總結的過程需要有系統(tǒng)性和條理性，以確保信息的準確性和完整性。怎樣才能寫一篇完美的總結？除了追求簡明扼要外，還需要關注細節(jié)和語言表達的精準度。小編為大家準備了一些總結范文，并附上了一些寫作技巧，供各位參考借鑒。
投資學論文文獻篇一
二、調(diào)研方法。
第二章證券投資市場調(diào)研的可行性及計劃流程。
二、計劃進度以及流程。
五、證券投資替代行業(yè)影響力調(diào)研。
1.我國證券投資產(chǎn)品出口量額及增長情況。
3.經(jīng)營海外市場的主要證券投資品牌。
4.國際經(jīng)濟形式對證券投資產(chǎn)品出口影響的分析。
1.我國證券投資產(chǎn)品進口量額及增長情況。
一、技術競爭。
二、原材料及成本競爭。
三、產(chǎn)品定位競爭分析。
四、區(qū)域市場競爭。
五、品牌影響力。
六、價格競爭。
七、證券投資產(chǎn)品主流企業(yè)市場占有率。
八、影響證券投資市場競爭格局的因素。
一、用戶對證券投資產(chǎn)品的認知程度。
1.功能。
2.產(chǎn)品質(zhì)量。
3.價格。
4.產(chǎn)品設計。
四、代理商對證券投資品牌的選擇情況。
五、主要城市市場對主要證券投資品牌的認知水平。
第十一章證券投資重點細分區(qū)域調(diào)研。
一、華東地區(qū)。
2.華東地區(qū)證券投資發(fā)展特征分析。
二、華南地區(qū)。
2.華南地區(qū)證券投資發(fā)展特征分析。
三、東北地區(qū)。
2.東北地區(qū)證券投資發(fā)展特征分析。
四、華北地區(qū)。
……。
第十二章證券投資產(chǎn)品重點企業(yè)調(diào)研。
二、證券投資企業(yè)市場綜合影響力評價。
三、證券投資企業(yè)運營狀況調(diào)研。
第十三章國內(nèi)主要證券投資企業(yè)盈利能力比較分析。
一、-證券投資行業(yè)利潤分析。
2.不同規(guī)模證券投資企業(yè)的利潤總額比較分析。
3.不同所有制證券投資企業(yè)的利潤總額比較分析。
第十四章國內(nèi)主要證券投資企業(yè)成長性比較分析。
四、-證券投資行業(yè)增長預測。
第十五章國內(nèi)主要證券投資企業(yè)償債能力比較分析。
第十六章國內(nèi)主要證券投資企業(yè)營運能力比較分析。
四、2014-年證券投資行業(yè)償債能力預測。
1.國際經(jīng)濟環(huán)境變化對證券投資市場風險的影響。
2.匯率變化對證券投資市場風險的影響。
3.宏觀經(jīng)濟變化對證券投資市場風險的影響。
4.宏觀經(jīng)濟政策對證券投資市場風險的影響。
5.區(qū)域經(jīng)濟變化對證券投資市場風險的影響。
二、證券投資市場產(chǎn)業(yè)鏈上下游風險分析。
1.上游行業(yè)對證券投資市場風險的影響。
2.下游行業(yè)對證券投資市場風險的影響。
3.其他關聯(lián)行業(yè)對證券投資市場風險的影響。
三、證券投資市場政策風險分析。
4.證券投資區(qū)域經(jīng)濟政策風險。
五、證券投資市場其他風險分析。
投資學論文文獻篇二
世界上大多數(shù)國家的養(yǎng)老保險基金，無論是政府的基本養(yǎng)老保險基金還是企業(yè)私營保險基金，相當比例都投放到資本市場中去。正是這些不斷增長的養(yǎng)老保險基金刺激了資本市場的發(fā)展，而資本市場的發(fā)展又使養(yǎng)老保險基金得以成功運作。資本市場越發(fā)達將使得投資效率越高，養(yǎng)老保險基金的增值就越有保障，經(jīng)濟增長也就越快。
與歐洲、日本和亞洲發(fā)展中國家相比，美國的儲蓄率和投資率都比較低，但由于它擁有世界上效率最高的資本市場，所以能夠資本配置到生產(chǎn)效率最高的程度，從而獲得很高的回報，也就產(chǎn)生了“一本萬利”的效果。在美國和英國，其保險公司的資產(chǎn)和養(yǎng)老保險基金就占了上市股份的50％，由此證明，這是世界上兩股最成熟、最有效、最有競爭力的金融力量。
1．具有相當規(guī)模的養(yǎng)老保險基金成為資本市場的主導力量。目前，規(guī)模龐大的養(yǎng)老金保險基金資產(chǎn)已經(jīng)成為資本市場的主導力量，它對資本市場有著巨大的支撐作用。養(yǎng)老保險基金資產(chǎn)的規(guī)模取決于一國人口的年齡結構、養(yǎng)老金數(shù)額、繳費比率和獲得的投資收益。從目前看，各國養(yǎng)老保險基金由于存蓄時限長，老齡化日趨嚴重，因此，其資產(chǎn)都具有了相當?shù)囊?guī)模。一般來說，那些養(yǎng)老金已經(jīng)增長到占其國內(nèi)生產(chǎn)總值相當比例的國家，通常也是那些具有規(guī)模較大、效率較高的資本的國家。這種情況在歐洲表現(xiàn)得尤為突出，無一例外。養(yǎng)老金在金融市場中所起的作用已經(jīng)遠遠超過這些國家一定的經(jīng)濟規(guī)模所能起到的作用。資本市場在經(jīng)濟中能夠發(fā)揮最大作用，就在于它能為長期債券、股本和風險資本提供出路。這些是經(jīng)濟增長的重要推動力，而養(yǎng)老保險基金對實現(xiàn)這一過程則起著重要的作用。
2．資本市場促進了養(yǎng)老保險基金的積累。養(yǎng)老保險基金能夠得到快速的積累，這是當前各國養(yǎng)老社會保險體制改革一個重點關注的問題。尤其是由政府保險轉(zhuǎn)向基金積累制的國家，特別是發(fā)展中國家，它們本身的經(jīng)濟基礎薄弱，人口老齡化嚴重，資本市場又不發(fā)達，再加之長期以來養(yǎng)老社會保險沒有走向市場化，因此，在轉(zhuǎn)向基金制時，養(yǎng)老金保險基金是否能夠達到快速積累，是關系到養(yǎng)老保險制度改革能否成功的關鍵環(huán)節(jié)。這可以新加坡為例，自實現(xiàn)中央公積金制度后，借助資本市場，其中央公積金的資產(chǎn)從1976年占國內(nèi)生產(chǎn)總值的28％上升到的52％；再如馬來西亞，其養(yǎng)老金資產(chǎn)從1980年占國內(nèi)生產(chǎn)總值的18％增至19的38％。正是養(yǎng)老保險基金的快速積累，為資本市場的有效運作增強了活力。
要使養(yǎng)老金基金能夠以最有效的方式來經(jīng)營其資產(chǎn)，資本市場就得在規(guī)模、廣度和手段的多樣性方面適合于養(yǎng)老基金的需要。在積累期間，資本市場和養(yǎng)老金基金的管理都將發(fā)生不斷的變化。值得特別注意的是，養(yǎng)老金基金的存在，需要有與風險水平相適應的高于通貨膨脹率的投資回報，至少大體等于平均工資的增長率。否則，養(yǎng)老金和資本市場發(fā)展之間的良性循環(huán)就難以啟動。
3．養(yǎng)老保險基金資產(chǎn)配置對資本市場的影響。養(yǎng)老保險基金的配置是指其投資于產(chǎn)權(股票)、債券以及其他各種資產(chǎn)種類。養(yǎng)老金基金的資產(chǎn)配置是對資本市場產(chǎn)生影響的關鍵。由于各國管理養(yǎng)老保險基金的法規(guī)和限制的作用不同以及文化差異，其基金對資本市場的影響也有著相當大的差異。例如英國養(yǎng)老基金的77％投資于產(chǎn)權(股票)，而其他歐洲國家則大約只有24％投資于產(chǎn)權，60％用于購買債券(固定收入證券)。由此可以看出，英國養(yǎng)老基金主要投資于公司，而歐洲其他國家的養(yǎng)老基金則主要用于為政府赤字和其他形式的債務提供資金。當然，與債券相比，產(chǎn)權投資具有更大的風險性。強調(diào)產(chǎn)權投資導致的結果：增加投資的回報率、減少養(yǎng)老金繳費水平、為國有企業(yè)私有化提供出路、各類風險資本的來源。
4．養(yǎng)老保險基金是資本市場的長線投資主體。由于養(yǎng)老保險基金的特殊性質(zhì)，也就決定了養(yǎng)老基金需要長期投資的形式，從而確保了資本市場的長期投資水平。在一個運行良好的資本市場中，機構投資者如養(yǎng)老基金管理人和個人投資者都可以在長期的運作中，及時充分地掌握信息，并在此基礎上作出正確的決策，從而使投資者作出的合理投資決定給予相應的回報。但這一目標的實現(xiàn)，必須要建立規(guī)范的資本市場運作秩序。
總之，養(yǎng)老基金和資本市場是在一個復雜的不斷演變的體系中相互聯(lián)系的。養(yǎng)老保險基金通過資本市場的投資與運作，獲得一定的投資回報，即紅利、利息及資本收益，使參加養(yǎng)老基金的人直接收益。同時資本市場通過吸納大量的養(yǎng)老保險基金，從而得以進入資本快速、繼續(xù)擴張的通道，進一步培育和發(fā)展競爭優(yōu)勢，有助于資本市場的穩(wěn)定，增強了發(fā)展的潛力與后勁。
投資學論文文獻篇三
貴金屬投資是近年來銀行理財?shù)耐顿Y熱點，隨著人們物質(zhì)生活水平的不斷提高，社會保障制度的不斷完善，投資理財成為一種趨勢。在傳統(tǒng)投資市場回報受限，收益比例下降的背景下，貴金屬投資逐漸成為投資者資金配置的新選擇，與此同時，投資渠道的不斷拓寬，理財方式的日益增加，使得人們越來越注重資產(chǎn)在投資理財中的合理配置，而在資產(chǎn)組合中將一定資產(chǎn)比例配置在貴金屬理財產(chǎn)品上，可以有效地分散投資風險。具體的配置比例，要由投資者的風險承受能力、風險偏好以及自身情況而定。各家商業(yè)銀行投資理財品種越來越豐富，貴金屬投資也呈現(xiàn)出多元化發(fā)展的態(tài)勢，除了原來的賬戶貴金屬買賣、貴金屬遞延交易、實物黃金投資等業(yè)務外，多家商業(yè)銀行又推出了賬戶貴金屬定投、賬戶貴金屬雙向交易、賬戶鈀金等業(yè)務，增加了投資者的選擇品種，分散了投資風險。
一、投資理財選擇貴金屬的原因。
(一)全球通貨膨脹，紙幣不斷貶值。目前國內(nèi)cpi居高不下;美國次貸危機尚未平息，歐洲債務危機烽煙又起;再加上國際地區(qū)政治局勢動蕩不安定等因素，使得黃金、白銀避險作用不斷上升，金價、銀價飛漲。在外有歐債、美債危機，內(nèi)有經(jīng)濟減速、高通脹的背景下，具有保值避險功能的貴金屬越來越受投資者關注。
(二)黃金市場公平、透明，是全球性的資本市場，各國中央銀行都參與其中，現(xiàn)實中很難有機構有實力操縱黃金市場。倫敦、紐約、香港等市場已經(jīng)形成了24小時不間斷的黃金交易市場，投資者可以隨時入市交易，市場交易基本沒有時間限制。
(三)投資回報高。在過去幾年，貴金屬投資的回報率遠遠超過股票、基金等理財產(chǎn)品。黃金價格從的251美元/盎司到最高點1920美元/盎司有665%的漲幅，白銀最高漲幅達900%，鉑金現(xiàn)貨也翻了5倍。加上部分貴金屬產(chǎn)品的杠桿設計，實際收益可能會更高。
二、銀行貴金屬主要投資品種。
貴金屬投資交易具有高投機性和高風險性，因為黃金、白銀、鉑等是具有金融屬性的特殊商品，其價格受國際經(jīng)濟形勢、美元匯率相關市場走勢、政治局勢、原油價格等多種因素影響。然而，這些因素對價格的影響機制非常復雜，不成熟的投資者在市場操作中難以全面把握，加上信息采集渠道不明確、信息的不對稱性，出現(xiàn)投資決策失誤的可能性較高，而貴金屬投資最大的意義在于其資產(chǎn)配置功能，黃金有良好的避險功能，合理的家庭理財中貴金屬的配置比例應該在10%左右，根據(jù)家庭風險承受能力和所處階段，這個比例還可以調(diào)整，但最多不宜超過30%。
(一)賬戶貴金屬。
賬戶貴金屬，俗稱“紙黃金”或“紙白銀”。是一種個人憑證式黃金或白銀，投資者按銀行報價在賬面上買賣“虛擬”黃金或白銀，投資者通過買賣價差賺取收益。無需提取黃金實物，免于支付儲藏、運輸、鑒別等各項費用，交易成本低廉?！百~戶貴金屬”包括人民幣賬戶金和美元賬戶金兩種，人民幣賬戶金投資起點為10克，美元賬戶金的最低投資起點為0.1盎司，銀行報價與國際市場黃金價格實時聯(lián)動，透明度高。近年來，各家商業(yè)銀行還陸續(xù)推出了紙黃金的雙向交易，讓紙黃金投資者在下跌行情中也可以操作獲利。
(二)實物黃金。
實物黃金是相對于紙黃金而言的，是指發(fā)生實際黃金交割行為可提取實物的黃金品種。一般來說商業(yè)銀行的實物黃金業(yè)務可分為銀行自主品牌實物黃金和個人代理實物黃金兩類：1.銀行自主品牌實物黃金是商業(yè)銀行自行設計并委托專業(yè)黃金精煉企業(yè)所加工的黃金產(chǎn)品;2.個人代理實物黃金是指商業(yè)銀行憑借與上海黃金交易所共同構建的黃金交易系統(tǒng)，根據(jù)投資者委托，代理進行的實物黃金交易、資金清算及實物交割。該業(yè)務采取投資者自主報價的方式，實盤交易，撮合成交，實物交割。
(三)貴金屬延期品種。
貴金屬延期品種是指以分期付款方式進行交易，客戶可以選擇合約交易日當天交割，也可以延期至下一個交易日進行交割，同時引入延期補償費機制來平抑供求矛盾的一種現(xiàn)貨交易模式。目前商業(yè)銀行代理上海黃金交易所au(t+d)、ag(t+d)、au(t+n1)、au(t+n2)這四個現(xiàn)貨黃金延期品種。貴金屬延期品種提供“賣空”機制，投資者可進行雙向交易，預期黃金價格上漲或下跌均可通過交易獲利，投資者可同時申請實物交割，也可通過申請“中立倉”獲取延期補償費。
(四)黃金期貨、黃金遠期和黃金期權等衍生品。
1.黃金期貨。是黃金實物的金融衍生品，是通過在期貨交易所買賣標準化的黃金期貨合約而進行的一種交易方式。
2.黃金遠期。是指投資者由于套期保值需要與銀行簽訂的以美元計價、在未來某一約定時間買入或賣出黃金的交易。投資者以美元與銀行做黃金遠期交易(包括遠期賣出黃金或遠期買入黃金)，但最遲需在遠期合約到期前2個工作日，通過反向交易對沖該筆交易，并于到期日進行美元資金差額清算，而不進行黃金實體交割的業(yè)務。
3.黃金期權。是指規(guī)定按事先商定的價格、期限買賣數(shù)量標準化的黃金的權利。投資者可以根據(jù)自己對黃金價格未來走勢的判斷，向銀行支付一定金額的期權費后買入相應面值、期限和執(zhí)行價格的黃金期權(看漲期權或看跌期權)，如果價格走勢對投資者有利，則會行使其權利而獲利，如果價格走勢對其不利，則放棄購買的權利，損失只有當時購買期權時的費用。黃金期權具有較強的杠桿性，以少量資金進行大額的投資，與傳統(tǒng)的紙黃金相比，個人黃金期權具備以小搏大的杠桿效應，并為投資者提供了做空黃金的工具。
4.黃金定投。又稱為黃金積存業(yè)務，是指投資者在商業(yè)銀行開立黃金積存賬戶，選擇每月固定投資一定金額或一定克數(shù)的黃金，實現(xiàn)長期的黃金積存，客戶也可以根據(jù)資金狀況進行不定期的主動購買，進行黃金積存交易。對于積存賬戶內(nèi)的黃金余額，客戶可以選擇贖回獲得貨幣資金或按商業(yè)銀行相應黃金產(chǎn)品的實有規(guī)格提取黃金實物。作為普通投資者黃金期貨、黃金期權等衍生品風險較大，黃金定投由于投資門檻低，所購得的黃金相當于在較長的一段時間內(nèi)以“均價”買入，可以分散價格風險，實現(xiàn)“小積累、大財富”。(五)掛鉤黃金理財產(chǎn)品。掛鉤黃金理財產(chǎn)品是一種結構性理財產(chǎn)品，是將所募集資金投資于固定收益證券和與黃金相關的金融衍生品。
目前市場中，理財產(chǎn)品收益率與黃金價格變化有以下三種關系：看漲型、看跌型和區(qū)間型?？礉q型的理財產(chǎn)品收益率水平與黃金價格正相關;看跌型的理財產(chǎn)品收益與黃金價格負相關，金價越高，理財產(chǎn)品收益越低;區(qū)間型的產(chǎn)品往往設置一個價格區(qū)間，當黃金價格處于這個區(qū)間內(nèi)，理財產(chǎn)品收益較高，一旦突破這個區(qū)間，收益較低。黃金掛鉤類理財產(chǎn)品投資者能通過選擇不同的收益結構規(guī)避系統(tǒng)性風險，但其收益率高低和黃金價格關系較為復雜，需要投資者對價格走勢作出自己獨特的判斷，因此投資難度較高。
三、投資策略。
在具體操作方面，投資者應注意以下幾點：
第一，要合理控制倉位。根據(jù)實際情況制訂資金運作比例，下單前需慎重考慮，為可能造成的損失留下一定回旋的空間與機會，滿倉操作風險較高。成功的投資者，其中一項原則是隨時保持2-3倍以上的資金以應付價位的波動，如果資金不充分，就應減少手上所持的倉位，否則，就可能因保證金不足而被迫平倉，縱然后來證明眼光準確也無濟于事。
第二，順勢而為。在市場出現(xiàn)單邊行情時，不要刻意猜測頂部或底部的點位而進行反向操作，只要行情沒有出現(xiàn)大的反轉(zhuǎn)，不要逆勢操作，市場不會因人的意志為轉(zhuǎn)移，市場只會是按市場規(guī)律延伸。
第三，樹立良好的投資心態(tài)。心態(tài)平和時思路會比較清晰，能冷靜、客觀地分析行情波動因素，不肯定時，暫且觀望，減少盲目跟風操作的概率，保持理性操作。投資者并非每天都要入市，初入行者往往熱衷于入市買賣，但成功的投資者則會等待機會，感到疑惑或不能肯定時亦會先行離市，暫抱觀望態(tài)度，待時機成熟時再進行操作。
第四，嚴格止損、降低風險。進行投資時應確立可容忍的虧損范圍，善于止損投資，才不至于出現(xiàn)巨額虧損。虧損范圍應依據(jù)賬戶資金情形，最好設定在賬戶總額的3%-10%，當虧損金額已達到你容忍限度時應立即平倉，從而避免行情繼續(xù)轉(zhuǎn)壞，損失無限擴大的風險。同時投資者要以賬戶金額衡量投資數(shù)量，不要過度投資，一次投資過多很容易產(chǎn)生失控性虧損，投資額度應控制在一定范圍內(nèi)，除非你能確定目前走勢對你有利，可以投資50%，否則每次投資不要超過總投入的30%，從而有效控制風險。
[1]李敏.新背景下的貴金屬投資[j].中國有色金屬，(14).
[2]程彩君.我國居民理財現(xiàn)狀和理財風險防范探析[j].武漢科技學院學報，(12).
投資學論文文獻篇四
長：
求職意向。
人才類型：應屆畢業(yè)生。
應聘職位：證券/金融/投資：職員。
工作年限：0職稱：無職稱。
求職類型：實習可到職日期：隨時
月薪要求：1500--希望工作地區(qū)：廣州,,。
工作經(jīng)歷。
志愿者經(jīng)歷。
教育背景。
畢業(yè)院校：西南民族大學。
最高學歷：本科獲得學位:畢業(yè)日期：-07
專業(yè)一：金融專業(yè)二：
起始年月終止年月學校（機構）所學專業(yè)獲得證書證書編號。
語言能力。
外語：英語良好粵語水平：一般。
其它外語能力：日語。
國語水平：一般。
工作能力及其他專長。
1、在校學習成績優(yōu)良，每科平均80分以上，平均績點3.12。
2、能運用現(xiàn)今的財務軟件。
3、英語已過四級。
4、擔任某網(wǎng)站日語翻譯2年。
5、計算機已過1級。
6、學習過4年的大提琴，以及3年的古箏。
詳細個人自傳。
在校讀書期間學習成績優(yōu)良，每科平均80分以上。能運用3國語言（中、英、日）。十分愿意聽從上級及同事的指導及建議。喜愛學習新東西，并且具有較強的.學習能力。
從小在正統(tǒng)的家庭教育環(huán)境下長大，父母對自己管教十分的嚴格。向往穩(wěn)定的生活環(huán)境，不太愿意頻繁的轉(zhuǎn)換工作。我個人認為每個人每件事情存在都有一定的道理，應該給予一定的尊重。
目前雖然沒有什么工作經(jīng)驗，但是我愿意用我的努力來彌補這一缺點。
投資學論文文獻篇五
我對股票感興趣，現(xiàn)在的大致規(guī)劃是畢業(yè)后先進證券公司，先爭取做證券分析師，以后進基金公司，最后當一名基金經(jīng)理。為此我在學校應該做哪些準備?職業(yè)規(guī)劃中的難點是什么？該怎樣具體一點地規(guī)劃不同的職業(yè)階段?本人非211財經(jīng)學校在讀研究生，先謝過了。
投資學論文文獻篇六
開始時老師說，投資是在長期內(nèi)以獲取投資品的增值為目的是投資行為；而投機是在短期內(nèi)用買賣價差獲取超額利潤為投機行為。我們應該認清投資與投機，然后才能確立自己的行為，才可談其他。
通過本課程的學習，我掌握了一些基本的證券知識，對證券投資有了一定的理解。以往我以為證券就是股票，然而通過學習，我發(fā)現(xiàn)原來股票只是證券之一。證券還包括債券、基金以及種類繁多的金融衍生工具。所以證券是指用以證明或設定權利所做成的書面憑證，表明證券持有人或者第三者有權取得該證券代表的特定權益，或者證明其曾經(jīng)發(fā)生過的行為。證券投資是指個人或法人對有價證券的購買行為，這種行為會使投資者在證券持有期內(nèi)獲得與其所承擔的風險相稱的收益。
我認為證券對于每一個國家都是非常的重要的，從股市、基金、債券、期貨、期權等變化之中我們可以看到一個國家的經(jīng)濟發(fā)展速度及其發(fā)展的程度。當然國家的政策及其所發(fā)生的事件，例如：戰(zhàn)爭、自然災害、及其社會事件等等都會在一定的程度上影響股市。所以，在一定程度上我們可以通過股市了解一個國家的經(jīng)濟、社會狀況。學習證券投資不一定一定要去投資時才用的上我們可以通過分析股市的變化來明確選擇自己的行業(yè)、從事的事業(yè)，國家也可以通過股市來調(diào)整產(chǎn)業(yè)結構。所以在我看來，學習證券知識是非常有用非常重要的。
在本次課中我學習到了證券投資的基本知識。從老師的講解中我知道了證券投資的基本步驟和氣需要做的準備。從中我明白了證券投資的理論知識投資技巧固然重要，但是好的心理素質(zhì)也是證券投資者所必須具有的。好的心理任何時候，任何職業(yè)，任何地方任何人想要成功好的心理素質(zhì)都是必須具備的。
在日常生活中我們經(jīng)常聽到“股市多風險，入市需謹慎”，的確在不明所以得股市里我們應該保持一顆冷靜的心。記得剛上課時老師然我們看了一組漫畫，講述的是那些進入股市里的人的瘋狂的事情。記得看過一個幽默笑話這樣說：最近股市行情震蕩，一股友手中股票全線皆綠。他收市后悶悶不樂回到家,一進門兒子就喊他“爹”,他勃然大怒,不許喊:“爹（跌）”！，要喊“家長(加漲)”！嚇得孩子哭了起來。正在串門弟弟趕緊過來安慰小侄子，對他哥說“哥，這是干啥呢？”他大喝：不許喊“割”，要喊“兄長(兇漲)”。我不由得感慨，股市皆狂人??！
們的投資的成敗。面對漲勢我們應該保持冷靜，及時買賣，不要樂極生悲；面對跌勢我們更應該要有一顆平常的心，不要被眼前的悲傷所迷惑，看清形式?？磥?，“不以物喜，不以己悲”“貧賤不能移，富貴不能淫，威武不能屈”等等這些之力名言在這里也是適用的。保持冷靜，鍛煉一顆堅強的心，是非常必要的。好的心理素質(zhì)，有時候可以讓我們轉(zhuǎn)虧為盈，轉(zhuǎn)敗為勝，而相對，脆弱的心理，會讓我們看不到生機，會迷惑我們的眼睛讓我們看不到希望，一葉障目，不知春秋。我們要有足夠的勇氣，來面對股市的風險。無法承受風險的人，建議其不要進入股市，否則也許會釀成無法挽回的人生的悲劇。股市也許是一條不歸路，選擇要慎重??！
有利益的地方就會有風險。而且股市的人風險是來自多方面的。例如：宏觀經(jīng)濟風險、政策風險、上市公司經(jīng)營風險、技術風險、不可抗力因素導致的風險等等，顧名思義，我們可以很好的理解這些風險的含義。除此之外，當然還有一些未知的潛在的風險。任何一個風險都有可能使我們輸?shù)脙A家蕩產(chǎn)。想獲得利益，又不想承擔風險那是不可能的實現(xiàn)的，所以我們要想獲得利益就要做好要冒風險的準備。當然，并不是風險越大，利益越大，賺錢越多的。
通過學習這門課我覺得證券投資是一個社會工具，國家工具，他讓一些企業(yè)有資金來發(fā)展，也讓一些人通過投資來獲得利益。證券投資是錢的一種流通方式，在一定程度上他保障了社會的經(jīng)濟發(fā)展。
另外，證券投資，又不單單是一種社會工具，從中我們也能學習一些哲學道理。馬克思說：“在表面上是偶然性在起作用的地方，這種偶然性始終是受內(nèi)部的隱蔽著的規(guī)律支配的，而問題是在于發(fā)現(xiàn)這些規(guī)律?！笔堑?，股市的發(fā)展，股市的趨勢，都有潛在的原因，都有潛在的規(guī)律在支持著。所以我們?nèi)绻莆找欢ǖ姆椒?，對其進行研究與分析，從而認識證券（當然這里的認識是指深層次的認識。），我們掌握證券的發(fā)展規(guī)律，以規(guī)律來進行投資，這樣有助于我們更好的進行投資。
股市是一個零博弈，自己賺的是別人賠的，所以得好好從股票投資分析的各個方面進行了解，以便做出正確的投資決策。證券投資分析，這門學科正是向我們傳授一些投資的規(guī)律，讓我們擁有基本的對股市的分析能力。股票的投資，是一門學問，需要從各個方面去深入分析。
證券投資與分析，這門學科給了我們理論知識，這些理論知識只有通過長時間的應用實踐才能使我們輕松游刃與股市。
投資是一門科學，是一門藝術，是一種哲學。
本學期的證券投資學即將結束，在這段時間里，我還是學到了一些東西和改變了我的一些觀點。
剛上這堂課時，胡老師制定的課堂規(guī)則讓我有點驚訝與不解。胡老師經(jīng)常對我們說“要我們自主學習”之類的話，對有些同學確實有一定的作用，但是對于有些自覺性較差、沒有目標、整天渾渾噩噩過日子的同學，這種教學方式多少給他們一些有利的“投機”。因此，我覺得主張自主學習，并不是單純的表現(xiàn)在課堂上學生可以自主選擇來與不來，作業(yè)可以選擇交與不交，就像胡老師前些時說的“有些學生是很糊涂的”，倘若這樣實施教學，教學成果當然是不好的。所以，我覺得胡老師在以后的教學過程中，在主張學生們自主學習的前提下，硬性的布置一些作業(yè)，去看看同學們是不是真的做到了自主學習，對于那些“投機”的同學，采取一些強制的措施是有必要的。并不是說強制性的教學就是填鴨式的教學，至少這是在幫助那些整天渾噩度日的同學挽救的機會。而且現(xiàn)在培養(yǎng)一個大學生負擔是很重的，尤其像我們這些讀三本的院校，每年一萬元的學費，對于很多工薪階層的家庭負擔還是很重的。大學“放養(yǎng)”的生活，父母不在身邊，老師必要的督促，不管是對學校，還是對學生都起到了一定的義務與責任?？傊?，若是一個想學點東西的學生，他是不會抱怨學習的艱辛；那么對于“混”的學生，他們就是幻想取消一切考試。
另外，我還想說說我對最近的兩次作業(yè)的心得。在完成這兩次作。
業(yè)，我花了大量的時間與精力，從一開始的翻閱課外書籍，到尋找原始數(shù)據(jù)，到最后的制表、分析，讓我深切的感受到做一名真正投資者的艱辛。在做第一份關于財務報表的作業(yè)時，我大約花了5天的樣子，但是看到分析的結果，我還是覺得值得的，并且讓我領悟到什么才是真正的“分析”。另外就是投資組合的作業(yè)，這個作業(yè)我也投入了大量的心血，但是由于自己對這方面還很感興趣，所以很認真的查詢數(shù)據(jù)。在這一次的作業(yè)里，讓我感受到了真正的“投資”。在老師指出的錯誤后，自己又試圖做了其他的組合投資。盡管有些同學認為這些東西麻煩、沒用，但是我還是堅持了自己的立場，“數(shù)據(jù)才是判斷一些投資的可靠標準”。從這兩次的作業(yè)中，也讓我對證券投資有了一個全新的認識。而且讓我感受到計算機和數(shù)學對金融學的重要性。在經(jīng)歷了這兩次作業(yè)以后，培養(yǎng)了我對投資學的興趣。
接著，談談最金融衍生工具學習的看法。之前在一些雜志上看過關于金融工程的一些介紹，引發(fā)了一些好奇。而且在看了一些高等院校的研究生招生中，也大致了解了金融工程對高數(shù)、計算機方面的高要求。在聽了胡老師的幾節(jié)課后，確實與之前所學的東西有很大的不同。不管是在思路上，還是在方法上，都有很大的不一樣。但是，一樣的還是對數(shù)學的要求。不管是傳統(tǒng)的金融學也好，還是現(xiàn)在的金融學，數(shù)學顯得越老越重要。有很多同學覺得數(shù)學沒用。說這話也不能說沒有道理。倘若畢業(yè)以后只是想做個金融方面的小職員，確實數(shù)學用處不大。但是在從事高層一點的金融工作，多多少少對數(shù)學有一定的要求。這就看個人的目標與追求了。
最后，就是給胡老師的課程提一點我的意見。胡老師，主張自主學習是好事，但是要看具體是什么樣的學生。這學期布置的這兩個作業(yè)是好事，至少讓我們覺得做一名投資者并沒有我們想象中的那樣簡單。再就是，由于證券投資學的一些理論部分，比如投資組合的部分，涉及了一些高數(shù)，但是我們學院很多學生高數(shù)學的不好，在今后的教學中，望胡老師講解的慢一點，板書更清楚一點。說個體外話：胡老師，建議您私底下還是把字練練吧，不說練鋼筆，毛筆，至少練練白板字。再就是，課堂可以不點名，平常一般的作業(yè)可以選擇交與不交。但是在布置了一兩次硬性作業(yè)以后，看看學生是不是真的在自主學習，對于那些“投機”者可考慮視為“重點培養(yǎng)對象”。另外，若一個班的投機者過的，改變一些教學理念是有必要的。
投資決策的判斷。很好的掌握投資者心理，能為自己在股市馳騁提供一些導向。課堂上老師講的基本面分析比較多，但很多人習慣于技術分析。這是個人投資風格的問題，所以不再過于探討。我是學習工商管理專業(yè)的，之前對于證券方面的知識很是感興趣，但并不怎么了解。通過這學期選修課學習了證券投資分析學，讓自己的專業(yè)知識和課程聯(lián)系起來，讓我受益匪淺。下學期的時候打算去考一個證券投資從業(yè)資格證,希望到時候這學期所學到的一些知識能夠用的到。
投資學論文文獻篇七
一直以來，對股票就充滿了好奇，眾所周知，中國證券市場近些年來的飛速發(fā)展，“炒股熱”席卷了全國。“股市有風險，入市須謹慎”，在學習《證券投資學》這門課程后，我受益很大，讓我對這句話進行了認真的思考，將其放在心上，樹立了正確理性的投資理財觀念。身為大學生，我認為首先要意識到投資觀念的重要性，然后樹立正確理性的投資觀念。對于有心準備的投資者，在投資前，掌握更多的投資策略，了解股票投資知識是非常重要的，為以后投資理財打好重要基礎。但股票需要有一定的經(jīng)濟基礎，在具體的投資前，都應該認清風險，正視投資風險，從而才能樹立正確的投資風險意識。在校期間我認為應該好好的觀望和學習，待將來有一份穩(wěn)定的職業(yè)同時具備更好的心理素質(zhì)和健康的心態(tài)之后，再進行理性的投資。
學習這門課程，我受益很大，感謝老師的教導，通過對證券投資知識的講解與結合自身的投資經(jīng)驗為我們展示各種分析，注重討論學習和應用實踐。證券投資學,通過對實際資料進行分析才能真正領會和掌握各種投資分析方法。
一、正確掌握證券投資專業(yè)知識，詳細分析其內(nèi)涵和外延。
證券投資包括證券和證券投資兩個方面的內(nèi)容。研究證券的根本目的在于進行證券投資。只有對各種證券及其運行規(guī)律有充分的了解和認識，證券投資才能順利進行。證券投資是一個復雜過程，其中有理論問題、技術問題、具體操作問題。由于投機與投資結伴而行，收益與風險形影相隨，投資管理也是一個十分重要的問題。
證券投資屬于間接投資和金融投資的范疇。具體地說，它是經(jīng)濟主體以其資金購買股票、債券等有價證券，以獲得收益的投資行為。隨著經(jīng)濟體制改革的深化，我國證券市場不斷地發(fā)展與完善。股票市場（包括股票的發(fā)行和交易）與證券市場成為證券市場的重要內(nèi)容。股票是一種有價證券，是股份證書的簡稱，是股份公司在籌集資本時向出資人公開或私下發(fā)行的、用以證明出資人的股本身份和權利，并根據(jù)持有人所持有的股份數(shù)享有權益和承擔義務的憑證。
（1）股票是一種出資證明，作為出資的憑證。
（2）股票的持有者憑借股票來證明自己的股東身份，參與股份公司的股東大會，對股份公司的經(jīng)營發(fā)表意見。
（3）股票持有者憑借股票參加股份發(fā)行企業(yè)的利潤分配，也就是通常所說的分紅，以此獲得一定的經(jīng)濟股票市場的影響作用。
二、把握投資時機，認清投資環(huán)境。
股票證券投資關鍵要看清大勢。股票增值迅速，風險則更大，股市與經(jīng)濟環(huán)境、政治環(huán)境息息相關，經(jīng)濟衰退、股市萎縮、股價下跌；反之，經(jīng)濟復蘇、股市繁榮、股價上漲。炒股就是為了賺錢，但如果你總以賠賺為中心、為標準去操作買賣，往往達不到好效果。這就是為了賺錢卻不一定能賺錢。相反，我們不以賠賺為標準，我們以漲跌的節(jié)拍為標準去操作，則能使你上漲時，賺得更多，下跌時使你及時出局避險，最終必然會使你的資金大幅增值。在投資股票時應認真分析行情，看是“投機客”輪番炒作所造成的局部漲勢，還是“全民參與”的全面上漲行情，只有經(jīng)過認真分析，才能放心進行投資。要判斷是不是真材實料的上漲行情，避免逆勢買賣，對國內(nèi)外政治、經(jīng)濟形勢到股份公司各種信息都要關注，從而得出堅定的結論再進行投資。
三、慎重選股，正確選擇投資對象合理經(jīng)營。
炒股就是炒未來，老師也反復加強認真選股。我認為選股的原則是在合適走勢下考慮其價值和成長。投資股票應該冷靜而慎重，善于控制自己的情緒，不要過多受外界傳聞影響，要仔細分析各種環(huán)境條件，并對各種股票作詳細比較，才決定投資對象。也許說來容易做來難，尤其在市況起伏、人氣高或極低時更要把握住自己獨立思考和判斷能力，千萬不能跟風跑，通過自己的判斷，不要迷信權威也不要輕信股評，注重公司基本面分析，注重未來成長性好的企業(yè)。要考慮到股市熱點，結合行業(yè)板塊整體走勢來選股。
四、保持良好心態(tài)。
心態(tài)的調(diào)整是至關重要的，首先要保持平和心態(tài)。股市是一個充滿風險的投資場所，盡管在股市有機會讓你賺取更多錢，但投機同樣會讓股民損失慘重。首先不要借貸炒股，不要全資炒股，要加強自我心里完善，不盲目跟風，不猶豫不決，缺乏自信，而保持平常心看待股指的運行。
五、合理進行風險分析，規(guī)避風險。
股市風險是指在競爭中，由于未來經(jīng)濟活動的不確定性，或各種事先無法預料因素的影響，造成股價隨機性波動，使實際收益和與預期收益發(fā)生背離，從而使投資者有蒙受損失甚至破產(chǎn)的機會與可能性。
六、準確把握股票的賣點。
買股票是為賺錢，但也會讓投資者發(fā)生虧損。為了避免資金發(fā)生大的損失，個人投資者需要學習如何賣股票。在股市操作中，最重要的并不是何時買股票，也不是買何種股票，而是賣股票，賣股票一定要果斷。往往在股市中虧損的投資者，并非因為沒有發(fā)現(xiàn)優(yōu)質(zhì)股，也不是沒有在低價是買入，而是沒有在適當時機賣出。低入高出是每個股民都渴望的事情，低入簡單，但是高出就講究技巧了。決定何時賣出股票的決定較何時買入股票更為重要。首先不要試圖尋找股票的最高賣點，你永遠不會清楚股票會升多高，要決定如何賣股票，必定要果斷，大勢已經(jīng)明顯進入調(diào)整，手上在好的股票也該賣掉，盡力不應去參與調(diào)整。參考文獻：
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投資學論文文獻篇八
中國的養(yǎng)老保險制度目前進入了改革的攻堅戰(zhàn)，基本改革方向已經(jīng)確定了，大的思路框架也已經(jīng)出現(xiàn)了，但在具體實施中又有著眾多的與舊體制相糾纏的矛盾點，舊體制與新思維的不協(xié)調(diào)，時時制約著我們的改革步伐。在當前，如何保證養(yǎng)老保險基金的保值增值、如何將養(yǎng)老保險基金有效地投資于資本市場，已成為熱門話題。因為它是保證中國社會保障制度順利轉(zhuǎn)軌、保證廣大職工老年生活水平的關鍵之舉。
眾所周知，經(jīng)濟轉(zhuǎn)軌期間的中國資本市場，還充斥著大量的投資活動和不可靠資金，金融制度和資本市場還不完善，因此，風險依然很大。這些都是養(yǎng)老保險基金進入資本市場的阻力。但是養(yǎng)老保險基金與資本市場有著一種得天獨厚的聯(lián)系，它們相互依賴、相互受益的特性給我們的運作提供了很大的成功的可能。
只要我們有效地培育資本市場和規(guī)范風險，養(yǎng)老基金在適當優(yōu)化投資結構、合理搭配投資期限、適度分散投資領域等投資組合上還有廣闊的活動空間。隨著資本市場的成熟、宏觀經(jīng)濟秩序的穩(wěn)定和風險防范能力的增加，養(yǎng)老基金的投資領域可以不再是某種硬性規(guī)定，而是根據(jù)基金投資“三原則”要求和瞬息萬變的市場狀況隨機選擇，抵押貸款、公司債券、優(yōu)先股票、普通股票和不動產(chǎn)等投資形式及比例必將大大增加。
養(yǎng)老保險基金的資本化、社會程度，取決于金融深化程度制度設定方式。長期以來，居民金融資產(chǎn)的大部分都以儲蓄存款的形式被國有銀行大比例地運用于國有企業(yè)的金融支持，養(yǎng)老保險基金及其他基金形式的發(fā)展或資本化，在很大程度上取決于國有企業(yè)對國有銀行優(yōu)惠性融資過度依賴的解脫程度伙計相應的國有專業(yè)銀行的商業(yè)化程度、養(yǎng)老保險基金及其他社會游資的基金化程度與投資方式的多元化選擇、資本市場的發(fā)育程度及基金投資的市場準入程度等有關金融深化的多種因素。
隨著相關條件的成熟，原本封閉式的養(yǎng)老保險基金也可以考慮試行開放式經(jīng)營。即利用自身較強的基金實力和豐富的投資經(jīng)驗，提高養(yǎng)老保險基金的安全性和支付能力。當然對養(yǎng)老保險基金自身的資本經(jīng)營能力和風險監(jiān)測防范等項要求將會更加嚴格，相應的行政管理、社會監(jiān)督以及金融當局的監(jiān)管過程也應當更加嚴密，否則，其經(jīng)營風險的社會后果必將大大超過養(yǎng)老保險基金封閉形態(tài)下的資本化經(jīng)營過程。
從目前來看，要有效地進行養(yǎng)老保險基金資本市場的投資運作，一定要保證養(yǎng)老保險基金成為資本市場中完全和獨立的市場主體。也就是建立起真正的養(yǎng)老保險基金會，由基金會決定其投資組合，并進一步根據(jù)所有權與經(jīng)營權相分離的原則，委托基金托管機構管理基金投資。
1．養(yǎng)老金要有規(guī)范的基金會組織?；饡響抢U費人即勞動者自己的組織，因為養(yǎng)老金基金的本質(zhì)是勞動者的資本或勞動收入的一部分。但是目前我們的基本養(yǎng)老保險制度中，并沒有對這個明顯的缺陷給予彌補。我們的基本養(yǎng)老保險基金的組成還只是政府行為，缺少基金所有者的參與。缺少所有者意志的投資行為很難保證其基金運行的有效性和安全性。由于在許多國家養(yǎng)老保險投保人領取的養(yǎng)老金中，有一半以上是由保險金的投資收益和利息構成的，這就要求保險基金必須進行安全與有效的投資。安全性是保險基金投資要考慮的問題，因此，下一個問題就是確定托管機構的問題。托管機構和養(yǎng)老保險基金之間是一種委托代理的關系，是養(yǎng)老金基金的管理者，它要服從基金會的決策而進行選擇投資組合并對基金會負責。因此，判斷具備托管養(yǎng)老保險基金資格的主要依據(jù)，就是看它是否具有足夠的實力和良好的信用來經(jīng)營基金。
當工具。
我們可將國有資產(chǎn)存量進入股票市場運作，從而達到政府、資本市場、社會保險基金三贏為例，從而進一步說明這個問題：3000萬下崗工人的退休金和公費醫(yī)療，按照每人每年4000元計算，大約需要1200億元，需要有6000億國有資產(chǎn)存量直接轉(zhuǎn)變?yōu)樯鐣Ｕ匣?，若進入股票市場周轉(zhuǎn)，每年有20％利潤即1200億作為社會保障支付，基金本金不減少。將6000億國有資產(chǎn)存量進入股票市場，如果5年完成，意味著每年有1200億基金，在股票市場低迷時入市，便足夠支持5年牛市，調(diào)節(jié)股票市場的波動，保證自己的收益。
政府不能指望自己舉辦國有企業(yè)賺線，而是通過發(fā)展市場經(jīng)濟包括股票市場，從中收取稅收，這是一個基本原則，如果能將這個原則創(chuàng)造性應用于股票市場和社會保障基金，以600億國有資產(chǎn)存量的上市為代價，按1：10的溢價，就可以永久性地建立一個6000億存量的社會保障基金，并與股票市場同時發(fā)展，互相促進，形成良性循環(huán)。
在許多國家，養(yǎng)老保險基金在國民經(jīng)濟和國家的基礎建設中發(fā)揮著重要的作用。這充分體現(xiàn)了老年人對社會的貢獻，而不只是社會的負擔。中國資本市場要健康發(fā)展，也迫切需要注入大量穩(wěn)定資金，這是一個積極而有效率的因果關系。
作者：中國社會科學院經(jīng)濟研究所香伶。
投資學論文文獻篇九
摘要：我國證券市場是一個迅速發(fā)展的、新興的市場，因此充滿了挑戰(zhàn)和風險。
證券投資風險是現(xiàn)代經(jīng)濟發(fā)展中的每個投資者和消費者所面臨的一個非常重要的問題，在證券投資市場上，我們遇到各種各樣的風險。
本文從證券市場的風險分析著手，簡單分析了證券投資風險的成因以及在風險防范上應該采取的措施。
關鍵詞：證券投資投資風險投資分析。
一、風險的概念。
風險是指某種不利結果發(fā)生的可能性，由不利結果發(fā)生的概率來表示。
所謂證券投資風險，是指證券投資者達不到預期收益或遭受到損失的可能性。
投資學論文文獻篇十
養(yǎng)老保險基金的資本投資必須堅持的兩個根本原則：一是投資的安全性，二是高回報率。因此，如何在確保安全的前提下獲取高額回報，這是養(yǎng)老保險基金投資者一直關注的焦點。確保基金投入的收益，這是一個很復雜的問題，它需要投資者與資本市場的相互協(xié)調(diào)，需要投資者高超及科學的運作，需要資本市場高效率的良性運轉(zhuǎn)，缺一不可。
(一)養(yǎng)老保險基金投資者所關注的應該是。
1．要保證養(yǎng)老保險基金投資的長期性。養(yǎng)老保險基金一直被看作是理想的長線投資者。這是由其基金的性質(zhì)所決定的。養(yǎng)老基金作為長期投資，對資本市場的短期起伏波動不必投入太多的精力，從而保證了養(yǎng)老基金和資本市場的相對穩(wěn)定。同時還可以減少受到通貨膨脹的負面影響。確定養(yǎng)老基金的受益的一個本質(zhì)特征就是投資者能較為科學地預測到長期投資的風險與收益。盡管預測哪怕十年后本國或世界的經(jīng)濟形勢變化也是一件很困難的事，但養(yǎng)老基金投資人也絕對不能因此而放棄對其長線目標投資的原則。的確，這是一種極具耐性的投資方式，尤其當人們都在熱心關注每小時的市場變化時，不受外界的干擾，作出科學的決策，這決非是件易事。但只有這樣，才可能獲得可喜的收益。
如何科學、有效地確定投資計劃的時限，對于機構投資者的投資策略及其資產(chǎn)負債管理來說是非常重要的。在這一決策過程中，既要考慮到公司負債結構，未來現(xiàn)金周轉(zhuǎn)需要的軌跡與流量，同時還需要全面了解能夠影響其投資活動的公司的規(guī)定和側重點及風險控制必需的資產(chǎn)和負債管理。
2．投資者要注意政治、社會和經(jīng)濟環(huán)境之間的關系及變化，同時也要注意到計劃投資組合中資產(chǎn)的價值。如果不能辨別本國及全球經(jīng)濟環(huán)境與投資組合的因果關系，對此沒有明智的參測和準備，那么只能靠運氣獲利。單純靠運氣行事不能替代對影響投資組合價值的重大事件進行利用和防范的投資策略決策。這種盲目投資的做法必將招致不可想象的后果。
3
．關注對養(yǎng)老保險基金投資組合估價產(chǎn)生影響的重要因素。在這些因素中包括：本國與世界范圍內(nèi)商品和服務的價格水平和走向。價格的升降或穩(wěn)定與否大大關系到投資組合的結構，即是偏重于金融資產(chǎn)(股票和債券)。還是偏重有形資產(chǎn)(不動產(chǎn)、木材、石油或天然氣)的投資。養(yǎng)老保險基金投資計劃如果能側重于那些具有適應價格環(huán)境特點的資產(chǎn)類型，就可以獲得豐厚的回報。
4．關于投資風險。如何規(guī)避投資風險，這是養(yǎng)老保險基金投資資本市場的關鍵。投資者的目標應該是在一定的風險系數(shù)下獲得最大的收益率，或是在一定的收益率下盡量降低風險水平。
(1)首要的一點是拓寬投資的幅度，實行投資的多元化。投資組合多元化是控制風險的有效措施，其做法是將基金投入到那些投資業(yè)績相關性不太大的資產(chǎn)類型中。即使某一單項資產(chǎn)本身的收益水平不穩(wěn)定，但與組合中其他資產(chǎn)的相關性較低也可能在控制風險的同時增加給合的整體收益。投資者發(fā)現(xiàn)，可供選擇的資產(chǎn)類型可以作為一種在降低總體風險的同時增加投資組合總體業(yè)績的有效手段。同時，投資的多元化還包括國際投資的多元化。在經(jīng)濟全球化的形勢下，養(yǎng)老保險基金增強對國外資本市場投資有著更深遠的意義。一是國外投資將與國外投資銀行和經(jīng)紀人取得聯(lián)系，他們具有世界最新金融技術的最有效機制，有助于提高國內(nèi)投資者素質(zhì)水平；二是抓住國外投資業(yè)務機會；三是學到套期交易技術及各種衍生工具。多樣化的.最大優(yōu)點是：對雇員來說，可以保證養(yǎng)老保險基金投資的安全性，對養(yǎng)老保險基金的資助者來說，則增加了獲取豐厚的長期投資回報的機會，有利于公司、本國經(jīng)濟的競爭性。
(2)是投資者在不斷尋求最佳資產(chǎn)與負債模式，提高投資收益率并控制風險過程中，養(yǎng)老金基金的顧問或精算師將起重要作用。要精確地計算出未來需要支付的死亡賠償金有數(shù)量和時間模式，從而決定對投資組合流動性的需要。這種資產(chǎn)和負債管理的做法是控制風險的有效手段。
(二)養(yǎng)老保險基金的投資收益和效益的保證，對于資本市場來說應該作到。
1．要保證養(yǎng)老保險基金的交易效率，一定要確保資本市場有效和透明。包括有效的清算制度和程序；在任何時候確保交易流暢；大宗股票計劃交易以及分列固定代理費。這些效率是與規(guī)模龐大的養(yǎng)老保險基金的市場實力分不開的，它能使所有投資者受益。
2．養(yǎng)老保險基金投資中明確的和不明確的信托責任，肯定有助于改善金融市場上投資者的安全系數(shù)。他們運用其擁有大量股份的地位使公司管理層能尊重股東的經(jīng)濟利益和社會利益，從而形成一定的經(jīng)濟壓力，給投資者建立了一層安全保障。
投資學論文文獻篇十一
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(5)(美)aswathdamodaran著.《投資估價――確定任何資產(chǎn)價值的工具和技術》(下冊，第二版).(加)林謙譯.北京：清華大學出版社，2004.
(6)(美)douglashearth，janis著.《現(xiàn)代投資學》(第4版).榮佳茵，呂彬冰，田蜜等譯.北京：清華大學出版社，2005.
【參考報刊】。
(1)《中國證券報》。
(2)《上海證券報》。
(3)《證券日報》。
(4)《證券時報》。
(5)《經(jīng)濟觀察報》。
(6)《華爾街日報》。
(7)《金融時報》。
(8)《證券市場周刊》。
(9)《財經(jīng)雜志》。
投資學論文文獻篇十二
內(nèi)容提要：3月，全國政協(xié)九屆一次會議“一號提案”――《關于盡快發(fā)展我國風險投資事業(yè)的提案》受到我國高層決策機構的高度重視。稅收作為國家宏觀調(diào)控的重要杠桿，對風險投資的進步與發(fā)展可以發(fā)揮其獨到的作用，這早已為一些發(fā)達國家的實踐所證明。20世紀80年代以來，我國陸續(xù)制定了一系列促進風險投資發(fā)展的稅收法規(guī)，對促進風險投資事業(yè)的發(fā)展發(fā)揮了重要作用，但與我國現(xiàn)階段風險投資快速發(fā)展的現(xiàn)實要求還存在著一定的差距。因此借鑒國外經(jīng)驗，針對現(xiàn)行稅法在促進風險投資進步方面存在的問題，提出相應的對策，進一步完善我國的風險投資稅收法律體系，具有十分重要的理論和現(xiàn)實意義。
隨著現(xiàn)代高新技術產(chǎn)業(yè)的發(fā)展，知識經(jīng)濟(knowledge-basedeconomy)將取代產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟成為21世紀世界經(jīng)濟發(fā)展的主旋律。知識經(jīng)濟是建立在知識和信息的生產(chǎn)、分配與使用上的經(jīng)濟，是一種信息化、網(wǎng)絡化、創(chuàng)新型、智力支撐型、可持續(xù)發(fā)展的新經(jīng)濟形態(tài)。從本質(zhì)上講，知識經(jīng)濟是以現(xiàn)代高新技術為基礎的知識密集型經(jīng)濟，在知識經(jīng)濟社會中，高新技術產(chǎn)業(yè)不僅是未來經(jīng)濟發(fā)展的發(fā)動機和增長源，而且將成為知識經(jīng)濟時代的生力軍和主要支柱。
風險投資指運用股權或準股權投資的方式，投資具有高速增長潛力的創(chuàng)業(yè)公司，通過協(xié)助企業(yè)發(fā)展使其資產(chǎn)增值，在適當時機以上市交易或轉(zhuǎn)讓企業(yè)股權的方式回收投資并獲得高額資本收益。
同傳統(tǒng)投資相比，風險投資有如下基本特點：
1.該項投資特定于企業(yè)高新技術產(chǎn)品或以高新技術產(chǎn)品為基礎的'新建企業(yè)；
2.投資者與所投資的企業(yè)共擔風險、共享利益；
4.風險投資同時投資多個項目，以某些項目的高額回報補償另一些失敗項目的虧損。
稅收這種集經(jīng)濟手段和法律于一身的屬性，使它對風險投資有著其它經(jīng)濟手段無法比擬的效果。從表現(xiàn)形式上看，稅收是一種經(jīng)濟活動。稅收的征收與否、起征點的高低、納稅環(huán)節(jié)的多少、稅率的高低等，直接與納稅主體的納稅義務的有無與多少緊密相關。從其實質(zhì)而論，稅收是一種法律行為。稅法使每個社會關系領域都清楚地了解自己受制于何種稅收法律關系的調(diào)整，應當承擔多大的納稅義務，以何種方法，在什么時間，通過怎樣的程序來履行自己的義務。在市場經(jīng)濟條件下，對風險投資的投入將主要依靠各個市場主體，而各個市場主體投資的動因又取決于經(jīng)濟利益的刺激和政府有關經(jīng)濟政策包括稅收政策的誘導。通過稅法對風險投資規(guī)定優(yōu)惠條款，就可使投資者盡可能地降低投資成本與風險，創(chuàng)造較多的風險投資效益，風險投資的積極性便得到保護和調(diào)動。在市場經(jīng)濟條件下，稅收分配以多種方式與價格機制相互配合，在很大程度上影響或決定著社會的投資方向和規(guī)模，各市場主體在其它市場條件和環(huán)境相同的情況下開展競爭時，稅收負擔的輕重和稅收優(yōu)惠的多少自然成為影響其投資決策的重要因素。若國家在稅法中賦予風險投資產(chǎn)業(yè)較輕的稅負或較多的優(yōu)惠，風險投資產(chǎn)業(yè)便會形成快速發(fā)展的態(tài)勢。因為當有關促進高科技產(chǎn)業(yè)發(fā)展的稅收優(yōu)惠政策付諸實施后，各市場主體便進行經(jīng)濟利益的權衡，在可預見的巨大經(jīng)濟利益驅(qū)動下，必然會有相當一部分市場主體顯示出投資于風險投資產(chǎn)業(yè)的強烈欲望，最終大量的社會資本將會向風險投資產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移。而風險投資產(chǎn)業(yè)的發(fā)展必然會促進高新技術產(chǎn)業(yè)的發(fā)展，隨著以資金密集、知識密集、技術密集和高附加值、高回報率為主要特征的高科技產(chǎn)業(yè)的蓬勃興起和不斷壯大，一大批配套產(chǎn)業(yè)、輔助產(chǎn)業(yè)或相關的新興產(chǎn)業(yè)便會相繼問世。這一局面的形成不但為國家稅收創(chuàng)造了豐富的稅源，同時也為政府制定更優(yōu)惠的風險投資稅收政策奠定了物質(zhì)基礎?？梢?，稅收政策處于推動風險投資及高科技發(fā)展的最前沿，其所產(chǎn)生的強烈“加速”作用是非常明顯的。
[1][2][3][4]。
投資學論文文獻篇十三
質(zhì)權人(以下稱乙方)：
為確保甲、乙雙方簽訂的x年x字第x號合同的履行，甲方以在x投資的股權作質(zhì)押，經(jīng)雙方協(xié)商一致，就合同條款作如下約定：
第一條本合同所擔保的債權為：乙方依貸款合同向甲方發(fā)放的總金額為人民幣x(大寫)元整的貸款，貸款年利率為x，貸款期限自x年x月x日至x年x月x日。
第二條質(zhì)押合同標的。
(1)質(zhì)押標的為甲方(即上述合同借款人)在x公司投資的股權及其派生的權益。
(2)質(zhì)押股權金額為x元整。
(3)質(zhì)押股權派生權益，系指質(zhì)押股權應得紅利及其他收益，必須記入甲方在乙方開立的保管帳戶內(nèi)，作為本質(zhì)押項下貸款償付的保證。
第三條甲方應在本合同訂立后10日內(nèi)就質(zhì)押事宜征得公司董事會議同意，并將出質(zhì)股份于股東名冊上辦理登記手續(xù)，將股權證書移交給乙方保管。
第四條本股權質(zhì)押項下的貸款合同如有修改、補充而影響本質(zhì)押合同時，雙方應協(xié)商修改、補充本質(zhì)押合同，使其與股權質(zhì)押項下貸款合同規(guī)定相一致。
第五條如因不可抗力原因致本合同須作一定刪節(jié)、修改、補充時，應不免除。
或減少甲方在本合同中所承擔的責任，不影響或侵犯乙方在本合同項下的權益。
第六條發(fā)生下列事項之一時，乙方有權依法定方式處分質(zhì)押股權及其派生權益，所得款項及權益優(yōu)先清償貸款本息。
(1)甲方不按本質(zhì)押項下合同規(guī)定，如期償還貸款本息，利息及費用。
(2)甲方被宣告解散、破產(chǎn)的。
第七條在本合同有效期內(nèi)，甲方如需轉(zhuǎn)讓出質(zhì)股權，須經(jīng)乙方書面同意，并將轉(zhuǎn)讓所得款項提前清償貸款本息。
第八條本合同生效后，甲、乙任何一方不得擅自變更或解除合同，除經(jīng)雙方協(xié)議一致并達成書面協(xié)議。
第九條甲方在本合同第三條規(guī)定期限內(nèi)不能取得x公司董事會同意質(zhì)押或者在本合同簽訂前已將股權出質(zhì)給第三者的，乙方有權提前收回貸款本息并有權要求甲方賠償損失。
第十條本合同是所擔保貸款合同的組成部分，經(jīng)雙方簽章并自股權出質(zhì)登記之日起生效。
甲方：(公章)。
法定代表人(或委托代理人)：(簽章)。
x年x月x日。
乙方：(公章)。
法定代表人(或委托代理人)：(簽章)。
x年x月x日。
出質(zhì)人(以下稱甲方)：__________。
質(zhì)權人(以下稱乙方)：__________。
為確保甲、乙雙方簽訂的______年__________字第__________號合同的履行，甲方以在__________投資的gu權作質(zhì)押，經(jīng)雙方協(xié)商一致，就合同條款作如下約定：
__________，貸款期限自______年______月______日至______年______月______日。
第二條質(zhì)押合同標的。
(1)質(zhì)押標的為甲方(即上述合同借款人)在__________公司投資的gu權及其派生的權益。
(2)質(zhì)押gu權金額為__________元整。
(3)質(zhì)押gu權派生權益，系指質(zhì)押gu權應得紅利及其他收益，必須記入甲方在乙方開立的保管帳戶內(nèi)，作為本質(zhì)押項下貸款償付的保證。
第三條甲方應在本合同訂立后10日內(nèi)就質(zhì)押事宜征得__________公司董事會議同意，并將出質(zhì)gu份于gu東名冊上辦理登記手續(xù)，將gu權證書移交給乙方保管。
第四條本gu權質(zhì)押項下的貸款合同如有修改、補充而影響本質(zhì)押合同時，雙方應協(xié)商修改、補充本質(zhì)押合同，使其與gu權質(zhì)押項下貸款合同規(guī)定相一致。
第五條如因不可抗力原因致本合同須作一定刪節(jié)、修改、補充時，應不免除或減少甲方在本合同中所承擔的責任，不影響或侵犯乙方在本合同項下的權益。
第六條發(fā)生下列事項之一時，乙方有權依法定方式處分質(zhì)押gu權及其派生權益，所得款項及權益優(yōu)先清償貸款本息。
(1)甲方不按本質(zhì)押項下合同規(guī)定，如期償還貸款本息，利息及費用。
(2)甲方被宣告解散、破產(chǎn)的。
第七條在本合同有效期內(nèi)，甲方如需轉(zhuǎn)讓出質(zhì)gu權，須經(jīng)乙方書面同意，并將轉(zhuǎn)讓所得款項提前清償貸款本息。
第八條本合同生效后，甲、乙任何一方不得擅自變更或解除合同，除經(jīng)雙方協(xié)議一致并達成書面協(xié)議。
第九條甲方在本合同第三條規(guī)定期限內(nèi)不能取得__________公司董事會同意質(zhì)押或者在本合同簽訂前已將gu權出質(zhì)給第三者的，乙方有權提前收回貸款本息并有權要求甲方賠償損失。
第十條本合同是所擔保貸款合同的組成部分，經(jīng)雙方簽章并自gu權出質(zhì)登記之日起生效。
甲方：(公章)。
法定代表人(或委托代理人)：(簽章)。
______年______月______日乙方：(公章)。
法定代表人(或委托代理人)：(簽章)______年______月______日。
投資學論文文獻篇十四
甲方：身份證號碼：住址：電話：乙方：身份證號碼：住址：電話：甲、乙雙方本著合作共贏、共擔風險的原則，經(jīng)友好協(xié)商，就甲方持有的______股港股股票（______控股，證券代號：______）的股權信托給乙方代持，達成協(xié)議如下，以茲共同遵照執(zhí)行：
雖然最高人民法院通過司法解釋規(guī)定了代持股的合法性，但仍不得違反法律強制性規(guī)定，如以合法形式掩蓋非法目的、惡意串通損害他人利益、港澳臺或外國投資者通過股權代持方式進入中國限制其投資的行業(yè)等等，否則代持股協(xié)議將被認定為無效。
一、委托內(nèi)容。
如果代持股協(xié)議的內(nèi)容約定得并不是很明確或者根本就沒有對相關權利義務予以約定，一旦產(chǎn)生糾紛，實際出資人難以保障自己的相關權益。如應明確約定委托持股的份額。若受托方也是公司的股東，還應列x其所持有的份額，以及委托方與受托方在公司經(jīng)營決策不一致時的解決方案。
1、乙方自愿對由甲方持有的______股港股股票進行管理，作為名義持股人代為行使相關投資人權利。
2、本協(xié)議設定的信托系甲方指定管理方式的指定型信托，經(jīng)雙方同意，在協(xié)議期間，乙方以自己的名義按照甲方的意愿對信托股權進行管理。
3、信托期限：自本協(xié)議簽訂之日起______個月內(nèi)，由乙方持有該股票賣出并取得全部股金（除去交易稅費），將股金____日內(nèi)轉(zhuǎn)回甲方指定賬戶，并得到甲方確認。
二、委托權限。
應列x委托權限，防止受托方濫用權利，危害委托方的利益。如：股權被名義股東轉(zhuǎn)讓、質(zhì)押、被名義股東繼承人繼承、被國家有權機關處分或以其他方式處分的法律風險。甲方委托乙方代為行使的權利包括：由乙方作為名義持股人進行股權管理、運用和交易。
三、甲方的權利與義務。
1、甲方有權隨時向乙方了解信托股權的管理、處分、收益、收支情況，并要求乙方做出說明。
2、甲方有權自本信托協(xié)議生效之日起享有信托受益權，從信托股權投資中獲得收益。乙方應按照協(xié)議向甲方支付信托收益。
3、乙方違反協(xié)議要求處分信托股權或不因甲方的特殊要求而違背管理職責、處理信托事務不當致使信托股權受到損失的，甲方有權申請人民法院撤銷該處分行為，并有權要求乙方恢復信托股權的原狀或予以賠償。
4、因協(xié)議終止或其他特殊原因，甲方希望將信托股權轉(zhuǎn)讓給第三方的情況下，乙方同意依照法律規(guī)定配合甲方辦理股權轉(zhuǎn)讓事宜。
5、有權要求乙方在信托股票賣出并取得全部股金（除去交易稅費）后____日內(nèi)將信托股票款支付到甲方指定賬戶。
6、甲方有義務對于乙方信托管理中需要配合的事項給予幫助。
四、乙方的權利與義務。
應列x受托方的權利義務，主要是限制受托方行使受托持股權利，包括股權處置時的協(xié)助義務。
1、乙方從事信托活動，應當遵守法律法規(guī)和本協(xié)議的約定，不得損害國家利益、社會公眾利益和他人的合法利益。
2、乙方管理信托股權，必須恪盡職守，履行誠實信用，有效管理的原則。
3、乙方必須保存處理信托事務的完整記錄，并應當每周將信托管理的記錄和收支狀況報告給甲方。
4、乙方對在處理信托事務中情況和資料負有依法保密的義務，但根據(jù)法律法規(guī)規(guī)定應予以披露的除外。
5、乙方違反協(xié)議要求處分信托股權或不因甲方的特殊要求而違背管理職責、處理信托事務不當致使信托股權受到損失的，在未恢復原狀或賠償損失前，不得請求給付報酬，并應在信托協(xié)議結束后____日內(nèi)予以恢復原狀或賠償。
6、在信托協(xié)議完成前，將本協(xié)議中信股權的證券賬號密碼及交易密碼、xx銀行賬戶及密碼交于甲方保管。
五、雙方利益分配乙方享有在本協(xié)議信托股權交易完成后按信托股權賬面價值從每股盈余中分得_____％作為報酬。同時甲乙雙方方應承擔各自取得的信托收益和手續(xù)費等應繳納的稅費。
六、協(xié)議的變更或終止。
1、本協(xié)議生效后，甲方、乙方均不得擅自變更。如需變更本協(xié)議，需經(jīng)雙方協(xié)商一致并達成書面協(xié)議。
2、協(xié)議期限屆滿或甲乙雙方書面提前終止，本協(xié)議設定的信托股權即告終止。乙方應協(xié)助甲方辦理信托股權股東名稱變更手續(xù)，并在扣除手續(xù)費后將全部信托股權及收益歸還給甲方。
3、信托終止后，乙方應作出處理信托事務的清算報告。甲方對清算報告無異議的，乙方就清算報告所列事項解除責任。
七、違約責任。
合適的違約條款不僅可作為追償受損權益的依據(jù)，也能在一定程度上防止違約行為的出現(xiàn)。因此，合同中一定要有明確的違約責任。
代持股的最大風險是受托方擅自行使權力甚至處置股權，以至于損害委托方權益。本協(xié)議成立后，雙方應全面、真實的履行。如有任何一方違約致使本協(xié)議的目的無法實現(xiàn)，違約方應承擔違約責任，給對方造成損失的應當支付賠償金。
八、爭議的解決凡因履行本協(xié)議所發(fā)生的爭議，甲、乙雙方應友好協(xié)商解決，協(xié)商不能解決的，雙方同意向______仲裁委員會申請仲裁。
九、其他事項。
1、本協(xié)議一式______份，協(xié)議雙方各持______份，具有同等法律效力。
它山之石可以攻玉，以上就是為大家?guī)淼?篇《股票投資技術分析論文股票投資的論文》，希望可以啟發(fā)您的一些寫作思路，更多實用的范文樣本、模板格式盡在。
投資學論文文獻篇十五
國有資本是國民經(jīng)濟的重要組成部分，在深化供給側結構性改革和推動經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展中發(fā)揮著重要作用。構建科學、有效的財務管理體系，能充分發(fā)揮國有資本投資運營公司市場化、專業(yè)化的優(yōu)勢。本文從地方國有資本投資運營公司財務管理目標與原則的角度，分析了地方國有資本投資運營公司財務管理模式的類型，提出了構建地方國有資本投資運營公司財務管理體系合理化建議，從而提高國有資本配置和運營效率，推動國有企業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。
國有資本；投資運營公司；財務管理。
深化國有資產(chǎn)管理體制改革有利于提高政府國有資本運營效率和監(jiān)管效能，優(yōu)化國有經(jīng)濟布局和結構，實現(xiàn)國有資本保值增值。隨著國有企業(yè)改革持續(xù)推進，地方國有資本授權經(jīng)營體制改革進入全面實施階段。組建的國有資本投資運營公司主要是接受政府或國有資產(chǎn)監(jiān)管機構委托，履行國有資本出資人職能，參與國有企業(yè)資本配置和日常經(jīng)營決策，改組后的國有資本投資運營公司資產(chǎn)規(guī)模增加，管理模式和運營機制發(fā)生很大變化，對公司財務管理能力提出了更高的要求。本文對此進行探討。
一、地方國有資本投資公司財務管理目標與原則。
地方國有資本投資運營公司應當按照國家有關規(guī)定，加強財務管理，減少財務風險，提高國有資本運營效率。其財務管理目標主要包括：一是轉(zhuǎn)換國有資產(chǎn)管理理念和思路，以“管資本”為主，加強國有資本監(jiān)督和管理。新形勢下既要對國有資產(chǎn)進行監(jiān)管，防止國有資產(chǎn)流失，又要優(yōu)化地方國有資產(chǎn)合理配置，提高國有企業(yè)創(chuàng)新發(fā)展能力，實現(xiàn)國有資產(chǎn)保值增值。二是引導地方國有企業(yè)、優(yōu)質(zhì)民營企業(yè)參股，推動混合所有制改革。國有資本投資運營公司應加強與優(yōu)質(zhì)民營企業(yè)合作，運用市場化手段激發(fā)企業(yè)活力和競爭力，提高國有資本運營效率，同時實現(xiàn)兩者優(yōu)勢互補、共同發(fā)展。三是利用國有資本投資運營公司市場化、專業(yè)化的優(yōu)勢，通過調(diào)整公司產(chǎn)業(yè)結構、兼并重組等方式整合有效資源，激發(fā)創(chuàng)新活力和價值創(chuàng)造能力，促進國有資本合理流動。同時，地方國有資本投資運營公司的發(fā)展方向要與當?shù)亟?jīng)濟戰(zhàn)略規(guī)劃協(xié)調(diào)一致，充分發(fā)揮國有資本的戰(zhàn)略引領作用。
（二）財務管理原則。
推動國有資本授權經(jīng)營改革，建立科學有效的財務管理模式，對開展國有資本市場化運作、優(yōu)化產(chǎn)業(yè)布局、促進國有資本合理流動具有重要作用。投資運營公司財務管理的基本原則包括：一是依據(jù)權責分明、相互制衡的原則，明確出資人職責邊界。投資運營公司依據(jù)《公司法》《公司章程》等法律法規(guī)，根據(jù)出資關系履行國有企業(yè)股東職責，合理界定所有權和經(jīng)營權，加大對持股企業(yè)授權、放權力度，賦予企業(yè)更多自主權。投資運營公司不干預持股企業(yè)的日常經(jīng)營管理，通過實施國有股權運作和資本運營的方式，實現(xiàn)國有資產(chǎn)的保值增值。投資運營公司財務管理即通過派出董事代表、監(jiān)事代表對持股企業(yè)的預算管理、成本費用、投融資規(guī)模、償債能力、績效評價、收益分配等重大財務事項進行監(jiān)督管理。二是按照國有企業(yè)治理結構要求，組織實施財務管理。完善國有企業(yè)治理結構要求加強董事會建設、發(fā)揮監(jiān)事會功能。財務管理權力的實施必須經(jīng)過股東會、監(jiān)事會、董事會同意，以正規(guī)紅頭文件等方式授予相應管理權限。實踐中主要通過召開股東大會、監(jiān)事會會議、董事會會議等形式，對大會討論議案提出意見和建議，也可以在閉會期間采取發(fā)送函件等方式對企業(yè)管理層提出合理化建議。
二、地方國有資本投資公司財務管理體系構建。
（一）建立健全財務內(nèi)部控制制度。
完善的內(nèi)部控制制度是實行財務管理的基礎，是規(guī)范財務行為的根本，投資運營公司應當建立健全內(nèi)部控制制度，提高國有資本運營效率。一是為了充分發(fā)揮投資運營公司調(diào)控、配置持股企業(yè)財務和業(yè)務的功能，公司應合理制定統(tǒng)一、有效的內(nèi)部控制制度框架，持股企業(yè)應根據(jù)自身功能定位、行業(yè)特點及生產(chǎn)經(jīng)營情況，在制定的框架內(nèi)建立適合有序發(fā)展的內(nèi)部控制制度，同時在投資運營公司的管理框架內(nèi)，建立內(nèi)部資本市場，科學有效配置資源，提升國有資本運營效率，降低經(jīng)營風險。二是建立資金結算中心將資金集中管理和統(tǒng)一核算，發(fā)揮規(guī)模化資金優(yōu)勢，實現(xiàn)資金有效整合和科學調(diào)控，降低資金成本，提高資金使用效率。實踐中，使用資金要做到事前計劃、事中控制、事后評價，全面保障資金的有效利用；對于有項目投資的持股企業(yè)，資金結算中心要與持股企業(yè)項目管理部門溝通，合理確定資金使用規(guī)模，確保項目在權限內(nèi)使用資金，讓投資項目有序運行，實現(xiàn)持股企業(yè)利潤最大化。
（二）建立全面預算管理體系。
全面預算管理應遵循戰(zhàn)略性、全面性原則，為公司戰(zhàn)略發(fā)展服務，科學有效的預算管理體系不僅能降低公司的運營成本，更能保障資本合理配置。投資運營公司建立全面預算管理體系，充分發(fā)揮預算的預測、控制作用，作為對持股企業(yè)經(jīng)營業(yè)績進行考核的依據(jù)。一是全面預算管理要在符合投資運營公司發(fā)展戰(zhàn)略的基礎上，統(tǒng)籌考慮公司及持股企業(yè)各項經(jīng)營活動，合理制定年度所有資金收支計劃，嚴格執(zhí)行預算管理制度，控制額外支出，切實做到不隨意調(diào)整預算，提高預算的權威性和合理性。二是全面預算管理涉及經(jīng)營全過程，主要包括經(jīng)營預算、投資預算、成本預算、資金預算、財務預算，預算指標層層分解，逐級落實預算執(zhí)行責任，建立預算執(zhí)行情況動態(tài)監(jiān)控機制，提高預算執(zhí)行力度。三是建立預算績效考核評價機制，發(fā)揮預算約束與激勵作用。將開展預算績效評價與提高預算管理水平結合起來，加強績效評價結果的運用，將績效評價結果作為下一年度預算安排的依據(jù)。
（三）完善內(nèi)部審計監(jiān)管機制。
內(nèi)部審計在財務管理監(jiān)督過程中發(fā)揮著重要的作用，通過審計能夠及時發(fā)現(xiàn)公司在財務和生產(chǎn)經(jīng)營過程中存在的問題，及時針對問題提出合理化改進建議，降低公司財務風險，從而更好地推動國有資本合理流動。一是成立內(nèi)部審計部門，由董事會明確職責權限，保證內(nèi)部審計部門的權威性和獨立性。二是定期、不定期開展內(nèi)部審計，如對重大決策實施情況等進行專項審計等，有利于提高公司財務管理水平，推動經(jīng)濟效益可持續(xù)增長。三是對持股企業(yè)董事會建立情況和法人治理結構完善情況進行內(nèi)部審計，督促持股企業(yè)逐步完善法人治理結構，建立現(xiàn)代企業(yè)制度。四是評價持股企業(yè)內(nèi)部控制建設的科學性、有效性，不斷完善內(nèi)部控制制度。
（四）建立綜合性績效考核體系。
地方國有資本投資運營公司應建立綜合性績效考核體系，充分調(diào)動持股企業(yè)自主經(jīng)營的主動性和積極性，最終實現(xiàn)企業(yè)利益最大化。一是建立綜合性財務指標評價體系。在制定考核體系時，應合理確定考核評價中與財務有關的指標，重點關注國有資本回報率與運營效率、國有資產(chǎn)保值增值、財務效益等方面，合理確定持股企業(yè)的資本回報率、利潤指標等。二是定期開展財務評價指標分析。通過對財務評價指標的綜合分析，查找問題并提出應對措施進行整改，從而促進財務管理水平的提高。三是建立經(jīng)營業(yè)績考核評價體系。采取定量考核與定性評價相結合的方式建立經(jīng)營業(yè)績考核評價體系，考核指標包括基本指標、個性化指標和限制性指標。制定科學合理的國有資本收益上繳政策，提高政府對國有資本的宏觀調(diào)控能力，發(fā)揮國有資本控制力和影響力。按照責權利相統(tǒng)一的原則，將考核結果與職員晉升、薪酬、獎懲相掛鉤，引導企業(yè)提高國有資本運營效率，提升價值創(chuàng)造能力和經(jīng)濟活力。
（五）完善財務管理信息機制。
在信息技術不斷發(fā)展的大背景下，地方國有資本投資運營公司財務管理應當利用互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)等技術手段和理念，建立健全財務管理信息系統(tǒng)，提升投資運營公司財務風險監(jiān)測與預警管理水平，提升財務管理結構的合理性和科學性，從而提升財務管理的效率和效果。一是利用互聯(lián)網(wǎng)手段，建立財務管理信息公共平臺，實現(xiàn)國有資本資源共享、統(tǒng)籌管理資金使用。二是利用大數(shù)據(jù)技術，對持股企業(yè)的財務狀況進行全面反映，同時選擇能夠反映國有資本運營情況的投融資項目和資金管理等敏感指標進行監(jiān)管，如果發(fā)現(xiàn)有接近臨界值的警示，立即提出合理化建議進行整改，從而降低財務風險，提升財務管理水平，最終實現(xiàn)企業(yè)財務風險最小化和企業(yè)價值最大化目標，確保國有資本保值增值。
參考文獻。
投資學論文文獻篇十六
摘要：我國處在社會經(jīng)濟轉(zhuǎn)型的關鍵階段，做好創(chuàng)投項目財務風險控制，認真分析財務管理中存在的各種問題，推動創(chuàng)業(yè)投資項目財務預算控制制度建設工作，建立分層級創(chuàng)業(yè)投資項目風險管控系統(tǒng)，完善創(chuàng)業(yè)投資項目風險預警控制機制，做好財務管理風險控制，保障財務管理質(zhì)量和效率，防范各種風險，推動創(chuàng)投項目順利實施。
關鍵詞：創(chuàng)業(yè)投資；財務管理；風險控制；問題；對策。
隨著我國社會經(jīng)濟的飛速發(fā)展，我國創(chuàng)業(yè)投資發(fā)展環(huán)境越來越完善，更多的人選擇創(chuàng)業(yè)，更多企業(yè)支持內(nèi)部創(chuàng)業(yè)。國家也積極扶植民間創(chuàng)業(yè)，給予信貸、政策等方面的扶植，并且興起了為之提供各種風險資金的投資工資，一些資本也紛紛成立風投資本，比較有名的紅杉資本、天使基金、云峰基金等等。創(chuàng)業(yè)投資項目需要做好財務管理風險控制，為項目提供充足的資金支持，提高資金的利用效率，防范各種風險，推動企業(yè)健康發(fā)展。
一、創(chuàng)業(yè)投資項目財務管理控制中存在的問題分析。
我國已經(jīng)形成了濃厚的創(chuàng)業(yè)氛圍，也培育出了相對成熟的創(chuàng)業(yè)市場，更多個人和企業(yè)都在選擇適宜的投資項目，并募集了相應的資金。作為企業(yè)或者個人，不僅要有更具創(chuàng)新和市場開發(fā)空間的創(chuàng)業(yè)項目，還必須具有充足的風險意識，認真分析財務管理中存在的各種問題，降低各種財務風險。
(一)指標設計需要進一步完善。
創(chuàng)業(yè)主體也都重視創(chuàng)業(yè)風險，尤其是財務風險，很多籌劃實施的創(chuàng)業(yè)投資項目也制定了相應的風險控制指標。但是，由于我國的創(chuàng)投很多都是學習借鑒西方國家，甚至評價指標也都是直接照搬西方國家。不少創(chuàng)業(yè)項目的主要負責人都是海歸人員，他們的項目是在西方國家醞釀的，風險指標也是直接照搬發(fā)達國家，不能準確對接我國現(xiàn)在的發(fā)展環(huán)境，不能正視我國與西方國家在風險控制方面的差距。這就給創(chuàng)業(yè)投資項目財務風險控制埋下了諸多隱患。
(二)創(chuàng)業(yè)項目評估不嚴密。
創(chuàng)業(yè)投資不是一時頭腦發(fā)熱，不能拍腦袋決定。創(chuàng)業(yè)投資項目選擇、確定需要經(jīng)過一系列復雜、細致、精密的評估工作，確保項目的可行性、項目資金的充足性、風險的可控性。任何一個環(huán)節(jié)出了問題，都會給創(chuàng)業(yè)投資項目帶來極大的風險，影響項目投資順利開展，甚至造成投資創(chuàng)業(yè)失敗。很多國內(nèi)創(chuàng)業(yè)投資項目評估的操作性不強，簡單復制西方發(fā)達國家的各種指標和操作模式，很容易造成水土不服，造成評估不準確，決策不科學。
二、新時期進一步優(yōu)化我國創(chuàng)業(yè)投資項目財務管理風險的措施分析。
萬眾創(chuàng)新、大眾創(chuàng)業(yè)是我國新時期社會經(jīng)濟發(fā)展的一大特色，也是推動我國社會經(jīng)濟發(fā)展的重要動力。我國積極推動創(chuàng)業(yè)發(fā)展，需要進一步優(yōu)化創(chuàng)業(yè)投資項目財務風險控制，提高創(chuàng)業(yè)的成功率。
(一)推動創(chuàng)業(yè)投資項目財務預算控制制度建設工作。
推動社會經(jīng)濟發(fā)展的主要動力是投資發(fā)展，引領我國產(chǎn)業(yè)結構調(diào)整的關鍵力量是創(chuàng)業(yè)投資項目，積極推動我國社會經(jīng)濟健康穩(wěn)定發(fā)展，必須建立并不斷完善創(chuàng)業(yè)投資項目財務預算控制制度，確保每個創(chuàng)業(yè)者或者創(chuàng)業(yè)項目都能有可以依據(jù)的制度，有更好的控制財務風險的管理制度。企業(yè)推動內(nèi)部創(chuàng)業(yè)項目孵化更應注重財務預算管理，制定詳細的財務預算管理制度，對預算進行更加合理的規(guī)劃，設計出更加透明、易于監(jiān)督的財務管理臺賬。對于創(chuàng)業(yè)投資項目的所有資金都要明確其使用情況，確保所有的財務資金都能發(fā)揮應有的作用。
(二)建立分層級創(chuàng)業(yè)投資項目風險管控系統(tǒng)。
新時期的創(chuàng)業(yè)投資項目很多都是股份合作，有專業(yè)的風投機構，也有一些企業(yè)投資。財務管理需要對所有的投資方負責，需要構建更加合理的財務風險管理控制系統(tǒng)，確保財務更加公開透明，財務資金使用更加科學合理，保障資金的使用效率，最大限度地發(fā)揮其價值，實現(xiàn)風險的最小化，效益的最大化。依照股權結構構件分層次監(jiān)管和制衡機制，創(chuàng)業(yè)項目發(fā)起人、投資方、董事會成員等構成分層次管理機制，保障創(chuàng)業(yè)項目順利實施，還要保護投資者的各種權益，降低財務管理風險?？傊?，我國處在社會經(jīng)濟轉(zhuǎn)型的關鍵階段，也是我國創(chuàng)業(yè)投資追趕的重要時期，創(chuàng)業(yè)投資成為很多企業(yè)轉(zhuǎn)型發(fā)展或者業(yè)務多元化的重要方式，做好創(chuàng)投項目財務風險控制，保障財務管理質(zhì)量和效率，更能夠促進創(chuàng)業(yè)投資獲得更大的成功和收益。
參考文獻。
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[2]王明燕.創(chuàng)業(yè)風險的影響因素——創(chuàng)業(yè)者財務管理微探[j].現(xiàn)代商業(yè)，20xx.08.
投資學論文文獻篇十七
摘要：金融決策不是產(chǎn)生于真空中?？此坪唵蔚慕鹑跊Q策是在對經(jīng)濟環(huán)境進行深刻研究基礎上形成的（pikeandneale，2006)。單一金融決策中，分析所有相關的經(jīng)濟，社會，政治因素進而做出決策并不現(xiàn)實。但對重大經(jīng)濟，社會，政治因素的整體把握對于金融決策是十分必要的。本文選取本世紀以來相對重要的兩個年份(2007，2012)作為研究對象，突出國際經(jīng)濟震動對股票市場的影響(2007年，2012年分別為中共十七大及召開年份；中國股市均收到較大程度的影響。本文將分析重點放在世界經(jīng)濟表現(xiàn)；未對政治因素深入分析是本文主要局限）；目標通過2007年的分析，對2013股票市場表現(xiàn)進行討論。
關鍵詞：次貸危機；歐洲債務危機；股票市場。
（一）世界宏觀經(jīng)濟——次貸危機。
美國住宅價格在2006開始步入下行通道，2007年3月始，花旗銀行為首的金融機構提高了有擔保票據(jù)的利率，銀行壞賬率開始上升，致使mbs和cdo評級大幅下調(diào)，弱化了次級抵押債券的融資能力，以債權抵押獲得資金繼續(xù)投資于次級產(chǎn)品的基金難以為繼。資源價格上漲，原油價格在2008年7月份創(chuàng)歷史新高，在七八月份黃金價格也達到頂點。根據(jù)國際貨幣基金組織2008年4月8日的測算，由次級按揭貸款導致的世界金融機構凈損失為5650億美元。合計受波及的商用不動產(chǎn)，世界金融機構總損失9450億美元。2008年9月15日，具有158年歷史的美國第四大證券公司——雷曼兄弟申請破產(chǎn)保護，同日，美國第三大證券公司美林公司以500億美元被美國銀行收購。2007年10月到2008年10月這短短的一年中，世界經(jīng)濟劇烈震蕩。
（二）世界股市走勢。
1、美國。
上圖十分清晰的顯示了2007美國股市的震蕩以及之后幾年股市的傾瀉直下。2007年3月13日，全美第二大次級抵押貸款企業(yè)——新世紀金融公司因瀕臨破產(chǎn)被紐約證券交易所停牌，次貸危機重創(chuàng)美國股市。8月17日美聯(lián)儲宣布將貼現(xiàn)率降低0.5個百分點，以幫助恢復金融市場穩(wěn)定，但是隨著花旗、美林等華爾街巨頭相繼公布虧損的財務報告，加之房地產(chǎn)持續(xù)不景氣，消費開支受到影響，10月下旬開始紐約股市持續(xù)大降。
2、國際。
次貸危機引發(fā)世界經(jīng)濟波動；世界股市震蕩。在次貸危機的發(fā)展進程中，各國股票價格指數(shù)均不同程度的呈現(xiàn)了下跌的“股市泡沫回歸”狀態(tài)。
中國（次貸危機對中國實體經(jīng)濟的尖銳挑戰(zhàn)）。
（1）出口幾無增長空間。
中國國家統(tǒng)計局2008年10月28日發(fā)布的報告顯示：2007年，中國面向北美，歐洲和日本的出口比高達59.5%，但是，次貸危機導致的歐美消費需求的下降使這三大市場難以支撐中國出口快速增長。
（2）海外投資損失慘重。
2007年9月29日中投掛牌，中投斥資30億美元購入美國私人股權基金黑石集團，截至2008年11月10日，投資已經(jīng)縮水22億美元，賬面虧損超過75%。對比來看，2008年3月16日，美國摩根大通收購美國第五大證券公司貝爾斯登的投資僅為2.36億美元。
（3）外匯儲備價值被動縮水。
美元一路貶值，外匯儲備大量縮水。2008年3月美元相對世界主要貨幣下跌2.6%，假定中國外匯儲備90%是美元，一月就蒸發(fā)357億美元，相當于中國2月份貿(mào)易順差4倍。
（4）外企欠賬損失。
海關統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示，2006年，廣東省對外貿(mào)易總值達到5272.1億美元其中出口3019.5億美元，該省2006年的出口業(yè)務壞賬額高達155多億美元，按照當時的匯率計算，壞賬額就超過1000億人民幣。
二、2012年()股市走勢。
（一）世界宏觀經(jīng)濟。
1歐洲債務危機。
次貸危機帶來的“國家破產(chǎn)”為歐債危機的導火索。
冰島，擁有世界領先魚類加工技術，精良漁船隊；拋棄了優(yōu)越自然稟賦，將虛擬經(jīng)濟作為支柱產(chǎn)業(yè)，因次貸危機引發(fā)的國際金融市場動蕩陷入了經(jīng)濟崩潰的邊緣。截至2008年10月9日，冰島三大銀行所欠債務共計610億美元，是冰島經(jīng)濟總量的12倍。大致相當于包括兒童在內(nèi)的冰島32萬人口每人身負20萬美元的債務。縮減的漁業(yè)資源，只占冰島人數(shù)3%的漁民很難讓冰島人回到打漁時代償還債務；冰島政府四下借債。
無獨有偶，歐洲許多國家都爆發(fā)了危機。
（1）歐洲債務危機發(fā)展過程。
（2）歐債危機產(chǎn)生原因。
第一方面，由上述簡圖可以看書歐債危機中評級機構所起到的不良作用，對于出現(xiàn)問題的國家始終是雪上加霜。第二方面，歐債危機也反映出發(fā)生危機國家實體經(jīng)濟的一定程度的不穩(wěn)定。如以旅游業(yè)和航運業(yè)為支柱產(chǎn)業(yè)的希臘，以出口加工制造業(yè)和房地產(chǎn)業(yè)拉動經(jīng)濟的意大利，依靠房地產(chǎn)和建筑業(yè)投資拉動的西班牙和愛爾蘭，還有主要依靠服務業(yè)推動經(jīng)濟發(fā)展的葡萄牙。第三方面，二十世紀末始，歐洲大多數(shù)國家人口結構開始步入快速老齡化。生活成本增加，生育率不斷下降，老年人口在總人口中的占比不斷上升。第三方面，長期以來歐洲國內(nèi)儲蓄不足，長期的高福利政策使歐元區(qū)諸國財政負擔沉重，舉債度日。區(qū)域一體化，希臘、葡萄芽等國，在工資、社會福利、失業(yè)救濟等方面逐漸向德國、法國等發(fā)達國家看齊，支出超出國內(nèi)產(chǎn)出的部分越來越大。觀其根本，貨幣制度與財政制度不能統(tǒng)一，協(xié)調(diào)成本過高。
2、美國經(jīng)濟低迷。
失業(yè)。
lombardi(2012)指出2012年美國經(jīng)濟官方公布失業(yè)率曾為7.8%，奧巴馬政府執(zhí)政以來首次低于8%(source：bureauoflabor，october2，2012)。lombardi指出通常情況下，經(jīng)歷經(jīng)濟衰退后的美國很難完成每月創(chuàng)造250，000到300，000的預期。美國2013經(jīng)濟形勢并不樂觀。
（二）世界股市走勢。
1美國。
2010-2012年美國道瓊斯指數(shù)走勢如圖2-2所示。其不俗表現(xiàn)同奧巴馬執(zhí)政以來高居不下的失業(yè)率等其他宏觀經(jīng)濟表現(xiàn)并不吻合。不排除美國股市呈現(xiàn)新的泡沫效應，與2012年美國總統(tǒng)大選有關。美國對中國商品的進口2013不甚樂觀。
盡管歐債危機仍困擾著歐洲經(jīng)濟，但是組圖2-3顯實了歐洲各國股市均漲勢良好；不僅傳統(tǒng)經(jīng)濟強國英國，德國股市表現(xiàn)良好，陷在債務困境中的西班牙和希臘股市也有不俗表現(xiàn)。但是，歐洲各國實體經(jīng)濟并不像其股市有較強的增長勢頭。根據(jù)英國bbc報道，歐洲仍在為解決歐債危機刺激歐洲經(jīng)濟進行各種嘗試，包括建立歐洲統(tǒng)一貨幣儲備體系等。
2012年中國宏觀經(jīng)濟形勢及股市表現(xiàn)并不像2007年那樣明確。2007年美國次貸危機爆發(fā)后，世界經(jīng)濟全面衰退。美國，歐洲，亞洲各個經(jīng)濟體均受到重創(chuàng)。2012年歐洲債務危機依然不樂觀的情況下，歐洲各國股市均表現(xiàn)頗佳；印度等新興經(jīng)濟體宏觀經(jīng)濟及股市亦有不俗表現(xiàn)。與2007年相比，世界經(jīng)濟形勢愈發(fā)復雜。中國需學習應對日益復雜的世界經(jīng)濟；中國經(jīng)濟發(fā)展面臨著更多挑戰(zhàn)。同時，世界經(jīng)濟跳脫“一榮俱榮，一損俱損”的發(fā)展格局，為中國經(jīng)濟的發(fā)展創(chuàng)造了更多機會。另外，從中國國內(nèi)政治因素角度看待中國股市表現(xiàn)。2012年11月8日，召開，當日股市有較大漲幅。政治因素，國際經(jīng)濟因素對中國宏觀經(jīng)濟的影響有待觀察；中國股票市場的表現(xiàn)因此存在著較大的不確定性。
投資學論文文獻篇十八
目錄。
一、前言。
二、釋義。
三、基金合同當事人。
四、基金管理人的權利義務。
五、基金托管人的權利義務。
六、基金份額持有人的權利義務。
七、基金份額持有人大會。
八、基金管理人、托管人的更換條件與程序。
九、基金的基本情況。
十、基金的募集。
十一、基金合同的生效。
十二、基金資產(chǎn)的托管。
十三、基金的申購與贖回。
十四、基金轉(zhuǎn)換。
十五、基金的非交易過戶、轉(zhuǎn)托管、凍結與質(zhì)押。
十六、基金銷售業(yè)務及其代理。
十七、基金注冊登記業(yè)務及其代理。
十八、基金的投資。
十九、基金的融資。
二十、基金資產(chǎn)。
二十一、基金資產(chǎn)估值。
二十二、基金的收益與分配。
二十三、基金費用與稅收。
二十四、基金的會計與審計。
二十五、基金的信息披露。
二十六、基金合同終止與基金財產(chǎn)清算。
二十七、業(yè)務規(guī)則。
二十八、違約責任。
二十九、爭議處理和適用法律。
三十、基金合同的效力與修改。
三十一、基金管理人和基金托管人簽章。
一、前言。
為保護基金投資者合法權益，明確基金合同當事人的權利與義務，規(guī)范基金運作，依照《中華人民共和國證券投資基金法》和其他有關法律法規(guī)的規(guī)定，在平等自愿、誠實信用、充分保護基金投資者合法權益的原則基礎上，訂立本《__________優(yōu)勢證券投資基金基金合同》。
基金合同是規(guī)定基金合同當事人之間權利義務的基本法律文件，其他與本基金相關的涉及基金合同當事人之間權利義務關系的任何文件或表述，均以基金合同為準?；鸸芾砣撕突鹜泄苋藢τ诨鸷贤暮炇饦嫵善鋵鸷贤某姓J?；鹜顿Y者自取得依據(jù)基金合同發(fā)行的基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同當事人，其認購或申購并持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的承認和接受，基金份額持有人作為基金合同當事人并不以在本基金合同上書面簽章為必要條件?；鸷贤斒氯税凑胀顿Y基金法及其他有關法律法規(guī)的規(guī)定享有權利、承擔義務。
上投摩根中國__________優(yōu)勢證券投資基金由基金管理人按照投資基金法、基金合同及其他有關法律法規(guī)的規(guī)定設立，經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會批準。
中國證監(jiān)會對本基金設立的批準，并不表明其對基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。
基金管理人將依照誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產(chǎn)，但由于證券投資具有一定的風險，因此不保證本基金一定盈利，也不保證基金份額持有人的最低收益。
基金管理人、基金托管人在基金合同之外披露的涉及基金的信息，其內(nèi)容涉及界定基金合同當事人之間權利義務關系的，應以基金合同為準。
二、釋義。
在基金合同中，除非文義另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：
本基金或基金：指上投摩根中國__________優(yōu)勢證券投資基金；
投資基金法：指《中華人民共和國證券投資基金法》;。
元：指人民幣元；
中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會；
銀行業(yè)監(jiān)督管理機構：指中國人民銀行和/或中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會；
基金托管人：指中國建設__________銀行；
基金銷售機構：指基金管理人及基金銷售代理人；
基金銷售網(wǎng)點：指基金管理人的直銷中心及基金銷售代理人的代銷網(wǎng)點；
基金份額持有人：指根據(jù)基金合同及相關文件合法取得本基金基金份額的投資者；
基金投資者：指個人投資者、機構投資者和合格境外機構投資者的合稱；
基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起到基金合同生效日止的時間段，最長不超過3個月；
存續(xù)期：指基金合同生效日至基金合同終止日之間的不定期期限；
工作日：指上海證券交易所和深圳證券交易所的正常交易日；
t日：指基金銷售機構在規(guī)定時間受理投資者申購、贖回或其它業(yè)務申請的日期；
t+n日：指自t日起第n個工作日(不包含t日);。
開放日：指為投資者辦理基金申購、贖回等業(yè)務的工作日；
認購：指在基金募集期內(nèi)，基金投資者購買本基金基金份額的行為；
申購：指基金合同生效后，基金投資者購買本基金基金份額的行為；
基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值；
指定媒體：指中國證監(jiān)會指定的用以進行信息披露的報紙、互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站或其它媒體；
基金信息披露義務人：指基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會的基金份額持有人等法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法人和其他組織。
三、基金合同當事人。
(一)基金管理人。
名稱：____________________________。
注冊地址：________________________。
辦公地址：________________________。
法定代表人：______________________。
總經(jīng)理：__________________________。
成立日期：_____年_____月_____日
批準設立機關及批準設立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字[]號。
經(jīng)營范圍：基金管理業(yè)務、發(fā)起設立基金以及經(jīng)中國證監(jiān)會批準的其他業(yè)務。
組織形式：有限責任公司。
實繳注冊資本：_____萬元。
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營。
(二)基金托管人。
名稱：____________________________。
注冊地址：________________________。
辦公地址：________________________。
法定代表人：______________________。
成立日期：_____年_____月_____日
基金托管業(yè)務批準文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字[]號。
經(jīng)營范圍：吸收人民幣存款；發(fā)放短期、中期和長期貸款；辦理結算；辦理票據(jù)貼現(xiàn)；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政府債券；從事同業(yè)拆借；提供信用證服務及擔保；代理收付款項及代理保險業(yè)務；提供保管箱服務；外匯存款；外匯貸款；外匯匯款；外幣兌付；國際結算；同業(yè)外匯拆借；外匯票據(jù)的承兌和貼現(xiàn)；外匯借款；外匯擔保；結匯、售匯；發(fā)行和代理發(fā)行股票以外的外幣有價證券；買賣和代理買賣股票以外的外幣有價證券；自營外匯買賣；代客外匯買賣；外匯信用卡的發(fā)行；代理國外信用卡的發(fā)行及付款；資信調(diào)查、咨詢、見證業(yè)務；經(jīng)中國人民銀行批準的委托代理業(yè)務及其他業(yè)務(包括工程造價咨詢業(yè)務)。
組織形式：國有獨資企業(yè)。
注冊資本：____億元人民幣。
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營。
(三)基金份額持有人。
基金投資者自取得依據(jù)基金合同發(fā)行的基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同當事人，其認購或申購并持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的承認和接受，基金份額持有人作為基金合同當事人并不以在本基金合同上書面簽章為必要條件。
四、基金管理人的權利義務。
(一)基金管理人的權利。
(1)依法申請并募集基金；
(2)自基金合同生效之日起，基金管理人依照法律法規(guī)和基金合同獨立管理基金資產(chǎn)；
(5)根據(jù)法律法規(guī)和基金合同之規(guī)定銷售基金份額；
(9)在基金合同約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購和贖回的申請；
(10)在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進行融資；
(11)依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，制訂基金收益的分配方案；
(13)依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，召集基金份額持有人大會；
(16)法律法規(guī)、基金合同以及依據(jù)基金合同制訂的其它法律文件所規(guī)定的其它權利。
(二)基金管理人的義務。
(1)遵守法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定；
(2)恪盡職守，依照誠實信用、勤勉盡責的原則，謹慎、有效管理和運用基金資產(chǎn)；
(11)按規(guī)定計算并公告基金資產(chǎn)凈值及基金份額凈值；
(16)不謀求對基金資產(chǎn)所投資的公司的控股和直接管理；
(17)依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定召集基金份額持有人大會；
(19)參加基金清算小組，參與基金資產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配；
(24)負責為基金聘請會計師事務所和律師；
(25)不從事任何有損本基金其它當事人合法權益的活動；
(26)基金不能成立時按規(guī)定退還所募集資金本息、并承擔發(fā)行費用；
(27)法律法規(guī)、基金合同或國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定的其它義務。
五、基金托管人的權利義務。
(一)基金托管人的權利。
1.依照基金合同的約定獲得基金托管費；
3.在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；
4.依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定召集基金份額持有人大會；
6.法律法規(guī)、基金合同規(guī)定的其它權利。
(二)基金托管人的義務。
1.基金托管人應遵守法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，安全保管基金的財產(chǎn)；
5.除依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托管基金資產(chǎn)；
6.保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關的重大合同；
7.按有關規(guī)定開立證券賬戶、銀行存款賬戶等基金資產(chǎn)賬戶；
8.按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；
10.復核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值及基金份額申購、贖回價格；
11.對基金財務會計報告，對半年度和年度基金報告出具意見；
13.按法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的有關規(guī)定出具基金托管人報告；
15.參加基金清算小組，參與基金資產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配；
20.采取適當、合理的措施，使基金投資和融資的條件符合基金合同等法律文件的規(guī)定；
22.不從事任何有損本基金其它基金合同當事人合法權益的活動；
23.法律法規(guī)、基金合同和依據(jù)基金合同制定的其它法律文件所規(guī)定的其它義務。
六、基金份額持有人的權利義務。
基金投資者購買本基金基金份額的行為即視為對基金合同的承認和接受，基金投資者自取得依據(jù)基金合同發(fā)行的基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同當事人?；鸱蓊~持有人作為當事人并不以在基金合同上書面簽章為必要條件。
每一基金份額具有同等的合法權益。
(一)基金份額持有人的權利：
2.按基金合同的規(guī)定取得基金收益；
3.按基金合同的規(guī)定查詢或復制公開披露的基金信息資料；
4.按基金合同的規(guī)定贖回基金份額，并在規(guī)定的時間內(nèi)取得有效贖回的款項；
5.參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；
6.依照法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，要求召開基金份額持有人大會；
7.要求基金管理人或基金托管人及時行使法律法規(guī)、基金合同所規(guī)定的義務；
8.對基金管理人、基金托管人損害其合法權益而要求予以賠償；
9.法律法規(guī)、基金合同規(guī)定的其它權利。
(二)基金份額持有人的義務：
1.遵守有關法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定；
2.繳納基金認購、申購和贖回等事宜涉及的款項及規(guī)定的費用；
3.以其對基金的投資額為限承擔本基金虧損或者終止的有限責任；
4.不從事任何有損基金及本基金其他基金合同當事人合法權益的活動；
5.返還其在基金投資過程中取得的不當?shù)美?BR> 6.法律法規(guī)以用基金合同所規(guī)定的其它義務。
七、基金份額持有人大會。
本基金的基金份額持有人大會，由本基金的基金份額持有人組成。
(一)有以下事由情形之一時，應召開基金份額持有人大會：
1.修改基金合同或提前終止基金合同，但基金合同另有約定的除外；
2.提前終止本基金；
3.變更基金類型或轉(zhuǎn)換基金運作方式；
4.更換基金托管人；
5.更換基金管理人；
7.本基金與其它基金的合并；
8.法律法規(guī)、基金合同或中國證監(jiān)會規(guī)定的其它應當召開基金份額持有人大會的事項。
(二)以下情況不需召開基金份額持有人大會：
1.調(diào)低基金管理費、基金托管費；
2.在法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)變更本基金的申購費率、贖回費率或收費方式；
3.因相應的法律法規(guī)發(fā)生變動而應當對基金合同進行修改；
4.對基金合同的修改不涉及基金合同當事人權利義務關系發(fā)生變化；
5.對基金合同的修改對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響；
6.除法律法規(guī)或基金合同規(guī)定應當召開基金份額持有人大會以外的其它情形。
(三)召集方式：
1.除法律法規(guī)或基金合同另有約定外，基金份額持有人大會由基金管理人召集，開會時間、地點、方式和權益登記日由基金管理人選擇確定。
2.基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應當向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨斪允盏綍嫣嶙h之日起十日內(nèi)決定是否召集，并書面告知基金托管人。
基金管理人決定召集的，應當自出具書面決定之日起六十日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認為有必要召開的，應當自行召集并確定開會時間、地點、方式和權益登記日。
3.代表基金份額百分之十以上的基金份額持有人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應當向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨斪允盏綍嫣嶙h之日起十日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金托管人。
基金管理人決定召集的，應當自出具書面決定之日起六十日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，代表基金份額百分之十以上的基金份額持有人仍認為有必要召開的，應當向基金托管人提出書面提議。
基金托管人應當自收到書面提議之日起十日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應當自出具書面決定之日起六十日內(nèi)召開。
4.代表基金份額百分之十以上(含百分之十)的基金份額持有人就同一事項書面要求召開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額百分之十以上(含百分之十)的基金份額持有人有權自行召集，并至少提前三十日報國務院證券監(jiān)督管理機構備案。
5.基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會的，基金管理人、基金托管人應當配合，不得阻礙、干擾。
(四)通知。
召開基金份額持有人大會，召集人應當于會議召開前30天，在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告通知?；鸱蓊~持有人大會不得就未經(jīng)公告的事項進行表決。基金份額持有人大會通知將至少載明以下內(nèi)容：
1.會議召開的時間、地點、方式；
2.會議擬審議的主要事項；
3.投票委托書送達時間和地點；
4.會務常設聯(lián)系人姓名、電話；
5.如采用通訊表決方式，則載明投票表決的截止日以及表決票的送達地址。
采用通訊方式開會并進行表決的情況下，由召集人決定通訊方式和書面表決方式，并在會議通知中說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機關及其聯(lián)系方式和聯(lián)系人、書面表達意見的寄交和收取方式。
(五)開會方式。
基金份額持有人大會的召開方式包括現(xiàn)場開會和通訊方式開會?，F(xiàn)場開會由基金份額持有人本人出席或通過授權委派其代理人出席，現(xiàn)場開會時基金管理人和基金托管人的授權代表應當出席；通訊方式開會指按照基金合同的相關規(guī)定以通訊的書面方式進行表決。會議的召開方式由召集人確定，但決定基金管理人更換或基金托管人的更換事宜必須以現(xiàn)場開會方式召開基金份額持有人大會。
1.現(xiàn)場開會同時符合以下條件時，可以進行基金份額持有人大會議程：
(2)經(jīng)核對，匯總到會者出示的在權益登記日持有基金份額的憑證顯示，全部有效的基金份額不少于權益登記日基金總份額的50%(不含50%)。
2.在符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：
(1)召集人按基金合同規(guī)定公布會議通知后，在兩個工作日內(nèi)連續(xù)公布相關提示性公告；
(2)召集人按照會議通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的書面表決意見；
(5)會議通知公布前已報中國證監(jiān)會備案。
采取通訊方式進行表決時，除非在計票時有充分的相反證據(jù)證明，否則表明符合法律法規(guī)、基金合同和會議通知規(guī)定的書面表決意見即視為有效的表決；表決意見模糊不清或相互矛盾的視為棄權表決，但應當計入出具書面意見的基金份額持有人所代表的基金份額總數(shù)。
(六)議事內(nèi)容與程序。
1.議事內(nèi)容及提案權。
議事內(nèi)容為關系全體基金份額持有人利益的，并為基金份額持有人大會職權范圍內(nèi)的重大事項，如法律法規(guī)規(guī)定的基金合同的重大修改、終止基金、更換基金管理人、更換基金托管人、基金之間或與其它基金合并以及召集人認為需提交基金份額持有人大會討論的其它事項。
基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召集會議的通知后，對原有提案的修改應當在基金份額持有人大會召開日前10天公告。否則，會議的召開日期應當順延并保證至少有10天的間隔期。
基金管理人、基金托管人、單獨或合并持有權益登記日本基金總份額10%或以上的基金份額持有人可以在大會召集人發(fā)出會議通知前向大會召集人提交需由基金份額持有人大會審議表決的提案；也可以在會議通知發(fā)出后向大會召集人提交臨時提案，臨時提案應當在大會召開日前15天提交召集人。召集人對于基金管理人和基金托管人提交的臨時提案進行審查，符合條件的應當在大會召開日前10天公告。
對于基金份額持有人提交的提案(包括臨時提案)，大會召集人應當按照以下原則對提案進行審核：
(1)關聯(lián)性。大會召集人對于基金份額持有人提案涉及事項與基金有直接關系，并且不超出法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的基金份額持有人大會職權范圍的，應提交大會審議；對于不符合上述要求的，不提交基金份額持有人大會審議。如果召集人決定不將基金份額持有人提案提交大會表決，應當在該次基金份額持有人大會上進行解釋和說明。
(2)程序性。大會召集人可以對基金份額持有人的提案涉及的程序性問題作出決定。如將其提案進行分拆或合并表決，需征得原提案人同意；原提案人不同意變更的，大會主持人可以就程序性問題提請基金份額持有人大會作出決定，并按照基金份額持有人大會決定的程序進行審議。
(3)單獨或合并持有權益登記日基金總份額10%或以上的基金份額持有人提交基金份額持有人大會審議表決的提案，或基金管理人或基金托管人提交基金份額持有人大會審議表決的提案，未獲得基金份額持有人大會審議通過，就同一提案再次提請基金份額持有人大會審議，其時間間隔不少于六個月。法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。
2.議事程序。
投資學論文文獻篇十九
基金托管人：中國建設銀行。
目錄。
一、前言。
二、釋義。
三、基金合同當事人。
四、基金發(fā)起人的權利與義務。
五、基金管理人的權利與義務。
六、基金托管人的權利與義務。
七、基金份額持有人的權利與義務。
八、基金份額持有人大會。
九、基金管理人、基金托管人的更換條件與程序。
十、基金的基本情況。
十一、基金的設立募集。
十二、基金合同的成立與生效。
十三、基金的申購與贖回。
十四、基金的非交易過戶。
十五、基金的轉(zhuǎn)托管。
十六、基金資產(chǎn)的托管。
十七、基金的銷售。
十八、基金的注冊登記。
十九、基金的投資。
二十、基金的融資。
二十一、基金資產(chǎn)。
二十二、基金資產(chǎn)估值。
二十三、基金費用與稅收。
二十四、基金收益與分配。
二十五、基金的會計與審計。
二十六、基金的信息披露。
二十七、基金的終止與清算。
二十八、業(yè)務規(guī)則。
二十九、違約責任。
三十、爭議處理。
三十一、基金合同的效力。
三十二、基金合同的修改與終止。
三十三、基金發(fā)起人、基金管理人和基金托管人簽章。
一、前言。
為保護基金投資者合法權益，明確基金合同當事人的權利與義務，規(guī)范基金運作，依照《證券投資基金管理暫行辦法》(以下簡稱“《暫行辦法》”)、《開放式證券投資基金試點辦法》(以下簡稱“《試點辦法》”)和其他有關規(guī)定，在平等自愿、誠實信用、充分保護基金投資者合法權益的原則基礎上，訂立《_____-道瓊斯88精選證券投資基金基金合同》(以下簡稱“本基金合同”)。自20xx年6月1日起，本基金合同同時適用《中華人民共和國證券投資基金法》之規(guī)定，若本基金合同內(nèi)容存在與該法沖突之處的，應以該法規(guī)定為準，本基金合同相應內(nèi)容自動根據(jù)該法規(guī)定作相應變更和調(diào)整。屆時如果該法和/或其他法律、法規(guī)或本基金合同要求對前述變更和調(diào)整進行公告的，還應進行公告。
本基金合同是規(guī)定本基金合同當事人之間基本權利義務的法律文件。本基金合同的當事人包括基金發(fā)起人、基金管理人、基金托管人和基金份額持有人。基金發(fā)起人、基金管理人和基金托管人自本基金合同簽訂并生效之日起成為本基金合同的當事人?；鹜顿Y者自取得依據(jù)本基金合同發(fā)行的基金份額時起，即成為基金份額持有人。本基金合同的當事人按照《暫行辦法》、《試點辦法》、本基金合同及其他有關規(guī)定享有權利、承擔義務。
_____-道瓊斯88精選證券投資基金(以下簡稱“本基金”)由基金發(fā)起人按照《暫行辦法》、《試點辦法》、本基金合同及其他有關規(guī)定設立，并經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會(以下簡稱“中國證監(jiān)會”)批準。
中國證監(jiān)會對本基金設立的批準，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。
基金管理人保證依照誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產(chǎn)，但由于證券投資具有一定的風險，因此不保證本基金一定盈利，也不保證基金份額持有人的最低收益。
二、釋義。
本基金合同中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：
1、基金或本基金：指_____-道瓊斯88精選證券投資基金；
3、招募說明書：指《_____-道瓊斯88精選證券投資基金招募說明書》;。
4、中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會；
5、銀行監(jiān)管機構：指中國人民銀行及/或中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會；
6、《證券法》：指《中華人民共和國證券法》;。
7、《合同法》：指《中華人民共和國合同法》;。
8、《基金法》：指《中華人民共和國證券投資基金法》;。
11、元：指人民幣元；
13、基金發(fā)起人：指_____基金管理有限公司；
14、基金管理人：指_____基金管理有限公司；
15、基金托管人：指中國建設銀行；
19、投資者：指個人投資者、機構投資者及合格境外機構投資者；
23、基金份額持有人大會：由基金份額持有人按照本《基金合同》之規(guī)定參加的會議；
27、存續(xù)期：指本基金合同生效至終止之間的不定期期限；
28、工作日：指上海證券交易所和深圳證券交易所的正常交易日；
29、認購：指在本基金設立募集期內(nèi)，投資者申請購買本基金基金份額的行為；
30、申購：指在本基金合同生效后的存續(xù)期間，投資者申請購買本基金基金份額的行為；
35、銷售代理人：指接受基金管理人委托代為辦理本基金銷售業(yè)務的機構；
36、銷售機構：指基金管理人及銷售代理人；
37、基金銷售網(wǎng)點：指基金管理人的直銷中心及基金銷售代理人的代銷網(wǎng)點；
38、指定媒體：指中國證監(jiān)會指定的用以進行信息披露的報紙、互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站；
40、開放日：指為投資者辦理基金申購、贖回等業(yè)務的工作日；
41、t日：指銷售機構在規(guī)定時間受理投資者申購、贖回或其他業(yè)務申請的日期；
44、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值；
46、標的指數(shù)：指本基金投資組合跟蹤的對象指數(shù)，本基金以道瓊斯中國88指數(shù)為標的指數(shù)，但基金管理人可以按照本基金合同規(guī)定的程序變更標的指數(shù)。
48、不可抗力：指本合同當事人無法預見、無法克服、無法避免且在本合同由基金發(fā)起人、基金管理人、基金托管人簽署之日后發(fā)生的，使本合同當事人無法全部或部分履行本協(xié)議的任何事件，包括但不限于洪水、地震及其他自然災害、戰(zhàn)爭、騷亂、火災、政府征用、沒收、法律變化、突發(fā)停電或其他突發(fā)事件、證券交易場所非正常暫?；蛲Ｖ菇灰椎?。
三、基金合同當事人。
(一)基金發(fā)起人。
名稱：_____基金管理有限公司。
注冊地址：__________________________________。
辦公地址：__________________________________。
法定代表人：_______。
總經(jīng)理：_______。
成立日期：_______年_______月_______日
批準設立機關及批準設立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字[______]_____號。
經(jīng)營范圍：發(fā)起設立基金；基金管理及中國證監(jiān)會批準的其他業(yè)務。
組織形式：有限責任公司。
注冊資本：______元人民幣。
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營。
(二)基金管理人。
名稱：_____基金管理有限公司。
注冊地址：__________________________________。
辦公地址：__________________________________。
法定代表人：______。
總經(jīng)理：______。
成立日期：______年______月______日
批準設立機關及批準設立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字[______]______號。
經(jīng)營范圍：發(fā)起設立基金；基金管理及中國證監(jiān)會批準的其他業(yè)務。
組織形式：有限責任公司。
注冊資本：______元人民幣。
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營。
(三)基金托管人。
名稱：中國建設銀行。
注冊地址：北京市西城區(qū)金融大街25號。
辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街25號。
郵政編碼：100032。
法定代表人：張恩照。
成立日期：1954年10月1日
基金托管業(yè)務批準文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字[1998]12號。
組織形式：國有獨資。
注冊資本：851億元。
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營。
經(jīng)營范圍：吸收人民幣存款；發(fā)放短期、中期和長期貸款；辦理結算；辦理票據(jù)貼現(xiàn)；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政府債券；從事同業(yè)拆借；提供信用證服務及擔保；代理收付款項及代理保險業(yè)務；提供保管箱服務；外匯存款；外匯貸款；外匯匯款；外幣兌換；國際結算；同業(yè)外匯拆借；外匯票據(jù)的承兌和貼現(xiàn)；外匯借款；外匯擔保；結匯、售匯；發(fā)行和代理發(fā)行股票以外的外幣有價證券；買賣和代理買賣股票以外的外幣有價證券；自營外匯買賣；代客外匯買賣；外匯信用卡的發(fā)行；代理國外信用卡的發(fā)行及付款；資信調(diào)查、咨詢、見證業(yè)務；經(jīng)中國人民銀行批準的委托代理業(yè)務及其他業(yè)務(包括工程造價咨詢業(yè)務)。
(四)基金份額持有人。
基金投資者自依法或依基金合同、招募說明書或公開說明書取得基金份額即成為基金份額持有人和基金合同當事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的完全承認和接受?；鸱蓊~持有人作為基金合同當事人并不以在基金合同上書面簽章或簽字為必要條件。
四、基金發(fā)起人的權利與義務。
(一)基金發(fā)起人的權利。
1、申請設立基金；
2、法律、法規(guī)和基金合同規(guī)定的其他權利。
(二)基金發(fā)起人的義務。
1、遵守基金合同；
2、公告招募說明書；
3、不從事任何有損基金及本基金其他當事人利益的活動；
4、基金不能成立時按規(guī)定退還所募集資金本息、承擔發(fā)行費用；
5、法律、法規(guī)和基金合同規(guī)定的其他義務。
五、基金管理人的權利與義務。
(一)基金管理人的權利。
4、根據(jù)本《基金合同》規(guī)定銷售基金份額；
5、提議召開基金份額持有人大會；
6、在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；
9、在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購和贖回申請；
10、根據(jù)國家有關規(guī)定在法律法規(guī)允許的前提下依法為基金融資；
11、依據(jù)本《基金合同》的規(guī)定，決定基金收益的分配方案；
13、法律、法規(guī)、本《基金合同》以及依據(jù)本《基金合同》制訂的其他法律文件所規(guī)定的其他權利。
14、法律法規(guī)及基金合同規(guī)定的其他權利。
(二)基金管理人的義務。
1、遵守基金合同；
2、自基金合同生效之日起，以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產(chǎn)；
5、配備足夠的專業(yè)人員進行基金的注冊登記或委托其他機構代理該項業(yè)務；
8、接受基金托管人依法進行的監(jiān)督；
9、按照規(guī)定計算并公告基金份額凈值；
12、按基金合同規(guī)定向基金份額持有人分配基金收益；
14、不謀求對上市公司的控股和直接管理；
16、編制基金的財務會計報告；
17、保管基金的會計賬冊、報表、記錄20xx年以上；
19、參加基金清算小組，參與基金資產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配；
22、基金托管人因過錯造成基金資產(chǎn)損失時，基金管理人應為基金向基金托管人追償；
23、不從事任何有損基金及本基金其他當事人利益的活動；
25、負責為基金聘請注冊會計師和律師；
26、法律法規(guī)及基金合同規(guī)定的其他義務。
六、基金托管人的權利與義務。
(一)基金托管人的權利。
1、安全保管基金財產(chǎn)；
2、依照《基金合同》的約定獲得基金托管費；
4、在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；
5、有權對基金管理人的違法、違規(guī)投資指令不予執(zhí)行，并向中國證監(jiān)會報告；
6、法律、法規(guī)、《基金合同》以及依據(jù)本《基金合同》制定的其他法律文件所規(guī)定的其他權利。
(二)基金托管人的義務。
6、保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關的重大合同及有關憑證；
9、復核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值及本基金的單位基金資產(chǎn)凈值；
10、對基金財務會計報告、中期和年度基金報告出具意見；
11、按規(guī)定出具基金業(yè)績和基金托管情況的報告，并報中國證監(jiān)會和銀行監(jiān)管機構；
13、保存有關基金托管事務的完整記錄20xx年以上；
14、按規(guī)定制作相關賬冊并與基金管理人核對；
16、參加基金清算小組，參與基金資產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配；
18、基金管理人因過錯造成基金資產(chǎn)損失時，基金托管人應為基金向基金管理人追償；
21、不從事任何有損基金及基金其他當事人利益的活動；
22、法律、法規(guī)、本《基金合同》和依據(jù)本《基金合同》制定的其他法律文件所規(guī)定的其他義務。
七、基金份額持有人的權利與義務。
(一)基金份額持有人的權利。
1、按本《基金合同》的規(guī)定出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，并行使表決權；
2、按本《基金合同》的規(guī)定取得基金收益；
3、監(jiān)督基金經(jīng)營情況，查詢或獲取公開的基金業(yè)務及財務狀況的資料；
4、申購或贖回基金份額；
5、在不同的基金直銷或代銷機構之間轉(zhuǎn)托管；
6、獲取基金清算后的剩余資產(chǎn)；
8、依照本合同的規(guī)定，召集基金份額持有人大會；
10、法律、法規(guī)、本《基金合同》以及依據(jù)本《基金合同》制定的其他法律文件規(guī)定的其他權利。
(二)基金份額持有人的義務。
1、遵守基金合同；
2、繳納基金認購、申購款項，承擔基金合同規(guī)定的費用；
3、以其對基金的投資額為限承擔基金虧損或者終止的有限責任；
4、不從事任何有損基金及本基金其他當事人利益的活動；
5、法律法規(guī)及基金合同規(guī)定的其他義務。
八、基金份額持有人大會。
(一)召開事由。
有以下情形之一的，應召開基金份額持有人大會：
1、修改基金合同；
2、更換基金管理人；
3、更換基金托管人；
4、決定終止基金；
5、與其它基金合并；
6、轉(zhuǎn)換基金運作方式；
7、提高基金管理人、基金托管人的報酬標準；
8、更換標的指數(shù)，但本基金合同另有規(guī)定的除外；
9、中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形；
10、法律法規(guī)及基金合同規(guī)定的其他事項。
以下情形不須召開基金份額持有人大會：
1、調(diào)低基金管理費率、基金托管費率；
3、因相應的法律、法規(guī)發(fā)生變動必須對基金合同進行修改；
4、對《基金合同》的修改不涉及基金合同當事人權利義務關系發(fā)生變化；
5、對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響；
6、按照法律法規(guī)或本基金合同規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的其他情形。
(二)召集方式。
1、在正常情況下，基金份額持有人大會由基金管理人召集；
2、在更換基金管理人或基金管理人未行使召集權的情況下，由基金托管人召集；
3、在基金管理人和基金托管人均無法行使召集權的情況下，可由持有本基金10%(不含10%)以上份額的持有人就同一事項召集；若就同一事項出現(xiàn)若干個基金份額持有人提案，則由提出該等提案的基金份額持有人共同推選出代表召集基金份額持有人大會。
(三)通知。
1、召開基金份額持有人大會，召集人應在會議召開前30天，在至少一種中國證監(jiān)會指定的至少一種信息披露媒體公告通知?；鸱蓊~持有人大會通知至少應載明以下內(nèi)容：
(1)會議召開的時間、地點和方式；
(2)會議擬審議的事項；
(3)有權出席基金份額持有人大會的權益登記日；
(5)會務常設聯(lián)系人姓名、電話。
2、采取通訊方式開會并進行表決的情況下，由召集人決定通訊方式和書面表決方式，并在會議通知中說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機關及其聯(lián)系方式和聯(lián)系人、書面表決意見的寄交和收取方式。
(四)會議的召開。
基金份額持有人大會可通過現(xiàn)場開會方式或通訊開會方式召開。
會議的召開方式由召集人確定，但更換基金管理人和基金托管人必須以現(xiàn)場開會方式召開基金份額持有人大會。
1、現(xiàn)場開會。
由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權委托書委派代表出席，現(xiàn)場開會時基金管理人和基金托管人的授權代表應當列席基金份額持有人大會。
現(xiàn)場開會同時符合以下條件時，可以進行基金份額持有人大會議程：
(2)經(jīng)核對，匯總到會者出示的在權利登記日持有基金份額的憑證顯示，有效的基金份額不少于本基金在權利登記日基金總份額的50%(不含50%)。
2、通訊方式開會。
通訊方式開會應以書面方式進行表決。
在同時符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：
(5)會議通知公布前已報中國證監(jiān)會備案。
采取通訊方式進行表決時，除非在計票時有充分的相反證據(jù)證明，否則表面符合法律法規(guī)和會議通知規(guī)定的書面表決意見即視為有效的表決；表決意見模糊不清或相互矛盾的視為無效表決。
3、如果開會條件達不到上述現(xiàn)場開會或通訊方式開會的條件，則對同一議題可履行再次開會的程序，再次開會日期的提前通知期限為10天，但確定有權出席會議的基金份額持有人資格的權利登記日不應發(fā)生變化。
4、屬于以現(xiàn)場開會方式再次召集基金份額持有人大會的，必須同時符合以下條件：
(2)經(jīng)核對，匯總到會者出示的在權利登記日持有的基金份額憑證顯示，全部有效的憑證所對應的基金份額不少于本基金在權利登記日基金總份額的50%(不含50%)。
5、屬于以通訊表決方式再次召集基金份額持有人大會的，必須符合以下條件：
(5)會議通知公布前已報中國證監(jiān)會備案。
(五)議事內(nèi)容與程序。
1、議事內(nèi)容及提案權。
議事內(nèi)容為關系基金份額持有人利益的重大事項，如修改基金合同、決定終止基金、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合并、法律法規(guī)及《基金合同》規(guī)定的其他事項以及會議召集人認為需提交基金份額持有人大會討論的其他事項。
基金管理人、基金托管人、單獨或合并持有權益登記日基金總份額10%以上(不含10%)的基金份額持有人可以在大會召集人發(fā)出會議通知前向大會召集人提交需由基金份額持有人大會審議表決的提案；也可以在會議通知發(fā)出后向大會召集人提交臨時提案，臨時提案應當在大會召開日前10天提交召集人。
基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召集現(xiàn)場會議的通知后，對原有提案的修改應當在基金份額持有人大會召開日5天前公告。否則，會議的召開日期應當順延并保證至少有5天的間隔期。
基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內(nèi)容進行表決。
召集人對于基金管理人和基金托管人和基金份額持有人提交的臨時提案應進行審核，符合條件的應當在大會召開日5天前公告。大會召集人應當按照以下原則對提案進行審核：
(1)關聯(lián)性。大會召集人對于提案涉及事項與基金有直接關系，并且不超出法律、法規(guī)和基金合同規(guī)定的基金份額持有人大會職權范圍的，應提交大會審議；對于不符合上述要求的，不提交基金份額持有人大會審議。如果召集人決定不將提案提交大會表決，應當在該次基金份額持有人大會上進行解釋和說明。
(2)程序性。大會召集人可以對提案涉及的程序性問題作出決定。如將其提案進行分拆或合并表決，需征得原提案人同意；原提案人不同意變更的，大會主持人可以就程序性問題提請基金份額持有人大會作出決定，并按照基金份額持有人大會決定的程序進行審議。
單獨或合并持有權利登記日基金總份額10%(不含10%)以上的基金份額持有人提交基金份額持有人大會審議表決的提案，未獲基金份額持有人大會審議通過，就同一提案再次提請基金份額持有人大會審議，需由單獨或合并持有權利登記日基金總份額20%(不含20%)以上的基金份額持有人提交；基金管理人或基金托管人提交基金份額持有人大會審議表決的提案，未獲得基金份額持有人大會審議通過，就同一提案再次提請基金份額持有人大會審議，其時間間隔不少于六個月。
2、議事程序。
(1)現(xiàn)場開會。
在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第(七)款規(guī)定程序確定和公布監(jiān)票人，然后由大會主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進行表決，并形成大會決議。大會主持人為基金管理人授權出席會議的代表，在基金管理人未能主持大會的情況下，由基金托管人授權其出席會議的代表主持；如果基金管理人和基金托管人均未能主持大會，則由出席大會的基金份額持有人以所代表的基金份額50%以上多數(shù)(不含50%)選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持人。
(2)通訊方式開會。
在通訊方式開會的情況下，公告會議通知時應當同時公布提案，在所通知的表決截止日期第二天統(tǒng)計全部有效表決，在公證機構監(jiān)督下形成決議。
(六)表決。
1、基金份額持有人所持每份基金份額享有平等的表決權。
2、基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：
(1)一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權的50%以上(不含50%)通過方為有效；除下列(2)所規(guī)定的須以特別決議通過事項以外的其他事項均以一般決議的方式通過。
(2)特別決議，特別決議應當經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權的三分之二以上(不含三分之二)通過方可作出。更換基金管理人、更換基金托管人、提前終止基金合同等重大事項必須以特別決議通過方為有效。
3、基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。
4、采取通訊方式進行表決時，符合會議通知規(guī)定的書面表決意見視為有效表決。
5、基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內(nèi)并列的各項議題應當分開審議、逐項表決。
(七)計票。
1、現(xiàn)場開會。
(1)如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的主持人應當在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人中選舉兩名基金份額持有人代表與大會召集人授權的一名監(jiān)督員共同擔任監(jiān)票人；如大會由基金份額持有人自行召集，基金份額持有人大會的主持人應當在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人中選舉三名基金份額持有人代表擔任監(jiān)票人。
(2)監(jiān)票人應當在基金份額持有人表決后立即進行清點并由大會主持人當場公布計票結果。
(3)如果會議主持人或基金份額持有人對于提交的表決結果有懷疑，可以在宣布表決結果后立即對所投票數(shù)進行要求重新清點；監(jiān)票人應當進行重新清點，重新清點以一次為限。重新清點后，大會主持人應當當場公布重新清點結果。
(4)計票過程應由公證機關予以公證。
2、通訊方式開會。
在通訊方式開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權的兩名監(jiān)督員在基金托管人授權代表(若由基金托管人召集，則為基金管理人授權代表)的監(jiān)督下進行計票，并由公證機關對其計票過程予以公證。
(八)生效與公告。
基金份額持有人大會決議自作出之日起生效，但其中需中國證監(jiān)會或其他有權機構核準或備案的，自履行完畢相關手續(xù)之日起生效。
除非本《基金合同》或法律法規(guī)另有規(guī)定，生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人均有法律約束力。
基金份額持有人大會決議自生效之日起5個工作日內(nèi)在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告。
九、基金管理人、基金托管人的更換條件與程序。
(一)基金管理人和基金托管人的更換條件。
1、基金管理人的更換條件。
有下列情形之一的，經(jīng)中國證監(jiān)會批準，須更換基金管理人：
(1)基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或者由接管人接管其資產(chǎn)；
(2)基金托管人有充分理由認為更換基金管理人符合基金份額持有人利益；
(4)中國證監(jiān)會有充分理由認為基金管理人不能繼續(xù)履行基金管理職責。
基金管理人辭任，但新的管理人確定之前，其仍須履行基金管理人的職責。
2、基金托管人的更換條件。
有下列情形之一的，經(jīng)中國證監(jiān)會和銀行監(jiān)管機構批準，須更換基金托管人：
(1)基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或者由接管人接管其資產(chǎn)；
(2)基金管理人有充分理由認為更換基金托管人符合基金份額持有人利益；
(4)銀行監(jiān)管機構有充分理由認為基金托管人不能繼續(xù)履行基金托管職責。
基金托管人辭任的，但新的托管人確定之前，其仍須履行基金托管人的職責。
(二)基金管理人和基金托管人的更換程序。
1、基金管理人的更換程序。
(1)提名：新任基金管理人由基金托管人提名。
(2)決議：基金份額持有人大會對更換原基金管理人形成決議，該決議需經(jīng)代表每只基金50%以上(不含50%)基金份額的基金份額持有人表決通過?；鸱蓊~持有人大會還需對被提名的基金管理人形成決議。
(3)批準：新任基金管理人經(jīng)中國證監(jiān)會審查批準方可繼任，原任基金管理人經(jīng)中國證監(jiān)會批準方可退任。
(4)公告：基金管理人更換后，由基金托管人在中國證監(jiān)會批準后5個工作日內(nèi)公告。如果基金托管人和基金管理人同時更換，中國證監(jiān)會不指定且沒有中國證監(jiān)會認可的機構進行公告時，代表10%以上(不含10%)基金份額的并且出席基金份額持有人大會的基金份額持有人有權按本《基金合同》規(guī)定公告基金份額持有人大會決議。
(5)交接：原基金管理人應作出處理基金事務的報告，并向新任基金管理人辦理基金事務的移交手續(xù)；新任基金管理人應與基金托管人核對基金資產(chǎn)總值和凈值。
投資學論文文獻篇二十
乙方：
根據(jù)市城市規(guī)劃城區(qū)西段和區(qū)產(chǎn)業(yè)調(diào)整及發(fā)展方向，乙方愿在市區(qū)投資開發(fā)市場和房地產(chǎn)項目(綜合性商住小區(qū))，并于年月日簽訂意向書一份?，F(xiàn)經(jīng)雙方友好協(xié)商，本著平等、自愿、互惠互利的原則，在雙方簽訂的意向書的基礎上，就乙方投資開發(fā)的項目達成如下合同條款：
第一條甲方同意將位于一帶、區(qū)政府新址對面的面積約為畝的土地使用權出讓給乙方進行綜合性商住小區(qū)開發(fā)。
甲方上述國有土地使用權的出讓年限為年，用地性質(zhì)為商住用的，商住小區(qū)建筑容積率為不低于。
第二條甲、乙雙方商定上述土地使用權的地價款和各類費用價款為每畝萬元人民幣，上述價款已包括土地使用權的出讓金、拆遷安置補償費用、城市建設綜合配套費、土地造地費、綠化費、人防費為獲取土地用地指標應支付的各項費用、土地使用權證的_費用、建設用地許可證的_費用等各種稅費。
第三條付款時間及條件。
1.本協(xié)議簽訂后內(nèi)由乙方向甲方支付萬元人民幣；
2.甲方將已完成拆遷并搞好三通一平(即通水、通路、通電和平整)的土地使用權交付給乙方使用之日起內(nèi)由乙方支付%。
3.在乙方的國有土地使用權證辦妥后，由乙方支付%。
4.其余款項在本合同簽訂后二年內(nèi)付清。
如整個商住小區(qū)項目乙方分期開發(fā)的，則乙方的上述款也應分期支付，每期乙方應支付的款項按每期甲方交付的土地使用權面積和本條上述款項支付的比例和時間確定。
按本協(xié)議第二條規(guī)定應由甲方支付給政府各有關部門的各類款項，甲方未及時支付影響項目進度的，乙方有權催告甲方及時支付，甲方在收到催告函三天內(nèi)仍未支付的，乙方有權自行支付，乙方支付的款項有權在各期付款中由乙方自行扣除。
第四條甲方的責任。
1.按時提供已完成拆遷和三通一平的土地使用權；
2.負責為乙方建設項目辦妥立項批復；
3.負責為乙方辦理土地使用權證；
4.負責為乙方辦理建設用地許可證；
5.負責合同規(guī)定的土地的拆遷安置和三通一平工作；
6.負責按乙方的總體規(guī)劃進程落實乙方建設用地的用地指標；
7.協(xié)助乙方協(xié)調(diào)濟南市政府及相關各行政主管部門的關系。
甲方保證在本合同簽訂后內(nèi)辦妥本條第二款、第三款、第四款規(guī)定的為開發(fā)本合同規(guī)定的商住小區(qū)所需的政府立項批文及證件。
第五條乙方責任。
1.按時支付本合同第三條規(guī)定的價款；
2.按照合同規(guī)定的時間完成項目的開發(fā)。
第六條本合同簽訂后，甲方即向乙方提供本合同第一條規(guī)定地塊的四址規(guī)劃紅線圖并提供分之一或分之一的地形圖各張。乙方在本合同簽訂后四個月內(nèi)做好小區(qū)開發(fā)的詳細的總體規(guī)劃方案供甲方進行報批。
第七條甲方在年月底前將已完成拆遷和三通一平的土地使用權交付給乙方進行開發(fā)建設。如逾期的，每逾期一天則按合同總金額的萬分之三向乙方支付違約金。
第八條乙方同意爭取在年一季度內(nèi)對本進行實質(zhì)性開發(fā)建設，爭取在年內(nèi)完成整個小區(qū)項目的開發(fā)建設。
第九條甲方對乙方在市區(qū)的開發(fā)建設提供優(yōu)惠政策，同意將乙方交納給甲方所屬稅務部門的建筑稅和所得稅通過財政的渠道予以返還并以政府相關部門的有效法律文件予以落實確定。對于不屬于甲方?jīng)Q定給予的優(yōu)惠政策，甲方予以積極配合乙方爭取。
第十條為了使乙方的項目開發(fā)建設的順利完成，甲方同意在政府部門中專門成立一個辦公室具體負責開發(fā)項目和政府各個部門的協(xié)調(diào)工作。
第十一條為了整個項目能夠得到順利的開發(fā)建設，乙方?jīng)Q定成立一個房地產(chǎn)項目公司具體負責開發(fā)建設，對于項目公司成立所需的各種批文和房地產(chǎn)開發(fā)資質(zhì)，甲方應盡力予以幫助，使該項目能早日開工建設。
第十二條本合同未盡事宜，經(jīng)雙方協(xié)商后可簽訂補充協(xié)議，補充協(xié)議與本合同具有同等法律性。
第十三條本合同經(jīng)雙方代表簽字蓋章后生效，本合同一式陸份，甲方二份，乙方四份。
甲方：乙方：
代表：代表：
投資學論文文獻篇一
二、調(diào)研方法。
第二章證券投資市場調(diào)研的可行性及計劃流程。
二、計劃進度以及流程。
五、證券投資替代行業(yè)影響力調(diào)研。
1.我國證券投資產(chǎn)品出口量額及增長情況。
3.經(jīng)營海外市場的主要證券投資品牌。
4.國際經(jīng)濟形式對證券投資產(chǎn)品出口影響的分析。
1.我國證券投資產(chǎn)品進口量額及增長情況。
一、技術競爭。
二、原材料及成本競爭。
三、產(chǎn)品定位競爭分析。
四、區(qū)域市場競爭。
五、品牌影響力。
六、價格競爭。
七、證券投資產(chǎn)品主流企業(yè)市場占有率。
八、影響證券投資市場競爭格局的因素。
一、用戶對證券投資產(chǎn)品的認知程度。
1.功能。
2.產(chǎn)品質(zhì)量。
3.價格。
4.產(chǎn)品設計。
四、代理商對證券投資品牌的選擇情況。
五、主要城市市場對主要證券投資品牌的認知水平。
第十一章證券投資重點細分區(qū)域調(diào)研。
一、華東地區(qū)。
2.華東地區(qū)證券投資發(fā)展特征分析。
二、華南地區(qū)。
2.華南地區(qū)證券投資發(fā)展特征分析。
三、東北地區(qū)。
2.東北地區(qū)證券投資發(fā)展特征分析。
四、華北地區(qū)。
……。
第十二章證券投資產(chǎn)品重點企業(yè)調(diào)研。
二、證券投資企業(yè)市場綜合影響力評價。
三、證券投資企業(yè)運營狀況調(diào)研。
第十三章國內(nèi)主要證券投資企業(yè)盈利能力比較分析。
一、-證券投資行業(yè)利潤分析。
2.不同規(guī)模證券投資企業(yè)的利潤總額比較分析。
3.不同所有制證券投資企業(yè)的利潤總額比較分析。
第十四章國內(nèi)主要證券投資企業(yè)成長性比較分析。
四、-證券投資行業(yè)增長預測。
第十五章國內(nèi)主要證券投資企業(yè)償債能力比較分析。
第十六章國內(nèi)主要證券投資企業(yè)營運能力比較分析。
四、2014-年證券投資行業(yè)償債能力預測。
1.國際經(jīng)濟環(huán)境變化對證券投資市場風險的影響。
2.匯率變化對證券投資市場風險的影響。
3.宏觀經(jīng)濟變化對證券投資市場風險的影響。
4.宏觀經(jīng)濟政策對證券投資市場風險的影響。
5.區(qū)域經(jīng)濟變化對證券投資市場風險的影響。
二、證券投資市場產(chǎn)業(yè)鏈上下游風險分析。
1.上游行業(yè)對證券投資市場風險的影響。
2.下游行業(yè)對證券投資市場風險的影響。
3.其他關聯(lián)行業(yè)對證券投資市場風險的影響。
三、證券投資市場政策風險分析。
4.證券投資區(qū)域經(jīng)濟政策風險。
五、證券投資市場其他風險分析。
投資學論文文獻篇二
世界上大多數(shù)國家的養(yǎng)老保險基金，無論是政府的基本養(yǎng)老保險基金還是企業(yè)私營保險基金，相當比例都投放到資本市場中去。正是這些不斷增長的養(yǎng)老保險基金刺激了資本市場的發(fā)展，而資本市場的發(fā)展又使養(yǎng)老保險基金得以成功運作。資本市場越發(fā)達將使得投資效率越高，養(yǎng)老保險基金的增值就越有保障，經(jīng)濟增長也就越快。
與歐洲、日本和亞洲發(fā)展中國家相比，美國的儲蓄率和投資率都比較低，但由于它擁有世界上效率最高的資本市場，所以能夠資本配置到生產(chǎn)效率最高的程度，從而獲得很高的回報，也就產(chǎn)生了“一本萬利”的效果。在美國和英國，其保險公司的資產(chǎn)和養(yǎng)老保險基金就占了上市股份的50％，由此證明，這是世界上兩股最成熟、最有效、最有競爭力的金融力量。
1．具有相當規(guī)模的養(yǎng)老保險基金成為資本市場的主導力量。目前，規(guī)模龐大的養(yǎng)老金保險基金資產(chǎn)已經(jīng)成為資本市場的主導力量，它對資本市場有著巨大的支撐作用。養(yǎng)老保險基金資產(chǎn)的規(guī)模取決于一國人口的年齡結構、養(yǎng)老金數(shù)額、繳費比率和獲得的投資收益。從目前看，各國養(yǎng)老保險基金由于存蓄時限長，老齡化日趨嚴重，因此，其資產(chǎn)都具有了相當?shù)囊?guī)模。一般來說，那些養(yǎng)老金已經(jīng)增長到占其國內(nèi)生產(chǎn)總值相當比例的國家，通常也是那些具有規(guī)模較大、效率較高的資本的國家。這種情況在歐洲表現(xiàn)得尤為突出，無一例外。養(yǎng)老金在金融市場中所起的作用已經(jīng)遠遠超過這些國家一定的經(jīng)濟規(guī)模所能起到的作用。資本市場在經(jīng)濟中能夠發(fā)揮最大作用，就在于它能為長期債券、股本和風險資本提供出路。這些是經(jīng)濟增長的重要推動力，而養(yǎng)老保險基金對實現(xiàn)這一過程則起著重要的作用。
2．資本市場促進了養(yǎng)老保險基金的積累。養(yǎng)老保險基金能夠得到快速的積累，這是當前各國養(yǎng)老社會保險體制改革一個重點關注的問題。尤其是由政府保險轉(zhuǎn)向基金積累制的國家，特別是發(fā)展中國家，它們本身的經(jīng)濟基礎薄弱，人口老齡化嚴重，資本市場又不發(fā)達，再加之長期以來養(yǎng)老社會保險沒有走向市場化，因此，在轉(zhuǎn)向基金制時，養(yǎng)老金保險基金是否能夠達到快速積累，是關系到養(yǎng)老保險制度改革能否成功的關鍵環(huán)節(jié)。這可以新加坡為例，自實現(xiàn)中央公積金制度后，借助資本市場，其中央公積金的資產(chǎn)從1976年占國內(nèi)生產(chǎn)總值的28％上升到的52％；再如馬來西亞，其養(yǎng)老金資產(chǎn)從1980年占國內(nèi)生產(chǎn)總值的18％增至19的38％。正是養(yǎng)老保險基金的快速積累，為資本市場的有效運作增強了活力。
要使養(yǎng)老金基金能夠以最有效的方式來經(jīng)營其資產(chǎn)，資本市場就得在規(guī)模、廣度和手段的多樣性方面適合于養(yǎng)老基金的需要。在積累期間，資本市場和養(yǎng)老金基金的管理都將發(fā)生不斷的變化。值得特別注意的是，養(yǎng)老金基金的存在，需要有與風險水平相適應的高于通貨膨脹率的投資回報，至少大體等于平均工資的增長率。否則，養(yǎng)老金和資本市場發(fā)展之間的良性循環(huán)就難以啟動。
3．養(yǎng)老保險基金資產(chǎn)配置對資本市場的影響。養(yǎng)老保險基金的配置是指其投資于產(chǎn)權(股票)、債券以及其他各種資產(chǎn)種類。養(yǎng)老金基金的資產(chǎn)配置是對資本市場產(chǎn)生影響的關鍵。由于各國管理養(yǎng)老保險基金的法規(guī)和限制的作用不同以及文化差異，其基金對資本市場的影響也有著相當大的差異。例如英國養(yǎng)老基金的77％投資于產(chǎn)權(股票)，而其他歐洲國家則大約只有24％投資于產(chǎn)權，60％用于購買債券(固定收入證券)。由此可以看出，英國養(yǎng)老基金主要投資于公司，而歐洲其他國家的養(yǎng)老基金則主要用于為政府赤字和其他形式的債務提供資金。當然，與債券相比，產(chǎn)權投資具有更大的風險性。強調(diào)產(chǎn)權投資導致的結果：增加投資的回報率、減少養(yǎng)老金繳費水平、為國有企業(yè)私有化提供出路、各類風險資本的來源。
4．養(yǎng)老保險基金是資本市場的長線投資主體。由于養(yǎng)老保險基金的特殊性質(zhì)，也就決定了養(yǎng)老基金需要長期投資的形式，從而確保了資本市場的長期投資水平。在一個運行良好的資本市場中，機構投資者如養(yǎng)老基金管理人和個人投資者都可以在長期的運作中，及時充分地掌握信息，并在此基礎上作出正確的決策，從而使投資者作出的合理投資決定給予相應的回報。但這一目標的實現(xiàn)，必須要建立規(guī)范的資本市場運作秩序。
總之，養(yǎng)老基金和資本市場是在一個復雜的不斷演變的體系中相互聯(lián)系的。養(yǎng)老保險基金通過資本市場的投資與運作，獲得一定的投資回報，即紅利、利息及資本收益，使參加養(yǎng)老基金的人直接收益。同時資本市場通過吸納大量的養(yǎng)老保險基金，從而得以進入資本快速、繼續(xù)擴張的通道，進一步培育和發(fā)展競爭優(yōu)勢，有助于資本市場的穩(wěn)定，增強了發(fā)展的潛力與后勁。
投資學論文文獻篇三
貴金屬投資是近年來銀行理財?shù)耐顿Y熱點，隨著人們物質(zhì)生活水平的不斷提高，社會保障制度的不斷完善，投資理財成為一種趨勢。在傳統(tǒng)投資市場回報受限，收益比例下降的背景下，貴金屬投資逐漸成為投資者資金配置的新選擇，與此同時，投資渠道的不斷拓寬，理財方式的日益增加，使得人們越來越注重資產(chǎn)在投資理財中的合理配置，而在資產(chǎn)組合中將一定資產(chǎn)比例配置在貴金屬理財產(chǎn)品上，可以有效地分散投資風險。具體的配置比例，要由投資者的風險承受能力、風險偏好以及自身情況而定。各家商業(yè)銀行投資理財品種越來越豐富，貴金屬投資也呈現(xiàn)出多元化發(fā)展的態(tài)勢，除了原來的賬戶貴金屬買賣、貴金屬遞延交易、實物黃金投資等業(yè)務外，多家商業(yè)銀行又推出了賬戶貴金屬定投、賬戶貴金屬雙向交易、賬戶鈀金等業(yè)務，增加了投資者的選擇品種，分散了投資風險。
一、投資理財選擇貴金屬的原因。
(一)全球通貨膨脹，紙幣不斷貶值。目前國內(nèi)cpi居高不下;美國次貸危機尚未平息，歐洲債務危機烽煙又起;再加上國際地區(qū)政治局勢動蕩不安定等因素，使得黃金、白銀避險作用不斷上升，金價、銀價飛漲。在外有歐債、美債危機，內(nèi)有經(jīng)濟減速、高通脹的背景下，具有保值避險功能的貴金屬越來越受投資者關注。
(二)黃金市場公平、透明，是全球性的資本市場，各國中央銀行都參與其中，現(xiàn)實中很難有機構有實力操縱黃金市場。倫敦、紐約、香港等市場已經(jīng)形成了24小時不間斷的黃金交易市場，投資者可以隨時入市交易，市場交易基本沒有時間限制。
(三)投資回報高。在過去幾年，貴金屬投資的回報率遠遠超過股票、基金等理財產(chǎn)品。黃金價格從的251美元/盎司到最高點1920美元/盎司有665%的漲幅，白銀最高漲幅達900%，鉑金現(xiàn)貨也翻了5倍。加上部分貴金屬產(chǎn)品的杠桿設計，實際收益可能會更高。
二、銀行貴金屬主要投資品種。
貴金屬投資交易具有高投機性和高風險性，因為黃金、白銀、鉑等是具有金融屬性的特殊商品，其價格受國際經(jīng)濟形勢、美元匯率相關市場走勢、政治局勢、原油價格等多種因素影響。然而，這些因素對價格的影響機制非常復雜，不成熟的投資者在市場操作中難以全面把握，加上信息采集渠道不明確、信息的不對稱性，出現(xiàn)投資決策失誤的可能性較高，而貴金屬投資最大的意義在于其資產(chǎn)配置功能，黃金有良好的避險功能，合理的家庭理財中貴金屬的配置比例應該在10%左右，根據(jù)家庭風險承受能力和所處階段，這個比例還可以調(diào)整，但最多不宜超過30%。
(一)賬戶貴金屬。
賬戶貴金屬，俗稱“紙黃金”或“紙白銀”。是一種個人憑證式黃金或白銀，投資者按銀行報價在賬面上買賣“虛擬”黃金或白銀，投資者通過買賣價差賺取收益。無需提取黃金實物，免于支付儲藏、運輸、鑒別等各項費用，交易成本低廉?！百~戶貴金屬”包括人民幣賬戶金和美元賬戶金兩種，人民幣賬戶金投資起點為10克，美元賬戶金的最低投資起點為0.1盎司，銀行報價與國際市場黃金價格實時聯(lián)動，透明度高。近年來，各家商業(yè)銀行還陸續(xù)推出了紙黃金的雙向交易，讓紙黃金投資者在下跌行情中也可以操作獲利。
(二)實物黃金。
實物黃金是相對于紙黃金而言的，是指發(fā)生實際黃金交割行為可提取實物的黃金品種。一般來說商業(yè)銀行的實物黃金業(yè)務可分為銀行自主品牌實物黃金和個人代理實物黃金兩類：1.銀行自主品牌實物黃金是商業(yè)銀行自行設計并委托專業(yè)黃金精煉企業(yè)所加工的黃金產(chǎn)品;2.個人代理實物黃金是指商業(yè)銀行憑借與上海黃金交易所共同構建的黃金交易系統(tǒng)，根據(jù)投資者委托，代理進行的實物黃金交易、資金清算及實物交割。該業(yè)務采取投資者自主報價的方式，實盤交易，撮合成交，實物交割。
(三)貴金屬延期品種。
貴金屬延期品種是指以分期付款方式進行交易，客戶可以選擇合約交易日當天交割，也可以延期至下一個交易日進行交割，同時引入延期補償費機制來平抑供求矛盾的一種現(xiàn)貨交易模式。目前商業(yè)銀行代理上海黃金交易所au(t+d)、ag(t+d)、au(t+n1)、au(t+n2)這四個現(xiàn)貨黃金延期品種。貴金屬延期品種提供“賣空”機制，投資者可進行雙向交易，預期黃金價格上漲或下跌均可通過交易獲利，投資者可同時申請實物交割，也可通過申請“中立倉”獲取延期補償費。
(四)黃金期貨、黃金遠期和黃金期權等衍生品。
1.黃金期貨。是黃金實物的金融衍生品，是通過在期貨交易所買賣標準化的黃金期貨合約而進行的一種交易方式。
2.黃金遠期。是指投資者由于套期保值需要與銀行簽訂的以美元計價、在未來某一約定時間買入或賣出黃金的交易。投資者以美元與銀行做黃金遠期交易(包括遠期賣出黃金或遠期買入黃金)，但最遲需在遠期合約到期前2個工作日，通過反向交易對沖該筆交易，并于到期日進行美元資金差額清算，而不進行黃金實體交割的業(yè)務。
3.黃金期權。是指規(guī)定按事先商定的價格、期限買賣數(shù)量標準化的黃金的權利。投資者可以根據(jù)自己對黃金價格未來走勢的判斷，向銀行支付一定金額的期權費后買入相應面值、期限和執(zhí)行價格的黃金期權(看漲期權或看跌期權)，如果價格走勢對投資者有利，則會行使其權利而獲利，如果價格走勢對其不利，則放棄購買的權利，損失只有當時購買期權時的費用。黃金期權具有較強的杠桿性，以少量資金進行大額的投資，與傳統(tǒng)的紙黃金相比，個人黃金期權具備以小搏大的杠桿效應，并為投資者提供了做空黃金的工具。
4.黃金定投。又稱為黃金積存業(yè)務，是指投資者在商業(yè)銀行開立黃金積存賬戶，選擇每月固定投資一定金額或一定克數(shù)的黃金，實現(xiàn)長期的黃金積存，客戶也可以根據(jù)資金狀況進行不定期的主動購買，進行黃金積存交易。對于積存賬戶內(nèi)的黃金余額，客戶可以選擇贖回獲得貨幣資金或按商業(yè)銀行相應黃金產(chǎn)品的實有規(guī)格提取黃金實物。作為普通投資者黃金期貨、黃金期權等衍生品風險較大，黃金定投由于投資門檻低，所購得的黃金相當于在較長的一段時間內(nèi)以“均價”買入，可以分散價格風險，實現(xiàn)“小積累、大財富”。(五)掛鉤黃金理財產(chǎn)品。掛鉤黃金理財產(chǎn)品是一種結構性理財產(chǎn)品，是將所募集資金投資于固定收益證券和與黃金相關的金融衍生品。
目前市場中，理財產(chǎn)品收益率與黃金價格變化有以下三種關系：看漲型、看跌型和區(qū)間型?？礉q型的理財產(chǎn)品收益率水平與黃金價格正相關;看跌型的理財產(chǎn)品收益與黃金價格負相關，金價越高，理財產(chǎn)品收益越低;區(qū)間型的產(chǎn)品往往設置一個價格區(qū)間，當黃金價格處于這個區(qū)間內(nèi)，理財產(chǎn)品收益較高，一旦突破這個區(qū)間，收益較低。黃金掛鉤類理財產(chǎn)品投資者能通過選擇不同的收益結構規(guī)避系統(tǒng)性風險，但其收益率高低和黃金價格關系較為復雜，需要投資者對價格走勢作出自己獨特的判斷，因此投資難度較高。
三、投資策略。
在具體操作方面，投資者應注意以下幾點：
第一，要合理控制倉位。根據(jù)實際情況制訂資金運作比例，下單前需慎重考慮，為可能造成的損失留下一定回旋的空間與機會，滿倉操作風險較高。成功的投資者，其中一項原則是隨時保持2-3倍以上的資金以應付價位的波動，如果資金不充分，就應減少手上所持的倉位，否則，就可能因保證金不足而被迫平倉，縱然后來證明眼光準確也無濟于事。
第二，順勢而為。在市場出現(xiàn)單邊行情時，不要刻意猜測頂部或底部的點位而進行反向操作，只要行情沒有出現(xiàn)大的反轉(zhuǎn)，不要逆勢操作，市場不會因人的意志為轉(zhuǎn)移，市場只會是按市場規(guī)律延伸。
第三，樹立良好的投資心態(tài)。心態(tài)平和時思路會比較清晰，能冷靜、客觀地分析行情波動因素，不肯定時，暫且觀望，減少盲目跟風操作的概率，保持理性操作。投資者并非每天都要入市，初入行者往往熱衷于入市買賣，但成功的投資者則會等待機會，感到疑惑或不能肯定時亦會先行離市，暫抱觀望態(tài)度，待時機成熟時再進行操作。
第四，嚴格止損、降低風險。進行投資時應確立可容忍的虧損范圍，善于止損投資，才不至于出現(xiàn)巨額虧損。虧損范圍應依據(jù)賬戶資金情形，最好設定在賬戶總額的3%-10%，當虧損金額已達到你容忍限度時應立即平倉，從而避免行情繼續(xù)轉(zhuǎn)壞，損失無限擴大的風險。同時投資者要以賬戶金額衡量投資數(shù)量，不要過度投資，一次投資過多很容易產(chǎn)生失控性虧損，投資額度應控制在一定范圍內(nèi)，除非你能確定目前走勢對你有利，可以投資50%，否則每次投資不要超過總投入的30%，從而有效控制風險。
[1]李敏.新背景下的貴金屬投資[j].中國有色金屬，(14).
[2]程彩君.我國居民理財現(xiàn)狀和理財風險防范探析[j].武漢科技學院學報，(12).
投資學論文文獻篇四
長：
求職意向。
人才類型：應屆畢業(yè)生。
應聘職位：證券/金融/投資：職員。
工作年限：0職稱：無職稱。
求職類型：實習可到職日期：隨時
月薪要求：1500--希望工作地區(qū)：廣州,,。
工作經(jīng)歷。
志愿者經(jīng)歷。
教育背景。
畢業(yè)院校：西南民族大學。
最高學歷：本科獲得學位:畢業(yè)日期：-07
專業(yè)一：金融專業(yè)二：
起始年月終止年月學校（機構）所學專業(yè)獲得證書證書編號。
語言能力。
外語：英語良好粵語水平：一般。
其它外語能力：日語。
國語水平：一般。
工作能力及其他專長。
1、在校學習成績優(yōu)良，每科平均80分以上，平均績點3.12。
2、能運用現(xiàn)今的財務軟件。
3、英語已過四級。
4、擔任某網(wǎng)站日語翻譯2年。
5、計算機已過1級。
6、學習過4年的大提琴，以及3年的古箏。
詳細個人自傳。
在校讀書期間學習成績優(yōu)良，每科平均80分以上。能運用3國語言（中、英、日）。十分愿意聽從上級及同事的指導及建議。喜愛學習新東西，并且具有較強的.學習能力。
從小在正統(tǒng)的家庭教育環(huán)境下長大，父母對自己管教十分的嚴格。向往穩(wěn)定的生活環(huán)境，不太愿意頻繁的轉(zhuǎn)換工作。我個人認為每個人每件事情存在都有一定的道理，應該給予一定的尊重。
目前雖然沒有什么工作經(jīng)驗，但是我愿意用我的努力來彌補這一缺點。
投資學論文文獻篇五
我對股票感興趣，現(xiàn)在的大致規(guī)劃是畢業(yè)后先進證券公司，先爭取做證券分析師，以后進基金公司，最后當一名基金經(jīng)理。為此我在學校應該做哪些準備?職業(yè)規(guī)劃中的難點是什么？該怎樣具體一點地規(guī)劃不同的職業(yè)階段?本人非211財經(jīng)學校在讀研究生，先謝過了。
投資學論文文獻篇六
開始時老師說，投資是在長期內(nèi)以獲取投資品的增值為目的是投資行為；而投機是在短期內(nèi)用買賣價差獲取超額利潤為投機行為。我們應該認清投資與投機，然后才能確立自己的行為，才可談其他。
通過本課程的學習，我掌握了一些基本的證券知識，對證券投資有了一定的理解。以往我以為證券就是股票，然而通過學習，我發(fā)現(xiàn)原來股票只是證券之一。證券還包括債券、基金以及種類繁多的金融衍生工具。所以證券是指用以證明或設定權利所做成的書面憑證，表明證券持有人或者第三者有權取得該證券代表的特定權益，或者證明其曾經(jīng)發(fā)生過的行為。證券投資是指個人或法人對有價證券的購買行為，這種行為會使投資者在證券持有期內(nèi)獲得與其所承擔的風險相稱的收益。
我認為證券對于每一個國家都是非常的重要的，從股市、基金、債券、期貨、期權等變化之中我們可以看到一個國家的經(jīng)濟發(fā)展速度及其發(fā)展的程度。當然國家的政策及其所發(fā)生的事件，例如：戰(zhàn)爭、自然災害、及其社會事件等等都會在一定的程度上影響股市。所以，在一定程度上我們可以通過股市了解一個國家的經(jīng)濟、社會狀況。學習證券投資不一定一定要去投資時才用的上我們可以通過分析股市的變化來明確選擇自己的行業(yè)、從事的事業(yè)，國家也可以通過股市來調(diào)整產(chǎn)業(yè)結構。所以在我看來，學習證券知識是非常有用非常重要的。
在本次課中我學習到了證券投資的基本知識。從老師的講解中我知道了證券投資的基本步驟和氣需要做的準備。從中我明白了證券投資的理論知識投資技巧固然重要，但是好的心理素質(zhì)也是證券投資者所必須具有的。好的心理任何時候，任何職業(yè)，任何地方任何人想要成功好的心理素質(zhì)都是必須具備的。
在日常生活中我們經(jīng)常聽到“股市多風險，入市需謹慎”，的確在不明所以得股市里我們應該保持一顆冷靜的心。記得剛上課時老師然我們看了一組漫畫，講述的是那些進入股市里的人的瘋狂的事情。記得看過一個幽默笑話這樣說：最近股市行情震蕩，一股友手中股票全線皆綠。他收市后悶悶不樂回到家,一進門兒子就喊他“爹”,他勃然大怒,不許喊:“爹（跌）”！，要喊“家長(加漲)”！嚇得孩子哭了起來。正在串門弟弟趕緊過來安慰小侄子，對他哥說“哥，這是干啥呢？”他大喝：不許喊“割”，要喊“兄長(兇漲)”。我不由得感慨，股市皆狂人??！
們的投資的成敗。面對漲勢我們應該保持冷靜，及時買賣，不要樂極生悲；面對跌勢我們更應該要有一顆平常的心，不要被眼前的悲傷所迷惑，看清形式?？磥?，“不以物喜，不以己悲”“貧賤不能移，富貴不能淫，威武不能屈”等等這些之力名言在這里也是適用的。保持冷靜，鍛煉一顆堅強的心，是非常必要的。好的心理素質(zhì)，有時候可以讓我們轉(zhuǎn)虧為盈，轉(zhuǎn)敗為勝，而相對，脆弱的心理，會讓我們看不到生機，會迷惑我們的眼睛讓我們看不到希望，一葉障目，不知春秋。我們要有足夠的勇氣，來面對股市的風險。無法承受風險的人，建議其不要進入股市，否則也許會釀成無法挽回的人生的悲劇。股市也許是一條不歸路，選擇要慎重??！
有利益的地方就會有風險。而且股市的人風險是來自多方面的。例如：宏觀經(jīng)濟風險、政策風險、上市公司經(jīng)營風險、技術風險、不可抗力因素導致的風險等等，顧名思義，我們可以很好的理解這些風險的含義。除此之外，當然還有一些未知的潛在的風險。任何一個風險都有可能使我們輸?shù)脙A家蕩產(chǎn)。想獲得利益，又不想承擔風險那是不可能的實現(xiàn)的，所以我們要想獲得利益就要做好要冒風險的準備。當然，并不是風險越大，利益越大，賺錢越多的。
通過學習這門課我覺得證券投資是一個社會工具，國家工具，他讓一些企業(yè)有資金來發(fā)展，也讓一些人通過投資來獲得利益。證券投資是錢的一種流通方式，在一定程度上他保障了社會的經(jīng)濟發(fā)展。
另外，證券投資，又不單單是一種社會工具，從中我們也能學習一些哲學道理。馬克思說：“在表面上是偶然性在起作用的地方，這種偶然性始終是受內(nèi)部的隱蔽著的規(guī)律支配的，而問題是在于發(fā)現(xiàn)這些規(guī)律?！笔堑?，股市的發(fā)展，股市的趨勢，都有潛在的原因，都有潛在的規(guī)律在支持著。所以我們?nèi)绻莆找欢ǖ姆椒?，對其進行研究與分析，從而認識證券（當然這里的認識是指深層次的認識。），我們掌握證券的發(fā)展規(guī)律，以規(guī)律來進行投資，這樣有助于我們更好的進行投資。
股市是一個零博弈，自己賺的是別人賠的，所以得好好從股票投資分析的各個方面進行了解，以便做出正確的投資決策。證券投資分析，這門學科正是向我們傳授一些投資的規(guī)律，讓我們擁有基本的對股市的分析能力。股票的投資，是一門學問，需要從各個方面去深入分析。
證券投資與分析，這門學科給了我們理論知識，這些理論知識只有通過長時間的應用實踐才能使我們輕松游刃與股市。
投資是一門科學，是一門藝術，是一種哲學。
本學期的證券投資學即將結束，在這段時間里，我還是學到了一些東西和改變了我的一些觀點。
剛上這堂課時，胡老師制定的課堂規(guī)則讓我有點驚訝與不解。胡老師經(jīng)常對我們說“要我們自主學習”之類的話，對有些同學確實有一定的作用，但是對于有些自覺性較差、沒有目標、整天渾渾噩噩過日子的同學，這種教學方式多少給他們一些有利的“投機”。因此，我覺得主張自主學習，并不是單純的表現(xiàn)在課堂上學生可以自主選擇來與不來，作業(yè)可以選擇交與不交，就像胡老師前些時說的“有些學生是很糊涂的”，倘若這樣實施教學，教學成果當然是不好的。所以，我覺得胡老師在以后的教學過程中，在主張學生們自主學習的前提下，硬性的布置一些作業(yè)，去看看同學們是不是真的做到了自主學習，對于那些“投機”的同學，采取一些強制的措施是有必要的。并不是說強制性的教學就是填鴨式的教學，至少這是在幫助那些整天渾噩度日的同學挽救的機會。而且現(xiàn)在培養(yǎng)一個大學生負擔是很重的，尤其像我們這些讀三本的院校，每年一萬元的學費，對于很多工薪階層的家庭負擔還是很重的。大學“放養(yǎng)”的生活，父母不在身邊，老師必要的督促，不管是對學校，還是對學生都起到了一定的義務與責任?？傊?，若是一個想學點東西的學生，他是不會抱怨學習的艱辛；那么對于“混”的學生，他們就是幻想取消一切考試。
另外，我還想說說我對最近的兩次作業(yè)的心得。在完成這兩次作。
業(yè)，我花了大量的時間與精力，從一開始的翻閱課外書籍，到尋找原始數(shù)據(jù)，到最后的制表、分析，讓我深切的感受到做一名真正投資者的艱辛。在做第一份關于財務報表的作業(yè)時，我大約花了5天的樣子，但是看到分析的結果，我還是覺得值得的，并且讓我領悟到什么才是真正的“分析”。另外就是投資組合的作業(yè)，這個作業(yè)我也投入了大量的心血，但是由于自己對這方面還很感興趣，所以很認真的查詢數(shù)據(jù)。在這一次的作業(yè)里，讓我感受到了真正的“投資”。在老師指出的錯誤后，自己又試圖做了其他的組合投資。盡管有些同學認為這些東西麻煩、沒用，但是我還是堅持了自己的立場，“數(shù)據(jù)才是判斷一些投資的可靠標準”。從這兩次的作業(yè)中，也讓我對證券投資有了一個全新的認識。而且讓我感受到計算機和數(shù)學對金融學的重要性。在經(jīng)歷了這兩次作業(yè)以后，培養(yǎng)了我對投資學的興趣。
接著，談談最金融衍生工具學習的看法。之前在一些雜志上看過關于金融工程的一些介紹，引發(fā)了一些好奇。而且在看了一些高等院校的研究生招生中，也大致了解了金融工程對高數(shù)、計算機方面的高要求。在聽了胡老師的幾節(jié)課后，確實與之前所學的東西有很大的不同。不管是在思路上，還是在方法上，都有很大的不一樣。但是，一樣的還是對數(shù)學的要求。不管是傳統(tǒng)的金融學也好，還是現(xiàn)在的金融學，數(shù)學顯得越老越重要。有很多同學覺得數(shù)學沒用。說這話也不能說沒有道理。倘若畢業(yè)以后只是想做個金融方面的小職員，確實數(shù)學用處不大。但是在從事高層一點的金融工作，多多少少對數(shù)學有一定的要求。這就看個人的目標與追求了。
最后，就是給胡老師的課程提一點我的意見。胡老師，主張自主學習是好事，但是要看具體是什么樣的學生。這學期布置的這兩個作業(yè)是好事，至少讓我們覺得做一名投資者并沒有我們想象中的那樣簡單。再就是，由于證券投資學的一些理論部分，比如投資組合的部分，涉及了一些高數(shù)，但是我們學院很多學生高數(shù)學的不好，在今后的教學中，望胡老師講解的慢一點，板書更清楚一點。說個體外話：胡老師，建議您私底下還是把字練練吧，不說練鋼筆，毛筆，至少練練白板字。再就是，課堂可以不點名，平常一般的作業(yè)可以選擇交與不交。但是在布置了一兩次硬性作業(yè)以后，看看學生是不是真的在自主學習，對于那些“投機”者可考慮視為“重點培養(yǎng)對象”。另外，若一個班的投機者過的，改變一些教學理念是有必要的。
投資決策的判斷。很好的掌握投資者心理，能為自己在股市馳騁提供一些導向。課堂上老師講的基本面分析比較多，但很多人習慣于技術分析。這是個人投資風格的問題，所以不再過于探討。我是學習工商管理專業(yè)的，之前對于證券方面的知識很是感興趣，但并不怎么了解。通過這學期選修課學習了證券投資分析學，讓自己的專業(yè)知識和課程聯(lián)系起來，讓我受益匪淺。下學期的時候打算去考一個證券投資從業(yè)資格證,希望到時候這學期所學到的一些知識能夠用的到。
投資學論文文獻篇七
一直以來，對股票就充滿了好奇，眾所周知，中國證券市場近些年來的飛速發(fā)展，“炒股熱”席卷了全國。“股市有風險，入市須謹慎”，在學習《證券投資學》這門課程后，我受益很大，讓我對這句話進行了認真的思考，將其放在心上，樹立了正確理性的投資理財觀念。身為大學生，我認為首先要意識到投資觀念的重要性，然后樹立正確理性的投資觀念。對于有心準備的投資者，在投資前，掌握更多的投資策略，了解股票投資知識是非常重要的，為以后投資理財打好重要基礎。但股票需要有一定的經(jīng)濟基礎，在具體的投資前，都應該認清風險，正視投資風險，從而才能樹立正確的投資風險意識。在校期間我認為應該好好的觀望和學習，待將來有一份穩(wěn)定的職業(yè)同時具備更好的心理素質(zhì)和健康的心態(tài)之后，再進行理性的投資。
學習這門課程，我受益很大，感謝老師的教導，通過對證券投資知識的講解與結合自身的投資經(jīng)驗為我們展示各種分析，注重討論學習和應用實踐。證券投資學,通過對實際資料進行分析才能真正領會和掌握各種投資分析方法。
一、正確掌握證券投資專業(yè)知識，詳細分析其內(nèi)涵和外延。
證券投資包括證券和證券投資兩個方面的內(nèi)容。研究證券的根本目的在于進行證券投資。只有對各種證券及其運行規(guī)律有充分的了解和認識，證券投資才能順利進行。證券投資是一個復雜過程，其中有理論問題、技術問題、具體操作問題。由于投機與投資結伴而行，收益與風險形影相隨，投資管理也是一個十分重要的問題。
證券投資屬于間接投資和金融投資的范疇。具體地說，它是經(jīng)濟主體以其資金購買股票、債券等有價證券，以獲得收益的投資行為。隨著經(jīng)濟體制改革的深化，我國證券市場不斷地發(fā)展與完善。股票市場（包括股票的發(fā)行和交易）與證券市場成為證券市場的重要內(nèi)容。股票是一種有價證券，是股份證書的簡稱，是股份公司在籌集資本時向出資人公開或私下發(fā)行的、用以證明出資人的股本身份和權利，并根據(jù)持有人所持有的股份數(shù)享有權益和承擔義務的憑證。
（1）股票是一種出資證明，作為出資的憑證。
（2）股票的持有者憑借股票來證明自己的股東身份，參與股份公司的股東大會，對股份公司的經(jīng)營發(fā)表意見。
（3）股票持有者憑借股票參加股份發(fā)行企業(yè)的利潤分配，也就是通常所說的分紅，以此獲得一定的經(jīng)濟股票市場的影響作用。
二、把握投資時機，認清投資環(huán)境。
股票證券投資關鍵要看清大勢。股票增值迅速，風險則更大，股市與經(jīng)濟環(huán)境、政治環(huán)境息息相關，經(jīng)濟衰退、股市萎縮、股價下跌；反之，經(jīng)濟復蘇、股市繁榮、股價上漲。炒股就是為了賺錢，但如果你總以賠賺為中心、為標準去操作買賣，往往達不到好效果。這就是為了賺錢卻不一定能賺錢。相反，我們不以賠賺為標準，我們以漲跌的節(jié)拍為標準去操作，則能使你上漲時，賺得更多，下跌時使你及時出局避險，最終必然會使你的資金大幅增值。在投資股票時應認真分析行情，看是“投機客”輪番炒作所造成的局部漲勢，還是“全民參與”的全面上漲行情，只有經(jīng)過認真分析，才能放心進行投資。要判斷是不是真材實料的上漲行情，避免逆勢買賣，對國內(nèi)外政治、經(jīng)濟形勢到股份公司各種信息都要關注，從而得出堅定的結論再進行投資。
三、慎重選股，正確選擇投資對象合理經(jīng)營。
炒股就是炒未來，老師也反復加強認真選股。我認為選股的原則是在合適走勢下考慮其價值和成長。投資股票應該冷靜而慎重，善于控制自己的情緒，不要過多受外界傳聞影響，要仔細分析各種環(huán)境條件，并對各種股票作詳細比較，才決定投資對象。也許說來容易做來難，尤其在市況起伏、人氣高或極低時更要把握住自己獨立思考和判斷能力，千萬不能跟風跑，通過自己的判斷，不要迷信權威也不要輕信股評，注重公司基本面分析，注重未來成長性好的企業(yè)。要考慮到股市熱點，結合行業(yè)板塊整體走勢來選股。
四、保持良好心態(tài)。
心態(tài)的調(diào)整是至關重要的，首先要保持平和心態(tài)。股市是一個充滿風險的投資場所，盡管在股市有機會讓你賺取更多錢，但投機同樣會讓股民損失慘重。首先不要借貸炒股，不要全資炒股，要加強自我心里完善，不盲目跟風，不猶豫不決，缺乏自信，而保持平常心看待股指的運行。
五、合理進行風險分析，規(guī)避風險。
股市風險是指在競爭中，由于未來經(jīng)濟活動的不確定性，或各種事先無法預料因素的影響，造成股價隨機性波動，使實際收益和與預期收益發(fā)生背離，從而使投資者有蒙受損失甚至破產(chǎn)的機會與可能性。
六、準確把握股票的賣點。
買股票是為賺錢，但也會讓投資者發(fā)生虧損。為了避免資金發(fā)生大的損失，個人投資者需要學習如何賣股票。在股市操作中，最重要的并不是何時買股票，也不是買何種股票，而是賣股票，賣股票一定要果斷。往往在股市中虧損的投資者，并非因為沒有發(fā)現(xiàn)優(yōu)質(zhì)股，也不是沒有在低價是買入，而是沒有在適當時機賣出。低入高出是每個股民都渴望的事情，低入簡單，但是高出就講究技巧了。決定何時賣出股票的決定較何時買入股票更為重要。首先不要試圖尋找股票的最高賣點，你永遠不會清楚股票會升多高，要決定如何賣股票，必定要果斷，大勢已經(jīng)明顯進入調(diào)整，手上在好的股票也該賣掉，盡力不應去參與調(diào)整。參考文獻：
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投資學論文文獻篇八
中國的養(yǎng)老保險制度目前進入了改革的攻堅戰(zhàn)，基本改革方向已經(jīng)確定了，大的思路框架也已經(jīng)出現(xiàn)了，但在具體實施中又有著眾多的與舊體制相糾纏的矛盾點，舊體制與新思維的不協(xié)調(diào)，時時制約著我們的改革步伐。在當前，如何保證養(yǎng)老保險基金的保值增值、如何將養(yǎng)老保險基金有效地投資于資本市場，已成為熱門話題。因為它是保證中國社會保障制度順利轉(zhuǎn)軌、保證廣大職工老年生活水平的關鍵之舉。
眾所周知，經(jīng)濟轉(zhuǎn)軌期間的中國資本市場，還充斥著大量的投資活動和不可靠資金，金融制度和資本市場還不完善，因此，風險依然很大。這些都是養(yǎng)老保險基金進入資本市場的阻力。但是養(yǎng)老保險基金與資本市場有著一種得天獨厚的聯(lián)系，它們相互依賴、相互受益的特性給我們的運作提供了很大的成功的可能。
只要我們有效地培育資本市場和規(guī)范風險，養(yǎng)老基金在適當優(yōu)化投資結構、合理搭配投資期限、適度分散投資領域等投資組合上還有廣闊的活動空間。隨著資本市場的成熟、宏觀經(jīng)濟秩序的穩(wěn)定和風險防范能力的增加，養(yǎng)老基金的投資領域可以不再是某種硬性規(guī)定，而是根據(jù)基金投資“三原則”要求和瞬息萬變的市場狀況隨機選擇，抵押貸款、公司債券、優(yōu)先股票、普通股票和不動產(chǎn)等投資形式及比例必將大大增加。
養(yǎng)老保險基金的資本化、社會程度，取決于金融深化程度制度設定方式。長期以來，居民金融資產(chǎn)的大部分都以儲蓄存款的形式被國有銀行大比例地運用于國有企業(yè)的金融支持，養(yǎng)老保險基金及其他基金形式的發(fā)展或資本化，在很大程度上取決于國有企業(yè)對國有銀行優(yōu)惠性融資過度依賴的解脫程度伙計相應的國有專業(yè)銀行的商業(yè)化程度、養(yǎng)老保險基金及其他社會游資的基金化程度與投資方式的多元化選擇、資本市場的發(fā)育程度及基金投資的市場準入程度等有關金融深化的多種因素。
隨著相關條件的成熟，原本封閉式的養(yǎng)老保險基金也可以考慮試行開放式經(jīng)營。即利用自身較強的基金實力和豐富的投資經(jīng)驗，提高養(yǎng)老保險基金的安全性和支付能力。當然對養(yǎng)老保險基金自身的資本經(jīng)營能力和風險監(jiān)測防范等項要求將會更加嚴格，相應的行政管理、社會監(jiān)督以及金融當局的監(jiān)管過程也應當更加嚴密，否則，其經(jīng)營風險的社會后果必將大大超過養(yǎng)老保險基金封閉形態(tài)下的資本化經(jīng)營過程。
從目前來看，要有效地進行養(yǎng)老保險基金資本市場的投資運作，一定要保證養(yǎng)老保險基金成為資本市場中完全和獨立的市場主體。也就是建立起真正的養(yǎng)老保險基金會，由基金會決定其投資組合，并進一步根據(jù)所有權與經(jīng)營權相分離的原則，委托基金托管機構管理基金投資。
1．養(yǎng)老金要有規(guī)范的基金會組織?；饡響抢U費人即勞動者自己的組織，因為養(yǎng)老金基金的本質(zhì)是勞動者的資本或勞動收入的一部分。但是目前我們的基本養(yǎng)老保險制度中，并沒有對這個明顯的缺陷給予彌補。我們的基本養(yǎng)老保險基金的組成還只是政府行為，缺少基金所有者的參與。缺少所有者意志的投資行為很難保證其基金運行的有效性和安全性。由于在許多國家養(yǎng)老保險投保人領取的養(yǎng)老金中，有一半以上是由保險金的投資收益和利息構成的，這就要求保險基金必須進行安全與有效的投資。安全性是保險基金投資要考慮的問題，因此，下一個問題就是確定托管機構的問題。托管機構和養(yǎng)老保險基金之間是一種委托代理的關系，是養(yǎng)老金基金的管理者，它要服從基金會的決策而進行選擇投資組合并對基金會負責。因此，判斷具備托管養(yǎng)老保險基金資格的主要依據(jù)，就是看它是否具有足夠的實力和良好的信用來經(jīng)營基金。
當工具。
我們可將國有資產(chǎn)存量進入股票市場運作，從而達到政府、資本市場、社會保險基金三贏為例，從而進一步說明這個問題：3000萬下崗工人的退休金和公費醫(yī)療，按照每人每年4000元計算，大約需要1200億元，需要有6000億國有資產(chǎn)存量直接轉(zhuǎn)變?yōu)樯鐣Ｕ匣?，若進入股票市場周轉(zhuǎn)，每年有20％利潤即1200億作為社會保障支付，基金本金不減少。將6000億國有資產(chǎn)存量進入股票市場，如果5年完成，意味著每年有1200億基金，在股票市場低迷時入市，便足夠支持5年牛市，調(diào)節(jié)股票市場的波動，保證自己的收益。
政府不能指望自己舉辦國有企業(yè)賺線，而是通過發(fā)展市場經(jīng)濟包括股票市場，從中收取稅收，這是一個基本原則，如果能將這個原則創(chuàng)造性應用于股票市場和社會保障基金，以600億國有資產(chǎn)存量的上市為代價，按1：10的溢價，就可以永久性地建立一個6000億存量的社會保障基金，并與股票市場同時發(fā)展，互相促進，形成良性循環(huán)。
在許多國家，養(yǎng)老保險基金在國民經(jīng)濟和國家的基礎建設中發(fā)揮著重要的作用。這充分體現(xiàn)了老年人對社會的貢獻，而不只是社會的負擔。中國資本市場要健康發(fā)展，也迫切需要注入大量穩(wěn)定資金，這是一個積極而有效率的因果關系。
作者：中國社會科學院經(jīng)濟研究所香伶。
投資學論文文獻篇九
摘要：我國證券市場是一個迅速發(fā)展的、新興的市場，因此充滿了挑戰(zhàn)和風險。
證券投資風險是現(xiàn)代經(jīng)濟發(fā)展中的每個投資者和消費者所面臨的一個非常重要的問題，在證券投資市場上，我們遇到各種各樣的風險。
本文從證券市場的風險分析著手，簡單分析了證券投資風險的成因以及在風險防范上應該采取的措施。
關鍵詞：證券投資投資風險投資分析。
一、風險的概念。
風險是指某種不利結果發(fā)生的可能性，由不利結果發(fā)生的概率來表示。
所謂證券投資風險，是指證券投資者達不到預期收益或遭受到損失的可能性。
投資學論文文獻篇十
養(yǎng)老保險基金的資本投資必須堅持的兩個根本原則：一是投資的安全性，二是高回報率。因此，如何在確保安全的前提下獲取高額回報，這是養(yǎng)老保險基金投資者一直關注的焦點。確保基金投入的收益，這是一個很復雜的問題，它需要投資者與資本市場的相互協(xié)調(diào)，需要投資者高超及科學的運作，需要資本市場高效率的良性運轉(zhuǎn)，缺一不可。
(一)養(yǎng)老保險基金投資者所關注的應該是。
1．要保證養(yǎng)老保險基金投資的長期性。養(yǎng)老保險基金一直被看作是理想的長線投資者。這是由其基金的性質(zhì)所決定的。養(yǎng)老基金作為長期投資，對資本市場的短期起伏波動不必投入太多的精力，從而保證了養(yǎng)老基金和資本市場的相對穩(wěn)定。同時還可以減少受到通貨膨脹的負面影響。確定養(yǎng)老基金的受益的一個本質(zhì)特征就是投資者能較為科學地預測到長期投資的風險與收益。盡管預測哪怕十年后本國或世界的經(jīng)濟形勢變化也是一件很困難的事，但養(yǎng)老基金投資人也絕對不能因此而放棄對其長線目標投資的原則。的確，這是一種極具耐性的投資方式，尤其當人們都在熱心關注每小時的市場變化時，不受外界的干擾，作出科學的決策，這決非是件易事。但只有這樣，才可能獲得可喜的收益。
如何科學、有效地確定投資計劃的時限，對于機構投資者的投資策略及其資產(chǎn)負債管理來說是非常重要的。在這一決策過程中，既要考慮到公司負債結構，未來現(xiàn)金周轉(zhuǎn)需要的軌跡與流量，同時還需要全面了解能夠影響其投資活動的公司的規(guī)定和側重點及風險控制必需的資產(chǎn)和負債管理。
2．投資者要注意政治、社會和經(jīng)濟環(huán)境之間的關系及變化，同時也要注意到計劃投資組合中資產(chǎn)的價值。如果不能辨別本國及全球經(jīng)濟環(huán)境與投資組合的因果關系，對此沒有明智的參測和準備，那么只能靠運氣獲利。單純靠運氣行事不能替代對影響投資組合價值的重大事件進行利用和防范的投資策略決策。這種盲目投資的做法必將招致不可想象的后果。
3
．關注對養(yǎng)老保險基金投資組合估價產(chǎn)生影響的重要因素。在這些因素中包括：本國與世界范圍內(nèi)商品和服務的價格水平和走向。價格的升降或穩(wěn)定與否大大關系到投資組合的結構，即是偏重于金融資產(chǎn)(股票和債券)。還是偏重有形資產(chǎn)(不動產(chǎn)、木材、石油或天然氣)的投資。養(yǎng)老保險基金投資計劃如果能側重于那些具有適應價格環(huán)境特點的資產(chǎn)類型，就可以獲得豐厚的回報。
4．關于投資風險。如何規(guī)避投資風險，這是養(yǎng)老保險基金投資資本市場的關鍵。投資者的目標應該是在一定的風險系數(shù)下獲得最大的收益率，或是在一定的收益率下盡量降低風險水平。
(1)首要的一點是拓寬投資的幅度，實行投資的多元化。投資組合多元化是控制風險的有效措施，其做法是將基金投入到那些投資業(yè)績相關性不太大的資產(chǎn)類型中。即使某一單項資產(chǎn)本身的收益水平不穩(wěn)定，但與組合中其他資產(chǎn)的相關性較低也可能在控制風險的同時增加給合的整體收益。投資者發(fā)現(xiàn)，可供選擇的資產(chǎn)類型可以作為一種在降低總體風險的同時增加投資組合總體業(yè)績的有效手段。同時，投資的多元化還包括國際投資的多元化。在經(jīng)濟全球化的形勢下，養(yǎng)老保險基金增強對國外資本市場投資有著更深遠的意義。一是國外投資將與國外投資銀行和經(jīng)紀人取得聯(lián)系，他們具有世界最新金融技術的最有效機制，有助于提高國內(nèi)投資者素質(zhì)水平；二是抓住國外投資業(yè)務機會；三是學到套期交易技術及各種衍生工具。多樣化的.最大優(yōu)點是：對雇員來說，可以保證養(yǎng)老保險基金投資的安全性，對養(yǎng)老保險基金的資助者來說，則增加了獲取豐厚的長期投資回報的機會，有利于公司、本國經(jīng)濟的競爭性。
(2)是投資者在不斷尋求最佳資產(chǎn)與負債模式，提高投資收益率并控制風險過程中，養(yǎng)老金基金的顧問或精算師將起重要作用。要精確地計算出未來需要支付的死亡賠償金有數(shù)量和時間模式，從而決定對投資組合流動性的需要。這種資產(chǎn)和負債管理的做法是控制風險的有效手段。
(二)養(yǎng)老保險基金的投資收益和效益的保證，對于資本市場來說應該作到。
1．要保證養(yǎng)老保險基金的交易效率，一定要確保資本市場有效和透明。包括有效的清算制度和程序；在任何時候確保交易流暢；大宗股票計劃交易以及分列固定代理費。這些效率是與規(guī)模龐大的養(yǎng)老保險基金的市場實力分不開的，它能使所有投資者受益。
2．養(yǎng)老保險基金投資中明確的和不明確的信托責任，肯定有助于改善金融市場上投資者的安全系數(shù)。他們運用其擁有大量股份的地位使公司管理層能尊重股東的經(jīng)濟利益和社會利益，從而形成一定的經(jīng)濟壓力，給投資者建立了一層安全保障。
投資學論文文獻篇十一
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投資學論文文獻篇十二
內(nèi)容提要：3月，全國政協(xié)九屆一次會議“一號提案”――《關于盡快發(fā)展我國風險投資事業(yè)的提案》受到我國高層決策機構的高度重視。稅收作為國家宏觀調(diào)控的重要杠桿，對風險投資的進步與發(fā)展可以發(fā)揮其獨到的作用，這早已為一些發(fā)達國家的實踐所證明。20世紀80年代以來，我國陸續(xù)制定了一系列促進風險投資發(fā)展的稅收法規(guī)，對促進風險投資事業(yè)的發(fā)展發(fā)揮了重要作用，但與我國現(xiàn)階段風險投資快速發(fā)展的現(xiàn)實要求還存在著一定的差距。因此借鑒國外經(jīng)驗，針對現(xiàn)行稅法在促進風險投資進步方面存在的問題，提出相應的對策，進一步完善我國的風險投資稅收法律體系，具有十分重要的理論和現(xiàn)實意義。
隨著現(xiàn)代高新技術產(chǎn)業(yè)的發(fā)展，知識經(jīng)濟(knowledge-basedeconomy)將取代產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟成為21世紀世界經(jīng)濟發(fā)展的主旋律。知識經(jīng)濟是建立在知識和信息的生產(chǎn)、分配與使用上的經(jīng)濟，是一種信息化、網(wǎng)絡化、創(chuàng)新型、智力支撐型、可持續(xù)發(fā)展的新經(jīng)濟形態(tài)。從本質(zhì)上講，知識經(jīng)濟是以現(xiàn)代高新技術為基礎的知識密集型經(jīng)濟，在知識經(jīng)濟社會中，高新技術產(chǎn)業(yè)不僅是未來經(jīng)濟發(fā)展的發(fā)動機和增長源，而且將成為知識經(jīng)濟時代的生力軍和主要支柱。
風險投資指運用股權或準股權投資的方式，投資具有高速增長潛力的創(chuàng)業(yè)公司，通過協(xié)助企業(yè)發(fā)展使其資產(chǎn)增值，在適當時機以上市交易或轉(zhuǎn)讓企業(yè)股權的方式回收投資并獲得高額資本收益。
同傳統(tǒng)投資相比，風險投資有如下基本特點：
1.該項投資特定于企業(yè)高新技術產(chǎn)品或以高新技術產(chǎn)品為基礎的'新建企業(yè)；
2.投資者與所投資的企業(yè)共擔風險、共享利益；
4.風險投資同時投資多個項目，以某些項目的高額回報補償另一些失敗項目的虧損。
稅收這種集經(jīng)濟手段和法律于一身的屬性，使它對風險投資有著其它經(jīng)濟手段無法比擬的效果。從表現(xiàn)形式上看，稅收是一種經(jīng)濟活動。稅收的征收與否、起征點的高低、納稅環(huán)節(jié)的多少、稅率的高低等，直接與納稅主體的納稅義務的有無與多少緊密相關。從其實質(zhì)而論，稅收是一種法律行為。稅法使每個社會關系領域都清楚地了解自己受制于何種稅收法律關系的調(diào)整，應當承擔多大的納稅義務，以何種方法，在什么時間，通過怎樣的程序來履行自己的義務。在市場經(jīng)濟條件下，對風險投資的投入將主要依靠各個市場主體，而各個市場主體投資的動因又取決于經(jīng)濟利益的刺激和政府有關經(jīng)濟政策包括稅收政策的誘導。通過稅法對風險投資規(guī)定優(yōu)惠條款，就可使投資者盡可能地降低投資成本與風險，創(chuàng)造較多的風險投資效益，風險投資的積極性便得到保護和調(diào)動。在市場經(jīng)濟條件下，稅收分配以多種方式與價格機制相互配合，在很大程度上影響或決定著社會的投資方向和規(guī)模，各市場主體在其它市場條件和環(huán)境相同的情況下開展競爭時，稅收負擔的輕重和稅收優(yōu)惠的多少自然成為影響其投資決策的重要因素。若國家在稅法中賦予風險投資產(chǎn)業(yè)較輕的稅負或較多的優(yōu)惠，風險投資產(chǎn)業(yè)便會形成快速發(fā)展的態(tài)勢。因為當有關促進高科技產(chǎn)業(yè)發(fā)展的稅收優(yōu)惠政策付諸實施后，各市場主體便進行經(jīng)濟利益的權衡，在可預見的巨大經(jīng)濟利益驅(qū)動下，必然會有相當一部分市場主體顯示出投資于風險投資產(chǎn)業(yè)的強烈欲望，最終大量的社會資本將會向風險投資產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移。而風險投資產(chǎn)業(yè)的發(fā)展必然會促進高新技術產(chǎn)業(yè)的發(fā)展，隨著以資金密集、知識密集、技術密集和高附加值、高回報率為主要特征的高科技產(chǎn)業(yè)的蓬勃興起和不斷壯大，一大批配套產(chǎn)業(yè)、輔助產(chǎn)業(yè)或相關的新興產(chǎn)業(yè)便會相繼問世。這一局面的形成不但為國家稅收創(chuàng)造了豐富的稅源，同時也為政府制定更優(yōu)惠的風險投資稅收政策奠定了物質(zhì)基礎?？梢?，稅收政策處于推動風險投資及高科技發(fā)展的最前沿，其所產(chǎn)生的強烈“加速”作用是非常明顯的。
[1][2][3][4]。
投資學論文文獻篇十三
質(zhì)權人(以下稱乙方)：
為確保甲、乙雙方簽訂的x年x字第x號合同的履行，甲方以在x投資的股權作質(zhì)押，經(jīng)雙方協(xié)商一致，就合同條款作如下約定：
第一條本合同所擔保的債權為：乙方依貸款合同向甲方發(fā)放的總金額為人民幣x(大寫)元整的貸款，貸款年利率為x，貸款期限自x年x月x日至x年x月x日。
第二條質(zhì)押合同標的。
(1)質(zhì)押標的為甲方(即上述合同借款人)在x公司投資的股權及其派生的權益。
(2)質(zhì)押股權金額為x元整。
(3)質(zhì)押股權派生權益，系指質(zhì)押股權應得紅利及其他收益，必須記入甲方在乙方開立的保管帳戶內(nèi)，作為本質(zhì)押項下貸款償付的保證。
第三條甲方應在本合同訂立后10日內(nèi)就質(zhì)押事宜征得公司董事會議同意，并將出質(zhì)股份于股東名冊上辦理登記手續(xù)，將股權證書移交給乙方保管。
第四條本股權質(zhì)押項下的貸款合同如有修改、補充而影響本質(zhì)押合同時，雙方應協(xié)商修改、補充本質(zhì)押合同，使其與股權質(zhì)押項下貸款合同規(guī)定相一致。
第五條如因不可抗力原因致本合同須作一定刪節(jié)、修改、補充時，應不免除。
或減少甲方在本合同中所承擔的責任，不影響或侵犯乙方在本合同項下的權益。
第六條發(fā)生下列事項之一時，乙方有權依法定方式處分質(zhì)押股權及其派生權益，所得款項及權益優(yōu)先清償貸款本息。
(1)甲方不按本質(zhì)押項下合同規(guī)定，如期償還貸款本息，利息及費用。
(2)甲方被宣告解散、破產(chǎn)的。
第七條在本合同有效期內(nèi)，甲方如需轉(zhuǎn)讓出質(zhì)股權，須經(jīng)乙方書面同意，并將轉(zhuǎn)讓所得款項提前清償貸款本息。
第八條本合同生效后，甲、乙任何一方不得擅自變更或解除合同，除經(jīng)雙方協(xié)議一致并達成書面協(xié)議。
第九條甲方在本合同第三條規(guī)定期限內(nèi)不能取得x公司董事會同意質(zhì)押或者在本合同簽訂前已將股權出質(zhì)給第三者的，乙方有權提前收回貸款本息并有權要求甲方賠償損失。
第十條本合同是所擔保貸款合同的組成部分，經(jīng)雙方簽章并自股權出質(zhì)登記之日起生效。
甲方：(公章)。
法定代表人(或委托代理人)：(簽章)。
x年x月x日。
乙方：(公章)。
法定代表人(或委托代理人)：(簽章)。
x年x月x日。
出質(zhì)人(以下稱甲方)：__________。
質(zhì)權人(以下稱乙方)：__________。
為確保甲、乙雙方簽訂的______年__________字第__________號合同的履行，甲方以在__________投資的gu權作質(zhì)押，經(jīng)雙方協(xié)商一致，就合同條款作如下約定：
__________，貸款期限自______年______月______日至______年______月______日。
第二條質(zhì)押合同標的。
(1)質(zhì)押標的為甲方(即上述合同借款人)在__________公司投資的gu權及其派生的權益。
(2)質(zhì)押gu權金額為__________元整。
(3)質(zhì)押gu權派生權益，系指質(zhì)押gu權應得紅利及其他收益，必須記入甲方在乙方開立的保管帳戶內(nèi)，作為本質(zhì)押項下貸款償付的保證。
第三條甲方應在本合同訂立后10日內(nèi)就質(zhì)押事宜征得__________公司董事會議同意，并將出質(zhì)gu份于gu東名冊上辦理登記手續(xù)，將gu權證書移交給乙方保管。
第四條本gu權質(zhì)押項下的貸款合同如有修改、補充而影響本質(zhì)押合同時，雙方應協(xié)商修改、補充本質(zhì)押合同，使其與gu權質(zhì)押項下貸款合同規(guī)定相一致。
第五條如因不可抗力原因致本合同須作一定刪節(jié)、修改、補充時，應不免除或減少甲方在本合同中所承擔的責任，不影響或侵犯乙方在本合同項下的權益。
第六條發(fā)生下列事項之一時，乙方有權依法定方式處分質(zhì)押gu權及其派生權益，所得款項及權益優(yōu)先清償貸款本息。
(1)甲方不按本質(zhì)押項下合同規(guī)定，如期償還貸款本息，利息及費用。
(2)甲方被宣告解散、破產(chǎn)的。
第七條在本合同有效期內(nèi)，甲方如需轉(zhuǎn)讓出質(zhì)gu權，須經(jīng)乙方書面同意，并將轉(zhuǎn)讓所得款項提前清償貸款本息。
第八條本合同生效后，甲、乙任何一方不得擅自變更或解除合同，除經(jīng)雙方協(xié)議一致并達成書面協(xié)議。
第九條甲方在本合同第三條規(guī)定期限內(nèi)不能取得__________公司董事會同意質(zhì)押或者在本合同簽訂前已將gu權出質(zhì)給第三者的，乙方有權提前收回貸款本息并有權要求甲方賠償損失。
第十條本合同是所擔保貸款合同的組成部分，經(jīng)雙方簽章并自gu權出質(zhì)登記之日起生效。
甲方：(公章)。
法定代表人(或委托代理人)：(簽章)。
______年______月______日乙方：(公章)。
法定代表人(或委托代理人)：(簽章)______年______月______日。
投資學論文文獻篇十四
甲方：身份證號碼：住址：電話：乙方：身份證號碼：住址：電話：甲、乙雙方本著合作共贏、共擔風險的原則，經(jīng)友好協(xié)商，就甲方持有的______股港股股票（______控股，證券代號：______）的股權信托給乙方代持，達成協(xié)議如下，以茲共同遵照執(zhí)行：
雖然最高人民法院通過司法解釋規(guī)定了代持股的合法性，但仍不得違反法律強制性規(guī)定，如以合法形式掩蓋非法目的、惡意串通損害他人利益、港澳臺或外國投資者通過股權代持方式進入中國限制其投資的行業(yè)等等，否則代持股協(xié)議將被認定為無效。
一、委托內(nèi)容。
如果代持股協(xié)議的內(nèi)容約定得并不是很明確或者根本就沒有對相關權利義務予以約定，一旦產(chǎn)生糾紛，實際出資人難以保障自己的相關權益。如應明確約定委托持股的份額。若受托方也是公司的股東，還應列x其所持有的份額，以及委托方與受托方在公司經(jīng)營決策不一致時的解決方案。
1、乙方自愿對由甲方持有的______股港股股票進行管理，作為名義持股人代為行使相關投資人權利。
2、本協(xié)議設定的信托系甲方指定管理方式的指定型信托，經(jīng)雙方同意，在協(xié)議期間，乙方以自己的名義按照甲方的意愿對信托股權進行管理。
3、信托期限：自本協(xié)議簽訂之日起______個月內(nèi)，由乙方持有該股票賣出并取得全部股金（除去交易稅費），將股金____日內(nèi)轉(zhuǎn)回甲方指定賬戶，并得到甲方確認。
二、委托權限。
應列x委托權限，防止受托方濫用權利，危害委托方的利益。如：股權被名義股東轉(zhuǎn)讓、質(zhì)押、被名義股東繼承人繼承、被國家有權機關處分或以其他方式處分的法律風險。甲方委托乙方代為行使的權利包括：由乙方作為名義持股人進行股權管理、運用和交易。
三、甲方的權利與義務。
1、甲方有權隨時向乙方了解信托股權的管理、處分、收益、收支情況，并要求乙方做出說明。
2、甲方有權自本信托協(xié)議生效之日起享有信托受益權，從信托股權投資中獲得收益。乙方應按照協(xié)議向甲方支付信托收益。
3、乙方違反協(xié)議要求處分信托股權或不因甲方的特殊要求而違背管理職責、處理信托事務不當致使信托股權受到損失的，甲方有權申請人民法院撤銷該處分行為，并有權要求乙方恢復信托股權的原狀或予以賠償。
4、因協(xié)議終止或其他特殊原因，甲方希望將信托股權轉(zhuǎn)讓給第三方的情況下，乙方同意依照法律規(guī)定配合甲方辦理股權轉(zhuǎn)讓事宜。
5、有權要求乙方在信托股票賣出并取得全部股金（除去交易稅費）后____日內(nèi)將信托股票款支付到甲方指定賬戶。
6、甲方有義務對于乙方信托管理中需要配合的事項給予幫助。
四、乙方的權利與義務。
應列x受托方的權利義務，主要是限制受托方行使受托持股權利，包括股權處置時的協(xié)助義務。
1、乙方從事信托活動，應當遵守法律法規(guī)和本協(xié)議的約定，不得損害國家利益、社會公眾利益和他人的合法利益。
2、乙方管理信托股權，必須恪盡職守，履行誠實信用，有效管理的原則。
3、乙方必須保存處理信托事務的完整記錄，并應當每周將信托管理的記錄和收支狀況報告給甲方。
4、乙方對在處理信托事務中情況和資料負有依法保密的義務，但根據(jù)法律法規(guī)規(guī)定應予以披露的除外。
5、乙方違反協(xié)議要求處分信托股權或不因甲方的特殊要求而違背管理職責、處理信托事務不當致使信托股權受到損失的，在未恢復原狀或賠償損失前，不得請求給付報酬，并應在信托協(xié)議結束后____日內(nèi)予以恢復原狀或賠償。
6、在信托協(xié)議完成前，將本協(xié)議中信股權的證券賬號密碼及交易密碼、xx銀行賬戶及密碼交于甲方保管。
五、雙方利益分配乙方享有在本協(xié)議信托股權交易完成后按信托股權賬面價值從每股盈余中分得_____％作為報酬。同時甲乙雙方方應承擔各自取得的信托收益和手續(xù)費等應繳納的稅費。
六、協(xié)議的變更或終止。
1、本協(xié)議生效后，甲方、乙方均不得擅自變更。如需變更本協(xié)議，需經(jīng)雙方協(xié)商一致并達成書面協(xié)議。
2、協(xié)議期限屆滿或甲乙雙方書面提前終止，本協(xié)議設定的信托股權即告終止。乙方應協(xié)助甲方辦理信托股權股東名稱變更手續(xù)，并在扣除手續(xù)費后將全部信托股權及收益歸還給甲方。
3、信托終止后，乙方應作出處理信托事務的清算報告。甲方對清算報告無異議的，乙方就清算報告所列事項解除責任。
七、違約責任。
合適的違約條款不僅可作為追償受損權益的依據(jù)，也能在一定程度上防止違約行為的出現(xiàn)。因此，合同中一定要有明確的違約責任。
代持股的最大風險是受托方擅自行使權力甚至處置股權，以至于損害委托方權益。本協(xié)議成立后，雙方應全面、真實的履行。如有任何一方違約致使本協(xié)議的目的無法實現(xiàn)，違約方應承擔違約責任，給對方造成損失的應當支付賠償金。
八、爭議的解決凡因履行本協(xié)議所發(fā)生的爭議，甲、乙雙方應友好協(xié)商解決，協(xié)商不能解決的，雙方同意向______仲裁委員會申請仲裁。
九、其他事項。
1、本協(xié)議一式______份，協(xié)議雙方各持______份，具有同等法律效力。
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投資學論文文獻篇十五
國有資本是國民經(jīng)濟的重要組成部分，在深化供給側結構性改革和推動經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展中發(fā)揮著重要作用。構建科學、有效的財務管理體系，能充分發(fā)揮國有資本投資運營公司市場化、專業(yè)化的優(yōu)勢。本文從地方國有資本投資運營公司財務管理目標與原則的角度，分析了地方國有資本投資運營公司財務管理模式的類型，提出了構建地方國有資本投資運營公司財務管理體系合理化建議，從而提高國有資本配置和運營效率，推動國有企業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。
國有資本；投資運營公司；財務管理。
深化國有資產(chǎn)管理體制改革有利于提高政府國有資本運營效率和監(jiān)管效能，優(yōu)化國有經(jīng)濟布局和結構，實現(xiàn)國有資本保值增值。隨著國有企業(yè)改革持續(xù)推進，地方國有資本授權經(jīng)營體制改革進入全面實施階段。組建的國有資本投資運營公司主要是接受政府或國有資產(chǎn)監(jiān)管機構委托，履行國有資本出資人職能，參與國有企業(yè)資本配置和日常經(jīng)營決策，改組后的國有資本投資運營公司資產(chǎn)規(guī)模增加，管理模式和運營機制發(fā)生很大變化，對公司財務管理能力提出了更高的要求。本文對此進行探討。
一、地方國有資本投資公司財務管理目標與原則。
地方國有資本投資運營公司應當按照國家有關規(guī)定，加強財務管理，減少財務風險，提高國有資本運營效率。其財務管理目標主要包括：一是轉(zhuǎn)換國有資產(chǎn)管理理念和思路，以“管資本”為主，加強國有資本監(jiān)督和管理。新形勢下既要對國有資產(chǎn)進行監(jiān)管，防止國有資產(chǎn)流失，又要優(yōu)化地方國有資產(chǎn)合理配置，提高國有企業(yè)創(chuàng)新發(fā)展能力，實現(xiàn)國有資產(chǎn)保值增值。二是引導地方國有企業(yè)、優(yōu)質(zhì)民營企業(yè)參股，推動混合所有制改革。國有資本投資運營公司應加強與優(yōu)質(zhì)民營企業(yè)合作，運用市場化手段激發(fā)企業(yè)活力和競爭力，提高國有資本運營效率，同時實現(xiàn)兩者優(yōu)勢互補、共同發(fā)展。三是利用國有資本投資運營公司市場化、專業(yè)化的優(yōu)勢，通過調(diào)整公司產(chǎn)業(yè)結構、兼并重組等方式整合有效資源，激發(fā)創(chuàng)新活力和價值創(chuàng)造能力，促進國有資本合理流動。同時，地方國有資本投資運營公司的發(fā)展方向要與當?shù)亟?jīng)濟戰(zhàn)略規(guī)劃協(xié)調(diào)一致，充分發(fā)揮國有資本的戰(zhàn)略引領作用。
（二）財務管理原則。
推動國有資本授權經(jīng)營改革，建立科學有效的財務管理模式，對開展國有資本市場化運作、優(yōu)化產(chǎn)業(yè)布局、促進國有資本合理流動具有重要作用。投資運營公司財務管理的基本原則包括：一是依據(jù)權責分明、相互制衡的原則，明確出資人職責邊界。投資運營公司依據(jù)《公司法》《公司章程》等法律法規(guī)，根據(jù)出資關系履行國有企業(yè)股東職責，合理界定所有權和經(jīng)營權，加大對持股企業(yè)授權、放權力度，賦予企業(yè)更多自主權。投資運營公司不干預持股企業(yè)的日常經(jīng)營管理，通過實施國有股權運作和資本運營的方式，實現(xiàn)國有資產(chǎn)的保值增值。投資運營公司財務管理即通過派出董事代表、監(jiān)事代表對持股企業(yè)的預算管理、成本費用、投融資規(guī)模、償債能力、績效評價、收益分配等重大財務事項進行監(jiān)督管理。二是按照國有企業(yè)治理結構要求，組織實施財務管理。完善國有企業(yè)治理結構要求加強董事會建設、發(fā)揮監(jiān)事會功能。財務管理權力的實施必須經(jīng)過股東會、監(jiān)事會、董事會同意，以正規(guī)紅頭文件等方式授予相應管理權限。實踐中主要通過召開股東大會、監(jiān)事會會議、董事會會議等形式，對大會討論議案提出意見和建議，也可以在閉會期間采取發(fā)送函件等方式對企業(yè)管理層提出合理化建議。
二、地方國有資本投資公司財務管理體系構建。
（一）建立健全財務內(nèi)部控制制度。
完善的內(nèi)部控制制度是實行財務管理的基礎，是規(guī)范財務行為的根本，投資運營公司應當建立健全內(nèi)部控制制度，提高國有資本運營效率。一是為了充分發(fā)揮投資運營公司調(diào)控、配置持股企業(yè)財務和業(yè)務的功能，公司應合理制定統(tǒng)一、有效的內(nèi)部控制制度框架，持股企業(yè)應根據(jù)自身功能定位、行業(yè)特點及生產(chǎn)經(jīng)營情況，在制定的框架內(nèi)建立適合有序發(fā)展的內(nèi)部控制制度，同時在投資運營公司的管理框架內(nèi)，建立內(nèi)部資本市場，科學有效配置資源，提升國有資本運營效率，降低經(jīng)營風險。二是建立資金結算中心將資金集中管理和統(tǒng)一核算，發(fā)揮規(guī)模化資金優(yōu)勢，實現(xiàn)資金有效整合和科學調(diào)控，降低資金成本，提高資金使用效率。實踐中，使用資金要做到事前計劃、事中控制、事后評價，全面保障資金的有效利用；對于有項目投資的持股企業(yè)，資金結算中心要與持股企業(yè)項目管理部門溝通，合理確定資金使用規(guī)模，確保項目在權限內(nèi)使用資金，讓投資項目有序運行，實現(xiàn)持股企業(yè)利潤最大化。
（二）建立全面預算管理體系。
全面預算管理應遵循戰(zhàn)略性、全面性原則，為公司戰(zhàn)略發(fā)展服務，科學有效的預算管理體系不僅能降低公司的運營成本，更能保障資本合理配置。投資運營公司建立全面預算管理體系，充分發(fā)揮預算的預測、控制作用，作為對持股企業(yè)經(jīng)營業(yè)績進行考核的依據(jù)。一是全面預算管理要在符合投資運營公司發(fā)展戰(zhàn)略的基礎上，統(tǒng)籌考慮公司及持股企業(yè)各項經(jīng)營活動，合理制定年度所有資金收支計劃，嚴格執(zhí)行預算管理制度，控制額外支出，切實做到不隨意調(diào)整預算，提高預算的權威性和合理性。二是全面預算管理涉及經(jīng)營全過程，主要包括經(jīng)營預算、投資預算、成本預算、資金預算、財務預算，預算指標層層分解，逐級落實預算執(zhí)行責任，建立預算執(zhí)行情況動態(tài)監(jiān)控機制，提高預算執(zhí)行力度。三是建立預算績效考核評價機制，發(fā)揮預算約束與激勵作用。將開展預算績效評價與提高預算管理水平結合起來，加強績效評價結果的運用，將績效評價結果作為下一年度預算安排的依據(jù)。
（三）完善內(nèi)部審計監(jiān)管機制。
內(nèi)部審計在財務管理監(jiān)督過程中發(fā)揮著重要的作用，通過審計能夠及時發(fā)現(xiàn)公司在財務和生產(chǎn)經(jīng)營過程中存在的問題，及時針對問題提出合理化改進建議，降低公司財務風險，從而更好地推動國有資本合理流動。一是成立內(nèi)部審計部門，由董事會明確職責權限，保證內(nèi)部審計部門的權威性和獨立性。二是定期、不定期開展內(nèi)部審計，如對重大決策實施情況等進行專項審計等，有利于提高公司財務管理水平，推動經(jīng)濟效益可持續(xù)增長。三是對持股企業(yè)董事會建立情況和法人治理結構完善情況進行內(nèi)部審計，督促持股企業(yè)逐步完善法人治理結構，建立現(xiàn)代企業(yè)制度。四是評價持股企業(yè)內(nèi)部控制建設的科學性、有效性，不斷完善內(nèi)部控制制度。
（四）建立綜合性績效考核體系。
地方國有資本投資運營公司應建立綜合性績效考核體系，充分調(diào)動持股企業(yè)自主經(jīng)營的主動性和積極性，最終實現(xiàn)企業(yè)利益最大化。一是建立綜合性財務指標評價體系。在制定考核體系時，應合理確定考核評價中與財務有關的指標，重點關注國有資本回報率與運營效率、國有資產(chǎn)保值增值、財務效益等方面，合理確定持股企業(yè)的資本回報率、利潤指標等。二是定期開展財務評價指標分析。通過對財務評價指標的綜合分析，查找問題并提出應對措施進行整改，從而促進財務管理水平的提高。三是建立經(jīng)營業(yè)績考核評價體系。采取定量考核與定性評價相結合的方式建立經(jīng)營業(yè)績考核評價體系，考核指標包括基本指標、個性化指標和限制性指標。制定科學合理的國有資本收益上繳政策，提高政府對國有資本的宏觀調(diào)控能力，發(fā)揮國有資本控制力和影響力。按照責權利相統(tǒng)一的原則，將考核結果與職員晉升、薪酬、獎懲相掛鉤，引導企業(yè)提高國有資本運營效率，提升價值創(chuàng)造能力和經(jīng)濟活力。
（五）完善財務管理信息機制。
在信息技術不斷發(fā)展的大背景下，地方國有資本投資運營公司財務管理應當利用互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)等技術手段和理念，建立健全財務管理信息系統(tǒng)，提升投資運營公司財務風險監(jiān)測與預警管理水平，提升財務管理結構的合理性和科學性，從而提升財務管理的效率和效果。一是利用互聯(lián)網(wǎng)手段，建立財務管理信息公共平臺，實現(xiàn)國有資本資源共享、統(tǒng)籌管理資金使用。二是利用大數(shù)據(jù)技術，對持股企業(yè)的財務狀況進行全面反映，同時選擇能夠反映國有資本運營情況的投融資項目和資金管理等敏感指標進行監(jiān)管，如果發(fā)現(xiàn)有接近臨界值的警示，立即提出合理化建議進行整改，從而降低財務風險，提升財務管理水平，最終實現(xiàn)企業(yè)財務風險最小化和企業(yè)價值最大化目標，確保國有資本保值增值。
參考文獻。
投資學論文文獻篇十六
摘要：我國處在社會經(jīng)濟轉(zhuǎn)型的關鍵階段，做好創(chuàng)投項目財務風險控制，認真分析財務管理中存在的各種問題，推動創(chuàng)業(yè)投資項目財務預算控制制度建設工作，建立分層級創(chuàng)業(yè)投資項目風險管控系統(tǒng)，完善創(chuàng)業(yè)投資項目風險預警控制機制，做好財務管理風險控制，保障財務管理質(zhì)量和效率，防范各種風險，推動創(chuàng)投項目順利實施。
關鍵詞：創(chuàng)業(yè)投資；財務管理；風險控制；問題；對策。
隨著我國社會經(jīng)濟的飛速發(fā)展，我國創(chuàng)業(yè)投資發(fā)展環(huán)境越來越完善，更多的人選擇創(chuàng)業(yè)，更多企業(yè)支持內(nèi)部創(chuàng)業(yè)。國家也積極扶植民間創(chuàng)業(yè)，給予信貸、政策等方面的扶植，并且興起了為之提供各種風險資金的投資工資，一些資本也紛紛成立風投資本，比較有名的紅杉資本、天使基金、云峰基金等等。創(chuàng)業(yè)投資項目需要做好財務管理風險控制，為項目提供充足的資金支持，提高資金的利用效率，防范各種風險，推動企業(yè)健康發(fā)展。
一、創(chuàng)業(yè)投資項目財務管理控制中存在的問題分析。
我國已經(jīng)形成了濃厚的創(chuàng)業(yè)氛圍，也培育出了相對成熟的創(chuàng)業(yè)市場，更多個人和企業(yè)都在選擇適宜的投資項目，并募集了相應的資金。作為企業(yè)或者個人，不僅要有更具創(chuàng)新和市場開發(fā)空間的創(chuàng)業(yè)項目，還必須具有充足的風險意識，認真分析財務管理中存在的各種問題，降低各種財務風險。
(一)指標設計需要進一步完善。
創(chuàng)業(yè)主體也都重視創(chuàng)業(yè)風險，尤其是財務風險，很多籌劃實施的創(chuàng)業(yè)投資項目也制定了相應的風險控制指標。但是，由于我國的創(chuàng)投很多都是學習借鑒西方國家，甚至評價指標也都是直接照搬西方國家。不少創(chuàng)業(yè)項目的主要負責人都是海歸人員，他們的項目是在西方國家醞釀的，風險指標也是直接照搬發(fā)達國家，不能準確對接我國現(xiàn)在的發(fā)展環(huán)境，不能正視我國與西方國家在風險控制方面的差距。這就給創(chuàng)業(yè)投資項目財務風險控制埋下了諸多隱患。
(二)創(chuàng)業(yè)項目評估不嚴密。
創(chuàng)業(yè)投資不是一時頭腦發(fā)熱，不能拍腦袋決定。創(chuàng)業(yè)投資項目選擇、確定需要經(jīng)過一系列復雜、細致、精密的評估工作，確保項目的可行性、項目資金的充足性、風險的可控性。任何一個環(huán)節(jié)出了問題，都會給創(chuàng)業(yè)投資項目帶來極大的風險，影響項目投資順利開展，甚至造成投資創(chuàng)業(yè)失敗。很多國內(nèi)創(chuàng)業(yè)投資項目評估的操作性不強，簡單復制西方發(fā)達國家的各種指標和操作模式，很容易造成水土不服，造成評估不準確，決策不科學。
二、新時期進一步優(yōu)化我國創(chuàng)業(yè)投資項目財務管理風險的措施分析。
萬眾創(chuàng)新、大眾創(chuàng)業(yè)是我國新時期社會經(jīng)濟發(fā)展的一大特色，也是推動我國社會經(jīng)濟發(fā)展的重要動力。我國積極推動創(chuàng)業(yè)發(fā)展，需要進一步優(yōu)化創(chuàng)業(yè)投資項目財務風險控制，提高創(chuàng)業(yè)的成功率。
(一)推動創(chuàng)業(yè)投資項目財務預算控制制度建設工作。
推動社會經(jīng)濟發(fā)展的主要動力是投資發(fā)展，引領我國產(chǎn)業(yè)結構調(diào)整的關鍵力量是創(chuàng)業(yè)投資項目，積極推動我國社會經(jīng)濟健康穩(wěn)定發(fā)展，必須建立并不斷完善創(chuàng)業(yè)投資項目財務預算控制制度，確保每個創(chuàng)業(yè)者或者創(chuàng)業(yè)項目都能有可以依據(jù)的制度，有更好的控制財務風險的管理制度。企業(yè)推動內(nèi)部創(chuàng)業(yè)項目孵化更應注重財務預算管理，制定詳細的財務預算管理制度，對預算進行更加合理的規(guī)劃，設計出更加透明、易于監(jiān)督的財務管理臺賬。對于創(chuàng)業(yè)投資項目的所有資金都要明確其使用情況，確保所有的財務資金都能發(fā)揮應有的作用。
(二)建立分層級創(chuàng)業(yè)投資項目風險管控系統(tǒng)。
新時期的創(chuàng)業(yè)投資項目很多都是股份合作，有專業(yè)的風投機構，也有一些企業(yè)投資。財務管理需要對所有的投資方負責，需要構建更加合理的財務風險管理控制系統(tǒng)，確保財務更加公開透明，財務資金使用更加科學合理，保障資金的使用效率，最大限度地發(fā)揮其價值，實現(xiàn)風險的最小化，效益的最大化。依照股權結構構件分層次監(jiān)管和制衡機制，創(chuàng)業(yè)項目發(fā)起人、投資方、董事會成員等構成分層次管理機制，保障創(chuàng)業(yè)項目順利實施，還要保護投資者的各種權益，降低財務管理風險?？傊?，我國處在社會經(jīng)濟轉(zhuǎn)型的關鍵階段，也是我國創(chuàng)業(yè)投資追趕的重要時期，創(chuàng)業(yè)投資成為很多企業(yè)轉(zhuǎn)型發(fā)展或者業(yè)務多元化的重要方式，做好創(chuàng)投項目財務風險控制，保障財務管理質(zhì)量和效率，更能夠促進創(chuàng)業(yè)投資獲得更大的成功和收益。
參考文獻。
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[2]王明燕.創(chuàng)業(yè)風險的影響因素——創(chuàng)業(yè)者財務管理微探[j].現(xiàn)代商業(yè)，20xx.08.
投資學論文文獻篇十七
摘要：金融決策不是產(chǎn)生于真空中?？此坪唵蔚慕鹑跊Q策是在對經(jīng)濟環(huán)境進行深刻研究基礎上形成的（pikeandneale，2006)。單一金融決策中，分析所有相關的經(jīng)濟，社會，政治因素進而做出決策并不現(xiàn)實。但對重大經(jīng)濟，社會，政治因素的整體把握對于金融決策是十分必要的。本文選取本世紀以來相對重要的兩個年份(2007，2012)作為研究對象，突出國際經(jīng)濟震動對股票市場的影響(2007年，2012年分別為中共十七大及召開年份；中國股市均收到較大程度的影響。本文將分析重點放在世界經(jīng)濟表現(xiàn)；未對政治因素深入分析是本文主要局限）；目標通過2007年的分析，對2013股票市場表現(xiàn)進行討論。
關鍵詞：次貸危機；歐洲債務危機；股票市場。
（一）世界宏觀經(jīng)濟——次貸危機。
美國住宅價格在2006開始步入下行通道，2007年3月始，花旗銀行為首的金融機構提高了有擔保票據(jù)的利率，銀行壞賬率開始上升，致使mbs和cdo評級大幅下調(diào)，弱化了次級抵押債券的融資能力，以債權抵押獲得資金繼續(xù)投資于次級產(chǎn)品的基金難以為繼。資源價格上漲，原油價格在2008年7月份創(chuàng)歷史新高，在七八月份黃金價格也達到頂點。根據(jù)國際貨幣基金組織2008年4月8日的測算，由次級按揭貸款導致的世界金融機構凈損失為5650億美元。合計受波及的商用不動產(chǎn)，世界金融機構總損失9450億美元。2008年9月15日，具有158年歷史的美國第四大證券公司——雷曼兄弟申請破產(chǎn)保護，同日，美國第三大證券公司美林公司以500億美元被美國銀行收購。2007年10月到2008年10月這短短的一年中，世界經(jīng)濟劇烈震蕩。
（二）世界股市走勢。
1、美國。
上圖十分清晰的顯示了2007美國股市的震蕩以及之后幾年股市的傾瀉直下。2007年3月13日，全美第二大次級抵押貸款企業(yè)——新世紀金融公司因瀕臨破產(chǎn)被紐約證券交易所停牌，次貸危機重創(chuàng)美國股市。8月17日美聯(lián)儲宣布將貼現(xiàn)率降低0.5個百分點，以幫助恢復金融市場穩(wěn)定，但是隨著花旗、美林等華爾街巨頭相繼公布虧損的財務報告，加之房地產(chǎn)持續(xù)不景氣，消費開支受到影響，10月下旬開始紐約股市持續(xù)大降。
2、國際。
次貸危機引發(fā)世界經(jīng)濟波動；世界股市震蕩。在次貸危機的發(fā)展進程中，各國股票價格指數(shù)均不同程度的呈現(xiàn)了下跌的“股市泡沫回歸”狀態(tài)。
中國（次貸危機對中國實體經(jīng)濟的尖銳挑戰(zhàn)）。
（1）出口幾無增長空間。
中國國家統(tǒng)計局2008年10月28日發(fā)布的報告顯示：2007年，中國面向北美，歐洲和日本的出口比高達59.5%，但是，次貸危機導致的歐美消費需求的下降使這三大市場難以支撐中國出口快速增長。
（2）海外投資損失慘重。
2007年9月29日中投掛牌，中投斥資30億美元購入美國私人股權基金黑石集團，截至2008年11月10日，投資已經(jīng)縮水22億美元，賬面虧損超過75%。對比來看，2008年3月16日，美國摩根大通收購美國第五大證券公司貝爾斯登的投資僅為2.36億美元。
（3）外匯儲備價值被動縮水。
美元一路貶值，外匯儲備大量縮水。2008年3月美元相對世界主要貨幣下跌2.6%，假定中國外匯儲備90%是美元，一月就蒸發(fā)357億美元，相當于中國2月份貿(mào)易順差4倍。
（4）外企欠賬損失。
海關統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示，2006年，廣東省對外貿(mào)易總值達到5272.1億美元其中出口3019.5億美元，該省2006年的出口業(yè)務壞賬額高達155多億美元，按照當時的匯率計算，壞賬額就超過1000億人民幣。
二、2012年()股市走勢。
（一）世界宏觀經(jīng)濟。
1歐洲債務危機。
次貸危機帶來的“國家破產(chǎn)”為歐債危機的導火索。
冰島，擁有世界領先魚類加工技術，精良漁船隊；拋棄了優(yōu)越自然稟賦，將虛擬經(jīng)濟作為支柱產(chǎn)業(yè)，因次貸危機引發(fā)的國際金融市場動蕩陷入了經(jīng)濟崩潰的邊緣。截至2008年10月9日，冰島三大銀行所欠債務共計610億美元，是冰島經(jīng)濟總量的12倍。大致相當于包括兒童在內(nèi)的冰島32萬人口每人身負20萬美元的債務。縮減的漁業(yè)資源，只占冰島人數(shù)3%的漁民很難讓冰島人回到打漁時代償還債務；冰島政府四下借債。
無獨有偶，歐洲許多國家都爆發(fā)了危機。
（1）歐洲債務危機發(fā)展過程。
（2）歐債危機產(chǎn)生原因。
第一方面，由上述簡圖可以看書歐債危機中評級機構所起到的不良作用，對于出現(xiàn)問題的國家始終是雪上加霜。第二方面，歐債危機也反映出發(fā)生危機國家實體經(jīng)濟的一定程度的不穩(wěn)定。如以旅游業(yè)和航運業(yè)為支柱產(chǎn)業(yè)的希臘，以出口加工制造業(yè)和房地產(chǎn)業(yè)拉動經(jīng)濟的意大利，依靠房地產(chǎn)和建筑業(yè)投資拉動的西班牙和愛爾蘭，還有主要依靠服務業(yè)推動經(jīng)濟發(fā)展的葡萄牙。第三方面，二十世紀末始，歐洲大多數(shù)國家人口結構開始步入快速老齡化。生活成本增加，生育率不斷下降，老年人口在總人口中的占比不斷上升。第三方面，長期以來歐洲國內(nèi)儲蓄不足，長期的高福利政策使歐元區(qū)諸國財政負擔沉重，舉債度日。區(qū)域一體化，希臘、葡萄芽等國，在工資、社會福利、失業(yè)救濟等方面逐漸向德國、法國等發(fā)達國家看齊，支出超出國內(nèi)產(chǎn)出的部分越來越大。觀其根本，貨幣制度與財政制度不能統(tǒng)一，協(xié)調(diào)成本過高。
2、美國經(jīng)濟低迷。
失業(yè)。
lombardi(2012)指出2012年美國經(jīng)濟官方公布失業(yè)率曾為7.8%，奧巴馬政府執(zhí)政以來首次低于8%(source：bureauoflabor，october2，2012)。lombardi指出通常情況下，經(jīng)歷經(jīng)濟衰退后的美國很難完成每月創(chuàng)造250，000到300，000的預期。美國2013經(jīng)濟形勢并不樂觀。
（二）世界股市走勢。
1美國。
2010-2012年美國道瓊斯指數(shù)走勢如圖2-2所示。其不俗表現(xiàn)同奧巴馬執(zhí)政以來高居不下的失業(yè)率等其他宏觀經(jīng)濟表現(xiàn)并不吻合。不排除美國股市呈現(xiàn)新的泡沫效應，與2012年美國總統(tǒng)大選有關。美國對中國商品的進口2013不甚樂觀。
盡管歐債危機仍困擾著歐洲經(jīng)濟，但是組圖2-3顯實了歐洲各國股市均漲勢良好；不僅傳統(tǒng)經(jīng)濟強國英國，德國股市表現(xiàn)良好，陷在債務困境中的西班牙和希臘股市也有不俗表現(xiàn)。但是，歐洲各國實體經(jīng)濟并不像其股市有較強的增長勢頭。根據(jù)英國bbc報道，歐洲仍在為解決歐債危機刺激歐洲經(jīng)濟進行各種嘗試，包括建立歐洲統(tǒng)一貨幣儲備體系等。
2012年中國宏觀經(jīng)濟形勢及股市表現(xiàn)并不像2007年那樣明確。2007年美國次貸危機爆發(fā)后，世界經(jīng)濟全面衰退。美國，歐洲，亞洲各個經(jīng)濟體均受到重創(chuàng)。2012年歐洲債務危機依然不樂觀的情況下，歐洲各國股市均表現(xiàn)頗佳；印度等新興經(jīng)濟體宏觀經(jīng)濟及股市亦有不俗表現(xiàn)。與2007年相比，世界經(jīng)濟形勢愈發(fā)復雜。中國需學習應對日益復雜的世界經(jīng)濟；中國經(jīng)濟發(fā)展面臨著更多挑戰(zhàn)。同時，世界經(jīng)濟跳脫“一榮俱榮，一損俱損”的發(fā)展格局，為中國經(jīng)濟的發(fā)展創(chuàng)造了更多機會。另外，從中國國內(nèi)政治因素角度看待中國股市表現(xiàn)。2012年11月8日，召開，當日股市有較大漲幅。政治因素，國際經(jīng)濟因素對中國宏觀經(jīng)濟的影響有待觀察；中國股票市場的表現(xiàn)因此存在著較大的不確定性。
投資學論文文獻篇十八
目錄。
一、前言。
二、釋義。
三、基金合同當事人。
四、基金管理人的權利義務。
五、基金托管人的權利義務。
六、基金份額持有人的權利義務。
七、基金份額持有人大會。
八、基金管理人、托管人的更換條件與程序。
九、基金的基本情況。
十、基金的募集。
十一、基金合同的生效。
十二、基金資產(chǎn)的托管。
十三、基金的申購與贖回。
十四、基金轉(zhuǎn)換。
十五、基金的非交易過戶、轉(zhuǎn)托管、凍結與質(zhì)押。
十六、基金銷售業(yè)務及其代理。
十七、基金注冊登記業(yè)務及其代理。
十八、基金的投資。
十九、基金的融資。
二十、基金資產(chǎn)。
二十一、基金資產(chǎn)估值。
二十二、基金的收益與分配。
二十三、基金費用與稅收。
二十四、基金的會計與審計。
二十五、基金的信息披露。
二十六、基金合同終止與基金財產(chǎn)清算。
二十七、業(yè)務規(guī)則。
二十八、違約責任。
二十九、爭議處理和適用法律。
三十、基金合同的效力與修改。
三十一、基金管理人和基金托管人簽章。
一、前言。
為保護基金投資者合法權益，明確基金合同當事人的權利與義務，規(guī)范基金運作，依照《中華人民共和國證券投資基金法》和其他有關法律法規(guī)的規(guī)定，在平等自愿、誠實信用、充分保護基金投資者合法權益的原則基礎上，訂立本《__________優(yōu)勢證券投資基金基金合同》。
基金合同是規(guī)定基金合同當事人之間權利義務的基本法律文件，其他與本基金相關的涉及基金合同當事人之間權利義務關系的任何文件或表述，均以基金合同為準?；鸸芾砣撕突鹜泄苋藢τ诨鸷贤暮炇饦嫵善鋵鸷贤某姓J?；鹜顿Y者自取得依據(jù)基金合同發(fā)行的基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同當事人，其認購或申購并持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的承認和接受，基金份額持有人作為基金合同當事人并不以在本基金合同上書面簽章為必要條件?；鸷贤斒氯税凑胀顿Y基金法及其他有關法律法規(guī)的規(guī)定享有權利、承擔義務。
上投摩根中國__________優(yōu)勢證券投資基金由基金管理人按照投資基金法、基金合同及其他有關法律法規(guī)的規(guī)定設立，經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會批準。
中國證監(jiān)會對本基金設立的批準，并不表明其對基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。
基金管理人將依照誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產(chǎn)，但由于證券投資具有一定的風險，因此不保證本基金一定盈利，也不保證基金份額持有人的最低收益。
基金管理人、基金托管人在基金合同之外披露的涉及基金的信息，其內(nèi)容涉及界定基金合同當事人之間權利義務關系的，應以基金合同為準。
二、釋義。
在基金合同中，除非文義另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：
本基金或基金：指上投摩根中國__________優(yōu)勢證券投資基金；
投資基金法：指《中華人民共和國證券投資基金法》;。
元：指人民幣元；
中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會；
銀行業(yè)監(jiān)督管理機構：指中國人民銀行和/或中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會；
基金托管人：指中國建設__________銀行；
基金銷售機構：指基金管理人及基金銷售代理人；
基金銷售網(wǎng)點：指基金管理人的直銷中心及基金銷售代理人的代銷網(wǎng)點；
基金份額持有人：指根據(jù)基金合同及相關文件合法取得本基金基金份額的投資者；
基金投資者：指個人投資者、機構投資者和合格境外機構投資者的合稱；
基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起到基金合同生效日止的時間段，最長不超過3個月；
存續(xù)期：指基金合同生效日至基金合同終止日之間的不定期期限；
工作日：指上海證券交易所和深圳證券交易所的正常交易日；
t日：指基金銷售機構在規(guī)定時間受理投資者申購、贖回或其它業(yè)務申請的日期；
t+n日：指自t日起第n個工作日(不包含t日);。
開放日：指為投資者辦理基金申購、贖回等業(yè)務的工作日；
認購：指在基金募集期內(nèi)，基金投資者購買本基金基金份額的行為；
申購：指基金合同生效后，基金投資者購買本基金基金份額的行為；
基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值；
指定媒體：指中國證監(jiān)會指定的用以進行信息披露的報紙、互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站或其它媒體；
基金信息披露義務人：指基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會的基金份額持有人等法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法人和其他組織。
三、基金合同當事人。
(一)基金管理人。
名稱：____________________________。
注冊地址：________________________。
辦公地址：________________________。
法定代表人：______________________。
總經(jīng)理：__________________________。
成立日期：_____年_____月_____日
批準設立機關及批準設立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字[]號。
經(jīng)營范圍：基金管理業(yè)務、發(fā)起設立基金以及經(jīng)中國證監(jiān)會批準的其他業(yè)務。
組織形式：有限責任公司。
實繳注冊資本：_____萬元。
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營。
(二)基金托管人。
名稱：____________________________。
注冊地址：________________________。
辦公地址：________________________。
法定代表人：______________________。
成立日期：_____年_____月_____日
基金托管業(yè)務批準文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字[]號。
經(jīng)營范圍：吸收人民幣存款；發(fā)放短期、中期和長期貸款；辦理結算；辦理票據(jù)貼現(xiàn)；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政府債券；從事同業(yè)拆借；提供信用證服務及擔保；代理收付款項及代理保險業(yè)務；提供保管箱服務；外匯存款；外匯貸款；外匯匯款；外幣兌付；國際結算；同業(yè)外匯拆借；外匯票據(jù)的承兌和貼現(xiàn)；外匯借款；外匯擔保；結匯、售匯；發(fā)行和代理發(fā)行股票以外的外幣有價證券；買賣和代理買賣股票以外的外幣有價證券；自營外匯買賣；代客外匯買賣；外匯信用卡的發(fā)行；代理國外信用卡的發(fā)行及付款；資信調(diào)查、咨詢、見證業(yè)務；經(jīng)中國人民銀行批準的委托代理業(yè)務及其他業(yè)務(包括工程造價咨詢業(yè)務)。
組織形式：國有獨資企業(yè)。
注冊資本：____億元人民幣。
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營。
(三)基金份額持有人。
基金投資者自取得依據(jù)基金合同發(fā)行的基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同當事人，其認購或申購并持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的承認和接受，基金份額持有人作為基金合同當事人并不以在本基金合同上書面簽章為必要條件。
四、基金管理人的權利義務。
(一)基金管理人的權利。
(1)依法申請并募集基金；
(2)自基金合同生效之日起，基金管理人依照法律法規(guī)和基金合同獨立管理基金資產(chǎn)；
(5)根據(jù)法律法規(guī)和基金合同之規(guī)定銷售基金份額；
(9)在基金合同約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購和贖回的申請；
(10)在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進行融資；
(11)依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，制訂基金收益的分配方案；
(13)依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，召集基金份額持有人大會；
(16)法律法規(guī)、基金合同以及依據(jù)基金合同制訂的其它法律文件所規(guī)定的其它權利。
(二)基金管理人的義務。
(1)遵守法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定；
(2)恪盡職守，依照誠實信用、勤勉盡責的原則，謹慎、有效管理和運用基金資產(chǎn)；
(11)按規(guī)定計算并公告基金資產(chǎn)凈值及基金份額凈值；
(16)不謀求對基金資產(chǎn)所投資的公司的控股和直接管理；
(17)依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定召集基金份額持有人大會；
(19)參加基金清算小組，參與基金資產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配；
(24)負責為基金聘請會計師事務所和律師；
(25)不從事任何有損本基金其它當事人合法權益的活動；
(26)基金不能成立時按規(guī)定退還所募集資金本息、并承擔發(fā)行費用；
(27)法律法規(guī)、基金合同或國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定的其它義務。
五、基金托管人的權利義務。
(一)基金托管人的權利。
1.依照基金合同的約定獲得基金托管費；
3.在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；
4.依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定召集基金份額持有人大會；
6.法律法規(guī)、基金合同規(guī)定的其它權利。
(二)基金托管人的義務。
1.基金托管人應遵守法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，安全保管基金的財產(chǎn)；
5.除依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托管基金資產(chǎn)；
6.保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關的重大合同；
7.按有關規(guī)定開立證券賬戶、銀行存款賬戶等基金資產(chǎn)賬戶；
8.按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；
10.復核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值及基金份額申購、贖回價格；
11.對基金財務會計報告，對半年度和年度基金報告出具意見；
13.按法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的有關規(guī)定出具基金托管人報告；
15.參加基金清算小組，參與基金資產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配；
20.采取適當、合理的措施，使基金投資和融資的條件符合基金合同等法律文件的規(guī)定；
22.不從事任何有損本基金其它基金合同當事人合法權益的活動；
23.法律法規(guī)、基金合同和依據(jù)基金合同制定的其它法律文件所規(guī)定的其它義務。
六、基金份額持有人的權利義務。
基金投資者購買本基金基金份額的行為即視為對基金合同的承認和接受，基金投資者自取得依據(jù)基金合同發(fā)行的基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同當事人?；鸱蓊~持有人作為當事人并不以在基金合同上書面簽章為必要條件。
每一基金份額具有同等的合法權益。
(一)基金份額持有人的權利：
2.按基金合同的規(guī)定取得基金收益；
3.按基金合同的規(guī)定查詢或復制公開披露的基金信息資料；
4.按基金合同的規(guī)定贖回基金份額，并在規(guī)定的時間內(nèi)取得有效贖回的款項；
5.參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；
6.依照法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，要求召開基金份額持有人大會；
7.要求基金管理人或基金托管人及時行使法律法規(guī)、基金合同所規(guī)定的義務；
8.對基金管理人、基金托管人損害其合法權益而要求予以賠償；
9.法律法規(guī)、基金合同規(guī)定的其它權利。
(二)基金份額持有人的義務：
1.遵守有關法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定；
2.繳納基金認購、申購和贖回等事宜涉及的款項及規(guī)定的費用；
3.以其對基金的投資額為限承擔本基金虧損或者終止的有限責任；
4.不從事任何有損基金及本基金其他基金合同當事人合法權益的活動；
5.返還其在基金投資過程中取得的不當?shù)美?BR> 6.法律法規(guī)以用基金合同所規(guī)定的其它義務。
七、基金份額持有人大會。
本基金的基金份額持有人大會，由本基金的基金份額持有人組成。
(一)有以下事由情形之一時，應召開基金份額持有人大會：
1.修改基金合同或提前終止基金合同，但基金合同另有約定的除外；
2.提前終止本基金；
3.變更基金類型或轉(zhuǎn)換基金運作方式；
4.更換基金托管人；
5.更換基金管理人；
7.本基金與其它基金的合并；
8.法律法規(guī)、基金合同或中國證監(jiān)會規(guī)定的其它應當召開基金份額持有人大會的事項。
(二)以下情況不需召開基金份額持有人大會：
1.調(diào)低基金管理費、基金托管費；
2.在法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)變更本基金的申購費率、贖回費率或收費方式；
3.因相應的法律法規(guī)發(fā)生變動而應當對基金合同進行修改；
4.對基金合同的修改不涉及基金合同當事人權利義務關系發(fā)生變化；
5.對基金合同的修改對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響；
6.除法律法規(guī)或基金合同規(guī)定應當召開基金份額持有人大會以外的其它情形。
(三)召集方式：
1.除法律法規(guī)或基金合同另有約定外，基金份額持有人大會由基金管理人召集，開會時間、地點、方式和權益登記日由基金管理人選擇確定。
2.基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應當向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨斪允盏綍嫣嶙h之日起十日內(nèi)決定是否召集，并書面告知基金托管人。
基金管理人決定召集的，應當自出具書面決定之日起六十日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認為有必要召開的，應當自行召集并確定開會時間、地點、方式和權益登記日。
3.代表基金份額百分之十以上的基金份額持有人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應當向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨斪允盏綍嫣嶙h之日起十日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金托管人。
基金管理人決定召集的，應當自出具書面決定之日起六十日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，代表基金份額百分之十以上的基金份額持有人仍認為有必要召開的，應當向基金托管人提出書面提議。
基金托管人應當自收到書面提議之日起十日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應當自出具書面決定之日起六十日內(nèi)召開。
4.代表基金份額百分之十以上(含百分之十)的基金份額持有人就同一事項書面要求召開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額百分之十以上(含百分之十)的基金份額持有人有權自行召集，并至少提前三十日報國務院證券監(jiān)督管理機構備案。
5.基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會的，基金管理人、基金托管人應當配合，不得阻礙、干擾。
(四)通知。
召開基金份額持有人大會，召集人應當于會議召開前30天，在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告通知?；鸱蓊~持有人大會不得就未經(jīng)公告的事項進行表決。基金份額持有人大會通知將至少載明以下內(nèi)容：
1.會議召開的時間、地點、方式；
2.會議擬審議的主要事項；
3.投票委托書送達時間和地點；
4.會務常設聯(lián)系人姓名、電話；
5.如采用通訊表決方式，則載明投票表決的截止日以及表決票的送達地址。
采用通訊方式開會并進行表決的情況下，由召集人決定通訊方式和書面表決方式，并在會議通知中說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機關及其聯(lián)系方式和聯(lián)系人、書面表達意見的寄交和收取方式。
(五)開會方式。
基金份額持有人大會的召開方式包括現(xiàn)場開會和通訊方式開會?，F(xiàn)場開會由基金份額持有人本人出席或通過授權委派其代理人出席，現(xiàn)場開會時基金管理人和基金托管人的授權代表應當出席；通訊方式開會指按照基金合同的相關規(guī)定以通訊的書面方式進行表決。會議的召開方式由召集人確定，但決定基金管理人更換或基金托管人的更換事宜必須以現(xiàn)場開會方式召開基金份額持有人大會。
1.現(xiàn)場開會同時符合以下條件時，可以進行基金份額持有人大會議程：
(2)經(jīng)核對，匯總到會者出示的在權益登記日持有基金份額的憑證顯示，全部有效的基金份額不少于權益登記日基金總份額的50%(不含50%)。
2.在符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：
(1)召集人按基金合同規(guī)定公布會議通知后，在兩個工作日內(nèi)連續(xù)公布相關提示性公告；
(2)召集人按照會議通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的書面表決意見；
(5)會議通知公布前已報中國證監(jiān)會備案。
采取通訊方式進行表決時，除非在計票時有充分的相反證據(jù)證明，否則表明符合法律法規(guī)、基金合同和會議通知規(guī)定的書面表決意見即視為有效的表決；表決意見模糊不清或相互矛盾的視為棄權表決，但應當計入出具書面意見的基金份額持有人所代表的基金份額總數(shù)。
(六)議事內(nèi)容與程序。
1.議事內(nèi)容及提案權。
議事內(nèi)容為關系全體基金份額持有人利益的，并為基金份額持有人大會職權范圍內(nèi)的重大事項，如法律法規(guī)規(guī)定的基金合同的重大修改、終止基金、更換基金管理人、更換基金托管人、基金之間或與其它基金合并以及召集人認為需提交基金份額持有人大會討論的其它事項。
基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召集會議的通知后，對原有提案的修改應當在基金份額持有人大會召開日前10天公告。否則，會議的召開日期應當順延并保證至少有10天的間隔期。
基金管理人、基金托管人、單獨或合并持有權益登記日本基金總份額10%或以上的基金份額持有人可以在大會召集人發(fā)出會議通知前向大會召集人提交需由基金份額持有人大會審議表決的提案；也可以在會議通知發(fā)出后向大會召集人提交臨時提案，臨時提案應當在大會召開日前15天提交召集人。召集人對于基金管理人和基金托管人提交的臨時提案進行審查，符合條件的應當在大會召開日前10天公告。
對于基金份額持有人提交的提案(包括臨時提案)，大會召集人應當按照以下原則對提案進行審核：
(1)關聯(lián)性。大會召集人對于基金份額持有人提案涉及事項與基金有直接關系，并且不超出法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的基金份額持有人大會職權范圍的，應提交大會審議；對于不符合上述要求的，不提交基金份額持有人大會審議。如果召集人決定不將基金份額持有人提案提交大會表決，應當在該次基金份額持有人大會上進行解釋和說明。
(2)程序性。大會召集人可以對基金份額持有人的提案涉及的程序性問題作出決定。如將其提案進行分拆或合并表決，需征得原提案人同意；原提案人不同意變更的，大會主持人可以就程序性問題提請基金份額持有人大會作出決定，并按照基金份額持有人大會決定的程序進行審議。
(3)單獨或合并持有權益登記日基金總份額10%或以上的基金份額持有人提交基金份額持有人大會審議表決的提案，或基金管理人或基金托管人提交基金份額持有人大會審議表決的提案，未獲得基金份額持有人大會審議通過，就同一提案再次提請基金份額持有人大會審議，其時間間隔不少于六個月。法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。
2.議事程序。
投資學論文文獻篇十九
基金托管人：中國建設銀行。
目錄。
一、前言。
二、釋義。
三、基金合同當事人。
四、基金發(fā)起人的權利與義務。
五、基金管理人的權利與義務。
六、基金托管人的權利與義務。
七、基金份額持有人的權利與義務。
八、基金份額持有人大會。
九、基金管理人、基金托管人的更換條件與程序。
十、基金的基本情況。
十一、基金的設立募集。
十二、基金合同的成立與生效。
十三、基金的申購與贖回。
十四、基金的非交易過戶。
十五、基金的轉(zhuǎn)托管。
十六、基金資產(chǎn)的托管。
十七、基金的銷售。
十八、基金的注冊登記。
十九、基金的投資。
二十、基金的融資。
二十一、基金資產(chǎn)。
二十二、基金資產(chǎn)估值。
二十三、基金費用與稅收。
二十四、基金收益與分配。
二十五、基金的會計與審計。
二十六、基金的信息披露。
二十七、基金的終止與清算。
二十八、業(yè)務規(guī)則。
二十九、違約責任。
三十、爭議處理。
三十一、基金合同的效力。
三十二、基金合同的修改與終止。
三十三、基金發(fā)起人、基金管理人和基金托管人簽章。
一、前言。
為保護基金投資者合法權益，明確基金合同當事人的權利與義務，規(guī)范基金運作，依照《證券投資基金管理暫行辦法》(以下簡稱“《暫行辦法》”)、《開放式證券投資基金試點辦法》(以下簡稱“《試點辦法》”)和其他有關規(guī)定，在平等自愿、誠實信用、充分保護基金投資者合法權益的原則基礎上，訂立《_____-道瓊斯88精選證券投資基金基金合同》(以下簡稱“本基金合同”)。自20xx年6月1日起，本基金合同同時適用《中華人民共和國證券投資基金法》之規(guī)定，若本基金合同內(nèi)容存在與該法沖突之處的，應以該法規(guī)定為準，本基金合同相應內(nèi)容自動根據(jù)該法規(guī)定作相應變更和調(diào)整。屆時如果該法和/或其他法律、法規(guī)或本基金合同要求對前述變更和調(diào)整進行公告的，還應進行公告。
本基金合同是規(guī)定本基金合同當事人之間基本權利義務的法律文件。本基金合同的當事人包括基金發(fā)起人、基金管理人、基金托管人和基金份額持有人。基金發(fā)起人、基金管理人和基金托管人自本基金合同簽訂并生效之日起成為本基金合同的當事人?；鹜顿Y者自取得依據(jù)本基金合同發(fā)行的基金份額時起，即成為基金份額持有人。本基金合同的當事人按照《暫行辦法》、《試點辦法》、本基金合同及其他有關規(guī)定享有權利、承擔義務。
_____-道瓊斯88精選證券投資基金(以下簡稱“本基金”)由基金發(fā)起人按照《暫行辦法》、《試點辦法》、本基金合同及其他有關規(guī)定設立，并經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會(以下簡稱“中國證監(jiān)會”)批準。
中國證監(jiān)會對本基金設立的批準，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。
基金管理人保證依照誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產(chǎn)，但由于證券投資具有一定的風險，因此不保證本基金一定盈利，也不保證基金份額持有人的最低收益。
二、釋義。
本基金合同中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：
1、基金或本基金：指_____-道瓊斯88精選證券投資基金；
3、招募說明書：指《_____-道瓊斯88精選證券投資基金招募說明書》;。
4、中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會；
5、銀行監(jiān)管機構：指中國人民銀行及/或中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會；
6、《證券法》：指《中華人民共和國證券法》;。
7、《合同法》：指《中華人民共和國合同法》;。
8、《基金法》：指《中華人民共和國證券投資基金法》;。
11、元：指人民幣元；
13、基金發(fā)起人：指_____基金管理有限公司；
14、基金管理人：指_____基金管理有限公司；
15、基金托管人：指中國建設銀行；
19、投資者：指個人投資者、機構投資者及合格境外機構投資者；
23、基金份額持有人大會：由基金份額持有人按照本《基金合同》之規(guī)定參加的會議；
27、存續(xù)期：指本基金合同生效至終止之間的不定期期限；
28、工作日：指上海證券交易所和深圳證券交易所的正常交易日；
29、認購：指在本基金設立募集期內(nèi)，投資者申請購買本基金基金份額的行為；
30、申購：指在本基金合同生效后的存續(xù)期間，投資者申請購買本基金基金份額的行為；
35、銷售代理人：指接受基金管理人委托代為辦理本基金銷售業(yè)務的機構；
36、銷售機構：指基金管理人及銷售代理人；
37、基金銷售網(wǎng)點：指基金管理人的直銷中心及基金銷售代理人的代銷網(wǎng)點；
38、指定媒體：指中國證監(jiān)會指定的用以進行信息披露的報紙、互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站；
40、開放日：指為投資者辦理基金申購、贖回等業(yè)務的工作日；
41、t日：指銷售機構在規(guī)定時間受理投資者申購、贖回或其他業(yè)務申請的日期；
44、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值；
46、標的指數(shù)：指本基金投資組合跟蹤的對象指數(shù)，本基金以道瓊斯中國88指數(shù)為標的指數(shù)，但基金管理人可以按照本基金合同規(guī)定的程序變更標的指數(shù)。
48、不可抗力：指本合同當事人無法預見、無法克服、無法避免且在本合同由基金發(fā)起人、基金管理人、基金托管人簽署之日后發(fā)生的，使本合同當事人無法全部或部分履行本協(xié)議的任何事件，包括但不限于洪水、地震及其他自然災害、戰(zhàn)爭、騷亂、火災、政府征用、沒收、法律變化、突發(fā)停電或其他突發(fā)事件、證券交易場所非正常暫?；蛲Ｖ菇灰椎?。
三、基金合同當事人。
(一)基金發(fā)起人。
名稱：_____基金管理有限公司。
注冊地址：__________________________________。
辦公地址：__________________________________。
法定代表人：_______。
總經(jīng)理：_______。
成立日期：_______年_______月_______日
批準設立機關及批準設立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字[______]_____號。
經(jīng)營范圍：發(fā)起設立基金；基金管理及中國證監(jiān)會批準的其他業(yè)務。
組織形式：有限責任公司。
注冊資本：______元人民幣。
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營。
(二)基金管理人。
名稱：_____基金管理有限公司。
注冊地址：__________________________________。
辦公地址：__________________________________。
法定代表人：______。
總經(jīng)理：______。
成立日期：______年______月______日
批準設立機關及批準設立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字[______]______號。
經(jīng)營范圍：發(fā)起設立基金；基金管理及中國證監(jiān)會批準的其他業(yè)務。
組織形式：有限責任公司。
注冊資本：______元人民幣。
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營。
(三)基金托管人。
名稱：中國建設銀行。
注冊地址：北京市西城區(qū)金融大街25號。
辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街25號。
郵政編碼：100032。
法定代表人：張恩照。
成立日期：1954年10月1日
基金托管業(yè)務批準文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字[1998]12號。
組織形式：國有獨資。
注冊資本：851億元。
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營。
經(jīng)營范圍：吸收人民幣存款；發(fā)放短期、中期和長期貸款；辦理結算；辦理票據(jù)貼現(xiàn)；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政府債券；從事同業(yè)拆借；提供信用證服務及擔保；代理收付款項及代理保險業(yè)務；提供保管箱服務；外匯存款；外匯貸款；外匯匯款；外幣兌換；國際結算；同業(yè)外匯拆借；外匯票據(jù)的承兌和貼現(xiàn)；外匯借款；外匯擔保；結匯、售匯；發(fā)行和代理發(fā)行股票以外的外幣有價證券；買賣和代理買賣股票以外的外幣有價證券；自營外匯買賣；代客外匯買賣；外匯信用卡的發(fā)行；代理國外信用卡的發(fā)行及付款；資信調(diào)查、咨詢、見證業(yè)務；經(jīng)中國人民銀行批準的委托代理業(yè)務及其他業(yè)務(包括工程造價咨詢業(yè)務)。
(四)基金份額持有人。
基金投資者自依法或依基金合同、招募說明書或公開說明書取得基金份額即成為基金份額持有人和基金合同當事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的完全承認和接受?；鸱蓊~持有人作為基金合同當事人并不以在基金合同上書面簽章或簽字為必要條件。
四、基金發(fā)起人的權利與義務。
(一)基金發(fā)起人的權利。
1、申請設立基金；
2、法律、法規(guī)和基金合同規(guī)定的其他權利。
(二)基金發(fā)起人的義務。
1、遵守基金合同；
2、公告招募說明書；
3、不從事任何有損基金及本基金其他當事人利益的活動；
4、基金不能成立時按規(guī)定退還所募集資金本息、承擔發(fā)行費用；
5、法律、法規(guī)和基金合同規(guī)定的其他義務。
五、基金管理人的權利與義務。
(一)基金管理人的權利。
4、根據(jù)本《基金合同》規(guī)定銷售基金份額；
5、提議召開基金份額持有人大會；
6、在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；
9、在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購和贖回申請；
10、根據(jù)國家有關規(guī)定在法律法規(guī)允許的前提下依法為基金融資；
11、依據(jù)本《基金合同》的規(guī)定，決定基金收益的分配方案；
13、法律、法規(guī)、本《基金合同》以及依據(jù)本《基金合同》制訂的其他法律文件所規(guī)定的其他權利。
14、法律法規(guī)及基金合同規(guī)定的其他權利。
(二)基金管理人的義務。
1、遵守基金合同；
2、自基金合同生效之日起，以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產(chǎn)；
5、配備足夠的專業(yè)人員進行基金的注冊登記或委托其他機構代理該項業(yè)務；
8、接受基金托管人依法進行的監(jiān)督；
9、按照規(guī)定計算并公告基金份額凈值；
12、按基金合同規(guī)定向基金份額持有人分配基金收益；
14、不謀求對上市公司的控股和直接管理；
16、編制基金的財務會計報告；
17、保管基金的會計賬冊、報表、記錄20xx年以上；
19、參加基金清算小組，參與基金資產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配；
22、基金托管人因過錯造成基金資產(chǎn)損失時，基金管理人應為基金向基金托管人追償；
23、不從事任何有損基金及本基金其他當事人利益的活動；
25、負責為基金聘請注冊會計師和律師；
26、法律法規(guī)及基金合同規(guī)定的其他義務。
六、基金托管人的權利與義務。
(一)基金托管人的權利。
1、安全保管基金財產(chǎn)；
2、依照《基金合同》的約定獲得基金托管費；
4、在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；
5、有權對基金管理人的違法、違規(guī)投資指令不予執(zhí)行，并向中國證監(jiān)會報告；
6、法律、法規(guī)、《基金合同》以及依據(jù)本《基金合同》制定的其他法律文件所規(guī)定的其他權利。
(二)基金托管人的義務。
6、保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關的重大合同及有關憑證；
9、復核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值及本基金的單位基金資產(chǎn)凈值；
10、對基金財務會計報告、中期和年度基金報告出具意見；
11、按規(guī)定出具基金業(yè)績和基金托管情況的報告，并報中國證監(jiān)會和銀行監(jiān)管機構；
13、保存有關基金托管事務的完整記錄20xx年以上；
14、按規(guī)定制作相關賬冊并與基金管理人核對；
16、參加基金清算小組，參與基金資產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配；
18、基金管理人因過錯造成基金資產(chǎn)損失時，基金托管人應為基金向基金管理人追償；
21、不從事任何有損基金及基金其他當事人利益的活動；
22、法律、法規(guī)、本《基金合同》和依據(jù)本《基金合同》制定的其他法律文件所規(guī)定的其他義務。
七、基金份額持有人的權利與義務。
(一)基金份額持有人的權利。
1、按本《基金合同》的規(guī)定出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，并行使表決權；
2、按本《基金合同》的規(guī)定取得基金收益；
3、監(jiān)督基金經(jīng)營情況，查詢或獲取公開的基金業(yè)務及財務狀況的資料；
4、申購或贖回基金份額；
5、在不同的基金直銷或代銷機構之間轉(zhuǎn)托管；
6、獲取基金清算后的剩余資產(chǎn)；
8、依照本合同的規(guī)定，召集基金份額持有人大會；
10、法律、法規(guī)、本《基金合同》以及依據(jù)本《基金合同》制定的其他法律文件規(guī)定的其他權利。
(二)基金份額持有人的義務。
1、遵守基金合同；
2、繳納基金認購、申購款項，承擔基金合同規(guī)定的費用；
3、以其對基金的投資額為限承擔基金虧損或者終止的有限責任；
4、不從事任何有損基金及本基金其他當事人利益的活動；
5、法律法規(guī)及基金合同規(guī)定的其他義務。
八、基金份額持有人大會。
(一)召開事由。
有以下情形之一的，應召開基金份額持有人大會：
1、修改基金合同；
2、更換基金管理人；
3、更換基金托管人；
4、決定終止基金；
5、與其它基金合并；
6、轉(zhuǎn)換基金運作方式；
7、提高基金管理人、基金托管人的報酬標準；
8、更換標的指數(shù)，但本基金合同另有規(guī)定的除外；
9、中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形；
10、法律法規(guī)及基金合同規(guī)定的其他事項。
以下情形不須召開基金份額持有人大會：
1、調(diào)低基金管理費率、基金托管費率；
3、因相應的法律、法規(guī)發(fā)生變動必須對基金合同進行修改；
4、對《基金合同》的修改不涉及基金合同當事人權利義務關系發(fā)生變化；
5、對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響；
6、按照法律法規(guī)或本基金合同規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的其他情形。
(二)召集方式。
1、在正常情況下，基金份額持有人大會由基金管理人召集；
2、在更換基金管理人或基金管理人未行使召集權的情況下，由基金托管人召集；
3、在基金管理人和基金托管人均無法行使召集權的情況下，可由持有本基金10%(不含10%)以上份額的持有人就同一事項召集；若就同一事項出現(xiàn)若干個基金份額持有人提案，則由提出該等提案的基金份額持有人共同推選出代表召集基金份額持有人大會。
(三)通知。
1、召開基金份額持有人大會，召集人應在會議召開前30天，在至少一種中國證監(jiān)會指定的至少一種信息披露媒體公告通知?；鸱蓊~持有人大會通知至少應載明以下內(nèi)容：
(1)會議召開的時間、地點和方式；
(2)會議擬審議的事項；
(3)有權出席基金份額持有人大會的權益登記日；
(5)會務常設聯(lián)系人姓名、電話。
2、采取通訊方式開會并進行表決的情況下，由召集人決定通訊方式和書面表決方式，并在會議通知中說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機關及其聯(lián)系方式和聯(lián)系人、書面表決意見的寄交和收取方式。
(四)會議的召開。
基金份額持有人大會可通過現(xiàn)場開會方式或通訊開會方式召開。
會議的召開方式由召集人確定，但更換基金管理人和基金托管人必須以現(xiàn)場開會方式召開基金份額持有人大會。
1、現(xiàn)場開會。
由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權委托書委派代表出席，現(xiàn)場開會時基金管理人和基金托管人的授權代表應當列席基金份額持有人大會。
現(xiàn)場開會同時符合以下條件時，可以進行基金份額持有人大會議程：
(2)經(jīng)核對，匯總到會者出示的在權利登記日持有基金份額的憑證顯示，有效的基金份額不少于本基金在權利登記日基金總份額的50%(不含50%)。
2、通訊方式開會。
通訊方式開會應以書面方式進行表決。
在同時符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：
(5)會議通知公布前已報中國證監(jiān)會備案。
采取通訊方式進行表決時，除非在計票時有充分的相反證據(jù)證明，否則表面符合法律法規(guī)和會議通知規(guī)定的書面表決意見即視為有效的表決；表決意見模糊不清或相互矛盾的視為無效表決。
3、如果開會條件達不到上述現(xiàn)場開會或通訊方式開會的條件，則對同一議題可履行再次開會的程序，再次開會日期的提前通知期限為10天，但確定有權出席會議的基金份額持有人資格的權利登記日不應發(fā)生變化。
4、屬于以現(xiàn)場開會方式再次召集基金份額持有人大會的，必須同時符合以下條件：
(2)經(jīng)核對，匯總到會者出示的在權利登記日持有的基金份額憑證顯示，全部有效的憑證所對應的基金份額不少于本基金在權利登記日基金總份額的50%(不含50%)。
5、屬于以通訊表決方式再次召集基金份額持有人大會的，必須符合以下條件：
(5)會議通知公布前已報中國證監(jiān)會備案。
(五)議事內(nèi)容與程序。
1、議事內(nèi)容及提案權。
議事內(nèi)容為關系基金份額持有人利益的重大事項，如修改基金合同、決定終止基金、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合并、法律法規(guī)及《基金合同》規(guī)定的其他事項以及會議召集人認為需提交基金份額持有人大會討論的其他事項。
基金管理人、基金托管人、單獨或合并持有權益登記日基金總份額10%以上(不含10%)的基金份額持有人可以在大會召集人發(fā)出會議通知前向大會召集人提交需由基金份額持有人大會審議表決的提案；也可以在會議通知發(fā)出后向大會召集人提交臨時提案，臨時提案應當在大會召開日前10天提交召集人。
基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召集現(xiàn)場會議的通知后，對原有提案的修改應當在基金份額持有人大會召開日5天前公告。否則，會議的召開日期應當順延并保證至少有5天的間隔期。
基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內(nèi)容進行表決。
召集人對于基金管理人和基金托管人和基金份額持有人提交的臨時提案應進行審核，符合條件的應當在大會召開日5天前公告。大會召集人應當按照以下原則對提案進行審核：
(1)關聯(lián)性。大會召集人對于提案涉及事項與基金有直接關系，并且不超出法律、法規(guī)和基金合同規(guī)定的基金份額持有人大會職權范圍的，應提交大會審議；對于不符合上述要求的，不提交基金份額持有人大會審議。如果召集人決定不將提案提交大會表決，應當在該次基金份額持有人大會上進行解釋和說明。
(2)程序性。大會召集人可以對提案涉及的程序性問題作出決定。如將其提案進行分拆或合并表決，需征得原提案人同意；原提案人不同意變更的，大會主持人可以就程序性問題提請基金份額持有人大會作出決定，并按照基金份額持有人大會決定的程序進行審議。
單獨或合并持有權利登記日基金總份額10%(不含10%)以上的基金份額持有人提交基金份額持有人大會審議表決的提案，未獲基金份額持有人大會審議通過，就同一提案再次提請基金份額持有人大會審議，需由單獨或合并持有權利登記日基金總份額20%(不含20%)以上的基金份額持有人提交；基金管理人或基金托管人提交基金份額持有人大會審議表決的提案，未獲得基金份額持有人大會審議通過，就同一提案再次提請基金份額持有人大會審議，其時間間隔不少于六個月。
2、議事程序。
(1)現(xiàn)場開會。
在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第(七)款規(guī)定程序確定和公布監(jiān)票人，然后由大會主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進行表決，并形成大會決議。大會主持人為基金管理人授權出席會議的代表，在基金管理人未能主持大會的情況下，由基金托管人授權其出席會議的代表主持；如果基金管理人和基金托管人均未能主持大會，則由出席大會的基金份額持有人以所代表的基金份額50%以上多數(shù)(不含50%)選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持人。
(2)通訊方式開會。
在通訊方式開會的情況下，公告會議通知時應當同時公布提案，在所通知的表決截止日期第二天統(tǒng)計全部有效表決，在公證機構監(jiān)督下形成決議。
(六)表決。
1、基金份額持有人所持每份基金份額享有平等的表決權。
2、基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：
(1)一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權的50%以上(不含50%)通過方為有效；除下列(2)所規(guī)定的須以特別決議通過事項以外的其他事項均以一般決議的方式通過。
(2)特別決議，特別決議應當經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權的三分之二以上(不含三分之二)通過方可作出。更換基金管理人、更換基金托管人、提前終止基金合同等重大事項必須以特別決議通過方為有效。
3、基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。
4、采取通訊方式進行表決時，符合會議通知規(guī)定的書面表決意見視為有效表決。
5、基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內(nèi)并列的各項議題應當分開審議、逐項表決。
(七)計票。
1、現(xiàn)場開會。
(1)如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的主持人應當在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人中選舉兩名基金份額持有人代表與大會召集人授權的一名監(jiān)督員共同擔任監(jiān)票人；如大會由基金份額持有人自行召集，基金份額持有人大會的主持人應當在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人中選舉三名基金份額持有人代表擔任監(jiān)票人。
(2)監(jiān)票人應當在基金份額持有人表決后立即進行清點并由大會主持人當場公布計票結果。
(3)如果會議主持人或基金份額持有人對于提交的表決結果有懷疑，可以在宣布表決結果后立即對所投票數(shù)進行要求重新清點；監(jiān)票人應當進行重新清點，重新清點以一次為限。重新清點后，大會主持人應當當場公布重新清點結果。
(4)計票過程應由公證機關予以公證。
2、通訊方式開會。
在通訊方式開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權的兩名監(jiān)督員在基金托管人授權代表(若由基金托管人召集，則為基金管理人授權代表)的監(jiān)督下進行計票，并由公證機關對其計票過程予以公證。
(八)生效與公告。
基金份額持有人大會決議自作出之日起生效，但其中需中國證監(jiān)會或其他有權機構核準或備案的，自履行完畢相關手續(xù)之日起生效。
除非本《基金合同》或法律法規(guī)另有規(guī)定，生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人均有法律約束力。
基金份額持有人大會決議自生效之日起5個工作日內(nèi)在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告。
九、基金管理人、基金托管人的更換條件與程序。
(一)基金管理人和基金托管人的更換條件。
1、基金管理人的更換條件。
有下列情形之一的，經(jīng)中國證監(jiān)會批準，須更換基金管理人：
(1)基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或者由接管人接管其資產(chǎn)；
(2)基金托管人有充分理由認為更換基金管理人符合基金份額持有人利益；
(4)中國證監(jiān)會有充分理由認為基金管理人不能繼續(xù)履行基金管理職責。
基金管理人辭任，但新的管理人確定之前，其仍須履行基金管理人的職責。
2、基金托管人的更換條件。
有下列情形之一的，經(jīng)中國證監(jiān)會和銀行監(jiān)管機構批準，須更換基金托管人：
(1)基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或者由接管人接管其資產(chǎn)；
(2)基金管理人有充分理由認為更換基金托管人符合基金份額持有人利益；
(4)銀行監(jiān)管機構有充分理由認為基金托管人不能繼續(xù)履行基金托管職責。
基金托管人辭任的，但新的托管人確定之前，其仍須履行基金托管人的職責。
(二)基金管理人和基金托管人的更換程序。
1、基金管理人的更換程序。
(1)提名：新任基金管理人由基金托管人提名。
(2)決議：基金份額持有人大會對更換原基金管理人形成決議，該決議需經(jīng)代表每只基金50%以上(不含50%)基金份額的基金份額持有人表決通過?；鸱蓊~持有人大會還需對被提名的基金管理人形成決議。
(3)批準：新任基金管理人經(jīng)中國證監(jiān)會審查批準方可繼任，原任基金管理人經(jīng)中國證監(jiān)會批準方可退任。
(4)公告：基金管理人更換后，由基金托管人在中國證監(jiān)會批準后5個工作日內(nèi)公告。如果基金托管人和基金管理人同時更換，中國證監(jiān)會不指定且沒有中國證監(jiān)會認可的機構進行公告時，代表10%以上(不含10%)基金份額的并且出席基金份額持有人大會的基金份額持有人有權按本《基金合同》規(guī)定公告基金份額持有人大會決議。
(5)交接：原基金管理人應作出處理基金事務的報告，并向新任基金管理人辦理基金事務的移交手續(xù)；新任基金管理人應與基金托管人核對基金資產(chǎn)總值和凈值。
投資學論文文獻篇二十
乙方：
根據(jù)市城市規(guī)劃城區(qū)西段和區(qū)產(chǎn)業(yè)調(diào)整及發(fā)展方向，乙方愿在市區(qū)投資開發(fā)市場和房地產(chǎn)項目(綜合性商住小區(qū))，并于年月日簽訂意向書一份?，F(xiàn)經(jīng)雙方友好協(xié)商，本著平等、自愿、互惠互利的原則，在雙方簽訂的意向書的基礎上，就乙方投資開發(fā)的項目達成如下合同條款：
第一條甲方同意將位于一帶、區(qū)政府新址對面的面積約為畝的土地使用權出讓給乙方進行綜合性商住小區(qū)開發(fā)。
甲方上述國有土地使用權的出讓年限為年，用地性質(zhì)為商住用的，商住小區(qū)建筑容積率為不低于。
第二條甲、乙雙方商定上述土地使用權的地價款和各類費用價款為每畝萬元人民幣，上述價款已包括土地使用權的出讓金、拆遷安置補償費用、城市建設綜合配套費、土地造地費、綠化費、人防費為獲取土地用地指標應支付的各項費用、土地使用權證的_費用、建設用地許可證的_費用等各種稅費。
第三條付款時間及條件。
1.本協(xié)議簽訂后內(nèi)由乙方向甲方支付萬元人民幣；
2.甲方將已完成拆遷并搞好三通一平(即通水、通路、通電和平整)的土地使用權交付給乙方使用之日起內(nèi)由乙方支付%。
3.在乙方的國有土地使用權證辦妥后，由乙方支付%。
4.其余款項在本合同簽訂后二年內(nèi)付清。
如整個商住小區(qū)項目乙方分期開發(fā)的，則乙方的上述款也應分期支付，每期乙方應支付的款項按每期甲方交付的土地使用權面積和本條上述款項支付的比例和時間確定。
按本協(xié)議第二條規(guī)定應由甲方支付給政府各有關部門的各類款項，甲方未及時支付影響項目進度的，乙方有權催告甲方及時支付，甲方在收到催告函三天內(nèi)仍未支付的，乙方有權自行支付，乙方支付的款項有權在各期付款中由乙方自行扣除。
第四條甲方的責任。
1.按時提供已完成拆遷和三通一平的土地使用權；
2.負責為乙方建設項目辦妥立項批復；
3.負責為乙方辦理土地使用權證；
4.負責為乙方辦理建設用地許可證；
5.負責合同規(guī)定的土地的拆遷安置和三通一平工作；
6.負責按乙方的總體規(guī)劃進程落實乙方建設用地的用地指標；
7.協(xié)助乙方協(xié)調(diào)濟南市政府及相關各行政主管部門的關系。
甲方保證在本合同簽訂后內(nèi)辦妥本條第二款、第三款、第四款規(guī)定的為開發(fā)本合同規(guī)定的商住小區(qū)所需的政府立項批文及證件。
第五條乙方責任。
1.按時支付本合同第三條規(guī)定的價款；
2.按照合同規(guī)定的時間完成項目的開發(fā)。
第六條本合同簽訂后，甲方即向乙方提供本合同第一條規(guī)定地塊的四址規(guī)劃紅線圖并提供分之一或分之一的地形圖各張。乙方在本合同簽訂后四個月內(nèi)做好小區(qū)開發(fā)的詳細的總體規(guī)劃方案供甲方進行報批。
第七條甲方在年月底前將已完成拆遷和三通一平的土地使用權交付給乙方進行開發(fā)建設。如逾期的，每逾期一天則按合同總金額的萬分之三向乙方支付違約金。
第八條乙方同意爭取在年一季度內(nèi)對本進行實質(zhì)性開發(fā)建設，爭取在年內(nèi)完成整個小區(qū)項目的開發(fā)建設。
第九條甲方對乙方在市區(qū)的開發(fā)建設提供優(yōu)惠政策，同意將乙方交納給甲方所屬稅務部門的建筑稅和所得稅通過財政的渠道予以返還并以政府相關部門的有效法律文件予以落實確定。對于不屬于甲方?jīng)Q定給予的優(yōu)惠政策，甲方予以積極配合乙方爭取。
第十條為了使乙方的項目開發(fā)建設的順利完成，甲方同意在政府部門中專門成立一個辦公室具體負責開發(fā)項目和政府各個部門的協(xié)調(diào)工作。
第十一條為了整個項目能夠得到順利的開發(fā)建設，乙方?jīng)Q定成立一個房地產(chǎn)項目公司具體負責開發(fā)建設，對于項目公司成立所需的各種批文和房地產(chǎn)開發(fā)資質(zhì)，甲方應盡力予以幫助，使該項目能早日開工建設。
第十二條本合同未盡事宜，經(jīng)雙方協(xié)商后可簽訂補充協(xié)議，補充協(xié)議與本合同具有同等法律性。
第十三條本合同經(jīng)雙方代表簽字蓋章后生效，本合同一式陸份，甲方二份，乙方四份。
甲方：乙方：
代表：代表：