有計劃地行動可以提高我們的工作效率和質量，使我們更加有成就感。一個好的計劃需要我們有耐心和毅力去執(zhí)行和跟進，不能半途而廢。以下是一些成功人士分享的計劃心得，希望對大家有所啟發(fā)。
金融機構反洗錢工作計劃篇一
為進一步提高全社會對反洗錢工作的認識，普及反洗錢知識，營造有利于反洗錢工作的外部環(huán)境，加大對洗錢風險的防范和打擊力度，宣傳反洗錢活動的危害和反洗錢工作的重要意義，結合我行的實際情況，制訂我行20xx年度反洗錢宣傳工作計劃：
通過開展反洗錢宣傳活動，發(fā)揮金融機構反洗錢作用，提高金融機構反洗錢人員的業(yè)務素質，增強金融機構反洗錢意識和履行反洗錢義務的自覺性，起到防范洗錢風險，維護金融穩(wěn)定的作用；加強金融機構之間的溝通協(xié)調，為進一步優(yōu)化反洗錢工作營造良好的外部環(huán)境；增強市民反洗錢意識，使反洗錢工作家喻戶曉、深入人心，讓他們懂得反洗錢是每個公民應盡的責任和義務。
（一）反洗錢相關法律法規(guī)：包括《反洗錢法》、《金融機構交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料集交易記錄保存管理》等。
（二）反洗錢基本常識：包括什么是洗錢，洗錢犯罪手段有哪些，客戶身份識別應具備什么條件等。
（三）洗錢犯罪的社會危害性，對社會、機構和個人會產(chǎn)生哪些不良影響。
（四）宣傳橫幅：“預防洗錢犯罪，營造和諧社會”、“維護金融秩序，遏制洗錢犯罪”、“打擊洗錢、人人有責”。
根據(jù)每年中國人民銀行的具體安排組織反洗錢宣傳活動1—2次。如中國人民銀行沒有組織由我行自行安排在每年3—10月份進行宣傳。
2、宣傳折頁和板報。宣傳折頁應詳盡地闡釋社會公眾應該了解的反洗錢知識，宣傳折頁應放置在網(wǎng)點柜臺前，方便客戶了解反洗錢知識；各營業(yè)網(wǎng)點定期更換宣傳板報內容，宣傳總部下發(fā)的宣傳板報內容。
3、開展網(wǎng)點柜面宣傳。要求各網(wǎng)點營業(yè)廳通過電子宣傳屏24小時不間斷宣傳反洗錢口號；各網(wǎng)點在營業(yè)廳外懸掛宣傳橫幅、營業(yè)廳內張貼宣傳標語及板報。
對反洗錢宣傳活動進行總結，主要總結前些階段宣傳工作的經(jīng)驗與成果，找尋工作中存在的問題和不足，并提出改進意見和建議，為今后反洗錢宣傳工作的進一步開展作好準備。
金融機構反洗錢工作計劃篇二
為了預防和杜絕洗錢行為在我行發(fā)生，確保我行支付結算的穩(wěn)定。全面推進我行反洗錢工作，打擊一切涉及毒品、走私、貪污賄賂等犯罪活動和非法轉移資金活動，純潔社會風氣為保證反洗錢工作措施得到全面落實，做到反洗錢工作有組織、有安排、有落實，現(xiàn)針對我行的實際情況，成立了反洗錢領導工作小組，由主任王佳碧任組長，徐禹昆、高燦、陳武為成員，系統(tǒng)的對2018年度反洗錢工作做出如下安排：
按照我行反洗錢內控制度的要求，做好日常工作，定期報告，嚴格帳戶管理，加強柜面監(jiān)督。
指導監(jiān)督對公業(yè)務中大額和可疑人民幣資金交易的識別及報送工作，柜面人員每日按時對交易數(shù)據(jù)進行數(shù)據(jù)補錄以及對案例篩查。同時設立了反洗錢報告員專崗負責每日的反洗錢系統(tǒng)的操作，按時向上級部門報送反洗錢有關月報，季報、年報的報表。
將反洗錢業(yè)務培訓作為法律法規(guī)學習的一項重要內容，并納入全員業(yè)務培訓計劃中，由反洗錢工作領導小組統(tǒng)一部署、分級落實，并繼續(xù)針對不同崗位、不同業(yè)務，組織開展多層次、多渠道、多種形式的反洗錢業(yè)務培訓，宣傳良好局面。
2018年我行將在反洗錢宣傳月開展宣傳活動，屆時我行將懸掛反洗錢橫幅和張貼宣傳標語，做到設點發(fā)放宣傳資料工作和向社會宣傳反洗錢工作，柜臺人員也要做好發(fā)放宣傳資料工作和向社會宣傳反洗錢工作，使大家認識到反洗錢對社會的危害性，自覺遵守和配合金融機構的反洗錢工作。
強稽核檢查，將反洗錢工作納入日?；藱z查范圍，為反洗錢工作保駕護航。定期對反洗錢工作進行檢查，特別是要將帳戶管理、現(xiàn)金支付和票據(jù)業(yè)務結合起來，對臨柜人員操作反洗錢業(yè)務程序進行認真檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時查處，防止洗錢犯罪活動的發(fā)生，履行好反洗錢的法定義務，維護國家的經(jīng)濟繁榮。
會議內容主要是總結、交流反洗錢工作情況、學習當前。
國內反洗錢形勢和任務及反洗錢工作的操作技術和方法，并從理論上講解反洗錢工作的必要性，明確洗錢風險的控制和預防是我行風險管理的重要內容。保證參加培訓人員深刻領會反洗錢的重要性，并將培訓內容、操作技術和方法傳授給其他職工，共同提高、掌握反洗錢基礎知識和基本技能，提高識別可疑交易的能力，履行好這一項重要職責。
金融機構反洗錢工作計劃篇三
第二條本規(guī)定適用于在中華人民共和國境內依法設立的下列金融機構：
（一）商業(yè)銀行、城市信用合作社、農村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行；
（二）證券公司、期貨經(jīng)紀公司、基金管理公司；
（三）保險公司、保險資產(chǎn)管理公司；
（五）中國人民銀行確定并公布的其他金融機構。
第三條中國人民銀行是國務院反洗錢行政主管部門，依法對金融機構的反洗錢工作進行監(jiān)督管理。中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會在各自的職責范圍內履行反洗錢監(jiān)督管理職責。
中國人民銀行在履行反洗錢職責過程中，應當與國務院有關部門、機構和司法機關相互配合。
第八條金融機構及其分支機構應當依法建立健全反洗錢內部控制制度，設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作，制定反洗錢內部操作規(guī)程和控制措施，對工作人員進行反洗錢培訓，增強反洗錢工作能力。
金融機構及其分支機構的負責人應當對反洗錢內部控制制度的有效實施負責。
第九條金融機構應當按照規(guī)定建立和實施客戶身份識別制度。
（二）按照規(guī)定了解客戶的交易目的和交易性質，有效識別交易的受益人；
（四）保證與其有代理關系或者類似業(yè)務關系的境外金融機構進行有效的客戶身份識別，并可從該境外金融機構獲得所需的客戶身份信息。
前款規(guī)定的具體實施辦法由中國人民銀行會同中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會和中國保險監(jiān)督管理委員會制定。
第十條金融機構應當在規(guī)定的期限內，妥善保存客戶身份資料和能夠反映每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務憑證、賬簿等相關資料。
前款規(guī)定的具體實施辦法由中國人民銀行會同中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會制定。
第十一條金融機構應當按照規(guī)定向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告人民幣、外幣大額交易和可疑交易。
第十三條，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應當及時以書面形式向中國人民銀行當?shù)胤种C構和當?shù)毓矙C關報告。
第十四條金融機構及其工作人員應當依法協(xié)助、配合司法機關和行政執(zhí)法機關打擊洗錢活動。
第十五條金融機構及其工作人員對依法履行反洗錢義務獲得的客戶身份資料和交易信息應當予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。
金融機構及其工作人員應當對報告可疑交易、配合中國人民銀行調查可疑交易活動等有關反洗錢工作信息予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供。
第十六條金融機構及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報告，受法律保護。
第十七條金融機構應當按照中國人民銀行的規(guī)定，報送反洗錢統(tǒng)計報表、信息資料以及稽核審計報告中與反洗錢工作有關的內容。
第十八條中國人民銀行及其分支機構根據(jù)履行反洗錢職責的需要，可以采取下列措施進行反洗錢現(xiàn)場檢查：
（一）進入金融機構進行檢查；
（二）詢問金融機構的工作人員，要求其對有關檢查事項作出說明；
（四）檢查金融機構運用電子計算機管理業(yè)務數(shù)據(jù)的系統(tǒng)。
中國人民銀行或者其分支機構實施現(xiàn)場檢查前，應填寫現(xiàn)場檢查立項審批表，列明檢查對象、檢查內容、時間安排等內容，經(jīng)中國人民銀行或者其分支機構負責人批準后實施。
現(xiàn)場檢查時，檢查人員不得少于2人，并應出示執(zhí)法證和檢查通知書；檢查人員少于2人或者未出示執(zhí)法證和檢查通知書的，金融機構有權拒絕檢查。
現(xiàn)場檢查后，中國人民銀行或者其分支機構應當制作現(xiàn)場檢查意見書，加蓋公章，送達被檢查機構?，F(xiàn)場檢查意見書的內容包括檢查情況、檢查評價、改進意見與措施。
第十九條中國人民銀行及其分支機構根據(jù)履行反洗錢職責的需要，可以與金融機構董事、高級管理人員談話，要求其就金融機構履行反洗錢義務的重大事項作出說明。
第二十條中國人民銀行對金融機構實施現(xiàn)場檢查，必要時將檢查情況通報中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會或者中國保險監(jiān)督管理委員會。
第二十一條中國人民銀行或者其省一級分支機構發(fā)現(xiàn)可疑交易活動需要調查核實的，可以向金融機構調查可疑交易活動涉及的客戶賬戶信息、交易記錄和其他有關資料，金融機構及其工作人員應當予以配合。
前款所稱中國人民銀行或者其省一級分支機構包括中國人民銀行總行、上海總部、分行、營業(yè)管理部、省會（首府）城市中心支行、副省級城市中心支行。
第二十二條中國人民銀。
行或者其省一級分支機構調查可疑交易活動，可以詢問金融機構的工作人員，要求其說明情況；查閱、復制被調查的金融機構客戶的賬戶信息、交易記錄和其他有關資料；對可能被轉移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，可以封存。
調查可疑交易活動時，調查人員不得少于2人，并出示執(zhí)法證和中國人民銀行或者其省一級分支機構出具的調查通知書。查閱、復制、封存被調查的金融機構客戶的賬戶信息、交易記錄和其他有關資料，應當經(jīng)中國人民銀行或者其省一級分支機構負責人批準。調查人員違反規(guī)定程序的，金融機構有權拒絕調查。
詢問應當制作詢問筆錄。詢問筆錄應當交被詢問人核對。記載有遺漏或者差錯的，被詢問人可以要求補充或者更正。被詢問人確認筆錄無誤后，應當簽名或者蓋章；調查人員也應當在筆錄上簽名。
調查人員封存文件、資料，應當會同在場的金融機構工作人員查點清楚，當場開列清單一式二份，由調查人員和在場的金融機構工作人員簽名或者蓋章，一份交金融機構，一份附卷備查。
第二十三條經(jīng)調查仍不能排除洗錢嫌疑的，應當立即向有管轄權的偵查機關報案。對客戶要求將調查所涉及的賬戶資金轉往境外的，金融機構應當立即向中國人民銀行當?shù)胤种C構報告。經(jīng)中國人民銀行負責人批準，中國人民銀行可以采取臨時凍結措施，并以書面形式通知金融機構，金融機構接到通知后應當立即予以執(zhí)行。
偵查機關接到報案后，認為需要繼續(xù)凍結的，金融機構在接到偵查機關繼續(xù)凍結的通知后，應當予以配合。偵查機關認為不需要繼續(xù)凍結的，中國人民銀行在接到偵查機關不需要繼續(xù)凍結的通知后，應當立即以書面形式通知金融機構解除臨時凍結。
臨時凍結不得超過48小時。金融機構在按照中國人民銀行的要求采取臨時凍結措施后48小時內，未接到偵查機關繼續(xù)凍結通知的，應當立即解除臨時凍結。
第二十五條金融機構違反本規(guī)定的，由中國人民銀行或者其地市中心支行以上分支機構按照《中華人民共和國反洗錢法》第三十一條、第三十二條的規(guī)定進行處罰；區(qū)別不同情形，建議中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會或者中國保險監(jiān)督管理委員會采取下列措施：
（一）責令金融機構停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證；
（三）責令金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分。
中國人民銀行縣（市）支行發(fā)現(xiàn)金融機構違反本規(guī)定的，應報告其上一級分支機構，由該分支機構按照前款規(guī)定進行處罰或提出建議。
第二十七條本規(guī)定自2007年1月1日起施行。2003年1月3日中國人民銀行發(fā)布的《金融機構反洗錢規(guī)定》同時廢止。
金融機構反洗錢工作計劃篇四
附件1：
考評辦法（修訂版）。
第一章總則。
第一條為提高反洗錢工作的有效性，督促轄內金融機構認真履行反洗錢義務，進一步提升轄內金融機構反洗錢工作水平，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構反洗錢規(guī)定》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》和《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法（試行）》等法律法規(guī)，特制定本辦法。
第二條金融機構反洗錢工作非現(xiàn)場考評是中國人民銀行廈門市中心支行（以下簡稱“我中心支行”）依據(jù)設定的非現(xiàn)場監(jiān)管分析指標，對日常監(jiān)管所掌握的信息和金融機構報送的信息進行分析，從而評價金融機構反洗錢體系運作情況的一種非現(xiàn)場監(jiān)管手段和程序。
第三條本辦法適用于在廈門轄內依法設立的下列金融機構及其分支機構：
（一）商業(yè)銀行、農村信用合作聯(lián)社、郵政儲蓄銀行、政策性銀行；
（二）證券公司、期貨經(jīng)紀公司、基金管理公司；
（三）保險公司、保險資產(chǎn)管理公司；
（四）信托投資公司、金融資產(chǎn)管理公司、財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀公司。
（五）中國人民銀行確定并公布的其他金融機構。第四條反洗錢工作非現(xiàn)場考評遵循以下基本原則：
（一）公正性原則。考評應以事實為根據(jù)，以相關法律法規(guī)規(guī)章為準繩，采取統(tǒng)一的程序、標準和方法，做到客觀公正，實事求是。
（二）全面性原則?？荚u范圍應涵蓋金融機構評估期內涉及反洗錢工作的相關業(yè)務。
（三）實效性原則?？荚u工作注重對金融機構實際貫徹落實相關反洗錢法律法規(guī)的效果進行評估。
第二章考評指標、內容與等級評定。
（一）反洗錢組織機構建設。主要內容包括金融機構是否設立反洗錢工作領導小組，內設或者指定反洗錢負責部門，明確反洗錢工作部門，指定本部門反洗錢崗位人員，并制定相關工作制度、操作規(guī)程及崗位職責指導反洗錢工作的開展。
（二）反洗錢內控制度建設。主要內容包括金融機構是否建立健全客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存制度以及大額交易和可疑交易報告制度等反洗錢內控制度，并及時進行修訂和完善。
（三）反洗錢稽核（審計）檢查。主要內容包括金融機構是否適時對反洗錢內控制度執(zhí)行情況進行監(jiān)督檢查，內是否對上一反洗錢工作進行內部審計，并將審計報告中與反洗錢工作有關的內容和相關的整改情況及時報告我中心支行。
（四）配合監(jiān)管。主要內容包括金融機構是否能夠配合我中心支行反洗錢日常監(jiān)管、現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管，積極配合、協(xié)助我中心支行開展反洗錢調查，按照要求及時報送反洗錢工作材料，參加統(tǒng)一組織的反洗錢活動，對反洗錢監(jiān)管意見認真執(zhí)行并及時反饋，準確客觀地進行反洗錢自評估。
（五）其他相關信息。主要內容包括我中心支行通過電話詢問、書面詢問、走訪金融機構、約見金融機構高級管理人員談話等形式了解和掌握金融機構履行反洗錢義務的情況，以及我中心支行了解掌握的其他部門、單位或社會公眾對金融機構反洗錢工作提出的負面意見或不良反映。
（六）定性評估項目（反洗錢內控制度執(zhí)行）。主要內容包括以下幾個方面：
1.客戶身份識別方面，金融機構是否對客戶或賬戶進行風險等級劃分，在辦理業(yè)務過程中是否按規(guī)定對客戶身份進行識別或重新識別。
2.客戶身份資料和交易記錄保存方面，金融機構是否按照規(guī)定對客戶身份資料和交易記錄進行保存。
3.大額交易和可疑交易報告方面，金融機構是否按照《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》要求向人民銀行報送大額交易和可疑交易報告，是否將涉嫌洗錢犯罪的可疑交易線索及時向我中心支行和公安機關報告。
4.反洗錢宣傳與培訓方面，金融機構是否對員工進行反洗錢培訓，是否對客戶開展反洗錢宣傳。
5.保密義務履行方面，金融機構是否嚴格按照反洗錢工作保密制度要求，采取有效的保密措施，確保不發(fā)生失泄密事故。
（七）加分項。主要內容包括金融機構是否為洗錢案件的破獲提供有價值線索，以及是否及時向我中心支行提供反洗錢工作信息并被采用等。
第六條反洗錢工作非現(xiàn)場考評實行百分累計負分制，采取定量評估與定性評估相結合的方式評定。除本辦法第五條第七款所列加分項外，其他各項考評指標均采取扣分制，即發(fā)現(xiàn)金融機構存在不符合評估標準的情況，就扣減相應標準的分值。具體考評內容及評分標準見《廈門市金融機構反洗錢工作非現(xiàn)場考評表》（附件2）。
第七條根據(jù)評分結果確定金融機構反洗錢工作非現(xiàn)場考評等級，考評等級分為優(yōu)秀、良好、合格和不合格。
優(yōu)秀：考評分值90分以上（含90分）；良好：考評分值80-89分（含80分）；合格：考評分值60-79分（含60分）；不合格：考評分值60分以下（不含60分）。
（一）未能切實履行反洗錢相關義務而導致洗錢案件發(fā)生；
（二）違反保密規(guī)定，泄露反洗錢相關工作信息；
（三）故意隱瞞事實，提供虛假材料；
（四）其他重大違規(guī)行為。
第三章考評組織與實施。
第九條我中心支行成立反洗錢工作非現(xiàn)場考評小組，組長由分管行領導擔任。
第十條考評工作以非現(xiàn)場評估為主，對所收集的非現(xiàn)場監(jiān)管信息進行分析時，發(fā)現(xiàn)有疑問或需要進一步確認的，可采取電話詢問、書面詢問、走訪金融機構、約見金融機構高級管理人員談話等方式進行。
第十一條金融機構應根據(jù)本單位反洗錢工作開展情況每年填寫一次《廈門市金融機構反洗錢工作非現(xiàn)場考評表》進行反洗錢工作自評估，同時就定性評估項目每年開展一次自查，并于結束后的10個工作日內將《廈門市金融機構反洗錢工作非現(xiàn)場考評表》（附件2）和《反洗錢定性評估項目自查報告》（附件3）上報我中心支行。
第十二條考評小組將根據(jù)金融機構實際工作、現(xiàn)場檢查、詢問、實地走訪及高管約談等有關情況，結合金融機構報送的《廈門市金融機構反洗錢工作非現(xiàn)場考評表》（附件2）、《反洗錢定性評估項目自查報告》（附件3）等反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息文件資料，每年、分行業(yè)進行一期考評。每期考評將結合上一期和本期兩期的考評成績（權重分別為20%和80%）得出本期的最終成績，并評定相應等級。
第十二條我中心支行于結束后對金融機構反洗錢工作情況進行考評，并將等級評定結果在轄區(qū)金融機構中通報，必要時可抄報各相關上級金融機構，并在反洗錢工作總結中反映考評情況。
第十三條我中心支行將按照《中國人民銀行反洗錢監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案管理辦法（試行）》（銀辦發(fā)〔2006〕160號）的要求，對金融機構實施反洗錢工作非現(xiàn)場考評所涉及的有關文件資料、電子文檔、評分結果以及跟蹤核實的相關資料作為監(jiān)管檔案，按照不同金融機構分別進行歸檔管理。
第十四條根據(jù)反洗錢工作非現(xiàn)場考評結果，可對金融機構單獨或同時采取如下監(jiān)管措施：
（一）對反洗錢工作存在主要問題的金融機構及時發(fā)出《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管意見書》，對存在的主要問題進行風險提示，要求其采取相應的防范措施。
（二）對反洗錢工作存在問題比較嚴重的金融機構，約見其反洗錢部門負責人或單位負責人談話，要求其限期整改，并提交整改報告。
（三）對要求限期整改的金融機構，我中心支行可適時對其整改情況進行跟蹤監(jiān)督。
（四）根據(jù)考評結果，向轄區(qū)金融機構通報反洗錢工作中普遍存在的問題，進行風險預警。
（五）對考評等級相對較高的金融機構，除中國人民銀行總行指定的現(xiàn)場檢查項目，或我中心支行反洗錢工作需要外，原則上可不再將其作為下現(xiàn)場檢查對象；對評估等級相對較低的金融機構，可考慮將其作為下現(xiàn)場檢查重點對象。
第十五條在反洗錢工作非現(xiàn)場考評中，發(fā)現(xiàn)金融機構違反反洗錢法律法規(guī)的行為事實清楚、證據(jù)確鑿并應給予行政處罰的，按照《中國人民銀行行政處罰程序規(guī)定》和《中國人民銀行行政復議辦法》辦理。對涉嫌違反反洗錢法律法規(guī)且需要進一步收集證據(jù)的，我中心支行將及時組織開展現(xiàn)場檢查。
第四章附則。
第十六條本辦法由中國人民銀行廈門市中心支行負責解釋與修訂。
第十七條本辦法自印發(fā)之日起實施。
金融機構反洗錢工作計劃篇五
20xx年是忙碌的一年，也是播種希望的一年，更是收獲成功的一年。從xx分行籌備初始到正式試營業(yè)，經(jīng)歷了漫長的將近一年的時間，在伴隨xx分行成長的歲月里，作為為銀行里打前陣的營銷部，面對巨大的存款壓力和xx區(qū)域對xx銀行近乎于零認知度的外部環(huán)境，經(jīng)過我部全體員工的奮力拼搏和鍥而不舍的努力，最終取得了比較令人滿意的成績。下面就半年來的工作及20xx年工作計劃向領導做一個匯報。
(一)存款任務完成情況。
從去年十一月十八日xx分行正式試營業(yè)到年底，在短短的一個月零十二天的時間里，我行存款余額為36568萬，121%的完成了總行下達的3個億的存款任務，其中營銷團隊吸收存款9605萬，截止到20xx年12月31日，我部有四名員工營銷業(yè)績達到了時點800萬以上，更有一人從開業(yè)至今一直保持著日均1180萬以上的存款數(shù)。
(二)員工的個人能力培養(yǎng)。
從五月份開始，在xx分行的籌備期，我行下大力度，在xx地區(qū)選拔了一批學歷夠高、專業(yè)素質夠硬、社會資源夠豐富、形象良好的員工組建了一支年輕的團隊，并在總行的統(tǒng)一部署下，參與了在xx支行和其他支行為期一個月到三個月不等的培訓，在培訓期間主要是對員工進行愛崗教育和業(yè)務技能培訓。
回到xx后，我部門積極貫徹總行領導以及代行指示，對員工進行全面的綜合能力的培養(yǎng)。在禮儀上，利用晨會的時間對新入職的營銷員工進行了為期一個月的專業(yè)的禮儀培訓;在業(yè)務上，積極組織全體員工學習人民幣賬戶結算、信貸調查、財務報表分析、調查報告、營銷技能等專業(yè)知識，并在部門內部進行了階段性的業(yè)務考試，目的就是把我營銷團隊的員工培養(yǎng)成業(yè)務素質全面，專業(yè)知識過硬，商務禮儀嫻熟的全面手，使員工在營銷客戶的過程中能夠在本行利益和客戶利益間尋找好最優(yōu)平衡點，從而使企業(yè)和銀行達成雙贏。
(三)積極組織開展多種多樣的營銷活動。
我們在營銷團隊組隊之初，就創(chuàng)建了自己的營銷文化，即跟進戰(zhàn)略、客戶合作戰(zhàn)略、億元骨干戰(zhàn)略和滾雪球戰(zhàn)略。在整個營銷過程中，我們始終踐行^v^四千^v^精神，千方百計拉客戶、千辛萬苦學業(yè)務、千言萬語說客戶、千家萬戶訪客戶。
在我行辦公大樓尚未竣工，辦公環(huán)境較為簡陋的情況下，營銷團隊每一名員工每天堅持到崗，匯報前一天工作，并一起討論安排新一天的工作計劃。在此三個多月的時間里，我部門員工走好了兩條線，即直接營銷和間接營銷，也就是對外營銷和對內營銷。對內，我們不錯失每一次與家人親戚朋友聚會的機會，并不遺余力的做好xx銀行的惠民宣傳工作;對外，我們以xx分行辦公大樓為中心，劃分成了四個片區(qū)，同時，將全體員工也劃分了四個組，每個組在組長的帶領下，對自己組分管的片區(qū)逐一進行了地毯式的摸排工作，并對片區(qū)內的小區(qū)、企業(yè)、商戶情況一一進行了走訪宣傳，宣傳分行產(chǎn)品，走進社區(qū)，走進企業(yè)，建立健全了轄區(qū)內企業(yè)客戶聯(lián)系檔案。
在分行正式試營業(yè)以后，我們積極開展靈活多樣的宣傳活動，首先借助xx商會成立的機會，在xx商會眾多會員中掀起了一場^v^滄行熱^v^，借勢xx人自己的銀行這一優(yōu)勢，讓奮斗在xx的xx人首先了解到我們銀行。然后員工主動聯(lián)系商會會員，拓展業(yè)務，建立初步的合作意向，向個體經(jīng)商戶營銷pos機，向法人公司營銷一般戶、代發(fā)工資業(yè)務，并在營銷的過程中，積極發(fā)展信貸客戶，為xx分行服務中小企業(yè)、服務地方經(jīng)濟的宗旨貢獻自己的一份力量。
為了立足xx，增加知名度，xxxx年12月12日到15日，xx銀行xx分行在百世開利舉辦了一場規(guī)模空前的，為期四天的文化潤古城之河北梆子專場演出，我營銷部充分發(fā)揮整個團隊的主觀能動性，完成了從該場演出的宣傳單設計、廣告語策劃到劇院會標的設置安排以及客戶的接待等大量具體而細致的工作。一方面我們利用xx商會提供的會員名單，不厭其煩的為每一位顧客訂票、選票、送票，向整個xx商會展開營銷攻勢;另一方面，我們也沒有忽略掉社區(qū)、居民這個群體，對此，我們在xx市區(qū)選擇了花園里、濱河公園、百世xx和辦公樓周圍社區(qū)這些人員相對集中、戲迷廣泛聚集之地，攜帶宣傳單、易拉寶和廣告條幅等宣傳資料，走進社區(qū)，不放棄每一名戲曲愛好者，不錯失每一名有存款意向的客戶，在整個宣傳期間，我們建立客戶信息300余條，借助這次戲曲演出，在新增存款的基礎上，大大提高了我行的知名度，信譽度。
此外，我們通過各種關系取得了xx商會、xx商會、xx商會、xx商會、xx商會的會員聯(lián)系方式，預留我行電話，為今后的業(yè)務合作奠定基礎。同時利用xx水產(chǎn)商會等各商會年會的契機，積極營銷xx銀行，不錯失每一個向xx市民展現(xiàn)我行的機會。全體員工在營銷的過程中一點一點的鍛煉自己，做到了放下面子，俯下身子，耐住性子，每個人在向大家營銷我行的過程中，也營銷了自己，鍛煉了自己，成長了自己。
(四)業(yè)余文化生活。
在完成營銷任務的基礎上，我們不忘對員工的文化修養(yǎng)的培養(yǎng)，受總行、代行會議精神的指引，我部門號召員工讀一本好書，寫一手好字，唱一首好歌，作一篇好文，講一口好話，干一件好事，建一個好家，養(yǎng)一身好技，做一個好人，練一雙好手。從入行開始，我部門就始終以不同形式踐行著以上十個好活動，達到了預期的效果。尤其是在分行試營業(yè)期間，我部門舉辦的以增加正能量，增強凝聚力，增加綜合能力為目的，以^v^起航^v^^v^路在腳下^v^為主題的演講比賽，同志們利用下班的時間加班加點積極備稿，終于付出的汗水得到了回報，演講比賽當天，雖然員工面帶些許青澀，但是員工認真的備戰(zhàn)態(tài)度得到了領導的認可，領導的認可，是我們工作最直接的動力。
(五)努力提高風險防范意識及處理突發(fā)事件的能力。
安全防范的工作對于銀行來說是重中之重，一刻也馬虎不得的事情，但是在安全防范的工作執(zhí)行上卻存在一個怪狀，就是說起來重要，做起來次要，忙起來不要。作為營銷部門的一員，在業(yè)務上，我們能做的就是警鐘長鳴防患于未然，經(jīng)常組織防范金融風險的學習，把金融安全放在首位;在日常工作上，對員工進行安全教育，包括上下班安全、外出營銷客戶安全、辦公室用電安全，增強員工的安全防范意識。
去年十二月十六日，我部門成功處置了一起突發(fā)事件。事情發(fā)生在當天下午，正當總行領導在大廳門前迎接xx市市長來我行指導工作的時候，在大廳里突然闖入一名神情激動的中老年婦女，她企圖借市領導來我單位視察之際，攔截車輛，向市領導訴說自己的冤屈。此時，我部員工沉著冷靜機智應對，首先與其交談控制住其去向，在接下來的一個多小時里，這位婦女幾次三番想要接近市領導，都被我部門員工穩(wěn)住，直到領導安全離開，為我行避免了一起影響巨大的突發(fā)事件的發(fā)生。
(六)認真履行民主理財小組職責，精打細算節(jié)約開支。
開業(yè)后，在我行購置大宗商品時，凡經(jīng)我部參與的，都做到了貨比三家，選擇性價比最高的產(chǎn)品。在員工餐廳貨源的采購上，我也充分利用了自己的人脈關系，為銀行里選擇了地理位置最近、質量優(yōu)良價格最低的惠友超市，而且該超市經(jīng)過我們談判協(xié)商，不僅給我們在最低價格的基礎上又走了團購價，而且還每天送貨到行，大大節(jié)約了我們的人力物力。與市場采購模式相比，在賬目上也很好的避免了跑冒滴漏現(xiàn)象，日積月累下來也為銀行里節(jié)省了一筆不小的開支。
此外，在日常工作中，我部門還配合辦公室和財務部門進行客戶接待、會議組織、裝修驗收等工作，經(jīng)常性的向相關領導提出一些可行性的建議和意見?？傊趯Υy行里的每項工作時，我們都以行為家，時刻秉承^v^行興我榮、行衰我恥^v^的理念，這也是我作為部門領導引導和教育員工的貫行宗旨。
(七)帶隊伍、抓管理、舉人才。
作為營銷部的主管，對于營銷團隊的管理，確實花費了大量的心血。這支隊伍組隊初期，員工來自不同的領域，應往屆畢業(yè)生參差不齊，為了把這支隊伍帶好，代行以及其他領導都給與了我們大量的支持和幫助，投入了大量的心血和熱情，我們真抓實干，務實求真。我也是非常注重人才的選拔、培養(yǎng)和舉薦，作為員工的上級，我要對員工負責，做好培養(yǎng)工作，作為領導的下級，我要對領導負責，做好優(yōu)秀員工的舉薦工作。自任職以來，我先后向銀行里各單位輸送人才10余人，只要是優(yōu)秀的，全都毫不保留的舉薦到他們適合的崗位，雖然對我的部門直接造成人才缺少，但是我問心無愧、無怨無悔。
知足知不足方有長進，這半年的時間里，我們取得了一些成績，然而不容忽略的是，我們工作中還存在著許多不足。
(一)學習不夠。面對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟的多元化，怎么做到掌握第一手金融資訊，如何將這些資訊跟我們的工作聯(lián)系起來，這些我們做的還遠遠不夠，挖掘原因，一是工作經(jīng)驗少認知能力淺，二是底子薄，專業(yè)基礎不過關。
(二)對客戶的營銷效率有待提升。銀行里提供的平臺再大，如果我們不能充分的利用好這些資源的話，那也是資源的最大浪費。
(三)員工的工作態(tài)度仍需端正。員工隊伍年輕就免不了存在一些年輕氣盛、急功近利、好大喜功的現(xiàn)象，這種現(xiàn)象我們允許其存在，但我們也要一個個的做好員工的思想工作，腳踏實地，激發(fā)其工作上的主觀能動性，少說多干，在實踐中完善自己，提高自己。
金融機構反洗錢工作計劃篇六
為了預防和杜絕洗錢行為在我行發(fā)生，確保我行支付結算的穩(wěn)定。全面推進我行反洗錢工作，打擊一切涉及毒品、貪污賄賂等犯罪活動和非法轉移資金活動，純潔社會風氣為保證反洗錢工作措施得到全面落實，做到反洗錢工作有組織、有安排、有落實，現(xiàn)針對我行的實際情況，成立了反洗錢領導工作小組，由主任許正任組長，趙龍龍、代定軍為成員，系統(tǒng)的對20xx年度反洗錢工作做出如下安排：
按照我行反洗錢內控制度的要求，做好日常工作，定期報告，嚴格帳戶管理，加強柜面監(jiān)督。
指導監(jiān)督對公業(yè)務中大額和可疑人民幣資金交易的識別及報送工作，柜面人員每日按時對交易數(shù)據(jù)進行數(shù)據(jù)補錄以及對案例篩查。同時設立了反洗錢報告員專崗負責每日的反洗錢系統(tǒng)的操作，按時向上級部門報送反洗錢有關月報，季報。年報的報表。
將反洗錢業(yè)務培訓作為法律法規(guī)學習的一項重要內容，并納入全員業(yè)務培訓計劃中，由反洗錢工作領導小組統(tǒng)一部署、分級落實，并繼續(xù)針對不同崗位、不同業(yè)務，組織開展多層次、多渠道、多種形式的反洗錢業(yè)務培訓，宣傳良好局面。
今年我行將在反洗錢宣傳月開展宣傳活動，屆時我行將懸掛反洗錢橫幅和張貼宣傳標語，做到設點發(fā)放宣傳資料工作和向社會宣傳反洗錢工作，柜臺人員也要做好發(fā)放宣傳資料工作和向社會宣傳反洗錢工作，使大家認識到反洗錢對社會的危害性，自覺遵守和配合金融機構的反洗錢工作。
強稽核檢查，將反洗錢工作納入日常稽核檢查范圍，為反洗錢工作保駕護航。定期對反洗錢工作進行檢查，特別是要將帳戶管理、現(xiàn)金支付和票據(jù)業(yè)務結合起來，對臨柜人員操作反洗錢業(yè)務程序進行認真檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時查處，防止洗錢犯罪活動的發(fā)生，履行好反洗錢的法定義務，維護國家的經(jīng)濟繁榮。
會議內容主要是總結、交流反洗錢工作情況、學習當前國內反洗錢形勢和任務及反洗錢工作的操作技術和方法，并從理論上講解反洗錢工作的必要性，明確洗錢風險的控制和預防是我行風險管理的重要內容。保證參加培訓人員深刻領會反洗錢的重要性，并將培訓內容、操作技術和方法傳授給其他職工，共同提高、掌握反洗錢基礎知識和基本技能，提高識別可疑交易的能力，履行好這一項重要職責。
花瓶子分社。
二0xx年一月一日。
金融機構反洗錢工作計劃篇七
為進一步推進我支行反^v^工作，確保反^v^工作及措施能得到全面落實，遏制^v^犯罪，維護金融秩序，普及反^v^知識，營造有利于反^v^工作的內、外部環(huán)境，預防和杜絕^v^案件在我支行發(fā)生。結合我支行的實際情況，對反^v^工作做出如下安排：
為了明確反^v^工作責任，做好我支行的反^v^工作，確保此項工作落到實處，支行成立反^v^工作領導小組，具體成員如下：
組長：
成員：
在反^v^工作宣傳工作中，首先是按照人民銀行的統(tǒng)一部署，按照人民銀行規(guī)定的時間集中搞好宣傳工作，發(fā)放宣傳資料，懸掛宣傳橫幅標語，張貼宣傳海報等。其次是對前來我支行辦理業(yè)務的單位和個人通過講解反^v^工作案例等方式進行宣傳。
根據(jù)人民銀行和總行的要求，在規(guī)定的時間內認真組織員工完成學習和培訓工作，讓員工懂得在工作中如何做好反^v^工作，怎樣才能真正的把反^v^工作制度落到實處。提高全體員工反^v^工作水平和執(zhí)行反^v^工作法律法規(guī)的自覺性。對于反^v^工作組織開展的情況，要及時總結經(jīng)驗，加強交流,形成書面總結，上報總行。
金融機構反洗錢工作計劃篇八
第十五條金融機構應當依照本法規(guī)定建立健全反^v^內部控制制度，金融機構的負責人應當對反^v^內部控制制度的有效實施負責。
金融機構應當設立反^v^專門機構或者指定內設機構負責反^v^工作。
第十六條金融機構應當按照規(guī)定建立客戶身份識別制度。
金融機構在與客戶建立業(yè)務關系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務時，應當要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行核對并登記。
客戶由他人代理辦理業(yè)務的，金融機構應當同時對代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記。
與客戶建立人身保險、信托等業(yè)務關系，合同的受益人不是客戶本人的，金融機構還應當對受益人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記。
金融機構不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。
金融機構對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性或者完整性有疑問的，應當重新識別客戶身份。
任何單位和個人在與金融機構建立業(yè)務關系或者要求金融機構為其提供一次性金融服務時，都應當提供真實有效的身份證件或者其他身份證明文件。
第十七條金融機構通過第三方識別客戶身份的，應當確保第三方已經(jīng)采取符合本法要求的客戶身份識別措施；第三方未采取符合本法要求的客戶身份識別措施的，由該金融機構承擔未履行客戶身份識別義務的責任。
第十八條金融機構進行客戶身份識別，認為必要時，可以向公安、工商行政管理等部門核實客戶的有關身份信息。
第十九條金融機構應當按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度。
在業(yè)務關系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應當及時更新客戶身份資料。
客戶身份資料在業(yè)務關系結束后、客戶交易信息在交易結束后，應當至少保存五年。
金融機構破產(chǎn)和解散時，應當將客戶身份資料和客戶交易信息移交^v^有關部門指定的機構。
第二十條金融機構應當按照規(guī)定執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度。
金融機構辦理的單筆交易或者在規(guī)定期限內的累計交易超過規(guī)定金額或者發(fā)現(xiàn)可疑交易的，應當及時向反^v^信息中心報告。
第二十一條金融機構建立客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度的具體辦法，由^v^反^v^行政主管部門會同^v^有關金融監(jiān)督管理機構制定。金融機構大額交易和可疑交易報告的具體辦法，由^v^反^v^行政主管部門制定。
第二十二條金融機構應當按照反^v^預防、監(jiān)控制度的要求，開展反^v^培訓和宣傳工作。
金融機構反洗錢工作計劃篇九
2016年，我行在人行的正確領導下，站在2013年累積的寶貴經(jīng)驗上，持續(xù)完善反_工作，腳踏實地、勤奮進取，確保全員樹立應有的反_意識，掌握必要的反_技能，增強反_工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反_義務，切實打擊_活動。現(xiàn)將全年反_工作匯報如下：
一、注重領導，完善組織領導體系。
一是行領導高度重視，成立了以總行行長為組長，各部門負責人為成員的反_工作領導小組，設立反_工作領導辦公室，領導全行的反_工作。同時，各支行也成立了相應的領導機構，配備了專職人員負責反_工作。二是結合我行實際，會計結算部特增設反_主管一名，構建了一個較為完善的反_組織體系。
二、注重學習，提高反_工作認識。
一是邀請人行領導現(xiàn)場指導。3月召開了“xx銀行2016年反_工作會議”，特邀xx市人民銀行支付結算科xx科長、xx副科長蒞臨指導。會議傳達了全市金融機構反_會議精神、回顧2013年我行反_工作、安排布署我行2016年反_工作。反_領導小組成員(總行領導班子成員、總行高管、各經(jīng)營單位負責人)、營業(yè)室經(jīng)理、市場營銷部經(jīng)理共xx人次參加了會議。
二是夯實理論基矗我行統(tǒng)一征訂了《金融機構反_實用手冊》、《金融機構如何識別、分析和報告重點可疑交易典型安全解析》、《中國_犯罪案例剖析》、《反_調查實用手冊》等書，并對“一法四規(guī)”進行了匯編印刷，全行員工人手一冊。
三、注重執(zhí)行，完善反_內控制度建設。
一是制度先行，出臺了《xx銀行反_客戶風險等級劃分實施細則(試行)》、《xx反_工作考核辦法(試行)》、《關于規(guī)范核驗客戶身份證件的通知》、轉發(fā)《關于加強金融機構客戶身份識別制度執(zhí)行有關問題的通知》的通知。
四、注重宣傳，增強民眾的反_意識。
一是定點宣傳。2016年我行分別在夷陵廣場與步行街等地進行了7次大的反_宣傳，其中xx支行在解放路時代廣場開展的打擊_宣傳活動，刊登在了2016年8月13日《xx日報》周末版上，對提高社會的反_認識起到了一定的作用。
金融機構反洗錢工作計劃篇十
為進一步推進我支行反_工作，確保反_工作及措施能得到全面落實，遏制_犯罪，維護金融秩序，普及反_知識，營造有利于反_工作的內、外部環(huán)境，預防和杜絕_案件在我支行發(fā)生。結合我支行的實際情況，對反_工作做出如下安排：
為了明確反_工作責任，做好我支行的反_工作，確保此項工作落到實處，支行成立反_工作領導小組，具體成員如下：
組長：
成員：
在反_工作宣傳工作中，首先是按照人民銀行的統(tǒng)一部署，按照人民銀行規(guī)定的時間集中搞好宣傳工作，發(fā)放宣傳資料，懸掛宣傳橫幅標語，張貼宣傳海報等。其次是對前來我支行辦理業(yè)務的單位和個人通過講解反_工作案例等方式進行宣傳。
根據(jù)人民銀行和總行的要求，在規(guī)定的時間內認真組織員工完成學習和培訓工作，讓員工懂得在工作中如何做好反_工作，怎樣才能真正的把反_工作制度落到實處。提高全體員工反_工作水平和執(zhí)行反_工作法律法規(guī)的自覺性。對于反_工作組織開展的情況，要及時總結經(jīng)驗，加強交流,形成書面總結，上報總行。
金融機構反洗錢工作計劃篇十一
１.對反^v^工作的認識還不夠全面深入，工作的積極主動性還不強。
反^v^對于廣大保險從業(yè)人員來說還是一個新的概念，相當多的人缺乏足夠認識，對^v^交易的一般過程研究不夠。有些機構僅把工作重心放在基層機構的大額支付交易和可疑支付交易報告上，收集了資料而不能發(fā)揮價值，離主動防范和打擊^v^犯罪的客觀要求太遠。
２.反^v^運作的協(xié)調機制還不夠完善。
目前，基層單位按照央行要求基本上都成立了領導小組，分別指定了不同部門負責反^v^業(yè)務，但是，反^v^機構和隊伍的主要工作人員基本為兼職。部分公司雖然設立了專職人員，但日常工作的組織協(xié)調在不同程度上存在粗放現(xiàn)象。有些公司仍處于松散的狀態(tài)，很難適應發(fā)現(xiàn)、分析和上報可疑資金、大額交易運作的需要，機構的不完善、人員的不到位，或者到位而沒有實際履行職責就導致了協(xié)調難、配合難，齊抓共管更難的現(xiàn)象。
３.反^v^工作量大，人手不足，缺乏高效的監(jiān)測識別手段。
開展反^v^工作顯然要增加成本投入，卻不能帶來絲毫利潤，甚至還可能得罪客戶、減少業(yè)務。一線柜面人員對大額業(yè)務要登記、審核、報告，增加了許多業(yè)務工序，還要增加一些客戶的身份資料證明文件、保存復印件等,稍有不慎就有可能處理不好客戶關系，引起不必要的麻煩。而在目前，許多公司都面臨人員緊張、人手不足的情況，而且一線柜面人員基本上都沒有掌握先進高效的監(jiān)測識別手段，在實際操作中，需要處理的業(yè)務數(shù)量多、工作量大，工作效率和質量都難以保證，真正意義的監(jiān)測、分析和識別工作開展起來難度很大，信息收集后作用發(fā)揮也不大。
４.對于反^v^方面的培訓滯后且不足，具體操作人員必要的反^v^技能缺乏。
雖然有些公司開展了一系列培訓活動，但缺教材、缺師資、缺案例、缺成熟規(guī)范的反^v^技術模式，培訓只能停留在低層次水平，翻來覆去學法規(guī)、讀概念，對如何深化反^v^工作的現(xiàn)實指導意義不大。多數(shù)具體的工作人員不熟悉與其業(yè)務相關的金融法規(guī)和行業(yè)制度規(guī)范，憑感覺、憑經(jīng)驗工作，業(yè)務處理隨意性較大，不能及時識別和防范^v^活動，即使遇到需要進行相關反^v^操作的事件也不知道從何下手，或者操作的質量不高、或者還要摸索半天，導致事倍功半，又沒有質量。
反^v^工作機制運行的正?；?、常規(guī)化，決非一朝一夕能夠建立起來的，一定要從基礎工作做起，細致入微地做好每一件事情，完成好本職的工作，將反^v^工作時時刻刻貫穿到整個日常工作中，在崗位人員的大腦中都繃緊反^v^這條紅線。針對目前的現(xiàn)狀，本人覺得必須首先加強宣傳和教育，培訓好人才，聯(lián)系公司的工作實際情況，考慮好機構的內外部環(huán)境，建立好制度，明確好責任，規(guī)劃好制度的執(zhí)行環(huán)境，夯實反^v^工作的基礎。
１.加強宣傳教育，重視培訓，提高員工認識，培養(yǎng)反^v^責任意識。
^v^犯罪是經(jīng)濟生活的一大公害，要切實加大宣傳教育力度，引導金融機構樹立反^v^責任感，提高員工的反^v^認識，讓反^v^工作深入員工意識，達到切實改變員工普遍認識的目的，從而在工作中自覺或不自覺地做好反^v^相關工作。認真履行反^v^法定義務，利用一切可用的手段、方法和載體，使廣大員工更多地了解、接受反^v^知識，營造濃厚的反^v^氛圍。同時，要制定和實施有目的的培訓計劃，加強員工隊伍和領導干部的反^v^培訓，盡快培養(yǎng)出一批反^v^的專業(yè)技能人才。而就培訓而言，不能單單就是課程教學，可以采取多種多樣的培訓形式，例如：上級公司對下級公司進行反^v^巡回指導、反^v^專業(yè)人員（專崗人員）舉辦小型的案例剖析、各級領導干部以會代訓傳達反^v^精神、跨區(qū)域反^v^經(jīng)驗交流會等多種形式，目的只有一個，就是使所有員工增強反^v^意識，提高反^v^素質。
２.針對公司實際現(xiàn)狀，制定反^v^制度，規(guī)范反^v^工作流程。
不同的公司、不同的金融機構，反^v^的責任和任務不同。各個公司和機構要根據(jù)自身的實際情況，在保證完成反^v^任務的前提下制定切實可行的規(guī)章制度，結合壽險公司的業(yè)務特點，規(guī)范反^v^操作的業(yè)務流程，明確容易滋生^v^犯罪的風險點和業(yè)務環(huán)節(jié)，要求操作人員統(tǒng)一操作步驟，做好、做足每一步工作。大家都知道，一個制度的制定是一回事，但落實和執(zhí)行又是另一回事，因此，公司一定要對制度的執(zhí)行進行監(jiān)督檢查，保證制度發(fā)揮作用?，F(xiàn)在很多公司內部都有監(jiān)督部門或者監(jiān)督崗位，應該發(fā)揮他們的作用，定期或者不定期開展督促檢查。沒有監(jiān)督機制的公司一定要建立相應的監(jiān)督機制，防范于未然。再則，在反^v^制度的執(zhí)行過程中，要注意協(xié)調好部門之間的關系，統(tǒng)一認識，明確目標，防止制度在執(zhí)行過程中跑偏、失控。
３.加強信息化建設，提高工作效率和工作水平。
當前的時代是信息化、科技化高速發(fā)展的時代，^v^的技術手段也越來越隱蔽，而表現(xiàn)在壽險業(yè)直接導致的結果就是反^v^工作量的增大，需要分析的數(shù)據(jù)量異常龐大，因此，加強反^v^工作的科技含量，提高監(jiān)測水平和技能是一個迫在眉睫、亟待解決的問題。
金融機構反洗錢工作計劃篇十二
為了預防和杜絕洗錢行為在我行發(fā)生，確保我行支付結算的穩(wěn)定。全面推進我行反洗錢工作，打擊一切涉及毒品、貪污賄賂等犯罪活動和非法轉移資金活動，純潔社會風氣為保證反洗錢工作措施得到全面落實，做到反洗錢工作有組織、有安排、有落實，現(xiàn)針對我行的實際情況，成立了反洗錢領導工作小組，由主任許正任組長，趙龍龍、代定軍為成員，系統(tǒng)的對20xx年度反洗錢工作做出如下安排：
按照我行反洗錢內控制度的要求，做好日常工作，定期報告，嚴格帳戶管理，加強柜面監(jiān)督。
指導監(jiān)督對公業(yè)務中大額和可疑人民幣資金交易的識別及報送工作，柜面人員每日按時對交易數(shù)據(jù)進行數(shù)據(jù)補錄以及對案例篩查。同時設立了反洗錢報告員專崗負責每日的反洗錢系統(tǒng)的操作，按時向上級部門報送反洗錢有關月報，季報。年報的報表。
將反洗錢業(yè)務培訓作為法律法規(guī)學習的一項重要內容，并納入全員業(yè)務培訓計劃中，由反洗錢工作領導小組統(tǒng)一部署、分級落實，并繼續(xù)針對不同崗位、不同業(yè)務，組織開展多層次、多渠道、多種形式的反洗錢業(yè)務培訓，宣傳良好局面。
今年我行將在反洗錢宣傳月開展宣傳活動，屆時我行將懸掛反洗錢橫幅和張貼宣傳標語，做到設點發(fā)放宣傳資料工作和向社會宣傳反洗錢工作，柜臺人員也要做好發(fā)放宣傳資料工作和向社會宣傳反洗錢工作，使大家認識到反洗錢對社會的危害性，自覺遵守和配合金融機構的反洗錢工作。
強稽核檢查，將反洗錢工作納入日常稽核檢查范圍，為反洗錢工作保駕護航。定期對反洗錢工作進行檢查，特別是要將帳戶管理、現(xiàn)金支付和票據(jù)業(yè)務結合起來，對臨柜人員操作反洗錢業(yè)務程序進行認真檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時查處，防止洗錢犯罪活動的發(fā)生，履行好反洗錢的法定義務，維護國家的經(jīng)濟繁榮。
會議內容主要是總結、交流反洗錢工作情況、學習當前國內反洗錢形勢和任務及反洗錢工作的操作技術和方法，并從理論上講解反洗錢工作的必要性，明確洗錢風險的控制和預防是我行風險管理的重要內容。保證參加培訓人員深刻領會反洗錢的重要性，并將培訓內容、操作技術和方法傳授給其他職工，共同提高、掌握反洗錢基礎知識和基本技能，提高識別可疑交易的能力，履行好這一項重要職責。
花瓶子分社。
二0xx年一月一日。
為了全面推進農村信用社反洗錢工作，打擊一切涉及毒品、貪污賄賂等犯罪活動和非法轉移資金活動，純潔社會風氣，預防和杜絕洗錢行為在xx縣農村信用社系統(tǒng)內發(fā)生案件，確保信用社信用支付的穩(wěn)定。為保證反洗錢工作措施得到全面落實，做到反洗錢工作有組織、有安排、有落實，針對我縣農信社的實際情況，對20xx年度反洗錢工作做出如下安排：
按照反洗錢方面有關法律、法規(guī)，聯(lián)系實際建立反洗錢考核、獎懲激勵約束機制，將反洗錢工作同績效掛鉤，將反洗錢處罰同管理層、直接責任人薪金收入掛鉤，調動反洗錢工作的積極性，充分發(fā)揮員工自身的潛能。
為進一步理順反洗錢組織架構，逐步形成自上而下的統(tǒng)一管理體系，20xx年xx縣農聯(lián)社擬按照省聯(lián)社有關文件要求，重新整合反洗錢管理部門，將目前設在監(jiān)察稽核部的反洗錢辦公室歸口合規(guī)部或財務會計部負責，并報有關部門備案。一是分管合規(guī)工作的聯(lián)社領導必須同時分管反洗錢工作;擬設立反洗錢報告員專崗，同時配備懂政策、懂法規(guī)、懂業(yè)務、懂管理的人員負責轄內的反洗錢管理工作，提高反洗錢隊伍的專業(yè)水平。
聯(lián)社將反洗錢業(yè)務培訓作為法律法規(guī)學習的一項重要內容，并納入全員業(yè)務培訓計劃中，由反洗錢工作領導小組統(tǒng)一部署、分級落實，并繼續(xù)針對不同崗位、不同業(yè)務，組織開展多層次、多渠道、多種形式的反洗錢業(yè)務培訓，形成全轄聯(lián)動的反洗錢培訓、宣傳良好局面。計劃在20xx年5月份聯(lián)社將召開全轄農信社反洗錢工作會議暨業(yè)務培訓。會議內容主要是總結、研究、交流反洗錢工作情況、學習當前國內反洗錢形勢和任務及反洗錢工作的操作技術和方法，并從理論上講解反洗錢工作的必要性，明確洗錢風險的控制和預防是農信社風險管理的重要內容。保證參加培訓人員深刻領會反洗錢的重要性，并將培訓內容、操作技術和方法傳授給其他職工，共同提高、掌握反洗錢基礎知識和基本技能，提高識別可疑交易的能力，履行好這一項重要職責。
每年11月是人民銀行規(guī)定的反洗錢宣傳月，屆時我社將統(tǒng)一懸掛反洗錢橫幅和張貼宣傳標語，每個基層社做到設點發(fā)放宣傳資料工作和向社會宣傳反洗錢工作，柜臺一線人員也要做好發(fā)放宣傳資料工作和向社會宣傳反洗錢工作，使大家認識到反洗錢對社會的危害性，自覺遵守和配合金融機構的反洗錢工作。
加強稽核檢查，將反洗錢工作納入日常稽核檢查范圍，為反洗錢工作保駕護航。計劃在20xx年1月份對各營業(yè)網(wǎng)點反洗錢工作情況進行一次檢查，對以前檢查的存在問題整改情況進行跟蹤;20xx年4月份對轄內信用社部進行一次反洗錢工作專項檢查，特別是要將帳戶管理、現(xiàn)金支付和票據(jù)業(yè)務結合起來，對臨柜人員操作反洗錢業(yè)務程序進行認真檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時查處，防止洗錢犯罪活動的發(fā)生，履行好反洗錢的法定義務，維護國家的經(jīng)濟繁榮。
為進一步提高全社會對反洗錢工作的認識，普及反洗錢知識，營造有利于反洗錢工作的外部環(huán)境，加大對洗錢風險的防范和打擊力度，宣傳反洗錢活動的危害和反洗錢工作的重要意義，結合我行的實際情況，制訂我行20xx年度反洗錢宣傳工作計劃：
通過開展反洗錢宣傳活動，發(fā)揮金融機構反洗錢作用，提高金融機構反洗錢人員的業(yè)務素質，增強金融機構反洗錢意識和履行反洗錢義務的自覺性，起到防范洗錢風險，維護金融穩(wěn)定的作用；加強金融機構之間的溝通協(xié)調，為進一步優(yōu)化反洗錢工作營造良好的外部環(huán)境；增強市民反洗錢意識，使反洗錢工作家喻戶曉、深入人心，讓他們懂得反洗錢是每個公民應盡的責任和義務。
（一）反洗錢相關法律法規(guī)：包括《反洗錢法》、《金融機構交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料集交易記錄保存管理》等。
（二）反洗錢基本常識：包括什么是洗錢，洗錢犯罪手段有哪些，客戶身份識別應具備什么條件等。
（三）洗錢犯罪的社會危害性，對社會、機構和個人會產(chǎn)生哪些不良影響。
（四）宣傳橫幅：“預防洗錢犯罪，營造和諧社會”、“維護金融秩序，遏制洗錢犯罪”、“打擊洗錢、人人有責”。
根據(jù)每年中國人民銀行的具體安排組織反洗錢宣傳活動1—2次。如中國人民銀行沒有組織由我行自行安排在每年3—10月份進行宣傳。
2、宣傳折頁和板報。宣傳折頁應詳盡地闡釋社會公眾應該了解的反洗錢知識，宣傳折頁應放置在網(wǎng)點柜臺前，方便客戶了解反洗錢知識；各營業(yè)網(wǎng)點定期更換宣傳板報內容，宣傳總部下發(fā)的宣傳板報內容。
3、開展網(wǎng)點柜面宣傳。要求各網(wǎng)點營業(yè)廳通過電子宣傳屏24小時不間斷宣傳反洗錢口號；各網(wǎng)點在營業(yè)廳外懸掛宣傳橫幅、營業(yè)廳內張貼宣傳標語及板報。
對反洗錢宣傳活動進行總結，主要總結前些階段宣傳工作的經(jīng)驗與成果，找尋工作中存在的問題和不足，并提出改進意見和建議，為今后反洗錢宣傳工作的進一步開展作好準備。
為建立健全反洗錢培訓機制，提高反洗錢業(yè)務人員的素質，增強員工分析判斷能力，切實掌握反洗錢實際操作和實戰(zhàn)經(jīng)驗。
勵志。
培養(yǎng)出一批專業(yè)的隊伍，使反洗錢操作更加規(guī)范化、高效化。按照中國人民銀行有關反洗錢培訓工作的要求，制訂x20xx年度反洗錢。
把反洗錢培訓工作列入年度經(jīng)營管理中，擺上重要議事日程。培訓工作要注重實效，不走形式、不走過場，對參訓人員進行必要的考核。
1、“一法四令”；
2、聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)知識；
3、《反洗錢工作指引和管理體制及崗位責任制》等相關制度；
4、現(xiàn)金和賬戶管理知識；
5、反洗錢客戶風險等級劃分。
1、20xx年6月：反洗錢法律法規(guī)；
2、20xx年9月：內控制度、風險等級劃分和相關反洗錢的知識。
每期培訓半天，人員50—60人，共6期3天。
金融機構反洗錢工作計劃篇十三
第一條為深入貫徹以風險為本的反洗錢工作理念，科學評估寧夏轄區(qū)各金融機構的反洗錢工作情況，促進反洗錢工作水平不斷提升，依據(jù)有關反洗錢法律法規(guī)，特制定本辦法。
第二條本辦法適用于按照《中華人民共和國反洗錢法》及相關規(guī)定負有反洗錢義務，且在寧夏展業(yè)一年以上的金融機構。
第四條按照反洗錢工作屬地管理原則，各金融機構總部及分支機構由所在地人民銀行反洗錢部門負責考評。
第五條金融機構反洗錢工作考評包括金融機構自評和當?shù)厝嗣胥y行審核考評兩個階段。
（一）金融機構自評。參評金融機構應根據(jù)《寧夏轄區(qū)金融機構反洗錢工作考評指標》（簡稱《考評指標》，附1）的內容開展自評，完成以下工作：填報《寧夏轄區(qū)金融機構反洗錢工作考評表》（簡稱《考評表》，附2）；按要求提供“必要信息”并整理“信息依據(jù)”待查；提交反洗錢自評報告。
“必要信息”是反映金融機構各項反洗錢工作情況和自評真實性的重要信息。被考評機構提供的“必要信息”必須有相應的文件、檔案等資料作為“信息依據(jù)”。當?shù)厝嗣胥y行可通過抽查被考評機構的“信息依據(jù)”驗證該機構所提供“必要信息”的真實性。
（二）人民銀行審核考評。人民銀行對被考評機構報送的自評結果進行非現(xiàn)場審查和現(xiàn)場核實，并根據(jù)《考評指標》直接考評金融機構的部分反洗錢工作內容，最終綜合確定被考評機構的考評結果。
第六條金融機構反洗錢工作考評每年進行一次，被考評的反洗錢工作時間跨度為當年1月1日至12月31日。
第七條各被考評機構每年應及早組織開展自評工作，并于次年的1月15日前，將《考評表》和反洗錢自評報告加蓋公章后報送當?shù)厝嗣胥y行，已接入金融城域網(wǎng)的金融機構（注：金融業(yè)網(wǎng)間互聯(lián)綜合前置系統(tǒng)）可通過反行錢監(jiān)管交換平臺報送電子版材料。機構總部或者有管轄權的分支機構應同時組織在寧夏所屬機構開展相關考評工作，并報送按要求匯總后的自評結果；在寧夏無下屬機構的被考評機構只報送對本級機構的自評結果。
第九條金融機構的反洗錢工作等級包括單項工作等級和總體工作等級，均分為合格、基本合格和不合格三個等級。
（一）單項工作等級。
1．合格：被考評機構的單項工作能夠完全滿足對應工作要求，且沒有“一票否決”事項出現(xiàn)，該項工作可評定為“合格”，計2分。
2．基本合格：被考評機構的單項工作能夠滿足對應工作要求中的核心內容，但有個別非核心內容不能滿足，且沒有“一票否決”事項出現(xiàn)，該項工作應評為“基本合格”，計1分。3．不合格：被考評機構的單項工作不能滿足對應工作要求中的多數(shù)內容或核。
實際受益人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。如客戶為外國政要，金融機構為其開立賬戶應當經(jīng)高級管理層的批準。必要信息：（1）相關內控制度名稱；（2）內控制度執(zhí)行情況自查結論描述。信息依據(jù)：（1）相關內控制度；（2）自查檔案。
“一票否決”事項：在了解或應當了解的情況下，為身份不明的客戶開立了賬戶或者為客戶開立了匿名或假名賬戶。6．開立保管箱（銀行業(yè)）。
工作要求、必要信息和信息依據(jù)：同第5項。
“一票否決”事項：在了解或應當了解的情況下，為身份不明的客戶開立了保管箱或者為客戶開立了匿名或假名保管箱。
7．提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務（銀行業(yè)）。
工作要求：制定并嚴格執(zhí)行了體現(xiàn)以下規(guī)定的內部控制制度：政策性銀行、商業(yè)銀行、農村合作銀行、城市信用合作社、農村信用合作社等金融機構和從事匯兌業(yè)務的機構，為不在本機構開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務且交易金額單筆人民幣1萬元以上（包含本數(shù)）或者外幣等值1000美元以上（包含本數(shù)）的，應當識別客戶身份，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。
必要信息和信息依據(jù)：同第5項。
“一票否決”事項：在了解或應當了解的情況下，為身份不明的客戶辦理了規(guī)定金額以上的一次性金融業(yè)務或者為匿名或假名客戶辦理了一次性金融業(yè)務。8．開立資金賬戶（證券期貨業(yè)）。
工作要求：制定并嚴格執(zhí)行了體現(xiàn)以下規(guī)定的內部控制制度：證券公司、期貨公司、基金管理公司以及其他從事基金銷售業(yè)務的機構在辦理資金賬戶開戶、開立基金賬戶業(yè)務時，應當識別客戶身份，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。
必要信息和信息依據(jù)：同第5項。
“一票否決”事項：在了解或應當了解的情況下，為身份不明的客戶開立了資金賬戶或者為客戶開立了匿名或假名賬戶。9．開立基金賬戶（基金業(yè)）。
工作要求、必要信息和信息依據(jù)：同第8項。
“一票否決”事項：在了解或應當了解的情況下，為身份不明的客戶開立了基金賬戶或者為客戶開立了匿名或假名賬戶。
10．訂立規(guī)定金額以上保險合同（保險業(yè)）。
工作要求：制定并嚴格執(zhí)行了體現(xiàn)以下規(guī)定的內部控制制度：對于保險費金額人民幣1萬元以上（包含本數(shù)）或者外幣等值1000美元以上（包含本數(shù)）且以現(xiàn)金形式繳納的財產(chǎn)保險合同，單個被保險人保險費金額人民幣2萬元以上（包含本數(shù)）或者外幣等值2000美元以上（包含本數(shù)）且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險合同，保險費金額人民幣20萬元以上（包含本數(shù)）或者外幣等值2萬美元以上（包含本數(shù)）且以轉賬形式繳納的保險合同，保險公司在訂立保險合同時，應確認投保人與被保險人的關系，核對投保人和人身保險被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記投保人、被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。
必要信息和信息依據(jù)：同第5項?！耙黄狈駴Q”事項：在了解或應當了解的情況下，與身份不明的客戶簽訂了規(guī)定金額以上的保險合同或者與匿名或假名客戶簽訂了保險合同。11．其他金融機構與客戶簽訂金融業(yè)務合同（金融資產(chǎn)管理公司、財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀公司、保險資產(chǎn)管理公司等人民銀行確定的其他金融機構）工作要求：制定并嚴格執(zhí)行了體現(xiàn)以下規(guī)定的內部控制制度：金融資產(chǎn)管理公司、財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀公司、保險資產(chǎn)管理公司等人民銀行確定的其他金融機構在與客戶簽訂金融業(yè)務合同時，應當核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。必要信息和信息依據(jù)：同第5項。
“一票否決”事項：在了解或應當了解的情況下，與身份不明的客戶簽訂了金融業(yè)務合同或者與匿名或假名客戶簽訂了金融業(yè)務合同。
（二）業(yè)務關系存續(xù)期間特定業(yè)務的客戶身份識別銀行業(yè)：
12．大額現(xiàn)金存取業(yè)務。
工作要求：制定并嚴格執(zhí)行了體現(xiàn)以下規(guī)定的內部控制制度：
（1）商業(yè)銀行、農村合作銀行、城市信用合作社、農村信用合作社等金融機構為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上（包含本數(shù)）或者外幣等值1萬美元以上（包含本數(shù)）現(xiàn)金存取業(yè)務的，應當核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。（2）自然人客戶由他人代理現(xiàn)金存取業(yè)務，金融機構應按照以下要求開展客戶身份識別工作：當單筆存（或?。┛罱痤~達到或超過人民幣5萬元或者外幣等值1萬美元時，金融機構原則上應同時核對存款人（或取款人）和戶主的有效身份證件或者身份證明文件，并登記存款人（或取款人）的姓名、聯(lián)系方式以及身份證件或者身份證明文件的種類、號碼。考慮到通存通兌業(yè)務的實際情況，如果存款人因合理理由無法提供戶主有效身份證件或者身份證明文件，且單筆存款金額達到或超過人民幣1萬元或者外幣等值1000美元的現(xiàn)金時，金融機構可參照上述關于提供規(guī)定金額以上一次性金融服務時履行客戶身份識別的要求，對存款人開展相關客戶身份識別工作。
必要信息和信息依據(jù)：同第5項。
工作要求：制定并嚴格執(zhí)行了體現(xiàn)以下規(guī)定的內部控制制度：政策性銀行、商業(yè)銀行、農村合作銀行、城市信用合作社、農村信用合作社等金融機構和從事匯兌業(yè)務的機構為客戶向境外匯出資金時，應當?shù)怯泤R款人的姓名或者名稱、賬號、住所和收款人的姓名、住所等信息，在匯兌憑證或者相關信息系統(tǒng)中留存上述信息，并向接收匯款的境外機構提供匯款人的姓名或者名稱、賬號、住所等信息。匯款人沒有在本金融機構開戶，金融機構無法登記匯款人賬號的，可登記并向接收匯款的境外機構提供其他相關信息，確保該筆交易的可跟蹤稽核。境外收款人住所不明確的，金融機構可登記接收匯款的境外機構所在地名稱。接收境外匯入款的金融機構，發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和匯款人住所三項信息中任何一項缺失的，應要求境外機構補充。如匯款人沒有在辦理匯出業(yè)務的境外機構開立賬戶，接收匯款的境內金融機構無法登記匯款人賬號的，可登記其他相關信息，確保該筆交易的可跟蹤稽核。境外匯款人住所不明確的，境內金融機構可登記資金匯出地名稱。在境外匯入機構補充信息到達之前，境內銀行可入賬。必要信息和信息依據(jù)：同第5項。14．保管箱使用業(yè)務工作要求：制定并嚴格執(zhí)行了體現(xiàn)以下規(guī)定的內部控制制度：提供保管箱服務時，應了解保管箱的實際使用人。制度中應包括相關識別和認證要求，能夠區(qū)分首次租用人和日后使用人，并分別識別其身份。
必要信息和信息依據(jù)：同第5項。15．聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)的使用。
工作要求、必要信息和信息依據(jù)：同第17項。
工作要求、必要信息和信息依據(jù)：同第17項。
工作要求、必要信息和信息依據(jù)：同第17項。
工作要求、必要信息和信息依據(jù)：同第17項。27．其他證券期貨和基金業(yè)務。
工作要求：制定并嚴格執(zhí)行了體現(xiàn)以下規(guī)定的內部控制制度：在客戶申請解除保險合同時，如退還的保險費或者退還的保險單的現(xiàn)金價值金額為人民幣1萬元以上（包含本數(shù)）或者外幣等值1000美元以上（包含本數(shù)）的，保險公司應當要求退保申請人出示保險合同原件或者保險憑證原件，核對退保申請人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認申請人的身份。
必要信息和信息依據(jù)：同第5項。
金融機構反洗錢工作計劃篇十四
2016年，我公司反洗錢工作緊緊圍繞總、分公司反洗錢工作重心，按照地區(qū)人民銀行的工作安排，認真貫徹執(zhí)行《反洗錢法》，著力加大宣傳與培訓力度，完善工作機制，強化對金融機構的監(jiān)管，努力提高檢測分析水平，認真開展行政調查，不斷推動公司反洗錢工作向縱深發(fā)展，取得了較好的工作成績?，F(xiàn)將2016年反洗錢工作狀況總結如下：
一、主要工作完成狀況。
(一)采取多種形式，宣傳貫徹《反洗錢法》。
2016年，我公司按照總、分公司的統(tǒng)一部署，結合地區(qū)人民銀行的具體安排，采取多種形式，宣傳貫徹《反洗錢法》。
1.召開反洗錢工作會議，宣傳貫徹《反洗錢法》。我公司早計劃、早安排、早部署、早落實，召開全公司反洗錢工作會議，宣傳貫徹《反洗錢法》及其配套規(guī)章，并且在晨會學習中貫穿了有關反洗錢資料的學習，起到了很好的宣傳作用。
2.用心開展反洗錢知識培訓。2016年以來，我公司多次以會議形式宣傳培訓《反洗錢法》外，還多次開展對反洗錢工作一線人員的應對面培訓。培訓緊緊圍繞“反洗錢法”及配套的規(guī)范性文件這一主線，主要從公司應盡的反洗錢義務及未按規(guī)定履行反洗錢義務應承擔的法律職責等方面深入淺出地講解了反洗錢有關知識。透過培訓，大幅度提高了公司人員對反洗錢工作的認識。
(二)不斷完善反洗錢工作機制，推動反洗錢工作向縱深發(fā)展。
1.進一步完善反洗錢工作內部管理制度。以“反洗錢法”的實施為契機，全面、準確領會立法精神，依法調整和規(guī)范反洗錢工作制度和操作規(guī)程，結合公司實際修訂和完善了反洗錢內部管理制度，嚴格內部管理，有效防范了洗錢風險。
2.加強大額單退?；虿糠滞吮?、大額賠款支付管理。根據(jù)分公司要求，我公司將客戶身份確認、大額保單退保及大額賠款支付監(jiān)管重點。一是要求各部門建立聯(lián)絡員制度;二是規(guī)范工作方法;三是整合相關制度規(guī)定，為全方位收集反洗錢監(jiān)測數(shù)據(jù)打開了又一個數(shù)據(jù)信息來源通道。
3.建立反洗錢工作聯(lián)席會議成員聯(lián)系網(wǎng)絡，為及時、有效防范和打擊洗錢犯罪行為，確保我公司反洗錢協(xié)作與配合工作更加便捷、迅速。
4.調整反洗錢舉報工作機制。根據(jù)反洗錢工作職責部門調整等實際狀況，我們及時調整并公布了反洗錢舉報電話：，理順反洗錢舉報的管理部門。
(三)鞏固業(yè)反洗錢成果，推動反洗錢工作在非銀行業(yè)全面展開。
鞏固和擴大業(yè)反洗錢工作成果，推動反洗錢工作在領域全面鋪開，將直接關系到《反洗錢法》的實施效果。為此，我公司開展了如下工作：
公司要根據(jù)反洗錢工作的要求及上級公司和人民銀行的安排，建立與健全了公司反洗錢培訓工作制度，在晨會上對全體于昂進行應對面的反洗錢法律法規(guī)等知識培訓，使員工了解和熟悉了反洗錢法律法規(guī)、內部規(guī)定以及工作流程，明晰了相關職責，全面提高了員工反洗錢工作意識，增強了反洗錢工作潛力。
2.繼續(xù)組織開展對公司內部的反洗錢現(xiàn)場檢查。我公司組成6人專項檢查小組，投入25個工作日，對公司各相關工作崗位人員履行反洗錢義務狀況實施了現(xiàn)場檢查。為確保檢查任務的順利完成，我公司在檢查前充分做好方案制定、人員培訓和電子信息數(shù)據(jù)收集等準備工作。在檢查過程中，充分利用已掌握的多項電子交易數(shù)據(jù)，對排查出的疑點問題，有針對性地進行人工分析和定性取證，現(xiàn)代技術手段與傳統(tǒng)人工靈活分析高效結合，大大提高了檢查的覆蓋面，縮短了現(xiàn)場檢查的時間跨度，保證了檢查質量。
(四)強化非現(xiàn)場監(jiān)管，全方位收集可疑交易數(shù)據(jù)信息為了有效督促全公司認真開展反洗錢工作，增強其反洗錢風險預警潛力，提高反洗錢工作水平，我公司根據(jù)《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法(試行)》的要求，建立了公司反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管機制，取得了良好成效。一是建立專人報告制度。要求指定各重點崗位人員負責報告反洗錢相關信息資料。二是建立公司內部網(wǎng)絡傳輸平臺報送制度。三是定崗定人及時匯總上報轄內各種非現(xiàn)場監(jiān)管信息制度。四是全面開展機構履行反洗錢義務自查自律活動。透過一整套非現(xiàn)場監(jiān)管形式，使我公司反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管工作逐漸日?；?、全面化、規(guī)范化。
(五)加強可疑資金監(jiān)測分析，認真開展反洗錢行政調查為更有效地統(tǒng)一監(jiān)測和綜合分析公司可疑資金交易信息，認真開展反洗錢行政調查工作，我公司開展了以下工作：一是建立了反洗錢信息逐級分析評估制度。首先由監(jiān)測分析崗位人員進行初步分析，篩選出有疑點的信息數(shù)據(jù)，再由部門領導組織群眾研究分析，切實提高了可疑交易報告的甄別、篩選、分析水平。二是對可疑交易線索實施行政調查。透過監(jiān)測分析，力爭在與洗錢犯罪相關罪名起訴的案件上有所突破，努力提升反洗錢工作水平。
(六)用心開展反洗錢信息調研，帶給反洗錢信息交流平臺我公司高度重視反洗錢信息調研工作，調研工作質量和水平明顯提高。深入調查研究新舊法規(guī)銜接中的問題，及時向上級公司反映反洗錢工作中出現(xiàn)的新狀況、新問題。重點研究了新法規(guī)出臺后公司應如何開展反洗錢工作、大額投保、大額賠款管理及反洗錢正向激勵與逆向約束機制等問題，并構成調研報告上報分公司。
二、面臨的主要問題。
(一)反洗錢各項協(xié)調機制的合力尚未真正構成。如聯(lián)席會議召集次數(shù)偏少;崗位人員掌握的交易數(shù)據(jù)很有限，難以構成合力發(fā)揮聯(lián)動效應。
(二)非現(xiàn)場監(jiān)管執(zhí)行不到位。主要表現(xiàn)為部分業(yè)務人員有重業(yè)務、輕反洗錢工作的思想意識，對反洗錢工作的重要性認識不夠深刻，個人客戶投保的親筆簽名工作有待加強等。
2016年，我公司反洗錢工作的總體思路是：以鄧小平理論和“三個代表”重要思想為指導，認真貫徹黨的十七大精神，全面落實科學發(fā)展觀，從構建社會主義和諧社會的高度，依法對公司業(yè)務全面開展反洗錢自查自糾，強化反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管，加大反洗錢行政調查力度，全面提高反洗錢工作在預防和打擊洗錢犯罪方面的有效性。
(一)繼續(xù)加強對《反洗錢法》的宣傳和培訓工作。將《反洗錢法》的宣傳與培訓作為貫徹落實反洗錢法律法規(guī)、做好反洗錢工作的基礎，繼續(xù)廣泛深入開展反洗錢相關知識宣傳培訓活動，提高全員對反洗錢的認識。以宣傳促認識，營造更加濃厚的反洗錢工作氛圍。
(二)加大對重點可疑交易的分析、行政調查和案件協(xié)查力度。努力提高主動識別涉嫌洗錢線索的潛力和水平，用心尋找可疑交易線索，加大對重點可疑交易的分析、行政調查和協(xié)查的力度，配合總、分公司的反洗錢計劃，配合司法機關嚴厲打擊洗錢犯罪活動。
(三)加大反洗錢專項檢查與行政處罰力度。依法履行反洗錢職責，以公司的承保、理賠、財務為重點環(huán)節(jié)，適時開展對全市公司反洗錢工作的專項檢查，并以查促管。對檢查發(fā)現(xiàn)的違反反洗錢法律法規(guī)的行為，依法給予嚴肅處罰。
金融機構反洗錢工作計劃篇十五
為了預防和杜絕^v^行為在我行發(fā)生，確保我行支付結算的穩(wěn)定。全面推進我行反^v^工作，打擊一切涉及^v^、貪污賄賂等犯罪活動和非法轉移資金活動，純潔社會風氣為保證反^v^工作措施得到全面落實，做到反^v^工作有組織、有安排、有落實，現(xiàn)針對我行的實際情況，成立了反^v^領導工作小組，由主任許正任組長，趙龍龍、代定軍為成員，系統(tǒng)的對20xx年度反^v^工作做出如下安排：
按照我行反^v^內控制度的要求，做好日常工作，定期報告，嚴格帳戶管理，加強柜面監(jiān)督。
指導監(jiān)督對公業(yè)務中大額和可疑人民幣資金交易的識別及報送工作，柜面人員每日按時對交易數(shù)據(jù)進行數(shù)據(jù)補錄以及對案例篩查。同時設立了反^v^報告員專崗負責每日的反^v^系統(tǒng)的操作，按時向上級部門報送反^v^有關月報，季報。年報的報表。
將反^v^業(yè)務培訓作為法律法規(guī)學習的一項重要內容，并納入全員業(yè)務培訓計劃中，由反^v^工作領導小組統(tǒng)一部署、分級落實，并繼續(xù)針對不同崗位、不同業(yè)務，組織開展多層次、多渠道、多種形式的反^v^業(yè)務培訓，宣傳良好局面。
今年我行將在反^v^宣傳月開展宣傳活動，屆時我行將懸掛反^v^橫幅和張貼宣傳標語，做到設點發(fā)放宣傳資料工作和向社會宣傳反^v^工作，柜臺人員也要做好發(fā)放宣傳資料工作和向社會宣傳反^v^工作，使大家認識到反^v^對社會的危害性，自覺遵守和配合金融機構的反^v^工作。
強稽核檢查，將反^v^工作納入日?；藱z查范圍，為反^v^工作保駕護航。定期對反^v^工作進行檢查，特別是要將帳戶管理、現(xiàn)金支付和票據(jù)業(yè)務結合起來，對臨柜人員操作反^v^業(yè)務程序進行認真檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時查處，防止^v^犯罪活動的發(fā)生，履行好反^v^的法定義務，維護國家的經(jīng)濟繁榮。
會議內容主要是總結、交流反^v^工作情況、學習當前國內反^v^形勢和任務及反^v^工作的操作技術和方法，并從理論上講解反^v^工作的必要性，明確^v^風險的控制和預防是我行風險管理的重要內容。保證參加培訓人員深刻領會反^v^的重要性，并將培訓內容、操作技術和方法傳授給其他職工，共同提高、掌握反^v^基礎知識和基本技能，提高識別可疑交易的能力，履行好這一項重要職責。
金融機構反洗錢工作計劃篇十六
【導語】工作計劃書是一個單位或團體在一定時期內的工作計劃。寫工作計劃要求簡明扼要、具體明確，用詞造句必須準確，不能含糊。一般包括工作的目的和要求，工作的項目和指標，實施的步驟和措施等，也就是為什么做、做什么怎么做、做到什么程度。根據(jù)需要與可能，規(guī)定出一定時期內所應完成的任務和應達到的工作指標。在明確了工作任務以后，還需要根據(jù)主客觀條件，確定工作的方法和步驟，采取必要的措施，以保證工作任務的完成。搜集的《2022金融行業(yè)個人工作計劃書》，供大家參考閱讀，更多內容，請訪問工作計劃頻道。
年末增加了40個百分點。5年來累計通過證券市場融資947億元，其中股票市場億元、債券市場億元。證券市場已經(jīng)成為重要的融資渠道。
保險業(yè)務快速提高。保費收入達到億元，較20xx年翻了兩番多，保費規(guī)模在西部地區(qū)從第5位上升到第3位。年均增速%，排名全國11位。為社會提供風險保障萬億元，是20xx年的倍，保險業(yè)服務社會、保障民生的作用日益凸顯。
(二)開放的5年，海內外金融機構紛至沓來，創(chuàng)新型金融機構走在全國前列銀行數(shù)量躍居西部第一。得益于重慶良好的經(jīng)濟社會發(fā)展態(tài)勢和優(yōu)良的金融生態(tài)環(huán)境，各類銀行加速入渝，形成了大型銀行、中小型銀行和區(qū)域銀行、農村資金互助組織共同發(fā)展的良好格局。全市銀行數(shù)量達到48家，比“十五”末增加26家，其中法人銀行3家、外資銀行及代表處10家，我市成為西部地區(qū)銀行總數(shù)和法人銀行數(shù)量最多的城市。
證券、保險市場主體穩(wěn)步發(fā)展。證券行業(yè)快速成長，現(xiàn)有證券營業(yè)部98家，較20xx年增加35家。保險公司總部經(jīng)濟優(yōu)勢突出，5年來新設法人保險機構3家，排名全國第5位，中西部地區(qū)。市級保險分公司37家，較20xx年增加17家。
創(chuàng)新型金融機構蓬勃發(fā)展。小額貸款公司、融資性擔保機構、股權投資類機構、金融(融資)租賃公司、信托公司、財務公司等6類創(chuàng)新型金融機構完成了從無到有、從弱到強的轉變，總數(shù)283家，資本金371。9億元，已經(jīng)成為我市金融服務體系中的重要一環(huán)。
(三)蛻變的5年，地方金融企業(yè)重組嶄新貌，金融資產(chǎn)質量大幅提升地方法人金融機構脫胎換骨。
一是實施資產(chǎn)、資本和管理層重組，機構資本實力增強，夯實了發(fā)展后勁。重慶銀行、重慶三峽銀行、西南證券、安誠保險等6家市屬法人金融機構資本金合計173。2億元，較20xx年增長127。7億元。
二是金融機構上市數(shù)量西部。西南證券、重慶農村商業(yè)銀行先后在上海主板、香港聯(lián)交所上市，充分說明重慶金融機構質量和發(fā)展?jié)摿Φ玫絿H國內投資者認可。
三是“走出去”戰(zhàn)略逐步實施。共已在市外開設2家銀行分行、2家村鎮(zhèn)銀行，19家證券營業(yè)部，15家省級保險分公司、90多家保險分支機構。
金融不良資產(chǎn)率大幅改善。重慶銀行、重慶三峽銀行、重慶農村商業(yè)銀行的不良率分別由20xx年的%、%、%下降至%、%和%，不良貸款余額由億元降至億元，下降68%，成功化解經(jīng)營包袱。在市委市政府的強力推動下，截至20xx年底，全市銀行業(yè)不良貸款率%，排名升至全國第六，比20xx年下降了近8個百分點，重慶成為全國金融資產(chǎn)質量的地區(qū)之一。
截至12月末，全市銀行業(yè)金融機構實現(xiàn)盈利億元，是20xx年的倍。銀行業(yè)金融機構資產(chǎn)收益率大幅提升，達到%，全國第6，比全國平均水平高出近一倍。
金融機構反洗錢工作計劃篇十七
自開展反^v^工作以來,xx銀行在人民銀行和行領導的大力支持、幫助下,認真貫徹執(zhí)行《反^v^法》,根據(jù)《^v^反^v^法》、《金融機構反^v^規(guī)定》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等相關法律規(guī)定和xx銀行的各項規(guī)章制度,在培訓和宣傳相結合的同時不斷提升xx銀行員工對反^v^工作的認識,切實履行反^v^業(yè)務,進一步完善工作機制,強化對各項業(yè)務的監(jiān)管,努力提高反^v^工作水平.
一、精心構建完善領導組織體系,為做好反^v^工作奠定基礎.
為切實保證反^v^各項工作順利開展,成立了以行長為組長,主管行長為副組長,各部門負責人為成員的反^v^工作領導小組,設立反^v^工作領導辦公室,領導全行的反^v^工作,還指定專人負責此項工作,確定職能部門具體負責反^v^工作,各支行相應成立了由支行行長為組長的反^v^領導小組,構建了一個較為完善的反^v^組織體系.根據(jù)人行的工作要求,結合xx銀行的實際情況,制定了反^v^內控制度,為更好地完成反^v^工作提供了組織保障.
二、整章建制,健全和完善內控機制,為反^v^工作提供制度支持.
建立健全反^v^的相關制度,一是制定并下發(fā)了《xx銀行客戶風險等級劃分工作安排》《xx銀行反^v^業(yè)務制度匯編》.二是進一步明確各分支行內部各環(huán)節(jié)的工作流程,從一線臨柜人員發(fā)現(xiàn)、分析、報告可疑支付交易,到領導審核,再到分支行反^v^領導小組向上級行有關部門報告,都要明確時間限制和工作責任,層層落實第一責任人負責制,最大限度地提高反^v^工作效率.三是要按照內控優(yōu)先的原則,切實加強內部控制制度的建設和落實,嚴格按照“業(yè)務創(chuàng)新,科技支撐”的有關要求,強調內部控制制度的優(yōu)先制定原則,將反^v^工作系統(tǒng)化、制度化、可控化、規(guī)范化.
三、嚴格培訓,加強學習,為反^v^工作順利開展提供人員保障.
為增強對反^v^工作的認識和順利開展,xx銀行從以下幾方面著手進行:。
1、深刻領悟反^v^工作的重要性.提高管理人員特別是分支行會計主管的覺悟和反^v^知識的積累,為反^v^工作的順利開展,做好準備.
2、建立了支行反^v^培訓登記簿專門用于登記反^v^內容的培訓記錄.同時邀請有關專業(yè)人員來行進行專題培訓,近三年來自主培訓及結合外聘人員培訓共計30場次接受培訓人員近600人次.
3、認真選配工作人員.在工作中,要求分支行將一些文化程度較高、業(yè)務能力強、熟悉反^v^法等方面知識的機構人員安排到反^v^工作崗位上來,從事反^v^報告工作.
四、制定嚴格措施確?？蛻羯矸葑R別制度和客戶身份資料和交易記錄保存制度的落實.
（一）建立事后監(jiān)督審核制度,未進行核查的按嚴重差。
錯處理.在開立個人賬戶,嚴格按實名制的有關規(guī)定審查開戶資料,要求客戶出示本人（或連同代辦人）的有效身份證件進行核查,并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作,對于未能依法提供相關證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù).在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務關系,為不在本機構開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、票據(jù)兌付等一次性金融服務且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的,都進行客戶身份識別,并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件.對于單位和個人銀行結算賬戶的有關信息、審批手續(xù)及開戶申請等進行一戶一檔保管,并保證賬戶管理資料的完整性和合規(guī)性.
（二）認真執(zhí)行《人民幣銀行結算賬戶管理規(guī)定》,以“了解你的客戶”原則開立各類銀行結算賬戶.一是嚴格按照人民銀行規(guī)定對單位賬戶進行年檢,近幾年對公賬戶年檢率均達到80%以上,對未通過賬戶年檢的賬戶堅決進行清理.二是積極維護賬戶系統(tǒng)信息,使賬戶系統(tǒng)信息達到準確、真實.
（三）結合人民銀行20xx年12月下發(fā)的《中國人民銀行關于開展全國存量個人人民幣銀行存款賬戶相關身份信息真實性核實工作的指導意見》銀發(fā)[20xx]254號文件的要求,結合反^v^工作,認真核實存款人姓名、身份證件號碼、照片等有關內容,按照內緊外松、先易后難、先內后外的方式,以法規(guī)制度為依據(jù),對虛假銀行賬戶、假名銀行賬戶、匿名銀行賬戶及存款人身份不明銀行賬戶進行處理,在合規(guī)、合法、合理的基礎上,切實履行相應的反^v^義務.
五、認真履職,嚴格執(zhí)行大額和可疑支付交易的報告制度.
在提取現(xiàn)金方面,嚴格執(zhí)行逐級審批的制度,對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付.各支行堅持每天都對每筆超過5萬元（含）的現(xiàn)金收付業(yè)務進行查詢和實時監(jiān)控,并要求需提前一天預約提現(xiàn)金額.
對大額和可疑支付交易的報送工作,指定專人負責.對于發(fā)現(xiàn)的可疑支付交易都及時上報上級分行.近三年來,通過中國人民銀行反^v^監(jiān)測系統(tǒng)共上報大額交易76萬余筆,金額9370億元；可疑交易76萬余筆,金額4270億元.
通過以上舉措,使xx銀行反^v^工作在內部控制、客戶身份識別、大額和可疑交易報告、交易記錄保存、反^v^宣傳培訓等方面取得了可喜進步,有效保障了xx銀行合規(guī)、有序、健康發(fā)展.
金融機構反洗錢工作計劃篇十八
(試行)。
第一章總則。
第一條為保障中國人壽保險股份有限公司有效履行反洗錢法律義務,貫徹落實《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構反洗錢規(guī)定》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等法律法規(guī),結合公司實際,制定本辦法。
第二條。
反洗錢是指防范不法分子通過辦理保險業(yè)務,將非法所得轉變?yōu)椤昂戏ㄘ敭a(chǎn)”所采取相關措施的行為。公司反洗錢工作主要指依法履行客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報告等義務。
第三條本辦法適用于中國人壽保險股份有限公司及其分支機構。
第二章組織機構及職責。
第四條總公司成立反洗錢工作領導小組。組長:公司負責人副組長:總裁室其他成員。
成員:財務部、業(yè)務管理部、客戶服務部、信息技術部、團險銷售部、個險銷售部、銀行保險部、法律事務部、審計部、內控合規(guī)部等部門負責人。
主要職責是:(一)統(tǒng)一領導公司反洗錢工作;(二)建立和完善公司反洗錢內部控制機制;(三)審定公司反洗錢工作規(guī)章制度及操作流程;(四)研究、決定有關反洗錢的重大事項;(五)審議反洗錢工作計劃和工作報告;(六)確保公司及時向監(jiān)管部門報告大額和可疑交易信息。第五條各級公司成立相應的反洗錢組織機構,統(tǒng)一領導本級公司反洗錢工作。
第六條各級公司內控合規(guī)部門、法律合規(guī)崗、合規(guī)責任人是本級公司反洗錢工作的牽頭部門和責任主體,其他相關部門是反洗錢工作的執(zhí)行部門。
第七條銷售部門的職責是:(一)收集相關客戶信息,履行客戶身份識別義務;(二)根據(jù)可疑交易判斷標準,填寫《可疑交易報告單》(見附件),按照投保業(yè)務流程上報;(三)明確公司及代理機構在客戶身份識別方面的職責,采取有效的客戶身份識別措施;(四)督導所轄領域執(zhí)行反洗錢客戶身份識別相關規(guī)定。第八條業(yè)務管理部門的職責是:(一)根據(jù)反洗錢法律法規(guī)完善相關管理制度及業(yè)務流程;(二)在業(yè)務管理活動中執(zhí)行客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存相關規(guī)定;(三)業(yè)務處理中發(fā)現(xiàn)有可疑交易行為的,填寫《可疑交易報告單》;連同按投保業(yè)務流程受理的《可疑交易報告單》,在核保通過后,報送本級公司反洗錢崗。
第九條客戶服務部門的職責是:(一)根據(jù)反洗錢法律法規(guī)完善客戶回訪制度;(二)通過回訪發(fā)現(xiàn)有可疑交易行為的,填寫《可疑交易報告單》。第十條財務部門的基本職責是:(一)根據(jù)反洗錢法律法規(guī),完善現(xiàn)金管理制度和賬戶管理制度;(二)在資金支付過程中,發(fā)現(xiàn)有可疑交易行為的,填寫《可疑交易報告單》。
第十一條信息技術部門的職責是:(一)根據(jù)反洗錢相關規(guī)定及需求開發(fā)和完善相應系統(tǒng);(二)為反洗錢工作提供系統(tǒng)技術支持;(三)負責抽取符合大額和可疑交易條件的數(shù)據(jù)。第十二條審計部門的職責是:制定審計計劃和方案,對反洗錢工作制度建設和操作流程的健全性、有效性和合規(guī)性進行審計。
第十三條內控合規(guī)部門的職責是:(一)落實公司反洗錢領導小組的決定,協(xié)調職能部門開展反洗錢工作;(二)評估反洗錢內部控制制度的完整性和有效性;(三)制定客戶和賬戶的風險劃分標準;(四)負責與外部監(jiān)管機構溝通反洗錢工作;(五)及時向公司反洗錢領導小組報告突發(fā)事件或重大疑難問題;(六)復核、匯總、分析各部門提交的可疑交易數(shù)據(jù),及時洽相關部門對數(shù)據(jù)進行補充和修正,并按時報送大額交易和可疑交易數(shù)據(jù);(七)起草公司反洗錢工作報告。
第十四條各級公司應在相關崗位中增加反洗錢工作職責并制定相應的衡量標準和考核指標。
第十五條各級公司和各部門負責人是本級公司和部門反洗錢工作的第一責任人,對本級公司、本部門填報的可疑交易數(shù)據(jù)負責。
第十六條各級公司的各相關部門要明確一名反洗錢聯(lián)系人,具體負責提供本部門反洗錢工作的信息和資料,協(xié)助本級公司反洗錢崗補充、完善大額交易和可疑交易信息。
總公司、省級和計劃單列市分公司內控合規(guī)部門設立反洗錢崗,地市分公司法律合規(guī)崗和縣支公司合規(guī)負責人兼本級公司反洗錢崗,專門負責接收、復核和報送大額交易和可疑交易數(shù)據(jù)。
第十七條公司應當依照監(jiān)管部門的要求,切實遵守保密原則,不得違反規(guī)定將有關反洗錢工作信息泄露給客戶或其他無關人員。
第三章客戶身份識別。
第十八條公司各分支機構應認真執(zhí)行客戶身份識別制度,貫徹落實“了解你的客戶”原則,在展業(yè)、承保、保全、理賠、客服等與客戶接觸的各業(yè)務環(huán)節(jié),針對具有不同洗錢或者恐怖融資風險特征的客戶類型,認真識別客戶身份,收集客戶信息,了解客戶及其交易目的和交易性質,了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人。
第十九條訂立單個被保險人保險費金額人民幣2萬元以上或者外幣等值2000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的保險合同,保險費金額人民幣20萬元以上或者外幣等值2萬美元以上且以轉賬形式繳納的保險合同時,應確認投保人與被保險人的關系,核對投保人和被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件,登記投保人、被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的身份基本信息,并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。
以上自然人客戶的“身份基本信息”包括姓名、性別、國籍、職業(yè)、住所或者工作單位地址、聯(lián)系方式和身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限,客戶的經(jīng)常居住地與住所地不一致的,以經(jīng)常居住地作為住所地。
法人、其他組織和個體工商戶客戶的“身份基本信息”,包括客戶的名稱、住所、經(jīng)營范圍、組織機構代碼、稅務登記證號碼;可證明該客戶依法設立或者可依法開展經(jīng)營、社會活動的執(zhí)照、證件或者文件的名稱、號碼和有效期限;控股股東或者實際控制人、法定代表人、負責人和授權辦理業(yè)務人員的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼、有效期限。
第二十條客戶申請解除保險合同時,如退還的保險費或者退還的保險單的現(xiàn)金價值金額為人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的,應當要求退保申請人出示保險合同原件或者保險憑證原件,核對退保申請人的有效身份證件或者其他身份證明文件,確認申請人的身份,并留存復印件。
第二十一條被保險人或者受益人請求保險公司賠償或者給付保險金時,如單個被保險人、受益人或者法定繼承人給付金額為人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上,應認真核對被保險人或者受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件,確認被保險人、受益人與投保人之間的關系,登記被保險人、受益人身份基本信息,并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。
第二十二條公司與境外金融機構建立代理業(yè)務關系時,應當充分收集有關境外金融機構的信息,評估境外金融機構接受反洗錢監(jiān)管的情況和反洗錢、反恐怖融資措施的健全性和有效性,以書面方式明確本金融機構與境外金融機構在客戶身份識別,客戶身份資料和交易記錄保存方面的職責。
第二十三條公司應根據(jù)風險程度,按照客戶、地域、業(yè)務、行業(yè)等方面的特征以及客戶是否為現(xiàn)任或者離任的境外公職人員等標準劃分風險等級,并在持續(xù)關注的基礎上,適時調整風險等級;應根據(jù)客戶的風險等級,定期審核公司保存的客戶基本信息,對風險等級較高客戶的審核應嚴于對風險等級較低客戶的審核。
對風險等級最高的客戶的審核至少每半年進行一次。對于高風險客戶,應當了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況等信息,加強對其金融交易活動的監(jiān)測分析?？蛻魹楝F(xiàn)任或者離任的境外公職人員的,應采取合理措施了解其資金來源和用途。
第二十四條在與客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間,公司各分支機構應當采取持續(xù)的客戶身份識別措施,關注客戶及其日常經(jīng)營活動、金融交易情況,及時提示客戶更新資料信息。
第二十五條客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的,客戶沒有在合理期限內更新且沒有提出合理理由的,應中止為該客戶辦理業(yè)務。
第二十六條在辦理委托業(yè)務時,對被代理人采取客戶身份識別措施時,應當核對代理人的有效身份證件或者身份證明文件,登記代理人的姓名、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼?？蛻舻馁Y金或者財產(chǎn)屬于信托財產(chǎn)的,應當識別信托關系當事人的身份,登記信托委托人、受益人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式。
第二十七條出現(xiàn)以下情況時,應當重新識別客戶:(一)客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證件種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負責人的。
(二)客戶的行為或交易情況出現(xiàn)異常的。
(三)客戶姓名或者名稱與國務院有關部門、機構和司法機關依法要求金融機構協(xié)查或者關注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的。
(四)客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的。
(五)公司獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關信息存在不一致或者相互矛盾的。(六)先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點的。
(七)認為應重新識別客戶身份的其他情形。
第二十八條在識別或者重新識別客戶身份時,可以采取以下措施中的一種或者幾種:(一)要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件;(二)回訪客戶;(三)實地查訪;(四)向公安、工商行政管理等部門核實;(五)其他可依法采取的措施。
第二十九條公司委托第三方向客戶銷售公司產(chǎn)品時,應在委托協(xié)議中明確雙方在識別客戶身份方面的職責,相互間提供必要的協(xié)助,采取有效的客戶身份識別措施。
第三十條符合下列條件時,第三方所提供的客戶身份識別結果,不再重復進行已完成的客戶身份識別程序:(一)銷售公司產(chǎn)品的第三方采取的客戶身份識別措施符合反洗錢法律、行政法規(guī)和本辦法的要求。
(二)能夠有效獲得并保存客戶身份資料信息。
第三十一條相關銷售部門應做好檢查監(jiān)督工作,督促第三方履行好客戶身份識別責任。
第三十二條在履行客戶身份識別義務時,發(fā)現(xiàn)客戶有下列行為且涉嫌與洗錢、恐怖主義活動及其他違法犯罪活動有關聯(lián)的,應當同時報告中國人民銀行當?shù)胤种C構,并配合中國人民銀行的反洗錢行政調查工作:(一)客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的。(二)對向境內匯入資金的境外機構提出要求后,仍無法完整獲得匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和匯款人住所及其他相關替代性信息的。
(三)客戶無正當理由拒絕更新客戶基本信息的。
(四)采取必要措施后,仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性的。
(五)履行客戶身份識別義務時發(fā)現(xiàn)的其他可疑行為。
第四章客戶身份資料和交易記錄保存。
第三十三條公司各分支機構應當妥善保存記錄在各種介質上的客戶身份資料和交易記錄,確保客戶資料和交易信息的安全、準確、完整,為客戶保密,并確保能足以重現(xiàn)每項交易,以提供識別客戶身份、了解交易情況、調查可疑交易活動和查處洗錢案件所需的信息。
第三十四條應當保存的客戶身份資料包括記載公司履行客戶身份識別義務所獲得的客戶身份信息、資料以及反映公司開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料。
第三十五條應當保存的交易記錄,包括關于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務憑證、賬簿和有關規(guī)定要求的反映交易真實情況的合同、業(yè)務憑證、單據(jù)和其他資料等。第三十六條對于已上報的可疑交易記錄,由發(fā)現(xiàn)該筆交易的相關部門負責建立獨立的反洗錢可疑交易管理檔案,分類存放。
第三十七條各分支機構信息技術部門及業(yè)務紙質檔案管理部門應采取切實可行的措施保存客戶身份資料和交易記錄,便于反洗錢調查和監(jiān)督管理;采取必要管理措施和技術措施,防止客戶身份資料和交易記錄的缺失、損毀,防止泄漏客戶身份信息和交易信息。
第三十八條各分支機構應當按照下列期限保存客戶身份資料和交易記錄:(一)客戶身份資料,自業(yè)務關系結束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存5年。
(二)交易記錄,自交易記賬當年計起至少保存5年。如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調查的可疑交易活動,且反洗錢調查工作在前款規(guī)定的最低保存期限屆滿時仍未結束的,應將其保存至反洗錢調查工作結束。
同一介質上有不同保管期限客戶身份資料或者交易記錄的,應當按最長期限保管。同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質保存的,至少應當有一種介質的客戶身份資料或者交易記錄符合保管期限的要求。
公司現(xiàn)行檔案管理辦法對客戶身份資料和交易記錄有更長保存期限要求的,適用其規(guī)定。
第五章大額和可疑交易報告第三十九條省級和計劃單列市分公司通過大額交易和可疑交易報送系統(tǒng)上報數(shù)據(jù),由總公司通過互聯(lián)網(wǎng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易和可疑交易報告。
第四十條公司應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告下列大額交易:單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳款、現(xiàn)金支取及其他形式的現(xiàn)金收支。累計交易金額以單一客戶為單位,按資金收入或者付出的情況,單邊累計計算并報告。
第四十一條公司應當將下列交易或者行為,作為可疑交易進行報告:(一)短期內分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解釋。
(二)頻繁投保、退保、變換險種或者保險金額。
(三)對公司的審計、核保、理賠、給付、退保規(guī)定異常關注,而不關注保險產(chǎn)品的保障功能和投資收益。
(四)猶豫期退保時稱大額發(fā)票丟失的,或者同一投保人短期內多次退保遺失發(fā)票總額達到大額的。
(五)發(fā)現(xiàn)所獲得的有關投保人、被保險人和受益人的姓名、名稱、住所、聯(lián)系方式或者財務狀況等信息不真實的。
(六)購買的保險產(chǎn)品與其所表述的需求明顯不符,經(jīng)金融機構及其工作人員解釋后,仍堅持購買的。
(七)以躉交方式購買大額保單,與其經(jīng)濟狀況不符的。(八)大額保費保單猶豫期退保、保險合同生效日后短期內退?；蛘咛崛‖F(xiàn)金價值,并要求退保金轉入第三方賬戶或者非繳費賬戶的。
(九)不關注退?？赡軒淼妮^大金錢損失,而堅決要求退保,且不能合理解釋退保原因的。
(十)明顯超額支付當期應繳保險費并隨即要求返還超出部分。(十一)保險經(jīng)紀人代付保費,但無法說明資金來源。
(十二)法人、其他組織堅持要求以現(xiàn)金或者轉入非繳費賬戶方式退還保費,且不能合理解釋原因的。
(十三)法人、其他組織首期保費或者躉交保費從非本單位賬戶支付或者從境外銀行賬戶支付。
(十四)通過第三人支付自然人保險費,而不能合理解釋第三人與投保人、被保險人和受益人關系的。
(十五)與洗錢高風險國家和地區(qū)有業(yè)務聯(lián)系的。
(十六)沒有合理的原因,投保人堅持要求用現(xiàn)金投保、賠償、給付保險金、退還保險費和保單現(xiàn)金價值以及支付其他資金數(shù)額較大的。
(十七)公司支付賠償金、給付保險金時,客戶要求將資金匯往被保險人、受益人以外的第三人;或者客戶要求將退還的保險費和保單現(xiàn)金價值匯往投保人以外的其他人。
(十八)除上述規(guī)定的情形外,在辦理業(yè)務中發(fā)現(xiàn)其他經(jīng)分析認為涉嫌洗錢的。
第四十二條大額交易的報送流程。(一)省級分公司反洗錢崗通過系統(tǒng)直接抽取大額交易數(shù)據(jù)。(二)系統(tǒng)對抽取的大額交易數(shù)據(jù)進行自動檢驗,未通過校驗的,由分公司反洗錢崗洽相關部門進行信息補充與修正。
(三)分公司反洗錢崗按時限要求將經(jīng)本部門負責人審核通過的大額交易數(shù)據(jù)上報。
(四)總公司反洗錢崗負責審核、匯總分公司上報的大額交易數(shù)據(jù),經(jīng)復核后報中國反洗錢監(jiān)測分析中心。
第四十三條可疑交易的報送流程。
(一)通過系統(tǒng)抽取的可疑交易數(shù)據(jù),按照大額交易的報送流程處理。
(二)對于人工判斷的可疑交易數(shù)據(jù),由可疑交易報告部門負責人審核簽字后,向本級公司反洗錢崗提交《可疑交易報告單》。
(三)本級公司反洗錢崗復核、匯總、分析各部門提交的可疑數(shù)據(jù)。(四)分公司反洗錢崗按時限要求將本部門負責人審核通過的可疑交易數(shù)據(jù)上報。
(五)總公司反洗錢崗審核、匯總分公司上報的可疑交易數(shù)據(jù),經(jīng)復核后報中國反洗錢監(jiān)測分析中心。
第四十四條對既屬于大額又屬于可疑的交易,公司應當分別提交大額交易報告和可疑交易報告。
第四十五條分公司內控合規(guī)部門反洗錢崗應當在大額交易發(fā)生后的3個工作日內上報總公司,由總公司內控合規(guī)部門反洗錢崗在大額交易發(fā)生后的5個工作日內向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送;分公司內控合規(guī)部門反洗錢崗應當在可疑交易發(fā)生后的8個工作日內報總公司,由總公司內控合規(guī)部門反洗錢崗在可疑交易發(fā)生后的10個工作日內向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送。
第四十六條總公司內控合規(guī)部門反洗錢崗每日下載反洗錢監(jiān)測分析中心的報文回執(zhí),并將錯誤回執(zhí)分發(fā)給各分公司;各分公司在接到總公司發(fā)送的錯誤回執(zhí)后,應在3個工作日內補正完畢,重新上報總公司?？偣驹谑盏椒止緢笏偷臄?shù)據(jù)2個工作日內重新上報中國反洗錢監(jiān)測分析中心。
第四十七條各級公司對提交的所有可疑交易數(shù)據(jù)涉及的交易,應當進行分析、識別,有合理理由認為該交易或者客戶與洗錢、恐怖主義活動及其他違法犯罪活動有關的,應當報告中國人民銀行當?shù)胤种C構,并配合中國人民銀行的反洗錢行政調查工作。
第六章反洗錢培訓與宣傳。
第四十八條各級公司要根據(jù)監(jiān)管要求開展反洗錢宣導和培訓。第四十九條各級公司的各相關部門在實務培訓中應加入反洗錢工作技能培訓的內容。
第五十條公司在內網(wǎng)開設“反洗錢法教育專欄”,并及時更新內部網(wǎng)站中的反洗錢學習資料、培訓資料、反洗錢案例、反洗錢法律法規(guī)內容。
第七章監(jiān)督、檢查與報告第五十一條各級公司的各相關部門在自身工作檢查中加入反洗錢內容,定期匯總問題,進行缺陷整改并出具詳細檢查報告,向內控合規(guī)部門(崗位)報送。
第五十二條各級公司反洗錢工作領導小組組織對本級公司及下級公司反洗錢工作的定期或不定期檢查。
第五十三條總公司反洗錢工作領導小組每年對系統(tǒng)反洗錢工作進行總結,形成公司反洗錢工作總結報告,并向公司董事會報告。
第八章表彰及責任追究。
第五十四條公司將反洗錢工作納入合規(guī)工作考核,對在反洗錢工作中成績突出的單位和個人,按公司有關規(guī)定予以表彰。
第五十五條違反本辦法規(guī)定或在外部監(jiān)管機構檢查時受到處罰的,公司將根據(jù)相關規(guī)定追究責任人責任。涉嫌觸犯刑律的,依法移送司法機關處理。
第九章附則。
第五十六條本辦法由總公司負責解釋和修訂。第五十七條本辦法自印發(fā)之日起施行。
金融機構反洗錢工作計劃篇一
為進一步提高全社會對反洗錢工作的認識，普及反洗錢知識，營造有利于反洗錢工作的外部環(huán)境，加大對洗錢風險的防范和打擊力度，宣傳反洗錢活動的危害和反洗錢工作的重要意義，結合我行的實際情況，制訂我行20xx年度反洗錢宣傳工作計劃：
通過開展反洗錢宣傳活動，發(fā)揮金融機構反洗錢作用，提高金融機構反洗錢人員的業(yè)務素質，增強金融機構反洗錢意識和履行反洗錢義務的自覺性，起到防范洗錢風險，維護金融穩(wěn)定的作用；加強金融機構之間的溝通協(xié)調，為進一步優(yōu)化反洗錢工作營造良好的外部環(huán)境；增強市民反洗錢意識，使反洗錢工作家喻戶曉、深入人心，讓他們懂得反洗錢是每個公民應盡的責任和義務。
（一）反洗錢相關法律法規(guī)：包括《反洗錢法》、《金融機構交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料集交易記錄保存管理》等。
（二）反洗錢基本常識：包括什么是洗錢，洗錢犯罪手段有哪些，客戶身份識別應具備什么條件等。
（三）洗錢犯罪的社會危害性，對社會、機構和個人會產(chǎn)生哪些不良影響。
（四）宣傳橫幅：“預防洗錢犯罪，營造和諧社會”、“維護金融秩序，遏制洗錢犯罪”、“打擊洗錢、人人有責”。
根據(jù)每年中國人民銀行的具體安排組織反洗錢宣傳活動1—2次。如中國人民銀行沒有組織由我行自行安排在每年3—10月份進行宣傳。
2、宣傳折頁和板報。宣傳折頁應詳盡地闡釋社會公眾應該了解的反洗錢知識，宣傳折頁應放置在網(wǎng)點柜臺前，方便客戶了解反洗錢知識；各營業(yè)網(wǎng)點定期更換宣傳板報內容，宣傳總部下發(fā)的宣傳板報內容。
3、開展網(wǎng)點柜面宣傳。要求各網(wǎng)點營業(yè)廳通過電子宣傳屏24小時不間斷宣傳反洗錢口號；各網(wǎng)點在營業(yè)廳外懸掛宣傳橫幅、營業(yè)廳內張貼宣傳標語及板報。
對反洗錢宣傳活動進行總結，主要總結前些階段宣傳工作的經(jīng)驗與成果，找尋工作中存在的問題和不足，并提出改進意見和建議，為今后反洗錢宣傳工作的進一步開展作好準備。
金融機構反洗錢工作計劃篇二
為了預防和杜絕洗錢行為在我行發(fā)生，確保我行支付結算的穩(wěn)定。全面推進我行反洗錢工作，打擊一切涉及毒品、走私、貪污賄賂等犯罪活動和非法轉移資金活動，純潔社會風氣為保證反洗錢工作措施得到全面落實，做到反洗錢工作有組織、有安排、有落實，現(xiàn)針對我行的實際情況，成立了反洗錢領導工作小組，由主任王佳碧任組長，徐禹昆、高燦、陳武為成員，系統(tǒng)的對2018年度反洗錢工作做出如下安排：
按照我行反洗錢內控制度的要求，做好日常工作，定期報告，嚴格帳戶管理，加強柜面監(jiān)督。
指導監(jiān)督對公業(yè)務中大額和可疑人民幣資金交易的識別及報送工作，柜面人員每日按時對交易數(shù)據(jù)進行數(shù)據(jù)補錄以及對案例篩查。同時設立了反洗錢報告員專崗負責每日的反洗錢系統(tǒng)的操作，按時向上級部門報送反洗錢有關月報，季報、年報的報表。
將反洗錢業(yè)務培訓作為法律法規(guī)學習的一項重要內容，并納入全員業(yè)務培訓計劃中，由反洗錢工作領導小組統(tǒng)一部署、分級落實，并繼續(xù)針對不同崗位、不同業(yè)務，組織開展多層次、多渠道、多種形式的反洗錢業(yè)務培訓，宣傳良好局面。
2018年我行將在反洗錢宣傳月開展宣傳活動，屆時我行將懸掛反洗錢橫幅和張貼宣傳標語，做到設點發(fā)放宣傳資料工作和向社會宣傳反洗錢工作，柜臺人員也要做好發(fā)放宣傳資料工作和向社會宣傳反洗錢工作，使大家認識到反洗錢對社會的危害性，自覺遵守和配合金融機構的反洗錢工作。
強稽核檢查，將反洗錢工作納入日?；藱z查范圍，為反洗錢工作保駕護航。定期對反洗錢工作進行檢查，特別是要將帳戶管理、現(xiàn)金支付和票據(jù)業(yè)務結合起來，對臨柜人員操作反洗錢業(yè)務程序進行認真檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時查處，防止洗錢犯罪活動的發(fā)生，履行好反洗錢的法定義務，維護國家的經(jīng)濟繁榮。
會議內容主要是總結、交流反洗錢工作情況、學習當前。
國內反洗錢形勢和任務及反洗錢工作的操作技術和方法，并從理論上講解反洗錢工作的必要性，明確洗錢風險的控制和預防是我行風險管理的重要內容。保證參加培訓人員深刻領會反洗錢的重要性，并將培訓內容、操作技術和方法傳授給其他職工，共同提高、掌握反洗錢基礎知識和基本技能，提高識別可疑交易的能力，履行好這一項重要職責。
金融機構反洗錢工作計劃篇三
第二條本規(guī)定適用于在中華人民共和國境內依法設立的下列金融機構：
（一）商業(yè)銀行、城市信用合作社、農村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行；
（二）證券公司、期貨經(jīng)紀公司、基金管理公司；
（三）保險公司、保險資產(chǎn)管理公司；
（五）中國人民銀行確定并公布的其他金融機構。
第三條中國人民銀行是國務院反洗錢行政主管部門，依法對金融機構的反洗錢工作進行監(jiān)督管理。中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會在各自的職責范圍內履行反洗錢監(jiān)督管理職責。
中國人民銀行在履行反洗錢職責過程中，應當與國務院有關部門、機構和司法機關相互配合。
第八條金融機構及其分支機構應當依法建立健全反洗錢內部控制制度，設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作，制定反洗錢內部操作規(guī)程和控制措施，對工作人員進行反洗錢培訓，增強反洗錢工作能力。
金融機構及其分支機構的負責人應當對反洗錢內部控制制度的有效實施負責。
第九條金融機構應當按照規(guī)定建立和實施客戶身份識別制度。
（二）按照規(guī)定了解客戶的交易目的和交易性質，有效識別交易的受益人；
（四）保證與其有代理關系或者類似業(yè)務關系的境外金融機構進行有效的客戶身份識別，并可從該境外金融機構獲得所需的客戶身份信息。
前款規(guī)定的具體實施辦法由中國人民銀行會同中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會和中國保險監(jiān)督管理委員會制定。
第十條金融機構應當在規(guī)定的期限內，妥善保存客戶身份資料和能夠反映每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務憑證、賬簿等相關資料。
前款規(guī)定的具體實施辦法由中國人民銀行會同中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會制定。
第十一條金融機構應當按照規(guī)定向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告人民幣、外幣大額交易和可疑交易。
第十三條，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應當及時以書面形式向中國人民銀行當?shù)胤种C構和當?shù)毓矙C關報告。
第十四條金融機構及其工作人員應當依法協(xié)助、配合司法機關和行政執(zhí)法機關打擊洗錢活動。
第十五條金融機構及其工作人員對依法履行反洗錢義務獲得的客戶身份資料和交易信息應當予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。
金融機構及其工作人員應當對報告可疑交易、配合中國人民銀行調查可疑交易活動等有關反洗錢工作信息予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供。
第十六條金融機構及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報告，受法律保護。
第十七條金融機構應當按照中國人民銀行的規(guī)定，報送反洗錢統(tǒng)計報表、信息資料以及稽核審計報告中與反洗錢工作有關的內容。
第十八條中國人民銀行及其分支機構根據(jù)履行反洗錢職責的需要，可以采取下列措施進行反洗錢現(xiàn)場檢查：
（一）進入金融機構進行檢查；
（二）詢問金融機構的工作人員，要求其對有關檢查事項作出說明；
（四）檢查金融機構運用電子計算機管理業(yè)務數(shù)據(jù)的系統(tǒng)。
中國人民銀行或者其分支機構實施現(xiàn)場檢查前，應填寫現(xiàn)場檢查立項審批表，列明檢查對象、檢查內容、時間安排等內容，經(jīng)中國人民銀行或者其分支機構負責人批準后實施。
現(xiàn)場檢查時，檢查人員不得少于2人，并應出示執(zhí)法證和檢查通知書；檢查人員少于2人或者未出示執(zhí)法證和檢查通知書的，金融機構有權拒絕檢查。
現(xiàn)場檢查后，中國人民銀行或者其分支機構應當制作現(xiàn)場檢查意見書，加蓋公章，送達被檢查機構?，F(xiàn)場檢查意見書的內容包括檢查情況、檢查評價、改進意見與措施。
第十九條中國人民銀行及其分支機構根據(jù)履行反洗錢職責的需要，可以與金融機構董事、高級管理人員談話，要求其就金融機構履行反洗錢義務的重大事項作出說明。
第二十條中國人民銀行對金融機構實施現(xiàn)場檢查，必要時將檢查情況通報中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會或者中國保險監(jiān)督管理委員會。
第二十一條中國人民銀行或者其省一級分支機構發(fā)現(xiàn)可疑交易活動需要調查核實的，可以向金融機構調查可疑交易活動涉及的客戶賬戶信息、交易記錄和其他有關資料，金融機構及其工作人員應當予以配合。
前款所稱中國人民銀行或者其省一級分支機構包括中國人民銀行總行、上海總部、分行、營業(yè)管理部、省會（首府）城市中心支行、副省級城市中心支行。
第二十二條中國人民銀。
行或者其省一級分支機構調查可疑交易活動，可以詢問金融機構的工作人員，要求其說明情況；查閱、復制被調查的金融機構客戶的賬戶信息、交易記錄和其他有關資料；對可能被轉移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，可以封存。
調查可疑交易活動時，調查人員不得少于2人，并出示執(zhí)法證和中國人民銀行或者其省一級分支機構出具的調查通知書。查閱、復制、封存被調查的金融機構客戶的賬戶信息、交易記錄和其他有關資料，應當經(jīng)中國人民銀行或者其省一級分支機構負責人批準。調查人員違反規(guī)定程序的，金融機構有權拒絕調查。
詢問應當制作詢問筆錄。詢問筆錄應當交被詢問人核對。記載有遺漏或者差錯的，被詢問人可以要求補充或者更正。被詢問人確認筆錄無誤后，應當簽名或者蓋章；調查人員也應當在筆錄上簽名。
調查人員封存文件、資料，應當會同在場的金融機構工作人員查點清楚，當場開列清單一式二份，由調查人員和在場的金融機構工作人員簽名或者蓋章，一份交金融機構，一份附卷備查。
第二十三條經(jīng)調查仍不能排除洗錢嫌疑的，應當立即向有管轄權的偵查機關報案。對客戶要求將調查所涉及的賬戶資金轉往境外的，金融機構應當立即向中國人民銀行當?shù)胤种C構報告。經(jīng)中國人民銀行負責人批準，中國人民銀行可以采取臨時凍結措施，并以書面形式通知金融機構，金融機構接到通知后應當立即予以執(zhí)行。
偵查機關接到報案后，認為需要繼續(xù)凍結的，金融機構在接到偵查機關繼續(xù)凍結的通知后，應當予以配合。偵查機關認為不需要繼續(xù)凍結的，中國人民銀行在接到偵查機關不需要繼續(xù)凍結的通知后，應當立即以書面形式通知金融機構解除臨時凍結。
臨時凍結不得超過48小時。金融機構在按照中國人民銀行的要求采取臨時凍結措施后48小時內，未接到偵查機關繼續(xù)凍結通知的，應當立即解除臨時凍結。
第二十五條金融機構違反本規(guī)定的，由中國人民銀行或者其地市中心支行以上分支機構按照《中華人民共和國反洗錢法》第三十一條、第三十二條的規(guī)定進行處罰；區(qū)別不同情形，建議中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會或者中國保險監(jiān)督管理委員會采取下列措施：
（一）責令金融機構停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證；
（三）責令金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分。
中國人民銀行縣（市）支行發(fā)現(xiàn)金融機構違反本規(guī)定的，應報告其上一級分支機構，由該分支機構按照前款規(guī)定進行處罰或提出建議。
第二十七條本規(guī)定自2007年1月1日起施行。2003年1月3日中國人民銀行發(fā)布的《金融機構反洗錢規(guī)定》同時廢止。
金融機構反洗錢工作計劃篇四
附件1：
考評辦法（修訂版）。
第一章總則。
第一條為提高反洗錢工作的有效性，督促轄內金融機構認真履行反洗錢義務，進一步提升轄內金融機構反洗錢工作水平，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構反洗錢規(guī)定》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》和《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法（試行）》等法律法規(guī)，特制定本辦法。
第二條金融機構反洗錢工作非現(xiàn)場考評是中國人民銀行廈門市中心支行（以下簡稱“我中心支行”）依據(jù)設定的非現(xiàn)場監(jiān)管分析指標，對日常監(jiān)管所掌握的信息和金融機構報送的信息進行分析，從而評價金融機構反洗錢體系運作情況的一種非現(xiàn)場監(jiān)管手段和程序。
第三條本辦法適用于在廈門轄內依法設立的下列金融機構及其分支機構：
（一）商業(yè)銀行、農村信用合作聯(lián)社、郵政儲蓄銀行、政策性銀行；
（二）證券公司、期貨經(jīng)紀公司、基金管理公司；
（三）保險公司、保險資產(chǎn)管理公司；
（四）信托投資公司、金融資產(chǎn)管理公司、財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀公司。
（五）中國人民銀行確定并公布的其他金融機構。第四條反洗錢工作非現(xiàn)場考評遵循以下基本原則：
（一）公正性原則。考評應以事實為根據(jù)，以相關法律法規(guī)規(guī)章為準繩，采取統(tǒng)一的程序、標準和方法，做到客觀公正，實事求是。
（二）全面性原則?？荚u范圍應涵蓋金融機構評估期內涉及反洗錢工作的相關業(yè)務。
（三）實效性原則?？荚u工作注重對金融機構實際貫徹落實相關反洗錢法律法規(guī)的效果進行評估。
第二章考評指標、內容與等級評定。
（一）反洗錢組織機構建設。主要內容包括金融機構是否設立反洗錢工作領導小組，內設或者指定反洗錢負責部門，明確反洗錢工作部門，指定本部門反洗錢崗位人員，并制定相關工作制度、操作規(guī)程及崗位職責指導反洗錢工作的開展。
（二）反洗錢內控制度建設。主要內容包括金融機構是否建立健全客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存制度以及大額交易和可疑交易報告制度等反洗錢內控制度，并及時進行修訂和完善。
（三）反洗錢稽核（審計）檢查。主要內容包括金融機構是否適時對反洗錢內控制度執(zhí)行情況進行監(jiān)督檢查，內是否對上一反洗錢工作進行內部審計，并將審計報告中與反洗錢工作有關的內容和相關的整改情況及時報告我中心支行。
（四）配合監(jiān)管。主要內容包括金融機構是否能夠配合我中心支行反洗錢日常監(jiān)管、現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管，積極配合、協(xié)助我中心支行開展反洗錢調查，按照要求及時報送反洗錢工作材料，參加統(tǒng)一組織的反洗錢活動，對反洗錢監(jiān)管意見認真執(zhí)行并及時反饋，準確客觀地進行反洗錢自評估。
（五）其他相關信息。主要內容包括我中心支行通過電話詢問、書面詢問、走訪金融機構、約見金融機構高級管理人員談話等形式了解和掌握金融機構履行反洗錢義務的情況，以及我中心支行了解掌握的其他部門、單位或社會公眾對金融機構反洗錢工作提出的負面意見或不良反映。
（六）定性評估項目（反洗錢內控制度執(zhí)行）。主要內容包括以下幾個方面：
1.客戶身份識別方面，金融機構是否對客戶或賬戶進行風險等級劃分，在辦理業(yè)務過程中是否按規(guī)定對客戶身份進行識別或重新識別。
2.客戶身份資料和交易記錄保存方面，金融機構是否按照規(guī)定對客戶身份資料和交易記錄進行保存。
3.大額交易和可疑交易報告方面，金融機構是否按照《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》要求向人民銀行報送大額交易和可疑交易報告，是否將涉嫌洗錢犯罪的可疑交易線索及時向我中心支行和公安機關報告。
4.反洗錢宣傳與培訓方面，金融機構是否對員工進行反洗錢培訓，是否對客戶開展反洗錢宣傳。
5.保密義務履行方面，金融機構是否嚴格按照反洗錢工作保密制度要求，采取有效的保密措施，確保不發(fā)生失泄密事故。
（七）加分項。主要內容包括金融機構是否為洗錢案件的破獲提供有價值線索，以及是否及時向我中心支行提供反洗錢工作信息并被采用等。
第六條反洗錢工作非現(xiàn)場考評實行百分累計負分制，采取定量評估與定性評估相結合的方式評定。除本辦法第五條第七款所列加分項外，其他各項考評指標均采取扣分制，即發(fā)現(xiàn)金融機構存在不符合評估標準的情況，就扣減相應標準的分值。具體考評內容及評分標準見《廈門市金融機構反洗錢工作非現(xiàn)場考評表》（附件2）。
第七條根據(jù)評分結果確定金融機構反洗錢工作非現(xiàn)場考評等級，考評等級分為優(yōu)秀、良好、合格和不合格。
優(yōu)秀：考評分值90分以上（含90分）；良好：考評分值80-89分（含80分）；合格：考評分值60-79分（含60分）；不合格：考評分值60分以下（不含60分）。
（一）未能切實履行反洗錢相關義務而導致洗錢案件發(fā)生；
（二）違反保密規(guī)定，泄露反洗錢相關工作信息；
（三）故意隱瞞事實，提供虛假材料；
（四）其他重大違規(guī)行為。
第三章考評組織與實施。
第九條我中心支行成立反洗錢工作非現(xiàn)場考評小組，組長由分管行領導擔任。
第十條考評工作以非現(xiàn)場評估為主，對所收集的非現(xiàn)場監(jiān)管信息進行分析時，發(fā)現(xiàn)有疑問或需要進一步確認的，可采取電話詢問、書面詢問、走訪金融機構、約見金融機構高級管理人員談話等方式進行。
第十一條金融機構應根據(jù)本單位反洗錢工作開展情況每年填寫一次《廈門市金融機構反洗錢工作非現(xiàn)場考評表》進行反洗錢工作自評估，同時就定性評估項目每年開展一次自查，并于結束后的10個工作日內將《廈門市金融機構反洗錢工作非現(xiàn)場考評表》（附件2）和《反洗錢定性評估項目自查報告》（附件3）上報我中心支行。
第十二條考評小組將根據(jù)金融機構實際工作、現(xiàn)場檢查、詢問、實地走訪及高管約談等有關情況，結合金融機構報送的《廈門市金融機構反洗錢工作非現(xiàn)場考評表》（附件2）、《反洗錢定性評估項目自查報告》（附件3）等反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息文件資料，每年、分行業(yè)進行一期考評。每期考評將結合上一期和本期兩期的考評成績（權重分別為20%和80%）得出本期的最終成績，并評定相應等級。
第十二條我中心支行于結束后對金融機構反洗錢工作情況進行考評，并將等級評定結果在轄區(qū)金融機構中通報，必要時可抄報各相關上級金融機構，并在反洗錢工作總結中反映考評情況。
第十三條我中心支行將按照《中國人民銀行反洗錢監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案管理辦法（試行）》（銀辦發(fā)〔2006〕160號）的要求，對金融機構實施反洗錢工作非現(xiàn)場考評所涉及的有關文件資料、電子文檔、評分結果以及跟蹤核實的相關資料作為監(jiān)管檔案，按照不同金融機構分別進行歸檔管理。
第十四條根據(jù)反洗錢工作非現(xiàn)場考評結果，可對金融機構單獨或同時采取如下監(jiān)管措施：
（一）對反洗錢工作存在主要問題的金融機構及時發(fā)出《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管意見書》，對存在的主要問題進行風險提示，要求其采取相應的防范措施。
（二）對反洗錢工作存在問題比較嚴重的金融機構，約見其反洗錢部門負責人或單位負責人談話，要求其限期整改，并提交整改報告。
（三）對要求限期整改的金融機構，我中心支行可適時對其整改情況進行跟蹤監(jiān)督。
（四）根據(jù)考評結果，向轄區(qū)金融機構通報反洗錢工作中普遍存在的問題，進行風險預警。
（五）對考評等級相對較高的金融機構，除中國人民銀行總行指定的現(xiàn)場檢查項目，或我中心支行反洗錢工作需要外，原則上可不再將其作為下現(xiàn)場檢查對象；對評估等級相對較低的金融機構，可考慮將其作為下現(xiàn)場檢查重點對象。
第十五條在反洗錢工作非現(xiàn)場考評中，發(fā)現(xiàn)金融機構違反反洗錢法律法規(guī)的行為事實清楚、證據(jù)確鑿并應給予行政處罰的，按照《中國人民銀行行政處罰程序規(guī)定》和《中國人民銀行行政復議辦法》辦理。對涉嫌違反反洗錢法律法規(guī)且需要進一步收集證據(jù)的，我中心支行將及時組織開展現(xiàn)場檢查。
第四章附則。
第十六條本辦法由中國人民銀行廈門市中心支行負責解釋與修訂。
第十七條本辦法自印發(fā)之日起實施。
金融機構反洗錢工作計劃篇五
20xx年是忙碌的一年，也是播種希望的一年，更是收獲成功的一年。從xx分行籌備初始到正式試營業(yè)，經(jīng)歷了漫長的將近一年的時間，在伴隨xx分行成長的歲月里，作為為銀行里打前陣的營銷部，面對巨大的存款壓力和xx區(qū)域對xx銀行近乎于零認知度的外部環(huán)境，經(jīng)過我部全體員工的奮力拼搏和鍥而不舍的努力，最終取得了比較令人滿意的成績。下面就半年來的工作及20xx年工作計劃向領導做一個匯報。
(一)存款任務完成情況。
從去年十一月十八日xx分行正式試營業(yè)到年底，在短短的一個月零十二天的時間里，我行存款余額為36568萬，121%的完成了總行下達的3個億的存款任務，其中營銷團隊吸收存款9605萬，截止到20xx年12月31日，我部有四名員工營銷業(yè)績達到了時點800萬以上，更有一人從開業(yè)至今一直保持著日均1180萬以上的存款數(shù)。
(二)員工的個人能力培養(yǎng)。
從五月份開始，在xx分行的籌備期，我行下大力度，在xx地區(qū)選拔了一批學歷夠高、專業(yè)素質夠硬、社會資源夠豐富、形象良好的員工組建了一支年輕的團隊，并在總行的統(tǒng)一部署下，參與了在xx支行和其他支行為期一個月到三個月不等的培訓，在培訓期間主要是對員工進行愛崗教育和業(yè)務技能培訓。
回到xx后，我部門積極貫徹總行領導以及代行指示，對員工進行全面的綜合能力的培養(yǎng)。在禮儀上，利用晨會的時間對新入職的營銷員工進行了為期一個月的專業(yè)的禮儀培訓;在業(yè)務上，積極組織全體員工學習人民幣賬戶結算、信貸調查、財務報表分析、調查報告、營銷技能等專業(yè)知識，并在部門內部進行了階段性的業(yè)務考試，目的就是把我營銷團隊的員工培養(yǎng)成業(yè)務素質全面，專業(yè)知識過硬，商務禮儀嫻熟的全面手，使員工在營銷客戶的過程中能夠在本行利益和客戶利益間尋找好最優(yōu)平衡點，從而使企業(yè)和銀行達成雙贏。
(三)積極組織開展多種多樣的營銷活動。
我們在營銷團隊組隊之初，就創(chuàng)建了自己的營銷文化，即跟進戰(zhàn)略、客戶合作戰(zhàn)略、億元骨干戰(zhàn)略和滾雪球戰(zhàn)略。在整個營銷過程中，我們始終踐行^v^四千^v^精神，千方百計拉客戶、千辛萬苦學業(yè)務、千言萬語說客戶、千家萬戶訪客戶。
在我行辦公大樓尚未竣工，辦公環(huán)境較為簡陋的情況下，營銷團隊每一名員工每天堅持到崗，匯報前一天工作，并一起討論安排新一天的工作計劃。在此三個多月的時間里，我部門員工走好了兩條線，即直接營銷和間接營銷，也就是對外營銷和對內營銷。對內，我們不錯失每一次與家人親戚朋友聚會的機會，并不遺余力的做好xx銀行的惠民宣傳工作;對外，我們以xx分行辦公大樓為中心，劃分成了四個片區(qū)，同時，將全體員工也劃分了四個組，每個組在組長的帶領下，對自己組分管的片區(qū)逐一進行了地毯式的摸排工作，并對片區(qū)內的小區(qū)、企業(yè)、商戶情況一一進行了走訪宣傳，宣傳分行產(chǎn)品，走進社區(qū)，走進企業(yè)，建立健全了轄區(qū)內企業(yè)客戶聯(lián)系檔案。
在分行正式試營業(yè)以后，我們積極開展靈活多樣的宣傳活動，首先借助xx商會成立的機會，在xx商會眾多會員中掀起了一場^v^滄行熱^v^，借勢xx人自己的銀行這一優(yōu)勢，讓奮斗在xx的xx人首先了解到我們銀行。然后員工主動聯(lián)系商會會員，拓展業(yè)務，建立初步的合作意向，向個體經(jīng)商戶營銷pos機，向法人公司營銷一般戶、代發(fā)工資業(yè)務，并在營銷的過程中，積極發(fā)展信貸客戶，為xx分行服務中小企業(yè)、服務地方經(jīng)濟的宗旨貢獻自己的一份力量。
為了立足xx，增加知名度，xxxx年12月12日到15日，xx銀行xx分行在百世開利舉辦了一場規(guī)模空前的，為期四天的文化潤古城之河北梆子專場演出，我營銷部充分發(fā)揮整個團隊的主觀能動性，完成了從該場演出的宣傳單設計、廣告語策劃到劇院會標的設置安排以及客戶的接待等大量具體而細致的工作。一方面我們利用xx商會提供的會員名單，不厭其煩的為每一位顧客訂票、選票、送票，向整個xx商會展開營銷攻勢;另一方面，我們也沒有忽略掉社區(qū)、居民這個群體，對此，我們在xx市區(qū)選擇了花園里、濱河公園、百世xx和辦公樓周圍社區(qū)這些人員相對集中、戲迷廣泛聚集之地，攜帶宣傳單、易拉寶和廣告條幅等宣傳資料，走進社區(qū)，不放棄每一名戲曲愛好者，不錯失每一名有存款意向的客戶，在整個宣傳期間，我們建立客戶信息300余條，借助這次戲曲演出，在新增存款的基礎上，大大提高了我行的知名度，信譽度。
此外，我們通過各種關系取得了xx商會、xx商會、xx商會、xx商會、xx商會的會員聯(lián)系方式，預留我行電話，為今后的業(yè)務合作奠定基礎。同時利用xx水產(chǎn)商會等各商會年會的契機，積極營銷xx銀行，不錯失每一個向xx市民展現(xiàn)我行的機會。全體員工在營銷的過程中一點一點的鍛煉自己，做到了放下面子，俯下身子，耐住性子，每個人在向大家營銷我行的過程中，也營銷了自己，鍛煉了自己，成長了自己。
(四)業(yè)余文化生活。
在完成營銷任務的基礎上，我們不忘對員工的文化修養(yǎng)的培養(yǎng)，受總行、代行會議精神的指引，我部門號召員工讀一本好書，寫一手好字，唱一首好歌，作一篇好文，講一口好話，干一件好事，建一個好家，養(yǎng)一身好技，做一個好人，練一雙好手。從入行開始，我部門就始終以不同形式踐行著以上十個好活動，達到了預期的效果。尤其是在分行試營業(yè)期間，我部門舉辦的以增加正能量，增強凝聚力，增加綜合能力為目的，以^v^起航^v^^v^路在腳下^v^為主題的演講比賽，同志們利用下班的時間加班加點積極備稿，終于付出的汗水得到了回報，演講比賽當天，雖然員工面帶些許青澀，但是員工認真的備戰(zhàn)態(tài)度得到了領導的認可，領導的認可，是我們工作最直接的動力。
(五)努力提高風險防范意識及處理突發(fā)事件的能力。
安全防范的工作對于銀行來說是重中之重，一刻也馬虎不得的事情，但是在安全防范的工作執(zhí)行上卻存在一個怪狀，就是說起來重要，做起來次要，忙起來不要。作為營銷部門的一員，在業(yè)務上，我們能做的就是警鐘長鳴防患于未然，經(jīng)常組織防范金融風險的學習，把金融安全放在首位;在日常工作上，對員工進行安全教育，包括上下班安全、外出營銷客戶安全、辦公室用電安全，增強員工的安全防范意識。
去年十二月十六日，我部門成功處置了一起突發(fā)事件。事情發(fā)生在當天下午，正當總行領導在大廳門前迎接xx市市長來我行指導工作的時候，在大廳里突然闖入一名神情激動的中老年婦女，她企圖借市領導來我單位視察之際，攔截車輛，向市領導訴說自己的冤屈。此時，我部員工沉著冷靜機智應對，首先與其交談控制住其去向，在接下來的一個多小時里，這位婦女幾次三番想要接近市領導，都被我部門員工穩(wěn)住，直到領導安全離開，為我行避免了一起影響巨大的突發(fā)事件的發(fā)生。
(六)認真履行民主理財小組職責，精打細算節(jié)約開支。
開業(yè)后，在我行購置大宗商品時，凡經(jīng)我部參與的，都做到了貨比三家，選擇性價比最高的產(chǎn)品。在員工餐廳貨源的采購上，我也充分利用了自己的人脈關系，為銀行里選擇了地理位置最近、質量優(yōu)良價格最低的惠友超市，而且該超市經(jīng)過我們談判協(xié)商，不僅給我們在最低價格的基礎上又走了團購價，而且還每天送貨到行，大大節(jié)約了我們的人力物力。與市場采購模式相比，在賬目上也很好的避免了跑冒滴漏現(xiàn)象，日積月累下來也為銀行里節(jié)省了一筆不小的開支。
此外，在日常工作中，我部門還配合辦公室和財務部門進行客戶接待、會議組織、裝修驗收等工作，經(jīng)常性的向相關領導提出一些可行性的建議和意見?？傊趯Υy行里的每項工作時，我們都以行為家，時刻秉承^v^行興我榮、行衰我恥^v^的理念，這也是我作為部門領導引導和教育員工的貫行宗旨。
(七)帶隊伍、抓管理、舉人才。
作為營銷部的主管，對于營銷團隊的管理，確實花費了大量的心血。這支隊伍組隊初期，員工來自不同的領域，應往屆畢業(yè)生參差不齊，為了把這支隊伍帶好，代行以及其他領導都給與了我們大量的支持和幫助，投入了大量的心血和熱情，我們真抓實干，務實求真。我也是非常注重人才的選拔、培養(yǎng)和舉薦，作為員工的上級，我要對員工負責，做好培養(yǎng)工作，作為領導的下級，我要對領導負責，做好優(yōu)秀員工的舉薦工作。自任職以來，我先后向銀行里各單位輸送人才10余人，只要是優(yōu)秀的，全都毫不保留的舉薦到他們適合的崗位，雖然對我的部門直接造成人才缺少，但是我問心無愧、無怨無悔。
知足知不足方有長進，這半年的時間里，我們取得了一些成績，然而不容忽略的是，我們工作中還存在著許多不足。
(一)學習不夠。面對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟的多元化，怎么做到掌握第一手金融資訊，如何將這些資訊跟我們的工作聯(lián)系起來，這些我們做的還遠遠不夠，挖掘原因，一是工作經(jīng)驗少認知能力淺，二是底子薄，專業(yè)基礎不過關。
(二)對客戶的營銷效率有待提升。銀行里提供的平臺再大，如果我們不能充分的利用好這些資源的話，那也是資源的最大浪費。
(三)員工的工作態(tài)度仍需端正。員工隊伍年輕就免不了存在一些年輕氣盛、急功近利、好大喜功的現(xiàn)象，這種現(xiàn)象我們允許其存在，但我們也要一個個的做好員工的思想工作，腳踏實地，激發(fā)其工作上的主觀能動性，少說多干，在實踐中完善自己，提高自己。
金融機構反洗錢工作計劃篇六
為了預防和杜絕洗錢行為在我行發(fā)生，確保我行支付結算的穩(wěn)定。全面推進我行反洗錢工作，打擊一切涉及毒品、貪污賄賂等犯罪活動和非法轉移資金活動，純潔社會風氣為保證反洗錢工作措施得到全面落實，做到反洗錢工作有組織、有安排、有落實，現(xiàn)針對我行的實際情況，成立了反洗錢領導工作小組，由主任許正任組長，趙龍龍、代定軍為成員，系統(tǒng)的對20xx年度反洗錢工作做出如下安排：
按照我行反洗錢內控制度的要求，做好日常工作，定期報告，嚴格帳戶管理，加強柜面監(jiān)督。
指導監(jiān)督對公業(yè)務中大額和可疑人民幣資金交易的識別及報送工作，柜面人員每日按時對交易數(shù)據(jù)進行數(shù)據(jù)補錄以及對案例篩查。同時設立了反洗錢報告員專崗負責每日的反洗錢系統(tǒng)的操作，按時向上級部門報送反洗錢有關月報，季報。年報的報表。
將反洗錢業(yè)務培訓作為法律法規(guī)學習的一項重要內容，并納入全員業(yè)務培訓計劃中，由反洗錢工作領導小組統(tǒng)一部署、分級落實，并繼續(xù)針對不同崗位、不同業(yè)務，組織開展多層次、多渠道、多種形式的反洗錢業(yè)務培訓，宣傳良好局面。
今年我行將在反洗錢宣傳月開展宣傳活動，屆時我行將懸掛反洗錢橫幅和張貼宣傳標語，做到設點發(fā)放宣傳資料工作和向社會宣傳反洗錢工作，柜臺人員也要做好發(fā)放宣傳資料工作和向社會宣傳反洗錢工作，使大家認識到反洗錢對社會的危害性，自覺遵守和配合金融機構的反洗錢工作。
強稽核檢查，將反洗錢工作納入日常稽核檢查范圍，為反洗錢工作保駕護航。定期對反洗錢工作進行檢查，特別是要將帳戶管理、現(xiàn)金支付和票據(jù)業(yè)務結合起來，對臨柜人員操作反洗錢業(yè)務程序進行認真檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時查處，防止洗錢犯罪活動的發(fā)生，履行好反洗錢的法定義務，維護國家的經(jīng)濟繁榮。
會議內容主要是總結、交流反洗錢工作情況、學習當前國內反洗錢形勢和任務及反洗錢工作的操作技術和方法，并從理論上講解反洗錢工作的必要性，明確洗錢風險的控制和預防是我行風險管理的重要內容。保證參加培訓人員深刻領會反洗錢的重要性，并將培訓內容、操作技術和方法傳授給其他職工，共同提高、掌握反洗錢基礎知識和基本技能，提高識別可疑交易的能力，履行好這一項重要職責。
花瓶子分社。
二0xx年一月一日。
金融機構反洗錢工作計劃篇七
為進一步推進我支行反^v^工作，確保反^v^工作及措施能得到全面落實，遏制^v^犯罪，維護金融秩序，普及反^v^知識，營造有利于反^v^工作的內、外部環(huán)境，預防和杜絕^v^案件在我支行發(fā)生。結合我支行的實際情況，對反^v^工作做出如下安排：
為了明確反^v^工作責任，做好我支行的反^v^工作，確保此項工作落到實處，支行成立反^v^工作領導小組，具體成員如下：
組長：
成員：
在反^v^工作宣傳工作中，首先是按照人民銀行的統(tǒng)一部署，按照人民銀行規(guī)定的時間集中搞好宣傳工作，發(fā)放宣傳資料，懸掛宣傳橫幅標語，張貼宣傳海報等。其次是對前來我支行辦理業(yè)務的單位和個人通過講解反^v^工作案例等方式進行宣傳。
根據(jù)人民銀行和總行的要求，在規(guī)定的時間內認真組織員工完成學習和培訓工作，讓員工懂得在工作中如何做好反^v^工作，怎樣才能真正的把反^v^工作制度落到實處。提高全體員工反^v^工作水平和執(zhí)行反^v^工作法律法規(guī)的自覺性。對于反^v^工作組織開展的情況，要及時總結經(jīng)驗，加強交流,形成書面總結，上報總行。
金融機構反洗錢工作計劃篇八
第十五條金融機構應當依照本法規(guī)定建立健全反^v^內部控制制度，金融機構的負責人應當對反^v^內部控制制度的有效實施負責。
金融機構應當設立反^v^專門機構或者指定內設機構負責反^v^工作。
第十六條金融機構應當按照規(guī)定建立客戶身份識別制度。
金融機構在與客戶建立業(yè)務關系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務時，應當要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行核對并登記。
客戶由他人代理辦理業(yè)務的，金融機構應當同時對代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記。
與客戶建立人身保險、信托等業(yè)務關系，合同的受益人不是客戶本人的，金融機構還應當對受益人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記。
金融機構不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。
金融機構對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性或者完整性有疑問的，應當重新識別客戶身份。
任何單位和個人在與金融機構建立業(yè)務關系或者要求金融機構為其提供一次性金融服務時，都應當提供真實有效的身份證件或者其他身份證明文件。
第十七條金融機構通過第三方識別客戶身份的，應當確保第三方已經(jīng)采取符合本法要求的客戶身份識別措施；第三方未采取符合本法要求的客戶身份識別措施的，由該金融機構承擔未履行客戶身份識別義務的責任。
第十八條金融機構進行客戶身份識別，認為必要時，可以向公安、工商行政管理等部門核實客戶的有關身份信息。
第十九條金融機構應當按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度。
在業(yè)務關系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應當及時更新客戶身份資料。
客戶身份資料在業(yè)務關系結束后、客戶交易信息在交易結束后，應當至少保存五年。
金融機構破產(chǎn)和解散時，應當將客戶身份資料和客戶交易信息移交^v^有關部門指定的機構。
第二十條金融機構應當按照規(guī)定執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度。
金融機構辦理的單筆交易或者在規(guī)定期限內的累計交易超過規(guī)定金額或者發(fā)現(xiàn)可疑交易的，應當及時向反^v^信息中心報告。
第二十一條金融機構建立客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度的具體辦法，由^v^反^v^行政主管部門會同^v^有關金融監(jiān)督管理機構制定。金融機構大額交易和可疑交易報告的具體辦法，由^v^反^v^行政主管部門制定。
第二十二條金融機構應當按照反^v^預防、監(jiān)控制度的要求，開展反^v^培訓和宣傳工作。
金融機構反洗錢工作計劃篇九
2016年，我行在人行的正確領導下，站在2013年累積的寶貴經(jīng)驗上，持續(xù)完善反_工作，腳踏實地、勤奮進取，確保全員樹立應有的反_意識，掌握必要的反_技能，增強反_工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反_義務，切實打擊_活動。現(xiàn)將全年反_工作匯報如下：
一、注重領導，完善組織領導體系。
一是行領導高度重視，成立了以總行行長為組長，各部門負責人為成員的反_工作領導小組，設立反_工作領導辦公室，領導全行的反_工作。同時，各支行也成立了相應的領導機構，配備了專職人員負責反_工作。二是結合我行實際，會計結算部特增設反_主管一名，構建了一個較為完善的反_組織體系。
二、注重學習，提高反_工作認識。
一是邀請人行領導現(xiàn)場指導。3月召開了“xx銀行2016年反_工作會議”，特邀xx市人民銀行支付結算科xx科長、xx副科長蒞臨指導。會議傳達了全市金融機構反_會議精神、回顧2013年我行反_工作、安排布署我行2016年反_工作。反_領導小組成員(總行領導班子成員、總行高管、各經(jīng)營單位負責人)、營業(yè)室經(jīng)理、市場營銷部經(jīng)理共xx人次參加了會議。
二是夯實理論基矗我行統(tǒng)一征訂了《金融機構反_實用手冊》、《金融機構如何識別、分析和報告重點可疑交易典型安全解析》、《中國_犯罪案例剖析》、《反_調查實用手冊》等書，并對“一法四規(guī)”進行了匯編印刷，全行員工人手一冊。
三、注重執(zhí)行，完善反_內控制度建設。
一是制度先行，出臺了《xx銀行反_客戶風險等級劃分實施細則(試行)》、《xx反_工作考核辦法(試行)》、《關于規(guī)范核驗客戶身份證件的通知》、轉發(fā)《關于加強金融機構客戶身份識別制度執(zhí)行有關問題的通知》的通知。
四、注重宣傳，增強民眾的反_意識。
一是定點宣傳。2016年我行分別在夷陵廣場與步行街等地進行了7次大的反_宣傳，其中xx支行在解放路時代廣場開展的打擊_宣傳活動，刊登在了2016年8月13日《xx日報》周末版上，對提高社會的反_認識起到了一定的作用。
金融機構反洗錢工作計劃篇十
為進一步推進我支行反_工作，確保反_工作及措施能得到全面落實，遏制_犯罪，維護金融秩序，普及反_知識，營造有利于反_工作的內、外部環(huán)境，預防和杜絕_案件在我支行發(fā)生。結合我支行的實際情況，對反_工作做出如下安排：
為了明確反_工作責任，做好我支行的反_工作，確保此項工作落到實處，支行成立反_工作領導小組，具體成員如下：
組長：
成員：
在反_工作宣傳工作中，首先是按照人民銀行的統(tǒng)一部署，按照人民銀行規(guī)定的時間集中搞好宣傳工作，發(fā)放宣傳資料，懸掛宣傳橫幅標語，張貼宣傳海報等。其次是對前來我支行辦理業(yè)務的單位和個人通過講解反_工作案例等方式進行宣傳。
根據(jù)人民銀行和總行的要求，在規(guī)定的時間內認真組織員工完成學習和培訓工作，讓員工懂得在工作中如何做好反_工作，怎樣才能真正的把反_工作制度落到實處。提高全體員工反_工作水平和執(zhí)行反_工作法律法規(guī)的自覺性。對于反_工作組織開展的情況，要及時總結經(jīng)驗，加強交流,形成書面總結，上報總行。
金融機構反洗錢工作計劃篇十一
１.對反^v^工作的認識還不夠全面深入，工作的積極主動性還不強。
反^v^對于廣大保險從業(yè)人員來說還是一個新的概念，相當多的人缺乏足夠認識，對^v^交易的一般過程研究不夠。有些機構僅把工作重心放在基層機構的大額支付交易和可疑支付交易報告上，收集了資料而不能發(fā)揮價值，離主動防范和打擊^v^犯罪的客觀要求太遠。
２.反^v^運作的協(xié)調機制還不夠完善。
目前，基層單位按照央行要求基本上都成立了領導小組，分別指定了不同部門負責反^v^業(yè)務，但是，反^v^機構和隊伍的主要工作人員基本為兼職。部分公司雖然設立了專職人員，但日常工作的組織協(xié)調在不同程度上存在粗放現(xiàn)象。有些公司仍處于松散的狀態(tài)，很難適應發(fā)現(xiàn)、分析和上報可疑資金、大額交易運作的需要，機構的不完善、人員的不到位，或者到位而沒有實際履行職責就導致了協(xié)調難、配合難，齊抓共管更難的現(xiàn)象。
３.反^v^工作量大，人手不足，缺乏高效的監(jiān)測識別手段。
開展反^v^工作顯然要增加成本投入，卻不能帶來絲毫利潤，甚至還可能得罪客戶、減少業(yè)務。一線柜面人員對大額業(yè)務要登記、審核、報告，增加了許多業(yè)務工序，還要增加一些客戶的身份資料證明文件、保存復印件等,稍有不慎就有可能處理不好客戶關系，引起不必要的麻煩。而在目前，許多公司都面臨人員緊張、人手不足的情況，而且一線柜面人員基本上都沒有掌握先進高效的監(jiān)測識別手段，在實際操作中，需要處理的業(yè)務數(shù)量多、工作量大，工作效率和質量都難以保證，真正意義的監(jiān)測、分析和識別工作開展起來難度很大，信息收集后作用發(fā)揮也不大。
４.對于反^v^方面的培訓滯后且不足，具體操作人員必要的反^v^技能缺乏。
雖然有些公司開展了一系列培訓活動，但缺教材、缺師資、缺案例、缺成熟規(guī)范的反^v^技術模式，培訓只能停留在低層次水平，翻來覆去學法規(guī)、讀概念，對如何深化反^v^工作的現(xiàn)實指導意義不大。多數(shù)具體的工作人員不熟悉與其業(yè)務相關的金融法規(guī)和行業(yè)制度規(guī)范，憑感覺、憑經(jīng)驗工作，業(yè)務處理隨意性較大，不能及時識別和防范^v^活動，即使遇到需要進行相關反^v^操作的事件也不知道從何下手，或者操作的質量不高、或者還要摸索半天，導致事倍功半，又沒有質量。
反^v^工作機制運行的正?；?、常規(guī)化，決非一朝一夕能夠建立起來的，一定要從基礎工作做起，細致入微地做好每一件事情，完成好本職的工作，將反^v^工作時時刻刻貫穿到整個日常工作中，在崗位人員的大腦中都繃緊反^v^這條紅線。針對目前的現(xiàn)狀，本人覺得必須首先加強宣傳和教育，培訓好人才，聯(lián)系公司的工作實際情況，考慮好機構的內外部環(huán)境，建立好制度，明確好責任，規(guī)劃好制度的執(zhí)行環(huán)境，夯實反^v^工作的基礎。
１.加強宣傳教育，重視培訓，提高員工認識，培養(yǎng)反^v^責任意識。
^v^犯罪是經(jīng)濟生活的一大公害，要切實加大宣傳教育力度，引導金融機構樹立反^v^責任感，提高員工的反^v^認識，讓反^v^工作深入員工意識，達到切實改變員工普遍認識的目的，從而在工作中自覺或不自覺地做好反^v^相關工作。認真履行反^v^法定義務，利用一切可用的手段、方法和載體，使廣大員工更多地了解、接受反^v^知識，營造濃厚的反^v^氛圍。同時，要制定和實施有目的的培訓計劃，加強員工隊伍和領導干部的反^v^培訓，盡快培養(yǎng)出一批反^v^的專業(yè)技能人才。而就培訓而言，不能單單就是課程教學，可以采取多種多樣的培訓形式，例如：上級公司對下級公司進行反^v^巡回指導、反^v^專業(yè)人員（專崗人員）舉辦小型的案例剖析、各級領導干部以會代訓傳達反^v^精神、跨區(qū)域反^v^經(jīng)驗交流會等多種形式，目的只有一個，就是使所有員工增強反^v^意識，提高反^v^素質。
２.針對公司實際現(xiàn)狀，制定反^v^制度，規(guī)范反^v^工作流程。
不同的公司、不同的金融機構，反^v^的責任和任務不同。各個公司和機構要根據(jù)自身的實際情況，在保證完成反^v^任務的前提下制定切實可行的規(guī)章制度，結合壽險公司的業(yè)務特點，規(guī)范反^v^操作的業(yè)務流程，明確容易滋生^v^犯罪的風險點和業(yè)務環(huán)節(jié)，要求操作人員統(tǒng)一操作步驟，做好、做足每一步工作。大家都知道，一個制度的制定是一回事，但落實和執(zhí)行又是另一回事，因此，公司一定要對制度的執(zhí)行進行監(jiān)督檢查，保證制度發(fā)揮作用?，F(xiàn)在很多公司內部都有監(jiān)督部門或者監(jiān)督崗位，應該發(fā)揮他們的作用，定期或者不定期開展督促檢查。沒有監(jiān)督機制的公司一定要建立相應的監(jiān)督機制，防范于未然。再則，在反^v^制度的執(zhí)行過程中，要注意協(xié)調好部門之間的關系，統(tǒng)一認識，明確目標，防止制度在執(zhí)行過程中跑偏、失控。
３.加強信息化建設，提高工作效率和工作水平。
當前的時代是信息化、科技化高速發(fā)展的時代，^v^的技術手段也越來越隱蔽，而表現(xiàn)在壽險業(yè)直接導致的結果就是反^v^工作量的增大，需要分析的數(shù)據(jù)量異常龐大，因此，加強反^v^工作的科技含量，提高監(jiān)測水平和技能是一個迫在眉睫、亟待解決的問題。
金融機構反洗錢工作計劃篇十二
為了預防和杜絕洗錢行為在我行發(fā)生，確保我行支付結算的穩(wěn)定。全面推進我行反洗錢工作，打擊一切涉及毒品、貪污賄賂等犯罪活動和非法轉移資金活動，純潔社會風氣為保證反洗錢工作措施得到全面落實，做到反洗錢工作有組織、有安排、有落實，現(xiàn)針對我行的實際情況，成立了反洗錢領導工作小組，由主任許正任組長，趙龍龍、代定軍為成員，系統(tǒng)的對20xx年度反洗錢工作做出如下安排：
按照我行反洗錢內控制度的要求，做好日常工作，定期報告，嚴格帳戶管理，加強柜面監(jiān)督。
指導監(jiān)督對公業(yè)務中大額和可疑人民幣資金交易的識別及報送工作，柜面人員每日按時對交易數(shù)據(jù)進行數(shù)據(jù)補錄以及對案例篩查。同時設立了反洗錢報告員專崗負責每日的反洗錢系統(tǒng)的操作，按時向上級部門報送反洗錢有關月報，季報。年報的報表。
將反洗錢業(yè)務培訓作為法律法規(guī)學習的一項重要內容，并納入全員業(yè)務培訓計劃中，由反洗錢工作領導小組統(tǒng)一部署、分級落實，并繼續(xù)針對不同崗位、不同業(yè)務，組織開展多層次、多渠道、多種形式的反洗錢業(yè)務培訓，宣傳良好局面。
今年我行將在反洗錢宣傳月開展宣傳活動，屆時我行將懸掛反洗錢橫幅和張貼宣傳標語，做到設點發(fā)放宣傳資料工作和向社會宣傳反洗錢工作，柜臺人員也要做好發(fā)放宣傳資料工作和向社會宣傳反洗錢工作，使大家認識到反洗錢對社會的危害性，自覺遵守和配合金融機構的反洗錢工作。
強稽核檢查，將反洗錢工作納入日常稽核檢查范圍，為反洗錢工作保駕護航。定期對反洗錢工作進行檢查，特別是要將帳戶管理、現(xiàn)金支付和票據(jù)業(yè)務結合起來，對臨柜人員操作反洗錢業(yè)務程序進行認真檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時查處，防止洗錢犯罪活動的發(fā)生，履行好反洗錢的法定義務，維護國家的經(jīng)濟繁榮。
會議內容主要是總結、交流反洗錢工作情況、學習當前國內反洗錢形勢和任務及反洗錢工作的操作技術和方法，并從理論上講解反洗錢工作的必要性，明確洗錢風險的控制和預防是我行風險管理的重要內容。保證參加培訓人員深刻領會反洗錢的重要性，并將培訓內容、操作技術和方法傳授給其他職工，共同提高、掌握反洗錢基礎知識和基本技能，提高識別可疑交易的能力，履行好這一項重要職責。
花瓶子分社。
二0xx年一月一日。
為了全面推進農村信用社反洗錢工作，打擊一切涉及毒品、貪污賄賂等犯罪活動和非法轉移資金活動，純潔社會風氣，預防和杜絕洗錢行為在xx縣農村信用社系統(tǒng)內發(fā)生案件，確保信用社信用支付的穩(wěn)定。為保證反洗錢工作措施得到全面落實，做到反洗錢工作有組織、有安排、有落實，針對我縣農信社的實際情況，對20xx年度反洗錢工作做出如下安排：
按照反洗錢方面有關法律、法規(guī)，聯(lián)系實際建立反洗錢考核、獎懲激勵約束機制，將反洗錢工作同績效掛鉤，將反洗錢處罰同管理層、直接責任人薪金收入掛鉤，調動反洗錢工作的積極性，充分發(fā)揮員工自身的潛能。
為進一步理順反洗錢組織架構，逐步形成自上而下的統(tǒng)一管理體系，20xx年xx縣農聯(lián)社擬按照省聯(lián)社有關文件要求，重新整合反洗錢管理部門，將目前設在監(jiān)察稽核部的反洗錢辦公室歸口合規(guī)部或財務會計部負責，并報有關部門備案。一是分管合規(guī)工作的聯(lián)社領導必須同時分管反洗錢工作;擬設立反洗錢報告員專崗，同時配備懂政策、懂法規(guī)、懂業(yè)務、懂管理的人員負責轄內的反洗錢管理工作，提高反洗錢隊伍的專業(yè)水平。
聯(lián)社將反洗錢業(yè)務培訓作為法律法規(guī)學習的一項重要內容，并納入全員業(yè)務培訓計劃中，由反洗錢工作領導小組統(tǒng)一部署、分級落實，并繼續(xù)針對不同崗位、不同業(yè)務，組織開展多層次、多渠道、多種形式的反洗錢業(yè)務培訓，形成全轄聯(lián)動的反洗錢培訓、宣傳良好局面。計劃在20xx年5月份聯(lián)社將召開全轄農信社反洗錢工作會議暨業(yè)務培訓。會議內容主要是總結、研究、交流反洗錢工作情況、學習當前國內反洗錢形勢和任務及反洗錢工作的操作技術和方法，并從理論上講解反洗錢工作的必要性，明確洗錢風險的控制和預防是農信社風險管理的重要內容。保證參加培訓人員深刻領會反洗錢的重要性，并將培訓內容、操作技術和方法傳授給其他職工，共同提高、掌握反洗錢基礎知識和基本技能，提高識別可疑交易的能力，履行好這一項重要職責。
每年11月是人民銀行規(guī)定的反洗錢宣傳月，屆時我社將統(tǒng)一懸掛反洗錢橫幅和張貼宣傳標語，每個基層社做到設點發(fā)放宣傳資料工作和向社會宣傳反洗錢工作，柜臺一線人員也要做好發(fā)放宣傳資料工作和向社會宣傳反洗錢工作，使大家認識到反洗錢對社會的危害性，自覺遵守和配合金融機構的反洗錢工作。
加強稽核檢查，將反洗錢工作納入日常稽核檢查范圍，為反洗錢工作保駕護航。計劃在20xx年1月份對各營業(yè)網(wǎng)點反洗錢工作情況進行一次檢查，對以前檢查的存在問題整改情況進行跟蹤;20xx年4月份對轄內信用社部進行一次反洗錢工作專項檢查，特別是要將帳戶管理、現(xiàn)金支付和票據(jù)業(yè)務結合起來，對臨柜人員操作反洗錢業(yè)務程序進行認真檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時查處，防止洗錢犯罪活動的發(fā)生，履行好反洗錢的法定義務，維護國家的經(jīng)濟繁榮。
為進一步提高全社會對反洗錢工作的認識，普及反洗錢知識，營造有利于反洗錢工作的外部環(huán)境，加大對洗錢風險的防范和打擊力度，宣傳反洗錢活動的危害和反洗錢工作的重要意義，結合我行的實際情況，制訂我行20xx年度反洗錢宣傳工作計劃：
通過開展反洗錢宣傳活動，發(fā)揮金融機構反洗錢作用，提高金融機構反洗錢人員的業(yè)務素質，增強金融機構反洗錢意識和履行反洗錢義務的自覺性，起到防范洗錢風險，維護金融穩(wěn)定的作用；加強金融機構之間的溝通協(xié)調，為進一步優(yōu)化反洗錢工作營造良好的外部環(huán)境；增強市民反洗錢意識，使反洗錢工作家喻戶曉、深入人心，讓他們懂得反洗錢是每個公民應盡的責任和義務。
（一）反洗錢相關法律法規(guī)：包括《反洗錢法》、《金融機構交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料集交易記錄保存管理》等。
（二）反洗錢基本常識：包括什么是洗錢，洗錢犯罪手段有哪些，客戶身份識別應具備什么條件等。
（三）洗錢犯罪的社會危害性，對社會、機構和個人會產(chǎn)生哪些不良影響。
（四）宣傳橫幅：“預防洗錢犯罪，營造和諧社會”、“維護金融秩序，遏制洗錢犯罪”、“打擊洗錢、人人有責”。
根據(jù)每年中國人民銀行的具體安排組織反洗錢宣傳活動1—2次。如中國人民銀行沒有組織由我行自行安排在每年3—10月份進行宣傳。
2、宣傳折頁和板報。宣傳折頁應詳盡地闡釋社會公眾應該了解的反洗錢知識，宣傳折頁應放置在網(wǎng)點柜臺前，方便客戶了解反洗錢知識；各營業(yè)網(wǎng)點定期更換宣傳板報內容，宣傳總部下發(fā)的宣傳板報內容。
3、開展網(wǎng)點柜面宣傳。要求各網(wǎng)點營業(yè)廳通過電子宣傳屏24小時不間斷宣傳反洗錢口號；各網(wǎng)點在營業(yè)廳外懸掛宣傳橫幅、營業(yè)廳內張貼宣傳標語及板報。
對反洗錢宣傳活動進行總結，主要總結前些階段宣傳工作的經(jīng)驗與成果，找尋工作中存在的問題和不足，并提出改進意見和建議，為今后反洗錢宣傳工作的進一步開展作好準備。
為建立健全反洗錢培訓機制，提高反洗錢業(yè)務人員的素質，增強員工分析判斷能力，切實掌握反洗錢實際操作和實戰(zhàn)經(jīng)驗。
勵志。
培養(yǎng)出一批專業(yè)的隊伍，使反洗錢操作更加規(guī)范化、高效化。按照中國人民銀行有關反洗錢培訓工作的要求，制訂x20xx年度反洗錢。
把反洗錢培訓工作列入年度經(jīng)營管理中，擺上重要議事日程。培訓工作要注重實效，不走形式、不走過場，對參訓人員進行必要的考核。
1、“一法四令”；
2、聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)知識；
3、《反洗錢工作指引和管理體制及崗位責任制》等相關制度；
4、現(xiàn)金和賬戶管理知識；
5、反洗錢客戶風險等級劃分。
1、20xx年6月：反洗錢法律法規(guī)；
2、20xx年9月：內控制度、風險等級劃分和相關反洗錢的知識。
每期培訓半天，人員50—60人，共6期3天。
金融機構反洗錢工作計劃篇十三
第一條為深入貫徹以風險為本的反洗錢工作理念，科學評估寧夏轄區(qū)各金融機構的反洗錢工作情況，促進反洗錢工作水平不斷提升，依據(jù)有關反洗錢法律法規(guī)，特制定本辦法。
第二條本辦法適用于按照《中華人民共和國反洗錢法》及相關規(guī)定負有反洗錢義務，且在寧夏展業(yè)一年以上的金融機構。
第四條按照反洗錢工作屬地管理原則，各金融機構總部及分支機構由所在地人民銀行反洗錢部門負責考評。
第五條金融機構反洗錢工作考評包括金融機構自評和當?shù)厝嗣胥y行審核考評兩個階段。
（一）金融機構自評。參評金融機構應根據(jù)《寧夏轄區(qū)金融機構反洗錢工作考評指標》（簡稱《考評指標》，附1）的內容開展自評，完成以下工作：填報《寧夏轄區(qū)金融機構反洗錢工作考評表》（簡稱《考評表》，附2）；按要求提供“必要信息”并整理“信息依據(jù)”待查；提交反洗錢自評報告。
“必要信息”是反映金融機構各項反洗錢工作情況和自評真實性的重要信息。被考評機構提供的“必要信息”必須有相應的文件、檔案等資料作為“信息依據(jù)”。當?shù)厝嗣胥y行可通過抽查被考評機構的“信息依據(jù)”驗證該機構所提供“必要信息”的真實性。
（二）人民銀行審核考評。人民銀行對被考評機構報送的自評結果進行非現(xiàn)場審查和現(xiàn)場核實，并根據(jù)《考評指標》直接考評金融機構的部分反洗錢工作內容，最終綜合確定被考評機構的考評結果。
第六條金融機構反洗錢工作考評每年進行一次，被考評的反洗錢工作時間跨度為當年1月1日至12月31日。
第七條各被考評機構每年應及早組織開展自評工作，并于次年的1月15日前，將《考評表》和反洗錢自評報告加蓋公章后報送當?shù)厝嗣胥y行，已接入金融城域網(wǎng)的金融機構（注：金融業(yè)網(wǎng)間互聯(lián)綜合前置系統(tǒng)）可通過反行錢監(jiān)管交換平臺報送電子版材料。機構總部或者有管轄權的分支機構應同時組織在寧夏所屬機構開展相關考評工作，并報送按要求匯總后的自評結果；在寧夏無下屬機構的被考評機構只報送對本級機構的自評結果。
第九條金融機構的反洗錢工作等級包括單項工作等級和總體工作等級，均分為合格、基本合格和不合格三個等級。
（一）單項工作等級。
1．合格：被考評機構的單項工作能夠完全滿足對應工作要求，且沒有“一票否決”事項出現(xiàn)，該項工作可評定為“合格”，計2分。
2．基本合格：被考評機構的單項工作能夠滿足對應工作要求中的核心內容，但有個別非核心內容不能滿足，且沒有“一票否決”事項出現(xiàn)，該項工作應評為“基本合格”，計1分。3．不合格：被考評機構的單項工作不能滿足對應工作要求中的多數(shù)內容或核。
實際受益人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。如客戶為外國政要，金融機構為其開立賬戶應當經(jīng)高級管理層的批準。必要信息：（1）相關內控制度名稱；（2）內控制度執(zhí)行情況自查結論描述。信息依據(jù)：（1）相關內控制度；（2）自查檔案。
“一票否決”事項：在了解或應當了解的情況下，為身份不明的客戶開立了賬戶或者為客戶開立了匿名或假名賬戶。6．開立保管箱（銀行業(yè)）。
工作要求、必要信息和信息依據(jù)：同第5項。
“一票否決”事項：在了解或應當了解的情況下，為身份不明的客戶開立了保管箱或者為客戶開立了匿名或假名保管箱。
7．提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務（銀行業(yè)）。
工作要求：制定并嚴格執(zhí)行了體現(xiàn)以下規(guī)定的內部控制制度：政策性銀行、商業(yè)銀行、農村合作銀行、城市信用合作社、農村信用合作社等金融機構和從事匯兌業(yè)務的機構，為不在本機構開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務且交易金額單筆人民幣1萬元以上（包含本數(shù)）或者外幣等值1000美元以上（包含本數(shù)）的，應當識別客戶身份，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。
必要信息和信息依據(jù)：同第5項。
“一票否決”事項：在了解或應當了解的情況下，為身份不明的客戶辦理了規(guī)定金額以上的一次性金融業(yè)務或者為匿名或假名客戶辦理了一次性金融業(yè)務。8．開立資金賬戶（證券期貨業(yè)）。
工作要求：制定并嚴格執(zhí)行了體現(xiàn)以下規(guī)定的內部控制制度：證券公司、期貨公司、基金管理公司以及其他從事基金銷售業(yè)務的機構在辦理資金賬戶開戶、開立基金賬戶業(yè)務時，應當識別客戶身份，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。
必要信息和信息依據(jù)：同第5項。
“一票否決”事項：在了解或應當了解的情況下，為身份不明的客戶開立了資金賬戶或者為客戶開立了匿名或假名賬戶。9．開立基金賬戶（基金業(yè)）。
工作要求、必要信息和信息依據(jù)：同第8項。
“一票否決”事項：在了解或應當了解的情況下，為身份不明的客戶開立了基金賬戶或者為客戶開立了匿名或假名賬戶。
10．訂立規(guī)定金額以上保險合同（保險業(yè)）。
工作要求：制定并嚴格執(zhí)行了體現(xiàn)以下規(guī)定的內部控制制度：對于保險費金額人民幣1萬元以上（包含本數(shù)）或者外幣等值1000美元以上（包含本數(shù)）且以現(xiàn)金形式繳納的財產(chǎn)保險合同，單個被保險人保險費金額人民幣2萬元以上（包含本數(shù)）或者外幣等值2000美元以上（包含本數(shù)）且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險合同，保險費金額人民幣20萬元以上（包含本數(shù)）或者外幣等值2萬美元以上（包含本數(shù)）且以轉賬形式繳納的保險合同，保險公司在訂立保險合同時，應確認投保人與被保險人的關系，核對投保人和人身保險被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記投保人、被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。
必要信息和信息依據(jù)：同第5項?！耙黄狈駴Q”事項：在了解或應當了解的情況下，與身份不明的客戶簽訂了規(guī)定金額以上的保險合同或者與匿名或假名客戶簽訂了保險合同。11．其他金融機構與客戶簽訂金融業(yè)務合同（金融資產(chǎn)管理公司、財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀公司、保險資產(chǎn)管理公司等人民銀行確定的其他金融機構）工作要求：制定并嚴格執(zhí)行了體現(xiàn)以下規(guī)定的內部控制制度：金融資產(chǎn)管理公司、財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀公司、保險資產(chǎn)管理公司等人民銀行確定的其他金融機構在與客戶簽訂金融業(yè)務合同時，應當核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。必要信息和信息依據(jù)：同第5項。
“一票否決”事項：在了解或應當了解的情況下，與身份不明的客戶簽訂了金融業(yè)務合同或者與匿名或假名客戶簽訂了金融業(yè)務合同。
（二）業(yè)務關系存續(xù)期間特定業(yè)務的客戶身份識別銀行業(yè)：
12．大額現(xiàn)金存取業(yè)務。
工作要求：制定并嚴格執(zhí)行了體現(xiàn)以下規(guī)定的內部控制制度：
（1）商業(yè)銀行、農村合作銀行、城市信用合作社、農村信用合作社等金融機構為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上（包含本數(shù)）或者外幣等值1萬美元以上（包含本數(shù)）現(xiàn)金存取業(yè)務的，應當核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。（2）自然人客戶由他人代理現(xiàn)金存取業(yè)務，金融機構應按照以下要求開展客戶身份識別工作：當單筆存（或?。┛罱痤~達到或超過人民幣5萬元或者外幣等值1萬美元時，金融機構原則上應同時核對存款人（或取款人）和戶主的有效身份證件或者身份證明文件，并登記存款人（或取款人）的姓名、聯(lián)系方式以及身份證件或者身份證明文件的種類、號碼。考慮到通存通兌業(yè)務的實際情況，如果存款人因合理理由無法提供戶主有效身份證件或者身份證明文件，且單筆存款金額達到或超過人民幣1萬元或者外幣等值1000美元的現(xiàn)金時，金融機構可參照上述關于提供規(guī)定金額以上一次性金融服務時履行客戶身份識別的要求，對存款人開展相關客戶身份識別工作。
必要信息和信息依據(jù)：同第5項。
工作要求：制定并嚴格執(zhí)行了體現(xiàn)以下規(guī)定的內部控制制度：政策性銀行、商業(yè)銀行、農村合作銀行、城市信用合作社、農村信用合作社等金融機構和從事匯兌業(yè)務的機構為客戶向境外匯出資金時，應當?shù)怯泤R款人的姓名或者名稱、賬號、住所和收款人的姓名、住所等信息，在匯兌憑證或者相關信息系統(tǒng)中留存上述信息，并向接收匯款的境外機構提供匯款人的姓名或者名稱、賬號、住所等信息。匯款人沒有在本金融機構開戶，金融機構無法登記匯款人賬號的，可登記并向接收匯款的境外機構提供其他相關信息，確保該筆交易的可跟蹤稽核。境外收款人住所不明確的，金融機構可登記接收匯款的境外機構所在地名稱。接收境外匯入款的金融機構，發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和匯款人住所三項信息中任何一項缺失的，應要求境外機構補充。如匯款人沒有在辦理匯出業(yè)務的境外機構開立賬戶，接收匯款的境內金融機構無法登記匯款人賬號的，可登記其他相關信息，確保該筆交易的可跟蹤稽核。境外匯款人住所不明確的，境內金融機構可登記資金匯出地名稱。在境外匯入機構補充信息到達之前，境內銀行可入賬。必要信息和信息依據(jù)：同第5項。14．保管箱使用業(yè)務工作要求：制定并嚴格執(zhí)行了體現(xiàn)以下規(guī)定的內部控制制度：提供保管箱服務時，應了解保管箱的實際使用人。制度中應包括相關識別和認證要求，能夠區(qū)分首次租用人和日后使用人，并分別識別其身份。
必要信息和信息依據(jù)：同第5項。15．聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)的使用。
工作要求、必要信息和信息依據(jù)：同第17項。
工作要求、必要信息和信息依據(jù)：同第17項。
工作要求、必要信息和信息依據(jù)：同第17項。
工作要求、必要信息和信息依據(jù)：同第17項。27．其他證券期貨和基金業(yè)務。
工作要求：制定并嚴格執(zhí)行了體現(xiàn)以下規(guī)定的內部控制制度：在客戶申請解除保險合同時，如退還的保險費或者退還的保險單的現(xiàn)金價值金額為人民幣1萬元以上（包含本數(shù)）或者外幣等值1000美元以上（包含本數(shù)）的，保險公司應當要求退保申請人出示保險合同原件或者保險憑證原件，核對退保申請人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認申請人的身份。
必要信息和信息依據(jù)：同第5項。
金融機構反洗錢工作計劃篇十四
2016年，我公司反洗錢工作緊緊圍繞總、分公司反洗錢工作重心，按照地區(qū)人民銀行的工作安排，認真貫徹執(zhí)行《反洗錢法》，著力加大宣傳與培訓力度，完善工作機制，強化對金融機構的監(jiān)管，努力提高檢測分析水平，認真開展行政調查，不斷推動公司反洗錢工作向縱深發(fā)展，取得了較好的工作成績?，F(xiàn)將2016年反洗錢工作狀況總結如下：
一、主要工作完成狀況。
(一)采取多種形式，宣傳貫徹《反洗錢法》。
2016年，我公司按照總、分公司的統(tǒng)一部署，結合地區(qū)人民銀行的具體安排，采取多種形式，宣傳貫徹《反洗錢法》。
1.召開反洗錢工作會議，宣傳貫徹《反洗錢法》。我公司早計劃、早安排、早部署、早落實，召開全公司反洗錢工作會議，宣傳貫徹《反洗錢法》及其配套規(guī)章，并且在晨會學習中貫穿了有關反洗錢資料的學習，起到了很好的宣傳作用。
2.用心開展反洗錢知識培訓。2016年以來，我公司多次以會議形式宣傳培訓《反洗錢法》外，還多次開展對反洗錢工作一線人員的應對面培訓。培訓緊緊圍繞“反洗錢法”及配套的規(guī)范性文件這一主線，主要從公司應盡的反洗錢義務及未按規(guī)定履行反洗錢義務應承擔的法律職責等方面深入淺出地講解了反洗錢有關知識。透過培訓，大幅度提高了公司人員對反洗錢工作的認識。
(二)不斷完善反洗錢工作機制，推動反洗錢工作向縱深發(fā)展。
1.進一步完善反洗錢工作內部管理制度。以“反洗錢法”的實施為契機，全面、準確領會立法精神，依法調整和規(guī)范反洗錢工作制度和操作規(guī)程，結合公司實際修訂和完善了反洗錢內部管理制度，嚴格內部管理，有效防范了洗錢風險。
2.加強大額單退?；虿糠滞吮?、大額賠款支付管理。根據(jù)分公司要求，我公司將客戶身份確認、大額保單退保及大額賠款支付監(jiān)管重點。一是要求各部門建立聯(lián)絡員制度;二是規(guī)范工作方法;三是整合相關制度規(guī)定，為全方位收集反洗錢監(jiān)測數(shù)據(jù)打開了又一個數(shù)據(jù)信息來源通道。
3.建立反洗錢工作聯(lián)席會議成員聯(lián)系網(wǎng)絡，為及時、有效防范和打擊洗錢犯罪行為，確保我公司反洗錢協(xié)作與配合工作更加便捷、迅速。
4.調整反洗錢舉報工作機制。根據(jù)反洗錢工作職責部門調整等實際狀況，我們及時調整并公布了反洗錢舉報電話：，理順反洗錢舉報的管理部門。
(三)鞏固業(yè)反洗錢成果，推動反洗錢工作在非銀行業(yè)全面展開。
鞏固和擴大業(yè)反洗錢工作成果，推動反洗錢工作在領域全面鋪開，將直接關系到《反洗錢法》的實施效果。為此，我公司開展了如下工作：
公司要根據(jù)反洗錢工作的要求及上級公司和人民銀行的安排，建立與健全了公司反洗錢培訓工作制度，在晨會上對全體于昂進行應對面的反洗錢法律法規(guī)等知識培訓，使員工了解和熟悉了反洗錢法律法規(guī)、內部規(guī)定以及工作流程，明晰了相關職責，全面提高了員工反洗錢工作意識，增強了反洗錢工作潛力。
2.繼續(xù)組織開展對公司內部的反洗錢現(xiàn)場檢查。我公司組成6人專項檢查小組，投入25個工作日，對公司各相關工作崗位人員履行反洗錢義務狀況實施了現(xiàn)場檢查。為確保檢查任務的順利完成，我公司在檢查前充分做好方案制定、人員培訓和電子信息數(shù)據(jù)收集等準備工作。在檢查過程中，充分利用已掌握的多項電子交易數(shù)據(jù)，對排查出的疑點問題，有針對性地進行人工分析和定性取證，現(xiàn)代技術手段與傳統(tǒng)人工靈活分析高效結合，大大提高了檢查的覆蓋面，縮短了現(xiàn)場檢查的時間跨度，保證了檢查質量。
(四)強化非現(xiàn)場監(jiān)管，全方位收集可疑交易數(shù)據(jù)信息為了有效督促全公司認真開展反洗錢工作，增強其反洗錢風險預警潛力，提高反洗錢工作水平，我公司根據(jù)《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法(試行)》的要求，建立了公司反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管機制，取得了良好成效。一是建立專人報告制度。要求指定各重點崗位人員負責報告反洗錢相關信息資料。二是建立公司內部網(wǎng)絡傳輸平臺報送制度。三是定崗定人及時匯總上報轄內各種非現(xiàn)場監(jiān)管信息制度。四是全面開展機構履行反洗錢義務自查自律活動。透過一整套非現(xiàn)場監(jiān)管形式，使我公司反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管工作逐漸日?；?、全面化、規(guī)范化。
(五)加強可疑資金監(jiān)測分析，認真開展反洗錢行政調查為更有效地統(tǒng)一監(jiān)測和綜合分析公司可疑資金交易信息，認真開展反洗錢行政調查工作，我公司開展了以下工作：一是建立了反洗錢信息逐級分析評估制度。首先由監(jiān)測分析崗位人員進行初步分析，篩選出有疑點的信息數(shù)據(jù)，再由部門領導組織群眾研究分析，切實提高了可疑交易報告的甄別、篩選、分析水平。二是對可疑交易線索實施行政調查。透過監(jiān)測分析，力爭在與洗錢犯罪相關罪名起訴的案件上有所突破，努力提升反洗錢工作水平。
(六)用心開展反洗錢信息調研，帶給反洗錢信息交流平臺我公司高度重視反洗錢信息調研工作，調研工作質量和水平明顯提高。深入調查研究新舊法規(guī)銜接中的問題，及時向上級公司反映反洗錢工作中出現(xiàn)的新狀況、新問題。重點研究了新法規(guī)出臺后公司應如何開展反洗錢工作、大額投保、大額賠款管理及反洗錢正向激勵與逆向約束機制等問題，并構成調研報告上報分公司。
二、面臨的主要問題。
(一)反洗錢各項協(xié)調機制的合力尚未真正構成。如聯(lián)席會議召集次數(shù)偏少;崗位人員掌握的交易數(shù)據(jù)很有限，難以構成合力發(fā)揮聯(lián)動效應。
(二)非現(xiàn)場監(jiān)管執(zhí)行不到位。主要表現(xiàn)為部分業(yè)務人員有重業(yè)務、輕反洗錢工作的思想意識，對反洗錢工作的重要性認識不夠深刻，個人客戶投保的親筆簽名工作有待加強等。
2016年，我公司反洗錢工作的總體思路是：以鄧小平理論和“三個代表”重要思想為指導，認真貫徹黨的十七大精神，全面落實科學發(fā)展觀，從構建社會主義和諧社會的高度，依法對公司業(yè)務全面開展反洗錢自查自糾，強化反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管，加大反洗錢行政調查力度，全面提高反洗錢工作在預防和打擊洗錢犯罪方面的有效性。
(一)繼續(xù)加強對《反洗錢法》的宣傳和培訓工作。將《反洗錢法》的宣傳與培訓作為貫徹落實反洗錢法律法規(guī)、做好反洗錢工作的基礎，繼續(xù)廣泛深入開展反洗錢相關知識宣傳培訓活動，提高全員對反洗錢的認識。以宣傳促認識，營造更加濃厚的反洗錢工作氛圍。
(二)加大對重點可疑交易的分析、行政調查和案件協(xié)查力度。努力提高主動識別涉嫌洗錢線索的潛力和水平，用心尋找可疑交易線索，加大對重點可疑交易的分析、行政調查和協(xié)查的力度，配合總、分公司的反洗錢計劃，配合司法機關嚴厲打擊洗錢犯罪活動。
(三)加大反洗錢專項檢查與行政處罰力度。依法履行反洗錢職責，以公司的承保、理賠、財務為重點環(huán)節(jié)，適時開展對全市公司反洗錢工作的專項檢查，并以查促管。對檢查發(fā)現(xiàn)的違反反洗錢法律法規(guī)的行為，依法給予嚴肅處罰。
金融機構反洗錢工作計劃篇十五
為了預防和杜絕^v^行為在我行發(fā)生，確保我行支付結算的穩(wěn)定。全面推進我行反^v^工作，打擊一切涉及^v^、貪污賄賂等犯罪活動和非法轉移資金活動，純潔社會風氣為保證反^v^工作措施得到全面落實，做到反^v^工作有組織、有安排、有落實，現(xiàn)針對我行的實際情況，成立了反^v^領導工作小組，由主任許正任組長，趙龍龍、代定軍為成員，系統(tǒng)的對20xx年度反^v^工作做出如下安排：
按照我行反^v^內控制度的要求，做好日常工作，定期報告，嚴格帳戶管理，加強柜面監(jiān)督。
指導監(jiān)督對公業(yè)務中大額和可疑人民幣資金交易的識別及報送工作，柜面人員每日按時對交易數(shù)據(jù)進行數(shù)據(jù)補錄以及對案例篩查。同時設立了反^v^報告員專崗負責每日的反^v^系統(tǒng)的操作，按時向上級部門報送反^v^有關月報，季報。年報的報表。
將反^v^業(yè)務培訓作為法律法規(guī)學習的一項重要內容，并納入全員業(yè)務培訓計劃中，由反^v^工作領導小組統(tǒng)一部署、分級落實，并繼續(xù)針對不同崗位、不同業(yè)務，組織開展多層次、多渠道、多種形式的反^v^業(yè)務培訓，宣傳良好局面。
今年我行將在反^v^宣傳月開展宣傳活動，屆時我行將懸掛反^v^橫幅和張貼宣傳標語，做到設點發(fā)放宣傳資料工作和向社會宣傳反^v^工作，柜臺人員也要做好發(fā)放宣傳資料工作和向社會宣傳反^v^工作，使大家認識到反^v^對社會的危害性，自覺遵守和配合金融機構的反^v^工作。
強稽核檢查，將反^v^工作納入日?；藱z查范圍，為反^v^工作保駕護航。定期對反^v^工作進行檢查，特別是要將帳戶管理、現(xiàn)金支付和票據(jù)業(yè)務結合起來，對臨柜人員操作反^v^業(yè)務程序進行認真檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時查處，防止^v^犯罪活動的發(fā)生，履行好反^v^的法定義務，維護國家的經(jīng)濟繁榮。
會議內容主要是總結、交流反^v^工作情況、學習當前國內反^v^形勢和任務及反^v^工作的操作技術和方法，并從理論上講解反^v^工作的必要性，明確^v^風險的控制和預防是我行風險管理的重要內容。保證參加培訓人員深刻領會反^v^的重要性，并將培訓內容、操作技術和方法傳授給其他職工，共同提高、掌握反^v^基礎知識和基本技能，提高識別可疑交易的能力，履行好這一項重要職責。
金融機構反洗錢工作計劃篇十六
【導語】工作計劃書是一個單位或團體在一定時期內的工作計劃。寫工作計劃要求簡明扼要、具體明確，用詞造句必須準確，不能含糊。一般包括工作的目的和要求，工作的項目和指標，實施的步驟和措施等，也就是為什么做、做什么怎么做、做到什么程度。根據(jù)需要與可能，規(guī)定出一定時期內所應完成的任務和應達到的工作指標。在明確了工作任務以后，還需要根據(jù)主客觀條件，確定工作的方法和步驟，采取必要的措施，以保證工作任務的完成。搜集的《2022金融行業(yè)個人工作計劃書》，供大家參考閱讀，更多內容，請訪問工作計劃頻道。
年末增加了40個百分點。5年來累計通過證券市場融資947億元，其中股票市場億元、債券市場億元。證券市場已經(jīng)成為重要的融資渠道。
保險業(yè)務快速提高。保費收入達到億元，較20xx年翻了兩番多，保費規(guī)模在西部地區(qū)從第5位上升到第3位。年均增速%，排名全國11位。為社會提供風險保障萬億元，是20xx年的倍，保險業(yè)服務社會、保障民生的作用日益凸顯。
(二)開放的5年，海內外金融機構紛至沓來，創(chuàng)新型金融機構走在全國前列銀行數(shù)量躍居西部第一。得益于重慶良好的經(jīng)濟社會發(fā)展態(tài)勢和優(yōu)良的金融生態(tài)環(huán)境，各類銀行加速入渝，形成了大型銀行、中小型銀行和區(qū)域銀行、農村資金互助組織共同發(fā)展的良好格局。全市銀行數(shù)量達到48家，比“十五”末增加26家，其中法人銀行3家、外資銀行及代表處10家，我市成為西部地區(qū)銀行總數(shù)和法人銀行數(shù)量最多的城市。
證券、保險市場主體穩(wěn)步發(fā)展。證券行業(yè)快速成長，現(xiàn)有證券營業(yè)部98家，較20xx年增加35家。保險公司總部經(jīng)濟優(yōu)勢突出，5年來新設法人保險機構3家，排名全國第5位，中西部地區(qū)。市級保險分公司37家，較20xx年增加17家。
創(chuàng)新型金融機構蓬勃發(fā)展。小額貸款公司、融資性擔保機構、股權投資類機構、金融(融資)租賃公司、信托公司、財務公司等6類創(chuàng)新型金融機構完成了從無到有、從弱到強的轉變，總數(shù)283家，資本金371。9億元，已經(jīng)成為我市金融服務體系中的重要一環(huán)。
(三)蛻變的5年，地方金融企業(yè)重組嶄新貌，金融資產(chǎn)質量大幅提升地方法人金融機構脫胎換骨。
一是實施資產(chǎn)、資本和管理層重組，機構資本實力增強，夯實了發(fā)展后勁。重慶銀行、重慶三峽銀行、西南證券、安誠保險等6家市屬法人金融機構資本金合計173。2億元，較20xx年增長127。7億元。
二是金融機構上市數(shù)量西部。西南證券、重慶農村商業(yè)銀行先后在上海主板、香港聯(lián)交所上市，充分說明重慶金融機構質量和發(fā)展?jié)摿Φ玫絿H國內投資者認可。
三是“走出去”戰(zhàn)略逐步實施。共已在市外開設2家銀行分行、2家村鎮(zhèn)銀行，19家證券營業(yè)部，15家省級保險分公司、90多家保險分支機構。
金融不良資產(chǎn)率大幅改善。重慶銀行、重慶三峽銀行、重慶農村商業(yè)銀行的不良率分別由20xx年的%、%、%下降至%、%和%，不良貸款余額由億元降至億元，下降68%，成功化解經(jīng)營包袱。在市委市政府的強力推動下，截至20xx年底，全市銀行業(yè)不良貸款率%，排名升至全國第六，比20xx年下降了近8個百分點，重慶成為全國金融資產(chǎn)質量的地區(qū)之一。
截至12月末，全市銀行業(yè)金融機構實現(xiàn)盈利億元，是20xx年的倍。銀行業(yè)金融機構資產(chǎn)收益率大幅提升，達到%，全國第6，比全國平均水平高出近一倍。
金融機構反洗錢工作計劃篇十七
自開展反^v^工作以來,xx銀行在人民銀行和行領導的大力支持、幫助下,認真貫徹執(zhí)行《反^v^法》,根據(jù)《^v^反^v^法》、《金融機構反^v^規(guī)定》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等相關法律規(guī)定和xx銀行的各項規(guī)章制度,在培訓和宣傳相結合的同時不斷提升xx銀行員工對反^v^工作的認識,切實履行反^v^業(yè)務,進一步完善工作機制,強化對各項業(yè)務的監(jiān)管,努力提高反^v^工作水平.
一、精心構建完善領導組織體系,為做好反^v^工作奠定基礎.
為切實保證反^v^各項工作順利開展,成立了以行長為組長,主管行長為副組長,各部門負責人為成員的反^v^工作領導小組,設立反^v^工作領導辦公室,領導全行的反^v^工作,還指定專人負責此項工作,確定職能部門具體負責反^v^工作,各支行相應成立了由支行行長為組長的反^v^領導小組,構建了一個較為完善的反^v^組織體系.根據(jù)人行的工作要求,結合xx銀行的實際情況,制定了反^v^內控制度,為更好地完成反^v^工作提供了組織保障.
二、整章建制,健全和完善內控機制,為反^v^工作提供制度支持.
建立健全反^v^的相關制度,一是制定并下發(fā)了《xx銀行客戶風險等級劃分工作安排》《xx銀行反^v^業(yè)務制度匯編》.二是進一步明確各分支行內部各環(huán)節(jié)的工作流程,從一線臨柜人員發(fā)現(xiàn)、分析、報告可疑支付交易,到領導審核,再到分支行反^v^領導小組向上級行有關部門報告,都要明確時間限制和工作責任,層層落實第一責任人負責制,最大限度地提高反^v^工作效率.三是要按照內控優(yōu)先的原則,切實加強內部控制制度的建設和落實,嚴格按照“業(yè)務創(chuàng)新,科技支撐”的有關要求,強調內部控制制度的優(yōu)先制定原則,將反^v^工作系統(tǒng)化、制度化、可控化、規(guī)范化.
三、嚴格培訓,加強學習,為反^v^工作順利開展提供人員保障.
為增強對反^v^工作的認識和順利開展,xx銀行從以下幾方面著手進行:。
1、深刻領悟反^v^工作的重要性.提高管理人員特別是分支行會計主管的覺悟和反^v^知識的積累,為反^v^工作的順利開展,做好準備.
2、建立了支行反^v^培訓登記簿專門用于登記反^v^內容的培訓記錄.同時邀請有關專業(yè)人員來行進行專題培訓,近三年來自主培訓及結合外聘人員培訓共計30場次接受培訓人員近600人次.
3、認真選配工作人員.在工作中,要求分支行將一些文化程度較高、業(yè)務能力強、熟悉反^v^法等方面知識的機構人員安排到反^v^工作崗位上來,從事反^v^報告工作.
四、制定嚴格措施確?？蛻羯矸葑R別制度和客戶身份資料和交易記錄保存制度的落實.
（一）建立事后監(jiān)督審核制度,未進行核查的按嚴重差。
錯處理.在開立個人賬戶,嚴格按實名制的有關規(guī)定審查開戶資料,要求客戶出示本人（或連同代辦人）的有效身份證件進行核查,并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作,對于未能依法提供相關證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù).在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務關系,為不在本機構開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、票據(jù)兌付等一次性金融服務且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的,都進行客戶身份識別,并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件.對于單位和個人銀行結算賬戶的有關信息、審批手續(xù)及開戶申請等進行一戶一檔保管,并保證賬戶管理資料的完整性和合規(guī)性.
（二）認真執(zhí)行《人民幣銀行結算賬戶管理規(guī)定》,以“了解你的客戶”原則開立各類銀行結算賬戶.一是嚴格按照人民銀行規(guī)定對單位賬戶進行年檢,近幾年對公賬戶年檢率均達到80%以上,對未通過賬戶年檢的賬戶堅決進行清理.二是積極維護賬戶系統(tǒng)信息,使賬戶系統(tǒng)信息達到準確、真實.
（三）結合人民銀行20xx年12月下發(fā)的《中國人民銀行關于開展全國存量個人人民幣銀行存款賬戶相關身份信息真實性核實工作的指導意見》銀發(fā)[20xx]254號文件的要求,結合反^v^工作,認真核實存款人姓名、身份證件號碼、照片等有關內容,按照內緊外松、先易后難、先內后外的方式,以法規(guī)制度為依據(jù),對虛假銀行賬戶、假名銀行賬戶、匿名銀行賬戶及存款人身份不明銀行賬戶進行處理,在合規(guī)、合法、合理的基礎上,切實履行相應的反^v^義務.
五、認真履職,嚴格執(zhí)行大額和可疑支付交易的報告制度.
在提取現(xiàn)金方面,嚴格執(zhí)行逐級審批的制度,對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付.各支行堅持每天都對每筆超過5萬元（含）的現(xiàn)金收付業(yè)務進行查詢和實時監(jiān)控,并要求需提前一天預約提現(xiàn)金額.
對大額和可疑支付交易的報送工作,指定專人負責.對于發(fā)現(xiàn)的可疑支付交易都及時上報上級分行.近三年來,通過中國人民銀行反^v^監(jiān)測系統(tǒng)共上報大額交易76萬余筆,金額9370億元；可疑交易76萬余筆,金額4270億元.
通過以上舉措,使xx銀行反^v^工作在內部控制、客戶身份識別、大額和可疑交易報告、交易記錄保存、反^v^宣傳培訓等方面取得了可喜進步,有效保障了xx銀行合規(guī)、有序、健康發(fā)展.
金融機構反洗錢工作計劃篇十八
(試行)。
第一章總則。
第一條為保障中國人壽保險股份有限公司有效履行反洗錢法律義務,貫徹落實《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構反洗錢規(guī)定》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等法律法規(guī),結合公司實際,制定本辦法。
第二條。
反洗錢是指防范不法分子通過辦理保險業(yè)務,將非法所得轉變?yōu)椤昂戏ㄘ敭a(chǎn)”所采取相關措施的行為。公司反洗錢工作主要指依法履行客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報告等義務。
第三條本辦法適用于中國人壽保險股份有限公司及其分支機構。
第二章組織機構及職責。
第四條總公司成立反洗錢工作領導小組。組長:公司負責人副組長:總裁室其他成員。
成員:財務部、業(yè)務管理部、客戶服務部、信息技術部、團險銷售部、個險銷售部、銀行保險部、法律事務部、審計部、內控合規(guī)部等部門負責人。
主要職責是:(一)統(tǒng)一領導公司反洗錢工作;(二)建立和完善公司反洗錢內部控制機制;(三)審定公司反洗錢工作規(guī)章制度及操作流程;(四)研究、決定有關反洗錢的重大事項;(五)審議反洗錢工作計劃和工作報告;(六)確保公司及時向監(jiān)管部門報告大額和可疑交易信息。第五條各級公司成立相應的反洗錢組織機構,統(tǒng)一領導本級公司反洗錢工作。
第六條各級公司內控合規(guī)部門、法律合規(guī)崗、合規(guī)責任人是本級公司反洗錢工作的牽頭部門和責任主體,其他相關部門是反洗錢工作的執(zhí)行部門。
第七條銷售部門的職責是:(一)收集相關客戶信息,履行客戶身份識別義務;(二)根據(jù)可疑交易判斷標準,填寫《可疑交易報告單》(見附件),按照投保業(yè)務流程上報;(三)明確公司及代理機構在客戶身份識別方面的職責,采取有效的客戶身份識別措施;(四)督導所轄領域執(zhí)行反洗錢客戶身份識別相關規(guī)定。第八條業(yè)務管理部門的職責是:(一)根據(jù)反洗錢法律法規(guī)完善相關管理制度及業(yè)務流程;(二)在業(yè)務管理活動中執(zhí)行客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存相關規(guī)定;(三)業(yè)務處理中發(fā)現(xiàn)有可疑交易行為的,填寫《可疑交易報告單》;連同按投保業(yè)務流程受理的《可疑交易報告單》,在核保通過后,報送本級公司反洗錢崗。
第九條客戶服務部門的職責是:(一)根據(jù)反洗錢法律法規(guī)完善客戶回訪制度;(二)通過回訪發(fā)現(xiàn)有可疑交易行為的,填寫《可疑交易報告單》。第十條財務部門的基本職責是:(一)根據(jù)反洗錢法律法規(guī),完善現(xiàn)金管理制度和賬戶管理制度;(二)在資金支付過程中,發(fā)現(xiàn)有可疑交易行為的,填寫《可疑交易報告單》。
第十一條信息技術部門的職責是:(一)根據(jù)反洗錢相關規(guī)定及需求開發(fā)和完善相應系統(tǒng);(二)為反洗錢工作提供系統(tǒng)技術支持;(三)負責抽取符合大額和可疑交易條件的數(shù)據(jù)。第十二條審計部門的職責是:制定審計計劃和方案,對反洗錢工作制度建設和操作流程的健全性、有效性和合規(guī)性進行審計。
第十三條內控合規(guī)部門的職責是:(一)落實公司反洗錢領導小組的決定,協(xié)調職能部門開展反洗錢工作;(二)評估反洗錢內部控制制度的完整性和有效性;(三)制定客戶和賬戶的風險劃分標準;(四)負責與外部監(jiān)管機構溝通反洗錢工作;(五)及時向公司反洗錢領導小組報告突發(fā)事件或重大疑難問題;(六)復核、匯總、分析各部門提交的可疑交易數(shù)據(jù),及時洽相關部門對數(shù)據(jù)進行補充和修正,并按時報送大額交易和可疑交易數(shù)據(jù);(七)起草公司反洗錢工作報告。
第十四條各級公司應在相關崗位中增加反洗錢工作職責并制定相應的衡量標準和考核指標。
第十五條各級公司和各部門負責人是本級公司和部門反洗錢工作的第一責任人,對本級公司、本部門填報的可疑交易數(shù)據(jù)負責。
第十六條各級公司的各相關部門要明確一名反洗錢聯(lián)系人,具體負責提供本部門反洗錢工作的信息和資料,協(xié)助本級公司反洗錢崗補充、完善大額交易和可疑交易信息。
總公司、省級和計劃單列市分公司內控合規(guī)部門設立反洗錢崗,地市分公司法律合規(guī)崗和縣支公司合規(guī)負責人兼本級公司反洗錢崗,專門負責接收、復核和報送大額交易和可疑交易數(shù)據(jù)。
第十七條公司應當依照監(jiān)管部門的要求,切實遵守保密原則,不得違反規(guī)定將有關反洗錢工作信息泄露給客戶或其他無關人員。
第三章客戶身份識別。
第十八條公司各分支機構應認真執(zhí)行客戶身份識別制度,貫徹落實“了解你的客戶”原則,在展業(yè)、承保、保全、理賠、客服等與客戶接觸的各業(yè)務環(huán)節(jié),針對具有不同洗錢或者恐怖融資風險特征的客戶類型,認真識別客戶身份,收集客戶信息,了解客戶及其交易目的和交易性質,了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人。
第十九條訂立單個被保險人保險費金額人民幣2萬元以上或者外幣等值2000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的保險合同,保險費金額人民幣20萬元以上或者外幣等值2萬美元以上且以轉賬形式繳納的保險合同時,應確認投保人與被保險人的關系,核對投保人和被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件,登記投保人、被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的身份基本信息,并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。
以上自然人客戶的“身份基本信息”包括姓名、性別、國籍、職業(yè)、住所或者工作單位地址、聯(lián)系方式和身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限,客戶的經(jīng)常居住地與住所地不一致的,以經(jīng)常居住地作為住所地。
法人、其他組織和個體工商戶客戶的“身份基本信息”,包括客戶的名稱、住所、經(jīng)營范圍、組織機構代碼、稅務登記證號碼;可證明該客戶依法設立或者可依法開展經(jīng)營、社會活動的執(zhí)照、證件或者文件的名稱、號碼和有效期限;控股股東或者實際控制人、法定代表人、負責人和授權辦理業(yè)務人員的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼、有效期限。
第二十條客戶申請解除保險合同時,如退還的保險費或者退還的保險單的現(xiàn)金價值金額為人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的,應當要求退保申請人出示保險合同原件或者保險憑證原件,核對退保申請人的有效身份證件或者其他身份證明文件,確認申請人的身份,并留存復印件。
第二十一條被保險人或者受益人請求保險公司賠償或者給付保險金時,如單個被保險人、受益人或者法定繼承人給付金額為人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上,應認真核對被保險人或者受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件,確認被保險人、受益人與投保人之間的關系,登記被保險人、受益人身份基本信息,并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。
第二十二條公司與境外金融機構建立代理業(yè)務關系時,應當充分收集有關境外金融機構的信息,評估境外金融機構接受反洗錢監(jiān)管的情況和反洗錢、反恐怖融資措施的健全性和有效性,以書面方式明確本金融機構與境外金融機構在客戶身份識別,客戶身份資料和交易記錄保存方面的職責。
第二十三條公司應根據(jù)風險程度,按照客戶、地域、業(yè)務、行業(yè)等方面的特征以及客戶是否為現(xiàn)任或者離任的境外公職人員等標準劃分風險等級,并在持續(xù)關注的基礎上,適時調整風險等級;應根據(jù)客戶的風險等級,定期審核公司保存的客戶基本信息,對風險等級較高客戶的審核應嚴于對風險等級較低客戶的審核。
對風險等級最高的客戶的審核至少每半年進行一次。對于高風險客戶,應當了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況等信息,加強對其金融交易活動的監(jiān)測分析?？蛻魹楝F(xiàn)任或者離任的境外公職人員的,應采取合理措施了解其資金來源和用途。
第二十四條在與客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間,公司各分支機構應當采取持續(xù)的客戶身份識別措施,關注客戶及其日常經(jīng)營活動、金融交易情況,及時提示客戶更新資料信息。
第二十五條客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的,客戶沒有在合理期限內更新且沒有提出合理理由的,應中止為該客戶辦理業(yè)務。
第二十六條在辦理委托業(yè)務時,對被代理人采取客戶身份識別措施時,應當核對代理人的有效身份證件或者身份證明文件,登記代理人的姓名、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼?？蛻舻馁Y金或者財產(chǎn)屬于信托財產(chǎn)的,應當識別信托關系當事人的身份,登記信托委托人、受益人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式。
第二十七條出現(xiàn)以下情況時,應當重新識別客戶:(一)客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證件種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負責人的。
(二)客戶的行為或交易情況出現(xiàn)異常的。
(三)客戶姓名或者名稱與國務院有關部門、機構和司法機關依法要求金融機構協(xié)查或者關注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的。
(四)客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的。
(五)公司獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關信息存在不一致或者相互矛盾的。(六)先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點的。
(七)認為應重新識別客戶身份的其他情形。
第二十八條在識別或者重新識別客戶身份時,可以采取以下措施中的一種或者幾種:(一)要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件;(二)回訪客戶;(三)實地查訪;(四)向公安、工商行政管理等部門核實;(五)其他可依法采取的措施。
第二十九條公司委托第三方向客戶銷售公司產(chǎn)品時,應在委托協(xié)議中明確雙方在識別客戶身份方面的職責,相互間提供必要的協(xié)助,采取有效的客戶身份識別措施。
第三十條符合下列條件時,第三方所提供的客戶身份識別結果,不再重復進行已完成的客戶身份識別程序:(一)銷售公司產(chǎn)品的第三方采取的客戶身份識別措施符合反洗錢法律、行政法規(guī)和本辦法的要求。
(二)能夠有效獲得并保存客戶身份資料信息。
第三十一條相關銷售部門應做好檢查監(jiān)督工作,督促第三方履行好客戶身份識別責任。
第三十二條在履行客戶身份識別義務時,發(fā)現(xiàn)客戶有下列行為且涉嫌與洗錢、恐怖主義活動及其他違法犯罪活動有關聯(lián)的,應當同時報告中國人民銀行當?shù)胤种C構,并配合中國人民銀行的反洗錢行政調查工作:(一)客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的。(二)對向境內匯入資金的境外機構提出要求后,仍無法完整獲得匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和匯款人住所及其他相關替代性信息的。
(三)客戶無正當理由拒絕更新客戶基本信息的。
(四)采取必要措施后,仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性的。
(五)履行客戶身份識別義務時發(fā)現(xiàn)的其他可疑行為。
第四章客戶身份資料和交易記錄保存。
第三十三條公司各分支機構應當妥善保存記錄在各種介質上的客戶身份資料和交易記錄,確保客戶資料和交易信息的安全、準確、完整,為客戶保密,并確保能足以重現(xiàn)每項交易,以提供識別客戶身份、了解交易情況、調查可疑交易活動和查處洗錢案件所需的信息。
第三十四條應當保存的客戶身份資料包括記載公司履行客戶身份識別義務所獲得的客戶身份信息、資料以及反映公司開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料。
第三十五條應當保存的交易記錄,包括關于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務憑證、賬簿和有關規(guī)定要求的反映交易真實情況的合同、業(yè)務憑證、單據(jù)和其他資料等。第三十六條對于已上報的可疑交易記錄,由發(fā)現(xiàn)該筆交易的相關部門負責建立獨立的反洗錢可疑交易管理檔案,分類存放。
第三十七條各分支機構信息技術部門及業(yè)務紙質檔案管理部門應采取切實可行的措施保存客戶身份資料和交易記錄,便于反洗錢調查和監(jiān)督管理;采取必要管理措施和技術措施,防止客戶身份資料和交易記錄的缺失、損毀,防止泄漏客戶身份信息和交易信息。
第三十八條各分支機構應當按照下列期限保存客戶身份資料和交易記錄:(一)客戶身份資料,自業(yè)務關系結束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存5年。
(二)交易記錄,自交易記賬當年計起至少保存5年。如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調查的可疑交易活動,且反洗錢調查工作在前款規(guī)定的最低保存期限屆滿時仍未結束的,應將其保存至反洗錢調查工作結束。
同一介質上有不同保管期限客戶身份資料或者交易記錄的,應當按最長期限保管。同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質保存的,至少應當有一種介質的客戶身份資料或者交易記錄符合保管期限的要求。
公司現(xiàn)行檔案管理辦法對客戶身份資料和交易記錄有更長保存期限要求的,適用其規(guī)定。
第五章大額和可疑交易報告第三十九條省級和計劃單列市分公司通過大額交易和可疑交易報送系統(tǒng)上報數(shù)據(jù),由總公司通過互聯(lián)網(wǎng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易和可疑交易報告。
第四十條公司應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告下列大額交易:單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳款、現(xiàn)金支取及其他形式的現(xiàn)金收支。累計交易金額以單一客戶為單位,按資金收入或者付出的情況,單邊累計計算并報告。
第四十一條公司應當將下列交易或者行為,作為可疑交易進行報告:(一)短期內分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解釋。
(二)頻繁投保、退保、變換險種或者保險金額。
(三)對公司的審計、核保、理賠、給付、退保規(guī)定異常關注,而不關注保險產(chǎn)品的保障功能和投資收益。
(四)猶豫期退保時稱大額發(fā)票丟失的,或者同一投保人短期內多次退保遺失發(fā)票總額達到大額的。
(五)發(fā)現(xiàn)所獲得的有關投保人、被保險人和受益人的姓名、名稱、住所、聯(lián)系方式或者財務狀況等信息不真實的。
(六)購買的保險產(chǎn)品與其所表述的需求明顯不符,經(jīng)金融機構及其工作人員解釋后,仍堅持購買的。
(七)以躉交方式購買大額保單,與其經(jīng)濟狀況不符的。(八)大額保費保單猶豫期退保、保險合同生效日后短期內退?；蛘咛崛‖F(xiàn)金價值,并要求退保金轉入第三方賬戶或者非繳費賬戶的。
(九)不關注退?？赡軒淼妮^大金錢損失,而堅決要求退保,且不能合理解釋退保原因的。
(十)明顯超額支付當期應繳保險費并隨即要求返還超出部分。(十一)保險經(jīng)紀人代付保費,但無法說明資金來源。
(十二)法人、其他組織堅持要求以現(xiàn)金或者轉入非繳費賬戶方式退還保費,且不能合理解釋原因的。
(十三)法人、其他組織首期保費或者躉交保費從非本單位賬戶支付或者從境外銀行賬戶支付。
(十四)通過第三人支付自然人保險費,而不能合理解釋第三人與投保人、被保險人和受益人關系的。
(十五)與洗錢高風險國家和地區(qū)有業(yè)務聯(lián)系的。
(十六)沒有合理的原因,投保人堅持要求用現(xiàn)金投保、賠償、給付保險金、退還保險費和保單現(xiàn)金價值以及支付其他資金數(shù)額較大的。
(十七)公司支付賠償金、給付保險金時,客戶要求將資金匯往被保險人、受益人以外的第三人;或者客戶要求將退還的保險費和保單現(xiàn)金價值匯往投保人以外的其他人。
(十八)除上述規(guī)定的情形外,在辦理業(yè)務中發(fā)現(xiàn)其他經(jīng)分析認為涉嫌洗錢的。
第四十二條大額交易的報送流程。(一)省級分公司反洗錢崗通過系統(tǒng)直接抽取大額交易數(shù)據(jù)。(二)系統(tǒng)對抽取的大額交易數(shù)據(jù)進行自動檢驗,未通過校驗的,由分公司反洗錢崗洽相關部門進行信息補充與修正。
(三)分公司反洗錢崗按時限要求將經(jīng)本部門負責人審核通過的大額交易數(shù)據(jù)上報。
(四)總公司反洗錢崗負責審核、匯總分公司上報的大額交易數(shù)據(jù),經(jīng)復核后報中國反洗錢監(jiān)測分析中心。
第四十三條可疑交易的報送流程。
(一)通過系統(tǒng)抽取的可疑交易數(shù)據(jù),按照大額交易的報送流程處理。
(二)對于人工判斷的可疑交易數(shù)據(jù),由可疑交易報告部門負責人審核簽字后,向本級公司反洗錢崗提交《可疑交易報告單》。
(三)本級公司反洗錢崗復核、匯總、分析各部門提交的可疑數(shù)據(jù)。(四)分公司反洗錢崗按時限要求將本部門負責人審核通過的可疑交易數(shù)據(jù)上報。
(五)總公司反洗錢崗審核、匯總分公司上報的可疑交易數(shù)據(jù),經(jīng)復核后報中國反洗錢監(jiān)測分析中心。
第四十四條對既屬于大額又屬于可疑的交易,公司應當分別提交大額交易報告和可疑交易報告。
第四十五條分公司內控合規(guī)部門反洗錢崗應當在大額交易發(fā)生后的3個工作日內上報總公司,由總公司內控合規(guī)部門反洗錢崗在大額交易發(fā)生后的5個工作日內向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送;分公司內控合規(guī)部門反洗錢崗應當在可疑交易發(fā)生后的8個工作日內報總公司,由總公司內控合規(guī)部門反洗錢崗在可疑交易發(fā)生后的10個工作日內向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送。
第四十六條總公司內控合規(guī)部門反洗錢崗每日下載反洗錢監(jiān)測分析中心的報文回執(zhí),并將錯誤回執(zhí)分發(fā)給各分公司;各分公司在接到總公司發(fā)送的錯誤回執(zhí)后,應在3個工作日內補正完畢,重新上報總公司?？偣驹谑盏椒止緢笏偷臄?shù)據(jù)2個工作日內重新上報中國反洗錢監(jiān)測分析中心。
第四十七條各級公司對提交的所有可疑交易數(shù)據(jù)涉及的交易,應當進行分析、識別,有合理理由認為該交易或者客戶與洗錢、恐怖主義活動及其他違法犯罪活動有關的,應當報告中國人民銀行當?shù)胤种C構,并配合中國人民銀行的反洗錢行政調查工作。
第六章反洗錢培訓與宣傳。
第四十八條各級公司要根據(jù)監(jiān)管要求開展反洗錢宣導和培訓。第四十九條各級公司的各相關部門在實務培訓中應加入反洗錢工作技能培訓的內容。
第五十條公司在內網(wǎng)開設“反洗錢法教育專欄”,并及時更新內部網(wǎng)站中的反洗錢學習資料、培訓資料、反洗錢案例、反洗錢法律法規(guī)內容。
第七章監(jiān)督、檢查與報告第五十一條各級公司的各相關部門在自身工作檢查中加入反洗錢內容,定期匯總問題,進行缺陷整改并出具詳細檢查報告,向內控合規(guī)部門(崗位)報送。
第五十二條各級公司反洗錢工作領導小組組織對本級公司及下級公司反洗錢工作的定期或不定期檢查。
第五十三條總公司反洗錢工作領導小組每年對系統(tǒng)反洗錢工作進行總結,形成公司反洗錢工作總結報告,并向公司董事會報告。
第八章表彰及責任追究。
第五十四條公司將反洗錢工作納入合規(guī)工作考核,對在反洗錢工作中成績突出的單位和個人,按公司有關規(guī)定予以表彰。
第五十五條違反本辦法規(guī)定或在外部監(jiān)管機構檢查時受到處罰的,公司將根據(jù)相關規(guī)定追究責任人責任。涉嫌觸犯刑律的,依法移送司法機關處理。
第九章附則。
第五十六條本辦法由總公司負責解釋和修訂。第五十七條本辦法自印發(fā)之日起施行。