旅游是人們放松身心，體驗不同文化的重要方式之一。如何提高自己的領導力和影響力？接下來將為您介紹一些相關研究成果，希望能夠給您一些新的視角和觀點。
基金投資規(guī)劃建議書篇一
今年來受央行緊縮貨幣政策影響，債市遭遇連番調(diào)整，但伴隨悲觀預期的不斷修正，債市魅力將再次展現(xiàn)，特別是信用債投資價值日漸提升。截至20xx年7月27日，現(xiàn)階段債券票面利率創(chuàng)歷史新高，一年期及以上企業(yè)債、短期融資券、中期票據(jù)的平均收益率已超越6%，高于國債、金融債及定期存款，是投資者理財?shù)男逻x擇。隨著通脹逐步穩(wěn)定，加息周期步入尾聲，債券市場前景看好。普通投資者難以直接涉足信用債市場，但可以通過購買債券型基金間接進入。
二、嘉實信用債基金的優(yōu)勢。
1、息票創(chuàng)新高。現(xiàn)階段債券票面利率創(chuàng)歷史新高，1年及以上企業(yè)債、短期融資券、中期票據(jù)的平均收益率已超過6%，高于國債、金融債及定期存款，隨著通脹逐步穩(wěn)定，加息周期進入尾聲，債券市場前景看好。
2、跨越投資門檻，分享專屬投資。約有95%的債券成交金額在。
銀行間市場，一般單筆交易至少上千萬元，由于其專屬性及高門檻使得普通投資者無法涉足，投資本基金可以輕松跨越投資門檻。
3、嘉實基金的強大管理能力。截止20xx年6月末，嘉實基金管理團隊管理固定收益資產(chǎn)規(guī)模超過500億元，核心投研人員均有超過5年的從業(yè)經(jīng)驗，嚴謹科學的信用評級系統(tǒng)及流程，都為本基金的運作提供有力保障。嘉實基金20xx年榮獲“金?；鸸尽笔鈽s。
三、嘉實信用債券型證券投資基金產(chǎn)品概要。
【基金代碼】070025(a類)070026(c類)。
【基金簡稱】嘉實信用債券。
【基金類型】契約型，開放式，債券型。
【投資目標】本基金在控制風險和保持資產(chǎn)流動性的基礎上，追求長期穩(wěn)定增值。
【投資范圍】本基金投資于具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的債券、貨幣市場工具、股票（含中小板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國證監(jiān)會核準發(fā)行的股票）、權證、以及法律、法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會的相關規(guī)定）。本基金主要投資于短期融資券、中期票據(jù)、企業(yè)債、公司債、金融債、地方政府債、次級債、可轉換債券（含分離交易可轉債）、資產(chǎn)支持證券、國債、央行票據(jù)、債券回購、銀行存款等固定收益類資產(chǎn)。本基金不從二級市場買入股票、權證等權益類金融工具，但可以參與一級市場股票首次公開發(fā)行或增發(fā)，還可持有因所持可轉換公司債券轉股形成的股票、因持有股票被派發(fā)的權證、因投資于可分離交易可轉債而產(chǎn)生的權證。因上述原因持有的股票和權證等資產(chǎn)，本基金應在其可交易之日起的6個月內(nèi)賣出。
【投資策略】本基金將深刻的基本面研究、嚴謹?shù)男庞梅治雠c積極主動的投資風格相結合，通過自上而下與自下而上的戰(zhàn)略、戰(zhàn)術運用，力爭持續(xù)達到或超越業(yè)績比較基準，為投資者長期穩(wěn)定地保值增值。
【業(yè)績基準】中國債券總指數(shù)收益率。
【擬任基金經(jīng)理】。
陳雯雯女士，北京大學光華管理學院會計學碩士，5年證券從業(yè)經(jīng)歷，具有基金從業(yè)資格，嘉實基金固定收益部投資組合經(jīng)理。20xx年7月加盟嘉實基金，曾任信用分析師。
【風險收益特征】本基金為債券型基金，其長期平均風險和預期收益率低于股票基金、混合基金，高于貨幣市場基金。
【收益分配】在符合有關基金分紅條件的前提下，基金收益分配每年至多12次；每次基金收益分配比例不得低于收益分配基準日單位份額可供分配利潤的20%?；鸷贤Р粷M三個月，收益可不分配。
嘉實信用債證券投資基金分為a類和c類，其中a類含有認購和贖回費用，適合長期投資者參與。c類無認購和贖回費用，只收取0.35%的管理費，管理費按日計提，并不影響凈值，適合短期投資者。
按照目前銀行間債券市場，該基金投資收益率有望達到年化5-7%的收益，由于不介入長期債券市場和股市，因此虧損風險幾乎為0。具備較強的安全性?？勺鳛槎唐诶碡斊贩N積極配置。
證券投資基金托管合同。
關于保險資金投資創(chuàng)業(yè)投資基金有關事項的通知。
試析加強企業(yè)年金基金投資管理初探。
證券投資基金業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)守則。
基金投資規(guī)劃建議書篇二
隨著股市強勁反彈，投資者購買基金的熱情又開始高漲。但基金投資需要支付認申購費、贖回費、管理費和托管費等各項費用。對此，理財師提醒，投資者如果在基金買賣的過程中掌握一些技巧，就可以省出一些費用。
一是認購基金比申購基金劃算。
同一只基金在發(fā)行時認購和出封閉期之后申購，其費率是不一樣的，其中認購費率一般為1%左右，申購費率則在1%-1.5%之間。
二是網(wǎng)上購買基金可享受手續(xù)費折扣。
現(xiàn)在各家銀行都推出了“網(wǎng)上基金”業(yè)務，且銀行對網(wǎng)上基金交易都有一定的優(yōu)惠政策，如網(wǎng)上自助開立基金賬戶免費，網(wǎng)上認購、申購開放式基金可以享受手續(xù)費折扣等。
三是最好選擇基金紅利再投資。
一些基金公司對紅利再投資不收取申購費，因此投資者用紅利買基金不但能節(jié)省申購費用，還可以發(fā)揮復利效應，提高投資收益。
四是盡量選擇“后端收費”模式。
投資者如果想選擇長期穩(wěn)定的投資方式可以采用“后端收費”模式，這種模式特點是持有時間越長、費率越低，有利于復利增值。
五是巧用基金轉換業(yè)務。
目前一些規(guī)模大、實力強的基金公司都推出了開放式基金相互轉換業(yè)務，而且轉換費用給予優(yōu)惠。在市場震蕩時期，投資者將高風險的股票型基金轉換成低風險的債券型或貨幣型基金，不僅能規(guī)避市場風險，而且能節(jié)省費用。(程正軍)。
基金投資規(guī)劃建議書篇三
積極型基金指那些試圖通過積極的選股策略而使自己的收益超過市場平均收益的基金。這些基金的基金經(jīng)理認為可以通過專業(yè)知識、從業(yè)經(jīng)驗和信息資源，挖掘到一些普通投資者無法獲知的信息，從而相信自己有能力通過積極的選取策略而跑贏指數(shù)。
基金風格的劃分可以從基金投資風格和收益表現(xiàn)風格兩個角度來進行，兩者即有聯(lián)系，又有所區(qū)別。一般地，基金的投資風格決定著基金的收益表現(xiàn)風格，兩者的分類名稱也大體相同，但是，并不是一一對應的關系。
基金投資風格是基金在構建投資組合和選擇股票的過程中所表現(xiàn)出的風格。主要的基金投資風格類型有以下幾種。
積極型和消極型。
積極型基金指那些試圖通過積極的選股策略而使自己的收益超過市場平均收益的基金。這些基金的基金經(jīng)理認為可以通過專業(yè)知識、從業(yè)經(jīng)驗和信息資源，挖掘到一些普通投資者無法獲知的信息，從而相信自己有能力通過積極的選取策略而跑贏指數(shù)。消極型基金指那些完全根據(jù)市場指數(shù)來構建自己資產(chǎn)組合的基金。這些基金的基金經(jīng)理相信市場是完全有效的，他們認為市場中所有的信息都已經(jīng)完全反應在當前的股票價格中了，試圖利用信息以預測股票未來價格而獲利的做法是徒勞的。與毫無價值地“積極投資”相比，完全按市場的指數(shù)組合進行投資反而可以獲得更高的長期收益。
積極型基金和消極型基金的分類是基金風格的基礎分類。積極型基金和消極型基金的區(qū)分是一目了然的，所以基金風格研究一般都是針對積極型基金的不同特點進行的。
成長型、價值型和混合型。
成長型基金和價值型基金的劃分是從基金所投資股票的公司所處的發(fā)展階段來進行的。成長型基金指那些投資于處在發(fā)展成長期公司股票的基金。這些公司一般來自新興行業(yè)，發(fā)展較快，具有較為廣闊的發(fā)展前景和想象空間。但是，由于處于發(fā)展期，一般很少進行現(xiàn)金分紅或派息。這些公司的股票一般具有較高的市盈率（p/e）和市凈率（p/b），投資于這些股票的風險較大，但也易于獲得較高的投資收益。價值型基金指那些投資于處在發(fā)展成熟期公司股票的基金。這些公司一般來自傳統(tǒng)行業(yè)，發(fā)展速度較慢，但公司盈利比較穩(wěn)定，經(jīng)常進行較為優(yōu)厚的先進分紅或派息。這些公司的股票一般價格較低，從而具有較低的市盈率和市凈率。由于公司處于成熟期，這些公司股票的價格一般波動不大，抗跌性強，在市場下跌時，經(jīng)常能起到穩(wěn)定市場的作用。如果基金既投資于成長期公司又投資于成熟期公司，或者所投資的公司沒有明顯的有關發(fā)展時期的特征，那么，我們稱這樣的基金為混合型基金。
大盤型、中盤型和小盤型。
大、中、小盤型基金的劃分是從基金所投資股票市值的大小來進行劃分的。大盤型基金的基金經(jīng)理認為大盤股的股價及其公司的經(jīng)營具有較強的穩(wěn)定性，投資于這些股票風險低，可以獲得較為穩(wěn)定的長期收益。小盤型基金的基金經(jīng)理認為，小盤股具有較高的流動性，同大盤股相比易于獲得較高的投資收益。而中盤型基金則信奉“中庸”，希望通過投資中盤股來兼獲投資于大、小盤股票的優(yōu)點。
技術分析型和基本面分析型。
技術分析型基金和基本面分析型基金的劃分是從基金選股方式的角度來對基金進行劃分的。技術分析型基金根據(jù)股票二級市場的走勢，依靠技術分析來選擇股票構建自己的資產(chǎn)組合，而基本面分析型基金則更關注于宏觀經(jīng)濟環(huán)境及上市公司經(jīng)營狀況、行業(yè)狀況等基本面分析，在這些基本面分析的基礎上來進行資產(chǎn)組合。
頭下型和底上型。
頭下型基金和底上型基金是對基本面分析型基金的再分類，是從基金在進行基本面分析時側重點的不同來進行的。頭下型基金在選擇股票時先根據(jù)宏觀經(jīng)濟運行的狀況，選擇合適的行業(yè)，然后，再從這些行業(yè)中選擇更具投資價值的股票。底上型基金的選股步驟與頭上型恰恰相反，其先根據(jù)公司的基本面選擇具有投資價值的公司，然后再考慮公司的行業(yè)因素。
其他類型。
除以上主要的基金風格類型外，很多基金經(jīng)理從自己特定的投資理念出發(fā)來構造自己的資產(chǎn)組合，如特定行業(yè)（it、汽車等）基金、熱點（glamour）基金等。
以上是主要的基金投資風格分類。其中，最常用到的大、小盤和價值、成長型的分類；并且，大多數(shù)基金在進行投資時，并非僅考慮一種因素，而是考慮兩種或多種因素，從而在投資風格上表現(xiàn)為以上分類的組合類型，如大盤價值型、小盤成長型、中盤混合型等。對于基金投資風格的研究，可以采用組合資產(chǎn)特征分析來進行。
基金投資規(guī)劃建議書篇四
尊敬的xxx：
20xx年7月30日，鑒于當時的市場情況，結合我對股票市場的理解，為您提供了首份基金投資建議，并表明了我的綜合判斷。
2個月過去了，市場基本按照預期震蕩向下，期間，最低下探到2639。76點。鑒于目前的市場情況，按照趨勢交易理論，黃金分割的點位與上漲（下跌）幅度度量，我認為有必要為您再次提供投資建議，供你參考；再次感謝您的信任和支持，未來，我將視具體的形勢變化為您提供不定時的投資建議，本次建議如下：
一、基本判斷：
市場下跌的原因：
1、下半年銀行信貸收緊引起的違規(guī)投資資金流出，是造成股票市場失血下跌的主要原因；
3、投資人信心不足，導致投機人心態(tài)保守，認賠出局；
未來向好的因素：
1、中國率先走出經(jīng)濟危機的陰影，符合預期；
3、二次筑底是絕大多數(shù)投資人的看法；更有一些，按照技術分析理論，認為目前市場走的是下跌c浪，也許到2150點才算調(diào)整到位。但是，投資市場在趨勢的拐點形成上，往往是少數(shù)決定多數(shù)。
6、如果市場進一步下跌，以每下跌10%增加配置15%進行超比例配置。可以說，現(xiàn)在的下跌，給我們提供了一個用較低的價格獲取廉價籌碼的機會，現(xiàn)在是戰(zhàn)勝恐懼，理性貪婪的時候。像現(xiàn)在的.金融板塊（證券、保險、銀行、期貨）就極具投資價值。
綜上，擇機買入回到正常的資產(chǎn)配置水平是現(xiàn)實和必要的，現(xiàn)階段是回補風險資產(chǎn)配置的好時候。保持一定比例（40%—50%）的現(xiàn)金頭寸是為了應對隨后可能出現(xiàn)的回調(diào)。
我將持續(xù)關注市場出現(xiàn)的變化，隨時為您提供投資建議。
建議人：
20xx年xx月xx日。
基金投資規(guī)劃建議書篇五
20xx年7月30日，鑒于當時市場情況，結合我對股票市場理解，為您提供了首份基金投資建議，并表明了我綜合判斷。未來，我將視具體形勢變化為您提供不定時投資建議，本次建議如下：
市場下跌原因：
1、下半年銀行信貸收緊引起違規(guī)投資資金流出，是造成股票市場失血下跌主要原因；
3、投資人信心不足，導致投機人心態(tài)保守，認賠出局；
1、中國率先走出經(jīng)濟危機陰影，符合預期；
3、二次筑底是絕大多數(shù)投資人看法；更有一些，按照技術分析理論，認為目前市場走是下跌c浪，也許到2150點才算調(diào)整到位。但是，投資市場在趨勢拐點形成上，往往是少數(shù)決定多數(shù)。
6、如果市場進一步下跌，以每下跌10%增加配置15%進行超比例配置?？梢哉f，現(xiàn)在下跌，給我們提供了一個用較低價格獲取廉價籌碼機會，現(xiàn)在是戰(zhàn)勝恐懼，理性貪婪時候。像現(xiàn)在金融板塊（證券、保險、銀行、期貨）就極具投資價值。
綜上，擇機買入回到正常資產(chǎn)配置水平是現(xiàn)實和必要，現(xiàn)階段是回補風險資產(chǎn)配置好時候。保持一定比例（40%-50%）現(xiàn)金頭寸是為了應對隨后可能出現(xiàn)回調(diào)。
關于保險資金投資創(chuàng)業(yè)投資基金有關事項的通知。
證券投資基金托管合同。
試析加強企業(yè)年金基金投資管理初探。
證券投資基金業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)守則。
基金投資規(guī)劃建議書篇六
尊敬的xx：
20xx年7月30日，鑒于當時的市場情況，結合我對股票市場的理解，為您提供了首份基金投資建議，并表明了我的綜合判斷。
2個月過去了，市場基本按照預期震蕩向下，期間，最低下探到2639.76點。鑒于目前的市場情況，按照趨勢交易理論，黃金分割的點位與上漲（下跌）幅度度量，我認為有必要為您再次提供投資建議，供你參考；再次感謝您的信任和支持，未來，我將視具體的形勢變化為您提供不定時的投資建議，本次建議如下：
一、基本判斷：
市場下跌的原因：
3、投資人信心不足，導致投機人心態(tài)保守，認賠出局；
未來向好的因素：
1、中國率先走出經(jīng)濟危機的陰影，符合預期；
3、二次筑底是絕大多數(shù)投資人的看法；更有一些，按照技術分析理論，認為目前市場走的是下跌c浪，也許到2150點才算調(diào)整到位。但是，投資市場在趨勢的拐點形成上，往往是少數(shù)決定多數(shù)。
6、如果市場進一步下跌，以每下跌10%增加配置15%進行超比例配置?？梢哉f，現(xiàn)在的下跌，給我們提供了一個用較低的價格獲取廉價籌碼的機會，現(xiàn)在是戰(zhàn)勝恐懼，理性貪婪的時候。像現(xiàn)在的金融板塊（證券、保險、銀行、期貨）就極具投資價值。
綜上，擇機買入回到正常的資產(chǎn)配置水平是現(xiàn)實和必要的，現(xiàn)階段是回補風險資產(chǎn)配置的好時候。保持一定比例（40%-50%）的現(xiàn)金頭寸是為了應對隨后可能出現(xiàn)的回調(diào)。
證券投資基金托管合同。
關于保險資金投資創(chuàng)業(yè)投資基金有關事項的通知。
試析加強企業(yè)年金基金投資管理初探。
證券投資基金業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)守則。
基金投資規(guī)劃建議書篇七
尊敬的：
20xx年7月30日，鑒于當時的市場情況，結合我對股票市場的理解，為您提供了首份基金投資建議，并表明了我的綜合判斷。
2個月過去了，市場基本按照預期震蕩向下，期間，最低下探到2639.76點。鑒于目前的市場情況，按照趨勢交易理論，黃金分割的點位與上漲（下跌）幅度度量，我認為有必要為您再次提供投資建議，供你參考；再次感謝您的信任和支持，未來，我將視具體的形勢變化為您提供不定時的投資建議，本次建議如下：
一、
基本判斷：
1、
下半年銀行信貸收緊引起的違規(guī)投資資金流出，是造成股票市場失血下跌的主要原因；
2、
3、
投資人信心不足，導致投機人心態(tài)保守，認賠出局；
4、
5、
1、
中國率先走出經(jīng)濟危機的陰影，符合預期；
2、
3、
二次筑底是絕大多數(shù)投資人的看法；更有一些，按照技術分析理論，認為目前市場走的是下跌c浪，也許到2150點才算調(diào)整到位。但是，投資市場在趨勢的拐點形成上，往往是少數(shù)決定多數(shù)。
4、
5、
6、
如果市場進一步下跌，以每下跌10%增加配置15%進行超比例配置?？梢哉f，現(xiàn)在的下跌，給我們提供了一個用較低的價格獲取廉價籌碼的機會，現(xiàn)在是戰(zhàn)勝恐懼，理性貪婪的時候。像現(xiàn)在的金融板塊（證券、保險、銀行、期貨）就極具投資價值。
綜上，擇機買入回到正常的資產(chǎn)配置水平是現(xiàn)實和必要的，現(xiàn)階段是回補風險資產(chǎn)配置的好時候。保持一定比例（40%-50%）的現(xiàn)金頭寸是為了應對隨后可能出現(xiàn)的回調(diào)。
我將持續(xù)關注市場出現(xiàn)的變化，隨時為您提供投資建議。
證券投資基金托管合同。
試析加強企業(yè)年金基金投資管理初探。
房地產(chǎn)投資信托基金物業(yè)估價。
基金合同。
傳真交易基金合同。
基金投資規(guī)劃建議書篇八
但是，投資市場在趨勢的拐點形成上，往往是少數(shù)決定多數(shù)。
6、如果市場進一步下跌，以每下跌10%增加配置15%進行超比例配置?？梢哉f，現(xiàn)在的下跌，給我們提供了一個用較低的價格獲取廉價籌碼的機會，現(xiàn)在是戰(zhàn)勝恐懼，理性貪婪的時候。像現(xiàn)在的金融板塊（證券、保險、銀行、期貨）就極具投資價值。
綜上，擇機買入回到正常的資產(chǎn)配置水平是現(xiàn)實和必要的，現(xiàn)階段是回補風險資產(chǎn)配置的好時候。保持一定比例（40%-50%）的現(xiàn)金頭寸是為了應對隨后可能出現(xiàn)的回調(diào)。
我將持續(xù)關注市場出現(xiàn)的變化，隨時為您提供投資建議。
基金投資規(guī)劃建議書篇九
20xx年7月30日，鑒于當時的市場情況，結合我對股票市場的理解，為您提供了首份基金投資建議，并表明了我的綜合判斷。
2個月過去了，市場基本按照預期震蕩向下，期間，最低下探到2639。76點。鑒于目前的市場情況，按照趨勢交易理論，黃金分割的點位與上漲（下跌）幅度度量，我認為有必要為您再次提供投資建議，供你參考；再次感謝您的信任和支持，未來，我將視具體的形勢變化為您提供不定時的投資建議，本次建議如下：
一、基本判斷：
市場下跌的原因：
3、投資人信心不足，導致投機人心態(tài)保守，認賠出局；
二、未來向好的因素：
1、中國率先走出經(jīng)濟危機的陰影，符合預期；
3、二次筑底是絕大多數(shù)投資人的看法；更有一些，按照技術分析理論，認為目前市場走的是下跌c浪，也許到2150點才算調(diào)整到位。但是，投資市場在趨勢的拐點形成上，往往是少數(shù)決定多數(shù)。
6、如果市場進一步下跌，以每下跌10%增加配置15%進行超比例配置。可以說，現(xiàn)在的下跌，給我們提供了一個用較低的價格獲取廉價籌碼的機會，現(xiàn)在是戰(zhàn)勝恐懼，理性貪婪的時候。像現(xiàn)在的金融板塊（證券、保險、銀行、期貨）就極具投資價值。
綜上，擇機買入回到正常的資產(chǎn)配置水平是現(xiàn)實和必要的，現(xiàn)階段是回補風險資產(chǎn)配置的好時候。保持一定比例（40%—50%）的現(xiàn)金頭寸是為了應對隨后可能出現(xiàn)的回調(diào)。
我將持續(xù)關注市場出現(xiàn)的變化，隨時為您提供投資建議。
證券投資基金托管合同。
關于保險資金投資創(chuàng)業(yè)投資基金有關事項的通知。
試析加強企業(yè)年金基金投資管理初探。
證券投資基金業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)守則。
基金投資規(guī)劃建議書篇十
尊敬的：
20xx年7月30日，鑒于當時的市場情況，結合我對股票市場的理解，為您提供了首份基金投資建議，并表明了我的綜合判斷。
2個月過去了，市場基本按照預期震蕩向下，期間，最低下探到2639。76點。鑒于目前的市場情況，按照趨勢交易理論，黃金分割的點位與上漲（下跌）幅度度量，我認為有必要為您再次提供投資建議，再次感謝您的信任和支持，未來，我將視具體的形勢變化為您提供不定時的投資建議，本次建議如下：
一、基本判斷：
市場下跌的.原因：
3、投資人信心不足，導致投機人心態(tài)保守，認賠出局；
未來向好的因素：
1、中國率先走出經(jīng)濟危機的陰影，符合預期；
3、二次筑底是絕大多數(shù)投資人的看法；更有一些，按照技術分析理論，認為目前市場走的是下跌c浪，也許到2150點才算調(diào)整到位。但是，投資市場在趨勢的拐點形成上，往往是少數(shù)決定多數(shù)。
6、如果市場進一步下跌，以每下跌xx%增加配置15%進行超比例配置?？梢哉f，現(xiàn)在的下跌，給我們提供了一個用較低的價格獲取廉價籌碼的機會，現(xiàn)在是戰(zhàn)勝恐懼，理性貪婪的時候。像現(xiàn)在的金融板塊（證券、保險、銀行、期貨）就極具投資價值。
綜上，擇機買入回到正常的資產(chǎn)配置水平是現(xiàn)實和必要的，現(xiàn)階段是回補風險資產(chǎn)配置的好時候。保持一定比例（40%—50%）的現(xiàn)金頭寸是為了應對隨后可能出現(xiàn)的回調(diào)。
我將持續(xù)關注市場出現(xiàn)的變化，隨時為您提供投資建議。
證券投資基金托管合同。
關于保險資金投資創(chuàng)業(yè)投資基金有關事項的通知。
試析加強企業(yè)年金基金投資管理初探。
證券投資基金業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)守則。
基金投資規(guī)劃建議書篇十一
以下“三要素”，是理財師的核心理念，他們分別是：
要素一：關注客戶的需求比關注產(chǎn)品的銷售更重要;。
要素二：運用技術方法解決客戶的財務問題;。
要素三：金融產(chǎn)品的銷售是客戶財務問題解決方案的附帶結果。
將“理財規(guī)劃核心三要素”運用到理財規(guī)劃方案的設計，可以解讀為以下幾點：
第一：關注客戶的需求，要求理財建議書設計制作關注客戶的閱讀及理解的方便及快樂程度。在面向大眾的理財教育中，老師的責任就是讓理財?shù)膬?nèi)容親切易懂，且具有操作指導性。理財建議書也是一樣，如何在建議書的表達方面語言親切友好、結構合理可讀、思路嚴謹清晰、圖表簡潔易懂，是設計者也就是理財師最重要要處理的問題。
第二：關注客戶的需求也要看理財師對客戶生活目標和財務目標的溝通是否充分。理財目標的表達要求有時間和實際金額，明確而有序，全部建議書圍繞理財目標展開。
第三：關注客戶的理財目標，必須運用理財規(guī)劃的基本理論和技術方法來進行需求分析，而不是想當然的進行，比如，有人想當然的將保險需求定義為保費支出占總收入的10%;養(yǎng)老需求簡單的定義為退休時需要100萬，這都不是真正的財務規(guī)劃的需求分析方法。有人將客戶的資產(chǎn)配置簡單的根據(jù)所謂的風險偏好來確定，并因此排列出532或者4411等類似足球的資產(chǎn)配置陣形，都是沒有經(jīng)過正規(guī)理財規(guī)劃理論學習和訓練而表達的理財分析方法。
遺憾的是，經(jīng)常在一些媒體的《理財方案》等類似的欄目中看到許多事實而非的方案讓人無所適從，來自銀行、保險、證券的理財顧問給出的理財建議完全不同，這都是因為沒有運用理財規(guī)劃的技術方法解決客戶財務問題而造成的。這里所講的理財規(guī)劃的技術方法是指理財規(guī)劃的需求分析的方法及基本原則。
基金投資規(guī)劃建議書篇十二
***中學位于***縣興廣南路，是***縣辦學規(guī)模最大的重點初級中學，創(chuàng)辦于1992年10月，學校法人代表為劉英武。創(chuàng)辦之初僅12名學生9名教職工，占地面積僅5畝，學校以管理嚴格名揚全縣。目前，學校占地面積30800平方米，建筑面積13000平方米，現(xiàn)有30個教學班，在校生2100多人，教職工110人，專任教師98人，高級教師23人，中級教師66人。教師全部為本科學歷，達標率100%。20xx年被***縣委縣政府列為20xx年重點工程，新建的***中學是1所擁有80個教學班的寄宿制初級中學。學校以“敬業(yè)修德，自強不息”為校訓，形成“文明嚴謹，勤奮創(chuàng)新”的校風。學校管理嚴格，教育成績優(yōu)異，中考重點高中入學率及中考優(yōu)秀生率一直名列全縣榜首。在全國各項比賽中有1000余人獲獎，208篇教師論文在全國獲獎，89篇教師論文被發(fā)表，趙俊姿、楊靈敏、馬忠香、姚文靜等26名教師獲市優(yōu)質(zhì)課比賽一等獎，有7個國家及市級科研課題已順利結題。另外，學校先后獲得了?河北省綠色學校、河北省教代會先進單位、河北省網(wǎng)絡教育與績效實驗研究實驗學校、全國十一五教育科研先進集體、邢臺市文明單位、邢臺市標準化學校、邢臺市校園文化示范學校、邢臺市平安和諧校園、邢臺市教研教改先進學校?等30多次的榮譽稱號。
1.2項目概況。
1.2.1項目名稱：新建***中學。
1.2.2項目性質(zhì)：新建。
1.2.3建設地點：***縣縣城西南，東臨耕地，西臨長安路，南臨光明街，北臨禮貌街。
1.2.4主要建設規(guī)模：項目總占地面積100022平方米，總建筑面積50500平方米，其中：教學樓17800平方米，宿舍樓17600平方米，餐廳8900平方米，科技樓2500平方米，綜合樓2400平方米，浴室、鍋爐房800平方米，體育看臺500平方米，400米的環(huán)形跑道塑膠操場1個。項目建成后可容納4000名學生。
1.2.5主要建設內(nèi)容：
本項目建設有三棟教學樓，其中第一教學樓設計為地上六層，框架結構；第二教學樓和第三教學樓均設計為地上四層，磚混結構；四棟學生宿舍樓均設計為地上四層，磚混結構；餐廳設計為地上三層，框架結構；科技樓、綜合樓設計為地上四層，磚混結構；浴室設計為地上兩層，磚混結構；鍋爐房、體育看臺設計為地上一層，磚混結構。
1.2.6建設期：本項目建設期24個月，擬從20xx年5月開始施工，預計到20xx年4月底完成。
1.2.7總投資及資金來源：項目總投資7000萬元，擬申請。
上級財政資金和縣級財政撥款。
1.2.8效益分析。
本項目建成后可容納4000名學生就讀，讓廣大學生享受優(yōu)質(zhì)教育、教學、生活條件，為提升***縣城品味，完善縣城功能，均衡發(fā)展基礎教育，打下了良好基礎。項目建成后能夠很好解決目前學校條件緊張的現(xiàn)狀，滿足學校將來的發(fā)展。該項目建設充分考慮了***縣當前的發(fā)展趨勢和縣內(nèi)產(chǎn)業(yè)結構的變化，滿足了社會對優(yōu)化基礎教育綜合水平的需求。
1.3編制依據(jù)及范圍。
1.3.1編制依據(jù)。
《邢臺市國民經(jīng)濟和社會發(fā)展第十二個五年規(guī)劃》。
《建設項目經(jīng)濟評價方法與參數(shù)》（第三版）。
其他相關資料及規(guī)范。
1.3.2研究范圍。
期準備工作，以保證項目按管理程序完成前期工作并盡快實施。
本項目符合***縣?十二五?教育規(guī)劃綱要的要求。該項目的建設可以促進標準化學校建立，使生源增多的同時還對義務教育的普及起了推動作用，對***縣未來的教育事業(yè)貢獻自己的力量。該校建成后，能夠滿足4000名學生寄宿就讀，讓廣大學生享受優(yōu)質(zhì)教育、教學、生活條件，為提升***縣城品味，完善縣城功能，均衡發(fā)展基礎教育，打下了良好基礎。該項目應抓緊時間實施，希望各有關部門給予大力支持。
2.1項目建設的必要性。
效地解決這一實際困難和問題。
在***縣?十二五?規(guī)劃綱要中對教育工作作出計劃，強調(diào)?優(yōu)先發(fā)展教育事業(yè)。深入貫徹落實《國家中長期教育改革和發(fā)展規(guī)劃綱要》把教育擺在優(yōu)先發(fā)展的戰(zhàn)略地位??夯實教育基礎能力，謀劃建設一批高標準中小學幼兒園，提高教育裝備水平，到‘十二五’末期標準化學校達到70%以上。?本項目符合***縣?十二五?教育規(guī)劃綱要的要求。該項目的建設可以促進標準化學校建立，使生源增多的同時還對義務教育的普及起了推動作用，對***縣未來的教育事業(yè)貢獻自己的力量。該校建成后，能夠滿足4000名學生寄宿就讀，讓廣大學生享受優(yōu)質(zhì)教育、教學、生活條件，為提升***縣城品味，完善縣城功能，均衡發(fā)展基礎教育，打下了良好基礎。因此，本項目的建設是非常必要的。
2.2項目建設的可行性。
2.2.1滿足社會對提高基礎教育綜合水平的需要。
十二五規(guī)劃時期是人類社會科學技術高速發(fā)達時期，知識更新速度越來越快，生產(chǎn)力極大發(fā)展，調(diào)整優(yōu)化產(chǎn)業(yè)結構組合，信息高速化和wto使經(jīng)濟國際化程度越來越高，社會發(fā)展趨勢對人才的需求呈現(xiàn)出多元化、通知化和素質(zhì)化等特點，這些人才的培養(yǎng)都離不開教學教育這個基礎紐帶。隨著***縣經(jīng)濟持續(xù)增長和產(chǎn)業(yè)結構、技術結構和城鎮(zhèn)結構的變化，以及人民生活水平的不斷提高，構成了對基礎教育龐大的社會需求。
基金投資規(guī)劃建議書篇十三
廈門市城市規(guī)劃局的叔叔阿姨們，您們好！
現(xiàn)在的廈門已經(jīng)發(fā)展得很好了，但是還有一些問題需要解決。市區(qū)的車子太多了，導致汽車尾氣太多，空氣受到污染。還有，汽車太多了，造成堵車，車都堵在路上了，使尾氣排放量更高。
為什么會有這一類情況出現(xiàn)呢？因為公共交通不方便、很慢、班次少，私家車比公共交通快很多還更方便。所以私家車越來越多，造成堵車、尾氣多導致空氣被污染。還有很多島外的人都到島內(nèi)來，因為島內(nèi)發(fā)展得比較好，從而使島內(nèi)的汽車更多，居住密度太高。
為了更好地建設廈門，我向廈門市城市規(guī)劃局的同志們提出以下建議：
一、發(fā)展地鐵線路。
二、改善公共交通管理水平。
三、要有公交專用道。
四、地鐵沒有到的'地方連接公交。
五、鼓勵小排量汽車，限制大排量汽車。
六、控制每個家庭的車輛數(shù)輛。（如：一個家庭最多只能有兩輛汽車。）。
七、將島內(nèi)一些較好的公共資源遷移到島外，分散人口居住密度。（如：醫(yī)院、學校）。
八、建議把公交汽車改為用天然氣為原料。
我想，如果把這些建議都實行得很好，這個美麗的海上花園會更加地美麗、絢麗！議。
基金投資規(guī)劃建議書篇十四
按照xx市“率先科學發(fā)展、實現(xiàn)藍色跨越，建設宜居幸福的現(xiàn)代化國際城市”目標，結合xx市城市空間發(fā)展戰(zhàn)略要求，xx區(qū)所在的北岸城區(qū)以“做高做新，高水平打造科技型、生態(tài)型、人文型新城區(qū)，有效疏解老城區(qū)發(fā)展瓶頸”為建設方向。xx區(qū)未來的城區(qū)規(guī)劃建設將在xx既往建城經(jīng)驗的基礎上，按照新的營城理念，以高標準、新方法指導城市各個系統(tǒng)（綠地、城市公共服務、基礎設施等）的規(guī)劃建設。
城市綠地系統(tǒng)是城市有機運行的`凈化器，是與城市居民息息相關、展現(xiàn)城市生態(tài)競爭力的重要空間要素。在城市的規(guī)劃建設管理中城市綠地的保護與建設往往面臨被城市開發(fā)空間擠占、侵蝕的問題，更是城市發(fā)展與生態(tài)環(huán)境保護的博弈品，科學確定“城市綠地體系、建設目標、分類和管控要求”是保證城市綠地規(guī)劃建設和實施管理的前提。本次規(guī)劃將從“營建生態(tài)城市”和“綠地有效管控”兩個角度，制定科學、創(chuàng)新、適用、好用的生態(tài)綠地系統(tǒng)規(guī)劃，為城市規(guī)劃建設管理提供技術依據(jù)。
一、規(guī)劃創(chuàng)新點與重點解決問題
1、引入“海綿城市”理念，構建生態(tài)綠地體系
(1)“海綿城市”概念解析
近年來，由于城市硬化地面過大、公園綠地數(shù)量減少，國內(nèi)多個城市頻發(fā)內(nèi)澇等災害，城中“看?！背蔀楸┯昙竟?jié)常態(tài)。同時，城市排水防澇缺乏系統(tǒng)規(guī)劃、標準體系不完善、設施建設滯后、重建輕管、河湖水系被隨意侵占現(xiàn)象突出。但僅僅通過加強市政設施。
投入，不僅投資成本高、周期長、工程量大，而往往不能根本性地解決城市問題，造成“管道越鋪越長、內(nèi)澇越來越多”。在次背景下，很多學者，借鑒美國、歐洲經(jīng)驗，提出“海綿城市”理念，即：將城市河流、湖泊、地下水系統(tǒng)的污染防治、排蓄利用與生態(tài)修復結合起來，通過綠地改造利用技術，強化雨水的滯、滲、蓄，建設生態(tài)型、低干預的城市雨洪調(diào)蓄系統(tǒng)。它利用城市中的各種綠地將雨水收集儲蓄起來，以緩解城市排水壓力，同時在城市缺水時能提供一定的供水補償。
通過技術改造具有雨洪調(diào)蓄功能的綠地稱為“海綿綠地”，“海綿綠地”是“海綿城市”戰(zhàn)略實施的重要空間載體，如收集雨水的屋頂綠化，下凹式綠地，帶有下沉式蓄水池的城市綜合公園和社區(qū)公園等。國外利用城市綠地收集雨水的技術已相對成熟，德國莫茨巴赫市在城市降雨量較大時，通過將雨水導入周邊下凹式綠地以及透水沉降池來消弱雨水徑流。美國波特蘭市的雨水園是將雨水利用與公園綠地完美結合的典范，它通過公園綠地通過跌水和小溪對雨水進行收集及凈化，取得了良好收益。近年來，上海也開展了綠地雨水利用的積極探索，上海市天山公園通過建立雨水收集溝、土壤滲濾系統(tǒng)及泵站等雨水收集設施，對公園內(nèi)的雨水進行收集與凈化。
本次綠地系統(tǒng)規(guī)劃旨從“海綿城市”理念出發(fā)，將雨洪調(diào)蓄系統(tǒng)與城市綠地系統(tǒng)緊密結合，重點闡述城市綠地系統(tǒng)對雨水收集利用的重要作用，打造具有創(chuàng)新性和可操作性的城市綠地系統(tǒng)規(guī)劃。
(2)適用條件
首先是地勢平坦、排水能力較弱的地區(qū)。xx區(qū)總體地勢平坦，在雨水豐沛季節(jié)，城市大規(guī)模硬化地面易產(chǎn)生內(nèi)澇風險。若僅從市政管道和設施建設解決排水問題，平坦的地形勢必增加管道開挖建設成本。若采用“海綿綠地”理念可解決城市雨洪排蓄問題，是既生態(tài)、又易操作的排水方案。
其次是干旱缺水地區(qū)，xx屬于干旱缺水地區(qū)，水資源對于城市建設十分重要。通過“海綿綠地”的建設，可留住雨水并進行凈化處理，以用于城市市政用水、園林用水，緩解城市供水壓力。
(3)“海綿綠地”的具體應用
打造社區(qū)蓄水單元：按照不同的開發(fā)主體劃分成不同的社區(qū)，在社區(qū)公園下面設置蓄水池，使每一個社區(qū)都成為一個“海綿體”蓄水單元，吸收來自社區(qū)建筑、道路、廣場各個方面的雨水。這也就成了“海綿型城市”最具體的細胞。
建造雨洪公園：改變普通公園建造手法，建造雨洪公園。可以通過挖填方的平衡技術，創(chuàng)造出一系列深淺不一的水坑和高低不一的土丘，沿四周布置雨水進水管，低洼地可以承接和過濾雨水。這就形成蜂窩狀的海綿系統(tǒng)，同時減小了城市排水管壓力。建設這樣的公園，造價不到一般公園的1/4。
下凹式綠地集雨回補地下水：城市停車場和道路兩旁綠地也可以像建筑屋頂一樣做改裝，做成下凹式綠地。綠化帶路面稍有傾斜，水都流進綠化帶設置的缺口里。土壤和草皮可以對前10分鐘的雨水進行自然的凈化過濾，自然凈化之后的雨水通過下滲地磚等透氣建。
基金投資規(guī)劃建議書篇十五
20xx年9月。
1.項目總體判斷。
1.1.借助一流資源打造一流品牌。
崆峒山位于甘肅省平?jīng)鍪谐俏?2公里處，東瞰西安，西接蘭州，南鄰寶雞，北抵銀川，是古絲綢之路西出關中之要塞。景區(qū)面積84平方公里，主峰海拔2123米，集奇險靈秀的自然景觀和古樸精湛的人文景觀于一身，具有極高的觀賞、文化和科考價值。自古就有“西來第一山”、“西鎮(zhèn)奇觀”、“崆峒山色天下秀”之美譽。項目地離崆峒山僅十余公里，具有隔天讀后的區(qū)位優(yōu)勢，可以以崆峒山深厚的文化自然資源為依托，深度挖掘其延伸產(chǎn)品，憑借一流的資源，以商業(yè)為主線，將本項目打造成為一流的品牌。
1.2.市場上面廣，潛力無限。
崆峒山客源市場主要來自西安、蘭州、寶雞、銀川等大城市及周邊經(jīng)濟圈城市，每年約有一百萬游客從客從這些城市來崆峒山，而項目地是去往崆峒山的必經(jīng)之路，相當于項目地每年有一百多萬人的潛在市場，如此龐大的客源基數(shù)對于項目的開發(fā)提供了強有力的市場保證。因此，本項目只要合理的利用好這一客源群，開發(fā)出獨具特色的旅游產(chǎn)品，充分吸引這一客源群再次駐足消費，將有潛力打造成為甘肅的七彩云南。
1.3.競爭平臺，決定了發(fā)展方向。
從小的區(qū)域環(huán)境來分析，項目地位于崆峒大道起點位置，周邊正在興建崆峒古鎮(zhèn)和會展中心，當前已經(jīng)有五星級度假酒店。從大的環(huán)境來看，老崆峒山旅游的.來自西安、蘭州、寶雞、銀川等大城市的游客多為中高端消費群體，消費能力比較強，綜合以上因素，本項目的開發(fā)方向應該定位為中高端消費，并且要避開大型度假酒店、古鎮(zhèn)、會展的項目，減小與現(xiàn)有項目的競爭力度，發(fā)揮其他方面的優(yōu)勢從文化體驗、度假、養(yǎng)生、購物等方面來開發(fā)。
2.發(fā)展機遇與背景解讀。
2.1.西部旅游發(fā)展環(huán)境與機遇。
自2000年西部大開發(fā)戰(zhàn)略實施以來，西部旅游隨之得到跨越式發(fā)展，甘肅在西部大開發(fā)戰(zhàn)略中具有舉足輕重的地位，平?jīng)鍪新糜螛I(yè)發(fā)展水平位于甘肅前列，本項目的實施將在西部旅游業(yè)發(fā)展大潮中凸顯亮點，成為平?jīng)鍪心酥粮拭C省的七彩云南。
2.2.平?jīng)鍪嘘P于加快旅游業(yè)發(fā)展的實施意見。
近年來，甘肅平?jīng)鍪形⑹姓鸭涌彀l(fā)展旅游特色優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)統(tǒng)籌納入到全市經(jīng)濟社會發(fā)展的總體規(guī)劃，響亮提出了“立足豐富旅游資源新優(yōu)勢，打造人文生態(tài)旅游新形象，把平?jīng)鼋ǔ蓸O具活力的區(qū)域性旅游中心和西部重要人文生態(tài)旅游基地”的旅游產(chǎn)業(yè)發(fā)展目標，全市旅游產(chǎn)業(yè)不斷展現(xiàn)新的蓬勃生機，始終保持強勁發(fā)展勢頭。平?jīng)鍪幸越ㄔO西部人文生態(tài)旅游基地為目標，創(chuàng)新機制，整合資源，做強崆峒山、王母宮兩大精品，發(fā)揮中國優(yōu)秀旅游城市和崆峒山國家5a級旅游景區(qū)“兩大國家級名片”效應，挖掘崆峒文化、西王母文化、皇甫謐文化、成紀文化“四大文化”品牌內(nèi)涵，不斷拓展旅游市場，提升產(chǎn)業(yè)要素，擴大產(chǎn)業(yè)規(guī)模，使旅游業(yè)真正成為全市經(jīng)濟社會發(fā)展的主導產(chǎn)業(yè)之一。本項目的打造正好迎合了平?jīng)鍪嘘P于加快旅游業(yè)發(fā)展的政策意見，將會強有力的推動平?jīng)鍪新糜螛I(yè)發(fā)展。
2.3.崆峒區(qū)“十二五”旅游業(yè)發(fā)展規(guī)劃。
基金投資規(guī)劃建議書篇十六
1.1.借助一流資源打造一流品牌。
崆峒山位于甘肅省平?jīng)鍪谐俏?2公里處，東瞰西安，西接蘭州，南鄰寶雞，北抵銀川，是古絲綢之路西出關中之要塞。景區(qū)面積84平方公里，主峰海拔2123米，集奇險靈秀的自然景觀和古樸精湛的人文景觀于一身，具有極高的觀賞、文化和科考價值。自古就有“西來第一山”、“西鎮(zhèn)奇觀”、“崆峒山色天下秀”之美譽。項目地離崆峒山僅十余公里，具有隔天讀后的區(qū)位優(yōu)勢，可以以崆峒山深厚的文化自然資源為依托，深度挖掘其延伸產(chǎn)品，憑借一流的資源，以商業(yè)為主線，將本項目打造成為一流的品牌。
1.2.市場上面廣，潛力無限。
崆峒山客源市場主要來自西安、蘭州、寶雞、銀川等大城市及周邊經(jīng)濟圈城市，每年約有一百萬游客從客從這些城市來崆峒山，而項目地是去往崆峒山的必經(jīng)之路，相當于項目地每年有一百多萬人的潛在市場，如此龐大的客源基數(shù)對于項目的開發(fā)提供了強有力的市場保證。因此，本項目只要合理的利用好這一客源群，開發(fā)出獨具特色的旅游產(chǎn)品，充分吸引這一客源群再次駐足消費，將有潛力打造成為甘肅的七彩云南。
1.3.競爭平臺，決定了發(fā)展方向。
向應該定位為中高端消費，并且要避開大型度假酒店、古鎮(zhèn)、會展的項目，減小與現(xiàn)有項目的競爭力度，發(fā)揮其他方面的優(yōu)勢從文化體驗、度假、養(yǎng)生、購物等方面來開發(fā)。
2.發(fā)展機遇與背景解讀。
2.1.西部旅游發(fā)展環(huán)境與機遇。
自20xx年西部大開發(fā)戰(zhàn)略實施以來，西部旅游隨之得到跨越式發(fā)展，甘肅在西部大開發(fā)戰(zhàn)略中具有舉足輕重的地位，平?jīng)鍪新糜螛I(yè)發(fā)展水平位于甘肅前列，本項目的實施將在西部旅游業(yè)發(fā)展大潮中凸顯亮點，成為平?jīng)鍪心酥粮拭C省的七彩云南。
2.2.平?jīng)鍪嘘P于加快旅游業(yè)發(fā)展的實施意見。
近年來，甘肅平?jīng)鍪形?、市政府把加快發(fā)展旅游特色優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)統(tǒng)籌納入到全市經(jīng)濟社會發(fā)展的總體規(guī)劃，響亮提出了“立足豐富旅游資源新優(yōu)勢，打造人文生態(tài)旅游新形象，把平?jīng)鼋ǔ蓸O具活力的區(qū)域性旅游中心和西部重要人文生態(tài)旅游基地”的旅游產(chǎn)業(yè)發(fā)展目標，全市旅游產(chǎn)業(yè)不斷展現(xiàn)新的蓬勃生機，始終保持強勁發(fā)展勢頭。平?jīng)鍪幸越ㄔO西部人文生態(tài)旅游基地為目標，創(chuàng)新機制，整合資源，做強崆峒山、王母宮兩大精品，發(fā)揮中國優(yōu)秀旅游城市和崆峒山國家5a級旅游景區(qū)“兩大國家級名片”效應，挖掘崆峒文化、西王母文化、皇甫謐文化、成紀文化“四大文化”品牌內(nèi)涵，不斷拓展旅游市場，提升產(chǎn)業(yè)要素，擴大產(chǎn)業(yè)規(guī)模，使旅游業(yè)真正成為全市經(jīng)濟社會發(fā)展的主導產(chǎn)業(yè)之一。本項目的打造正好迎合了平?jīng)鍪嘘P于加快旅游業(yè)發(fā)展的政策意見，將會強有力的推動平?jīng)鍪新糜螛I(yè)發(fā)展。
2.3.崆峒區(qū)“十二五”旅游業(yè)發(fā)展規(guī)劃。
崆峒區(qū)“十二五”旅游業(yè)發(fā)展規(guī)劃思路是根據(jù)景觀特征差異，以崆峒山為佛道圣地旅游和人文生態(tài)旅游、太統(tǒng)山森林公園等景區(qū)為觀光度假游、柳湖、南山、北山公園為休閑娛樂游的區(qū)域劃分，進行設計合理科學的旅游空間，并串珠成鏈。按照交通網(wǎng)絡、資源密度和客源空間組織差異，進行產(chǎn)品優(yōu)化組合，特色互補的'開發(fā)，打造結構完整的旅游目的地，統(tǒng)一進行市場策劃和市場開拓。
基金投資規(guī)劃建議書篇十七
第一編. 項目策劃：
1.1項目策劃意義
項目策劃的目的在于使投資者明晰本項目運作的過程與預期結果，從而能夠更好的把握項目的進展。同時策劃還需對項目定位、市場、規(guī)模、投資與收益以及項目管理和產(chǎn)品的設計營銷提出初步設想，作為項目可行性研究和項目建設規(guī)劃的依據(jù)。它是項目決策的最初、最重要的基礎是項目成敗的關鍵。
1.2項目概況 ：
1.3項目建設條件分析
1.3.1有利條件 區(qū)位適中，交通便捷
林木蔥翠，風景秀麗
文化意蘊，地靈人杰
水清如鏡，山水有情
周邊環(huán)境，蓄勢待發(fā)
1.3.2尚待解決的問題： 用地權的問題
用地的詳盡范圍、土地使用權的轉讓合同仍需進一步落實。以免影響今后的開發(fā)。
公路接口問題
基地距公路5公里，這一段路的建設問題需要落實。
建設規(guī)劃問題
基地地形較為復雜，資源條件未充分的挖掘，尚未進行系統(tǒng)的規(guī)劃。
開發(fā)管理機構問題
目前尚未建立明確、健全的開發(fā)管理機構。應盡快按公司法建立專項開發(fā)公司，健全機構，明晰產(chǎn)權，以便今后的工作順利開展。
其他問題
1.4項目名稱：
項目名稱為：————項目綜合開發(fā)規(guī)劃 ——以松泉為名，突出基地自然景觀特征。
“松”：點明基地的植物景觀特征?；亓植莞采w率高，主要樹種為松樹。 “泉”：比喻基地內(nèi)的兩座水庫，宛如兩面晶瑩的寶鏡鑲嵌在萬松林中。
“地業(yè)”：突出項目開發(fā)的特點，即以土地資源為依托，進行生態(tài)農(nóng)業(yè)、健康療養(yǎng)、休閑娛樂綜合性項目的開發(fā)。
1.5項目定性與定位：
隨著人們物質(zhì)文化水平和消費水平的不斷提高.雙休日,黃金周假日消費和外出旅游日益增多.一方面刺激了旅游市場的消費,同時也對旅游開發(fā)提出了新的要求。經(jīng)濟單一型的旅游開發(fā)項目，由于缺少綜合性，參與性，娛樂性和特色，造成游客停留時間短，回頭率低，直接影響旅游經(jīng)濟效益的整體提升，使本身有特色的旅游資源得不到很好的開發(fā)與利用，不能吸引游客。
所以在本項目的定性中我們應注重以下幾個方面：
2． 針對性：園區(qū)開發(fā)的主打項目一定要針對某一特定消費層。
生態(tài)農(nóng)業(yè)——廣泛的旅游人群，不同收入的消費群；學生團體等。
健 康——項目內(nèi)容包括健康檢查與治療，主要正對城市中高收入階層，該年齡組的人群，由于工作強度大，競爭和生活壓力大，多數(shù)人處于亞健康狀態(tài)。利用基地良好自然生態(tài)環(huán)境和系統(tǒng)的健康療養(yǎng)設施，為他們提供高質(zhì)量的服務。 療 養(yǎng)——擬把該項目的受眾定位在老齡人群。我國已逐漸進入老齡化社會。隨著社會經(jīng)濟的發(fā)展，人們生活競爭日益激烈，無形中，人們對老年人由身到心的關注日益不足, 亟需要有專門的社會機構來關注這一方面的問題。此外，這種社會現(xiàn)實也對旅游及服務市場提出了新的要求。一方面，專門針對老年人及離退休人員的旅游服務設施嚴重不足。一般的旅游度假區(qū)、度假山莊雖然有為老年人提供服務的設施，但針對性不強，服務管理專門化不強。同時，這一方向的市場潛力也是巨大的。
娛樂休閑——在關照老齡人福利的同時，在項目設置上，考慮到家人探望和團聚時年輕人和兒童的活動和消費需求。這樣可以增加子女探望在此療養(yǎng)的老人的頻率，不僅擴大了接待人群，也使在此療養(yǎng)的老年人頤享天倫之樂，對老年人的身心修養(yǎng)大有裨益。同時，也增加了園區(qū)的營業(yè)收入。
根據(jù)苑區(qū)的景觀條件和建設用地條件設置具有特色文化、娛樂、度假、田園勞作等項目。
3． 主次分明：基地用地建設條件有限，項目設置必須主次分明。以健康療養(yǎng)項目為主體，生態(tài)農(nóng)業(yè)、娛樂度假項目為輔助。
1.7項目特色定位: 主要自然景觀,
基金投資規(guī)劃建議書篇一
今年來受央行緊縮貨幣政策影響，債市遭遇連番調(diào)整，但伴隨悲觀預期的不斷修正，債市魅力將再次展現(xiàn)，特別是信用債投資價值日漸提升。截至20xx年7月27日，現(xiàn)階段債券票面利率創(chuàng)歷史新高，一年期及以上企業(yè)債、短期融資券、中期票據(jù)的平均收益率已超越6%，高于國債、金融債及定期存款，是投資者理財?shù)男逻x擇。隨著通脹逐步穩(wěn)定，加息周期步入尾聲，債券市場前景看好。普通投資者難以直接涉足信用債市場，但可以通過購買債券型基金間接進入。
二、嘉實信用債基金的優(yōu)勢。
1、息票創(chuàng)新高。現(xiàn)階段債券票面利率創(chuàng)歷史新高，1年及以上企業(yè)債、短期融資券、中期票據(jù)的平均收益率已超過6%，高于國債、金融債及定期存款，隨著通脹逐步穩(wěn)定，加息周期進入尾聲，債券市場前景看好。
2、跨越投資門檻，分享專屬投資。約有95%的債券成交金額在。
銀行間市場，一般單筆交易至少上千萬元，由于其專屬性及高門檻使得普通投資者無法涉足，投資本基金可以輕松跨越投資門檻。
3、嘉實基金的強大管理能力。截止20xx年6月末，嘉實基金管理團隊管理固定收益資產(chǎn)規(guī)模超過500億元，核心投研人員均有超過5年的從業(yè)經(jīng)驗，嚴謹科學的信用評級系統(tǒng)及流程，都為本基金的運作提供有力保障。嘉實基金20xx年榮獲“金?；鸸尽笔鈽s。
三、嘉實信用債券型證券投資基金產(chǎn)品概要。
【基金代碼】070025(a類)070026(c類)。
【基金簡稱】嘉實信用債券。
【基金類型】契約型，開放式，債券型。
【投資目標】本基金在控制風險和保持資產(chǎn)流動性的基礎上，追求長期穩(wěn)定增值。
【投資范圍】本基金投資于具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的債券、貨幣市場工具、股票（含中小板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國證監(jiān)會核準發(fā)行的股票）、權證、以及法律、法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會的相關規(guī)定）。本基金主要投資于短期融資券、中期票據(jù)、企業(yè)債、公司債、金融債、地方政府債、次級債、可轉換債券（含分離交易可轉債）、資產(chǎn)支持證券、國債、央行票據(jù)、債券回購、銀行存款等固定收益類資產(chǎn)。本基金不從二級市場買入股票、權證等權益類金融工具，但可以參與一級市場股票首次公開發(fā)行或增發(fā)，還可持有因所持可轉換公司債券轉股形成的股票、因持有股票被派發(fā)的權證、因投資于可分離交易可轉債而產(chǎn)生的權證。因上述原因持有的股票和權證等資產(chǎn)，本基金應在其可交易之日起的6個月內(nèi)賣出。
【投資策略】本基金將深刻的基本面研究、嚴謹?shù)男庞梅治雠c積極主動的投資風格相結合，通過自上而下與自下而上的戰(zhàn)略、戰(zhàn)術運用，力爭持續(xù)達到或超越業(yè)績比較基準，為投資者長期穩(wěn)定地保值增值。
【業(yè)績基準】中國債券總指數(shù)收益率。
【擬任基金經(jīng)理】。
陳雯雯女士，北京大學光華管理學院會計學碩士，5年證券從業(yè)經(jīng)歷，具有基金從業(yè)資格，嘉實基金固定收益部投資組合經(jīng)理。20xx年7月加盟嘉實基金，曾任信用分析師。
【風險收益特征】本基金為債券型基金，其長期平均風險和預期收益率低于股票基金、混合基金，高于貨幣市場基金。
【收益分配】在符合有關基金分紅條件的前提下，基金收益分配每年至多12次；每次基金收益分配比例不得低于收益分配基準日單位份額可供分配利潤的20%?；鸷贤Р粷M三個月，收益可不分配。
嘉實信用債證券投資基金分為a類和c類，其中a類含有認購和贖回費用，適合長期投資者參與。c類無認購和贖回費用，只收取0.35%的管理費，管理費按日計提，并不影響凈值，適合短期投資者。
按照目前銀行間債券市場，該基金投資收益率有望達到年化5-7%的收益，由于不介入長期債券市場和股市，因此虧損風險幾乎為0。具備較強的安全性?？勺鳛槎唐诶碡斊贩N積極配置。
證券投資基金托管合同。
關于保險資金投資創(chuàng)業(yè)投資基金有關事項的通知。
試析加強企業(yè)年金基金投資管理初探。
證券投資基金業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)守則。
基金投資規(guī)劃建議書篇二
隨著股市強勁反彈，投資者購買基金的熱情又開始高漲。但基金投資需要支付認申購費、贖回費、管理費和托管費等各項費用。對此，理財師提醒，投資者如果在基金買賣的過程中掌握一些技巧，就可以省出一些費用。
一是認購基金比申購基金劃算。
同一只基金在發(fā)行時認購和出封閉期之后申購，其費率是不一樣的，其中認購費率一般為1%左右，申購費率則在1%-1.5%之間。
二是網(wǎng)上購買基金可享受手續(xù)費折扣。
現(xiàn)在各家銀行都推出了“網(wǎng)上基金”業(yè)務，且銀行對網(wǎng)上基金交易都有一定的優(yōu)惠政策，如網(wǎng)上自助開立基金賬戶免費，網(wǎng)上認購、申購開放式基金可以享受手續(xù)費折扣等。
三是最好選擇基金紅利再投資。
一些基金公司對紅利再投資不收取申購費，因此投資者用紅利買基金不但能節(jié)省申購費用，還可以發(fā)揮復利效應，提高投資收益。
四是盡量選擇“后端收費”模式。
投資者如果想選擇長期穩(wěn)定的投資方式可以采用“后端收費”模式，這種模式特點是持有時間越長、費率越低，有利于復利增值。
五是巧用基金轉換業(yè)務。
目前一些規(guī)模大、實力強的基金公司都推出了開放式基金相互轉換業(yè)務，而且轉換費用給予優(yōu)惠。在市場震蕩時期，投資者將高風險的股票型基金轉換成低風險的債券型或貨幣型基金，不僅能規(guī)避市場風險，而且能節(jié)省費用。(程正軍)。
基金投資規(guī)劃建議書篇三
積極型基金指那些試圖通過積極的選股策略而使自己的收益超過市場平均收益的基金。這些基金的基金經(jīng)理認為可以通過專業(yè)知識、從業(yè)經(jīng)驗和信息資源，挖掘到一些普通投資者無法獲知的信息，從而相信自己有能力通過積極的選取策略而跑贏指數(shù)。
基金風格的劃分可以從基金投資風格和收益表現(xiàn)風格兩個角度來進行，兩者即有聯(lián)系，又有所區(qū)別。一般地，基金的投資風格決定著基金的收益表現(xiàn)風格，兩者的分類名稱也大體相同，但是，并不是一一對應的關系。
基金投資風格是基金在構建投資組合和選擇股票的過程中所表現(xiàn)出的風格。主要的基金投資風格類型有以下幾種。
積極型和消極型。
積極型基金指那些試圖通過積極的選股策略而使自己的收益超過市場平均收益的基金。這些基金的基金經(jīng)理認為可以通過專業(yè)知識、從業(yè)經(jīng)驗和信息資源，挖掘到一些普通投資者無法獲知的信息，從而相信自己有能力通過積極的選取策略而跑贏指數(shù)。消極型基金指那些完全根據(jù)市場指數(shù)來構建自己資產(chǎn)組合的基金。這些基金的基金經(jīng)理相信市場是完全有效的，他們認為市場中所有的信息都已經(jīng)完全反應在當前的股票價格中了，試圖利用信息以預測股票未來價格而獲利的做法是徒勞的。與毫無價值地“積極投資”相比，完全按市場的指數(shù)組合進行投資反而可以獲得更高的長期收益。
積極型基金和消極型基金的分類是基金風格的基礎分類。積極型基金和消極型基金的區(qū)分是一目了然的，所以基金風格研究一般都是針對積極型基金的不同特點進行的。
成長型、價值型和混合型。
成長型基金和價值型基金的劃分是從基金所投資股票的公司所處的發(fā)展階段來進行的。成長型基金指那些投資于處在發(fā)展成長期公司股票的基金。這些公司一般來自新興行業(yè)，發(fā)展較快，具有較為廣闊的發(fā)展前景和想象空間。但是，由于處于發(fā)展期，一般很少進行現(xiàn)金分紅或派息。這些公司的股票一般具有較高的市盈率（p/e）和市凈率（p/b），投資于這些股票的風險較大，但也易于獲得較高的投資收益。價值型基金指那些投資于處在發(fā)展成熟期公司股票的基金。這些公司一般來自傳統(tǒng)行業(yè)，發(fā)展速度較慢，但公司盈利比較穩(wěn)定，經(jīng)常進行較為優(yōu)厚的先進分紅或派息。這些公司的股票一般價格較低，從而具有較低的市盈率和市凈率。由于公司處于成熟期，這些公司股票的價格一般波動不大，抗跌性強，在市場下跌時，經(jīng)常能起到穩(wěn)定市場的作用。如果基金既投資于成長期公司又投資于成熟期公司，或者所投資的公司沒有明顯的有關發(fā)展時期的特征，那么，我們稱這樣的基金為混合型基金。
大盤型、中盤型和小盤型。
大、中、小盤型基金的劃分是從基金所投資股票市值的大小來進行劃分的。大盤型基金的基金經(jīng)理認為大盤股的股價及其公司的經(jīng)營具有較強的穩(wěn)定性，投資于這些股票風險低，可以獲得較為穩(wěn)定的長期收益。小盤型基金的基金經(jīng)理認為，小盤股具有較高的流動性，同大盤股相比易于獲得較高的投資收益。而中盤型基金則信奉“中庸”，希望通過投資中盤股來兼獲投資于大、小盤股票的優(yōu)點。
技術分析型和基本面分析型。
技術分析型基金和基本面分析型基金的劃分是從基金選股方式的角度來對基金進行劃分的。技術分析型基金根據(jù)股票二級市場的走勢，依靠技術分析來選擇股票構建自己的資產(chǎn)組合，而基本面分析型基金則更關注于宏觀經(jīng)濟環(huán)境及上市公司經(jīng)營狀況、行業(yè)狀況等基本面分析，在這些基本面分析的基礎上來進行資產(chǎn)組合。
頭下型和底上型。
頭下型基金和底上型基金是對基本面分析型基金的再分類，是從基金在進行基本面分析時側重點的不同來進行的。頭下型基金在選擇股票時先根據(jù)宏觀經(jīng)濟運行的狀況，選擇合適的行業(yè)，然后，再從這些行業(yè)中選擇更具投資價值的股票。底上型基金的選股步驟與頭上型恰恰相反，其先根據(jù)公司的基本面選擇具有投資價值的公司，然后再考慮公司的行業(yè)因素。
其他類型。
除以上主要的基金風格類型外，很多基金經(jīng)理從自己特定的投資理念出發(fā)來構造自己的資產(chǎn)組合，如特定行業(yè)（it、汽車等）基金、熱點（glamour）基金等。
以上是主要的基金投資風格分類。其中，最常用到的大、小盤和價值、成長型的分類；并且，大多數(shù)基金在進行投資時，并非僅考慮一種因素，而是考慮兩種或多種因素，從而在投資風格上表現(xiàn)為以上分類的組合類型，如大盤價值型、小盤成長型、中盤混合型等。對于基金投資風格的研究，可以采用組合資產(chǎn)特征分析來進行。
基金投資規(guī)劃建議書篇四
尊敬的xxx：
20xx年7月30日，鑒于當時的市場情況，結合我對股票市場的理解，為您提供了首份基金投資建議，并表明了我的綜合判斷。
2個月過去了，市場基本按照預期震蕩向下，期間，最低下探到2639。76點。鑒于目前的市場情況，按照趨勢交易理論，黃金分割的點位與上漲（下跌）幅度度量，我認為有必要為您再次提供投資建議，供你參考；再次感謝您的信任和支持，未來，我將視具體的形勢變化為您提供不定時的投資建議，本次建議如下：
一、基本判斷：
市場下跌的原因：
1、下半年銀行信貸收緊引起的違規(guī)投資資金流出，是造成股票市場失血下跌的主要原因；
3、投資人信心不足，導致投機人心態(tài)保守，認賠出局；
未來向好的因素：
1、中國率先走出經(jīng)濟危機的陰影，符合預期；
3、二次筑底是絕大多數(shù)投資人的看法；更有一些，按照技術分析理論，認為目前市場走的是下跌c浪，也許到2150點才算調(diào)整到位。但是，投資市場在趨勢的拐點形成上，往往是少數(shù)決定多數(shù)。
6、如果市場進一步下跌，以每下跌10%增加配置15%進行超比例配置。可以說，現(xiàn)在的下跌，給我們提供了一個用較低的價格獲取廉價籌碼的機會，現(xiàn)在是戰(zhàn)勝恐懼，理性貪婪的時候。像現(xiàn)在的.金融板塊（證券、保險、銀行、期貨）就極具投資價值。
綜上，擇機買入回到正常的資產(chǎn)配置水平是現(xiàn)實和必要的，現(xiàn)階段是回補風險資產(chǎn)配置的好時候。保持一定比例（40%—50%）的現(xiàn)金頭寸是為了應對隨后可能出現(xiàn)的回調(diào)。
我將持續(xù)關注市場出現(xiàn)的變化，隨時為您提供投資建議。
建議人：
20xx年xx月xx日。
基金投資規(guī)劃建議書篇五
20xx年7月30日，鑒于當時市場情況，結合我對股票市場理解，為您提供了首份基金投資建議，并表明了我綜合判斷。未來，我將視具體形勢變化為您提供不定時投資建議，本次建議如下：
市場下跌原因：
1、下半年銀行信貸收緊引起違規(guī)投資資金流出，是造成股票市場失血下跌主要原因；
3、投資人信心不足，導致投機人心態(tài)保守，認賠出局；
1、中國率先走出經(jīng)濟危機陰影，符合預期；
3、二次筑底是絕大多數(shù)投資人看法；更有一些，按照技術分析理論，認為目前市場走是下跌c浪，也許到2150點才算調(diào)整到位。但是，投資市場在趨勢拐點形成上，往往是少數(shù)決定多數(shù)。
6、如果市場進一步下跌，以每下跌10%增加配置15%進行超比例配置?？梢哉f，現(xiàn)在下跌，給我們提供了一個用較低價格獲取廉價籌碼機會，現(xiàn)在是戰(zhàn)勝恐懼，理性貪婪時候。像現(xiàn)在金融板塊（證券、保險、銀行、期貨）就極具投資價值。
綜上，擇機買入回到正常資產(chǎn)配置水平是現(xiàn)實和必要，現(xiàn)階段是回補風險資產(chǎn)配置好時候。保持一定比例（40%-50%）現(xiàn)金頭寸是為了應對隨后可能出現(xiàn)回調(diào)。
關于保險資金投資創(chuàng)業(yè)投資基金有關事項的通知。
證券投資基金托管合同。
試析加強企業(yè)年金基金投資管理初探。
證券投資基金業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)守則。
基金投資規(guī)劃建議書篇六
尊敬的xx：
20xx年7月30日，鑒于當時的市場情況，結合我對股票市場的理解，為您提供了首份基金投資建議，并表明了我的綜合判斷。
2個月過去了，市場基本按照預期震蕩向下，期間，最低下探到2639.76點。鑒于目前的市場情況，按照趨勢交易理論，黃金分割的點位與上漲（下跌）幅度度量，我認為有必要為您再次提供投資建議，供你參考；再次感謝您的信任和支持，未來，我將視具體的形勢變化為您提供不定時的投資建議，本次建議如下：
一、基本判斷：
市場下跌的原因：
3、投資人信心不足，導致投機人心態(tài)保守，認賠出局；
未來向好的因素：
1、中國率先走出經(jīng)濟危機的陰影，符合預期；
3、二次筑底是絕大多數(shù)投資人的看法；更有一些，按照技術分析理論，認為目前市場走的是下跌c浪，也許到2150點才算調(diào)整到位。但是，投資市場在趨勢的拐點形成上，往往是少數(shù)決定多數(shù)。
6、如果市場進一步下跌，以每下跌10%增加配置15%進行超比例配置?？梢哉f，現(xiàn)在的下跌，給我們提供了一個用較低的價格獲取廉價籌碼的機會，現(xiàn)在是戰(zhàn)勝恐懼，理性貪婪的時候。像現(xiàn)在的金融板塊（證券、保險、銀行、期貨）就極具投資價值。
綜上，擇機買入回到正常的資產(chǎn)配置水平是現(xiàn)實和必要的，現(xiàn)階段是回補風險資產(chǎn)配置的好時候。保持一定比例（40%-50%）的現(xiàn)金頭寸是為了應對隨后可能出現(xiàn)的回調(diào)。
證券投資基金托管合同。
關于保險資金投資創(chuàng)業(yè)投資基金有關事項的通知。
試析加強企業(yè)年金基金投資管理初探。
證券投資基金業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)守則。
基金投資規(guī)劃建議書篇七
尊敬的：
20xx年7月30日，鑒于當時的市場情況，結合我對股票市場的理解，為您提供了首份基金投資建議，并表明了我的綜合判斷。
2個月過去了，市場基本按照預期震蕩向下，期間，最低下探到2639.76點。鑒于目前的市場情況，按照趨勢交易理論，黃金分割的點位與上漲（下跌）幅度度量，我認為有必要為您再次提供投資建議，供你參考；再次感謝您的信任和支持，未來，我將視具體的形勢變化為您提供不定時的投資建議，本次建議如下：
一、
基本判斷：
1、
下半年銀行信貸收緊引起的違規(guī)投資資金流出，是造成股票市場失血下跌的主要原因；
2、
3、
投資人信心不足，導致投機人心態(tài)保守，認賠出局；
4、
5、
1、
中國率先走出經(jīng)濟危機的陰影，符合預期；
2、
3、
二次筑底是絕大多數(shù)投資人的看法；更有一些，按照技術分析理論，認為目前市場走的是下跌c浪，也許到2150點才算調(diào)整到位。但是，投資市場在趨勢的拐點形成上，往往是少數(shù)決定多數(shù)。
4、
5、
6、
如果市場進一步下跌，以每下跌10%增加配置15%進行超比例配置?？梢哉f，現(xiàn)在的下跌，給我們提供了一個用較低的價格獲取廉價籌碼的機會，現(xiàn)在是戰(zhàn)勝恐懼，理性貪婪的時候。像現(xiàn)在的金融板塊（證券、保險、銀行、期貨）就極具投資價值。
綜上，擇機買入回到正常的資產(chǎn)配置水平是現(xiàn)實和必要的，現(xiàn)階段是回補風險資產(chǎn)配置的好時候。保持一定比例（40%-50%）的現(xiàn)金頭寸是為了應對隨后可能出現(xiàn)的回調(diào)。
我將持續(xù)關注市場出現(xiàn)的變化，隨時為您提供投資建議。
證券投資基金托管合同。
試析加強企業(yè)年金基金投資管理初探。
房地產(chǎn)投資信托基金物業(yè)估價。
基金合同。
傳真交易基金合同。
基金投資規(guī)劃建議書篇八
但是，投資市場在趨勢的拐點形成上，往往是少數(shù)決定多數(shù)。
6、如果市場進一步下跌，以每下跌10%增加配置15%進行超比例配置?？梢哉f，現(xiàn)在的下跌，給我們提供了一個用較低的價格獲取廉價籌碼的機會，現(xiàn)在是戰(zhàn)勝恐懼，理性貪婪的時候。像現(xiàn)在的金融板塊（證券、保險、銀行、期貨）就極具投資價值。
綜上，擇機買入回到正常的資產(chǎn)配置水平是現(xiàn)實和必要的，現(xiàn)階段是回補風險資產(chǎn)配置的好時候。保持一定比例（40%-50%）的現(xiàn)金頭寸是為了應對隨后可能出現(xiàn)的回調(diào)。
我將持續(xù)關注市場出現(xiàn)的變化，隨時為您提供投資建議。
基金投資規(guī)劃建議書篇九
20xx年7月30日，鑒于當時的市場情況，結合我對股票市場的理解，為您提供了首份基金投資建議，并表明了我的綜合判斷。
2個月過去了，市場基本按照預期震蕩向下，期間，最低下探到2639。76點。鑒于目前的市場情況，按照趨勢交易理論，黃金分割的點位與上漲（下跌）幅度度量，我認為有必要為您再次提供投資建議，供你參考；再次感謝您的信任和支持，未來，我將視具體的形勢變化為您提供不定時的投資建議，本次建議如下：
一、基本判斷：
市場下跌的原因：
3、投資人信心不足，導致投機人心態(tài)保守，認賠出局；
二、未來向好的因素：
1、中國率先走出經(jīng)濟危機的陰影，符合預期；
3、二次筑底是絕大多數(shù)投資人的看法；更有一些，按照技術分析理論，認為目前市場走的是下跌c浪，也許到2150點才算調(diào)整到位。但是，投資市場在趨勢的拐點形成上，往往是少數(shù)決定多數(shù)。
6、如果市場進一步下跌，以每下跌10%增加配置15%進行超比例配置。可以說，現(xiàn)在的下跌，給我們提供了一個用較低的價格獲取廉價籌碼的機會，現(xiàn)在是戰(zhàn)勝恐懼，理性貪婪的時候。像現(xiàn)在的金融板塊（證券、保險、銀行、期貨）就極具投資價值。
綜上，擇機買入回到正常的資產(chǎn)配置水平是現(xiàn)實和必要的，現(xiàn)階段是回補風險資產(chǎn)配置的好時候。保持一定比例（40%—50%）的現(xiàn)金頭寸是為了應對隨后可能出現(xiàn)的回調(diào)。
我將持續(xù)關注市場出現(xiàn)的變化，隨時為您提供投資建議。
證券投資基金托管合同。
關于保險資金投資創(chuàng)業(yè)投資基金有關事項的通知。
試析加強企業(yè)年金基金投資管理初探。
證券投資基金業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)守則。
基金投資規(guī)劃建議書篇十
尊敬的：
20xx年7月30日，鑒于當時的市場情況，結合我對股票市場的理解，為您提供了首份基金投資建議，并表明了我的綜合判斷。
2個月過去了，市場基本按照預期震蕩向下，期間，最低下探到2639。76點。鑒于目前的市場情況，按照趨勢交易理論，黃金分割的點位與上漲（下跌）幅度度量，我認為有必要為您再次提供投資建議，再次感謝您的信任和支持，未來，我將視具體的形勢變化為您提供不定時的投資建議，本次建議如下：
一、基本判斷：
市場下跌的.原因：
3、投資人信心不足，導致投機人心態(tài)保守，認賠出局；
未來向好的因素：
1、中國率先走出經(jīng)濟危機的陰影，符合預期；
3、二次筑底是絕大多數(shù)投資人的看法；更有一些，按照技術分析理論，認為目前市場走的是下跌c浪，也許到2150點才算調(diào)整到位。但是，投資市場在趨勢的拐點形成上，往往是少數(shù)決定多數(shù)。
6、如果市場進一步下跌，以每下跌xx%增加配置15%進行超比例配置?？梢哉f，現(xiàn)在的下跌，給我們提供了一個用較低的價格獲取廉價籌碼的機會，現(xiàn)在是戰(zhàn)勝恐懼，理性貪婪的時候。像現(xiàn)在的金融板塊（證券、保險、銀行、期貨）就極具投資價值。
綜上，擇機買入回到正常的資產(chǎn)配置水平是現(xiàn)實和必要的，現(xiàn)階段是回補風險資產(chǎn)配置的好時候。保持一定比例（40%—50%）的現(xiàn)金頭寸是為了應對隨后可能出現(xiàn)的回調(diào)。
我將持續(xù)關注市場出現(xiàn)的變化，隨時為您提供投資建議。
證券投資基金托管合同。
關于保險資金投資創(chuàng)業(yè)投資基金有關事項的通知。
試析加強企業(yè)年金基金投資管理初探。
證券投資基金業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)守則。
基金投資規(guī)劃建議書篇十一
以下“三要素”，是理財師的核心理念，他們分別是：
要素一：關注客戶的需求比關注產(chǎn)品的銷售更重要;。
要素二：運用技術方法解決客戶的財務問題;。
要素三：金融產(chǎn)品的銷售是客戶財務問題解決方案的附帶結果。
將“理財規(guī)劃核心三要素”運用到理財規(guī)劃方案的設計，可以解讀為以下幾點：
第一：關注客戶的需求，要求理財建議書設計制作關注客戶的閱讀及理解的方便及快樂程度。在面向大眾的理財教育中，老師的責任就是讓理財?shù)膬?nèi)容親切易懂，且具有操作指導性。理財建議書也是一樣，如何在建議書的表達方面語言親切友好、結構合理可讀、思路嚴謹清晰、圖表簡潔易懂，是設計者也就是理財師最重要要處理的問題。
第二：關注客戶的需求也要看理財師對客戶生活目標和財務目標的溝通是否充分。理財目標的表達要求有時間和實際金額，明確而有序，全部建議書圍繞理財目標展開。
第三：關注客戶的理財目標，必須運用理財規(guī)劃的基本理論和技術方法來進行需求分析，而不是想當然的進行，比如，有人想當然的將保險需求定義為保費支出占總收入的10%;養(yǎng)老需求簡單的定義為退休時需要100萬，這都不是真正的財務規(guī)劃的需求分析方法。有人將客戶的資產(chǎn)配置簡單的根據(jù)所謂的風險偏好來確定，并因此排列出532或者4411等類似足球的資產(chǎn)配置陣形，都是沒有經(jīng)過正規(guī)理財規(guī)劃理論學習和訓練而表達的理財分析方法。
遺憾的是，經(jīng)常在一些媒體的《理財方案》等類似的欄目中看到許多事實而非的方案讓人無所適從，來自銀行、保險、證券的理財顧問給出的理財建議完全不同，這都是因為沒有運用理財規(guī)劃的技術方法解決客戶財務問題而造成的。這里所講的理財規(guī)劃的技術方法是指理財規(guī)劃的需求分析的方法及基本原則。
基金投資規(guī)劃建議書篇十二
***中學位于***縣興廣南路，是***縣辦學規(guī)模最大的重點初級中學，創(chuàng)辦于1992年10月，學校法人代表為劉英武。創(chuàng)辦之初僅12名學生9名教職工，占地面積僅5畝，學校以管理嚴格名揚全縣。目前，學校占地面積30800平方米，建筑面積13000平方米，現(xiàn)有30個教學班，在校生2100多人，教職工110人，專任教師98人，高級教師23人，中級教師66人。教師全部為本科學歷，達標率100%。20xx年被***縣委縣政府列為20xx年重點工程，新建的***中學是1所擁有80個教學班的寄宿制初級中學。學校以“敬業(yè)修德，自強不息”為校訓，形成“文明嚴謹，勤奮創(chuàng)新”的校風。學校管理嚴格，教育成績優(yōu)異，中考重點高中入學率及中考優(yōu)秀生率一直名列全縣榜首。在全國各項比賽中有1000余人獲獎，208篇教師論文在全國獲獎，89篇教師論文被發(fā)表，趙俊姿、楊靈敏、馬忠香、姚文靜等26名教師獲市優(yōu)質(zhì)課比賽一等獎，有7個國家及市級科研課題已順利結題。另外，學校先后獲得了?河北省綠色學校、河北省教代會先進單位、河北省網(wǎng)絡教育與績效實驗研究實驗學校、全國十一五教育科研先進集體、邢臺市文明單位、邢臺市標準化學校、邢臺市校園文化示范學校、邢臺市平安和諧校園、邢臺市教研教改先進學校?等30多次的榮譽稱號。
1.2項目概況。
1.2.1項目名稱：新建***中學。
1.2.2項目性質(zhì)：新建。
1.2.3建設地點：***縣縣城西南，東臨耕地，西臨長安路，南臨光明街，北臨禮貌街。
1.2.4主要建設規(guī)模：項目總占地面積100022平方米，總建筑面積50500平方米，其中：教學樓17800平方米，宿舍樓17600平方米，餐廳8900平方米，科技樓2500平方米，綜合樓2400平方米，浴室、鍋爐房800平方米，體育看臺500平方米，400米的環(huán)形跑道塑膠操場1個。項目建成后可容納4000名學生。
1.2.5主要建設內(nèi)容：
本項目建設有三棟教學樓，其中第一教學樓設計為地上六層，框架結構；第二教學樓和第三教學樓均設計為地上四層，磚混結構；四棟學生宿舍樓均設計為地上四層，磚混結構；餐廳設計為地上三層，框架結構；科技樓、綜合樓設計為地上四層，磚混結構；浴室設計為地上兩層，磚混結構；鍋爐房、體育看臺設計為地上一層，磚混結構。
1.2.6建設期：本項目建設期24個月，擬從20xx年5月開始施工，預計到20xx年4月底完成。
1.2.7總投資及資金來源：項目總投資7000萬元，擬申請。
上級財政資金和縣級財政撥款。
1.2.8效益分析。
本項目建成后可容納4000名學生就讀，讓廣大學生享受優(yōu)質(zhì)教育、教學、生活條件，為提升***縣城品味，完善縣城功能，均衡發(fā)展基礎教育，打下了良好基礎。項目建成后能夠很好解決目前學校條件緊張的現(xiàn)狀，滿足學校將來的發(fā)展。該項目建設充分考慮了***縣當前的發(fā)展趨勢和縣內(nèi)產(chǎn)業(yè)結構的變化，滿足了社會對優(yōu)化基礎教育綜合水平的需求。
1.3編制依據(jù)及范圍。
1.3.1編制依據(jù)。
《邢臺市國民經(jīng)濟和社會發(fā)展第十二個五年規(guī)劃》。
《建設項目經(jīng)濟評價方法與參數(shù)》（第三版）。
其他相關資料及規(guī)范。
1.3.2研究范圍。
期準備工作，以保證項目按管理程序完成前期工作并盡快實施。
本項目符合***縣?十二五?教育規(guī)劃綱要的要求。該項目的建設可以促進標準化學校建立，使生源增多的同時還對義務教育的普及起了推動作用，對***縣未來的教育事業(yè)貢獻自己的力量。該校建成后，能夠滿足4000名學生寄宿就讀，讓廣大學生享受優(yōu)質(zhì)教育、教學、生活條件，為提升***縣城品味，完善縣城功能，均衡發(fā)展基礎教育，打下了良好基礎。該項目應抓緊時間實施，希望各有關部門給予大力支持。
2.1項目建設的必要性。
效地解決這一實際困難和問題。
在***縣?十二五?規(guī)劃綱要中對教育工作作出計劃，強調(diào)?優(yōu)先發(fā)展教育事業(yè)。深入貫徹落實《國家中長期教育改革和發(fā)展規(guī)劃綱要》把教育擺在優(yōu)先發(fā)展的戰(zhàn)略地位??夯實教育基礎能力，謀劃建設一批高標準中小學幼兒園，提高教育裝備水平，到‘十二五’末期標準化學校達到70%以上。?本項目符合***縣?十二五?教育規(guī)劃綱要的要求。該項目的建設可以促進標準化學校建立，使生源增多的同時還對義務教育的普及起了推動作用，對***縣未來的教育事業(yè)貢獻自己的力量。該校建成后，能夠滿足4000名學生寄宿就讀，讓廣大學生享受優(yōu)質(zhì)教育、教學、生活條件，為提升***縣城品味，完善縣城功能，均衡發(fā)展基礎教育，打下了良好基礎。因此，本項目的建設是非常必要的。
2.2項目建設的可行性。
2.2.1滿足社會對提高基礎教育綜合水平的需要。
十二五規(guī)劃時期是人類社會科學技術高速發(fā)達時期，知識更新速度越來越快，生產(chǎn)力極大發(fā)展，調(diào)整優(yōu)化產(chǎn)業(yè)結構組合，信息高速化和wto使經(jīng)濟國際化程度越來越高，社會發(fā)展趨勢對人才的需求呈現(xiàn)出多元化、通知化和素質(zhì)化等特點，這些人才的培養(yǎng)都離不開教學教育這個基礎紐帶。隨著***縣經(jīng)濟持續(xù)增長和產(chǎn)業(yè)結構、技術結構和城鎮(zhèn)結構的變化，以及人民生活水平的不斷提高，構成了對基礎教育龐大的社會需求。
基金投資規(guī)劃建議書篇十三
廈門市城市規(guī)劃局的叔叔阿姨們，您們好！
現(xiàn)在的廈門已經(jīng)發(fā)展得很好了，但是還有一些問題需要解決。市區(qū)的車子太多了，導致汽車尾氣太多，空氣受到污染。還有，汽車太多了，造成堵車，車都堵在路上了，使尾氣排放量更高。
為什么會有這一類情況出現(xiàn)呢？因為公共交通不方便、很慢、班次少，私家車比公共交通快很多還更方便。所以私家車越來越多，造成堵車、尾氣多導致空氣被污染。還有很多島外的人都到島內(nèi)來，因為島內(nèi)發(fā)展得比較好，從而使島內(nèi)的汽車更多，居住密度太高。
為了更好地建設廈門，我向廈門市城市規(guī)劃局的同志們提出以下建議：
一、發(fā)展地鐵線路。
二、改善公共交通管理水平。
三、要有公交專用道。
四、地鐵沒有到的'地方連接公交。
五、鼓勵小排量汽車，限制大排量汽車。
六、控制每個家庭的車輛數(shù)輛。（如：一個家庭最多只能有兩輛汽車。）。
七、將島內(nèi)一些較好的公共資源遷移到島外，分散人口居住密度。（如：醫(yī)院、學校）。
八、建議把公交汽車改為用天然氣為原料。
我想，如果把這些建議都實行得很好，這個美麗的海上花園會更加地美麗、絢麗！議。
基金投資規(guī)劃建議書篇十四
按照xx市“率先科學發(fā)展、實現(xiàn)藍色跨越，建設宜居幸福的現(xiàn)代化國際城市”目標，結合xx市城市空間發(fā)展戰(zhàn)略要求，xx區(qū)所在的北岸城區(qū)以“做高做新，高水平打造科技型、生態(tài)型、人文型新城區(qū)，有效疏解老城區(qū)發(fā)展瓶頸”為建設方向。xx區(qū)未來的城區(qū)規(guī)劃建設將在xx既往建城經(jīng)驗的基礎上，按照新的營城理念，以高標準、新方法指導城市各個系統(tǒng)（綠地、城市公共服務、基礎設施等）的規(guī)劃建設。
城市綠地系統(tǒng)是城市有機運行的`凈化器，是與城市居民息息相關、展現(xiàn)城市生態(tài)競爭力的重要空間要素。在城市的規(guī)劃建設管理中城市綠地的保護與建設往往面臨被城市開發(fā)空間擠占、侵蝕的問題，更是城市發(fā)展與生態(tài)環(huán)境保護的博弈品，科學確定“城市綠地體系、建設目標、分類和管控要求”是保證城市綠地規(guī)劃建設和實施管理的前提。本次規(guī)劃將從“營建生態(tài)城市”和“綠地有效管控”兩個角度，制定科學、創(chuàng)新、適用、好用的生態(tài)綠地系統(tǒng)規(guī)劃，為城市規(guī)劃建設管理提供技術依據(jù)。
一、規(guī)劃創(chuàng)新點與重點解決問題
1、引入“海綿城市”理念，構建生態(tài)綠地體系
(1)“海綿城市”概念解析
近年來，由于城市硬化地面過大、公園綠地數(shù)量減少，國內(nèi)多個城市頻發(fā)內(nèi)澇等災害，城中“看?！背蔀楸┯昙竟?jié)常態(tài)。同時，城市排水防澇缺乏系統(tǒng)規(guī)劃、標準體系不完善、設施建設滯后、重建輕管、河湖水系被隨意侵占現(xiàn)象突出。但僅僅通過加強市政設施。
投入，不僅投資成本高、周期長、工程量大，而往往不能根本性地解決城市問題，造成“管道越鋪越長、內(nèi)澇越來越多”。在次背景下，很多學者，借鑒美國、歐洲經(jīng)驗，提出“海綿城市”理念，即：將城市河流、湖泊、地下水系統(tǒng)的污染防治、排蓄利用與生態(tài)修復結合起來，通過綠地改造利用技術，強化雨水的滯、滲、蓄，建設生態(tài)型、低干預的城市雨洪調(diào)蓄系統(tǒng)。它利用城市中的各種綠地將雨水收集儲蓄起來，以緩解城市排水壓力，同時在城市缺水時能提供一定的供水補償。
通過技術改造具有雨洪調(diào)蓄功能的綠地稱為“海綿綠地”，“海綿綠地”是“海綿城市”戰(zhàn)略實施的重要空間載體，如收集雨水的屋頂綠化，下凹式綠地，帶有下沉式蓄水池的城市綜合公園和社區(qū)公園等。國外利用城市綠地收集雨水的技術已相對成熟，德國莫茨巴赫市在城市降雨量較大時，通過將雨水導入周邊下凹式綠地以及透水沉降池來消弱雨水徑流。美國波特蘭市的雨水園是將雨水利用與公園綠地完美結合的典范，它通過公園綠地通過跌水和小溪對雨水進行收集及凈化，取得了良好收益。近年來，上海也開展了綠地雨水利用的積極探索，上海市天山公園通過建立雨水收集溝、土壤滲濾系統(tǒng)及泵站等雨水收集設施，對公園內(nèi)的雨水進行收集與凈化。
本次綠地系統(tǒng)規(guī)劃旨從“海綿城市”理念出發(fā)，將雨洪調(diào)蓄系統(tǒng)與城市綠地系統(tǒng)緊密結合，重點闡述城市綠地系統(tǒng)對雨水收集利用的重要作用，打造具有創(chuàng)新性和可操作性的城市綠地系統(tǒng)規(guī)劃。
(2)適用條件
首先是地勢平坦、排水能力較弱的地區(qū)。xx區(qū)總體地勢平坦，在雨水豐沛季節(jié)，城市大規(guī)模硬化地面易產(chǎn)生內(nèi)澇風險。若僅從市政管道和設施建設解決排水問題，平坦的地形勢必增加管道開挖建設成本。若采用“海綿綠地”理念可解決城市雨洪排蓄問題，是既生態(tài)、又易操作的排水方案。
其次是干旱缺水地區(qū)，xx屬于干旱缺水地區(qū)，水資源對于城市建設十分重要。通過“海綿綠地”的建設，可留住雨水并進行凈化處理，以用于城市市政用水、園林用水，緩解城市供水壓力。
(3)“海綿綠地”的具體應用
打造社區(qū)蓄水單元：按照不同的開發(fā)主體劃分成不同的社區(qū)，在社區(qū)公園下面設置蓄水池，使每一個社區(qū)都成為一個“海綿體”蓄水單元，吸收來自社區(qū)建筑、道路、廣場各個方面的雨水。這也就成了“海綿型城市”最具體的細胞。
建造雨洪公園：改變普通公園建造手法，建造雨洪公園。可以通過挖填方的平衡技術，創(chuàng)造出一系列深淺不一的水坑和高低不一的土丘，沿四周布置雨水進水管，低洼地可以承接和過濾雨水。這就形成蜂窩狀的海綿系統(tǒng)，同時減小了城市排水管壓力。建設這樣的公園，造價不到一般公園的1/4。
下凹式綠地集雨回補地下水：城市停車場和道路兩旁綠地也可以像建筑屋頂一樣做改裝，做成下凹式綠地。綠化帶路面稍有傾斜，水都流進綠化帶設置的缺口里。土壤和草皮可以對前10分鐘的雨水進行自然的凈化過濾，自然凈化之后的雨水通過下滲地磚等透氣建。
基金投資規(guī)劃建議書篇十五
20xx年9月。
1.項目總體判斷。
1.1.借助一流資源打造一流品牌。
崆峒山位于甘肅省平?jīng)鍪谐俏?2公里處，東瞰西安，西接蘭州，南鄰寶雞，北抵銀川，是古絲綢之路西出關中之要塞。景區(qū)面積84平方公里，主峰海拔2123米，集奇險靈秀的自然景觀和古樸精湛的人文景觀于一身，具有極高的觀賞、文化和科考價值。自古就有“西來第一山”、“西鎮(zhèn)奇觀”、“崆峒山色天下秀”之美譽。項目地離崆峒山僅十余公里，具有隔天讀后的區(qū)位優(yōu)勢，可以以崆峒山深厚的文化自然資源為依托，深度挖掘其延伸產(chǎn)品，憑借一流的資源，以商業(yè)為主線，將本項目打造成為一流的品牌。
1.2.市場上面廣，潛力無限。
崆峒山客源市場主要來自西安、蘭州、寶雞、銀川等大城市及周邊經(jīng)濟圈城市，每年約有一百萬游客從客從這些城市來崆峒山，而項目地是去往崆峒山的必經(jīng)之路，相當于項目地每年有一百多萬人的潛在市場，如此龐大的客源基數(shù)對于項目的開發(fā)提供了強有力的市場保證。因此，本項目只要合理的利用好這一客源群，開發(fā)出獨具特色的旅游產(chǎn)品，充分吸引這一客源群再次駐足消費，將有潛力打造成為甘肅的七彩云南。
1.3.競爭平臺，決定了發(fā)展方向。
從小的區(qū)域環(huán)境來分析，項目地位于崆峒大道起點位置，周邊正在興建崆峒古鎮(zhèn)和會展中心，當前已經(jīng)有五星級度假酒店。從大的環(huán)境來看，老崆峒山旅游的.來自西安、蘭州、寶雞、銀川等大城市的游客多為中高端消費群體，消費能力比較強，綜合以上因素，本項目的開發(fā)方向應該定位為中高端消費，并且要避開大型度假酒店、古鎮(zhèn)、會展的項目，減小與現(xiàn)有項目的競爭力度，發(fā)揮其他方面的優(yōu)勢從文化體驗、度假、養(yǎng)生、購物等方面來開發(fā)。
2.發(fā)展機遇與背景解讀。
2.1.西部旅游發(fā)展環(huán)境與機遇。
自2000年西部大開發(fā)戰(zhàn)略實施以來，西部旅游隨之得到跨越式發(fā)展，甘肅在西部大開發(fā)戰(zhàn)略中具有舉足輕重的地位，平?jīng)鍪新糜螛I(yè)發(fā)展水平位于甘肅前列，本項目的實施將在西部旅游業(yè)發(fā)展大潮中凸顯亮點，成為平?jīng)鍪心酥粮拭C省的七彩云南。
2.2.平?jīng)鍪嘘P于加快旅游業(yè)發(fā)展的實施意見。
近年來，甘肅平?jīng)鍪形⑹姓鸭涌彀l(fā)展旅游特色優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)統(tǒng)籌納入到全市經(jīng)濟社會發(fā)展的總體規(guī)劃，響亮提出了“立足豐富旅游資源新優(yōu)勢，打造人文生態(tài)旅游新形象，把平?jīng)鼋ǔ蓸O具活力的區(qū)域性旅游中心和西部重要人文生態(tài)旅游基地”的旅游產(chǎn)業(yè)發(fā)展目標，全市旅游產(chǎn)業(yè)不斷展現(xiàn)新的蓬勃生機，始終保持強勁發(fā)展勢頭。平?jīng)鍪幸越ㄔO西部人文生態(tài)旅游基地為目標，創(chuàng)新機制，整合資源，做強崆峒山、王母宮兩大精品，發(fā)揮中國優(yōu)秀旅游城市和崆峒山國家5a級旅游景區(qū)“兩大國家級名片”效應，挖掘崆峒文化、西王母文化、皇甫謐文化、成紀文化“四大文化”品牌內(nèi)涵，不斷拓展旅游市場，提升產(chǎn)業(yè)要素，擴大產(chǎn)業(yè)規(guī)模，使旅游業(yè)真正成為全市經(jīng)濟社會發(fā)展的主導產(chǎn)業(yè)之一。本項目的打造正好迎合了平?jīng)鍪嘘P于加快旅游業(yè)發(fā)展的政策意見，將會強有力的推動平?jīng)鍪新糜螛I(yè)發(fā)展。
2.3.崆峒區(qū)“十二五”旅游業(yè)發(fā)展規(guī)劃。
基金投資規(guī)劃建議書篇十六
1.1.借助一流資源打造一流品牌。
崆峒山位于甘肅省平?jīng)鍪谐俏?2公里處，東瞰西安，西接蘭州，南鄰寶雞，北抵銀川，是古絲綢之路西出關中之要塞。景區(qū)面積84平方公里，主峰海拔2123米，集奇險靈秀的自然景觀和古樸精湛的人文景觀于一身，具有極高的觀賞、文化和科考價值。自古就有“西來第一山”、“西鎮(zhèn)奇觀”、“崆峒山色天下秀”之美譽。項目地離崆峒山僅十余公里，具有隔天讀后的區(qū)位優(yōu)勢，可以以崆峒山深厚的文化自然資源為依托，深度挖掘其延伸產(chǎn)品，憑借一流的資源，以商業(yè)為主線，將本項目打造成為一流的品牌。
1.2.市場上面廣，潛力無限。
崆峒山客源市場主要來自西安、蘭州、寶雞、銀川等大城市及周邊經(jīng)濟圈城市，每年約有一百萬游客從客從這些城市來崆峒山，而項目地是去往崆峒山的必經(jīng)之路，相當于項目地每年有一百多萬人的潛在市場，如此龐大的客源基數(shù)對于項目的開發(fā)提供了強有力的市場保證。因此，本項目只要合理的利用好這一客源群，開發(fā)出獨具特色的旅游產(chǎn)品，充分吸引這一客源群再次駐足消費，將有潛力打造成為甘肅的七彩云南。
1.3.競爭平臺，決定了發(fā)展方向。
向應該定位為中高端消費，并且要避開大型度假酒店、古鎮(zhèn)、會展的項目，減小與現(xiàn)有項目的競爭力度，發(fā)揮其他方面的優(yōu)勢從文化體驗、度假、養(yǎng)生、購物等方面來開發(fā)。
2.發(fā)展機遇與背景解讀。
2.1.西部旅游發(fā)展環(huán)境與機遇。
自20xx年西部大開發(fā)戰(zhàn)略實施以來，西部旅游隨之得到跨越式發(fā)展，甘肅在西部大開發(fā)戰(zhàn)略中具有舉足輕重的地位，平?jīng)鍪新糜螛I(yè)發(fā)展水平位于甘肅前列，本項目的實施將在西部旅游業(yè)發(fā)展大潮中凸顯亮點，成為平?jīng)鍪心酥粮拭C省的七彩云南。
2.2.平?jīng)鍪嘘P于加快旅游業(yè)發(fā)展的實施意見。
近年來，甘肅平?jīng)鍪形?、市政府把加快發(fā)展旅游特色優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)統(tǒng)籌納入到全市經(jīng)濟社會發(fā)展的總體規(guī)劃，響亮提出了“立足豐富旅游資源新優(yōu)勢，打造人文生態(tài)旅游新形象，把平?jīng)鼋ǔ蓸O具活力的區(qū)域性旅游中心和西部重要人文生態(tài)旅游基地”的旅游產(chǎn)業(yè)發(fā)展目標，全市旅游產(chǎn)業(yè)不斷展現(xiàn)新的蓬勃生機，始終保持強勁發(fā)展勢頭。平?jīng)鍪幸越ㄔO西部人文生態(tài)旅游基地為目標，創(chuàng)新機制，整合資源，做強崆峒山、王母宮兩大精品，發(fā)揮中國優(yōu)秀旅游城市和崆峒山國家5a級旅游景區(qū)“兩大國家級名片”效應，挖掘崆峒文化、西王母文化、皇甫謐文化、成紀文化“四大文化”品牌內(nèi)涵，不斷拓展旅游市場，提升產(chǎn)業(yè)要素，擴大產(chǎn)業(yè)規(guī)模，使旅游業(yè)真正成為全市經(jīng)濟社會發(fā)展的主導產(chǎn)業(yè)之一。本項目的打造正好迎合了平?jīng)鍪嘘P于加快旅游業(yè)發(fā)展的政策意見，將會強有力的推動平?jīng)鍪新糜螛I(yè)發(fā)展。
2.3.崆峒區(qū)“十二五”旅游業(yè)發(fā)展規(guī)劃。
崆峒區(qū)“十二五”旅游業(yè)發(fā)展規(guī)劃思路是根據(jù)景觀特征差異，以崆峒山為佛道圣地旅游和人文生態(tài)旅游、太統(tǒng)山森林公園等景區(qū)為觀光度假游、柳湖、南山、北山公園為休閑娛樂游的區(qū)域劃分，進行設計合理科學的旅游空間，并串珠成鏈。按照交通網(wǎng)絡、資源密度和客源空間組織差異，進行產(chǎn)品優(yōu)化組合，特色互補的'開發(fā)，打造結構完整的旅游目的地，統(tǒng)一進行市場策劃和市場開拓。
基金投資規(guī)劃建議書篇十七
第一編. 項目策劃：
1.1項目策劃意義
項目策劃的目的在于使投資者明晰本項目運作的過程與預期結果，從而能夠更好的把握項目的進展。同時策劃還需對項目定位、市場、規(guī)模、投資與收益以及項目管理和產(chǎn)品的設計營銷提出初步設想，作為項目可行性研究和項目建設規(guī)劃的依據(jù)。它是項目決策的最初、最重要的基礎是項目成敗的關鍵。
1.2項目概況 ：
1.3項目建設條件分析
1.3.1有利條件 區(qū)位適中，交通便捷
林木蔥翠，風景秀麗
文化意蘊，地靈人杰
水清如鏡，山水有情
周邊環(huán)境，蓄勢待發(fā)
1.3.2尚待解決的問題： 用地權的問題
用地的詳盡范圍、土地使用權的轉讓合同仍需進一步落實。以免影響今后的開發(fā)。
公路接口問題
基地距公路5公里，這一段路的建設問題需要落實。
建設規(guī)劃問題
基地地形較為復雜，資源條件未充分的挖掘，尚未進行系統(tǒng)的規(guī)劃。
開發(fā)管理機構問題
目前尚未建立明確、健全的開發(fā)管理機構。應盡快按公司法建立專項開發(fā)公司，健全機構，明晰產(chǎn)權，以便今后的工作順利開展。
其他問題
1.4項目名稱：
項目名稱為：————項目綜合開發(fā)規(guī)劃 ——以松泉為名，突出基地自然景觀特征。
“松”：點明基地的植物景觀特征?；亓植莞采w率高，主要樹種為松樹。 “泉”：比喻基地內(nèi)的兩座水庫，宛如兩面晶瑩的寶鏡鑲嵌在萬松林中。
“地業(yè)”：突出項目開發(fā)的特點，即以土地資源為依托，進行生態(tài)農(nóng)業(yè)、健康療養(yǎng)、休閑娛樂綜合性項目的開發(fā)。
1.5項目定性與定位：
隨著人們物質(zhì)文化水平和消費水平的不斷提高.雙休日,黃金周假日消費和外出旅游日益增多.一方面刺激了旅游市場的消費,同時也對旅游開發(fā)提出了新的要求。經(jīng)濟單一型的旅游開發(fā)項目，由于缺少綜合性，參與性，娛樂性和特色，造成游客停留時間短，回頭率低，直接影響旅游經(jīng)濟效益的整體提升，使本身有特色的旅游資源得不到很好的開發(fā)與利用，不能吸引游客。
所以在本項目的定性中我們應注重以下幾個方面：
2． 針對性：園區(qū)開發(fā)的主打項目一定要針對某一特定消費層。
生態(tài)農(nóng)業(yè)——廣泛的旅游人群，不同收入的消費群；學生團體等。
健 康——項目內(nèi)容包括健康檢查與治療，主要正對城市中高收入階層，該年齡組的人群，由于工作強度大，競爭和生活壓力大，多數(shù)人處于亞健康狀態(tài)。利用基地良好自然生態(tài)環(huán)境和系統(tǒng)的健康療養(yǎng)設施，為他們提供高質(zhì)量的服務。 療 養(yǎng)——擬把該項目的受眾定位在老齡人群。我國已逐漸進入老齡化社會。隨著社會經(jīng)濟的發(fā)展，人們生活競爭日益激烈，無形中，人們對老年人由身到心的關注日益不足, 亟需要有專門的社會機構來關注這一方面的問題。此外，這種社會現(xiàn)實也對旅游及服務市場提出了新的要求。一方面，專門針對老年人及離退休人員的旅游服務設施嚴重不足。一般的旅游度假區(qū)、度假山莊雖然有為老年人提供服務的設施，但針對性不強，服務管理專門化不強。同時，這一方向的市場潛力也是巨大的。
娛樂休閑——在關照老齡人福利的同時，在項目設置上，考慮到家人探望和團聚時年輕人和兒童的活動和消費需求。這樣可以增加子女探望在此療養(yǎng)的老人的頻率，不僅擴大了接待人群，也使在此療養(yǎng)的老年人頤享天倫之樂，對老年人的身心修養(yǎng)大有裨益。同時，也增加了園區(qū)的營業(yè)收入。
根據(jù)苑區(qū)的景觀條件和建設用地條件設置具有特色文化、娛樂、度假、田園勞作等項目。
3． 主次分明：基地用地建設條件有限，項目設置必須主次分明。以健康療養(yǎng)項目為主體，生態(tài)農(nóng)業(yè)、娛樂度假項目為輔助。
1.7項目特色定位: 主要自然景觀,