使內(nèi)控制度建設(shè)有法可依、有法必依、執(zhí)法必嚴(yán)。其次，充分發(fā)揮銀行監(jiān)察部門的案件防范作用，抓好“三道防線”建設(shè)。如果說(shuō)，風(fēng)險(xiǎn)管理部門是從業(yè)務(wù)本身防范風(fēng)險(xiǎn)，銀行監(jiān)察部門就是從人員入手，把好人員的風(fēng)險(xiǎn)關(guān)。監(jiān)察部門要堅(jiān)持以人為本，加強(qiáng)員工的職業(yè)道德教育，規(guī)范人員遵章守制行為。定期召開案件分析會(huì)，擇取典型案例加以講解，從中總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，防微杜漸。建立起人員防險(xiǎn)的“三道防線”，前臺(tái)一線人員要把好業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)關(guān)，業(yè)務(wù)職能部門重點(diǎn)監(jiān)督一線規(guī)章制度的執(zhí)行落實(shí)情況，并針對(duì)制度與業(yè)務(wù)不適應(yīng)的地方提出具體措施加以改進(jìn)，稽核部門檢查全行業(yè)務(wù)拓展情況和人員合規(guī)經(jīng)營(yíng)操作情況，將風(fēng)險(xiǎn)的苗頭撲滅在萌芽之中。
    商業(yè)銀行業(yè)務(wù)創(chuàng)新和風(fēng)險(xiǎn)防范是一項(xiàng)系統(tǒng)工程，涉及的范圍廣，問(wèn)題多。這需要我們?cè)趯?shí)踐中認(rèn)真的總結(jié)和不斷調(diào)整。但是有些原則是要堅(jiān)持的，商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)創(chuàng)新必須在建立完善規(guī)章制度，控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下穩(wěn)妥進(jìn)行。同時(shí)，在面對(duì)業(yè)務(wù)創(chuàng)新帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，我們也不能因此而否定創(chuàng)新的方向。一句話，既要樹立“未雨綢繆”的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，又不能面對(duì)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)“因噎廢食”的全盤否定創(chuàng)新的方向。
    銀行風(fēng)險(xiǎn)管理工作總結(jié)報(bào)告篇十七
    摘要：醫(yī)療衛(wèi)生事業(yè)的快速發(fā)展，對(duì)醫(yī)院檔案管理工作提出全新要求，檔案管理應(yīng)與時(shí)俱進(jìn)，更加科學(xué)化、信息化。檔案管理工作能否滿足新時(shí)代社會(huì)實(shí)踐的需求，是衡量醫(yī)院綜合管理水平的重要標(biāo)準(zhǔn)之一，建立系統(tǒng)的信息化檔案管理體制、科學(xué)的信息化檔案管理機(jī)制、構(gòu)建全新的信息化檔案管理體系，是完善、創(chuàng)新檔案信息化管理工作的必要舉措。
    關(guān)鍵詞：醫(yī)院；檔案管理；信息化；創(chuàng)新。
    一、建立系統(tǒng)的信息化檔案管理體制。
    1.優(yōu)化檔案管理模式，明確職責(zé)。優(yōu)化檔案管理體制，明確的責(zé)任體系十分重要。醫(yī)院是人員密集、信息內(nèi)容更新較快的醫(yī)療單位，檔案的形成和管理涉及全院諸多醫(yī)護(hù)人員，是一項(xiàng)系統(tǒng)工程，需要全院上下協(xié)同配合。在職責(zé)體系中，確定主管領(lǐng)導(dǎo)作為第一責(zé)任人，宏觀指導(dǎo)醫(yī)院檔案管理工作的方針和計(jì)劃，制定工作監(jiān)督體制。確定涉及檔案管理的相關(guān)部門負(fù)責(zé)人為第二責(zé)任人，結(jié)合醫(yī)院工作實(shí)際，對(duì)全院各類檔案科學(xué)歸類、存檔管理。全院相關(guān)科室負(fù)責(zé)人和工作人員為實(shí)際執(zhí)行人即第三責(zé)任人，這樣建立一個(gè)在院領(lǐng)導(dǎo)引領(lǐng)下的責(zé)任體制，明確各方職責(zé)，層層落實(shí)責(zé)任，有利于檔案管理工作的開展和具體的責(zé)任追究。在檔案管理的過(guò)程中，需要結(jié)合醫(yī)院實(shí)際制定一系列檔案管理工作規(guī)定，并在檔案管理工作中嚴(yán)格執(zhí)行落實(shí)，確保工作的嚴(yán)謹(jǐn)性、科學(xué)性、客觀真實(shí)性、安全性，使醫(yī)院檔案管理更科學(xué)、高效、便捷。
    2.健全工作人員管理體制，加強(qiáng)檔案管理者隊(duì)伍建設(shè)。醫(yī)院檔案管理者選用有檔案管理經(jīng)驗(yàn)者，在某種程度上制約了無(wú)經(jīng)驗(yàn)，但思想靈活，勇于創(chuàng)新的人才。一些“資深”檔案管理人員的保守和陳舊思維，阻礙了現(xiàn)代化檔案管理工作的推進(jìn)。同時(shí)，從事檔案管理的工作人員待遇差，晉升慢，無(wú)法吸引年輕有為的人才，這也影響了檔案工作的正常開展。因此，建立一個(gè)全新的檔案人員管理體制至關(guān)重要?？梢砸M(jìn)競(jìng)爭(zhēng)激勵(lì)機(jī)制，通過(guò)提高檔案管理工作人員的待遇和地位，吸引人才；推行全員聘任競(jìng)爭(zhēng)上崗，擇優(yōu)錄取，充分調(diào)動(dòng)員工的積極性，鼓勵(lì)創(chuàng)新，最大限度地挖掘個(gè)人潛力；在人員的管理方面，建立相應(yīng)的激勵(lì)機(jī)制，如分配制度、獎(jiǎng)勵(lì)制度，將檔案管理者的工作表現(xiàn)作為考核的重要依據(jù)，并與薪資、晉職掛鉤，促進(jìn)檔案管理工作的良性發(fā)展。
    二、確立科學(xué)的信息化檔案管理機(jī)制。
    1.加強(qiáng)檔案管理人員的信息化培訓(xùn)。醫(yī)院應(yīng)積極開展檔案管理相關(guān)培訓(xùn)：（1）培養(yǎng)檔案管理人員的專業(yè)素質(zhì)。組織檔案管理者參加檔案業(yè)務(wù)培訓(xùn)，學(xué)習(xí)檔案管理工作的法律法規(guī)，系統(tǒng)地學(xué)習(xí)最前沿的檔案管理方法，調(diào)動(dòng)檔案管理者的積極性和創(chuàng)造性。同時(shí)，及時(shí)反饋檔案管理工作中存在的問(wèn)題，探討解決方案，明確整改方向和措施。（2）培養(yǎng)檔案管理者創(chuàng)新及實(shí)踐應(yīng)用能力，把專業(yè)知識(shí)靈活運(yùn)用到檔案管理實(shí)踐中。隨著檔案管理信息化的發(fā)展，亟需年輕有為、熟練計(jì)算機(jī)軟件操作且熱愛(ài)檔案管理事業(yè)的人才，醫(yī)院應(yīng)緊跟時(shí)代發(fā)展步伐，培養(yǎng)信息化的專業(yè)人才，運(yùn)用現(xiàn)代化管理知識(shí)和技術(shù)，推進(jìn)檔案管理工作不斷創(chuàng)新發(fā)展。（3）培養(yǎng)檔案管理者綜合服務(wù)素質(zhì)。加強(qiáng)其思想政治教育和職業(yè)道德教育，提升服務(wù)理念，培養(yǎng)一批品德高尚、業(yè)務(wù)精通、踏實(shí)肯干、敢于創(chuàng)新、銳意進(jìn)取的人才。
    2.加強(qiáng)軟環(huán)境建設(shè)，營(yíng)造人性化的工作氛圍。（1）營(yíng)造積極、活潑、創(chuàng)新的工作氛圍，調(diào)動(dòng)檔案管理工作人員的積極性。通過(guò)組織開展相關(guān)活動(dòng)，比如檔案管理知識(shí)競(jìng)賽、傳統(tǒng)檔案管理與信息化檔案管理辯論賽，先進(jìn)檔案管理工作人員評(píng)比等調(diào)動(dòng)工作者的激情與活力，激發(fā)創(chuàng)新思維，提高專業(yè)知識(shí)水平。（2）合理安排工作崗位，發(fā)掘員工的優(yōu)點(diǎn)和專長(zhǎng)。在工作安排上，根據(jù)人員的專長(zhǎng)和個(gè)性特點(diǎn)安排適合的崗位，雙向促進(jìn)，使檔案管理工作更加有效率，營(yíng)造一種尊重個(gè)性、鼓勵(lì)創(chuàng)新、信任理解的良好工作氛圍。
    三、構(gòu)建全新的信息化檔案管理體系。
    在全新的信息化檔案管理體系中，檔案管理人員要不斷創(chuàng)新管理方式，科學(xué)分類，探索高效便捷的信息化檔案管理方法，使檔案管理工作日趨完善。（1）建立一套完善、健全和科學(xué)的信息化檔案管理制度，并認(rèn)真落實(shí)。如通過(guò)制定落實(shí)嚴(yán)格的保管制度，確保電子檔案信息安全。把住存儲(chǔ)載體的質(zhì)量關(guān)，規(guī)范存儲(chǔ)載體的保管條件，加強(qiáng)計(jì)算機(jī)的病毒檢測(cè)，應(yīng)定期對(duì)電子檔案進(jìn)行安全檢查，一旦發(fā)現(xiàn)信息或載體損壞，及時(shí)采取有效措施進(jìn)行修復(fù)。規(guī)范電子文件形成、積累過(guò)程的管理以及?w檔責(zé)任、檢查鑒定等一系列工作環(huán)節(jié)。（2）建立數(shù)字化信息檔案館，實(shí)現(xiàn)網(wǎng)上歸檔、網(wǎng)上檢索。把檔案館中儲(chǔ)存的檔案、影像資料等進(jìn)行數(shù)字化處理，并全部上載到相關(guān)的網(wǎng)絡(luò)云數(shù)據(jù)庫(kù)。結(jié)合實(shí)際工作，不斷創(chuàng)新信息化的方法和手段，提高檔案信息管理、利用效率。（3）培養(yǎng)檔案管理者信息化管理水平?？善刚?qǐng)專業(yè)人員加強(qiáng)信息安全管理工作，并培養(yǎng)和強(qiáng)化檔案管理者的安全保密意識(shí)和網(wǎng)絡(luò)安全防范技能。（4）嚴(yán)格控制電子檔案的可轉(zhuǎn)換性，保證電子檔案的安全，對(duì)電子文件進(jìn)行特定保護(hù)。做好電子檔案使用中的控制與管理，電子檔案使用過(guò)程中加強(qiáng)安全保護(hù)。（5）通過(guò)分布式數(shù)據(jù)庫(kù)管理系統(tǒng)上傳部分檔案到專業(yè)平臺(tái)，方便各單位互訪數(shù)據(jù)。（6）從電子文件的源頭抓電子檔案的質(zhì)量。為檔案部門增配設(shè)備，對(duì)電子信息進(jìn)行統(tǒng)一管理和制作，規(guī)范電子文件形成所使用的軟件。（7）設(shè)置專人對(duì)紙質(zhì)文件集中審鑒，保證紙質(zhì)文件與電子信息一致。（8）嚴(yán)把電子信息歸檔關(guān)，做好電子信息動(dòng)態(tài)管理。在電子信息歸檔時(shí)，對(duì)電子信息進(jìn)行檢查、鑒定、驗(yàn)收，實(shí)行動(dòng)態(tài)管理。
    當(dāng)前醫(yī)院體制改革正在向縱深發(fā)展，做好信息化檔案管理是時(shí)代的需求，我們應(yīng)將檔案信息資源網(wǎng)絡(luò)的規(guī)劃、設(shè)計(jì)、管理和運(yùn)行納入醫(yī)院信息化建設(shè)總體規(guī)劃、統(tǒng)籌安排實(shí)施，從而深入推進(jìn)“智慧醫(yī)療”建設(shè)。
    參考文獻(xiàn)：
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