在撰寫報(bào)告時(shí)，我們需要注意結(jié)構(gòu)的合理性、語(yǔ)言的準(zhǔn)確性和內(nèi)容的全面性。在撰寫報(bào)告之前，需要全面收集和整理相關(guān)的數(shù)據(jù)和信息。提供多個(gè)范文可以幫助讀者了解不同類型和風(fēng)格的報(bào)告，拓寬寫作思路。
客戶經(jīng)理個(gè)人工作總結(jié)報(bào)告篇一
20__年7月，我有幸進(jìn)入__工作。半年來，在領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心與指導(dǎo)下，我不斷積極應(yīng)對(duì)挑戰(zhàn)，加強(qiáng)適應(yīng)與學(xué)習(xí)的進(jìn)度，以期盡快達(dá)到一名合格稱職的客戶經(jīng)理要求?，F(xiàn)將年度工作小結(jié)總結(jié)如下：
一、回顧總結(jié)。
(1)工作方面。
在部門半年度工作會(huì)議上，我為自己設(shè)定的工作目標(biāo)圍繞老客戶維護(hù)與新客戶開發(fā)展開，現(xiàn)將半年來的工作總結(jié)如下：
老客戶維護(hù)上，我的主要工作內(nèi)容是協(xié)助主管處理各類基礎(chǔ)性事務(wù)工作，包括基本的單項(xiàng)交易業(yè)務(wù)、客戶關(guān)系維護(hù)、貸后管理等。在工作過程中以“干中學(xué)”的方式學(xué)習(xí)技能、積累經(jīng)驗(yàn)。在這半年，我主要完成以下工作內(nèi)容：
續(xù)報(bào)工作：完成__、__家企業(yè)續(xù)報(bào)工作，撰寫這幾家續(xù)報(bào)授信報(bào)告。
除此之外，我還承擔(dān)蘇北部信貸系統(tǒng)貸后管理的維護(hù)工作、客戶公司網(wǎng)銀維護(hù)以及銀企溝通、信息維護(hù)等等。
新開發(fā)客戶方面，目前尚未有自行開發(fā)，目標(biāo)客戶群體有__等幾家客戶。協(xié)助部門主管走訪的新客戶有__等。目前與維維達(dá)成初步意向，正在撰寫維維授信報(bào)告。
(2)思想方面。
面對(duì)人生第一份職業(yè)，我一直懷有感恩之情，也時(shí)時(shí)提醒自己懂得珍惜與把握機(jī)會(huì)。我部是一個(gè)十分鍛煉人的部門，部門對(duì)客戶經(jīng)理要求也比較高，我一直有種緊迫感，也深知挑戰(zhàn)與機(jī)會(huì)并存。半年來在市場(chǎng)二部我相對(duì)得到了更多的鍛煉機(jī)會(huì)與成長(zhǎng)空間，部門老總__從我進(jìn)入部門第一天就將我定位為正式工，而不是實(shí)習(xí)生，提醒我不要懈怠;主管__能夠放心地托付我許多的工作鍛煉機(jī)會(huì)，并耐心指導(dǎo)我的工作，包容我的過失，幫助我成長(zhǎng)。
作為一名新員工，在__銀行的“導(dǎo)師式”培養(yǎng)機(jī)制中，我給自己設(shè)定的第一階段目標(biāo)就是在工作過程中贏得“導(dǎo)師”的信任，成為他的左膀右臂。在“干中學(xué)”中不斷充實(shí)自己，同時(shí)將自己所學(xué)知識(shí)迅速轉(zhuǎn)化為“生產(chǎn)力”，盡職盡責(zé)的執(zhí)行、出色的完成領(lǐng)導(dǎo)交代的任務(wù)，直至具備分析問題與解決問題的能力，主動(dòng)與領(lǐng)導(dǎo)一起分憂解難。半年來我都將這一目標(biāo)作為自己的努力方向，目前也正往這個(gè)方向循序漸進(jìn)。
(3)收獲。
因?yàn)樵缭?月份我就開始了在我行的實(shí)習(xí)工作，因此在適應(yīng)工作環(huán)境與一些基礎(chǔ)性的工作上我比同一批新人更快一些。在正式進(jìn)入我行工作這半年，我逐漸了解了銀行內(nèi)部制度、業(yè)務(wù)流程，產(chǎn)品知識(shí)等;對(duì)銀行的經(jīng)營(yíng)政策、企業(yè)文化也有了更深刻的認(rèn)識(shí);使我之前對(duì)銀行業(yè)務(wù)的完全陌生，到現(xiàn)在逐步向一名職業(yè)的銀行人邁進(jìn)。通過自己的前期工作以及自己對(duì)工作的掌握情況，也使得自己對(duì)以后的工作也充滿了信心。
除此之外，在做人處事、做事效率以及工作方法上我都有了一些新的認(rèn)識(shí)與提高。在與客戶打交道的過程中的談判藝術(shù)與技巧、在出差過程中的時(shí)間與行程的安排、在做單向交易過程中各個(gè)環(huán)節(jié)的運(yùn)籌把握等等，領(lǐng)導(dǎo)在這些方面做出了良好的示范，我也諳熟于心。
另外，在這半年的時(shí)間里，我也逐漸的融入了團(tuán)隊(duì)，適應(yīng)了自己的角色。與部門各位同事相處的十分融洽，不管在工作上、生活上還是學(xué)習(xí)上，都感受到了我們這個(gè)部門家庭式的溫暖與兄弟般的情誼?？梢哉f自己非常幸運(yùn)，在畢業(yè)后能夠得到這樣的工作、遇到在這樣的集體、找到自己的歸屬感。
二、不足之處。
(1)、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)有待提高。
從學(xué)生到銀行從業(yè)者的轉(zhuǎn)換過程中，最大的感受就是銀行人的對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的把控意識(shí)，而體現(xiàn)在日常工作中還有操作流程的規(guī)范意識(shí)。任何單向交易的操作看似冗繁枯燥，但是都必須一絲不茍，來不得半點(diǎn)馬虎。在一些工作中，我常因粗心犯一些低級(jí)錯(cuò)誤，或者因不了解規(guī)章而忽略一些必要環(huán)節(jié)的操作，這些常導(dǎo)致工作效率受到影響，甚至可能成為日后風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的隱患?，F(xiàn)在我將出現(xiàn)的差錯(cuò)或者失誤都總結(jié)下來以免下次再犯，并不斷試圖找到更好的工作方法來避免不必要的差錯(cuò)。而風(fēng)險(xiǎn)以及合規(guī)意識(shí)是我在職業(yè)道路上需要不斷加強(qiáng)的能力。
(2)、學(xué)習(xí)效率有待提高。
雖然自己在這半年里對(duì)業(yè)務(wù)了解有了較大的進(jìn)步，但是學(xué)習(xí)進(jìn)度以及效率并不如自己想象中的.快，尤其是對(duì)銀行業(yè)務(wù)理論的學(xué)習(xí)。這主要是自己在時(shí)間安排上的問題，因?yàn)椴块T平時(shí)出差較多，自余時(shí)間比較零碎，沒有做好合理的時(shí)間運(yùn)籌，也沒有制定完善的學(xué)習(xí)計(jì)劃，日后將要加快業(yè)務(wù)理論的學(xué)習(xí)進(jìn)度，使自己更快實(shí)現(xiàn)專業(yè)化與職業(yè)化。
(3)、成長(zhǎng)速度仍需加快。
雖然與同一批進(jìn)入我行的員工相比，我得到了更多的鍛煉機(jī)會(huì)，成長(zhǎng)的相對(duì)也比較快。但就目前來說，感覺自己對(duì)部門的貢獻(xiàn)有限，成長(zhǎng)的步伐仍需加快，我部人數(shù)較少，每個(gè)人都需承擔(dān)起自己的責(zé)任。拿新客戶開發(fā)來說，我部今年在新開發(fā)客戶進(jìn)度上比較緩慢，排除客觀因素，這也與我部門今年以來人員流動(dòng)頻繁、新員工尚未能做出有效貢獻(xiàn)有關(guān)。所以我將努力使自己能夠迅速成長(zhǎng)起來，壯大客戶開發(fā)隊(duì)伍，完成自己與部門各項(xiàng)分行下達(dá)的任務(wù)指標(biāo)。
三、未來工作思路。
(1)、繼續(xù)做好現(xiàn)有客戶的維護(hù)工作。
扎實(shí)做好各項(xiàng)基礎(chǔ)性的事務(wù)工作仍是我的目前的工作重心，通過這些基礎(chǔ)性的工作加深學(xué)習(xí)，并逐步達(dá)到能夠獨(dú)立做好客戶關(guān)系維護(hù)各項(xiàng)工作的能力。
(2)、做好開發(fā)新客戶的準(zhǔn)備工作。
今年在新客戶開發(fā)上沒有建樹，分析原因，主要還是自身的業(yè)務(wù)能力尚未達(dá)到水平，不熟悉整個(gè)流程，也不了解與客戶磋商內(nèi)容細(xì)節(jié)與技巧?，F(xiàn)在與部門主管跟過大洋與維維兩個(gè)較為全面的案子之后，對(duì)整個(gè)客戶開發(fā)的流程有了初步的了解。在明年上半段，我將做好一些客戶開發(fā)的準(zhǔn)備工作，與潛在客戶對(duì)象保持聯(lián)絡(luò)，并在政策及條件許可的情況下出擊，爭(zhēng)取能夠自主開發(fā)新客戶。
(3)、加強(qiáng)自身的學(xué)習(xí)建設(shè)。
這半年來，因?yàn)樽陨硭接邢蓿€沒有能夠在績(jī)效方面做出自己的貢獻(xiàn)，尤其在開發(fā)新客戶方面尚未體現(xiàn)出作用。因此，各種業(yè)務(wù)能力的學(xué)習(xí)是自己最有待加強(qiáng)的。一是業(yè)務(wù)理論的學(xué)習(xí)：在授信報(bào)告撰寫、企業(yè)財(cái)務(wù)分析、投行業(yè)務(wù)、國(guó)際業(yè)務(wù)以及不斷更新的我行金融產(chǎn)品知識(shí)等方面都亟待加強(qiáng)。二是業(yè)務(wù)能力的學(xué)習(xí)：銀行業(yè)務(wù)的流程、制度還需更進(jìn)一步的熟悉與掌握;與客戶打交道的能力包括一些社交禮儀、談判技巧等，以及一些社會(huì)經(jīng)驗(yàn)等都需要多加積累。
客戶經(jīng)理個(gè)人工作總結(jié)報(bào)告篇二
轉(zhuǎn)眼間到xx區(qū)域工作已經(jīng)四個(gè)月了，感受頗多，收獲頗多。新環(huán)境，新領(lǐng)導(dǎo)，新崗位，對(duì)我來說是一個(gè)良好的發(fā)展機(jī)遇，也是一個(gè)很好的鍛煉和提升自已各方面能力的機(jī)會(huì)。
剛到工作時(shí)，我就感受到了一種蓬勃向上，積極進(jìn)取，暖如春風(fēng)的工作氛圍。感覺到了同事們的熱情、執(zhí)著和敬業(yè)。正是在他們的啟發(fā)和感染下，我開始認(rèn)真學(xué)習(xí)客戶經(jīng)理業(yè)務(wù)知識(shí)，扎扎實(shí)實(shí)地苦練服務(wù)技巧，業(yè)務(wù)一點(diǎn)一滴的學(xué)習(xí)，心靈一分一分的融入，工作一點(diǎn)一點(diǎn)的進(jìn)步。我不斷堅(jiān)持著自己的信仰和追求在此，首先特別感謝領(lǐng)導(dǎo)和同事們給予我的大力支持、關(guān)心和幫助。，使我能夠很快地適應(yīng)新崗位的管理與運(yùn)作程序。
剛接手大舜片區(qū)的時(shí)候看到100多家在網(wǎng)單位覺得這是一個(gè)比較有挑戰(zhàn)的片區(qū)，我清楚的明白大部分集團(tuán)規(guī)模都不大，但是量多，按照漁夫撒網(wǎng)的經(jīng)驗(yàn)我清楚的明白自己首先需要做的是跑遍所有的集團(tuán)建立人脈，由于大舜片區(qū)門牌及街道比較錯(cuò)綜復(fù)雜，此項(xiàng)工作的開展并不易，通過百度地圖及各種詢問我踏上了拜訪之路。在拜訪期間通過對(duì)集團(tuán)關(guān)鍵人物進(jìn)行優(yōu)惠政策營(yíng)銷*及服務(wù)中得到了客戶的肯定及認(rèn)可，在與客戶建立初步良好關(guān)系的基礎(chǔ)下再對(duì)客戶單位進(jìn)行集團(tuán)成員收集及集團(tuán)產(chǎn)品的營(yíng)銷工作。
然而對(duì)于目前的工作，我只是踏入了門檻，還有很多不足之處，還有很多要學(xué)習(xí)的地方，所以在以后的工作中，從自身做起，不斷繒強(qiáng)服務(wù)意識(shí)與水平還要更加繼續(xù)注意學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)，實(shí)踐和積累，刻苦練習(xí)服務(wù)技巧，同時(shí)認(rèn)真聽取各種意見及建議，不斷地把自己所學(xué)的知識(shí)應(yīng)用到實(shí)踐中僅是機(jī)械地去完成工作，更要采取換位思考的方法，通過自己的奮斗和努力，向客戶和同事們展示自己開朗，熱情，自信，堅(jiān)毅的一面。
在工作中尋找自己的位置，在拼搏中實(shí)現(xiàn)自我的價(jià)值，在進(jìn)取中塑造自身的形象。我喜歡看到客戶希冀面來，滿意而去的表情，喜歡看到客戶在我們的建議下得到意外收獲得的成就感。但因本身業(yè)務(wù)知識(shí)還不深廣和經(jīng)驗(yàn)不足解決不到的問題而產(chǎn)生遺憾，也不得不接受客戶沒有達(dá)到目的時(shí)不滿的宣泄?？墒?，以真誠(chéng)服務(wù)換客戶的真情和信賴，讓我感到工作多彩而充實(shí)，還提升了自身的綜合素質(zhì)。通過四個(gè)多月的客戶經(jīng)理工作，我簡(jiǎn)單的總結(jié)了兩點(diǎn)：
一、自覺加強(qiáng)理論學(xué)習(xí)，提高個(gè)人素質(zhì)。
在業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)方面，我不斷的總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，積極與身邊的同事交流溝通，使自己能盡快進(jìn)入角色，擔(dān)負(fù)起自己的職責(zé)。同時(shí)，我還自覺學(xué)習(xí)客戶經(jīng)理培訓(xùn)教材等業(yè)務(wù)書籍，并通過網(wǎng)絡(luò)來吸取自己所需要的知識(shí)，達(dá)到不斷積累自己的業(yè)務(wù)知識(shí)儲(chǔ)備。
二、腳踏實(shí)地，努力完成好各項(xiàng)業(yè)務(wù)工作。
從今年三月份開始我擔(dān)任個(gè)人客戶經(jīng)理職務(wù)，通過對(duì)客戶的一一回訪溝通，了解每位客戶的真實(shí)基本信息，讓客戶加深對(duì)我的印象。主動(dòng)了解客戶的需求、建議、意見或投訴，及時(shí)解決客戶困難，并建立客戶記錄檔案，以便為今后的更好溝通打下基礎(chǔ)；認(rèn)真的服務(wù)個(gè)人客戶，做好個(gè)人客戶感情維系工作。在節(jié)慶日期間、客戶過生日時(shí)為其發(fā)送短信送去溫馨的節(jié)日祝福，讓客戶感覺有專門的人員為他一個(gè)人服務(wù)，以提高客戶的感知度；上門走訪調(diào)查，了解客戶的通信需求。定期對(duì)個(gè)人客戶進(jìn)行上門走訪，通過與客戶面對(duì)面的交流真正從客戶的利益出發(fā)，想客戶所想，急客戶所急，為客戶提供各類通信服務(wù)以及使用移動(dòng)業(yè)務(wù)所遇到的問題，盡心盡力為客戶做到，并根據(jù)走訪調(diào)查表內(nèi)客戶需求有針對(duì)性地為客戶提供專項(xiàng)服務(wù)；特色服務(wù)，有針對(duì)性的為不同的客戶定時(shí)發(fā)送溫馨短信提醒，讓客戶針對(duì)其感興趣的增值業(yè)務(wù)進(jìn)行主動(dòng)訂購(gòu)，針對(duì)操作步驟進(jìn)行一對(duì)一宣傳；整理客戶檔案，客戶資料是了解客戶第一手段，在每次走訪后都會(huì)將客戶資料表裝訂成冊(cè)，錄入歸檔。通過以上的方方面面，并結(jié)合“服務(wù)與業(yè)務(wù)”的戰(zhàn)略目標(biāo)，不斷增強(qiáng)自我的危機(jī)感、緊迫感、使命感、責(zé)任感從而全面提高為客戶服務(wù)的質(zhì)量。
在接下來的工作日子里，我會(huì)加強(qiáng)學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)及業(yè)務(wù)操作規(guī)范，我堅(jiān)信：業(yè)精于勤，我將本著對(duì)自己負(fù)責(zé)的原則，把工作做好、做細(xì)、做精！
客戶經(jīng)理個(gè)人工作總結(jié)報(bào)告篇三
商業(yè)銀行客戶經(jīng)理作為銀行對(duì)外服務(wù)的窗口,代表銀行為客戶提供存款、貸款、結(jié)算、中間業(yè)務(wù)、信息咨詢等全方位金融服務(wù),是客戶與銀行聯(lián)系的紐帶。今天本站小編給大家整理了銀行客戶經(jīng)理。
希望對(duì)大家有所幫助。
轉(zhuǎn)眼間20xx年已過去了2個(gè)月，雖然白駒過隙，可坐下來，靜靜地回憶，這2個(gè)月以來的工作，真是收獲頗多，感觸頗多。非常榮幸，有機(jī)會(huì)和大家一起分享工作經(jīng)驗(yàn)，這不僅是對(duì)我工作的認(rèn)可，更是對(duì)我個(gè)人的鞭策。
我的經(jīng)驗(yàn)可以用三個(gè)小案例去概括，這3個(gè)小案例集中體現(xiàn)了我的工作思想。
第一個(gè)，循序漸進(jìn)，有的放矢。
客戶經(jīng)理首要任務(wù)就是拓展客戶，但當(dāng)我看到“5221“任務(wù)中要求新增一個(gè)aum500萬的客戶時(shí)，我是沒有很大把握，而我心中有數(shù)，我知道我的目標(biāo)在哪里。因?yàn)?01x年9月剛到大慶路儲(chǔ)蓄所的時(shí)候，我就已經(jīng)開始關(guān)注白金級(jí)以上的客戶，分析他們卡的流水，約訪客戶了解情況了。從系統(tǒng)中我發(fā)現(xiàn)一位白金級(jí)客戶，放在卡里的活期存款足足有70萬，竟然半年沒有任何變動(dòng)，我感到非常的可惜，因?yàn)榧词箍蛻粢S時(shí)用錢，存上我行的7天通知存款，收益也是非?？捎^的。我聯(lián)系到客戶，客戶表示自己經(jīng)常外地，工作比較忙，無暇到銀行理財(cái)。10月客戶來到了網(wǎng)點(diǎn)，我了解到客戶主要從事采礦方面的生意，去的地方都比較偏遠(yuǎn)，我詳細(xì)為其介紹了我行的網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行，客戶沒想到手機(jī)還可以理財(cái)，非常喜歡這樣便捷快速的理財(cái)渠道，當(dāng)場(chǎng)自己使用手機(jī)銀行購(gòu)買了10萬理財(cái)，還說以后有合適的理財(cái)產(chǎn)品通知他就可以了。就這樣每當(dāng)有合適的理財(cái)產(chǎn)品時(shí)我就會(huì)給客戶打個(gè)電話，客戶就會(huì)自己在手機(jī)銀行上購(gòu)買，雖然每次不多都是幾十萬左右，隨著前期的理財(cái)產(chǎn)品到期，收益還不錯(cuò)，慢慢建立起了信任。就這樣客戶陸陸續(xù)續(xù)的從他行把錢轉(zhuǎn)來，購(gòu)買了500萬理財(cái)產(chǎn)品，成為了我行的鉆石級(jí)客戶。從這位客戶的拓展上，我發(fā)現(xiàn)有些高端客戶注重的是便捷，他們平時(shí)很忙，尤其經(jīng)常出差的，不可能為了某個(gè)產(chǎn)品專程來購(gòu)買，我們的產(chǎn)品很多，但是客戶知道的很少，我們要從專業(yè)的角度推薦符合客戶的理財(cái)方式和渠道，只有因勢(shì)利導(dǎo)，循序漸進(jìn)，有的放矢，才能為客戶所接納。
第二個(gè)，以心相交，成其久遠(yuǎn)。
作為客戶經(jīng)理來說，產(chǎn)品的銷售尤為關(guān)鍵，拓展和維護(hù)客戶的最終目的就是為了銷售。只有銷售產(chǎn)品才能使得客戶利益最大化，建行的利益最大化。ocrm系統(tǒng)為我們提供了最基礎(chǔ)的目標(biāo)，而整個(gè)儲(chǔ)蓄所聯(lián)動(dòng)機(jī)制更是不可或缺的。從聯(lián)動(dòng)機(jī)制中，高柜同事為我推薦了一位對(duì)黃金感興趣的客戶，我在ocrm系統(tǒng)中搜索了一下，發(fā)現(xiàn)是我所的金級(jí)客戶，沒有理財(cái)產(chǎn)品和定期存款，卡的流水記錄發(fā)現(xiàn)有很多大筆的進(jìn)出，在后續(xù)的服務(wù)中發(fā)現(xiàn)，顧客主要從事銷售工作，客戶關(guān)系網(wǎng)比較復(fù)雜，每年過年都為送禮品而犯愁。當(dāng)了解這些情況后我找到我的一位專門做公關(guān)的同學(xué)為其做了一下策劃，其后也收到了很好的效果，客戶也十分滿意。之后客戶銷售的款項(xiàng)基本都從我處金卡上過度，為我處在存款時(shí)點(diǎn)上貢獻(xiàn)了不少力量。最叫我感動(dòng)的是客戶在山東建行，詢問黃金的時(shí)候發(fā)現(xiàn)山東建行的報(bào)價(jià)比我們要便宜1塊錢，但仍舊回到徐州在我處購(gòu)買了1000克實(shí)物金。客戶說，我做生意賺錢，你們開銀行也得賺錢，你也有任務(wù)，你前面幫了我這么大的忙，我要在其他地方買了，我心里會(huì)過意不起不舒服的。就這樣這位客戶不僅成為了白金級(jí)客戶，還貢獻(xiàn)出了產(chǎn)品。從這位顧客的營(yíng)銷上，我發(fā)現(xiàn)，其實(shí)我們營(yíng)銷的不僅是產(chǎn)品，更是一種社會(huì)關(guān)系，路人有難還出手相助，作為我們建行的貴賓級(jí)客戶我們又怎能袖手旁觀，不為其分憂呢?現(xiàn)代銀行同質(zhì)類的產(chǎn)品很多，我們靠什么取勝呢，唯有優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，我們不僅要為賣出去的產(chǎn)品服務(wù)，也要為維護(hù)這種社會(huì)關(guān)系而服務(wù)。
第三個(gè)，善建者行，竭力者贏。
客戶經(jīng)理的優(yōu)勢(shì)在于什么，很多時(shí)候我都在思考。我覺得就是我們可以有大量的時(shí)間去優(yōu)化我們的服務(wù)過程。高柜，低柜，服務(wù)的時(shí)間有限，服務(wù)的人數(shù)眾多，是大眾客戶，而我們呢是少而精的高端?；蛟S高柜、低柜在客戶咨詢貸款、支付電話、網(wǎng)上銀行的事宜的時(shí)候會(huì)一帶而過，而我們呢要發(fā)現(xiàn)客戶深層次的需要。一位紅星美凱龍的客戶從我處經(jīng)過辦理匯款業(yè)務(wù)，低柜在得知其要辦理支付電話，便把聯(lián)系方式留給了我，之后整理材料并遞交，當(dāng)審批時(shí)候才發(fā)現(xiàn)，客戶已經(jīng)辦理過，無奈我向客戶說明情況，這時(shí)客戶才想起來前段時(shí)間我行到店做活動(dòng)辦理pos機(jī)的時(shí)候同時(shí)申領(lǐng)了。顧客有點(diǎn)不好意思，我覺得也沒什么，并且到店為其裝好電話，并演示了下?？蛻羰亲黾揖呱獾模惖乜缧袇R款較多，當(dāng)處辦理支付電話就是為了節(jié)約手續(xù)費(fèi)的。當(dāng)2月13日我看到《于江蘇省分行減免結(jié)算通卡跨行匯款手續(xù)費(fèi)的批復(fù)》，我第一時(shí)間給客戶打了電話，并為其辦理了此業(yè)務(wù)。之后隨著客戶對(duì)我各種業(yè)務(wù)的緊密度逐漸增加，客戶在我處辦理了金卡，并且轉(zhuǎn)來50萬購(gòu)買理財(cái)，之后又介紹來自己的朋友也到我處辦理了金卡并且轉(zhuǎn)來了100萬來購(gòu)買理財(cái)。通過這位客戶我發(fā)現(xiàn)，為客戶服務(wù)要有始有終，不能因?yàn)榉?wù)到一半發(fā)現(xiàn)不屬于自己服務(wù)的范圍無利可圖就推諉了，你為客戶盡力服務(wù)，客戶是看在眼里記在心里的，對(duì)于有潛力的客戶，是應(yīng)該付出點(diǎn)力氣，并且也是值得付出的，雖然這個(gè)過程比較長(zhǎng)，但最后的結(jié)果是令人滿意的。
以上就是我工作以來具有代表性的三個(gè)小案例，我相信大家工作中類似的例子也一定不少，我只是拋磚引玉，希望對(duì)大家有所幫助，謝謝!
對(duì)于身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西，尤其是工作在客戶經(jīng)理崗位上的同志，感觸就更大了。年初的競(jìng)聘上崗，用自己的話說“這是工作多年來，第一次這樣正式的走上講臺(tái)，來爭(zhēng)取一份工作”，而且，出乎預(yù)料差點(diǎn)落選。競(jìng)爭(zhēng)讓我一開始就感到了壓力，也就是從那時(shí)候起，我在心里和自己較上了勁，一定要勤奮努力，不辱使命，他是這樣想的，也是這樣做的。一年來，我在工作中緊跟支行領(lǐng)導(dǎo)班子的步伐,圍繞支行工作重點(diǎn),出色的完成了各項(xiàng)工作任務(wù)，用智慧和汗水，用行動(dòng)和效果體現(xiàn)出了愛崗敬業(yè)，無私奉獻(xiàn)的精神。
截至12月31日，我完成新增存款任務(wù)2415萬元，完成計(jì)劃的241.5%，辦理承兌匯票貼現(xiàn)3筆，金額460萬元，完成中間業(yè)務(wù)收入1萬元，完成個(gè)人攬儲(chǔ)61萬元，同時(shí)也較好的完成了基金銷售、信用卡、貸記卡營(yíng)銷等工作，完成供電公司建行網(wǎng)上銀行系統(tǒng)推行上線工作，協(xié)助分行完成電費(fèi)實(shí)時(shí)代收代扣系統(tǒng)的研發(fā)和推廣。
客戶在第一，存款是中心。
我在工作中始終樹立客戶第一思想，把客戶的事情當(dāng)成自己的事來辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動(dòng)腿、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦，以贏得客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持。我在工作中能夠做一個(gè)有心人，他從某公司財(cái)務(wù)人員一句不太起眼的話語(yǔ)當(dāng)中捕捉到了信息，及時(shí)反饋并跟蹤，最終使近2700萬元資金年初到帳，實(shí)現(xiàn)了“開門紅”，為全行的增存工作打下了良好的基礎(chǔ)。
在服務(wù)客戶的過程中，我用心細(xì)致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使簡(jiǎn)單枯燥的服務(wù)工作變得豐富而多采，真正體現(xiàn)了客戶第一的觀念。當(dāng)客戶在過生日時(shí)收到他送來的鮮花，一定會(huì)在驚喜中留下感動(dòng);如果客戶在煩惱時(shí)收到他發(fā)來的短信趣言，也一定會(huì)暫時(shí)把不快拋到腦后，而抱以一絲謝意;而當(dāng)客戶不幸躺在病床，更會(huì)看到他忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影??雖說事情都很平常、也很簡(jiǎn)單，但向陳剛那樣細(xì)致的人卻不多。
“客戶的需求就是我的工作”
我在銀行從事信貸、存款工作十幾個(gè)春秋，具備了較全面的獨(dú)立工作能力，隨著銀行改革的需要，我的工作能力和綜合素質(zhì)得到了較大程度的提高，業(yè)務(wù)水平和專業(yè)技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進(jìn)步。為了不辱使命，完成上級(jí)下達(dá)的各項(xiàng)工作任務(wù)，我作為分管多個(gè)重點(diǎn)客戶的客戶經(jīng)理，面對(duì)同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)不斷加劇的困難局面，在支行領(lǐng)導(dǎo)和部門同事的幫助下，大膽開拓思想，樹立客戶第一的思想，征對(duì)不同客戶，采取不同的工作方式，努力為客戶提供最優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)，用他自己對(duì)工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。
開拓思路，勇于創(chuàng)新，創(chuàng)造性的開展工作。
隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢(shì)已經(jīng)形成，同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日激烈，在業(yè)務(wù)開展上，我中有你，你中有我，在競(jìng)爭(zhēng)中求生存，求發(fā)展，如何服務(wù)好重點(diǎn)客戶對(duì)我行的業(yè)務(wù)發(fā)展起著舉足輕重的作用。
我認(rèn)為作為一個(gè)好的客戶經(jīng)理，時(shí)時(shí)刻刻地注重研究市場(chǎng)，注意市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，研究市場(chǎng)就是分析營(yíng)銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，研究客戶，通過對(duì)客戶的研究從而達(dá)到了解客戶資金運(yùn)作規(guī)律，力爭(zhēng)將客戶的下游資金跟蹤到我行，實(shí)現(xiàn)資金從源頭開始的“壟斷控制”，實(shí)現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán)，鞏固我行資金實(shí)力。今年在他分管的某客戶中，資金流量較大，為使其資金做到體內(nèi)循環(huán)，他從點(diǎn)滴做起，以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)贏得該單位的任信任，逐步摸清該單位的下游單位，通過多次上門聯(lián)系，使得該單位下?lián)艿幕疃荚谖倚虚_立帳戶。另外今年七月份在市政府要求國(guó)庫(kù)集中收付預(yù)算單位賬戶和資金劃轉(zhuǎn)商業(yè)銀行情況下，他積極的上門聯(lián)系，成功留住某客戶在我行的開戶。銀行客戶經(jīng)理年度總結(jié)又如以開展有益健康的健身活動(dòng)為線索，與客戶開展乒乓球、羽毛球活動(dòng)，既把與客戶的交往推向深入，又打破了傳統(tǒng)公關(guān)模式，在工作中收到了非常好的效果。今年9月份，在與一家房地產(chǎn)公司相關(guān)人員進(jìn)行友好切磋球技的同時(shí)，獲悉客戶欲對(duì)其部分房產(chǎn)進(jìn)行拍賣，他積極的工作，使其拍賣款500萬元，成功轉(zhuǎn)入我行。
我對(duì)待工作有強(qiáng)烈的事業(yè)心和責(zé)任感，任勞任怨、積極工作，從不挑三揀四，避重就輕，對(duì)待每一項(xiàng)工作都能盡心盡力，按時(shí)保質(zhì)的完成。在日常工作中，他始終堅(jiān)持對(duì)自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求、顧全大局、不計(jì)得失，為了完成各項(xiàng)工作任務(wù)，不惜犧牲業(yè)余時(shí)間，放棄雙休和假期，利用一切時(shí)間和機(jī)會(huì)為客戶服務(wù)，與客戶交朋友，做客戶愿意交往的朋友，我通過不懈的努力，在20xx年的工作中，為自己交了一份滿意的答卷。
時(shí)間過得很快，轉(zhuǎn)眼我已入行四個(gè)月了，從四個(gè)月前初接觸陌生的銀行業(yè)務(wù)，到現(xiàn)在獲得一定的成長(zhǎng)。都是和支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心，同事們的幫助以及自己不斷的努力工作分不開的。
首先，初到江濱，我在支行零售負(fù)責(zé)人和各條線同事的關(guān)心指導(dǎo)下，用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境。在工作中，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，這也為10月初我開始著手客戶經(jīng)理的工作打好了基礎(chǔ)。
到了新的崗位，自己的工作經(jīng)驗(yàn)、營(yíng)銷技能和其他的客戶經(jīng)理相比有一定的差距。且到了新的工作環(huán)境，對(duì)行內(nèi)業(yè)務(wù)往來頻繁的對(duì)私客戶都比較陌生，加之支行的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經(jīng)理名下。要開展工作，就必須先增加客戶群體。到任新崗位后，我始終做到“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”以贏得客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持，加大自身客戶群體。在較短的時(shí)間內(nèi)，我通過自身的優(yōu)質(zhì)服務(wù)和不斷掌握的理財(cái)知識(shí)，成功營(yíng)銷了部分優(yōu)質(zhì)客戶，提高了客戶對(duì)銀行的貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度。
擔(dān)任客戶經(jīng)理以來，我深刻體會(huì)和感觸到了該崗位的使命和職責(zé)?？蛻艚?jīng)理是我們興業(yè)銀行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐，在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風(fēng)度及言談舉止，代表著我行的形象。我深知客戶經(jīng)理的一言一行都會(huì)在第一時(shí)間受到客戶的關(guān)注，因此要求其綜合素質(zhì)必須相當(dāng)?shù)母?。每天?duì)不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù)，熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作，為客戶制訂理財(cái)計(jì)劃和讓客戶的資產(chǎn)得到增值就是我的工作范圍，當(dāng)我明確了目的，有了工作目標(biāo)和重點(diǎn)以后，工作對(duì)于我來說，一切都變得清晰、明朗了起來。當(dāng)客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來從容面對(duì)。如今客戶提出的問題和疑惑我基本都能夠快速、清晰的向客戶傳達(dá)他們所想了解的信息，都能與大部分客戶進(jìn)行良好的溝通并取得很好的效果，從而贏得了客戶對(duì)我工作的普遍認(rèn)同。同時(shí)，在和不同客戶的接觸中，也使我自身的溝通能力和營(yíng)銷技巧得到了很大的提高。
同時(shí)，存在的主要問題：
最后，個(gè)人職業(yè)發(fā)展的愿景：
由于銀行業(yè)的特殊性和一定程度上的專業(yè)性，想成為銀行業(yè)的優(yōu)秀員工，必須經(jīng)過系統(tǒng)的培訓(xùn)與豐富的實(shí)踐。我期望在20xx年能爭(zhēng)取到更多的培訓(xùn)機(jī)會(huì)，使自身的綜合素質(zhì)得到全面的提高。夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力。
總結(jié)過去，是為了吸取經(jīng)驗(yàn)、完善不足。展望來年，我將會(huì)更有信心、更加努力、積極進(jìn)取、精益求精地完成好今后的工作，以爭(zhēng)為我行來年個(gè)金條線的發(fā)展做出自己更大的貢獻(xiàn)。
客戶經(jīng)理個(gè)人工作總結(jié)報(bào)告篇四
20x年2月我從x分理處調(diào)至x支行從事客戶經(jīng)理崗們工作，靜心回顧這一年的工作生活，我感覺收獲頗豐，現(xiàn)將這一年的學(xué)習(xí)工作情況總結(jié)如下：
一、加強(qiáng)學(xué)習(xí)、提高素質(zhì)。
我今年二月份從x分理處調(diào)到x支行從事客戶經(jīng)理工作，以前對(duì)資產(chǎn)業(yè)務(wù)接觸比較少，并且各項(xiàng)業(yè)務(wù)變化比較多，這就需要我靜下心來重新學(xué)習(xí)信貸業(yè)務(wù)知識(shí)，在我到崗理清思路后，我自覺加強(qiáng)各種金融產(chǎn)品的理論知識(shí)學(xué)習(xí)，提高自己對(duì)我行金融產(chǎn)品的理解，并在較短時(shí)間內(nèi)熟悉信貸業(yè)務(wù)，在領(lǐng)導(dǎo)和師傅們的幫助下，很快就上手了。我想只有自己對(duì)業(yè)務(wù)掌握透徹后才能更好的為客戶提供服務(wù)。
作為一名客戶經(jīng)理，我深刻體會(huì)和感觸到該崗位的職責(zé)，客戶經(jīng)理是我行資產(chǎn)業(yè)務(wù)對(duì)公眾服務(wù)的一張名片，是客戶與我行聯(lián)系的樞紐，怎樣更好地服務(wù)好客戶是我要學(xué)習(xí)和進(jìn)步的地方，一方面要熟悉自己行里的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自己能夠給客戶帶來什么，另一方面，要明白客戶需求什么，尤其是后一方面，明白了客戶的需求，才能去有的放矢的服務(wù)客戶。
在加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)的同時(shí)，我還積極認(rèn)真學(xué)習(xí)政治理論，提高自身政治素質(zhì)。作為一名中國(guó)民主建國(guó)會(huì)會(huì)員，我時(shí)時(shí)刻刻嚴(yán)格要求自己，作為參政黨成員，我積極擁護(hù)中國(guó)x領(lǐng)導(dǎo)，并積極參與建言獻(xiàn)策，努力學(xué)習(xí)中國(guó)x先進(jìn)性文件，認(rèn)真踐行黨的群眾路線。
二、腳踏實(shí)地、勤奮工作。
作為一名客戶經(jīng)理，我勤勤懇懇，任勞任怨。我的工作主要是銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)，為單位創(chuàng)造效益的同時(shí)還要時(shí)刻把握業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，不能因?yàn)樽约旱氖韬鼋o銀行帶來?yè)p失，這就要求我做事要細(xì)心，觀察要仔細(xì)，調(diào)查要屬實(shí)，報(bào)告要認(rèn)真，分析要專業(yè)，在維護(hù)好存量客戶的同時(shí)要努力挖掘新的客戶，并以專業(yè)的業(yè)務(wù)處理能力來滿足客戶的需求，在優(yōu)先獲取營(yíng)業(yè)利潤(rùn)的同時(shí)實(shí)現(xiàn)個(gè)人合規(guī)工作，保證信貸資金的安全。
三、存在不足。
對(duì)挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶好中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶對(duì)我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度還有待加強(qiáng)。我還需要進(jìn)一步克服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性，多干少說，在實(shí)踐中完善提高自己。
在新的一年，我將再接再厲，更加注重對(duì)新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識(shí)的學(xué)習(xí)專研，改進(jìn)工作方式方法，積極努力工作，增強(qiáng)服務(wù)意識(shí)，爭(zhēng)取在各個(gè)方面取得進(jìn)步，成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理。
客戶經(jīng)理個(gè)人工作總結(jié)報(bào)告篇五
20xx年各項(xiàng)工作基本告一段落了，一年來我能始終如一的嚴(yán)格要求自己，嚴(yán)格按照行里制定的各項(xiàng)規(guī)章制度來進(jìn)行實(shí)際操作。在我的努力下，xx年我個(gè)人沒有發(fā)生一次責(zé)任事故。完成了各項(xiàng)工作任務(wù)，業(yè)余攬儲(chǔ)179萬元，營(yíng)銷基金150萬元，營(yíng)銷國(guó)債110萬元，營(yíng)銷保險(xiǎn)5萬元，營(yíng)銷外匯理財(cái)產(chǎn)品--匯財(cái)通22萬元。營(yíng)銷理財(cái)金帳戶25個(gè)。在這里我總結(jié)一下我在這一年中的工作情況。
一、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)。
一年來，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。特別是后來到了個(gè)人理財(cái)中心做客戶經(jīng)理后,多問、多學(xué)、多練，通過學(xué)習(xí)“優(yōu)質(zhì)客戶識(shí)別引導(dǎo)流程”能成功的識(shí)別優(yōu)質(zhì)客戶。如:10月21日，王先生來我行取款，在排隊(duì)等候和他的閑聊中了解到，他是我行的老客戶，每天都要來銀行辦理業(yè)務(wù)，并誠(chéng)懇的請(qǐng)他為我行提意見，同時(shí)還建議他開理財(cái)金帳戶，可以享受工行優(yōu)質(zhì)客戶的服務(wù)，他很高興的接受了我的建議，并留下了聯(lián)系電話。我查詢了他的存款在80萬元左右。過了幾天我打電話約他來我行開了理財(cái)金帳戶。
作為一名客戶經(jīng)理，我認(rèn)為不但要善于學(xué)習(xí)，還要勤于思考。11月我做為客戶對(duì)交通銀行、建設(shè)銀行、招商銀行、中興實(shí)業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進(jìn)行了走訪，看看他們的金融產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量，回來后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價(jià)表和各種金融產(chǎn)品的宣傳資料、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)服務(wù)、中興實(shí)業(yè)銀行的人民幣理財(cái)產(chǎn)品、招商銀行為優(yōu)質(zhì)客戶設(shè)置的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個(gè)人知識(shí)的欠缺，回來后制訂了系統(tǒng)的學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)和理論知識(shí)的計(jì)劃，同時(shí)提出了建議把基金牌價(jià)和放宣傳資料的架子盡快到位，既服務(wù)客戶又起到好的營(yíng)銷效果。
二、勤奮務(wù)實(shí)，為我行事業(yè)發(fā)展盡責(zé)盡職。
一年來，我先后從事儲(chǔ)蓄員，客戶經(jīng)理等不同的崗位，無論在哪一個(gè)崗位工作，我都能夠立足本職、敬業(yè)愛崗、無私奉獻(xiàn)，為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。在做客戶經(jīng)理時(shí)能主動(dòng)收集優(yōu)質(zhì)客戶資料，補(bǔ)登優(yōu)質(zhì)客戶信息記錄表90多份。做為客戶經(jīng)理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我對(duì)自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求，積極為客戶著想，向客戶宣傳我行的新產(chǎn)品，新業(yè)務(wù)，新政策，擴(kuò)大我行的知名度。在儲(chǔ)蓄所工作時(shí)，能積極協(xié)同所主任搞好所內(nèi)工作，利用自己所學(xué)掌握的知識(shí)，做好所內(nèi)機(jī)具的保養(yǎng)和維修，保障業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行，營(yíng)業(yè)前全面打掃所內(nèi)衛(wèi)生。營(yíng)業(yè)終了，逐項(xiàng)檢查好各項(xiàng)安全措施，關(guān)好水電等再離所。從沒受到過一次外面顧客的投訴。
在平時(shí)有顧客對(duì)我們的工作有不同看法的時(shí)候，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿意而歸。所里經(jīng)常會(huì)有外地來的工人和學(xué)生辦理個(gè)人匯款，有的人連所需要的憑條都不會(huì)填寫，每次我都會(huì)十會(huì)細(xì)致的為他們講解填寫的方法，一字一句的教他們，直到他們學(xué)會(huì)為此。臨走時(shí)還要叮囑他們收好所寫的回單，以便下次再匯款時(shí)填寫。當(dāng)為他們每辦理完匯款業(yè)務(wù)的時(shí)候，他們都會(huì)不斷的向我表示感謝。
在我做好自己工作的同時(shí)，還用我多年來在儲(chǔ)蓄工作中的經(jīng)驗(yàn)來幫助其他的同志，同志們有了什么樣的問題，只要問我，我都會(huì)細(xì)心的予以解答。當(dāng)我也有問題的時(shí)候，我會(huì)十分虛心的向老同志請(qǐng)教。對(duì)待業(yè)務(wù)技能，我心里有一條給自己規(guī)定的要求:三人行必有我?guī)煟Х桨儆?jì)的把自己不會(huì)的學(xué)會(huì)。想在工作中幫助其他人，就要使自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)提高。
三、開拓市場(chǎng)，尋找新的增長(zhǎng)點(diǎn)。
只有不斷開發(fā)優(yōu)質(zhì)客戶，擴(kuò)展業(yè)務(wù)，增加存款，才能提高效益。從朋友那里得知，王先生是大客戶，但公司帳戶卻開在建行，知道我們攬儲(chǔ)任務(wù)重，叫我去宣傳一下，看能否轉(zhuǎn)到我行來，我主動(dòng)和王先生聯(lián)系，介紹我行的各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)，還宣傳了理財(cái)金帳戶專享的服務(wù)，在我和朋友的催促下，第二天就來我行會(huì)計(jì)處開了一個(gè)一般帳戶，說等資金一到位就辦理理財(cái)金帳戶，以后慢慢把資金轉(zhuǎn)到我行來。為搞好營(yíng)銷，擴(kuò)大宣傳力度，我通過電話發(fā)短消息聯(lián)絡(luò)客戶，介紹我行的新產(chǎn)品,并上門送宣傳資料宣傳我行新產(chǎn)品的功能和特點(diǎn)。收到了好的效果。12月2號(hào)利用去兒子學(xué)校的機(jī)會(huì)，給他們老師介紹了匯財(cái)通和保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，老師們爭(zhēng)先詢問匯財(cái)通利率情況，有個(gè)客戶來我行購(gòu)買了幾千元美圓的匯財(cái)通。
四、努力方向：
一、道德方面。做為客戶經(jīng)理在品德、責(zé)任感等方面必須要有較高的道德修養(yǎng)，強(qiáng)烈的事業(yè)心，作風(fēng)正派，自律嚴(yán)格，潔身自愛。
二、心理方面。客戶經(jīng)理心理要成熟、健康。經(jīng)受過磨煉，能理智地對(duì)待挫折和失敗。還要有積極主動(dòng)性和開拓進(jìn)取精神。同時(shí)，還要有較強(qiáng)的交際溝通能力，語(yǔ)言、舉止、形體、氣質(zhì)富有魅力。在性格上要熱情開朗，在語(yǔ)言上要風(fēng)趣幽默，在處理棘手問題上要靈活變通，在業(yè)務(wù)操作上要謹(jǐn)慎負(fù)責(zé)。
三、業(yè)務(wù)方面?？蛻艚?jīng)理要有系統(tǒng)、扎實(shí)的業(yè)務(wù)知識(shí)。首先要熟悉銀行的貸款、存款、結(jié)算、中間業(yè)務(wù)知識(shí)。既要掌握主要業(yè)務(wù)知識(shí)，又要熟悉較為冷門的業(yè)務(wù)知識(shí);既要有較高的政策理論水平，又要能具體介紹各種業(yè)務(wù)的操作流程;既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，又要及時(shí)掌握新興業(yè)務(wù)。另外，客戶經(jīng)理還要具備法律知識(shí)、經(jīng)濟(jì)知識(shí)，特別是要具備綜合運(yùn)用多種知識(shí)為客戶提供多種可供選擇的投資理財(cái)方案的能力。
四、營(yíng)銷方面?？蛻艚?jīng)理要成為市場(chǎng)營(yíng)銷的能手。要掌握市場(chǎng)營(yíng)銷學(xué)的基本知識(shí)，又要身體力行，積極參與實(shí)踐。掌握推銷自我的技巧、演講技巧、產(chǎn)品推介的技巧、與客戶溝通的技巧、處理拒絕的技巧等。
客戶經(jīng)理個(gè)人工作總結(jié)報(bào)告篇六
2019年已經(jīng)過去了，我在支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心下，在同事們的幫忙中，經(jīng)過自我的努力工作，取得了必須的工作業(yè)績(jī)，銀行業(yè)務(wù)知識(shí)也有了較大的提高，個(gè)人營(yíng)銷本事也得到極大提高。
首先，工作業(yè)績(jī)方面，我在支行領(lǐng)導(dǎo)指導(dǎo)下，努力營(yíng)銷對(duì)公客戶，成功主辦了海珠支行轉(zhuǎn)型以來第一筆授信業(yè)務(wù)，截至19年末，實(shí)現(xiàn)總授信額度5.5億元，帶動(dòng)對(duì)公存款8000多萬元，利息收入160多萬元，業(yè)務(wù)收入29.55萬元。個(gè)人管戶企業(yè)__成功申報(bào)為總行級(jí)重點(diǎn)客戶，并且正協(xié)助支行領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)取營(yíng)銷一批__下游企業(yè)。在小企業(yè)營(yíng)銷方面，也成功營(yíng)銷了一家__企業(yè)，利用交叉營(yíng)銷，新增對(duì)私存款160萬元。在對(duì)公客戶經(jīng)理小指標(biāo)考核方面，我的成績(jī)排在全分行前5位。
其次，經(jīng)過向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí)、向產(chǎn)品經(jīng)理學(xué)習(xí)、向書本學(xué)習(xí)，我較全面的掌握了我行信貸業(yè)務(wù)知識(shí)。一年前我剛轉(zhuǎn)崗公司客戶經(jīng)理的時(shí)候，對(duì)公司業(yè)務(wù)和授信產(chǎn)品一知半解，經(jīng)過一年的學(xué)習(xí)，我基本掌握了光大銀行大部分授信產(chǎn)品的要素，能夠經(jīng)過跟客戶交流，根據(jù)客戶財(cái)務(wù)狀況、擔(dān)保狀況和業(yè)務(wù)特點(diǎn)，為客戶設(shè)計(jì)合理的授信方案和具體業(yè)務(wù)產(chǎn)品。此外，在熟悉業(yè)務(wù)產(chǎn)品的同時(shí)，我進(jìn)取學(xué)習(xí)光大銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)控制措施，作為一名客戶經(jīng)理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試，順利經(jīng)過。
最終，在業(yè)務(wù)營(yíng)銷過程中，認(rèn)真學(xué)習(xí)、點(diǎn)滴積累，努力提高個(gè)人營(yíng)銷本事。作為一名客戶經(jīng)理，其職責(zé)是服務(wù)好客戶，一方面要熟悉自我的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自我能夠給客戶帶來什么，另一方面，要明白客戶要什么，尤其是后一方面重要，明白了客戶的需求，才能去創(chuàng)造條件滿足。個(gè)人營(yíng)銷本事'方案范文.庫(kù).整理~的提升很大程度在于了解客戶、滿足客戶。所以，在與客戶交流的過程中，我不斷發(fā)掘客戶的愛好，興趣，特長(zhǎng)，力爭(zhēng)講客戶感興趣的話題，解決客戶急需解決的問題。
過去的一年對(duì)于我來說是充實(shí)的一年，是提高的一年，同時(shí)，這些個(gè)人成績(jī)的取得與支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心、指導(dǎo)、鞭策是分不開的。當(dāng)然，在過去一年里，我也犯過錯(cuò)誤，有些不足，尤其是在維護(hù)存量客戶，挖掘客戶資源方面，我做的還不足，這也正是我將來需要努力的。
2020年在工作上的計(jì)劃，首先是在目前信貸緊張的狀況下，努力維護(hù)現(xiàn)有授信客戶，用好資源，做好客戶營(yíng)銷，實(shí)現(xiàn)授信額度的創(chuàng)利化。其次是，緊緊抓住__區(qū)域特色，開拓專業(yè)市場(chǎng)，做好中小企業(yè)授信營(yíng)銷，力爭(zhēng)取得成績(jī)。第三是發(fā)掘存量結(jié)算賬戶的潛力，營(yíng)銷對(duì)公存款，方式是利用我行理財(cái)產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)和加強(qiáng)上門服務(wù)力度。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業(yè)結(jié)算戶。第五是加強(qiáng)交叉營(yíng)銷，與對(duì)私客戶經(jīng)理一齊，全方位服務(wù)客戶。
2020年已經(jīng)來臨，我決心更踏實(shí)工作，努力學(xué)習(xí)，爭(zhēng)取在各個(gè)方面取得提高，成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理。
客戶經(jīng)理個(gè)人工作總結(jié)報(bào)告篇七
我于20xx年4月接到省分行的調(diào)令，調(diào)任支行客戶經(jīng)理。在支行8個(gè)月的工作中，我勤奮努力，注重創(chuàng)新，在自身業(yè)務(wù)水平得到了不斷提高的同時(shí)，于思想意識(shí)方面也取得了不小的進(jìn)步?，F(xiàn)將我本人在20xx年三個(gè)季度的工作情況總結(jié)匯報(bào)如下：
20xx年二季度我在支行行長(zhǎng)和各條線同事的關(guān)心指導(dǎo)下，用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境。在工作中，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。20xx年3月至6月，我參加了北京金融培訓(xùn)中心舉辦的afp(金融理財(cái)師)資格認(rèn)證培訓(xùn)，取得參加afp認(rèn)證考試資格，并于20xx年7月順利通過了afp認(rèn)證考試。通過這次全方位的培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，使我深刻意識(shí)到自身崗位的重要性和業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感。在工作中，我把所學(xué)到的理論知識(shí)和客戶所遇到的實(shí)際問題相結(jié)合，勇于探索新理論、新問題，創(chuàng)造性的開展工作。
到了新的崗位，自己的工作經(jīng)驗(yàn)、營(yíng)銷技能和其他的客戶經(jīng)理相比有一定的差距。且到了新的工作環(huán)境，對(duì)行內(nèi)業(yè)務(wù)往來頻繁的對(duì)私對(duì)公客戶都比較陌生，加之支行的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經(jīng)理名下。要開展工作，就必須先增加客戶群體。到任新崗位后，我始終做到“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦以贏得客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持，加大自身客戶群體。在較短的時(shí)間內(nèi)，我通過自身的優(yōu)質(zhì)服務(wù)和理財(cái)知識(shí)的專業(yè)性，成功營(yíng)銷了支行的優(yōu)質(zhì)客戶，提高了客戶對(duì)銀行的貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度。
擔(dān)任客戶經(jīng)理以來，我深刻體會(huì)和感觸到了該崗位的使命和職責(zé)。客戶經(jīng)理是我們xx銀行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐，在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風(fēng)度及言談舉止，代表著我行的形象。我深知客戶經(jīng)理的一言一行都會(huì)在第一時(shí)間受到客戶的關(guān)注，因此要求其綜合素質(zhì)必須相當(dāng)?shù)母?。從我第一天到任新崗位，從開始時(shí)的不適應(yīng)到現(xiàn)在的能很好地融入到這個(gè)工作中，心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉(zhuǎn)變。剛開始時(shí)，我覺得客戶經(jīng)理工作很累、很煩鎖，責(zé)任相對(duì)比較重大。但是，慢慢的，我變得成熟起來，我開始明白這就是工作。每天對(duì)不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù)，熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作，為客戶制訂理財(cái)計(jì)劃和讓客戶的資產(chǎn)得到增值就是我的工作范圍，當(dāng)我明確了目的，有了工作目標(biāo)和重點(diǎn)以后，工作對(duì)于我來說，一切都變得清晰、明朗了起來。當(dāng)客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來從容面對(duì)。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達(dá)他們所想了解的信息，都能與大部分客戶進(jìn)行良好的溝通并取得很好的效果，從而贏得了客戶對(duì)我工作的普遍認(rèn)同。同時(shí)，在和不同客戶的接觸中，也使我自身的溝通能力和營(yíng)銷技巧得到了很大的提高。
存在的主要問題：
個(gè)人職業(yè)發(fā)展的愿景：
由于銀行業(yè)的特殊性和一定程度上的專業(yè)性，想成為銀行業(yè)的優(yōu)秀員工，必須經(jīng)過系統(tǒng)的培訓(xùn)與豐富的實(shí)踐。我期望在20xx年能爭(zhēng)取到更多的培訓(xùn)機(jī)會(huì)，使自身的綜合素質(zhì)得到全面的提高。夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力。
總結(jié)過去，是為了吸取經(jīng)驗(yàn)、完善不足。展望來年，我將會(huì)更有信心、更加努力、積極進(jìn)取、精益求精地完成好今后的工作，以爭(zhēng)為我行來年個(gè)金條線的發(fā)展做出自己更大的貢獻(xiàn)。
客戶經(jīng)理個(gè)人工作總結(jié)報(bào)告篇八
彈指一揮間，20xx年已經(jīng)成為歷史了。在擔(dān)任支行這一年的客戶經(jīng)理期間，我勤奮努力，不斷進(jìn)取，在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時(shí)，思想意識(shí)方面也取得了不小的進(jìn)步。現(xiàn)將20xx年工作情況匯報(bào)如下：
一、20xx年，在支行行長(zhǎng)和各位領(lǐng)導(dǎo)同時(shí)的關(guān)心指導(dǎo)下，我用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗(yàn)、營(yíng)銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設(shè)外地支行，要開展工作，就必須先增加客戶群體。工作中我始終勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦去爭(zhēng)取客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持，擴(kuò)大自身客戶數(shù)量，在較短的時(shí)間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性，搜集信息、尋求支持，成功營(yíng)銷貴族白酒交易中心、xx市電力實(shí)業(yè)公司、xx市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面貢獻(xiàn)度還不大，但為未來儲(chǔ)存了上億元的存款和貸款。至12月末，個(gè)人累計(jì)完成存款2200多萬元，完成全年日均1800余萬元，代發(fā)工資、ps商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。
二、擔(dān)任客戶經(jīng)理以來，我深刻體會(huì)和感觸到該崗位的職責(zé)和使命。
客戶經(jīng)理是我行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止，均代表著我行形象。平時(shí)不斷學(xué)習(xí)溝通技巧，掌握溝通方法，以工作就是我的事業(yè)的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來對(duì)待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息，及時(shí)掌握客戶動(dòng)態(tài)，拜訪客戶中間橋梁，下到企業(yè)、機(jī)關(guān)，深入客戶，沒有公車時(shí)坐公交，天晴下雨一如既往，每天對(duì)不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù)，哪怕是一條短信祝福與問候，均代表著我行對(duì)客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對(duì)客戶，快速、清晰地向客戶傳達(dá)他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對(duì)我工作的普遍認(rèn)同。在信貸業(yè)務(wù)中，認(rèn)真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查，資料及時(shí)提交審查及歸檔。20xx年，累計(jì)發(fā)放貸款3350余萬元，按時(shí)清收貸款641萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲取營(yíng)業(yè)利潤(rùn)的同時(shí)實(shí)現(xiàn)個(gè)人合規(guī)工作，保證了信貸資金的安全。
三、存在的問題。
在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績(jī)，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。
(一)是學(xué)習(xí)不夠，面對(duì)金融改革的日益深化和市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的多樣化，如何掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和我市發(fā)展動(dòng)態(tài)，有時(shí)跟不上步伐。
(二)是對(duì)挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶對(duì)我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度還有待加強(qiáng)。
(三)是進(jìn)一步客服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性，多干少說，在實(shí)踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。
四、今后努力地方向。
在新的一年，我將再接再厲，更加注重對(duì)新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識(shí)的學(xué)習(xí)專研，改進(jìn)工作方式方法，積極努力工作，增強(qiáng)服務(wù)宗旨意識(shí)，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力，用新的工作破解實(shí)際工作中遇到的種種困難。
客戶經(jīng)理個(gè)人工作總結(jié)報(bào)告篇九
證券公司在企業(yè)改制上市中的主要職責(zé)是設(shè)計(jì)籌劃改制企業(yè)的股票上市，主要工作包括：參與企業(yè)改制方案設(shè)計(jì)和制定，對(duì)擬發(fā)股票的改制企業(yè)進(jìn)行上市輔導(dǎo)，草擬、匯總和報(bào)送發(fā)行上市的所有申報(bào)材料，組織承銷上市企業(yè)的股票，承擔(dān)發(fā)行上市的組織協(xié)調(diào)工作。
1、帶著一顆“愛心”去工作。保持良好的禮節(jié)禮貌，要從服務(wù)他人的角度出發(fā)，讓客戶覺得你是真心地關(guān)心他，縮短經(jīng)紀(jì)人與客戶之間的距離，對(duì)客戶思想形成正確的引導(dǎo)。
2、做好宣傳，嚴(yán)格執(zhí)行公司的服務(wù)規(guī)范，做好來電咨詢和新客戶的預(yù)約開戶工作。定期聯(lián)絡(luò)客戶做好客戶的維護(hù)工作。
在認(rèn)真工作的同時(shí)，我也會(huì)努力提高自己的自身素質(zhì)。不斷提升職業(yè)道德，掌握證券從業(yè)規(guī)律，拓展證券知識(shí)，提高自己的證券業(yè)務(wù)水平。
1、多學(xué)習(xí)、學(xué)習(xí)先進(jìn)的證券業(yè)務(wù)理論，學(xué)習(xí)公司同事的寶貴經(jīng)驗(yàn)，學(xué)習(xí)專業(yè)知識(shí)。
2、多琢磨、以便構(gòu)建良好的客戶關(guān)系。證券經(jīng)紀(jì)人只有與客戶之間相處得融洽，相處得愉快，才能更好更深入的完成任務(wù)!
3、多反思、多總結(jié)。自我反思是提高業(yè)務(wù)素質(zhì)的基本途徑。對(duì)于自己證券從業(yè)工作中的成功或失敗，要及時(shí)總結(jié)，不斷為自己今后的工作積累經(jīng)驗(yàn)。從而不斷進(jìn)步，自己超越自己。
在以后的日子中。我將勇于進(jìn)取，不斷創(chuàng)新，努力完成公司分配的工作和任務(wù)，爭(zhēng)取取得更大的進(jìn)步!望公司領(lǐng)導(dǎo)和同事多多幫忙和指正。我認(rèn)為最重要的一點(diǎn)就是激勵(lì)制度：
愿意努力干。二是管理制度，主要解決“生產(chǎn)什么”和“怎么生產(chǎn)”的問題，體現(xiàn)財(cái)富生產(chǎn)的效率規(guī)則。
激勵(lì)制度的核心是調(diào)動(dòng)人的積極性，管理制度的核心是使激勵(lì)制度調(diào)動(dòng)起的干勁科學(xué)化、高效率。沒有合理的激勵(lì)制度，再好的管理制度也沒有意義，但僅有好的激勵(lì)制度，管理制度不科學(xué)，企業(yè)也很難成功。
激勵(lì)制度鼓勵(lì)人們努力工作，激發(fā)人們心中向善的東西，主要是為好人制定的，它使好人工作更努力、更有創(chuàng)造性和自主性。
在管住壞人的同時(shí)，也使好人不至于在利益的_下去干壞事，成為更好的人。因此，激勵(lì)制度增加了好人，管理制度減少了壞人。
如果都像上面所說的，我相信沒有干不好的工作。沒有完不成的任務(wù)。
一、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)。
到，他是我行的老客戶，每天都要來銀行辦理業(yè)務(wù)，并誠(chéng)懇的請(qǐng)他為我行提意見，同時(shí)還建議他開理財(cái)金帳戶，可以享受我行優(yōu)質(zhì)客戶的服務(wù)，他很高興的接受了我的建議，并留下了聯(lián)系電話。
作為一名客戶經(jīng)理，我認(rèn)為不但要善于學(xué)習(xí)，還要勤于思考。x月我做為客戶對(duì)交通銀行、建設(shè)銀行、招商銀行、中興實(shí)業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進(jìn)行了走訪，看看他們的金融產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量，回來后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價(jià)表和各種金融產(chǎn)品的宣傳資料、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)服務(wù)、中興實(shí)業(yè)銀行的人民幣理財(cái)產(chǎn)品、招商銀行為優(yōu)質(zhì)客戶設(shè)置的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個(gè)人知識(shí)的欠缺，回來后制訂了系統(tǒng)的學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)和理論知識(shí)的計(jì)劃，同時(shí)提出了建議把基金牌價(jià)和放宣傳資料的架子盡快到位，既服務(wù)客戶又起到好的營(yíng)銷效果。
在我做好自己工作的同時(shí)，還用我多年來在儲(chǔ)蓄工作中的經(jīng)驗(yàn)來幫助其他的同志，同志們有了什么樣的問題，只要問我，我都會(huì)細(xì)心的予以解答。當(dāng)我也有問題的時(shí)候，我會(huì)十分虛心的向老同志請(qǐng)教。對(duì)待業(yè)務(wù)技能，我心里有一條給自己規(guī)定的要求：三人行必有我?guī)煟Х桨儆?jì)的把自己不會(huì)的學(xué)會(huì)。想在工作中幫助其他人，就要使自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)提高。
二、開拓市場(chǎng)，尋找新的增長(zhǎng)點(diǎn)。
三、制定新目標(biāo)，為來年做準(zhǔn)備。
新的一年里我為自己制定了新的目標(biāo)，做為客戶經(jīng)理我計(jì)劃從以下幾個(gè)方面來鍛煉自己，提高自己的整體素質(zhì)。
1.道德方面。做為客戶經(jīng)理在品德、責(zé)任感等方面必須要有較高的道德修養(yǎng)，強(qiáng)烈的事業(yè)心，作風(fēng)正派，自律嚴(yán)格，潔身自愛。
2.心理方面?？蛻艚?jīng)理心理要成熟、健康。經(jīng)受過磨煉，能理智地對(duì)待挫折和失敗。還要有積極主動(dòng)性和開拓進(jìn)取精神。同時(shí)，還要有較強(qiáng)的交際溝通能力，語(yǔ)言、舉止、形體、氣質(zhì)富有魅力。在性格上要熱情開朗，在語(yǔ)言上要風(fēng)趣幽默，在處理棘手問題上要靈活變通，在業(yè)務(wù)操作上要謹(jǐn)慎負(fù)責(zé)。
另外，客戶經(jīng)理還要具備法律知識(shí)、經(jīng)濟(jì)知識(shí)，特別是要具備綜合運(yùn)用多種知識(shí)為客戶提供多種可供選擇的投資理財(cái)方案的能力。
4.營(yíng)銷方面?？蛻艚?jīng)理要成為市場(chǎng)營(yíng)銷的能手。要掌握市場(chǎng)營(yíng)銷學(xué)的基本知識(shí)，又要身體力行，積極參與實(shí)踐。掌握推銷自我的技巧、演講技巧、產(chǎn)品推介的技巧、與客戶溝通的技巧、處理拒絕的技巧等。
以上是我的_年工作總結(jié)。在這里我真誠(chéng)地向各位領(lǐng)導(dǎo)做匯報(bào)，望給為領(lǐng)導(dǎo)為我的工作點(diǎn)評(píng)并指正，我會(huì)在今后的工作中更加努力，為公司爭(zhēng)創(chuàng)更大的業(yè)績(jī)，為公司的發(fā)展盡一片心力。
客戶經(jīng)理個(gè)人工作總結(jié)報(bào)告篇十
1.爭(zhēng)取2月底完成縣城及周邊的4g網(wǎng)絡(luò)建設(shè)。舉全局之力建設(shè)一張具有差異化優(yōu)勢(shì)的lte混合網(wǎng)絡(luò)，加快4g基站的建設(shè)，重點(diǎn)解決一些難于施工的城區(qū)寬帶盲區(qū)，迎接4g網(wǎng)絡(luò)的到來。強(qiáng)化4g/3g/1x/wifi的優(yōu)化互補(bǔ)優(yōu)勢(shì)，打造客戶感知最佳、業(yè)內(nèi)比較最優(yōu)的4g網(wǎng)絡(luò)。努力打造4g特色產(chǎn)品，加快智能管道建設(shè)，提供4g環(huán)境下的流量增值服務(wù)能力。持續(xù)優(yōu)化3g網(wǎng)絡(luò)覆蓋，保持3g網(wǎng)絡(luò)速率、覆蓋的雙重優(yōu)勢(shì)。
2.力爭(zhēng)“5.17”世界電信日前完成鄉(xiāng)鎮(zhèn)城區(qū)4g網(wǎng)絡(luò)建設(shè)。
3.力爭(zhēng)年底完成主要鄉(xiāng)村、公路沿線4g網(wǎng)絡(luò)建設(shè)。
（二）多舉措推動(dòng)移動(dòng)4g業(yè)務(wù)規(guī)模發(fā)展。
堅(jiān)持積極的品牌宣傳。加大互聯(lián)網(wǎng)等新媒體傳播，提高宣傳統(tǒng)一聲量，推廣音樂、體育、旅游等品牌體驗(yàn)活動(dòng)，打造“天翼4g”卓越品牌形象。4g堅(jiān)持集約化營(yíng)銷，加快城市市場(chǎng)的規(guī)?；l(fā)展；3g堅(jiān)持優(yōu)勢(shì)宣傳和體驗(yàn)，重點(diǎn)在農(nóng)村大力拓展低端智能機(jī)市場(chǎng)。建立4g客戶快速服務(wù)響應(yīng)、投訴處理專項(xiàng)機(jī)制，4g客戶滿意度實(shí)現(xiàn)同業(yè)第一。
客戶經(jīng)理個(gè)人工作總結(jié)報(bào)告篇十一
20____年10月，我被支行委以客戶經(jīng)理職務(wù)，在自覺幸運(yùn)的同時(shí)，更深知自身資質(zhì)尚淺、專業(yè)技能薄弱、人際溝通能力尚不成熟，恐難擔(dān)此重任。而今，回想近三個(gè)月以來摸索學(xué)習(xí)的過程，我堅(jiān)信，自己在這期間最大的收獲并非是客觀羅列的營(yíng)銷數(shù)據(jù)，而是越來越清晰地認(rèn)識(shí)到自身專業(yè)素養(yǎng)的疏淺與能力的不足，也更深刻的意識(shí)到自我充實(shí)重要性。
一、20____年工作可細(xì)分為如下方面：
(一).潛在客戶開發(fā)。
1.對(duì)公方面。成功開立新戶____口腔醫(yī)院、____衛(wèi)生局會(huì)計(jì)集中核算中心等賬戶，目前正在了解上述賬戶資金劃轉(zhuǎn)模式與結(jié)算渠道，為下階段開展結(jié)算工作做準(zhǔn)備。此外，____婦幼保健院的開戶準(zhǔn)備工作也接近尾聲，該院屬預(yù)算外撥款、獨(dú)立核算，本周可成功開戶。
2.對(duì)私方面。儲(chǔ)蓄方面，于11月底組織專門人員進(jìn)入各居民小區(qū)、學(xué)校、街道進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)宣傳和講解，著重宣傳我行利率優(yōu)勢(shì)與我行財(cái)富通第6期、第7期理財(cái)產(chǎn)品，發(fā)放理財(cái)宣傳單頁(yè)200份，完成儲(chǔ)蓄(理財(cái))新增410萬元。新客戶拓展方面，組織人員持續(xù)走進(jìn)學(xué)校、走上講臺(tái)對(duì)家政學(xué)院、師范學(xué)院等學(xué)校進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)宣講，發(fā)放宣傳單頁(yè)共計(jì)500余份，完成新增發(fā)卡1630張。
(二).優(yōu)質(zhì)客戶維護(hù)。一是積極攻關(guān)科局存款。自10月份始，實(shí)現(xiàn)了對(duì)資金流量大、結(jié)算頻繁的科局客戶的持續(xù)走訪，如____財(cái)政局、____會(huì)計(jì)集中核算中心、____民政局、____教育局、____自來水公司、____公路局等。目前____教育局教育經(jīng)費(fèi)、公路局工程款、水利局專項(xiàng)資金、民政局孤兒補(bǔ)助、自來水水費(fèi)均在我行辦理日常結(jié)算。二是積極捕捉財(cái)政局撥款消息，并及時(shí)與各科局溝通實(shí)現(xiàn)資金留存。
(三).優(yōu)勢(shì)產(chǎn)品營(yíng)銷。
在營(yíng)銷過程中注重將優(yōu)勢(shì)產(chǎn)品與優(yōu)勢(shì)業(yè)務(wù)相結(jié)合，如在面向家政學(xué)院、師范學(xué)院等年輕客戶的宣傳中，著重將金鳳卡優(yōu)勢(shì)與支付寶卡通、無卡支付等業(yè)務(wù)的優(yōu)勢(shì)結(jié)合起來，在本季度學(xué)校新發(fā)卡中，新增支付寶簽約157戶，無卡支付簽約賬戶：戶。在理財(cái)宣傳中著重宣傳網(wǎng)銀購(gòu)買優(yōu)勢(shì)，新增個(gè)人網(wǎng)銀67戶，網(wǎng)銀購(gòu)買理財(cái)交易金額達(dá)127萬元。
(四).代發(fā)業(yè)務(wù)留存。
10月份至今，累計(jì)代發(fā)民政局一次性補(bǔ)助76萬元、慈善救助120萬元、大病醫(yī)療補(bǔ)助170萬元，代發(fā)家政學(xué)院獎(jiǎng)學(xué)金220萬元。每一次代發(fā)都將開立的存單、卡折進(jìn)行精心包裝，并加入我行的宣傳頁(yè)，然后再發(fā)放給客戶，許多客戶將積累的存款轉(zhuǎn)成了定期，大大加強(qiáng)了存款的留存。
二、存在的問題與不足為如下方面：
(一).外部環(huán)境。____財(cái)政資金緊張，且財(cái)政存款分配格局相對(duì)固定，財(cái)政存款公關(guān)主觀性弱。
(二).內(nèi)部素質(zhì)?？蛻艚?jīng)理是實(shí)現(xiàn)銀行與客戶溝通的橋梁，必須外塑形象、內(nèi)固素質(zhì)。目前，商行形象過于年輕化，相比國(guó)有銀行說服力明顯呈劣勢(shì)，塑造專業(yè)素質(zhì)的個(gè)人形象尤為嚴(yán)峻。
三、20__主要工作計(jì)劃。
(一)維護(hù)存款。大客戶戰(zhàn)略，重點(diǎn)維護(hù)財(cái)政局、核算中心等科局單位。
(二)增加結(jié)算。增加重點(diǎn)賬戶結(jié)算量，如自來水公司日常結(jié)算。
(三)促進(jìn)代發(fā)。重點(diǎn)維護(hù)民政局代發(fā)款項(xiàng)。
(四)加強(qiáng)學(xué)習(xí)。強(qiáng)化自身專業(yè)素養(yǎng)。
客戶經(jīng)理個(gè)人工作總結(jié)報(bào)告篇十二
崗位職責(zé)：
(1)負(fù)責(zé)客戶的開發(fā)，營(yíng)銷渠道的維護(hù);。
(2)組織并參與各種營(yíng)銷活動(dòng);。
(3)指導(dǎo)并協(xié)助客戶辦理開戶等手續(xù)，做好已有客戶的維護(hù)工作;。
(4)主動(dòng)向客戶推廣公司的理財(cái)產(chǎn)品和服務(wù)，做好金融產(chǎn)品銷售工作。
崗位要求：
(2)對(duì)客戶開發(fā)、服務(wù)具有深刻理解;。
(4)為人正直、誠(chéng)信、精神面貌佳，有挑戰(zhàn)的決心;。
(5)具有證券從業(yè)資格者優(yōu)先，具有銀行、證券、期貨、基金投資經(jīng)驗(yàn)者優(yōu)先;。
(6)有客戶資源者優(yōu)先。
崗位職責(zé)：
1.開發(fā)、維護(hù)高凈值的個(gè)人客戶，開展各類經(jīng)紀(jì)及產(chǎn)品業(yè)務(wù);。
3.可自行開展渠道開發(fā)，業(yè)績(jī)突出者可晉升區(qū)域總監(jiān)儲(chǔ)備干部。
任職要求：
1.18至35周歲，有客戶資源、面試表現(xiàn)優(yōu)秀者可適當(dāng)放寬年齡要求;。
4.具有較強(qiáng)的團(tuán)隊(duì)意識(shí)，能夠按時(shí)、高質(zhì)量地完成團(tuán)隊(duì)分配的工作;。
5.具有一定的客戶資源和渠道資源者優(yōu)先錄用;。
7.具備證券從業(yè)資格者優(yōu)先錄用;無證券從業(yè)資格，經(jīng)面試合格后先獲得從業(yè)資格后錄用。
崗位職責(zé)：
2、做好客戶的基礎(chǔ)服務(wù)和維護(hù)工作，整理分析客戶需求并向中后臺(tái)部門傳遞;。
3、向客戶推介公司發(fā)行或代銷的各類金融產(chǎn)品;。
4、維護(hù)所在渠道的銀證協(xié)作關(guān)系，確保取得良好的品牌宣傳，樹立卓越的市場(chǎng)形象;。
6、配合公司及營(yíng)業(yè)部做好品牌宣傳、產(chǎn)品宣傳及組織各種營(yíng)銷活動(dòng);。
任職要求：
1、通過證券從業(yè)考試;(注：從事證券行業(yè)，必須持證上崗)。
2、大專及以上學(xué)歷;。
3、品行端正、思維敏捷、踏實(shí)負(fù)責(zé)、具有飽滿的工作熱情;。
5、具備良好的溝通表達(dá)能力和團(tuán)隊(duì)協(xié)作精神。
6、有投資顧問資格及保險(xiǎn)、證券等工作經(jīng)驗(yàn)者優(yōu)先;。
薪酬構(gòu)成：
基本薪酬+開戶獎(jiǎng)勵(lì)+傭金提成+理財(cái)產(chǎn)品銷售獎(jiǎng)勵(lì)+專項(xiàng)活動(dòng)獎(jiǎng)勵(lì)+月度有效戶及資產(chǎn)競(jìng)賽獎(jiǎng)勵(lì)。
公司福利：五險(xiǎn)一金(轉(zhuǎn)正員工)。
客戶經(jīng)理個(gè)人工作總結(jié)報(bào)告篇十三
20__年已經(jīng)過去了，我在支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心下，在同事們的幫忙中，透過自我的努力工作，取得了必須的工作業(yè)績(jī)，銀行業(yè)務(wù)知識(shí)也有了較大的進(jìn)步，個(gè)人營(yíng)銷潛力也得到極大提高。
首先，工作業(yè)績(jī)方面，我在支行領(lǐng)導(dǎo)指導(dǎo)下，努力營(yíng)銷對(duì)公客戶，成功主辦了海珠支行轉(zhuǎn)型以來第一筆授信業(yè)務(wù)，截至20__年末，實(shí)現(xiàn)總授信額度5.5億元，帶動(dòng)對(duì)公存款8000多萬元，利息收入160多萬元，中間業(yè)務(wù)收入29。55萬元。
個(gè)人管戶企業(yè)成功申報(bào)為總行級(jí)重點(diǎn)客戶，并且正協(xié)助支行領(lǐng)導(dǎo)用心營(yíng)銷一批下游企業(yè)。在小企業(yè)營(yíng)銷方面，也成功營(yíng)銷了一家__企業(yè)，利用交叉營(yíng)銷。年末新增對(duì)私存款160萬元。在對(duì)公客戶經(jīng)理小指標(biāo)考核方面，我的成績(jī)排在全分行前5位。
其次，透過向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí)、向產(chǎn)品經(jīng)理學(xué)習(xí)、向書本學(xué)習(xí)，我較全面的掌握了我行信貸業(yè)務(wù)知識(shí)。一年前我剛轉(zhuǎn)崗公司客戶經(jīng)理的時(shí)候，對(duì)公司業(yè)務(wù)和授信產(chǎn)品一知半解，透過一年的學(xué)習(xí)，我基本掌握了光大銀行大部分授信產(chǎn)品的要素，能夠透過跟客戶交流，根據(jù)客戶財(cái)務(wù)狀況、擔(dān)保狀況和業(yè)務(wù)特點(diǎn)，為客戶設(shè)計(jì)合理的授信方案和具體業(yè)務(wù)產(chǎn)品。
此外，在熟悉業(yè)務(wù)產(chǎn)品的同時(shí)，我用心學(xué)習(xí)光大銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)控制措施，作為唯一一名客戶經(jīng)理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試，順利透過。在分行舉辦的合規(guī)征文中，我撰寫《構(gòu)建深入人心的商業(yè)銀行合規(guī)文化勢(shì)在必行》一文被評(píng)為總行二等獎(jiǎng)。
最后，在業(yè)務(wù)營(yíng)銷過程中，認(rèn)真學(xué)習(xí)、點(diǎn)滴積累，努力提高個(gè)人營(yíng)銷潛力。作為一名客戶經(jīng)理，其職責(zé)是服務(wù)好客戶，一方面要熟悉自我的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自我能夠給客戶帶來什么，另一方面，要明白客戶要什么，尤其是后一方面重要，明白了客戶的需求，才能去創(chuàng)造條件滿足。
個(gè)人營(yíng)銷潛力的提升很大程度在于了解客戶、滿足客戶。因此，在與客戶交流的過程中，我不斷發(fā)掘客戶的愛好，興趣，特長(zhǎng)，力爭(zhēng)講客戶感興趣的話題，解決客戶急需解決的問題。
過去的一年對(duì)于我來說是充實(shí)的一年，是進(jìn)步的一年，同時(shí)，這些個(gè)人成績(jī)的取得與支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心、指導(dǎo)、鞭策是分不開的。當(dāng)然，在過去一年里，我也犯過錯(cuò)誤，有些不足，尤其是在維護(hù)存量客戶，挖掘客戶資源方面，我做的還不足，這也正是我將來需要努力的。
20__年在工作上的計(jì)劃，首先是在目前信貸緊張的狀況下，努力維護(hù)現(xiàn)有授信客戶，用好資源，做好客戶營(yíng)銷，實(shí)現(xiàn)授信額度的創(chuàng)利最大化。
其次是，緊緊抓住海珠區(qū)域特色，開拓專業(yè)市場(chǎng)，做好中小企業(yè)授信營(yíng)銷，力爭(zhēng)取得成績(jī)。第三是發(fā)掘存量結(jié)算賬戶的潛力，營(yíng)銷對(duì)公存款，方式是利用我行理財(cái)產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)和加強(qiáng)上門服務(wù)力度。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業(yè)結(jié)算戶。第五是加強(qiáng)交叉營(yíng)銷，與對(duì)私客戶經(jīng)理一齊，全方位服務(wù)客戶。
20__年已經(jīng)來臨，我決心更踏實(shí)工作，努力學(xué)習(xí)，爭(zhēng)取在各個(gè)方面取得進(jìn)步，成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理。
一、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)。
作為一名客戶經(jīng)理，我認(rèn)為不但要善于學(xué)習(xí)，還要勤于思考。11月我做為客戶對(duì)交通銀行、建設(shè)銀行、招商銀行、中興實(shí)業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進(jìn)行了走訪，看看他們的金融產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量，回來后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價(jià)表和各種金融產(chǎn)品的宣傳資料、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)服務(wù)、中興實(shí)業(yè)銀行的人民幣理財(cái)產(chǎn)品、招商銀行為優(yōu)質(zhì)客戶設(shè)置的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個(gè)人知識(shí)的欠缺，回來后制訂了系統(tǒng)的學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)和理論知識(shí)的計(jì)劃，同時(shí)提出了建議把基金牌價(jià)和放宣傳資料的架子盡快到位，既服務(wù)客戶又起到好的營(yíng)銷效果。
二、勤奮務(wù)實(shí)，為我行事業(yè)發(fā)展盡責(zé)盡職。
一年來，我先后從事儲(chǔ)蓄員，客戶經(jīng)理等不同的崗位，無論在哪一個(gè)崗位工作，我都能夠立足本職、敬業(yè)愛崗、無私奉獻(xiàn)，為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。在做客戶經(jīng)理時(shí)能主動(dòng)收集優(yōu)質(zhì)客戶資料，補(bǔ)登優(yōu)質(zhì)客戶信息記錄表90多份。做為客戶經(jīng)理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我對(duì)自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求，積極為客戶著想，向客戶宣傳我行的新產(chǎn)品，新業(yè)務(wù)，新政策，擴(kuò)大我行的知名度。在儲(chǔ)蓄所工作時(shí)，能積極協(xié)同所主任搞好所內(nèi)工作，利用自己所學(xué)掌握的.知識(shí)，做好所內(nèi)機(jī)具的保養(yǎng)和維修，保障業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行，營(yíng)業(yè)前全面打掃所內(nèi)衛(wèi)生。營(yíng)業(yè)終了，逐項(xiàng)檢查好各項(xiàng)安全措施，關(guān)好水電等再離所。從沒受到過一次外面顧客的投訴。在平時(shí)有顧客對(duì)我們的工作有不同看法的時(shí)候，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿意而歸。所里經(jīng)常會(huì)有外地來的工人和學(xué)生辦理個(gè)人匯款，有的人連所需要的憑條都不會(huì)填寫，每次我都會(huì)十會(huì)細(xì)致的為他們講解填寫的方法，一字一句的教他們，直到他們學(xué)會(huì)為此。臨走時(shí)還要叮囑他們收好所寫的回單，以便下次再匯款時(shí)填寫。當(dāng)為他們每辦理完匯款業(yè)務(wù)的時(shí)候，他們都會(huì)不斷的向我表示感謝。
在我做好自己工作的同時(shí)，還用我多年來在儲(chǔ)蓄工作中的經(jīng)驗(yàn)來幫助其他的同志，同志們有了什么樣的問題，只要問我，我都會(huì)細(xì)心的予以解答。當(dāng)我也有問題的時(shí)候，我會(huì)十分虛心的向老同志請(qǐng)教。對(duì)待業(yè)務(wù)技能，我心里有一條給自己規(guī)定的要求:三人行必有我?guī)?，要千方百?jì)的把自己不會(huì)的學(xué)會(huì)。想在工作中幫助其他人，就要使自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)提高。
三、開拓市場(chǎng)，尋找新的增長(zhǎng)點(diǎn)。
新的一年里我為自己制定了新的目標(biāo)，做為客戶經(jīng)理我計(jì)劃從以下幾個(gè)方面來鍛煉自己，提高自己的整體素質(zhì)。
一、道德方面。做為客戶經(jīng)理在品德、責(zé)任感等方面必須要有較高的道德修養(yǎng)，強(qiáng)烈的事業(yè)心，作風(fēng)正派，自律嚴(yán)格，潔身自愛。
二、心理方面?？蛻艚?jīng)理心理要成熟、健康。經(jīng)受過磨煉，能理智地對(duì)待挫折和失敗。還要有積極主動(dòng)性和開拓進(jìn)取精神。同時(shí)，還要有較強(qiáng)的交際溝通能力，語(yǔ)言、舉止、形體、氣質(zhì)富有魅力。在性格上要熱情開朗，在語(yǔ)言上要風(fēng)趣幽默，在處理棘手問題上要靈活變通，在業(yè)務(wù)操作上要謹(jǐn)慎負(fù)責(zé)。
三、業(yè)務(wù)方面。客戶經(jīng)理要有系統(tǒng)、扎實(shí)的業(yè)務(wù)知識(shí)。首先要熟悉銀行的貸款、存款、結(jié)算、中間業(yè)務(wù)知識(shí)。既要掌握主要業(yè)務(wù)知識(shí)，又要熟悉較為冷門的業(yè)務(wù)知識(shí);既要有較高的政策理論水平，又要能具體介紹各種業(yè)務(wù)的操作流程;既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，又要及時(shí)掌握新興業(yè)務(wù)。另外，客戶經(jīng)理還要具備法律知識(shí)、經(jīng)濟(jì)知識(shí)，特別是要具備綜合運(yùn)用多種知識(shí)為客戶提供多種可供選擇的投資理財(cái)方案的能力。
四、營(yíng)銷方面?？蛻艚?jīng)理要成為市場(chǎng)營(yíng)銷的能手。要掌握市場(chǎng)營(yíng)銷學(xué)的基本知識(shí)，又要身體力行，積極參與實(shí)踐。掌握推銷自我的技巧、演講技巧、產(chǎn)品推介的技巧、與客戶溝通的技巧、處理拒絕的技巧等。
客戶經(jīng)理個(gè)人工作總結(jié)報(bào)告篇十四
堅(jiān)持智慧城市統(tǒng)領(lǐng)，做有價(jià)值的信息化行業(yè)應(yīng)用，服務(wù)智慧建設(shè)。
（一）建設(shè)智能化的政府管理與社會(huì)保障體系，助力發(fā)展環(huán)境優(yōu)化。一是推廣政務(wù)信息化應(yīng)用。通過綜合辦公應(yīng)用實(shí)現(xiàn)政府無紙化辦公和電子化審批與監(jiān)督；通過鄉(xiāng)鎮(zhèn)視頻會(huì)議系統(tǒng)建設(shè)提高政府會(huì)議效率。二是建設(shè)智能化的社會(huì)管理系統(tǒng)。加快第三期“天網(wǎng)”工程建設(shè)，落實(shí)好“綜治e通”推廣和應(yīng)用；加強(qiáng)食品藥品監(jiān)控、警務(wù)e通、工商e通等信息化應(yīng)用的推廣和突破。三是建設(shè)智能化的公共服務(wù)體系。打造智能化的教育、醫(yī)療、衛(wèi)生、社保、房產(chǎn)、就業(yè)系統(tǒng)。推進(jìn)教育、衛(wèi)生等行業(yè)信息化，做好手機(jī)看店、翼校通、手機(jī)隨訪、公交e通、智慧社區(qū)等信息化應(yīng)用。配合當(dāng)?shù)卣猩桃Y、電子商務(wù)發(fā)展要求，建立覆蓋所有工業(yè)園區(qū)的高速帶寬網(wǎng)絡(luò)，構(gòu)建統(tǒng)一的商務(wù)應(yīng)用平臺(tái)。
（二）建設(shè)智能化的農(nóng)業(yè)綜合服務(wù)體系，助力新農(nóng)村建設(shè)邁上新臺(tái)階。一是進(jìn)一步深入推進(jìn)寬帶進(jìn)村入戶、農(nóng)民知識(shí)化工程、農(nóng)村黨員遠(yuǎn)程教育網(wǎng)等工作。二是建設(shè)智能化的新農(nóng)村建設(shè)展示平臺(tái)。三是建設(shè)農(nóng)作物災(zāi)害監(jiān)控預(yù)防體系。圍繞漢仙巖的生態(tài)游打造智能化的數(shù)字旅游平臺(tái)。為游客提供高品質(zhì)的旅游休閑服務(wù)。
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客戶經(jīng)理個(gè)人工作總結(jié)報(bào)告篇一
20__年7月，我有幸進(jìn)入__工作。半年來，在領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心與指導(dǎo)下，我不斷積極應(yīng)對(duì)挑戰(zhàn)，加強(qiáng)適應(yīng)與學(xué)習(xí)的進(jìn)度，以期盡快達(dá)到一名合格稱職的客戶經(jīng)理要求?，F(xiàn)將年度工作小結(jié)總結(jié)如下：
一、回顧總結(jié)。
(1)工作方面。
在部門半年度工作會(huì)議上，我為自己設(shè)定的工作目標(biāo)圍繞老客戶維護(hù)與新客戶開發(fā)展開，現(xiàn)將半年來的工作總結(jié)如下：
老客戶維護(hù)上，我的主要工作內(nèi)容是協(xié)助主管處理各類基礎(chǔ)性事務(wù)工作，包括基本的單項(xiàng)交易業(yè)務(wù)、客戶關(guān)系維護(hù)、貸后管理等。在工作過程中以“干中學(xué)”的方式學(xué)習(xí)技能、積累經(jīng)驗(yàn)。在這半年，我主要完成以下工作內(nèi)容：
續(xù)報(bào)工作：完成__、__家企業(yè)續(xù)報(bào)工作，撰寫這幾家續(xù)報(bào)授信報(bào)告。
除此之外，我還承擔(dān)蘇北部信貸系統(tǒng)貸后管理的維護(hù)工作、客戶公司網(wǎng)銀維護(hù)以及銀企溝通、信息維護(hù)等等。
新開發(fā)客戶方面，目前尚未有自行開發(fā)，目標(biāo)客戶群體有__等幾家客戶。協(xié)助部門主管走訪的新客戶有__等。目前與維維達(dá)成初步意向，正在撰寫維維授信報(bào)告。
(2)思想方面。
面對(duì)人生第一份職業(yè)，我一直懷有感恩之情，也時(shí)時(shí)提醒自己懂得珍惜與把握機(jī)會(huì)。我部是一個(gè)十分鍛煉人的部門，部門對(duì)客戶經(jīng)理要求也比較高，我一直有種緊迫感，也深知挑戰(zhàn)與機(jī)會(huì)并存。半年來在市場(chǎng)二部我相對(duì)得到了更多的鍛煉機(jī)會(huì)與成長(zhǎng)空間，部門老總__從我進(jìn)入部門第一天就將我定位為正式工，而不是實(shí)習(xí)生，提醒我不要懈怠;主管__能夠放心地托付我許多的工作鍛煉機(jī)會(huì)，并耐心指導(dǎo)我的工作，包容我的過失，幫助我成長(zhǎng)。
作為一名新員工，在__銀行的“導(dǎo)師式”培養(yǎng)機(jī)制中，我給自己設(shè)定的第一階段目標(biāo)就是在工作過程中贏得“導(dǎo)師”的信任，成為他的左膀右臂。在“干中學(xué)”中不斷充實(shí)自己，同時(shí)將自己所學(xué)知識(shí)迅速轉(zhuǎn)化為“生產(chǎn)力”，盡職盡責(zé)的執(zhí)行、出色的完成領(lǐng)導(dǎo)交代的任務(wù)，直至具備分析問題與解決問題的能力，主動(dòng)與領(lǐng)導(dǎo)一起分憂解難。半年來我都將這一目標(biāo)作為自己的努力方向，目前也正往這個(gè)方向循序漸進(jìn)。
(3)收獲。
因?yàn)樵缭?月份我就開始了在我行的實(shí)習(xí)工作，因此在適應(yīng)工作環(huán)境與一些基礎(chǔ)性的工作上我比同一批新人更快一些。在正式進(jìn)入我行工作這半年，我逐漸了解了銀行內(nèi)部制度、業(yè)務(wù)流程，產(chǎn)品知識(shí)等;對(duì)銀行的經(jīng)營(yíng)政策、企業(yè)文化也有了更深刻的認(rèn)識(shí);使我之前對(duì)銀行業(yè)務(wù)的完全陌生，到現(xiàn)在逐步向一名職業(yè)的銀行人邁進(jìn)。通過自己的前期工作以及自己對(duì)工作的掌握情況，也使得自己對(duì)以后的工作也充滿了信心。
除此之外，在做人處事、做事效率以及工作方法上我都有了一些新的認(rèn)識(shí)與提高。在與客戶打交道的過程中的談判藝術(shù)與技巧、在出差過程中的時(shí)間與行程的安排、在做單向交易過程中各個(gè)環(huán)節(jié)的運(yùn)籌把握等等，領(lǐng)導(dǎo)在這些方面做出了良好的示范，我也諳熟于心。
另外，在這半年的時(shí)間里，我也逐漸的融入了團(tuán)隊(duì)，適應(yīng)了自己的角色。與部門各位同事相處的十分融洽，不管在工作上、生活上還是學(xué)習(xí)上，都感受到了我們這個(gè)部門家庭式的溫暖與兄弟般的情誼?？梢哉f自己非常幸運(yùn)，在畢業(yè)后能夠得到這樣的工作、遇到在這樣的集體、找到自己的歸屬感。
二、不足之處。
(1)、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)有待提高。
從學(xué)生到銀行從業(yè)者的轉(zhuǎn)換過程中，最大的感受就是銀行人的對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的把控意識(shí)，而體現(xiàn)在日常工作中還有操作流程的規(guī)范意識(shí)。任何單向交易的操作看似冗繁枯燥，但是都必須一絲不茍，來不得半點(diǎn)馬虎。在一些工作中，我常因粗心犯一些低級(jí)錯(cuò)誤，或者因不了解規(guī)章而忽略一些必要環(huán)節(jié)的操作，這些常導(dǎo)致工作效率受到影響，甚至可能成為日后風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的隱患?，F(xiàn)在我將出現(xiàn)的差錯(cuò)或者失誤都總結(jié)下來以免下次再犯，并不斷試圖找到更好的工作方法來避免不必要的差錯(cuò)。而風(fēng)險(xiǎn)以及合規(guī)意識(shí)是我在職業(yè)道路上需要不斷加強(qiáng)的能力。
(2)、學(xué)習(xí)效率有待提高。
雖然自己在這半年里對(duì)業(yè)務(wù)了解有了較大的進(jìn)步，但是學(xué)習(xí)進(jìn)度以及效率并不如自己想象中的.快，尤其是對(duì)銀行業(yè)務(wù)理論的學(xué)習(xí)。這主要是自己在時(shí)間安排上的問題，因?yàn)椴块T平時(shí)出差較多，自余時(shí)間比較零碎，沒有做好合理的時(shí)間運(yùn)籌，也沒有制定完善的學(xué)習(xí)計(jì)劃，日后將要加快業(yè)務(wù)理論的學(xué)習(xí)進(jìn)度，使自己更快實(shí)現(xiàn)專業(yè)化與職業(yè)化。
(3)、成長(zhǎng)速度仍需加快。
雖然與同一批進(jìn)入我行的員工相比，我得到了更多的鍛煉機(jī)會(huì)，成長(zhǎng)的相對(duì)也比較快。但就目前來說，感覺自己對(duì)部門的貢獻(xiàn)有限，成長(zhǎng)的步伐仍需加快，我部人數(shù)較少，每個(gè)人都需承擔(dān)起自己的責(zé)任。拿新客戶開發(fā)來說，我部今年在新開發(fā)客戶進(jìn)度上比較緩慢，排除客觀因素，這也與我部門今年以來人員流動(dòng)頻繁、新員工尚未能做出有效貢獻(xiàn)有關(guān)。所以我將努力使自己能夠迅速成長(zhǎng)起來，壯大客戶開發(fā)隊(duì)伍，完成自己與部門各項(xiàng)分行下達(dá)的任務(wù)指標(biāo)。
三、未來工作思路。
(1)、繼續(xù)做好現(xiàn)有客戶的維護(hù)工作。
扎實(shí)做好各項(xiàng)基礎(chǔ)性的事務(wù)工作仍是我的目前的工作重心，通過這些基礎(chǔ)性的工作加深學(xué)習(xí)，并逐步達(dá)到能夠獨(dú)立做好客戶關(guān)系維護(hù)各項(xiàng)工作的能力。
(2)、做好開發(fā)新客戶的準(zhǔn)備工作。
今年在新客戶開發(fā)上沒有建樹，分析原因，主要還是自身的業(yè)務(wù)能力尚未達(dá)到水平，不熟悉整個(gè)流程，也不了解與客戶磋商內(nèi)容細(xì)節(jié)與技巧?，F(xiàn)在與部門主管跟過大洋與維維兩個(gè)較為全面的案子之后，對(duì)整個(gè)客戶開發(fā)的流程有了初步的了解。在明年上半段，我將做好一些客戶開發(fā)的準(zhǔn)備工作，與潛在客戶對(duì)象保持聯(lián)絡(luò)，并在政策及條件許可的情況下出擊，爭(zhēng)取能夠自主開發(fā)新客戶。
(3)、加強(qiáng)自身的學(xué)習(xí)建設(shè)。
這半年來，因?yàn)樽陨硭接邢蓿€沒有能夠在績(jī)效方面做出自己的貢獻(xiàn)，尤其在開發(fā)新客戶方面尚未體現(xiàn)出作用。因此，各種業(yè)務(wù)能力的學(xué)習(xí)是自己最有待加強(qiáng)的。一是業(yè)務(wù)理論的學(xué)習(xí)：在授信報(bào)告撰寫、企業(yè)財(cái)務(wù)分析、投行業(yè)務(wù)、國(guó)際業(yè)務(wù)以及不斷更新的我行金融產(chǎn)品知識(shí)等方面都亟待加強(qiáng)。二是業(yè)務(wù)能力的學(xué)習(xí)：銀行業(yè)務(wù)的流程、制度還需更進(jìn)一步的熟悉與掌握;與客戶打交道的能力包括一些社交禮儀、談判技巧等，以及一些社會(huì)經(jīng)驗(yàn)等都需要多加積累。
客戶經(jīng)理個(gè)人工作總結(jié)報(bào)告篇二
轉(zhuǎn)眼間到xx區(qū)域工作已經(jīng)四個(gè)月了，感受頗多，收獲頗多。新環(huán)境，新領(lǐng)導(dǎo)，新崗位，對(duì)我來說是一個(gè)良好的發(fā)展機(jī)遇，也是一個(gè)很好的鍛煉和提升自已各方面能力的機(jī)會(huì)。
剛到工作時(shí)，我就感受到了一種蓬勃向上，積極進(jìn)取，暖如春風(fēng)的工作氛圍。感覺到了同事們的熱情、執(zhí)著和敬業(yè)。正是在他們的啟發(fā)和感染下，我開始認(rèn)真學(xué)習(xí)客戶經(jīng)理業(yè)務(wù)知識(shí)，扎扎實(shí)實(shí)地苦練服務(wù)技巧，業(yè)務(wù)一點(diǎn)一滴的學(xué)習(xí)，心靈一分一分的融入，工作一點(diǎn)一點(diǎn)的進(jìn)步。我不斷堅(jiān)持著自己的信仰和追求在此，首先特別感謝領(lǐng)導(dǎo)和同事們給予我的大力支持、關(guān)心和幫助。，使我能夠很快地適應(yīng)新崗位的管理與運(yùn)作程序。
剛接手大舜片區(qū)的時(shí)候看到100多家在網(wǎng)單位覺得這是一個(gè)比較有挑戰(zhàn)的片區(qū)，我清楚的明白大部分集團(tuán)規(guī)模都不大，但是量多，按照漁夫撒網(wǎng)的經(jīng)驗(yàn)我清楚的明白自己首先需要做的是跑遍所有的集團(tuán)建立人脈，由于大舜片區(qū)門牌及街道比較錯(cuò)綜復(fù)雜，此項(xiàng)工作的開展并不易，通過百度地圖及各種詢問我踏上了拜訪之路。在拜訪期間通過對(duì)集團(tuán)關(guān)鍵人物進(jìn)行優(yōu)惠政策營(yíng)銷*及服務(wù)中得到了客戶的肯定及認(rèn)可，在與客戶建立初步良好關(guān)系的基礎(chǔ)下再對(duì)客戶單位進(jìn)行集團(tuán)成員收集及集團(tuán)產(chǎn)品的營(yíng)銷工作。
然而對(duì)于目前的工作，我只是踏入了門檻，還有很多不足之處，還有很多要學(xué)習(xí)的地方，所以在以后的工作中，從自身做起，不斷繒強(qiáng)服務(wù)意識(shí)與水平還要更加繼續(xù)注意學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)，實(shí)踐和積累，刻苦練習(xí)服務(wù)技巧，同時(shí)認(rèn)真聽取各種意見及建議，不斷地把自己所學(xué)的知識(shí)應(yīng)用到實(shí)踐中僅是機(jī)械地去完成工作，更要采取換位思考的方法，通過自己的奮斗和努力，向客戶和同事們展示自己開朗，熱情，自信，堅(jiān)毅的一面。
在工作中尋找自己的位置，在拼搏中實(shí)現(xiàn)自我的價(jià)值，在進(jìn)取中塑造自身的形象。我喜歡看到客戶希冀面來，滿意而去的表情，喜歡看到客戶在我們的建議下得到意外收獲得的成就感。但因本身業(yè)務(wù)知識(shí)還不深廣和經(jīng)驗(yàn)不足解決不到的問題而產(chǎn)生遺憾，也不得不接受客戶沒有達(dá)到目的時(shí)不滿的宣泄?？墒?，以真誠(chéng)服務(wù)換客戶的真情和信賴，讓我感到工作多彩而充實(shí)，還提升了自身的綜合素質(zhì)。通過四個(gè)多月的客戶經(jīng)理工作，我簡(jiǎn)單的總結(jié)了兩點(diǎn)：
一、自覺加強(qiáng)理論學(xué)習(xí)，提高個(gè)人素質(zhì)。
在業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)方面，我不斷的總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，積極與身邊的同事交流溝通，使自己能盡快進(jìn)入角色，擔(dān)負(fù)起自己的職責(zé)。同時(shí)，我還自覺學(xué)習(xí)客戶經(jīng)理培訓(xùn)教材等業(yè)務(wù)書籍，并通過網(wǎng)絡(luò)來吸取自己所需要的知識(shí)，達(dá)到不斷積累自己的業(yè)務(wù)知識(shí)儲(chǔ)備。
二、腳踏實(shí)地，努力完成好各項(xiàng)業(yè)務(wù)工作。
從今年三月份開始我擔(dān)任個(gè)人客戶經(jīng)理職務(wù)，通過對(duì)客戶的一一回訪溝通，了解每位客戶的真實(shí)基本信息，讓客戶加深對(duì)我的印象。主動(dòng)了解客戶的需求、建議、意見或投訴，及時(shí)解決客戶困難，并建立客戶記錄檔案，以便為今后的更好溝通打下基礎(chǔ)；認(rèn)真的服務(wù)個(gè)人客戶，做好個(gè)人客戶感情維系工作。在節(jié)慶日期間、客戶過生日時(shí)為其發(fā)送短信送去溫馨的節(jié)日祝福，讓客戶感覺有專門的人員為他一個(gè)人服務(wù)，以提高客戶的感知度；上門走訪調(diào)查，了解客戶的通信需求。定期對(duì)個(gè)人客戶進(jìn)行上門走訪，通過與客戶面對(duì)面的交流真正從客戶的利益出發(fā)，想客戶所想，急客戶所急，為客戶提供各類通信服務(wù)以及使用移動(dòng)業(yè)務(wù)所遇到的問題，盡心盡力為客戶做到，并根據(jù)走訪調(diào)查表內(nèi)客戶需求有針對(duì)性地為客戶提供專項(xiàng)服務(wù)；特色服務(wù)，有針對(duì)性的為不同的客戶定時(shí)發(fā)送溫馨短信提醒，讓客戶針對(duì)其感興趣的增值業(yè)務(wù)進(jìn)行主動(dòng)訂購(gòu)，針對(duì)操作步驟進(jìn)行一對(duì)一宣傳；整理客戶檔案，客戶資料是了解客戶第一手段，在每次走訪后都會(huì)將客戶資料表裝訂成冊(cè)，錄入歸檔。通過以上的方方面面，并結(jié)合“服務(wù)與業(yè)務(wù)”的戰(zhàn)略目標(biāo)，不斷增強(qiáng)自我的危機(jī)感、緊迫感、使命感、責(zé)任感從而全面提高為客戶服務(wù)的質(zhì)量。
在接下來的工作日子里，我會(huì)加強(qiáng)學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)及業(yè)務(wù)操作規(guī)范，我堅(jiān)信：業(yè)精于勤，我將本著對(duì)自己負(fù)責(zé)的原則，把工作做好、做細(xì)、做精！
客戶經(jīng)理個(gè)人工作總結(jié)報(bào)告篇三
商業(yè)銀行客戶經(jīng)理作為銀行對(duì)外服務(wù)的窗口,代表銀行為客戶提供存款、貸款、結(jié)算、中間業(yè)務(wù)、信息咨詢等全方位金融服務(wù),是客戶與銀行聯(lián)系的紐帶。今天本站小編給大家整理了銀行客戶經(jīng)理。
希望對(duì)大家有所幫助。
轉(zhuǎn)眼間20xx年已過去了2個(gè)月，雖然白駒過隙，可坐下來，靜靜地回憶，這2個(gè)月以來的工作，真是收獲頗多，感觸頗多。非常榮幸，有機(jī)會(huì)和大家一起分享工作經(jīng)驗(yàn)，這不僅是對(duì)我工作的認(rèn)可，更是對(duì)我個(gè)人的鞭策。
我的經(jīng)驗(yàn)可以用三個(gè)小案例去概括，這3個(gè)小案例集中體現(xiàn)了我的工作思想。
第一個(gè)，循序漸進(jìn)，有的放矢。
客戶經(jīng)理首要任務(wù)就是拓展客戶，但當(dāng)我看到“5221“任務(wù)中要求新增一個(gè)aum500萬的客戶時(shí)，我是沒有很大把握，而我心中有數(shù)，我知道我的目標(biāo)在哪里。因?yàn)?01x年9月剛到大慶路儲(chǔ)蓄所的時(shí)候，我就已經(jīng)開始關(guān)注白金級(jí)以上的客戶，分析他們卡的流水，約訪客戶了解情況了。從系統(tǒng)中我發(fā)現(xiàn)一位白金級(jí)客戶，放在卡里的活期存款足足有70萬，竟然半年沒有任何變動(dòng)，我感到非常的可惜，因?yàn)榧词箍蛻粢S時(shí)用錢，存上我行的7天通知存款，收益也是非?？捎^的。我聯(lián)系到客戶，客戶表示自己經(jīng)常外地，工作比較忙，無暇到銀行理財(cái)。10月客戶來到了網(wǎng)點(diǎn)，我了解到客戶主要從事采礦方面的生意，去的地方都比較偏遠(yuǎn)，我詳細(xì)為其介紹了我行的網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行，客戶沒想到手機(jī)還可以理財(cái)，非常喜歡這樣便捷快速的理財(cái)渠道，當(dāng)場(chǎng)自己使用手機(jī)銀行購(gòu)買了10萬理財(cái)，還說以后有合適的理財(cái)產(chǎn)品通知他就可以了。就這樣每當(dāng)有合適的理財(cái)產(chǎn)品時(shí)我就會(huì)給客戶打個(gè)電話，客戶就會(huì)自己在手機(jī)銀行上購(gòu)買，雖然每次不多都是幾十萬左右，隨著前期的理財(cái)產(chǎn)品到期，收益還不錯(cuò)，慢慢建立起了信任。就這樣客戶陸陸續(xù)續(xù)的從他行把錢轉(zhuǎn)來，購(gòu)買了500萬理財(cái)產(chǎn)品，成為了我行的鉆石級(jí)客戶。從這位客戶的拓展上，我發(fā)現(xiàn)有些高端客戶注重的是便捷，他們平時(shí)很忙，尤其經(jīng)常出差的，不可能為了某個(gè)產(chǎn)品專程來購(gòu)買，我們的產(chǎn)品很多，但是客戶知道的很少，我們要從專業(yè)的角度推薦符合客戶的理財(cái)方式和渠道，只有因勢(shì)利導(dǎo)，循序漸進(jìn)，有的放矢，才能為客戶所接納。
第二個(gè)，以心相交，成其久遠(yuǎn)。
作為客戶經(jīng)理來說，產(chǎn)品的銷售尤為關(guān)鍵，拓展和維護(hù)客戶的最終目的就是為了銷售。只有銷售產(chǎn)品才能使得客戶利益最大化，建行的利益最大化。ocrm系統(tǒng)為我們提供了最基礎(chǔ)的目標(biāo)，而整個(gè)儲(chǔ)蓄所聯(lián)動(dòng)機(jī)制更是不可或缺的。從聯(lián)動(dòng)機(jī)制中，高柜同事為我推薦了一位對(duì)黃金感興趣的客戶，我在ocrm系統(tǒng)中搜索了一下，發(fā)現(xiàn)是我所的金級(jí)客戶，沒有理財(cái)產(chǎn)品和定期存款，卡的流水記錄發(fā)現(xiàn)有很多大筆的進(jìn)出，在后續(xù)的服務(wù)中發(fā)現(xiàn)，顧客主要從事銷售工作，客戶關(guān)系網(wǎng)比較復(fù)雜，每年過年都為送禮品而犯愁。當(dāng)了解這些情況后我找到我的一位專門做公關(guān)的同學(xué)為其做了一下策劃，其后也收到了很好的效果，客戶也十分滿意。之后客戶銷售的款項(xiàng)基本都從我處金卡上過度，為我處在存款時(shí)點(diǎn)上貢獻(xiàn)了不少力量。最叫我感動(dòng)的是客戶在山東建行，詢問黃金的時(shí)候發(fā)現(xiàn)山東建行的報(bào)價(jià)比我們要便宜1塊錢，但仍舊回到徐州在我處購(gòu)買了1000克實(shí)物金。客戶說，我做生意賺錢，你們開銀行也得賺錢，你也有任務(wù)，你前面幫了我這么大的忙，我要在其他地方買了，我心里會(huì)過意不起不舒服的。就這樣這位客戶不僅成為了白金級(jí)客戶，還貢獻(xiàn)出了產(chǎn)品。從這位顧客的營(yíng)銷上，我發(fā)現(xiàn)，其實(shí)我們營(yíng)銷的不僅是產(chǎn)品，更是一種社會(huì)關(guān)系，路人有難還出手相助，作為我們建行的貴賓級(jí)客戶我們又怎能袖手旁觀，不為其分憂呢?現(xiàn)代銀行同質(zhì)類的產(chǎn)品很多，我們靠什么取勝呢，唯有優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，我們不僅要為賣出去的產(chǎn)品服務(wù)，也要為維護(hù)這種社會(huì)關(guān)系而服務(wù)。
第三個(gè)，善建者行，竭力者贏。
客戶經(jīng)理的優(yōu)勢(shì)在于什么，很多時(shí)候我都在思考。我覺得就是我們可以有大量的時(shí)間去優(yōu)化我們的服務(wù)過程。高柜，低柜，服務(wù)的時(shí)間有限，服務(wù)的人數(shù)眾多，是大眾客戶，而我們呢是少而精的高端?；蛟S高柜、低柜在客戶咨詢貸款、支付電話、網(wǎng)上銀行的事宜的時(shí)候會(huì)一帶而過，而我們呢要發(fā)現(xiàn)客戶深層次的需要。一位紅星美凱龍的客戶從我處經(jīng)過辦理匯款業(yè)務(wù)，低柜在得知其要辦理支付電話，便把聯(lián)系方式留給了我，之后整理材料并遞交，當(dāng)審批時(shí)候才發(fā)現(xiàn)，客戶已經(jīng)辦理過，無奈我向客戶說明情況，這時(shí)客戶才想起來前段時(shí)間我行到店做活動(dòng)辦理pos機(jī)的時(shí)候同時(shí)申領(lǐng)了。顧客有點(diǎn)不好意思，我覺得也沒什么，并且到店為其裝好電話，并演示了下?？蛻羰亲黾揖呱獾模惖乜缧袇R款較多，當(dāng)處辦理支付電話就是為了節(jié)約手續(xù)費(fèi)的。當(dāng)2月13日我看到《于江蘇省分行減免結(jié)算通卡跨行匯款手續(xù)費(fèi)的批復(fù)》，我第一時(shí)間給客戶打了電話，并為其辦理了此業(yè)務(wù)。之后隨著客戶對(duì)我各種業(yè)務(wù)的緊密度逐漸增加，客戶在我處辦理了金卡，并且轉(zhuǎn)來50萬購(gòu)買理財(cái)，之后又介紹來自己的朋友也到我處辦理了金卡并且轉(zhuǎn)來了100萬來購(gòu)買理財(cái)。通過這位客戶我發(fā)現(xiàn)，為客戶服務(wù)要有始有終，不能因?yàn)榉?wù)到一半發(fā)現(xiàn)不屬于自己服務(wù)的范圍無利可圖就推諉了，你為客戶盡力服務(wù)，客戶是看在眼里記在心里的，對(duì)于有潛力的客戶，是應(yīng)該付出點(diǎn)力氣，并且也是值得付出的，雖然這個(gè)過程比較長(zhǎng)，但最后的結(jié)果是令人滿意的。
以上就是我工作以來具有代表性的三個(gè)小案例，我相信大家工作中類似的例子也一定不少，我只是拋磚引玉，希望對(duì)大家有所幫助，謝謝!
對(duì)于身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西，尤其是工作在客戶經(jīng)理崗位上的同志，感觸就更大了。年初的競(jìng)聘上崗，用自己的話說“這是工作多年來，第一次這樣正式的走上講臺(tái)，來爭(zhēng)取一份工作”，而且，出乎預(yù)料差點(diǎn)落選。競(jìng)爭(zhēng)讓我一開始就感到了壓力，也就是從那時(shí)候起，我在心里和自己較上了勁，一定要勤奮努力，不辱使命，他是這樣想的，也是這樣做的。一年來，我在工作中緊跟支行領(lǐng)導(dǎo)班子的步伐,圍繞支行工作重點(diǎn),出色的完成了各項(xiàng)工作任務(wù)，用智慧和汗水，用行動(dòng)和效果體現(xiàn)出了愛崗敬業(yè)，無私奉獻(xiàn)的精神。
截至12月31日，我完成新增存款任務(wù)2415萬元，完成計(jì)劃的241.5%，辦理承兌匯票貼現(xiàn)3筆，金額460萬元，完成中間業(yè)務(wù)收入1萬元，完成個(gè)人攬儲(chǔ)61萬元，同時(shí)也較好的完成了基金銷售、信用卡、貸記卡營(yíng)銷等工作，完成供電公司建行網(wǎng)上銀行系統(tǒng)推行上線工作，協(xié)助分行完成電費(fèi)實(shí)時(shí)代收代扣系統(tǒng)的研發(fā)和推廣。
客戶在第一，存款是中心。
我在工作中始終樹立客戶第一思想，把客戶的事情當(dāng)成自己的事來辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動(dòng)腿、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦，以贏得客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持。我在工作中能夠做一個(gè)有心人，他從某公司財(cái)務(wù)人員一句不太起眼的話語(yǔ)當(dāng)中捕捉到了信息，及時(shí)反饋并跟蹤，最終使近2700萬元資金年初到帳，實(shí)現(xiàn)了“開門紅”，為全行的增存工作打下了良好的基礎(chǔ)。
在服務(wù)客戶的過程中，我用心細(xì)致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使簡(jiǎn)單枯燥的服務(wù)工作變得豐富而多采，真正體現(xiàn)了客戶第一的觀念。當(dāng)客戶在過生日時(shí)收到他送來的鮮花，一定會(huì)在驚喜中留下感動(dòng);如果客戶在煩惱時(shí)收到他發(fā)來的短信趣言，也一定會(huì)暫時(shí)把不快拋到腦后，而抱以一絲謝意;而當(dāng)客戶不幸躺在病床，更會(huì)看到他忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影??雖說事情都很平常、也很簡(jiǎn)單，但向陳剛那樣細(xì)致的人卻不多。
“客戶的需求就是我的工作”
我在銀行從事信貸、存款工作十幾個(gè)春秋，具備了較全面的獨(dú)立工作能力，隨著銀行改革的需要，我的工作能力和綜合素質(zhì)得到了較大程度的提高，業(yè)務(wù)水平和專業(yè)技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進(jìn)步。為了不辱使命，完成上級(jí)下達(dá)的各項(xiàng)工作任務(wù)，我作為分管多個(gè)重點(diǎn)客戶的客戶經(jīng)理，面對(duì)同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)不斷加劇的困難局面，在支行領(lǐng)導(dǎo)和部門同事的幫助下，大膽開拓思想，樹立客戶第一的思想，征對(duì)不同客戶，采取不同的工作方式，努力為客戶提供最優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)，用他自己對(duì)工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。
開拓思路，勇于創(chuàng)新，創(chuàng)造性的開展工作。
隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢(shì)已經(jīng)形成，同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日激烈，在業(yè)務(wù)開展上，我中有你，你中有我，在競(jìng)爭(zhēng)中求生存，求發(fā)展，如何服務(wù)好重點(diǎn)客戶對(duì)我行的業(yè)務(wù)發(fā)展起著舉足輕重的作用。
我認(rèn)為作為一個(gè)好的客戶經(jīng)理，時(shí)時(shí)刻刻地注重研究市場(chǎng)，注意市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，研究市場(chǎng)就是分析營(yíng)銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，研究客戶，通過對(duì)客戶的研究從而達(dá)到了解客戶資金運(yùn)作規(guī)律，力爭(zhēng)將客戶的下游資金跟蹤到我行，實(shí)現(xiàn)資金從源頭開始的“壟斷控制”，實(shí)現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán)，鞏固我行資金實(shí)力。今年在他分管的某客戶中，資金流量較大，為使其資金做到體內(nèi)循環(huán)，他從點(diǎn)滴做起，以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)贏得該單位的任信任，逐步摸清該單位的下游單位，通過多次上門聯(lián)系，使得該單位下?lián)艿幕疃荚谖倚虚_立帳戶。另外今年七月份在市政府要求國(guó)庫(kù)集中收付預(yù)算單位賬戶和資金劃轉(zhuǎn)商業(yè)銀行情況下，他積極的上門聯(lián)系，成功留住某客戶在我行的開戶。銀行客戶經(jīng)理年度總結(jié)又如以開展有益健康的健身活動(dòng)為線索，與客戶開展乒乓球、羽毛球活動(dòng)，既把與客戶的交往推向深入，又打破了傳統(tǒng)公關(guān)模式，在工作中收到了非常好的效果。今年9月份，在與一家房地產(chǎn)公司相關(guān)人員進(jìn)行友好切磋球技的同時(shí)，獲悉客戶欲對(duì)其部分房產(chǎn)進(jìn)行拍賣，他積極的工作，使其拍賣款500萬元，成功轉(zhuǎn)入我行。
我對(duì)待工作有強(qiáng)烈的事業(yè)心和責(zé)任感，任勞任怨、積極工作，從不挑三揀四，避重就輕，對(duì)待每一項(xiàng)工作都能盡心盡力，按時(shí)保質(zhì)的完成。在日常工作中，他始終堅(jiān)持對(duì)自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求、顧全大局、不計(jì)得失，為了完成各項(xiàng)工作任務(wù)，不惜犧牲業(yè)余時(shí)間，放棄雙休和假期，利用一切時(shí)間和機(jī)會(huì)為客戶服務(wù)，與客戶交朋友，做客戶愿意交往的朋友，我通過不懈的努力，在20xx年的工作中，為自己交了一份滿意的答卷。
時(shí)間過得很快，轉(zhuǎn)眼我已入行四個(gè)月了，從四個(gè)月前初接觸陌生的銀行業(yè)務(wù)，到現(xiàn)在獲得一定的成長(zhǎng)。都是和支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心，同事們的幫助以及自己不斷的努力工作分不開的。
首先，初到江濱，我在支行零售負(fù)責(zé)人和各條線同事的關(guān)心指導(dǎo)下，用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境。在工作中，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，這也為10月初我開始著手客戶經(jīng)理的工作打好了基礎(chǔ)。
到了新的崗位，自己的工作經(jīng)驗(yàn)、營(yíng)銷技能和其他的客戶經(jīng)理相比有一定的差距。且到了新的工作環(huán)境，對(duì)行內(nèi)業(yè)務(wù)往來頻繁的對(duì)私客戶都比較陌生，加之支行的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經(jīng)理名下。要開展工作，就必須先增加客戶群體。到任新崗位后，我始終做到“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”以贏得客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持，加大自身客戶群體。在較短的時(shí)間內(nèi)，我通過自身的優(yōu)質(zhì)服務(wù)和不斷掌握的理財(cái)知識(shí)，成功營(yíng)銷了部分優(yōu)質(zhì)客戶，提高了客戶對(duì)銀行的貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度。
擔(dān)任客戶經(jīng)理以來，我深刻體會(huì)和感觸到了該崗位的使命和職責(zé)?？蛻艚?jīng)理是我們興業(yè)銀行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐，在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風(fēng)度及言談舉止，代表著我行的形象。我深知客戶經(jīng)理的一言一行都會(huì)在第一時(shí)間受到客戶的關(guān)注，因此要求其綜合素質(zhì)必須相當(dāng)?shù)母?。每天?duì)不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù)，熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作，為客戶制訂理財(cái)計(jì)劃和讓客戶的資產(chǎn)得到增值就是我的工作范圍，當(dāng)我明確了目的，有了工作目標(biāo)和重點(diǎn)以后，工作對(duì)于我來說，一切都變得清晰、明朗了起來。當(dāng)客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來從容面對(duì)。如今客戶提出的問題和疑惑我基本都能夠快速、清晰的向客戶傳達(dá)他們所想了解的信息，都能與大部分客戶進(jìn)行良好的溝通并取得很好的效果，從而贏得了客戶對(duì)我工作的普遍認(rèn)同。同時(shí)，在和不同客戶的接觸中，也使我自身的溝通能力和營(yíng)銷技巧得到了很大的提高。
同時(shí)，存在的主要問題：
最后，個(gè)人職業(yè)發(fā)展的愿景：
由于銀行業(yè)的特殊性和一定程度上的專業(yè)性，想成為銀行業(yè)的優(yōu)秀員工，必須經(jīng)過系統(tǒng)的培訓(xùn)與豐富的實(shí)踐。我期望在20xx年能爭(zhēng)取到更多的培訓(xùn)機(jī)會(huì)，使自身的綜合素質(zhì)得到全面的提高。夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力。
總結(jié)過去，是為了吸取經(jīng)驗(yàn)、完善不足。展望來年，我將會(huì)更有信心、更加努力、積極進(jìn)取、精益求精地完成好今后的工作，以爭(zhēng)為我行來年個(gè)金條線的發(fā)展做出自己更大的貢獻(xiàn)。
客戶經(jīng)理個(gè)人工作總結(jié)報(bào)告篇四
20x年2月我從x分理處調(diào)至x支行從事客戶經(jīng)理崗們工作，靜心回顧這一年的工作生活，我感覺收獲頗豐，現(xiàn)將這一年的學(xué)習(xí)工作情況總結(jié)如下：
一、加強(qiáng)學(xué)習(xí)、提高素質(zhì)。
我今年二月份從x分理處調(diào)到x支行從事客戶經(jīng)理工作，以前對(duì)資產(chǎn)業(yè)務(wù)接觸比較少，并且各項(xiàng)業(yè)務(wù)變化比較多，這就需要我靜下心來重新學(xué)習(xí)信貸業(yè)務(wù)知識(shí)，在我到崗理清思路后，我自覺加強(qiáng)各種金融產(chǎn)品的理論知識(shí)學(xué)習(xí)，提高自己對(duì)我行金融產(chǎn)品的理解，并在較短時(shí)間內(nèi)熟悉信貸業(yè)務(wù)，在領(lǐng)導(dǎo)和師傅們的幫助下，很快就上手了。我想只有自己對(duì)業(yè)務(wù)掌握透徹后才能更好的為客戶提供服務(wù)。
作為一名客戶經(jīng)理，我深刻體會(huì)和感觸到該崗位的職責(zé)，客戶經(jīng)理是我行資產(chǎn)業(yè)務(wù)對(duì)公眾服務(wù)的一張名片，是客戶與我行聯(lián)系的樞紐，怎樣更好地服務(wù)好客戶是我要學(xué)習(xí)和進(jìn)步的地方，一方面要熟悉自己行里的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自己能夠給客戶帶來什么，另一方面，要明白客戶需求什么，尤其是后一方面，明白了客戶的需求，才能去有的放矢的服務(wù)客戶。
在加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)的同時(shí)，我還積極認(rèn)真學(xué)習(xí)政治理論，提高自身政治素質(zhì)。作為一名中國(guó)民主建國(guó)會(huì)會(huì)員，我時(shí)時(shí)刻刻嚴(yán)格要求自己，作為參政黨成員，我積極擁護(hù)中國(guó)x領(lǐng)導(dǎo)，并積極參與建言獻(xiàn)策，努力學(xué)習(xí)中國(guó)x先進(jìn)性文件，認(rèn)真踐行黨的群眾路線。
二、腳踏實(shí)地、勤奮工作。
作為一名客戶經(jīng)理，我勤勤懇懇，任勞任怨。我的工作主要是銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)，為單位創(chuàng)造效益的同時(shí)還要時(shí)刻把握業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，不能因?yàn)樽约旱氖韬鼋o銀行帶來?yè)p失，這就要求我做事要細(xì)心，觀察要仔細(xì)，調(diào)查要屬實(shí)，報(bào)告要認(rèn)真，分析要專業(yè)，在維護(hù)好存量客戶的同時(shí)要努力挖掘新的客戶，并以專業(yè)的業(yè)務(wù)處理能力來滿足客戶的需求，在優(yōu)先獲取營(yíng)業(yè)利潤(rùn)的同時(shí)實(shí)現(xiàn)個(gè)人合規(guī)工作，保證信貸資金的安全。
三、存在不足。
對(duì)挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶好中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶對(duì)我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度還有待加強(qiáng)。我還需要進(jìn)一步克服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性，多干少說，在實(shí)踐中完善提高自己。
在新的一年，我將再接再厲，更加注重對(duì)新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識(shí)的學(xué)習(xí)專研，改進(jìn)工作方式方法，積極努力工作，增強(qiáng)服務(wù)意識(shí)，爭(zhēng)取在各個(gè)方面取得進(jìn)步，成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理。
客戶經(jīng)理個(gè)人工作總結(jié)報(bào)告篇五
20xx年各項(xiàng)工作基本告一段落了，一年來我能始終如一的嚴(yán)格要求自己，嚴(yán)格按照行里制定的各項(xiàng)規(guī)章制度來進(jìn)行實(shí)際操作。在我的努力下，xx年我個(gè)人沒有發(fā)生一次責(zé)任事故。完成了各項(xiàng)工作任務(wù)，業(yè)余攬儲(chǔ)179萬元，營(yíng)銷基金150萬元，營(yíng)銷國(guó)債110萬元，營(yíng)銷保險(xiǎn)5萬元，營(yíng)銷外匯理財(cái)產(chǎn)品--匯財(cái)通22萬元。營(yíng)銷理財(cái)金帳戶25個(gè)。在這里我總結(jié)一下我在這一年中的工作情況。
一、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)。
一年來，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。特別是后來到了個(gè)人理財(cái)中心做客戶經(jīng)理后,多問、多學(xué)、多練，通過學(xué)習(xí)“優(yōu)質(zhì)客戶識(shí)別引導(dǎo)流程”能成功的識(shí)別優(yōu)質(zhì)客戶。如:10月21日，王先生來我行取款，在排隊(duì)等候和他的閑聊中了解到，他是我行的老客戶，每天都要來銀行辦理業(yè)務(wù)，并誠(chéng)懇的請(qǐng)他為我行提意見，同時(shí)還建議他開理財(cái)金帳戶，可以享受工行優(yōu)質(zhì)客戶的服務(wù)，他很高興的接受了我的建議，并留下了聯(lián)系電話。我查詢了他的存款在80萬元左右。過了幾天我打電話約他來我行開了理財(cái)金帳戶。
作為一名客戶經(jīng)理，我認(rèn)為不但要善于學(xué)習(xí)，還要勤于思考。11月我做為客戶對(duì)交通銀行、建設(shè)銀行、招商銀行、中興實(shí)業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進(jìn)行了走訪，看看他們的金融產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量，回來后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價(jià)表和各種金融產(chǎn)品的宣傳資料、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)服務(wù)、中興實(shí)業(yè)銀行的人民幣理財(cái)產(chǎn)品、招商銀行為優(yōu)質(zhì)客戶設(shè)置的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個(gè)人知識(shí)的欠缺，回來后制訂了系統(tǒng)的學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)和理論知識(shí)的計(jì)劃，同時(shí)提出了建議把基金牌價(jià)和放宣傳資料的架子盡快到位，既服務(wù)客戶又起到好的營(yíng)銷效果。
二、勤奮務(wù)實(shí)，為我行事業(yè)發(fā)展盡責(zé)盡職。
一年來，我先后從事儲(chǔ)蓄員，客戶經(jīng)理等不同的崗位，無論在哪一個(gè)崗位工作，我都能夠立足本職、敬業(yè)愛崗、無私奉獻(xiàn)，為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。在做客戶經(jīng)理時(shí)能主動(dòng)收集優(yōu)質(zhì)客戶資料，補(bǔ)登優(yōu)質(zhì)客戶信息記錄表90多份。做為客戶經(jīng)理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我對(duì)自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求，積極為客戶著想，向客戶宣傳我行的新產(chǎn)品，新業(yè)務(wù)，新政策，擴(kuò)大我行的知名度。在儲(chǔ)蓄所工作時(shí)，能積極協(xié)同所主任搞好所內(nèi)工作，利用自己所學(xué)掌握的知識(shí)，做好所內(nèi)機(jī)具的保養(yǎng)和維修，保障業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行，營(yíng)業(yè)前全面打掃所內(nèi)衛(wèi)生。營(yíng)業(yè)終了，逐項(xiàng)檢查好各項(xiàng)安全措施，關(guān)好水電等再離所。從沒受到過一次外面顧客的投訴。
在平時(shí)有顧客對(duì)我們的工作有不同看法的時(shí)候，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿意而歸。所里經(jīng)常會(huì)有外地來的工人和學(xué)生辦理個(gè)人匯款，有的人連所需要的憑條都不會(huì)填寫，每次我都會(huì)十會(huì)細(xì)致的為他們講解填寫的方法，一字一句的教他們，直到他們學(xué)會(huì)為此。臨走時(shí)還要叮囑他們收好所寫的回單，以便下次再匯款時(shí)填寫。當(dāng)為他們每辦理完匯款業(yè)務(wù)的時(shí)候，他們都會(huì)不斷的向我表示感謝。
在我做好自己工作的同時(shí)，還用我多年來在儲(chǔ)蓄工作中的經(jīng)驗(yàn)來幫助其他的同志，同志們有了什么樣的問題，只要問我，我都會(huì)細(xì)心的予以解答。當(dāng)我也有問題的時(shí)候，我會(huì)十分虛心的向老同志請(qǐng)教。對(duì)待業(yè)務(wù)技能，我心里有一條給自己規(guī)定的要求:三人行必有我?guī)煟Х桨儆?jì)的把自己不會(huì)的學(xué)會(huì)。想在工作中幫助其他人，就要使自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)提高。
三、開拓市場(chǎng)，尋找新的增長(zhǎng)點(diǎn)。
只有不斷開發(fā)優(yōu)質(zhì)客戶，擴(kuò)展業(yè)務(wù)，增加存款，才能提高效益。從朋友那里得知，王先生是大客戶，但公司帳戶卻開在建行，知道我們攬儲(chǔ)任務(wù)重，叫我去宣傳一下，看能否轉(zhuǎn)到我行來，我主動(dòng)和王先生聯(lián)系，介紹我行的各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)，還宣傳了理財(cái)金帳戶專享的服務(wù)，在我和朋友的催促下，第二天就來我行會(huì)計(jì)處開了一個(gè)一般帳戶，說等資金一到位就辦理理財(cái)金帳戶，以后慢慢把資金轉(zhuǎn)到我行來。為搞好營(yíng)銷，擴(kuò)大宣傳力度，我通過電話發(fā)短消息聯(lián)絡(luò)客戶，介紹我行的新產(chǎn)品,并上門送宣傳資料宣傳我行新產(chǎn)品的功能和特點(diǎn)。收到了好的效果。12月2號(hào)利用去兒子學(xué)校的機(jī)會(huì)，給他們老師介紹了匯財(cái)通和保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，老師們爭(zhēng)先詢問匯財(cái)通利率情況，有個(gè)客戶來我行購(gòu)買了幾千元美圓的匯財(cái)通。
四、努力方向：
一、道德方面。做為客戶經(jīng)理在品德、責(zé)任感等方面必須要有較高的道德修養(yǎng)，強(qiáng)烈的事業(yè)心，作風(fēng)正派，自律嚴(yán)格，潔身自愛。
二、心理方面。客戶經(jīng)理心理要成熟、健康。經(jīng)受過磨煉，能理智地對(duì)待挫折和失敗。還要有積極主動(dòng)性和開拓進(jìn)取精神。同時(shí)，還要有較強(qiáng)的交際溝通能力，語(yǔ)言、舉止、形體、氣質(zhì)富有魅力。在性格上要熱情開朗，在語(yǔ)言上要風(fēng)趣幽默，在處理棘手問題上要靈活變通，在業(yè)務(wù)操作上要謹(jǐn)慎負(fù)責(zé)。
三、業(yè)務(wù)方面?？蛻艚?jīng)理要有系統(tǒng)、扎實(shí)的業(yè)務(wù)知識(shí)。首先要熟悉銀行的貸款、存款、結(jié)算、中間業(yè)務(wù)知識(shí)。既要掌握主要業(yè)務(wù)知識(shí)，又要熟悉較為冷門的業(yè)務(wù)知識(shí);既要有較高的政策理論水平，又要能具體介紹各種業(yè)務(wù)的操作流程;既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，又要及時(shí)掌握新興業(yè)務(wù)。另外，客戶經(jīng)理還要具備法律知識(shí)、經(jīng)濟(jì)知識(shí)，特別是要具備綜合運(yùn)用多種知識(shí)為客戶提供多種可供選擇的投資理財(cái)方案的能力。
四、營(yíng)銷方面?？蛻艚?jīng)理要成為市場(chǎng)營(yíng)銷的能手。要掌握市場(chǎng)營(yíng)銷學(xué)的基本知識(shí)，又要身體力行，積極參與實(shí)踐。掌握推銷自我的技巧、演講技巧、產(chǎn)品推介的技巧、與客戶溝通的技巧、處理拒絕的技巧等。
客戶經(jīng)理個(gè)人工作總結(jié)報(bào)告篇六
2019年已經(jīng)過去了，我在支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心下，在同事們的幫忙中，經(jīng)過自我的努力工作，取得了必須的工作業(yè)績(jī)，銀行業(yè)務(wù)知識(shí)也有了較大的提高，個(gè)人營(yíng)銷本事也得到極大提高。
首先，工作業(yè)績(jī)方面，我在支行領(lǐng)導(dǎo)指導(dǎo)下，努力營(yíng)銷對(duì)公客戶，成功主辦了海珠支行轉(zhuǎn)型以來第一筆授信業(yè)務(wù)，截至19年末，實(shí)現(xiàn)總授信額度5.5億元，帶動(dòng)對(duì)公存款8000多萬元，利息收入160多萬元，業(yè)務(wù)收入29.55萬元。個(gè)人管戶企業(yè)__成功申報(bào)為總行級(jí)重點(diǎn)客戶，并且正協(xié)助支行領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)取營(yíng)銷一批__下游企業(yè)。在小企業(yè)營(yíng)銷方面，也成功營(yíng)銷了一家__企業(yè)，利用交叉營(yíng)銷，新增對(duì)私存款160萬元。在對(duì)公客戶經(jīng)理小指標(biāo)考核方面，我的成績(jī)排在全分行前5位。
其次，經(jīng)過向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí)、向產(chǎn)品經(jīng)理學(xué)習(xí)、向書本學(xué)習(xí)，我較全面的掌握了我行信貸業(yè)務(wù)知識(shí)。一年前我剛轉(zhuǎn)崗公司客戶經(jīng)理的時(shí)候，對(duì)公司業(yè)務(wù)和授信產(chǎn)品一知半解，經(jīng)過一年的學(xué)習(xí)，我基本掌握了光大銀行大部分授信產(chǎn)品的要素，能夠經(jīng)過跟客戶交流，根據(jù)客戶財(cái)務(wù)狀況、擔(dān)保狀況和業(yè)務(wù)特點(diǎn)，為客戶設(shè)計(jì)合理的授信方案和具體業(yè)務(wù)產(chǎn)品。此外，在熟悉業(yè)務(wù)產(chǎn)品的同時(shí)，我進(jìn)取學(xué)習(xí)光大銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)控制措施，作為一名客戶經(jīng)理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試，順利經(jīng)過。
最終，在業(yè)務(wù)營(yíng)銷過程中，認(rèn)真學(xué)習(xí)、點(diǎn)滴積累，努力提高個(gè)人營(yíng)銷本事。作為一名客戶經(jīng)理，其職責(zé)是服務(wù)好客戶，一方面要熟悉自我的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自我能夠給客戶帶來什么，另一方面，要明白客戶要什么，尤其是后一方面重要，明白了客戶的需求，才能去創(chuàng)造條件滿足。個(gè)人營(yíng)銷本事'方案范文.庫(kù).整理~的提升很大程度在于了解客戶、滿足客戶。所以，在與客戶交流的過程中，我不斷發(fā)掘客戶的愛好，興趣，特長(zhǎng)，力爭(zhēng)講客戶感興趣的話題，解決客戶急需解決的問題。
過去的一年對(duì)于我來說是充實(shí)的一年，是提高的一年，同時(shí)，這些個(gè)人成績(jī)的取得與支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心、指導(dǎo)、鞭策是分不開的。當(dāng)然，在過去一年里，我也犯過錯(cuò)誤，有些不足，尤其是在維護(hù)存量客戶，挖掘客戶資源方面，我做的還不足，這也正是我將來需要努力的。
2020年在工作上的計(jì)劃，首先是在目前信貸緊張的狀況下，努力維護(hù)現(xiàn)有授信客戶，用好資源，做好客戶營(yíng)銷，實(shí)現(xiàn)授信額度的創(chuàng)利化。其次是，緊緊抓住__區(qū)域特色，開拓專業(yè)市場(chǎng)，做好中小企業(yè)授信營(yíng)銷，力爭(zhēng)取得成績(jī)。第三是發(fā)掘存量結(jié)算賬戶的潛力，營(yíng)銷對(duì)公存款，方式是利用我行理財(cái)產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)和加強(qiáng)上門服務(wù)力度。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業(yè)結(jié)算戶。第五是加強(qiáng)交叉營(yíng)銷，與對(duì)私客戶經(jīng)理一齊，全方位服務(wù)客戶。
2020年已經(jīng)來臨，我決心更踏實(shí)工作，努力學(xué)習(xí)，爭(zhēng)取在各個(gè)方面取得提高，成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理。
客戶經(jīng)理個(gè)人工作總結(jié)報(bào)告篇七
我于20xx年4月接到省分行的調(diào)令，調(diào)任支行客戶經(jīng)理。在支行8個(gè)月的工作中，我勤奮努力，注重創(chuàng)新，在自身業(yè)務(wù)水平得到了不斷提高的同時(shí)，于思想意識(shí)方面也取得了不小的進(jìn)步?，F(xiàn)將我本人在20xx年三個(gè)季度的工作情況總結(jié)匯報(bào)如下：
20xx年二季度我在支行行長(zhǎng)和各條線同事的關(guān)心指導(dǎo)下，用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境。在工作中，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。20xx年3月至6月，我參加了北京金融培訓(xùn)中心舉辦的afp(金融理財(cái)師)資格認(rèn)證培訓(xùn)，取得參加afp認(rèn)證考試資格，并于20xx年7月順利通過了afp認(rèn)證考試。通過這次全方位的培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，使我深刻意識(shí)到自身崗位的重要性和業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感。在工作中，我把所學(xué)到的理論知識(shí)和客戶所遇到的實(shí)際問題相結(jié)合，勇于探索新理論、新問題，創(chuàng)造性的開展工作。
到了新的崗位，自己的工作經(jīng)驗(yàn)、營(yíng)銷技能和其他的客戶經(jīng)理相比有一定的差距。且到了新的工作環(huán)境，對(duì)行內(nèi)業(yè)務(wù)往來頻繁的對(duì)私對(duì)公客戶都比較陌生，加之支行的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經(jīng)理名下。要開展工作，就必須先增加客戶群體。到任新崗位后，我始終做到“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦以贏得客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持，加大自身客戶群體。在較短的時(shí)間內(nèi)，我通過自身的優(yōu)質(zhì)服務(wù)和理財(cái)知識(shí)的專業(yè)性，成功營(yíng)銷了支行的優(yōu)質(zhì)客戶，提高了客戶對(duì)銀行的貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度。
擔(dān)任客戶經(jīng)理以來，我深刻體會(huì)和感觸到了該崗位的使命和職責(zé)。客戶經(jīng)理是我們xx銀行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐，在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風(fēng)度及言談舉止，代表著我行的形象。我深知客戶經(jīng)理的一言一行都會(huì)在第一時(shí)間受到客戶的關(guān)注，因此要求其綜合素質(zhì)必須相當(dāng)?shù)母?。從我第一天到任新崗位，從開始時(shí)的不適應(yīng)到現(xiàn)在的能很好地融入到這個(gè)工作中，心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉(zhuǎn)變。剛開始時(shí)，我覺得客戶經(jīng)理工作很累、很煩鎖，責(zé)任相對(duì)比較重大。但是，慢慢的，我變得成熟起來，我開始明白這就是工作。每天對(duì)不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù)，熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作，為客戶制訂理財(cái)計(jì)劃和讓客戶的資產(chǎn)得到增值就是我的工作范圍，當(dāng)我明確了目的，有了工作目標(biāo)和重點(diǎn)以后，工作對(duì)于我來說，一切都變得清晰、明朗了起來。當(dāng)客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來從容面對(duì)。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達(dá)他們所想了解的信息，都能與大部分客戶進(jìn)行良好的溝通并取得很好的效果，從而贏得了客戶對(duì)我工作的普遍認(rèn)同。同時(shí)，在和不同客戶的接觸中，也使我自身的溝通能力和營(yíng)銷技巧得到了很大的提高。
存在的主要問題：
個(gè)人職業(yè)發(fā)展的愿景：
由于銀行業(yè)的特殊性和一定程度上的專業(yè)性，想成為銀行業(yè)的優(yōu)秀員工，必須經(jīng)過系統(tǒng)的培訓(xùn)與豐富的實(shí)踐。我期望在20xx年能爭(zhēng)取到更多的培訓(xùn)機(jī)會(huì)，使自身的綜合素質(zhì)得到全面的提高。夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力。
總結(jié)過去，是為了吸取經(jīng)驗(yàn)、完善不足。展望來年，我將會(huì)更有信心、更加努力、積極進(jìn)取、精益求精地完成好今后的工作，以爭(zhēng)為我行來年個(gè)金條線的發(fā)展做出自己更大的貢獻(xiàn)。
客戶經(jīng)理個(gè)人工作總結(jié)報(bào)告篇八
彈指一揮間，20xx年已經(jīng)成為歷史了。在擔(dān)任支行這一年的客戶經(jīng)理期間，我勤奮努力，不斷進(jìn)取，在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時(shí)，思想意識(shí)方面也取得了不小的進(jìn)步。現(xiàn)將20xx年工作情況匯報(bào)如下：
一、20xx年，在支行行長(zhǎng)和各位領(lǐng)導(dǎo)同時(shí)的關(guān)心指導(dǎo)下，我用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗(yàn)、營(yíng)銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設(shè)外地支行，要開展工作，就必須先增加客戶群體。工作中我始終勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦去爭(zhēng)取客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持，擴(kuò)大自身客戶數(shù)量，在較短的時(shí)間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性，搜集信息、尋求支持，成功營(yíng)銷貴族白酒交易中心、xx市電力實(shí)業(yè)公司、xx市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面貢獻(xiàn)度還不大，但為未來儲(chǔ)存了上億元的存款和貸款。至12月末，個(gè)人累計(jì)完成存款2200多萬元，完成全年日均1800余萬元，代發(fā)工資、ps商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。
二、擔(dān)任客戶經(jīng)理以來，我深刻體會(huì)和感觸到該崗位的職責(zé)和使命。
客戶經(jīng)理是我行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止，均代表著我行形象。平時(shí)不斷學(xué)習(xí)溝通技巧，掌握溝通方法，以工作就是我的事業(yè)的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來對(duì)待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息，及時(shí)掌握客戶動(dòng)態(tài)，拜訪客戶中間橋梁，下到企業(yè)、機(jī)關(guān)，深入客戶，沒有公車時(shí)坐公交，天晴下雨一如既往，每天對(duì)不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù)，哪怕是一條短信祝福與問候，均代表著我行對(duì)客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對(duì)客戶，快速、清晰地向客戶傳達(dá)他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對(duì)我工作的普遍認(rèn)同。在信貸業(yè)務(wù)中，認(rèn)真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查，資料及時(shí)提交審查及歸檔。20xx年，累計(jì)發(fā)放貸款3350余萬元，按時(shí)清收貸款641萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲取營(yíng)業(yè)利潤(rùn)的同時(shí)實(shí)現(xiàn)個(gè)人合規(guī)工作，保證了信貸資金的安全。
三、存在的問題。
在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績(jī)，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。
(一)是學(xué)習(xí)不夠，面對(duì)金融改革的日益深化和市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的多樣化，如何掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和我市發(fā)展動(dòng)態(tài)，有時(shí)跟不上步伐。
(二)是對(duì)挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶對(duì)我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度還有待加強(qiáng)。
(三)是進(jìn)一步客服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性，多干少說，在實(shí)踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。
四、今后努力地方向。
在新的一年，我將再接再厲，更加注重對(duì)新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識(shí)的學(xué)習(xí)專研，改進(jìn)工作方式方法，積極努力工作，增強(qiáng)服務(wù)宗旨意識(shí)，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力，用新的工作破解實(shí)際工作中遇到的種種困難。
客戶經(jīng)理個(gè)人工作總結(jié)報(bào)告篇九
證券公司在企業(yè)改制上市中的主要職責(zé)是設(shè)計(jì)籌劃改制企業(yè)的股票上市，主要工作包括：參與企業(yè)改制方案設(shè)計(jì)和制定，對(duì)擬發(fā)股票的改制企業(yè)進(jìn)行上市輔導(dǎo)，草擬、匯總和報(bào)送發(fā)行上市的所有申報(bào)材料，組織承銷上市企業(yè)的股票，承擔(dān)發(fā)行上市的組織協(xié)調(diào)工作。
1、帶著一顆“愛心”去工作。保持良好的禮節(jié)禮貌，要從服務(wù)他人的角度出發(fā)，讓客戶覺得你是真心地關(guān)心他，縮短經(jīng)紀(jì)人與客戶之間的距離，對(duì)客戶思想形成正確的引導(dǎo)。
2、做好宣傳，嚴(yán)格執(zhí)行公司的服務(wù)規(guī)范，做好來電咨詢和新客戶的預(yù)約開戶工作。定期聯(lián)絡(luò)客戶做好客戶的維護(hù)工作。
在認(rèn)真工作的同時(shí)，我也會(huì)努力提高自己的自身素質(zhì)。不斷提升職業(yè)道德，掌握證券從業(yè)規(guī)律，拓展證券知識(shí)，提高自己的證券業(yè)務(wù)水平。
1、多學(xué)習(xí)、學(xué)習(xí)先進(jìn)的證券業(yè)務(wù)理論，學(xué)習(xí)公司同事的寶貴經(jīng)驗(yàn)，學(xué)習(xí)專業(yè)知識(shí)。
2、多琢磨、以便構(gòu)建良好的客戶關(guān)系。證券經(jīng)紀(jì)人只有與客戶之間相處得融洽，相處得愉快，才能更好更深入的完成任務(wù)!
3、多反思、多總結(jié)。自我反思是提高業(yè)務(wù)素質(zhì)的基本途徑。對(duì)于自己證券從業(yè)工作中的成功或失敗，要及時(shí)總結(jié)，不斷為自己今后的工作積累經(jīng)驗(yàn)。從而不斷進(jìn)步，自己超越自己。
在以后的日子中。我將勇于進(jìn)取，不斷創(chuàng)新，努力完成公司分配的工作和任務(wù)，爭(zhēng)取取得更大的進(jìn)步!望公司領(lǐng)導(dǎo)和同事多多幫忙和指正。我認(rèn)為最重要的一點(diǎn)就是激勵(lì)制度：
愿意努力干。二是管理制度，主要解決“生產(chǎn)什么”和“怎么生產(chǎn)”的問題，體現(xiàn)財(cái)富生產(chǎn)的效率規(guī)則。
激勵(lì)制度的核心是調(diào)動(dòng)人的積極性，管理制度的核心是使激勵(lì)制度調(diào)動(dòng)起的干勁科學(xué)化、高效率。沒有合理的激勵(lì)制度，再好的管理制度也沒有意義，但僅有好的激勵(lì)制度，管理制度不科學(xué)，企業(yè)也很難成功。
激勵(lì)制度鼓勵(lì)人們努力工作，激發(fā)人們心中向善的東西，主要是為好人制定的，它使好人工作更努力、更有創(chuàng)造性和自主性。
在管住壞人的同時(shí)，也使好人不至于在利益的_下去干壞事，成為更好的人。因此，激勵(lì)制度增加了好人，管理制度減少了壞人。
如果都像上面所說的，我相信沒有干不好的工作。沒有完不成的任務(wù)。
一、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)。
到，他是我行的老客戶，每天都要來銀行辦理業(yè)務(wù)，并誠(chéng)懇的請(qǐng)他為我行提意見，同時(shí)還建議他開理財(cái)金帳戶，可以享受我行優(yōu)質(zhì)客戶的服務(wù)，他很高興的接受了我的建議，并留下了聯(lián)系電話。
作為一名客戶經(jīng)理，我認(rèn)為不但要善于學(xué)習(xí)，還要勤于思考。x月我做為客戶對(duì)交通銀行、建設(shè)銀行、招商銀行、中興實(shí)業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進(jìn)行了走訪，看看他們的金融產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量，回來后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價(jià)表和各種金融產(chǎn)品的宣傳資料、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)服務(wù)、中興實(shí)業(yè)銀行的人民幣理財(cái)產(chǎn)品、招商銀行為優(yōu)質(zhì)客戶設(shè)置的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個(gè)人知識(shí)的欠缺，回來后制訂了系統(tǒng)的學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)和理論知識(shí)的計(jì)劃，同時(shí)提出了建議把基金牌價(jià)和放宣傳資料的架子盡快到位，既服務(wù)客戶又起到好的營(yíng)銷效果。
在我做好自己工作的同時(shí)，還用我多年來在儲(chǔ)蓄工作中的經(jīng)驗(yàn)來幫助其他的同志，同志們有了什么樣的問題，只要問我，我都會(huì)細(xì)心的予以解答。當(dāng)我也有問題的時(shí)候，我會(huì)十分虛心的向老同志請(qǐng)教。對(duì)待業(yè)務(wù)技能，我心里有一條給自己規(guī)定的要求：三人行必有我?guī)煟Х桨儆?jì)的把自己不會(huì)的學(xué)會(huì)。想在工作中幫助其他人，就要使自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)提高。
二、開拓市場(chǎng)，尋找新的增長(zhǎng)點(diǎn)。
三、制定新目標(biāo)，為來年做準(zhǔn)備。
新的一年里我為自己制定了新的目標(biāo)，做為客戶經(jīng)理我計(jì)劃從以下幾個(gè)方面來鍛煉自己，提高自己的整體素質(zhì)。
1.道德方面。做為客戶經(jīng)理在品德、責(zé)任感等方面必須要有較高的道德修養(yǎng)，強(qiáng)烈的事業(yè)心，作風(fēng)正派，自律嚴(yán)格，潔身自愛。
2.心理方面?？蛻艚?jīng)理心理要成熟、健康。經(jīng)受過磨煉，能理智地對(duì)待挫折和失敗。還要有積極主動(dòng)性和開拓進(jìn)取精神。同時(shí)，還要有較強(qiáng)的交際溝通能力，語(yǔ)言、舉止、形體、氣質(zhì)富有魅力。在性格上要熱情開朗，在語(yǔ)言上要風(fēng)趣幽默，在處理棘手問題上要靈活變通，在業(yè)務(wù)操作上要謹(jǐn)慎負(fù)責(zé)。
另外，客戶經(jīng)理還要具備法律知識(shí)、經(jīng)濟(jì)知識(shí)，特別是要具備綜合運(yùn)用多種知識(shí)為客戶提供多種可供選擇的投資理財(cái)方案的能力。
4.營(yíng)銷方面?？蛻艚?jīng)理要成為市場(chǎng)營(yíng)銷的能手。要掌握市場(chǎng)營(yíng)銷學(xué)的基本知識(shí)，又要身體力行，積極參與實(shí)踐。掌握推銷自我的技巧、演講技巧、產(chǎn)品推介的技巧、與客戶溝通的技巧、處理拒絕的技巧等。
以上是我的_年工作總結(jié)。在這里我真誠(chéng)地向各位領(lǐng)導(dǎo)做匯報(bào)，望給為領(lǐng)導(dǎo)為我的工作點(diǎn)評(píng)并指正，我會(huì)在今后的工作中更加努力，為公司爭(zhēng)創(chuàng)更大的業(yè)績(jī)，為公司的發(fā)展盡一片心力。
客戶經(jīng)理個(gè)人工作總結(jié)報(bào)告篇十
1.爭(zhēng)取2月底完成縣城及周邊的4g網(wǎng)絡(luò)建設(shè)。舉全局之力建設(shè)一張具有差異化優(yōu)勢(shì)的lte混合網(wǎng)絡(luò)，加快4g基站的建設(shè)，重點(diǎn)解決一些難于施工的城區(qū)寬帶盲區(qū)，迎接4g網(wǎng)絡(luò)的到來。強(qiáng)化4g/3g/1x/wifi的優(yōu)化互補(bǔ)優(yōu)勢(shì)，打造客戶感知最佳、業(yè)內(nèi)比較最優(yōu)的4g網(wǎng)絡(luò)。努力打造4g特色產(chǎn)品，加快智能管道建設(shè)，提供4g環(huán)境下的流量增值服務(wù)能力。持續(xù)優(yōu)化3g網(wǎng)絡(luò)覆蓋，保持3g網(wǎng)絡(luò)速率、覆蓋的雙重優(yōu)勢(shì)。
2.力爭(zhēng)“5.17”世界電信日前完成鄉(xiāng)鎮(zhèn)城區(qū)4g網(wǎng)絡(luò)建設(shè)。
3.力爭(zhēng)年底完成主要鄉(xiāng)村、公路沿線4g網(wǎng)絡(luò)建設(shè)。
（二）多舉措推動(dòng)移動(dòng)4g業(yè)務(wù)規(guī)模發(fā)展。
堅(jiān)持積極的品牌宣傳。加大互聯(lián)網(wǎng)等新媒體傳播，提高宣傳統(tǒng)一聲量，推廣音樂、體育、旅游等品牌體驗(yàn)活動(dòng)，打造“天翼4g”卓越品牌形象。4g堅(jiān)持集約化營(yíng)銷，加快城市市場(chǎng)的規(guī)?；l(fā)展；3g堅(jiān)持優(yōu)勢(shì)宣傳和體驗(yàn)，重點(diǎn)在農(nóng)村大力拓展低端智能機(jī)市場(chǎng)。建立4g客戶快速服務(wù)響應(yīng)、投訴處理專項(xiàng)機(jī)制，4g客戶滿意度實(shí)現(xiàn)同業(yè)第一。
客戶經(jīng)理個(gè)人工作總結(jié)報(bào)告篇十一
20____年10月，我被支行委以客戶經(jīng)理職務(wù)，在自覺幸運(yùn)的同時(shí)，更深知自身資質(zhì)尚淺、專業(yè)技能薄弱、人際溝通能力尚不成熟，恐難擔(dān)此重任。而今，回想近三個(gè)月以來摸索學(xué)習(xí)的過程，我堅(jiān)信，自己在這期間最大的收獲并非是客觀羅列的營(yíng)銷數(shù)據(jù)，而是越來越清晰地認(rèn)識(shí)到自身專業(yè)素養(yǎng)的疏淺與能力的不足，也更深刻的意識(shí)到自我充實(shí)重要性。
一、20____年工作可細(xì)分為如下方面：
(一).潛在客戶開發(fā)。
1.對(duì)公方面。成功開立新戶____口腔醫(yī)院、____衛(wèi)生局會(huì)計(jì)集中核算中心等賬戶，目前正在了解上述賬戶資金劃轉(zhuǎn)模式與結(jié)算渠道，為下階段開展結(jié)算工作做準(zhǔn)備。此外，____婦幼保健院的開戶準(zhǔn)備工作也接近尾聲，該院屬預(yù)算外撥款、獨(dú)立核算，本周可成功開戶。
2.對(duì)私方面。儲(chǔ)蓄方面，于11月底組織專門人員進(jìn)入各居民小區(qū)、學(xué)校、街道進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)宣傳和講解，著重宣傳我行利率優(yōu)勢(shì)與我行財(cái)富通第6期、第7期理財(cái)產(chǎn)品，發(fā)放理財(cái)宣傳單頁(yè)200份，完成儲(chǔ)蓄(理財(cái))新增410萬元。新客戶拓展方面，組織人員持續(xù)走進(jìn)學(xué)校、走上講臺(tái)對(duì)家政學(xué)院、師范學(xué)院等學(xué)校進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)宣講，發(fā)放宣傳單頁(yè)共計(jì)500余份，完成新增發(fā)卡1630張。
(二).優(yōu)質(zhì)客戶維護(hù)。一是積極攻關(guān)科局存款。自10月份始，實(shí)現(xiàn)了對(duì)資金流量大、結(jié)算頻繁的科局客戶的持續(xù)走訪，如____財(cái)政局、____會(huì)計(jì)集中核算中心、____民政局、____教育局、____自來水公司、____公路局等。目前____教育局教育經(jīng)費(fèi)、公路局工程款、水利局專項(xiàng)資金、民政局孤兒補(bǔ)助、自來水水費(fèi)均在我行辦理日常結(jié)算。二是積極捕捉財(cái)政局撥款消息，并及時(shí)與各科局溝通實(shí)現(xiàn)資金留存。
(三).優(yōu)勢(shì)產(chǎn)品營(yíng)銷。
在營(yíng)銷過程中注重將優(yōu)勢(shì)產(chǎn)品與優(yōu)勢(shì)業(yè)務(wù)相結(jié)合，如在面向家政學(xué)院、師范學(xué)院等年輕客戶的宣傳中，著重將金鳳卡優(yōu)勢(shì)與支付寶卡通、無卡支付等業(yè)務(wù)的優(yōu)勢(shì)結(jié)合起來，在本季度學(xué)校新發(fā)卡中，新增支付寶簽約157戶，無卡支付簽約賬戶：戶。在理財(cái)宣傳中著重宣傳網(wǎng)銀購(gòu)買優(yōu)勢(shì)，新增個(gè)人網(wǎng)銀67戶，網(wǎng)銀購(gòu)買理財(cái)交易金額達(dá)127萬元。
(四).代發(fā)業(yè)務(wù)留存。
10月份至今，累計(jì)代發(fā)民政局一次性補(bǔ)助76萬元、慈善救助120萬元、大病醫(yī)療補(bǔ)助170萬元，代發(fā)家政學(xué)院獎(jiǎng)學(xué)金220萬元。每一次代發(fā)都將開立的存單、卡折進(jìn)行精心包裝，并加入我行的宣傳頁(yè)，然后再發(fā)放給客戶，許多客戶將積累的存款轉(zhuǎn)成了定期，大大加強(qiáng)了存款的留存。
二、存在的問題與不足為如下方面：
(一).外部環(huán)境。____財(cái)政資金緊張，且財(cái)政存款分配格局相對(duì)固定，財(cái)政存款公關(guān)主觀性弱。
(二).內(nèi)部素質(zhì)?？蛻艚?jīng)理是實(shí)現(xiàn)銀行與客戶溝通的橋梁，必須外塑形象、內(nèi)固素質(zhì)。目前，商行形象過于年輕化，相比國(guó)有銀行說服力明顯呈劣勢(shì)，塑造專業(yè)素質(zhì)的個(gè)人形象尤為嚴(yán)峻。
三、20__主要工作計(jì)劃。
(一)維護(hù)存款。大客戶戰(zhàn)略，重點(diǎn)維護(hù)財(cái)政局、核算中心等科局單位。
(二)增加結(jié)算。增加重點(diǎn)賬戶結(jié)算量，如自來水公司日常結(jié)算。
(三)促進(jìn)代發(fā)。重點(diǎn)維護(hù)民政局代發(fā)款項(xiàng)。
(四)加強(qiáng)學(xué)習(xí)。強(qiáng)化自身專業(yè)素養(yǎng)。
客戶經(jīng)理個(gè)人工作總結(jié)報(bào)告篇十二
崗位職責(zé)：
(1)負(fù)責(zé)客戶的開發(fā)，營(yíng)銷渠道的維護(hù);。
(2)組織并參與各種營(yíng)銷活動(dòng);。
(3)指導(dǎo)并協(xié)助客戶辦理開戶等手續(xù)，做好已有客戶的維護(hù)工作;。
(4)主動(dòng)向客戶推廣公司的理財(cái)產(chǎn)品和服務(wù)，做好金融產(chǎn)品銷售工作。
崗位要求：
(2)對(duì)客戶開發(fā)、服務(wù)具有深刻理解;。
(4)為人正直、誠(chéng)信、精神面貌佳，有挑戰(zhàn)的決心;。
(5)具有證券從業(yè)資格者優(yōu)先，具有銀行、證券、期貨、基金投資經(jīng)驗(yàn)者優(yōu)先;。
(6)有客戶資源者優(yōu)先。
崗位職責(zé)：
1.開發(fā)、維護(hù)高凈值的個(gè)人客戶，開展各類經(jīng)紀(jì)及產(chǎn)品業(yè)務(wù);。
3.可自行開展渠道開發(fā)，業(yè)績(jī)突出者可晉升區(qū)域總監(jiān)儲(chǔ)備干部。
任職要求：
1.18至35周歲，有客戶資源、面試表現(xiàn)優(yōu)秀者可適當(dāng)放寬年齡要求;。
4.具有較強(qiáng)的團(tuán)隊(duì)意識(shí)，能夠按時(shí)、高質(zhì)量地完成團(tuán)隊(duì)分配的工作;。
5.具有一定的客戶資源和渠道資源者優(yōu)先錄用;。
7.具備證券從業(yè)資格者優(yōu)先錄用;無證券從業(yè)資格，經(jīng)面試合格后先獲得從業(yè)資格后錄用。
崗位職責(zé)：
2、做好客戶的基礎(chǔ)服務(wù)和維護(hù)工作，整理分析客戶需求并向中后臺(tái)部門傳遞;。
3、向客戶推介公司發(fā)行或代銷的各類金融產(chǎn)品;。
4、維護(hù)所在渠道的銀證協(xié)作關(guān)系，確保取得良好的品牌宣傳，樹立卓越的市場(chǎng)形象;。
6、配合公司及營(yíng)業(yè)部做好品牌宣傳、產(chǎn)品宣傳及組織各種營(yíng)銷活動(dòng);。
任職要求：
1、通過證券從業(yè)考試;(注：從事證券行業(yè)，必須持證上崗)。
2、大專及以上學(xué)歷;。
3、品行端正、思維敏捷、踏實(shí)負(fù)責(zé)、具有飽滿的工作熱情;。
5、具備良好的溝通表達(dá)能力和團(tuán)隊(duì)協(xié)作精神。
6、有投資顧問資格及保險(xiǎn)、證券等工作經(jīng)驗(yàn)者優(yōu)先;。
薪酬構(gòu)成：
基本薪酬+開戶獎(jiǎng)勵(lì)+傭金提成+理財(cái)產(chǎn)品銷售獎(jiǎng)勵(lì)+專項(xiàng)活動(dòng)獎(jiǎng)勵(lì)+月度有效戶及資產(chǎn)競(jìng)賽獎(jiǎng)勵(lì)。
公司福利：五險(xiǎn)一金(轉(zhuǎn)正員工)。
客戶經(jīng)理個(gè)人工作總結(jié)報(bào)告篇十三
20__年已經(jīng)過去了，我在支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心下，在同事們的幫忙中，透過自我的努力工作，取得了必須的工作業(yè)績(jī)，銀行業(yè)務(wù)知識(shí)也有了較大的進(jìn)步，個(gè)人營(yíng)銷潛力也得到極大提高。
首先，工作業(yè)績(jī)方面，我在支行領(lǐng)導(dǎo)指導(dǎo)下，努力營(yíng)銷對(duì)公客戶，成功主辦了海珠支行轉(zhuǎn)型以來第一筆授信業(yè)務(wù)，截至20__年末，實(shí)現(xiàn)總授信額度5.5億元，帶動(dòng)對(duì)公存款8000多萬元，利息收入160多萬元，中間業(yè)務(wù)收入29。55萬元。
個(gè)人管戶企業(yè)成功申報(bào)為總行級(jí)重點(diǎn)客戶，并且正協(xié)助支行領(lǐng)導(dǎo)用心營(yíng)銷一批下游企業(yè)。在小企業(yè)營(yíng)銷方面，也成功營(yíng)銷了一家__企業(yè)，利用交叉營(yíng)銷。年末新增對(duì)私存款160萬元。在對(duì)公客戶經(jīng)理小指標(biāo)考核方面，我的成績(jī)排在全分行前5位。
其次，透過向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí)、向產(chǎn)品經(jīng)理學(xué)習(xí)、向書本學(xué)習(xí)，我較全面的掌握了我行信貸業(yè)務(wù)知識(shí)。一年前我剛轉(zhuǎn)崗公司客戶經(jīng)理的時(shí)候，對(duì)公司業(yè)務(wù)和授信產(chǎn)品一知半解，透過一年的學(xué)習(xí)，我基本掌握了光大銀行大部分授信產(chǎn)品的要素，能夠透過跟客戶交流，根據(jù)客戶財(cái)務(wù)狀況、擔(dān)保狀況和業(yè)務(wù)特點(diǎn)，為客戶設(shè)計(jì)合理的授信方案和具體業(yè)務(wù)產(chǎn)品。
此外，在熟悉業(yè)務(wù)產(chǎn)品的同時(shí)，我用心學(xué)習(xí)光大銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)控制措施，作為唯一一名客戶經(jīng)理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試，順利透過。在分行舉辦的合規(guī)征文中，我撰寫《構(gòu)建深入人心的商業(yè)銀行合規(guī)文化勢(shì)在必行》一文被評(píng)為總行二等獎(jiǎng)。
最后，在業(yè)務(wù)營(yíng)銷過程中，認(rèn)真學(xué)習(xí)、點(diǎn)滴積累，努力提高個(gè)人營(yíng)銷潛力。作為一名客戶經(jīng)理，其職責(zé)是服務(wù)好客戶，一方面要熟悉自我的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自我能夠給客戶帶來什么，另一方面，要明白客戶要什么，尤其是后一方面重要，明白了客戶的需求，才能去創(chuàng)造條件滿足。
個(gè)人營(yíng)銷潛力的提升很大程度在于了解客戶、滿足客戶。因此，在與客戶交流的過程中，我不斷發(fā)掘客戶的愛好，興趣，特長(zhǎng)，力爭(zhēng)講客戶感興趣的話題，解決客戶急需解決的問題。
過去的一年對(duì)于我來說是充實(shí)的一年，是進(jìn)步的一年，同時(shí)，這些個(gè)人成績(jī)的取得與支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心、指導(dǎo)、鞭策是分不開的。當(dāng)然，在過去一年里，我也犯過錯(cuò)誤，有些不足，尤其是在維護(hù)存量客戶，挖掘客戶資源方面，我做的還不足，這也正是我將來需要努力的。
20__年在工作上的計(jì)劃，首先是在目前信貸緊張的狀況下，努力維護(hù)現(xiàn)有授信客戶，用好資源，做好客戶營(yíng)銷，實(shí)現(xiàn)授信額度的創(chuàng)利最大化。
其次是，緊緊抓住海珠區(qū)域特色，開拓專業(yè)市場(chǎng)，做好中小企業(yè)授信營(yíng)銷，力爭(zhēng)取得成績(jī)。第三是發(fā)掘存量結(jié)算賬戶的潛力，營(yíng)銷對(duì)公存款，方式是利用我行理財(cái)產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)和加強(qiáng)上門服務(wù)力度。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業(yè)結(jié)算戶。第五是加強(qiáng)交叉營(yíng)銷，與對(duì)私客戶經(jīng)理一齊，全方位服務(wù)客戶。
20__年已經(jīng)來臨，我決心更踏實(shí)工作，努力學(xué)習(xí)，爭(zhēng)取在各個(gè)方面取得進(jìn)步，成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理。
一、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)。
作為一名客戶經(jīng)理，我認(rèn)為不但要善于學(xué)習(xí)，還要勤于思考。11月我做為客戶對(duì)交通銀行、建設(shè)銀行、招商銀行、中興實(shí)業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進(jìn)行了走訪，看看他們的金融產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量，回來后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價(jià)表和各種金融產(chǎn)品的宣傳資料、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)服務(wù)、中興實(shí)業(yè)銀行的人民幣理財(cái)產(chǎn)品、招商銀行為優(yōu)質(zhì)客戶設(shè)置的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個(gè)人知識(shí)的欠缺，回來后制訂了系統(tǒng)的學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)和理論知識(shí)的計(jì)劃，同時(shí)提出了建議把基金牌價(jià)和放宣傳資料的架子盡快到位，既服務(wù)客戶又起到好的營(yíng)銷效果。
二、勤奮務(wù)實(shí)，為我行事業(yè)發(fā)展盡責(zé)盡職。
一年來，我先后從事儲(chǔ)蓄員，客戶經(jīng)理等不同的崗位，無論在哪一個(gè)崗位工作，我都能夠立足本職、敬業(yè)愛崗、無私奉獻(xiàn)，為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。在做客戶經(jīng)理時(shí)能主動(dòng)收集優(yōu)質(zhì)客戶資料，補(bǔ)登優(yōu)質(zhì)客戶信息記錄表90多份。做為客戶經(jīng)理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我對(duì)自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求，積極為客戶著想，向客戶宣傳我行的新產(chǎn)品，新業(yè)務(wù)，新政策，擴(kuò)大我行的知名度。在儲(chǔ)蓄所工作時(shí)，能積極協(xié)同所主任搞好所內(nèi)工作，利用自己所學(xué)掌握的.知識(shí)，做好所內(nèi)機(jī)具的保養(yǎng)和維修，保障業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行，營(yíng)業(yè)前全面打掃所內(nèi)衛(wèi)生。營(yíng)業(yè)終了，逐項(xiàng)檢查好各項(xiàng)安全措施，關(guān)好水電等再離所。從沒受到過一次外面顧客的投訴。在平時(shí)有顧客對(duì)我們的工作有不同看法的時(shí)候，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿意而歸。所里經(jīng)常會(huì)有外地來的工人和學(xué)生辦理個(gè)人匯款，有的人連所需要的憑條都不會(huì)填寫，每次我都會(huì)十會(huì)細(xì)致的為他們講解填寫的方法，一字一句的教他們，直到他們學(xué)會(huì)為此。臨走時(shí)還要叮囑他們收好所寫的回單，以便下次再匯款時(shí)填寫。當(dāng)為他們每辦理完匯款業(yè)務(wù)的時(shí)候，他們都會(huì)不斷的向我表示感謝。
在我做好自己工作的同時(shí)，還用我多年來在儲(chǔ)蓄工作中的經(jīng)驗(yàn)來幫助其他的同志，同志們有了什么樣的問題，只要問我，我都會(huì)細(xì)心的予以解答。當(dāng)我也有問題的時(shí)候，我會(huì)十分虛心的向老同志請(qǐng)教。對(duì)待業(yè)務(wù)技能，我心里有一條給自己規(guī)定的要求:三人行必有我?guī)?，要千方百?jì)的把自己不會(huì)的學(xué)會(huì)。想在工作中幫助其他人，就要使自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)提高。
三、開拓市場(chǎng)，尋找新的增長(zhǎng)點(diǎn)。
新的一年里我為自己制定了新的目標(biāo)，做為客戶經(jīng)理我計(jì)劃從以下幾個(gè)方面來鍛煉自己，提高自己的整體素質(zhì)。
一、道德方面。做為客戶經(jīng)理在品德、責(zé)任感等方面必須要有較高的道德修養(yǎng)，強(qiáng)烈的事業(yè)心，作風(fēng)正派，自律嚴(yán)格，潔身自愛。
二、心理方面?？蛻艚?jīng)理心理要成熟、健康。經(jīng)受過磨煉，能理智地對(duì)待挫折和失敗。還要有積極主動(dòng)性和開拓進(jìn)取精神。同時(shí)，還要有較強(qiáng)的交際溝通能力，語(yǔ)言、舉止、形體、氣質(zhì)富有魅力。在性格上要熱情開朗，在語(yǔ)言上要風(fēng)趣幽默，在處理棘手問題上要靈活變通，在業(yè)務(wù)操作上要謹(jǐn)慎負(fù)責(zé)。
三、業(yè)務(wù)方面。客戶經(jīng)理要有系統(tǒng)、扎實(shí)的業(yè)務(wù)知識(shí)。首先要熟悉銀行的貸款、存款、結(jié)算、中間業(yè)務(wù)知識(shí)。既要掌握主要業(yè)務(wù)知識(shí)，又要熟悉較為冷門的業(yè)務(wù)知識(shí);既要有較高的政策理論水平，又要能具體介紹各種業(yè)務(wù)的操作流程;既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，又要及時(shí)掌握新興業(yè)務(wù)。另外，客戶經(jīng)理還要具備法律知識(shí)、經(jīng)濟(jì)知識(shí)，特別是要具備綜合運(yùn)用多種知識(shí)為客戶提供多種可供選擇的投資理財(cái)方案的能力。
四、營(yíng)銷方面?？蛻艚?jīng)理要成為市場(chǎng)營(yíng)銷的能手。要掌握市場(chǎng)營(yíng)銷學(xué)的基本知識(shí)，又要身體力行，積極參與實(shí)踐。掌握推銷自我的技巧、演講技巧、產(chǎn)品推介的技巧、與客戶溝通的技巧、處理拒絕的技巧等。
客戶經(jīng)理個(gè)人工作總結(jié)報(bào)告篇十四
堅(jiān)持智慧城市統(tǒng)領(lǐng)，做有價(jià)值的信息化行業(yè)應(yīng)用，服務(wù)智慧建設(shè)。
（一）建設(shè)智能化的政府管理與社會(huì)保障體系，助力發(fā)展環(huán)境優(yōu)化。一是推廣政務(wù)信息化應(yīng)用。通過綜合辦公應(yīng)用實(shí)現(xiàn)政府無紙化辦公和電子化審批與監(jiān)督；通過鄉(xiāng)鎮(zhèn)視頻會(huì)議系統(tǒng)建設(shè)提高政府會(huì)議效率。二是建設(shè)智能化的社會(huì)管理系統(tǒng)。加快第三期“天網(wǎng)”工程建設(shè)，落實(shí)好“綜治e通”推廣和應(yīng)用；加強(qiáng)食品藥品監(jiān)控、警務(wù)e通、工商e通等信息化應(yīng)用的推廣和突破。三是建設(shè)智能化的公共服務(wù)體系。打造智能化的教育、醫(yī)療、衛(wèi)生、社保、房產(chǎn)、就業(yè)系統(tǒng)。推進(jìn)教育、衛(wèi)生等行業(yè)信息化，做好手機(jī)看店、翼校通、手機(jī)隨訪、公交e通、智慧社區(qū)等信息化應(yīng)用。配合當(dāng)?shù)卣猩桃Y、電子商務(wù)發(fā)展要求，建立覆蓋所有工業(yè)園區(qū)的高速帶寬網(wǎng)絡(luò)，構(gòu)建統(tǒng)一的商務(wù)應(yīng)用平臺(tái)。
（二）建設(shè)智能化的農(nóng)業(yè)綜合服務(wù)體系，助力新農(nóng)村建設(shè)邁上新臺(tái)階。一是進(jìn)一步深入推進(jìn)寬帶進(jìn)村入戶、農(nóng)民知識(shí)化工程、農(nóng)村黨員遠(yuǎn)程教育網(wǎng)等工作。二是建設(shè)智能化的新農(nóng)村建設(shè)展示平臺(tái)。三是建設(shè)農(nóng)作物災(zāi)害監(jiān)控預(yù)防體系。圍繞漢仙巖的生態(tài)游打造智能化的數(shù)字旅游平臺(tái)。為游客提供高品質(zhì)的旅游休閑服務(wù)。
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