方案通常包括目標(biāo)明確、步驟清晰、資源充足和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等要素。一個(gè)好的方案應(yīng)該是可持續(xù)的，并能夠適應(yīng)未來的變化和挑戰(zhàn)。以下是一些成功項(xiàng)目的方案概述，希望對(duì)大家的方案制定有所啟發(fā)。
金融風(fēng)險(xiǎn)防控工作方案篇一
教育局按照市委意識(shí)形態(tài)聯(lián)席會(huì)議文件部署，結(jié)合教育系統(tǒng)實(shí)際，對(duì)教育系統(tǒng)2019年可能出現(xiàn)的意識(shí)形態(tài)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、薄弱點(diǎn)進(jìn)行了認(rèn)真地排查梳理，并提出了風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略與預(yù)案、解決問題的建議措施?，F(xiàn)將具體情況報(bào)告如下：
風(fēng)險(xiǎn)隱患問題一：
教育系統(tǒng)戰(zhàn)線長，人員涉及面廣，全市目前有教職員工126987人，學(xué)生21.2萬人。仍然面臨著非法宗教、邪教滲透問題。黨員干部信教、搞封建迷信活動(dòng)有可能回潮問題，陣地失守風(fēng)險(xiǎn)依然存在。
解決問題的建議措施：
一是嚴(yán)格落實(shí)落實(shí)意識(shí)形態(tài)工作責(zé)任制和報(bào)告制度;二是嚴(yán)格落實(shí)一事一報(bào)制度，加強(qiáng)對(duì)學(xué)校報(bào)告會(huì)、研討會(huì)、論壇、講座的管理，嚴(yán)把政治關(guān)、導(dǎo)向關(guān)、內(nèi)容關(guān)；嚴(yán)肅學(xué)校課堂紀(jì)律，切實(shí)加強(qiáng)課堂教學(xué)管理。三是對(duì)全市各學(xué)校開展的對(duì)外文化交流、學(xué)術(shù)研究等項(xiàng)目和活動(dòng)進(jìn)行全程監(jiān)管。四是把好學(xué)校教師入口關(guān)，加強(qiáng)對(duì)學(xué)校重點(diǎn)人群的管控。五是繼續(xù)加強(qiáng)黨員干部的理想信念教育，把是否信教、搞封建迷信活動(dòng)作為民主生活會(huì)領(lǐng)導(dǎo)干部個(gè)人說明事項(xiàng)。六是全面排查黨員信教問題，對(duì)信仰動(dòng)搖、參加宗教活動(dòng)的黨員，及時(shí)幫助教育，經(jīng)教育后仍不改正的，依照有關(guān)規(guī)定嚴(yán)肅處理。七是深入開展互聯(lián)網(wǎng)信息平臺(tái)和凈化輿論環(huán)境專項(xiàng)治理，確保權(quán)責(zé)明晰、管理規(guī)范、信息安全。八是嚴(yán)格按照教育部、省教育廳和大海市教育局相關(guān)要求使用教材，確保正確的政治方向和價(jià)值導(dǎo)向。
需要相關(guān)部門協(xié)助解決的問題：
需要各鄉(xiāng)鎮(zhèn)辦事處和民主宗教事務(wù)管理部門加強(qiáng)對(duì)宗教場(chǎng)所的規(guī)范管理，嚴(yán)格履行禁止未成年人進(jìn)入宗教場(chǎng)所的管理職能。
金融風(fēng)險(xiǎn)防控工作方案篇二
根據(jù)市教育局《推行崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作實(shí)施方案》的要求，學(xué)校黨委和實(shí)訓(xùn)基地黨支部（以下簡(jiǎn)稱校黨委）決定在學(xué)校和實(shí)訓(xùn)基地開展崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作，制定以下實(shí)施方案。
堅(jiān)持以鄧小平理論和“三個(gè)代表”重要思想為指導(dǎo)，深入貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，結(jié)合學(xué)校實(shí)際，以崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)防控為載體，以積極預(yù)防為核心，以強(qiáng)化管理為前提，以完善措施為手段，建立融制度、監(jiān)督于一體，從源頭上有效防控廉政風(fēng)險(xiǎn)的新機(jī)制，推動(dòng)學(xué)校黨風(fēng)廉政建設(shè)工作深入開展。
崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)防控與崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)工作流程緊密結(jié)合，以本學(xué)期將實(shí)施的崗位職責(zé)考評(píng)為切入點(diǎn)，以清權(quán)確權(quán)和廉政風(fēng)險(xiǎn)排查、評(píng)估、防控為主線，以監(jiān)督制約和規(guī)范權(quán)力運(yùn)行為核心，以建立思想防線、制度防線、科技防線為主要內(nèi)容，積極構(gòu)建“政策陽光化、權(quán)力明晰化、責(zé)任全員化、風(fēng)險(xiǎn)明示化、管理精細(xì)化、防范科技化”的防控體系。
以保證職務(wù)行為的廉潔性為目的，圍繞業(yè)務(wù)工作運(yùn)行中的各個(gè)環(huán)節(jié)，著重從三個(gè)方面查找廉政風(fēng)險(xiǎn)：
（一）崗位履責(zé)風(fēng)險(xiǎn)。黨員干部在履行職責(zé)過程中，由于受自身思想水平和外部環(huán)境的影響，可能發(fā)生在工作紀(jì)律、工作作風(fēng)和工資績效等方面的潛在風(fēng)險(xiǎn)。如不履行或不正確履行“一崗雙責(zé)”，違反廉政準(zhǔn)則和廉潔自律規(guī)定，利用職務(wù)上的便利謀取私利，違反民主集中制原則，獨(dú)斷專行或軟弱放任，失職瀆職、不作為或?yàn)E用職權(quán)等問題。
（二）業(yè)務(wù)流程風(fēng)險(xiǎn)。因未能對(duì)業(yè)務(wù)流程各環(huán)節(jié)進(jìn)行細(xì)化分析和固化，致使在權(quán)力運(yùn)行過程中存在潛在風(fēng)險(xiǎn)。如分工不明確、流程不清晰、銜接不緊密、標(biāo)準(zhǔn)不統(tǒng)一、監(jiān)督不到位等問題。
（三）規(guī)章制度風(fēng)險(xiǎn)。根據(jù)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展變化以及黨風(fēng)廉政建設(shè)形勢(shì)任務(wù)的發(fā)展和管理的需要，查找學(xué)校以及部門制度設(shè)計(jì)陳舊滯后或執(zhí)行不力等方面的潛在風(fēng)險(xiǎn)。如完善制度不及時(shí)，制度設(shè)計(jì)有漏洞，制度可操作性不強(qiáng)，落實(shí)制度不到位，權(quán)力運(yùn)行失去有效監(jiān)督等問題。
根據(jù)學(xué)校、處室（含教學(xué)部）業(yè)務(wù)職能和個(gè)人崗位職責(zé)，對(duì)行政管理權(quán)和業(yè)務(wù)處置權(quán)進(jìn)行全面梳理。認(rèn)真剖析業(yè)務(wù)職能和崗位職責(zé)演化出來的權(quán)力運(yùn)行軌跡，從三個(gè)層次排查崗位風(fēng)險(xiǎn):。
(一)領(lǐng)導(dǎo)崗位風(fēng)險(xiǎn)。領(lǐng)導(dǎo)班子成員重點(diǎn)查找在“三重一大”（重大事項(xiàng)決策、重要人事任免、重要項(xiàng)目安排和大額資金使用）等方面容易產(chǎn)生腐敗行為的廉政風(fēng)險(xiǎn)及表現(xiàn)形式，填寫《黨委班子成員廉政風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和防控表》。
（二）中層處室（含教學(xué)部）負(fù)責(zé)人崗位風(fēng)險(xiǎn)。根據(jù)職責(zé)定位，查找處室（含教學(xué)部）負(fù)責(zé)人在履行職責(zé)、執(zhí)行制度、行使業(yè)務(wù)處置權(quán)和內(nèi)部管理權(quán)等方面存在和潛在的廉政風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)容及表現(xiàn)形式，填寫《處（科）室崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和防控表》。
（三）一般崗位風(fēng)險(xiǎn)。非領(lǐng)導(dǎo)崗位和工作人員對(duì)照崗位職責(zé)、工作制度，查找個(gè)人在履行職責(zé)、執(zhí)行制度和職權(quán)行使方面存在或潛在的廉政風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)容及表現(xiàn)形式，填寫《個(gè)人崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和防控表》。
對(duì)查找出的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，從風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的幾率、危害程度、形成原因等方面進(jìn)行評(píng)估，劃分為三個(gè)等級(jí)，一級(jí)表示風(fēng)險(xiǎn)大，二級(jí)次之，三級(jí)較小。同時(shí)，根據(jù)崗位職權(quán)大小和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)多少確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)：
三級(jí)指一般風(fēng)險(xiǎn)崗位。指基本沒有行政許可、行政處罰、項(xiàng)目審批權(quán)，較少或基本不掌握人、財(cái)、物管理權(quán)的崗位。
（一）分級(jí)自控完善制度。個(gè)人針對(duì)查找出的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，制定具體的防范措施。學(xué)校、處室（含教學(xué)部）在對(duì)每項(xiàng)業(yè)務(wù)流程梳理、查找風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的基礎(chǔ)上，針對(duì)工作規(guī)程和監(jiān)督管理上的薄弱環(huán)節(jié)，研究制定相應(yīng)的防控措施，進(jìn)一步完善相關(guān)制度、機(jī)制。
（二）進(jìn)行業(yè)務(wù)流程再造。通過風(fēng)險(xiǎn)排查，對(duì)崗位職能設(shè)置中存在的流程不科學(xué)、銜接不緊密、職責(zé)不明確、監(jiān)管不到位等問題，重新設(shè)計(jì)和構(gòu)建制度，完善和明確工作程序，確保崗位職能設(shè)置和業(yè)務(wù)流程順暢、精簡(jiǎn)，做到既相互協(xié)調(diào)又相互制約，有效規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。
（三）開展崗位風(fēng)險(xiǎn)教育。結(jié)合學(xué)習(xí)中央新頒布的《廉政準(zhǔn)則》，有針對(duì)性地開展與崗位職責(zé)相關(guān)的黨紀(jì)條規(guī)、法律法規(guī)、職業(yè)道德教育。通過學(xué)習(xí)教育，使廣大黨員干部牢固樹立“風(fēng)險(xiǎn)無處不在、防范人人有責(zé)”的全員責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，提高在實(shí)際工作中發(fā)現(xiàn)、防范風(fēng)險(xiǎn)的能力。
（四）建立和完善高風(fēng)險(xiǎn)崗位定期交流輪崗制度。對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高或群眾反映比較集中的重點(diǎn)崗位，要按照有關(guān)規(guī)定，落實(shí)和完善干部定期交流輪崗制度，并做好干部的內(nèi)部輪崗、跨處室交流，形成科學(xué)、合理、規(guī)范的用人機(jī)制。
（一）動(dòng)員部署（9月17日）。
召開動(dòng)員大會(huì)，進(jìn)行安排部署。認(rèn)真學(xué)習(xí)局黨委有關(guān)指示精神和工作部署，統(tǒng)一思想，提高認(rèn)識(shí)，為開展崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作打好思想基礎(chǔ)。
（二）風(fēng)險(xiǎn)排查和評(píng)估（9月下旬）。
在風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的排查和評(píng)估中，主要采取“個(gè)人找、互相查、處室審、群眾評(píng)、班子定”的辦法，圍繞領(lǐng)導(dǎo)崗位、中層崗位、一般崗位三個(gè)層次，查找崗位履責(zé)、業(yè)務(wù)流程、規(guī)章制度方面的風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)查找出的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，要通過一定形式征求社會(huì)各界尤其是管理服務(wù)對(duì)象的意見。
（三）風(fēng)險(xiǎn)防控（10月份至12月份）。
針對(duì)查找并確定的廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)剖析，有針對(duì)性地研究制定防范措施，并認(rèn)真做好完善工作流程、細(xì)化工作標(biāo)準(zhǔn)、修訂完善制度、健全監(jiān)控手段等方面的工作。適時(shí)召開教代會(huì)，審議崗位督查考評(píng)工作相關(guān)文件，成立督查考評(píng)小組，將日?？己伺c廉政風(fēng)險(xiǎn)防控結(jié)合起來。
（一）加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。要堅(jiān)持黨委統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、黨政齊抓共管、強(qiáng)化部門主體意識(shí)，形成依靠群眾、各負(fù)其責(zé)、上下聯(lián)動(dòng)的工作格局。校黨委成立廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組，加強(qiáng)對(duì)此項(xiàng)工作的組織領(lǐng)導(dǎo)。
（二）明確責(zé)任分工。崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作實(shí)行按級(jí)負(fù)責(zé)的原則。主要領(lǐng)導(dǎo)要切實(shí)履行“一崗雙責(zé)”，帶頭查找廉政風(fēng)險(xiǎn)，帶頭制定和落實(shí)防控措施，對(duì)領(lǐng)導(dǎo)班子其他成員和單位的崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作負(fù)總責(zé)；領(lǐng)導(dǎo)班子成員要各負(fù)其責(zé)，根據(jù)責(zé)任分工抓好分管處室、教學(xué)部和自身的黨風(fēng)廉政建設(shè)，對(duì)分管處室、教學(xué)部負(fù)責(zé)人的崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作負(fù)直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任；處室、教學(xué)部負(fù)責(zé)人要對(duì)所屬人員崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的查找、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的劃分嚴(yán)格把關(guān)審核，對(duì)防控措施的落實(shí)情況進(jìn)行檢查。
（三）強(qiáng)化評(píng)估考核。對(duì)查找的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)不全、不深，風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分不合理、不準(zhǔn)確，防控措施不具體、不完善的，要責(zé)令重新查找、評(píng)估。要實(shí)施動(dòng)態(tài)化管理，結(jié)合崗位職責(zé)變化、行政職能轉(zhuǎn)變和預(yù)防腐敗工作新要求，及時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)防控內(nèi)容，修訂完善防控措施。要把此項(xiàng)工作納入對(duì)處室、教學(xué)部、個(gè)人的崗位目標(biāo)考核，開展情況納入黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制目標(biāo)考核。
金融風(fēng)險(xiǎn)防控工作方案篇三
為深入貫徹落實(shí)黨的十九大、中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議、全國金融工作會(huì)議和全省防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)工作會(huì)議精神，進(jìn)一步加強(qiáng)我縣金融風(fēng)險(xiǎn)防控，完善金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管、防控機(jī)制，維護(hù)良好的經(jīng)濟(jì)發(fā)展秩序和金融生態(tài)環(huán)境，嚴(yán)厲打擊金融違法違規(guī)行為，加強(qiáng)薄弱環(huán)節(jié)監(jiān)管制度建設(shè)，促進(jìn)全縣經(jīng)濟(jì)社會(huì)的可持續(xù)發(fā)展，結(jié)合我縣實(shí)際，特制定本方案。
按照省、市關(guān)于防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)的決策部署，全面落實(shí)屬地責(zé)任和部門職責(zé)，進(jìn)一步優(yōu)化金融市場(chǎng)秩序，穩(wěn)妥化解重點(diǎn)領(lǐng)域和關(guān)鍵環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)隱患，堅(jiān)決守住不發(fā)生系統(tǒng)性、區(qū)域性金融風(fēng)險(xiǎn)的底線。規(guī)范各類互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)態(tài)，扭轉(zhuǎn)互聯(lián)網(wǎng)金融某些業(yè)態(tài)偏離正確創(chuàng)新方向的局面，遏制互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)案件高發(fā)頻發(fā)勢(shì)頭，提高投資者風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。促進(jìn)全縣經(jīng)濟(jì)、金融業(yè)健康發(fā)展。
（一）政府債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。
1、嚴(yán)格按照國務(wù)院《關(guān)于加強(qiáng)地方政府性債務(wù)管理的意見》（國發(fā)〔2014〕43號(hào)）和財(cái)政部《關(guān)于規(guī)范金融企業(yè)對(duì)地方政府和國有企業(yè)投融資行為有關(guān)問題的通知》（財(cái)金〔20xx〕23號(hào)）規(guī)定，完善地方債務(wù)管理工作機(jī)制，加強(qiáng)地方融資平臺(tái)管理，嚴(yán)防以政府投資基金、政府和社會(huì)資本合作（ppp）、政府購買服務(wù)等名義變相舉債。（牽頭單位：財(cái)政局，配合單位：金融辦、審計(jì)局、國資辦）。
2、為切實(shí)加強(qiáng)全縣地方政府債務(wù)管理，規(guī)范政府債務(wù)的舉借和使用，有序化解地方政府隱性債務(wù)，嚴(yán)控新增債務(wù)，完善政府債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，有效防范和化解財(cái)政金融風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)《中共中央、國務(wù)院關(guān)于防范化解地方政府隱性債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的意見》（中發(fā)〔20xx〕27號(hào)）《中共中央辦公廳國務(wù)院辦公廳關(guān)于印發(fā)〈地方政府隱性債務(wù)問責(zé)辦法〉的通知》（中辦發(fā)〔20xx〕46號(hào)）文件精神，制定樺南縣隱性債務(wù)化解方案。（牽頭單位：財(cái)政局，配合單位：金融辦、審計(jì)局、國資辦）。
3、為建立健全我縣政府性債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急處置工作機(jī)制，牢牢守住不發(fā)生區(qū)域性、系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的底線，切實(shí)防范和化解財(cái)政金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)經(jīng)濟(jì)安全和社會(huì)穩(wěn)定。根據(jù)《中華人民共和國預(yù)算法》《中華人民共和國突發(fā)事件應(yīng)對(duì)法》《黑龍江省人民政府辦公廳關(guān)于印發(fā)黑龍江地方政府性債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案的通知》（黑政辦函〔2017〕43號(hào)）規(guī)定，制定《樺南縣政府性債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急處置預(yù)案》，設(shè)立政府性債務(wù)領(lǐng)導(dǎo)小組，制定樺南縣政府性債務(wù)管理辦法，負(fù)責(zé)全縣政府性債務(wù)日常管理工作，當(dāng)出現(xiàn)政府性債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)事件時(shí)，領(lǐng)導(dǎo)小組根據(jù)實(shí)際情況，負(fù)責(zé)組織、協(xié)調(diào)、指揮風(fēng)險(xiǎn)事件應(yīng)對(duì)工作。（牽頭單位：財(cái)政局，配合單位：金融辦、審計(jì)局、國資辦、人民銀行）。
4、縣財(cái)政需將當(dāng)年債務(wù)還本支出等列入年度預(yù)算草案，報(bào)縣人民代表大會(huì)批準(zhǔn)，將上級(jí)政府轉(zhuǎn)貸的債務(wù)收入、安排的支出等列入預(yù)算調(diào)整方案，報(bào)縣人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)批準(zhǔn)。（牽頭單位：財(cái)政局）。
（二）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。
5、綜合運(yùn)用定向降準(zhǔn)、再貼現(xiàn)、再貸款等央行貨幣政策工具，提高金融機(jī)構(gòu)的資金實(shí)力。（牽頭單位：人民銀行，配合單位：各商業(yè)銀行）。
（三）信用風(fēng)險(xiǎn)。
6、為建立以信用為核心的市場(chǎng)監(jiān)管體制，根據(jù)《國務(wù)院關(guān)于建立完善守信聯(lián)合激勵(lì)和失信聯(lián)合懲治懲戒制度加快推進(jìn)社會(huì)誠信建設(shè)的指導(dǎo)意見》（國發(fā)〔20xx〕33號(hào)）《黑龍江省人民政府關(guān)于建立完善守信聯(lián)合激勵(lì)和失信聯(lián)合懲治懲戒制度加快推進(jìn)社會(huì)誠信建設(shè)的實(shí)施意見》，制定《樺南縣20xx年誠信體系建設(shè)工作方案》《樺南縣關(guān)于建立完善守信聯(lián)合激勵(lì)和失信聯(lián)合懲治懲戒制度加快推進(jìn)社會(huì)誠信建設(shè)的實(shí)施意見》。做好金融風(fēng)險(xiǎn)的輿情監(jiān)測(cè)，抓好商業(yè)銀行資產(chǎn)質(zhì)量和不良資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)排查工作，緊盯地方政府融資平臺(tái)、房地產(chǎn)、過剩產(chǎn)能等重點(diǎn)領(lǐng)域信用風(fēng)險(xiǎn)和重點(diǎn)企業(yè)的信用風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)施全方位、全鏈條監(jiān)測(cè)，加大風(fēng)險(xiǎn)的管控，積極防范新增不良貸款。（牽頭單位：市監(jiān)局、人民銀行，配合單位：財(cái)政局、工信局、住建局、人民銀行、各商業(yè)銀行）。
（四）融資擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)。
7、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)對(duì)企業(yè)關(guān)聯(lián)擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與監(jiān)測(cè)，建立健全監(jiān)測(cè)臺(tái)賬。對(duì)存量擔(dān)保圈貸款，根據(jù)確定的核心客戶和關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)，綜合運(yùn)用多種措施拆圈解鏈。對(duì)已出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的擔(dān)保圈，及時(shí)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)和地方政府報(bào)告，并啟動(dòng)相應(yīng)預(yù)案。（牽頭單位：人民銀行，配合單位：金融辦、各商業(yè)銀行）。
（五）小額貸款公司、投資咨詢類公司和典當(dāng)行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)。
8、做好對(duì)小額貸款公司摸底排查、借貸風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警監(jiān)測(cè)等工作，嚴(yán)防借貸主體非法集資、暴力催收、高息長期放貸、逃廢債務(wù)，超范圍經(jīng)營。（牽頭單位：金融辦，配合單位：公安局、市監(jiān)局、社區(qū)辦）。
9、加強(qiáng)對(duì)投資咨詢類公司監(jiān)管，規(guī)范市場(chǎng)經(jīng)營行為，對(duì)現(xiàn)有投資咨詢類公司進(jìn)行排查，發(fā)現(xiàn)非法集資的，金融辦牽頭會(huì)商，構(gòu)成犯罪的，移交公安機(jī)關(guān)受理。（牽頭單位：市監(jiān)局，配合單位：公安局、金融辦、工信局、社區(qū)辦）。
10、加強(qiáng)對(duì)典當(dāng)行的業(yè)務(wù)監(jiān)管，防止典當(dāng)行超范圍經(jīng)營、超比例發(fā)放當(dāng)金、超標(biāo)準(zhǔn)收取利息費(fèi)、從事非絕當(dāng)物品的銷售以及舊物收購、寄售。（牽頭單位：商務(wù)和經(jīng)濟(jì)合作局（商務(wù)局），配合單位：金融辦、公安局、市監(jiān)局、社區(qū)辦）。
11、非金融機(jī)構(gòu)以及不從事金融活動(dòng)的企業(yè)，在注冊(cè)名稱和經(jīng)營范圍中，原則上不得使用“交易所”“交易中心”“金融”“資產(chǎn)管理”“理財(cái)”“基金”“基金管理”“投資管理”“財(cái)富管理”“股權(quán)投資基金”“網(wǎng)貸”“網(wǎng)絡(luò)貸款”“p2p”“股權(quán)眾籌”“互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)”“支付”“預(yù)付卡發(fā)行與受理”“銀行卡收單”等字樣。（牽頭單位：行政審批局，配合單位：市監(jiān)局）。
（六）非法集資風(fēng)險(xiǎn)。
12、強(qiáng)化行業(yè)監(jiān)管，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)排查，建立新增、存量非法集資臺(tái)賬，做好非法集資監(jiān)測(cè)預(yù)警工作，開展以投資理財(cái)名義從事金融活動(dòng)的專項(xiàng)整治，對(duì)非法集資案件線索提供獎(jiǎng)勵(lì)政策，符合立案條件的，依法立案?jìng)刹?，快偵、快破、快訴已發(fā)案件，及時(shí)處理新發(fā)案件，注意挖掘隱案，減少案件存量，形成打擊非法集資犯罪的高壓態(tài)勢(shì)。（牽頭單位：公安局，配合單位：人民銀行、金融辦、市監(jiān)局、社區(qū)辦）。
（七）突發(fā)金融案件等風(fēng)險(xiǎn)。
13、做好非法集資案件的善后工作，強(qiáng)化信訪維穩(wěn)，積極引導(dǎo)涉案群眾依法依規(guī)正確維權(quán)，防止群體性的`事件和極端情況發(fā)生。（牽頭單位：公安局，配合單位：信訪局、金融辦、市監(jiān)局）。
14、加強(qiáng)反洗錢監(jiān)管力度，突出風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向和問題導(dǎo)向，綜合運(yùn)用各類反洗錢監(jiān)管手段，著力提升反洗錢監(jiān)管的針對(duì)性和有效性，完善反洗錢合作機(jī)制，人民銀行要緊密與公安、檢察院、法院等部門交流和聯(lián)系，加強(qiáng)信息共享與聯(lián)合分析，進(jìn)一步發(fā)揮反洗錢在預(yù)防和打擊洗錢及其上游犯罪中的積極作用。加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，做好突發(fā)事件引發(fā)轄區(qū)支付清算系統(tǒng)危機(jī)及處置工作。（牽頭單位：人民銀行，配合單位：公安局、法院、檢察院、各商業(yè)銀行）。
（八）互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)。
15、p2p網(wǎng)絡(luò)借貸風(fēng)險(xiǎn)加強(qiáng)對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融的監(jiān)管，強(qiáng)化部門協(xié)同，落實(shí)責(zé)任，規(guī)范從業(yè)機(jī)構(gòu)市場(chǎng)行為，保護(hù)行業(yè)合法權(quán)益，引導(dǎo)互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)規(guī)范健康運(yùn)行。（牽頭單位：人民銀行，配合單位：公安局、商務(wù)和經(jīng)濟(jì)合作局（商務(wù)局）、市監(jiān)局、金融辦）。
16、通過互聯(lián)網(wǎng)開展資產(chǎn)管理及跨界從事金融業(yè)務(wù)?；ヂ?lián)網(wǎng)企業(yè)未取得相關(guān)金融業(yè)務(wù)，開展業(yè)務(wù)的實(shí)質(zhì)應(yīng)符合取得的業(yè)務(wù)資質(zhì)。未經(jīng)相關(guān)部門批準(zhǔn)，不得將私募發(fā)行的多類金融產(chǎn)品通過打包、拆分等形式向公眾銷售。金融機(jī)構(gòu)不得依托互聯(lián)網(wǎng)通過各類資產(chǎn)管理產(chǎn)品嵌套開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、規(guī)避監(jiān)管要求。同一集團(tuán)內(nèi)取得多項(xiàng)金融業(yè)務(wù)資質(zhì)的，不得違反關(guān)聯(lián)交易等相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)范。（牽頭單位：人民銀行，配合單位：公安局、商務(wù)和經(jīng)濟(jì)合作局（商務(wù)局）、市監(jiān)局、金融辦）。
17、第三方支付業(yè)務(wù)。非銀行支付機(jī)構(gòu)不得挪用、占用客戶備付金，客戶備付金賬戶應(yīng)開立在人民銀行或符合要求的商業(yè)銀行。非銀行支付機(jī)構(gòu)不得連接多家銀行系統(tǒng)，變相開展跨行清算業(yè)務(wù)。開展支付業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)應(yīng)依法取得相應(yīng)業(yè)務(wù)資質(zhì)，不得無證經(jīng)營支付業(yè)務(wù)。（牽頭單位：人民銀行，配合單位：公安局、商務(wù)和經(jīng)濟(jì)合作局（商務(wù)局）、市監(jiān)局、金融辦）。
18、互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域廣告等行為。互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域廣告等宣傳行為應(yīng)依法合規(guī)、真實(shí)準(zhǔn)確，不得對(duì)金融產(chǎn)品和業(yè)務(wù)進(jìn)行不當(dāng)宣傳。（牽頭單位：市監(jiān)局，配合單位：人民銀行、公安局、商務(wù)和經(jīng)濟(jì)合作局（商務(wù)局）、金融辦）。
成立樺南縣防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由政府縣長梁慶民同志擔(dān)任組長，縣委常委、常務(wù)副縣長國宏利、縣委常委張鳳軍、縣政府副縣長徐景新?lián)胃苯M長，縣金融辦、財(cái)政局、人民銀行、市監(jiān)局、公安局、信訪局、商務(wù)和經(jīng)濟(jì)合作局（商務(wù)局）、行政審批局、社區(qū)辦等單位為領(lǐng)導(dǎo)小組成員。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在縣金融辦，由縣金融辦主要負(fù)責(zé)人擔(dān)任辦公室主任。負(fù)責(zé)統(tǒng)籌推進(jìn)金融改革，防范金融風(fēng)險(xiǎn)，優(yōu)化金融生態(tài)，不斷提高金融業(yè)競(jìng)爭(zhēng)能力、抗風(fēng)險(xiǎn)能力、可持續(xù)發(fā)展能力，為實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展創(chuàng)造良好的金融環(huán)境。聚焦金融機(jī)構(gòu)、地方政府債務(wù)、融資擔(dān)保、非法集資等風(fēng)險(xiǎn)，研究建立風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、預(yù)警、監(jiān)測(cè)和處置機(jī)制。指導(dǎo)督促各有關(guān)部門壓實(shí)金融監(jiān)管責(zé)任，強(qiáng)化監(jiān)管協(xié)同，形成監(jiān)管合力，確保不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)。
（一）加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。各部門要認(rèn)真落實(shí)責(zé)任，細(xì)化工作任務(wù)，加強(qiáng)溝通交流，聯(lián)合防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)妥善處置金融風(fēng)險(xiǎn)案件。各單位對(duì)照任務(wù)分工，認(rèn)真抓好落實(shí)，每季度向金融辦提供防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)工作進(jìn)展情況，每年12月20日前上報(bào)全年工作落實(shí)情況。
（二）加強(qiáng)防范監(jiān)控。逐步建立群眾舉報(bào)、平臺(tái)監(jiān)測(cè)、監(jiān)管排查等多途徑的監(jiān)測(cè)預(yù)警體系，探索建立防范處置金融風(fēng)險(xiǎn)問責(zé)機(jī)制，推動(dòng)形成職責(zé)明確、協(xié)同配合、齊抓共管、高效務(wù)實(shí)的防控化解金融風(fēng)險(xiǎn)工作格局。對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)做到早發(fā)現(xiàn)、早預(yù)警、早報(bào)告、早處置，力爭(zhēng)把苗頭性問題消除在萌芽狀態(tài)，確保風(fēng)險(xiǎn)總體可控。
（三）加強(qiáng)誠信建設(shè)。各部門要利用公共信用信息共享平臺(tái)資源，健全征信“紅黑名單”公示制度，落實(shí)守信激勵(lì)措施，加大對(duì)金融失信行為懲戒力度，開辟誠實(shí)守信市場(chǎng)主體信貸優(yōu)惠支持的“綠色通道”。深入開展信用體系建設(shè)宣傳活動(dòng)，提升公眾對(duì)非法集資、金融詐騙等金融風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)和鑒別能力，保護(hù)人民群眾合法權(quán)益，維護(hù)正常社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序，打造良好的金融生態(tài)環(huán)境。
（四）加大整治力度。加大整治不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)工作力度。對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)為搶占市場(chǎng)份額向客戶提供顯失公平的超高回報(bào)率以及變相補(bǔ)貼等不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為予以清理規(guī)范。高風(fēng)險(xiǎn)高收益金融產(chǎn)品應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行投資者適當(dāng)性標(biāo)準(zhǔn)，強(qiáng)化信息披露要求。
（五）加強(qiáng)宣傳教育和輿論引導(dǎo)。加強(qiáng)政策解讀及輿論引導(dǎo)，鼓勵(lì)互聯(lián)網(wǎng)金融在依法合規(guī)的前提下創(chuàng)新發(fā)展。加強(qiáng)輿情監(jiān)測(cè)，強(qiáng)化媒體責(zé)任，通過網(wǎng)絡(luò)、廣播、電視等多種宣傳形式，引導(dǎo)合理合法反映訴求。采用典型案例加以引導(dǎo)，深化警示教育，為整治工作營造良好的輿論環(huán)境。
為深入貫徹落實(shí)黨的十九大、中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議、全國金融工作會(huì)議和全省防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)工作會(huì)議精神，進(jìn)一步加強(qiáng)我縣金融風(fēng)險(xiǎn)防控，完善金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管、防控機(jī)制，維護(hù)良好的經(jīng)濟(jì)發(fā)展秩序和金融生態(tài)環(huán)境，嚴(yán)厲打擊金融違法違規(guī)行為，加強(qiáng)薄弱環(huán)節(jié)監(jiān)管制度建設(shè)，促進(jìn)全縣經(jīng)濟(jì)社會(huì)的可持續(xù)發(fā)展，結(jié)合我縣實(shí)際，特制定本方案。
金融風(fēng)險(xiǎn)防控工作方案篇四
為進(jìn)一步有效落實(shí)醫(yī)療機(jī)構(gòu)院感防控各項(xiàng)制度措施，提高院感防控工作水平和能力，根據(jù)省新型冠狀病毒肺炎疫情防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室《關(guān)于開展全省院感防控風(fēng)險(xiǎn)隱患大排查大篩查大培訓(xùn)工作的緊急通知》文件要求，特制定本方案。
全面維護(hù)人民群眾健康權(quán)益，持續(xù)加強(qiáng)院感防控，最大限度降低院內(nèi)感染發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)，堅(jiān)決做到院內(nèi)“零感染”。
組長：
副組長：
（一）院感防控風(fēng)險(xiǎn)隱患大排查。
1、查感控專職隊(duì)伍的建設(shè)。500張床位以下的機(jī)構(gòu)至少配備3名感控管理人員。
2、查預(yù)檢分診制度的落實(shí)。查預(yù)檢分診設(shè)置是否規(guī)范，患者篩查、發(fā)熱患者登記和引導(dǎo)就診等工作是否及時(shí)、完整、規(guī)范。
3、查發(fā)熱病人全封閉管理制度的落實(shí)。院內(nèi)通道設(shè)置是否規(guī)范，查發(fā)熱門診是否獨(dú)立設(shè)置ct、檢驗(yàn)、藥房、掛號(hào)收費(fèi)等設(shè)備設(shè)施，查發(fā)熱患者就診信息是否及時(shí)上報(bào)，查發(fā)熱門診隔離留觀病房是否充足并實(shí)行單人單間管理。
4、查集中過渡病房設(shè)置。查集中過渡病房是否單人單間設(shè)置。查醫(yī)療機(jī)構(gòu)患者入院前是否在集中過渡病房等待核酸檢測(cè)結(jié)果。
5、查陪護(hù)探視管理制度的落實(shí)。查住院患者陪護(hù)是否每天報(bào)告?zhèn)€人健康狀況，查陪護(hù)、探視記錄是否完整、及時(shí)。
6、查消毒隔離和醫(yī)療廢物處理制度的落實(shí)。院內(nèi)環(huán)境和設(shè)備消毒是否規(guī)范，查醫(yī)療廢物管理和處置是否規(guī)范及時(shí)。
（二）院感防控風(fēng)險(xiǎn)隱患大篩查。
1、立即對(duì)醫(yī)院全體醫(yī)務(wù)人員、工作人員進(jìn)行一次全員新冠病毒核酸檢測(cè)，并常規(guī)每周一次核酸檢測(cè)，做好記錄。
2、開展全院環(huán)境重點(diǎn)部位新冠病毒監(jiān)測(cè)。根據(jù)人員接觸、流動(dòng)情況，適度擴(kuò)大監(jiān)測(cè)區(qū)域和密度。
3、加大醫(yī)院環(huán)境中新冠病毒的監(jiān)測(cè)頻次，重點(diǎn)部位每周至少監(jiān)測(cè)一次。
4、醫(yī)療機(jī)構(gòu)每日進(jìn)行院感巡查，發(fā)現(xiàn)問題，臺(tái)帳管理，及時(shí)整改，及時(shí)銷號(hào)。
（三）院感防控風(fēng)險(xiǎn)隱患大培訓(xùn)。
1、線上培訓(xùn)。充分運(yùn)用遠(yuǎn)程會(huì)診平臺(tái)、互聯(lián)網(wǎng)等平臺(tái)對(duì)醫(yī)務(wù)人員進(jìn)行院感防控內(nèi)容培訓(xùn)。
2、院內(nèi)培訓(xùn)。針對(duì)不同人群、不同崗位特點(diǎn)，制定實(shí)用性、操作性強(qiáng)的新冠疫情防控知識(shí)培訓(xùn)內(nèi)容，不斷強(qiáng)化進(jìn)行穿脫防護(hù)服實(shí)操演練，制定考題全員過關(guān)。不定期開展傳染病疫情醫(yī)院內(nèi)暴發(fā)技術(shù)演練，全面提高醫(yī)院感染暴發(fā)的防控和處置水平。
3、骨干培訓(xùn)。加強(qiáng)對(duì)科室感控督查員等骨干人員的培訓(xùn)力度，并充分發(fā)揮其感控督導(dǎo)作用，帶動(dòng)科室的院感防控水平，從而不斷提高醫(yī)療機(jī)構(gòu)整體感染防控能力。
4、現(xiàn)場(chǎng)培訓(xùn)指導(dǎo)。對(duì)門診部、診所等分散小型醫(yī)療機(jī)構(gòu)采取實(shí)地檢查指導(dǎo)和現(xiàn)場(chǎng)培訓(xùn)的方式開展感控培訓(xùn)。
1、醫(yī)政醫(yī)管與體制改革科、中醫(yī)藥管理科負(fù)責(zé)對(duì)縣人民醫(yī)院、縣中醫(yī)院、同康醫(yī)院、康和護(hù)理院每月進(jìn)行巡查。
2、基層衛(wèi)生和婦幼科負(fù)責(zé)對(duì)婦幼保健院、鄉(xiāng)鎮(zhèn)衛(wèi)生院、村衛(wèi)生室每月進(jìn)行巡查。
3、職業(yè)健康與綜合監(jiān)督科會(huì)同衛(wèi)生監(jiān)督所負(fù)責(zé)對(duì)個(gè)體診所每月進(jìn)行巡查。
（一）全縣各級(jí)各類醫(yī)療機(jī)構(gòu)務(wù)必高度重視院感防控工作，指定專人負(fù)責(zé)院感防控風(fēng)險(xiǎn)隱患大排查大篩查大培訓(xùn)工作，制定具體工作計(jì)劃，列出工作時(shí)間表，認(rèn)真組織實(shí)施。
（二）各級(jí)各類醫(yī)療機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人要切實(shí)擔(dān)起院感防控第一責(zé)任人責(zé)任，務(wù)必高度重視此次工作，指定專人負(fù)責(zé)，精心組織開展自查、篩查和學(xué)習(xí)，確保工作組織周密細(xì)致，工作開展有力有序。
（三）各單位、各科室要根據(jù)職責(zé)分工全面開展自查、抽查和指導(dǎo)，針對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題建立臺(tái)賬，銷號(hào)管理。
（四）各科室對(duì)巡查中發(fā)現(xiàn)各醫(yī)療機(jī)構(gòu)院感防控等方面的問題和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)做到及時(shí)發(fā)現(xiàn)、立即糾正和限期整改，并于每月6日前將巡查情況（詳見附件）報(bào)送至局醫(yī)政醫(yī)管與體制改革科，第一次上報(bào)時(shí)間為20xx年2月6日，以后每月6日上報(bào)前一個(gè)月的巡查情況。醫(yī)政醫(yī)管與體制改革科負(fù)責(zé)匯總各科室巡查情況后，上報(bào)至市衛(wèi)生健康委。
金融風(fēng)險(xiǎn)防控工作方案篇五
為進(jìn)一步落實(shí)全面從嚴(yán)治黨要求，強(qiáng)化廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作，不斷完善權(quán)力運(yùn)行監(jiān)督制約機(jī)制，從源頭上預(yù)防和治理腐敗，根據(jù)省委教育工委、省教育廳《關(guān)于印發(fā)廣東省教育系統(tǒng)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作方案的通知》（粵教工委辦函）〔20xx〕23號(hào)）有關(guān)要求，結(jié)合學(xué)校實(shí)際，制定本實(shí)施方案。
以新時(shí)代中國特色社會(huì)主義思想為指導(dǎo)，深入貫徹落實(shí)十九大、十九屆中央紀(jì)委五次全會(huì)、廣東省教育系統(tǒng)全面從嚴(yán)治黨工作視頻會(huì)議精神和有關(guān)決策部署，堅(jiān)持“標(biāo)本兼治、綜合治理、懲防并舉、注重預(yù)防”方針，在堅(jiān)決懲治腐敗的同時(shí)，更加注重治本，更加注重預(yù)防，更加注重制度建設(shè)，科學(xué)化、制度化、規(guī)范化開展廉政風(fēng)險(xiǎn)防控體系建設(shè)，從源頭預(yù)防和遏制腐敗行為的發(fā)生，構(gòu)建“不敢腐、不能腐、不想腐”的長效機(jī)制。
在學(xué)?，F(xiàn)有廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作基礎(chǔ)上，按照突出重點(diǎn)、分步實(shí)施、穩(wěn)步推進(jìn)、務(wù)求實(shí)效的總體要求，以有效防控為目標(biāo)，以規(guī)范權(quán)力運(yùn)行為核心，以加強(qiáng)制度建設(shè)為重點(diǎn)，全面排查各二級(jí)單位、各崗位存在的廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，厘清崗位職責(zé)、明確工作流程，促進(jìn)決策民主、程序公開、管理規(guī)范、監(jiān)督到位，規(guī)范權(quán)力運(yùn)行，提高黨員干部自覺接受監(jiān)督、主動(dòng)參與監(jiān)督和積極化解廉政風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí)，逐步形成以工作崗位為點(diǎn)、以工作程序?yàn)榫€、以工作制度為面的廉政風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制。
學(xué)校成立廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組，對(duì)全校廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作進(jìn)行指導(dǎo)和檢查。領(lǐng)導(dǎo)小組組長由學(xué)校黨委書記擔(dān)任，副組長由校長、紀(jì)委書記擔(dān)任，成員由各二級(jí)單位主要負(fù)責(zé)人組成。領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室（以下簡(jiǎn)稱廉防辦）設(shè)在紀(jì)檢審計(jì)部，負(fù)責(zé)具體工作的組織實(shí)施。學(xué)校將廉政風(fēng)險(xiǎn)機(jī)制建設(shè)納入履行黨風(fēng)廉政建設(shè)主體責(zé)任的重要內(nèi)容，實(shí)行主要負(fù)責(zé)人負(fù)總責(zé)任，班子成員、各二級(jí)單位主要負(fù)責(zé)人負(fù)“一崗雙責(zé)”，廉防辦負(fù)監(jiān)督責(zé)任，形成一級(jí)抓一級(jí)，層層抓落實(shí)的工作機(jī)制。
學(xué)校廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作的實(shí)施范圍為全校各二級(jí)單位及領(lǐng)導(dǎo)干部和管理公共資源、行使管理權(quán)力的工作人員，特別是涉及干部人事、基建工程、物資采購、財(cái)務(wù)管理、科研經(jīng)費(fèi)、資產(chǎn)管理、招生錄取、放管服工作、職稱評(píng)審、后勤管理、校企合作與社會(huì)服務(wù)及二級(jí)單位績效分配等涉及人、財(cái)、物權(quán)力運(yùn)行相對(duì)集中的部門及工作人員；在關(guān)鍵環(huán)節(jié)中涉及“三重一大”決策職權(quán)運(yùn)行的核心組成程序、議事規(guī)則和工作規(guī)則中的關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)；履行日常業(yè)務(wù)時(shí)存在較高廉政風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)等。
按照突出重點(diǎn)、分步實(shí)施、穩(wěn)步推進(jìn)、務(wù)求實(shí)效的總體要求，廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作于20xx年9月上旬正式啟動(dòng)并全面開展,分以下幾個(gè)階段進(jìn)行：
（一）動(dòng)員部署階段（20xx年9月上旬）。
學(xué)校召開廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組會(huì)議，對(duì)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作作動(dòng)員部署，各二級(jí)單位召開部門會(huì)議，統(tǒng)一思想、提高認(rèn)識(shí)、明確任務(wù)、責(zé)任到崗到人。
（二）排查風(fēng)險(xiǎn)階段（20xx年9月上旬至10月中旬）。
各二級(jí)單位按照“誰行使、誰梳理，誰分管、誰審核”的原則，對(duì)權(quán)力運(yùn)行、崗位職權(quán)進(jìn)行全面梳理，開展廉政風(fēng)險(xiǎn)排查，主要包括以下幾個(gè)環(huán)節(jié)：
1．編制權(quán)責(zé)清單。
各二級(jí)單位按照“職權(quán)法定、權(quán)責(zé)一致”的要求，依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)、學(xué)校規(guī)章制度和“三定”方案確定的機(jī)構(gòu)職能，圍繞權(quán)力行使及監(jiān)督制約，基于單位和崗位職責(zé)及工作任務(wù)，對(duì)單位和崗位現(xiàn)有涉權(quán)事項(xiàng)進(jìn)行全面梳理和規(guī)范，逐項(xiàng)確認(rèn)，編制《二級(jí)單位職權(quán)清單》（附表1），明確職權(quán)名稱、職權(quán)內(nèi)容、行使主體和行使依據(jù)等。
2.制定職權(quán)運(yùn)行流程表。
各二級(jí)單位對(duì)照職權(quán)清單中的每一項(xiàng)職權(quán)，優(yōu)化權(quán)力運(yùn)行流程，繪制權(quán)力運(yùn)行流程表，明確辦理主體、辦理程序、辦理期限、監(jiān)督方式等。
按照“全員參與、不留死角”的原則，各二級(jí)單位結(jié)合自身職能和工作實(shí)際，通過崗位自查、群眾評(píng)議、集體研究等方式，組織本部門全體人員認(rèn)真分析權(quán)力的運(yùn)行環(huán)節(jié)、影響程度、自由裁量權(quán)幅度等因素，查找存在或可能存在的廉政風(fēng)險(xiǎn)，重點(diǎn)查找權(quán)力行使風(fēng)險(xiǎn)、制度機(jī)制風(fēng)險(xiǎn)和思想作風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)，分析風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)形式，填寫《二級(jí)單位廉政風(fēng)險(xiǎn)防控措施一覽表》（附表2）、《崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)防控措施一覽表》（附表3）。
4.劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。
各二級(jí)單位要組成評(píng)估小組，對(duì)查找出的廉政風(fēng)險(xiǎn)情況進(jìn)行綜合分析研判，依據(jù)權(quán)力的重要程度、自由裁量權(quán)的大小、腐敗現(xiàn)象發(fā)生的概率以及危害程度、緊急程度等因素，對(duì)查找出來的廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，劃分為高、中、低3個(gè)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)經(jīng)二級(jí)單位領(lǐng)導(dǎo)班子集體審定后，填入《二級(jí)單位廉政風(fēng)險(xiǎn)防控措施一覽表》、《崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)防控措施一覽表》相應(yīng)欄目中。
（三）制定措施階段（20xx年10月中旬-20xx年11月中旬）。
各二級(jí)單位要圍繞查找出的廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和確定的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，認(rèn)真梳理已有的制度措施，制定具有針對(duì)性、可操作性的廉政風(fēng)險(xiǎn)防控措施，形成前期有預(yù)防、中期有監(jiān)控、后期有處置的防控機(jī)制。屬于權(quán)力行使方面的，建立健全權(quán)力運(yùn)行程序規(guī)定，探索完善分權(quán)、控權(quán)的有效辦法;屬于制度機(jī)制方面的，建立健全相關(guān)制度并抓好落實(shí);屬于思想作風(fēng)方面的，通過開展專題黨課、示范教育、警示教育、崗位廉政教育等形式，增強(qiáng)黨員干部風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，提高廉潔從政的自覺性。
防控措施經(jīng)單位領(lǐng)導(dǎo)班子集體研究審定后，填入《二級(jí)單位廉政風(fēng)險(xiǎn)防控措施一覽表》、《崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)防控措施一覽表》的相應(yīng)欄目中，經(jīng)本二級(jí)單位分管（聯(lián)系）校領(lǐng)導(dǎo)簽審后于20xx年11月16日之前將附表1、2、3報(bào)送廉防辦。
學(xué)校廉防辦將各二級(jí)單位職權(quán)清單、廉政風(fēng)險(xiǎn)防控措施一覽表在一定范圍內(nèi)進(jìn)行公示，接受各級(jí)黨組織和黨員干部監(jiān)督評(píng)議，并將修改意見反饋至相關(guān)單位補(bǔ)充完善。
（四）檢查完善階段（20xx年11月下旬開始）。
1.單位自查。
各二級(jí)單位對(duì)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作的落實(shí)情況進(jìn)行自查，對(duì)比措施實(shí)施前后的效果，檢查目標(biāo)是否實(shí)現(xiàn)，對(duì)沒有實(shí)現(xiàn)預(yù)定目標(biāo)的，要分析查找原因并完善有關(guān)措施，20xx年11月底之前將總結(jié)報(bào)送學(xué)校廉防辦。
2.檢查考核。
學(xué)校廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組對(duì)各二級(jí)單位廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作完成情況進(jìn)行檢查，糾正存在問題，督促整改落實(shí)。召開總結(jié)會(huì)，對(duì)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作進(jìn)行總結(jié)。
3.修正完善。
各二級(jí)單位要結(jié)合教育事業(yè)發(fā)展、職能轉(zhuǎn)變和預(yù)防腐敗的新要求，及時(shí)修正調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的排查確定和風(fēng)險(xiǎn)防控措施?？偨Y(jié)運(yùn)用好廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作經(jīng)驗(yàn)，積極探索符合自身特點(diǎn)的防控腐敗新路徑、新內(nèi)容、新方法，不斷提高廉政風(fēng)險(xiǎn)防控科學(xué)化水平。
修正完善后的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查確定和風(fēng)險(xiǎn)防控措施制定（附表1、2、3）經(jīng)分管（聯(lián)系）校領(lǐng)導(dǎo)簽審后，及時(shí)報(bào)學(xué)校廉防辦備案。未及時(shí)修正完善風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查確定和風(fēng)險(xiǎn)防控措施制定的，按本實(shí)施方案第六條第（二）款承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。
（一）提高認(rèn)識(shí)。加強(qiáng)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控、從源頭上防治腐敗是落實(shí)全面從嚴(yán)治黨和黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制的重要內(nèi)容，各二級(jí)單位統(tǒng)一思想、提高認(rèn)識(shí)，把廉政風(fēng)險(xiǎn)防控作為一項(xiàng)重要任務(wù)，列入重要議事日程，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，周密部署安排，認(rèn)真組織實(shí)施。
（二）壓實(shí)責(zé)任。各二級(jí)單位領(lǐng)導(dǎo)班子及其成員要按照黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制的要求，切實(shí)履行“一崗雙責(zé)”，帶頭查找廉政風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)格按照時(shí)間節(jié)點(diǎn)扎實(shí)推進(jìn)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控各項(xiàng)工作。廉防辦要及時(shí)了解防控工作進(jìn)展情況，加強(qiáng)監(jiān)督檢查，推動(dòng)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作得到有效落實(shí)。落實(shí)責(zé)任追究制度，當(dāng)二級(jí)單位發(fā)生違紀(jì)違法案件，違紀(jì)違法者被給予警告及以上黨紀(jì)、政紀(jì)、政務(wù)處分時(shí)，將對(duì)照本二級(jí)單位排查確定的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和制定的風(fēng)險(xiǎn)防控措施，檢查是否落實(shí)到位，決定是否需要問責(zé)；對(duì)于違紀(jì)違法事項(xiàng)在本二級(jí)單位排查確定廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和制訂風(fēng)險(xiǎn)防控措施（本方案附表1、2、3）時(shí)未有列出者，除按有關(guān)規(guī)定問責(zé)之外，對(duì)本部門黨政領(lǐng)導(dǎo)班子和成員一律在全校范圍內(nèi)予以通報(bào)批評(píng)，一年之內(nèi)，本部門黨政領(lǐng)導(dǎo)班子集體和成員自動(dòng)喪失各類評(píng)先推優(yōu)資格（含年度考核）。
（三）注重實(shí)效。各二級(jí)單位要圍繞重點(diǎn)領(lǐng)域和權(quán)力運(yùn)行的重要環(huán)節(jié)，突出抓好人、財(cái)、物管理等關(guān)鍵崗位，緊密結(jié)合本單位職責(zé)任務(wù)和實(shí)際情況，有重點(diǎn)、有針對(duì)性地開展廉政風(fēng)險(xiǎn)防控，防范措施要落實(shí)到具體工作崗位，細(xì)化到權(quán)力行使的各個(gè)環(huán)節(jié)，確保防控工作取得實(shí)效。
金融風(fēng)險(xiǎn)防控工作方案篇六
為扎實(shí)推進(jìn)懲治和預(yù)防腐敗體系建設(shè)，加大從源頭上預(yù)防和治理腐敗力度，結(jié)合我校工作實(shí)際，特制訂本實(shí)施方案。
以有關(guān)規(guī)定為基準(zhǔn)，拓展從源頭上防治腐敗工作領(lǐng)域，進(jìn)一步增強(qiáng)預(yù)防腐敗工作實(shí)效，在堅(jiān)決懲治腐敗的同時(shí)，更加注重治本，注重預(yù)防，注重制度建設(shè)，著力抓好重點(diǎn)領(lǐng)域和關(guān)鍵環(huán)節(jié)為重點(diǎn)的廉政風(fēng)險(xiǎn)防范，最大限度降低腐敗發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)，建立健全職權(quán)明晰、風(fēng)險(xiǎn)公開、制度防范、層層監(jiān)管、責(zé)任落實(shí)的廉政風(fēng)險(xiǎn)防范體系，努力從源頭上防治腐敗，促進(jìn)我校教育事業(yè)健康、可持續(xù)發(fā)展。
在全校范圍內(nèi)，從學(xué)校、部門、崗位三個(gè)層次，全面排查并切實(shí)找準(zhǔn)找全廉政“風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)”，認(rèn)真查找崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)流程、制度機(jī)制和外部環(huán)境等方面可能發(fā)生腐敗行為的風(fēng)險(xiǎn)。采取前期預(yù)防、中期監(jiān)控、后期處置等防控措施，著力形成以崗位為點(diǎn)、程序?yàn)榫€、制度為面的覆蓋所有崗位的廉政風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制，提高預(yù)防腐敗工作的科學(xué)化、系統(tǒng)化水平。努力建設(shè)一支師德高尚、業(yè)務(wù)精良、人民滿意的教師隊(duì)伍。
全體教職工，重點(diǎn)是學(xué)校行政領(lǐng)導(dǎo)、中層干部，財(cái)、物、人事、招生等管理人員。
（一）動(dòng)員部署：
召開黨支部會(huì)議，制定廉政風(fēng)險(xiǎn)實(shí)施方案，成立領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，形成誰主管、誰負(fù)責(zé)，一級(jí)抓一級(jí)，層層抓落實(shí)的廉政風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控推進(jìn)機(jī)制。通過活動(dòng)使廣大黨員干部職工明白實(shí)行廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理的重要性和必要性，增強(qiáng)接受監(jiān)督的主動(dòng)性和自覺性，運(yùn)用校園櫥窗、專欄等形式，廣泛宣傳發(fā)動(dòng)，營造工作氛圍，為開展廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作奠定堅(jiān)實(shí)的思想基礎(chǔ)。
（二）重點(diǎn)推進(jìn)：
1、清權(quán)確權(quán)，繪制工作流程。
梳理明確學(xué)校、處室及個(gè)人的工作崗位和崗位職責(zé)。（1）清權(quán)確權(quán)，編制“崗位目錄”。對(duì)照相關(guān)法律法規(guī)和機(jī)構(gòu)“三定”方案，按照“權(quán)職法定、權(quán)責(zé)一致”的要求和“誰行使、誰清理”的原則，對(duì)學(xué)校、部門和各崗位權(quán)力事項(xiàng)進(jìn)行全面清理，明確各崗位名稱、職責(zé)、內(nèi)容和法律依據(jù)等。（2）制定流程圖。按照“程序法定，流程簡(jiǎn)便”的要求，對(duì)每一項(xiàng)職權(quán)認(rèn)真繪制“權(quán)力運(yùn)行流程圖”，包括名稱、內(nèi)容、職責(zé)等。并經(jīng)審定后，在單位內(nèi)予以公示。
2、嚴(yán)格審核，層層把關(guān)。
采取自上而下和自下而上相結(jié)合的方式，從涉及到用人、用權(quán)、用錢、招生、收費(fèi)、評(píng)優(yōu)、職評(píng)等重要內(nèi)容和關(guān)鍵環(huán)節(jié)，特別是涉及到一些容易發(fā)生問題、反映較多的微觀環(huán)節(jié)和具體的重要崗位，通過自己找、群眾幫、領(lǐng)導(dǎo)提、集體定等方式，逐一排查廉政“風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)”，經(jīng)組織嚴(yán)格審核把關(guān)后，將風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)登記匯總，在本單位內(nèi)公示。
3、查找廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。
通過自己找、群眾幫、領(lǐng)導(dǎo)提、專家評(píng)和組織審等方式，圍繞權(quán)力運(yùn)行，自上而下、自下而上和內(nèi)外結(jié)合，分崗位、部門和單位三個(gè)層面，全面深入查找崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)流程、制度機(jī)制等方面所存在的廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。
4、健全防控措施。
圍繞排查確定的崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，有針對(duì)性的制定并推進(jìn)廉政風(fēng)險(xiǎn)防范措施，通過前期預(yù)防、中期監(jiān)控、后期處置等措施，對(duì)可能發(fā)生的腐敗行為實(shí)施有效控制。
（1）.針對(duì)個(gè)人崗位風(fēng)險(xiǎn)制定防范措施。由本人對(duì)照與崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)工作相關(guān)的各項(xiàng)法規(guī)制度，結(jié)合自查出的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，提出防控風(fēng)險(xiǎn)的具體措施和辦法，經(jīng)分管領(lǐng)導(dǎo)審核同意后，報(bào)學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室備案。
（2）、針對(duì)部門風(fēng)險(xiǎn)制定防控措施。由部門全體人員圍繞人、財(cái)、物、人事、招生管理和行政審批等過程中的薄弱環(huán)節(jié)和風(fēng)險(xiǎn)隱患，研究制定具體防控措施和相關(guān)工作程序，作出廉政風(fēng)險(xiǎn)防控承諾，報(bào)學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)小組審核備案。
（3）、針對(duì)學(xué)校風(fēng)險(xiǎn)制定防控措施。由領(lǐng)導(dǎo)班子圍繞決策、執(zhí)行過程和監(jiān)督、檢查、考核等關(guān)鍵環(huán)節(jié)，特別是要結(jié)合查找出的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，研究制定具體防控措施和相關(guān)工作程序。學(xué)校主要負(fù)責(zé)人代表本單位作出廉政風(fēng)險(xiǎn)防控承諾，要報(bào)學(xué)校防控領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室備案。
（三）檢查驗(yàn)收：
按照定期自查與動(dòng)態(tài)檢查相結(jié)合、階段性評(píng)估與綜合評(píng)估相結(jié)合的方式，全面系統(tǒng)地檢查考核風(fēng)險(xiǎn)防控各項(xiàng)工作的落實(shí)情況。
（一）加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。各部門要把開展廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作作為一項(xiàng)重大政治任務(wù)，列入重要議事日程，精心組織。要成立廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組，具體負(fù)責(zé)對(duì)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作的組織協(xié)調(diào)和督查指導(dǎo)。
（二）領(lǐng)導(dǎo)帶頭，以身作則。學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)班子尤其是主要領(lǐng)導(dǎo)要按照黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制的要求，切實(shí)履行“一崗雙責(zé)”，帶頭查找廉政風(fēng)險(xiǎn)，帶頭制定防控措施，帶頭落實(shí)防控責(zé)任，確保預(yù)防腐敗各項(xiàng)要求落到實(shí)處。同時(shí)要注重工作過程資料的收集，建立專項(xiàng)檔案，接收市局廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作考核評(píng)估。
（三）加強(qiáng)學(xué)習(xí)，做好宣傳動(dòng)員。要采取多種形式，廣泛宣傳，提高認(rèn)識(shí)，使全體教職工特別是領(lǐng)導(dǎo)干部正確認(rèn)識(shí)開展此項(xiàng)工作的重要性和必要性，掌握查找風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、制定防控措施的方法、步驟，提高干部職工參與廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理的主動(dòng)性和自覺性。
（四）突出工作重點(diǎn)。要把教育收費(fèi)、招生、教師流動(dòng)、校安工程建設(shè)、職稱評(píng)聘、評(píng)先評(píng)優(yōu)、財(cái)務(wù)管理等作為工作重點(diǎn)。在范圍上，要突出領(lǐng)導(dǎo)班子和尤其是主要負(fù)責(zé)同志；要突出權(quán)力集中部門以及財(cái)、物管理等重要崗位。在內(nèi)容上，要突出本部門本單位涉及民生和人民群眾切身利益的重點(diǎn)、難點(diǎn)、熱點(diǎn)問題。要以重點(diǎn)帶全面，抓關(guān)鍵促整體，扎實(shí)推進(jìn)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作。
（五）注重工作實(shí)效。要結(jié)合實(shí)際，從查找廉政風(fēng)險(xiǎn)上下功夫、從健全防控機(jī)制上做文章、從切實(shí)管用上想辦法。要把推進(jìn)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理與懲防體系建設(shè)、與師德師風(fēng)建設(shè)、與“廉潔文化進(jìn)校園”等結(jié)合起來，統(tǒng)籌推進(jìn)。要圍繞中心、服務(wù)大局，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)社會(huì)又好又快發(fā)展；要積極探索，勇于創(chuàng)新，不斷創(chuàng)新加強(qiáng)預(yù)防腐敗工作的新舉措；要統(tǒng)籌兼顧、廉勤結(jié)合，既有效防控廉政風(fēng)險(xiǎn)，又提升工作效能。
金融風(fēng)險(xiǎn)防控工作方案篇七
各科室、社區(qū)、黨小組：
近期，自治區(qū)紀(jì)委監(jiān)察廳印發(fā)了《關(guān)于認(rèn)真貫徹中央紀(jì)委〈指導(dǎo)意見〉深入推進(jìn)我區(qū)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作的通知》（寧紀(jì)發(fā)〔2012〕15號(hào)），對(duì)《中央紀(jì)委監(jiān)察部關(guān)于加強(qiáng)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控的指導(dǎo)意見》的貫徹落實(shí)提出了明確的要求，為做好我院廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作，現(xiàn)特制定實(shí)施方案如下：
各科室、社區(qū)、黨小組要充分認(rèn)識(shí)加強(qiáng)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作的重要性和緊迫性，進(jìn)一步增強(qiáng)工作責(zé)任感和主動(dòng)性，以學(xué)習(xí)貫徹《指導(dǎo)意見》為契機(jī)，進(jìn)一步加強(qiáng)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作，不斷提高預(yù)防腐朽工作的科學(xué)化、制度化和規(guī)范化水平。建立廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作的長效機(jī)制，切實(shí)做到崗位職責(zé)明確、廉政風(fēng)險(xiǎn)清楚、化解措施得力、防控管理到位。
（一）抓好廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作“三結(jié)合”
1、廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作要與崗位職能職責(zé)相結(jié)合
對(duì)醫(yī)院內(nèi)部的人、財(cái)、物管理等職權(quán)進(jìn)行清理、規(guī)范，明確內(nèi)部職權(quán)行使的崗位、權(quán)限、程序和時(shí)限等。要針對(duì)權(quán)力運(yùn)行的.“關(guān)節(jié)點(diǎn)”，內(nèi)部管理的“薄弱點(diǎn)”，問題易發(fā)的“風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)”，建立健全相關(guān)防控措施和制度規(guī)范。
2、廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作要與行風(fēng)效能建設(shè)相結(jié)合
針對(duì)腐朽現(xiàn)象易發(fā)多發(fā)的重點(diǎn)領(lǐng)域和關(guān)鍵環(huán)節(jié)，通過行風(fēng)建設(shè)和行風(fēng)政風(fēng)民主評(píng)議，全面收集廉政風(fēng)險(xiǎn)信息，制定有效措施，綜合運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)提示、誡勉談話、責(zé)令糾錯(cuò)等處置措施，做到早發(fā)現(xiàn)、早提醒、早糾正，及時(shí)化解廉政風(fēng)險(xiǎn)。
3、廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作要與黨務(wù)政務(wù)公開相結(jié)合
深入推進(jìn)黨務(wù)公開、政務(wù)公開，公開內(nèi)部職權(quán)行使情況、廉政風(fēng)險(xiǎn)及防控措施，特別是對(duì)干部任用、支出預(yù)決算、財(cái)務(wù)報(bào)銷、政府采購、工程建設(shè)、資產(chǎn)管理等，加大公開力度。要明確公開內(nèi)容，如：公開醫(yī)院工作人員的崗位職責(zé)；工作規(guī)范、行為準(zhǔn)則、服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)、服務(wù)承諾；收費(fèi)依據(jù)、項(xiàng)目、標(biāo)準(zhǔn)。
（二）擴(kuò)大廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作覆蓋面
要積極、有針對(duì)性的查找廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，制定防控管理措施，使廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作覆蓋方方面面，在我院形成自覺預(yù)防腐朽的良好風(fēng)氣。
各科室、社區(qū)、黨小組要按照黨風(fēng)廉政責(zé)任制的要求，將廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作與業(yè)務(wù)工作緊密結(jié)合，納入黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制考核內(nèi)容。切實(shí)把廉政建設(shè)作為一項(xiàng)重要的任務(wù)常抓不懈，努力營造“風(fēng)清氣正”的發(fā)展環(huán)境，把“三好一滿意”活動(dòng)落到實(shí)處，切實(shí)見成效。
金融風(fēng)險(xiǎn)防控工作方案篇八
為推進(jìn)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作，適應(yīng)新的工作需求，根據(jù)上級(jí)關(guān)于做好新一輪廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作的要求，結(jié)合我校實(shí)際，制定本實(shí)施方案。
一、工作目標(biāo)。
按照學(xué)校校院兩級(jí)管理體制下的學(xué)校工作職能和承擔(dān)的任務(wù)，針對(duì)在履行學(xué)校職能職權(quán)過程中可能存在的廉政風(fēng)險(xiǎn)和監(jiān)督過程中的薄弱環(huán)節(jié)，通過進(jìn)一步厘清職權(quán)事項(xiàng)、優(yōu)化工作業(yè)務(wù)流程、明確崗位職責(zé)、查找評(píng)估崗位和辦事機(jī)構(gòu)的廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、強(qiáng)化內(nèi)部管理控制，促進(jìn)制度建設(shè)、規(guī)范權(quán)力運(yùn)行、落實(shí)責(zé)任和建立完善監(jiān)控體系，通過形成廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理長效機(jī)制，從源頭上杜絕腐敗現(xiàn)象的發(fā)生，確保完成學(xué)校任期目標(biāo)，推動(dòng)學(xué)校事業(yè)健康快速發(fā)展。
二、組織領(lǐng)導(dǎo)。
為做好新一輪廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作，學(xué)校成立廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作小組，成員如下：
組長：xx。
副組長：xxxxxx。
成員：xxxxxxxxxxxxxxxxxx。
聯(lián)絡(luò)員：xxx。
三、方法步驟。
(一)動(dòng)員部署階段(2020年11月20日—2021年3月10日)。
1、成立工作小組。為更好地推進(jìn)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作的順利實(shí)施，學(xué)校成立由黨支部書記任組長、校長任副組長的廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作小組，具體負(fù)責(zé)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理各個(gè)階段的工作。
2、學(xué)習(xí)動(dòng)員。學(xué)校組織所有管理崗位人員認(rèn)真學(xué)習(xí)中共中央、省委省政府關(guān)于全面從嚴(yán)治黨、黨風(fēng)廉政建設(shè)的文件精神和有關(guān)要求，按照財(cái)政部《行政事業(yè)單位內(nèi)部控制規(guī)范(試行)》，提高思想認(rèn)識(shí)，充分把握開展此項(xiàng)工作的重要性、方法步驟以及有關(guān)要求，提高黨員、干部自覺接受監(jiān)督、主動(dòng)參與監(jiān)督和積極防范廉政風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。
3、制定工作方案。學(xué)校廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作小組召開會(huì)議，依據(jù)上級(jí)關(guān)于做好新一輪廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作的要求，制定學(xué)校具體實(shí)施方案。
(二)查找風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)估階段(2021年3月11日—4月10日)。
依據(jù)學(xué)校各級(jí)各部門工作職能、管理權(quán)限以及學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)班子任期目標(biāo)和年度目標(biāo)任務(wù)，重點(diǎn)圍繞學(xué)校黨支部和領(lǐng)導(dǎo)班子成員落實(shí)民主集中制、落實(shí)“兩個(gè)責(zé)任”制度、落實(shí)“三重一大”等廉政風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)，針對(duì)工作業(yè)務(wù)流程的主要環(huán)節(jié)，確定風(fēng)險(xiǎn)科室、風(fēng)險(xiǎn)崗位、崗位責(zé)任人、風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)負(fù)責(zé)人。填寫《部門(單位)職權(quán)事項(xiàng)目錄表》、《部門(單位)廉政風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別防控表》和《崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別防控表》，學(xué)校黨政聯(lián)席會(huì)議研究確定，并在學(xué)校網(wǎng)站公示。
(三)制定措施階段(2021年4月11日—5月10日)。
1、規(guī)范工作流程(5月1日前)。在厘清職權(quán)事項(xiàng)基礎(chǔ)上，對(duì)梳理出的權(quán)力事項(xiàng)進(jìn)行流程優(yōu)化和完善，使同一業(yè)務(wù)不同崗位、同一流程不同環(huán)節(jié)的工作相互監(jiān)督和制約。針對(duì)每項(xiàng)業(yè)務(wù)，繪制業(yè)務(wù)流程圖，明確業(yè)務(wù)承辦科室崗位、運(yùn)作程序、監(jiān)督制約，確保簡(jiǎn)明清晰、程序規(guī)范、易于操作、方便辦事。在此基礎(chǔ)上，編制《廉政風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)流程目錄》在學(xué)校校務(wù)公開欄上公示。
2、制定防控措施(5月10日前)。圍繞排查確定的各類風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，修訂完善原有的規(guī)章制度，完善辦事公開機(jī)制等防范措施，建立健全事前預(yù)警、事中監(jiān)控、事后處置三道防線，形成《部門廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理監(jiān)督表》在學(xué)校校務(wù)公開欄公示。
四、工作要求。
(一)明確責(zé)任分工。
學(xué)校廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作小組統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)學(xué)校廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作，黨支部書記為第一責(zé)任人;各科室負(fù)責(zé)人具體負(fù)責(zé)本部門的廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作;黨員領(lǐng)導(dǎo)干部帶頭做好廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作，帶頭明晰職責(zé)邊界、查找崗位職責(zé)的廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，制定防控措施，落實(shí)好“一崗雙責(zé)”。
(二)嚴(yán)格工作進(jìn)度。
每位管理人員和各科室要嚴(yán)格按照各階段的工作進(jìn)度，按時(shí)完成階段工作任務(wù)，把問題找準(zhǔn)，把工作做細(xì)。注重調(diào)查研究，多聽?zhēng)熒庖?，通過學(xué)校網(wǎng)站、宣傳張貼欄、召集會(huì)議等形式廣泛發(fā)揚(yáng)民主，集中教職工的智慧，收集各種信息。做到廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作與做好業(yè)務(wù)工作相結(jié)合，兩手抓、兩不誤、兩促進(jìn)。要通過扎實(shí)抓好廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作，找出學(xué)校管理上的漏洞與薄弱環(huán)節(jié)，糾正問題，調(diào)整方法，完善措施，推動(dòng)工作。
(三)信息公開和接受監(jiān)督。
在各階段工作實(shí)施過程中，利用學(xué)校各種宣傳渠道向全校師生宣傳推行廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作的重要性以及各階段工作進(jìn)展情況。完成本輪廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理階段性工作后，在學(xué)校網(wǎng)站公示，接受廣大教職工的監(jiān)督。
xxx中學(xué)黨支部。
金融風(fēng)險(xiǎn)防控工作方案篇九
如下：
校黨委高度重視，召開了黨委專題會(huì)議，加強(qiáng)對(duì)黨風(fēng)廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作的組織領(lǐng)導(dǎo)。進(jìn)一步明確了工作目的、工作內(nèi)容、職能職責(zé)及責(zé)任人，逐步形成了一把手負(fù)總責(zé)，分管領(lǐng)導(dǎo)各負(fù)其責(zé)，全體教師人員積極參與的良好工作局面，為保障我校黨風(fēng)廉政風(fēng)險(xiǎn)防范工作的順利開展打下了基礎(chǔ)。
學(xué)校組織全體教師召開了廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作動(dòng)員會(huì)，會(huì)上學(xué)習(xí)傳達(dá)黨風(fēng)廉政風(fēng)險(xiǎn)防范工作的相關(guān)文件，對(duì)全校黨風(fēng)廉政風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制建設(shè)工作作了安排部署。在推進(jìn)工作過程中，再一次認(rèn)真學(xué)習(xí)《教師法》、《未成年人保護(hù)法》等相關(guān)的法律法規(guī)，學(xué)習(xí)了《廉政準(zhǔn)則》和教師職業(yè)道德規(guī)范等，采取多種形式開展廉政教育。注重廉政思想教育，通過、個(gè)人自學(xué)、典型案件警示教育等多種形式，增強(qiáng)黨員干部的法紀(jì)意識(shí)和廉政自律意識(shí)，切實(shí)做到自警、自醒、自重、自律、慎獨(dú)、慎交、慎微、慎權(quán)，營造良好的廉政氛圍，要求教師嚴(yán)于律己，為人師表，收集腐敗和違反師德案例組織教師學(xué)習(xí)，不斷增強(qiáng)教職工反腐倡廉政的意識(shí)。提倡以“讀書修德、以德律已”主導(dǎo)，有效提升教職工的道德修養(yǎng)和反腐防腐的能力。
全體教師人人查找廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，增強(qiáng)權(quán)力風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。要求干部和班子成員緊緊圍繞各自崗位職責(zé)，對(duì)照權(quán)力清單、責(zé)任清單，從思想道德、制度機(jī)制、崗位職責(zé)、管理環(huán)節(jié)和外部環(huán)境等五個(gè)方面逐一排查存在或潛在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。明確排查重點(diǎn):1.教師人事安排、績效考核。2.教工出勤考核、教師師德(亂訂資料、有償家教等)。3.學(xué)校后勤管理(大宗購物、校舍維修、食堂承包等)。4.教師晉職評(píng)優(yōu)評(píng)先。廣泛收集教職工、其他同事、分管領(lǐng)導(dǎo)和學(xué)生學(xué)生家長提出的崗位風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)見解，認(rèn)真進(jìn)行分析總結(jié)，扎實(shí)有效歸納提煉。
結(jié)合崗位實(shí)際，認(rèn)真分析發(fā)生黨風(fēng)廉政風(fēng)險(xiǎn)的原因，不斷加強(qiáng)管理，進(jìn)一步增強(qiáng)的執(zhí)行力，嚴(yán)把“前期預(yù)防、中期監(jiān)控、后期處置、綜合治理”的四道關(guān)卡，建立了嚴(yán)密完備、有效管用的防范措施，提高了黨風(fēng)廉政風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警防范意識(shí)，確保從源頭上堵塞漏洞。在今后的工作中，我們將進(jìn)一步完善黨風(fēng)廉政風(fēng)險(xiǎn)防范工作，切實(shí)推進(jìn)我校懲治和預(yù)防腐敗體系建設(shè)，加強(qiáng)對(duì)行政權(quán)力運(yùn)行的監(jiān)督管理，進(jìn)一步提高預(yù)防腐敗工作水平。
今后要繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)學(xué)校廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作的領(lǐng)導(dǎo)，開展崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)防范工作與落實(shí)黨風(fēng)廉政建設(shè)主體責(zé)任的目標(biāo)任務(wù)有機(jī)結(jié)合起來，與貫徹落實(shí)黨紀(jì)黨規(guī)、預(yù)防職務(wù)犯罪有機(jī)結(jié)合起來，統(tǒng)籌兼顧，繼續(xù)加強(qiáng)黨風(fēng)廉政宣傳教育，以科學(xué)發(fā)展觀為統(tǒng)領(lǐng)，確保黨風(fēng)廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作取得實(shí)效，切實(shí)提高我校黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗工作。
金融風(fēng)險(xiǎn)防控工作方案篇十
為認(rèn)真落實(shí)省委、市委、縣委推進(jìn)清廉建設(shè)的部署要求，堅(jiān)定不移推進(jìn)全面從嚴(yán)治黨向縱深發(fā)展，按照縣委建設(shè)“清廉xx”的總體要求和工作部署，結(jié)合我縣教育實(shí)際情況，在全縣推進(jìn)“清廉學(xué)?！苯ㄔO(shè)，特制定本實(shí)施方案。
落實(shí)黨中央和省市縣委關(guān)于“清廉學(xué)校”建設(shè)的一系列重大決策部署，全面加強(qiáng)黨對(duì)教育工作的領(lǐng)導(dǎo)，深入推進(jìn)全縣教育系統(tǒng)全面從嚴(yán)治黨，扎實(shí)落實(shí)立德樹人根本任務(wù)，倡導(dǎo)和樹立教育系統(tǒng)的清廉之風(fēng)。強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防控和執(zhí)紀(jì)監(jiān)督，以傳播清廉價(jià)值理念為核心，以校風(fēng)學(xué)風(fēng)和師德師風(fēng)建設(shè)為抓手，以作風(fēng)建設(shè)為保障，全面推進(jìn)依法治校，為辦好人民滿意教育提供堅(jiān)強(qiáng)的政治和紀(jì)律保證。
按照“清廉xx”建設(shè)的總體要求，對(duì)標(biāo)“清廉學(xué)?！?，把清廉思想、清廉紀(jì)律、清廉規(guī)則、清廉文化等融入黨建思政、人才培養(yǎng)、管理服務(wù)、教學(xué)科研、校園文化等各項(xiàng)工作中，營造風(fēng)清氣正的政治生態(tài)，錘煉清正擔(dān)當(dāng)?shù)母刹筷?duì)伍，建構(gòu)清廉高效的管理服務(wù)體系，塑造品正氣清的“四有”教職工隊(duì)伍，培育知廉守信的新一代德智體美勞全面發(fā)展的社會(huì)主義建設(shè)者和接班人，為高質(zhì)量提升xx教育提供堅(jiān)強(qiáng)保證。
(一)塑造清明政風(fēng)，營造清廉高效的教育生態(tài)。
1、壓緊壓實(shí)主體責(zé)任。加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)班子建設(shè)，落實(shí)班子成員“一崗雙責(zé)”，壓實(shí)學(xué)校黨組織全面從嚴(yán)治黨主體責(zé)任和主要負(fù)責(zé)人的第一責(zé)任。對(duì)照責(zé)任清單，建立履責(zé)紀(jì)實(shí)制度，形成職責(zé)明晰、履責(zé)留痕、考核問責(zé)工作機(jī)制，推進(jìn)全面從嚴(yán)治黨向基層延伸、向每個(gè)支部和黨員覆蓋。定期召開全面從嚴(yán)治黨專題工作會(huì)議和黨風(fēng)廉政建設(shè)情況專題分析會(huì)，及時(shí)總結(jié)、分析、推進(jìn)教育系統(tǒng)黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗工作。
2、加強(qiáng)思想政治教育。嚴(yán)格落實(shí)“三會(huì)一課”、民主生活會(huì)、組織生活會(huì)、主題黨日活動(dòng)等制度，持續(xù)推進(jìn)“兩學(xué)一做”學(xué)習(xí)教育常態(tài)化制度化，進(jìn)一步提高黨內(nèi)政治生活質(zhì)量。落實(shí)黨支部書記上清廉黨課制度，堅(jiān)持開展清廉課堂等形式多樣的教育活動(dòng)。
3、提高教育治理能力。明確權(quán)力清單，規(guī)范服務(wù)事項(xiàng)，優(yōu)化服務(wù)流程，創(chuàng)新服務(wù)模式。加強(qiáng)規(guī)范性文件的合法性審查，重大教育決策和涉及民生的教育政策履行公眾參與、專家論證、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、合法性審核和集體討論決定等程序要求。堅(jiān)持陽光決策，嚴(yán)格執(zhí)行“三重一大”民主決策，深化黨務(wù)政務(wù)公開，使教育決策在陽光下運(yùn)行。
4、嚴(yán)格選拔任用干部。堅(jiān)持黨管干部原則，突出新時(shí)代好干部標(biāo)準(zhǔn)，強(qiáng)化清廉、實(shí)干導(dǎo)向。嚴(yán)格組織程序，健全選人用人機(jī)制，匡正選人用人風(fēng)氣，嚴(yán)格執(zhí)行選拔任用干部全程紀(jì)實(shí)制度。優(yōu)化干部隊(duì)伍結(jié)構(gòu)，加強(qiáng)后備干部隊(duì)伍建設(shè)。加強(qiáng)黨員干部思想政治建設(shè)，加大干部培養(yǎng)培訓(xùn)力度，提升干部綜合素質(zhì)。規(guī)范干部日常教育管理，落實(shí)談心談話、批評(píng)提醒、談話函詢和誡勉等制度，抓早抓小、防微杜漸。嚴(yán)肅組織紀(jì)律，規(guī)范干部人事檔案管理，嚴(yán)格執(zhí)行領(lǐng)導(dǎo)干部個(gè)人重大事項(xiàng)報(bào)告制度。
5、持續(xù)強(qiáng)化作風(fēng)建設(shè)。從嚴(yán)落實(shí)中央八項(xiàng)規(guī)定，督促教育系統(tǒng)廣大黨員干部不斷提高認(rèn)識(shí)，馳而不息糾正“四風(fēng)”。持續(xù)推進(jìn)不擔(dān)當(dāng)、不作為、不落實(shí)問題整治，加強(qiáng)執(zhí)行力建設(shè)。組織開展“守紀(jì)律、講規(guī)矩、強(qiáng)作風(fēng)”專項(xiàng)行動(dòng)，不斷改進(jìn)會(huì)風(fēng)、文風(fēng)、工作作風(fēng)。建立健全作風(fēng)建設(shè)長效機(jī)制，不斷加強(qiáng)正風(fēng)肅紀(jì)工作，嚴(yán)肅查處頂風(fēng)違紀(jì)的“四風(fēng)”問題，加大通報(bào)力度。進(jìn)一步規(guī)范“三公”行為，嚴(yán)格控制“三公”經(jīng)費(fèi)支出，持續(xù)做好辦公用房清理規(guī)范工作。
(二)建設(shè)清凈校風(fēng)，打造風(fēng)清氣正的清廉學(xué)校。
1、加強(qiáng)學(xué)校黨的建設(shè)。落實(shí)黨支部領(lǐng)導(dǎo)下的校長負(fù)責(zé)制試點(diǎn)，進(jìn)一步加強(qiáng)教育系統(tǒng)黨組織的領(lǐng)導(dǎo)核心作用。規(guī)范黨員發(fā)展程序，落實(shí)黨員發(fā)展紀(jì)實(shí)制，健全黨員發(fā)展工作責(zé)任追究制，做到嚴(yán)格程序，責(zé)任到人。積極創(chuàng)建教育系統(tǒng)“五強(qiáng)黨支部”，不斷提高學(xué)校黨建水平。
2、推進(jìn)全面依法治校。進(jìn)一步落實(shí)依法治校、民主管理、信息公開等要求，推進(jìn)校園法治文化建設(shè)。健全學(xué)校行政管理組織架構(gòu)及運(yùn)行機(jī)構(gòu)、重大事項(xiàng)決策機(jī)制和民主監(jiān)督機(jī)制。加強(qiáng)對(duì)廉潔風(fēng)險(xiǎn)的防控與排查，進(jìn)一步健全招生考試、職務(wù)評(píng)聘、干部選拔、經(jīng)費(fèi)使用、物資設(shè)備采購、后勤基建、合作辦學(xué)等方面的規(guī)章制度和程序辦法。規(guī)范各類評(píng)審和獎(jiǎng)懲制度。加強(qiáng)對(duì)學(xué)校信息公開的指導(dǎo)和監(jiān)督，不斷提高校務(wù)公開制度化、標(biāo)準(zhǔn)化、規(guī)范化、信息化水平。暢通學(xué)生、教職工民主管理的渠道，促進(jìn)學(xué)校自我管理、自我發(fā)展、自我約束。切實(shí)發(fā)揮教育內(nèi)審職能，實(shí)現(xiàn)輪審全覆蓋，做好專項(xiàng)審計(jì)調(diào)查。
3、堅(jiān)持正確的政治方向和辦學(xué)理念。堅(jiān)持中國特色社會(huì)主義辦學(xué)方向，端正辦學(xué)理念，把立德樹人貫穿于各級(jí)各類教育的全過程，融入思想道德教育、文化知識(shí)教育、社會(huì)實(shí)踐教育各個(gè)環(huán)節(jié)。加強(qiáng)和改進(jìn)學(xué)校的思想政治工作，嚴(yán)格課堂教學(xué)和文化宣傳陣地的管理，確保學(xué)校辦學(xué)的正確方向。堅(jiān)持以人為本、教育公平，大力發(fā)展素質(zhì)教育，強(qiáng)化體育、美育和勞動(dòng)教育，堅(jiān)決糾正片面追求升學(xué)率的做法，促進(jìn)學(xué)生身心健康發(fā)展。深化課程改革，積極培育學(xué)校辦學(xué)特色和優(yōu)勢(shì)，辦好每一所學(xué)校。
4、不斷優(yōu)化校園服務(wù)機(jī)制。全面梳理學(xué)校面向師生和社會(huì)的管理服務(wù)事項(xiàng)，進(jìn)一步簡(jiǎn)化程序、減少層級(jí)，拓展“互聯(lián)網(wǎng)+”服務(wù)，提高服務(wù)能力和水平，切實(shí)減輕師生的辦事負(fù)擔(dān)。系統(tǒng)梳理部門職責(zé)，加強(qiáng)資源整合，完善校園公共服務(wù)平臺(tái)，加強(qiáng)校長信箱管理，暢通線上線下溝通反饋渠道，做到件件有著落、事事有回音。
5、加強(qiáng)重點(diǎn)領(lǐng)域的監(jiān)管。以省委巡查整改為契機(jī)，強(qiáng)化問題整改、加強(qiáng)自查自糾、完善制度建設(shè)，抓好關(guān)鍵領(lǐng)域、重點(diǎn)環(huán)節(jié)和關(guān)鍵少數(shù)，促進(jìn)教育事業(yè)健康快速發(fā)展。持續(xù)推進(jìn)“陽光招生”、“陽光工程”、“陽光食堂”、“陽光人事”，堅(jiān)決遏制招生招聘招標(biāo)等教育重點(diǎn)領(lǐng)域腐敗問題。對(duì)學(xué)校開展綜合巡察、專項(xiàng)巡察、經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)，督促學(xué)校嚴(yán)格落實(shí)“三重一大”民主決策、政務(wù)信息公開等制度。圍繞重點(diǎn)人員和重點(diǎn)崗位，加大監(jiān)督執(zhí)紀(jì)問責(zé)力度，做到有責(zé)必問、問責(zé)必嚴(yán)，保持紀(jì)律審查高壓態(tài)勢(shì)。
6、抓好“小微”權(quán)利管理。梳理編制學(xué)?！靶∥ⅰ睓?quán)力清單，規(guī)范教育、管理、服務(wù)各個(gè)環(huán)節(jié)的標(biāo)準(zhǔn)和要求，堅(jiān)決清除學(xué)校工作中的頑疾。明晰教工職責(zé)，規(guī)范教工行為，防止利用職務(wù)便利謀私利、夾私活，公平公正對(duì)待每一個(gè)學(xué)生，不給學(xué)生貼上分?jǐn)?shù)標(biāo)簽，不只關(guān)注學(xué)習(xí)好的學(xué)生而忽視大多數(shù)學(xué)生?？茖W(xué)安排學(xué)生家庭作業(yè)，堅(jiān)決遏制“家長作業(yè)”和家長輔導(dǎo)作業(yè)負(fù)擔(dān)過重的傾向。加強(qiáng)學(xué)校食堂管理，對(duì)全縣中小學(xué)(幼兒園)食堂開展抽查審計(jì)，規(guī)范食堂收支行為，落實(shí)學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)與學(xué)生同吃學(xué)生餐制度。完善教育資助體系，規(guī)范對(duì)家庭經(jīng)濟(jì)困難學(xué)生認(rèn)定和資助辦法。
7、推動(dòng)“清廉文化”進(jìn)校園。開展“清廉文化”宣傳教育，努力把清廉文化滲透到校園環(huán)境布置、文化藝術(shù)活動(dòng)、主題班會(huì)中，使清廉文化走進(jìn)課堂、浸潤校園、滋養(yǎng)心靈。充分挖掘本地本校清廉文化資源，開發(fā)清廉文化校本課程，把清廉文化教育融入學(xué)校教育教學(xué)全過程。充分拓展清廉文化的宣傳陣地，通過微博、微信、學(xué)校門戶網(wǎng)站、廣播、電視等陣地開展豐富多樣的宣傳活動(dòng)，營造清廉文化氛圍。加強(qiáng)學(xué)校周邊環(huán)境綜合治理，防止校外不良文化向校園滲透。
(三)營建清正教風(fēng)，樹立清明正派的教育形象。
1、嚴(yán)格教師從業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。深入學(xué)習(xí)貫徹《中共中央國務(wù)院關(guān)于全面深化新時(shí)代教師隊(duì)伍建設(shè)改革的意見》，引導(dǎo)廣大教師不斷加強(qiáng)自身建設(shè)，不斷提高道德修養(yǎng)、業(yè)務(wù)素質(zhì)和教學(xué)水平，爭(zhēng)做“四有”好教師。深化教師教育改革，從源頭抓起，培養(yǎng)教師清廉從教的品質(zhì)。完善教師教學(xué)工作規(guī)范和教學(xué)質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)，明確教師從事教學(xué)活動(dòng)的具體要求和崗位職責(zé)，不斷提高教師教學(xué)的專業(yè)化水平。
2、加強(qiáng)教師學(xué)習(xí)和培訓(xùn)。建立健全教師全員暑期師德專題教育和日常師德教育制度以及新教師崗前和班主任上崗師德教育制度，落實(shí)教師集中政治學(xué)習(xí)制度，讓每一名教師熟知全面從嚴(yán)治黨和“清廉學(xué)校”建設(shè)要求。在教師專業(yè)發(fā)展培訓(xùn)中增加清廉教育內(nèi)容，加強(qiáng)教師法治教育，全面提高教師依法執(zhí)教的意識(shí)與能力。在全縣范圍內(nèi)開展教師職業(yè)行為“十不準(zhǔn)”全員培訓(xùn)學(xué)習(xí)，嚴(yán)格落實(shí)“學(xué)術(shù)無禁區(qū)、講課有紀(jì)律”的要求，防止在任何教育教學(xué)領(lǐng)域散布錯(cuò)誤言論。積極組織全體黨員教師學(xué)習(xí)黨的xx大精神。進(jìn)一步完善培訓(xùn)機(jī)制，注重提升德育工作者隊(duì)伍的能力和素養(yǎng)。
3、加強(qiáng)師德師風(fēng)考評(píng)。加強(qiáng)教師的管理和考核，建立健全中小學(xué)教師師德建設(shè)長效機(jī)制，完善師德師風(fēng)考核機(jī)制，將師德師風(fēng)作為學(xué)校對(duì)教師使用聘任、評(píng)價(jià)考核的核心內(nèi)容，把清廉要求落實(shí)到日常教育教學(xué)行為中。健全師德師風(fēng)督查機(jī)制，充分發(fā)揮督導(dǎo)督學(xué)、學(xué)生反饋、社會(huì)監(jiān)督的作用，把教育管理服務(wù)對(duì)象的評(píng)價(jià)作為教師考核的重要內(nèi)容。建立師德考核負(fù)面清單、典型案例警示制度和師德師風(fēng)定期通報(bào)制度。
4、落實(shí)獎(jiǎng)懲激勵(lì)機(jī)制。積極創(chuàng)造條件保障和提高教師的收入水平。改進(jìn)和完善中小學(xué)教師績效工資制度，使績效工資充分體現(xiàn)教師的工作量和實(shí)際業(yè)績。完善鄉(xiāng)村教師生活補(bǔ)助政策，健全特殊教育教師工資保障機(jī)制。完善特級(jí)教師、優(yōu)秀教師、教壇新秀、教學(xué)新銳等各類先進(jìn)評(píng)選辦法。完善班主任工作長效激勵(lì)機(jī)制，對(duì)長期擔(dān)任班主任并做出重要貢獻(xiàn)的予以通報(bào)表彰。開展中小學(xué)在職教師有償補(bǔ)課專項(xiàng)整治活動(dòng)，堅(jiān)決遏制中小學(xué)在職教師違規(guī)到社會(huì)教育培訓(xùn)機(jī)構(gòu)兼職、有償補(bǔ)課等師德失范行為。嚴(yán)格執(zhí)紀(jì)監(jiān)督，對(duì)教師違反師德師風(fēng)、違法違紀(jì)行為進(jìn)行嚴(yán)肅處理，實(shí)行師德“一票否決”制，直至清除出教師隊(duì)伍。加大優(yōu)秀教師事跡宣傳力度，積極營造尊師重教氛圍，引導(dǎo)全社會(huì)更多地關(guān)愛教師、尊重教師。
(四)營造清新學(xué)風(fēng)，建設(shè)清雅陽光的美好校園。
1、加強(qiáng)立德樹人。堅(jiān)守“德育為先，能力為重，全面發(fā)展”的育人觀，圍繞立德樹人根本任務(wù)組織開展各類教育教學(xué)活動(dòng)。加強(qiáng)和改進(jìn)學(xué)生思想政治工作，把廉潔、奉獻(xiàn)、守紀(jì)、禮儀等融入思想政治理論課程。加強(qiáng)學(xué)生日常行為規(guī)范培養(yǎng)和教育，引導(dǎo)教育學(xué)生敏于求知、勤于學(xué)習(xí)、敢于創(chuàng)新、勇于實(shí)踐，養(yǎng)成尊重規(guī)則、正直無私、抵制誘惑、自律自強(qiáng)等良好的道德品質(zhì)和行為習(xí)慣，培育優(yōu)良學(xué)風(fēng)。在社會(huì)實(shí)踐教學(xué)等重要節(jié)點(diǎn)開展“清廉學(xué)?！睂ｎ}教育，使清廉理念入耳、入腦、入心。
2、優(yōu)化學(xué)生服務(wù)。進(jìn)一步完善學(xué)生學(xué)業(yè)服務(wù)支持體系，加大對(duì)學(xué)習(xí)成績后20%學(xué)生和其他學(xué)習(xí)確有困難學(xué)生的幫扶力度。完善圖書館、資料室、實(shí)驗(yàn)室、功能教室等拓展性學(xué)習(xí)設(shè)施建設(shè)，鼓勵(lì)學(xué)生參加各類社會(huì)實(shí)踐活動(dòng)。繼續(xù)健全貧困家庭學(xué)生資助制度，更加關(guān)愛弱勢(shì)群體，將服務(wù)貫穿學(xué)生成長發(fā)展全過程。
(一)加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，抓好落實(shí)。各學(xué)校要進(jìn)一步提高思想認(rèn)識(shí)，切實(shí)增強(qiáng)“清廉學(xué)?！苯ㄔO(shè)的使命感、緊迫感、責(zé)任感。各縣屬學(xué)校要成立“清廉學(xué)?！苯ㄔO(shè)領(lǐng)導(dǎo)小組，統(tǒng)籌協(xié)調(diào)清廉建設(shè)各項(xiàng)工作，研究細(xì)化考核評(píng)價(jià)辦法。領(lǐng)導(dǎo)小組每年要對(duì)建設(shè)落實(shí)情況進(jìn)行分析評(píng)估，對(duì)落實(shí)不力、推進(jìn)緩慢的，及時(shí)采取通報(bào)、約談等措施，切實(shí)推動(dòng)工作落實(shí)。要切實(shí)履行好主體責(zé)任，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)、制定方案、明確舉措，把各項(xiàng)任務(wù)落到實(shí)處。學(xué)校黨組織書記是清廉學(xué)校建設(shè)的第一責(zé)任人，校長是清廉學(xué)校建設(shè)的重要責(zé)任人，班子成員要嚴(yán)格履行“一崗雙責(zé)”，既要抓好自身的業(yè)務(wù)工作，又要同時(shí)抓好分管領(lǐng)域的清廉建設(shè)，切實(shí)做到清廉建設(shè)與業(yè)務(wù)工作相結(jié)合。
(二)突出工作重點(diǎn)，形成特色。各學(xué)校要把人民群眾反映強(qiáng)烈的突出問題作為工作重點(diǎn)，聚焦全面從嚴(yán)治黨，增強(qiáng)“四個(gè)意識(shí)”，細(xì)化落實(shí)主體責(zé)任“最后一公里”。學(xué)校要強(qiáng)化主體責(zé)任和主體自覺，充分發(fā)揮廣大師生在清廉學(xué)校建設(shè)中的主動(dòng)性、積極性、創(chuàng)造性，形成亮點(diǎn)與特色，不斷豐富“清廉學(xué)?！苯ㄔO(shè)的內(nèi)涵。
(三)嚴(yán)格監(jiān)督檢查，強(qiáng)化整改。各中小學(xué)校要加強(qiáng)對(duì)黨員干部的日常教育管理監(jiān)督，運(yùn)用監(jiān)督執(zhí)紀(jì)“四種形態(tài)”，特別是第一種形態(tài)，抓早抓小、防微杜漸，把紀(jì)律挺在前面，進(jìn)一步釋放“越往后執(zhí)紀(jì)越嚴(yán)”的強(qiáng)烈信號(hào)，進(jìn)一步傳導(dǎo)“清廉學(xué)?！苯ㄔO(shè)的壓力和責(zé)任。要進(jìn)一步完善巡察工作機(jī)制，進(jìn)一步落實(shí)中小學(xué)校主要負(fù)責(zé)人任期(離任)經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)，進(jìn)一步強(qiáng)化在巡察、審計(jì)過程中發(fā)現(xiàn)問題的整改落實(shí)。
(四)營造輿論氛圍，提升實(shí)效。各學(xué)校要把“清廉學(xué)?！苯ㄔO(shè)作為推進(jìn)當(dāng)前和今后一個(gè)時(shí)期工作的主要抓手，及時(shí)宣傳清廉建設(shè)的重要意義，專題報(bào)道工作中涌現(xiàn)的好做法、好經(jīng)驗(yàn)、好典型，適時(shí)開展優(yōu)秀案例、典型人物評(píng)比和經(jīng)驗(yàn)交流，營造全員參與的濃厚氛圍，為加快推進(jìn)“清廉學(xué)?！苯ㄔO(shè)提供有力保障。
金融風(fēng)險(xiǎn)防控工作方案篇十一
實(shí)施方案。
為深入推進(jìn)懲治和預(yù)防腐敗體系建設(shè)，切實(shí)加大從源頭上預(yù)防和治理腐敗工作力度，按照縣委、縣縣紀(jì)委工作部署，結(jié)合縣總工會(huì)工作實(shí)際，現(xiàn)制定如下實(shí)施方案：
一、指導(dǎo)思想。
以鄧小平理論和“三個(gè)代表”重要思想為指導(dǎo)，深入貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，按照中央關(guān)于建立健全懲治和預(yù)防腐敗體系的要求，以“防范在前、預(yù)警在先”為出發(fā)點(diǎn)，以排查廉政風(fēng)險(xiǎn)為基礎(chǔ)，以制約和監(jiān)督權(quán)力運(yùn)行為核心，以完善制度機(jī)制為重點(diǎn)，創(chuàng)新方式方法，最大限度地降低廉政風(fēng)險(xiǎn)，不斷提高預(yù)防腐敗工作的科學(xué)化水平，營造風(fēng)清氣正的工作環(huán)境。
二、目標(biāo)任務(wù)。
針對(duì)在管理權(quán)力運(yùn)行過程中因制度、監(jiān)督不到位和黨員干部不能廉潔自律而可能產(chǎn)生的崗位職責(zé)風(fēng)險(xiǎn)、業(yè)務(wù)流程風(fēng)險(xiǎn)、制度機(jī)制風(fēng)險(xiǎn)，采取前期預(yù)防、中期監(jiān)控、后期管理“三道防線”實(shí)施防范，著力形成以崗位為點(diǎn)、以程序?yàn)榫€、以制度為面的廉政風(fēng)險(xiǎn)防控長效機(jī)制，推進(jìn)縣總工會(huì)反腐倡廉工作。
三、方法步驟。
（一）宣傳發(fā)動(dòng)階段（7月5日—31日）。
主要任務(wù)是對(duì)開展廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作進(jìn)行動(dòng)員部署，統(tǒng)一思想認(rèn)識(shí)，明確工作要求，增強(qiáng)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)，為工作開展奠定思想基礎(chǔ)。
1、成立組織。按照省、市、縣的工作部署，結(jié)合工作實(shí)際，制定工作實(shí)施方案，成立昌樂縣總工會(huì)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組。
2、召開動(dòng)員大會(huì)。傳達(dá)省、市、縣關(guān)于開展廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作的指示精神，部署縣總工會(huì)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作。
3、宣傳氛圍。要有單獨(dú)或公用的辦公場(chǎng)所，有標(biāo)識(shí)。制作上墻領(lǐng)導(dǎo)辦事機(jī)構(gòu)，工作任務(wù)原則程序等工作版面。
（二）查找確定風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)階段（8月1日—8月31日）。
主要任務(wù)是在清權(quán)確權(quán)制定流程圖的基礎(chǔ)上，圍繞崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)流程、制度機(jī)制三個(gè)方面查找風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。
1、清權(quán)確權(quán)，制定流程圖。梳理明確我會(huì)及每個(gè)工作人員的工作崗位和崗位職責(zé)。
（1）清權(quán)確權(quán)。根據(jù)上級(jí)文件精神和三定方案確定的業(yè)務(wù)范圍，明確個(gè)人崗位職責(zé)。
（2）制定流程圖，編寫崗位目錄。
（3）審核審定。個(gè)人崗位、單位及單位主要負(fù)責(zé)人清權(quán)確權(quán)目錄、業(yè)務(wù)運(yùn)行流程圖登記匯總，在單位內(nèi)公示。
2、風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)查找及審核審定。圍繞重點(diǎn)環(huán)節(jié)和關(guān)鍵崗位，采取自己找、群眾提、互相查、領(lǐng)導(dǎo)點(diǎn)、組織評(píng)的方式，從崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)流程、制度機(jī)制等方面入手，對(duì)每一個(gè)崗位、每一個(gè)工作環(huán)節(jié)，逐一排查廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，經(jīng)層層審核把關(guān)后，將風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)登記匯總，在單位內(nèi)公示。
3、劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。按照一級(jí)、二級(jí)、三級(jí)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分。經(jīng)層層審核把關(guān)后，將風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)登記匯總，在單位內(nèi)公示，單位及主要負(fù)責(zé)人清權(quán)確權(quán)目錄，業(yè)務(wù)運(yùn)行流程圖、風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)由縣評(píng)估小組最終確定，并報(bào)縣廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作指導(dǎo)組辦公室備案。
（三）落實(shí)防控措施階段（9月1日—9月30日）。
主要任務(wù)是圍繞各類風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)有針對(duì)性地制定有效管用的防控措施，著力形成以崗位為點(diǎn)、以程序?yàn)榫€、以制度為面的廉政風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制。
1、針對(duì)崗位風(fēng)險(xiǎn)防控措施，由本人對(duì)照與業(yè)務(wù)工作相關(guān)的各項(xiàng)法規(guī)制度，結(jié)合排查出的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，提出防范控制風(fēng)險(xiǎn)的具體措施和辦法，經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)和本單位防控工作組審核后，報(bào)本單位防控工作組辦公室備案。
2、針對(duì)單位主要負(fù)責(zé)人及單位風(fēng)險(xiǎn)防控措施，由個(gè)人和單位圍繞查找出的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，研究制定具體防控措施，單位主要負(fù)責(zé)人要代表本單位作出崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)防控承諾，報(bào)縣廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作指導(dǎo)組辦公室備案。
本階段結(jié)束后，個(gè)人、領(lǐng)導(dǎo)寫出總結(jié)報(bào)告，報(bào)本單位領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。單位總結(jié)報(bào)縣廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作指導(dǎo)組辦公室。
（四）考評(píng)完善階段（11月1日—12月31日）。
按照定期自查與動(dòng)態(tài)檢查相結(jié)合、階段性評(píng)估與綜合評(píng)估相結(jié)合的方式，全面系統(tǒng)地檢查考核風(fēng)險(xiǎn)防控各項(xiàng)工作的落實(shí)情況。
1、單位自查。每階段進(jìn)行一次自查總結(jié)，并形成自查總結(jié)報(bào)告，報(bào)縣廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作指導(dǎo)組辦公室。
2、接受廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作指導(dǎo)組督查。自覺接受縣廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作指導(dǎo)組的階段性督查和不定期督查。
3、工作資料及時(shí)建檔歸庫。
4、完善防控機(jī)制。根據(jù)考核結(jié)果以及經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展、行政職能轉(zhuǎn)變和預(yù)防腐敗的新要求，完善風(fēng)險(xiǎn)防控管理措施，總結(jié)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理經(jīng)驗(yàn)。逐步建立健全廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理長效機(jī)制。
四、工作要求。
（一）強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo)。切實(shí)把開展廉政風(fēng)險(xiǎn)防控作為一項(xiàng)重大政治任務(wù)，列入重要議事日程，層層落實(shí)責(zé)任，認(rèn)真組織實(shí)施。主要負(fù)責(zé)同志親自抓，負(fù)總責(zé)，認(rèn)真履行“一崗雙責(zé)”，帶頭查找廉政風(fēng)險(xiǎn)，帶頭制定防控措施，帶頭落實(shí)防控責(zé)任。形成主要領(lǐng)導(dǎo)負(fù)總責(zé)，群眾積極參與，內(nèi)外監(jiān)控、多方聯(lián)動(dòng)、上下協(xié)同的工作機(jī)制，確保風(fēng)險(xiǎn)防控的各項(xiàng)措施具體落到實(shí)處。
（二）深入宣傳發(fā)動(dòng)。采取多種形式，廣泛開展廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作的宣傳教育，牢固樹立風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，主動(dòng)掌握查找風(fēng)險(xiǎn)、制定防控措施的方法、步驟，提高廉政風(fēng)險(xiǎn)防控的自覺性，積極參與廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作。
（三）注重工作實(shí)效。圍繞中心，服務(wù)大局，切實(shí)把廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作放到發(fā)展穩(wěn)定和反腐倡廉大局中去謀劃，放到黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制中去部署，做到廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作與提升業(yè)務(wù)水平相結(jié)合，與貫徹落實(shí)《廉政準(zhǔn)則》相結(jié)合，與更好地履行崗位職責(zé)結(jié)合，與干部隊(duì)伍建設(shè)相結(jié)合，與解決群眾反映強(qiáng)烈的熱點(diǎn)難點(diǎn)問題相結(jié)合，穩(wěn)步推進(jìn)，確保實(shí)效。
（四）嚴(yán)格考核問責(zé)。認(rèn)真開展對(duì)本單位工作實(shí)施情況的檢查考核，對(duì)考核中發(fā)現(xiàn)的問題及時(shí)督促制定整改措施，并強(qiáng)化落實(shí)，嚴(yán)禁敷衍塞責(zé)，走過場(chǎng)，確保廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作取得實(shí)效。
附件1：
成員名單。
組長：張桂榮副組長：田梅。
成員：張秀美楊素青秦鵬。
領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在宣教部，田梅同志兼任辦公室主任。
附件2：
金融風(fēng)險(xiǎn)防控工作方案篇十二
方案是從目的、要求、方式、方法、進(jìn)度等都部署具體、周密，并有很強(qiáng)可操作性的計(jì)劃。以下是為大家整理的關(guān)于,歡迎大家前來參考查閱！
指導(dǎo)思想：
貫徹落實(shí)市、縣教育局《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)學(xué)校安全工作的通知》精神，牢固樹立“安全重于泰山”、“安全第一、預(yù)防為主”的思想，健立健全學(xué)校安全工作管理機(jī)制，強(qiáng)化責(zé)任意識(shí)和責(zé)任追究制度，努力做到防患于未然，確保在春季事故高發(fā)季節(jié)全校安全零事故。
具體措施：
學(xué)校成立安全工作領(lǐng)導(dǎo)小組，如下：
組長：
副組長：
成員：
1、學(xué)校安全工作由校長負(fù)總責(zé)，由安全工作領(lǐng)導(dǎo)小組具體安排落實(shí)，明確分工，責(zé)任到人。
2、校中層領(lǐng)導(dǎo)以上堅(jiān)持住校，班主任提倡住班，值班及夜巡邏人員各司其職，確保無安全事故發(fā)生。對(duì)工作期間失職、脫崗等行為按學(xué)校相關(guān)制度嚴(yán)格執(zhí)行。
1、定期組織人員對(duì)學(xué)校安全隱患進(jìn)行過細(xì)排查，形成記錄，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)整改。
2、持安全工作逐日檢查制度，形成安全檔案，建立安全工作緊急救援預(yù)案。
3、開展經(jīng)常性的師生安全教育，做到天天講，警鐘時(shí)時(shí)敲。
4、加強(qiáng)畢業(yè)生思想教育，并以此帶動(dòng)全校的安全工作。
1、各教學(xué)班班主任要利用班會(huì)課經(jīng)常對(duì)學(xué)生進(jìn)行各方面的安全教育。讓“安全”二字深深地刻在他們幼小的心里，懂得哪些行為是安全的，歸些行為是不安全的，達(dá)到他們行為的規(guī)范化。
2、任課教師，不管是什么課（包括室內(nèi)室外課），都要對(duì)學(xué)生的安全負(fù)責(zé)，要堅(jiān)守崗位，保護(hù)學(xué)生的人生安全。若需要做實(shí)驗(yàn)，教師實(shí)驗(yàn)要規(guī)范，把安全問題考慮周全。加強(qiáng)電腦課、體育課和活外活動(dòng)的安全管理。
3、商店問題。學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)和分管領(lǐng)導(dǎo)要定期或不定期對(duì)小賣部的進(jìn)貨渠道進(jìn)行監(jiān)督過問，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)解決。堅(jiān)決制止三無產(chǎn)品進(jìn)入商店，確保師生的身體健康。
4、食堂飲食安全。學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)和分管領(lǐng)導(dǎo)要經(jīng)常下廚房督促檢查衛(wèi)生，發(fā)現(xiàn)有安全隱患及時(shí)處理，發(fā)現(xiàn)有變質(zhì)的飯菜要及時(shí)清除，定期對(duì)餐廳進(jìn)行清潔、消毒，確保師生的飲食安安全。
5、用水用火用電的安全，開展經(jīng)常性的安全教育活動(dòng)，領(lǐng)導(dǎo)對(duì)職工進(jìn)行專題的相關(guān)教育。從而提高全員的安全意識(shí)。
6、學(xué)校其他各室，如實(shí)驗(yàn)室、閱覽室、實(shí)物保管室、隊(duì)部室和各辦公室，由相關(guān)人員督促檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)排除，不能排除的要及時(shí)報(bào)告有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)。
7、加強(qiáng)住校生管理工作，堅(jiān)持請(qǐng)假家長接送制度，每天住宿由值班班主任組織排隊(duì)進(jìn)入宿舍區(qū)，及時(shí)點(diǎn)名，發(fā)現(xiàn)異常情況及時(shí)與班主任聯(lián)系。夜巡人員與值班班主任按時(shí)交接，確保無管理真空現(xiàn)象。對(duì)住校生出現(xiàn)身體和生活上的困難給予及時(shí)到位的關(guān)心，及時(shí)處理住校生之間的矛盾和偶發(fā)事件。
1、廣泛開展師生結(jié)對(duì)子活動(dòng)，加強(qiáng)與學(xué)生家長聯(lián)系，及時(shí)了解學(xué)生思想動(dòng)態(tài)，加強(qiáng)對(duì)學(xué)生的理想前途教育。
2、有工作人員（重點(diǎn)是各班主任），要重點(diǎn)加強(qiáng)對(duì)學(xué)生在公路上行走的安全教育，私自下河洗澡的教育。讓我校全體師生在新的學(xué)年，新的學(xué)期一切安全，身體健康，好好工作，好好學(xué)習(xí)。
為切實(shí)做好學(xué)校安全工作,維護(hù)學(xué)校安全穩(wěn)定,確保廣大師生生命財(cái)產(chǎn)安全，根據(jù)《荊門市校園安全生產(chǎn)專項(xiàng)整治三年行動(dòng)實(shí)施方案》，結(jié)合我校校園安全工作實(shí)際，制定本實(shí)施方案。
深入貫徹習(xí)近平總書記關(guān)于安全生產(chǎn)工作重要講話和指示批示精神，堅(jiān)持底線思維，著力防范化解安全風(fēng)險(xiǎn)，切實(shí)筑牢安全防線,切實(shí)保障師生安全。
進(jìn)一步強(qiáng)化學(xué)校安全主體責(zé)任，著力堵塞管理漏洞，著力解決突出問題，形成嚴(yán)密的責(zé)任體系、有效的監(jiān)管機(jī)制和有力的基礎(chǔ)保障，增強(qiáng)學(xué)校安全防范治理能力，提升校園安全管理整體水平。
圍繞校園消防安全整治、治安防控安全、建筑物安全整治、實(shí)驗(yàn)室?；钒踩芾?、食堂和食品安全管理等安全重點(diǎn)環(huán)節(jié)，通過全面排查、滾動(dòng)治理，徹底整治一批學(xué)校安全重大風(fēng)險(xiǎn)隱患。
（一）消防安全。
1.學(xué)校建筑物或場(chǎng)所依法通過消防驗(yàn)收或消防備案；
2.消防設(shè)施、器材和消防安全標(biāo)志完好有效并定期維保；
3.電氣線路、管路敷設(shè)符合國家標(biāo)準(zhǔn)并定期檢測(cè)維保；
4.明確消防責(zé)任人；
5.定期開展防火巡查；
6.不存在電動(dòng)自行車違規(guī)停放充電現(xiàn)象；
7.及時(shí)整改電氣火災(zāi)隱患；
8.疏散通道暢通。
（二）治安防控和槍彈安全。
1.按規(guī)定配備專業(yè)保安和安全管理人員；
2.門衛(wèi)室及槍彈庫物防設(shè)施齊備；
3.按規(guī)定安裝一鍵報(bào)警裝置；
4.學(xué)校門前設(shè)置硬質(zhì)防沖撞設(shè)施；
5.校園及槍彈庫視頻監(jiān)控實(shí)現(xiàn)全覆蓋，接入110報(bào)警平臺(tái)；
6.校園及周邊綜合治理有力有效；
7.“安全崗”、“護(hù)學(xué)崗”值勤人員到崗到位；
8.建立校園安全會(huì)商研判、定期通報(bào)、聯(lián)合整治、聯(lián)動(dòng)處置機(jī)制；
9.學(xué)校組織的大型活動(dòng)按規(guī)定落實(shí)相關(guān)安全防范措施。
（三）建筑與施工安全。
1.對(duì)學(xué)校建筑（含附屬設(shè)施）安全狀況定期開展排查監(jiān)測(cè)；
3.對(duì)學(xué)校在建項(xiàng)目施工場(chǎng)所嚴(yán)格實(shí)行隔離管理，落實(shí)安全管理措施。
（四）實(shí)驗(yàn)室及危險(xiǎn)化學(xué)品管理。
1.實(shí)驗(yàn)室安全責(zé)任體系健全；
2.實(shí)驗(yàn)室安全運(yùn)行機(jī)制完善；
3.相關(guān)人員的安全管理職責(zé)明確；
4.嚴(yán)格落實(shí)實(shí)驗(yàn)室安全宣傳教育與準(zhǔn)入制度；
5.建立并有效落實(shí)實(shí)驗(yàn)室安全定期檢查與安全巡查機(jī)制；
6.對(duì)實(shí)驗(yàn)結(jié)束后的殘?jiān)鼜U液按規(guī)定進(jìn)行處置。
（五）食品安全。
1.全面落實(shí)食品安全校長負(fù)責(zé)制；
2.食品安全管理的制度健全并有效落實(shí)；
3.定期開展食品安全隱患排查；
4.建立食品采購追溯體系；
5.落實(shí)食品安全的全過程監(jiān)管；
6.按規(guī)定落實(shí)陪餐制度。
從20xx年6月到2022年12月，分為四個(gè)階段進(jìn)行。
（一）動(dòng)員部署（20xx年9月中旬前）。結(jié)合實(shí)際制定細(xì)化我校設(shè)施方案，進(jìn)一步明確目標(biāo)任務(wù)、細(xì)化工作措施。
（二）組織實(shí)施（20xx年9月至20xx年12月）。對(duì)安全風(fēng)險(xiǎn)隱患全面排查，建立問題隱患和制度措施“兩個(gè)清單”，制定時(shí)間表路線圖，堅(jiān)持邊查邊改、立查立改，加快推進(jìn)實(shí)施，整治工作取得初步實(shí)效。
（三）集中攻堅(jiān)（2021年）。動(dòng)態(tài)更新“兩個(gè)清單”，持續(xù)開展隱患問題集中整治，針對(duì)重點(diǎn)難點(diǎn)問題，加強(qiáng)跟蹤整治，加大專項(xiàng)整治攻堅(jiān)力度，確保按時(shí)整改銷號(hào)，整治工作取得明顯成效。
（四）鞏固提升（2022年）。深入分析校園安全共性問題和突出隱患，深挖背后的深層次矛盾和原因，梳理出在法規(guī)標(biāo)準(zhǔn)、政策措施層面需要建立健全、補(bǔ)充完善的具體制度，逐項(xiàng)推動(dòng)實(shí)施。
（二）加強(qiáng)宣傳教育。采取多種方式和途徑建立常態(tài)化的安全教育機(jī)制，將安全教育貫穿教育教學(xué)全過程。集中開展消防安全、實(shí)驗(yàn)室安全、交通安全、生命安全、食品安全、預(yù)防踩踏、預(yù)防毒品、防溺水、防欺凌、預(yù)防網(wǎng)絡(luò)詐騙等各類安全專題教育，切實(shí)增強(qiáng)師生安全意識(shí)，掌握安全知識(shí)技能。
（三）構(gòu)建安全責(zé)任體系。全面壓實(shí)主體責(zé)任，健全學(xué)校安全工作責(zé)任體系和安全管理制度體系，建立學(xué)校安全工作清單、問題清單、責(zé)任清單，定期開展學(xué)校安全風(fēng)險(xiǎn)研判，真正把安全責(zé)任落實(shí)到每個(gè)崗位，落實(shí)到每個(gè)人，將安全教育與安全管理融入學(xué)校日常工作的各個(gè)環(huán)節(jié)。
（四）強(qiáng)化督導(dǎo)考核。將校園安全專項(xiàng)整治納入年度考核內(nèi)容，對(duì)工作不力、措施不實(shí)、整治效果不好的要責(zé)令整改。對(duì)發(fā)生重大安全事故、產(chǎn)生重大影響的校園安全責(zé)任事故的，要嚴(yán)格問責(zé)追責(zé)。
通過開展本次三年行動(dòng)實(shí)施整治，強(qiáng)化源頭治理，進(jìn)一步排查校園安全風(fēng)險(xiǎn)隱患，進(jìn)一步健全校園安全管理制度，夯實(shí)校園安全基層基礎(chǔ)，扎實(shí)推進(jìn)校園安全治理體系和治理能力現(xiàn)代化，建立完善從根本上消除校園安全事故隱患的責(zé)任管理辦法和工作機(jī)制，全力防范和化解校園安全風(fēng)險(xiǎn)隱患，全面維護(hù)好師生生命財(cái)產(chǎn)安全和校園和諧穩(wěn)定。
學(xué)校召開專項(xiàng)會(huì)議，成立了由校長任組長的校園安全專項(xiàng)整治三年行動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，組織機(jī)構(gòu)如下：
組長：
副組長：
成員：
從20xx年6月至20xx年12月，分四個(gè)階段進(jìn)行。
1、動(dòng)員部署（20xx年6月上旬）。
按照市安委會(huì)統(tǒng)一部署，啟動(dòng)校園安全整治三年行動(dòng)。我校結(jié)合實(shí)際制定本校實(shí)施方案，進(jìn)一步明確目標(biāo)任務(wù)、細(xì)化工作措施，全面動(dòng)員部署校園安全整治三年行動(dòng)。
2、排查整治（20xx年6月中下旬至12月）。
我校建立問題隱患和整改措施“兩個(gè)清單”，制定時(shí)間表路線圖，明確整改責(zé)任和整改要求，堅(jiān)持邊查邊改、立查立改，使整治工作取得初步成效。
3、集中攻堅(jiān)（20xx年）。
我校更新“兩個(gè)清單”，針對(duì)重點(diǎn)難點(diǎn)問題，持續(xù)開展隱患問題集中整治，加強(qiáng)跟蹤整改，實(shí)施閉環(huán)管理，直至整改銷號(hào)，推動(dòng)建立健全校園安全隱患排查和預(yù)防控制體系，從而使整治工作取得明顯成效。
4、鞏固提升（20xx年）。
深入分析我校安全存在的共性問題和突出隱患，深挖問題背后的深層次矛盾和原因，梳理出法規(guī)標(biāo)準(zhǔn)、政策措施層面需要建立健全、補(bǔ)充完善的具體制度，逐項(xiàng)推動(dòng)落實(shí)。及時(shí)總結(jié)其他學(xué)校整治行動(dòng)的成熟經(jīng)驗(yàn)，形成一套較為成熟定型的校園安全制度體系。
金融風(fēng)險(xiǎn)防控工作方案篇十三
為貫徹落實(shí)黨中央、國務(wù)院和省委、省的政府關(guān)于開展互聯(lián)網(wǎng)金融專項(xiàng)整治的決策部署，打擊和整治互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域的違法違規(guī)行為，鼓勵(lì)和保護(hù)有價(jià)值的互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新，切實(shí)防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，建立監(jiān)管長效機(jī)制，促進(jìn)規(guī)范有序發(fā)展。
根據(jù)《國務(wù)院辦公廳關(guān)于印發(fā)互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作實(shí)施方案的通知》(國辦發(fā)〔2016〕21號(hào)，以下簡(jiǎn)稱《實(shí)施方案》)、中國人民銀行等十部委出臺(tái)的《關(guān)于促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導(dǎo)意見》(銀發(fā)〔2015〕221號(hào)，以下簡(jiǎn)稱《指導(dǎo)意見》)以及《省的政府辦公廳關(guān)于印發(fā)江蘇省互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作實(shí)施方案的通知》(蘇政辦發(fā)〔2016〕53號(hào)，以下簡(jiǎn)稱《省方案》)有關(guān)精神，結(jié)合本市實(shí)際，制定本方案。
一、工作目標(biāo)和原則。
(一)工作目標(biāo)。
落實(shí)《實(shí)施方案》、《指導(dǎo)意見》和《省方案》要求，規(guī)范各類互聯(lián)網(wǎng)金融活動(dòng)，優(yōu)化市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境，扭轉(zhuǎn)互聯(lián)網(wǎng)金融某些業(yè)態(tài)偏離正確創(chuàng)新方向的局面，遏制利用互聯(lián)網(wǎng)開展非法集資案件高發(fā)頻發(fā)勢(shì)頭，提高投資者風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，建立和完善適應(yīng)互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展特點(diǎn)的監(jiān)管長效機(jī)制。
實(shí)現(xiàn)規(guī)范與發(fā)展并舉、創(chuàng)新與防范風(fēng)險(xiǎn)并重，促進(jìn)行業(yè)健康可持續(xù)發(fā)展，切實(shí)有效地發(fā)揮互聯(lián)網(wǎng)金融支持大眾創(chuàng)業(yè)、萬眾創(chuàng)新積極作用。
(二)工作原則。
打擊非法，保護(hù)合法。
明確各項(xiàng)業(yè)務(wù)合法與非法、合規(guī)與違規(guī)的邊界，守護(hù)好法律和風(fēng)險(xiǎn)底線。
保護(hù)支持合法合規(guī)行為，堅(jiān)決打擊違法違規(guī)行為。
區(qū)別對(duì)待，分類施策。
對(duì)持有金融業(yè)務(wù)牌照，合法合規(guī)經(jīng)營但有較大風(fēng)險(xiǎn)隱患的，要及時(shí)整改，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管控;對(duì)持有金融業(yè)務(wù)牌照、但出現(xiàn)違規(guī)經(jīng)營活動(dòng)的，應(yīng)停止業(yè)務(wù)，限期整改;對(duì)持有金融業(yè)務(wù)牌照、但業(yè)務(wù)實(shí)質(zhì)與牌照資質(zhì)不符的，應(yīng)停業(yè)整改，回歸資質(zhì)業(yè)務(wù);對(duì)沒有金融業(yè)務(wù)牌照，風(fēng)險(xiǎn)隱患較小的，采取有效方式，逐步化解;對(duì)沒有金融業(yè)務(wù)牌照、業(yè)務(wù)極不規(guī)范、有意逃避監(jiān)管的，堅(jiān)決予以取締;對(duì)沒有金融業(yè)務(wù)牌照、涉嫌惡意欺詐、存在嚴(yán)重違法違規(guī)行為的，要依法嚴(yán)厲打擊，絕不姑息遷就。
積極穩(wěn)妥，維護(hù)金融市場(chǎng)秩序的穩(wěn)定。
針對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域，明確重點(diǎn)問題，根據(jù)違法違規(guī)情節(jié)的輕重和危害程度，區(qū)別對(duì)待，做好風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，依法、有序、穩(wěn)妥處置風(fēng)險(xiǎn)，防范整治過程中的次生風(fēng)險(xiǎn)。
堅(jiān)持整治工作的公平、公開，不搞例外。
明確分工，強(qiáng)化協(xié)作。
根據(jù)《實(shí)施方案》、《指導(dǎo)意見》、《省方案》以及本方案的工作分工及要求，各行業(yè)主管部門承擔(dān)相應(yīng)領(lǐng)域的專項(xiàng)整治工作，采取“穿透式”監(jiān)管方法，根據(jù)業(yè)務(wù)實(shí)質(zhì)明確各項(xiàng)業(yè)務(wù)的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，堅(jiān)持問題導(dǎo)向，集中力量對(duì)當(dāng)前互聯(lián)網(wǎng)金融主要風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域開展整治，有效整治各類違法違規(guī)活動(dòng)。
充分考慮互聯(lián)網(wǎng)金融活動(dòng)特點(diǎn)，加強(qiáng)跨部門、跨區(qū)域協(xié)作，共同承擔(dān)整治任務(wù)、落實(shí)整治責(zé)任。
遠(yuǎn)近結(jié)合，邊整邊改。
立足當(dāng)前，切實(shí)防范化解互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域存在的風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)違法違規(guī)行為形成有效震懾。
著眼長遠(yuǎn)，以專項(xiàng)整治為契機(jī)，及時(shí)總結(jié)提煉經(jīng)驗(yàn)，形成制度規(guī)則，建立健全互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管長效機(jī)制。
二、工作重點(diǎn)和要求。
(一)p2p網(wǎng)絡(luò)借貸業(yè)務(wù)。
1.p2p網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)應(yīng)守住法律底線和政策紅線，落實(shí)信息中介性質(zhì)，不得設(shè)立資金池，不得發(fā)放貸款，不得非法集資，不得自融自保、代替客戶承諾保本保息、期限錯(cuò)配、期限拆分、虛假宣傳、虛假標(biāo)的，不得通過虛構(gòu)、夸大融資項(xiàng)目收益前景等方法誤導(dǎo)出借人，除信用信息采集、貸后跟蹤、抵質(zhì)押管理等業(yè)務(wù)外，不得從事線下營銷。
2.p2p網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)未經(jīng)批準(zhǔn)不得從事資產(chǎn)管理、債券或股權(quán)轉(zhuǎn)讓、高風(fēng)險(xiǎn)證券市場(chǎng)配資等金融業(yè)務(wù)。
p2p網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)應(yīng)實(shí)行客戶資金與自有資金的分賬管理，遵循專業(yè)化運(yùn)營原則，嚴(yán)格落實(shí)客戶資金第三方存管要求，選擇符合條件的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)作為資金存管機(jī)構(gòu)，保護(hù)資金安全，不得挪用或占用客戶資金。
3.房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)、房地產(chǎn)中介機(jī)構(gòu)和互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)未取得相關(guān)金融資質(zhì)，不得利用p2p網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)從事房地產(chǎn)金融業(yè)務(wù);取得相關(guān)金融資質(zhì)的，不得違規(guī)開展房地產(chǎn)金融相關(guān)業(yè)務(wù)。
嚴(yán)禁開展“首付貸”性質(zhì)的業(yè)務(wù)。
(二)第三方支付業(yè)務(wù)。
1.非銀行支付機(jī)構(gòu)不得挪用、占用客戶備付金，客戶備付金賬戶應(yīng)開立在人民銀行或符合要求的商業(yè)銀行。
人民銀行或商業(yè)銀行不向非銀行支付機(jī)構(gòu)備付金賬戶計(jì)付利息，防止支付機(jī)構(gòu)以“吃利差”為主要盈利模式，理順支付機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)發(fā)展激勵(lì)機(jī)制，引導(dǎo)非銀行支付機(jī)構(gòu)回歸小額、快捷、便民小微支付服務(wù)的宗旨。
2.非銀行支付機(jī)構(gòu)不得連接多家銀行系統(tǒng)，變相開展跨行清算業(yè)務(wù)。
非銀行支付機(jī)構(gòu)開展跨行支付業(yè)務(wù)應(yīng)通過人民銀行跨行清算系統(tǒng)或者具有合法資質(zhì)的清算機(jī)構(gòu)進(jìn)行。
3.開展支付業(yè)務(wù)的'機(jī)構(gòu)應(yīng)依法取得相應(yīng)業(yè)務(wù)資質(zhì)，不得無證經(jīng)營支付業(yè)務(wù)，開展商戶資金計(jì)算、個(gè)人pos機(jī)收付款、發(fā)行多用途預(yù)付卡、網(wǎng)絡(luò)支付等業(yè)務(wù)。
(三)股權(quán)眾籌業(yè)務(wù)。
1.股權(quán)眾籌平臺(tái)不得發(fā)布虛假標(biāo)的，不得自籌，不得“明股實(shí)債”或變相亂集資，應(yīng)強(qiáng)化對(duì)融資者、股權(quán)眾籌平臺(tái)的信息披露義務(wù)和股東權(quán)益保護(hù)要求，不得進(jìn)行虛假陳述和誤導(dǎo)性宣傳。
2.股權(quán)眾籌平臺(tái)未經(jīng)批準(zhǔn)不得從事資產(chǎn)管理、債權(quán)或股權(quán)轉(zhuǎn)讓、高風(fēng)險(xiǎn)證券市場(chǎng)配資等金融業(yè)務(wù)。
股權(quán)眾籌平臺(tái)應(yīng)將客戶資金和自有資金實(shí)施分賬管理，遵循專業(yè)化運(yùn)營原則，嚴(yán)格落實(shí)客戶資金的第三方存管要求，選擇符合條件的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)作為資金存管機(jī)構(gòu)，保護(hù)客戶資金安全，不得挪用或占用客戶資金。
3.房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)、房地產(chǎn)中介機(jī)構(gòu)和互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)未取得相關(guān)金融資質(zhì)，不得利用股權(quán)眾籌平臺(tái)從事房地產(chǎn)金融業(yè)務(wù);取得相關(guān)金融資質(zhì)的，不得違規(guī)開展房地產(chǎn)金融相關(guān)業(yè)務(wù)。
規(guī)范互聯(lián)網(wǎng)“眾籌買房”等行為。
(四)互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)保險(xiǎn)公司開展互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，應(yīng)遵循安全性、保密性和穩(wěn)定性原則，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理，完善內(nèi)控系統(tǒng)，確保交易安全、信息安全和資金安全。
專業(yè)互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持服務(wù)互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的基本定位，提供有針對(duì)性的保險(xiǎn)服務(wù)。
保險(xiǎn)公司應(yīng)建立對(duì)所屬電子商務(wù)公司等非保險(xiǎn)類子公司的管理制度，建立必要的防火墻。
保險(xiǎn)公司通過互聯(lián)網(wǎng)銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品，不得進(jìn)行不實(shí)陳述、片面或夸大宣傳過往業(yè)績、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失等誤導(dǎo)性描述。
(五)通過互聯(lián)網(wǎng)開展資產(chǎn)管理及跨界從事金融業(yè)務(wù)。
1.互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)未取得相關(guān)金融業(yè)務(wù)資質(zhì)不得依托互聯(lián)網(wǎng)開展相應(yīng)業(yè)務(wù)，開展的業(yè)務(wù)實(shí)質(zhì)應(yīng)符合取得的業(yè)務(wù)資質(zhì)。
互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)和傳統(tǒng)金融企業(yè)平等競(jìng)爭(zhēng)，行為規(guī)范和監(jiān)管要求保持一致。
采取“穿透式”監(jiān)管方法，根據(jù)業(yè)務(wù)實(shí)質(zhì)認(rèn)定業(yè)務(wù)屬性。
2.未經(jīng)相關(guān)部門批準(zhǔn)，不得將私募發(fā)行的多類金融產(chǎn)品通過打包、拆分等形式向公眾銷售。
根據(jù)業(yè)務(wù)屬性執(zhí)行相應(yīng)的監(jiān)管規(guī)定。
銷售金融產(chǎn)品應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行投資者適當(dāng)性制度標(biāo)準(zhǔn)，披露信息和提示風(fēng)險(xiǎn)，不得將產(chǎn)品銷售給與風(fēng)險(xiǎn)承受能力不相匹配的客戶。
3.金融機(jī)構(gòu)不得依托互聯(lián)網(wǎng)通過各類資產(chǎn)管理產(chǎn)品嵌套開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、規(guī)避監(jiān)管要求。
應(yīng)綜合資金來源、中間環(huán)節(jié)與最終投向等全流程信息，采取“穿透式”監(jiān)管方法，透過表面判斷業(yè)務(wù)屬性、監(jiān)管職責(zé)和應(yīng)遵循的行為規(guī)則與監(jiān)管要求。
4.同一集團(tuán)內(nèi)取得多項(xiàng)金融業(yè)務(wù)資質(zhì)的，不得違反關(guān)聯(lián)交易等相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)范。
按照與傳統(tǒng)金融企業(yè)一致的監(jiān)管原則，要求集團(tuán)建立“防火墻”制度，遵循關(guān)聯(lián)交易等方面的監(jiān)管規(guī)定，切實(shí)防范風(fēng)險(xiǎn)交叉?zhèn)魅尽?BR> (六)互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域廣告等行為互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域廣告等宣傳行為應(yīng)依法合規(guī)、真實(shí)準(zhǔn)確，不得對(duì)金融產(chǎn)品和業(yè)務(wù)進(jìn)行不當(dāng)宣傳。
未取得相關(guān)金融業(yè)務(wù)資質(zhì)的從業(yè)機(jī)構(gòu)，不得對(duì)金融業(yè)務(wù)或公司形象進(jìn)行宣傳。
取得相關(guān)業(yè)務(wù)資質(zhì)的，宣傳內(nèi)容應(yīng)符合相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，需經(jīng)有權(quán)部門許可的，應(yīng)當(dāng)與許可的內(nèi)容相符合，不得進(jìn)行誤導(dǎo)性、虛假違法宣傳。
(七)各類交易場(chǎng)所業(yè)務(wù)各類交易場(chǎng)所應(yīng)嚴(yán)格遵守國家及省有關(guān)規(guī)定，不得違規(guī)開展業(yè)務(wù)。
未經(jīng)批準(zhǔn)，不得設(shè)立各類交易場(chǎng)所;市內(nèi)、外各類交易場(chǎng)所不得在我市擅自設(shè)立分支機(jī)構(gòu);未通過清理整頓各類交易場(chǎng)所部際聯(lián)席會(huì)議驗(yàn)收省份交易場(chǎng)所發(fā)展的會(huì)員單位及未取得注冊(cè)地省份人民的政府或授權(quán)部門批準(zhǔn)文件交易場(chǎng)所發(fā)展的會(huì)員單位，不得在我市開展業(yè)務(wù)。
(八)民間投融資機(jī)構(gòu)投資理財(cái)、非融資性擔(dān)保、第三方理財(cái)、財(cái)富管理等各類民間投融資機(jī)構(gòu)不得開展金融業(yè)務(wù)，不得從事非法集資活動(dòng)。
三、綜合施策，提高整治工作效果。
(一)嚴(yán)格準(zhǔn)入管理。
設(shè)立金融機(jī)構(gòu)、從事金融活動(dòng)，必須依法接受準(zhǔn)入管理。
未經(jīng)相關(guān)有權(quán)部門批準(zhǔn)或備案從事金融活動(dòng)的，由金融管理部門會(huì)同工商部門予以認(rèn)定和查處，情節(jié)嚴(yán)重的，予以取締。
工商部門根據(jù)金融管理部門的認(rèn)定意見，依法吊銷營業(yè)執(zhí)照;涉嫌犯罪的，公安機(jī)關(guān)依法查處。
非金融機(jī)構(gòu)、不從事金融活動(dòng)的企業(yè)，在注冊(cè)名稱和經(jīng)營范圍中不得使用“交易所”、“交易中心”、“金融”、“資產(chǎn)管理”、“理財(cái)”、“基金”、“基金管理”、“投資管理”、“財(cái)富管理”、“股權(quán)投資基金”、“網(wǎng)貸”、“網(wǎng)絡(luò)借貸”、“p2p”、“股權(quán)眾籌”、“互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)”、“支付”等字樣。
凡在名稱和經(jīng)營范圍中選擇使用上述字樣的企業(yè)(包括存量企業(yè))，工商部門將注冊(cè)信息及時(shí)告知金融管理部門，金融管理部門、工商部門予以持續(xù)關(guān)注，并列入重點(diǎn)監(jiān)管對(duì)象，加強(qiáng)溝通協(xié)調(diào)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)識(shí)別企業(yè)擅自從事金融活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)，視情采取整治措施。
(二)強(qiáng)化資金監(jiān)測(cè)。
加強(qiáng)互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)資金賬戶及跨行清算的集中管理，對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)的資金賬戶、股東身份、資金來源和資金運(yùn)用等情況進(jìn)行全面監(jiān)測(cè)。
嚴(yán)格要求互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)落實(shí)客戶資金第三方存管制度，存管銀行要加強(qiáng)對(duì)相關(guān)資金賬戶的監(jiān)督。
在整治過程中，特別要做好對(duì)客戶資金的保護(hù)工作。
(三)穩(wěn)妥建立舉報(bào)制度。
針對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融違法違規(guī)活動(dòng)隱蔽性強(qiáng)的特點(diǎn)，充分發(fā)揮社會(huì)監(jiān)督作用，各區(qū)可根據(jù)工作實(shí)際穩(wěn)妥建立舉報(bào)制度，視情出臺(tái)相應(yīng)舉報(bào)規(guī)則，設(shè)立舉報(bào)平臺(tái)，為專項(xiàng)整治工作提供有效線索，加強(qiáng)失信、投訴和舉報(bào)的信息共享。
(四)加大整治不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)工作力度。
對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)為搶占市場(chǎng)份額向客戶提供顯失合理的超高回報(bào)率以及變相補(bǔ)貼等不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為予以清理規(guī)范。
高風(fēng)險(xiǎn)高收益金融產(chǎn)品應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行投資者適當(dāng)性標(biāo)準(zhǔn)，強(qiáng)化信息披露要求。
明確互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)不得以顯性或隱性方式，通過自有資金補(bǔ)貼、交叉補(bǔ)貼或使用其他客戶資金向客戶提供高回報(bào)金融產(chǎn)品。
高度關(guān)注互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品承諾或?qū)嶋H收益水平顯著高于項(xiàng)目回報(bào)率或行業(yè)水平相關(guān)情況。
互聯(lián)網(wǎng)金融不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為由省互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)建立的專項(xiàng)評(píng)審委員會(huì)進(jìn)行評(píng)估認(rèn)定。
(五)加強(qiáng)內(nèi)控管理。
由“一行三局”、省及市有關(guān)部門批準(zhǔn)設(shè)立并監(jiān)管的機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)機(jī)構(gòu)自身與互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)合作開展的業(yè)務(wù)進(jìn)行清理排查，嚴(yán)格內(nèi)控管理要求，不得違反相關(guān)法律法規(guī)、不得與未取得相應(yīng)金融業(yè)務(wù)資質(zhì)的互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)開展合作，不得通過互聯(lián)網(wǎng)開展跨界金融活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)管套利。
各有關(guān)部門在分領(lǐng)域、分地區(qū)整治中，應(yīng)對(duì)由其監(jiān)管的機(jī)構(gòu)與互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)合作開展業(yè)務(wù)的情況進(jìn)行清理整頓。
(六)用好技術(shù)手段。
研究建立互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管技術(shù)支持系統(tǒng)，通過網(wǎng)上巡查、網(wǎng)站對(duì)接、數(shù)據(jù)分析等技術(shù)手段，摸底互聯(lián)網(wǎng)金融總體情況，采集和報(bào)送相關(guān)輿情信息，及時(shí)向有關(guān)單位預(yù)警可能出現(xiàn)的群體性的事件，及時(shí)發(fā)現(xiàn)互聯(lián)網(wǎng)金融異常事件和可疑網(wǎng)站，提供互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)的安全防護(hù)服務(wù)。
四、健全機(jī)制，落實(shí)責(zé)任。
(一)組織領(lǐng)導(dǎo)。
成立市互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組(以下簡(jiǎn)稱“市領(lǐng)導(dǎo)小組”)，市政府分管領(lǐng)導(dǎo)任組長，分管副秘書長及市金融辦、人行南京分行營管部主要負(fù)責(zé)同志、江蘇銀監(jiān)局、江蘇證監(jiān)局、江蘇保監(jiān)局分管負(fù)責(zé)同志任副組長，市委宣傳部、市法院、市檢察院、市工商局、市公安局、市維穩(wěn)辦、市發(fā)改委、市信訪局、市經(jīng)信委、市商務(wù)局、市教育局、市財(cái)政局、市房產(chǎn)局、市法制辦、市金融辦等單位分管負(fù)責(zé)同志及各區(qū)人民的政府、開發(fā)區(qū)(園區(qū))管委會(huì)分管負(fù)責(zé)同志為領(lǐng)導(dǎo)小組成員，指定相關(guān)處室或部門負(fù)責(zé)同志作為聯(lián)絡(luò)員。
領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在市金融辦，市金融辦主要負(fù)責(zé)同志兼任辦公室主任。
(二)部門統(tǒng)籌。
根據(jù)《實(shí)施方案》、《指導(dǎo)意見》以及《省方案》要求，結(jié)合我市實(shí)際，成立八個(gè)整治工作辦公室。
相應(yīng)的牽頭部門為：市金融辦牽頭負(fù)責(zé)p2p網(wǎng)絡(luò)借貸領(lǐng)域的專項(xiàng)整治，江蘇銀監(jiān)局給予指導(dǎo)、協(xié)調(diào);市金融辦牽頭負(fù)責(zé)股權(quán)眾籌領(lǐng)域?qū)ｍ?xiàng)整治，江蘇證監(jiān)局給予指導(dǎo)、協(xié)調(diào);市金融辦牽頭負(fù)責(zé)互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)領(lǐng)域的專項(xiàng)整治，江蘇保監(jiān)局給予指導(dǎo)、協(xié)調(diào);市金融辦牽頭負(fù)責(zé)各類交易場(chǎng)所和資產(chǎn)管理及跨界從事金融業(yè)務(wù)等兩個(gè)領(lǐng)域的專項(xiàng)整治;人行南京分行營管部牽頭負(fù)責(zé)第三方支付領(lǐng)域?qū)ｍ?xiàng)整治;市工商局牽頭負(fù)責(zé)互聯(lián)網(wǎng)金融廣告的專項(xiàng)整治;市維穩(wěn)辦牽頭負(fù)責(zé)全市投資理財(cái)類機(jī)構(gòu)的普查工作;市委宣傳部負(fù)責(zé)專項(xiàng)整治工作的新聞宣傳和輿論引導(dǎo)，加強(qiáng)清理整頓工作的正面報(bào)道，并防范清理整頓工作中網(wǎng)絡(luò)、自媒體等傳遞不實(shí)消息。
各分領(lǐng)域牽頭部門負(fù)責(zé)制訂整治工作實(shí)施方案，設(shè)計(jì)工作表格，負(fù)責(zé)統(tǒng)一政策口徑、指導(dǎo)督查、信息報(bào)送以及工作總結(jié)，并督促各區(qū)按照統(tǒng)一部署做好工作，各區(qū)人民的政府統(tǒng)籌成立聯(lián)合工作組，整合力量、形成合力，聯(lián)合開展規(guī)范整治工作。
對(duì)于交叉嵌套領(lǐng)域企業(yè)和業(yè)務(wù)的專項(xiàng)整治責(zé)任由領(lǐng)導(dǎo)小組根據(jù)“穿透式”監(jiān)管要求，研判本質(zhì)屬性，確定責(zé)任部門，切實(shí)解決“監(jiān)管真空”問題，確保專項(xiàng)整治及以后的日常監(jiān)管、長效管理全覆蓋。
(三)屬地負(fù)責(zé)。
各區(qū)人民的政府、開發(fā)區(qū)(園區(qū))管委會(huì)為專項(xiàng)整治工作具體實(shí)施單位，負(fù)責(zé)對(duì)注冊(cè)在本轄區(qū)內(nèi)各類互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)開展專項(xiàng)整治，承擔(dān)組織協(xié)調(diào)、風(fēng)險(xiǎn)處置、維護(hù)穩(wěn)定等各項(xiàng)工作職責(zé)，守住不發(fā)生系統(tǒng)性區(qū)域性金融風(fēng)險(xiǎn)的底線。
各區(qū)、開發(fā)區(qū)(園區(qū))應(yīng)結(jié)合實(shí)際，制定本區(qū)專項(xiàng)整治工作方案，確定專項(xiàng)整治工作重點(diǎn)并建立相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)和工作機(jī)制。
(四)協(xié)調(diào)配合。
加強(qiáng)市政府與相關(guān)金融監(jiān)管部門之間、市各有關(guān)部門之間的協(xié)調(diào)配合，八個(gè)分領(lǐng)域牽頭部門提出要其它部門配合的，有關(guān)部門應(yīng)予以全力支持，原則上市公安局、市工商局兩部門應(yīng)參與到各個(gè)分領(lǐng)域的專項(xiàng)整治工作。
(五)督促指導(dǎo)。
市領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室負(fù)責(zé)制定全市實(shí)施方案，各牽頭單位負(fù)責(zé)制定相應(yīng)領(lǐng)域的工作方案，指導(dǎo)各區(qū)、開發(fā)區(qū)(園區(qū))開展工作，并適時(shí)開展督查。
強(qiáng)化上下溝通、左右銜接，定期將工作動(dòng)態(tài)報(bào)送至市互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由市領(lǐng)導(dǎo)小組匯總至省領(lǐng)導(dǎo)小組，重要情況、重大事項(xiàng)及時(shí)報(bào)送。
第一階段：準(zhǔn)備部署階段(5月20日—5月31日)制定我市總體實(shí)施方案并報(bào)送省領(lǐng)導(dǎo)小組，召開各區(qū)和領(lǐng)導(dǎo)小組成員參加的部署會(huì)議，部署專項(xiàng)整治工作。
第二階段：摸底排查階段(6月1日—7月20日)各區(qū)、開發(fā)區(qū)(園區(qū))、各有關(guān)部門對(duì)各類互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)進(jìn)行全面排查，摸清底數(shù)，建立檔案。
根據(jù)調(diào)查摸底情況，制定完善本地區(qū)清理整頓方案。
各區(qū)、開發(fā)區(qū)(園區(qū))、各部門于6月17日前將工作方案和聯(lián)合工作小組情況報(bào)市領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室，7月10日前將相關(guān)工作情況、風(fēng)險(xiǎn)狀況報(bào)市領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室，由市領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室匯總并經(jīng)市領(lǐng)導(dǎo)小組審定，于7月20日前報(bào)送至省領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。
第三階段：清理整頓階段(7月21日—10月20日)各區(qū)、開發(fā)區(qū)(園區(qū))、各有關(guān)部門對(duì)本地、牽頭領(lǐng)域的互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)活動(dòng)開展集中整治工作。
對(duì)清理整頓中發(fā)現(xiàn)的問題，向違規(guī)從業(yè)機(jī)構(gòu)出具整改意見，對(duì)違規(guī)情節(jié)較輕的，要求限期整改;拒不整改或違規(guī)情節(jié)嚴(yán)重的，依法依規(guī)予以關(guān)閉或取締;涉嫌犯罪的，移送相關(guān)司法機(jī)關(guān)。
各區(qū)、開發(fā)區(qū)(園區(qū))、各有關(guān)部門對(duì)照前一階段的專項(xiàng)整治工作分別組織自查，市領(lǐng)導(dǎo)小組對(duì)重點(diǎn)領(lǐng)域和重點(diǎn)區(qū)域開展督查和評(píng)估。
各區(qū)、開發(fā)區(qū)(園區(qū))、各部門于10月10日前將清理整頓情況報(bào)市領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室，由市領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室匯總并經(jīng)市領(lǐng)導(dǎo)小組審定后于10月20日前報(bào)送省領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。
第四階段：建章立制階段(10月21日—11月20日)各區(qū)、開發(fā)區(qū)(園區(qū))、各部門及時(shí)總結(jié)清理整頓工作經(jīng)驗(yàn)，針對(duì)專項(xiàng)整治工作中暴露出的問題，研究制定相關(guān)政策和監(jiān)管規(guī)則。
第五階段：驗(yàn)收總結(jié)階段(11月21日—201月10日)市領(lǐng)導(dǎo)小組組織對(duì)各區(qū)、開發(fā)區(qū)(園區(qū))、各領(lǐng)域清理整頓情況進(jìn)行驗(yàn)收。
各區(qū)、開發(fā)區(qū)(園區(qū))、各部門形成本地、牽頭領(lǐng)域的整治工作總結(jié)報(bào)告，12月31日前報(bào)市領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室，由市領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室匯總并經(jīng)市領(lǐng)導(dǎo)小組審定后，與2017年1月10日前報(bào)送省領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。
金融風(fēng)險(xiǎn)防控工作方案篇十四
〕
187。
號(hào)）精神，結(jié)合我縣實(shí)際，制定本方案。
當(dāng)前經(jīng)濟(jì)下行背景下，通過建立健全以地方政府為主導(dǎo)，人民銀行推動(dòng)，政府相關(guān)部門、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)共同參與，重點(diǎn)企業(yè)廣覆蓋、風(fēng)險(xiǎn)信息全共享的地方重點(diǎn)企業(yè)金融風(fēng)險(xiǎn)早期監(jiān)測(cè)識(shí)別與預(yù)警機(jī)制，提前識(shí)別和獲取地方重點(diǎn)企業(yè)經(jīng)營發(fā)展情況、存在的突出問題和潛在的金融風(fēng)險(xiǎn)信息，及時(shí)采取幫扶等應(yīng)對(duì)措施。通過對(duì)地方重點(diǎn)企業(yè)金融風(fēng)險(xiǎn)早發(fā)現(xiàn)、早預(yù)警、早處置，實(shí)現(xiàn)政、銀、企三方共贏，有效避免地方重點(diǎn)企業(yè)金融風(fēng)險(xiǎn)不斷累積擴(kuò)散，確保不出現(xiàn)區(qū)域性、系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)，切實(shí)維護(hù)一方金融平安，更好地服務(wù)和促進(jìn)地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展。
“領(lǐng)導(dǎo)小組”，具體見附件），領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)中國人民銀行修水縣支行，由中國人民銀行修水縣支行負(fù)責(zé)人兼任辦公室主任。
領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)解決工作中遇到的重大困難和問題，審定對(duì)問題企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)處置方案，決定是否啟動(dòng)對(duì)問題企業(yè)采取風(fēng)險(xiǎn)處置等措施。
領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室負(fù)責(zé)加強(qiáng)與各成員單位日常溝通協(xié)調(diào)，收集、整理、上報(bào)企業(yè)金融風(fēng)險(xiǎn)早期識(shí)別信息，綜合分析研判企業(yè)金融風(fēng)險(xiǎn)，組織實(shí)施金融風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)實(shí)地調(diào)查和協(xié)調(diào)有關(guān)部門共同處置企業(yè)金融風(fēng)險(xiǎn)等工作。
領(lǐng)導(dǎo)小組各成員單位負(fù)責(zé)定期報(bào)送并錄入有關(guān)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)信息，并配合領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室共同參與對(duì)問題企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)研判、幫扶救助等工作，包括但不僅限于：
縣工業(yè)和信息化委員會(huì)負(fù)責(zé)報(bào)送企業(yè)所在行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息和企業(yè)入選評(píng)選信息；縣財(cái)政局負(fù)責(zé)報(bào)送融資平臺(tái)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)信息，在可能的情況下協(xié)調(diào)運(yùn)用財(cái)政資源幫扶企業(yè)渡過難關(guān)、實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展；縣國家稅務(wù)局、縣地方稅務(wù)局負(fù)責(zé)報(bào)送重點(diǎn)企業(yè)的納稅、欠稅情況；縣環(huán)境保護(hù)局負(fù)責(zé)報(bào)送獲貸企業(yè)環(huán)評(píng)和環(huán)保處罰情況；縣安全生產(chǎn)監(jiān)督管理局負(fù)責(zé)報(bào)送獲貸企業(yè)安全生產(chǎn)情況；縣人民法院負(fù)責(zé)報(bào)送企業(yè)有關(guān)的訴訟信息和案件強(qiáng)制執(zhí)行信息；縣公安局負(fù)責(zé)報(bào)送有關(guān)經(jīng)濟(jì)金融案件偵破情況及企業(yè)高管人員的違法違紀(jì)情況；縣市場(chǎng)和質(zhì)量監(jiān)督管理局負(fù)責(zé)報(bào)送企業(yè)變更信息和違法違規(guī)經(jīng)營情況；縣供電公司負(fù)責(zé)報(bào)送重點(diǎn)企業(yè)的用電情況；縣供水公司負(fù)責(zé)報(bào)送重點(diǎn)企業(yè)的用水情況；各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)報(bào)送企業(yè)名單、貸款金額、貸款形態(tài)和企業(yè)開工率及工資發(fā)放、用工人數(shù)等信息。根據(jù)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室提供的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息，獨(dú)自或聯(lián)合其他相關(guān)部門共同赴企業(yè)實(shí)地進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查核實(shí)，及時(shí)向領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室報(bào)告調(diào)查核實(shí)內(nèi)容，以充分發(fā)揮銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警的重要平臺(tái)作用。
重點(diǎn)企業(yè)選取轄區(qū)資產(chǎn)負(fù)債總額居高、資產(chǎn)負(fù)債率偏大、企業(yè)貸款占銀行資本份額較多，或涉及互聯(lián)互保、民間融資等融資鏈條復(fù)雜的企業(yè)（集團(tuán)）及其重要關(guān)聯(lián)方納入重點(diǎn)監(jiān)測(cè)范圍，并實(shí)施名單制管理，及時(shí)掌握重點(diǎn)企業(yè)金融風(fēng)險(xiǎn)信息的類型和特征。具體包括但不僅限于：
（一）屬于重點(diǎn)行業(yè)領(lǐng)域且用信額度（含表內(nèi)外，下同）達(dá)到。
3000。
萬元及以上的企業(yè)（集團(tuán)）客戶。具體行業(yè)領(lǐng)域包括但不限于：產(chǎn)能過剩行業(yè)、房地產(chǎn)行業(yè)、地方政府融資平臺(tái)等行業(yè)領(lǐng)域。
（二）前。
10。
大用信企業(yè)客戶，或用信額度達(dá)到。
5000。
萬元及以上的企業(yè)客戶。
（三）市、縣級(jí)重點(diǎn)招商引資項(xiàng)目且用信額度達(dá)到。
2000。
萬元及以上的企業(yè)客戶。
（四）國家級(jí)、省級(jí)農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化龍頭企業(yè)且用信額度達(dá)到。
1000。
萬元及以上的企業(yè)客戶。
（五）跨區(qū)域經(jīng)營的集團(tuán)性客戶且用信額度達(dá)到。
2000。
萬元及以上的企業(yè)客戶。
（六）對(duì)當(dāng)?shù)囟愂?、民生等具有重要影響力的民營企業(yè)。
（七）與上述。
1
－
5
界定企業(yè)有重要關(guān)聯(lián)的企業(yè)，包括但不僅限于：
1
．相互間直接或者間接持有其中一方的股份總和達(dá)到。
25%。
或者以上的；
2
．直接或間接同為第三方所擁有或控股股份達(dá)到。
25%。
或以上的；
3
．企業(yè)與另一企業(yè)之間借貸資金占企業(yè)自有資金。
50%。
或以上，或企業(yè)借貸資金總額的。
10%。
是由另一企業(yè)提供擔(dān)保的。
（八）企業(yè)涉及大量民間債務(wù)或引發(fā)糾紛的。
1
50%。
以上；
2
3
．發(fā)生重大涉訴、仲裁、被監(jiān)管處罰責(zé)令停產(chǎn)、停業(yè)等事件；
4
．非新建企業(yè)連續(xù)兩個(gè)會(huì)計(jì)年度及以上虧損，或年虧損額達(dá)到。
2000。
萬元及以上或達(dá)到近三年平均利潤總額；
5
．發(fā)生凈現(xiàn)金流下降幅度達(dá)到。
20%。
以上或?yàn)樨?fù)值、凈資產(chǎn)益率下降幅度達(dá)到。
20%。
以上等重大財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，造成由政府、其他第三方介入救助或重組；
6
．資產(chǎn)損失總額超過上年度利潤總額而不能獲得賠償，或應(yīng)收賬款無法收回金額超過上年度利潤總額。
7
．可能影響區(qū)域金融穩(wěn)定和社會(huì)穩(wěn)定造成較大影響的其他經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)信息。
1
．新形成不良貸款，或原有不良貸款五級(jí)分類形態(tài)向下遷徙；
2
．貸款本金或利息逾期次數(shù)超過。
2
次；
3
4
．銀行賬戶被凍結(jié)或查封，或征信系統(tǒng)信用出現(xiàn)不良；
5
．辦理。
2
次及以上展期、重新約期或借新還舊業(yè)務(wù)；
6
．新發(fā)生關(guān)注類貸款余額達(dá)到。
1000。
萬元及以上；
7
．未按規(guī)定用途使用貸款，用于炒作房地產(chǎn)或進(jìn)行股市、匯市、期貨等投機(jī)交易；
8
1000。
萬元及以上；
9
．可能對(duì)區(qū)域金融穩(wěn)定和社會(huì)穩(wěn)定造成較大影響的其他信用風(fēng)險(xiǎn)信息。
1
2
3
．企業(yè)股東及重要關(guān)聯(lián)企業(yè)發(fā)生關(guān)停、倒閉或破產(chǎn)等現(xiàn)象；
4
．企業(yè)及重要關(guān)聯(lián)企業(yè)對(duì)外擔(dān)保單位發(fā)生關(guān)停、倒閉、破產(chǎn)、已經(jīng)發(fā)生不良信用和代償?shù)戎卮蟛焕兓斐杀ＷC能力明顯下降或者抵（質(zhì)）押價(jià)值大幅度貶值或者無效。
5
．可能對(duì)區(qū)域金融穩(wěn)定和社會(huì)穩(wěn)定造成較大影響的其他關(guān)聯(lián)風(fēng)險(xiǎn)信息。
1
2
．可能對(duì)區(qū)域金融穩(wěn)定和社會(huì)穩(wěn)定造成較大影響的其他輿情經(jīng)營信息。
1
．企業(yè)出現(xiàn)道德風(fēng)險(xiǎn)，發(fā)生未按承諾事項(xiàng)履約償還貸款等風(fēng)險(xiǎn)事件信息；
2
．監(jiān)管機(jī)構(gòu)、外部審計(jì)機(jī)構(gòu)等部門發(fā)現(xiàn)的重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)信息；
3
．發(fā)生因債權(quán)債務(wù)糾紛而引發(fā)的群體性事件；
4
．其他需要報(bào)告的金融風(fēng)險(xiǎn)早期信息。
領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室研究開發(fā)重點(diǎn)企業(yè)金融風(fēng)險(xiǎn)早期識(shí)別系統(tǒng)，設(shè)立用水、用電、用氣、用工、納稅、貸款、銷售、利潤以及涉案、涉訴等指標(biāo)，搭建專業(yè)化的主要針對(duì)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)預(yù)警平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)對(duì)企業(yè)金融風(fēng)險(xiǎn)的持續(xù)跟蹤監(jiān)測(cè)，并區(qū)分不同風(fēng)險(xiǎn)狀況采取風(fēng)險(xiǎn)提示、幫扶、報(bào)告等措施，有效防范企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)。
按月在監(jiān)測(cè)系統(tǒng)中錄入有關(guān)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)信息，有關(guān)企業(yè)重大風(fēng)險(xiǎn)和事項(xiàng)第一時(shí)間向領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室通過電話、傳真及電子郵件等形式報(bào)告。
收集匯總各成員部門有關(guān)企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)信息，及時(shí)進(jìn)行分析研判，在確認(rèn)企業(yè)異常信息后，及時(shí)向有關(guān)部門反饋并組織協(xié)調(diào)赴企業(yè)實(shí)地進(jìn)行調(diào)查核實(shí)。
按照領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室的要求，獨(dú)自或聯(lián)合開展實(shí)地風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查核實(shí)，結(jié)束后按照
“一企一報(bào)”的原則及時(shí)完成《企業(yè)金融風(fēng)險(xiǎn)早期識(shí)別信息報(bào)告》，內(nèi)容涵蓋企業(yè)背景情況、與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)往來情況、風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)概況以及其他事項(xiàng)。具體包括：
1
．企業(yè)背景情況：組織架構(gòu)、主要管理人員、生產(chǎn)經(jīng)營、財(cái)務(wù)狀況以及關(guān)聯(lián)企業(yè)等情況；
2
．業(yè)務(wù)往來情況：企業(yè)與本單位及其他同類金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)往來情況；
3
4
．其他事項(xiàng)：需要地方政府、金融監(jiān)管部門以及其他相關(guān)部門予以支持或配合的事項(xiàng)等。
采用對(duì)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)信息進(jìn)行定量分析與定性分析相結(jié)合的綜合評(píng)價(jià)方法，按照風(fēng)險(xiǎn)從小到大即藍(lán)、黃、橙、紅四個(gè)級(jí)次的形式進(jìn)行預(yù)警。對(duì)早期識(shí)別的企業(yè)金融風(fēng)險(xiǎn)，領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室及時(shí)向有關(guān)部門反饋調(diào)查核實(shí)結(jié)果并提示預(yù)警相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)涉及共性的早期風(fēng)險(xiǎn)隱患，可能引發(fā)較大損失，需要多部門共同予以關(guān)注和協(xié)調(diào)的，領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室在進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示預(yù)警的基礎(chǔ)上，提出風(fēng)險(xiǎn)防控的建議，防止損失和事態(tài)的進(jìn)一步擴(kuò)大和惡化。
1
．領(lǐng)導(dǎo)小組對(duì)幫扶企業(yè)實(shí)行“名單制”管理，采取“一企一策”給予幫扶解困。加大政府應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金使用力度，鼓勵(lì)采取企業(yè)應(yīng)急轉(zhuǎn)貸服務(wù)、行業(yè)應(yīng)急互助等幫扶措施，緩解企業(yè)的資金周轉(zhuǎn)困境；支持企業(yè)盤活土地、房產(chǎn)等不動(dòng)產(chǎn)償還債務(wù)；指導(dǎo)企業(yè)積極開展生產(chǎn)自救、采取資產(chǎn)重組、債權(quán)轉(zhuǎn)股、存量盤活、收縮對(duì)外投資等方式，積極化解風(fēng)險(xiǎn)。
2
．對(duì)主業(yè)經(jīng)營良好，暫時(shí)出現(xiàn)資金鏈緊張，或涉及擔(dān)保、個(gè)別銀行機(jī)構(gòu)抽貸造成資金周轉(zhuǎn)困難的企業(yè)，協(xié)調(diào)銀行機(jī)構(gòu)統(tǒng)一行動(dòng)，盡量不抽貸、不壓貸、靈活辦理企業(yè)轉(zhuǎn)貸，不搞“一刀切、急剎車”，避免未經(jīng)協(xié)商，甚至擔(dān)保企業(yè)在毫無準(zhǔn)備情況下受到債權(quán)銀行起訴、司法保全等情況的發(fā)生。
3
．對(duì)過度融資、高杠桿率引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)但產(chǎn)品有市場(chǎng)、有影響的企業(yè)，及早介入，采取行政協(xié)調(diào)、破產(chǎn)重整、各債權(quán)銀行司法集中管轄、市場(chǎng)重組等手段，加大救助力度。
4
．對(duì)產(chǎn)能過剩、救助無價(jià)值的企業(yè)，大力推行破產(chǎn)清算，發(fā)揮市場(chǎng)優(yōu)勝劣汰功能。
5
．對(duì)出現(xiàn)多頭授信、融資渠道復(fù)雜、擔(dān)保鏈條過多的涉險(xiǎn)企業(yè)，協(xié)調(diào)相關(guān)部門摸清涉險(xiǎn)企業(yè)融資額度、按照“切割處理、降低風(fēng)險(xiǎn)、存優(yōu)汰劣”的工作原則，制定總體處置方案、分類靈活快速處置，防止風(fēng)險(xiǎn)蔓延。
6
．中國人民銀行修水縣支行將通過爭(zhēng)取支農(nóng)再貸款、扶貧再貸款、支小再貸款等措施，增強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)資金實(shí)力，引導(dǎo)其加大對(duì)企業(yè)的信貸支持，幫助企業(yè)走出困境。
定期向領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室報(bào)送金融風(fēng)險(xiǎn)信息后續(xù)進(jìn)展和下一步風(fēng)險(xiǎn)處置措施、意見及建議等，直至該風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)妥善解決或處置。
1
2
3
．根據(jù)轄區(qū)實(shí)際，部署上線運(yùn)行重點(diǎn)企業(yè)金融風(fēng)險(xiǎn)早期識(shí)別監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，圍繞數(shù)據(jù)采集、錄入、處理以及數(shù)據(jù)信息丟失備份、系統(tǒng)恢復(fù)等開展測(cè)試和應(yīng)急演練，確保從制度、人員、技術(shù)設(shè)施，等方面做好工作準(zhǔn)備。
1
2
．工作過程中，要加強(qiáng)上下聯(lián)動(dòng)，及時(shí)向縣人民政府金融工作辦公室和中國人民銀行修水縣支行交流反饋早期識(shí)別工作過程中遇到的困難和問題，共同研究解決的措施和辦法，促進(jìn)早期識(shí)別工作順利開展。
及時(shí)開展工作評(píng)估，總結(jié)早期識(shí)別工作的組織、實(shí)施情況以及經(jīng)驗(yàn)成果，提出完善早期識(shí)別工作意見建議。
各成員單位應(yīng)指定專門人員負(fù)責(zé)重點(diǎn)企業(yè)金融風(fēng)險(xiǎn)早期識(shí)別工作，嚴(yán)格按規(guī)定準(zhǔn)確、及時(shí)報(bào)送所負(fù)責(zé)有關(guān)企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)信息。各成員單位的專門人員名單及時(shí)向領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室報(bào)備，確保通訊順暢和溝通及時(shí)。
根據(jù)統(tǒng)一部署，制定早期識(shí)別工作
將各成員單位對(duì)地方重點(diǎn)企業(yè)金融風(fēng)險(xiǎn)早期識(shí)別工作的參與和配合程度納入縣人民政府對(duì)其年度工作考核。對(duì)報(bào)送及時(shí)且質(zhì)量較高的單位，在年度考評(píng)時(shí)給予通報(bào)表揚(yáng)；對(duì)遲報(bào)、漏報(bào)的責(zé)令限期整改；對(duì)故意不報(bào)的，給予通報(bào)批評(píng)。另外，對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)拒報(bào)、瞞報(bào)、漏報(bào)、遲報(bào)、誤報(bào)或報(bào)告內(nèi)容不真實(shí)的情況，中國人民銀行修水縣支行將采取通報(bào)批評(píng)、限期整改、約見高管談話、加大執(zhí)法檢查頻率、不予批準(zhǔn)、暫停、取消加入中國人民銀行修水縣支行相關(guān)金融服務(wù)項(xiàng)目或其它措施。
金融風(fēng)險(xiǎn)防控工作方案篇十五
落實(shí)《指導(dǎo)意見》要求，規(guī)范各類互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)態(tài)，優(yōu)化市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境，扭轉(zhuǎn)互聯(lián)網(wǎng)金融某些業(yè)態(tài)偏離正確創(chuàng)新方向的局面，遏制互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)案件高發(fā)頻發(fā)勢(shì)頭，提高投資者風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，建立和完善適應(yīng)互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展特點(diǎn)的監(jiān)管長效機(jī)制，實(shí)現(xiàn)規(guī)范與發(fā)展并舉、創(chuàng)新與防范風(fēng)險(xiǎn)并重，促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融健康可持續(xù)發(fā)展，切實(shí)發(fā)揮互聯(lián)網(wǎng)金融支持大眾創(chuàng)業(yè)、萬眾創(chuàng)新的積極作用。
2、工作原則。
打擊非法，保護(hù)合法。明確各項(xiàng)業(yè)務(wù)合法與非法、合規(guī)與違規(guī)的邊界，守好法律和風(fēng)險(xiǎn)底線。對(duì)合法合規(guī)行為予以保護(hù)支持，對(duì)違法違規(guī)行為予以堅(jiān)決打擊。
積極穩(wěn)妥，有序化解。工作穩(wěn)扎穩(wěn)打，講究方法步驟，針對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域，明確重點(diǎn)問題，分類施策。根據(jù)違法違規(guī)情節(jié)輕重和社會(huì)危害程度區(qū)別對(duì)待，做好風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，依法、有序、穩(wěn)妥處置風(fēng)險(xiǎn)，防范處置風(fēng)險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)堅(jiān)持公平公正開展整治，不搞例外。
明確分工，強(qiáng)化協(xié)作。按照部門職責(zé)、《指導(dǎo)意見》明確的分工和本方案要求，采取“穿透式”監(jiān)管方法，根據(jù)業(yè)務(wù)實(shí)質(zhì)明確責(zé)任。堅(jiān)持問題導(dǎo)向，集中力量對(duì)當(dāng)前互聯(lián)網(wǎng)金融主要風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域開展整治，有效整治各類違法違規(guī)活動(dòng)。充分考慮互聯(lián)網(wǎng)金融活動(dòng)特點(diǎn)，加強(qiáng)跨部門、跨區(qū)域協(xié)作，共同承擔(dān)整治任務(wù)，共同落實(shí)整治責(zé)任。
遠(yuǎn)近結(jié)合，邊整邊改。立足當(dāng)前，切實(shí)防范化解互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域存在的風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)違法違規(guī)行為形成有效震懾。著眼長遠(yuǎn)，以專項(xiàng)整治為契機(jī)，及時(shí)總結(jié)提煉經(jīng)驗(yàn)，形成制度規(guī)則，建立健全互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管長效機(jī)制。
二、重點(diǎn)整治問題和工作要求1、p2p網(wǎng)絡(luò)借貸和股權(quán)眾籌業(yè)務(wù)。
期限拆分、虛假宣傳、虛構(gòu)標(biāo)的.，不得通過虛構(gòu)、夸大融資項(xiàng)目收益前景等方法誤導(dǎo)出借人，除信用信息采集及核實(shí)、貸后跟蹤、抵質(zhì)押管理等業(yè)務(wù)外，不得從事線下營銷。
(2)股權(quán)眾籌平臺(tái)不得發(fā)布虛假標(biāo)的，不得自籌，不得“明股實(shí)債”或變相亂集資，應(yīng)強(qiáng)化對(duì)融資者、股權(quán)眾籌平臺(tái)的信息披露義務(wù)和股東權(quán)益保護(hù)要求，不得進(jìn)行虛假陳述和誤導(dǎo)性宣傳。
(3)p2p網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)和股權(quán)眾籌平臺(tái)未經(jīng)批準(zhǔn)不得從事資產(chǎn)管理、債權(quán)或股權(quán)轉(zhuǎn)讓、高風(fēng)險(xiǎn)證券市場(chǎng)配資等金融業(yè)務(wù)。p2p網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)和股權(quán)眾籌平臺(tái)客戶資金與自有資金應(yīng)分賬管理，遵循專業(yè)化運(yùn)營原則，嚴(yán)格落實(shí)客戶資金第三方存管要求，選擇符合條件的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)作為資金存管機(jī)構(gòu)，保護(hù)客戶資金安全，不得挪用或占用客戶資金。
(4)房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)、房地產(chǎn)中介機(jī)構(gòu)和互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)等未取得相關(guān)金融資質(zhì)，不得利用p2p網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)和股權(quán)眾籌平臺(tái)從事房地產(chǎn)金融業(yè)務(wù);取得相關(guān)金融資質(zhì)的，不得違規(guī)開展房地產(chǎn)金融相關(guān)業(yè)務(wù)。從事房地產(chǎn)金融業(yè)務(wù)的企業(yè)應(yīng)遵守宏觀調(diào)控政策和房地產(chǎn)金融管理相關(guān)規(guī)定。規(guī)范互聯(lián)網(wǎng)“眾籌買房”等行為，嚴(yán)禁各類機(jī)構(gòu)開展“首付貸”性質(zhì)的業(yè)務(wù)。
2、通過互聯(lián)網(wǎng)開展資產(chǎn)管理及跨界從事金融業(yè)務(wù)。
(1)互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)未取得相關(guān)金融業(yè)務(wù)資質(zhì)不得依托互聯(lián)網(wǎng)開展相應(yīng)業(yè)務(wù)，開展業(yè)務(wù)的實(shí)質(zhì)應(yīng)符合取得的業(yè)務(wù)資質(zhì)?；ヂ?lián)網(wǎng)企業(yè)和傳統(tǒng)金融企業(yè)平等競(jìng)爭(zhēng)，行為規(guī)則和監(jiān)管要求保持一致。采取“穿透式”監(jiān)管方法，根據(jù)業(yè)務(wù)實(shí)質(zhì)認(rèn)定業(yè)務(wù)屬性。
(2)未經(jīng)相關(guān)部門批準(zhǔn)，不得將私募發(fā)行的多類金融產(chǎn)品通過打包、拆分等形式向公眾銷售。采取“穿透式”監(jiān)管方法，根據(jù)業(yè)務(wù)本質(zhì)屬性執(zhí)行相應(yīng)的監(jiān)管規(guī)定。銷售金融產(chǎn)品應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行投資者適當(dāng)性制度標(biāo)準(zhǔn)，披露信息和提示風(fēng)險(xiǎn)，不得將產(chǎn)品銷售給與風(fēng)險(xiǎn)承受能力不相匹配的客戶。
(3)金融機(jī)構(gòu)不得依托互聯(lián)網(wǎng)通過各類資產(chǎn)管理產(chǎn)品嵌套開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、規(guī)避監(jiān)管要求。應(yīng)綜合資金來源、中間環(huán)節(jié)與最終投向等全流程信息，采取“穿透式”監(jiān)管方法，透過表面判定業(yè)務(wù)本質(zhì)屬性、監(jiān)管職責(zé)和應(yīng)遵循的行為規(guī)則與監(jiān)管要求。
(4)同一集團(tuán)內(nèi)取得多項(xiàng)金融業(yè)務(wù)資質(zhì)的，不得違反關(guān)聯(lián)交易等相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)范。按照與傳統(tǒng)金融企業(yè)一致的監(jiān)管規(guī)則，要求集團(tuán)建立“防火墻”制度，遵循關(guān)聯(lián)交易等方面的監(jiān)管規(guī)定，切實(shí)防范風(fēng)險(xiǎn)交叉?zhèn)魅尽?BR> 3、第三方支付業(yè)務(wù)。
(1)非銀行支付機(jī)構(gòu)不得挪用、占用客戶備付金，客戶備付金賬戶應(yīng)開立在人民銀行或符合要求的商業(yè)銀行。人民銀行或商業(yè)銀行不向非銀行支付機(jī)構(gòu)備付金賬戶計(jì)付利息，防止支付機(jī)構(gòu)以“吃利差”為主要盈利模式，理順支付機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)發(fā)展激勵(lì)機(jī)制，引導(dǎo)非銀行支付機(jī)構(gòu)回歸提供小額、快捷、便民小微支付服務(wù)的宗旨。
(2)非銀行支付機(jī)構(gòu)不得連接多家銀行系統(tǒng)，變相開展跨行清算業(yè)務(wù)。非銀行支付機(jī)構(gòu)開展跨行支付業(yè)務(wù)應(yīng)通過人民銀行跨行清算系統(tǒng)或者具有合法資質(zhì)的清算機(jī)構(gòu)進(jìn)行。
(3)開展支付業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)應(yīng)依法取得相應(yīng)業(yè)務(wù)資質(zhì)，不得無證經(jīng)營支付業(yè)務(wù)，開展商戶資金結(jié)算、個(gè)人pos機(jī)收付款、發(fā)行多用途預(yù)付卡、網(wǎng)絡(luò)支付等業(yè)務(wù)。
4、互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域廣告等行為。
互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域廣告等宣傳行為應(yīng)依法合規(guī)、真實(shí)準(zhǔn)確，不得對(duì)金融產(chǎn)品和業(yè)務(wù)進(jìn)行不當(dāng)宣傳。未取得相關(guān)金融業(yè)務(wù)資質(zhì)的從業(yè)機(jī)構(gòu)，不得對(duì)金融業(yè)務(wù)或公司形象進(jìn)行宣傳。取得相關(guān)業(yè)務(wù)資質(zhì)的，宣傳內(nèi)容應(yīng)符合相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，需經(jīng)有權(quán)部門許可的，應(yīng)當(dāng)與許可的內(nèi)容相符合，不得進(jìn)行誤導(dǎo)性、虛假違法宣傳。
三、綜合運(yùn)用各類整治措施，提高整治效果。
1、嚴(yán)格準(zhǔn)入管理。
設(shè)立金融機(jī)構(gòu)、從事金融活動(dòng)，必須依法接受準(zhǔn)入管理。未經(jīng)相關(guān)有權(quán)部門批準(zhǔn)或備案從事金融活動(dòng)的，由金融管理部門會(huì)同工商部門予以認(rèn)定和查處，情節(jié)嚴(yán)重的，予以取締。
工商部門根據(jù)金融管理部門的認(rèn)定意見，依法吊銷營業(yè)執(zhí)照;涉嫌犯罪的，公安機(jī)關(guān)依法查處。
非金融機(jī)構(gòu)、不從事金融活動(dòng)的企業(yè)，在注冊(cè)名稱和經(jīng)營范圍中原則上不得使用“交易所”、“交易中心”、“金融”、“資產(chǎn)管理”、“理財(cái)”、“基金”、“基金管理”、“投資管理”、“財(cái)富管理”、“股權(quán)投資基金”、“網(wǎng)貸”、“網(wǎng)絡(luò)借貸”、“p2p”、“股權(quán)眾籌”、“互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)”、“支付”等字樣。
凡在名稱和經(jīng)營范圍中選擇使用上述字樣的企業(yè)(包括存量企業(yè))，工商部門將注冊(cè)信息及時(shí)告知金融管理部門，金融管理部門、工商部門予以持續(xù)關(guān)注，并列入重點(diǎn)監(jiān)管對(duì)象，加強(qiáng)協(xié)調(diào)溝通，及時(shí)發(fā)現(xiàn)識(shí)別企業(yè)擅自從事金融活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)，視情采取整治措施。
2、強(qiáng)化資金監(jiān)測(cè)。
加強(qiáng)互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)資金賬戶及跨行清算的集中管理，對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)的資金賬戶、股東身份、資金來源和資金運(yùn)用等情況進(jìn)行全面監(jiān)測(cè)。嚴(yán)格要求互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)落實(shí)客戶資金第三方存管制度，存管銀行要加強(qiáng)對(duì)相關(guān)資金賬戶的監(jiān)督。在整治過程中，特別要做好對(duì)客戶資金的保護(hù)工作。
3、建立舉報(bào)和“重獎(jiǎng)重罰”制度。
針對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融違法違規(guī)活動(dòng)隱蔽性強(qiáng)的特點(diǎn)，發(fā)揮社會(huì)監(jiān)督作用，建立舉報(bào)制度，出臺(tái)舉報(bào)規(guī)則，中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)設(shè)立舉報(bào)平臺(tái)，鼓勵(lì)通過“信用中國”的網(wǎng)站等多渠道舉報(bào)，為整治工作提供線索。
金融風(fēng)險(xiǎn)防控工作方案篇十六
一直牽動(dòng)著互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)神經(jīng)的專項(xiàng)整治方案終于曝光。昨日，一份《互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作實(shí)施方案》(下稱“方案”)在業(yè)內(nèi)流傳，引發(fā)關(guān)注。由于網(wǎng)傳的是電子版，加之沒有落款，文件真實(shí)性成為焦點(diǎn)。
昨日下午，南都記者從廣東一位監(jiān)管人士那里求證到該方案的真實(shí)性。
據(jù)此份經(jīng)南都記者求證確實(shí)由國務(wù)院發(fā)文的整治方案，對(duì)于當(dāng)前包括p 2p、股權(quán)眾籌、第三方支付在內(nèi)的互金行業(yè)提出了明確整治方案，其中特別提到，對(duì)于互金行業(yè)將采取嚴(yán)格準(zhǔn)入管理，為了防止互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新帶來的監(jiān)管盲區(qū)，方案多次提到對(duì)互金要采取“穿透式”監(jiān)管。
“若按監(jiān)管的要求，90%的p 2p平臺(tái)存在違規(guī)行為，必須進(jìn)行整改或者被清除出去?！睆V東互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)副秘書長朱明春昨天在接受南都記者采訪時(shí)表示。
方案：一年期整頓將分四個(gè)階段
4月14日國務(wù)院召集互聯(lián)網(wǎng)金融專項(xiàng)整治，隨后，互金行業(yè)陷入監(jiān)管風(fēng)暴來臨的陰影中。但由于方案遲遲未對(duì)外公布，業(yè)內(nèi)盡管風(fēng)聲鶴唳，各家平臺(tái)均不敢輕舉妄動(dòng)，但監(jiān)管的每一個(gè)動(dòng)作無疑都牽動(dòng)著行業(yè)敏感的神經(jīng)。智能理財(cái)平臺(tái)神仙有財(cái)ceo惠軼表示，在風(fēng)險(xiǎn)爆發(fā)與監(jiān)管升級(jí)的大環(huán)境下，p2p網(wǎng)貸經(jīng)歷了一場(chǎng)信任危機(jī)，整個(gè)行業(yè)進(jìn)入到必要的調(diào)整期，業(yè)務(wù)開展處于相對(duì)低谷。
第二、第三階段為實(shí)施清理整頓和督查和評(píng)估，時(shí)間到2016年11月底，要求各有關(guān)部門、各省級(jí)人民的政府對(duì)牽頭領(lǐng)域或本行政區(qū)域的互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)活動(dòng)開展集中整治工作，同時(shí)進(jìn)行自查;第四階段為驗(yàn)收和總結(jié)，要求對(duì)各領(lǐng)域、各地區(qū)清理整頓情況進(jìn)行驗(yàn)收，于2017年3月底前完成。
準(zhǔn)入：未取得資質(zhì)不得開展業(yè)務(wù)
南都記者留意到，在專項(xiàng)整治中，此前一直對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)采取備案制的監(jiān)管思路出現(xiàn)較大變化，方案提出要“嚴(yán)格準(zhǔn)入管理”，要求設(shè)立金融機(jī)構(gòu)、從事金融活動(dòng)，必須依法接受準(zhǔn)入管理。內(nèi)文同時(shí)強(qiáng)調(diào)“互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)未取得相關(guān)金融業(yè)務(wù)資質(zhì)不得依托互聯(lián)網(wǎng)開展相應(yīng)業(yè)務(wù)，開展業(yè)務(wù)的實(shí)質(zhì)應(yīng)符合取得的業(yè)務(wù)資質(zhì)?！?BR> 據(jù)悉，對(duì)于未經(jīng)相關(guān)有權(quán)部門批準(zhǔn)或備案從事金融活動(dòng)的，由金融管理部門會(huì)同工商部門予以認(rèn)定和查處，情節(jié)嚴(yán)重的，予以取締。方案同時(shí)要求，凡在名稱和經(jīng)營范圍中選擇使用上述字樣的企業(yè)(包括存量企業(yè))。
工商部門將注冊(cè)信息及時(shí)告知金融管理部門，金融管理部門、工商部門予以持續(xù)關(guān)注，并列入重點(diǎn)監(jiān)管對(duì)象，加強(qiáng)協(xié)調(diào)溝通，及時(shí)發(fā)現(xiàn)識(shí)別企業(yè)擅自從事金融活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)，視情采取整治措施。從各地看，年初以來，北京、上海、深圳等省市的工商部門先后停止“投資類”、“互聯(lián)網(wǎng)金融類”等企業(yè)注冊(cè)登記。
新聯(lián)在線副總經(jīng)理陳智誠對(duì)南都記者表示，從方案看，盡管具體標(biāo)準(zhǔn)未明確，但未來，p 2p等互金平臺(tái)可能要走牌照制或者準(zhǔn)入制，但具體標(biāo)準(zhǔn)未明。
紅線：不得設(shè)資金池、不得放貸
在此次方案中對(duì)于p2p和股權(quán)重申多條紅線，包括：p2p網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)不得設(shè)立資金池，不得發(fā)放貸款，不得非法集資，不得自融自保、代替客戶承諾保本保息、期限錯(cuò)配、期限拆分、虛假宣傳、虛構(gòu)標(biāo)的。
不得通過虛構(gòu)、夸大融資項(xiàng)目收益前景等方法誤導(dǎo)出借人，除信用信息采集及核實(shí)、貸后跟蹤、抵質(zhì)押管理等業(yè)務(wù)外，不得從事線下營銷。股權(quán)眾籌平臺(tái)不得發(fā)布虛假標(biāo)的，不得自籌，不得“明股實(shí)債”或變相亂集資，應(yīng)強(qiáng)化對(duì)融資者、股權(quán)眾籌平臺(tái)的信息披露義務(wù)和股東權(quán)益保護(hù)要求，不得進(jìn)行虛假陳述和誤導(dǎo)性宣傳。
那么，上述要求會(huì)讓哪些平臺(tái)面臨被整頓的可能性呢?
“若按監(jiān)管的要求，90%的p2p平臺(tái)存在違規(guī)行為，必須進(jìn)行整改或者被清除出去?！睆V東互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)副秘書長朱明春接受南都記者采訪時(shí)表示，僅資金池、不承諾本息保障、不得進(jìn)行資金錯(cuò)配三項(xiàng)，就讓大多數(shù)的p2p平臺(tái)面臨被整治的風(fēng)險(xiǎn)。
廣州e貸聯(lián)合創(chuàng)始人朱青山表示，關(guān)于不得發(fā)放貸款這一現(xiàn)象，盡管大部分p2p平臺(tái)都已回歸信息中介的定位，但也有少部分平臺(tái)，如活期產(chǎn)品的p2p平臺(tái)，會(huì)有發(fā)放貸款的嫌疑。陳智誠表示，方案中指出，對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)的資金賬戶、股東身份、資金來源和資金運(yùn)用等情況進(jìn)行全面監(jiān)測(cè)，意味著自融、資金流向不清晰、稅務(wù)等問題都將全面暴露，目前的p2p平臺(tái)大部分都要先開始內(nèi)部整改了。
值得注意的是，除了老生常談的問題外，方案對(duì)于p 2p特別指出，p 2p網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)和股權(quán)眾籌平臺(tái)未經(jīng)批準(zhǔn)不得從事資產(chǎn)管理、債權(quán)或股權(quán)轉(zhuǎn)讓、高風(fēng)險(xiǎn)證券市場(chǎng)配資等金融業(yè)務(wù)。此舉被解讀為將導(dǎo)致不少平臺(tái)備受考驗(yàn)。
“現(xiàn)在大部分p 2p平臺(tái)都是用債權(quán)轉(zhuǎn)讓模式運(yùn)作的。”陳智誠表示，債權(quán)轉(zhuǎn)讓模式成為主要模式的原因在于，如果讓借款人獨(dú)立在平臺(tái)發(fā)布融資需求的話，主要是工作量太大，而且時(shí)間太長，對(duì)于實(shí)際業(yè)務(wù)影響比較大。目前的平臺(tái)中，特別是車貸、個(gè)人信貸、消費(fèi)金融，都是以債權(quán)轉(zhuǎn)讓運(yùn)作。
跨界：嚴(yán)禁“首付貸”性質(zhì)業(yè)務(wù)
除了對(duì)平臺(tái)劃出紅線，方案還注意目前房地產(chǎn)、私募等行業(yè)通過互聯(lián)網(wǎng)運(yùn)作存在的問題。要求房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)、房地產(chǎn)中介機(jī)構(gòu)和互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)等未取得相關(guān)金融資質(zhì)的，不得利用p 2p網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)和股權(quán)眾籌平臺(tái)從事房地產(chǎn)金融業(yè)務(wù)，特別要求規(guī)范互聯(lián)網(wǎng)“眾籌買房”等行為，嚴(yán)禁各類機(jī)構(gòu)開展“首付貸”性質(zhì)的業(yè)務(wù)。
此外，對(duì)于部分平臺(tái)通過互聯(lián)網(wǎng)將私募發(fā)行的多類金融產(chǎn)品通過打包、拆分等形式向公眾銷售提出明確禁止。
“互聯(lián)網(wǎng)對(duì)金融進(jìn)行了創(chuàng)新式的改造，但這個(gè)過程中，不少平臺(tái)通過互聯(lián)網(wǎng)打合規(guī)擦邊球，在業(yè)內(nèi)非常常見。”陳智誠表示，這些行為在方案中均被明令禁止。
而除了不同行業(yè)打擦邊球的跨界產(chǎn)品將成為整治對(duì)象外，互聯(lián)網(wǎng)金融中涉及到的集團(tuán)化風(fēng)險(xiǎn)也被方案提及。根據(jù)方案，同一集團(tuán)內(nèi)取得多項(xiàng)金融業(yè)務(wù)資質(zhì)的，不得違反關(guān)聯(lián)交易等相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)范。
按照與傳統(tǒng)金融企業(yè)一致的監(jiān)管規(guī)則，要求集團(tuán)建立“防火墻”制度。對(duì)此，陳智誠認(rèn)為，某些多牌照金融集團(tuán)原來可以通過在p2p掛保險(xiǎn)資產(chǎn)等方式，實(shí)現(xiàn)相對(duì)合法的資金通道，現(xiàn)在隨著集團(tuán)“防火墻”制度的建立，估計(jì)將會(huì)受到較大影響。
重點(diǎn)整治措施
1、“穿透式”監(jiān)管思路明確
南都記者從方案中看到，為了防止互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新帶來的監(jiān)管盲區(qū)，方案多次提到對(duì)互金要采取“穿透式”監(jiān)管。廣州互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)會(huì)長、廣州e貸總裁方頌接受南都記者采訪時(shí)表示，這意味對(duì)于互金的監(jiān)管將打破“身份”的標(biāo)簽，從業(yè)務(wù)的本質(zhì)入手。不管一家創(chuàng)新金融機(jī)構(gòu)的名稱、標(biāo)簽是什么，模式有多創(chuàng)新，按照穿透式監(jiān)管原則，它的每一步行為都可以找到相應(yīng)的監(jiān)管條例去約束。
據(jù)悉，按照此前的分類，股權(quán)眾籌歸證監(jiān)會(huì)管、網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)由銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)、互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)則由保監(jiān)會(huì)來管。方頌指出，相比互聯(lián)網(wǎng)金融的創(chuàng)新速度而言，監(jiān)管總是滯后的，更嚴(yán)峻的問題在于。
互聯(lián)網(wǎng)金融機(jī)構(gòu)中各種金融業(yè)務(wù)的交叉、混業(yè)也給以機(jī)構(gòu)監(jiān)管為主的監(jiān)管方式帶來了極大的挑戰(zhàn)。穿透式監(jiān)管透過互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品的表面形態(tài)看清業(yè)務(wù)實(shí)質(zhì)，將資金來源、中間環(huán)節(jié)與最終投向穿透聯(lián)接起來，按照“實(shí)質(zhì)重于形式”的原則甄別業(yè)務(wù)性質(zhì)，更有利于監(jiān)管快速地跟上金融創(chuàng)新的步伐。
2、建立“重獎(jiǎng)重罰”制度
從方案看，配合專項(xiàng)整治，還將建立舉報(bào)和“重獎(jiǎng)重罰”制度。方案指出，針對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融違法違規(guī)活動(dòng)隱蔽性強(qiáng)的特點(diǎn)，發(fā)揮社會(huì)監(jiān)督作用，建立舉報(bào)制度，出臺(tái)舉報(bào)規(guī)則，中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)設(shè)立舉報(bào)平臺(tái)，鼓勵(lì)通過“信用中國”的網(wǎng)站等多渠道舉報(bào)。
為整治工作提供線索。推行“重獎(jiǎng)重罰”制度，按違法違規(guī)經(jīng)營數(shù)額的一定比例進(jìn)行處罰，提高違法成本，對(duì)提供線索的舉報(bào)人給予獎(jiǎng)勵(lì)，獎(jiǎng)勵(lì)資金列入各級(jí)財(cái)政預(yù)算，強(qiáng)化正面激勵(lì)。
方頌認(rèn)為，中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)即將上線，設(shè)立的互聯(lián)網(wǎng)金融舉報(bào)平臺(tái)，除了給到互聯(lián)網(wǎng)金融消費(fèi)者一個(gè)舉報(bào)的窗口外，一些較大規(guī)模的非法集資案件，也需要群眾提供線索偵破。
3 。強(qiáng)化資金監(jiān)測(cè)
方案要求，加強(qiáng)互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)資金賬戶及跨行清算的集中管理，對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)的資金賬戶、股東身份、資金來源和資金運(yùn)用等情況進(jìn)行全面監(jiān)測(cè)。
嚴(yán)格要求互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)落實(shí)客戶資金第三方存管制度，存管銀行要加強(qiáng)對(duì)相關(guān)資金賬戶的監(jiān)督。在整治過程中，特別要做好對(duì)客戶資金的保護(hù)工作。
陳智誠認(rèn)為，對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)的資金賬戶、股東身份、資金來源和資金運(yùn)用等情況進(jìn)行全面監(jiān)測(cè)，意味著自融、資金流向不清晰、稅務(wù)等問題都將全面暴露，目前的p2p平臺(tái)大部分都要先開始內(nèi)部整改了。
方頌表示，目前互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)資金來源都比較容易調(diào)查清楚，問題主要是資金去向，到底錢流到哪里去了，資金去向應(yīng)該是未來監(jiān)管的重點(diǎn)。
不過對(duì)于銀行存管的問題，不少平臺(tái)認(rèn)為短期推進(jìn)較為困難。朱青山表示，由于銀行存管的推進(jìn)受限于多方，不是p2p平臺(tái)單方面能決定，目前確實(shí)還有不少平臺(tái)暫時(shí)無法做到資金托管。
一、工作目標(biāo)和原則
1、工作目標(biāo)
落實(shí)《指導(dǎo)意見》要求，規(guī)范各類互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)態(tài)，優(yōu)化市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境，扭轉(zhuǎn)互聯(lián)網(wǎng)金融某些業(yè)態(tài)偏離正確創(chuàng)新方向的局面，遏制互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)案件高發(fā)頻發(fā)勢(shì)頭，提高投資者風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，建立和完善適應(yīng)互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展特點(diǎn)的監(jiān)管長效機(jī)制，實(shí)現(xiàn)規(guī)范與發(fā)展并舉、創(chuàng)新與防范風(fēng)險(xiǎn)并重，促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融健康可持續(xù)發(fā)展，切實(shí)發(fā)揮互聯(lián)網(wǎng)金融支持大眾創(chuàng)業(yè)、萬眾創(chuàng)新的積極作用。
2、工作原則
打擊非法，保護(hù)合法。明確各項(xiàng)業(yè)務(wù)合法與非法、合規(guī)與違規(guī)的邊界，守好法律和風(fēng)險(xiǎn)底線。對(duì)合法合規(guī)行為予以保護(hù)支持，對(duì)違法違規(guī)行為予以堅(jiān)決打擊。
積極穩(wěn)妥，有序化解。工作穩(wěn)扎穩(wěn)打，講究方法步驟，針對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域，明確重點(diǎn)問題，分類施策。根據(jù)違法違規(guī)情節(jié)輕重和社會(huì)危害程度區(qū)別對(duì)待，做好風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，依法、有序、穩(wěn)妥處置風(fēng)險(xiǎn)，防范處置風(fēng)險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)堅(jiān)持公平公正開展整治，不搞例外。
明確分工，強(qiáng)化協(xié)作。按照部門職責(zé)、《指導(dǎo)意見》明確的分工和本方案要求，采取“穿透式”監(jiān)管方法，根據(jù)業(yè)務(wù)實(shí)質(zhì)明確責(zé)任。堅(jiān)持問題導(dǎo)向，集中力量對(duì)當(dāng)前互聯(lián)網(wǎng)金融主要風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域開展整治，有效整治各類違法違規(guī)活動(dòng)。充分考慮互聯(lián)網(wǎng)金融活動(dòng)特點(diǎn)，加強(qiáng)跨部門、跨區(qū)域協(xié)作，共同承擔(dān)整治任務(wù)，共同落實(shí)整治責(zé)任。
遠(yuǎn)近結(jié)合，邊整邊改。立足當(dāng)前，切實(shí)防范化解互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域存在的風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)違法違規(guī)行為形成有效震懾。著眼長遠(yuǎn)，以專項(xiàng)整治為契機(jī)，及時(shí)總結(jié)提煉經(jīng)驗(yàn)，形成制度規(guī)則，建立健全互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管長效機(jī)制。
二、重點(diǎn)整治問題和工作要求 1、p2p網(wǎng)絡(luò)借貸和股權(quán)眾籌業(yè)務(wù)
期限拆分、虛假宣傳、虛構(gòu)標(biāo)的，不得通過虛構(gòu)、夸大融資項(xiàng)目收益前景等方法誤導(dǎo)出借人，除信用信息采集及核實(shí)、貸后跟蹤、抵質(zhì)押管理等業(yè)務(wù)外，不得從事線下營銷。
(2)股權(quán)眾籌平臺(tái)不得發(fā)布虛假標(biāo)的，不得自籌，不得“明股實(shí)債”或變相亂集資，應(yīng)強(qiáng)化對(duì)融資者、股權(quán)眾籌平臺(tái)的信息披露義務(wù)和股東權(quán)益保護(hù)要求，不得進(jìn)行虛假陳述和誤導(dǎo)性宣傳。
(3)p2p網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)和股權(quán)眾籌平臺(tái)未經(jīng)批準(zhǔn)不得從事資產(chǎn)管理、債權(quán)或股權(quán)轉(zhuǎn)讓、高風(fēng)險(xiǎn)證券市場(chǎng)配資等金融業(yè)務(wù)。p2p網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)和股權(quán)眾籌平臺(tái)客戶資金與自有資金應(yīng)分賬管理，遵循專業(yè)化運(yùn)營原則，嚴(yán)格落實(shí)客戶資金第三方存管要求，選擇符合條件的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)作為資金存管機(jī)構(gòu)，保護(hù)客戶資金安全，不得挪用或占用客戶資金。
(4)房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)、房地產(chǎn)中介機(jī)構(gòu)和互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)等未取得相關(guān)金融資質(zhì)，不得利用p2p網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)和股權(quán)眾籌平臺(tái)從事房地產(chǎn)金融業(yè)務(wù);取得相關(guān)金融資質(zhì)的，不得違規(guī)開展房地產(chǎn)金融相關(guān)業(yè)務(wù)。從事房地產(chǎn)金融業(yè)務(wù)的企業(yè)應(yīng)遵守宏觀調(diào)控政策和房地產(chǎn)金融管理相關(guān)規(guī)定。規(guī)范互聯(lián)網(wǎng)“眾籌買房”等行為，嚴(yán)禁各類機(jī)構(gòu)開展“首付貸”性質(zhì)的.業(yè)務(wù)。
2、通過互聯(lián)網(wǎng)開展資產(chǎn)管理及跨界從事金融業(yè)務(wù)
(1)互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)未取得相關(guān)金融業(yè)務(wù)資質(zhì)不得依托互聯(lián)網(wǎng)開展相應(yīng)業(yè)務(wù)，開展業(yè)務(wù)的實(shí)質(zhì)應(yīng)符合取得的業(yè)務(wù)資質(zhì)?；ヂ?lián)網(wǎng)企業(yè)和傳統(tǒng)金融企業(yè)平等競(jìng)爭(zhēng)，行為規(guī)則和監(jiān)管要求保持一致。采取“穿透式”監(jiān)管方法，根據(jù)業(yè)務(wù)實(shí)質(zhì)認(rèn)定業(yè)務(wù)屬性。
(2)未經(jīng)相關(guān)部門批準(zhǔn)，不得將私募發(fā)行的多類金融產(chǎn)品通過打包、拆分等形式向公眾銷售。采取“穿透式”監(jiān)管方法，根據(jù)業(yè)務(wù)本質(zhì)屬性執(zhí)行相應(yīng)的監(jiān)管規(guī)定。銷售金融產(chǎn)品應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行投資者適當(dāng)性制度標(biāo)準(zhǔn)，披露信息和提示風(fēng)險(xiǎn)，不得將產(chǎn)品銷售給與風(fēng)險(xiǎn)承受能力不相匹配的客戶。
(3)金融機(jī)構(gòu)不得依托互聯(lián)網(wǎng)通過各類資產(chǎn)管理產(chǎn)品嵌套開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、規(guī)避監(jiān)管要求。應(yīng)綜合資金來源、中間環(huán)節(jié)與最終投向等全流程信息，采取“穿透式”監(jiān)管方法，透過表面判定業(yè)務(wù)本質(zhì)屬性、監(jiān)管職責(zé)和應(yīng)遵循的行為規(guī)則與監(jiān)管要求。
(4)同一集團(tuán)內(nèi)取得多項(xiàng)金融業(yè)務(wù)資質(zhì)的，不得違反關(guān)聯(lián)交易等相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)范。按照與傳統(tǒng)金融企業(yè)一致的監(jiān)管規(guī)則，要求集團(tuán)建立“防火墻”制度，遵循關(guān)聯(lián)交易等方面的監(jiān)管規(guī)定，切實(shí)防范風(fēng)險(xiǎn)交叉?zhèn)魅尽?BR> 3、第三方支付業(yè)務(wù)
(1)非銀行支付機(jī)構(gòu)不得挪用、占用客戶備付金，客戶備付金賬戶應(yīng)開立在人民銀行或符合要求的商業(yè)銀行。人民銀行或商業(yè)銀行不向非銀行支付機(jī)構(gòu)備付金賬戶計(jì)付利息，防止支付機(jī)構(gòu)以“吃利差”為主要盈利模式，理順支付機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)發(fā)展激勵(lì)機(jī)制，引導(dǎo)非銀行支付機(jī)構(gòu)回歸提供小額、快捷、便民小微支付服務(wù)的宗旨。
(2)非銀行支付機(jī)構(gòu)不得連接多家銀行系統(tǒng)，變相開展跨行清算業(yè)務(wù)。非銀行支付機(jī)構(gòu)開展跨行支付業(yè)務(wù)應(yīng)通過人民銀行跨行清算系統(tǒng)或者具有合法資質(zhì)的清算機(jī)構(gòu)進(jìn)行。
(3)開展支付業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)應(yīng)依法取得相應(yīng)業(yè)務(wù)資質(zhì)，不得無證經(jīng)營支付業(yè)務(wù)，開展商戶資金結(jié)算、個(gè)人pos機(jī)收付款、發(fā)行多用途預(yù)付卡、網(wǎng)絡(luò)支付等業(yè)務(wù)。
4、互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域廣告等行為
互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域廣告等宣傳行為應(yīng)依法合規(guī)、真實(shí)準(zhǔn)確，不得對(duì)金融產(chǎn)品和業(yè)務(wù)進(jìn)行不當(dāng)宣傳。未取得相關(guān)金融業(yè)務(wù)資質(zhì)的從業(yè)機(jī)構(gòu)，不得對(duì)金融業(yè)務(wù)或公司形象進(jìn)行宣傳。取得相關(guān)業(yè)務(wù)資質(zhì)的，宣傳內(nèi)容應(yīng)符合相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，需經(jīng)有權(quán)部門許可的，應(yīng)當(dāng)與許可的內(nèi)容相符合，不得進(jìn)行誤導(dǎo)性、虛假違法宣傳。
三、綜合運(yùn)用各類整治措施，提高整治效果
1、嚴(yán)格準(zhǔn)入管理
設(shè)立金融機(jī)構(gòu)、從事金融活動(dòng)，必須依法接受準(zhǔn)入管理。未經(jīng)相關(guān)有權(quán)部門批準(zhǔn)或備案從事金融活動(dòng)的，由金融管理部門會(huì)同工商部門予以認(rèn)定和查處，情節(jié)嚴(yán)重的，予以取締。
工商部門根據(jù)金融管理部門的認(rèn)定意見，依法吊銷營業(yè)執(zhí)照;涉嫌犯罪的，公安機(jī)關(guān)依法查處。
非金融機(jī)構(gòu)、不從事金融活動(dòng)的企業(yè)，在注冊(cè)名稱和經(jīng)營范圍中原則上不得使用“交易所”、“交易中心”、“金融”、“資產(chǎn)管理”、“理財(cái)”、“基金”、“基金管理”、“投資管理”、“財(cái)富管理”、“股權(quán)投資基金”、“網(wǎng)貸”、“網(wǎng)絡(luò)借貸”、“p2p”、“股權(quán)眾籌”、“互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)”、“支付”等字樣。
凡在名稱和經(jīng)營范圍中選擇使用上述字樣的企業(yè)(包括存量企業(yè))，工商部門將注冊(cè)信息及時(shí)告知金融管理部門，金融管理部門、工商部門予以持續(xù)關(guān)注，并列入重點(diǎn)監(jiān)管對(duì)象，加強(qiáng)協(xié)調(diào)溝通，及時(shí)發(fā)現(xiàn)識(shí)別企業(yè)擅自從事金融活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)，視情采取整治措施。
2、強(qiáng)化資金監(jiān)測(cè)
加強(qiáng)互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)資金賬戶及跨行清算的集中管理，對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)的資金賬戶、股東身份、資金來源和資金運(yùn)用等情況進(jìn)行全面監(jiān)測(cè)。嚴(yán)格要求互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)落實(shí)客戶資金第三方存管制度，存管銀行要加強(qiáng)對(duì)相關(guān)資金賬戶的監(jiān)督。在整治過程中，特別要做好對(duì)客戶資金的保護(hù)工作。
3、建立舉報(bào)和“重獎(jiǎng)重罰”制度
針對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融違法違規(guī)活動(dòng)隱蔽性強(qiáng)的特點(diǎn)，發(fā)揮社會(huì)監(jiān)督作用，建立舉報(bào)制度，出臺(tái)舉報(bào)規(guī)則，中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)設(shè)立舉報(bào)平臺(tái)，鼓勵(lì)通過“信用中國”的網(wǎng)站等多渠道舉報(bào)，為整治工作提供線索。
金融風(fēng)險(xiǎn)防控工作方案篇十七
1、工作目標(biāo)。
落實(shí)《指導(dǎo)意見》要求，規(guī)范各類互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)態(tài)，優(yōu)化市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境，扭轉(zhuǎn)互聯(lián)網(wǎng)金融某些業(yè)態(tài)偏離正確創(chuàng)新方向的局面，遏制互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)案件高發(fā)頻發(fā)勢(shì)頭，提高投資者風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，建立和完善適應(yīng)互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展特點(diǎn)的監(jiān)管長效機(jī)制，實(shí)現(xiàn)規(guī)范與發(fā)展并舉、創(chuàng)新與防范風(fēng)險(xiǎn)并重，促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融健康可持續(xù)發(fā)展，切實(shí)發(fā)揮互聯(lián)網(wǎng)金融支持大眾創(chuàng)業(yè)、萬眾創(chuàng)新的積極作用。
2、工作原則。
打擊非法，保護(hù)合法。明確各項(xiàng)業(yè)務(wù)合法與非法、合規(guī)與違規(guī)的邊界，守好法律和風(fēng)險(xiǎn)底線。對(duì)合法合規(guī)行為予以保護(hù)支持，對(duì)違法違規(guī)行為予以堅(jiān)決打擊。
積極穩(wěn)妥，有序化解。工作穩(wěn)扎穩(wěn)打，講究方法步驟，針對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域，明確重點(diǎn)問題，分類施策。根據(jù)違法違規(guī)情節(jié)輕重和社會(huì)危害程度區(qū)別對(duì)待，做好風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，依法、有序、穩(wěn)妥處置風(fēng)險(xiǎn)，防范處置風(fēng)險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)堅(jiān)持公平公正開展整治，不搞例外。
明確分工，強(qiáng)化協(xié)作。按照部門職責(zé)、《指導(dǎo)意見》明確的分工和本方案要求，采取“穿透式”監(jiān)管方法，根據(jù)業(yè)務(wù)實(shí)質(zhì)明確責(zé)任。堅(jiān)持問題導(dǎo)向，集中力量對(duì)當(dāng)前互聯(lián)網(wǎng)金融主要風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域開展整治，有效整治各類違法違規(guī)活動(dòng)。充分考慮互聯(lián)網(wǎng)金融活動(dòng)特點(diǎn)，加強(qiáng)跨部門、跨區(qū)域協(xié)作，共同承擔(dān)整治任務(wù)，共同落實(shí)整治責(zé)任。
遠(yuǎn)近結(jié)合，邊整邊改。立足當(dāng)前，切實(shí)防范化解互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域存在的風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)違法違規(guī)行為形成有效震懾。著眼長遠(yuǎn)，以專項(xiàng)整治為契機(jī)，及時(shí)總結(jié)提煉經(jīng)驗(yàn)，形成制度規(guī)則，建立健全互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管長效機(jī)制。
二、重點(diǎn)整治問題和工作要求。
1、p2p網(wǎng)絡(luò)借貸和股權(quán)眾籌業(yè)務(wù)。
(1)p2p網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)應(yīng)守住法律底線和政策紅線，落實(shí)信息中介性質(zhì)，不得設(shè)立資金池，不得發(fā)放貸款，不得非法集資，不得自融自保、代替客戶承諾保本保息、期限錯(cuò)配、期限拆分、虛假宣傳、虛構(gòu)標(biāo)的，不得通過虛構(gòu)、夸大融資項(xiàng)目收益前景等方法誤導(dǎo)出借人，除信用信息采集及核實(shí)、貸后跟蹤、抵質(zhì)押管理等業(yè)務(wù)外，不得從事線下營銷。
(2)股權(quán)眾籌平臺(tái)不得發(fā)布虛假標(biāo)的，不得自籌，不得“明股實(shí)債”或變相亂集資，應(yīng)強(qiáng)化對(duì)融資者、股權(quán)眾籌平臺(tái)的信息披露義務(wù)和股東權(quán)益保護(hù)要求，不得進(jìn)行虛假陳述和誤導(dǎo)性宣傳。
(3)p2p網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)和股權(quán)眾籌平臺(tái)未經(jīng)批準(zhǔn)不得從事資產(chǎn)管理、債權(quán)或股權(quán)轉(zhuǎn)讓、高風(fēng)險(xiǎn)證券市場(chǎng)配資等金融業(yè)務(wù)。p2p網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)和股權(quán)眾籌平臺(tái)客戶資金與自有資金應(yīng)分賬管理，遵循專業(yè)化運(yùn)營原則，嚴(yán)格落實(shí)客戶資金第三方存管要求，選擇符合條件的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)作為資金存管機(jī)構(gòu)，保護(hù)客戶資金安全，不得挪用或占用客戶資金。
(4)房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)、房地產(chǎn)中介機(jī)構(gòu)和互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)等未取得相關(guān)金融資質(zhì)，不得利用p2p網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)和股權(quán)眾籌平臺(tái)從事房地產(chǎn)金融業(yè)務(wù);取得相關(guān)金融資質(zhì)的，不得違規(guī)開展房地產(chǎn)金融相關(guān)業(yè)務(wù)。
從事房地產(chǎn)金融業(yè)務(wù)的企業(yè)應(yīng)遵守宏觀調(diào)控政策和房地產(chǎn)金融管理相關(guān)規(guī)定。規(guī)范互聯(lián)網(wǎng)“眾籌買房”等行為，嚴(yán)禁各類機(jī)構(gòu)開展“首付貸”性質(zhì)的業(yè)務(wù)。
2、通過互聯(lián)網(wǎng)開展資產(chǎn)管理及跨界從事金融業(yè)務(wù)。
(1)互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)未取得相關(guān)金融業(yè)務(wù)資質(zhì)不得依托互聯(lián)網(wǎng)開展相應(yīng)業(yè)務(wù)，開展業(yè)務(wù)的實(shí)質(zhì)應(yīng)符合取得的業(yè)務(wù)資質(zhì)?；ヂ?lián)網(wǎng)企業(yè)和傳統(tǒng)金融企業(yè)平等競(jìng)爭(zhēng)，行為規(guī)則和監(jiān)管要求保持一致。采取“穿透式”監(jiān)管方法，根據(jù)業(yè)務(wù)實(shí)質(zhì)認(rèn)定業(yè)務(wù)屬性。
(2)未經(jīng)相關(guān)部門批準(zhǔn)，不得將私募發(fā)行的多類金融產(chǎn)品通過打包、拆分等形式向公眾銷售。采取“穿透式”監(jiān)管方法，根據(jù)業(yè)務(wù)本質(zhì)屬性執(zhí)行相應(yīng)的監(jiān)管規(guī)定。銷售金融產(chǎn)品應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行投資者適當(dāng)性制度標(biāo)準(zhǔn)，披露信息和提示風(fēng)險(xiǎn)，不得將產(chǎn)品銷售給與風(fēng)險(xiǎn)承受能力不相匹配的客戶。
(3)金融機(jī)構(gòu)不得依托互聯(lián)網(wǎng)通過各類資產(chǎn)管理產(chǎn)品嵌套開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、規(guī)避監(jiān)管要求。應(yīng)綜合資金來源、中間環(huán)節(jié)與最終投向等全流程信息，采取“穿透式”監(jiān)管方法，透過表面判定業(yè)務(wù)本質(zhì)屬性、監(jiān)管職責(zé)和應(yīng)遵循的行為規(guī)則與監(jiān)管要求。
(4)同一集團(tuán)內(nèi)取得多項(xiàng)金融業(yè)務(wù)資質(zhì)的，不得違反關(guān)聯(lián)交易等相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)范。按照與傳統(tǒng)金融企業(yè)一致的監(jiān)管規(guī)則，要求集團(tuán)建立“防火墻”制度，遵循關(guān)聯(lián)交易等方面的監(jiān)管規(guī)定，切實(shí)防范風(fēng)險(xiǎn)交叉?zhèn)魅尽?BR> 3、第三方支付業(yè)務(wù)。
(1)非銀行支付機(jī)構(gòu)不得挪用、占用客戶備付金，客戶備付金賬戶應(yīng)開立在人民銀行或符合要求的商業(yè)銀行。人民銀行或商業(yè)銀行不向非銀行支付機(jī)構(gòu)備付金賬戶計(jì)付利息，防止支付機(jī)構(gòu)以“吃利差”為主要盈利模式，理順支付機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)發(fā)展激勵(lì)機(jī)制，引導(dǎo)非銀行支付機(jī)構(gòu)回歸提供小額、快捷、便民小微支付服務(wù)的宗旨。
(2)非銀行支付機(jī)構(gòu)不得連接多家銀行系統(tǒng)，變相開展跨行清算業(yè)務(wù)。非銀行支付機(jī)構(gòu)開展跨行支付業(yè)務(wù)應(yīng)通過人民銀行跨行清算系統(tǒng)或者具有合法資質(zhì)的清算機(jī)構(gòu)進(jìn)行。
(3)開展支付業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)應(yīng)依法取得相應(yīng)業(yè)務(wù)資質(zhì)，不得無證經(jīng)營支付業(yè)務(wù)，開展商戶資金結(jié)算、個(gè)人pos機(jī)收付款、發(fā)行多用途預(yù)付卡、網(wǎng)絡(luò)支付等業(yè)務(wù)。
4、互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域廣告等行為。
互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域廣告等宣傳行為應(yīng)依法合規(guī)、真實(shí)準(zhǔn)確，不得對(duì)金融產(chǎn)品和業(yè)務(wù)進(jìn)行不當(dāng)宣傳。未取得相關(guān)金融業(yè)務(wù)資質(zhì)的從業(yè)機(jī)構(gòu)，不得對(duì)金融業(yè)務(wù)或公司形象進(jìn)行宣傳。取得相關(guān)業(yè)務(wù)資質(zhì)的，宣傳內(nèi)容應(yīng)符合相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，需經(jīng)有權(quán)部門許可的，應(yīng)當(dāng)與許可的內(nèi)容相符合，不得進(jìn)行誤導(dǎo)性、虛假違法宣傳。
三、綜合運(yùn)用各類整治措施，提高整治效果。
1、嚴(yán)格準(zhǔn)入管理。
設(shè)立金融機(jī)構(gòu)、從事金融活動(dòng)，必須依法接受準(zhǔn)入管理。未經(jīng)相關(guān)有權(quán)部門批準(zhǔn)或備案從事金融活動(dòng)的，由金融管理部門會(huì)同工商部門予以認(rèn)定和查處，情節(jié)嚴(yán)重的，予以取締。
工商部門根據(jù)金融管理部門的認(rèn)定意見，依法吊銷營業(yè)執(zhí)照;涉嫌犯罪的，公安機(jī)關(guān)依法查處。
非金融機(jī)構(gòu)、不從事金融活動(dòng)的企業(yè)，在注冊(cè)名稱和經(jīng)營范圍中原則上不得使用“交易所”、“交易中心”、“金融”、“資產(chǎn)管理”、“理財(cái)”、“基金”、“基金管理”、“投資管理”、“財(cái)富管理”、“股權(quán)投資基金”、“網(wǎng)貸”、“網(wǎng)絡(luò)借貸”、“p2p”、“股權(quán)眾籌”、“互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)”、“支付”等字樣。
凡在名稱和經(jīng)營范圍中選擇使用上述字樣的企業(yè)(包括存量企業(yè))，工商部門將注冊(cè)信息及時(shí)告知金融管理部門，金融管理部門、工商部門予以持續(xù)關(guān)注，并列入重點(diǎn)監(jiān)管對(duì)象，加強(qiáng)協(xié)調(diào)溝通，及時(shí)發(fā)現(xiàn)識(shí)別企業(yè)擅自從事金融活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)，視情采取整治措施。
2、強(qiáng)化資金監(jiān)測(cè)。
加強(qiáng)互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)資金賬戶及跨行清算的集中管理，對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)的資金賬戶、股東身份、資金來源和資金運(yùn)用等情況進(jìn)行全面監(jiān)測(cè)。嚴(yán)格要求互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)落實(shí)客戶資金第三方存管制度，存管銀行要加強(qiáng)對(duì)相關(guān)資金賬戶的.監(jiān)督。在整治過程中，特別要做好對(duì)客戶資金的保護(hù)工作。
3、建立舉報(bào)和“重獎(jiǎng)重罰”制度。
針對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融違法違規(guī)活動(dòng)隱蔽性強(qiáng)的特點(diǎn)，發(fā)揮社會(huì)監(jiān)督作用，建立舉報(bào)制度，出臺(tái)舉報(bào)規(guī)則，中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)設(shè)立舉報(bào)平臺(tái)，鼓勵(lì)通過“信用中國”網(wǎng)站等多渠道舉報(bào)，為整治工作提供線索。推行“重獎(jiǎng)重罰”制度，按違法違規(guī)經(jīng)營數(shù)額的一定比例進(jìn)行處罰，提高違法成本，對(duì)提供線索的舉報(bào)人給予獎(jiǎng)勵(lì)，獎(jiǎng)勵(lì)資金列入各級(jí)財(cái)政預(yù)算，強(qiáng)化正面激勵(lì)。加強(qiáng)失信、投訴和舉報(bào)信息共享。
4、加大整治不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)工作力度。
對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)為搶占市場(chǎng)份額向客戶提供顯失合理的超高回報(bào)率以及變相補(bǔ)貼等不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為予以清理規(guī)范。高風(fēng)險(xiǎn)高收益金融產(chǎn)品應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行投資者適當(dāng)性標(biāo)準(zhǔn)，強(qiáng)化信息披露要求。明確互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)不得以顯性或隱性方式，通過自有資金補(bǔ)貼、交叉補(bǔ)貼或使用其他客戶資金向客戶提供高回報(bào)金融產(chǎn)品。高度關(guān)注互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品承諾或?qū)嶋H收益水平顯著高于項(xiàng)目回報(bào)率或行業(yè)水平相關(guān)情況。
中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)建立專家評(píng)審委員會(huì)，相關(guān)部門對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為進(jìn)行評(píng)估認(rèn)定，并將結(jié)果移交相關(guān)部門作為懲處依據(jù)。
5、加強(qiáng)內(nèi)控管理。
由金融管理部門和地方人民政府金融管理部門監(jiān)管的機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)機(jī)構(gòu)自身與互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)合作開展的業(yè)務(wù)進(jìn)行清理排查，嚴(yán)格內(nèi)控管理要求，不得違反相關(guān)法律法規(guī)，不得與未取得相應(yīng)金融業(yè)務(wù)資質(zhì)的互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)開展合作，不得通過互聯(lián)網(wǎng)開展跨界金融活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)管套利。
金融管理部門和地方人民政府在分領(lǐng)域、分地區(qū)整治中，應(yīng)對(duì)由其監(jiān)管的機(jī)構(gòu)與互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)合作開展業(yè)務(wù)的情況進(jìn)行清理整頓。
6、用好技術(shù)手段。
利用互聯(lián)網(wǎng)思維做好互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管工作。研究建立互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管技術(shù)支持系統(tǒng)，通過網(wǎng)上巡查、網(wǎng)站對(duì)接、數(shù)據(jù)分析等技術(shù)手段，摸底互聯(lián)網(wǎng)金融總體情況，采集和報(bào)送相關(guān)輿情信息，及時(shí)向相關(guān)單位預(yù)警可能出現(xiàn)的群體性事件，及時(shí)發(fā)現(xiàn)互聯(lián)網(wǎng)金融異常事件和可疑網(wǎng)站，提供互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)安全防護(hù)服務(wù)。
四、加強(qiáng)組織協(xié)調(diào)，落實(shí)主體責(zé)任。
1、部門統(tǒng)籌。
成立由人民銀行負(fù)責(zé)同志擔(dān)任組長，有關(guān)部門負(fù)責(zé)同志參加的整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組(以下簡(jiǎn)稱領(lǐng)導(dǎo)小組)，總體推進(jìn)整治工作，做好工作總結(jié)，匯總提出長效機(jī)制建議。領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在人民銀行，銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)、工商總局和住房城鄉(xiāng)建設(shè)部等派員參與辦公室日常工作。
人民銀行、銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)和工商總局根據(jù)各自部門職責(zé)、《指導(dǎo)意見》明確的分工和本方案要求，成立分領(lǐng)域工作小組，分別負(fù)責(zé)相應(yīng)領(lǐng)域的專項(xiàng)整治工作，明確對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)合法合規(guī)性的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)分領(lǐng)域整治過程中發(fā)現(xiàn)的新問題，劃分界限作為整治依據(jù)，督促各地區(qū)按照全國統(tǒng)一部署做好各項(xiàng)工作。
2、屬地組織。
各省級(jí)人民政府成立以分管金融的負(fù)責(zé)同志為組長的落實(shí)整治方案領(lǐng)導(dǎo)小組(以下稱地方領(lǐng)導(dǎo)小組)，組織本地區(qū)專項(xiàng)整治工作，制定本地區(qū)專項(xiàng)整治工作方案并向領(lǐng)導(dǎo)小組報(bào)備。各地方領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在省(區(qū)、市)金融辦(局)或人民銀行省會(huì)(首府)城市中心支行以上分支機(jī)構(gòu)。
各省級(jí)人民政府應(yīng)充分發(fā)揮資源統(tǒng)籌調(diào)動(dòng)、靠近基層一線優(yōu)勢(shì)，做好本地區(qū)摸底排查工作，按照注冊(cè)地對(duì)從業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行歸口管理，對(duì)涉嫌違法違規(guī)的從業(yè)機(jī)構(gòu)，區(qū)分情節(jié)輕重分類施策、分類處置，同時(shí)切實(shí)承擔(dān)起防范和處置非法集資第一責(zé)任人的責(zé)任。
各省級(jí)人民政府應(yīng)全面落實(shí)源頭維穩(wěn)措施，積極預(yù)防、全力化解、妥善處置金融領(lǐng)域不穩(wěn)定問題，守住不發(fā)生系統(tǒng)性區(qū)域性金融風(fēng)險(xiǎn)的底線，維護(hù)社會(huì)和諧穩(wěn)定。
3、條塊結(jié)合。
各相關(guān)部門應(yīng)積極配合金融管理部門開展工作。
工商總局會(huì)同金融管理部門負(fù)責(zé)互聯(lián)網(wǎng)金融廣告的專項(xiàng)整治工作，金融管理部門與工商總局共同開展以投資理財(cái)名義從事金融活動(dòng)的專項(xiàng)整治。
工業(yè)和信息化部負(fù)責(zé)加強(qiáng)對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)安全防護(hù)、用戶信息和數(shù)據(jù)保護(hù)的監(jiān)管力度，對(duì)經(jīng)相關(guān)部門認(rèn)定存在違法違規(guī)行為的互聯(lián)網(wǎng)金融網(wǎng)站和移動(dòng)應(yīng)用程序依法予以處置，做好專項(xiàng)整治的技術(shù)支持工作。
住房城鄉(xiāng)建設(shè)部與金融管理部門共同對(duì)房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)和房地產(chǎn)中介機(jī)構(gòu)利用互聯(lián)網(wǎng)從事金融業(yè)務(wù)或與互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)合作開展金融業(yè)務(wù)的情況進(jìn)行清理整頓。
中央宣傳部、國家互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室牽頭負(fù)責(zé)互聯(lián)網(wǎng)金融新聞宣傳和輿論引導(dǎo)工作。
公安部負(fù)責(zé)指導(dǎo)地方公安機(jī)關(guān)對(duì)專項(xiàng)整治工作中發(fā)現(xiàn)的涉嫌非法集資、非法證券期貨活動(dòng)等犯罪問題依法查處，強(qiáng)化防逃、控贓、追贓、挽損工作;指導(dǎo)、監(jiān)督、檢查互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)落實(shí)等級(jí)保護(hù)工作，監(jiān)督指導(dǎo)互聯(lián)網(wǎng)金融網(wǎng)站依法落實(shí)網(wǎng)絡(luò)和信息安全管理制度、措施，嚴(yán)厲打擊侵犯用戶個(gè)人信息安全的違法犯罪活動(dòng);指導(dǎo)地方公安機(jī)關(guān)在地方黨委、政府的領(lǐng)導(dǎo)下，會(huì)同相關(guān)部門共同做好群體性事件的預(yù)防和處置工作，維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定。
國家信訪局負(fù)責(zé)信訪人相關(guān)信訪訴求事項(xiàng)的接待受理工作。
中央維穩(wěn)辦、最高人民法院、最高人民檢察院等配合做好相關(guān)工作。
中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)要發(fā)揮行業(yè)自律作用，健全自律規(guī)則，實(shí)施必要的自律懲戒，建立舉報(bào)制度，做好風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警。
4、共同負(fù)責(zé)。
各有關(guān)部門、各省級(jí)人民政府應(yīng)全面掌握牽頭領(lǐng)域或本行政區(qū)域的互聯(lián)網(wǎng)金融活動(dòng)開展情況。在省級(jí)人民政府統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下，各金融管理部門省級(jí)派駐機(jī)構(gòu)與省(區(qū)、市)金融辦(局)共同牽頭負(fù)責(zé)本地區(qū)分領(lǐng)域整治工作，共同承擔(dān)分領(lǐng)域整治任務(wù)。
對(duì)于產(chǎn)品、業(yè)務(wù)交叉嵌套，需要綜合全流程業(yè)務(wù)信息以認(rèn)定業(yè)務(wù)本質(zhì)屬性的，相關(guān)部門應(yīng)建立數(shù)據(jù)交換和業(yè)務(wù)實(shí)質(zhì)認(rèn)定機(jī)制，認(rèn)定意見不一致的，由領(lǐng)導(dǎo)小組研究認(rèn)定并提出整治意見，必要時(shí)組成聯(lián)合小組進(jìn)行整治。
整治過程中相關(guān)牽頭部門確有需要獲取從業(yè)機(jī)構(gòu)賬戶數(shù)據(jù)的，經(jīng)過法定程序后給予必要的賬戶查詢便利。
1、開展摸底排查。
各省級(jí)人民政府制定本地區(qū)清理整頓方案，5月15日前向領(lǐng)導(dǎo)小組報(bào)備。同時(shí)，各有關(guān)部門、各省級(jí)人民政府分別對(duì)牽頭領(lǐng)域或本行政區(qū)域的情況進(jìn)行清查。對(duì)于跨區(qū)域經(jīng)營的互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)，注冊(cè)所在地和經(jīng)營所在地的省級(jí)人民政府要加強(qiáng)合作，互通匯總摸查情況，金融管理部門予以積極支持。
被調(diào)查的單位和個(gè)人應(yīng)接受依法進(jìn)行的檢查和調(diào)查，如實(shí)說明有關(guān)情況并提供有關(guān)文件、資料，不得拒絕、阻礙和隱瞞。相關(guān)部門可依法對(duì)與案件有關(guān)的情況和資料采取記錄、復(fù)制、錄音等手段取得證據(jù)。
在證據(jù)可能滅失或以后難以取得的情況下，可依法先行登記保存，當(dāng)事人或有關(guān)人員不得銷毀或轉(zhuǎn)移證據(jù)。對(duì)于涉及資金量大、人數(shù)眾多的大型互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)或短時(shí)間內(nèi)發(fā)展迅速的互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)、企業(yè)，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)涉嫌重大非法集資等違法行為，馬上報(bào)告相關(guān)部門。
各省級(jí)人民政府根據(jù)摸底排查情況完善本地區(qū)清理整頓方案。
此項(xiàng)工作于2016年7月底前完成。
2、實(shí)施清理整頓。
各有關(guān)部門、各省級(jí)人民政府對(duì)牽頭領(lǐng)域或本行政區(qū)域的互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)活動(dòng)開展集中整治工作。
對(duì)清理整頓中發(fā)現(xiàn)的問題，向違規(guī)從業(yè)機(jī)構(gòu)出具整改意見，并監(jiān)督從業(yè)機(jī)構(gòu)落實(shí)整改要求。對(duì)違規(guī)情節(jié)較輕的，要求限期整改;拒不整改或違規(guī)情節(jié)較重的，依法依規(guī)堅(jiān)決予以關(guān)閉或取締;涉嫌犯罪的，移送相關(guān)司法機(jī)關(guān)。專項(xiàng)整治不改變、不替代非法集資和非法交易場(chǎng)所的現(xiàn)行處置制度安排。
此項(xiàng)工作于2016年11月底前完成。
3、督查和評(píng)估。
領(lǐng)導(dǎo)小組成員單位和地方領(lǐng)導(dǎo)小組分別組織自查。領(lǐng)導(dǎo)小組組織開展對(duì)重點(diǎn)領(lǐng)域和重點(diǎn)地區(qū)的督查和中期評(píng)估，對(duì)于好的經(jīng)驗(yàn)做法及時(shí)推廣，對(duì)于整治工作落實(shí)不力，整治一批、又出一批的，應(yīng)查找問題、及時(shí)糾偏，并建立問責(zé)機(jī)制。
此項(xiàng)工作同步于2016年11月底前完成。
4、驗(yàn)收和總結(jié)。
領(lǐng)導(dǎo)小組組織對(duì)各領(lǐng)域、各地區(qū)清理整頓情況進(jìn)行驗(yàn)收。各有關(guān)部門、各省級(jí)人民政府形成牽頭領(lǐng)域或本行政區(qū)域的整治報(bào)告，報(bào)送領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室，此項(xiàng)工作應(yīng)于1月底前完成。
領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室匯總形成總體報(bào)告和建立健全互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管長效機(jī)制的建議，由人民銀行會(huì)同相關(guān)部門報(bào)國務(wù)院，此項(xiàng)工作于203月底前完成。
六、做好組織保障，建設(shè)長效機(jī)制。
各有關(guān)部門、各省級(jí)人民政府要做好組織保障，以整治工作為契機(jī)，以整治過程中發(fā)現(xiàn)的問題為導(dǎo)向，按照邊整邊改、標(biāo)本兼治的思路，抓緊推動(dòng)長效機(jī)制建設(shè)，貫穿整治工作始終。
1、完善規(guī)章制度。
加快互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域各項(xiàng)規(guī)章制度制定工作，對(duì)于互聯(lián)網(wǎng)金融各類創(chuàng)新業(yè)務(wù)，及時(shí)研究制定相關(guān)政策要求和監(jiān)管規(guī)則。立足實(shí)踐，研究解決互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域暴露出的金融監(jiān)管體制不適應(yīng)等問題，強(qiáng)化功能監(jiān)管和綜合監(jiān)管，抓緊明確跨界、交叉型互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品的“穿透式”監(jiān)管規(guī)則。
2、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)。
建立互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品集中登記制度，研究互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)資金賬戶的統(tǒng)一設(shè)立和集中監(jiān)測(cè)，依靠對(duì)賬戶的嚴(yán)格管理和對(duì)資金的集中監(jiān)測(cè)，實(shí)現(xiàn)對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融活動(dòng)的常態(tài)化監(jiān)測(cè)和有效監(jiān)管。
加快推進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域信用體系建設(shè)，強(qiáng)化對(duì)征信機(jī)構(gòu)的監(jiān)管，使征信為互聯(lián)網(wǎng)金融活動(dòng)提供更好的支持。加強(qiáng)互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管技術(shù)支持，擴(kuò)展技術(shù)支持系統(tǒng)功能，提高安全監(jiān)控能力。加強(qiáng)部門間信息共享，建立預(yù)警信息傳遞、核查、處置快速反應(yīng)機(jī)制。
3、完善行業(yè)自律。
充分發(fā)揮中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)作用，制定行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)、信息披露、反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)等制度，完善自律懲戒機(jī)制，開展風(fēng)險(xiǎn)教育，形成依法依規(guī)監(jiān)管與自律管理相結(jié)合、對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域全覆蓋的監(jiān)管長效機(jī)制。
4、加強(qiáng)宣傳教育和輿論引導(dǎo)。
各有關(guān)部門、各省級(jí)人民政府應(yīng)加強(qiáng)政策解讀及輿論引導(dǎo)，鼓勵(lì)互聯(lián)網(wǎng)金融在依法合規(guī)的前提下創(chuàng)新發(fā)展。以案說法，用典型案例教育群眾，提高投資者風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。主動(dòng)、適時(shí)發(fā)聲，統(tǒng)一對(duì)外宣傳口徑，有針對(duì)性地回應(yīng)投資人關(guān)切和訴求。以適當(dāng)方式適時(shí)公布案件進(jìn)展，盡量減少信息不對(duì)稱的影響。加強(qiáng)輿情監(jiān)測(cè)，強(qiáng)化媒體責(zé)任，引導(dǎo)投資人合理合法反映訴求，為整治工作營造良好的輿論環(huán)境。
金融風(fēng)險(xiǎn)防控工作方案篇一
教育局按照市委意識(shí)形態(tài)聯(lián)席會(huì)議文件部署，結(jié)合教育系統(tǒng)實(shí)際，對(duì)教育系統(tǒng)2019年可能出現(xiàn)的意識(shí)形態(tài)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、薄弱點(diǎn)進(jìn)行了認(rèn)真地排查梳理，并提出了風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略與預(yù)案、解決問題的建議措施?，F(xiàn)將具體情況報(bào)告如下：
風(fēng)險(xiǎn)隱患問題一：
教育系統(tǒng)戰(zhàn)線長，人員涉及面廣，全市目前有教職員工126987人，學(xué)生21.2萬人。仍然面臨著非法宗教、邪教滲透問題。黨員干部信教、搞封建迷信活動(dòng)有可能回潮問題，陣地失守風(fēng)險(xiǎn)依然存在。
解決問題的建議措施：
一是嚴(yán)格落實(shí)落實(shí)意識(shí)形態(tài)工作責(zé)任制和報(bào)告制度;二是嚴(yán)格落實(shí)一事一報(bào)制度，加強(qiáng)對(duì)學(xué)校報(bào)告會(huì)、研討會(huì)、論壇、講座的管理，嚴(yán)把政治關(guān)、導(dǎo)向關(guān)、內(nèi)容關(guān)；嚴(yán)肅學(xué)校課堂紀(jì)律，切實(shí)加強(qiáng)課堂教學(xué)管理。三是對(duì)全市各學(xué)校開展的對(duì)外文化交流、學(xué)術(shù)研究等項(xiàng)目和活動(dòng)進(jìn)行全程監(jiān)管。四是把好學(xué)校教師入口關(guān)，加強(qiáng)對(duì)學(xué)校重點(diǎn)人群的管控。五是繼續(xù)加強(qiáng)黨員干部的理想信念教育，把是否信教、搞封建迷信活動(dòng)作為民主生活會(huì)領(lǐng)導(dǎo)干部個(gè)人說明事項(xiàng)。六是全面排查黨員信教問題，對(duì)信仰動(dòng)搖、參加宗教活動(dòng)的黨員，及時(shí)幫助教育，經(jīng)教育后仍不改正的，依照有關(guān)規(guī)定嚴(yán)肅處理。七是深入開展互聯(lián)網(wǎng)信息平臺(tái)和凈化輿論環(huán)境專項(xiàng)治理，確保權(quán)責(zé)明晰、管理規(guī)范、信息安全。八是嚴(yán)格按照教育部、省教育廳和大海市教育局相關(guān)要求使用教材，確保正確的政治方向和價(jià)值導(dǎo)向。
需要相關(guān)部門協(xié)助解決的問題：
需要各鄉(xiāng)鎮(zhèn)辦事處和民主宗教事務(wù)管理部門加強(qiáng)對(duì)宗教場(chǎng)所的規(guī)范管理，嚴(yán)格履行禁止未成年人進(jìn)入宗教場(chǎng)所的管理職能。
金融風(fēng)險(xiǎn)防控工作方案篇二
根據(jù)市教育局《推行崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作實(shí)施方案》的要求，學(xué)校黨委和實(shí)訓(xùn)基地黨支部（以下簡(jiǎn)稱校黨委）決定在學(xué)校和實(shí)訓(xùn)基地開展崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作，制定以下實(shí)施方案。
堅(jiān)持以鄧小平理論和“三個(gè)代表”重要思想為指導(dǎo)，深入貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，結(jié)合學(xué)校實(shí)際，以崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)防控為載體，以積極預(yù)防為核心，以強(qiáng)化管理為前提，以完善措施為手段，建立融制度、監(jiān)督于一體，從源頭上有效防控廉政風(fēng)險(xiǎn)的新機(jī)制，推動(dòng)學(xué)校黨風(fēng)廉政建設(shè)工作深入開展。
崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)防控與崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)工作流程緊密結(jié)合，以本學(xué)期將實(shí)施的崗位職責(zé)考評(píng)為切入點(diǎn)，以清權(quán)確權(quán)和廉政風(fēng)險(xiǎn)排查、評(píng)估、防控為主線，以監(jiān)督制約和規(guī)范權(quán)力運(yùn)行為核心，以建立思想防線、制度防線、科技防線為主要內(nèi)容，積極構(gòu)建“政策陽光化、權(quán)力明晰化、責(zé)任全員化、風(fēng)險(xiǎn)明示化、管理精細(xì)化、防范科技化”的防控體系。
以保證職務(wù)行為的廉潔性為目的，圍繞業(yè)務(wù)工作運(yùn)行中的各個(gè)環(huán)節(jié)，著重從三個(gè)方面查找廉政風(fēng)險(xiǎn)：
（一）崗位履責(zé)風(fēng)險(xiǎn)。黨員干部在履行職責(zé)過程中，由于受自身思想水平和外部環(huán)境的影響，可能發(fā)生在工作紀(jì)律、工作作風(fēng)和工資績效等方面的潛在風(fēng)險(xiǎn)。如不履行或不正確履行“一崗雙責(zé)”，違反廉政準(zhǔn)則和廉潔自律規(guī)定，利用職務(wù)上的便利謀取私利，違反民主集中制原則，獨(dú)斷專行或軟弱放任，失職瀆職、不作為或?yàn)E用職權(quán)等問題。
（二）業(yè)務(wù)流程風(fēng)險(xiǎn)。因未能對(duì)業(yè)務(wù)流程各環(huán)節(jié)進(jìn)行細(xì)化分析和固化，致使在權(quán)力運(yùn)行過程中存在潛在風(fēng)險(xiǎn)。如分工不明確、流程不清晰、銜接不緊密、標(biāo)準(zhǔn)不統(tǒng)一、監(jiān)督不到位等問題。
（三）規(guī)章制度風(fēng)險(xiǎn)。根據(jù)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展變化以及黨風(fēng)廉政建設(shè)形勢(shì)任務(wù)的發(fā)展和管理的需要，查找學(xué)校以及部門制度設(shè)計(jì)陳舊滯后或執(zhí)行不力等方面的潛在風(fēng)險(xiǎn)。如完善制度不及時(shí)，制度設(shè)計(jì)有漏洞，制度可操作性不強(qiáng)，落實(shí)制度不到位，權(quán)力運(yùn)行失去有效監(jiān)督等問題。
根據(jù)學(xué)校、處室（含教學(xué)部）業(yè)務(wù)職能和個(gè)人崗位職責(zé)，對(duì)行政管理權(quán)和業(yè)務(wù)處置權(quán)進(jìn)行全面梳理。認(rèn)真剖析業(yè)務(wù)職能和崗位職責(zé)演化出來的權(quán)力運(yùn)行軌跡，從三個(gè)層次排查崗位風(fēng)險(xiǎn):。
(一)領(lǐng)導(dǎo)崗位風(fēng)險(xiǎn)。領(lǐng)導(dǎo)班子成員重點(diǎn)查找在“三重一大”（重大事項(xiàng)決策、重要人事任免、重要項(xiàng)目安排和大額資金使用）等方面容易產(chǎn)生腐敗行為的廉政風(fēng)險(xiǎn)及表現(xiàn)形式，填寫《黨委班子成員廉政風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和防控表》。
（二）中層處室（含教學(xué)部）負(fù)責(zé)人崗位風(fēng)險(xiǎn)。根據(jù)職責(zé)定位，查找處室（含教學(xué)部）負(fù)責(zé)人在履行職責(zé)、執(zhí)行制度、行使業(yè)務(wù)處置權(quán)和內(nèi)部管理權(quán)等方面存在和潛在的廉政風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)容及表現(xiàn)形式，填寫《處（科）室崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和防控表》。
（三）一般崗位風(fēng)險(xiǎn)。非領(lǐng)導(dǎo)崗位和工作人員對(duì)照崗位職責(zé)、工作制度，查找個(gè)人在履行職責(zé)、執(zhí)行制度和職權(quán)行使方面存在或潛在的廉政風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)容及表現(xiàn)形式，填寫《個(gè)人崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和防控表》。
對(duì)查找出的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，從風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的幾率、危害程度、形成原因等方面進(jìn)行評(píng)估，劃分為三個(gè)等級(jí)，一級(jí)表示風(fēng)險(xiǎn)大，二級(jí)次之，三級(jí)較小。同時(shí)，根據(jù)崗位職權(quán)大小和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)多少確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)：
三級(jí)指一般風(fēng)險(xiǎn)崗位。指基本沒有行政許可、行政處罰、項(xiàng)目審批權(quán)，較少或基本不掌握人、財(cái)、物管理權(quán)的崗位。
（一）分級(jí)自控完善制度。個(gè)人針對(duì)查找出的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，制定具體的防范措施。學(xué)校、處室（含教學(xué)部）在對(duì)每項(xiàng)業(yè)務(wù)流程梳理、查找風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的基礎(chǔ)上，針對(duì)工作規(guī)程和監(jiān)督管理上的薄弱環(huán)節(jié)，研究制定相應(yīng)的防控措施，進(jìn)一步完善相關(guān)制度、機(jī)制。
（二）進(jìn)行業(yè)務(wù)流程再造。通過風(fēng)險(xiǎn)排查，對(duì)崗位職能設(shè)置中存在的流程不科學(xué)、銜接不緊密、職責(zé)不明確、監(jiān)管不到位等問題，重新設(shè)計(jì)和構(gòu)建制度，完善和明確工作程序，確保崗位職能設(shè)置和業(yè)務(wù)流程順暢、精簡(jiǎn)，做到既相互協(xié)調(diào)又相互制約，有效規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。
（三）開展崗位風(fēng)險(xiǎn)教育。結(jié)合學(xué)習(xí)中央新頒布的《廉政準(zhǔn)則》，有針對(duì)性地開展與崗位職責(zé)相關(guān)的黨紀(jì)條規(guī)、法律法規(guī)、職業(yè)道德教育。通過學(xué)習(xí)教育，使廣大黨員干部牢固樹立“風(fēng)險(xiǎn)無處不在、防范人人有責(zé)”的全員責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，提高在實(shí)際工作中發(fā)現(xiàn)、防范風(fēng)險(xiǎn)的能力。
（四）建立和完善高風(fēng)險(xiǎn)崗位定期交流輪崗制度。對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高或群眾反映比較集中的重點(diǎn)崗位，要按照有關(guān)規(guī)定，落實(shí)和完善干部定期交流輪崗制度，并做好干部的內(nèi)部輪崗、跨處室交流，形成科學(xué)、合理、規(guī)范的用人機(jī)制。
（一）動(dòng)員部署（9月17日）。
召開動(dòng)員大會(huì)，進(jìn)行安排部署。認(rèn)真學(xué)習(xí)局黨委有關(guān)指示精神和工作部署，統(tǒng)一思想，提高認(rèn)識(shí)，為開展崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作打好思想基礎(chǔ)。
（二）風(fēng)險(xiǎn)排查和評(píng)估（9月下旬）。
在風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的排查和評(píng)估中，主要采取“個(gè)人找、互相查、處室審、群眾評(píng)、班子定”的辦法，圍繞領(lǐng)導(dǎo)崗位、中層崗位、一般崗位三個(gè)層次，查找崗位履責(zé)、業(yè)務(wù)流程、規(guī)章制度方面的風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)查找出的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，要通過一定形式征求社會(huì)各界尤其是管理服務(wù)對(duì)象的意見。
（三）風(fēng)險(xiǎn)防控（10月份至12月份）。
針對(duì)查找并確定的廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)剖析，有針對(duì)性地研究制定防范措施，并認(rèn)真做好完善工作流程、細(xì)化工作標(biāo)準(zhǔn)、修訂完善制度、健全監(jiān)控手段等方面的工作。適時(shí)召開教代會(huì)，審議崗位督查考評(píng)工作相關(guān)文件，成立督查考評(píng)小組，將日?？己伺c廉政風(fēng)險(xiǎn)防控結(jié)合起來。
（一）加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。要堅(jiān)持黨委統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、黨政齊抓共管、強(qiáng)化部門主體意識(shí)，形成依靠群眾、各負(fù)其責(zé)、上下聯(lián)動(dòng)的工作格局。校黨委成立廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組，加強(qiáng)對(duì)此項(xiàng)工作的組織領(lǐng)導(dǎo)。
（二）明確責(zé)任分工。崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作實(shí)行按級(jí)負(fù)責(zé)的原則。主要領(lǐng)導(dǎo)要切實(shí)履行“一崗雙責(zé)”，帶頭查找廉政風(fēng)險(xiǎn)，帶頭制定和落實(shí)防控措施，對(duì)領(lǐng)導(dǎo)班子其他成員和單位的崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作負(fù)總責(zé)；領(lǐng)導(dǎo)班子成員要各負(fù)其責(zé)，根據(jù)責(zé)任分工抓好分管處室、教學(xué)部和自身的黨風(fēng)廉政建設(shè)，對(duì)分管處室、教學(xué)部負(fù)責(zé)人的崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作負(fù)直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任；處室、教學(xué)部負(fù)責(zé)人要對(duì)所屬人員崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的查找、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的劃分嚴(yán)格把關(guān)審核，對(duì)防控措施的落實(shí)情況進(jìn)行檢查。
（三）強(qiáng)化評(píng)估考核。對(duì)查找的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)不全、不深，風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分不合理、不準(zhǔn)確，防控措施不具體、不完善的，要責(zé)令重新查找、評(píng)估。要實(shí)施動(dòng)態(tài)化管理，結(jié)合崗位職責(zé)變化、行政職能轉(zhuǎn)變和預(yù)防腐敗工作新要求，及時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)防控內(nèi)容，修訂完善防控措施。要把此項(xiàng)工作納入對(duì)處室、教學(xué)部、個(gè)人的崗位目標(biāo)考核，開展情況納入黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制目標(biāo)考核。
金融風(fēng)險(xiǎn)防控工作方案篇三
為深入貫徹落實(shí)黨的十九大、中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議、全國金融工作會(huì)議和全省防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)工作會(huì)議精神，進(jìn)一步加強(qiáng)我縣金融風(fēng)險(xiǎn)防控，完善金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管、防控機(jī)制，維護(hù)良好的經(jīng)濟(jì)發(fā)展秩序和金融生態(tài)環(huán)境，嚴(yán)厲打擊金融違法違規(guī)行為，加強(qiáng)薄弱環(huán)節(jié)監(jiān)管制度建設(shè)，促進(jìn)全縣經(jīng)濟(jì)社會(huì)的可持續(xù)發(fā)展，結(jié)合我縣實(shí)際，特制定本方案。
按照省、市關(guān)于防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)的決策部署，全面落實(shí)屬地責(zé)任和部門職責(zé)，進(jìn)一步優(yōu)化金融市場(chǎng)秩序，穩(wěn)妥化解重點(diǎn)領(lǐng)域和關(guān)鍵環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)隱患，堅(jiān)決守住不發(fā)生系統(tǒng)性、區(qū)域性金融風(fēng)險(xiǎn)的底線。規(guī)范各類互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)態(tài)，扭轉(zhuǎn)互聯(lián)網(wǎng)金融某些業(yè)態(tài)偏離正確創(chuàng)新方向的局面，遏制互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)案件高發(fā)頻發(fā)勢(shì)頭，提高投資者風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。促進(jìn)全縣經(jīng)濟(jì)、金融業(yè)健康發(fā)展。
（一）政府債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。
1、嚴(yán)格按照國務(wù)院《關(guān)于加強(qiáng)地方政府性債務(wù)管理的意見》（國發(fā)〔2014〕43號(hào)）和財(cái)政部《關(guān)于規(guī)范金融企業(yè)對(duì)地方政府和國有企業(yè)投融資行為有關(guān)問題的通知》（財(cái)金〔20xx〕23號(hào)）規(guī)定，完善地方債務(wù)管理工作機(jī)制，加強(qiáng)地方融資平臺(tái)管理，嚴(yán)防以政府投資基金、政府和社會(huì)資本合作（ppp）、政府購買服務(wù)等名義變相舉債。（牽頭單位：財(cái)政局，配合單位：金融辦、審計(jì)局、國資辦）。
2、為切實(shí)加強(qiáng)全縣地方政府債務(wù)管理，規(guī)范政府債務(wù)的舉借和使用，有序化解地方政府隱性債務(wù)，嚴(yán)控新增債務(wù)，完善政府債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，有效防范和化解財(cái)政金融風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)《中共中央、國務(wù)院關(guān)于防范化解地方政府隱性債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的意見》（中發(fā)〔20xx〕27號(hào)）《中共中央辦公廳國務(wù)院辦公廳關(guān)于印發(fā)〈地方政府隱性債務(wù)問責(zé)辦法〉的通知》（中辦發(fā)〔20xx〕46號(hào)）文件精神，制定樺南縣隱性債務(wù)化解方案。（牽頭單位：財(cái)政局，配合單位：金融辦、審計(jì)局、國資辦）。
3、為建立健全我縣政府性債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急處置工作機(jī)制，牢牢守住不發(fā)生區(qū)域性、系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的底線，切實(shí)防范和化解財(cái)政金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)經(jīng)濟(jì)安全和社會(huì)穩(wěn)定。根據(jù)《中華人民共和國預(yù)算法》《中華人民共和國突發(fā)事件應(yīng)對(duì)法》《黑龍江省人民政府辦公廳關(guān)于印發(fā)黑龍江地方政府性債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案的通知》（黑政辦函〔2017〕43號(hào)）規(guī)定，制定《樺南縣政府性債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急處置預(yù)案》，設(shè)立政府性債務(wù)領(lǐng)導(dǎo)小組，制定樺南縣政府性債務(wù)管理辦法，負(fù)責(zé)全縣政府性債務(wù)日常管理工作，當(dāng)出現(xiàn)政府性債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)事件時(shí)，領(lǐng)導(dǎo)小組根據(jù)實(shí)際情況，負(fù)責(zé)組織、協(xié)調(diào)、指揮風(fēng)險(xiǎn)事件應(yīng)對(duì)工作。（牽頭單位：財(cái)政局，配合單位：金融辦、審計(jì)局、國資辦、人民銀行）。
4、縣財(cái)政需將當(dāng)年債務(wù)還本支出等列入年度預(yù)算草案，報(bào)縣人民代表大會(huì)批準(zhǔn)，將上級(jí)政府轉(zhuǎn)貸的債務(wù)收入、安排的支出等列入預(yù)算調(diào)整方案，報(bào)縣人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)批準(zhǔn)。（牽頭單位：財(cái)政局）。
（二）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。
5、綜合運(yùn)用定向降準(zhǔn)、再貼現(xiàn)、再貸款等央行貨幣政策工具，提高金融機(jī)構(gòu)的資金實(shí)力。（牽頭單位：人民銀行，配合單位：各商業(yè)銀行）。
（三）信用風(fēng)險(xiǎn)。
6、為建立以信用為核心的市場(chǎng)監(jiān)管體制，根據(jù)《國務(wù)院關(guān)于建立完善守信聯(lián)合激勵(lì)和失信聯(lián)合懲治懲戒制度加快推進(jìn)社會(huì)誠信建設(shè)的指導(dǎo)意見》（國發(fā)〔20xx〕33號(hào)）《黑龍江省人民政府關(guān)于建立完善守信聯(lián)合激勵(lì)和失信聯(lián)合懲治懲戒制度加快推進(jìn)社會(huì)誠信建設(shè)的實(shí)施意見》，制定《樺南縣20xx年誠信體系建設(shè)工作方案》《樺南縣關(guān)于建立完善守信聯(lián)合激勵(lì)和失信聯(lián)合懲治懲戒制度加快推進(jìn)社會(huì)誠信建設(shè)的實(shí)施意見》。做好金融風(fēng)險(xiǎn)的輿情監(jiān)測(cè)，抓好商業(yè)銀行資產(chǎn)質(zhì)量和不良資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)排查工作，緊盯地方政府融資平臺(tái)、房地產(chǎn)、過剩產(chǎn)能等重點(diǎn)領(lǐng)域信用風(fēng)險(xiǎn)和重點(diǎn)企業(yè)的信用風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)施全方位、全鏈條監(jiān)測(cè)，加大風(fēng)險(xiǎn)的管控，積極防范新增不良貸款。（牽頭單位：市監(jiān)局、人民銀行，配合單位：財(cái)政局、工信局、住建局、人民銀行、各商業(yè)銀行）。
（四）融資擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)。
7、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)對(duì)企業(yè)關(guān)聯(lián)擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與監(jiān)測(cè)，建立健全監(jiān)測(cè)臺(tái)賬。對(duì)存量擔(dān)保圈貸款，根據(jù)確定的核心客戶和關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)，綜合運(yùn)用多種措施拆圈解鏈。對(duì)已出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的擔(dān)保圈，及時(shí)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)和地方政府報(bào)告，并啟動(dòng)相應(yīng)預(yù)案。（牽頭單位：人民銀行，配合單位：金融辦、各商業(yè)銀行）。
（五）小額貸款公司、投資咨詢類公司和典當(dāng)行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)。
8、做好對(duì)小額貸款公司摸底排查、借貸風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警監(jiān)測(cè)等工作，嚴(yán)防借貸主體非法集資、暴力催收、高息長期放貸、逃廢債務(wù)，超范圍經(jīng)營。（牽頭單位：金融辦，配合單位：公安局、市監(jiān)局、社區(qū)辦）。
9、加強(qiáng)對(duì)投資咨詢類公司監(jiān)管，規(guī)范市場(chǎng)經(jīng)營行為，對(duì)現(xiàn)有投資咨詢類公司進(jìn)行排查，發(fā)現(xiàn)非法集資的，金融辦牽頭會(huì)商，構(gòu)成犯罪的，移交公安機(jī)關(guān)受理。（牽頭單位：市監(jiān)局，配合單位：公安局、金融辦、工信局、社區(qū)辦）。
10、加強(qiáng)對(duì)典當(dāng)行的業(yè)務(wù)監(jiān)管，防止典當(dāng)行超范圍經(jīng)營、超比例發(fā)放當(dāng)金、超標(biāo)準(zhǔn)收取利息費(fèi)、從事非絕當(dāng)物品的銷售以及舊物收購、寄售。（牽頭單位：商務(wù)和經(jīng)濟(jì)合作局（商務(wù)局），配合單位：金融辦、公安局、市監(jiān)局、社區(qū)辦）。
11、非金融機(jī)構(gòu)以及不從事金融活動(dòng)的企業(yè)，在注冊(cè)名稱和經(jīng)營范圍中，原則上不得使用“交易所”“交易中心”“金融”“資產(chǎn)管理”“理財(cái)”“基金”“基金管理”“投資管理”“財(cái)富管理”“股權(quán)投資基金”“網(wǎng)貸”“網(wǎng)絡(luò)貸款”“p2p”“股權(quán)眾籌”“互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)”“支付”“預(yù)付卡發(fā)行與受理”“銀行卡收單”等字樣。（牽頭單位：行政審批局，配合單位：市監(jiān)局）。
（六）非法集資風(fēng)險(xiǎn)。
12、強(qiáng)化行業(yè)監(jiān)管，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)排查，建立新增、存量非法集資臺(tái)賬，做好非法集資監(jiān)測(cè)預(yù)警工作，開展以投資理財(cái)名義從事金融活動(dòng)的專項(xiàng)整治，對(duì)非法集資案件線索提供獎(jiǎng)勵(lì)政策，符合立案條件的，依法立案?jìng)刹?，快偵、快破、快訴已發(fā)案件，及時(shí)處理新發(fā)案件，注意挖掘隱案，減少案件存量，形成打擊非法集資犯罪的高壓態(tài)勢(shì)。（牽頭單位：公安局，配合單位：人民銀行、金融辦、市監(jiān)局、社區(qū)辦）。
（七）突發(fā)金融案件等風(fēng)險(xiǎn)。
13、做好非法集資案件的善后工作，強(qiáng)化信訪維穩(wěn)，積極引導(dǎo)涉案群眾依法依規(guī)正確維權(quán)，防止群體性的`事件和極端情況發(fā)生。（牽頭單位：公安局，配合單位：信訪局、金融辦、市監(jiān)局）。
14、加強(qiáng)反洗錢監(jiān)管力度，突出風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向和問題導(dǎo)向，綜合運(yùn)用各類反洗錢監(jiān)管手段，著力提升反洗錢監(jiān)管的針對(duì)性和有效性，完善反洗錢合作機(jī)制，人民銀行要緊密與公安、檢察院、法院等部門交流和聯(lián)系，加強(qiáng)信息共享與聯(lián)合分析，進(jìn)一步發(fā)揮反洗錢在預(yù)防和打擊洗錢及其上游犯罪中的積極作用。加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，做好突發(fā)事件引發(fā)轄區(qū)支付清算系統(tǒng)危機(jī)及處置工作。（牽頭單位：人民銀行，配合單位：公安局、法院、檢察院、各商業(yè)銀行）。
（八）互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)。
15、p2p網(wǎng)絡(luò)借貸風(fēng)險(xiǎn)加強(qiáng)對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融的監(jiān)管，強(qiáng)化部門協(xié)同，落實(shí)責(zé)任，規(guī)范從業(yè)機(jī)構(gòu)市場(chǎng)行為，保護(hù)行業(yè)合法權(quán)益，引導(dǎo)互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)規(guī)范健康運(yùn)行。（牽頭單位：人民銀行，配合單位：公安局、商務(wù)和經(jīng)濟(jì)合作局（商務(wù)局）、市監(jiān)局、金融辦）。
16、通過互聯(lián)網(wǎng)開展資產(chǎn)管理及跨界從事金融業(yè)務(wù)?；ヂ?lián)網(wǎng)企業(yè)未取得相關(guān)金融業(yè)務(wù)，開展業(yè)務(wù)的實(shí)質(zhì)應(yīng)符合取得的業(yè)務(wù)資質(zhì)。未經(jīng)相關(guān)部門批準(zhǔn)，不得將私募發(fā)行的多類金融產(chǎn)品通過打包、拆分等形式向公眾銷售。金融機(jī)構(gòu)不得依托互聯(lián)網(wǎng)通過各類資產(chǎn)管理產(chǎn)品嵌套開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、規(guī)避監(jiān)管要求。同一集團(tuán)內(nèi)取得多項(xiàng)金融業(yè)務(wù)資質(zhì)的，不得違反關(guān)聯(lián)交易等相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)范。（牽頭單位：人民銀行，配合單位：公安局、商務(wù)和經(jīng)濟(jì)合作局（商務(wù)局）、市監(jiān)局、金融辦）。
17、第三方支付業(yè)務(wù)。非銀行支付機(jī)構(gòu)不得挪用、占用客戶備付金，客戶備付金賬戶應(yīng)開立在人民銀行或符合要求的商業(yè)銀行。非銀行支付機(jī)構(gòu)不得連接多家銀行系統(tǒng)，變相開展跨行清算業(yè)務(wù)。開展支付業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)應(yīng)依法取得相應(yīng)業(yè)務(wù)資質(zhì)，不得無證經(jīng)營支付業(yè)務(wù)。（牽頭單位：人民銀行，配合單位：公安局、商務(wù)和經(jīng)濟(jì)合作局（商務(wù)局）、市監(jiān)局、金融辦）。
18、互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域廣告等行為。互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域廣告等宣傳行為應(yīng)依法合規(guī)、真實(shí)準(zhǔn)確，不得對(duì)金融產(chǎn)品和業(yè)務(wù)進(jìn)行不當(dāng)宣傳。（牽頭單位：市監(jiān)局，配合單位：人民銀行、公安局、商務(wù)和經(jīng)濟(jì)合作局（商務(wù)局）、金融辦）。
成立樺南縣防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由政府縣長梁慶民同志擔(dān)任組長，縣委常委、常務(wù)副縣長國宏利、縣委常委張鳳軍、縣政府副縣長徐景新?lián)胃苯M長，縣金融辦、財(cái)政局、人民銀行、市監(jiān)局、公安局、信訪局、商務(wù)和經(jīng)濟(jì)合作局（商務(wù)局）、行政審批局、社區(qū)辦等單位為領(lǐng)導(dǎo)小組成員。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在縣金融辦，由縣金融辦主要負(fù)責(zé)人擔(dān)任辦公室主任。負(fù)責(zé)統(tǒng)籌推進(jìn)金融改革，防范金融風(fēng)險(xiǎn)，優(yōu)化金融生態(tài)，不斷提高金融業(yè)競(jìng)爭(zhēng)能力、抗風(fēng)險(xiǎn)能力、可持續(xù)發(fā)展能力，為實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展創(chuàng)造良好的金融環(huán)境。聚焦金融機(jī)構(gòu)、地方政府債務(wù)、融資擔(dān)保、非法集資等風(fēng)險(xiǎn)，研究建立風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、預(yù)警、監(jiān)測(cè)和處置機(jī)制。指導(dǎo)督促各有關(guān)部門壓實(shí)金融監(jiān)管責(zé)任，強(qiáng)化監(jiān)管協(xié)同，形成監(jiān)管合力，確保不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)。
（一）加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。各部門要認(rèn)真落實(shí)責(zé)任，細(xì)化工作任務(wù)，加強(qiáng)溝通交流，聯(lián)合防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)妥善處置金融風(fēng)險(xiǎn)案件。各單位對(duì)照任務(wù)分工，認(rèn)真抓好落實(shí)，每季度向金融辦提供防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)工作進(jìn)展情況，每年12月20日前上報(bào)全年工作落實(shí)情況。
（二）加強(qiáng)防范監(jiān)控。逐步建立群眾舉報(bào)、平臺(tái)監(jiān)測(cè)、監(jiān)管排查等多途徑的監(jiān)測(cè)預(yù)警體系，探索建立防范處置金融風(fēng)險(xiǎn)問責(zé)機(jī)制，推動(dòng)形成職責(zé)明確、協(xié)同配合、齊抓共管、高效務(wù)實(shí)的防控化解金融風(fēng)險(xiǎn)工作格局。對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)做到早發(fā)現(xiàn)、早預(yù)警、早報(bào)告、早處置，力爭(zhēng)把苗頭性問題消除在萌芽狀態(tài)，確保風(fēng)險(xiǎn)總體可控。
（三）加強(qiáng)誠信建設(shè)。各部門要利用公共信用信息共享平臺(tái)資源，健全征信“紅黑名單”公示制度，落實(shí)守信激勵(lì)措施，加大對(duì)金融失信行為懲戒力度，開辟誠實(shí)守信市場(chǎng)主體信貸優(yōu)惠支持的“綠色通道”。深入開展信用體系建設(shè)宣傳活動(dòng)，提升公眾對(duì)非法集資、金融詐騙等金融風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)和鑒別能力，保護(hù)人民群眾合法權(quán)益，維護(hù)正常社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序，打造良好的金融生態(tài)環(huán)境。
（四）加大整治力度。加大整治不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)工作力度。對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)為搶占市場(chǎng)份額向客戶提供顯失公平的超高回報(bào)率以及變相補(bǔ)貼等不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為予以清理規(guī)范。高風(fēng)險(xiǎn)高收益金融產(chǎn)品應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行投資者適當(dāng)性標(biāo)準(zhǔn)，強(qiáng)化信息披露要求。
（五）加強(qiáng)宣傳教育和輿論引導(dǎo)。加強(qiáng)政策解讀及輿論引導(dǎo)，鼓勵(lì)互聯(lián)網(wǎng)金融在依法合規(guī)的前提下創(chuàng)新發(fā)展。加強(qiáng)輿情監(jiān)測(cè)，強(qiáng)化媒體責(zé)任，通過網(wǎng)絡(luò)、廣播、電視等多種宣傳形式，引導(dǎo)合理合法反映訴求。采用典型案例加以引導(dǎo)，深化警示教育，為整治工作營造良好的輿論環(huán)境。
為深入貫徹落實(shí)黨的十九大、中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議、全國金融工作會(huì)議和全省防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)工作會(huì)議精神，進(jìn)一步加強(qiáng)我縣金融風(fēng)險(xiǎn)防控，完善金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管、防控機(jī)制，維護(hù)良好的經(jīng)濟(jì)發(fā)展秩序和金融生態(tài)環(huán)境，嚴(yán)厲打擊金融違法違規(guī)行為，加強(qiáng)薄弱環(huán)節(jié)監(jiān)管制度建設(shè)，促進(jìn)全縣經(jīng)濟(jì)社會(huì)的可持續(xù)發(fā)展，結(jié)合我縣實(shí)際，特制定本方案。
金融風(fēng)險(xiǎn)防控工作方案篇四
為進(jìn)一步有效落實(shí)醫(yī)療機(jī)構(gòu)院感防控各項(xiàng)制度措施，提高院感防控工作水平和能力，根據(jù)省新型冠狀病毒肺炎疫情防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室《關(guān)于開展全省院感防控風(fēng)險(xiǎn)隱患大排查大篩查大培訓(xùn)工作的緊急通知》文件要求，特制定本方案。
全面維護(hù)人民群眾健康權(quán)益，持續(xù)加強(qiáng)院感防控，最大限度降低院內(nèi)感染發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)，堅(jiān)決做到院內(nèi)“零感染”。
組長：
副組長：
（一）院感防控風(fēng)險(xiǎn)隱患大排查。
1、查感控專職隊(duì)伍的建設(shè)。500張床位以下的機(jī)構(gòu)至少配備3名感控管理人員。
2、查預(yù)檢分診制度的落實(shí)。查預(yù)檢分診設(shè)置是否規(guī)范，患者篩查、發(fā)熱患者登記和引導(dǎo)就診等工作是否及時(shí)、完整、規(guī)范。
3、查發(fā)熱病人全封閉管理制度的落實(shí)。院內(nèi)通道設(shè)置是否規(guī)范，查發(fā)熱門診是否獨(dú)立設(shè)置ct、檢驗(yàn)、藥房、掛號(hào)收費(fèi)等設(shè)備設(shè)施，查發(fā)熱患者就診信息是否及時(shí)上報(bào)，查發(fā)熱門診隔離留觀病房是否充足并實(shí)行單人單間管理。
4、查集中過渡病房設(shè)置。查集中過渡病房是否單人單間設(shè)置。查醫(yī)療機(jī)構(gòu)患者入院前是否在集中過渡病房等待核酸檢測(cè)結(jié)果。
5、查陪護(hù)探視管理制度的落實(shí)。查住院患者陪護(hù)是否每天報(bào)告?zhèn)€人健康狀況，查陪護(hù)、探視記錄是否完整、及時(shí)。
6、查消毒隔離和醫(yī)療廢物處理制度的落實(shí)。院內(nèi)環(huán)境和設(shè)備消毒是否規(guī)范，查醫(yī)療廢物管理和處置是否規(guī)范及時(shí)。
（二）院感防控風(fēng)險(xiǎn)隱患大篩查。
1、立即對(duì)醫(yī)院全體醫(yī)務(wù)人員、工作人員進(jìn)行一次全員新冠病毒核酸檢測(cè)，并常規(guī)每周一次核酸檢測(cè)，做好記錄。
2、開展全院環(huán)境重點(diǎn)部位新冠病毒監(jiān)測(cè)。根據(jù)人員接觸、流動(dòng)情況，適度擴(kuò)大監(jiān)測(cè)區(qū)域和密度。
3、加大醫(yī)院環(huán)境中新冠病毒的監(jiān)測(cè)頻次，重點(diǎn)部位每周至少監(jiān)測(cè)一次。
4、醫(yī)療機(jī)構(gòu)每日進(jìn)行院感巡查，發(fā)現(xiàn)問題，臺(tái)帳管理，及時(shí)整改，及時(shí)銷號(hào)。
（三）院感防控風(fēng)險(xiǎn)隱患大培訓(xùn)。
1、線上培訓(xùn)。充分運(yùn)用遠(yuǎn)程會(huì)診平臺(tái)、互聯(lián)網(wǎng)等平臺(tái)對(duì)醫(yī)務(wù)人員進(jìn)行院感防控內(nèi)容培訓(xùn)。
2、院內(nèi)培訓(xùn)。針對(duì)不同人群、不同崗位特點(diǎn)，制定實(shí)用性、操作性強(qiáng)的新冠疫情防控知識(shí)培訓(xùn)內(nèi)容，不斷強(qiáng)化進(jìn)行穿脫防護(hù)服實(shí)操演練，制定考題全員過關(guān)。不定期開展傳染病疫情醫(yī)院內(nèi)暴發(fā)技術(shù)演練，全面提高醫(yī)院感染暴發(fā)的防控和處置水平。
3、骨干培訓(xùn)。加強(qiáng)對(duì)科室感控督查員等骨干人員的培訓(xùn)力度，并充分發(fā)揮其感控督導(dǎo)作用，帶動(dòng)科室的院感防控水平，從而不斷提高醫(yī)療機(jī)構(gòu)整體感染防控能力。
4、現(xiàn)場(chǎng)培訓(xùn)指導(dǎo)。對(duì)門診部、診所等分散小型醫(yī)療機(jī)構(gòu)采取實(shí)地檢查指導(dǎo)和現(xiàn)場(chǎng)培訓(xùn)的方式開展感控培訓(xùn)。
1、醫(yī)政醫(yī)管與體制改革科、中醫(yī)藥管理科負(fù)責(zé)對(duì)縣人民醫(yī)院、縣中醫(yī)院、同康醫(yī)院、康和護(hù)理院每月進(jìn)行巡查。
2、基層衛(wèi)生和婦幼科負(fù)責(zé)對(duì)婦幼保健院、鄉(xiāng)鎮(zhèn)衛(wèi)生院、村衛(wèi)生室每月進(jìn)行巡查。
3、職業(yè)健康與綜合監(jiān)督科會(huì)同衛(wèi)生監(jiān)督所負(fù)責(zé)對(duì)個(gè)體診所每月進(jìn)行巡查。
（一）全縣各級(jí)各類醫(yī)療機(jī)構(gòu)務(wù)必高度重視院感防控工作，指定專人負(fù)責(zé)院感防控風(fēng)險(xiǎn)隱患大排查大篩查大培訓(xùn)工作，制定具體工作計(jì)劃，列出工作時(shí)間表，認(rèn)真組織實(shí)施。
（二）各級(jí)各類醫(yī)療機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人要切實(shí)擔(dān)起院感防控第一責(zé)任人責(zé)任，務(wù)必高度重視此次工作，指定專人負(fù)責(zé)，精心組織開展自查、篩查和學(xué)習(xí)，確保工作組織周密細(xì)致，工作開展有力有序。
（三）各單位、各科室要根據(jù)職責(zé)分工全面開展自查、抽查和指導(dǎo)，針對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題建立臺(tái)賬，銷號(hào)管理。
（四）各科室對(duì)巡查中發(fā)現(xiàn)各醫(yī)療機(jī)構(gòu)院感防控等方面的問題和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)做到及時(shí)發(fā)現(xiàn)、立即糾正和限期整改，并于每月6日前將巡查情況（詳見附件）報(bào)送至局醫(yī)政醫(yī)管與體制改革科，第一次上報(bào)時(shí)間為20xx年2月6日，以后每月6日上報(bào)前一個(gè)月的巡查情況。醫(yī)政醫(yī)管與體制改革科負(fù)責(zé)匯總各科室巡查情況后，上報(bào)至市衛(wèi)生健康委。
金融風(fēng)險(xiǎn)防控工作方案篇五
為進(jìn)一步落實(shí)全面從嚴(yán)治黨要求，強(qiáng)化廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作，不斷完善權(quán)力運(yùn)行監(jiān)督制約機(jī)制，從源頭上預(yù)防和治理腐敗，根據(jù)省委教育工委、省教育廳《關(guān)于印發(fā)廣東省教育系統(tǒng)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作方案的通知》（粵教工委辦函）〔20xx〕23號(hào)）有關(guān)要求，結(jié)合學(xué)校實(shí)際，制定本實(shí)施方案。
以新時(shí)代中國特色社會(huì)主義思想為指導(dǎo)，深入貫徹落實(shí)十九大、十九屆中央紀(jì)委五次全會(huì)、廣東省教育系統(tǒng)全面從嚴(yán)治黨工作視頻會(huì)議精神和有關(guān)決策部署，堅(jiān)持“標(biāo)本兼治、綜合治理、懲防并舉、注重預(yù)防”方針，在堅(jiān)決懲治腐敗的同時(shí)，更加注重治本，更加注重預(yù)防，更加注重制度建設(shè)，科學(xué)化、制度化、規(guī)范化開展廉政風(fēng)險(xiǎn)防控體系建設(shè)，從源頭預(yù)防和遏制腐敗行為的發(fā)生，構(gòu)建“不敢腐、不能腐、不想腐”的長效機(jī)制。
在學(xué)?，F(xiàn)有廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作基礎(chǔ)上，按照突出重點(diǎn)、分步實(shí)施、穩(wěn)步推進(jìn)、務(wù)求實(shí)效的總體要求，以有效防控為目標(biāo)，以規(guī)范權(quán)力運(yùn)行為核心，以加強(qiáng)制度建設(shè)為重點(diǎn)，全面排查各二級(jí)單位、各崗位存在的廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，厘清崗位職責(zé)、明確工作流程，促進(jìn)決策民主、程序公開、管理規(guī)范、監(jiān)督到位，規(guī)范權(quán)力運(yùn)行，提高黨員干部自覺接受監(jiān)督、主動(dòng)參與監(jiān)督和積極化解廉政風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí)，逐步形成以工作崗位為點(diǎn)、以工作程序?yàn)榫€、以工作制度為面的廉政風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制。
學(xué)校成立廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組，對(duì)全校廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作進(jìn)行指導(dǎo)和檢查。領(lǐng)導(dǎo)小組組長由學(xué)校黨委書記擔(dān)任，副組長由校長、紀(jì)委書記擔(dān)任，成員由各二級(jí)單位主要負(fù)責(zé)人組成。領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室（以下簡(jiǎn)稱廉防辦）設(shè)在紀(jì)檢審計(jì)部，負(fù)責(zé)具體工作的組織實(shí)施。學(xué)校將廉政風(fēng)險(xiǎn)機(jī)制建設(shè)納入履行黨風(fēng)廉政建設(shè)主體責(zé)任的重要內(nèi)容，實(shí)行主要負(fù)責(zé)人負(fù)總責(zé)任，班子成員、各二級(jí)單位主要負(fù)責(zé)人負(fù)“一崗雙責(zé)”，廉防辦負(fù)監(jiān)督責(zé)任，形成一級(jí)抓一級(jí)，層層抓落實(shí)的工作機(jī)制。
學(xué)校廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作的實(shí)施范圍為全校各二級(jí)單位及領(lǐng)導(dǎo)干部和管理公共資源、行使管理權(quán)力的工作人員，特別是涉及干部人事、基建工程、物資采購、財(cái)務(wù)管理、科研經(jīng)費(fèi)、資產(chǎn)管理、招生錄取、放管服工作、職稱評(píng)審、后勤管理、校企合作與社會(huì)服務(wù)及二級(jí)單位績效分配等涉及人、財(cái)、物權(quán)力運(yùn)行相對(duì)集中的部門及工作人員；在關(guān)鍵環(huán)節(jié)中涉及“三重一大”決策職權(quán)運(yùn)行的核心組成程序、議事規(guī)則和工作規(guī)則中的關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)；履行日常業(yè)務(wù)時(shí)存在較高廉政風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)等。
按照突出重點(diǎn)、分步實(shí)施、穩(wěn)步推進(jìn)、務(wù)求實(shí)效的總體要求，廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作于20xx年9月上旬正式啟動(dòng)并全面開展,分以下幾個(gè)階段進(jìn)行：
（一）動(dòng)員部署階段（20xx年9月上旬）。
學(xué)校召開廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組會(huì)議，對(duì)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作作動(dòng)員部署，各二級(jí)單位召開部門會(huì)議，統(tǒng)一思想、提高認(rèn)識(shí)、明確任務(wù)、責(zé)任到崗到人。
（二）排查風(fēng)險(xiǎn)階段（20xx年9月上旬至10月中旬）。
各二級(jí)單位按照“誰行使、誰梳理，誰分管、誰審核”的原則，對(duì)權(quán)力運(yùn)行、崗位職權(quán)進(jìn)行全面梳理，開展廉政風(fēng)險(xiǎn)排查，主要包括以下幾個(gè)環(huán)節(jié)：
1．編制權(quán)責(zé)清單。
各二級(jí)單位按照“職權(quán)法定、權(quán)責(zé)一致”的要求，依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)、學(xué)校規(guī)章制度和“三定”方案確定的機(jī)構(gòu)職能，圍繞權(quán)力行使及監(jiān)督制約，基于單位和崗位職責(zé)及工作任務(wù)，對(duì)單位和崗位現(xiàn)有涉權(quán)事項(xiàng)進(jìn)行全面梳理和規(guī)范，逐項(xiàng)確認(rèn)，編制《二級(jí)單位職權(quán)清單》（附表1），明確職權(quán)名稱、職權(quán)內(nèi)容、行使主體和行使依據(jù)等。
2.制定職權(quán)運(yùn)行流程表。
各二級(jí)單位對(duì)照職權(quán)清單中的每一項(xiàng)職權(quán)，優(yōu)化權(quán)力運(yùn)行流程，繪制權(quán)力運(yùn)行流程表，明確辦理主體、辦理程序、辦理期限、監(jiān)督方式等。
按照“全員參與、不留死角”的原則，各二級(jí)單位結(jié)合自身職能和工作實(shí)際，通過崗位自查、群眾評(píng)議、集體研究等方式，組織本部門全體人員認(rèn)真分析權(quán)力的運(yùn)行環(huán)節(jié)、影響程度、自由裁量權(quán)幅度等因素，查找存在或可能存在的廉政風(fēng)險(xiǎn)，重點(diǎn)查找權(quán)力行使風(fēng)險(xiǎn)、制度機(jī)制風(fēng)險(xiǎn)和思想作風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)，分析風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)形式，填寫《二級(jí)單位廉政風(fēng)險(xiǎn)防控措施一覽表》（附表2）、《崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)防控措施一覽表》（附表3）。
4.劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。
各二級(jí)單位要組成評(píng)估小組，對(duì)查找出的廉政風(fēng)險(xiǎn)情況進(jìn)行綜合分析研判，依據(jù)權(quán)力的重要程度、自由裁量權(quán)的大小、腐敗現(xiàn)象發(fā)生的概率以及危害程度、緊急程度等因素，對(duì)查找出來的廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，劃分為高、中、低3個(gè)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)經(jīng)二級(jí)單位領(lǐng)導(dǎo)班子集體審定后，填入《二級(jí)單位廉政風(fēng)險(xiǎn)防控措施一覽表》、《崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)防控措施一覽表》相應(yīng)欄目中。
（三）制定措施階段（20xx年10月中旬-20xx年11月中旬）。
各二級(jí)單位要圍繞查找出的廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和確定的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，認(rèn)真梳理已有的制度措施，制定具有針對(duì)性、可操作性的廉政風(fēng)險(xiǎn)防控措施，形成前期有預(yù)防、中期有監(jiān)控、后期有處置的防控機(jī)制。屬于權(quán)力行使方面的，建立健全權(quán)力運(yùn)行程序規(guī)定，探索完善分權(quán)、控權(quán)的有效辦法;屬于制度機(jī)制方面的，建立健全相關(guān)制度并抓好落實(shí);屬于思想作風(fēng)方面的，通過開展專題黨課、示范教育、警示教育、崗位廉政教育等形式，增強(qiáng)黨員干部風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，提高廉潔從政的自覺性。
防控措施經(jīng)單位領(lǐng)導(dǎo)班子集體研究審定后，填入《二級(jí)單位廉政風(fēng)險(xiǎn)防控措施一覽表》、《崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)防控措施一覽表》的相應(yīng)欄目中，經(jīng)本二級(jí)單位分管（聯(lián)系）校領(lǐng)導(dǎo)簽審后于20xx年11月16日之前將附表1、2、3報(bào)送廉防辦。
學(xué)校廉防辦將各二級(jí)單位職權(quán)清單、廉政風(fēng)險(xiǎn)防控措施一覽表在一定范圍內(nèi)進(jìn)行公示，接受各級(jí)黨組織和黨員干部監(jiān)督評(píng)議，并將修改意見反饋至相關(guān)單位補(bǔ)充完善。
（四）檢查完善階段（20xx年11月下旬開始）。
1.單位自查。
各二級(jí)單位對(duì)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作的落實(shí)情況進(jìn)行自查，對(duì)比措施實(shí)施前后的效果，檢查目標(biāo)是否實(shí)現(xiàn)，對(duì)沒有實(shí)現(xiàn)預(yù)定目標(biāo)的，要分析查找原因并完善有關(guān)措施，20xx年11月底之前將總結(jié)報(bào)送學(xué)校廉防辦。
2.檢查考核。
學(xué)校廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組對(duì)各二級(jí)單位廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作完成情況進(jìn)行檢查，糾正存在問題，督促整改落實(shí)。召開總結(jié)會(huì)，對(duì)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作進(jìn)行總結(jié)。
3.修正完善。
各二級(jí)單位要結(jié)合教育事業(yè)發(fā)展、職能轉(zhuǎn)變和預(yù)防腐敗的新要求，及時(shí)修正調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的排查確定和風(fēng)險(xiǎn)防控措施?？偨Y(jié)運(yùn)用好廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作經(jīng)驗(yàn)，積極探索符合自身特點(diǎn)的防控腐敗新路徑、新內(nèi)容、新方法，不斷提高廉政風(fēng)險(xiǎn)防控科學(xué)化水平。
修正完善后的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查確定和風(fēng)險(xiǎn)防控措施制定（附表1、2、3）經(jīng)分管（聯(lián)系）校領(lǐng)導(dǎo)簽審后，及時(shí)報(bào)學(xué)校廉防辦備案。未及時(shí)修正完善風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查確定和風(fēng)險(xiǎn)防控措施制定的，按本實(shí)施方案第六條第（二）款承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。
（一）提高認(rèn)識(shí)。加強(qiáng)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控、從源頭上防治腐敗是落實(shí)全面從嚴(yán)治黨和黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制的重要內(nèi)容，各二級(jí)單位統(tǒng)一思想、提高認(rèn)識(shí)，把廉政風(fēng)險(xiǎn)防控作為一項(xiàng)重要任務(wù)，列入重要議事日程，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，周密部署安排，認(rèn)真組織實(shí)施。
（二）壓實(shí)責(zé)任。各二級(jí)單位領(lǐng)導(dǎo)班子及其成員要按照黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制的要求，切實(shí)履行“一崗雙責(zé)”，帶頭查找廉政風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)格按照時(shí)間節(jié)點(diǎn)扎實(shí)推進(jìn)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控各項(xiàng)工作。廉防辦要及時(shí)了解防控工作進(jìn)展情況，加強(qiáng)監(jiān)督檢查，推動(dòng)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作得到有效落實(shí)。落實(shí)責(zé)任追究制度，當(dāng)二級(jí)單位發(fā)生違紀(jì)違法案件，違紀(jì)違法者被給予警告及以上黨紀(jì)、政紀(jì)、政務(wù)處分時(shí)，將對(duì)照本二級(jí)單位排查確定的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和制定的風(fēng)險(xiǎn)防控措施，檢查是否落實(shí)到位，決定是否需要問責(zé)；對(duì)于違紀(jì)違法事項(xiàng)在本二級(jí)單位排查確定廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和制訂風(fēng)險(xiǎn)防控措施（本方案附表1、2、3）時(shí)未有列出者，除按有關(guān)規(guī)定問責(zé)之外，對(duì)本部門黨政領(lǐng)導(dǎo)班子和成員一律在全校范圍內(nèi)予以通報(bào)批評(píng)，一年之內(nèi)，本部門黨政領(lǐng)導(dǎo)班子集體和成員自動(dòng)喪失各類評(píng)先推優(yōu)資格（含年度考核）。
（三）注重實(shí)效。各二級(jí)單位要圍繞重點(diǎn)領(lǐng)域和權(quán)力運(yùn)行的重要環(huán)節(jié)，突出抓好人、財(cái)、物管理等關(guān)鍵崗位，緊密結(jié)合本單位職責(zé)任務(wù)和實(shí)際情況，有重點(diǎn)、有針對(duì)性地開展廉政風(fēng)險(xiǎn)防控，防范措施要落實(shí)到具體工作崗位，細(xì)化到權(quán)力行使的各個(gè)環(huán)節(jié)，確保防控工作取得實(shí)效。
金融風(fēng)險(xiǎn)防控工作方案篇六
為扎實(shí)推進(jìn)懲治和預(yù)防腐敗體系建設(shè)，加大從源頭上預(yù)防和治理腐敗力度，結(jié)合我校工作實(shí)際，特制訂本實(shí)施方案。
以有關(guān)規(guī)定為基準(zhǔn)，拓展從源頭上防治腐敗工作領(lǐng)域，進(jìn)一步增強(qiáng)預(yù)防腐敗工作實(shí)效，在堅(jiān)決懲治腐敗的同時(shí)，更加注重治本，注重預(yù)防，注重制度建設(shè)，著力抓好重點(diǎn)領(lǐng)域和關(guān)鍵環(huán)節(jié)為重點(diǎn)的廉政風(fēng)險(xiǎn)防范，最大限度降低腐敗發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)，建立健全職權(quán)明晰、風(fēng)險(xiǎn)公開、制度防范、層層監(jiān)管、責(zé)任落實(shí)的廉政風(fēng)險(xiǎn)防范體系，努力從源頭上防治腐敗，促進(jìn)我校教育事業(yè)健康、可持續(xù)發(fā)展。
在全校范圍內(nèi)，從學(xué)校、部門、崗位三個(gè)層次，全面排查并切實(shí)找準(zhǔn)找全廉政“風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)”，認(rèn)真查找崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)流程、制度機(jī)制和外部環(huán)境等方面可能發(fā)生腐敗行為的風(fēng)險(xiǎn)。采取前期預(yù)防、中期監(jiān)控、后期處置等防控措施，著力形成以崗位為點(diǎn)、程序?yàn)榫€、制度為面的覆蓋所有崗位的廉政風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制，提高預(yù)防腐敗工作的科學(xué)化、系統(tǒng)化水平。努力建設(shè)一支師德高尚、業(yè)務(wù)精良、人民滿意的教師隊(duì)伍。
全體教職工，重點(diǎn)是學(xué)校行政領(lǐng)導(dǎo)、中層干部，財(cái)、物、人事、招生等管理人員。
（一）動(dòng)員部署：
召開黨支部會(huì)議，制定廉政風(fēng)險(xiǎn)實(shí)施方案，成立領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，形成誰主管、誰負(fù)責(zé)，一級(jí)抓一級(jí)，層層抓落實(shí)的廉政風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控推進(jìn)機(jī)制。通過活動(dòng)使廣大黨員干部職工明白實(shí)行廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理的重要性和必要性，增強(qiáng)接受監(jiān)督的主動(dòng)性和自覺性，運(yùn)用校園櫥窗、專欄等形式，廣泛宣傳發(fā)動(dòng)，營造工作氛圍，為開展廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作奠定堅(jiān)實(shí)的思想基礎(chǔ)。
（二）重點(diǎn)推進(jìn)：
1、清權(quán)確權(quán)，繪制工作流程。
梳理明確學(xué)校、處室及個(gè)人的工作崗位和崗位職責(zé)。（1）清權(quán)確權(quán)，編制“崗位目錄”。對(duì)照相關(guān)法律法規(guī)和機(jī)構(gòu)“三定”方案，按照“權(quán)職法定、權(quán)責(zé)一致”的要求和“誰行使、誰清理”的原則，對(duì)學(xué)校、部門和各崗位權(quán)力事項(xiàng)進(jìn)行全面清理，明確各崗位名稱、職責(zé)、內(nèi)容和法律依據(jù)等。（2）制定流程圖。按照“程序法定，流程簡(jiǎn)便”的要求，對(duì)每一項(xiàng)職權(quán)認(rèn)真繪制“權(quán)力運(yùn)行流程圖”，包括名稱、內(nèi)容、職責(zé)等。并經(jīng)審定后，在單位內(nèi)予以公示。
2、嚴(yán)格審核，層層把關(guān)。
采取自上而下和自下而上相結(jié)合的方式，從涉及到用人、用權(quán)、用錢、招生、收費(fèi)、評(píng)優(yōu)、職評(píng)等重要內(nèi)容和關(guān)鍵環(huán)節(jié)，特別是涉及到一些容易發(fā)生問題、反映較多的微觀環(huán)節(jié)和具體的重要崗位，通過自己找、群眾幫、領(lǐng)導(dǎo)提、集體定等方式，逐一排查廉政“風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)”，經(jīng)組織嚴(yán)格審核把關(guān)后，將風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)登記匯總，在本單位內(nèi)公示。
3、查找廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。
通過自己找、群眾幫、領(lǐng)導(dǎo)提、專家評(píng)和組織審等方式，圍繞權(quán)力運(yùn)行，自上而下、自下而上和內(nèi)外結(jié)合，分崗位、部門和單位三個(gè)層面，全面深入查找崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)流程、制度機(jī)制等方面所存在的廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。
4、健全防控措施。
圍繞排查確定的崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，有針對(duì)性的制定并推進(jìn)廉政風(fēng)險(xiǎn)防范措施，通過前期預(yù)防、中期監(jiān)控、后期處置等措施，對(duì)可能發(fā)生的腐敗行為實(shí)施有效控制。
（1）.針對(duì)個(gè)人崗位風(fēng)險(xiǎn)制定防范措施。由本人對(duì)照與崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)工作相關(guān)的各項(xiàng)法規(guī)制度，結(jié)合自查出的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，提出防控風(fēng)險(xiǎn)的具體措施和辦法，經(jīng)分管領(lǐng)導(dǎo)審核同意后，報(bào)學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室備案。
（2）、針對(duì)部門風(fēng)險(xiǎn)制定防控措施。由部門全體人員圍繞人、財(cái)、物、人事、招生管理和行政審批等過程中的薄弱環(huán)節(jié)和風(fēng)險(xiǎn)隱患，研究制定具體防控措施和相關(guān)工作程序，作出廉政風(fēng)險(xiǎn)防控承諾，報(bào)學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)小組審核備案。
（3）、針對(duì)學(xué)校風(fēng)險(xiǎn)制定防控措施。由領(lǐng)導(dǎo)班子圍繞決策、執(zhí)行過程和監(jiān)督、檢查、考核等關(guān)鍵環(huán)節(jié)，特別是要結(jié)合查找出的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，研究制定具體防控措施和相關(guān)工作程序。學(xué)校主要負(fù)責(zé)人代表本單位作出廉政風(fēng)險(xiǎn)防控承諾，要報(bào)學(xué)校防控領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室備案。
（三）檢查驗(yàn)收：
按照定期自查與動(dòng)態(tài)檢查相結(jié)合、階段性評(píng)估與綜合評(píng)估相結(jié)合的方式，全面系統(tǒng)地檢查考核風(fēng)險(xiǎn)防控各項(xiàng)工作的落實(shí)情況。
（一）加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。各部門要把開展廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作作為一項(xiàng)重大政治任務(wù)，列入重要議事日程，精心組織。要成立廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組，具體負(fù)責(zé)對(duì)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作的組織協(xié)調(diào)和督查指導(dǎo)。
（二）領(lǐng)導(dǎo)帶頭，以身作則。學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)班子尤其是主要領(lǐng)導(dǎo)要按照黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制的要求，切實(shí)履行“一崗雙責(zé)”，帶頭查找廉政風(fēng)險(xiǎn)，帶頭制定防控措施，帶頭落實(shí)防控責(zé)任，確保預(yù)防腐敗各項(xiàng)要求落到實(shí)處。同時(shí)要注重工作過程資料的收集，建立專項(xiàng)檔案，接收市局廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作考核評(píng)估。
（三）加強(qiáng)學(xué)習(xí)，做好宣傳動(dòng)員。要采取多種形式，廣泛宣傳，提高認(rèn)識(shí)，使全體教職工特別是領(lǐng)導(dǎo)干部正確認(rèn)識(shí)開展此項(xiàng)工作的重要性和必要性，掌握查找風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、制定防控措施的方法、步驟，提高干部職工參與廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理的主動(dòng)性和自覺性。
（四）突出工作重點(diǎn)。要把教育收費(fèi)、招生、教師流動(dòng)、校安工程建設(shè)、職稱評(píng)聘、評(píng)先評(píng)優(yōu)、財(cái)務(wù)管理等作為工作重點(diǎn)。在范圍上，要突出領(lǐng)導(dǎo)班子和尤其是主要負(fù)責(zé)同志；要突出權(quán)力集中部門以及財(cái)、物管理等重要崗位。在內(nèi)容上，要突出本部門本單位涉及民生和人民群眾切身利益的重點(diǎn)、難點(diǎn)、熱點(diǎn)問題。要以重點(diǎn)帶全面，抓關(guān)鍵促整體，扎實(shí)推進(jìn)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作。
（五）注重工作實(shí)效。要結(jié)合實(shí)際，從查找廉政風(fēng)險(xiǎn)上下功夫、從健全防控機(jī)制上做文章、從切實(shí)管用上想辦法。要把推進(jìn)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理與懲防體系建設(shè)、與師德師風(fēng)建設(shè)、與“廉潔文化進(jìn)校園”等結(jié)合起來，統(tǒng)籌推進(jìn)。要圍繞中心、服務(wù)大局，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)社會(huì)又好又快發(fā)展；要積極探索，勇于創(chuàng)新，不斷創(chuàng)新加強(qiáng)預(yù)防腐敗工作的新舉措；要統(tǒng)籌兼顧、廉勤結(jié)合，既有效防控廉政風(fēng)險(xiǎn)，又提升工作效能。
金融風(fēng)險(xiǎn)防控工作方案篇七
各科室、社區(qū)、黨小組：
近期，自治區(qū)紀(jì)委監(jiān)察廳印發(fā)了《關(guān)于認(rèn)真貫徹中央紀(jì)委〈指導(dǎo)意見〉深入推進(jìn)我區(qū)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作的通知》（寧紀(jì)發(fā)〔2012〕15號(hào)），對(duì)《中央紀(jì)委監(jiān)察部關(guān)于加強(qiáng)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控的指導(dǎo)意見》的貫徹落實(shí)提出了明確的要求，為做好我院廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作，現(xiàn)特制定實(shí)施方案如下：
各科室、社區(qū)、黨小組要充分認(rèn)識(shí)加強(qiáng)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作的重要性和緊迫性，進(jìn)一步增強(qiáng)工作責(zé)任感和主動(dòng)性，以學(xué)習(xí)貫徹《指導(dǎo)意見》為契機(jī)，進(jìn)一步加強(qiáng)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作，不斷提高預(yù)防腐朽工作的科學(xué)化、制度化和規(guī)范化水平。建立廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作的長效機(jī)制，切實(shí)做到崗位職責(zé)明確、廉政風(fēng)險(xiǎn)清楚、化解措施得力、防控管理到位。
（一）抓好廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作“三結(jié)合”
1、廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作要與崗位職能職責(zé)相結(jié)合
對(duì)醫(yī)院內(nèi)部的人、財(cái)、物管理等職權(quán)進(jìn)行清理、規(guī)范，明確內(nèi)部職權(quán)行使的崗位、權(quán)限、程序和時(shí)限等。要針對(duì)權(quán)力運(yùn)行的.“關(guān)節(jié)點(diǎn)”，內(nèi)部管理的“薄弱點(diǎn)”，問題易發(fā)的“風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)”，建立健全相關(guān)防控措施和制度規(guī)范。
2、廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作要與行風(fēng)效能建設(shè)相結(jié)合
針對(duì)腐朽現(xiàn)象易發(fā)多發(fā)的重點(diǎn)領(lǐng)域和關(guān)鍵環(huán)節(jié)，通過行風(fēng)建設(shè)和行風(fēng)政風(fēng)民主評(píng)議，全面收集廉政風(fēng)險(xiǎn)信息，制定有效措施，綜合運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)提示、誡勉談話、責(zé)令糾錯(cuò)等處置措施，做到早發(fā)現(xiàn)、早提醒、早糾正，及時(shí)化解廉政風(fēng)險(xiǎn)。
3、廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作要與黨務(wù)政務(wù)公開相結(jié)合
深入推進(jìn)黨務(wù)公開、政務(wù)公開，公開內(nèi)部職權(quán)行使情況、廉政風(fēng)險(xiǎn)及防控措施，特別是對(duì)干部任用、支出預(yù)決算、財(cái)務(wù)報(bào)銷、政府采購、工程建設(shè)、資產(chǎn)管理等，加大公開力度。要明確公開內(nèi)容，如：公開醫(yī)院工作人員的崗位職責(zé)；工作規(guī)范、行為準(zhǔn)則、服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)、服務(wù)承諾；收費(fèi)依據(jù)、項(xiàng)目、標(biāo)準(zhǔn)。
（二）擴(kuò)大廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作覆蓋面
要積極、有針對(duì)性的查找廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，制定防控管理措施，使廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作覆蓋方方面面，在我院形成自覺預(yù)防腐朽的良好風(fēng)氣。
各科室、社區(qū)、黨小組要按照黨風(fēng)廉政責(zé)任制的要求，將廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作與業(yè)務(wù)工作緊密結(jié)合，納入黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制考核內(nèi)容。切實(shí)把廉政建設(shè)作為一項(xiàng)重要的任務(wù)常抓不懈，努力營造“風(fēng)清氣正”的發(fā)展環(huán)境，把“三好一滿意”活動(dòng)落到實(shí)處，切實(shí)見成效。
金融風(fēng)險(xiǎn)防控工作方案篇八
為推進(jìn)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作，適應(yīng)新的工作需求，根據(jù)上級(jí)關(guān)于做好新一輪廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作的要求，結(jié)合我校實(shí)際，制定本實(shí)施方案。
一、工作目標(biāo)。
按照學(xué)校校院兩級(jí)管理體制下的學(xué)校工作職能和承擔(dān)的任務(wù)，針對(duì)在履行學(xué)校職能職權(quán)過程中可能存在的廉政風(fēng)險(xiǎn)和監(jiān)督過程中的薄弱環(huán)節(jié)，通過進(jìn)一步厘清職權(quán)事項(xiàng)、優(yōu)化工作業(yè)務(wù)流程、明確崗位職責(zé)、查找評(píng)估崗位和辦事機(jī)構(gòu)的廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、強(qiáng)化內(nèi)部管理控制，促進(jìn)制度建設(shè)、規(guī)范權(quán)力運(yùn)行、落實(shí)責(zé)任和建立完善監(jiān)控體系，通過形成廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理長效機(jī)制，從源頭上杜絕腐敗現(xiàn)象的發(fā)生，確保完成學(xué)校任期目標(biāo)，推動(dòng)學(xué)校事業(yè)健康快速發(fā)展。
二、組織領(lǐng)導(dǎo)。
為做好新一輪廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作，學(xué)校成立廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作小組，成員如下：
組長：xx。
副組長：xxxxxx。
成員：xxxxxxxxxxxxxxxxxx。
聯(lián)絡(luò)員：xxx。
三、方法步驟。
(一)動(dòng)員部署階段(2020年11月20日—2021年3月10日)。
1、成立工作小組。為更好地推進(jìn)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作的順利實(shí)施，學(xué)校成立由黨支部書記任組長、校長任副組長的廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作小組，具體負(fù)責(zé)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理各個(gè)階段的工作。
2、學(xué)習(xí)動(dòng)員。學(xué)校組織所有管理崗位人員認(rèn)真學(xué)習(xí)中共中央、省委省政府關(guān)于全面從嚴(yán)治黨、黨風(fēng)廉政建設(shè)的文件精神和有關(guān)要求，按照財(cái)政部《行政事業(yè)單位內(nèi)部控制規(guī)范(試行)》，提高思想認(rèn)識(shí)，充分把握開展此項(xiàng)工作的重要性、方法步驟以及有關(guān)要求，提高黨員、干部自覺接受監(jiān)督、主動(dòng)參與監(jiān)督和積極防范廉政風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。
3、制定工作方案。學(xué)校廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作小組召開會(huì)議，依據(jù)上級(jí)關(guān)于做好新一輪廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作的要求，制定學(xué)校具體實(shí)施方案。
(二)查找風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)估階段(2021年3月11日—4月10日)。
依據(jù)學(xué)校各級(jí)各部門工作職能、管理權(quán)限以及學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)班子任期目標(biāo)和年度目標(biāo)任務(wù)，重點(diǎn)圍繞學(xué)校黨支部和領(lǐng)導(dǎo)班子成員落實(shí)民主集中制、落實(shí)“兩個(gè)責(zé)任”制度、落實(shí)“三重一大”等廉政風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)，針對(duì)工作業(yè)務(wù)流程的主要環(huán)節(jié)，確定風(fēng)險(xiǎn)科室、風(fēng)險(xiǎn)崗位、崗位責(zé)任人、風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)負(fù)責(zé)人。填寫《部門(單位)職權(quán)事項(xiàng)目錄表》、《部門(單位)廉政風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別防控表》和《崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別防控表》，學(xué)校黨政聯(lián)席會(huì)議研究確定，并在學(xué)校網(wǎng)站公示。
(三)制定措施階段(2021年4月11日—5月10日)。
1、規(guī)范工作流程(5月1日前)。在厘清職權(quán)事項(xiàng)基礎(chǔ)上，對(duì)梳理出的權(quán)力事項(xiàng)進(jìn)行流程優(yōu)化和完善，使同一業(yè)務(wù)不同崗位、同一流程不同環(huán)節(jié)的工作相互監(jiān)督和制約。針對(duì)每項(xiàng)業(yè)務(wù)，繪制業(yè)務(wù)流程圖，明確業(yè)務(wù)承辦科室崗位、運(yùn)作程序、監(jiān)督制約，確保簡(jiǎn)明清晰、程序規(guī)范、易于操作、方便辦事。在此基礎(chǔ)上，編制《廉政風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)流程目錄》在學(xué)校校務(wù)公開欄上公示。
2、制定防控措施(5月10日前)。圍繞排查確定的各類風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，修訂完善原有的規(guī)章制度，完善辦事公開機(jī)制等防范措施，建立健全事前預(yù)警、事中監(jiān)控、事后處置三道防線，形成《部門廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理監(jiān)督表》在學(xué)校校務(wù)公開欄公示。
四、工作要求。
(一)明確責(zé)任分工。
學(xué)校廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作小組統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)學(xué)校廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作，黨支部書記為第一責(zé)任人;各科室負(fù)責(zé)人具體負(fù)責(zé)本部門的廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作;黨員領(lǐng)導(dǎo)干部帶頭做好廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作，帶頭明晰職責(zé)邊界、查找崗位職責(zé)的廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，制定防控措施，落實(shí)好“一崗雙責(zé)”。
(二)嚴(yán)格工作進(jìn)度。
每位管理人員和各科室要嚴(yán)格按照各階段的工作進(jìn)度，按時(shí)完成階段工作任務(wù)，把問題找準(zhǔn)，把工作做細(xì)。注重調(diào)查研究，多聽?zhēng)熒庖?，通過學(xué)校網(wǎng)站、宣傳張貼欄、召集會(huì)議等形式廣泛發(fā)揚(yáng)民主，集中教職工的智慧，收集各種信息。做到廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作與做好業(yè)務(wù)工作相結(jié)合，兩手抓、兩不誤、兩促進(jìn)。要通過扎實(shí)抓好廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作，找出學(xué)校管理上的漏洞與薄弱環(huán)節(jié)，糾正問題，調(diào)整方法，完善措施，推動(dòng)工作。
(三)信息公開和接受監(jiān)督。
在各階段工作實(shí)施過程中，利用學(xué)校各種宣傳渠道向全校師生宣傳推行廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作的重要性以及各階段工作進(jìn)展情況。完成本輪廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理階段性工作后，在學(xué)校網(wǎng)站公示，接受廣大教職工的監(jiān)督。
xxx中學(xué)黨支部。
金融風(fēng)險(xiǎn)防控工作方案篇九
如下：
校黨委高度重視，召開了黨委專題會(huì)議，加強(qiáng)對(duì)黨風(fēng)廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作的組織領(lǐng)導(dǎo)。進(jìn)一步明確了工作目的、工作內(nèi)容、職能職責(zé)及責(zé)任人，逐步形成了一把手負(fù)總責(zé)，分管領(lǐng)導(dǎo)各負(fù)其責(zé)，全體教師人員積極參與的良好工作局面，為保障我校黨風(fēng)廉政風(fēng)險(xiǎn)防范工作的順利開展打下了基礎(chǔ)。
學(xué)校組織全體教師召開了廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作動(dòng)員會(huì)，會(huì)上學(xué)習(xí)傳達(dá)黨風(fēng)廉政風(fēng)險(xiǎn)防范工作的相關(guān)文件，對(duì)全校黨風(fēng)廉政風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制建設(shè)工作作了安排部署。在推進(jìn)工作過程中，再一次認(rèn)真學(xué)習(xí)《教師法》、《未成年人保護(hù)法》等相關(guān)的法律法規(guī)，學(xué)習(xí)了《廉政準(zhǔn)則》和教師職業(yè)道德規(guī)范等，采取多種形式開展廉政教育。注重廉政思想教育，通過、個(gè)人自學(xué)、典型案件警示教育等多種形式，增強(qiáng)黨員干部的法紀(jì)意識(shí)和廉政自律意識(shí)，切實(shí)做到自警、自醒、自重、自律、慎獨(dú)、慎交、慎微、慎權(quán)，營造良好的廉政氛圍，要求教師嚴(yán)于律己，為人師表，收集腐敗和違反師德案例組織教師學(xué)習(xí)，不斷增強(qiáng)教職工反腐倡廉政的意識(shí)。提倡以“讀書修德、以德律已”主導(dǎo)，有效提升教職工的道德修養(yǎng)和反腐防腐的能力。
全體教師人人查找廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，增強(qiáng)權(quán)力風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。要求干部和班子成員緊緊圍繞各自崗位職責(zé)，對(duì)照權(quán)力清單、責(zé)任清單，從思想道德、制度機(jī)制、崗位職責(zé)、管理環(huán)節(jié)和外部環(huán)境等五個(gè)方面逐一排查存在或潛在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。明確排查重點(diǎn):1.教師人事安排、績效考核。2.教工出勤考核、教師師德(亂訂資料、有償家教等)。3.學(xué)校后勤管理(大宗購物、校舍維修、食堂承包等)。4.教師晉職評(píng)優(yōu)評(píng)先。廣泛收集教職工、其他同事、分管領(lǐng)導(dǎo)和學(xué)生學(xué)生家長提出的崗位風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)見解，認(rèn)真進(jìn)行分析總結(jié)，扎實(shí)有效歸納提煉。
結(jié)合崗位實(shí)際，認(rèn)真分析發(fā)生黨風(fēng)廉政風(fēng)險(xiǎn)的原因，不斷加強(qiáng)管理，進(jìn)一步增強(qiáng)的執(zhí)行力，嚴(yán)把“前期預(yù)防、中期監(jiān)控、后期處置、綜合治理”的四道關(guān)卡，建立了嚴(yán)密完備、有效管用的防范措施，提高了黨風(fēng)廉政風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警防范意識(shí)，確保從源頭上堵塞漏洞。在今后的工作中，我們將進(jìn)一步完善黨風(fēng)廉政風(fēng)險(xiǎn)防范工作，切實(shí)推進(jìn)我校懲治和預(yù)防腐敗體系建設(shè)，加強(qiáng)對(duì)行政權(quán)力運(yùn)行的監(jiān)督管理，進(jìn)一步提高預(yù)防腐敗工作水平。
今后要繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)學(xué)校廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作的領(lǐng)導(dǎo)，開展崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)防范工作與落實(shí)黨風(fēng)廉政建設(shè)主體責(zé)任的目標(biāo)任務(wù)有機(jī)結(jié)合起來，與貫徹落實(shí)黨紀(jì)黨規(guī)、預(yù)防職務(wù)犯罪有機(jī)結(jié)合起來，統(tǒng)籌兼顧，繼續(xù)加強(qiáng)黨風(fēng)廉政宣傳教育，以科學(xué)發(fā)展觀為統(tǒng)領(lǐng)，確保黨風(fēng)廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作取得實(shí)效，切實(shí)提高我校黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗工作。
金融風(fēng)險(xiǎn)防控工作方案篇十
為認(rèn)真落實(shí)省委、市委、縣委推進(jìn)清廉建設(shè)的部署要求，堅(jiān)定不移推進(jìn)全面從嚴(yán)治黨向縱深發(fā)展，按照縣委建設(shè)“清廉xx”的總體要求和工作部署，結(jié)合我縣教育實(shí)際情況，在全縣推進(jìn)“清廉學(xué)?！苯ㄔO(shè)，特制定本實(shí)施方案。
落實(shí)黨中央和省市縣委關(guān)于“清廉學(xué)校”建設(shè)的一系列重大決策部署，全面加強(qiáng)黨對(duì)教育工作的領(lǐng)導(dǎo)，深入推進(jìn)全縣教育系統(tǒng)全面從嚴(yán)治黨，扎實(shí)落實(shí)立德樹人根本任務(wù)，倡導(dǎo)和樹立教育系統(tǒng)的清廉之風(fēng)。強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防控和執(zhí)紀(jì)監(jiān)督，以傳播清廉價(jià)值理念為核心，以校風(fēng)學(xué)風(fēng)和師德師風(fēng)建設(shè)為抓手，以作風(fēng)建設(shè)為保障，全面推進(jìn)依法治校，為辦好人民滿意教育提供堅(jiān)強(qiáng)的政治和紀(jì)律保證。
按照“清廉xx”建設(shè)的總體要求，對(duì)標(biāo)“清廉學(xué)?！?，把清廉思想、清廉紀(jì)律、清廉規(guī)則、清廉文化等融入黨建思政、人才培養(yǎng)、管理服務(wù)、教學(xué)科研、校園文化等各項(xiàng)工作中，營造風(fēng)清氣正的政治生態(tài)，錘煉清正擔(dān)當(dāng)?shù)母刹筷?duì)伍，建構(gòu)清廉高效的管理服務(wù)體系，塑造品正氣清的“四有”教職工隊(duì)伍，培育知廉守信的新一代德智體美勞全面發(fā)展的社會(huì)主義建設(shè)者和接班人，為高質(zhì)量提升xx教育提供堅(jiān)強(qiáng)保證。
(一)塑造清明政風(fēng)，營造清廉高效的教育生態(tài)。
1、壓緊壓實(shí)主體責(zé)任。加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)班子建設(shè)，落實(shí)班子成員“一崗雙責(zé)”，壓實(shí)學(xué)校黨組織全面從嚴(yán)治黨主體責(zé)任和主要負(fù)責(zé)人的第一責(zé)任。對(duì)照責(zé)任清單，建立履責(zé)紀(jì)實(shí)制度，形成職責(zé)明晰、履責(zé)留痕、考核問責(zé)工作機(jī)制，推進(jìn)全面從嚴(yán)治黨向基層延伸、向每個(gè)支部和黨員覆蓋。定期召開全面從嚴(yán)治黨專題工作會(huì)議和黨風(fēng)廉政建設(shè)情況專題分析會(huì)，及時(shí)總結(jié)、分析、推進(jìn)教育系統(tǒng)黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗工作。
2、加強(qiáng)思想政治教育。嚴(yán)格落實(shí)“三會(huì)一課”、民主生活會(huì)、組織生活會(huì)、主題黨日活動(dòng)等制度，持續(xù)推進(jìn)“兩學(xué)一做”學(xué)習(xí)教育常態(tài)化制度化，進(jìn)一步提高黨內(nèi)政治生活質(zhì)量。落實(shí)黨支部書記上清廉黨課制度，堅(jiān)持開展清廉課堂等形式多樣的教育活動(dòng)。
3、提高教育治理能力。明確權(quán)力清單，規(guī)范服務(wù)事項(xiàng)，優(yōu)化服務(wù)流程，創(chuàng)新服務(wù)模式。加強(qiáng)規(guī)范性文件的合法性審查，重大教育決策和涉及民生的教育政策履行公眾參與、專家論證、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、合法性審核和集體討論決定等程序要求。堅(jiān)持陽光決策，嚴(yán)格執(zhí)行“三重一大”民主決策，深化黨務(wù)政務(wù)公開，使教育決策在陽光下運(yùn)行。
4、嚴(yán)格選拔任用干部。堅(jiān)持黨管干部原則，突出新時(shí)代好干部標(biāo)準(zhǔn)，強(qiáng)化清廉、實(shí)干導(dǎo)向。嚴(yán)格組織程序，健全選人用人機(jī)制，匡正選人用人風(fēng)氣，嚴(yán)格執(zhí)行選拔任用干部全程紀(jì)實(shí)制度。優(yōu)化干部隊(duì)伍結(jié)構(gòu)，加強(qiáng)后備干部隊(duì)伍建設(shè)。加強(qiáng)黨員干部思想政治建設(shè)，加大干部培養(yǎng)培訓(xùn)力度，提升干部綜合素質(zhì)。規(guī)范干部日常教育管理，落實(shí)談心談話、批評(píng)提醒、談話函詢和誡勉等制度，抓早抓小、防微杜漸。嚴(yán)肅組織紀(jì)律，規(guī)范干部人事檔案管理，嚴(yán)格執(zhí)行領(lǐng)導(dǎo)干部個(gè)人重大事項(xiàng)報(bào)告制度。
5、持續(xù)強(qiáng)化作風(fēng)建設(shè)。從嚴(yán)落實(shí)中央八項(xiàng)規(guī)定，督促教育系統(tǒng)廣大黨員干部不斷提高認(rèn)識(shí)，馳而不息糾正“四風(fēng)”。持續(xù)推進(jìn)不擔(dān)當(dāng)、不作為、不落實(shí)問題整治，加強(qiáng)執(zhí)行力建設(shè)。組織開展“守紀(jì)律、講規(guī)矩、強(qiáng)作風(fēng)”專項(xiàng)行動(dòng)，不斷改進(jìn)會(huì)風(fēng)、文風(fēng)、工作作風(fēng)。建立健全作風(fēng)建設(shè)長效機(jī)制，不斷加強(qiáng)正風(fēng)肅紀(jì)工作，嚴(yán)肅查處頂風(fēng)違紀(jì)的“四風(fēng)”問題，加大通報(bào)力度。進(jìn)一步規(guī)范“三公”行為，嚴(yán)格控制“三公”經(jīng)費(fèi)支出，持續(xù)做好辦公用房清理規(guī)范工作。
(二)建設(shè)清凈校風(fēng)，打造風(fēng)清氣正的清廉學(xué)校。
1、加強(qiáng)學(xué)校黨的建設(shè)。落實(shí)黨支部領(lǐng)導(dǎo)下的校長負(fù)責(zé)制試點(diǎn)，進(jìn)一步加強(qiáng)教育系統(tǒng)黨組織的領(lǐng)導(dǎo)核心作用。規(guī)范黨員發(fā)展程序，落實(shí)黨員發(fā)展紀(jì)實(shí)制，健全黨員發(fā)展工作責(zé)任追究制，做到嚴(yán)格程序，責(zé)任到人。積極創(chuàng)建教育系統(tǒng)“五強(qiáng)黨支部”，不斷提高學(xué)校黨建水平。
2、推進(jìn)全面依法治校。進(jìn)一步落實(shí)依法治校、民主管理、信息公開等要求，推進(jìn)校園法治文化建設(shè)。健全學(xué)校行政管理組織架構(gòu)及運(yùn)行機(jī)構(gòu)、重大事項(xiàng)決策機(jī)制和民主監(jiān)督機(jī)制。加強(qiáng)對(duì)廉潔風(fēng)險(xiǎn)的防控與排查，進(jìn)一步健全招生考試、職務(wù)評(píng)聘、干部選拔、經(jīng)費(fèi)使用、物資設(shè)備采購、后勤基建、合作辦學(xué)等方面的規(guī)章制度和程序辦法。規(guī)范各類評(píng)審和獎(jiǎng)懲制度。加強(qiáng)對(duì)學(xué)校信息公開的指導(dǎo)和監(jiān)督，不斷提高校務(wù)公開制度化、標(biāo)準(zhǔn)化、規(guī)范化、信息化水平。暢通學(xué)生、教職工民主管理的渠道，促進(jìn)學(xué)校自我管理、自我發(fā)展、自我約束。切實(shí)發(fā)揮教育內(nèi)審職能，實(shí)現(xiàn)輪審全覆蓋，做好專項(xiàng)審計(jì)調(diào)查。
3、堅(jiān)持正確的政治方向和辦學(xué)理念。堅(jiān)持中國特色社會(huì)主義辦學(xué)方向，端正辦學(xué)理念，把立德樹人貫穿于各級(jí)各類教育的全過程，融入思想道德教育、文化知識(shí)教育、社會(huì)實(shí)踐教育各個(gè)環(huán)節(jié)。加強(qiáng)和改進(jìn)學(xué)校的思想政治工作，嚴(yán)格課堂教學(xué)和文化宣傳陣地的管理，確保學(xué)校辦學(xué)的正確方向。堅(jiān)持以人為本、教育公平，大力發(fā)展素質(zhì)教育，強(qiáng)化體育、美育和勞動(dòng)教育，堅(jiān)決糾正片面追求升學(xué)率的做法，促進(jìn)學(xué)生身心健康發(fā)展。深化課程改革，積極培育學(xué)校辦學(xué)特色和優(yōu)勢(shì)，辦好每一所學(xué)校。
4、不斷優(yōu)化校園服務(wù)機(jī)制。全面梳理學(xué)校面向師生和社會(huì)的管理服務(wù)事項(xiàng)，進(jìn)一步簡(jiǎn)化程序、減少層級(jí)，拓展“互聯(lián)網(wǎng)+”服務(wù)，提高服務(wù)能力和水平，切實(shí)減輕師生的辦事負(fù)擔(dān)。系統(tǒng)梳理部門職責(zé)，加強(qiáng)資源整合，完善校園公共服務(wù)平臺(tái)，加強(qiáng)校長信箱管理，暢通線上線下溝通反饋渠道，做到件件有著落、事事有回音。
5、加強(qiáng)重點(diǎn)領(lǐng)域的監(jiān)管。以省委巡查整改為契機(jī)，強(qiáng)化問題整改、加強(qiáng)自查自糾、完善制度建設(shè)，抓好關(guān)鍵領(lǐng)域、重點(diǎn)環(huán)節(jié)和關(guān)鍵少數(shù)，促進(jìn)教育事業(yè)健康快速發(fā)展。持續(xù)推進(jìn)“陽光招生”、“陽光工程”、“陽光食堂”、“陽光人事”，堅(jiān)決遏制招生招聘招標(biāo)等教育重點(diǎn)領(lǐng)域腐敗問題。對(duì)學(xué)校開展綜合巡察、專項(xiàng)巡察、經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)，督促學(xué)校嚴(yán)格落實(shí)“三重一大”民主決策、政務(wù)信息公開等制度。圍繞重點(diǎn)人員和重點(diǎn)崗位，加大監(jiān)督執(zhí)紀(jì)問責(zé)力度，做到有責(zé)必問、問責(zé)必嚴(yán)，保持紀(jì)律審查高壓態(tài)勢(shì)。
6、抓好“小微”權(quán)利管理。梳理編制學(xué)?！靶∥ⅰ睓?quán)力清單，規(guī)范教育、管理、服務(wù)各個(gè)環(huán)節(jié)的標(biāo)準(zhǔn)和要求，堅(jiān)決清除學(xué)校工作中的頑疾。明晰教工職責(zé)，規(guī)范教工行為，防止利用職務(wù)便利謀私利、夾私活，公平公正對(duì)待每一個(gè)學(xué)生，不給學(xué)生貼上分?jǐn)?shù)標(biāo)簽，不只關(guān)注學(xué)習(xí)好的學(xué)生而忽視大多數(shù)學(xué)生?？茖W(xué)安排學(xué)生家庭作業(yè)，堅(jiān)決遏制“家長作業(yè)”和家長輔導(dǎo)作業(yè)負(fù)擔(dān)過重的傾向。加強(qiáng)學(xué)校食堂管理，對(duì)全縣中小學(xué)(幼兒園)食堂開展抽查審計(jì)，規(guī)范食堂收支行為，落實(shí)學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)與學(xué)生同吃學(xué)生餐制度。完善教育資助體系，規(guī)范對(duì)家庭經(jīng)濟(jì)困難學(xué)生認(rèn)定和資助辦法。
7、推動(dòng)“清廉文化”進(jìn)校園。開展“清廉文化”宣傳教育，努力把清廉文化滲透到校園環(huán)境布置、文化藝術(shù)活動(dòng)、主題班會(huì)中，使清廉文化走進(jìn)課堂、浸潤校園、滋養(yǎng)心靈。充分挖掘本地本校清廉文化資源，開發(fā)清廉文化校本課程，把清廉文化教育融入學(xué)校教育教學(xué)全過程。充分拓展清廉文化的宣傳陣地，通過微博、微信、學(xué)校門戶網(wǎng)站、廣播、電視等陣地開展豐富多樣的宣傳活動(dòng)，營造清廉文化氛圍。加強(qiáng)學(xué)校周邊環(huán)境綜合治理，防止校外不良文化向校園滲透。
(三)營建清正教風(fēng)，樹立清明正派的教育形象。
1、嚴(yán)格教師從業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。深入學(xué)習(xí)貫徹《中共中央國務(wù)院關(guān)于全面深化新時(shí)代教師隊(duì)伍建設(shè)改革的意見》，引導(dǎo)廣大教師不斷加強(qiáng)自身建設(shè)，不斷提高道德修養(yǎng)、業(yè)務(wù)素質(zhì)和教學(xué)水平，爭(zhēng)做“四有”好教師。深化教師教育改革，從源頭抓起，培養(yǎng)教師清廉從教的品質(zhì)。完善教師教學(xué)工作規(guī)范和教學(xué)質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)，明確教師從事教學(xué)活動(dòng)的具體要求和崗位職責(zé)，不斷提高教師教學(xué)的專業(yè)化水平。
2、加強(qiáng)教師學(xué)習(xí)和培訓(xùn)。建立健全教師全員暑期師德專題教育和日常師德教育制度以及新教師崗前和班主任上崗師德教育制度，落實(shí)教師集中政治學(xué)習(xí)制度，讓每一名教師熟知全面從嚴(yán)治黨和“清廉學(xué)校”建設(shè)要求。在教師專業(yè)發(fā)展培訓(xùn)中增加清廉教育內(nèi)容，加強(qiáng)教師法治教育，全面提高教師依法執(zhí)教的意識(shí)與能力。在全縣范圍內(nèi)開展教師職業(yè)行為“十不準(zhǔn)”全員培訓(xùn)學(xué)習(xí)，嚴(yán)格落實(shí)“學(xué)術(shù)無禁區(qū)、講課有紀(jì)律”的要求，防止在任何教育教學(xué)領(lǐng)域散布錯(cuò)誤言論。積極組織全體黨員教師學(xué)習(xí)黨的xx大精神。進(jìn)一步完善培訓(xùn)機(jī)制，注重提升德育工作者隊(duì)伍的能力和素養(yǎng)。
3、加強(qiáng)師德師風(fēng)考評(píng)。加強(qiáng)教師的管理和考核，建立健全中小學(xué)教師師德建設(shè)長效機(jī)制，完善師德師風(fēng)考核機(jī)制，將師德師風(fēng)作為學(xué)校對(duì)教師使用聘任、評(píng)價(jià)考核的核心內(nèi)容，把清廉要求落實(shí)到日常教育教學(xué)行為中。健全師德師風(fēng)督查機(jī)制，充分發(fā)揮督導(dǎo)督學(xué)、學(xué)生反饋、社會(huì)監(jiān)督的作用，把教育管理服務(wù)對(duì)象的評(píng)價(jià)作為教師考核的重要內(nèi)容。建立師德考核負(fù)面清單、典型案例警示制度和師德師風(fēng)定期通報(bào)制度。
4、落實(shí)獎(jiǎng)懲激勵(lì)機(jī)制。積極創(chuàng)造條件保障和提高教師的收入水平。改進(jìn)和完善中小學(xué)教師績效工資制度，使績效工資充分體現(xiàn)教師的工作量和實(shí)際業(yè)績。完善鄉(xiāng)村教師生活補(bǔ)助政策，健全特殊教育教師工資保障機(jī)制。完善特級(jí)教師、優(yōu)秀教師、教壇新秀、教學(xué)新銳等各類先進(jìn)評(píng)選辦法。完善班主任工作長效激勵(lì)機(jī)制，對(duì)長期擔(dān)任班主任并做出重要貢獻(xiàn)的予以通報(bào)表彰。開展中小學(xué)在職教師有償補(bǔ)課專項(xiàng)整治活動(dòng)，堅(jiān)決遏制中小學(xué)在職教師違規(guī)到社會(huì)教育培訓(xùn)機(jī)構(gòu)兼職、有償補(bǔ)課等師德失范行為。嚴(yán)格執(zhí)紀(jì)監(jiān)督，對(duì)教師違反師德師風(fēng)、違法違紀(jì)行為進(jìn)行嚴(yán)肅處理，實(shí)行師德“一票否決”制，直至清除出教師隊(duì)伍。加大優(yōu)秀教師事跡宣傳力度，積極營造尊師重教氛圍，引導(dǎo)全社會(huì)更多地關(guān)愛教師、尊重教師。
(四)營造清新學(xué)風(fēng)，建設(shè)清雅陽光的美好校園。
1、加強(qiáng)立德樹人。堅(jiān)守“德育為先，能力為重，全面發(fā)展”的育人觀，圍繞立德樹人根本任務(wù)組織開展各類教育教學(xué)活動(dòng)。加強(qiáng)和改進(jìn)學(xué)生思想政治工作，把廉潔、奉獻(xiàn)、守紀(jì)、禮儀等融入思想政治理論課程。加強(qiáng)學(xué)生日常行為規(guī)范培養(yǎng)和教育，引導(dǎo)教育學(xué)生敏于求知、勤于學(xué)習(xí)、敢于創(chuàng)新、勇于實(shí)踐，養(yǎng)成尊重規(guī)則、正直無私、抵制誘惑、自律自強(qiáng)等良好的道德品質(zhì)和行為習(xí)慣，培育優(yōu)良學(xué)風(fēng)。在社會(huì)實(shí)踐教學(xué)等重要節(jié)點(diǎn)開展“清廉學(xué)?！睂ｎ}教育，使清廉理念入耳、入腦、入心。
2、優(yōu)化學(xué)生服務(wù)。進(jìn)一步完善學(xué)生學(xué)業(yè)服務(wù)支持體系，加大對(duì)學(xué)習(xí)成績后20%學(xué)生和其他學(xué)習(xí)確有困難學(xué)生的幫扶力度。完善圖書館、資料室、實(shí)驗(yàn)室、功能教室等拓展性學(xué)習(xí)設(shè)施建設(shè)，鼓勵(lì)學(xué)生參加各類社會(huì)實(shí)踐活動(dòng)。繼續(xù)健全貧困家庭學(xué)生資助制度，更加關(guān)愛弱勢(shì)群體，將服務(wù)貫穿學(xué)生成長發(fā)展全過程。
(一)加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，抓好落實(shí)。各學(xué)校要進(jìn)一步提高思想認(rèn)識(shí)，切實(shí)增強(qiáng)“清廉學(xué)?！苯ㄔO(shè)的使命感、緊迫感、責(zé)任感。各縣屬學(xué)校要成立“清廉學(xué)?！苯ㄔO(shè)領(lǐng)導(dǎo)小組，統(tǒng)籌協(xié)調(diào)清廉建設(shè)各項(xiàng)工作，研究細(xì)化考核評(píng)價(jià)辦法。領(lǐng)導(dǎo)小組每年要對(duì)建設(shè)落實(shí)情況進(jìn)行分析評(píng)估，對(duì)落實(shí)不力、推進(jìn)緩慢的，及時(shí)采取通報(bào)、約談等措施，切實(shí)推動(dòng)工作落實(shí)。要切實(shí)履行好主體責(zé)任，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)、制定方案、明確舉措，把各項(xiàng)任務(wù)落到實(shí)處。學(xué)校黨組織書記是清廉學(xué)校建設(shè)的第一責(zé)任人，校長是清廉學(xué)校建設(shè)的重要責(zé)任人，班子成員要嚴(yán)格履行“一崗雙責(zé)”，既要抓好自身的業(yè)務(wù)工作，又要同時(shí)抓好分管領(lǐng)域的清廉建設(shè)，切實(shí)做到清廉建設(shè)與業(yè)務(wù)工作相結(jié)合。
(二)突出工作重點(diǎn)，形成特色。各學(xué)校要把人民群眾反映強(qiáng)烈的突出問題作為工作重點(diǎn)，聚焦全面從嚴(yán)治黨，增強(qiáng)“四個(gè)意識(shí)”，細(xì)化落實(shí)主體責(zé)任“最后一公里”。學(xué)校要強(qiáng)化主體責(zé)任和主體自覺，充分發(fā)揮廣大師生在清廉學(xué)校建設(shè)中的主動(dòng)性、積極性、創(chuàng)造性，形成亮點(diǎn)與特色，不斷豐富“清廉學(xué)?！苯ㄔO(shè)的內(nèi)涵。
(三)嚴(yán)格監(jiān)督檢查，強(qiáng)化整改。各中小學(xué)校要加強(qiáng)對(duì)黨員干部的日常教育管理監(jiān)督，運(yùn)用監(jiān)督執(zhí)紀(jì)“四種形態(tài)”，特別是第一種形態(tài)，抓早抓小、防微杜漸，把紀(jì)律挺在前面，進(jìn)一步釋放“越往后執(zhí)紀(jì)越嚴(yán)”的強(qiáng)烈信號(hào)，進(jìn)一步傳導(dǎo)“清廉學(xué)?！苯ㄔO(shè)的壓力和責(zé)任。要進(jìn)一步完善巡察工作機(jī)制，進(jìn)一步落實(shí)中小學(xué)校主要負(fù)責(zé)人任期(離任)經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)，進(jìn)一步強(qiáng)化在巡察、審計(jì)過程中發(fā)現(xiàn)問題的整改落實(shí)。
(四)營造輿論氛圍，提升實(shí)效。各學(xué)校要把“清廉學(xué)?！苯ㄔO(shè)作為推進(jìn)當(dāng)前和今后一個(gè)時(shí)期工作的主要抓手，及時(shí)宣傳清廉建設(shè)的重要意義，專題報(bào)道工作中涌現(xiàn)的好做法、好經(jīng)驗(yàn)、好典型，適時(shí)開展優(yōu)秀案例、典型人物評(píng)比和經(jīng)驗(yàn)交流，營造全員參與的濃厚氛圍，為加快推進(jìn)“清廉學(xué)?！苯ㄔO(shè)提供有力保障。
金融風(fēng)險(xiǎn)防控工作方案篇十一
實(shí)施方案。
為深入推進(jìn)懲治和預(yù)防腐敗體系建設(shè)，切實(shí)加大從源頭上預(yù)防和治理腐敗工作力度，按照縣委、縣縣紀(jì)委工作部署，結(jié)合縣總工會(huì)工作實(shí)際，現(xiàn)制定如下實(shí)施方案：
一、指導(dǎo)思想。
以鄧小平理論和“三個(gè)代表”重要思想為指導(dǎo)，深入貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，按照中央關(guān)于建立健全懲治和預(yù)防腐敗體系的要求，以“防范在前、預(yù)警在先”為出發(fā)點(diǎn)，以排查廉政風(fēng)險(xiǎn)為基礎(chǔ)，以制約和監(jiān)督權(quán)力運(yùn)行為核心，以完善制度機(jī)制為重點(diǎn)，創(chuàng)新方式方法，最大限度地降低廉政風(fēng)險(xiǎn)，不斷提高預(yù)防腐敗工作的科學(xué)化水平，營造風(fēng)清氣正的工作環(huán)境。
二、目標(biāo)任務(wù)。
針對(duì)在管理權(quán)力運(yùn)行過程中因制度、監(jiān)督不到位和黨員干部不能廉潔自律而可能產(chǎn)生的崗位職責(zé)風(fēng)險(xiǎn)、業(yè)務(wù)流程風(fēng)險(xiǎn)、制度機(jī)制風(fēng)險(xiǎn)，采取前期預(yù)防、中期監(jiān)控、后期管理“三道防線”實(shí)施防范，著力形成以崗位為點(diǎn)、以程序?yàn)榫€、以制度為面的廉政風(fēng)險(xiǎn)防控長效機(jī)制，推進(jìn)縣總工會(huì)反腐倡廉工作。
三、方法步驟。
（一）宣傳發(fā)動(dòng)階段（7月5日—31日）。
主要任務(wù)是對(duì)開展廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作進(jìn)行動(dòng)員部署，統(tǒng)一思想認(rèn)識(shí)，明確工作要求，增強(qiáng)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)，為工作開展奠定思想基礎(chǔ)。
1、成立組織。按照省、市、縣的工作部署，結(jié)合工作實(shí)際，制定工作實(shí)施方案，成立昌樂縣總工會(huì)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組。
2、召開動(dòng)員大會(huì)。傳達(dá)省、市、縣關(guān)于開展廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作的指示精神，部署縣總工會(huì)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作。
3、宣傳氛圍。要有單獨(dú)或公用的辦公場(chǎng)所，有標(biāo)識(shí)。制作上墻領(lǐng)導(dǎo)辦事機(jī)構(gòu)，工作任務(wù)原則程序等工作版面。
（二）查找確定風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)階段（8月1日—8月31日）。
主要任務(wù)是在清權(quán)確權(quán)制定流程圖的基礎(chǔ)上，圍繞崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)流程、制度機(jī)制三個(gè)方面查找風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。
1、清權(quán)確權(quán)，制定流程圖。梳理明確我會(huì)及每個(gè)工作人員的工作崗位和崗位職責(zé)。
（1）清權(quán)確權(quán)。根據(jù)上級(jí)文件精神和三定方案確定的業(yè)務(wù)范圍，明確個(gè)人崗位職責(zé)。
（2）制定流程圖，編寫崗位目錄。
（3）審核審定。個(gè)人崗位、單位及單位主要負(fù)責(zé)人清權(quán)確權(quán)目錄、業(yè)務(wù)運(yùn)行流程圖登記匯總，在單位內(nèi)公示。
2、風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)查找及審核審定。圍繞重點(diǎn)環(huán)節(jié)和關(guān)鍵崗位，采取自己找、群眾提、互相查、領(lǐng)導(dǎo)點(diǎn)、組織評(píng)的方式，從崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)流程、制度機(jī)制等方面入手，對(duì)每一個(gè)崗位、每一個(gè)工作環(huán)節(jié)，逐一排查廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，經(jīng)層層審核把關(guān)后，將風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)登記匯總，在單位內(nèi)公示。
3、劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。按照一級(jí)、二級(jí)、三級(jí)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分。經(jīng)層層審核把關(guān)后，將風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)登記匯總，在單位內(nèi)公示，單位及主要負(fù)責(zé)人清權(quán)確權(quán)目錄，業(yè)務(wù)運(yùn)行流程圖、風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)由縣評(píng)估小組最終確定，并報(bào)縣廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作指導(dǎo)組辦公室備案。
（三）落實(shí)防控措施階段（9月1日—9月30日）。
主要任務(wù)是圍繞各類風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)有針對(duì)性地制定有效管用的防控措施，著力形成以崗位為點(diǎn)、以程序?yàn)榫€、以制度為面的廉政風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制。
1、針對(duì)崗位風(fēng)險(xiǎn)防控措施，由本人對(duì)照與業(yè)務(wù)工作相關(guān)的各項(xiàng)法規(guī)制度，結(jié)合排查出的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，提出防范控制風(fēng)險(xiǎn)的具體措施和辦法，經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)和本單位防控工作組審核后，報(bào)本單位防控工作組辦公室備案。
2、針對(duì)單位主要負(fù)責(zé)人及單位風(fēng)險(xiǎn)防控措施，由個(gè)人和單位圍繞查找出的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，研究制定具體防控措施，單位主要負(fù)責(zé)人要代表本單位作出崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)防控承諾，報(bào)縣廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作指導(dǎo)組辦公室備案。
本階段結(jié)束后，個(gè)人、領(lǐng)導(dǎo)寫出總結(jié)報(bào)告，報(bào)本單位領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。單位總結(jié)報(bào)縣廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作指導(dǎo)組辦公室。
（四）考評(píng)完善階段（11月1日—12月31日）。
按照定期自查與動(dòng)態(tài)檢查相結(jié)合、階段性評(píng)估與綜合評(píng)估相結(jié)合的方式，全面系統(tǒng)地檢查考核風(fēng)險(xiǎn)防控各項(xiàng)工作的落實(shí)情況。
1、單位自查。每階段進(jìn)行一次自查總結(jié)，并形成自查總結(jié)報(bào)告，報(bào)縣廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作指導(dǎo)組辦公室。
2、接受廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作指導(dǎo)組督查。自覺接受縣廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作指導(dǎo)組的階段性督查和不定期督查。
3、工作資料及時(shí)建檔歸庫。
4、完善防控機(jī)制。根據(jù)考核結(jié)果以及經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展、行政職能轉(zhuǎn)變和預(yù)防腐敗的新要求，完善風(fēng)險(xiǎn)防控管理措施，總結(jié)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理經(jīng)驗(yàn)。逐步建立健全廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理長效機(jī)制。
四、工作要求。
（一）強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo)。切實(shí)把開展廉政風(fēng)險(xiǎn)防控作為一項(xiàng)重大政治任務(wù)，列入重要議事日程，層層落實(shí)責(zé)任，認(rèn)真組織實(shí)施。主要負(fù)責(zé)同志親自抓，負(fù)總責(zé)，認(rèn)真履行“一崗雙責(zé)”，帶頭查找廉政風(fēng)險(xiǎn)，帶頭制定防控措施，帶頭落實(shí)防控責(zé)任。形成主要領(lǐng)導(dǎo)負(fù)總責(zé)，群眾積極參與，內(nèi)外監(jiān)控、多方聯(lián)動(dòng)、上下協(xié)同的工作機(jī)制，確保風(fēng)險(xiǎn)防控的各項(xiàng)措施具體落到實(shí)處。
（二）深入宣傳發(fā)動(dòng)。采取多種形式，廣泛開展廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作的宣傳教育，牢固樹立風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，主動(dòng)掌握查找風(fēng)險(xiǎn)、制定防控措施的方法、步驟，提高廉政風(fēng)險(xiǎn)防控的自覺性，積極參與廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作。
（三）注重工作實(shí)效。圍繞中心，服務(wù)大局，切實(shí)把廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作放到發(fā)展穩(wěn)定和反腐倡廉大局中去謀劃，放到黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制中去部署，做到廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作與提升業(yè)務(wù)水平相結(jié)合，與貫徹落實(shí)《廉政準(zhǔn)則》相結(jié)合，與更好地履行崗位職責(zé)結(jié)合，與干部隊(duì)伍建設(shè)相結(jié)合，與解決群眾反映強(qiáng)烈的熱點(diǎn)難點(diǎn)問題相結(jié)合，穩(wěn)步推進(jìn)，確保實(shí)效。
（四）嚴(yán)格考核問責(zé)。認(rèn)真開展對(duì)本單位工作實(shí)施情況的檢查考核，對(duì)考核中發(fā)現(xiàn)的問題及時(shí)督促制定整改措施，并強(qiáng)化落實(shí)，嚴(yán)禁敷衍塞責(zé)，走過場(chǎng)，確保廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作取得實(shí)效。
附件1：
成員名單。
組長：張桂榮副組長：田梅。
成員：張秀美楊素青秦鵬。
領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在宣教部，田梅同志兼任辦公室主任。
附件2：
金融風(fēng)險(xiǎn)防控工作方案篇十二
方案是從目的、要求、方式、方法、進(jìn)度等都部署具體、周密，并有很強(qiáng)可操作性的計(jì)劃。以下是為大家整理的關(guān)于,歡迎大家前來參考查閱！
指導(dǎo)思想：
貫徹落實(shí)市、縣教育局《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)學(xué)校安全工作的通知》精神，牢固樹立“安全重于泰山”、“安全第一、預(yù)防為主”的思想，健立健全學(xué)校安全工作管理機(jī)制，強(qiáng)化責(zé)任意識(shí)和責(zé)任追究制度，努力做到防患于未然，確保在春季事故高發(fā)季節(jié)全校安全零事故。
具體措施：
學(xué)校成立安全工作領(lǐng)導(dǎo)小組，如下：
組長：
副組長：
成員：
1、學(xué)校安全工作由校長負(fù)總責(zé)，由安全工作領(lǐng)導(dǎo)小組具體安排落實(shí)，明確分工，責(zé)任到人。
2、校中層領(lǐng)導(dǎo)以上堅(jiān)持住校，班主任提倡住班，值班及夜巡邏人員各司其職，確保無安全事故發(fā)生。對(duì)工作期間失職、脫崗等行為按學(xué)校相關(guān)制度嚴(yán)格執(zhí)行。
1、定期組織人員對(duì)學(xué)校安全隱患進(jìn)行過細(xì)排查，形成記錄，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)整改。
2、持安全工作逐日檢查制度，形成安全檔案，建立安全工作緊急救援預(yù)案。
3、開展經(jīng)常性的師生安全教育，做到天天講，警鐘時(shí)時(shí)敲。
4、加強(qiáng)畢業(yè)生思想教育，并以此帶動(dòng)全校的安全工作。
1、各教學(xué)班班主任要利用班會(huì)課經(jīng)常對(duì)學(xué)生進(jìn)行各方面的安全教育。讓“安全”二字深深地刻在他們幼小的心里，懂得哪些行為是安全的，歸些行為是不安全的，達(dá)到他們行為的規(guī)范化。
2、任課教師，不管是什么課（包括室內(nèi)室外課），都要對(duì)學(xué)生的安全負(fù)責(zé)，要堅(jiān)守崗位，保護(hù)學(xué)生的人生安全。若需要做實(shí)驗(yàn)，教師實(shí)驗(yàn)要規(guī)范，把安全問題考慮周全。加強(qiáng)電腦課、體育課和活外活動(dòng)的安全管理。
3、商店問題。學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)和分管領(lǐng)導(dǎo)要定期或不定期對(duì)小賣部的進(jìn)貨渠道進(jìn)行監(jiān)督過問，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)解決。堅(jiān)決制止三無產(chǎn)品進(jìn)入商店，確保師生的身體健康。
4、食堂飲食安全。學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)和分管領(lǐng)導(dǎo)要經(jīng)常下廚房督促檢查衛(wèi)生，發(fā)現(xiàn)有安全隱患及時(shí)處理，發(fā)現(xiàn)有變質(zhì)的飯菜要及時(shí)清除，定期對(duì)餐廳進(jìn)行清潔、消毒，確保師生的飲食安安全。
5、用水用火用電的安全，開展經(jīng)常性的安全教育活動(dòng)，領(lǐng)導(dǎo)對(duì)職工進(jìn)行專題的相關(guān)教育。從而提高全員的安全意識(shí)。
6、學(xué)校其他各室，如實(shí)驗(yàn)室、閱覽室、實(shí)物保管室、隊(duì)部室和各辦公室，由相關(guān)人員督促檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)排除，不能排除的要及時(shí)報(bào)告有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)。
7、加強(qiáng)住校生管理工作，堅(jiān)持請(qǐng)假家長接送制度，每天住宿由值班班主任組織排隊(duì)進(jìn)入宿舍區(qū)，及時(shí)點(diǎn)名，發(fā)現(xiàn)異常情況及時(shí)與班主任聯(lián)系。夜巡人員與值班班主任按時(shí)交接，確保無管理真空現(xiàn)象。對(duì)住校生出現(xiàn)身體和生活上的困難給予及時(shí)到位的關(guān)心，及時(shí)處理住校生之間的矛盾和偶發(fā)事件。
1、廣泛開展師生結(jié)對(duì)子活動(dòng)，加強(qiáng)與學(xué)生家長聯(lián)系，及時(shí)了解學(xué)生思想動(dòng)態(tài)，加強(qiáng)對(duì)學(xué)生的理想前途教育。
2、有工作人員（重點(diǎn)是各班主任），要重點(diǎn)加強(qiáng)對(duì)學(xué)生在公路上行走的安全教育，私自下河洗澡的教育。讓我校全體師生在新的學(xué)年，新的學(xué)期一切安全，身體健康，好好工作，好好學(xué)習(xí)。
為切實(shí)做好學(xué)校安全工作,維護(hù)學(xué)校安全穩(wěn)定,確保廣大師生生命財(cái)產(chǎn)安全，根據(jù)《荊門市校園安全生產(chǎn)專項(xiàng)整治三年行動(dòng)實(shí)施方案》，結(jié)合我校校園安全工作實(shí)際，制定本實(shí)施方案。
深入貫徹習(xí)近平總書記關(guān)于安全生產(chǎn)工作重要講話和指示批示精神，堅(jiān)持底線思維，著力防范化解安全風(fēng)險(xiǎn)，切實(shí)筑牢安全防線,切實(shí)保障師生安全。
進(jìn)一步強(qiáng)化學(xué)校安全主體責(zé)任，著力堵塞管理漏洞，著力解決突出問題，形成嚴(yán)密的責(zé)任體系、有效的監(jiān)管機(jī)制和有力的基礎(chǔ)保障，增強(qiáng)學(xué)校安全防范治理能力，提升校園安全管理整體水平。
圍繞校園消防安全整治、治安防控安全、建筑物安全整治、實(shí)驗(yàn)室?；钒踩芾?、食堂和食品安全管理等安全重點(diǎn)環(huán)節(jié)，通過全面排查、滾動(dòng)治理，徹底整治一批學(xué)校安全重大風(fēng)險(xiǎn)隱患。
（一）消防安全。
1.學(xué)校建筑物或場(chǎng)所依法通過消防驗(yàn)收或消防備案；
2.消防設(shè)施、器材和消防安全標(biāo)志完好有效并定期維保；
3.電氣線路、管路敷設(shè)符合國家標(biāo)準(zhǔn)并定期檢測(cè)維保；
4.明確消防責(zé)任人；
5.定期開展防火巡查；
6.不存在電動(dòng)自行車違規(guī)停放充電現(xiàn)象；
7.及時(shí)整改電氣火災(zāi)隱患；
8.疏散通道暢通。
（二）治安防控和槍彈安全。
1.按規(guī)定配備專業(yè)保安和安全管理人員；
2.門衛(wèi)室及槍彈庫物防設(shè)施齊備；
3.按規(guī)定安裝一鍵報(bào)警裝置；
4.學(xué)校門前設(shè)置硬質(zhì)防沖撞設(shè)施；
5.校園及槍彈庫視頻監(jiān)控實(shí)現(xiàn)全覆蓋，接入110報(bào)警平臺(tái)；
6.校園及周邊綜合治理有力有效；
7.“安全崗”、“護(hù)學(xué)崗”值勤人員到崗到位；
8.建立校園安全會(huì)商研判、定期通報(bào)、聯(lián)合整治、聯(lián)動(dòng)處置機(jī)制；
9.學(xué)校組織的大型活動(dòng)按規(guī)定落實(shí)相關(guān)安全防范措施。
（三）建筑與施工安全。
1.對(duì)學(xué)校建筑（含附屬設(shè)施）安全狀況定期開展排查監(jiān)測(cè)；
3.對(duì)學(xué)校在建項(xiàng)目施工場(chǎng)所嚴(yán)格實(shí)行隔離管理，落實(shí)安全管理措施。
（四）實(shí)驗(yàn)室及危險(xiǎn)化學(xué)品管理。
1.實(shí)驗(yàn)室安全責(zé)任體系健全；
2.實(shí)驗(yàn)室安全運(yùn)行機(jī)制完善；
3.相關(guān)人員的安全管理職責(zé)明確；
4.嚴(yán)格落實(shí)實(shí)驗(yàn)室安全宣傳教育與準(zhǔn)入制度；
5.建立并有效落實(shí)實(shí)驗(yàn)室安全定期檢查與安全巡查機(jī)制；
6.對(duì)實(shí)驗(yàn)結(jié)束后的殘?jiān)鼜U液按規(guī)定進(jìn)行處置。
（五）食品安全。
1.全面落實(shí)食品安全校長負(fù)責(zé)制；
2.食品安全管理的制度健全并有效落實(shí)；
3.定期開展食品安全隱患排查；
4.建立食品采購追溯體系；
5.落實(shí)食品安全的全過程監(jiān)管；
6.按規(guī)定落實(shí)陪餐制度。
從20xx年6月到2022年12月，分為四個(gè)階段進(jìn)行。
（一）動(dòng)員部署（20xx年9月中旬前）。結(jié)合實(shí)際制定細(xì)化我校設(shè)施方案，進(jìn)一步明確目標(biāo)任務(wù)、細(xì)化工作措施。
（二）組織實(shí)施（20xx年9月至20xx年12月）。對(duì)安全風(fēng)險(xiǎn)隱患全面排查，建立問題隱患和制度措施“兩個(gè)清單”，制定時(shí)間表路線圖，堅(jiān)持邊查邊改、立查立改，加快推進(jìn)實(shí)施，整治工作取得初步實(shí)效。
（三）集中攻堅(jiān)（2021年）。動(dòng)態(tài)更新“兩個(gè)清單”，持續(xù)開展隱患問題集中整治，針對(duì)重點(diǎn)難點(diǎn)問題，加強(qiáng)跟蹤整治，加大專項(xiàng)整治攻堅(jiān)力度，確保按時(shí)整改銷號(hào)，整治工作取得明顯成效。
（四）鞏固提升（2022年）。深入分析校園安全共性問題和突出隱患，深挖背后的深層次矛盾和原因，梳理出在法規(guī)標(biāo)準(zhǔn)、政策措施層面需要建立健全、補(bǔ)充完善的具體制度，逐項(xiàng)推動(dòng)實(shí)施。
（二）加強(qiáng)宣傳教育。采取多種方式和途徑建立常態(tài)化的安全教育機(jī)制，將安全教育貫穿教育教學(xué)全過程。集中開展消防安全、實(shí)驗(yàn)室安全、交通安全、生命安全、食品安全、預(yù)防踩踏、預(yù)防毒品、防溺水、防欺凌、預(yù)防網(wǎng)絡(luò)詐騙等各類安全專題教育，切實(shí)增強(qiáng)師生安全意識(shí)，掌握安全知識(shí)技能。
（三）構(gòu)建安全責(zé)任體系。全面壓實(shí)主體責(zé)任，健全學(xué)校安全工作責(zé)任體系和安全管理制度體系，建立學(xué)校安全工作清單、問題清單、責(zé)任清單，定期開展學(xué)校安全風(fēng)險(xiǎn)研判，真正把安全責(zé)任落實(shí)到每個(gè)崗位，落實(shí)到每個(gè)人，將安全教育與安全管理融入學(xué)校日常工作的各個(gè)環(huán)節(jié)。
（四）強(qiáng)化督導(dǎo)考核。將校園安全專項(xiàng)整治納入年度考核內(nèi)容，對(duì)工作不力、措施不實(shí)、整治效果不好的要責(zé)令整改。對(duì)發(fā)生重大安全事故、產(chǎn)生重大影響的校園安全責(zé)任事故的，要嚴(yán)格問責(zé)追責(zé)。
通過開展本次三年行動(dòng)實(shí)施整治，強(qiáng)化源頭治理，進(jìn)一步排查校園安全風(fēng)險(xiǎn)隱患，進(jìn)一步健全校園安全管理制度，夯實(shí)校園安全基層基礎(chǔ)，扎實(shí)推進(jìn)校園安全治理體系和治理能力現(xiàn)代化，建立完善從根本上消除校園安全事故隱患的責(zé)任管理辦法和工作機(jī)制，全力防范和化解校園安全風(fēng)險(xiǎn)隱患，全面維護(hù)好師生生命財(cái)產(chǎn)安全和校園和諧穩(wěn)定。
學(xué)校召開專項(xiàng)會(huì)議，成立了由校長任組長的校園安全專項(xiàng)整治三年行動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，組織機(jī)構(gòu)如下：
組長：
副組長：
成員：
從20xx年6月至20xx年12月，分四個(gè)階段進(jìn)行。
1、動(dòng)員部署（20xx年6月上旬）。
按照市安委會(huì)統(tǒng)一部署，啟動(dòng)校園安全整治三年行動(dòng)。我校結(jié)合實(shí)際制定本校實(shí)施方案，進(jìn)一步明確目標(biāo)任務(wù)、細(xì)化工作措施，全面動(dòng)員部署校園安全整治三年行動(dòng)。
2、排查整治（20xx年6月中下旬至12月）。
我校建立問題隱患和整改措施“兩個(gè)清單”，制定時(shí)間表路線圖，明確整改責(zé)任和整改要求，堅(jiān)持邊查邊改、立查立改，使整治工作取得初步成效。
3、集中攻堅(jiān)（20xx年）。
我校更新“兩個(gè)清單”，針對(duì)重點(diǎn)難點(diǎn)問題，持續(xù)開展隱患問題集中整治，加強(qiáng)跟蹤整改，實(shí)施閉環(huán)管理，直至整改銷號(hào)，推動(dòng)建立健全校園安全隱患排查和預(yù)防控制體系，從而使整治工作取得明顯成效。
4、鞏固提升（20xx年）。
深入分析我校安全存在的共性問題和突出隱患，深挖問題背后的深層次矛盾和原因，梳理出法規(guī)標(biāo)準(zhǔn)、政策措施層面需要建立健全、補(bǔ)充完善的具體制度，逐項(xiàng)推動(dòng)落實(shí)。及時(shí)總結(jié)其他學(xué)校整治行動(dòng)的成熟經(jīng)驗(yàn)，形成一套較為成熟定型的校園安全制度體系。
金融風(fēng)險(xiǎn)防控工作方案篇十三
為貫徹落實(shí)黨中央、國務(wù)院和省委、省的政府關(guān)于開展互聯(lián)網(wǎng)金融專項(xiàng)整治的決策部署，打擊和整治互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域的違法違規(guī)行為，鼓勵(lì)和保護(hù)有價(jià)值的互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新，切實(shí)防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，建立監(jiān)管長效機(jī)制，促進(jìn)規(guī)范有序發(fā)展。
根據(jù)《國務(wù)院辦公廳關(guān)于印發(fā)互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作實(shí)施方案的通知》(國辦發(fā)〔2016〕21號(hào)，以下簡(jiǎn)稱《實(shí)施方案》)、中國人民銀行等十部委出臺(tái)的《關(guān)于促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導(dǎo)意見》(銀發(fā)〔2015〕221號(hào)，以下簡(jiǎn)稱《指導(dǎo)意見》)以及《省的政府辦公廳關(guān)于印發(fā)江蘇省互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作實(shí)施方案的通知》(蘇政辦發(fā)〔2016〕53號(hào)，以下簡(jiǎn)稱《省方案》)有關(guān)精神，結(jié)合本市實(shí)際，制定本方案。
一、工作目標(biāo)和原則。
(一)工作目標(biāo)。
落實(shí)《實(shí)施方案》、《指導(dǎo)意見》和《省方案》要求，規(guī)范各類互聯(lián)網(wǎng)金融活動(dòng)，優(yōu)化市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境，扭轉(zhuǎn)互聯(lián)網(wǎng)金融某些業(yè)態(tài)偏離正確創(chuàng)新方向的局面，遏制利用互聯(lián)網(wǎng)開展非法集資案件高發(fā)頻發(fā)勢(shì)頭，提高投資者風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，建立和完善適應(yīng)互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展特點(diǎn)的監(jiān)管長效機(jī)制。
實(shí)現(xiàn)規(guī)范與發(fā)展并舉、創(chuàng)新與防范風(fēng)險(xiǎn)并重，促進(jìn)行業(yè)健康可持續(xù)發(fā)展，切實(shí)有效地發(fā)揮互聯(lián)網(wǎng)金融支持大眾創(chuàng)業(yè)、萬眾創(chuàng)新積極作用。
(二)工作原則。
打擊非法，保護(hù)合法。
明確各項(xiàng)業(yè)務(wù)合法與非法、合規(guī)與違規(guī)的邊界，守護(hù)好法律和風(fēng)險(xiǎn)底線。
保護(hù)支持合法合規(guī)行為，堅(jiān)決打擊違法違規(guī)行為。
區(qū)別對(duì)待，分類施策。
對(duì)持有金融業(yè)務(wù)牌照，合法合規(guī)經(jīng)營但有較大風(fēng)險(xiǎn)隱患的，要及時(shí)整改，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管控;對(duì)持有金融業(yè)務(wù)牌照、但出現(xiàn)違規(guī)經(jīng)營活動(dòng)的，應(yīng)停止業(yè)務(wù)，限期整改;對(duì)持有金融業(yè)務(wù)牌照、但業(yè)務(wù)實(shí)質(zhì)與牌照資質(zhì)不符的，應(yīng)停業(yè)整改，回歸資質(zhì)業(yè)務(wù);對(duì)沒有金融業(yè)務(wù)牌照，風(fēng)險(xiǎn)隱患較小的，采取有效方式，逐步化解;對(duì)沒有金融業(yè)務(wù)牌照、業(yè)務(wù)極不規(guī)范、有意逃避監(jiān)管的，堅(jiān)決予以取締;對(duì)沒有金融業(yè)務(wù)牌照、涉嫌惡意欺詐、存在嚴(yán)重違法違規(guī)行為的，要依法嚴(yán)厲打擊，絕不姑息遷就。
積極穩(wěn)妥，維護(hù)金融市場(chǎng)秩序的穩(wěn)定。
針對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域，明確重點(diǎn)問題，根據(jù)違法違規(guī)情節(jié)的輕重和危害程度，區(qū)別對(duì)待，做好風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，依法、有序、穩(wěn)妥處置風(fēng)險(xiǎn)，防范整治過程中的次生風(fēng)險(xiǎn)。
堅(jiān)持整治工作的公平、公開，不搞例外。
明確分工，強(qiáng)化協(xié)作。
根據(jù)《實(shí)施方案》、《指導(dǎo)意見》、《省方案》以及本方案的工作分工及要求，各行業(yè)主管部門承擔(dān)相應(yīng)領(lǐng)域的專項(xiàng)整治工作，采取“穿透式”監(jiān)管方法，根據(jù)業(yè)務(wù)實(shí)質(zhì)明確各項(xiàng)業(yè)務(wù)的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，堅(jiān)持問題導(dǎo)向，集中力量對(duì)當(dāng)前互聯(lián)網(wǎng)金融主要風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域開展整治，有效整治各類違法違規(guī)活動(dòng)。
充分考慮互聯(lián)網(wǎng)金融活動(dòng)特點(diǎn)，加強(qiáng)跨部門、跨區(qū)域協(xié)作，共同承擔(dān)整治任務(wù)、落實(shí)整治責(zé)任。
遠(yuǎn)近結(jié)合，邊整邊改。
立足當(dāng)前，切實(shí)防范化解互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域存在的風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)違法違規(guī)行為形成有效震懾。
著眼長遠(yuǎn)，以專項(xiàng)整治為契機(jī)，及時(shí)總結(jié)提煉經(jīng)驗(yàn)，形成制度規(guī)則，建立健全互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管長效機(jī)制。
二、工作重點(diǎn)和要求。
(一)p2p網(wǎng)絡(luò)借貸業(yè)務(wù)。
1.p2p網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)應(yīng)守住法律底線和政策紅線，落實(shí)信息中介性質(zhì)，不得設(shè)立資金池，不得發(fā)放貸款，不得非法集資，不得自融自保、代替客戶承諾保本保息、期限錯(cuò)配、期限拆分、虛假宣傳、虛假標(biāo)的，不得通過虛構(gòu)、夸大融資項(xiàng)目收益前景等方法誤導(dǎo)出借人，除信用信息采集、貸后跟蹤、抵質(zhì)押管理等業(yè)務(wù)外，不得從事線下營銷。
2.p2p網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)未經(jīng)批準(zhǔn)不得從事資產(chǎn)管理、債券或股權(quán)轉(zhuǎn)讓、高風(fēng)險(xiǎn)證券市場(chǎng)配資等金融業(yè)務(wù)。
p2p網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)應(yīng)實(shí)行客戶資金與自有資金的分賬管理，遵循專業(yè)化運(yùn)營原則，嚴(yán)格落實(shí)客戶資金第三方存管要求，選擇符合條件的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)作為資金存管機(jī)構(gòu)，保護(hù)資金安全，不得挪用或占用客戶資金。
3.房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)、房地產(chǎn)中介機(jī)構(gòu)和互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)未取得相關(guān)金融資質(zhì)，不得利用p2p網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)從事房地產(chǎn)金融業(yè)務(wù);取得相關(guān)金融資質(zhì)的，不得違規(guī)開展房地產(chǎn)金融相關(guān)業(yè)務(wù)。
嚴(yán)禁開展“首付貸”性質(zhì)的業(yè)務(wù)。
(二)第三方支付業(yè)務(wù)。
1.非銀行支付機(jī)構(gòu)不得挪用、占用客戶備付金，客戶備付金賬戶應(yīng)開立在人民銀行或符合要求的商業(yè)銀行。
人民銀行或商業(yè)銀行不向非銀行支付機(jī)構(gòu)備付金賬戶計(jì)付利息，防止支付機(jī)構(gòu)以“吃利差”為主要盈利模式，理順支付機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)發(fā)展激勵(lì)機(jī)制，引導(dǎo)非銀行支付機(jī)構(gòu)回歸小額、快捷、便民小微支付服務(wù)的宗旨。
2.非銀行支付機(jī)構(gòu)不得連接多家銀行系統(tǒng)，變相開展跨行清算業(yè)務(wù)。
非銀行支付機(jī)構(gòu)開展跨行支付業(yè)務(wù)應(yīng)通過人民銀行跨行清算系統(tǒng)或者具有合法資質(zhì)的清算機(jī)構(gòu)進(jìn)行。
3.開展支付業(yè)務(wù)的'機(jī)構(gòu)應(yīng)依法取得相應(yīng)業(yè)務(wù)資質(zhì)，不得無證經(jīng)營支付業(yè)務(wù)，開展商戶資金計(jì)算、個(gè)人pos機(jī)收付款、發(fā)行多用途預(yù)付卡、網(wǎng)絡(luò)支付等業(yè)務(wù)。
(三)股權(quán)眾籌業(yè)務(wù)。
1.股權(quán)眾籌平臺(tái)不得發(fā)布虛假標(biāo)的，不得自籌，不得“明股實(shí)債”或變相亂集資，應(yīng)強(qiáng)化對(duì)融資者、股權(quán)眾籌平臺(tái)的信息披露義務(wù)和股東權(quán)益保護(hù)要求，不得進(jìn)行虛假陳述和誤導(dǎo)性宣傳。
2.股權(quán)眾籌平臺(tái)未經(jīng)批準(zhǔn)不得從事資產(chǎn)管理、債權(quán)或股權(quán)轉(zhuǎn)讓、高風(fēng)險(xiǎn)證券市場(chǎng)配資等金融業(yè)務(wù)。
股權(quán)眾籌平臺(tái)應(yīng)將客戶資金和自有資金實(shí)施分賬管理，遵循專業(yè)化運(yùn)營原則，嚴(yán)格落實(shí)客戶資金的第三方存管要求，選擇符合條件的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)作為資金存管機(jī)構(gòu)，保護(hù)客戶資金安全，不得挪用或占用客戶資金。
3.房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)、房地產(chǎn)中介機(jī)構(gòu)和互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)未取得相關(guān)金融資質(zhì)，不得利用股權(quán)眾籌平臺(tái)從事房地產(chǎn)金融業(yè)務(wù);取得相關(guān)金融資質(zhì)的，不得違規(guī)開展房地產(chǎn)金融相關(guān)業(yè)務(wù)。
規(guī)范互聯(lián)網(wǎng)“眾籌買房”等行為。
(四)互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)保險(xiǎn)公司開展互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，應(yīng)遵循安全性、保密性和穩(wěn)定性原則，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理，完善內(nèi)控系統(tǒng)，確保交易安全、信息安全和資金安全。
專業(yè)互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持服務(wù)互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的基本定位，提供有針對(duì)性的保險(xiǎn)服務(wù)。
保險(xiǎn)公司應(yīng)建立對(duì)所屬電子商務(wù)公司等非保險(xiǎn)類子公司的管理制度，建立必要的防火墻。
保險(xiǎn)公司通過互聯(lián)網(wǎng)銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品，不得進(jìn)行不實(shí)陳述、片面或夸大宣傳過往業(yè)績、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失等誤導(dǎo)性描述。
(五)通過互聯(lián)網(wǎng)開展資產(chǎn)管理及跨界從事金融業(yè)務(wù)。
1.互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)未取得相關(guān)金融業(yè)務(wù)資質(zhì)不得依托互聯(lián)網(wǎng)開展相應(yīng)業(yè)務(wù)，開展的業(yè)務(wù)實(shí)質(zhì)應(yīng)符合取得的業(yè)務(wù)資質(zhì)。
互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)和傳統(tǒng)金融企業(yè)平等競(jìng)爭(zhēng)，行為規(guī)范和監(jiān)管要求保持一致。
采取“穿透式”監(jiān)管方法，根據(jù)業(yè)務(wù)實(shí)質(zhì)認(rèn)定業(yè)務(wù)屬性。
2.未經(jīng)相關(guān)部門批準(zhǔn)，不得將私募發(fā)行的多類金融產(chǎn)品通過打包、拆分等形式向公眾銷售。
根據(jù)業(yè)務(wù)屬性執(zhí)行相應(yīng)的監(jiān)管規(guī)定。
銷售金融產(chǎn)品應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行投資者適當(dāng)性制度標(biāo)準(zhǔn)，披露信息和提示風(fēng)險(xiǎn)，不得將產(chǎn)品銷售給與風(fēng)險(xiǎn)承受能力不相匹配的客戶。
3.金融機(jī)構(gòu)不得依托互聯(lián)網(wǎng)通過各類資產(chǎn)管理產(chǎn)品嵌套開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、規(guī)避監(jiān)管要求。
應(yīng)綜合資金來源、中間環(huán)節(jié)與最終投向等全流程信息，采取“穿透式”監(jiān)管方法，透過表面判斷業(yè)務(wù)屬性、監(jiān)管職責(zé)和應(yīng)遵循的行為規(guī)則與監(jiān)管要求。
4.同一集團(tuán)內(nèi)取得多項(xiàng)金融業(yè)務(wù)資質(zhì)的，不得違反關(guān)聯(lián)交易等相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)范。
按照與傳統(tǒng)金融企業(yè)一致的監(jiān)管原則，要求集團(tuán)建立“防火墻”制度，遵循關(guān)聯(lián)交易等方面的監(jiān)管規(guī)定，切實(shí)防范風(fēng)險(xiǎn)交叉?zhèn)魅尽?BR> (六)互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域廣告等行為互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域廣告等宣傳行為應(yīng)依法合規(guī)、真實(shí)準(zhǔn)確，不得對(duì)金融產(chǎn)品和業(yè)務(wù)進(jìn)行不當(dāng)宣傳。
未取得相關(guān)金融業(yè)務(wù)資質(zhì)的從業(yè)機(jī)構(gòu)，不得對(duì)金融業(yè)務(wù)或公司形象進(jìn)行宣傳。
取得相關(guān)業(yè)務(wù)資質(zhì)的，宣傳內(nèi)容應(yīng)符合相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，需經(jīng)有權(quán)部門許可的，應(yīng)當(dāng)與許可的內(nèi)容相符合，不得進(jìn)行誤導(dǎo)性、虛假違法宣傳。
(七)各類交易場(chǎng)所業(yè)務(wù)各類交易場(chǎng)所應(yīng)嚴(yán)格遵守國家及省有關(guān)規(guī)定，不得違規(guī)開展業(yè)務(wù)。
未經(jīng)批準(zhǔn)，不得設(shè)立各類交易場(chǎng)所;市內(nèi)、外各類交易場(chǎng)所不得在我市擅自設(shè)立分支機(jī)構(gòu);未通過清理整頓各類交易場(chǎng)所部際聯(lián)席會(huì)議驗(yàn)收省份交易場(chǎng)所發(fā)展的會(huì)員單位及未取得注冊(cè)地省份人民的政府或授權(quán)部門批準(zhǔn)文件交易場(chǎng)所發(fā)展的會(huì)員單位，不得在我市開展業(yè)務(wù)。
(八)民間投融資機(jī)構(gòu)投資理財(cái)、非融資性擔(dān)保、第三方理財(cái)、財(cái)富管理等各類民間投融資機(jī)構(gòu)不得開展金融業(yè)務(wù)，不得從事非法集資活動(dòng)。
三、綜合施策，提高整治工作效果。
(一)嚴(yán)格準(zhǔn)入管理。
設(shè)立金融機(jī)構(gòu)、從事金融活動(dòng)，必須依法接受準(zhǔn)入管理。
未經(jīng)相關(guān)有權(quán)部門批準(zhǔn)或備案從事金融活動(dòng)的，由金融管理部門會(huì)同工商部門予以認(rèn)定和查處，情節(jié)嚴(yán)重的，予以取締。
工商部門根據(jù)金融管理部門的認(rèn)定意見，依法吊銷營業(yè)執(zhí)照;涉嫌犯罪的，公安機(jī)關(guān)依法查處。
非金融機(jī)構(gòu)、不從事金融活動(dòng)的企業(yè)，在注冊(cè)名稱和經(jīng)營范圍中不得使用“交易所”、“交易中心”、“金融”、“資產(chǎn)管理”、“理財(cái)”、“基金”、“基金管理”、“投資管理”、“財(cái)富管理”、“股權(quán)投資基金”、“網(wǎng)貸”、“網(wǎng)絡(luò)借貸”、“p2p”、“股權(quán)眾籌”、“互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)”、“支付”等字樣。
凡在名稱和經(jīng)營范圍中選擇使用上述字樣的企業(yè)(包括存量企業(yè))，工商部門將注冊(cè)信息及時(shí)告知金融管理部門，金融管理部門、工商部門予以持續(xù)關(guān)注，并列入重點(diǎn)監(jiān)管對(duì)象，加強(qiáng)溝通協(xié)調(diào)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)識(shí)別企業(yè)擅自從事金融活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)，視情采取整治措施。
(二)強(qiáng)化資金監(jiān)測(cè)。
加強(qiáng)互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)資金賬戶及跨行清算的集中管理，對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)的資金賬戶、股東身份、資金來源和資金運(yùn)用等情況進(jìn)行全面監(jiān)測(cè)。
嚴(yán)格要求互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)落實(shí)客戶資金第三方存管制度，存管銀行要加強(qiáng)對(duì)相關(guān)資金賬戶的監(jiān)督。
在整治過程中，特別要做好對(duì)客戶資金的保護(hù)工作。
(三)穩(wěn)妥建立舉報(bào)制度。
針對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融違法違規(guī)活動(dòng)隱蔽性強(qiáng)的特點(diǎn)，充分發(fā)揮社會(huì)監(jiān)督作用，各區(qū)可根據(jù)工作實(shí)際穩(wěn)妥建立舉報(bào)制度，視情出臺(tái)相應(yīng)舉報(bào)規(guī)則，設(shè)立舉報(bào)平臺(tái)，為專項(xiàng)整治工作提供有效線索，加強(qiáng)失信、投訴和舉報(bào)的信息共享。
(四)加大整治不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)工作力度。
對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)為搶占市場(chǎng)份額向客戶提供顯失合理的超高回報(bào)率以及變相補(bǔ)貼等不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為予以清理規(guī)范。
高風(fēng)險(xiǎn)高收益金融產(chǎn)品應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行投資者適當(dāng)性標(biāo)準(zhǔn)，強(qiáng)化信息披露要求。
明確互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)不得以顯性或隱性方式，通過自有資金補(bǔ)貼、交叉補(bǔ)貼或使用其他客戶資金向客戶提供高回報(bào)金融產(chǎn)品。
高度關(guān)注互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品承諾或?qū)嶋H收益水平顯著高于項(xiàng)目回報(bào)率或行業(yè)水平相關(guān)情況。
互聯(lián)網(wǎng)金融不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為由省互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)建立的專項(xiàng)評(píng)審委員會(huì)進(jìn)行評(píng)估認(rèn)定。
(五)加強(qiáng)內(nèi)控管理。
由“一行三局”、省及市有關(guān)部門批準(zhǔn)設(shè)立并監(jiān)管的機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)機(jī)構(gòu)自身與互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)合作開展的業(yè)務(wù)進(jìn)行清理排查，嚴(yán)格內(nèi)控管理要求，不得違反相關(guān)法律法規(guī)、不得與未取得相應(yīng)金融業(yè)務(wù)資質(zhì)的互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)開展合作，不得通過互聯(lián)網(wǎng)開展跨界金融活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)管套利。
各有關(guān)部門在分領(lǐng)域、分地區(qū)整治中，應(yīng)對(duì)由其監(jiān)管的機(jī)構(gòu)與互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)合作開展業(yè)務(wù)的情況進(jìn)行清理整頓。
(六)用好技術(shù)手段。
研究建立互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管技術(shù)支持系統(tǒng)，通過網(wǎng)上巡查、網(wǎng)站對(duì)接、數(shù)據(jù)分析等技術(shù)手段，摸底互聯(lián)網(wǎng)金融總體情況，采集和報(bào)送相關(guān)輿情信息，及時(shí)向有關(guān)單位預(yù)警可能出現(xiàn)的群體性的事件，及時(shí)發(fā)現(xiàn)互聯(lián)網(wǎng)金融異常事件和可疑網(wǎng)站，提供互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)的安全防護(hù)服務(wù)。
四、健全機(jī)制，落實(shí)責(zé)任。
(一)組織領(lǐng)導(dǎo)。
成立市互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組(以下簡(jiǎn)稱“市領(lǐng)導(dǎo)小組”)，市政府分管領(lǐng)導(dǎo)任組長，分管副秘書長及市金融辦、人行南京分行營管部主要負(fù)責(zé)同志、江蘇銀監(jiān)局、江蘇證監(jiān)局、江蘇保監(jiān)局分管負(fù)責(zé)同志任副組長，市委宣傳部、市法院、市檢察院、市工商局、市公安局、市維穩(wěn)辦、市發(fā)改委、市信訪局、市經(jīng)信委、市商務(wù)局、市教育局、市財(cái)政局、市房產(chǎn)局、市法制辦、市金融辦等單位分管負(fù)責(zé)同志及各區(qū)人民的政府、開發(fā)區(qū)(園區(qū))管委會(huì)分管負(fù)責(zé)同志為領(lǐng)導(dǎo)小組成員，指定相關(guān)處室或部門負(fù)責(zé)同志作為聯(lián)絡(luò)員。
領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在市金融辦，市金融辦主要負(fù)責(zé)同志兼任辦公室主任。
(二)部門統(tǒng)籌。
根據(jù)《實(shí)施方案》、《指導(dǎo)意見》以及《省方案》要求，結(jié)合我市實(shí)際，成立八個(gè)整治工作辦公室。
相應(yīng)的牽頭部門為：市金融辦牽頭負(fù)責(zé)p2p網(wǎng)絡(luò)借貸領(lǐng)域的專項(xiàng)整治，江蘇銀監(jiān)局給予指導(dǎo)、協(xié)調(diào);市金融辦牽頭負(fù)責(zé)股權(quán)眾籌領(lǐng)域?qū)ｍ?xiàng)整治，江蘇證監(jiān)局給予指導(dǎo)、協(xié)調(diào);市金融辦牽頭負(fù)責(zé)互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)領(lǐng)域的專項(xiàng)整治，江蘇保監(jiān)局給予指導(dǎo)、協(xié)調(diào);市金融辦牽頭負(fù)責(zé)各類交易場(chǎng)所和資產(chǎn)管理及跨界從事金融業(yè)務(wù)等兩個(gè)領(lǐng)域的專項(xiàng)整治;人行南京分行營管部牽頭負(fù)責(zé)第三方支付領(lǐng)域?qū)ｍ?xiàng)整治;市工商局牽頭負(fù)責(zé)互聯(lián)網(wǎng)金融廣告的專項(xiàng)整治;市維穩(wěn)辦牽頭負(fù)責(zé)全市投資理財(cái)類機(jī)構(gòu)的普查工作;市委宣傳部負(fù)責(zé)專項(xiàng)整治工作的新聞宣傳和輿論引導(dǎo)，加強(qiáng)清理整頓工作的正面報(bào)道，并防范清理整頓工作中網(wǎng)絡(luò)、自媒體等傳遞不實(shí)消息。
各分領(lǐng)域牽頭部門負(fù)責(zé)制訂整治工作實(shí)施方案，設(shè)計(jì)工作表格，負(fù)責(zé)統(tǒng)一政策口徑、指導(dǎo)督查、信息報(bào)送以及工作總結(jié)，并督促各區(qū)按照統(tǒng)一部署做好工作，各區(qū)人民的政府統(tǒng)籌成立聯(lián)合工作組，整合力量、形成合力，聯(lián)合開展規(guī)范整治工作。
對(duì)于交叉嵌套領(lǐng)域企業(yè)和業(yè)務(wù)的專項(xiàng)整治責(zé)任由領(lǐng)導(dǎo)小組根據(jù)“穿透式”監(jiān)管要求，研判本質(zhì)屬性，確定責(zé)任部門，切實(shí)解決“監(jiān)管真空”問題，確保專項(xiàng)整治及以后的日常監(jiān)管、長效管理全覆蓋。
(三)屬地負(fù)責(zé)。
各區(qū)人民的政府、開發(fā)區(qū)(園區(qū))管委會(huì)為專項(xiàng)整治工作具體實(shí)施單位，負(fù)責(zé)對(duì)注冊(cè)在本轄區(qū)內(nèi)各類互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)開展專項(xiàng)整治，承擔(dān)組織協(xié)調(diào)、風(fēng)險(xiǎn)處置、維護(hù)穩(wěn)定等各項(xiàng)工作職責(zé)，守住不發(fā)生系統(tǒng)性區(qū)域性金融風(fēng)險(xiǎn)的底線。
各區(qū)、開發(fā)區(qū)(園區(qū))應(yīng)結(jié)合實(shí)際，制定本區(qū)專項(xiàng)整治工作方案，確定專項(xiàng)整治工作重點(diǎn)并建立相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)和工作機(jī)制。
(四)協(xié)調(diào)配合。
加強(qiáng)市政府與相關(guān)金融監(jiān)管部門之間、市各有關(guān)部門之間的協(xié)調(diào)配合，八個(gè)分領(lǐng)域牽頭部門提出要其它部門配合的，有關(guān)部門應(yīng)予以全力支持，原則上市公安局、市工商局兩部門應(yīng)參與到各個(gè)分領(lǐng)域的專項(xiàng)整治工作。
(五)督促指導(dǎo)。
市領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室負(fù)責(zé)制定全市實(shí)施方案，各牽頭單位負(fù)責(zé)制定相應(yīng)領(lǐng)域的工作方案，指導(dǎo)各區(qū)、開發(fā)區(qū)(園區(qū))開展工作，并適時(shí)開展督查。
強(qiáng)化上下溝通、左右銜接，定期將工作動(dòng)態(tài)報(bào)送至市互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由市領(lǐng)導(dǎo)小組匯總至省領(lǐng)導(dǎo)小組，重要情況、重大事項(xiàng)及時(shí)報(bào)送。
第一階段：準(zhǔn)備部署階段(5月20日—5月31日)制定我市總體實(shí)施方案并報(bào)送省領(lǐng)導(dǎo)小組，召開各區(qū)和領(lǐng)導(dǎo)小組成員參加的部署會(huì)議，部署專項(xiàng)整治工作。
第二階段：摸底排查階段(6月1日—7月20日)各區(qū)、開發(fā)區(qū)(園區(qū))、各有關(guān)部門對(duì)各類互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)進(jìn)行全面排查，摸清底數(shù)，建立檔案。
根據(jù)調(diào)查摸底情況，制定完善本地區(qū)清理整頓方案。
各區(qū)、開發(fā)區(qū)(園區(qū))、各部門于6月17日前將工作方案和聯(lián)合工作小組情況報(bào)市領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室，7月10日前將相關(guān)工作情況、風(fēng)險(xiǎn)狀況報(bào)市領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室，由市領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室匯總并經(jīng)市領(lǐng)導(dǎo)小組審定，于7月20日前報(bào)送至省領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。
第三階段：清理整頓階段(7月21日—10月20日)各區(qū)、開發(fā)區(qū)(園區(qū))、各有關(guān)部門對(duì)本地、牽頭領(lǐng)域的互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)活動(dòng)開展集中整治工作。
對(duì)清理整頓中發(fā)現(xiàn)的問題，向違規(guī)從業(yè)機(jī)構(gòu)出具整改意見，對(duì)違規(guī)情節(jié)較輕的，要求限期整改;拒不整改或違規(guī)情節(jié)嚴(yán)重的，依法依規(guī)予以關(guān)閉或取締;涉嫌犯罪的，移送相關(guān)司法機(jī)關(guān)。
各區(qū)、開發(fā)區(qū)(園區(qū))、各有關(guān)部門對(duì)照前一階段的專項(xiàng)整治工作分別組織自查，市領(lǐng)導(dǎo)小組對(duì)重點(diǎn)領(lǐng)域和重點(diǎn)區(qū)域開展督查和評(píng)估。
各區(qū)、開發(fā)區(qū)(園區(qū))、各部門于10月10日前將清理整頓情況報(bào)市領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室，由市領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室匯總并經(jīng)市領(lǐng)導(dǎo)小組審定后于10月20日前報(bào)送省領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。
第四階段：建章立制階段(10月21日—11月20日)各區(qū)、開發(fā)區(qū)(園區(qū))、各部門及時(shí)總結(jié)清理整頓工作經(jīng)驗(yàn)，針對(duì)專項(xiàng)整治工作中暴露出的問題，研究制定相關(guān)政策和監(jiān)管規(guī)則。
第五階段：驗(yàn)收總結(jié)階段(11月21日—201月10日)市領(lǐng)導(dǎo)小組組織對(duì)各區(qū)、開發(fā)區(qū)(園區(qū))、各領(lǐng)域清理整頓情況進(jìn)行驗(yàn)收。
各區(qū)、開發(fā)區(qū)(園區(qū))、各部門形成本地、牽頭領(lǐng)域的整治工作總結(jié)報(bào)告，12月31日前報(bào)市領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室，由市領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室匯總并經(jīng)市領(lǐng)導(dǎo)小組審定后，與2017年1月10日前報(bào)送省領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。
金融風(fēng)險(xiǎn)防控工作方案篇十四
〕
187。
號(hào)）精神，結(jié)合我縣實(shí)際，制定本方案。
當(dāng)前經(jīng)濟(jì)下行背景下，通過建立健全以地方政府為主導(dǎo)，人民銀行推動(dòng)，政府相關(guān)部門、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)共同參與，重點(diǎn)企業(yè)廣覆蓋、風(fēng)險(xiǎn)信息全共享的地方重點(diǎn)企業(yè)金融風(fēng)險(xiǎn)早期監(jiān)測(cè)識(shí)別與預(yù)警機(jī)制，提前識(shí)別和獲取地方重點(diǎn)企業(yè)經(jīng)營發(fā)展情況、存在的突出問題和潛在的金融風(fēng)險(xiǎn)信息，及時(shí)采取幫扶等應(yīng)對(duì)措施。通過對(duì)地方重點(diǎn)企業(yè)金融風(fēng)險(xiǎn)早發(fā)現(xiàn)、早預(yù)警、早處置，實(shí)現(xiàn)政、銀、企三方共贏，有效避免地方重點(diǎn)企業(yè)金融風(fēng)險(xiǎn)不斷累積擴(kuò)散，確保不出現(xiàn)區(qū)域性、系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)，切實(shí)維護(hù)一方金融平安，更好地服務(wù)和促進(jìn)地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展。
“領(lǐng)導(dǎo)小組”，具體見附件），領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)中國人民銀行修水縣支行，由中國人民銀行修水縣支行負(fù)責(zé)人兼任辦公室主任。
領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)解決工作中遇到的重大困難和問題，審定對(duì)問題企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)處置方案，決定是否啟動(dòng)對(duì)問題企業(yè)采取風(fēng)險(xiǎn)處置等措施。
領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室負(fù)責(zé)加強(qiáng)與各成員單位日常溝通協(xié)調(diào)，收集、整理、上報(bào)企業(yè)金融風(fēng)險(xiǎn)早期識(shí)別信息，綜合分析研判企業(yè)金融風(fēng)險(xiǎn)，組織實(shí)施金融風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)實(shí)地調(diào)查和協(xié)調(diào)有關(guān)部門共同處置企業(yè)金融風(fēng)險(xiǎn)等工作。
領(lǐng)導(dǎo)小組各成員單位負(fù)責(zé)定期報(bào)送并錄入有關(guān)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)信息，并配合領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室共同參與對(duì)問題企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)研判、幫扶救助等工作，包括但不僅限于：
縣工業(yè)和信息化委員會(huì)負(fù)責(zé)報(bào)送企業(yè)所在行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息和企業(yè)入選評(píng)選信息；縣財(cái)政局負(fù)責(zé)報(bào)送融資平臺(tái)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)信息，在可能的情況下協(xié)調(diào)運(yùn)用財(cái)政資源幫扶企業(yè)渡過難關(guān)、實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展；縣國家稅務(wù)局、縣地方稅務(wù)局負(fù)責(zé)報(bào)送重點(diǎn)企業(yè)的納稅、欠稅情況；縣環(huán)境保護(hù)局負(fù)責(zé)報(bào)送獲貸企業(yè)環(huán)評(píng)和環(huán)保處罰情況；縣安全生產(chǎn)監(jiān)督管理局負(fù)責(zé)報(bào)送獲貸企業(yè)安全生產(chǎn)情況；縣人民法院負(fù)責(zé)報(bào)送企業(yè)有關(guān)的訴訟信息和案件強(qiáng)制執(zhí)行信息；縣公安局負(fù)責(zé)報(bào)送有關(guān)經(jīng)濟(jì)金融案件偵破情況及企業(yè)高管人員的違法違紀(jì)情況；縣市場(chǎng)和質(zhì)量監(jiān)督管理局負(fù)責(zé)報(bào)送企業(yè)變更信息和違法違規(guī)經(jīng)營情況；縣供電公司負(fù)責(zé)報(bào)送重點(diǎn)企業(yè)的用電情況；縣供水公司負(fù)責(zé)報(bào)送重點(diǎn)企業(yè)的用水情況；各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)報(bào)送企業(yè)名單、貸款金額、貸款形態(tài)和企業(yè)開工率及工資發(fā)放、用工人數(shù)等信息。根據(jù)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室提供的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息，獨(dú)自或聯(lián)合其他相關(guān)部門共同赴企業(yè)實(shí)地進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查核實(shí)，及時(shí)向領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室報(bào)告調(diào)查核實(shí)內(nèi)容，以充分發(fā)揮銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警的重要平臺(tái)作用。
重點(diǎn)企業(yè)選取轄區(qū)資產(chǎn)負(fù)債總額居高、資產(chǎn)負(fù)債率偏大、企業(yè)貸款占銀行資本份額較多，或涉及互聯(lián)互保、民間融資等融資鏈條復(fù)雜的企業(yè)（集團(tuán)）及其重要關(guān)聯(lián)方納入重點(diǎn)監(jiān)測(cè)范圍，并實(shí)施名單制管理，及時(shí)掌握重點(diǎn)企業(yè)金融風(fēng)險(xiǎn)信息的類型和特征。具體包括但不僅限于：
（一）屬于重點(diǎn)行業(yè)領(lǐng)域且用信額度（含表內(nèi)外，下同）達(dá)到。
3000。
萬元及以上的企業(yè)（集團(tuán)）客戶。具體行業(yè)領(lǐng)域包括但不限于：產(chǎn)能過剩行業(yè)、房地產(chǎn)行業(yè)、地方政府融資平臺(tái)等行業(yè)領(lǐng)域。
（二）前。
10。
大用信企業(yè)客戶，或用信額度達(dá)到。
5000。
萬元及以上的企業(yè)客戶。
（三）市、縣級(jí)重點(diǎn)招商引資項(xiàng)目且用信額度達(dá)到。
2000。
萬元及以上的企業(yè)客戶。
（四）國家級(jí)、省級(jí)農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化龍頭企業(yè)且用信額度達(dá)到。
1000。
萬元及以上的企業(yè)客戶。
（五）跨區(qū)域經(jīng)營的集團(tuán)性客戶且用信額度達(dá)到。
2000。
萬元及以上的企業(yè)客戶。
（六）對(duì)當(dāng)?shù)囟愂?、民生等具有重要影響力的民營企業(yè)。
（七）與上述。
1
－
5
界定企業(yè)有重要關(guān)聯(lián)的企業(yè)，包括但不僅限于：
1
．相互間直接或者間接持有其中一方的股份總和達(dá)到。
25%。
或者以上的；
2
．直接或間接同為第三方所擁有或控股股份達(dá)到。
25%。
或以上的；
3
．企業(yè)與另一企業(yè)之間借貸資金占企業(yè)自有資金。
50%。
或以上，或企業(yè)借貸資金總額的。
10%。
是由另一企業(yè)提供擔(dān)保的。
（八）企業(yè)涉及大量民間債務(wù)或引發(fā)糾紛的。
1
50%。
以上；
2
3
．發(fā)生重大涉訴、仲裁、被監(jiān)管處罰責(zé)令停產(chǎn)、停業(yè)等事件；
4
．非新建企業(yè)連續(xù)兩個(gè)會(huì)計(jì)年度及以上虧損，或年虧損額達(dá)到。
2000。
萬元及以上或達(dá)到近三年平均利潤總額；
5
．發(fā)生凈現(xiàn)金流下降幅度達(dá)到。
20%。
以上或?yàn)樨?fù)值、凈資產(chǎn)益率下降幅度達(dá)到。
20%。
以上等重大財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，造成由政府、其他第三方介入救助或重組；
6
．資產(chǎn)損失總額超過上年度利潤總額而不能獲得賠償，或應(yīng)收賬款無法收回金額超過上年度利潤總額。
7
．可能影響區(qū)域金融穩(wěn)定和社會(huì)穩(wěn)定造成較大影響的其他經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)信息。
1
．新形成不良貸款，或原有不良貸款五級(jí)分類形態(tài)向下遷徙；
2
．貸款本金或利息逾期次數(shù)超過。
2
次；
3
4
．銀行賬戶被凍結(jié)或查封，或征信系統(tǒng)信用出現(xiàn)不良；
5
．辦理。
2
次及以上展期、重新約期或借新還舊業(yè)務(wù)；
6
．新發(fā)生關(guān)注類貸款余額達(dá)到。
1000。
萬元及以上；
7
．未按規(guī)定用途使用貸款，用于炒作房地產(chǎn)或進(jìn)行股市、匯市、期貨等投機(jī)交易；
8
1000。
萬元及以上；
9
．可能對(duì)區(qū)域金融穩(wěn)定和社會(huì)穩(wěn)定造成較大影響的其他信用風(fēng)險(xiǎn)信息。
1
2
3
．企業(yè)股東及重要關(guān)聯(lián)企業(yè)發(fā)生關(guān)停、倒閉或破產(chǎn)等現(xiàn)象；
4
．企業(yè)及重要關(guān)聯(lián)企業(yè)對(duì)外擔(dān)保單位發(fā)生關(guān)停、倒閉、破產(chǎn)、已經(jīng)發(fā)生不良信用和代償?shù)戎卮蟛焕兓斐杀ＷC能力明顯下降或者抵（質(zhì)）押價(jià)值大幅度貶值或者無效。
5
．可能對(duì)區(qū)域金融穩(wěn)定和社會(huì)穩(wěn)定造成較大影響的其他關(guān)聯(lián)風(fēng)險(xiǎn)信息。
1
2
．可能對(duì)區(qū)域金融穩(wěn)定和社會(huì)穩(wěn)定造成較大影響的其他輿情經(jīng)營信息。
1
．企業(yè)出現(xiàn)道德風(fēng)險(xiǎn)，發(fā)生未按承諾事項(xiàng)履約償還貸款等風(fēng)險(xiǎn)事件信息；
2
．監(jiān)管機(jī)構(gòu)、外部審計(jì)機(jī)構(gòu)等部門發(fā)現(xiàn)的重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)信息；
3
．發(fā)生因債權(quán)債務(wù)糾紛而引發(fā)的群體性事件；
4
．其他需要報(bào)告的金融風(fēng)險(xiǎn)早期信息。
領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室研究開發(fā)重點(diǎn)企業(yè)金融風(fēng)險(xiǎn)早期識(shí)別系統(tǒng)，設(shè)立用水、用電、用氣、用工、納稅、貸款、銷售、利潤以及涉案、涉訴等指標(biāo)，搭建專業(yè)化的主要針對(duì)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)預(yù)警平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)對(duì)企業(yè)金融風(fēng)險(xiǎn)的持續(xù)跟蹤監(jiān)測(cè)，并區(qū)分不同風(fēng)險(xiǎn)狀況采取風(fēng)險(xiǎn)提示、幫扶、報(bào)告等措施，有效防范企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)。
按月在監(jiān)測(cè)系統(tǒng)中錄入有關(guān)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)信息，有關(guān)企業(yè)重大風(fēng)險(xiǎn)和事項(xiàng)第一時(shí)間向領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室通過電話、傳真及電子郵件等形式報(bào)告。
收集匯總各成員部門有關(guān)企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)信息，及時(shí)進(jìn)行分析研判，在確認(rèn)企業(yè)異常信息后，及時(shí)向有關(guān)部門反饋并組織協(xié)調(diào)赴企業(yè)實(shí)地進(jìn)行調(diào)查核實(shí)。
按照領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室的要求，獨(dú)自或聯(lián)合開展實(shí)地風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查核實(shí)，結(jié)束后按照
“一企一報(bào)”的原則及時(shí)完成《企業(yè)金融風(fēng)險(xiǎn)早期識(shí)別信息報(bào)告》，內(nèi)容涵蓋企業(yè)背景情況、與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)往來情況、風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)概況以及其他事項(xiàng)。具體包括：
1
．企業(yè)背景情況：組織架構(gòu)、主要管理人員、生產(chǎn)經(jīng)營、財(cái)務(wù)狀況以及關(guān)聯(lián)企業(yè)等情況；
2
．業(yè)務(wù)往來情況：企業(yè)與本單位及其他同類金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)往來情況；
3
4
．其他事項(xiàng)：需要地方政府、金融監(jiān)管部門以及其他相關(guān)部門予以支持或配合的事項(xiàng)等。
采用對(duì)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)信息進(jìn)行定量分析與定性分析相結(jié)合的綜合評(píng)價(jià)方法，按照風(fēng)險(xiǎn)從小到大即藍(lán)、黃、橙、紅四個(gè)級(jí)次的形式進(jìn)行預(yù)警。對(duì)早期識(shí)別的企業(yè)金融風(fēng)險(xiǎn)，領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室及時(shí)向有關(guān)部門反饋調(diào)查核實(shí)結(jié)果并提示預(yù)警相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)涉及共性的早期風(fēng)險(xiǎn)隱患，可能引發(fā)較大損失，需要多部門共同予以關(guān)注和協(xié)調(diào)的，領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室在進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示預(yù)警的基礎(chǔ)上，提出風(fēng)險(xiǎn)防控的建議，防止損失和事態(tài)的進(jìn)一步擴(kuò)大和惡化。
1
．領(lǐng)導(dǎo)小組對(duì)幫扶企業(yè)實(shí)行“名單制”管理，采取“一企一策”給予幫扶解困。加大政府應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金使用力度，鼓勵(lì)采取企業(yè)應(yīng)急轉(zhuǎn)貸服務(wù)、行業(yè)應(yīng)急互助等幫扶措施，緩解企業(yè)的資金周轉(zhuǎn)困境；支持企業(yè)盤活土地、房產(chǎn)等不動(dòng)產(chǎn)償還債務(wù)；指導(dǎo)企業(yè)積極開展生產(chǎn)自救、采取資產(chǎn)重組、債權(quán)轉(zhuǎn)股、存量盤活、收縮對(duì)外投資等方式，積極化解風(fēng)險(xiǎn)。
2
．對(duì)主業(yè)經(jīng)營良好，暫時(shí)出現(xiàn)資金鏈緊張，或涉及擔(dān)保、個(gè)別銀行機(jī)構(gòu)抽貸造成資金周轉(zhuǎn)困難的企業(yè)，協(xié)調(diào)銀行機(jī)構(gòu)統(tǒng)一行動(dòng)，盡量不抽貸、不壓貸、靈活辦理企業(yè)轉(zhuǎn)貸，不搞“一刀切、急剎車”，避免未經(jīng)協(xié)商，甚至擔(dān)保企業(yè)在毫無準(zhǔn)備情況下受到債權(quán)銀行起訴、司法保全等情況的發(fā)生。
3
．對(duì)過度融資、高杠桿率引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)但產(chǎn)品有市場(chǎng)、有影響的企業(yè)，及早介入，采取行政協(xié)調(diào)、破產(chǎn)重整、各債權(quán)銀行司法集中管轄、市場(chǎng)重組等手段，加大救助力度。
4
．對(duì)產(chǎn)能過剩、救助無價(jià)值的企業(yè)，大力推行破產(chǎn)清算，發(fā)揮市場(chǎng)優(yōu)勝劣汰功能。
5
．對(duì)出現(xiàn)多頭授信、融資渠道復(fù)雜、擔(dān)保鏈條過多的涉險(xiǎn)企業(yè)，協(xié)調(diào)相關(guān)部門摸清涉險(xiǎn)企業(yè)融資額度、按照“切割處理、降低風(fēng)險(xiǎn)、存優(yōu)汰劣”的工作原則，制定總體處置方案、分類靈活快速處置，防止風(fēng)險(xiǎn)蔓延。
6
．中國人民銀行修水縣支行將通過爭(zhēng)取支農(nóng)再貸款、扶貧再貸款、支小再貸款等措施，增強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)資金實(shí)力，引導(dǎo)其加大對(duì)企業(yè)的信貸支持，幫助企業(yè)走出困境。
定期向領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室報(bào)送金融風(fēng)險(xiǎn)信息后續(xù)進(jìn)展和下一步風(fēng)險(xiǎn)處置措施、意見及建議等，直至該風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)妥善解決或處置。
1
2
3
．根據(jù)轄區(qū)實(shí)際，部署上線運(yùn)行重點(diǎn)企業(yè)金融風(fēng)險(xiǎn)早期識(shí)別監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，圍繞數(shù)據(jù)采集、錄入、處理以及數(shù)據(jù)信息丟失備份、系統(tǒng)恢復(fù)等開展測(cè)試和應(yīng)急演練，確保從制度、人員、技術(shù)設(shè)施，等方面做好工作準(zhǔn)備。
1
2
．工作過程中，要加強(qiáng)上下聯(lián)動(dòng)，及時(shí)向縣人民政府金融工作辦公室和中國人民銀行修水縣支行交流反饋早期識(shí)別工作過程中遇到的困難和問題，共同研究解決的措施和辦法，促進(jìn)早期識(shí)別工作順利開展。
及時(shí)開展工作評(píng)估，總結(jié)早期識(shí)別工作的組織、實(shí)施情況以及經(jīng)驗(yàn)成果，提出完善早期識(shí)別工作意見建議。
各成員單位應(yīng)指定專門人員負(fù)責(zé)重點(diǎn)企業(yè)金融風(fēng)險(xiǎn)早期識(shí)別工作，嚴(yán)格按規(guī)定準(zhǔn)確、及時(shí)報(bào)送所負(fù)責(zé)有關(guān)企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)信息。各成員單位的專門人員名單及時(shí)向領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室報(bào)備，確保通訊順暢和溝通及時(shí)。
根據(jù)統(tǒng)一部署，制定早期識(shí)別工作
將各成員單位對(duì)地方重點(diǎn)企業(yè)金融風(fēng)險(xiǎn)早期識(shí)別工作的參與和配合程度納入縣人民政府對(duì)其年度工作考核。對(duì)報(bào)送及時(shí)且質(zhì)量較高的單位，在年度考評(píng)時(shí)給予通報(bào)表揚(yáng)；對(duì)遲報(bào)、漏報(bào)的責(zé)令限期整改；對(duì)故意不報(bào)的，給予通報(bào)批評(píng)。另外，對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)拒報(bào)、瞞報(bào)、漏報(bào)、遲報(bào)、誤報(bào)或報(bào)告內(nèi)容不真實(shí)的情況，中國人民銀行修水縣支行將采取通報(bào)批評(píng)、限期整改、約見高管談話、加大執(zhí)法檢查頻率、不予批準(zhǔn)、暫停、取消加入中國人民銀行修水縣支行相關(guān)金融服務(wù)項(xiàng)目或其它措施。
金融風(fēng)險(xiǎn)防控工作方案篇十五
落實(shí)《指導(dǎo)意見》要求，規(guī)范各類互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)態(tài)，優(yōu)化市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境，扭轉(zhuǎn)互聯(lián)網(wǎng)金融某些業(yè)態(tài)偏離正確創(chuàng)新方向的局面，遏制互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)案件高發(fā)頻發(fā)勢(shì)頭，提高投資者風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，建立和完善適應(yīng)互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展特點(diǎn)的監(jiān)管長效機(jī)制，實(shí)現(xiàn)規(guī)范與發(fā)展并舉、創(chuàng)新與防范風(fēng)險(xiǎn)并重，促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融健康可持續(xù)發(fā)展，切實(shí)發(fā)揮互聯(lián)網(wǎng)金融支持大眾創(chuàng)業(yè)、萬眾創(chuàng)新的積極作用。
2、工作原則。
打擊非法，保護(hù)合法。明確各項(xiàng)業(yè)務(wù)合法與非法、合規(guī)與違規(guī)的邊界，守好法律和風(fēng)險(xiǎn)底線。對(duì)合法合規(guī)行為予以保護(hù)支持，對(duì)違法違規(guī)行為予以堅(jiān)決打擊。
積極穩(wěn)妥，有序化解。工作穩(wěn)扎穩(wěn)打，講究方法步驟，針對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域，明確重點(diǎn)問題，分類施策。根據(jù)違法違規(guī)情節(jié)輕重和社會(huì)危害程度區(qū)別對(duì)待，做好風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，依法、有序、穩(wěn)妥處置風(fēng)險(xiǎn)，防范處置風(fēng)險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)堅(jiān)持公平公正開展整治，不搞例外。
明確分工，強(qiáng)化協(xié)作。按照部門職責(zé)、《指導(dǎo)意見》明確的分工和本方案要求，采取“穿透式”監(jiān)管方法，根據(jù)業(yè)務(wù)實(shí)質(zhì)明確責(zé)任。堅(jiān)持問題導(dǎo)向，集中力量對(duì)當(dāng)前互聯(lián)網(wǎng)金融主要風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域開展整治，有效整治各類違法違規(guī)活動(dòng)。充分考慮互聯(lián)網(wǎng)金融活動(dòng)特點(diǎn)，加強(qiáng)跨部門、跨區(qū)域協(xié)作，共同承擔(dān)整治任務(wù)，共同落實(shí)整治責(zé)任。
遠(yuǎn)近結(jié)合，邊整邊改。立足當(dāng)前，切實(shí)防范化解互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域存在的風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)違法違規(guī)行為形成有效震懾。著眼長遠(yuǎn)，以專項(xiàng)整治為契機(jī)，及時(shí)總結(jié)提煉經(jīng)驗(yàn)，形成制度規(guī)則，建立健全互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管長效機(jī)制。
二、重點(diǎn)整治問題和工作要求1、p2p網(wǎng)絡(luò)借貸和股權(quán)眾籌業(yè)務(wù)。
期限拆分、虛假宣傳、虛構(gòu)標(biāo)的.，不得通過虛構(gòu)、夸大融資項(xiàng)目收益前景等方法誤導(dǎo)出借人，除信用信息采集及核實(shí)、貸后跟蹤、抵質(zhì)押管理等業(yè)務(wù)外，不得從事線下營銷。
(2)股權(quán)眾籌平臺(tái)不得發(fā)布虛假標(biāo)的，不得自籌，不得“明股實(shí)債”或變相亂集資，應(yīng)強(qiáng)化對(duì)融資者、股權(quán)眾籌平臺(tái)的信息披露義務(wù)和股東權(quán)益保護(hù)要求，不得進(jìn)行虛假陳述和誤導(dǎo)性宣傳。
(3)p2p網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)和股權(quán)眾籌平臺(tái)未經(jīng)批準(zhǔn)不得從事資產(chǎn)管理、債權(quán)或股權(quán)轉(zhuǎn)讓、高風(fēng)險(xiǎn)證券市場(chǎng)配資等金融業(yè)務(wù)。p2p網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)和股權(quán)眾籌平臺(tái)客戶資金與自有資金應(yīng)分賬管理，遵循專業(yè)化運(yùn)營原則，嚴(yán)格落實(shí)客戶資金第三方存管要求，選擇符合條件的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)作為資金存管機(jī)構(gòu)，保護(hù)客戶資金安全，不得挪用或占用客戶資金。
(4)房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)、房地產(chǎn)中介機(jī)構(gòu)和互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)等未取得相關(guān)金融資質(zhì)，不得利用p2p網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)和股權(quán)眾籌平臺(tái)從事房地產(chǎn)金融業(yè)務(wù);取得相關(guān)金融資質(zhì)的，不得違規(guī)開展房地產(chǎn)金融相關(guān)業(yè)務(wù)。從事房地產(chǎn)金融業(yè)務(wù)的企業(yè)應(yīng)遵守宏觀調(diào)控政策和房地產(chǎn)金融管理相關(guān)規(guī)定。規(guī)范互聯(lián)網(wǎng)“眾籌買房”等行為，嚴(yán)禁各類機(jī)構(gòu)開展“首付貸”性質(zhì)的業(yè)務(wù)。
2、通過互聯(lián)網(wǎng)開展資產(chǎn)管理及跨界從事金融業(yè)務(wù)。
(1)互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)未取得相關(guān)金融業(yè)務(wù)資質(zhì)不得依托互聯(lián)網(wǎng)開展相應(yīng)業(yè)務(wù)，開展業(yè)務(wù)的實(shí)質(zhì)應(yīng)符合取得的業(yè)務(wù)資質(zhì)?；ヂ?lián)網(wǎng)企業(yè)和傳統(tǒng)金融企業(yè)平等競(jìng)爭(zhēng)，行為規(guī)則和監(jiān)管要求保持一致。采取“穿透式”監(jiān)管方法，根據(jù)業(yè)務(wù)實(shí)質(zhì)認(rèn)定業(yè)務(wù)屬性。
(2)未經(jīng)相關(guān)部門批準(zhǔn)，不得將私募發(fā)行的多類金融產(chǎn)品通過打包、拆分等形式向公眾銷售。采取“穿透式”監(jiān)管方法，根據(jù)業(yè)務(wù)本質(zhì)屬性執(zhí)行相應(yīng)的監(jiān)管規(guī)定。銷售金融產(chǎn)品應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行投資者適當(dāng)性制度標(biāo)準(zhǔn)，披露信息和提示風(fēng)險(xiǎn)，不得將產(chǎn)品銷售給與風(fēng)險(xiǎn)承受能力不相匹配的客戶。
(3)金融機(jī)構(gòu)不得依托互聯(lián)網(wǎng)通過各類資產(chǎn)管理產(chǎn)品嵌套開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、規(guī)避監(jiān)管要求。應(yīng)綜合資金來源、中間環(huán)節(jié)與最終投向等全流程信息，采取“穿透式”監(jiān)管方法，透過表面判定業(yè)務(wù)本質(zhì)屬性、監(jiān)管職責(zé)和應(yīng)遵循的行為規(guī)則與監(jiān)管要求。
(4)同一集團(tuán)內(nèi)取得多項(xiàng)金融業(yè)務(wù)資質(zhì)的，不得違反關(guān)聯(lián)交易等相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)范。按照與傳統(tǒng)金融企業(yè)一致的監(jiān)管規(guī)則，要求集團(tuán)建立“防火墻”制度，遵循關(guān)聯(lián)交易等方面的監(jiān)管規(guī)定，切實(shí)防范風(fēng)險(xiǎn)交叉?zhèn)魅尽?BR> 3、第三方支付業(yè)務(wù)。
(1)非銀行支付機(jī)構(gòu)不得挪用、占用客戶備付金，客戶備付金賬戶應(yīng)開立在人民銀行或符合要求的商業(yè)銀行。人民銀行或商業(yè)銀行不向非銀行支付機(jī)構(gòu)備付金賬戶計(jì)付利息，防止支付機(jī)構(gòu)以“吃利差”為主要盈利模式，理順支付機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)發(fā)展激勵(lì)機(jī)制，引導(dǎo)非銀行支付機(jī)構(gòu)回歸提供小額、快捷、便民小微支付服務(wù)的宗旨。
(2)非銀行支付機(jī)構(gòu)不得連接多家銀行系統(tǒng)，變相開展跨行清算業(yè)務(wù)。非銀行支付機(jī)構(gòu)開展跨行支付業(yè)務(wù)應(yīng)通過人民銀行跨行清算系統(tǒng)或者具有合法資質(zhì)的清算機(jī)構(gòu)進(jìn)行。
(3)開展支付業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)應(yīng)依法取得相應(yīng)業(yè)務(wù)資質(zhì)，不得無證經(jīng)營支付業(yè)務(wù)，開展商戶資金結(jié)算、個(gè)人pos機(jī)收付款、發(fā)行多用途預(yù)付卡、網(wǎng)絡(luò)支付等業(yè)務(wù)。
4、互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域廣告等行為。
互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域廣告等宣傳行為應(yīng)依法合規(guī)、真實(shí)準(zhǔn)確，不得對(duì)金融產(chǎn)品和業(yè)務(wù)進(jìn)行不當(dāng)宣傳。未取得相關(guān)金融業(yè)務(wù)資質(zhì)的從業(yè)機(jī)構(gòu)，不得對(duì)金融業(yè)務(wù)或公司形象進(jìn)行宣傳。取得相關(guān)業(yè)務(wù)資質(zhì)的，宣傳內(nèi)容應(yīng)符合相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，需經(jīng)有權(quán)部門許可的，應(yīng)當(dāng)與許可的內(nèi)容相符合，不得進(jìn)行誤導(dǎo)性、虛假違法宣傳。
三、綜合運(yùn)用各類整治措施，提高整治效果。
1、嚴(yán)格準(zhǔn)入管理。
設(shè)立金融機(jī)構(gòu)、從事金融活動(dòng)，必須依法接受準(zhǔn)入管理。未經(jīng)相關(guān)有權(quán)部門批準(zhǔn)或備案從事金融活動(dòng)的，由金融管理部門會(huì)同工商部門予以認(rèn)定和查處，情節(jié)嚴(yán)重的，予以取締。
工商部門根據(jù)金融管理部門的認(rèn)定意見，依法吊銷營業(yè)執(zhí)照;涉嫌犯罪的，公安機(jī)關(guān)依法查處。
非金融機(jī)構(gòu)、不從事金融活動(dòng)的企業(yè)，在注冊(cè)名稱和經(jīng)營范圍中原則上不得使用“交易所”、“交易中心”、“金融”、“資產(chǎn)管理”、“理財(cái)”、“基金”、“基金管理”、“投資管理”、“財(cái)富管理”、“股權(quán)投資基金”、“網(wǎng)貸”、“網(wǎng)絡(luò)借貸”、“p2p”、“股權(quán)眾籌”、“互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)”、“支付”等字樣。
凡在名稱和經(jīng)營范圍中選擇使用上述字樣的企業(yè)(包括存量企業(yè))，工商部門將注冊(cè)信息及時(shí)告知金融管理部門，金融管理部門、工商部門予以持續(xù)關(guān)注，并列入重點(diǎn)監(jiān)管對(duì)象，加強(qiáng)協(xié)調(diào)溝通，及時(shí)發(fā)現(xiàn)識(shí)別企業(yè)擅自從事金融活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)，視情采取整治措施。
2、強(qiáng)化資金監(jiān)測(cè)。
加強(qiáng)互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)資金賬戶及跨行清算的集中管理，對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)的資金賬戶、股東身份、資金來源和資金運(yùn)用等情況進(jìn)行全面監(jiān)測(cè)。嚴(yán)格要求互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)落實(shí)客戶資金第三方存管制度，存管銀行要加強(qiáng)對(duì)相關(guān)資金賬戶的監(jiān)督。在整治過程中，特別要做好對(duì)客戶資金的保護(hù)工作。
3、建立舉報(bào)和“重獎(jiǎng)重罰”制度。
針對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融違法違規(guī)活動(dòng)隱蔽性強(qiáng)的特點(diǎn)，發(fā)揮社會(huì)監(jiān)督作用，建立舉報(bào)制度，出臺(tái)舉報(bào)規(guī)則，中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)設(shè)立舉報(bào)平臺(tái)，鼓勵(lì)通過“信用中國”的網(wǎng)站等多渠道舉報(bào)，為整治工作提供線索。
金融風(fēng)險(xiǎn)防控工作方案篇十六
一直牽動(dòng)著互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)神經(jīng)的專項(xiàng)整治方案終于曝光。昨日，一份《互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作實(shí)施方案》(下稱“方案”)在業(yè)內(nèi)流傳，引發(fā)關(guān)注。由于網(wǎng)傳的是電子版，加之沒有落款，文件真實(shí)性成為焦點(diǎn)。
昨日下午，南都記者從廣東一位監(jiān)管人士那里求證到該方案的真實(shí)性。
據(jù)此份經(jīng)南都記者求證確實(shí)由國務(wù)院發(fā)文的整治方案，對(duì)于當(dāng)前包括p 2p、股權(quán)眾籌、第三方支付在內(nèi)的互金行業(yè)提出了明確整治方案，其中特別提到，對(duì)于互金行業(yè)將采取嚴(yán)格準(zhǔn)入管理，為了防止互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新帶來的監(jiān)管盲區(qū)，方案多次提到對(duì)互金要采取“穿透式”監(jiān)管。
“若按監(jiān)管的要求，90%的p 2p平臺(tái)存在違規(guī)行為，必須進(jìn)行整改或者被清除出去?！睆V東互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)副秘書長朱明春昨天在接受南都記者采訪時(shí)表示。
方案：一年期整頓將分四個(gè)階段
4月14日國務(wù)院召集互聯(lián)網(wǎng)金融專項(xiàng)整治，隨后，互金行業(yè)陷入監(jiān)管風(fēng)暴來臨的陰影中。但由于方案遲遲未對(duì)外公布，業(yè)內(nèi)盡管風(fēng)聲鶴唳，各家平臺(tái)均不敢輕舉妄動(dòng)，但監(jiān)管的每一個(gè)動(dòng)作無疑都牽動(dòng)著行業(yè)敏感的神經(jīng)。智能理財(cái)平臺(tái)神仙有財(cái)ceo惠軼表示，在風(fēng)險(xiǎn)爆發(fā)與監(jiān)管升級(jí)的大環(huán)境下，p2p網(wǎng)貸經(jīng)歷了一場(chǎng)信任危機(jī)，整個(gè)行業(yè)進(jìn)入到必要的調(diào)整期，業(yè)務(wù)開展處于相對(duì)低谷。
第二、第三階段為實(shí)施清理整頓和督查和評(píng)估，時(shí)間到2016年11月底，要求各有關(guān)部門、各省級(jí)人民的政府對(duì)牽頭領(lǐng)域或本行政區(qū)域的互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)活動(dòng)開展集中整治工作，同時(shí)進(jìn)行自查;第四階段為驗(yàn)收和總結(jié)，要求對(duì)各領(lǐng)域、各地區(qū)清理整頓情況進(jìn)行驗(yàn)收，于2017年3月底前完成。
準(zhǔn)入：未取得資質(zhì)不得開展業(yè)務(wù)
南都記者留意到，在專項(xiàng)整治中，此前一直對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)采取備案制的監(jiān)管思路出現(xiàn)較大變化，方案提出要“嚴(yán)格準(zhǔn)入管理”，要求設(shè)立金融機(jī)構(gòu)、從事金融活動(dòng)，必須依法接受準(zhǔn)入管理。內(nèi)文同時(shí)強(qiáng)調(diào)“互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)未取得相關(guān)金融業(yè)務(wù)資質(zhì)不得依托互聯(lián)網(wǎng)開展相應(yīng)業(yè)務(wù)，開展業(yè)務(wù)的實(shí)質(zhì)應(yīng)符合取得的業(yè)務(wù)資質(zhì)?！?BR> 據(jù)悉，對(duì)于未經(jīng)相關(guān)有權(quán)部門批準(zhǔn)或備案從事金融活動(dòng)的，由金融管理部門會(huì)同工商部門予以認(rèn)定和查處，情節(jié)嚴(yán)重的，予以取締。方案同時(shí)要求，凡在名稱和經(jīng)營范圍中選擇使用上述字樣的企業(yè)(包括存量企業(yè))。
工商部門將注冊(cè)信息及時(shí)告知金融管理部門，金融管理部門、工商部門予以持續(xù)關(guān)注，并列入重點(diǎn)監(jiān)管對(duì)象，加強(qiáng)協(xié)調(diào)溝通，及時(shí)發(fā)現(xiàn)識(shí)別企業(yè)擅自從事金融活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)，視情采取整治措施。從各地看，年初以來，北京、上海、深圳等省市的工商部門先后停止“投資類”、“互聯(lián)網(wǎng)金融類”等企業(yè)注冊(cè)登記。
新聯(lián)在線副總經(jīng)理陳智誠對(duì)南都記者表示，從方案看，盡管具體標(biāo)準(zhǔn)未明確，但未來，p 2p等互金平臺(tái)可能要走牌照制或者準(zhǔn)入制，但具體標(biāo)準(zhǔn)未明。
紅線：不得設(shè)資金池、不得放貸
在此次方案中對(duì)于p2p和股權(quán)重申多條紅線，包括：p2p網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)不得設(shè)立資金池，不得發(fā)放貸款，不得非法集資，不得自融自保、代替客戶承諾保本保息、期限錯(cuò)配、期限拆分、虛假宣傳、虛構(gòu)標(biāo)的。
不得通過虛構(gòu)、夸大融資項(xiàng)目收益前景等方法誤導(dǎo)出借人，除信用信息采集及核實(shí)、貸后跟蹤、抵質(zhì)押管理等業(yè)務(wù)外，不得從事線下營銷。股權(quán)眾籌平臺(tái)不得發(fā)布虛假標(biāo)的，不得自籌，不得“明股實(shí)債”或變相亂集資，應(yīng)強(qiáng)化對(duì)融資者、股權(quán)眾籌平臺(tái)的信息披露義務(wù)和股東權(quán)益保護(hù)要求，不得進(jìn)行虛假陳述和誤導(dǎo)性宣傳。
那么，上述要求會(huì)讓哪些平臺(tái)面臨被整頓的可能性呢?
“若按監(jiān)管的要求，90%的p2p平臺(tái)存在違規(guī)行為，必須進(jìn)行整改或者被清除出去?！睆V東互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)副秘書長朱明春接受南都記者采訪時(shí)表示，僅資金池、不承諾本息保障、不得進(jìn)行資金錯(cuò)配三項(xiàng)，就讓大多數(shù)的p2p平臺(tái)面臨被整治的風(fēng)險(xiǎn)。
廣州e貸聯(lián)合創(chuàng)始人朱青山表示，關(guān)于不得發(fā)放貸款這一現(xiàn)象，盡管大部分p2p平臺(tái)都已回歸信息中介的定位，但也有少部分平臺(tái)，如活期產(chǎn)品的p2p平臺(tái)，會(huì)有發(fā)放貸款的嫌疑。陳智誠表示，方案中指出，對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)的資金賬戶、股東身份、資金來源和資金運(yùn)用等情況進(jìn)行全面監(jiān)測(cè)，意味著自融、資金流向不清晰、稅務(wù)等問題都將全面暴露，目前的p2p平臺(tái)大部分都要先開始內(nèi)部整改了。
值得注意的是，除了老生常談的問題外，方案對(duì)于p 2p特別指出，p 2p網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)和股權(quán)眾籌平臺(tái)未經(jīng)批準(zhǔn)不得從事資產(chǎn)管理、債權(quán)或股權(quán)轉(zhuǎn)讓、高風(fēng)險(xiǎn)證券市場(chǎng)配資等金融業(yè)務(wù)。此舉被解讀為將導(dǎo)致不少平臺(tái)備受考驗(yàn)。
“現(xiàn)在大部分p 2p平臺(tái)都是用債權(quán)轉(zhuǎn)讓模式運(yùn)作的。”陳智誠表示，債權(quán)轉(zhuǎn)讓模式成為主要模式的原因在于，如果讓借款人獨(dú)立在平臺(tái)發(fā)布融資需求的話，主要是工作量太大，而且時(shí)間太長，對(duì)于實(shí)際業(yè)務(wù)影響比較大。目前的平臺(tái)中，特別是車貸、個(gè)人信貸、消費(fèi)金融，都是以債權(quán)轉(zhuǎn)讓運(yùn)作。
跨界：嚴(yán)禁“首付貸”性質(zhì)業(yè)務(wù)
除了對(duì)平臺(tái)劃出紅線，方案還注意目前房地產(chǎn)、私募等行業(yè)通過互聯(lián)網(wǎng)運(yùn)作存在的問題。要求房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)、房地產(chǎn)中介機(jī)構(gòu)和互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)等未取得相關(guān)金融資質(zhì)的，不得利用p 2p網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)和股權(quán)眾籌平臺(tái)從事房地產(chǎn)金融業(yè)務(wù)，特別要求規(guī)范互聯(lián)網(wǎng)“眾籌買房”等行為，嚴(yán)禁各類機(jī)構(gòu)開展“首付貸”性質(zhì)的業(yè)務(wù)。
此外，對(duì)于部分平臺(tái)通過互聯(lián)網(wǎng)將私募發(fā)行的多類金融產(chǎn)品通過打包、拆分等形式向公眾銷售提出明確禁止。
“互聯(lián)網(wǎng)對(duì)金融進(jìn)行了創(chuàng)新式的改造，但這個(gè)過程中，不少平臺(tái)通過互聯(lián)網(wǎng)打合規(guī)擦邊球，在業(yè)內(nèi)非常常見。”陳智誠表示，這些行為在方案中均被明令禁止。
而除了不同行業(yè)打擦邊球的跨界產(chǎn)品將成為整治對(duì)象外，互聯(lián)網(wǎng)金融中涉及到的集團(tuán)化風(fēng)險(xiǎn)也被方案提及。根據(jù)方案，同一集團(tuán)內(nèi)取得多項(xiàng)金融業(yè)務(wù)資質(zhì)的，不得違反關(guān)聯(lián)交易等相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)范。
按照與傳統(tǒng)金融企業(yè)一致的監(jiān)管規(guī)則，要求集團(tuán)建立“防火墻”制度。對(duì)此，陳智誠認(rèn)為，某些多牌照金融集團(tuán)原來可以通過在p2p掛保險(xiǎn)資產(chǎn)等方式，實(shí)現(xiàn)相對(duì)合法的資金通道，現(xiàn)在隨著集團(tuán)“防火墻”制度的建立，估計(jì)將會(huì)受到較大影響。
重點(diǎn)整治措施
1、“穿透式”監(jiān)管思路明確
南都記者從方案中看到，為了防止互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新帶來的監(jiān)管盲區(qū)，方案多次提到對(duì)互金要采取“穿透式”監(jiān)管。廣州互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)會(huì)長、廣州e貸總裁方頌接受南都記者采訪時(shí)表示，這意味對(duì)于互金的監(jiān)管將打破“身份”的標(biāo)簽，從業(yè)務(wù)的本質(zhì)入手。不管一家創(chuàng)新金融機(jī)構(gòu)的名稱、標(biāo)簽是什么，模式有多創(chuàng)新，按照穿透式監(jiān)管原則，它的每一步行為都可以找到相應(yīng)的監(jiān)管條例去約束。
據(jù)悉，按照此前的分類，股權(quán)眾籌歸證監(jiān)會(huì)管、網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)由銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)、互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)則由保監(jiān)會(huì)來管。方頌指出，相比互聯(lián)網(wǎng)金融的創(chuàng)新速度而言，監(jiān)管總是滯后的，更嚴(yán)峻的問題在于。
互聯(lián)網(wǎng)金融機(jī)構(gòu)中各種金融業(yè)務(wù)的交叉、混業(yè)也給以機(jī)構(gòu)監(jiān)管為主的監(jiān)管方式帶來了極大的挑戰(zhàn)。穿透式監(jiān)管透過互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品的表面形態(tài)看清業(yè)務(wù)實(shí)質(zhì)，將資金來源、中間環(huán)節(jié)與最終投向穿透聯(lián)接起來，按照“實(shí)質(zhì)重于形式”的原則甄別業(yè)務(wù)性質(zhì)，更有利于監(jiān)管快速地跟上金融創(chuàng)新的步伐。
2、建立“重獎(jiǎng)重罰”制度
從方案看，配合專項(xiàng)整治，還將建立舉報(bào)和“重獎(jiǎng)重罰”制度。方案指出，針對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融違法違規(guī)活動(dòng)隱蔽性強(qiáng)的特點(diǎn)，發(fā)揮社會(huì)監(jiān)督作用，建立舉報(bào)制度，出臺(tái)舉報(bào)規(guī)則，中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)設(shè)立舉報(bào)平臺(tái)，鼓勵(lì)通過“信用中國”的網(wǎng)站等多渠道舉報(bào)。
為整治工作提供線索。推行“重獎(jiǎng)重罰”制度，按違法違規(guī)經(jīng)營數(shù)額的一定比例進(jìn)行處罰，提高違法成本，對(duì)提供線索的舉報(bào)人給予獎(jiǎng)勵(lì)，獎(jiǎng)勵(lì)資金列入各級(jí)財(cái)政預(yù)算，強(qiáng)化正面激勵(lì)。
方頌認(rèn)為，中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)即將上線，設(shè)立的互聯(lián)網(wǎng)金融舉報(bào)平臺(tái)，除了給到互聯(lián)網(wǎng)金融消費(fèi)者一個(gè)舉報(bào)的窗口外，一些較大規(guī)模的非法集資案件，也需要群眾提供線索偵破。
3 。強(qiáng)化資金監(jiān)測(cè)
方案要求，加強(qiáng)互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)資金賬戶及跨行清算的集中管理，對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)的資金賬戶、股東身份、資金來源和資金運(yùn)用等情況進(jìn)行全面監(jiān)測(cè)。
嚴(yán)格要求互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)落實(shí)客戶資金第三方存管制度，存管銀行要加強(qiáng)對(duì)相關(guān)資金賬戶的監(jiān)督。在整治過程中，特別要做好對(duì)客戶資金的保護(hù)工作。
陳智誠認(rèn)為，對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)的資金賬戶、股東身份、資金來源和資金運(yùn)用等情況進(jìn)行全面監(jiān)測(cè)，意味著自融、資金流向不清晰、稅務(wù)等問題都將全面暴露，目前的p2p平臺(tái)大部分都要先開始內(nèi)部整改了。
方頌表示，目前互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)資金來源都比較容易調(diào)查清楚，問題主要是資金去向，到底錢流到哪里去了，資金去向應(yīng)該是未來監(jiān)管的重點(diǎn)。
不過對(duì)于銀行存管的問題，不少平臺(tái)認(rèn)為短期推進(jìn)較為困難。朱青山表示，由于銀行存管的推進(jìn)受限于多方，不是p2p平臺(tái)單方面能決定，目前確實(shí)還有不少平臺(tái)暫時(shí)無法做到資金托管。
一、工作目標(biāo)和原則
1、工作目標(biāo)
落實(shí)《指導(dǎo)意見》要求，規(guī)范各類互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)態(tài)，優(yōu)化市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境，扭轉(zhuǎn)互聯(lián)網(wǎng)金融某些業(yè)態(tài)偏離正確創(chuàng)新方向的局面，遏制互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)案件高發(fā)頻發(fā)勢(shì)頭，提高投資者風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，建立和完善適應(yīng)互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展特點(diǎn)的監(jiān)管長效機(jī)制，實(shí)現(xiàn)規(guī)范與發(fā)展并舉、創(chuàng)新與防范風(fēng)險(xiǎn)并重，促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融健康可持續(xù)發(fā)展，切實(shí)發(fā)揮互聯(lián)網(wǎng)金融支持大眾創(chuàng)業(yè)、萬眾創(chuàng)新的積極作用。
2、工作原則
打擊非法，保護(hù)合法。明確各項(xiàng)業(yè)務(wù)合法與非法、合規(guī)與違規(guī)的邊界，守好法律和風(fēng)險(xiǎn)底線。對(duì)合法合規(guī)行為予以保護(hù)支持，對(duì)違法違規(guī)行為予以堅(jiān)決打擊。
積極穩(wěn)妥，有序化解。工作穩(wěn)扎穩(wěn)打，講究方法步驟，針對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域，明確重點(diǎn)問題，分類施策。根據(jù)違法違規(guī)情節(jié)輕重和社會(huì)危害程度區(qū)別對(duì)待，做好風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，依法、有序、穩(wěn)妥處置風(fēng)險(xiǎn)，防范處置風(fēng)險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)堅(jiān)持公平公正開展整治，不搞例外。
明確分工，強(qiáng)化協(xié)作。按照部門職責(zé)、《指導(dǎo)意見》明確的分工和本方案要求，采取“穿透式”監(jiān)管方法，根據(jù)業(yè)務(wù)實(shí)質(zhì)明確責(zé)任。堅(jiān)持問題導(dǎo)向，集中力量對(duì)當(dāng)前互聯(lián)網(wǎng)金融主要風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域開展整治，有效整治各類違法違規(guī)活動(dòng)。充分考慮互聯(lián)網(wǎng)金融活動(dòng)特點(diǎn)，加強(qiáng)跨部門、跨區(qū)域協(xié)作，共同承擔(dān)整治任務(wù)，共同落實(shí)整治責(zé)任。
遠(yuǎn)近結(jié)合，邊整邊改。立足當(dāng)前，切實(shí)防范化解互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域存在的風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)違法違規(guī)行為形成有效震懾。著眼長遠(yuǎn)，以專項(xiàng)整治為契機(jī)，及時(shí)總結(jié)提煉經(jīng)驗(yàn)，形成制度規(guī)則，建立健全互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管長效機(jī)制。
二、重點(diǎn)整治問題和工作要求 1、p2p網(wǎng)絡(luò)借貸和股權(quán)眾籌業(yè)務(wù)
期限拆分、虛假宣傳、虛構(gòu)標(biāo)的，不得通過虛構(gòu)、夸大融資項(xiàng)目收益前景等方法誤導(dǎo)出借人，除信用信息采集及核實(shí)、貸后跟蹤、抵質(zhì)押管理等業(yè)務(wù)外，不得從事線下營銷。
(2)股權(quán)眾籌平臺(tái)不得發(fā)布虛假標(biāo)的，不得自籌，不得“明股實(shí)債”或變相亂集資，應(yīng)強(qiáng)化對(duì)融資者、股權(quán)眾籌平臺(tái)的信息披露義務(wù)和股東權(quán)益保護(hù)要求，不得進(jìn)行虛假陳述和誤導(dǎo)性宣傳。
(3)p2p網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)和股權(quán)眾籌平臺(tái)未經(jīng)批準(zhǔn)不得從事資產(chǎn)管理、債權(quán)或股權(quán)轉(zhuǎn)讓、高風(fēng)險(xiǎn)證券市場(chǎng)配資等金融業(yè)務(wù)。p2p網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)和股權(quán)眾籌平臺(tái)客戶資金與自有資金應(yīng)分賬管理，遵循專業(yè)化運(yùn)營原則，嚴(yán)格落實(shí)客戶資金第三方存管要求，選擇符合條件的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)作為資金存管機(jī)構(gòu)，保護(hù)客戶資金安全，不得挪用或占用客戶資金。
(4)房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)、房地產(chǎn)中介機(jī)構(gòu)和互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)等未取得相關(guān)金融資質(zhì)，不得利用p2p網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)和股權(quán)眾籌平臺(tái)從事房地產(chǎn)金融業(yè)務(wù);取得相關(guān)金融資質(zhì)的，不得違規(guī)開展房地產(chǎn)金融相關(guān)業(yè)務(wù)。從事房地產(chǎn)金融業(yè)務(wù)的企業(yè)應(yīng)遵守宏觀調(diào)控政策和房地產(chǎn)金融管理相關(guān)規(guī)定。規(guī)范互聯(lián)網(wǎng)“眾籌買房”等行為，嚴(yán)禁各類機(jī)構(gòu)開展“首付貸”性質(zhì)的.業(yè)務(wù)。
2、通過互聯(lián)網(wǎng)開展資產(chǎn)管理及跨界從事金融業(yè)務(wù)
(1)互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)未取得相關(guān)金融業(yè)務(wù)資質(zhì)不得依托互聯(lián)網(wǎng)開展相應(yīng)業(yè)務(wù)，開展業(yè)務(wù)的實(shí)質(zhì)應(yīng)符合取得的業(yè)務(wù)資質(zhì)?；ヂ?lián)網(wǎng)企業(yè)和傳統(tǒng)金融企業(yè)平等競(jìng)爭(zhēng)，行為規(guī)則和監(jiān)管要求保持一致。采取“穿透式”監(jiān)管方法，根據(jù)業(yè)務(wù)實(shí)質(zhì)認(rèn)定業(yè)務(wù)屬性。
(2)未經(jīng)相關(guān)部門批準(zhǔn)，不得將私募發(fā)行的多類金融產(chǎn)品通過打包、拆分等形式向公眾銷售。采取“穿透式”監(jiān)管方法，根據(jù)業(yè)務(wù)本質(zhì)屬性執(zhí)行相應(yīng)的監(jiān)管規(guī)定。銷售金融產(chǎn)品應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行投資者適當(dāng)性制度標(biāo)準(zhǔn)，披露信息和提示風(fēng)險(xiǎn)，不得將產(chǎn)品銷售給與風(fēng)險(xiǎn)承受能力不相匹配的客戶。
(3)金融機(jī)構(gòu)不得依托互聯(lián)網(wǎng)通過各類資產(chǎn)管理產(chǎn)品嵌套開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、規(guī)避監(jiān)管要求。應(yīng)綜合資金來源、中間環(huán)節(jié)與最終投向等全流程信息，采取“穿透式”監(jiān)管方法，透過表面判定業(yè)務(wù)本質(zhì)屬性、監(jiān)管職責(zé)和應(yīng)遵循的行為規(guī)則與監(jiān)管要求。
(4)同一集團(tuán)內(nèi)取得多項(xiàng)金融業(yè)務(wù)資質(zhì)的，不得違反關(guān)聯(lián)交易等相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)范。按照與傳統(tǒng)金融企業(yè)一致的監(jiān)管規(guī)則，要求集團(tuán)建立“防火墻”制度，遵循關(guān)聯(lián)交易等方面的監(jiān)管規(guī)定，切實(shí)防范風(fēng)險(xiǎn)交叉?zhèn)魅尽?BR> 3、第三方支付業(yè)務(wù)
(1)非銀行支付機(jī)構(gòu)不得挪用、占用客戶備付金，客戶備付金賬戶應(yīng)開立在人民銀行或符合要求的商業(yè)銀行。人民銀行或商業(yè)銀行不向非銀行支付機(jī)構(gòu)備付金賬戶計(jì)付利息，防止支付機(jī)構(gòu)以“吃利差”為主要盈利模式，理順支付機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)發(fā)展激勵(lì)機(jī)制，引導(dǎo)非銀行支付機(jī)構(gòu)回歸提供小額、快捷、便民小微支付服務(wù)的宗旨。
(2)非銀行支付機(jī)構(gòu)不得連接多家銀行系統(tǒng)，變相開展跨行清算業(yè)務(wù)。非銀行支付機(jī)構(gòu)開展跨行支付業(yè)務(wù)應(yīng)通過人民銀行跨行清算系統(tǒng)或者具有合法資質(zhì)的清算機(jī)構(gòu)進(jìn)行。
(3)開展支付業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)應(yīng)依法取得相應(yīng)業(yè)務(wù)資質(zhì)，不得無證經(jīng)營支付業(yè)務(wù)，開展商戶資金結(jié)算、個(gè)人pos機(jī)收付款、發(fā)行多用途預(yù)付卡、網(wǎng)絡(luò)支付等業(yè)務(wù)。
4、互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域廣告等行為
互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域廣告等宣傳行為應(yīng)依法合規(guī)、真實(shí)準(zhǔn)確，不得對(duì)金融產(chǎn)品和業(yè)務(wù)進(jìn)行不當(dāng)宣傳。未取得相關(guān)金融業(yè)務(wù)資質(zhì)的從業(yè)機(jī)構(gòu)，不得對(duì)金融業(yè)務(wù)或公司形象進(jìn)行宣傳。取得相關(guān)業(yè)務(wù)資質(zhì)的，宣傳內(nèi)容應(yīng)符合相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，需經(jīng)有權(quán)部門許可的，應(yīng)當(dāng)與許可的內(nèi)容相符合，不得進(jìn)行誤導(dǎo)性、虛假違法宣傳。
三、綜合運(yùn)用各類整治措施，提高整治效果
1、嚴(yán)格準(zhǔn)入管理
設(shè)立金融機(jī)構(gòu)、從事金融活動(dòng)，必須依法接受準(zhǔn)入管理。未經(jīng)相關(guān)有權(quán)部門批準(zhǔn)或備案從事金融活動(dòng)的，由金融管理部門會(huì)同工商部門予以認(rèn)定和查處，情節(jié)嚴(yán)重的，予以取締。
工商部門根據(jù)金融管理部門的認(rèn)定意見，依法吊銷營業(yè)執(zhí)照;涉嫌犯罪的，公安機(jī)關(guān)依法查處。
非金融機(jī)構(gòu)、不從事金融活動(dòng)的企業(yè)，在注冊(cè)名稱和經(jīng)營范圍中原則上不得使用“交易所”、“交易中心”、“金融”、“資產(chǎn)管理”、“理財(cái)”、“基金”、“基金管理”、“投資管理”、“財(cái)富管理”、“股權(quán)投資基金”、“網(wǎng)貸”、“網(wǎng)絡(luò)借貸”、“p2p”、“股權(quán)眾籌”、“互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)”、“支付”等字樣。
凡在名稱和經(jīng)營范圍中選擇使用上述字樣的企業(yè)(包括存量企業(yè))，工商部門將注冊(cè)信息及時(shí)告知金融管理部門，金融管理部門、工商部門予以持續(xù)關(guān)注，并列入重點(diǎn)監(jiān)管對(duì)象，加強(qiáng)協(xié)調(diào)溝通，及時(shí)發(fā)現(xiàn)識(shí)別企業(yè)擅自從事金融活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)，視情采取整治措施。
2、強(qiáng)化資金監(jiān)測(cè)
加強(qiáng)互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)資金賬戶及跨行清算的集中管理，對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)的資金賬戶、股東身份、資金來源和資金運(yùn)用等情況進(jìn)行全面監(jiān)測(cè)。嚴(yán)格要求互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)落實(shí)客戶資金第三方存管制度，存管銀行要加強(qiáng)對(duì)相關(guān)資金賬戶的監(jiān)督。在整治過程中，特別要做好對(duì)客戶資金的保護(hù)工作。
3、建立舉報(bào)和“重獎(jiǎng)重罰”制度
針對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融違法違規(guī)活動(dòng)隱蔽性強(qiáng)的特點(diǎn)，發(fā)揮社會(huì)監(jiān)督作用，建立舉報(bào)制度，出臺(tái)舉報(bào)規(guī)則，中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)設(shè)立舉報(bào)平臺(tái)，鼓勵(lì)通過“信用中國”的網(wǎng)站等多渠道舉報(bào)，為整治工作提供線索。
金融風(fēng)險(xiǎn)防控工作方案篇十七
1、工作目標(biāo)。
落實(shí)《指導(dǎo)意見》要求，規(guī)范各類互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)態(tài)，優(yōu)化市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境，扭轉(zhuǎn)互聯(lián)網(wǎng)金融某些業(yè)態(tài)偏離正確創(chuàng)新方向的局面，遏制互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)案件高發(fā)頻發(fā)勢(shì)頭，提高投資者風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，建立和完善適應(yīng)互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展特點(diǎn)的監(jiān)管長效機(jī)制，實(shí)現(xiàn)規(guī)范與發(fā)展并舉、創(chuàng)新與防范風(fēng)險(xiǎn)并重，促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融健康可持續(xù)發(fā)展，切實(shí)發(fā)揮互聯(lián)網(wǎng)金融支持大眾創(chuàng)業(yè)、萬眾創(chuàng)新的積極作用。
2、工作原則。
打擊非法，保護(hù)合法。明確各項(xiàng)業(yè)務(wù)合法與非法、合規(guī)與違規(guī)的邊界，守好法律和風(fēng)險(xiǎn)底線。對(duì)合法合規(guī)行為予以保護(hù)支持，對(duì)違法違規(guī)行為予以堅(jiān)決打擊。
積極穩(wěn)妥，有序化解。工作穩(wěn)扎穩(wěn)打，講究方法步驟，針對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域，明確重點(diǎn)問題，分類施策。根據(jù)違法違規(guī)情節(jié)輕重和社會(huì)危害程度區(qū)別對(duì)待，做好風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，依法、有序、穩(wěn)妥處置風(fēng)險(xiǎn)，防范處置風(fēng)險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)堅(jiān)持公平公正開展整治，不搞例外。
明確分工，強(qiáng)化協(xié)作。按照部門職責(zé)、《指導(dǎo)意見》明確的分工和本方案要求，采取“穿透式”監(jiān)管方法，根據(jù)業(yè)務(wù)實(shí)質(zhì)明確責(zé)任。堅(jiān)持問題導(dǎo)向，集中力量對(duì)當(dāng)前互聯(lián)網(wǎng)金融主要風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域開展整治，有效整治各類違法違規(guī)活動(dòng)。充分考慮互聯(lián)網(wǎng)金融活動(dòng)特點(diǎn)，加強(qiáng)跨部門、跨區(qū)域協(xié)作，共同承擔(dān)整治任務(wù)，共同落實(shí)整治責(zé)任。
遠(yuǎn)近結(jié)合，邊整邊改。立足當(dāng)前，切實(shí)防范化解互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域存在的風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)違法違規(guī)行為形成有效震懾。著眼長遠(yuǎn)，以專項(xiàng)整治為契機(jī)，及時(shí)總結(jié)提煉經(jīng)驗(yàn)，形成制度規(guī)則，建立健全互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管長效機(jī)制。
二、重點(diǎn)整治問題和工作要求。
1、p2p網(wǎng)絡(luò)借貸和股權(quán)眾籌業(yè)務(wù)。
(1)p2p網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)應(yīng)守住法律底線和政策紅線，落實(shí)信息中介性質(zhì)，不得設(shè)立資金池，不得發(fā)放貸款，不得非法集資，不得自融自保、代替客戶承諾保本保息、期限錯(cuò)配、期限拆分、虛假宣傳、虛構(gòu)標(biāo)的，不得通過虛構(gòu)、夸大融資項(xiàng)目收益前景等方法誤導(dǎo)出借人，除信用信息采集及核實(shí)、貸后跟蹤、抵質(zhì)押管理等業(yè)務(wù)外，不得從事線下營銷。
(2)股權(quán)眾籌平臺(tái)不得發(fā)布虛假標(biāo)的，不得自籌，不得“明股實(shí)債”或變相亂集資，應(yīng)強(qiáng)化對(duì)融資者、股權(quán)眾籌平臺(tái)的信息披露義務(wù)和股東權(quán)益保護(hù)要求，不得進(jìn)行虛假陳述和誤導(dǎo)性宣傳。
(3)p2p網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)和股權(quán)眾籌平臺(tái)未經(jīng)批準(zhǔn)不得從事資產(chǎn)管理、債權(quán)或股權(quán)轉(zhuǎn)讓、高風(fēng)險(xiǎn)證券市場(chǎng)配資等金融業(yè)務(wù)。p2p網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)和股權(quán)眾籌平臺(tái)客戶資金與自有資金應(yīng)分賬管理，遵循專業(yè)化運(yùn)營原則，嚴(yán)格落實(shí)客戶資金第三方存管要求，選擇符合條件的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)作為資金存管機(jī)構(gòu)，保護(hù)客戶資金安全，不得挪用或占用客戶資金。
(4)房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)、房地產(chǎn)中介機(jī)構(gòu)和互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)等未取得相關(guān)金融資質(zhì)，不得利用p2p網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)和股權(quán)眾籌平臺(tái)從事房地產(chǎn)金融業(yè)務(wù);取得相關(guān)金融資質(zhì)的，不得違規(guī)開展房地產(chǎn)金融相關(guān)業(yè)務(wù)。
從事房地產(chǎn)金融業(yè)務(wù)的企業(yè)應(yīng)遵守宏觀調(diào)控政策和房地產(chǎn)金融管理相關(guān)規(guī)定。規(guī)范互聯(lián)網(wǎng)“眾籌買房”等行為，嚴(yán)禁各類機(jī)構(gòu)開展“首付貸”性質(zhì)的業(yè)務(wù)。
2、通過互聯(lián)網(wǎng)開展資產(chǎn)管理及跨界從事金融業(yè)務(wù)。
(1)互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)未取得相關(guān)金融業(yè)務(wù)資質(zhì)不得依托互聯(lián)網(wǎng)開展相應(yīng)業(yè)務(wù)，開展業(yè)務(wù)的實(shí)質(zhì)應(yīng)符合取得的業(yè)務(wù)資質(zhì)?；ヂ?lián)網(wǎng)企業(yè)和傳統(tǒng)金融企業(yè)平等競(jìng)爭(zhēng)，行為規(guī)則和監(jiān)管要求保持一致。采取“穿透式”監(jiān)管方法，根據(jù)業(yè)務(wù)實(shí)質(zhì)認(rèn)定業(yè)務(wù)屬性。
(2)未經(jīng)相關(guān)部門批準(zhǔn)，不得將私募發(fā)行的多類金融產(chǎn)品通過打包、拆分等形式向公眾銷售。采取“穿透式”監(jiān)管方法，根據(jù)業(yè)務(wù)本質(zhì)屬性執(zhí)行相應(yīng)的監(jiān)管規(guī)定。銷售金融產(chǎn)品應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行投資者適當(dāng)性制度標(biāo)準(zhǔn)，披露信息和提示風(fēng)險(xiǎn)，不得將產(chǎn)品銷售給與風(fēng)險(xiǎn)承受能力不相匹配的客戶。
(3)金融機(jī)構(gòu)不得依托互聯(lián)網(wǎng)通過各類資產(chǎn)管理產(chǎn)品嵌套開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、規(guī)避監(jiān)管要求。應(yīng)綜合資金來源、中間環(huán)節(jié)與最終投向等全流程信息，采取“穿透式”監(jiān)管方法，透過表面判定業(yè)務(wù)本質(zhì)屬性、監(jiān)管職責(zé)和應(yīng)遵循的行為規(guī)則與監(jiān)管要求。
(4)同一集團(tuán)內(nèi)取得多項(xiàng)金融業(yè)務(wù)資質(zhì)的，不得違反關(guān)聯(lián)交易等相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)范。按照與傳統(tǒng)金融企業(yè)一致的監(jiān)管規(guī)則，要求集團(tuán)建立“防火墻”制度，遵循關(guān)聯(lián)交易等方面的監(jiān)管規(guī)定，切實(shí)防范風(fēng)險(xiǎn)交叉?zhèn)魅尽?BR> 3、第三方支付業(yè)務(wù)。
(1)非銀行支付機(jī)構(gòu)不得挪用、占用客戶備付金，客戶備付金賬戶應(yīng)開立在人民銀行或符合要求的商業(yè)銀行。人民銀行或商業(yè)銀行不向非銀行支付機(jī)構(gòu)備付金賬戶計(jì)付利息，防止支付機(jī)構(gòu)以“吃利差”為主要盈利模式，理順支付機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)發(fā)展激勵(lì)機(jī)制，引導(dǎo)非銀行支付機(jī)構(gòu)回歸提供小額、快捷、便民小微支付服務(wù)的宗旨。
(2)非銀行支付機(jī)構(gòu)不得連接多家銀行系統(tǒng)，變相開展跨行清算業(yè)務(wù)。非銀行支付機(jī)構(gòu)開展跨行支付業(yè)務(wù)應(yīng)通過人民銀行跨行清算系統(tǒng)或者具有合法資質(zhì)的清算機(jī)構(gòu)進(jìn)行。
(3)開展支付業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)應(yīng)依法取得相應(yīng)業(yè)務(wù)資質(zhì)，不得無證經(jīng)營支付業(yè)務(wù)，開展商戶資金結(jié)算、個(gè)人pos機(jī)收付款、發(fā)行多用途預(yù)付卡、網(wǎng)絡(luò)支付等業(yè)務(wù)。
4、互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域廣告等行為。
互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域廣告等宣傳行為應(yīng)依法合規(guī)、真實(shí)準(zhǔn)確，不得對(duì)金融產(chǎn)品和業(yè)務(wù)進(jìn)行不當(dāng)宣傳。未取得相關(guān)金融業(yè)務(wù)資質(zhì)的從業(yè)機(jī)構(gòu)，不得對(duì)金融業(yè)務(wù)或公司形象進(jìn)行宣傳。取得相關(guān)業(yè)務(wù)資質(zhì)的，宣傳內(nèi)容應(yīng)符合相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，需經(jīng)有權(quán)部門許可的，應(yīng)當(dāng)與許可的內(nèi)容相符合，不得進(jìn)行誤導(dǎo)性、虛假違法宣傳。
三、綜合運(yùn)用各類整治措施，提高整治效果。
1、嚴(yán)格準(zhǔn)入管理。
設(shè)立金融機(jī)構(gòu)、從事金融活動(dòng)，必須依法接受準(zhǔn)入管理。未經(jīng)相關(guān)有權(quán)部門批準(zhǔn)或備案從事金融活動(dòng)的，由金融管理部門會(huì)同工商部門予以認(rèn)定和查處，情節(jié)嚴(yán)重的，予以取締。
工商部門根據(jù)金融管理部門的認(rèn)定意見，依法吊銷營業(yè)執(zhí)照;涉嫌犯罪的，公安機(jī)關(guān)依法查處。
非金融機(jī)構(gòu)、不從事金融活動(dòng)的企業(yè)，在注冊(cè)名稱和經(jīng)營范圍中原則上不得使用“交易所”、“交易中心”、“金融”、“資產(chǎn)管理”、“理財(cái)”、“基金”、“基金管理”、“投資管理”、“財(cái)富管理”、“股權(quán)投資基金”、“網(wǎng)貸”、“網(wǎng)絡(luò)借貸”、“p2p”、“股權(quán)眾籌”、“互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)”、“支付”等字樣。
凡在名稱和經(jīng)營范圍中選擇使用上述字樣的企業(yè)(包括存量企業(yè))，工商部門將注冊(cè)信息及時(shí)告知金融管理部門，金融管理部門、工商部門予以持續(xù)關(guān)注，并列入重點(diǎn)監(jiān)管對(duì)象，加強(qiáng)協(xié)調(diào)溝通，及時(shí)發(fā)現(xiàn)識(shí)別企業(yè)擅自從事金融活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)，視情采取整治措施。
2、強(qiáng)化資金監(jiān)測(cè)。
加強(qiáng)互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)資金賬戶及跨行清算的集中管理，對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)的資金賬戶、股東身份、資金來源和資金運(yùn)用等情況進(jìn)行全面監(jiān)測(cè)。嚴(yán)格要求互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)落實(shí)客戶資金第三方存管制度，存管銀行要加強(qiáng)對(duì)相關(guān)資金賬戶的.監(jiān)督。在整治過程中，特別要做好對(duì)客戶資金的保護(hù)工作。
3、建立舉報(bào)和“重獎(jiǎng)重罰”制度。
針對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融違法違規(guī)活動(dòng)隱蔽性強(qiáng)的特點(diǎn)，發(fā)揮社會(huì)監(jiān)督作用，建立舉報(bào)制度，出臺(tái)舉報(bào)規(guī)則，中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)設(shè)立舉報(bào)平臺(tái)，鼓勵(lì)通過“信用中國”網(wǎng)站等多渠道舉報(bào)，為整治工作提供線索。推行“重獎(jiǎng)重罰”制度，按違法違規(guī)經(jīng)營數(shù)額的一定比例進(jìn)行處罰，提高違法成本，對(duì)提供線索的舉報(bào)人給予獎(jiǎng)勵(lì)，獎(jiǎng)勵(lì)資金列入各級(jí)財(cái)政預(yù)算，強(qiáng)化正面激勵(lì)。加強(qiáng)失信、投訴和舉報(bào)信息共享。
4、加大整治不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)工作力度。
對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)為搶占市場(chǎng)份額向客戶提供顯失合理的超高回報(bào)率以及變相補(bǔ)貼等不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為予以清理規(guī)范。高風(fēng)險(xiǎn)高收益金融產(chǎn)品應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行投資者適當(dāng)性標(biāo)準(zhǔn)，強(qiáng)化信息披露要求。明確互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)不得以顯性或隱性方式，通過自有資金補(bǔ)貼、交叉補(bǔ)貼或使用其他客戶資金向客戶提供高回報(bào)金融產(chǎn)品。高度關(guān)注互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品承諾或?qū)嶋H收益水平顯著高于項(xiàng)目回報(bào)率或行業(yè)水平相關(guān)情況。
中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)建立專家評(píng)審委員會(huì)，相關(guān)部門對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為進(jìn)行評(píng)估認(rèn)定，并將結(jié)果移交相關(guān)部門作為懲處依據(jù)。
5、加強(qiáng)內(nèi)控管理。
由金融管理部門和地方人民政府金融管理部門監(jiān)管的機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)機(jī)構(gòu)自身與互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)合作開展的業(yè)務(wù)進(jìn)行清理排查，嚴(yán)格內(nèi)控管理要求，不得違反相關(guān)法律法規(guī)，不得與未取得相應(yīng)金融業(yè)務(wù)資質(zhì)的互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)開展合作，不得通過互聯(lián)網(wǎng)開展跨界金融活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)管套利。
金融管理部門和地方人民政府在分領(lǐng)域、分地區(qū)整治中，應(yīng)對(duì)由其監(jiān)管的機(jī)構(gòu)與互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)合作開展業(yè)務(wù)的情況進(jìn)行清理整頓。
6、用好技術(shù)手段。
利用互聯(lián)網(wǎng)思維做好互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管工作。研究建立互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管技術(shù)支持系統(tǒng)，通過網(wǎng)上巡查、網(wǎng)站對(duì)接、數(shù)據(jù)分析等技術(shù)手段，摸底互聯(lián)網(wǎng)金融總體情況，采集和報(bào)送相關(guān)輿情信息，及時(shí)向相關(guān)單位預(yù)警可能出現(xiàn)的群體性事件，及時(shí)發(fā)現(xiàn)互聯(lián)網(wǎng)金融異常事件和可疑網(wǎng)站，提供互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)安全防護(hù)服務(wù)。
四、加強(qiáng)組織協(xié)調(diào)，落實(shí)主體責(zé)任。
1、部門統(tǒng)籌。
成立由人民銀行負(fù)責(zé)同志擔(dān)任組長，有關(guān)部門負(fù)責(zé)同志參加的整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組(以下簡(jiǎn)稱領(lǐng)導(dǎo)小組)，總體推進(jìn)整治工作，做好工作總結(jié)，匯總提出長效機(jī)制建議。領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在人民銀行，銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)、工商總局和住房城鄉(xiāng)建設(shè)部等派員參與辦公室日常工作。
人民銀行、銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)和工商總局根據(jù)各自部門職責(zé)、《指導(dǎo)意見》明確的分工和本方案要求，成立分領(lǐng)域工作小組，分別負(fù)責(zé)相應(yīng)領(lǐng)域的專項(xiàng)整治工作，明確對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)合法合規(guī)性的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)分領(lǐng)域整治過程中發(fā)現(xiàn)的新問題，劃分界限作為整治依據(jù)，督促各地區(qū)按照全國統(tǒng)一部署做好各項(xiàng)工作。
2、屬地組織。
各省級(jí)人民政府成立以分管金融的負(fù)責(zé)同志為組長的落實(shí)整治方案領(lǐng)導(dǎo)小組(以下稱地方領(lǐng)導(dǎo)小組)，組織本地區(qū)專項(xiàng)整治工作，制定本地區(qū)專項(xiàng)整治工作方案并向領(lǐng)導(dǎo)小組報(bào)備。各地方領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在省(區(qū)、市)金融辦(局)或人民銀行省會(huì)(首府)城市中心支行以上分支機(jī)構(gòu)。
各省級(jí)人民政府應(yīng)充分發(fā)揮資源統(tǒng)籌調(diào)動(dòng)、靠近基層一線優(yōu)勢(shì)，做好本地區(qū)摸底排查工作，按照注冊(cè)地對(duì)從業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行歸口管理，對(duì)涉嫌違法違規(guī)的從業(yè)機(jī)構(gòu)，區(qū)分情節(jié)輕重分類施策、分類處置，同時(shí)切實(shí)承擔(dān)起防范和處置非法集資第一責(zé)任人的責(zé)任。
各省級(jí)人民政府應(yīng)全面落實(shí)源頭維穩(wěn)措施，積極預(yù)防、全力化解、妥善處置金融領(lǐng)域不穩(wěn)定問題，守住不發(fā)生系統(tǒng)性區(qū)域性金融風(fēng)險(xiǎn)的底線，維護(hù)社會(huì)和諧穩(wěn)定。
3、條塊結(jié)合。
各相關(guān)部門應(yīng)積極配合金融管理部門開展工作。
工商總局會(huì)同金融管理部門負(fù)責(zé)互聯(lián)網(wǎng)金融廣告的專項(xiàng)整治工作，金融管理部門與工商總局共同開展以投資理財(cái)名義從事金融活動(dòng)的專項(xiàng)整治。
工業(yè)和信息化部負(fù)責(zé)加強(qiáng)對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)安全防護(hù)、用戶信息和數(shù)據(jù)保護(hù)的監(jiān)管力度，對(duì)經(jīng)相關(guān)部門認(rèn)定存在違法違規(guī)行為的互聯(lián)網(wǎng)金融網(wǎng)站和移動(dòng)應(yīng)用程序依法予以處置，做好專項(xiàng)整治的技術(shù)支持工作。
住房城鄉(xiāng)建設(shè)部與金融管理部門共同對(duì)房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)和房地產(chǎn)中介機(jī)構(gòu)利用互聯(lián)網(wǎng)從事金融業(yè)務(wù)或與互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)合作開展金融業(yè)務(wù)的情況進(jìn)行清理整頓。
中央宣傳部、國家互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室牽頭負(fù)責(zé)互聯(lián)網(wǎng)金融新聞宣傳和輿論引導(dǎo)工作。
公安部負(fù)責(zé)指導(dǎo)地方公安機(jī)關(guān)對(duì)專項(xiàng)整治工作中發(fā)現(xiàn)的涉嫌非法集資、非法證券期貨活動(dòng)等犯罪問題依法查處，強(qiáng)化防逃、控贓、追贓、挽損工作;指導(dǎo)、監(jiān)督、檢查互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)落實(shí)等級(jí)保護(hù)工作，監(jiān)督指導(dǎo)互聯(lián)網(wǎng)金融網(wǎng)站依法落實(shí)網(wǎng)絡(luò)和信息安全管理制度、措施，嚴(yán)厲打擊侵犯用戶個(gè)人信息安全的違法犯罪活動(dòng);指導(dǎo)地方公安機(jī)關(guān)在地方黨委、政府的領(lǐng)導(dǎo)下，會(huì)同相關(guān)部門共同做好群體性事件的預(yù)防和處置工作，維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定。
國家信訪局負(fù)責(zé)信訪人相關(guān)信訪訴求事項(xiàng)的接待受理工作。
中央維穩(wěn)辦、最高人民法院、最高人民檢察院等配合做好相關(guān)工作。
中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)要發(fā)揮行業(yè)自律作用，健全自律規(guī)則，實(shí)施必要的自律懲戒，建立舉報(bào)制度，做好風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警。
4、共同負(fù)責(zé)。
各有關(guān)部門、各省級(jí)人民政府應(yīng)全面掌握牽頭領(lǐng)域或本行政區(qū)域的互聯(lián)網(wǎng)金融活動(dòng)開展情況。在省級(jí)人民政府統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下，各金融管理部門省級(jí)派駐機(jī)構(gòu)與省(區(qū)、市)金融辦(局)共同牽頭負(fù)責(zé)本地區(qū)分領(lǐng)域整治工作，共同承擔(dān)分領(lǐng)域整治任務(wù)。
對(duì)于產(chǎn)品、業(yè)務(wù)交叉嵌套，需要綜合全流程業(yè)務(wù)信息以認(rèn)定業(yè)務(wù)本質(zhì)屬性的，相關(guān)部門應(yīng)建立數(shù)據(jù)交換和業(yè)務(wù)實(shí)質(zhì)認(rèn)定機(jī)制，認(rèn)定意見不一致的，由領(lǐng)導(dǎo)小組研究認(rèn)定并提出整治意見，必要時(shí)組成聯(lián)合小組進(jìn)行整治。
整治過程中相關(guān)牽頭部門確有需要獲取從業(yè)機(jī)構(gòu)賬戶數(shù)據(jù)的，經(jīng)過法定程序后給予必要的賬戶查詢便利。
1、開展摸底排查。
各省級(jí)人民政府制定本地區(qū)清理整頓方案，5月15日前向領(lǐng)導(dǎo)小組報(bào)備。同時(shí)，各有關(guān)部門、各省級(jí)人民政府分別對(duì)牽頭領(lǐng)域或本行政區(qū)域的情況進(jìn)行清查。對(duì)于跨區(qū)域經(jīng)營的互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)，注冊(cè)所在地和經(jīng)營所在地的省級(jí)人民政府要加強(qiáng)合作，互通匯總摸查情況，金融管理部門予以積極支持。
被調(diào)查的單位和個(gè)人應(yīng)接受依法進(jìn)行的檢查和調(diào)查，如實(shí)說明有關(guān)情況并提供有關(guān)文件、資料，不得拒絕、阻礙和隱瞞。相關(guān)部門可依法對(duì)與案件有關(guān)的情況和資料采取記錄、復(fù)制、錄音等手段取得證據(jù)。
在證據(jù)可能滅失或以后難以取得的情況下，可依法先行登記保存，當(dāng)事人或有關(guān)人員不得銷毀或轉(zhuǎn)移證據(jù)。對(duì)于涉及資金量大、人數(shù)眾多的大型互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)或短時(shí)間內(nèi)發(fā)展迅速的互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)、企業(yè)，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)涉嫌重大非法集資等違法行為，馬上報(bào)告相關(guān)部門。
各省級(jí)人民政府根據(jù)摸底排查情況完善本地區(qū)清理整頓方案。
此項(xiàng)工作于2016年7月底前完成。
2、實(shí)施清理整頓。
各有關(guān)部門、各省級(jí)人民政府對(duì)牽頭領(lǐng)域或本行政區(qū)域的互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)活動(dòng)開展集中整治工作。
對(duì)清理整頓中發(fā)現(xiàn)的問題，向違規(guī)從業(yè)機(jī)構(gòu)出具整改意見，并監(jiān)督從業(yè)機(jī)構(gòu)落實(shí)整改要求。對(duì)違規(guī)情節(jié)較輕的，要求限期整改;拒不整改或違規(guī)情節(jié)較重的，依法依規(guī)堅(jiān)決予以關(guān)閉或取締;涉嫌犯罪的，移送相關(guān)司法機(jī)關(guān)。專項(xiàng)整治不改變、不替代非法集資和非法交易場(chǎng)所的現(xiàn)行處置制度安排。
此項(xiàng)工作于2016年11月底前完成。
3、督查和評(píng)估。
領(lǐng)導(dǎo)小組成員單位和地方領(lǐng)導(dǎo)小組分別組織自查。領(lǐng)導(dǎo)小組組織開展對(duì)重點(diǎn)領(lǐng)域和重點(diǎn)地區(qū)的督查和中期評(píng)估，對(duì)于好的經(jīng)驗(yàn)做法及時(shí)推廣，對(duì)于整治工作落實(shí)不力，整治一批、又出一批的，應(yīng)查找問題、及時(shí)糾偏，并建立問責(zé)機(jī)制。
此項(xiàng)工作同步于2016年11月底前完成。
4、驗(yàn)收和總結(jié)。
領(lǐng)導(dǎo)小組組織對(duì)各領(lǐng)域、各地區(qū)清理整頓情況進(jìn)行驗(yàn)收。各有關(guān)部門、各省級(jí)人民政府形成牽頭領(lǐng)域或本行政區(qū)域的整治報(bào)告，報(bào)送領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室，此項(xiàng)工作應(yīng)于1月底前完成。
領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室匯總形成總體報(bào)告和建立健全互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管長效機(jī)制的建議，由人民銀行會(huì)同相關(guān)部門報(bào)國務(wù)院，此項(xiàng)工作于203月底前完成。
六、做好組織保障，建設(shè)長效機(jī)制。
各有關(guān)部門、各省級(jí)人民政府要做好組織保障，以整治工作為契機(jī)，以整治過程中發(fā)現(xiàn)的問題為導(dǎo)向，按照邊整邊改、標(biāo)本兼治的思路，抓緊推動(dòng)長效機(jī)制建設(shè)，貫穿整治工作始終。
1、完善規(guī)章制度。
加快互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域各項(xiàng)規(guī)章制度制定工作，對(duì)于互聯(lián)網(wǎng)金融各類創(chuàng)新業(yè)務(wù)，及時(shí)研究制定相關(guān)政策要求和監(jiān)管規(guī)則。立足實(shí)踐，研究解決互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域暴露出的金融監(jiān)管體制不適應(yīng)等問題，強(qiáng)化功能監(jiān)管和綜合監(jiān)管，抓緊明確跨界、交叉型互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品的“穿透式”監(jiān)管規(guī)則。
2、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)。
建立互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品集中登記制度，研究互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)資金賬戶的統(tǒng)一設(shè)立和集中監(jiān)測(cè)，依靠對(duì)賬戶的嚴(yán)格管理和對(duì)資金的集中監(jiān)測(cè)，實(shí)現(xiàn)對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融活動(dòng)的常態(tài)化監(jiān)測(cè)和有效監(jiān)管。
加快推進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域信用體系建設(shè)，強(qiáng)化對(duì)征信機(jī)構(gòu)的監(jiān)管，使征信為互聯(lián)網(wǎng)金融活動(dòng)提供更好的支持。加強(qiáng)互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管技術(shù)支持，擴(kuò)展技術(shù)支持系統(tǒng)功能，提高安全監(jiān)控能力。加強(qiáng)部門間信息共享，建立預(yù)警信息傳遞、核查、處置快速反應(yīng)機(jī)制。
3、完善行業(yè)自律。
充分發(fā)揮中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)作用，制定行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)、信息披露、反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)等制度，完善自律懲戒機(jī)制，開展風(fēng)險(xiǎn)教育，形成依法依規(guī)監(jiān)管與自律管理相結(jié)合、對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域全覆蓋的監(jiān)管長效機(jī)制。
4、加強(qiáng)宣傳教育和輿論引導(dǎo)。
各有關(guān)部門、各省級(jí)人民政府應(yīng)加強(qiáng)政策解讀及輿論引導(dǎo)，鼓勵(lì)互聯(lián)網(wǎng)金融在依法合規(guī)的前提下創(chuàng)新發(fā)展。以案說法，用典型案例教育群眾，提高投資者風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。主動(dòng)、適時(shí)發(fā)聲，統(tǒng)一對(duì)外宣傳口徑，有針對(duì)性地回應(yīng)投資人關(guān)切和訴求。以適當(dāng)方式適時(shí)公布案件進(jìn)展，盡量減少信息不對(duì)稱的影響。加強(qiáng)輿情監(jiān)測(cè)，強(qiáng)化媒體責(zé)任，引導(dǎo)投資人合理合法反映訴求，為整治工作營造良好的輿論環(huán)境。