通過計(jì)劃，我們可以更好地把握時間和資源，提高成功的概率。計(jì)劃的制定要結(jié)合實(shí)際情況和個人能力進(jìn)行評估，以制定可行的目標(biāo)。希望這些計(jì)劃范文能夠幫助大家更好地理解和掌握計(jì)劃的重要性，提高自己的計(jì)劃能力。
理財(cái)計(jì)劃總結(jié)篇一
一、以客戶為中心，做好結(jié)算服務(wù)工作。
1、我行一直提倡的“首問責(zé)任制”、“滿時點(diǎn)服務(wù)”、“站立服務(wù)”、“三聲服務(wù)”我們將連續(xù)執(zhí)行，并做到每個員工能耐心對待每個顧客，讓客戶滿意。
2、伴著金融業(yè)之間的競爭加劇，客戶對銀行的服務(wù)要求越來越高，不單單在臨柜服務(wù)中更體現(xiàn)在我行的服務(wù)品種上，除了連續(xù)做好公用事業(yè)費(fèi)、稅款、財(cái)政性收費(fèi)、交通罰沒款、bsp航空代理等代理結(jié)算外，更要做好明年開通的高速公路聯(lián)網(wǎng)收費(fèi)業(yè)務(wù)、開放式基金收購業(yè)務(wù)、證券業(yè)務(wù)等多種服務(wù)品種，提高我行的競爭能力。
3、主動加強(qiáng)與個人業(yè)務(wù)的聯(lián)系，參與個人業(yè)務(wù)、認(rèn)識個人業(yè)務(wù)以更好為客戶服務(wù)。雖然已經(jīng)上了綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)，但因?yàn)楦鞣N各樣的原因還沒有能做到真正的綜合，是我營業(yè)部工作的一個欠缺。
4、以銀行為課堂，明年我們將舉辦的銀行結(jié)算方法講座，增加人們的金融知識，讓客戶多了解銀行，貼近銀行從而融入到我行業(yè)務(wù)中。
5、連續(xù)做好電話銀行、自助銀行和網(wǎng)上銀行的工作，并向優(yōu)質(zhì)客戶推廣運(yùn)用網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)。
二、強(qiáng)內(nèi)控制度管理，防范風(fēng)險，保證工作質(zhì)量。
1、督促科技部門對我營業(yè)部的電腦接口盡快更換，然后嚴(yán)格按照綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的要求施行事權(quán)劃分，一崗一卡，一人一卡，增強(qiáng)制度執(zhí)行的鋼性，提高約束力。
2、進(jìn)一步強(qiáng)化重要環(huán)節(jié)和重要崗位的內(nèi)控外防，著重加強(qiáng)帳戶管理(確保我行開戶單位的質(zhì)量)和上門服務(wù)。
3、進(jìn)一步加強(qiáng)會計(jì)出納制度，嚴(yán)格會計(jì)出納制度的執(zhí)行與檢查，規(guī)范會計(jì)印章和空白重要憑證的運(yùn)用和保管。
4、重點(diǎn)推行支付密碼器的出售工作，保證銀企結(jié)算資金的安全，進(jìn)一步提高我行防范外來結(jié)算風(fēng)險的手段。
5、規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程，強(qiáng)化總會計(jì)日常檢查制度以及時發(fā)現(xiàn)隱患，減少差錯杜絕結(jié)算事故。
6、切實(shí)履行對分理處的業(yè)務(wù)指導(dǎo)與檢查。
7、做好會計(jì)核算質(zhì)量的定期考核工作。
三、以人為本，提高員工的全面素質(zhì)。
1、把好進(jìn)人用人關(guān)。銀行業(yè)聽著很美，其實(shí)布滿競爭和風(fēng)險，所以到我營業(yè)部需要有肯定的心理素質(zhì)和文化修養(yǎng)。在用人上以員工的能力且要能發(fā)揮員工潛能來確定合適的崗位，從而提高員工的積極性。
2、加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，這也是明年最緊迫的，現(xiàn)已將培訓(xùn)計(jì)劃上報人事部門，準(zhǔn)備對出納制度、支付結(jié)算方法、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)會計(jì)制度、新會計(jì)科目等基礎(chǔ)知識以及各種新興業(yè)務(wù)進(jìn)行培訓(xùn)。
3、在人員緊張的情況下仍要加強(qiáng)崗位練兵，除了參加明年的技術(shù)比武更為了提高員工的業(yè)務(wù)水平。
4、勤做員工的思想工作，關(guān)懷鼓勵員工，強(qiáng)化員工的心理素質(zhì)。
理財(cái)計(jì)劃總結(jié)篇二
20__年，在上級部門的正確領(lǐng)導(dǎo)下，自己緊緊圍繞經(jīng)濟(jì)工作大局，嚴(yán)格按照市委、市政府的重要決策部署，忠實(shí)履行崗位職責(zé)，兢兢業(yè)業(yè)，扎實(shí)工作，圓滿完成了各項(xiàng)工作任務(wù)?，F(xiàn)總結(jié)如下：
一、帶頭加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷提高自身素質(zhì)。
本人始終保持著飽滿的學(xué)習(xí)熱情，把學(xué)習(xí)放在首位，不斷提高自身的思想覺悟和組織管理能力，并注重業(yè)務(wù)知識的學(xué)習(xí)和更新，確保政治上的清醒和堅(jiān)定，提升工作水平，更好的履行職責(zé)。年內(nèi)認(rèn)真學(xué)習(xí)了，并經(jīng)常學(xué)習(xí)黨報黨刊及時事政治，以掌握理論武器，提高認(rèn)識問題、分析問題及解決問題的能力。同時，加強(qiáng)了對全體干部職工的思想理論教育，強(qiáng)化學(xué)習(xí)保障，提升學(xué)習(xí)效果。
通過深入學(xué)習(xí)十九大精神等理論文獻(xiàn)，武裝干部職工頭腦、指導(dǎo)實(shí)踐、推動工作，提升理論水平、服務(wù)水平和執(zhí)政水平。
一是深入開展了學(xué)習(xí)實(shí)踐科學(xué)發(fā)展觀活動。組織全體黨員干部立足實(shí)際、突出實(shí)踐、務(wù)求實(shí)效，精心組織實(shí)施，高標(biāo)準(zhǔn)扎實(shí)推進(jìn)學(xué)習(xí)實(shí)踐活動，并將學(xué)習(xí)成果很好地運(yùn)用到工作實(shí)踐，推動了投融資工作科學(xué)發(fā)展。
二是著力打造和諧團(tuán)結(jié)、低調(diào)務(wù)實(shí)、風(fēng)清氣正的領(lǐng)導(dǎo)班子和干部隊(duì)伍。在發(fā)改委黨組的帶領(lǐng)下，努力加強(qiáng)班子建設(shè)，增強(qiáng)黨性修養(yǎng)，凝心聚力、務(wù)實(shí)創(chuàng)新，清正廉潔。班子成員真正做到了工作頑強(qiáng)拼搏、權(quán)力不謀私利、辦事出以公心、充分發(fā)揚(yáng)民主，增強(qiáng)了班子的凝聚力和戰(zhàn)斗力，打造了新時期與時俱進(jìn)的新型領(lǐng)導(dǎo)班子。
三是不斷強(qiáng)化干部職工思想政治工作。通過掌握干部職工思想動態(tài)、改進(jìn)思想政治工作方式、拓寬思想政治工作渠道，扎實(shí)、有效的強(qiáng)化思想政治工作，引導(dǎo)教育廣大干部職工牢固樹立理想信念，保持高度的政治覺悟和政治敏銳性，確保干部隊(duì)伍思想穩(wěn)定。
二、盡職盡責(zé)，圓滿完成了各項(xiàng)工作任務(wù)。
(一)完成了融資工作。
1、年內(nèi)爭取銀行貸款__億元，其中__技術(shù)學(xué)院5000萬元、__縣人民醫(yī)院病房樓1500萬元、市中醫(yī)院病房樓改擴(kuò)建5000萬元。
2、抓住國家擴(kuò)內(nèi)需保增長，繼續(xù)實(shí)施積極財(cái)政政策和適度寬松的貨幣政策的機(jī)遇，擴(kuò)大我市融資規(guī)模。5月27日從銀行貸款5.32億元，用于生活垃圾填埋場、城區(qū)至工業(yè)園區(qū)快速通道、污水處理廠脫氮改造、地下水源給水工程、供水管網(wǎng)改擴(kuò)建、__區(qū)供水、城市公交保養(yǎng)場、城市燃?xì)鈹U(kuò)建等項(xiàng)目。
3、根據(jù)__，為村級組織活動場所建設(shè)項(xiàng)目從城市信用社貸款759萬元;對市體育館、市中醫(yī)院病房樓、市本級廉租住房、市科技企業(yè)孵化器、市職業(yè)中專實(shí)驗(yàn)樓等項(xiàng)目貸款提供擔(dān)保4510萬元。另外，利用城市信用社貸款9400萬元用于政府指定項(xiàng)目;農(nóng)村信用社貸款2900萬元用于城市信用社成立商業(yè)銀行。
4、探索直接融資方式，與__等券商接觸，結(jié)合我市政府財(cái)力和資產(chǎn)狀況，擬訂《__》上報市政府。
5、創(chuàng)新融資模式，擬訂了市政府與__以bt模式合作框架協(xié)議，按照“成熟一個，啟動一個，實(shí)施一個”原則，今年啟動了市體育館項(xiàng)目。
1、參股__一體化項(xiàng)目。
制漿工程20__年稅后利潤3001萬元，我公司年初分紅583萬元，轉(zhuǎn)為資本金。造紙工程投產(chǎn)并達(dá)產(chǎn)，努力克服全球經(jīng)濟(jì)危機(jī)對生產(chǎn)經(jīng)營造成的困難，生產(chǎn)基本正常，銷售市場不斷拓展，經(jīng)營形勢逐漸好轉(zhuǎn)。
2、重組擔(dān)保公司，債權(quán)回收取得較大進(jìn)展，各項(xiàng)擔(dān)保業(yè)務(wù)逐步恢復(fù)開展。
3、推動一批項(xiàng)目前期工作。
與__投資集團(tuán)合作，積極推進(jìn)__一體化二期工程，政府已安排資金100萬元，通過我公司用于__一體化二期工程項(xiàng)目前期工作問題;推進(jìn)膠合板項(xiàng)目前期工作和招商引資，目前__已完成了項(xiàng)目產(chǎn)品方案咨詢意見書;為提高_(dá)_區(qū)供水保證率、建設(shè)生態(tài)宜居城市，起草了__市調(diào)節(jié)水庫項(xiàng)目建設(shè)融資初步方案;著手準(zhǔn)備__土地開發(fā)前期工作;聯(lián)系__省創(chuàng)業(yè)投資公司入股__化工問題，省創(chuàng)投入1500萬元，推動__化工盡快上市;與__組建我市天然氣資源運(yùn)營有限公司，積極從__等單位爭取天然氣資源，已初步落實(shí)5萬方/日外部氣源供應(yīng);按照8月25日__省文化試驗(yàn)區(qū)建設(shè)工作座談會精神與市政府安排，市建設(shè)投資公司成立了文化產(chǎn)業(yè)投資事業(yè)部，承擔(dān)我市文化產(chǎn)業(yè)投融資平臺職能。
(三)加強(qiáng)自身建設(shè)。
為切實(shí)增強(qiáng)政府投融資能力，進(jìn)一步拓寬融資渠道，提高投融資水平，我公司在深入調(diào)研的基礎(chǔ)上，起草了《__》，向市政府提出了我市整合城市資源、資產(chǎn)、資本和資金，加快投融資體系建設(shè)的意見和建議。__政府將其列為20__年度政府專項(xiàng)課題，目前正在進(jìn)行研究。
三、強(qiáng)化紀(jì)律觀念，增強(qiáng)廉潔自律意識。
作為一名黨員領(lǐng)導(dǎo)干部，我堅(jiān)決貫徹執(zhí)行中共中央關(guān)于領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔自律的有關(guān)規(guī)定和市紀(jì)委四次全會精神，堅(jiān)持廉潔從政，從嚴(yán)治政，嚴(yán)格遵守政治紀(jì)律、組織紀(jì)律、經(jīng)濟(jì)紀(jì)律。
一是嚴(yán)于律已，過好利益關(guān)、權(quán)利關(guān)、金錢關(guān)、人情關(guān)，筑牢拒腐防變的防線，時刻做到自重、自警、自省、自勵。在平時的工作和生活中，堅(jiān)持以身做則，帶頭廉潔自律，嚴(yán)格執(zhí)行關(guān)于黨風(fēng)廉政建設(shè)的有關(guān)規(guī)定，沒有接受過任何單位和他人的禮金和有價證券。
二是加強(qiáng)對全體干部職工的管理，認(rèn)真落實(shí)黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制和各項(xiàng)規(guī)章制度，并注重黨風(fēng)黨紀(jì)的教育，年內(nèi)全體干部職工沒有出現(xiàn)違紀(jì)違規(guī)現(xiàn)象。
三是堅(jiān)持廉潔自律，廉潔從政，嚴(yán)格管好自己的家屬子女和身邊的工作人員，做到經(jīng)常教育，經(jīng)常提醒，對他們提出嚴(yán)格和具體的要求，防止他們利用自己的職權(quán)和影響，做違法違紀(jì)的事情，時刻注意防微杜漸。
四、存在的不足和今后工作的設(shè)想。
一年來，本人能夠盡職盡責(zé)地工作，比較圓滿的完成了各項(xiàng)工作任務(wù)，也存在著不足和問題，如：政治理論學(xué)習(xí)不夠系統(tǒng)，有時只完成規(guī)定的學(xué)習(xí)篇目及內(nèi)容，忙于其他事務(wù)，政治學(xué)習(xí)抓得不緊，管理水平和領(lǐng)導(dǎo)藝術(shù)有待于提高，調(diào)研文章完成的不夠好，某些工作的監(jiān)督力度不足。
在新的一年里，自己要嚴(yán)格按照“十九大”精神要求，開拓創(chuàng)新，與時俱進(jìn)，切實(shí)把各項(xiàng)工作搞好，為濮陽經(jīng)濟(jì)社會又好又快發(fā)展做出自己應(yīng)有的貢獻(xiàn)。
理財(cái)計(jì)劃總結(jié)篇三
年年歲歲人相似，歲歲年年境不同。又到一年盤點(diǎn)時，在即將告別201x年之際，我對自己一年的理財(cái)進(jìn)行了一次梳理。從自我親身感受出發(fā)，這一年來，因?yàn)橥ㄟ^互聯(lián)網(wǎng)金融p2p理財(cái)，生活變得非常的充實(shí)。下面我具體說說。
201x年年初，我的理財(cái)主要體現(xiàn)在資金的回收上。將所投資的基金贖回，從股市里回撤了大部分資金，因?yàn)槟觐^股市出現(xiàn)一波小牛市。我這些放在股市里的資金已經(jīng)有7、8個年頭，也算守得云開見月明，套牢的資金終于被解放出來。我這樣做是為了對自己的家庭資金配置進(jìn)行一次大調(diào)整。未來股市風(fēng)險高深莫測，在看不清的情況下，見好就收些回來，小心為妙。貫穿201x年全年的任務(wù)就是布局互聯(lián)網(wǎng)金融p2p平臺。自從201x年底開始投資投哪網(wǎng)，春節(jié)前小試身手，一個月13%的年化收益很搶手。節(jié)后很快就本息還款，收益比銀行理財(cái)產(chǎn)品好很多，感覺很爽。接著又買入“盈在春天”、“月多盈”、“智能投標(biāo)”，長短標(biāo)兼有，以利于資金的流動性。想想還真得感謝投哪網(wǎng)的按時還款，從未逾期，才讓我消除了對p2p平臺的一些負(fù)面情緒。因?yàn)槭芰嗣襟w宣傳的平臺跑路的報道的影響，內(nèi)心一直有顧慮。投哪網(wǎng)讓我慢慢建立起對p2p這種理財(cái)方式的信任與興趣。
年中一直往p2p這個方向加碼投入資金。我認(rèn)真根據(jù)網(wǎng)絡(luò)口碑等信息分析挖掘出2、3家平臺，滿足了自己對項(xiàng)目利率、期限的需求。覺得資金分散放在幾個牢固的籃子里是一種較為安全的方法。我利用業(yè)余時間學(xué)習(xí)相關(guān)金融知識：怎樣挑選平臺；平臺是否有自己的風(fēng)控團(tuán)隊(duì)；是否有資金托管或存管；是否有擔(dān)保；平臺網(wǎng)站體驗(yàn)好嗎等等。所有關(guān)于p2p的知識，我都懷著極大的好奇心去了解和弄清。我的生活因此變得比原來充實(shí)了好多。平臺的社區(qū)有很多豐富的活動可以參加，征文活動與原創(chuàng)活動帶來了寫作的樂趣。毫不夸張的說，我覺得時間真有些不夠用了。
年末這段時間，我采取的行動主要是到賬本息的再投入。我要在自我實(shí)踐中去體驗(yàn)愛因斯坦的那句話：復(fù)利是世界第八大奇跡。實(shí)踐才是檢驗(yàn)真理的唯一標(biāo)準(zhǔn)。不要去妄想什么一夜暴富，天下沒有免費(fèi)的午餐，遠(yuǎn)離高息誘惑，以本金安全為首位，抱著這樣一顆不貪婪，不冒進(jìn)，不盲從迷信權(quán)威的平常之心，擦亮眼睛，p2p將是一個很好的理財(cái)利器。
展望201x年，我將繼續(xù)財(cái)富的保衛(wèi)戰(zhàn)，將重心始終放在穩(wěn)扎穩(wěn)打的資金保值與增值上。平穩(wěn)度過未知的201x年是我的最大心愿，同時也祝愿投哪網(wǎng)在201x年更高、更好、更強(qiáng)。
理財(cái)計(jì)劃總結(jié)篇四
懶人理財(cái)法并不追求榨取每一分收益，而是規(guī)劃好自己的財(cái)務(wù)收支，省心省力地拿到無風(fēng)險收益即可。極簡家庭理財(cái)方案的正途是壓縮你自己的理財(cái)需求，讓這些需求可以簡簡單單通過少數(shù)幾種理財(cái)工具就能實(shí)現(xiàn)。
很多人和我一樣，并不愿意在理財(cái)這件小事上浪費(fèi)很多時間。懶人理財(cái)法并不追求榨取每一分收益，而是規(guī)劃好自己的財(cái)務(wù)收支，省心省力地拿到無風(fēng)險收益即可。所以，先向大家介紹一個極簡家庭理財(cái)方案。這是個擴(kuò)展性很好的簡單開始，即便以后有新的需求，也只在這個方案上增加新的理財(cái)工具就好。
首先，不要著急尋找萬能的理財(cái)工具。總有人想尋找事事隨心意的萬能理財(cái)工具，但是這可能嗎？理財(cái)工具的三個屬性分別是收益性、風(fēng)險性和流動性，絕大多數(shù)時候，它們之間是互相取舍的關(guān)系，很少出現(xiàn)一種理財(cái)工具在這三方面都完勝另一種的情況。因此，放棄尋找萬能理財(cái)工具的想法吧。想要達(dá)成省心省力的極簡家庭理財(cái)方案，正途是壓縮你自己的理財(cái)需求，讓這些需求可以簡簡單單通過少數(shù)幾種理財(cái)工具就能實(shí)現(xiàn)。
那么，每個人都千差萬別的理財(cái)需求應(yīng)當(dāng)如何簡化呢？我的建議是簡化為三種：立刻能花的錢、很快能花的錢和暫時不花的錢。
立刻能花的錢，是指你兜里的現(xiàn)金和銀行卡上的活期存款。不要總想著信用卡和貨幣基金，我國的金融環(huán)境還沒有發(fā)達(dá)到能離開現(xiàn)金的程度，很多場合和緊急情況下，你都必須能立刻從兜里掏出現(xiàn)金，或在路邊的atm上取到現(xiàn)金。
要知道，信用卡不是所有地方都能刷，貨幣基金也不是隨時能拿到手。對于中等收入家庭來說，雖然現(xiàn)金和活期存款的收益低到可以忽略不計(jì)。但是仍然要保證隨時能拿出應(yīng)急的現(xiàn)金，不要太在乎這部分錢是不是損失了利息收益。
具體金額需要各位估算自己家庭的每月支出，稍微高過一個月的支出就差不多足夠了，畢竟還要儲備一筆很快能花的錢。
很快能花的錢，就是指你的貨幣基金，例如互聯(lián)網(wǎng)金融里的眾多“寶”之一。這部分錢是有收益的，而且最近貨幣基金的收益還相當(dāng)不錯。需要提醒的是，貨幣基金雖然取現(xiàn)方便，又有收益，但是不要把它等同于現(xiàn)金，更不要對貨基的收益太執(zhí)著。
為什么貨基不是立刻能花的錢？平時工作日可能感覺不明顯，一旦是非工作日或夜晚，你就會感到貨基的錢并不是立刻能轉(zhuǎn)成銀行卡里的活期存款，所以還是把它設(shè)想為一兩天內(nèi)能拿到手的現(xiàn)金更合適，不宜把手頭的現(xiàn)金全部換成貨基。至于貨基收益，蹦蹦跳跳的七日年化收益率參考價值并不大。
根據(jù)貨基收益排名（截至20xx年2月2日），近一年的最高收益不過4、82%、近半年不過2、71%，固定收益類產(chǎn)品很容易超過，所以同樣不宜把長期不用的錢放在貨基。
總而言之，貨幣基金就像一個緩沖池，作為很快能花的錢，金額控制在3-6個月的家庭支出就足夠了。
把以上兩種錢留夠，剩下暫時不花的錢，才是你可以追求高收益的錢。想投資追求高收益的，可以去炒股炒金炒一切；想掙點(diǎn)安穩(wěn)錢的，老老實(shí)實(shí)選擇低風(fēng)險的理財(cái)產(chǎn)品。
如何找到低風(fēng)險的理財(cái)產(chǎn)品呢？往細(xì)里說很難，其中門道太多；可是往粗里說又很簡單，只要牢記“天下沒有免費(fèi)的午餐”即可。最近半年貨幣基金的年化收益率在5%多一點(diǎn)，那么正規(guī)機(jī)構(gòu)的固定收益理財(cái)產(chǎn)品到6%-7%也就差不多了，再高的收益率憑什么風(fēng)險低呢？隨著金融改革的深入，為自己決策負(fù)責(zé)的風(fēng)險自擔(dān)會成為常態(tài)。
理財(cái)計(jì)劃總結(jié)篇五
過去人們收入少，卻很少有月光族，多數(shù)人都會精打細(xì)算、量入為出，從而都略有積蓄；而現(xiàn)在人們收入翻了不知多少倍，很多人卻月月花光，甚至刷信用卡當(dāng)“負(fù)翁”。開支無度，花錢如流水，這樣再多的錢也會分文不剩。因此，月光族們應(yīng)該每月強(qiáng)制攢錢，花錢的時候有計(jì)劃，有限度，這樣才能成為有錢人。
理財(cái)攻略一：財(cái)務(wù)管理有效分工，不為小事爭吵。
在我們身邊，總有一些家庭因?yàn)榛ㄥX多或是少的問題爭論不休，兩天一小吵，三天一大吵，對于這樣的情況，可能是財(cái)務(wù)管理環(huán)節(jié)出了問題。每個家庭可以根據(jù)各自的情況選擇適合的財(cái)務(wù)管理方式，或是集中管理，或是aa制。這樣，可以家庭便能避免為一些小事爭吵，保持家庭幸福和睦。
理財(cái)攻略二：生活開銷做好記錄，家庭財(cái)務(wù)要透明。
家庭人口如果比較多，收入支出其實(shí)也是一筆不小的賬，一不小心就可能產(chǎn)生財(cái)務(wù)混亂的情況。此種情況下，一定要做好記賬工作，家庭收入支出做好記錄，不僅能使家庭財(cái)務(wù)更清楚，還能合理化制定預(yù)算，減少不必要的開支。
理財(cái)攻略三：應(yīng)急資金要留夠，避免陷入困境。
一般的家庭，首先要為家庭預(yù)留下一筆應(yīng)急資金，這筆資金最好是家庭每個月日常開支的三到六倍，以防急需大量用錢的突發(fā)事件到來時，家庭沒有可用的流動資金。
理財(cái)攻略四：閑置資金巧安排，理財(cái)產(chǎn)品錢“生”錢。
家庭正常生活支出后，部分朋友手中可能還有一部分資金結(jié)余，一定不能讓這筆資金閑置在銀行里，而應(yīng)該合理利用，從而讓資金升值。創(chuàng)利投理財(cái)師建議，可以將閑置資金拿來投資，好的理財(cái)產(chǎn)品是錢“生”錢的最佳途徑。
理財(cái)攻略五：提高生活質(zhì)量，該花的錢要舍得花。
大多數(shù)人賺錢都有一個共同的目標(biāo)，那就是為了生活的更好。如果賺到的錢全存起來，緊巴巴的過日子，那么賺錢也就失去了最初的意義。家庭幸福感的多少與消費(fèi)需求也有一定的關(guān)系，為了讓錢發(fā)揮其應(yīng)有的價值，讓家人的幸福感得到提升，在日常生活開支下，增加娛樂休閑的經(jīng)費(fèi)預(yù)算，對于一些該花的錢，一定要舍得花。
這五大理財(cái)攻略，希望你能學(xué)會。家庭幸福，除了與國家的發(fā)展程度、經(jīng)濟(jì)政策有關(guān)，更取決于每個家庭成員的努力，家庭理財(cái)如果你做的很棒，家庭幸福感將會大幅提升。
理財(cái)計(jì)劃總結(jié)篇六
年已過去四分之三，我想我們需要這么一個時間段去回想過去時間的個人投資理財(cái)之路是順利還是坎坷?是成功還是失敗?才能判斷個人理財(cái)技巧是否需要進(jìn)一步完善。站在2017年的四分之三上，我覺得這時間剛剛好，我們既有足夠的已經(jīng)過去的四分之三去試煉，又有剩下的一個季度去調(diào)整。
1.合理配置穩(wěn)健投資。
選擇相對穩(wěn)健的、適合自己的投資工具，注重分散各類市場的風(fēng)險，讓自己的資產(chǎn)配置更恰當(dāng)，保持合理的流動性和收益性，更容易安心、穩(wěn)定地找到幸福的致富軌道。因此，理財(cái)專家認(rèn)為，對于大多數(shù)人而言，更加便捷的通往幸福理財(cái)之路，不妨選擇穩(wěn)健的投資理財(cái)方式。
現(xiàn)今可供市民使用的理財(cái)產(chǎn)品多不勝數(shù)，如果我們將股票、期貨、外匯投資等定義為高風(fēng)險投資，定存、房屋租金等固定收益型投資定義為低風(fēng)險投資。那么，可以根據(jù)自己的年齡、家庭結(jié)構(gòu)和財(cái)富程度，采取高低風(fēng)險投資標(biāo)的合理搭配，獲取穩(wěn)健收益的可能性更大，更容易實(shí)現(xiàn)家庭財(cái)富的保值增值，有助于提升投資理財(cái)?shù)男腋Ｖ笖?shù)。
2.適當(dāng)降低收益期望。
調(diào)查中發(fā)現(xiàn)，絕大部分投資者的收益都集中在市場平均值附近，真正能夠獲得遠(yuǎn)遠(yuǎn)高出平均收益的人只是很少的一部分。因此，如果把自己的心態(tài)放得更平和，把追求市場平均收益率作為自己的目標(biāo)，往往更易于實(shí)現(xiàn)，也更容易產(chǎn)生幸福感。
對于曾經(jīng)在高風(fēng)險市場博取過高收益的投資者來說，往往會把這種增速當(dāng)成了常態(tài)，作為了對預(yù)期收益的追求目標(biāo)，認(rèn)為一旦沒有實(shí)現(xiàn)過往的高收益就是失敗，就沒有成就感，也就談不上幸福感。所以要做到幸福理財(cái)，適時地調(diào)整對預(yù)期收益目標(biāo)的追求是不可缺少的一項(xiàng)方程式。任何一個投資市場都無法避免波動的產(chǎn)生，只漲不跌的市場是不存在的。而要想在起伏的市場上做到幸福理財(cái)，最簡單的辦法是把預(yù)期收益目標(biāo)調(diào)整到市場平均收益的水平，降低理財(cái)收益預(yù)期值。
3.學(xué)會有效保障財(cái)富。
有調(diào)查顯示，兩個資產(chǎn)程度幾乎相同的人，一個沒有風(fēng)險保障，一個擁有風(fēng)險保障，后者的幸福感顯然會更強(qiáng)。對于財(cái)富積累越多的人來說，風(fēng)險也就越大，安全感自然越低，隨之而來的是幸福感的下降。因此，財(cái)富需要一堵“防火墻”，用它來抵御病痛、意外、生老病死等等未知的不幸?guī)淼呢?cái)產(chǎn)損失，至少在面對這些困難時，還有保險給予我們經(jīng)濟(jì)上的支持，使我們的家庭資產(chǎn)不會受傷太多。
4.具備駕馭財(cái)富能力。
金錢是我們改善生活狀態(tài)的工具，掌握駕御現(xiàn)有財(cái)富的能力，才能讓金錢成為我們忠實(shí)的仆人。有句意大利諺語：讓金錢成為我們忠心耿耿的仆人，否則，它就會成為一個專橫跋扈的主人。金錢是我們改善生活狀態(tài)的工具，在自己可以支配的財(cái)富基礎(chǔ)上，掌握駕御財(cái)富的能力，按照自己的實(shí)際能力選擇所相應(yīng)的生活，才能讓金錢成為我們忠實(shí)的仆人。
是時候總結(jié)你的2017個人理財(cái)技巧了，看看這一年過去了的四分之三，你成功了么?是因?yàn)槭裁?你失敗了么?又是因?yàn)槭裁?我們要不斷思索不斷反省，才能進(jìn)一步掌握更適應(yīng)市場的個人理財(cái)技巧。
理財(cái)計(jì)劃總結(jié)篇七
對很多工薪家庭來說100萬是大的數(shù)字，這里我用100萬來說明，并不是說要有100萬才能投資理財(cái)，你可以看完下面的說明，在結(jié)合自己的情況來制定自身的投資理財(cái)計(jì)劃。
我這100萬的投資期限將是2-3年，在未來三年追求平均每年19.2%的投資回報，并且力求回避過大的風(fēng)險，其中80%的資金將做長期投資。根據(jù)100法則，投資在高風(fēng)險資產(chǎn)的比重不超過“100-年齡”，因此，我將投資不低于50萬在股票型基金(可以考慮興業(yè)趨勢或上投阿爾法)或指數(shù)型基金(可以考慮嘉實(shí)300或上證50等)中。具體的投資方式是每月投資10萬。在20xx年底-20xx年初的五個月投資完成，在這個過程中暫時閑置的資金投資1個月期固定收益產(chǎn)品。這部分投資持有至20xx年-20xx年，保守預(yù)期回報為超過30%。
再次，30%的資金將投向中等風(fēng)險資產(chǎn)，投預(yù)期年回報為10%。主要投資于期貨套利產(chǎn)品，如銅跨市套利、壓榨套利、期現(xiàn)套利等，獲取中低風(fēng)險的絕對回報。
此外，剩余20%將投資于低風(fēng)險高流動性投資，即保本及債券性基金，年預(yù)期回報為6%左右。我將配置15%左右在保本型基金，另外5%投資于債券基金。
股票型基金和指數(shù)型基金50%。
投資于期貨套利產(chǎn)品30%。
保本及債券基金20%。
理財(cái)?shù)囊粋€主要誤區(qū)在于，錢越多越不需要理財(cái)，因?yàn)槔碡?cái)是為了賺錢，既然有錢了，何必理財(cái)呢？其實(shí)不然，理財(cái)?shù)闹饕康牟皇菫榱速嶅X，而是能夠滿足未來對現(xiàn)金的各種需求，賺錢只是實(shí)現(xiàn)這種需求的手段而已。年輕人擁有100萬，要及早制定人生目標(biāo)，然后確定理財(cái)方案。
中年家庭如果現(xiàn)在擁有100萬的存款，現(xiàn)在要做的，一是加強(qiáng)投資，根據(jù)風(fēng)險承受能力，可以考慮穩(wěn)健型投資，只要保持每年10%的收益率，加上工資收入，在第5年左右就有200萬的積累了。二是加強(qiáng)保障，意外險、重疾險、養(yǎng)老險都應(yīng)該有，而且自己、愛人和孩子都應(yīng)該有。如此的話，一個中產(chǎn)階層的安逸生活不難實(shí)現(xiàn)。
由于未來的不確定較大，老年人可能會有大額開支，這個時候100萬可能需要保守性投資。
建議，老年人擁有100萬可以同時進(jìn)行四項(xiàng)理財(cái)計(jì)劃。
1、退休計(jì)劃；應(yīng)該為自己購買足額的商業(yè)養(yǎng)老保險。
2、保險計(jì)劃；隨著家庭成員年齡的逐步增大，發(fā)生重大疾病的幾率也將逐步增加，應(yīng)增加購買重大疾病類健康保險以及人身意外類保險。
3、證券投資計(jì)劃；如果缺乏投資技巧，建議按比例進(jìn)行現(xiàn)金(含存款)、平衡型基金、股票型基金、股票的投資組合。
4、教育投資計(jì)劃；隨著小孩的成長，教育投資會越來越大，可通過首付方式投資房產(chǎn)一套，即可出租獲得租金收入，以后也可作為子女成年后的住房。
理財(cái)計(jì)劃總結(jié)篇八
作為全職太太，劉蕓不只是享受生活，她也擔(dān)負(fù)起理財(cái)投資的責(zé)任，為家庭財(cái)產(chǎn)加上道保值升值的保險鎖，不僅能為老公分憂，也讓孩子的成長有穩(wěn)固的保證。
隨著我國國民經(jīng)濟(jì)的不斷增長和國民財(cái)富的不斷積累，有部分在職場打拼多年的優(yōu)秀女士，逐漸淡出職場，進(jìn)入了另一個;職場;，即家庭，成為了全職太太，而劉蕓就是其中的一位。
劉蕓今年33歲，先生35歲，兩人育有一個2歲的寶寶。先生在一家央企任職，有五險一金，年薪稅后30萬元(含各種補(bǔ)助、津貼)。劉蕓生完寶寶后就一直在家當(dāng)全職媽媽，年收入為零，暫不考慮出去工作。目前家庭月消費(fèi)約8000元，主要是給寶寶報早教班和平時出去游玩花費(fèi)比較多。
目前家里有一套兩居室自住、學(xué)區(qū)房，市值約300萬元，還剩12萬元的房貸。有一輛20萬元的車。目前有存款50萬元，基金市值5萬元，股票市值8萬元。作為全職太太，劉蕓不只是享受生活，她也擔(dān)負(fù)起理財(cái)投資的責(zé)任，為家庭財(cái)產(chǎn)上道保險鎖，不僅為老公分憂，也讓孩子的成長有穩(wěn)固保證。
1、目前基金、股票均虧損比較嚴(yán)重，手頭50萬元的存款，不想再投資高風(fēng)險的產(chǎn)品，如何處理，能風(fēng)險低又抗通脹。
3、因?yàn)槭侨殝寢專院箴B(yǎng)老金應(yīng)如何準(zhǔn)備?
劉蕓的家庭剛剛步入理財(cái)階段中的組建期，這一時期是家庭消費(fèi)的高峰期，未來面臨子女教育、住房以及退休養(yǎng)老等重大理財(cái)規(guī)劃，靠先生一人工作來支撐還是有很大壓力的。目前劉蕓全家每年收入30萬元，消費(fèi)9.6萬元，結(jié)余20.4萬元。
寶寶今年2歲，未來20年都將成為家庭子女撫養(yǎng)教育的消費(fèi)期，以3歲前早教班每年10000元，3-6歲幼兒園每年30000元，6-12歲小學(xué)每年20000元，12-18歲中學(xué)每年30000元，18-22歲大學(xué)每年40000元計(jì)算，粗算一下平均每年還將增加2萬元的支出預(yù)算。
劉蕓全家當(dāng)前金融資產(chǎn)63萬元，固定資產(chǎn)及耐用品價值合計(jì)320萬元，負(fù)債12萬元。以目前的情況來看，如果沒有過分的理財(cái)目標(biāo)的話，日常生活還是比較寬裕的，每月約1.5萬元的結(jié)余使得喜歡出游的全職太太壓力并不大。
投資：配置固定收益類資產(chǎn)
在劉蕓全職在家的情況下，從實(shí)現(xiàn)未來諸多理財(cái)規(guī)劃目標(biāo)考慮，其風(fēng)險承受能力等級應(yīng)定為積極型，對應(yīng)的資產(chǎn)配置比例為現(xiàn)金類資產(chǎn)10%，固定收益類資產(chǎn)60%，權(quán)益類30%。預(yù)期收益8%的可能性大于90%，出現(xiàn)最大虧損10%的可能性低于5%。
而從目前劉蕓家庭的金融資產(chǎn)配置上看，現(xiàn)金類資產(chǎn)占比79.3%，權(quán)益類資產(chǎn)占比20.7%。當(dāng)務(wù)之急是增加固定收益類資產(chǎn)的配置比例，因?yàn)榇祟愘Y產(chǎn)雖然從收益性上看水平在5%左右并不算很高，但是本金和收益相對穩(wěn)定，是實(shí)現(xiàn)8%預(yù)期回報的重要保障，類似于足球場上的防守隊(duì)員。
現(xiàn)金類資產(chǎn)投資可以降低到6萬元左右。這類資產(chǎn)主要是應(yīng)對突發(fā)的資金需求，例如看病、購買大件商品等。在本金絕對安全的前提下平均收益水平在2%左右，比活期存款收益高，而流動性同樣好，很像一支球隊(duì)的超級替補(bǔ)。權(quán)益類資產(chǎn)主要是指股票或者偏股類基金等投資，這種投資具有一定風(fēng)險。但從長期資產(chǎn)配置角度看，獲得超額收益從而實(shí)現(xiàn)抵御通脹的目標(biāo)全憑權(quán)益類的貢獻(xiàn)，是資產(chǎn)配置中的前鋒。劉蕓在該類資產(chǎn)的配置比例可以再增加4萬元。
在資產(chǎn)配置比例確定之后，劉蕓可以結(jié)合短期、中期和長期的理財(cái)目標(biāo)，對各類資產(chǎn)對應(yīng)的產(chǎn)品進(jìn)行選擇?，F(xiàn)金類資產(chǎn)可以放在日日金、貨幣型基金等產(chǎn)品上。固定收益類資產(chǎn)中有短期需求的可以選擇銀行1個月至1年期理財(cái)產(chǎn)品;鑒于劉蕓的資產(chǎn)量未達(dá)到購買信托等高收益產(chǎn)品的起點(diǎn)，其長期需求可以選擇分紅型、萬能型或者財(cái)產(chǎn)型銀保類產(chǎn)品進(jìn)行配置。由于目前劉蕓的權(quán)益類資產(chǎn)損失比較嚴(yán)重，而市場環(huán)境又不太明朗，權(quán)益類資產(chǎn)的補(bǔ)充可以選擇對偏股類基金定投的方式進(jìn)行。
換車：以舊換新分期購買
建議劉蕓考慮以置換購車的方式計(jì)算換車的可能。目前劉蕓家的車以購置價50%的比例售出，獲得10萬元現(xiàn)金，需要額外支付20萬元。在不考慮改善住房需求的前提下，可動用存款實(shí)現(xiàn)目標(biāo)。
另一種方法可以通過銀行合作車型(如奧迪a4l)免息分期付款方式，首付20萬，其余每年還款2萬元，5年還清。但劉蕓夫婦應(yīng)仔細(xì)考慮換車的需要是否迫切。因?yàn)闊o論日常保養(yǎng)還是油耗，換完新車后的消費(fèi)都會有所增加。
養(yǎng)老：基金定投+壽險
作為全職太太，養(yǎng)老可能是她最需要認(rèn)真考慮的一項(xiàng)理財(cái)規(guī)劃。建議她在養(yǎng)老規(guī)劃中注意好存量與流量的結(jié)合。
所謂流量是指在養(yǎng)老階段，每月能獲取固定的現(xiàn)金收入。劉蕓沒有三險一金，所以應(yīng)該及早投資養(yǎng)老壽險，補(bǔ)充這部分缺口。
理財(cái)計(jì)劃總結(jié)篇九
正在爆仗聲聲中，我們迎去了簇新的20xx年，關(guān)于剛建立沒有暫的我們公司，那新的一年必需做好新年的每項(xiàng)任務(wù);而關(guān)于投資理財(cái)部來講，制定一個好的任務(wù)計(jì)劃，造定一個明白的目的，是每個銷售職員必需當(dāng)真看待的事變。關(guān)于已處置銷售任務(wù)兩年多的我，此刻對銷售方式戰(zhàn)技能皆曾經(jīng)比力成生，汲與沒有勝利的教導(dǎo)，吸納勝利的功效，對新的任務(wù)我也造定了20xx年的任務(wù)計(jì)劃：
起首，做好公司新年的第一個項(xiàng)目。
正在本身手上已有的客戶資本上深度發(fā)掘，正在完成公司制定的20萬目的的條件下，盡可能年夜限制的逾額，爭奪本身能早日轉(zhuǎn)正。給公司帶去效益的同時，也給本身帶去更多的支益。同時，也不克不及夠?qū)﹂_辟新客戶的任務(wù)有所輕忽，天天的宣揚(yáng)任務(wù)仍舊得當(dāng)真看待。
其次，增強(qiáng)營業(yè)進(jìn)修。
進(jìn)修是勝利的第一要素，關(guān)于每一個銷售職員來講，正在任務(wù)中不停進(jìn)修，開辟視家，豐盛常識，總結(jié)履歷與不敷，是涓滴不克不及怠惰個任務(wù)。只要正在不停的總結(jié)與進(jìn)修進(jìn)程中，能力夠使本身不停的發(fā)展。同時，增強(qiáng)金融業(yè)其他止業(yè)常識的進(jìn)修，包含銀止、證券、保險、基金、期貨、疑托、私募等等，迥殊是本身證券、疑托、私募等那些本身之前沒有處置戰(zhàn)打仗過止業(yè)，增強(qiáng)其他止業(yè)常識及其理產(chǎn)業(yè)品的進(jìn)修，深挖他們產(chǎn)物的特色，與我們產(chǎn)物停止比照，找出我們產(chǎn)物中的劣缺陷，做到良知知彼、百戰(zhàn)百勝。固然，還需增強(qiáng)與同事之間的交換與進(jìn)修，把本身之前的任務(wù)履歷與同事們分享，同事謙虛向身旁同事就教，汲與他們的劣面，更正本身的缺陷與不敷，到達(dá)全部團(tuán)隊(duì)的配合提高。
第三，任務(wù)目的的制定。
任何任務(wù)皆是有目的的，沒有的目的的任務(wù)就沒有勝利的底子。一個好的任務(wù)目的就是勝利的起頭，關(guān)于本年，現(xiàn)制定任務(wù)目的以下：
1.脆持天天進(jìn)來收單，包管天天收單量到達(dá)100以上，可以戰(zhàn)10個以上客戶詳談，起碼留下一個德律風(fēng)，包管約莫有10萬擺布的資金量。
2.每周完成10個擺布的意向客戶，同時包管那10個客戶中有1、兩個客戶能投資。同時要曉得其他將來投資客戶的緣由，是資金近來不敷，照樣感到我們公司緣由，亦或家里人差別意，另有是有其他的投資渠講等等，對每個客戶的緣由皆當(dāng)真剖析，經(jīng)過差別的方法處置，有些客戶照樣能夠爭奪過去的。
3.每個月完成40個擺布的意向客戶，6個客戶可以投資，20萬的資金量。
4.每季度130個擺布的意向客戶，18個客戶可以投資，100萬的資金量。
經(jīng)過以上目的的計(jì)劃可以天天連結(jié)提高，一步一個臺階的展開營業(yè)，每一年完成80個左有的客戶，資金量可以到達(dá)400萬擺布。正在其他同事的配合勤奮之下，正在本身提高戰(zhàn)得到支益的同事，使公司的營業(yè)可以江河日下。
第四，值班。
掌握好每次值班機(jī)遇，對每個上食客戶做到當(dāng)真看待，建立好公司抽象，從心田理解客戶的深切必要，認(rèn)真看待客戶提出的倡議戰(zhàn)定見，客戶逢到成績，不克不及束之高閣必然要盡盡力贊助他們辦理。要先做人再經(jīng)商，讓客戶信賴我們的任務(wù)氣力，能力更好的完成義務(wù)。固然最緊張的是爭奪可以將上食客戶皆轉(zhuǎn)換為有用客戶。同時，正在空余時光正在門心收dm單，爭奪能讓過路客戶能進(jìn)公司去片面理解公司及公司產(chǎn)物。
第五，客戶保護(hù)戰(zhàn)再開辟。
時辰做好老客戶的保護(hù)任務(wù)。包含平常閉系保護(hù)和節(jié)日誕辰祝愿等，對老客戶停止再發(fā)掘，盡最年夜能夠減年夜老客戶的投資金額。用慧眼去收現(xiàn)老客戶身旁的資本，做好“一帶十，十傳百”的聯(lián)動營銷的后果，同時那也是對公司最好的宣揚(yáng)方法。
第六，任務(wù)總結(jié)。
天天皆要對任務(wù)有個簡略的計(jì)劃支配，不克不及漫無目標(biāo)的任務(wù)。天天依照計(jì)劃，一步一步，腳踏實(shí)地的展開營業(yè)。同時鄙人班前對天天任務(wù)做個小結(jié)，考慮本身任務(wù)一天去的所得所掉。剖析那一天的劣缺陷，劣面繼承收揚(yáng)，缺陷盡可能更正，讓第兩天的任務(wù)可以更好的展開起去。脆持總結(jié)任務(wù)的風(fēng)俗，做到每周一小結(jié)，每個月一年夜結(jié)?？纯从心男┤蝿?wù)上的掉誤，實(shí)時更正，下次沒有要再犯。
我曉得銷售任務(wù)一起頭沒有好做，然則我念憑仗我那么多年積聚的銷售履歷戰(zhàn)才能，我是可以迎去一個沒有錯的將來的，我信賴公司的來日誥日必然有屬于我的一片妖冶天空!
理財(cái)計(jì)劃總結(jié)篇十
每次過年，許多孩子都能得到壓歲錢，我也不例外。為什么要給壓歲錢呢？它源于一個傳說。
古老的時候，有一戶姓管的人家。在除夕夜，小孩子睡了，父母用紅紙包了幾個銅板，放在孩子的枕邊，就睡了。他們剛睡著，妖怪就來了。這種妖怪名叫“祟”，只要它摸了孩子的腦門，孩子就會發(fā)高燒。燒退后，就會變成瘋癲的傻子。正在“祟”要摸孩子的腦門時，孩子的枕邊會內(nèi)出了一道金光，把“”給嚇跑了。這事傳出去后，大家便用紅紙包錢給孩子，因而人們把這種錢叫“壓祟錢”，日久了，就被稱為“壓歲錢”了。
現(xiàn)在，我要給大家講一下我的理財(cái)計(jì)劃了。
每年一般我的“收入”是五千多元，我準(zhǔn)備把其中五分之四交給父母，剩余的錢就由我來保管了。我保管的錢我會用來干什么呢？我會用在學(xué)習(xí)上，學(xué)費(fèi)、學(xué)習(xí)用品的錢我就可以承擔(dān)一點(diǎn)了。除了交一些學(xué)費(fèi)和買一點(diǎn)學(xué)習(xí)用品外，我一定還會留下一些錢。我會把那些錢捐一大半給災(zāi)區(qū)人民，剩下的一小部分錢我會積蓄起來，一年又一年，就有好多錢了。
理財(cái)計(jì)劃總結(jié)篇十一
投資和風(fēng)險都是相匹配的。高收益高風(fēng)險，低收益低風(fēng)險，一定要將風(fēng)險控制在可承受的范圍內(nèi)，從而設(shè)定想應(yīng)的收益目標(biāo)。
理財(cái)規(guī)劃要綜合考慮你的短期和長期生活安排，合理考慮現(xiàn)實(shí)承受能力與未來預(yù)期目標(biāo)，不要盲目設(shè)定過高的理財(cái)規(guī)劃。
投資理財(cái)是非常專業(yè)的一門功課，需要花一定的時間去學(xué)習(xí)了解，天上不會掉餡餅，只有付出才會有回報。
任何時候都要設(shè)定目標(biāo)和限額，既有盈利目標(biāo)也有止損目標(biāo)，必須堅(jiān)決制定，避免貪婪造成的惡果。
理財(cái)計(jì)劃總結(jié)篇十二
納新階段：提高納新力度，開發(fā)多種納新途徑，大幅度增加新生會員。
(由于學(xué)校安排問題導(dǎo)致納新無法按照計(jì)劃進(jìn)行，原定全校第一時間納新變成了失去了與新生第一時間交流機(jī)會。系級組織與院級部分組織以合規(guī)的掃樓形式與新生第一時間取得聯(lián)系，嚴(yán)重的導(dǎo)致我們參與人員的大幅度減少。)原定計(jì)劃納新人數(shù):250人，現(xiàn)計(jì)劃100人。
動員大會：請專業(yè)老師解讀投資理財(cái)?shù)闹匾?，增?qiáng)新生對投資理財(cái)?shù)闹匾暋?BR> 新生第一次參與協(xié)會會議，我們要以專業(yè)知識來引導(dǎo)他們對投資理財(cái)?shù)闹匾暡⒅笇?dǎo)他們?nèi)绾稳胧诌@方面的知識，會議后老師可以與新生交流，順便進(jìn)行協(xié)會部門招人。
協(xié)會活動：協(xié)會問件調(diào)查
十一月份 股市模擬
股市模擬是一個比較難舉辦的活動，由于資金方面要充足導(dǎo)致贊助方很少，面對這一問題我們只能調(diào)節(jié)各個細(xì)節(jié)上的東西，把資金降到最低。
十二月份 黃金模擬 證券考試專業(yè)課
在過去的黃金模擬是我們協(xié)會每年都會舉辦的活動，在一度爭取活動創(chuàng)新的同事我們也堅(jiān)持延續(xù)好的活動。
為了大二大三考專業(yè)證的同學(xué)考慮，我們將在考試臨近的時期內(nèi)開設(shè)考試專業(yè)輔導(dǎo)，讓同學(xué)對考試內(nèi)容有一個比較深入的了解，提高考試通過率。
三月份 證券考試專業(yè)課
為了大二大三考專業(yè)證的同學(xué)考慮，我們將在考試臨近的時期內(nèi)開設(shè)考試專業(yè)輔導(dǎo)，讓同學(xué)對考試內(nèi)容有一個比較深入的了解，提高考試通過率。
四月份 黃金模擬
五月份
六月份
增強(qiáng)內(nèi)部人員感情
一個協(xié)會的核心就是團(tuán)結(jié)，所以建設(shè)內(nèi)部人員的感情無比的重要，通過調(diào)動協(xié)會人員在活動中的參與度和平時的小活動讓所有人達(dá)成一種共識：協(xié)會就是一個家。
開設(shè)模擬平臺長期使用
通過長期模擬平臺的使用讓內(nèi)部人員提高專業(yè)化知識。
理財(cái)計(jì)劃總結(jié)篇十三
對于年輕的工薪族來說，積累人生第一個10萬元，通常是需要相當(dāng)毅力的，即便下定決心每月必須固定存入多少錢，很多時候也因?yàn)槊β?、遺忘、額外支出等原因讓強(qiáng)制儲蓄的愿望泡了湯。很多時候我們也明白，其實(shí)每個月收入中拋開必要的生活開支，多花幾百元和少花幾百元對我們的生活基本沒有影響，關(guān)鍵就是，如何在我們還沒有隨意消費(fèi)完之前，及時地將這些可花可不花的資金沉淀下來。
而要積累第二個10萬元，就有很多捷徑可走了，因?yàn)橛辛死碡?cái)?shù)谋惧X，錢生錢就容易多了。28歲的關(guān)女士幸運(yùn)地得到父母贈予的20萬元后，一直把它放在銀行里存活期，當(dāng)去年受人指點(diǎn)購買收益3.4%的人民幣理財(cái)產(chǎn)品后，竟賺了7000元，對于之前白白流去的銀子只好連連叫苦。這正是這一階段理財(cái)意識的重要體現(xiàn)。有一種說法，如果一個人30歲時有50萬元，他不用做別的只是穩(wěn)健打理，那么這個人退休時將有幾百萬元甚至上千萬元。
積累人生這兩個10萬元，需要動用的確實(shí)是不同的腦部神經(jīng)，需要搜集的是不同的理財(cái)技巧，需要具備的是同樣的理財(cái)觀念。今天，與大家一起探討的是兩個10萬元的不同技巧，同時也希望大家能夠從打理新年的第一個月收入開始，盡早制定出自己的理財(cái)計(jì)劃，享受狗年的財(cái)運(yùn)生活。
或許你還沒有意識到，作為白領(lǐng)的你，當(dāng)每月的工資都被公司直接打在了卡上，自己用多少取多少，每月節(jié)余部分放在卡里吃活期利息時，這種多數(shù)同事們都采用的做法，已經(jīng)讓你白白丟掉了三倍左右的定期利息，看似幾十元到幾百元的差別，時間一長損失可就大了。更重要的是，這種方法非常不利于資本的積累，這樣的“不理財(cái)”方式，讓你實(shí)現(xiàn)第一個10萬元目標(biāo)難了不少。
據(jù)了解，目前各家銀行都有自動轉(zhuǎn)存服務(wù)，用戶可以憑工資卡和有效身份證件，到銀行柜臺開通這項(xiàng)服務(wù)，并可設(shè)定一個轉(zhuǎn)存點(diǎn)，讓資金在定期賬戶和活期賬戶間自動劃轉(zhuǎn)。通過這項(xiàng)業(yè)務(wù)，工薪族可完全實(shí)現(xiàn)為自己量身定制理財(cái)方案的目的，如設(shè)定零用錢金額、選擇定期儲蓄比例和期限等，實(shí)現(xiàn)資金在活期、定期、通知存款、約定轉(zhuǎn)存等賬戶間的自主流動，提高理財(cái)效率和資金收益率。據(jù)統(tǒng)計(jì)，如果資金平均分配為三個月定期到兩年定期，一年下來可以達(dá)到約1.75%的年綜合收益率。不過，需要注意的是，不同銀行的轉(zhuǎn)存起點(diǎn)和時間有所不同。
例如，假如您的月工資為6000元，與工資發(fā)放銀行簽訂了儲蓄協(xié)議，委托銀行在自己的活期工資賬戶中每月保留2500元，其余資金按20%、30%和50%的比例，分別轉(zhuǎn)存到三個月、一年和三年的定期子賬戶上。如果您的零用錢超過2500元，銀行會按利息損失最小原則，由電腦系統(tǒng)從其定期子賬戶中選擇最近存入的定期存款提前支取，但如果當(dāng)天補(bǔ)足取款，也不會造成利息損失。
零存整取，就是每月固定存額，一般5元起存，存期分一年、三年、五年，存款金額由儲戶自定，每月存入一次，到期支取本息，其利息計(jì)算方法與整存整取定期儲蓄存款計(jì)息方法一致。中途如有漏存，應(yīng)在次月補(bǔ)齊，未補(bǔ)存者，到期支取時按實(shí)存金額和實(shí)際存期，以支取日人民銀行公告的活期利率計(jì)算利息。
零存整取可以說是一種強(qiáng)制存款的方法，每月固定存入相同金額的錢，想不做“月光族”者可以通過這種方法養(yǎng)成“節(jié)流”的好習(xí)慣。
所謂貨幣基金是一種主要投資央行票據(jù)、記賬式國債、金融債、協(xié)議存款等穩(wěn)健型金融產(chǎn)品的開放式基金，因?yàn)樗幌衿渌_放式基金一樣有認(rèn)購和贖回費(fèi)用，所以投資者可以把它當(dāng)成“活期儲蓄”，而隨時購買和贖回，從發(fā)出贖回指令到可以取現(xiàn)一般需要2至3個工作日。
定期定額申購基金很適合工薪族達(dá)到強(qiáng)制儲蓄的目標(biāo)。已上市的各種開放式基金的數(shù)目已達(dá)到上百只，它們的主發(fā)行渠道就是銀行。那么，經(jīng)常光顧銀行的工薪族，不妨選定其代銷的某只基金，跟銀行簽訂一個協(xié)議約定每月扣款金額，以后每月銀行就會從你的資金賬戶中扣除約定款項(xiàng)，劃到基金賬戶完成基金的申購。這種方式有利于分散風(fēng)險，長期穩(wěn)定增值。這種投資法，不必掌握太多的專業(yè)知識，不必費(fèi)心選定購買的時點(diǎn)，只需耐心一些堅(jiān)持中長期持有，并且在一般情況下，基金定投的收益會高于零存整取的利息。正因?yàn)榇?，它甚至是工薪族為孩子儲備教育金或籌劃養(yǎng)老金的一個優(yōu)良選擇。
定期定額買基金，選定哪只基金特別重要。一般來說，這種投資方式適合股票型基金或偏股票型混合基金，選擇的重要標(biāo)準(zhǔn)是看它的長期贏利能力。
一些股份制銀行有一種“月計(jì)劃”的存款方式，年收益可達(dá)到活期存款的3.3倍，通知存款的1.5倍，只要單個賬戶余額超過1萬元，就可以在每月下旬與銀行約定理財(cái)月計(jì)劃，銀行每月1日對外發(fā)布上期收益情況，并容許投資者在每月5日至25日終止方案，以保證資金的流動性，預(yù)期年收益率為1.7%至2.05%。
守：工作了幾年之后，或許你已經(jīng)有了10萬元左右的存款，就可以好好打理一下多年積蓄，讓它加快增值速度了。
首先，應(yīng)該把一半積蓄放在銀行存款或國債上，這些錢的作用不是增加收入，而是保本，避免讓財(cái)富暴露在不可控制的風(fēng)險下。
除存款和國債之外，還可以關(guān)注一下其他低風(fēng)險理財(cái)產(chǎn)品，如人民幣理財(cái)產(chǎn)品和貨幣市場基金，投資這些理財(cái)產(chǎn)品本金較安全，雖然給出的收益率都是預(yù)期收益率，沒有絕對的保證，但實(shí)際上收益率波動范圍并不大。比如拿出1萬-2萬元投入到貨幣或債券型開放式基金里面，它可以替代活期存款。
在保證流動性和低風(fēng)險的情況下，貨幣市場基金收益率一般為2%左右。貨幣基金一般不收取贖回費(fèi)用，管理費(fèi)用也較低，轉(zhuǎn)換又很靈活，本金的安全性很高，又是免稅的。
努力增加理財(cái)收入的同時，仍然要把工作收入積累下來，當(dāng)初攢下第一個十萬的勁頭千萬不能松懈。
對工薪族來說，收入有兩個來源：工作收入和理財(cái)收入。在只有工作收入沒有理財(cái)收入的情況下，積累人生第一個十萬，通常是需要相當(dāng)毅力的，而要積累第二個十萬，就有很多捷徑了，因?yàn)橛辛死碡?cái)?shù)谋惧X，錢生錢就容易多了。目前銀行一年期定存利率是3.87%，活期更是只有0.81%，錢放在銀行不動，利息還不夠彌補(bǔ)物價上漲。所以，一旦有了理財(cái)?shù)谋惧X，就不能只靠工作收入了，應(yīng)逐步提高理財(cái)收入在總收入中的比重。隨著年齡的增長，以理財(cái)收入逐步取代工作收入是必經(jīng)的過程，直至退休后只有理財(cái)收入而沒有工作收入。及早開始理財(cái)，就有機(jī)會提早退休享受生活，下面這個“理財(cái)方程式”可以給大家一些啟發(fā)。
理財(cái)方程式的概念十分簡單。首先，把一半積蓄放在銀行存款或國債上，這些錢的作用不是增加收入，而是保本，避免讓財(cái)富暴露在不可控制的風(fēng)險下。除存款和國債外，還可以關(guān)注一下其它低風(fēng)險理財(cái)產(chǎn)品，如人民幣理財(cái)產(chǎn)品和貨幣市場基金，投資這些理財(cái)產(chǎn)品本金較安全，雖然給出的收益率都是預(yù)期收益率，沒有絕對的保證，但實(shí)際上收益率波動范圍并不大。
接下來就是如何錢生錢了，建議大家將“攻”的資金分為“穩(wěn)攻”和“強(qiáng)攻”。穩(wěn)攻部分，對于有一定投資理財(cái)概念的人，可以選一些波動度較小、報酬表現(xiàn)較穩(wěn)健的理財(cái)產(chǎn)品，如混合型基金、大型藍(lán)籌股等，追求的年收益率在5%-10%不等。不過，投資前要做一些功課，選出好的股票和基金才行；同時還需有投資組合的概念，通過分散投資來降低風(fēng)險。
至于強(qiáng)攻部分，就是投資理財(cái)中最刺激的部分了，如成長型股票、股票型基金、期貨等，既有機(jī)會讓人一個月賺10%，也有可能一個月賠掉10%。投資這些高風(fēng)險高收益的理財(cái)產(chǎn)品，有相當(dāng)高的知識與經(jīng)驗(yàn)門坎，對于不擅長投資的工薪族，最好先以穩(wěn)攻方式進(jìn)行，在比較有投資心得、功力較深厚之后，再加入強(qiáng)攻一族中去追求更高的收益率。
需指出的是，“理財(cái)方程式”的攻守比重是可以靈活調(diào)整的，主要取決于個人風(fēng)險偏好和理財(cái)目標(biāo)，如果能夠承受一定風(fēng)險且短期內(nèi)無較大資金支出計(jì)劃，則可提高強(qiáng)攻部分的比例，但建議該部分比重不要超過50%。對于保守型的投資人，則可增加穩(wěn)守的比例，減少強(qiáng)攻的比例。
最后，努力增加理財(cái)收入的同時，仍然要把工作收入積累下來，當(dāng)初攢下第一個十萬的勁頭千萬不能松懈。如果能保留定期儲蓄的好習(xí)慣，同時堅(jiān)持投資理財(cái)，擁有下一個十萬一定不會太久。
理財(cái)計(jì)劃總結(jié)篇十四
個人投資理財(cái)計(jì)劃的制定：根據(jù)自己現(xiàn)階段的經(jīng)濟(jì)實(shí)力制定下個目標(biāo)，做個詳細(xì)的理財(cái)規(guī)劃，明確個人投資理財(cái)?shù)牟襟E和工具。
對于每一個理財(cái)投資步驟都去認(rèn)真地實(shí)施，不要輕易地終止或改變，穩(wěn)定收益是比較安全的，發(fā)展長久的。
根據(jù)理財(cái)計(jì)劃實(shí)施情況、理財(cái)目標(biāo)的實(shí)際性、自身?xiàng)l件、周圍環(huán)境的變化對個人投資理財(cái)計(jì)劃作相應(yīng)的修正。
根據(jù)自身實(shí)際情況選擇適合自己的方式去實(shí)現(xiàn)個人投資理財(cái)?shù)哪繕?biāo)，了解自己有多大的操作能力。
未來個人理財(cái)有什么規(guī)劃?個人投資理財(cái)可以有多種方式的，有一種投資工具實(shí)現(xiàn)的，有多種投資工具實(shí)現(xiàn)的，選擇什么樣的投資方式去實(shí)現(xiàn)自己。
個人投資理財(cái)要達(dá)到的一個目標(biāo)，不是你感覺什么樣的好就可以用什么的，比如說你的一個朋友買了一個理財(cái)產(chǎn)品，獲得了很好的收益，但是風(fēng)險比較高，你看到高收益也想買這個理財(cái)產(chǎn)品.
么你真的適合這個理財(cái)產(chǎn)品，在這里小編提醒想做個人投資理財(cái)?shù)呐笥褌?，選擇一款投資理財(cái)產(chǎn)品是要根據(jù)自己承受風(fēng)險的能力和偏好，選擇一款適合自己的，適合自己的才是最好的，理財(cái)最忌諱的就是人云亦云。
理財(cái)計(jì)劃總結(jié)篇十五
“一個進(jìn)步”和“三個突破”?！耙粋€進(jìn)步”是指全面進(jìn)步財(cái)政綜合保障能力；“三個突破”是指財(cái)政實(shí)力有新的突破，預(yù)算內(nèi)外資金統(tǒng)籌能力有新的突破，財(cái)政資金集約使用度有新的突破。
1、全口徑財(cái)政收進(jìn)增長20%，一般預(yù)算收進(jìn)增長18%，收進(jìn)總量繼續(xù)保持全省領(lǐng)先地位。
2、全面實(shí)施政府非稅收進(jìn)治理改革，增強(qiáng)政府對非稅收進(jìn)的調(diào)控能力。
3、積極參與政府投融資體制改革，拓寬投融資渠道，試行項(xiàng)目“代建制”。
4、逐步推行績效預(yù)算，探索建立符合市場經(jīng)濟(jì)規(guī)律的公共財(cái)政體系。
5、完善財(cái)政國庫集中收付制度，進(jìn)步財(cái)政資金使用效率。
6、加強(qiáng)對行政事業(yè)單位經(jīng)營性及非經(jīng)營性資產(chǎn)的監(jiān)視與治理，確保國有資產(chǎn)保值增值。
7、建立和完善對綜合財(cái)政預(yù)算編制、執(zhí)行的事前、事中、事后相結(jié)合的全過程監(jiān)管機(jī)制。
8、擴(kuò)充政府采購專家?guī)?，完善供給商登記制度，進(jìn)步政府采購效能。
9、建立財(cái)政增收激勵機(jī)制，促進(jìn)做大財(cái)政收進(jìn)“蛋糕”。
10、強(qiáng)化行政效能建設(shè)，全面提升機(jī)關(guān)服務(wù)水平。
一是促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展。根據(jù)公共財(cái)政需求，以培植地方財(cái)力為目標(biāo)，圍繞產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整，促進(jìn)科技進(jìn)步，優(yōu)化資源配置，充分發(fā)揮財(cái)政“四兩拔千斤”的作用，加快財(cái)源建設(shè)。
二是加強(qiáng)收進(jìn)征管。進(jìn)一步加強(qiáng)財(cái)稅聯(lián)系，嚴(yán)格征收治理，依法治稅，各項(xiàng)“金”“費(fèi)”做到應(yīng)收盡收；全面實(shí)現(xiàn)契稅財(cái)政自主征收，進(jìn)一步擴(kuò)大契稅占一般預(yù)算收進(jìn)的份額；積極應(yīng)對，減輕出口退稅政策對地方財(cái)力的影響。
三是優(yōu)化財(cái)政支出。轉(zhuǎn)變理財(cái)觀念，善于用市場的觀念、市場的手段來分析和解決財(cái)政題目。按照公共財(cái)政的要求，消除“越位”和“缺位”現(xiàn)象，保重點(diǎn)、保穩(wěn)定、重“三農(nóng)”，積極調(diào)整和優(yōu)化支出結(jié)構(gòu)，公道界定財(cái)政支出范圍，規(guī)范財(cái)政資金使用行為。探索建立績效預(yù)算和績效財(cái)政，切實(shí)進(jìn)步財(cái)政資金的使用效益。
四是推進(jìn)財(cái)政改革。完善國庫集中收付制度建設(shè)，增強(qiáng)財(cái)政資金的保障能力；積極組織實(shí)施政府非稅收進(jìn)治理改革，增強(qiáng)政府的調(diào)控能力；制訂激勵措施，進(jìn)一步激發(fā)鎮(zhèn)級增收積極性，促進(jìn)城鄉(xiāng)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)發(fā)展。
五是強(qiáng)化財(cái)政監(jiān)視。進(jìn)一步健全完善財(cái)政監(jiān)視機(jī)制，轉(zhuǎn)變監(jiān)視方式，實(shí)行全過程動態(tài)監(jiān)控，切實(shí)進(jìn)步對政府投資建設(shè)項(xiàng)目資金、國有資產(chǎn)的保值增值及各種專項(xiàng)資金使用情況的監(jiān)管水平。同時，以貫徹《小企業(yè)會計(jì)制度》為契機(jī)，加強(qiáng)會計(jì)教育和會計(jì)培訓(xùn)，進(jìn)一步規(guī)范中小企業(yè)財(cái)務(wù)治理，進(jìn)步會計(jì)信息質(zhì)量。
六是優(yōu)化財(cái)政服務(wù)。通過創(chuàng)建學(xué)習(xí)型、服務(wù)型和效能型機(jī)關(guān)，進(jìn)步財(cái)政干部的政策理論水平和解決題目的能力，真誠服務(wù)，依法理財(cái)，把財(cái)政工作進(jìn)步到一個新水平。
理財(cái)計(jì)劃總結(jié)篇十六
為全面搞好xx年全面預(yù)算管理與財(cái)務(wù)管理工作，我們計(jì)劃重點(diǎn)抓好以下幾個方面的工作：
進(jìn)一步搞好預(yù)算管理工作。預(yù)算管理作為財(cái)務(wù)管理中的重要一環(huán)，與全面做好財(cái)務(wù)工作息息相關(guān)。在明年的工作當(dāng)中，要進(jìn)一步加強(qiáng)對科室、站所的費(fèi)用預(yù)算指導(dǎo)與預(yù)算管理，認(rèn)真做好預(yù)算的分析、分解與落實(shí)工作，使全面預(yù)算管理真正成為全員預(yù)算管理，讓預(yù)算真正發(fā)揮其應(yīng)有的作用。
當(dāng)好領(lǐng)導(dǎo)的參謀，確保完成上級局（公司）下達(dá)的各項(xiàng)指標(biāo)。今年，公司已走上了良性發(fā)展的快車道，卷煙銷售與煙葉經(jīng)營質(zhì)量不斷提高，企業(yè)資產(chǎn)得到進(jìn)一步凈化與整合。結(jié)合市局（公司）貫徹9000質(zhì)量認(rèn)證體系，本著“嚴(yán)、深、細(xì)、實(shí)”的原則，全面強(qiáng)化兩煙責(zé)任制的制定與落實(shí)，在千辛萬苦抓增收的基礎(chǔ)上，千方百計(jì)研究節(jié)支，力爭完成各項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)。同時，認(rèn)真研究搞好多種經(jīng)營工作，圍繞盤活資產(chǎn)，對現(xiàn)有閑置的網(wǎng)點(diǎn)和煙站進(jìn)行對外租賃;認(rèn)真清理往來帳戶，大力回收貨款，減少資金占用，提高企業(yè)資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)，降低企業(yè)資產(chǎn)負(fù)債率。根據(jù)上級公司物資采購的要求，進(jìn)一步健全物資比價采購制度。
進(jìn)一步搞好煙站的基礎(chǔ)工作，提高管理水平。企業(yè)越發(fā)展進(jìn)步，財(cái)務(wù)管理的作用就越突出。所著企業(yè)的不斷發(fā)展壯大，對財(cái)務(wù)管理的要求也越來越高。為了適應(yīng)這一要求，就必須繼續(xù)開展會計(jì)從業(yè)人員的培訓(xùn)，提高會計(jì)從業(yè)人員的水平。在提高會計(jì)人員水平的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步加強(qiáng)檢查督促與指導(dǎo)，搞好會計(jì)的基礎(chǔ)工作，為更好的參與企業(yè)的經(jīng)營管理工作打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
總之，今年財(cái)務(wù)科的工作在各位領(lǐng)導(dǎo)的支持與幫助下，在各科室和基層站所的配合下，按照黨委的部署和安排，認(rèn)真組織落實(shí)，取得了較好的成績。但是，來年的任務(wù)更重，壓力更大，我們財(cái)務(wù)科全體成員將變壓力為動力，積極進(jìn)取，開拓創(chuàng)新，充分發(fā)揮財(cái)務(wù)管理在企業(yè)管理中的核心作用，為企業(yè)的發(fā)展壯大做出新的更大的貢獻(xiàn)！
理財(cái)計(jì)劃總結(jié)篇十七
一年的工作馬上就要接近尾聲了，下面我們對來年做一個小小的工作計(jì)劃：
1、由于營業(yè)部目前基數(shù)較小，未來一年我們擴(kuò)大基數(shù)是營業(yè)部重要目標(biāo)，理財(cái)顧問部會發(fā)揮咨詢實(shí)力，在下一年度要與市場部緊密配合，做好營銷服務(wù)工作，爭取進(jìn)一步擴(kuò)大營業(yè)部基礎(chǔ)客戶群體，將長期固定安排配合營銷團(tuán)隊(duì)的協(xié)作講座，堅(jiān)持把營銷團(tuán)隊(duì)的“投資者交流會”活動做好，做大，做強(qiáng)，讓“投資者交流會”成為我們營業(yè)部營銷團(tuán)隊(duì)的品牌推介服務(wù)之一。
2、第一季度理財(cái)顧問部將要做好金玉滿堂前期準(zhǔn)備工作、認(rèn)真學(xué)習(xí)中臺服務(wù)系統(tǒng)的使用。根據(jù)公司推廣進(jìn)度，提前做好客戶推廣準(zhǔn)備工作，要確實(shí)利用好中臺的服務(wù)平臺，體現(xiàn)出中臺服務(wù)的及時性，實(shí)現(xiàn)核心客戶一對一服務(wù)，讓客戶真實(shí)感受到新服務(wù)模式帶來的便捷。
3、建立客戶多層級回訪機(jī)制，根據(jù)目前回訪情況，再結(jié)合新服務(wù)模式逐步完善營業(yè)部的回訪機(jī)制，并將客戶回訪納入考核機(jī)制，要求營業(yè)部每一個部門及員工都要有客戶維護(hù)意識，提升回訪質(zhì)量。
4、建立營業(yè)部詳細(xì)的客戶分級數(shù)據(jù)庫，根據(jù)客戶回訪情況，搭建營業(yè)部客戶細(xì)分情況資料檔案。計(jì)劃年初安排客戶細(xì)分學(xué)習(xí)，盡快的讓員工了解客戶細(xì)分工作的詳細(xì)內(nèi)容，以客戶回訪為基礎(chǔ)，做好客戶資料收集工作。
5、建立客戶分級服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，在公司客戶分級標(biāo)準(zhǔn)的基礎(chǔ)上，再細(xì)分客戶服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)分類，根據(jù)公司咨詢服務(wù)產(chǎn)品的服務(wù)分類再結(jié)合營業(yè)部客戶自身情況分類，針對不同客戶群體充實(shí)不同服務(wù)項(xiàng)目。
6、繼續(xù)加強(qiáng)對營業(yè)部前后臺員工咨詢能力培養(yǎng)工作，明年要根據(jù)營業(yè)部目前情況，提升營業(yè)部每周“一周聚焦”的交流活動的質(zhì)量。
愿我們能在來年工作中繼續(xù)進(jìn)取，不斷創(chuàng)造新的成績，為我們的明天也是公司的明天努力奮斗吧。
理財(cái)計(jì)劃總結(jié)篇十八
1、我行一直提倡的“首問責(zé)任制”、“滿時點(diǎn)服務(wù)”、“站立服務(wù)”、“三聲服務(wù)”我們將連續(xù)執(zhí)行，并做到每個員工能耐心對待每個顧客，讓客戶滿意。
2、伴著金融業(yè)之間的競爭加劇，客戶對銀行的服務(wù)要求越來越高，不單單在臨柜服務(wù)中更體現(xiàn)在我行的服務(wù)品種上，除了連續(xù)做好公用事業(yè)費(fèi)、稅款、財(cái)政性收費(fèi)、交通罰沒款、bsp航空代理等代理結(jié)算外，更要做好明年開通的高速公路聯(lián)網(wǎng)收費(fèi)業(yè)務(wù)、開放式基金收購業(yè)務(wù)、證券業(yè)務(wù)等多種服務(wù)品種，提高我行的競爭能力。
3、主動加強(qiáng)與個人業(yè)務(wù)的聯(lián)系，參與個人業(yè)務(wù)、認(rèn)識個人業(yè)務(wù)以更好為客戶服務(wù)。雖然已經(jīng)上了綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)，但因?yàn)楦鞣N各樣的原因還沒有能做到真正的綜合，是我營業(yè)部工作的一個欠缺。
4、以銀行為課堂，明年我們將舉辦的銀行結(jié)算方法講座，增加人們的金融知識，讓客戶多了解銀行，貼近銀行從而融入到我行業(yè)務(wù)中。
5、連續(xù)做好電話銀行、自助銀行和網(wǎng)上銀行的工作，并向優(yōu)質(zhì)客戶推廣運(yùn)用網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)。
1、督促科技部門對我營業(yè)部的電腦接口盡快更換，然后嚴(yán)格按照綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的要求施行事權(quán)劃分，一崗一卡，一人一卡，增強(qiáng)制度執(zhí)行的鋼性，提高約束力。
2、進(jìn)一步強(qiáng)化重要環(huán)節(jié)和重要崗位的內(nèi)控外防，著重加強(qiáng)帳戶管理(確保我行開戶單位的質(zhì)量)和上門服務(wù)。
3、進(jìn)一步加強(qiáng)會計(jì)出納制度，嚴(yán)格會計(jì)出納制度的執(zhí)行與檢查，規(guī)范會計(jì)印章和空白重要憑證的運(yùn)用和保管。
4、重點(diǎn)推行支付密碼器的出售工作，保證銀企結(jié)算資金的安全，進(jìn)一步提高我行防范外來結(jié)算風(fēng)險的手段。
5、規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程，強(qiáng)化總會計(jì)日常檢查制度以及時發(fā)現(xiàn)隱患，減少差錯杜絕結(jié)算事故。
6、切實(shí)履行對分理處的業(yè)務(wù)指導(dǎo)與檢查。
7、做好會計(jì)核算質(zhì)量的定期考核工作。
1、把好進(jìn)人用人關(guān)。銀行業(yè)聽著很美，其實(shí)布滿競爭和風(fēng)險，所以到我營業(yè)部需要有肯定的心理素質(zhì)和文化修養(yǎng)。在用人上以員工的能力且要能發(fā)揮員工最大潛能來確定合適的崗位，從而提高員工的積極性。
2、加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，這也是明年最緊迫的，現(xiàn)已將培訓(xùn)計(jì)劃上報人事部門，準(zhǔn)備對出納制度、支付結(jié)算方法、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)會計(jì)制度、新會計(jì)科目等基礎(chǔ)知識以及各種新興業(yè)務(wù)進(jìn)行培訓(xùn)。
3、在人員緊張的情況下仍要加強(qiáng)崗位練兵，除了參加明年的技術(shù)比武更為了提高員工的業(yè)務(wù)水平。
4、勤做員工的思想工作，關(guān)懷鼓勵員工，強(qiáng)化員工的心理素質(zhì)。
理財(cái)計(jì)劃總結(jié)篇一
一、以客戶為中心，做好結(jié)算服務(wù)工作。
1、我行一直提倡的“首問責(zé)任制”、“滿時點(diǎn)服務(wù)”、“站立服務(wù)”、“三聲服務(wù)”我們將連續(xù)執(zhí)行，并做到每個員工能耐心對待每個顧客，讓客戶滿意。
2、伴著金融業(yè)之間的競爭加劇，客戶對銀行的服務(wù)要求越來越高，不單單在臨柜服務(wù)中更體現(xiàn)在我行的服務(wù)品種上，除了連續(xù)做好公用事業(yè)費(fèi)、稅款、財(cái)政性收費(fèi)、交通罰沒款、bsp航空代理等代理結(jié)算外，更要做好明年開通的高速公路聯(lián)網(wǎng)收費(fèi)業(yè)務(wù)、開放式基金收購業(yè)務(wù)、證券業(yè)務(wù)等多種服務(wù)品種，提高我行的競爭能力。
3、主動加強(qiáng)與個人業(yè)務(wù)的聯(lián)系，參與個人業(yè)務(wù)、認(rèn)識個人業(yè)務(wù)以更好為客戶服務(wù)。雖然已經(jīng)上了綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)，但因?yàn)楦鞣N各樣的原因還沒有能做到真正的綜合，是我營業(yè)部工作的一個欠缺。
4、以銀行為課堂，明年我們將舉辦的銀行結(jié)算方法講座，增加人們的金融知識，讓客戶多了解銀行，貼近銀行從而融入到我行業(yè)務(wù)中。
5、連續(xù)做好電話銀行、自助銀行和網(wǎng)上銀行的工作，并向優(yōu)質(zhì)客戶推廣運(yùn)用網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)。
二、強(qiáng)內(nèi)控制度管理，防范風(fēng)險，保證工作質(zhì)量。
1、督促科技部門對我營業(yè)部的電腦接口盡快更換，然后嚴(yán)格按照綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的要求施行事權(quán)劃分，一崗一卡，一人一卡，增強(qiáng)制度執(zhí)行的鋼性，提高約束力。
2、進(jìn)一步強(qiáng)化重要環(huán)節(jié)和重要崗位的內(nèi)控外防，著重加強(qiáng)帳戶管理(確保我行開戶單位的質(zhì)量)和上門服務(wù)。
3、進(jìn)一步加強(qiáng)會計(jì)出納制度，嚴(yán)格會計(jì)出納制度的執(zhí)行與檢查，規(guī)范會計(jì)印章和空白重要憑證的運(yùn)用和保管。
4、重點(diǎn)推行支付密碼器的出售工作，保證銀企結(jié)算資金的安全，進(jìn)一步提高我行防范外來結(jié)算風(fēng)險的手段。
5、規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程，強(qiáng)化總會計(jì)日常檢查制度以及時發(fā)現(xiàn)隱患，減少差錯杜絕結(jié)算事故。
6、切實(shí)履行對分理處的業(yè)務(wù)指導(dǎo)與檢查。
7、做好會計(jì)核算質(zhì)量的定期考核工作。
三、以人為本，提高員工的全面素質(zhì)。
1、把好進(jìn)人用人關(guān)。銀行業(yè)聽著很美，其實(shí)布滿競爭和風(fēng)險，所以到我營業(yè)部需要有肯定的心理素質(zhì)和文化修養(yǎng)。在用人上以員工的能力且要能發(fā)揮員工潛能來確定合適的崗位，從而提高員工的積極性。
2、加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，這也是明年最緊迫的，現(xiàn)已將培訓(xùn)計(jì)劃上報人事部門，準(zhǔn)備對出納制度、支付結(jié)算方法、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)會計(jì)制度、新會計(jì)科目等基礎(chǔ)知識以及各種新興業(yè)務(wù)進(jìn)行培訓(xùn)。
3、在人員緊張的情況下仍要加強(qiáng)崗位練兵，除了參加明年的技術(shù)比武更為了提高員工的業(yè)務(wù)水平。
4、勤做員工的思想工作，關(guān)懷鼓勵員工，強(qiáng)化員工的心理素質(zhì)。
理財(cái)計(jì)劃總結(jié)篇二
20__年，在上級部門的正確領(lǐng)導(dǎo)下，自己緊緊圍繞經(jīng)濟(jì)工作大局，嚴(yán)格按照市委、市政府的重要決策部署，忠實(shí)履行崗位職責(zé)，兢兢業(yè)業(yè)，扎實(shí)工作，圓滿完成了各項(xiàng)工作任務(wù)?，F(xiàn)總結(jié)如下：
一、帶頭加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷提高自身素質(zhì)。
本人始終保持著飽滿的學(xué)習(xí)熱情，把學(xué)習(xí)放在首位，不斷提高自身的思想覺悟和組織管理能力，并注重業(yè)務(wù)知識的學(xué)習(xí)和更新，確保政治上的清醒和堅(jiān)定，提升工作水平，更好的履行職責(zé)。年內(nèi)認(rèn)真學(xué)習(xí)了，并經(jīng)常學(xué)習(xí)黨報黨刊及時事政治，以掌握理論武器，提高認(rèn)識問題、分析問題及解決問題的能力。同時，加強(qiáng)了對全體干部職工的思想理論教育，強(qiáng)化學(xué)習(xí)保障，提升學(xué)習(xí)效果。
通過深入學(xué)習(xí)十九大精神等理論文獻(xiàn)，武裝干部職工頭腦、指導(dǎo)實(shí)踐、推動工作，提升理論水平、服務(wù)水平和執(zhí)政水平。
一是深入開展了學(xué)習(xí)實(shí)踐科學(xué)發(fā)展觀活動。組織全體黨員干部立足實(shí)際、突出實(shí)踐、務(wù)求實(shí)效，精心組織實(shí)施，高標(biāo)準(zhǔn)扎實(shí)推進(jìn)學(xué)習(xí)實(shí)踐活動，并將學(xué)習(xí)成果很好地運(yùn)用到工作實(shí)踐，推動了投融資工作科學(xué)發(fā)展。
二是著力打造和諧團(tuán)結(jié)、低調(diào)務(wù)實(shí)、風(fēng)清氣正的領(lǐng)導(dǎo)班子和干部隊(duì)伍。在發(fā)改委黨組的帶領(lǐng)下，努力加強(qiáng)班子建設(shè)，增強(qiáng)黨性修養(yǎng)，凝心聚力、務(wù)實(shí)創(chuàng)新，清正廉潔。班子成員真正做到了工作頑強(qiáng)拼搏、權(quán)力不謀私利、辦事出以公心、充分發(fā)揚(yáng)民主，增強(qiáng)了班子的凝聚力和戰(zhàn)斗力，打造了新時期與時俱進(jìn)的新型領(lǐng)導(dǎo)班子。
三是不斷強(qiáng)化干部職工思想政治工作。通過掌握干部職工思想動態(tài)、改進(jìn)思想政治工作方式、拓寬思想政治工作渠道，扎實(shí)、有效的強(qiáng)化思想政治工作，引導(dǎo)教育廣大干部職工牢固樹立理想信念，保持高度的政治覺悟和政治敏銳性，確保干部隊(duì)伍思想穩(wěn)定。
二、盡職盡責(zé)，圓滿完成了各項(xiàng)工作任務(wù)。
(一)完成了融資工作。
1、年內(nèi)爭取銀行貸款__億元，其中__技術(shù)學(xué)院5000萬元、__縣人民醫(yī)院病房樓1500萬元、市中醫(yī)院病房樓改擴(kuò)建5000萬元。
2、抓住國家擴(kuò)內(nèi)需保增長，繼續(xù)實(shí)施積極財(cái)政政策和適度寬松的貨幣政策的機(jī)遇，擴(kuò)大我市融資規(guī)模。5月27日從銀行貸款5.32億元，用于生活垃圾填埋場、城區(qū)至工業(yè)園區(qū)快速通道、污水處理廠脫氮改造、地下水源給水工程、供水管網(wǎng)改擴(kuò)建、__區(qū)供水、城市公交保養(yǎng)場、城市燃?xì)鈹U(kuò)建等項(xiàng)目。
3、根據(jù)__，為村級組織活動場所建設(shè)項(xiàng)目從城市信用社貸款759萬元;對市體育館、市中醫(yī)院病房樓、市本級廉租住房、市科技企業(yè)孵化器、市職業(yè)中專實(shí)驗(yàn)樓等項(xiàng)目貸款提供擔(dān)保4510萬元。另外，利用城市信用社貸款9400萬元用于政府指定項(xiàng)目;農(nóng)村信用社貸款2900萬元用于城市信用社成立商業(yè)銀行。
4、探索直接融資方式，與__等券商接觸，結(jié)合我市政府財(cái)力和資產(chǎn)狀況，擬訂《__》上報市政府。
5、創(chuàng)新融資模式，擬訂了市政府與__以bt模式合作框架協(xié)議，按照“成熟一個，啟動一個，實(shí)施一個”原則，今年啟動了市體育館項(xiàng)目。
1、參股__一體化項(xiàng)目。
制漿工程20__年稅后利潤3001萬元，我公司年初分紅583萬元，轉(zhuǎn)為資本金。造紙工程投產(chǎn)并達(dá)產(chǎn)，努力克服全球經(jīng)濟(jì)危機(jī)對生產(chǎn)經(jīng)營造成的困難，生產(chǎn)基本正常，銷售市場不斷拓展，經(jīng)營形勢逐漸好轉(zhuǎn)。
2、重組擔(dān)保公司，債權(quán)回收取得較大進(jìn)展，各項(xiàng)擔(dān)保業(yè)務(wù)逐步恢復(fù)開展。
3、推動一批項(xiàng)目前期工作。
與__投資集團(tuán)合作，積極推進(jìn)__一體化二期工程，政府已安排資金100萬元，通過我公司用于__一體化二期工程項(xiàng)目前期工作問題;推進(jìn)膠合板項(xiàng)目前期工作和招商引資，目前__已完成了項(xiàng)目產(chǎn)品方案咨詢意見書;為提高_(dá)_區(qū)供水保證率、建設(shè)生態(tài)宜居城市，起草了__市調(diào)節(jié)水庫項(xiàng)目建設(shè)融資初步方案;著手準(zhǔn)備__土地開發(fā)前期工作;聯(lián)系__省創(chuàng)業(yè)投資公司入股__化工問題，省創(chuàng)投入1500萬元，推動__化工盡快上市;與__組建我市天然氣資源運(yùn)營有限公司，積極從__等單位爭取天然氣資源，已初步落實(shí)5萬方/日外部氣源供應(yīng);按照8月25日__省文化試驗(yàn)區(qū)建設(shè)工作座談會精神與市政府安排，市建設(shè)投資公司成立了文化產(chǎn)業(yè)投資事業(yè)部，承擔(dān)我市文化產(chǎn)業(yè)投融資平臺職能。
(三)加強(qiáng)自身建設(shè)。
為切實(shí)增強(qiáng)政府投融資能力，進(jìn)一步拓寬融資渠道，提高投融資水平，我公司在深入調(diào)研的基礎(chǔ)上，起草了《__》，向市政府提出了我市整合城市資源、資產(chǎn)、資本和資金，加快投融資體系建設(shè)的意見和建議。__政府將其列為20__年度政府專項(xiàng)課題，目前正在進(jìn)行研究。
三、強(qiáng)化紀(jì)律觀念，增強(qiáng)廉潔自律意識。
作為一名黨員領(lǐng)導(dǎo)干部，我堅(jiān)決貫徹執(zhí)行中共中央關(guān)于領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔自律的有關(guān)規(guī)定和市紀(jì)委四次全會精神，堅(jiān)持廉潔從政，從嚴(yán)治政，嚴(yán)格遵守政治紀(jì)律、組織紀(jì)律、經(jīng)濟(jì)紀(jì)律。
一是嚴(yán)于律已，過好利益關(guān)、權(quán)利關(guān)、金錢關(guān)、人情關(guān)，筑牢拒腐防變的防線，時刻做到自重、自警、自省、自勵。在平時的工作和生活中，堅(jiān)持以身做則，帶頭廉潔自律，嚴(yán)格執(zhí)行關(guān)于黨風(fēng)廉政建設(shè)的有關(guān)規(guī)定，沒有接受過任何單位和他人的禮金和有價證券。
二是加強(qiáng)對全體干部職工的管理，認(rèn)真落實(shí)黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制和各項(xiàng)規(guī)章制度，并注重黨風(fēng)黨紀(jì)的教育，年內(nèi)全體干部職工沒有出現(xiàn)違紀(jì)違規(guī)現(xiàn)象。
三是堅(jiān)持廉潔自律，廉潔從政，嚴(yán)格管好自己的家屬子女和身邊的工作人員，做到經(jīng)常教育，經(jīng)常提醒，對他們提出嚴(yán)格和具體的要求，防止他們利用自己的職權(quán)和影響，做違法違紀(jì)的事情，時刻注意防微杜漸。
四、存在的不足和今后工作的設(shè)想。
一年來，本人能夠盡職盡責(zé)地工作，比較圓滿的完成了各項(xiàng)工作任務(wù)，也存在著不足和問題，如：政治理論學(xué)習(xí)不夠系統(tǒng)，有時只完成規(guī)定的學(xué)習(xí)篇目及內(nèi)容，忙于其他事務(wù)，政治學(xué)習(xí)抓得不緊，管理水平和領(lǐng)導(dǎo)藝術(shù)有待于提高，調(diào)研文章完成的不夠好，某些工作的監(jiān)督力度不足。
在新的一年里，自己要嚴(yán)格按照“十九大”精神要求，開拓創(chuàng)新，與時俱進(jìn)，切實(shí)把各項(xiàng)工作搞好，為濮陽經(jīng)濟(jì)社會又好又快發(fā)展做出自己應(yīng)有的貢獻(xiàn)。
理財(cái)計(jì)劃總結(jié)篇三
年年歲歲人相似，歲歲年年境不同。又到一年盤點(diǎn)時，在即將告別201x年之際，我對自己一年的理財(cái)進(jìn)行了一次梳理。從自我親身感受出發(fā)，這一年來，因?yàn)橥ㄟ^互聯(lián)網(wǎng)金融p2p理財(cái)，生活變得非常的充實(shí)。下面我具體說說。
201x年年初，我的理財(cái)主要體現(xiàn)在資金的回收上。將所投資的基金贖回，從股市里回撤了大部分資金，因?yàn)槟觐^股市出現(xiàn)一波小牛市。我這些放在股市里的資金已經(jīng)有7、8個年頭，也算守得云開見月明，套牢的資金終于被解放出來。我這樣做是為了對自己的家庭資金配置進(jìn)行一次大調(diào)整。未來股市風(fēng)險高深莫測，在看不清的情況下，見好就收些回來，小心為妙。貫穿201x年全年的任務(wù)就是布局互聯(lián)網(wǎng)金融p2p平臺。自從201x年底開始投資投哪網(wǎng)，春節(jié)前小試身手，一個月13%的年化收益很搶手。節(jié)后很快就本息還款，收益比銀行理財(cái)產(chǎn)品好很多，感覺很爽。接著又買入“盈在春天”、“月多盈”、“智能投標(biāo)”，長短標(biāo)兼有，以利于資金的流動性。想想還真得感謝投哪網(wǎng)的按時還款，從未逾期，才讓我消除了對p2p平臺的一些負(fù)面情緒。因?yàn)槭芰嗣襟w宣傳的平臺跑路的報道的影響，內(nèi)心一直有顧慮。投哪網(wǎng)讓我慢慢建立起對p2p這種理財(cái)方式的信任與興趣。
年中一直往p2p這個方向加碼投入資金。我認(rèn)真根據(jù)網(wǎng)絡(luò)口碑等信息分析挖掘出2、3家平臺，滿足了自己對項(xiàng)目利率、期限的需求。覺得資金分散放在幾個牢固的籃子里是一種較為安全的方法。我利用業(yè)余時間學(xué)習(xí)相關(guān)金融知識：怎樣挑選平臺；平臺是否有自己的風(fēng)控團(tuán)隊(duì)；是否有資金托管或存管；是否有擔(dān)保；平臺網(wǎng)站體驗(yàn)好嗎等等。所有關(guān)于p2p的知識，我都懷著極大的好奇心去了解和弄清。我的生活因此變得比原來充實(shí)了好多。平臺的社區(qū)有很多豐富的活動可以參加，征文活動與原創(chuàng)活動帶來了寫作的樂趣。毫不夸張的說，我覺得時間真有些不夠用了。
年末這段時間，我采取的行動主要是到賬本息的再投入。我要在自我實(shí)踐中去體驗(yàn)愛因斯坦的那句話：復(fù)利是世界第八大奇跡。實(shí)踐才是檢驗(yàn)真理的唯一標(biāo)準(zhǔn)。不要去妄想什么一夜暴富，天下沒有免費(fèi)的午餐，遠(yuǎn)離高息誘惑，以本金安全為首位，抱著這樣一顆不貪婪，不冒進(jìn)，不盲從迷信權(quán)威的平常之心，擦亮眼睛，p2p將是一個很好的理財(cái)利器。
展望201x年，我將繼續(xù)財(cái)富的保衛(wèi)戰(zhàn)，將重心始終放在穩(wěn)扎穩(wěn)打的資金保值與增值上。平穩(wěn)度過未知的201x年是我的最大心愿，同時也祝愿投哪網(wǎng)在201x年更高、更好、更強(qiáng)。
理財(cái)計(jì)劃總結(jié)篇四
懶人理財(cái)法并不追求榨取每一分收益，而是規(guī)劃好自己的財(cái)務(wù)收支，省心省力地拿到無風(fēng)險收益即可。極簡家庭理財(cái)方案的正途是壓縮你自己的理財(cái)需求，讓這些需求可以簡簡單單通過少數(shù)幾種理財(cái)工具就能實(shí)現(xiàn)。
很多人和我一樣，并不愿意在理財(cái)這件小事上浪費(fèi)很多時間。懶人理財(cái)法并不追求榨取每一分收益，而是規(guī)劃好自己的財(cái)務(wù)收支，省心省力地拿到無風(fēng)險收益即可。所以，先向大家介紹一個極簡家庭理財(cái)方案。這是個擴(kuò)展性很好的簡單開始，即便以后有新的需求，也只在這個方案上增加新的理財(cái)工具就好。
首先，不要著急尋找萬能的理財(cái)工具。總有人想尋找事事隨心意的萬能理財(cái)工具，但是這可能嗎？理財(cái)工具的三個屬性分別是收益性、風(fēng)險性和流動性，絕大多數(shù)時候，它們之間是互相取舍的關(guān)系，很少出現(xiàn)一種理財(cái)工具在這三方面都完勝另一種的情況。因此，放棄尋找萬能理財(cái)工具的想法吧。想要達(dá)成省心省力的極簡家庭理財(cái)方案，正途是壓縮你自己的理財(cái)需求，讓這些需求可以簡簡單單通過少數(shù)幾種理財(cái)工具就能實(shí)現(xiàn)。
那么，每個人都千差萬別的理財(cái)需求應(yīng)當(dāng)如何簡化呢？我的建議是簡化為三種：立刻能花的錢、很快能花的錢和暫時不花的錢。
立刻能花的錢，是指你兜里的現(xiàn)金和銀行卡上的活期存款。不要總想著信用卡和貨幣基金，我國的金融環(huán)境還沒有發(fā)達(dá)到能離開現(xiàn)金的程度，很多場合和緊急情況下，你都必須能立刻從兜里掏出現(xiàn)金，或在路邊的atm上取到現(xiàn)金。
要知道，信用卡不是所有地方都能刷，貨幣基金也不是隨時能拿到手。對于中等收入家庭來說，雖然現(xiàn)金和活期存款的收益低到可以忽略不計(jì)。但是仍然要保證隨時能拿出應(yīng)急的現(xiàn)金，不要太在乎這部分錢是不是損失了利息收益。
具體金額需要各位估算自己家庭的每月支出，稍微高過一個月的支出就差不多足夠了，畢竟還要儲備一筆很快能花的錢。
很快能花的錢，就是指你的貨幣基金，例如互聯(lián)網(wǎng)金融里的眾多“寶”之一。這部分錢是有收益的，而且最近貨幣基金的收益還相當(dāng)不錯。需要提醒的是，貨幣基金雖然取現(xiàn)方便，又有收益，但是不要把它等同于現(xiàn)金，更不要對貨基的收益太執(zhí)著。
為什么貨基不是立刻能花的錢？平時工作日可能感覺不明顯，一旦是非工作日或夜晚，你就會感到貨基的錢并不是立刻能轉(zhuǎn)成銀行卡里的活期存款，所以還是把它設(shè)想為一兩天內(nèi)能拿到手的現(xiàn)金更合適，不宜把手頭的現(xiàn)金全部換成貨基。至于貨基收益，蹦蹦跳跳的七日年化收益率參考價值并不大。
根據(jù)貨基收益排名（截至20xx年2月2日），近一年的最高收益不過4、82%、近半年不過2、71%，固定收益類產(chǎn)品很容易超過，所以同樣不宜把長期不用的錢放在貨基。
總而言之，貨幣基金就像一個緩沖池，作為很快能花的錢，金額控制在3-6個月的家庭支出就足夠了。
把以上兩種錢留夠，剩下暫時不花的錢，才是你可以追求高收益的錢。想投資追求高收益的，可以去炒股炒金炒一切；想掙點(diǎn)安穩(wěn)錢的，老老實(shí)實(shí)選擇低風(fēng)險的理財(cái)產(chǎn)品。
如何找到低風(fēng)險的理財(cái)產(chǎn)品呢？往細(xì)里說很難，其中門道太多；可是往粗里說又很簡單，只要牢記“天下沒有免費(fèi)的午餐”即可。最近半年貨幣基金的年化收益率在5%多一點(diǎn)，那么正規(guī)機(jī)構(gòu)的固定收益理財(cái)產(chǎn)品到6%-7%也就差不多了，再高的收益率憑什么風(fēng)險低呢？隨著金融改革的深入，為自己決策負(fù)責(zé)的風(fēng)險自擔(dān)會成為常態(tài)。
理財(cái)計(jì)劃總結(jié)篇五
過去人們收入少，卻很少有月光族，多數(shù)人都會精打細(xì)算、量入為出，從而都略有積蓄；而現(xiàn)在人們收入翻了不知多少倍，很多人卻月月花光，甚至刷信用卡當(dāng)“負(fù)翁”。開支無度，花錢如流水，這樣再多的錢也會分文不剩。因此，月光族們應(yīng)該每月強(qiáng)制攢錢，花錢的時候有計(jì)劃，有限度，這樣才能成為有錢人。
理財(cái)攻略一：財(cái)務(wù)管理有效分工，不為小事爭吵。
在我們身邊，總有一些家庭因?yàn)榛ㄥX多或是少的問題爭論不休，兩天一小吵，三天一大吵，對于這樣的情況，可能是財(cái)務(wù)管理環(huán)節(jié)出了問題。每個家庭可以根據(jù)各自的情況選擇適合的財(cái)務(wù)管理方式，或是集中管理，或是aa制。這樣，可以家庭便能避免為一些小事爭吵，保持家庭幸福和睦。
理財(cái)攻略二：生活開銷做好記錄，家庭財(cái)務(wù)要透明。
家庭人口如果比較多，收入支出其實(shí)也是一筆不小的賬，一不小心就可能產(chǎn)生財(cái)務(wù)混亂的情況。此種情況下，一定要做好記賬工作，家庭收入支出做好記錄，不僅能使家庭財(cái)務(wù)更清楚，還能合理化制定預(yù)算，減少不必要的開支。
理財(cái)攻略三：應(yīng)急資金要留夠，避免陷入困境。
一般的家庭，首先要為家庭預(yù)留下一筆應(yīng)急資金，這筆資金最好是家庭每個月日常開支的三到六倍，以防急需大量用錢的突發(fā)事件到來時，家庭沒有可用的流動資金。
理財(cái)攻略四：閑置資金巧安排，理財(cái)產(chǎn)品錢“生”錢。
家庭正常生活支出后，部分朋友手中可能還有一部分資金結(jié)余，一定不能讓這筆資金閑置在銀行里，而應(yīng)該合理利用，從而讓資金升值。創(chuàng)利投理財(cái)師建議，可以將閑置資金拿來投資，好的理財(cái)產(chǎn)品是錢“生”錢的最佳途徑。
理財(cái)攻略五：提高生活質(zhì)量，該花的錢要舍得花。
大多數(shù)人賺錢都有一個共同的目標(biāo)，那就是為了生活的更好。如果賺到的錢全存起來，緊巴巴的過日子，那么賺錢也就失去了最初的意義。家庭幸福感的多少與消費(fèi)需求也有一定的關(guān)系，為了讓錢發(fā)揮其應(yīng)有的價值，讓家人的幸福感得到提升，在日常生活開支下，增加娛樂休閑的經(jīng)費(fèi)預(yù)算，對于一些該花的錢，一定要舍得花。
這五大理財(cái)攻略，希望你能學(xué)會。家庭幸福，除了與國家的發(fā)展程度、經(jīng)濟(jì)政策有關(guān)，更取決于每個家庭成員的努力，家庭理財(cái)如果你做的很棒，家庭幸福感將會大幅提升。
理財(cái)計(jì)劃總結(jié)篇六
年已過去四分之三，我想我們需要這么一個時間段去回想過去時間的個人投資理財(cái)之路是順利還是坎坷?是成功還是失敗?才能判斷個人理財(cái)技巧是否需要進(jìn)一步完善。站在2017年的四分之三上，我覺得這時間剛剛好，我們既有足夠的已經(jīng)過去的四分之三去試煉，又有剩下的一個季度去調(diào)整。
1.合理配置穩(wěn)健投資。
選擇相對穩(wěn)健的、適合自己的投資工具，注重分散各類市場的風(fēng)險，讓自己的資產(chǎn)配置更恰當(dāng)，保持合理的流動性和收益性，更容易安心、穩(wěn)定地找到幸福的致富軌道。因此，理財(cái)專家認(rèn)為，對于大多數(shù)人而言，更加便捷的通往幸福理財(cái)之路，不妨選擇穩(wěn)健的投資理財(cái)方式。
現(xiàn)今可供市民使用的理財(cái)產(chǎn)品多不勝數(shù)，如果我們將股票、期貨、外匯投資等定義為高風(fēng)險投資，定存、房屋租金等固定收益型投資定義為低風(fēng)險投資。那么，可以根據(jù)自己的年齡、家庭結(jié)構(gòu)和財(cái)富程度，采取高低風(fēng)險投資標(biāo)的合理搭配，獲取穩(wěn)健收益的可能性更大，更容易實(shí)現(xiàn)家庭財(cái)富的保值增值，有助于提升投資理財(cái)?shù)男腋Ｖ笖?shù)。
2.適當(dāng)降低收益期望。
調(diào)查中發(fā)現(xiàn)，絕大部分投資者的收益都集中在市場平均值附近，真正能夠獲得遠(yuǎn)遠(yuǎn)高出平均收益的人只是很少的一部分。因此，如果把自己的心態(tài)放得更平和，把追求市場平均收益率作為自己的目標(biāo)，往往更易于實(shí)現(xiàn)，也更容易產(chǎn)生幸福感。
對于曾經(jīng)在高風(fēng)險市場博取過高收益的投資者來說，往往會把這種增速當(dāng)成了常態(tài)，作為了對預(yù)期收益的追求目標(biāo)，認(rèn)為一旦沒有實(shí)現(xiàn)過往的高收益就是失敗，就沒有成就感，也就談不上幸福感。所以要做到幸福理財(cái)，適時地調(diào)整對預(yù)期收益目標(biāo)的追求是不可缺少的一項(xiàng)方程式。任何一個投資市場都無法避免波動的產(chǎn)生，只漲不跌的市場是不存在的。而要想在起伏的市場上做到幸福理財(cái)，最簡單的辦法是把預(yù)期收益目標(biāo)調(diào)整到市場平均收益的水平，降低理財(cái)收益預(yù)期值。
3.學(xué)會有效保障財(cái)富。
有調(diào)查顯示，兩個資產(chǎn)程度幾乎相同的人，一個沒有風(fēng)險保障，一個擁有風(fēng)險保障，后者的幸福感顯然會更強(qiáng)。對于財(cái)富積累越多的人來說，風(fēng)險也就越大，安全感自然越低，隨之而來的是幸福感的下降。因此，財(cái)富需要一堵“防火墻”，用它來抵御病痛、意外、生老病死等等未知的不幸?guī)淼呢?cái)產(chǎn)損失，至少在面對這些困難時，還有保險給予我們經(jīng)濟(jì)上的支持，使我們的家庭資產(chǎn)不會受傷太多。
4.具備駕馭財(cái)富能力。
金錢是我們改善生活狀態(tài)的工具，掌握駕御現(xiàn)有財(cái)富的能力，才能讓金錢成為我們忠實(shí)的仆人。有句意大利諺語：讓金錢成為我們忠心耿耿的仆人，否則，它就會成為一個專橫跋扈的主人。金錢是我們改善生活狀態(tài)的工具，在自己可以支配的財(cái)富基礎(chǔ)上，掌握駕御財(cái)富的能力，按照自己的實(shí)際能力選擇所相應(yīng)的生活，才能讓金錢成為我們忠實(shí)的仆人。
是時候總結(jié)你的2017個人理財(cái)技巧了，看看這一年過去了的四分之三，你成功了么?是因?yàn)槭裁?你失敗了么?又是因?yàn)槭裁?我們要不斷思索不斷反省，才能進(jìn)一步掌握更適應(yīng)市場的個人理財(cái)技巧。
理財(cái)計(jì)劃總結(jié)篇七
對很多工薪家庭來說100萬是大的數(shù)字，這里我用100萬來說明，并不是說要有100萬才能投資理財(cái)，你可以看完下面的說明，在結(jié)合自己的情況來制定自身的投資理財(cái)計(jì)劃。
我這100萬的投資期限將是2-3年，在未來三年追求平均每年19.2%的投資回報，并且力求回避過大的風(fēng)險，其中80%的資金將做長期投資。根據(jù)100法則，投資在高風(fēng)險資產(chǎn)的比重不超過“100-年齡”，因此，我將投資不低于50萬在股票型基金(可以考慮興業(yè)趨勢或上投阿爾法)或指數(shù)型基金(可以考慮嘉實(shí)300或上證50等)中。具體的投資方式是每月投資10萬。在20xx年底-20xx年初的五個月投資完成，在這個過程中暫時閑置的資金投資1個月期固定收益產(chǎn)品。這部分投資持有至20xx年-20xx年，保守預(yù)期回報為超過30%。
再次，30%的資金將投向中等風(fēng)險資產(chǎn)，投預(yù)期年回報為10%。主要投資于期貨套利產(chǎn)品，如銅跨市套利、壓榨套利、期現(xiàn)套利等，獲取中低風(fēng)險的絕對回報。
此外，剩余20%將投資于低風(fēng)險高流動性投資，即保本及債券性基金，年預(yù)期回報為6%左右。我將配置15%左右在保本型基金，另外5%投資于債券基金。
股票型基金和指數(shù)型基金50%。
投資于期貨套利產(chǎn)品30%。
保本及債券基金20%。
理財(cái)?shù)囊粋€主要誤區(qū)在于，錢越多越不需要理財(cái)，因?yàn)槔碡?cái)是為了賺錢，既然有錢了，何必理財(cái)呢？其實(shí)不然，理財(cái)?shù)闹饕康牟皇菫榱速嶅X，而是能夠滿足未來對現(xiàn)金的各種需求，賺錢只是實(shí)現(xiàn)這種需求的手段而已。年輕人擁有100萬，要及早制定人生目標(biāo)，然后確定理財(cái)方案。
中年家庭如果現(xiàn)在擁有100萬的存款，現(xiàn)在要做的，一是加強(qiáng)投資，根據(jù)風(fēng)險承受能力，可以考慮穩(wěn)健型投資，只要保持每年10%的收益率，加上工資收入，在第5年左右就有200萬的積累了。二是加強(qiáng)保障，意外險、重疾險、養(yǎng)老險都應(yīng)該有，而且自己、愛人和孩子都應(yīng)該有。如此的話，一個中產(chǎn)階層的安逸生活不難實(shí)現(xiàn)。
由于未來的不確定較大，老年人可能會有大額開支，這個時候100萬可能需要保守性投資。
建議，老年人擁有100萬可以同時進(jìn)行四項(xiàng)理財(cái)計(jì)劃。
1、退休計(jì)劃；應(yīng)該為自己購買足額的商業(yè)養(yǎng)老保險。
2、保險計(jì)劃；隨著家庭成員年齡的逐步增大，發(fā)生重大疾病的幾率也將逐步增加，應(yīng)增加購買重大疾病類健康保險以及人身意外類保險。
3、證券投資計(jì)劃；如果缺乏投資技巧，建議按比例進(jìn)行現(xiàn)金(含存款)、平衡型基金、股票型基金、股票的投資組合。
4、教育投資計(jì)劃；隨著小孩的成長，教育投資會越來越大，可通過首付方式投資房產(chǎn)一套，即可出租獲得租金收入，以后也可作為子女成年后的住房。
理財(cái)計(jì)劃總結(jié)篇八
作為全職太太，劉蕓不只是享受生活，她也擔(dān)負(fù)起理財(cái)投資的責(zé)任，為家庭財(cái)產(chǎn)加上道保值升值的保險鎖，不僅能為老公分憂，也讓孩子的成長有穩(wěn)固的保證。
隨著我國國民經(jīng)濟(jì)的不斷增長和國民財(cái)富的不斷積累，有部分在職場打拼多年的優(yōu)秀女士，逐漸淡出職場，進(jìn)入了另一個;職場;，即家庭，成為了全職太太，而劉蕓就是其中的一位。
劉蕓今年33歲，先生35歲，兩人育有一個2歲的寶寶。先生在一家央企任職，有五險一金，年薪稅后30萬元(含各種補(bǔ)助、津貼)。劉蕓生完寶寶后就一直在家當(dāng)全職媽媽，年收入為零，暫不考慮出去工作。目前家庭月消費(fèi)約8000元，主要是給寶寶報早教班和平時出去游玩花費(fèi)比較多。
目前家里有一套兩居室自住、學(xué)區(qū)房，市值約300萬元，還剩12萬元的房貸。有一輛20萬元的車。目前有存款50萬元，基金市值5萬元，股票市值8萬元。作為全職太太，劉蕓不只是享受生活，她也擔(dān)負(fù)起理財(cái)投資的責(zé)任，為家庭財(cái)產(chǎn)上道保險鎖，不僅為老公分憂，也讓孩子的成長有穩(wěn)固保證。
1、目前基金、股票均虧損比較嚴(yán)重，手頭50萬元的存款，不想再投資高風(fēng)險的產(chǎn)品，如何處理，能風(fēng)險低又抗通脹。
3、因?yàn)槭侨殝寢專院箴B(yǎng)老金應(yīng)如何準(zhǔn)備?
劉蕓的家庭剛剛步入理財(cái)階段中的組建期，這一時期是家庭消費(fèi)的高峰期，未來面臨子女教育、住房以及退休養(yǎng)老等重大理財(cái)規(guī)劃，靠先生一人工作來支撐還是有很大壓力的。目前劉蕓全家每年收入30萬元，消費(fèi)9.6萬元，結(jié)余20.4萬元。
寶寶今年2歲，未來20年都將成為家庭子女撫養(yǎng)教育的消費(fèi)期，以3歲前早教班每年10000元，3-6歲幼兒園每年30000元，6-12歲小學(xué)每年20000元，12-18歲中學(xué)每年30000元，18-22歲大學(xué)每年40000元計(jì)算，粗算一下平均每年還將增加2萬元的支出預(yù)算。
劉蕓全家當(dāng)前金融資產(chǎn)63萬元，固定資產(chǎn)及耐用品價值合計(jì)320萬元，負(fù)債12萬元。以目前的情況來看，如果沒有過分的理財(cái)目標(biāo)的話，日常生活還是比較寬裕的，每月約1.5萬元的結(jié)余使得喜歡出游的全職太太壓力并不大。
投資：配置固定收益類資產(chǎn)
在劉蕓全職在家的情況下，從實(shí)現(xiàn)未來諸多理財(cái)規(guī)劃目標(biāo)考慮，其風(fēng)險承受能力等級應(yīng)定為積極型，對應(yīng)的資產(chǎn)配置比例為現(xiàn)金類資產(chǎn)10%，固定收益類資產(chǎn)60%，權(quán)益類30%。預(yù)期收益8%的可能性大于90%，出現(xiàn)最大虧損10%的可能性低于5%。
而從目前劉蕓家庭的金融資產(chǎn)配置上看，現(xiàn)金類資產(chǎn)占比79.3%，權(quán)益類資產(chǎn)占比20.7%。當(dāng)務(wù)之急是增加固定收益類資產(chǎn)的配置比例，因?yàn)榇祟愘Y產(chǎn)雖然從收益性上看水平在5%左右并不算很高，但是本金和收益相對穩(wěn)定，是實(shí)現(xiàn)8%預(yù)期回報的重要保障，類似于足球場上的防守隊(duì)員。
現(xiàn)金類資產(chǎn)投資可以降低到6萬元左右。這類資產(chǎn)主要是應(yīng)對突發(fā)的資金需求，例如看病、購買大件商品等。在本金絕對安全的前提下平均收益水平在2%左右，比活期存款收益高，而流動性同樣好，很像一支球隊(duì)的超級替補(bǔ)。權(quán)益類資產(chǎn)主要是指股票或者偏股類基金等投資，這種投資具有一定風(fēng)險。但從長期資產(chǎn)配置角度看，獲得超額收益從而實(shí)現(xiàn)抵御通脹的目標(biāo)全憑權(quán)益類的貢獻(xiàn)，是資產(chǎn)配置中的前鋒。劉蕓在該類資產(chǎn)的配置比例可以再增加4萬元。
在資產(chǎn)配置比例確定之后，劉蕓可以結(jié)合短期、中期和長期的理財(cái)目標(biāo)，對各類資產(chǎn)對應(yīng)的產(chǎn)品進(jìn)行選擇?，F(xiàn)金類資產(chǎn)可以放在日日金、貨幣型基金等產(chǎn)品上。固定收益類資產(chǎn)中有短期需求的可以選擇銀行1個月至1年期理財(cái)產(chǎn)品;鑒于劉蕓的資產(chǎn)量未達(dá)到購買信托等高收益產(chǎn)品的起點(diǎn)，其長期需求可以選擇分紅型、萬能型或者財(cái)產(chǎn)型銀保類產(chǎn)品進(jìn)行配置。由于目前劉蕓的權(quán)益類資產(chǎn)損失比較嚴(yán)重，而市場環(huán)境又不太明朗，權(quán)益類資產(chǎn)的補(bǔ)充可以選擇對偏股類基金定投的方式進(jìn)行。
換車：以舊換新分期購買
建議劉蕓考慮以置換購車的方式計(jì)算換車的可能。目前劉蕓家的車以購置價50%的比例售出，獲得10萬元現(xiàn)金，需要額外支付20萬元。在不考慮改善住房需求的前提下，可動用存款實(shí)現(xiàn)目標(biāo)。
另一種方法可以通過銀行合作車型(如奧迪a4l)免息分期付款方式，首付20萬，其余每年還款2萬元，5年還清。但劉蕓夫婦應(yīng)仔細(xì)考慮換車的需要是否迫切。因?yàn)闊o論日常保養(yǎng)還是油耗，換完新車后的消費(fèi)都會有所增加。
養(yǎng)老：基金定投+壽險
作為全職太太，養(yǎng)老可能是她最需要認(rèn)真考慮的一項(xiàng)理財(cái)規(guī)劃。建議她在養(yǎng)老規(guī)劃中注意好存量與流量的結(jié)合。
所謂流量是指在養(yǎng)老階段，每月能獲取固定的現(xiàn)金收入。劉蕓沒有三險一金，所以應(yīng)該及早投資養(yǎng)老壽險，補(bǔ)充這部分缺口。
理財(cái)計(jì)劃總結(jié)篇九
正在爆仗聲聲中，我們迎去了簇新的20xx年，關(guān)于剛建立沒有暫的我們公司，那新的一年必需做好新年的每項(xiàng)任務(wù);而關(guān)于投資理財(cái)部來講，制定一個好的任務(wù)計(jì)劃，造定一個明白的目的，是每個銷售職員必需當(dāng)真看待的事變。關(guān)于已處置銷售任務(wù)兩年多的我，此刻對銷售方式戰(zhàn)技能皆曾經(jīng)比力成生，汲與沒有勝利的教導(dǎo)，吸納勝利的功效，對新的任務(wù)我也造定了20xx年的任務(wù)計(jì)劃：
起首，做好公司新年的第一個項(xiàng)目。
正在本身手上已有的客戶資本上深度發(fā)掘，正在完成公司制定的20萬目的的條件下，盡可能年夜限制的逾額，爭奪本身能早日轉(zhuǎn)正。給公司帶去效益的同時，也給本身帶去更多的支益。同時，也不克不及夠?qū)﹂_辟新客戶的任務(wù)有所輕忽，天天的宣揚(yáng)任務(wù)仍舊得當(dāng)真看待。
其次，增強(qiáng)營業(yè)進(jìn)修。
進(jìn)修是勝利的第一要素，關(guān)于每一個銷售職員來講，正在任務(wù)中不停進(jìn)修，開辟視家，豐盛常識，總結(jié)履歷與不敷，是涓滴不克不及怠惰個任務(wù)。只要正在不停的總結(jié)與進(jìn)修進(jìn)程中，能力夠使本身不停的發(fā)展。同時，增強(qiáng)金融業(yè)其他止業(yè)常識的進(jìn)修，包含銀止、證券、保險、基金、期貨、疑托、私募等等，迥殊是本身證券、疑托、私募等那些本身之前沒有處置戰(zhàn)打仗過止業(yè)，增強(qiáng)其他止業(yè)常識及其理產(chǎn)業(yè)品的進(jìn)修，深挖他們產(chǎn)物的特色，與我們產(chǎn)物停止比照，找出我們產(chǎn)物中的劣缺陷，做到良知知彼、百戰(zhàn)百勝。固然，還需增強(qiáng)與同事之間的交換與進(jìn)修，把本身之前的任務(wù)履歷與同事們分享，同事謙虛向身旁同事就教，汲與他們的劣面，更正本身的缺陷與不敷，到達(dá)全部團(tuán)隊(duì)的配合提高。
第三，任務(wù)目的的制定。
任何任務(wù)皆是有目的的，沒有的目的的任務(wù)就沒有勝利的底子。一個好的任務(wù)目的就是勝利的起頭，關(guān)于本年，現(xiàn)制定任務(wù)目的以下：
1.脆持天天進(jìn)來收單，包管天天收單量到達(dá)100以上，可以戰(zhàn)10個以上客戶詳談，起碼留下一個德律風(fēng)，包管約莫有10萬擺布的資金量。
2.每周完成10個擺布的意向客戶，同時包管那10個客戶中有1、兩個客戶能投資。同時要曉得其他將來投資客戶的緣由，是資金近來不敷，照樣感到我們公司緣由，亦或家里人差別意，另有是有其他的投資渠講等等，對每個客戶的緣由皆當(dāng)真剖析，經(jīng)過差別的方法處置，有些客戶照樣能夠爭奪過去的。
3.每個月完成40個擺布的意向客戶，6個客戶可以投資，20萬的資金量。
4.每季度130個擺布的意向客戶，18個客戶可以投資，100萬的資金量。
經(jīng)過以上目的的計(jì)劃可以天天連結(jié)提高，一步一個臺階的展開營業(yè)，每一年完成80個左有的客戶，資金量可以到達(dá)400萬擺布。正在其他同事的配合勤奮之下，正在本身提高戰(zhàn)得到支益的同事，使公司的營業(yè)可以江河日下。
第四，值班。
掌握好每次值班機(jī)遇，對每個上食客戶做到當(dāng)真看待，建立好公司抽象，從心田理解客戶的深切必要，認(rèn)真看待客戶提出的倡議戰(zhàn)定見，客戶逢到成績，不克不及束之高閣必然要盡盡力贊助他們辦理。要先做人再經(jīng)商，讓客戶信賴我們的任務(wù)氣力，能力更好的完成義務(wù)。固然最緊張的是爭奪可以將上食客戶皆轉(zhuǎn)換為有用客戶。同時，正在空余時光正在門心收dm單，爭奪能讓過路客戶能進(jìn)公司去片面理解公司及公司產(chǎn)物。
第五，客戶保護(hù)戰(zhàn)再開辟。
時辰做好老客戶的保護(hù)任務(wù)。包含平常閉系保護(hù)和節(jié)日誕辰祝愿等，對老客戶停止再發(fā)掘，盡最年夜能夠減年夜老客戶的投資金額。用慧眼去收現(xiàn)老客戶身旁的資本，做好“一帶十，十傳百”的聯(lián)動營銷的后果，同時那也是對公司最好的宣揚(yáng)方法。
第六，任務(wù)總結(jié)。
天天皆要對任務(wù)有個簡略的計(jì)劃支配，不克不及漫無目標(biāo)的任務(wù)。天天依照計(jì)劃，一步一步，腳踏實(shí)地的展開營業(yè)。同時鄙人班前對天天任務(wù)做個小結(jié)，考慮本身任務(wù)一天去的所得所掉。剖析那一天的劣缺陷，劣面繼承收揚(yáng)，缺陷盡可能更正，讓第兩天的任務(wù)可以更好的展開起去。脆持總結(jié)任務(wù)的風(fēng)俗，做到每周一小結(jié)，每個月一年夜結(jié)?？纯从心男┤蝿?wù)上的掉誤，實(shí)時更正，下次沒有要再犯。
我曉得銷售任務(wù)一起頭沒有好做，然則我念憑仗我那么多年積聚的銷售履歷戰(zhàn)才能，我是可以迎去一個沒有錯的將來的，我信賴公司的來日誥日必然有屬于我的一片妖冶天空!
理財(cái)計(jì)劃總結(jié)篇十
每次過年，許多孩子都能得到壓歲錢，我也不例外。為什么要給壓歲錢呢？它源于一個傳說。
古老的時候，有一戶姓管的人家。在除夕夜，小孩子睡了，父母用紅紙包了幾個銅板，放在孩子的枕邊，就睡了。他們剛睡著，妖怪就來了。這種妖怪名叫“祟”，只要它摸了孩子的腦門，孩子就會發(fā)高燒。燒退后，就會變成瘋癲的傻子。正在“祟”要摸孩子的腦門時，孩子的枕邊會內(nèi)出了一道金光，把“”給嚇跑了。這事傳出去后，大家便用紅紙包錢給孩子，因而人們把這種錢叫“壓祟錢”，日久了，就被稱為“壓歲錢”了。
現(xiàn)在，我要給大家講一下我的理財(cái)計(jì)劃了。
每年一般我的“收入”是五千多元，我準(zhǔn)備把其中五分之四交給父母，剩余的錢就由我來保管了。我保管的錢我會用來干什么呢？我會用在學(xué)習(xí)上，學(xué)費(fèi)、學(xué)習(xí)用品的錢我就可以承擔(dān)一點(diǎn)了。除了交一些學(xué)費(fèi)和買一點(diǎn)學(xué)習(xí)用品外，我一定還會留下一些錢。我會把那些錢捐一大半給災(zāi)區(qū)人民，剩下的一小部分錢我會積蓄起來，一年又一年，就有好多錢了。
理財(cái)計(jì)劃總結(jié)篇十一
投資和風(fēng)險都是相匹配的。高收益高風(fēng)險，低收益低風(fēng)險，一定要將風(fēng)險控制在可承受的范圍內(nèi)，從而設(shè)定想應(yīng)的收益目標(biāo)。
理財(cái)規(guī)劃要綜合考慮你的短期和長期生活安排，合理考慮現(xiàn)實(shí)承受能力與未來預(yù)期目標(biāo)，不要盲目設(shè)定過高的理財(cái)規(guī)劃。
投資理財(cái)是非常專業(yè)的一門功課，需要花一定的時間去學(xué)習(xí)了解，天上不會掉餡餅，只有付出才會有回報。
任何時候都要設(shè)定目標(biāo)和限額，既有盈利目標(biāo)也有止損目標(biāo)，必須堅(jiān)決制定，避免貪婪造成的惡果。
理財(cái)計(jì)劃總結(jié)篇十二
納新階段：提高納新力度，開發(fā)多種納新途徑，大幅度增加新生會員。
(由于學(xué)校安排問題導(dǎo)致納新無法按照計(jì)劃進(jìn)行，原定全校第一時間納新變成了失去了與新生第一時間交流機(jī)會。系級組織與院級部分組織以合規(guī)的掃樓形式與新生第一時間取得聯(lián)系，嚴(yán)重的導(dǎo)致我們參與人員的大幅度減少。)原定計(jì)劃納新人數(shù):250人，現(xiàn)計(jì)劃100人。
動員大會：請專業(yè)老師解讀投資理財(cái)?shù)闹匾?，增?qiáng)新生對投資理財(cái)?shù)闹匾暋?BR> 新生第一次參與協(xié)會會議，我們要以專業(yè)知識來引導(dǎo)他們對投資理財(cái)?shù)闹匾暡⒅笇?dǎo)他們?nèi)绾稳胧诌@方面的知識，會議后老師可以與新生交流，順便進(jìn)行協(xié)會部門招人。
協(xié)會活動：協(xié)會問件調(diào)查
十一月份 股市模擬
股市模擬是一個比較難舉辦的活動，由于資金方面要充足導(dǎo)致贊助方很少，面對這一問題我們只能調(diào)節(jié)各個細(xì)節(jié)上的東西，把資金降到最低。
十二月份 黃金模擬 證券考試專業(yè)課
在過去的黃金模擬是我們協(xié)會每年都會舉辦的活動，在一度爭取活動創(chuàng)新的同事我們也堅(jiān)持延續(xù)好的活動。
為了大二大三考專業(yè)證的同學(xué)考慮，我們將在考試臨近的時期內(nèi)開設(shè)考試專業(yè)輔導(dǎo)，讓同學(xué)對考試內(nèi)容有一個比較深入的了解，提高考試通過率。
三月份 證券考試專業(yè)課
為了大二大三考專業(yè)證的同學(xué)考慮，我們將在考試臨近的時期內(nèi)開設(shè)考試專業(yè)輔導(dǎo)，讓同學(xué)對考試內(nèi)容有一個比較深入的了解，提高考試通過率。
四月份 黃金模擬
五月份
六月份
增強(qiáng)內(nèi)部人員感情
一個協(xié)會的核心就是團(tuán)結(jié)，所以建設(shè)內(nèi)部人員的感情無比的重要，通過調(diào)動協(xié)會人員在活動中的參與度和平時的小活動讓所有人達(dá)成一種共識：協(xié)會就是一個家。
開設(shè)模擬平臺長期使用
通過長期模擬平臺的使用讓內(nèi)部人員提高專業(yè)化知識。
理財(cái)計(jì)劃總結(jié)篇十三
對于年輕的工薪族來說，積累人生第一個10萬元，通常是需要相當(dāng)毅力的，即便下定決心每月必須固定存入多少錢，很多時候也因?yàn)槊β?、遺忘、額外支出等原因讓強(qiáng)制儲蓄的愿望泡了湯。很多時候我們也明白，其實(shí)每個月收入中拋開必要的生活開支，多花幾百元和少花幾百元對我們的生活基本沒有影響，關(guān)鍵就是，如何在我們還沒有隨意消費(fèi)完之前，及時地將這些可花可不花的資金沉淀下來。
而要積累第二個10萬元，就有很多捷徑可走了，因?yàn)橛辛死碡?cái)?shù)谋惧X，錢生錢就容易多了。28歲的關(guān)女士幸運(yùn)地得到父母贈予的20萬元后，一直把它放在銀行里存活期，當(dāng)去年受人指點(diǎn)購買收益3.4%的人民幣理財(cái)產(chǎn)品后，竟賺了7000元，對于之前白白流去的銀子只好連連叫苦。這正是這一階段理財(cái)意識的重要體現(xiàn)。有一種說法，如果一個人30歲時有50萬元，他不用做別的只是穩(wěn)健打理，那么這個人退休時將有幾百萬元甚至上千萬元。
積累人生這兩個10萬元，需要動用的確實(shí)是不同的腦部神經(jīng)，需要搜集的是不同的理財(cái)技巧，需要具備的是同樣的理財(cái)觀念。今天，與大家一起探討的是兩個10萬元的不同技巧，同時也希望大家能夠從打理新年的第一個月收入開始，盡早制定出自己的理財(cái)計(jì)劃，享受狗年的財(cái)運(yùn)生活。
或許你還沒有意識到，作為白領(lǐng)的你，當(dāng)每月的工資都被公司直接打在了卡上，自己用多少取多少，每月節(jié)余部分放在卡里吃活期利息時，這種多數(shù)同事們都采用的做法，已經(jīng)讓你白白丟掉了三倍左右的定期利息，看似幾十元到幾百元的差別，時間一長損失可就大了。更重要的是，這種方法非常不利于資本的積累，這樣的“不理財(cái)”方式，讓你實(shí)現(xiàn)第一個10萬元目標(biāo)難了不少。
據(jù)了解，目前各家銀行都有自動轉(zhuǎn)存服務(wù)，用戶可以憑工資卡和有效身份證件，到銀行柜臺開通這項(xiàng)服務(wù)，并可設(shè)定一個轉(zhuǎn)存點(diǎn)，讓資金在定期賬戶和活期賬戶間自動劃轉(zhuǎn)。通過這項(xiàng)業(yè)務(wù)，工薪族可完全實(shí)現(xiàn)為自己量身定制理財(cái)方案的目的，如設(shè)定零用錢金額、選擇定期儲蓄比例和期限等，實(shí)現(xiàn)資金在活期、定期、通知存款、約定轉(zhuǎn)存等賬戶間的自主流動，提高理財(cái)效率和資金收益率。據(jù)統(tǒng)計(jì)，如果資金平均分配為三個月定期到兩年定期，一年下來可以達(dá)到約1.75%的年綜合收益率。不過，需要注意的是，不同銀行的轉(zhuǎn)存起點(diǎn)和時間有所不同。
例如，假如您的月工資為6000元，與工資發(fā)放銀行簽訂了儲蓄協(xié)議，委托銀行在自己的活期工資賬戶中每月保留2500元，其余資金按20%、30%和50%的比例，分別轉(zhuǎn)存到三個月、一年和三年的定期子賬戶上。如果您的零用錢超過2500元，銀行會按利息損失最小原則，由電腦系統(tǒng)從其定期子賬戶中選擇最近存入的定期存款提前支取，但如果當(dāng)天補(bǔ)足取款，也不會造成利息損失。
零存整取，就是每月固定存額，一般5元起存，存期分一年、三年、五年，存款金額由儲戶自定，每月存入一次，到期支取本息，其利息計(jì)算方法與整存整取定期儲蓄存款計(jì)息方法一致。中途如有漏存，應(yīng)在次月補(bǔ)齊，未補(bǔ)存者，到期支取時按實(shí)存金額和實(shí)際存期，以支取日人民銀行公告的活期利率計(jì)算利息。
零存整取可以說是一種強(qiáng)制存款的方法，每月固定存入相同金額的錢，想不做“月光族”者可以通過這種方法養(yǎng)成“節(jié)流”的好習(xí)慣。
所謂貨幣基金是一種主要投資央行票據(jù)、記賬式國債、金融債、協(xié)議存款等穩(wěn)健型金融產(chǎn)品的開放式基金，因?yàn)樗幌衿渌_放式基金一樣有認(rèn)購和贖回費(fèi)用，所以投資者可以把它當(dāng)成“活期儲蓄”，而隨時購買和贖回，從發(fā)出贖回指令到可以取現(xiàn)一般需要2至3個工作日。
定期定額申購基金很適合工薪族達(dá)到強(qiáng)制儲蓄的目標(biāo)。已上市的各種開放式基金的數(shù)目已達(dá)到上百只，它們的主發(fā)行渠道就是銀行。那么，經(jīng)常光顧銀行的工薪族，不妨選定其代銷的某只基金，跟銀行簽訂一個協(xié)議約定每月扣款金額，以后每月銀行就會從你的資金賬戶中扣除約定款項(xiàng)，劃到基金賬戶完成基金的申購。這種方式有利于分散風(fēng)險，長期穩(wěn)定增值。這種投資法，不必掌握太多的專業(yè)知識，不必費(fèi)心選定購買的時點(diǎn)，只需耐心一些堅(jiān)持中長期持有，并且在一般情況下，基金定投的收益會高于零存整取的利息。正因?yàn)榇?，它甚至是工薪族為孩子儲備教育金或籌劃養(yǎng)老金的一個優(yōu)良選擇。
定期定額買基金，選定哪只基金特別重要。一般來說，這種投資方式適合股票型基金或偏股票型混合基金，選擇的重要標(biāo)準(zhǔn)是看它的長期贏利能力。
一些股份制銀行有一種“月計(jì)劃”的存款方式，年收益可達(dá)到活期存款的3.3倍，通知存款的1.5倍，只要單個賬戶余額超過1萬元，就可以在每月下旬與銀行約定理財(cái)月計(jì)劃，銀行每月1日對外發(fā)布上期收益情況，并容許投資者在每月5日至25日終止方案，以保證資金的流動性，預(yù)期年收益率為1.7%至2.05%。
守：工作了幾年之后，或許你已經(jīng)有了10萬元左右的存款，就可以好好打理一下多年積蓄，讓它加快增值速度了。
首先，應(yīng)該把一半積蓄放在銀行存款或國債上，這些錢的作用不是增加收入，而是保本，避免讓財(cái)富暴露在不可控制的風(fēng)險下。
除存款和國債之外，還可以關(guān)注一下其他低風(fēng)險理財(cái)產(chǎn)品，如人民幣理財(cái)產(chǎn)品和貨幣市場基金，投資這些理財(cái)產(chǎn)品本金較安全，雖然給出的收益率都是預(yù)期收益率，沒有絕對的保證，但實(shí)際上收益率波動范圍并不大。比如拿出1萬-2萬元投入到貨幣或債券型開放式基金里面，它可以替代活期存款。
在保證流動性和低風(fēng)險的情況下，貨幣市場基金收益率一般為2%左右。貨幣基金一般不收取贖回費(fèi)用，管理費(fèi)用也較低，轉(zhuǎn)換又很靈活，本金的安全性很高，又是免稅的。
努力增加理財(cái)收入的同時，仍然要把工作收入積累下來，當(dāng)初攢下第一個十萬的勁頭千萬不能松懈。
對工薪族來說，收入有兩個來源：工作收入和理財(cái)收入。在只有工作收入沒有理財(cái)收入的情況下，積累人生第一個十萬，通常是需要相當(dāng)毅力的，而要積累第二個十萬，就有很多捷徑了，因?yàn)橛辛死碡?cái)?shù)谋惧X，錢生錢就容易多了。目前銀行一年期定存利率是3.87%，活期更是只有0.81%，錢放在銀行不動，利息還不夠彌補(bǔ)物價上漲。所以，一旦有了理財(cái)?shù)谋惧X，就不能只靠工作收入了，應(yīng)逐步提高理財(cái)收入在總收入中的比重。隨著年齡的增長，以理財(cái)收入逐步取代工作收入是必經(jīng)的過程，直至退休后只有理財(cái)收入而沒有工作收入。及早開始理財(cái)，就有機(jī)會提早退休享受生活，下面這個“理財(cái)方程式”可以給大家一些啟發(fā)。
理財(cái)方程式的概念十分簡單。首先，把一半積蓄放在銀行存款或國債上，這些錢的作用不是增加收入，而是保本，避免讓財(cái)富暴露在不可控制的風(fēng)險下。除存款和國債外，還可以關(guān)注一下其它低風(fēng)險理財(cái)產(chǎn)品，如人民幣理財(cái)產(chǎn)品和貨幣市場基金，投資這些理財(cái)產(chǎn)品本金較安全，雖然給出的收益率都是預(yù)期收益率，沒有絕對的保證，但實(shí)際上收益率波動范圍并不大。
接下來就是如何錢生錢了，建議大家將“攻”的資金分為“穩(wěn)攻”和“強(qiáng)攻”。穩(wěn)攻部分，對于有一定投資理財(cái)概念的人，可以選一些波動度較小、報酬表現(xiàn)較穩(wěn)健的理財(cái)產(chǎn)品，如混合型基金、大型藍(lán)籌股等，追求的年收益率在5%-10%不等。不過，投資前要做一些功課，選出好的股票和基金才行；同時還需有投資組合的概念，通過分散投資來降低風(fēng)險。
至于強(qiáng)攻部分，就是投資理財(cái)中最刺激的部分了，如成長型股票、股票型基金、期貨等，既有機(jī)會讓人一個月賺10%，也有可能一個月賠掉10%。投資這些高風(fēng)險高收益的理財(cái)產(chǎn)品，有相當(dāng)高的知識與經(jīng)驗(yàn)門坎，對于不擅長投資的工薪族，最好先以穩(wěn)攻方式進(jìn)行，在比較有投資心得、功力較深厚之后，再加入強(qiáng)攻一族中去追求更高的收益率。
需指出的是，“理財(cái)方程式”的攻守比重是可以靈活調(diào)整的，主要取決于個人風(fēng)險偏好和理財(cái)目標(biāo)，如果能夠承受一定風(fēng)險且短期內(nèi)無較大資金支出計(jì)劃，則可提高強(qiáng)攻部分的比例，但建議該部分比重不要超過50%。對于保守型的投資人，則可增加穩(wěn)守的比例，減少強(qiáng)攻的比例。
最后，努力增加理財(cái)收入的同時，仍然要把工作收入積累下來，當(dāng)初攢下第一個十萬的勁頭千萬不能松懈。如果能保留定期儲蓄的好習(xí)慣，同時堅(jiān)持投資理財(cái)，擁有下一個十萬一定不會太久。
理財(cái)計(jì)劃總結(jié)篇十四
個人投資理財(cái)計(jì)劃的制定：根據(jù)自己現(xiàn)階段的經(jīng)濟(jì)實(shí)力制定下個目標(biāo)，做個詳細(xì)的理財(cái)規(guī)劃，明確個人投資理財(cái)?shù)牟襟E和工具。
對于每一個理財(cái)投資步驟都去認(rèn)真地實(shí)施，不要輕易地終止或改變，穩(wěn)定收益是比較安全的，發(fā)展長久的。
根據(jù)理財(cái)計(jì)劃實(shí)施情況、理財(cái)目標(biāo)的實(shí)際性、自身?xiàng)l件、周圍環(huán)境的變化對個人投資理財(cái)計(jì)劃作相應(yīng)的修正。
根據(jù)自身實(shí)際情況選擇適合自己的方式去實(shí)現(xiàn)個人投資理財(cái)?shù)哪繕?biāo)，了解自己有多大的操作能力。
未來個人理財(cái)有什么規(guī)劃?個人投資理財(cái)可以有多種方式的，有一種投資工具實(shí)現(xiàn)的，有多種投資工具實(shí)現(xiàn)的，選擇什么樣的投資方式去實(shí)現(xiàn)自己。
個人投資理財(cái)要達(dá)到的一個目標(biāo)，不是你感覺什么樣的好就可以用什么的，比如說你的一個朋友買了一個理財(cái)產(chǎn)品，獲得了很好的收益，但是風(fēng)險比較高，你看到高收益也想買這個理財(cái)產(chǎn)品.
么你真的適合這個理財(cái)產(chǎn)品，在這里小編提醒想做個人投資理財(cái)?shù)呐笥褌?，選擇一款投資理財(cái)產(chǎn)品是要根據(jù)自己承受風(fēng)險的能力和偏好，選擇一款適合自己的，適合自己的才是最好的，理財(cái)最忌諱的就是人云亦云。
理財(cái)計(jì)劃總結(jié)篇十五
“一個進(jìn)步”和“三個突破”?！耙粋€進(jìn)步”是指全面進(jìn)步財(cái)政綜合保障能力；“三個突破”是指財(cái)政實(shí)力有新的突破，預(yù)算內(nèi)外資金統(tǒng)籌能力有新的突破，財(cái)政資金集約使用度有新的突破。
1、全口徑財(cái)政收進(jìn)增長20%，一般預(yù)算收進(jìn)增長18%，收進(jìn)總量繼續(xù)保持全省領(lǐng)先地位。
2、全面實(shí)施政府非稅收進(jìn)治理改革，增強(qiáng)政府對非稅收進(jìn)的調(diào)控能力。
3、積極參與政府投融資體制改革，拓寬投融資渠道，試行項(xiàng)目“代建制”。
4、逐步推行績效預(yù)算，探索建立符合市場經(jīng)濟(jì)規(guī)律的公共財(cái)政體系。
5、完善財(cái)政國庫集中收付制度，進(jìn)步財(cái)政資金使用效率。
6、加強(qiáng)對行政事業(yè)單位經(jīng)營性及非經(jīng)營性資產(chǎn)的監(jiān)視與治理，確保國有資產(chǎn)保值增值。
7、建立和完善對綜合財(cái)政預(yù)算編制、執(zhí)行的事前、事中、事后相結(jié)合的全過程監(jiān)管機(jī)制。
8、擴(kuò)充政府采購專家?guī)?，完善供給商登記制度，進(jìn)步政府采購效能。
9、建立財(cái)政增收激勵機(jī)制，促進(jìn)做大財(cái)政收進(jìn)“蛋糕”。
10、強(qiáng)化行政效能建設(shè)，全面提升機(jī)關(guān)服務(wù)水平。
一是促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展。根據(jù)公共財(cái)政需求，以培植地方財(cái)力為目標(biāo)，圍繞產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整，促進(jìn)科技進(jìn)步，優(yōu)化資源配置，充分發(fā)揮財(cái)政“四兩拔千斤”的作用，加快財(cái)源建設(shè)。
二是加強(qiáng)收進(jìn)征管。進(jìn)一步加強(qiáng)財(cái)稅聯(lián)系，嚴(yán)格征收治理，依法治稅，各項(xiàng)“金”“費(fèi)”做到應(yīng)收盡收；全面實(shí)現(xiàn)契稅財(cái)政自主征收，進(jìn)一步擴(kuò)大契稅占一般預(yù)算收進(jìn)的份額；積極應(yīng)對，減輕出口退稅政策對地方財(cái)力的影響。
三是優(yōu)化財(cái)政支出。轉(zhuǎn)變理財(cái)觀念，善于用市場的觀念、市場的手段來分析和解決財(cái)政題目。按照公共財(cái)政的要求，消除“越位”和“缺位”現(xiàn)象，保重點(diǎn)、保穩(wěn)定、重“三農(nóng)”，積極調(diào)整和優(yōu)化支出結(jié)構(gòu)，公道界定財(cái)政支出范圍，規(guī)范財(cái)政資金使用行為。探索建立績效預(yù)算和績效財(cái)政，切實(shí)進(jìn)步財(cái)政資金的使用效益。
四是推進(jìn)財(cái)政改革。完善國庫集中收付制度建設(shè)，增強(qiáng)財(cái)政資金的保障能力；積極組織實(shí)施政府非稅收進(jìn)治理改革，增強(qiáng)政府的調(diào)控能力；制訂激勵措施，進(jìn)一步激發(fā)鎮(zhèn)級增收積極性，促進(jìn)城鄉(xiāng)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)發(fā)展。
五是強(qiáng)化財(cái)政監(jiān)視。進(jìn)一步健全完善財(cái)政監(jiān)視機(jī)制，轉(zhuǎn)變監(jiān)視方式，實(shí)行全過程動態(tài)監(jiān)控，切實(shí)進(jìn)步對政府投資建設(shè)項(xiàng)目資金、國有資產(chǎn)的保值增值及各種專項(xiàng)資金使用情況的監(jiān)管水平。同時，以貫徹《小企業(yè)會計(jì)制度》為契機(jī)，加強(qiáng)會計(jì)教育和會計(jì)培訓(xùn)，進(jìn)一步規(guī)范中小企業(yè)財(cái)務(wù)治理，進(jìn)步會計(jì)信息質(zhì)量。
六是優(yōu)化財(cái)政服務(wù)。通過創(chuàng)建學(xué)習(xí)型、服務(wù)型和效能型機(jī)關(guān)，進(jìn)步財(cái)政干部的政策理論水平和解決題目的能力，真誠服務(wù)，依法理財(cái)，把財(cái)政工作進(jìn)步到一個新水平。
理財(cái)計(jì)劃總結(jié)篇十六
為全面搞好xx年全面預(yù)算管理與財(cái)務(wù)管理工作，我們計(jì)劃重點(diǎn)抓好以下幾個方面的工作：
進(jìn)一步搞好預(yù)算管理工作。預(yù)算管理作為財(cái)務(wù)管理中的重要一環(huán)，與全面做好財(cái)務(wù)工作息息相關(guān)。在明年的工作當(dāng)中，要進(jìn)一步加強(qiáng)對科室、站所的費(fèi)用預(yù)算指導(dǎo)與預(yù)算管理，認(rèn)真做好預(yù)算的分析、分解與落實(shí)工作，使全面預(yù)算管理真正成為全員預(yù)算管理，讓預(yù)算真正發(fā)揮其應(yīng)有的作用。
當(dāng)好領(lǐng)導(dǎo)的參謀，確保完成上級局（公司）下達(dá)的各項(xiàng)指標(biāo)。今年，公司已走上了良性發(fā)展的快車道，卷煙銷售與煙葉經(jīng)營質(zhì)量不斷提高，企業(yè)資產(chǎn)得到進(jìn)一步凈化與整合。結(jié)合市局（公司）貫徹9000質(zhì)量認(rèn)證體系，本著“嚴(yán)、深、細(xì)、實(shí)”的原則，全面強(qiáng)化兩煙責(zé)任制的制定與落實(shí)，在千辛萬苦抓增收的基礎(chǔ)上，千方百計(jì)研究節(jié)支，力爭完成各項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)。同時，認(rèn)真研究搞好多種經(jīng)營工作，圍繞盤活資產(chǎn)，對現(xiàn)有閑置的網(wǎng)點(diǎn)和煙站進(jìn)行對外租賃;認(rèn)真清理往來帳戶，大力回收貨款，減少資金占用，提高企業(yè)資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)，降低企業(yè)資產(chǎn)負(fù)債率。根據(jù)上級公司物資采購的要求，進(jìn)一步健全物資比價采購制度。
進(jìn)一步搞好煙站的基礎(chǔ)工作，提高管理水平。企業(yè)越發(fā)展進(jìn)步，財(cái)務(wù)管理的作用就越突出。所著企業(yè)的不斷發(fā)展壯大，對財(cái)務(wù)管理的要求也越來越高。為了適應(yīng)這一要求，就必須繼續(xù)開展會計(jì)從業(yè)人員的培訓(xùn)，提高會計(jì)從業(yè)人員的水平。在提高會計(jì)人員水平的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步加強(qiáng)檢查督促與指導(dǎo)，搞好會計(jì)的基礎(chǔ)工作，為更好的參與企業(yè)的經(jīng)營管理工作打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
總之，今年財(cái)務(wù)科的工作在各位領(lǐng)導(dǎo)的支持與幫助下，在各科室和基層站所的配合下，按照黨委的部署和安排，認(rèn)真組織落實(shí)，取得了較好的成績。但是，來年的任務(wù)更重，壓力更大，我們財(cái)務(wù)科全體成員將變壓力為動力，積極進(jìn)取，開拓創(chuàng)新，充分發(fā)揮財(cái)務(wù)管理在企業(yè)管理中的核心作用，為企業(yè)的發(fā)展壯大做出新的更大的貢獻(xiàn)！
理財(cái)計(jì)劃總結(jié)篇十七
一年的工作馬上就要接近尾聲了，下面我們對來年做一個小小的工作計(jì)劃：
1、由于營業(yè)部目前基數(shù)較小，未來一年我們擴(kuò)大基數(shù)是營業(yè)部重要目標(biāo)，理財(cái)顧問部會發(fā)揮咨詢實(shí)力，在下一年度要與市場部緊密配合，做好營銷服務(wù)工作，爭取進(jìn)一步擴(kuò)大營業(yè)部基礎(chǔ)客戶群體，將長期固定安排配合營銷團(tuán)隊(duì)的協(xié)作講座，堅(jiān)持把營銷團(tuán)隊(duì)的“投資者交流會”活動做好，做大，做強(qiáng)，讓“投資者交流會”成為我們營業(yè)部營銷團(tuán)隊(duì)的品牌推介服務(wù)之一。
2、第一季度理財(cái)顧問部將要做好金玉滿堂前期準(zhǔn)備工作、認(rèn)真學(xué)習(xí)中臺服務(wù)系統(tǒng)的使用。根據(jù)公司推廣進(jìn)度，提前做好客戶推廣準(zhǔn)備工作，要確實(shí)利用好中臺的服務(wù)平臺，體現(xiàn)出中臺服務(wù)的及時性，實(shí)現(xiàn)核心客戶一對一服務(wù)，讓客戶真實(shí)感受到新服務(wù)模式帶來的便捷。
3、建立客戶多層級回訪機(jī)制，根據(jù)目前回訪情況，再結(jié)合新服務(wù)模式逐步完善營業(yè)部的回訪機(jī)制，并將客戶回訪納入考核機(jī)制，要求營業(yè)部每一個部門及員工都要有客戶維護(hù)意識，提升回訪質(zhì)量。
4、建立營業(yè)部詳細(xì)的客戶分級數(shù)據(jù)庫，根據(jù)客戶回訪情況，搭建營業(yè)部客戶細(xì)分情況資料檔案。計(jì)劃年初安排客戶細(xì)分學(xué)習(xí)，盡快的讓員工了解客戶細(xì)分工作的詳細(xì)內(nèi)容，以客戶回訪為基礎(chǔ)，做好客戶資料收集工作。
5、建立客戶分級服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，在公司客戶分級標(biāo)準(zhǔn)的基礎(chǔ)上，再細(xì)分客戶服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)分類，根據(jù)公司咨詢服務(wù)產(chǎn)品的服務(wù)分類再結(jié)合營業(yè)部客戶自身情況分類，針對不同客戶群體充實(shí)不同服務(wù)項(xiàng)目。
6、繼續(xù)加強(qiáng)對營業(yè)部前后臺員工咨詢能力培養(yǎng)工作，明年要根據(jù)營業(yè)部目前情況，提升營業(yè)部每周“一周聚焦”的交流活動的質(zhì)量。
愿我們能在來年工作中繼續(xù)進(jìn)取，不斷創(chuàng)造新的成績，為我們的明天也是公司的明天努力奮斗吧。
理財(cái)計(jì)劃總結(jié)篇十八
1、我行一直提倡的“首問責(zé)任制”、“滿時點(diǎn)服務(wù)”、“站立服務(wù)”、“三聲服務(wù)”我們將連續(xù)執(zhí)行，并做到每個員工能耐心對待每個顧客，讓客戶滿意。
2、伴著金融業(yè)之間的競爭加劇，客戶對銀行的服務(wù)要求越來越高，不單單在臨柜服務(wù)中更體現(xiàn)在我行的服務(wù)品種上，除了連續(xù)做好公用事業(yè)費(fèi)、稅款、財(cái)政性收費(fèi)、交通罰沒款、bsp航空代理等代理結(jié)算外，更要做好明年開通的高速公路聯(lián)網(wǎng)收費(fèi)業(yè)務(wù)、開放式基金收購業(yè)務(wù)、證券業(yè)務(wù)等多種服務(wù)品種，提高我行的競爭能力。
3、主動加強(qiáng)與個人業(yè)務(wù)的聯(lián)系，參與個人業(yè)務(wù)、認(rèn)識個人業(yè)務(wù)以更好為客戶服務(wù)。雖然已經(jīng)上了綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)，但因?yàn)楦鞣N各樣的原因還沒有能做到真正的綜合，是我營業(yè)部工作的一個欠缺。
4、以銀行為課堂，明年我們將舉辦的銀行結(jié)算方法講座，增加人們的金融知識，讓客戶多了解銀行，貼近銀行從而融入到我行業(yè)務(wù)中。
5、連續(xù)做好電話銀行、自助銀行和網(wǎng)上銀行的工作，并向優(yōu)質(zhì)客戶推廣運(yùn)用網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)。
1、督促科技部門對我營業(yè)部的電腦接口盡快更換，然后嚴(yán)格按照綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的要求施行事權(quán)劃分，一崗一卡，一人一卡，增強(qiáng)制度執(zhí)行的鋼性，提高約束力。
2、進(jìn)一步強(qiáng)化重要環(huán)節(jié)和重要崗位的內(nèi)控外防，著重加強(qiáng)帳戶管理(確保我行開戶單位的質(zhì)量)和上門服務(wù)。
3、進(jìn)一步加強(qiáng)會計(jì)出納制度，嚴(yán)格會計(jì)出納制度的執(zhí)行與檢查，規(guī)范會計(jì)印章和空白重要憑證的運(yùn)用和保管。
4、重點(diǎn)推行支付密碼器的出售工作，保證銀企結(jié)算資金的安全，進(jìn)一步提高我行防范外來結(jié)算風(fēng)險的手段。
5、規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程，強(qiáng)化總會計(jì)日常檢查制度以及時發(fā)現(xiàn)隱患，減少差錯杜絕結(jié)算事故。
6、切實(shí)履行對分理處的業(yè)務(wù)指導(dǎo)與檢查。
7、做好會計(jì)核算質(zhì)量的定期考核工作。
1、把好進(jìn)人用人關(guān)。銀行業(yè)聽著很美，其實(shí)布滿競爭和風(fēng)險，所以到我營業(yè)部需要有肯定的心理素質(zhì)和文化修養(yǎng)。在用人上以員工的能力且要能發(fā)揮員工最大潛能來確定合適的崗位，從而提高員工的積極性。
2、加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，這也是明年最緊迫的，現(xiàn)已將培訓(xùn)計(jì)劃上報人事部門，準(zhǔn)備對出納制度、支付結(jié)算方法、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)會計(jì)制度、新會計(jì)科目等基礎(chǔ)知識以及各種新興業(yè)務(wù)進(jìn)行培訓(xùn)。
3、在人員緊張的情況下仍要加強(qiáng)崗位練兵，除了參加明年的技術(shù)比武更為了提高員工的業(yè)務(wù)水平。
4、勤做員工的思想工作，關(guān)懷鼓勵員工，強(qiáng)化員工的心理素質(zhì)。