詳盡總結(jié)如何培養(yǎng)積極向上的個(gè)性，成為一個(gè)陽(yáng)光、自信的人？以下是小編為大家推薦的歷史名著，希望能夠開(kāi)闊大家的視野。
基金投資規(guī)劃建議書(shū)篇一
尊敬的xxx：
20xx年7月30日，鑒于當(dāng)時(shí)的市場(chǎng)情況，結(jié)合我對(duì)股票市場(chǎng)的理解，為您提供了首份基金投資建議，并表明了我的綜合判斷。
2個(gè)月過(guò)去了，市場(chǎng)基本按照預(yù)期震蕩向下，期間，最低下探到2639。76點(diǎn)。鑒于目前的市場(chǎng)情況，按照趨勢(shì)交易理論，黃金分割的點(diǎn)位與上漲（下跌）幅度度量，我認(rèn)為有必要為您再次提供投資建議，供你參考；再次感謝您的信任和支持，未來(lái)，我將視具體的形勢(shì)變化為您提供不定時(shí)的投資建議，本次建議如下：
一、基本判斷：
市場(chǎng)下跌的原因：
1、下半年銀行信貸收緊引起的違規(guī)投資資金流出，是造成股票市場(chǎng)失血下跌的主要原因；
3、投資人信心不足，導(dǎo)致投機(jī)人心態(tài)保守，認(rèn)賠出局；
未來(lái)向好的因素：
1、中國(guó)率先走出經(jīng)濟(jì)危機(jī)的陰影，符合預(yù)期；
3、二次筑底是絕大多數(shù)投資人的看法；更有一些，按照技術(shù)分析理論，認(rèn)為目前市場(chǎng)走的是下跌c浪，也許到2150點(diǎn)才算調(diào)整到位。但是，投資市場(chǎng)在趨勢(shì)的拐點(diǎn)形成上，往往是少數(shù)決定多數(shù)。
6、如果市場(chǎng)進(jìn)一步下跌，以每下跌10%增加配置15%進(jìn)行超比例配置?？梢哉f(shuō)，現(xiàn)在的下跌，給我們提供了一個(gè)用較低的價(jià)格獲取廉價(jià)籌碼的機(jī)會(huì)，現(xiàn)在是戰(zhàn)勝恐懼，理性貪婪的時(shí)候。像現(xiàn)在的.金融板塊（證券、保險(xiǎn)、銀行、期貨）就極具投資價(jià)值。
綜上，擇機(jī)買(mǎi)入回到正常的資產(chǎn)配置水平是現(xiàn)實(shí)和必要的，現(xiàn)階段是回補(bǔ)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)配置的好時(shí)候。保持一定比例（40%—50%）的現(xiàn)金頭寸是為了應(yīng)對(duì)隨后可能出現(xiàn)的回調(diào)。
我將持續(xù)關(guān)注市場(chǎng)出現(xiàn)的變化，隨時(shí)為您提供投資建議。
建議人：
20xx年xx月xx日。
基金投資規(guī)劃建議書(shū)篇二
20xx年7月30日，鑒于當(dāng)時(shí)市場(chǎng)情況，結(jié)合我對(duì)股票市場(chǎng)理解，為您提供了首份基金投資建議，并表明了我綜合判斷。未來(lái)，我將視具體形勢(shì)變化為您提供不定時(shí)投資建議，本次建議如下：
市場(chǎng)下跌原因：
1、下半年銀行信貸收緊引起違規(guī)投資資金流出，是造成股票市場(chǎng)失血下跌主要原因；
3、投資人信心不足，導(dǎo)致投機(jī)人心態(tài)保守，認(rèn)賠出局；
1、中國(guó)率先走出經(jīng)濟(jì)危機(jī)陰影，符合預(yù)期；
3、二次筑底是絕大多數(shù)投資人看法；更有一些，按照技術(shù)分析理論，認(rèn)為目前市場(chǎng)走是下跌c浪，也許到2150點(diǎn)才算調(diào)整到位。但是，投資市場(chǎng)在趨勢(shì)拐點(diǎn)形成上，往往是少數(shù)決定多數(shù)。
6、如果市場(chǎng)進(jìn)一步下跌，以每下跌10%增加配置15%進(jìn)行超比例配置?？梢哉f(shuō)，現(xiàn)在下跌，給我們提供了一個(gè)用較低價(jià)格獲取廉價(jià)籌碼機(jī)會(huì)，現(xiàn)在是戰(zhàn)勝恐懼，理性貪婪時(shí)候。像現(xiàn)在金融板塊（證券、保險(xiǎn)、銀行、期貨）就極具投資價(jià)值。
綜上，擇機(jī)買(mǎi)入回到正常資產(chǎn)配置水平是現(xiàn)實(shí)和必要，現(xiàn)階段是回補(bǔ)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)配置好時(shí)候。保持一定比例（40%-50%）現(xiàn)金頭寸是為了應(yīng)對(duì)隨后可能出現(xiàn)回調(diào)。
關(guān)于保險(xiǎn)資金投資創(chuàng)業(yè)投資基金有關(guān)事項(xiàng)的通知。
證券投資基金托管合同。
試析加強(qiáng)企業(yè)年金基金投資管理初探。
證券投資基金業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)守則。
基金投資規(guī)劃建議書(shū)篇三
但是，投資市場(chǎng)在趨勢(shì)的拐點(diǎn)形成上，往往是少數(shù)決定多數(shù)。
6、如果市場(chǎng)進(jìn)一步下跌，以每下跌10%增加配置15%進(jìn)行超比例配置?？梢哉f(shuō)，現(xiàn)在的下跌，給我們提供了一個(gè)用較低的價(jià)格獲取廉價(jià)籌碼的機(jī)會(huì)，現(xiàn)在是戰(zhàn)勝恐懼，理性貪婪的時(shí)候。像現(xiàn)在的金融板塊（證券、保險(xiǎn)、銀行、期貨）就極具投資價(jià)值。
綜上，擇機(jī)買(mǎi)入回到正常的資產(chǎn)配置水平是現(xiàn)實(shí)和必要的，現(xiàn)階段是回補(bǔ)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)配置的好時(shí)候。保持一定比例（40%-50%）的現(xiàn)金頭寸是為了應(yīng)對(duì)隨后可能出現(xiàn)的回調(diào)。
我將持續(xù)關(guān)注市場(chǎng)出現(xiàn)的變化，隨時(shí)為您提供投資建議。
基金投資規(guī)劃建議書(shū)篇四
今年來(lái)受央行緊縮貨幣政策影響，債市遭遇連番調(diào)整，但伴隨悲觀預(yù)期的不斷修正，債市魅力將再次展現(xiàn)，特別是信用債投資價(jià)值日漸提升。截至20xx年7月27日，現(xiàn)階段債券票面利率創(chuàng)歷史新高，一年期及以上企業(yè)債、短期融資券、中期票據(jù)的平均收益率已超越6%，高于國(guó)債、金融債及定期存款，是投資者理財(cái)?shù)男逻x擇。隨著通脹逐步穩(wěn)定，加息周期步入尾聲，債券市場(chǎng)前景看好。普通投資者難以直接涉足信用債市場(chǎng)，但可以通過(guò)購(gòu)買(mǎi)債券型基金間接進(jìn)入。
二、嘉實(shí)信用債基金的優(yōu)勢(shì)。
1、息票創(chuàng)新高?，F(xiàn)階段債券票面利率創(chuàng)歷史新高，1年及以上企業(yè)債、短期融資券、中期票據(jù)的平均收益率已超過(guò)6%，高于國(guó)債、金融債及定期存款，隨著通脹逐步穩(wěn)定，加息周期進(jìn)入尾聲，債券市場(chǎng)前景看好。
2、跨越投資門(mén)檻，分享專(zhuān)屬投資。約有95%的債券成交金額在。
銀行間市場(chǎng)，一般單筆交易至少上千萬(wàn)元，由于其專(zhuān)屬性及高門(mén)檻使得普通投資者無(wú)法涉足，投資本基金可以輕松跨越投資門(mén)檻。
3、嘉實(shí)基金的強(qiáng)大管理能力。截止20xx年6月末，嘉實(shí)基金管理團(tuán)隊(duì)管理固定收益資產(chǎn)規(guī)模超過(guò)500億元，核心投研人員均有超過(guò)5年的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，嚴(yán)謹(jǐn)科學(xué)的信用評(píng)級(jí)系統(tǒng)及流程，都為本基金的運(yùn)作提供有力保障。嘉實(shí)基金20xx年榮獲“金?；鸸尽笔鈽s。
三、嘉實(shí)信用債券型證券投資基金產(chǎn)品概要。
【基金代碼】070025(a類(lèi))070026(c類(lèi))。
【基金簡(jiǎn)稱(chēng)】嘉實(shí)信用債券。
【基金類(lèi)型】契約型，開(kāi)放式，債券型。
【投資目標(biāo)】本基金在控制風(fēng)險(xiǎn)和保持資產(chǎn)流動(dòng)性的基礎(chǔ)上，追求長(zhǎng)期穩(wěn)定增值。
【投資范圍】本基金投資于具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括國(guó)內(nèi)依法發(fā)行上市的債券、貨幣市場(chǎng)工具、股票（含中小板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)發(fā)行的股票）、權(quán)證、以及法律、法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定）。本基金主要投資于短期融資券、中期票據(jù)、企業(yè)債、公司債、金融債、地方政府債、次級(jí)債、可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可轉(zhuǎn)債）、資產(chǎn)支持證券、國(guó)債、央行票據(jù)、債券回購(gòu)、銀行存款等固定收益類(lèi)資產(chǎn)。本基金不從二級(jí)市場(chǎng)買(mǎi)入股票、權(quán)證等權(quán)益類(lèi)金融工具，但可以參與一級(jí)市場(chǎng)股票首次公開(kāi)發(fā)行或增發(fā)，還可持有因所持可轉(zhuǎn)換公司債券轉(zhuǎn)股形成的股票、因持有股票被派發(fā)的權(quán)證、因投資于可分離交易可轉(zhuǎn)債而產(chǎn)生的權(quán)證。因上述原因持有的股票和權(quán)證等資產(chǎn)，本基金應(yīng)在其可交易之日起的6個(gè)月內(nèi)賣(mài)出。
【投資策略】本基金將深刻的基本面研究、嚴(yán)謹(jǐn)?shù)男庞梅治雠c積極主動(dòng)的投資風(fēng)格相結(jié)合，通過(guò)自上而下與自下而上的戰(zhàn)略、戰(zhàn)術(shù)運(yùn)用，力爭(zhēng)持續(xù)達(dá)到或超越業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)，為投資者長(zhǎng)期穩(wěn)定地保值增值。
【業(yè)績(jī)基準(zhǔn)】中國(guó)債券總指數(shù)收益率。
【擬任基金經(jīng)理】。
陳雯雯女士，北京大學(xué)光華管理學(xué)院會(huì)計(jì)學(xué)碩士，5年證券從業(yè)經(jīng)歷，具有基金從業(yè)資格，嘉實(shí)基金固定收益部投資組合經(jīng)理。20xx年7月加盟嘉實(shí)基金，曾任信用分析師。
【風(fēng)險(xiǎn)收益特征】本基金為債券型基金，其長(zhǎng)期平均風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益率低于股票基金、混合基金，高于貨幣市場(chǎng)基金。
【收益分配】在符合有關(guān)基金分紅條件的前提下，基金收益分配每年至多12次；每次基金收益分配比例不得低于收益分配基準(zhǔn)日單位份額可供分配利潤(rùn)的20%。基金合同生效不滿三個(gè)月，收益可不分配。
嘉實(shí)信用債證券投資基金分為a類(lèi)和c類(lèi)，其中a類(lèi)含有認(rèn)購(gòu)和贖回費(fèi)用，適合長(zhǎng)期投資者參與。c類(lèi)無(wú)認(rèn)購(gòu)和贖回費(fèi)用，只收取0.35%的管理費(fèi)，管理費(fèi)按日計(jì)提，并不影響凈值，適合短期投資者。
按照目前銀行間債券市場(chǎng)，該基金投資收益率有望達(dá)到年化5-7%的收益，由于不介入長(zhǎng)期債券市場(chǎng)和股市，因此虧損風(fēng)險(xiǎn)幾乎為0。具備較強(qiáng)的安全性。可作為短期理財(cái)品種積極配置。
證券投資基金托管合同。
關(guān)于保險(xiǎn)資金投資創(chuàng)業(yè)投資基金有關(guān)事項(xiàng)的通知。
試析加強(qiáng)企業(yè)年金基金投資管理初探。
證券投資基金業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)守則。
基金投資規(guī)劃建議書(shū)篇五
尊敬的：
20xx年7月30日，鑒于當(dāng)時(shí)的市場(chǎng)情況，結(jié)合我對(duì)股票市場(chǎng)的理解，為您提供了首份基金投資建議，并表明了我的綜合判斷。
2個(gè)月過(guò)去了，市場(chǎng)基本按照預(yù)期震蕩向下，期間，最低下探到2639.76點(diǎn)。鑒于目前的市場(chǎng)情況，按照趨勢(shì)交易理論，黃金分割的點(diǎn)位與上漲（下跌）幅度度量，我認(rèn)為有必要為您再次提供投資建議，供你參考；再次感謝您的信任和支持，未來(lái)，我將視具體的形勢(shì)變化為您提供不定時(shí)的投資建議，本次建議如下：
一、
基本判斷：
1、
下半年銀行信貸收緊引起的違規(guī)投資資金流出，是造成股票市場(chǎng)失血下跌的主要原因；
2、
3、
投資人信心不足，導(dǎo)致投機(jī)人心態(tài)保守，認(rèn)賠出局；
4、
5、
1、
中國(guó)率先走出經(jīng)濟(jì)危機(jī)的陰影，符合預(yù)期；
2、
3、
二次筑底是絕大多數(shù)投資人的看法；更有一些，按照技術(shù)分析理論，認(rèn)為目前市場(chǎng)走的是下跌c浪，也許到2150點(diǎn)才算調(diào)整到位。但是，投資市場(chǎng)在趨勢(shì)的拐點(diǎn)形成上，往往是少數(shù)決定多數(shù)。
4、
5、
6、
如果市場(chǎng)進(jìn)一步下跌，以每下跌10%增加配置15%進(jìn)行超比例配置?？梢哉f(shuō)，現(xiàn)在的下跌，給我們提供了一個(gè)用較低的價(jià)格獲取廉價(jià)籌碼的機(jī)會(huì)，現(xiàn)在是戰(zhàn)勝恐懼，理性貪婪的時(shí)候。像現(xiàn)在的金融板塊（證券、保險(xiǎn)、銀行、期貨）就極具投資價(jià)值。
綜上，擇機(jī)買(mǎi)入回到正常的資產(chǎn)配置水平是現(xiàn)實(shí)和必要的，現(xiàn)階段是回補(bǔ)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)配置的好時(shí)候。保持一定比例（40%-50%）的現(xiàn)金頭寸是為了應(yīng)對(duì)隨后可能出現(xiàn)的回調(diào)。
我將持續(xù)關(guān)注市場(chǎng)出現(xiàn)的變化，隨時(shí)為您提供投資建議。
證券投資基金托管合同。
試析加強(qiáng)企業(yè)年金基金投資管理初探。
房地產(chǎn)投資信托基金物業(yè)估價(jià)。
基金合同。
傳真交易基金合同。
基金投資規(guī)劃建議書(shū)篇六
20xx年7月30日，鑒于當(dāng)時(shí)市場(chǎng)情況，結(jié)合我對(duì)股票市場(chǎng)理解，為您提供了首份基金投資建議，并表明了我綜合判斷。未來(lái)，我將視具體形勢(shì)變化為您提供不定時(shí)投資建議，本次建議如下：
市場(chǎng)下跌原因：
1、 下半年銀行信貸收緊引起違規(guī)投資資金流出，是造成股票市場(chǎng)失血下跌主要原因；
3、 投資人信心不足，導(dǎo)致投機(jī)人心態(tài)保守，認(rèn)賠出局；
1、 中國(guó)率先走出經(jīng)濟(jì)危機(jī)陰影，符合預(yù)期；
3、 二次筑底是絕大多數(shù)投資人看法；更有一些，按照技術(shù)分析理論，認(rèn)為目前市場(chǎng)走是下跌c浪，也許到2150點(diǎn)才算調(diào)整到位。但是，投資市場(chǎng)在趨勢(shì)拐點(diǎn)形成上，往往是少數(shù)決定多數(shù)。
6、 如果市場(chǎng)進(jìn)一步下跌，以每下跌10%增加配置15%進(jìn)行超比例配置?？梢哉f(shuō)，現(xiàn)在下跌，給我們提供了一個(gè)用較低價(jià)格獲取廉價(jià)籌碼機(jī)會(huì)，現(xiàn)在是戰(zhàn)勝恐懼，理性貪婪時(shí)候。像現(xiàn)在金融板塊（證券、保險(xiǎn)、銀行、期貨）就極具投資價(jià)值。
綜上，擇機(jī)買(mǎi)入回到正常資產(chǎn)配置水平是現(xiàn)實(shí)和必要，現(xiàn)階段是回補(bǔ)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)配置好時(shí)候。保持一定比例（40%-50%）現(xiàn)金頭寸是為了應(yīng)對(duì)隨后可能出現(xiàn)回調(diào)。
基金投資規(guī)劃建議書(shū)篇七
20xx年7月30日，鑒于當(dāng)時(shí)的市場(chǎng)情況，結(jié)合我對(duì)股票市場(chǎng)的理解，為您提供了首份基金投資建議，并表明了我的綜合判斷。
2個(gè)月過(guò)去了，市場(chǎng)基本按照預(yù)期震蕩向下，期間，最低下探到2639。76點(diǎn)。鑒于目前的市場(chǎng)情況，按照趨勢(shì)交易理論，黃金分割的點(diǎn)位與上漲（下跌）幅度度量，我認(rèn)為有必要為您再次提供投資建議，供你參考；再次感謝您的信任和支持，未來(lái)，我將視具體的形勢(shì)變化為您提供不定時(shí)的投資建議，本次建議如下：
一、基本判斷：
市場(chǎng)下跌的原因：
3、投資人信心不足，導(dǎo)致投機(jī)人心態(tài)保守，認(rèn)賠出局；
二、未來(lái)向好的因素：
1、中國(guó)率先走出經(jīng)濟(jì)危機(jī)的陰影，符合預(yù)期；
3、二次筑底是絕大多數(shù)投資人的看法；更有一些，按照技術(shù)分析理論，認(rèn)為目前市場(chǎng)走的是下跌c浪，也許到2150點(diǎn)才算調(diào)整到位。但是，投資市場(chǎng)在趨勢(shì)的拐點(diǎn)形成上，往往是少數(shù)決定多數(shù)。
6、如果市場(chǎng)進(jìn)一步下跌，以每下跌10%增加配置15%進(jìn)行超比例配置?？梢哉f(shuō)，現(xiàn)在的下跌，給我們提供了一個(gè)用較低的價(jià)格獲取廉價(jià)籌碼的機(jī)會(huì)，現(xiàn)在是戰(zhàn)勝恐懼，理性貪婪的時(shí)候。像現(xiàn)在的金融板塊（證券、保險(xiǎn)、銀行、期貨）就極具投資價(jià)值。
綜上，擇機(jī)買(mǎi)入回到正常的資產(chǎn)配置水平是現(xiàn)實(shí)和必要的，現(xiàn)階段是回補(bǔ)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)配置的好時(shí)候。保持一定比例（40%—50%）的現(xiàn)金頭寸是為了應(yīng)對(duì)隨后可能出現(xiàn)的回調(diào)。
我將持續(xù)關(guān)注市場(chǎng)出現(xiàn)的變化，隨時(shí)為您提供投資建議。
證券投資基金托管合同。
關(guān)于保險(xiǎn)資金投資創(chuàng)業(yè)投資基金有關(guān)事項(xiàng)的通知。
試析加強(qiáng)企業(yè)年金基金投資管理初探。
證券投資基金業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)守則。
基金投資規(guī)劃建議書(shū)篇八
隨著股市強(qiáng)勁反彈，投資者購(gòu)買(mǎi)基金的熱情又開(kāi)始高漲。但基金投資需要支付認(rèn)申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)、管理費(fèi)和托管費(fèi)等各項(xiàng)費(fèi)用。對(duì)此，理財(cái)師提醒，投資者如果在基金買(mǎi)賣(mài)的過(guò)程中掌握一些技巧，就可以省出一些費(fèi)用。
一是認(rèn)購(gòu)基金比申購(gòu)基金劃算。
同一只基金在發(fā)行時(shí)認(rèn)購(gòu)和出封閉期之后申購(gòu)，其費(fèi)率是不一樣的，其中認(rèn)購(gòu)費(fèi)率一般為1%左右，申購(gòu)費(fèi)率則在1%-1.5%之間。
二是網(wǎng)上購(gòu)買(mǎi)基金可享受手續(xù)費(fèi)折扣。
現(xiàn)在各家銀行都推出了“網(wǎng)上基金”業(yè)務(wù)，且銀行對(duì)網(wǎng)上基金交易都有一定的優(yōu)惠政策，如網(wǎng)上自助開(kāi)立基金賬戶免費(fèi)，網(wǎng)上認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)開(kāi)放式基金可以享受手續(xù)費(fèi)折扣等。
三是最好選擇基金紅利再投資。
一些基金公司對(duì)紅利再投資不收取申購(gòu)費(fèi)，因此投資者用紅利買(mǎi)基金不但能節(jié)省申購(gòu)費(fèi)用，還可以發(fā)揮復(fù)利效應(yīng)，提高投資收益。
四是盡量選擇“后端收費(fèi)”模式。
投資者如果想選擇長(zhǎng)期穩(wěn)定的投資方式可以采用“后端收費(fèi)”模式，這種模式特點(diǎn)是持有時(shí)間越長(zhǎng)、費(fèi)率越低，有利于復(fù)利增值。
五是巧用基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)。
目前一些規(guī)模大、實(shí)力強(qiáng)的基金公司都推出了開(kāi)放式基金相互轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，而且轉(zhuǎn)換費(fèi)用給予優(yōu)惠。在市場(chǎng)震蕩時(shí)期，投資者將高風(fēng)險(xiǎn)的股票型基金轉(zhuǎn)換成低風(fēng)險(xiǎn)的債券型或貨幣型基金，不僅能規(guī)避市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，而且能節(jié)省費(fèi)用。(程正軍)。
基金投資規(guī)劃建議書(shū)篇九
積極型基金指那些試圖通過(guò)積極的選股策略而使自己的收益超過(guò)市場(chǎng)平均收益的基金。這些基金的基金經(jīng)理認(rèn)為可以通過(guò)專(zhuān)業(yè)知識(shí)、從業(yè)經(jīng)驗(yàn)和信息資源，挖掘到一些普通投資者無(wú)法獲知的信息，從而相信自己有能力通過(guò)積極的選取策略而跑贏指數(shù)。
基金風(fēng)格的劃分可以從基金投資風(fēng)格和收益表現(xiàn)風(fēng)格兩個(gè)角度來(lái)進(jìn)行，兩者即有聯(lián)系，又有所區(qū)別。一般地，基金的投資風(fēng)格決定著基金的收益表現(xiàn)風(fēng)格，兩者的分類(lèi)名稱(chēng)也大體相同，但是，并不是一一對(duì)應(yīng)的關(guān)系。
基金投資風(fēng)格是基金在構(gòu)建投資組合和選擇股票的過(guò)程中所表現(xiàn)出的風(fēng)格。主要的基金投資風(fēng)格類(lèi)型有以下幾種。
積極型和消極型。
積極型基金指那些試圖通過(guò)積極的選股策略而使自己的收益超過(guò)市場(chǎng)平均收益的基金。這些基金的基金經(jīng)理認(rèn)為可以通過(guò)專(zhuān)業(yè)知識(shí)、從業(yè)經(jīng)驗(yàn)和信息資源，挖掘到一些普通投資者無(wú)法獲知的信息，從而相信自己有能力通過(guò)積極的選取策略而跑贏指數(shù)。消極型基金指那些完全根據(jù)市場(chǎng)指數(shù)來(lái)構(gòu)建自己資產(chǎn)組合的基金。這些基金的基金經(jīng)理相信市場(chǎng)是完全有效的，他們認(rèn)為市場(chǎng)中所有的信息都已經(jīng)完全反應(yīng)在當(dāng)前的股票價(jià)格中了，試圖利用信息以預(yù)測(cè)股票未來(lái)價(jià)格而獲利的做法是徒勞的。與毫無(wú)價(jià)值地“積極投資”相比，完全按市場(chǎng)的指數(shù)組合進(jìn)行投資反而可以獲得更高的長(zhǎng)期收益。
積極型基金和消極型基金的分類(lèi)是基金風(fēng)格的基礎(chǔ)分類(lèi)。積極型基金和消極型基金的區(qū)分是一目了然的，所以基金風(fēng)格研究一般都是針對(duì)積極型基金的不同特點(diǎn)進(jìn)行的。
成長(zhǎng)型、價(jià)值型和混合型。
成長(zhǎng)型基金和價(jià)值型基金的劃分是從基金所投資股票的公司所處的發(fā)展階段來(lái)進(jìn)行的。成長(zhǎng)型基金指那些投資于處在發(fā)展成長(zhǎng)期公司股票的基金。這些公司一般來(lái)自新興行業(yè)，發(fā)展較快，具有較為廣闊的發(fā)展前景和想象空間。但是，由于處于發(fā)展期，一般很少進(jìn)行現(xiàn)金分紅或派息。這些公司的股票一般具有較高的市盈率（p/e）和市凈率（p/b），投資于這些股票的風(fēng)險(xiǎn)較大，但也易于獲得較高的投資收益。價(jià)值型基金指那些投資于處在發(fā)展成熟期公司股票的基金。這些公司一般來(lái)自傳統(tǒng)行業(yè)，發(fā)展速度較慢，但公司盈利比較穩(wěn)定，經(jīng)常進(jìn)行較為優(yōu)厚的先進(jìn)分紅或派息。這些公司的股票一般價(jià)格較低，從而具有較低的市盈率和市凈率。由于公司處于成熟期，這些公司股票的價(jià)格一般波動(dòng)不大，抗跌性強(qiáng)，在市場(chǎng)下跌時(shí)，經(jīng)常能起到穩(wěn)定市場(chǎng)的作用。如果基金既投資于成長(zhǎng)期公司又投資于成熟期公司，或者所投資的公司沒(méi)有明顯的有關(guān)發(fā)展時(shí)期的特征，那么，我們稱(chēng)這樣的基金為混合型基金。
大盤(pán)型、中盤(pán)型和小盤(pán)型。
大、中、小盤(pán)型基金的劃分是從基金所投資股票市值的大小來(lái)進(jìn)行劃分的。大盤(pán)型基金的基金經(jīng)理認(rèn)為大盤(pán)股的股價(jià)及其公司的經(jīng)營(yíng)具有較強(qiáng)的穩(wěn)定性，投資于這些股票風(fēng)險(xiǎn)低，可以獲得較為穩(wěn)定的長(zhǎng)期收益。小盤(pán)型基金的基金經(jīng)理認(rèn)為，小盤(pán)股具有較高的流動(dòng)性，同大盤(pán)股相比易于獲得較高的投資收益。而中盤(pán)型基金則信奉“中庸”，希望通過(guò)投資中盤(pán)股來(lái)兼獲投資于大、小盤(pán)股票的優(yōu)點(diǎn)。
技術(shù)分析型和基本面分析型。
技術(shù)分析型基金和基本面分析型基金的劃分是從基金選股方式的角度來(lái)對(duì)基金進(jìn)行劃分的。技術(shù)分析型基金根據(jù)股票二級(jí)市場(chǎng)的走勢(shì)，依靠技術(shù)分析來(lái)選擇股票構(gòu)建自己的資產(chǎn)組合，而基本面分析型基金則更關(guān)注于宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境及上市公司經(jīng)營(yíng)狀況、行業(yè)狀況等基本面分析，在這些基本面分析的基礎(chǔ)上來(lái)進(jìn)行資產(chǎn)組合。
頭下型和底上型。
頭下型基金和底上型基金是對(duì)基本面分析型基金的再分類(lèi)，是從基金在進(jìn)行基本面分析時(shí)側(cè)重點(diǎn)的不同來(lái)進(jìn)行的。頭下型基金在選擇股票時(shí)先根據(jù)宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的狀況，選擇合適的行業(yè)，然后，再?gòu)倪@些行業(yè)中選擇更具投資價(jià)值的股票。底上型基金的選股步驟與頭上型恰恰相反，其先根據(jù)公司的基本面選擇具有投資價(jià)值的公司，然后再考慮公司的行業(yè)因素。
其他類(lèi)型。
除以上主要的基金風(fēng)格類(lèi)型外，很多基金經(jīng)理從自己特定的投資理念出發(fā)來(lái)構(gòu)造自己的資產(chǎn)組合，如特定行業(yè)（it、汽車(chē)等）基金、熱點(diǎn)（glamour）基金等。
以上是主要的基金投資風(fēng)格分類(lèi)。其中，最常用到的大、小盤(pán)和價(jià)值、成長(zhǎng)型的分類(lèi)；并且，大多數(shù)基金在進(jìn)行投資時(shí)，并非僅考慮一種因素，而是考慮兩種或多種因素，從而在投資風(fēng)格上表現(xiàn)為以上分類(lèi)的組合類(lèi)型，如大盤(pán)價(jià)值型、小盤(pán)成長(zhǎng)型、中盤(pán)混合型等。對(duì)于基金投資風(fēng)格的研究，可以采用組合資產(chǎn)特征分析來(lái)進(jìn)行。
基金投資規(guī)劃建議書(shū)篇十
今年來(lái)受央行緊縮貨幣政策影響，債市遭遇連番調(diào)整，但伴隨悲觀預(yù)期的不斷修正，債市魅力將再次展現(xiàn)，特別是信用債投資價(jià)值日漸提升。截至20xx年7月27日，現(xiàn)階段債券票面利率創(chuàng)歷史新高，一年期及以上企業(yè)債、短期融資券、中期票據(jù)的平均收益率已超越6%，高于國(guó)債、金融債及定期存款，是投資者理財(cái)?shù)男逻x擇。隨著通脹逐步穩(wěn)定，加息周期步入尾聲，債券市場(chǎng)前景看好。普通投資者難以直接涉足信用債市場(chǎng)，但可以通過(guò)購(gòu)買(mǎi)債券型基金間接進(jìn)入。
二、嘉實(shí)信用債基金的優(yōu)勢(shì)
1、息票創(chuàng)新高?，F(xiàn)階段債券票面利率創(chuàng)歷史新高，1年及以上企業(yè)債、短期融資券、中期票據(jù)的平均收益率已超過(guò)6%，高于國(guó)債、金融債及定期存款，隨著通脹逐步穩(wěn)定，加息周期進(jìn)入尾聲，債券市場(chǎng)前景看好。
2、跨越投資門(mén)檻，分享專(zhuān)屬投資。約有95%的債券成交金額在
銀行間市場(chǎng)，一般單筆交易至少上千萬(wàn)元，由于其專(zhuān)屬性及高門(mén)檻使得普通投資者無(wú)法涉足，投資本基金可以輕松跨越投資門(mén)檻。
3、嘉實(shí)基金的強(qiáng)大管理能力。截止20xx年6月末，嘉實(shí)基金管理團(tuán)隊(duì)管理固定收益資產(chǎn)規(guī)模超過(guò)500億元，核心投研人員均有超過(guò)5年的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，嚴(yán)謹(jǐn)科學(xué)的信用評(píng)級(jí)系統(tǒng)及流程，都為本基金的運(yùn)作提供有力保障。嘉實(shí)基金20xx年榮獲“金?；鸸尽笔鈽s。
三、嘉實(shí)信用債券型證券投資基金產(chǎn)品概要
【基金代碼】070025 (a類(lèi)) 070026 (c類(lèi))
【基金簡(jiǎn)稱(chēng)】嘉實(shí)信用債券
【基金類(lèi)型】契約型，開(kāi)放式，債券型
【投資目標(biāo)】本基金在控制風(fēng)險(xiǎn)和保持資產(chǎn)流動(dòng)性的基礎(chǔ)上，追求長(zhǎng)期穩(wěn)定增值
【投資范圍】本基金投資于具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括國(guó)內(nèi)依法發(fā)行上市的債券、貨幣市場(chǎng)工具、股票（含中小板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)發(fā)行的股票）、權(quán)證、以及法律、法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定）。本基金主要投資于短期融資券、中期票據(jù)、企業(yè)債、公司債、金融債、地方政府債、次級(jí)債、可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可轉(zhuǎn)債）、資產(chǎn)支持證券、國(guó)債、央行票據(jù)、債券回購(gòu)、銀行存款等固定收益類(lèi)資產(chǎn)。本基金不從二級(jí)市場(chǎng)買(mǎi)入股票、權(quán)證等權(quán)益類(lèi)金融工具，但可以參與一級(jí)市場(chǎng)股票首次公開(kāi)發(fā)行或增發(fā)，還可持有因所持可轉(zhuǎn)換公司債券轉(zhuǎn)股形成的股票、因持有股票被派發(fā)的權(quán)證、因投資于可分離交易可轉(zhuǎn)債而產(chǎn)生的權(quán)證。因上述原因持有的股票和權(quán)證等資產(chǎn)，本基金應(yīng)在其可交易之日起的6個(gè)月內(nèi)賣(mài)出。
【投資策略】本基金將深刻的基本面研究、嚴(yán)謹(jǐn)?shù)男庞梅治雠c積極主動(dòng)的投資風(fēng)格相結(jié)合，通過(guò)自上而下與自下而上的戰(zhàn)略、戰(zhàn)術(shù)運(yùn)用，力爭(zhēng)持續(xù)達(dá)到或超越業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)，為投資者長(zhǎng)期穩(wěn)定地保值增值。
【業(yè)績(jī)基準(zhǔn)】中國(guó)債券總指數(shù)收益率
【擬任基金經(jīng)理】
陳雯雯女士，北京大學(xué)光華管理學(xué)院會(huì)計(jì)學(xué)碩士，5年證券從業(yè)經(jīng)歷，具有基金從業(yè)資格，嘉實(shí)基金固定收益部投資組合經(jīng)理。20xx年7月加盟嘉實(shí)基金，曾任信用分析師。
【風(fēng)險(xiǎn)收益特征】本基金為債券型基金，其長(zhǎng)期平均風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益率低于股票基金、混合基金，高于貨幣市場(chǎng)基金。
【收益分配】在符合有關(guān)基金分紅條件的前提下，基金收益分配每年至多12次；每次基金收益分配比例不得低于收益分配基準(zhǔn)日單位份額可供分配利潤(rùn)的20%。基金合同生效不滿三個(gè)月，收益可不分配。
四、投資建議
嘉實(shí)信用債證券投資基金分為a類(lèi)和c類(lèi)，其中a類(lèi)含有認(rèn)購(gòu)和贖回費(fèi)用，適合長(zhǎng)期投資者參與。c類(lèi)無(wú)認(rèn)購(gòu)和贖回費(fèi)用，只收取0.35%的管理費(fèi)，管理費(fèi)按日計(jì)提，并不影響凈值，適合短期投資者。
按照目前銀行間債券市場(chǎng)，該基金投資收益率有望達(dá)到年化5-7%的收益，由于不介入長(zhǎng)期債券市場(chǎng)和股市，因此虧損風(fēng)險(xiǎn)幾乎為0。具備較強(qiáng)的安全性?？勺鳛槎唐诶碡?cái)品種積極配置。
基金投資規(guī)劃建議書(shū)篇十一
以下“三要素”，是理財(cái)師的核心理念，他們分別是：
要素一：關(guān)注客戶的需求比關(guān)注產(chǎn)品的銷(xiāo)售更重要;。
要素二：運(yùn)用技術(shù)方法解決客戶的財(cái)務(wù)問(wèn)題;。
要素三：金融產(chǎn)品的銷(xiāo)售是客戶財(cái)務(wù)問(wèn)題解決方案的附帶結(jié)果。
將“理財(cái)規(guī)劃核心三要素”運(yùn)用到理財(cái)規(guī)劃方案的設(shè)計(jì)，可以解讀為以下幾點(diǎn)：
第一：關(guān)注客戶的需求，要求理財(cái)建議書(shū)設(shè)計(jì)制作關(guān)注客戶的閱讀及理解的方便及快樂(lè)程度。在面向大眾的理財(cái)教育中，老師的責(zé)任就是讓理財(cái)?shù)膬?nèi)容親切易懂，且具有操作指導(dǎo)性。理財(cái)建議書(shū)也是一樣，如何在建議書(shū)的表達(dá)方面語(yǔ)言親切友好、結(jié)構(gòu)合理可讀、思路嚴(yán)謹(jǐn)清晰、圖表簡(jiǎn)潔易懂，是設(shè)計(jì)者也就是理財(cái)師最重要要處理的問(wèn)題。
第二：關(guān)注客戶的需求也要看理財(cái)師對(duì)客戶生活目標(biāo)和財(cái)務(wù)目標(biāo)的溝通是否充分。理財(cái)目標(biāo)的表達(dá)要求有時(shí)間和實(shí)際金額，明確而有序，全部建議書(shū)圍繞理財(cái)目標(biāo)展開(kāi)。
第三：關(guān)注客戶的理財(cái)目標(biāo)，必須運(yùn)用理財(cái)規(guī)劃的基本理論和技術(shù)方法來(lái)進(jìn)行需求分析，而不是想當(dāng)然的進(jìn)行，比如，有人想當(dāng)然的將保險(xiǎn)需求定義為保費(fèi)支出占總收入的10%;養(yǎng)老需求簡(jiǎn)單的定義為退休時(shí)需要100萬(wàn)，這都不是真正的財(cái)務(wù)規(guī)劃的需求分析方法。有人將客戶的資產(chǎn)配置簡(jiǎn)單的根據(jù)所謂的風(fēng)險(xiǎn)偏好來(lái)確定，并因此排列出532或者4411等類(lèi)似足球的資產(chǎn)配置陣形，都是沒(méi)有經(jīng)過(guò)正規(guī)理財(cái)規(guī)劃理論學(xué)習(xí)和訓(xùn)練而表達(dá)的理財(cái)分析方法。
遺憾的是，經(jīng)常在一些媒體的《理財(cái)方案》等類(lèi)似的欄目中看到許多事實(shí)而非的方案讓人無(wú)所適從，來(lái)自銀行、保險(xiǎn)、證券的理財(cái)顧問(wèn)給出的理財(cái)建議完全不同，這都是因?yàn)闆](méi)有運(yùn)用理財(cái)規(guī)劃的技術(shù)方法解決客戶財(cái)務(wù)問(wèn)題而造成的。這里所講的理財(cái)規(guī)劃的技術(shù)方法是指理財(cái)規(guī)劃的需求分析的方法及基本原則。
基金投資規(guī)劃建議書(shū)篇十二
1.1.借助一流資源打造一流品牌。
崆峒山位于甘肅省平?jīng)鍪谐俏?2公里處，東瞰西安，西接蘭州，南鄰寶雞，北抵銀川，是古絲綢之路西出關(guān)中之要塞。景區(qū)面積84平方公里，主峰海拔2123米，集奇險(xiǎn)靈秀的自然景觀和古樸精湛的人文景觀于一身，具有極高的觀賞、文化和科考價(jià)值。自古就有“西來(lái)第一山”、“西鎮(zhèn)奇觀”、“崆峒山色天下秀”之美譽(yù)。項(xiàng)目地離崆峒山僅十余公里，具有隔天讀后的區(qū)位優(yōu)勢(shì)，可以以崆峒山深厚的文化自然資源為依托，深度挖掘其延伸產(chǎn)品，憑借一流的資源，以商業(yè)為主線，將本項(xiàng)目打造成為一流的品牌。
1.2.市場(chǎng)上面廣，潛力無(wú)限。
崆峒山客源市場(chǎng)主要來(lái)自西安、蘭州、寶雞、銀川等大城市及周邊經(jīng)濟(jì)圈城市，每年約有一百萬(wàn)游客從客從這些城市來(lái)崆峒山，而項(xiàng)目地是去往崆峒山的必經(jīng)之路，相當(dāng)于項(xiàng)目地每年有一百多萬(wàn)人的潛在市場(chǎng)，如此龐大的客源基數(shù)對(duì)于項(xiàng)目的開(kāi)發(fā)提供了強(qiáng)有力的市場(chǎng)保證。因此，本項(xiàng)目只要合理的利用好這一客源群，開(kāi)發(fā)出獨(dú)具特色的旅游產(chǎn)品，充分吸引這一客源群再次駐足消費(fèi)，將有潛力打造成為甘肅的七彩云南。
1.3.競(jìng)爭(zhēng)平臺(tái)，決定了發(fā)展方向。
向應(yīng)該定位為中高端消費(fèi)，并且要避開(kāi)大型度假酒店、古鎮(zhèn)、會(huì)展的項(xiàng)目，減小與現(xiàn)有項(xiàng)目的競(jìng)爭(zhēng)力度，發(fā)揮其他方面的優(yōu)勢(shì)從文化體驗(yàn)、度假、養(yǎng)生、購(gòu)物等方面來(lái)開(kāi)發(fā)。
2.發(fā)展機(jī)遇與背景解讀。
2.1.西部旅游發(fā)展環(huán)境與機(jī)遇。
自20xx年西部大開(kāi)發(fā)戰(zhàn)略實(shí)施以來(lái)，西部旅游隨之得到跨越式發(fā)展，甘肅在西部大開(kāi)發(fā)戰(zhàn)略中具有舉足輕重的地位，平?jīng)鍪新糜螛I(yè)發(fā)展水平位于甘肅前列，本項(xiàng)目的實(shí)施將在西部旅游業(yè)發(fā)展大潮中凸顯亮點(diǎn)，成為平?jīng)鍪心酥粮拭C省的七彩云南。
2.2.平?jīng)鍪嘘P(guān)于加快旅游業(yè)發(fā)展的實(shí)施意見(jiàn)。
近年來(lái)，甘肅平?jīng)鍪形⑹姓鸭涌彀l(fā)展旅游特色優(yōu)勢(shì)產(chǎn)業(yè)統(tǒng)籌納入到全市經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的總體規(guī)劃，響亮提出了“立足豐富旅游資源新優(yōu)勢(shì)，打造人文生態(tài)旅游新形象，把平?jīng)鼋ǔ蓸O具活力的區(qū)域性旅游中心和西部重要人文生態(tài)旅游基地”的旅游產(chǎn)業(yè)發(fā)展目標(biāo)，全市旅游產(chǎn)業(yè)不斷展現(xiàn)新的蓬勃生機(jī)，始終保持強(qiáng)勁發(fā)展勢(shì)頭。平?jīng)鍪幸越ㄔO(shè)西部人文生態(tài)旅游基地為目標(biāo)，創(chuàng)新機(jī)制，整合資源，做強(qiáng)崆峒山、王母宮兩大精品，發(fā)揮中國(guó)優(yōu)秀旅游城市和崆峒山國(guó)家5a級(jí)旅游景區(qū)“兩大國(guó)家級(jí)名片”效應(yīng)，挖掘崆峒文化、西王母文化、皇甫謐文化、成紀(jì)文化“四大文化”品牌內(nèi)涵，不斷拓展旅游市場(chǎng)，提升產(chǎn)業(yè)要素，擴(kuò)大產(chǎn)業(yè)規(guī)模，使旅游業(yè)真正成為全市經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)之一。本項(xiàng)目的打造正好迎合了平?jīng)鍪嘘P(guān)于加快旅游業(yè)發(fā)展的政策意見(jiàn)，將會(huì)強(qiáng)有力的推動(dòng)平?jīng)鍪新糜螛I(yè)發(fā)展。
2.3.崆峒區(qū)“十二五”旅游業(yè)發(fā)展規(guī)劃。
崆峒區(qū)“十二五”旅游業(yè)發(fā)展規(guī)劃思路是根據(jù)景觀特征差異，以崆峒山為佛道圣地旅游和人文生態(tài)旅游、太統(tǒng)山森林公園等景區(qū)為觀光度假游、柳湖、南山、北山公園為休閑娛樂(lè)游的區(qū)域劃分，進(jìn)行設(shè)計(jì)合理科學(xué)的旅游空間，并串珠成鏈。按照交通網(wǎng)絡(luò)、資源密度和客源空間組織差異，進(jìn)行產(chǎn)品優(yōu)化組合，特色互補(bǔ)的'開(kāi)發(fā)，打造結(jié)構(gòu)完整的旅游目的地，統(tǒng)一進(jìn)行市場(chǎng)策劃和市場(chǎng)開(kāi)拓。
基金投資規(guī)劃建議書(shū)篇十三
xx市政府、市規(guī)劃局、市地鐵公司和交通規(guī)劃研究所：根據(jù)把廣州建設(shè)成為全省“首善之區(qū)”的總體要求，本次軌道線規(guī)劃方案的主要原則和目標(biāo)包括：
4）逐步確立軌道交通在城市公共交通中的主體地位，帶動(dòng)交通結(jié)構(gòu)的轉(zhuǎn)型，優(yōu)化交通資源的配置。軌規(guī)劃的遠(yuǎn)期目標(biāo)是：“3060”時(shí)空和“7070”客運(yùn)目標(biāo)，即利用軌道交通絡(luò)，環(huán)城高速內(nèi)30分鐘可到達(dá)市中心，外圍副中心60分鐘可到達(dá)市中心；公共交通占機(jī)動(dòng)化出行量達(dá)到70%，軌道交通占總公交出行量達(dá)到70%。
xx市的交通軌道規(guī)劃，在以上引用規(guī)劃部門(mén)在這個(gè)主要原則和目標(biāo)的范圍內(nèi)，應(yīng)該把新客站地區(qū)作為規(guī)劃的重點(diǎn)。這個(gè)觀點(diǎn)從下面幾個(gè)大的發(fā)展方向分別予以論證。
其次，新客站地區(qū)交通除了本身的發(fā)展對(duì)廣州極為重要，對(duì)對(duì)接珠三角軌道交通、支持珠三角同城化、加強(qiáng)廣州輻射珠三角城市群也起重要作用。
綜合以上幾點(diǎn)，查看目前我市軌道的規(guī)劃方案，只有近期的2號(hào)線，中期的7號(hào)線和遠(yuǎn)期的20號(hào)線到達(dá)新客站，線路設(shè)計(jì)還不能滿足新客站地區(qū)的發(fā)展，20號(hào)線甚至在xx區(qū)的走線與3號(hào)線重復(fù)。為此，建議軌道交通做如下修改和設(shè)計(jì)，借助合理的規(guī)劃助推廣州的大發(fā)展，此乃全體廣州人和珠三角民眾的意志心愿。
1、【近期規(guī)劃】地鐵2號(hào)線。在新客站以南應(yīng)沿禺山西路和規(guī)劃新碧路城市主干道延長(zhǎng)至規(guī)劃17號(hào)線紫泥站，中途設(shè)置大夫山西站（位置在碧桂園東苑門(mén)口附近）和古龍產(chǎn)業(yè)區(qū)站（位置在古壩村附近），在紫泥附近終點(diǎn)站點(diǎn)連接規(guī)劃17號(hào)線（這一段也是20號(hào)線修改線，具體可見(jiàn)下面第2條建議）。作為廣州到達(dá)xx區(qū)西部的一條地鐵線，承擔(dān)了新客站以及珠三角特別是順德中山方向、xx區(qū)西部居民的巨大交通流量。此線路的設(shè)計(jì)，對(duì)該地區(qū)的交通有重大改善，既可以分流繁重的3號(hào)線流量，也接通17號(hào)線，完成對(duì)順德大良地區(qū)的強(qiáng)大輻射能力，完成對(duì)番禺東部廣州新城的聯(lián)通，更可以承擔(dān)番禺西部地區(qū)特別是沙灣地區(qū)古龍現(xiàn)代產(chǎn)業(yè)區(qū)、住宅區(qū)，特別是10萬(wàn)戶大盤(pán)碧桂園幾十萬(wàn)的大量乘客出行任務(wù)，具備產(chǎn)業(yè)、旅游、商務(wù)、日常上下班等多功能的作用。
2、【中期規(guī)劃】地鐵20號(hào)線。到達(dá)新客站之后進(jìn)入市橋地區(qū)走線與3號(hào)線、19號(hào)線比較重疊，不能發(fā)揮最大效能作用，還是應(yīng)該在新客站以南與2號(hào)線一樣（新客站到紫泥段與2號(hào)線并為一線），在沙灣紫泥完成與17號(hào)線的交叉連接之后，越過(guò)沙灣水道到達(dá)欖核鎮(zhèn)連接18號(hào)線。這樣既完善了路結(jié)構(gòu)，又節(jié)省投資，對(duì)廣州整體客運(yùn)交通和新客站的輻射作用起了重要作用。20號(hào)線的終點(diǎn)站應(yīng)改為欖核鎮(zhèn)八沙站，也就是18號(hào)線的起點(diǎn)站。這樣的修改，首先19號(hào)線和20號(hào)線、3號(hào)線的投資重疊可以優(yōu)化，節(jié)省大量投資。通過(guò)新的20號(hào)線，連接17號(hào)線、3號(hào)線便可到達(dá)番禺東部廣州新城，連接18號(hào)線便可到達(dá)xx區(qū)。
同時(shí)通過(guò)18號(hào)線與佛山地區(qū)、中山地區(qū)的連接更具備全方位、更密切。
3、【中期規(guī)劃】地鐵7號(hào)線，在上述2條線路作了修正之后，現(xiàn)在規(guī)劃的7號(hào)線就顯得非常合理，在路結(jié)構(gòu)中橫向的作用巨大，對(duì)新客站的輻射作用起重要作用。
企業(yè)信息化mse2011陳偉龍1.企業(yè)信息化的定義：是利用計(jì)算機(jī)信息技術(shù)加強(qiáng)企業(yè)管理運(yùn)作的一種手段。2.非信息化企業(yè)的不足：1）“客戶導(dǎo)向”不足，協(xié)同運(yùn)作不夠，缺少明晰的......
項(xiàng)目范文一、規(guī)劃的背景1、規(guī)劃的起源威海（含文登）市為中國(guó)和山東省最鄰近韓國(guó)的地區(qū)，成為中國(guó)吸引韓國(guó)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移的核心地區(qū)。根據(jù)對(duì)韓國(guó)對(duì)中國(guó)投資情況的調(diào)查分析，目......
家庭理財(cái)班級(jí)名稱(chēng)：學(xué)生姓名：學(xué)號(hào)：財(cái)務(wù)管理目錄一、家庭狀況............................................1（一）家庭成員基本情況......................................
基金投資規(guī)劃建議書(shū)篇十四
廈門(mén)市城市規(guī)劃局的叔叔阿姨們，您們好！
現(xiàn)在的廈門(mén)已經(jīng)發(fā)展得很好了，但是還有一些問(wèn)題需要解決。市區(qū)的車(chē)子太多了，導(dǎo)致汽車(chē)尾氣太多，空氣受到污染。還有，汽車(chē)太多了，造成堵車(chē)，車(chē)都堵在路上了，使尾氣排放量更高。
為什么會(huì)有這一類(lèi)情況出現(xiàn)呢？因?yàn)楣步煌ú环奖?、很慢、班次少，私家?chē)比公共交通快很多還更方便。所以私家車(chē)越來(lái)越多，造成堵車(chē)、尾氣多導(dǎo)致空氣被污染。還有很多島外的人都到島內(nèi)來(lái)，因?yàn)閸u內(nèi)發(fā)展得比較好，從而使島內(nèi)的汽車(chē)更多，居住密度太高。
為了更好地建設(shè)廈門(mén)，我向廈門(mén)市城市規(guī)劃局的同志們提出以下建議：
一、發(fā)展地鐵線路。
二、改善公共交通管理水平。
三、要有公交專(zhuān)用道。
四、地鐵沒(méi)有到的'地方連接公交。
五、鼓勵(lì)小排量汽車(chē)，限制大排量汽車(chē)。
六、控制每個(gè)家庭的車(chē)輛數(shù)輛。（如：一個(gè)家庭最多只能有兩輛汽車(chē)。）。
七、將島內(nèi)一些較好的公共資源遷移到島外，分散人口居住密度。（如：醫(yī)院、學(xué)校）。
八、建議把公交汽車(chē)改為用天然氣為原料。
我想，如果把這些建議都實(shí)行得很好，這個(gè)美麗的海上花園會(huì)更加地美麗、絢麗！議。
基金投資規(guī)劃建議書(shū)篇十五
尊敬的xx：
20**年7月30日，鑒于當(dāng)時(shí)的市場(chǎng)情況，結(jié)合我對(duì)股票市場(chǎng)的理解，為您提供了首份基金投資建議，并表明了我的綜合判斷。
2個(gè)月過(guò)去了，市場(chǎng)基本按照預(yù)期震蕩向下，期間，最低下探到2639.76點(diǎn)。鑒于目前的市場(chǎng)情況，按照趨勢(shì)交易理論，黃金分割的點(diǎn)位與上漲（下跌）幅度度量，我認(rèn)為有必要為您再次提供投資建議，供你參考；再次感謝您的信任和支持，未來(lái)，我將視具體的形勢(shì)變化為您提供不定時(shí)的投資建議，本次建議如下：
市場(chǎng)下跌的原因：
1、下半年銀行信貸收緊引起的違規(guī)投資資金流出，是造成股票市場(chǎng)失血下跌的主要原因；
3、投資人信心不足，導(dǎo)致投機(jī)人心態(tài)保守，認(rèn)賠出局；
1、中國(guó)率先走出經(jīng)濟(jì)危機(jī)的陰影，符合預(yù)期；
3、二次筑底是絕大多數(shù)投資人的看法；更有一些，按照技術(shù)分析理論，認(rèn)為目前市場(chǎng)走的是下跌c浪，也許到2150點(diǎn)才算調(diào)整到位。但是，投資市場(chǎng)在趨勢(shì)的拐點(diǎn)形成上，往往是少數(shù)決定多數(shù)。
4、用較長(zhǎng)的時(shí)間（10年）來(lái)看，中國(guó)的人口紅利，城市化進(jìn)程，消費(fèi)升級(jí)都。
6、如果市場(chǎng)進(jìn)一步下跌，以每下跌10%增加配置15%進(jìn)行超比例配置。可以說(shuō)，現(xiàn)在的下跌，給我們提供了一個(gè)用較低的價(jià)格獲取廉價(jià)籌碼的機(jī)會(huì)，現(xiàn)在是戰(zhàn)勝恐懼，理性貪婪的時(shí)候。像現(xiàn)在的金融板塊（證券、保險(xiǎn)、銀行、期貨）就極具投資價(jià)值。
綜上，擇機(jī)買(mǎi)入回到正常的資產(chǎn)配置水平是現(xiàn)實(shí)和必要的，現(xiàn)階段是回補(bǔ)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)配置的好時(shí)候。保持一定比例（40%-50%）的現(xiàn)金頭寸是為了應(yīng)對(duì)隨后可能出現(xiàn)的回調(diào)。
我將持續(xù)關(guān)注市場(chǎng)出現(xiàn)的變化，隨時(shí)為您提供投資建議。
基金投資規(guī)劃建議書(shū)篇十六
20xx年9月。
1.項(xiàng)目總體判斷。
1.1.借助一流資源打造一流品牌。
崆峒山位于甘肅省平?jīng)鍪谐俏?2公里處，東瞰西安，西接蘭州，南鄰寶雞，北抵銀川，是古絲綢之路西出關(guān)中之要塞。景區(qū)面積84平方公里，主峰海拔2123米，集奇險(xiǎn)靈秀的自然景觀和古樸精湛的人文景觀于一身，具有極高的觀賞、文化和科考價(jià)值。自古就有“西來(lái)第一山”、“西鎮(zhèn)奇觀”、“崆峒山色天下秀”之美譽(yù)。項(xiàng)目地離崆峒山僅十余公里，具有隔天讀后的區(qū)位優(yōu)勢(shì)，可以以崆峒山深厚的文化自然資源為依托，深度挖掘其延伸產(chǎn)品，憑借一流的資源，以商業(yè)為主線，將本項(xiàng)目打造成為一流的品牌。
1.2.市場(chǎng)上面廣，潛力無(wú)限。
崆峒山客源市場(chǎng)主要來(lái)自西安、蘭州、寶雞、銀川等大城市及周邊經(jīng)濟(jì)圈城市，每年約有一百萬(wàn)游客從客從這些城市來(lái)崆峒山，而項(xiàng)目地是去往崆峒山的必經(jīng)之路，相當(dāng)于項(xiàng)目地每年有一百多萬(wàn)人的潛在市場(chǎng)，如此龐大的客源基數(shù)對(duì)于項(xiàng)目的開(kāi)發(fā)提供了強(qiáng)有力的市場(chǎng)保證。因此，本項(xiàng)目只要合理的利用好這一客源群，開(kāi)發(fā)出獨(dú)具特色的旅游產(chǎn)品，充分吸引這一客源群再次駐足消費(fèi)，將有潛力打造成為甘肅的七彩云南。
1.3.競(jìng)爭(zhēng)平臺(tái)，決定了發(fā)展方向。
從小的區(qū)域環(huán)境來(lái)分析，項(xiàng)目地位于崆峒大道起點(diǎn)位置，周邊正在興建崆峒古鎮(zhèn)和會(huì)展中心，當(dāng)前已經(jīng)有五星級(jí)度假酒店。從大的環(huán)境來(lái)看，老崆峒山旅游的.來(lái)自西安、蘭州、寶雞、銀川等大城市的游客多為中高端消費(fèi)群體，消費(fèi)能力比較強(qiáng)，綜合以上因素，本項(xiàng)目的開(kāi)發(fā)方向應(yīng)該定位為中高端消費(fèi)，并且要避開(kāi)大型度假酒店、古鎮(zhèn)、會(huì)展的項(xiàng)目，減小與現(xiàn)有項(xiàng)目的競(jìng)爭(zhēng)力度，發(fā)揮其他方面的優(yōu)勢(shì)從文化體驗(yàn)、度假、養(yǎng)生、購(gòu)物等方面來(lái)開(kāi)發(fā)。
2.發(fā)展機(jī)遇與背景解讀。
2.1.西部旅游發(fā)展環(huán)境與機(jī)遇。
自2000年西部大開(kāi)發(fā)戰(zhàn)略實(shí)施以來(lái)，西部旅游隨之得到跨越式發(fā)展，甘肅在西部大開(kāi)發(fā)戰(zhàn)略中具有舉足輕重的地位，平?jīng)鍪新糜螛I(yè)發(fā)展水平位于甘肅前列，本項(xiàng)目的實(shí)施將在西部旅游業(yè)發(fā)展大潮中凸顯亮點(diǎn)，成為平?jīng)鍪心酥粮拭C省的七彩云南。
2.2.平?jīng)鍪嘘P(guān)于加快旅游業(yè)發(fā)展的實(shí)施意見(jiàn)。
近年來(lái)，甘肅平?jīng)鍪形⑹姓鸭涌彀l(fā)展旅游特色優(yōu)勢(shì)產(chǎn)業(yè)統(tǒng)籌納入到全市經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的總體規(guī)劃，響亮提出了“立足豐富旅游資源新優(yōu)勢(shì)，打造人文生態(tài)旅游新形象，把平?jīng)鼋ǔ蓸O具活力的區(qū)域性旅游中心和西部重要人文生態(tài)旅游基地”的旅游產(chǎn)業(yè)發(fā)展目標(biāo)，全市旅游產(chǎn)業(yè)不斷展現(xiàn)新的蓬勃生機(jī)，始終保持強(qiáng)勁發(fā)展勢(shì)頭。平?jīng)鍪幸越ㄔO(shè)西部人文生態(tài)旅游基地為目標(biāo)，創(chuàng)新機(jī)制，整合資源，做強(qiáng)崆峒山、王母宮兩大精品，發(fā)揮中國(guó)優(yōu)秀旅游城市和崆峒山國(guó)家5a級(jí)旅游景區(qū)“兩大國(guó)家級(jí)名片”效應(yīng)，挖掘崆峒文化、西王母文化、皇甫謐文化、成紀(jì)文化“四大文化”品牌內(nèi)涵，不斷拓展旅游市場(chǎng)，提升產(chǎn)業(yè)要素，擴(kuò)大產(chǎn)業(yè)規(guī)模，使旅游業(yè)真正成為全市經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)之一。本項(xiàng)目的打造正好迎合了平?jīng)鍪嘘P(guān)于加快旅游業(yè)發(fā)展的政策意見(jiàn)，將會(huì)強(qiáng)有力的推動(dòng)平?jīng)鍪新糜螛I(yè)發(fā)展。
2.3.崆峒區(qū)“十二五”旅游業(yè)發(fā)展規(guī)劃。
基金投資規(guī)劃建議書(shū)篇十七
尊敬的公司領(lǐng)導(dǎo)：
首先非常感謝公司領(lǐng)導(dǎo)對(duì)我的信任，讓我有這個(gè)機(jī)會(huì)鍛煉和提升自己，同時(shí)也更好地為公司服務(wù)。
總經(jīng)理工作部成立至今，從總體上來(lái)看，目前總經(jīng)理工作部各服務(wù)性部門(mén)基本建立，并逐步發(fā)揮出了作用，但在自身定位、工作職能和目標(biāo)方面需要進(jìn)一步完善和修正。此次公司領(lǐng)導(dǎo)將總經(jīng)理工作和總務(wù)部合并成立總經(jīng)辦，并對(duì)其職能進(jìn)行了清晰的定位，提出總經(jīng)辦是監(jiān)督、服務(wù)型機(jī)構(gòu)，而非指導(dǎo)、決策型機(jī)構(gòu)，這就為總經(jīng)辦以后工作的開(kāi)展定了一個(gè)基調(diào)，一個(gè)框架，總經(jīng)辦今后所有的工作都將圍繞著這個(gè)基調(diào)和框架來(lái)進(jìn)行。
一、總經(jīng)辦職能設(shè)想。
（一）職能定位。
1、總經(jīng)辦是總經(jīng)理的助手和參謀，在常務(wù)副總經(jīng)理的領(lǐng)導(dǎo)下開(kāi)展工作；
3、依托總部業(yè)務(wù)部門(mén)，形成協(xié)調(diào)、服務(wù)、文化中心。
（二）組織架構(gòu)。
塊組成，根據(jù)今后工作需要再行調(diào)整；
2、人員配置為：經(jīng)理1名、人事主管1名、行政主管1名、企劃主管1名、后勤主管1名、it管理員1名、人事專(zhuān)員1名、檔案管理員1名。
（三）、總經(jīng)辦主任工作職能。
2、根據(jù)需要召開(kāi)部門(mén)會(huì)議，及時(shí)傳達(dá)公司的指令和方針政策；
6、制定辦公室人員的考核方案及薪資福利標(biāo)準(zhǔn)，上報(bào)公司領(lǐng)導(dǎo)審批。
9、組織參與公司各項(xiàng)管理標(biāo)準(zhǔn)及管理制度的擬定、編寫(xiě)和修改。
工作。
二、總經(jīng)辦工作方向規(guī)劃。
（一）行政事務(wù)。
2、組織匯總公司年度綜合性資料，草擬公司年度總結(jié)、工作計(jì)劃和其它綜合性文稿；
5、嚴(yán)格控制各類(lèi)辦公費(fèi)用的開(kāi)支，降低辦公室運(yùn)營(yíng)成本；
7、受理各種咨詢及投訴，并及時(shí)反饋到有關(guān)方面妥善處理。
（二）人力資源。
1、組織進(jìn)行各類(lèi)專(zhuān)業(yè)人員的招聘工作，滿足公司對(duì)人力資源配置的需求；
3、組織參加各類(lèi)評(píng)選及資格考評(píng)工作；
4、完善公司人事檔案，特別是加強(qiáng)對(duì)重要崗位人員的檔案管理，
對(duì)各類(lèi)專(zhuān)業(yè)人員的內(nèi)外部流動(dòng)予以跟蹤分析和評(píng)估。
（三）企劃宣傳。
1、加強(qiáng)公司文化建設(shè)及對(duì)內(nèi)外宣傳工作，增強(qiáng)員工凝聚力，配合分公司的工作開(kāi)展；
2、定期出刊公司導(dǎo)報(bào)，各類(lèi)宣傳手冊(cè)等文化刊物；
3、以軟文、案例等各種形式對(duì)外宣傳公司；
4、對(duì)公司網(wǎng)站進(jìn)行資源整合，日常維護(hù)，確保網(wǎng)站正常運(yùn)行；
5、跟蹤網(wǎng)絡(luò)訂單，加強(qiáng)與各大網(wǎng)絡(luò)媒體的聯(lián)絡(luò)與互動(dòng)；
6、及時(shí)處理各類(lèi)網(wǎng)絡(luò)投訴，消除各種負(fù)面網(wǎng)絡(luò)新聞；
7、及時(shí)更新總部及分公司的網(wǎng)站信息，確保網(wǎng)站內(nèi)容正確、及時(shí)、完整。
8、加強(qiáng)公司在網(wǎng)絡(luò)宣傳推廣方面的建設(shè)，提升公司品牌知名度與美譽(yù)度。
（四）后勤服務(wù)。
高效高質(zhì)地完成公司領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作任務(wù)。
三、總經(jīng)辦工作重點(diǎn)。
（一）公司各管理制度的修訂、落實(shí)。
護(hù)航。
（二）各項(xiàng)物料工作的落實(shí)和完善。
物料工作包括物料的制作、發(fā)運(yùn)及貨款回籠等，是總經(jīng)辦服務(wù)各分公司的一項(xiàng)重要工作，結(jié)合以往的經(jīng)驗(yàn)，處理稍有不慎就將使得總部與分公司出現(xiàn)不必要的摩擦，既耽誤分公司的正常運(yùn)營(yíng)，也給財(cái)務(wù)人員造成不必要的工作麻煩。此項(xiàng)將作為一個(gè)工作重點(diǎn)予以對(duì)待。
（三）、各項(xiàng)會(huì)議、培訓(xùn)工作的組織和落實(shí)。
1、配合集團(tuán)做好股東大會(huì)的組織協(xié)調(diào)工作；
4、根據(jù)需要組織相關(guān)崗位如業(yè)務(wù)經(jīng)理、工程經(jīng)理培訓(xùn)、報(bào)價(jià)師培訓(xùn)工作等，提升。
（四）、人力資源的儲(chǔ)備、開(kāi)發(fā)建設(shè)。
企業(yè)的發(fā)展離不開(kāi)人才，以公司目前發(fā)展的速度，設(shè)計(jì)和工程專(zhuān)業(yè)人才的儲(chǔ)備嚴(yán)重不足。今后人力資源的主要工作任務(wù)則是配合分公司做好人力資源的招聘及培訓(xùn)，積極開(kāi)辟人才招聘渠道，同時(shí)完善人事檔案管理工作。
有關(guān)職業(yè)生涯的規(guī)劃書(shū)。
有關(guān)學(xué)生職業(yè)規(guī)劃三篇。
基金投資規(guī)劃建議書(shū)篇十八
亞洲金融風(fēng)暴已經(jīng)過(guò)去，但帶給我們的思考和教訓(xùn)沒(méi)有過(guò)去，在這個(gè)社會(huì)不懂得經(jīng)濟(jì)，政治以及政策的變化，必將為潮流所淹沒(méi).
也許您有所了解，或許您好還不曾了解!在這里，我要告訴您的是：一個(gè)全面開(kāi)放的xx市場(chǎng)已經(jīng)向我們走來(lái)，中國(guó)的人民幣也將不久的未來(lái)就要走向國(guó)際自由匯兌市場(chǎng)，也就意味著我們手中即使有錢(qián)也已不再像昨天那樣的安穩(wěn)，那樣平靜了!
趨勢(shì)所向，機(jī)會(huì)就在眼前。和90年代興起的股票一樣，中國(guó)將進(jìn)入一次大的金融浪潮!
近年來(lái),xx市場(chǎng)為越來(lái)越多的人所青睞，成為國(guó)際上投資者的新寵兒!今天，xx市場(chǎng)每天的交易額已達(dá)3萬(wàn)億美元，其規(guī)模已遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過(guò)股票、期貨等其他金融商品市場(chǎng)，已成為當(dāng)今全球最大的市場(chǎng)。
目前國(guó)際xx市場(chǎng)，主要貨幣英磅，歐元，澳元，瑞郎，加元以及日元，日均波動(dòng)上百點(diǎn)，一天二十四小時(shí)隨時(shí)隨地都有行情。為想從事理財(cái)?shù)耐顿Y者提供一個(gè)高收益高回報(bào)的投資平臺(tái)。同時(shí)也為棄股炒匯的朋友一個(gè)重新掘金的機(jī)會(huì)!
個(gè)人理財(cái)建議：
例如：您的年收入的是20萬(wàn)人民幣，
(1)家庭日常生活費(fèi)用，占用10萬(wàn)人民幣;。
(2)旅游費(fèi)用，占用5000元人民幣;。
(3)意外保障，占用5000元人民幣;。
基金投資規(guī)劃建議書(shū)篇十九
第一編. 項(xiàng)目策劃：
1.1項(xiàng)目策劃意義
項(xiàng)目策劃的目的在于使投資者明晰本項(xiàng)目運(yùn)作的過(guò)程與預(yù)期結(jié)果，從而能夠更好的把握項(xiàng)目的進(jìn)展。同時(shí)策劃還需對(duì)項(xiàng)目定位、市場(chǎng)、規(guī)模、投資與收益以及項(xiàng)目管理和產(chǎn)品的設(shè)計(jì)營(yíng)銷(xiāo)提出初步設(shè)想，作為項(xiàng)目可行性研究和項(xiàng)目建設(shè)規(guī)劃的依據(jù)。它是項(xiàng)目決策的最初、最重要的基礎(chǔ)是項(xiàng)目成敗的關(guān)鍵。
1.2項(xiàng)目概況 ：
1.3項(xiàng)目建設(shè)條件分析
1.3.1有利條件 區(qū)位適中，交通便捷
林木蔥翠，風(fēng)景秀麗
文化意蘊(yùn)，地靈人杰
水清如鏡，山水有情
周邊環(huán)境，蓄勢(shì)待發(fā)
1.3.2尚待解決的問(wèn)題： 用地權(quán)的問(wèn)題
用地的詳盡范圍、土地使用權(quán)的轉(zhuǎn)讓合同仍需進(jìn)一步落實(shí)。以免影響今后的開(kāi)發(fā)。
公路接口問(wèn)題
基地距公路5公里，這一段路的建設(shè)問(wèn)題需要落實(shí)。
建設(shè)規(guī)劃問(wèn)題
基地地形較為復(fù)雜，資源條件未充分的挖掘，尚未進(jìn)行系統(tǒng)的規(guī)劃。
開(kāi)發(fā)管理機(jī)構(gòu)問(wèn)題
目前尚未建立明確、健全的開(kāi)發(fā)管理機(jī)構(gòu)。應(yīng)盡快按公司法建立專(zhuān)項(xiàng)開(kāi)發(fā)公司，健全機(jī)構(gòu)，明晰產(chǎn)權(quán)，以便今后的工作順利開(kāi)展。
其他問(wèn)題
1.4項(xiàng)目名稱(chēng)：
項(xiàng)目名稱(chēng)為：————項(xiàng)目綜合開(kāi)發(fā)規(guī)劃 ——以松泉為名，突出基地自然景觀特征。
“松”：點(diǎn)明基地的植物景觀特征?；亓植莞采w率高，主要樹(shù)種為松樹(shù)。 “泉”：比喻基地內(nèi)的兩座水庫(kù)，宛如兩面晶瑩的寶鏡鑲嵌在萬(wàn)松林中。
“地業(yè)”：突出項(xiàng)目開(kāi)發(fā)的特點(diǎn)，即以土地資源為依托，進(jìn)行生態(tài)農(nóng)業(yè)、健康療養(yǎng)、休閑娛樂(lè)綜合性項(xiàng)目的開(kāi)發(fā)。
1.5項(xiàng)目定性與定位：
隨著人們物質(zhì)文化水平和消費(fèi)水平的不斷提高.雙休日,黃金周假日消費(fèi)和外出旅游日益增多.一方面刺激了旅游市場(chǎng)的消費(fèi),同時(shí)也對(duì)旅游開(kāi)發(fā)提出了新的要求。經(jīng)濟(jì)單一型的旅游開(kāi)發(fā)項(xiàng)目，由于缺少綜合性，參與性，娛樂(lè)性和特色，造成游客停留時(shí)間短，回頭率低，直接影響旅游經(jīng)濟(jì)效益的整體提升，使本身有特色的旅游資源得不到很好的開(kāi)發(fā)與利用，不能吸引游客。
所以在本項(xiàng)目的定性中我們應(yīng)注重以下幾個(gè)方面：
2． 針對(duì)性：園區(qū)開(kāi)發(fā)的主打項(xiàng)目一定要針對(duì)某一特定消費(fèi)層。
生態(tài)農(nóng)業(yè)——廣泛的旅游人群，不同收入的消費(fèi)群；學(xué)生團(tuán)體等。
健 康——項(xiàng)目?jī)?nèi)容包括健康檢查與治療，主要正對(duì)城市中高收入階層，該年齡組的人群，由于工作強(qiáng)度大，競(jìng)爭(zhēng)和生活壓力大，多數(shù)人處于亞健康狀態(tài)。利用基地良好自然生態(tài)環(huán)境和系統(tǒng)的健康療養(yǎng)設(shè)施，為他們提供高質(zhì)量的服務(wù)。 療 養(yǎng)——擬把該項(xiàng)目的受眾定位在老齡人群。我國(guó)已逐漸進(jìn)入老齡化社會(huì)。隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，人們生活競(jìng)爭(zhēng)日益激烈，無(wú)形中，人們對(duì)老年人由身到心的關(guān)注日益不足, 亟需要有專(zhuān)門(mén)的社會(huì)機(jī)構(gòu)來(lái)關(guān)注這一方面的問(wèn)題。此外，這種社會(huì)現(xiàn)實(shí)也對(duì)旅游及服務(wù)市場(chǎng)提出了新的要求。一方面，專(zhuān)門(mén)針對(duì)老年人及離退休人員的旅游服務(wù)設(shè)施嚴(yán)重不足。一般的旅游度假區(qū)、度假山莊雖然有為老年人提供服務(wù)的設(shè)施，但針對(duì)性不強(qiáng)，服務(wù)管理專(zhuān)門(mén)化不強(qiáng)。同時(shí)，這一方向的市場(chǎng)潛力也是巨大的。
娛樂(lè)休閑——在關(guān)照老齡人福利的同時(shí)，在項(xiàng)目設(shè)置上，考慮到家人探望和團(tuán)聚時(shí)年輕人和兒童的活動(dòng)和消費(fèi)需求。這樣可以增加子女探望在此療養(yǎng)的老人的頻率，不僅擴(kuò)大了接待人群，也使在此療養(yǎng)的老年人頤享天倫之樂(lè)，對(duì)老年人的身心修養(yǎng)大有裨益。同時(shí)，也增加了園區(qū)的營(yíng)業(yè)收入。
根據(jù)苑區(qū)的景觀條件和建設(shè)用地條件設(shè)置具有特色文化、娛樂(lè)、度假、田園勞作等項(xiàng)目。
3． 主次分明：基地用地建設(shè)條件有限，項(xiàng)目設(shè)置必須主次分明。以健康療養(yǎng)項(xiàng)目為主體，生態(tài)農(nóng)業(yè)、娛樂(lè)度假項(xiàng)目為輔助。
1.7項(xiàng)目特色定位: 主要自然景觀,
基金投資規(guī)劃建議書(shū)篇二十
叁、erp系統(tǒng)規(guī)劃
肆、erp推行步驟
伍、顧問(wèn)建議及費(fèi)用預(yù)估
陸、附件
使用電腦軟件作為管理工具，建立企業(yè)管理網(wǎng)，是現(xiàn)代企業(yè)的必由之路。erp是企業(yè)管理網(wǎng)的核心部分。erp實(shí)施的成敗有一定的風(fēng)險(xiǎn)，上線前的評(píng)估與準(zhǔn)備，上線過(guò)程中的培訓(xùn)與進(jìn)度控制，上線后的維護(hù)與發(fā)展，必須作全盤(pán)規(guī)劃，以降低風(fēng)險(xiǎn)，提高成功率，充分發(fā)揮erp以及整個(gè)企業(yè)管理網(wǎng)的管理效益。
一、系統(tǒng)架構(gòu)圖：
二、系統(tǒng)說(shuō)明：
（一）在總公司導(dǎo)入erp及辦公自動(dòng)化（oa）系統(tǒng)。供應(yīng)鏈管理（scm）及顧客關(guān)系管理（crm）系統(tǒng)視需要而導(dǎo)入。
（二）以廣域網(wǎng)（wan）將上海辦公室及各分公司與總公司的管理系統(tǒng)連接，形成中國(guó)區(qū)的內(nèi)聯(lián)網(wǎng)（intranet）。
（三）將我方的內(nèi)聯(lián)網(wǎng)與供應(yīng)商/經(jīng)銷(xiāo)商的電腦系統(tǒng)連接，允許供應(yīng)商/經(jīng)銷(xiāo)商訪問(wèn)我方內(nèi)聯(lián)網(wǎng)的相關(guān)資料，以便進(jìn)行網(wǎng)上溝通或在線交易，形成中國(guó)區(qū)的外聯(lián)網(wǎng)（extranet）。
（四）將中國(guó)區(qū)的內(nèi)聯(lián)網(wǎng)與國(guó)外的內(nèi)聯(lián)網(wǎng)連接，形成全球的管理網(wǎng)。
二、整個(gè)實(shí)施過(guò)程依上述先后順序進(jìn)行。
一、采用erp套裝軟件，以適用中型企業(yè)的軟件產(chǎn)品為考慮對(duì)象。軟件供應(yīng)商應(yīng)為跨國(guó)企業(yè)，在中國(guó)及國(guó)外分公司所在地皆有分公司或代理，以因應(yīng)整個(gè)企業(yè)集團(tuán)要求統(tǒng)一erp軟件的考慮。
二、軟件平臺(tái)以基于微軟產(chǎn)品（如sql server）為優(yōu)先考慮，因其較為通行，熟悉的人較多，找維護(hù)人員較容易，且與市面上的oa產(chǎn)品較容易相容。
三、系統(tǒng)應(yīng)模塊化，以方便逐步上線。
系統(tǒng)應(yīng)具有彈性，用戶自定義/二次開(kāi)發(fā)功能愈強(qiáng)愈好。
四、系統(tǒng)應(yīng)穩(wěn)定（成熟），并具有擴(kuò)展性（發(fā)展性）。
系統(tǒng)需具備web技術(shù)，以適應(yīng)intranet需求。
五、硬件采用個(gè)人電腦網(wǎng)絡(luò)。內(nèi)聯(lián)網(wǎng)的網(wǎng)絡(luò)以基于internet的解決方案為優(yōu)先考慮，因其較有發(fā)展性。
六、軟件供應(yīng)商應(yīng)具備豐富的上線輔導(dǎo)及解決問(wèn)題能力，協(xié)助軟件上線。
七、為管理風(fēng)險(xiǎn)，外聘專(zhuān)業(yè)顧問(wèn)協(xié)助規(guī)劃、評(píng)估、培訓(xùn)及進(jìn)度控制，以確保成功上線。
一、成立電腦化推行小組：資訊部主管為召集人，總經(jīng)理、副總經(jīng)理、各部門(mén)主管為小組成員。
二、基礎(chǔ)培訓(xùn)：使全體幹部對(duì)推行erp有正確的認(rèn)識(shí)，并建立共識(shí)，以利以后各步驟的實(shí)施。
三、各部門(mén)確定其作業(yè)流程以及管理需求。
總經(jīng)理與小組召集人確定公司整體管理需求。
四、各部門(mén)提出電腦化需求：亦即電腦化作業(yè)在各部門(mén)所要扮演的功能。
五、資訊部門(mén)整理各部門(mén)的電腦化需求后，規(guī)劃公司的軟件系統(tǒng)需求以及相應(yīng)的硬件需求。
六、評(píng)估及選擇erp套裝軟件：由資訊部門(mén)會(huì)同各使用部門(mén)共同進(jìn)行。
七、各部門(mén)會(huì)同資訊部修正并確定電腦化需求。
八、選定erp軟件，訂合同。
九、確定硬件配置。硬件到位。
十、與軟件公司人員訂定erp上線時(shí)間表。
十一、erp軟件內(nèi)容及操作培訓(xùn)。
十二、input/output確認(rèn)：輸入資料、查詢資料、報(bào)表、編號(hào)原則等。
十三、編號(hào)及起始資料建檔。
十四、系統(tǒng)測(cè)試（每個(gè)子系統(tǒng)逐一進(jìn)行）。
十五、試運(yùn)行/并行作業(yè)（每個(gè)子系統(tǒng)逐一進(jìn)行）。
十六、正式上線（每個(gè)子系統(tǒng)逐一進(jìn)行）。
十七、操作手冊(cè)、系統(tǒng)文件整理。
十八、電腦作業(yè)管理制度建立。
十九、系統(tǒng)評(píng)估
二十、系統(tǒng)發(fā)展：總公司運(yùn)行順利后，再將分公司納入系統(tǒng)。
二十一、預(yù)估時(shí)間表：（附件一）
一、顧問(wèn)項(xiàng)目及所需時(shí)間預(yù)估（對(duì)照上述erp推行步驟的順序項(xiàng)次）:
（二）基礎(chǔ)培訓(xùn)：1天
1.有效規(guī)劃電腦化管理系統(tǒng)（3h）
/erp介紹（3h）
（三）協(xié)助各部門(mén)確定管理需求：4天
1.各部門(mén)整理其管理制度的文件及表單。
2.各部門(mén)整理其作業(yè)流程：最好以流程圖的形式表現(xiàn)出來(lái)。
3.作業(yè)流程中若有不合理的地方，則加以合理化。
4.各部門(mén)想作但目前作不到的管理作業(yè)，想利用erp協(xié)助達(dá)成的作業(yè)。
（四）協(xié)助各部門(mén)規(guī)劃電腦化需求：3天
1.各部門(mén)對(duì)erp在該部門(mén)所能發(fā)揮的典型的功能有所了解。
2.上述erp功能與該部門(mén)的管理需求的差異（有多有少）。從而知道該部門(mén)可作到哪些電腦化作業(yè)。
（五）協(xié)助資訊部規(guī)劃整體軟硬件需求：2天
1.資訊部匯集各部門(mén)的電腦化需求后，得出erp軟件應(yīng)具有的功能，以作為評(píng)估erp軟件的依據(jù)。
2.協(xié)助資訊部會(huì)同總經(jīng)理規(guī)劃公司的整體mis的需求（考慮5年內(nèi)的發(fā)展）。
3.規(guī)劃相應(yīng)的硬件需求（包括lan及wan）。
（六）協(xié)助資訊部評(píng)估erp套裝軟件：3天
協(xié)助資訊課會(huì)同各部門(mén)評(píng)估erp套裝軟件：考慮各種因素，評(píng)選適合公司需求的erp軟件。
（七）及（八）協(xié)助資訊部確定電腦化需求并選定軟件，并協(xié)助審定合同：2天
協(xié)助資訊部確定erp軟件及訂定有利的合同條款。
（十）協(xié)助資訊部會(huì)同軟件公司人員訂定合理的上線時(shí)間表：1天
協(xié)助資訊課會(huì)同軟件公司訂定合理的上線計(jì)劃
（十二）協(xié)助各種input/output及特殊作業(yè)流程的確認(rèn): 3天
各種input/output及特殊流程作業(yè)與軟 件公司有異議的，協(xié)助公司與軟件公司人員協(xié)調(diào)。
（十三）~（十六）協(xié)助控制進(jìn)度及解決問(wèn)題：（應(yīng)廠方要求）
1.一方面協(xié)助公司人員了解erp內(nèi)容，另一方面協(xié)助軟件公司人員了解公司的管理流程，加強(qiáng)雙方的溝通與了解。
2.協(xié)助解決上線過(guò)程中遇到的問(wèn)題，控制進(jìn)度，以期依照計(jì)劃如期完成上線。
（十七）及（十八）協(xié)助資訊部建立文件及管理制度：4天
1.建立電腦化作業(yè)相關(guān)的管理制度：使用權(quán)限，安規(guī)則，系統(tǒng)修改及發(fā)展管理辦法等等。
2.各種管理辦法依照iso9000規(guī)范作成文件，建立執(zhí)行機(jī)制。
二、為加強(qiáng)干部管理意識(shí)另有管理培訓(xùn)課程
問(wèn)注意事項(xiàng)
答 erp規(guī)劃是企業(yè)上erp過(guò)程的非常關(guān)鍵的一步，是站在企業(yè)戰(zhàn)略層次，把企業(yè)作為一個(gè)有機(jī)的整體，全面考慮企業(yè)所處的環(huán)境、本身的潛力、行業(yè)特點(diǎn)、具備的條件以及企業(yè)進(jìn)一步發(fā)展的需要，勾畫(huà)企業(yè)在一定時(shí)期內(nèi)，所想達(dá)到的內(nèi)控程度，從而確定erp實(shí)施的進(jìn)度。
在具體規(guī)劃的時(shí)候，要注意以下問(wèn)題。
一只沿口不齊的木桶，其存水量的多少，不取決于最長(zhǎng)的那塊木板，而取決于最短的那塊木板。這就是管理學(xué)中的“木桶理論”。
erp是站在整個(gè)企業(yè)的高度上來(lái)開(kāi)發(fā)和應(yīng)用的，各個(gè)部門(mén)都是相互牽制，相互制約的。一個(gè)部門(mén)的一個(gè)小小失誤，會(huì)影響到各個(gè)部門(mén)。
記得去年有一次財(cái)務(wù)經(jīng)理把我叫進(jìn)去，說(shuō)這個(gè)系統(tǒng)怎么回事情，算出來(lái)的單位成本差了5元錢(qián)，若實(shí)際成本真的這么低，我們?cè)缇桶l(fā)財(cái)了?我苦笑了一下，做了下來(lái)給它查。從入庫(kù)，到領(lǐng)料，到物料購(gòu)買(mǎi)，一步一步，查了好幾個(gè)小時(shí)，終于發(fā)現(xiàn)了問(wèn)題所在：材料價(jià)格錯(cuò)誤導(dǎo)致的。原來(lái)，這個(gè)成品的其中一項(xiàng)物料降價(jià)了，采購(gòu)沒(méi)有嚴(yán)格按照價(jià)格審批流程來(lái)做，導(dǎo)致物料進(jìn)貨成本提高了，從而導(dǎo)致領(lǐng)出去的物料價(jià)格也就水漲船高了，成本自然就上去了。最后更改價(jià)格，重新跑了一趟流程，就準(zhǔn)確了。就是因?yàn)椴少?gòu)人員的一個(gè)小小的疏忽，造成了整個(gè)環(huán)節(jié)的錯(cuò)誤，真可所謂是“xxxxxxxxxxx”。
所以，我們?cè)谧鰁rp規(guī)劃時(shí)，一定到把各個(gè)部門(mén)都要考慮進(jìn)去，要把它當(dāng)作一個(gè)整體，不要顧此失彼，須知你最后erp實(shí)施的效果，是看“木桶”中的“最底的一塊板”，而不是“最高的”。
每個(gè)木桶總會(huì)有最短的一塊板，最初的木桶理論告訴我們，木桶的儲(chǔ)水量取決于最短板的高度。不過(guò)，在特定的使用狀態(tài)下，通過(guò)相互配合，可增加一定的儲(chǔ)水量，如有意識(shí)地把木桶向長(zhǎng)板方向傾斜，其儲(chǔ)水量就比正立時(shí)的木桶多得多;或?yàn)榱藭簳r(shí)的提升儲(chǔ)水量，可以將長(zhǎng)板截下補(bǔ)到短板處，從而提高儲(chǔ)水量。
木桶的長(zhǎng)久儲(chǔ)水量，還取決于木桶各木板的配合緊密性，配合要有銜接，沒(méi)有空隙，每一塊木板都有其特定的位置和順序，不能出錯(cuò)。如果每塊木板間的配合不好，出現(xiàn)縫隙，最終只能導(dǎo)致漏水。
erp實(shí)施因?yàn)樯婕暗礁鱾€(gè)部門(mén)的厲害關(guān)系，所以，實(shí)施的時(shí)候必然會(huì)遇到各種阻礙。這就有必要在規(guī)劃時(shí)，考慮建立一個(gè)新的團(tuán)隊(duì)，打破原來(lái)的利益關(guān)系，組建一個(gè)新的利益團(tuán)體。
一個(gè)團(tuán)隊(duì)，如果沒(méi)有良好的配合意識(shí)，不能做好互相的補(bǔ)位和銜接，最終儲(chǔ)水量也不能提高。單個(gè)的木板再長(zhǎng)也沒(méi)用，這樣的木板組合只能說(shuō)是一堆木板，而不是一個(gè)完整的木桶、一個(gè)團(tuán)隊(duì)。
如果把組成木桶的各塊木板當(dāng)作各個(gè)部門(mén)，把木桶當(dāng)作一個(gè)團(tuán)體。這樣，為了團(tuán)體成員獲得最多的利益，每個(gè)成員都會(huì)想法設(shè)法使得木桶裝更多水;為了使木桶裝跟多的水，各塊木板就會(huì)緊緊挨在一起，短的努力往上拔，長(zhǎng)的努力往自己這邊傾斜，幫助短的。這就能充分調(diào)動(dòng)員工的積極性，化被動(dòng)為主動(dòng)。
erp規(guī)劃是企業(yè)上erp過(guò)程的非常關(guān)鍵的一步，是站在企業(yè)戰(zhàn)略層次，把企業(yè)作為一個(gè)有機(jī)的整體，全面考慮企業(yè)所處的環(huán)境、本身的潛力、行業(yè)特點(diǎn)、具備的條件以及企業(yè)進(jìn)一步發(fā)展的需要，勾畫(huà)企業(yè)在一定時(shí)期內(nèi)，所想達(dá)到的內(nèi)控程度，從而確定erp實(shí)施的進(jìn)度......
有個(gè)故事叫作“鴿子搬家”，是這么說(shuō)的。
一只鴿子老是不斷地搬家。
它覺(jué)得，每次新窩住了沒(méi)多久，就有一種濃烈的怪味，讓它喘不上氣來(lái)，不得已只好一直搬家。
它覺(jué)得很困擾，就把煩惱跟一只經(jīng)驗(yàn)豐富的老鴿子訴苦。
老鴿子說(shuō)：“你搬了這么多次家根本沒(méi)有用啊，因?yàn)槟欠N讓你困擾的怪味并不是從窩里面發(fā)出來(lái)的，而是你自己身上的味道啊?！?BR> 要知道，erp是一個(gè)改革，而不是改良。當(dāng)遇到流程沖突時(shí)，若發(fā)現(xiàn)是企業(yè)的流程存在漏洞，就要更改流程，而不是做表面文章，改系統(tǒng)流程來(lái)適應(yīng)企業(yè)流程。這無(wú)疑是犯了鴿子搬家的錯(cuò)誤。
所以，我們?cè)谝?guī)劃上erp的時(shí)候，也捫心自問(wèn)，我們有沒(méi)有這個(gè)“革命”的決心和魄力，若沒(méi)有，你上erp的條件還不成熟，建議你還是暫時(shí)放一放。
一次，我一家企業(yè)的老總跟我講了個(gè)故事，我覺(jué)得很有道理，這里拿出來(lái)跟大家分享。
一天，一家公司的職員匆匆忙忙去上班，這一天，他有一個(gè)非常重要的會(huì)議，是關(guān)于他個(gè)人提升的事宜，偏偏今天早上起得遲了，今天若遲到，他的提升肯定完了。所以，今天他遲到不得，最糟糕的是，他現(xiàn)在只有30分鐘的時(shí)間，一般情況下，做公交的話，要坐一個(gè)小時(shí)。
這個(gè)職員只有坐出租車(chē)，希望能趕得及參加會(huì)議。
好不容易才給他截到了一輛出租車(chē)，匆匆忙忙上車(chē)后，他便對(duì)司機(jī)說(shuō)：“師傅，我很趕時(shí)間，拜托你走最短的路!”
司機(jī)問(wèn)道：“先生，是走最短的路，還是走最快的路?”
小職員好奇地問(wèn)：“最短的路不是最快的嗎?”
“當(dāng)然不是，現(xiàn)在是繁忙時(shí)間，最短的路都會(huì)交通擠塞。你要是趕時(shí)間的話便得繞道走，雖然多走一點(diǎn)路，卻是最快的方法?！?BR> 小職員最后還是選擇走了最快的路。
途中他看見(jiàn)不遠(yuǎn)處有一條街道交通擠塞得水泄不通，司機(jī)解釋說(shuō)那條正是最短的路。司機(jī)所言沒(méi)差，多走一點(diǎn)路果然暢通無(wú)阻，雖然路程較遠(yuǎn)，多花了點(diǎn)時(shí)間，對(duì)花了點(diǎn)費(fèi)用，卻很快便到達(dá)目的地。
小職員最終也趕得上會(huì)議，還升了職當(dāng)部門(mén)主管。
人總是希望能夠一步到位。往往把效率跟效果聯(lián)系在一起，以為有了效率，就有了效果。
一次，我準(zhǔn)備給一家企業(yè)實(shí)施erp的時(shí)候，老總要求我三個(gè)月內(nèi)給他上線。我婉轉(zhuǎn)的把這個(gè)故事跟他講了，并對(duì)他說(shuō)：有的erp實(shí)施顧問(wèn)，可以在三個(gè)月之內(nèi)給你上線，甚至一個(gè)月都沒(méi)問(wèn)題。但是，你這樣實(shí)施后是得不到erp的效果的，他不能使你的企業(yè)改變什么。
基金投資規(guī)劃建議書(shū)篇一
尊敬的xxx：
20xx年7月30日，鑒于當(dāng)時(shí)的市場(chǎng)情況，結(jié)合我對(duì)股票市場(chǎng)的理解，為您提供了首份基金投資建議，并表明了我的綜合判斷。
2個(gè)月過(guò)去了，市場(chǎng)基本按照預(yù)期震蕩向下，期間，最低下探到2639。76點(diǎn)。鑒于目前的市場(chǎng)情況，按照趨勢(shì)交易理論，黃金分割的點(diǎn)位與上漲（下跌）幅度度量，我認(rèn)為有必要為您再次提供投資建議，供你參考；再次感謝您的信任和支持，未來(lái)，我將視具體的形勢(shì)變化為您提供不定時(shí)的投資建議，本次建議如下：
一、基本判斷：
市場(chǎng)下跌的原因：
1、下半年銀行信貸收緊引起的違規(guī)投資資金流出，是造成股票市場(chǎng)失血下跌的主要原因；
3、投資人信心不足，導(dǎo)致投機(jī)人心態(tài)保守，認(rèn)賠出局；
未來(lái)向好的因素：
1、中國(guó)率先走出經(jīng)濟(jì)危機(jī)的陰影，符合預(yù)期；
3、二次筑底是絕大多數(shù)投資人的看法；更有一些，按照技術(shù)分析理論，認(rèn)為目前市場(chǎng)走的是下跌c浪，也許到2150點(diǎn)才算調(diào)整到位。但是，投資市場(chǎng)在趨勢(shì)的拐點(diǎn)形成上，往往是少數(shù)決定多數(shù)。
6、如果市場(chǎng)進(jìn)一步下跌，以每下跌10%增加配置15%進(jìn)行超比例配置?？梢哉f(shuō)，現(xiàn)在的下跌，給我們提供了一個(gè)用較低的價(jià)格獲取廉價(jià)籌碼的機(jī)會(huì)，現(xiàn)在是戰(zhàn)勝恐懼，理性貪婪的時(shí)候。像現(xiàn)在的.金融板塊（證券、保險(xiǎn)、銀行、期貨）就極具投資價(jià)值。
綜上，擇機(jī)買(mǎi)入回到正常的資產(chǎn)配置水平是現(xiàn)實(shí)和必要的，現(xiàn)階段是回補(bǔ)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)配置的好時(shí)候。保持一定比例（40%—50%）的現(xiàn)金頭寸是為了應(yīng)對(duì)隨后可能出現(xiàn)的回調(diào)。
我將持續(xù)關(guān)注市場(chǎng)出現(xiàn)的變化，隨時(shí)為您提供投資建議。
建議人：
20xx年xx月xx日。
基金投資規(guī)劃建議書(shū)篇二
20xx年7月30日，鑒于當(dāng)時(shí)市場(chǎng)情況，結(jié)合我對(duì)股票市場(chǎng)理解，為您提供了首份基金投資建議，并表明了我綜合判斷。未來(lái)，我將視具體形勢(shì)變化為您提供不定時(shí)投資建議，本次建議如下：
市場(chǎng)下跌原因：
1、下半年銀行信貸收緊引起違規(guī)投資資金流出，是造成股票市場(chǎng)失血下跌主要原因；
3、投資人信心不足，導(dǎo)致投機(jī)人心態(tài)保守，認(rèn)賠出局；
1、中國(guó)率先走出經(jīng)濟(jì)危機(jī)陰影，符合預(yù)期；
3、二次筑底是絕大多數(shù)投資人看法；更有一些，按照技術(shù)分析理論，認(rèn)為目前市場(chǎng)走是下跌c浪，也許到2150點(diǎn)才算調(diào)整到位。但是，投資市場(chǎng)在趨勢(shì)拐點(diǎn)形成上，往往是少數(shù)決定多數(shù)。
6、如果市場(chǎng)進(jìn)一步下跌，以每下跌10%增加配置15%進(jìn)行超比例配置?？梢哉f(shuō)，現(xiàn)在下跌，給我們提供了一個(gè)用較低價(jià)格獲取廉價(jià)籌碼機(jī)會(huì)，現(xiàn)在是戰(zhàn)勝恐懼，理性貪婪時(shí)候。像現(xiàn)在金融板塊（證券、保險(xiǎn)、銀行、期貨）就極具投資價(jià)值。
綜上，擇機(jī)買(mǎi)入回到正常資產(chǎn)配置水平是現(xiàn)實(shí)和必要，現(xiàn)階段是回補(bǔ)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)配置好時(shí)候。保持一定比例（40%-50%）現(xiàn)金頭寸是為了應(yīng)對(duì)隨后可能出現(xiàn)回調(diào)。
關(guān)于保險(xiǎn)資金投資創(chuàng)業(yè)投資基金有關(guān)事項(xiàng)的通知。
證券投資基金托管合同。
試析加強(qiáng)企業(yè)年金基金投資管理初探。
證券投資基金業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)守則。
基金投資規(guī)劃建議書(shū)篇三
但是，投資市場(chǎng)在趨勢(shì)的拐點(diǎn)形成上，往往是少數(shù)決定多數(shù)。
6、如果市場(chǎng)進(jìn)一步下跌，以每下跌10%增加配置15%進(jìn)行超比例配置?？梢哉f(shuō)，現(xiàn)在的下跌，給我們提供了一個(gè)用較低的價(jià)格獲取廉價(jià)籌碼的機(jī)會(huì)，現(xiàn)在是戰(zhàn)勝恐懼，理性貪婪的時(shí)候。像現(xiàn)在的金融板塊（證券、保險(xiǎn)、銀行、期貨）就極具投資價(jià)值。
綜上，擇機(jī)買(mǎi)入回到正常的資產(chǎn)配置水平是現(xiàn)實(shí)和必要的，現(xiàn)階段是回補(bǔ)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)配置的好時(shí)候。保持一定比例（40%-50%）的現(xiàn)金頭寸是為了應(yīng)對(duì)隨后可能出現(xiàn)的回調(diào)。
我將持續(xù)關(guān)注市場(chǎng)出現(xiàn)的變化，隨時(shí)為您提供投資建議。
基金投資規(guī)劃建議書(shū)篇四
今年來(lái)受央行緊縮貨幣政策影響，債市遭遇連番調(diào)整，但伴隨悲觀預(yù)期的不斷修正，債市魅力將再次展現(xiàn)，特別是信用債投資價(jià)值日漸提升。截至20xx年7月27日，現(xiàn)階段債券票面利率創(chuàng)歷史新高，一年期及以上企業(yè)債、短期融資券、中期票據(jù)的平均收益率已超越6%，高于國(guó)債、金融債及定期存款，是投資者理財(cái)?shù)男逻x擇。隨著通脹逐步穩(wěn)定，加息周期步入尾聲，債券市場(chǎng)前景看好。普通投資者難以直接涉足信用債市場(chǎng)，但可以通過(guò)購(gòu)買(mǎi)債券型基金間接進(jìn)入。
二、嘉實(shí)信用債基金的優(yōu)勢(shì)。
1、息票創(chuàng)新高?，F(xiàn)階段債券票面利率創(chuàng)歷史新高，1年及以上企業(yè)債、短期融資券、中期票據(jù)的平均收益率已超過(guò)6%，高于國(guó)債、金融債及定期存款，隨著通脹逐步穩(wěn)定，加息周期進(jìn)入尾聲，債券市場(chǎng)前景看好。
2、跨越投資門(mén)檻，分享專(zhuān)屬投資。約有95%的債券成交金額在。
銀行間市場(chǎng)，一般單筆交易至少上千萬(wàn)元，由于其專(zhuān)屬性及高門(mén)檻使得普通投資者無(wú)法涉足，投資本基金可以輕松跨越投資門(mén)檻。
3、嘉實(shí)基金的強(qiáng)大管理能力。截止20xx年6月末，嘉實(shí)基金管理團(tuán)隊(duì)管理固定收益資產(chǎn)規(guī)模超過(guò)500億元，核心投研人員均有超過(guò)5年的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，嚴(yán)謹(jǐn)科學(xué)的信用評(píng)級(jí)系統(tǒng)及流程，都為本基金的運(yùn)作提供有力保障。嘉實(shí)基金20xx年榮獲“金?；鸸尽笔鈽s。
三、嘉實(shí)信用債券型證券投資基金產(chǎn)品概要。
【基金代碼】070025(a類(lèi))070026(c類(lèi))。
【基金簡(jiǎn)稱(chēng)】嘉實(shí)信用債券。
【基金類(lèi)型】契約型，開(kāi)放式，債券型。
【投資目標(biāo)】本基金在控制風(fēng)險(xiǎn)和保持資產(chǎn)流動(dòng)性的基礎(chǔ)上，追求長(zhǎng)期穩(wěn)定增值。
【投資范圍】本基金投資于具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括國(guó)內(nèi)依法發(fā)行上市的債券、貨幣市場(chǎng)工具、股票（含中小板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)發(fā)行的股票）、權(quán)證、以及法律、法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定）。本基金主要投資于短期融資券、中期票據(jù)、企業(yè)債、公司債、金融債、地方政府債、次級(jí)債、可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可轉(zhuǎn)債）、資產(chǎn)支持證券、國(guó)債、央行票據(jù)、債券回購(gòu)、銀行存款等固定收益類(lèi)資產(chǎn)。本基金不從二級(jí)市場(chǎng)買(mǎi)入股票、權(quán)證等權(quán)益類(lèi)金融工具，但可以參與一級(jí)市場(chǎng)股票首次公開(kāi)發(fā)行或增發(fā)，還可持有因所持可轉(zhuǎn)換公司債券轉(zhuǎn)股形成的股票、因持有股票被派發(fā)的權(quán)證、因投資于可分離交易可轉(zhuǎn)債而產(chǎn)生的權(quán)證。因上述原因持有的股票和權(quán)證等資產(chǎn)，本基金應(yīng)在其可交易之日起的6個(gè)月內(nèi)賣(mài)出。
【投資策略】本基金將深刻的基本面研究、嚴(yán)謹(jǐn)?shù)男庞梅治雠c積極主動(dòng)的投資風(fēng)格相結(jié)合，通過(guò)自上而下與自下而上的戰(zhàn)略、戰(zhàn)術(shù)運(yùn)用，力爭(zhēng)持續(xù)達(dá)到或超越業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)，為投資者長(zhǎng)期穩(wěn)定地保值增值。
【業(yè)績(jī)基準(zhǔn)】中國(guó)債券總指數(shù)收益率。
【擬任基金經(jīng)理】。
陳雯雯女士，北京大學(xué)光華管理學(xué)院會(huì)計(jì)學(xué)碩士，5年證券從業(yè)經(jīng)歷，具有基金從業(yè)資格，嘉實(shí)基金固定收益部投資組合經(jīng)理。20xx年7月加盟嘉實(shí)基金，曾任信用分析師。
【風(fēng)險(xiǎn)收益特征】本基金為債券型基金，其長(zhǎng)期平均風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益率低于股票基金、混合基金，高于貨幣市場(chǎng)基金。
【收益分配】在符合有關(guān)基金分紅條件的前提下，基金收益分配每年至多12次；每次基金收益分配比例不得低于收益分配基準(zhǔn)日單位份額可供分配利潤(rùn)的20%。基金合同生效不滿三個(gè)月，收益可不分配。
嘉實(shí)信用債證券投資基金分為a類(lèi)和c類(lèi)，其中a類(lèi)含有認(rèn)購(gòu)和贖回費(fèi)用，適合長(zhǎng)期投資者參與。c類(lèi)無(wú)認(rèn)購(gòu)和贖回費(fèi)用，只收取0.35%的管理費(fèi)，管理費(fèi)按日計(jì)提，并不影響凈值，適合短期投資者。
按照目前銀行間債券市場(chǎng)，該基金投資收益率有望達(dá)到年化5-7%的收益，由于不介入長(zhǎng)期債券市場(chǎng)和股市，因此虧損風(fēng)險(xiǎn)幾乎為0。具備較強(qiáng)的安全性。可作為短期理財(cái)品種積極配置。
證券投資基金托管合同。
關(guān)于保險(xiǎn)資金投資創(chuàng)業(yè)投資基金有關(guān)事項(xiàng)的通知。
試析加強(qiáng)企業(yè)年金基金投資管理初探。
證券投資基金業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)守則。
基金投資規(guī)劃建議書(shū)篇五
尊敬的：
20xx年7月30日，鑒于當(dāng)時(shí)的市場(chǎng)情況，結(jié)合我對(duì)股票市場(chǎng)的理解，為您提供了首份基金投資建議，并表明了我的綜合判斷。
2個(gè)月過(guò)去了，市場(chǎng)基本按照預(yù)期震蕩向下，期間，最低下探到2639.76點(diǎn)。鑒于目前的市場(chǎng)情況，按照趨勢(shì)交易理論，黃金分割的點(diǎn)位與上漲（下跌）幅度度量，我認(rèn)為有必要為您再次提供投資建議，供你參考；再次感謝您的信任和支持，未來(lái)，我將視具體的形勢(shì)變化為您提供不定時(shí)的投資建議，本次建議如下：
一、
基本判斷：
1、
下半年銀行信貸收緊引起的違規(guī)投資資金流出，是造成股票市場(chǎng)失血下跌的主要原因；
2、
3、
投資人信心不足，導(dǎo)致投機(jī)人心態(tài)保守，認(rèn)賠出局；
4、
5、
1、
中國(guó)率先走出經(jīng)濟(jì)危機(jī)的陰影，符合預(yù)期；
2、
3、
二次筑底是絕大多數(shù)投資人的看法；更有一些，按照技術(shù)分析理論，認(rèn)為目前市場(chǎng)走的是下跌c浪，也許到2150點(diǎn)才算調(diào)整到位。但是，投資市場(chǎng)在趨勢(shì)的拐點(diǎn)形成上，往往是少數(shù)決定多數(shù)。
4、
5、
6、
如果市場(chǎng)進(jìn)一步下跌，以每下跌10%增加配置15%進(jìn)行超比例配置?？梢哉f(shuō)，現(xiàn)在的下跌，給我們提供了一個(gè)用較低的價(jià)格獲取廉價(jià)籌碼的機(jī)會(huì)，現(xiàn)在是戰(zhàn)勝恐懼，理性貪婪的時(shí)候。像現(xiàn)在的金融板塊（證券、保險(xiǎn)、銀行、期貨）就極具投資價(jià)值。
綜上，擇機(jī)買(mǎi)入回到正常的資產(chǎn)配置水平是現(xiàn)實(shí)和必要的，現(xiàn)階段是回補(bǔ)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)配置的好時(shí)候。保持一定比例（40%-50%）的現(xiàn)金頭寸是為了應(yīng)對(duì)隨后可能出現(xiàn)的回調(diào)。
我將持續(xù)關(guān)注市場(chǎng)出現(xiàn)的變化，隨時(shí)為您提供投資建議。
證券投資基金托管合同。
試析加強(qiáng)企業(yè)年金基金投資管理初探。
房地產(chǎn)投資信托基金物業(yè)估價(jià)。
基金合同。
傳真交易基金合同。
基金投資規(guī)劃建議書(shū)篇六
20xx年7月30日，鑒于當(dāng)時(shí)市場(chǎng)情況，結(jié)合我對(duì)股票市場(chǎng)理解，為您提供了首份基金投資建議，并表明了我綜合判斷。未來(lái)，我將視具體形勢(shì)變化為您提供不定時(shí)投資建議，本次建議如下：
市場(chǎng)下跌原因：
1、 下半年銀行信貸收緊引起違規(guī)投資資金流出，是造成股票市場(chǎng)失血下跌主要原因；
3、 投資人信心不足，導(dǎo)致投機(jī)人心態(tài)保守，認(rèn)賠出局；
1、 中國(guó)率先走出經(jīng)濟(jì)危機(jī)陰影，符合預(yù)期；
3、 二次筑底是絕大多數(shù)投資人看法；更有一些，按照技術(shù)分析理論，認(rèn)為目前市場(chǎng)走是下跌c浪，也許到2150點(diǎn)才算調(diào)整到位。但是，投資市場(chǎng)在趨勢(shì)拐點(diǎn)形成上，往往是少數(shù)決定多數(shù)。
6、 如果市場(chǎng)進(jìn)一步下跌，以每下跌10%增加配置15%進(jìn)行超比例配置?？梢哉f(shuō)，現(xiàn)在下跌，給我們提供了一個(gè)用較低價(jià)格獲取廉價(jià)籌碼機(jī)會(huì)，現(xiàn)在是戰(zhàn)勝恐懼，理性貪婪時(shí)候。像現(xiàn)在金融板塊（證券、保險(xiǎn)、銀行、期貨）就極具投資價(jià)值。
綜上，擇機(jī)買(mǎi)入回到正常資產(chǎn)配置水平是現(xiàn)實(shí)和必要，現(xiàn)階段是回補(bǔ)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)配置好時(shí)候。保持一定比例（40%-50%）現(xiàn)金頭寸是為了應(yīng)對(duì)隨后可能出現(xiàn)回調(diào)。
基金投資規(guī)劃建議書(shū)篇七
20xx年7月30日，鑒于當(dāng)時(shí)的市場(chǎng)情況，結(jié)合我對(duì)股票市場(chǎng)的理解，為您提供了首份基金投資建議，并表明了我的綜合判斷。
2個(gè)月過(guò)去了，市場(chǎng)基本按照預(yù)期震蕩向下，期間，最低下探到2639。76點(diǎn)。鑒于目前的市場(chǎng)情況，按照趨勢(shì)交易理論，黃金分割的點(diǎn)位與上漲（下跌）幅度度量，我認(rèn)為有必要為您再次提供投資建議，供你參考；再次感謝您的信任和支持，未來(lái)，我將視具體的形勢(shì)變化為您提供不定時(shí)的投資建議，本次建議如下：
一、基本判斷：
市場(chǎng)下跌的原因：
3、投資人信心不足，導(dǎo)致投機(jī)人心態(tài)保守，認(rèn)賠出局；
二、未來(lái)向好的因素：
1、中國(guó)率先走出經(jīng)濟(jì)危機(jī)的陰影，符合預(yù)期；
3、二次筑底是絕大多數(shù)投資人的看法；更有一些，按照技術(shù)分析理論，認(rèn)為目前市場(chǎng)走的是下跌c浪，也許到2150點(diǎn)才算調(diào)整到位。但是，投資市場(chǎng)在趨勢(shì)的拐點(diǎn)形成上，往往是少數(shù)決定多數(shù)。
6、如果市場(chǎng)進(jìn)一步下跌，以每下跌10%增加配置15%進(jìn)行超比例配置?？梢哉f(shuō)，現(xiàn)在的下跌，給我們提供了一個(gè)用較低的價(jià)格獲取廉價(jià)籌碼的機(jī)會(huì)，現(xiàn)在是戰(zhàn)勝恐懼，理性貪婪的時(shí)候。像現(xiàn)在的金融板塊（證券、保險(xiǎn)、銀行、期貨）就極具投資價(jià)值。
綜上，擇機(jī)買(mǎi)入回到正常的資產(chǎn)配置水平是現(xiàn)實(shí)和必要的，現(xiàn)階段是回補(bǔ)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)配置的好時(shí)候。保持一定比例（40%—50%）的現(xiàn)金頭寸是為了應(yīng)對(duì)隨后可能出現(xiàn)的回調(diào)。
我將持續(xù)關(guān)注市場(chǎng)出現(xiàn)的變化，隨時(shí)為您提供投資建議。
證券投資基金托管合同。
關(guān)于保險(xiǎn)資金投資創(chuàng)業(yè)投資基金有關(guān)事項(xiàng)的通知。
試析加強(qiáng)企業(yè)年金基金投資管理初探。
證券投資基金業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)守則。
基金投資規(guī)劃建議書(shū)篇八
隨著股市強(qiáng)勁反彈，投資者購(gòu)買(mǎi)基金的熱情又開(kāi)始高漲。但基金投資需要支付認(rèn)申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)、管理費(fèi)和托管費(fèi)等各項(xiàng)費(fèi)用。對(duì)此，理財(cái)師提醒，投資者如果在基金買(mǎi)賣(mài)的過(guò)程中掌握一些技巧，就可以省出一些費(fèi)用。
一是認(rèn)購(gòu)基金比申購(gòu)基金劃算。
同一只基金在發(fā)行時(shí)認(rèn)購(gòu)和出封閉期之后申購(gòu)，其費(fèi)率是不一樣的，其中認(rèn)購(gòu)費(fèi)率一般為1%左右，申購(gòu)費(fèi)率則在1%-1.5%之間。
二是網(wǎng)上購(gòu)買(mǎi)基金可享受手續(xù)費(fèi)折扣。
現(xiàn)在各家銀行都推出了“網(wǎng)上基金”業(yè)務(wù)，且銀行對(duì)網(wǎng)上基金交易都有一定的優(yōu)惠政策，如網(wǎng)上自助開(kāi)立基金賬戶免費(fèi)，網(wǎng)上認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)開(kāi)放式基金可以享受手續(xù)費(fèi)折扣等。
三是最好選擇基金紅利再投資。
一些基金公司對(duì)紅利再投資不收取申購(gòu)費(fèi)，因此投資者用紅利買(mǎi)基金不但能節(jié)省申購(gòu)費(fèi)用，還可以發(fā)揮復(fù)利效應(yīng)，提高投資收益。
四是盡量選擇“后端收費(fèi)”模式。
投資者如果想選擇長(zhǎng)期穩(wěn)定的投資方式可以采用“后端收費(fèi)”模式，這種模式特點(diǎn)是持有時(shí)間越長(zhǎng)、費(fèi)率越低，有利于復(fù)利增值。
五是巧用基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)。
目前一些規(guī)模大、實(shí)力強(qiáng)的基金公司都推出了開(kāi)放式基金相互轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，而且轉(zhuǎn)換費(fèi)用給予優(yōu)惠。在市場(chǎng)震蕩時(shí)期，投資者將高風(fēng)險(xiǎn)的股票型基金轉(zhuǎn)換成低風(fēng)險(xiǎn)的債券型或貨幣型基金，不僅能規(guī)避市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，而且能節(jié)省費(fèi)用。(程正軍)。
基金投資規(guī)劃建議書(shū)篇九
積極型基金指那些試圖通過(guò)積極的選股策略而使自己的收益超過(guò)市場(chǎng)平均收益的基金。這些基金的基金經(jīng)理認(rèn)為可以通過(guò)專(zhuān)業(yè)知識(shí)、從業(yè)經(jīng)驗(yàn)和信息資源，挖掘到一些普通投資者無(wú)法獲知的信息，從而相信自己有能力通過(guò)積極的選取策略而跑贏指數(shù)。
基金風(fēng)格的劃分可以從基金投資風(fēng)格和收益表現(xiàn)風(fēng)格兩個(gè)角度來(lái)進(jìn)行，兩者即有聯(lián)系，又有所區(qū)別。一般地，基金的投資風(fēng)格決定著基金的收益表現(xiàn)風(fēng)格，兩者的分類(lèi)名稱(chēng)也大體相同，但是，并不是一一對(duì)應(yīng)的關(guān)系。
基金投資風(fēng)格是基金在構(gòu)建投資組合和選擇股票的過(guò)程中所表現(xiàn)出的風(fēng)格。主要的基金投資風(fēng)格類(lèi)型有以下幾種。
積極型和消極型。
積極型基金指那些試圖通過(guò)積極的選股策略而使自己的收益超過(guò)市場(chǎng)平均收益的基金。這些基金的基金經(jīng)理認(rèn)為可以通過(guò)專(zhuān)業(yè)知識(shí)、從業(yè)經(jīng)驗(yàn)和信息資源，挖掘到一些普通投資者無(wú)法獲知的信息，從而相信自己有能力通過(guò)積極的選取策略而跑贏指數(shù)。消極型基金指那些完全根據(jù)市場(chǎng)指數(shù)來(lái)構(gòu)建自己資產(chǎn)組合的基金。這些基金的基金經(jīng)理相信市場(chǎng)是完全有效的，他們認(rèn)為市場(chǎng)中所有的信息都已經(jīng)完全反應(yīng)在當(dāng)前的股票價(jià)格中了，試圖利用信息以預(yù)測(cè)股票未來(lái)價(jià)格而獲利的做法是徒勞的。與毫無(wú)價(jià)值地“積極投資”相比，完全按市場(chǎng)的指數(shù)組合進(jìn)行投資反而可以獲得更高的長(zhǎng)期收益。
積極型基金和消極型基金的分類(lèi)是基金風(fēng)格的基礎(chǔ)分類(lèi)。積極型基金和消極型基金的區(qū)分是一目了然的，所以基金風(fēng)格研究一般都是針對(duì)積極型基金的不同特點(diǎn)進(jìn)行的。
成長(zhǎng)型、價(jià)值型和混合型。
成長(zhǎng)型基金和價(jià)值型基金的劃分是從基金所投資股票的公司所處的發(fā)展階段來(lái)進(jìn)行的。成長(zhǎng)型基金指那些投資于處在發(fā)展成長(zhǎng)期公司股票的基金。這些公司一般來(lái)自新興行業(yè)，發(fā)展較快，具有較為廣闊的發(fā)展前景和想象空間。但是，由于處于發(fā)展期，一般很少進(jìn)行現(xiàn)金分紅或派息。這些公司的股票一般具有較高的市盈率（p/e）和市凈率（p/b），投資于這些股票的風(fēng)險(xiǎn)較大，但也易于獲得較高的投資收益。價(jià)值型基金指那些投資于處在發(fā)展成熟期公司股票的基金。這些公司一般來(lái)自傳統(tǒng)行業(yè)，發(fā)展速度較慢，但公司盈利比較穩(wěn)定，經(jīng)常進(jìn)行較為優(yōu)厚的先進(jìn)分紅或派息。這些公司的股票一般價(jià)格較低，從而具有較低的市盈率和市凈率。由于公司處于成熟期，這些公司股票的價(jià)格一般波動(dòng)不大，抗跌性強(qiáng)，在市場(chǎng)下跌時(shí)，經(jīng)常能起到穩(wěn)定市場(chǎng)的作用。如果基金既投資于成長(zhǎng)期公司又投資于成熟期公司，或者所投資的公司沒(méi)有明顯的有關(guān)發(fā)展時(shí)期的特征，那么，我們稱(chēng)這樣的基金為混合型基金。
大盤(pán)型、中盤(pán)型和小盤(pán)型。
大、中、小盤(pán)型基金的劃分是從基金所投資股票市值的大小來(lái)進(jìn)行劃分的。大盤(pán)型基金的基金經(jīng)理認(rèn)為大盤(pán)股的股價(jià)及其公司的經(jīng)營(yíng)具有較強(qiáng)的穩(wěn)定性，投資于這些股票風(fēng)險(xiǎn)低，可以獲得較為穩(wěn)定的長(zhǎng)期收益。小盤(pán)型基金的基金經(jīng)理認(rèn)為，小盤(pán)股具有較高的流動(dòng)性，同大盤(pán)股相比易于獲得較高的投資收益。而中盤(pán)型基金則信奉“中庸”，希望通過(guò)投資中盤(pán)股來(lái)兼獲投資于大、小盤(pán)股票的優(yōu)點(diǎn)。
技術(shù)分析型和基本面分析型。
技術(shù)分析型基金和基本面分析型基金的劃分是從基金選股方式的角度來(lái)對(duì)基金進(jìn)行劃分的。技術(shù)分析型基金根據(jù)股票二級(jí)市場(chǎng)的走勢(shì)，依靠技術(shù)分析來(lái)選擇股票構(gòu)建自己的資產(chǎn)組合，而基本面分析型基金則更關(guān)注于宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境及上市公司經(jīng)營(yíng)狀況、行業(yè)狀況等基本面分析，在這些基本面分析的基礎(chǔ)上來(lái)進(jìn)行資產(chǎn)組合。
頭下型和底上型。
頭下型基金和底上型基金是對(duì)基本面分析型基金的再分類(lèi)，是從基金在進(jìn)行基本面分析時(shí)側(cè)重點(diǎn)的不同來(lái)進(jìn)行的。頭下型基金在選擇股票時(shí)先根據(jù)宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的狀況，選擇合適的行業(yè)，然后，再?gòu)倪@些行業(yè)中選擇更具投資價(jià)值的股票。底上型基金的選股步驟與頭上型恰恰相反，其先根據(jù)公司的基本面選擇具有投資價(jià)值的公司，然后再考慮公司的行業(yè)因素。
其他類(lèi)型。
除以上主要的基金風(fēng)格類(lèi)型外，很多基金經(jīng)理從自己特定的投資理念出發(fā)來(lái)構(gòu)造自己的資產(chǎn)組合，如特定行業(yè)（it、汽車(chē)等）基金、熱點(diǎn)（glamour）基金等。
以上是主要的基金投資風(fēng)格分類(lèi)。其中，最常用到的大、小盤(pán)和價(jià)值、成長(zhǎng)型的分類(lèi)；并且，大多數(shù)基金在進(jìn)行投資時(shí)，并非僅考慮一種因素，而是考慮兩種或多種因素，從而在投資風(fēng)格上表現(xiàn)為以上分類(lèi)的組合類(lèi)型，如大盤(pán)價(jià)值型、小盤(pán)成長(zhǎng)型、中盤(pán)混合型等。對(duì)于基金投資風(fēng)格的研究，可以采用組合資產(chǎn)特征分析來(lái)進(jìn)行。
基金投資規(guī)劃建議書(shū)篇十
今年來(lái)受央行緊縮貨幣政策影響，債市遭遇連番調(diào)整，但伴隨悲觀預(yù)期的不斷修正，債市魅力將再次展現(xiàn)，特別是信用債投資價(jià)值日漸提升。截至20xx年7月27日，現(xiàn)階段債券票面利率創(chuàng)歷史新高，一年期及以上企業(yè)債、短期融資券、中期票據(jù)的平均收益率已超越6%，高于國(guó)債、金融債及定期存款，是投資者理財(cái)?shù)男逻x擇。隨著通脹逐步穩(wěn)定，加息周期步入尾聲，債券市場(chǎng)前景看好。普通投資者難以直接涉足信用債市場(chǎng)，但可以通過(guò)購(gòu)買(mǎi)債券型基金間接進(jìn)入。
二、嘉實(shí)信用債基金的優(yōu)勢(shì)
1、息票創(chuàng)新高?，F(xiàn)階段債券票面利率創(chuàng)歷史新高，1年及以上企業(yè)債、短期融資券、中期票據(jù)的平均收益率已超過(guò)6%，高于國(guó)債、金融債及定期存款，隨著通脹逐步穩(wěn)定，加息周期進(jìn)入尾聲，債券市場(chǎng)前景看好。
2、跨越投資門(mén)檻，分享專(zhuān)屬投資。約有95%的債券成交金額在
銀行間市場(chǎng)，一般單筆交易至少上千萬(wàn)元，由于其專(zhuān)屬性及高門(mén)檻使得普通投資者無(wú)法涉足，投資本基金可以輕松跨越投資門(mén)檻。
3、嘉實(shí)基金的強(qiáng)大管理能力。截止20xx年6月末，嘉實(shí)基金管理團(tuán)隊(duì)管理固定收益資產(chǎn)規(guī)模超過(guò)500億元，核心投研人員均有超過(guò)5年的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，嚴(yán)謹(jǐn)科學(xué)的信用評(píng)級(jí)系統(tǒng)及流程，都為本基金的運(yùn)作提供有力保障。嘉實(shí)基金20xx年榮獲“金?；鸸尽笔鈽s。
三、嘉實(shí)信用債券型證券投資基金產(chǎn)品概要
【基金代碼】070025 (a類(lèi)) 070026 (c類(lèi))
【基金簡(jiǎn)稱(chēng)】嘉實(shí)信用債券
【基金類(lèi)型】契約型，開(kāi)放式，債券型
【投資目標(biāo)】本基金在控制風(fēng)險(xiǎn)和保持資產(chǎn)流動(dòng)性的基礎(chǔ)上，追求長(zhǎng)期穩(wěn)定增值
【投資范圍】本基金投資于具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括國(guó)內(nèi)依法發(fā)行上市的債券、貨幣市場(chǎng)工具、股票（含中小板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)發(fā)行的股票）、權(quán)證、以及法律、法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定）。本基金主要投資于短期融資券、中期票據(jù)、企業(yè)債、公司債、金融債、地方政府債、次級(jí)債、可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可轉(zhuǎn)債）、資產(chǎn)支持證券、國(guó)債、央行票據(jù)、債券回購(gòu)、銀行存款等固定收益類(lèi)資產(chǎn)。本基金不從二級(jí)市場(chǎng)買(mǎi)入股票、權(quán)證等權(quán)益類(lèi)金融工具，但可以參與一級(jí)市場(chǎng)股票首次公開(kāi)發(fā)行或增發(fā)，還可持有因所持可轉(zhuǎn)換公司債券轉(zhuǎn)股形成的股票、因持有股票被派發(fā)的權(quán)證、因投資于可分離交易可轉(zhuǎn)債而產(chǎn)生的權(quán)證。因上述原因持有的股票和權(quán)證等資產(chǎn)，本基金應(yīng)在其可交易之日起的6個(gè)月內(nèi)賣(mài)出。
【投資策略】本基金將深刻的基本面研究、嚴(yán)謹(jǐn)?shù)男庞梅治雠c積極主動(dòng)的投資風(fēng)格相結(jié)合，通過(guò)自上而下與自下而上的戰(zhàn)略、戰(zhàn)術(shù)運(yùn)用，力爭(zhēng)持續(xù)達(dá)到或超越業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)，為投資者長(zhǎng)期穩(wěn)定地保值增值。
【業(yè)績(jī)基準(zhǔn)】中國(guó)債券總指數(shù)收益率
【擬任基金經(jīng)理】
陳雯雯女士，北京大學(xué)光華管理學(xué)院會(huì)計(jì)學(xué)碩士，5年證券從業(yè)經(jīng)歷，具有基金從業(yè)資格，嘉實(shí)基金固定收益部投資組合經(jīng)理。20xx年7月加盟嘉實(shí)基金，曾任信用分析師。
【風(fēng)險(xiǎn)收益特征】本基金為債券型基金，其長(zhǎng)期平均風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益率低于股票基金、混合基金，高于貨幣市場(chǎng)基金。
【收益分配】在符合有關(guān)基金分紅條件的前提下，基金收益分配每年至多12次；每次基金收益分配比例不得低于收益分配基準(zhǔn)日單位份額可供分配利潤(rùn)的20%。基金合同生效不滿三個(gè)月，收益可不分配。
四、投資建議
嘉實(shí)信用債證券投資基金分為a類(lèi)和c類(lèi)，其中a類(lèi)含有認(rèn)購(gòu)和贖回費(fèi)用，適合長(zhǎng)期投資者參與。c類(lèi)無(wú)認(rèn)購(gòu)和贖回費(fèi)用，只收取0.35%的管理費(fèi)，管理費(fèi)按日計(jì)提，并不影響凈值，適合短期投資者。
按照目前銀行間債券市場(chǎng)，該基金投資收益率有望達(dá)到年化5-7%的收益，由于不介入長(zhǎng)期債券市場(chǎng)和股市，因此虧損風(fēng)險(xiǎn)幾乎為0。具備較強(qiáng)的安全性?？勺鳛槎唐诶碡?cái)品種積極配置。
基金投資規(guī)劃建議書(shū)篇十一
以下“三要素”，是理財(cái)師的核心理念，他們分別是：
要素一：關(guān)注客戶的需求比關(guān)注產(chǎn)品的銷(xiāo)售更重要;。
要素二：運(yùn)用技術(shù)方法解決客戶的財(cái)務(wù)問(wèn)題;。
要素三：金融產(chǎn)品的銷(xiāo)售是客戶財(cái)務(wù)問(wèn)題解決方案的附帶結(jié)果。
將“理財(cái)規(guī)劃核心三要素”運(yùn)用到理財(cái)規(guī)劃方案的設(shè)計(jì)，可以解讀為以下幾點(diǎn)：
第一：關(guān)注客戶的需求，要求理財(cái)建議書(shū)設(shè)計(jì)制作關(guān)注客戶的閱讀及理解的方便及快樂(lè)程度。在面向大眾的理財(cái)教育中，老師的責(zé)任就是讓理財(cái)?shù)膬?nèi)容親切易懂，且具有操作指導(dǎo)性。理財(cái)建議書(shū)也是一樣，如何在建議書(shū)的表達(dá)方面語(yǔ)言親切友好、結(jié)構(gòu)合理可讀、思路嚴(yán)謹(jǐn)清晰、圖表簡(jiǎn)潔易懂，是設(shè)計(jì)者也就是理財(cái)師最重要要處理的問(wèn)題。
第二：關(guān)注客戶的需求也要看理財(cái)師對(duì)客戶生活目標(biāo)和財(cái)務(wù)目標(biāo)的溝通是否充分。理財(cái)目標(biāo)的表達(dá)要求有時(shí)間和實(shí)際金額，明確而有序，全部建議書(shū)圍繞理財(cái)目標(biāo)展開(kāi)。
第三：關(guān)注客戶的理財(cái)目標(biāo)，必須運(yùn)用理財(cái)規(guī)劃的基本理論和技術(shù)方法來(lái)進(jìn)行需求分析，而不是想當(dāng)然的進(jìn)行，比如，有人想當(dāng)然的將保險(xiǎn)需求定義為保費(fèi)支出占總收入的10%;養(yǎng)老需求簡(jiǎn)單的定義為退休時(shí)需要100萬(wàn)，這都不是真正的財(cái)務(wù)規(guī)劃的需求分析方法。有人將客戶的資產(chǎn)配置簡(jiǎn)單的根據(jù)所謂的風(fēng)險(xiǎn)偏好來(lái)確定，并因此排列出532或者4411等類(lèi)似足球的資產(chǎn)配置陣形，都是沒(méi)有經(jīng)過(guò)正規(guī)理財(cái)規(guī)劃理論學(xué)習(xí)和訓(xùn)練而表達(dá)的理財(cái)分析方法。
遺憾的是，經(jīng)常在一些媒體的《理財(cái)方案》等類(lèi)似的欄目中看到許多事實(shí)而非的方案讓人無(wú)所適從，來(lái)自銀行、保險(xiǎn)、證券的理財(cái)顧問(wèn)給出的理財(cái)建議完全不同，這都是因?yàn)闆](méi)有運(yùn)用理財(cái)規(guī)劃的技術(shù)方法解決客戶財(cái)務(wù)問(wèn)題而造成的。這里所講的理財(cái)規(guī)劃的技術(shù)方法是指理財(cái)規(guī)劃的需求分析的方法及基本原則。
基金投資規(guī)劃建議書(shū)篇十二
1.1.借助一流資源打造一流品牌。
崆峒山位于甘肅省平?jīng)鍪谐俏?2公里處，東瞰西安，西接蘭州，南鄰寶雞，北抵銀川，是古絲綢之路西出關(guān)中之要塞。景區(qū)面積84平方公里，主峰海拔2123米，集奇險(xiǎn)靈秀的自然景觀和古樸精湛的人文景觀于一身，具有極高的觀賞、文化和科考價(jià)值。自古就有“西來(lái)第一山”、“西鎮(zhèn)奇觀”、“崆峒山色天下秀”之美譽(yù)。項(xiàng)目地離崆峒山僅十余公里，具有隔天讀后的區(qū)位優(yōu)勢(shì)，可以以崆峒山深厚的文化自然資源為依托，深度挖掘其延伸產(chǎn)品，憑借一流的資源，以商業(yè)為主線，將本項(xiàng)目打造成為一流的品牌。
1.2.市場(chǎng)上面廣，潛力無(wú)限。
崆峒山客源市場(chǎng)主要來(lái)自西安、蘭州、寶雞、銀川等大城市及周邊經(jīng)濟(jì)圈城市，每年約有一百萬(wàn)游客從客從這些城市來(lái)崆峒山，而項(xiàng)目地是去往崆峒山的必經(jīng)之路，相當(dāng)于項(xiàng)目地每年有一百多萬(wàn)人的潛在市場(chǎng)，如此龐大的客源基數(shù)對(duì)于項(xiàng)目的開(kāi)發(fā)提供了強(qiáng)有力的市場(chǎng)保證。因此，本項(xiàng)目只要合理的利用好這一客源群，開(kāi)發(fā)出獨(dú)具特色的旅游產(chǎn)品，充分吸引這一客源群再次駐足消費(fèi)，將有潛力打造成為甘肅的七彩云南。
1.3.競(jìng)爭(zhēng)平臺(tái)，決定了發(fā)展方向。
向應(yīng)該定位為中高端消費(fèi)，并且要避開(kāi)大型度假酒店、古鎮(zhèn)、會(huì)展的項(xiàng)目，減小與現(xiàn)有項(xiàng)目的競(jìng)爭(zhēng)力度，發(fā)揮其他方面的優(yōu)勢(shì)從文化體驗(yàn)、度假、養(yǎng)生、購(gòu)物等方面來(lái)開(kāi)發(fā)。
2.發(fā)展機(jī)遇與背景解讀。
2.1.西部旅游發(fā)展環(huán)境與機(jī)遇。
自20xx年西部大開(kāi)發(fā)戰(zhàn)略實(shí)施以來(lái)，西部旅游隨之得到跨越式發(fā)展，甘肅在西部大開(kāi)發(fā)戰(zhàn)略中具有舉足輕重的地位，平?jīng)鍪新糜螛I(yè)發(fā)展水平位于甘肅前列，本項(xiàng)目的實(shí)施將在西部旅游業(yè)發(fā)展大潮中凸顯亮點(diǎn)，成為平?jīng)鍪心酥粮拭C省的七彩云南。
2.2.平?jīng)鍪嘘P(guān)于加快旅游業(yè)發(fā)展的實(shí)施意見(jiàn)。
近年來(lái)，甘肅平?jīng)鍪形⑹姓鸭涌彀l(fā)展旅游特色優(yōu)勢(shì)產(chǎn)業(yè)統(tǒng)籌納入到全市經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的總體規(guī)劃，響亮提出了“立足豐富旅游資源新優(yōu)勢(shì)，打造人文生態(tài)旅游新形象，把平?jīng)鼋ǔ蓸O具活力的區(qū)域性旅游中心和西部重要人文生態(tài)旅游基地”的旅游產(chǎn)業(yè)發(fā)展目標(biāo)，全市旅游產(chǎn)業(yè)不斷展現(xiàn)新的蓬勃生機(jī)，始終保持強(qiáng)勁發(fā)展勢(shì)頭。平?jīng)鍪幸越ㄔO(shè)西部人文生態(tài)旅游基地為目標(biāo)，創(chuàng)新機(jī)制，整合資源，做強(qiáng)崆峒山、王母宮兩大精品，發(fā)揮中國(guó)優(yōu)秀旅游城市和崆峒山國(guó)家5a級(jí)旅游景區(qū)“兩大國(guó)家級(jí)名片”效應(yīng)，挖掘崆峒文化、西王母文化、皇甫謐文化、成紀(jì)文化“四大文化”品牌內(nèi)涵，不斷拓展旅游市場(chǎng)，提升產(chǎn)業(yè)要素，擴(kuò)大產(chǎn)業(yè)規(guī)模，使旅游業(yè)真正成為全市經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)之一。本項(xiàng)目的打造正好迎合了平?jīng)鍪嘘P(guān)于加快旅游業(yè)發(fā)展的政策意見(jiàn)，將會(huì)強(qiáng)有力的推動(dòng)平?jīng)鍪新糜螛I(yè)發(fā)展。
2.3.崆峒區(qū)“十二五”旅游業(yè)發(fā)展規(guī)劃。
崆峒區(qū)“十二五”旅游業(yè)發(fā)展規(guī)劃思路是根據(jù)景觀特征差異，以崆峒山為佛道圣地旅游和人文生態(tài)旅游、太統(tǒng)山森林公園等景區(qū)為觀光度假游、柳湖、南山、北山公園為休閑娛樂(lè)游的區(qū)域劃分，進(jìn)行設(shè)計(jì)合理科學(xué)的旅游空間，并串珠成鏈。按照交通網(wǎng)絡(luò)、資源密度和客源空間組織差異，進(jìn)行產(chǎn)品優(yōu)化組合，特色互補(bǔ)的'開(kāi)發(fā)，打造結(jié)構(gòu)完整的旅游目的地，統(tǒng)一進(jìn)行市場(chǎng)策劃和市場(chǎng)開(kāi)拓。
基金投資規(guī)劃建議書(shū)篇十三
xx市政府、市規(guī)劃局、市地鐵公司和交通規(guī)劃研究所：根據(jù)把廣州建設(shè)成為全省“首善之區(qū)”的總體要求，本次軌道線規(guī)劃方案的主要原則和目標(biāo)包括：
4）逐步確立軌道交通在城市公共交通中的主體地位，帶動(dòng)交通結(jié)構(gòu)的轉(zhuǎn)型，優(yōu)化交通資源的配置。軌規(guī)劃的遠(yuǎn)期目標(biāo)是：“3060”時(shí)空和“7070”客運(yùn)目標(biāo)，即利用軌道交通絡(luò)，環(huán)城高速內(nèi)30分鐘可到達(dá)市中心，外圍副中心60分鐘可到達(dá)市中心；公共交通占機(jī)動(dòng)化出行量達(dá)到70%，軌道交通占總公交出行量達(dá)到70%。
xx市的交通軌道規(guī)劃，在以上引用規(guī)劃部門(mén)在這個(gè)主要原則和目標(biāo)的范圍內(nèi)，應(yīng)該把新客站地區(qū)作為規(guī)劃的重點(diǎn)。這個(gè)觀點(diǎn)從下面幾個(gè)大的發(fā)展方向分別予以論證。
其次，新客站地區(qū)交通除了本身的發(fā)展對(duì)廣州極為重要，對(duì)對(duì)接珠三角軌道交通、支持珠三角同城化、加強(qiáng)廣州輻射珠三角城市群也起重要作用。
綜合以上幾點(diǎn)，查看目前我市軌道的規(guī)劃方案，只有近期的2號(hào)線，中期的7號(hào)線和遠(yuǎn)期的20號(hào)線到達(dá)新客站，線路設(shè)計(jì)還不能滿足新客站地區(qū)的發(fā)展，20號(hào)線甚至在xx區(qū)的走線與3號(hào)線重復(fù)。為此，建議軌道交通做如下修改和設(shè)計(jì)，借助合理的規(guī)劃助推廣州的大發(fā)展，此乃全體廣州人和珠三角民眾的意志心愿。
1、【近期規(guī)劃】地鐵2號(hào)線。在新客站以南應(yīng)沿禺山西路和規(guī)劃新碧路城市主干道延長(zhǎng)至規(guī)劃17號(hào)線紫泥站，中途設(shè)置大夫山西站（位置在碧桂園東苑門(mén)口附近）和古龍產(chǎn)業(yè)區(qū)站（位置在古壩村附近），在紫泥附近終點(diǎn)站點(diǎn)連接規(guī)劃17號(hào)線（這一段也是20號(hào)線修改線，具體可見(jiàn)下面第2條建議）。作為廣州到達(dá)xx區(qū)西部的一條地鐵線，承擔(dān)了新客站以及珠三角特別是順德中山方向、xx區(qū)西部居民的巨大交通流量。此線路的設(shè)計(jì)，對(duì)該地區(qū)的交通有重大改善，既可以分流繁重的3號(hào)線流量，也接通17號(hào)線，完成對(duì)順德大良地區(qū)的強(qiáng)大輻射能力，完成對(duì)番禺東部廣州新城的聯(lián)通，更可以承擔(dān)番禺西部地區(qū)特別是沙灣地區(qū)古龍現(xiàn)代產(chǎn)業(yè)區(qū)、住宅區(qū)，特別是10萬(wàn)戶大盤(pán)碧桂園幾十萬(wàn)的大量乘客出行任務(wù)，具備產(chǎn)業(yè)、旅游、商務(wù)、日常上下班等多功能的作用。
2、【中期規(guī)劃】地鐵20號(hào)線。到達(dá)新客站之后進(jìn)入市橋地區(qū)走線與3號(hào)線、19號(hào)線比較重疊，不能發(fā)揮最大效能作用，還是應(yīng)該在新客站以南與2號(hào)線一樣（新客站到紫泥段與2號(hào)線并為一線），在沙灣紫泥完成與17號(hào)線的交叉連接之后，越過(guò)沙灣水道到達(dá)欖核鎮(zhèn)連接18號(hào)線。這樣既完善了路結(jié)構(gòu)，又節(jié)省投資，對(duì)廣州整體客運(yùn)交通和新客站的輻射作用起了重要作用。20號(hào)線的終點(diǎn)站應(yīng)改為欖核鎮(zhèn)八沙站，也就是18號(hào)線的起點(diǎn)站。這樣的修改，首先19號(hào)線和20號(hào)線、3號(hào)線的投資重疊可以優(yōu)化，節(jié)省大量投資。通過(guò)新的20號(hào)線，連接17號(hào)線、3號(hào)線便可到達(dá)番禺東部廣州新城，連接18號(hào)線便可到達(dá)xx區(qū)。
同時(shí)通過(guò)18號(hào)線與佛山地區(qū)、中山地區(qū)的連接更具備全方位、更密切。
3、【中期規(guī)劃】地鐵7號(hào)線，在上述2條線路作了修正之后，現(xiàn)在規(guī)劃的7號(hào)線就顯得非常合理，在路結(jié)構(gòu)中橫向的作用巨大，對(duì)新客站的輻射作用起重要作用。
企業(yè)信息化mse2011陳偉龍1.企業(yè)信息化的定義：是利用計(jì)算機(jī)信息技術(shù)加強(qiáng)企業(yè)管理運(yùn)作的一種手段。2.非信息化企業(yè)的不足：1）“客戶導(dǎo)向”不足，協(xié)同運(yùn)作不夠，缺少明晰的......
項(xiàng)目范文一、規(guī)劃的背景1、規(guī)劃的起源威海（含文登）市為中國(guó)和山東省最鄰近韓國(guó)的地區(qū)，成為中國(guó)吸引韓國(guó)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移的核心地區(qū)。根據(jù)對(duì)韓國(guó)對(duì)中國(guó)投資情況的調(diào)查分析，目......
家庭理財(cái)班級(jí)名稱(chēng)：學(xué)生姓名：學(xué)號(hào)：財(cái)務(wù)管理目錄一、家庭狀況............................................1（一）家庭成員基本情況......................................
基金投資規(guī)劃建議書(shū)篇十四
廈門(mén)市城市規(guī)劃局的叔叔阿姨們，您們好！
現(xiàn)在的廈門(mén)已經(jīng)發(fā)展得很好了，但是還有一些問(wèn)題需要解決。市區(qū)的車(chē)子太多了，導(dǎo)致汽車(chē)尾氣太多，空氣受到污染。還有，汽車(chē)太多了，造成堵車(chē)，車(chē)都堵在路上了，使尾氣排放量更高。
為什么會(huì)有這一類(lèi)情況出現(xiàn)呢？因?yàn)楣步煌ú环奖?、很慢、班次少，私家?chē)比公共交通快很多還更方便。所以私家車(chē)越來(lái)越多，造成堵車(chē)、尾氣多導(dǎo)致空氣被污染。還有很多島外的人都到島內(nèi)來(lái)，因?yàn)閸u內(nèi)發(fā)展得比較好，從而使島內(nèi)的汽車(chē)更多，居住密度太高。
為了更好地建設(shè)廈門(mén)，我向廈門(mén)市城市規(guī)劃局的同志們提出以下建議：
一、發(fā)展地鐵線路。
二、改善公共交通管理水平。
三、要有公交專(zhuān)用道。
四、地鐵沒(méi)有到的'地方連接公交。
五、鼓勵(lì)小排量汽車(chē)，限制大排量汽車(chē)。
六、控制每個(gè)家庭的車(chē)輛數(shù)輛。（如：一個(gè)家庭最多只能有兩輛汽車(chē)。）。
七、將島內(nèi)一些較好的公共資源遷移到島外，分散人口居住密度。（如：醫(yī)院、學(xué)校）。
八、建議把公交汽車(chē)改為用天然氣為原料。
我想，如果把這些建議都實(shí)行得很好，這個(gè)美麗的海上花園會(huì)更加地美麗、絢麗！議。
基金投資規(guī)劃建議書(shū)篇十五
尊敬的xx：
20**年7月30日，鑒于當(dāng)時(shí)的市場(chǎng)情況，結(jié)合我對(duì)股票市場(chǎng)的理解，為您提供了首份基金投資建議，并表明了我的綜合判斷。
2個(gè)月過(guò)去了，市場(chǎng)基本按照預(yù)期震蕩向下，期間，最低下探到2639.76點(diǎn)。鑒于目前的市場(chǎng)情況，按照趨勢(shì)交易理論，黃金分割的點(diǎn)位與上漲（下跌）幅度度量，我認(rèn)為有必要為您再次提供投資建議，供你參考；再次感謝您的信任和支持，未來(lái)，我將視具體的形勢(shì)變化為您提供不定時(shí)的投資建議，本次建議如下：
市場(chǎng)下跌的原因：
1、下半年銀行信貸收緊引起的違規(guī)投資資金流出，是造成股票市場(chǎng)失血下跌的主要原因；
3、投資人信心不足，導(dǎo)致投機(jī)人心態(tài)保守，認(rèn)賠出局；
1、中國(guó)率先走出經(jīng)濟(jì)危機(jī)的陰影，符合預(yù)期；
3、二次筑底是絕大多數(shù)投資人的看法；更有一些，按照技術(shù)分析理論，認(rèn)為目前市場(chǎng)走的是下跌c浪，也許到2150點(diǎn)才算調(diào)整到位。但是，投資市場(chǎng)在趨勢(shì)的拐點(diǎn)形成上，往往是少數(shù)決定多數(shù)。
4、用較長(zhǎng)的時(shí)間（10年）來(lái)看，中國(guó)的人口紅利，城市化進(jìn)程，消費(fèi)升級(jí)都。
6、如果市場(chǎng)進(jìn)一步下跌，以每下跌10%增加配置15%進(jìn)行超比例配置。可以說(shuō)，現(xiàn)在的下跌，給我們提供了一個(gè)用較低的價(jià)格獲取廉價(jià)籌碼的機(jī)會(huì)，現(xiàn)在是戰(zhàn)勝恐懼，理性貪婪的時(shí)候。像現(xiàn)在的金融板塊（證券、保險(xiǎn)、銀行、期貨）就極具投資價(jià)值。
綜上，擇機(jī)買(mǎi)入回到正常的資產(chǎn)配置水平是現(xiàn)實(shí)和必要的，現(xiàn)階段是回補(bǔ)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)配置的好時(shí)候。保持一定比例（40%-50%）的現(xiàn)金頭寸是為了應(yīng)對(duì)隨后可能出現(xiàn)的回調(diào)。
我將持續(xù)關(guān)注市場(chǎng)出現(xiàn)的變化，隨時(shí)為您提供投資建議。
基金投資規(guī)劃建議書(shū)篇十六
20xx年9月。
1.項(xiàng)目總體判斷。
1.1.借助一流資源打造一流品牌。
崆峒山位于甘肅省平?jīng)鍪谐俏?2公里處，東瞰西安，西接蘭州，南鄰寶雞，北抵銀川，是古絲綢之路西出關(guān)中之要塞。景區(qū)面積84平方公里，主峰海拔2123米，集奇險(xiǎn)靈秀的自然景觀和古樸精湛的人文景觀于一身，具有極高的觀賞、文化和科考價(jià)值。自古就有“西來(lái)第一山”、“西鎮(zhèn)奇觀”、“崆峒山色天下秀”之美譽(yù)。項(xiàng)目地離崆峒山僅十余公里，具有隔天讀后的區(qū)位優(yōu)勢(shì)，可以以崆峒山深厚的文化自然資源為依托，深度挖掘其延伸產(chǎn)品，憑借一流的資源，以商業(yè)為主線，將本項(xiàng)目打造成為一流的品牌。
1.2.市場(chǎng)上面廣，潛力無(wú)限。
崆峒山客源市場(chǎng)主要來(lái)自西安、蘭州、寶雞、銀川等大城市及周邊經(jīng)濟(jì)圈城市，每年約有一百萬(wàn)游客從客從這些城市來(lái)崆峒山，而項(xiàng)目地是去往崆峒山的必經(jīng)之路，相當(dāng)于項(xiàng)目地每年有一百多萬(wàn)人的潛在市場(chǎng)，如此龐大的客源基數(shù)對(duì)于項(xiàng)目的開(kāi)發(fā)提供了強(qiáng)有力的市場(chǎng)保證。因此，本項(xiàng)目只要合理的利用好這一客源群，開(kāi)發(fā)出獨(dú)具特色的旅游產(chǎn)品，充分吸引這一客源群再次駐足消費(fèi)，將有潛力打造成為甘肅的七彩云南。
1.3.競(jìng)爭(zhēng)平臺(tái)，決定了發(fā)展方向。
從小的區(qū)域環(huán)境來(lái)分析，項(xiàng)目地位于崆峒大道起點(diǎn)位置，周邊正在興建崆峒古鎮(zhèn)和會(huì)展中心，當(dāng)前已經(jīng)有五星級(jí)度假酒店。從大的環(huán)境來(lái)看，老崆峒山旅游的.來(lái)自西安、蘭州、寶雞、銀川等大城市的游客多為中高端消費(fèi)群體，消費(fèi)能力比較強(qiáng)，綜合以上因素，本項(xiàng)目的開(kāi)發(fā)方向應(yīng)該定位為中高端消費(fèi)，并且要避開(kāi)大型度假酒店、古鎮(zhèn)、會(huì)展的項(xiàng)目，減小與現(xiàn)有項(xiàng)目的競(jìng)爭(zhēng)力度，發(fā)揮其他方面的優(yōu)勢(shì)從文化體驗(yàn)、度假、養(yǎng)生、購(gòu)物等方面來(lái)開(kāi)發(fā)。
2.發(fā)展機(jī)遇與背景解讀。
2.1.西部旅游發(fā)展環(huán)境與機(jī)遇。
自2000年西部大開(kāi)發(fā)戰(zhàn)略實(shí)施以來(lái)，西部旅游隨之得到跨越式發(fā)展，甘肅在西部大開(kāi)發(fā)戰(zhàn)略中具有舉足輕重的地位，平?jīng)鍪新糜螛I(yè)發(fā)展水平位于甘肅前列，本項(xiàng)目的實(shí)施將在西部旅游業(yè)發(fā)展大潮中凸顯亮點(diǎn)，成為平?jīng)鍪心酥粮拭C省的七彩云南。
2.2.平?jīng)鍪嘘P(guān)于加快旅游業(yè)發(fā)展的實(shí)施意見(jiàn)。
近年來(lái)，甘肅平?jīng)鍪形⑹姓鸭涌彀l(fā)展旅游特色優(yōu)勢(shì)產(chǎn)業(yè)統(tǒng)籌納入到全市經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的總體規(guī)劃，響亮提出了“立足豐富旅游資源新優(yōu)勢(shì)，打造人文生態(tài)旅游新形象，把平?jīng)鼋ǔ蓸O具活力的區(qū)域性旅游中心和西部重要人文生態(tài)旅游基地”的旅游產(chǎn)業(yè)發(fā)展目標(biāo)，全市旅游產(chǎn)業(yè)不斷展現(xiàn)新的蓬勃生機(jī)，始終保持強(qiáng)勁發(fā)展勢(shì)頭。平?jīng)鍪幸越ㄔO(shè)西部人文生態(tài)旅游基地為目標(biāo)，創(chuàng)新機(jī)制，整合資源，做強(qiáng)崆峒山、王母宮兩大精品，發(fā)揮中國(guó)優(yōu)秀旅游城市和崆峒山國(guó)家5a級(jí)旅游景區(qū)“兩大國(guó)家級(jí)名片”效應(yīng)，挖掘崆峒文化、西王母文化、皇甫謐文化、成紀(jì)文化“四大文化”品牌內(nèi)涵，不斷拓展旅游市場(chǎng)，提升產(chǎn)業(yè)要素，擴(kuò)大產(chǎn)業(yè)規(guī)模，使旅游業(yè)真正成為全市經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)之一。本項(xiàng)目的打造正好迎合了平?jīng)鍪嘘P(guān)于加快旅游業(yè)發(fā)展的政策意見(jiàn)，將會(huì)強(qiáng)有力的推動(dòng)平?jīng)鍪新糜螛I(yè)發(fā)展。
2.3.崆峒區(qū)“十二五”旅游業(yè)發(fā)展規(guī)劃。
基金投資規(guī)劃建議書(shū)篇十七
尊敬的公司領(lǐng)導(dǎo)：
首先非常感謝公司領(lǐng)導(dǎo)對(duì)我的信任，讓我有這個(gè)機(jī)會(huì)鍛煉和提升自己，同時(shí)也更好地為公司服務(wù)。
總經(jīng)理工作部成立至今，從總體上來(lái)看，目前總經(jīng)理工作部各服務(wù)性部門(mén)基本建立，并逐步發(fā)揮出了作用，但在自身定位、工作職能和目標(biāo)方面需要進(jìn)一步完善和修正。此次公司領(lǐng)導(dǎo)將總經(jīng)理工作和總務(wù)部合并成立總經(jīng)辦，并對(duì)其職能進(jìn)行了清晰的定位，提出總經(jīng)辦是監(jiān)督、服務(wù)型機(jī)構(gòu)，而非指導(dǎo)、決策型機(jī)構(gòu)，這就為總經(jīng)辦以后工作的開(kāi)展定了一個(gè)基調(diào)，一個(gè)框架，總經(jīng)辦今后所有的工作都將圍繞著這個(gè)基調(diào)和框架來(lái)進(jìn)行。
一、總經(jīng)辦職能設(shè)想。
（一）職能定位。
1、總經(jīng)辦是總經(jīng)理的助手和參謀，在常務(wù)副總經(jīng)理的領(lǐng)導(dǎo)下開(kāi)展工作；
3、依托總部業(yè)務(wù)部門(mén)，形成協(xié)調(diào)、服務(wù)、文化中心。
（二）組織架構(gòu)。
塊組成，根據(jù)今后工作需要再行調(diào)整；
2、人員配置為：經(jīng)理1名、人事主管1名、行政主管1名、企劃主管1名、后勤主管1名、it管理員1名、人事專(zhuān)員1名、檔案管理員1名。
（三）、總經(jīng)辦主任工作職能。
2、根據(jù)需要召開(kāi)部門(mén)會(huì)議，及時(shí)傳達(dá)公司的指令和方針政策；
6、制定辦公室人員的考核方案及薪資福利標(biāo)準(zhǔn)，上報(bào)公司領(lǐng)導(dǎo)審批。
9、組織參與公司各項(xiàng)管理標(biāo)準(zhǔn)及管理制度的擬定、編寫(xiě)和修改。
工作。
二、總經(jīng)辦工作方向規(guī)劃。
（一）行政事務(wù)。
2、組織匯總公司年度綜合性資料，草擬公司年度總結(jié)、工作計(jì)劃和其它綜合性文稿；
5、嚴(yán)格控制各類(lèi)辦公費(fèi)用的開(kāi)支，降低辦公室運(yùn)營(yíng)成本；
7、受理各種咨詢及投訴，并及時(shí)反饋到有關(guān)方面妥善處理。
（二）人力資源。
1、組織進(jìn)行各類(lèi)專(zhuān)業(yè)人員的招聘工作，滿足公司對(duì)人力資源配置的需求；
3、組織參加各類(lèi)評(píng)選及資格考評(píng)工作；
4、完善公司人事檔案，特別是加強(qiáng)對(duì)重要崗位人員的檔案管理，
對(duì)各類(lèi)專(zhuān)業(yè)人員的內(nèi)外部流動(dòng)予以跟蹤分析和評(píng)估。
（三）企劃宣傳。
1、加強(qiáng)公司文化建設(shè)及對(duì)內(nèi)外宣傳工作，增強(qiáng)員工凝聚力，配合分公司的工作開(kāi)展；
2、定期出刊公司導(dǎo)報(bào)，各類(lèi)宣傳手冊(cè)等文化刊物；
3、以軟文、案例等各種形式對(duì)外宣傳公司；
4、對(duì)公司網(wǎng)站進(jìn)行資源整合，日常維護(hù)，確保網(wǎng)站正常運(yùn)行；
5、跟蹤網(wǎng)絡(luò)訂單，加強(qiáng)與各大網(wǎng)絡(luò)媒體的聯(lián)絡(luò)與互動(dòng)；
6、及時(shí)處理各類(lèi)網(wǎng)絡(luò)投訴，消除各種負(fù)面網(wǎng)絡(luò)新聞；
7、及時(shí)更新總部及分公司的網(wǎng)站信息，確保網(wǎng)站內(nèi)容正確、及時(shí)、完整。
8、加強(qiáng)公司在網(wǎng)絡(luò)宣傳推廣方面的建設(shè)，提升公司品牌知名度與美譽(yù)度。
（四）后勤服務(wù)。
高效高質(zhì)地完成公司領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作任務(wù)。
三、總經(jīng)辦工作重點(diǎn)。
（一）公司各管理制度的修訂、落實(shí)。
護(hù)航。
（二）各項(xiàng)物料工作的落實(shí)和完善。
物料工作包括物料的制作、發(fā)運(yùn)及貨款回籠等，是總經(jīng)辦服務(wù)各分公司的一項(xiàng)重要工作，結(jié)合以往的經(jīng)驗(yàn)，處理稍有不慎就將使得總部與分公司出現(xiàn)不必要的摩擦，既耽誤分公司的正常運(yùn)營(yíng)，也給財(cái)務(wù)人員造成不必要的工作麻煩。此項(xiàng)將作為一個(gè)工作重點(diǎn)予以對(duì)待。
（三）、各項(xiàng)會(huì)議、培訓(xùn)工作的組織和落實(shí)。
1、配合集團(tuán)做好股東大會(huì)的組織協(xié)調(diào)工作；
4、根據(jù)需要組織相關(guān)崗位如業(yè)務(wù)經(jīng)理、工程經(jīng)理培訓(xùn)、報(bào)價(jià)師培訓(xùn)工作等，提升。
（四）、人力資源的儲(chǔ)備、開(kāi)發(fā)建設(shè)。
企業(yè)的發(fā)展離不開(kāi)人才，以公司目前發(fā)展的速度，設(shè)計(jì)和工程專(zhuān)業(yè)人才的儲(chǔ)備嚴(yán)重不足。今后人力資源的主要工作任務(wù)則是配合分公司做好人力資源的招聘及培訓(xùn)，積極開(kāi)辟人才招聘渠道，同時(shí)完善人事檔案管理工作。
有關(guān)職業(yè)生涯的規(guī)劃書(shū)。
有關(guān)學(xué)生職業(yè)規(guī)劃三篇。
基金投資規(guī)劃建議書(shū)篇十八
亞洲金融風(fēng)暴已經(jīng)過(guò)去，但帶給我們的思考和教訓(xùn)沒(méi)有過(guò)去，在這個(gè)社會(huì)不懂得經(jīng)濟(jì)，政治以及政策的變化，必將為潮流所淹沒(méi).
也許您有所了解，或許您好還不曾了解!在這里，我要告訴您的是：一個(gè)全面開(kāi)放的xx市場(chǎng)已經(jīng)向我們走來(lái)，中國(guó)的人民幣也將不久的未來(lái)就要走向國(guó)際自由匯兌市場(chǎng)，也就意味著我們手中即使有錢(qián)也已不再像昨天那樣的安穩(wěn)，那樣平靜了!
趨勢(shì)所向，機(jī)會(huì)就在眼前。和90年代興起的股票一樣，中國(guó)將進(jìn)入一次大的金融浪潮!
近年來(lái),xx市場(chǎng)為越來(lái)越多的人所青睞，成為國(guó)際上投資者的新寵兒!今天，xx市場(chǎng)每天的交易額已達(dá)3萬(wàn)億美元，其規(guī)模已遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過(guò)股票、期貨等其他金融商品市場(chǎng)，已成為當(dāng)今全球最大的市場(chǎng)。
目前國(guó)際xx市場(chǎng)，主要貨幣英磅，歐元，澳元，瑞郎，加元以及日元，日均波動(dòng)上百點(diǎn)，一天二十四小時(shí)隨時(shí)隨地都有行情。為想從事理財(cái)?shù)耐顿Y者提供一個(gè)高收益高回報(bào)的投資平臺(tái)。同時(shí)也為棄股炒匯的朋友一個(gè)重新掘金的機(jī)會(huì)!
個(gè)人理財(cái)建議：
例如：您的年收入的是20萬(wàn)人民幣，
(1)家庭日常生活費(fèi)用，占用10萬(wàn)人民幣;。
(2)旅游費(fèi)用，占用5000元人民幣;。
(3)意外保障，占用5000元人民幣;。
基金投資規(guī)劃建議書(shū)篇十九
第一編. 項(xiàng)目策劃：
1.1項(xiàng)目策劃意義
項(xiàng)目策劃的目的在于使投資者明晰本項(xiàng)目運(yùn)作的過(guò)程與預(yù)期結(jié)果，從而能夠更好的把握項(xiàng)目的進(jìn)展。同時(shí)策劃還需對(duì)項(xiàng)目定位、市場(chǎng)、規(guī)模、投資與收益以及項(xiàng)目管理和產(chǎn)品的設(shè)計(jì)營(yíng)銷(xiāo)提出初步設(shè)想，作為項(xiàng)目可行性研究和項(xiàng)目建設(shè)規(guī)劃的依據(jù)。它是項(xiàng)目決策的最初、最重要的基礎(chǔ)是項(xiàng)目成敗的關(guān)鍵。
1.2項(xiàng)目概況 ：
1.3項(xiàng)目建設(shè)條件分析
1.3.1有利條件 區(qū)位適中，交通便捷
林木蔥翠，風(fēng)景秀麗
文化意蘊(yùn)，地靈人杰
水清如鏡，山水有情
周邊環(huán)境，蓄勢(shì)待發(fā)
1.3.2尚待解決的問(wèn)題： 用地權(quán)的問(wèn)題
用地的詳盡范圍、土地使用權(quán)的轉(zhuǎn)讓合同仍需進(jìn)一步落實(shí)。以免影響今后的開(kāi)發(fā)。
公路接口問(wèn)題
基地距公路5公里，這一段路的建設(shè)問(wèn)題需要落實(shí)。
建設(shè)規(guī)劃問(wèn)題
基地地形較為復(fù)雜，資源條件未充分的挖掘，尚未進(jìn)行系統(tǒng)的規(guī)劃。
開(kāi)發(fā)管理機(jī)構(gòu)問(wèn)題
目前尚未建立明確、健全的開(kāi)發(fā)管理機(jī)構(gòu)。應(yīng)盡快按公司法建立專(zhuān)項(xiàng)開(kāi)發(fā)公司，健全機(jī)構(gòu)，明晰產(chǎn)權(quán)，以便今后的工作順利開(kāi)展。
其他問(wèn)題
1.4項(xiàng)目名稱(chēng)：
項(xiàng)目名稱(chēng)為：————項(xiàng)目綜合開(kāi)發(fā)規(guī)劃 ——以松泉為名，突出基地自然景觀特征。
“松”：點(diǎn)明基地的植物景觀特征?；亓植莞采w率高，主要樹(shù)種為松樹(shù)。 “泉”：比喻基地內(nèi)的兩座水庫(kù)，宛如兩面晶瑩的寶鏡鑲嵌在萬(wàn)松林中。
“地業(yè)”：突出項(xiàng)目開(kāi)發(fā)的特點(diǎn)，即以土地資源為依托，進(jìn)行生態(tài)農(nóng)業(yè)、健康療養(yǎng)、休閑娛樂(lè)綜合性項(xiàng)目的開(kāi)發(fā)。
1.5項(xiàng)目定性與定位：
隨著人們物質(zhì)文化水平和消費(fèi)水平的不斷提高.雙休日,黃金周假日消費(fèi)和外出旅游日益增多.一方面刺激了旅游市場(chǎng)的消費(fèi),同時(shí)也對(duì)旅游開(kāi)發(fā)提出了新的要求。經(jīng)濟(jì)單一型的旅游開(kāi)發(fā)項(xiàng)目，由于缺少綜合性，參與性，娛樂(lè)性和特色，造成游客停留時(shí)間短，回頭率低，直接影響旅游經(jīng)濟(jì)效益的整體提升，使本身有特色的旅游資源得不到很好的開(kāi)發(fā)與利用，不能吸引游客。
所以在本項(xiàng)目的定性中我們應(yīng)注重以下幾個(gè)方面：
2． 針對(duì)性：園區(qū)開(kāi)發(fā)的主打項(xiàng)目一定要針對(duì)某一特定消費(fèi)層。
生態(tài)農(nóng)業(yè)——廣泛的旅游人群，不同收入的消費(fèi)群；學(xué)生團(tuán)體等。
健 康——項(xiàng)目?jī)?nèi)容包括健康檢查與治療，主要正對(duì)城市中高收入階層，該年齡組的人群，由于工作強(qiáng)度大，競(jìng)爭(zhēng)和生活壓力大，多數(shù)人處于亞健康狀態(tài)。利用基地良好自然生態(tài)環(huán)境和系統(tǒng)的健康療養(yǎng)設(shè)施，為他們提供高質(zhì)量的服務(wù)。 療 養(yǎng)——擬把該項(xiàng)目的受眾定位在老齡人群。我國(guó)已逐漸進(jìn)入老齡化社會(huì)。隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，人們生活競(jìng)爭(zhēng)日益激烈，無(wú)形中，人們對(duì)老年人由身到心的關(guān)注日益不足, 亟需要有專(zhuān)門(mén)的社會(huì)機(jī)構(gòu)來(lái)關(guān)注這一方面的問(wèn)題。此外，這種社會(huì)現(xiàn)實(shí)也對(duì)旅游及服務(wù)市場(chǎng)提出了新的要求。一方面，專(zhuān)門(mén)針對(duì)老年人及離退休人員的旅游服務(wù)設(shè)施嚴(yán)重不足。一般的旅游度假區(qū)、度假山莊雖然有為老年人提供服務(wù)的設(shè)施，但針對(duì)性不強(qiáng)，服務(wù)管理專(zhuān)門(mén)化不強(qiáng)。同時(shí)，這一方向的市場(chǎng)潛力也是巨大的。
娛樂(lè)休閑——在關(guān)照老齡人福利的同時(shí)，在項(xiàng)目設(shè)置上，考慮到家人探望和團(tuán)聚時(shí)年輕人和兒童的活動(dòng)和消費(fèi)需求。這樣可以增加子女探望在此療養(yǎng)的老人的頻率，不僅擴(kuò)大了接待人群，也使在此療養(yǎng)的老年人頤享天倫之樂(lè)，對(duì)老年人的身心修養(yǎng)大有裨益。同時(shí)，也增加了園區(qū)的營(yíng)業(yè)收入。
根據(jù)苑區(qū)的景觀條件和建設(shè)用地條件設(shè)置具有特色文化、娛樂(lè)、度假、田園勞作等項(xiàng)目。
3． 主次分明：基地用地建設(shè)條件有限，項(xiàng)目設(shè)置必須主次分明。以健康療養(yǎng)項(xiàng)目為主體，生態(tài)農(nóng)業(yè)、娛樂(lè)度假項(xiàng)目為輔助。
1.7項(xiàng)目特色定位: 主要自然景觀,
基金投資規(guī)劃建議書(shū)篇二十
叁、erp系統(tǒng)規(guī)劃
肆、erp推行步驟
伍、顧問(wèn)建議及費(fèi)用預(yù)估
陸、附件
使用電腦軟件作為管理工具，建立企業(yè)管理網(wǎng)，是現(xiàn)代企業(yè)的必由之路。erp是企業(yè)管理網(wǎng)的核心部分。erp實(shí)施的成敗有一定的風(fēng)險(xiǎn)，上線前的評(píng)估與準(zhǔn)備，上線過(guò)程中的培訓(xùn)與進(jìn)度控制，上線后的維護(hù)與發(fā)展，必須作全盤(pán)規(guī)劃，以降低風(fēng)險(xiǎn)，提高成功率，充分發(fā)揮erp以及整個(gè)企業(yè)管理網(wǎng)的管理效益。
一、系統(tǒng)架構(gòu)圖：
二、系統(tǒng)說(shuō)明：
（一）在總公司導(dǎo)入erp及辦公自動(dòng)化（oa）系統(tǒng)。供應(yīng)鏈管理（scm）及顧客關(guān)系管理（crm）系統(tǒng)視需要而導(dǎo)入。
（二）以廣域網(wǎng)（wan）將上海辦公室及各分公司與總公司的管理系統(tǒng)連接，形成中國(guó)區(qū)的內(nèi)聯(lián)網(wǎng)（intranet）。
（三）將我方的內(nèi)聯(lián)網(wǎng)與供應(yīng)商/經(jīng)銷(xiāo)商的電腦系統(tǒng)連接，允許供應(yīng)商/經(jīng)銷(xiāo)商訪問(wèn)我方內(nèi)聯(lián)網(wǎng)的相關(guān)資料，以便進(jìn)行網(wǎng)上溝通或在線交易，形成中國(guó)區(qū)的外聯(lián)網(wǎng)（extranet）。
（四）將中國(guó)區(qū)的內(nèi)聯(lián)網(wǎng)與國(guó)外的內(nèi)聯(lián)網(wǎng)連接，形成全球的管理網(wǎng)。
二、整個(gè)實(shí)施過(guò)程依上述先后順序進(jìn)行。
一、采用erp套裝軟件，以適用中型企業(yè)的軟件產(chǎn)品為考慮對(duì)象。軟件供應(yīng)商應(yīng)為跨國(guó)企業(yè)，在中國(guó)及國(guó)外分公司所在地皆有分公司或代理，以因應(yīng)整個(gè)企業(yè)集團(tuán)要求統(tǒng)一erp軟件的考慮。
二、軟件平臺(tái)以基于微軟產(chǎn)品（如sql server）為優(yōu)先考慮，因其較為通行，熟悉的人較多，找維護(hù)人員較容易，且與市面上的oa產(chǎn)品較容易相容。
三、系統(tǒng)應(yīng)模塊化，以方便逐步上線。
系統(tǒng)應(yīng)具有彈性，用戶自定義/二次開(kāi)發(fā)功能愈強(qiáng)愈好。
四、系統(tǒng)應(yīng)穩(wěn)定（成熟），并具有擴(kuò)展性（發(fā)展性）。
系統(tǒng)需具備web技術(shù)，以適應(yīng)intranet需求。
五、硬件采用個(gè)人電腦網(wǎng)絡(luò)。內(nèi)聯(lián)網(wǎng)的網(wǎng)絡(luò)以基于internet的解決方案為優(yōu)先考慮，因其較有發(fā)展性。
六、軟件供應(yīng)商應(yīng)具備豐富的上線輔導(dǎo)及解決問(wèn)題能力，協(xié)助軟件上線。
七、為管理風(fēng)險(xiǎn)，外聘專(zhuān)業(yè)顧問(wèn)協(xié)助規(guī)劃、評(píng)估、培訓(xùn)及進(jìn)度控制，以確保成功上線。
一、成立電腦化推行小組：資訊部主管為召集人，總經(jīng)理、副總經(jīng)理、各部門(mén)主管為小組成員。
二、基礎(chǔ)培訓(xùn)：使全體幹部對(duì)推行erp有正確的認(rèn)識(shí)，并建立共識(shí)，以利以后各步驟的實(shí)施。
三、各部門(mén)確定其作業(yè)流程以及管理需求。
總經(jīng)理與小組召集人確定公司整體管理需求。
四、各部門(mén)提出電腦化需求：亦即電腦化作業(yè)在各部門(mén)所要扮演的功能。
五、資訊部門(mén)整理各部門(mén)的電腦化需求后，規(guī)劃公司的軟件系統(tǒng)需求以及相應(yīng)的硬件需求。
六、評(píng)估及選擇erp套裝軟件：由資訊部門(mén)會(huì)同各使用部門(mén)共同進(jìn)行。
七、各部門(mén)會(huì)同資訊部修正并確定電腦化需求。
八、選定erp軟件，訂合同。
九、確定硬件配置。硬件到位。
十、與軟件公司人員訂定erp上線時(shí)間表。
十一、erp軟件內(nèi)容及操作培訓(xùn)。
十二、input/output確認(rèn)：輸入資料、查詢資料、報(bào)表、編號(hào)原則等。
十三、編號(hào)及起始資料建檔。
十四、系統(tǒng)測(cè)試（每個(gè)子系統(tǒng)逐一進(jìn)行）。
十五、試運(yùn)行/并行作業(yè)（每個(gè)子系統(tǒng)逐一進(jìn)行）。
十六、正式上線（每個(gè)子系統(tǒng)逐一進(jìn)行）。
十七、操作手冊(cè)、系統(tǒng)文件整理。
十八、電腦作業(yè)管理制度建立。
十九、系統(tǒng)評(píng)估
二十、系統(tǒng)發(fā)展：總公司運(yùn)行順利后，再將分公司納入系統(tǒng)。
二十一、預(yù)估時(shí)間表：（附件一）
一、顧問(wèn)項(xiàng)目及所需時(shí)間預(yù)估（對(duì)照上述erp推行步驟的順序項(xiàng)次）:
（二）基礎(chǔ)培訓(xùn)：1天
1.有效規(guī)劃電腦化管理系統(tǒng)（3h）
/erp介紹（3h）
（三）協(xié)助各部門(mén)確定管理需求：4天
1.各部門(mén)整理其管理制度的文件及表單。
2.各部門(mén)整理其作業(yè)流程：最好以流程圖的形式表現(xiàn)出來(lái)。
3.作業(yè)流程中若有不合理的地方，則加以合理化。
4.各部門(mén)想作但目前作不到的管理作業(yè)，想利用erp協(xié)助達(dá)成的作業(yè)。
（四）協(xié)助各部門(mén)規(guī)劃電腦化需求：3天
1.各部門(mén)對(duì)erp在該部門(mén)所能發(fā)揮的典型的功能有所了解。
2.上述erp功能與該部門(mén)的管理需求的差異（有多有少）。從而知道該部門(mén)可作到哪些電腦化作業(yè)。
（五）協(xié)助資訊部規(guī)劃整體軟硬件需求：2天
1.資訊部匯集各部門(mén)的電腦化需求后，得出erp軟件應(yīng)具有的功能，以作為評(píng)估erp軟件的依據(jù)。
2.協(xié)助資訊部會(huì)同總經(jīng)理規(guī)劃公司的整體mis的需求（考慮5年內(nèi)的發(fā)展）。
3.規(guī)劃相應(yīng)的硬件需求（包括lan及wan）。
（六）協(xié)助資訊部評(píng)估erp套裝軟件：3天
協(xié)助資訊課會(huì)同各部門(mén)評(píng)估erp套裝軟件：考慮各種因素，評(píng)選適合公司需求的erp軟件。
（七）及（八）協(xié)助資訊部確定電腦化需求并選定軟件，并協(xié)助審定合同：2天
協(xié)助資訊部確定erp軟件及訂定有利的合同條款。
（十）協(xié)助資訊部會(huì)同軟件公司人員訂定合理的上線時(shí)間表：1天
協(xié)助資訊課會(huì)同軟件公司訂定合理的上線計(jì)劃
（十二）協(xié)助各種input/output及特殊作業(yè)流程的確認(rèn): 3天
各種input/output及特殊流程作業(yè)與軟 件公司有異議的，協(xié)助公司與軟件公司人員協(xié)調(diào)。
（十三）~（十六）協(xié)助控制進(jìn)度及解決問(wèn)題：（應(yīng)廠方要求）
1.一方面協(xié)助公司人員了解erp內(nèi)容，另一方面協(xié)助軟件公司人員了解公司的管理流程，加強(qiáng)雙方的溝通與了解。
2.協(xié)助解決上線過(guò)程中遇到的問(wèn)題，控制進(jìn)度，以期依照計(jì)劃如期完成上線。
（十七）及（十八）協(xié)助資訊部建立文件及管理制度：4天
1.建立電腦化作業(yè)相關(guān)的管理制度：使用權(quán)限，安規(guī)則，系統(tǒng)修改及發(fā)展管理辦法等等。
2.各種管理辦法依照iso9000規(guī)范作成文件，建立執(zhí)行機(jī)制。
二、為加強(qiáng)干部管理意識(shí)另有管理培訓(xùn)課程
問(wèn)注意事項(xiàng)
答 erp規(guī)劃是企業(yè)上erp過(guò)程的非常關(guān)鍵的一步，是站在企業(yè)戰(zhàn)略層次，把企業(yè)作為一個(gè)有機(jī)的整體，全面考慮企業(yè)所處的環(huán)境、本身的潛力、行業(yè)特點(diǎn)、具備的條件以及企業(yè)進(jìn)一步發(fā)展的需要，勾畫(huà)企業(yè)在一定時(shí)期內(nèi)，所想達(dá)到的內(nèi)控程度，從而確定erp實(shí)施的進(jìn)度。
在具體規(guī)劃的時(shí)候，要注意以下問(wèn)題。
一只沿口不齊的木桶，其存水量的多少，不取決于最長(zhǎng)的那塊木板，而取決于最短的那塊木板。這就是管理學(xué)中的“木桶理論”。
erp是站在整個(gè)企業(yè)的高度上來(lái)開(kāi)發(fā)和應(yīng)用的，各個(gè)部門(mén)都是相互牽制，相互制約的。一個(gè)部門(mén)的一個(gè)小小失誤，會(huì)影響到各個(gè)部門(mén)。
記得去年有一次財(cái)務(wù)經(jīng)理把我叫進(jìn)去，說(shuō)這個(gè)系統(tǒng)怎么回事情，算出來(lái)的單位成本差了5元錢(qián)，若實(shí)際成本真的這么低，我們?cè)缇桶l(fā)財(cái)了?我苦笑了一下，做了下來(lái)給它查。從入庫(kù)，到領(lǐng)料，到物料購(gòu)買(mǎi)，一步一步，查了好幾個(gè)小時(shí)，終于發(fā)現(xiàn)了問(wèn)題所在：材料價(jià)格錯(cuò)誤導(dǎo)致的。原來(lái)，這個(gè)成品的其中一項(xiàng)物料降價(jià)了，采購(gòu)沒(méi)有嚴(yán)格按照價(jià)格審批流程來(lái)做，導(dǎo)致物料進(jìn)貨成本提高了，從而導(dǎo)致領(lǐng)出去的物料價(jià)格也就水漲船高了，成本自然就上去了。最后更改價(jià)格，重新跑了一趟流程，就準(zhǔn)確了。就是因?yàn)椴少?gòu)人員的一個(gè)小小的疏忽，造成了整個(gè)環(huán)節(jié)的錯(cuò)誤，真可所謂是“xxxxxxxxxxx”。
所以，我們?cè)谧鰁rp規(guī)劃時(shí)，一定到把各個(gè)部門(mén)都要考慮進(jìn)去，要把它當(dāng)作一個(gè)整體，不要顧此失彼，須知你最后erp實(shí)施的效果，是看“木桶”中的“最底的一塊板”，而不是“最高的”。
每個(gè)木桶總會(huì)有最短的一塊板，最初的木桶理論告訴我們，木桶的儲(chǔ)水量取決于最短板的高度。不過(guò)，在特定的使用狀態(tài)下，通過(guò)相互配合，可增加一定的儲(chǔ)水量，如有意識(shí)地把木桶向長(zhǎng)板方向傾斜，其儲(chǔ)水量就比正立時(shí)的木桶多得多;或?yàn)榱藭簳r(shí)的提升儲(chǔ)水量，可以將長(zhǎng)板截下補(bǔ)到短板處，從而提高儲(chǔ)水量。
木桶的長(zhǎng)久儲(chǔ)水量，還取決于木桶各木板的配合緊密性，配合要有銜接，沒(méi)有空隙，每一塊木板都有其特定的位置和順序，不能出錯(cuò)。如果每塊木板間的配合不好，出現(xiàn)縫隙，最終只能導(dǎo)致漏水。
erp實(shí)施因?yàn)樯婕暗礁鱾€(gè)部門(mén)的厲害關(guān)系，所以，實(shí)施的時(shí)候必然會(huì)遇到各種阻礙。這就有必要在規(guī)劃時(shí)，考慮建立一個(gè)新的團(tuán)隊(duì)，打破原來(lái)的利益關(guān)系，組建一個(gè)新的利益團(tuán)體。
一個(gè)團(tuán)隊(duì)，如果沒(méi)有良好的配合意識(shí)，不能做好互相的補(bǔ)位和銜接，最終儲(chǔ)水量也不能提高。單個(gè)的木板再長(zhǎng)也沒(méi)用，這樣的木板組合只能說(shuō)是一堆木板，而不是一個(gè)完整的木桶、一個(gè)團(tuán)隊(duì)。
如果把組成木桶的各塊木板當(dāng)作各個(gè)部門(mén)，把木桶當(dāng)作一個(gè)團(tuán)體。這樣，為了團(tuán)體成員獲得最多的利益，每個(gè)成員都會(huì)想法設(shè)法使得木桶裝更多水;為了使木桶裝跟多的水，各塊木板就會(huì)緊緊挨在一起，短的努力往上拔，長(zhǎng)的努力往自己這邊傾斜，幫助短的。這就能充分調(diào)動(dòng)員工的積極性，化被動(dòng)為主動(dòng)。
erp規(guī)劃是企業(yè)上erp過(guò)程的非常關(guān)鍵的一步，是站在企業(yè)戰(zhàn)略層次，把企業(yè)作為一個(gè)有機(jī)的整體，全面考慮企業(yè)所處的環(huán)境、本身的潛力、行業(yè)特點(diǎn)、具備的條件以及企業(yè)進(jìn)一步發(fā)展的需要，勾畫(huà)企業(yè)在一定時(shí)期內(nèi)，所想達(dá)到的內(nèi)控程度，從而確定erp實(shí)施的進(jìn)度......
有個(gè)故事叫作“鴿子搬家”，是這么說(shuō)的。
一只鴿子老是不斷地搬家。
它覺(jué)得，每次新窩住了沒(méi)多久，就有一種濃烈的怪味，讓它喘不上氣來(lái)，不得已只好一直搬家。
它覺(jué)得很困擾，就把煩惱跟一只經(jīng)驗(yàn)豐富的老鴿子訴苦。
老鴿子說(shuō)：“你搬了這么多次家根本沒(méi)有用啊，因?yàn)槟欠N讓你困擾的怪味并不是從窩里面發(fā)出來(lái)的，而是你自己身上的味道啊?！?BR> 要知道，erp是一個(gè)改革，而不是改良。當(dāng)遇到流程沖突時(shí)，若發(fā)現(xiàn)是企業(yè)的流程存在漏洞，就要更改流程，而不是做表面文章，改系統(tǒng)流程來(lái)適應(yīng)企業(yè)流程。這無(wú)疑是犯了鴿子搬家的錯(cuò)誤。
所以，我們?cè)谝?guī)劃上erp的時(shí)候，也捫心自問(wèn)，我們有沒(méi)有這個(gè)“革命”的決心和魄力，若沒(méi)有，你上erp的條件還不成熟，建議你還是暫時(shí)放一放。
一次，我一家企業(yè)的老總跟我講了個(gè)故事，我覺(jué)得很有道理，這里拿出來(lái)跟大家分享。
一天，一家公司的職員匆匆忙忙去上班，這一天，他有一個(gè)非常重要的會(huì)議，是關(guān)于他個(gè)人提升的事宜，偏偏今天早上起得遲了，今天若遲到，他的提升肯定完了。所以，今天他遲到不得，最糟糕的是，他現(xiàn)在只有30分鐘的時(shí)間，一般情況下，做公交的話，要坐一個(gè)小時(shí)。
這個(gè)職員只有坐出租車(chē)，希望能趕得及參加會(huì)議。
好不容易才給他截到了一輛出租車(chē)，匆匆忙忙上車(chē)后，他便對(duì)司機(jī)說(shuō)：“師傅，我很趕時(shí)間，拜托你走最短的路!”
司機(jī)問(wèn)道：“先生，是走最短的路，還是走最快的路?”
小職員好奇地問(wèn)：“最短的路不是最快的嗎?”
“當(dāng)然不是，現(xiàn)在是繁忙時(shí)間，最短的路都會(huì)交通擠塞。你要是趕時(shí)間的話便得繞道走，雖然多走一點(diǎn)路，卻是最快的方法?！?BR> 小職員最后還是選擇走了最快的路。
途中他看見(jiàn)不遠(yuǎn)處有一條街道交通擠塞得水泄不通，司機(jī)解釋說(shuō)那條正是最短的路。司機(jī)所言沒(méi)差，多走一點(diǎn)路果然暢通無(wú)阻，雖然路程較遠(yuǎn)，多花了點(diǎn)時(shí)間，對(duì)花了點(diǎn)費(fèi)用，卻很快便到達(dá)目的地。
小職員最終也趕得上會(huì)議，還升了職當(dāng)部門(mén)主管。
人總是希望能夠一步到位。往往把效率跟效果聯(lián)系在一起，以為有了效率，就有了效果。
一次，我準(zhǔn)備給一家企業(yè)實(shí)施erp的時(shí)候，老總要求我三個(gè)月內(nèi)給他上線。我婉轉(zhuǎn)的把這個(gè)故事跟他講了，并對(duì)他說(shuō)：有的erp實(shí)施顧問(wèn)，可以在三個(gè)月之內(nèi)給你上線，甚至一個(gè)月都沒(méi)問(wèn)題。但是，你這樣實(shí)施后是得不到erp的效果的，他不能使你的企業(yè)改變什么。