報(bào)告的語言應(yīng)當(dāng)客觀中立，不帶個(gè)人情感和偏見。在報(bào)告中，我們可以借助圖表、表格和圖片等形式來展示數(shù)據(jù)和結(jié)果，增加可讀性和直觀性。接下來，您將看到一些令人印象深刻的報(bào)告范文，不妨好好觀摩一下。
案件專項(xiàng)治理工作報(bào)告篇一
今年以來，xx省xx農(nóng)村信用合作聯(lián)社及時(shí)落實(shí)省聯(lián)社、市辦事處及監(jiān)管部門案件專項(xiàng)治理工作會(huì)議精神，注重做好案件隱患排查和員工的思想教育，把案件專項(xiàng)治理工作深入基層的每一個(gè)工作崗位，做到事前防范不留死角，事中控制不遺余力，事后查處不徇私情，為深化改革可持續(xù)性發(fā)展提供可靠保障。
一、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，樹立“違規(guī)就是風(fēng)險(xiǎn)，合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的理念。
為增強(qiáng)干部員工遵紀(jì)守法和合規(guī)履職的自覺意識(shí)，xx聯(lián)社將合規(guī)理論學(xué)習(xí)，灌輸合規(guī)理念，做為干部員工學(xué)習(xí)的一項(xiàng)重要內(nèi)容。一是增強(qiáng)案件專項(xiàng)治理工作的緊迫感。今年以來，xx聯(lián)社先后舉辦信貸、負(fù)債、風(fēng)險(xiǎn)、科技、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)、監(jiān)察保衛(wèi)培訓(xùn)班，對(duì)干部員工理清了案件專項(xiàng)治理與改革持續(xù)發(fā)展的關(guān)系。xx聯(lián)社12月6日成功兌付專項(xiàng)中央銀行票據(jù)，經(jīng)營情況大為改觀，如果不良貸款持續(xù)增加，不能及時(shí)排出潛藏的風(fēng)險(xiǎn)，經(jīng)濟(jì)案件不能得到有效遏制，票據(jù)兌付工作就沒有大獲全勝，改革和發(fā)展成果就將落空。必須清醒地認(rèn)識(shí)到內(nèi)控薄弱的現(xiàn)實(shí)，必須放寬眼界看到其他銀行發(fā)生經(jīng)濟(jì)案件的慘重教訓(xùn)，對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度，要逐項(xiàng)落實(shí)和執(zhí)行，一刻也不能放松警惕，長期抓下去，真正把案件防控工作落到實(shí)處。二是加強(qiáng)干部員工品行的修養(yǎng)。今年以來，xx聯(lián)社機(jī)關(guān)人員每周五下午，集體學(xué)習(xí)于丹主講的《論語》。基層社每位主任持有“于丹《論語》心得”，要求信用社主任組織員工學(xué)習(xí)，基層信用社主任結(jié)合省聯(lián)社丹東辦事處開展的“丹東大發(fā)展，信合怎么辦”大討論活動(dòng)，就如何增強(qiáng)集體凝聚力和向心力，如何在金錢利益下平衡心態(tài)，寫學(xué)習(xí)心得，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子從中把握員工的`思想動(dòng)態(tài)，發(fā)揮優(yōu)勢(shì)，尋找差距，調(diào)整工作思路。三是從源頭控制新員工腐朽思想的侵蝕。xx聯(lián)社對(duì)近年來先后招聘的43名大學(xué)生，分別采取思想座談、工作匯報(bào)、觀看《賭之害》警示教育片、《貴在執(zhí)行》演講比賽等方式，提高新員工思想素質(zhì)、業(yè)務(wù)素質(zhì)。增強(qiáng)責(zé)任意識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和法制觀念。
二、破除“三種不良”思想，讓合規(guī)管理意識(shí)轉(zhuǎn)為實(shí)際行動(dòng)。
xx聯(lián)社對(duì)不能按期收回的貸款逐筆剖析，除因自然災(zāi)害影響，不能按期收回的貸款外，對(duì)相關(guān)人員強(qiáng)化問責(zé)。破除“三種不良”思想。一是通過換據(jù)掩蓋不良貸款思想。平常放松對(duì)借款人的貸后管理，到期貸款不能及時(shí)償還，甚至當(dāng)年利息都付不起，還幻想通過采取換據(jù)的方式，違規(guī)掩蓋不良貸款的行為；二是冒名頂替，累大戶發(fā)放貸款的思想。借款人債務(wù)承受能力不足卻又需要大量資金，通過第三人或更多的人發(fā)放頂名、冒名貸款為其使用的行為；三是對(duì)違規(guī)人員處罰力度不夠，抱著“只此一回，下不為例”的思想。這些思想不破除，案件防范工作就抓不住源頭，只能是紙上談兵。對(duì)此，xx聯(lián)社經(jīng)營班子在年初工作會(huì)議上，要求全縣信用社主任經(jīng)營發(fā)展必須堅(jiān)持“四個(gè)不能”：不能以違規(guī)經(jīng)營行為換取短暫的發(fā)展；不能以信用社業(yè)務(wù)停滯不前為代價(jià)，換取自身的“太平官”；不能以人性化管理為幌子，搞人情化管理，弱化執(zhí)行力建設(shè)。
三、以制度規(guī)范人的行為，落實(shí)案件責(zé)任追究制度。
今年以來，xx聯(lián)社嚴(yán)格落實(shí)案件責(zé)任追究制度，認(rèn)真貫徹落實(shí)《xx省農(nóng)村信用社案件責(zé)任追究暫行辦法》，發(fā)現(xiàn)隱患及時(shí)糾正。一是認(rèn)真執(zhí)行“四項(xiàng)制度”。在確保正常經(jīng)營的基礎(chǔ)上，認(rèn)真執(zhí)行干部交流、親屬回避、崗位輪換、強(qiáng)制休假制度。二是及時(shí)發(fā)現(xiàn)心態(tài)失常的員工?？h聯(lián)社機(jī)關(guān)人員對(duì)經(jīng)常出入豪華酒店，購票，參與、經(jīng)商辦企業(yè)的員工，納入案件風(fēng)險(xiǎn)排查的重點(diǎn)。三是責(zé)任追究做到“四個(gè)覆蓋”。即“有業(yè)務(wù)就有制度覆蓋，有制度就有檢查覆蓋，有檢查就有責(zé)任覆蓋，有責(zé)任就有獎(jiǎng)懲覆蓋”。今年以來，會(huì)計(jì)核算、信貸管理，負(fù)債管理等職能部門開展自查自糾工作，并聯(lián)合多個(gè)專業(yè)對(duì)重要崗位進(jìn)行排查，嚴(yán)肅追究當(dāng)事人、制約人、相關(guān)檢查人和相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)人員的責(zé)任。僅以責(zé)任貸款專項(xiàng)檢查為例，全縣22個(gè)基層信用社，檢查面達(dá)100%。公開處理違規(guī)違紀(jì)人員14人，其中信用社主任4人，副主任6人，信貸員4人，被公開處理違規(guī)違紀(jì)人員中，有7人按有問題貸款金額的10%繳納了風(fēng)險(xiǎn)保證金。
案件專項(xiàng)治理工作報(bào)告篇二
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自參加農(nóng)村信用社工作20多年以來，我一直以一名合格的員工嚴(yán)格要求自己，樹立“社興我榮、愛社如家”的主人翁精神，認(rèn)真學(xué)習(xí)農(nóng)村信用社的有關(guān)法規(guī)和各項(xiàng)金融方針政策。通過本次學(xué)習(xí)聯(lián)社印發(fā)《農(nóng)村信用社案件專項(xiàng)治理實(shí)施方案》、《關(guān)于加大防范操作風(fēng)險(xiǎn)工作力度的通知》(銀監(jiān)發(fā)[]17號(hào))和《商業(yè)銀行和農(nóng)村信用社案件專項(xiàng)治理工作》方案(銀監(jiān)辦發(fā)[]77號(hào))精神等文件，使我充分了解和明確執(zhí)行規(guī)章制度、內(nèi)控制度的重要性、必要性?，F(xiàn)按照要求對(duì)自身在案件專項(xiàng)治理方面存在問題進(jìn)行自查并報(bào)告如下：
首先在思想上嚴(yán)格要求自己，不做違法亂紀(jì)之事；不參加任何xx組織，不參加賭博、xx等非法行為。認(rèn)真執(zhí)行好農(nóng)村信用社各項(xiàng)規(guī)章制度，堅(jiān)持各種安全防范措施，按時(shí)上下班，保持社容社貌的整潔、工作態(tài)度端正，以飽滿的工作熱情投入新一天的工作。
其次是在日常的工作中，和同事和睦相處，互相信任，互相督促，但不以感情代替制度。作為分社一名記帳員、電腦操作員，在工作中能認(rèn)真履行崗位職責(zé)，管理好電腦，保管好柜員卡及密碼，上班時(shí)堅(jiān)持“四雙”制度，堅(jiān)持當(dāng)時(shí)記帳、帳折見面、按日軋帳、總分核對(duì)，做到“五無”、“六相符”。辦理存取款、轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù)時(shí)，能按規(guī)定進(jìn)行查詢操作；對(duì)領(lǐng)取大額現(xiàn)金時(shí)，要求出示證件，并及時(shí)登記,大額的按權(quán)限審批；在辦理開、銷戶、掛失定期存款未到期支取等業(yè)務(wù)能按有關(guān)規(guī)定，認(rèn)真執(zhí)行；實(shí)行雙人復(fù)核、雙人軋帳、雙人臨柜等制度，堅(jiān)守崗位，不脫崗；實(shí)行印、證分管，管理好重要空白憑證，及時(shí)清點(diǎn)，認(rèn)真核銷；臨時(shí)離崗時(shí)，印、證入箱，營業(yè)終了，認(rèn)真核對(duì)帳務(wù)，重要空白憑證入庫保管；按照手工帳簿，認(rèn)真進(jìn)行登記；管理好會(huì)計(jì)憑、會(huì)計(jì)帳簿、報(bào)表，做好會(huì)計(jì)憑證、報(bào)表等裝訂保管工作，確保會(huì)計(jì)憑證的真實(shí)、完整、有效。
但是，通過本次案件專項(xiàng)治理自查，我也從中發(fā)現(xiàn)了自己存在不少問題：1、有時(shí)怕麻煩，臨時(shí)離柜時(shí)電腦沒有退至初始狀態(tài)。2、有時(shí)個(gè)人印章沒有及時(shí)保管好。3、辦理業(yè)務(wù)時(shí)，有時(shí)較為粗心，較忙時(shí)常忘記讓客戶簽名或簽名同音不同字，致使憑證要素存在不齊全或不規(guī)范等情況。但通過這次自查，我已改正這些問題。在今后的工作中，我將繼續(xù)發(fā)揚(yáng)優(yōu)點(diǎn)，努力改正缺點(diǎn)，嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)控制度，堅(jiān)決不讓感情代替制度，杜絕各類事件發(fā)生，以小心謹(jǐn)慎的態(tài)度做好每天的工作，有效防范各類事故案件的發(fā)生。
案件專項(xiàng)治理工作報(bào)告篇三
根據(jù)總行及義烏管理部[20xx]44號(hào)文件《關(guān)于案件專項(xiàng)治理活動(dòng)的實(shí)施方案》的工作要求，綜合運(yùn)營部組織部門人員進(jìn)行了學(xué)習(xí)，并對(duì)具體檢查工作進(jìn)行了安排。從六月份開始分別對(duì)本部門及轄內(nèi)支行主辦會(huì)計(jì)執(zhí)行了“輪崗”和“強(qiáng)制休假”制度。20xx年9上旬組織相關(guān)人員對(duì)義烏管理部轄屬各支行、營業(yè)部及核算中心進(jìn)行了臨柜操作規(guī)范性情況檢查，并現(xiàn)將具體執(zhí)行情況與檢查情況匯總?cè)缦拢?BR> 一、執(zhí)行“輪崗”與“強(qiáng)制休假”制度。
在義烏管理部成立之初，綜合運(yùn)營部便根據(jù)重要崗位的設(shè)置要求，對(duì)核算中心對(duì)應(yīng)的支付系統(tǒng)崗、記賬崗、抵質(zhì)押物管理崗、票據(jù)簽發(fā)崗及審核崗、印章管理崗六個(gè)關(guān)鍵的崗位進(jìn)行了全方位調(diào)整。并于20xx年8月份開始，對(duì)各支行的主辦會(huì)計(jì)進(jìn)行了“強(qiáng)制休假”安排。由綜合運(yùn)營部會(huì)計(jì)檢輔員代班，通過會(huì)計(jì)檢查輔員到支行“代班”的形式，近距離了解支行業(yè)務(wù)情況，發(fā)現(xiàn)了部分不足之處，相應(yīng)提出了整改要求。
二、營業(yè)前突擊檢查方式。
對(duì)臨柜業(yè)務(wù)操作規(guī)范性進(jìn)行檢查檢查中未發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)行為，各支行營業(yè)部的'現(xiàn)金庫、重要空白憑證庫基本做到了賬款、賬實(shí)相符；各類業(yè)務(wù)用章、柜員卡、個(gè)人名章、重要空白憑證、現(xiàn)金等重要物品基本做到及時(shí)入庫、入箱保管；印證能夠做到專人分管、定向交接。但也發(fā)現(xiàn)一具體些問題，表現(xiàn)在：個(gè)別柜員臨時(shí)離柜重要物品未及時(shí)上鎖、營業(yè)終了未將個(gè)人名章等重要物品入庫或入箱上鎖保管、柜員與主辦會(huì)計(jì)的重要空白憑證賬實(shí)不符、現(xiàn)金庫存尾數(shù)賬款不符、營業(yè)場(chǎng)內(nèi)及未加鎖的鐵皮柜內(nèi)發(fā)現(xiàn)隔夜現(xiàn)金零幣等現(xiàn)象。我部針對(duì)以上情況進(jìn)行了通報(bào)，并要求各部門負(fù)責(zé)人強(qiáng)調(diào)行風(fēng)行紀(jì)，進(jìn)一步提高員工風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和按章操作的自覺性。要求各主辦會(huì)計(jì)加強(qiáng)營業(yè)場(chǎng)內(nèi)控管理，加強(qiáng)對(duì)臨柜人員各項(xiàng)日常業(yè)務(wù)的指導(dǎo)與全面監(jiān)督的意識(shí)，改進(jìn)工作方法，強(qiáng)化會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作，杜絕臨柜操作風(fēng)險(xiǎn)和差錯(cuò)。
三、按月召開支行主辦會(huì)計(jì)工作會(huì)議，加強(qiáng)學(xué)習(xí)和督導(dǎo)工作。
我部會(huì)計(jì)檢輔員根據(jù)工作安排和“案件專項(xiàng)治理活動(dòng)”的具體要求對(duì)于支行、營業(yè)部進(jìn)行每月一到兩次的會(huì)計(jì)工作檢查。對(duì)于歷次檢查當(dāng)中發(fā)現(xiàn)的問題和不規(guī)范現(xiàn)象，均在每月一次的同城主辦會(huì)計(jì)會(huì)議上進(jìn)行了通報(bào)，并下發(fā)會(huì)議紀(jì)要和整改通知，要求主辦會(huì)計(jì)起到上傳下達(dá)的良好作用，學(xué)習(xí)規(guī)章制度，熟悉相關(guān)文件和會(huì)議紀(jì)要要求，在日常工作中，配合“案件專項(xiàng)治理活動(dòng)”開展自查工作，查漏補(bǔ)缺，防微杜漸。
案件專項(xiàng)治理工作報(bào)告篇四
xx信用社案件專項(xiàng)治理工作總結(jié)為了深入貫徹落實(shí)省銀監(jiān)局辦關(guān)于加強(qiáng)防范操作風(fēng)險(xiǎn)、做好案件專項(xiàng)治理工作會(huì)議及有關(guān)文件精神，努力建設(shè)案件防范的長效機(jī)制，堅(jiān)決遏制各類案件的發(fā)生，保證改革和發(fā)展的順利進(jìn)行。5月12日我社召開案件專項(xiàng)治理工作分社負(fù)責(zé)人以上會(huì)議，會(huì)議正式拉開了在開展以加強(qiáng)制度建設(shè)為主要內(nèi)容的查防案件專項(xiàng)治理工作的序幕。其后，按照聯(lián)社關(guān)于加強(qiáng)案件專項(xiàng)治理的工作安排、步署，分步實(shí)施，逐步推進(jìn)。
一、明確指導(dǎo)思想。
本次專項(xiàng)治理工作，我社要求全體職工深刻領(lǐng)會(huì)各級(jí)銀監(jiān)部門部署的要求，增強(qiáng)案件查防工作的緊迫感和責(zé)任感，把防范操作風(fēng)險(xiǎn)、強(qiáng)化案件專項(xiàng)治理同加強(qiáng)制度建設(shè)和深化農(nóng)村信用社改革有機(jī)結(jié)合起來，把防范操作風(fēng)險(xiǎn)、強(qiáng)化案件專項(xiàng)治理和完成業(yè)務(wù)經(jīng)營目標(biāo)結(jié)合起來，把防范操作風(fēng)險(xiǎn)、強(qiáng)化案件專項(xiàng)治理同增強(qiáng)員工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、提高員工整體素質(zhì)結(jié)合起來，堅(jiān)持從嚴(yán)治社，切實(shí)加強(qiáng)管理，有效遏制違法違規(guī)案件的發(fā)生，全面提升內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn)管理水平，為農(nóng)村信用社改革和發(fā)展創(chuàng)造良好環(huán)境。二、目標(biāo)和內(nèi)容專項(xiàng)治理工作的目標(biāo)是：標(biāo)本兼治，加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè)，堅(jiān)決遏制違法違規(guī)行為，防止各類案件的發(fā)生。具體內(nèi)容如下：自查的主要內(nèi)容是：業(yè)務(wù)規(guī)章制度的落實(shí)和執(zhí)行情況，包括崗位組織控制、授權(quán)授信、信貸資產(chǎn)管理、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)管理、計(jì)算機(jī)系統(tǒng)管理。重點(diǎn)檢查各項(xiàng)規(guī)章制度是否能夠覆蓋到所有業(yè)務(wù)領(lǐng)域、崗位和操作環(huán)節(jié)，各項(xiàng)業(yè)務(wù)是否制定了詳細(xì)的操作規(guī)程和細(xì)則；各項(xiàng)規(guī)章制度是否得到有效貫徹，差錯(cuò)和事故是否能夠得到及時(shí)糾正；崗位責(zé)任制是否明確并真正執(zhí)行；庫存現(xiàn)金、出入管理、庫房管理、綜合業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)等方面的內(nèi)控制度執(zhí)行是否到位。同時(shí)對(duì)容易引發(fā)案件發(fā)生的關(guān)鍵崗位、重要崗位的人員及業(yè)務(wù)等進(jìn)行重點(diǎn)檢查，內(nèi)容包括：信用社與客戶、行社往來以及信用社內(nèi)部業(yè)務(wù)臺(tái)賬與會(huì)計(jì)臺(tái)賬之間是否按要求及時(shí)對(duì)賬；對(duì)未達(dá)賬和差錯(cuò)處理是否有流程控制；是否嚴(yán)格執(zhí)行印章、憑證、密押的分管與重要空白憑證領(lǐng)用、使用、作廢制度，記帳、出納、會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)是否事前審查、事中復(fù)核、事后監(jiān)督，嚴(yán)格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時(shí)內(nèi)外的行為；是否對(duì)可能發(fā)生的賬外經(jīng)營行為進(jìn)行監(jiān)控；業(yè)務(wù)崗和事后監(jiān)督崗是否實(shí)施獨(dú)立、交叉檢查，是否對(duì)疑點(diǎn)和薄弱環(huán)節(jié)進(jìn)行持續(xù)跟蹤檢查，是否對(duì)業(yè)務(wù)崗位進(jìn)行有效監(jiān)控。貸款是否按照規(guī)范化要求操作，大額貸款發(fā)放是否符合審批程序，是否壘大戶和超權(quán)限、或違規(guī)放款，抵押擔(dān)保貸款的抵押是否足額及有變現(xiàn)能力并具有法律效力；擔(dān)保人是否有經(jīng)濟(jì)實(shí)力，信貸檔案是否符合規(guī)范。二、存在問題這次通過學(xué)習(xí)《澄海農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社案件專項(xiàng)治理工作方案》的會(huì)議精神和通知要求，結(jié)合本單位的'實(shí)際工作和崗位職責(zé)，對(duì)本社過去的工作進(jìn)行一次全面的自查，通過對(duì)照信用社的崗位職責(zé)和安全保衛(wèi)及各項(xiàng)內(nèi)控制度，還存在以下不足和有待改進(jìn)的地方：
1、思想覺悟不夠高。一是本社連年來安全無事故，產(chǎn)生了麻痹大意的思想，對(duì)平常工作細(xì)節(jié)不夠重視，有時(shí)對(duì)工作和上級(jí)交給的任務(wù)存在簡(jiǎn)單了事的想法。二是學(xué)習(xí)不夠深入，如政治思想上側(cè)重學(xué)習(xí)本單位的有關(guān)文件，對(duì)許多法律法規(guī)政策的學(xué)習(xí)不夠深入。在業(yè)務(wù)上側(cè)重于完成上級(jí)交給的任務(wù)指標(biāo)，對(duì)政治學(xué)習(xí)不夠深入。2、業(yè)務(wù)素質(zhì)還有待進(jìn)一步提高，體現(xiàn)在工作效率和操作規(guī)范的提高。對(duì)柜臺(tái)服務(wù)認(rèn)識(shí)還不夠到位，與客戶溝通的耐心和技巧還有待進(jìn)一步提高。
3、內(nèi)控制度的落實(shí)也存在薄弱環(huán)節(jié)，有些制度落實(shí)不夠全面。
4、由于經(jīng)警持槍證尚未到位，日常解款時(shí)無法持槍解款，存在安全隱患等。
三、采取的措施根據(jù)以上查找出來中存在的缺點(diǎn)和不足。在今后的工作中，本社將嚴(yán)格執(zhí)行信用社的各項(xiàng)規(guī)章制度，吸取教訓(xùn)，有針對(duì)性地改進(jìn)存在的缺點(diǎn)和不足，做到有則改之，無則加勉，不斷完善，踏踏實(shí)實(shí)工作，熱忱服務(wù)，努力做好本社的各項(xiàng)工作。1、為了加強(qiáng)自控體系建設(shè)，我社著重從思想上防范。案件防范以人為本，領(lǐng)導(dǎo)班子樹立內(nèi)控制度建設(shè)重要性的正確認(rèn)識(shí)，堅(jiān)持以思想教育為主，從抓員工思想政治教育、法紀(jì)、法規(guī)教育、案件案例分析教育入手，結(jié)合實(shí)際有目的、有針對(duì)性地提高認(rèn)識(shí)，牢固構(gòu)筑一道堅(jiān)固的思想防范長堤。一是要強(qiáng)化員工政治思想教育，不斷提高員工思想政治素質(zhì)，以當(dāng)前銀行出現(xiàn)的一些反面典型案件并結(jié)合身邊發(fā)生案例教育員工，樹立正確世界觀、人生觀、價(jià)值觀，培養(yǎng)優(yōu)良的道德品質(zhì)和思想作風(fēng)，過好權(quán)力關(guān)、金錢關(guān)、人情關(guān)，做到正確使用權(quán)力，不濫用職權(quán)，金錢面前不動(dòng)心、人情面前講原則。二是強(qiáng)化員工法規(guī)制度教育，經(jīng)常開展法紀(jì)教育學(xué)習(xí)，使他們知法、懂法、守法、遵規(guī)章、講制度，提高法規(guī)意識(shí)，增強(qiáng)他們的防腐防變和自我控制能力，時(shí)刻保持清醒的頭腦，使每個(gè)員工都知道在處理業(yè)務(wù)時(shí)的重要操作環(huán)節(jié)所應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任。三是強(qiáng)化體制建設(shè)，必須建立起有力的內(nèi)控監(jiān)督體系，加強(qiáng)內(nèi)控隊(duì)伍建設(shè)，確保內(nèi)控制度的執(zhí)行，樹立起強(qiáng)烈的案件防范意識(shí)。2、我社從制度上防范，加強(qiáng)互控體系建設(shè)。制度是規(guī)范人的行為的保證，是相互控制的基礎(chǔ)，員工之間、崗位之間、上下級(jí)之間要相互控制監(jiān)督，建立一種制度防范的長效機(jī)制。一是建立領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)制，大社主任為案件防范主要責(zé)任人，各分社負(fù)責(zé)人為本分社案件防范具體責(zé)任人，從而做到一級(jí)抓一級(jí)，一級(jí)對(duì)一級(jí)負(fù)責(zé)。二是建立崗位責(zé)任制，要求在各崗位、上下級(jí)之間建立起相應(yīng)的崗位責(zé)任，按照“誰主辦、誰負(fù)責(zé)、誰主管、誰連帶，誰直接違規(guī)，誰就是直接責(zé)任人”的原則，逐級(jí)追究責(zé)任，信貸方面，嚴(yán)格執(zhí)行審貸分離制度。3、我社從強(qiáng)稽核檢查，加強(qiáng)監(jiān)控體系建設(shè)。一是積極配合聯(lián)社稽核隊(duì)伍對(duì)各個(gè)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營活動(dòng)在進(jìn)行常規(guī)稽核的同時(shí)，還要開展多種形式的專項(xiàng)稽核、重點(diǎn)稽核，密切關(guān)注資金流向，預(yù)防內(nèi)部人員利用職務(wù)與工作之便作案。二是加強(qiáng)對(duì)個(gè)別人員的重點(diǎn)監(jiān)控，利用一些蛛絲馬跡觀察了解員工思想行為變化情況，對(duì)思想不純，有不正常苗頭的人要重點(diǎn)管理，特別是對(duì)其八小時(shí)以外的行為進(jìn)行明查暗訪，做到問題發(fā)現(xiàn)早、案件預(yù)防早的效果。三是加大內(nèi)控制度檢查，做到不留死角。對(duì)分社建立的內(nèi)控制度要加大檢查力度，采取定期不定期抽查，臨時(shí)突擊檢查等多種方式，督促員工堅(jiān)持制度，合規(guī)操作。這樣不僅在思想上提高認(rèn)識(shí)，高度重視，而且在實(shí)際工作中能遵守規(guī)章制度不違規(guī)。
案件專項(xiàng)治理工作報(bào)告篇五
自參加農(nóng)村信用社工作20多年以來，我一直以一名合格的員工嚴(yán)格要求自己，樹立“社興我榮、愛社如家”的主人翁精神，認(rèn)真學(xué)習(xí)農(nóng)村信用社的有關(guān)法規(guī)和各項(xiàng)金融方針政策，案件專項(xiàng)治理自查報(bào)告。通過本次學(xué)習(xí)聯(lián)社印發(fā)《xx農(nóng)村信用社案件專項(xiàng)治理實(shí)施方案》、《關(guān)于加大防范操作風(fēng)險(xiǎn)工作力度的通知》(銀監(jiān)發(fā)[20xx]17號(hào))和《商業(yè)銀行和農(nóng)村信用社案件專項(xiàng)治理工作》方案(銀監(jiān)辦發(fā)[20xx]77號(hào))精神等文件，使我充分了解和明確執(zhí)行規(guī)章制度、內(nèi)控制度的重要性、必要性。現(xiàn)按照要求對(duì)自身在案件專項(xiàng)治理方面存在問題進(jìn)行自查并報(bào)告如下：首先在思想上嚴(yán)格要求自己，不做違法亂紀(jì)之事；不參加任何邪教組織，不參加賭博、等非法行為。
認(rèn)真執(zhí)行好農(nóng)村信用社各項(xiàng)規(guī)章制度，堅(jiān)持各種安全防范措施，按時(shí)上下班，保持社容社貌的整潔、工作態(tài)度端正，以飽滿的工作熱情投入新一天的工作，整改報(bào)告《案件專項(xiàng)治理自查報(bào)告》。其次是在日常的工作中，和同事和睦相處，互相信任，互相督促，但不以感情代替制度。
作為xx分社一名記帳員、電腦操作員，在工作中能認(rèn)真履行崗位職責(zé)，管理好電腦，保管好柜員卡及密碼，上班時(shí)堅(jiān)持“四雙”制度，堅(jiān)持當(dāng)時(shí)記帳、帳折見面、按日軋帳、總分核對(duì)，做到“五無”、“六相符”。辦理存取款、轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù)時(shí)，能按規(guī)定進(jìn)行查詢操作；對(duì)領(lǐng)取大額現(xiàn)金時(shí)，要求出示證件，并及時(shí)登記,大額的按權(quán)限審批；在辦理開、銷戶、掛失定期存款未到期支取等業(yè)務(wù)能按有關(guān)規(guī)定，認(rèn)真執(zhí)行；實(shí)行雙人復(fù)核、雙人軋帳、雙人臨柜等制度，堅(jiān)守崗位，不脫崗；實(shí)行印、證分管，管理好重要空白憑證，及時(shí)清點(diǎn)，認(rèn)真核銷；臨時(shí)離崗時(shí)，印、證入箱，營業(yè)終了，認(rèn)真核對(duì)帳務(wù)，重要空白憑證入庫保管；按照手工帳簿，認(rèn)真進(jìn)行登記；管理好會(huì)計(jì)憑、會(huì)計(jì)帳簿、報(bào)表，做好會(huì)計(jì)憑證、報(bào)表等裝訂保管工作，確保會(huì)計(jì)憑證的真實(shí)、完整、有效。
1、有時(shí)怕麻煩，臨時(shí)離柜時(shí)電腦沒有退至初始狀態(tài)。
2、有時(shí)個(gè)人印章沒有及時(shí)保管好。
3、辦理業(yè)務(wù)時(shí)，有時(shí)較為粗心，較忙時(shí)常忘記讓客戶簽名或簽名同音不同字，致使憑證要素存在不齊全或不規(guī)范等情況。但通過這次自查，我已改正這些問題。在今后的工作中，我將繼續(xù)發(fā)揚(yáng)優(yōu)點(diǎn)，努力改正缺點(diǎn)，嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)控制度，堅(jiān)決不讓感情代替制度，杜絕各類事件發(fā)生，以小心謹(jǐn)慎的態(tài)度做好每天的工作，有效防范各類事故案件的發(fā)生。
案件專項(xiàng)治理工作報(bào)告篇六
以史為鏡，可以知興替；以人為鏡，可以明得失。近幾年，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不斷發(fā)生違法違規(guī)案件，尤其是一些大案、要案，金額巨大，情節(jié)惡劣，給銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的信譽(yù)和社會(huì)形象帶來了不利影響，同時(shí)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與控制能力不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的問題突出，為了切實(shí)加強(qiáng)對(duì)地方農(nóng)商銀行管理，堅(jiān)決遏制案件多發(fā)勢(shì)頭，保證改革和發(fā)展的順利進(jìn)行，省聯(lián)社決定開展以加強(qiáng)制度-建設(shè)為主要內(nèi)容的查防案件專項(xiàng)治理工作，經(jīng)過第一階段的學(xué)習(xí)，現(xiàn)將本人的。
淺淡如下：
一、案件發(fā)生的主要原因。
縱觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但究其原因，主要是由于各項(xiàng)內(nèi)控制度未履行好、落實(shí)好造成的。通過近段時(shí)間的學(xué)習(xí)，我們發(fā)現(xiàn)這些案件除暴露銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理松懈，有章不循，處罰不力等問題外，另外一個(gè)重要的原因就是忽視了員工道德風(fēng)險(xiǎn)的控制。主要存在的問題有：
一是員工整體素質(zhì)不高，教育乏力。俗話說，千里之堤，潰于蟻穴。農(nóng)村商業(yè)銀行點(diǎn)多、面廣、線長，絕大多數(shù)員工身處最基層，長期以來，規(guī)范化、制度化的思想教育開展不夠，安全教育少。一些信用社對(duì)安全管理、案件防工作不重視，給員工造成錯(cuò)覺，從而放松警惕，認(rèn)為只要自己不出事就行了，別人，誰出事誰負(fù)責(zé)。案件防范不到位導(dǎo)致安全工作掛在嘴上，疏于案件防范。同時(shí)由于社會(huì)風(fēng)氣、黃、賭、毒的影響，對(duì)自控力弱、政治素質(zhì)差、道德敗壞、作風(fēng)卑劣、無視黨紀(jì)國法、私欲膨脹的人來講，誘惑力是引發(fā)了作案的主要因素。
二是防患意識(shí)不強(qiáng)，管理乏力。近幾年來，大部分信用社注重了業(yè)務(wù)開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，尤其在基層信用社，任務(wù)至上，片面追求幾項(xiàng)主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核，不重視內(nèi)部管理、安全教育和責(zé)任意識(shí)，有的甚至欺上瞞下，學(xué)習(xí)教育走過場(chǎng)。
俗話說“十案九違規(guī)”，不按規(guī)章制度辦事，為案件產(chǎn)生埋下禍根。一方面，無視規(guī)章制度，有規(guī)章不執(zhí)行，頒布的法令、制定的規(guī)章流于形式，沒有發(fā)揮應(yīng)有的作用。另一方面，講義氣，憑感情用事，以感情代替制度和原則，不按操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù)，導(dǎo)致案件發(fā)生。對(duì)案件防范工作部署少、落實(shí)少，致使工作存在空檔和缺位，給犯罪分子留下可乘之機(jī)。
三、
稽核檢查圖形式、走過場(chǎng)，監(jiān)督乏力。一方面稽核檢查力量相對(duì)薄弱，對(duì)信用社點(diǎn)多、面廣、線長和客觀上難以全面實(shí)施有效的監(jiān)督檢查;另一方面，稽核檢查人員有的責(zé)任心差，原則性不強(qiáng)，稽核檢查圖形式，走過場(chǎng)，該發(fā)現(xiàn)的問題沒有及時(shí)發(fā)現(xiàn)，發(fā)現(xiàn)的問題也沒有采取有效措施進(jìn)行處罰，而是大事化小、小事化無。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了，也下達(dá)了整改通知，但對(duì)落實(shí)情況沒做進(jìn)一步的督促檢查，使問題越積越大，最后導(dǎo)致發(fā)生重大經(jīng)濟(jì)案件。
二、預(yù)防案件發(fā)生的對(duì)策建議。
通過這次活動(dòng)，每個(gè)員工只要進(jìn)行自我教育、自我剖析，吸取教訓(xùn)，警鐘長鳴，并對(duì)照有關(guān)金融法規(guī)和農(nóng)村商業(yè)銀行規(guī)章制度，自我查找履行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法等方面的差距，明確今后工作的努力方向，就必將使我們農(nóng)村商業(yè)銀行違法違規(guī)案件得到遏制，案件數(shù)量不斷下降。
我個(gè)人認(rèn)為，要做好案防工作，關(guān)鍵是人，農(nóng)村商業(yè)銀行務(wù)必牢固樹立人本觀念。
一是要經(jīng)常性抓好員工的政治思想和職業(yè)道德教育，使其樹立正確的人生觀、價(jià)值觀，自覺抵制腐朽思想的侵蝕，做到“常到河邊走，就是不濕鞋”，做到警鐘常敲，預(yù)防針常打。
二是抓好員工監(jiān)督管理，健全要害崗位、重要環(huán)節(jié)人員輪崗，異地交流制度和相互制衡機(jī)制，嚴(yán)防內(nèi)部工作人員互相勾結(jié)，共同作案。
三是抓苗頭，抓落實(shí)，抓薄弱環(huán)節(jié)，確保案防措施到位。對(duì)于地處邊緣的網(wǎng)點(diǎn)及員工作為案防工作的重點(diǎn)，強(qiáng)化稽核人員的崗位責(zé)任，采取現(xiàn)場(chǎng)稽核，重點(diǎn)審查和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督等方式，定期和不定期地開展序時(shí)檢查和崗位離職審計(jì)。
四是建立健全好各種規(guī)章制度。加強(qiáng)制度建設(shè)，重視員工道德風(fēng)險(xiǎn)防范，嚴(yán)格操作流程，把對(duì)員工思想排查工作納入議事日程;同時(shí)對(duì)員工“班前看神態(tài)、班中看情緒、吃飯看胃口、交流看心情、下班看快慢、班后看做啥?！蓖ㄟ^這“六看”，基本上能夠及時(shí)發(fā)現(xiàn)員工心態(tài)是否失常，做到密切關(guān)注員工思想動(dòng)態(tài)，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。
總之，通過本次學(xué)習(xí)，我深深體會(huì)到，只要我們大家不斷增強(qiáng)自身的遵紀(jì)守法的自覺性和主動(dòng)性，結(jié)合本崗位的實(shí)際情況，認(rèn)真地進(jìn)行自我教育，自我約束，吸取教訓(xùn)，警鐘長鳴，提高防范意識(shí)，相信我們的信合明天會(huì)更美好!
案件評(píng)查整改措施。
案件專項(xiàng)治理工作報(bào)告篇七
會(huì)計(jì)運(yùn)營部 高峰 當(dāng)前,農(nóng)業(yè)銀行正處于改革的關(guān)鍵時(shí)期，農(nóng)總行決定在全國農(nóng)行系統(tǒng)中深入開展防范案件專項(xiàng)治理活動(dòng)，這充分說明了農(nóng)總行在股改的關(guān)鍵時(shí)期，對(duì)全行上下強(qiáng)化管理防控案件的高度重視和殷切期望。通過反復(fù)學(xué)習(xí)相關(guān)資料，加深領(lǐng)會(huì)，本人對(duì)此次專項(xiàng)治理活動(dòng)目的和重要意義有了更加明確的認(rèn)識(shí)，對(duì)嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性的更加充分的體會(huì)。按照《中國遵化市支行案件專項(xiàng)治理整頓活動(dòng)實(shí)施方案》的要求，本人聯(lián)系自己的工作實(shí)際，對(duì)照制度執(zhí)行情況和操作規(guī)范性進(jìn)行自查，做到邊學(xué)習(xí)、邊對(duì)照、邊檢查、邊整改，學(xué)習(xí)能力、思想認(rèn)識(shí)、規(guī)章制度執(zhí)行能力、工作作風(fēng)建設(shè)等各個(gè)方面都有了很大的提高。以下是本人參加這次專項(xiàng)治理活動(dòng)的幾點(diǎn)心得體會(huì)：
對(duì)農(nóng)行股改上是缺乏信心，嚴(yán)重影響農(nóng)業(yè)銀行的上市質(zhì)量和今后的資金募集。因此說，農(nóng)業(yè)銀行全行上下，都要必須把“風(fēng)險(xiǎn)防控作為業(yè)務(wù)經(jīng)營第一要?jiǎng)?wù)，把合規(guī)操作作為崗位工作第一要義”，努力把風(fēng)險(xiǎn)壓縮最小化，案件壓控最低化。
2、以專項(xiàng)治理活動(dòng)為契機(jī)促進(jìn)各項(xiàng)規(guī)章制度的健全和完善。在這次專項(xiàng)治理活動(dòng)中，我們要緊密結(jié)合本單位實(shí)際，認(rèn)真查找各項(xiàng)業(yè)務(wù)和管理工作中的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和薄弱點(diǎn)，特別是要對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度重新進(jìn)行梳理，認(rèn)真查找各項(xiàng)相關(guān)的管理制度是否無縫銜接，是否存在管理漏洞和監(jiān)督空白點(diǎn)，然后有針對(duì)性地對(duì)一些管理制度加以修訂和完善。同時(shí)，對(duì)各個(gè)崗位最基本的管理制度要上墻公布，以便員工經(jīng)常進(jìn)行對(duì)照檢查和互相監(jiān)督。
風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和制度意識(shí)，使全體員工牢固樹立科學(xué)的世界觀、正確的人生觀和價(jià)值觀，增強(qiáng)員工的'向心力和凝聚力，實(shí)現(xiàn)農(nóng)業(yè)銀行又好又快發(fā)展。
總之，通過本次學(xué)習(xí)，我深深體會(huì)到，只要我們自覺樹立案件專項(xiàng)治理工作的緊迫感和責(zé)任感，增強(qiáng)法紀(jì)觀念和安全意識(shí),不斷增強(qiáng)自身的遵紀(jì)守法的自覺性和主動(dòng)性，結(jié)合本崗位的實(shí)際情況，認(rèn)真地進(jìn)行自我教育，自我約束，防微杜漸，確保全行內(nèi)控管理水平更上新臺(tái)階。
近期，我行開展了2017年“學(xué)案例、講操守、防風(fēng)險(xiǎn)”主題警示教育活動(dòng)，通過觀看視頻、學(xué)習(xí)案例，并結(jié)合平時(shí)在工作中實(shí)際情況，對(duì)案件防控意識(shí)有了更深一層的認(rèn)識(shí)。就此次學(xué)習(xí)活動(dòng)的心得總結(jié)出幾點(diǎn)體會(huì)。
近年來，金融案件頻發(fā)，防案形勢(shì)非常嚴(yán)峻?？v觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但主要原因都 是由于與以下幾方面：
一、是員工法紀(jì)意識(shí)差，教育乏力。作為員工未能夠正確認(rèn)識(shí)自身的狀況，忽視相關(guān)規(guī)章制度、業(yè)務(wù)知識(shí)、操作技能和風(fēng)險(xiǎn)防范等應(yīng)知應(yīng)會(huì)的培訓(xùn)，員工思想道德水準(zhǔn)、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀(jì)守法的自覺性和防腐拒變能力較差。 二、是防患意識(shí)不強(qiáng)，管理乏力。 近幾年來，大部分銀行注重了業(yè)務(wù)開展，忽視了案件防范，尤其在基層，任務(wù)至上，片面追究幾項(xiàng)主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核，不重視內(nèi)部管理、安全教育和責(zé)任意識(shí)，有的甚至欺上瞞下或走過場(chǎng)形式學(xué)習(xí)。因此，要做好案防工作，關(guān)鍵是做好以下幾個(gè)方面：
一、加強(qiáng)銀行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)防控
監(jiān)管案防部署和要求。對(duì)管理松散、內(nèi)控不力、風(fēng)險(xiǎn)突出、案件頻發(fā)的機(jī)構(gòu)及高管人員，要及時(shí)采取監(jiān)管促使。監(jiān)管不力的，嚴(yán)格按照有關(guān)規(guī)定追究監(jiān)管人員的責(zé)任。
二、加強(qiáng)自身素質(zhì)修養(yǎng)、提升合規(guī)操作意識(shí)
案件防控的根本在于每位員工樹立正確的人生觀價(jià)值觀，通過不斷的學(xué)習(xí)相關(guān)業(yè)務(wù)操作和金融法律法規(guī)知識(shí)，最終從自身的角度杜絕案件發(fā)生的可能。我們每位員工只有不斷增強(qiáng)遵紀(jì)守法的自覺性和主動(dòng)性，結(jié)合自身崗位的實(shí)際情況，認(rèn)真地進(jìn)行自我教育，自我約束，吸取教訓(xùn)，并對(duì)有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找旅行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法方面的差距，明確今后工作努力的方向，才能使我們銀行違法違規(guī)案件得到遏制。從自身出發(fā)，持之以恒，提高防范意識(shí)，謹(jǐn)守崗位職責(zé)，杜絕各項(xiàng)違規(guī)操作，消除案件隱患，才能達(dá)到有效地目標(biāo)。相信我們每位員工都會(huì)遠(yuǎn)離金錢的誘惑，共同創(chuàng)造出一個(gè)和諧、合規(guī)的工作環(huán)境。
同時(shí)，案件防控工作關(guān)鍵點(diǎn)在于落實(shí)到每一個(gè)員工，只要我們每位員工都有案件防控意識(shí)、遵章守紀(jì)，案件防控就會(huì)事半功倍。在日常工作中要不斷加強(qiáng)自我學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)，把風(fēng)險(xiǎn)防范貫穿于具體工作的始終，牢固樹立“違規(guī)無小事”、“安全就是效益”、“風(fēng)險(xiǎn)控制優(yōu)先”的意識(shí)，自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機(jī)結(jié)合起來，明確崗位職責(zé)，增強(qiáng)自我執(zhí)行制度的自覺性，增強(qiáng)自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平，構(gòu)建牢固的思想防線，使遵紀(jì)守法意識(shí)在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺，一種習(xí)慣。
從小事做起、從自我做起，8小時(shí)以內(nèi)要管好自己，8小時(shí)以外也要管好，堅(jiān)決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生。
三、 加強(qiáng)教育
首先 是學(xué)制度。組織學(xué)習(xí)黨內(nèi)法規(guī)、行規(guī)行紀(jì)、崗位操作規(guī)程等。其次 是學(xué)案例：組織干部員工學(xué)習(xí)、觀看《員工道德風(fēng)險(xiǎn)警示教育案例》、《受警醒明底線知敬畏》等案例警示教育教材和光盤，深入剖析案發(fā)問題原因，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總之，在工作中要嚴(yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，嚴(yán)格要求自己，不斷提高自己的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，警惕思想，堅(jiān)定信念，合規(guī)辦事，杜絕一切違規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)。
案件專項(xiàng)治理工作報(bào)告篇八
為了深入貫徹落實(shí)銀監(jiān)會(huì)、省銀監(jiān)局、市銀監(jiān)分局關(guān)于加強(qiáng)防范操作風(fēng)險(xiǎn)，落實(shí)案件專項(xiàng)治理的有關(guān)文件精神，根據(jù)東信聯(lián)發(fā)[]192號(hào)文件的要求，結(jié)合我社的實(shí)際情況，我社制定了具體案件專項(xiàng)治理工作自查方案，并組織全體職工對(duì)此項(xiàng)工作進(jìn)行了全面的學(xué)習(xí)。通過學(xué)習(xí)，我對(duì)這項(xiàng)工作有了較為深刻的認(rèn)識(shí)。這次工作旨在以案件專項(xiàng)治理工作為契機(jī)，加強(qiáng)制度建設(shè)，強(qiáng)化監(jiān)督檢查，增強(qiáng)法紀(jì)觀念和遵守規(guī)章制度的自覺性，有效遏制案件高發(fā)的勢(shì)頭，確保我縣農(nóng)村信用社安全、合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營。同時(shí)使廣大員工明確執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性，進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到違反規(guī)章制度操作規(guī)程的危害性。
根據(jù)實(shí)施的方案，在社領(lǐng)導(dǎo)的組織下，我利用工余時(shí)間，再次認(rèn)真地學(xué)習(xí)了我社制定的《＊＊市＊＊農(nóng)村信用社會(huì)計(jì)、出納員與復(fù)核員崗位職責(zé)暫行辦法》、《＊＊市＊＊信用社會(huì)計(jì)出納人員違規(guī)處罰實(shí)施細(xì)則》、《＊＊市＊＊農(nóng)村信用合作社安全保衛(wèi)工作管理實(shí)施細(xì)則》、《＊＊市＊＊農(nóng)村信用社經(jīng)營管理指標(biāo)百分制考核辦法》、《＊＊市＊＊農(nóng)村信用社會(huì)計(jì)出納人員操作規(guī)程》、《＊＊市＊＊農(nóng)村信用社財(cái)務(wù)費(fèi)用管理實(shí)施辦法》、《＊＊市＊＊農(nóng)村信用社干部職工勞動(dòng)管理與違規(guī)處罰實(shí)施細(xì)則》等規(guī)章制度和操作規(guī)程。通過學(xué)習(xí)，加深了對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度和操作規(guī)程的印象，我對(duì)照相關(guān)的條例，對(duì)自己一年以來的工作、學(xué)習(xí)和生活一一進(jìn)行了回顧，目的在于查找操作中的漏洞和薄弱環(huán)節(jié)，以便于及時(shí)補(bǔ)缺補(bǔ)漏，及時(shí)整改，逐步完善。下面，我對(duì)自己的工作學(xué)習(xí)和生活進(jìn)行一次全方位的自查。
一、業(yè)務(wù)方面。
1、一年多來，本人擔(dān)任＊＊農(nóng)村信用社主辦會(huì)計(jì)一職，在社主任的領(lǐng)導(dǎo)下，負(fù)責(zé)本單位的會(huì)計(jì)、出納工作，協(xié)調(diào)、理順內(nèi)部各崗位之間的關(guān)系。但是在應(yīng)經(jīng)常向主任匯報(bào)會(huì)計(jì)、出納工作情況及內(nèi)勤人員的思想、行為情況方面做得不夠好，不夠主動(dòng)及時(shí)向主任提供這方面的信息。為使轄內(nèi)的會(huì)計(jì)、出納工作日趨規(guī)范，能夠隨著業(yè)務(wù)的發(fā)展，按照新的業(yè)務(wù)操作流程和規(guī)范，結(jié)合本社的實(shí)際情況，及時(shí)制定適宜的、統(tǒng)一的操作規(guī)范，以加強(qiáng)內(nèi)部管理。但是由于我社人員配置較緊，無法經(jīng)常組織會(huì)計(jì)、出納人員集中對(duì)業(yè)務(wù)進(jìn)行培訓(xùn)。有些規(guī)定只能以書面的形式下發(fā)到各個(gè)網(wǎng)點(diǎn)，交由各人各自學(xué)習(xí)，這就容易造成內(nèi)勤人員關(guān)于業(yè)務(wù)操作方面理解不一致，會(huì)出現(xiàn)個(gè)別崗位能力較為薄弱的現(xiàn)象。
2、作為信用社的主辦會(huì)計(jì)，既是會(huì)計(jì)輔導(dǎo)員，又是二級(jí)稽查員，我在抓好各項(xiàng)內(nèi)控制度的落實(shí)的同時(shí)，能及時(shí)發(fā)現(xiàn)、解答和解決業(yè)務(wù)中碰到的疑難問題，做好事前輔導(dǎo)。能堅(jiān)持每月不少于一次的會(huì)計(jì)輔導(dǎo)與檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)工作中存在的問題與薄弱環(huán)節(jié)，及時(shí)提出整改意見，督促當(dāng)事人積極采取措施加以防范與整改，并及時(shí)向主任匯報(bào)發(fā)現(xiàn)的問題，取得領(lǐng)導(dǎo)的支持，以使各項(xiàng)制度的執(zhí)行更加到位。但是有時(shí)因?yàn)槭聞?wù)繁忙，時(shí)間安排不夠合理，由于時(shí)間有限，對(duì)網(wǎng)點(diǎn)的會(huì)計(jì)輔導(dǎo)與檢查的`力度與深度不夠。根據(jù)聯(lián)社的相關(guān)制度，結(jié)合我社的實(shí)際情況，編制檢查評(píng)分表，明確獎(jiǎng)罰，年終依據(jù)評(píng)分情況進(jìn)行獎(jiǎng)優(yōu)罰劣，以此激勵(lì)會(huì)計(jì)出納做好本職工作。
3、作為主辦會(huì)計(jì)，我能認(rèn)真核算各項(xiàng)財(cái)務(wù)收入，嚴(yán)格成本管理，認(rèn)真組織會(huì)計(jì)核算，正確反映和評(píng)價(jià)經(jīng)營成果，為主任的經(jīng)營決策提供數(shù)據(jù)。
4、認(rèn)真做好全轄重要空白憑證的管理。能嚴(yán)格按照重要空白憑證的領(lǐng)用手續(xù)，做好網(wǎng)點(diǎn)重要空白憑證的領(lǐng)用登記、出庫。合理安排各網(wǎng)點(diǎn)和存量。每月堅(jiān)持不少于一次的帳實(shí)檢查，確保憑證的使用、銷號(hào)有序、正規(guī)，避免出現(xiàn)遺失。
5、能按照制度規(guī)定做好以下日常工作：一是正確提取各項(xiàng)費(fèi)用；二是做好各網(wǎng)點(diǎn)的傳票、會(huì)計(jì)檔案的收集、登記、保管工作；三是結(jié)息日做好各網(wǎng)點(diǎn)結(jié)息的輔導(dǎo)和事后監(jiān)督工作；四是及時(shí)核對(duì)內(nèi)部帳，督促會(huì)計(jì)做好內(nèi)外帳戶、總分帳、往來帳、帳戶余額的核對(duì)工作；五是能及時(shí)、準(zhǔn)確地完成各種會(huì)計(jì)報(bào)表的編制。六是每季度對(duì)財(cái)務(wù)收支情況進(jìn)行詳細(xì)的分析，便于主任的經(jīng)營決策。
6、能夠嚴(yán)格執(zhí)行會(huì)計(jì)、出納、結(jié)算、財(cái)務(wù)制度和會(huì)計(jì)、出納操作規(guī)程，堅(jiān)持會(huì)計(jì)工作的“十六項(xiàng)基本規(guī)定”，保證會(huì)計(jì)核算達(dá)到“五無”、“六相符”。
7、能加強(qiáng)內(nèi)部資金和固定資產(chǎn)、零星小額資產(chǎn)的管理。根據(jù)實(shí)際情況，合理制定各網(wǎng)點(diǎn)的庫存限額，在保證資金安全的同時(shí)，最大限度地壓縮現(xiàn)金資產(chǎn)的占用。按照有關(guān)規(guī)定，能加強(qiáng)固定資產(chǎn)購建項(xiàng)目的管理，做到有計(jì)劃、有審議、有報(bào)批。定期對(duì)固定資產(chǎn)盤查，嚴(yán)格控制固定資產(chǎn)的規(guī)模。但是對(duì)閑置的固定資產(chǎn)不能及時(shí)做到盤活或處理，比如位于＊＊新圩的商住土地，已閑置多年未加以妥善的處理。對(duì)于微機(jī)、終端設(shè)備、各類機(jī)具以及其他零星的低值易耗品，能夠參照固定資產(chǎn)的管理，建立帳、簿、卡，但是這些物品因?qū)嶋H需要在網(wǎng)點(diǎn)之間或領(lǐng)用人之間進(jìn)行調(diào)劑后，不能做到及時(shí)登記，有些物品損壞后，也未能及時(shí)進(jìn)行處理。
8、能夠嚴(yán)格遵守財(cái)經(jīng)紀(jì)律及財(cái)務(wù)制度，一切開支按照標(biāo)準(zhǔn)實(shí)行，需要上報(bào)審批的財(cái)務(wù)費(fèi)用均待聯(lián)社批復(fù)后才出帳列支；報(bào)銷費(fèi)用嚴(yán)格執(zhí)行經(jīng)辦、證明、主任“雙簽”制度，確保每一筆開支真實(shí)、合規(guī)。帳務(wù)處理嚴(yán)格按會(huì)計(jì)制度進(jìn)行，保證會(huì)計(jì)處理正確、清楚，對(duì)違反財(cái)務(wù)制度的人和事，能堅(jiān)持原則，敢于抵制，并及時(shí)反映和匯報(bào)，自覺維護(hù)財(cái)經(jīng)紀(jì)律。
9、隨著信用社業(yè)務(wù)不斷的發(fā)展，各種業(yè)務(wù)水平不斷提高。我深知要做好主辦會(huì)計(jì)，一定要有熟悉的業(yè)務(wù)知識(shí)，才能做好會(huì)計(jì)輔導(dǎo)工作。因此我在熟練基本功的同時(shí)，注重對(duì)新業(yè)務(wù)知識(shí)的學(xué)習(xí)，不斷提高自己的業(yè)務(wù)水平；熟悉各項(xiàng)會(huì)計(jì)、出納等制度；適時(shí)學(xué)習(xí)相關(guān)的電腦知識(shí)，掌握電腦操作、運(yùn)用和管理的技能。
10、對(duì)于信用社的文件收發(fā)登記能夠認(rèn)真負(fù)責(zé)，及時(shí)登記并草擬執(zhí)行意見，按時(shí)按量按領(lǐng)導(dǎo)的批示進(jìn)行相關(guān)的處理。定期做好裝訂、入檔，便于日后的查閱。
11、做為信貸審批小組的成員，能積極參與信貸審批會(huì)議，認(rèn)真聽取責(zé)任信貸員的相關(guān)介紹，及時(shí)提出自己的意見。但是由于沒有參與貸前的調(diào)查工作，因此意見也只能局限于書面的材料上，不能真正做到對(duì)每筆貸款合規(guī)性的正確判斷。
二、“三防一?！狈矫妗?BR> 做為一名金融工作者，深知安全保衛(wèi)工作的重要性。除了能經(jīng)常閱讀有關(guān)“三防一?！钡奈募猓€時(shí)常關(guān)注社會(huì)上的一些金融案件，吸取經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，安全防范意識(shí)也逐年增強(qiáng)。不論是營業(yè)時(shí)間還是非營業(yè)時(shí)間都能提高警惕。日益嚴(yán)峻的治安形勢(shì)，使我更加自覺地將安全工作落實(shí)到每一個(gè)細(xì)節(jié)，消除殘留的麻痹思想。
營業(yè)前，能協(xié)助臨柜上班人員做好營業(yè)前的各項(xiàng)準(zhǔn)備工作，例如安全器械的到位情況、柜臺(tái)內(nèi)外的整潔與否、監(jiān)控系統(tǒng)的運(yùn)行情況等。營業(yè)期間，能用心留意柜臺(tái)外的一切可疑人員，協(xié)助一線人員做好柜臺(tái)服務(wù)。營業(yè)終了，通常能在看到網(wǎng)點(diǎn)的庫款安全入箱上介后，鎖定門窗，并且確認(rèn)無異常情況后方才離開。
在人員安排出現(xiàn)空缺的情況下，我能積極地參與頭寸的調(diào)撥與庫款箱的押運(yùn)工作。并能按照要求做好記錄，手持安全防衛(wèi)器械，全程提高警惕，停車時(shí)留意觀察外面的情況，確認(rèn)安全后方才開門下車，杜絕存在麻痹大意的思想。
通過認(rèn)真回顧與總結(jié)，經(jīng)過一段時(shí)間的自我反省，自我檢查，才發(fā)現(xiàn)自己還存在著許多的不足之處，許多地方還存在有潛在的安全隱患。我將會(huì)在最短的時(shí)間內(nèi)，針對(duì)自查中發(fā)現(xiàn)的問題一一對(duì)照相關(guān)的制度和操作規(guī)范，一一進(jìn)行整改，確保將每一條款，每一細(xì)則，真真正正地落在實(shí)處。同時(shí)請(qǐng)身邊的同志們幫助我找出未在自查中發(fā)現(xiàn)的問題，給我提出寶貴的意見，我將會(huì)虛心接受，及時(shí)改正。希望領(lǐng)導(dǎo)和同志們能夠加強(qiáng)對(duì)我的監(jiān)督，幫助我進(jìn)步，使我在工作學(xué)習(xí)中不斷提高各方面的素質(zhì)；不斷增強(qiáng)抵御各種腐敗思想的能力，不斷完善自我。為此，我鄭重承諾，我將嚴(yán)格遵守單位制定的各項(xiàng)規(guī)章制度，嚴(yán)守崗位，盡職盡責(zé)，不干不參與任何違法犯罪行為，否則，甘受單位按章處罰。
案件專項(xiàng)治理工作報(bào)告篇九
規(guī)章制度。
完善、開展自查自糾、欺凌事件發(fā)生和處理四個(gè)方面對(duì)專項(xiàng)治理情況進(jìn)行了全面自查和總結(jié)，現(xiàn)將自查總結(jié)情況匯報(bào)如下：
(一)扎實(shí)開展行之有效的專題教育。我們堅(jiān)持把搞好教育、打牢思想基礎(chǔ)作為專項(xiàng)治理的首要環(huán)節(jié)來抓。5月16日，利用紅旗下的講話、學(xué)生集會(huì)對(duì)全體師生進(jìn)行以“反校園欺凌，建平安校園”的主題教育活動(dòng)。5月17日，行政例會(huì)上由校領(lǐng)導(dǎo)組織開展品德、心理健康和組織教職工集中學(xué)習(xí)對(duì)校園欺凌事件預(yù)防和處理的相關(guān)政策、措施和方法。
(二)為進(jìn)一步做好校園欺凌事件教育工作，切實(shí)加強(qiáng)對(duì)安全教育工作的領(lǐng)導(dǎo)，學(xué)校把此項(xiàng)工作列入重要議事日程，成立了校長為組長的安全工作領(lǐng)導(dǎo)小組。學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)、班主任和科任教師都具有很強(qiáng)的安全意識(shí)。還根據(jù)學(xué)校安全工作的具體形勢(shì)，把涉及校園欺凌安全的各項(xiàng)內(nèi)容進(jìn)行認(rèn)真分解落實(shí)到人，防止了工作上的相互推諉。從而形成了學(xué)校教職員工齊心協(xié)力共抓安全的良好局面。
(三)建立安全工作領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任制和責(zé)任追究制。
(四)建立校園欺凌事件臺(tái)帳。為了及時(shí)快捷地開展工作，學(xué)校成立相關(guān)的工作領(lǐng)導(dǎo)小組，建立工作臺(tái)帳，預(yù)防校園欺凌事件的發(fā)生。一旦發(fā)現(xiàn)問題，及時(shí)報(bào)告，及時(shí)處理，避免發(fā)生安全事故。
今后，我校仍將進(jìn)一步重視校園安全工作，及時(shí)解決安全工作中發(fā)現(xiàn)的新問題，不斷提高我校安全工作水平。
xxx小學(xué)。
20xx年7月26日。
為有效預(yù)防校園欺凌事件，維護(hù)和確保學(xué)校的穩(wěn)定和發(fā)展，保障教育教學(xué)工作的正常運(yùn)行，根據(jù)陽城縣人民政府教育督導(dǎo)辦公室關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)上級(jí)《關(guān)于開展校園欺凌專項(xiàng)治理活動(dòng)通》知要求，結(jié)合我校實(shí)際，開展了一系列工作，現(xiàn)匯報(bào)如下：
一、領(lǐng)會(huì)精神，明確目標(biāo)。
我們認(rèn)真學(xué)習(xí)文件精神，牢固樹立“安全發(fā)展”理念，通過加強(qiáng)法制教育，嚴(yán)肅校規(guī)校紀(jì)，規(guī)范學(xué)生行為，積極主動(dòng)和扎實(shí)認(rèn)真地做好預(yù)防和處置校園欺凌事件，為促進(jìn)學(xué)生身心健康，保障校園安全、維護(hù)校園穩(wěn)定、推進(jìn)平安校園、和諧校園建設(shè)提供良好的環(huán)境。
二、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，科學(xué)部署。
(一)領(lǐng)導(dǎo)組成員。
組長：王凌毅。
副組長：郭學(xué)明王城龍法制副校長(范衛(wèi)芳)。
成員：張士謙李天慶王學(xué)兵班主任各班班長。
家委會(huì)主任委員(邢麗萍原化平)。
工作職責(zé)：
組長：對(duì)校園欺凌專項(xiàng)治理負(fù)總責(zé)。審訂《校園欺凌專項(xiàng)治理預(yù)案》，對(duì)此次治理活動(dòng)督查并評(píng)定實(shí)施情況。
副組長：對(duì)《校園欺凌專項(xiàng)治理預(yù)案》的科學(xué)性、可操作性進(jìn)行評(píng)審，治理過程督促班主任、安保員、宣傳員宣傳教育到位，確保各項(xiàng)工作落實(shí)到位。并召開以預(yù)防校園欺凌為主題的知識(shí)講座。
成員：服從領(lǐng)導(dǎo)，各司其職?？倓?wù)主任備好“三防”等相應(yīng)防范器械;安保員做好門衛(wèi)出入安全管理工作和校園巡查監(jiān)督工作;班主任等做好對(duì)學(xué)生的一日安全教育管理、宣傳工作，為學(xué)生保駕護(hù)航。家委會(huì)主任委員通過微信等網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)向家長朋友宣傳預(yù)防校園欺凌方面知識(shí)，確保學(xué)生安全無事故。
三、周密安排，精心組織。
(一)完善制度。學(xué)校制定了完善的校園欺凌的預(yù)防和處理制度、措施，建立了校園欺凌事件應(yīng)急處置預(yù)案，明確了相關(guān)崗位教職工預(yù)防和處理校園欺凌的職責(zé)。
(二)開展教育。學(xué)校集中中對(duì)學(xué)生開展了以校園欺凌治理為主題的專題教育，開展了品德、心理健康和安全教育，邀請(qǐng)公安、司法等相關(guān)部門到校開展法制教育。組織教職工集中學(xué)習(xí)對(duì)校園欺凌事件預(yù)防和的相關(guān)突發(fā)事件的應(yīng)急處理。
(三)加強(qiáng)預(yù)防。學(xué)校加強(qiáng)對(duì)校園欺凌治理的人防、物防和技防建設(shè)，開展學(xué)生心理健康咨詢和疏導(dǎo)，公布學(xué)生救助或校園欺凌治理的電話號(hào)碼，并明確負(fù)責(zé)人。及時(shí)發(fā)現(xiàn)、調(diào)查處置校園欺凌事件，嚴(yán)肅處理了實(shí)施欺凌的學(xué)生。
第二階段：20xx年9月—12月，學(xué)校自查，接受普查。
學(xué)校對(duì)專項(xiàng)治理第一階段專題教育情況、規(guī)章制度完善情況、
加強(qiáng)預(yù)防工作情況、校園欺凌事件發(fā)生和處理情況等，進(jìn)行全面自查、督查和總結(jié)，形成報(bào)告并上報(bào)。對(duì)不足地方及時(shí)彌補(bǔ)。
四、制度齊全，措施得力。
學(xué)校還制定了相應(yīng)的防校園欺凌制度及措施。具體如下：
1、相關(guān)崗位教職工要明確自己的職責(zé)，實(shí)行全體教職工一崗雙責(zé)制，對(duì)玩忽職守，對(duì)學(xué)校安全造成不良后果的，追究其責(zé)任。
2、加強(qiáng)校園欺凌治理的人防、物防和技防的建設(shè)，如有丟失、損壞、不健全的相關(guān)器械總務(wù)處要及時(shí)配備。
3、班主任要經(jīng)常開展學(xué)生心理健康咨詢和疏導(dǎo)，公布學(xué)生救助或者是校園欺凌治理的電話號(hào)碼(4920xx4)。
4、當(dāng)天值班教師要認(rèn)真負(fù)責(zé)，對(duì)學(xué)生廁所、宿舍等容易發(fā)生糾紛的地段要做好巡查工作。
5、學(xué)校利用主題班會(huì)、教育講座、國旗下講話等對(duì)學(xué)生進(jìn)行宣傳教育。
6、如發(fā)生校園欺凌事件，及時(shí)向安保員李天慶老師匯報(bào)，安保員要及時(shí)到位并嚴(yán)肅處理實(shí)施欺凌的學(xué)生，涉嫌違法犯罪的，要及時(shí)向當(dāng)?shù)毓膊块T報(bào)案并配合立案查處。
案件專項(xiàng)治理工作報(bào)告篇十
本次開展的嚴(yán)控操作風(fēng)險(xiǎn)、嚴(yán)防案件發(fā)生的專項(xiàng)治理工作，在深刻領(lǐng)會(huì)銀監(jiān)會(huì)和安徽銀監(jiān)局領(lǐng)導(dǎo)同志的講話精神基礎(chǔ)上，把嚴(yán)控操作風(fēng)險(xiǎn)、防范各類案件，同加強(qiáng)制度建設(shè)和深化體制改革有機(jī)結(jié)合起來；把嚴(yán)控操作風(fēng)險(xiǎn)、防范各類案件，同加強(qiáng)員工行為管理和實(shí)施以人為本教育有機(jī)結(jié)合起來；堅(jiān)持“橫向到邊、縱向到底”的原則，排查風(fēng)險(xiǎn)，增強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)控制、案件查防工作的緊迫感和責(zé)任感，從嚴(yán)治社，強(qiáng)化管理，緊盯風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，控制住關(guān)鍵崗位、關(guān)鍵人，有效遏制案件的發(fā)生，全面提升內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn)管理水平，為××聯(lián)社改革和發(fā)展，創(chuàng)造良好環(huán)境。
聯(lián)社成立專項(xiàng)治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由×××理事長任組長，××副主任、×××監(jiān)事長任副組長，××、×××以及聯(lián)社各部門主要負(fù)責(zé)人為小組成員，全面加強(qiáng)專項(xiàng)治理工作的領(lǐng)導(dǎo)。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，由×××監(jiān)事長任辦公室主任，負(fù)責(zé)日常管理工作。
1、組織動(dòng)員階段。在聯(lián)社專項(xiàng)治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組的集中統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下，3月下旬召開專項(xiàng)治理工作動(dòng)員大會(huì)，認(rèn)真搞好思想發(fā)動(dòng)和組織動(dòng)員，讓全體員工都參與到此項(xiàng)工作中；制定工作計(jì)劃，列出專項(xiàng)治理工作時(shí)間表；明確專項(xiàng)治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組及辦公室、聯(lián)社各部門和各基層信用社的工作職責(zé)。使廣大干部職工充分認(rèn)識(shí)本次專項(xiàng)治理工作的重要意義，形成強(qiáng)烈的工作氛圍。
2、貫徹實(shí)施階段。聯(lián)社將按照電視電話會(huì)議的要求，4―5月份，積極開展專項(xiàng)治理的各項(xiàng)工作，全面完善規(guī)章制度，認(rèn)真開展各項(xiàng)檢查，嚴(yán)格操作風(fēng)險(xiǎn)防范，嚴(yán)肅查處各類案件，積極推進(jìn)業(yè)務(wù)工作，努力用業(yè)務(wù)經(jīng)營的業(yè)績，體現(xiàn)專項(xiàng)治理工作的實(shí)際效果。
3、整改總結(jié)階段。6―7月份，對(duì)本次專項(xiàng)治理工作中發(fā)現(xiàn)的問題和隱患，聯(lián)社將進(jìn)一步加大整改力度，制定出詳實(shí)的整改方案，明確各級(jí)責(zé)任，積極進(jìn)行整改，并對(duì)整改情況進(jìn)行跟蹤檢查，并于9月底形成專題報(bào)告，及時(shí)上報(bào)××銀監(jiān)辦和滁州銀監(jiān)分局。
專項(xiàng)治理工作的總體目標(biāo)：狠抓治標(biāo)，立足治本，力求標(biāo)本兼治，加強(qiáng)制度建設(shè)，強(qiáng)化行為管理，各類操作風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制，各類違法違規(guī)案件得到有效遏制，已發(fā)案件得到完全查處，案件數(shù)量不斷下降，風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的有效控制率100%，案件發(fā)案率控制為零。工作的主要內(nèi)容有：
1、全面開展規(guī)章制度專項(xiàng)清理。結(jié)合“內(nèi)控管理年”活動(dòng)的開展，聯(lián)社在4月底前，對(duì)現(xiàn)有的規(guī)章制度進(jìn)行專項(xiàng)清理，制定規(guī)范的操作規(guī)程，切斷管理“斷層”和風(fēng)險(xiǎn)控制“盲區(qū)”；對(duì)已經(jīng)不適應(yīng)的現(xiàn)有規(guī)章制度，及時(shí)進(jìn)行修訂完善，確保管理的連續(xù)性和風(fēng)險(xiǎn)的`可控性，用科學(xué)的、完善的、剛性約束力強(qiáng)的內(nèi)控制度，規(guī)范員工的行為，管好我們的業(yè)務(wù)。
2、積極開展制度執(zhí)行情況大檢查。聯(lián)社將在5月份，組織一次規(guī)模較大的綜合檢查活動(dòng)，檢查的主要內(nèi)容包括：業(yè)務(wù)規(guī)章制度的落實(shí)和執(zhí)行情況，包括授權(quán)授信、信貸資產(chǎn)管理、資金管理、會(huì)計(jì)結(jié)算管理、計(jì)算機(jī)系統(tǒng)管理等。重點(diǎn)檢查各項(xiàng)規(guī)章制度是否能夠覆蓋到所有部門、業(yè)務(wù)領(lǐng)域、崗位和操作環(huán)節(jié)，各項(xiàng)業(yè)務(wù)是否制訂了詳細(xì)的操作規(guī)程和細(xì)則；各項(xiàng)規(guī)章制度是否得到有效貫徹，差錯(cuò)和事故是否能夠得到及時(shí)有效糾正；崗位責(zé)任制是否明確有效并真正執(zhí)行。屆時(shí)我們將制定出詳細(xì)的檢查方案，認(rèn)真組織實(shí)施，確保檢查工作取得實(shí)實(shí)在在的效果。
3、扎實(shí)開展防范各類操作風(fēng)險(xiǎn)的專項(xiàng)檢查。一是聯(lián)社信貸管理部門將組織力量，對(duì)超時(shí)效貸款逐筆查明原因，對(duì)大額貸款管理是否到位。二是聯(lián)社財(cái)務(wù)部門對(duì)對(duì)帳管理制度貫徹情況開展檢查，重點(diǎn)檢查信用社與客戶、信用社與銀行以及信用社內(nèi)部業(yè)務(wù)帳與會(huì)計(jì)帳之間是否按要求及時(shí)進(jìn)行對(duì)帳；對(duì)未達(dá)帳和差錯(cuò)處理是否有流程控制，是否做到對(duì)未達(dá)帳和帳款差錯(cuò)有查核工作不返原崗處理，記帳崗位和對(duì)帳崗位是否嚴(yán)格分開；是否嚴(yán)格執(zhí)行印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度；是否對(duì)可能發(fā)生的帳外經(jīng)營行為進(jìn)行監(jiān)控，對(duì)新客戶大額存款和開設(shè)帳戶是否遵循“了解你的客戶”“了解你的客戶業(yè)務(wù)”的原則，對(duì)大額出帳和走帳中是否設(shè)立了不同的額度控制并由基層社雙人驗(yàn)核和聯(lián)社獨(dú)立復(fù)審；會(huì)計(jì)人員是否向有關(guān)部門和負(fù)責(zé)人直接報(bào)告違規(guī)行為和問題，報(bào)告的問題是否得到有效處理；三是聯(lián)社人事、監(jiān)察、稽核部門，要對(duì)目前引發(fā)案件的主要部位、關(guān)鍵崗位和關(guān)鍵人員進(jìn)行重點(diǎn)檢查，內(nèi)容包括：是否建立員工行為失范監(jiān)察制度，嚴(yán)格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時(shí)以外的行為；崗位輪換、干部交流、強(qiáng)制休假等制度的建立及執(zhí)行情況，員工參與黃、賭、毒行為、參與股票買賣、經(jīng)商辦企業(yè)的行為是否得到有力糾正；安全保衛(wèi)各項(xiàng)管理制度是否執(zhí)行到位，是否對(duì)疑點(diǎn)和薄弱環(huán)節(jié)進(jìn)行持續(xù)跟蹤檢查，及時(shí)整改到位。
4、加大對(duì)大額貸款的檢查。聯(lián)社各相關(guān)部門將按照銀監(jiān)部門的要求，強(qiáng)化市場(chǎng)定位，明確控制目標(biāo)，防范關(guān)聯(lián)交易，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)，對(duì)大額貸款的合規(guī)性和風(fēng)險(xiǎn)性逐個(gè)排查，建立定期分析報(bào)告制度。信貸管理部門定期檢查判斷是否存在集團(tuán)客戶和關(guān)聯(lián)企業(yè)的大額貸款，已發(fā)放的大額貸款是否落實(shí)了風(fēng)險(xiǎn)防范措施，是否及時(shí)對(duì)信貸資金的使用情況進(jìn)行跟蹤檢查。
五、案件專項(xiàng)治理的工作要求。
相關(guān)各部室及基層社要高度重視本次專項(xiàng)治理工作。單位負(fù)責(zé)人要親自組織，制定出詳細(xì)的工作計(jì)劃，長計(jì)劃短安排，明確相關(guān)責(zé)任，并督促相關(guān)人員認(rèn)真落實(shí)；職能部室負(fù)責(zé)同志要分工合作，一級(jí)抓一級(jí)，多到一線檢查、多到問題集中的地方，深入調(diào)研，仔細(xì)檢查，幫助基層社解決問題，發(fā)揮三線監(jiān)督的作用。聯(lián)社將出臺(tái)問題舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)辦法，依靠和發(fā)動(dòng)一線員工，鼓勵(lì)檢舉違規(guī)違紀(jì)問題。在本次專項(xiàng)治理中要做到檢查處理到位、責(zé)任追究到位、問題整改到位，控制和杜絕案件隱患，堅(jiān)決遏制案件高發(fā)勢(shì)頭。
一是自我檢查與聯(lián)社檢查相結(jié)合。在信用社和員工自查的基礎(chǔ)上，聯(lián)社組織有關(guān)職能科室進(jìn)行全面檢查。在這次案件防范治理工作中，劃分一個(gè)界限標(biāo)準(zhǔn)：6月30日前對(duì)信用社和員工自查出或主動(dòng)交待的問題，聯(lián)社將酌情處理；對(duì)聯(lián)社檢查出問題或群眾舉報(bào)出的問題從嚴(yán)從重處理。
二是發(fā)現(xiàn)問題與及時(shí)整改相結(jié)合。對(duì)于防范、治理過程中，不論自查、檢查或舉報(bào)所發(fā)現(xiàn)的一切問題，嚴(yán)格按照有關(guān)法規(guī)、政策、規(guī)定進(jìn)行認(rèn)真糾改，堅(jiān)決做到不放過一筆大的，不遺漏一筆小的，且堅(jiān)決做到“措施嚴(yán)、行動(dòng)快”。對(duì)問題得不到及時(shí)糾改解決的單位，要從嚴(yán)追究有關(guān)人員責(zé)任。
三是防范風(fēng)險(xiǎn)與穩(wěn)定發(fā)展相結(jié)合。操作風(fēng)險(xiǎn)是信用社的基礎(chǔ)風(fēng)險(xiǎn)和主要風(fēng)險(xiǎn)，與其它風(fēng)險(xiǎn)一樣長期存在于信用社的經(jīng)營發(fā)展之中，必須時(shí)刻警惕，常抓不懈。這次開展的防范操作風(fēng)險(xiǎn)、加強(qiáng)案件專項(xiàng)治理工作非常及時(shí)、非常必要，其目的是為了更好地促進(jìn)信用社穩(wěn)健發(fā)展。
四是防范治理與經(jīng)營管理相結(jié)合。在提高對(duì)此項(xiàng)工作認(rèn)識(shí)的基礎(chǔ)上，吃透精神，把握政策，不顧此失彼。按照各級(jí)銀監(jiān)部門的要求認(rèn)認(rèn)真真、扎扎實(shí)實(shí)做好防范治理工作，切實(shí)促進(jìn)農(nóng)村信用社改革順利進(jìn)行，業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展，實(shí)現(xiàn)我縣農(nóng)村信用社超常規(guī)、跨越式發(fā)展的宏偉目標(biāo)。
五是防范治理與改革發(fā)展相結(jié)合。現(xiàn)正處于改革階段，貸款五級(jí)分類工作同案件專項(xiàng)治理工作同步進(jìn)行，因此，要充分認(rèn)識(shí)到案件專項(xiàng)治理的必要性，讓案件專項(xiàng)治理為改革保駕護(hù)航，在抓好改革工作的同時(shí)，做到改革與防范治理兩不誤。
二六年三月二十一日。
案件專項(xiàng)治理工作報(bào)告篇十一
（征求意見稿）。
第一章總則。
第一條（立法依據(jù)）為指導(dǎo)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)數(shù)據(jù)治理，提高數(shù)據(jù)質(zhì)量，發(fā)揮數(shù)據(jù)價(jià)值，提升經(jīng)營管理能力，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》等法律法規(guī)，制定本指引。
第二條（適用范圍）本指引適用于中華人民共和國境內(nèi)經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。
本指引所稱銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，是指在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)、政策性銀行以及國家開發(fā)銀行。
第三條（數(shù)據(jù)治理定義）數(shù)據(jù)治理是指通過建立組織架構(gòu)，明確董事會(huì)、高級(jí)管理層、部門等職責(zé)要求，制定和實(shí)施系統(tǒng)化的制度、流程和方法，確保數(shù)據(jù)統(tǒng)一管理、高效運(yùn)行，并在經(jīng)營管理中充分發(fā)揮價(jià)值的動(dòng)態(tài)過程。
第四條（數(shù)據(jù)治理總體要求）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將數(shù)據(jù)治理納入公司治理范疇，建立自上而下、協(xié)調(diào)一致的數(shù)據(jù)治理體系。
（一）全覆蓋原則：覆蓋數(shù)據(jù)的全生命周期；覆蓋業(yè)務(wù)經(jīng)營、風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制流程中的全部數(shù)據(jù)；覆蓋內(nèi)部數(shù)據(jù)和外部數(shù)據(jù)；覆蓋所有分支機(jī)構(gòu)和附屬機(jī)構(gòu)；覆蓋監(jiān)管數(shù)據(jù)。
（二）匹配性原則：數(shù)據(jù)治理應(yīng)當(dāng)與管理模式、業(yè)務(wù)規(guī)模、風(fēng)險(xiǎn)狀況等相適應(yīng)，并根據(jù)情況變化進(jìn)行調(diào)整。
（三）持續(xù)性原則：數(shù)據(jù)治理應(yīng)當(dāng)持續(xù)開展，建立長效機(jī)制。
（四）有效性原則：數(shù)據(jù)治理應(yīng)當(dāng)推動(dòng)數(shù)據(jù)真實(shí)準(zhǔn)確客觀反映銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)際情況，并有效應(yīng)用于經(jīng)營管理。
第六條（監(jiān)管數(shù)據(jù)）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將監(jiān)管數(shù)據(jù)納入數(shù)據(jù)治理，建立工作機(jī)制和流程，確保監(jiān)管數(shù)據(jù)報(bào)送工作有效組織開展，監(jiān)管數(shù)據(jù)質(zhì)量持續(xù)提升。
法定代表人或主要負(fù)責(zé)人對(duì)監(jiān)管數(shù)據(jù)質(zhì)量承擔(dān)最終責(zé)任。第七條（依法監(jiān)督）銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依據(jù)本指引對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)治理情況實(shí)施監(jiān)管。
第二章數(shù)據(jù)治理架構(gòu)。
第八條（總體要求）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立組織架構(gòu)健全、職責(zé)邊界清晰的數(shù)據(jù)治理架構(gòu)，明確董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高級(jí)管理層和相關(guān)部門的職責(zé)分工，建立多層次、相互銜接的運(yùn)行機(jī)制。
第九條（董事會(huì)職責(zé)）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事會(huì)應(yīng)當(dāng)制定數(shù)據(jù)戰(zhàn)略，審批與數(shù)據(jù)治理相關(guān)的重大事項(xiàng)，督促高級(jí)管理層提升數(shù)據(jù)治理有效性，對(duì)數(shù)據(jù)治理承擔(dān)最終責(zé)任。
第十條（監(jiān)事會(huì)職責(zé)）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)事會(huì)負(fù)責(zé)對(duì)董事會(huì)和高級(jí)管理層在數(shù)據(jù)治理方面的履職盡責(zé)情況進(jìn)行監(jiān)督評(píng)價(jià)。第十一條（高管層職責(zé)）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理層負(fù)責(zé)建立數(shù)據(jù)治理體系，制定和實(shí)施問責(zé)機(jī)制與數(shù)據(jù)質(zhì)量控制機(jī)制，組織評(píng)估數(shù)據(jù)治理的有效性和執(zhí)行情況，并定期向董事會(huì)報(bào)告。
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可根據(jù)實(shí)際情況設(shè)立首席數(shù)據(jù)官。首席數(shù)據(jù)官任職資格許可應(yīng)符合中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)的相關(guān)要求。
第十二條（歸口管理部門）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確定并授權(quán)歸口管理部門牽頭負(fù)責(zé)實(shí)施數(shù)據(jù)治理體系建設(shè)，協(xié)調(diào)落實(shí)數(shù)據(jù)管理運(yùn)行機(jī)制，組織推動(dòng)數(shù)據(jù)在經(jīng)營管理流程中充分發(fā)揮作用，負(fù)責(zé)監(jiān)管數(shù)據(jù)相關(guān)工作，設(shè)置監(jiān)管數(shù)據(jù)相關(guān)工作專職崗位。
第十三條（業(yè)務(wù)部門）業(yè)務(wù)部門應(yīng)當(dāng)負(fù)責(zé)本業(yè)務(wù)領(lǐng)域的數(shù)據(jù)治理，管理業(yè)務(wù)條線數(shù)據(jù)源，確保準(zhǔn)確記錄和及時(shí)維護(hù)，落實(shí)數(shù)據(jù)質(zhì)量控制機(jī)制，執(zhí)行監(jiān)管數(shù)據(jù)相關(guān)工作要求。
第十四條（崗位設(shè)置）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在數(shù)據(jù)治理歸口管理部門設(shè)立滿足工作需要的專職崗位，在其他相關(guān)業(yè)務(wù)部門設(shè)置專職或兼職崗位。
第十五條（團(tuán)隊(duì)建設(shè)）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立一支滿足數(shù)據(jù)治理工作需要的專業(yè)隊(duì)伍，按對(duì)人員進(jìn)行系統(tǒng)培訓(xùn)?？茖W(xué)規(guī)劃職業(yè)成長通道，確定合理薪酬水平。
第十六條（數(shù)據(jù)文化建設(shè)）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立良好的數(shù)據(jù)文化，樹立數(shù)據(jù)是重要資產(chǎn)和數(shù)據(jù)應(yīng)真實(shí)客觀的理念與準(zhǔn)則，強(qiáng)化用數(shù)意識(shí)，遵循依規(guī)用數(shù)、科學(xué)用數(shù)的職業(yè)操守。
第三章數(shù)據(jù)管理第十七條（制定數(shù)據(jù)戰(zhàn)略）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)結(jié)合自身發(fā)展戰(zhàn)略、監(jiān)管要求等，制定數(shù)據(jù)戰(zhàn)略并確保有效執(zhí)行和修訂。
第十八條（數(shù)據(jù)管理制度）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定全面科學(xué)有效的數(shù)據(jù)管理制度，包括但不限于組織管理、部門職責(zé)、協(xié)調(diào)機(jī)制、安全保密、系統(tǒng)保障、監(jiān)督檢查和數(shù)據(jù)質(zhì)量控制等方面，并根據(jù)監(jiān)管要求和管理實(shí)際，持續(xù)評(píng)價(jià)更新。
第十九條（監(jiān)管統(tǒng)計(jì)制度）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定與監(jiān)管數(shù)據(jù)相關(guān)的監(jiān)管統(tǒng)計(jì)管理制度和業(yè)務(wù)制度，及時(shí)發(fā)布并定期評(píng)價(jià)和更新，報(bào)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。制度出現(xiàn)重大變化的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告。
第二十條（數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立覆蓋全部數(shù)據(jù)的標(biāo)準(zhǔn)化規(guī)劃，遵循統(tǒng)一的業(yè)務(wù)規(guī)范和技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)。數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)當(dāng)符合國家標(biāo)準(zhǔn)化政策及監(jiān)管規(guī)定。
第二十一條（信息系統(tǒng)）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)持續(xù)完善信息系統(tǒng)，覆蓋各項(xiàng)業(yè)務(wù)和管理數(shù)據(jù)，并具有可拓展性。信息系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)有完備的數(shù)據(jù)字典和維護(hù)流程。
第二十二條（監(jiān)管統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立適應(yīng)監(jiān)管數(shù)據(jù)報(bào)送工作需要的信息系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)流程控制的程序化，提高監(jiān)管數(shù)據(jù)加工的自動(dòng)化程度。
第二十三條（數(shù)據(jù)共享）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)數(shù)據(jù)采集的統(tǒng)一管理，明確系統(tǒng)間數(shù)據(jù)交換流程和標(biāo)準(zhǔn)，實(shí)現(xiàn)各類數(shù)據(jù)有效共享。第二十四條（數(shù)據(jù)安全）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立數(shù)據(jù)安全策略與標(biāo)準(zhǔn)，依法合規(guī)采集、應(yīng)用數(shù)據(jù)，依法保護(hù)客戶隱私，劃分?jǐn)?shù)據(jù)安全等級(jí)，明確訪問權(quán)限，監(jiān)控訪問行為，完善數(shù)據(jù)安全技術(shù)，定期審計(jì)數(shù)據(jù)安全。
第二十五條（資料存儲(chǔ)）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)數(shù)據(jù)資料統(tǒng)一管理，建立全面嚴(yán)密的管理流程、歸檔制度，明確存檔交接、口徑梳理等要求，保證數(shù)據(jù)可比性。
第二十六條（應(yīng)急預(yù)案）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立數(shù)據(jù)應(yīng)急預(yù)案，根據(jù)業(yè)務(wù)影響分析，組織開展應(yīng)急演練，完善處置流程，保證在系統(tǒng)服務(wù)異常以及危機(jī)等情景下數(shù)據(jù)的完整、準(zhǔn)確和連續(xù)。
第二十七條（數(shù)據(jù)治理問責(zé)機(jī)制）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立問責(zé)機(jī)制，定期監(jiān)控?cái)?shù)據(jù)管理、數(shù)據(jù)質(zhì)量控制、數(shù)據(jù)價(jià)值實(shí)現(xiàn)等方面問題，依據(jù)有關(guān)規(guī)定對(duì)高級(jí)管理層和相關(guān)部門及責(zé)任人予以問責(zé)。
第二十八條（自我評(píng)估機(jī)制）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立數(shù)據(jù)治理自我評(píng)估機(jī)制，明確評(píng)估周期、流程、結(jié)果應(yīng)用、組織保障等要素的相關(guān)要求。
評(píng)估內(nèi)容應(yīng)覆蓋數(shù)據(jù)治理架構(gòu)、數(shù)據(jù)管理、數(shù)據(jù)安全、數(shù)據(jù)質(zhì)量和數(shù)據(jù)價(jià)值實(shí)現(xiàn)等方面，并按向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)送。
第四章數(shù)據(jù)質(zhì)量控制第二十九條（質(zhì)量控制要求）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確立數(shù)據(jù)質(zhì)量管理目標(biāo)，建立控制機(jī)制，保證數(shù)據(jù)的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、連續(xù)性、完整性和及時(shí)性。
第三十條（業(yè)務(wù)制度—質(zhì)量控制手段）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)各項(xiàng)業(yè)務(wù)制度應(yīng)當(dāng)充分考慮數(shù)據(jù)質(zhì)量管理需要，涉及指標(biāo)含義清晰明確，取數(shù)規(guī)則統(tǒng)一，并根據(jù)業(yè)務(wù)變化及時(shí)更新。
第三十一條（技術(shù)工具—質(zhì)量控制手段）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)數(shù)據(jù)源頭管理，確保將業(yè)務(wù)信息全面準(zhǔn)確及時(shí)錄入信息系統(tǒng)。信息系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)能自動(dòng)提示異常變動(dòng)及錯(cuò)誤情況。
第三十二條（日常監(jiān)控）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)控體系，覆蓋數(shù)據(jù)全生命周期，對(duì)數(shù)據(jù)質(zhì)量持續(xù)監(jiān)測(cè)、分析、反饋和糾正。
第三十三條（檢查制度）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立數(shù)據(jù)質(zhì)量現(xiàn)場(chǎng)檢查制度，定期組織實(shí)施，原則上不低于每年一次，對(duì)重大問題要按照既定的報(bào)告路徑提交，并按流程實(shí)施整改。
第三十四條（考核評(píng)價(jià)）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立數(shù)據(jù)質(zhì)量考核評(píng)價(jià)體系，考核結(jié)果納入本機(jī)構(gòu)績效考核體系，實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)質(zhì)量持續(xù)提升。
第三十五條（整改制度）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立數(shù)據(jù)質(zhì)量整改制度，對(duì)日常監(jiān)控、檢查和考核評(píng)價(jià)過程中發(fā)現(xiàn)的問題，及時(shí)組織整改，并對(duì)整改情況跟蹤評(píng)價(jià)，確保整改落實(shí)到位。
第三十六條（監(jiān)管數(shù)據(jù)報(bào)送）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照監(jiān)管要求報(bào)送法人和集團(tuán)的相關(guān)數(shù)據(jù)，保證同一監(jiān)管指標(biāo)在監(jiān)管報(bào)送與對(duì)外披露之間的一致性。如有重大差異，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)解釋說明。
第三十七條（監(jiān)管數(shù)據(jù)質(zhì)量管控）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立監(jiān)管數(shù)據(jù)質(zhì)量管控制度，包括但不限于：關(guān)鍵監(jiān)管指標(biāo)數(shù)據(jù)質(zhì)量承諾、數(shù)據(jù)異常變動(dòng)分析和報(bào)告、重大差錯(cuò)通報(bào)以及問責(zé)等。
第五章數(shù)據(jù)價(jià)值實(shí)現(xiàn)。
第三十八條（數(shù)據(jù)價(jià)值實(shí)現(xiàn)要求）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在風(fēng)險(xiǎn)管理、業(yè)務(wù)經(jīng)營與內(nèi)部控制中加強(qiáng)數(shù)據(jù)應(yīng)用，實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)，提高管理精細(xì)化程度，發(fā)揮數(shù)據(jù)價(jià)值。
第三十九條（風(fēng)險(xiǎn)管理有效性）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)充分運(yùn)用數(shù)據(jù)分析，合理制定風(fēng)險(xiǎn)管理策略、風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)限額以及風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序，監(jiān)控執(zhí)行情況并適時(shí)優(yōu)化調(diào)整，提升風(fēng)險(xiǎn)管理體系的有效性。
全球系統(tǒng)重要性銀行應(yīng)遵循更高的標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)照有效風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)加總與風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告評(píng)估要點(diǎn)的相關(guān)要求，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理。
第四十條（風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)持續(xù)改善風(fēng)險(xiǎn)管理方法，有效識(shí)別、計(jì)量、評(píng)估、監(jiān)測(cè)、報(bào)告和控制各類風(fēng)險(xiǎn)。
第四十一條（數(shù)據(jù)加總能力）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提高數(shù)據(jù)加總能力，明確數(shù)據(jù)加總范圍、方法、流程，加總結(jié)果要求，滿足在正常經(jīng)營、壓力情景以及危機(jī)狀況下風(fēng)險(xiǎn)管理的數(shù)據(jù)需要。
加總內(nèi)容包括但不限于交易對(duì)手、產(chǎn)品、地域、行業(yè)、客戶以及其他相關(guān)的分類。加總技術(shù)應(yīng)當(dāng)主要采取自動(dòng)化方式。
第四十二條（風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)數(shù)據(jù)分析應(yīng)用能力，提高風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告質(zhì)量，明確風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告數(shù)據(jù)準(zhǔn)確性保障措施，覆蓋重要風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域和新風(fēng)險(xiǎn)，提供風(fēng)險(xiǎn)處置的決策與建議以及未來風(fēng)險(xiǎn)發(fā)展趨勢(shì)。
第四十三條（風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)數(shù)據(jù)積累，優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量，持續(xù)完善風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)模型，優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)體系。
第四十四條（重大收購、資產(chǎn)剝離）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)充分評(píng)估兼并收購、資產(chǎn)剝離等業(yè)務(wù)對(duì)自身數(shù)據(jù)治理能力的影響。有重大影響的，應(yīng)當(dāng)明確整改計(jì)劃和時(shí)間表，滿足銀行集團(tuán)風(fēng)險(xiǎn)管理要求。
第四十五條（新產(chǎn)品評(píng)估）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)明確新產(chǎn)品新服務(wù)的數(shù)據(jù)管理相關(guān)要求，確保清晰評(píng)估成本、風(fēng)險(xiǎn)和收益，并作為準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)。
第四十六條（客戶營銷）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過數(shù)據(jù)分析挖掘，準(zhǔn)確理解客戶需求，提供精準(zhǔn)產(chǎn)品服務(wù)，提升客戶服務(wù)質(zhì)量和服務(wù)水平。
第四十七條（業(yè)務(wù)流程優(yōu)化）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過量化分析業(yè)務(wù)流程，減少管理冗余，提高經(jīng)營效率，降低經(jīng)營成本。
第四十八條（業(yè)務(wù)創(chuàng)新）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)充分運(yùn)用大數(shù)據(jù)技術(shù)，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)創(chuàng)新、產(chǎn)品創(chuàng)新和服務(wù)創(chuàng)新。
第四十九條（內(nèi)部控制評(píng)價(jià)制度）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照可量化導(dǎo)向，完善內(nèi)部控制評(píng)價(jià)制度和內(nèi)部控制評(píng)價(jià)質(zhì)量控制機(jī)制，前瞻性識(shí)別內(nèi)部控制流程的缺陷，評(píng)估影響程度并及時(shí)處理，持續(xù)提升內(nèi)部控制的有效性。
第六章監(jiān)督管理。
第五十條（監(jiān)管方式—持續(xù)監(jiān)管）銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管和現(xiàn)場(chǎng)檢查對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)治理情況進(jìn)行持續(xù)監(jiān)管。
第五十一條（監(jiān)管方式—審計(jì)）銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可根據(jù)需要，要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)通過內(nèi)部審計(jì)機(jī)構(gòu)或委托外部審計(jì)機(jī)構(gòu)對(duì)其數(shù)據(jù)治理情況進(jìn)行審計(jì)，并及時(shí)報(bào)送審計(jì)報(bào)告。
第五十二條（監(jiān)管措施）對(duì)不能滿足本指引有關(guān)要求的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以采取相應(yīng)監(jiān)管措施，包括但不限于：
（一）要求其制定整改方案，責(zé)令限期改正；
（二）與公司治理評(píng)價(jià)結(jié)果或監(jiān)管評(píng)級(jí)掛鉤；
（三）《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》以及其他法律、行政法規(guī)和部門規(guī)章規(guī)定的有關(guān)措施。
第七章附則。
第五十三條（施行范圍）外國銀行分行以及銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)管的其他金融機(jī)構(gòu)參照?qǐng)?zhí)行本指引。
第五十四條（解釋權(quán)）本指引由銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)解釋。第五十五條（執(zhí)行和廢止）本指引自印發(fā)之日起施行?！躲y行監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量管理良好標(biāo)準(zhǔn)（試行）》（銀監(jiān)發(fā)〔2011〕63號(hào)）同時(shí)廢止。
案件專項(xiàng)治理工作報(bào)告篇十二
近我社召開案件專項(xiàng)治理工作會(huì)議,通過反復(fù)學(xué)習(xí)，加深領(lǐng)會(huì)，我充分認(rèn)識(shí)到此次專項(xiàng)治理工作目的和重要意義，更加明確執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性。聯(lián)系自己的工作實(shí)際，對(duì)照制度執(zhí)行情況和操作規(guī)范性進(jìn)行自查，做到邊學(xué)習(xí)、邊對(duì)照、邊檢查、邊整改，從學(xué)習(xí)上、思想上、規(guī)章制度上、工作作風(fēng)上等方面進(jìn)行自查自糾、補(bǔ)缺補(bǔ)漏。結(jié)合本職工作的特點(diǎn)和實(shí)際情況，本人主要體會(huì)以下幾點(diǎn)：
一、學(xué)習(xí)上。本人能夠抓好各項(xiàng)規(guī)章制度和操作規(guī)程的學(xué)習(xí)教育活動(dòng)，提高自身思想業(yè)務(wù)素質(zhì)和職業(yè)道德水平，樹立正確的世界觀、價(jià)值觀和權(quán)力觀。能自覺加強(qiáng)自身的思想教育和警示教育，針對(duì)信用社發(fā)生的'案件，認(rèn)真組織開展“學(xué)、查、改”活動(dòng)，以典型案件為反面教材，讓自身充分認(rèn)識(shí)到案件的嚴(yán)重危害性，舉一反三，查找不足，切實(shí)采取措施加以整改，提高拒腐防變能力。
二、思想上。平時(shí)能夠深入學(xué)習(xí)有關(guān)的規(guī)章制度和操作規(guī)程，進(jìn)一步提高自身遵紀(jì)守法的自覺性，增強(qiáng)案件防范的意識(shí)。案件防范必須以人為本，樹立內(nèi)控制度建設(shè)重要性的正確認(rèn)識(shí)，堅(jiān)持以思想學(xué)習(xí)為主，從自己的思想政治學(xué)習(xí)、法紀(jì)、法規(guī)教育、案件案例分析學(xué)習(xí)入手，結(jié)合實(shí)際有目的、有針對(duì)性地提高認(rèn)識(shí)，牢固構(gòu)筑一道堅(jiān)固的思想防范長堤。一是要自己強(qiáng)化政治思想教育，不斷提高自己思想政治素質(zhì)，以反面典型案件并結(jié)合身邊發(fā)生案例為鏡子，樹立正確世界觀、人生觀、價(jià)值觀，培養(yǎng)優(yōu)良的道德品質(zhì)和思想作風(fēng)，金錢面前不動(dòng)心、人情面前講原則。二是強(qiáng)化自己的法規(guī)制度學(xué)習(xí)，使自己知法、懂法、守法、遵規(guī)章、講制度，提高法規(guī)意識(shí)，增強(qiáng)自己的防腐防變和自我控制能力，時(shí)刻保持清醒的頭腦，使自己知道在處理業(yè)務(wù)時(shí)的重要操作環(huán)節(jié)所應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任。
三、規(guī)章制度上。能夠及時(shí)發(fā)現(xiàn)工作中存在的問題與薄弱環(huán)節(jié)，督促自身積極采取措施加以防范與整改，把各項(xiàng)制度執(zhí)行到位。但同樣存在許多不足，主要有：一是理論功底不夠深，金融法律法規(guī)學(xué)習(xí)不夠全面。二是一些各項(xiàng)規(guī)章制度和操作規(guī)程得不到徹底落實(shí)。三是電腦知識(shí)相對(duì)缺乏，對(duì)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的相關(guān)規(guī)章制度和操作規(guī)程、計(jì)算機(jī)運(yùn)行安全等方面的學(xué)習(xí)及理論存在薄弱環(huán)節(jié)。
四、工作作風(fēng)上。善于聽取不同意見，時(shí)刻把自己置身于上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)和職工的監(jiān)督之下，努力以身示范，廉潔自律。
總之，以案件專項(xiàng)治理為契機(jī)，堅(jiān)持自覺樹立起對(duì)案件專項(xiàng)治理的緊迫感和責(zé)任感，增強(qiáng)了法紀(jì)觀念和安全意識(shí)，在自己的工作崗位上更加自覺遵紀(jì)守法和按章辦事，有效地防止了案件的發(fā)生。為xx各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)定健康發(fā)展和當(dāng)前xx改革的順利進(jìn)行發(fā)揮保駕護(hù)航的作用。
案件專項(xiàng)治理工作報(bào)告篇十三
第一條。
為有效組織實(shí)施銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作，形成協(xié)調(diào)有序、邊界清晰、責(zé)任明確的工作機(jī)制，實(shí)現(xiàn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置過程的規(guī)范和統(tǒng)一，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》等有關(guān)法律法規(guī)，制定本規(guī)程。
第二條。
中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)(以下簡(jiǎn)稱銀監(jiān)會(huì))機(jī)關(guān)各部門及銀監(jiān)會(huì)省級(jí)派出機(jī)構(gòu)(以下簡(jiǎn)稱銀監(jiān)局)和各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的案件處置工作應(yīng)當(dāng)遵守本規(guī)程。
第三條。
本規(guī)程所稱案件是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員獨(dú)立或共同實(shí)施，或與外部人員合伙實(shí)施的，以銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或客戶的資金、財(cái)產(chǎn)為侵犯對(duì)象的，涉嫌觸犯刑法，依法應(yīng)當(dāng)移送司法機(jī)關(guān)追究刑事責(zé)任或已由公安、司法機(jī)關(guān)依法立案?jìng)刹榈氖录蜚y行業(yè)金融機(jī)構(gòu)遭受外部詐騙、盜竊、搶劫等侵害，依法應(yīng)當(dāng)由公安機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榈氖录?BR> 第四條。
本規(guī)程所稱銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作包括案件信息報(bào)送及登記、案件調(diào)查、案件審結(jié)和后續(xù)處置。
第五條。
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)案件處置工作負(fù)直接責(zé)任。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定本機(jī)構(gòu)案件處置政策和制度，并有效落實(shí)和執(zhí)行。
第六條。
銀監(jiān)局負(fù)責(zé)有關(guān)案件信息的采集和處理，指導(dǎo)、督促或直接參與轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件的處置工作，督促發(fā)案銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)責(zé)任人實(shí)施問責(zé)，督促、跟蹤及評(píng)價(jià)后續(xù)整改情況，對(duì)本轄區(qū)的案件處置工作負(fù)監(jiān)管責(zé)任。
第七條。
銀監(jiān)會(huì)機(jī)關(guān)相關(guān)部門對(duì)案件處置工作負(fù)督導(dǎo)和稽查責(zé)任。銀監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門和案件稽查部門按照分工協(xié)作、各有側(cè)重的原則，指導(dǎo)和督促銀監(jiān)局開展案件處置工作，必要時(shí)可以直接參與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件的處置工作。
銀監(jiān)會(huì)機(jī)關(guān)相關(guān)部門通過召開銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會(huì)議(以下簡(jiǎn)稱聯(lián)席會(huì)議)的方式，形成部門問的協(xié)調(diào)機(jī)制。
第八條。
銀監(jiān)會(huì)機(jī)關(guān)相關(guān)部門、銀監(jiān)局和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)針對(duì)每個(gè)案件指定相應(yīng)承辦部門和主辦人員。
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件的調(diào)查實(shí)行專案負(fù)責(zé)制。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在發(fā)生案件后，應(yīng)當(dāng)根據(jù)案件的性質(zhì)和金額組成由相應(yīng)層級(jí)的管理人員負(fù)責(zé)的專案組，承擔(dān)案件的調(diào)查工作。
銀監(jiān)局根據(jù)案件的性質(zhì)和金額，組成相應(yīng)專案督導(dǎo)檢查組(以下簡(jiǎn)稱“督查組”)，負(fù)責(zé)指導(dǎo)、督促或直接參與轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件調(diào)查工作。
銀監(jiān)會(huì)機(jī)關(guān)相關(guān)部門根據(jù)案件的性質(zhì)和金額決定是否組成督查組。銀監(jiān)會(huì)機(jī)關(guān)相關(guān)部門可以通過聯(lián)席會(huì)議確定督查組的組成，實(shí)行專案督查，負(fù)責(zé)指導(dǎo)、督促或參與案件調(diào)查工作，協(xié)調(diào)相關(guān)辦案部門。
銀監(jiān)會(huì)督查組的組成原則是：
(一)只涉及單類銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的案件，由銀監(jiān)會(huì)機(jī)關(guān)相關(guān)機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門牽頭組成督查組，必要時(shí)案件稽查等部門參加。
(二)涉及多類銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的案件，由銀監(jiān)會(huì)案件稽查部門牽頭組成由機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門參加的督查組。案件稽查部門負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)，機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門各司其職。
第二章案件信息報(bào)送及登記。
第九條。
案件信息報(bào)送及登記按照《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件(風(fēng)險(xiǎn))信息報(bào)送及登記辦法》執(zhí)行。
第三章案件調(diào)查。
第十條。
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在報(bào)送《案件信息確認(rèn)報(bào)告》，初步確認(rèn)案件的同時(shí)，應(yīng)當(dāng)立即按照本規(guī)程第八條的規(guī)定成立專案組，負(fù)責(zé)案件調(diào)查工作。
專案組在案件調(diào)查過程中應(yīng)當(dāng)履行以下職責(zé)：
(一)啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，清查賬目，及時(shí)采取風(fēng)險(xiǎn)化解措施，保全資產(chǎn)。(二)調(diào)查涉及人員，及時(shí)向公安、司法機(jī)關(guān)報(bào)案，協(xié)助政府有關(guān)部門做好輿情控制，維護(hù)發(fā)案機(jī)構(gòu)正常經(jīng)營秩序，積極配合公安、司法機(jī)關(guān)對(duì)案件進(jìn)行調(diào)查，初步確定案件性質(zhì)。
(三)查清基本案情，確定案件性質(zhì)，及時(shí)向銀監(jiān)局書面報(bào)告。
(四)查找內(nèi)部制度和執(zhí)行情況存在的問題，厘清案件有關(guān)責(zé)任。
(五)總結(jié)發(fā)案原因和教訓(xùn)，提出整改措施和有關(guān)責(zé)任人處理意見。
第十一條。
銀監(jiān)會(huì)機(jī)關(guān)相關(guān)部門及銀監(jiān)局接到《案件信息確認(rèn)報(bào)告》后，應(yīng)當(dāng)按照本規(guī)程第八條的規(guī)定，決定成立督查組，確定主辦人員。
督查組在案件調(diào)查階段應(yīng)當(dāng)履行以下職責(zé)：
(一)指導(dǎo)、督促并跟蹤銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)做好案件應(yīng)急處置與調(diào)查工作，及時(shí)掌握案件調(diào)查和偵辦情況，協(xié)調(diào)做好跨行資金核查，必要時(shí)可以直接介入調(diào)查或延伸調(diào)查。
(二)督促銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及時(shí)向公安、司法機(jī)關(guān)報(bào)案，或者按照《中國銀監(jiān)會(huì)移送涉嫌犯罪案件工作規(guī)定》及時(shí)移送案件，開展相應(yīng)工作。
(三)上報(bào)案件調(diào)查和督查報(bào)告。
(四)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)報(bào)告的案件性質(zhì)提出明確意見，根據(jù)案件反映的問題，提出有關(guān)責(zé)任追究、整改措施及對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的行政處罰和強(qiáng)制性監(jiān)管措施等方面的意見和建議。
第十二條。
案件調(diào)查、督查報(bào)告的路徑是：
(一)銀監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門或案件稽查部門單獨(dú)派出的督查組向本部門報(bào)告案件調(diào)查情況，并視案情向分管會(huì)領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告。
(二)銀監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門、案件稽查部門和其他相關(guān)部門聯(lián)合組成的督查組向聯(lián)席會(huì)議報(bào)告案件調(diào)查情況，由牽頭部門向分管會(huì)領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告。
(三)銀監(jiān)局案件調(diào)查的進(jìn)展情況，應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)送案件督查牽頭部門，同時(shí)抄送其他有關(guān)部門。
第十三條。
案件調(diào)查工作結(jié)束后，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)專案組應(yīng)當(dāng)在明確案件性質(zhì)、確定涉案金額、初步判定風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上形成案件調(diào)查報(bào)告，報(bào)送銀監(jiān)局。
第十四條。
案件調(diào)查和督查應(yīng)當(dāng)依照法定權(quán)限和程序收集證據(jù)。收集的證據(jù)材料應(yīng)當(dāng)合法、客觀，并與所證明的事項(xiàng)相關(guān)聯(lián)。禁止以非法手段獲取證據(jù)。
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件調(diào)查、監(jiān)管部門案件督查應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守保密原則，不得擅自向其他單位和個(gè)人披露有關(guān)情況。
第十五條。
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)完整保存案件調(diào)查、督查過程中形成的各種資料和工作記錄，存檔備查。
第四章案件審結(jié)。
第十六條。
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在總結(jié)案件教訓(xùn)、分析存在問題、確定問責(zé)方案和整改措施后，向銀監(jiān)局提交案件審結(jié)報(bào)告。
第十七條。
銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)將銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的案件審結(jié)報(bào)告、整改方案、責(zé)任人追究意見報(bào)送銀監(jiān)會(huì)案件督查牽頭部門，同時(shí)抄送其他有關(guān)部門。
第十八條。
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件審結(jié)后，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向銀監(jiān)局報(bào)送案例材料，銀監(jiān)局負(fù)責(zé)向銀監(jiān)會(huì)案件稽查部門報(bào)送案例材料，其中應(yīng)當(dāng)包括對(duì)案件發(fā)生和案件處置的經(jīng)驗(yàn)、教訓(xùn)總結(jié)。銀監(jiān)會(huì)案件稽查部門負(fù)責(zé)對(duì)案例材料進(jìn)行整理。
第十九條。
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置堅(jiān)持專案專檔制度。發(fā)案銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)分別建立檔案，做到每案立卷，專人管理。
第五章案件后續(xù)處置。
第二十條。
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在確定相關(guān)人員責(zé)任和整改方案后，應(yīng)當(dāng)盡快進(jìn)行責(zé)任追究和整改，并將進(jìn)展情況及時(shí)向銀監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門或銀監(jiān)局報(bào)告。
第二十一條。
銀監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門及銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)整改方案、下階段案件防控工作安排及對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和有關(guān)責(zé)任人的責(zé)任追究情況，進(jìn)行跟蹤督促和評(píng)價(jià)。
第二十二條。
銀監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門及銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)將案件發(fā)生情況、案件處置、風(fēng)險(xiǎn)化解情況、整改效果、責(zé)任追究等內(nèi)容作為對(duì)發(fā)案銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管評(píng)級(jí)、市場(chǎng)準(zhǔn)入審批、監(jiān)管計(jì)劃制訂的重要參考。
第二十三條。
銀監(jiān)會(huì)案件稽查部門應(yīng)當(dāng)對(duì)整個(gè)案件處置工作過程進(jìn)行評(píng)價(jià)，有關(guān)情況通過聯(lián)席會(huì)議反饋給銀監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門。
第二十四條。
司法機(jī)關(guān)對(duì)案件結(jié)案后，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照司法機(jī)關(guān)對(duì)案件性質(zhì)和涉案金額的認(rèn)定填報(bào)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息系統(tǒng)中案件報(bào)表相應(yīng)內(nèi)容，作為有關(guān)案件的最終統(tǒng)計(jì)結(jié)論。
第六章附則。
第二十五條。
本規(guī)程由銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋與修訂。
第二十六條。
本規(guī)程自2011年1月1日起執(zhí)行。
案件專項(xiàng)治理工作報(bào)告篇十四
＃＃年5月17日，聯(lián)社召開了關(guān)于農(nóng)村信用社案件專項(xiàng)治理工作的會(huì)議，通過會(huì)議，我初步了解了這次專項(xiàng)治理工作的目的和意義。5月19日，我社根據(jù)《***市農(nóng)村信用社案件專項(xiàng)治理實(shí)施方案》，結(jié)合本社的實(shí)際情況制定了具體的實(shí)施方案，并組織召開了職工大會(huì)，對(duì)此項(xiàng)工作進(jìn)行了全面的學(xué)習(xí)。通過再次的學(xué)習(xí)，我對(duì)這項(xiàng)工作有了較為深刻的認(rèn)識(shí)。這次工作旨在以案件專項(xiàng)治理工作為契機(jī)，加強(qiáng)制度建設(shè)，強(qiáng)化監(jiān)督檢查，增強(qiáng)法紀(jì)觀念和遵守規(guī)章制度的自覺性，有效遏制案件高發(fā)的勢(shì)頭，確保我市信用社安全、合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營。同時(shí)使廣大員工明確執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性，進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到違反規(guī)章制度操作規(guī)程的危害性。
漏，及時(shí)整改，逐步完善。下面，我對(duì)自己的工作學(xué)習(xí)和生活進(jìn)行一次全方位的自查。
一、業(yè)務(wù)方面。
1、一年多來，本人擔(dān)任***信用社主辦會(huì)計(jì)一職，在社主任的領(lǐng)導(dǎo)下，負(fù)責(zé)本單位的會(huì)計(jì)、出納工作，協(xié)調(diào)、理順內(nèi)部各崗位之間的關(guān)系。但是在應(yīng)經(jīng)常向主任匯報(bào)會(huì)計(jì)、出納工作情況及內(nèi)勤人員的思想、行為情況方面做得不夠好，不夠主動(dòng)及時(shí)向主任提供這方面的信息。為使轄內(nèi)的會(huì)計(jì)、出納工作日趨規(guī)范，能夠隨著業(yè)務(wù)的發(fā)展，按照新的業(yè)務(wù)操作流程和規(guī)范，結(jié)合本社的實(shí)際情況，及時(shí)制定適宜的、統(tǒng)一的操作規(guī)范，以加強(qiáng)內(nèi)部管理。但是由于我社人員配置較緊，無法經(jīng)常組織會(huì)計(jì)、出納人員集中對(duì)業(yè)務(wù)進(jìn)行培訓(xùn)。有些規(guī)定只能以書面的形式下發(fā)到各個(gè)網(wǎng)點(diǎn)，交由各人各自學(xué)習(xí)，這就造成人員業(yè)務(wù)素質(zhì)參差不平，較易出現(xiàn)個(gè)別崗位能力較為薄弱。
劣，以此激勵(lì)會(huì)計(jì)出納做好本職工作。
3、做為主辦會(huì)計(jì)，能認(rèn)真核算各項(xiàng)財(cái)務(wù)收入，嚴(yán)格成本管理，認(rèn)真組織會(huì)計(jì)核算，正確反映和評(píng)價(jià)經(jīng)營成果，為主任的經(jīng)營決策提供數(shù)據(jù)。
4、認(rèn)真做好全轄重要空白憑證的管理。能嚴(yán)格按照重要空白憑證的領(lǐng)用手續(xù)，做好網(wǎng)點(diǎn)重要空白憑證的領(lǐng)用登記、出庫。合理安排各網(wǎng)點(diǎn)和存量。每月堅(jiān)持不少于一次的帳實(shí)檢查，確保憑證的使用、銷號(hào)有序、正規(guī)，避免出現(xiàn)遺失。
5、能按照制度規(guī)定做好以下日常工作：一是正確提取各項(xiàng)費(fèi)用；二是做好各網(wǎng)點(diǎn)的傳票、會(huì)計(jì)檔案的收集、登記、保管工作；三是結(jié)息日做好各網(wǎng)點(diǎn)結(jié)息的輔導(dǎo)和事后監(jiān)督工作；四是及時(shí)核對(duì)內(nèi)部帳，督促會(huì)計(jì)做好內(nèi)外帳戶、總分帳、往來帳、帳戶余額的核對(duì)工作；五是能及時(shí)、準(zhǔn)確地完成各種會(huì)計(jì)報(bào)表的編制。六是每季度對(duì)財(cái)務(wù)收支情況進(jìn)行詳細(xì)的分析，便于主任的經(jīng)營決策。
6、能夠嚴(yán)格執(zhí)行會(huì)計(jì)、出納、結(jié)算、財(cái)務(wù)制度和會(huì)計(jì)、出納操作規(guī)程，堅(jiān)持會(huì)計(jì)工作的“十六項(xiàng)基本規(guī)定”，保證會(huì)計(jì)核算達(dá)到“五無”、“六相符”。
7、能加強(qiáng)內(nèi)部資金和固定資產(chǎn)、零星小額資產(chǎn)的管理。根據(jù)實(shí)際情況，合理制定各網(wǎng)點(diǎn)的庫存限額，在保證資金安全的同時(shí)，最大限度地壓縮現(xiàn)金資產(chǎn)的占用。對(duì)于我社的兩處抵債資產(chǎn)，雖未能及時(shí)進(jìn)行處理，但是本著減少信用社資產(chǎn)損失的原則，能認(rèn)真負(fù)責(zé)地以合理的價(jià)格出租，以租金來沖減“待處理抵債資產(chǎn)”。按照有關(guān)規(guī)定，能加強(qiáng)固定資產(chǎn)購建項(xiàng)目的管理，做到有計(jì)劃、有審議、有報(bào)批。定期對(duì)固定資產(chǎn)盤查，嚴(yán)格控制固定資產(chǎn)的規(guī)模。但是對(duì)閑置的固定資產(chǎn)不能及時(shí)做到盤活或處理，比如古山分社舊的辦公房已閑置多年未加以妥善的處理。對(duì)于微機(jī)、終端設(shè)備、各類機(jī)具以及其他零星的低值易耗品，能夠參照固定資產(chǎn)的管理，建立帳、簿、卡，但是這些物品因?qū)嶋H需要在網(wǎng)點(diǎn)之間或領(lǐng)用人之間進(jìn)行調(diào)劑后，不能做到及時(shí)登記，有些物品損壞后，也未能及時(shí)進(jìn)行處理。
8、能夠嚴(yán)格遵守財(cái)經(jīng)紀(jì)律及財(cái)務(wù)制度，一切開支按照標(biāo)準(zhǔn)實(shí)行，需要上報(bào)審批的財(cái)務(wù)費(fèi)用均待聯(lián)社批復(fù)后才出帳列支；報(bào)銷費(fèi)用嚴(yán)格執(zhí)行經(jīng)辦、證明、主任“三簽”制度，確保每一筆開支真實(shí)、合規(guī)。帳務(wù)處理嚴(yán)格按會(huì)計(jì)制度進(jìn)行，保證會(huì)計(jì)處理正確、清楚，對(duì)違反財(cái)務(wù)制度的人和事，能堅(jiān)持原則，敢于抵制，并及時(shí)反映和匯報(bào)，自覺維護(hù)財(cái)經(jīng)紀(jì)律。
9、隨著信用社業(yè)務(wù)不斷的發(fā)展，各種業(yè)務(wù)水平不斷提高。我深知要做好主辦會(huì)計(jì)，一定要有熟悉的業(yè)務(wù)知識(shí)，才能做好會(huì)計(jì)輔導(dǎo)工作。因此我在熟練基本功的同時(shí)，注重對(duì)新業(yè)務(wù)知識(shí)的學(xué)習(xí)，不斷提高自己的業(yè)務(wù)水平；熟悉各項(xiàng)會(huì)計(jì)、出納等制度；適時(shí)學(xué)習(xí)相關(guān)的電腦知識(shí)，掌握電腦操作、運(yùn)用和管理的技能。
10、對(duì)于信用社的文件收發(fā)登記能夠認(rèn)真負(fù)責(zé)，及時(shí)登記并草擬執(zhí)行意見，按時(shí)按量按領(lǐng)導(dǎo)的批示進(jìn)行相關(guān)的處理。定期做好裝訂、入檔，便于日后的查閱。
11、做為信貸審批小組的成員，能積極參與信貸審批會(huì)議，認(rèn)真。
聽取責(zé)任信貸員的相關(guān)介紹，及時(shí)提出自己的意見。但是由于沒有參與貸前的調(diào)查工作，因此意見也只能局限于書面的材料上，不能真正做到對(duì)每筆貸款合規(guī)性的正確判斷。
二、“三防一?！狈矫妗?BR> 做為一名金融工作者，深知安全保衛(wèi)工作的重要性。除了能經(jīng)常閱讀有關(guān)“三防一?！钡奈募猓€時(shí)常關(guān)注社會(huì)上的一些金融案件，吸取經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，安全防范意識(shí)也逐年增強(qiáng)。不論是營業(yè)時(shí)間還是非營業(yè)時(shí)間都能提高警惕。日益嚴(yán)峻的治安形勢(shì)，使我更加自覺地將安全工作落實(shí)到每一個(gè)細(xì)節(jié)，消除殘留的麻痹思想。
營業(yè)前，能協(xié)助安全員做好營業(yè)前的各項(xiàng)準(zhǔn)備工作，例如安全器械的到位情況、柜臺(tái)內(nèi)外的整潔與否、監(jiān)控系統(tǒng)的運(yùn)行情況等。營業(yè)期間，能用心留意柜臺(tái)外的一切可疑人員，協(xié)助一線人員做好柜臺(tái)服務(wù)。營業(yè)終了，通常能在看到各網(wǎng)點(diǎn)的庫款箱安全入庫，門窗鎖定，并且確認(rèn)當(dāng)日值班人員到崗后方才離開。
在人員安排出現(xiàn)空缺的情況下，我能積極地參與頭寸的調(diào)撥與庫款箱的押運(yùn)工作。并能按照要求做好記錄，身穿防彈衣，頭戴鋼盔，全程提高警惕，停車時(shí)留意觀察外面的情況，確認(rèn)安全后方才開門下車，但偶爾也會(huì)存在麻痹大意的思想。
通過認(rèn)真回顧與總結(jié)，經(jīng)過一段時(shí)間的自我反省，自我檢查，才發(fā)現(xiàn)自己還存在著許多的不足之處，許多地方還存在有潛在的安全隱患。我將會(huì)在最短的時(shí)間內(nèi)，針對(duì)自查中發(fā)現(xiàn)的問題一一對(duì)照相關(guān)的制度和操作規(guī)范，一一進(jìn)行整改，確保將每一條款，每一細(xì)則，真真正正地落在實(shí)處。同時(shí)請(qǐng)身邊的同志們幫助我找出未在自查中發(fā)現(xiàn)的問題，給我提出寶貴的意見，我將會(huì)虛心接受，及時(shí)改正。希望領(lǐng)導(dǎo)和同志們能夠加強(qiáng)對(duì)我的監(jiān)督，幫助我進(jìn)步，使我在工作學(xué)習(xí)中不斷提高各方面的素質(zhì)；不斷增強(qiáng)抵御各種腐敗思想的能力；不斷完善自我。
案件專項(xiàng)治理工作報(bào)告篇十五
集(分崗位編排)。
空白憑證,現(xiàn)金管理,信貸業(yè)務(wù),對(duì)自查發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)整改.1、全面動(dòng)員,組織職工認(rèn)真學(xué)習(xí)案件專項(xiàng)治理工作的重要性,要求各崗位職工端正思想,擺正位置,先從自身崗位自查,對(duì)照有關(guān)制度的要求,自查自糾,對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題要求及時(shí)反映,不得隱瞞,知情不報(bào),對(duì)其他崗位其他員工的業(yè)務(wù)行為和管理行為提出意見.由委派會(huì)計(jì)同志負(fù)責(zé)實(shí)施對(duì)分社、社部各崗位執(zhí)行規(guī)章制度的情況進(jìn)行檢查.基本操作規(guī)定執(zhí)行情況較好,“一分四雙”和交叉復(fù)核制度、“十六項(xiàng)”基本規(guī)定、業(yè)務(wù)操作流程符合制度要求,重要空白憑證帳實(shí)相符,銷號(hào)登記簿與領(lǐng)用、使用情況相一致,分社在領(lǐng)入重要空白憑證時(shí)未按要求入庫,而是直接留在柜面使用,已責(zé)令立即糾正.檢查了會(huì)計(jì)憑證、帳簿、各類登記簿,會(huì)計(jì)憑證要素齊全,帳簿設(shè)置合理,錯(cuò)帳沖正規(guī)范,計(jì)息正確.有少數(shù)收貸憑證及借款憑證未簽經(jīng)辦人名章,帳簿有硬性涂改現(xiàn)象.
2、對(duì)微機(jī)儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)進(jìn)行了檢查,能按操作程序進(jìn)行操作,特殊會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)無缺漏登記的情況,操作員臨時(shí)離崗能退出操作系統(tǒng).由于分社掌握微機(jī)操作技能的僅操作員和出納員,存在操作員離崗時(shí)由出納員代崗,而由信貸員代出納崗的串崗現(xiàn)象.
3、對(duì)內(nèi)部往來資金帳戶進(jìn)行了核對(duì),查實(shí)了未達(dá)帳項(xiàng).支票帳戶存款能按月發(fā)出對(duì)帳單,但收回率較低,一是我社對(duì)睡眠戶存款無法及時(shí)聯(lián)系處理,二是許多農(nóng)村公司企業(yè)會(huì)計(jì)核算不健全,不重視對(duì)帳工作,造成一部分對(duì)帳單滯留信用社,一部分對(duì)帳單發(fā)出后遲遲不能收回.我社已加強(qiáng)了對(duì)帳工作的管理,進(jìn)兩個(gè)月發(fā)出和收回率明顯提高.通過業(yè)務(wù)過程隨機(jī)核對(duì)了儲(chǔ)蓄存款余額,分社和社部分別核對(duì)了20戶,除未登折款項(xiàng)外,帳折均相符.對(duì)帳據(jù)、帳實(shí)、帳卡、帳帳、帳表進(jìn)行了通打核對(duì),檢查日均做到了相符.
催收,而對(duì)剛性更強(qiáng)的不良貸款的化解顯得力不從心.5、農(nóng)村信用社個(gè)人貸款種類多,客戶數(shù)量大,獲取信息的渠道狹窄,嚴(yán)重的信息不對(duì)稱使信貸人員處于茫然無著的狀態(tài).“三查”制度的流于形式,從事信貸人員的觀望等待心理,往往使一筆有問題貸款得到關(guān)注時(shí),通常已經(jīng)比較嚴(yán)重了.農(nóng)村信用社的考核機(jī)制和工資制度,迫使信用社從高管到一般員工,為了求短期的發(fā)展,為了取得最多的經(jīng)濟(jì)效益,往往把預(yù)期收益想象的較高,往往千方百計(jì)甚至不考慮實(shí)際可能去擴(kuò)大業(yè)務(wù),其結(jié)果必然使風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生且加劇.
-9-1923:53丹江。
自參加農(nóng)村信用社工作20多年以來，我一直以一名合格的員工嚴(yán)格要求自己，樹立“社興我榮、愛社如家”的主人翁精神，認(rèn)真學(xué)習(xí)農(nóng)村信用社的有關(guān)法規(guī)和各項(xiàng)金融方針政策。通過本次學(xué)習(xí)聯(lián)社印發(fā)《農(nóng)村信用社案件專項(xiàng)治理實(shí)施方案》、《關(guān)于加大防范操作風(fēng)險(xiǎn)工作力度的通知》和《商業(yè)銀行和農(nóng)村信用社案件專項(xiàng)治理工作》方案精神等文件，使我充分了解和明確執(zhí)行規(guī)章制度、內(nèi)控制度的重要性、必要性?，F(xiàn)按照要求對(duì)自身在案件專項(xiàng)治理方面存在問題進(jìn)行自查并報(bào)告如下：
首先在思想上嚴(yán)格要求自己，不做違法亂紀(jì)之事；不參加任何邪教組織，不參。
核對(duì)帳務(wù)，重要空白憑證入庫保管；按照手工帳簿，認(rèn)真進(jìn)行登記；管理好會(huì)計(jì)憑、會(huì)計(jì)帳簿、報(bào)表，做好會(huì)計(jì)憑證、報(bào)表等裝訂保管工作，確保會(huì)計(jì)憑證的真實(shí)、完整、有效。但是，通過本次案件專項(xiàng)治理自查，我也從中發(fā)現(xiàn)了自己存在不少問題：
1、有時(shí)怕麻煩，臨時(shí)離柜時(shí)電腦沒有退至初始狀態(tài)。
2、有時(shí)個(gè)人印章沒有及時(shí)保管好。
3、辦理業(yè)務(wù)時(shí)，有時(shí)較為粗心，較忙時(shí)常忘記讓客戶簽名或簽名同音不同字，致使憑證要素存在不齊全或不規(guī)范等情況。但通過這次自查，我已改正這些問題。在今后的工作中，我將繼續(xù)發(fā)揚(yáng)優(yōu)點(diǎn)，努力改正缺點(diǎn)，嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)控制度，堅(jiān)決不讓感情代替制度，杜絕各類事件發(fā)生，以小心謹(jǐn)慎的態(tài)度做好每天的工作，有效防范各類事故案件的發(fā)生。
自查人：
-9-1923:58丹江。
為了深入貫徹落實(shí)省銀監(jiān)局辦關(guān)于加強(qiáng)防范操作風(fēng)險(xiǎn)、做好案件專項(xiàng)治理工作會(huì)議及有關(guān)文件精神，努力建設(shè)案件防范的長效機(jī)制，堅(jiān)決遏制各類案件的發(fā)生，保證改革和發(fā)展的順利進(jìn)行。5月12日我社召開案件專項(xiàng)治理工作分社負(fù)責(zé)人以上會(huì)議，會(huì)議正式拉開了在開展以加強(qiáng)制度建設(shè)為主要內(nèi)容的查防案件專項(xiàng)治理工作的序幕。其后，按照聯(lián)社關(guān)于加強(qiáng)案件專項(xiàng)治理的工作安排、步署，分步實(shí)施，逐步推進(jìn)。
強(qiáng)管理，有效遏制違法違規(guī)案件的發(fā)生，全面提升內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn)管理水平，為農(nóng)村信用社改革和發(fā)展創(chuàng)造良好環(huán)境。
二、目標(biāo)和內(nèi)容。
案件專項(xiàng)治理工作報(bào)告篇十六
近幾年，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不斷發(fā)生違法違規(guī)案件，尤其是一些大案、要案，金額巨大，情節(jié)惡劣，給銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的信譽(yù)和社會(huì)形象帶來了不利影響，同時(shí)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與控制能力不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的問題突出，為了切實(shí)加強(qiáng)對(duì)商業(yè)銀行和農(nóng)村信用社的管理，堅(jiān)決遏制案件多發(fā)勢(shì)頭，保證改革和發(fā)展的順利進(jìn)行，銀監(jiān)會(huì)決定開展以加強(qiáng)制度建設(shè)為主要內(nèi)容的查防銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件專項(xiàng)治理工作，經(jīng)過第一階段的學(xué)習(xí)，現(xiàn)將本人的心得體會(huì)淺淡如下：
一、案件發(fā)生的`主要原因。
縱觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但究其原因，主要是由于各項(xiàng)內(nèi)控制度未履行好、落實(shí)好造成的。通過近段時(shí)間的學(xué)習(xí)，我們發(fā)現(xiàn)這些案件除暴露銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理松懈，有章不循，處罰不力等問題外，另外一個(gè)重要的原因就是忽視了員工道德風(fēng)險(xiǎn)的控制。主要存在的問題有：
一是員工整體素質(zhì)不高，教育乏力。俗話說，千里之堤，潰于蟻穴。農(nóng)村信用社點(diǎn)多、面廣、線長，絕大多數(shù)員工身處最基層，長期以來，規(guī)范化、制度化的思想教育開展不夠，安全教育少。一些信用社對(duì)安全管理、案件防范工作不重視，給員工造成錯(cuò)覺，從而放松警惕，認(rèn)為只要自己不出事就行了，別人，誰出事誰負(fù)責(zé)。案件防范不到位導(dǎo)致安全工作掛在嘴上，疏于案件防范。同時(shí)由于社會(huì)風(fēng)氣、黃、賭、毒的影響，對(duì)自控力弱、政治素質(zhì)差、道德敗壞、作風(fēng)卑劣、無視黨紀(jì)國法、私欲膨脹的人來講，誘惑力是引發(fā)了作案的主要因素。
二是防患意識(shí)不強(qiáng)，管理乏力。近幾年來，大部分信用社注重了業(yè)務(wù)開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，尤其在基層信用社，任務(wù)至上，片面追求幾項(xiàng)主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核，不重視內(nèi)部管理、安全教育和責(zé)任意識(shí)，有的甚至欺上瞞下，學(xué)習(xí)教育走過場(chǎng)。
俗話說“十案九違規(guī)”，不按規(guī)章制度辦事，為案件產(chǎn)生埋下禍根。一方面，無視規(guī)章制度，有規(guī)章不執(zhí)行，頒布的法令、制定的規(guī)章流于形式，沒有發(fā)揮應(yīng)有的作用。另一方面，講義氣，憑感情用事，以感情代替制度和原則，不按操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù)，導(dǎo)致案件發(fā)生。對(duì)案件防范工作部署少、落實(shí)少，致使工作存在空檔和缺位，給犯罪分子留下可乘之機(jī)。
三、稽核檢查圖形式、走過場(chǎng)，監(jiān)督乏力。一方面稽核檢查力量相對(duì)薄弱，對(duì)信用社點(diǎn)多、面廣、線長和客觀上難以全面實(shí)施有效的監(jiān)督檢查；另一方面，稽核檢查人員有的責(zé)任心差，原則性不強(qiáng)，稽核檢查圖形式，走過場(chǎng)，該發(fā)現(xiàn)的問題沒有及時(shí)發(fā)現(xiàn)，發(fā)現(xiàn)的問題也沒有采取有效措施進(jìn)行處罰，而是大事化小、小事化無。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了，也下達(dá)了整改通知，但對(duì)落實(shí)情況沒做進(jìn)一步的督促檢查，使問題越積越大，最后導(dǎo)致發(fā)生重大經(jīng)濟(jì)案件。
案件專項(xiàng)治理工作報(bào)告篇一
今年以來，xx省xx農(nóng)村信用合作聯(lián)社及時(shí)落實(shí)省聯(lián)社、市辦事處及監(jiān)管部門案件專項(xiàng)治理工作會(huì)議精神，注重做好案件隱患排查和員工的思想教育，把案件專項(xiàng)治理工作深入基層的每一個(gè)工作崗位，做到事前防范不留死角，事中控制不遺余力，事后查處不徇私情，為深化改革可持續(xù)性發(fā)展提供可靠保障。
一、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，樹立“違規(guī)就是風(fēng)險(xiǎn)，合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的理念。
為增強(qiáng)干部員工遵紀(jì)守法和合規(guī)履職的自覺意識(shí)，xx聯(lián)社將合規(guī)理論學(xué)習(xí)，灌輸合規(guī)理念，做為干部員工學(xué)習(xí)的一項(xiàng)重要內(nèi)容。一是增強(qiáng)案件專項(xiàng)治理工作的緊迫感。今年以來，xx聯(lián)社先后舉辦信貸、負(fù)債、風(fēng)險(xiǎn)、科技、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)、監(jiān)察保衛(wèi)培訓(xùn)班，對(duì)干部員工理清了案件專項(xiàng)治理與改革持續(xù)發(fā)展的關(guān)系。xx聯(lián)社12月6日成功兌付專項(xiàng)中央銀行票據(jù)，經(jīng)營情況大為改觀，如果不良貸款持續(xù)增加，不能及時(shí)排出潛藏的風(fēng)險(xiǎn)，經(jīng)濟(jì)案件不能得到有效遏制，票據(jù)兌付工作就沒有大獲全勝，改革和發(fā)展成果就將落空。必須清醒地認(rèn)識(shí)到內(nèi)控薄弱的現(xiàn)實(shí)，必須放寬眼界看到其他銀行發(fā)生經(jīng)濟(jì)案件的慘重教訓(xùn)，對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度，要逐項(xiàng)落實(shí)和執(zhí)行，一刻也不能放松警惕，長期抓下去，真正把案件防控工作落到實(shí)處。二是加強(qiáng)干部員工品行的修養(yǎng)。今年以來，xx聯(lián)社機(jī)關(guān)人員每周五下午，集體學(xué)習(xí)于丹主講的《論語》。基層社每位主任持有“于丹《論語》心得”，要求信用社主任組織員工學(xué)習(xí)，基層信用社主任結(jié)合省聯(lián)社丹東辦事處開展的“丹東大發(fā)展，信合怎么辦”大討論活動(dòng)，就如何增強(qiáng)集體凝聚力和向心力，如何在金錢利益下平衡心態(tài)，寫學(xué)習(xí)心得，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子從中把握員工的`思想動(dòng)態(tài)，發(fā)揮優(yōu)勢(shì)，尋找差距，調(diào)整工作思路。三是從源頭控制新員工腐朽思想的侵蝕。xx聯(lián)社對(duì)近年來先后招聘的43名大學(xué)生，分別采取思想座談、工作匯報(bào)、觀看《賭之害》警示教育片、《貴在執(zhí)行》演講比賽等方式，提高新員工思想素質(zhì)、業(yè)務(wù)素質(zhì)。增強(qiáng)責(zé)任意識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和法制觀念。
二、破除“三種不良”思想，讓合規(guī)管理意識(shí)轉(zhuǎn)為實(shí)際行動(dòng)。
xx聯(lián)社對(duì)不能按期收回的貸款逐筆剖析，除因自然災(zāi)害影響，不能按期收回的貸款外，對(duì)相關(guān)人員強(qiáng)化問責(zé)。破除“三種不良”思想。一是通過換據(jù)掩蓋不良貸款思想。平常放松對(duì)借款人的貸后管理，到期貸款不能及時(shí)償還，甚至當(dāng)年利息都付不起，還幻想通過采取換據(jù)的方式，違規(guī)掩蓋不良貸款的行為；二是冒名頂替，累大戶發(fā)放貸款的思想。借款人債務(wù)承受能力不足卻又需要大量資金，通過第三人或更多的人發(fā)放頂名、冒名貸款為其使用的行為；三是對(duì)違規(guī)人員處罰力度不夠，抱著“只此一回，下不為例”的思想。這些思想不破除，案件防范工作就抓不住源頭，只能是紙上談兵。對(duì)此，xx聯(lián)社經(jīng)營班子在年初工作會(huì)議上，要求全縣信用社主任經(jīng)營發(fā)展必須堅(jiān)持“四個(gè)不能”：不能以違規(guī)經(jīng)營行為換取短暫的發(fā)展；不能以信用社業(yè)務(wù)停滯不前為代價(jià)，換取自身的“太平官”；不能以人性化管理為幌子，搞人情化管理，弱化執(zhí)行力建設(shè)。
三、以制度規(guī)范人的行為，落實(shí)案件責(zé)任追究制度。
今年以來，xx聯(lián)社嚴(yán)格落實(shí)案件責(zé)任追究制度，認(rèn)真貫徹落實(shí)《xx省農(nóng)村信用社案件責(zé)任追究暫行辦法》，發(fā)現(xiàn)隱患及時(shí)糾正。一是認(rèn)真執(zhí)行“四項(xiàng)制度”。在確保正常經(jīng)營的基礎(chǔ)上，認(rèn)真執(zhí)行干部交流、親屬回避、崗位輪換、強(qiáng)制休假制度。二是及時(shí)發(fā)現(xiàn)心態(tài)失常的員工?？h聯(lián)社機(jī)關(guān)人員對(duì)經(jīng)常出入豪華酒店，購票，參與、經(jīng)商辦企業(yè)的員工，納入案件風(fēng)險(xiǎn)排查的重點(diǎn)。三是責(zé)任追究做到“四個(gè)覆蓋”。即“有業(yè)務(wù)就有制度覆蓋，有制度就有檢查覆蓋，有檢查就有責(zé)任覆蓋，有責(zé)任就有獎(jiǎng)懲覆蓋”。今年以來，會(huì)計(jì)核算、信貸管理，負(fù)債管理等職能部門開展自查自糾工作，并聯(lián)合多個(gè)專業(yè)對(duì)重要崗位進(jìn)行排查，嚴(yán)肅追究當(dāng)事人、制約人、相關(guān)檢查人和相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)人員的責(zé)任。僅以責(zé)任貸款專項(xiàng)檢查為例，全縣22個(gè)基層信用社，檢查面達(dá)100%。公開處理違規(guī)違紀(jì)人員14人，其中信用社主任4人，副主任6人，信貸員4人，被公開處理違規(guī)違紀(jì)人員中，有7人按有問題貸款金額的10%繳納了風(fēng)險(xiǎn)保證金。
案件專項(xiàng)治理工作報(bào)告篇二
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自參加農(nóng)村信用社工作20多年以來，我一直以一名合格的員工嚴(yán)格要求自己，樹立“社興我榮、愛社如家”的主人翁精神，認(rèn)真學(xué)習(xí)農(nóng)村信用社的有關(guān)法規(guī)和各項(xiàng)金融方針政策。通過本次學(xué)習(xí)聯(lián)社印發(fā)《農(nóng)村信用社案件專項(xiàng)治理實(shí)施方案》、《關(guān)于加大防范操作風(fēng)險(xiǎn)工作力度的通知》(銀監(jiān)發(fā)[]17號(hào))和《商業(yè)銀行和農(nóng)村信用社案件專項(xiàng)治理工作》方案(銀監(jiān)辦發(fā)[]77號(hào))精神等文件，使我充分了解和明確執(zhí)行規(guī)章制度、內(nèi)控制度的重要性、必要性?，F(xiàn)按照要求對(duì)自身在案件專項(xiàng)治理方面存在問題進(jìn)行自查并報(bào)告如下：
首先在思想上嚴(yán)格要求自己，不做違法亂紀(jì)之事；不參加任何xx組織，不參加賭博、xx等非法行為。認(rèn)真執(zhí)行好農(nóng)村信用社各項(xiàng)規(guī)章制度，堅(jiān)持各種安全防范措施，按時(shí)上下班，保持社容社貌的整潔、工作態(tài)度端正，以飽滿的工作熱情投入新一天的工作。
其次是在日常的工作中，和同事和睦相處，互相信任，互相督促，但不以感情代替制度。作為分社一名記帳員、電腦操作員，在工作中能認(rèn)真履行崗位職責(zé)，管理好電腦，保管好柜員卡及密碼，上班時(shí)堅(jiān)持“四雙”制度，堅(jiān)持當(dāng)時(shí)記帳、帳折見面、按日軋帳、總分核對(duì)，做到“五無”、“六相符”。辦理存取款、轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù)時(shí)，能按規(guī)定進(jìn)行查詢操作；對(duì)領(lǐng)取大額現(xiàn)金時(shí)，要求出示證件，并及時(shí)登記,大額的按權(quán)限審批；在辦理開、銷戶、掛失定期存款未到期支取等業(yè)務(wù)能按有關(guān)規(guī)定，認(rèn)真執(zhí)行；實(shí)行雙人復(fù)核、雙人軋帳、雙人臨柜等制度，堅(jiān)守崗位，不脫崗；實(shí)行印、證分管，管理好重要空白憑證，及時(shí)清點(diǎn)，認(rèn)真核銷；臨時(shí)離崗時(shí)，印、證入箱，營業(yè)終了，認(rèn)真核對(duì)帳務(wù)，重要空白憑證入庫保管；按照手工帳簿，認(rèn)真進(jìn)行登記；管理好會(huì)計(jì)憑、會(huì)計(jì)帳簿、報(bào)表，做好會(huì)計(jì)憑證、報(bào)表等裝訂保管工作，確保會(huì)計(jì)憑證的真實(shí)、完整、有效。
但是，通過本次案件專項(xiàng)治理自查，我也從中發(fā)現(xiàn)了自己存在不少問題：1、有時(shí)怕麻煩，臨時(shí)離柜時(shí)電腦沒有退至初始狀態(tài)。2、有時(shí)個(gè)人印章沒有及時(shí)保管好。3、辦理業(yè)務(wù)時(shí)，有時(shí)較為粗心，較忙時(shí)常忘記讓客戶簽名或簽名同音不同字，致使憑證要素存在不齊全或不規(guī)范等情況。但通過這次自查，我已改正這些問題。在今后的工作中，我將繼續(xù)發(fā)揚(yáng)優(yōu)點(diǎn)，努力改正缺點(diǎn)，嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)控制度，堅(jiān)決不讓感情代替制度，杜絕各類事件發(fā)生，以小心謹(jǐn)慎的態(tài)度做好每天的工作，有效防范各類事故案件的發(fā)生。
案件專項(xiàng)治理工作報(bào)告篇三
根據(jù)總行及義烏管理部[20xx]44號(hào)文件《關(guān)于案件專項(xiàng)治理活動(dòng)的實(shí)施方案》的工作要求，綜合運(yùn)營部組織部門人員進(jìn)行了學(xué)習(xí)，并對(duì)具體檢查工作進(jìn)行了安排。從六月份開始分別對(duì)本部門及轄內(nèi)支行主辦會(huì)計(jì)執(zhí)行了“輪崗”和“強(qiáng)制休假”制度。20xx年9上旬組織相關(guān)人員對(duì)義烏管理部轄屬各支行、營業(yè)部及核算中心進(jìn)行了臨柜操作規(guī)范性情況檢查，并現(xiàn)將具體執(zhí)行情況與檢查情況匯總?cè)缦拢?BR> 一、執(zhí)行“輪崗”與“強(qiáng)制休假”制度。
在義烏管理部成立之初，綜合運(yùn)營部便根據(jù)重要崗位的設(shè)置要求，對(duì)核算中心對(duì)應(yīng)的支付系統(tǒng)崗、記賬崗、抵質(zhì)押物管理崗、票據(jù)簽發(fā)崗及審核崗、印章管理崗六個(gè)關(guān)鍵的崗位進(jìn)行了全方位調(diào)整。并于20xx年8月份開始，對(duì)各支行的主辦會(huì)計(jì)進(jìn)行了“強(qiáng)制休假”安排。由綜合運(yùn)營部會(huì)計(jì)檢輔員代班，通過會(huì)計(jì)檢查輔員到支行“代班”的形式，近距離了解支行業(yè)務(wù)情況，發(fā)現(xiàn)了部分不足之處，相應(yīng)提出了整改要求。
二、營業(yè)前突擊檢查方式。
對(duì)臨柜業(yè)務(wù)操作規(guī)范性進(jìn)行檢查檢查中未發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)行為，各支行營業(yè)部的'現(xiàn)金庫、重要空白憑證庫基本做到了賬款、賬實(shí)相符；各類業(yè)務(wù)用章、柜員卡、個(gè)人名章、重要空白憑證、現(xiàn)金等重要物品基本做到及時(shí)入庫、入箱保管；印證能夠做到專人分管、定向交接。但也發(fā)現(xiàn)一具體些問題，表現(xiàn)在：個(gè)別柜員臨時(shí)離柜重要物品未及時(shí)上鎖、營業(yè)終了未將個(gè)人名章等重要物品入庫或入箱上鎖保管、柜員與主辦會(huì)計(jì)的重要空白憑證賬實(shí)不符、現(xiàn)金庫存尾數(shù)賬款不符、營業(yè)場(chǎng)內(nèi)及未加鎖的鐵皮柜內(nèi)發(fā)現(xiàn)隔夜現(xiàn)金零幣等現(xiàn)象。我部針對(duì)以上情況進(jìn)行了通報(bào)，并要求各部門負(fù)責(zé)人強(qiáng)調(diào)行風(fēng)行紀(jì)，進(jìn)一步提高員工風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和按章操作的自覺性。要求各主辦會(huì)計(jì)加強(qiáng)營業(yè)場(chǎng)內(nèi)控管理，加強(qiáng)對(duì)臨柜人員各項(xiàng)日常業(yè)務(wù)的指導(dǎo)與全面監(jiān)督的意識(shí)，改進(jìn)工作方法，強(qiáng)化會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作，杜絕臨柜操作風(fēng)險(xiǎn)和差錯(cuò)。
三、按月召開支行主辦會(huì)計(jì)工作會(huì)議，加強(qiáng)學(xué)習(xí)和督導(dǎo)工作。
我部會(huì)計(jì)檢輔員根據(jù)工作安排和“案件專項(xiàng)治理活動(dòng)”的具體要求對(duì)于支行、營業(yè)部進(jìn)行每月一到兩次的會(huì)計(jì)工作檢查。對(duì)于歷次檢查當(dāng)中發(fā)現(xiàn)的問題和不規(guī)范現(xiàn)象，均在每月一次的同城主辦會(huì)計(jì)會(huì)議上進(jìn)行了通報(bào)，并下發(fā)會(huì)議紀(jì)要和整改通知，要求主辦會(huì)計(jì)起到上傳下達(dá)的良好作用，學(xué)習(xí)規(guī)章制度，熟悉相關(guān)文件和會(huì)議紀(jì)要要求，在日常工作中，配合“案件專項(xiàng)治理活動(dòng)”開展自查工作，查漏補(bǔ)缺，防微杜漸。
案件專項(xiàng)治理工作報(bào)告篇四
xx信用社案件專項(xiàng)治理工作總結(jié)為了深入貫徹落實(shí)省銀監(jiān)局辦關(guān)于加強(qiáng)防范操作風(fēng)險(xiǎn)、做好案件專項(xiàng)治理工作會(huì)議及有關(guān)文件精神，努力建設(shè)案件防范的長效機(jī)制，堅(jiān)決遏制各類案件的發(fā)生，保證改革和發(fā)展的順利進(jìn)行。5月12日我社召開案件專項(xiàng)治理工作分社負(fù)責(zé)人以上會(huì)議，會(huì)議正式拉開了在開展以加強(qiáng)制度建設(shè)為主要內(nèi)容的查防案件專項(xiàng)治理工作的序幕。其后，按照聯(lián)社關(guān)于加強(qiáng)案件專項(xiàng)治理的工作安排、步署，分步實(shí)施，逐步推進(jìn)。
一、明確指導(dǎo)思想。
本次專項(xiàng)治理工作，我社要求全體職工深刻領(lǐng)會(huì)各級(jí)銀監(jiān)部門部署的要求，增強(qiáng)案件查防工作的緊迫感和責(zé)任感，把防范操作風(fēng)險(xiǎn)、強(qiáng)化案件專項(xiàng)治理同加強(qiáng)制度建設(shè)和深化農(nóng)村信用社改革有機(jī)結(jié)合起來，把防范操作風(fēng)險(xiǎn)、強(qiáng)化案件專項(xiàng)治理和完成業(yè)務(wù)經(jīng)營目標(biāo)結(jié)合起來，把防范操作風(fēng)險(xiǎn)、強(qiáng)化案件專項(xiàng)治理同增強(qiáng)員工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、提高員工整體素質(zhì)結(jié)合起來，堅(jiān)持從嚴(yán)治社，切實(shí)加強(qiáng)管理，有效遏制違法違規(guī)案件的發(fā)生，全面提升內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn)管理水平，為農(nóng)村信用社改革和發(fā)展創(chuàng)造良好環(huán)境。二、目標(biāo)和內(nèi)容專項(xiàng)治理工作的目標(biāo)是：標(biāo)本兼治，加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè)，堅(jiān)決遏制違法違規(guī)行為，防止各類案件的發(fā)生。具體內(nèi)容如下：自查的主要內(nèi)容是：業(yè)務(wù)規(guī)章制度的落實(shí)和執(zhí)行情況，包括崗位組織控制、授權(quán)授信、信貸資產(chǎn)管理、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)管理、計(jì)算機(jī)系統(tǒng)管理。重點(diǎn)檢查各項(xiàng)規(guī)章制度是否能夠覆蓋到所有業(yè)務(wù)領(lǐng)域、崗位和操作環(huán)節(jié)，各項(xiàng)業(yè)務(wù)是否制定了詳細(xì)的操作規(guī)程和細(xì)則；各項(xiàng)規(guī)章制度是否得到有效貫徹，差錯(cuò)和事故是否能夠得到及時(shí)糾正；崗位責(zé)任制是否明確并真正執(zhí)行；庫存現(xiàn)金、出入管理、庫房管理、綜合業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)等方面的內(nèi)控制度執(zhí)行是否到位。同時(shí)對(duì)容易引發(fā)案件發(fā)生的關(guān)鍵崗位、重要崗位的人員及業(yè)務(wù)等進(jìn)行重點(diǎn)檢查，內(nèi)容包括：信用社與客戶、行社往來以及信用社內(nèi)部業(yè)務(wù)臺(tái)賬與會(huì)計(jì)臺(tái)賬之間是否按要求及時(shí)對(duì)賬；對(duì)未達(dá)賬和差錯(cuò)處理是否有流程控制；是否嚴(yán)格執(zhí)行印章、憑證、密押的分管與重要空白憑證領(lǐng)用、使用、作廢制度，記帳、出納、會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)是否事前審查、事中復(fù)核、事后監(jiān)督，嚴(yán)格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時(shí)內(nèi)外的行為；是否對(duì)可能發(fā)生的賬外經(jīng)營行為進(jìn)行監(jiān)控；業(yè)務(wù)崗和事后監(jiān)督崗是否實(shí)施獨(dú)立、交叉檢查，是否對(duì)疑點(diǎn)和薄弱環(huán)節(jié)進(jìn)行持續(xù)跟蹤檢查，是否對(duì)業(yè)務(wù)崗位進(jìn)行有效監(jiān)控。貸款是否按照規(guī)范化要求操作，大額貸款發(fā)放是否符合審批程序，是否壘大戶和超權(quán)限、或違規(guī)放款，抵押擔(dān)保貸款的抵押是否足額及有變現(xiàn)能力并具有法律效力；擔(dān)保人是否有經(jīng)濟(jì)實(shí)力，信貸檔案是否符合規(guī)范。二、存在問題這次通過學(xué)習(xí)《澄海農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社案件專項(xiàng)治理工作方案》的會(huì)議精神和通知要求，結(jié)合本單位的'實(shí)際工作和崗位職責(zé)，對(duì)本社過去的工作進(jìn)行一次全面的自查，通過對(duì)照信用社的崗位職責(zé)和安全保衛(wèi)及各項(xiàng)內(nèi)控制度，還存在以下不足和有待改進(jìn)的地方：
1、思想覺悟不夠高。一是本社連年來安全無事故，產(chǎn)生了麻痹大意的思想，對(duì)平常工作細(xì)節(jié)不夠重視，有時(shí)對(duì)工作和上級(jí)交給的任務(wù)存在簡(jiǎn)單了事的想法。二是學(xué)習(xí)不夠深入，如政治思想上側(cè)重學(xué)習(xí)本單位的有關(guān)文件，對(duì)許多法律法規(guī)政策的學(xué)習(xí)不夠深入。在業(yè)務(wù)上側(cè)重于完成上級(jí)交給的任務(wù)指標(biāo)，對(duì)政治學(xué)習(xí)不夠深入。2、業(yè)務(wù)素質(zhì)還有待進(jìn)一步提高，體現(xiàn)在工作效率和操作規(guī)范的提高。對(duì)柜臺(tái)服務(wù)認(rèn)識(shí)還不夠到位，與客戶溝通的耐心和技巧還有待進(jìn)一步提高。
3、內(nèi)控制度的落實(shí)也存在薄弱環(huán)節(jié)，有些制度落實(shí)不夠全面。
4、由于經(jīng)警持槍證尚未到位，日常解款時(shí)無法持槍解款，存在安全隱患等。
三、采取的措施根據(jù)以上查找出來中存在的缺點(diǎn)和不足。在今后的工作中，本社將嚴(yán)格執(zhí)行信用社的各項(xiàng)規(guī)章制度，吸取教訓(xùn)，有針對(duì)性地改進(jìn)存在的缺點(diǎn)和不足，做到有則改之，無則加勉，不斷完善，踏踏實(shí)實(shí)工作，熱忱服務(wù)，努力做好本社的各項(xiàng)工作。1、為了加強(qiáng)自控體系建設(shè)，我社著重從思想上防范。案件防范以人為本，領(lǐng)導(dǎo)班子樹立內(nèi)控制度建設(shè)重要性的正確認(rèn)識(shí)，堅(jiān)持以思想教育為主，從抓員工思想政治教育、法紀(jì)、法規(guī)教育、案件案例分析教育入手，結(jié)合實(shí)際有目的、有針對(duì)性地提高認(rèn)識(shí)，牢固構(gòu)筑一道堅(jiān)固的思想防范長堤。一是要強(qiáng)化員工政治思想教育，不斷提高員工思想政治素質(zhì)，以當(dāng)前銀行出現(xiàn)的一些反面典型案件并結(jié)合身邊發(fā)生案例教育員工，樹立正確世界觀、人生觀、價(jià)值觀，培養(yǎng)優(yōu)良的道德品質(zhì)和思想作風(fēng)，過好權(quán)力關(guān)、金錢關(guān)、人情關(guān)，做到正確使用權(quán)力，不濫用職權(quán)，金錢面前不動(dòng)心、人情面前講原則。二是強(qiáng)化員工法規(guī)制度教育，經(jīng)常開展法紀(jì)教育學(xué)習(xí)，使他們知法、懂法、守法、遵規(guī)章、講制度，提高法規(guī)意識(shí)，增強(qiáng)他們的防腐防變和自我控制能力，時(shí)刻保持清醒的頭腦，使每個(gè)員工都知道在處理業(yè)務(wù)時(shí)的重要操作環(huán)節(jié)所應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任。三是強(qiáng)化體制建設(shè)，必須建立起有力的內(nèi)控監(jiān)督體系，加強(qiáng)內(nèi)控隊(duì)伍建設(shè)，確保內(nèi)控制度的執(zhí)行，樹立起強(qiáng)烈的案件防范意識(shí)。2、我社從制度上防范，加強(qiáng)互控體系建設(shè)。制度是規(guī)范人的行為的保證，是相互控制的基礎(chǔ)，員工之間、崗位之間、上下級(jí)之間要相互控制監(jiān)督，建立一種制度防范的長效機(jī)制。一是建立領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)制，大社主任為案件防范主要責(zé)任人，各分社負(fù)責(zé)人為本分社案件防范具體責(zé)任人，從而做到一級(jí)抓一級(jí)，一級(jí)對(duì)一級(jí)負(fù)責(zé)。二是建立崗位責(zé)任制，要求在各崗位、上下級(jí)之間建立起相應(yīng)的崗位責(zé)任，按照“誰主辦、誰負(fù)責(zé)、誰主管、誰連帶，誰直接違規(guī)，誰就是直接責(zé)任人”的原則，逐級(jí)追究責(zé)任，信貸方面，嚴(yán)格執(zhí)行審貸分離制度。3、我社從強(qiáng)稽核檢查，加強(qiáng)監(jiān)控體系建設(shè)。一是積極配合聯(lián)社稽核隊(duì)伍對(duì)各個(gè)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營活動(dòng)在進(jìn)行常規(guī)稽核的同時(shí)，還要開展多種形式的專項(xiàng)稽核、重點(diǎn)稽核，密切關(guān)注資金流向，預(yù)防內(nèi)部人員利用職務(wù)與工作之便作案。二是加強(qiáng)對(duì)個(gè)別人員的重點(diǎn)監(jiān)控，利用一些蛛絲馬跡觀察了解員工思想行為變化情況，對(duì)思想不純，有不正常苗頭的人要重點(diǎn)管理，特別是對(duì)其八小時(shí)以外的行為進(jìn)行明查暗訪，做到問題發(fā)現(xiàn)早、案件預(yù)防早的效果。三是加大內(nèi)控制度檢查，做到不留死角。對(duì)分社建立的內(nèi)控制度要加大檢查力度，采取定期不定期抽查，臨時(shí)突擊檢查等多種方式，督促員工堅(jiān)持制度，合規(guī)操作。這樣不僅在思想上提高認(rèn)識(shí)，高度重視，而且在實(shí)際工作中能遵守規(guī)章制度不違規(guī)。
案件專項(xiàng)治理工作報(bào)告篇五
自參加農(nóng)村信用社工作20多年以來，我一直以一名合格的員工嚴(yán)格要求自己，樹立“社興我榮、愛社如家”的主人翁精神，認(rèn)真學(xué)習(xí)農(nóng)村信用社的有關(guān)法規(guī)和各項(xiàng)金融方針政策，案件專項(xiàng)治理自查報(bào)告。通過本次學(xué)習(xí)聯(lián)社印發(fā)《xx農(nóng)村信用社案件專項(xiàng)治理實(shí)施方案》、《關(guān)于加大防范操作風(fēng)險(xiǎn)工作力度的通知》(銀監(jiān)發(fā)[20xx]17號(hào))和《商業(yè)銀行和農(nóng)村信用社案件專項(xiàng)治理工作》方案(銀監(jiān)辦發(fā)[20xx]77號(hào))精神等文件，使我充分了解和明確執(zhí)行規(guī)章制度、內(nèi)控制度的重要性、必要性。現(xiàn)按照要求對(duì)自身在案件專項(xiàng)治理方面存在問題進(jìn)行自查并報(bào)告如下：首先在思想上嚴(yán)格要求自己，不做違法亂紀(jì)之事；不參加任何邪教組織，不參加賭博、等非法行為。
認(rèn)真執(zhí)行好農(nóng)村信用社各項(xiàng)規(guī)章制度，堅(jiān)持各種安全防范措施，按時(shí)上下班，保持社容社貌的整潔、工作態(tài)度端正，以飽滿的工作熱情投入新一天的工作，整改報(bào)告《案件專項(xiàng)治理自查報(bào)告》。其次是在日常的工作中，和同事和睦相處，互相信任，互相督促，但不以感情代替制度。
作為xx分社一名記帳員、電腦操作員，在工作中能認(rèn)真履行崗位職責(zé)，管理好電腦，保管好柜員卡及密碼，上班時(shí)堅(jiān)持“四雙”制度，堅(jiān)持當(dāng)時(shí)記帳、帳折見面、按日軋帳、總分核對(duì)，做到“五無”、“六相符”。辦理存取款、轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù)時(shí)，能按規(guī)定進(jìn)行查詢操作；對(duì)領(lǐng)取大額現(xiàn)金時(shí)，要求出示證件，并及時(shí)登記,大額的按權(quán)限審批；在辦理開、銷戶、掛失定期存款未到期支取等業(yè)務(wù)能按有關(guān)規(guī)定，認(rèn)真執(zhí)行；實(shí)行雙人復(fù)核、雙人軋帳、雙人臨柜等制度，堅(jiān)守崗位，不脫崗；實(shí)行印、證分管，管理好重要空白憑證，及時(shí)清點(diǎn)，認(rèn)真核銷；臨時(shí)離崗時(shí)，印、證入箱，營業(yè)終了，認(rèn)真核對(duì)帳務(wù)，重要空白憑證入庫保管；按照手工帳簿，認(rèn)真進(jìn)行登記；管理好會(huì)計(jì)憑、會(huì)計(jì)帳簿、報(bào)表，做好會(huì)計(jì)憑證、報(bào)表等裝訂保管工作，確保會(huì)計(jì)憑證的真實(shí)、完整、有效。
1、有時(shí)怕麻煩，臨時(shí)離柜時(shí)電腦沒有退至初始狀態(tài)。
2、有時(shí)個(gè)人印章沒有及時(shí)保管好。
3、辦理業(yè)務(wù)時(shí)，有時(shí)較為粗心，較忙時(shí)常忘記讓客戶簽名或簽名同音不同字，致使憑證要素存在不齊全或不規(guī)范等情況。但通過這次自查，我已改正這些問題。在今后的工作中，我將繼續(xù)發(fā)揚(yáng)優(yōu)點(diǎn)，努力改正缺點(diǎn)，嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)控制度，堅(jiān)決不讓感情代替制度，杜絕各類事件發(fā)生，以小心謹(jǐn)慎的態(tài)度做好每天的工作，有效防范各類事故案件的發(fā)生。
案件專項(xiàng)治理工作報(bào)告篇六
以史為鏡，可以知興替；以人為鏡，可以明得失。近幾年，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不斷發(fā)生違法違規(guī)案件，尤其是一些大案、要案，金額巨大，情節(jié)惡劣，給銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的信譽(yù)和社會(huì)形象帶來了不利影響，同時(shí)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與控制能力不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的問題突出，為了切實(shí)加強(qiáng)對(duì)地方農(nóng)商銀行管理，堅(jiān)決遏制案件多發(fā)勢(shì)頭，保證改革和發(fā)展的順利進(jìn)行，省聯(lián)社決定開展以加強(qiáng)制度-建設(shè)為主要內(nèi)容的查防案件專項(xiàng)治理工作，經(jīng)過第一階段的學(xué)習(xí)，現(xiàn)將本人的。
淺淡如下：
一、案件發(fā)生的主要原因。
縱觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但究其原因，主要是由于各項(xiàng)內(nèi)控制度未履行好、落實(shí)好造成的。通過近段時(shí)間的學(xué)習(xí)，我們發(fā)現(xiàn)這些案件除暴露銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理松懈，有章不循，處罰不力等問題外，另外一個(gè)重要的原因就是忽視了員工道德風(fēng)險(xiǎn)的控制。主要存在的問題有：
一是員工整體素質(zhì)不高，教育乏力。俗話說，千里之堤，潰于蟻穴。農(nóng)村商業(yè)銀行點(diǎn)多、面廣、線長，絕大多數(shù)員工身處最基層，長期以來，規(guī)范化、制度化的思想教育開展不夠，安全教育少。一些信用社對(duì)安全管理、案件防工作不重視，給員工造成錯(cuò)覺，從而放松警惕，認(rèn)為只要自己不出事就行了，別人，誰出事誰負(fù)責(zé)。案件防范不到位導(dǎo)致安全工作掛在嘴上，疏于案件防范。同時(shí)由于社會(huì)風(fēng)氣、黃、賭、毒的影響，對(duì)自控力弱、政治素質(zhì)差、道德敗壞、作風(fēng)卑劣、無視黨紀(jì)國法、私欲膨脹的人來講，誘惑力是引發(fā)了作案的主要因素。
二是防患意識(shí)不強(qiáng)，管理乏力。近幾年來，大部分信用社注重了業(yè)務(wù)開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，尤其在基層信用社，任務(wù)至上，片面追求幾項(xiàng)主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核，不重視內(nèi)部管理、安全教育和責(zé)任意識(shí)，有的甚至欺上瞞下，學(xué)習(xí)教育走過場(chǎng)。
俗話說“十案九違規(guī)”，不按規(guī)章制度辦事，為案件產(chǎn)生埋下禍根。一方面，無視規(guī)章制度，有規(guī)章不執(zhí)行，頒布的法令、制定的規(guī)章流于形式，沒有發(fā)揮應(yīng)有的作用。另一方面，講義氣，憑感情用事，以感情代替制度和原則，不按操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù)，導(dǎo)致案件發(fā)生。對(duì)案件防范工作部署少、落實(shí)少，致使工作存在空檔和缺位，給犯罪分子留下可乘之機(jī)。
三、
稽核檢查圖形式、走過場(chǎng)，監(jiān)督乏力。一方面稽核檢查力量相對(duì)薄弱，對(duì)信用社點(diǎn)多、面廣、線長和客觀上難以全面實(shí)施有效的監(jiān)督檢查;另一方面，稽核檢查人員有的責(zé)任心差，原則性不強(qiáng)，稽核檢查圖形式，走過場(chǎng)，該發(fā)現(xiàn)的問題沒有及時(shí)發(fā)現(xiàn)，發(fā)現(xiàn)的問題也沒有采取有效措施進(jìn)行處罰，而是大事化小、小事化無。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了，也下達(dá)了整改通知，但對(duì)落實(shí)情況沒做進(jìn)一步的督促檢查，使問題越積越大，最后導(dǎo)致發(fā)生重大經(jīng)濟(jì)案件。
二、預(yù)防案件發(fā)生的對(duì)策建議。
通過這次活動(dòng)，每個(gè)員工只要進(jìn)行自我教育、自我剖析，吸取教訓(xùn)，警鐘長鳴，并對(duì)照有關(guān)金融法規(guī)和農(nóng)村商業(yè)銀行規(guī)章制度，自我查找履行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法等方面的差距，明確今后工作的努力方向，就必將使我們農(nóng)村商業(yè)銀行違法違規(guī)案件得到遏制，案件數(shù)量不斷下降。
我個(gè)人認(rèn)為，要做好案防工作，關(guān)鍵是人，農(nóng)村商業(yè)銀行務(wù)必牢固樹立人本觀念。
一是要經(jīng)常性抓好員工的政治思想和職業(yè)道德教育，使其樹立正確的人生觀、價(jià)值觀，自覺抵制腐朽思想的侵蝕，做到“常到河邊走，就是不濕鞋”，做到警鐘常敲，預(yù)防針常打。
二是抓好員工監(jiān)督管理，健全要害崗位、重要環(huán)節(jié)人員輪崗，異地交流制度和相互制衡機(jī)制，嚴(yán)防內(nèi)部工作人員互相勾結(jié)，共同作案。
三是抓苗頭，抓落實(shí)，抓薄弱環(huán)節(jié)，確保案防措施到位。對(duì)于地處邊緣的網(wǎng)點(diǎn)及員工作為案防工作的重點(diǎn)，強(qiáng)化稽核人員的崗位責(zé)任，采取現(xiàn)場(chǎng)稽核，重點(diǎn)審查和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督等方式，定期和不定期地開展序時(shí)檢查和崗位離職審計(jì)。
四是建立健全好各種規(guī)章制度。加強(qiáng)制度建設(shè)，重視員工道德風(fēng)險(xiǎn)防范，嚴(yán)格操作流程，把對(duì)員工思想排查工作納入議事日程;同時(shí)對(duì)員工“班前看神態(tài)、班中看情緒、吃飯看胃口、交流看心情、下班看快慢、班后看做啥?！蓖ㄟ^這“六看”，基本上能夠及時(shí)發(fā)現(xiàn)員工心態(tài)是否失常，做到密切關(guān)注員工思想動(dòng)態(tài)，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。
總之，通過本次學(xué)習(xí)，我深深體會(huì)到，只要我們大家不斷增強(qiáng)自身的遵紀(jì)守法的自覺性和主動(dòng)性，結(jié)合本崗位的實(shí)際情況，認(rèn)真地進(jìn)行自我教育，自我約束，吸取教訓(xùn)，警鐘長鳴，提高防范意識(shí)，相信我們的信合明天會(huì)更美好!
案件評(píng)查整改措施。
案件專項(xiàng)治理工作報(bào)告篇七
會(huì)計(jì)運(yùn)營部 高峰 當(dāng)前,農(nóng)業(yè)銀行正處于改革的關(guān)鍵時(shí)期，農(nóng)總行決定在全國農(nóng)行系統(tǒng)中深入開展防范案件專項(xiàng)治理活動(dòng)，這充分說明了農(nóng)總行在股改的關(guān)鍵時(shí)期，對(duì)全行上下強(qiáng)化管理防控案件的高度重視和殷切期望。通過反復(fù)學(xué)習(xí)相關(guān)資料，加深領(lǐng)會(huì)，本人對(duì)此次專項(xiàng)治理活動(dòng)目的和重要意義有了更加明確的認(rèn)識(shí)，對(duì)嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性的更加充分的體會(huì)。按照《中國遵化市支行案件專項(xiàng)治理整頓活動(dòng)實(shí)施方案》的要求，本人聯(lián)系自己的工作實(shí)際，對(duì)照制度執(zhí)行情況和操作規(guī)范性進(jìn)行自查，做到邊學(xué)習(xí)、邊對(duì)照、邊檢查、邊整改，學(xué)習(xí)能力、思想認(rèn)識(shí)、規(guī)章制度執(zhí)行能力、工作作風(fēng)建設(shè)等各個(gè)方面都有了很大的提高。以下是本人參加這次專項(xiàng)治理活動(dòng)的幾點(diǎn)心得體會(huì)：
對(duì)農(nóng)行股改上是缺乏信心，嚴(yán)重影響農(nóng)業(yè)銀行的上市質(zhì)量和今后的資金募集。因此說，農(nóng)業(yè)銀行全行上下，都要必須把“風(fēng)險(xiǎn)防控作為業(yè)務(wù)經(jīng)營第一要?jiǎng)?wù)，把合規(guī)操作作為崗位工作第一要義”，努力把風(fēng)險(xiǎn)壓縮最小化，案件壓控最低化。
2、以專項(xiàng)治理活動(dòng)為契機(jī)促進(jìn)各項(xiàng)規(guī)章制度的健全和完善。在這次專項(xiàng)治理活動(dòng)中，我們要緊密結(jié)合本單位實(shí)際，認(rèn)真查找各項(xiàng)業(yè)務(wù)和管理工作中的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和薄弱點(diǎn)，特別是要對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度重新進(jìn)行梳理，認(rèn)真查找各項(xiàng)相關(guān)的管理制度是否無縫銜接，是否存在管理漏洞和監(jiān)督空白點(diǎn)，然后有針對(duì)性地對(duì)一些管理制度加以修訂和完善。同時(shí)，對(duì)各個(gè)崗位最基本的管理制度要上墻公布，以便員工經(jīng)常進(jìn)行對(duì)照檢查和互相監(jiān)督。
風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和制度意識(shí)，使全體員工牢固樹立科學(xué)的世界觀、正確的人生觀和價(jià)值觀，增強(qiáng)員工的'向心力和凝聚力，實(shí)現(xiàn)農(nóng)業(yè)銀行又好又快發(fā)展。
總之，通過本次學(xué)習(xí)，我深深體會(huì)到，只要我們自覺樹立案件專項(xiàng)治理工作的緊迫感和責(zé)任感，增強(qiáng)法紀(jì)觀念和安全意識(shí),不斷增強(qiáng)自身的遵紀(jì)守法的自覺性和主動(dòng)性，結(jié)合本崗位的實(shí)際情況，認(rèn)真地進(jìn)行自我教育，自我約束，防微杜漸，確保全行內(nèi)控管理水平更上新臺(tái)階。
近期，我行開展了2017年“學(xué)案例、講操守、防風(fēng)險(xiǎn)”主題警示教育活動(dòng)，通過觀看視頻、學(xué)習(xí)案例，并結(jié)合平時(shí)在工作中實(shí)際情況，對(duì)案件防控意識(shí)有了更深一層的認(rèn)識(shí)。就此次學(xué)習(xí)活動(dòng)的心得總結(jié)出幾點(diǎn)體會(huì)。
近年來，金融案件頻發(fā)，防案形勢(shì)非常嚴(yán)峻?？v觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但主要原因都 是由于與以下幾方面：
一、是員工法紀(jì)意識(shí)差，教育乏力。作為員工未能夠正確認(rèn)識(shí)自身的狀況，忽視相關(guān)規(guī)章制度、業(yè)務(wù)知識(shí)、操作技能和風(fēng)險(xiǎn)防范等應(yīng)知應(yīng)會(huì)的培訓(xùn)，員工思想道德水準(zhǔn)、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀(jì)守法的自覺性和防腐拒變能力較差。 二、是防患意識(shí)不強(qiáng)，管理乏力。 近幾年來，大部分銀行注重了業(yè)務(wù)開展，忽視了案件防范，尤其在基層，任務(wù)至上，片面追究幾項(xiàng)主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核，不重視內(nèi)部管理、安全教育和責(zé)任意識(shí)，有的甚至欺上瞞下或走過場(chǎng)形式學(xué)習(xí)。因此，要做好案防工作，關(guān)鍵是做好以下幾個(gè)方面：
一、加強(qiáng)銀行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)防控
監(jiān)管案防部署和要求。對(duì)管理松散、內(nèi)控不力、風(fēng)險(xiǎn)突出、案件頻發(fā)的機(jī)構(gòu)及高管人員，要及時(shí)采取監(jiān)管促使。監(jiān)管不力的，嚴(yán)格按照有關(guān)規(guī)定追究監(jiān)管人員的責(zé)任。
二、加強(qiáng)自身素質(zhì)修養(yǎng)、提升合規(guī)操作意識(shí)
案件防控的根本在于每位員工樹立正確的人生觀價(jià)值觀，通過不斷的學(xué)習(xí)相關(guān)業(yè)務(wù)操作和金融法律法規(guī)知識(shí)，最終從自身的角度杜絕案件發(fā)生的可能。我們每位員工只有不斷增強(qiáng)遵紀(jì)守法的自覺性和主動(dòng)性，結(jié)合自身崗位的實(shí)際情況，認(rèn)真地進(jìn)行自我教育，自我約束，吸取教訓(xùn)，并對(duì)有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找旅行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法方面的差距，明確今后工作努力的方向，才能使我們銀行違法違規(guī)案件得到遏制。從自身出發(fā)，持之以恒，提高防范意識(shí)，謹(jǐn)守崗位職責(zé)，杜絕各項(xiàng)違規(guī)操作，消除案件隱患，才能達(dá)到有效地目標(biāo)。相信我們每位員工都會(huì)遠(yuǎn)離金錢的誘惑，共同創(chuàng)造出一個(gè)和諧、合規(guī)的工作環(huán)境。
同時(shí)，案件防控工作關(guān)鍵點(diǎn)在于落實(shí)到每一個(gè)員工，只要我們每位員工都有案件防控意識(shí)、遵章守紀(jì)，案件防控就會(huì)事半功倍。在日常工作中要不斷加強(qiáng)自我學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)，把風(fēng)險(xiǎn)防范貫穿于具體工作的始終，牢固樹立“違規(guī)無小事”、“安全就是效益”、“風(fēng)險(xiǎn)控制優(yōu)先”的意識(shí)，自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機(jī)結(jié)合起來，明確崗位職責(zé)，增強(qiáng)自我執(zhí)行制度的自覺性，增強(qiáng)自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平，構(gòu)建牢固的思想防線，使遵紀(jì)守法意識(shí)在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺，一種習(xí)慣。
從小事做起、從自我做起，8小時(shí)以內(nèi)要管好自己，8小時(shí)以外也要管好，堅(jiān)決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生。
三、 加強(qiáng)教育
首先 是學(xué)制度。組織學(xué)習(xí)黨內(nèi)法規(guī)、行規(guī)行紀(jì)、崗位操作規(guī)程等。其次 是學(xué)案例：組織干部員工學(xué)習(xí)、觀看《員工道德風(fēng)險(xiǎn)警示教育案例》、《受警醒明底線知敬畏》等案例警示教育教材和光盤，深入剖析案發(fā)問題原因，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總之，在工作中要嚴(yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，嚴(yán)格要求自己，不斷提高自己的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，警惕思想，堅(jiān)定信念，合規(guī)辦事，杜絕一切違規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)。
案件專項(xiàng)治理工作報(bào)告篇八
為了深入貫徹落實(shí)銀監(jiān)會(huì)、省銀監(jiān)局、市銀監(jiān)分局關(guān)于加強(qiáng)防范操作風(fēng)險(xiǎn)，落實(shí)案件專項(xiàng)治理的有關(guān)文件精神，根據(jù)東信聯(lián)發(fā)[]192號(hào)文件的要求，結(jié)合我社的實(shí)際情況，我社制定了具體案件專項(xiàng)治理工作自查方案，并組織全體職工對(duì)此項(xiàng)工作進(jìn)行了全面的學(xué)習(xí)。通過學(xué)習(xí)，我對(duì)這項(xiàng)工作有了較為深刻的認(rèn)識(shí)。這次工作旨在以案件專項(xiàng)治理工作為契機(jī)，加強(qiáng)制度建設(shè)，強(qiáng)化監(jiān)督檢查，增強(qiáng)法紀(jì)觀念和遵守規(guī)章制度的自覺性，有效遏制案件高發(fā)的勢(shì)頭，確保我縣農(nóng)村信用社安全、合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營。同時(shí)使廣大員工明確執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性，進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到違反規(guī)章制度操作規(guī)程的危害性。
根據(jù)實(shí)施的方案，在社領(lǐng)導(dǎo)的組織下，我利用工余時(shí)間，再次認(rèn)真地學(xué)習(xí)了我社制定的《＊＊市＊＊農(nóng)村信用社會(huì)計(jì)、出納員與復(fù)核員崗位職責(zé)暫行辦法》、《＊＊市＊＊信用社會(huì)計(jì)出納人員違規(guī)處罰實(shí)施細(xì)則》、《＊＊市＊＊農(nóng)村信用合作社安全保衛(wèi)工作管理實(shí)施細(xì)則》、《＊＊市＊＊農(nóng)村信用社經(jīng)營管理指標(biāo)百分制考核辦法》、《＊＊市＊＊農(nóng)村信用社會(huì)計(jì)出納人員操作規(guī)程》、《＊＊市＊＊農(nóng)村信用社財(cái)務(wù)費(fèi)用管理實(shí)施辦法》、《＊＊市＊＊農(nóng)村信用社干部職工勞動(dòng)管理與違規(guī)處罰實(shí)施細(xì)則》等規(guī)章制度和操作規(guī)程。通過學(xué)習(xí)，加深了對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度和操作規(guī)程的印象，我對(duì)照相關(guān)的條例，對(duì)自己一年以來的工作、學(xué)習(xí)和生活一一進(jìn)行了回顧，目的在于查找操作中的漏洞和薄弱環(huán)節(jié)，以便于及時(shí)補(bǔ)缺補(bǔ)漏，及時(shí)整改，逐步完善。下面，我對(duì)自己的工作學(xué)習(xí)和生活進(jìn)行一次全方位的自查。
一、業(yè)務(wù)方面。
1、一年多來，本人擔(dān)任＊＊農(nóng)村信用社主辦會(huì)計(jì)一職，在社主任的領(lǐng)導(dǎo)下，負(fù)責(zé)本單位的會(huì)計(jì)、出納工作，協(xié)調(diào)、理順內(nèi)部各崗位之間的關(guān)系。但是在應(yīng)經(jīng)常向主任匯報(bào)會(huì)計(jì)、出納工作情況及內(nèi)勤人員的思想、行為情況方面做得不夠好，不夠主動(dòng)及時(shí)向主任提供這方面的信息。為使轄內(nèi)的會(huì)計(jì)、出納工作日趨規(guī)范，能夠隨著業(yè)務(wù)的發(fā)展，按照新的業(yè)務(wù)操作流程和規(guī)范，結(jié)合本社的實(shí)際情況，及時(shí)制定適宜的、統(tǒng)一的操作規(guī)范，以加強(qiáng)內(nèi)部管理。但是由于我社人員配置較緊，無法經(jīng)常組織會(huì)計(jì)、出納人員集中對(duì)業(yè)務(wù)進(jìn)行培訓(xùn)。有些規(guī)定只能以書面的形式下發(fā)到各個(gè)網(wǎng)點(diǎn)，交由各人各自學(xué)習(xí)，這就容易造成內(nèi)勤人員關(guān)于業(yè)務(wù)操作方面理解不一致，會(huì)出現(xiàn)個(gè)別崗位能力較為薄弱的現(xiàn)象。
2、作為信用社的主辦會(huì)計(jì)，既是會(huì)計(jì)輔導(dǎo)員，又是二級(jí)稽查員，我在抓好各項(xiàng)內(nèi)控制度的落實(shí)的同時(shí)，能及時(shí)發(fā)現(xiàn)、解答和解決業(yè)務(wù)中碰到的疑難問題，做好事前輔導(dǎo)。能堅(jiān)持每月不少于一次的會(huì)計(jì)輔導(dǎo)與檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)工作中存在的問題與薄弱環(huán)節(jié)，及時(shí)提出整改意見，督促當(dāng)事人積極采取措施加以防范與整改，并及時(shí)向主任匯報(bào)發(fā)現(xiàn)的問題，取得領(lǐng)導(dǎo)的支持，以使各項(xiàng)制度的執(zhí)行更加到位。但是有時(shí)因?yàn)槭聞?wù)繁忙，時(shí)間安排不夠合理，由于時(shí)間有限，對(duì)網(wǎng)點(diǎn)的會(huì)計(jì)輔導(dǎo)與檢查的`力度與深度不夠。根據(jù)聯(lián)社的相關(guān)制度，結(jié)合我社的實(shí)際情況，編制檢查評(píng)分表，明確獎(jiǎng)罰，年終依據(jù)評(píng)分情況進(jìn)行獎(jiǎng)優(yōu)罰劣，以此激勵(lì)會(huì)計(jì)出納做好本職工作。
3、作為主辦會(huì)計(jì)，我能認(rèn)真核算各項(xiàng)財(cái)務(wù)收入，嚴(yán)格成本管理，認(rèn)真組織會(huì)計(jì)核算，正確反映和評(píng)價(jià)經(jīng)營成果，為主任的經(jīng)營決策提供數(shù)據(jù)。
4、認(rèn)真做好全轄重要空白憑證的管理。能嚴(yán)格按照重要空白憑證的領(lǐng)用手續(xù)，做好網(wǎng)點(diǎn)重要空白憑證的領(lǐng)用登記、出庫。合理安排各網(wǎng)點(diǎn)和存量。每月堅(jiān)持不少于一次的帳實(shí)檢查，確保憑證的使用、銷號(hào)有序、正規(guī)，避免出現(xiàn)遺失。
5、能按照制度規(guī)定做好以下日常工作：一是正確提取各項(xiàng)費(fèi)用；二是做好各網(wǎng)點(diǎn)的傳票、會(huì)計(jì)檔案的收集、登記、保管工作；三是結(jié)息日做好各網(wǎng)點(diǎn)結(jié)息的輔導(dǎo)和事后監(jiān)督工作；四是及時(shí)核對(duì)內(nèi)部帳，督促會(huì)計(jì)做好內(nèi)外帳戶、總分帳、往來帳、帳戶余額的核對(duì)工作；五是能及時(shí)、準(zhǔn)確地完成各種會(huì)計(jì)報(bào)表的編制。六是每季度對(duì)財(cái)務(wù)收支情況進(jìn)行詳細(xì)的分析，便于主任的經(jīng)營決策。
6、能夠嚴(yán)格執(zhí)行會(huì)計(jì)、出納、結(jié)算、財(cái)務(wù)制度和會(huì)計(jì)、出納操作規(guī)程，堅(jiān)持會(huì)計(jì)工作的“十六項(xiàng)基本規(guī)定”，保證會(huì)計(jì)核算達(dá)到“五無”、“六相符”。
7、能加強(qiáng)內(nèi)部資金和固定資產(chǎn)、零星小額資產(chǎn)的管理。根據(jù)實(shí)際情況，合理制定各網(wǎng)點(diǎn)的庫存限額，在保證資金安全的同時(shí)，最大限度地壓縮現(xiàn)金資產(chǎn)的占用。按照有關(guān)規(guī)定，能加強(qiáng)固定資產(chǎn)購建項(xiàng)目的管理，做到有計(jì)劃、有審議、有報(bào)批。定期對(duì)固定資產(chǎn)盤查，嚴(yán)格控制固定資產(chǎn)的規(guī)模。但是對(duì)閑置的固定資產(chǎn)不能及時(shí)做到盤活或處理，比如位于＊＊新圩的商住土地，已閑置多年未加以妥善的處理。對(duì)于微機(jī)、終端設(shè)備、各類機(jī)具以及其他零星的低值易耗品，能夠參照固定資產(chǎn)的管理，建立帳、簿、卡，但是這些物品因?qū)嶋H需要在網(wǎng)點(diǎn)之間或領(lǐng)用人之間進(jìn)行調(diào)劑后，不能做到及時(shí)登記，有些物品損壞后，也未能及時(shí)進(jìn)行處理。
8、能夠嚴(yán)格遵守財(cái)經(jīng)紀(jì)律及財(cái)務(wù)制度，一切開支按照標(biāo)準(zhǔn)實(shí)行，需要上報(bào)審批的財(cái)務(wù)費(fèi)用均待聯(lián)社批復(fù)后才出帳列支；報(bào)銷費(fèi)用嚴(yán)格執(zhí)行經(jīng)辦、證明、主任“雙簽”制度，確保每一筆開支真實(shí)、合規(guī)。帳務(wù)處理嚴(yán)格按會(huì)計(jì)制度進(jìn)行，保證會(huì)計(jì)處理正確、清楚，對(duì)違反財(cái)務(wù)制度的人和事，能堅(jiān)持原則，敢于抵制，并及時(shí)反映和匯報(bào)，自覺維護(hù)財(cái)經(jīng)紀(jì)律。
9、隨著信用社業(yè)務(wù)不斷的發(fā)展，各種業(yè)務(wù)水平不斷提高。我深知要做好主辦會(huì)計(jì)，一定要有熟悉的業(yè)務(wù)知識(shí)，才能做好會(huì)計(jì)輔導(dǎo)工作。因此我在熟練基本功的同時(shí)，注重對(duì)新業(yè)務(wù)知識(shí)的學(xué)習(xí)，不斷提高自己的業(yè)務(wù)水平；熟悉各項(xiàng)會(huì)計(jì)、出納等制度；適時(shí)學(xué)習(xí)相關(guān)的電腦知識(shí)，掌握電腦操作、運(yùn)用和管理的技能。
10、對(duì)于信用社的文件收發(fā)登記能夠認(rèn)真負(fù)責(zé)，及時(shí)登記并草擬執(zhí)行意見，按時(shí)按量按領(lǐng)導(dǎo)的批示進(jìn)行相關(guān)的處理。定期做好裝訂、入檔，便于日后的查閱。
11、做為信貸審批小組的成員，能積極參與信貸審批會(huì)議，認(rèn)真聽取責(zé)任信貸員的相關(guān)介紹，及時(shí)提出自己的意見。但是由于沒有參與貸前的調(diào)查工作，因此意見也只能局限于書面的材料上，不能真正做到對(duì)每筆貸款合規(guī)性的正確判斷。
二、“三防一?！狈矫妗?BR> 做為一名金融工作者，深知安全保衛(wèi)工作的重要性。除了能經(jīng)常閱讀有關(guān)“三防一?！钡奈募猓€時(shí)常關(guān)注社會(huì)上的一些金融案件，吸取經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，安全防范意識(shí)也逐年增強(qiáng)。不論是營業(yè)時(shí)間還是非營業(yè)時(shí)間都能提高警惕。日益嚴(yán)峻的治安形勢(shì)，使我更加自覺地將安全工作落實(shí)到每一個(gè)細(xì)節(jié)，消除殘留的麻痹思想。
營業(yè)前，能協(xié)助臨柜上班人員做好營業(yè)前的各項(xiàng)準(zhǔn)備工作，例如安全器械的到位情況、柜臺(tái)內(nèi)外的整潔與否、監(jiān)控系統(tǒng)的運(yùn)行情況等。營業(yè)期間，能用心留意柜臺(tái)外的一切可疑人員，協(xié)助一線人員做好柜臺(tái)服務(wù)。營業(yè)終了，通常能在看到網(wǎng)點(diǎn)的庫款安全入箱上介后，鎖定門窗，并且確認(rèn)無異常情況后方才離開。
在人員安排出現(xiàn)空缺的情況下，我能積極地參與頭寸的調(diào)撥與庫款箱的押運(yùn)工作。并能按照要求做好記錄，手持安全防衛(wèi)器械，全程提高警惕，停車時(shí)留意觀察外面的情況，確認(rèn)安全后方才開門下車，杜絕存在麻痹大意的思想。
通過認(rèn)真回顧與總結(jié)，經(jīng)過一段時(shí)間的自我反省，自我檢查，才發(fā)現(xiàn)自己還存在著許多的不足之處，許多地方還存在有潛在的安全隱患。我將會(huì)在最短的時(shí)間內(nèi)，針對(duì)自查中發(fā)現(xiàn)的問題一一對(duì)照相關(guān)的制度和操作規(guī)范，一一進(jìn)行整改，確保將每一條款，每一細(xì)則，真真正正地落在實(shí)處。同時(shí)請(qǐng)身邊的同志們幫助我找出未在自查中發(fā)現(xiàn)的問題，給我提出寶貴的意見，我將會(huì)虛心接受，及時(shí)改正。希望領(lǐng)導(dǎo)和同志們能夠加強(qiáng)對(duì)我的監(jiān)督，幫助我進(jìn)步，使我在工作學(xué)習(xí)中不斷提高各方面的素質(zhì)；不斷增強(qiáng)抵御各種腐敗思想的能力，不斷完善自我。為此，我鄭重承諾，我將嚴(yán)格遵守單位制定的各項(xiàng)規(guī)章制度，嚴(yán)守崗位，盡職盡責(zé)，不干不參與任何違法犯罪行為，否則，甘受單位按章處罰。
案件專項(xiàng)治理工作報(bào)告篇九
規(guī)章制度。
完善、開展自查自糾、欺凌事件發(fā)生和處理四個(gè)方面對(duì)專項(xiàng)治理情況進(jìn)行了全面自查和總結(jié)，現(xiàn)將自查總結(jié)情況匯報(bào)如下：
(一)扎實(shí)開展行之有效的專題教育。我們堅(jiān)持把搞好教育、打牢思想基礎(chǔ)作為專項(xiàng)治理的首要環(huán)節(jié)來抓。5月16日，利用紅旗下的講話、學(xué)生集會(huì)對(duì)全體師生進(jìn)行以“反校園欺凌，建平安校園”的主題教育活動(dòng)。5月17日，行政例會(huì)上由校領(lǐng)導(dǎo)組織開展品德、心理健康和組織教職工集中學(xué)習(xí)對(duì)校園欺凌事件預(yù)防和處理的相關(guān)政策、措施和方法。
(二)為進(jìn)一步做好校園欺凌事件教育工作，切實(shí)加強(qiáng)對(duì)安全教育工作的領(lǐng)導(dǎo)，學(xué)校把此項(xiàng)工作列入重要議事日程，成立了校長為組長的安全工作領(lǐng)導(dǎo)小組。學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)、班主任和科任教師都具有很強(qiáng)的安全意識(shí)。還根據(jù)學(xué)校安全工作的具體形勢(shì)，把涉及校園欺凌安全的各項(xiàng)內(nèi)容進(jìn)行認(rèn)真分解落實(shí)到人，防止了工作上的相互推諉。從而形成了學(xué)校教職員工齊心協(xié)力共抓安全的良好局面。
(三)建立安全工作領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任制和責(zé)任追究制。
(四)建立校園欺凌事件臺(tái)帳。為了及時(shí)快捷地開展工作，學(xué)校成立相關(guān)的工作領(lǐng)導(dǎo)小組，建立工作臺(tái)帳，預(yù)防校園欺凌事件的發(fā)生。一旦發(fā)現(xiàn)問題，及時(shí)報(bào)告，及時(shí)處理，避免發(fā)生安全事故。
今后，我校仍將進(jìn)一步重視校園安全工作，及時(shí)解決安全工作中發(fā)現(xiàn)的新問題，不斷提高我校安全工作水平。
xxx小學(xué)。
20xx年7月26日。
為有效預(yù)防校園欺凌事件，維護(hù)和確保學(xué)校的穩(wěn)定和發(fā)展，保障教育教學(xué)工作的正常運(yùn)行，根據(jù)陽城縣人民政府教育督導(dǎo)辦公室關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)上級(jí)《關(guān)于開展校園欺凌專項(xiàng)治理活動(dòng)通》知要求，結(jié)合我校實(shí)際，開展了一系列工作，現(xiàn)匯報(bào)如下：
一、領(lǐng)會(huì)精神，明確目標(biāo)。
我們認(rèn)真學(xué)習(xí)文件精神，牢固樹立“安全發(fā)展”理念，通過加強(qiáng)法制教育，嚴(yán)肅校規(guī)校紀(jì)，規(guī)范學(xué)生行為，積極主動(dòng)和扎實(shí)認(rèn)真地做好預(yù)防和處置校園欺凌事件，為促進(jìn)學(xué)生身心健康，保障校園安全、維護(hù)校園穩(wěn)定、推進(jìn)平安校園、和諧校園建設(shè)提供良好的環(huán)境。
二、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，科學(xué)部署。
(一)領(lǐng)導(dǎo)組成員。
組長：王凌毅。
副組長：郭學(xué)明王城龍法制副校長(范衛(wèi)芳)。
成員：張士謙李天慶王學(xué)兵班主任各班班長。
家委會(huì)主任委員(邢麗萍原化平)。
工作職責(zé)：
組長：對(duì)校園欺凌專項(xiàng)治理負(fù)總責(zé)。審訂《校園欺凌專項(xiàng)治理預(yù)案》，對(duì)此次治理活動(dòng)督查并評(píng)定實(shí)施情況。
副組長：對(duì)《校園欺凌專項(xiàng)治理預(yù)案》的科學(xué)性、可操作性進(jìn)行評(píng)審，治理過程督促班主任、安保員、宣傳員宣傳教育到位，確保各項(xiàng)工作落實(shí)到位。并召開以預(yù)防校園欺凌為主題的知識(shí)講座。
成員：服從領(lǐng)導(dǎo)，各司其職?？倓?wù)主任備好“三防”等相應(yīng)防范器械;安保員做好門衛(wèi)出入安全管理工作和校園巡查監(jiān)督工作;班主任等做好對(duì)學(xué)生的一日安全教育管理、宣傳工作，為學(xué)生保駕護(hù)航。家委會(huì)主任委員通過微信等網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)向家長朋友宣傳預(yù)防校園欺凌方面知識(shí)，確保學(xué)生安全無事故。
三、周密安排，精心組織。
(一)完善制度。學(xué)校制定了完善的校園欺凌的預(yù)防和處理制度、措施，建立了校園欺凌事件應(yīng)急處置預(yù)案，明確了相關(guān)崗位教職工預(yù)防和處理校園欺凌的職責(zé)。
(二)開展教育。學(xué)校集中中對(duì)學(xué)生開展了以校園欺凌治理為主題的專題教育，開展了品德、心理健康和安全教育，邀請(qǐng)公安、司法等相關(guān)部門到校開展法制教育。組織教職工集中學(xué)習(xí)對(duì)校園欺凌事件預(yù)防和的相關(guān)突發(fā)事件的應(yīng)急處理。
(三)加強(qiáng)預(yù)防。學(xué)校加強(qiáng)對(duì)校園欺凌治理的人防、物防和技防建設(shè)，開展學(xué)生心理健康咨詢和疏導(dǎo)，公布學(xué)生救助或校園欺凌治理的電話號(hào)碼，并明確負(fù)責(zé)人。及時(shí)發(fā)現(xiàn)、調(diào)查處置校園欺凌事件，嚴(yán)肅處理了實(shí)施欺凌的學(xué)生。
第二階段：20xx年9月—12月，學(xué)校自查，接受普查。
學(xué)校對(duì)專項(xiàng)治理第一階段專題教育情況、規(guī)章制度完善情況、
加強(qiáng)預(yù)防工作情況、校園欺凌事件發(fā)生和處理情況等，進(jìn)行全面自查、督查和總結(jié)，形成報(bào)告并上報(bào)。對(duì)不足地方及時(shí)彌補(bǔ)。
四、制度齊全，措施得力。
學(xué)校還制定了相應(yīng)的防校園欺凌制度及措施。具體如下：
1、相關(guān)崗位教職工要明確自己的職責(zé)，實(shí)行全體教職工一崗雙責(zé)制，對(duì)玩忽職守，對(duì)學(xué)校安全造成不良后果的，追究其責(zé)任。
2、加強(qiáng)校園欺凌治理的人防、物防和技防的建設(shè)，如有丟失、損壞、不健全的相關(guān)器械總務(wù)處要及時(shí)配備。
3、班主任要經(jīng)常開展學(xué)生心理健康咨詢和疏導(dǎo)，公布學(xué)生救助或者是校園欺凌治理的電話號(hào)碼(4920xx4)。
4、當(dāng)天值班教師要認(rèn)真負(fù)責(zé)，對(duì)學(xué)生廁所、宿舍等容易發(fā)生糾紛的地段要做好巡查工作。
5、學(xué)校利用主題班會(huì)、教育講座、國旗下講話等對(duì)學(xué)生進(jìn)行宣傳教育。
6、如發(fā)生校園欺凌事件，及時(shí)向安保員李天慶老師匯報(bào)，安保員要及時(shí)到位并嚴(yán)肅處理實(shí)施欺凌的學(xué)生，涉嫌違法犯罪的，要及時(shí)向當(dāng)?shù)毓膊块T報(bào)案并配合立案查處。
案件專項(xiàng)治理工作報(bào)告篇十
本次開展的嚴(yán)控操作風(fēng)險(xiǎn)、嚴(yán)防案件發(fā)生的專項(xiàng)治理工作，在深刻領(lǐng)會(huì)銀監(jiān)會(huì)和安徽銀監(jiān)局領(lǐng)導(dǎo)同志的講話精神基礎(chǔ)上，把嚴(yán)控操作風(fēng)險(xiǎn)、防范各類案件，同加強(qiáng)制度建設(shè)和深化體制改革有機(jī)結(jié)合起來；把嚴(yán)控操作風(fēng)險(xiǎn)、防范各類案件，同加強(qiáng)員工行為管理和實(shí)施以人為本教育有機(jī)結(jié)合起來；堅(jiān)持“橫向到邊、縱向到底”的原則，排查風(fēng)險(xiǎn)，增強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)控制、案件查防工作的緊迫感和責(zé)任感，從嚴(yán)治社，強(qiáng)化管理，緊盯風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，控制住關(guān)鍵崗位、關(guān)鍵人，有效遏制案件的發(fā)生，全面提升內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn)管理水平，為××聯(lián)社改革和發(fā)展，創(chuàng)造良好環(huán)境。
聯(lián)社成立專項(xiàng)治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由×××理事長任組長，××副主任、×××監(jiān)事長任副組長，××、×××以及聯(lián)社各部門主要負(fù)責(zé)人為小組成員，全面加強(qiáng)專項(xiàng)治理工作的領(lǐng)導(dǎo)。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，由×××監(jiān)事長任辦公室主任，負(fù)責(zé)日常管理工作。
1、組織動(dòng)員階段。在聯(lián)社專項(xiàng)治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組的集中統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下，3月下旬召開專項(xiàng)治理工作動(dòng)員大會(huì)，認(rèn)真搞好思想發(fā)動(dòng)和組織動(dòng)員，讓全體員工都參與到此項(xiàng)工作中；制定工作計(jì)劃，列出專項(xiàng)治理工作時(shí)間表；明確專項(xiàng)治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組及辦公室、聯(lián)社各部門和各基層信用社的工作職責(zé)。使廣大干部職工充分認(rèn)識(shí)本次專項(xiàng)治理工作的重要意義，形成強(qiáng)烈的工作氛圍。
2、貫徹實(shí)施階段。聯(lián)社將按照電視電話會(huì)議的要求，4―5月份，積極開展專項(xiàng)治理的各項(xiàng)工作，全面完善規(guī)章制度，認(rèn)真開展各項(xiàng)檢查，嚴(yán)格操作風(fēng)險(xiǎn)防范，嚴(yán)肅查處各類案件，積極推進(jìn)業(yè)務(wù)工作，努力用業(yè)務(wù)經(jīng)營的業(yè)績，體現(xiàn)專項(xiàng)治理工作的實(shí)際效果。
3、整改總結(jié)階段。6―7月份，對(duì)本次專項(xiàng)治理工作中發(fā)現(xiàn)的問題和隱患，聯(lián)社將進(jìn)一步加大整改力度，制定出詳實(shí)的整改方案，明確各級(jí)責(zé)任，積極進(jìn)行整改，并對(duì)整改情況進(jìn)行跟蹤檢查，并于9月底形成專題報(bào)告，及時(shí)上報(bào)××銀監(jiān)辦和滁州銀監(jiān)分局。
專項(xiàng)治理工作的總體目標(biāo)：狠抓治標(biāo)，立足治本，力求標(biāo)本兼治，加強(qiáng)制度建設(shè)，強(qiáng)化行為管理，各類操作風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制，各類違法違規(guī)案件得到有效遏制，已發(fā)案件得到完全查處，案件數(shù)量不斷下降，風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的有效控制率100%，案件發(fā)案率控制為零。工作的主要內(nèi)容有：
1、全面開展規(guī)章制度專項(xiàng)清理。結(jié)合“內(nèi)控管理年”活動(dòng)的開展，聯(lián)社在4月底前，對(duì)現(xiàn)有的規(guī)章制度進(jìn)行專項(xiàng)清理，制定規(guī)范的操作規(guī)程，切斷管理“斷層”和風(fēng)險(xiǎn)控制“盲區(qū)”；對(duì)已經(jīng)不適應(yīng)的現(xiàn)有規(guī)章制度，及時(shí)進(jìn)行修訂完善，確保管理的連續(xù)性和風(fēng)險(xiǎn)的`可控性，用科學(xué)的、完善的、剛性約束力強(qiáng)的內(nèi)控制度，規(guī)范員工的行為，管好我們的業(yè)務(wù)。
2、積極開展制度執(zhí)行情況大檢查。聯(lián)社將在5月份，組織一次規(guī)模較大的綜合檢查活動(dòng)，檢查的主要內(nèi)容包括：業(yè)務(wù)規(guī)章制度的落實(shí)和執(zhí)行情況，包括授權(quán)授信、信貸資產(chǎn)管理、資金管理、會(huì)計(jì)結(jié)算管理、計(jì)算機(jī)系統(tǒng)管理等。重點(diǎn)檢查各項(xiàng)規(guī)章制度是否能夠覆蓋到所有部門、業(yè)務(wù)領(lǐng)域、崗位和操作環(huán)節(jié)，各項(xiàng)業(yè)務(wù)是否制訂了詳細(xì)的操作規(guī)程和細(xì)則；各項(xiàng)規(guī)章制度是否得到有效貫徹，差錯(cuò)和事故是否能夠得到及時(shí)有效糾正；崗位責(zé)任制是否明確有效并真正執(zhí)行。屆時(shí)我們將制定出詳細(xì)的檢查方案，認(rèn)真組織實(shí)施，確保檢查工作取得實(shí)實(shí)在在的效果。
3、扎實(shí)開展防范各類操作風(fēng)險(xiǎn)的專項(xiàng)檢查。一是聯(lián)社信貸管理部門將組織力量，對(duì)超時(shí)效貸款逐筆查明原因，對(duì)大額貸款管理是否到位。二是聯(lián)社財(cái)務(wù)部門對(duì)對(duì)帳管理制度貫徹情況開展檢查，重點(diǎn)檢查信用社與客戶、信用社與銀行以及信用社內(nèi)部業(yè)務(wù)帳與會(huì)計(jì)帳之間是否按要求及時(shí)進(jìn)行對(duì)帳；對(duì)未達(dá)帳和差錯(cuò)處理是否有流程控制，是否做到對(duì)未達(dá)帳和帳款差錯(cuò)有查核工作不返原崗處理，記帳崗位和對(duì)帳崗位是否嚴(yán)格分開；是否嚴(yán)格執(zhí)行印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度；是否對(duì)可能發(fā)生的帳外經(jīng)營行為進(jìn)行監(jiān)控，對(duì)新客戶大額存款和開設(shè)帳戶是否遵循“了解你的客戶”“了解你的客戶業(yè)務(wù)”的原則，對(duì)大額出帳和走帳中是否設(shè)立了不同的額度控制并由基層社雙人驗(yàn)核和聯(lián)社獨(dú)立復(fù)審；會(huì)計(jì)人員是否向有關(guān)部門和負(fù)責(zé)人直接報(bào)告違規(guī)行為和問題，報(bào)告的問題是否得到有效處理；三是聯(lián)社人事、監(jiān)察、稽核部門，要對(duì)目前引發(fā)案件的主要部位、關(guān)鍵崗位和關(guān)鍵人員進(jìn)行重點(diǎn)檢查，內(nèi)容包括：是否建立員工行為失范監(jiān)察制度，嚴(yán)格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時(shí)以外的行為；崗位輪換、干部交流、強(qiáng)制休假等制度的建立及執(zhí)行情況，員工參與黃、賭、毒行為、參與股票買賣、經(jīng)商辦企業(yè)的行為是否得到有力糾正；安全保衛(wèi)各項(xiàng)管理制度是否執(zhí)行到位，是否對(duì)疑點(diǎn)和薄弱環(huán)節(jié)進(jìn)行持續(xù)跟蹤檢查，及時(shí)整改到位。
4、加大對(duì)大額貸款的檢查。聯(lián)社各相關(guān)部門將按照銀監(jiān)部門的要求，強(qiáng)化市場(chǎng)定位，明確控制目標(biāo)，防范關(guān)聯(lián)交易，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)，對(duì)大額貸款的合規(guī)性和風(fēng)險(xiǎn)性逐個(gè)排查，建立定期分析報(bào)告制度。信貸管理部門定期檢查判斷是否存在集團(tuán)客戶和關(guān)聯(lián)企業(yè)的大額貸款，已發(fā)放的大額貸款是否落實(shí)了風(fēng)險(xiǎn)防范措施，是否及時(shí)對(duì)信貸資金的使用情況進(jìn)行跟蹤檢查。
五、案件專項(xiàng)治理的工作要求。
相關(guān)各部室及基層社要高度重視本次專項(xiàng)治理工作。單位負(fù)責(zé)人要親自組織，制定出詳細(xì)的工作計(jì)劃，長計(jì)劃短安排，明確相關(guān)責(zé)任，并督促相關(guān)人員認(rèn)真落實(shí)；職能部室負(fù)責(zé)同志要分工合作，一級(jí)抓一級(jí)，多到一線檢查、多到問題集中的地方，深入調(diào)研，仔細(xì)檢查，幫助基層社解決問題，發(fā)揮三線監(jiān)督的作用。聯(lián)社將出臺(tái)問題舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)辦法，依靠和發(fā)動(dòng)一線員工，鼓勵(lì)檢舉違規(guī)違紀(jì)問題。在本次專項(xiàng)治理中要做到檢查處理到位、責(zé)任追究到位、問題整改到位，控制和杜絕案件隱患，堅(jiān)決遏制案件高發(fā)勢(shì)頭。
一是自我檢查與聯(lián)社檢查相結(jié)合。在信用社和員工自查的基礎(chǔ)上，聯(lián)社組織有關(guān)職能科室進(jìn)行全面檢查。在這次案件防范治理工作中，劃分一個(gè)界限標(biāo)準(zhǔn)：6月30日前對(duì)信用社和員工自查出或主動(dòng)交待的問題，聯(lián)社將酌情處理；對(duì)聯(lián)社檢查出問題或群眾舉報(bào)出的問題從嚴(yán)從重處理。
二是發(fā)現(xiàn)問題與及時(shí)整改相結(jié)合。對(duì)于防范、治理過程中，不論自查、檢查或舉報(bào)所發(fā)現(xiàn)的一切問題，嚴(yán)格按照有關(guān)法規(guī)、政策、規(guī)定進(jìn)行認(rèn)真糾改，堅(jiān)決做到不放過一筆大的，不遺漏一筆小的，且堅(jiān)決做到“措施嚴(yán)、行動(dòng)快”。對(duì)問題得不到及時(shí)糾改解決的單位，要從嚴(yán)追究有關(guān)人員責(zé)任。
三是防范風(fēng)險(xiǎn)與穩(wěn)定發(fā)展相結(jié)合。操作風(fēng)險(xiǎn)是信用社的基礎(chǔ)風(fēng)險(xiǎn)和主要風(fēng)險(xiǎn)，與其它風(fēng)險(xiǎn)一樣長期存在于信用社的經(jīng)營發(fā)展之中，必須時(shí)刻警惕，常抓不懈。這次開展的防范操作風(fēng)險(xiǎn)、加強(qiáng)案件專項(xiàng)治理工作非常及時(shí)、非常必要，其目的是為了更好地促進(jìn)信用社穩(wěn)健發(fā)展。
四是防范治理與經(jīng)營管理相結(jié)合。在提高對(duì)此項(xiàng)工作認(rèn)識(shí)的基礎(chǔ)上，吃透精神，把握政策，不顧此失彼。按照各級(jí)銀監(jiān)部門的要求認(rèn)認(rèn)真真、扎扎實(shí)實(shí)做好防范治理工作，切實(shí)促進(jìn)農(nóng)村信用社改革順利進(jìn)行，業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展，實(shí)現(xiàn)我縣農(nóng)村信用社超常規(guī)、跨越式發(fā)展的宏偉目標(biāo)。
五是防范治理與改革發(fā)展相結(jié)合。現(xiàn)正處于改革階段，貸款五級(jí)分類工作同案件專項(xiàng)治理工作同步進(jìn)行，因此，要充分認(rèn)識(shí)到案件專項(xiàng)治理的必要性，讓案件專項(xiàng)治理為改革保駕護(hù)航，在抓好改革工作的同時(shí)，做到改革與防范治理兩不誤。
二六年三月二十一日。
案件專項(xiàng)治理工作報(bào)告篇十一
（征求意見稿）。
第一章總則。
第一條（立法依據(jù)）為指導(dǎo)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)數(shù)據(jù)治理，提高數(shù)據(jù)質(zhì)量，發(fā)揮數(shù)據(jù)價(jià)值，提升經(jīng)營管理能力，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》等法律法規(guī)，制定本指引。
第二條（適用范圍）本指引適用于中華人民共和國境內(nèi)經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。
本指引所稱銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，是指在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)、政策性銀行以及國家開發(fā)銀行。
第三條（數(shù)據(jù)治理定義）數(shù)據(jù)治理是指通過建立組織架構(gòu)，明確董事會(huì)、高級(jí)管理層、部門等職責(zé)要求，制定和實(shí)施系統(tǒng)化的制度、流程和方法，確保數(shù)據(jù)統(tǒng)一管理、高效運(yùn)行，并在經(jīng)營管理中充分發(fā)揮價(jià)值的動(dòng)態(tài)過程。
第四條（數(shù)據(jù)治理總體要求）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將數(shù)據(jù)治理納入公司治理范疇，建立自上而下、協(xié)調(diào)一致的數(shù)據(jù)治理體系。
（一）全覆蓋原則：覆蓋數(shù)據(jù)的全生命周期；覆蓋業(yè)務(wù)經(jīng)營、風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制流程中的全部數(shù)據(jù)；覆蓋內(nèi)部數(shù)據(jù)和外部數(shù)據(jù)；覆蓋所有分支機(jī)構(gòu)和附屬機(jī)構(gòu)；覆蓋監(jiān)管數(shù)據(jù)。
（二）匹配性原則：數(shù)據(jù)治理應(yīng)當(dāng)與管理模式、業(yè)務(wù)規(guī)模、風(fēng)險(xiǎn)狀況等相適應(yīng)，并根據(jù)情況變化進(jìn)行調(diào)整。
（三）持續(xù)性原則：數(shù)據(jù)治理應(yīng)當(dāng)持續(xù)開展，建立長效機(jī)制。
（四）有效性原則：數(shù)據(jù)治理應(yīng)當(dāng)推動(dòng)數(shù)據(jù)真實(shí)準(zhǔn)確客觀反映銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)際情況，并有效應(yīng)用于經(jīng)營管理。
第六條（監(jiān)管數(shù)據(jù)）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將監(jiān)管數(shù)據(jù)納入數(shù)據(jù)治理，建立工作機(jī)制和流程，確保監(jiān)管數(shù)據(jù)報(bào)送工作有效組織開展，監(jiān)管數(shù)據(jù)質(zhì)量持續(xù)提升。
法定代表人或主要負(fù)責(zé)人對(duì)監(jiān)管數(shù)據(jù)質(zhì)量承擔(dān)最終責(zé)任。第七條（依法監(jiān)督）銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依據(jù)本指引對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)治理情況實(shí)施監(jiān)管。
第二章數(shù)據(jù)治理架構(gòu)。
第八條（總體要求）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立組織架構(gòu)健全、職責(zé)邊界清晰的數(shù)據(jù)治理架構(gòu)，明確董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高級(jí)管理層和相關(guān)部門的職責(zé)分工，建立多層次、相互銜接的運(yùn)行機(jī)制。
第九條（董事會(huì)職責(zé)）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事會(huì)應(yīng)當(dāng)制定數(shù)據(jù)戰(zhàn)略，審批與數(shù)據(jù)治理相關(guān)的重大事項(xiàng)，督促高級(jí)管理層提升數(shù)據(jù)治理有效性，對(duì)數(shù)據(jù)治理承擔(dān)最終責(zé)任。
第十條（監(jiān)事會(huì)職責(zé)）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)事會(huì)負(fù)責(zé)對(duì)董事會(huì)和高級(jí)管理層在數(shù)據(jù)治理方面的履職盡責(zé)情況進(jìn)行監(jiān)督評(píng)價(jià)。第十一條（高管層職責(zé)）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理層負(fù)責(zé)建立數(shù)據(jù)治理體系，制定和實(shí)施問責(zé)機(jī)制與數(shù)據(jù)質(zhì)量控制機(jī)制，組織評(píng)估數(shù)據(jù)治理的有效性和執(zhí)行情況，并定期向董事會(huì)報(bào)告。
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可根據(jù)實(shí)際情況設(shè)立首席數(shù)據(jù)官。首席數(shù)據(jù)官任職資格許可應(yīng)符合中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)的相關(guān)要求。
第十二條（歸口管理部門）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確定并授權(quán)歸口管理部門牽頭負(fù)責(zé)實(shí)施數(shù)據(jù)治理體系建設(shè)，協(xié)調(diào)落實(shí)數(shù)據(jù)管理運(yùn)行機(jī)制，組織推動(dòng)數(shù)據(jù)在經(jīng)營管理流程中充分發(fā)揮作用，負(fù)責(zé)監(jiān)管數(shù)據(jù)相關(guān)工作，設(shè)置監(jiān)管數(shù)據(jù)相關(guān)工作專職崗位。
第十三條（業(yè)務(wù)部門）業(yè)務(wù)部門應(yīng)當(dāng)負(fù)責(zé)本業(yè)務(wù)領(lǐng)域的數(shù)據(jù)治理，管理業(yè)務(wù)條線數(shù)據(jù)源，確保準(zhǔn)確記錄和及時(shí)維護(hù)，落實(shí)數(shù)據(jù)質(zhì)量控制機(jī)制，執(zhí)行監(jiān)管數(shù)據(jù)相關(guān)工作要求。
第十四條（崗位設(shè)置）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在數(shù)據(jù)治理歸口管理部門設(shè)立滿足工作需要的專職崗位，在其他相關(guān)業(yè)務(wù)部門設(shè)置專職或兼職崗位。
第十五條（團(tuán)隊(duì)建設(shè)）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立一支滿足數(shù)據(jù)治理工作需要的專業(yè)隊(duì)伍，按對(duì)人員進(jìn)行系統(tǒng)培訓(xùn)?？茖W(xué)規(guī)劃職業(yè)成長通道，確定合理薪酬水平。
第十六條（數(shù)據(jù)文化建設(shè)）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立良好的數(shù)據(jù)文化，樹立數(shù)據(jù)是重要資產(chǎn)和數(shù)據(jù)應(yīng)真實(shí)客觀的理念與準(zhǔn)則，強(qiáng)化用數(shù)意識(shí)，遵循依規(guī)用數(shù)、科學(xué)用數(shù)的職業(yè)操守。
第三章數(shù)據(jù)管理第十七條（制定數(shù)據(jù)戰(zhàn)略）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)結(jié)合自身發(fā)展戰(zhàn)略、監(jiān)管要求等，制定數(shù)據(jù)戰(zhàn)略并確保有效執(zhí)行和修訂。
第十八條（數(shù)據(jù)管理制度）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定全面科學(xué)有效的數(shù)據(jù)管理制度，包括但不限于組織管理、部門職責(zé)、協(xié)調(diào)機(jī)制、安全保密、系統(tǒng)保障、監(jiān)督檢查和數(shù)據(jù)質(zhì)量控制等方面，并根據(jù)監(jiān)管要求和管理實(shí)際，持續(xù)評(píng)價(jià)更新。
第十九條（監(jiān)管統(tǒng)計(jì)制度）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定與監(jiān)管數(shù)據(jù)相關(guān)的監(jiān)管統(tǒng)計(jì)管理制度和業(yè)務(wù)制度，及時(shí)發(fā)布并定期評(píng)價(jià)和更新，報(bào)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。制度出現(xiàn)重大變化的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告。
第二十條（數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立覆蓋全部數(shù)據(jù)的標(biāo)準(zhǔn)化規(guī)劃，遵循統(tǒng)一的業(yè)務(wù)規(guī)范和技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)。數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)當(dāng)符合國家標(biāo)準(zhǔn)化政策及監(jiān)管規(guī)定。
第二十一條（信息系統(tǒng)）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)持續(xù)完善信息系統(tǒng)，覆蓋各項(xiàng)業(yè)務(wù)和管理數(shù)據(jù)，并具有可拓展性。信息系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)有完備的數(shù)據(jù)字典和維護(hù)流程。
第二十二條（監(jiān)管統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立適應(yīng)監(jiān)管數(shù)據(jù)報(bào)送工作需要的信息系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)流程控制的程序化，提高監(jiān)管數(shù)據(jù)加工的自動(dòng)化程度。
第二十三條（數(shù)據(jù)共享）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)數(shù)據(jù)采集的統(tǒng)一管理，明確系統(tǒng)間數(shù)據(jù)交換流程和標(biāo)準(zhǔn)，實(shí)現(xiàn)各類數(shù)據(jù)有效共享。第二十四條（數(shù)據(jù)安全）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立數(shù)據(jù)安全策略與標(biāo)準(zhǔn)，依法合規(guī)采集、應(yīng)用數(shù)據(jù)，依法保護(hù)客戶隱私，劃分?jǐn)?shù)據(jù)安全等級(jí)，明確訪問權(quán)限，監(jiān)控訪問行為，完善數(shù)據(jù)安全技術(shù)，定期審計(jì)數(shù)據(jù)安全。
第二十五條（資料存儲(chǔ)）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)數(shù)據(jù)資料統(tǒng)一管理，建立全面嚴(yán)密的管理流程、歸檔制度，明確存檔交接、口徑梳理等要求，保證數(shù)據(jù)可比性。
第二十六條（應(yīng)急預(yù)案）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立數(shù)據(jù)應(yīng)急預(yù)案，根據(jù)業(yè)務(wù)影響分析，組織開展應(yīng)急演練，完善處置流程，保證在系統(tǒng)服務(wù)異常以及危機(jī)等情景下數(shù)據(jù)的完整、準(zhǔn)確和連續(xù)。
第二十七條（數(shù)據(jù)治理問責(zé)機(jī)制）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立問責(zé)機(jī)制，定期監(jiān)控?cái)?shù)據(jù)管理、數(shù)據(jù)質(zhì)量控制、數(shù)據(jù)價(jià)值實(shí)現(xiàn)等方面問題，依據(jù)有關(guān)規(guī)定對(duì)高級(jí)管理層和相關(guān)部門及責(zé)任人予以問責(zé)。
第二十八條（自我評(píng)估機(jī)制）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立數(shù)據(jù)治理自我評(píng)估機(jī)制，明確評(píng)估周期、流程、結(jié)果應(yīng)用、組織保障等要素的相關(guān)要求。
評(píng)估內(nèi)容應(yīng)覆蓋數(shù)據(jù)治理架構(gòu)、數(shù)據(jù)管理、數(shù)據(jù)安全、數(shù)據(jù)質(zhì)量和數(shù)據(jù)價(jià)值實(shí)現(xiàn)等方面，并按向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)送。
第四章數(shù)據(jù)質(zhì)量控制第二十九條（質(zhì)量控制要求）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確立數(shù)據(jù)質(zhì)量管理目標(biāo)，建立控制機(jī)制，保證數(shù)據(jù)的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、連續(xù)性、完整性和及時(shí)性。
第三十條（業(yè)務(wù)制度—質(zhì)量控制手段）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)各項(xiàng)業(yè)務(wù)制度應(yīng)當(dāng)充分考慮數(shù)據(jù)質(zhì)量管理需要，涉及指標(biāo)含義清晰明確，取數(shù)規(guī)則統(tǒng)一，并根據(jù)業(yè)務(wù)變化及時(shí)更新。
第三十一條（技術(shù)工具—質(zhì)量控制手段）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)數(shù)據(jù)源頭管理，確保將業(yè)務(wù)信息全面準(zhǔn)確及時(shí)錄入信息系統(tǒng)。信息系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)能自動(dòng)提示異常變動(dòng)及錯(cuò)誤情況。
第三十二條（日常監(jiān)控）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)控體系，覆蓋數(shù)據(jù)全生命周期，對(duì)數(shù)據(jù)質(zhì)量持續(xù)監(jiān)測(cè)、分析、反饋和糾正。
第三十三條（檢查制度）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立數(shù)據(jù)質(zhì)量現(xiàn)場(chǎng)檢查制度，定期組織實(shí)施，原則上不低于每年一次，對(duì)重大問題要按照既定的報(bào)告路徑提交，并按流程實(shí)施整改。
第三十四條（考核評(píng)價(jià)）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立數(shù)據(jù)質(zhì)量考核評(píng)價(jià)體系，考核結(jié)果納入本機(jī)構(gòu)績效考核體系，實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)質(zhì)量持續(xù)提升。
第三十五條（整改制度）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立數(shù)據(jù)質(zhì)量整改制度，對(duì)日常監(jiān)控、檢查和考核評(píng)價(jià)過程中發(fā)現(xiàn)的問題，及時(shí)組織整改，并對(duì)整改情況跟蹤評(píng)價(jià)，確保整改落實(shí)到位。
第三十六條（監(jiān)管數(shù)據(jù)報(bào)送）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照監(jiān)管要求報(bào)送法人和集團(tuán)的相關(guān)數(shù)據(jù)，保證同一監(jiān)管指標(biāo)在監(jiān)管報(bào)送與對(duì)外披露之間的一致性。如有重大差異，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)解釋說明。
第三十七條（監(jiān)管數(shù)據(jù)質(zhì)量管控）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立監(jiān)管數(shù)據(jù)質(zhì)量管控制度，包括但不限于：關(guān)鍵監(jiān)管指標(biāo)數(shù)據(jù)質(zhì)量承諾、數(shù)據(jù)異常變動(dòng)分析和報(bào)告、重大差錯(cuò)通報(bào)以及問責(zé)等。
第五章數(shù)據(jù)價(jià)值實(shí)現(xiàn)。
第三十八條（數(shù)據(jù)價(jià)值實(shí)現(xiàn)要求）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在風(fēng)險(xiǎn)管理、業(yè)務(wù)經(jīng)營與內(nèi)部控制中加強(qiáng)數(shù)據(jù)應(yīng)用，實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)，提高管理精細(xì)化程度，發(fā)揮數(shù)據(jù)價(jià)值。
第三十九條（風(fēng)險(xiǎn)管理有效性）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)充分運(yùn)用數(shù)據(jù)分析，合理制定風(fēng)險(xiǎn)管理策略、風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)限額以及風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序，監(jiān)控執(zhí)行情況并適時(shí)優(yōu)化調(diào)整，提升風(fēng)險(xiǎn)管理體系的有效性。
全球系統(tǒng)重要性銀行應(yīng)遵循更高的標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)照有效風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)加總與風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告評(píng)估要點(diǎn)的相關(guān)要求，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理。
第四十條（風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)持續(xù)改善風(fēng)險(xiǎn)管理方法，有效識(shí)別、計(jì)量、評(píng)估、監(jiān)測(cè)、報(bào)告和控制各類風(fēng)險(xiǎn)。
第四十一條（數(shù)據(jù)加總能力）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提高數(shù)據(jù)加總能力，明確數(shù)據(jù)加總范圍、方法、流程，加總結(jié)果要求，滿足在正常經(jīng)營、壓力情景以及危機(jī)狀況下風(fēng)險(xiǎn)管理的數(shù)據(jù)需要。
加總內(nèi)容包括但不限于交易對(duì)手、產(chǎn)品、地域、行業(yè)、客戶以及其他相關(guān)的分類。加總技術(shù)應(yīng)當(dāng)主要采取自動(dòng)化方式。
第四十二條（風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)數(shù)據(jù)分析應(yīng)用能力，提高風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告質(zhì)量，明確風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告數(shù)據(jù)準(zhǔn)確性保障措施，覆蓋重要風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域和新風(fēng)險(xiǎn)，提供風(fēng)險(xiǎn)處置的決策與建議以及未來風(fēng)險(xiǎn)發(fā)展趨勢(shì)。
第四十三條（風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)數(shù)據(jù)積累，優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量，持續(xù)完善風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)模型，優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)體系。
第四十四條（重大收購、資產(chǎn)剝離）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)充分評(píng)估兼并收購、資產(chǎn)剝離等業(yè)務(wù)對(duì)自身數(shù)據(jù)治理能力的影響。有重大影響的，應(yīng)當(dāng)明確整改計(jì)劃和時(shí)間表，滿足銀行集團(tuán)風(fēng)險(xiǎn)管理要求。
第四十五條（新產(chǎn)品評(píng)估）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)明確新產(chǎn)品新服務(wù)的數(shù)據(jù)管理相關(guān)要求，確保清晰評(píng)估成本、風(fēng)險(xiǎn)和收益，并作為準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)。
第四十六條（客戶營銷）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過數(shù)據(jù)分析挖掘，準(zhǔn)確理解客戶需求，提供精準(zhǔn)產(chǎn)品服務(wù)，提升客戶服務(wù)質(zhì)量和服務(wù)水平。
第四十七條（業(yè)務(wù)流程優(yōu)化）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過量化分析業(yè)務(wù)流程，減少管理冗余，提高經(jīng)營效率，降低經(jīng)營成本。
第四十八條（業(yè)務(wù)創(chuàng)新）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)充分運(yùn)用大數(shù)據(jù)技術(shù)，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)創(chuàng)新、產(chǎn)品創(chuàng)新和服務(wù)創(chuàng)新。
第四十九條（內(nèi)部控制評(píng)價(jià)制度）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照可量化導(dǎo)向，完善內(nèi)部控制評(píng)價(jià)制度和內(nèi)部控制評(píng)價(jià)質(zhì)量控制機(jī)制，前瞻性識(shí)別內(nèi)部控制流程的缺陷，評(píng)估影響程度并及時(shí)處理，持續(xù)提升內(nèi)部控制的有效性。
第六章監(jiān)督管理。
第五十條（監(jiān)管方式—持續(xù)監(jiān)管）銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管和現(xiàn)場(chǎng)檢查對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)治理情況進(jìn)行持續(xù)監(jiān)管。
第五十一條（監(jiān)管方式—審計(jì)）銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可根據(jù)需要，要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)通過內(nèi)部審計(jì)機(jī)構(gòu)或委托外部審計(jì)機(jī)構(gòu)對(duì)其數(shù)據(jù)治理情況進(jìn)行審計(jì)，并及時(shí)報(bào)送審計(jì)報(bào)告。
第五十二條（監(jiān)管措施）對(duì)不能滿足本指引有關(guān)要求的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以采取相應(yīng)監(jiān)管措施，包括但不限于：
（一）要求其制定整改方案，責(zé)令限期改正；
（二）與公司治理評(píng)價(jià)結(jié)果或監(jiān)管評(píng)級(jí)掛鉤；
（三）《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》以及其他法律、行政法規(guī)和部門規(guī)章規(guī)定的有關(guān)措施。
第七章附則。
第五十三條（施行范圍）外國銀行分行以及銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)管的其他金融機(jī)構(gòu)參照?qǐng)?zhí)行本指引。
第五十四條（解釋權(quán)）本指引由銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)解釋。第五十五條（執(zhí)行和廢止）本指引自印發(fā)之日起施行?！躲y行監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量管理良好標(biāo)準(zhǔn)（試行）》（銀監(jiān)發(fā)〔2011〕63號(hào)）同時(shí)廢止。
案件專項(xiàng)治理工作報(bào)告篇十二
近我社召開案件專項(xiàng)治理工作會(huì)議,通過反復(fù)學(xué)習(xí)，加深領(lǐng)會(huì)，我充分認(rèn)識(shí)到此次專項(xiàng)治理工作目的和重要意義，更加明確執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性。聯(lián)系自己的工作實(shí)際，對(duì)照制度執(zhí)行情況和操作規(guī)范性進(jìn)行自查，做到邊學(xué)習(xí)、邊對(duì)照、邊檢查、邊整改，從學(xué)習(xí)上、思想上、規(guī)章制度上、工作作風(fēng)上等方面進(jìn)行自查自糾、補(bǔ)缺補(bǔ)漏。結(jié)合本職工作的特點(diǎn)和實(shí)際情況，本人主要體會(huì)以下幾點(diǎn)：
一、學(xué)習(xí)上。本人能夠抓好各項(xiàng)規(guī)章制度和操作規(guī)程的學(xué)習(xí)教育活動(dòng)，提高自身思想業(yè)務(wù)素質(zhì)和職業(yè)道德水平，樹立正確的世界觀、價(jià)值觀和權(quán)力觀。能自覺加強(qiáng)自身的思想教育和警示教育，針對(duì)信用社發(fā)生的'案件，認(rèn)真組織開展“學(xué)、查、改”活動(dòng)，以典型案件為反面教材，讓自身充分認(rèn)識(shí)到案件的嚴(yán)重危害性，舉一反三，查找不足，切實(shí)采取措施加以整改，提高拒腐防變能力。
二、思想上。平時(shí)能夠深入學(xué)習(xí)有關(guān)的規(guī)章制度和操作規(guī)程，進(jìn)一步提高自身遵紀(jì)守法的自覺性，增強(qiáng)案件防范的意識(shí)。案件防范必須以人為本，樹立內(nèi)控制度建設(shè)重要性的正確認(rèn)識(shí)，堅(jiān)持以思想學(xué)習(xí)為主，從自己的思想政治學(xué)習(xí)、法紀(jì)、法規(guī)教育、案件案例分析學(xué)習(xí)入手，結(jié)合實(shí)際有目的、有針對(duì)性地提高認(rèn)識(shí)，牢固構(gòu)筑一道堅(jiān)固的思想防范長堤。一是要自己強(qiáng)化政治思想教育，不斷提高自己思想政治素質(zhì)，以反面典型案件并結(jié)合身邊發(fā)生案例為鏡子，樹立正確世界觀、人生觀、價(jià)值觀，培養(yǎng)優(yōu)良的道德品質(zhì)和思想作風(fēng)，金錢面前不動(dòng)心、人情面前講原則。二是強(qiáng)化自己的法規(guī)制度學(xué)習(xí)，使自己知法、懂法、守法、遵規(guī)章、講制度，提高法規(guī)意識(shí)，增強(qiáng)自己的防腐防變和自我控制能力，時(shí)刻保持清醒的頭腦，使自己知道在處理業(yè)務(wù)時(shí)的重要操作環(huán)節(jié)所應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任。
三、規(guī)章制度上。能夠及時(shí)發(fā)現(xiàn)工作中存在的問題與薄弱環(huán)節(jié)，督促自身積極采取措施加以防范與整改，把各項(xiàng)制度執(zhí)行到位。但同樣存在許多不足，主要有：一是理論功底不夠深，金融法律法規(guī)學(xué)習(xí)不夠全面。二是一些各項(xiàng)規(guī)章制度和操作規(guī)程得不到徹底落實(shí)。三是電腦知識(shí)相對(duì)缺乏，對(duì)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的相關(guān)規(guī)章制度和操作規(guī)程、計(jì)算機(jī)運(yùn)行安全等方面的學(xué)習(xí)及理論存在薄弱環(huán)節(jié)。
四、工作作風(fēng)上。善于聽取不同意見，時(shí)刻把自己置身于上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)和職工的監(jiān)督之下，努力以身示范，廉潔自律。
總之，以案件專項(xiàng)治理為契機(jī)，堅(jiān)持自覺樹立起對(duì)案件專項(xiàng)治理的緊迫感和責(zé)任感，增強(qiáng)了法紀(jì)觀念和安全意識(shí)，在自己的工作崗位上更加自覺遵紀(jì)守法和按章辦事，有效地防止了案件的發(fā)生。為xx各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)定健康發(fā)展和當(dāng)前xx改革的順利進(jìn)行發(fā)揮保駕護(hù)航的作用。
案件專項(xiàng)治理工作報(bào)告篇十三
第一條。
為有效組織實(shí)施銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作，形成協(xié)調(diào)有序、邊界清晰、責(zé)任明確的工作機(jī)制，實(shí)現(xiàn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置過程的規(guī)范和統(tǒng)一，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》等有關(guān)法律法規(guī)，制定本規(guī)程。
第二條。
中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)(以下簡(jiǎn)稱銀監(jiān)會(huì))機(jī)關(guān)各部門及銀監(jiān)會(huì)省級(jí)派出機(jī)構(gòu)(以下簡(jiǎn)稱銀監(jiān)局)和各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的案件處置工作應(yīng)當(dāng)遵守本規(guī)程。
第三條。
本規(guī)程所稱案件是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員獨(dú)立或共同實(shí)施，或與外部人員合伙實(shí)施的，以銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或客戶的資金、財(cái)產(chǎn)為侵犯對(duì)象的，涉嫌觸犯刑法，依法應(yīng)當(dāng)移送司法機(jī)關(guān)追究刑事責(zé)任或已由公安、司法機(jī)關(guān)依法立案?jìng)刹榈氖录蜚y行業(yè)金融機(jī)構(gòu)遭受外部詐騙、盜竊、搶劫等侵害，依法應(yīng)當(dāng)由公安機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榈氖录?BR> 第四條。
本規(guī)程所稱銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作包括案件信息報(bào)送及登記、案件調(diào)查、案件審結(jié)和后續(xù)處置。
第五條。
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)案件處置工作負(fù)直接責(zé)任。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定本機(jī)構(gòu)案件處置政策和制度，并有效落實(shí)和執(zhí)行。
第六條。
銀監(jiān)局負(fù)責(zé)有關(guān)案件信息的采集和處理，指導(dǎo)、督促或直接參與轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件的處置工作，督促發(fā)案銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)責(zé)任人實(shí)施問責(zé)，督促、跟蹤及評(píng)價(jià)后續(xù)整改情況，對(duì)本轄區(qū)的案件處置工作負(fù)監(jiān)管責(zé)任。
第七條。
銀監(jiān)會(huì)機(jī)關(guān)相關(guān)部門對(duì)案件處置工作負(fù)督導(dǎo)和稽查責(zé)任。銀監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門和案件稽查部門按照分工協(xié)作、各有側(cè)重的原則，指導(dǎo)和督促銀監(jiān)局開展案件處置工作，必要時(shí)可以直接參與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件的處置工作。
銀監(jiān)會(huì)機(jī)關(guān)相關(guān)部門通過召開銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會(huì)議(以下簡(jiǎn)稱聯(lián)席會(huì)議)的方式，形成部門問的協(xié)調(diào)機(jī)制。
第八條。
銀監(jiān)會(huì)機(jī)關(guān)相關(guān)部門、銀監(jiān)局和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)針對(duì)每個(gè)案件指定相應(yīng)承辦部門和主辦人員。
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件的調(diào)查實(shí)行專案負(fù)責(zé)制。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在發(fā)生案件后，應(yīng)當(dāng)根據(jù)案件的性質(zhì)和金額組成由相應(yīng)層級(jí)的管理人員負(fù)責(zé)的專案組，承擔(dān)案件的調(diào)查工作。
銀監(jiān)局根據(jù)案件的性質(zhì)和金額，組成相應(yīng)專案督導(dǎo)檢查組(以下簡(jiǎn)稱“督查組”)，負(fù)責(zé)指導(dǎo)、督促或直接參與轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件調(diào)查工作。
銀監(jiān)會(huì)機(jī)關(guān)相關(guān)部門根據(jù)案件的性質(zhì)和金額決定是否組成督查組。銀監(jiān)會(huì)機(jī)關(guān)相關(guān)部門可以通過聯(lián)席會(huì)議確定督查組的組成，實(shí)行專案督查，負(fù)責(zé)指導(dǎo)、督促或參與案件調(diào)查工作，協(xié)調(diào)相關(guān)辦案部門。
銀監(jiān)會(huì)督查組的組成原則是：
(一)只涉及單類銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的案件，由銀監(jiān)會(huì)機(jī)關(guān)相關(guān)機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門牽頭組成督查組，必要時(shí)案件稽查等部門參加。
(二)涉及多類銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的案件，由銀監(jiān)會(huì)案件稽查部門牽頭組成由機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門參加的督查組。案件稽查部門負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)，機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門各司其職。
第二章案件信息報(bào)送及登記。
第九條。
案件信息報(bào)送及登記按照《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件(風(fēng)險(xiǎn))信息報(bào)送及登記辦法》執(zhí)行。
第三章案件調(diào)查。
第十條。
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在報(bào)送《案件信息確認(rèn)報(bào)告》，初步確認(rèn)案件的同時(shí)，應(yīng)當(dāng)立即按照本規(guī)程第八條的規(guī)定成立專案組，負(fù)責(zé)案件調(diào)查工作。
專案組在案件調(diào)查過程中應(yīng)當(dāng)履行以下職責(zé)：
(一)啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，清查賬目，及時(shí)采取風(fēng)險(xiǎn)化解措施，保全資產(chǎn)。(二)調(diào)查涉及人員，及時(shí)向公安、司法機(jī)關(guān)報(bào)案，協(xié)助政府有關(guān)部門做好輿情控制，維護(hù)發(fā)案機(jī)構(gòu)正常經(jīng)營秩序，積極配合公安、司法機(jī)關(guān)對(duì)案件進(jìn)行調(diào)查，初步確定案件性質(zhì)。
(三)查清基本案情，確定案件性質(zhì)，及時(shí)向銀監(jiān)局書面報(bào)告。
(四)查找內(nèi)部制度和執(zhí)行情況存在的問題，厘清案件有關(guān)責(zé)任。
(五)總結(jié)發(fā)案原因和教訓(xùn)，提出整改措施和有關(guān)責(zé)任人處理意見。
第十一條。
銀監(jiān)會(huì)機(jī)關(guān)相關(guān)部門及銀監(jiān)局接到《案件信息確認(rèn)報(bào)告》后，應(yīng)當(dāng)按照本規(guī)程第八條的規(guī)定，決定成立督查組，確定主辦人員。
督查組在案件調(diào)查階段應(yīng)當(dāng)履行以下職責(zé)：
(一)指導(dǎo)、督促并跟蹤銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)做好案件應(yīng)急處置與調(diào)查工作，及時(shí)掌握案件調(diào)查和偵辦情況，協(xié)調(diào)做好跨行資金核查，必要時(shí)可以直接介入調(diào)查或延伸調(diào)查。
(二)督促銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及時(shí)向公安、司法機(jī)關(guān)報(bào)案，或者按照《中國銀監(jiān)會(huì)移送涉嫌犯罪案件工作規(guī)定》及時(shí)移送案件，開展相應(yīng)工作。
(三)上報(bào)案件調(diào)查和督查報(bào)告。
(四)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)報(bào)告的案件性質(zhì)提出明確意見，根據(jù)案件反映的問題，提出有關(guān)責(zé)任追究、整改措施及對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的行政處罰和強(qiáng)制性監(jiān)管措施等方面的意見和建議。
第十二條。
案件調(diào)查、督查報(bào)告的路徑是：
(一)銀監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門或案件稽查部門單獨(dú)派出的督查組向本部門報(bào)告案件調(diào)查情況，并視案情向分管會(huì)領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告。
(二)銀監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門、案件稽查部門和其他相關(guān)部門聯(lián)合組成的督查組向聯(lián)席會(huì)議報(bào)告案件調(diào)查情況，由牽頭部門向分管會(huì)領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告。
(三)銀監(jiān)局案件調(diào)查的進(jìn)展情況，應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)送案件督查牽頭部門，同時(shí)抄送其他有關(guān)部門。
第十三條。
案件調(diào)查工作結(jié)束后，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)專案組應(yīng)當(dāng)在明確案件性質(zhì)、確定涉案金額、初步判定風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上形成案件調(diào)查報(bào)告，報(bào)送銀監(jiān)局。
第十四條。
案件調(diào)查和督查應(yīng)當(dāng)依照法定權(quán)限和程序收集證據(jù)。收集的證據(jù)材料應(yīng)當(dāng)合法、客觀，并與所證明的事項(xiàng)相關(guān)聯(lián)。禁止以非法手段獲取證據(jù)。
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件調(diào)查、監(jiān)管部門案件督查應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守保密原則，不得擅自向其他單位和個(gè)人披露有關(guān)情況。
第十五條。
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)完整保存案件調(diào)查、督查過程中形成的各種資料和工作記錄，存檔備查。
第四章案件審結(jié)。
第十六條。
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在總結(jié)案件教訓(xùn)、分析存在問題、確定問責(zé)方案和整改措施后，向銀監(jiān)局提交案件審結(jié)報(bào)告。
第十七條。
銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)將銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的案件審結(jié)報(bào)告、整改方案、責(zé)任人追究意見報(bào)送銀監(jiān)會(huì)案件督查牽頭部門，同時(shí)抄送其他有關(guān)部門。
第十八條。
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件審結(jié)后，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向銀監(jiān)局報(bào)送案例材料，銀監(jiān)局負(fù)責(zé)向銀監(jiān)會(huì)案件稽查部門報(bào)送案例材料，其中應(yīng)當(dāng)包括對(duì)案件發(fā)生和案件處置的經(jīng)驗(yàn)、教訓(xùn)總結(jié)。銀監(jiān)會(huì)案件稽查部門負(fù)責(zé)對(duì)案例材料進(jìn)行整理。
第十九條。
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置堅(jiān)持專案專檔制度。發(fā)案銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)分別建立檔案，做到每案立卷，專人管理。
第五章案件后續(xù)處置。
第二十條。
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在確定相關(guān)人員責(zé)任和整改方案后，應(yīng)當(dāng)盡快進(jìn)行責(zé)任追究和整改，并將進(jìn)展情況及時(shí)向銀監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門或銀監(jiān)局報(bào)告。
第二十一條。
銀監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門及銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)整改方案、下階段案件防控工作安排及對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和有關(guān)責(zé)任人的責(zé)任追究情況，進(jìn)行跟蹤督促和評(píng)價(jià)。
第二十二條。
銀監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門及銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)將案件發(fā)生情況、案件處置、風(fēng)險(xiǎn)化解情況、整改效果、責(zé)任追究等內(nèi)容作為對(duì)發(fā)案銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管評(píng)級(jí)、市場(chǎng)準(zhǔn)入審批、監(jiān)管計(jì)劃制訂的重要參考。
第二十三條。
銀監(jiān)會(huì)案件稽查部門應(yīng)當(dāng)對(duì)整個(gè)案件處置工作過程進(jìn)行評(píng)價(jià)，有關(guān)情況通過聯(lián)席會(huì)議反饋給銀監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門。
第二十四條。
司法機(jī)關(guān)對(duì)案件結(jié)案后，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照司法機(jī)關(guān)對(duì)案件性質(zhì)和涉案金額的認(rèn)定填報(bào)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息系統(tǒng)中案件報(bào)表相應(yīng)內(nèi)容，作為有關(guān)案件的最終統(tǒng)計(jì)結(jié)論。
第六章附則。
第二十五條。
本規(guī)程由銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋與修訂。
第二十六條。
本規(guī)程自2011年1月1日起執(zhí)行。
案件專項(xiàng)治理工作報(bào)告篇十四
＃＃年5月17日，聯(lián)社召開了關(guān)于農(nóng)村信用社案件專項(xiàng)治理工作的會(huì)議，通過會(huì)議，我初步了解了這次專項(xiàng)治理工作的目的和意義。5月19日，我社根據(jù)《***市農(nóng)村信用社案件專項(xiàng)治理實(shí)施方案》，結(jié)合本社的實(shí)際情況制定了具體的實(shí)施方案，并組織召開了職工大會(huì)，對(duì)此項(xiàng)工作進(jìn)行了全面的學(xué)習(xí)。通過再次的學(xué)習(xí)，我對(duì)這項(xiàng)工作有了較為深刻的認(rèn)識(shí)。這次工作旨在以案件專項(xiàng)治理工作為契機(jī)，加強(qiáng)制度建設(shè)，強(qiáng)化監(jiān)督檢查，增強(qiáng)法紀(jì)觀念和遵守規(guī)章制度的自覺性，有效遏制案件高發(fā)的勢(shì)頭，確保我市信用社安全、合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營。同時(shí)使廣大員工明確執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性，進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到違反規(guī)章制度操作規(guī)程的危害性。
漏，及時(shí)整改，逐步完善。下面，我對(duì)自己的工作學(xué)習(xí)和生活進(jìn)行一次全方位的自查。
一、業(yè)務(wù)方面。
1、一年多來，本人擔(dān)任***信用社主辦會(huì)計(jì)一職，在社主任的領(lǐng)導(dǎo)下，負(fù)責(zé)本單位的會(huì)計(jì)、出納工作，協(xié)調(diào)、理順內(nèi)部各崗位之間的關(guān)系。但是在應(yīng)經(jīng)常向主任匯報(bào)會(huì)計(jì)、出納工作情況及內(nèi)勤人員的思想、行為情況方面做得不夠好，不夠主動(dòng)及時(shí)向主任提供這方面的信息。為使轄內(nèi)的會(huì)計(jì)、出納工作日趨規(guī)范，能夠隨著業(yè)務(wù)的發(fā)展，按照新的業(yè)務(wù)操作流程和規(guī)范，結(jié)合本社的實(shí)際情況，及時(shí)制定適宜的、統(tǒng)一的操作規(guī)范，以加強(qiáng)內(nèi)部管理。但是由于我社人員配置較緊，無法經(jīng)常組織會(huì)計(jì)、出納人員集中對(duì)業(yè)務(wù)進(jìn)行培訓(xùn)。有些規(guī)定只能以書面的形式下發(fā)到各個(gè)網(wǎng)點(diǎn)，交由各人各自學(xué)習(xí)，這就造成人員業(yè)務(wù)素質(zhì)參差不平，較易出現(xiàn)個(gè)別崗位能力較為薄弱。
劣，以此激勵(lì)會(huì)計(jì)出納做好本職工作。
3、做為主辦會(huì)計(jì)，能認(rèn)真核算各項(xiàng)財(cái)務(wù)收入，嚴(yán)格成本管理，認(rèn)真組織會(huì)計(jì)核算，正確反映和評(píng)價(jià)經(jīng)營成果，為主任的經(jīng)營決策提供數(shù)據(jù)。
4、認(rèn)真做好全轄重要空白憑證的管理。能嚴(yán)格按照重要空白憑證的領(lǐng)用手續(xù)，做好網(wǎng)點(diǎn)重要空白憑證的領(lǐng)用登記、出庫。合理安排各網(wǎng)點(diǎn)和存量。每月堅(jiān)持不少于一次的帳實(shí)檢查，確保憑證的使用、銷號(hào)有序、正規(guī)，避免出現(xiàn)遺失。
5、能按照制度規(guī)定做好以下日常工作：一是正確提取各項(xiàng)費(fèi)用；二是做好各網(wǎng)點(diǎn)的傳票、會(huì)計(jì)檔案的收集、登記、保管工作；三是結(jié)息日做好各網(wǎng)點(diǎn)結(jié)息的輔導(dǎo)和事后監(jiān)督工作；四是及時(shí)核對(duì)內(nèi)部帳，督促會(huì)計(jì)做好內(nèi)外帳戶、總分帳、往來帳、帳戶余額的核對(duì)工作；五是能及時(shí)、準(zhǔn)確地完成各種會(huì)計(jì)報(bào)表的編制。六是每季度對(duì)財(cái)務(wù)收支情況進(jìn)行詳細(xì)的分析，便于主任的經(jīng)營決策。
6、能夠嚴(yán)格執(zhí)行會(huì)計(jì)、出納、結(jié)算、財(cái)務(wù)制度和會(huì)計(jì)、出納操作規(guī)程，堅(jiān)持會(huì)計(jì)工作的“十六項(xiàng)基本規(guī)定”，保證會(huì)計(jì)核算達(dá)到“五無”、“六相符”。
7、能加強(qiáng)內(nèi)部資金和固定資產(chǎn)、零星小額資產(chǎn)的管理。根據(jù)實(shí)際情況，合理制定各網(wǎng)點(diǎn)的庫存限額，在保證資金安全的同時(shí)，最大限度地壓縮現(xiàn)金資產(chǎn)的占用。對(duì)于我社的兩處抵債資產(chǎn)，雖未能及時(shí)進(jìn)行處理，但是本著減少信用社資產(chǎn)損失的原則，能認(rèn)真負(fù)責(zé)地以合理的價(jià)格出租，以租金來沖減“待處理抵債資產(chǎn)”。按照有關(guān)規(guī)定，能加強(qiáng)固定資產(chǎn)購建項(xiàng)目的管理，做到有計(jì)劃、有審議、有報(bào)批。定期對(duì)固定資產(chǎn)盤查，嚴(yán)格控制固定資產(chǎn)的規(guī)模。但是對(duì)閑置的固定資產(chǎn)不能及時(shí)做到盤活或處理，比如古山分社舊的辦公房已閑置多年未加以妥善的處理。對(duì)于微機(jī)、終端設(shè)備、各類機(jī)具以及其他零星的低值易耗品，能夠參照固定資產(chǎn)的管理，建立帳、簿、卡，但是這些物品因?qū)嶋H需要在網(wǎng)點(diǎn)之間或領(lǐng)用人之間進(jìn)行調(diào)劑后，不能做到及時(shí)登記，有些物品損壞后，也未能及時(shí)進(jìn)行處理。
8、能夠嚴(yán)格遵守財(cái)經(jīng)紀(jì)律及財(cái)務(wù)制度，一切開支按照標(biāo)準(zhǔn)實(shí)行，需要上報(bào)審批的財(cái)務(wù)費(fèi)用均待聯(lián)社批復(fù)后才出帳列支；報(bào)銷費(fèi)用嚴(yán)格執(zhí)行經(jīng)辦、證明、主任“三簽”制度，確保每一筆開支真實(shí)、合規(guī)。帳務(wù)處理嚴(yán)格按會(huì)計(jì)制度進(jìn)行，保證會(huì)計(jì)處理正確、清楚，對(duì)違反財(cái)務(wù)制度的人和事，能堅(jiān)持原則，敢于抵制，并及時(shí)反映和匯報(bào)，自覺維護(hù)財(cái)經(jīng)紀(jì)律。
9、隨著信用社業(yè)務(wù)不斷的發(fā)展，各種業(yè)務(wù)水平不斷提高。我深知要做好主辦會(huì)計(jì)，一定要有熟悉的業(yè)務(wù)知識(shí)，才能做好會(huì)計(jì)輔導(dǎo)工作。因此我在熟練基本功的同時(shí)，注重對(duì)新業(yè)務(wù)知識(shí)的學(xué)習(xí)，不斷提高自己的業(yè)務(wù)水平；熟悉各項(xiàng)會(huì)計(jì)、出納等制度；適時(shí)學(xué)習(xí)相關(guān)的電腦知識(shí)，掌握電腦操作、運(yùn)用和管理的技能。
10、對(duì)于信用社的文件收發(fā)登記能夠認(rèn)真負(fù)責(zé)，及時(shí)登記并草擬執(zhí)行意見，按時(shí)按量按領(lǐng)導(dǎo)的批示進(jìn)行相關(guān)的處理。定期做好裝訂、入檔，便于日后的查閱。
11、做為信貸審批小組的成員，能積極參與信貸審批會(huì)議，認(rèn)真。
聽取責(zé)任信貸員的相關(guān)介紹，及時(shí)提出自己的意見。但是由于沒有參與貸前的調(diào)查工作，因此意見也只能局限于書面的材料上，不能真正做到對(duì)每筆貸款合規(guī)性的正確判斷。
二、“三防一?！狈矫妗?BR> 做為一名金融工作者，深知安全保衛(wèi)工作的重要性。除了能經(jīng)常閱讀有關(guān)“三防一?！钡奈募猓€時(shí)常關(guān)注社會(huì)上的一些金融案件，吸取經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，安全防范意識(shí)也逐年增強(qiáng)。不論是營業(yè)時(shí)間還是非營業(yè)時(shí)間都能提高警惕。日益嚴(yán)峻的治安形勢(shì)，使我更加自覺地將安全工作落實(shí)到每一個(gè)細(xì)節(jié)，消除殘留的麻痹思想。
營業(yè)前，能協(xié)助安全員做好營業(yè)前的各項(xiàng)準(zhǔn)備工作，例如安全器械的到位情況、柜臺(tái)內(nèi)外的整潔與否、監(jiān)控系統(tǒng)的運(yùn)行情況等。營業(yè)期間，能用心留意柜臺(tái)外的一切可疑人員，協(xié)助一線人員做好柜臺(tái)服務(wù)。營業(yè)終了，通常能在看到各網(wǎng)點(diǎn)的庫款箱安全入庫，門窗鎖定，并且確認(rèn)當(dāng)日值班人員到崗后方才離開。
在人員安排出現(xiàn)空缺的情況下，我能積極地參與頭寸的調(diào)撥與庫款箱的押運(yùn)工作。并能按照要求做好記錄，身穿防彈衣，頭戴鋼盔，全程提高警惕，停車時(shí)留意觀察外面的情況，確認(rèn)安全后方才開門下車，但偶爾也會(huì)存在麻痹大意的思想。
通過認(rèn)真回顧與總結(jié)，經(jīng)過一段時(shí)間的自我反省，自我檢查，才發(fā)現(xiàn)自己還存在著許多的不足之處，許多地方還存在有潛在的安全隱患。我將會(huì)在最短的時(shí)間內(nèi)，針對(duì)自查中發(fā)現(xiàn)的問題一一對(duì)照相關(guān)的制度和操作規(guī)范，一一進(jìn)行整改，確保將每一條款，每一細(xì)則，真真正正地落在實(shí)處。同時(shí)請(qǐng)身邊的同志們幫助我找出未在自查中發(fā)現(xiàn)的問題，給我提出寶貴的意見，我將會(huì)虛心接受，及時(shí)改正。希望領(lǐng)導(dǎo)和同志們能夠加強(qiáng)對(duì)我的監(jiān)督，幫助我進(jìn)步，使我在工作學(xué)習(xí)中不斷提高各方面的素質(zhì)；不斷增強(qiáng)抵御各種腐敗思想的能力；不斷完善自我。
案件專項(xiàng)治理工作報(bào)告篇十五
集(分崗位編排)。
空白憑證,現(xiàn)金管理,信貸業(yè)務(wù),對(duì)自查發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)整改.1、全面動(dòng)員,組織職工認(rèn)真學(xué)習(xí)案件專項(xiàng)治理工作的重要性,要求各崗位職工端正思想,擺正位置,先從自身崗位自查,對(duì)照有關(guān)制度的要求,自查自糾,對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題要求及時(shí)反映,不得隱瞞,知情不報(bào),對(duì)其他崗位其他員工的業(yè)務(wù)行為和管理行為提出意見.由委派會(huì)計(jì)同志負(fù)責(zé)實(shí)施對(duì)分社、社部各崗位執(zhí)行規(guī)章制度的情況進(jìn)行檢查.基本操作規(guī)定執(zhí)行情況較好,“一分四雙”和交叉復(fù)核制度、“十六項(xiàng)”基本規(guī)定、業(yè)務(wù)操作流程符合制度要求,重要空白憑證帳實(shí)相符,銷號(hào)登記簿與領(lǐng)用、使用情況相一致,分社在領(lǐng)入重要空白憑證時(shí)未按要求入庫,而是直接留在柜面使用,已責(zé)令立即糾正.檢查了會(huì)計(jì)憑證、帳簿、各類登記簿,會(huì)計(jì)憑證要素齊全,帳簿設(shè)置合理,錯(cuò)帳沖正規(guī)范,計(jì)息正確.有少數(shù)收貸憑證及借款憑證未簽經(jīng)辦人名章,帳簿有硬性涂改現(xiàn)象.
2、對(duì)微機(jī)儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)進(jìn)行了檢查,能按操作程序進(jìn)行操作,特殊會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)無缺漏登記的情況,操作員臨時(shí)離崗能退出操作系統(tǒng).由于分社掌握微機(jī)操作技能的僅操作員和出納員,存在操作員離崗時(shí)由出納員代崗,而由信貸員代出納崗的串崗現(xiàn)象.
3、對(duì)內(nèi)部往來資金帳戶進(jìn)行了核對(duì),查實(shí)了未達(dá)帳項(xiàng).支票帳戶存款能按月發(fā)出對(duì)帳單,但收回率較低,一是我社對(duì)睡眠戶存款無法及時(shí)聯(lián)系處理,二是許多農(nóng)村公司企業(yè)會(huì)計(jì)核算不健全,不重視對(duì)帳工作,造成一部分對(duì)帳單滯留信用社,一部分對(duì)帳單發(fā)出后遲遲不能收回.我社已加強(qiáng)了對(duì)帳工作的管理,進(jìn)兩個(gè)月發(fā)出和收回率明顯提高.通過業(yè)務(wù)過程隨機(jī)核對(duì)了儲(chǔ)蓄存款余額,分社和社部分別核對(duì)了20戶,除未登折款項(xiàng)外,帳折均相符.對(duì)帳據(jù)、帳實(shí)、帳卡、帳帳、帳表進(jìn)行了通打核對(duì),檢查日均做到了相符.
催收,而對(duì)剛性更強(qiáng)的不良貸款的化解顯得力不從心.5、農(nóng)村信用社個(gè)人貸款種類多,客戶數(shù)量大,獲取信息的渠道狹窄,嚴(yán)重的信息不對(duì)稱使信貸人員處于茫然無著的狀態(tài).“三查”制度的流于形式,從事信貸人員的觀望等待心理,往往使一筆有問題貸款得到關(guān)注時(shí),通常已經(jīng)比較嚴(yán)重了.農(nóng)村信用社的考核機(jī)制和工資制度,迫使信用社從高管到一般員工,為了求短期的發(fā)展,為了取得最多的經(jīng)濟(jì)效益,往往把預(yù)期收益想象的較高,往往千方百計(jì)甚至不考慮實(shí)際可能去擴(kuò)大業(yè)務(wù),其結(jié)果必然使風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生且加劇.
-9-1923:53丹江。
自參加農(nóng)村信用社工作20多年以來，我一直以一名合格的員工嚴(yán)格要求自己，樹立“社興我榮、愛社如家”的主人翁精神，認(rèn)真學(xué)習(xí)農(nóng)村信用社的有關(guān)法規(guī)和各項(xiàng)金融方針政策。通過本次學(xué)習(xí)聯(lián)社印發(fā)《農(nóng)村信用社案件專項(xiàng)治理實(shí)施方案》、《關(guān)于加大防范操作風(fēng)險(xiǎn)工作力度的通知》和《商業(yè)銀行和農(nóng)村信用社案件專項(xiàng)治理工作》方案精神等文件，使我充分了解和明確執(zhí)行規(guī)章制度、內(nèi)控制度的重要性、必要性?，F(xiàn)按照要求對(duì)自身在案件專項(xiàng)治理方面存在問題進(jìn)行自查并報(bào)告如下：
首先在思想上嚴(yán)格要求自己，不做違法亂紀(jì)之事；不參加任何邪教組織，不參。
核對(duì)帳務(wù)，重要空白憑證入庫保管；按照手工帳簿，認(rèn)真進(jìn)行登記；管理好會(huì)計(jì)憑、會(huì)計(jì)帳簿、報(bào)表，做好會(huì)計(jì)憑證、報(bào)表等裝訂保管工作，確保會(huì)計(jì)憑證的真實(shí)、完整、有效。但是，通過本次案件專項(xiàng)治理自查，我也從中發(fā)現(xiàn)了自己存在不少問題：
1、有時(shí)怕麻煩，臨時(shí)離柜時(shí)電腦沒有退至初始狀態(tài)。
2、有時(shí)個(gè)人印章沒有及時(shí)保管好。
3、辦理業(yè)務(wù)時(shí)，有時(shí)較為粗心，較忙時(shí)常忘記讓客戶簽名或簽名同音不同字，致使憑證要素存在不齊全或不規(guī)范等情況。但通過這次自查，我已改正這些問題。在今后的工作中，我將繼續(xù)發(fā)揚(yáng)優(yōu)點(diǎn)，努力改正缺點(diǎn)，嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)控制度，堅(jiān)決不讓感情代替制度，杜絕各類事件發(fā)生，以小心謹(jǐn)慎的態(tài)度做好每天的工作，有效防范各類事故案件的發(fā)生。
自查人：
-9-1923:58丹江。
為了深入貫徹落實(shí)省銀監(jiān)局辦關(guān)于加強(qiáng)防范操作風(fēng)險(xiǎn)、做好案件專項(xiàng)治理工作會(huì)議及有關(guān)文件精神，努力建設(shè)案件防范的長效機(jī)制，堅(jiān)決遏制各類案件的發(fā)生，保證改革和發(fā)展的順利進(jìn)行。5月12日我社召開案件專項(xiàng)治理工作分社負(fù)責(zé)人以上會(huì)議，會(huì)議正式拉開了在開展以加強(qiáng)制度建設(shè)為主要內(nèi)容的查防案件專項(xiàng)治理工作的序幕。其后，按照聯(lián)社關(guān)于加強(qiáng)案件專項(xiàng)治理的工作安排、步署，分步實(shí)施，逐步推進(jìn)。
強(qiáng)管理，有效遏制違法違規(guī)案件的發(fā)生，全面提升內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn)管理水平，為農(nóng)村信用社改革和發(fā)展創(chuàng)造良好環(huán)境。
二、目標(biāo)和內(nèi)容。
案件專項(xiàng)治理工作報(bào)告篇十六
近幾年，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不斷發(fā)生違法違規(guī)案件，尤其是一些大案、要案，金額巨大，情節(jié)惡劣，給銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的信譽(yù)和社會(huì)形象帶來了不利影響，同時(shí)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與控制能力不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的問題突出，為了切實(shí)加強(qiáng)對(duì)商業(yè)銀行和農(nóng)村信用社的管理，堅(jiān)決遏制案件多發(fā)勢(shì)頭，保證改革和發(fā)展的順利進(jìn)行，銀監(jiān)會(huì)決定開展以加強(qiáng)制度建設(shè)為主要內(nèi)容的查防銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件專項(xiàng)治理工作，經(jīng)過第一階段的學(xué)習(xí)，現(xiàn)將本人的心得體會(huì)淺淡如下：
一、案件發(fā)生的`主要原因。
縱觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但究其原因，主要是由于各項(xiàng)內(nèi)控制度未履行好、落實(shí)好造成的。通過近段時(shí)間的學(xué)習(xí)，我們發(fā)現(xiàn)這些案件除暴露銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理松懈，有章不循，處罰不力等問題外，另外一個(gè)重要的原因就是忽視了員工道德風(fēng)險(xiǎn)的控制。主要存在的問題有：
一是員工整體素質(zhì)不高，教育乏力。俗話說，千里之堤，潰于蟻穴。農(nóng)村信用社點(diǎn)多、面廣、線長，絕大多數(shù)員工身處最基層，長期以來，規(guī)范化、制度化的思想教育開展不夠，安全教育少。一些信用社對(duì)安全管理、案件防范工作不重視，給員工造成錯(cuò)覺，從而放松警惕，認(rèn)為只要自己不出事就行了，別人，誰出事誰負(fù)責(zé)。案件防范不到位導(dǎo)致安全工作掛在嘴上，疏于案件防范。同時(shí)由于社會(huì)風(fēng)氣、黃、賭、毒的影響，對(duì)自控力弱、政治素質(zhì)差、道德敗壞、作風(fēng)卑劣、無視黨紀(jì)國法、私欲膨脹的人來講，誘惑力是引發(fā)了作案的主要因素。
二是防患意識(shí)不強(qiáng)，管理乏力。近幾年來，大部分信用社注重了業(yè)務(wù)開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，尤其在基層信用社，任務(wù)至上，片面追求幾項(xiàng)主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核，不重視內(nèi)部管理、安全教育和責(zé)任意識(shí)，有的甚至欺上瞞下，學(xué)習(xí)教育走過場(chǎng)。
俗話說“十案九違規(guī)”，不按規(guī)章制度辦事，為案件產(chǎn)生埋下禍根。一方面，無視規(guī)章制度，有規(guī)章不執(zhí)行，頒布的法令、制定的規(guī)章流于形式，沒有發(fā)揮應(yīng)有的作用。另一方面，講義氣，憑感情用事，以感情代替制度和原則，不按操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù)，導(dǎo)致案件發(fā)生。對(duì)案件防范工作部署少、落實(shí)少，致使工作存在空檔和缺位，給犯罪分子留下可乘之機(jī)。
三、稽核檢查圖形式、走過場(chǎng)，監(jiān)督乏力。一方面稽核檢查力量相對(duì)薄弱，對(duì)信用社點(diǎn)多、面廣、線長和客觀上難以全面實(shí)施有效的監(jiān)督檢查；另一方面，稽核檢查人員有的責(zé)任心差，原則性不強(qiáng)，稽核檢查圖形式，走過場(chǎng)，該發(fā)現(xiàn)的問題沒有及時(shí)發(fā)現(xiàn)，發(fā)現(xiàn)的問題也沒有采取有效措施進(jìn)行處罰，而是大事化小、小事化無。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了，也下達(dá)了整改通知，但對(duì)落實(shí)情況沒做進(jìn)一步的督促檢查，使問題越積越大，最后導(dǎo)致發(fā)生重大經(jīng)濟(jì)案件。