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銀企對賬工作總結(jié)篇一
第一條為規(guī)范我行與單位客戶（在本行開立各類存貸款賬戶的非自然人客戶）的對賬工作，根據(jù)《xx銀行賬務(wù)核對暫行管理辦法》、《xx銀行與單位客戶對賬工作實(shí)施細(xì)則》，結(jié)合總行實(shí)際情況，特制定本實(shí)施細(xì)則。
一、總行會計結(jié)算部設(shè)立對賬管理崗，負(fù)責(zé)總行各營業(yè)機(jī)構(gòu)銀企對賬工作的組織、協(xié)調(diào)及相關(guān)事宜（工作流程詳見附件一）。
二、各機(jī)構(gòu)營業(yè)部設(shè)立對賬崗，負(fù)責(zé)本機(jī)構(gòu)銀企對賬的回收、統(tǒng)計、核對等工作。賬務(wù)經(jīng)辦人員不得辦理所經(jīng)辦業(yè)務(wù)的賬務(wù)核對，客戶經(jīng)理不得辦理賬務(wù)核對。
第三條對賬單的種類。
一、單位客戶對賬單分為月結(jié)對賬單和余額對賬單。
二、月結(jié)對賬單按賬號生成，提供賬戶的交易明細(xì)和賬單期間每個交易日的余額，供客戶核對賬戶交易明細(xì)和賬單期間的每個交易日的余額，向本行查核未達(dá)款項和不符款項。
三、余額對賬單僅提供賬戶余額，供客戶核對賬戶余額并向本行查核和確認(rèn)。余額對賬單按賬號生成（一份對賬單上只體現(xiàn)一個賬戶的時點(diǎn)余額），包括客戶留存聯(lián)和回執(zhí)聯(lián)兩部分內(nèi)容（格式詳見附件二），其中紙質(zhì)回執(zhí)聯(lián)要求開戶單位加蓋預(yù)留簽章后返還本行，網(wǎng)銀回執(zhí)要求客戶通過網(wǎng)銀發(fā)送。
第四條單位對賬信息的維護(hù)。
各機(jī)構(gòu)應(yīng)認(rèn)真對開戶單位的對賬信息（地址、郵編、電話）進(jìn)行維護(hù)：
1、對新開存貸款賬戶柜員應(yīng)于次日使用（7067-單位對賬客戶信息查詢）交易與客戶印鑒卡上注明的聯(lián)系方式進(jìn)行核對，發(fā)現(xiàn)信息有誤的，應(yīng)立即使用（7068-單位對賬客戶信息修改）交易進(jìn)行修改。
2、收到單位地址變更通知后，柜員應(yīng)立即使用（7068-單位對賬客戶信息修改）交易進(jìn)行修改。
3、季末前二個工作日，應(yīng)對單位存貸款賬戶對賬信息進(jìn)行一次全面核對，確保對賬單能正確送達(dá)。
第五條對賬單打印和發(fā)送的要求。
一、月結(jié)對賬單由總行信息科技部統(tǒng)一打印，各機(jī)構(gòu)領(lǐng)回后發(fā)送。
二、余額對賬單由總行集中組織打印、統(tǒng)一發(fā)送。余額對賬單的打印發(fā)送工作采取外包方式，由總行選擇資質(zhì)好、內(nèi)部控制嚴(yán)格、處理能力強(qiáng)的郵政公司，簽訂委托協(xié)議和保密協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)，由其完成對賬單的打印、封裝、掛號郵寄，并在數(shù)據(jù)傳送、打印、封裝時由總行對賬管理人員全程監(jiān)督，防止客戶信息泄露。
每年總行至少組織一次集中上門面對面對賬工作，由總行選擇資質(zhì)好、內(nèi)部控制嚴(yán)格、處理能力強(qiáng)的遞送公司，簽訂委托代收協(xié)議，明確受托方的責(zé)任和義務(wù)，由其指派專人將郵政公司打印封裝的余額對賬單和總行統(tǒng)一印制的告客戶書送至指定單位，告知客戶必須將回執(zhí)聯(lián)密封后交代收人員當(dāng)場收回，及時送交開戶機(jī)構(gòu)。
第六條對賬單的發(fā)出時限。
月結(jié)對賬單和余額對賬單應(yīng)在對賬時點(diǎn)后5個工作日內(nèi)發(fā)出。
第七條對賬單的發(fā)送頻率。
一、活期存款（不含保證金）賬戶，每月必須發(fā)送月結(jié)對賬單（當(dāng)月未發(fā)生的除外）。
二、活期存款（含保證金）賬戶、定期（通知）存款賬戶和貸款（不含貼現(xiàn)）賬戶每季至少發(fā)送一次余額對賬單。
第八條重點(diǎn)客戶的認(rèn)定。
對賬時點(diǎn)在單個營業(yè)機(jī)構(gòu)的存款總額或貸款總額達(dá)到50萬元等值人民幣的客戶必須列為重點(diǎn)客戶。
第九條對賬單回收率的要求。
一、余額對賬單發(fā)出當(dāng)月月末，重點(diǎn)客戶的對賬單回收率應(yīng)達(dá)到100%，一般客戶的對賬單回收率應(yīng)達(dá)到80%。
三、每年2月、5月、8月、11月15日前，各機(jī)構(gòu)應(yīng)將12月、3月、6月、9月末的.《銀企對賬情況統(tǒng)計分析表》（詳見附件三）報總行會計結(jié)算部。
第十條余額對賬單回執(zhí)聯(lián)的回收及其有效性的審核。
一、對賬回執(zhí)聯(lián)可以通過下列途徑收回：
1、客戶送達(dá)至開戶行；
2、客戶使用隨余額對賬單一并寄出的“收件人總付郵資”專用回函郵寄至開戶行；
3、客戶使用掛號信或平信郵寄至開戶行；
5、總行組織集中上門面對面對賬的，通過指定速遞公司上門代收。
二、余額對賬單回執(zhí)聯(lián)的回收和審核工作由各機(jī)構(gòu)營業(yè)部負(fù)責(zé)。對賬人員應(yīng)核驗回執(zhí)聯(lián)上加蓋的印章是否為單位預(yù)留簽章，并簽章確認(rèn)。
第十一條不符款項的處理。
賬戶不符款項的處理由機(jī)構(gòu)營業(yè)部對賬人員負(fù)責(zé)處理。對于單位客戶返回的對賬回執(zhí)聯(lián)上列明的不符款項，對賬人員應(yīng)查明原因并將核實(shí)結(jié)果填寫在對賬回執(zhí)聯(lián)上，并將核實(shí)情況通知客戶。如發(fā)現(xiàn)異常款項，應(yīng)報告會計主管并向總行會計結(jié)算部報告。
第十二條對賬單無法投遞時應(yīng)采取的措施。
對于客戶地址變更未及時通知本行更改，導(dǎo)致本行寄出的對賬單被退回，應(yīng)依次采取下列方式處理：
一、對賬人員電話通知客戶；
二、客戶經(jīng)理負(fù)責(zé)通知客戶；
三、通過上述兩種方式均無法解決的，如屬久懸戶的應(yīng)及時轉(zhuǎn)久懸不動戶處理，直至該客戶辦理賬戶信息變更或銷戶手續(xù)。
第十三條對賬資料的保管。
單位客戶對賬回執(zhí)視同會計檔案管理，保管期限為五年。因客戶遷址、地址有誤等原因被退回的對賬單無法聯(lián)系到客戶重新寄出對賬的，應(yīng)做好記錄，并妥善保管至少二年。二年后可予以銷毀。
第十四條檢查、考核與獎懲。
一、與單位客戶對賬工作作為各機(jī)構(gòu)會計工作檢查與考核的重點(diǎn)。檢查與考核內(nèi)容包括賬務(wù)核對資料的發(fā)送與回收、對賬結(jié)果的處理、對賬資料的保管等。
二、對通過與單位客戶對賬發(fā)現(xiàn)重大風(fēng)險隱患或堵截案件、挽回或減少我行損失的有關(guān)機(jī)構(gòu)和有關(guān)人員，總行將給予通報表揚(yáng)和獎勵。
三、對違反本實(shí)施細(xì)則，違規(guī)操作、弄虛作假，產(chǎn)生較大風(fēng)險隱患的有關(guān)責(zé)任人員，應(yīng)嚴(yán)格按照《xx銀行會計責(zé)任追究制度》（興銀[20xx]153號）及有關(guān)規(guī)定嚴(yán)肅處理。
第十五條本實(shí)施細(xì)則自下發(fā)之日起執(zhí)行。
附件一。
銀企對賬工作總結(jié)篇二
銀企對賬是銀行在日常會計核算工作中，完善內(nèi)控體系，防范金融風(fēng)險的有效手段之一。為了切實(shí)做好銀企對賬工作，不斷提高對賬工作質(zhì)量和效率，保障客戶資金安全，大連銀行上海分行從對賬的組織、人員配備入手，精心組織、扎扎實(shí)實(shí)地搞好對賬的各項工作，對賬質(zhì)量和效率明顯提高,有效地防范了結(jié)算風(fēng)險。在20xx年銀企對賬工作獲得第一名的好成績的基礎(chǔ)上，今年上半年，該行又以對賬率97%（重點(diǎn)賬戶對賬率100%，萬元以上賬戶對賬率為100%，非重點(diǎn)賬戶對賬率%）、綜合考評95分的好成績獲得大連銀行上海分行分行銀企對賬綜合考評第一名。該行的主要做法是：
1．對賬臺賬要素齊全。該行嚴(yán)格按照分行對賬中心下發(fā)的重點(diǎn)賬戶臺賬和非重點(diǎn)賬戶臺賬的統(tǒng)一格式，建立了規(guī)范化的臺賬，而且詳細(xì)備注了企業(yè)名稱、賬號、金額、認(rèn)定為月均萬元以下賬戶、雙呆、核銷剝離、網(wǎng)上銀行、上門收款、貸款戶、單位電話、應(yīng)對賬戶編號等有關(guān)內(nèi)容和賬戶情況，為開展對賬工作打下了一個很好的基礎(chǔ)。
2．開戶單位基本信息全面。各網(wǎng)點(diǎn)建立完善的單位基本情況臺賬，做到對賬人員心中有數(shù)，提高了對賬工作的主動性。開戶單位基本信息主要包括單位地址，單位對賬人員姓名，單位對賬人員的電話及手機(jī)聯(lián)系方式等等。
3．賬戶的分類齊全。按照銀企對賬工作的要求，該行不但設(shè)立重點(diǎn)賬戶臺賬和非重點(diǎn)賬戶臺賬外，還建立了月均萬元以下賬戶和雙呆賬戶臺賬，臺賬設(shè)置清晰，實(shí)行動態(tài)管理，做到按月重點(diǎn)賬戶對賬、按季非重點(diǎn)賬戶的對賬心中有數(shù)，對賬情況在臺賬中也能一目了然地反映出來。
4．全部簽訂了結(jié)算賬戶協(xié)議。為了建立銀企對賬工作的規(guī)范化，督促企業(yè)按時對賬，在新的`《單位銀行結(jié)算賬戶管理辦法》頒布后，該行先后逐步與企業(yè)簽訂結(jié)算賬戶管理協(xié)議，明確對賬方式。至二季度末，簽訂結(jié)算賬戶協(xié)議戶，協(xié)議簽訂率100%。
5．對賬單簽字、簽章齊全。對賬時，該行要求企業(yè)在銀企賬務(wù)核對相符的同時，除加蓋單位財務(wù)專用章或行政公章、填寫財務(wù)人員姓名、日期外，注明“核對相符”。從而使對賬單更具有法律效力，保證了對賬質(zhì)量，減少以后由于手續(xù)不全而引起的糾紛。保障了銀行自身的合法利益。
由于大連銀行上海分行轄屬網(wǎng)點(diǎn)較多，開戶企業(yè)地理位置分散，而且各企業(yè)經(jīng)營情況不一，給銀企對賬帶來非常大的難度，實(shí)際對賬工作中,該行主要采取六種對賬方式：
1．對日常業(yè)務(wù)比較頻繁，經(jīng)常來銀行的企業(yè)單位，實(shí)行在柜臺面對面對帳的方法。
2．對業(yè)務(wù)發(fā)生比較少，而且企業(yè)比較遠(yuǎn)的單位采取電話通知到柜臺對帳。
3．在無法及時與企業(yè)取得聯(lián)系，出車派專人到企業(yè)上門對帳。
4．對有的企業(yè)財務(wù)人員素質(zhì)低、賬務(wù)記載混亂的情況，對帳人員采取主動提供滿頁賬，耐心細(xì)致協(xié)助企業(yè)做好銀企對帳工作的方法。
5．每月的重點(diǎn)客戶對賬，網(wǎng)點(diǎn)所有對賬人員集中時間，提前與企業(yè)預(yù)約，上門對賬。有效的提高了銀企對賬質(zhì)量和收回率。
銀企對賬工作總結(jié)篇三
總行會計結(jié)算部對賬管理人員應(yīng)提前做好各項余額對賬準(zhǔn)備工作：
1、擬定委托協(xié)議和保密協(xié)議，經(jīng)總行法規(guī)部門審定后與郵局簽訂協(xié)議；
2、提前一個月與郵局商定信封、信紙印數(shù)（填制《收件人總付郵費(fèi)郵件登記表》）；
3、提前五個工作日提醒各支行核對對賬信息；
4、提前三個工作日將提取對賬數(shù)據(jù)的聯(lián)系單書面交總行信息科技部。
總行會計結(jié)算部對賬管理人員收到總行信息科技部提取的對賬數(shù)據(jù)excel表后進(jìn)行數(shù)據(jù)檢核：
1、各應(yīng)對賬科目合計余額是否與統(tǒng)一報表系統(tǒng)一致；
2、地址是否存在“空”、“1”、“.”、“上?！钡让黠@不符的情況；
3、單位戶名明顯有缺漏的及時予以修改（例如xx公，實(shí)際應(yīng)為xx公司）；
5、刪除無須發(fā)出余額對賬單的賬戶；
6、核對對賬標(biāo)志是否與支行的書面說明相符，并修改相應(yīng)地址、—6—郵編；
7、增加總序號欄位；
8、統(tǒng)計應(yīng)發(fā)對賬單數(shù)量及各機(jī)構(gòu)應(yīng)發(fā)對賬單明細(xì)表，將對賬單明細(xì)分機(jī)構(gòu)另存為excel文檔，通過notes系統(tǒng)單獨(dú)下發(fā)相應(yīng)機(jī)構(gòu)。
2、對賬管理人員應(yīng)及時將各機(jī)構(gòu)余額對賬明細(xì)交總行檢查輔導(dǎo)員，憑以現(xiàn)場檢查時統(tǒng)計實(shí)際回收情況。
每年2月、5月、8月、11月下旬，總行本幣結(jié)算中心根據(jù)郵局交來的發(fā)票統(tǒng)一扣收各機(jī)構(gòu)的郵費(fèi)劃至郵局指定賬戶，并將郵局返回的掛號清單通過notes系統(tǒng)分別下發(fā)各機(jī)構(gòu)。
總行會計檢查輔導(dǎo)員檢查對賬單回收情況時，應(yīng)按總行發(fā)出對賬單明細(xì)作為檢查考評依據(jù)，并對重點(diǎn)客戶的'對賬單回收情況加強(qiáng)監(jiān)控。
2、郵局打印封裝好余額對賬單信封后連同統(tǒng)一印制的《告客戶書》直接交遞送公司，并做好交接工作（收件人地址非本市的余額對賬單仍采用掛號信方式寄出）。
3、遞送公司收到客戶封好的對賬回執(zhí)后，及時送交開戶機(jī)構(gòu)，并做好簽收。
4、各機(jī)構(gòu)根據(jù)遞送公司開具的發(fā)票核對量無誤后按時付款。
附：流程圖。
銀企對賬工作總結(jié)篇四
財務(wù)預(yù)算是企業(yè)完成各項工作任務(wù)、實(shí)現(xiàn)企業(yè)經(jīng)濟(jì)目標(biāo)的重要保證，也是企業(yè)的基本依據(jù)。因此，認(rèn)真做好集團(tuán)公司的財務(wù)預(yù)算具有十分重要的意義。為了搞好這項工作，我部組織了屬下公司進(jìn)行了年度財務(wù)預(yù)算工作，并根據(jù)集團(tuán)公司的業(yè)務(wù)發(fā)展情況，本著xxx以收定支，量入為出，保證重點(diǎn)，兼顧一般xxx的原則，使預(yù)算更加切合實(shí)際，利于操作，發(fā)揮其在中的積極作用。在實(shí)際執(zhí)行中，嚴(yán)格按照預(yù)算執(zhí)行，不得隨意調(diào)整預(yù)算，充分發(fā)揮了資金的使用效益，確保了企業(yè)各項工作的順利完成。年度集團(tuán)公司通過費(fèi)用預(yù)算管理，已經(jīng)取得初步成效，有關(guān)費(fèi)用的指標(biāo)有明顯的下降多少百分比。
二.積極籌措資金，減少利息支出，降低財務(wù)風(fēng)險，保證現(xiàn)金流的正常化。
由于體育花園已經(jīng)全部交付使用，在年是工程結(jié)算的高峰期，我部在現(xiàn)有的條件下，挖掘潛力，多渠道籌措資金，并爭取到銀行的支持，保證到期的每筆貸款還舊貸新的手續(xù)順利完成，確保體育花園工程款項的支付。同時為保證資金的合理運(yùn)用，我部與等各家銀行簽訂了“協(xié)定存款”合同，從而提高了銀行存款的利息收入，并在現(xiàn)金有盈余的情況下，購買一些基金，取得盈利萬元。
收支管理是企業(yè)工作的重中之重，加強(qiáng)收支的管理，既是緩解資金供需矛盾，發(fā)展業(yè)務(wù)的需要，也是貫徹執(zhí)行開源節(jié)流的方針的體現(xiàn)。為了加強(qiáng)這一管理，財務(wù)部建立健全了各項財務(wù)制度，使財務(wù)日常工作做到有法可依，有章可循，實(shí)現(xiàn)管理的規(guī)范化、制度化。對一切開支嚴(yán)格按財務(wù)制度辦理，對一些款項積極進(jìn)行催收，使得公司能夠集中財力發(fā)展業(yè)務(wù)。通過財務(wù)部的認(rèn)真落實(shí)執(zhí)行，保證了公司業(yè)務(wù)的順利開展，極大地提高了資金的使用效益，達(dá)到了增收節(jié)支的目的。
四.積極進(jìn)行稅務(wù)籌劃工作。
如何在合理的情況下，減少稅負(fù)，是企業(yè)財務(wù)管理中永恒的話題。年我部針對集團(tuán)公司的實(shí)際情況，在不違反財政、稅法規(guī)定的前提下，經(jīng)過不懈的努力，爭取到有關(guān)財政、稅務(wù)部門的理解和支持，合理的減少稅負(fù)。如把投資大眾活動中心的款項轉(zhuǎn)作體育花園征地費(fèi)用，從而合理地減輕了公司的稅負(fù)。節(jié)約稅費(fèi)萬元。
年是集團(tuán)公司稅務(wù)稽查頻繁的一我部一方面不厭其煩的配合稽查部門的檢查，另一方面又要想盡辦法做好各種應(yīng)對的措施，盡量把稅務(wù)風(fēng)險降到最低。五.開展年度績效評價，完成《企業(yè)基礎(chǔ)材料》的填報根據(jù)資產(chǎn)經(jīng)營公司的要求，我部對集團(tuán)公司年度進(jìn)行了績效評價工作。并根據(jù)市國有企業(yè)監(jiān)事會的要求，組織屬下企業(yè)一起完成了《企業(yè)基礎(chǔ)材料》填報工作。由于這兩項工作反映的是整個企業(yè)的內(nèi)容和對企業(yè)經(jīng)營管理的綜合評價，內(nèi)容涉及的各個領(lǐng)域，要求高，工作量大，作為一個部門去完成這兩項工作是一件很艱巨的任務(wù)。我部在集團(tuán)領(lǐng)導(dǎo)的重視和各部門的配合支持下，克服了種種困難，歷時幾個月的時間，順利完成了這兩項工作，效績評價工作還得到資產(chǎn)經(jīng)營公司評價小組的專家的好評。
六.加強(qiáng)會計基礎(chǔ)工作，認(rèn)真做好年終決算和財務(wù)分析工作終決算是一項比較復(fù)雜和繁重的工作任務(wù)，主要是對企業(yè)各項資產(chǎn)的清理，編制會計報表和撰寫財務(wù)報告等。財務(wù)報告是反映企業(yè)財務(wù)狀況和經(jīng)營情況的書面文件，是集團(tuán)領(lǐng)導(dǎo)了解情況、掌握政策和進(jìn)行經(jīng)營策略管理的重要資料。為了做好這項工作，我部針對現(xiàn)存的問題，抓緊清理集團(tuán)內(nèi)部債權(quán)債務(wù)，進(jìn)一步核實(shí)了世貿(mào)、好世界、廣珠股份、裝修公司等公司往來款項，解決了一些歷史遺留的問題。我部將認(rèn)真細(xì)致地搞好年終決算和撰寫會計報告，并對企業(yè)財務(wù)狀況進(jìn)行詳細(xì)地分析，總結(jié)經(jīng)營管理中的經(jīng)驗，揭示存在的問題，以便改進(jìn)財務(wù)管理工作，提高管理水平，為集團(tuán)領(lǐng)導(dǎo)決策提供依據(jù)。
我部在集團(tuán)領(lǐng)導(dǎo)的大力支持和在各部門的配合下做了大量的卓有成效的工作。在新的一年里，我部將在集團(tuán)公司的宏觀調(diào)控下繼續(xù)努力工作，發(fā)揚(yáng)以往的成功經(jīng)驗，以勤奮務(wù)實(shí)、開拓進(jìn)取的工作態(tài)度，與時俱進(jìn)，為集團(tuán)公司的振興發(fā)展，進(jìn)一步提高經(jīng)濟(jì)效益作出貢獻(xiàn)。
銀企對賬工作總結(jié)篇五
我支行認(rèn)真貫徹落實(shí)《關(guān)于ca投產(chǎn)第二階段工作情況及第三階段工作要求的通知》精神，積極推進(jìn)此項工作的進(jìn)一步開展，并結(jié)合支行自身實(shí)際，采取多項措施，促進(jìn)支行銀企對帳協(xié)議簽約工作和銀企對賬系統(tǒng)客戶向網(wǎng)銀遷移工作有條不紊的進(jìn)行?，F(xiàn)將次工作總結(jié)如下：
支行領(lǐng)導(dǎo)認(rèn)識到銀企對帳工作是銀行防范經(jīng)濟(jì)案件、控制操作風(fēng)險的重要環(huán)節(jié)，對保障銀行資金安全，有效防范結(jié)算風(fēng)險，防堵案件的發(fā)生發(fā)揮著舉足輕重的作用，同時，為有效開展工作，溝通協(xié)調(diào)相關(guān)企業(yè)的過程也側(cè)面反映了支行的服務(wù)能力和企業(yè)形象，因此將推進(jìn)銀企對帳協(xié)議簽約工作和銀企對賬系統(tǒng)客戶向網(wǎng)銀遷移工作與加強(qiáng)內(nèi)部控制管理工作和提升優(yōu)質(zhì)服務(wù)能力結(jié)合起來，專門召集幾位工作責(zé)任心強(qiáng)的員工，認(rèn)真學(xué)習(xí)《對賬服務(wù)系統(tǒng)操作規(guī)程》、《藍(lán)圖上線后對賬服務(wù)協(xié)議工作流程》及《銀企對賬戶系統(tǒng)客戶向網(wǎng)銀遷移工作方案》及兩期ca系統(tǒng)操作問題，統(tǒng)一思想，提高認(rèn)識，明確職責(zé)，確保此項工作的順利開展。
企對帳的注意事項等；
二是面對新開戶的客戶，利用資料齊。
三是加強(qiáng)業(yè)務(wù)，提升服務(wù)能力支行通過集中業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提升工作人員的業(yè)務(wù)能力，把銀企對帳作為完善內(nèi)控管理的重要環(huán)節(jié)來抓，確保銀企對帳的真實(shí)性、及時性，組織有關(guān)人員認(rèn)真學(xué)習(xí)對賬工作的工作流程和操作步驟，熟悉運(yùn)用相關(guān)工作系統(tǒng)，充分認(rèn)識對賬工作對于保障銀企資金安全、控制案件事故的重要性和必要性，積極配合銀企對帳員共同做好對帳工作。另一方面，支行要求工作人員遇到企業(yè)咨詢相關(guān)問題時要耐心講解，認(rèn)真回答，切切實(shí)實(shí)的讓客戶享受到優(yōu)質(zhì)服務(wù)，從而提升支行企業(yè)形象，提高優(yōu)質(zhì)服務(wù)能力。
支行指定業(yè)務(wù)能力強(qiáng)，工作責(zé)任心重的人員為銀企對賬員，為相關(guān)企業(yè)開辟銀企對帳協(xié)議簽約工作和銀企對賬系統(tǒng)客戶網(wǎng)銀開通的“綠色通道”，認(rèn)真做好協(xié)議簽訂和資料審核工作，建立建全對帳臺帳，明確對帳戶數(shù)，做好企業(yè)的溝通聯(lián)系工作。
銀企對賬工作總結(jié)篇六
對帳的內(nèi)容：賬證核對、帳帳核對、賬實(shí)核對。
1、帳證核對。核對會計帳簿記錄與原始憑證、記帳憑證的時間、憑證字號、內(nèi)容、金額是否一致，記帳方向是否相符。
2、帳帳核對。核對不同會計帳簿記錄是否相符。
包括：總帳有關(guān)帳戶的余額核對；總帳與明細(xì)帳核對；總帳與日記帳核對等。3、帳實(shí)核對。
核對會計帳簿記錄與財產(chǎn)等實(shí)有數(shù)額是否相符。包括：現(xiàn)金日記帳帳面余額與現(xiàn)金實(shí)際庫存數(shù)核對；銀行存款日記帳帳面余額與銀行對帳單核對；各種應(yīng)收、應(yīng)付款明細(xì)帳帳面余額與有關(guān)債務(wù)、債權(quán)單位或者個人核對等。
按照《會計基礎(chǔ)工作規(guī)范》的要求，各單位應(yīng)當(dāng)定期將會計帳簿記錄的有關(guān)數(shù)字與庫存實(shí)物、貨幣資金、有價證券往來單位或個人等進(jìn)行相互核對，保證帳證相符、帳帳相符、帳實(shí)相符，對帳工作每年至少進(jìn)行一次。擴(kuò)展資料：為了保證賬簿記錄的真實(shí)、正確、可靠，對賬簿和賬戶所記錄的有關(guān)數(shù)據(jù)加以檢查和核對就是對賬工作。
應(yīng)堅持對賬制度，通過對賬工作，檢查賬簿記錄內(nèi)容是否完整，有無錯記或漏記，總分類賬與明細(xì)分類賬數(shù)字是否相等，以做到賬證相符、賬賬相符、賬實(shí)相符。賬實(shí)核對，是指各種財產(chǎn)物資的賬面余額與實(shí)際數(shù)額相核對。
主要方法如下：1、現(xiàn)金日記賬的賬面余額與現(xiàn)金實(shí)際庫存數(shù)額每日核對，并填寫庫存現(xiàn)金核對情況報告單作為記錄。發(fā)生長、短款時，應(yīng)即列作“待處理財產(chǎn)損溢”，待查明原因經(jīng)批準(zhǔn)后再進(jìn)行處理。
單位會計主管應(yīng)經(jīng)常檢查此項工作。2、對庫存現(xiàn)金進(jìn)行清查核對時，出納人員必須在場，不允許以借條、收據(jù)充抵現(xiàn)金。
要查明庫存現(xiàn)金是否超過限額、是否存在坐支問題。3、銀行存款日記賬的賬面余額與開戶銀行對賬單核對。
每收到一張銀行對賬單，經(jīng)管人員應(yīng)在3日內(nèi)核對完畢，每月編制一次銀行存款余款調(diào)節(jié)表，會計主管人員每月至少檢查一次，并寫出書面檢查意見。參考資料來源：百度百科——對帳。
銀企對賬工作總結(jié)篇七
銀企對賬是銀行和企業(yè)之間的一種日常的財務(wù)操作,目的是確保企業(yè)的賬目和銀行賬戶的余額一致。銀企對賬的準(zhǔn)確性直接影響企業(yè)的財務(wù)管理和日常經(jīng)營，因此銀企對賬的過程非常重要。在進(jìn)行銀企對賬的過程中，我深刻地認(rèn)識到對賬對企業(yè)而言是件非常重要的工作，必須要認(rèn)真對待。接下來我將從五個方面，與大家分享一下我的心得體會。
首先，要認(rèn)真仔細(xì)地核查單據(jù)。
在進(jìn)行銀企對賬的過程中，我們需要核對的單據(jù)非常多，包括銀行對賬單、企業(yè)收支明細(xì)表、現(xiàn)金收據(jù)等等。一個小小的差錯，有可能會導(dǎo)致我們做出錯誤的對賬結(jié)果，從而對企業(yè)帶來不必要的損失。因此，在進(jìn)行銀企對賬的過程中，我們必須要認(rèn)真仔細(xì)地核查單據(jù)，無論是數(shù)字、時間還是金額等方面，都要保證無誤，這對于后續(xù)的對賬結(jié)果十分重要。
其次，要維護(hù)好銀行賬戶的安全性。
銀行賬戶的信息對于企業(yè)而言非常重要，只有保證賬戶的安全性，才能確保企業(yè)的資金安全。對此，我們可以采取一些措施，比如采用復(fù)雜的密碼；建立多層次的賬戶權(quán)限，確保只有授權(quán)人才能進(jìn)行操作等等。要養(yǎng)成定期更改密碼、不使用公共電腦、不泄露賬戶信息等良好的個人習(xí)慣，保障公司的資金安全。
第三，要做好準(zhǔn)確記錄的工作。
銀企對賬涉及到資金流轉(zhuǎn)、收入支出等多方面的信息，若沒有準(zhǔn)確的記錄，很容易出現(xiàn)數(shù)據(jù)不一致等問題。因此，我們需要認(rèn)真仔細(xì)地記錄每一個流動的資金的信息，如何確保準(zhǔn)確性？可以專門招聘人員進(jìn)行記錄，也可以建立完善的信息系統(tǒng)來進(jìn)行操作等等。讓記錄變得簡便易行、系統(tǒng)化和安全性高便是今后銀企對賬的方向。
第四，要及時查找和解決問題。
在進(jìn)行銀企對賬的過程中，難免會出現(xiàn)一些錯誤或者不一致的情況。遇到這種情況，一定不能懶于動手或者置之不理，我們需要積極地查找問題所在，并且及時地解決它們。避免這些問題長期存在，不斷地發(fā)展擴(kuò)大。緊密搭建銀行操作人員和企業(yè)人員的討論問題的溝通可謂是打造良好反饋溝通的雙方橋梁。
最后，在工作中，要保持耐心與專注。
銀企對賬需要需要非常耐心和細(xì)致地方法分析數(shù)據(jù)，以便找出錯誤的發(fā)生導(dǎo)致原因，提出可行的糾正措施。此時，需要我們心境穩(wěn)定，專注和認(rèn)真對待每個細(xì)節(jié)，避免因為粗心導(dǎo)致的錯誤，甚至是大的損失發(fā)生。每家公司都需要持續(xù)專注，并試圖更好地發(fā)展銀企對賬的支持系統(tǒng)以及服務(wù)模式，包括提供支持工具、提供支持平臺等等。
結(jié)論。
維護(hù)良好銀企對賬可使銀行和企業(yè)之間相信值得信賴并且是有益的合作伙伴關(guān)系的建立。尤其是在處理金融賬務(wù)的時候，任何數(shù)據(jù)錯誤都可能導(dǎo)致巨大的財務(wù)損失。因此，通過以上的心得體會分享，我們應(yīng)嚴(yán)謹(jǐn)工作，保證銀企對賬的質(zhì)量，不斷發(fā)展更加完善的協(xié)作模式來謀求更好的結(jié)果。
銀企對賬工作總結(jié)篇八
人民銀行職能的調(diào)整以后，新的“三定”方案，在人民銀行中心支行和支行一級分設(shè)了專門的調(diào)查統(tǒng)計部門，標(biāo)志著調(diào)研工作已成為基層央行的一項日常性基礎(chǔ)工作?！罢{(diào)研立行”更是明確了調(diào)研工作在基層央行的重要地位。盡管各級領(lǐng)導(dǎo)對調(diào)研工作越來越重視，但是，目前基層央行調(diào)研工作中還存在一些問題需要引起高度關(guān)注，突出表現(xiàn)為調(diào)研成果的深度廣度不夠，調(diào)研工作的外圍環(huán)境不佳,調(diào)研與其他工作相比缺乏剛性制約等幾個方面。
一、當(dāng)前調(diào)研工作面臨的難點(diǎn)。
1、調(diào)研選題困難。20__年,中國人民銀行太原中心支行出臺了《山西省人民銀行重點(diǎn)研究課題暫行管理辦法》，把調(diào)查研究的嚴(yán)肅性，規(guī)范性提高到一個新的高度，對金融調(diào)研工作有很高的指導(dǎo)意義。對基層行來說，由于立足面不同，視野不同，掌握的素材不同，基層行選題局限性很大。一個調(diào)研課題如果對上級決策沒有任何參考意義，如果對實(shí)際工作沒有任何指導(dǎo)意義，那么，這個調(diào)研課題就失去了存在的價值，也不可能取得任何成果，因此，解決調(diào)研工作選題的問題成為基層好搞好調(diào)研工作的關(guān)鍵。
2、信息采集困難。監(jiān)管職能分設(shè)后，由于各方面原因基層央行在金融機(jī)構(gòu)中的硬約束有所弱化。按照新《人民銀行法》第三十五條規(guī)定“中國人民銀行根據(jù)履行職責(zé)的需要，有權(quán)要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)報送必要的資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表以及其他財務(wù)會計、統(tǒng)計報表和資料?！钡牵瑢τ谡{(diào)查研究來說，更需要的是經(jīng)濟(jì)金融運(yùn)行中的活情況，而不是現(xiàn)成的報表，需要金融機(jī)構(gòu)積極主動配合。在現(xiàn)實(shí)調(diào)研中，由于對于報送隨即性調(diào)查表的行為沒有制約的相關(guān)細(xì)則，對于基層央行臨時需要掌握的資料是否包括在內(nèi)也沒能明確。因而金融機(jī)構(gòu)延遲提供、提供失真度較大的數(shù)據(jù)信息或者干脆不提供的情況時有發(fā)生。
到企業(yè)調(diào)研的難度更大。人民銀行不能給企業(yè)帶來直接的貸款，所提供的信息也以宏觀為主，缺乏直接的指導(dǎo)價值，所以好多企業(yè)把人民銀行調(diào)研看作是對企業(yè)的負(fù)擔(dān)。掌握企業(yè)生產(chǎn)情況、行業(yè)發(fā)展情況的領(lǐng)導(dǎo)或經(jīng)銷人員，根本見不到，常常推托人不在，或找一個辦公室人員泛泛而談。有的企業(yè)甚至看看報表都難以做到，要董事長簽字；還有的干脆拒不接待。
3、質(zhì)量提高困難。現(xiàn)在的調(diào)研工作，特別看重對宏觀政策的反饋和建議，要求對較大區(qū)域的經(jīng)濟(jì)金融現(xiàn)象進(jìn)行深入調(diào)查和掌握。一般來講，上級研究部門、刊物承辦部門，看到“我區(qū)”、“我縣”字樣往往覺得宏觀性不足，沒有代表性，所以很難認(rèn)定成果。同時，由于基層央行整體學(xué)歷偏低，缺乏既精通金融實(shí)務(wù)又掌握數(shù)理統(tǒng)計方法，既鉆研金融理論又熟悉計算機(jī)操作的復(fù)合型人才，人員素質(zhì)、分析手段也制約了調(diào)研工作的質(zhì)量，使基層央行的調(diào)研深度和廣度難以進(jìn)一步拓展。
4、經(jīng)費(fèi)列支困難。目前，除了總行布置的企業(yè)景氣調(diào)查、物價調(diào)查、儲蓄問卷調(diào)查、銀行家問卷調(diào)查等少數(shù)專項調(diào)研明文規(guī)定列支的經(jīng)費(fèi)外，基層央行自己組織的調(diào)研活動調(diào)研費(fèi)用難以落實(shí)。一般來講，除了上級行來人調(diào)研外，本單位人員在本地調(diào)查，用車費(fèi)、接待費(fèi)基本沒有著落，調(diào)查人員往往要騎車跑單位，且由于單人獨(dú)馬，缺乏調(diào)查氛圍，很難了解全方位資料。很多時候，調(diào)研人員只好坐在辦公室電話聯(lián)系。有的單位，甚至連電話也做了限制，超過一定限額要個人自負(fù)。經(jīng)費(fèi)短缺，外出困難，限制了調(diào)查形式的多樣性和樣本選擇的全面性，從而影響了調(diào)研工作的質(zhì)量。
5、硬件配置困難。調(diào)查研究是基層央行工作的重中之重，但在具體工作中，由于基層行更需要顧及硬性約束的工作，所以在人員設(shè)備待遇配置方面要遠(yuǎn)遠(yuǎn)低于其他部門。從人員配備來說，保衛(wèi)，發(fā)行，會計、國庫等部門需要雙人雙崗，需要監(jiān)督制約機(jī)制，這樣無形中擠壓了調(diào)研人員。目前，縣級機(jī)構(gòu)配備人員基本為2-3人，要承擔(dān)統(tǒng)計系統(tǒng)，信貸登記系統(tǒng)兩大系統(tǒng)的工作，基本沒有專職調(diào)研人員。從計算機(jī)配備來說，因為調(diào)研沒有硬性程序，所以配備的機(jī)器基本是能打字就行，數(shù)據(jù)分析軟件基本上不能安裝。從個人收入來說，好多部門有特崗補(bǔ)貼，調(diào)研部門是少有的幾個沒有補(bǔ)貼的部門。
二、搞好調(diào)研工作的幾點(diǎn)建議。
1、確立調(diào)研工作的法律地位。
調(diào)研工作是國家制定貨幣政策的重要支持系統(tǒng)，需要得到有關(guān)政府部門、各金融機(jī)構(gòu)，各經(jīng)濟(jì)實(shí)體和居民的支持，是國務(wù)院賦予央行的一項重要工作職能，應(yīng)該從法律的地位把這項工作職能確定下來，實(shí)行依法調(diào)查。這不僅可以提高基層央行實(shí)施調(diào)研活動的權(quán)威性，實(shí)現(xiàn)權(quán)責(zé)相稱，而且還是提高調(diào)研真實(shí)性、準(zhǔn)確性的前提。
2、建立監(jiān)測與信息支持系統(tǒng)。
一是確立調(diào)查點(diǎn)，建立樣本群體，實(shí)行有償服務(wù)。要在各家金融機(jī)構(gòu)、典型企業(yè)、投資人和消費(fèi)者之中建立一個相對固定的信息反饋網(wǎng)絡(luò)，每次重大政策規(guī)定出臺后都應(yīng)定期在上述固定群體中進(jìn)行調(diào)查，征詢評價意見。二是建立宏觀金融統(tǒng)計信息系統(tǒng)。包括：綜合統(tǒng)計（金融市場資金流量統(tǒng)計、資本市場統(tǒng)計、企業(yè)景氣統(tǒng)計、匯率統(tǒng)計等）；銀行統(tǒng)計（銀行信貸、現(xiàn)金、累放累收等統(tǒng)計）、國際收支統(tǒng)計、專題統(tǒng)計（企業(yè)貸款統(tǒng)計、利息統(tǒng)計、有價證券統(tǒng)計、對外交易統(tǒng)計等），檢測宏觀資金整體流量與流向，及時發(fā)現(xiàn)苗頭性的問題。三是建立金融信息原始數(shù)據(jù)庫。完善銀行信貸登記咨詢系統(tǒng)指標(biāo)體系，加強(qiáng)數(shù)據(jù)錄入的完整性和準(zhǔn)確性，并在此基礎(chǔ)上，建立起涵蓋轄區(qū)信貸、證券、保險等重要變量的經(jīng)濟(jì)金融信息數(shù)據(jù)庫。四是實(shí)現(xiàn)與各金融機(jī)構(gòu)內(nèi)聯(lián)網(wǎng)的對接，拓寬信息搜集渠道；配備必要的互聯(lián)網(wǎng)接口，及時下載、收集全國性資料，以現(xiàn)代網(wǎng)絡(luò)為平臺，在中央銀行、金融機(jī)構(gòu)、地方黨政部門間實(shí)現(xiàn)信息的共享。要給調(diào)研人員必要的信息擴(kuò)張權(quán)，對地方政府的.發(fā)展規(guī)劃、經(jīng)濟(jì)指導(dǎo)、統(tǒng)計報告類文件要有傳閱機(jī)會，對地方政府組織的經(jīng)濟(jì)形勢分析活動要提供參會或列席資格。
3、建立調(diào)研工作指導(dǎo)與反饋系統(tǒng)。
上級行要充分利用央行辦公自動化網(wǎng)絡(luò)平臺，建立定期調(diào)研工作重點(diǎn)發(fā)布制度，及時指導(dǎo)基層行開展有針對性的調(diào)研活動；要整合調(diào)研資源，從基層行抽調(diào)骨干參加全國性、全省性調(diào)研活動，鍛煉隊伍，適時指導(dǎo)；要在各級行之間建立定期的調(diào)研成果點(diǎn)評通報制度，拓寬視野，借鑒經(jīng)驗，促進(jìn)調(diào)研工作的效率。各單位要成立由行領(lǐng)導(dǎo)牽頭，調(diào)統(tǒng)部門、辦公室聯(lián)辦的課題領(lǐng)導(dǎo)小組，結(jié)合當(dāng)前的經(jīng)濟(jì)金融形勢和上級行安排重點(diǎn)，統(tǒng)一組織、規(guī)劃、考核調(diào)研內(nèi)容，開展“大調(diào)研”活動。
4、建立調(diào)研工作培訓(xùn)機(jī)制。
要建立與調(diào)研工作相適應(yīng)的業(yè)務(wù)培訓(xùn)機(jī)制。上級行要構(gòu)建統(tǒng)一的、常規(guī)性、開放式的培訓(xùn)平臺，廣泛采用現(xiàn)代化科學(xué)技術(shù)，通過網(wǎng)絡(luò)培訓(xùn)和電視錄像、講座等形式，定期進(jìn)行經(jīng)濟(jì)金融最新理論、科學(xué)統(tǒng)計分析方法以及宏觀經(jīng)濟(jì)金融政策目標(biāo)等前瞻性的培訓(xùn)?；鶎有幸粩嗤貙捙嘤?xùn)渠道，加大培訓(xùn)的力度，通過鼓勵進(jìn)修、外派培訓(xùn)、外聘培訓(xùn)、崗位輪換等形式，提高理論層次和分析問題解決問題的實(shí)際能力。要為調(diào)研部門征訂必要的金融報刊，如《中國人民銀行公告》、《中國金融》、《金融研究》、《金融參考》、《金融時報》、《經(jīng)濟(jì)日報》、《山西金融》等，擴(kuò)大知識面，掌握最新金融動態(tài)。
5、建立調(diào)研經(jīng)費(fèi)與獎勵機(jī)制。
要設(shè)立專門的調(diào)研費(fèi)用開支項目，實(shí)行調(diào)研費(fèi)用專戶管理。要明確每次重大調(diào)研課題的費(fèi)用指標(biāo)，逐步充實(shí)硬件設(shè)施，適當(dāng)配備調(diào)研部門專用的筆記本電腦、移動硬盤或攝影、錄音設(shè)施。要建立調(diào)研成果獎勵制度，把調(diào)研費(fèi)用指標(biāo)與調(diào)研工作成果掛起鉤來。對調(diào)研成果的考核獎勵，應(yīng)看著福利再分配的一種手段，加大獎勵力度，從而調(diào)動廣大職工參與調(diào)研的積極性。對于地方統(tǒng)計部門、經(jīng)濟(jì)部門有關(guān)數(shù)據(jù)，可以允許采取包給地方統(tǒng)計部門或中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行采集的形式進(jìn)行，這部分費(fèi)用也應(yīng)當(dāng)有正常的開支渠道。
銀企對賬工作總結(jié)篇九
作為一個會計專業(yè)的學(xué)生，在學(xué)習(xí)了銀企對賬的相關(guān)知識后，我參與了一個銀企對賬的實(shí)踐。這次實(shí)踐讓我更深入地理解了會計與銀行業(yè)務(wù)之間的聯(lián)系，以及對賬工作的重要性。在這篇文章中，我將分享我在這次實(shí)踐中的體驗和感悟。
第一段：初試對賬。
我們一開始的任務(wù)是對賬單一一核對，以保證對賬的準(zhǔn)確性。這看起來很容易，但是當(dāng)我們開始操作后，發(fā)現(xiàn)對于像賬單中的一小項在不同系統(tǒng)中分別以不同的名稱顯示，或者一些非標(biāo)準(zhǔn)的交易記錄，我們必須經(jīng)過仔細(xì)檢查才能確保其正確。這讓我更加認(rèn)識到如何處理數(shù)據(jù)的細(xì)節(jié)和良好的溝通能力的重要性。我們經(jīng)過多次反復(fù)檢查，最終找出并解決了所有的問題，對賬單的對比結(jié)果顯示幾乎一致。
第二段：銀行流程。
在這個實(shí)踐中，我學(xué)到了很多關(guān)于銀行流程的知識。我們發(fā)現(xiàn)，銀行的操作過程是非常嚴(yán)謹(jǐn)?shù)?，每個步驟都是按照固定的規(guī)則執(zhí)行的。這一點(diǎn)對于我們的工作非常重要，我們需要遵守銀行業(yè)務(wù)的規(guī)范，才能確保對賬的準(zhǔn)確性。我們還學(xué)會了如何查詢銀行的交易記錄，以及如何通過銀行系統(tǒng)中的所有交易過程來進(jìn)行賬務(wù)的核對。此外，我們在銀行方面的合作也得到了很好的鍛煉，我們在協(xié)作過程中互相學(xué)習(xí)和互助，達(dá)到了更好的結(jié)果。
第三段：團(tuán)隊合作。
這次實(shí)踐也讓我更加認(rèn)識到了團(tuán)隊合作的意義。我們在對賬過程中，必須密切合作，確保每一項賬務(wù)信息的準(zhǔn)確性。我們必須細(xì)心地檢查對賬單信息，確保與銀行的系統(tǒng)信息的一致性，并及時處理問題。這樣的工作需要整個團(tuán)隊的努力和協(xié)作。我們必須通過有效的溝通和密切的合作來最大限度地發(fā)揮團(tuán)隊的優(yōu)勢。
第四段：確保合規(guī)性。
在這個工作過程中，最重要的一點(diǎn)是確保合規(guī)性。對于企業(yè)而言，合規(guī)性是至關(guān)重要的，否則他們將面臨嚴(yán)重的法律和財務(wù)風(fēng)險。在對賬過程中，我們必須嚴(yán)格按照銀行規(guī)定的操作流程來進(jìn)行工作，以確保所有賬務(wù)信息的真實(shí)性和準(zhǔn)確性。我們必須時刻注意任何可能導(dǎo)致問題的問題，并隨時處理。
第五段：總結(jié)與展望。
這次銀企對賬的實(shí)踐讓我更深刻地認(rèn)識到了在會計和銀行業(yè)務(wù)中的工作中的重要性。我們必須檢查細(xì)節(jié)，確保準(zhǔn)確性和合規(guī)性。我們也必須要在實(shí)踐中不斷學(xué)習(xí)，在團(tuán)隊工作的過程中，互相學(xué)習(xí)和互相幫助。同時，我們也必須了解銀行的操作流程和銀行業(yè)務(wù)規(guī)范，以便更加有效地工作。我相信，在今后的會計工作和銀行業(yè)務(wù)領(lǐng)域中，我們會繼續(xù)學(xué)習(xí)和成長，為保證財務(wù)和金融穩(wěn)定做出更大的貢獻(xiàn)。
銀企對賬工作總結(jié)篇十
1、對賬，對賬是指會計核算中，對賬簿記錄所做的核對工作。對賬工作是保證賬賬、賬證、賬實(shí)相符的重要條件。對賬工作主要內(nèi)容包括以下三個方面：
(1)賬證核對。是指將現(xiàn)金和銀行存款日記賬與有關(guān)會計憑證之間核對，檢查其兩者的時間、憑證內(nèi)容、金額、憑證編號等是否一致。月末如果發(fā)現(xiàn)賬證不符，就應(yīng)重新進(jìn)行賬證的核對，以保證賬證相符。
(2)賬賬核對。是指在賬證核對基礎(chǔ)上，要用現(xiàn)金日記賬和銀行存款日記賬的期未余額與會計掌管的現(xiàn)金和銀行存款總賬的期末余額相互核對，做到賬賬相符。
(3)賬實(shí)核對。是指在賬賬核對的基礎(chǔ)上，將現(xiàn)金日記賬賬面余額與實(shí)際庫存現(xiàn)金相核對(每日進(jìn)行)，銀行存款日記賬賬面余額與銀行對賬單余額核對(一般每月應(yīng)與銀行對賬單核對)，做到賬實(shí)相符。
結(jié)賬的步驟：
(1)結(jié)賬前，出納人員應(yīng)逐筆、順序地登記完成貨幣資金收付業(yè)務(wù)。
(2)月結(jié)時，在現(xiàn)金、銀行存款日記賬最后一筆記錄下面劃一道紅線，在紅線下結(jié)出本月發(fā)生額和期末余額。并在摘要欄內(nèi)注明“本月合計”，并在其下面再劃一道紅線。季結(jié)、年結(jié)方法同上，所不同的是摘要欄內(nèi)寫出“季結(jié)、年結(jié)”;在年結(jié)下面劃出雙紅線(表示封賬)。
(3)年度終了，將“現(xiàn)金”和“銀行存款”賬戶的余額結(jié)轉(zhuǎn)到下一年度，在“摘要”欄內(nèi)注明“結(jié)轉(zhuǎn)下年”，在下一會計年度新賬的摘要欄內(nèi)寫明“上年結(jié)轉(zhuǎn)”，并將余額填入余額欄。
銀企對賬工作總結(jié)篇十一
在中國的金融行業(yè)中，銀行和企業(yè)之間的合作關(guān)系已經(jīng)非常密切，而對賬作為雙方合作中至關(guān)重要的一環(huán)，更是受到了廣泛的關(guān)注。那么，銀企對賬是什么呢？簡而言之，就是企業(yè)和銀行之間的賬戶對比和核對。作為企業(yè)管理者，必須時刻牢記銀企對賬的重要性，并積極掌握相關(guān)技能，從而提高企業(yè)的操作效率和準(zhǔn)確性。
銀企對賬具有很重要的意義。首先，通過對賬，企業(yè)可以及時發(fā)現(xiàn)和修正財務(wù)問題。其次，對賬可以檢驗銀行的業(yè)務(wù)是否規(guī)范，是否存在錯誤的情況，并及時處理這些問題。最后，企業(yè)可以借此機(jī)會認(rèn)真檢查自身的財務(wù)管理方式，提高財務(wù)管理水平，從而加強(qiáng)企業(yè)的競爭力和市場地位。
在實(shí)際工作中，銀企對賬中存在著許多常見問題，例如出現(xiàn)差額、銀行賬戶被凍結(jié)、銀行賬戶余額不足等。如果管理人員不能夠及時解決這些問題，不僅會影響企業(yè)的業(yè)務(wù)和資金流動，還會帶來不必要的麻煩和風(fēng)險。因此，企業(yè)管理人員需要加強(qiáng)對這些問題的了解，并積極尋找解決方案，以確保企業(yè)財務(wù)管理工作順利開展。
在銀企對賬過程中，企業(yè)管理人員必須格外注意一些重要細(xì)節(jié)。首先，應(yīng)該保證企業(yè)和銀行賬戶信息的準(zhǔn)確性。其次，必須遵守銀行業(yè)務(wù)規(guī)范，以及國家和地方相關(guān)法規(guī)的規(guī)定。最后，應(yīng)該及時發(fā)現(xiàn)和處理對賬中出現(xiàn)的問題，從而保障企業(yè)的財務(wù)安全。
第五段：總結(jié)。
銀企對賬是企業(yè)財務(wù)管理中必不可少的一個環(huán)節(jié)。通過對賬，可以及時發(fā)現(xiàn)和解決財務(wù)問題，提高企業(yè)的操作效率和準(zhǔn)確性。同時，企業(yè)管理人員必須注意銀企對賬中常見的問題，加強(qiáng)對這些問題的了解，以及時采取措施解決這些問題。只有這樣，企業(yè)的財務(wù)管理工作才能夠得到順利開展，為企業(yè)的發(fā)展提供可靠的財務(wù)支持。
銀企對賬工作總結(jié)篇十二
為確保年底對賬工作的順利進(jìn)行，吐哈石油營業(yè)部網(wǎng)點(diǎn)主任就年底對賬工作進(jìn)行了及時安排和部署，確保營業(yè)部的對公結(jié)算賬戶能夠?qū)~，截止4月1日，營業(yè)部共需對賬89戶，完成100%回訪，對賬成功87戶，2戶未能成功，分別是新疆龍鳳石油化工有限公司和中石油天然氣第一建設(shè)公司吐哈項目經(jīng)理部，完成對賬率75%。
（一）、于20xx年12月1日起，對前來辦理業(yè)務(wù)的各單位財務(wù)人員溝通聯(lián)系，相互磋商年末對賬單的回收事宜，確保各單位在春節(jié)前能夠順利進(jìn)行對賬工作。
（二）、在20xx年12月份中，對不常發(fā)生業(yè)務(wù)的單位或商戶，進(jìn)行電話回訪，確定能夠順利進(jìn)行年底的對賬工作。
（三）、在收到區(qū)分行的.對賬單后，二次進(jìn)行電話聯(lián)系，及時安排對賬單回收工作。
（四）、對于春節(jié)提前放假，本地?zé)o法實(shí)現(xiàn)對賬的單位，采取區(qū)分行統(tǒng)一郵寄對賬單的方式，確保及時對賬。
（一）、單位法人代表聯(lián)系不上，查詢法人資格已撤銷，無法進(jìn)行對賬處理。
（二）、受單位項目結(jié)算影響，開立結(jié)算賬戶的單位財務(wù)人員撤回總部，無財務(wù)印章無3、對賬單簽章齊全。對賬時，該行要求企業(yè)在銀企帳務(wù)核對相符的同時，除加蓋單位財務(wù)專用章或行政公章外，注明“核對相符”。
銀企對賬是一項工作量大，比較繁瑣的日常性工作，為了扎實(shí)有效的做好銀企對賬工作，提到對賬收回率，我行領(lǐng)導(dǎo)小組要求對賬人員做到:三勤。
1、勤和企業(yè)溝通、聯(lián)系，主動為企業(yè)宣傳銀企對賬的重要性，著重于宣講政策、增強(qiáng)宣傳的滲透力，使客戶對銀企對賬工作給予理解和支持，取得客戶的積極配合，變單方對賬為銀企雙方主動對賬，使銀企對賬工作順利開展。
2、勤于整理各項資料，注重單位信息和企業(yè)對賬人員的變更，及時修改單位信息資料，做到對賬期間，能夠及時與企業(yè)對賬人員取得聯(lián)系，保證對賬工作的順利進(jìn)行。
3、勤于總結(jié)對賬工作中存在的問題，每次對賬對存在未達(dá)賬項的賬戶，對賬人員及時與企業(yè)相互配合，查找原因，直至帳務(wù)核對相符。對賬結(jié)束后，認(rèn)真記載對賬工作記錄，總結(jié)經(jīng)驗。
1、對日常業(yè)務(wù)比較頻繁，經(jīng)常來銀行的企業(yè)單位，實(shí)行在柜臺提前通知及詢問對帳情況。
2、對業(yè)務(wù)發(fā)生比較少，而且企業(yè)比較遠(yuǎn)的單位采取電話通知及咨詢對帳情況。
3、在無法及時與企業(yè)取得聯(lián)系，支行出車派專人到企業(yè)上門對帳。
4、對有的企業(yè)財務(wù)人員素質(zhì)低、帳務(wù)記載混亂的情況，對帳人員采取主動提供滿頁賬，耐心細(xì)致協(xié)助企業(yè)做好銀企對帳工作的方法。
銀企對賬的主體是銀行和企業(yè)，它既不是銀行為企業(yè)對賬，也不是企業(yè)為銀行對賬，而是銀行與企業(yè)之間相互對賬，銀企雙方都應(yīng)切實(shí)把它當(dāng)作進(jìn)行會計核算的重要監(jiān)督、制約措施，使銀行和客戶之間共同構(gòu)筑的這面防火墻發(fā)揮應(yīng)有的功效。
銀企對賬工作總結(jié)篇一
第一條為規(guī)范我行與單位客戶（在本行開立各類存貸款賬戶的非自然人客戶）的對賬工作，根據(jù)《xx銀行賬務(wù)核對暫行管理辦法》、《xx銀行與單位客戶對賬工作實(shí)施細(xì)則》，結(jié)合總行實(shí)際情況，特制定本實(shí)施細(xì)則。
一、總行會計結(jié)算部設(shè)立對賬管理崗，負(fù)責(zé)總行各營業(yè)機(jī)構(gòu)銀企對賬工作的組織、協(xié)調(diào)及相關(guān)事宜（工作流程詳見附件一）。
二、各機(jī)構(gòu)營業(yè)部設(shè)立對賬崗，負(fù)責(zé)本機(jī)構(gòu)銀企對賬的回收、統(tǒng)計、核對等工作。賬務(wù)經(jīng)辦人員不得辦理所經(jīng)辦業(yè)務(wù)的賬務(wù)核對，客戶經(jīng)理不得辦理賬務(wù)核對。
第三條對賬單的種類。
一、單位客戶對賬單分為月結(jié)對賬單和余額對賬單。
二、月結(jié)對賬單按賬號生成，提供賬戶的交易明細(xì)和賬單期間每個交易日的余額，供客戶核對賬戶交易明細(xì)和賬單期間的每個交易日的余額，向本行查核未達(dá)款項和不符款項。
三、余額對賬單僅提供賬戶余額，供客戶核對賬戶余額并向本行查核和確認(rèn)。余額對賬單按賬號生成（一份對賬單上只體現(xiàn)一個賬戶的時點(diǎn)余額），包括客戶留存聯(lián)和回執(zhí)聯(lián)兩部分內(nèi)容（格式詳見附件二），其中紙質(zhì)回執(zhí)聯(lián)要求開戶單位加蓋預(yù)留簽章后返還本行，網(wǎng)銀回執(zhí)要求客戶通過網(wǎng)銀發(fā)送。
第四條單位對賬信息的維護(hù)。
各機(jī)構(gòu)應(yīng)認(rèn)真對開戶單位的對賬信息（地址、郵編、電話）進(jìn)行維護(hù)：
1、對新開存貸款賬戶柜員應(yīng)于次日使用（7067-單位對賬客戶信息查詢）交易與客戶印鑒卡上注明的聯(lián)系方式進(jìn)行核對，發(fā)現(xiàn)信息有誤的，應(yīng)立即使用（7068-單位對賬客戶信息修改）交易進(jìn)行修改。
2、收到單位地址變更通知后，柜員應(yīng)立即使用（7068-單位對賬客戶信息修改）交易進(jìn)行修改。
3、季末前二個工作日，應(yīng)對單位存貸款賬戶對賬信息進(jìn)行一次全面核對，確保對賬單能正確送達(dá)。
第五條對賬單打印和發(fā)送的要求。
一、月結(jié)對賬單由總行信息科技部統(tǒng)一打印，各機(jī)構(gòu)領(lǐng)回后發(fā)送。
二、余額對賬單由總行集中組織打印、統(tǒng)一發(fā)送。余額對賬單的打印發(fā)送工作采取外包方式，由總行選擇資質(zhì)好、內(nèi)部控制嚴(yán)格、處理能力強(qiáng)的郵政公司，簽訂委托協(xié)議和保密協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)，由其完成對賬單的打印、封裝、掛號郵寄，并在數(shù)據(jù)傳送、打印、封裝時由總行對賬管理人員全程監(jiān)督，防止客戶信息泄露。
每年總行至少組織一次集中上門面對面對賬工作，由總行選擇資質(zhì)好、內(nèi)部控制嚴(yán)格、處理能力強(qiáng)的遞送公司，簽訂委托代收協(xié)議，明確受托方的責(zé)任和義務(wù)，由其指派專人將郵政公司打印封裝的余額對賬單和總行統(tǒng)一印制的告客戶書送至指定單位，告知客戶必須將回執(zhí)聯(lián)密封后交代收人員當(dāng)場收回，及時送交開戶機(jī)構(gòu)。
第六條對賬單的發(fā)出時限。
月結(jié)對賬單和余額對賬單應(yīng)在對賬時點(diǎn)后5個工作日內(nèi)發(fā)出。
第七條對賬單的發(fā)送頻率。
一、活期存款（不含保證金）賬戶，每月必須發(fā)送月結(jié)對賬單（當(dāng)月未發(fā)生的除外）。
二、活期存款（含保證金）賬戶、定期（通知）存款賬戶和貸款（不含貼現(xiàn)）賬戶每季至少發(fā)送一次余額對賬單。
第八條重點(diǎn)客戶的認(rèn)定。
對賬時點(diǎn)在單個營業(yè)機(jī)構(gòu)的存款總額或貸款總額達(dá)到50萬元等值人民幣的客戶必須列為重點(diǎn)客戶。
第九條對賬單回收率的要求。
一、余額對賬單發(fā)出當(dāng)月月末，重點(diǎn)客戶的對賬單回收率應(yīng)達(dá)到100%，一般客戶的對賬單回收率應(yīng)達(dá)到80%。
三、每年2月、5月、8月、11月15日前，各機(jī)構(gòu)應(yīng)將12月、3月、6月、9月末的.《銀企對賬情況統(tǒng)計分析表》（詳見附件三）報總行會計結(jié)算部。
第十條余額對賬單回執(zhí)聯(lián)的回收及其有效性的審核。
一、對賬回執(zhí)聯(lián)可以通過下列途徑收回：
1、客戶送達(dá)至開戶行；
2、客戶使用隨余額對賬單一并寄出的“收件人總付郵資”專用回函郵寄至開戶行；
3、客戶使用掛號信或平信郵寄至開戶行；
5、總行組織集中上門面對面對賬的，通過指定速遞公司上門代收。
二、余額對賬單回執(zhí)聯(lián)的回收和審核工作由各機(jī)構(gòu)營業(yè)部負(fù)責(zé)。對賬人員應(yīng)核驗回執(zhí)聯(lián)上加蓋的印章是否為單位預(yù)留簽章，并簽章確認(rèn)。
第十一條不符款項的處理。
賬戶不符款項的處理由機(jī)構(gòu)營業(yè)部對賬人員負(fù)責(zé)處理。對于單位客戶返回的對賬回執(zhí)聯(lián)上列明的不符款項，對賬人員應(yīng)查明原因并將核實(shí)結(jié)果填寫在對賬回執(zhí)聯(lián)上，并將核實(shí)情況通知客戶。如發(fā)現(xiàn)異常款項，應(yīng)報告會計主管并向總行會計結(jié)算部報告。
第十二條對賬單無法投遞時應(yīng)采取的措施。
對于客戶地址變更未及時通知本行更改，導(dǎo)致本行寄出的對賬單被退回，應(yīng)依次采取下列方式處理：
一、對賬人員電話通知客戶；
二、客戶經(jīng)理負(fù)責(zé)通知客戶；
三、通過上述兩種方式均無法解決的，如屬久懸戶的應(yīng)及時轉(zhuǎn)久懸不動戶處理，直至該客戶辦理賬戶信息變更或銷戶手續(xù)。
第十三條對賬資料的保管。
單位客戶對賬回執(zhí)視同會計檔案管理，保管期限為五年。因客戶遷址、地址有誤等原因被退回的對賬單無法聯(lián)系到客戶重新寄出對賬的，應(yīng)做好記錄，并妥善保管至少二年。二年后可予以銷毀。
第十四條檢查、考核與獎懲。
一、與單位客戶對賬工作作為各機(jī)構(gòu)會計工作檢查與考核的重點(diǎn)。檢查與考核內(nèi)容包括賬務(wù)核對資料的發(fā)送與回收、對賬結(jié)果的處理、對賬資料的保管等。
二、對通過與單位客戶對賬發(fā)現(xiàn)重大風(fēng)險隱患或堵截案件、挽回或減少我行損失的有關(guān)機(jī)構(gòu)和有關(guān)人員，總行將給予通報表揚(yáng)和獎勵。
三、對違反本實(shí)施細(xì)則，違規(guī)操作、弄虛作假，產(chǎn)生較大風(fēng)險隱患的有關(guān)責(zé)任人員，應(yīng)嚴(yán)格按照《xx銀行會計責(zé)任追究制度》（興銀[20xx]153號）及有關(guān)規(guī)定嚴(yán)肅處理。
第十五條本實(shí)施細(xì)則自下發(fā)之日起執(zhí)行。
附件一。
銀企對賬工作總結(jié)篇二
銀企對賬是銀行在日常會計核算工作中，完善內(nèi)控體系，防范金融風(fēng)險的有效手段之一。為了切實(shí)做好銀企對賬工作，不斷提高對賬工作質(zhì)量和效率，保障客戶資金安全，大連銀行上海分行從對賬的組織、人員配備入手，精心組織、扎扎實(shí)實(shí)地搞好對賬的各項工作，對賬質(zhì)量和效率明顯提高,有效地防范了結(jié)算風(fēng)險。在20xx年銀企對賬工作獲得第一名的好成績的基礎(chǔ)上，今年上半年，該行又以對賬率97%（重點(diǎn)賬戶對賬率100%，萬元以上賬戶對賬率為100%，非重點(diǎn)賬戶對賬率%）、綜合考評95分的好成績獲得大連銀行上海分行分行銀企對賬綜合考評第一名。該行的主要做法是：
1．對賬臺賬要素齊全。該行嚴(yán)格按照分行對賬中心下發(fā)的重點(diǎn)賬戶臺賬和非重點(diǎn)賬戶臺賬的統(tǒng)一格式，建立了規(guī)范化的臺賬，而且詳細(xì)備注了企業(yè)名稱、賬號、金額、認(rèn)定為月均萬元以下賬戶、雙呆、核銷剝離、網(wǎng)上銀行、上門收款、貸款戶、單位電話、應(yīng)對賬戶編號等有關(guān)內(nèi)容和賬戶情況，為開展對賬工作打下了一個很好的基礎(chǔ)。
2．開戶單位基本信息全面。各網(wǎng)點(diǎn)建立完善的單位基本情況臺賬，做到對賬人員心中有數(shù)，提高了對賬工作的主動性。開戶單位基本信息主要包括單位地址，單位對賬人員姓名，單位對賬人員的電話及手機(jī)聯(lián)系方式等等。
3．賬戶的分類齊全。按照銀企對賬工作的要求，該行不但設(shè)立重點(diǎn)賬戶臺賬和非重點(diǎn)賬戶臺賬外，還建立了月均萬元以下賬戶和雙呆賬戶臺賬，臺賬設(shè)置清晰，實(shí)行動態(tài)管理，做到按月重點(diǎn)賬戶對賬、按季非重點(diǎn)賬戶的對賬心中有數(shù)，對賬情況在臺賬中也能一目了然地反映出來。
4．全部簽訂了結(jié)算賬戶協(xié)議。為了建立銀企對賬工作的規(guī)范化，督促企業(yè)按時對賬，在新的`《單位銀行結(jié)算賬戶管理辦法》頒布后，該行先后逐步與企業(yè)簽訂結(jié)算賬戶管理協(xié)議，明確對賬方式。至二季度末，簽訂結(jié)算賬戶協(xié)議戶，協(xié)議簽訂率100%。
5．對賬單簽字、簽章齊全。對賬時，該行要求企業(yè)在銀企賬務(wù)核對相符的同時，除加蓋單位財務(wù)專用章或行政公章、填寫財務(wù)人員姓名、日期外，注明“核對相符”。從而使對賬單更具有法律效力，保證了對賬質(zhì)量，減少以后由于手續(xù)不全而引起的糾紛。保障了銀行自身的合法利益。
由于大連銀行上海分行轄屬網(wǎng)點(diǎn)較多，開戶企業(yè)地理位置分散，而且各企業(yè)經(jīng)營情況不一，給銀企對賬帶來非常大的難度，實(shí)際對賬工作中,該行主要采取六種對賬方式：
1．對日常業(yè)務(wù)比較頻繁，經(jīng)常來銀行的企業(yè)單位，實(shí)行在柜臺面對面對帳的方法。
2．對業(yè)務(wù)發(fā)生比較少，而且企業(yè)比較遠(yuǎn)的單位采取電話通知到柜臺對帳。
3．在無法及時與企業(yè)取得聯(lián)系，出車派專人到企業(yè)上門對帳。
4．對有的企業(yè)財務(wù)人員素質(zhì)低、賬務(wù)記載混亂的情況，對帳人員采取主動提供滿頁賬，耐心細(xì)致協(xié)助企業(yè)做好銀企對帳工作的方法。
5．每月的重點(diǎn)客戶對賬，網(wǎng)點(diǎn)所有對賬人員集中時間，提前與企業(yè)預(yù)約，上門對賬。有效的提高了銀企對賬質(zhì)量和收回率。
銀企對賬工作總結(jié)篇三
總行會計結(jié)算部對賬管理人員應(yīng)提前做好各項余額對賬準(zhǔn)備工作：
1、擬定委托協(xié)議和保密協(xié)議，經(jīng)總行法規(guī)部門審定后與郵局簽訂協(xié)議；
2、提前一個月與郵局商定信封、信紙印數(shù)（填制《收件人總付郵費(fèi)郵件登記表》）；
3、提前五個工作日提醒各支行核對對賬信息；
4、提前三個工作日將提取對賬數(shù)據(jù)的聯(lián)系單書面交總行信息科技部。
總行會計結(jié)算部對賬管理人員收到總行信息科技部提取的對賬數(shù)據(jù)excel表后進(jìn)行數(shù)據(jù)檢核：
1、各應(yīng)對賬科目合計余額是否與統(tǒng)一報表系統(tǒng)一致；
2、地址是否存在“空”、“1”、“.”、“上?！钡让黠@不符的情況；
3、單位戶名明顯有缺漏的及時予以修改（例如xx公，實(shí)際應(yīng)為xx公司）；
5、刪除無須發(fā)出余額對賬單的賬戶；
6、核對對賬標(biāo)志是否與支行的書面說明相符，并修改相應(yīng)地址、—6—郵編；
7、增加總序號欄位；
8、統(tǒng)計應(yīng)發(fā)對賬單數(shù)量及各機(jī)構(gòu)應(yīng)發(fā)對賬單明細(xì)表，將對賬單明細(xì)分機(jī)構(gòu)另存為excel文檔，通過notes系統(tǒng)單獨(dú)下發(fā)相應(yīng)機(jī)構(gòu)。
2、對賬管理人員應(yīng)及時將各機(jī)構(gòu)余額對賬明細(xì)交總行檢查輔導(dǎo)員，憑以現(xiàn)場檢查時統(tǒng)計實(shí)際回收情況。
每年2月、5月、8月、11月下旬，總行本幣結(jié)算中心根據(jù)郵局交來的發(fā)票統(tǒng)一扣收各機(jī)構(gòu)的郵費(fèi)劃至郵局指定賬戶，并將郵局返回的掛號清單通過notes系統(tǒng)分別下發(fā)各機(jī)構(gòu)。
總行會計檢查輔導(dǎo)員檢查對賬單回收情況時，應(yīng)按總行發(fā)出對賬單明細(xì)作為檢查考評依據(jù)，并對重點(diǎn)客戶的'對賬單回收情況加強(qiáng)監(jiān)控。
2、郵局打印封裝好余額對賬單信封后連同統(tǒng)一印制的《告客戶書》直接交遞送公司，并做好交接工作（收件人地址非本市的余額對賬單仍采用掛號信方式寄出）。
3、遞送公司收到客戶封好的對賬回執(zhí)后，及時送交開戶機(jī)構(gòu)，并做好簽收。
4、各機(jī)構(gòu)根據(jù)遞送公司開具的發(fā)票核對量無誤后按時付款。
附：流程圖。
銀企對賬工作總結(jié)篇四
財務(wù)預(yù)算是企業(yè)完成各項工作任務(wù)、實(shí)現(xiàn)企業(yè)經(jīng)濟(jì)目標(biāo)的重要保證，也是企業(yè)的基本依據(jù)。因此，認(rèn)真做好集團(tuán)公司的財務(wù)預(yù)算具有十分重要的意義。為了搞好這項工作，我部組織了屬下公司進(jìn)行了年度財務(wù)預(yù)算工作，并根據(jù)集團(tuán)公司的業(yè)務(wù)發(fā)展情況，本著xxx以收定支，量入為出，保證重點(diǎn)，兼顧一般xxx的原則，使預(yù)算更加切合實(shí)際，利于操作，發(fā)揮其在中的積極作用。在實(shí)際執(zhí)行中，嚴(yán)格按照預(yù)算執(zhí)行，不得隨意調(diào)整預(yù)算，充分發(fā)揮了資金的使用效益，確保了企業(yè)各項工作的順利完成。年度集團(tuán)公司通過費(fèi)用預(yù)算管理，已經(jīng)取得初步成效，有關(guān)費(fèi)用的指標(biāo)有明顯的下降多少百分比。
二.積極籌措資金，減少利息支出，降低財務(wù)風(fēng)險，保證現(xiàn)金流的正常化。
由于體育花園已經(jīng)全部交付使用，在年是工程結(jié)算的高峰期，我部在現(xiàn)有的條件下，挖掘潛力，多渠道籌措資金，并爭取到銀行的支持，保證到期的每筆貸款還舊貸新的手續(xù)順利完成，確保體育花園工程款項的支付。同時為保證資金的合理運(yùn)用，我部與等各家銀行簽訂了“協(xié)定存款”合同，從而提高了銀行存款的利息收入，并在現(xiàn)金有盈余的情況下，購買一些基金，取得盈利萬元。
收支管理是企業(yè)工作的重中之重，加強(qiáng)收支的管理，既是緩解資金供需矛盾，發(fā)展業(yè)務(wù)的需要，也是貫徹執(zhí)行開源節(jié)流的方針的體現(xiàn)。為了加強(qiáng)這一管理，財務(wù)部建立健全了各項財務(wù)制度，使財務(wù)日常工作做到有法可依，有章可循，實(shí)現(xiàn)管理的規(guī)范化、制度化。對一切開支嚴(yán)格按財務(wù)制度辦理，對一些款項積極進(jìn)行催收，使得公司能夠集中財力發(fā)展業(yè)務(wù)。通過財務(wù)部的認(rèn)真落實(shí)執(zhí)行，保證了公司業(yè)務(wù)的順利開展，極大地提高了資金的使用效益，達(dá)到了增收節(jié)支的目的。
四.積極進(jìn)行稅務(wù)籌劃工作。
如何在合理的情況下，減少稅負(fù)，是企業(yè)財務(wù)管理中永恒的話題。年我部針對集團(tuán)公司的實(shí)際情況，在不違反財政、稅法規(guī)定的前提下，經(jīng)過不懈的努力，爭取到有關(guān)財政、稅務(wù)部門的理解和支持，合理的減少稅負(fù)。如把投資大眾活動中心的款項轉(zhuǎn)作體育花園征地費(fèi)用，從而合理地減輕了公司的稅負(fù)。節(jié)約稅費(fèi)萬元。
年是集團(tuán)公司稅務(wù)稽查頻繁的一我部一方面不厭其煩的配合稽查部門的檢查，另一方面又要想盡辦法做好各種應(yīng)對的措施，盡量把稅務(wù)風(fēng)險降到最低。五.開展年度績效評價，完成《企業(yè)基礎(chǔ)材料》的填報根據(jù)資產(chǎn)經(jīng)營公司的要求，我部對集團(tuán)公司年度進(jìn)行了績效評價工作。并根據(jù)市國有企業(yè)監(jiān)事會的要求，組織屬下企業(yè)一起完成了《企業(yè)基礎(chǔ)材料》填報工作。由于這兩項工作反映的是整個企業(yè)的內(nèi)容和對企業(yè)經(jīng)營管理的綜合評價，內(nèi)容涉及的各個領(lǐng)域，要求高，工作量大，作為一個部門去完成這兩項工作是一件很艱巨的任務(wù)。我部在集團(tuán)領(lǐng)導(dǎo)的重視和各部門的配合支持下，克服了種種困難，歷時幾個月的時間，順利完成了這兩項工作，效績評價工作還得到資產(chǎn)經(jīng)營公司評價小組的專家的好評。
六.加強(qiáng)會計基礎(chǔ)工作，認(rèn)真做好年終決算和財務(wù)分析工作終決算是一項比較復(fù)雜和繁重的工作任務(wù)，主要是對企業(yè)各項資產(chǎn)的清理，編制會計報表和撰寫財務(wù)報告等。財務(wù)報告是反映企業(yè)財務(wù)狀況和經(jīng)營情況的書面文件，是集團(tuán)領(lǐng)導(dǎo)了解情況、掌握政策和進(jìn)行經(jīng)營策略管理的重要資料。為了做好這項工作，我部針對現(xiàn)存的問題，抓緊清理集團(tuán)內(nèi)部債權(quán)債務(wù)，進(jìn)一步核實(shí)了世貿(mào)、好世界、廣珠股份、裝修公司等公司往來款項，解決了一些歷史遺留的問題。我部將認(rèn)真細(xì)致地搞好年終決算和撰寫會計報告，并對企業(yè)財務(wù)狀況進(jìn)行詳細(xì)地分析，總結(jié)經(jīng)營管理中的經(jīng)驗，揭示存在的問題，以便改進(jìn)財務(wù)管理工作，提高管理水平，為集團(tuán)領(lǐng)導(dǎo)決策提供依據(jù)。
我部在集團(tuán)領(lǐng)導(dǎo)的大力支持和在各部門的配合下做了大量的卓有成效的工作。在新的一年里，我部將在集團(tuán)公司的宏觀調(diào)控下繼續(xù)努力工作，發(fā)揚(yáng)以往的成功經(jīng)驗，以勤奮務(wù)實(shí)、開拓進(jìn)取的工作態(tài)度，與時俱進(jìn)，為集團(tuán)公司的振興發(fā)展，進(jìn)一步提高經(jīng)濟(jì)效益作出貢獻(xiàn)。
銀企對賬工作總結(jié)篇五
我支行認(rèn)真貫徹落實(shí)《關(guān)于ca投產(chǎn)第二階段工作情況及第三階段工作要求的通知》精神，積極推進(jìn)此項工作的進(jìn)一步開展，并結(jié)合支行自身實(shí)際，采取多項措施，促進(jìn)支行銀企對帳協(xié)議簽約工作和銀企對賬系統(tǒng)客戶向網(wǎng)銀遷移工作有條不紊的進(jìn)行?，F(xiàn)將次工作總結(jié)如下：
支行領(lǐng)導(dǎo)認(rèn)識到銀企對帳工作是銀行防范經(jīng)濟(jì)案件、控制操作風(fēng)險的重要環(huán)節(jié)，對保障銀行資金安全，有效防范結(jié)算風(fēng)險，防堵案件的發(fā)生發(fā)揮著舉足輕重的作用，同時，為有效開展工作，溝通協(xié)調(diào)相關(guān)企業(yè)的過程也側(cè)面反映了支行的服務(wù)能力和企業(yè)形象，因此將推進(jìn)銀企對帳協(xié)議簽約工作和銀企對賬系統(tǒng)客戶向網(wǎng)銀遷移工作與加強(qiáng)內(nèi)部控制管理工作和提升優(yōu)質(zhì)服務(wù)能力結(jié)合起來，專門召集幾位工作責(zé)任心強(qiáng)的員工，認(rèn)真學(xué)習(xí)《對賬服務(wù)系統(tǒng)操作規(guī)程》、《藍(lán)圖上線后對賬服務(wù)協(xié)議工作流程》及《銀企對賬戶系統(tǒng)客戶向網(wǎng)銀遷移工作方案》及兩期ca系統(tǒng)操作問題，統(tǒng)一思想，提高認(rèn)識，明確職責(zé)，確保此項工作的順利開展。
企對帳的注意事項等；
二是面對新開戶的客戶，利用資料齊。
三是加強(qiáng)業(yè)務(wù)，提升服務(wù)能力支行通過集中業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提升工作人員的業(yè)務(wù)能力，把銀企對帳作為完善內(nèi)控管理的重要環(huán)節(jié)來抓，確保銀企對帳的真實(shí)性、及時性，組織有關(guān)人員認(rèn)真學(xué)習(xí)對賬工作的工作流程和操作步驟，熟悉運(yùn)用相關(guān)工作系統(tǒng)，充分認(rèn)識對賬工作對于保障銀企資金安全、控制案件事故的重要性和必要性，積極配合銀企對帳員共同做好對帳工作。另一方面，支行要求工作人員遇到企業(yè)咨詢相關(guān)問題時要耐心講解，認(rèn)真回答，切切實(shí)實(shí)的讓客戶享受到優(yōu)質(zhì)服務(wù)，從而提升支行企業(yè)形象，提高優(yōu)質(zhì)服務(wù)能力。
支行指定業(yè)務(wù)能力強(qiáng)，工作責(zé)任心重的人員為銀企對賬員，為相關(guān)企業(yè)開辟銀企對帳協(xié)議簽約工作和銀企對賬系統(tǒng)客戶網(wǎng)銀開通的“綠色通道”，認(rèn)真做好協(xié)議簽訂和資料審核工作，建立建全對帳臺帳，明確對帳戶數(shù)，做好企業(yè)的溝通聯(lián)系工作。
銀企對賬工作總結(jié)篇六
對帳的內(nèi)容：賬證核對、帳帳核對、賬實(shí)核對。
1、帳證核對。核對會計帳簿記錄與原始憑證、記帳憑證的時間、憑證字號、內(nèi)容、金額是否一致，記帳方向是否相符。
2、帳帳核對。核對不同會計帳簿記錄是否相符。
包括：總帳有關(guān)帳戶的余額核對；總帳與明細(xì)帳核對；總帳與日記帳核對等。3、帳實(shí)核對。
核對會計帳簿記錄與財產(chǎn)等實(shí)有數(shù)額是否相符。包括：現(xiàn)金日記帳帳面余額與現(xiàn)金實(shí)際庫存數(shù)核對；銀行存款日記帳帳面余額與銀行對帳單核對；各種應(yīng)收、應(yīng)付款明細(xì)帳帳面余額與有關(guān)債務(wù)、債權(quán)單位或者個人核對等。
按照《會計基礎(chǔ)工作規(guī)范》的要求，各單位應(yīng)當(dāng)定期將會計帳簿記錄的有關(guān)數(shù)字與庫存實(shí)物、貨幣資金、有價證券往來單位或個人等進(jìn)行相互核對，保證帳證相符、帳帳相符、帳實(shí)相符，對帳工作每年至少進(jìn)行一次。擴(kuò)展資料：為了保證賬簿記錄的真實(shí)、正確、可靠，對賬簿和賬戶所記錄的有關(guān)數(shù)據(jù)加以檢查和核對就是對賬工作。
應(yīng)堅持對賬制度，通過對賬工作，檢查賬簿記錄內(nèi)容是否完整，有無錯記或漏記，總分類賬與明細(xì)分類賬數(shù)字是否相等，以做到賬證相符、賬賬相符、賬實(shí)相符。賬實(shí)核對，是指各種財產(chǎn)物資的賬面余額與實(shí)際數(shù)額相核對。
主要方法如下：1、現(xiàn)金日記賬的賬面余額與現(xiàn)金實(shí)際庫存數(shù)額每日核對，并填寫庫存現(xiàn)金核對情況報告單作為記錄。發(fā)生長、短款時，應(yīng)即列作“待處理財產(chǎn)損溢”，待查明原因經(jīng)批準(zhǔn)后再進(jìn)行處理。
單位會計主管應(yīng)經(jīng)常檢查此項工作。2、對庫存現(xiàn)金進(jìn)行清查核對時，出納人員必須在場，不允許以借條、收據(jù)充抵現(xiàn)金。
要查明庫存現(xiàn)金是否超過限額、是否存在坐支問題。3、銀行存款日記賬的賬面余額與開戶銀行對賬單核對。
每收到一張銀行對賬單，經(jīng)管人員應(yīng)在3日內(nèi)核對完畢，每月編制一次銀行存款余款調(diào)節(jié)表，會計主管人員每月至少檢查一次，并寫出書面檢查意見。參考資料來源：百度百科——對帳。
銀企對賬工作總結(jié)篇七
銀企對賬是銀行和企業(yè)之間的一種日常的財務(wù)操作,目的是確保企業(yè)的賬目和銀行賬戶的余額一致。銀企對賬的準(zhǔn)確性直接影響企業(yè)的財務(wù)管理和日常經(jīng)營，因此銀企對賬的過程非常重要。在進(jìn)行銀企對賬的過程中，我深刻地認(rèn)識到對賬對企業(yè)而言是件非常重要的工作，必須要認(rèn)真對待。接下來我將從五個方面，與大家分享一下我的心得體會。
首先，要認(rèn)真仔細(xì)地核查單據(jù)。
在進(jìn)行銀企對賬的過程中，我們需要核對的單據(jù)非常多，包括銀行對賬單、企業(yè)收支明細(xì)表、現(xiàn)金收據(jù)等等。一個小小的差錯，有可能會導(dǎo)致我們做出錯誤的對賬結(jié)果，從而對企業(yè)帶來不必要的損失。因此，在進(jìn)行銀企對賬的過程中，我們必須要認(rèn)真仔細(xì)地核查單據(jù)，無論是數(shù)字、時間還是金額等方面，都要保證無誤，這對于后續(xù)的對賬結(jié)果十分重要。
其次，要維護(hù)好銀行賬戶的安全性。
銀行賬戶的信息對于企業(yè)而言非常重要，只有保證賬戶的安全性，才能確保企業(yè)的資金安全。對此，我們可以采取一些措施，比如采用復(fù)雜的密碼；建立多層次的賬戶權(quán)限，確保只有授權(quán)人才能進(jìn)行操作等等。要養(yǎng)成定期更改密碼、不使用公共電腦、不泄露賬戶信息等良好的個人習(xí)慣，保障公司的資金安全。
第三，要做好準(zhǔn)確記錄的工作。
銀企對賬涉及到資金流轉(zhuǎn)、收入支出等多方面的信息，若沒有準(zhǔn)確的記錄，很容易出現(xiàn)數(shù)據(jù)不一致等問題。因此，我們需要認(rèn)真仔細(xì)地記錄每一個流動的資金的信息，如何確保準(zhǔn)確性？可以專門招聘人員進(jìn)行記錄，也可以建立完善的信息系統(tǒng)來進(jìn)行操作等等。讓記錄變得簡便易行、系統(tǒng)化和安全性高便是今后銀企對賬的方向。
第四，要及時查找和解決問題。
在進(jìn)行銀企對賬的過程中，難免會出現(xiàn)一些錯誤或者不一致的情況。遇到這種情況，一定不能懶于動手或者置之不理，我們需要積極地查找問題所在，并且及時地解決它們。避免這些問題長期存在，不斷地發(fā)展擴(kuò)大。緊密搭建銀行操作人員和企業(yè)人員的討論問題的溝通可謂是打造良好反饋溝通的雙方橋梁。
最后，在工作中，要保持耐心與專注。
銀企對賬需要需要非常耐心和細(xì)致地方法分析數(shù)據(jù)，以便找出錯誤的發(fā)生導(dǎo)致原因，提出可行的糾正措施。此時，需要我們心境穩(wěn)定，專注和認(rèn)真對待每個細(xì)節(jié)，避免因為粗心導(dǎo)致的錯誤，甚至是大的損失發(fā)生。每家公司都需要持續(xù)專注，并試圖更好地發(fā)展銀企對賬的支持系統(tǒng)以及服務(wù)模式，包括提供支持工具、提供支持平臺等等。
結(jié)論。
維護(hù)良好銀企對賬可使銀行和企業(yè)之間相信值得信賴并且是有益的合作伙伴關(guān)系的建立。尤其是在處理金融賬務(wù)的時候，任何數(shù)據(jù)錯誤都可能導(dǎo)致巨大的財務(wù)損失。因此，通過以上的心得體會分享，我們應(yīng)嚴(yán)謹(jǐn)工作，保證銀企對賬的質(zhì)量，不斷發(fā)展更加完善的協(xié)作模式來謀求更好的結(jié)果。
銀企對賬工作總結(jié)篇八
人民銀行職能的調(diào)整以后，新的“三定”方案，在人民銀行中心支行和支行一級分設(shè)了專門的調(diào)查統(tǒng)計部門，標(biāo)志著調(diào)研工作已成為基層央行的一項日常性基礎(chǔ)工作?！罢{(diào)研立行”更是明確了調(diào)研工作在基層央行的重要地位。盡管各級領(lǐng)導(dǎo)對調(diào)研工作越來越重視，但是，目前基層央行調(diào)研工作中還存在一些問題需要引起高度關(guān)注，突出表現(xiàn)為調(diào)研成果的深度廣度不夠，調(diào)研工作的外圍環(huán)境不佳,調(diào)研與其他工作相比缺乏剛性制約等幾個方面。
一、當(dāng)前調(diào)研工作面臨的難點(diǎn)。
1、調(diào)研選題困難。20__年,中國人民銀行太原中心支行出臺了《山西省人民銀行重點(diǎn)研究課題暫行管理辦法》，把調(diào)查研究的嚴(yán)肅性，規(guī)范性提高到一個新的高度，對金融調(diào)研工作有很高的指導(dǎo)意義。對基層行來說，由于立足面不同，視野不同，掌握的素材不同，基層行選題局限性很大。一個調(diào)研課題如果對上級決策沒有任何參考意義，如果對實(shí)際工作沒有任何指導(dǎo)意義，那么，這個調(diào)研課題就失去了存在的價值，也不可能取得任何成果，因此，解決調(diào)研工作選題的問題成為基層好搞好調(diào)研工作的關(guān)鍵。
2、信息采集困難。監(jiān)管職能分設(shè)后，由于各方面原因基層央行在金融機(jī)構(gòu)中的硬約束有所弱化。按照新《人民銀行法》第三十五條規(guī)定“中國人民銀行根據(jù)履行職責(zé)的需要，有權(quán)要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)報送必要的資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表以及其他財務(wù)會計、統(tǒng)計報表和資料?！钡牵瑢τ谡{(diào)查研究來說，更需要的是經(jīng)濟(jì)金融運(yùn)行中的活情況，而不是現(xiàn)成的報表，需要金融機(jī)構(gòu)積極主動配合。在現(xiàn)實(shí)調(diào)研中，由于對于報送隨即性調(diào)查表的行為沒有制約的相關(guān)細(xì)則，對于基層央行臨時需要掌握的資料是否包括在內(nèi)也沒能明確。因而金融機(jī)構(gòu)延遲提供、提供失真度較大的數(shù)據(jù)信息或者干脆不提供的情況時有發(fā)生。
到企業(yè)調(diào)研的難度更大。人民銀行不能給企業(yè)帶來直接的貸款，所提供的信息也以宏觀為主，缺乏直接的指導(dǎo)價值，所以好多企業(yè)把人民銀行調(diào)研看作是對企業(yè)的負(fù)擔(dān)。掌握企業(yè)生產(chǎn)情況、行業(yè)發(fā)展情況的領(lǐng)導(dǎo)或經(jīng)銷人員，根本見不到，常常推托人不在，或找一個辦公室人員泛泛而談。有的企業(yè)甚至看看報表都難以做到，要董事長簽字；還有的干脆拒不接待。
3、質(zhì)量提高困難。現(xiàn)在的調(diào)研工作，特別看重對宏觀政策的反饋和建議，要求對較大區(qū)域的經(jīng)濟(jì)金融現(xiàn)象進(jìn)行深入調(diào)查和掌握。一般來講，上級研究部門、刊物承辦部門，看到“我區(qū)”、“我縣”字樣往往覺得宏觀性不足，沒有代表性，所以很難認(rèn)定成果。同時，由于基層央行整體學(xué)歷偏低，缺乏既精通金融實(shí)務(wù)又掌握數(shù)理統(tǒng)計方法，既鉆研金融理論又熟悉計算機(jī)操作的復(fù)合型人才，人員素質(zhì)、分析手段也制約了調(diào)研工作的質(zhì)量，使基層央行的調(diào)研深度和廣度難以進(jìn)一步拓展。
4、經(jīng)費(fèi)列支困難。目前，除了總行布置的企業(yè)景氣調(diào)查、物價調(diào)查、儲蓄問卷調(diào)查、銀行家問卷調(diào)查等少數(shù)專項調(diào)研明文規(guī)定列支的經(jīng)費(fèi)外，基層央行自己組織的調(diào)研活動調(diào)研費(fèi)用難以落實(shí)。一般來講，除了上級行來人調(diào)研外，本單位人員在本地調(diào)查，用車費(fèi)、接待費(fèi)基本沒有著落，調(diào)查人員往往要騎車跑單位，且由于單人獨(dú)馬，缺乏調(diào)查氛圍，很難了解全方位資料。很多時候，調(diào)研人員只好坐在辦公室電話聯(lián)系。有的單位，甚至連電話也做了限制，超過一定限額要個人自負(fù)。經(jīng)費(fèi)短缺，外出困難，限制了調(diào)查形式的多樣性和樣本選擇的全面性，從而影響了調(diào)研工作的質(zhì)量。
5、硬件配置困難。調(diào)查研究是基層央行工作的重中之重，但在具體工作中，由于基層行更需要顧及硬性約束的工作，所以在人員設(shè)備待遇配置方面要遠(yuǎn)遠(yuǎn)低于其他部門。從人員配備來說，保衛(wèi)，發(fā)行，會計、國庫等部門需要雙人雙崗，需要監(jiān)督制約機(jī)制，這樣無形中擠壓了調(diào)研人員。目前，縣級機(jī)構(gòu)配備人員基本為2-3人，要承擔(dān)統(tǒng)計系統(tǒng)，信貸登記系統(tǒng)兩大系統(tǒng)的工作，基本沒有專職調(diào)研人員。從計算機(jī)配備來說，因為調(diào)研沒有硬性程序，所以配備的機(jī)器基本是能打字就行，數(shù)據(jù)分析軟件基本上不能安裝。從個人收入來說，好多部門有特崗補(bǔ)貼，調(diào)研部門是少有的幾個沒有補(bǔ)貼的部門。
二、搞好調(diào)研工作的幾點(diǎn)建議。
1、確立調(diào)研工作的法律地位。
調(diào)研工作是國家制定貨幣政策的重要支持系統(tǒng)，需要得到有關(guān)政府部門、各金融機(jī)構(gòu)，各經(jīng)濟(jì)實(shí)體和居民的支持，是國務(wù)院賦予央行的一項重要工作職能，應(yīng)該從法律的地位把這項工作職能確定下來，實(shí)行依法調(diào)查。這不僅可以提高基層央行實(shí)施調(diào)研活動的權(quán)威性，實(shí)現(xiàn)權(quán)責(zé)相稱，而且還是提高調(diào)研真實(shí)性、準(zhǔn)確性的前提。
2、建立監(jiān)測與信息支持系統(tǒng)。
一是確立調(diào)查點(diǎn)，建立樣本群體，實(shí)行有償服務(wù)。要在各家金融機(jī)構(gòu)、典型企業(yè)、投資人和消費(fèi)者之中建立一個相對固定的信息反饋網(wǎng)絡(luò)，每次重大政策規(guī)定出臺后都應(yīng)定期在上述固定群體中進(jìn)行調(diào)查，征詢評價意見。二是建立宏觀金融統(tǒng)計信息系統(tǒng)。包括：綜合統(tǒng)計（金融市場資金流量統(tǒng)計、資本市場統(tǒng)計、企業(yè)景氣統(tǒng)計、匯率統(tǒng)計等）；銀行統(tǒng)計（銀行信貸、現(xiàn)金、累放累收等統(tǒng)計）、國際收支統(tǒng)計、專題統(tǒng)計（企業(yè)貸款統(tǒng)計、利息統(tǒng)計、有價證券統(tǒng)計、對外交易統(tǒng)計等），檢測宏觀資金整體流量與流向，及時發(fā)現(xiàn)苗頭性的問題。三是建立金融信息原始數(shù)據(jù)庫。完善銀行信貸登記咨詢系統(tǒng)指標(biāo)體系，加強(qiáng)數(shù)據(jù)錄入的完整性和準(zhǔn)確性，并在此基礎(chǔ)上，建立起涵蓋轄區(qū)信貸、證券、保險等重要變量的經(jīng)濟(jì)金融信息數(shù)據(jù)庫。四是實(shí)現(xiàn)與各金融機(jī)構(gòu)內(nèi)聯(lián)網(wǎng)的對接，拓寬信息搜集渠道；配備必要的互聯(lián)網(wǎng)接口，及時下載、收集全國性資料，以現(xiàn)代網(wǎng)絡(luò)為平臺，在中央銀行、金融機(jī)構(gòu)、地方黨政部門間實(shí)現(xiàn)信息的共享。要給調(diào)研人員必要的信息擴(kuò)張權(quán)，對地方政府的.發(fā)展規(guī)劃、經(jīng)濟(jì)指導(dǎo)、統(tǒng)計報告類文件要有傳閱機(jī)會，對地方政府組織的經(jīng)濟(jì)形勢分析活動要提供參會或列席資格。
3、建立調(diào)研工作指導(dǎo)與反饋系統(tǒng)。
上級行要充分利用央行辦公自動化網(wǎng)絡(luò)平臺，建立定期調(diào)研工作重點(diǎn)發(fā)布制度，及時指導(dǎo)基層行開展有針對性的調(diào)研活動；要整合調(diào)研資源，從基層行抽調(diào)骨干參加全國性、全省性調(diào)研活動，鍛煉隊伍，適時指導(dǎo)；要在各級行之間建立定期的調(diào)研成果點(diǎn)評通報制度，拓寬視野，借鑒經(jīng)驗，促進(jìn)調(diào)研工作的效率。各單位要成立由行領(lǐng)導(dǎo)牽頭，調(diào)統(tǒng)部門、辦公室聯(lián)辦的課題領(lǐng)導(dǎo)小組，結(jié)合當(dāng)前的經(jīng)濟(jì)金融形勢和上級行安排重點(diǎn)，統(tǒng)一組織、規(guī)劃、考核調(diào)研內(nèi)容，開展“大調(diào)研”活動。
4、建立調(diào)研工作培訓(xùn)機(jī)制。
要建立與調(diào)研工作相適應(yīng)的業(yè)務(wù)培訓(xùn)機(jī)制。上級行要構(gòu)建統(tǒng)一的、常規(guī)性、開放式的培訓(xùn)平臺，廣泛采用現(xiàn)代化科學(xué)技術(shù)，通過網(wǎng)絡(luò)培訓(xùn)和電視錄像、講座等形式，定期進(jìn)行經(jīng)濟(jì)金融最新理論、科學(xué)統(tǒng)計分析方法以及宏觀經(jīng)濟(jì)金融政策目標(biāo)等前瞻性的培訓(xùn)?；鶎有幸粩嗤貙捙嘤?xùn)渠道，加大培訓(xùn)的力度，通過鼓勵進(jìn)修、外派培訓(xùn)、外聘培訓(xùn)、崗位輪換等形式，提高理論層次和分析問題解決問題的實(shí)際能力。要為調(diào)研部門征訂必要的金融報刊，如《中國人民銀行公告》、《中國金融》、《金融研究》、《金融參考》、《金融時報》、《經(jīng)濟(jì)日報》、《山西金融》等，擴(kuò)大知識面，掌握最新金融動態(tài)。
5、建立調(diào)研經(jīng)費(fèi)與獎勵機(jī)制。
要設(shè)立專門的調(diào)研費(fèi)用開支項目，實(shí)行調(diào)研費(fèi)用專戶管理。要明確每次重大調(diào)研課題的費(fèi)用指標(biāo)，逐步充實(shí)硬件設(shè)施，適當(dāng)配備調(diào)研部門專用的筆記本電腦、移動硬盤或攝影、錄音設(shè)施。要建立調(diào)研成果獎勵制度，把調(diào)研費(fèi)用指標(biāo)與調(diào)研工作成果掛起鉤來。對調(diào)研成果的考核獎勵，應(yīng)看著福利再分配的一種手段，加大獎勵力度，從而調(diào)動廣大職工參與調(diào)研的積極性。對于地方統(tǒng)計部門、經(jīng)濟(jì)部門有關(guān)數(shù)據(jù)，可以允許采取包給地方統(tǒng)計部門或中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行采集的形式進(jìn)行，這部分費(fèi)用也應(yīng)當(dāng)有正常的開支渠道。
銀企對賬工作總結(jié)篇九
作為一個會計專業(yè)的學(xué)生，在學(xué)習(xí)了銀企對賬的相關(guān)知識后，我參與了一個銀企對賬的實(shí)踐。這次實(shí)踐讓我更深入地理解了會計與銀行業(yè)務(wù)之間的聯(lián)系，以及對賬工作的重要性。在這篇文章中，我將分享我在這次實(shí)踐中的體驗和感悟。
第一段：初試對賬。
我們一開始的任務(wù)是對賬單一一核對，以保證對賬的準(zhǔn)確性。這看起來很容易，但是當(dāng)我們開始操作后，發(fā)現(xiàn)對于像賬單中的一小項在不同系統(tǒng)中分別以不同的名稱顯示，或者一些非標(biāo)準(zhǔn)的交易記錄，我們必須經(jīng)過仔細(xì)檢查才能確保其正確。這讓我更加認(rèn)識到如何處理數(shù)據(jù)的細(xì)節(jié)和良好的溝通能力的重要性。我們經(jīng)過多次反復(fù)檢查，最終找出并解決了所有的問題，對賬單的對比結(jié)果顯示幾乎一致。
第二段：銀行流程。
在這個實(shí)踐中，我學(xué)到了很多關(guān)于銀行流程的知識。我們發(fā)現(xiàn)，銀行的操作過程是非常嚴(yán)謹(jǐn)?shù)?，每個步驟都是按照固定的規(guī)則執(zhí)行的。這一點(diǎn)對于我們的工作非常重要，我們需要遵守銀行業(yè)務(wù)的規(guī)范，才能確保對賬的準(zhǔn)確性。我們還學(xué)會了如何查詢銀行的交易記錄，以及如何通過銀行系統(tǒng)中的所有交易過程來進(jìn)行賬務(wù)的核對。此外，我們在銀行方面的合作也得到了很好的鍛煉，我們在協(xié)作過程中互相學(xué)習(xí)和互助，達(dá)到了更好的結(jié)果。
第三段：團(tuán)隊合作。
這次實(shí)踐也讓我更加認(rèn)識到了團(tuán)隊合作的意義。我們在對賬過程中，必須密切合作，確保每一項賬務(wù)信息的準(zhǔn)確性。我們必須細(xì)心地檢查對賬單信息，確保與銀行的系統(tǒng)信息的一致性，并及時處理問題。這樣的工作需要整個團(tuán)隊的努力和協(xié)作。我們必須通過有效的溝通和密切的合作來最大限度地發(fā)揮團(tuán)隊的優(yōu)勢。
第四段：確保合規(guī)性。
在這個工作過程中，最重要的一點(diǎn)是確保合規(guī)性。對于企業(yè)而言，合規(guī)性是至關(guān)重要的，否則他們將面臨嚴(yán)重的法律和財務(wù)風(fēng)險。在對賬過程中，我們必須嚴(yán)格按照銀行規(guī)定的操作流程來進(jìn)行工作，以確保所有賬務(wù)信息的真實(shí)性和準(zhǔn)確性。我們必須時刻注意任何可能導(dǎo)致問題的問題，并隨時處理。
第五段：總結(jié)與展望。
這次銀企對賬的實(shí)踐讓我更深刻地認(rèn)識到了在會計和銀行業(yè)務(wù)中的工作中的重要性。我們必須檢查細(xì)節(jié)，確保準(zhǔn)確性和合規(guī)性。我們也必須要在實(shí)踐中不斷學(xué)習(xí)，在團(tuán)隊工作的過程中，互相學(xué)習(xí)和互相幫助。同時，我們也必須了解銀行的操作流程和銀行業(yè)務(wù)規(guī)范，以便更加有效地工作。我相信，在今后的會計工作和銀行業(yè)務(wù)領(lǐng)域中，我們會繼續(xù)學(xué)習(xí)和成長，為保證財務(wù)和金融穩(wěn)定做出更大的貢獻(xiàn)。
銀企對賬工作總結(jié)篇十
1、對賬，對賬是指會計核算中，對賬簿記錄所做的核對工作。對賬工作是保證賬賬、賬證、賬實(shí)相符的重要條件。對賬工作主要內(nèi)容包括以下三個方面：
(1)賬證核對。是指將現(xiàn)金和銀行存款日記賬與有關(guān)會計憑證之間核對，檢查其兩者的時間、憑證內(nèi)容、金額、憑證編號等是否一致。月末如果發(fā)現(xiàn)賬證不符，就應(yīng)重新進(jìn)行賬證的核對，以保證賬證相符。
(2)賬賬核對。是指在賬證核對基礎(chǔ)上，要用現(xiàn)金日記賬和銀行存款日記賬的期未余額與會計掌管的現(xiàn)金和銀行存款總賬的期末余額相互核對，做到賬賬相符。
(3)賬實(shí)核對。是指在賬賬核對的基礎(chǔ)上，將現(xiàn)金日記賬賬面余額與實(shí)際庫存現(xiàn)金相核對(每日進(jìn)行)，銀行存款日記賬賬面余額與銀行對賬單余額核對(一般每月應(yīng)與銀行對賬單核對)，做到賬實(shí)相符。
結(jié)賬的步驟：
(1)結(jié)賬前，出納人員應(yīng)逐筆、順序地登記完成貨幣資金收付業(yè)務(wù)。
(2)月結(jié)時，在現(xiàn)金、銀行存款日記賬最后一筆記錄下面劃一道紅線，在紅線下結(jié)出本月發(fā)生額和期末余額。并在摘要欄內(nèi)注明“本月合計”，并在其下面再劃一道紅線。季結(jié)、年結(jié)方法同上，所不同的是摘要欄內(nèi)寫出“季結(jié)、年結(jié)”;在年結(jié)下面劃出雙紅線(表示封賬)。
(3)年度終了，將“現(xiàn)金”和“銀行存款”賬戶的余額結(jié)轉(zhuǎn)到下一年度，在“摘要”欄內(nèi)注明“結(jié)轉(zhuǎn)下年”，在下一會計年度新賬的摘要欄內(nèi)寫明“上年結(jié)轉(zhuǎn)”，并將余額填入余額欄。
銀企對賬工作總結(jié)篇十一
在中國的金融行業(yè)中，銀行和企業(yè)之間的合作關(guān)系已經(jīng)非常密切，而對賬作為雙方合作中至關(guān)重要的一環(huán)，更是受到了廣泛的關(guān)注。那么，銀企對賬是什么呢？簡而言之，就是企業(yè)和銀行之間的賬戶對比和核對。作為企業(yè)管理者，必須時刻牢記銀企對賬的重要性，并積極掌握相關(guān)技能，從而提高企業(yè)的操作效率和準(zhǔn)確性。
銀企對賬具有很重要的意義。首先，通過對賬，企業(yè)可以及時發(fā)現(xiàn)和修正財務(wù)問題。其次，對賬可以檢驗銀行的業(yè)務(wù)是否規(guī)范，是否存在錯誤的情況，并及時處理這些問題。最后，企業(yè)可以借此機(jī)會認(rèn)真檢查自身的財務(wù)管理方式，提高財務(wù)管理水平，從而加強(qiáng)企業(yè)的競爭力和市場地位。
在實(shí)際工作中，銀企對賬中存在著許多常見問題，例如出現(xiàn)差額、銀行賬戶被凍結(jié)、銀行賬戶余額不足等。如果管理人員不能夠及時解決這些問題，不僅會影響企業(yè)的業(yè)務(wù)和資金流動，還會帶來不必要的麻煩和風(fēng)險。因此，企業(yè)管理人員需要加強(qiáng)對這些問題的了解，并積極尋找解決方案，以確保企業(yè)財務(wù)管理工作順利開展。
在銀企對賬過程中，企業(yè)管理人員必須格外注意一些重要細(xì)節(jié)。首先，應(yīng)該保證企業(yè)和銀行賬戶信息的準(zhǔn)確性。其次，必須遵守銀行業(yè)務(wù)規(guī)范，以及國家和地方相關(guān)法規(guī)的規(guī)定。最后，應(yīng)該及時發(fā)現(xiàn)和處理對賬中出現(xiàn)的問題，從而保障企業(yè)的財務(wù)安全。
第五段：總結(jié)。
銀企對賬是企業(yè)財務(wù)管理中必不可少的一個環(huán)節(jié)。通過對賬，可以及時發(fā)現(xiàn)和解決財務(wù)問題，提高企業(yè)的操作效率和準(zhǔn)確性。同時，企業(yè)管理人員必須注意銀企對賬中常見的問題，加強(qiáng)對這些問題的了解，以及時采取措施解決這些問題。只有這樣，企業(yè)的財務(wù)管理工作才能夠得到順利開展，為企業(yè)的發(fā)展提供可靠的財務(wù)支持。
銀企對賬工作總結(jié)篇十二
為確保年底對賬工作的順利進(jìn)行，吐哈石油營業(yè)部網(wǎng)點(diǎn)主任就年底對賬工作進(jìn)行了及時安排和部署，確保營業(yè)部的對公結(jié)算賬戶能夠?qū)~，截止4月1日，營業(yè)部共需對賬89戶，完成100%回訪，對賬成功87戶，2戶未能成功，分別是新疆龍鳳石油化工有限公司和中石油天然氣第一建設(shè)公司吐哈項目經(jīng)理部，完成對賬率75%。
（一）、于20xx年12月1日起，對前來辦理業(yè)務(wù)的各單位財務(wù)人員溝通聯(lián)系，相互磋商年末對賬單的回收事宜，確保各單位在春節(jié)前能夠順利進(jìn)行對賬工作。
（二）、在20xx年12月份中，對不常發(fā)生業(yè)務(wù)的單位或商戶，進(jìn)行電話回訪，確定能夠順利進(jìn)行年底的對賬工作。
（三）、在收到區(qū)分行的.對賬單后，二次進(jìn)行電話聯(lián)系，及時安排對賬單回收工作。
（四）、對于春節(jié)提前放假，本地?zé)o法實(shí)現(xiàn)對賬的單位，采取區(qū)分行統(tǒng)一郵寄對賬單的方式，確保及時對賬。
（一）、單位法人代表聯(lián)系不上，查詢法人資格已撤銷，無法進(jìn)行對賬處理。
（二）、受單位項目結(jié)算影響，開立結(jié)算賬戶的單位財務(wù)人員撤回總部，無財務(wù)印章無3、對賬單簽章齊全。對賬時，該行要求企業(yè)在銀企帳務(wù)核對相符的同時，除加蓋單位財務(wù)專用章或行政公章外，注明“核對相符”。
銀企對賬是一項工作量大，比較繁瑣的日常性工作，為了扎實(shí)有效的做好銀企對賬工作，提到對賬收回率，我行領(lǐng)導(dǎo)小組要求對賬人員做到:三勤。
1、勤和企業(yè)溝通、聯(lián)系，主動為企業(yè)宣傳銀企對賬的重要性，著重于宣講政策、增強(qiáng)宣傳的滲透力，使客戶對銀企對賬工作給予理解和支持，取得客戶的積極配合，變單方對賬為銀企雙方主動對賬，使銀企對賬工作順利開展。
2、勤于整理各項資料，注重單位信息和企業(yè)對賬人員的變更，及時修改單位信息資料，做到對賬期間，能夠及時與企業(yè)對賬人員取得聯(lián)系，保證對賬工作的順利進(jìn)行。
3、勤于總結(jié)對賬工作中存在的問題，每次對賬對存在未達(dá)賬項的賬戶，對賬人員及時與企業(yè)相互配合，查找原因，直至帳務(wù)核對相符。對賬結(jié)束后，認(rèn)真記載對賬工作記錄，總結(jié)經(jīng)驗。
1、對日常業(yè)務(wù)比較頻繁，經(jīng)常來銀行的企業(yè)單位，實(shí)行在柜臺提前通知及詢問對帳情況。
2、對業(yè)務(wù)發(fā)生比較少，而且企業(yè)比較遠(yuǎn)的單位采取電話通知及咨詢對帳情況。
3、在無法及時與企業(yè)取得聯(lián)系，支行出車派專人到企業(yè)上門對帳。
4、對有的企業(yè)財務(wù)人員素質(zhì)低、帳務(wù)記載混亂的情況，對帳人員采取主動提供滿頁賬，耐心細(xì)致協(xié)助企業(yè)做好銀企對帳工作的方法。
銀企對賬的主體是銀行和企業(yè)，它既不是銀行為企業(yè)對賬，也不是企業(yè)為銀行對賬，而是銀行與企業(yè)之間相互對賬，銀企雙方都應(yīng)切實(shí)把它當(dāng)作進(jìn)行會計核算的重要監(jiān)督、制約措施，使銀行和客戶之間共同構(gòu)筑的這面防火墻發(fā)揮應(yīng)有的功效。