"總結(jié)是對過去一段時間內(nèi)所學(xué)所做的總結(jié)，是我們提高的一個重要環(huán)節(jié)。"常見的歷史誤解有哪些，如何正確看待歷史事件？小編在整理這些總結(jié)范文時，參考了一些專家的意見和建議，希望能夠?qū)Υ蠹业目偨Y(jié)寫作有所幫助。
銀行內(nèi)控合規(guī)工作匯報篇一
自＃＃年總行開展內(nèi)部控制綜合評價以來，我行十分重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴(yán)格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下，針對支行實際，努力完善、細化內(nèi)控管理制度，做精做細各項內(nèi)控管理，為了實現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，維護財產(chǎn)完整，保證會計及其他資料正確和財務(wù)收支合法，決策層的經(jīng)營方針、經(jīng)營決策能得以順利貫徹執(zhí)行，工作效率和經(jīng)濟效益能得以提高，我行堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略，在規(guī)范操作程序、降低金融風(fēng)險中起到了積極促進作用。
現(xiàn)將全行內(nèi)控管理情況報告如下：
一、內(nèi)部控制管理的基本情況 支行本職設(shè)置辦公室、人事監(jiān)察部、計劃信貸部、市場客戶部、財務(wù)會計部、國際業(yè)務(wù)部、合規(guī)部七個職能部室，一個工會辦公室、一個黨委辦公室。轄屬營業(yè)部、支行、支行、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處十一個營業(yè)機構(gòu)，另設(shè)、、、、、6 個儲蓄所。到 10 月末全行員工人，其中長期合同工人，短期合同工人。在機構(gòu)上設(shè)置上做到職能部門橫向平行制約，前后臺業(yè)務(wù)分離在崗位配置上做到人員落實、職責(zé)明確在制度建設(shè)上做到文件傳遞上及時，貫徹學(xué)習(xí)到位在制度執(zhí)行上嚴(yán)格要求規(guī)范操作，努力降低操作風(fēng)險在制度保障上堅持加強自律監(jiān)管和再監(jiān)督力度，為內(nèi)控管理保駕護航?？傮w上講，我行內(nèi)控管理工作是領(lǐng)導(dǎo)重視、組織落實、職責(zé)明確、三道防線環(huán)環(huán)相扣、風(fēng)險防范能力日益提高。
二、當(dāng)年內(nèi)控管理采取的主要措施、取得的效果和成績 為確保全行內(nèi)控管理的良好態(tài)勢，今年以來我行在內(nèi)控管理工作上采取了以下措施：
1、領(lǐng)導(dǎo)重視，組織落實，＃＃年以來，我行領(lǐng)導(dǎo)班子始終高度重視支行的內(nèi)控工作，把加強內(nèi)控工作作為提高全行管理水平，規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營，提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來抓，做到思想認(rèn)識到位，工作措施到位，組織體系健全，處罰整改加強。我行單獨設(shè)立審計辦公室，內(nèi)控工作由審計辦牽頭抓，今年共組織現(xiàn)場審計次，參加人員人次，今年以來，根據(jù)行長室要求制訂了工作計劃，完成了主任、分理處主任任期內(nèi)的責(zé)任審計儲畜所、儲蓄所、儲蓄所、分理處業(yè)務(wù)審計工作重要崗位責(zé)任移交個人次支持分行審計處人員調(diào)用對監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題進行延伸檢查建立了問題整改臺賬督導(dǎo)了內(nèi)控評價自查自糾工作。
握國家金融政策、制度、辦法，規(guī)范了員工業(yè)務(wù)操作程序。
3、針對本行實際，不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度。根據(jù)上級行的文件精神，我行為進一步貫穿到具體業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理上，支行今年來出臺了各類制度保障性及業(yè)務(wù)性文件，新成立了、、委員會，調(diào)整了審查委員會、委員會、領(lǐng)導(dǎo)小組、領(lǐng)導(dǎo)小組出臺了年度經(jīng)營目標(biāo)考核辦法、經(jīng)營單位主責(zé)任人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法、工資分配辦法、工作質(zhì)量考核辦法修訂了支行職能部門崗位職責(zé)。制度、辦法出臺使全行在組織上、職責(zé)上為內(nèi)控管理提供了有效的制度保障。
5、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范，處罰力度明顯提高。月，支行對違所會計基本業(yè)務(wù)操作和制度的有關(guān)人員，按照銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計處理處罰辦法進行了嚴(yán)肅處罰，共處罰人次，金額元。
6、積極組織員工培訓(xùn)，提高員工規(guī)范操作意識。
2012年以來我行堅持“從嚴(yán)治行”，高度重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴(yán)格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下，針對**支行實際，努力完善、細化內(nèi)控管理制度，做精做細各項內(nèi)控工作，為了實現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，我行堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略，在規(guī)范操作程序、防范風(fēng)險中起到了積極的作用?，F(xiàn)將我行內(nèi)控管理基本情況匯報如下：
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銀行內(nèi)控合規(guī)工作匯報篇二
近年來，省行不斷推進各項規(guī)章制度用以規(guī)范我們的思想及行為，從起初的嚴(yán)抓“雙十禁”、“雙九禁”；到“三嚴(yán)、三化、三高”，“兩個前提”，“三個最佳”等科學(xué)化管理體系的宣導(dǎo)；到開展“兩加強、兩遏制”活動；到導(dǎo)入“網(wǎng)點銷售服務(wù)流程2.0版”的規(guī)范動作；再到落實“網(wǎng)點每日十大重點工作”；最后到“銀監(jiān)會20條”、“總行50條風(fēng)險管控措施”?無一例外是為了教育我們要高度重視合規(guī)經(jīng)營與內(nèi)控風(fēng)險不可或缺的重要性。通過這些制度的滲透，使我對依法合規(guī)經(jīng)營有了更深刻的認(rèn)識，也引發(fā)了我對自己所在的崗位，所從事的工作的思考。就學(xué)習(xí)的收獲，談?wù)勎业囊娊饧靶牡皿w會：
（1）認(rèn)清形勢，樹立正確的人生觀、價值觀。銀行是一個特殊的行業(yè)，特別強調(diào)思想素質(zhì)。要做一名合格的中國銀行員工，首先我們要做一個正直誠實的人。做一名思想素質(zhì)過硬的員工，才能時刻堅守正直誠實的本分，抵制利益的誘惑及權(quán)勢的威壓。合規(guī)教育活動讓我找到了自我正確的價值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)的執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求。
(2)加強合規(guī)文化學(xué)習(xí)，落實合規(guī)制度。合規(guī)文化所成的規(guī)章制度是框架，是我們進行合規(guī)操作的前提，是我們百年經(jīng)營教訓(xùn)的精華，只有按章辦事，我們才有保護自己的權(quán)益。作為一名基層網(wǎng)點的理財經(jīng)理，從事網(wǎng)點的理財條線營銷及管理工作，面向客戶時，如若在銷售服務(wù)中未充分揭示產(chǎn)品風(fēng)險、未按規(guī)范動作進行銷售、未留存必要的銷售單據(jù)或錄音等等，必定會給今后的工作帶來隱患。如果每筆業(yè)務(wù)的每個環(huán)節(jié)上都能夠按照銀行的規(guī)定工作，嚴(yán)格執(zhí)行合規(guī)要求，那么任何人都無機可乘，發(fā)展了業(yè)務(wù)的同時也保護了自己。
(3)提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)，加強風(fēng)險防范意識。合規(guī)的貫徹執(zhí)行，是以金融業(yè)務(wù)知識為基礎(chǔ)。合規(guī)制度的每一個項目，我們都可以從金融業(yè)務(wù)知識中找到答案，應(yīng)該說加強自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的培養(yǎng)，就是從源頭上認(rèn)識合規(guī)文化。我們制度雖然健全，但我們的經(jīng)營在持續(xù)，我們的業(yè)務(wù)在拓展，難免有一些制度不完善，這就要求我們多加強自身的積累，對新業(yè)務(wù)的風(fēng)險點有深刻的認(rèn)識，防范于未然。
(4)強化業(yè)務(wù)風(fēng)險管理工作。對崗位設(shè)置和人員配置進行合理安排，嚴(yán)格要求不相容崗位職責(zé)相互分離，權(quán)限按照事權(quán)進行劃分，對各項業(yè)務(wù)進行嚴(yán)格的審查和按流程規(guī)定辦理。
(5)深入開展內(nèi)控合規(guī)教育，提高風(fēng)險防范意識和自我保護意識的教育，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項規(guī)章制度，嚴(yán)格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù)，不斷強化風(fēng)險防范意識，從思想、經(jīng)營理念、全面風(fēng)險管理、職業(yè)道德和行為習(xí)慣上培育良好的風(fēng)險控制文化，形成一種風(fēng)險管理從有責(zé)的內(nèi)控氛圍。
各項規(guī)章制度就是一道道高壓線，時刻在提醒著我們絕不能逾越。加強內(nèi)控建設(shè)，不只是領(lǐng)導(dǎo)的責(zé)任，也不只是某個部門的職責(zé)，內(nèi)控是一個單位內(nèi)部各個部門、各業(yè)務(wù)條線、各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)、各個流程、每個層面的員工之間的相互牽制和約束，它要求人人都是內(nèi)控建設(shè)的責(zé)任者，人人都是規(guī)章制度的執(zhí)行者，人人都是防范風(fēng)險的一道關(guān)！我們一線員工就是第一道防線，要掌握各項法律法規(guī)、規(guī)章制度、操作流程和業(yè)務(wù)知識，并運用到業(yè)務(wù)操作中去，知道一項業(yè)務(wù)應(yīng)該怎么做，必須怎么做，不能怎么做，在合規(guī)操作與違規(guī)操作之間，有一個清清楚楚的界限。
合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求，是每一個員工必須履行的職責(zé)，同時也是保障我們自己切身利益的有力武器。通過全行展開的內(nèi)控制度學(xué)習(xí)，使我對合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識。作為建行的一名新員工，我深刻體會到合規(guī)意義重大?，F(xiàn)在就這次學(xué)習(xí)談?wù)勛约旱捏w會：
一、對合規(guī)經(jīng)營的認(rèn)識理解、合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險，提升經(jīng)營管理水平的需要，能為銀行創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風(fēng)險消除于無形。、合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提，才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險。、合規(guī)經(jīng)營是銀行實現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務(wù)保駕護航的，是為了更好地促進業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰。
二、對今后在工作中加強合規(guī)意識的要求、加強合規(guī)操作意識并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總覺得有些規(guī)章制度在束縛著業(yè)務(wù)的辦理，在制約著業(yè)務(wù)發(fā)展。細細想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護自己和廣大客戶的權(quán)益的能力。思想教育要到位就是讓每個業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中真正營造“依法合規(guī)，開拓創(chuàng)新”的良好氛圍，促使我們在開展經(jīng)營管理工作時能夠自覺遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。每位員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內(nèi)部控制人人有責(zé)，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。、合規(guī)操作到位。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。所以一是管好自己。堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務(wù)活動之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。在工作中善于及時提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問，對自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問到底。堅持規(guī)范流程，流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風(fēng)險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經(jīng)營提供強有力的督查制約。
內(nèi)控合規(guī)心得體會2015年是我行“制度執(zhí)行年”，在2014年業(yè)務(wù)風(fēng)險和員工行為風(fēng)險排查成果的基礎(chǔ)上，我行活動重點為對去年檢查發(fā)現(xiàn)的各類問題“回頭看”，嚴(yán)禁敷衍了事、屢查屢犯。為了全面貫徹落實活動精神，我行組織了內(nèi)控合規(guī)相關(guān)培訓(xùn)。通過這段時間的學(xué)習(xí)和總結(jié)，我就內(nèi)控合規(guī)培訓(xùn)活動談一談自己的體會。
首先，合規(guī)經(jīng)營是提高風(fēng)險管理水平的基礎(chǔ)。作為銀行的一名員工，要有風(fēng)險服務(wù)意識和風(fēng)險服務(wù)技能。通過內(nèi)控合規(guī)培訓(xùn)，要明確那些該做那些不該做，確保在工作中嚴(yán)格執(zhí)行操作流程、崗位制度、合規(guī)守法工作標(biāo)準(zhǔn)及紀(jì)律懲處規(guī)則，把合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作落到實處。只有讓每一個員工把警惕風(fēng)險、正視風(fēng)險、管理風(fēng)險、防范風(fēng)險的意識深入到工作的每一個細節(jié)中，增強自我約束和自我發(fā)展能力，才能為全面提升銀行的核心競爭力提供有效保障。
第二，合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險，提升經(jīng)營管理水平的需要。因為合規(guī)與銀行的成本控制、風(fēng)險控制、資本回報等銀行經(jīng)營的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系，能為銀行創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風(fēng)險消除于無形。
第三、合規(guī)經(jīng)營是增強規(guī)章制度執(zhí)行的有效途徑。銀行在百姓心中一直是可以信賴的，就是因為銀行有鐵的規(guī)章制度。而制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認(rèn)識與熟練掌握程度。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了自身思想變化。只有堅持至始至終地按規(guī)章辦事，我們的制度才得以執(zhí)行，我們的資金安才有保障。
第四、合規(guī)經(jīng)營是銀行實現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的根本保證。合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務(wù)保駕護航的，是為了更好地促進業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰。
我通過這次培訓(xùn)活動，提高了工作合規(guī)操作意識。在以后的工作中，我將嚴(yán)格要求自己，做到遵紀(jì)守法，嚴(yán)以律己，盡職盡責(zé)，為實現(xiàn)中行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展目標(biāo)貢獻自己的一份力量。
二零一五年八月。
銀行內(nèi)控合規(guī)工作匯報篇三
今年，工商銀行湖南邵陽分行珍惜發(fā)展機遇，加快業(yè)務(wù)創(chuàng)新，圍繞“全面增強競爭發(fā)展能力和可持續(xù)贏利能力，努力打造湖南最想事的銀行”的總體要求，不斷加強內(nèi)控管理，深化體制機制改革，突出七個工作重點全面推進全行內(nèi)控管理工作，確保全行在省分行年度內(nèi)控綜合評價評比中重返“二類行”序列。
一是要按照過程評價指標(biāo)嚴(yán)格對被評價行進行現(xiàn)場、一次性評價。
二是結(jié)合全年各類審計監(jiān)督、專業(yè)檢查、風(fēng)險監(jiān)測以及外部監(jiān)管等情況，對被評價行進行非現(xiàn)場、年度綜合性評價，使評價結(jié)果能真實、準(zhǔn)確、全面反映被評價行的內(nèi)控狀況。
三是6-7月間組織開展全行機關(guān)、各支行年度內(nèi)控綜合評價自查工作，對照內(nèi)控評價指標(biāo)逐條逐項抓落實、抓整改、抓完善。
一是加強非現(xiàn)場審計工作的培訓(xùn)，充分發(fā)揮非現(xiàn)場工作的'引導(dǎo)作用，重點加強銀行卡、個人按揭貸款、基層網(wǎng)點負(fù)責(zé)人合規(guī)性審計檢查，客戶經(jīng)理履職、利率執(zhí)行、電子銀行、反洗錢等工作檢查。
二是加大經(jīng)濟責(zé)任審計和離崗審計等工作。
三是落實按月開展各類準(zhǔn)風(fēng)險事件核查審計工作，促進運行管理質(zhì)量提高。
一是加強操作風(fēng)險監(jiān)測。內(nèi)控合規(guī)部門組織各基層行、各業(yè)務(wù)部門按照總行制定的監(jiān)測指標(biāo)，實施月度、季度、半年度監(jiān)測，及時編寫操作風(fēng)險管理報告，管理并應(yīng)用好《操作風(fēng)險高級計量法應(yīng)用管理系統(tǒng)》。
二是認(rèn)真做好《合規(guī)檢查監(jiān)督管理系統(tǒng)》的推廣應(yīng)用工作，并與人力資源部共同做好“兩個檔案”的記錄、維護和運用工作，強化基層管理人員和員工質(zhì)量意識、責(zé)任意識三是開展對突發(fā)事件和營業(yè)網(wǎng)點的突擊審計工作。
一是規(guī)范制度管理工作，及時開展新建規(guī)章制度的合規(guī)性審核。
二是加強《業(yè)務(wù)操作指南》電子發(fā)布平臺的推廣應(yīng)用和監(jiān)督管理工作，要結(jié)合檢查監(jiān)督情況，以《指南》和《加強營業(yè)網(wǎng)點內(nèi)控管理若干規(guī)定》為標(biāo)準(zhǔn)，開展分析、評估，提出規(guī)范業(yè)務(wù)流程的工作建議。
三是開展檢查監(jiān)督資源統(tǒng)籌管理。按照既保證必要的檢查頻率和覆蓋面，又避免過度重復(fù)交叉檢查的原則，對各類審計監(jiān)督、專業(yè)檢查實行統(tǒng)一計劃管理統(tǒng)籌問題整改和責(zé)任追究，統(tǒng)籌檢查結(jié)果運用，在加強監(jiān)督情況的綜合分析，鞏固檢查監(jiān)督的成果的基礎(chǔ)上，根據(jù)總行制定的《員工違規(guī)行為處理暫行規(guī)定》進行嚴(yán)格處理。
銀行內(nèi)控合規(guī)工作匯報篇四
銀行分行內(nèi)控合規(guī)工作總結(jié)分行內(nèi)部控制綜合評價小組：自2000年總行開展內(nèi)部控制綜合評價以來，我行十分重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴(yán)格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下，針對**支行實際，努力完善、細化銀行支行內(nèi)控管理情況報告正文：
自2000年總行開展內(nèi)部控制綜合評價以來，我行十分重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴(yán)格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下，針對**支行實際，努力完善、細化內(nèi)控管理制度，做精做細各項內(nèi)控管理，為了實現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，維護財產(chǎn)完整，保證會計及其他資料正確和財務(wù)收支合法，決策層的經(jīng)營方針、經(jīng)營決策能得以順利貫徹執(zhí)行，工作效率和經(jīng)濟效益能得以提高，我行堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略，在規(guī)范操作程序、降低金融風(fēng)險中起到了積極促進作用?，F(xiàn)將全行內(nèi)控管理情況報告如下：
一、內(nèi)部控制管理的基本情況。
二、當(dāng)年內(nèi)控管理采取的主要措施、取得的效果和成績。
為確保全行內(nèi)控管理的良好態(tài)勢，今年以來我行在內(nèi)控管理工作上采取了以下措施：
1、領(lǐng)導(dǎo)重視，組織落實，2006年以來，我行領(lǐng)導(dǎo)班子始終高度重視支行的內(nèi)控工作，把加強內(nèi)控工作作為提高全行管理水平，規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營，提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來抓，做到思想認(rèn)識到位，工作措施到位，組織體系健全，處罰整改加強。我行單獨設(shè)立審計辦公室，內(nèi)控工作由審計辦牽頭抓，今年共組織現(xiàn)場審計*次，參加人員**人次，今年以來，根據(jù)行長室要求制訂了工作計劃，完成了**主任***、**分理處主任**任期內(nèi)的責(zé)任審計;**儲畜所、**儲蓄所、**儲蓄所、**分理處業(yè)務(wù)審計工作;重要崗位責(zé)任移交*個人次;支持分行審計處人員調(diào)用;對監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題進行延伸檢查;建立了問題整改臺賬;督導(dǎo)了內(nèi)控評價自查自糾工作。
2、及時傳達銀監(jiān)會、人民銀行、上級行新政策、新制度、新辦法。據(jù)統(tǒng)計，到9月底共向支行本級轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級行業(yè)務(wù)性文件十多只，向營業(yè)機構(gòu)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級行業(yè)務(wù)性文件**多只，收文后及時組織了員工學(xué)習(xí)，強化了全行員工熟練掌握國家金融政策、制度、辦法，規(guī)范了員工業(yè)務(wù)操作程序。
3、針對本行實際，不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度。根據(jù)上級行的文件精神，我行為進一步貫穿到具體業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理上，支行今年來出臺了各類制度保障性及業(yè)務(wù)性文件，新成立了******、*****、****委員會，調(diào)整了**審查委員會、*****委員會、*****領(lǐng)導(dǎo)小組、****領(lǐng)導(dǎo)小組;出臺了**年度經(jīng)營目標(biāo)考核辦法、經(jīng)營單位主責(zé)任人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法、工資分配辦法、***工作質(zhì)量考核辦法;修訂了支行職能部門崗位職責(zé)。制度、辦法出臺使全行在組織上、職責(zé)上為內(nèi)控管理提供了有效的制度保障。
5、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范，處罰力度明顯提高。*月，支行對違所會計基本業(yè)務(wù)操作和制度的有關(guān)人員，按照**銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計處理處罰辦法進行了嚴(yán)肅處罰，共處罰**人次，金額**元。
6、積極組織員工培訓(xùn)，提高員工規(guī)范操作意識。
銀行內(nèi)控合規(guī)工作匯報篇五
德國人來停車呢，可以停一百輛，因為德國人守秩序；如果日本人來。
停車，則可以停一百二十輛，因為日本人的車??；但是如果中國人來。
停車，也許只能停兩輛，入口一輛、出口一輛。我想這個比喻不是有意。
要貶低我們的國民素質(zhì)，而是想通過這個故事來告訴大家一個事實：
講臺，是合規(guī)；大家安靜地坐在這里聽我演講，是合規(guī)；過馬路走人行。
道是合規(guī)；工作中，我們恪盡職守則更是合規(guī)。因為沒有太長的工作。
經(jīng)驗，我對合規(guī)法則的認(rèn)識還不算全面，但是我深深的明白，行業(yè)規(guī)。
范的遵從與自身的自律是密不可分的，孔子云：“其身正，毋令則行，其身不正，雖令毋從?！?BR> 自從我走進農(nóng)行這個大家庭以來，聽得最多的就是合規(guī)操作，它。
貫穿于農(nóng)行工作中的各個工作環(huán)節(jié)。臨柜人員在辦理日常業(yè)務(wù)時，需。
難，要徹底做到“合規(guī)經(jīng)營”，也不是一朝一夕、一蹴而就的，尤其在面對瑣碎而又繁忙的工作時，我們更容易忽略一些細節(jié)，使得千里之堤，潰于蟻穴。
在過去將近兩年的基層網(wǎng)點工作中，我通過對法律法規(guī)的學(xué)習(xí)，以及業(yè)務(wù)知識的實踐，讓我明白了規(guī)章制度在銀行工作中的重要性。
記得有一次，草壩營業(yè)所一改往日的清閑，來了很多客戶，柜臺前擠。
滿了人，剛開始學(xué)做柜的我，頓時亂了手腳，心里也焦急了幾分，腦海。
里只有一個念頭在盤旋：辦快點，再辦快點，趕緊把擠滿柜臺前的客。
戶接待完。由于草壩營業(yè)所是個小網(wǎng)點，對公客戶也很少，就那么固。
定的幾家，多次的來往，我對他們的業(yè)務(wù)也都熟知一二，但是出于謹(jǐn)。
騰，七上八下的，頓時都啥了眼，可是，事已如此，我也只能趕緊打電。
事不是一朝一夕的問題，而是時時刻刻都要謹(jǐn)慎，來不得半點馬虎。
如果當(dāng)天我們沒有發(fā)現(xiàn)支票的問題，那我的疏忽就會成嚴(yán)重的違規(guī)操。
響到行業(yè)的健康發(fā)展！不講合規(guī)，一旦發(fā)生事件，再好的經(jīng)營業(yè)績也。
要一票否決！不講合規(guī)，哪怕是輕輕的一碰鍵盤，就能使數(shù)百萬元資。
金流失，給客戶和單位造成巨大損失；不講合規(guī)，哪怕是小小的一筆。
業(yè)務(wù)發(fā)生差錯,就能讓我們的帳務(wù)不平，不能正常下班、按時回家；擯。
棄合規(guī)，就可能誤入歧途，甚至走上危險的不歸之路。
銀行的工作決定我們要以慎處事，合“規(guī)經(jīng)營”的建設(shè)與實踐絕非。
一朝一夕、一人一事便可以完成，它需要我們從嚴(yán)、從細、從恒地執(zhí)行。
住心、守住身，小事當(dāng)慎、小節(jié)當(dāng)拘，許多行業(yè)事件的發(fā)生往往始于小。
節(jié)，千里長堤,潰于蟻穴;百尺之室,焚于隙煙說的就是這個道理，與其。
人應(yīng)該從自己做起，從小事做起，加強自身修養(yǎng)，加強人格錘煉，恪守。
行業(yè)規(guī)范，為弘揚行業(yè)新風(fēng)、促進行業(yè)發(fā)展盡職盡力。
以鏡為鑒可知美丑，以人為鑒可知得失，縱古觀今，因為這樣或。
那樣的原因，違規(guī)操作的事件層出不窮，無可挽回的經(jīng)濟損失與家破。
人亡的慘痛教訓(xùn)也屢見不鮮，難道我們還能見怪不怪的無動于衷？難。
道我們還要熟視無睹的重蹈覆轍？善于總結(jié)經(jīng)驗教訓(xùn)，警鐘長鳴，不為不仁之事、不取不義之財、不染不正之風(fēng)、不干不法之舉，以“合規(guī)”
理貫穿于業(yè)務(wù)發(fā)展全過程，樹立“沒有最好，只有更好”的服務(wù)理念，將微笑奉獻給廣大客戶，將滿腔熱情傾注給農(nóng)行事業(yè)！
銀行內(nèi)控合規(guī)工作匯報篇六
____年以來，結(jié)合個人金融業(yè)務(wù)特點，我部著重在相關(guān)業(yè)務(wù)品種的業(yè)務(wù)流程整合、相關(guān)制度建設(shè)、業(yè)務(wù)和政策學(xué)習(xí)等方面加強了管理，并召開了主任辦公會和部門全體會議，就相關(guān)內(nèi)控工作做出了部署。現(xiàn)將我部近期內(nèi)控工作報告如下：
一、銀行卡業(yè)務(wù)。我部對信用卡業(yè)務(wù)進行了檢查，客戶檔案、密碼信封、庫存銀行卡及成品銀行卡的帳實相符。
二、加強了內(nèi)控合規(guī)建設(shè)。對內(nèi)控合規(guī)員進行了調(diào)整和落實，根據(jù)個人金融部實際情況，指定==副主任牽頭，==等幾位同志為個人金融部的內(nèi)控合規(guī)員。并計劃部門內(nèi)每季度召開一次案件形勢分析會，強化全轄風(fēng)險及自身風(fēng)險的認(rèn)識。此外規(guī)定合規(guī)員在每季度的案件形勢分析會上提出建設(shè)性意見，在會議上評估。
三、強調(diào)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和規(guī)章制度學(xué)習(xí)的重要性。每月至少安排2天時間開展部門全體員工集中學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識大豆異黃酮識、政策法規(guī)和規(guī)章制度，營造良好的學(xué)習(xí)氛圍。加強對員工的思想教育工作，培養(yǎng)員工正確的人生觀、價值觀和道德觀。
四、對外圍系統(tǒng)的柜員進行全面清理。因近期全轄業(yè)務(wù)人員變動較大，為加強內(nèi)控，我部對全轄信用卡系統(tǒng)和零售信貸系統(tǒng)的操作和管理柜員及時進行了清理和更新，并將清理和更新情況登記備案。
銀行內(nèi)控合規(guī)工作匯報篇七
**分行內(nèi)控監(jiān)察部按照上級行和本行內(nèi)控工作重點，今年根據(jù)內(nèi)控合規(guī)工作新要求，在努力完成審計檢查工作的同時，積極轉(zhuǎn)變觀念，推進內(nèi)控體系建設(shè)、探索合規(guī)管理、完善操作風(fēng)險管理等工作?，F(xiàn)把全年內(nèi)控合規(guī)工作總結(jié)如下：
一、積極創(chuàng)新內(nèi)控管理手段，建立良好內(nèi)控文化氛圍1、制定《中國工商銀行**分行今年內(nèi)控指導(dǎo)意見》。根據(jù)建設(shè)“治理優(yōu)良、資本充足、內(nèi)控嚴(yán)密、運營安全、服務(wù)和效益良好、具有較強國際競爭力”世界一流銀行的經(jīng)營理念。提出了今年內(nèi)控管理工作五方面目標(biāo)：一是完善內(nèi)控體系建設(shè)，積極營造全員參與的氛圍、樹立內(nèi)控先行的理念、構(gòu)建主動合規(guī)的內(nèi)控文化；二是強化內(nèi)控基礎(chǔ)工作，進一步完善內(nèi)控防案履職網(wǎng)絡(luò)建設(shè)，內(nèi)控評價結(jié)果力爭比上年提高一個層次；三是按照總、省行全面風(fēng)險管理工作要求，初步建立全行風(fēng)險管理體系；四是構(gòu)建全行內(nèi)控管理信息平臺，實現(xiàn)內(nèi)控管理資源共享，降低內(nèi)控管理成本，提高風(fēng)險控制效率；五是全行實現(xiàn)安全無事故、無案件、無重大差錯。
為保證目標(biāo)實現(xiàn)提出了五大方面19項工作措施：一是大力推進內(nèi)控體系建設(shè)，構(gòu)筑良好內(nèi)控環(huán)境，提高內(nèi)控管理水平；二是積極探索合規(guī)管理模式，初步建立合規(guī)管理體系；三是進一步完善操作風(fēng)險識別與評估，完善操作風(fēng)險管理；四是加強重點業(yè)務(wù)領(lǐng)域的審計和檢查，提高審計檢查工作的針對性和有效性；五是加強與監(jiān)管部門及外部審計的溝通協(xié)調(diào)。
2、根據(jù)內(nèi)控合規(guī)、操作風(fēng)險防范要求對內(nèi)控網(wǎng)絡(luò)辦法進行了新一輪的修訂，以進一步規(guī)范內(nèi)控檢查監(jiān)督網(wǎng)絡(luò)體系成員履職行為。
根據(jù)省分行內(nèi)控管理和各項業(yè)務(wù)及管理體制的發(fā)展要求，對《中國工商銀行**分行內(nèi)控管理檢查監(jiān)督網(wǎng)絡(luò)體系實施辦法（試行）》進行了相應(yīng)的修訂。一是進一步拓展網(wǎng)絡(luò)功能；二是進一步明確網(wǎng)絡(luò)成員范圍和層次劃分；三是進一步整合網(wǎng)絡(luò)管理各項制度；四是進一步規(guī)范各項報告格式；五是進一步完善考核評價體系。
制定、修訂的其他內(nèi)控制度有《中國工商銀行**分行內(nèi)控管理考核辦法（今年版）》、《中國工商銀行**分行機關(guān)管理部門內(nèi)控管理考核辦法（今年版）》等。
3、抓好內(nèi)控述職工作。為完善內(nèi)控防案工作問責(zé)制度，進一步加強支行內(nèi)控管理和防案工作，根據(jù)上級行內(nèi)控述職指導(dǎo)意見和分行內(nèi)控委會議精神，為確實落實“各行（部）‘一把手’內(nèi)控防案工作的第一責(zé)任人職責(zé)，全面履行對內(nèi)控防案工作的直接領(lǐng)導(dǎo)職責(zé)，對本行（部）的內(nèi)控防案工作負(fù)總責(zé)；分管領(lǐng)導(dǎo)是分管部門和專業(yè)內(nèi)控防案工作的直接責(zé)任人，負(fù)責(zé)把分管專業(yè)的內(nèi)控防案工作納入到日常工作中，對分管工作內(nèi)控防案工作負(fù)責(zé)”的內(nèi)控要求，擬定了《**分行支行行長內(nèi)控工作述職方案及今年度述職計劃》，要求各支行（部）所有助理以上人員進行內(nèi)控述職。為確保述職會起到實效，會前，以幫助各支行發(fā)現(xiàn)內(nèi)控管理不足為目的精心準(zhǔn)備述職材料，整理了2006年全年各支行接受上級行各項審計、檢查、內(nèi)控評價發(fā)現(xiàn)的問題和各項涉及內(nèi)控考核的有關(guān)數(shù)據(jù)，并就各支行2006年內(nèi)控管理情況和相關(guān)問題整改情況設(shè)計了部分問題。會后，就述職中反映的問題和行領(lǐng)導(dǎo)相關(guān)要求向各支行提出了整改建議，對述職工作情況及時進行總結(jié)和通報，肯定工作成績，推廣工作經(jīng)驗，分析存在問題，指導(dǎo)各行提高內(nèi)控履職水平。
4、落實內(nèi)控重點聯(lián)系行制度。今年，我行出臺了《內(nèi)控重點支行管理辦法》，落實對轄內(nèi)內(nèi)控管理相對較為薄弱的支行實行對口幫教，今年主要落實了以下工作，一是從內(nèi)部管理、業(yè)務(wù)指導(dǎo)、人員培訓(xùn)三個方面加強對支行幫輔工作的，尤其突出教育、培訓(xùn)、交流、分析方面的重點幫輔工作，分行內(nèi)控分管行長王青英率領(lǐng)內(nèi)控監(jiān)察部、個人業(yè)務(wù)部、貸后管理中心、運行管理部負(fù)責(zé)人一行到重點支行召開幫輔現(xiàn)場溝通會；二是組織重點支行與內(nèi)控管理先進行進行內(nèi)控履職交流會，9月在海寧召開了現(xiàn)場會，由海寧支行行長、內(nèi)控專管員、綜合業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)人、網(wǎng)點負(fù)責(zé)人、營業(yè)經(jīng)理等從各自的層面介紹了自己在內(nèi)控防案履職過程中的經(jīng)驗和體會，對內(nèi)控管理重點行實行一對一幫輔。通過幫教工作，重點支行內(nèi)控管理水平有較大提高，其中平湖支行進步較大，內(nèi)控評價得分是所有支行中提高最多的。
5、完善內(nèi)控專管員管理。
（1）為充分發(fā)揮支行內(nèi)控專管員在組織、協(xié)調(diào)、強化內(nèi)控管理、防范操作風(fēng)險中的作用，更好地貫徹落實省分行《內(nèi)控專管員管理辦法》和《**分行內(nèi)控防案履職網(wǎng)絡(luò)實施辦法》中內(nèi)控專管員相關(guān)要求，出臺了《內(nèi)控專管員履職規(guī)范細則》。該細則對內(nèi)控專管員的聘任和崗位設(shè)置、日常工作、檔案管理和報告制度、工作權(quán)限、管理和考核五方面內(nèi)容進行了詳細的規(guī)范。該細則充分考慮了上級行的要求和**分行內(nèi)控防案網(wǎng)絡(luò)的特點，一是對內(nèi)控機制管理、風(fēng)險管理、日常督促提醒等較為抽象的工作進行了量化規(guī)定；二是對報告內(nèi)容和報告時限進行了詳細劃分；三是著重強調(diào)了內(nèi)控信息的重要性，對專管員內(nèi)控信息報送作出了較高要求；四是規(guī)范了內(nèi)控專管員的責(zé)任制，規(guī)定內(nèi)控專管員承擔(dān)全行實現(xiàn)內(nèi)部控制目標(biāo)、規(guī)范合規(guī)管理、防范操作風(fēng)險和預(yù)防案件的指導(dǎo)、培訓(xùn)、檢查、監(jiān)督、修正、報告的責(zé)任；五是規(guī)范了考核結(jié)果的運用，對連續(xù)兩年考核排名靠后的專管員要求支行進行換崗。
（2）向內(nèi)控專管員開放了審計非現(xiàn)場通用查詢系統(tǒng)，使該系統(tǒng)的數(shù)據(jù)篩選和統(tǒng)計功能得到充分發(fā)揮，也提高了該系統(tǒng)的利用率，同時為規(guī)范使用，還制定了嚴(yán)格的管理制度。為此，還邀請了省分行開發(fā)此系統(tǒng)的王光紅老師前來講課，通過授課，使內(nèi)控專管員和總會計的使用能力大大提高，為進一步開展非現(xiàn)場檢查打下了堅實的基礎(chǔ)。
6、組織分行內(nèi)控合規(guī)知識競賽。競賽的主要內(nèi)容涉及全行各專業(yè)的各項規(guī)章制度和操作流程，銀監(jiān)會和上級行關(guān)于內(nèi)控合規(guī)的各項基本制度，獎罰措施等。本次知識競賽突破了以往知識競賽的慣例，在形式上作了不少創(chuàng)新，取得了很好的效果。一是通過抽簽決定了機構(gòu)負(fù)責(zé)人、客戶經(jīng)理、營業(yè)經(jīng)理、綜合柜員和內(nèi)控專管員等崗位人員參加必答題環(huán)節(jié)的比賽，使得參加比賽的人員更多，突出了“合規(guī)人人有責(zé)”的內(nèi)控合規(guī)文化理念。二是各支行以方陣形式參加比賽，在回答必答題時如果指定人員不能回答，可以向方陣求助，活潑了現(xiàn)場氣氛。三是為突出對實際工作的指導(dǎo)意義，專門組織業(yè)務(wù)部門編制拍攝了多篇案例錄像，集中了業(yè)務(wù)過程中的違章現(xiàn)象，通過直觀生動的案例展示，一方面使競賽過程生動活潑，另一方面，也使員工獲得了不少內(nèi)控合規(guī)知識。
（1）根據(jù)省分行今年版內(nèi)控評價辦法，結(jié)合我行實際，今年我行對下轄各支行進行了內(nèi)控評價，從現(xiàn)場評價情況看，各行內(nèi)控管理水平有較大提高，一是得分普遍提高，幅度較大；二是控制環(huán)境、信息交流等內(nèi)控基礎(chǔ)工作方面基本杜絕了失分；三是發(fā)現(xiàn)問題的性質(zhì)和風(fēng)險度比去年有較大幅度的下降，同時問題分布的范圍也大大縮小了；四是部分原來內(nèi)控管理基礎(chǔ)比較薄弱的行今年有較大改觀，如平湖支行今年不但杜絕了內(nèi)控基礎(chǔ)方面的扣分，而且得分提高幅度較大。
（2）對2006年省分行評價發(fā)現(xiàn)問題，我行已落實整改，所有問題均整改落實到位；對今年內(nèi)控評價問題正著手開始組織整改。
（3）認(rèn)真布置落實銀監(jiān)局內(nèi)控評價的自查工作，自查在三個層面展開，一是內(nèi)控合規(guī)管理部門對全行近兩年來的內(nèi)控管理狀況進行全面回顧總結(jié)，同時整理相應(yīng)的內(nèi)控管理材料，做好銀監(jiān)分局現(xiàn)場評價的資料準(zhǔn)備工作；二是布置各專業(yè)部門針對自查方案，對各項業(yè)務(wù)從管理部門角度檢查文件制度方面的問題，對涉及業(yè)務(wù)的進行全面自查；三是布置各支行主要針對操作環(huán)節(jié)進行全面自查。現(xiàn)銀監(jiān)局現(xiàn)場評價工作已順利結(jié)束，評價結(jié)果尚未反饋。
（1）進一步完善績效考核制度，加大內(nèi)控合規(guī)考核力度。一是在支行內(nèi)控合規(guī)考核辦法中，我們增加了合規(guī)管理的考核比例，使得支行內(nèi)控考核重點更傾向于合規(guī)管理的要求；二是對分行各部室的考核強調(diào)了必須及時跟蹤相關(guān)政策的變化，對有關(guān)規(guī)章制度進行梳理、整合、完善的內(nèi)容，同時強調(diào)了對銀監(jiān)局、人行等外部各項合規(guī)檢查發(fā)現(xiàn)問題，必須追究相應(yīng)管理部門責(zé)任。
（2）進一步完善內(nèi)控合規(guī)人員履職責(zé)任制度和支行行長內(nèi)控合規(guī)述職制度，加大合規(guī)問責(zé)力度。一是通過修訂《內(nèi)控合規(guī)網(wǎng)絡(luò)成員履職實施辦法》，規(guī)范了內(nèi)控合規(guī)各管理層面人員的職責(zé)范圍和履職責(zé)任制，界定了履行內(nèi)控合規(guī)職責(zé)不到位而造成后果的網(wǎng)絡(luò)成員應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任；二是進一步完善支行行長內(nèi)控合規(guī)述職制度；三是進一步完善員工抵制檢舉重大違規(guī)違紀(jì)行為和堵截案件獎勵制度，加大誠信舉報宣傳力度。
2、以防范合規(guī)風(fēng)險為立足點認(rèn)真清理規(guī)章制度（1）全面排查業(yè)務(wù)制度流程合規(guī)風(fēng)險點，清理規(guī)章制度和業(yè)務(wù)流程。由于業(yè)務(wù)辦法制定權(quán)集中在總行層面，我行清理重點是本行制定的一些補充性的制度和業(yè)務(wù)流程。今年我行共計清理各項制度和業(yè)務(wù)流程131個，其中整合3個，修訂34個，廢止18個，繼續(xù)執(zhí)行76個。
（2）建立日?；弦?guī)審議制度。為確保我行各項業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營，從源頭上對各項制度辦法進行合規(guī)控制，我行今年實行了“制度合規(guī)審議流程”，規(guī)定各業(yè)務(wù)部門在制定各項業(yè)務(wù)規(guī)定、操作流程時，必須報送內(nèi)控監(jiān)察部合規(guī)人員進行合規(guī)審議，從是否符合國家法律法規(guī)、監(jiān)管要求和總行的規(guī)定等方面進行全面審視，使各項規(guī)章制度、程序符合法規(guī)制度要求，規(guī)避因不符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求而造成的合規(guī)性風(fēng)險。今年內(nèi)控監(jiān)察部已分別對結(jié)算與電子銀行部的“電子銀行申請表填寫規(guī)范”、“網(wǎng)上銀行代發(fā)工資辦法”、個人業(yè)務(wù)部“‘1+1’個人組合貸款業(yè)務(wù)指引”、保衛(wèi)部“**庫區(qū)實地守護操作規(guī)程”、“**安邦押運業(yè)務(wù)操作流程”等進行了合規(guī)審核。
三、以操作風(fēng)險監(jiān)測指標(biāo)為抓手，加強操作風(fēng)險管理1、及時監(jiān)測、分析和報告各業(yè)務(wù)領(lǐng)域的操作風(fēng)險。做好全年操作風(fēng)險監(jiān)測工作，并針對產(chǎn)生的操作風(fēng)險，提出多方面加強操作風(fēng)險管理建議，如提高信貸工作前瞻性，切實做好貸前調(diào)查工作，把信貸風(fēng)險控制關(guān)口前移，嚴(yán)把風(fēng)險質(zhì)量關(guān)；進一步落實貸后管理工作責(zé)任制，定期進行考核評價，并與相關(guān)責(zé)任人績效工資掛鉤，努力提高信貸從業(yè)人員的貸后管理水平；加強對經(jīng)營者的動態(tài)和貸款日常動態(tài)的管理，特別是企業(yè)法定代表人風(fēng)險預(yù)警信息、企業(yè)風(fēng)險預(yù)警信息和企業(yè)出現(xiàn)重大異常情況下，要進行認(rèn)真分析，從感性和理性兩方面判斷企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營情況及貸款風(fēng)險狀況；處理好抓存款業(yè)務(wù)與履行反洗錢的工作職責(zé)之間的關(guān)系，認(rèn)真落實反洗錢工作制度，杜絕因工作失誤而造成操作風(fēng)險；充分發(fā)揮銀行卡專管員的作用，保障他們服務(wù)于本職工作的時間，重視上門催收工作，合理安排車輛或交通費用，提高催收成功率與及時分析風(fēng)險產(chǎn)生的原因，根據(jù)不同對象有針對性地采取各種措施，必要時通過公安、司法等手段強制清收等建議。
2、認(rèn)真落實操作風(fēng)險管理指導(dǎo)，一是建立操作風(fēng)險提示制度，對內(nèi)控監(jiān)察部各項合規(guī)檢查和審計發(fā)現(xiàn)問題中的操作風(fēng)險問題均向被檢查單位作出風(fēng)險提示并提出防范風(fēng)險的建議；二是建立操作風(fēng)險通報制度，對上述情況同時通報相關(guān)業(yè)務(wù)部門。
3、認(rèn)真組織總行《業(yè)務(wù)操作指南》培訓(xùn)及考試工作我行成立了以卜克強行長為組長，各位副行長為副組長，各部門總經(jīng)理為成員的領(lǐng)導(dǎo)小組，全面負(fù)責(zé)指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、檢查和推廣工作。
（1）積極采取多種形式進行培訓(xùn)活動。一是落實專業(yè)部門組織開展專業(yè)培訓(xùn)，電子銀行、會計、國際業(yè)務(wù)等采取集中授課的方式，由分行相關(guān)部門組成巡回授課組，到各支行進行授課；二是針對涉及人員較少的專業(yè)，采取自學(xué)為主的方式；三是支行層面采取通過“網(wǎng)點三會”、網(wǎng)訊、綜合業(yè)務(wù)信息平臺交流學(xué)習(xí)，組織營業(yè)經(jīng)理集中學(xué)習(xí)和交流，開展“學(xué)習(xí)貫徹指南，查找薄弱環(huán)節(jié)”建議活動，組織知識競賽、辯論賽等形式，進一步拓展學(xué)習(xí)渠道，加深員工印象。
（2）采取多種形式檢驗培訓(xùn)效果。一是建立目標(biāo)責(zé)任制，在制定《07年**分行內(nèi)控工作指導(dǎo)意見》時中明確規(guī)定以《業(yè)務(wù)操作指南》確定的風(fēng)險點為內(nèi)控工作準(zhǔn)則；二是在內(nèi)控防案履職網(wǎng)絡(luò)制度中明確《業(yè)務(wù)操作指南》作為網(wǎng)絡(luò)成員履職的檢查重點；三是落實日常管理措施，把操作指南內(nèi)容作為日常審計重點；四是落實考前輔導(dǎo)工作，分行內(nèi)控辦收集整理了《業(yè)務(wù)操作指南》各類型試題，下發(fā)支行，要求組織學(xué)習(xí)；五是認(rèn)真組織省分行統(tǒng)一考試，本次考試，根據(jù)省分行的要求，我行組織136名員工集中到分行參加考試，除一人參加總行在湖南的培訓(xùn)缺考外，其他135位員工均認(rèn)真參加了考試，合格率為100％；六是組織內(nèi)控防案知識競賽，深化培訓(xùn)效果，我行組織了內(nèi)控防案知識競賽，其中，《業(yè)務(wù)操作指南》被作為一項重要內(nèi)容，占總題量的15％左右。
四、轉(zhuǎn)變內(nèi)審理念，突出重點做好審計工作1、認(rèn)真做好上級行布置的各項專項審計及檢查（1）根據(jù)省分行《關(guān)于開展案件風(fēng)險排查工作的通知》及浙江銀監(jiān)局《關(guān)于對浙江轄內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)開展案件風(fēng)險排查的通知》文件要求，全行共成立檢查組44個，參加檢查人員166人，我行還成立督查組，對各行排查情況進行督查，確保各行排查工作落到實處。整個排查工作共查出319個問題，涉及問題金額2.75億元。
（2）抓好重要崗位和高風(fēng)險業(yè)務(wù)專項檢查和整改工作。根據(jù)省分行《關(guān)于對部分重要崗位和高風(fēng)險業(yè)務(wù)進行專項檢查的通知》的文件要求，我行組成檢查組，對分行業(yè)務(wù)處理中心、現(xiàn)金營運中心、財富管理中心、銀行卡中心、分行營業(yè)部和轄屬嘉善、平湖支行的營業(yè)部、市場部、財富中心及嘉善電廠橋分理處、平湖環(huán)北分理處進行了突擊檢查。針對省分行和本行突擊檢查發(fā)現(xiàn)問題情況下發(fā)了《關(guān)于近期重要業(yè)務(wù)突擊檢查情況的通報》，在全行范圍內(nèi)進行了通報，要求各行部必須進一步落實“兩手抓”，抓好問題的整改工作。
（3）根據(jù)總行《關(guān)于組織重要經(jīng)營事項重點檢查》的要求，由內(nèi)控合規(guī)部門牽頭開展現(xiàn)場自查工作。在落實檢查的過程中，一是注意與省分行溝通，確保檢查工作能夠規(guī)范、順利展開；二是做好整合協(xié)調(diào)工作，制作了分行檢查項目安排表、各部門分管領(lǐng)導(dǎo)和聯(lián)系人的通訊錄、檢查組成員通訊錄和聯(lián)合檢查組檢查時間和人員安排表，為確保整合檢查，先后4次協(xié)調(diào)檢查時間和檢查人員，確保以最佳時間安排和最佳線路完成聯(lián)合檢查，減輕支行的接待負(fù)擔(dān)；三是規(guī)范檢查工作，本次自查規(guī)范了統(tǒng)一的工作底稿、取證書、報告書格式，并要求檢查一條邊到底，中間不得更換檢查人員，以便最大程度統(tǒng)一檢查標(biāo)準(zhǔn)；四是抓好落實整改工作。
（4）根據(jù)省分行工作布置，抓好電子銀行業(yè)務(wù)合規(guī)性調(diào)查工作。對分行電子銀行部、業(yè)務(wù)處理中心、分行營業(yè)部及嘉善、海寧支行的部分電子銀行業(yè)務(wù)進行了專項調(diào)查。針對調(diào)查發(fā)現(xiàn)問題，提出五方面的整改建議，及時提示電子銀行業(yè)務(wù)在管理和操作中的風(fēng)險狀況，促進**分行電子銀行業(yè)務(wù)的健康持續(xù)發(fā)展。
2、針對重點業(yè)務(wù)組織專項審計和合規(guī)檢查。
（1）針對部分網(wǎng)點營業(yè)經(jīng)理履職不到位情況發(fā)生較為頻率的現(xiàn)狀，內(nèi)控監(jiān)察部為了加強營業(yè)經(jīng)理的內(nèi)控防案工作，促進營業(yè)經(jīng)理認(rèn)真履行職責(zé)，及時防范風(fēng)險、堵塞漏洞，組織內(nèi)控人員對下屬五個支行及本級營業(yè)部的部分網(wǎng)點營業(yè)經(jīng)理履職情況進行了抽查。檢查采取了現(xiàn)場和非現(xiàn)場相結(jié)合的方式，并抽查一定時段錄像予以核實。對個別營業(yè)經(jīng)理在履職工作中不到位的地方，檢查人員當(dāng)場指正并提出合理化建議，及時總結(jié)其他網(wǎng)點的先進經(jīng)驗和教訓(xùn)，幫助營業(yè)經(jīng)理提高履職能力，把今后的工作做細做好。
（2）針對部分總會計在崗時間較長等因素，為了促進總會計認(rèn)真履行職責(zé)，及時防范風(fēng)險、堵塞漏洞，組織內(nèi)控人員對轄內(nèi)4名總會計的履職情況進行了專項審計。檢查采取了現(xiàn)場和非現(xiàn)場相結(jié)合的方式，檢查人員認(rèn)真分析其履職中不夠到位的環(huán)節(jié)，并提出合理化建議，幫助總會計提高履職能力，把今后的工作做細做好。
（3）為強化風(fēng)險管理，跟蹤落實審計發(fā)現(xiàn)問題整改情況，鞏固審計成果，防范操作風(fēng)險，對去年審計中發(fā)現(xiàn)問題較多的個人經(jīng)營性貸款和?。ㄎⅲ┬推髽I(yè)信貸業(yè)務(wù)開展后續(xù)審計。兩項審計共發(fā)現(xiàn)問題54個，提出建議26條，被審計行采納26條。
3、認(rèn)真開展非現(xiàn)場審計。
（1）做好利息收支核對和利率政策執(zhí)行季度常規(guī)非現(xiàn)場審計。針對中長期貸款利率一期一調(diào)整操作上的問題，牽頭召集信貸管理和運行管理部門共同研究利率調(diào)整工作，規(guī)范利率執(zhí)行，減少不必要的手工計息和差錯，提高了利率執(zhí)行的合規(guī)性。
（2）開展日常排查工作，今年我行對貸款用途、反交易、單位定期存款、匯票簽發(fā)、營業(yè)經(jīng)理代班等進行了排查，因未發(fā)現(xiàn)問題，故未形成報告。（3）拓展通用查詢系統(tǒng)的使用范圍，今年在征得省分行內(nèi)控合規(guī)部同意后，向支行內(nèi)控專管員、總會計、分行運行管理部開放了通用查詢系統(tǒng)，進一步提高了系統(tǒng)使用效率。
4、加強關(guān)鍵崗位管理，一是做好離任離崗審計工作，今年共計開展支行助理以上人員離任、責(zé)任審計9項，二級支行行長以上管理人員離崗、強制離崗審計23項；二是配合人力資源部制訂了《**分行關(guān)于規(guī)范關(guān)鍵崗位離崗審計和檢查補充細則》，界定了各崗位檢查承擔(dān)部門，規(guī)范了檢查程序。
5、認(rèn)真落實各項審計檢查工作發(fā)現(xiàn)問題的整改，截至報告日，已到整改期限的審計檢查涉及問題已全部落實整改。
6、積極落實內(nèi)控處罰，完善違規(guī)違章系統(tǒng)的管理。據(jù)統(tǒng)計，1－11月份各項審計檢查共計扣點46人次93點，經(jīng)濟處罰73330元，獎勵99570元；同時分行內(nèi)控辦公室定期檢查支行違規(guī)違章信息庫管理情況，各支行內(nèi)控專管員均能及時輸入各項檢查發(fā)現(xiàn)問題及扣點情況，并向分行內(nèi)控辦定期上報問題整改進展及支行違規(guī)違章信息庫使用情況。
五、努力提高內(nèi)控合規(guī)人員整體素質(zhì)，完善人員管理1、我行目前設(shè)立合并履行職責(zé)的綜合部門——內(nèi)控監(jiān)察部，承擔(dān)了原內(nèi)控合規(guī)和監(jiān)察室的職能，其中專職從事內(nèi)控合規(guī)工作人員10人。
2、人員專業(yè)資格水平情況，本科5人、大專5人；中級職稱8人、初級職稱2人。3、內(nèi)控合規(guī)人員培訓(xùn)情況，今年我行內(nèi)控合規(guī)人員除按規(guī)定參加上級行舉辦的反洗錢、內(nèi)控合規(guī)等集中和視頻培訓(xùn)外，還自行組織了審計通用查詢系統(tǒng)培訓(xùn)，時間一天，參加人員21人。另外參加業(yè)務(wù)部門組織的培訓(xùn)班12人次。
4、內(nèi)控工作信息交流情況，我行今年重視內(nèi)控信息交流，一是《內(nèi)控履職人員網(wǎng)絡(luò)化管理》在**銀監(jiān)局組織的同業(yè)合規(guī)管理交流會上作了經(jīng)驗介紹；二是積極向各級媒體投稿宣傳我行各項內(nèi)控動態(tài)，全年累計分行網(wǎng)訊采納43篇，省分行網(wǎng)訊采納30篇，總行網(wǎng)訊采納4篇，省分行行報采納2篇，另內(nèi)控辦向省分行內(nèi)控合規(guī)工作動態(tài)組織推薦稿件39篇。
5、內(nèi)控合規(guī)信息系統(tǒng)建設(shè)情況，我行重視各內(nèi)控信息系統(tǒng)建設(shè)，一是規(guī)范“內(nèi)控合規(guī)園地”的使用，要求各支行的內(nèi)控報告事項均通過系統(tǒng)完成，并按系統(tǒng)上報時間進行考核；二是認(rèn)真使用“稽核業(yè)務(wù)綜合系統(tǒng)”，所有信息按要求輸入，并制定專人定期管理；三是加強“金融法規(guī)制度庫”管理，做好c級庫的維護輸入工作。
6、配合上級行借調(diào)人員情況，全年被上級行借調(diào)17人次累計219天。
2008年內(nèi)控合規(guī)工作總體思路為：內(nèi)控管理機制要更加完善，合規(guī)管理要不斷深化，操作風(fēng)險管理要加以創(chuàng)新，審計和檢查工作要突出重點，內(nèi)控合規(guī)部門基礎(chǔ)建設(shè)再上新臺階。
1、以內(nèi)控評價為抓手，推動內(nèi)控管理機制的完善（1）要進一步做好內(nèi)控評價工作。經(jīng)過這幾年的建設(shè)，內(nèi)控評價工作日趨完善，已經(jīng)成為加強內(nèi)控建設(shè)的一項重要制度。2008年要繼續(xù)做好內(nèi)控評價工作，要通過內(nèi)控評價工作，推動各行內(nèi)控管理體系的完善，促進各行加快內(nèi)控制度建設(shè)。2008年的內(nèi)控評價要根據(jù)我行內(nèi)控管理體系建設(shè)的新規(guī)定、新要求，完善內(nèi)控評價指標(biāo)體系，改進評價的方式方法，進一步強化內(nèi)控評價的全面性和客觀性。內(nèi)控評價工作要充分利用非現(xiàn)場分析手段，擴大評價工作的覆蓋面。同時，要推動各行利用內(nèi)控評價的方式，來完善對網(wǎng)點和部門的內(nèi)控管理。
（2）要進一步推進內(nèi)控網(wǎng)絡(luò)建設(shè)的規(guī)范化。從現(xiàn)有的評價工作情況看，各層次的網(wǎng)絡(luò)人員履職情況差距較大，2008年要在繼續(xù)加強履職檢查的同時，要加強對各層次人員的履職規(guī)范性培訓(xùn)，提高各層次人員的履職能力和履職水平。
2、以審計工作為基礎(chǔ)，不斷深化合規(guī)管理工作（1）制定和完善合規(guī)工作反饋機制。對審計檢查出來的問題，要加強分析，找出管理中的問題，對涉及分行管理部門的合規(guī)管理提出規(guī)范建議，并跟蹤檢查，提高全行對合規(guī)工作的認(rèn)知度。
（2）積極參與部門制度建設(shè)。合規(guī)部門要提前參與各部門的規(guī)章、制度建設(shè)中去，要把合規(guī)審查作為部門制度下發(fā)的前提，提高參與度，主要工作是深化合規(guī)審核工作，爭取把業(yè)務(wù)部門所有流程、制度的修訂均納入審核范圍。
3、以流程和控制為重點，加強審計工作建設(shè)（1）要做好對支行行長助理以上和分行部門負(fù)責(zé)人的責(zé)任審計工作，要統(tǒng)籌安排好工作，保質(zhì)保量地完成好相關(guān)的審計工作。
2、進一步修訂《內(nèi)部審計（檢查）操作規(guī)范》。通過《內(nèi)部審計（檢查）操作規(guī)范》的修訂，以加強對各層次人員審計（檢查）規(guī)范知識的培訓(xùn)，提高各層次人員的審計（檢查）規(guī)范和審計（檢查）水平，推動各層次審計（檢查）工作的順利開展。
（3）要以流程和控制為重點，開展專項審計工作。2008年設(shè)想主要開展以下幾項：一是外包工作專項審計，審計內(nèi)容主要是對帳和掃描工作，主要審查外包工作的開展情況，外包工作后我行的管理情況，外包工作中存在的風(fēng)險和應(yīng)加強的管理；二是理財中心的管理審計，主要審查理財中心的管理、優(yōu)質(zhì)客戶的管理和客戶經(jīng)理的管理等內(nèi)容；三是各種協(xié)議的管理審計，主要審查各項協(xié)議的管理狀況，是否符合規(guī)范。
4、以創(chuàng)新為手段，加強操作風(fēng)險管理。
（1）繼續(xù)推進《業(yè)務(wù)操作指南》的培訓(xùn)。在組織對文件學(xué)習(xí)的同時，重點要通過組織案例，拍攝短片，以直觀生動的形式，把各個層面和各個環(huán)節(jié)的操作風(fēng)險展示出來，以提高學(xué)習(xí)的效率。
（2）建立《業(yè)務(wù)操作指南》的日常管理機制。分行內(nèi)控監(jiān)察要在內(nèi)控管理委員會領(lǐng)導(dǎo)下，牽頭抓好《業(yè)務(wù)操作指南》的推廣應(yīng)用工作，要指派專人重點對《業(yè)務(wù)操作指南》的培訓(xùn)質(zhì)量、執(zhí)行落實情況進行監(jiān)督檢查，收集、整理應(yīng)用中的各類信息，及時將存在的問題和改進意見向上級行反饋。
（3）組織好反洗錢工作。加強對各部門的培訓(xùn)，落實好各部門的崗位職責(zé)，加強對可疑交易的甄別，提高反洗錢的能力。
5、加強內(nèi)控合規(guī)隊伍建設(shè)，提高隊伍素質(zhì)。
造就一支高素質(zhì)的員工隊伍是做好內(nèi)控合規(guī)工作的根本保證。要著眼全行戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型和內(nèi)控合規(guī)工作的需要，真正把員工培訓(xùn)工作放在突出位置，切實加大隊伍建設(shè)和培訓(xùn)工作力度。要組織好員工對監(jiān)管文件的學(xué)習(xí)，提高員工服務(wù)于全行經(jīng)營管理大局的能力，為各級管理層提供有價值的分析與建議，不斷促進全行內(nèi)部控制和風(fēng)險管理水平的提高。同時要大力加強職業(yè)道德教育，培養(yǎng)員工的愛崗敬業(yè)精神，引導(dǎo)員工遵章守紀(jì)、恪盡職守、廉潔奉公；要教育員工遵循客觀、公正、審慎的職業(yè)道德規(guī)范；要通過加強思想工作，在內(nèi)控合規(guī)隊伍中營造積極向上、團結(jié)奮進、協(xié)作和諧的良好氛圍。
**分行內(nèi)控監(jiān)察部。
今年12月14日。
銀行內(nèi)控合規(guī)工作匯報篇八
合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求，是每一個員工必須履行的職責(zé)，同時也是保障我們自己切身利益的有力武器。通過全行展開的內(nèi)控制度學(xué)習(xí)，使我對合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識。作為建行的一名新員工，我深刻體會到合規(guī)意義重大?，F(xiàn)在就這次學(xué)習(xí)談?wù)勛约旱捏w會：
一、對合規(guī)經(jīng)營的認(rèn)識理解、合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險，提升經(jīng)營管理水平的需要，能為銀行創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風(fēng)險消除于無形。、合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提，才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險。、合規(guī)經(jīng)營是銀行實現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務(wù)保駕護航的，是為了更好地促進業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰。
二、對今后在工作中加強合規(guī)意識的要求。
加強合規(guī)操作意識并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總覺得有些規(guī)章制度在束縛著業(yè)務(wù)的辦理，在制約著業(yè)務(wù)發(fā)展。細細想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護自己和廣大客戶的權(quán)益的能力。思想教育要到位就是讓每個業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中真正營造“依法合規(guī)，開拓創(chuàng)新”的良好氛圍，促使我們在開展經(jīng)營管理工作時能夠自覺遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。每位員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內(nèi)部控制人人有責(zé)，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。、合規(guī)操作到位。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。所以一是管好自己。堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務(wù)活動之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。在工作中善于及時提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問，對自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問到底。堅持規(guī)范流程，流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風(fēng)險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經(jīng)營提供強有力的督查制約。
通過認(rèn)真學(xué)習(xí)《員工從業(yè)禁止若干規(guī)定》和《柜面業(yè)務(wù)操作禁止性規(guī)定》，增強了本人遵紀(jì)守法的自覺性，激發(fā)了遵紀(jì)守法的熱情，提高了工作中的自律意識。我們廣大職工在日常的工作中要“抓整改、強內(nèi)控、零違規(guī)”，自發(fā)地以“自重、自省、自警、自勵”的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己，并做到遵紀(jì)守法，嚴(yán)以律己，盡職盡責(zé)，恪守職業(yè)道德，爭做遵規(guī)守紀(jì)的建行人，為實現(xiàn)建行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻力量。
銀行內(nèi)控合規(guī)學(xué)習(xí)心得二：銀行合規(guī)管理心得體會（1016字）。
根據(jù)省行開展“人人遵章、全行整改”的主題教育的精神，在分行相關(guān)部門的宣傳、組織和動員下，我認(rèn)真、深入地參加了這次全行開展的“遵章、整改”學(xué)習(xí)活動。通過這次主題教育，進一步提高了我的風(fēng)險防范意識，強化了合規(guī)操作的觀念，并且明晰了崗位的責(zé)任以及這次主題教育的意義和重要性。
本人認(rèn)真學(xué)習(xí)《關(guān)于在全行開展依法合規(guī)專題教育活動和落實省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通過學(xué)習(xí)進一步認(rèn)識到依法合規(guī)經(jīng)營對我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性，深刻認(rèn)識到違規(guī)經(jīng)營，案件高發(fā)的危害性。南?！肮馊A”案件，順德支行賬外經(jīng)營案件和省行去年通報的案件再一次向我們敲響警鐘，今年分行對案情的通報，使我更加認(rèn)析到當(dāng)前內(nèi)控管理工作面臨的嚴(yán)峻形勢。作為一名管理人員，我深知依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則，也是堅持正確的經(jīng)營方向的保證，更是金融企自我發(fā)展自我保護及防范金融風(fēng)險的根本所在。因此，在經(jīng)營管理工作中，必須做好以下幾項工作，才能確保我處各項工作健康快速發(fā)展。
一、提高員工思想素質(zhì)，增強員工依法合規(guī)經(jīng)營的理念。
加強員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí)，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強對銀行員工的風(fēng)險防范教育，使大家都認(rèn)識到社會的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營風(fēng)險的普遍性，認(rèn)識到銀行本身就是高風(fēng)險行業(yè)，必須把風(fēng)險防范放在第一位。版權(quán)聲明：依法合規(guī)建設(shè)學(xué)習(xí)心得由中國人才指南網(wǎng)原創(chuàng)首發(fā)，作者：績東一分理處周豪恩,未經(jīng)授權(quán)禁止用作商業(yè)用途，轉(zhuǎn)載請注明出處。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風(fēng)險防范意識和自我保護意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。
二、建立建全各項規(guī)章制度，加強內(nèi)控管理。
從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細，監(jiān)督不力，實屬重要根源，無數(shù)案件、事故、教訓(xùn)，都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導(dǎo)致一些人有機會鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們應(yīng)該吸取教訓(xùn)，不斷健全完善各項規(guī)章制度，并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險防范的前提條件，要認(rèn)真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定，促進內(nèi)部防范機制的強化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù)，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時，加強規(guī)范管理，以保證各項業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進行。
開展合規(guī)文化建設(shè)大討論活動對規(guī)范操作行為，遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠的意義。一方面，要統(tǒng)一各級領(lǐng)導(dǎo)對加強合規(guī)文化建設(shè)的認(rèn)識，使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者，策劃者、推動者。當(dāng)今社會是一個知識經(jīng)濟社會，各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務(wù)、新知識更是層出不窮。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強學(xué)習(xí)，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識，不斷更新知識結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。
按照“一崗雙責(zé)”的要求，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，要注重加強對政治理論、經(jīng)濟金融、法律法規(guī)等方方面面知識的學(xué)習(xí)，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。
同時，要進一步端正經(jīng)營指導(dǎo)思想，增強依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識，把我行各項經(jīng)營活動引向正確軌道，推進各項業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。一方面，要提高全體員工對合規(guī)文化建設(shè)大討論活動的認(rèn)識，全行干部職工是我行企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的主體，又是企業(yè)合規(guī)文化的實踐者和創(chuàng)造者，沒有廣大員工的積極參與，就不可能建設(shè)好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)，更談不上讓員工遵紀(jì)守法。從現(xiàn)實看，許多員工對企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)的內(nèi)涵缺乏科學(xué)的熟悉和理解，把企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)與企業(yè)的一般文化娛樂活動混淆起來，以為提幾句，組織一些文體活動，唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)。在全員中開展合規(guī)文化建設(shè)大討論，就是要通過學(xué)習(xí)、討論，使大家認(rèn)識到合規(guī)文化建設(shè)的極端重要性并積極參與其中。其次下大氣力做好全員的培訓(xùn)、考核，業(yè)務(wù)培訓(xùn)力求達到綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、實用性、提升性，要使所有業(yè)務(wù)人員人人熟知制度規(guī)定，個個爭當(dāng)合格柜員、能手;通過系列活動，使全體員工正確把握企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的真正科學(xué)內(nèi)涵，自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)中去，增強內(nèi)控治理意識，狠抓基礎(chǔ)治理，促進依法合規(guī)經(jīng)營。
銀行內(nèi)控合規(guī)工作匯報篇九
是在一段時間內(nèi)對學(xué)習(xí)和工作生活等表現(xiàn)加以總結(jié)和概括的一種書面，它可以有效鍛煉我們的語言組織能力，快快來寫一份總結(jié)吧。下面是達達文檔網(wǎng)小編給大家?guī)淼?022銀行經(jīng)理上半年工作總結(jié)。
范文。
以供大家參考！
銀行內(nèi)控合規(guī)工作匯報篇十
福利執(zhí)行符合相關(guān)規(guī)定；嚴(yán)格執(zhí)行關(guān)鍵崗位員工的強制休假制度和定期崗位輪換制度以及對掌握國家秘密或重要商業(yè)秘密的員工離崗的限制性規(guī)定。員工的薪酬管理、績效考核等相關(guān)內(nèi)部激勵機制都通過職代會討論通過，出臺了《岱山縣支行2011年業(yè)務(wù)經(jīng)營與管理目標(biāo)考核辦法》、《岱山縣支行2011年業(yè)務(wù)指標(biāo)考核辦法》等一系列績效考評制度，科學(xué)設(shè)置考核指標(biāo)體系，對內(nèi)部各責(zé)任單位和全體員工的業(yè)績進行定期考核和客觀評價，將考評結(jié)果作為確定員工薪酬以及職務(wù)晉升、評優(yōu)、降級、調(diào)崗、辭退等的依據(jù)；按相關(guān)文件要求做好員工培訓(xùn)和繼續(xù)教育工作，制定了全行員工的培訓(xùn)計劃，努力提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)。（三）內(nèi)部控制體系方面。岱山支行班子具有較強的內(nèi)部控制意識，按規(guī)定對轄屬分支機構(gòu)進行轉(zhuǎn)授權(quán)，在授權(quán)范圍內(nèi)開展各項工作，嚴(yán)格執(zhí)行報批、報備管理制度。建立了違規(guī)整改制度，針對外部監(jiān)管部門、外部和內(nèi)部審計及其它渠道發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為，制訂整改計劃，明確整改責(zé)任，落實整改措施，確保整改效果。
銀行內(nèi)控合規(guī)工作匯報篇十一
一是要樹立內(nèi)控案防意識。銀行是經(jīng)營風(fēng)險的行業(yè)，內(nèi)控制度便是基石。作為前臺一線員工，應(yīng)該樹立內(nèi)控案防意識，這種意識不僅僅是被動的，制度要求我們應(yīng)該怎樣做，什么不該做，而更應(yīng)該是主動地意識，主動去了解崗位風(fēng)險點，主動去發(fā)現(xiàn)內(nèi)控制度和環(huán)節(jié)中存在的問題，主動去了解本崗位以外的其他崗位的制度要求和風(fēng)險點，只有這樣，才能讓自己真正樹立內(nèi)控案防意識，真正讓內(nèi)控進入每一筆業(yè)務(wù)當(dāng)中。
結(jié)合自身崗位總結(jié)。我的崗位是會計前臺，主要負(fù)責(zé)各種支付結(jié)算工具的記賬工作；對公帳戶開戶﹑銷戶﹑變更的經(jīng)辦；網(wǎng)銀開銷戶和特殊業(yè)務(wù)；詢證函的開立；atm和保險柜的鑰匙管理。結(jié)合自身崗位，分類來說，網(wǎng)銀開戶走賬，對公帳戶開戶和大額資金走賬是風(fēng)險點較大的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。
網(wǎng)銀類業(yè)務(wù)：在辦理網(wǎng)銀業(yè)務(wù)激活的各種申請時，我都會在收到有申請內(nèi)容且客戶簽章齊全的紙質(zhì)激活申請表后再受理企業(yè)操作員的激活；在信貸資金上賬時要求出具《限制通知書》，堅持網(wǎng)銀密碼雙人銷毀，做好網(wǎng)銀業(yè)務(wù)登記記錄。作為支行網(wǎng)銀落地員，我嚴(yán)格按照落地相關(guān)規(guī)定操作，特別是在業(yè)務(wù)差錯處理時，按照規(guī)定填報申請審批表待總行審批后規(guī)范處理。
對公帳戶的開立：此類業(yè)務(wù)是會計業(yè)務(wù)中最大的風(fēng)險點。在經(jīng)辦對公帳戶開立時，我都會在后臺審核開戶資料后，再審核相關(guān)資料，特別是原件和復(fù)印件是否一致，認(rèn)真識別客戶和單位經(jīng)辦人，做到了解客戶，與客戶簽訂“人民幣結(jié)算賬戶管理協(xié)議”，對新開立的賬戶按規(guī)定執(zhí)行“三日生效”付款制度。
嚴(yán)格執(zhí)行大額走賬制度。對新開立的單位存款帳戶，要求單位填寫“銀信通申請表”，以短信形式將單位的大額走賬通知到單位指定人，使其知曉單位的資金走向。對100萬及以上的單位大額走賬，嚴(yán)格執(zhí)行雙人熱線查證制度，保證客戶的資金安全。
黃克。
2010.8.21。
銀行內(nèi)控合規(guī)工作匯報篇十二
報告，中文字[釋義]動態(tài)綜合材料向上級報告，也指綜合材料向群眾報告。報告是向上級機關(guān)報告工作、反映情況、提出意見或建議、答復(fù)上級機關(guān)詢問的公文。以下是為大家整理的關(guān)于,歡迎品鑒！
為進一步推進我行重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內(nèi)控制度的落實，我行行自接到銀黨紀(jì)辦文件《關(guān)于對重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內(nèi)控制度落實情況進行自查的通知》后，縣行領(lǐng)導(dǎo)班子高度重視，首先是召開了專題會議，在會議上認(rèn)真學(xué)習(xí)了相關(guān)文件并明確專人負(fù)責(zé)此項工作。會議后，對我行的重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內(nèi)控制度工作進行了自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：
我行接到通知后，縣行黨支部立即召開了行務(wù)會對文件要求進行全方位的學(xué)習(xí)，行長親自披掛上陣，成立了重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內(nèi)控制度自查領(lǐng)導(dǎo)小組，行長親自擔(dān)任組長，兩位副行長為副組長，二部一室主任為成員。為順利開展重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內(nèi)控制度自查工作打下了良好的開端。為切實做好自查工作，縣行合正在開展的“銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動，展開了更細、更深入的自查工作，實行“雙管齊下”工作方針，查找問題分析原因，確保了重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內(nèi)控制度自查工作落到實處。
（一）重要崗位和敏感環(huán)節(jié)輪崗及強制休假。我行始終堅持認(rèn)真執(zhí)行重要崗位及敏感環(huán)節(jié)輪崗制度，每三年進行一次崗位輪換，為有效推動各項業(yè)務(wù)的開展提供了保障，全面提高了重要崗位及敏感環(huán)節(jié)工作的安全性。在強制休假方面，我行按照上級行文件的規(guī)定，要求休假人員休假時間必須達到5—10個工作日，休假期間并安排代指管理人員代替休假人員的崗位，確保了工作的正常開展。今年以來，我行休假人員為2人。
（二）縣行領(lǐng)導(dǎo)班子成員情況。按照中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行干部交流暫行規(guī)定文件精神，我行正副行長屬于異地交流任職，縣行行長任行長在我行任職未滿三年，年齡不足50周歲?？h行兩位副行長年齡不足45歲，我行行長在本地任職未達到5年。
（三）換戶管理及客戶管理工作情況。我行在貸款客戶的管理中，堅持兩個以上客戶經(jīng)理工作制度并實行客戶經(jīng)理每隔兩年進行一次換戶管理。今年以來，我行客戶經(jīng)理應(yīng)換戶管理人數(shù)三，換戶管理人數(shù)三次。確保了換戶管理工作的有效開展，為提高服務(wù)質(zhì)量和工作效率打下了堅持的基礎(chǔ)。
農(nóng)發(fā)行封丘縣支行在此“重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內(nèi)控制度落實”自查工作中能夠從嚴(yán)、從謹(jǐn)，并且堅持與實際工作相合，督促了重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內(nèi)控制度”的落實，堅持突出重點與全面自查相合，在檢查信貸、財務(wù)、會計等重點業(yè)務(wù)領(lǐng)域的同時，全面了解了“重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內(nèi)控制度落實”工作進展情況，經(jīng)過自查我行在“重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假”等內(nèi)控制度落實不存在問題。
為增強郵政金融業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營管理意識,培育良好的合規(guī)文化，20xx年被確定為郵政儲蓄銀行的“合規(guī)管理年”，當(dāng)前正值郵儲體制改革的關(guān)鍵時期,開展合規(guī)建設(shè)推進年活動有著很強的現(xiàn)實性和必要性。郵政儲蓄事業(yè)的成長離不開合規(guī)經(jīng)營，更與防控金融風(fēng)險相伴。推進合規(guī)文化建設(shè)，必將為郵政儲蓄經(jīng)營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證，也使得風(fēng)險防控長效機制的建立和實現(xiàn)長治久安的工作局面成為了可能。下面，就如何提高銀行效益，降低金融風(fēng)險，我談幾點粗淺見解。
郵政儲蓄業(yè)務(wù)自恢復(fù)開辦已經(jīng)二十二年，逐步形成了自己的管理模式和特點，但距離現(xiàn)代商業(yè)銀行的要求還有不小的差距:。
一是風(fēng)險意識淡薄。經(jīng)營銀行就是經(jīng)營風(fēng)險，任何金融業(yè)務(wù)都有風(fēng)險，只有采取識別、計量、監(jiān)測、控制的方法才能使風(fēng)險得到有效釋。
二是不合規(guī)的現(xiàn)象較為嚴(yán)重。無數(shù)案例表明，當(dāng)前郵政金融業(yè)務(wù)中出現(xiàn)問題和案件的最多點、最難控制點，莫過于前臺操作中存在的問題和隱患，出現(xiàn)于工作人員責(zé)任意識、風(fēng)險意識、合規(guī)意識不強，不按流程辦事、不按規(guī)定作業(yè)，引發(fā)了各種各樣的事件和案件。
三是一、二級條線風(fēng)險防范流于形式。前臺本身沒有很好地執(zhí)行落實制度和規(guī)定，出現(xiàn)差錯和問題沒有及時整改，老問題老現(xiàn)象重復(fù)發(fā)生;業(yè)務(wù)部門缺乏對業(yè)務(wù)管理和業(yè)務(wù)發(fā)展中的問題進行針對性地檢查、督促、整改、落實。
四是針對發(fā)現(xiàn)的問題進行整改落實不夠。尤其是在對二級支行二類網(wǎng)點和代理網(wǎng)點的管控上，出現(xiàn)了一些真空現(xiàn)象。針對這些差距應(yīng)該采取積極的對策和措施:。
三是加大對合規(guī)風(fēng)險防控的考核，將責(zé)、權(quán)、利捆綁在一起，按照銀監(jiān)會提出“賠罰、走人、移送”的原則，實行業(yè)務(wù)線、管理線“雙線”問責(zé)，上追兩級。四是銀企密切配合，按照出國留學(xué)家有關(guān)法規(guī)，誰受益誰擔(dān)責(zé)的原則，銀企雙方都應(yīng)承擔(dān)起管理的責(zé)任，而不僅僅是某一方面的責(zé)任，不僅不能削弱管理的職能，還要充實稽查檢查的人員，為稽查檢查提供有力的支撐和保障。如此，郵政金融業(yè)務(wù)才會逐步走上規(guī)范化的軌道。
銀行號稱三鐵:“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的，我們的郵政銀行，在金融業(yè)務(wù)發(fā)展上也應(yīng)該是這樣。
1、建立健全各項制度。必須對無章可循或雖有規(guī)章但已不適應(yīng)當(dāng)前業(yè)務(wù)發(fā)展和基層行實際管理情況的，相關(guān)部門應(yīng)進行專門研究，及時制訂或修訂;對于基層行和有關(guān)部門就規(guī)章制度建設(shè)提出的問題，要認(rèn)真研究，及時解決。目前省分行建立的83項制度，就是我們工作的依據(jù)和指南，如果不知道或不懂得如何去做，就在83項制度中去尋找答案。
2、認(rèn)真執(zhí)行各項制度。就柜員而言，要從自己做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行檢查，落實檢查要求。就網(wǎng)點負(fù)責(zé)人而言，要按照要求和頻次加強現(xiàn)場和非現(xiàn)場的監(jiān)控，定期和不定期地進行稽查檢查。此外，特別要嚴(yán)格檢查雙人臨柜、雙人管庫、雙人押運、雙線核算、雙人復(fù)核;支票印鑒分管、錢賬分管、章證分管的“五雙三分管”制度、三級密碼權(quán)限制度、大額核保制度、日終互盤制度、繳協(xié)款制度、atm機管理制度、異常情況報告制度、網(wǎng)點“人離機退、章證入柜上鎖”等制度的執(zhí)行情況。做到相互制約，相互監(jiān)督。
3、觸犯制度嚴(yán)懲不怠。要在全行員工中灌輸制度就是高壓線，誰踩了這根線，誰就要受到懲罰。特別是要經(jīng)常對“十種人”(涉嫌“黃、賭、毒”的人員、經(jīng)商辦企業(yè)的人員、大額資金炒股的人員、個人負(fù)債嚴(yán)重的人員、無故經(jīng)常不上班的人員、交友混亂的人員、有犯罪前科的人員、累查累犯的人員、貸款收受回扣的.人員、熱衷高消費的人員)進行風(fēng)險管控和排查，對有章不循的員工，要將其調(diào)離原崗位，并嚴(yán)肅處理。推行管理問責(zé)制，建立對違規(guī)違紀(jì)事項的舉報制度，做到約束和激勵并舉。
為規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營，強化風(fēng)險管理，增強全員合規(guī)經(jīng)營意識，降低案件風(fēng)險隱患，確保安全、穩(wěn)健運行。我行進行了嚴(yán)格規(guī)范的自查行動。
按照最新文件規(guī)定、相關(guān)崗位操作流程和有關(guān)制度辦法，認(rèn)真梳理農(nóng)村信用社工作崗位中“應(yīng)知、應(yīng)會、應(yīng)做、應(yīng)遵”制度、知識、技能以及職業(yè)操守，組織學(xué)習(xí)了本崗位和基層營業(yè)網(wǎng)點學(xué)習(xí)的文件材料。
自查柜面業(yè)務(wù)操作。對柜面業(yè)務(wù)操作流程及各個環(huán)節(jié)進行了風(fēng)險隱患排查。對庫存現(xiàn)金情況，重要空白憑證、印章、有價單證使用管理，股金管理等進行自查；對內(nèi)外賬務(wù)核對、開戶業(yè)務(wù)、大額資金業(yè)務(wù)、掛失及提前支取等業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性進行自查，找出了存在問題的原因，糾錯整改，使我們每個柜員嚴(yán)格按照各項業(yè)務(wù)操作流程規(guī)定辦理業(yè)務(wù)，提高工作質(zhì)量，防控操作風(fēng)險，消除了風(fēng)險隱患。同時，在此基礎(chǔ)上，我們都作出了承諾。承諾真實、全面地對工作崗位中的各個細節(jié)進行自查，按時上報自查報告，準(zhǔn)確、及時地反映自查發(fā)現(xiàn)問題，并積極配合檢查組檢查，保證不再出現(xiàn)類似問題。
自查服務(wù)形象。按照縣農(nóng)信聯(lián)社“優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)”的要求，對各柜員“統(tǒng)一著裝，微笑服務(wù)”執(zhí)崗情況進行自查，同時在營業(yè)廳顯著位置公示了縣聯(lián)社及本社主任的舉報電話，促使員工改變服務(wù)態(tài)度，提升服務(wù)形象，切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和服務(wù)水平，真正實現(xiàn)“合規(guī)管理，風(fēng)險共防，和諧共贏”。
通過全面清查，找準(zhǔn)問題，統(tǒng)籌兼顧，綜合施治，形成相互制約、權(quán)責(zé)明確的監(jiān)督約束機制，保障皮革城分社規(guī)范健康可持續(xù)發(fā)展。
為使活動不走過場，使每個柜員以良好的精神狀態(tài)積極參與到活動中來，對各種文件制度進行集中學(xué)習(xí)，并做好學(xué)習(xí)筆記，提高對風(fēng)險防控工作的認(rèn)識。同時，把提高員工素質(zhì)作為工作中的一個基本點，學(xué)習(xí)內(nèi)容包含現(xiàn)代化支付業(yè)務(wù)操作規(guī)程操作規(guī)程等等，大大提高了我們作為一線柜員的實際操作能力。
全員行動，按照“合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)防控風(fēng)險、合規(guī)保障發(fā)展”的整體目標(biāo)，多措并舉，從全員著裝、工作作風(fēng)、考勤會風(fēng)、優(yōu)質(zhì)服務(wù)、工作效率等方面樹立信用社新形象，為“推進案件風(fēng)險防控工作，逐步建立案件防控工作長效機制，加快構(gòu)建系統(tǒng)全面、精細嚴(yán)密、運行有效的風(fēng)險管理體系”做足準(zhǔn)備。
今后，我將繼續(xù)加強自己的政治思想教育，深入持續(xù)開展合規(guī)文化建設(shè)年活動，將合規(guī)文化建設(shè)工作貫穿于整個業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中，加大對違規(guī)責(zé)任人的懲處力度，嚴(yán)肅查處違規(guī)人員，營造清正廉潔、文明健康的學(xué)習(xí)工作與生活環(huán)境，進一步防范操作風(fēng)險。
（一）加強學(xué)習(xí)，繼續(xù)深入合規(guī)文化建設(shè)，使全社員工更加明確合規(guī)文化建設(shè)年活動的工作目標(biāo)、具體內(nèi)容和要求，定期集中學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)sc6000系統(tǒng)業(yè)務(wù)風(fēng)險要點、業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊、信貸管理文件等各項規(guī)章制度及業(yè)務(wù)技能。確保自己更加熟悉各項業(yè)務(wù)操作流程、確保合規(guī)文化建設(shè)年活動工作落實到人、落實到崗，落到實處，確保自己在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念，從而有效防范我社內(nèi)部操作風(fēng)險。
（二）加強對自己的金融政策、法律制度，財經(jīng)紀(jì)律、職業(yè)道德教育，規(guī)范員工言行，加強對“九種人”實行不定期排查，同時對重要崗位人員及“九種人”定期實行交心談心，樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，提高員工對防范操作風(fēng)險的認(rèn)識，提高合規(guī)操作意識，消除麻痹思想，使大家真正認(rèn)識到“合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)保障發(fā)展”的重要性。
（三）積極參加全社員工以操作風(fēng)險防控為主題進行討論，就操作風(fēng)險防控問題發(fā)表各自意見，通過討論進一步提高員工風(fēng)險防范意識和防范能力。
（四）以科學(xué)的發(fā)展觀為指導(dǎo)，樹立正確的經(jīng)營指導(dǎo)思想，嚴(yán)格按照聯(lián)社的有關(guān)規(guī)定，組織好本社的內(nèi)控制度、財務(wù)帳務(wù)、綜合業(yè)務(wù)、信貸管理和安全保衛(wèi)等方面的檢查工作。
銀行內(nèi)控合規(guī)工作匯報篇十三
本季度我行認(rèn)真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)操作風(fēng)險、員工違規(guī)行為處罰規(guī)定、突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案等有關(guān)規(guī)程，認(rèn)真學(xué)習(xí)反洗錢工作制度，結(jié)合內(nèi)控評價的有關(guān)檢查，通過對員工安全教育學(xué)習(xí)，使本網(wǎng)點員工提高了防范案件的能力，培養(yǎng)員工養(yǎng)成按章辦業(yè)務(wù)的良好職業(yè)習(xí)慣，有效控制了風(fēng)險的發(fā)生。
一、加強規(guī)范操作，提高核算質(zhì)量。
每月對權(quán)限卡、空白重要憑證、重要印章、賬務(wù)核算、現(xiàn)金業(yè)務(wù)、特殊業(yè)務(wù)、反洗錢業(yè)務(wù)、自助設(shè)備、監(jiān)控等業(yè)務(wù)進行一次全方位的規(guī)章制度檢查；日常工作中對柜面操作、權(quán)限卡管理、人民幣結(jié)算賬戶管理、會計要素管理、反交易等重點業(yè)務(wù)不定期進行專項檢查。檢查不受時間限制，加大對關(guān)鍵時間段、交接環(huán)節(jié)等的檢查，從源頭上防范和控制案件發(fā)生。營業(yè)經(jīng)理能嚴(yán)格執(zhí)行現(xiàn)場授權(quán)，對員工不良的操作習(xí)慣及時的進行糾正，本季度未發(fā)生一筆查詢。
（一）、空白重要憑證的管理檢查。
1、實行“專人管理，入庫保管”辦法，按憑證種類立戶，納入會計要素系統(tǒng)管理，沒有納入會計要素系統(tǒng)的空白重要憑證，均建立《空白重要憑證登記簿》進行管理。檢查未發(fā)現(xiàn)短缺丟失等問題。
2、空白重要憑證的領(lǐng)用適量，網(wǎng)點為一個月的額度，柜員為一周的額度，無超額領(lǐng)用現(xiàn)象。
3、柜員在向主管領(lǐng)用憑證時填制請領(lǐng)單，并有打印記錄。憑證經(jīng)柜員使用及時進行銷號處理。
4、大庫憑證每周四清點核對，并將憑證數(shù)上報支行。小庫憑證每日營業(yè)結(jié)束后，換人復(fù)核。
5、柜員對打印錯的空白重要憑證進行作廢處理，憑證實物加蓋“作廢”標(biāo)記，跟回核算中心。
（二）、現(xiàn)金業(yè)務(wù)的檢查。
1、堅持網(wǎng)點99999錢箱日終雙人結(jié)賬，現(xiàn)金實物、錢箱查詢余額、網(wǎng)點現(xiàn)金日結(jié)單核對，核對無誤后，雙人加雙鎖、貼封簽后入庫保管；辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)堅持“日清日結(jié)”，99999錢箱的庫存現(xiàn)金的真實性由網(wǎng)點營業(yè)經(jīng)理負(fù)責(zé)監(jiān)督。
2、柜員錢箱交叉發(fā)放，營業(yè)終了，錢箱實物由營業(yè)經(jīng)理負(fù)責(zé)復(fù)點，柜員錢箱中的人民幣余額未超過2萬元。
3、堅持每天午間、日終兩次軋平帳務(wù)，由營業(yè)經(jīng)理檢查清點現(xiàn)金，做到帳實相符。中途離崗，錢、章、證入保險柜保管。
4、款箱與保安公司的交接全過程、身份驗證在監(jiān)控下進行。早晚堅持下卷扎進行交接。有效防控風(fēng)險的發(fā)生。
5、營業(yè)經(jīng)理能認(rèn)真審查大額提現(xiàn)、反交易、錯賬沖正業(yè)務(wù)等特殊業(yè)務(wù)，監(jiān)督反交易帳實同步?jīng)_正，使事權(quán)劃分不流于形式，對大額現(xiàn)金收付時做到卡把授權(quán)。第二天營業(yè)經(jīng)理核對上日反交易情況。
（三）、權(quán)限卡的檢查。
1、權(quán)限卡由本人自行保管，無隨意擺放或轉(zhuǎn)交他人使用現(xiàn)象；柜員離柜，能夠?qū)⒔K端簽退，權(quán)限卡隨身攜帶，自負(fù)其責(zé)，切實做到自管自用；授權(quán)柜員權(quán)限卡不存在交由他人代為刷卡授權(quán)的現(xiàn)象。班后雙人入庫保管。
2、設(shè)置“柜員登記簿”，按規(guī)定登記權(quán)限卡的啟用、停用、崗位信息調(diào)整等情況。
3、聯(lián)機查看網(wǎng)點柜員及個人客戶信息，柜員的姓名、身份證號碼等信息與“柜員登記簿”及在崗人員情況一致，無規(guī)定以外的一人持多卡及串用、混用權(quán)限卡現(xiàn)象。
4、對支行檢查提出的原柜員登記簿記載不規(guī)范，對調(diào)離人員信息記載有誤的問題及時進行了整改。
（四）、會計業(yè)務(wù)印章的檢查。
1、建立、使用“印章保管使用登記簿”，由營業(yè)經(jīng)理保管，并詳細記載；各類業(yè)務(wù)印章在“印章保管使用登記簿”上預(yù)留印模，印章使用人與登記簿登記一致；柜員崗位調(diào)換或臨時離崗，按規(guī)定辦理交接手續(xù)，登記簿上簽章齊全。
2、會計專用印章做到專人使用、專人保管、專人負(fù)責(zé)、章證分管；核算用章能做到臨時離崗人離章收，營業(yè)終了統(tǒng)一入庫保險柜保管。
3、無錯用、串用、提前或過期使用現(xiàn)象；無事先在空白憑證、賬、表、簿、單證等上加蓋有關(guān)印章的現(xiàn)象。
（五）、atm的檢查。
1、atm鈔箱開閉、裝鈔、整點、帳款核對等工作，能做無客戶、下卷扎、雙人在場、營業(yè)經(jīng)理監(jiān)督檢查。
2、atm機柜員管鑰匙，網(wǎng)點負(fù)責(zé)人管密碼。
3、atm機庫存現(xiàn)金能做到3日一清點核對庫存。
4、atm機鑰匙、密碼能做到單線傳遞。
（六）、個人網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)。
1、個人網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)堅持本人辦理，認(rèn)真核實客戶證件，營業(yè)經(jīng)理審核授權(quán)辦理。
2、口令卡營業(yè)經(jīng)理負(fù)責(zé)監(jiān)交，客戶本人簽字領(lǐng)取。
3、客戶證書營業(yè)經(jīng)理保管，親自交接給客戶本人簽字領(lǐng)取。
4、由大堂經(jīng)理負(fù)責(zé)在24小時內(nèi)進行回訪u盾客戶證書客戶。
5、存在個別柜員不審查客戶填寫開戶申請書內(nèi)容，辦理電子銀行業(yè)務(wù)不填寫各種選項問題。
（七）、大額和反洗錢。
本月通過對客戶盡職調(diào)查表的錄入、檢查柜員大額和反交易發(fā)現(xiàn)存在以下問題。
1、大額款項聯(lián)系登記簿與機打登記簿存在金額不符問題。主要是機器記載問題。
2、反洗錢登記簿記載不規(guī)范，記錄不全。十月漏登記4筆，已督促柜員進行了補登記。
3、登記薄有不甄別大額還是反洗錢現(xiàn)象。
4、有的柜員登記薄上漏標(biāo)明現(xiàn)轉(zhuǎn)或存取標(biāo)志。
5、大機經(jīng)常性的在系統(tǒng)校驗錯誤里有報錯記錄。
6、反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)有時將幾個月前信息又顯示為未補錄。
7、客戶盡職調(diào)查表內(nèi)容填寫不全。
二、信息通暢、學(xué)習(xí)到位。
在日常工作中對于各類業(yè)務(wù)文件做到及時傳閱，利用晨會、周會對員工進行新業(yè)務(wù)新方法的培訓(xùn)，通過不同形式的培訓(xùn)學(xué)習(xí)，使員工從各種案件通報中受到警示，掌握業(yè)務(wù)知識。
三、學(xué)習(xí)《員工違規(guī)行為處理暫行規(guī)定》。
利用班前、班后時間組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí)《員工違規(guī)行為處理暫行規(guī)定》，使員工熟悉積分管理條款和具體操作流程以及扣分規(guī)定，讓員工從思想上高度重視，糾正辦理業(yè)務(wù)中的操作陋習(xí)，讓每名員工真正懂得什么能干，什么不能干，使每名員工了解積分標(biāo)準(zhǔn)、積分程序及積分考核與管理，了解存在違規(guī)積分將要面對的后果，了解積分認(rèn)定過程自己的權(quán)利和義務(wù)。自加壓力，主動學(xué)習(xí)，從而引導(dǎo)和幫助員工自覺規(guī)范從業(yè)行為，不斷促進員工自我約束、自我管理。對員工違反各項控制措施和相關(guān)管理規(guī)定的行為，嚴(yán)格按照《員工違規(guī)行為處理暫行規(guī)定》實行累計積分管理。
四、員工思想行為動態(tài)：
我行員工的各方面思想上比較平穩(wěn)。工作能夠按照要求完成。雖然從事柜臺一線工作，日復(fù)一日，年復(fù)一年，天天與數(shù)字打交道，工作單調(diào)、枯燥無味，但工作主動性較強，對安排的工作能夠執(zhí)行。檢查出的問題都屬于操作不規(guī)范、粗心所致。但總的來說員工思想動態(tài)比較平穩(wěn)。
五、本部門所涉及業(yè)務(wù)的操作風(fēng)險分析。客戶簽字風(fēng)險主要是銀行柜員在辦理業(yè)務(wù)過程中對客戶簽字要求不嚴(yán)，有的客戶在辦理業(yè)務(wù)前已經(jīng)簽好名，對代簽等現(xiàn)象控制不嚴(yán)存在一定的風(fēng)險；有客戶辦理理財業(yè)務(wù)時，未按有關(guān)規(guī)定審查客戶所抄寫內(nèi)容，未按規(guī)定抄寫的也不好意思要求。存在一定風(fēng)險。
控制風(fēng)險可采取如下措施：
加強對網(wǎng)點人員的業(yè)務(wù)檢查和輔導(dǎo)，加強員工各項法律法規(guī)、規(guī)章制度和業(yè)務(wù)技能的學(xué)習(xí)培訓(xùn)。使之能樹立安全服務(wù)意識，熟練掌握并在每個環(huán)節(jié)上遵守各項規(guī)章制度。督促員工認(rèn)真認(rèn)真執(zhí)行各項規(guī)章制度。不要圖省事方便，嚴(yán)格操作規(guī)程?？刂瓶赡艹霈F(xiàn)的風(fēng)險。
六、需支行解決的問題：柜臺抽屜損壞嚴(yán)重，無法上鎖。
民航支行。
2010年1月20日。
銀行內(nèi)控合規(guī)工作匯報篇一
自＃＃年總行開展內(nèi)部控制綜合評價以來，我行十分重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴(yán)格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下，針對支行實際，努力完善、細化內(nèi)控管理制度，做精做細各項內(nèi)控管理，為了實現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，維護財產(chǎn)完整，保證會計及其他資料正確和財務(wù)收支合法，決策層的經(jīng)營方針、經(jīng)營決策能得以順利貫徹執(zhí)行，工作效率和經(jīng)濟效益能得以提高，我行堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略，在規(guī)范操作程序、降低金融風(fēng)險中起到了積極促進作用。
現(xiàn)將全行內(nèi)控管理情況報告如下：
一、內(nèi)部控制管理的基本情況 支行本職設(shè)置辦公室、人事監(jiān)察部、計劃信貸部、市場客戶部、財務(wù)會計部、國際業(yè)務(wù)部、合規(guī)部七個職能部室，一個工會辦公室、一個黨委辦公室。轄屬營業(yè)部、支行、支行、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處十一個營業(yè)機構(gòu)，另設(shè)、、、、、6 個儲蓄所。到 10 月末全行員工人，其中長期合同工人，短期合同工人。在機構(gòu)上設(shè)置上做到職能部門橫向平行制約，前后臺業(yè)務(wù)分離在崗位配置上做到人員落實、職責(zé)明確在制度建設(shè)上做到文件傳遞上及時，貫徹學(xué)習(xí)到位在制度執(zhí)行上嚴(yán)格要求規(guī)范操作，努力降低操作風(fēng)險在制度保障上堅持加強自律監(jiān)管和再監(jiān)督力度，為內(nèi)控管理保駕護航?？傮w上講，我行內(nèi)控管理工作是領(lǐng)導(dǎo)重視、組織落實、職責(zé)明確、三道防線環(huán)環(huán)相扣、風(fēng)險防范能力日益提高。
二、當(dāng)年內(nèi)控管理采取的主要措施、取得的效果和成績 為確保全行內(nèi)控管理的良好態(tài)勢，今年以來我行在內(nèi)控管理工作上采取了以下措施：
1、領(lǐng)導(dǎo)重視，組織落實，＃＃年以來，我行領(lǐng)導(dǎo)班子始終高度重視支行的內(nèi)控工作，把加強內(nèi)控工作作為提高全行管理水平，規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營，提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來抓，做到思想認(rèn)識到位，工作措施到位，組織體系健全，處罰整改加強。我行單獨設(shè)立審計辦公室，內(nèi)控工作由審計辦牽頭抓，今年共組織現(xiàn)場審計次，參加人員人次，今年以來，根據(jù)行長室要求制訂了工作計劃，完成了主任、分理處主任任期內(nèi)的責(zé)任審計儲畜所、儲蓄所、儲蓄所、分理處業(yè)務(wù)審計工作重要崗位責(zé)任移交個人次支持分行審計處人員調(diào)用對監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題進行延伸檢查建立了問題整改臺賬督導(dǎo)了內(nèi)控評價自查自糾工作。
握國家金融政策、制度、辦法，規(guī)范了員工業(yè)務(wù)操作程序。
3、針對本行實際，不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度。根據(jù)上級行的文件精神，我行為進一步貫穿到具體業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理上，支行今年來出臺了各類制度保障性及業(yè)務(wù)性文件，新成立了、、委員會，調(diào)整了審查委員會、委員會、領(lǐng)導(dǎo)小組、領(lǐng)導(dǎo)小組出臺了年度經(jīng)營目標(biāo)考核辦法、經(jīng)營單位主責(zé)任人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法、工資分配辦法、工作質(zhì)量考核辦法修訂了支行職能部門崗位職責(zé)。制度、辦法出臺使全行在組織上、職責(zé)上為內(nèi)控管理提供了有效的制度保障。
5、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范，處罰力度明顯提高。月，支行對違所會計基本業(yè)務(wù)操作和制度的有關(guān)人員，按照銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計處理處罰辦法進行了嚴(yán)肅處罰，共處罰人次，金額元。
6、積極組織員工培訓(xùn)，提高員工規(guī)范操作意識。
2012年以來我行堅持“從嚴(yán)治行”，高度重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴(yán)格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下，針對**支行實際，努力完善、細化內(nèi)控管理制度，做精做細各項內(nèi)控工作，為了實現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，我行堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略，在規(guī)范操作程序、防范風(fēng)險中起到了積極的作用?，F(xiàn)將我行內(nèi)控管理基本情況匯報如下：
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銀行內(nèi)控合規(guī)工作匯報篇二
近年來，省行不斷推進各項規(guī)章制度用以規(guī)范我們的思想及行為，從起初的嚴(yán)抓“雙十禁”、“雙九禁”；到“三嚴(yán)、三化、三高”，“兩個前提”，“三個最佳”等科學(xué)化管理體系的宣導(dǎo)；到開展“兩加強、兩遏制”活動；到導(dǎo)入“網(wǎng)點銷售服務(wù)流程2.0版”的規(guī)范動作；再到落實“網(wǎng)點每日十大重點工作”；最后到“銀監(jiān)會20條”、“總行50條風(fēng)險管控措施”?無一例外是為了教育我們要高度重視合規(guī)經(jīng)營與內(nèi)控風(fēng)險不可或缺的重要性。通過這些制度的滲透，使我對依法合規(guī)經(jīng)營有了更深刻的認(rèn)識，也引發(fā)了我對自己所在的崗位，所從事的工作的思考。就學(xué)習(xí)的收獲，談?wù)勎业囊娊饧靶牡皿w會：
（1）認(rèn)清形勢，樹立正確的人生觀、價值觀。銀行是一個特殊的行業(yè)，特別強調(diào)思想素質(zhì)。要做一名合格的中國銀行員工，首先我們要做一個正直誠實的人。做一名思想素質(zhì)過硬的員工，才能時刻堅守正直誠實的本分，抵制利益的誘惑及權(quán)勢的威壓。合規(guī)教育活動讓我找到了自我正確的價值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)的執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求。
(2)加強合規(guī)文化學(xué)習(xí)，落實合規(guī)制度。合規(guī)文化所成的規(guī)章制度是框架，是我們進行合規(guī)操作的前提，是我們百年經(jīng)營教訓(xùn)的精華，只有按章辦事，我們才有保護自己的權(quán)益。作為一名基層網(wǎng)點的理財經(jīng)理，從事網(wǎng)點的理財條線營銷及管理工作，面向客戶時，如若在銷售服務(wù)中未充分揭示產(chǎn)品風(fēng)險、未按規(guī)范動作進行銷售、未留存必要的銷售單據(jù)或錄音等等，必定會給今后的工作帶來隱患。如果每筆業(yè)務(wù)的每個環(huán)節(jié)上都能夠按照銀行的規(guī)定工作，嚴(yán)格執(zhí)行合規(guī)要求，那么任何人都無機可乘，發(fā)展了業(yè)務(wù)的同時也保護了自己。
(3)提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)，加強風(fēng)險防范意識。合規(guī)的貫徹執(zhí)行，是以金融業(yè)務(wù)知識為基礎(chǔ)。合規(guī)制度的每一個項目，我們都可以從金融業(yè)務(wù)知識中找到答案，應(yīng)該說加強自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的培養(yǎng)，就是從源頭上認(rèn)識合規(guī)文化。我們制度雖然健全，但我們的經(jīng)營在持續(xù)，我們的業(yè)務(wù)在拓展，難免有一些制度不完善，這就要求我們多加強自身的積累，對新業(yè)務(wù)的風(fēng)險點有深刻的認(rèn)識，防范于未然。
(4)強化業(yè)務(wù)風(fēng)險管理工作。對崗位設(shè)置和人員配置進行合理安排，嚴(yán)格要求不相容崗位職責(zé)相互分離，權(quán)限按照事權(quán)進行劃分，對各項業(yè)務(wù)進行嚴(yán)格的審查和按流程規(guī)定辦理。
(5)深入開展內(nèi)控合規(guī)教育，提高風(fēng)險防范意識和自我保護意識的教育，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項規(guī)章制度，嚴(yán)格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù)，不斷強化風(fēng)險防范意識，從思想、經(jīng)營理念、全面風(fēng)險管理、職業(yè)道德和行為習(xí)慣上培育良好的風(fēng)險控制文化，形成一種風(fēng)險管理從有責(zé)的內(nèi)控氛圍。
各項規(guī)章制度就是一道道高壓線，時刻在提醒著我們絕不能逾越。加強內(nèi)控建設(shè)，不只是領(lǐng)導(dǎo)的責(zé)任，也不只是某個部門的職責(zé)，內(nèi)控是一個單位內(nèi)部各個部門、各業(yè)務(wù)條線、各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)、各個流程、每個層面的員工之間的相互牽制和約束，它要求人人都是內(nèi)控建設(shè)的責(zé)任者，人人都是規(guī)章制度的執(zhí)行者，人人都是防范風(fēng)險的一道關(guān)！我們一線員工就是第一道防線，要掌握各項法律法規(guī)、規(guī)章制度、操作流程和業(yè)務(wù)知識，并運用到業(yè)務(wù)操作中去，知道一項業(yè)務(wù)應(yīng)該怎么做，必須怎么做，不能怎么做，在合規(guī)操作與違規(guī)操作之間，有一個清清楚楚的界限。
合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求，是每一個員工必須履行的職責(zé)，同時也是保障我們自己切身利益的有力武器。通過全行展開的內(nèi)控制度學(xué)習(xí)，使我對合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識。作為建行的一名新員工，我深刻體會到合規(guī)意義重大?，F(xiàn)在就這次學(xué)習(xí)談?wù)勛约旱捏w會：
一、對合規(guī)經(jīng)營的認(rèn)識理解、合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險，提升經(jīng)營管理水平的需要，能為銀行創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風(fēng)險消除于無形。、合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提，才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險。、合規(guī)經(jīng)營是銀行實現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務(wù)保駕護航的，是為了更好地促進業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰。
二、對今后在工作中加強合規(guī)意識的要求、加強合規(guī)操作意識并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總覺得有些規(guī)章制度在束縛著業(yè)務(wù)的辦理，在制約著業(yè)務(wù)發(fā)展。細細想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護自己和廣大客戶的權(quán)益的能力。思想教育要到位就是讓每個業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中真正營造“依法合規(guī)，開拓創(chuàng)新”的良好氛圍，促使我們在開展經(jīng)營管理工作時能夠自覺遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。每位員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內(nèi)部控制人人有責(zé)，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。、合規(guī)操作到位。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。所以一是管好自己。堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務(wù)活動之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。在工作中善于及時提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問，對自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問到底。堅持規(guī)范流程，流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風(fēng)險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經(jīng)營提供強有力的督查制約。
內(nèi)控合規(guī)心得體會2015年是我行“制度執(zhí)行年”，在2014年業(yè)務(wù)風(fēng)險和員工行為風(fēng)險排查成果的基礎(chǔ)上，我行活動重點為對去年檢查發(fā)現(xiàn)的各類問題“回頭看”，嚴(yán)禁敷衍了事、屢查屢犯。為了全面貫徹落實活動精神，我行組織了內(nèi)控合規(guī)相關(guān)培訓(xùn)。通過這段時間的學(xué)習(xí)和總結(jié)，我就內(nèi)控合規(guī)培訓(xùn)活動談一談自己的體會。
首先，合規(guī)經(jīng)營是提高風(fēng)險管理水平的基礎(chǔ)。作為銀行的一名員工，要有風(fēng)險服務(wù)意識和風(fēng)險服務(wù)技能。通過內(nèi)控合規(guī)培訓(xùn)，要明確那些該做那些不該做，確保在工作中嚴(yán)格執(zhí)行操作流程、崗位制度、合規(guī)守法工作標(biāo)準(zhǔn)及紀(jì)律懲處規(guī)則，把合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作落到實處。只有讓每一個員工把警惕風(fēng)險、正視風(fēng)險、管理風(fēng)險、防范風(fēng)險的意識深入到工作的每一個細節(jié)中，增強自我約束和自我發(fā)展能力，才能為全面提升銀行的核心競爭力提供有效保障。
第二，合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險，提升經(jīng)營管理水平的需要。因為合規(guī)與銀行的成本控制、風(fēng)險控制、資本回報等銀行經(jīng)營的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系，能為銀行創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風(fēng)險消除于無形。
第三、合規(guī)經(jīng)營是增強規(guī)章制度執(zhí)行的有效途徑。銀行在百姓心中一直是可以信賴的，就是因為銀行有鐵的規(guī)章制度。而制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認(rèn)識與熟練掌握程度。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了自身思想變化。只有堅持至始至終地按規(guī)章辦事，我們的制度才得以執(zhí)行，我們的資金安才有保障。
第四、合規(guī)經(jīng)營是銀行實現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的根本保證。合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務(wù)保駕護航的，是為了更好地促進業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰。
我通過這次培訓(xùn)活動，提高了工作合規(guī)操作意識。在以后的工作中，我將嚴(yán)格要求自己，做到遵紀(jì)守法，嚴(yán)以律己，盡職盡責(zé)，為實現(xiàn)中行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展目標(biāo)貢獻自己的一份力量。
二零一五年八月。
銀行內(nèi)控合規(guī)工作匯報篇三
今年，工商銀行湖南邵陽分行珍惜發(fā)展機遇，加快業(yè)務(wù)創(chuàng)新，圍繞“全面增強競爭發(fā)展能力和可持續(xù)贏利能力，努力打造湖南最想事的銀行”的總體要求，不斷加強內(nèi)控管理，深化體制機制改革，突出七個工作重點全面推進全行內(nèi)控管理工作，確保全行在省分行年度內(nèi)控綜合評價評比中重返“二類行”序列。
一是要按照過程評價指標(biāo)嚴(yán)格對被評價行進行現(xiàn)場、一次性評價。
二是結(jié)合全年各類審計監(jiān)督、專業(yè)檢查、風(fēng)險監(jiān)測以及外部監(jiān)管等情況，對被評價行進行非現(xiàn)場、年度綜合性評價，使評價結(jié)果能真實、準(zhǔn)確、全面反映被評價行的內(nèi)控狀況。
三是6-7月間組織開展全行機關(guān)、各支行年度內(nèi)控綜合評價自查工作，對照內(nèi)控評價指標(biāo)逐條逐項抓落實、抓整改、抓完善。
一是加強非現(xiàn)場審計工作的培訓(xùn)，充分發(fā)揮非現(xiàn)場工作的'引導(dǎo)作用，重點加強銀行卡、個人按揭貸款、基層網(wǎng)點負(fù)責(zé)人合規(guī)性審計檢查，客戶經(jīng)理履職、利率執(zhí)行、電子銀行、反洗錢等工作檢查。
二是加大經(jīng)濟責(zé)任審計和離崗審計等工作。
三是落實按月開展各類準(zhǔn)風(fēng)險事件核查審計工作，促進運行管理質(zhì)量提高。
一是加強操作風(fēng)險監(jiān)測。內(nèi)控合規(guī)部門組織各基層行、各業(yè)務(wù)部門按照總行制定的監(jiān)測指標(biāo)，實施月度、季度、半年度監(jiān)測，及時編寫操作風(fēng)險管理報告，管理并應(yīng)用好《操作風(fēng)險高級計量法應(yīng)用管理系統(tǒng)》。
二是認(rèn)真做好《合規(guī)檢查監(jiān)督管理系統(tǒng)》的推廣應(yīng)用工作，并與人力資源部共同做好“兩個檔案”的記錄、維護和運用工作，強化基層管理人員和員工質(zhì)量意識、責(zé)任意識三是開展對突發(fā)事件和營業(yè)網(wǎng)點的突擊審計工作。
一是規(guī)范制度管理工作，及時開展新建規(guī)章制度的合規(guī)性審核。
二是加強《業(yè)務(wù)操作指南》電子發(fā)布平臺的推廣應(yīng)用和監(jiān)督管理工作，要結(jié)合檢查監(jiān)督情況，以《指南》和《加強營業(yè)網(wǎng)點內(nèi)控管理若干規(guī)定》為標(biāo)準(zhǔn)，開展分析、評估，提出規(guī)范業(yè)務(wù)流程的工作建議。
三是開展檢查監(jiān)督資源統(tǒng)籌管理。按照既保證必要的檢查頻率和覆蓋面，又避免過度重復(fù)交叉檢查的原則，對各類審計監(jiān)督、專業(yè)檢查實行統(tǒng)一計劃管理統(tǒng)籌問題整改和責(zé)任追究，統(tǒng)籌檢查結(jié)果運用，在加強監(jiān)督情況的綜合分析，鞏固檢查監(jiān)督的成果的基礎(chǔ)上，根據(jù)總行制定的《員工違規(guī)行為處理暫行規(guī)定》進行嚴(yán)格處理。
銀行內(nèi)控合規(guī)工作匯報篇四
銀行分行內(nèi)控合規(guī)工作總結(jié)分行內(nèi)部控制綜合評價小組：自2000年總行開展內(nèi)部控制綜合評價以來，我行十分重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴(yán)格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下，針對**支行實際，努力完善、細化銀行支行內(nèi)控管理情況報告正文：
自2000年總行開展內(nèi)部控制綜合評價以來，我行十分重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴(yán)格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下，針對**支行實際，努力完善、細化內(nèi)控管理制度，做精做細各項內(nèi)控管理，為了實現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，維護財產(chǎn)完整，保證會計及其他資料正確和財務(wù)收支合法，決策層的經(jīng)營方針、經(jīng)營決策能得以順利貫徹執(zhí)行，工作效率和經(jīng)濟效益能得以提高，我行堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略，在規(guī)范操作程序、降低金融風(fēng)險中起到了積極促進作用?，F(xiàn)將全行內(nèi)控管理情況報告如下：
一、內(nèi)部控制管理的基本情況。
二、當(dāng)年內(nèi)控管理采取的主要措施、取得的效果和成績。
為確保全行內(nèi)控管理的良好態(tài)勢，今年以來我行在內(nèi)控管理工作上采取了以下措施：
1、領(lǐng)導(dǎo)重視，組織落實，2006年以來，我行領(lǐng)導(dǎo)班子始終高度重視支行的內(nèi)控工作，把加強內(nèi)控工作作為提高全行管理水平，規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營，提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來抓，做到思想認(rèn)識到位，工作措施到位，組織體系健全，處罰整改加強。我行單獨設(shè)立審計辦公室，內(nèi)控工作由審計辦牽頭抓，今年共組織現(xiàn)場審計*次，參加人員**人次，今年以來，根據(jù)行長室要求制訂了工作計劃，完成了**主任***、**分理處主任**任期內(nèi)的責(zé)任審計;**儲畜所、**儲蓄所、**儲蓄所、**分理處業(yè)務(wù)審計工作;重要崗位責(zé)任移交*個人次;支持分行審計處人員調(diào)用;對監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題進行延伸檢查;建立了問題整改臺賬;督導(dǎo)了內(nèi)控評價自查自糾工作。
2、及時傳達銀監(jiān)會、人民銀行、上級行新政策、新制度、新辦法。據(jù)統(tǒng)計，到9月底共向支行本級轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級行業(yè)務(wù)性文件十多只，向營業(yè)機構(gòu)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級行業(yè)務(wù)性文件**多只，收文后及時組織了員工學(xué)習(xí)，強化了全行員工熟練掌握國家金融政策、制度、辦法，規(guī)范了員工業(yè)務(wù)操作程序。
3、針對本行實際，不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度。根據(jù)上級行的文件精神，我行為進一步貫穿到具體業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理上，支行今年來出臺了各類制度保障性及業(yè)務(wù)性文件，新成立了******、*****、****委員會，調(diào)整了**審查委員會、*****委員會、*****領(lǐng)導(dǎo)小組、****領(lǐng)導(dǎo)小組;出臺了**年度經(jīng)營目標(biāo)考核辦法、經(jīng)營單位主責(zé)任人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法、工資分配辦法、***工作質(zhì)量考核辦法;修訂了支行職能部門崗位職責(zé)。制度、辦法出臺使全行在組織上、職責(zé)上為內(nèi)控管理提供了有效的制度保障。
5、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范，處罰力度明顯提高。*月，支行對違所會計基本業(yè)務(wù)操作和制度的有關(guān)人員，按照**銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計處理處罰辦法進行了嚴(yán)肅處罰，共處罰**人次，金額**元。
6、積極組織員工培訓(xùn)，提高員工規(guī)范操作意識。
銀行內(nèi)控合規(guī)工作匯報篇五
德國人來停車呢，可以停一百輛，因為德國人守秩序；如果日本人來。
停車，則可以停一百二十輛，因為日本人的車??；但是如果中國人來。
停車，也許只能停兩輛，入口一輛、出口一輛。我想這個比喻不是有意。
要貶低我們的國民素質(zhì)，而是想通過這個故事來告訴大家一個事實：
講臺，是合規(guī)；大家安靜地坐在這里聽我演講，是合規(guī)；過馬路走人行。
道是合規(guī)；工作中，我們恪盡職守則更是合規(guī)。因為沒有太長的工作。
經(jīng)驗，我對合規(guī)法則的認(rèn)識還不算全面，但是我深深的明白，行業(yè)規(guī)。
范的遵從與自身的自律是密不可分的，孔子云：“其身正，毋令則行，其身不正，雖令毋從?！?BR> 自從我走進農(nóng)行這個大家庭以來，聽得最多的就是合規(guī)操作，它。
貫穿于農(nóng)行工作中的各個工作環(huán)節(jié)。臨柜人員在辦理日常業(yè)務(wù)時，需。
難，要徹底做到“合規(guī)經(jīng)營”，也不是一朝一夕、一蹴而就的，尤其在面對瑣碎而又繁忙的工作時，我們更容易忽略一些細節(jié)，使得千里之堤，潰于蟻穴。
在過去將近兩年的基層網(wǎng)點工作中，我通過對法律法規(guī)的學(xué)習(xí)，以及業(yè)務(wù)知識的實踐，讓我明白了規(guī)章制度在銀行工作中的重要性。
記得有一次，草壩營業(yè)所一改往日的清閑，來了很多客戶，柜臺前擠。
滿了人，剛開始學(xué)做柜的我，頓時亂了手腳，心里也焦急了幾分，腦海。
里只有一個念頭在盤旋：辦快點，再辦快點，趕緊把擠滿柜臺前的客。
戶接待完。由于草壩營業(yè)所是個小網(wǎng)點，對公客戶也很少，就那么固。
定的幾家，多次的來往，我對他們的業(yè)務(wù)也都熟知一二，但是出于謹(jǐn)。
騰，七上八下的，頓時都啥了眼，可是，事已如此，我也只能趕緊打電。
事不是一朝一夕的問題，而是時時刻刻都要謹(jǐn)慎，來不得半點馬虎。
如果當(dāng)天我們沒有發(fā)現(xiàn)支票的問題，那我的疏忽就會成嚴(yán)重的違規(guī)操。
響到行業(yè)的健康發(fā)展！不講合規(guī)，一旦發(fā)生事件，再好的經(jīng)營業(yè)績也。
要一票否決！不講合規(guī)，哪怕是輕輕的一碰鍵盤，就能使數(shù)百萬元資。
金流失，給客戶和單位造成巨大損失；不講合規(guī)，哪怕是小小的一筆。
業(yè)務(wù)發(fā)生差錯,就能讓我們的帳務(wù)不平，不能正常下班、按時回家；擯。
棄合規(guī)，就可能誤入歧途，甚至走上危險的不歸之路。
銀行的工作決定我們要以慎處事，合“規(guī)經(jīng)營”的建設(shè)與實踐絕非。
一朝一夕、一人一事便可以完成，它需要我們從嚴(yán)、從細、從恒地執(zhí)行。
住心、守住身，小事當(dāng)慎、小節(jié)當(dāng)拘，許多行業(yè)事件的發(fā)生往往始于小。
節(jié)，千里長堤,潰于蟻穴;百尺之室,焚于隙煙說的就是這個道理，與其。
人應(yīng)該從自己做起，從小事做起，加強自身修養(yǎng)，加強人格錘煉，恪守。
行業(yè)規(guī)范，為弘揚行業(yè)新風(fēng)、促進行業(yè)發(fā)展盡職盡力。
以鏡為鑒可知美丑，以人為鑒可知得失，縱古觀今，因為這樣或。
那樣的原因，違規(guī)操作的事件層出不窮，無可挽回的經(jīng)濟損失與家破。
人亡的慘痛教訓(xùn)也屢見不鮮，難道我們還能見怪不怪的無動于衷？難。
道我們還要熟視無睹的重蹈覆轍？善于總結(jié)經(jīng)驗教訓(xùn)，警鐘長鳴，不為不仁之事、不取不義之財、不染不正之風(fēng)、不干不法之舉，以“合規(guī)”
理貫穿于業(yè)務(wù)發(fā)展全過程，樹立“沒有最好，只有更好”的服務(wù)理念，將微笑奉獻給廣大客戶，將滿腔熱情傾注給農(nóng)行事業(yè)！
銀行內(nèi)控合規(guī)工作匯報篇六
____年以來，結(jié)合個人金融業(yè)務(wù)特點，我部著重在相關(guān)業(yè)務(wù)品種的業(yè)務(wù)流程整合、相關(guān)制度建設(shè)、業(yè)務(wù)和政策學(xué)習(xí)等方面加強了管理，并召開了主任辦公會和部門全體會議，就相關(guān)內(nèi)控工作做出了部署。現(xiàn)將我部近期內(nèi)控工作報告如下：
一、銀行卡業(yè)務(wù)。我部對信用卡業(yè)務(wù)進行了檢查，客戶檔案、密碼信封、庫存銀行卡及成品銀行卡的帳實相符。
二、加強了內(nèi)控合規(guī)建設(shè)。對內(nèi)控合規(guī)員進行了調(diào)整和落實，根據(jù)個人金融部實際情況，指定==副主任牽頭，==等幾位同志為個人金融部的內(nèi)控合規(guī)員。并計劃部門內(nèi)每季度召開一次案件形勢分析會，強化全轄風(fēng)險及自身風(fēng)險的認(rèn)識。此外規(guī)定合規(guī)員在每季度的案件形勢分析會上提出建設(shè)性意見，在會議上評估。
三、強調(diào)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和規(guī)章制度學(xué)習(xí)的重要性。每月至少安排2天時間開展部門全體員工集中學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識大豆異黃酮識、政策法規(guī)和規(guī)章制度，營造良好的學(xué)習(xí)氛圍。加強對員工的思想教育工作，培養(yǎng)員工正確的人生觀、價值觀和道德觀。
四、對外圍系統(tǒng)的柜員進行全面清理。因近期全轄業(yè)務(wù)人員變動較大，為加強內(nèi)控，我部對全轄信用卡系統(tǒng)和零售信貸系統(tǒng)的操作和管理柜員及時進行了清理和更新，并將清理和更新情況登記備案。
銀行內(nèi)控合規(guī)工作匯報篇七
**分行內(nèi)控監(jiān)察部按照上級行和本行內(nèi)控工作重點，今年根據(jù)內(nèi)控合規(guī)工作新要求，在努力完成審計檢查工作的同時，積極轉(zhuǎn)變觀念，推進內(nèi)控體系建設(shè)、探索合規(guī)管理、完善操作風(fēng)險管理等工作?，F(xiàn)把全年內(nèi)控合規(guī)工作總結(jié)如下：
一、積極創(chuàng)新內(nèi)控管理手段，建立良好內(nèi)控文化氛圍1、制定《中國工商銀行**分行今年內(nèi)控指導(dǎo)意見》。根據(jù)建設(shè)“治理優(yōu)良、資本充足、內(nèi)控嚴(yán)密、運營安全、服務(wù)和效益良好、具有較強國際競爭力”世界一流銀行的經(jīng)營理念。提出了今年內(nèi)控管理工作五方面目標(biāo)：一是完善內(nèi)控體系建設(shè)，積極營造全員參與的氛圍、樹立內(nèi)控先行的理念、構(gòu)建主動合規(guī)的內(nèi)控文化；二是強化內(nèi)控基礎(chǔ)工作，進一步完善內(nèi)控防案履職網(wǎng)絡(luò)建設(shè)，內(nèi)控評價結(jié)果力爭比上年提高一個層次；三是按照總、省行全面風(fēng)險管理工作要求，初步建立全行風(fēng)險管理體系；四是構(gòu)建全行內(nèi)控管理信息平臺，實現(xiàn)內(nèi)控管理資源共享，降低內(nèi)控管理成本，提高風(fēng)險控制效率；五是全行實現(xiàn)安全無事故、無案件、無重大差錯。
為保證目標(biāo)實現(xiàn)提出了五大方面19項工作措施：一是大力推進內(nèi)控體系建設(shè)，構(gòu)筑良好內(nèi)控環(huán)境，提高內(nèi)控管理水平；二是積極探索合規(guī)管理模式，初步建立合規(guī)管理體系；三是進一步完善操作風(fēng)險識別與評估，完善操作風(fēng)險管理；四是加強重點業(yè)務(wù)領(lǐng)域的審計和檢查，提高審計檢查工作的針對性和有效性；五是加強與監(jiān)管部門及外部審計的溝通協(xié)調(diào)。
2、根據(jù)內(nèi)控合規(guī)、操作風(fēng)險防范要求對內(nèi)控網(wǎng)絡(luò)辦法進行了新一輪的修訂，以進一步規(guī)范內(nèi)控檢查監(jiān)督網(wǎng)絡(luò)體系成員履職行為。
根據(jù)省分行內(nèi)控管理和各項業(yè)務(wù)及管理體制的發(fā)展要求，對《中國工商銀行**分行內(nèi)控管理檢查監(jiān)督網(wǎng)絡(luò)體系實施辦法（試行）》進行了相應(yīng)的修訂。一是進一步拓展網(wǎng)絡(luò)功能；二是進一步明確網(wǎng)絡(luò)成員范圍和層次劃分；三是進一步整合網(wǎng)絡(luò)管理各項制度；四是進一步規(guī)范各項報告格式；五是進一步完善考核評價體系。
制定、修訂的其他內(nèi)控制度有《中國工商銀行**分行內(nèi)控管理考核辦法（今年版）》、《中國工商銀行**分行機關(guān)管理部門內(nèi)控管理考核辦法（今年版）》等。
3、抓好內(nèi)控述職工作。為完善內(nèi)控防案工作問責(zé)制度，進一步加強支行內(nèi)控管理和防案工作，根據(jù)上級行內(nèi)控述職指導(dǎo)意見和分行內(nèi)控委會議精神，為確實落實“各行（部）‘一把手’內(nèi)控防案工作的第一責(zé)任人職責(zé)，全面履行對內(nèi)控防案工作的直接領(lǐng)導(dǎo)職責(zé)，對本行（部）的內(nèi)控防案工作負(fù)總責(zé)；分管領(lǐng)導(dǎo)是分管部門和專業(yè)內(nèi)控防案工作的直接責(zé)任人，負(fù)責(zé)把分管專業(yè)的內(nèi)控防案工作納入到日常工作中，對分管工作內(nèi)控防案工作負(fù)責(zé)”的內(nèi)控要求，擬定了《**分行支行行長內(nèi)控工作述職方案及今年度述職計劃》，要求各支行（部）所有助理以上人員進行內(nèi)控述職。為確保述職會起到實效，會前，以幫助各支行發(fā)現(xiàn)內(nèi)控管理不足為目的精心準(zhǔn)備述職材料，整理了2006年全年各支行接受上級行各項審計、檢查、內(nèi)控評價發(fā)現(xiàn)的問題和各項涉及內(nèi)控考核的有關(guān)數(shù)據(jù)，并就各支行2006年內(nèi)控管理情況和相關(guān)問題整改情況設(shè)計了部分問題。會后，就述職中反映的問題和行領(lǐng)導(dǎo)相關(guān)要求向各支行提出了整改建議，對述職工作情況及時進行總結(jié)和通報，肯定工作成績，推廣工作經(jīng)驗，分析存在問題，指導(dǎo)各行提高內(nèi)控履職水平。
4、落實內(nèi)控重點聯(lián)系行制度。今年，我行出臺了《內(nèi)控重點支行管理辦法》，落實對轄內(nèi)內(nèi)控管理相對較為薄弱的支行實行對口幫教，今年主要落實了以下工作，一是從內(nèi)部管理、業(yè)務(wù)指導(dǎo)、人員培訓(xùn)三個方面加強對支行幫輔工作的，尤其突出教育、培訓(xùn)、交流、分析方面的重點幫輔工作，分行內(nèi)控分管行長王青英率領(lǐng)內(nèi)控監(jiān)察部、個人業(yè)務(wù)部、貸后管理中心、運行管理部負(fù)責(zé)人一行到重點支行召開幫輔現(xiàn)場溝通會；二是組織重點支行與內(nèi)控管理先進行進行內(nèi)控履職交流會，9月在海寧召開了現(xiàn)場會，由海寧支行行長、內(nèi)控專管員、綜合業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)人、網(wǎng)點負(fù)責(zé)人、營業(yè)經(jīng)理等從各自的層面介紹了自己在內(nèi)控防案履職過程中的經(jīng)驗和體會，對內(nèi)控管理重點行實行一對一幫輔。通過幫教工作，重點支行內(nèi)控管理水平有較大提高，其中平湖支行進步較大，內(nèi)控評價得分是所有支行中提高最多的。
5、完善內(nèi)控專管員管理。
（1）為充分發(fā)揮支行內(nèi)控專管員在組織、協(xié)調(diào)、強化內(nèi)控管理、防范操作風(fēng)險中的作用，更好地貫徹落實省分行《內(nèi)控專管員管理辦法》和《**分行內(nèi)控防案履職網(wǎng)絡(luò)實施辦法》中內(nèi)控專管員相關(guān)要求，出臺了《內(nèi)控專管員履職規(guī)范細則》。該細則對內(nèi)控專管員的聘任和崗位設(shè)置、日常工作、檔案管理和報告制度、工作權(quán)限、管理和考核五方面內(nèi)容進行了詳細的規(guī)范。該細則充分考慮了上級行的要求和**分行內(nèi)控防案網(wǎng)絡(luò)的特點，一是對內(nèi)控機制管理、風(fēng)險管理、日常督促提醒等較為抽象的工作進行了量化規(guī)定；二是對報告內(nèi)容和報告時限進行了詳細劃分；三是著重強調(diào)了內(nèi)控信息的重要性，對專管員內(nèi)控信息報送作出了較高要求；四是規(guī)范了內(nèi)控專管員的責(zé)任制，規(guī)定內(nèi)控專管員承擔(dān)全行實現(xiàn)內(nèi)部控制目標(biāo)、規(guī)范合規(guī)管理、防范操作風(fēng)險和預(yù)防案件的指導(dǎo)、培訓(xùn)、檢查、監(jiān)督、修正、報告的責(zé)任；五是規(guī)范了考核結(jié)果的運用，對連續(xù)兩年考核排名靠后的專管員要求支行進行換崗。
（2）向內(nèi)控專管員開放了審計非現(xiàn)場通用查詢系統(tǒng)，使該系統(tǒng)的數(shù)據(jù)篩選和統(tǒng)計功能得到充分發(fā)揮，也提高了該系統(tǒng)的利用率，同時為規(guī)范使用，還制定了嚴(yán)格的管理制度。為此，還邀請了省分行開發(fā)此系統(tǒng)的王光紅老師前來講課，通過授課，使內(nèi)控專管員和總會計的使用能力大大提高，為進一步開展非現(xiàn)場檢查打下了堅實的基礎(chǔ)。
6、組織分行內(nèi)控合規(guī)知識競賽。競賽的主要內(nèi)容涉及全行各專業(yè)的各項規(guī)章制度和操作流程，銀監(jiān)會和上級行關(guān)于內(nèi)控合規(guī)的各項基本制度，獎罰措施等。本次知識競賽突破了以往知識競賽的慣例，在形式上作了不少創(chuàng)新，取得了很好的效果。一是通過抽簽決定了機構(gòu)負(fù)責(zé)人、客戶經(jīng)理、營業(yè)經(jīng)理、綜合柜員和內(nèi)控專管員等崗位人員參加必答題環(huán)節(jié)的比賽，使得參加比賽的人員更多，突出了“合規(guī)人人有責(zé)”的內(nèi)控合規(guī)文化理念。二是各支行以方陣形式參加比賽，在回答必答題時如果指定人員不能回答，可以向方陣求助，活潑了現(xiàn)場氣氛。三是為突出對實際工作的指導(dǎo)意義，專門組織業(yè)務(wù)部門編制拍攝了多篇案例錄像，集中了業(yè)務(wù)過程中的違章現(xiàn)象，通過直觀生動的案例展示，一方面使競賽過程生動活潑，另一方面，也使員工獲得了不少內(nèi)控合規(guī)知識。
（1）根據(jù)省分行今年版內(nèi)控評價辦法，結(jié)合我行實際，今年我行對下轄各支行進行了內(nèi)控評價，從現(xiàn)場評價情況看，各行內(nèi)控管理水平有較大提高，一是得分普遍提高，幅度較大；二是控制環(huán)境、信息交流等內(nèi)控基礎(chǔ)工作方面基本杜絕了失分；三是發(fā)現(xiàn)問題的性質(zhì)和風(fēng)險度比去年有較大幅度的下降，同時問題分布的范圍也大大縮小了；四是部分原來內(nèi)控管理基礎(chǔ)比較薄弱的行今年有較大改觀，如平湖支行今年不但杜絕了內(nèi)控基礎(chǔ)方面的扣分，而且得分提高幅度較大。
（2）對2006年省分行評價發(fā)現(xiàn)問題，我行已落實整改，所有問題均整改落實到位；對今年內(nèi)控評價問題正著手開始組織整改。
（3）認(rèn)真布置落實銀監(jiān)局內(nèi)控評價的自查工作，自查在三個層面展開，一是內(nèi)控合規(guī)管理部門對全行近兩年來的內(nèi)控管理狀況進行全面回顧總結(jié)，同時整理相應(yīng)的內(nèi)控管理材料，做好銀監(jiān)分局現(xiàn)場評價的資料準(zhǔn)備工作；二是布置各專業(yè)部門針對自查方案，對各項業(yè)務(wù)從管理部門角度檢查文件制度方面的問題，對涉及業(yè)務(wù)的進行全面自查；三是布置各支行主要針對操作環(huán)節(jié)進行全面自查。現(xiàn)銀監(jiān)局現(xiàn)場評價工作已順利結(jié)束，評價結(jié)果尚未反饋。
（1）進一步完善績效考核制度，加大內(nèi)控合規(guī)考核力度。一是在支行內(nèi)控合規(guī)考核辦法中，我們增加了合規(guī)管理的考核比例，使得支行內(nèi)控考核重點更傾向于合規(guī)管理的要求；二是對分行各部室的考核強調(diào)了必須及時跟蹤相關(guān)政策的變化，對有關(guān)規(guī)章制度進行梳理、整合、完善的內(nèi)容，同時強調(diào)了對銀監(jiān)局、人行等外部各項合規(guī)檢查發(fā)現(xiàn)問題，必須追究相應(yīng)管理部門責(zé)任。
（2）進一步完善內(nèi)控合規(guī)人員履職責(zé)任制度和支行行長內(nèi)控合規(guī)述職制度，加大合規(guī)問責(zé)力度。一是通過修訂《內(nèi)控合規(guī)網(wǎng)絡(luò)成員履職實施辦法》，規(guī)范了內(nèi)控合規(guī)各管理層面人員的職責(zé)范圍和履職責(zé)任制，界定了履行內(nèi)控合規(guī)職責(zé)不到位而造成后果的網(wǎng)絡(luò)成員應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任；二是進一步完善支行行長內(nèi)控合規(guī)述職制度；三是進一步完善員工抵制檢舉重大違規(guī)違紀(jì)行為和堵截案件獎勵制度，加大誠信舉報宣傳力度。
2、以防范合規(guī)風(fēng)險為立足點認(rèn)真清理規(guī)章制度（1）全面排查業(yè)務(wù)制度流程合規(guī)風(fēng)險點，清理規(guī)章制度和業(yè)務(wù)流程。由于業(yè)務(wù)辦法制定權(quán)集中在總行層面，我行清理重點是本行制定的一些補充性的制度和業(yè)務(wù)流程。今年我行共計清理各項制度和業(yè)務(wù)流程131個，其中整合3個，修訂34個，廢止18個，繼續(xù)執(zhí)行76個。
（2）建立日?；弦?guī)審議制度。為確保我行各項業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營，從源頭上對各項制度辦法進行合規(guī)控制，我行今年實行了“制度合規(guī)審議流程”，規(guī)定各業(yè)務(wù)部門在制定各項業(yè)務(wù)規(guī)定、操作流程時，必須報送內(nèi)控監(jiān)察部合規(guī)人員進行合規(guī)審議，從是否符合國家法律法規(guī)、監(jiān)管要求和總行的規(guī)定等方面進行全面審視，使各項規(guī)章制度、程序符合法規(guī)制度要求，規(guī)避因不符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求而造成的合規(guī)性風(fēng)險。今年內(nèi)控監(jiān)察部已分別對結(jié)算與電子銀行部的“電子銀行申請表填寫規(guī)范”、“網(wǎng)上銀行代發(fā)工資辦法”、個人業(yè)務(wù)部“‘1+1’個人組合貸款業(yè)務(wù)指引”、保衛(wèi)部“**庫區(qū)實地守護操作規(guī)程”、“**安邦押運業(yè)務(wù)操作流程”等進行了合規(guī)審核。
三、以操作風(fēng)險監(jiān)測指標(biāo)為抓手，加強操作風(fēng)險管理1、及時監(jiān)測、分析和報告各業(yè)務(wù)領(lǐng)域的操作風(fēng)險。做好全年操作風(fēng)險監(jiān)測工作，并針對產(chǎn)生的操作風(fēng)險，提出多方面加強操作風(fēng)險管理建議，如提高信貸工作前瞻性，切實做好貸前調(diào)查工作，把信貸風(fēng)險控制關(guān)口前移，嚴(yán)把風(fēng)險質(zhì)量關(guān)；進一步落實貸后管理工作責(zé)任制，定期進行考核評價，并與相關(guān)責(zé)任人績效工資掛鉤，努力提高信貸從業(yè)人員的貸后管理水平；加強對經(jīng)營者的動態(tài)和貸款日常動態(tài)的管理，特別是企業(yè)法定代表人風(fēng)險預(yù)警信息、企業(yè)風(fēng)險預(yù)警信息和企業(yè)出現(xiàn)重大異常情況下，要進行認(rèn)真分析，從感性和理性兩方面判斷企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營情況及貸款風(fēng)險狀況；處理好抓存款業(yè)務(wù)與履行反洗錢的工作職責(zé)之間的關(guān)系，認(rèn)真落實反洗錢工作制度，杜絕因工作失誤而造成操作風(fēng)險；充分發(fā)揮銀行卡專管員的作用，保障他們服務(wù)于本職工作的時間，重視上門催收工作，合理安排車輛或交通費用，提高催收成功率與及時分析風(fēng)險產(chǎn)生的原因，根據(jù)不同對象有針對性地采取各種措施，必要時通過公安、司法等手段強制清收等建議。
2、認(rèn)真落實操作風(fēng)險管理指導(dǎo)，一是建立操作風(fēng)險提示制度，對內(nèi)控監(jiān)察部各項合規(guī)檢查和審計發(fā)現(xiàn)問題中的操作風(fēng)險問題均向被檢查單位作出風(fēng)險提示并提出防范風(fēng)險的建議；二是建立操作風(fēng)險通報制度，對上述情況同時通報相關(guān)業(yè)務(wù)部門。
3、認(rèn)真組織總行《業(yè)務(wù)操作指南》培訓(xùn)及考試工作我行成立了以卜克強行長為組長，各位副行長為副組長，各部門總經(jīng)理為成員的領(lǐng)導(dǎo)小組，全面負(fù)責(zé)指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、檢查和推廣工作。
（1）積極采取多種形式進行培訓(xùn)活動。一是落實專業(yè)部門組織開展專業(yè)培訓(xùn)，電子銀行、會計、國際業(yè)務(wù)等采取集中授課的方式，由分行相關(guān)部門組成巡回授課組，到各支行進行授課；二是針對涉及人員較少的專業(yè)，采取自學(xué)為主的方式；三是支行層面采取通過“網(wǎng)點三會”、網(wǎng)訊、綜合業(yè)務(wù)信息平臺交流學(xué)習(xí)，組織營業(yè)經(jīng)理集中學(xué)習(xí)和交流，開展“學(xué)習(xí)貫徹指南，查找薄弱環(huán)節(jié)”建議活動，組織知識競賽、辯論賽等形式，進一步拓展學(xué)習(xí)渠道，加深員工印象。
（2）采取多種形式檢驗培訓(xùn)效果。一是建立目標(biāo)責(zé)任制，在制定《07年**分行內(nèi)控工作指導(dǎo)意見》時中明確規(guī)定以《業(yè)務(wù)操作指南》確定的風(fēng)險點為內(nèi)控工作準(zhǔn)則；二是在內(nèi)控防案履職網(wǎng)絡(luò)制度中明確《業(yè)務(wù)操作指南》作為網(wǎng)絡(luò)成員履職的檢查重點；三是落實日常管理措施，把操作指南內(nèi)容作為日常審計重點；四是落實考前輔導(dǎo)工作，分行內(nèi)控辦收集整理了《業(yè)務(wù)操作指南》各類型試題，下發(fā)支行，要求組織學(xué)習(xí)；五是認(rèn)真組織省分行統(tǒng)一考試，本次考試，根據(jù)省分行的要求，我行組織136名員工集中到分行參加考試，除一人參加總行在湖南的培訓(xùn)缺考外，其他135位員工均認(rèn)真參加了考試，合格率為100％；六是組織內(nèi)控防案知識競賽，深化培訓(xùn)效果，我行組織了內(nèi)控防案知識競賽，其中，《業(yè)務(wù)操作指南》被作為一項重要內(nèi)容，占總題量的15％左右。
四、轉(zhuǎn)變內(nèi)審理念，突出重點做好審計工作1、認(rèn)真做好上級行布置的各項專項審計及檢查（1）根據(jù)省分行《關(guān)于開展案件風(fēng)險排查工作的通知》及浙江銀監(jiān)局《關(guān)于對浙江轄內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)開展案件風(fēng)險排查的通知》文件要求，全行共成立檢查組44個，參加檢查人員166人，我行還成立督查組，對各行排查情況進行督查，確保各行排查工作落到實處。整個排查工作共查出319個問題，涉及問題金額2.75億元。
（2）抓好重要崗位和高風(fēng)險業(yè)務(wù)專項檢查和整改工作。根據(jù)省分行《關(guān)于對部分重要崗位和高風(fēng)險業(yè)務(wù)進行專項檢查的通知》的文件要求，我行組成檢查組，對分行業(yè)務(wù)處理中心、現(xiàn)金營運中心、財富管理中心、銀行卡中心、分行營業(yè)部和轄屬嘉善、平湖支行的營業(yè)部、市場部、財富中心及嘉善電廠橋分理處、平湖環(huán)北分理處進行了突擊檢查。針對省分行和本行突擊檢查發(fā)現(xiàn)問題情況下發(fā)了《關(guān)于近期重要業(yè)務(wù)突擊檢查情況的通報》，在全行范圍內(nèi)進行了通報，要求各行部必須進一步落實“兩手抓”，抓好問題的整改工作。
（3）根據(jù)總行《關(guān)于組織重要經(jīng)營事項重點檢查》的要求，由內(nèi)控合規(guī)部門牽頭開展現(xiàn)場自查工作。在落實檢查的過程中，一是注意與省分行溝通，確保檢查工作能夠規(guī)范、順利展開；二是做好整合協(xié)調(diào)工作，制作了分行檢查項目安排表、各部門分管領(lǐng)導(dǎo)和聯(lián)系人的通訊錄、檢查組成員通訊錄和聯(lián)合檢查組檢查時間和人員安排表，為確保整合檢查，先后4次協(xié)調(diào)檢查時間和檢查人員，確保以最佳時間安排和最佳線路完成聯(lián)合檢查，減輕支行的接待負(fù)擔(dān)；三是規(guī)范檢查工作，本次自查規(guī)范了統(tǒng)一的工作底稿、取證書、報告書格式，并要求檢查一條邊到底，中間不得更換檢查人員，以便最大程度統(tǒng)一檢查標(biāo)準(zhǔn)；四是抓好落實整改工作。
（4）根據(jù)省分行工作布置，抓好電子銀行業(yè)務(wù)合規(guī)性調(diào)查工作。對分行電子銀行部、業(yè)務(wù)處理中心、分行營業(yè)部及嘉善、海寧支行的部分電子銀行業(yè)務(wù)進行了專項調(diào)查。針對調(diào)查發(fā)現(xiàn)問題，提出五方面的整改建議，及時提示電子銀行業(yè)務(wù)在管理和操作中的風(fēng)險狀況，促進**分行電子銀行業(yè)務(wù)的健康持續(xù)發(fā)展。
2、針對重點業(yè)務(wù)組織專項審計和合規(guī)檢查。
（1）針對部分網(wǎng)點營業(yè)經(jīng)理履職不到位情況發(fā)生較為頻率的現(xiàn)狀，內(nèi)控監(jiān)察部為了加強營業(yè)經(jīng)理的內(nèi)控防案工作，促進營業(yè)經(jīng)理認(rèn)真履行職責(zé)，及時防范風(fēng)險、堵塞漏洞，組織內(nèi)控人員對下屬五個支行及本級營業(yè)部的部分網(wǎng)點營業(yè)經(jīng)理履職情況進行了抽查。檢查采取了現(xiàn)場和非現(xiàn)場相結(jié)合的方式，并抽查一定時段錄像予以核實。對個別營業(yè)經(jīng)理在履職工作中不到位的地方，檢查人員當(dāng)場指正并提出合理化建議，及時總結(jié)其他網(wǎng)點的先進經(jīng)驗和教訓(xùn)，幫助營業(yè)經(jīng)理提高履職能力，把今后的工作做細做好。
（2）針對部分總會計在崗時間較長等因素，為了促進總會計認(rèn)真履行職責(zé)，及時防范風(fēng)險、堵塞漏洞，組織內(nèi)控人員對轄內(nèi)4名總會計的履職情況進行了專項審計。檢查采取了現(xiàn)場和非現(xiàn)場相結(jié)合的方式，檢查人員認(rèn)真分析其履職中不夠到位的環(huán)節(jié)，并提出合理化建議，幫助總會計提高履職能力，把今后的工作做細做好。
（3）為強化風(fēng)險管理，跟蹤落實審計發(fā)現(xiàn)問題整改情況，鞏固審計成果，防范操作風(fēng)險，對去年審計中發(fā)現(xiàn)問題較多的個人經(jīng)營性貸款和?。ㄎⅲ┬推髽I(yè)信貸業(yè)務(wù)開展后續(xù)審計。兩項審計共發(fā)現(xiàn)問題54個，提出建議26條，被審計行采納26條。
3、認(rèn)真開展非現(xiàn)場審計。
（1）做好利息收支核對和利率政策執(zhí)行季度常規(guī)非現(xiàn)場審計。針對中長期貸款利率一期一調(diào)整操作上的問題，牽頭召集信貸管理和運行管理部門共同研究利率調(diào)整工作，規(guī)范利率執(zhí)行，減少不必要的手工計息和差錯，提高了利率執(zhí)行的合規(guī)性。
（2）開展日常排查工作，今年我行對貸款用途、反交易、單位定期存款、匯票簽發(fā)、營業(yè)經(jīng)理代班等進行了排查，因未發(fā)現(xiàn)問題，故未形成報告。（3）拓展通用查詢系統(tǒng)的使用范圍，今年在征得省分行內(nèi)控合規(guī)部同意后，向支行內(nèi)控專管員、總會計、分行運行管理部開放了通用查詢系統(tǒng)，進一步提高了系統(tǒng)使用效率。
4、加強關(guān)鍵崗位管理，一是做好離任離崗審計工作，今年共計開展支行助理以上人員離任、責(zé)任審計9項，二級支行行長以上管理人員離崗、強制離崗審計23項；二是配合人力資源部制訂了《**分行關(guān)于規(guī)范關(guān)鍵崗位離崗審計和檢查補充細則》，界定了各崗位檢查承擔(dān)部門，規(guī)范了檢查程序。
5、認(rèn)真落實各項審計檢查工作發(fā)現(xiàn)問題的整改，截至報告日，已到整改期限的審計檢查涉及問題已全部落實整改。
6、積極落實內(nèi)控處罰，完善違規(guī)違章系統(tǒng)的管理。據(jù)統(tǒng)計，1－11月份各項審計檢查共計扣點46人次93點，經(jīng)濟處罰73330元，獎勵99570元；同時分行內(nèi)控辦公室定期檢查支行違規(guī)違章信息庫管理情況，各支行內(nèi)控專管員均能及時輸入各項檢查發(fā)現(xiàn)問題及扣點情況，并向分行內(nèi)控辦定期上報問題整改進展及支行違規(guī)違章信息庫使用情況。
五、努力提高內(nèi)控合規(guī)人員整體素質(zhì)，完善人員管理1、我行目前設(shè)立合并履行職責(zé)的綜合部門——內(nèi)控監(jiān)察部，承擔(dān)了原內(nèi)控合規(guī)和監(jiān)察室的職能，其中專職從事內(nèi)控合規(guī)工作人員10人。
2、人員專業(yè)資格水平情況，本科5人、大專5人；中級職稱8人、初級職稱2人。3、內(nèi)控合規(guī)人員培訓(xùn)情況，今年我行內(nèi)控合規(guī)人員除按規(guī)定參加上級行舉辦的反洗錢、內(nèi)控合規(guī)等集中和視頻培訓(xùn)外，還自行組織了審計通用查詢系統(tǒng)培訓(xùn)，時間一天，參加人員21人。另外參加業(yè)務(wù)部門組織的培訓(xùn)班12人次。
4、內(nèi)控工作信息交流情況，我行今年重視內(nèi)控信息交流，一是《內(nèi)控履職人員網(wǎng)絡(luò)化管理》在**銀監(jiān)局組織的同業(yè)合規(guī)管理交流會上作了經(jīng)驗介紹；二是積極向各級媒體投稿宣傳我行各項內(nèi)控動態(tài)，全年累計分行網(wǎng)訊采納43篇，省分行網(wǎng)訊采納30篇，總行網(wǎng)訊采納4篇，省分行行報采納2篇，另內(nèi)控辦向省分行內(nèi)控合規(guī)工作動態(tài)組織推薦稿件39篇。
5、內(nèi)控合規(guī)信息系統(tǒng)建設(shè)情況，我行重視各內(nèi)控信息系統(tǒng)建設(shè)，一是規(guī)范“內(nèi)控合規(guī)園地”的使用，要求各支行的內(nèi)控報告事項均通過系統(tǒng)完成，并按系統(tǒng)上報時間進行考核；二是認(rèn)真使用“稽核業(yè)務(wù)綜合系統(tǒng)”，所有信息按要求輸入，并制定專人定期管理；三是加強“金融法規(guī)制度庫”管理，做好c級庫的維護輸入工作。
6、配合上級行借調(diào)人員情況，全年被上級行借調(diào)17人次累計219天。
2008年內(nèi)控合規(guī)工作總體思路為：內(nèi)控管理機制要更加完善，合規(guī)管理要不斷深化，操作風(fēng)險管理要加以創(chuàng)新，審計和檢查工作要突出重點，內(nèi)控合規(guī)部門基礎(chǔ)建設(shè)再上新臺階。
1、以內(nèi)控評價為抓手，推動內(nèi)控管理機制的完善（1）要進一步做好內(nèi)控評價工作。經(jīng)過這幾年的建設(shè)，內(nèi)控評價工作日趨完善，已經(jīng)成為加強內(nèi)控建設(shè)的一項重要制度。2008年要繼續(xù)做好內(nèi)控評價工作，要通過內(nèi)控評價工作，推動各行內(nèi)控管理體系的完善，促進各行加快內(nèi)控制度建設(shè)。2008年的內(nèi)控評價要根據(jù)我行內(nèi)控管理體系建設(shè)的新規(guī)定、新要求，完善內(nèi)控評價指標(biāo)體系，改進評價的方式方法，進一步強化內(nèi)控評價的全面性和客觀性。內(nèi)控評價工作要充分利用非現(xiàn)場分析手段，擴大評價工作的覆蓋面。同時，要推動各行利用內(nèi)控評價的方式，來完善對網(wǎng)點和部門的內(nèi)控管理。
（2）要進一步推進內(nèi)控網(wǎng)絡(luò)建設(shè)的規(guī)范化。從現(xiàn)有的評價工作情況看，各層次的網(wǎng)絡(luò)人員履職情況差距較大，2008年要在繼續(xù)加強履職檢查的同時，要加強對各層次人員的履職規(guī)范性培訓(xùn)，提高各層次人員的履職能力和履職水平。
2、以審計工作為基礎(chǔ)，不斷深化合規(guī)管理工作（1）制定和完善合規(guī)工作反饋機制。對審計檢查出來的問題，要加強分析，找出管理中的問題，對涉及分行管理部門的合規(guī)管理提出規(guī)范建議，并跟蹤檢查，提高全行對合規(guī)工作的認(rèn)知度。
（2）積極參與部門制度建設(shè)。合規(guī)部門要提前參與各部門的規(guī)章、制度建設(shè)中去，要把合規(guī)審查作為部門制度下發(fā)的前提，提高參與度，主要工作是深化合規(guī)審核工作，爭取把業(yè)務(wù)部門所有流程、制度的修訂均納入審核范圍。
3、以流程和控制為重點，加強審計工作建設(shè)（1）要做好對支行行長助理以上和分行部門負(fù)責(zé)人的責(zé)任審計工作，要統(tǒng)籌安排好工作，保質(zhì)保量地完成好相關(guān)的審計工作。
2、進一步修訂《內(nèi)部審計（檢查）操作規(guī)范》。通過《內(nèi)部審計（檢查）操作規(guī)范》的修訂，以加強對各層次人員審計（檢查）規(guī)范知識的培訓(xùn)，提高各層次人員的審計（檢查）規(guī)范和審計（檢查）水平，推動各層次審計（檢查）工作的順利開展。
（3）要以流程和控制為重點，開展專項審計工作。2008年設(shè)想主要開展以下幾項：一是外包工作專項審計，審計內(nèi)容主要是對帳和掃描工作，主要審查外包工作的開展情況，外包工作后我行的管理情況，外包工作中存在的風(fēng)險和應(yīng)加強的管理；二是理財中心的管理審計，主要審查理財中心的管理、優(yōu)質(zhì)客戶的管理和客戶經(jīng)理的管理等內(nèi)容；三是各種協(xié)議的管理審計，主要審查各項協(xié)議的管理狀況，是否符合規(guī)范。
4、以創(chuàng)新為手段，加強操作風(fēng)險管理。
（1）繼續(xù)推進《業(yè)務(wù)操作指南》的培訓(xùn)。在組織對文件學(xué)習(xí)的同時，重點要通過組織案例，拍攝短片，以直觀生動的形式，把各個層面和各個環(huán)節(jié)的操作風(fēng)險展示出來，以提高學(xué)習(xí)的效率。
（2）建立《業(yè)務(wù)操作指南》的日常管理機制。分行內(nèi)控監(jiān)察要在內(nèi)控管理委員會領(lǐng)導(dǎo)下，牽頭抓好《業(yè)務(wù)操作指南》的推廣應(yīng)用工作，要指派專人重點對《業(yè)務(wù)操作指南》的培訓(xùn)質(zhì)量、執(zhí)行落實情況進行監(jiān)督檢查，收集、整理應(yīng)用中的各類信息，及時將存在的問題和改進意見向上級行反饋。
（3）組織好反洗錢工作。加強對各部門的培訓(xùn)，落實好各部門的崗位職責(zé)，加強對可疑交易的甄別，提高反洗錢的能力。
5、加強內(nèi)控合規(guī)隊伍建設(shè)，提高隊伍素質(zhì)。
造就一支高素質(zhì)的員工隊伍是做好內(nèi)控合規(guī)工作的根本保證。要著眼全行戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型和內(nèi)控合規(guī)工作的需要，真正把員工培訓(xùn)工作放在突出位置，切實加大隊伍建設(shè)和培訓(xùn)工作力度。要組織好員工對監(jiān)管文件的學(xué)習(xí)，提高員工服務(wù)于全行經(jīng)營管理大局的能力，為各級管理層提供有價值的分析與建議，不斷促進全行內(nèi)部控制和風(fēng)險管理水平的提高。同時要大力加強職業(yè)道德教育，培養(yǎng)員工的愛崗敬業(yè)精神，引導(dǎo)員工遵章守紀(jì)、恪盡職守、廉潔奉公；要教育員工遵循客觀、公正、審慎的職業(yè)道德規(guī)范；要通過加強思想工作，在內(nèi)控合規(guī)隊伍中營造積極向上、團結(jié)奮進、協(xié)作和諧的良好氛圍。
**分行內(nèi)控監(jiān)察部。
今年12月14日。
銀行內(nèi)控合規(guī)工作匯報篇八
合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求，是每一個員工必須履行的職責(zé)，同時也是保障我們自己切身利益的有力武器。通過全行展開的內(nèi)控制度學(xué)習(xí)，使我對合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識。作為建行的一名新員工，我深刻體會到合規(guī)意義重大?，F(xiàn)在就這次學(xué)習(xí)談?wù)勛约旱捏w會：
一、對合規(guī)經(jīng)營的認(rèn)識理解、合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險，提升經(jīng)營管理水平的需要，能為銀行創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風(fēng)險消除于無形。、合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提，才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險。、合規(guī)經(jīng)營是銀行實現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務(wù)保駕護航的，是為了更好地促進業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰。
二、對今后在工作中加強合規(guī)意識的要求。
加強合規(guī)操作意識并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總覺得有些規(guī)章制度在束縛著業(yè)務(wù)的辦理，在制約著業(yè)務(wù)發(fā)展。細細想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護自己和廣大客戶的權(quán)益的能力。思想教育要到位就是讓每個業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中真正營造“依法合規(guī)，開拓創(chuàng)新”的良好氛圍，促使我們在開展經(jīng)營管理工作時能夠自覺遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。每位員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內(nèi)部控制人人有責(zé)，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。、合規(guī)操作到位。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。所以一是管好自己。堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務(wù)活動之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。在工作中善于及時提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問，對自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問到底。堅持規(guī)范流程，流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風(fēng)險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經(jīng)營提供強有力的督查制約。
通過認(rèn)真學(xué)習(xí)《員工從業(yè)禁止若干規(guī)定》和《柜面業(yè)務(wù)操作禁止性規(guī)定》，增強了本人遵紀(jì)守法的自覺性，激發(fā)了遵紀(jì)守法的熱情，提高了工作中的自律意識。我們廣大職工在日常的工作中要“抓整改、強內(nèi)控、零違規(guī)”，自發(fā)地以“自重、自省、自警、自勵”的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己，并做到遵紀(jì)守法，嚴(yán)以律己，盡職盡責(zé)，恪守職業(yè)道德，爭做遵規(guī)守紀(jì)的建行人，為實現(xiàn)建行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻力量。
銀行內(nèi)控合規(guī)學(xué)習(xí)心得二：銀行合規(guī)管理心得體會（1016字）。
根據(jù)省行開展“人人遵章、全行整改”的主題教育的精神，在分行相關(guān)部門的宣傳、組織和動員下，我認(rèn)真、深入地參加了這次全行開展的“遵章、整改”學(xué)習(xí)活動。通過這次主題教育，進一步提高了我的風(fēng)險防范意識，強化了合規(guī)操作的觀念，并且明晰了崗位的責(zé)任以及這次主題教育的意義和重要性。
本人認(rèn)真學(xué)習(xí)《關(guān)于在全行開展依法合規(guī)專題教育活動和落實省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通過學(xué)習(xí)進一步認(rèn)識到依法合規(guī)經(jīng)營對我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性，深刻認(rèn)識到違規(guī)經(jīng)營，案件高發(fā)的危害性。南?！肮馊A”案件，順德支行賬外經(jīng)營案件和省行去年通報的案件再一次向我們敲響警鐘，今年分行對案情的通報，使我更加認(rèn)析到當(dāng)前內(nèi)控管理工作面臨的嚴(yán)峻形勢。作為一名管理人員，我深知依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則，也是堅持正確的經(jīng)營方向的保證，更是金融企自我發(fā)展自我保護及防范金融風(fēng)險的根本所在。因此，在經(jīng)營管理工作中，必須做好以下幾項工作，才能確保我處各項工作健康快速發(fā)展。
一、提高員工思想素質(zhì)，增強員工依法合規(guī)經(jīng)營的理念。
加強員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí)，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強對銀行員工的風(fēng)險防范教育，使大家都認(rèn)識到社會的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營風(fēng)險的普遍性，認(rèn)識到銀行本身就是高風(fēng)險行業(yè)，必須把風(fēng)險防范放在第一位。版權(quán)聲明：依法合規(guī)建設(shè)學(xué)習(xí)心得由中國人才指南網(wǎng)原創(chuàng)首發(fā)，作者：績東一分理處周豪恩,未經(jīng)授權(quán)禁止用作商業(yè)用途，轉(zhuǎn)載請注明出處。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風(fēng)險防范意識和自我保護意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。
二、建立建全各項規(guī)章制度，加強內(nèi)控管理。
從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細，監(jiān)督不力，實屬重要根源，無數(shù)案件、事故、教訓(xùn)，都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導(dǎo)致一些人有機會鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們應(yīng)該吸取教訓(xùn)，不斷健全完善各項規(guī)章制度，并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險防范的前提條件，要認(rèn)真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定，促進內(nèi)部防范機制的強化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù)，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時，加強規(guī)范管理，以保證各項業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進行。
開展合規(guī)文化建設(shè)大討論活動對規(guī)范操作行為，遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠的意義。一方面，要統(tǒng)一各級領(lǐng)導(dǎo)對加強合規(guī)文化建設(shè)的認(rèn)識，使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者，策劃者、推動者。當(dāng)今社會是一個知識經(jīng)濟社會，各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務(wù)、新知識更是層出不窮。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強學(xué)習(xí)，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識，不斷更新知識結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。
按照“一崗雙責(zé)”的要求，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，要注重加強對政治理論、經(jīng)濟金融、法律法規(guī)等方方面面知識的學(xué)習(xí)，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。
同時，要進一步端正經(jīng)營指導(dǎo)思想，增強依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識，把我行各項經(jīng)營活動引向正確軌道，推進各項業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。一方面，要提高全體員工對合規(guī)文化建設(shè)大討論活動的認(rèn)識，全行干部職工是我行企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的主體，又是企業(yè)合規(guī)文化的實踐者和創(chuàng)造者，沒有廣大員工的積極參與，就不可能建設(shè)好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)，更談不上讓員工遵紀(jì)守法。從現(xiàn)實看，許多員工對企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)的內(nèi)涵缺乏科學(xué)的熟悉和理解，把企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)與企業(yè)的一般文化娛樂活動混淆起來，以為提幾句，組織一些文體活動，唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)。在全員中開展合規(guī)文化建設(shè)大討論，就是要通過學(xué)習(xí)、討論，使大家認(rèn)識到合規(guī)文化建設(shè)的極端重要性并積極參與其中。其次下大氣力做好全員的培訓(xùn)、考核，業(yè)務(wù)培訓(xùn)力求達到綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、實用性、提升性，要使所有業(yè)務(wù)人員人人熟知制度規(guī)定，個個爭當(dāng)合格柜員、能手;通過系列活動，使全體員工正確把握企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的真正科學(xué)內(nèi)涵，自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)中去，增強內(nèi)控治理意識，狠抓基礎(chǔ)治理，促進依法合規(guī)經(jīng)營。
銀行內(nèi)控合規(guī)工作匯報篇九
是在一段時間內(nèi)對學(xué)習(xí)和工作生活等表現(xiàn)加以總結(jié)和概括的一種書面，它可以有效鍛煉我們的語言組織能力，快快來寫一份總結(jié)吧。下面是達達文檔網(wǎng)小編給大家?guī)淼?022銀行經(jīng)理上半年工作總結(jié)。
范文。
以供大家參考！
銀行內(nèi)控合規(guī)工作匯報篇十
福利執(zhí)行符合相關(guān)規(guī)定；嚴(yán)格執(zhí)行關(guān)鍵崗位員工的強制休假制度和定期崗位輪換制度以及對掌握國家秘密或重要商業(yè)秘密的員工離崗的限制性規(guī)定。員工的薪酬管理、績效考核等相關(guān)內(nèi)部激勵機制都通過職代會討論通過，出臺了《岱山縣支行2011年業(yè)務(wù)經(jīng)營與管理目標(biāo)考核辦法》、《岱山縣支行2011年業(yè)務(wù)指標(biāo)考核辦法》等一系列績效考評制度，科學(xué)設(shè)置考核指標(biāo)體系，對內(nèi)部各責(zé)任單位和全體員工的業(yè)績進行定期考核和客觀評價，將考評結(jié)果作為確定員工薪酬以及職務(wù)晉升、評優(yōu)、降級、調(diào)崗、辭退等的依據(jù)；按相關(guān)文件要求做好員工培訓(xùn)和繼續(xù)教育工作，制定了全行員工的培訓(xùn)計劃，努力提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)。（三）內(nèi)部控制體系方面。岱山支行班子具有較強的內(nèi)部控制意識，按規(guī)定對轄屬分支機構(gòu)進行轉(zhuǎn)授權(quán)，在授權(quán)范圍內(nèi)開展各項工作，嚴(yán)格執(zhí)行報批、報備管理制度。建立了違規(guī)整改制度，針對外部監(jiān)管部門、外部和內(nèi)部審計及其它渠道發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為，制訂整改計劃，明確整改責(zé)任，落實整改措施，確保整改效果。
銀行內(nèi)控合規(guī)工作匯報篇十一
一是要樹立內(nèi)控案防意識。銀行是經(jīng)營風(fēng)險的行業(yè)，內(nèi)控制度便是基石。作為前臺一線員工，應(yīng)該樹立內(nèi)控案防意識，這種意識不僅僅是被動的，制度要求我們應(yīng)該怎樣做，什么不該做，而更應(yīng)該是主動地意識，主動去了解崗位風(fēng)險點，主動去發(fā)現(xiàn)內(nèi)控制度和環(huán)節(jié)中存在的問題，主動去了解本崗位以外的其他崗位的制度要求和風(fēng)險點，只有這樣，才能讓自己真正樹立內(nèi)控案防意識，真正讓內(nèi)控進入每一筆業(yè)務(wù)當(dāng)中。
結(jié)合自身崗位總結(jié)。我的崗位是會計前臺，主要負(fù)責(zé)各種支付結(jié)算工具的記賬工作；對公帳戶開戶﹑銷戶﹑變更的經(jīng)辦；網(wǎng)銀開銷戶和特殊業(yè)務(wù)；詢證函的開立；atm和保險柜的鑰匙管理。結(jié)合自身崗位，分類來說，網(wǎng)銀開戶走賬，對公帳戶開戶和大額資金走賬是風(fēng)險點較大的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。
網(wǎng)銀類業(yè)務(wù)：在辦理網(wǎng)銀業(yè)務(wù)激活的各種申請時，我都會在收到有申請內(nèi)容且客戶簽章齊全的紙質(zhì)激活申請表后再受理企業(yè)操作員的激活；在信貸資金上賬時要求出具《限制通知書》，堅持網(wǎng)銀密碼雙人銷毀，做好網(wǎng)銀業(yè)務(wù)登記記錄。作為支行網(wǎng)銀落地員，我嚴(yán)格按照落地相關(guān)規(guī)定操作，特別是在業(yè)務(wù)差錯處理時，按照規(guī)定填報申請審批表待總行審批后規(guī)范處理。
對公帳戶的開立：此類業(yè)務(wù)是會計業(yè)務(wù)中最大的風(fēng)險點。在經(jīng)辦對公帳戶開立時，我都會在后臺審核開戶資料后，再審核相關(guān)資料，特別是原件和復(fù)印件是否一致，認(rèn)真識別客戶和單位經(jīng)辦人，做到了解客戶，與客戶簽訂“人民幣結(jié)算賬戶管理協(xié)議”，對新開立的賬戶按規(guī)定執(zhí)行“三日生效”付款制度。
嚴(yán)格執(zhí)行大額走賬制度。對新開立的單位存款帳戶，要求單位填寫“銀信通申請表”，以短信形式將單位的大額走賬通知到單位指定人，使其知曉單位的資金走向。對100萬及以上的單位大額走賬，嚴(yán)格執(zhí)行雙人熱線查證制度，保證客戶的資金安全。
黃克。
2010.8.21。
銀行內(nèi)控合規(guī)工作匯報篇十二
報告，中文字[釋義]動態(tài)綜合材料向上級報告，也指綜合材料向群眾報告。報告是向上級機關(guān)報告工作、反映情況、提出意見或建議、答復(fù)上級機關(guān)詢問的公文。以下是為大家整理的關(guān)于,歡迎品鑒！
為進一步推進我行重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內(nèi)控制度的落實，我行行自接到銀黨紀(jì)辦文件《關(guān)于對重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內(nèi)控制度落實情況進行自查的通知》后，縣行領(lǐng)導(dǎo)班子高度重視，首先是召開了專題會議，在會議上認(rèn)真學(xué)習(xí)了相關(guān)文件并明確專人負(fù)責(zé)此項工作。會議后，對我行的重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內(nèi)控制度工作進行了自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：
我行接到通知后，縣行黨支部立即召開了行務(wù)會對文件要求進行全方位的學(xué)習(xí)，行長親自披掛上陣，成立了重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內(nèi)控制度自查領(lǐng)導(dǎo)小組，行長親自擔(dān)任組長，兩位副行長為副組長，二部一室主任為成員。為順利開展重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內(nèi)控制度自查工作打下了良好的開端。為切實做好自查工作，縣行合正在開展的“銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動，展開了更細、更深入的自查工作，實行“雙管齊下”工作方針，查找問題分析原因，確保了重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內(nèi)控制度自查工作落到實處。
（一）重要崗位和敏感環(huán)節(jié)輪崗及強制休假。我行始終堅持認(rèn)真執(zhí)行重要崗位及敏感環(huán)節(jié)輪崗制度，每三年進行一次崗位輪換，為有效推動各項業(yè)務(wù)的開展提供了保障，全面提高了重要崗位及敏感環(huán)節(jié)工作的安全性。在強制休假方面，我行按照上級行文件的規(guī)定，要求休假人員休假時間必須達到5—10個工作日，休假期間并安排代指管理人員代替休假人員的崗位，確保了工作的正常開展。今年以來，我行休假人員為2人。
（二）縣行領(lǐng)導(dǎo)班子成員情況。按照中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行干部交流暫行規(guī)定文件精神，我行正副行長屬于異地交流任職，縣行行長任行長在我行任職未滿三年，年齡不足50周歲?？h行兩位副行長年齡不足45歲，我行行長在本地任職未達到5年。
（三）換戶管理及客戶管理工作情況。我行在貸款客戶的管理中，堅持兩個以上客戶經(jīng)理工作制度并實行客戶經(jīng)理每隔兩年進行一次換戶管理。今年以來，我行客戶經(jīng)理應(yīng)換戶管理人數(shù)三，換戶管理人數(shù)三次。確保了換戶管理工作的有效開展，為提高服務(wù)質(zhì)量和工作效率打下了堅持的基礎(chǔ)。
農(nóng)發(fā)行封丘縣支行在此“重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內(nèi)控制度落實”自查工作中能夠從嚴(yán)、從謹(jǐn)，并且堅持與實際工作相合，督促了重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內(nèi)控制度”的落實，堅持突出重點與全面自查相合，在檢查信貸、財務(wù)、會計等重點業(yè)務(wù)領(lǐng)域的同時，全面了解了“重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內(nèi)控制度落實”工作進展情況，經(jīng)過自查我行在“重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假”等內(nèi)控制度落實不存在問題。
為增強郵政金融業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營管理意識,培育良好的合規(guī)文化，20xx年被確定為郵政儲蓄銀行的“合規(guī)管理年”，當(dāng)前正值郵儲體制改革的關(guān)鍵時期,開展合規(guī)建設(shè)推進年活動有著很強的現(xiàn)實性和必要性。郵政儲蓄事業(yè)的成長離不開合規(guī)經(jīng)營，更與防控金融風(fēng)險相伴。推進合規(guī)文化建設(shè)，必將為郵政儲蓄經(jīng)營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證，也使得風(fēng)險防控長效機制的建立和實現(xiàn)長治久安的工作局面成為了可能。下面，就如何提高銀行效益，降低金融風(fēng)險，我談幾點粗淺見解。
郵政儲蓄業(yè)務(wù)自恢復(fù)開辦已經(jīng)二十二年，逐步形成了自己的管理模式和特點，但距離現(xiàn)代商業(yè)銀行的要求還有不小的差距:。
一是風(fēng)險意識淡薄。經(jīng)營銀行就是經(jīng)營風(fēng)險，任何金融業(yè)務(wù)都有風(fēng)險，只有采取識別、計量、監(jiān)測、控制的方法才能使風(fēng)險得到有效釋。
二是不合規(guī)的現(xiàn)象較為嚴(yán)重。無數(shù)案例表明，當(dāng)前郵政金融業(yè)務(wù)中出現(xiàn)問題和案件的最多點、最難控制點，莫過于前臺操作中存在的問題和隱患，出現(xiàn)于工作人員責(zé)任意識、風(fēng)險意識、合規(guī)意識不強，不按流程辦事、不按規(guī)定作業(yè)，引發(fā)了各種各樣的事件和案件。
三是一、二級條線風(fēng)險防范流于形式。前臺本身沒有很好地執(zhí)行落實制度和規(guī)定，出現(xiàn)差錯和問題沒有及時整改，老問題老現(xiàn)象重復(fù)發(fā)生;業(yè)務(wù)部門缺乏對業(yè)務(wù)管理和業(yè)務(wù)發(fā)展中的問題進行針對性地檢查、督促、整改、落實。
四是針對發(fā)現(xiàn)的問題進行整改落實不夠。尤其是在對二級支行二類網(wǎng)點和代理網(wǎng)點的管控上，出現(xiàn)了一些真空現(xiàn)象。針對這些差距應(yīng)該采取積極的對策和措施:。
三是加大對合規(guī)風(fēng)險防控的考核，將責(zé)、權(quán)、利捆綁在一起，按照銀監(jiān)會提出“賠罰、走人、移送”的原則，實行業(yè)務(wù)線、管理線“雙線”問責(zé)，上追兩級。四是銀企密切配合，按照出國留學(xué)家有關(guān)法規(guī)，誰受益誰擔(dān)責(zé)的原則，銀企雙方都應(yīng)承擔(dān)起管理的責(zé)任，而不僅僅是某一方面的責(zé)任，不僅不能削弱管理的職能，還要充實稽查檢查的人員，為稽查檢查提供有力的支撐和保障。如此，郵政金融業(yè)務(wù)才會逐步走上規(guī)范化的軌道。
銀行號稱三鐵:“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的，我們的郵政銀行，在金融業(yè)務(wù)發(fā)展上也應(yīng)該是這樣。
1、建立健全各項制度。必須對無章可循或雖有規(guī)章但已不適應(yīng)當(dāng)前業(yè)務(wù)發(fā)展和基層行實際管理情況的，相關(guān)部門應(yīng)進行專門研究，及時制訂或修訂;對于基層行和有關(guān)部門就規(guī)章制度建設(shè)提出的問題，要認(rèn)真研究，及時解決。目前省分行建立的83項制度，就是我們工作的依據(jù)和指南，如果不知道或不懂得如何去做，就在83項制度中去尋找答案。
2、認(rèn)真執(zhí)行各項制度。就柜員而言，要從自己做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行檢查，落實檢查要求。就網(wǎng)點負(fù)責(zé)人而言，要按照要求和頻次加強現(xiàn)場和非現(xiàn)場的監(jiān)控，定期和不定期地進行稽查檢查。此外，特別要嚴(yán)格檢查雙人臨柜、雙人管庫、雙人押運、雙線核算、雙人復(fù)核;支票印鑒分管、錢賬分管、章證分管的“五雙三分管”制度、三級密碼權(quán)限制度、大額核保制度、日終互盤制度、繳協(xié)款制度、atm機管理制度、異常情況報告制度、網(wǎng)點“人離機退、章證入柜上鎖”等制度的執(zhí)行情況。做到相互制約，相互監(jiān)督。
3、觸犯制度嚴(yán)懲不怠。要在全行員工中灌輸制度就是高壓線，誰踩了這根線，誰就要受到懲罰。特別是要經(jīng)常對“十種人”(涉嫌“黃、賭、毒”的人員、經(jīng)商辦企業(yè)的人員、大額資金炒股的人員、個人負(fù)債嚴(yán)重的人員、無故經(jīng)常不上班的人員、交友混亂的人員、有犯罪前科的人員、累查累犯的人員、貸款收受回扣的.人員、熱衷高消費的人員)進行風(fēng)險管控和排查，對有章不循的員工，要將其調(diào)離原崗位，并嚴(yán)肅處理。推行管理問責(zé)制，建立對違規(guī)違紀(jì)事項的舉報制度，做到約束和激勵并舉。
為規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營，強化風(fēng)險管理，增強全員合規(guī)經(jīng)營意識，降低案件風(fēng)險隱患，確保安全、穩(wěn)健運行。我行進行了嚴(yán)格規(guī)范的自查行動。
按照最新文件規(guī)定、相關(guān)崗位操作流程和有關(guān)制度辦法，認(rèn)真梳理農(nóng)村信用社工作崗位中“應(yīng)知、應(yīng)會、應(yīng)做、應(yīng)遵”制度、知識、技能以及職業(yè)操守，組織學(xué)習(xí)了本崗位和基層營業(yè)網(wǎng)點學(xué)習(xí)的文件材料。
自查柜面業(yè)務(wù)操作。對柜面業(yè)務(wù)操作流程及各個環(huán)節(jié)進行了風(fēng)險隱患排查。對庫存現(xiàn)金情況，重要空白憑證、印章、有價單證使用管理，股金管理等進行自查；對內(nèi)外賬務(wù)核對、開戶業(yè)務(wù)、大額資金業(yè)務(wù)、掛失及提前支取等業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性進行自查，找出了存在問題的原因，糾錯整改，使我們每個柜員嚴(yán)格按照各項業(yè)務(wù)操作流程規(guī)定辦理業(yè)務(wù)，提高工作質(zhì)量，防控操作風(fēng)險，消除了風(fēng)險隱患。同時，在此基礎(chǔ)上，我們都作出了承諾。承諾真實、全面地對工作崗位中的各個細節(jié)進行自查，按時上報自查報告，準(zhǔn)確、及時地反映自查發(fā)現(xiàn)問題，并積極配合檢查組檢查，保證不再出現(xiàn)類似問題。
自查服務(wù)形象。按照縣農(nóng)信聯(lián)社“優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)”的要求，對各柜員“統(tǒng)一著裝，微笑服務(wù)”執(zhí)崗情況進行自查，同時在營業(yè)廳顯著位置公示了縣聯(lián)社及本社主任的舉報電話，促使員工改變服務(wù)態(tài)度，提升服務(wù)形象，切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和服務(wù)水平，真正實現(xiàn)“合規(guī)管理，風(fēng)險共防，和諧共贏”。
通過全面清查，找準(zhǔn)問題，統(tǒng)籌兼顧，綜合施治，形成相互制約、權(quán)責(zé)明確的監(jiān)督約束機制，保障皮革城分社規(guī)范健康可持續(xù)發(fā)展。
為使活動不走過場，使每個柜員以良好的精神狀態(tài)積極參與到活動中來，對各種文件制度進行集中學(xué)習(xí)，并做好學(xué)習(xí)筆記，提高對風(fēng)險防控工作的認(rèn)識。同時，把提高員工素質(zhì)作為工作中的一個基本點，學(xué)習(xí)內(nèi)容包含現(xiàn)代化支付業(yè)務(wù)操作規(guī)程操作規(guī)程等等，大大提高了我們作為一線柜員的實際操作能力。
全員行動，按照“合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)防控風(fēng)險、合規(guī)保障發(fā)展”的整體目標(biāo)，多措并舉，從全員著裝、工作作風(fēng)、考勤會風(fēng)、優(yōu)質(zhì)服務(wù)、工作效率等方面樹立信用社新形象，為“推進案件風(fēng)險防控工作，逐步建立案件防控工作長效機制，加快構(gòu)建系統(tǒng)全面、精細嚴(yán)密、運行有效的風(fēng)險管理體系”做足準(zhǔn)備。
今后，我將繼續(xù)加強自己的政治思想教育，深入持續(xù)開展合規(guī)文化建設(shè)年活動，將合規(guī)文化建設(shè)工作貫穿于整個業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中，加大對違規(guī)責(zé)任人的懲處力度，嚴(yán)肅查處違規(guī)人員，營造清正廉潔、文明健康的學(xué)習(xí)工作與生活環(huán)境，進一步防范操作風(fēng)險。
（一）加強學(xué)習(xí)，繼續(xù)深入合規(guī)文化建設(shè)，使全社員工更加明確合規(guī)文化建設(shè)年活動的工作目標(biāo)、具體內(nèi)容和要求，定期集中學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)sc6000系統(tǒng)業(yè)務(wù)風(fēng)險要點、業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊、信貸管理文件等各項規(guī)章制度及業(yè)務(wù)技能。確保自己更加熟悉各項業(yè)務(wù)操作流程、確保合規(guī)文化建設(shè)年活動工作落實到人、落實到崗，落到實處，確保自己在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念，從而有效防范我社內(nèi)部操作風(fēng)險。
（二）加強對自己的金融政策、法律制度，財經(jīng)紀(jì)律、職業(yè)道德教育，規(guī)范員工言行，加強對“九種人”實行不定期排查，同時對重要崗位人員及“九種人”定期實行交心談心，樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，提高員工對防范操作風(fēng)險的認(rèn)識，提高合規(guī)操作意識，消除麻痹思想，使大家真正認(rèn)識到“合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)保障發(fā)展”的重要性。
（三）積極參加全社員工以操作風(fēng)險防控為主題進行討論，就操作風(fēng)險防控問題發(fā)表各自意見，通過討論進一步提高員工風(fēng)險防范意識和防范能力。
（四）以科學(xué)的發(fā)展觀為指導(dǎo)，樹立正確的經(jīng)營指導(dǎo)思想，嚴(yán)格按照聯(lián)社的有關(guān)規(guī)定，組織好本社的內(nèi)控制度、財務(wù)帳務(wù)、綜合業(yè)務(wù)、信貸管理和安全保衛(wèi)等方面的檢查工作。
銀行內(nèi)控合規(guī)工作匯報篇十三
本季度我行認(rèn)真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)操作風(fēng)險、員工違規(guī)行為處罰規(guī)定、突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案等有關(guān)規(guī)程，認(rèn)真學(xué)習(xí)反洗錢工作制度，結(jié)合內(nèi)控評價的有關(guān)檢查，通過對員工安全教育學(xué)習(xí)，使本網(wǎng)點員工提高了防范案件的能力，培養(yǎng)員工養(yǎng)成按章辦業(yè)務(wù)的良好職業(yè)習(xí)慣，有效控制了風(fēng)險的發(fā)生。
一、加強規(guī)范操作，提高核算質(zhì)量。
每月對權(quán)限卡、空白重要憑證、重要印章、賬務(wù)核算、現(xiàn)金業(yè)務(wù)、特殊業(yè)務(wù)、反洗錢業(yè)務(wù)、自助設(shè)備、監(jiān)控等業(yè)務(wù)進行一次全方位的規(guī)章制度檢查；日常工作中對柜面操作、權(quán)限卡管理、人民幣結(jié)算賬戶管理、會計要素管理、反交易等重點業(yè)務(wù)不定期進行專項檢查。檢查不受時間限制，加大對關(guān)鍵時間段、交接環(huán)節(jié)等的檢查，從源頭上防范和控制案件發(fā)生。營業(yè)經(jīng)理能嚴(yán)格執(zhí)行現(xiàn)場授權(quán)，對員工不良的操作習(xí)慣及時的進行糾正，本季度未發(fā)生一筆查詢。
（一）、空白重要憑證的管理檢查。
1、實行“專人管理，入庫保管”辦法，按憑證種類立戶，納入會計要素系統(tǒng)管理，沒有納入會計要素系統(tǒng)的空白重要憑證，均建立《空白重要憑證登記簿》進行管理。檢查未發(fā)現(xiàn)短缺丟失等問題。
2、空白重要憑證的領(lǐng)用適量，網(wǎng)點為一個月的額度，柜員為一周的額度，無超額領(lǐng)用現(xiàn)象。
3、柜員在向主管領(lǐng)用憑證時填制請領(lǐng)單，并有打印記錄。憑證經(jīng)柜員使用及時進行銷號處理。
4、大庫憑證每周四清點核對，并將憑證數(shù)上報支行。小庫憑證每日營業(yè)結(jié)束后，換人復(fù)核。
5、柜員對打印錯的空白重要憑證進行作廢處理，憑證實物加蓋“作廢”標(biāo)記，跟回核算中心。
（二）、現(xiàn)金業(yè)務(wù)的檢查。
1、堅持網(wǎng)點99999錢箱日終雙人結(jié)賬，現(xiàn)金實物、錢箱查詢余額、網(wǎng)點現(xiàn)金日結(jié)單核對，核對無誤后，雙人加雙鎖、貼封簽后入庫保管；辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)堅持“日清日結(jié)”，99999錢箱的庫存現(xiàn)金的真實性由網(wǎng)點營業(yè)經(jīng)理負(fù)責(zé)監(jiān)督。
2、柜員錢箱交叉發(fā)放，營業(yè)終了，錢箱實物由營業(yè)經(jīng)理負(fù)責(zé)復(fù)點，柜員錢箱中的人民幣余額未超過2萬元。
3、堅持每天午間、日終兩次軋平帳務(wù)，由營業(yè)經(jīng)理檢查清點現(xiàn)金，做到帳實相符。中途離崗，錢、章、證入保險柜保管。
4、款箱與保安公司的交接全過程、身份驗證在監(jiān)控下進行。早晚堅持下卷扎進行交接。有效防控風(fēng)險的發(fā)生。
5、營業(yè)經(jīng)理能認(rèn)真審查大額提現(xiàn)、反交易、錯賬沖正業(yè)務(wù)等特殊業(yè)務(wù)，監(jiān)督反交易帳實同步?jīng)_正，使事權(quán)劃分不流于形式，對大額現(xiàn)金收付時做到卡把授權(quán)。第二天營業(yè)經(jīng)理核對上日反交易情況。
（三）、權(quán)限卡的檢查。
1、權(quán)限卡由本人自行保管，無隨意擺放或轉(zhuǎn)交他人使用現(xiàn)象；柜員離柜，能夠?qū)⒔K端簽退，權(quán)限卡隨身攜帶，自負(fù)其責(zé)，切實做到自管自用；授權(quán)柜員權(quán)限卡不存在交由他人代為刷卡授權(quán)的現(xiàn)象。班后雙人入庫保管。
2、設(shè)置“柜員登記簿”，按規(guī)定登記權(quán)限卡的啟用、停用、崗位信息調(diào)整等情況。
3、聯(lián)機查看網(wǎng)點柜員及個人客戶信息，柜員的姓名、身份證號碼等信息與“柜員登記簿”及在崗人員情況一致，無規(guī)定以外的一人持多卡及串用、混用權(quán)限卡現(xiàn)象。
4、對支行檢查提出的原柜員登記簿記載不規(guī)范，對調(diào)離人員信息記載有誤的問題及時進行了整改。
（四）、會計業(yè)務(wù)印章的檢查。
1、建立、使用“印章保管使用登記簿”，由營業(yè)經(jīng)理保管，并詳細記載；各類業(yè)務(wù)印章在“印章保管使用登記簿”上預(yù)留印模，印章使用人與登記簿登記一致；柜員崗位調(diào)換或臨時離崗，按規(guī)定辦理交接手續(xù)，登記簿上簽章齊全。
2、會計專用印章做到專人使用、專人保管、專人負(fù)責(zé)、章證分管；核算用章能做到臨時離崗人離章收，營業(yè)終了統(tǒng)一入庫保險柜保管。
3、無錯用、串用、提前或過期使用現(xiàn)象；無事先在空白憑證、賬、表、簿、單證等上加蓋有關(guān)印章的現(xiàn)象。
（五）、atm的檢查。
1、atm鈔箱開閉、裝鈔、整點、帳款核對等工作，能做無客戶、下卷扎、雙人在場、營業(yè)經(jīng)理監(jiān)督檢查。
2、atm機柜員管鑰匙，網(wǎng)點負(fù)責(zé)人管密碼。
3、atm機庫存現(xiàn)金能做到3日一清點核對庫存。
4、atm機鑰匙、密碼能做到單線傳遞。
（六）、個人網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)。
1、個人網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)堅持本人辦理，認(rèn)真核實客戶證件，營業(yè)經(jīng)理審核授權(quán)辦理。
2、口令卡營業(yè)經(jīng)理負(fù)責(zé)監(jiān)交，客戶本人簽字領(lǐng)取。
3、客戶證書營業(yè)經(jīng)理保管，親自交接給客戶本人簽字領(lǐng)取。
4、由大堂經(jīng)理負(fù)責(zé)在24小時內(nèi)進行回訪u盾客戶證書客戶。
5、存在個別柜員不審查客戶填寫開戶申請書內(nèi)容，辦理電子銀行業(yè)務(wù)不填寫各種選項問題。
（七）、大額和反洗錢。
本月通過對客戶盡職調(diào)查表的錄入、檢查柜員大額和反交易發(fā)現(xiàn)存在以下問題。
1、大額款項聯(lián)系登記簿與機打登記簿存在金額不符問題。主要是機器記載問題。
2、反洗錢登記簿記載不規(guī)范，記錄不全。十月漏登記4筆，已督促柜員進行了補登記。
3、登記薄有不甄別大額還是反洗錢現(xiàn)象。
4、有的柜員登記薄上漏標(biāo)明現(xiàn)轉(zhuǎn)或存取標(biāo)志。
5、大機經(jīng)常性的在系統(tǒng)校驗錯誤里有報錯記錄。
6、反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)有時將幾個月前信息又顯示為未補錄。
7、客戶盡職調(diào)查表內(nèi)容填寫不全。
二、信息通暢、學(xué)習(xí)到位。
在日常工作中對于各類業(yè)務(wù)文件做到及時傳閱，利用晨會、周會對員工進行新業(yè)務(wù)新方法的培訓(xùn)，通過不同形式的培訓(xùn)學(xué)習(xí)，使員工從各種案件通報中受到警示，掌握業(yè)務(wù)知識。
三、學(xué)習(xí)《員工違規(guī)行為處理暫行規(guī)定》。
利用班前、班后時間組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí)《員工違規(guī)行為處理暫行規(guī)定》，使員工熟悉積分管理條款和具體操作流程以及扣分規(guī)定，讓員工從思想上高度重視，糾正辦理業(yè)務(wù)中的操作陋習(xí)，讓每名員工真正懂得什么能干，什么不能干，使每名員工了解積分標(biāo)準(zhǔn)、積分程序及積分考核與管理，了解存在違規(guī)積分將要面對的后果，了解積分認(rèn)定過程自己的權(quán)利和義務(wù)。自加壓力，主動學(xué)習(xí)，從而引導(dǎo)和幫助員工自覺規(guī)范從業(yè)行為，不斷促進員工自我約束、自我管理。對員工違反各項控制措施和相關(guān)管理規(guī)定的行為，嚴(yán)格按照《員工違規(guī)行為處理暫行規(guī)定》實行累計積分管理。
四、員工思想行為動態(tài)：
我行員工的各方面思想上比較平穩(wěn)。工作能夠按照要求完成。雖然從事柜臺一線工作，日復(fù)一日，年復(fù)一年，天天與數(shù)字打交道，工作單調(diào)、枯燥無味，但工作主動性較強，對安排的工作能夠執(zhí)行。檢查出的問題都屬于操作不規(guī)范、粗心所致。但總的來說員工思想動態(tài)比較平穩(wěn)。
五、本部門所涉及業(yè)務(wù)的操作風(fēng)險分析。客戶簽字風(fēng)險主要是銀行柜員在辦理業(yè)務(wù)過程中對客戶簽字要求不嚴(yán)，有的客戶在辦理業(yè)務(wù)前已經(jīng)簽好名，對代簽等現(xiàn)象控制不嚴(yán)存在一定的風(fēng)險；有客戶辦理理財業(yè)務(wù)時，未按有關(guān)規(guī)定審查客戶所抄寫內(nèi)容，未按規(guī)定抄寫的也不好意思要求。存在一定風(fēng)險。
控制風(fēng)險可采取如下措施：
加強對網(wǎng)點人員的業(yè)務(wù)檢查和輔導(dǎo)，加強員工各項法律法規(guī)、規(guī)章制度和業(yè)務(wù)技能的學(xué)習(xí)培訓(xùn)。使之能樹立安全服務(wù)意識，熟練掌握并在每個環(huán)節(jié)上遵守各項規(guī)章制度。督促員工認(rèn)真認(rèn)真執(zhí)行各項規(guī)章制度。不要圖省事方便，嚴(yán)格操作規(guī)程?？刂瓶赡艹霈F(xiàn)的風(fēng)險。
六、需支行解決的問題：柜臺抽屜損壞嚴(yán)重，無法上鎖。
民航支行。
2010年1月20日。