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銀行風險合規(guī)專員履職報告篇一
根據(jù)《關(guān)于印發(fā)xx縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社“合規(guī)文化建設(shè)年”活動實施方案的通知》（xx農(nóng)信聯(lián)發(fā)〔20xx〕140號）要求，為更好貫徹落實該項工作，我社迅速成立“合規(guī)文化建設(shè)年”活動推動工作小組，并對存在的合規(guī)風險進行認真自查，通過加大組織宣傳、培訓教育、強化檢查、規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程等手段，不斷提升我社合規(guī)風險管理水平。現(xiàn)將我社合規(guī)風險自查情況報告如下：
根據(jù)聯(lián)社“合規(guī)文化建設(shè)年”活動要求，我社成立了“合規(guī)文化建設(shè)年”活動推動工作領(lǐng)導小組。
組長：xxx。
副組長：xxx。
成員：xxxx。
（注：正副組長由班子擔任，全體員工均為成員，確保人人合規(guī)、人人推動）。
經(jīng)過組織本社全體干部員工開展合規(guī)風險大討論及組織全面排查，我社共發(fā)現(xiàn)以下主要風險點：
（一）信用風險管理方面。
主要排查內(nèi)容是：信貸業(yè)務(wù)貸前、貸中、貸后等環(huán)節(jié)風險管理（含貸款形態(tài)分類及其調(diào)整、貸款檔案管理、不良貸款清收等方面）。
（二）市場風險管理方面。
主要排查內(nèi)容是：完善可操作性強的市場風險管理，關(guān)注對投資品種和期限選擇、投資決策、倉位限制、止損行動等方面風險管理內(nèi)容（該項業(yè)務(wù)已集中在計財部，由該部負責）。
（三）操作風險管理方面。
主要排查內(nèi)容是：操作風險是否存在人為錯誤、技術(shù)缺陷或不利的外部事件所造成損失的風險（含人員、系統(tǒng)、流程和外部事件所引發(fā)的風險）。由于操作風險滲透在業(yè)務(wù)和管理各個方面，所以各信用社（部、中心）均應(yīng)按照職責要求歸口負責，同時嚴格按照內(nèi)控管理要求提高對各業(yè)務(wù)條線在制度方面的.有效執(zhí)行。重點關(guān)注是否建立完整的、可操作性強的操作風險管理制度，該制度是否有效執(zhí)行。其中人力資源部重點對全轄兼崗情況、要害崗位定期輪換、強制休假、親屬回避等方面進行嚴格監(jiān)測排查。
（四）流動性風險管理方面。
主要排查內(nèi)容是：要求建立完善的、可操作性強的流動性風險管理。重點關(guān)注日常流動性監(jiān)測管理、管理層對流動性頭寸的關(guān)注程序、流動性風險壓力測試及相應(yīng)的風險緩釋安排等方面內(nèi)容。（該項工作由計劃資金財務(wù)部負責）。
（五）聲譽風險管理方面。
主要排查內(nèi)容是：重點是完善可操作性強的聲譽風險管理制度。財富管理中心重點關(guān)注考察產(chǎn)品是否存在銷售誤導、不實宣傳用語，合規(guī)與風險管理部負責客戶回訪情況方面內(nèi)容、各信用社認真排查分析近年來出現(xiàn)客戶投訴事件發(fā)生原因。
（六）應(yīng)急管理方面。
主要排查內(nèi)容是：是否建立和完善涵蓋支付清算、現(xiàn)金供應(yīng)、信息系統(tǒng)建設(shè)、安全保衛(wèi)、負面新聞報道等方面的、可操作性強的應(yīng)急管理制度；各社對有關(guān)應(yīng)急預(yù)案報告管理機制是否清晰。
上述排查格式僅供參考，各社亦可按具體業(yè)務(wù)條線執(zhí)行情況進行認真排查分析（具體條線分為：信貸、會計出納、中間業(yè)務(wù)、財務(wù)管理、安全保衛(wèi)、反洗錢、服務(wù)規(guī)范等方面內(nèi)容）；聯(lián)社有關(guān)職能部門主要根據(jù)自身業(yè)務(wù)條線職責要求進行排查，重點排查內(nèi)控制度、業(yè)務(wù)流程是否科學、清晰；崗位設(shè)置是否科學合理、工作職責邊界是否清晰；各項業(yè)務(wù)操作是否合法、合規(guī)等方面進行分析。
對上述問題（風險）的產(chǎn)生原因作出詳盡分析，深入了解問題（風險）根源。
對上述問題（風險）的產(chǎn)生提出解決或處理措施，認真處理好今后在業(yè)務(wù)發(fā)展過程中與合規(guī)風險的正確關(guān)系，嚴格踐行合規(guī)職責，最終達到防范和化解風險目的，促進各項業(yè)務(wù)又好又快發(fā)展。
xxx。
20xx年xx月xx日。
銀行風險合規(guī)專員履職報告篇二
為全面做好支行高管人員防范合規(guī)風險工作的開展，確保基層高管人員正確履行職責工作取得實效，根據(jù)總行《中國銀行支行高管人員防范合規(guī)風險履職監(jiān)察要點》（中銀發(fā)〔20xx〕1459號，以下簡稱《要點》）及省行《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)的通知》（閩中銀發(fā)〔20xx〕564號）文件精神，結(jié)合本人工作實際，就貫徹落實《要點》開展了自查自糾工作，現(xiàn)將自查結(jié)果匯報如下：
一、經(jīng)過認真對照檢查，本人沒有存在下列違法違規(guī)行為：一是沒有存在授意或指使員工違規(guī)辦理業(yè)務(wù)行為；二是沒有存在超越權(quán)限或范圍辦理業(yè)務(wù)行為；三是沒有存在濫用職權(quán)決策或授意、強迫員工實施違規(guī)貸款行為；四是沒有存在違反規(guī)定辦理借新還舊及處置不良貸款行為；五是沒有存在違規(guī)辦理存取款、資金劃撥、開銷戶、扣劃存款等業(yè)務(wù)行為；六是沒有發(fā)現(xiàn)存在其他嚴重違規(guī)行為。
二、今后我將一如既往堅持以身作則的`工作作風，認真學習和宣貫《要點》，并結(jié)合業(yè)務(wù)行為合規(guī)性和合規(guī)風險易發(fā)點，強化自己的風險意識和廉潔意識，自覺抵制違規(guī)行為，維護銀行利益。
特此報告。
自查人：
20xx年7月15日。
銀行風險合規(guī)專員履職報告篇三
根據(jù)縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社關(guān)于合規(guī)自查工作的有關(guān)要求，本人結(jié)合自身情況進行了全面自查，現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下：
本人自參加工作以來，一直在xxx從事綜合柜員工作，今年還順利通過了信貸員資格考試。本人一直能夠自覺主動學習國家和各項金融政策法規(guī)與聯(lián)社下發(fā)的有關(guān)文件精神，加強思想道德建設(shè)，提高職業(yè)修養(yǎng)，樹立正確的人生觀和價值觀。加強自身愛崗敬業(yè)意識的培養(yǎng)，進一步增強工作的責任心和事業(yè)心，努力做到“做一行、愛一行、專一行”。始終把優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)作為衡量各項工作的標準來嚴格要求自己，自學接受廣大客戶的監(jiān)督，定期開展自我批評。同時還積極參加聯(lián)社組織的各種活動，努力爭做一名優(yōu)秀的信合人。
民展打下堅定基礎(chǔ)。二是認真學習，提高水平。為使本人在學習階段步調(diào)一致，做到合理安排時間，認真記學習筆記，使各項規(guī)章制度熟記心中。在工作中，嚴格按照內(nèi)控制度執(zhí)行，確保工作順利開展。
一是自學意識有待加強，沒有“釘子”精神，學習時間安排的還有很，自我素質(zhì)提高速度不是很快。
二是思想認識上有待加強。主要是案件防范上還存在一些不足之處，如緊迫感不強，內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念不夠等。
三是規(guī)章制度執(zhí)行不徹底，如客戶存取款后，有時候工作忙起來，客戶簽名可能存在當場漏簽問題，特別是年終時候業(yè)務(wù)量是平時的幾倍，大家都可能存在這個問題，就需要事后找客戶補簽。
合規(guī)風險管理是構(gòu)建有效的內(nèi)部控制機制的基礎(chǔ)和核心，在法人治理結(jié)構(gòu)中具有重要作用。切實加強合規(guī)風險控制，對于提高經(jīng)營管理水平和效率的意義重大。
一是要繼續(xù)深入學習有關(guān)的`規(guī)章制度和操作規(guī)程，特別是要定期或不定期的開展金融法律法規(guī)等方面的自學，進一步提高自身遵紀守法的自覺性，增強合規(guī)操作和案件防范的意識。
二是要在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念，克服片面的思想傾向，堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與風險防范、柜員工作與合規(guī)操作兩手抓。
三是要嚴格執(zhí)行內(nèi)內(nèi)控合規(guī)制度。繼續(xù)加強對現(xiàn)有制度的梳理整合，在推動業(yè)務(wù)發(fā)展的同時強化內(nèi)控合規(guī)管理。建議:縣聯(lián)社提高內(nèi)控合規(guī)管理與員工的價值關(guān)聯(lián)度，把內(nèi)部風險控制與員工的自身利益和發(fā)展密切聯(lián)系起來，使員工在全力促進業(yè)務(wù)發(fā)展和安全經(jīng)營的同時，不僅能得到實惠，自身價值也能得到充分地體現(xiàn)，從而有效激發(fā)員工的責任感?？傊?，今后在綜合柜員崗位上要嚴格踐行合規(guī)職責，促進各項業(yè)務(wù)又好又快發(fā)展。
銀行風險合規(guī)專員履職報告篇四
為規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營，強化風險管理，增強全員合規(guī)經(jīng)營意識，降低案件風險隱患，確保安全、穩(wěn)健運行。我行進行了嚴格規(guī)范的自查行動。
第一，按照制度要求，重塑制度流程按照最新文件規(guī)定、相關(guān)崗位操作流程和有關(guān)制度辦法，認真梳理農(nóng)村信用社工作崗位中“應(yīng)知、應(yīng)會、應(yīng)做、應(yīng)遵”制度、知識、技能以及職業(yè)操守，組織學習了本崗位和基層營業(yè)網(wǎng)點學習的文件材料。
第二，做好自查和整改工作自查柜面業(yè)務(wù)操作。對柜面業(yè)務(wù)操作流程及各個環(huán)節(jié)進行了風險隱患排查。對庫存現(xiàn)金情況，重要空白憑證、印章、有價單證使用管理，股金管理，反洗黑錢等進行自查;對內(nèi)外賬務(wù)核對、開戶業(yè)務(wù)、大額資金業(yè)務(wù)、掛失及提前支取等業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性進行自查，找出了存在問題的原因，糾錯整改，使我們每個柜員嚴格按照各項業(yè)務(wù)操作流程規(guī)定辦理業(yè)務(wù)，提高工作質(zhì)量，防控操作風險，消除了風險隱患。同時，在此基礎(chǔ)上，我們都作出了承諾。承諾真實、全面地對工作崗位中的各個細節(jié)進行自查，按時上報自查報告，準確、及時地反映自查發(fā)現(xiàn)問題，并積極配合檢查組檢查，保證不再出現(xiàn)類似問題。
自查服務(wù)形象。按照辛集縣農(nóng)信聯(lián)社“統(tǒng)一著裝，樹立新形象”的要求，對各柜員“統(tǒng)一著裝，微笑服務(wù)”執(zhí)崗情況進行自查，同時在營業(yè)廳顯著位置公示了縣聯(lián)社及本社主任的舉報電話，促使員工改變服務(wù)態(tài)度，提升服務(wù)形象，切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和服務(wù)水平，真正實現(xiàn)“合規(guī)管理，風險共。防，和諧共贏”通過全面清查，找準問題，統(tǒng)籌兼顧，綜合施治，形成相互制約、權(quán)責明確的監(jiān)督約束機制，保障皮革城分社規(guī)范健康可持續(xù)發(fā)展。
第三，加強學習，提高風險防控能力為使活動不走過場，使每個柜員以良好的精神狀態(tài)積極參與到活動中來，對各種文件制度進行集中學習，并做好學習筆記，提高對風險防控工作的認識。同時，把提高員工素質(zhì)作為工作中的一個基本點，學習內(nèi)容包含現(xiàn)代化支付業(yè)務(wù)操作規(guī)程、反洗黑錢操作規(guī)程等等，大大提高了我們作為一線柜員的實際操作能力。全員行動，按照“合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)防控風險、合規(guī)保障發(fā)展”的整體目標，多措并舉，從全員著裝、工作作風、考勤會風、優(yōu)質(zhì)服務(wù)、工作效率等方面樹立信用社新形象，為“推進案件風險防控工作，逐步建立案件防控工作長效機制，加快構(gòu)建系統(tǒng)全面、精細嚴密、運行有效的風險管理體系”做足準備。
第四整改措施及今后工作思路今后，我將繼續(xù)加強自己的政治思想教育，深入持續(xù)開展合規(guī)文化建設(shè)年活動，將合規(guī)文化建設(shè)工作貫穿于整個業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中，加大對違規(guī)責任人的懲處力度，嚴肅查處違規(guī)人員，營造清正廉潔、文明健康的學習工作與生活環(huán)境，進一步防范操作風險。
(一)加強學習，繼續(xù)深入合規(guī)文化建設(shè)，使全社員工更加明確合規(guī)文化建設(shè)年活動的工作目標、具體內(nèi)容和要求，定期集中學習，通過學習sc6000系統(tǒng)業(yè)務(wù)風險要點、業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊、信貸管理文件等各項規(guī)章制度及業(yè)務(wù)技能。確保自己更加熟悉各項業(yè)務(wù)操作流程、確保合規(guī)文化建設(shè)年活動工作落實到人、落實到崗，落到實處，確保自己在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念，從而有效防范我社內(nèi)部操作風險。
(二)加強對自己的金融政策、法律制度，財經(jīng)紀律、職業(yè)道德教育，規(guī)范員工言行，加強對“九種人”實行不定期排查，同時對重要崗位人員及“九種人”定期實行交心談心，樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，提高員工對防范操作風險的認識，提高合規(guī)操作意識，消除麻痹思想，使大家真正認識到“合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)保障發(fā)展”的重要性。
(三)積極參加全社員工以操作風險防控為主題進行討論，就操作風險防控問題發(fā)表各自意見，通過討論進一步提高員工風險防范意識和防范能力。
(四)樹立正確的經(jīng)營指導思想，嚴格按照聯(lián)社的有關(guān)規(guī)定，組織好本社的內(nèi)控制度、財務(wù)帳務(wù)、綜合業(yè)務(wù)、信貸管理和安全保衛(wèi)等方面的檢查工作。
銀行風險合規(guī)專員履職報告篇五
為落實xxxx行《關(guān)于開展支行高管人員防范合規(guī)風險履職監(jiān)察工作的通知》，充分發(fā)揮紀檢監(jiān)察工作在xxxxxxxx銀行內(nèi)控管理中的作用，加強基層高管人員履職及風險防控職能，我行特針對高管人員履職情況及防范合規(guī)風險履職檢查要點開展了一次談心活動，現(xiàn)就具體情況匯報如下：
本次談心活動時間為2月21日—28日，談話對象為全體xxxxxxxx銀行員工所有在崗人員，談心地點為行長辦公室。
此次談心活動以“支行高管人員防范合規(guī)風險履職檢查工作”為主題，對全體員工進行展開，并由審計人員進行記錄。本次活動內(nèi)容嚴謹，設(shè)計層面高，對我行未來的發(fā)展可能遇到的問題，以及高管人員的履職對企業(yè)發(fā)展的影響進行了分析和總結(jié)。
通過本次談話，使高管人員充分認識到高管嚴格、合規(guī)履職對于我行未來發(fā)展的重要性；充分認識到作為銀行基層領(lǐng)導在經(jīng)營管理一線中的關(guān)鍵作用；充分認識到支行高管人員在全員合規(guī)經(jīng)營、防范風險中的重要責任；充分認識到加強合規(guī)風險管理對于確立全面風險管理理念，推行全員風險文化，促進風險管理體系建設(shè)，確保銀行穩(wěn)健經(jīng)營的重要意義，進一步增強做好風險防范履職工作的自覺性和主動性。
銀行風險合規(guī)專員履職報告篇六
本人xxx，根據(jù)xxx，本人結(jié)合自身xx崗位，就xxxx年度履職情況，開展合規(guī)風險全面自查，現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下：
介紹本人基本情況，如個人基本情況、從事本崗時間、履行職責工作情況、重點報告當年從事崗位及履行職責情況，有兼崗或多崗的請作出說明。
（一）要求以合規(guī)為準繩，對自身崗位履行情況方面存在的問題進行深入排查，重點是通過自查發(fā)現(xiàn)問題或風險隱患。
（二）請站在從聯(lián)社穩(wěn)健經(jīng)營角度分析目前合規(guī)管理組織架構(gòu)是否健全；合規(guī)職責是否正常開展并在組織上得到全面保障；內(nèi)控制度、業(yè)務(wù)流程是否科學、清晰；崗位設(shè)置是否科學合理、工作職責邊界是否清晰；各項業(yè)務(wù)操作是否合法、合規(guī)等方面進行分析。
行為進行大膽舉報。
對上述問題（風險）的產(chǎn)生原因作出詳盡分析，深入了解問題（風險）產(chǎn)生根源。
對上述問題（風險）的產(chǎn)生提出解決或處理措施，認真處理好今后在履行職責過程中業(yè)務(wù)發(fā)展與合規(guī)的正確關(guān)系，嚴格踐行合規(guī)職責，最終達到防范和化解風險目的，促進各項業(yè)務(wù)又好又快發(fā)展。
自查人：（簽字）。
20xx年xx月xx日。
銀行風險合規(guī)專員履職報告篇七
自市分行開展“支行高管人員合規(guī)經(jīng)營及風險防范專題教育”活動以來，本人高度重視，始終將此項工作作為支行各項工作的重中之重，同時秉著有則改之無則加勉的心態(tài)，仔細核對《高管人員防范合規(guī)風險履職監(jiān)察要點》中每項內(nèi)容，結(jié)合自身平時的工作情況，認真的做了自查自糾，自查結(jié)果平時工作均為合規(guī)操作。本人在平時支行管理中取得階段性成果的基礎(chǔ)上，進一步創(chuàng)新途徑，采取有效措施，嚴密步署，狠抓落實，形成了支行領(lǐng)導垂范，上下聯(lián)動，多措并舉的合規(guī)文化建設(shè)環(huán)境，在全面扎實推進的同時，有效的促進了合規(guī)文化建設(shè)的傳播發(fā)展。
一、推進合規(guī)文化建設(shè)的重要保障
1、支行領(lǐng)導重視親力親為起到模范表率作用
以本人為中心的支行領(lǐng)導班子首先認真學習合規(guī)文化建設(shè)的相關(guān)文件，深刻領(lǐng)會開展合規(guī)文化建設(shè)的重大意義。充分認識到開展合規(guī)文化建設(shè)是我們支行生存、發(fā)展的內(nèi)在迫切需要。同時，從本人做起，身體力行，親力親為，起到了模范表率作用。本人不但是合規(guī)文化建設(shè)的管理者，更是踐行者。在網(wǎng)點辦理業(yè)務(wù)時，不搞特權(quán)不走快捷通道，和一般的顧客一樣排隊辦理業(yè)務(wù)。
2、員工認識到位積極參與形成主動自覺學習的濃厚氛圍
共同提高的濃厚氛圍。
3、將合規(guī)文化建設(shè)列入重要的議事日程
我支行把合規(guī)文化建設(shè)列入極為重要的議事日程，定期召開專門會議進行研究部署。利用各種機會、不同場合不斷地向職工宣傳，而且還把合規(guī)文化建設(shè)的要求落實到各項具體工作中去，不斷推動合規(guī)文化建設(shè)向縱深發(fā)展。
4、開展層層簽訂責任狀活動明確干部員工責任意識
我支行根據(jù)市分行日常合規(guī)操作工作要求，層層落實了案件防控責任，并按要求簽訂了案件防控責任狀，明確了員工的責任意識。
二、推進合規(guī)文化建設(shè)的有效途徑
1、從職業(yè)操守培訓入手加強員工職業(yè)道德教育
我支行對于新進的員工進行了職業(yè)操守培訓。通過對銀行業(yè)從業(yè)基本準則、銀行業(yè)從業(yè)人員與客戶等內(nèi)容的學習，新進員工了解了職業(yè)操守的基本知識和做為一名銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)具備的基本素質(zhì)，使職工初步樹立起是非分明的職業(yè)道德觀、榮辱觀、增強了“誠信”、“正直”行業(yè)精神的培養(yǎng)，強化了職業(yè)道德教育。
2、全面落實市分行制定的作業(yè)式操作流程規(guī)范操作行為防范操作風險
為規(guī)范各崗位人員操作行為，防范操作風險，我支行各崗位完全按照市分行制定的操作流程進行日常的工作操作。
3、開展案例學習活動提高員工遵規(guī)守法意識和反思能力
5月份全行統(tǒng)一學習了《2011年個人業(yè)務(wù)風險防范專題》、《電子
渠道風險防范》、《風險合規(guī)教育》、《營業(yè)網(wǎng)點風險防范》、《關(guān)于小企業(yè)貸款營銷、調(diào)查人員隱瞞客戶信息問題的風險提示》。通過案件的學習，觸動了員工的心靈，起到了警示作用，提高了員工遵規(guī)守法意識和自控能力。
為全面做好支行高管人員防范合規(guī)風險工作的開展，確?；鶎痈吖苋藛T正確履行職責工作取得實效，根據(jù)總行《中國銀行支行高管人員防范合規(guī)風險履職監(jiān)察要點》（中銀發(fā)〔2015〕1459號，以下簡稱《要點》）及省行《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)中國銀行支行高管人員防范合規(guī)風險履職監(jiān)察要點的通知》（閩中銀發(fā)〔2011〕564號）文件精神，結(jié)合本人工作實際，就貫徹落實《要點》開展了自查自糾工作，現(xiàn)將自查結(jié)果匯報如下：
一、經(jīng)過認真對照檢查，本人沒有存在下列違法違規(guī)行為：
一是沒有存在授意或指使員工違規(guī)辦理業(yè)務(wù)行為
二是沒有存在超越權(quán)限或范圍辦理業(yè)務(wù)行為；
二、今后我將一如既往堅持以身作則的工作作風，認真學習和宣貫《要點》，并結(jié)合業(yè)務(wù)行為合規(guī)性和合規(guī)風險易發(fā)點，強化自己的風險意識和廉潔意識，自覺抵制違規(guī)行為，維護銀行利益。
特此報告。
自查人：
2011年7月15日
尊敬的領(lǐng)導、同志們：
大家好！我是來自***郵政儲蓄銀行縣級支行的xx，今天我很高興能有幸與大家一起分享所任支行長以來在防范合規(guī)風險履職監(jiān)察工作中的心得和感悟，自擔任支行長以來我們勇樹先進旗幟，營造合規(guī)文化，創(chuàng)造合規(guī)價值，我們在防范合規(guī)風險，履職監(jiān)察工作中取得了豐碩的成果，具體抓住了以下幾點：
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銀行風險合規(guī)專員履職報告篇八
為規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營，強化風險管理，增強全員合規(guī)經(jīng)營意識，降低案件風險隱患，確保安全、穩(wěn)健運行。我行進行了嚴格規(guī)范的自查行動。
按照最新文件規(guī)定、相關(guān)崗位操作流程和有關(guān)制度辦法，組織學習了本崗位和基層營業(yè)網(wǎng)點學習的文件材料。
對柜面業(yè)務(wù)操作流程及各個環(huán)節(jié)進行了風險隱患排查。對庫存現(xiàn)金情況，重要空白憑證、印章、有價單證使用管理，股金管理，反洗錢等進行自查；對內(nèi)外賬務(wù)核對、開戶業(yè)務(wù)、大額資金業(yè)務(wù)、掛失及提前支取等業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性進行自查，找出了存在問題的原因，糾錯整改，使我們每個柜員嚴格按照各項業(yè)務(wù)操作流程規(guī)定辦理業(yè)務(wù)，提高工作質(zhì)量，防控操作風險，消除了風險隱患。同時，在此基礎(chǔ)上，我們都作出了承諾。承諾真實、全面地對工作崗位中的各個細節(jié)進行自查，按時上報自查報告，準確、及時地反映自查發(fā)現(xiàn)問題，并積極配合檢查組檢查，保證不再出現(xiàn)類似問題。
為使活動不走過場，使每個柜員以良好的精神狀態(tài)積極參與到活動中來，對各種文件制度進行集中學習，并做好學習筆記，提高對風險防控工作的認識。同時，把提高員工素質(zhì)作為工作中的一個基本點，學習內(nèi)容包含現(xiàn)代化支付業(yè)務(wù)操作規(guī)程、反洗錢操作規(guī)程等等，大大提高了我們作為一線柜員的實際操作能力。全員行動，多措并舉，從全員著裝、工作作風、考勤會風、優(yōu)質(zhì)服務(wù)、工作效率等方面樹立郵政新形象，為“推進案件風險防控工作，逐步建立案件防控工作長效機制，加快構(gòu)建系統(tǒng)全面、精細嚴密、運行有效的風險管理體系”做足準備。
今后，我將繼續(xù)加強自己的政治思想教育，深入。
持續(xù)。
開展合規(guī)文化建設(shè)年活動，將合規(guī)文化建設(shè)工作貫穿于整個業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中，加大對違規(guī)責任人的懲處力度，嚴肅查處違規(guī)人員，營造清正廉潔、文明健康的`學習工作與生活環(huán)境，進一步防范操作風險。
（一）加強學習，繼續(xù)深入合規(guī)文化建設(shè)，使全社員工更加明確合規(guī)文化建設(shè)年活動的工作目標、具體內(nèi)容和要求，定期集中學習，通過學習系統(tǒng)業(yè)務(wù)風險要點、業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊、信貸管理文件等各項規(guī)章制度及業(yè)務(wù)技能。
（二）加強對自己的金融政策、法律制度，財經(jīng)紀律、職業(yè)道德教育，規(guī)范員工言行，加強實行不定期排查，同時對重要崗位人員及“九種人”定期實行交心談心，樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，提高員工對防范操作風險的認識，提高合規(guī)操作意識，消除麻痹思想，使大家真正認識到“合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)保障發(fā)展”的重要性。
銀行風險合規(guī)專員履職報告篇九
尊敬的行領(lǐng)導、考核小組領(lǐng)導：
自州分行開展“支行高管人員防范合規(guī)風險履職監(jiān)察工作”活動以來，本人作為xx支行的行長，對此工作高度重視，始終將此項工作作為支行各項工作的重中之重，同時秉著有則改之無則加勉的心態(tài)，結(jié)合自身平時的工作情況，認真的做了自查自糾，自查結(jié)果平時工作均為合規(guī)操作。
回顧過去的九個月里，以本人為中心的支行領(lǐng)導班子首先認真學習合規(guī)文化建設(shè)的相關(guān)文件，深刻領(lǐng)會開展合規(guī)文化建設(shè)的重大意義。充分認識到開展合規(guī)文化建設(shè)是我們支行生存、發(fā)展的內(nèi)在迫切需要。同時，從本人做起，身體力行，親力親為，起到了模范表率作用。本人不但是合規(guī)文化建設(shè)的管理者，更是踐行者。
對支行高管人員“是否存在授意或指使員工違規(guī)辦理業(yè)務(wù)行為，是否存在超越權(quán)限或范圍辦理業(yè)務(wù)行為，是否存在濫用職權(quán)決策或授意、強迫員工實施違規(guī)貸款行為，是否存在違反規(guī)定辦理借新還舊及處置不良貸款行為，是否存在違規(guī)辦理存取款、資金劃撥、開銷戶、扣劃存款等業(yè)務(wù)行為，以及是否存在其他嚴重違規(guī)行為”進行全面監(jiān)察,經(jīng)過自查本人及高管沒有以上違規(guī)行為。
本人帶領(lǐng)全行，加強學習，不斷提高思想認識，增強了自覺執(zhí)行黨風廉政規(guī)定的自覺性。在努力做好本職工作同時，我能夠同其他部室負責人團結(jié)一致，密切配合，勤奮工作。按照上級黨風廉政建設(shè)的要求，對照各項規(guī)定：
(1)、沒有收受過任何單位和個人的現(xiàn)金、有價證券、支付憑證等；
(2)、沒有到任何單位和企業(yè)報銷過屬于自己支付的費用；
(3)、沒有違背“十個嚴禁”、“三個不準”的規(guī)定；
(4)、沒有拖欠公款、將公款借給親友或違規(guī)到金融機構(gòu)貸款的.行為；
(5)、保持了艱苦樸素，沒有奢侈浪費和到過高檔娛樂場地消費活動。
郵儲銀行輪臺縣支行組織全行對監(jiān)察要點進行了學習宣貫，并完成支行自查工作。在州分行的大力支持下,考核采取員工評價和工作組評價相結(jié)合的方式，綜合評定支行高管人員防范合規(guī)風險履職工作的等級。郵儲銀行輪臺縣支行以增強高管人員合規(guī)意識為切入點，突出“四個加強”，增強“四種意識”，不斷提高合規(guī)經(jīng)營水平，為各項業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展提供了有效保障，即：
一、加強培訓教育，增強合規(guī)意識。強化學習，傳達貫徹州分行相關(guān)會議精神，引導教育員工強化合規(guī)經(jīng)營意識。采取集中學、分散學、崗位交流學、互動式討論學等形式，把內(nèi)控管理制度辦法、金融職業(yè)道德規(guī)范、法律法規(guī)以及各種案例作為學習培訓內(nèi)容，重點提高員工對基本制度的熟悉程度。
二、加強對管理層的管理，增強表率意識?？h支行把支行行長、信貸主管和會計主管作為合規(guī)管理的重點。一是全面落實責任，逐級明確管理層責任，層層簽訂責任狀，建立一級抓一級、層層抓落實的風險防范責任體系。二是全面實施一線工作法。支行行堅持每月召開會議將風險作為專題議程，調(diào)研和檢查內(nèi)控執(zhí)行情況。三是強化工作紀律。把支行班子成員監(jiān)控由“八小時之內(nèi)”延伸到“八小時之外”，各部門負責人手機保持24小時暢通，嚴格請銷假制度，以身作則，做出表率。
三、加強風險排查力度，增強發(fā)展意識。輪臺縣支行將高管人員作為重點，對全行員工進行了風險排查。一是強化員工行為排查。按照總行”三個規(guī)定“的要求，認真開展員工行為監(jiān)督考核和不良行為排查活動。對職工、家屬及關(guān)系人貸款情況集中調(diào)查，逐筆建立臺賬，因戶制宜，分類管理。二是實施定期風險點排查制度。行領(lǐng)導牽頭，按月組織支行、部室人員進行風險點座談，通過各層面的查找和討論，隨時掌握操作性風險點。一旦發(fā)現(xiàn)問題，提前采取措施加以防范，把風險點消滅在萌芽狀態(tài)。三是建立內(nèi)部曝光制度。通過定期不定期調(diào)閱監(jiān)控錄像，對出現(xiàn)的各類違規(guī)操作問題進行剖析曝光，警示員工盡責履職、合規(guī)操作。同時，建立舉報制度，對違規(guī)違紀責任人和管理人員一經(jīng)查實，嚴肅處理；對堅持規(guī)章制度、勇于舉報的員工給予重獎，營造遵章守紀、違規(guī)必究的良好氛圍。
四、加強宣傳引導，增強責任意識。一是加強合規(guī)宣傳，通過向全體員工發(fā)出合規(guī)倡議、發(fā)放監(jiān)督聯(lián)系卡等形式，使員工了解個人操作中的職責邊界和風險點，杜絕違規(guī)行為。二是定期組織開展合規(guī)風險大討論活動，讓廣大員工結(jié)合各自崗位職責，對合規(guī)文化創(chuàng)建、合規(guī)氛圍營造等提出合理化建議，提高合規(guī)操作的針對性。三是深入開展合規(guī)建設(shè)，充實專職合規(guī)人員，健全工作制度，有效提升了合規(guī)經(jīng)營水平。
為確保此項工作的執(zhí)行效果，郵儲銀行輪臺縣支行成立由劉蕓任組長，相關(guān)部門負責人共同組成的監(jiān)察工作小組，對貫穿全年的監(jiān)察工作進行督促，并負責對違規(guī)違紀問題及責任追究提出建議。郵儲銀行輪臺縣支行公布了州分行紀檢監(jiān)察信訪監(jiān)督、舉報電話，各單位員工可通過電話或聯(lián)絡(luò)工作小組反映支行高管人員防范合規(guī)風險履職方面存在的問題。
雖然經(jīng)過支行對高管人員防范合規(guī)風險履職情況認真檢查，均未發(fā)現(xiàn)有違規(guī)違紀行為，但是在防范合規(guī)風險工作中，我支行還存在以下不足之處：一是理論學習不夠。二是在執(zhí)行上級方針政策上，有實用主義現(xiàn)象。三是工作深度有待進一步發(fā)掘。之所以存在以上問題，從根本上說是自己的世界觀改造不夠，黨性鍛煉不夠，在思想認識和組織紀律上還要進一步錘煉。
今后，要加強學習，通過持之以恒的學習，不斷提高自己的理論、政治素養(yǎng)，注重在工作中鍛煉自己的黨性修養(yǎng)，堅持走群眾路線，樹立全心全意為人民服務(wù)的思想，同時加強世界觀改造，從高從嚴要求自己，抵制一切腐敗行為，使自己成為一個高尚的、有理想、有作為的優(yōu)秀共產(chǎn)黨員，為輪臺支行的發(fā)展做出新的貢獻。
報告人：xxx。
20xx年xx月xx日。
銀行風險合規(guī)專員履職報告篇十
為落實xxxx行《關(guān)于開展支行高管人員防范合規(guī)風險履職監(jiān)察工作的通知》，充分發(fā)揮紀檢監(jiān)察工作在xxxxxxxx銀行內(nèi)控管理中的作用，加強基層高管人員履職及風險防控職能，我行特針對高管人員履職情況及防范合規(guī)風險履職檢查要點開展了一次談心活動，現(xiàn)就具體情況匯報如下：
本次談心活動時間為2月21日—28日，談話對象為全體xxxxxxxx銀行員工所有在崗人員，談心地點為行長辦公室。
此次談心活動以“支行高管人員防范合規(guī)風險履職檢查工作”為主題，對全體員工進行展開，并由審計人員進行記錄。本次活動內(nèi)容嚴謹，設(shè)計層面高，對我行未來的發(fā)展可能遇到的問題，以及高管人員的履職對企業(yè)發(fā)展的影響進行了分析和總結(jié)。
通過本次談話，使高管人員充分認識到高管嚴格、合規(guī)履職對于我行未來發(fā)展的重要性；充分認識到作為銀行基層領(lǐng)導在經(jīng)營管理一線中的.關(guān)鍵作用；充分認識到支行高管人員在全員合規(guī)經(jīng)營、防范風險中的重要責任；充分認識到加強合規(guī)風險管理對于確立全面風險管理理念，推行全員風險文化，促進風險管理體系建設(shè)，確保銀行穩(wěn)健經(jīng)營的重要意義，進一步增強做好風險防范履職工作的自覺性和主動性。
xxxxxxxxxxx支行。
20xx年3月4日。
銀行風險合規(guī)專員履職報告篇十一
201x年，xx市支行行領(lǐng)導高度重視案件防范以及合規(guī)工作，通過梳理各部門及各條線的業(yè)務(wù)重點，發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中的風險點，來對防范合規(guī)風險、案件防控工作進行深入的研究、學習。通過完善相關(guān)制度建設(shè)，加強全流程管理，提升員工風險意識，從各項工作細節(jié)處入手，深入開展合規(guī)風險排查，防范案件風險，現(xiàn)將2018年案件防控、合規(guī)風險排查的主要工作匯報如下：
一、201x年主要工作。
（一）定期開展案件防控工作領(lǐng)導小組會議。
認真落實案件風險防控工作的各項措施，每季度開展案件防控工作領(lǐng)導小組會議，并且根據(jù)會議要求，切實完成各項工作，包括規(guī)范旺季網(wǎng)點經(jīng)營工作、通報郵政金融網(wǎng)點合規(guī)情況、通報人行反洗錢檢查及執(zhí)行情況、通報人行會計營運檢查及執(zhí)行情況、郵銀聯(lián)動業(yè)務(wù)“質(zhì)量提升年”、“市場亂象整治”等活動的溝通情況。各部門各條線加強管理，嚴密部署，保證了案件防控工作的有序開展。
（二）定期開展合規(guī)排查工作。
2018年來，xx市支行對重點業(yè)務(wù)、重點環(huán)節(jié)的員工進行合規(guī)教育，嚴格按xx規(guī)定對員工進行家訪、行為排查工作，嚴格按照市分行案件防控工作會議要求，提高排查手段的針對性與有效性，重點關(guān)注員工的“工作圈、生活圈、社交圈、消費圈”，多渠道、多維度監(jiān)測員工八小時內(nèi)外的動態(tài)。先后開展了對重要崗位員工的不良行為排查以及涉及民間借貸、參與非法集資行為的排查，共排查了xx員工，排查率xx，組織員工簽署了xx份合規(guī)承諾書，填寫家訪表xx份，通過排查，切實有效的減少了風險，排除了隱患。
（三）定期開展案件防控培訓工作。
通過這些學習、培訓讓所有員工明底線、知敬畏、守規(guī)矩，在全行營造良好的合規(guī)文化氛圍。
內(nèi)容豐富多角度。
銀行風險合規(guī)專員履職報告篇十二
為規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營，強化風險管理，增強全員合規(guī)經(jīng)營意識，降低案件風險隱患，確保安全、穩(wěn)健運行。我行進行了嚴格規(guī)范的自查行動。第一，按照制度要求，重塑制度流程按照最新文件規(guī)定、相關(guān)崗位操作流程和有關(guān)制度辦法，認真梳理農(nóng)村信用社工作崗位中“應(yīng)知、應(yīng)會、應(yīng)做、應(yīng)遵”制度、知識、技能以及職業(yè)操守，組織學習了本崗位和基層營業(yè)網(wǎng)點學習的文件材料。第二，做好自查和整改工作自查柜面業(yè)務(wù)操作。對柜面業(yè)務(wù)操作流程及各個環(huán)節(jié)進行了風險隱患排查。對庫存現(xiàn)金情況，重要空白憑證、印章、有價單證使用管理，股金管等進行自查；對內(nèi)外賬務(wù)核對、開戶業(yè)務(wù)、大額資金業(yè)務(wù)、掛失及提前支取等業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性進行自查，找出了存在問題的原因，糾錯整改，使我們每個柜員嚴格按照各項業(yè)務(wù)操作流程規(guī)定辦理業(yè)務(wù)，提高工作質(zhì)量，防控操作風險，消除了風險隱患。同時，在此基礎(chǔ)上，我們都作出了承諾。承諾真實、全面地對工作崗位中的各個細節(jié)進行自查，按時上報自查報告，準確、及時地反映自查發(fā)現(xiàn)問題，并積極配合檢查組檢查，保證不再出現(xiàn)類似問題。自查服務(wù)形象。按照辛集縣農(nóng)信聯(lián)社“統(tǒng)一著裝，樹立新形象”的要求，對各柜員“統(tǒng)一著裝，微笑服務(wù)”執(zhí)崗情況進行自查，同時在營業(yè)廳顯著位置公示了縣聯(lián)社及本社主任的舉報電話，促使員工改變服務(wù)態(tài)度，提升服務(wù)形象，切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和服務(wù)水平，真正實現(xiàn)“合規(guī)管理，風險共。防，和諧共贏”通過全面清查，找準問題，統(tǒng)籌兼顧，綜合施治，形成相互制約、權(quán)責明確的監(jiān)督約束機制，保障皮革城分社規(guī)范健康可持續(xù)發(fā)展。第三，加強學習，提高風險防控能力為使活動不走過場，使每個柜員以良好的精神狀態(tài)積極參與到活動中來，對各種文件制度進行集中學習，并做好學習筆記，提高對風險防控工作的認識。同時，把提高員工素質(zhì)作為工作中的'一個基本點，學習內(nèi)容包含現(xiàn)代化支付業(yè)務(wù)操作規(guī)程操作規(guī)程等等，大大提高了我們作為一線柜員的實際操作能力。全員行動，按照“合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)防控風險、合規(guī)保障發(fā)展”的整體目標，多措并舉，從全員著裝、工作作風、考勤會風、優(yōu)質(zhì)服務(wù)、工作效率等方面樹立信用社新形象，為“推進案件風險防控工作，逐步建立案件防控工作長效機制，加快構(gòu)建系統(tǒng)全面、精細嚴密、運行有效的風險管理體系”做足準備。四．整改措施及今后工作思路今后，我將繼續(xù)加強自己的政治思想教育，深入持續(xù)開展合規(guī)文化建設(shè)年活動，將合規(guī)文化建設(shè)工作貫穿于整個業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中，加大對違規(guī)責任人的懲處力度，嚴肅查處違規(guī)人員，營造清正廉潔、文明健康的學習工作與生活環(huán)境，進一步防范操作風險。
（一）加強學習，繼續(xù)深入合規(guī)文化建設(shè)，使全社員工更加明確合規(guī)文化建設(shè)年活動的工作目標、具體內(nèi)容和要求，定期集中學習，通過學習sc6000系統(tǒng)業(yè)務(wù)風險要點、業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊、信貸管理文件等各項規(guī)章制度及業(yè)務(wù)技能。確保自己更加熟悉各項業(yè)務(wù)操作流程、確保合規(guī)文化建設(shè)年活動工作落實到人、落實到崗，落到實處，確保自己在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念，從而有效防范我社內(nèi)部操作風險。
（二）加強對自己的金融政策、法律制度，財經(jīng)紀律、職業(yè)道德教育，規(guī)范員工言行，加強對“九種人”實行不定期排查，同時對重要崗位人員及“九種人”定期實行交心談心，樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，提高員工對防范操作風險的認識，提高合規(guī)操作意識，消除麻痹思想，使大家真正認識到“合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)保障發(fā)展”的重要性。
（三）積極參加全社員工以操作風險防控為主題進行討論，就操作風險防控問題發(fā)表各自意見，通過討論進一步提高員工風險防范意識和防范能力。
務(wù)帳務(wù)、綜合業(yè)務(wù)、信貸管理和安全保衛(wèi)等方面的檢查工作。
為全面做好支行高管人員防范合規(guī)風險工作的開展，確?；鶎痈吖苋藛T正確履行職責工作取得實效，根據(jù)總行《中國銀行支行高管人員防范合規(guī)風險履職監(jiān)察要點》（中銀發(fā)〔xx〕1459號，以下簡稱《要點》）及省行《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)的通知》（閩中銀發(fā)〔xx〕564號）文件精神，結(jié)合本人工作實際，就貫徹落實《要點》開展了自查自糾工作，現(xiàn)將自查結(jié)果匯報如下：
一、經(jīng)過認真對照檢查，本人沒有存在下列違法違規(guī)行為：一是沒有存在授意或指使員工違規(guī)辦理業(yè)務(wù)行為；二是沒有存在超越權(quán)限或范圍辦理業(yè)務(wù)行為；三是沒有存在濫用職權(quán)決策或授意、強迫員工實施違規(guī)貸款行為；四是沒有存在違反規(guī)定辦理借新還舊及處置不良貸款行為；五是沒有存在違規(guī)辦理存取款、資金劃撥、開銷戶、扣劃存款等業(yè)務(wù)行為；六是沒有發(fā)現(xiàn)存在其他嚴重違規(guī)行為。
二、今后我將一如既往堅持以身作則的工作作風，認真學習和宣貫《要點》，并結(jié)合業(yè)務(wù)行為合規(guī)性和合規(guī)風險易發(fā)點，強化自己的風險意識和廉潔意識，自覺抵制違規(guī)行為，維護銀行利益。
特此報告。
自查人：
xx年xx月xx日。
銀行風險合規(guī)專員履職報告篇十三
為規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營，強化風險管理，增強全員合規(guī)經(jīng)營意識，降低案件風險隱患，確保安全、穩(wěn)健運行。我行進行了嚴格規(guī)范的自查行動。第一，按照制度要求，重塑制度流程按照最新文件規(guī)定、相關(guān)崗位操作流程和有關(guān)制度辦法，認真梳理農(nóng)村信用社工作崗位中“應(yīng)知、應(yīng)會、應(yīng)做、應(yīng)遵”制度、知識、技能以及職業(yè)操守，組織學習了本崗位和基層營業(yè)網(wǎng)點學習的文件材料。第二，做好自查和整改工作自查柜面業(yè)務(wù)操作。對柜面業(yè)務(wù)操作流程及各個環(huán)節(jié)進行了風險隱患排查。對庫存現(xiàn)金情況，重要空白憑證、印章、有價單證使用管理，股金管理，反洗錢等進行自查；對內(nèi)外賬務(wù)核對、開戶業(yè)務(wù)、大額資金業(yè)務(wù)、掛失及提前支取等業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性進行自查，找出了存在問題的原因，糾錯整改，使我們每個柜員嚴格按照各項業(yè)務(wù)操作流程規(guī)定辦理業(yè)務(wù)，提高工作質(zhì)量，防控操作風險，消除了風險隱患。同時，在此基礎(chǔ)上，我們都作出了承諾。承諾真實、全面地對工作崗位中的各個細節(jié)進行自查，按時上報自查報告，準確、及時地反映自查發(fā)現(xiàn)問題，并積極配合檢查組檢查，保證不再出現(xiàn)類似問題。自查服務(wù)形象。按照辛集縣農(nóng)信聯(lián)社“統(tǒng)一著裝，樹立新形象”的要求，對各柜員“統(tǒng)一著裝，微笑服務(wù)”執(zhí)崗情況進行自查，同時在營業(yè)廳顯著位置公示了縣聯(lián)社及本社主任的舉報電話，促使員工改變服務(wù)態(tài)度，提升服務(wù)形象，切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和服務(wù)水平，真正實現(xiàn)“合規(guī)管理，風險共。防，和諧共贏”通過全面清查，找準問題，統(tǒng)籌兼顧，綜合施治，形成相互制約、權(quán)責明確的監(jiān)督約束機制，保障皮革城分社規(guī)范健康可持續(xù)發(fā)展。第三，加強學習，提高風險防控能力為使活動不走過場，使每個柜員以良好的精神狀態(tài)積極參與到活動中來，對各種文件制度進行集中學習，并做好學習筆記，提高對風險防控工作的認識。同時，把提高員工素質(zhì)作為工作中的一個基本點，學習內(nèi)容包含現(xiàn)代化支付業(yè)務(wù)操作規(guī)程、反洗錢操作規(guī)程等等，大大提高了我們作為一線柜員的實際操作能力。全員行動，按照“合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)防控風險、合規(guī)保障發(fā)展”的整體目標，多措并舉，從全員著裝、工作作風、考勤會風、優(yōu)質(zhì)服務(wù)、工作效率等方面樹立信用社新形象，為“推進案件風險防控工作，逐步建立案件防控工作長效機制，加快構(gòu)建系統(tǒng)全面、精細嚴密、運行有效的風險管理體系”做足準備。四．整改措施及今后工作思路今后，我將繼續(xù)加強自己的政治思想教育，深入持續(xù)開展合規(guī)文化建設(shè)年活動，將合規(guī)文化建設(shè)工作貫穿于整個業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中，加大對違規(guī)責任人的懲處力度，嚴肅查處違規(guī)人員，營造清正廉潔、文明健康的學習工作與生活環(huán)境，進一步防范操作風險。
（一）加強學習，繼續(xù)深入合規(guī)文化建設(shè)，使全社員工更加明確合規(guī)文化建設(shè)年活動的工作目標、具體內(nèi)容和要求，定期集中學習，通過學習sc6000系統(tǒng)業(yè)務(wù)風險要點、業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊、信貸管理文件等各項規(guī)章制度及業(yè)務(wù)技能。確保自己更加熟悉各項業(yè)務(wù)操作流程、確保合規(guī)文化建設(shè)年活動工作落實到人、落實到崗，落到實處，確保自己在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念，從而有效防范我社內(nèi)部操作風險。
（二）加強對自己的金融政策、法律制度，財經(jīng)紀律、職業(yè)道德教育，規(guī)范員工言行，加強對“九種人”實行不定期排查，同時對重要崗位人員及“九種人”定期實行交心談心，樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，提高員工對防范操作風險的認識，提高合規(guī)操作意識，消除麻痹思想，使大家真正認識到“合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)保障發(fā)展”的重要性。
（三）積極參加全社員工以操作風險防控為主題進行討論，就操作風險防控問題發(fā)表各自意見，通過討論進一步提高員工風險防范意識和防范能力。
務(wù)帳務(wù)、綜合業(yè)務(wù)、信貸管理和安全保衛(wèi)等方面的檢查工作。
根據(jù)《關(guān)于印發(fā)xx縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社“合規(guī)文化建設(shè)年”活動實施方案的通知》（xx農(nóng)信聯(lián)發(fā)〔2011〕140號）要求，為更好貫徹落實該項工作，我社迅速成立“合規(guī)文化建設(shè)年”活動推動工作小組，并對存在的合規(guī)風險進行認真自查，通過加大組織宣傳、培訓教育、強化檢查、規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程等手段，不斷提升我社合規(guī)風險管理水平?，F(xiàn)將我社合規(guī)風險自查情況報告如下：
一、組織領(lǐng)導。
根據(jù)聯(lián)社“合規(guī)文化建設(shè)年”活動要求，我社成立了“合規(guī)文化建設(shè)年”活動推動工作領(lǐng)導小組。
組長：xxx。
副組長：xxx。
成員：xxx、xxx、xxx、xxx、xxx、xxx。
（注：正副組長由班子擔任，全體員工均為成員，確保人人合規(guī)、人人推動）。
二、自查情況。
經(jīng)過組織本社全體干部員工開展合規(guī)風險大討論及組織全面排查，我社共發(fā)現(xiàn)以下主要風險點：
（一）信用風險管理方面。
主要排查內(nèi)容是：信貸業(yè)務(wù)貸前、貸中、貸后等環(huán)節(jié)風險管理（含貸款形態(tài)分類及其調(diào)整、貸款檔案管理、不良貸款清收等方面）。
（二）市場風險管理方面。
主要排查內(nèi)容是：完善可操作性強的市場風險管理，關(guān)注對投資品種和期限選擇、投資決策、倉位限制、止損行動等方面風險管理內(nèi)容（該項業(yè)務(wù)已集中在計財部，由該部負責）。
（三）操作風險管理方面。
主要排查內(nèi)容是：操作風險是否存在人為錯誤、技術(shù)缺陷或不利的外部事件所造成損失的風險（含人員、系統(tǒng)、流程和外部事件所引發(fā)的風險）。由于操作風險滲透在業(yè)務(wù)和管理各個方面，所以各信用社（部、中心）均應(yīng)按照職責要求歸口負責，同時嚴格按照內(nèi)控管理要求提高對各業(yè)務(wù)條線在制度方面的有效執(zhí)行。重點關(guān)注是否建立完整的、可操作性強的操作風險管理制度，該制度是否有效執(zhí)行。其中人力資源部重點對全轄兼崗情況、要害崗位定期輪換、強制休假、親屬回避等方面進行嚴格監(jiān)測排查。
（四）流動性風險管理方面。
主要排查內(nèi)容是：要求建立完善的、可操作性強的流動性風險管理。重點關(guān)注日常流動性監(jiān)測管理、管理層對流動性頭寸的關(guān)注程序、流動性風險壓力測試及相應(yīng)的風險緩釋安排等方面內(nèi)容。（該項工作由計劃資金財務(wù)部負責）。
（五）聲譽風險管理方面。
主要排查內(nèi)容是：重點是完善可操作性強的聲譽風險管理制度。財富管理中心重點關(guān)注考察產(chǎn)品是否存在銷售誤導、不實宣傳用語，合規(guī)與風險管理部負責客戶回訪情況方面內(nèi)容、各信用社認真排查分析近年來出現(xiàn)客戶投訴事件發(fā)生原因。
（六）應(yīng)急管理方面。
主要排查內(nèi)容是：是否建立和完善涵蓋支付清算、現(xiàn)金供應(yīng)、信息系統(tǒng)建設(shè)、安全保衛(wèi)、負面新聞報道等方面的、可操作性強的應(yīng)急管理制度；各社對有關(guān)應(yīng)急預(yù)案報告管理機制是否清晰。
上述排查格式僅供參考，各社亦可按具體業(yè)務(wù)條線執(zhí)行情況進行認真排查分析（具體條線分為：信貸、會計出納、中間業(yè)務(wù)、財務(wù)管理、安全保衛(wèi)、反洗錢、服務(wù)規(guī)范等方面內(nèi)容）；聯(lián)社有關(guān)職能部門主要根據(jù)自身業(yè)務(wù)條線職責要求進行排查，重點排查內(nèi)控制度、業(yè)務(wù)流程是否科學、清晰；崗位設(shè)置是否科學合理、工作職責邊界是否清晰；各項業(yè)務(wù)操作是否合法、合規(guī)等方面進行分析。
三、原因分析。
對上述問題（風險）的產(chǎn)生原因作出詳盡分析，深入了解問題（風險）根源。
四、整改措施。
對上述問題（風險）的產(chǎn)生提出解決或處理措施，認真處理好今后在業(yè)務(wù)發(fā)展過程中與合規(guī)風險的正確關(guān)系，嚴格踐行合規(guī)職責，最終達到防范和化解風險目的，促進各項業(yè)務(wù)又好又快發(fā)展。
二o一一年六月三十日。
（加蓋公章）。
銀行風險合規(guī)專員履職報告篇十四
優(yōu)秀作文推薦！20xx年，我在市分行信貸管理部的正確領(lǐng)導和駐地行的大力支持配合下，按照《甘肅分行派駐風險經(jīng)理工作指引》（試行）和《中國農(nóng)業(yè)銀行甘肅省分行派駐風險主管（經(jīng)理）管理細則》（試行）要求，圓滿完成了年度各項工作任務(wù)，履職情況報告如下：
（一）學習知識，鞏固提高。
20xx年是本人工作崗位發(fā)生重大轉(zhuǎn)變的一年，為了盡快進入角色，保證風險合規(guī)管理工作的規(guī)范性、有效性和針對性，我嚴格要求自己，從一個新學生做起，注重加強知識積累和業(yè)務(wù)學習，夯實本崗位理論基礎(chǔ)。首先，本年度先后學習了《中國農(nóng)業(yè)銀行全面風險管理體系建設(shè)綱要》、《基層機構(gòu)操作風險監(jiān)控》、《風險分類與分類后客戶風險管理》、《風險監(jiān)控報告與考核》、《風險監(jiān)測報告與考核》、《信貸資產(chǎn)減值測試》、《三個“辦法”，一個“指引”》、《中國農(nóng)業(yè)銀行基層機構(gòu)關(guān)鍵風險點監(jiān)控檢查操作指引》、《個人助業(yè)貸款產(chǎn)品推介》、《中國農(nóng)業(yè)銀行貸后管理辦法》等制度文件。其次，利用駐地行周一例會時間，組織駐地行員工學習了《全市農(nóng)行20xx年財務(wù)會計、資產(chǎn)負債工作要點》、《轉(zhuǎn)發(fā)省分行關(guān)于信用風險報告系統(tǒng)風險監(jiān)測的通知》、《轉(zhuǎn)發(fā)和的通知》、《中國農(nóng)業(yè)銀行甘肅省分行流動性管理實施細則》等風險管理制度規(guī)定。再次，在系統(tǒng)操作上，學習了信貸管理群系統(tǒng)、數(shù)據(jù)直通車系統(tǒng)、法人十二級分類管理系統(tǒng)等信貸業(yè)務(wù)新上線系統(tǒng)和統(tǒng)計報表系統(tǒng)、統(tǒng)計在線分析系統(tǒng)等相關(guān)會計查詢系統(tǒng)。另外，積極參加系統(tǒng)內(nèi)舉辦的《風險經(jīng)理》崗位資格考試、銀行業(yè)協(xié)會舉辦的銀行業(yè)從業(yè)人員《風險管理》資格考試及經(jīng)濟專業(yè)中級職稱考試；參加省分行舉辦的信貸管理群和數(shù)據(jù)直通車操作培訓；參加到臨夏分行的觀摩學習，參加總行舉辦的《法人客戶信貸合同運用》視頻培訓和全國第二期風險合規(guī)經(jīng)理培訓。
通過學習培訓，不僅逐步提高了個人專業(yè)職能理論水平，提升了自身的業(yè)務(wù)素質(zhì)，增進了對風險合規(guī)管理重要性的認識，同時也提高了個人的業(yè)務(wù)操作技能，使自己在業(yè)務(wù)操作上能夠規(guī)范熟練，在工作指導上做到有的放矢。
（二）盡職盡責，認真履職。
在日常工作中，我按照崗位工作要求和部門下發(fā)的《一周工作指引》，自我規(guī)劃，主動開展工作。堅持每日及時登記好《工作日志》，保證自己的工作有方向、有內(nèi)容、有效果。
1、堅持每日登陸信用風險管理系統(tǒng)和操作風險管理系統(tǒng)，查看風險點，審核風險事項。本年度共審核報送操作風險事項12條，信用風險事件1條。按月在系統(tǒng)進行了駐地行重要崗位人員和機構(gòu)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)信息維護。按季完成了駐地行風險水平評價和全面風險分析。
2、堅持督辦檢查，促進駐地行全面風險水平提高。落實個人貸款放款審核115筆，金額654萬元；貸后檢查個人貸款32筆，315萬元；法人貸款放款審核1筆，300萬元；貸后檢查法人貸款2筆，800萬元；一至四季度資產(chǎn)減值審核落帳四筆，596566.74元；小額貸款呆賬核銷認定31筆，396762.70元；法人十二級分類檢查5筆6800萬元。并對駐地行全省案件風險排查活動、銀行卡及電子銀行業(yè)務(wù)風險評估活動、財務(wù)重要環(huán)節(jié)盡職檢查活動、運營合規(guī)文化建設(shè)活動、總行集中審計活動中查出問題的整改情況進行了全面跟蹤檢查，對駐地行的安全管理情況、xx有限公司的到期貸款收回情況、xxx個人流動資金貸款形態(tài)遷徙情況等進行了專項檢查。根據(jù)查出的問題，及時下發(fā)《督辦函》和《風險提示函》。本年度共下發(fā)《督辦函》3份、《風險提示函》13份，并根據(jù)駐地行階段風險管控工作下發(fā)《關(guān)于xx支行近期風險管控的重要提示》一份，簽發(fā)《風險合規(guī)經(jīng)理檢查工作單》8份、《柜面業(yè)務(wù)關(guān)鍵風險點監(jiān)控操作單》7份、《金庫管理關(guān)鍵風險點監(jiān)控操作單》2份、《信用卡業(yè)務(wù)關(guān)鍵風險點監(jiān)控操作單》3份、《電子銀行業(yè)務(wù)關(guān)鍵風險點監(jiān)控操作單》6份。
3、加強對駐地行風險條線業(yè)務(wù)人員的培訓指導。一是分別于三月末和七月份兩次組織駐地行各部門、網(wǎng)點風險管理系統(tǒng)操作員學習了風險事件和風險事項錄入、審核、報送和后續(xù)報告流程，使各單位都能正確錄入風險事項事件；二是全程參與指導駐地行c3系統(tǒng)的三次演練，共15人（次）參加。使駐地行客戶經(jīng)理的操作技能逐步提高。三是協(xié)調(diào)駐地行完善和健全貸后管理和風險管理例會制度，參與二、三、四季度的貸后管理例會和會計主管月例會，使駐地行風險防控第一道防線的作用逐步加強。
（三）立足全局，參與經(jīng)營。
為促進本行業(yè)務(wù)的全面提升，我一方面按照委派行下發(fā)的每周工作要點積極展開工作，按期保質(zhì)保量地完成階段性工作任務(wù)。按照部門安排，認真開展了銀行卡與電子銀行業(yè)務(wù)風險評估、“三個辦法一個指引”貫徹執(zhí)行情況檢查、信貸與風險管理監(jiān)管工作。另一方面，積極參與駐地行的經(jīng)營管理和具體業(yè)務(wù)指導，以“知無不言，言無不盡”的大局意識謀劃駐地行的經(jīng)營發(fā)展。一是參與并擬定了駐地行20xx年上半年業(yè)務(wù)分析和季度工作安排，有效指導駐地行業(yè)務(wù)良性發(fā)展；參與駐地行的業(yè)務(wù)考核，完善客戶經(jīng)理考核辦法；參與全額資金管理核算；參與年終決算。二是包片包點，促進基層營業(yè)網(wǎng)點業(yè)務(wù)發(fā)展。深入基層村組營銷惠農(nóng)卡、清收不良貸款。親赴xx鄉(xiāng)、xx鎮(zhèn)、xx鎮(zhèn)煙站進行批量代收代付業(yè)務(wù)系統(tǒng)客戶端安裝，并對xx支行、xx支行批量結(jié)算系統(tǒng)進行維護，促進了xx農(nóng)行與xx縣煙草公司烤煙結(jié)算合作項目的圓滿完成。三是進行系統(tǒng)攻關(guān)，對xx縣財政局、煙草公司、電力局進行業(yè)務(wù)營銷，并取得了一定成效。
（四）加強溝通，協(xié)調(diào)發(fā)展。
為客觀的掌握駐地行風險管理水平，我主動加強與駐地行領(lǐng)導與員工的交流溝通，傾聽他們對該行風險管控的認識與建議，及時捕捉外界信息，認真分析和準確掌握駐地行的風險現(xiàn)狀。同時，及時向駐地行領(lǐng)導反饋溝通情況，及時匯報上級行階段性工作要求，匯報本人工作進度，爭取駐地行行領(lǐng)導對風險管理工作的大力支持，從而促進駐地行風險管理工作的有效開展，促進駐地行風險管控水平的快速提升。
至20xx年末，駐地行各項存款余額98052萬元，比年初凈增15007萬元，同比多增615萬元。其中：儲蓄存款余額80961萬元，比年初上升9628萬元。全年各項存款實現(xiàn)了快速發(fā)展，結(jié)構(gòu)進一步優(yōu)化。各項貸款余額10253萬元，比年初上升484萬元。其中:小額農(nóng)戶貸款余額2465萬元，當年凈投放598萬元，累放2964萬元。貸款營銷依靠當?shù)刭Y源，多極發(fā)展的格局初步形成。不良貸款余額466萬元，比年初下降474萬元，占比4.54%。貸款質(zhì)量逐步提高。年末賬面財務(wù)總收入4256萬元。其中：貸款利息收入476萬元，中間業(yè)務(wù)收入259萬元，實現(xiàn)撥備前利潤614萬元。業(yè)務(wù)增盈渠道得到拓寬，中間業(yè)務(wù)的效益拉動作用逐步顯現(xiàn)。
但由于xx支行存貸存量比例過低，只有10.53%；個人貸款逾期率高，為3.02%；不良貸款占比高，占4.54%及信貸經(jīng)濟資本占用高、短期存貸款比率低等綜合因素影響，致使xx支行風險水平評價較低，四個季度評價得分依次為71.33分、74.20分、61.03分和74.45分。提示該行在不良貸款控制、到期貸款清收、貸款營銷投放、發(fā)展低成本存款等方面還需要下大力氣，做足文章。
在去年的工作中，我以“提升能力、嚴謹履職”為標準，嚴格要求自己，力求高質(zhì)量的完成風險合規(guī)管理工作，使駐地行的風險管控水平得到了有效提高。但部分問題依然存在，表現(xiàn)在：
（一）個人工作上，一是一些工作計劃未能有序完成，表現(xiàn)在網(wǎng)點檢查內(nèi)容不全面、個人貸款審查筆數(shù)占比低等方面、實施落后于計劃等方面。二是對相關(guān)操作系統(tǒng)還挖的不深不透，未能熟練操作相關(guān)系統(tǒng)。如對數(shù)據(jù)直通車的報表查詢功能未能熟練操作，對信用報告管理系統(tǒng)的操作員分配未能實現(xiàn)等。三是對相關(guān)理論知識的學習還需要再系統(tǒng)歸納，吃透。
（二）管理機制上，一是駐地行對風險合規(guī)經(jīng)理工作的權(quán)力不予重視，表現(xiàn)在自主性不能實現(xiàn)，疲于應(yīng)付駐地行分發(fā)的任務(wù)；考核權(quán)未能行使，對風險合規(guī)經(jīng)理的考核建議不夠重視。二是駐地行對風險管理工作的認識還需要再提高，對“第一道防線”的認識不足，過度依賴派駐風險合規(guī)經(jīng)理。
（三）具體風險表現(xiàn)上，一是信用風險方面。
1、存在貸前調(diào)查不實，不全面；貸后管理不到位，貸后檢查形式化；到期監(jiān)測不及時，處置不力等人員管理問題。
2、存在用信環(huán)境差，部分貸戶仍存在賴債、躲帳、等剝離的思想。
3、存在冒名貸款、改變貸款申請用途、轉(zhuǎn)移擔保等。以上風險的存在，造成不良貸款逐月產(chǎn)生新增，不良貸款清收困難重重，居高不下。
二是操作風險方面。存在的問題涵蓋柜面業(yè)務(wù)、金庫管理、電子銀行、銀行卡、三農(nóng)信貸、法人信貸等條線。突出表現(xiàn)為：授權(quán)審核、對賬管理、印證分管、查詢凍結(jié)、現(xiàn)金箱管理、合同填寫、憑證領(lǐng)用等方面的違規(guī)操作，抹帳沖帳頻繁，庫存限額管控不理，客戶資料審核不嚴等。另外，由于部分內(nèi)部員工對自身的崗位的認同感不強，心里壓力大，埋怨多，工作無激情，外界客戶因常排隊，自助設(shè)備性能不高，服務(wù)效率低，門面形象差等產(chǎn)生排斥心里，使農(nóng)行的社會形象和社會聲譽受損。
在今年的工作中，我將積極思索，揚長避短，依靠組織，積極協(xié)調(diào)，主動改進，扎實工作，全面做好駐地行的風險識別、風險分析、風險監(jiān)測和風險化解控制工作。并從以下三方面積極改進：
（一）定計劃、定進度、定內(nèi)容。分階段有重點地落實相關(guān)檢查項目，由表及里，力求深入，準確揭露。
（二）加強與駐地行的協(xié)調(diào)與溝通，取得駐地行的支持，與相關(guān)業(yè)務(wù)條線風險管理崗位通力合作，共同提高。
（三）強化管理，重點關(guān)注整改效果，加強培訓教育，統(tǒng)一風險認識，防微杜漸，控表治本。
基層行作為各項業(yè)務(wù)發(fā)生的“第一線”，風險管理源頭控制就顯得尤為重要。要提高基層行的全面風險管理水平，就要從作為關(guān)鍵因素的“人”著手，提高思想認識，構(gòu)筑風險管理文化，提高外部形象，落實風險管理措施。
（一）加強風險隊伍建設(shè)。
首先，要強化高管對風險的認識和管理。高管人員要高度重視風險管理，在全行范圍內(nèi)統(tǒng)一風險管理語言，身體力行，率先垂范。
其次，要強化對風險管理的“三道防線”建設(shè)，風險承擔部門嚴格承擔管理客戶、業(yè)務(wù)、產(chǎn)品風險防控的第一責任，嚴格執(zhí)行各項風險管理政策制度規(guī)定；重點發(fā)揮派駐風險合規(guī)經(jīng)理對風險進行系統(tǒng)性、規(guī)范化管理的作用；重視審計監(jiān)察部門對風險管理體系的監(jiān)督評價。
再次，加強風險業(yè)務(wù)培訓。對各級風險管理人員分層次、全方位、有重點的進行專業(yè)培訓，加強風險管理隊伍的自身建設(shè)，增強風險管理團隊的整體實力。
（二）培育風險管理文化。風險管理是一項系統(tǒng)工程，表現(xiàn)在全面性、全程性和全員性上。所以風險管理理念不僅要貫徹到每一業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，還要根植于每位員工的思想上、行為上。讓風險管理成為每一位員工的習慣行為，讓每個人在從事崗位工作時，都能深刻理解可能潛在的風險因素，并主動地加以預(yù)防。
（三）關(guān)注行為建設(shè)，堵防人員風險?；鶎愚r(nóng)行由于人事制度改革，現(xiàn)在，基本處于人員斷代期，許多同志從事一個崗位長達十余年。
因此，首先要對老同志給予給多的關(guān)懷，切實解決一些生活困難，喚回他們對農(nóng)行的感恩心和認同感。其次，對年輕員工要多創(chuàng)造鍛煉機會，多開辟晉級渠道，多培養(yǎng)選拔人用，激發(fā)他們的創(chuàng)業(yè)激情和干事熱情。
銀行風險合規(guī)專員履職報告篇十五
本人結(jié)合自身xx崗位，就xxxx年度履職情況，開展合規(guī)風險全面自查，現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下：
介紹本人基本情況，如個人基本情況、從事本崗時間、履行職責工作情況、重點報告當年從事崗位及履行職責情況，有兼崗或多崗的請作出說明。
（一）要求以合規(guī)為準繩，對自身崗位履行情況方面存在的問題進行深入排查，重點是通過自查發(fā)現(xiàn)問題或風險隱患。
（二）請站在從聯(lián)社穩(wěn)健經(jīng)營角度分析目前合規(guī)管理組織架構(gòu)是否健全；合規(guī)職責是否正常開展并在組織上得到全面保障；內(nèi)控制度、業(yè)務(wù)流程是否科學、清晰；崗位設(shè)置是否科學合理、工作職責邊界是否清晰；各項業(yè)務(wù)操作是否合法、合規(guī)等方面進行分析。
（三）違規(guī)事件舉報機制，鼓勵自查人對違規(guī)事件進行舉報，針對你目前掌握的線索情況對其他違規(guī)問題或異常行為進行大膽舉報。
對上述問題（風險）的產(chǎn)生原因作出詳盡分析，深入了解問題（風險）產(chǎn)生根源。
對上述問題（風險）的產(chǎn)生提出解決或處理措施，認真處理好今后在履行職責過程中業(yè)務(wù)發(fā)展與合規(guī)的正確關(guān)系，嚴格踐行合規(guī)職責，最終達到防范和化解風險目的，促進各項業(yè)務(wù)又好又快發(fā)展。
銀行風險合規(guī)專員履職報告篇十六
在xx市支行的領(lǐng)導下、在有關(guān)業(yè)務(wù)部門的指導下，xx年度本人遵照《中國郵政儲蓄銀行廣東省分行經(jīng)營性分支機構(gòu)合規(guī)經(jīng)理派駐制管理辦法》、《業(yè)務(wù)規(guī)范年》相關(guān)要求，嚴律自我，認真履行合規(guī)經(jīng)理職責，主要做了如下幾方面工作。
合規(guī)經(jīng)理認真做好支行日常業(yè)務(wù)的監(jiān)督檢查工作，資金和重要空白憑證等檢查工作，在日常監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)問題及時作好記錄，分析問題出現(xiàn)的原因，督促相關(guān)人員進行整改，并在每月履職報告中反映。記錄應(yīng)列明發(fā)現(xiàn)問題的合理整改期限，無法整改或短時期無法整改的注明原因，及時上報。對發(fā)現(xiàn)的重大違規(guī)問題和潛在的資金安全隱患等重大業(yè)務(wù)事項，則注明發(fā)生的原因以及擬采取措施等，并在業(yè)務(wù)發(fā)生當日第一時間以書面（含電子郵件）上報市支行。
按市分行加強合規(guī)經(jīng)理日常管理工作要求，每日填報《合規(guī)經(jīng)理日常業(yè)務(wù)監(jiān)督和會計檢查日志》”，第月上報《合規(guī)經(jīng)理履職報告》，及時、詳細點每日、月份業(yè)務(wù)工作情況。
加強業(yè)務(wù)授權(quán)的復(fù)核和監(jiān)督，按照儲蓄業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)的柜員權(quán)限和市分行印發(fā)的業(yè)務(wù)交易復(fù)核審批要求，嚴格履行授權(quán)職責，把好復(fù)核授權(quán)關(guān)，負責對營業(yè)人員辦理業(yè)務(wù)的有效性、合規(guī)性、完整性進行監(jiān)督，確保授權(quán)交易的真實可控。
為適應(yīng)郵儲銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的需要業(yè)務(wù)，加強業(yè)務(wù)知識的學習，不斷提升自身的業(yè)務(wù)水平，熟悉業(yè)務(wù)規(guī)章制度、內(nèi)控制度和操作流程，同時協(xié)助支行長做好業(yè)務(wù)培訓工作，指導普通柜員正確辦理業(yè)務(wù)，包括柜員管理、尾箱管理、現(xiàn)金、支票和重要空白憑證管理、報表管理、檔案管理等。提高員工的業(yè)務(wù)服務(wù)水平，輔導解決營業(yè)過程中遇到的業(yè)務(wù)問題。
在履行合規(guī)經(jīng)理職責同時，積極協(xié)助支行長抓好網(wǎng)點安全管理，每天營業(yè)終了。負責檢查網(wǎng)點的監(jiān)控設(shè)備、安全設(shè)施，監(jiān)督網(wǎng)點人員對安全操作管理規(guī)定的執(zhí)行情況，如發(fā)現(xiàn)故障或有關(guān)異常情況及時做好登記并上報相關(guān)安全、技術(shù)部門，及時進行維護，負責報告有和提出對風險隱患的整改建議。
xx年度，本人沒有受到上級機構(gòu)的正向積分，沒有收到事后監(jiān)督每季按差錯內(nèi)容分別填報差錯次數(shù)填寫的《事后監(jiān)督發(fā)現(xiàn)差錯統(tǒng)計表》，負向積極分1分，原因是由于新上崗職工代收電費，無待合規(guī)經(jīng)理復(fù)核，已將電費收妥放入抽屜，把代收電費憑證交給客戶。
銀行風險合規(guī)專員履職報告篇十七
為規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營，強化風險管理，增強全員合規(guī)經(jīng)營意識，降低案件風險隱患，確保安全、穩(wěn)健運行。我行進行了嚴格規(guī)范的自查行動。
按照最新文件規(guī)定、相關(guān)崗位操作流程和有關(guān)制度辦法，認真梳理農(nóng)村信用社工作崗位中“應(yīng)知、應(yīng)會、應(yīng)做、應(yīng)遵”制度、知識、技能以及職業(yè)操守，組織學習了本崗位和基層營業(yè)網(wǎng)點學習的文件材料。
自查柜面業(yè)務(wù)操作。對柜面業(yè)務(wù)操作流程及各個環(huán)節(jié)進行了風險隱患排查。對庫存現(xiàn)金情況，重要空白憑證、印章、有價單證使用管理，股金管等進行自查；對內(nèi)外賬務(wù)核對、開戶業(yè)務(wù)、大額資金業(yè)務(wù)、掛失及提前支取等業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性進行自查，找出了存在問題的原因，糾錯整改，使我們每個柜員嚴格按照各項業(yè)務(wù)操作流程規(guī)定辦理業(yè)務(wù)，提高工作質(zhì)量，防控操作風險，消除了風險隱患。同時，在此基礎(chǔ)上，我們都作出了承諾。承諾真實、全面地對工作崗位中的各個細節(jié)進行自查，按時上報自查報告，準確、及時地反映自查發(fā)現(xiàn)問題，并積極配合檢查組檢查，保證不再出現(xiàn)類似問題。自查服務(wù)形象。按照辛集縣農(nóng)信聯(lián)社“統(tǒng)一著裝，樹立新形象”的要求，對各柜員“統(tǒng)一著裝，微笑服務(wù)”執(zhí)崗情況進行自查，同時在營業(yè)廳顯著位置公示了縣聯(lián)社及本社主任的舉報電話，促使員工改變服務(wù)態(tài)度，提升服務(wù)形象，切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和服務(wù)水平，真正實現(xiàn)“合規(guī)管理，風險共。防，和諧共贏”通過全面清查，找準問題，統(tǒng)籌兼顧，綜合施治，形成相互制約、權(quán)責明確的監(jiān)督約束機制，保障皮革城分社規(guī)范健康可持續(xù)發(fā)展。
為使活動不走過場，使每個柜員以良好的精神狀態(tài)積極參與到活動中來，對各種文件制度進行集中學習，并做好學習筆記，提高對風險防控工作的認識。同時，把提高員工素質(zhì)作為工作中的一個基本點，學習內(nèi)容包含現(xiàn)代化支付業(yè)務(wù)操作規(guī)程操作規(guī)程等等，大大提高了我們作為一線柜員的實際操作能力。全員行動，按照“合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)防控風險、合規(guī)保障發(fā)展”的整體目標，多措并舉，從全員著裝、工作作風、考勤會風、優(yōu)質(zhì)服務(wù)、工作效率等方面樹立信用社新形象，為“推進案件風險防控工作，逐步建立案件防控工作長效機制，加快構(gòu)建系統(tǒng)全面、精細嚴密、運行有效的風險管理體系”做足準備。
今后，我將繼續(xù)加強自己的政治思想教育，深入持續(xù)開展合規(guī)文化建設(shè)年活動，將合規(guī)文化建設(shè)工作貫穿于整個業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中，加大對違規(guī)責任人的懲處力度，嚴肅查處違規(guī)人員，營造清正廉潔、文明健康的學習工作與生活環(huán)境，進一步防范操作風險。
（一）加強學習，繼續(xù)深入合規(guī)文化建設(shè)，使全社員工更加明確合規(guī)文化建設(shè)年活動的工作目標、具體內(nèi)容和要求，定期集中學習，通過學習sc6000系統(tǒng)業(yè)務(wù)風險要點、業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊、信貸管理文件等各項規(guī)章制度及業(yè)務(wù)技能。確保自己更加熟悉各項業(yè)務(wù)操作流程、確保合規(guī)文化建設(shè)年活動工作落實到人、落實到崗，落到實處，確保自己在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念，從而有效防范我社內(nèi)部操作風險。
（二）加強對自己的金融政策、法律制度，財經(jīng)紀律、職業(yè)道德教育，規(guī)范員工言行，加強對“九種人”實行不定期排查，同時對重要崗位人員及“九種人”定期實行交心談心，樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，提高員工對防范操作風險的認識，提高合規(guī)操作意識，消除麻痹思想，使大家真正認識到“合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)保障發(fā)展”的重要性。
（三）積極參加全社員工以操作風險防控為主題進行討論，就操作風險防控問題發(fā)表各自意見，通過討論進一步提高員工風險防范意識和防范能力。
（四）樹立正確的經(jīng)營指導思想，嚴格按照聯(lián)社的有關(guān)規(guī)定，組織好本社的內(nèi)控制度、財務(wù)帳務(wù)、綜合業(yè)務(wù)、信貸管理和安全保衛(wèi)等方面的檢查工作。
為全面做好支行高管人員防范合規(guī)風險工作的開展，確保基層高管人員正確履行職責工作取得實效，根據(jù)總行《中國銀行支行高管人員防范合規(guī)風險履職監(jiān)察要點》（中銀發(fā)〔xx〕1459號，以下簡稱《要點》）及省行《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)的通知》（閩中銀發(fā)〔xx〕564號）文件精神，結(jié)合本人工作實際，就貫徹落實《要點》開展了自查自糾工作，現(xiàn)將自查結(jié)果匯報如下：
一、經(jīng)過認真對照檢查，本人沒有存在下列違法違規(guī)行為：一是沒有存在授意或指使員工違規(guī)辦理業(yè)務(wù)行為；二是沒有存在超越權(quán)限或范圍辦理業(yè)務(wù)行為；三是沒有存在濫用職權(quán)決策或授意、強迫員工實施違規(guī)貸款行為；四是沒有存在違反規(guī)定辦理借新還舊及處置不良貸款行為；五是沒有存在違規(guī)辦理存取款、資金劃撥、開銷戶、扣劃存款等業(yè)務(wù)行為；六是沒有發(fā)現(xiàn)存在其他嚴重違規(guī)行為。
二、今后我將一如既往堅持以身作則的工作作風，認真學習和宣貫《要點》，并結(jié)合業(yè)務(wù)行為合規(guī)性和合規(guī)風險易發(fā)點，強化自己的風險意識和廉潔意識，自覺抵制違規(guī)行為，維護銀行利益。
特此報告。
銀行風險合規(guī)專員履職報告篇十八
按照《銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作評估辦法》文件要求，我行領(lǐng)導高度重視，充分認識案件防控、風險排查工作的重要性，根據(jù)行長的指導和部署結(jié)合我行實際情況，積極做好我行案件防控、風險排查工作。
計財部主要以下面幾點進行排查：
1、庫存現(xiàn)金：定時與不定時核對盤點庫存現(xiàn)金。建立清晰的出納賬，做到賬實賬賬相符。
2、各類銀行賬戶資金：隨時核對我行各類賬戶資金總額，做好資金的管理，避免流動性資金的過多閑置和不足。
3、大額款項：對大額現(xiàn)金收支，銀行大額轉(zhuǎn)賬嚴格執(zhí)行相關(guān)規(guī)定，審核授權(quán)通過。大額備用金提取需兩人同行。避免案件發(fā)生。
4、賬務(wù)處理方面：各賬務(wù)處理要符合《企業(yè)會計準則》與稅收部門的規(guī)定。
財務(wù)部現(xiàn)有三位員工，其中兩位員工為試用學習階段，生活作風、工作作風、學習作風上都嚴格遵守相關(guān)管理規(guī)定，都能做到愛崗敬業(yè)、誠實守信、勤勉盡職、依法合規(guī)。
通過此次認真自查工作，財務(wù)部在今后工作過程中，將加強防范，提高自身對風險的認識，樹立違規(guī)就是風險，安全就是效益的風險理念，主動、有效地防范風險，確保一旦發(fā)現(xiàn)風險存在，能及時在向上級匯報的同時積極進行多方面、多渠道處理，確保第一時間化解風險。強化內(nèi)控案防管理，為我行各項業(yè)務(wù)發(fā)展營造良好的環(huán)境。
二〇一四年三月二十日。
銀行案件防控、風險排查自查報告根據(jù)包新農(nóng)金發(fā)今年30號《包商銀行新型農(nóng)村金融機構(gòu)管理總部文件》文件要求為進一步加強我行案件防控風險排查工作,提高全行員工案件防范意識,加強內(nèi)控制度建設(shè),查找風險點,及時發(fā)現(xiàn)并上報各類案件,消除案件隱患,確保案件防控風險點排查工作得扎實有效開展。
案件防控風險點排查活動實施“一把手”工程。行長為案件防控排查工作得第一責任人。各部門負責人組織本部門得排查工作,充分認識案件風險防控工作得嚴峻形勢,高度重視,切實負責,把案件風險防控排查工作落實到位。主要對以下方面進行排查。
(一)存款方面:。
（1）。
單位結(jié)算賬戶得自查處理。今年11月21日至25日,我1、賬戶管理:們按照人民銀行《單位結(jié)算賬戶管理辦法》,對開業(yè)至今開立得單位結(jié)算賬戶進行了詳細得自查。共清查賬戶55戶含我行在同業(yè)(荊門人行1戶、漢口銀行1戶、掇刀中行1戶、掇刀農(nóng)行1戶、向陽農(nóng)行1戶)開立賬戶5戶,其中:基本賬戶3戶、專用賬戶1戶、一般賬戶50戶、注冊驗資戶1戶;經(jīng)清查,發(fā)現(xiàn)問題若干:一就是待核準類基本賬戶在她行未銷戶,在我行又開立基本賬戶,致使在我行開立得賬戶長期處于“黑戶”狀態(tài)。該賬戶屬于我行自身賬戶,最初注冊驗資時就是在掇刀中行辦理,驗資成功轉(zhuǎn)為基本賬戶。我公司正式營業(yè)后,欲將基本賬戶變更到我行營業(yè)部辦理,因中行變更手續(xù)繁雜一直久拖不決。后續(xù)在請示行領(lǐng)導后,我們將根據(jù)指示進行處理。
(2)個人賬戶得自查情況:根據(jù)管理行與本行得《個人結(jié)算賬律進行銷戶處理。戶管理辦法》,對至今開立得個人結(jié)算賬戶進行了自查,截止今年11月27日,全行共開立人民幣結(jié)算賬戶474戶,公民聯(lián)網(wǎng)身份核查474戶,留存客戶身份證復(fù)印件474戶,全部都進行了身份核查。其中活期儲蓄戶共388戶,總金額1305萬元;定期存款共86戶,總金額共計830、4萬元。共開出普通存折354本,一本通存折63本,定期存單87張。我行在日常工作中能嚴格按照《個人存款賬戶實名制規(guī)定》《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等相關(guān)法律制度規(guī)定辦理個人銀行結(jié)算賬戶得開立業(yè)務(wù),能夠認真核對存款人身份證件得姓名、號碼及照片,并全部通過公民身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)核實,留存客戶身份證件復(fù)印件,對冒用她人證件開戶、虛假身份證件開戶得均不予辦理,要求客戶提供真實有效身份證件;對于由代理人開戶得,能嚴格審核代理人得身份證件,聯(lián)系被代理人進行核實,留存電話號碼及詳細住址等重要信息,每日客戶開戶資料隨傳票裝訂。對個人銀行結(jié)算賬戶30萬元以上大額劃轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)及20萬以上得現(xiàn)金業(yè)務(wù),我行建立了大額劃轉(zhuǎn)登記簿,大額交易嚴格按照反洗錢得相關(guān)規(guī)定逐筆進行了審批,并詳細記錄其交易對方、資金用途等重要情況,凡就是轉(zhuǎn)賬超過30萬元以上必須由部門經(jīng)理與會計主管審批方能轉(zhuǎn)出,并由部門經(jīng)理簽批大額資金簽批單。我行做到了支付資金層層把關(guān),授權(quán)管理,責任明確。
2、存款程序與記錄:開業(yè)至今我行共辦理單位定期存款一筆,金額1000萬,存期一年,由客戶提供開立單位賬戶得相關(guān)資料并留存印鑒;辦理單位通知存款一筆,金額1000萬,儲種為七天通知,目前沒有到期也不存在提前支取現(xiàn)象;單位協(xié)定存款一筆,協(xié)定金額50萬;開立1戶單位注冊驗資戶。未開辦存款證明書及教育儲蓄業(yè)務(wù)。經(jīng)清查存款程序與記錄,發(fā)現(xiàn)以下問題:一、未建立應(yīng)解匯款及臨時存款登記簿。我行目前沒有大小額支付系統(tǒng),依托她行網(wǎng)銀處理往來賬,不涉及應(yīng)解匯款及臨時存款此會計科目,但就是為了以后得業(yè)務(wù)發(fā)展,要完善此業(yè)務(wù);二、大額轉(zhuǎn)賬支取未嚴格執(zhí)行預(yù)約登記制?，F(xiàn)就此情況,已清查以往得所有往來業(yè)務(wù),經(jīng)行詳細登記與記錄,在以后得業(yè)務(wù)操作中要做到一筆一清,詳細記錄。
3、財務(wù)核對:嚴格執(zhí)行“崗位獨立,人員分離”制度,記賬人員與對賬人員分離,每日營業(yè)終了由會計主管與綜合柜員核對交易往來得筆數(shù)與金額就是否正確一致。
(二)會計業(yè)務(wù)方面:。
1、會計主管履行職責:嚴格執(zhí)行會計主管責任制度,禁止從事與職責無關(guān)得業(yè)務(wù),并按規(guī)定對會計業(yè)務(wù)進行監(jiān)督與審核,并做好《會計主管工作日志登記簿》得記錄與處理。
2、會計程序與記錄:核查以往得會計記錄,發(fā)現(xiàn)如下問題:一、會計憑證存在不合規(guī)不正確得現(xiàn)象,如沒有大寫金額,沒有簽章等。柜員得內(nèi)部自制憑證(現(xiàn)金收入付出憑證),出現(xiàn)忘寫大寫金額得現(xiàn)象或者書寫不正確現(xiàn)象?，F(xiàn)已督促其改正,并制定相關(guān)整改措施,保證以后不再出現(xiàn)此類情況;二、會計檔案裝訂不合規(guī),有掉頁現(xiàn)象。已對檔案進行修補裝訂,指定專人審核會計檔案裝訂。
3、財務(wù)核對:嚴格執(zhí)行“崗位獨立,人員分離”制度,記賬人員與對賬人員分離,每日營業(yè)終了由會計主管與綜合柜員核對交易往來得筆數(shù)與金額就是否正確一致。
(三)財務(wù)核算方面:》。
1、根據(jù)《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行財務(wù)管理辦法(試行)、有關(guān)實施條例與法律法規(guī)及規(guī)定編制符合我行體制、防范財務(wù)風險、推動各項業(yè)務(wù)持續(xù)健康協(xié)調(diào)發(fā)展得財務(wù)計劃,主管部門嚴格按我行各財務(wù)規(guī)定及計劃展開財務(wù)工作。
2、建立由我行各級領(lǐng)導組成得財務(wù)領(lǐng)導小組,各項財務(wù)工作在董事會及行長得領(lǐng)導下由會計結(jié)算部具體實施;對于我行大宗費用得開支由我行人員集體進》《掇刀行決策;各項財務(wù)工作均按《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行財務(wù)管理辦法(試行)、包商村鎮(zhèn)銀行財務(wù)審查管理辦法(試行)》等規(guī)章制度與實施細則得要求進行;各崗位人員按有利于分工協(xié)作,有利于相互制約,有利于提高效率得原則設(shè)置,對財務(wù)管理審批、采購、保管、會計核算等不可相互兼容得崗位實行崗位分離制。
3、財務(wù)核算及收支管理均以權(quán)責發(fā)生制為基礎(chǔ);對每筆財務(wù)收支準確核算,按各財務(wù)規(guī)章辦法等合理合規(guī)列入相應(yīng)賬目;合理規(guī)范得開立費用賬戶并按《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行費用管理辦法(試行)》等財務(wù)制度使用,開業(yè)至今已發(fā)生91筆費用,金額為1109133、81元,其中:業(yè)務(wù)招待費為63183、6元,電子設(shè)備運轉(zhuǎn)費15102元,郵電費16071、5元,勞動保護費189800元,印刷費25133元,公雜費95203、4元,職工工資273360元,差旅費4564、3元,水電費35190、1元,職工福利費11223元,職工教育經(jīng)費9659、72元,費用性稅金46347、3元,保險費25081、69元,社保23356、2元低值易耗品攤銷261388元,住房公積金12864元,經(jīng)查,每一筆單據(jù),要素(事項)、時間等均符合我行費用管理辦法;對各種費用得借支均按我行規(guī)定填制借款單,由我行各級領(lǐng)導給出意見后方可實施;各費用得支出需填寫費用報銷憑證、附原始費用憑證、寫明用途,且嚴格實行授權(quán)管理下得“一支筆”審批制度;各應(yīng)收應(yīng)付款按各有關(guān)規(guī)定掛賬開業(yè)至今已發(fā)生。
(四)出納業(yè)務(wù)方面:。
1、定期查庫:建有“查庫登記簿”及“柜面業(yè)務(wù)交接登記簿”,柜員交接班、營業(yè)終了時由授權(quán)柜員檢查并核對實物與賬務(wù)記載一致;會計主管每周對有價單證與重要空白憑證使用管理情況檢查;營業(yè)機構(gòu)負責人每半個月查庫;會計結(jié)算部至少每月進行一次全面庫存檢查;分管行長至少每季進行一次全面庫存檢查;主管行長每半年至少進行一次全面庫存檢查;董事長每年至少進行一次全面庫存檢查。
”制度,碰箱必須在監(jiān)控錄。
2、崗位制約:柜員必須堅持“一日三碰庫(箱)像視線范圍內(nèi)進行,做到賬款、賬實相符。
3、程序與記錄:經(jīng)核查,我行目前沒有假幣收繳資格,未開辦現(xiàn)金領(lǐng)繳代理業(yè)務(wù),柜員現(xiàn)金出入庫實行雙人清點核實,款箱交接雙人簽字確認,明確責任。
4、庫存現(xiàn)金安全與管理:庫存現(xiàn)金實行限額管理制度,對超限額部分及時繳存開戶行,保證資金安全與有效流通。
對在外地與外地經(jīng)營得單位賬戶,由其客戶經(jīng)理負責對賬,改變由營業(yè)部指定1人專門負責對賬模式。三就是對照久懸賬戶要求對長期不對賬得單位納入久懸賬戶管理。通過有效措施促進我行對賬質(zhì)量快速提升。
(六)現(xiàn)金管理方面:現(xiàn)金業(yè)務(wù)必須堅持“當日核對、雙人管庫、雙人押運、離崗必須查庫”得原則,做到內(nèi)控嚴密、職責分明?，F(xiàn)金收付必須堅持“收入現(xiàn)金先收款后記賬,付出現(xiàn)金先記賬后付款”得原則。進行款箱交接時,交箱前必須核對接箱人就是否為被授權(quán)人,接箱時必須核對總箱數(shù),檢查款箱就是否完整無損,并詳細登記相關(guān)交接登記簿。
(七)印鑒密押、重要空白憑證、授權(quán)卡、柜員卡等管理情況:嚴格遵守“證印分管,證押分管”原則,柜員卡專人使用,專人保管,定期或不定期更換密碼,做到“誰使用,誰保管,誰負責”。截至到目前,未發(fā)現(xiàn)有任何錯用亂用冒用現(xiàn)象發(fā)生。
(八)重要空白憑證方面:嚴格執(zhí)行《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行重要空白憑證管理辦法》。
并指。
1、重要空白憑證與有價單證保管:建有“重要空白憑證保管登記簿”定專人保管重要空白憑證與有價單證,重要空白憑證與有價單證實物應(yīng)當與賬務(wù)記載核對一致。經(jīng)管人員變動時,嚴格辦理交接登記手續(xù),詳細記載交接情況。憑證經(jīng)管人員未辦妥交接手續(xù)前,不得離崗。
2、重要空白憑證與有價單證使用:領(lǐng)用重要空白憑證,根據(jù)領(lǐng)用數(shù)量登記,注明起止號碼。簽發(fā)時,必須按順序號使用,逐份銷“重要空白憑證登記簿”號,號碼必須銜接。屬銀行簽發(fā)得重要空白憑證,嚴禁有客戶簽發(fā),不得事先蓋好印章備用。由于我行目前暫時沒有支票與代理業(yè)務(wù),因此此方面不存在風險。
并且規(guī)定會計主管每周對有價單證與重。
3、定期檢查:建有“查庫登記簿”要空白憑證使用管理情況檢查;營業(yè)機構(gòu)負責人每半個月查庫;會計結(jié)算部至少每月進行一次全面庫存檢查;分管行長至少每季進行一次全面庫存檢查;主管行長每半年至少進行一次全面庫存檢查;董事長每年至少進行一次全面庫存檢查。經(jīng)查瞧檢查開業(yè)至今得“查庫登記簿”并突擊檢查庫存情況,發(fā)現(xiàn)所有賬證、賬款、賬實相符。在以后得工作中,我們?nèi)砸獔猿侄ㄆ诓欢ㄆ诘脦齑鏅z查,保證銀行及客戶資金財產(chǎn)安全。
(九)中間業(yè)務(wù)方面:目前我行暫時未開辦中間業(yè)務(wù)。
(十)安全保衛(wèi):根據(jù)管理行與本行《安全保衛(wèi)工作實施細則》得規(guī)定,我們及時對安防設(shè)施等進行了自查。
一就是測試110報警器就是否處于正常工作狀態(tài)。經(jīng)與110聯(lián)系測試,確認我行報警系統(tǒng)正常,運行良好;二就是詢問柜員掇刀公安,均能正確應(yīng)答;三就是檢查報警裝置得按紐就是否局得電話號碼(0724249xxx)安裝在柜員隨手方便之處,就是否處于正常工作狀態(tài)。經(jīng)查瞧與測試均符合內(nèi)外部安全保衛(wèi)部門得要求。
四就是突擊檢查營業(yè)人員就是否雙人臨柜,聯(lián)動門就是否關(guān)閉,就是否有非營業(yè)人員。經(jīng)檢查沒有發(fā)現(xiàn)單人臨柜現(xiàn)象,聯(lián)動門緊閉處于鎖定狀態(tài),也沒有發(fā)現(xiàn)除營業(yè)人員以外得其她人員進入營業(yè)室;五就是突擊檢查柜員現(xiàn)金箱與重要空白憑證庫。進行賬實、賬款、賬證、賬賬核對,沒有發(fā)現(xiàn)白條抵庫、賬實、賬款、賬證、賬賬不符得現(xiàn)象;六就是檢查柜員交接就是否合規(guī)。經(jīng)查瞧《柜面業(yè)務(wù)、交接登記簿》《業(yè)務(wù)印章、認證卡、密鑰交接登記簿》等沒有發(fā)現(xiàn)交叉交接、交接不銜接、交接不簽章、交接事項不清、交接事項不實或交接時間不清等事項,各項交接均符合我行制度規(guī)定;七就是檢查消防、自衛(wèi)器材。經(jīng)查瞧,營業(yè)部有滅火器箱2個(每個里面有2個滅火器),消防栓3個,均有專人保管并貼有封簽,檢測時間在有效期內(nèi)。沒有瞧到自衛(wèi)器材,目前,已將情況向行領(lǐng)導反應(yīng)。
1、進一步提高認識,確保案件防控工作取得實效。我行充分認識開展關(guān)鍵風險點監(jiān)控檢查工作得重要性,防止與切實落實監(jiān)控檢查職責,“檢查走過場”“檢查疲勞”,確保監(jiān)控檢查工作取得實效。
2、加大監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)問題得整改落實工作力度,確保檢查發(fā)現(xiàn)問題得到有效整改。對于監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)得問題,按照有關(guān)規(guī)定落實整改,并做到舉一反三,杜絕屢查屢犯。對檢查發(fā)現(xiàn)得問題,要求各部門要高度重視,認真對待。。
3、加強業(yè)務(wù)學習,進一步提高案件防控水平。
4、進一步提高工作實效與質(zhì)量。堅決克服“管理疲勞”“見怪不怪”、得現(xiàn)象,對發(fā)現(xiàn)得問題引起高度重視,堅決杜絕發(fā)現(xiàn)問題不報告得情況發(fā)生。
5、加強案件防控及整改,保證整改工作落到實處。各管理部門將定期或不定期組織對所在部門案件防控及整改落實情況得檢查,對整改工作落實不到位得要追究責任人,并對整改情況進行重點抽查。機構(gòu)網(wǎng)點因整改落實不到位,造成風險隱患得,要從重處理責任人。
銀行風險合規(guī)專員履職報告篇一
根據(jù)《關(guān)于印發(fā)xx縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社“合規(guī)文化建設(shè)年”活動實施方案的通知》（xx農(nóng)信聯(lián)發(fā)〔20xx〕140號）要求，為更好貫徹落實該項工作，我社迅速成立“合規(guī)文化建設(shè)年”活動推動工作小組，并對存在的合規(guī)風險進行認真自查，通過加大組織宣傳、培訓教育、強化檢查、規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程等手段，不斷提升我社合規(guī)風險管理水平。現(xiàn)將我社合規(guī)風險自查情況報告如下：
根據(jù)聯(lián)社“合規(guī)文化建設(shè)年”活動要求，我社成立了“合規(guī)文化建設(shè)年”活動推動工作領(lǐng)導小組。
組長：xxx。
副組長：xxx。
成員：xxxx。
（注：正副組長由班子擔任，全體員工均為成員，確保人人合規(guī)、人人推動）。
經(jīng)過組織本社全體干部員工開展合規(guī)風險大討論及組織全面排查，我社共發(fā)現(xiàn)以下主要風險點：
（一）信用風險管理方面。
主要排查內(nèi)容是：信貸業(yè)務(wù)貸前、貸中、貸后等環(huán)節(jié)風險管理（含貸款形態(tài)分類及其調(diào)整、貸款檔案管理、不良貸款清收等方面）。
（二）市場風險管理方面。
主要排查內(nèi)容是：完善可操作性強的市場風險管理，關(guān)注對投資品種和期限選擇、投資決策、倉位限制、止損行動等方面風險管理內(nèi)容（該項業(yè)務(wù)已集中在計財部，由該部負責）。
（三）操作風險管理方面。
主要排查內(nèi)容是：操作風險是否存在人為錯誤、技術(shù)缺陷或不利的外部事件所造成損失的風險（含人員、系統(tǒng)、流程和外部事件所引發(fā)的風險）。由于操作風險滲透在業(yè)務(wù)和管理各個方面，所以各信用社（部、中心）均應(yīng)按照職責要求歸口負責，同時嚴格按照內(nèi)控管理要求提高對各業(yè)務(wù)條線在制度方面的.有效執(zhí)行。重點關(guān)注是否建立完整的、可操作性強的操作風險管理制度，該制度是否有效執(zhí)行。其中人力資源部重點對全轄兼崗情況、要害崗位定期輪換、強制休假、親屬回避等方面進行嚴格監(jiān)測排查。
（四）流動性風險管理方面。
主要排查內(nèi)容是：要求建立完善的、可操作性強的流動性風險管理。重點關(guān)注日常流動性監(jiān)測管理、管理層對流動性頭寸的關(guān)注程序、流動性風險壓力測試及相應(yīng)的風險緩釋安排等方面內(nèi)容。（該項工作由計劃資金財務(wù)部負責）。
（五）聲譽風險管理方面。
主要排查內(nèi)容是：重點是完善可操作性強的聲譽風險管理制度。財富管理中心重點關(guān)注考察產(chǎn)品是否存在銷售誤導、不實宣傳用語，合規(guī)與風險管理部負責客戶回訪情況方面內(nèi)容、各信用社認真排查分析近年來出現(xiàn)客戶投訴事件發(fā)生原因。
（六）應(yīng)急管理方面。
主要排查內(nèi)容是：是否建立和完善涵蓋支付清算、現(xiàn)金供應(yīng)、信息系統(tǒng)建設(shè)、安全保衛(wèi)、負面新聞報道等方面的、可操作性強的應(yīng)急管理制度；各社對有關(guān)應(yīng)急預(yù)案報告管理機制是否清晰。
上述排查格式僅供參考，各社亦可按具體業(yè)務(wù)條線執(zhí)行情況進行認真排查分析（具體條線分為：信貸、會計出納、中間業(yè)務(wù)、財務(wù)管理、安全保衛(wèi)、反洗錢、服務(wù)規(guī)范等方面內(nèi)容）；聯(lián)社有關(guān)職能部門主要根據(jù)自身業(yè)務(wù)條線職責要求進行排查，重點排查內(nèi)控制度、業(yè)務(wù)流程是否科學、清晰；崗位設(shè)置是否科學合理、工作職責邊界是否清晰；各項業(yè)務(wù)操作是否合法、合規(guī)等方面進行分析。
對上述問題（風險）的產(chǎn)生原因作出詳盡分析，深入了解問題（風險）根源。
對上述問題（風險）的產(chǎn)生提出解決或處理措施，認真處理好今后在業(yè)務(wù)發(fā)展過程中與合規(guī)風險的正確關(guān)系，嚴格踐行合規(guī)職責，最終達到防范和化解風險目的，促進各項業(yè)務(wù)又好又快發(fā)展。
xxx。
20xx年xx月xx日。
銀行風險合規(guī)專員履職報告篇二
為全面做好支行高管人員防范合規(guī)風險工作的開展，確保基層高管人員正確履行職責工作取得實效，根據(jù)總行《中國銀行支行高管人員防范合規(guī)風險履職監(jiān)察要點》（中銀發(fā)〔20xx〕1459號，以下簡稱《要點》）及省行《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)的通知》（閩中銀發(fā)〔20xx〕564號）文件精神，結(jié)合本人工作實際，就貫徹落實《要點》開展了自查自糾工作，現(xiàn)將自查結(jié)果匯報如下：
一、經(jīng)過認真對照檢查，本人沒有存在下列違法違規(guī)行為：一是沒有存在授意或指使員工違規(guī)辦理業(yè)務(wù)行為；二是沒有存在超越權(quán)限或范圍辦理業(yè)務(wù)行為；三是沒有存在濫用職權(quán)決策或授意、強迫員工實施違規(guī)貸款行為；四是沒有存在違反規(guī)定辦理借新還舊及處置不良貸款行為；五是沒有存在違規(guī)辦理存取款、資金劃撥、開銷戶、扣劃存款等業(yè)務(wù)行為；六是沒有發(fā)現(xiàn)存在其他嚴重違規(guī)行為。
二、今后我將一如既往堅持以身作則的`工作作風，認真學習和宣貫《要點》，并結(jié)合業(yè)務(wù)行為合規(guī)性和合規(guī)風險易發(fā)點，強化自己的風險意識和廉潔意識，自覺抵制違規(guī)行為，維護銀行利益。
特此報告。
自查人：
20xx年7月15日。
銀行風險合規(guī)專員履職報告篇三
根據(jù)縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社關(guān)于合規(guī)自查工作的有關(guān)要求，本人結(jié)合自身情況進行了全面自查，現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下：
本人自參加工作以來，一直在xxx從事綜合柜員工作，今年還順利通過了信貸員資格考試。本人一直能夠自覺主動學習國家和各項金融政策法規(guī)與聯(lián)社下發(fā)的有關(guān)文件精神，加強思想道德建設(shè)，提高職業(yè)修養(yǎng)，樹立正確的人生觀和價值觀。加強自身愛崗敬業(yè)意識的培養(yǎng)，進一步增強工作的責任心和事業(yè)心，努力做到“做一行、愛一行、專一行”。始終把優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)作為衡量各項工作的標準來嚴格要求自己，自學接受廣大客戶的監(jiān)督，定期開展自我批評。同時還積極參加聯(lián)社組織的各種活動，努力爭做一名優(yōu)秀的信合人。
民展打下堅定基礎(chǔ)。二是認真學習，提高水平。為使本人在學習階段步調(diào)一致，做到合理安排時間，認真記學習筆記，使各項規(guī)章制度熟記心中。在工作中，嚴格按照內(nèi)控制度執(zhí)行，確保工作順利開展。
一是自學意識有待加強，沒有“釘子”精神，學習時間安排的還有很，自我素質(zhì)提高速度不是很快。
二是思想認識上有待加強。主要是案件防范上還存在一些不足之處，如緊迫感不強，內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念不夠等。
三是規(guī)章制度執(zhí)行不徹底，如客戶存取款后，有時候工作忙起來，客戶簽名可能存在當場漏簽問題，特別是年終時候業(yè)務(wù)量是平時的幾倍，大家都可能存在這個問題，就需要事后找客戶補簽。
合規(guī)風險管理是構(gòu)建有效的內(nèi)部控制機制的基礎(chǔ)和核心，在法人治理結(jié)構(gòu)中具有重要作用。切實加強合規(guī)風險控制，對于提高經(jīng)營管理水平和效率的意義重大。
一是要繼續(xù)深入學習有關(guān)的`規(guī)章制度和操作規(guī)程，特別是要定期或不定期的開展金融法律法規(guī)等方面的自學，進一步提高自身遵紀守法的自覺性，增強合規(guī)操作和案件防范的意識。
二是要在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念，克服片面的思想傾向，堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與風險防范、柜員工作與合規(guī)操作兩手抓。
三是要嚴格執(zhí)行內(nèi)內(nèi)控合規(guī)制度。繼續(xù)加強對現(xiàn)有制度的梳理整合，在推動業(yè)務(wù)發(fā)展的同時強化內(nèi)控合規(guī)管理。建議:縣聯(lián)社提高內(nèi)控合規(guī)管理與員工的價值關(guān)聯(lián)度，把內(nèi)部風險控制與員工的自身利益和發(fā)展密切聯(lián)系起來，使員工在全力促進業(yè)務(wù)發(fā)展和安全經(jīng)營的同時，不僅能得到實惠，自身價值也能得到充分地體現(xiàn)，從而有效激發(fā)員工的責任感?？傊?，今后在綜合柜員崗位上要嚴格踐行合規(guī)職責，促進各項業(yè)務(wù)又好又快發(fā)展。
銀行風險合規(guī)專員履職報告篇四
為規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營，強化風險管理，增強全員合規(guī)經(jīng)營意識，降低案件風險隱患，確保安全、穩(wěn)健運行。我行進行了嚴格規(guī)范的自查行動。
第一，按照制度要求，重塑制度流程按照最新文件規(guī)定、相關(guān)崗位操作流程和有關(guān)制度辦法，認真梳理農(nóng)村信用社工作崗位中“應(yīng)知、應(yīng)會、應(yīng)做、應(yīng)遵”制度、知識、技能以及職業(yè)操守，組織學習了本崗位和基層營業(yè)網(wǎng)點學習的文件材料。
第二，做好自查和整改工作自查柜面業(yè)務(wù)操作。對柜面業(yè)務(wù)操作流程及各個環(huán)節(jié)進行了風險隱患排查。對庫存現(xiàn)金情況，重要空白憑證、印章、有價單證使用管理，股金管理，反洗黑錢等進行自查;對內(nèi)外賬務(wù)核對、開戶業(yè)務(wù)、大額資金業(yè)務(wù)、掛失及提前支取等業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性進行自查，找出了存在問題的原因，糾錯整改，使我們每個柜員嚴格按照各項業(yè)務(wù)操作流程規(guī)定辦理業(yè)務(wù)，提高工作質(zhì)量，防控操作風險，消除了風險隱患。同時，在此基礎(chǔ)上，我們都作出了承諾。承諾真實、全面地對工作崗位中的各個細節(jié)進行自查，按時上報自查報告，準確、及時地反映自查發(fā)現(xiàn)問題，并積極配合檢查組檢查，保證不再出現(xiàn)類似問題。
自查服務(wù)形象。按照辛集縣農(nóng)信聯(lián)社“統(tǒng)一著裝，樹立新形象”的要求，對各柜員“統(tǒng)一著裝，微笑服務(wù)”執(zhí)崗情況進行自查，同時在營業(yè)廳顯著位置公示了縣聯(lián)社及本社主任的舉報電話，促使員工改變服務(wù)態(tài)度，提升服務(wù)形象，切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和服務(wù)水平，真正實現(xiàn)“合規(guī)管理，風險共。防，和諧共贏”通過全面清查，找準問題，統(tǒng)籌兼顧，綜合施治，形成相互制約、權(quán)責明確的監(jiān)督約束機制，保障皮革城分社規(guī)范健康可持續(xù)發(fā)展。
第三，加強學習，提高風險防控能力為使活動不走過場，使每個柜員以良好的精神狀態(tài)積極參與到活動中來，對各種文件制度進行集中學習，并做好學習筆記，提高對風險防控工作的認識。同時，把提高員工素質(zhì)作為工作中的一個基本點，學習內(nèi)容包含現(xiàn)代化支付業(yè)務(wù)操作規(guī)程、反洗黑錢操作規(guī)程等等，大大提高了我們作為一線柜員的實際操作能力。全員行動，按照“合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)防控風險、合規(guī)保障發(fā)展”的整體目標，多措并舉，從全員著裝、工作作風、考勤會風、優(yōu)質(zhì)服務(wù)、工作效率等方面樹立信用社新形象，為“推進案件風險防控工作，逐步建立案件防控工作長效機制，加快構(gòu)建系統(tǒng)全面、精細嚴密、運行有效的風險管理體系”做足準備。
第四整改措施及今后工作思路今后，我將繼續(xù)加強自己的政治思想教育，深入持續(xù)開展合規(guī)文化建設(shè)年活動，將合規(guī)文化建設(shè)工作貫穿于整個業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中，加大對違規(guī)責任人的懲處力度，嚴肅查處違規(guī)人員，營造清正廉潔、文明健康的學習工作與生活環(huán)境，進一步防范操作風險。
(一)加強學習，繼續(xù)深入合規(guī)文化建設(shè)，使全社員工更加明確合規(guī)文化建設(shè)年活動的工作目標、具體內(nèi)容和要求，定期集中學習，通過學習sc6000系統(tǒng)業(yè)務(wù)風險要點、業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊、信貸管理文件等各項規(guī)章制度及業(yè)務(wù)技能。確保自己更加熟悉各項業(yè)務(wù)操作流程、確保合規(guī)文化建設(shè)年活動工作落實到人、落實到崗，落到實處，確保自己在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念，從而有效防范我社內(nèi)部操作風險。
(二)加強對自己的金融政策、法律制度，財經(jīng)紀律、職業(yè)道德教育，規(guī)范員工言行，加強對“九種人”實行不定期排查，同時對重要崗位人員及“九種人”定期實行交心談心，樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，提高員工對防范操作風險的認識，提高合規(guī)操作意識，消除麻痹思想，使大家真正認識到“合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)保障發(fā)展”的重要性。
(三)積極參加全社員工以操作風險防控為主題進行討論，就操作風險防控問題發(fā)表各自意見，通過討論進一步提高員工風險防范意識和防范能力。
(四)樹立正確的經(jīng)營指導思想，嚴格按照聯(lián)社的有關(guān)規(guī)定，組織好本社的內(nèi)控制度、財務(wù)帳務(wù)、綜合業(yè)務(wù)、信貸管理和安全保衛(wèi)等方面的檢查工作。
銀行風險合規(guī)專員履職報告篇五
為落實xxxx行《關(guān)于開展支行高管人員防范合規(guī)風險履職監(jiān)察工作的通知》，充分發(fā)揮紀檢監(jiān)察工作在xxxxxxxx銀行內(nèi)控管理中的作用，加強基層高管人員履職及風險防控職能，我行特針對高管人員履職情況及防范合規(guī)風險履職檢查要點開展了一次談心活動，現(xiàn)就具體情況匯報如下：
本次談心活動時間為2月21日—28日，談話對象為全體xxxxxxxx銀行員工所有在崗人員，談心地點為行長辦公室。
此次談心活動以“支行高管人員防范合規(guī)風險履職檢查工作”為主題，對全體員工進行展開，并由審計人員進行記錄。本次活動內(nèi)容嚴謹，設(shè)計層面高，對我行未來的發(fā)展可能遇到的問題，以及高管人員的履職對企業(yè)發(fā)展的影響進行了分析和總結(jié)。
通過本次談話，使高管人員充分認識到高管嚴格、合規(guī)履職對于我行未來發(fā)展的重要性；充分認識到作為銀行基層領(lǐng)導在經(jīng)營管理一線中的關(guān)鍵作用；充分認識到支行高管人員在全員合規(guī)經(jīng)營、防范風險中的重要責任；充分認識到加強合規(guī)風險管理對于確立全面風險管理理念，推行全員風險文化，促進風險管理體系建設(shè)，確保銀行穩(wěn)健經(jīng)營的重要意義，進一步增強做好風險防范履職工作的自覺性和主動性。
銀行風險合規(guī)專員履職報告篇六
本人xxx，根據(jù)xxx，本人結(jié)合自身xx崗位，就xxxx年度履職情況，開展合規(guī)風險全面自查，現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下：
介紹本人基本情況，如個人基本情況、從事本崗時間、履行職責工作情況、重點報告當年從事崗位及履行職責情況，有兼崗或多崗的請作出說明。
（一）要求以合規(guī)為準繩，對自身崗位履行情況方面存在的問題進行深入排查，重點是通過自查發(fā)現(xiàn)問題或風險隱患。
（二）請站在從聯(lián)社穩(wěn)健經(jīng)營角度分析目前合規(guī)管理組織架構(gòu)是否健全；合規(guī)職責是否正常開展并在組織上得到全面保障；內(nèi)控制度、業(yè)務(wù)流程是否科學、清晰；崗位設(shè)置是否科學合理、工作職責邊界是否清晰；各項業(yè)務(wù)操作是否合法、合規(guī)等方面進行分析。
行為進行大膽舉報。
對上述問題（風險）的產(chǎn)生原因作出詳盡分析，深入了解問題（風險）產(chǎn)生根源。
對上述問題（風險）的產(chǎn)生提出解決或處理措施，認真處理好今后在履行職責過程中業(yè)務(wù)發(fā)展與合規(guī)的正確關(guān)系，嚴格踐行合規(guī)職責，最終達到防范和化解風險目的，促進各項業(yè)務(wù)又好又快發(fā)展。
自查人：（簽字）。
20xx年xx月xx日。
銀行風險合規(guī)專員履職報告篇七
自市分行開展“支行高管人員合規(guī)經(jīng)營及風險防范專題教育”活動以來，本人高度重視，始終將此項工作作為支行各項工作的重中之重，同時秉著有則改之無則加勉的心態(tài)，仔細核對《高管人員防范合規(guī)風險履職監(jiān)察要點》中每項內(nèi)容，結(jié)合自身平時的工作情況，認真的做了自查自糾，自查結(jié)果平時工作均為合規(guī)操作。本人在平時支行管理中取得階段性成果的基礎(chǔ)上，進一步創(chuàng)新途徑，采取有效措施，嚴密步署，狠抓落實，形成了支行領(lǐng)導垂范，上下聯(lián)動，多措并舉的合規(guī)文化建設(shè)環(huán)境，在全面扎實推進的同時，有效的促進了合規(guī)文化建設(shè)的傳播發(fā)展。
一、推進合規(guī)文化建設(shè)的重要保障
1、支行領(lǐng)導重視親力親為起到模范表率作用
以本人為中心的支行領(lǐng)導班子首先認真學習合規(guī)文化建設(shè)的相關(guān)文件，深刻領(lǐng)會開展合規(guī)文化建設(shè)的重大意義。充分認識到開展合規(guī)文化建設(shè)是我們支行生存、發(fā)展的內(nèi)在迫切需要。同時，從本人做起，身體力行，親力親為，起到了模范表率作用。本人不但是合規(guī)文化建設(shè)的管理者，更是踐行者。在網(wǎng)點辦理業(yè)務(wù)時，不搞特權(quán)不走快捷通道，和一般的顧客一樣排隊辦理業(yè)務(wù)。
2、員工認識到位積極參與形成主動自覺學習的濃厚氛圍
共同提高的濃厚氛圍。
3、將合規(guī)文化建設(shè)列入重要的議事日程
我支行把合規(guī)文化建設(shè)列入極為重要的議事日程，定期召開專門會議進行研究部署。利用各種機會、不同場合不斷地向職工宣傳，而且還把合規(guī)文化建設(shè)的要求落實到各項具體工作中去，不斷推動合規(guī)文化建設(shè)向縱深發(fā)展。
4、開展層層簽訂責任狀活動明確干部員工責任意識
我支行根據(jù)市分行日常合規(guī)操作工作要求，層層落實了案件防控責任，并按要求簽訂了案件防控責任狀，明確了員工的責任意識。
二、推進合規(guī)文化建設(shè)的有效途徑
1、從職業(yè)操守培訓入手加強員工職業(yè)道德教育
我支行對于新進的員工進行了職業(yè)操守培訓。通過對銀行業(yè)從業(yè)基本準則、銀行業(yè)從業(yè)人員與客戶等內(nèi)容的學習，新進員工了解了職業(yè)操守的基本知識和做為一名銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)具備的基本素質(zhì)，使職工初步樹立起是非分明的職業(yè)道德觀、榮辱觀、增強了“誠信”、“正直”行業(yè)精神的培養(yǎng)，強化了職業(yè)道德教育。
2、全面落實市分行制定的作業(yè)式操作流程規(guī)范操作行為防范操作風險
為規(guī)范各崗位人員操作行為，防范操作風險，我支行各崗位完全按照市分行制定的操作流程進行日常的工作操作。
3、開展案例學習活動提高員工遵規(guī)守法意識和反思能力
5月份全行統(tǒng)一學習了《2011年個人業(yè)務(wù)風險防范專題》、《電子
渠道風險防范》、《風險合規(guī)教育》、《營業(yè)網(wǎng)點風險防范》、《關(guān)于小企業(yè)貸款營銷、調(diào)查人員隱瞞客戶信息問題的風險提示》。通過案件的學習，觸動了員工的心靈，起到了警示作用，提高了員工遵規(guī)守法意識和自控能力。
為全面做好支行高管人員防范合規(guī)風險工作的開展，確?；鶎痈吖苋藛T正確履行職責工作取得實效，根據(jù)總行《中國銀行支行高管人員防范合規(guī)風險履職監(jiān)察要點》（中銀發(fā)〔2015〕1459號，以下簡稱《要點》）及省行《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)中國銀行支行高管人員防范合規(guī)風險履職監(jiān)察要點的通知》（閩中銀發(fā)〔2011〕564號）文件精神，結(jié)合本人工作實際，就貫徹落實《要點》開展了自查自糾工作，現(xiàn)將自查結(jié)果匯報如下：
一、經(jīng)過認真對照檢查，本人沒有存在下列違法違規(guī)行為：
一是沒有存在授意或指使員工違規(guī)辦理業(yè)務(wù)行為
二是沒有存在超越權(quán)限或范圍辦理業(yè)務(wù)行為；
二、今后我將一如既往堅持以身作則的工作作風，認真學習和宣貫《要點》，并結(jié)合業(yè)務(wù)行為合規(guī)性和合規(guī)風險易發(fā)點，強化自己的風險意識和廉潔意識，自覺抵制違規(guī)行為，維護銀行利益。
特此報告。
自查人：
2011年7月15日
尊敬的領(lǐng)導、同志們：
大家好！我是來自***郵政儲蓄銀行縣級支行的xx，今天我很高興能有幸與大家一起分享所任支行長以來在防范合規(guī)風險履職監(jiān)察工作中的心得和感悟，自擔任支行長以來我們勇樹先進旗幟，營造合規(guī)文化，創(chuàng)造合規(guī)價值，我們在防范合規(guī)風險，履職監(jiān)察工作中取得了豐碩的成果，具體抓住了以下幾點：
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銀行風險合規(guī)專員履職報告篇八
為規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營，強化風險管理，增強全員合規(guī)經(jīng)營意識，降低案件風險隱患，確保安全、穩(wěn)健運行。我行進行了嚴格規(guī)范的自查行動。
按照最新文件規(guī)定、相關(guān)崗位操作流程和有關(guān)制度辦法，組織學習了本崗位和基層營業(yè)網(wǎng)點學習的文件材料。
對柜面業(yè)務(wù)操作流程及各個環(huán)節(jié)進行了風險隱患排查。對庫存現(xiàn)金情況，重要空白憑證、印章、有價單證使用管理，股金管理，反洗錢等進行自查；對內(nèi)外賬務(wù)核對、開戶業(yè)務(wù)、大額資金業(yè)務(wù)、掛失及提前支取等業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性進行自查，找出了存在問題的原因，糾錯整改，使我們每個柜員嚴格按照各項業(yè)務(wù)操作流程規(guī)定辦理業(yè)務(wù)，提高工作質(zhì)量，防控操作風險，消除了風險隱患。同時，在此基礎(chǔ)上，我們都作出了承諾。承諾真實、全面地對工作崗位中的各個細節(jié)進行自查，按時上報自查報告，準確、及時地反映自查發(fā)現(xiàn)問題，并積極配合檢查組檢查，保證不再出現(xiàn)類似問題。
為使活動不走過場，使每個柜員以良好的精神狀態(tài)積極參與到活動中來，對各種文件制度進行集中學習，并做好學習筆記，提高對風險防控工作的認識。同時，把提高員工素質(zhì)作為工作中的一個基本點，學習內(nèi)容包含現(xiàn)代化支付業(yè)務(wù)操作規(guī)程、反洗錢操作規(guī)程等等，大大提高了我們作為一線柜員的實際操作能力。全員行動，多措并舉，從全員著裝、工作作風、考勤會風、優(yōu)質(zhì)服務(wù)、工作效率等方面樹立郵政新形象，為“推進案件風險防控工作，逐步建立案件防控工作長效機制，加快構(gòu)建系統(tǒng)全面、精細嚴密、運行有效的風險管理體系”做足準備。
今后，我將繼續(xù)加強自己的政治思想教育，深入。
持續(xù)。
開展合規(guī)文化建設(shè)年活動，將合規(guī)文化建設(shè)工作貫穿于整個業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中，加大對違規(guī)責任人的懲處力度，嚴肅查處違規(guī)人員，營造清正廉潔、文明健康的`學習工作與生活環(huán)境，進一步防范操作風險。
（一）加強學習，繼續(xù)深入合規(guī)文化建設(shè)，使全社員工更加明確合規(guī)文化建設(shè)年活動的工作目標、具體內(nèi)容和要求，定期集中學習，通過學習系統(tǒng)業(yè)務(wù)風險要點、業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊、信貸管理文件等各項規(guī)章制度及業(yè)務(wù)技能。
（二）加強對自己的金融政策、法律制度，財經(jīng)紀律、職業(yè)道德教育，規(guī)范員工言行，加強實行不定期排查，同時對重要崗位人員及“九種人”定期實行交心談心，樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，提高員工對防范操作風險的認識，提高合規(guī)操作意識，消除麻痹思想，使大家真正認識到“合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)保障發(fā)展”的重要性。
銀行風險合規(guī)專員履職報告篇九
尊敬的行領(lǐng)導、考核小組領(lǐng)導：
自州分行開展“支行高管人員防范合規(guī)風險履職監(jiān)察工作”活動以來，本人作為xx支行的行長，對此工作高度重視，始終將此項工作作為支行各項工作的重中之重，同時秉著有則改之無則加勉的心態(tài)，結(jié)合自身平時的工作情況，認真的做了自查自糾，自查結(jié)果平時工作均為合規(guī)操作。
回顧過去的九個月里，以本人為中心的支行領(lǐng)導班子首先認真學習合規(guī)文化建設(shè)的相關(guān)文件，深刻領(lǐng)會開展合規(guī)文化建設(shè)的重大意義。充分認識到開展合規(guī)文化建設(shè)是我們支行生存、發(fā)展的內(nèi)在迫切需要。同時，從本人做起，身體力行，親力親為，起到了模范表率作用。本人不但是合規(guī)文化建設(shè)的管理者，更是踐行者。
對支行高管人員“是否存在授意或指使員工違規(guī)辦理業(yè)務(wù)行為，是否存在超越權(quán)限或范圍辦理業(yè)務(wù)行為，是否存在濫用職權(quán)決策或授意、強迫員工實施違規(guī)貸款行為，是否存在違反規(guī)定辦理借新還舊及處置不良貸款行為，是否存在違規(guī)辦理存取款、資金劃撥、開銷戶、扣劃存款等業(yè)務(wù)行為，以及是否存在其他嚴重違規(guī)行為”進行全面監(jiān)察,經(jīng)過自查本人及高管沒有以上違規(guī)行為。
本人帶領(lǐng)全行，加強學習，不斷提高思想認識，增強了自覺執(zhí)行黨風廉政規(guī)定的自覺性。在努力做好本職工作同時，我能夠同其他部室負責人團結(jié)一致，密切配合，勤奮工作。按照上級黨風廉政建設(shè)的要求，對照各項規(guī)定：
(1)、沒有收受過任何單位和個人的現(xiàn)金、有價證券、支付憑證等；
(2)、沒有到任何單位和企業(yè)報銷過屬于自己支付的費用；
(3)、沒有違背“十個嚴禁”、“三個不準”的規(guī)定；
(4)、沒有拖欠公款、將公款借給親友或違規(guī)到金融機構(gòu)貸款的.行為；
(5)、保持了艱苦樸素，沒有奢侈浪費和到過高檔娛樂場地消費活動。
郵儲銀行輪臺縣支行組織全行對監(jiān)察要點進行了學習宣貫，并完成支行自查工作。在州分行的大力支持下,考核采取員工評價和工作組評價相結(jié)合的方式，綜合評定支行高管人員防范合規(guī)風險履職工作的等級。郵儲銀行輪臺縣支行以增強高管人員合規(guī)意識為切入點，突出“四個加強”，增強“四種意識”，不斷提高合規(guī)經(jīng)營水平，為各項業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展提供了有效保障，即：
一、加強培訓教育，增強合規(guī)意識。強化學習，傳達貫徹州分行相關(guān)會議精神，引導教育員工強化合規(guī)經(jīng)營意識。采取集中學、分散學、崗位交流學、互動式討論學等形式，把內(nèi)控管理制度辦法、金融職業(yè)道德規(guī)范、法律法規(guī)以及各種案例作為學習培訓內(nèi)容，重點提高員工對基本制度的熟悉程度。
二、加強對管理層的管理，增強表率意識?？h支行把支行行長、信貸主管和會計主管作為合規(guī)管理的重點。一是全面落實責任，逐級明確管理層責任，層層簽訂責任狀，建立一級抓一級、層層抓落實的風險防范責任體系。二是全面實施一線工作法。支行行堅持每月召開會議將風險作為專題議程，調(diào)研和檢查內(nèi)控執(zhí)行情況。三是強化工作紀律。把支行班子成員監(jiān)控由“八小時之內(nèi)”延伸到“八小時之外”，各部門負責人手機保持24小時暢通，嚴格請銷假制度，以身作則，做出表率。
三、加強風險排查力度，增強發(fā)展意識。輪臺縣支行將高管人員作為重點，對全行員工進行了風險排查。一是強化員工行為排查。按照總行”三個規(guī)定“的要求，認真開展員工行為監(jiān)督考核和不良行為排查活動。對職工、家屬及關(guān)系人貸款情況集中調(diào)查，逐筆建立臺賬，因戶制宜，分類管理。二是實施定期風險點排查制度。行領(lǐng)導牽頭，按月組織支行、部室人員進行風險點座談，通過各層面的查找和討論，隨時掌握操作性風險點。一旦發(fā)現(xiàn)問題，提前采取措施加以防范，把風險點消滅在萌芽狀態(tài)。三是建立內(nèi)部曝光制度。通過定期不定期調(diào)閱監(jiān)控錄像，對出現(xiàn)的各類違規(guī)操作問題進行剖析曝光，警示員工盡責履職、合規(guī)操作。同時，建立舉報制度，對違規(guī)違紀責任人和管理人員一經(jīng)查實，嚴肅處理；對堅持規(guī)章制度、勇于舉報的員工給予重獎，營造遵章守紀、違規(guī)必究的良好氛圍。
四、加強宣傳引導，增強責任意識。一是加強合規(guī)宣傳，通過向全體員工發(fā)出合規(guī)倡議、發(fā)放監(jiān)督聯(lián)系卡等形式，使員工了解個人操作中的職責邊界和風險點，杜絕違規(guī)行為。二是定期組織開展合規(guī)風險大討論活動，讓廣大員工結(jié)合各自崗位職責，對合規(guī)文化創(chuàng)建、合規(guī)氛圍營造等提出合理化建議，提高合規(guī)操作的針對性。三是深入開展合規(guī)建設(shè)，充實專職合規(guī)人員，健全工作制度，有效提升了合規(guī)經(jīng)營水平。
為確保此項工作的執(zhí)行效果，郵儲銀行輪臺縣支行成立由劉蕓任組長，相關(guān)部門負責人共同組成的監(jiān)察工作小組，對貫穿全年的監(jiān)察工作進行督促，并負責對違規(guī)違紀問題及責任追究提出建議。郵儲銀行輪臺縣支行公布了州分行紀檢監(jiān)察信訪監(jiān)督、舉報電話，各單位員工可通過電話或聯(lián)絡(luò)工作小組反映支行高管人員防范合規(guī)風險履職方面存在的問題。
雖然經(jīng)過支行對高管人員防范合規(guī)風險履職情況認真檢查，均未發(fā)現(xiàn)有違規(guī)違紀行為，但是在防范合規(guī)風險工作中，我支行還存在以下不足之處：一是理論學習不夠。二是在執(zhí)行上級方針政策上，有實用主義現(xiàn)象。三是工作深度有待進一步發(fā)掘。之所以存在以上問題，從根本上說是自己的世界觀改造不夠，黨性鍛煉不夠，在思想認識和組織紀律上還要進一步錘煉。
今后，要加強學習，通過持之以恒的學習，不斷提高自己的理論、政治素養(yǎng)，注重在工作中鍛煉自己的黨性修養(yǎng)，堅持走群眾路線，樹立全心全意為人民服務(wù)的思想，同時加強世界觀改造，從高從嚴要求自己，抵制一切腐敗行為，使自己成為一個高尚的、有理想、有作為的優(yōu)秀共產(chǎn)黨員，為輪臺支行的發(fā)展做出新的貢獻。
報告人：xxx。
20xx年xx月xx日。
銀行風險合規(guī)專員履職報告篇十
為落實xxxx行《關(guān)于開展支行高管人員防范合規(guī)風險履職監(jiān)察工作的通知》，充分發(fā)揮紀檢監(jiān)察工作在xxxxxxxx銀行內(nèi)控管理中的作用，加強基層高管人員履職及風險防控職能，我行特針對高管人員履職情況及防范合規(guī)風險履職檢查要點開展了一次談心活動，現(xiàn)就具體情況匯報如下：
本次談心活動時間為2月21日—28日，談話對象為全體xxxxxxxx銀行員工所有在崗人員，談心地點為行長辦公室。
此次談心活動以“支行高管人員防范合規(guī)風險履職檢查工作”為主題，對全體員工進行展開，并由審計人員進行記錄。本次活動內(nèi)容嚴謹，設(shè)計層面高，對我行未來的發(fā)展可能遇到的問題，以及高管人員的履職對企業(yè)發(fā)展的影響進行了分析和總結(jié)。
通過本次談話，使高管人員充分認識到高管嚴格、合規(guī)履職對于我行未來發(fā)展的重要性；充分認識到作為銀行基層領(lǐng)導在經(jīng)營管理一線中的.關(guān)鍵作用；充分認識到支行高管人員在全員合規(guī)經(jīng)營、防范風險中的重要責任；充分認識到加強合規(guī)風險管理對于確立全面風險管理理念，推行全員風險文化，促進風險管理體系建設(shè)，確保銀行穩(wěn)健經(jīng)營的重要意義，進一步增強做好風險防范履職工作的自覺性和主動性。
xxxxxxxxxxx支行。
20xx年3月4日。
銀行風險合規(guī)專員履職報告篇十一
201x年，xx市支行行領(lǐng)導高度重視案件防范以及合規(guī)工作，通過梳理各部門及各條線的業(yè)務(wù)重點，發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中的風險點，來對防范合規(guī)風險、案件防控工作進行深入的研究、學習。通過完善相關(guān)制度建設(shè)，加強全流程管理，提升員工風險意識，從各項工作細節(jié)處入手，深入開展合規(guī)風險排查，防范案件風險，現(xiàn)將2018年案件防控、合規(guī)風險排查的主要工作匯報如下：
一、201x年主要工作。
（一）定期開展案件防控工作領(lǐng)導小組會議。
認真落實案件風險防控工作的各項措施，每季度開展案件防控工作領(lǐng)導小組會議，并且根據(jù)會議要求，切實完成各項工作，包括規(guī)范旺季網(wǎng)點經(jīng)營工作、通報郵政金融網(wǎng)點合規(guī)情況、通報人行反洗錢檢查及執(zhí)行情況、通報人行會計營運檢查及執(zhí)行情況、郵銀聯(lián)動業(yè)務(wù)“質(zhì)量提升年”、“市場亂象整治”等活動的溝通情況。各部門各條線加強管理，嚴密部署，保證了案件防控工作的有序開展。
（二）定期開展合規(guī)排查工作。
2018年來，xx市支行對重點業(yè)務(wù)、重點環(huán)節(jié)的員工進行合規(guī)教育，嚴格按xx規(guī)定對員工進行家訪、行為排查工作，嚴格按照市分行案件防控工作會議要求，提高排查手段的針對性與有效性，重點關(guān)注員工的“工作圈、生活圈、社交圈、消費圈”，多渠道、多維度監(jiān)測員工八小時內(nèi)外的動態(tài)。先后開展了對重要崗位員工的不良行為排查以及涉及民間借貸、參與非法集資行為的排查，共排查了xx員工，排查率xx，組織員工簽署了xx份合規(guī)承諾書，填寫家訪表xx份，通過排查，切實有效的減少了風險，排除了隱患。
（三）定期開展案件防控培訓工作。
通過這些學習、培訓讓所有員工明底線、知敬畏、守規(guī)矩，在全行營造良好的合規(guī)文化氛圍。
內(nèi)容豐富多角度。
銀行風險合規(guī)專員履職報告篇十二
為規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營，強化風險管理，增強全員合規(guī)經(jīng)營意識，降低案件風險隱患，確保安全、穩(wěn)健運行。我行進行了嚴格規(guī)范的自查行動。第一，按照制度要求，重塑制度流程按照最新文件規(guī)定、相關(guān)崗位操作流程和有關(guān)制度辦法，認真梳理農(nóng)村信用社工作崗位中“應(yīng)知、應(yīng)會、應(yīng)做、應(yīng)遵”制度、知識、技能以及職業(yè)操守，組織學習了本崗位和基層營業(yè)網(wǎng)點學習的文件材料。第二，做好自查和整改工作自查柜面業(yè)務(wù)操作。對柜面業(yè)務(wù)操作流程及各個環(huán)節(jié)進行了風險隱患排查。對庫存現(xiàn)金情況，重要空白憑證、印章、有價單證使用管理，股金管等進行自查；對內(nèi)外賬務(wù)核對、開戶業(yè)務(wù)、大額資金業(yè)務(wù)、掛失及提前支取等業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性進行自查，找出了存在問題的原因，糾錯整改，使我們每個柜員嚴格按照各項業(yè)務(wù)操作流程規(guī)定辦理業(yè)務(wù)，提高工作質(zhì)量，防控操作風險，消除了風險隱患。同時，在此基礎(chǔ)上，我們都作出了承諾。承諾真實、全面地對工作崗位中的各個細節(jié)進行自查，按時上報自查報告，準確、及時地反映自查發(fā)現(xiàn)問題，并積極配合檢查組檢查，保證不再出現(xiàn)類似問題。自查服務(wù)形象。按照辛集縣農(nóng)信聯(lián)社“統(tǒng)一著裝，樹立新形象”的要求，對各柜員“統(tǒng)一著裝，微笑服務(wù)”執(zhí)崗情況進行自查，同時在營業(yè)廳顯著位置公示了縣聯(lián)社及本社主任的舉報電話，促使員工改變服務(wù)態(tài)度，提升服務(wù)形象，切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和服務(wù)水平，真正實現(xiàn)“合規(guī)管理，風險共。防，和諧共贏”通過全面清查，找準問題，統(tǒng)籌兼顧，綜合施治，形成相互制約、權(quán)責明確的監(jiān)督約束機制，保障皮革城分社規(guī)范健康可持續(xù)發(fā)展。第三，加強學習，提高風險防控能力為使活動不走過場，使每個柜員以良好的精神狀態(tài)積極參與到活動中來，對各種文件制度進行集中學習，并做好學習筆記，提高對風險防控工作的認識。同時，把提高員工素質(zhì)作為工作中的'一個基本點，學習內(nèi)容包含現(xiàn)代化支付業(yè)務(wù)操作規(guī)程操作規(guī)程等等，大大提高了我們作為一線柜員的實際操作能力。全員行動，按照“合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)防控風險、合規(guī)保障發(fā)展”的整體目標，多措并舉，從全員著裝、工作作風、考勤會風、優(yōu)質(zhì)服務(wù)、工作效率等方面樹立信用社新形象，為“推進案件風險防控工作，逐步建立案件防控工作長效機制，加快構(gòu)建系統(tǒng)全面、精細嚴密、運行有效的風險管理體系”做足準備。四．整改措施及今后工作思路今后，我將繼續(xù)加強自己的政治思想教育，深入持續(xù)開展合規(guī)文化建設(shè)年活動，將合規(guī)文化建設(shè)工作貫穿于整個業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中，加大對違規(guī)責任人的懲處力度，嚴肅查處違規(guī)人員，營造清正廉潔、文明健康的學習工作與生活環(huán)境，進一步防范操作風險。
（一）加強學習，繼續(xù)深入合規(guī)文化建設(shè)，使全社員工更加明確合規(guī)文化建設(shè)年活動的工作目標、具體內(nèi)容和要求，定期集中學習，通過學習sc6000系統(tǒng)業(yè)務(wù)風險要點、業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊、信貸管理文件等各項規(guī)章制度及業(yè)務(wù)技能。確保自己更加熟悉各項業(yè)務(wù)操作流程、確保合規(guī)文化建設(shè)年活動工作落實到人、落實到崗，落到實處，確保自己在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念，從而有效防范我社內(nèi)部操作風險。
（二）加強對自己的金融政策、法律制度，財經(jīng)紀律、職業(yè)道德教育，規(guī)范員工言行，加強對“九種人”實行不定期排查，同時對重要崗位人員及“九種人”定期實行交心談心，樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，提高員工對防范操作風險的認識，提高合規(guī)操作意識，消除麻痹思想，使大家真正認識到“合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)保障發(fā)展”的重要性。
（三）積極參加全社員工以操作風險防控為主題進行討論，就操作風險防控問題發(fā)表各自意見，通過討論進一步提高員工風險防范意識和防范能力。
務(wù)帳務(wù)、綜合業(yè)務(wù)、信貸管理和安全保衛(wèi)等方面的檢查工作。
為全面做好支行高管人員防范合規(guī)風險工作的開展，確?；鶎痈吖苋藛T正確履行職責工作取得實效，根據(jù)總行《中國銀行支行高管人員防范合規(guī)風險履職監(jiān)察要點》（中銀發(fā)〔xx〕1459號，以下簡稱《要點》）及省行《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)的通知》（閩中銀發(fā)〔xx〕564號）文件精神，結(jié)合本人工作實際，就貫徹落實《要點》開展了自查自糾工作，現(xiàn)將自查結(jié)果匯報如下：
一、經(jīng)過認真對照檢查，本人沒有存在下列違法違規(guī)行為：一是沒有存在授意或指使員工違規(guī)辦理業(yè)務(wù)行為；二是沒有存在超越權(quán)限或范圍辦理業(yè)務(wù)行為；三是沒有存在濫用職權(quán)決策或授意、強迫員工實施違規(guī)貸款行為；四是沒有存在違反規(guī)定辦理借新還舊及處置不良貸款行為；五是沒有存在違規(guī)辦理存取款、資金劃撥、開銷戶、扣劃存款等業(yè)務(wù)行為；六是沒有發(fā)現(xiàn)存在其他嚴重違規(guī)行為。
二、今后我將一如既往堅持以身作則的工作作風，認真學習和宣貫《要點》，并結(jié)合業(yè)務(wù)行為合規(guī)性和合規(guī)風險易發(fā)點，強化自己的風險意識和廉潔意識，自覺抵制違規(guī)行為，維護銀行利益。
特此報告。
自查人：
xx年xx月xx日。
銀行風險合規(guī)專員履職報告篇十三
為規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營，強化風險管理，增強全員合規(guī)經(jīng)營意識，降低案件風險隱患，確保安全、穩(wěn)健運行。我行進行了嚴格規(guī)范的自查行動。第一，按照制度要求，重塑制度流程按照最新文件規(guī)定、相關(guān)崗位操作流程和有關(guān)制度辦法，認真梳理農(nóng)村信用社工作崗位中“應(yīng)知、應(yīng)會、應(yīng)做、應(yīng)遵”制度、知識、技能以及職業(yè)操守，組織學習了本崗位和基層營業(yè)網(wǎng)點學習的文件材料。第二，做好自查和整改工作自查柜面業(yè)務(wù)操作。對柜面業(yè)務(wù)操作流程及各個環(huán)節(jié)進行了風險隱患排查。對庫存現(xiàn)金情況，重要空白憑證、印章、有價單證使用管理，股金管理，反洗錢等進行自查；對內(nèi)外賬務(wù)核對、開戶業(yè)務(wù)、大額資金業(yè)務(wù)、掛失及提前支取等業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性進行自查，找出了存在問題的原因，糾錯整改，使我們每個柜員嚴格按照各項業(yè)務(wù)操作流程規(guī)定辦理業(yè)務(wù)，提高工作質(zhì)量，防控操作風險，消除了風險隱患。同時，在此基礎(chǔ)上，我們都作出了承諾。承諾真實、全面地對工作崗位中的各個細節(jié)進行自查，按時上報自查報告，準確、及時地反映自查發(fā)現(xiàn)問題，并積極配合檢查組檢查，保證不再出現(xiàn)類似問題。自查服務(wù)形象。按照辛集縣農(nóng)信聯(lián)社“統(tǒng)一著裝，樹立新形象”的要求，對各柜員“統(tǒng)一著裝，微笑服務(wù)”執(zhí)崗情況進行自查，同時在營業(yè)廳顯著位置公示了縣聯(lián)社及本社主任的舉報電話，促使員工改變服務(wù)態(tài)度，提升服務(wù)形象，切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和服務(wù)水平，真正實現(xiàn)“合規(guī)管理，風險共。防，和諧共贏”通過全面清查，找準問題，統(tǒng)籌兼顧，綜合施治，形成相互制約、權(quán)責明確的監(jiān)督約束機制，保障皮革城分社規(guī)范健康可持續(xù)發(fā)展。第三，加強學習，提高風險防控能力為使活動不走過場，使每個柜員以良好的精神狀態(tài)積極參與到活動中來，對各種文件制度進行集中學習，并做好學習筆記，提高對風險防控工作的認識。同時，把提高員工素質(zhì)作為工作中的一個基本點，學習內(nèi)容包含現(xiàn)代化支付業(yè)務(wù)操作規(guī)程、反洗錢操作規(guī)程等等，大大提高了我們作為一線柜員的實際操作能力。全員行動，按照“合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)防控風險、合規(guī)保障發(fā)展”的整體目標，多措并舉，從全員著裝、工作作風、考勤會風、優(yōu)質(zhì)服務(wù)、工作效率等方面樹立信用社新形象，為“推進案件風險防控工作，逐步建立案件防控工作長效機制，加快構(gòu)建系統(tǒng)全面、精細嚴密、運行有效的風險管理體系”做足準備。四．整改措施及今后工作思路今后，我將繼續(xù)加強自己的政治思想教育，深入持續(xù)開展合規(guī)文化建設(shè)年活動，將合規(guī)文化建設(shè)工作貫穿于整個業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中，加大對違規(guī)責任人的懲處力度，嚴肅查處違規(guī)人員，營造清正廉潔、文明健康的學習工作與生活環(huán)境，進一步防范操作風險。
（一）加強學習，繼續(xù)深入合規(guī)文化建設(shè)，使全社員工更加明確合規(guī)文化建設(shè)年活動的工作目標、具體內(nèi)容和要求，定期集中學習，通過學習sc6000系統(tǒng)業(yè)務(wù)風險要點、業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊、信貸管理文件等各項規(guī)章制度及業(yè)務(wù)技能。確保自己更加熟悉各項業(yè)務(wù)操作流程、確保合規(guī)文化建設(shè)年活動工作落實到人、落實到崗，落到實處，確保自己在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念，從而有效防范我社內(nèi)部操作風險。
（二）加強對自己的金融政策、法律制度，財經(jīng)紀律、職業(yè)道德教育，規(guī)范員工言行，加強對“九種人”實行不定期排查，同時對重要崗位人員及“九種人”定期實行交心談心，樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，提高員工對防范操作風險的認識，提高合規(guī)操作意識，消除麻痹思想，使大家真正認識到“合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)保障發(fā)展”的重要性。
（三）積極參加全社員工以操作風險防控為主題進行討論，就操作風險防控問題發(fā)表各自意見，通過討論進一步提高員工風險防范意識和防范能力。
務(wù)帳務(wù)、綜合業(yè)務(wù)、信貸管理和安全保衛(wèi)等方面的檢查工作。
根據(jù)《關(guān)于印發(fā)xx縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社“合規(guī)文化建設(shè)年”活動實施方案的通知》（xx農(nóng)信聯(lián)發(fā)〔2011〕140號）要求，為更好貫徹落實該項工作，我社迅速成立“合規(guī)文化建設(shè)年”活動推動工作小組，并對存在的合規(guī)風險進行認真自查，通過加大組織宣傳、培訓教育、強化檢查、規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程等手段，不斷提升我社合規(guī)風險管理水平?，F(xiàn)將我社合規(guī)風險自查情況報告如下：
一、組織領(lǐng)導。
根據(jù)聯(lián)社“合規(guī)文化建設(shè)年”活動要求，我社成立了“合規(guī)文化建設(shè)年”活動推動工作領(lǐng)導小組。
組長：xxx。
副組長：xxx。
成員：xxx、xxx、xxx、xxx、xxx、xxx。
（注：正副組長由班子擔任，全體員工均為成員，確保人人合規(guī)、人人推動）。
二、自查情況。
經(jīng)過組織本社全體干部員工開展合規(guī)風險大討論及組織全面排查，我社共發(fā)現(xiàn)以下主要風險點：
（一）信用風險管理方面。
主要排查內(nèi)容是：信貸業(yè)務(wù)貸前、貸中、貸后等環(huán)節(jié)風險管理（含貸款形態(tài)分類及其調(diào)整、貸款檔案管理、不良貸款清收等方面）。
（二）市場風險管理方面。
主要排查內(nèi)容是：完善可操作性強的市場風險管理，關(guān)注對投資品種和期限選擇、投資決策、倉位限制、止損行動等方面風險管理內(nèi)容（該項業(yè)務(wù)已集中在計財部，由該部負責）。
（三）操作風險管理方面。
主要排查內(nèi)容是：操作風險是否存在人為錯誤、技術(shù)缺陷或不利的外部事件所造成損失的風險（含人員、系統(tǒng)、流程和外部事件所引發(fā)的風險）。由于操作風險滲透在業(yè)務(wù)和管理各個方面，所以各信用社（部、中心）均應(yīng)按照職責要求歸口負責，同時嚴格按照內(nèi)控管理要求提高對各業(yè)務(wù)條線在制度方面的有效執(zhí)行。重點關(guān)注是否建立完整的、可操作性強的操作風險管理制度，該制度是否有效執(zhí)行。其中人力資源部重點對全轄兼崗情況、要害崗位定期輪換、強制休假、親屬回避等方面進行嚴格監(jiān)測排查。
（四）流動性風險管理方面。
主要排查內(nèi)容是：要求建立完善的、可操作性強的流動性風險管理。重點關(guān)注日常流動性監(jiān)測管理、管理層對流動性頭寸的關(guān)注程序、流動性風險壓力測試及相應(yīng)的風險緩釋安排等方面內(nèi)容。（該項工作由計劃資金財務(wù)部負責）。
（五）聲譽風險管理方面。
主要排查內(nèi)容是：重點是完善可操作性強的聲譽風險管理制度。財富管理中心重點關(guān)注考察產(chǎn)品是否存在銷售誤導、不實宣傳用語，合規(guī)與風險管理部負責客戶回訪情況方面內(nèi)容、各信用社認真排查分析近年來出現(xiàn)客戶投訴事件發(fā)生原因。
（六）應(yīng)急管理方面。
主要排查內(nèi)容是：是否建立和完善涵蓋支付清算、現(xiàn)金供應(yīng)、信息系統(tǒng)建設(shè)、安全保衛(wèi)、負面新聞報道等方面的、可操作性強的應(yīng)急管理制度；各社對有關(guān)應(yīng)急預(yù)案報告管理機制是否清晰。
上述排查格式僅供參考，各社亦可按具體業(yè)務(wù)條線執(zhí)行情況進行認真排查分析（具體條線分為：信貸、會計出納、中間業(yè)務(wù)、財務(wù)管理、安全保衛(wèi)、反洗錢、服務(wù)規(guī)范等方面內(nèi)容）；聯(lián)社有關(guān)職能部門主要根據(jù)自身業(yè)務(wù)條線職責要求進行排查，重點排查內(nèi)控制度、業(yè)務(wù)流程是否科學、清晰；崗位設(shè)置是否科學合理、工作職責邊界是否清晰；各項業(yè)務(wù)操作是否合法、合規(guī)等方面進行分析。
三、原因分析。
對上述問題（風險）的產(chǎn)生原因作出詳盡分析，深入了解問題（風險）根源。
四、整改措施。
對上述問題（風險）的產(chǎn)生提出解決或處理措施，認真處理好今后在業(yè)務(wù)發(fā)展過程中與合規(guī)風險的正確關(guān)系，嚴格踐行合規(guī)職責，最終達到防范和化解風險目的，促進各項業(yè)務(wù)又好又快發(fā)展。
二o一一年六月三十日。
（加蓋公章）。
銀行風險合規(guī)專員履職報告篇十四
優(yōu)秀作文推薦！20xx年，我在市分行信貸管理部的正確領(lǐng)導和駐地行的大力支持配合下，按照《甘肅分行派駐風險經(jīng)理工作指引》（試行）和《中國農(nóng)業(yè)銀行甘肅省分行派駐風險主管（經(jīng)理）管理細則》（試行）要求，圓滿完成了年度各項工作任務(wù)，履職情況報告如下：
（一）學習知識，鞏固提高。
20xx年是本人工作崗位發(fā)生重大轉(zhuǎn)變的一年，為了盡快進入角色，保證風險合規(guī)管理工作的規(guī)范性、有效性和針對性，我嚴格要求自己，從一個新學生做起，注重加強知識積累和業(yè)務(wù)學習，夯實本崗位理論基礎(chǔ)。首先，本年度先后學習了《中國農(nóng)業(yè)銀行全面風險管理體系建設(shè)綱要》、《基層機構(gòu)操作風險監(jiān)控》、《風險分類與分類后客戶風險管理》、《風險監(jiān)控報告與考核》、《風險監(jiān)測報告與考核》、《信貸資產(chǎn)減值測試》、《三個“辦法”，一個“指引”》、《中國農(nóng)業(yè)銀行基層機構(gòu)關(guān)鍵風險點監(jiān)控檢查操作指引》、《個人助業(yè)貸款產(chǎn)品推介》、《中國農(nóng)業(yè)銀行貸后管理辦法》等制度文件。其次，利用駐地行周一例會時間，組織駐地行員工學習了《全市農(nóng)行20xx年財務(wù)會計、資產(chǎn)負債工作要點》、《轉(zhuǎn)發(fā)省分行關(guān)于信用風險報告系統(tǒng)風險監(jiān)測的通知》、《轉(zhuǎn)發(fā)和的通知》、《中國農(nóng)業(yè)銀行甘肅省分行流動性管理實施細則》等風險管理制度規(guī)定。再次，在系統(tǒng)操作上，學習了信貸管理群系統(tǒng)、數(shù)據(jù)直通車系統(tǒng)、法人十二級分類管理系統(tǒng)等信貸業(yè)務(wù)新上線系統(tǒng)和統(tǒng)計報表系統(tǒng)、統(tǒng)計在線分析系統(tǒng)等相關(guān)會計查詢系統(tǒng)。另外，積極參加系統(tǒng)內(nèi)舉辦的《風險經(jīng)理》崗位資格考試、銀行業(yè)協(xié)會舉辦的銀行業(yè)從業(yè)人員《風險管理》資格考試及經(jīng)濟專業(yè)中級職稱考試；參加省分行舉辦的信貸管理群和數(shù)據(jù)直通車操作培訓；參加到臨夏分行的觀摩學習，參加總行舉辦的《法人客戶信貸合同運用》視頻培訓和全國第二期風險合規(guī)經(jīng)理培訓。
通過學習培訓，不僅逐步提高了個人專業(yè)職能理論水平，提升了自身的業(yè)務(wù)素質(zhì)，增進了對風險合規(guī)管理重要性的認識，同時也提高了個人的業(yè)務(wù)操作技能，使自己在業(yè)務(wù)操作上能夠規(guī)范熟練，在工作指導上做到有的放矢。
（二）盡職盡責，認真履職。
在日常工作中，我按照崗位工作要求和部門下發(fā)的《一周工作指引》，自我規(guī)劃，主動開展工作。堅持每日及時登記好《工作日志》，保證自己的工作有方向、有內(nèi)容、有效果。
1、堅持每日登陸信用風險管理系統(tǒng)和操作風險管理系統(tǒng)，查看風險點，審核風險事項。本年度共審核報送操作風險事項12條，信用風險事件1條。按月在系統(tǒng)進行了駐地行重要崗位人員和機構(gòu)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)信息維護。按季完成了駐地行風險水平評價和全面風險分析。
2、堅持督辦檢查，促進駐地行全面風險水平提高。落實個人貸款放款審核115筆，金額654萬元；貸后檢查個人貸款32筆，315萬元；法人貸款放款審核1筆，300萬元；貸后檢查法人貸款2筆，800萬元；一至四季度資產(chǎn)減值審核落帳四筆，596566.74元；小額貸款呆賬核銷認定31筆，396762.70元；法人十二級分類檢查5筆6800萬元。并對駐地行全省案件風險排查活動、銀行卡及電子銀行業(yè)務(wù)風險評估活動、財務(wù)重要環(huán)節(jié)盡職檢查活動、運營合規(guī)文化建設(shè)活動、總行集中審計活動中查出問題的整改情況進行了全面跟蹤檢查，對駐地行的安全管理情況、xx有限公司的到期貸款收回情況、xxx個人流動資金貸款形態(tài)遷徙情況等進行了專項檢查。根據(jù)查出的問題，及時下發(fā)《督辦函》和《風險提示函》。本年度共下發(fā)《督辦函》3份、《風險提示函》13份，并根據(jù)駐地行階段風險管控工作下發(fā)《關(guān)于xx支行近期風險管控的重要提示》一份，簽發(fā)《風險合規(guī)經(jīng)理檢查工作單》8份、《柜面業(yè)務(wù)關(guān)鍵風險點監(jiān)控操作單》7份、《金庫管理關(guān)鍵風險點監(jiān)控操作單》2份、《信用卡業(yè)務(wù)關(guān)鍵風險點監(jiān)控操作單》3份、《電子銀行業(yè)務(wù)關(guān)鍵風險點監(jiān)控操作單》6份。
3、加強對駐地行風險條線業(yè)務(wù)人員的培訓指導。一是分別于三月末和七月份兩次組織駐地行各部門、網(wǎng)點風險管理系統(tǒng)操作員學習了風險事件和風險事項錄入、審核、報送和后續(xù)報告流程，使各單位都能正確錄入風險事項事件；二是全程參與指導駐地行c3系統(tǒng)的三次演練，共15人（次）參加。使駐地行客戶經(jīng)理的操作技能逐步提高。三是協(xié)調(diào)駐地行完善和健全貸后管理和風險管理例會制度，參與二、三、四季度的貸后管理例會和會計主管月例會，使駐地行風險防控第一道防線的作用逐步加強。
（三）立足全局，參與經(jīng)營。
為促進本行業(yè)務(wù)的全面提升，我一方面按照委派行下發(fā)的每周工作要點積極展開工作，按期保質(zhì)保量地完成階段性工作任務(wù)。按照部門安排，認真開展了銀行卡與電子銀行業(yè)務(wù)風險評估、“三個辦法一個指引”貫徹執(zhí)行情況檢查、信貸與風險管理監(jiān)管工作。另一方面，積極參與駐地行的經(jīng)營管理和具體業(yè)務(wù)指導，以“知無不言，言無不盡”的大局意識謀劃駐地行的經(jīng)營發(fā)展。一是參與并擬定了駐地行20xx年上半年業(yè)務(wù)分析和季度工作安排，有效指導駐地行業(yè)務(wù)良性發(fā)展；參與駐地行的業(yè)務(wù)考核，完善客戶經(jīng)理考核辦法；參與全額資金管理核算；參與年終決算。二是包片包點，促進基層營業(yè)網(wǎng)點業(yè)務(wù)發(fā)展。深入基層村組營銷惠農(nóng)卡、清收不良貸款。親赴xx鄉(xiāng)、xx鎮(zhèn)、xx鎮(zhèn)煙站進行批量代收代付業(yè)務(wù)系統(tǒng)客戶端安裝，并對xx支行、xx支行批量結(jié)算系統(tǒng)進行維護，促進了xx農(nóng)行與xx縣煙草公司烤煙結(jié)算合作項目的圓滿完成。三是進行系統(tǒng)攻關(guān)，對xx縣財政局、煙草公司、電力局進行業(yè)務(wù)營銷，并取得了一定成效。
（四）加強溝通，協(xié)調(diào)發(fā)展。
為客觀的掌握駐地行風險管理水平，我主動加強與駐地行領(lǐng)導與員工的交流溝通，傾聽他們對該行風險管控的認識與建議，及時捕捉外界信息，認真分析和準確掌握駐地行的風險現(xiàn)狀。同時，及時向駐地行領(lǐng)導反饋溝通情況，及時匯報上級行階段性工作要求，匯報本人工作進度，爭取駐地行行領(lǐng)導對風險管理工作的大力支持，從而促進駐地行風險管理工作的有效開展，促進駐地行風險管控水平的快速提升。
至20xx年末，駐地行各項存款余額98052萬元，比年初凈增15007萬元，同比多增615萬元。其中：儲蓄存款余額80961萬元，比年初上升9628萬元。全年各項存款實現(xiàn)了快速發(fā)展，結(jié)構(gòu)進一步優(yōu)化。各項貸款余額10253萬元，比年初上升484萬元。其中:小額農(nóng)戶貸款余額2465萬元，當年凈投放598萬元，累放2964萬元。貸款營銷依靠當?shù)刭Y源，多極發(fā)展的格局初步形成。不良貸款余額466萬元，比年初下降474萬元，占比4.54%。貸款質(zhì)量逐步提高。年末賬面財務(wù)總收入4256萬元。其中：貸款利息收入476萬元，中間業(yè)務(wù)收入259萬元，實現(xiàn)撥備前利潤614萬元。業(yè)務(wù)增盈渠道得到拓寬，中間業(yè)務(wù)的效益拉動作用逐步顯現(xiàn)。
但由于xx支行存貸存量比例過低，只有10.53%；個人貸款逾期率高，為3.02%；不良貸款占比高，占4.54%及信貸經(jīng)濟資本占用高、短期存貸款比率低等綜合因素影響，致使xx支行風險水平評價較低，四個季度評價得分依次為71.33分、74.20分、61.03分和74.45分。提示該行在不良貸款控制、到期貸款清收、貸款營銷投放、發(fā)展低成本存款等方面還需要下大力氣，做足文章。
在去年的工作中，我以“提升能力、嚴謹履職”為標準，嚴格要求自己，力求高質(zhì)量的完成風險合規(guī)管理工作，使駐地行的風險管控水平得到了有效提高。但部分問題依然存在，表現(xiàn)在：
（一）個人工作上，一是一些工作計劃未能有序完成，表現(xiàn)在網(wǎng)點檢查內(nèi)容不全面、個人貸款審查筆數(shù)占比低等方面、實施落后于計劃等方面。二是對相關(guān)操作系統(tǒng)還挖的不深不透，未能熟練操作相關(guān)系統(tǒng)。如對數(shù)據(jù)直通車的報表查詢功能未能熟練操作，對信用報告管理系統(tǒng)的操作員分配未能實現(xiàn)等。三是對相關(guān)理論知識的學習還需要再系統(tǒng)歸納，吃透。
（二）管理機制上，一是駐地行對風險合規(guī)經(jīng)理工作的權(quán)力不予重視，表現(xiàn)在自主性不能實現(xiàn)，疲于應(yīng)付駐地行分發(fā)的任務(wù)；考核權(quán)未能行使，對風險合規(guī)經(jīng)理的考核建議不夠重視。二是駐地行對風險管理工作的認識還需要再提高，對“第一道防線”的認識不足，過度依賴派駐風險合規(guī)經(jīng)理。
（三）具體風險表現(xiàn)上，一是信用風險方面。
1、存在貸前調(diào)查不實，不全面；貸后管理不到位，貸后檢查形式化；到期監(jiān)測不及時，處置不力等人員管理問題。
2、存在用信環(huán)境差，部分貸戶仍存在賴債、躲帳、等剝離的思想。
3、存在冒名貸款、改變貸款申請用途、轉(zhuǎn)移擔保等。以上風險的存在，造成不良貸款逐月產(chǎn)生新增，不良貸款清收困難重重，居高不下。
二是操作風險方面。存在的問題涵蓋柜面業(yè)務(wù)、金庫管理、電子銀行、銀行卡、三農(nóng)信貸、法人信貸等條線。突出表現(xiàn)為：授權(quán)審核、對賬管理、印證分管、查詢凍結(jié)、現(xiàn)金箱管理、合同填寫、憑證領(lǐng)用等方面的違規(guī)操作，抹帳沖帳頻繁，庫存限額管控不理，客戶資料審核不嚴等。另外，由于部分內(nèi)部員工對自身的崗位的認同感不強，心里壓力大，埋怨多，工作無激情，外界客戶因常排隊，自助設(shè)備性能不高，服務(wù)效率低，門面形象差等產(chǎn)生排斥心里，使農(nóng)行的社會形象和社會聲譽受損。
在今年的工作中，我將積極思索，揚長避短，依靠組織，積極協(xié)調(diào)，主動改進，扎實工作，全面做好駐地行的風險識別、風險分析、風險監(jiān)測和風險化解控制工作。并從以下三方面積極改進：
（一）定計劃、定進度、定內(nèi)容。分階段有重點地落實相關(guān)檢查項目，由表及里，力求深入，準確揭露。
（二）加強與駐地行的協(xié)調(diào)與溝通，取得駐地行的支持，與相關(guān)業(yè)務(wù)條線風險管理崗位通力合作，共同提高。
（三）強化管理，重點關(guān)注整改效果，加強培訓教育，統(tǒng)一風險認識，防微杜漸，控表治本。
基層行作為各項業(yè)務(wù)發(fā)生的“第一線”，風險管理源頭控制就顯得尤為重要。要提高基層行的全面風險管理水平，就要從作為關(guān)鍵因素的“人”著手，提高思想認識，構(gòu)筑風險管理文化，提高外部形象，落實風險管理措施。
（一）加強風險隊伍建設(shè)。
首先，要強化高管對風險的認識和管理。高管人員要高度重視風險管理，在全行范圍內(nèi)統(tǒng)一風險管理語言，身體力行，率先垂范。
其次，要強化對風險管理的“三道防線”建設(shè)，風險承擔部門嚴格承擔管理客戶、業(yè)務(wù)、產(chǎn)品風險防控的第一責任，嚴格執(zhí)行各項風險管理政策制度規(guī)定；重點發(fā)揮派駐風險合規(guī)經(jīng)理對風險進行系統(tǒng)性、規(guī)范化管理的作用；重視審計監(jiān)察部門對風險管理體系的監(jiān)督評價。
再次，加強風險業(yè)務(wù)培訓。對各級風險管理人員分層次、全方位、有重點的進行專業(yè)培訓，加強風險管理隊伍的自身建設(shè)，增強風險管理團隊的整體實力。
（二）培育風險管理文化。風險管理是一項系統(tǒng)工程，表現(xiàn)在全面性、全程性和全員性上。所以風險管理理念不僅要貫徹到每一業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，還要根植于每位員工的思想上、行為上。讓風險管理成為每一位員工的習慣行為，讓每個人在從事崗位工作時，都能深刻理解可能潛在的風險因素，并主動地加以預(yù)防。
（三）關(guān)注行為建設(shè)，堵防人員風險?；鶎愚r(nóng)行由于人事制度改革，現(xiàn)在，基本處于人員斷代期，許多同志從事一個崗位長達十余年。
因此，首先要對老同志給予給多的關(guān)懷，切實解決一些生活困難，喚回他們對農(nóng)行的感恩心和認同感。其次，對年輕員工要多創(chuàng)造鍛煉機會，多開辟晉級渠道，多培養(yǎng)選拔人用，激發(fā)他們的創(chuàng)業(yè)激情和干事熱情。
銀行風險合規(guī)專員履職報告篇十五
本人結(jié)合自身xx崗位，就xxxx年度履職情況，開展合規(guī)風險全面自查，現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下：
介紹本人基本情況，如個人基本情況、從事本崗時間、履行職責工作情況、重點報告當年從事崗位及履行職責情況，有兼崗或多崗的請作出說明。
（一）要求以合規(guī)為準繩，對自身崗位履行情況方面存在的問題進行深入排查，重點是通過自查發(fā)現(xiàn)問題或風險隱患。
（二）請站在從聯(lián)社穩(wěn)健經(jīng)營角度分析目前合規(guī)管理組織架構(gòu)是否健全；合規(guī)職責是否正常開展并在組織上得到全面保障；內(nèi)控制度、業(yè)務(wù)流程是否科學、清晰；崗位設(shè)置是否科學合理、工作職責邊界是否清晰；各項業(yè)務(wù)操作是否合法、合規(guī)等方面進行分析。
（三）違規(guī)事件舉報機制，鼓勵自查人對違規(guī)事件進行舉報，針對你目前掌握的線索情況對其他違規(guī)問題或異常行為進行大膽舉報。
對上述問題（風險）的產(chǎn)生原因作出詳盡分析，深入了解問題（風險）產(chǎn)生根源。
對上述問題（風險）的產(chǎn)生提出解決或處理措施，認真處理好今后在履行職責過程中業(yè)務(wù)發(fā)展與合規(guī)的正確關(guān)系，嚴格踐行合規(guī)職責，最終達到防范和化解風險目的，促進各項業(yè)務(wù)又好又快發(fā)展。
銀行風險合規(guī)專員履職報告篇十六
在xx市支行的領(lǐng)導下、在有關(guān)業(yè)務(wù)部門的指導下，xx年度本人遵照《中國郵政儲蓄銀行廣東省分行經(jīng)營性分支機構(gòu)合規(guī)經(jīng)理派駐制管理辦法》、《業(yè)務(wù)規(guī)范年》相關(guān)要求，嚴律自我，認真履行合規(guī)經(jīng)理職責，主要做了如下幾方面工作。
合規(guī)經(jīng)理認真做好支行日常業(yè)務(wù)的監(jiān)督檢查工作，資金和重要空白憑證等檢查工作，在日常監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)問題及時作好記錄，分析問題出現(xiàn)的原因，督促相關(guān)人員進行整改，并在每月履職報告中反映。記錄應(yīng)列明發(fā)現(xiàn)問題的合理整改期限，無法整改或短時期無法整改的注明原因，及時上報。對發(fā)現(xiàn)的重大違規(guī)問題和潛在的資金安全隱患等重大業(yè)務(wù)事項，則注明發(fā)生的原因以及擬采取措施等，并在業(yè)務(wù)發(fā)生當日第一時間以書面（含電子郵件）上報市支行。
按市分行加強合規(guī)經(jīng)理日常管理工作要求，每日填報《合規(guī)經(jīng)理日常業(yè)務(wù)監(jiān)督和會計檢查日志》”，第月上報《合規(guī)經(jīng)理履職報告》，及時、詳細點每日、月份業(yè)務(wù)工作情況。
加強業(yè)務(wù)授權(quán)的復(fù)核和監(jiān)督，按照儲蓄業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)的柜員權(quán)限和市分行印發(fā)的業(yè)務(wù)交易復(fù)核審批要求，嚴格履行授權(quán)職責，把好復(fù)核授權(quán)關(guān)，負責對營業(yè)人員辦理業(yè)務(wù)的有效性、合規(guī)性、完整性進行監(jiān)督，確保授權(quán)交易的真實可控。
為適應(yīng)郵儲銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的需要業(yè)務(wù)，加強業(yè)務(wù)知識的學習，不斷提升自身的業(yè)務(wù)水平，熟悉業(yè)務(wù)規(guī)章制度、內(nèi)控制度和操作流程，同時協(xié)助支行長做好業(yè)務(wù)培訓工作，指導普通柜員正確辦理業(yè)務(wù)，包括柜員管理、尾箱管理、現(xiàn)金、支票和重要空白憑證管理、報表管理、檔案管理等。提高員工的業(yè)務(wù)服務(wù)水平，輔導解決營業(yè)過程中遇到的業(yè)務(wù)問題。
在履行合規(guī)經(jīng)理職責同時，積極協(xié)助支行長抓好網(wǎng)點安全管理，每天營業(yè)終了。負責檢查網(wǎng)點的監(jiān)控設(shè)備、安全設(shè)施，監(jiān)督網(wǎng)點人員對安全操作管理規(guī)定的執(zhí)行情況，如發(fā)現(xiàn)故障或有關(guān)異常情況及時做好登記并上報相關(guān)安全、技術(shù)部門，及時進行維護，負責報告有和提出對風險隱患的整改建議。
xx年度，本人沒有受到上級機構(gòu)的正向積分，沒有收到事后監(jiān)督每季按差錯內(nèi)容分別填報差錯次數(shù)填寫的《事后監(jiān)督發(fā)現(xiàn)差錯統(tǒng)計表》，負向積極分1分，原因是由于新上崗職工代收電費，無待合規(guī)經(jīng)理復(fù)核，已將電費收妥放入抽屜，把代收電費憑證交給客戶。
銀行風險合規(guī)專員履職報告篇十七
為規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營，強化風險管理，增強全員合規(guī)經(jīng)營意識，降低案件風險隱患，確保安全、穩(wěn)健運行。我行進行了嚴格規(guī)范的自查行動。
按照最新文件規(guī)定、相關(guān)崗位操作流程和有關(guān)制度辦法，認真梳理農(nóng)村信用社工作崗位中“應(yīng)知、應(yīng)會、應(yīng)做、應(yīng)遵”制度、知識、技能以及職業(yè)操守，組織學習了本崗位和基層營業(yè)網(wǎng)點學習的文件材料。
自查柜面業(yè)務(wù)操作。對柜面業(yè)務(wù)操作流程及各個環(huán)節(jié)進行了風險隱患排查。對庫存現(xiàn)金情況，重要空白憑證、印章、有價單證使用管理，股金管等進行自查；對內(nèi)外賬務(wù)核對、開戶業(yè)務(wù)、大額資金業(yè)務(wù)、掛失及提前支取等業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性進行自查，找出了存在問題的原因，糾錯整改，使我們每個柜員嚴格按照各項業(yè)務(wù)操作流程規(guī)定辦理業(yè)務(wù)，提高工作質(zhì)量，防控操作風險，消除了風險隱患。同時，在此基礎(chǔ)上，我們都作出了承諾。承諾真實、全面地對工作崗位中的各個細節(jié)進行自查，按時上報自查報告，準確、及時地反映自查發(fā)現(xiàn)問題，并積極配合檢查組檢查，保證不再出現(xiàn)類似問題。自查服務(wù)形象。按照辛集縣農(nóng)信聯(lián)社“統(tǒng)一著裝，樹立新形象”的要求，對各柜員“統(tǒng)一著裝，微笑服務(wù)”執(zhí)崗情況進行自查，同時在營業(yè)廳顯著位置公示了縣聯(lián)社及本社主任的舉報電話，促使員工改變服務(wù)態(tài)度，提升服務(wù)形象，切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和服務(wù)水平，真正實現(xiàn)“合規(guī)管理，風險共。防，和諧共贏”通過全面清查，找準問題，統(tǒng)籌兼顧，綜合施治，形成相互制約、權(quán)責明確的監(jiān)督約束機制，保障皮革城分社規(guī)范健康可持續(xù)發(fā)展。
為使活動不走過場，使每個柜員以良好的精神狀態(tài)積極參與到活動中來，對各種文件制度進行集中學習，并做好學習筆記，提高對風險防控工作的認識。同時，把提高員工素質(zhì)作為工作中的一個基本點，學習內(nèi)容包含現(xiàn)代化支付業(yè)務(wù)操作規(guī)程操作規(guī)程等等，大大提高了我們作為一線柜員的實際操作能力。全員行動，按照“合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)防控風險、合規(guī)保障發(fā)展”的整體目標，多措并舉，從全員著裝、工作作風、考勤會風、優(yōu)質(zhì)服務(wù)、工作效率等方面樹立信用社新形象，為“推進案件風險防控工作，逐步建立案件防控工作長效機制，加快構(gòu)建系統(tǒng)全面、精細嚴密、運行有效的風險管理體系”做足準備。
今后，我將繼續(xù)加強自己的政治思想教育，深入持續(xù)開展合規(guī)文化建設(shè)年活動，將合規(guī)文化建設(shè)工作貫穿于整個業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中，加大對違規(guī)責任人的懲處力度，嚴肅查處違規(guī)人員，營造清正廉潔、文明健康的學習工作與生活環(huán)境，進一步防范操作風險。
（一）加強學習，繼續(xù)深入合規(guī)文化建設(shè)，使全社員工更加明確合規(guī)文化建設(shè)年活動的工作目標、具體內(nèi)容和要求，定期集中學習，通過學習sc6000系統(tǒng)業(yè)務(wù)風險要點、業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊、信貸管理文件等各項規(guī)章制度及業(yè)務(wù)技能。確保自己更加熟悉各項業(yè)務(wù)操作流程、確保合規(guī)文化建設(shè)年活動工作落實到人、落實到崗，落到實處，確保自己在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念，從而有效防范我社內(nèi)部操作風險。
（二）加強對自己的金融政策、法律制度，財經(jīng)紀律、職業(yè)道德教育，規(guī)范員工言行，加強對“九種人”實行不定期排查，同時對重要崗位人員及“九種人”定期實行交心談心，樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，提高員工對防范操作風險的認識，提高合規(guī)操作意識，消除麻痹思想，使大家真正認識到“合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)保障發(fā)展”的重要性。
（三）積極參加全社員工以操作風險防控為主題進行討論，就操作風險防控問題發(fā)表各自意見，通過討論進一步提高員工風險防范意識和防范能力。
（四）樹立正確的經(jīng)營指導思想，嚴格按照聯(lián)社的有關(guān)規(guī)定，組織好本社的內(nèi)控制度、財務(wù)帳務(wù)、綜合業(yè)務(wù)、信貸管理和安全保衛(wèi)等方面的檢查工作。
為全面做好支行高管人員防范合規(guī)風險工作的開展，確保基層高管人員正確履行職責工作取得實效，根據(jù)總行《中國銀行支行高管人員防范合規(guī)風險履職監(jiān)察要點》（中銀發(fā)〔xx〕1459號，以下簡稱《要點》）及省行《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)的通知》（閩中銀發(fā)〔xx〕564號）文件精神，結(jié)合本人工作實際，就貫徹落實《要點》開展了自查自糾工作，現(xiàn)將自查結(jié)果匯報如下：
一、經(jīng)過認真對照檢查，本人沒有存在下列違法違規(guī)行為：一是沒有存在授意或指使員工違規(guī)辦理業(yè)務(wù)行為；二是沒有存在超越權(quán)限或范圍辦理業(yè)務(wù)行為；三是沒有存在濫用職權(quán)決策或授意、強迫員工實施違規(guī)貸款行為；四是沒有存在違反規(guī)定辦理借新還舊及處置不良貸款行為；五是沒有存在違規(guī)辦理存取款、資金劃撥、開銷戶、扣劃存款等業(yè)務(wù)行為；六是沒有發(fā)現(xiàn)存在其他嚴重違規(guī)行為。
二、今后我將一如既往堅持以身作則的工作作風，認真學習和宣貫《要點》，并結(jié)合業(yè)務(wù)行為合規(guī)性和合規(guī)風險易發(fā)點，強化自己的風險意識和廉潔意識，自覺抵制違規(guī)行為，維護銀行利益。
特此報告。
銀行風險合規(guī)專員履職報告篇十八
按照《銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作評估辦法》文件要求，我行領(lǐng)導高度重視，充分認識案件防控、風險排查工作的重要性，根據(jù)行長的指導和部署結(jié)合我行實際情況，積極做好我行案件防控、風險排查工作。
計財部主要以下面幾點進行排查：
1、庫存現(xiàn)金：定時與不定時核對盤點庫存現(xiàn)金。建立清晰的出納賬，做到賬實賬賬相符。
2、各類銀行賬戶資金：隨時核對我行各類賬戶資金總額，做好資金的管理，避免流動性資金的過多閑置和不足。
3、大額款項：對大額現(xiàn)金收支，銀行大額轉(zhuǎn)賬嚴格執(zhí)行相關(guān)規(guī)定，審核授權(quán)通過。大額備用金提取需兩人同行。避免案件發(fā)生。
4、賬務(wù)處理方面：各賬務(wù)處理要符合《企業(yè)會計準則》與稅收部門的規(guī)定。
財務(wù)部現(xiàn)有三位員工，其中兩位員工為試用學習階段，生活作風、工作作風、學習作風上都嚴格遵守相關(guān)管理規(guī)定，都能做到愛崗敬業(yè)、誠實守信、勤勉盡職、依法合規(guī)。
通過此次認真自查工作，財務(wù)部在今后工作過程中，將加強防范，提高自身對風險的認識，樹立違規(guī)就是風險，安全就是效益的風險理念，主動、有效地防范風險，確保一旦發(fā)現(xiàn)風險存在，能及時在向上級匯報的同時積極進行多方面、多渠道處理，確保第一時間化解風險。強化內(nèi)控案防管理，為我行各項業(yè)務(wù)發(fā)展營造良好的環(huán)境。
二〇一四年三月二十日。
銀行案件防控、風險排查自查報告根據(jù)包新農(nóng)金發(fā)今年30號《包商銀行新型農(nóng)村金融機構(gòu)管理總部文件》文件要求為進一步加強我行案件防控風險排查工作,提高全行員工案件防范意識,加強內(nèi)控制度建設(shè),查找風險點,及時發(fā)現(xiàn)并上報各類案件,消除案件隱患,確保案件防控風險點排查工作得扎實有效開展。
案件防控風險點排查活動實施“一把手”工程。行長為案件防控排查工作得第一責任人。各部門負責人組織本部門得排查工作,充分認識案件風險防控工作得嚴峻形勢,高度重視,切實負責,把案件風險防控排查工作落實到位。主要對以下方面進行排查。
(一)存款方面:。
（1）。
單位結(jié)算賬戶得自查處理。今年11月21日至25日,我1、賬戶管理:們按照人民銀行《單位結(jié)算賬戶管理辦法》,對開業(yè)至今開立得單位結(jié)算賬戶進行了詳細得自查。共清查賬戶55戶含我行在同業(yè)(荊門人行1戶、漢口銀行1戶、掇刀中行1戶、掇刀農(nóng)行1戶、向陽農(nóng)行1戶)開立賬戶5戶,其中:基本賬戶3戶、專用賬戶1戶、一般賬戶50戶、注冊驗資戶1戶;經(jīng)清查,發(fā)現(xiàn)問題若干:一就是待核準類基本賬戶在她行未銷戶,在我行又開立基本賬戶,致使在我行開立得賬戶長期處于“黑戶”狀態(tài)。該賬戶屬于我行自身賬戶,最初注冊驗資時就是在掇刀中行辦理,驗資成功轉(zhuǎn)為基本賬戶。我公司正式營業(yè)后,欲將基本賬戶變更到我行營業(yè)部辦理,因中行變更手續(xù)繁雜一直久拖不決。后續(xù)在請示行領(lǐng)導后,我們將根據(jù)指示進行處理。
(2)個人賬戶得自查情況:根據(jù)管理行與本行得《個人結(jié)算賬律進行銷戶處理。戶管理辦法》,對至今開立得個人結(jié)算賬戶進行了自查,截止今年11月27日,全行共開立人民幣結(jié)算賬戶474戶,公民聯(lián)網(wǎng)身份核查474戶,留存客戶身份證復(fù)印件474戶,全部都進行了身份核查。其中活期儲蓄戶共388戶,總金額1305萬元;定期存款共86戶,總金額共計830、4萬元。共開出普通存折354本,一本通存折63本,定期存單87張。我行在日常工作中能嚴格按照《個人存款賬戶實名制規(guī)定》《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等相關(guān)法律制度規(guī)定辦理個人銀行結(jié)算賬戶得開立業(yè)務(wù),能夠認真核對存款人身份證件得姓名、號碼及照片,并全部通過公民身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)核實,留存客戶身份證件復(fù)印件,對冒用她人證件開戶、虛假身份證件開戶得均不予辦理,要求客戶提供真實有效身份證件;對于由代理人開戶得,能嚴格審核代理人得身份證件,聯(lián)系被代理人進行核實,留存電話號碼及詳細住址等重要信息,每日客戶開戶資料隨傳票裝訂。對個人銀行結(jié)算賬戶30萬元以上大額劃轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)及20萬以上得現(xiàn)金業(yè)務(wù),我行建立了大額劃轉(zhuǎn)登記簿,大額交易嚴格按照反洗錢得相關(guān)規(guī)定逐筆進行了審批,并詳細記錄其交易對方、資金用途等重要情況,凡就是轉(zhuǎn)賬超過30萬元以上必須由部門經(jīng)理與會計主管審批方能轉(zhuǎn)出,并由部門經(jīng)理簽批大額資金簽批單。我行做到了支付資金層層把關(guān),授權(quán)管理,責任明確。
2、存款程序與記錄:開業(yè)至今我行共辦理單位定期存款一筆,金額1000萬,存期一年,由客戶提供開立單位賬戶得相關(guān)資料并留存印鑒;辦理單位通知存款一筆,金額1000萬,儲種為七天通知,目前沒有到期也不存在提前支取現(xiàn)象;單位協(xié)定存款一筆,協(xié)定金額50萬;開立1戶單位注冊驗資戶。未開辦存款證明書及教育儲蓄業(yè)務(wù)。經(jīng)清查存款程序與記錄,發(fā)現(xiàn)以下問題:一、未建立應(yīng)解匯款及臨時存款登記簿。我行目前沒有大小額支付系統(tǒng),依托她行網(wǎng)銀處理往來賬,不涉及應(yīng)解匯款及臨時存款此會計科目,但就是為了以后得業(yè)務(wù)發(fā)展,要完善此業(yè)務(wù);二、大額轉(zhuǎn)賬支取未嚴格執(zhí)行預(yù)約登記制?，F(xiàn)就此情況,已清查以往得所有往來業(yè)務(wù),經(jīng)行詳細登記與記錄,在以后得業(yè)務(wù)操作中要做到一筆一清,詳細記錄。
3、財務(wù)核對:嚴格執(zhí)行“崗位獨立,人員分離”制度,記賬人員與對賬人員分離,每日營業(yè)終了由會計主管與綜合柜員核對交易往來得筆數(shù)與金額就是否正確一致。
(二)會計業(yè)務(wù)方面:。
1、會計主管履行職責:嚴格執(zhí)行會計主管責任制度,禁止從事與職責無關(guān)得業(yè)務(wù),并按規(guī)定對會計業(yè)務(wù)進行監(jiān)督與審核,并做好《會計主管工作日志登記簿》得記錄與處理。
2、會計程序與記錄:核查以往得會計記錄,發(fā)現(xiàn)如下問題:一、會計憑證存在不合規(guī)不正確得現(xiàn)象,如沒有大寫金額,沒有簽章等。柜員得內(nèi)部自制憑證(現(xiàn)金收入付出憑證),出現(xiàn)忘寫大寫金額得現(xiàn)象或者書寫不正確現(xiàn)象?，F(xiàn)已督促其改正,并制定相關(guān)整改措施,保證以后不再出現(xiàn)此類情況;二、會計檔案裝訂不合規(guī),有掉頁現(xiàn)象。已對檔案進行修補裝訂,指定專人審核會計檔案裝訂。
3、財務(wù)核對:嚴格執(zhí)行“崗位獨立,人員分離”制度,記賬人員與對賬人員分離,每日營業(yè)終了由會計主管與綜合柜員核對交易往來得筆數(shù)與金額就是否正確一致。
(三)財務(wù)核算方面:》。
1、根據(jù)《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行財務(wù)管理辦法(試行)、有關(guān)實施條例與法律法規(guī)及規(guī)定編制符合我行體制、防范財務(wù)風險、推動各項業(yè)務(wù)持續(xù)健康協(xié)調(diào)發(fā)展得財務(wù)計劃,主管部門嚴格按我行各財務(wù)規(guī)定及計劃展開財務(wù)工作。
2、建立由我行各級領(lǐng)導組成得財務(wù)領(lǐng)導小組,各項財務(wù)工作在董事會及行長得領(lǐng)導下由會計結(jié)算部具體實施;對于我行大宗費用得開支由我行人員集體進》《掇刀行決策;各項財務(wù)工作均按《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行財務(wù)管理辦法(試行)、包商村鎮(zhèn)銀行財務(wù)審查管理辦法(試行)》等規(guī)章制度與實施細則得要求進行;各崗位人員按有利于分工協(xié)作,有利于相互制約,有利于提高效率得原則設(shè)置,對財務(wù)管理審批、采購、保管、會計核算等不可相互兼容得崗位實行崗位分離制。
3、財務(wù)核算及收支管理均以權(quán)責發(fā)生制為基礎(chǔ);對每筆財務(wù)收支準確核算,按各財務(wù)規(guī)章辦法等合理合規(guī)列入相應(yīng)賬目;合理規(guī)范得開立費用賬戶并按《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行費用管理辦法(試行)》等財務(wù)制度使用,開業(yè)至今已發(fā)生91筆費用,金額為1109133、81元,其中:業(yè)務(wù)招待費為63183、6元,電子設(shè)備運轉(zhuǎn)費15102元,郵電費16071、5元,勞動保護費189800元,印刷費25133元,公雜費95203、4元,職工工資273360元,差旅費4564、3元,水電費35190、1元,職工福利費11223元,職工教育經(jīng)費9659、72元,費用性稅金46347、3元,保險費25081、69元,社保23356、2元低值易耗品攤銷261388元,住房公積金12864元,經(jīng)查,每一筆單據(jù),要素(事項)、時間等均符合我行費用管理辦法;對各種費用得借支均按我行規(guī)定填制借款單,由我行各級領(lǐng)導給出意見后方可實施;各費用得支出需填寫費用報銷憑證、附原始費用憑證、寫明用途,且嚴格實行授權(quán)管理下得“一支筆”審批制度;各應(yīng)收應(yīng)付款按各有關(guān)規(guī)定掛賬開業(yè)至今已發(fā)生。
(四)出納業(yè)務(wù)方面:。
1、定期查庫:建有“查庫登記簿”及“柜面業(yè)務(wù)交接登記簿”,柜員交接班、營業(yè)終了時由授權(quán)柜員檢查并核對實物與賬務(wù)記載一致;會計主管每周對有價單證與重要空白憑證使用管理情況檢查;營業(yè)機構(gòu)負責人每半個月查庫;會計結(jié)算部至少每月進行一次全面庫存檢查;分管行長至少每季進行一次全面庫存檢查;主管行長每半年至少進行一次全面庫存檢查;董事長每年至少進行一次全面庫存檢查。
”制度,碰箱必須在監(jiān)控錄。
2、崗位制約:柜員必須堅持“一日三碰庫(箱)像視線范圍內(nèi)進行,做到賬款、賬實相符。
3、程序與記錄:經(jīng)核查,我行目前沒有假幣收繳資格,未開辦現(xiàn)金領(lǐng)繳代理業(yè)務(wù),柜員現(xiàn)金出入庫實行雙人清點核實,款箱交接雙人簽字確認,明確責任。
4、庫存現(xiàn)金安全與管理:庫存現(xiàn)金實行限額管理制度,對超限額部分及時繳存開戶行,保證資金安全與有效流通。
對在外地與外地經(jīng)營得單位賬戶,由其客戶經(jīng)理負責對賬,改變由營業(yè)部指定1人專門負責對賬模式。三就是對照久懸賬戶要求對長期不對賬得單位納入久懸賬戶管理。通過有效措施促進我行對賬質(zhì)量快速提升。
(六)現(xiàn)金管理方面:現(xiàn)金業(yè)務(wù)必須堅持“當日核對、雙人管庫、雙人押運、離崗必須查庫”得原則,做到內(nèi)控嚴密、職責分明?，F(xiàn)金收付必須堅持“收入現(xiàn)金先收款后記賬,付出現(xiàn)金先記賬后付款”得原則。進行款箱交接時,交箱前必須核對接箱人就是否為被授權(quán)人,接箱時必須核對總箱數(shù),檢查款箱就是否完整無損,并詳細登記相關(guān)交接登記簿。
(七)印鑒密押、重要空白憑證、授權(quán)卡、柜員卡等管理情況:嚴格遵守“證印分管,證押分管”原則,柜員卡專人使用,專人保管,定期或不定期更換密碼,做到“誰使用,誰保管,誰負責”。截至到目前,未發(fā)現(xiàn)有任何錯用亂用冒用現(xiàn)象發(fā)生。
(八)重要空白憑證方面:嚴格執(zhí)行《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行重要空白憑證管理辦法》。
并指。
1、重要空白憑證與有價單證保管:建有“重要空白憑證保管登記簿”定專人保管重要空白憑證與有價單證,重要空白憑證與有價單證實物應(yīng)當與賬務(wù)記載核對一致。經(jīng)管人員變動時,嚴格辦理交接登記手續(xù),詳細記載交接情況。憑證經(jīng)管人員未辦妥交接手續(xù)前,不得離崗。
2、重要空白憑證與有價單證使用:領(lǐng)用重要空白憑證,根據(jù)領(lǐng)用數(shù)量登記,注明起止號碼。簽發(fā)時,必須按順序號使用,逐份銷“重要空白憑證登記簿”號,號碼必須銜接。屬銀行簽發(fā)得重要空白憑證,嚴禁有客戶簽發(fā),不得事先蓋好印章備用。由于我行目前暫時沒有支票與代理業(yè)務(wù),因此此方面不存在風險。
并且規(guī)定會計主管每周對有價單證與重。
3、定期檢查:建有“查庫登記簿”要空白憑證使用管理情況檢查;營業(yè)機構(gòu)負責人每半個月查庫;會計結(jié)算部至少每月進行一次全面庫存檢查;分管行長至少每季進行一次全面庫存檢查;主管行長每半年至少進行一次全面庫存檢查;董事長每年至少進行一次全面庫存檢查。經(jīng)查瞧檢查開業(yè)至今得“查庫登記簿”并突擊檢查庫存情況,發(fā)現(xiàn)所有賬證、賬款、賬實相符。在以后得工作中,我們?nèi)砸獔猿侄ㄆ诓欢ㄆ诘脦齑鏅z查,保證銀行及客戶資金財產(chǎn)安全。
(九)中間業(yè)務(wù)方面:目前我行暫時未開辦中間業(yè)務(wù)。
(十)安全保衛(wèi):根據(jù)管理行與本行《安全保衛(wèi)工作實施細則》得規(guī)定,我們及時對安防設(shè)施等進行了自查。
一就是測試110報警器就是否處于正常工作狀態(tài)。經(jīng)與110聯(lián)系測試,確認我行報警系統(tǒng)正常,運行良好;二就是詢問柜員掇刀公安,均能正確應(yīng)答;三就是檢查報警裝置得按紐就是否局得電話號碼(0724249xxx)安裝在柜員隨手方便之處,就是否處于正常工作狀態(tài)。經(jīng)查瞧與測試均符合內(nèi)外部安全保衛(wèi)部門得要求。
四就是突擊檢查營業(yè)人員就是否雙人臨柜,聯(lián)動門就是否關(guān)閉,就是否有非營業(yè)人員。經(jīng)檢查沒有發(fā)現(xiàn)單人臨柜現(xiàn)象,聯(lián)動門緊閉處于鎖定狀態(tài),也沒有發(fā)現(xiàn)除營業(yè)人員以外得其她人員進入營業(yè)室;五就是突擊檢查柜員現(xiàn)金箱與重要空白憑證庫。進行賬實、賬款、賬證、賬賬核對,沒有發(fā)現(xiàn)白條抵庫、賬實、賬款、賬證、賬賬不符得現(xiàn)象;六就是檢查柜員交接就是否合規(guī)。經(jīng)查瞧《柜面業(yè)務(wù)、交接登記簿》《業(yè)務(wù)印章、認證卡、密鑰交接登記簿》等沒有發(fā)現(xiàn)交叉交接、交接不銜接、交接不簽章、交接事項不清、交接事項不實或交接時間不清等事項,各項交接均符合我行制度規(guī)定;七就是檢查消防、自衛(wèi)器材。經(jīng)查瞧,營業(yè)部有滅火器箱2個(每個里面有2個滅火器),消防栓3個,均有專人保管并貼有封簽,檢測時間在有效期內(nèi)。沒有瞧到自衛(wèi)器材,目前,已將情況向行領(lǐng)導反應(yīng)。
1、進一步提高認識,確保案件防控工作取得實效。我行充分認識開展關(guān)鍵風險點監(jiān)控檢查工作得重要性,防止與切實落實監(jiān)控檢查職責,“檢查走過場”“檢查疲勞”,確保監(jiān)控檢查工作取得實效。
2、加大監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)問題得整改落實工作力度,確保檢查發(fā)現(xiàn)問題得到有效整改。對于監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)得問題,按照有關(guān)規(guī)定落實整改,并做到舉一反三,杜絕屢查屢犯。對檢查發(fā)現(xiàn)得問題,要求各部門要高度重視,認真對待。。
3、加強業(yè)務(wù)學習,進一步提高案件防控水平。
4、進一步提高工作實效與質(zhì)量。堅決克服“管理疲勞”“見怪不怪”、得現(xiàn)象,對發(fā)現(xiàn)得問題引起高度重視,堅決杜絕發(fā)現(xiàn)問題不報告得情況發(fā)生。
5、加強案件防控及整改,保證整改工作落到實處。各管理部門將定期或不定期組織對所在部門案件防控及整改落實情況得檢查,對整改工作落實不到位得要追究責任人,并對整改情況進行重點抽查。機構(gòu)網(wǎng)點因整改落實不到位,造成風險隱患得,要從重處理責任人。