每個(gè)方案都應(yīng)該有一個(gè)明確的目標(biāo)和對(duì)應(yīng)的指標(biāo)來(lái)衡量其成果。在制定方案時(shí)，我們需要充分考慮利益相關(guān)者的意見和需求，以便得到更好的支持和協(xié)作。方案的實(shí)施和執(zhí)行是關(guān)鍵，下面是一些成功案例，它們給我們提供了一些可行的做法。
金融路演方案篇一
為切實(shí)保護(hù)公司消費(fèi)者合法權(quán)益，進(jìn)一步提升保險(xiǎn)服務(wù)水平，營(yíng)造良好的保險(xiǎn)消費(fèi)環(huán)境和市場(chǎng)環(huán)境，根據(jù)相關(guān)監(jiān)管部門的制度要求和會(huì)議精神，公司研究制定以下實(shí)施方案：
一、指導(dǎo)思想。
為加強(qiáng)自律，進(jìn)一步改善保險(xiǎn)服務(wù)，同時(shí)提高保險(xiǎn)消費(fèi)者運(yùn)用保險(xiǎn)產(chǎn)品和防范保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)的能力，搭建保險(xiǎn)消費(fèi)者和保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)之間平等交流平臺(tái)，以保障保險(xiǎn)市場(chǎng)消費(fèi)安全和維護(hù)消費(fèi)者權(quán)益為目標(biāo)，切實(shí)維護(hù)保險(xiǎn)市場(chǎng)秩序，保護(hù)消費(fèi)者合法權(quán)益，有效防范保險(xiǎn)消費(fèi)侵權(quán)問(wèn)題，切實(shí)為地方社會(huì)經(jīng)濟(jì)又好又快發(fā)展服務(wù)。
二、工作機(jī)制建設(shè)情況。
成立以總經(jīng)理為組長(zhǎng)，副經(jīng)理為副組長(zhǎng)，相關(guān)同志為組員的保險(xiǎn)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作小組，負(fù)責(zé)支行保險(xiǎn)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作的組織推動(dòng)和監(jiān)督檢查。發(fā)生保險(xiǎn)消費(fèi)糾紛和投訴時(shí)，營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人是客戶投訴處理工作的第一責(zé)任人，大堂經(jīng)理為指定的投訴處理人員、負(fù)責(zé)職責(zé)范圍內(nèi)的客戶投訴處理工作，由綜合部跟蹤、監(jiān)督和考評(píng)，對(duì)客戶投訴處理工作采取“統(tǒng)一管理、分級(jí)處理、專人負(fù)責(zé)、逐級(jí)上報(bào)”的管理模式。
三、保險(xiǎn)消費(fèi)者的權(quán)利和公司應(yīng)盡的義務(wù)。
保險(xiǎn)消費(fèi)者在購(gòu)買保險(xiǎn)產(chǎn)品，接受保險(xiǎn)服務(wù)時(shí)依法享有下列權(quán)利：
（一）財(cái)產(chǎn)安全不受損害的權(quán)利；
（二）個(gè)人隱私和消費(fèi)信息受到充分保護(hù)的權(quán)利；
（三）知悉其購(gòu)買的保險(xiǎn)產(chǎn)品、接受的保險(xiǎn)服務(wù)的真實(shí)情況的權(quán)利；
（四）自主選擇保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)產(chǎn)品或者保險(xiǎn)服務(wù)的權(quán)利；
（五）公平交易的權(quán)利；
（六）對(duì)保險(xiǎn)產(chǎn)品、保險(xiǎn)服務(wù)以及保險(xiǎn)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作進(jìn)行監(jiān)督的權(quán)利；
（七）依法享有的其他權(quán)利。
公司作為保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)依法對(duì)保險(xiǎn)消費(fèi)者履行下列義務(wù)：
（二）應(yīng)當(dāng)聽取保險(xiǎn)消費(fèi)者對(duì)其提供的保險(xiǎn)產(chǎn)品或者服務(wù)的意見，接受保險(xiǎn)消費(fèi)者監(jiān)督；
（七）其他依法應(yīng)當(dāng)履行的義務(wù)。
四、建立保險(xiǎn)消費(fèi)者投訴接受處理流程。
在營(yíng)業(yè)部醒目位置公布公司受理保險(xiǎn)消費(fèi)者投訴的專門機(jī)構(gòu)、投訴方式、投訴處理流程等事項(xiàng)，時(shí)刻接受保險(xiǎn)消費(fèi)者的監(jiān)督。投訴和糾紛發(fā)生時(shí)，大堂經(jīng)理專職負(fù)責(zé)處理消費(fèi)者的投訴事件，網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)理作為第一負(fù)責(zé)人要及時(shí)上報(bào)、核實(shí)、處理和后續(xù)監(jiān)督跟蹤，力求在最短的時(shí)間內(nèi)良好的完成消費(fèi)者投訴事件，充分保障消費(fèi)者的權(quán)益。保證網(wǎng)點(diǎn)電話、網(wǎng)絡(luò)等投訴途徑暢通無(wú)阻，并且各個(gè)投訴途徑標(biāo)準(zhǔn)一致。對(duì)消費(fèi)者的投訴盡量做到滿意答復(fù)并且后續(xù)跟蹤，保證不出現(xiàn)重復(fù)投訴情況。如果出現(xiàn)重復(fù)投訴情況，則盡力核實(shí)和處理。除了投訴，在網(wǎng)點(diǎn)建立保險(xiǎn)消費(fèi)權(quán)益保護(hù)投訴臺(tái)賬、定期開展相關(guān)活動(dòng)等方式來(lái)了解消費(fèi)者的想法和建議。對(duì)于保險(xiǎn)消費(fèi)者提出的意見建議進(jìn)行匯總整理，對(duì)于提出建議比較多的問(wèn)題進(jìn)行整改優(yōu)化。
五、主動(dòng)宣傳，積極引導(dǎo)。
借助各種業(yè)務(wù)宣傳渠道，包括橫幅、大屏幕、宣傳折頁(yè)手冊(cè)、報(bào)刊雜志、電視、網(wǎng)絡(luò)、廣播等多種形式，開展保險(xiǎn)知識(shí)的宣傳。積極開展保險(xiǎn)知識(shí)推廣普及活動(dòng)，在營(yíng)業(yè)廳張貼宣傳海報(bào)，發(fā)放宣傳折頁(yè)，提高客戶的安全意識(shí)。同時(shí)，結(jié)合當(dāng)前社會(huì)關(guān)注的“熱點(diǎn)”問(wèn)題，循序介紹公司的收費(fèi)政策，重點(diǎn)宣傳、推廣公司提供的便捷、多樣化的保險(xiǎn)服務(wù)、創(chuàng)新產(chǎn)品，引導(dǎo)客戶理性選擇銀行服務(wù)，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，規(guī)范零售業(yè)務(wù)的宣傳與銷售。
公司將不斷加大消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作力度，強(qiáng)化保險(xiǎn)知識(shí)及消費(fèi)者維權(quán)宣傳，不斷提高公司保險(xiǎn)消費(fèi)者的自我保護(hù)意識(shí)和保險(xiǎn)維權(quán)意識(shí)，持續(xù)提升公司的服務(wù)水平和服務(wù)質(zhì)量。
金融路演方案篇二
2月14日情人節(jié)就要到了，為消費(fèi)者創(chuàng)造一個(gè)既浪漫又溫馨的節(jié)日，是每一家酒店都在努力的工作。
根據(jù)我們酒店自身的經(jīng)營(yíng)特色，根據(jù)常消費(fèi)熟客的消費(fèi)習(xí)慣。今年，我們定制出一下情人節(jié)推廣計(jì)劃，來(lái)向消費(fèi)者傳送這個(gè)節(jié)目的訊息，供總辦審閱。
天元酒店情人節(jié)（天賜良緣，情定天元）。
20xx年2月14日。
主要地點(diǎn)：xx島西餐廳（酒店六樓）。
次要地點(diǎn)：客房。
1、通過(guò)浪漫的場(chǎng)景布置，為消費(fèi)者創(chuàng)造一個(gè)溫馨，旖旎的`愛的殿堂；
2、擺放“情人留言卡片”，供情侶在上面寫下愛的誓言。
3、客房設(shè)立“粉紅情侶套房”，巧妙布置，并贈(zèng)送玫瑰花，巧克力，香檳酒。
1、外圍設(shè)一塊桁架做宣傳廣告。
2、大堂電子屏、led屏滾動(dòng)播放關(guān)于活動(dòng)內(nèi)容。
3、一樓、六樓各放一個(gè)小展架。
4、六樓餐廳每個(gè)餐桌擺一個(gè)燭臺(tái)，一只玫瑰花。
5、整個(gè)餐廳用白色桌布、白色椅子、臘梅、沙縵點(diǎn)綴整個(gè)餐廳。
6、吧臺(tái)擺一束鮮花（百合、馬蹄蓮）。
7、西餐廳門口搭個(gè)拱門花柱。
8、彩燈和沙縵布置現(xiàn)場(chǎng)用粉色氣球點(diǎn)綴。
9、現(xiàn)場(chǎng)拍照（拍立得20元/張）。
10、餐臺(tái)擺一個(gè)香檳塔。
11、專門設(shè)一個(gè)餐臺(tái)放一個(gè)大蛋糕擺在餐臺(tái)上。
1、宣傳單：1000份（客房，各營(yíng)業(yè)口）。
2、短信發(fā)布：1300元（2萬(wàn)條）。
3、內(nèi)部廣告發(fā)布：（電子屏，三明電視臺(tái)字幕滾動(dòng)頻，含噴繪）。
4、廣告文字：
a、天賜良緣，情定天元。（廣告詞）。
b、春信綻放，玫瑰花開，愛情來(lái)了，你的故事開始了；情人節(jié)到了，在天元大酒店準(zhǔn)備一份珍愛的禮物，然后溫柔地?cái)y上你的她或他，就在這個(gè)浪漫的日子開始相約。（短信）。
1、營(yíng)銷部：2月10日前推出活動(dòng)廣告。
2、其他部門2月10前結(jié)合營(yíng)銷計(jì)劃，制定好情人節(jié)活動(dòng)細(xì)則。
3、餐廳客房在2月13日前做好情人節(jié)氛圍營(yíng)造工作。
4、工程部：結(jié)合活動(dòng)計(jì)劃，做好用光，用電工作的安排及特殊道具的制作。
1、玫瑰花：
2、巧克力：
3、宣傳單：1000張*0.1元=100元。
4、噴繪：200元。
5、x展架：60元。
6、短信：1300元（2萬(wàn)條）。
金融路演方案篇三
本次策劃主要針對(duì)金融產(chǎn)品展開營(yíng)銷，包括網(wǎng)上銀行，小額貸款卡，和低碳信用卡四種金融產(chǎn)品。其目的在于擴(kuò)大臨汾郵政銀行的社會(huì)影響力，提升市場(chǎng)地位，提高知名度，拓寬業(yè)務(wù)范圍。
(一)、宏觀環(huán)境分析:。
1.政治環(huán)境。我國(guó)現(xiàn)階段政治環(huán)境較穩(wěn)定，沒(méi)有出現(xiàn)嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)政治沖突、問(wèn)題。國(guó)家的管理為我國(guó)居民保證了銀行的信譽(yù)，使我國(guó)居民更放心地參與網(wǎng)上銀行的交易活動(dòng)，支付寶卡通也有了更廣泛的發(fā)行空間;我國(guó)大力支持創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)，這為小額貸款卡的發(fā)展提供了一個(gè)良好的條件。
2.自然環(huán)境。人類活動(dòng)在經(jīng)濟(jì)發(fā)展的同時(shí)也給自然環(huán)境帶來(lái)了很大的負(fù)擔(dān)。二氧化碳的大量排放造成的溫室效應(yīng)，使人們更加關(guān)注環(huán)保問(wèn)題。為貫徹科學(xué)發(fā)展觀,堅(jiān)持走“可持續(xù)發(fā)展”道路，用低碳信用卡為客戶建立“個(gè)人綠色檔案”，這是一個(gè)有效的節(jié)能減排方法。
3.經(jīng)濟(jì)環(huán)境。目前，世界整體經(jīng)濟(jì)形勢(shì)仍是較嚴(yán)峻的，國(guó)際金融危機(jī)對(duì)世界經(jīng)濟(jì)的增長(zhǎng)造成巨大威脅，中國(guó)的經(jīng)濟(jì)也有著重大阻力。但是，國(guó)內(nèi)的宏觀經(jīng)濟(jì)是呈穩(wěn)定增長(zhǎng)趨勢(shì)的，資本市場(chǎng)不斷發(fā)展及居民消費(fèi)結(jié)構(gòu)和理財(cái)觀念的轉(zhuǎn)變帶來(lái)良好契機(jī)，政府對(duì)銀行的支持依然強(qiáng)勁。網(wǎng)上交易、鼓勵(lì)創(chuàng)業(yè)，這些都對(duì)我國(guó)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展起了很大的推動(dòng)作用。
4.競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境。我國(guó)加入世貿(mào)組織之后，隨著國(guó)際銀行巨頭的涌入，如花旗、匯豐等全球知名的大銀行集團(tuán)都已經(jīng)在中國(guó)開設(shè)了分支機(jī)構(gòu)，他們具有良好的信譽(yù)、優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，這對(duì)國(guó)內(nèi)的一些銀行造成相當(dāng)?shù)膲毫?。我們的銀行業(yè)必須開辟新的發(fā)展空間，因而在此時(shí)我們開始了網(wǎng)上銀行，小額貸款卡，低碳信用卡的發(fā)展之路。
5.人口環(huán)境:xxx年1月16日，中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)信息中心(cnnic)發(fā)布《第29次中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)發(fā)展?fàn)顩r統(tǒng)計(jì)報(bào)告》。報(bào)告顯示，截至xxx年12月底，中國(guó)網(wǎng)民規(guī)模突破5億，達(dá)到5.13億，全年新增網(wǎng)民5580萬(wàn)報(bào)告顯示，中國(guó)手機(jī)網(wǎng)民規(guī)模達(dá)到3.56億，同比增長(zhǎng)17.5%。隨著網(wǎng)絡(luò)的普及和廣泛應(yīng)用,網(wǎng)上銀行、支付寶卡通這樣的新興交易平臺(tái)，會(huì)得到更多人的青睞。另外，人口問(wèn)題，也使得就業(yè)困難的問(wèn)題更加嚴(yán)峻，創(chuàng)業(yè)的人會(huì)越來(lái)越多，小額貸款能更加體現(xiàn)其優(yōu)勢(shì)性。
(二)金融產(chǎn)品swort分析。
1.優(yōu)勢(shì)。
(1)信息優(yōu)勢(shì)。郵政銀行地處臨汾，由于長(zhǎng)期服務(wù)本地市場(chǎng)，郵政銀行與地方政府和客戶關(guān)系密切，對(duì)轄區(qū)內(nèi)經(jīng)濟(jì)、社會(huì)等情況比較熟悉具有較好的環(huán)境以及市場(chǎng)優(yōu)勢(shì)。
(2)政策優(yōu)勢(shì)。政府應(yīng)建設(shè)新農(nóng)村的要求，加大對(duì)農(nóng)村的投入和政策優(yōu)惠。銀行以支持“三農(nóng)”和地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展為己任，原則明確，市場(chǎng)目標(biāo)明確，在本地易得到政府的支持。
(3)環(huán)境優(yōu)勢(shì)。臨汾市持續(xù)高速的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)，環(huán)境及城市化進(jìn)程的推進(jìn)。
(4)自身優(yōu)勢(shì)。改革開放以來(lái),我國(guó)金融業(yè)發(fā)展很快。在整個(gè)金融機(jī)構(gòu)組織體系中,中小型銀行是發(fā)展最為迅速、最具活力的一個(gè)群體,它們以特有的生機(jī)與活力,活躍于經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域,其作用不容小覷。中小型銀行業(yè)務(wù)規(guī)模發(fā)展的快，經(jīng)濟(jì)效益良好，經(jīng)營(yíng)范圍逐漸擴(kuò)大這是企業(yè)自身的發(fā)展優(yōu)勢(shì)。
2.劣勢(shì)。
(1)知名度。大量的走訪、問(wèn)卷、電話等形式的調(diào)查表明，廣大市民、中小企業(yè)對(duì)郵政銀行了解甚少;規(guī)模不大，便捷性差，也會(huì)導(dǎo)致郵政銀行不能成為首選。
(2)認(rèn)知度。臨汾郵政銀行于08年3月正式開業(yè)，市場(chǎng)對(duì)其認(rèn)知度很低，與四大國(guó)有銀行相比競(jìng)爭(zhēng)力處于下風(fēng)。很多市民對(duì)臨汾郵政銀行的認(rèn)知只是達(dá)到“農(nóng)村合作信用社”的水平，對(duì)于從“郵政儲(chǔ)蓄”到“商業(yè)銀行”的轉(zhuǎn)型并不了解。
(3)形式。業(yè)務(wù)領(lǐng)域狹窄，產(chǎn)品創(chuàng)新能力差，無(wú)法為客戶量身定做出個(gè)性化、差異化的產(chǎn)品，沒(méi)有及時(shí)更新新穎地吸引顧客的業(yè)務(wù)。
(4)員工水平。經(jīng)過(guò)與其他銀行對(duì)比，臨汾郵政銀行員工整體綜合素質(zhì)不高，專業(yè)化水平相對(duì)較弱。
(5)服務(wù)水平。缺乏有效的營(yíng)銷服務(wù)體系，售后服務(wù)不到位。
3.機(jī)遇.
(1).在產(chǎn)品的推廣及服務(wù)方面加大力度宣傳，拓寬市場(chǎng)份額。如可在學(xué)校，娛樂(lè)及公共場(chǎng)所進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)的互動(dòng)宣傳，使得更多的人了解并接觸到相關(guān)的金融產(chǎn)品。
(2).政策壁壘的破冰,使農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)獲得了巨大的發(fā)展空間。
(3)世界生態(tài)環(huán)境日益惡化，發(fā)展低碳經(jīng)濟(jì)已成為全球共識(shí)，開展碳交易正是人們利用市場(chǎng)機(jī)制引領(lǐng)低碳經(jīng)濟(jì)發(fā)展的必由之路。在低碳經(jīng)濟(jì)背景下，中國(guó)商業(yè)銀行應(yīng)積極應(yīng)對(duì)，正視經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型所帶來(lái)的機(jī)遇與挑戰(zhàn)，不斷推動(dòng)金融產(chǎn)品創(chuàng)新，積極參與中國(guó)碳交易市場(chǎng)構(gòu)建，逐步建立健全低碳金融體系，迎接未來(lái)世界低碳經(jīng)濟(jì)新格局的挑戰(zhàn)。
(4).近些年，中國(guó)銀行業(yè)取得了飛速的發(fā)展，在經(jīng)濟(jì)全球化形勢(shì)下，中國(guó)銀行業(yè)面臨著巨大的機(jī)遇:宏觀調(diào)控給商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)帶來(lái)的機(jī)遇;經(jīng)濟(jì)發(fā)展模式的變化對(duì)商業(yè)銀行帶來(lái)的機(jī)遇;另外，很多商業(yè)銀行把房地產(chǎn)開發(fā)貸款、按揭貸款作為主要投資方向，商業(yè)銀行要在企業(yè)發(fā)展模式變化的過(guò)程中，不斷尋找新的核心客戶，這其中可能有經(jīng)營(yíng)新材料、新能源的，這些產(chǎn)業(yè)將來(lái)會(huì)有更好的前景。
4.威脅。
(1).世界金融危機(jī)的影響下，世界經(jīng)濟(jì)尚未走出低谷。
(2).外資銀行的進(jìn)入，眾多新成立的中小銀行是市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)更加激烈。
(3).受部分地方現(xiàn)行政策的約束，向其他地區(qū)進(jìn)行擴(kuò)張受到限制。
(三)、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)分析。
(1).我國(guó)商業(yè)銀行是國(guó)家經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重要支柱，金融宏觀調(diào)控的市場(chǎng)基礎(chǔ)，在國(guó)家經(jīng)濟(jì)中起著舉足輕重的作用。在經(jīng)濟(jì)全球化和金融一體化加速發(fā)展的今天，我國(guó)商業(yè)銀行將越來(lái)越受到外資銀行及全球經(jīng)濟(jì)危機(jī)的多層沖擊。
(2).國(guó)有商業(yè)銀行在我國(guó)金融體系中居絕對(duì)壟斷地位，使中小銀行面臨現(xiàn)實(shí)的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)壓力。高度壟斷的`市場(chǎng)必然出現(xiàn)不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為,中小銀行體系面臨極大地挑戰(zhàn)。近年來(lái)，由于市場(chǎng)份額不足，資金實(shí)力較弱，電子化水平不高，國(guó)內(nèi)中小銀行出現(xiàn)了三大病癥:自有資金比例嚴(yán)重不足;信貸資產(chǎn)質(zhì)量低下;業(yè)務(wù)品種單一，盈利水平低下。如何及時(shí)改善中小銀行的生存環(huán)境，妥善、解決這些病癥，將直接關(guān)系到中小銀行的生死存亡。
(3).要想保持競(jìng)爭(zhēng)力的領(lǐng)先優(yōu)勢(shì)，就必須明確競(jìng)爭(zhēng)力所處的狀態(tài)，隨著環(huán)境要素的變化而對(duì)競(jìng)爭(zhēng)力不斷地進(jìn)行診斷、培育和鞏固，維持和擴(kuò)大競(jìng)爭(zhēng)力擁有者和競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手之間的領(lǐng)先距離。否則，競(jìng)爭(zhēng)力就會(huì)被模仿甚至趕超。因此，做好這一工作的前提就是建立一套科學(xué)合理的評(píng)價(jià)指標(biāo)體系，對(duì)綜合競(jìng)爭(zhēng)力做出及時(shí)、正確的評(píng)價(jià)，不僅是社會(huì)公眾對(duì)中小銀行的特點(diǎn)、各項(xiàng)業(yè)務(wù)的優(yōu)勢(shì)有所知曉，同時(shí)銀行本身也可以明確自己的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)和市場(chǎng)位臵。
(四)、企業(yè)形象分析。
臨汾郵政銀行前身是臨汾郵政儲(chǔ)蓄。該行秉承人民郵政、為人民的優(yōu)良傳統(tǒng)，充分發(fā)揮在地緣、人緣、機(jī)制等方面的特點(diǎn)和優(yōu)勢(shì)，以支持“三農(nóng)”和地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展為己任，緊緊圍繞“以市場(chǎng)為導(dǎo)向、以客戶為中心”的經(jīng)營(yíng)理念，建立健全現(xiàn)代企業(yè)制度，明確市場(chǎng)定位，依托現(xiàn)代科技手段，加快金融產(chǎn)品和服務(wù)功能的創(chuàng)新，突出個(gè)人業(yè)務(wù)、零售業(yè)務(wù)，全面服務(wù)百姓生活，積極向產(chǎn)權(quán)清晰、經(jīng)營(yíng)情況良好的中小企業(yè)、微小企業(yè)傾斜，獲得了良好的社會(huì)效益和經(jīng)營(yíng)效益。
三.市場(chǎng)面臨的問(wèn)題分析。
(1)競(jìng)爭(zhēng)力大:。
除國(guó)有銀行外，中國(guó)目前有很多家中小銀行，如招商銀行、交通銀行、民生銀行，也有一些事大型的外資銀行，如花旗、渣打、匯豐等。臨汾郵政銀行在知名度，產(chǎn)品創(chuàng)新能力，服務(wù)體系等方面與之相比都存在著很大的欠缺。
(2)創(chuàng)新能力差:。
金融路演方案篇四
本章方案著重于為xxxxxx公司（以下簡(jiǎn)稱總公司）提供融資服務(wù)。我行前身為“xx銀行”，主要業(yè)務(wù)范圍是為國(guó)家建設(shè)提供項(xiàng)目貸款。房地產(chǎn)類貸款是我行的傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，長(zhǎng)期的專業(yè)銀行經(jīng)驗(yàn)使我行在房地產(chǎn)類融資服務(wù)及全方位金融服務(wù)方面，擁有無(wú)可比擬的專業(yè)及人才優(yōu)勢(shì)，可以最大限度地為客戶提供全方位的金融服務(wù)。
第一節(jié)低成本的融資服務(wù)。
一、融資設(shè)計(jì)宗旨。
此次組合推介銀行信貸產(chǎn)品，將滿足客戶融資需求，最大限度的降低客戶財(cái)務(wù)成本，尤其是對(duì)于總公司的購(gòu)房貸款項(xiàng)目，我行為其制定了全面的融資方案，并將隨著購(gòu)房項(xiàng)目的發(fā)展而不斷給予全方位的服務(wù)。
二、合作基礎(chǔ)框架。
鑒于總公司良好的資信和收入水平，根據(jù)我行的相關(guān)規(guī)章制度，我行意向性對(duì)總公司提供本、外幣綜合授信額度xxx億元，包括固定資產(chǎn)貸款、流動(dòng)資金貸款、單位購(gòu)房貸款、循環(huán)額度借款、法人賬戶透支、進(jìn)出口貿(mào)易融資、銀行承兌、票據(jù)貼現(xiàn)、保理業(yè)務(wù)等信貸產(chǎn)品。各類信貸產(chǎn)品（固定資產(chǎn)貸款除外）在總額度有效期內(nèi)可以循環(huán)使用。
（一）單位購(gòu)房項(xiàng)目融資。
在總公司單位購(gòu)房項(xiàng)目中，我行可根據(jù)項(xiàng)目不同階段的不同需求提供不同的金融服務(wù)。
1、項(xiàng)目投資前期。
在項(xiàng)目投資前期立項(xiàng)階段，我行可提供貸款意向書，在項(xiàng)目可行性研究報(bào)批階段，我行可提供貸款承諾書，在總公司的購(gòu)房項(xiàng)目可行性研究報(bào)告獲得批準(zhǔn)后，我行可提供單位購(gòu)房貸款等信貸產(chǎn)品支持。
2、項(xiàng)目投資期。
在項(xiàng)目投資期的設(shè)計(jì)施工階段，我行可利用獨(dú)有的工程造價(jià)咨詢優(yōu)勢(shì)，為總公司擬投資項(xiàng)目建設(shè)全過(guò)程的咨詢服務(wù)，包括：可行性研究、編制投資估算、招標(biāo)代理、編制工程量清單、編制標(biāo)底、審核工程結(jié)算等。
3、項(xiàng)目投資完成期。
在項(xiàng)目投入使用后，我行可根據(jù)總公司資金盈余情況，結(jié)合貸款償還計(jì)劃，合理安排單位購(gòu)房貸款回收工作，并結(jié)合總公司的經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)，提供流動(dòng)資金貸款、循環(huán)額度借款、銀行承兌業(yè)務(wù)等其他短期融資產(chǎn)品。
（二）境內(nèi)專用設(shè)備采購(gòu)融資方案。
并可以在談判時(shí)適度壓低賣方價(jià)格；另一方面，也為賣方提供了便捷的融資方式，可以加快其資金回籠的速度，進(jìn)一步提高與總公司合作的忠誠(chéng)度。
（三）經(jīng)營(yíng)周轉(zhuǎn)類融資方案。
如果總公司在日常經(jīng)營(yíng)中出現(xiàn)短期資金缺口，我行可為總公司提供短期融資產(chǎn)品，滿足總公司臨時(shí)資金需要。
1、循環(huán)額度借款。
循環(huán)額度借款是我行為高端客戶提供的人民幣信貸業(yè)務(wù)產(chǎn)品，在循環(huán)額度有效期內(nèi)，借款人可以對(duì)借款額度循環(huán)使用，單筆借款期限可以自由商定，且不必每次都簽訂新的借款合同，簡(jiǎn)化了貸款程序，有效地保證了用款效率和靈活性。
2、法人賬戶透支。
法人賬戶透支是我行為高端客戶提供的人民幣信貸產(chǎn)品，該產(chǎn)品最大的特點(diǎn)是手續(xù)方便快捷，對(duì)于總公司彌補(bǔ)頻繁發(fā)生的、金額不大、期限不長(zhǎng)的資金缺口非常有利。我行是國(guó)內(nèi)第一家得到人民銀行批準(zhǔn)開辦法人賬戶透支業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行，擁有規(guī)范的管理體制和健全的內(nèi)控措施。
（四）中期票據(jù)、短期融資券服務(wù)。
（五）其他金融服務(wù)。
1、委托貸款。
督使用并協(xié)助回收的貸款。委托貸款可以實(shí)現(xiàn)委托方對(duì)資金管理的需要，它利用銀行現(xiàn)有網(wǎng)絡(luò)以及銀行發(fā)放委托貸款的合法資格，控制企業(yè)內(nèi)部的資金流向，調(diào)劑企業(yè)內(nèi)部的資金余缺，幫助企業(yè)降低融資成本，實(shí)現(xiàn)直接融資。
2、銀行保函。
保函是xxx銀行根據(jù)申請(qǐng)人的請(qǐng)求，以出具保函的形式，向申請(qǐng)人債權(quán)人承諾，當(dāng)申請(qǐng)人不履行其債務(wù)時(shí)，由xxx銀行按照約定履行債務(wù)或承擔(dān)責(zé)任的一項(xiàng)業(yè)務(wù)。
xxx銀行將根據(jù)總公司需求辦理包括投標(biāo)保函、履約保函、預(yù)收（付）款退款保函、付款保函、工程維修保函等各類銀行保函，為項(xiàng)目提供有力的信譽(yù)保障。
3、信貸證明。
信貸證明是銀行根據(jù)申請(qǐng)人的要求，以出具《銀行信貸證明書》的形式，向招標(biāo)人承諾，當(dāng)申請(qǐng)人在中標(biāo)后，在中標(biāo)項(xiàng)目施工過(guò)程中，滿足申請(qǐng)人在《銀行信貸證明書》項(xiàng)下承諾限額內(nèi)用于該項(xiàng)目正常、合理信用需求的一種貸款意向性承諾。
第二節(jié)特色獨(dú)有的工程造價(jià)咨詢服務(wù)。
金融路演方案篇五
結(jié)合目前中國(guó)的消費(fèi)金融發(fā)展現(xiàn)狀，垂直化發(fā)展將是未來(lái)的又一重要趨勢(shì)。垂直化包括兩個(gè)維度的垂直化，即行業(yè)垂直化和用戶層級(jí)垂直化。
發(fā)達(dá)國(guó)家社會(huì)信用體系建設(shè)主要有兩種模式：一是以美國(guó)為代表的信用中介機(jī)構(gòu)為主導(dǎo)的模式；二是以歐洲為代表的以政府和中央銀行為主導(dǎo)的模式。
1、美國(guó)模式。以美國(guó)為代表的"信用中介機(jī)構(gòu)為主導(dǎo)"的模式，完全依靠市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的法則和信用管理行業(yè)的自我管理來(lái)運(yùn)作，政府僅負(fù)責(zé)提供立法支持和監(jiān)管信用管理體系的運(yùn)轉(zhuǎn)。在這種運(yùn)作模式中，信用中介機(jī)構(gòu)發(fā)揮主要的作用，其運(yùn)作的核心是經(jīng)濟(jì)利益。
2、歐洲模式。以歐洲為代表的"政府和中央銀行為主導(dǎo)"的模式，是政府通過(guò)建立公共的征信機(jī)構(gòu)，強(qiáng)制性地要求企業(yè)和個(gè)人向這些機(jī)構(gòu)提供信用數(shù)據(jù)，并通過(guò)立法保證這些數(shù)據(jù)的真實(shí)性。在這種模式中政府起主導(dǎo)作用，其建設(shè)的效率比較高。
未來(lái)，互聯(lián)網(wǎng)消費(fèi)金融的授信速度和方式都將讓小額分期貸款變得立竿見影，消費(fèi)金融的用戶群和場(chǎng)景也將會(huì)是正無(wú)窮。為了將金融授信、信貸業(yè)務(wù)流程和消費(fèi)場(chǎng)景打通，神州融與全球最大征信局experian和阿里金融云聯(lián)合發(fā)布了專門針對(duì)小微金融機(jī)構(gòu)的大數(shù)據(jù)風(fēng)控平臺(tái)，利用流程引擎驅(qū)動(dòng)、以決策引擎代替純?nèi)斯ぷ鳂I(yè)判斷模式，實(shí)現(xiàn)快速、高效流轉(zhuǎn)和自動(dòng)決策的小微金融業(yè)務(wù)審批處理，并通過(guò)一站式整合電商平臺(tái)和征信機(jī)構(gòu)等3000+維度的信息數(shù)據(jù)，以及對(duì)接多家評(píng)分建模機(jī)構(gòu)等，依據(jù)不同維度不同種類建立的風(fēng)險(xiǎn)控制模型，幫助其實(shí)現(xiàn)量化風(fēng)控管理和對(duì)接互聯(lián)網(wǎng)電商、第三方支付等各種消費(fèi)場(chǎng)景，為發(fā)展消費(fèi)金融業(yè)務(wù)的小微金融機(jī)構(gòu)提供一站式的服務(wù)支持。
金融路演方案篇六
根據(jù)學(xué)校《關(guān)于開展防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳教育工作的通知》校辦5號(hào)文件精神和學(xué)院學(xué)生安全健康成長(zhǎng)的實(shí)際需要，制定本方案，指導(dǎo)學(xué)院學(xué)生防詐騙安全教育工作的`開展。
通過(guò)宣傳教育，增強(qiáng)學(xué)生防騙應(yīng)對(duì)能力，努力實(shí)現(xiàn)無(wú)“電詐”學(xué)院目標(biāo)。
1、全體師生高度重視防“電詐”宣傳教育工作，對(duì)個(gè)人的財(cái)產(chǎn)安全負(fù)責(zé)。各班級(jí)通過(guò)班會(huì)集中宣講防“電詐”安全注意事項(xiàng)。宣傳覆蓋到所有學(xué)生。
2、做好宣傳，利用宣傳展板、班級(jí)qq群，學(xué)院網(wǎng)站積極宣傳防騙知識(shí)，引導(dǎo)學(xué)生積極學(xué)習(xí)防詐騙知識(shí)。
3、成立學(xué)院“防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙”工作小組，學(xué)院分黨委（黨總支）書記擔(dān)任組長(zhǎng)，加強(qiáng)防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作全覆蓋宣傳教育力度。
化生學(xué)院“防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙”工作小：
組長(zhǎng)：
副組長(zhǎng)：
成員：
工作職責(zé)：
領(lǐng)導(dǎo)開展學(xué)院“防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙”宣傳教育工作。督促各班級(jí)積極開展“防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙”安全教育，安全工作要求落實(shí)到每一個(gè)學(xué)生。及時(shí)通報(bào)保衛(wèi)處發(fā)布的詐騙案件，協(xié)調(diào)處理學(xué)生被詐騙事件，避免引發(fā)次生傷害。
1、各班級(jí)支部集中組織學(xué)生學(xué)習(xí)防“電詐”宣傳內(nèi)容，并簽名確認(rèn)《防詐騙安全告知書》。一對(duì)一落實(shí)到每個(gè)學(xué)生。
2、以“文明寢室”創(chuàng)建為契機(jī)，加強(qiáng)寢室防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳教育，每個(gè)寢室內(nèi)張貼“防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙”宣傳單及校內(nèi)報(bào)警電話。
3、定期開展班級(jí)防詐騙安全教育，創(chuàng)新形式，通過(guò)真實(shí)案例和學(xué)生現(xiàn)身說(shuō)法，學(xué)習(xí)了解最新的詐騙手法，增強(qiáng)學(xué)生的防范意識(shí)，實(shí)際提升學(xué)生的防范能力。
4、組織全體師生下載手機(jī)端“全民防詐”app，關(guān)注“武漢市反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙中心”微信公眾號(hào)，進(jìn)行防騙知識(shí)學(xué)習(xí)。抽查學(xué)生安裝情況。
5、定期開展學(xué)生防詐騙安全知識(shí)學(xué)習(xí)和測(cè)試，不斷增強(qiáng)學(xué)生的防范意識(shí)和能力。
金融路演方案篇七
xx縣農(nóng)村商業(yè)銀行網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行（客戶端）、微信銀行、圓鼎卡用戶。
濃香粽情，感恩父愛。
1、一重禮：圓鼎卡用戶消費(fèi)有禮。
活動(dòng)期間，我行圓鼎卡新老客戶凡持卡在徐州貴和百貨商場(chǎng)、xx縣燕山華聯(lián)超市消費(fèi)滿2筆或消費(fèi)金額滿288元，即可獲贈(zèng)毛巾禮盒一套。名額有限，先到先得（限前100名）。每個(gè)客戶限領(lǐng)一次。
2、二重禮：手機(jī)銀行、網(wǎng)上銀行新用戶交易有禮。
活動(dòng)期間，首次開通并使用xx縣農(nóng)村商業(yè)銀行網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行（客戶端）轉(zhuǎn)賬、繳費(fèi)成功的.客戶，即可獲贈(zèng)精美禮品一份。禮品規(guī)則設(shè)置如下：
（1）粽子禮盒一個(gè)，限端午節(jié)當(dāng)天前100名。
（2）30元移動(dòng)充值卡，限前100名（和粽子禮盒活動(dòng)不可同時(shí)參加）。
以上獎(jiǎng)品，每個(gè)客戶限領(lǐng)一次。
3、三重禮：省級(jí)微信銀行關(guān)注有禮。
活動(dòng)期間，（1）、凡關(guān)注xx農(nóng)村商業(yè)銀行微信銀行并成功綁定圓鼎卡并成功無(wú)卡取款一次的客戶，即可獲贈(zèng)10元手機(jī)話費(fèi)。名額有限，先到先得（限前500名）。每個(gè)客戶限領(lǐng)一次。
（2）、所有關(guān)注xxxx縣農(nóng)村商業(yè)銀行微信銀行并成功綁定圓鼎卡的客戶，均可獲得一次抽獎(jiǎng)機(jī)會(huì)。獎(jiǎng)項(xiàng)設(shè)置為：
一等獎(jiǎng)：10名，60克銀條一個(gè)。
二等獎(jiǎng)：200名，30元移動(dòng)充值卡。
三等獎(jiǎng)：1000名，10元手機(jī)話費(fèi)。
4、四重禮：圓鼎卡、手機(jī)銀行（客戶端）、網(wǎng)上銀行動(dòng)戶有禮。
凡20xx年1—5月份沒(méi)有發(fā)生過(guò)交易的銀行卡、手機(jī)銀行（客戶端）、網(wǎng)上銀行客戶，活動(dòng)期間，只要發(fā)生一筆金額超過(guò)100元的交易即可獲贈(zèng)20元手機(jī)話費(fèi)。（限前500名每個(gè)客戶只能領(lǐng)一次。）。
金融路演方案篇八
為切實(shí)落實(shí)《國(guó)務(wù)院辦公廳印發(fā)關(guān)于切實(shí)解決老年人運(yùn)用智能技術(shù)困難實(shí)施方案的通知》（國(guó)辦發(fā)〔20xx〕45號(hào)）和《中國(guó)人民銀行辦公廳關(guān)于提升老年人支付服務(wù)便利化程度的意見》（銀辦發(fā)〔20xx〕183號(hào)）通知精神，幫助老年人跨越數(shù)字鴻溝，推進(jìn)老年人金融服務(wù)便利化工作開展，特制定本方案。
為更好地為老年人提供更周全、更貼心、更直接的便利化綜合金融服務(wù)，各部門要圍繞踐行金融為民初心，從現(xiàn)金管理、支付服務(wù)和普惠金融三方面入手，緊盯金融網(wǎng)點(diǎn)、水電氣繳費(fèi)大廳、醫(yī)院、超市和行政服務(wù)大廳收費(fèi)窗口等老年人日常的高頻金融場(chǎng)景，打造線上線下一體化、貼合老年人需求的“助老適老”金融服務(wù)。讓老年人搭上“數(shù)字快車”，在信息化、智能化社會(huì)發(fā)展中有更多獲得感、幸福感、安全感。
轄內(nèi)金融機(jī)構(gòu)圍繞“多方聯(lián)動(dòng)、分類施策、精準(zhǔn)服務(wù)、資源共享、協(xié)同發(fā)展、互惠共贏”的工作方針，以政策為依據(jù)，以市場(chǎng)需求為指引，以規(guī)范的服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)、運(yùn)行機(jī)制和監(jiān)督制度為支撐，通過(guò)傳統(tǒng)服務(wù)與智能創(chuàng)新相結(jié)合，普適性金融服務(wù)與老年客戶特殊需求相結(jié)合，線下柜面服務(wù)與線上渠道服務(wù)相結(jié)合等方式，有效地將各項(xiàng)暖心服務(wù)傳遞給更廣泛的老年客戶，從而不斷提升金融服務(wù)質(zhì)量與水平。
（一）資源整合，強(qiáng)化服務(wù)管理。即轄內(nèi)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)本著資源共享的工作方針，整合各類信息資源和服務(wù)平臺(tái)，通過(guò)“金融助理+部門融合”的服務(wù)模式，拓展金融服務(wù)，提升服務(wù)質(zhì)量。一是依托平臺(tái)，開展精準(zhǔn)服務(wù)。各金融機(jī)構(gòu)可依托已設(shè)立的農(nóng)村普惠金融服務(wù)點(diǎn)和現(xiàn)金示范區(qū)，開展農(nóng)村地區(qū)老年人金融服務(wù)需求征集，并及時(shí)為農(nóng)村地區(qū)老年人各群體提供精準(zhǔn)金融服務(wù)。二是窗口前移，提供精心服務(wù)。有條件的金融機(jī)構(gòu)可以入駐行政服務(wù)大廳、公積金管理中心等設(shè)立服務(wù)臺(tái)，或派出金融業(yè)務(wù)指導(dǎo)員深入網(wǎng)點(diǎn)附近的醫(yī)院、超市等指導(dǎo)幫助老年人辦理相關(guān)金融業(yè)務(wù)。三是信息共享，開設(shè)全景服務(wù)。將傳統(tǒng)金融服務(wù)資源與“互聯(lián)網(wǎng)+”“大數(shù)據(jù)”結(jié)合，促進(jìn)惠民政策和金融科技高度融合，實(shí)現(xiàn)資金流、信息流、服務(wù)流的有效整合，為各參與方提供精準(zhǔn)、高效的金融服務(wù)，實(shí)現(xiàn)政府監(jiān)管效能、市場(chǎng)發(fā)展效率與銀行經(jīng)營(yíng)效益互惠共贏良好格局。
（二）健全制度，提升服務(wù)質(zhì)量。轄內(nèi)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在完善服務(wù)制度上“用功”，即針對(duì)農(nóng)村地區(qū)老年人群體的特點(diǎn)，建立一套標(biāo)準(zhǔn)化老年人服務(wù)工作制度，細(xì)化助老適老服務(wù)要求，從制度層面壓實(shí)主體責(zé)任，規(guī)范敬老愛老服務(wù)行為，提升服務(wù)質(zhì)量。一是健全上門服務(wù)機(jī)制，在確保合規(guī)的前提下提供上門服務(wù)，打通金融服務(wù)的“最后一公里”，真正為老年客戶解除后顧之憂。二是建立“綠色通道”制度。即要求各金融機(jī)構(gòu)以提高金融服務(wù)便利度為目標(biāo)，在各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)為年滿60周歲以上老年人開設(shè)綠色通道優(yōu)化服務(wù)窗口，指定專人提供“一對(duì)一”負(fù)責(zé)接待、引導(dǎo)、輔助、詢問(wèn)、辦理等多個(gè)服務(wù)環(huán)節(jié)，確保各項(xiàng)精細(xì)化服務(wù)落到實(shí)處。三是優(yōu)化助老服務(wù)。針對(duì)特殊群體，制定個(gè)性化特色上門服務(wù)項(xiàng)目和內(nèi)容，組建上門服務(wù)機(jī)動(dòng)分隊(duì)，實(shí)現(xiàn)服務(wù)“最后一米”。
（三）完善設(shè)施，提升服務(wù)品質(zhì)。各金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在完善服務(wù)措施上“用心”，即根據(jù)老年客戶的特點(diǎn)，一是配備完善設(shè)施。即各金融機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)均要配備愛心座椅、老花鏡、驗(yàn)鈔機(jī)、雨傘、飲水機(jī)、醫(yī)療箱等便民設(shè)施，在雨雪天氣及時(shí)鋪放防滑墊，擺放小心地滑標(biāo)識(shí)牌，加強(qiáng)人性化管理，提高老年人服務(wù)滿意度。二是加快設(shè)施改造步伐。各金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加快atm機(jī)、自助開卡機(jī)、手機(jī)銀行、網(wǎng)上銀行、普惠金融便民服務(wù)點(diǎn)機(jī)具等服務(wù)終端適老升級(jí)改造步伐，通過(guò)采取大字體顯示、語(yǔ)音輔助引導(dǎo)和優(yōu)化服務(wù)界面、增加轉(zhuǎn)賬風(fēng)險(xiǎn)提示等舉措，消除老年人支付服務(wù)數(shù)字鴻溝，增加老年風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。三是完善便民設(shè)施功能。即將收集服務(wù)需求、受理“老年人優(yōu)待證”、發(fā)放節(jié)日慰問(wèn)品、受理城鄉(xiāng)醫(yī)保繳交等便民惠民服務(wù)加載至便民服務(wù)終端上，通過(guò)豐富農(nóng)村便民服務(wù)點(diǎn)“助老適老”服務(wù)內(nèi)涵，提升便民服務(wù)的深度、廣度與溫度。
（四）加大宣傳，提升服務(wù)效果。各金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在完善服務(wù)宣傳上“用力”，針對(duì)目前多發(fā)的電信詐騙、網(wǎng)絡(luò)詐騙、非法集資等情況，通過(guò)加大金融業(yè)務(wù)宣傳，解鎖多層次老年服務(wù)，為下一階段開發(fā)老年人“能懂得，能辨別，能使用”數(shù)字金融服務(wù)搭建更廣闊的平臺(tái)。一是將營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)作為金融知識(shí)宣傳普及的主陣地，通過(guò)液晶電視、led顯示屏滾動(dòng)播放防范金融詐騙、集資洗錢危害等金融知識(shí)，柜臺(tái)上擺放各類金融知識(shí)以及防詐騙手段宣傳手冊(cè)，形成濃厚的宣傳氛圍。二是以“3·15”金融消費(fèi)權(quán)益日、6月“普及金融知識(shí)，守住‘錢袋子’”和9月“金融知識(shí)普及月”等活動(dòng)為契機(jī)，深入鄉(xiāng)鎮(zhèn)、村、社區(qū)集市等人流密集區(qū)域，通過(guò)以案說(shuō)法的方式，對(duì)老年客戶進(jìn)行面對(duì)面深入宣講，提高老年人的金融防范意識(shí)，樹立健康的金融投資理念。三是開設(shè)老年人金融知識(shí)課堂。即要求轄內(nèi)各金融機(jī)構(gòu)以輪值的方式，定期為老年人舉辦金融知識(shí)講座，通過(guò)大講堂方式增強(qiáng)老年人防詐、防騙能力，解決遇到的問(wèn)題，幫助有能力、有條件、有意愿的老年人熟悉智能化服務(wù)，融入數(shù)字時(shí)代。
（一）加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，明確責(zé)任分工。
各金融機(jī)構(gòu)要高度重視“助老適老”金融服務(wù)工作，明確責(zé)任分工，層層抓好落實(shí)，確保各自網(wǎng)點(diǎn)對(duì)老年人金融服務(wù)要求落實(shí)到位、執(zhí)行到位。要全面提升服務(wù)深度、廣度和溫度，堅(jiān)持傳統(tǒng)服務(wù)與智能創(chuàng)新相結(jié)合、普遍適用與分類推進(jìn)相結(jié)合、線上服務(wù)和線下渠道相結(jié)合，讓金融科技成果更好惠及包括老年人在內(nèi)的廣大人民群眾。
（二）加強(qiáng)部門協(xié)作，實(shí)現(xiàn)互惠共贏。
各金融機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)各自的業(yè)務(wù)特點(diǎn)，依托機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)分布城鄉(xiāng)、深入社區(qū)等優(yōu)勢(shì)，加大與政務(wù)、公共事業(yè)、醫(yī)療、商超等機(jī)構(gòu)合作，開展老年人政務(wù)代辦、醫(yī)療代辦、健康講座等服務(wù)，為老年人提供關(guān)愛、幫助的同時(shí)，進(jìn)一步夯實(shí)鞏固客源，互惠共贏。如，依托便民服務(wù)點(diǎn)開展國(guó)債下鄉(xiāng)、保險(xiǎn)理賠等業(yè)務(wù)。
（三）強(qiáng)化便民管理，提高服務(wù)水平。
各金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)農(nóng)村普惠金融服務(wù)點(diǎn)適老性工作管理，建立并落實(shí)定期服務(wù)工作機(jī)制。如，按月上門提供殘舊鈔換新和小額面值人民幣補(bǔ)足和金融需求信息征集服務(wù)等，確保銀行卡和現(xiàn)金受理渠道暢通，各項(xiàng)金融精準(zhǔn)服務(wù)有效地落到實(shí)處。
（四）注重工作成效，納入督促檢查。
各金融機(jī)構(gòu)要將“適老助老”貫穿日常業(yè)務(wù)工作之中，夯實(shí)基礎(chǔ)，努力創(chuàng)新，為創(chuàng)造縣老年人使用智能技術(shù)無(wú)障礙良好環(huán)境奠定堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。人民銀行縣支行將落實(shí)屬地監(jiān)管職責(zé)，把服務(wù)工作納入對(duì)金融機(jī)構(gòu)的“兩管理兩綜合”考核。
（五）分類細(xì)化管理，強(qiáng)化責(zé)任落實(shí)。
為確保助老適老工作有效地落到實(shí)處，中國(guó)人民銀行縣支行從組織管理、設(shè)施改造、宣傳推廣、服務(wù)成效等方面，對(duì)縣金融機(jī)構(gòu)助老適老工作開展情況進(jìn)行考核評(píng)價(jià)，并根據(jù)考核結(jié)果評(píng)出a、b、c三個(gè)等級(jí)，年終將該指標(biāo)作為金融機(jī)構(gòu)當(dāng)年文明單位創(chuàng)建成績(jī)的重要參考依據(jù)，具體由縣文明辦負(fù)責(zé)實(shí)施。
金融路演方案篇九
本章方案著重于為xxxxxx公司（以下簡(jiǎn)稱總公司）提供融資服務(wù)。我行前身為“中國(guó)人民xxx銀行”，主要業(yè)務(wù)范圍是為國(guó)家建設(shè)提供項(xiàng)目貸款。房地產(chǎn)類貸款是我行的傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，長(zhǎng)期的專業(yè)銀行經(jīng)驗(yàn)使我行在房地產(chǎn)類融資服務(wù)及全方位金融服務(wù)方面，擁有無(wú)可比擬的專業(yè)及人才優(yōu)勢(shì)，可以最大限度地為客戶提供全方位的金融服務(wù)。
第一節(jié)低成本的融資服務(wù)。
一、融資設(shè)計(jì)宗旨。
此次組合推介銀行信貸產(chǎn)品，將滿足客戶融資需求，最大限度的降低客戶財(cái)務(wù)成本，尤其是對(duì)于總公司的購(gòu)房貸款項(xiàng)目，我行為其制定了全面的融資方案，并將隨著購(gòu)房項(xiàng)目的發(fā)展而不斷給予全方位的服務(wù)。
二、合作基礎(chǔ)框架。
鑒于總公司良好的資信和收入水平，根據(jù)我行的相關(guān)規(guī)章制度，我行意向性對(duì)總公司提供本、外幣綜合授信額度xxx億元，包括固定資產(chǎn)貸款、流動(dòng)資金貸款、單位購(gòu)房貸款、循環(huán)額度借款、法人賬戶透支、進(jìn)出口貿(mào)易融資、銀行承兌、票據(jù)貼現(xiàn)、保理業(yè)務(wù)等信貸產(chǎn)品。各類信貸產(chǎn)品（固定資產(chǎn)貸款除外）在總額度有效期內(nèi)可以循環(huán)使用。
（一）單位購(gòu)房項(xiàng)目融資。
在總公司單位購(gòu)房項(xiàng)目中，我行可根據(jù)項(xiàng)目不同階段的不同需求提供不同的金融服務(wù)。
1、項(xiàng)目投資前期。
在項(xiàng)目投資前期立項(xiàng)階段，我行可提供貸款意向書，在項(xiàng)目可行性研究報(bào)批階段，我行可提供貸款承諾書，在總公司的購(gòu)房項(xiàng)目可行性研究報(bào)告獲得批準(zhǔn)后，我行可提供單位購(gòu)房貸款等信貸產(chǎn)品支持。
2、項(xiàng)目投資期。
在項(xiàng)目投資期的設(shè)計(jì)施工階段，我行可利用獨(dú)有的工程造價(jià)咨詢優(yōu)勢(shì)，為總公司擬投資項(xiàng)目建設(shè)全過(guò)程的咨詢服務(wù)，包括：可行性研究、編制投資估算、招標(biāo)代理、編制工程量清單、編制標(biāo)底、審核工程結(jié)算等。
3、項(xiàng)目投資完成期。
在項(xiàng)目投入使用后，我行可根據(jù)總公司資金盈余情況，結(jié)合貸款償還計(jì)劃，合理安排單位購(gòu)房貸款回收工作，并結(jié)合總公司的經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)，提供流動(dòng)資金貸款、循環(huán)額度借款、銀行承兌業(yè)務(wù)等其他短期融資產(chǎn)品。
（二）境內(nèi)專用設(shè)備采購(gòu)融資方案。
并可以在談判時(shí)適度壓低賣方價(jià)格；另一方面，也為賣方提供了便捷的融資方式，可以加快其資金回籠的速度，進(jìn)一步提高與總公司合作的忠誠(chéng)度。
（三）經(jīng)營(yíng)周轉(zhuǎn)類融資方案。
如果總公司在日常經(jīng)營(yíng)中出現(xiàn)短期資金缺口，我行可為總公司提供短期融資產(chǎn)品，滿足總公司臨時(shí)資金需要。
1、循環(huán)額度借款。
循環(huán)額度借款是我行為高端客戶提供的人民幣信貸業(yè)務(wù)產(chǎn)品，在循環(huán)額度有效期內(nèi)，借款人可以對(duì)借款額度循環(huán)使用，單筆借款期限可以自由商定，且不必每次都簽訂新的借款合同，簡(jiǎn)化了貸款程序，有效地保證了用款效率和靈活性。
2、法人賬戶透支。
法人賬戶透支是我行為高端客戶提供的人民幣信貸產(chǎn)品，該產(chǎn)品最大的特點(diǎn)是手續(xù)方便快捷，對(duì)于總公司彌補(bǔ)頻繁發(fā)生的、金額不大、期限不長(zhǎng)的資金缺口非常有利。我行是國(guó)內(nèi)第一家得到人民銀行批準(zhǔn)開辦法人賬戶透支業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行，擁有規(guī)范的管理體制和健全的內(nèi)控措施。
（四）中期票據(jù)、短期融資券服務(wù)。
1、委托貸款。
督使用并協(xié)助回收的貸款。委托貸款可以實(shí)現(xiàn)委托方對(duì)資金管理的需要，它利用銀行現(xiàn)有網(wǎng)絡(luò)以及銀行發(fā)放委托貸款的合法資格，控制企業(yè)內(nèi)部的資金流向，調(diào)劑企業(yè)內(nèi)部的資金余缺，幫助企業(yè)降低融資成本，實(shí)現(xiàn)直接融資。
2、銀行保函。
保函是xxx銀行根據(jù)申請(qǐng)人的請(qǐng)求，以出具保函的形式，向申請(qǐng)人債權(quán)人承諾，當(dāng)申請(qǐng)人不履行其債務(wù)時(shí)，由xxx銀行按照約定履行債務(wù)或承擔(dān)責(zé)任的一項(xiàng)業(yè)務(wù)。
xxx銀行將根據(jù)總公司需求辦理包括投標(biāo)保函、履約保函、預(yù)收（付）款退款保函、付款保函、工程維修保函等各類銀行保函，為項(xiàng)目提供有力的信譽(yù)保障。
3、信貸證明。
信貸證明是銀行根據(jù)申請(qǐng)人的要求，以出具《銀行信貸證明書》的形式，向招標(biāo)人承諾，當(dāng)申請(qǐng)人在中標(biāo)后，在中標(biāo)項(xiàng)目施工過(guò)程中，滿足申請(qǐng)人在《銀行信貸證明書》項(xiàng)下承諾限額內(nèi)用于該項(xiàng)目正常、合理信用需求的一種貸款意向性承諾。
第二節(jié)特色獨(dú)有的工程造價(jià)咨詢服務(wù)。
金融路演方案篇十
為了進(jìn)一步加大對(duì)全省農(nóng)業(yè)小微企業(yè)支持力度，強(qiáng)化小微企業(yè)金融服務(wù)質(zhì)量，促進(jìn)全省各類涉農(nóng)小微企業(yè)的發(fā)展，做好今年的農(nóng)業(yè)小微企業(yè)金融服務(wù)工作，陜西農(nóng)發(fā)在“兩個(gè)不低于”的前提下，在遵循“六項(xiàng)機(jī)制”、堅(jiān)持“四單原則”的基礎(chǔ)上，結(jié)合我行小微企業(yè)客戶結(jié)構(gòu)和業(yè)務(wù)開展過(guò)程中的實(shí)際情況，對(duì)今年小微企業(yè)貸款工作制定以下工作方案:。
一、貫徹國(guó)家支農(nóng)支小政策,按照“擇優(yōu)扶持、分類管理、穩(wěn)步創(chuàng)新”的原則,大力發(fā)展農(nóng)業(yè)小微企業(yè)信貸業(yè)務(wù)。
(一)突出業(yè)務(wù)發(fā)展重點(diǎn)領(lǐng)域。重點(diǎn)支持產(chǎn)品關(guān)聯(lián)度高、與大型優(yōu)質(zhì)龍頭企業(yè)上下游產(chǎn)業(yè)鏈密切相關(guān)的農(nóng)業(yè)小微企業(yè);各類特色農(nóng)業(yè)、現(xiàn)代農(nóng)業(yè)、綠色農(nóng)業(yè)的高成長(zhǎng)型和具有區(qū)位優(yōu)勢(shì)的特色農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)集群內(nèi)小微企業(yè);得到各級(jí)財(cái)政資金扶持或取得政府(部隊(duì))集中采購(gòu)中標(biāo)通知書、擔(dān)保資源充足的農(nóng)業(yè)小微企業(yè)。立足業(yè)務(wù)發(fā)展重點(diǎn)區(qū)域，重點(diǎn)支持信用環(huán)境好、財(cái)政支持力度大、小微企業(yè)資源豐富、內(nèi)部管理規(guī)范的地區(qū)。
(二)加大客戶結(jié)構(gòu)調(diào)整力度,力爭(zhēng)做到進(jìn)退自如。今年各行要對(duì)農(nóng)業(yè)小微企業(yè)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查，對(duì)經(jīng)營(yíng)效益良好，第一還款來(lái)源有保障，第二還款來(lái)源可靠，銷售貨款歸行率達(dá)到70%以上，銀企配合良好的客戶給予貸款積極支持。
(三)貸款產(chǎn)品支持具體方式：
1、貸款期限。生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)周期在1年以上的農(nóng)業(yè)小微企業(yè)流動(dòng)資金貸款期限最長(zhǎng)不超過(guò)3年，季節(jié)性流動(dòng)資金貸款期限一般不超過(guò)1年;固定資產(chǎn)貸款期限一般為1-3年，最長(zhǎng)不超過(guò)5年。
2、貸款利率。我行農(nóng)業(yè)小微企業(yè)貸款利率一般按照人民銀行公布的商業(yè)性流動(dòng)資金貸款同期同檔次基準(zhǔn)利率上浮10%執(zhí)行。但對(duì)合作意愿強(qiáng)，經(jīng)營(yíng)狀況好，積極配合監(jiān)管的存量?jī)?yōu)質(zhì)客戶在利率定價(jià)上給予一定的傾斜，即：對(duì)于與我行連續(xù)發(fā)生兩年以上信貸關(guān)系(含兩年)且無(wú)任何違約記錄的市級(jí)(含)以上農(nóng)業(yè)小微企業(yè)優(yōu)質(zhì)客戶可執(zhí)行基準(zhǔn)利率;新營(yíng)銷客戶、發(fā)生信貸關(guān)系兩年以下的老客戶、有違約記錄的老客戶，均執(zhí)行基準(zhǔn)利率上浮10%。
3、貸款方式。為有效防范信貸風(fēng)險(xiǎn)，農(nóng)業(yè)小微企業(yè)貸款主要采取全額抵(質(zhì))押或?qū)I(yè)擔(dān)保機(jī)構(gòu)保證擔(dān)保方式。
4、貸款展期。對(duì)因受季節(jié)性或不可抗拒的自然災(zāi)害等客觀因素影響不能按期還款，在有效落實(shí)合法足額擔(dān)保的前提下，可按照有關(guān)規(guī)定辦理貸款展期。
二、創(chuàng)新貸款擔(dān)保機(jī)制。
我行將在原有貸款擔(dān)保方式基礎(chǔ)上創(chuàng)新農(nóng)業(yè)小微企業(yè)貸款擔(dān)保抵押方式：
(一)在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)探索可轉(zhuǎn)讓的林權(quán)和土地承包權(quán)的抵押擔(dān)保。
(二)審慎探索知識(shí)產(chǎn)權(quán)、應(yīng)收賬款等質(zhì)押擔(dān)保。
(三)著重于中介擔(dān)保機(jī)構(gòu)進(jìn)行合作，開發(fā)專業(yè)擔(dān)保公司保證擔(dān)保。我行將側(cè)重點(diǎn)放在積極與當(dāng)?shù)卣畢f(xié)調(diào)，與省中小微企業(yè)服務(wù)協(xié)會(huì)取得聯(lián)系，建立由中小微企業(yè)服務(wù)協(xié)會(huì)，中介擔(dān)保機(jī)構(gòu)，貸款銀行三者之間互通信息，努力打造中小微企業(yè)融資平臺(tái)，逐步建立由政府財(cái)政作后盾的融資擔(dān)保公司，為經(jīng)營(yíng)管理先進(jìn)、經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)良好、具有未來(lái)發(fā)展前景、目前確實(shí)需要資金的小微企業(yè)融資行為進(jìn)行擔(dān)保，努力從根本上解決小微企業(yè)目前融資過(guò)程中出現(xiàn)的“融資難、難融資”現(xiàn)象。在此過(guò)程中，要求各轄屬機(jī)構(gòu)要幫助小微企業(yè)不斷加強(qiáng)企業(yè)自身建設(shè)，特別是民營(yíng)企業(yè)家自身素質(zhì)建設(shè)，努力從根本上解決目前融資過(guò)程中出現(xiàn)的“低信用、信用低”現(xiàn)象。
三、強(qiáng)化服務(wù)和業(yè)務(wù)指導(dǎo)。
(一)我行在兩個(gè)不低于的前提下，專門下發(fā)了工作要點(diǎn)，并對(duì)貸款支持的重點(diǎn)提出以下要求：
1、市場(chǎng)前景好、信用等級(jí)高、擔(dān)保資源足、合作意愿強(qiáng)的高成長(zhǎng)型農(nóng)業(yè)小微企業(yè)。
2、得到各級(jí)財(cái)政資金扶持或取得政府(部隊(duì))集中采購(gòu)中標(biāo)通知書的農(nóng)業(yè)小微企業(yè)。
3、具備一定發(fā)展規(guī)模、具有較強(qiáng)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力與區(qū)位優(yōu)勢(shì)的特色農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)集群內(nèi)小微企業(yè)。
4、以發(fā)展各類特色農(nóng)業(yè)、現(xiàn)代農(nóng)業(yè)、綠色農(nóng)業(yè)和低碳經(jīng)濟(jì)為主線目標(biāo)，對(duì)增加就業(yè)和農(nóng)戶增收具有明顯帶動(dòng)作用的農(nóng)業(yè)小微企業(yè)及農(nóng)民專業(yè)合作社。
5、產(chǎn)品關(guān)聯(lián)度高、加工能力強(qiáng)，與我行主體業(yè)務(wù)和大型優(yōu)質(zhì)龍頭企業(yè)上下游產(chǎn)業(yè)鏈密切相關(guān)的農(nóng)業(yè)小微企業(yè)。并根據(jù)地域特點(diǎn)對(duì)陜南重點(diǎn)支持茶葉、中草藥、農(nóng)副產(chǎn)品等地方特色明顯的農(nóng)業(yè)小微企業(yè)在購(gòu)銷、加工和流通方面的流動(dòng)資金需求;關(guān)中重點(diǎn)支持以蘋果為主的果業(yè)企業(yè)在購(gòu)銷、加工和流通方面的流動(dòng)資金需求以及為產(chǎn)業(yè)化龍頭企業(yè)上下游配套生產(chǎn)的流動(dòng)資金需求;陜北重點(diǎn)支持以蘋果、紅棗、小雜糧等為主的農(nóng)業(yè)小微企業(yè)在購(gòu)銷、加工和流通方面的流動(dòng)資金需求。
(二)對(duì)轄屬機(jī)構(gòu)的農(nóng)業(yè)小微企業(yè)貸款管理工作進(jìn)行定期檢查，及時(shí)糾改發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，特別是對(duì)個(gè)別貸款發(fā)展較為緩慢的支行進(jìn)行實(shí)地調(diào)研，有針對(duì)性的解決業(yè)務(wù)開展中存在的問(wèn)題，促進(jìn)小微企業(yè)業(yè)務(wù)健康發(fā)展。
(三)加強(qiáng)行業(yè)合作。在堅(jiān)持“政府推薦、銀行獨(dú)立辦貸”的基礎(chǔ)上，對(duì)涉及占比較大的糧油、棉花以及蘋果等產(chǎn)業(yè)，要求基層行與行業(yè)管理部門加強(qiáng)日常聯(lián)系和溝通，密切關(guān)注行業(yè)動(dòng)向，及時(shí)幫助企業(yè)解決業(yè)務(wù)發(fā)展中出現(xiàn)的問(wèn)題。
(四)在堅(jiān)持制定要求的前提下，盡可能縮短辦貸環(huán)節(jié)、簡(jiǎn)化手續(xù)，提高辦貸效率，提供快捷便利的資金結(jié)算服務(wù)。
(五)完善獎(jiǎng)勵(lì)機(jī)制。在今年全年工作計(jì)劃中把小微企業(yè)貸款的發(fā)展工作作為全行工作的重點(diǎn)來(lái)執(zhí)行，并對(duì)小微企業(yè)貸款發(fā)展按照各地市實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展情況及行業(yè)結(jié)構(gòu)進(jìn)行差別量化考核，獎(jiǎng)先評(píng)優(yōu)，對(duì)能夠有效發(fā)展優(yōu)質(zhì)小微企業(yè)貸款客戶的、存量貸款能有效維護(hù)的、小微企業(yè)貸款無(wú)不良的支行及個(gè)人給予獎(jiǎng)勵(lì)。
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金融路演方案篇十一
法定代表人：張某某，男，行長(zhǎng)。
郵編：100876。
被告：中商企業(yè)集團(tuán)總公司。
住所地：北京市朝陽(yáng)區(qū)十九路八十二號(hào)。
法定代表人：陳某某，男，董事長(zhǎng)。
郵編：100876。
被告：中谷糧油集團(tuán)公司。
住所地：北京市朝陽(yáng)區(qū)二十三路九十二號(hào)。
法定代表人：楊某某，女，董事長(zhǎng)。
電話：010—67890654傳真：010—12345678。
郵編：100876。
案由：金融借款合同及保證合同糾紛。
訴訟請(qǐng)求：
1、判令被告中商企業(yè)集團(tuán)總公司償還原告借款人民幣3000萬(wàn)人民幣，利息。
1036.8萬(wàn)人民幣(暫記為從借款日至約定還款日的利息，計(jì)算方式為復(fù)利計(jì)算)。
2、判令被告的逾期利息按當(dāng)前銀行貸款利息的雙倍利率計(jì)算返還(還款利息從20xx年5月12日至被告付清全部款項(xiàng)日之間的利息后算)。
3、判令被告中谷糧油集團(tuán)公司對(duì)上述款項(xiàng)的清償承擔(dān)連帶責(zé)任。
4、判令兩被告承擔(dān)本案全部訴訟費(fèi)用。
事實(shí)與理由：
期為6年。為保證還款，原告與另一被告中谷糧油集團(tuán)公司簽訂保證合同，約定中谷糧油集團(tuán)公司同意以其全部財(cái)產(chǎn)對(duì)以上借款及利息提供擔(dān)保，同時(shí)承擔(dān)連帶責(zé)任保證。但是，在借款期限屆滿后，經(jīng)原告多次催討，兩被告都拒絕償還借款。原告認(rèn)為，原告與兩被告分別簽訂的借款合同及保證合同均是合法有效的。原告已按合同的約定向被告中商企業(yè)集團(tuán)總公司借款人民幣3000萬(wàn)，但被告中商企業(yè)集團(tuán)總公司卻未能在合同約定的還款期限內(nèi)還清借款，被告的行為是嚴(yán)重的違約行為。
而另一被告中谷糧油集團(tuán)公司也拒絕履行其擔(dān)保責(zé)任，根據(jù)《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》第十八條第二款：連帶責(zé)任保證的債務(wù)人在主合同規(guī)定的債務(wù)履行期屆滿沒(méi)有履行債務(wù)的，債權(quán)人可以要求債務(wù)人履行債務(wù)，也可以要求保證人在其保證范圍沒(méi)承擔(dān)保證責(zé)任。第二十六條：連帶責(zé)任保證的保證人與債權(quán)人未約定保證期間的，債權(quán)人有權(quán)自主債務(wù)履行期屆滿之日起六個(gè)月內(nèi)要求保證人承擔(dān)保證責(zé)任。被告的行為是嚴(yán)重的違約違法行為。
綜上所述，原告為了維護(hù)自身的合法權(quán)益，基于《中華人民共和國(guó)合同法》、《擔(dān)保法》、《民法通則》、《中華人民共和國(guó)民事訴訟法》的相關(guān)規(guī)定，向貴院提起民事訴訟，希依法公判。
此致
北京市朝陽(yáng)區(qū)人民法院。
具狀人：中國(guó)建設(shè)銀行總行。
20xx年11月22日。
附：1、本狀副本2份；
2、書證2份。
金融路演方案篇十二
本次宣傳月活動(dòng)主題為“多一份金融了解，多一份金融保障”，通過(guò)向公眾廣泛宣傳銀行業(yè)金融知識(shí)，引導(dǎo)社會(huì)公眾科學(xué)合理使用銀行產(chǎn)品和服務(wù)，提升消費(fèi)者金融投資安全意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)管理能力。
（一）面向公眾，深入基層。將宣傳活動(dòng)重點(diǎn)放在社區(qū)、農(nóng)村和學(xué)校，加強(qiáng)對(duì)基層群眾金融知識(shí)的普及，實(shí)實(shí)在在地讓居民（農(nóng)民）、學(xué)生了解銀行、會(huì)用銀行產(chǎn)品和服務(wù)，真正讓“金融知識(shí)進(jìn)萬(wàn)家”，確保宣傳活動(dòng)取得實(shí)效。
（二）形式多樣，注重實(shí)效。深入分析公眾金融知識(shí)需求，在廣泛運(yùn)用大眾媒體、網(wǎng)絡(luò)、短信開展廣覆蓋、大縱深宣傳普及的同時(shí)，根據(jù)消費(fèi)者不同層次需求，運(yùn)用開展現(xiàn)場(chǎng)咨詢、金融知識(shí)“小講堂”、“微電影”、有獎(jiǎng)問(wèn)答等形式，有針對(duì)性對(duì)重點(diǎn)群體進(jìn)行普及宣傳。
（三）提高認(rèn)識(shí)，認(rèn)真配合。協(xié)調(diào)配合、積極參與泰州銀監(jiān)分局組織領(lǐng)導(dǎo)的本次宣傳活動(dòng)。提供必要的人力、物力支持，做好活動(dòng)期間的宣傳教育、輿情監(jiān)測(cè)、安全保障等相關(guān)工作。各支行要根據(jù)總行要求，認(rèn)真配合實(shí)施宣傳活動(dòng)。
（四）集中宣傳，長(zhǎng)效管理。本次“金融知識(shí)進(jìn)萬(wàn)家”宣傳服務(wù)活動(dòng)集中一個(gè)月時(shí)間開展，為保證宣傳效果，在宣傳月活動(dòng)結(jié)束后，應(yīng)持續(xù)開展宣傳活動(dòng)，將宣教活動(dòng)常態(tài)化、系統(tǒng)化。
重點(diǎn)圍繞個(gè)人信貸、借記卡、電子銀行、自助設(shè)備、非法集資等內(nèi)容進(jìn)行宣傳講解。統(tǒng)一下發(fā)銀監(jiān)會(huì)設(shè)計(jì)制作的宣傳折頁(yè)、宣傳冊(cè)、展架等宣傳文本。在各支行營(yíng)業(yè)廳視頻播放器上播放銀行業(yè)金融知識(shí)宣傳視頻。同時(shí)，結(jié)合自身實(shí)際，開展送金融知識(shí)進(jìn)學(xué)校（課堂）、進(jìn)社區(qū)、進(jìn)農(nóng)村等形式多樣的宣傳教育活動(dòng)。
（一）籌備階段（20xx年6月18日至8月31日）。
1.成立領(lǐng)導(dǎo)小組。為加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，總行成立由楊華副行長(zhǎng)擔(dān)任組長(zhǎng)，電子銀行部、計(jì)劃財(cái)務(wù)部、個(gè)人業(yè)務(wù)部、公司業(yè)務(wù)部、辦公室負(fù)責(zé)人為組員的領(lǐng)導(dǎo)小組。辦公室為牽頭責(zé)任部門。各支行行長(zhǎng)為本支行宣傳活動(dòng)的責(zé)任人，要根據(jù)總行要求，組織開展好本支行宣傳活動(dòng)。
2.準(zhǔn)備宣傳材料。結(jié)合本行特色和客戶需求，選擇宣傳主題，制作具有自身特色的宣傳材料，在活動(dòng)期間對(duì)外投放展示。
3.聯(lián)系協(xié)調(diào)媒體。要積極聯(lián)系媒體，爭(zhēng)取支持配合，在宣傳服務(wù)月活動(dòng)期間通過(guò)活動(dòng)報(bào)道、開辟金融知識(shí)專欄、金融問(wèn)題熱線問(wèn)答等形式，擴(kuò)大活動(dòng)覆蓋面，營(yíng)造宣傳聲勢(shì)。
（二）啟動(dòng)階段（20xx年9月2日）。
20xx年9月2日，泰州銀監(jiān)分局將舉辦泰州銀行業(yè)20xx年“金融知識(shí)進(jìn)萬(wàn)家”金融知識(shí)宣傳服務(wù)月活動(dòng)啟動(dòng)儀式?？傂蓄I(lǐng)導(dǎo)小組要選擇人流量較大的場(chǎng)地作為宣教點(diǎn)進(jìn)行街頭知識(shí)講解，宣教點(diǎn)要設(shè)置咨詢臺(tái)，擺放宣傳材料，安排咨詢員，并組織媒體宣傳報(bào)道。同時(shí)，在網(wǎng)點(diǎn)懸掛宣傳口號(hào)橫幅、發(fā)放宣傳資料（手冊(cè)、折頁(yè)）或擺放宣傳展架，并在電子屏滾動(dòng)播放宣傳標(biāo)語(yǔ)，利用銀行網(wǎng)站、手機(jī)短信平臺(tái)等形式發(fā)布宣傳信息。
（三）集中宣傳階段（20xx年9月2日至9月30日）。
1.在站或在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)播放金融知識(shí)宣教動(dòng)漫片。
2.通過(guò)短信平臺(tái)向客戶發(fā)送至少一條由銀監(jiān)會(huì)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室統(tǒng)一編制的關(guān)于“金融知識(shí)宣傳服務(wù)活動(dòng)”的短信。
3.組織青年骨干走進(jìn)學(xué)校、社區(qū)、村鎮(zhèn)，向?qū)W生、城鎮(zhèn)居民、農(nóng)民等特定社會(huì)群體有針對(duì)性地宣講金融知識(shí)，提高宣傳活動(dòng)的有效性。
（四）總結(jié)階段（20xx年10月至12月）。
宣傳月活動(dòng)結(jié)束后，領(lǐng)導(dǎo)小組應(yīng)對(duì)20xx年金融知識(shí)宣傳服務(wù)月活動(dòng)進(jìn)行評(píng)估和總結(jié)，并于20xx年10月10日前向泰州銀監(jiān)分局提交書面報(bào)告。
（一）恪守宣傳公益性。要嚴(yán)格遵守銀監(jiān)部門要求，在此次活動(dòng)中恪守“公益性”原則，不借機(jī)宣傳本行產(chǎn)品、品牌和口號(hào)等，不以金融知識(shí)宣傳的名義向社會(huì)公眾推介金融產(chǎn)品和服務(wù)。
（二）制定應(yīng)急預(yù)案。宣傳活動(dòng)期間，在輿情應(yīng)對(duì)、安全保障等方面應(yīng)制定應(yīng)急預(yù)案，并針對(duì)熱點(diǎn)領(lǐng)域、公眾投訴多的問(wèn)題制定統(tǒng)一的咨詢、解釋口徑，確?；顒?dòng)安全有序開展。
（三）探索長(zhǎng)效機(jī)制。要以此次活動(dòng)為契機(jī)，深入探索本單位金融知識(shí)宣傳長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)，共同推進(jìn)金融消費(fèi)者教育工作務(wù)實(shí)、有效、持續(xù)開展。
（四）加強(qiáng)督促檢查。領(lǐng)導(dǎo)小組應(yīng)加強(qiáng)對(duì)銀宣傳服務(wù)月活動(dòng)開展情況的督促檢查，確保宣傳活動(dòng)取得實(shí)效，防止形式主義和走過(guò)場(chǎng)的現(xiàn)象發(fā)生。
金融路演方案篇十三
xx汽車憑借國(guó)內(nèi)外品牌知名度和美譽(yù)度，經(jīng)多年以來(lái)銷售量得到大幅度的增長(zhǎng)，已是有口皆碑；同時(shí)在適當(dāng)時(shí)機(jī)帶給更高品質(zhì)服務(wù)滿足消費(fèi)者的需求，讓懂得生活的人能更好的享受生活，為市場(chǎng)帶給最好的、最有影響力的服務(wù)，成了xx汽車的理想與抱負(fù)。xx汽車借助公益活動(dòng)走進(jìn)社區(qū)、廣場(chǎng)，與目標(biāo)客戶群零距離的接觸與互動(dòng)，將受到各界的關(guān)注，提升更高的品牌地位，讓品牌深入民心，進(jìn)一步得到消費(fèi)者的肯定，最終成為xx汽車最忠誠(chéng)的客戶。
二、活動(dòng)目的。
1、與目標(biāo)消費(fèi)者追求尊貴、地位、身份、品牌、、時(shí)尚、安全性、高品位的特性完美結(jié)合，滿足消費(fèi)者的心理需求。
2、借夏日人們向往的簡(jiǎn)單心理，推出個(gè)性、時(shí)尚、簡(jiǎn)單、公益的活動(dòng)形式，讓消費(fèi)者體驗(yàn)夏日的簡(jiǎn)單情緒。
3、透過(guò)品牌與公益結(jié)合，提高媒體炒作，促進(jìn)銷售力。
4、透過(guò)系列活動(dòng)拉近消費(fèi)者與xx的距離，提高公司的品牌形象。
三、活動(dòng)重點(diǎn)。
1、針對(duì)客戶：追求時(shí)尚、尊貴的消費(fèi)需求，體驗(yàn)生活真諦，突出個(gè)性品位。
2、針對(duì)媒介：透過(guò)公益性活動(dòng)將吸引眾多媒體關(guān)注，成為他們宣傳的焦點(diǎn)，促進(jìn)消費(fèi)者的購(gòu)買行為，創(chuàng)造品牌氛圍和產(chǎn)品價(jià)值。
3、針對(duì)企業(yè)：了解消費(fèi)心理，樹立信心，力創(chuàng)佳績(jī)，提升品牌形象。
4、針對(duì)行業(yè)：不可低估，拭目以待，認(rèn)清品牌定位和產(chǎn)品的功能價(jià)值。
四、效果評(píng)估。
1、在這一系列的活動(dòng)過(guò)后，將會(huì)給xx汽車銷售帶來(lái)質(zhì)的飛躍。市場(chǎng)將對(duì)xx汽車有了更高層次明確的認(rèn)識(shí)和印象！
2、勢(shì)必會(huì)成為社會(huì)和媒體關(guān)注的焦點(diǎn)．對(duì)樹立xx汽車品牌形象和傳播品牌形象起到巨大的作用！
五、活動(dòng)時(shí)間及地點(diǎn)安排。
（待定）。
1、“關(guān)愛兒童成就未來(lái)”，由xx汽車與大型社區(qū)攜手舉辦的互動(dòng)活動(dòng)，吸引了社區(qū)眾多小朋友熱情地參與，小朋友在老師同家長(zhǎng)的幫忙下，繪畫了屬于他們心中的最喜愛的xx汽車dd“我心中喜愛的xx兒童繪畫巡展”。充分發(fā)揮了孩子們的想象力以及熱愛汽車的激情。
2、“品位生活共鑒非凡”
“xx品質(zhì)生活尊貴夜”，與業(yè)主們一齊共鑒非凡，品鑒生活，共同分享品質(zhì)生活帶來(lái)成功與喜悅。香車美酒，拉丁表演，各類展品融合在一齊，帶來(lái)了一個(gè)完美的盛會(huì)。分享非凡時(shí)刻，傳遞品質(zhì)生活，與廣大業(yè)主一齊共同分享xx品質(zhì)生活帶來(lái)成功與喜悅。
3、“試乘試駕實(shí)現(xiàn)夢(mèng)想”ddxx完美駕乘分享活動(dòng)，為期一天的從化道路深度試駕及尋寶體驗(yàn)，讓客戶在體驗(yàn)車輛性能的同時(shí)，加入更多的簡(jiǎn)單元素。期間城市道路、快速路、高速路段、鄉(xiāng)鎮(zhèn)道路的各類道路體驗(yàn)，更是讓各位充分體會(huì)到了xx的車輛駕駛樂(lè)趣。此次駕乘的目的地是寶趣玫瑰園，玫瑰園的清香也給此次旅途增加了幾分溫馨浪漫的樂(lè)趣。
4、“精彩電影與您共賞”播放了各類影院大片，受到社區(qū)各業(yè)主的喜好及歡迎，開放式的電影帶給大家很溫馨的感覺(jué)，雖然沒(méi)有電影院的那種震撼，但更多的帶來(lái)的是回憶及一家人在一齊觀看的樂(lè)趣。
5、汽車安全公益講座。
主持人和嘉賓將專業(yè)的汽車知識(shí)化解為容易讓人理解和理解的真實(shí)案例傳遞給業(yè)主，糾正駕乘者日常生活中常犯的錯(cuò)誤。與業(yè)主有一個(gè)應(yīng)對(duì)面的接觸機(jī)會(huì)，把安全汽車生活的理念帶給業(yè)主，就是倡導(dǎo)業(yè)主在享受汽車帶來(lái)樂(lè)趣的同時(shí)，更能過(guò)上安全的汽車生活。此次活動(dòng)結(jié)合了趣味安全游戲，直觀現(xiàn)場(chǎng)演示，把枯燥的安全知識(shí)生動(dòng)地傳達(dá)給了活動(dòng)中的每一個(gè)人。
6、汽車日常保養(yǎng)講座。
7、網(wǎng)上車市、供車、改裝等咨詢活動(dòng)。
8、現(xiàn)場(chǎng)征集意見和推薦。
9、汽車模特、美女表演。
10、汽車音響、汽車改裝（酷車）展示。
活動(dòng)中，眾多客戶體驗(yàn)到了xx品牌一貫的“突破科技，追求卓越”之精髓，同時(shí)也為社區(qū)帶去了豐富多彩的文化生活，秉承著xx的尊貴性，帶給更多客戶尊貴的享受。
七、現(xiàn)場(chǎng)服務(wù)。
服務(wù)一：當(dāng)天到展臺(tái)前登記的業(yè)主，每人獎(jiǎng)勵(lì)500元代金券，購(gòu)車時(shí)可抵現(xiàn)金使用。
服務(wù)二：當(dāng)天服務(wù)站技術(shù)專家對(duì)社區(qū)車主進(jìn)行免費(fèi)檢測(cè)、免費(fèi)檢查胎壓、免費(fèi)添加機(jī)油、免費(fèi)添加玻璃水、免費(fèi)添加防凍液等數(shù)項(xiàng)免費(fèi)服務(wù)。并且當(dāng)場(chǎng)辦理6折維修會(huì)員卡。
八、整合資源。
將與婚紗影樓、家私、地產(chǎn)等行業(yè)共享客戶資源，進(jìn)行大型的聯(lián)展活動(dòng)，把不同行業(yè)的資源充分利用起來(lái)，到達(dá)多贏的局面。
九、聯(lián)合營(yíng)銷。
同時(shí)邀請(qǐng)汽車影音導(dǎo)航廠家、汽車內(nèi)飾用品廠家、汽車外飾用品廠家、自駕游備廠家等借助平臺(tái)進(jìn)行品牌宣傳、互動(dòng)與銷售。
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金融路演方案篇十四
先進(jìn)思想：除針對(duì)網(wǎng)上銀行，小額貸款卡這幾種產(chǎn)品的營(yíng)銷策劃，還有一種新型的低碳信用卡。此卡集材質(zhì)環(huán)保，設(shè)計(jì)優(yōu)美，多功能等多種優(yōu)勢(shì)于一體。為新一代的年輕人，熱愛環(huán)保的人，提供了更好的選擇。
一、策劃目的：
本次策劃主要針對(duì)金融產(chǎn)品展開營(yíng)銷，包括網(wǎng)上銀行，小額貸款卡，和低碳信用卡四種金融產(chǎn)品。其目的在于擴(kuò)大臨汾郵政銀行的社會(huì)影響力，提升市場(chǎng)地位，提高知名度，拓寬業(yè)務(wù)范圍。
二、營(yíng)銷環(huán)境分析：
（一）、宏觀環(huán)境分析：
1.政治環(huán)境。我國(guó)現(xiàn)階段政治環(huán)境較穩(wěn)定，沒(méi)有出現(xiàn)嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)政治沖突、問(wèn)題。國(guó)家的管理為我國(guó)居民保證了銀行的信譽(yù)，使我國(guó)居民更放心地參與網(wǎng)上銀行的交易活動(dòng)，支付寶卡-通也有了更廣泛的發(fā)行空間；我國(guó)大力支持創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)，這為小額貸款卡的發(fā)展提供了一個(gè)良好的條件。
一個(gè)有效的節(jié)能減排方法。
3.經(jīng)濟(jì)環(huán)境。目前，世界整體經(jīng)濟(jì)形勢(shì)仍是較嚴(yán)峻的，國(guó)際金融危機(jī)對(duì)世界經(jīng)濟(jì)的增長(zhǎng)造成巨大威脅，中國(guó)的經(jīng)濟(jì)也有著重大阻力。但是，國(guó)內(nèi)的宏觀經(jīng)濟(jì)是呈穩(wěn)定增長(zhǎng)趨勢(shì)的，資本市場(chǎng)不斷發(fā)展及居民消費(fèi)結(jié)構(gòu)和理財(cái)觀念的轉(zhuǎn)變帶來(lái)良好契機(jī)，政府對(duì)銀行的支持依然強(qiáng)勁。網(wǎng)上交易、鼓勵(lì)創(chuàng)業(yè)，這些都對(duì)我國(guó)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展起了很大的推動(dòng)作用。
4.競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境。我國(guó)加入世貿(mào)組織之后，隨著國(guó)際銀行巨頭的涌入，如花旗、匯豐等全球知名的大銀行集團(tuán)都已經(jīng)在中國(guó)開設(shè)了分支機(jī)構(gòu)，他們具有良好的信譽(yù)、優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，這對(duì)國(guó)內(nèi)的一些銀行造成相當(dāng)?shù)膲毫?。我們的銀行業(yè)必須開辟新的發(fā)展空間，因而在此時(shí)我們開始了網(wǎng)上銀行，小額貸款卡，低碳信用卡的發(fā)展之路。
5.人口環(huán)境：2012年1月16日，中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)信息中心(cnnic)發(fā)布《第29次中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)發(fā)展?fàn)顩r統(tǒng)計(jì)報(bào)告》。報(bào)告顯示，截至2011年12月底，中國(guó)網(wǎng)民規(guī)模突破5億，達(dá)到5.13億，全年新增網(wǎng)民5580萬(wàn)報(bào)告顯示，中國(guó)手機(jī)網(wǎng)民規(guī)模達(dá)到3.56億，同比增長(zhǎng)17.5%。隨著網(wǎng)絡(luò)的普及和廣泛應(yīng)用,網(wǎng)上銀行、支付寶卡-通這樣的新興交易平臺(tái)，會(huì)得到更多人的青睞。另外，人口問(wèn)題，也使得就業(yè)困難的問(wèn)題更加嚴(yán)峻，創(chuàng)業(yè)的人會(huì)越來(lái)越多，小額貸款能更加體現(xiàn)其優(yōu)勢(shì)性。
（二）金融產(chǎn)品swort分析
1.優(yōu)勢(shì)
（1）信息優(yōu)勢(shì)。郵政銀行地處臨汾，由于長(zhǎng)期服務(wù)本地市場(chǎng)，郵政銀行與地方政府和客戶關(guān)系密切，對(duì)轄區(qū)內(nèi)經(jīng)濟(jì)、社會(huì)等情況比較熟悉具有較好的環(huán)境以及市場(chǎng)優(yōu)勢(shì)。
（2）政策優(yōu)勢(shì)。政府應(yīng)建設(shè)新農(nóng)村的要求，加大對(duì)農(nóng)村的投入和政策優(yōu)惠。銀行以支持“三農(nóng)”和地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展為己任，原則明確，市場(chǎng)目標(biāo)明確，在本地易得到政府的支持。
（3）環(huán)境優(yōu)勢(shì)。臨汾市持續(xù)高速的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)，環(huán)境及城市化進(jìn)程的推進(jìn)。
（4）自身優(yōu)勢(shì)。改革開放以來(lái),我國(guó)金融業(yè)發(fā)展很快。在整個(gè)金融機(jī)構(gòu)組織體系中,中小型銀行是發(fā)展最為迅速、最具活力的一個(gè)群體,它們以特有的生機(jī)與活力,活躍于經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域,其作用不容小覷。中小型銀行業(yè)務(wù)規(guī)模發(fā)展的快，經(jīng)濟(jì)效益良好，經(jīng)營(yíng)范圍逐漸擴(kuò)大這是企業(yè)自身的發(fā)展優(yōu)勢(shì)。
2.劣勢(shì)
（1） 知名度。大量的走訪、問(wèn)卷、電話等形式的調(diào)查表明，廣大市民、中小企業(yè)對(duì)郵政銀行了解甚少；規(guī)模不大，便捷性差，也會(huì)導(dǎo)致郵政銀行不能成為首選。
（2） 認(rèn)知度。臨汾郵政銀行于08年3月正式開業(yè)，市場(chǎng)對(duì)其認(rèn)知度很低，與四大國(guó)有銀行相比競(jìng)爭(zhēng)力處于下風(fēng)。很多市民對(duì)臨汾郵政銀行的認(rèn)知只是達(dá)到“農(nóng)村合作信用社”的水平，對(duì)于從“郵政儲(chǔ)蓄”到“商業(yè)銀行”的轉(zhuǎn)型并不了解。
（3） 形式。業(yè)務(wù)領(lǐng)域狹窄，產(chǎn)品創(chuàng)新能力差，無(wú)法為客戶量身定做出個(gè)性化、差異化的產(chǎn)品，沒(méi)有及時(shí)更新新穎地吸引顧客的業(yè)務(wù)。
（4） 員工水平。經(jīng)過(guò)與其他銀行對(duì)比，臨汾郵政銀行員工整體綜合素質(zhì)不高，專業(yè)化水平相對(duì)較弱。
（5）服務(wù)水平。缺乏有效的營(yíng)銷服務(wù)體系，售后服務(wù)不到位。
3.機(jī)遇.
(1).在產(chǎn)品的推廣及服務(wù)方面加大力度宣傳，拓寬市場(chǎng)份額。如可在學(xué)校，娛樂(lè)及公共場(chǎng)所進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)的互動(dòng)宣傳，使得更多的人了解并接觸到相關(guān)的金融產(chǎn)品。
(2).政策壁壘的破冰,使農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)獲得了巨大的發(fā)展空間。
(3)世界生態(tài)環(huán)境日益惡化，發(fā)展低碳經(jīng)濟(jì)已成為全球共識(shí)，開展碳交易正是人們利用市場(chǎng)機(jī)制引領(lǐng)低碳經(jīng)濟(jì)發(fā)展的必由之路。在低碳經(jīng)濟(jì)背景下，中國(guó)商業(yè)銀行應(yīng)積極應(yīng)對(duì)，正視經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型所帶來(lái)的機(jī)遇與挑戰(zhàn)，不斷推動(dòng)金融產(chǎn)品創(chuàng)新，積極參與中國(guó)碳交易市場(chǎng)構(gòu)建，逐步建立健全低碳金融體系，迎接未來(lái)世界低碳經(jīng)濟(jì)新格局的挑戰(zhàn)。
(4).近些年，中國(guó)銀行業(yè)取得了飛速的發(fā)展，在經(jīng)濟(jì)全球化形勢(shì)下，中國(guó)銀行業(yè)面臨著巨大的機(jī)遇：宏觀調(diào)控給商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)帶來(lái)的機(jī)遇；經(jīng)濟(jì)發(fā)展模式的變化對(duì)商業(yè)銀行帶來(lái)的機(jī)遇；另外，很多商業(yè)銀行把房地產(chǎn)開發(fā)貸款、按揭貸款作為主要投資方向，商業(yè)銀行要在企業(yè)發(fā)展模式變化的過(guò)程中，不斷尋找新的核心客戶，這其中可能有經(jīng)營(yíng)新材料、新能源的，這些產(chǎn)業(yè)將來(lái)會(huì)有更好的前景。
4.威脅
（1）.世界金融危機(jī)的影響下，世界經(jīng)濟(jì)尚未走出低谷。
（2）.外資銀行的進(jìn)入，眾多新成立的中小銀行是市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)更加激烈
（3）.受部分地方現(xiàn)行政策的約束，向其他地區(qū)進(jìn)行擴(kuò)張受到限制。
(三）、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)分析
（1）.我國(guó)商業(yè)銀行是國(guó)家經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重要支柱，金融宏觀調(diào)控的市場(chǎng)基礎(chǔ)，在國(guó)家經(jīng)濟(jì)中起著舉足輕重的作用。在經(jīng)濟(jì)全球化和金融一體化加速發(fā)展的今天，我國(guó)商業(yè)銀行將越來(lái)越受到外資銀行及全球經(jīng)濟(jì)危機(jī)的多層沖擊。
(2).國(guó)有商業(yè)銀行在我國(guó)金融體系中居絕對(duì)壟斷地位，使中小銀行面臨現(xiàn)實(shí)的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)壓力。高度壟斷的市場(chǎng)必然出現(xiàn)不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為,中小銀行體系面臨極大地挑戰(zhàn)。近年來(lái)，由于市場(chǎng)份額不足，資金實(shí)力較弱，電子化水平不高，國(guó)內(nèi)中小銀行出現(xiàn)了三大病癥：自有資金比例嚴(yán)重不足；信貸資產(chǎn)質(zhì)量低下；業(yè)務(wù)品種單一，盈利水平低下。如何及時(shí)改善中小銀行的生存環(huán)境，妥善、解決這些病癥，將直接關(guān)系到中小銀行的生死存亡。
(3).要想保持競(jìng)爭(zhēng)力的領(lǐng)先優(yōu)勢(shì)，就必須明確競(jìng)爭(zhēng)力所處的狀態(tài)，隨著環(huán)境要素的變化而對(duì)競(jìng)爭(zhēng)力不斷地進(jìn)行診斷、培育和鞏固，維持和擴(kuò)大競(jìng)爭(zhēng)力擁有者和競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手之間的領(lǐng)先距離。否則，競(jìng)爭(zhēng)力就會(huì)被模仿甚至趕超。因此，做好這一工作的前提就是建立一套科學(xué)合理的評(píng)價(jià)指標(biāo)體系，對(duì)綜合競(jìng)爭(zhēng)力做出及時(shí)、正確的評(píng)價(jià)，不僅是社會(huì)公眾對(duì)中小銀行的特點(diǎn)、各項(xiàng)業(yè)務(wù)的優(yōu)勢(shì)有所知曉，同時(shí)銀行本身也可以明確自己的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)和市場(chǎng)位臵。
（四）、企業(yè)形象分析
臨汾郵政銀行前身是臨汾郵政儲(chǔ)蓄。 該行秉承人民郵政、為人民的優(yōu)良傳統(tǒng)，充分發(fā)揮在地緣、人緣、機(jī)制等方面的特點(diǎn)和優(yōu)勢(shì)，以支持“三農(nóng)”和地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展為己任，緊緊圍繞“以市場(chǎng)為導(dǎo)向、以客戶為中心”的經(jīng)營(yíng)理念，建立健全現(xiàn)代企業(yè)制度，明確市場(chǎng)定位，依托現(xiàn)代科技手段，加快金融產(chǎn)品和服務(wù)功能的創(chuàng)新，突出個(gè)人業(yè)務(wù)、零售業(yè)務(wù)，全面服務(wù)百姓生活，積極向產(chǎn)權(quán)清晰、經(jīng)營(yíng)情況良好的中小企業(yè)、微小企業(yè)傾斜，獲得了良好的社會(huì)效益和經(jīng)營(yíng)效益。
三．市場(chǎng)面臨的問(wèn)題分析
（1）競(jìng)爭(zhēng)力大：
除國(guó)有銀行外，中國(guó)目前有很多家中小銀行，如招商銀行、交通銀行、民生銀行，也有一些事大型的外資銀行，如花旗、渣打、匯豐等。臨汾郵政銀行在知名度，產(chǎn)品創(chuàng)新能力，服務(wù)體系等方面與之相比都存在著很大的欠缺。
（2）創(chuàng)新能力差：
中國(guó)銀行業(yè)目前面臨的主要挑戰(zhàn)之一就是產(chǎn)品創(chuàng)新和服務(wù)創(chuàng)新，在調(diào)查中發(fā)現(xiàn)，
臨汾郵政銀行的網(wǎng)上銀行、小額貸款卡這些金融產(chǎn)品在很多家銀行都有，非常普
遍，并不是它獨(dú)具的特色。
四、市場(chǎng)機(jī)會(huì)分析
五、營(yíng)銷策劃達(dá)到的目標(biāo)
一、 提高知名度，為銀行今后更好的發(fā)展做鋪墊，實(shí)現(xiàn)其終極目標(biāo)“成為全國(guó)最
好的農(nóng)村合作銀行”。
二、 遵循其辦行宗旨“立足當(dāng)?shù)兀С秩r(nóng)，服務(wù)社區(qū)”。
三、 樹立更佳的企業(yè)形象，富有社會(huì)責(zé)任感，堅(jiān)持科學(xué)發(fā)展觀，走可持續(xù)發(fā)展
道路。
四、將綠色環(huán)保的綠色銀行理念深入人心。
六、營(yíng)銷策略
（一）、網(wǎng)上銀行：
1、通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)，為杭州聯(lián)合銀行個(gè)人客戶提供賬戶查詢、轉(zhuǎn)賬匯款等金融服務(wù)
的網(wǎng)上銀行渠道，品牌為“豐收e網(wǎng)”。通過(guò)在人流中多產(chǎn)所如公交車、學(xué)校、
醫(yī)院、商業(yè)街等地廣告大力宣傳推廣期間跨行轉(zhuǎn)賬手續(xù)費(fèi)最低1元，系統(tǒng)內(nèi)轉(zhuǎn)賬
免費(fèi)免證書免年費(fèi)，免費(fèi)贈(zèng)送usbkey的優(yōu)厚待遇，讓更多人知道杭州聯(lián)合銀行
的特色業(yè)務(wù)。
2、網(wǎng)上銀行的開通減免一定費(fèi)用，如u盾工本費(fèi)及密碼重臵費(fèi)用，同時(shí)宣傳推
廣時(shí)期開通網(wǎng)上銀行免費(fèi)贈(zèng)送網(wǎng)銀盾，對(duì)外宣傳開通網(wǎng)上銀行的服務(wù)可以獲取額
外積分等。
3、網(wǎng)上銀行可以和家庭成員綁定，家庭成員辦理家庭卡后如在網(wǎng)上付款時(shí)有一
方卡里沒(méi)有足夠的現(xiàn)金可以直接跳轉(zhuǎn)到其他家庭的卡里進(jìn)行累積，而不需要手續(xù)
費(fèi)，在開通網(wǎng)上銀行的同時(shí)可以同時(shí)再綁定手機(jī)銀行。
（二）、小額貸款卡：
1、面對(duì)各大高校，中小企業(yè)進(jìn)行大力推廣，鼓勵(lì)各大高校中想創(chuàng)業(yè)的有志青年，
多鼓勵(lì)多幫助這些有想法的人，讓他們利用小額貸款完成自己的創(chuàng)業(yè)夢(mèng)想。
2、在學(xué)校及周邊娛樂(lè)場(chǎng)所進(jìn)行小額貸款卡宣傳，主要的金融產(chǎn)品要打響知名度
由于提倡綠色消費(fèi)環(huán)保，可以通過(guò)分發(fā)可再生環(huán)保紙袋讓同學(xué)在上面用筆寫出自
己對(duì)于未來(lái)的暢想，隨后即可贈(zèng)送紙袋，里面附帶上小額貸款卡的相關(guān)介紹。
3、針對(duì)中小企業(yè)的貸款，有積極鼓勵(lì)優(yōu)惠政策，可以提供企業(yè)信息交流平臺(tái)，
若有相同想法的合作人，可通過(guò)杭州聯(lián)合銀行的借款，實(shí)施創(chuàng)業(yè)。
（三）、豐收卡支付寶卡-通：
1、以杭州聯(lián)合銀行前背景杭州農(nóng)村合作信用社為鋪墊，繼續(xù)發(fā)展豐收卡，并更
快的融入新的背景，進(jìn)入經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展的社會(huì)，并依據(jù)年輕人的喜好，在豐收卡
上增加了支付寶功能，使豐收卡更適合各年齡段的消費(fèi)群體，范圍更廣，使用更
方便、快捷。
2、豐收卡支付卡-通可以多元化自己的開通方式，銀行柜臺(tái)開通，網(wǎng)上開通，手
機(jī)開通等形式，更方便客戶使用。
3、豐收卡支付寶卡-通可以與國(guó)外網(wǎng)站進(jìn)行合作。目前的網(wǎng)購(gòu)只是局限在國(guó)內(nèi)的，
要想從國(guó)外網(wǎng)站購(gòu)買商品的話一般是采取國(guó)外代購(gòu)的方式的進(jìn)行的，本行可以以
此為突破點(diǎn)率先與一些國(guó)外購(gòu)物網(wǎng)站進(jìn)行合作，提高銀行的特色服務(wù)。
(四）、低碳信用卡：
1、低碳信用卡使用環(huán)保包裝材料，使可再生資源合理利用。
2、低碳信用卡每消費(fèi)一筆錢即有積分計(jì)入“個(gè)人綠色檔案”，建立個(gè)人綠色基金，
將所積金額用于環(huán)保事業(yè)。
3、低碳信用卡與杭州旅游業(yè)相結(jié)合。在卡片上印刷杭州的特色景點(diǎn)，如西湖十
景、新西湖十景、千島湖景色等不同風(fēng)景圖案。提倡綠色旅游-行，建議一家人在
學(xué)習(xí)工作之余，走出家門，領(lǐng)略優(yōu)美風(fēng)景，增強(qiáng)環(huán)保意識(shí)享受屬于自己的健康生
活。
4、聯(lián)手杭州各高校大學(xué)。大學(xué)生是最能接受新鮮事物，培養(yǎng)大學(xué)生的環(huán)保意識(shí)
的同時(shí)，又能擴(kuò)大銀行低碳信用卡影響力、發(fā)行量，增加銀行收益。
5、設(shè)立【手拉手】套餐，凡*位以上的客戶一同在杭州聯(lián)合銀行辦理信用卡，即
可免去每年的年費(fèi)，并且在原有的償還能力基礎(chǔ)上按照一定的比率可以提高其透
額度，辦理的人員越多比率越高。辦理當(dāng)天亦可獲得華元電影院的抵價(jià)券。
七、具體推行方法
1.提高銀行內(nèi)部人員的服務(wù)質(zhì)量，每次服務(wù)過(guò)后，做個(gè)滿意度調(diào)查的回訪，在企
業(yè)內(nèi)部形成一種競(jìng)爭(zhēng)力，使得企業(yè)人員懂得自身的不足可以更好的加以改進(jìn)
2.化繁為簡(jiǎn)在營(yíng)業(yè)廳辦理手續(xù)過(guò)程復(fù)雜繁瑣，取消一些不必要的中間環(huán)節(jié)，提高
工作效率。完善網(wǎng)絡(luò)機(jī)制。如果可以在網(wǎng)上直接辦理的業(yè)務(wù)，在官方網(wǎng)站上寫明
具體的操作過(guò)程，節(jié)約時(shí)間
3.擴(kuò)大企業(yè)規(guī)模，在杭州范圍內(nèi)增加多個(gè)網(wǎng)點(diǎn)。
4.宣傳企業(yè)，打響企業(yè)知名度，在公交，電視上做與綠色旅游相結(jié)合的系列宣傳
廣告，深入到各高校，企業(yè)進(jìn)行品牌的推廣服務(wù)
5.健全售后服務(wù)機(jī)制，針對(duì)老客戶和新客戶采取不同的措施，做到吸引新客戶，
留住老客戶的目的。一旦銀行內(nèi)部有調(diào)整應(yīng)及時(shí)通知，新業(yè)務(wù)的推廣也及時(shí)宣傳
到每個(gè)客戶。
6.針對(duì)其他的一些客戶群體，本行可以通過(guò)主動(dòng)上門，電話，郵件等形式進(jìn)行推
銷。
7.在各高校大學(xué)中舉辦一些以環(huán)保為主題的活動(dòng)，同時(shí)大力宣傳本行金融產(chǎn)品
“低碳”的特色，大力推廣網(wǎng)上銀行、豐收支付寶卡和低碳信用卡等金融產(chǎn)品，以
此來(lái)迎合目前年輕消費(fèi)群體綠色、環(huán)保、時(shí)尚的消費(fèi)理念，順利地打開大學(xué)生市
場(chǎng)。
8.積極鼓勵(lì)大學(xué)生自主創(chuàng)業(yè)，降低辦理小額貸款的門檻。通過(guò)舉辦一些關(guān)于自主
創(chuàng)業(yè)的講座來(lái)打響其在大學(xué)生中的知名度。
9.鼓勵(lì)農(nóng)民走農(nóng)業(yè)現(xiàn)代化道路，由于農(nóng)民的文化水平較低，在農(nóng)業(yè)現(xiàn)代化上，本
行應(yīng)該加大宣傳力度，可以通過(guò)播放宣傳片的形式激發(fā)農(nóng)民的興趣，由此，將小
額貸款卡成功打入農(nóng)村市場(chǎng)。
10.在營(yíng)銷形式上，本行可以通過(guò)主動(dòng)上門，電話，郵件等形式進(jìn)行推銷。
八．費(fèi)用預(yù)算
結(jié)束語(yǔ)
附錄一 調(diào)查問(wèn)卷
金融產(chǎn)品市場(chǎng)現(xiàn)狀的調(diào)研
您好！我們正在進(jìn)行一項(xiàng)關(guān)于金融產(chǎn)品（網(wǎng)上銀行，豐收卡支
付寶卡-通以及小額貸款卡等）——杭州聯(lián)合銀行發(fā)行的市場(chǎng)調(diào)
查。非常感謝您能在百忙之中抽出1~2分鐘時(shí)間參與此調(diào)查，您
的每一項(xiàng)選擇和建議，我們都會(huì)十分重視并表示衷心感謝。請(qǐng)你
在一下問(wèn)題中選擇答案并在選項(xiàng)中打鉤，問(wèn)卷中所有資料，我們
將絕對(duì)保密，請(qǐng)你放心！非常感謝！
1.您處于的年齡是？
2．您的職業(yè)是？
a．個(gè)體商戶 b企業(yè)人員 c.學(xué)生 d.網(wǎng)絡(luò)商戶
e.其他
3.您是否知道杭州聯(lián)合銀行？
a．是，并且辦理過(guò)一些業(yè)務(wù)
b.僅僅知道
c.否
4.請(qǐng)問(wèn)在過(guò)去半年內(nèi)，您有否接觸過(guò)以下任何形式的銀行產(chǎn)品/
服務(wù)的廣告？
a.電視廣告b.報(bào)紙廣告c.雜志廣告d.廣播廣告e.地鐵廣告f.
戶外廣告
5.您的辦卡渠道是？
a.校園推薦 b.從同學(xué)那里得知 c.自身需要 d.網(wǎng)絡(luò) e.廣告電
視
6. 以下杭州聯(lián)合銀行金融產(chǎn)品你知道哪些？
a．網(wǎng)上銀行
b．支付寶
c．小額貸款卡
7.你是否知道低碳信用卡？
a.是 b.否
8.對(duì)于銀行服務(wù)，您最不滿意的地方是？
a.申請(qǐng)過(guò)程繁瑣
b.查詢服務(wù)不到位
c.功能、使用方法及注意事項(xiàng)不明了
d．國(guó)內(nèi)異地通用性能差
f．網(wǎng)上銀行功能不完善
9.你希望在未來(lái)，銀行可以提供什么服務(wù)？
a．更多的存提款網(wǎng)點(diǎn)及受理點(diǎn)
b.更強(qiáng)調(diào)以個(gè)人信用為基礎(chǔ)
c．提供更多元化的功能服務(wù)
d.更安全，提高識(shí)別能力
感謝您的參與！
最近，和以前的老上司聊天，聊到互聯(lián)網(wǎng)金融這塊，雙方想法火花不斷，一致認(rèn)為，銀行線下營(yíng)業(yè)點(diǎn)完全可以減少至最少化，即只需要自助取款機(jī)以及重要事宜，預(yù)約辦理即可。未來(lái)更多的，應(yīng)該是各類由信譽(yù)非常不錯(cuò)的互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)取而代之。
2012年至2015年，尤其是2015年開始，互聯(lián)網(wǎng)金融在我國(guó)開始蓬勃發(fā)展，不僅因?yàn)槠涫找娓?，而在于其在我?guó)的發(fā)展前景十分廣闊。由于本人一直從事的是為各類品牌企業(yè)提供媒介支持服務(wù)，也為很多品牌企業(yè)做過(guò)媒介策劃方案，如今面對(duì)爆發(fā)式發(fā)展的p2p互聯(lián)網(wǎng)金融，很多企業(yè)由于是新生的，或者是從其他金融服務(wù)項(xiàng)目轉(zhuǎn)移過(guò)來(lái)的，可謂是幾乎不知道如何傳播自己。其實(shí)很多傳播方式是觸類旁通，只要結(jié)合該行業(yè)自身的特點(diǎn)，再通過(guò)不同的活動(dòng)組合，堅(jiān)持持續(xù)，可以讓直接脫穎而出。
筆者在星奇特營(yíng)銷策劃多年，也陸陸續(xù)續(xù)為幾個(gè)p2p互聯(lián)網(wǎng)金融品牌提供過(guò)一些咨詢以及傳播服務(wù)，在這里為大家提供一套完整的推廣方案思路，估計(jì)應(yīng)該會(huì)對(duì)大家有所幫助，如果有疑問(wèn)的，可以留言。
第一步：搭建安全可靠的服務(wù)平臺(tái)，取一個(gè)很好聽的而且容易記的名字。
這是最起碼的一步，就如為什么大家相信銀行一樣，做到安全快速是第一步。
第二步：信譽(yù)背書。
做與錢打交道的平臺(tái)，必須信譽(yù)第一。在大家心目中，誰(shuí)的'信譽(yù)好？就需要找誰(shuí)。不然誰(shuí)愿意相信你。就如為什么民間借款，都是朋友親戚之間形成了龐大的信譽(yù)網(wǎng)。所以，需要信譽(yù)背書的單位、個(gè)人或機(jī)構(gòu)。
第三步：提高訪問(wèn)量。
所謂訪問(wèn)量，其實(shí)就是知名度。知名度靠什么？靠大家都經(jīng)?？吹剑牭?。很多互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)成立之后，動(dòng)不動(dòng)就向全國(guó)進(jìn)軍，其實(shí)未必，如果立足于本地，再放眼全國(guó)，也是一種不錯(cuò)的發(fā)展選擇。就如互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)的鼻祖紅嶺創(chuàng)投一樣，其實(shí)最早也是從深圳干起來(lái)的，還有就如北京那邊的人人貸，上海的陸金所，等等。當(dāng)然財(cái)大氣粗背靠厚盾的平臺(tái)另當(dāng)別論。接下來(lái)，筆者就一個(gè)平臺(tái)的推廣邏輯思維如下：
a、報(bào)紙電視報(bào)道：搬出信譽(yù)背書，建立品牌信任度。當(dāng)然這種開啟模式，最好從報(bào)紙報(bào)道開始。選擇一些比較好的報(bào)紙，進(jìn)行發(fā)布。有錢的，還可以電視黃金時(shí)段投放。這一個(gè)方法很重要。
b、 門戶新聞報(bào)道：基于1后，接下來(lái)上面的事情不是白做了，就需要包裝成各類新聞
文章，這個(gè)文章發(fā)到哪里去呢？發(fā)到各大財(cái)經(jīng)或者門戶的媒體去，不是1篇2篇，而是上百篇。很多朋友看到這里后，就會(huì)想，這不是要花很多很多的錢？如果一旦這么想，最好停下來(lái)，不要再做了。因?yàn)閷?duì)于一個(gè)互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品來(lái)說(shuō)，需要的是用戶，需要的是流量，需要的是口碑知名度。有了這些，后面就是日進(jìn)萬(wàn)金也屬于正常。而且這步的投入并不多，有個(gè)10來(lái)萬(wàn)的預(yù)算，基本就可以飛起來(lái)了。當(dāng)然需要一個(gè)很不錯(cuò)的新聞策劃團(tuán)隊(duì)，筆者也是新聞專業(yè)出生，十分認(rèn)同新聞策劃傳播的重要性。
c、 微信大號(hào)傳播：在這里說(shuō)的微信大號(hào)傳播，大家要明白一點(diǎn)的是，找大號(hào)，一定要
還是可以進(jìn)行探討的。
d、 微信朋友圈：現(xiàn)在人人都是傳播通道。很多個(gè)人形式的微信號(hào)，目前已有專門的機(jī)
構(gòu)單位組織了很多個(gè)人號(hào)，然后碰到一起品牌活動(dòng)，都是可以集合起來(lái)一起推動(dòng)發(fā)布的，從而有效地?cái)U(kuò)散活動(dòng)效果。
e、 微博大號(hào)：為什么把微博排在這里，主要是他的影響力，已經(jīng)聚集在一些名人那里
去了。目前還在玩的，主要是單位和名人。他們習(xí)慣了，而且也陶醉于大家的關(guān)注。不像微信，不可以公開評(píng)論關(guān)注。微博的話，如果有錢的平臺(tái)，都是可以選擇一些名人大號(hào)進(jìn)行發(fā)布的，發(fā)布的內(nèi)容必須精心策劃，而不是單槍匹馬。
f、 論壇與分類信息：這個(gè)方法，看上去是很低檔的。但是低檔有低檔用處與效果。而
長(zhǎng)聊q形式吸引客戶。所以，這種方式也可以考慮進(jìn)去。
h、 各類知識(shí)問(wèn)答口碑：這一點(diǎn)，很多互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)，都會(huì)忽視。原因很簡(jiǎn)單，不知
道。知道的時(shí)候，看到的是負(fù)面類。所以，這就需要定期定量的方式，進(jìn)行層層發(fā)布，久而久之，大家無(wú)論怎么問(wèn)，就有很正面的回復(fù)。
i、 自身媒介載體：其實(shí)每個(gè)平臺(tái)的員工，自己就是傳播的主體，他們每個(gè)人都有幾百
號(hào)朋友，所以必須建好自媒體平臺(tái)，持續(xù)更新內(nèi)容，然后不斷傳播出去。
當(dāng)然，以上所有的策劃傳播方式，都必須借助于一定的活動(dòng)內(nèi)容，方可實(shí)現(xiàn)效果最大化。空洞無(wú)力的內(nèi)容，再怎么傳，也沒(méi)有有鮮活內(nèi)容的事例傳播的快與好。任何一個(gè)平臺(tái)的成功，離不開的是人，只有一個(gè)好的團(tuán)隊(duì)，才會(huì)所向披靡，和財(cái)大氣粗，這時(shí)候，并沒(méi)有必然關(guān)系。預(yù)算多，有預(yù)算多的用法，預(yù)算少，也有預(yù)算少的玩法，總之，需要各方力量有效配合。（純?cè)瓌?chuàng)：請(qǐng)勿抄襲）
金融路演方案篇一
為切實(shí)保護(hù)公司消費(fèi)者合法權(quán)益，進(jìn)一步提升保險(xiǎn)服務(wù)水平，營(yíng)造良好的保險(xiǎn)消費(fèi)環(huán)境和市場(chǎng)環(huán)境，根據(jù)相關(guān)監(jiān)管部門的制度要求和會(huì)議精神，公司研究制定以下實(shí)施方案：
一、指導(dǎo)思想。
為加強(qiáng)自律，進(jìn)一步改善保險(xiǎn)服務(wù)，同時(shí)提高保險(xiǎn)消費(fèi)者運(yùn)用保險(xiǎn)產(chǎn)品和防范保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)的能力，搭建保險(xiǎn)消費(fèi)者和保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)之間平等交流平臺(tái)，以保障保險(xiǎn)市場(chǎng)消費(fèi)安全和維護(hù)消費(fèi)者權(quán)益為目標(biāo)，切實(shí)維護(hù)保險(xiǎn)市場(chǎng)秩序，保護(hù)消費(fèi)者合法權(quán)益，有效防范保險(xiǎn)消費(fèi)侵權(quán)問(wèn)題，切實(shí)為地方社會(huì)經(jīng)濟(jì)又好又快發(fā)展服務(wù)。
二、工作機(jī)制建設(shè)情況。
成立以總經(jīng)理為組長(zhǎng)，副經(jīng)理為副組長(zhǎng)，相關(guān)同志為組員的保險(xiǎn)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作小組，負(fù)責(zé)支行保險(xiǎn)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作的組織推動(dòng)和監(jiān)督檢查。發(fā)生保險(xiǎn)消費(fèi)糾紛和投訴時(shí)，營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人是客戶投訴處理工作的第一責(zé)任人，大堂經(jīng)理為指定的投訴處理人員、負(fù)責(zé)職責(zé)范圍內(nèi)的客戶投訴處理工作，由綜合部跟蹤、監(jiān)督和考評(píng)，對(duì)客戶投訴處理工作采取“統(tǒng)一管理、分級(jí)處理、專人負(fù)責(zé)、逐級(jí)上報(bào)”的管理模式。
三、保險(xiǎn)消費(fèi)者的權(quán)利和公司應(yīng)盡的義務(wù)。
保險(xiǎn)消費(fèi)者在購(gòu)買保險(xiǎn)產(chǎn)品，接受保險(xiǎn)服務(wù)時(shí)依法享有下列權(quán)利：
（一）財(cái)產(chǎn)安全不受損害的權(quán)利；
（二）個(gè)人隱私和消費(fèi)信息受到充分保護(hù)的權(quán)利；
（三）知悉其購(gòu)買的保險(xiǎn)產(chǎn)品、接受的保險(xiǎn)服務(wù)的真實(shí)情況的權(quán)利；
（四）自主選擇保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)產(chǎn)品或者保險(xiǎn)服務(wù)的權(quán)利；
（五）公平交易的權(quán)利；
（六）對(duì)保險(xiǎn)產(chǎn)品、保險(xiǎn)服務(wù)以及保險(xiǎn)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作進(jìn)行監(jiān)督的權(quán)利；
（七）依法享有的其他權(quán)利。
公司作為保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)依法對(duì)保險(xiǎn)消費(fèi)者履行下列義務(wù)：
（二）應(yīng)當(dāng)聽取保險(xiǎn)消費(fèi)者對(duì)其提供的保險(xiǎn)產(chǎn)品或者服務(wù)的意見，接受保險(xiǎn)消費(fèi)者監(jiān)督；
（七）其他依法應(yīng)當(dāng)履行的義務(wù)。
四、建立保險(xiǎn)消費(fèi)者投訴接受處理流程。
在營(yíng)業(yè)部醒目位置公布公司受理保險(xiǎn)消費(fèi)者投訴的專門機(jī)構(gòu)、投訴方式、投訴處理流程等事項(xiàng)，時(shí)刻接受保險(xiǎn)消費(fèi)者的監(jiān)督。投訴和糾紛發(fā)生時(shí)，大堂經(jīng)理專職負(fù)責(zé)處理消費(fèi)者的投訴事件，網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)理作為第一負(fù)責(zé)人要及時(shí)上報(bào)、核實(shí)、處理和后續(xù)監(jiān)督跟蹤，力求在最短的時(shí)間內(nèi)良好的完成消費(fèi)者投訴事件，充分保障消費(fèi)者的權(quán)益。保證網(wǎng)點(diǎn)電話、網(wǎng)絡(luò)等投訴途徑暢通無(wú)阻，并且各個(gè)投訴途徑標(biāo)準(zhǔn)一致。對(duì)消費(fèi)者的投訴盡量做到滿意答復(fù)并且后續(xù)跟蹤，保證不出現(xiàn)重復(fù)投訴情況。如果出現(xiàn)重復(fù)投訴情況，則盡力核實(shí)和處理。除了投訴，在網(wǎng)點(diǎn)建立保險(xiǎn)消費(fèi)權(quán)益保護(hù)投訴臺(tái)賬、定期開展相關(guān)活動(dòng)等方式來(lái)了解消費(fèi)者的想法和建議。對(duì)于保險(xiǎn)消費(fèi)者提出的意見建議進(jìn)行匯總整理，對(duì)于提出建議比較多的問(wèn)題進(jìn)行整改優(yōu)化。
五、主動(dòng)宣傳，積極引導(dǎo)。
借助各種業(yè)務(wù)宣傳渠道，包括橫幅、大屏幕、宣傳折頁(yè)手冊(cè)、報(bào)刊雜志、電視、網(wǎng)絡(luò)、廣播等多種形式，開展保險(xiǎn)知識(shí)的宣傳。積極開展保險(xiǎn)知識(shí)推廣普及活動(dòng)，在營(yíng)業(yè)廳張貼宣傳海報(bào)，發(fā)放宣傳折頁(yè)，提高客戶的安全意識(shí)。同時(shí)，結(jié)合當(dāng)前社會(huì)關(guān)注的“熱點(diǎn)”問(wèn)題，循序介紹公司的收費(fèi)政策，重點(diǎn)宣傳、推廣公司提供的便捷、多樣化的保險(xiǎn)服務(wù)、創(chuàng)新產(chǎn)品，引導(dǎo)客戶理性選擇銀行服務(wù)，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，規(guī)范零售業(yè)務(wù)的宣傳與銷售。
公司將不斷加大消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作力度，強(qiáng)化保險(xiǎn)知識(shí)及消費(fèi)者維權(quán)宣傳，不斷提高公司保險(xiǎn)消費(fèi)者的自我保護(hù)意識(shí)和保險(xiǎn)維權(quán)意識(shí)，持續(xù)提升公司的服務(wù)水平和服務(wù)質(zhì)量。
金融路演方案篇二
2月14日情人節(jié)就要到了，為消費(fèi)者創(chuàng)造一個(gè)既浪漫又溫馨的節(jié)日，是每一家酒店都在努力的工作。
根據(jù)我們酒店自身的經(jīng)營(yíng)特色，根據(jù)常消費(fèi)熟客的消費(fèi)習(xí)慣。今年，我們定制出一下情人節(jié)推廣計(jì)劃，來(lái)向消費(fèi)者傳送這個(gè)節(jié)目的訊息，供總辦審閱。
天元酒店情人節(jié)（天賜良緣，情定天元）。
20xx年2月14日。
主要地點(diǎn)：xx島西餐廳（酒店六樓）。
次要地點(diǎn)：客房。
1、通過(guò)浪漫的場(chǎng)景布置，為消費(fèi)者創(chuàng)造一個(gè)溫馨，旖旎的`愛的殿堂；
2、擺放“情人留言卡片”，供情侶在上面寫下愛的誓言。
3、客房設(shè)立“粉紅情侶套房”，巧妙布置，并贈(zèng)送玫瑰花，巧克力，香檳酒。
1、外圍設(shè)一塊桁架做宣傳廣告。
2、大堂電子屏、led屏滾動(dòng)播放關(guān)于活動(dòng)內(nèi)容。
3、一樓、六樓各放一個(gè)小展架。
4、六樓餐廳每個(gè)餐桌擺一個(gè)燭臺(tái)，一只玫瑰花。
5、整個(gè)餐廳用白色桌布、白色椅子、臘梅、沙縵點(diǎn)綴整個(gè)餐廳。
6、吧臺(tái)擺一束鮮花（百合、馬蹄蓮）。
7、西餐廳門口搭個(gè)拱門花柱。
8、彩燈和沙縵布置現(xiàn)場(chǎng)用粉色氣球點(diǎn)綴。
9、現(xiàn)場(chǎng)拍照（拍立得20元/張）。
10、餐臺(tái)擺一個(gè)香檳塔。
11、專門設(shè)一個(gè)餐臺(tái)放一個(gè)大蛋糕擺在餐臺(tái)上。
1、宣傳單：1000份（客房，各營(yíng)業(yè)口）。
2、短信發(fā)布：1300元（2萬(wàn)條）。
3、內(nèi)部廣告發(fā)布：（電子屏，三明電視臺(tái)字幕滾動(dòng)頻，含噴繪）。
4、廣告文字：
a、天賜良緣，情定天元。（廣告詞）。
b、春信綻放，玫瑰花開，愛情來(lái)了，你的故事開始了；情人節(jié)到了，在天元大酒店準(zhǔn)備一份珍愛的禮物，然后溫柔地?cái)y上你的她或他，就在這個(gè)浪漫的日子開始相約。（短信）。
1、營(yíng)銷部：2月10日前推出活動(dòng)廣告。
2、其他部門2月10前結(jié)合營(yíng)銷計(jì)劃，制定好情人節(jié)活動(dòng)細(xì)則。
3、餐廳客房在2月13日前做好情人節(jié)氛圍營(yíng)造工作。
4、工程部：結(jié)合活動(dòng)計(jì)劃，做好用光，用電工作的安排及特殊道具的制作。
1、玫瑰花：
2、巧克力：
3、宣傳單：1000張*0.1元=100元。
4、噴繪：200元。
5、x展架：60元。
6、短信：1300元（2萬(wàn)條）。
金融路演方案篇三
本次策劃主要針對(duì)金融產(chǎn)品展開營(yíng)銷，包括網(wǎng)上銀行，小額貸款卡，和低碳信用卡四種金融產(chǎn)品。其目的在于擴(kuò)大臨汾郵政銀行的社會(huì)影響力，提升市場(chǎng)地位，提高知名度，拓寬業(yè)務(wù)范圍。
(一)、宏觀環(huán)境分析:。
1.政治環(huán)境。我國(guó)現(xiàn)階段政治環(huán)境較穩(wěn)定，沒(méi)有出現(xiàn)嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)政治沖突、問(wèn)題。國(guó)家的管理為我國(guó)居民保證了銀行的信譽(yù)，使我國(guó)居民更放心地參與網(wǎng)上銀行的交易活動(dòng)，支付寶卡通也有了更廣泛的發(fā)行空間;我國(guó)大力支持創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)，這為小額貸款卡的發(fā)展提供了一個(gè)良好的條件。
2.自然環(huán)境。人類活動(dòng)在經(jīng)濟(jì)發(fā)展的同時(shí)也給自然環(huán)境帶來(lái)了很大的負(fù)擔(dān)。二氧化碳的大量排放造成的溫室效應(yīng)，使人們更加關(guān)注環(huán)保問(wèn)題。為貫徹科學(xué)發(fā)展觀,堅(jiān)持走“可持續(xù)發(fā)展”道路，用低碳信用卡為客戶建立“個(gè)人綠色檔案”，這是一個(gè)有效的節(jié)能減排方法。
3.經(jīng)濟(jì)環(huán)境。目前，世界整體經(jīng)濟(jì)形勢(shì)仍是較嚴(yán)峻的，國(guó)際金融危機(jī)對(duì)世界經(jīng)濟(jì)的增長(zhǎng)造成巨大威脅，中國(guó)的經(jīng)濟(jì)也有著重大阻力。但是，國(guó)內(nèi)的宏觀經(jīng)濟(jì)是呈穩(wěn)定增長(zhǎng)趨勢(shì)的，資本市場(chǎng)不斷發(fā)展及居民消費(fèi)結(jié)構(gòu)和理財(cái)觀念的轉(zhuǎn)變帶來(lái)良好契機(jī)，政府對(duì)銀行的支持依然強(qiáng)勁。網(wǎng)上交易、鼓勵(lì)創(chuàng)業(yè)，這些都對(duì)我國(guó)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展起了很大的推動(dòng)作用。
4.競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境。我國(guó)加入世貿(mào)組織之后，隨著國(guó)際銀行巨頭的涌入，如花旗、匯豐等全球知名的大銀行集團(tuán)都已經(jīng)在中國(guó)開設(shè)了分支機(jī)構(gòu)，他們具有良好的信譽(yù)、優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，這對(duì)國(guó)內(nèi)的一些銀行造成相當(dāng)?shù)膲毫?。我們的銀行業(yè)必須開辟新的發(fā)展空間，因而在此時(shí)我們開始了網(wǎng)上銀行，小額貸款卡，低碳信用卡的發(fā)展之路。
5.人口環(huán)境:xxx年1月16日，中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)信息中心(cnnic)發(fā)布《第29次中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)發(fā)展?fàn)顩r統(tǒng)計(jì)報(bào)告》。報(bào)告顯示，截至xxx年12月底，中國(guó)網(wǎng)民規(guī)模突破5億，達(dá)到5.13億，全年新增網(wǎng)民5580萬(wàn)報(bào)告顯示，中國(guó)手機(jī)網(wǎng)民規(guī)模達(dá)到3.56億，同比增長(zhǎng)17.5%。隨著網(wǎng)絡(luò)的普及和廣泛應(yīng)用,網(wǎng)上銀行、支付寶卡通這樣的新興交易平臺(tái)，會(huì)得到更多人的青睞。另外，人口問(wèn)題，也使得就業(yè)困難的問(wèn)題更加嚴(yán)峻，創(chuàng)業(yè)的人會(huì)越來(lái)越多，小額貸款能更加體現(xiàn)其優(yōu)勢(shì)性。
(二)金融產(chǎn)品swort分析。
1.優(yōu)勢(shì)。
(1)信息優(yōu)勢(shì)。郵政銀行地處臨汾，由于長(zhǎng)期服務(wù)本地市場(chǎng)，郵政銀行與地方政府和客戶關(guān)系密切，對(duì)轄區(qū)內(nèi)經(jīng)濟(jì)、社會(huì)等情況比較熟悉具有較好的環(huán)境以及市場(chǎng)優(yōu)勢(shì)。
(2)政策優(yōu)勢(shì)。政府應(yīng)建設(shè)新農(nóng)村的要求，加大對(duì)農(nóng)村的投入和政策優(yōu)惠。銀行以支持“三農(nóng)”和地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展為己任，原則明確，市場(chǎng)目標(biāo)明確，在本地易得到政府的支持。
(3)環(huán)境優(yōu)勢(shì)。臨汾市持續(xù)高速的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)，環(huán)境及城市化進(jìn)程的推進(jìn)。
(4)自身優(yōu)勢(shì)。改革開放以來(lái),我國(guó)金融業(yè)發(fā)展很快。在整個(gè)金融機(jī)構(gòu)組織體系中,中小型銀行是發(fā)展最為迅速、最具活力的一個(gè)群體,它們以特有的生機(jī)與活力,活躍于經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域,其作用不容小覷。中小型銀行業(yè)務(wù)規(guī)模發(fā)展的快，經(jīng)濟(jì)效益良好，經(jīng)營(yíng)范圍逐漸擴(kuò)大這是企業(yè)自身的發(fā)展優(yōu)勢(shì)。
2.劣勢(shì)。
(1)知名度。大量的走訪、問(wèn)卷、電話等形式的調(diào)查表明，廣大市民、中小企業(yè)對(duì)郵政銀行了解甚少;規(guī)模不大，便捷性差，也會(huì)導(dǎo)致郵政銀行不能成為首選。
(2)認(rèn)知度。臨汾郵政銀行于08年3月正式開業(yè)，市場(chǎng)對(duì)其認(rèn)知度很低，與四大國(guó)有銀行相比競(jìng)爭(zhēng)力處于下風(fēng)。很多市民對(duì)臨汾郵政銀行的認(rèn)知只是達(dá)到“農(nóng)村合作信用社”的水平，對(duì)于從“郵政儲(chǔ)蓄”到“商業(yè)銀行”的轉(zhuǎn)型并不了解。
(3)形式。業(yè)務(wù)領(lǐng)域狹窄，產(chǎn)品創(chuàng)新能力差，無(wú)法為客戶量身定做出個(gè)性化、差異化的產(chǎn)品，沒(méi)有及時(shí)更新新穎地吸引顧客的業(yè)務(wù)。
(4)員工水平。經(jīng)過(guò)與其他銀行對(duì)比，臨汾郵政銀行員工整體綜合素質(zhì)不高，專業(yè)化水平相對(duì)較弱。
(5)服務(wù)水平。缺乏有效的營(yíng)銷服務(wù)體系，售后服務(wù)不到位。
3.機(jī)遇.
(1).在產(chǎn)品的推廣及服務(wù)方面加大力度宣傳，拓寬市場(chǎng)份額。如可在學(xué)校，娛樂(lè)及公共場(chǎng)所進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)的互動(dòng)宣傳，使得更多的人了解并接觸到相關(guān)的金融產(chǎn)品。
(2).政策壁壘的破冰,使農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)獲得了巨大的發(fā)展空間。
(3)世界生態(tài)環(huán)境日益惡化，發(fā)展低碳經(jīng)濟(jì)已成為全球共識(shí)，開展碳交易正是人們利用市場(chǎng)機(jī)制引領(lǐng)低碳經(jīng)濟(jì)發(fā)展的必由之路。在低碳經(jīng)濟(jì)背景下，中國(guó)商業(yè)銀行應(yīng)積極應(yīng)對(duì)，正視經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型所帶來(lái)的機(jī)遇與挑戰(zhàn)，不斷推動(dòng)金融產(chǎn)品創(chuàng)新，積極參與中國(guó)碳交易市場(chǎng)構(gòu)建，逐步建立健全低碳金融體系，迎接未來(lái)世界低碳經(jīng)濟(jì)新格局的挑戰(zhàn)。
(4).近些年，中國(guó)銀行業(yè)取得了飛速的發(fā)展，在經(jīng)濟(jì)全球化形勢(shì)下，中國(guó)銀行業(yè)面臨著巨大的機(jī)遇:宏觀調(diào)控給商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)帶來(lái)的機(jī)遇;經(jīng)濟(jì)發(fā)展模式的變化對(duì)商業(yè)銀行帶來(lái)的機(jī)遇;另外，很多商業(yè)銀行把房地產(chǎn)開發(fā)貸款、按揭貸款作為主要投資方向，商業(yè)銀行要在企業(yè)發(fā)展模式變化的過(guò)程中，不斷尋找新的核心客戶，這其中可能有經(jīng)營(yíng)新材料、新能源的，這些產(chǎn)業(yè)將來(lái)會(huì)有更好的前景。
4.威脅。
(1).世界金融危機(jī)的影響下，世界經(jīng)濟(jì)尚未走出低谷。
(2).外資銀行的進(jìn)入，眾多新成立的中小銀行是市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)更加激烈。
(3).受部分地方現(xiàn)行政策的約束，向其他地區(qū)進(jìn)行擴(kuò)張受到限制。
(三)、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)分析。
(1).我國(guó)商業(yè)銀行是國(guó)家經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重要支柱，金融宏觀調(diào)控的市場(chǎng)基礎(chǔ)，在國(guó)家經(jīng)濟(jì)中起著舉足輕重的作用。在經(jīng)濟(jì)全球化和金融一體化加速發(fā)展的今天，我國(guó)商業(yè)銀行將越來(lái)越受到外資銀行及全球經(jīng)濟(jì)危機(jī)的多層沖擊。
(2).國(guó)有商業(yè)銀行在我國(guó)金融體系中居絕對(duì)壟斷地位，使中小銀行面臨現(xiàn)實(shí)的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)壓力。高度壟斷的`市場(chǎng)必然出現(xiàn)不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為,中小銀行體系面臨極大地挑戰(zhàn)。近年來(lái)，由于市場(chǎng)份額不足，資金實(shí)力較弱，電子化水平不高，國(guó)內(nèi)中小銀行出現(xiàn)了三大病癥:自有資金比例嚴(yán)重不足;信貸資產(chǎn)質(zhì)量低下;業(yè)務(wù)品種單一，盈利水平低下。如何及時(shí)改善中小銀行的生存環(huán)境，妥善、解決這些病癥，將直接關(guān)系到中小銀行的生死存亡。
(3).要想保持競(jìng)爭(zhēng)力的領(lǐng)先優(yōu)勢(shì)，就必須明確競(jìng)爭(zhēng)力所處的狀態(tài)，隨著環(huán)境要素的變化而對(duì)競(jìng)爭(zhēng)力不斷地進(jìn)行診斷、培育和鞏固，維持和擴(kuò)大競(jìng)爭(zhēng)力擁有者和競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手之間的領(lǐng)先距離。否則，競(jìng)爭(zhēng)力就會(huì)被模仿甚至趕超。因此，做好這一工作的前提就是建立一套科學(xué)合理的評(píng)價(jià)指標(biāo)體系，對(duì)綜合競(jìng)爭(zhēng)力做出及時(shí)、正確的評(píng)價(jià)，不僅是社會(huì)公眾對(duì)中小銀行的特點(diǎn)、各項(xiàng)業(yè)務(wù)的優(yōu)勢(shì)有所知曉，同時(shí)銀行本身也可以明確自己的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)和市場(chǎng)位臵。
(四)、企業(yè)形象分析。
臨汾郵政銀行前身是臨汾郵政儲(chǔ)蓄。該行秉承人民郵政、為人民的優(yōu)良傳統(tǒng)，充分發(fā)揮在地緣、人緣、機(jī)制等方面的特點(diǎn)和優(yōu)勢(shì)，以支持“三農(nóng)”和地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展為己任，緊緊圍繞“以市場(chǎng)為導(dǎo)向、以客戶為中心”的經(jīng)營(yíng)理念，建立健全現(xiàn)代企業(yè)制度，明確市場(chǎng)定位，依托現(xiàn)代科技手段，加快金融產(chǎn)品和服務(wù)功能的創(chuàng)新，突出個(gè)人業(yè)務(wù)、零售業(yè)務(wù)，全面服務(wù)百姓生活，積極向產(chǎn)權(quán)清晰、經(jīng)營(yíng)情況良好的中小企業(yè)、微小企業(yè)傾斜，獲得了良好的社會(huì)效益和經(jīng)營(yíng)效益。
三.市場(chǎng)面臨的問(wèn)題分析。
(1)競(jìng)爭(zhēng)力大:。
除國(guó)有銀行外，中國(guó)目前有很多家中小銀行，如招商銀行、交通銀行、民生銀行，也有一些事大型的外資銀行，如花旗、渣打、匯豐等。臨汾郵政銀行在知名度，產(chǎn)品創(chuàng)新能力，服務(wù)體系等方面與之相比都存在著很大的欠缺。
(2)創(chuàng)新能力差:。
金融路演方案篇四
本章方案著重于為xxxxxx公司（以下簡(jiǎn)稱總公司）提供融資服務(wù)。我行前身為“xx銀行”，主要業(yè)務(wù)范圍是為國(guó)家建設(shè)提供項(xiàng)目貸款。房地產(chǎn)類貸款是我行的傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，長(zhǎng)期的專業(yè)銀行經(jīng)驗(yàn)使我行在房地產(chǎn)類融資服務(wù)及全方位金融服務(wù)方面，擁有無(wú)可比擬的專業(yè)及人才優(yōu)勢(shì)，可以最大限度地為客戶提供全方位的金融服務(wù)。
第一節(jié)低成本的融資服務(wù)。
一、融資設(shè)計(jì)宗旨。
此次組合推介銀行信貸產(chǎn)品，將滿足客戶融資需求，最大限度的降低客戶財(cái)務(wù)成本，尤其是對(duì)于總公司的購(gòu)房貸款項(xiàng)目，我行為其制定了全面的融資方案，并將隨著購(gòu)房項(xiàng)目的發(fā)展而不斷給予全方位的服務(wù)。
二、合作基礎(chǔ)框架。
鑒于總公司良好的資信和收入水平，根據(jù)我行的相關(guān)規(guī)章制度，我行意向性對(duì)總公司提供本、外幣綜合授信額度xxx億元，包括固定資產(chǎn)貸款、流動(dòng)資金貸款、單位購(gòu)房貸款、循環(huán)額度借款、法人賬戶透支、進(jìn)出口貿(mào)易融資、銀行承兌、票據(jù)貼現(xiàn)、保理業(yè)務(wù)等信貸產(chǎn)品。各類信貸產(chǎn)品（固定資產(chǎn)貸款除外）在總額度有效期內(nèi)可以循環(huán)使用。
（一）單位購(gòu)房項(xiàng)目融資。
在總公司單位購(gòu)房項(xiàng)目中，我行可根據(jù)項(xiàng)目不同階段的不同需求提供不同的金融服務(wù)。
1、項(xiàng)目投資前期。
在項(xiàng)目投資前期立項(xiàng)階段，我行可提供貸款意向書，在項(xiàng)目可行性研究報(bào)批階段，我行可提供貸款承諾書，在總公司的購(gòu)房項(xiàng)目可行性研究報(bào)告獲得批準(zhǔn)后，我行可提供單位購(gòu)房貸款等信貸產(chǎn)品支持。
2、項(xiàng)目投資期。
在項(xiàng)目投資期的設(shè)計(jì)施工階段，我行可利用獨(dú)有的工程造價(jià)咨詢優(yōu)勢(shì)，為總公司擬投資項(xiàng)目建設(shè)全過(guò)程的咨詢服務(wù)，包括：可行性研究、編制投資估算、招標(biāo)代理、編制工程量清單、編制標(biāo)底、審核工程結(jié)算等。
3、項(xiàng)目投資完成期。
在項(xiàng)目投入使用后，我行可根據(jù)總公司資金盈余情況，結(jié)合貸款償還計(jì)劃，合理安排單位購(gòu)房貸款回收工作，并結(jié)合總公司的經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)，提供流動(dòng)資金貸款、循環(huán)額度借款、銀行承兌業(yè)務(wù)等其他短期融資產(chǎn)品。
（二）境內(nèi)專用設(shè)備采購(gòu)融資方案。
并可以在談判時(shí)適度壓低賣方價(jià)格；另一方面，也為賣方提供了便捷的融資方式，可以加快其資金回籠的速度，進(jìn)一步提高與總公司合作的忠誠(chéng)度。
（三）經(jīng)營(yíng)周轉(zhuǎn)類融資方案。
如果總公司在日常經(jīng)營(yíng)中出現(xiàn)短期資金缺口，我行可為總公司提供短期融資產(chǎn)品，滿足總公司臨時(shí)資金需要。
1、循環(huán)額度借款。
循環(huán)額度借款是我行為高端客戶提供的人民幣信貸業(yè)務(wù)產(chǎn)品，在循環(huán)額度有效期內(nèi)，借款人可以對(duì)借款額度循環(huán)使用，單筆借款期限可以自由商定，且不必每次都簽訂新的借款合同，簡(jiǎn)化了貸款程序，有效地保證了用款效率和靈活性。
2、法人賬戶透支。
法人賬戶透支是我行為高端客戶提供的人民幣信貸產(chǎn)品，該產(chǎn)品最大的特點(diǎn)是手續(xù)方便快捷，對(duì)于總公司彌補(bǔ)頻繁發(fā)生的、金額不大、期限不長(zhǎng)的資金缺口非常有利。我行是國(guó)內(nèi)第一家得到人民銀行批準(zhǔn)開辦法人賬戶透支業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行，擁有規(guī)范的管理體制和健全的內(nèi)控措施。
（四）中期票據(jù)、短期融資券服務(wù)。
（五）其他金融服務(wù)。
1、委托貸款。
督使用并協(xié)助回收的貸款。委托貸款可以實(shí)現(xiàn)委托方對(duì)資金管理的需要，它利用銀行現(xiàn)有網(wǎng)絡(luò)以及銀行發(fā)放委托貸款的合法資格，控制企業(yè)內(nèi)部的資金流向，調(diào)劑企業(yè)內(nèi)部的資金余缺，幫助企業(yè)降低融資成本，實(shí)現(xiàn)直接融資。
2、銀行保函。
保函是xxx銀行根據(jù)申請(qǐng)人的請(qǐng)求，以出具保函的形式，向申請(qǐng)人債權(quán)人承諾，當(dāng)申請(qǐng)人不履行其債務(wù)時(shí)，由xxx銀行按照約定履行債務(wù)或承擔(dān)責(zé)任的一項(xiàng)業(yè)務(wù)。
xxx銀行將根據(jù)總公司需求辦理包括投標(biāo)保函、履約保函、預(yù)收（付）款退款保函、付款保函、工程維修保函等各類銀行保函，為項(xiàng)目提供有力的信譽(yù)保障。
3、信貸證明。
信貸證明是銀行根據(jù)申請(qǐng)人的要求，以出具《銀行信貸證明書》的形式，向招標(biāo)人承諾，當(dāng)申請(qǐng)人在中標(biāo)后，在中標(biāo)項(xiàng)目施工過(guò)程中，滿足申請(qǐng)人在《銀行信貸證明書》項(xiàng)下承諾限額內(nèi)用于該項(xiàng)目正常、合理信用需求的一種貸款意向性承諾。
第二節(jié)特色獨(dú)有的工程造價(jià)咨詢服務(wù)。
金融路演方案篇五
結(jié)合目前中國(guó)的消費(fèi)金融發(fā)展現(xiàn)狀，垂直化發(fā)展將是未來(lái)的又一重要趨勢(shì)。垂直化包括兩個(gè)維度的垂直化，即行業(yè)垂直化和用戶層級(jí)垂直化。
發(fā)達(dá)國(guó)家社會(huì)信用體系建設(shè)主要有兩種模式：一是以美國(guó)為代表的信用中介機(jī)構(gòu)為主導(dǎo)的模式；二是以歐洲為代表的以政府和中央銀行為主導(dǎo)的模式。
1、美國(guó)模式。以美國(guó)為代表的"信用中介機(jī)構(gòu)為主導(dǎo)"的模式，完全依靠市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的法則和信用管理行業(yè)的自我管理來(lái)運(yùn)作，政府僅負(fù)責(zé)提供立法支持和監(jiān)管信用管理體系的運(yùn)轉(zhuǎn)。在這種運(yùn)作模式中，信用中介機(jī)構(gòu)發(fā)揮主要的作用，其運(yùn)作的核心是經(jīng)濟(jì)利益。
2、歐洲模式。以歐洲為代表的"政府和中央銀行為主導(dǎo)"的模式，是政府通過(guò)建立公共的征信機(jī)構(gòu)，強(qiáng)制性地要求企業(yè)和個(gè)人向這些機(jī)構(gòu)提供信用數(shù)據(jù)，并通過(guò)立法保證這些數(shù)據(jù)的真實(shí)性。在這種模式中政府起主導(dǎo)作用，其建設(shè)的效率比較高。
未來(lái)，互聯(lián)網(wǎng)消費(fèi)金融的授信速度和方式都將讓小額分期貸款變得立竿見影，消費(fèi)金融的用戶群和場(chǎng)景也將會(huì)是正無(wú)窮。為了將金融授信、信貸業(yè)務(wù)流程和消費(fèi)場(chǎng)景打通，神州融與全球最大征信局experian和阿里金融云聯(lián)合發(fā)布了專門針對(duì)小微金融機(jī)構(gòu)的大數(shù)據(jù)風(fēng)控平臺(tái)，利用流程引擎驅(qū)動(dòng)、以決策引擎代替純?nèi)斯ぷ鳂I(yè)判斷模式，實(shí)現(xiàn)快速、高效流轉(zhuǎn)和自動(dòng)決策的小微金融業(yè)務(wù)審批處理，并通過(guò)一站式整合電商平臺(tái)和征信機(jī)構(gòu)等3000+維度的信息數(shù)據(jù)，以及對(duì)接多家評(píng)分建模機(jī)構(gòu)等，依據(jù)不同維度不同種類建立的風(fēng)險(xiǎn)控制模型，幫助其實(shí)現(xiàn)量化風(fēng)控管理和對(duì)接互聯(lián)網(wǎng)電商、第三方支付等各種消費(fèi)場(chǎng)景，為發(fā)展消費(fèi)金融業(yè)務(wù)的小微金融機(jī)構(gòu)提供一站式的服務(wù)支持。
金融路演方案篇六
根據(jù)學(xué)校《關(guān)于開展防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳教育工作的通知》校辦5號(hào)文件精神和學(xué)院學(xué)生安全健康成長(zhǎng)的實(shí)際需要，制定本方案，指導(dǎo)學(xué)院學(xué)生防詐騙安全教育工作的`開展。
通過(guò)宣傳教育，增強(qiáng)學(xué)生防騙應(yīng)對(duì)能力，努力實(shí)現(xiàn)無(wú)“電詐”學(xué)院目標(biāo)。
1、全體師生高度重視防“電詐”宣傳教育工作，對(duì)個(gè)人的財(cái)產(chǎn)安全負(fù)責(zé)。各班級(jí)通過(guò)班會(huì)集中宣講防“電詐”安全注意事項(xiàng)。宣傳覆蓋到所有學(xué)生。
2、做好宣傳，利用宣傳展板、班級(jí)qq群，學(xué)院網(wǎng)站積極宣傳防騙知識(shí)，引導(dǎo)學(xué)生積極學(xué)習(xí)防詐騙知識(shí)。
3、成立學(xué)院“防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙”工作小組，學(xué)院分黨委（黨總支）書記擔(dān)任組長(zhǎng)，加強(qiáng)防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作全覆蓋宣傳教育力度。
化生學(xué)院“防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙”工作小：
組長(zhǎng)：
副組長(zhǎng)：
成員：
工作職責(zé)：
領(lǐng)導(dǎo)開展學(xué)院“防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙”宣傳教育工作。督促各班級(jí)積極開展“防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙”安全教育，安全工作要求落實(shí)到每一個(gè)學(xué)生。及時(shí)通報(bào)保衛(wèi)處發(fā)布的詐騙案件，協(xié)調(diào)處理學(xué)生被詐騙事件，避免引發(fā)次生傷害。
1、各班級(jí)支部集中組織學(xué)生學(xué)習(xí)防“電詐”宣傳內(nèi)容，并簽名確認(rèn)《防詐騙安全告知書》。一對(duì)一落實(shí)到每個(gè)學(xué)生。
2、以“文明寢室”創(chuàng)建為契機(jī)，加強(qiáng)寢室防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳教育，每個(gè)寢室內(nèi)張貼“防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙”宣傳單及校內(nèi)報(bào)警電話。
3、定期開展班級(jí)防詐騙安全教育，創(chuàng)新形式，通過(guò)真實(shí)案例和學(xué)生現(xiàn)身說(shuō)法，學(xué)習(xí)了解最新的詐騙手法，增強(qiáng)學(xué)生的防范意識(shí)，實(shí)際提升學(xué)生的防范能力。
4、組織全體師生下載手機(jī)端“全民防詐”app，關(guān)注“武漢市反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙中心”微信公眾號(hào)，進(jìn)行防騙知識(shí)學(xué)習(xí)。抽查學(xué)生安裝情況。
5、定期開展學(xué)生防詐騙安全知識(shí)學(xué)習(xí)和測(cè)試，不斷增強(qiáng)學(xué)生的防范意識(shí)和能力。
金融路演方案篇七
xx縣農(nóng)村商業(yè)銀行網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行（客戶端）、微信銀行、圓鼎卡用戶。
濃香粽情，感恩父愛。
1、一重禮：圓鼎卡用戶消費(fèi)有禮。
活動(dòng)期間，我行圓鼎卡新老客戶凡持卡在徐州貴和百貨商場(chǎng)、xx縣燕山華聯(lián)超市消費(fèi)滿2筆或消費(fèi)金額滿288元，即可獲贈(zèng)毛巾禮盒一套。名額有限，先到先得（限前100名）。每個(gè)客戶限領(lǐng)一次。
2、二重禮：手機(jī)銀行、網(wǎng)上銀行新用戶交易有禮。
活動(dòng)期間，首次開通并使用xx縣農(nóng)村商業(yè)銀行網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行（客戶端）轉(zhuǎn)賬、繳費(fèi)成功的.客戶，即可獲贈(zèng)精美禮品一份。禮品規(guī)則設(shè)置如下：
（1）粽子禮盒一個(gè)，限端午節(jié)當(dāng)天前100名。
（2）30元移動(dòng)充值卡，限前100名（和粽子禮盒活動(dòng)不可同時(shí)參加）。
以上獎(jiǎng)品，每個(gè)客戶限領(lǐng)一次。
3、三重禮：省級(jí)微信銀行關(guān)注有禮。
活動(dòng)期間，（1）、凡關(guān)注xx農(nóng)村商業(yè)銀行微信銀行并成功綁定圓鼎卡并成功無(wú)卡取款一次的客戶，即可獲贈(zèng)10元手機(jī)話費(fèi)。名額有限，先到先得（限前500名）。每個(gè)客戶限領(lǐng)一次。
（2）、所有關(guān)注xxxx縣農(nóng)村商業(yè)銀行微信銀行并成功綁定圓鼎卡的客戶，均可獲得一次抽獎(jiǎng)機(jī)會(huì)。獎(jiǎng)項(xiàng)設(shè)置為：
一等獎(jiǎng)：10名，60克銀條一個(gè)。
二等獎(jiǎng)：200名，30元移動(dòng)充值卡。
三等獎(jiǎng)：1000名，10元手機(jī)話費(fèi)。
4、四重禮：圓鼎卡、手機(jī)銀行（客戶端）、網(wǎng)上銀行動(dòng)戶有禮。
凡20xx年1—5月份沒(méi)有發(fā)生過(guò)交易的銀行卡、手機(jī)銀行（客戶端）、網(wǎng)上銀行客戶，活動(dòng)期間，只要發(fā)生一筆金額超過(guò)100元的交易即可獲贈(zèng)20元手機(jī)話費(fèi)。（限前500名每個(gè)客戶只能領(lǐng)一次。）。
金融路演方案篇八
為切實(shí)落實(shí)《國(guó)務(wù)院辦公廳印發(fā)關(guān)于切實(shí)解決老年人運(yùn)用智能技術(shù)困難實(shí)施方案的通知》（國(guó)辦發(fā)〔20xx〕45號(hào)）和《中國(guó)人民銀行辦公廳關(guān)于提升老年人支付服務(wù)便利化程度的意見》（銀辦發(fā)〔20xx〕183號(hào)）通知精神，幫助老年人跨越數(shù)字鴻溝，推進(jìn)老年人金融服務(wù)便利化工作開展，特制定本方案。
為更好地為老年人提供更周全、更貼心、更直接的便利化綜合金融服務(wù)，各部門要圍繞踐行金融為民初心，從現(xiàn)金管理、支付服務(wù)和普惠金融三方面入手，緊盯金融網(wǎng)點(diǎn)、水電氣繳費(fèi)大廳、醫(yī)院、超市和行政服務(wù)大廳收費(fèi)窗口等老年人日常的高頻金融場(chǎng)景，打造線上線下一體化、貼合老年人需求的“助老適老”金融服務(wù)。讓老年人搭上“數(shù)字快車”，在信息化、智能化社會(huì)發(fā)展中有更多獲得感、幸福感、安全感。
轄內(nèi)金融機(jī)構(gòu)圍繞“多方聯(lián)動(dòng)、分類施策、精準(zhǔn)服務(wù)、資源共享、協(xié)同發(fā)展、互惠共贏”的工作方針，以政策為依據(jù)，以市場(chǎng)需求為指引，以規(guī)范的服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)、運(yùn)行機(jī)制和監(jiān)督制度為支撐，通過(guò)傳統(tǒng)服務(wù)與智能創(chuàng)新相結(jié)合，普適性金融服務(wù)與老年客戶特殊需求相結(jié)合，線下柜面服務(wù)與線上渠道服務(wù)相結(jié)合等方式，有效地將各項(xiàng)暖心服務(wù)傳遞給更廣泛的老年客戶，從而不斷提升金融服務(wù)質(zhì)量與水平。
（一）資源整合，強(qiáng)化服務(wù)管理。即轄內(nèi)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)本著資源共享的工作方針，整合各類信息資源和服務(wù)平臺(tái)，通過(guò)“金融助理+部門融合”的服務(wù)模式，拓展金融服務(wù)，提升服務(wù)質(zhì)量。一是依托平臺(tái)，開展精準(zhǔn)服務(wù)。各金融機(jī)構(gòu)可依托已設(shè)立的農(nóng)村普惠金融服務(wù)點(diǎn)和現(xiàn)金示范區(qū)，開展農(nóng)村地區(qū)老年人金融服務(wù)需求征集，并及時(shí)為農(nóng)村地區(qū)老年人各群體提供精準(zhǔn)金融服務(wù)。二是窗口前移，提供精心服務(wù)。有條件的金融機(jī)構(gòu)可以入駐行政服務(wù)大廳、公積金管理中心等設(shè)立服務(wù)臺(tái)，或派出金融業(yè)務(wù)指導(dǎo)員深入網(wǎng)點(diǎn)附近的醫(yī)院、超市等指導(dǎo)幫助老年人辦理相關(guān)金融業(yè)務(wù)。三是信息共享，開設(shè)全景服務(wù)。將傳統(tǒng)金融服務(wù)資源與“互聯(lián)網(wǎng)+”“大數(shù)據(jù)”結(jié)合，促進(jìn)惠民政策和金融科技高度融合，實(shí)現(xiàn)資金流、信息流、服務(wù)流的有效整合，為各參與方提供精準(zhǔn)、高效的金融服務(wù)，實(shí)現(xiàn)政府監(jiān)管效能、市場(chǎng)發(fā)展效率與銀行經(jīng)營(yíng)效益互惠共贏良好格局。
（二）健全制度，提升服務(wù)質(zhì)量。轄內(nèi)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在完善服務(wù)制度上“用功”，即針對(duì)農(nóng)村地區(qū)老年人群體的特點(diǎn)，建立一套標(biāo)準(zhǔn)化老年人服務(wù)工作制度，細(xì)化助老適老服務(wù)要求，從制度層面壓實(shí)主體責(zé)任，規(guī)范敬老愛老服務(wù)行為，提升服務(wù)質(zhì)量。一是健全上門服務(wù)機(jī)制，在確保合規(guī)的前提下提供上門服務(wù)，打通金融服務(wù)的“最后一公里”，真正為老年客戶解除后顧之憂。二是建立“綠色通道”制度。即要求各金融機(jī)構(gòu)以提高金融服務(wù)便利度為目標(biāo)，在各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)為年滿60周歲以上老年人開設(shè)綠色通道優(yōu)化服務(wù)窗口，指定專人提供“一對(duì)一”負(fù)責(zé)接待、引導(dǎo)、輔助、詢問(wèn)、辦理等多個(gè)服務(wù)環(huán)節(jié)，確保各項(xiàng)精細(xì)化服務(wù)落到實(shí)處。三是優(yōu)化助老服務(wù)。針對(duì)特殊群體，制定個(gè)性化特色上門服務(wù)項(xiàng)目和內(nèi)容，組建上門服務(wù)機(jī)動(dòng)分隊(duì)，實(shí)現(xiàn)服務(wù)“最后一米”。
（三）完善設(shè)施，提升服務(wù)品質(zhì)。各金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在完善服務(wù)措施上“用心”，即根據(jù)老年客戶的特點(diǎn)，一是配備完善設(shè)施。即各金融機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)均要配備愛心座椅、老花鏡、驗(yàn)鈔機(jī)、雨傘、飲水機(jī)、醫(yī)療箱等便民設(shè)施，在雨雪天氣及時(shí)鋪放防滑墊，擺放小心地滑標(biāo)識(shí)牌，加強(qiáng)人性化管理，提高老年人服務(wù)滿意度。二是加快設(shè)施改造步伐。各金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加快atm機(jī)、自助開卡機(jī)、手機(jī)銀行、網(wǎng)上銀行、普惠金融便民服務(wù)點(diǎn)機(jī)具等服務(wù)終端適老升級(jí)改造步伐，通過(guò)采取大字體顯示、語(yǔ)音輔助引導(dǎo)和優(yōu)化服務(wù)界面、增加轉(zhuǎn)賬風(fēng)險(xiǎn)提示等舉措，消除老年人支付服務(wù)數(shù)字鴻溝，增加老年風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。三是完善便民設(shè)施功能。即將收集服務(wù)需求、受理“老年人優(yōu)待證”、發(fā)放節(jié)日慰問(wèn)品、受理城鄉(xiāng)醫(yī)保繳交等便民惠民服務(wù)加載至便民服務(wù)終端上，通過(guò)豐富農(nóng)村便民服務(wù)點(diǎn)“助老適老”服務(wù)內(nèi)涵，提升便民服務(wù)的深度、廣度與溫度。
（四）加大宣傳，提升服務(wù)效果。各金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在完善服務(wù)宣傳上“用力”，針對(duì)目前多發(fā)的電信詐騙、網(wǎng)絡(luò)詐騙、非法集資等情況，通過(guò)加大金融業(yè)務(wù)宣傳，解鎖多層次老年服務(wù)，為下一階段開發(fā)老年人“能懂得，能辨別，能使用”數(shù)字金融服務(wù)搭建更廣闊的平臺(tái)。一是將營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)作為金融知識(shí)宣傳普及的主陣地，通過(guò)液晶電視、led顯示屏滾動(dòng)播放防范金融詐騙、集資洗錢危害等金融知識(shí)，柜臺(tái)上擺放各類金融知識(shí)以及防詐騙手段宣傳手冊(cè)，形成濃厚的宣傳氛圍。二是以“3·15”金融消費(fèi)權(quán)益日、6月“普及金融知識(shí)，守住‘錢袋子’”和9月“金融知識(shí)普及月”等活動(dòng)為契機(jī)，深入鄉(xiāng)鎮(zhèn)、村、社區(qū)集市等人流密集區(qū)域，通過(guò)以案說(shuō)法的方式，對(duì)老年客戶進(jìn)行面對(duì)面深入宣講，提高老年人的金融防范意識(shí)，樹立健康的金融投資理念。三是開設(shè)老年人金融知識(shí)課堂。即要求轄內(nèi)各金融機(jī)構(gòu)以輪值的方式，定期為老年人舉辦金融知識(shí)講座，通過(guò)大講堂方式增強(qiáng)老年人防詐、防騙能力，解決遇到的問(wèn)題，幫助有能力、有條件、有意愿的老年人熟悉智能化服務(wù)，融入數(shù)字時(shí)代。
（一）加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，明確責(zé)任分工。
各金融機(jī)構(gòu)要高度重視“助老適老”金融服務(wù)工作，明確責(zé)任分工，層層抓好落實(shí)，確保各自網(wǎng)點(diǎn)對(duì)老年人金融服務(wù)要求落實(shí)到位、執(zhí)行到位。要全面提升服務(wù)深度、廣度和溫度，堅(jiān)持傳統(tǒng)服務(wù)與智能創(chuàng)新相結(jié)合、普遍適用與分類推進(jìn)相結(jié)合、線上服務(wù)和線下渠道相結(jié)合，讓金融科技成果更好惠及包括老年人在內(nèi)的廣大人民群眾。
（二）加強(qiáng)部門協(xié)作，實(shí)現(xiàn)互惠共贏。
各金融機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)各自的業(yè)務(wù)特點(diǎn)，依托機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)分布城鄉(xiāng)、深入社區(qū)等優(yōu)勢(shì)，加大與政務(wù)、公共事業(yè)、醫(yī)療、商超等機(jī)構(gòu)合作，開展老年人政務(wù)代辦、醫(yī)療代辦、健康講座等服務(wù)，為老年人提供關(guān)愛、幫助的同時(shí)，進(jìn)一步夯實(shí)鞏固客源，互惠共贏。如，依托便民服務(wù)點(diǎn)開展國(guó)債下鄉(xiāng)、保險(xiǎn)理賠等業(yè)務(wù)。
（三）強(qiáng)化便民管理，提高服務(wù)水平。
各金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)農(nóng)村普惠金融服務(wù)點(diǎn)適老性工作管理，建立并落實(shí)定期服務(wù)工作機(jī)制。如，按月上門提供殘舊鈔換新和小額面值人民幣補(bǔ)足和金融需求信息征集服務(wù)等，確保銀行卡和現(xiàn)金受理渠道暢通，各項(xiàng)金融精準(zhǔn)服務(wù)有效地落到實(shí)處。
（四）注重工作成效，納入督促檢查。
各金融機(jī)構(gòu)要將“適老助老”貫穿日常業(yè)務(wù)工作之中，夯實(shí)基礎(chǔ)，努力創(chuàng)新，為創(chuàng)造縣老年人使用智能技術(shù)無(wú)障礙良好環(huán)境奠定堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。人民銀行縣支行將落實(shí)屬地監(jiān)管職責(zé)，把服務(wù)工作納入對(duì)金融機(jī)構(gòu)的“兩管理兩綜合”考核。
（五）分類細(xì)化管理，強(qiáng)化責(zé)任落實(shí)。
為確保助老適老工作有效地落到實(shí)處，中國(guó)人民銀行縣支行從組織管理、設(shè)施改造、宣傳推廣、服務(wù)成效等方面，對(duì)縣金融機(jī)構(gòu)助老適老工作開展情況進(jìn)行考核評(píng)價(jià)，并根據(jù)考核結(jié)果評(píng)出a、b、c三個(gè)等級(jí)，年終將該指標(biāo)作為金融機(jī)構(gòu)當(dāng)年文明單位創(chuàng)建成績(jī)的重要參考依據(jù)，具體由縣文明辦負(fù)責(zé)實(shí)施。
金融路演方案篇九
本章方案著重于為xxxxxx公司（以下簡(jiǎn)稱總公司）提供融資服務(wù)。我行前身為“中國(guó)人民xxx銀行”，主要業(yè)務(wù)范圍是為國(guó)家建設(shè)提供項(xiàng)目貸款。房地產(chǎn)類貸款是我行的傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，長(zhǎng)期的專業(yè)銀行經(jīng)驗(yàn)使我行在房地產(chǎn)類融資服務(wù)及全方位金融服務(wù)方面，擁有無(wú)可比擬的專業(yè)及人才優(yōu)勢(shì)，可以最大限度地為客戶提供全方位的金融服務(wù)。
第一節(jié)低成本的融資服務(wù)。
一、融資設(shè)計(jì)宗旨。
此次組合推介銀行信貸產(chǎn)品，將滿足客戶融資需求，最大限度的降低客戶財(cái)務(wù)成本，尤其是對(duì)于總公司的購(gòu)房貸款項(xiàng)目，我行為其制定了全面的融資方案，并將隨著購(gòu)房項(xiàng)目的發(fā)展而不斷給予全方位的服務(wù)。
二、合作基礎(chǔ)框架。
鑒于總公司良好的資信和收入水平，根據(jù)我行的相關(guān)規(guī)章制度，我行意向性對(duì)總公司提供本、外幣綜合授信額度xxx億元，包括固定資產(chǎn)貸款、流動(dòng)資金貸款、單位購(gòu)房貸款、循環(huán)額度借款、法人賬戶透支、進(jìn)出口貿(mào)易融資、銀行承兌、票據(jù)貼現(xiàn)、保理業(yè)務(wù)等信貸產(chǎn)品。各類信貸產(chǎn)品（固定資產(chǎn)貸款除外）在總額度有效期內(nèi)可以循環(huán)使用。
（一）單位購(gòu)房項(xiàng)目融資。
在總公司單位購(gòu)房項(xiàng)目中，我行可根據(jù)項(xiàng)目不同階段的不同需求提供不同的金融服務(wù)。
1、項(xiàng)目投資前期。
在項(xiàng)目投資前期立項(xiàng)階段，我行可提供貸款意向書，在項(xiàng)目可行性研究報(bào)批階段，我行可提供貸款承諾書，在總公司的購(gòu)房項(xiàng)目可行性研究報(bào)告獲得批準(zhǔn)后，我行可提供單位購(gòu)房貸款等信貸產(chǎn)品支持。
2、項(xiàng)目投資期。
在項(xiàng)目投資期的設(shè)計(jì)施工階段，我行可利用獨(dú)有的工程造價(jià)咨詢優(yōu)勢(shì)，為總公司擬投資項(xiàng)目建設(shè)全過(guò)程的咨詢服務(wù)，包括：可行性研究、編制投資估算、招標(biāo)代理、編制工程量清單、編制標(biāo)底、審核工程結(jié)算等。
3、項(xiàng)目投資完成期。
在項(xiàng)目投入使用后，我行可根據(jù)總公司資金盈余情況，結(jié)合貸款償還計(jì)劃，合理安排單位購(gòu)房貸款回收工作，并結(jié)合總公司的經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)，提供流動(dòng)資金貸款、循環(huán)額度借款、銀行承兌業(yè)務(wù)等其他短期融資產(chǎn)品。
（二）境內(nèi)專用設(shè)備采購(gòu)融資方案。
并可以在談判時(shí)適度壓低賣方價(jià)格；另一方面，也為賣方提供了便捷的融資方式，可以加快其資金回籠的速度，進(jìn)一步提高與總公司合作的忠誠(chéng)度。
（三）經(jīng)營(yíng)周轉(zhuǎn)類融資方案。
如果總公司在日常經(jīng)營(yíng)中出現(xiàn)短期資金缺口，我行可為總公司提供短期融資產(chǎn)品，滿足總公司臨時(shí)資金需要。
1、循環(huán)額度借款。
循環(huán)額度借款是我行為高端客戶提供的人民幣信貸業(yè)務(wù)產(chǎn)品，在循環(huán)額度有效期內(nèi)，借款人可以對(duì)借款額度循環(huán)使用，單筆借款期限可以自由商定，且不必每次都簽訂新的借款合同，簡(jiǎn)化了貸款程序，有效地保證了用款效率和靈活性。
2、法人賬戶透支。
法人賬戶透支是我行為高端客戶提供的人民幣信貸產(chǎn)品，該產(chǎn)品最大的特點(diǎn)是手續(xù)方便快捷，對(duì)于總公司彌補(bǔ)頻繁發(fā)生的、金額不大、期限不長(zhǎng)的資金缺口非常有利。我行是國(guó)內(nèi)第一家得到人民銀行批準(zhǔn)開辦法人賬戶透支業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行，擁有規(guī)范的管理體制和健全的內(nèi)控措施。
（四）中期票據(jù)、短期融資券服務(wù)。
1、委托貸款。
督使用并協(xié)助回收的貸款。委托貸款可以實(shí)現(xiàn)委托方對(duì)資金管理的需要，它利用銀行現(xiàn)有網(wǎng)絡(luò)以及銀行發(fā)放委托貸款的合法資格，控制企業(yè)內(nèi)部的資金流向，調(diào)劑企業(yè)內(nèi)部的資金余缺，幫助企業(yè)降低融資成本，實(shí)現(xiàn)直接融資。
2、銀行保函。
保函是xxx銀行根據(jù)申請(qǐng)人的請(qǐng)求，以出具保函的形式，向申請(qǐng)人債權(quán)人承諾，當(dāng)申請(qǐng)人不履行其債務(wù)時(shí)，由xxx銀行按照約定履行債務(wù)或承擔(dān)責(zé)任的一項(xiàng)業(yè)務(wù)。
xxx銀行將根據(jù)總公司需求辦理包括投標(biāo)保函、履約保函、預(yù)收（付）款退款保函、付款保函、工程維修保函等各類銀行保函，為項(xiàng)目提供有力的信譽(yù)保障。
3、信貸證明。
信貸證明是銀行根據(jù)申請(qǐng)人的要求，以出具《銀行信貸證明書》的形式，向招標(biāo)人承諾，當(dāng)申請(qǐng)人在中標(biāo)后，在中標(biāo)項(xiàng)目施工過(guò)程中，滿足申請(qǐng)人在《銀行信貸證明書》項(xiàng)下承諾限額內(nèi)用于該項(xiàng)目正常、合理信用需求的一種貸款意向性承諾。
第二節(jié)特色獨(dú)有的工程造價(jià)咨詢服務(wù)。
金融路演方案篇十
為了進(jìn)一步加大對(duì)全省農(nóng)業(yè)小微企業(yè)支持力度，強(qiáng)化小微企業(yè)金融服務(wù)質(zhì)量，促進(jìn)全省各類涉農(nóng)小微企業(yè)的發(fā)展，做好今年的農(nóng)業(yè)小微企業(yè)金融服務(wù)工作，陜西農(nóng)發(fā)在“兩個(gè)不低于”的前提下，在遵循“六項(xiàng)機(jī)制”、堅(jiān)持“四單原則”的基礎(chǔ)上，結(jié)合我行小微企業(yè)客戶結(jié)構(gòu)和業(yè)務(wù)開展過(guò)程中的實(shí)際情況，對(duì)今年小微企業(yè)貸款工作制定以下工作方案:。
一、貫徹國(guó)家支農(nóng)支小政策,按照“擇優(yōu)扶持、分類管理、穩(wěn)步創(chuàng)新”的原則,大力發(fā)展農(nóng)業(yè)小微企業(yè)信貸業(yè)務(wù)。
(一)突出業(yè)務(wù)發(fā)展重點(diǎn)領(lǐng)域。重點(diǎn)支持產(chǎn)品關(guān)聯(lián)度高、與大型優(yōu)質(zhì)龍頭企業(yè)上下游產(chǎn)業(yè)鏈密切相關(guān)的農(nóng)業(yè)小微企業(yè);各類特色農(nóng)業(yè)、現(xiàn)代農(nóng)業(yè)、綠色農(nóng)業(yè)的高成長(zhǎng)型和具有區(qū)位優(yōu)勢(shì)的特色農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)集群內(nèi)小微企業(yè);得到各級(jí)財(cái)政資金扶持或取得政府(部隊(duì))集中采購(gòu)中標(biāo)通知書、擔(dān)保資源充足的農(nóng)業(yè)小微企業(yè)。立足業(yè)務(wù)發(fā)展重點(diǎn)區(qū)域，重點(diǎn)支持信用環(huán)境好、財(cái)政支持力度大、小微企業(yè)資源豐富、內(nèi)部管理規(guī)范的地區(qū)。
(二)加大客戶結(jié)構(gòu)調(diào)整力度,力爭(zhēng)做到進(jìn)退自如。今年各行要對(duì)農(nóng)業(yè)小微企業(yè)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查，對(duì)經(jīng)營(yíng)效益良好，第一還款來(lái)源有保障，第二還款來(lái)源可靠，銷售貨款歸行率達(dá)到70%以上，銀企配合良好的客戶給予貸款積極支持。
(三)貸款產(chǎn)品支持具體方式：
1、貸款期限。生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)周期在1年以上的農(nóng)業(yè)小微企業(yè)流動(dòng)資金貸款期限最長(zhǎng)不超過(guò)3年，季節(jié)性流動(dòng)資金貸款期限一般不超過(guò)1年;固定資產(chǎn)貸款期限一般為1-3年，最長(zhǎng)不超過(guò)5年。
2、貸款利率。我行農(nóng)業(yè)小微企業(yè)貸款利率一般按照人民銀行公布的商業(yè)性流動(dòng)資金貸款同期同檔次基準(zhǔn)利率上浮10%執(zhí)行。但對(duì)合作意愿強(qiáng)，經(jīng)營(yíng)狀況好，積極配合監(jiān)管的存量?jī)?yōu)質(zhì)客戶在利率定價(jià)上給予一定的傾斜，即：對(duì)于與我行連續(xù)發(fā)生兩年以上信貸關(guān)系(含兩年)且無(wú)任何違約記錄的市級(jí)(含)以上農(nóng)業(yè)小微企業(yè)優(yōu)質(zhì)客戶可執(zhí)行基準(zhǔn)利率;新營(yíng)銷客戶、發(fā)生信貸關(guān)系兩年以下的老客戶、有違約記錄的老客戶，均執(zhí)行基準(zhǔn)利率上浮10%。
3、貸款方式。為有效防范信貸風(fēng)險(xiǎn)，農(nóng)業(yè)小微企業(yè)貸款主要采取全額抵(質(zhì))押或?qū)I(yè)擔(dān)保機(jī)構(gòu)保證擔(dān)保方式。
4、貸款展期。對(duì)因受季節(jié)性或不可抗拒的自然災(zāi)害等客觀因素影響不能按期還款，在有效落實(shí)合法足額擔(dān)保的前提下，可按照有關(guān)規(guī)定辦理貸款展期。
二、創(chuàng)新貸款擔(dān)保機(jī)制。
我行將在原有貸款擔(dān)保方式基礎(chǔ)上創(chuàng)新農(nóng)業(yè)小微企業(yè)貸款擔(dān)保抵押方式：
(一)在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)探索可轉(zhuǎn)讓的林權(quán)和土地承包權(quán)的抵押擔(dān)保。
(二)審慎探索知識(shí)產(chǎn)權(quán)、應(yīng)收賬款等質(zhì)押擔(dān)保。
(三)著重于中介擔(dān)保機(jī)構(gòu)進(jìn)行合作，開發(fā)專業(yè)擔(dān)保公司保證擔(dān)保。我行將側(cè)重點(diǎn)放在積極與當(dāng)?shù)卣畢f(xié)調(diào)，與省中小微企業(yè)服務(wù)協(xié)會(huì)取得聯(lián)系，建立由中小微企業(yè)服務(wù)協(xié)會(huì)，中介擔(dān)保機(jī)構(gòu)，貸款銀行三者之間互通信息，努力打造中小微企業(yè)融資平臺(tái)，逐步建立由政府財(cái)政作后盾的融資擔(dān)保公司，為經(jīng)營(yíng)管理先進(jìn)、經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)良好、具有未來(lái)發(fā)展前景、目前確實(shí)需要資金的小微企業(yè)融資行為進(jìn)行擔(dān)保，努力從根本上解決小微企業(yè)目前融資過(guò)程中出現(xiàn)的“融資難、難融資”現(xiàn)象。在此過(guò)程中，要求各轄屬機(jī)構(gòu)要幫助小微企業(yè)不斷加強(qiáng)企業(yè)自身建設(shè)，特別是民營(yíng)企業(yè)家自身素質(zhì)建設(shè)，努力從根本上解決目前融資過(guò)程中出現(xiàn)的“低信用、信用低”現(xiàn)象。
三、強(qiáng)化服務(wù)和業(yè)務(wù)指導(dǎo)。
(一)我行在兩個(gè)不低于的前提下，專門下發(fā)了工作要點(diǎn)，并對(duì)貸款支持的重點(diǎn)提出以下要求：
1、市場(chǎng)前景好、信用等級(jí)高、擔(dān)保資源足、合作意愿強(qiáng)的高成長(zhǎng)型農(nóng)業(yè)小微企業(yè)。
2、得到各級(jí)財(cái)政資金扶持或取得政府(部隊(duì))集中采購(gòu)中標(biāo)通知書的農(nóng)業(yè)小微企業(yè)。
3、具備一定發(fā)展規(guī)模、具有較強(qiáng)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力與區(qū)位優(yōu)勢(shì)的特色農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)集群內(nèi)小微企業(yè)。
4、以發(fā)展各類特色農(nóng)業(yè)、現(xiàn)代農(nóng)業(yè)、綠色農(nóng)業(yè)和低碳經(jīng)濟(jì)為主線目標(biāo)，對(duì)增加就業(yè)和農(nóng)戶增收具有明顯帶動(dòng)作用的農(nóng)業(yè)小微企業(yè)及農(nóng)民專業(yè)合作社。
5、產(chǎn)品關(guān)聯(lián)度高、加工能力強(qiáng)，與我行主體業(yè)務(wù)和大型優(yōu)質(zhì)龍頭企業(yè)上下游產(chǎn)業(yè)鏈密切相關(guān)的農(nóng)業(yè)小微企業(yè)。并根據(jù)地域特點(diǎn)對(duì)陜南重點(diǎn)支持茶葉、中草藥、農(nóng)副產(chǎn)品等地方特色明顯的農(nóng)業(yè)小微企業(yè)在購(gòu)銷、加工和流通方面的流動(dòng)資金需求;關(guān)中重點(diǎn)支持以蘋果為主的果業(yè)企業(yè)在購(gòu)銷、加工和流通方面的流動(dòng)資金需求以及為產(chǎn)業(yè)化龍頭企業(yè)上下游配套生產(chǎn)的流動(dòng)資金需求;陜北重點(diǎn)支持以蘋果、紅棗、小雜糧等為主的農(nóng)業(yè)小微企業(yè)在購(gòu)銷、加工和流通方面的流動(dòng)資金需求。
(二)對(duì)轄屬機(jī)構(gòu)的農(nóng)業(yè)小微企業(yè)貸款管理工作進(jìn)行定期檢查，及時(shí)糾改發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，特別是對(duì)個(gè)別貸款發(fā)展較為緩慢的支行進(jìn)行實(shí)地調(diào)研，有針對(duì)性的解決業(yè)務(wù)開展中存在的問(wèn)題，促進(jìn)小微企業(yè)業(yè)務(wù)健康發(fā)展。
(三)加強(qiáng)行業(yè)合作。在堅(jiān)持“政府推薦、銀行獨(dú)立辦貸”的基礎(chǔ)上，對(duì)涉及占比較大的糧油、棉花以及蘋果等產(chǎn)業(yè)，要求基層行與行業(yè)管理部門加強(qiáng)日常聯(lián)系和溝通，密切關(guān)注行業(yè)動(dòng)向，及時(shí)幫助企業(yè)解決業(yè)務(wù)發(fā)展中出現(xiàn)的問(wèn)題。
(四)在堅(jiān)持制定要求的前提下，盡可能縮短辦貸環(huán)節(jié)、簡(jiǎn)化手續(xù)，提高辦貸效率，提供快捷便利的資金結(jié)算服務(wù)。
(五)完善獎(jiǎng)勵(lì)機(jī)制。在今年全年工作計(jì)劃中把小微企業(yè)貸款的發(fā)展工作作為全行工作的重點(diǎn)來(lái)執(zhí)行，并對(duì)小微企業(yè)貸款發(fā)展按照各地市實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展情況及行業(yè)結(jié)構(gòu)進(jìn)行差別量化考核，獎(jiǎng)先評(píng)優(yōu)，對(duì)能夠有效發(fā)展優(yōu)質(zhì)小微企業(yè)貸款客戶的、存量貸款能有效維護(hù)的、小微企業(yè)貸款無(wú)不良的支行及個(gè)人給予獎(jiǎng)勵(lì)。
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金融路演方案篇十一
法定代表人：張某某，男，行長(zhǎng)。
郵編：100876。
被告：中商企業(yè)集團(tuán)總公司。
住所地：北京市朝陽(yáng)區(qū)十九路八十二號(hào)。
法定代表人：陳某某，男，董事長(zhǎng)。
郵編：100876。
被告：中谷糧油集團(tuán)公司。
住所地：北京市朝陽(yáng)區(qū)二十三路九十二號(hào)。
法定代表人：楊某某，女，董事長(zhǎng)。
電話：010—67890654傳真：010—12345678。
郵編：100876。
案由：金融借款合同及保證合同糾紛。
訴訟請(qǐng)求：
1、判令被告中商企業(yè)集團(tuán)總公司償還原告借款人民幣3000萬(wàn)人民幣，利息。
1036.8萬(wàn)人民幣(暫記為從借款日至約定還款日的利息，計(jì)算方式為復(fù)利計(jì)算)。
2、判令被告的逾期利息按當(dāng)前銀行貸款利息的雙倍利率計(jì)算返還(還款利息從20xx年5月12日至被告付清全部款項(xiàng)日之間的利息后算)。
3、判令被告中谷糧油集團(tuán)公司對(duì)上述款項(xiàng)的清償承擔(dān)連帶責(zé)任。
4、判令兩被告承擔(dān)本案全部訴訟費(fèi)用。
事實(shí)與理由：
期為6年。為保證還款，原告與另一被告中谷糧油集團(tuán)公司簽訂保證合同，約定中谷糧油集團(tuán)公司同意以其全部財(cái)產(chǎn)對(duì)以上借款及利息提供擔(dān)保，同時(shí)承擔(dān)連帶責(zé)任保證。但是，在借款期限屆滿后，經(jīng)原告多次催討，兩被告都拒絕償還借款。原告認(rèn)為，原告與兩被告分別簽訂的借款合同及保證合同均是合法有效的。原告已按合同的約定向被告中商企業(yè)集團(tuán)總公司借款人民幣3000萬(wàn)，但被告中商企業(yè)集團(tuán)總公司卻未能在合同約定的還款期限內(nèi)還清借款，被告的行為是嚴(yán)重的違約行為。
而另一被告中谷糧油集團(tuán)公司也拒絕履行其擔(dān)保責(zé)任，根據(jù)《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》第十八條第二款：連帶責(zé)任保證的債務(wù)人在主合同規(guī)定的債務(wù)履行期屆滿沒(méi)有履行債務(wù)的，債權(quán)人可以要求債務(wù)人履行債務(wù)，也可以要求保證人在其保證范圍沒(méi)承擔(dān)保證責(zé)任。第二十六條：連帶責(zé)任保證的保證人與債權(quán)人未約定保證期間的，債權(quán)人有權(quán)自主債務(wù)履行期屆滿之日起六個(gè)月內(nèi)要求保證人承擔(dān)保證責(zé)任。被告的行為是嚴(yán)重的違約違法行為。
綜上所述，原告為了維護(hù)自身的合法權(quán)益，基于《中華人民共和國(guó)合同法》、《擔(dān)保法》、《民法通則》、《中華人民共和國(guó)民事訴訟法》的相關(guān)規(guī)定，向貴院提起民事訴訟，希依法公判。
此致
北京市朝陽(yáng)區(qū)人民法院。
具狀人：中國(guó)建設(shè)銀行總行。
20xx年11月22日。
附：1、本狀副本2份；
2、書證2份。
金融路演方案篇十二
本次宣傳月活動(dòng)主題為“多一份金融了解，多一份金融保障”，通過(guò)向公眾廣泛宣傳銀行業(yè)金融知識(shí)，引導(dǎo)社會(huì)公眾科學(xué)合理使用銀行產(chǎn)品和服務(wù)，提升消費(fèi)者金融投資安全意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)管理能力。
（一）面向公眾，深入基層。將宣傳活動(dòng)重點(diǎn)放在社區(qū)、農(nóng)村和學(xué)校，加強(qiáng)對(duì)基層群眾金融知識(shí)的普及，實(shí)實(shí)在在地讓居民（農(nóng)民）、學(xué)生了解銀行、會(huì)用銀行產(chǎn)品和服務(wù)，真正讓“金融知識(shí)進(jìn)萬(wàn)家”，確保宣傳活動(dòng)取得實(shí)效。
（二）形式多樣，注重實(shí)效。深入分析公眾金融知識(shí)需求，在廣泛運(yùn)用大眾媒體、網(wǎng)絡(luò)、短信開展廣覆蓋、大縱深宣傳普及的同時(shí)，根據(jù)消費(fèi)者不同層次需求，運(yùn)用開展現(xiàn)場(chǎng)咨詢、金融知識(shí)“小講堂”、“微電影”、有獎(jiǎng)問(wèn)答等形式，有針對(duì)性對(duì)重點(diǎn)群體進(jìn)行普及宣傳。
（三）提高認(rèn)識(shí)，認(rèn)真配合。協(xié)調(diào)配合、積極參與泰州銀監(jiān)分局組織領(lǐng)導(dǎo)的本次宣傳活動(dòng)。提供必要的人力、物力支持，做好活動(dòng)期間的宣傳教育、輿情監(jiān)測(cè)、安全保障等相關(guān)工作。各支行要根據(jù)總行要求，認(rèn)真配合實(shí)施宣傳活動(dòng)。
（四）集中宣傳，長(zhǎng)效管理。本次“金融知識(shí)進(jìn)萬(wàn)家”宣傳服務(wù)活動(dòng)集中一個(gè)月時(shí)間開展，為保證宣傳效果，在宣傳月活動(dòng)結(jié)束后，應(yīng)持續(xù)開展宣傳活動(dòng)，將宣教活動(dòng)常態(tài)化、系統(tǒng)化。
重點(diǎn)圍繞個(gè)人信貸、借記卡、電子銀行、自助設(shè)備、非法集資等內(nèi)容進(jìn)行宣傳講解。統(tǒng)一下發(fā)銀監(jiān)會(huì)設(shè)計(jì)制作的宣傳折頁(yè)、宣傳冊(cè)、展架等宣傳文本。在各支行營(yíng)業(yè)廳視頻播放器上播放銀行業(yè)金融知識(shí)宣傳視頻。同時(shí)，結(jié)合自身實(shí)際，開展送金融知識(shí)進(jìn)學(xué)校（課堂）、進(jìn)社區(qū)、進(jìn)農(nóng)村等形式多樣的宣傳教育活動(dòng)。
（一）籌備階段（20xx年6月18日至8月31日）。
1.成立領(lǐng)導(dǎo)小組。為加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，總行成立由楊華副行長(zhǎng)擔(dān)任組長(zhǎng)，電子銀行部、計(jì)劃財(cái)務(wù)部、個(gè)人業(yè)務(wù)部、公司業(yè)務(wù)部、辦公室負(fù)責(zé)人為組員的領(lǐng)導(dǎo)小組。辦公室為牽頭責(zé)任部門。各支行行長(zhǎng)為本支行宣傳活動(dòng)的責(zé)任人，要根據(jù)總行要求，組織開展好本支行宣傳活動(dòng)。
2.準(zhǔn)備宣傳材料。結(jié)合本行特色和客戶需求，選擇宣傳主題，制作具有自身特色的宣傳材料，在活動(dòng)期間對(duì)外投放展示。
3.聯(lián)系協(xié)調(diào)媒體。要積極聯(lián)系媒體，爭(zhēng)取支持配合，在宣傳服務(wù)月活動(dòng)期間通過(guò)活動(dòng)報(bào)道、開辟金融知識(shí)專欄、金融問(wèn)題熱線問(wèn)答等形式，擴(kuò)大活動(dòng)覆蓋面，營(yíng)造宣傳聲勢(shì)。
（二）啟動(dòng)階段（20xx年9月2日）。
20xx年9月2日，泰州銀監(jiān)分局將舉辦泰州銀行業(yè)20xx年“金融知識(shí)進(jìn)萬(wàn)家”金融知識(shí)宣傳服務(wù)月活動(dòng)啟動(dòng)儀式?？傂蓄I(lǐng)導(dǎo)小組要選擇人流量較大的場(chǎng)地作為宣教點(diǎn)進(jìn)行街頭知識(shí)講解，宣教點(diǎn)要設(shè)置咨詢臺(tái)，擺放宣傳材料，安排咨詢員，并組織媒體宣傳報(bào)道。同時(shí)，在網(wǎng)點(diǎn)懸掛宣傳口號(hào)橫幅、發(fā)放宣傳資料（手冊(cè)、折頁(yè)）或擺放宣傳展架，并在電子屏滾動(dòng)播放宣傳標(biāo)語(yǔ)，利用銀行網(wǎng)站、手機(jī)短信平臺(tái)等形式發(fā)布宣傳信息。
（三）集中宣傳階段（20xx年9月2日至9月30日）。
1.在站或在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)播放金融知識(shí)宣教動(dòng)漫片。
2.通過(guò)短信平臺(tái)向客戶發(fā)送至少一條由銀監(jiān)會(huì)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室統(tǒng)一編制的關(guān)于“金融知識(shí)宣傳服務(wù)活動(dòng)”的短信。
3.組織青年骨干走進(jìn)學(xué)校、社區(qū)、村鎮(zhèn)，向?qū)W生、城鎮(zhèn)居民、農(nóng)民等特定社會(huì)群體有針對(duì)性地宣講金融知識(shí)，提高宣傳活動(dòng)的有效性。
（四）總結(jié)階段（20xx年10月至12月）。
宣傳月活動(dòng)結(jié)束后，領(lǐng)導(dǎo)小組應(yīng)對(duì)20xx年金融知識(shí)宣傳服務(wù)月活動(dòng)進(jìn)行評(píng)估和總結(jié)，并于20xx年10月10日前向泰州銀監(jiān)分局提交書面報(bào)告。
（一）恪守宣傳公益性。要嚴(yán)格遵守銀監(jiān)部門要求，在此次活動(dòng)中恪守“公益性”原則，不借機(jī)宣傳本行產(chǎn)品、品牌和口號(hào)等，不以金融知識(shí)宣傳的名義向社會(huì)公眾推介金融產(chǎn)品和服務(wù)。
（二）制定應(yīng)急預(yù)案。宣傳活動(dòng)期間，在輿情應(yīng)對(duì)、安全保障等方面應(yīng)制定應(yīng)急預(yù)案，并針對(duì)熱點(diǎn)領(lǐng)域、公眾投訴多的問(wèn)題制定統(tǒng)一的咨詢、解釋口徑，確?；顒?dòng)安全有序開展。
（三）探索長(zhǎng)效機(jī)制。要以此次活動(dòng)為契機(jī)，深入探索本單位金融知識(shí)宣傳長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)，共同推進(jìn)金融消費(fèi)者教育工作務(wù)實(shí)、有效、持續(xù)開展。
（四）加強(qiáng)督促檢查。領(lǐng)導(dǎo)小組應(yīng)加強(qiáng)對(duì)銀宣傳服務(wù)月活動(dòng)開展情況的督促檢查，確保宣傳活動(dòng)取得實(shí)效，防止形式主義和走過(guò)場(chǎng)的現(xiàn)象發(fā)生。
金融路演方案篇十三
xx汽車憑借國(guó)內(nèi)外品牌知名度和美譽(yù)度，經(jīng)多年以來(lái)銷售量得到大幅度的增長(zhǎng)，已是有口皆碑；同時(shí)在適當(dāng)時(shí)機(jī)帶給更高品質(zhì)服務(wù)滿足消費(fèi)者的需求，讓懂得生活的人能更好的享受生活，為市場(chǎng)帶給最好的、最有影響力的服務(wù)，成了xx汽車的理想與抱負(fù)。xx汽車借助公益活動(dòng)走進(jìn)社區(qū)、廣場(chǎng)，與目標(biāo)客戶群零距離的接觸與互動(dòng)，將受到各界的關(guān)注，提升更高的品牌地位，讓品牌深入民心，進(jìn)一步得到消費(fèi)者的肯定，最終成為xx汽車最忠誠(chéng)的客戶。
二、活動(dòng)目的。
1、與目標(biāo)消費(fèi)者追求尊貴、地位、身份、品牌、、時(shí)尚、安全性、高品位的特性完美結(jié)合，滿足消費(fèi)者的心理需求。
2、借夏日人們向往的簡(jiǎn)單心理，推出個(gè)性、時(shí)尚、簡(jiǎn)單、公益的活動(dòng)形式，讓消費(fèi)者體驗(yàn)夏日的簡(jiǎn)單情緒。
3、透過(guò)品牌與公益結(jié)合，提高媒體炒作，促進(jìn)銷售力。
4、透過(guò)系列活動(dòng)拉近消費(fèi)者與xx的距離，提高公司的品牌形象。
三、活動(dòng)重點(diǎn)。
1、針對(duì)客戶：追求時(shí)尚、尊貴的消費(fèi)需求，體驗(yàn)生活真諦，突出個(gè)性品位。
2、針對(duì)媒介：透過(guò)公益性活動(dòng)將吸引眾多媒體關(guān)注，成為他們宣傳的焦點(diǎn)，促進(jìn)消費(fèi)者的購(gòu)買行為，創(chuàng)造品牌氛圍和產(chǎn)品價(jià)值。
3、針對(duì)企業(yè)：了解消費(fèi)心理，樹立信心，力創(chuàng)佳績(jī)，提升品牌形象。
4、針對(duì)行業(yè)：不可低估，拭目以待，認(rèn)清品牌定位和產(chǎn)品的功能價(jià)值。
四、效果評(píng)估。
1、在這一系列的活動(dòng)過(guò)后，將會(huì)給xx汽車銷售帶來(lái)質(zhì)的飛躍。市場(chǎng)將對(duì)xx汽車有了更高層次明確的認(rèn)識(shí)和印象！
2、勢(shì)必會(huì)成為社會(huì)和媒體關(guān)注的焦點(diǎn)．對(duì)樹立xx汽車品牌形象和傳播品牌形象起到巨大的作用！
五、活動(dòng)時(shí)間及地點(diǎn)安排。
（待定）。
1、“關(guān)愛兒童成就未來(lái)”，由xx汽車與大型社區(qū)攜手舉辦的互動(dòng)活動(dòng)，吸引了社區(qū)眾多小朋友熱情地參與，小朋友在老師同家長(zhǎng)的幫忙下，繪畫了屬于他們心中的最喜愛的xx汽車dd“我心中喜愛的xx兒童繪畫巡展”。充分發(fā)揮了孩子們的想象力以及熱愛汽車的激情。
2、“品位生活共鑒非凡”
“xx品質(zhì)生活尊貴夜”，與業(yè)主們一齊共鑒非凡，品鑒生活，共同分享品質(zhì)生活帶來(lái)成功與喜悅。香車美酒，拉丁表演，各類展品融合在一齊，帶來(lái)了一個(gè)完美的盛會(huì)。分享非凡時(shí)刻，傳遞品質(zhì)生活，與廣大業(yè)主一齊共同分享xx品質(zhì)生活帶來(lái)成功與喜悅。
3、“試乘試駕實(shí)現(xiàn)夢(mèng)想”ddxx完美駕乘分享活動(dòng)，為期一天的從化道路深度試駕及尋寶體驗(yàn)，讓客戶在體驗(yàn)車輛性能的同時(shí)，加入更多的簡(jiǎn)單元素。期間城市道路、快速路、高速路段、鄉(xiāng)鎮(zhèn)道路的各類道路體驗(yàn)，更是讓各位充分體會(huì)到了xx的車輛駕駛樂(lè)趣。此次駕乘的目的地是寶趣玫瑰園，玫瑰園的清香也給此次旅途增加了幾分溫馨浪漫的樂(lè)趣。
4、“精彩電影與您共賞”播放了各類影院大片，受到社區(qū)各業(yè)主的喜好及歡迎，開放式的電影帶給大家很溫馨的感覺(jué)，雖然沒(méi)有電影院的那種震撼，但更多的帶來(lái)的是回憶及一家人在一齊觀看的樂(lè)趣。
5、汽車安全公益講座。
主持人和嘉賓將專業(yè)的汽車知識(shí)化解為容易讓人理解和理解的真實(shí)案例傳遞給業(yè)主，糾正駕乘者日常生活中常犯的錯(cuò)誤。與業(yè)主有一個(gè)應(yīng)對(duì)面的接觸機(jī)會(huì)，把安全汽車生活的理念帶給業(yè)主，就是倡導(dǎo)業(yè)主在享受汽車帶來(lái)樂(lè)趣的同時(shí)，更能過(guò)上安全的汽車生活。此次活動(dòng)結(jié)合了趣味安全游戲，直觀現(xiàn)場(chǎng)演示，把枯燥的安全知識(shí)生動(dòng)地傳達(dá)給了活動(dòng)中的每一個(gè)人。
6、汽車日常保養(yǎng)講座。
7、網(wǎng)上車市、供車、改裝等咨詢活動(dòng)。
8、現(xiàn)場(chǎng)征集意見和推薦。
9、汽車模特、美女表演。
10、汽車音響、汽車改裝（酷車）展示。
活動(dòng)中，眾多客戶體驗(yàn)到了xx品牌一貫的“突破科技，追求卓越”之精髓，同時(shí)也為社區(qū)帶去了豐富多彩的文化生活，秉承著xx的尊貴性，帶給更多客戶尊貴的享受。
七、現(xiàn)場(chǎng)服務(wù)。
服務(wù)一：當(dāng)天到展臺(tái)前登記的業(yè)主，每人獎(jiǎng)勵(lì)500元代金券，購(gòu)車時(shí)可抵現(xiàn)金使用。
服務(wù)二：當(dāng)天服務(wù)站技術(shù)專家對(duì)社區(qū)車主進(jìn)行免費(fèi)檢測(cè)、免費(fèi)檢查胎壓、免費(fèi)添加機(jī)油、免費(fèi)添加玻璃水、免費(fèi)添加防凍液等數(shù)項(xiàng)免費(fèi)服務(wù)。并且當(dāng)場(chǎng)辦理6折維修會(huì)員卡。
八、整合資源。
將與婚紗影樓、家私、地產(chǎn)等行業(yè)共享客戶資源，進(jìn)行大型的聯(lián)展活動(dòng)，把不同行業(yè)的資源充分利用起來(lái)，到達(dá)多贏的局面。
九、聯(lián)合營(yíng)銷。
同時(shí)邀請(qǐng)汽車影音導(dǎo)航廠家、汽車內(nèi)飾用品廠家、汽車外飾用品廠家、自駕游備廠家等借助平臺(tái)進(jìn)行品牌宣傳、互動(dòng)與銷售。
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金融路演方案篇十四
先進(jìn)思想：除針對(duì)網(wǎng)上銀行，小額貸款卡這幾種產(chǎn)品的營(yíng)銷策劃，還有一種新型的低碳信用卡。此卡集材質(zhì)環(huán)保，設(shè)計(jì)優(yōu)美，多功能等多種優(yōu)勢(shì)于一體。為新一代的年輕人，熱愛環(huán)保的人，提供了更好的選擇。
一、策劃目的：
本次策劃主要針對(duì)金融產(chǎn)品展開營(yíng)銷，包括網(wǎng)上銀行，小額貸款卡，和低碳信用卡四種金融產(chǎn)品。其目的在于擴(kuò)大臨汾郵政銀行的社會(huì)影響力，提升市場(chǎng)地位，提高知名度，拓寬業(yè)務(wù)范圍。
二、營(yíng)銷環(huán)境分析：
（一）、宏觀環(huán)境分析：
1.政治環(huán)境。我國(guó)現(xiàn)階段政治環(huán)境較穩(wěn)定，沒(méi)有出現(xiàn)嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)政治沖突、問(wèn)題。國(guó)家的管理為我國(guó)居民保證了銀行的信譽(yù)，使我國(guó)居民更放心地參與網(wǎng)上銀行的交易活動(dòng)，支付寶卡-通也有了更廣泛的發(fā)行空間；我國(guó)大力支持創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)，這為小額貸款卡的發(fā)展提供了一個(gè)良好的條件。
一個(gè)有效的節(jié)能減排方法。
3.經(jīng)濟(jì)環(huán)境。目前，世界整體經(jīng)濟(jì)形勢(shì)仍是較嚴(yán)峻的，國(guó)際金融危機(jī)對(duì)世界經(jīng)濟(jì)的增長(zhǎng)造成巨大威脅，中國(guó)的經(jīng)濟(jì)也有著重大阻力。但是，國(guó)內(nèi)的宏觀經(jīng)濟(jì)是呈穩(wěn)定增長(zhǎng)趨勢(shì)的，資本市場(chǎng)不斷發(fā)展及居民消費(fèi)結(jié)構(gòu)和理財(cái)觀念的轉(zhuǎn)變帶來(lái)良好契機(jī)，政府對(duì)銀行的支持依然強(qiáng)勁。網(wǎng)上交易、鼓勵(lì)創(chuàng)業(yè)，這些都對(duì)我國(guó)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展起了很大的推動(dòng)作用。
4.競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境。我國(guó)加入世貿(mào)組織之后，隨著國(guó)際銀行巨頭的涌入，如花旗、匯豐等全球知名的大銀行集團(tuán)都已經(jīng)在中國(guó)開設(shè)了分支機(jī)構(gòu)，他們具有良好的信譽(yù)、優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，這對(duì)國(guó)內(nèi)的一些銀行造成相當(dāng)?shù)膲毫?。我們的銀行業(yè)必須開辟新的發(fā)展空間，因而在此時(shí)我們開始了網(wǎng)上銀行，小額貸款卡，低碳信用卡的發(fā)展之路。
5.人口環(huán)境：2012年1月16日，中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)信息中心(cnnic)發(fā)布《第29次中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)發(fā)展?fàn)顩r統(tǒng)計(jì)報(bào)告》。報(bào)告顯示，截至2011年12月底，中國(guó)網(wǎng)民規(guī)模突破5億，達(dá)到5.13億，全年新增網(wǎng)民5580萬(wàn)報(bào)告顯示，中國(guó)手機(jī)網(wǎng)民規(guī)模達(dá)到3.56億，同比增長(zhǎng)17.5%。隨著網(wǎng)絡(luò)的普及和廣泛應(yīng)用,網(wǎng)上銀行、支付寶卡-通這樣的新興交易平臺(tái)，會(huì)得到更多人的青睞。另外，人口問(wèn)題，也使得就業(yè)困難的問(wèn)題更加嚴(yán)峻，創(chuàng)業(yè)的人會(huì)越來(lái)越多，小額貸款能更加體現(xiàn)其優(yōu)勢(shì)性。
（二）金融產(chǎn)品swort分析
1.優(yōu)勢(shì)
（1）信息優(yōu)勢(shì)。郵政銀行地處臨汾，由于長(zhǎng)期服務(wù)本地市場(chǎng)，郵政銀行與地方政府和客戶關(guān)系密切，對(duì)轄區(qū)內(nèi)經(jīng)濟(jì)、社會(huì)等情況比較熟悉具有較好的環(huán)境以及市場(chǎng)優(yōu)勢(shì)。
（2）政策優(yōu)勢(shì)。政府應(yīng)建設(shè)新農(nóng)村的要求，加大對(duì)農(nóng)村的投入和政策優(yōu)惠。銀行以支持“三農(nóng)”和地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展為己任，原則明確，市場(chǎng)目標(biāo)明確，在本地易得到政府的支持。
（3）環(huán)境優(yōu)勢(shì)。臨汾市持續(xù)高速的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)，環(huán)境及城市化進(jìn)程的推進(jìn)。
（4）自身優(yōu)勢(shì)。改革開放以來(lái),我國(guó)金融業(yè)發(fā)展很快。在整個(gè)金融機(jī)構(gòu)組織體系中,中小型銀行是發(fā)展最為迅速、最具活力的一個(gè)群體,它們以特有的生機(jī)與活力,活躍于經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域,其作用不容小覷。中小型銀行業(yè)務(wù)規(guī)模發(fā)展的快，經(jīng)濟(jì)效益良好，經(jīng)營(yíng)范圍逐漸擴(kuò)大這是企業(yè)自身的發(fā)展優(yōu)勢(shì)。
2.劣勢(shì)
（1） 知名度。大量的走訪、問(wèn)卷、電話等形式的調(diào)查表明，廣大市民、中小企業(yè)對(duì)郵政銀行了解甚少；規(guī)模不大，便捷性差，也會(huì)導(dǎo)致郵政銀行不能成為首選。
（2） 認(rèn)知度。臨汾郵政銀行于08年3月正式開業(yè)，市場(chǎng)對(duì)其認(rèn)知度很低，與四大國(guó)有銀行相比競(jìng)爭(zhēng)力處于下風(fēng)。很多市民對(duì)臨汾郵政銀行的認(rèn)知只是達(dá)到“農(nóng)村合作信用社”的水平，對(duì)于從“郵政儲(chǔ)蓄”到“商業(yè)銀行”的轉(zhuǎn)型并不了解。
（3） 形式。業(yè)務(wù)領(lǐng)域狹窄，產(chǎn)品創(chuàng)新能力差，無(wú)法為客戶量身定做出個(gè)性化、差異化的產(chǎn)品，沒(méi)有及時(shí)更新新穎地吸引顧客的業(yè)務(wù)。
（4） 員工水平。經(jīng)過(guò)與其他銀行對(duì)比，臨汾郵政銀行員工整體綜合素質(zhì)不高，專業(yè)化水平相對(duì)較弱。
（5）服務(wù)水平。缺乏有效的營(yíng)銷服務(wù)體系，售后服務(wù)不到位。
3.機(jī)遇.
(1).在產(chǎn)品的推廣及服務(wù)方面加大力度宣傳，拓寬市場(chǎng)份額。如可在學(xué)校，娛樂(lè)及公共場(chǎng)所進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)的互動(dòng)宣傳，使得更多的人了解并接觸到相關(guān)的金融產(chǎn)品。
(2).政策壁壘的破冰,使農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)獲得了巨大的發(fā)展空間。
(3)世界生態(tài)環(huán)境日益惡化，發(fā)展低碳經(jīng)濟(jì)已成為全球共識(shí)，開展碳交易正是人們利用市場(chǎng)機(jī)制引領(lǐng)低碳經(jīng)濟(jì)發(fā)展的必由之路。在低碳經(jīng)濟(jì)背景下，中國(guó)商業(yè)銀行應(yīng)積極應(yīng)對(duì)，正視經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型所帶來(lái)的機(jī)遇與挑戰(zhàn)，不斷推動(dòng)金融產(chǎn)品創(chuàng)新，積極參與中國(guó)碳交易市場(chǎng)構(gòu)建，逐步建立健全低碳金融體系，迎接未來(lái)世界低碳經(jīng)濟(jì)新格局的挑戰(zhàn)。
(4).近些年，中國(guó)銀行業(yè)取得了飛速的發(fā)展，在經(jīng)濟(jì)全球化形勢(shì)下，中國(guó)銀行業(yè)面臨著巨大的機(jī)遇：宏觀調(diào)控給商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)帶來(lái)的機(jī)遇；經(jīng)濟(jì)發(fā)展模式的變化對(duì)商業(yè)銀行帶來(lái)的機(jī)遇；另外，很多商業(yè)銀行把房地產(chǎn)開發(fā)貸款、按揭貸款作為主要投資方向，商業(yè)銀行要在企業(yè)發(fā)展模式變化的過(guò)程中，不斷尋找新的核心客戶，這其中可能有經(jīng)營(yíng)新材料、新能源的，這些產(chǎn)業(yè)將來(lái)會(huì)有更好的前景。
4.威脅
（1）.世界金融危機(jī)的影響下，世界經(jīng)濟(jì)尚未走出低谷。
（2）.外資銀行的進(jìn)入，眾多新成立的中小銀行是市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)更加激烈
（3）.受部分地方現(xiàn)行政策的約束，向其他地區(qū)進(jìn)行擴(kuò)張受到限制。
(三）、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)分析
（1）.我國(guó)商業(yè)銀行是國(guó)家經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重要支柱，金融宏觀調(diào)控的市場(chǎng)基礎(chǔ)，在國(guó)家經(jīng)濟(jì)中起著舉足輕重的作用。在經(jīng)濟(jì)全球化和金融一體化加速發(fā)展的今天，我國(guó)商業(yè)銀行將越來(lái)越受到外資銀行及全球經(jīng)濟(jì)危機(jī)的多層沖擊。
(2).國(guó)有商業(yè)銀行在我國(guó)金融體系中居絕對(duì)壟斷地位，使中小銀行面臨現(xiàn)實(shí)的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)壓力。高度壟斷的市場(chǎng)必然出現(xiàn)不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為,中小銀行體系面臨極大地挑戰(zhàn)。近年來(lái)，由于市場(chǎng)份額不足，資金實(shí)力較弱，電子化水平不高，國(guó)內(nèi)中小銀行出現(xiàn)了三大病癥：自有資金比例嚴(yán)重不足；信貸資產(chǎn)質(zhì)量低下；業(yè)務(wù)品種單一，盈利水平低下。如何及時(shí)改善中小銀行的生存環(huán)境，妥善、解決這些病癥，將直接關(guān)系到中小銀行的生死存亡。
(3).要想保持競(jìng)爭(zhēng)力的領(lǐng)先優(yōu)勢(shì)，就必須明確競(jìng)爭(zhēng)力所處的狀態(tài)，隨著環(huán)境要素的變化而對(duì)競(jìng)爭(zhēng)力不斷地進(jìn)行診斷、培育和鞏固，維持和擴(kuò)大競(jìng)爭(zhēng)力擁有者和競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手之間的領(lǐng)先距離。否則，競(jìng)爭(zhēng)力就會(huì)被模仿甚至趕超。因此，做好這一工作的前提就是建立一套科學(xué)合理的評(píng)價(jià)指標(biāo)體系，對(duì)綜合競(jìng)爭(zhēng)力做出及時(shí)、正確的評(píng)價(jià)，不僅是社會(huì)公眾對(duì)中小銀行的特點(diǎn)、各項(xiàng)業(yè)務(wù)的優(yōu)勢(shì)有所知曉，同時(shí)銀行本身也可以明確自己的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)和市場(chǎng)位臵。
（四）、企業(yè)形象分析
臨汾郵政銀行前身是臨汾郵政儲(chǔ)蓄。 該行秉承人民郵政、為人民的優(yōu)良傳統(tǒng)，充分發(fā)揮在地緣、人緣、機(jī)制等方面的特點(diǎn)和優(yōu)勢(shì)，以支持“三農(nóng)”和地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展為己任，緊緊圍繞“以市場(chǎng)為導(dǎo)向、以客戶為中心”的經(jīng)營(yíng)理念，建立健全現(xiàn)代企業(yè)制度，明確市場(chǎng)定位，依托現(xiàn)代科技手段，加快金融產(chǎn)品和服務(wù)功能的創(chuàng)新，突出個(gè)人業(yè)務(wù)、零售業(yè)務(wù)，全面服務(wù)百姓生活，積極向產(chǎn)權(quán)清晰、經(jīng)營(yíng)情況良好的中小企業(yè)、微小企業(yè)傾斜，獲得了良好的社會(huì)效益和經(jīng)營(yíng)效益。
三．市場(chǎng)面臨的問(wèn)題分析
（1）競(jìng)爭(zhēng)力大：
除國(guó)有銀行外，中國(guó)目前有很多家中小銀行，如招商銀行、交通銀行、民生銀行，也有一些事大型的外資銀行，如花旗、渣打、匯豐等。臨汾郵政銀行在知名度，產(chǎn)品創(chuàng)新能力，服務(wù)體系等方面與之相比都存在著很大的欠缺。
（2）創(chuàng)新能力差：
中國(guó)銀行業(yè)目前面臨的主要挑戰(zhàn)之一就是產(chǎn)品創(chuàng)新和服務(wù)創(chuàng)新，在調(diào)查中發(fā)現(xiàn)，
臨汾郵政銀行的網(wǎng)上銀行、小額貸款卡這些金融產(chǎn)品在很多家銀行都有，非常普
遍，并不是它獨(dú)具的特色。
四、市場(chǎng)機(jī)會(huì)分析
五、營(yíng)銷策劃達(dá)到的目標(biāo)
一、 提高知名度，為銀行今后更好的發(fā)展做鋪墊，實(shí)現(xiàn)其終極目標(biāo)“成為全國(guó)最
好的農(nóng)村合作銀行”。
二、 遵循其辦行宗旨“立足當(dāng)?shù)兀С秩r(nóng)，服務(wù)社區(qū)”。
三、 樹立更佳的企業(yè)形象，富有社會(huì)責(zé)任感，堅(jiān)持科學(xué)發(fā)展觀，走可持續(xù)發(fā)展
道路。
四、將綠色環(huán)保的綠色銀行理念深入人心。
六、營(yíng)銷策略
（一）、網(wǎng)上銀行：
1、通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)，為杭州聯(lián)合銀行個(gè)人客戶提供賬戶查詢、轉(zhuǎn)賬匯款等金融服務(wù)
的網(wǎng)上銀行渠道，品牌為“豐收e網(wǎng)”。通過(guò)在人流中多產(chǎn)所如公交車、學(xué)校、
醫(yī)院、商業(yè)街等地廣告大力宣傳推廣期間跨行轉(zhuǎn)賬手續(xù)費(fèi)最低1元，系統(tǒng)內(nèi)轉(zhuǎn)賬
免費(fèi)免證書免年費(fèi)，免費(fèi)贈(zèng)送usbkey的優(yōu)厚待遇，讓更多人知道杭州聯(lián)合銀行
的特色業(yè)務(wù)。
2、網(wǎng)上銀行的開通減免一定費(fèi)用，如u盾工本費(fèi)及密碼重臵費(fèi)用，同時(shí)宣傳推
廣時(shí)期開通網(wǎng)上銀行免費(fèi)贈(zèng)送網(wǎng)銀盾，對(duì)外宣傳開通網(wǎng)上銀行的服務(wù)可以獲取額
外積分等。
3、網(wǎng)上銀行可以和家庭成員綁定，家庭成員辦理家庭卡后如在網(wǎng)上付款時(shí)有一
方卡里沒(méi)有足夠的現(xiàn)金可以直接跳轉(zhuǎn)到其他家庭的卡里進(jìn)行累積，而不需要手續(xù)
費(fèi)，在開通網(wǎng)上銀行的同時(shí)可以同時(shí)再綁定手機(jī)銀行。
（二）、小額貸款卡：
1、面對(duì)各大高校，中小企業(yè)進(jìn)行大力推廣，鼓勵(lì)各大高校中想創(chuàng)業(yè)的有志青年，
多鼓勵(lì)多幫助這些有想法的人，讓他們利用小額貸款完成自己的創(chuàng)業(yè)夢(mèng)想。
2、在學(xué)校及周邊娛樂(lè)場(chǎng)所進(jìn)行小額貸款卡宣傳，主要的金融產(chǎn)品要打響知名度
由于提倡綠色消費(fèi)環(huán)保，可以通過(guò)分發(fā)可再生環(huán)保紙袋讓同學(xué)在上面用筆寫出自
己對(duì)于未來(lái)的暢想，隨后即可贈(zèng)送紙袋，里面附帶上小額貸款卡的相關(guān)介紹。
3、針對(duì)中小企業(yè)的貸款，有積極鼓勵(lì)優(yōu)惠政策，可以提供企業(yè)信息交流平臺(tái)，
若有相同想法的合作人，可通過(guò)杭州聯(lián)合銀行的借款，實(shí)施創(chuàng)業(yè)。
（三）、豐收卡支付寶卡-通：
1、以杭州聯(lián)合銀行前背景杭州農(nóng)村合作信用社為鋪墊，繼續(xù)發(fā)展豐收卡，并更
快的融入新的背景，進(jìn)入經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展的社會(huì)，并依據(jù)年輕人的喜好，在豐收卡
上增加了支付寶功能，使豐收卡更適合各年齡段的消費(fèi)群體，范圍更廣，使用更
方便、快捷。
2、豐收卡支付卡-通可以多元化自己的開通方式，銀行柜臺(tái)開通，網(wǎng)上開通，手
機(jī)開通等形式，更方便客戶使用。
3、豐收卡支付寶卡-通可以與國(guó)外網(wǎng)站進(jìn)行合作。目前的網(wǎng)購(gòu)只是局限在國(guó)內(nèi)的，
要想從國(guó)外網(wǎng)站購(gòu)買商品的話一般是采取國(guó)外代購(gòu)的方式的進(jìn)行的，本行可以以
此為突破點(diǎn)率先與一些國(guó)外購(gòu)物網(wǎng)站進(jìn)行合作，提高銀行的特色服務(wù)。
(四）、低碳信用卡：
1、低碳信用卡使用環(huán)保包裝材料，使可再生資源合理利用。
2、低碳信用卡每消費(fèi)一筆錢即有積分計(jì)入“個(gè)人綠色檔案”，建立個(gè)人綠色基金，
將所積金額用于環(huán)保事業(yè)。
3、低碳信用卡與杭州旅游業(yè)相結(jié)合。在卡片上印刷杭州的特色景點(diǎn)，如西湖十
景、新西湖十景、千島湖景色等不同風(fēng)景圖案。提倡綠色旅游-行，建議一家人在
學(xué)習(xí)工作之余，走出家門，領(lǐng)略優(yōu)美風(fēng)景，增強(qiáng)環(huán)保意識(shí)享受屬于自己的健康生
活。
4、聯(lián)手杭州各高校大學(xué)。大學(xué)生是最能接受新鮮事物，培養(yǎng)大學(xué)生的環(huán)保意識(shí)
的同時(shí)，又能擴(kuò)大銀行低碳信用卡影響力、發(fā)行量，增加銀行收益。
5、設(shè)立【手拉手】套餐，凡*位以上的客戶一同在杭州聯(lián)合銀行辦理信用卡，即
可免去每年的年費(fèi)，并且在原有的償還能力基礎(chǔ)上按照一定的比率可以提高其透
額度，辦理的人員越多比率越高。辦理當(dāng)天亦可獲得華元電影院的抵價(jià)券。
七、具體推行方法
1.提高銀行內(nèi)部人員的服務(wù)質(zhì)量，每次服務(wù)過(guò)后，做個(gè)滿意度調(diào)查的回訪，在企
業(yè)內(nèi)部形成一種競(jìng)爭(zhēng)力，使得企業(yè)人員懂得自身的不足可以更好的加以改進(jìn)
2.化繁為簡(jiǎn)在營(yíng)業(yè)廳辦理手續(xù)過(guò)程復(fù)雜繁瑣，取消一些不必要的中間環(huán)節(jié)，提高
工作效率。完善網(wǎng)絡(luò)機(jī)制。如果可以在網(wǎng)上直接辦理的業(yè)務(wù)，在官方網(wǎng)站上寫明
具體的操作過(guò)程，節(jié)約時(shí)間
3.擴(kuò)大企業(yè)規(guī)模，在杭州范圍內(nèi)增加多個(gè)網(wǎng)點(diǎn)。
4.宣傳企業(yè)，打響企業(yè)知名度，在公交，電視上做與綠色旅游相結(jié)合的系列宣傳
廣告，深入到各高校，企業(yè)進(jìn)行品牌的推廣服務(wù)
5.健全售后服務(wù)機(jī)制，針對(duì)老客戶和新客戶采取不同的措施，做到吸引新客戶，
留住老客戶的目的。一旦銀行內(nèi)部有調(diào)整應(yīng)及時(shí)通知，新業(yè)務(wù)的推廣也及時(shí)宣傳
到每個(gè)客戶。
6.針對(duì)其他的一些客戶群體，本行可以通過(guò)主動(dòng)上門，電話，郵件等形式進(jìn)行推
銷。
7.在各高校大學(xué)中舉辦一些以環(huán)保為主題的活動(dòng)，同時(shí)大力宣傳本行金融產(chǎn)品
“低碳”的特色，大力推廣網(wǎng)上銀行、豐收支付寶卡和低碳信用卡等金融產(chǎn)品，以
此來(lái)迎合目前年輕消費(fèi)群體綠色、環(huán)保、時(shí)尚的消費(fèi)理念，順利地打開大學(xué)生市
場(chǎng)。
8.積極鼓勵(lì)大學(xué)生自主創(chuàng)業(yè)，降低辦理小額貸款的門檻。通過(guò)舉辦一些關(guān)于自主
創(chuàng)業(yè)的講座來(lái)打響其在大學(xué)生中的知名度。
9.鼓勵(lì)農(nóng)民走農(nóng)業(yè)現(xiàn)代化道路，由于農(nóng)民的文化水平較低，在農(nóng)業(yè)現(xiàn)代化上，本
行應(yīng)該加大宣傳力度，可以通過(guò)播放宣傳片的形式激發(fā)農(nóng)民的興趣，由此，將小
額貸款卡成功打入農(nóng)村市場(chǎng)。
10.在營(yíng)銷形式上，本行可以通過(guò)主動(dòng)上門，電話，郵件等形式進(jìn)行推銷。
八．費(fèi)用預(yù)算
結(jié)束語(yǔ)
附錄一 調(diào)查問(wèn)卷
金融產(chǎn)品市場(chǎng)現(xiàn)狀的調(diào)研
您好！我們正在進(jìn)行一項(xiàng)關(guān)于金融產(chǎn)品（網(wǎng)上銀行，豐收卡支
付寶卡-通以及小額貸款卡等）——杭州聯(lián)合銀行發(fā)行的市場(chǎng)調(diào)
查。非常感謝您能在百忙之中抽出1~2分鐘時(shí)間參與此調(diào)查，您
的每一項(xiàng)選擇和建議，我們都會(huì)十分重視并表示衷心感謝。請(qǐng)你
在一下問(wèn)題中選擇答案并在選項(xiàng)中打鉤，問(wèn)卷中所有資料，我們
將絕對(duì)保密，請(qǐng)你放心！非常感謝！
1.您處于的年齡是？
2．您的職業(yè)是？
a．個(gè)體商戶 b企業(yè)人員 c.學(xué)生 d.網(wǎng)絡(luò)商戶
e.其他
3.您是否知道杭州聯(lián)合銀行？
a．是，并且辦理過(guò)一些業(yè)務(wù)
b.僅僅知道
c.否
4.請(qǐng)問(wèn)在過(guò)去半年內(nèi)，您有否接觸過(guò)以下任何形式的銀行產(chǎn)品/
服務(wù)的廣告？
a.電視廣告b.報(bào)紙廣告c.雜志廣告d.廣播廣告e.地鐵廣告f.
戶外廣告
5.您的辦卡渠道是？
a.校園推薦 b.從同學(xué)那里得知 c.自身需要 d.網(wǎng)絡(luò) e.廣告電
視
6. 以下杭州聯(lián)合銀行金融產(chǎn)品你知道哪些？
a．網(wǎng)上銀行
b．支付寶
c．小額貸款卡
7.你是否知道低碳信用卡？
a.是 b.否
8.對(duì)于銀行服務(wù)，您最不滿意的地方是？
a.申請(qǐng)過(guò)程繁瑣
b.查詢服務(wù)不到位
c.功能、使用方法及注意事項(xiàng)不明了
d．國(guó)內(nèi)異地通用性能差
f．網(wǎng)上銀行功能不完善
9.你希望在未來(lái)，銀行可以提供什么服務(wù)？
a．更多的存提款網(wǎng)點(diǎn)及受理點(diǎn)
b.更強(qiáng)調(diào)以個(gè)人信用為基礎(chǔ)
c．提供更多元化的功能服務(wù)
d.更安全，提高識(shí)別能力
感謝您的參與！
最近，和以前的老上司聊天，聊到互聯(lián)網(wǎng)金融這塊，雙方想法火花不斷，一致認(rèn)為，銀行線下營(yíng)業(yè)點(diǎn)完全可以減少至最少化，即只需要自助取款機(jī)以及重要事宜，預(yù)約辦理即可。未來(lái)更多的，應(yīng)該是各類由信譽(yù)非常不錯(cuò)的互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)取而代之。
2012年至2015年，尤其是2015年開始，互聯(lián)網(wǎng)金融在我國(guó)開始蓬勃發(fā)展，不僅因?yàn)槠涫找娓?，而在于其在我?guó)的發(fā)展前景十分廣闊。由于本人一直從事的是為各類品牌企業(yè)提供媒介支持服務(wù)，也為很多品牌企業(yè)做過(guò)媒介策劃方案，如今面對(duì)爆發(fā)式發(fā)展的p2p互聯(lián)網(wǎng)金融，很多企業(yè)由于是新生的，或者是從其他金融服務(wù)項(xiàng)目轉(zhuǎn)移過(guò)來(lái)的，可謂是幾乎不知道如何傳播自己。其實(shí)很多傳播方式是觸類旁通，只要結(jié)合該行業(yè)自身的特點(diǎn)，再通過(guò)不同的活動(dòng)組合，堅(jiān)持持續(xù)，可以讓直接脫穎而出。
筆者在星奇特營(yíng)銷策劃多年，也陸陸續(xù)續(xù)為幾個(gè)p2p互聯(lián)網(wǎng)金融品牌提供過(guò)一些咨詢以及傳播服務(wù)，在這里為大家提供一套完整的推廣方案思路，估計(jì)應(yīng)該會(huì)對(duì)大家有所幫助，如果有疑問(wèn)的，可以留言。
第一步：搭建安全可靠的服務(wù)平臺(tái)，取一個(gè)很好聽的而且容易記的名字。
這是最起碼的一步，就如為什么大家相信銀行一樣，做到安全快速是第一步。
第二步：信譽(yù)背書。
做與錢打交道的平臺(tái)，必須信譽(yù)第一。在大家心目中，誰(shuí)的'信譽(yù)好？就需要找誰(shuí)。不然誰(shuí)愿意相信你。就如為什么民間借款，都是朋友親戚之間形成了龐大的信譽(yù)網(wǎng)。所以，需要信譽(yù)背書的單位、個(gè)人或機(jī)構(gòu)。
第三步：提高訪問(wèn)量。
所謂訪問(wèn)量，其實(shí)就是知名度。知名度靠什么？靠大家都經(jīng)?？吹剑牭?。很多互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)成立之后，動(dòng)不動(dòng)就向全國(guó)進(jìn)軍，其實(shí)未必，如果立足于本地，再放眼全國(guó)，也是一種不錯(cuò)的發(fā)展選擇。就如互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)的鼻祖紅嶺創(chuàng)投一樣，其實(shí)最早也是從深圳干起來(lái)的，還有就如北京那邊的人人貸，上海的陸金所，等等。當(dāng)然財(cái)大氣粗背靠厚盾的平臺(tái)另當(dāng)別論。接下來(lái)，筆者就一個(gè)平臺(tái)的推廣邏輯思維如下：
a、報(bào)紙電視報(bào)道：搬出信譽(yù)背書，建立品牌信任度。當(dāng)然這種開啟模式，最好從報(bào)紙報(bào)道開始。選擇一些比較好的報(bào)紙，進(jìn)行發(fā)布。有錢的，還可以電視黃金時(shí)段投放。這一個(gè)方法很重要。
b、 門戶新聞報(bào)道：基于1后，接下來(lái)上面的事情不是白做了，就需要包裝成各類新聞
文章，這個(gè)文章發(fā)到哪里去呢？發(fā)到各大財(cái)經(jīng)或者門戶的媒體去，不是1篇2篇，而是上百篇。很多朋友看到這里后，就會(huì)想，這不是要花很多很多的錢？如果一旦這么想，最好停下來(lái)，不要再做了。因?yàn)閷?duì)于一個(gè)互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品來(lái)說(shuō)，需要的是用戶，需要的是流量，需要的是口碑知名度。有了這些，后面就是日進(jìn)萬(wàn)金也屬于正常。而且這步的投入并不多，有個(gè)10來(lái)萬(wàn)的預(yù)算，基本就可以飛起來(lái)了。當(dāng)然需要一個(gè)很不錯(cuò)的新聞策劃團(tuán)隊(duì)，筆者也是新聞專業(yè)出生，十分認(rèn)同新聞策劃傳播的重要性。
c、 微信大號(hào)傳播：在這里說(shuō)的微信大號(hào)傳播，大家要明白一點(diǎn)的是，找大號(hào)，一定要
還是可以進(jìn)行探討的。
d、 微信朋友圈：現(xiàn)在人人都是傳播通道。很多個(gè)人形式的微信號(hào)，目前已有專門的機(jī)
構(gòu)單位組織了很多個(gè)人號(hào)，然后碰到一起品牌活動(dòng)，都是可以集合起來(lái)一起推動(dòng)發(fā)布的，從而有效地?cái)U(kuò)散活動(dòng)效果。
e、 微博大號(hào)：為什么把微博排在這里，主要是他的影響力，已經(jīng)聚集在一些名人那里
去了。目前還在玩的，主要是單位和名人。他們習(xí)慣了，而且也陶醉于大家的關(guān)注。不像微信，不可以公開評(píng)論關(guān)注。微博的話，如果有錢的平臺(tái)，都是可以選擇一些名人大號(hào)進(jìn)行發(fā)布的，發(fā)布的內(nèi)容必須精心策劃，而不是單槍匹馬。
f、 論壇與分類信息：這個(gè)方法，看上去是很低檔的。但是低檔有低檔用處與效果。而
長(zhǎng)聊q形式吸引客戶。所以，這種方式也可以考慮進(jìn)去。
h、 各類知識(shí)問(wèn)答口碑：這一點(diǎn)，很多互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)，都會(huì)忽視。原因很簡(jiǎn)單，不知
道。知道的時(shí)候，看到的是負(fù)面類。所以，這就需要定期定量的方式，進(jìn)行層層發(fā)布，久而久之，大家無(wú)論怎么問(wèn)，就有很正面的回復(fù)。
i、 自身媒介載體：其實(shí)每個(gè)平臺(tái)的員工，自己就是傳播的主體，他們每個(gè)人都有幾百
號(hào)朋友，所以必須建好自媒體平臺(tái)，持續(xù)更新內(nèi)容，然后不斷傳播出去。
當(dāng)然，以上所有的策劃傳播方式，都必須借助于一定的活動(dòng)內(nèi)容，方可實(shí)現(xiàn)效果最大化。空洞無(wú)力的內(nèi)容，再怎么傳，也沒(méi)有有鮮活內(nèi)容的事例傳播的快與好。任何一個(gè)平臺(tái)的成功，離不開的是人，只有一個(gè)好的團(tuán)隊(duì)，才會(huì)所向披靡，和財(cái)大氣粗，這時(shí)候，并沒(méi)有必然關(guān)系。預(yù)算多，有預(yù)算多的用法，預(yù)算少，也有預(yù)算少的玩法，總之，需要各方力量有效配合。（純?cè)瓌?chuàng)：請(qǐng)勿抄襲）