總結(jié)需要客觀、準(zhǔn)確地描述過(guò)去的成績(jī)和經(jīng)驗(yàn)，不能被個(gè)人情感所偏倚。在寫總結(jié)時(shí)，我們可以結(jié)合自己的實(shí)際情況，提出一些建設(shè)性的建議和改進(jìn)方案。以下是一些關(guān)于總結(jié)的范文供大家參考，希望能給你一些靈感和借鑒。
銀行理財(cái)活動(dòng)總結(jié)篇一
為客戶提供文明規(guī)范服務(wù)是銀行生存、發(fā)展的根本，也是社會(huì)文明的重要體現(xiàn)。**年x月x日，**省農(nóng)村信用社掛牌成立。面臨千頭萬(wàn)緒的工作任務(wù)，我們把文明規(guī)范服務(wù)作為企業(yè)發(fā)展的推動(dòng)力量，作為改善農(nóng)村信用社社會(huì)形象、推動(dòng)改革向縱深發(fā)展的基礎(chǔ)性工作來(lái)抓。特別是自**年參加全國(guó)和全省銀行業(yè)文明規(guī)范服務(wù)競(jìng)賽以來(lái)，我們積極開(kāi)展創(chuàng)優(yōu)工作，以“管理年”活動(dòng)為載體，不斷創(chuàng)新服務(wù)管理方式，完善服務(wù)創(chuàng)優(yōu)措施，深入開(kāi)展“服務(wù)創(chuàng)優(yōu)工程”，叫響 “**優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)年”口號(hào)，使我省農(nóng)村信用社服務(wù)工作初見(jiàn)成效。截至五月末，全省完成了文明規(guī)范服務(wù)“百佳營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和百名服務(wù)標(biāo)兵”的評(píng)選表彰工作，其中有×××家網(wǎng)點(diǎn)分獲全國(guó)銀行業(yè)、省銀行業(yè)文明規(guī)范服務(wù)示范單位、金牌單位和先進(jìn)單位榮譽(yù)稱號(hào)。
現(xiàn)將我們認(rèn)真貫徹中銀協(xié)工作安排，著力開(kāi)展全系統(tǒng)文明規(guī)范服務(wù)工作，創(chuàng)建企業(yè)服務(wù)文化的主要做法匯報(bào)如下。
服務(wù)文化創(chuàng)建，作為企業(yè)整體文化的重要組成部分，將其作為企業(yè)核心價(jià)值觀與企業(yè)文化理念的有效表現(xiàn)方式，進(jìn)行典型引路，開(kāi)展層級(jí)推進(jìn)，在激烈的市場(chǎng)中得到了壯大與發(fā)展。
××以核心價(jià)值觀為統(tǒng)領(lǐng)，高起點(diǎn)開(kāi)展服務(wù)文化創(chuàng)建。認(rèn)識(shí)到位，才能擔(dān)負(fù)責(zé)任。企業(yè)服務(wù)文化創(chuàng)建，是一件長(zhǎng)期而艱苦的工作，而其作用需逐步顯現(xiàn)，只有對(duì)企業(yè)核心價(jià)值觀深入理解，認(rèn)識(shí)到位，才能擔(dān)負(fù)企業(yè)服務(wù)文化創(chuàng)建的歷史重任。省聯(lián)社成立以來(lái)，著力開(kāi)展企業(yè)核心價(jià)值觀教育，采取報(bào)告會(huì)、人員培訓(xùn)、典型經(jīng)驗(yàn)推廣、舉辦企業(yè)文化節(jié)、統(tǒng)一企業(yè)外在形象等一系列有效方法，全面開(kāi)展了企業(yè)核心價(jià)值觀與企業(yè)文化理念的教育活動(dòng)，認(rèn)真貫徹《中國(guó)銀行業(yè)文明規(guī)范服務(wù)工作指引》，踐行《文明服務(wù)公約》，遵照“嚴(yán)格、規(guī)范、謹(jǐn)慎、誠(chéng)信、服務(wù)”的十字行風(fēng)，牢固樹(shù)立“服務(wù)創(chuàng)造價(jià)值、服務(wù)實(shí)現(xiàn)效益、服務(wù)提升競(jìng)爭(zhēng)力”的理念，使其深入人心，收到了較好的效果，有力地引領(lǐng)了企業(yè)服務(wù)文化的創(chuàng)建工作，做到了領(lǐng)導(dǎo)重視，群眾積極響應(yīng)，確保了組織有力，工作的持續(xù)推進(jìn)。
服務(wù)基本標(biāo)準(zhǔn)。“篤學(xué)”，全體員工要做有知識(shí)有文化的職業(yè)人，善于學(xué)習(xí)，深具文化修養(yǎng)，務(wù)必做到服務(wù)優(yōu)質(zhì);“厚德”，全體員工要遵守職業(yè)道德，體現(xiàn)職業(yè)操守，嚴(yán)格工作流程，有效防范操作風(fēng)險(xiǎn)，務(wù)必做到服務(wù)安全;“自強(qiáng)”，全體員工要不斷完善自我，追求更高、更好，爭(zhēng)做業(yè)務(wù)與服務(wù)的排頭兵，務(wù)必做到服務(wù)高效;“濟(jì)世”，全體員工要胸懷全局，奉獻(xiàn)社會(huì)，務(wù)必做到服務(wù)有益。這種將企業(yè)文化理念與企業(yè)服務(wù)文化的有機(jī)結(jié)合，起到了雙向激勵(lì)，互動(dòng)明顯的效果，有力地促進(jìn)了全省農(nóng)村信用社的文明規(guī)范服務(wù)工作。
××以企業(yè)服務(wù)文化建設(shè)為動(dòng)力，明確服務(wù)工作的目標(biāo)與內(nèi)涵。服務(wù)文化建設(shè)概念的提出，需要諸多的內(nèi)在要求予以充實(shí)，文明規(guī)范服務(wù)是服務(wù)文化建設(shè)的出發(fā)點(diǎn)和落腳點(diǎn)。我們牢牢把握企業(yè)服務(wù)文化建設(shè)的最終目的是發(fā)揚(yáng)企業(yè)核心價(jià)值觀，展示企業(yè)的文化理念，打造企業(yè)的服務(wù)品牌，實(shí)施服務(wù)精品戰(zhàn)略，推進(jìn)行風(fēng)建設(shè)，實(shí)現(xiàn)企業(yè)核心競(jìng)爭(zhēng)力的不斷提升這一主旨目標(biāo)。豐富和完善企業(yè)服務(wù)文化的內(nèi)涵，首先是從前臺(tái)臨柜人員的文明規(guī)范服務(wù)到中、后臺(tái)的文明規(guī)范服務(wù)的延伸;從企業(yè)前臺(tái)業(yè)務(wù)領(lǐng)域的文明規(guī)范服務(wù)到所有業(yè)務(wù)的全面服務(wù)優(yōu)質(zhì)化;從優(yōu)質(zhì)服務(wù)本身外在表現(xiàn)不斷優(yōu)化達(dá)到企業(yè)服務(wù)文化內(nèi)在的不斷優(yōu)化;從“小服務(wù)”格局到“大服務(wù)”領(lǐng)域的不斷發(fā)展，實(shí)現(xiàn)服務(wù)目標(biāo)與內(nèi)涵的不斷豐富，使文明規(guī)范服務(wù)成為服務(wù)文化最有力的具體展現(xiàn)，塑造全省農(nóng)村信用社優(yōu)秀企業(yè)形象。
二、以教育培訓(xùn)為切入點(diǎn)，提高全員的文明服務(wù)意識(shí)
為推動(dòng)全省農(nóng)村信用社文明規(guī)范服務(wù)工作的深入開(kāi)展，省聯(lián)社按照“統(tǒng)一組織、分級(jí)負(fù)責(zé)、方式靈活、效果明顯”的原則，著力加強(qiáng)對(duì)全系統(tǒng)柜面人員的制度及崗位技能培訓(xùn)工作。在新編制度的基礎(chǔ)上，組織編寫了近十三萬(wàn)字的《**省農(nóng)村信用社負(fù)債工作管理手冊(cè)》，建立了百套題庫(kù)，認(rèn)真組織了規(guī)章制度學(xué)習(xí)和崗位服務(wù)技能考試工作，一線參加培訓(xùn)和考的春節(jié)。日常工作中，員工們更是顧大家忘小家。有員工在結(jié)婚的第二天因?yàn)楣ぷ鳑](méi)有歇完法定的婚假就來(lái)上班;還有員工小孩出生都沒(méi)守在妻子身邊，堅(jiān)持在工作崗位上。
員工們自覺(jué)培養(yǎng)起良好的職業(yè)道德。有一次，有位客戶辦完業(yè)務(wù)后拿著錢袋子急匆匆地走了，手提包卻落在了柜臺(tái)外，營(yíng)業(yè)柜員發(fā)現(xiàn)后，及時(shí)根據(jù)包內(nèi)身份證信息找到失主，并將放有信用卡、提貨單，電話簿等重要物品的手提包還給失主。焦急的失主激動(dòng)的對(duì)支行的營(yíng)業(yè)柜員說(shuō)：“信用社的人值得信任”。還有一次，有個(gè)客戶來(lái)取錢，臨走時(shí)拉下一打百元錢幣在窗口槽內(nèi)，柜臺(tái)員工發(fā)現(xiàn)后為其保存，并積極想辦法與對(duì)方取得聯(lián)系，將遺失的款項(xiàng)交給客戶。客戶非常感動(dòng)。 同時(shí)，以支行工會(huì)小組為依托，支行員工積極參加“獻(xiàn)愛(ài)心、送溫暖”活動(dòng)，把團(tuán)結(jié)、友愛(ài)向外延伸。
銀行理財(cái)活動(dòng)總結(jié)篇二
負(fù)責(zé)做好活動(dòng)的整體策劃、安排，根據(jù)網(wǎng)點(diǎn)反饋、實(shí)際情況及時(shí)調(diào)整活動(dòng)安排。
負(fù)責(zé)活動(dòng)前期的準(zhǔn)備工作，包括對(duì)參與活動(dòng)人員的培訓(xùn)、宣傳單冊(cè)、活動(dòng)音響、電腦設(shè)施、活動(dòng)禮品、活動(dòng)宣傳片及ppt的制作和明確協(xié)助人員職責(zé)分工，確保活動(dòng)支撐到位。
負(fù)責(zé)做好金融知識(shí)講座活動(dòng)相關(guān)安排。
負(fù)責(zé)活動(dòng)后期工作督促，總結(jié)評(píng)估。
活動(dòng)之后：兩周內(nèi)，對(duì)參加活動(dòng)村民進(jìn)行100%上門回訪，了解活動(dòng)效果、反響、期望；對(duì)其它村民作進(jìn)一步做宣傳，了解原因、需求和期望；與潛力客戶建立持久聯(lián)系；對(duì)活動(dòng)進(jìn)行總結(jié)、反饋。
銀行理財(cái)活動(dòng)總結(jié)篇三
“七一”建黨xxx周年之際，中國(guó)銀行海鹽支行部分黨員和入黨積極分子在支行黨總支的帶領(lǐng)下，前往澉浦南北湖東側(cè)的荊山“新四軍北撤澉浦之戰(zhàn)”革命烈士紀(jì)念碑，通過(guò)緬懷革命先烈，開(kāi)展“最好銀行黨員先行”主題黨日活動(dòng)。
x月x日當(dāng)天上午，該行參加活動(dòng)的黨員和入黨積極分子懷著崇敬的`心情冒雨來(lái)到烈士紀(jì)念碑前，肅立在烈士們的墓碑前，深切緬懷烈士的豐功偉績(jī)?；顒?dòng)主持人首先致辭，向大家講述了烈士們的先進(jìn)事跡，其次全體黨員和入黨積極分子向烈士敬獻(xiàn)花籃、鞠躬默哀，表達(dá)對(duì)革命烈士的哀思與懷念，同時(shí)組織全體黨員重溫入黨誓詞，兩位黨員發(fā)表祭奠感言。
最后支行黨總書記、行長(zhǎng)徐昂同志結(jié)合該行實(shí)際，要求全體黨員通過(guò)祭奠先烈，進(jìn)一步樹(shù)立良好的品質(zhì)，充分發(fā)揮黨員先鋒模范作用，在今后的工作、學(xué)習(xí)和生活中，都要向革命烈士們一樣讓自己的生命更加有價(jià)值和意義，并勉勵(lì)大家學(xué)習(xí)先輩，就是要牢記先輩遺志，發(fā)揚(yáng)光大。一是要以習(xí)總書記提出的“三嚴(yán)三實(shí)”為引領(lǐng)，加強(qiáng)黨性修養(yǎng)，堅(jiān)定理想信念;二是要同“最好銀行，黨員先行”主題活動(dòng)有機(jī)結(jié)合，在實(shí)踐活動(dòng)中要以“擔(dān)當(dāng)社會(huì)責(zé)任，做最好的銀行”為己任，勇于爭(zhēng)先，積極進(jìn)取;三是要與中行實(shí)際工作相聯(lián)系，要進(jìn)一步以“加快發(fā)展、提高水平”和“強(qiáng)化管理、從嚴(yán)治行”為工作重點(diǎn)，轉(zhuǎn)變發(fā)展方式，增加日均存款，加強(qiáng)有效投放，提高經(jīng)營(yíng)收益;實(shí)施主動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)管理，強(qiáng)化內(nèi)控管理，提高全員整體素質(zhì)，培育核心競(jìng)爭(zhēng)力，推進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)快速健康發(fā)展。并引導(dǎo)全體黨員在慎終追遠(yuǎn)、緬懷先輩的情懷中增進(jìn)愛(ài)黨、愛(ài)國(guó)、愛(ài)社會(huì)主義情感。
全體黨員和入黨積極分子都紛紛表示一定要學(xué)習(xí)先烈們的思想，繼承他們的遺志，以主人翁熱情和干勁投身于中行事業(yè)，以實(shí)際行動(dòng)努力提高自身素質(zhì)，扎扎實(shí)實(shí)做好各項(xiàng)工作，為促進(jìn)中行的改革、發(fā)展和穩(wěn)定，為建設(shè)最好的銀行而努力奮斗!
銀行理財(cái)活動(dòng)總結(jié)篇四
近年來(lái)，＃＃銀行＃＃＃＃支行堅(jiān)持“定位中端、服務(wù)高端、挖掘潛力”的營(yíng)銷理念，“以客戶為中心、以市場(chǎng)為導(dǎo)向，營(yíng)銷與服務(wù)管理并重”，不斷更新?tīng)I(yíng)銷理念,創(chuàng)新?tīng)I(yíng)銷方式,通過(guò)分層次、多樣化的營(yíng)銷策略，深入挖掘優(yōu)質(zhì)客戶資源，努力改善客戶結(jié)構(gòu)，提升中高端優(yōu)質(zhì)客戶占比，取得了實(shí)效。
長(zhǎng)期以來(lái)，部分基層行注重對(duì)系統(tǒng)外客戶的營(yíng)銷，但營(yíng)銷一個(gè)外部客戶的成本是留住現(xiàn)有客戶成本的數(shù)倍以上。為此，該行于＃＃年10月份開(kāi)始，要求全轄客戶經(jīng)理通過(guò)個(gè)人客戶管理系統(tǒng)對(duì)各自分管的5萬(wàn)元以上的優(yōu)質(zhì)客戶資源信息進(jìn)行輸理，從中挑選出資產(chǎn)在50萬(wàn)元以上，100萬(wàn)元以上和800萬(wàn)元以上重點(diǎn)客戶，分此三類建立優(yōu)質(zhì)客戶檔案，時(shí)時(shí)地監(jiān)測(cè)大額存款動(dòng)向，以便及時(shí)采取有針對(duì)性的措施方法,做好穩(wěn)存工作，防止他行挖轉(zhuǎn)；同時(shí)，針對(duì)長(zhǎng)期以來(lái)個(gè)人客戶有專職客戶經(jīng)理進(jìn)行跟蹤維護(hù)，法人客戶則缺乏深度的維護(hù)溝通的情況，為加強(qiáng)公司客戶的營(yíng)銷，于＃＃年初設(shè)專職營(yíng)銷部門負(fù)責(zé)公存款及對(duì)公結(jié)算帳戶的營(yíng)銷工作，取得了明顯成效，＃＃年該行對(duì)公存款較＃＃年凈增一倍多，新增額數(shù)月居同業(yè)第一。
互動(dòng)，不斷擴(kuò)大優(yōu)質(zhì)客戶的規(guī)模，近日，該行行領(lǐng)導(dǎo)、個(gè)貸客戶經(jīng)理與網(wǎng)點(diǎn)三級(jí)聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷，挖轉(zhuǎn)他行優(yōu)質(zhì)客戶資金190多萬(wàn)元；二是大力推進(jìn)個(gè)人核心競(jìng)爭(zhēng)力項(xiàng)目，建立起“行長(zhǎng)、分管行長(zhǎng)、網(wǎng)點(diǎn)主任、客戶營(yíng)銷經(jīng)理、柜員”五位一體分工明確、責(zé)任清晰的分層次客戶服務(wù)體系和中高端客戶分級(jí)維護(hù)管理體系；三是堅(jiān)持中高端客戶優(yōu)質(zhì)客戶每月至少回訪客戶一次，并充分利用電話、短信、名信片、賀卡等信息平臺(tái)，加強(qiáng)了對(duì)潛力優(yōu)質(zhì)客戶的維護(hù)。
經(jīng)濟(jì)時(shí)代，人們追逐利益。特別是優(yōu)質(zhì)客戶在決定把自己辛苦賺的錢放在哪家銀行相當(dāng)挑剔。因此，該行提出要牢固樹(shù)立服務(wù)理念，讓客戶賺錢、獲得利益是吸引優(yōu)質(zhì)客戶的最好辦法之一。為此，該行堅(jiān)持創(chuàng)新促發(fā)展的理念，依托總、省行優(yōu)勢(shì)創(chuàng)新業(yè)務(wù)品種，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，同時(shí)根據(jù)客戶財(cái)務(wù)情況，提供票據(jù)等融資服務(wù)，為企業(yè)節(jié)約了資金，取得了企業(yè)的認(rèn)可，實(shí)現(xiàn)了銀企雙贏。
一是不斷充實(shí)客戶經(jīng)理隊(duì)伍，整合全行人力資源，挑選營(yíng)銷能力強(qiáng)、業(yè)務(wù)素質(zhì)高的客戶加入客戶經(jīng)理隊(duì)伍，不斷壯大客戶經(jīng)理群體；二是加強(qiáng)客戶經(jīng)理的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，不斷提高客戶經(jīng)理業(yè)務(wù)素質(zhì)，建立客戶經(jīng)理業(yè)務(wù)培訓(xùn)的長(zhǎng)效機(jī)制。三是重視客戶經(jīng)理整體業(yè)務(wù)素質(zhì)的提高，突出培養(yǎng)業(yè)務(wù)精專人才，加強(qiáng)了客戶經(jīng)理崗位培訓(xùn)和資格認(rèn)證工作。
銀行理財(cái)活動(dòng)總結(jié)篇五
總結(jié)就是對(duì)一個(gè)時(shí)期的學(xué)習(xí)、工作或其完成情況進(jìn)行一次全面系統(tǒng)的回顧和分析的書面材料，它可以有效鍛煉我們的語(yǔ)言組織能力，讓我們一起認(rèn)真地寫一份總結(jié)吧?？偨Y(jié)你想好怎么寫了嗎？以下是小編收集整理的銀行活動(dòng)總結(jié)，僅供參考，大家一起來(lái)看看吧。
烏鴉反哺，羊羔跪乳”。在剛剛過(guò)去的.母親節(jié)，廣發(fā)銀行xx分行xx家支行分別舉辦了x場(chǎng)母親節(jié)專題活動(dòng)，向最美麗的母親們表達(dá)了節(jié)日的最誠(chéng)摯祝福。活動(dòng)創(chuàng)意十足、主題各異、趣味繽紛，得到了廣大市民的好評(píng)。
xx支行邀請(qǐng)名醫(yī)到支行，為客戶免費(fèi)提供口腔義診服務(wù)，通過(guò)體驗(yàn)式服務(wù)，在拉近客戶和銀行距離的同時(shí)，讓客戶感受到廣發(fā)銀行的真情和關(guān)愛(ài)；x支行邀請(qǐng)美容美發(fā)師給客戶進(jìn)行美容盤發(fā)服務(wù)，讓媽媽們以美美的姿態(tài)迎接節(jié)日的到來(lái)，支行貼心的服務(wù)和活躍的氣氛為母親節(jié)增添了不少光彩。
xx支行舉辦“風(fēng)箏親子同樂(lè)日”，通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)游戲互動(dòng)，不僅為客戶親子活動(dòng)提供了一個(gè)平臺(tái)，同時(shí)提升了客戶對(duì)廣發(fā)銀行服務(wù)的認(rèn)同度；分行營(yíng)業(yè)部舉辦科技探索親子活動(dòng)，通過(guò)科技講座以及與scratch軟件人機(jī)互動(dòng)游戲，受到家長(zhǎng)和小朋友的一致好評(píng)。
x路支行開(kāi)展“感恩母親節(jié)、溫馨好禮送不停”答謝活動(dòng)活動(dòng)，x月x日、x日期間，到訪支行的所有女性客戶均贈(zèng)送康乃馨一枝。小小康乃馨，讓女性朋友們感受廣發(fā)銀行的真情問(wèn)候和溫暖關(guān)懷。xx支行邀請(qǐng)二十多戶客戶家庭到南沙十九涌進(jìn)行農(nóng)家樂(lè)活動(dòng)，通過(guò)有獎(jiǎng)問(wèn)答拉近與客戶的距離，精美的禮品、貼心的服務(wù)、活躍的氣氛讓客戶們度過(guò)一個(gè)難忘的母親節(jié)。
此次利用母親節(jié)契機(jī)，轄內(nèi)各支行網(wǎng)點(diǎn)都積極組織開(kāi)展豐富多彩的客戶回饋活動(dòng)，吸引了許多客戶前來(lái)參與，引發(fā)廣大客戶的熱烈反響，效果顯著。今后，廣發(fā)銀行xx分行將繼續(xù)秉承“客戶為先、真情服務(wù)”的理念，通過(guò)與客戶更多的互動(dòng)，為客戶提供更多優(yōu)質(zhì)、貼心的金融服務(wù)。
銀行理財(cái)活動(dòng)總結(jié)篇六
x月x日晚上，根據(jù)xx銀行黨委“三嚴(yán)三實(shí)”專題教育實(shí)施方案的要求，xx銀行肇慶分行黨委舉辦了“主題黨日”活動(dòng)。
據(jù)悉，“主題黨日”活動(dòng)是xx銀行肇慶分行黨委“三嚴(yán)三實(shí)”專題教育實(shí)施方案的一項(xiàng)內(nèi)容，目的是緊扣“三嚴(yán)三實(shí)”要求，聯(lián)系銀行實(shí)際，聯(lián)系黨員、干部思想、工作、生活和作風(fēng)實(shí)際，促進(jìn)黨員干部深刻理解“三嚴(yán)三實(shí)”的重大意義和豐富內(nèi)涵，清楚認(rèn)識(shí)“不嚴(yán)不實(shí)”的具體表現(xiàn)和嚴(yán)重危害，明確落實(shí)“三嚴(yán)三實(shí)”的實(shí)踐要求，發(fā)揮帶學(xué)促學(xué)作用。
在這項(xiàng)活動(dòng)中，肇慶市委黨校邱會(huì)生教授作了題為《學(xué)知黨史強(qiáng)黨性》的講座，結(jié)合黨史，深入淺出地講述了的歷程、重要內(nèi)容和的啟示，特別強(qiáng)調(diào)了黨員的義務(wù)和先鋒模范作用。
接著，xx銀行肇慶分行黨委書記、行長(zhǎng)陳里東帶領(lǐng)該行全體黨員重溫了入黨誓詞，并講授黨課。在黨課中他詳細(xì)講述“三嚴(yán)三實(shí)”的重要意義、“三嚴(yán)三實(shí)”的科學(xué)內(nèi)涵、認(rèn)真踐行“三嚴(yán)三實(shí)”的五個(gè)基本要求等內(nèi)容，要求全體黨員要從內(nèi)心深處反思自己有沒(méi)有做到“嚴(yán)、實(shí)、干”，進(jìn)一步增強(qiáng)政治自覺(jué)、思想自覺(jué)和行動(dòng)自覺(jué)，從“嚴(yán)”上要求，向“實(shí)”處著力，以“干”的勁頭。他指出，要通過(guò)扎實(shí)開(kāi)展“三嚴(yán)三實(shí)”專題教育，促進(jìn)黨員干部更好地發(fā)揮先鋒模范作用，帶動(dòng)全行員工團(tuán)結(jié)奮斗，推動(dòng)銀行戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。
最后，xx銀行肇慶分行紀(jì)委書記、副行長(zhǎng)鄧忠岳宣導(dǎo)了開(kāi)展“三嚴(yán)三實(shí)”專題教育實(shí)施方案，提出了具體的實(shí)施要求。
銀行理財(cái)活動(dòng)總結(jié)篇七
***支行位于***繁華的商業(yè)步行街，周邊商家眾多，商業(yè)銀行市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)激烈。面對(duì)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)，銀行更多的是處于被選擇的位置。所以當(dāng)機(jī)會(huì)來(lái)臨時(shí)，如何結(jié)合企業(yè)日益變化的金融需求，充分發(fā)揮自身產(chǎn)品特色和優(yōu)勢(shì)，在競(jìng)爭(zhēng)中立于不敗之地，成為我行各項(xiàng)工作措施貫徹的主線。
***百盛是我行關(guān)注多年的重點(diǎn)客戶，但苦于找不到合適的切入點(diǎn)，一直沒(méi)有機(jī)會(huì)建立合作關(guān)系。今年三月初，以總行開(kāi)展的“暢刷中行卡回饋在百盛”活動(dòng)為契機(jī)，我行獲得了拜訪該公司領(lǐng)導(dǎo)的機(jī)會(huì)，通過(guò)溝通中了解到：百盛對(duì)目前銀行合作伙伴不夠滿意，正在尋求新的合作銀行，并已和多家金融機(jī)構(gòu)接洽。通過(guò)前期周密的準(zhǔn)備工作，我行最終參與收單競(jìng)標(biāo)的包括招商、東亞、建行、銀聯(lián)商務(wù)公司等眾多的競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手中脫穎而出，與百盛簽訂了以商戶mis系統(tǒng)為主體銀企全面合作協(xié)議，成功營(yíng)銷了其基本結(jié)算帳戶。
在對(duì)該公司的公關(guān)營(yíng)銷及日常維護(hù)中，我們突出體現(xiàn)了客戶服務(wù)四字方針，那就是“誠(chéng)、勤、細(xì)、新”：
案，精誠(chéng)所至、金石為開(kāi)，最終我們的營(yíng)銷努力得到了客戶的認(rèn)可，促成了合作協(xié)議的順利簽訂。合作協(xié)議簽訂后，為了確保mis系統(tǒng)按期投入使用，省行卡部專職經(jīng)理及我行的工作人員放棄休息時(shí)間加班加點(diǎn)，投產(chǎn)前夜通宵加班，完成了共計(jì)46個(gè)收銀柜組的設(shè)備安裝測(cè)試工作，于5月8日凌晨成功將mis系統(tǒng)投產(chǎn)上線，實(shí)現(xiàn)了與該公司的前期舊系統(tǒng)的無(wú)縫對(duì)接。
我們只有與客戶經(jīng)常性的溝通交流，了解客戶的需求，知曉客戶的所思所欲，才能及時(shí)調(diào)整營(yíng)銷策略，捕捉商機(jī)，在激烈的競(jìng)爭(zhēng)中搶占先機(jī)。為了更好的服務(wù)該客戶，我們成立了由網(wǎng)點(diǎn)客戶經(jīng)理、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、***支行及省分行專職經(jīng)理組成的分層客戶維護(hù)團(tuán)隊(duì)，要求辦理結(jié)算的客戶經(jīng)理每天上門，實(shí)行跑單、送單、業(yè)務(wù)辦理一條龍服務(wù)，網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人每周業(yè)務(wù)拜訪，了解我行在服務(wù)過(guò)程中存在的問(wèn)題及客戶對(duì)我行新的業(yè)務(wù)需求，及時(shí)了解和滿足客戶的需求，同時(shí)，不失時(shí)機(jī)的向客戶推薦我行的金融產(chǎn)品和金融業(yè)務(wù)，以全方位，高質(zhì)量的服務(wù)贏得了客戶的青睞。
由于該公司收銀員流動(dòng)性較強(qiáng)，人員變化較大，我行設(shè)立了專職團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)該公司的維護(hù)工作。在做好平日對(duì)機(jī)具巡檢維護(hù)的同時(shí)，積極主動(dòng)融入該公司的培訓(xùn)工作，派出講師，將貨幣反假，銀行卡受理常識(shí)，偽卡防范要點(diǎn)，機(jī)具日常操作等課程融入其新收銀員培訓(xùn)體系中。在保證該公司收銀員應(yīng)知、應(yīng)會(huì)，提高收銀員受理銀行卡業(yè)務(wù)的操作能力的同時(shí)，也加深了該公司員工對(duì)我***銀行品牌的了解和認(rèn)識(shí)。
由于該公司為綜合類百貨商場(chǎng)，在日常經(jīng)營(yíng)過(guò)程中需要大量的輔幣找零，為了解決該公司因輔幣緊張所帶來(lái)的困擾，我支行積極協(xié)調(diào)上級(jí)行各部門，克服網(wǎng)點(diǎn)人員緊張的不利因素，定期組織人員為該企業(yè)調(diào)運(yùn)輔幣，幾個(gè)月來(lái)，為該公司僅一元以下輔幣配送量達(dá)70余萬(wàn)元，解決了該公司的后顧之憂，有力的推動(dòng)了與該公司的業(yè)務(wù)合作過(guò)程。
在日常工作中，我們將新的營(yíng)銷理念和服務(wù)方式有機(jī)地結(jié)合起來(lái)，最大限度地滿足客戶日益提高的服務(wù)需求。工作中，憑借我行廣泛的客戶資源，結(jié)合企業(yè)經(jīng)常性的促銷活動(dòng)，不定期的開(kāi)展刷卡有禮等銀企聯(lián)合營(yíng)銷，使我行的持卡客戶成為該商廈源源不斷的客戶源，同時(shí)，通過(guò)與該公司的聯(lián)合營(yíng)銷，吸引了消費(fèi)群體，充實(shí)了我行銀行卡的服務(wù)內(nèi)涵，帶動(dòng)了我行的發(fā)卡量，通過(guò)客戶資源共享平臺(tái)的構(gòu)筑，真正實(shí)現(xiàn)了銀行、企業(yè)、客戶的“三贏”。
辛勤的付出帶來(lái)的豐厚回報(bào)，通過(guò)與***百盛的合作，我行的中間業(yè)務(wù)收入大幅提升，截至10月末，通過(guò)mis系統(tǒng)收單的總金額超過(guò)1億元，實(shí)現(xiàn)銀行卡中間業(yè)務(wù)收入32.29萬(wàn)元。實(shí)現(xiàn)公司存款沉淀資金9000余萬(wàn)元，代發(fā)薪業(yè)務(wù)、網(wǎng)銀、人民幣理財(cái)?shù)葮I(yè)務(wù)隨即展開(kāi)。
***支行全體員工堅(jiān)信在行黨委正確領(lǐng)導(dǎo)下，在上級(jí)部門給予的大力支持和無(wú)私幫助下，一定能夠?yàn)橹行械陌l(fā)展做出更大貢獻(xiàn)。不足之處請(qǐng)多指正，謝謝。
銀行理財(cái)活動(dòng)總結(jié)篇八
為了貫徹落實(shí)中國(guó)人民銀行文件精神，和興支行緊跟分行的腳步于20xx年x月x日至20xx年x月x日在網(wǎng)點(diǎn)及網(wǎng)點(diǎn)周邊1.7公里半徑范圍內(nèi)持續(xù)和擴(kuò)大開(kāi)展“銀行卡用卡安全話您知”宣傳活動(dòng)。
和興支行楊東昕行長(zhǎng)作為支行的合規(guī)督導(dǎo)員，高度重視此次活動(dòng)。第一時(shí)間落實(shí)了活動(dòng)的責(zé)任人，并且制定了對(duì)全體員工進(jìn)行階段式培訓(xùn)的詳細(xì)工作計(jì)劃。一級(jí)負(fù)責(zé)人楊東昕，行內(nèi)指導(dǎo)培訓(xùn)由支行零售負(fù)責(zé)人劉濤負(fù)責(zé)，宣傳及文字整理工作支行大堂主管滕麗負(fù)責(zé)，合規(guī)及風(fēng)險(xiǎn)控制支行儲(chǔ)蓄主管鄒學(xué)剛負(fù)責(zé)。
活動(dòng)第一階段：“安全用卡學(xué)習(xí)月”
第二季度為了達(dá)到員工人人掌握，人人傳播的效果，我們先是開(kāi)展了“安全用卡學(xué)習(xí)月”活動(dòng)，活動(dòng)過(guò)程中以向行內(nèi)流動(dòng)客戶發(fā)放安全用卡宣傳彩頁(yè)、在跑馬屏上標(biāo)注“安全用卡須牢記，資金保障永無(wú)憂”的提示語(yǔ)為主要宣傳路徑。各項(xiàng)目負(fù)責(zé)人還針對(duì)活動(dòng)內(nèi)容對(duì)員工進(jìn)行了筆試、談話等強(qiáng)化工作。
活動(dòng)第二階段：“走人周邊社區(qū)”
份證信息泄露給不可靠的人，如為辦理某項(xiàng)業(yè)務(wù)需要留下身份證復(fù)印件時(shí)，最好在復(fù)印件上標(biāo)明用途;如收到可疑信函、電子郵件、手機(jī)短信、電話等時(shí)，應(yīng)謹(jǐn)慎確認(rèn)，勿貪小便宜，也不要緊張害怕，應(yīng)直接到發(fā)卡銀行柜臺(tái)去詢問(wèn)，或撥打發(fā)卡行統(tǒng)一的客戶服務(wù)熱線95555或800-820-5555。就這樣，我們的服務(wù)再次得到了客戶的認(rèn)可，客戶的安全，我們的安心。
活動(dòng)第三階段：“公眾教育日”
第四季度尤其在11月份我們重點(diǎn)以“公眾教育日”這整個(gè)銀行業(yè)的“銀行卡知識(shí)普及”盛世活動(dòng)為契機(jī)，將“安全用卡”活動(dòng)再次鞏固并推向了高潮。
將活動(dòng)主題“多一份金融了解，多一份金融保障”時(shí)時(shí)掛在嘴邊，記在心間。
此次活動(dòng)得到了分行領(lǐng)導(dǎo)的大力支持，支行員工的鼎力配合，周邊客戶的極力認(rèn)可，可謂是百舉百全，公益惠民，功不可沒(méi)。
銀行理財(cái)活動(dòng)總結(jié)篇九
個(gè)人銀行類存款6月末時(shí)點(diǎn)余額為18115萬(wàn)元，較年初下降111萬(wàn)元，其中儲(chǔ)蓄存款時(shí)點(diǎn)余額為18016萬(wàn)元，較年初下降32萬(wàn)元;信用卡個(gè)人卡存款余額為99萬(wàn)元，較年初下降75萬(wàn)元。個(gè)人銀行類存款6月末日均余額為18650萬(wàn)元，較年初增長(zhǎng)318萬(wàn)元，其中儲(chǔ)蓄存款日均余額為18420萬(wàn)元，較年初增長(zhǎng)366萬(wàn)元，信用卡個(gè)人卡日均余額130萬(wàn)元，較年初下降48萬(wàn)元。個(gè)人銀行類存款日均余額在全區(qū)排名十一位，在縣支行中列第二位。速匯通手續(xù)費(fèi)收入2。35萬(wàn)元，較去年同期增長(zhǎng)122%，全區(qū)列第五位;龍卡營(yíng)業(yè)收入2。1萬(wàn)元，全區(qū)排名第六名。
（一）儲(chǔ)蓄存款總體走勢(shì)波動(dòng)較大。
上半年儲(chǔ)蓄存款起伏較大，呈“m”形波動(dòng)。年初充分抓住“兩節(jié)”吸存旺季，及早行動(dòng)，存款呈現(xiàn)快速增長(zhǎng)，2月份時(shí)點(diǎn)新增最高實(shí)現(xiàn)1200萬(wàn)元。4月初呈現(xiàn)逐級(jí)回落走勢(shì)，5月份又創(chuàng)造時(shí)點(diǎn)新增的新記錄，1300萬(wàn)元。6月中旬開(kāi)始又出現(xiàn)儲(chǔ)蓄存款大幅下降的局面，年內(nèi)首次出現(xiàn)負(fù)增長(zhǎng)。造成儲(chǔ)蓄存款波動(dòng)主要有以下幾方面原因：
1、新增存款結(jié)構(gòu)中季節(jié)性大額存款占比較大，自然增長(zhǎng)比例較小?？梢哉f(shuō)多年以來(lái)我行的儲(chǔ)蓄存款增長(zhǎng)主要靠季節(jié)性大額存款。年初存款的增長(zhǎng)主要由于吸收了一部分季節(jié)性資金，如糧庫(kù)、種子等部門存款和地方企業(yè)改制對(duì)職工工齡買斷資金，隨著這部分資金陸續(xù)支取，我行的存款也隨著逐級(jí)下降。應(yīng)該說(shuō)大額存款為我行儲(chǔ)蓄存款增長(zhǎng)發(fā)揮主導(dǎo)作用，但由于其穩(wěn)定性差的原因也使我行存款歷年來(lái)一直呈現(xiàn)上下波動(dòng)的情況。
2、分配政策不連續(xù)，兌現(xiàn)不及時(shí)影響了部分員工的吸存積極性和持續(xù)性。由于每年年初市行都要對(duì)當(dāng)年績(jī)效工資分配政策進(jìn)行調(diào)整，因此每年的2、3月份都成為政策真空月，因此員工對(duì)績(jī)效工資分配政策持一種觀望態(tài)度。特別是今年2季度績(jī)效工資一直未兌現(xiàn)，也使部分員工對(duì)吸存的認(rèn)識(shí)淡漠。這在一定程度影響了全行吸存工作的開(kāi)展。
（二）儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)之間存款增長(zhǎng)呈現(xiàn)分化狀態(tài)。
全行各儲(chǔ)蓄所的存款增長(zhǎng)情況十分不平衡，呈現(xiàn)兩極分化。大虎山市場(chǎng)儲(chǔ)蓄所、儲(chǔ)蓄專柜、建新儲(chǔ)蓄所存款呈現(xiàn)穩(wěn)定增長(zhǎng)，住宅樓儲(chǔ)蓄所、建行儲(chǔ)蓄所、大虎山儲(chǔ)蓄所、房產(chǎn)儲(chǔ)蓄所增長(zhǎng)乏力或呈現(xiàn)負(fù)增長(zhǎng)局面。出現(xiàn)上述分化狀態(tài)主要有以下幾方面原因：
1、區(qū)位分布的'不同，形成了不同的儲(chǔ)源特點(diǎn)。我行幾年來(lái)儲(chǔ)蓄存款的增長(zhǎng)情況充分說(shuō)明部分儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)的區(qū)位分布不合理。如住宅樓儲(chǔ)蓄所、建行儲(chǔ)蓄所由于位于多家金融機(jī)構(gòu)儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)的密集區(qū)，且周邊儲(chǔ)源有限，因此上述儲(chǔ)蓄所多年存款增長(zhǎng)不力。特別是近年來(lái)同業(yè)不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)手段頻出，使我行這些儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)在眾多網(wǎng)點(diǎn)夾擊中難于突圍，實(shí)現(xiàn)自然增長(zhǎng)，只能通過(guò)個(gè)人吸儲(chǔ)維持存款穩(wěn)定。大虎山儲(chǔ)蓄所曾是我行的高產(chǎn)所，但由于去年工商銀行一家儲(chǔ)蓄所遷址至鄰近，并以其代辦鐵路資金結(jié)算的優(yōu)勢(shì)，代發(fā)鐵路職工工資，從源頭上分流該所存款。從目前看來(lái)上述不利局面還難于改變。
2、由于歷史的不利因素尚未消除，影響了存款增長(zhǎng)。大虎山儲(chǔ)蓄所由于20xx年連續(xù)出現(xiàn)幾起不良事件，在當(dāng)?shù)卦斐闪素?fù)面影響，加之工行儲(chǔ)蓄所分流，使該儲(chǔ)蓄所存款在去年一度連續(xù)6個(gè)月下降。扭轉(zhuǎn)不利局面，重新實(shí)現(xiàn)快速發(fā)展局面還要假以時(shí)日?，F(xiàn)建行儲(chǔ)蓄所是原建行儲(chǔ)蓄所和橋東儲(chǔ)蓄所合并而成，當(dāng)時(shí)橋東儲(chǔ)蓄所不足1000萬(wàn)元，從帳戶變動(dòng)情況看，近三年來(lái)原橋東儲(chǔ)蓄所存款轉(zhuǎn)存較少。近三年來(lái)該所儲(chǔ)蓄存款大約下降了800萬(wàn)元。雖然不能說(shuō)該所存款下降是橋東儲(chǔ)蓄所撤并造成的，但其負(fù)面影響是不可低估的。因此從中我們也應(yīng)認(rèn)識(shí)到遠(yuǎn)距離合并儲(chǔ)蓄所造成存款流失的情況還要深入進(jìn)行分析。同樣住宅樓儲(chǔ)蓄所于6月12日并入儲(chǔ)蓄專柜后，原住宅樓儲(chǔ)蓄所周邊大客戶也先后流失，截止6月末，該所儲(chǔ)蓄存款流失近120萬(wàn)元。
（三）信用卡個(gè)人卡存款較年初呈下降趨勢(shì)。由于近年來(lái)儲(chǔ)蓄卡的使用普及和儲(chǔ)蓄卡的功能替代，使目前信用卡市場(chǎng)受到較大沖擊。因此信用卡個(gè)人卡存款增長(zhǎng)乏力，由年初的176萬(wàn)元，下降到6月末的99萬(wàn)元。
（四）中間業(yè)務(wù)收入呈現(xiàn)快速發(fā)展。個(gè)人銀行業(yè)務(wù)將中間業(yè)務(wù)作為一項(xiàng)重要指標(biāo)，應(yīng)該是近一兩年的事。特別是今年個(gè)人銀行業(yè)務(wù)中的中間業(yè)務(wù)收入增長(zhǎng)特別快。截止到6月末“速匯通”手續(xù)費(fèi)收入實(shí)現(xiàn)2。35萬(wàn)元，是去年同期的2倍還要多，根據(jù)目前業(yè)務(wù)開(kāi)展情況到年底該項(xiàng)手續(xù)費(fèi)收入將突破6萬(wàn)元。這應(yīng)該是不小的數(shù)目，當(dāng)前存貸利差不斷縮小，內(nèi)部上存資金利率下調(diào)預(yù)期越來(lái)越高的情況下，中間業(yè)務(wù)收入日益成為我行的重要收入來(lái)源。下半年即將在儲(chǔ)蓄專柜推出基金銷售、保險(xiǎn)代理等業(yè)務(wù)，這將更加豐富和增加我行的中間業(yè)務(wù)收入。
（一）同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)壓力較大。目前四家國(guó)有商業(yè)銀行存款存量為143900萬(wàn)元，我行的存量占比為13。2%，如果按全口徑地區(qū)存量計(jì)算我行存量占比為接近10%。截止到6月末我行的增量占比為負(fù)數(shù)。（截止到8月31日存款新增地區(qū)占比為10。53%，排名第三。）與同業(yè)相比，我行的個(gè)人銀行業(yè)務(wù)具有自己特色，如個(gè)人電子匯款業(yè)務(wù)、銀證轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)都是我行率先開(kāi)辦的業(yè)務(wù)品種，在地區(qū)有一定影響力，但是在源頭性產(chǎn)品上，明顯處于劣勢(shì)，如工商行的代發(fā)工資業(yè)務(wù)基本占據(jù)地區(qū)80%的份額。農(nóng)行的借助網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)勢(shì)搶占了建行、工行退出后的存款市場(chǎng)。截止到6月30日，農(nóng)行本年新增存款5000多萬(wàn)元。此外在內(nèi)部管理上，如一線傾斜政策、績(jī)效工資考核機(jī)制上都有一定特色。
1、工商銀行：作為地方老銀行，客戶基礎(chǔ)較為雄厚。在代發(fā)工資業(yè)務(wù)上近乎壟斷了地區(qū)優(yōu)質(zhì)客戶群體。這一方面由于決策有遠(yuǎn)見(jiàn)，搶占先機(jī)，特別是借助業(yè)務(wù)內(nèi)部互動(dòng)優(yōu)勢(shì)，通過(guò)代理財(cái)政結(jié)算資金，從源頭上控制了各財(cái)政拔款單位的工資代發(fā)。現(xiàn)工商銀行代發(fā)80戶，10000人，月均800萬(wàn)元。按40%資金沉淀計(jì)算，年均增長(zhǎng)存款4000萬(wàn)元。在宣傳上近年來(lái)抓住各種時(shí)機(jī)進(jìn)行廣泛宣傳，使工商行在居民中有了更深的認(rèn)識(shí)。在一線傾斜政策上得到了充分的體現(xiàn)，已形成人才向一線流動(dòng)，人人喜歡到一線的良好氛圍。
2、農(nóng)業(yè)銀行
由于近年來(lái)經(jīng)營(yíng)壓力加大，使其在員工激勵(lì)政策制定上加大了力度，實(shí)行每月扣發(fā)部分工資與存款任務(wù)完成情況掛鉤，這種相對(duì)直觀的激勵(lì)政策充分調(diào)動(dòng)職工的積極性。特別是近年來(lái)我行、工行先后從新立屯、大虎山等地區(qū)業(yè)務(wù)退出。農(nóng)行并適時(shí)進(jìn)行宣傳，搶占地區(qū)存款市場(chǎng)。同時(shí)由于今年農(nóng)業(yè)銀行加大貸款投放，以貸吸存的效應(yīng)得到體現(xiàn)，部分個(gè)人、私營(yíng)戶也增加了在農(nóng)行的儲(chǔ)蓄存款。
3、中國(guó)銀行
在進(jìn)入黑山后采取高舉高打的策略，網(wǎng)點(diǎn)布局。網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)在同業(yè)中都處于較高的水平。特別是充過(guò)用工環(huán)節(jié)，形成了一定吸存關(guān)系網(wǎng)。在績(jī)效考核上通過(guò)環(huán)比計(jì)算，按月考核，促進(jìn)了存款的增長(zhǎng)。
4、地方商業(yè)銀行和郵政儲(chǔ)蓄
這兩家機(jī)構(gòu)，在吸存政策上采取十分靈活的政策。直接或間接給客戶的息外優(yōu)惠，吸引客戶存款。今年年初以來(lái)工商、建設(shè)信用社由市商行新派主要領(lǐng)導(dǎo)，加強(qiáng)了內(nèi)部管理，提高服務(wù)質(zhì)量，特別是加大激勵(lì)力度，調(diào)動(dòng)了員工的吸存積極性。
（二）績(jī)效工資分配政策缺乏連續(xù)性和不確定性。
績(jī)效工資分配政策不穩(wěn)定一直是困擾我行吸存的重要因素。每年都要對(duì)績(jī)效工資分配進(jìn)行調(diào)整，使部分員工對(duì)吸存持一種觀望的情緒。特別是在分配政策上不確定使部分儲(chǔ)蓄員工和其他員工對(duì)我行的績(jī)效工資分配的信任度降低。有些不符合實(shí)際情況的政策暴露出一定的不合理性，從而也影響了部分儲(chǔ)蓄員工的吸存積極性。從更廣泛意義上講，沒(méi)有真正體現(xiàn)獎(jiǎng)懲的激勵(lì)政策，不能充分的更廣泛地調(diào)動(dòng)全體員工的吸存熱情。此外由于績(jī)效工資分配政策的不確定性，使內(nèi)部基礎(chǔ)管理工作無(wú)從依托，不能發(fā)揮利益分配的激勵(lì)作用，促進(jìn)基礎(chǔ)管理，如核算、服務(wù)工作的進(jìn)一步規(guī)范和提高。
（三）服務(wù)水平缺乏質(zhì)的提高，難于在同業(yè)中形成優(yōu)勢(shì)。通過(guò)近期服務(wù)參觀和加強(qiáng)考核、檢查，廣大儲(chǔ)蓄員工的服務(wù)意識(shí)和服務(wù)水平都有了較大提高。但和真正體現(xiàn)差別化、親情化的服務(wù)，差距還很大。一方面在服務(wù)管理方面還有許多工作需要抓，另一方面員工教育培訓(xùn)近年來(lái)從上級(jí)行到基層行都比較弱化。員工素質(zhì)相對(duì)低。用人機(jī)制上，包括在臨時(shí)工使用上一直沒(méi)有真正得到優(yōu)化，一線傾斜政策的導(dǎo)向作用不明顯，優(yōu)秀人才不能合理向一線流動(dòng)。
（四）一線保障支撐上還有待加強(qiáng)。應(yīng)該說(shuō)近年來(lái)全行圍繞一線轉(zhuǎn)，二線為一線服務(wù)意識(shí)不斷增強(qiáng)。但由于扁平化管理，二線后移，許多支撐需要上級(jí)行支持配合，有些方面不同程度存在問(wèn)題：如機(jī)具老化，維護(hù)壓力得不到緩解，目前突出的問(wèn)題是點(diǎn)鈔機(jī)嚴(yán)重不足，且一直沒(méi)有明確的維護(hù)人員，經(jīng)常影響正常營(yíng)業(yè)。網(wǎng)絡(luò)故障雖然逐漸減少，但對(duì)于一些故障調(diào)整等問(wèn)題，責(zé)任不明確，互相推諉。甚至一筆掛賬長(zhǎng)達(dá)幾個(gè)月。
1、全行上下對(duì)儲(chǔ)蓄存款工作給予充分重視。近年來(lái)無(wú)論是市行還是縣行對(duì)儲(chǔ)蓄工作都給予充分重視，認(rèn)識(shí)到儲(chǔ)蓄存款增長(zhǎng)對(duì)全行一般性存款增長(zhǎng)的重要作用，在人力物力也即予大力支持。年初對(duì)部分網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行了整修，一定程度上改善了營(yíng)業(yè)環(huán)境。市行專項(xiàng)資金進(jìn)行季度增存獎(jiǎng)勵(lì);統(tǒng)一一線員工夏季著裝。
2、體現(xiàn)“多勞多得”的績(jī)效工資分配政策已初步得到落實(shí)。六月末2季度績(jī)效工資兌現(xiàn)后，在儲(chǔ)蓄所中掀起了一個(gè)個(gè)人大力爭(zhēng)拉存款的良好局面。這應(yīng)該是對(duì)分配政策落在實(shí)處的積極回應(yīng)。當(dāng)然在政策中存在的需要加以審慎解決的客觀不利因素，也影響部分儲(chǔ)蓄員工和其他員工的積極性。
3、儲(chǔ)蓄員工對(duì)加強(qiáng)服務(wù)、核算管理有了正確認(rèn)識(shí)，服務(wù)水平有了一定提高。目前在業(yè)務(wù)日益趨同的情況下，服務(wù)水平成為各行的重要競(jìng)爭(zhēng)手段。特別是我行在源頭性存款不利情況下更需通過(guò)優(yōu)質(zhì)的服務(wù)逐步穩(wěn)定和爭(zhēng)取客戶。
4、我行特色業(yè)務(wù)優(yōu)勢(shì)逐步得到體現(xiàn)。目前我行的“速匯通”業(yè)務(wù)系統(tǒng)已全面優(yōu)化，“全國(guó)聯(lián)網(wǎng)、2小時(shí)到賬”，已贏得客戶的青睞。代劃體彩、福彩業(yè)務(wù)，銀征轉(zhuǎn)賬，已成為建行的品牌?！懊馓顟{條”又一次成為同業(yè)的第一，在客戶反響較好。正在調(diào)試即將上線的基金銷售業(yè)務(wù)和醞釀推出的保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)都將成為我行競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。
5、人事分配制度改革的不斷深入，更好調(diào)動(dòng)廣大員工的工作緊迫感和積極性。目前正在進(jìn)行的全員合同制和即將推出的“星級(jí)員考核辦法”都將調(diào)動(dòng)廣大儲(chǔ)蓄員工的工作積極性。
1、在全行進(jìn)一步完善績(jī)效工資分配基礎(chǔ)上健全“儲(chǔ)蓄一線員工績(jī)效工資分配辦法”，將存款增長(zhǎng)和服務(wù)、核算等基礎(chǔ)工作納入績(jī)效工資的分配，更充分全面調(diào)動(dòng)儲(chǔ)蓄員工的工作積極性，規(guī)范基礎(chǔ)管理、擴(kuò)大存款市場(chǎng)份額。
2、加大對(duì)源頭性存款的吸存力度，建議全行聯(lián)動(dòng)，發(fā)揮部門協(xié)作、整體作戰(zhàn)的優(yōu)勢(shì)，爭(zhēng)取一些尚未實(shí)行工資代發(fā)的單位。
3、抓住目前我行陸續(xù)推出的“免填憑條”“基金銷售”，結(jié)合“速匯通”升級(jí)有利時(shí)機(jī)進(jìn)行一次廣泛的業(yè)務(wù)宣傳活動(dòng)。
4、加強(qiáng)員工的業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作，一方面為員工盡量創(chuàng)造良好的業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)條件，另一方面配合工會(huì)組織好一線員工的業(yè)務(wù)競(jìng)賽活動(dòng)。
5、大力發(fā)展中間業(yè)務(wù)，增加中間業(yè)務(wù)收入。配合市行的工作重點(diǎn)，加強(qiáng)對(duì)我行現(xiàn)有和即將推出“速匯通”以及“基金銷售”業(yè)務(wù)進(jìn)行指導(dǎo)宣傳，并根據(jù)具體情況將納入各儲(chǔ)蓄所的考核內(nèi)容，以進(jìn)一步推動(dòng)上述業(yè)務(wù)的開(kāi)展，爭(zhēng)取全年中間業(yè)務(wù)收入實(shí)現(xiàn)大幅度增長(zhǎng)，現(xiàn)保守估計(jì)將實(shí)現(xiàn)5。5萬(wàn)元。
6、加強(qiáng)對(duì)低產(chǎn)所的管理，提高人均存款。目前6個(gè)網(wǎng)點(diǎn)雖都已超過(guò)20xx年省行對(duì)縣支行的人均存款指導(dǎo)性指標(biāo)人均400萬(wàn)元，但從發(fā)展角度出發(fā)，還難于逃離生存線。因此加強(qiáng)對(duì)低產(chǎn)所管理，實(shí)行主任包所，特別建議實(shí)行行長(zhǎng)包所。
7、加強(qiáng)調(diào)查研究工作，深入分析內(nèi)部管理和業(yè)務(wù)開(kāi)展中的不足學(xué)習(xí)借鑒同業(yè)先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)。無(wú)論現(xiàn)有個(gè)人銀行部還各儲(chǔ)蓄所長(zhǎng)應(yīng)該是我行最年輕的部門，發(fā)揮年輕人優(yōu)勢(shì)，深入進(jìn)行調(diào)查研究。例如目前工商銀行儲(chǔ)蓄一線員工進(jìn)行大范圍調(diào)整，并縮短了營(yíng)業(yè)時(shí)間，這應(yīng)是我行需要認(rèn)真研究、適時(shí)跟進(jìn)。
銀行理財(cái)活動(dòng)總結(jié)篇十
xx人民銀行：
按照貴行《轉(zhuǎn)發(fā)關(guān)于開(kāi)展“20xx年xx省支付系統(tǒng)宣傳活動(dòng)”的通知的通知》要求，我行于6月18日在轄內(nèi)組織開(kāi)展了“支付系統(tǒng)宣傳日”活動(dòng)，由于宣傳活動(dòng)準(zhǔn)備充分、組織得力，支付系統(tǒng)宣傳活動(dòng)取得了良好的預(yù)期效果。現(xiàn)將xx行的活動(dòng)開(kāi)展情況總結(jié)如下：
為加強(qiáng)對(duì)支付系統(tǒng)宣傳日活動(dòng)的組織領(lǐng)導(dǎo)，保證宣傳效果，xx行成立支付系統(tǒng)宣傳日活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，主管行長(zhǎng)xx任組長(zhǎng)，xx部門負(fù)責(zé)人為副組長(zhǎng)，部室相關(guān)人員為組員，負(fù)責(zé)支付宣傳活動(dòng)的組織協(xié)調(diào)。同時(shí)要求各支行主管行長(zhǎng)組織部署本行的宣傳日活動(dòng)，活動(dòng)前下發(fā)通知，對(duì)宣傳口號(hào)、宣傳方式等進(jìn)行了統(tǒng)一要求。
xx保增長(zhǎng)、保民生、保穩(wěn)定做出更大貢獻(xiàn)，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)全力開(kāi)展“20xx年xx省支付系統(tǒng)宣傳”活動(dòng)。
（二）精心組織，首先在宣傳口號(hào)的選擇上，立足xx市是一個(gè)農(nóng)業(yè)大市的實(shí)際情況，我行盡力選擇廣大公眾易于接受和理解的宣傳口號(hào)，如：“支付結(jié)算工具多 服務(wù)三農(nóng)支付快”、“改善農(nóng)村支付環(huán)境 共創(chuàng)農(nóng)村美好未來(lái)”、“央行支付 服務(wù)千家萬(wàn)戶”等；其次在宣傳方式的選擇上，我行除進(jìn)行門頭滾動(dòng)屏反復(fù)播放宣傳口號(hào)，還由機(jī)關(guān)選派人員配合營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)派出現(xiàn)場(chǎng)宣傳臺(tái)進(jìn)行宣傳，散發(fā)支付系統(tǒng)宣傳冊(cè)頁(yè)并向公眾進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)講解，同時(shí)要求各行大堂經(jīng)理利用引導(dǎo)優(yōu)勢(shì)適時(shí)向群眾宣傳、推介人民銀行現(xiàn)代支付方式和途徑，盡一切努力擴(kuò)大宣傳效果。
通過(guò)宣傳活動(dòng)，公眾對(duì)支付系統(tǒng)的理解更加深入，對(duì)支付方式、路徑的選擇更加多元化，支付效率也必將有進(jìn)一步的提高。
銀行理財(cái)活動(dòng)總結(jié)篇十一
今年以來(lái)，在xx分行黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在部室領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心下，在網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)理和員工的大力支持下，在財(cái)富管理中心全體同事的幫助下，我積極參加創(chuàng)先爭(zhēng)優(yōu)活動(dòng)，牢固樹(shù)立成熟經(jīng)營(yíng)理念，緊緊抓住高端客戶維護(hù)發(fā)展關(guān)鍵指標(biāo)，改善服務(wù)、找準(zhǔn)定位，強(qiáng)化管理，客戶滿意度和員工滿意度得到不斷提高，各項(xiàng)工作呈現(xiàn)出良好的發(fā)展態(tài)勢(shì)?，F(xiàn)將一年來(lái)的如下：
三是加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)，提升客戶滿意度。在工作中，我認(rèn)真學(xué)習(xí)國(guó)家關(guān)于理財(cái)業(yè)務(wù)的各項(xiàng)法律法規(guī)和規(guī)章制度，始終堅(jiān)持對(duì)各類產(chǎn)品的特點(diǎn)和賣點(diǎn)認(rèn)真解讀學(xué)習(xí)，盡量爭(zhēng)取做到讓客戶明白產(chǎn)品原理，盡責(zé)履行信息披露，注意通過(guò)對(duì)客戶的細(xì)分，做好風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)，做好售后風(fēng)險(xiǎn)提示、到期提醒等工作，確保了在合規(guī)的前提下開(kāi)展?fàn)I銷，提高了客戶對(duì)服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)的滿意度，增強(qiáng)了網(wǎng)點(diǎn)客戶經(jīng)理對(duì)財(cái)富中心的信任度。同時(shí)，為提高服務(wù)客戶的能力，我在工作之余自費(fèi)報(bào)名參加了國(guó)際金融理財(cái)師的報(bào)名培訓(xùn)，并在11月份的考試中一次性全科通過(guò)，為下一步更好的服務(wù)客戶，為客戶提供高質(zhì)量的理財(cái)規(guī)劃服務(wù)奠定了基礎(chǔ)。
五是認(rèn)真做好了xxxx欄目的制作，緊抓全行營(yíng)銷熱點(diǎn)，幫助網(wǎng)點(diǎn)及時(shí)了解財(cái)經(jīng)動(dòng)向、基金產(chǎn)品賣點(diǎn)，得到了前臺(tái)員工的一致好評(píng)。
五是積極參與，加強(qiáng)宣傳，先后邀請(qǐng)客戶到中心體驗(yàn)xx余次，簽約xx余人，提高了中心的知名度，在xx網(wǎng)站發(fā)表各類文章和分析xx篇，提高了自己的文字寫作能力，為更好的服務(wù)客戶奠定了基礎(chǔ)。
國(guó)內(nèi)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)尚處于初級(jí)發(fā)展階段，沒(méi)有成熟的模式可借鑒，需要我們?cè)趯?shí)踐中不斷摸索和完善，建立成熟的理財(cái)模式也非一日只需，一朝即成，在探索發(fā)展的過(guò)程中，也難免出現(xiàn)問(wèn)題和偏差，需要得到各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的理解和寬容。但我始終相信，在分行黨委的關(guān)心支持下，在部室領(lǐng)導(dǎo)的指導(dǎo)幫助下，在財(cái)富中心全體人員的共同努力下，我也一定能在xx行的理財(cái)?shù)缆飞希瑸榱巳懈叨丝蛻舻陌l(fā)展貢獻(xiàn)自己的一份力量。
銀行理財(cái)活動(dòng)總結(jié)篇十二
為深入查找全行在內(nèi)控管理上存在的差距，全面梳理和整改在內(nèi)控管理上存在的問(wèn)題，按照上級(jí)單位要求，宜春郵政金融在全市范圍內(nèi)全面啟動(dòng)了20xx年"內(nèi)控達(dá)標(biāo)年"活動(dòng)工作。
10月9日，郵儲(chǔ)銀行宜春市分行組織召開(kāi)"內(nèi)控達(dá)標(biāo)年"活動(dòng)啟動(dòng)電視電話動(dòng)員會(huì)，會(huì)議就20xx年"內(nèi)控達(dá)標(biāo)年"活動(dòng)工作實(shí)施方案進(jìn)行了詳細(xì)解讀，該市分行行長(zhǎng)在會(huì)上做了動(dòng)員講話。要求大家首先要認(rèn)清當(dāng)前面臨的嚴(yán)峻形勢(shì)，加強(qiáng)內(nèi)控治理既是監(jiān)管單位的要求，也是企業(yè)自身發(fā)展前進(jìn)的保障，必須通過(guò)此次活動(dòng)深入查找全行在內(nèi)控管理上存在的差距，全面梳理和整改在內(nèi)控管理上存在的問(wèn)題，健全內(nèi)部控制體系，完善內(nèi)控管理機(jī)制。其次充分認(rèn)識(shí)"內(nèi)控達(dá)標(biāo)年"工作的重要意義，各單位要高度重視內(nèi)控建設(shè)活動(dòng)，要將活動(dòng)的各項(xiàng)具體工作與日常經(jīng)營(yíng)管理有機(jī)結(jié)合，理性分析當(dāng)前存在的不足和困難，尋找解決方法策略，將內(nèi)控建設(shè)作為一項(xiàng)重大戰(zhàn)略常抓不懈。各級(jí)"一把手"要充分動(dòng)員，率先垂范，對(duì)機(jī)構(gòu)活動(dòng)開(kāi)展情況進(jìn)行全程督導(dǎo)，提供支持保障，要積極調(diào)動(dòng)全體員工的積極性，確?；顒?dòng)扎實(shí)開(kāi)展。最后全力以赴落實(shí)好"內(nèi)控達(dá)標(biāo)年"各項(xiàng)工作，高度重視、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，精心部署，郵銀通力協(xié)作，保持步調(diào)的一致性和標(biāo)準(zhǔn)的統(tǒng)一性，合力推進(jìn)，確保活動(dòng)取得實(shí)效。
銀行理財(cái)活動(dòng)總結(jié)篇十三
時(shí)光如電，轉(zhuǎn)瞬即逝，彈指一揮間，20xx年就過(guò)去了，在擔(dān)任x支行這一年的客戶經(jīng)理期間，我勤奮努力，不斷進(jìn)取，在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時(shí)，思想意識(shí)方面也取得了不小的進(jìn)步。現(xiàn)將x年工作情況匯報(bào)如下：
我用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗(yàn)、營(yíng)銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設(shè)外地支行，要開(kāi)展工作，就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”去爭(zhēng)取客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持，擴(kuò)大自身客戶數(shù)量，在較短的時(shí)間內(nèi)通過(guò)優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性，搜集信息、尋求支持，成功營(yíng)銷x貴族白酒交易中心、x市電力實(shí)業(yè)公司、x市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面貢獻(xiàn)度還不大，但為未來(lái)儲(chǔ)存了上億元的存款和貸款。至12月末，個(gè)人累計(jì)完成存款2200多萬(wàn)元，完成全年日均1800余萬(wàn)元，代發(fā)工資、ps商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。
客戶經(jīng)理是我行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止，均代表著我行形象。平時(shí)不斷學(xué)習(xí)溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的'事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來(lái)對(duì)待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息，及時(shí)掌握客戶動(dòng)態(tài)，拜訪客戶中間橋梁，下到企業(yè)、機(jī)關(guān)，深入客戶，沒(méi)有公車時(shí)坐公交，天晴下雨一如既往，每天對(duì)不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù)，哪怕是一條短信祝福與問(wèn)候，均代表著我行對(duì)客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來(lái)面對(duì)客戶，快速、清晰地向客戶傳達(dá)他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對(duì)我工作的普遍認(rèn)同。在信貸業(yè)務(wù)中，認(rèn)真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查，資料及時(shí)提交審查及歸檔。xx年，累計(jì)發(fā)放貸款3350余萬(wàn)元，按時(shí)清收貸款641萬(wàn)元，其中無(wú)一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲取營(yíng)業(yè)利潤(rùn)的同時(shí)實(shí)現(xiàn)個(gè)人合規(guī)工作，保證了信貸資金的安全。
在過(guò)去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績(jī)，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。
（一）是學(xué)習(xí)不夠，面對(duì)金融改革的日益深化和市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的多樣化，如何掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和我市發(fā)展動(dòng)態(tài)，有時(shí)跟不上步伐。
（二）是對(duì)挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶對(duì)我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度還有待加強(qiáng)。
（三）是進(jìn)一步客服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性，多干少說(shuō)，在實(shí)踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。
在新的一年，我將再接再厲，更加注重對(duì)新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識(shí)的學(xué)習(xí)專研，改進(jìn)工作方式方法，積極努力工作，增強(qiáng)服務(wù)宗旨意識(shí)，拿出十分的勇氣，拿出開(kāi)拓的魄力，夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力，用“新”的工作解決實(shí)際工作中遇到的種。
銀行理財(cái)活動(dòng)總結(jié)篇十四
已經(jīng)調(diào)出柜臺(tái)做客戶經(jīng)理x了，時(shí)間過(guò)得很快?，F(xiàn)從各方面總結(jié)一下自己的收獲與不足：
1.收獲：通過(guò)了銀行從業(yè)考試的公共基礎(chǔ)與個(gè)人理財(cái)。x銀行很重視銀行從業(yè)的考試通過(guò)情況，像客戶經(jīng)理崗必須要通過(guò)公共基礎(chǔ)、公司信貸、個(gè)人貸款。而且通過(guò)的科目越多，對(duì)你的轉(zhuǎn)正考核越有利。所以今年下半年要繼續(xù)報(bào)名把公司信貸和個(gè)貸都通過(guò)了，否則就要被轉(zhuǎn)崗了。
2.不足：客戶經(jīng)理的工作時(shí)間相對(duì)來(lái)說(shuō)比較自由，沒(méi)有監(jiān)控來(lái)監(jiān)督你，而且有時(shí)候會(huì)很閑。如果自己沒(méi)有很好的自制力的話，就會(huì)偷懶。我就沒(méi)有利用好空閑時(shí)間來(lái)學(xué)習(xí)，像行里的《授信風(fēng)控業(yè)務(wù)手冊(cè)》我就沒(méi)有好好看。今后一定要注意，不能太放縱自己了。
1.收獲：增長(zhǎng)了一定的信貸業(yè)務(wù)知識(shí)。我們支行加我就3個(gè)客戶經(jīng)理，徐騫、袁媛和我。徐總經(jīng)常在外，喜歡和客戶待在一起，也喜歡一個(gè)人單干。袁媛姐主要待在行里負(fù)責(zé)撰寫調(diào)查報(bào)告、貸后總結(jié)、五級(jí)分類報(bào)告、銀企對(duì)賬，開(kāi)承兌匯票，每日的時(shí)點(diǎn)、日均報(bào)告。而我，剛開(kāi)始也不知道自己適合做什么，所以有人叫我干嘛就干嘛，什么袁媛姐讓我跑分行送對(duì)賬單、送授信材料，蘆行讓我去陽(yáng)明銷戶，雷行讓我買早點(diǎn)，徐總讓我去出差簽字等等。但主要我做的事情都是袁媛姐分配給我的。兩個(gè)月來(lái)，我學(xué)會(huì)了整理授信材料(流動(dòng)資金貸款、開(kāi)承兌匯票材料)，知道了企業(yè)申請(qǐng)貸款需要哪些材料，學(xué)會(huì)了企業(yè)在銀行開(kāi)戶、銷戶需要準(zhǔn)備哪些材料。知道了銀企對(duì)賬的重要性。
2.不足：同時(shí)，也有很多要加強(qiáng)學(xué)習(xí)，比如撰寫貸前調(diào)查報(bào)告，里面涉及到對(duì)企業(yè)的財(cái)務(wù)分析，需要看企業(yè)的報(bào)表，計(jì)算各種比率并分析企業(yè)的償債能力、盈利能力、運(yùn)營(yíng)能力。還有，時(shí)點(diǎn)、日均，我知道這個(gè)都是很重要的數(shù)據(jù)，但是我還不會(huì)透過(guò)數(shù)據(jù)進(jìn)行分析。今后還是要多學(xué)習(xí)會(huì)計(jì)知識(shí)，學(xué)會(huì)利用企業(yè)的實(shí)際報(bào)表結(jié)合理論知識(shí)來(lái)對(duì)企業(yè)進(jìn)行分析。還要麻煩袁媛姐教我看時(shí)點(diǎn)、日均，做績(jī)效表。
此外，我也渴望能跟著徐總、郭行、雷行他們出去見(jiàn)客戶，聽(tīng)著他們和客戶的交談，直到自己能獨(dú)立的去面對(duì)客戶，我認(rèn)為自己這方面還差很多。
1.收獲：人生重在體驗(yàn)各種經(jīng)歷。值得一提的是，利用出差的機(jī)會(huì)，我體驗(yàn)了一下坐飛機(jī)的感覺(jué)。那飛機(jī)起飛前的加速階段，絕對(duì)是讓人無(wú)比興奮的。此外，我們行里組織的去大覺(jué)山漂流活動(dòng)，那天在去的路上居然下了大雨，本以為會(huì)很掃興的，但是一下水，就全然相反了，和同事一起體驗(yàn)著大自然帶給我們的歡樂(lè)。
2.不足：7、8月份的天氣真的是燒烤模式，除了上下班，就真的沒(méi)有參加體育鍛煉了，整個(gè)人都軟了。真希望有機(jī)會(huì)去運(yùn)動(dòng)出把汗。說(shuō)到這，還是很懷念在大學(xué)的日子，有空就可以和幾個(gè)好友一起去田徑場(chǎng)、足球場(chǎng)跑步的日子。還有兩年的暑假在軍樂(lè)團(tuán)和隊(duì)友們跑操，還喊著口號(hào)唉，回不去了。
結(jié)語(yǔ)：x月2號(hào)，簽了3年的勞動(dòng)合同，意味著正式的踏入社會(huì)，南昌的生活、工作節(jié)奏雖然說(shuō)沒(méi)那么快，但是每當(dāng)我周末去省圖書館看到那座無(wú)虛席的場(chǎng)景時(shí)，總有一股危機(jī)意識(shí)潛入心頭。每當(dāng)我來(lái)到紅谷灘，看到報(bào)紙以及房地產(chǎn)周刊上報(bào)道南昌的一些房產(chǎn)信息上，殊不知，當(dāng)你思想上墮落的時(shí)候，別人卻在奮斗著把你甩在后面。所以，再安逸的時(shí)候都不能丟掉艱苦奮斗的精神，安逸的環(huán)境就像毒品，吞噬著我們健康的身軀和心靈。
簡(jiǎn)短的階段總結(jié)匯報(bào)給關(guān)心我的同學(xué)和朋友們，同時(shí)祝愿大家生活順心，工作順利!
銀行理財(cái)活動(dòng)總結(jié)篇十五
x月x日晚上，根據(jù)廣發(fā)銀行黨委“三嚴(yán)三實(shí)”專題教育實(shí)施方案的要求，xx銀行肇慶分行黨委舉辦了“主題黨日”活動(dòng)。
據(jù)悉，“主題黨日”活動(dòng)是xx銀行肇慶分行黨委“三嚴(yán)三實(shí)”專題教育實(shí)施方案的一項(xiàng)內(nèi)容，目的是緊扣“三嚴(yán)三實(shí)”要求，聯(lián)系銀行實(shí)際，聯(lián)系黨員、干部思想、工作、生活和作風(fēng)實(shí)際，促進(jìn)黨員干部深刻理解“三嚴(yán)三實(shí)”的重大意義和豐富內(nèi)涵，清楚認(rèn)識(shí)“不嚴(yán)不實(shí)”的具體表現(xiàn)和嚴(yán)重危害，明確落實(shí)“三嚴(yán)三實(shí)”的實(shí)踐要求，發(fā)揮帶學(xué)促學(xué)作用。
在這項(xiàng)活動(dòng)中，肇慶市委黨校邱會(huì)生教授作了題為《學(xué)知黨史強(qiáng)黨性》的講座，結(jié)合黨史，深入淺出地講述了的歷程、重要內(nèi)容和的啟示，特別強(qiáng)調(diào)了黨員的義務(wù)和先鋒模范作用。
接著，xx銀行肇慶分行黨委書記、行長(zhǎng)陳里東帶領(lǐng)該行全體黨員重溫了入黨誓詞，并講授黨課。在黨課中他詳細(xì)講述“三嚴(yán)三實(shí)”的重要意義、“三嚴(yán)三實(shí)”的科學(xué)內(nèi)涵、認(rèn)真踐行“三嚴(yán)三實(shí)”的五個(gè)基本要求等內(nèi)容，要求全體黨員要從內(nèi)心深處反思自己有沒(méi)有做到“嚴(yán)、實(shí)、干”，進(jìn)一步增強(qiáng)政治自覺(jué)、思想自覺(jué)和行動(dòng)自覺(jué)，從“嚴(yán)”上要求，向“實(shí)”處著力，以“干”的勁頭。他指出，要通過(guò)扎實(shí)開(kāi)展“三嚴(yán)三實(shí)”專題教育，促進(jìn)黨員干部更好地發(fā)揮先鋒模范作用，帶動(dòng)全行員工團(tuán)結(jié)奮斗，推動(dòng)銀行戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。
最后，xx銀行肇慶分行紀(jì)委書記、副行長(zhǎng)鄧忠岳宣導(dǎo)了開(kāi)展“三嚴(yán)三實(shí)”專題教育實(shí)施方案，提出了具體的實(shí)施要求。
銀行理財(cái)活動(dòng)總結(jié)篇十六
摘要:。
經(jīng)過(guò)改革開(kāi)放的發(fā)展，我國(guó)金融市場(chǎng)取得了極大的發(fā)展，商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品作為金融產(chǎn)品的一種，是投資理財(cái)產(chǎn)品作為金融產(chǎn)品的一種，是投資理財(cái)?shù)闹匾溃彩巧虡I(yè)銀行不斷成長(zhǎng)與發(fā)展的重要基礎(chǔ)。但我國(guó)的商業(yè)銀行的理財(cái)產(chǎn)品起步較晚，在發(fā)展過(guò)程中還存在很多不足。本文主要對(duì)我國(guó)的商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品的現(xiàn)狀進(jìn)行分析，提出其存在的問(wèn)題，并探尋解決的措施。
關(guān)鍵詞:。
一、我國(guó)商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品發(fā)展現(xiàn)狀。
(一)銀行理財(cái)規(guī)模不斷擴(kuò)大近幾年來(lái)，隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，生活水平的提高，人們對(duì)理財(cái)產(chǎn)品需求也越來(lái)越大。為滿足人們對(duì)理財(cái)?shù)男枨蟆Ｎ覈?guó)的商業(yè)銀行中的理財(cái)產(chǎn)品的發(fā)行規(guī)模不斷擴(kuò)大，據(jù)統(tǒng)計(jì)前幾個(gè)月，我國(guó)的93家商業(yè)銀行共計(jì)發(fā)行3012款理財(cái)產(chǎn)品，普通類產(chǎn)品2926款，同比增長(zhǎng)大約40%，環(huán)比增長(zhǎng)大約35%(二)銀行發(fā)行的短期產(chǎn)品越來(lái)越多我國(guó)的金融市場(chǎng)正處于不斷發(fā)展的時(shí)期，市場(chǎng)不穩(wěn)定因素較多，長(zhǎng)期理財(cái)產(chǎn)品雖然穩(wěn)定性好，但不靈活，受市場(chǎng)因素影響較大，而短期產(chǎn)品具有靈活性，能夠在較短的時(shí)期內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，受到的影響波動(dòng)較小。為了減少或回避風(fēng)險(xiǎn)，公眾更傾向于購(gòu)買銀行短期理財(cái)產(chǎn)品。因此，各大銀行更傾向于為居民提供短期理財(cái)產(chǎn)品，而居民也更愿意接受。
(三)債券以及貨幣類產(chǎn)品占理財(cái)產(chǎn)品的比重比較大在我國(guó)理財(cái)產(chǎn)品的結(jié)構(gòu)中，債券與貨幣類的產(chǎn)品占的比重較大，且仍有增長(zhǎng)趨勢(shì)。原因在于債券與貨幣類產(chǎn)品收益比較穩(wěn)定，風(fēng)險(xiǎn)較小，因此，債券類以及貨幣類產(chǎn)品是現(xiàn)階段我國(guó)商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品的主要類型。
二、我國(guó)商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品在發(fā)展中存在的問(wèn)題。
(一)投資者的缺乏風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)理財(cái)產(chǎn)品作為一種金融產(chǎn)品，也具有著一定的風(fēng)險(xiǎn)。其中，投資的收益與風(fēng)險(xiǎn)之間是成正比的，風(fēng)險(xiǎn)越大，其帶來(lái)的效益回報(bào)就越高。有部分投資者片面追求收益，在購(gòu)買銀行理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，缺乏風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，一旦達(dá)不到預(yù)期收益，銀行和投資者就會(huì)出現(xiàn)糾紛。
(二)信息不對(duì)稱，容易產(chǎn)生糾紛現(xiàn)階段，在我國(guó)的個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品的市場(chǎng)上，信息不對(duì)稱的現(xiàn)象十分嚴(yán)重?，F(xiàn)有的理財(cái)產(chǎn)品專業(yè)術(shù)語(yǔ)多，投資者需要咨詢理財(cái)服務(wù)人員。而理財(cái)人員在向客戶回答問(wèn)題時(shí)，則會(huì)過(guò)分強(qiáng)調(diào)理財(cái)產(chǎn)品的預(yù)期的收益，以吸引客戶購(gòu)買，而忽略了向客戶講述產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)性。銀行如若無(wú)法將受益按期支付，則容易出現(xiàn)各種問(wèn)題。
(三)銀行理財(cái)產(chǎn)品創(chuàng)新意識(shí)不夠今幾年來(lái)，我國(guó)的商業(yè)銀行的理財(cái)產(chǎn)品也相應(yīng)的得到了發(fā)展，規(guī)模不斷擴(kuò)大，但是其本身還在著不足。我國(guó)的商業(yè)銀行的理財(cái)產(chǎn)品較發(fā)達(dá)國(guó)家來(lái)說(shuō)，種類較少，只是在數(shù)量上具有優(yōu)勢(shì)，創(chuàng)新產(chǎn)品不多。而且，理財(cái)產(chǎn)品的存在雷同的現(xiàn)象，如若一家銀行推出了一個(gè)新的理財(cái)產(chǎn)品，其他銀行馬上模仿。由此可見(jiàn)，我國(guó)的商業(yè)銀行的理財(cái)產(chǎn)品缺少創(chuàng)新意識(shí)，沒(méi)有形成自己的特色。
(四)銀行理財(cái)產(chǎn)品監(jiān)管制度不健全我國(guó)的商業(yè)銀行的理財(cái)產(chǎn)品規(guī)模大，市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)激烈，但風(fēng)險(xiǎn)大，再加上理財(cái)服務(wù)人員片面強(qiáng)調(diào)收益，忽視向顧客提醒風(fēng)險(xiǎn)。而我國(guó)的監(jiān)管制度不完善，銀行與投資者容易出現(xiàn)各種糾紛。
三、促進(jìn)我國(guó)商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品健康發(fā)展的措施。
(一)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)的教育，促進(jìn)投資者樹(shù)立科學(xué)的理財(cái)觀念銀行對(duì)投資者進(jìn)行教育是為客戶提供宣傳相關(guān)理財(cái)政策、解析理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)、幫助客戶樹(shù)立依法維權(quán)意識(shí)的活動(dòng)。對(duì)投資者進(jìn)行教育，有利于促使投資者樹(shù)立較為科學(xué)的理財(cái)觀念，進(jìn)而加快銀行理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展步伐，使得金融市場(chǎng)的運(yùn)行效率增強(qiáng)。為了保障投資者能夠?qū)碡?cái)產(chǎn)品的優(yōu)勢(shì)充分認(rèn)識(shí)、深入了解，必須結(jié)合自己的實(shí)際情況，拒絕與自己條件不相符的理財(cái)產(chǎn)品，養(yǎng)成自覺(jué)接受科學(xué)、規(guī)范的理財(cái)產(chǎn)品。
(二)加強(qiáng)溝通，提高產(chǎn)品信息的透明度雖然銀監(jiān)會(huì)對(duì)銀行提出要及時(shí)公開(kāi)相關(guān)銷售以及盈利的情況的要求，但是，銀行只是通過(guò)不定期的在網(wǎng)點(diǎn)通報(bào)某一產(chǎn)品的收益變動(dòng)情況等，很少涉及到銀行業(yè)務(wù)的運(yùn)作方面，就會(huì)造成各支行對(duì)銀行的實(shí)際運(yùn)營(yíng)狀況不了解，不能對(duì)客戶做出清楚的解釋，運(yùn)作的透明度較低。對(duì)于發(fā)行、銷售的理財(cái)產(chǎn)品，銀行應(yīng)該將產(chǎn)品的效益、風(fēng)險(xiǎn)以及投資的方向等均詳細(xì)的告知客戶，可以通過(guò)完善說(shuō)明書內(nèi)容與工作人員介紹相結(jié)合的方式，幫助投資者做出一個(gè)較為合理、科學(xué)的決策。
(三)不斷創(chuàng)新，滿足投資者個(gè)性化需求投資理財(cái)越來(lái)越朝著個(gè)性化的方向發(fā)展，銀行應(yīng)該利用自身的某一優(yōu)勢(shì)，設(shè)計(jì)出屬于自己品牌的理財(cái)產(chǎn)品，并且要保證投資期限的合理性，進(jìn)而滿足消費(fèi)者對(duì)于金融產(chǎn)品的不同需求。利用產(chǎn)品的差異性不同將客戶進(jìn)行劃分，并開(kāi)展相應(yīng)的業(yè)務(wù)。具體可以通過(guò)貨幣種類的多樣化、期限的多元化等來(lái)滿足客戶的多方要求，提高產(chǎn)品的創(chuàng)新性，進(jìn)而吸引更多的客戶。
(四)完善相關(guān)監(jiān)管制度，促進(jìn)銀行理財(cái)產(chǎn)品健康發(fā)展各監(jiān)管部門之間應(yīng)該加強(qiáng)合作，建立起一個(gè)較為統(tǒng)一的理財(cái)產(chǎn)品的平臺(tái)。由于理財(cái)產(chǎn)品在運(yùn)作過(guò)程中會(huì)涉及到很多方面，如貨幣市場(chǎng)等。因此，在產(chǎn)品進(jìn)行運(yùn)作的過(guò)程中，容易出現(xiàn)監(jiān)管不到位的現(xiàn)象，使?jié)撛诘娘L(fēng)險(xiǎn)增加。在理財(cái)產(chǎn)品的快速發(fā)展時(shí)期，必須要對(duì)采取行之有效的方法來(lái)促進(jìn)監(jiān)管部門之間的交流，使銀行理財(cái)產(chǎn)品的運(yùn)作更加的合理。
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銀行理財(cái)活動(dòng)總結(jié)篇十七
回首這一年，為了能夠勝任理財(cái)客戶經(jīng)理這個(gè)崗位，我不斷學(xué)習(xí)、不斷總結(jié)、不斷提高和完善自己，以下是我這一年來(lái)的工作總結(jié)。
一、學(xué)習(xí)和工作情況。
1）積極營(yíng)銷新客戶。
有一次，一個(gè)客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件，我按經(jīng)驗(yàn)推斷該客戶有一定潛力。接下我耐心營(yíng)銷，在通過(guò)幾次接觸后，得知客戶近期要從外地匯過(guò)來(lái)幾筆資金，目前已經(jīng)走了幾家銀行，我主動(dòng)向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便、快捷、而且優(yōu)惠。
后來(lái)我為其辦理了vip卡，客戶從外地匯過(guò)來(lái)xx—x萬(wàn)元。
2）細(xì)心維護(hù)老客戶。
定期給老客戶打電話，介紹我行新產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的客戶。一個(gè)老客戶，不愿意進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)投資，即使是低風(fēng)險(xiǎn)的理財(cái)產(chǎn)品也不愿意買，就買國(guó)債或存到銀行。后來(lái)我得知他本人愛(ài)好收藏，我以此為切入點(diǎn)，向其推薦貴金屬，該客戶對(duì)此非常感興趣，我先后陪其去市行多次，先后買了xx—x多萬(wàn)元的貴金屬，為我行增加了xx—x萬(wàn)多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)。
3）耐心解答客戶問(wèn)題。
經(jīng)常會(huì)有客戶向我咨詢基金方面的問(wèn)題，每個(gè)客戶我都進(jìn)行詳細(xì)講解。在遇到股市大幅波動(dòng)時(shí)，客戶的電話隨時(shí)都有可能打進(jìn)來(lái)，所以我基本保持24小時(shí)開(kāi)機(jī)。記得有一次，周末我在家接到一個(gè)客戶的電話，在我解答完之后，該客戶說(shuō)還是你們單位有責(zé)任心，剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接。做理財(cái)經(jīng)理將近三年了，雖然談不上什么經(jīng)驗(yàn)，但我知道客戶給我打電話就是對(duì)我的信任。在做好本崗的同時(shí)，協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營(yíng)銷了xx—x、xx—x、xx—x和xx—x單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù)。
二、工作中存在的不足：
1、部分大客戶資料信息不全，無(wú)法進(jìn)行全面有效維護(hù)，維護(hù)率需要進(jìn)一步提高。
2、營(yíng)銷力度有待提高。
三、xx年的工作打算：
1、業(yè)務(wù)方面：對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理，充分利用好銀掌柜系統(tǒng)，重點(diǎn)開(kāi)發(fā)大客戶，提高大客戶對(duì)我行的忠誠(chéng)度。
2、營(yíng)銷方面：要多學(xué)一些營(yíng)銷技巧，加強(qiáng)自己的交際溝通能力，在處理棘手問(wèn)題上能夠靈活變通。
新的一年已經(jīng)來(lái)臨，我將倍加努力，爭(zhēng)取在業(yè)績(jī)上能夠更上一層樓！
銀行理財(cái)活動(dòng)總結(jié)篇一
為客戶提供文明規(guī)范服務(wù)是銀行生存、發(fā)展的根本，也是社會(huì)文明的重要體現(xiàn)。**年x月x日，**省農(nóng)村信用社掛牌成立。面臨千頭萬(wàn)緒的工作任務(wù)，我們把文明規(guī)范服務(wù)作為企業(yè)發(fā)展的推動(dòng)力量，作為改善農(nóng)村信用社社會(huì)形象、推動(dòng)改革向縱深發(fā)展的基礎(chǔ)性工作來(lái)抓。特別是自**年參加全國(guó)和全省銀行業(yè)文明規(guī)范服務(wù)競(jìng)賽以來(lái)，我們積極開(kāi)展創(chuàng)優(yōu)工作，以“管理年”活動(dòng)為載體，不斷創(chuàng)新服務(wù)管理方式，完善服務(wù)創(chuàng)優(yōu)措施，深入開(kāi)展“服務(wù)創(chuàng)優(yōu)工程”，叫響 “**優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)年”口號(hào)，使我省農(nóng)村信用社服務(wù)工作初見(jiàn)成效。截至五月末，全省完成了文明規(guī)范服務(wù)“百佳營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和百名服務(wù)標(biāo)兵”的評(píng)選表彰工作，其中有×××家網(wǎng)點(diǎn)分獲全國(guó)銀行業(yè)、省銀行業(yè)文明規(guī)范服務(wù)示范單位、金牌單位和先進(jìn)單位榮譽(yù)稱號(hào)。
現(xiàn)將我們認(rèn)真貫徹中銀協(xié)工作安排，著力開(kāi)展全系統(tǒng)文明規(guī)范服務(wù)工作，創(chuàng)建企業(yè)服務(wù)文化的主要做法匯報(bào)如下。
服務(wù)文化創(chuàng)建，作為企業(yè)整體文化的重要組成部分，將其作為企業(yè)核心價(jià)值觀與企業(yè)文化理念的有效表現(xiàn)方式，進(jìn)行典型引路，開(kāi)展層級(jí)推進(jìn)，在激烈的市場(chǎng)中得到了壯大與發(fā)展。
××以核心價(jià)值觀為統(tǒng)領(lǐng)，高起點(diǎn)開(kāi)展服務(wù)文化創(chuàng)建。認(rèn)識(shí)到位，才能擔(dān)負(fù)責(zé)任。企業(yè)服務(wù)文化創(chuàng)建，是一件長(zhǎng)期而艱苦的工作，而其作用需逐步顯現(xiàn)，只有對(duì)企業(yè)核心價(jià)值觀深入理解，認(rèn)識(shí)到位，才能擔(dān)負(fù)企業(yè)服務(wù)文化創(chuàng)建的歷史重任。省聯(lián)社成立以來(lái)，著力開(kāi)展企業(yè)核心價(jià)值觀教育，采取報(bào)告會(huì)、人員培訓(xùn)、典型經(jīng)驗(yàn)推廣、舉辦企業(yè)文化節(jié)、統(tǒng)一企業(yè)外在形象等一系列有效方法，全面開(kāi)展了企業(yè)核心價(jià)值觀與企業(yè)文化理念的教育活動(dòng)，認(rèn)真貫徹《中國(guó)銀行業(yè)文明規(guī)范服務(wù)工作指引》，踐行《文明服務(wù)公約》，遵照“嚴(yán)格、規(guī)范、謹(jǐn)慎、誠(chéng)信、服務(wù)”的十字行風(fēng)，牢固樹(shù)立“服務(wù)創(chuàng)造價(jià)值、服務(wù)實(shí)現(xiàn)效益、服務(wù)提升競(jìng)爭(zhēng)力”的理念，使其深入人心，收到了較好的效果，有力地引領(lǐng)了企業(yè)服務(wù)文化的創(chuàng)建工作，做到了領(lǐng)導(dǎo)重視，群眾積極響應(yīng)，確保了組織有力，工作的持續(xù)推進(jìn)。
服務(wù)基本標(biāo)準(zhǔn)。“篤學(xué)”，全體員工要做有知識(shí)有文化的職業(yè)人，善于學(xué)習(xí)，深具文化修養(yǎng)，務(wù)必做到服務(wù)優(yōu)質(zhì);“厚德”，全體員工要遵守職業(yè)道德，體現(xiàn)職業(yè)操守，嚴(yán)格工作流程，有效防范操作風(fēng)險(xiǎn)，務(wù)必做到服務(wù)安全;“自強(qiáng)”，全體員工要不斷完善自我，追求更高、更好，爭(zhēng)做業(yè)務(wù)與服務(wù)的排頭兵，務(wù)必做到服務(wù)高效;“濟(jì)世”，全體員工要胸懷全局，奉獻(xiàn)社會(huì)，務(wù)必做到服務(wù)有益。這種將企業(yè)文化理念與企業(yè)服務(wù)文化的有機(jī)結(jié)合，起到了雙向激勵(lì)，互動(dòng)明顯的效果，有力地促進(jìn)了全省農(nóng)村信用社的文明規(guī)范服務(wù)工作。
××以企業(yè)服務(wù)文化建設(shè)為動(dòng)力，明確服務(wù)工作的目標(biāo)與內(nèi)涵。服務(wù)文化建設(shè)概念的提出，需要諸多的內(nèi)在要求予以充實(shí)，文明規(guī)范服務(wù)是服務(wù)文化建設(shè)的出發(fā)點(diǎn)和落腳點(diǎn)。我們牢牢把握企業(yè)服務(wù)文化建設(shè)的最終目的是發(fā)揚(yáng)企業(yè)核心價(jià)值觀，展示企業(yè)的文化理念，打造企業(yè)的服務(wù)品牌，實(shí)施服務(wù)精品戰(zhàn)略，推進(jìn)行風(fēng)建設(shè)，實(shí)現(xiàn)企業(yè)核心競(jìng)爭(zhēng)力的不斷提升這一主旨目標(biāo)。豐富和完善企業(yè)服務(wù)文化的內(nèi)涵，首先是從前臺(tái)臨柜人員的文明規(guī)范服務(wù)到中、后臺(tái)的文明規(guī)范服務(wù)的延伸;從企業(yè)前臺(tái)業(yè)務(wù)領(lǐng)域的文明規(guī)范服務(wù)到所有業(yè)務(wù)的全面服務(wù)優(yōu)質(zhì)化;從優(yōu)質(zhì)服務(wù)本身外在表現(xiàn)不斷優(yōu)化達(dá)到企業(yè)服務(wù)文化內(nèi)在的不斷優(yōu)化;從“小服務(wù)”格局到“大服務(wù)”領(lǐng)域的不斷發(fā)展，實(shí)現(xiàn)服務(wù)目標(biāo)與內(nèi)涵的不斷豐富，使文明規(guī)范服務(wù)成為服務(wù)文化最有力的具體展現(xiàn)，塑造全省農(nóng)村信用社優(yōu)秀企業(yè)形象。
二、以教育培訓(xùn)為切入點(diǎn)，提高全員的文明服務(wù)意識(shí)
為推動(dòng)全省農(nóng)村信用社文明規(guī)范服務(wù)工作的深入開(kāi)展，省聯(lián)社按照“統(tǒng)一組織、分級(jí)負(fù)責(zé)、方式靈活、效果明顯”的原則，著力加強(qiáng)對(duì)全系統(tǒng)柜面人員的制度及崗位技能培訓(xùn)工作。在新編制度的基礎(chǔ)上，組織編寫了近十三萬(wàn)字的《**省農(nóng)村信用社負(fù)債工作管理手冊(cè)》，建立了百套題庫(kù)，認(rèn)真組織了規(guī)章制度學(xué)習(xí)和崗位服務(wù)技能考試工作，一線參加培訓(xùn)和考的春節(jié)。日常工作中，員工們更是顧大家忘小家。有員工在結(jié)婚的第二天因?yàn)楣ぷ鳑](méi)有歇完法定的婚假就來(lái)上班;還有員工小孩出生都沒(méi)守在妻子身邊，堅(jiān)持在工作崗位上。
員工們自覺(jué)培養(yǎng)起良好的職業(yè)道德。有一次，有位客戶辦完業(yè)務(wù)后拿著錢袋子急匆匆地走了，手提包卻落在了柜臺(tái)外，營(yíng)業(yè)柜員發(fā)現(xiàn)后，及時(shí)根據(jù)包內(nèi)身份證信息找到失主，并將放有信用卡、提貨單，電話簿等重要物品的手提包還給失主。焦急的失主激動(dòng)的對(duì)支行的營(yíng)業(yè)柜員說(shuō)：“信用社的人值得信任”。還有一次，有個(gè)客戶來(lái)取錢，臨走時(shí)拉下一打百元錢幣在窗口槽內(nèi)，柜臺(tái)員工發(fā)現(xiàn)后為其保存，并積極想辦法與對(duì)方取得聯(lián)系，將遺失的款項(xiàng)交給客戶。客戶非常感動(dòng)。 同時(shí)，以支行工會(huì)小組為依托，支行員工積極參加“獻(xiàn)愛(ài)心、送溫暖”活動(dòng)，把團(tuán)結(jié)、友愛(ài)向外延伸。
銀行理財(cái)活動(dòng)總結(jié)篇二
負(fù)責(zé)做好活動(dòng)的整體策劃、安排，根據(jù)網(wǎng)點(diǎn)反饋、實(shí)際情況及時(shí)調(diào)整活動(dòng)安排。
負(fù)責(zé)活動(dòng)前期的準(zhǔn)備工作，包括對(duì)參與活動(dòng)人員的培訓(xùn)、宣傳單冊(cè)、活動(dòng)音響、電腦設(shè)施、活動(dòng)禮品、活動(dòng)宣傳片及ppt的制作和明確協(xié)助人員職責(zé)分工，確保活動(dòng)支撐到位。
負(fù)責(zé)做好金融知識(shí)講座活動(dòng)相關(guān)安排。
負(fù)責(zé)活動(dòng)后期工作督促，總結(jié)評(píng)估。
活動(dòng)之后：兩周內(nèi)，對(duì)參加活動(dòng)村民進(jìn)行100%上門回訪，了解活動(dòng)效果、反響、期望；對(duì)其它村民作進(jìn)一步做宣傳，了解原因、需求和期望；與潛力客戶建立持久聯(lián)系；對(duì)活動(dòng)進(jìn)行總結(jié)、反饋。
銀行理財(cái)活動(dòng)總結(jié)篇三
“七一”建黨xxx周年之際，中國(guó)銀行海鹽支行部分黨員和入黨積極分子在支行黨總支的帶領(lǐng)下，前往澉浦南北湖東側(cè)的荊山“新四軍北撤澉浦之戰(zhàn)”革命烈士紀(jì)念碑，通過(guò)緬懷革命先烈，開(kāi)展“最好銀行黨員先行”主題黨日活動(dòng)。
x月x日當(dāng)天上午，該行參加活動(dòng)的黨員和入黨積極分子懷著崇敬的`心情冒雨來(lái)到烈士紀(jì)念碑前，肅立在烈士們的墓碑前，深切緬懷烈士的豐功偉績(jī)?；顒?dòng)主持人首先致辭，向大家講述了烈士們的先進(jìn)事跡，其次全體黨員和入黨積極分子向烈士敬獻(xiàn)花籃、鞠躬默哀，表達(dá)對(duì)革命烈士的哀思與懷念，同時(shí)組織全體黨員重溫入黨誓詞，兩位黨員發(fā)表祭奠感言。
最后支行黨總書記、行長(zhǎng)徐昂同志結(jié)合該行實(shí)際，要求全體黨員通過(guò)祭奠先烈，進(jìn)一步樹(shù)立良好的品質(zhì)，充分發(fā)揮黨員先鋒模范作用，在今后的工作、學(xué)習(xí)和生活中，都要向革命烈士們一樣讓自己的生命更加有價(jià)值和意義，并勉勵(lì)大家學(xué)習(xí)先輩，就是要牢記先輩遺志，發(fā)揚(yáng)光大。一是要以習(xí)總書記提出的“三嚴(yán)三實(shí)”為引領(lǐng)，加強(qiáng)黨性修養(yǎng)，堅(jiān)定理想信念;二是要同“最好銀行，黨員先行”主題活動(dòng)有機(jī)結(jié)合，在實(shí)踐活動(dòng)中要以“擔(dān)當(dāng)社會(huì)責(zé)任，做最好的銀行”為己任，勇于爭(zhēng)先，積極進(jìn)取;三是要與中行實(shí)際工作相聯(lián)系，要進(jìn)一步以“加快發(fā)展、提高水平”和“強(qiáng)化管理、從嚴(yán)治行”為工作重點(diǎn)，轉(zhuǎn)變發(fā)展方式，增加日均存款，加強(qiáng)有效投放，提高經(jīng)營(yíng)收益;實(shí)施主動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)管理，強(qiáng)化內(nèi)控管理，提高全員整體素質(zhì)，培育核心競(jìng)爭(zhēng)力，推進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)快速健康發(fā)展。并引導(dǎo)全體黨員在慎終追遠(yuǎn)、緬懷先輩的情懷中增進(jìn)愛(ài)黨、愛(ài)國(guó)、愛(ài)社會(huì)主義情感。
全體黨員和入黨積極分子都紛紛表示一定要學(xué)習(xí)先烈們的思想，繼承他們的遺志，以主人翁熱情和干勁投身于中行事業(yè)，以實(shí)際行動(dòng)努力提高自身素質(zhì)，扎扎實(shí)實(shí)做好各項(xiàng)工作，為促進(jìn)中行的改革、發(fā)展和穩(wěn)定，為建設(shè)最好的銀行而努力奮斗!
銀行理財(cái)活動(dòng)總結(jié)篇四
近年來(lái)，＃＃銀行＃＃＃＃支行堅(jiān)持“定位中端、服務(wù)高端、挖掘潛力”的營(yíng)銷理念，“以客戶為中心、以市場(chǎng)為導(dǎo)向，營(yíng)銷與服務(wù)管理并重”，不斷更新?tīng)I(yíng)銷理念,創(chuàng)新?tīng)I(yíng)銷方式,通過(guò)分層次、多樣化的營(yíng)銷策略，深入挖掘優(yōu)質(zhì)客戶資源，努力改善客戶結(jié)構(gòu)，提升中高端優(yōu)質(zhì)客戶占比，取得了實(shí)效。
長(zhǎng)期以來(lái)，部分基層行注重對(duì)系統(tǒng)外客戶的營(yíng)銷，但營(yíng)銷一個(gè)外部客戶的成本是留住現(xiàn)有客戶成本的數(shù)倍以上。為此，該行于＃＃年10月份開(kāi)始，要求全轄客戶經(jīng)理通過(guò)個(gè)人客戶管理系統(tǒng)對(duì)各自分管的5萬(wàn)元以上的優(yōu)質(zhì)客戶資源信息進(jìn)行輸理，從中挑選出資產(chǎn)在50萬(wàn)元以上，100萬(wàn)元以上和800萬(wàn)元以上重點(diǎn)客戶，分此三類建立優(yōu)質(zhì)客戶檔案，時(shí)時(shí)地監(jiān)測(cè)大額存款動(dòng)向，以便及時(shí)采取有針對(duì)性的措施方法,做好穩(wěn)存工作，防止他行挖轉(zhuǎn)；同時(shí)，針對(duì)長(zhǎng)期以來(lái)個(gè)人客戶有專職客戶經(jīng)理進(jìn)行跟蹤維護(hù)，法人客戶則缺乏深度的維護(hù)溝通的情況，為加強(qiáng)公司客戶的營(yíng)銷，于＃＃年初設(shè)專職營(yíng)銷部門負(fù)責(zé)公存款及對(duì)公結(jié)算帳戶的營(yíng)銷工作，取得了明顯成效，＃＃年該行對(duì)公存款較＃＃年凈增一倍多，新增額數(shù)月居同業(yè)第一。
互動(dòng)，不斷擴(kuò)大優(yōu)質(zhì)客戶的規(guī)模，近日，該行行領(lǐng)導(dǎo)、個(gè)貸客戶經(jīng)理與網(wǎng)點(diǎn)三級(jí)聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷，挖轉(zhuǎn)他行優(yōu)質(zhì)客戶資金190多萬(wàn)元；二是大力推進(jìn)個(gè)人核心競(jìng)爭(zhēng)力項(xiàng)目，建立起“行長(zhǎng)、分管行長(zhǎng)、網(wǎng)點(diǎn)主任、客戶營(yíng)銷經(jīng)理、柜員”五位一體分工明確、責(zé)任清晰的分層次客戶服務(wù)體系和中高端客戶分級(jí)維護(hù)管理體系；三是堅(jiān)持中高端客戶優(yōu)質(zhì)客戶每月至少回訪客戶一次，并充分利用電話、短信、名信片、賀卡等信息平臺(tái)，加強(qiáng)了對(duì)潛力優(yōu)質(zhì)客戶的維護(hù)。
經(jīng)濟(jì)時(shí)代，人們追逐利益。特別是優(yōu)質(zhì)客戶在決定把自己辛苦賺的錢放在哪家銀行相當(dāng)挑剔。因此，該行提出要牢固樹(shù)立服務(wù)理念，讓客戶賺錢、獲得利益是吸引優(yōu)質(zhì)客戶的最好辦法之一。為此，該行堅(jiān)持創(chuàng)新促發(fā)展的理念，依托總、省行優(yōu)勢(shì)創(chuàng)新業(yè)務(wù)品種，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，同時(shí)根據(jù)客戶財(cái)務(wù)情況，提供票據(jù)等融資服務(wù)，為企業(yè)節(jié)約了資金，取得了企業(yè)的認(rèn)可，實(shí)現(xiàn)了銀企雙贏。
一是不斷充實(shí)客戶經(jīng)理隊(duì)伍，整合全行人力資源，挑選營(yíng)銷能力強(qiáng)、業(yè)務(wù)素質(zhì)高的客戶加入客戶經(jīng)理隊(duì)伍，不斷壯大客戶經(jīng)理群體；二是加強(qiáng)客戶經(jīng)理的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，不斷提高客戶經(jīng)理業(yè)務(wù)素質(zhì)，建立客戶經(jīng)理業(yè)務(wù)培訓(xùn)的長(zhǎng)效機(jī)制。三是重視客戶經(jīng)理整體業(yè)務(wù)素質(zhì)的提高，突出培養(yǎng)業(yè)務(wù)精專人才，加強(qiáng)了客戶經(jīng)理崗位培訓(xùn)和資格認(rèn)證工作。
銀行理財(cái)活動(dòng)總結(jié)篇五
總結(jié)就是對(duì)一個(gè)時(shí)期的學(xué)習(xí)、工作或其完成情況進(jìn)行一次全面系統(tǒng)的回顧和分析的書面材料，它可以有效鍛煉我們的語(yǔ)言組織能力，讓我們一起認(rèn)真地寫一份總結(jié)吧?？偨Y(jié)你想好怎么寫了嗎？以下是小編收集整理的銀行活動(dòng)總結(jié)，僅供參考，大家一起來(lái)看看吧。
烏鴉反哺，羊羔跪乳”。在剛剛過(guò)去的.母親節(jié)，廣發(fā)銀行xx分行xx家支行分別舉辦了x場(chǎng)母親節(jié)專題活動(dòng)，向最美麗的母親們表達(dá)了節(jié)日的最誠(chéng)摯祝福。活動(dòng)創(chuàng)意十足、主題各異、趣味繽紛，得到了廣大市民的好評(píng)。
xx支行邀請(qǐng)名醫(yī)到支行，為客戶免費(fèi)提供口腔義診服務(wù)，通過(guò)體驗(yàn)式服務(wù)，在拉近客戶和銀行距離的同時(shí)，讓客戶感受到廣發(fā)銀行的真情和關(guān)愛(ài)；x支行邀請(qǐng)美容美發(fā)師給客戶進(jìn)行美容盤發(fā)服務(wù)，讓媽媽們以美美的姿態(tài)迎接節(jié)日的到來(lái)，支行貼心的服務(wù)和活躍的氣氛為母親節(jié)增添了不少光彩。
xx支行舉辦“風(fēng)箏親子同樂(lè)日”，通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)游戲互動(dòng)，不僅為客戶親子活動(dòng)提供了一個(gè)平臺(tái)，同時(shí)提升了客戶對(duì)廣發(fā)銀行服務(wù)的認(rèn)同度；分行營(yíng)業(yè)部舉辦科技探索親子活動(dòng)，通過(guò)科技講座以及與scratch軟件人機(jī)互動(dòng)游戲，受到家長(zhǎng)和小朋友的一致好評(píng)。
x路支行開(kāi)展“感恩母親節(jié)、溫馨好禮送不停”答謝活動(dòng)活動(dòng)，x月x日、x日期間，到訪支行的所有女性客戶均贈(zèng)送康乃馨一枝。小小康乃馨，讓女性朋友們感受廣發(fā)銀行的真情問(wèn)候和溫暖關(guān)懷。xx支行邀請(qǐng)二十多戶客戶家庭到南沙十九涌進(jìn)行農(nóng)家樂(lè)活動(dòng)，通過(guò)有獎(jiǎng)問(wèn)答拉近與客戶的距離，精美的禮品、貼心的服務(wù)、活躍的氣氛讓客戶們度過(guò)一個(gè)難忘的母親節(jié)。
此次利用母親節(jié)契機(jī)，轄內(nèi)各支行網(wǎng)點(diǎn)都積極組織開(kāi)展豐富多彩的客戶回饋活動(dòng)，吸引了許多客戶前來(lái)參與，引發(fā)廣大客戶的熱烈反響，效果顯著。今后，廣發(fā)銀行xx分行將繼續(xù)秉承“客戶為先、真情服務(wù)”的理念，通過(guò)與客戶更多的互動(dòng)，為客戶提供更多優(yōu)質(zhì)、貼心的金融服務(wù)。
銀行理財(cái)活動(dòng)總結(jié)篇六
x月x日晚上，根據(jù)xx銀行黨委“三嚴(yán)三實(shí)”專題教育實(shí)施方案的要求，xx銀行肇慶分行黨委舉辦了“主題黨日”活動(dòng)。
據(jù)悉，“主題黨日”活動(dòng)是xx銀行肇慶分行黨委“三嚴(yán)三實(shí)”專題教育實(shí)施方案的一項(xiàng)內(nèi)容，目的是緊扣“三嚴(yán)三實(shí)”要求，聯(lián)系銀行實(shí)際，聯(lián)系黨員、干部思想、工作、生活和作風(fēng)實(shí)際，促進(jìn)黨員干部深刻理解“三嚴(yán)三實(shí)”的重大意義和豐富內(nèi)涵，清楚認(rèn)識(shí)“不嚴(yán)不實(shí)”的具體表現(xiàn)和嚴(yán)重危害，明確落實(shí)“三嚴(yán)三實(shí)”的實(shí)踐要求，發(fā)揮帶學(xué)促學(xué)作用。
在這項(xiàng)活動(dòng)中，肇慶市委黨校邱會(huì)生教授作了題為《學(xué)知黨史強(qiáng)黨性》的講座，結(jié)合黨史，深入淺出地講述了的歷程、重要內(nèi)容和的啟示，特別強(qiáng)調(diào)了黨員的義務(wù)和先鋒模范作用。
接著，xx銀行肇慶分行黨委書記、行長(zhǎng)陳里東帶領(lǐng)該行全體黨員重溫了入黨誓詞，并講授黨課。在黨課中他詳細(xì)講述“三嚴(yán)三實(shí)”的重要意義、“三嚴(yán)三實(shí)”的科學(xué)內(nèi)涵、認(rèn)真踐行“三嚴(yán)三實(shí)”的五個(gè)基本要求等內(nèi)容，要求全體黨員要從內(nèi)心深處反思自己有沒(méi)有做到“嚴(yán)、實(shí)、干”，進(jìn)一步增強(qiáng)政治自覺(jué)、思想自覺(jué)和行動(dòng)自覺(jué)，從“嚴(yán)”上要求，向“實(shí)”處著力，以“干”的勁頭。他指出，要通過(guò)扎實(shí)開(kāi)展“三嚴(yán)三實(shí)”專題教育，促進(jìn)黨員干部更好地發(fā)揮先鋒模范作用，帶動(dòng)全行員工團(tuán)結(jié)奮斗，推動(dòng)銀行戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。
最后，xx銀行肇慶分行紀(jì)委書記、副行長(zhǎng)鄧忠岳宣導(dǎo)了開(kāi)展“三嚴(yán)三實(shí)”專題教育實(shí)施方案，提出了具體的實(shí)施要求。
銀行理財(cái)活動(dòng)總結(jié)篇七
***支行位于***繁華的商業(yè)步行街，周邊商家眾多，商業(yè)銀行市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)激烈。面對(duì)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)，銀行更多的是處于被選擇的位置。所以當(dāng)機(jī)會(huì)來(lái)臨時(shí)，如何結(jié)合企業(yè)日益變化的金融需求，充分發(fā)揮自身產(chǎn)品特色和優(yōu)勢(shì)，在競(jìng)爭(zhēng)中立于不敗之地，成為我行各項(xiàng)工作措施貫徹的主線。
***百盛是我行關(guān)注多年的重點(diǎn)客戶，但苦于找不到合適的切入點(diǎn)，一直沒(méi)有機(jī)會(huì)建立合作關(guān)系。今年三月初，以總行開(kāi)展的“暢刷中行卡回饋在百盛”活動(dòng)為契機(jī)，我行獲得了拜訪該公司領(lǐng)導(dǎo)的機(jī)會(huì)，通過(guò)溝通中了解到：百盛對(duì)目前銀行合作伙伴不夠滿意，正在尋求新的合作銀行，并已和多家金融機(jī)構(gòu)接洽。通過(guò)前期周密的準(zhǔn)備工作，我行最終參與收單競(jìng)標(biāo)的包括招商、東亞、建行、銀聯(lián)商務(wù)公司等眾多的競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手中脫穎而出，與百盛簽訂了以商戶mis系統(tǒng)為主體銀企全面合作協(xié)議，成功營(yíng)銷了其基本結(jié)算帳戶。
在對(duì)該公司的公關(guān)營(yíng)銷及日常維護(hù)中，我們突出體現(xiàn)了客戶服務(wù)四字方針，那就是“誠(chéng)、勤、細(xì)、新”：
案，精誠(chéng)所至、金石為開(kāi)，最終我們的營(yíng)銷努力得到了客戶的認(rèn)可，促成了合作協(xié)議的順利簽訂。合作協(xié)議簽訂后，為了確保mis系統(tǒng)按期投入使用，省行卡部專職經(jīng)理及我行的工作人員放棄休息時(shí)間加班加點(diǎn)，投產(chǎn)前夜通宵加班，完成了共計(jì)46個(gè)收銀柜組的設(shè)備安裝測(cè)試工作，于5月8日凌晨成功將mis系統(tǒng)投產(chǎn)上線，實(shí)現(xiàn)了與該公司的前期舊系統(tǒng)的無(wú)縫對(duì)接。
我們只有與客戶經(jīng)常性的溝通交流，了解客戶的需求，知曉客戶的所思所欲，才能及時(shí)調(diào)整營(yíng)銷策略，捕捉商機(jī)，在激烈的競(jìng)爭(zhēng)中搶占先機(jī)。為了更好的服務(wù)該客戶，我們成立了由網(wǎng)點(diǎn)客戶經(jīng)理、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、***支行及省分行專職經(jīng)理組成的分層客戶維護(hù)團(tuán)隊(duì)，要求辦理結(jié)算的客戶經(jīng)理每天上門，實(shí)行跑單、送單、業(yè)務(wù)辦理一條龍服務(wù)，網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人每周業(yè)務(wù)拜訪，了解我行在服務(wù)過(guò)程中存在的問(wèn)題及客戶對(duì)我行新的業(yè)務(wù)需求，及時(shí)了解和滿足客戶的需求，同時(shí)，不失時(shí)機(jī)的向客戶推薦我行的金融產(chǎn)品和金融業(yè)務(wù)，以全方位，高質(zhì)量的服務(wù)贏得了客戶的青睞。
由于該公司收銀員流動(dòng)性較強(qiáng)，人員變化較大，我行設(shè)立了專職團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)該公司的維護(hù)工作。在做好平日對(duì)機(jī)具巡檢維護(hù)的同時(shí)，積極主動(dòng)融入該公司的培訓(xùn)工作，派出講師，將貨幣反假，銀行卡受理常識(shí)，偽卡防范要點(diǎn)，機(jī)具日常操作等課程融入其新收銀員培訓(xùn)體系中。在保證該公司收銀員應(yīng)知、應(yīng)會(huì)，提高收銀員受理銀行卡業(yè)務(wù)的操作能力的同時(shí)，也加深了該公司員工對(duì)我***銀行品牌的了解和認(rèn)識(shí)。
由于該公司為綜合類百貨商場(chǎng)，在日常經(jīng)營(yíng)過(guò)程中需要大量的輔幣找零，為了解決該公司因輔幣緊張所帶來(lái)的困擾，我支行積極協(xié)調(diào)上級(jí)行各部門，克服網(wǎng)點(diǎn)人員緊張的不利因素，定期組織人員為該企業(yè)調(diào)運(yùn)輔幣，幾個(gè)月來(lái)，為該公司僅一元以下輔幣配送量達(dá)70余萬(wàn)元，解決了該公司的后顧之憂，有力的推動(dòng)了與該公司的業(yè)務(wù)合作過(guò)程。
在日常工作中，我們將新的營(yíng)銷理念和服務(wù)方式有機(jī)地結(jié)合起來(lái)，最大限度地滿足客戶日益提高的服務(wù)需求。工作中，憑借我行廣泛的客戶資源，結(jié)合企業(yè)經(jīng)常性的促銷活動(dòng)，不定期的開(kāi)展刷卡有禮等銀企聯(lián)合營(yíng)銷，使我行的持卡客戶成為該商廈源源不斷的客戶源，同時(shí)，通過(guò)與該公司的聯(lián)合營(yíng)銷，吸引了消費(fèi)群體，充實(shí)了我行銀行卡的服務(wù)內(nèi)涵，帶動(dòng)了我行的發(fā)卡量，通過(guò)客戶資源共享平臺(tái)的構(gòu)筑，真正實(shí)現(xiàn)了銀行、企業(yè)、客戶的“三贏”。
辛勤的付出帶來(lái)的豐厚回報(bào)，通過(guò)與***百盛的合作，我行的中間業(yè)務(wù)收入大幅提升，截至10月末，通過(guò)mis系統(tǒng)收單的總金額超過(guò)1億元，實(shí)現(xiàn)銀行卡中間業(yè)務(wù)收入32.29萬(wàn)元。實(shí)現(xiàn)公司存款沉淀資金9000余萬(wàn)元，代發(fā)薪業(yè)務(wù)、網(wǎng)銀、人民幣理財(cái)?shù)葮I(yè)務(wù)隨即展開(kāi)。
***支行全體員工堅(jiān)信在行黨委正確領(lǐng)導(dǎo)下，在上級(jí)部門給予的大力支持和無(wú)私幫助下，一定能夠?yàn)橹行械陌l(fā)展做出更大貢獻(xiàn)。不足之處請(qǐng)多指正，謝謝。
銀行理財(cái)活動(dòng)總結(jié)篇八
為了貫徹落實(shí)中國(guó)人民銀行文件精神，和興支行緊跟分行的腳步于20xx年x月x日至20xx年x月x日在網(wǎng)點(diǎn)及網(wǎng)點(diǎn)周邊1.7公里半徑范圍內(nèi)持續(xù)和擴(kuò)大開(kāi)展“銀行卡用卡安全話您知”宣傳活動(dòng)。
和興支行楊東昕行長(zhǎng)作為支行的合規(guī)督導(dǎo)員，高度重視此次活動(dòng)。第一時(shí)間落實(shí)了活動(dòng)的責(zé)任人，并且制定了對(duì)全體員工進(jìn)行階段式培訓(xùn)的詳細(xì)工作計(jì)劃。一級(jí)負(fù)責(zé)人楊東昕，行內(nèi)指導(dǎo)培訓(xùn)由支行零售負(fù)責(zé)人劉濤負(fù)責(zé)，宣傳及文字整理工作支行大堂主管滕麗負(fù)責(zé)，合規(guī)及風(fēng)險(xiǎn)控制支行儲(chǔ)蓄主管鄒學(xué)剛負(fù)責(zé)。
活動(dòng)第一階段：“安全用卡學(xué)習(xí)月”
第二季度為了達(dá)到員工人人掌握，人人傳播的效果，我們先是開(kāi)展了“安全用卡學(xué)習(xí)月”活動(dòng)，活動(dòng)過(guò)程中以向行內(nèi)流動(dòng)客戶發(fā)放安全用卡宣傳彩頁(yè)、在跑馬屏上標(biāo)注“安全用卡須牢記，資金保障永無(wú)憂”的提示語(yǔ)為主要宣傳路徑。各項(xiàng)目負(fù)責(zé)人還針對(duì)活動(dòng)內(nèi)容對(duì)員工進(jìn)行了筆試、談話等強(qiáng)化工作。
活動(dòng)第二階段：“走人周邊社區(qū)”
份證信息泄露給不可靠的人，如為辦理某項(xiàng)業(yè)務(wù)需要留下身份證復(fù)印件時(shí)，最好在復(fù)印件上標(biāo)明用途;如收到可疑信函、電子郵件、手機(jī)短信、電話等時(shí)，應(yīng)謹(jǐn)慎確認(rèn)，勿貪小便宜，也不要緊張害怕，應(yīng)直接到發(fā)卡銀行柜臺(tái)去詢問(wèn)，或撥打發(fā)卡行統(tǒng)一的客戶服務(wù)熱線95555或800-820-5555。就這樣，我們的服務(wù)再次得到了客戶的認(rèn)可，客戶的安全，我們的安心。
活動(dòng)第三階段：“公眾教育日”
第四季度尤其在11月份我們重點(diǎn)以“公眾教育日”這整個(gè)銀行業(yè)的“銀行卡知識(shí)普及”盛世活動(dòng)為契機(jī)，將“安全用卡”活動(dòng)再次鞏固并推向了高潮。
將活動(dòng)主題“多一份金融了解，多一份金融保障”時(shí)時(shí)掛在嘴邊，記在心間。
此次活動(dòng)得到了分行領(lǐng)導(dǎo)的大力支持，支行員工的鼎力配合，周邊客戶的極力認(rèn)可，可謂是百舉百全，公益惠民，功不可沒(méi)。
銀行理財(cái)活動(dòng)總結(jié)篇九
個(gè)人銀行類存款6月末時(shí)點(diǎn)余額為18115萬(wàn)元，較年初下降111萬(wàn)元，其中儲(chǔ)蓄存款時(shí)點(diǎn)余額為18016萬(wàn)元，較年初下降32萬(wàn)元;信用卡個(gè)人卡存款余額為99萬(wàn)元，較年初下降75萬(wàn)元。個(gè)人銀行類存款6月末日均余額為18650萬(wàn)元，較年初增長(zhǎng)318萬(wàn)元，其中儲(chǔ)蓄存款日均余額為18420萬(wàn)元，較年初增長(zhǎng)366萬(wàn)元，信用卡個(gè)人卡日均余額130萬(wàn)元，較年初下降48萬(wàn)元。個(gè)人銀行類存款日均余額在全區(qū)排名十一位，在縣支行中列第二位。速匯通手續(xù)費(fèi)收入2。35萬(wàn)元，較去年同期增長(zhǎng)122%，全區(qū)列第五位;龍卡營(yíng)業(yè)收入2。1萬(wàn)元，全區(qū)排名第六名。
（一）儲(chǔ)蓄存款總體走勢(shì)波動(dòng)較大。
上半年儲(chǔ)蓄存款起伏較大，呈“m”形波動(dòng)。年初充分抓住“兩節(jié)”吸存旺季，及早行動(dòng)，存款呈現(xiàn)快速增長(zhǎng)，2月份時(shí)點(diǎn)新增最高實(shí)現(xiàn)1200萬(wàn)元。4月初呈現(xiàn)逐級(jí)回落走勢(shì)，5月份又創(chuàng)造時(shí)點(diǎn)新增的新記錄，1300萬(wàn)元。6月中旬開(kāi)始又出現(xiàn)儲(chǔ)蓄存款大幅下降的局面，年內(nèi)首次出現(xiàn)負(fù)增長(zhǎng)。造成儲(chǔ)蓄存款波動(dòng)主要有以下幾方面原因：
1、新增存款結(jié)構(gòu)中季節(jié)性大額存款占比較大，自然增長(zhǎng)比例較小?？梢哉f(shuō)多年以來(lái)我行的儲(chǔ)蓄存款增長(zhǎng)主要靠季節(jié)性大額存款。年初存款的增長(zhǎng)主要由于吸收了一部分季節(jié)性資金，如糧庫(kù)、種子等部門存款和地方企業(yè)改制對(duì)職工工齡買斷資金，隨著這部分資金陸續(xù)支取，我行的存款也隨著逐級(jí)下降。應(yīng)該說(shuō)大額存款為我行儲(chǔ)蓄存款增長(zhǎng)發(fā)揮主導(dǎo)作用，但由于其穩(wěn)定性差的原因也使我行存款歷年來(lái)一直呈現(xiàn)上下波動(dòng)的情況。
2、分配政策不連續(xù)，兌現(xiàn)不及時(shí)影響了部分員工的吸存積極性和持續(xù)性。由于每年年初市行都要對(duì)當(dāng)年績(jī)效工資分配政策進(jìn)行調(diào)整，因此每年的2、3月份都成為政策真空月，因此員工對(duì)績(jī)效工資分配政策持一種觀望態(tài)度。特別是今年2季度績(jī)效工資一直未兌現(xiàn)，也使部分員工對(duì)吸存的認(rèn)識(shí)淡漠。這在一定程度影響了全行吸存工作的開(kāi)展。
（二）儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)之間存款增長(zhǎng)呈現(xiàn)分化狀態(tài)。
全行各儲(chǔ)蓄所的存款增長(zhǎng)情況十分不平衡，呈現(xiàn)兩極分化。大虎山市場(chǎng)儲(chǔ)蓄所、儲(chǔ)蓄專柜、建新儲(chǔ)蓄所存款呈現(xiàn)穩(wěn)定增長(zhǎng)，住宅樓儲(chǔ)蓄所、建行儲(chǔ)蓄所、大虎山儲(chǔ)蓄所、房產(chǎn)儲(chǔ)蓄所增長(zhǎng)乏力或呈現(xiàn)負(fù)增長(zhǎng)局面。出現(xiàn)上述分化狀態(tài)主要有以下幾方面原因：
1、區(qū)位分布的'不同，形成了不同的儲(chǔ)源特點(diǎn)。我行幾年來(lái)儲(chǔ)蓄存款的增長(zhǎng)情況充分說(shuō)明部分儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)的區(qū)位分布不合理。如住宅樓儲(chǔ)蓄所、建行儲(chǔ)蓄所由于位于多家金融機(jī)構(gòu)儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)的密集區(qū)，且周邊儲(chǔ)源有限，因此上述儲(chǔ)蓄所多年存款增長(zhǎng)不力。特別是近年來(lái)同業(yè)不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)手段頻出，使我行這些儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)在眾多網(wǎng)點(diǎn)夾擊中難于突圍，實(shí)現(xiàn)自然增長(zhǎng)，只能通過(guò)個(gè)人吸儲(chǔ)維持存款穩(wěn)定。大虎山儲(chǔ)蓄所曾是我行的高產(chǎn)所，但由于去年工商銀行一家儲(chǔ)蓄所遷址至鄰近，并以其代辦鐵路資金結(jié)算的優(yōu)勢(shì)，代發(fā)鐵路職工工資，從源頭上分流該所存款。從目前看來(lái)上述不利局面還難于改變。
2、由于歷史的不利因素尚未消除，影響了存款增長(zhǎng)。大虎山儲(chǔ)蓄所由于20xx年連續(xù)出現(xiàn)幾起不良事件，在當(dāng)?shù)卦斐闪素?fù)面影響，加之工行儲(chǔ)蓄所分流，使該儲(chǔ)蓄所存款在去年一度連續(xù)6個(gè)月下降。扭轉(zhuǎn)不利局面，重新實(shí)現(xiàn)快速發(fā)展局面還要假以時(shí)日?，F(xiàn)建行儲(chǔ)蓄所是原建行儲(chǔ)蓄所和橋東儲(chǔ)蓄所合并而成，當(dāng)時(shí)橋東儲(chǔ)蓄所不足1000萬(wàn)元，從帳戶變動(dòng)情況看，近三年來(lái)原橋東儲(chǔ)蓄所存款轉(zhuǎn)存較少。近三年來(lái)該所儲(chǔ)蓄存款大約下降了800萬(wàn)元。雖然不能說(shuō)該所存款下降是橋東儲(chǔ)蓄所撤并造成的，但其負(fù)面影響是不可低估的。因此從中我們也應(yīng)認(rèn)識(shí)到遠(yuǎn)距離合并儲(chǔ)蓄所造成存款流失的情況還要深入進(jìn)行分析。同樣住宅樓儲(chǔ)蓄所于6月12日并入儲(chǔ)蓄專柜后，原住宅樓儲(chǔ)蓄所周邊大客戶也先后流失，截止6月末，該所儲(chǔ)蓄存款流失近120萬(wàn)元。
（三）信用卡個(gè)人卡存款較年初呈下降趨勢(shì)。由于近年來(lái)儲(chǔ)蓄卡的使用普及和儲(chǔ)蓄卡的功能替代，使目前信用卡市場(chǎng)受到較大沖擊。因此信用卡個(gè)人卡存款增長(zhǎng)乏力，由年初的176萬(wàn)元，下降到6月末的99萬(wàn)元。
（四）中間業(yè)務(wù)收入呈現(xiàn)快速發(fā)展。個(gè)人銀行業(yè)務(wù)將中間業(yè)務(wù)作為一項(xiàng)重要指標(biāo)，應(yīng)該是近一兩年的事。特別是今年個(gè)人銀行業(yè)務(wù)中的中間業(yè)務(wù)收入增長(zhǎng)特別快。截止到6月末“速匯通”手續(xù)費(fèi)收入實(shí)現(xiàn)2。35萬(wàn)元，是去年同期的2倍還要多，根據(jù)目前業(yè)務(wù)開(kāi)展情況到年底該項(xiàng)手續(xù)費(fèi)收入將突破6萬(wàn)元。這應(yīng)該是不小的數(shù)目，當(dāng)前存貸利差不斷縮小，內(nèi)部上存資金利率下調(diào)預(yù)期越來(lái)越高的情況下，中間業(yè)務(wù)收入日益成為我行的重要收入來(lái)源。下半年即將在儲(chǔ)蓄專柜推出基金銷售、保險(xiǎn)代理等業(yè)務(wù)，這將更加豐富和增加我行的中間業(yè)務(wù)收入。
（一）同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)壓力較大。目前四家國(guó)有商業(yè)銀行存款存量為143900萬(wàn)元，我行的存量占比為13。2%，如果按全口徑地區(qū)存量計(jì)算我行存量占比為接近10%。截止到6月末我行的增量占比為負(fù)數(shù)。（截止到8月31日存款新增地區(qū)占比為10。53%，排名第三。）與同業(yè)相比，我行的個(gè)人銀行業(yè)務(wù)具有自己特色，如個(gè)人電子匯款業(yè)務(wù)、銀證轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)都是我行率先開(kāi)辦的業(yè)務(wù)品種，在地區(qū)有一定影響力，但是在源頭性產(chǎn)品上，明顯處于劣勢(shì)，如工商行的代發(fā)工資業(yè)務(wù)基本占據(jù)地區(qū)80%的份額。農(nóng)行的借助網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)勢(shì)搶占了建行、工行退出后的存款市場(chǎng)。截止到6月30日，農(nóng)行本年新增存款5000多萬(wàn)元。此外在內(nèi)部管理上，如一線傾斜政策、績(jī)效工資考核機(jī)制上都有一定特色。
1、工商銀行：作為地方老銀行，客戶基礎(chǔ)較為雄厚。在代發(fā)工資業(yè)務(wù)上近乎壟斷了地區(qū)優(yōu)質(zhì)客戶群體。這一方面由于決策有遠(yuǎn)見(jiàn)，搶占先機(jī)，特別是借助業(yè)務(wù)內(nèi)部互動(dòng)優(yōu)勢(shì)，通過(guò)代理財(cái)政結(jié)算資金，從源頭上控制了各財(cái)政拔款單位的工資代發(fā)。現(xiàn)工商銀行代發(fā)80戶，10000人，月均800萬(wàn)元。按40%資金沉淀計(jì)算，年均增長(zhǎng)存款4000萬(wàn)元。在宣傳上近年來(lái)抓住各種時(shí)機(jī)進(jìn)行廣泛宣傳，使工商行在居民中有了更深的認(rèn)識(shí)。在一線傾斜政策上得到了充分的體現(xiàn)，已形成人才向一線流動(dòng)，人人喜歡到一線的良好氛圍。
2、農(nóng)業(yè)銀行
由于近年來(lái)經(jīng)營(yíng)壓力加大，使其在員工激勵(lì)政策制定上加大了力度，實(shí)行每月扣發(fā)部分工資與存款任務(wù)完成情況掛鉤，這種相對(duì)直觀的激勵(lì)政策充分調(diào)動(dòng)職工的積極性。特別是近年來(lái)我行、工行先后從新立屯、大虎山等地區(qū)業(yè)務(wù)退出。農(nóng)行并適時(shí)進(jìn)行宣傳，搶占地區(qū)存款市場(chǎng)。同時(shí)由于今年農(nóng)業(yè)銀行加大貸款投放，以貸吸存的效應(yīng)得到體現(xiàn)，部分個(gè)人、私營(yíng)戶也增加了在農(nóng)行的儲(chǔ)蓄存款。
3、中國(guó)銀行
在進(jìn)入黑山后采取高舉高打的策略，網(wǎng)點(diǎn)布局。網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)在同業(yè)中都處于較高的水平。特別是充過(guò)用工環(huán)節(jié)，形成了一定吸存關(guān)系網(wǎng)。在績(jī)效考核上通過(guò)環(huán)比計(jì)算，按月考核，促進(jìn)了存款的增長(zhǎng)。
4、地方商業(yè)銀行和郵政儲(chǔ)蓄
這兩家機(jī)構(gòu)，在吸存政策上采取十分靈活的政策。直接或間接給客戶的息外優(yōu)惠，吸引客戶存款。今年年初以來(lái)工商、建設(shè)信用社由市商行新派主要領(lǐng)導(dǎo)，加強(qiáng)了內(nèi)部管理，提高服務(wù)質(zhì)量，特別是加大激勵(lì)力度，調(diào)動(dòng)了員工的吸存積極性。
（二）績(jī)效工資分配政策缺乏連續(xù)性和不確定性。
績(jī)效工資分配政策不穩(wěn)定一直是困擾我行吸存的重要因素。每年都要對(duì)績(jī)效工資分配進(jìn)行調(diào)整，使部分員工對(duì)吸存持一種觀望的情緒。特別是在分配政策上不確定使部分儲(chǔ)蓄員工和其他員工對(duì)我行的績(jī)效工資分配的信任度降低。有些不符合實(shí)際情況的政策暴露出一定的不合理性，從而也影響了部分儲(chǔ)蓄員工的吸存積極性。從更廣泛意義上講，沒(méi)有真正體現(xiàn)獎(jiǎng)懲的激勵(lì)政策，不能充分的更廣泛地調(diào)動(dòng)全體員工的吸存熱情。此外由于績(jī)效工資分配政策的不確定性，使內(nèi)部基礎(chǔ)管理工作無(wú)從依托，不能發(fā)揮利益分配的激勵(lì)作用，促進(jìn)基礎(chǔ)管理，如核算、服務(wù)工作的進(jìn)一步規(guī)范和提高。
（三）服務(wù)水平缺乏質(zhì)的提高，難于在同業(yè)中形成優(yōu)勢(shì)。通過(guò)近期服務(wù)參觀和加強(qiáng)考核、檢查，廣大儲(chǔ)蓄員工的服務(wù)意識(shí)和服務(wù)水平都有了較大提高。但和真正體現(xiàn)差別化、親情化的服務(wù)，差距還很大。一方面在服務(wù)管理方面還有許多工作需要抓，另一方面員工教育培訓(xùn)近年來(lái)從上級(jí)行到基層行都比較弱化。員工素質(zhì)相對(duì)低。用人機(jī)制上，包括在臨時(shí)工使用上一直沒(méi)有真正得到優(yōu)化，一線傾斜政策的導(dǎo)向作用不明顯，優(yōu)秀人才不能合理向一線流動(dòng)。
（四）一線保障支撐上還有待加強(qiáng)。應(yīng)該說(shuō)近年來(lái)全行圍繞一線轉(zhuǎn)，二線為一線服務(wù)意識(shí)不斷增強(qiáng)。但由于扁平化管理，二線后移，許多支撐需要上級(jí)行支持配合，有些方面不同程度存在問(wèn)題：如機(jī)具老化，維護(hù)壓力得不到緩解，目前突出的問(wèn)題是點(diǎn)鈔機(jī)嚴(yán)重不足，且一直沒(méi)有明確的維護(hù)人員，經(jīng)常影響正常營(yíng)業(yè)。網(wǎng)絡(luò)故障雖然逐漸減少，但對(duì)于一些故障調(diào)整等問(wèn)題，責(zé)任不明確，互相推諉。甚至一筆掛賬長(zhǎng)達(dá)幾個(gè)月。
1、全行上下對(duì)儲(chǔ)蓄存款工作給予充分重視。近年來(lái)無(wú)論是市行還是縣行對(duì)儲(chǔ)蓄工作都給予充分重視，認(rèn)識(shí)到儲(chǔ)蓄存款增長(zhǎng)對(duì)全行一般性存款增長(zhǎng)的重要作用，在人力物力也即予大力支持。年初對(duì)部分網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行了整修，一定程度上改善了營(yíng)業(yè)環(huán)境。市行專項(xiàng)資金進(jìn)行季度增存獎(jiǎng)勵(lì);統(tǒng)一一線員工夏季著裝。
2、體現(xiàn)“多勞多得”的績(jī)效工資分配政策已初步得到落實(shí)。六月末2季度績(jī)效工資兌現(xiàn)后，在儲(chǔ)蓄所中掀起了一個(gè)個(gè)人大力爭(zhēng)拉存款的良好局面。這應(yīng)該是對(duì)分配政策落在實(shí)處的積極回應(yīng)。當(dāng)然在政策中存在的需要加以審慎解決的客觀不利因素，也影響部分儲(chǔ)蓄員工和其他員工的積極性。
3、儲(chǔ)蓄員工對(duì)加強(qiáng)服務(wù)、核算管理有了正確認(rèn)識(shí)，服務(wù)水平有了一定提高。目前在業(yè)務(wù)日益趨同的情況下，服務(wù)水平成為各行的重要競(jìng)爭(zhēng)手段。特別是我行在源頭性存款不利情況下更需通過(guò)優(yōu)質(zhì)的服務(wù)逐步穩(wěn)定和爭(zhēng)取客戶。
4、我行特色業(yè)務(wù)優(yōu)勢(shì)逐步得到體現(xiàn)。目前我行的“速匯通”業(yè)務(wù)系統(tǒng)已全面優(yōu)化，“全國(guó)聯(lián)網(wǎng)、2小時(shí)到賬”，已贏得客戶的青睞。代劃體彩、福彩業(yè)務(wù)，銀征轉(zhuǎn)賬，已成為建行的品牌?！懊馓顟{條”又一次成為同業(yè)的第一，在客戶反響較好。正在調(diào)試即將上線的基金銷售業(yè)務(wù)和醞釀推出的保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)都將成為我行競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。
5、人事分配制度改革的不斷深入，更好調(diào)動(dòng)廣大員工的工作緊迫感和積極性。目前正在進(jìn)行的全員合同制和即將推出的“星級(jí)員考核辦法”都將調(diào)動(dòng)廣大儲(chǔ)蓄員工的工作積極性。
1、在全行進(jìn)一步完善績(jī)效工資分配基礎(chǔ)上健全“儲(chǔ)蓄一線員工績(jī)效工資分配辦法”，將存款增長(zhǎng)和服務(wù)、核算等基礎(chǔ)工作納入績(jī)效工資的分配，更充分全面調(diào)動(dòng)儲(chǔ)蓄員工的工作積極性，規(guī)范基礎(chǔ)管理、擴(kuò)大存款市場(chǎng)份額。
2、加大對(duì)源頭性存款的吸存力度，建議全行聯(lián)動(dòng)，發(fā)揮部門協(xié)作、整體作戰(zhàn)的優(yōu)勢(shì)，爭(zhēng)取一些尚未實(shí)行工資代發(fā)的單位。
3、抓住目前我行陸續(xù)推出的“免填憑條”“基金銷售”，結(jié)合“速匯通”升級(jí)有利時(shí)機(jī)進(jìn)行一次廣泛的業(yè)務(wù)宣傳活動(dòng)。
4、加強(qiáng)員工的業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作，一方面為員工盡量創(chuàng)造良好的業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)條件，另一方面配合工會(huì)組織好一線員工的業(yè)務(wù)競(jìng)賽活動(dòng)。
5、大力發(fā)展中間業(yè)務(wù)，增加中間業(yè)務(wù)收入。配合市行的工作重點(diǎn)，加強(qiáng)對(duì)我行現(xiàn)有和即將推出“速匯通”以及“基金銷售”業(yè)務(wù)進(jìn)行指導(dǎo)宣傳，并根據(jù)具體情況將納入各儲(chǔ)蓄所的考核內(nèi)容，以進(jìn)一步推動(dòng)上述業(yè)務(wù)的開(kāi)展，爭(zhēng)取全年中間業(yè)務(wù)收入實(shí)現(xiàn)大幅度增長(zhǎng)，現(xiàn)保守估計(jì)將實(shí)現(xiàn)5。5萬(wàn)元。
6、加強(qiáng)對(duì)低產(chǎn)所的管理，提高人均存款。目前6個(gè)網(wǎng)點(diǎn)雖都已超過(guò)20xx年省行對(duì)縣支行的人均存款指導(dǎo)性指標(biāo)人均400萬(wàn)元，但從發(fā)展角度出發(fā)，還難于逃離生存線。因此加強(qiáng)對(duì)低產(chǎn)所管理，實(shí)行主任包所，特別建議實(shí)行行長(zhǎng)包所。
7、加強(qiáng)調(diào)查研究工作，深入分析內(nèi)部管理和業(yè)務(wù)開(kāi)展中的不足學(xué)習(xí)借鑒同業(yè)先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)。無(wú)論現(xiàn)有個(gè)人銀行部還各儲(chǔ)蓄所長(zhǎng)應(yīng)該是我行最年輕的部門，發(fā)揮年輕人優(yōu)勢(shì)，深入進(jìn)行調(diào)查研究。例如目前工商銀行儲(chǔ)蓄一線員工進(jìn)行大范圍調(diào)整，并縮短了營(yíng)業(yè)時(shí)間，這應(yīng)是我行需要認(rèn)真研究、適時(shí)跟進(jìn)。
銀行理財(cái)活動(dòng)總結(jié)篇十
xx人民銀行：
按照貴行《轉(zhuǎn)發(fā)關(guān)于開(kāi)展“20xx年xx省支付系統(tǒng)宣傳活動(dòng)”的通知的通知》要求，我行于6月18日在轄內(nèi)組織開(kāi)展了“支付系統(tǒng)宣傳日”活動(dòng)，由于宣傳活動(dòng)準(zhǔn)備充分、組織得力，支付系統(tǒng)宣傳活動(dòng)取得了良好的預(yù)期效果。現(xiàn)將xx行的活動(dòng)開(kāi)展情況總結(jié)如下：
為加強(qiáng)對(duì)支付系統(tǒng)宣傳日活動(dòng)的組織領(lǐng)導(dǎo)，保證宣傳效果，xx行成立支付系統(tǒng)宣傳日活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，主管行長(zhǎng)xx任組長(zhǎng)，xx部門負(fù)責(zé)人為副組長(zhǎng)，部室相關(guān)人員為組員，負(fù)責(zé)支付宣傳活動(dòng)的組織協(xié)調(diào)。同時(shí)要求各支行主管行長(zhǎng)組織部署本行的宣傳日活動(dòng)，活動(dòng)前下發(fā)通知，對(duì)宣傳口號(hào)、宣傳方式等進(jìn)行了統(tǒng)一要求。
xx保增長(zhǎng)、保民生、保穩(wěn)定做出更大貢獻(xiàn)，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)全力開(kāi)展“20xx年xx省支付系統(tǒng)宣傳”活動(dòng)。
（二）精心組織，首先在宣傳口號(hào)的選擇上，立足xx市是一個(gè)農(nóng)業(yè)大市的實(shí)際情況，我行盡力選擇廣大公眾易于接受和理解的宣傳口號(hào)，如：“支付結(jié)算工具多 服務(wù)三農(nóng)支付快”、“改善農(nóng)村支付環(huán)境 共創(chuàng)農(nóng)村美好未來(lái)”、“央行支付 服務(wù)千家萬(wàn)戶”等；其次在宣傳方式的選擇上，我行除進(jìn)行門頭滾動(dòng)屏反復(fù)播放宣傳口號(hào)，還由機(jī)關(guān)選派人員配合營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)派出現(xiàn)場(chǎng)宣傳臺(tái)進(jìn)行宣傳，散發(fā)支付系統(tǒng)宣傳冊(cè)頁(yè)并向公眾進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)講解，同時(shí)要求各行大堂經(jīng)理利用引導(dǎo)優(yōu)勢(shì)適時(shí)向群眾宣傳、推介人民銀行現(xiàn)代支付方式和途徑，盡一切努力擴(kuò)大宣傳效果。
通過(guò)宣傳活動(dòng)，公眾對(duì)支付系統(tǒng)的理解更加深入，對(duì)支付方式、路徑的選擇更加多元化，支付效率也必將有進(jìn)一步的提高。
銀行理財(cái)活動(dòng)總結(jié)篇十一
今年以來(lái)，在xx分行黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在部室領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心下，在網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)理和員工的大力支持下，在財(cái)富管理中心全體同事的幫助下，我積極參加創(chuàng)先爭(zhēng)優(yōu)活動(dòng)，牢固樹(shù)立成熟經(jīng)營(yíng)理念，緊緊抓住高端客戶維護(hù)發(fā)展關(guān)鍵指標(biāo)，改善服務(wù)、找準(zhǔn)定位，強(qiáng)化管理，客戶滿意度和員工滿意度得到不斷提高，各項(xiàng)工作呈現(xiàn)出良好的發(fā)展態(tài)勢(shì)?，F(xiàn)將一年來(lái)的如下：
三是加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)，提升客戶滿意度。在工作中，我認(rèn)真學(xué)習(xí)國(guó)家關(guān)于理財(cái)業(yè)務(wù)的各項(xiàng)法律法規(guī)和規(guī)章制度，始終堅(jiān)持對(duì)各類產(chǎn)品的特點(diǎn)和賣點(diǎn)認(rèn)真解讀學(xué)習(xí)，盡量爭(zhēng)取做到讓客戶明白產(chǎn)品原理，盡責(zé)履行信息披露，注意通過(guò)對(duì)客戶的細(xì)分，做好風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)，做好售后風(fēng)險(xiǎn)提示、到期提醒等工作，確保了在合規(guī)的前提下開(kāi)展?fàn)I銷，提高了客戶對(duì)服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)的滿意度，增強(qiáng)了網(wǎng)點(diǎn)客戶經(jīng)理對(duì)財(cái)富中心的信任度。同時(shí)，為提高服務(wù)客戶的能力，我在工作之余自費(fèi)報(bào)名參加了國(guó)際金融理財(cái)師的報(bào)名培訓(xùn)，并在11月份的考試中一次性全科通過(guò)，為下一步更好的服務(wù)客戶，為客戶提供高質(zhì)量的理財(cái)規(guī)劃服務(wù)奠定了基礎(chǔ)。
五是認(rèn)真做好了xxxx欄目的制作，緊抓全行營(yíng)銷熱點(diǎn)，幫助網(wǎng)點(diǎn)及時(shí)了解財(cái)經(jīng)動(dòng)向、基金產(chǎn)品賣點(diǎn)，得到了前臺(tái)員工的一致好評(píng)。
五是積極參與，加強(qiáng)宣傳，先后邀請(qǐng)客戶到中心體驗(yàn)xx余次，簽約xx余人，提高了中心的知名度，在xx網(wǎng)站發(fā)表各類文章和分析xx篇，提高了自己的文字寫作能力，為更好的服務(wù)客戶奠定了基礎(chǔ)。
國(guó)內(nèi)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)尚處于初級(jí)發(fā)展階段，沒(méi)有成熟的模式可借鑒，需要我們?cè)趯?shí)踐中不斷摸索和完善，建立成熟的理財(cái)模式也非一日只需，一朝即成，在探索發(fā)展的過(guò)程中，也難免出現(xiàn)問(wèn)題和偏差，需要得到各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的理解和寬容。但我始終相信，在分行黨委的關(guān)心支持下，在部室領(lǐng)導(dǎo)的指導(dǎo)幫助下，在財(cái)富中心全體人員的共同努力下，我也一定能在xx行的理財(cái)?shù)缆飞希瑸榱巳懈叨丝蛻舻陌l(fā)展貢獻(xiàn)自己的一份力量。
銀行理財(cái)活動(dòng)總結(jié)篇十二
為深入查找全行在內(nèi)控管理上存在的差距，全面梳理和整改在內(nèi)控管理上存在的問(wèn)題，按照上級(jí)單位要求，宜春郵政金融在全市范圍內(nèi)全面啟動(dòng)了20xx年"內(nèi)控達(dá)標(biāo)年"活動(dòng)工作。
10月9日，郵儲(chǔ)銀行宜春市分行組織召開(kāi)"內(nèi)控達(dá)標(biāo)年"活動(dòng)啟動(dòng)電視電話動(dòng)員會(huì)，會(huì)議就20xx年"內(nèi)控達(dá)標(biāo)年"活動(dòng)工作實(shí)施方案進(jìn)行了詳細(xì)解讀，該市分行行長(zhǎng)在會(huì)上做了動(dòng)員講話。要求大家首先要認(rèn)清當(dāng)前面臨的嚴(yán)峻形勢(shì)，加強(qiáng)內(nèi)控治理既是監(jiān)管單位的要求，也是企業(yè)自身發(fā)展前進(jìn)的保障，必須通過(guò)此次活動(dòng)深入查找全行在內(nèi)控管理上存在的差距，全面梳理和整改在內(nèi)控管理上存在的問(wèn)題，健全內(nèi)部控制體系，完善內(nèi)控管理機(jī)制。其次充分認(rèn)識(shí)"內(nèi)控達(dá)標(biāo)年"工作的重要意義，各單位要高度重視內(nèi)控建設(shè)活動(dòng)，要將活動(dòng)的各項(xiàng)具體工作與日常經(jīng)營(yíng)管理有機(jī)結(jié)合，理性分析當(dāng)前存在的不足和困難，尋找解決方法策略，將內(nèi)控建設(shè)作為一項(xiàng)重大戰(zhàn)略常抓不懈。各級(jí)"一把手"要充分動(dòng)員，率先垂范，對(duì)機(jī)構(gòu)活動(dòng)開(kāi)展情況進(jìn)行全程督導(dǎo)，提供支持保障，要積極調(diào)動(dòng)全體員工的積極性，確?；顒?dòng)扎實(shí)開(kāi)展。最后全力以赴落實(shí)好"內(nèi)控達(dá)標(biāo)年"各項(xiàng)工作，高度重視、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，精心部署，郵銀通力協(xié)作，保持步調(diào)的一致性和標(biāo)準(zhǔn)的統(tǒng)一性，合力推進(jìn)，確保活動(dòng)取得實(shí)效。
銀行理財(cái)活動(dòng)總結(jié)篇十三
時(shí)光如電，轉(zhuǎn)瞬即逝，彈指一揮間，20xx年就過(guò)去了，在擔(dān)任x支行這一年的客戶經(jīng)理期間，我勤奮努力，不斷進(jìn)取，在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時(shí)，思想意識(shí)方面也取得了不小的進(jìn)步。現(xiàn)將x年工作情況匯報(bào)如下：
我用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗(yàn)、營(yíng)銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設(shè)外地支行，要開(kāi)展工作，就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”去爭(zhēng)取客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持，擴(kuò)大自身客戶數(shù)量，在較短的時(shí)間內(nèi)通過(guò)優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性，搜集信息、尋求支持，成功營(yíng)銷x貴族白酒交易中心、x市電力實(shí)業(yè)公司、x市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面貢獻(xiàn)度還不大，但為未來(lái)儲(chǔ)存了上億元的存款和貸款。至12月末，個(gè)人累計(jì)完成存款2200多萬(wàn)元，完成全年日均1800余萬(wàn)元，代發(fā)工資、ps商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。
客戶經(jīng)理是我行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止，均代表著我行形象。平時(shí)不斷學(xué)習(xí)溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的'事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來(lái)對(duì)待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息，及時(shí)掌握客戶動(dòng)態(tài)，拜訪客戶中間橋梁，下到企業(yè)、機(jī)關(guān)，深入客戶，沒(méi)有公車時(shí)坐公交，天晴下雨一如既往，每天對(duì)不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù)，哪怕是一條短信祝福與問(wèn)候，均代表著我行對(duì)客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來(lái)面對(duì)客戶，快速、清晰地向客戶傳達(dá)他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對(duì)我工作的普遍認(rèn)同。在信貸業(yè)務(wù)中，認(rèn)真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查，資料及時(shí)提交審查及歸檔。xx年，累計(jì)發(fā)放貸款3350余萬(wàn)元，按時(shí)清收貸款641萬(wàn)元，其中無(wú)一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲取營(yíng)業(yè)利潤(rùn)的同時(shí)實(shí)現(xiàn)個(gè)人合規(guī)工作，保證了信貸資金的安全。
在過(guò)去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績(jī)，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。
（一）是學(xué)習(xí)不夠，面對(duì)金融改革的日益深化和市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的多樣化，如何掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和我市發(fā)展動(dòng)態(tài)，有時(shí)跟不上步伐。
（二）是對(duì)挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶對(duì)我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度還有待加強(qiáng)。
（三）是進(jìn)一步客服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性，多干少說(shuō)，在實(shí)踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。
在新的一年，我將再接再厲，更加注重對(duì)新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識(shí)的學(xué)習(xí)專研，改進(jìn)工作方式方法，積極努力工作，增強(qiáng)服務(wù)宗旨意識(shí)，拿出十分的勇氣，拿出開(kāi)拓的魄力，夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力，用“新”的工作解決實(shí)際工作中遇到的種。
銀行理財(cái)活動(dòng)總結(jié)篇十四
已經(jīng)調(diào)出柜臺(tái)做客戶經(jīng)理x了，時(shí)間過(guò)得很快?，F(xiàn)從各方面總結(jié)一下自己的收獲與不足：
1.收獲：通過(guò)了銀行從業(yè)考試的公共基礎(chǔ)與個(gè)人理財(cái)。x銀行很重視銀行從業(yè)的考試通過(guò)情況，像客戶經(jīng)理崗必須要通過(guò)公共基礎(chǔ)、公司信貸、個(gè)人貸款。而且通過(guò)的科目越多，對(duì)你的轉(zhuǎn)正考核越有利。所以今年下半年要繼續(xù)報(bào)名把公司信貸和個(gè)貸都通過(guò)了，否則就要被轉(zhuǎn)崗了。
2.不足：客戶經(jīng)理的工作時(shí)間相對(duì)來(lái)說(shuō)比較自由，沒(méi)有監(jiān)控來(lái)監(jiān)督你，而且有時(shí)候會(huì)很閑。如果自己沒(méi)有很好的自制力的話，就會(huì)偷懶。我就沒(méi)有利用好空閑時(shí)間來(lái)學(xué)習(xí)，像行里的《授信風(fēng)控業(yè)務(wù)手冊(cè)》我就沒(méi)有好好看。今后一定要注意，不能太放縱自己了。
1.收獲：增長(zhǎng)了一定的信貸業(yè)務(wù)知識(shí)。我們支行加我就3個(gè)客戶經(jīng)理，徐騫、袁媛和我。徐總經(jīng)常在外，喜歡和客戶待在一起，也喜歡一個(gè)人單干。袁媛姐主要待在行里負(fù)責(zé)撰寫調(diào)查報(bào)告、貸后總結(jié)、五級(jí)分類報(bào)告、銀企對(duì)賬，開(kāi)承兌匯票，每日的時(shí)點(diǎn)、日均報(bào)告。而我，剛開(kāi)始也不知道自己適合做什么，所以有人叫我干嘛就干嘛，什么袁媛姐讓我跑分行送對(duì)賬單、送授信材料，蘆行讓我去陽(yáng)明銷戶，雷行讓我買早點(diǎn)，徐總讓我去出差簽字等等。但主要我做的事情都是袁媛姐分配給我的。兩個(gè)月來(lái)，我學(xué)會(huì)了整理授信材料(流動(dòng)資金貸款、開(kāi)承兌匯票材料)，知道了企業(yè)申請(qǐng)貸款需要哪些材料，學(xué)會(huì)了企業(yè)在銀行開(kāi)戶、銷戶需要準(zhǔn)備哪些材料。知道了銀企對(duì)賬的重要性。
2.不足：同時(shí)，也有很多要加強(qiáng)學(xué)習(xí)，比如撰寫貸前調(diào)查報(bào)告，里面涉及到對(duì)企業(yè)的財(cái)務(wù)分析，需要看企業(yè)的報(bào)表，計(jì)算各種比率并分析企業(yè)的償債能力、盈利能力、運(yùn)營(yíng)能力。還有，時(shí)點(diǎn)、日均，我知道這個(gè)都是很重要的數(shù)據(jù)，但是我還不會(huì)透過(guò)數(shù)據(jù)進(jìn)行分析。今后還是要多學(xué)習(xí)會(huì)計(jì)知識(shí)，學(xué)會(huì)利用企業(yè)的實(shí)際報(bào)表結(jié)合理論知識(shí)來(lái)對(duì)企業(yè)進(jìn)行分析。還要麻煩袁媛姐教我看時(shí)點(diǎn)、日均，做績(jī)效表。
此外，我也渴望能跟著徐總、郭行、雷行他們出去見(jiàn)客戶，聽(tīng)著他們和客戶的交談，直到自己能獨(dú)立的去面對(duì)客戶，我認(rèn)為自己這方面還差很多。
1.收獲：人生重在體驗(yàn)各種經(jīng)歷。值得一提的是，利用出差的機(jī)會(huì)，我體驗(yàn)了一下坐飛機(jī)的感覺(jué)。那飛機(jī)起飛前的加速階段，絕對(duì)是讓人無(wú)比興奮的。此外，我們行里組織的去大覺(jué)山漂流活動(dòng)，那天在去的路上居然下了大雨，本以為會(huì)很掃興的，但是一下水，就全然相反了，和同事一起體驗(yàn)著大自然帶給我們的歡樂(lè)。
2.不足：7、8月份的天氣真的是燒烤模式，除了上下班，就真的沒(méi)有參加體育鍛煉了，整個(gè)人都軟了。真希望有機(jī)會(huì)去運(yùn)動(dòng)出把汗。說(shuō)到這，還是很懷念在大學(xué)的日子，有空就可以和幾個(gè)好友一起去田徑場(chǎng)、足球場(chǎng)跑步的日子。還有兩年的暑假在軍樂(lè)團(tuán)和隊(duì)友們跑操，還喊著口號(hào)唉，回不去了。
結(jié)語(yǔ)：x月2號(hào)，簽了3年的勞動(dòng)合同，意味著正式的踏入社會(huì)，南昌的生活、工作節(jié)奏雖然說(shuō)沒(méi)那么快，但是每當(dāng)我周末去省圖書館看到那座無(wú)虛席的場(chǎng)景時(shí)，總有一股危機(jī)意識(shí)潛入心頭。每當(dāng)我來(lái)到紅谷灘，看到報(bào)紙以及房地產(chǎn)周刊上報(bào)道南昌的一些房產(chǎn)信息上，殊不知，當(dāng)你思想上墮落的時(shí)候，別人卻在奮斗著把你甩在后面。所以，再安逸的時(shí)候都不能丟掉艱苦奮斗的精神，安逸的環(huán)境就像毒品，吞噬著我們健康的身軀和心靈。
簡(jiǎn)短的階段總結(jié)匯報(bào)給關(guān)心我的同學(xué)和朋友們，同時(shí)祝愿大家生活順心，工作順利!
銀行理財(cái)活動(dòng)總結(jié)篇十五
x月x日晚上，根據(jù)廣發(fā)銀行黨委“三嚴(yán)三實(shí)”專題教育實(shí)施方案的要求，xx銀行肇慶分行黨委舉辦了“主題黨日”活動(dòng)。
據(jù)悉，“主題黨日”活動(dòng)是xx銀行肇慶分行黨委“三嚴(yán)三實(shí)”專題教育實(shí)施方案的一項(xiàng)內(nèi)容，目的是緊扣“三嚴(yán)三實(shí)”要求，聯(lián)系銀行實(shí)際，聯(lián)系黨員、干部思想、工作、生活和作風(fēng)實(shí)際，促進(jìn)黨員干部深刻理解“三嚴(yán)三實(shí)”的重大意義和豐富內(nèi)涵，清楚認(rèn)識(shí)“不嚴(yán)不實(shí)”的具體表現(xiàn)和嚴(yán)重危害，明確落實(shí)“三嚴(yán)三實(shí)”的實(shí)踐要求，發(fā)揮帶學(xué)促學(xué)作用。
在這項(xiàng)活動(dòng)中，肇慶市委黨校邱會(huì)生教授作了題為《學(xué)知黨史強(qiáng)黨性》的講座，結(jié)合黨史，深入淺出地講述了的歷程、重要內(nèi)容和的啟示，特別強(qiáng)調(diào)了黨員的義務(wù)和先鋒模范作用。
接著，xx銀行肇慶分行黨委書記、行長(zhǎng)陳里東帶領(lǐng)該行全體黨員重溫了入黨誓詞，并講授黨課。在黨課中他詳細(xì)講述“三嚴(yán)三實(shí)”的重要意義、“三嚴(yán)三實(shí)”的科學(xué)內(nèi)涵、認(rèn)真踐行“三嚴(yán)三實(shí)”的五個(gè)基本要求等內(nèi)容，要求全體黨員要從內(nèi)心深處反思自己有沒(méi)有做到“嚴(yán)、實(shí)、干”，進(jìn)一步增強(qiáng)政治自覺(jué)、思想自覺(jué)和行動(dòng)自覺(jué)，從“嚴(yán)”上要求，向“實(shí)”處著力，以“干”的勁頭。他指出，要通過(guò)扎實(shí)開(kāi)展“三嚴(yán)三實(shí)”專題教育，促進(jìn)黨員干部更好地發(fā)揮先鋒模范作用，帶動(dòng)全行員工團(tuán)結(jié)奮斗，推動(dòng)銀行戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。
最后，xx銀行肇慶分行紀(jì)委書記、副行長(zhǎng)鄧忠岳宣導(dǎo)了開(kāi)展“三嚴(yán)三實(shí)”專題教育實(shí)施方案，提出了具體的實(shí)施要求。
銀行理財(cái)活動(dòng)總結(jié)篇十六
摘要:。
經(jīng)過(guò)改革開(kāi)放的發(fā)展，我國(guó)金融市場(chǎng)取得了極大的發(fā)展，商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品作為金融產(chǎn)品的一種，是投資理財(cái)產(chǎn)品作為金融產(chǎn)品的一種，是投資理財(cái)?shù)闹匾溃彩巧虡I(yè)銀行不斷成長(zhǎng)與發(fā)展的重要基礎(chǔ)。但我國(guó)的商業(yè)銀行的理財(cái)產(chǎn)品起步較晚，在發(fā)展過(guò)程中還存在很多不足。本文主要對(duì)我國(guó)的商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品的現(xiàn)狀進(jìn)行分析，提出其存在的問(wèn)題，并探尋解決的措施。
關(guān)鍵詞:。
一、我國(guó)商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品發(fā)展現(xiàn)狀。
(一)銀行理財(cái)規(guī)模不斷擴(kuò)大近幾年來(lái)，隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，生活水平的提高，人們對(duì)理財(cái)產(chǎn)品需求也越來(lái)越大。為滿足人們對(duì)理財(cái)?shù)男枨蟆Ｎ覈?guó)的商業(yè)銀行中的理財(cái)產(chǎn)品的發(fā)行規(guī)模不斷擴(kuò)大，據(jù)統(tǒng)計(jì)前幾個(gè)月，我國(guó)的93家商業(yè)銀行共計(jì)發(fā)行3012款理財(cái)產(chǎn)品，普通類產(chǎn)品2926款，同比增長(zhǎng)大約40%，環(huán)比增長(zhǎng)大約35%(二)銀行發(fā)行的短期產(chǎn)品越來(lái)越多我國(guó)的金融市場(chǎng)正處于不斷發(fā)展的時(shí)期，市場(chǎng)不穩(wěn)定因素較多，長(zhǎng)期理財(cái)產(chǎn)品雖然穩(wěn)定性好，但不靈活，受市場(chǎng)因素影響較大，而短期產(chǎn)品具有靈活性，能夠在較短的時(shí)期內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，受到的影響波動(dòng)較小。為了減少或回避風(fēng)險(xiǎn)，公眾更傾向于購(gòu)買銀行短期理財(cái)產(chǎn)品。因此，各大銀行更傾向于為居民提供短期理財(cái)產(chǎn)品，而居民也更愿意接受。
(三)債券以及貨幣類產(chǎn)品占理財(cái)產(chǎn)品的比重比較大在我國(guó)理財(cái)產(chǎn)品的結(jié)構(gòu)中，債券與貨幣類的產(chǎn)品占的比重較大，且仍有增長(zhǎng)趨勢(shì)。原因在于債券與貨幣類產(chǎn)品收益比較穩(wěn)定，風(fēng)險(xiǎn)較小，因此，債券類以及貨幣類產(chǎn)品是現(xiàn)階段我國(guó)商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品的主要類型。
二、我國(guó)商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品在發(fā)展中存在的問(wèn)題。
(一)投資者的缺乏風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)理財(cái)產(chǎn)品作為一種金融產(chǎn)品，也具有著一定的風(fēng)險(xiǎn)。其中，投資的收益與風(fēng)險(xiǎn)之間是成正比的，風(fēng)險(xiǎn)越大，其帶來(lái)的效益回報(bào)就越高。有部分投資者片面追求收益，在購(gòu)買銀行理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，缺乏風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，一旦達(dá)不到預(yù)期收益，銀行和投資者就會(huì)出現(xiàn)糾紛。
(二)信息不對(duì)稱，容易產(chǎn)生糾紛現(xiàn)階段，在我國(guó)的個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品的市場(chǎng)上，信息不對(duì)稱的現(xiàn)象十分嚴(yán)重?，F(xiàn)有的理財(cái)產(chǎn)品專業(yè)術(shù)語(yǔ)多，投資者需要咨詢理財(cái)服務(wù)人員。而理財(cái)人員在向客戶回答問(wèn)題時(shí)，則會(huì)過(guò)分強(qiáng)調(diào)理財(cái)產(chǎn)品的預(yù)期的收益，以吸引客戶購(gòu)買，而忽略了向客戶講述產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)性。銀行如若無(wú)法將受益按期支付，則容易出現(xiàn)各種問(wèn)題。
(三)銀行理財(cái)產(chǎn)品創(chuàng)新意識(shí)不夠今幾年來(lái)，我國(guó)的商業(yè)銀行的理財(cái)產(chǎn)品也相應(yīng)的得到了發(fā)展，規(guī)模不斷擴(kuò)大，但是其本身還在著不足。我國(guó)的商業(yè)銀行的理財(cái)產(chǎn)品較發(fā)達(dá)國(guó)家來(lái)說(shuō)，種類較少，只是在數(shù)量上具有優(yōu)勢(shì)，創(chuàng)新產(chǎn)品不多。而且，理財(cái)產(chǎn)品的存在雷同的現(xiàn)象，如若一家銀行推出了一個(gè)新的理財(cái)產(chǎn)品，其他銀行馬上模仿。由此可見(jiàn)，我國(guó)的商業(yè)銀行的理財(cái)產(chǎn)品缺少創(chuàng)新意識(shí)，沒(méi)有形成自己的特色。
(四)銀行理財(cái)產(chǎn)品監(jiān)管制度不健全我國(guó)的商業(yè)銀行的理財(cái)產(chǎn)品規(guī)模大，市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)激烈，但風(fēng)險(xiǎn)大，再加上理財(cái)服務(wù)人員片面強(qiáng)調(diào)收益，忽視向顧客提醒風(fēng)險(xiǎn)。而我國(guó)的監(jiān)管制度不完善，銀行與投資者容易出現(xiàn)各種糾紛。
三、促進(jìn)我國(guó)商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品健康發(fā)展的措施。
(一)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)的教育，促進(jìn)投資者樹(shù)立科學(xué)的理財(cái)觀念銀行對(duì)投資者進(jìn)行教育是為客戶提供宣傳相關(guān)理財(cái)政策、解析理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)、幫助客戶樹(shù)立依法維權(quán)意識(shí)的活動(dòng)。對(duì)投資者進(jìn)行教育，有利于促使投資者樹(shù)立較為科學(xué)的理財(cái)觀念，進(jìn)而加快銀行理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展步伐，使得金融市場(chǎng)的運(yùn)行效率增強(qiáng)。為了保障投資者能夠?qū)碡?cái)產(chǎn)品的優(yōu)勢(shì)充分認(rèn)識(shí)、深入了解，必須結(jié)合自己的實(shí)際情況，拒絕與自己條件不相符的理財(cái)產(chǎn)品，養(yǎng)成自覺(jué)接受科學(xué)、規(guī)范的理財(cái)產(chǎn)品。
(二)加強(qiáng)溝通，提高產(chǎn)品信息的透明度雖然銀監(jiān)會(huì)對(duì)銀行提出要及時(shí)公開(kāi)相關(guān)銷售以及盈利的情況的要求，但是，銀行只是通過(guò)不定期的在網(wǎng)點(diǎn)通報(bào)某一產(chǎn)品的收益變動(dòng)情況等，很少涉及到銀行業(yè)務(wù)的運(yùn)作方面，就會(huì)造成各支行對(duì)銀行的實(shí)際運(yùn)營(yíng)狀況不了解，不能對(duì)客戶做出清楚的解釋，運(yùn)作的透明度較低。對(duì)于發(fā)行、銷售的理財(cái)產(chǎn)品，銀行應(yīng)該將產(chǎn)品的效益、風(fēng)險(xiǎn)以及投資的方向等均詳細(xì)的告知客戶，可以通過(guò)完善說(shuō)明書內(nèi)容與工作人員介紹相結(jié)合的方式，幫助投資者做出一個(gè)較為合理、科學(xué)的決策。
(三)不斷創(chuàng)新，滿足投資者個(gè)性化需求投資理財(cái)越來(lái)越朝著個(gè)性化的方向發(fā)展，銀行應(yīng)該利用自身的某一優(yōu)勢(shì)，設(shè)計(jì)出屬于自己品牌的理財(cái)產(chǎn)品，并且要保證投資期限的合理性，進(jìn)而滿足消費(fèi)者對(duì)于金融產(chǎn)品的不同需求。利用產(chǎn)品的差異性不同將客戶進(jìn)行劃分，并開(kāi)展相應(yīng)的業(yè)務(wù)。具體可以通過(guò)貨幣種類的多樣化、期限的多元化等來(lái)滿足客戶的多方要求，提高產(chǎn)品的創(chuàng)新性，進(jìn)而吸引更多的客戶。
(四)完善相關(guān)監(jiān)管制度，促進(jìn)銀行理財(cái)產(chǎn)品健康發(fā)展各監(jiān)管部門之間應(yīng)該加強(qiáng)合作，建立起一個(gè)較為統(tǒng)一的理財(cái)產(chǎn)品的平臺(tái)。由于理財(cái)產(chǎn)品在運(yùn)作過(guò)程中會(huì)涉及到很多方面，如貨幣市場(chǎng)等。因此，在產(chǎn)品進(jìn)行運(yùn)作的過(guò)程中，容易出現(xiàn)監(jiān)管不到位的現(xiàn)象，使?jié)撛诘娘L(fēng)險(xiǎn)增加。在理財(cái)產(chǎn)品的快速發(fā)展時(shí)期，必須要對(duì)采取行之有效的方法來(lái)促進(jìn)監(jiān)管部門之間的交流，使銀行理財(cái)產(chǎn)品的運(yùn)作更加的合理。
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銀行理財(cái)活動(dòng)總結(jié)篇十七
回首這一年，為了能夠勝任理財(cái)客戶經(jīng)理這個(gè)崗位，我不斷學(xué)習(xí)、不斷總結(jié)、不斷提高和完善自己，以下是我這一年來(lái)的工作總結(jié)。
一、學(xué)習(xí)和工作情況。
1）積極營(yíng)銷新客戶。
有一次，一個(gè)客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件，我按經(jīng)驗(yàn)推斷該客戶有一定潛力。接下我耐心營(yíng)銷，在通過(guò)幾次接觸后，得知客戶近期要從外地匯過(guò)來(lái)幾筆資金，目前已經(jīng)走了幾家銀行，我主動(dòng)向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便、快捷、而且優(yōu)惠。
后來(lái)我為其辦理了vip卡，客戶從外地匯過(guò)來(lái)xx—x萬(wàn)元。
2）細(xì)心維護(hù)老客戶。
定期給老客戶打電話，介紹我行新產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的客戶。一個(gè)老客戶，不愿意進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)投資，即使是低風(fēng)險(xiǎn)的理財(cái)產(chǎn)品也不愿意買，就買國(guó)債或存到銀行。后來(lái)我得知他本人愛(ài)好收藏，我以此為切入點(diǎn)，向其推薦貴金屬，該客戶對(duì)此非常感興趣，我先后陪其去市行多次，先后買了xx—x多萬(wàn)元的貴金屬，為我行增加了xx—x萬(wàn)多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)。
3）耐心解答客戶問(wèn)題。
經(jīng)常會(huì)有客戶向我咨詢基金方面的問(wèn)題，每個(gè)客戶我都進(jìn)行詳細(xì)講解。在遇到股市大幅波動(dòng)時(shí)，客戶的電話隨時(shí)都有可能打進(jìn)來(lái)，所以我基本保持24小時(shí)開(kāi)機(jī)。記得有一次，周末我在家接到一個(gè)客戶的電話，在我解答完之后，該客戶說(shuō)還是你們單位有責(zé)任心，剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接。做理財(cái)經(jīng)理將近三年了，雖然談不上什么經(jīng)驗(yàn)，但我知道客戶給我打電話就是對(duì)我的信任。在做好本崗的同時(shí)，協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營(yíng)銷了xx—x、xx—x、xx—x和xx—x單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù)。
二、工作中存在的不足：
1、部分大客戶資料信息不全，無(wú)法進(jìn)行全面有效維護(hù)，維護(hù)率需要進(jìn)一步提高。
2、營(yíng)銷力度有待提高。
三、xx年的工作打算：
1、業(yè)務(wù)方面：對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理，充分利用好銀掌柜系統(tǒng)，重點(diǎn)開(kāi)發(fā)大客戶，提高大客戶對(duì)我行的忠誠(chéng)度。
2、營(yíng)銷方面：要多學(xué)一些營(yíng)銷技巧，加強(qiáng)自己的交際溝通能力，在處理棘手問(wèn)題上能夠靈活變通。
新的一年已經(jīng)來(lái)臨，我將倍加努力，爭(zhēng)取在業(yè)績(jī)上能夠更上一層樓！