計劃不僅包括我們的長期目標，也涉及到日常的任務和活動。我們可以參考經(jīng)驗豐富的人士的建議和經(jīng)驗，在計劃中融入他們的智慧。以下是一些成功人士制定和執(zhí)行計劃的經(jīng)驗和心得，供大家參考和借鑒。
銀行內(nèi)控工作計劃篇一
1、公司基本情況。
根據(jù)《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》的規(guī)定，本行通過多年的內(nèi)部控制不斷實踐，已建立了較為健全的內(nèi)部控制監(jiān)督體系。本行董事會負責內(nèi)部控制的建立健全和有效實施，對內(nèi)部控制評價報告的真實性負責;監(jiān)事會對董事會建立與實施內(nèi)部控制進行監(jiān)督;高級管理層負責內(nèi)部控制的實施，組織領(lǐng)導本行內(nèi)部控制的日常運行。董事會和監(jiān)事會通過下設(shè)專門委員會對本行內(nèi)部控制體系的建設(shè)、執(zhí)行和完善情況進行監(jiān)督指導。
為加強內(nèi)部控制體系建設(shè)，本行建立和完善了以股東大會、董事會、監(jiān)事會、高級管理層為主體的公司治理架構(gòu)，形成了分工合理、職責明確、制衡有效、報告關(guān)系清晰、運行高效的良好公司治理，為內(nèi)部控制的有效性提供必要的前提條件。董事會下設(shè)戰(zhàn)略委員會、審計委員會、風險管理委員會、提名委員會、薪酬委員會、關(guān)聯(lián)交易控制委員會;監(jiān)事會下設(shè)提名委員會和監(jiān)督委員會;總行設(shè)有資產(chǎn)負債管理委員會等19個委員會，計財部、資金部、投行部等26個部室，以及北京、上海、廣州、深圳等34家分行，本行控股設(shè)立了2家子公司，分別是光大金融租賃股份有限公司和韶山光大村鎮(zhèn)銀行股份有限公司。
本行面臨的主要風險包括信用風險、市場風險、流動性風險、操作風險、合規(guī)風險、信息科技風險、戰(zhàn)略風險、聲譽風險、銀行賬戶利率風險、集中度風險等。為管理上述風險，本行建立了董事會領(lǐng)導下的職責清晰、分工明確的全面風險管理組織架構(gòu)，以巴塞爾新資本協(xié)議核心原則為導向，借鑒國外先進銀行的實踐經(jīng)驗，建立并持續(xù)完善涵蓋風險識別、評估、計量、監(jiān)督、報告和控制的全面風險管理體系。
本行各項業(yè)務活動嚴格執(zhí)行授權(quán)控制原則，實行統(tǒng)一法人管理和法人授權(quán)，明確劃分相關(guān)機構(gòu)部門之間、崗位之間的職責，實行不相容職務分離制度，并按條線和業(yè)務類別建立了包括人力資源程序、會計管理、預算控制、財產(chǎn)保護、運營分析、事后監(jiān)督等全面的控制措施體系。
各業(yè)務條線和職能部門負責內(nèi)部控制的具體管理和執(zhí)行，法律合規(guī)部負責本行內(nèi)部控制的監(jiān)測管理和合規(guī)達標的建設(shè)推進，內(nèi)部審計部門負責內(nèi)部控制的監(jiān)督評價。
本行通過制度明確了各層級、各部門在內(nèi)部控制監(jiān)督方面的職責，對于在內(nèi)部控制建設(shè)實施中發(fā)現(xiàn)的重大問題及時上報高級管理層和董事會。總行內(nèi)控合規(guī)預警委員會負責建立并維護全行內(nèi)控及合規(guī)風險管理體系，推進本行內(nèi)部控制的達標實施;法律合規(guī)部作為本行內(nèi)部控制監(jiān)測管理部門，負責牽頭內(nèi)部控制體系的建設(shè)和完善，組織督促業(yè)務部門和分支機構(gòu)建立和健全內(nèi)部控制，及時傳導有關(guān)監(jiān)管部門對內(nèi)部控制的新要求，推進本行內(nèi)部控制的有效實施，對業(yè)務部門和分支機構(gòu)的內(nèi)部控制建設(shè)和執(zhí)行情況進行日常監(jiān)測，定期向本行內(nèi)控合規(guī)預警委員會匯報全行內(nèi)部控制建設(shè)和執(zhí)行情況;內(nèi)部審計部門是內(nèi)部控制的監(jiān)督評價部門，負責對內(nèi)部控制的有效性進行監(jiān)督檢查，對監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)的內(nèi)部控制缺陷按照內(nèi)部審計工作程序進行報告，對內(nèi)部控制的健全性和有效性進行定期評價，牽頭負責全行年度內(nèi)控控制評價工作;總行各職能部門、各分行、各子公司作為內(nèi)控體系的第一道防線，負責本單位內(nèi)部控制的自我建立、健全、監(jiān)督和檢查，負責落實內(nèi)控活動的具體實施，并配合內(nèi)控體系建設(shè)牽頭部門、評價部門及外部咨詢機構(gòu)、審計機構(gòu)做好內(nèi)控建設(shè)及評價工作。
本行根據(jù)國家政策、法律法規(guī)、經(jīng)營環(huán)境及全行業(yè)務發(fā)展的需要對內(nèi)部控制制度適時進行調(diào)整和修改。，本行以建立“層次分明，結(jié)構(gòu)清晰，系統(tǒng)協(xié)調(diào)，簡單管用”的制度體系為目標，按照“嚴密、實際、易記、管用”八字方針為基本原則，持續(xù)開展了內(nèi)控制度梳理工作。經(jīng)過一年的工作，26個條線部門均對內(nèi)控制度進行了全面梳理，累計梳理內(nèi)控制度1229項，涉及修訂及整合的制度共156項、廢止的制度共152項，各條線部門按照制度梳理方案要求積極將部門制度匯編成冊。本行在開辦新業(yè)務、設(shè)立新機構(gòu)、運用新技術(shù)時，經(jīng)營管理部門首先要制定內(nèi)部控制細則，并經(jīng)過必要的測試認證、風險評估和會簽，報經(jīng)主管行領(lǐng)導批準后才能實施。
2、內(nèi)控規(guī)范實施工作組織架構(gòu)。
本行行長為內(nèi)部控制規(guī)范實施工作的總負責人。為有效推動內(nèi)控規(guī)范實施工作，本行成立了以主管副行長為組長，各部門負責人為成員的領(lǐng)導小組，辦公室設(shè)在法律合規(guī)部和審計部。
總行法律合規(guī)部是內(nèi)部控制體系建設(shè)的牽頭部門，總行審計部是內(nèi)部控制自我評價工作的牽頭部門，總行各部門均指定了部門負責人和工作人員作為項目實施聯(lián)系人，董事會辦公室按監(jiān)管要求披露、報備內(nèi)控實施工作情況。內(nèi)控規(guī)范實施工作的指定聯(lián)系人為法律合規(guī)部劉亞平(電話：63639259)、盧樞美(電話：63639249)，審計部嚴仲民(電話：63636661)、劉騰慧(電話：63636639)，董事會辦公室胡蓉(電話：63636717)。
內(nèi)控規(guī)范實施的日常工作由法律合規(guī)部和審計部聯(lián)合牽頭，并聘請外部咨詢公司協(xié)助實施，總行各部門及各分行積極參與項目實施。為更好地推進項目實施，牽頭部門與外部咨詢公司定期舉行工作例會，對項目進度、相關(guān)問題、下一步工作計劃等進行討論協(xié)商;同時，牽頭部門根據(jù)項目進展情況不定期向管理層進行專題匯報。
法律合規(guī)部和審計部為內(nèi)控規(guī)范實施的牽頭部門，相關(guān)情況如下：
法律合規(guī)部。
總行法律合規(guī)部是本行內(nèi)部控制建設(shè)工作的牽頭組織部門，下設(shè)合規(guī)管理處、非訴訟法律事務處和訴訟與仲裁事務處，共有員工14人。法律合規(guī)部的內(nèi)部控制職責主要包括：
組織、督促總行各業(yè)務條線、職能部門及分支機構(gòu)建立和健全內(nèi)部控制;。
統(tǒng)一管理各類授權(quán)、授信涉及的法律事務，制定和審查法律文本，對新業(yè)務的推出進行法律論證，確保各項業(yè)務的合法和有效。
對各業(yè)務部門和分支機構(gòu)的內(nèi)部控制建設(shè)和執(zhí)行情況進行監(jiān)測和管理。
內(nèi)部控制規(guī)范實施過程中，總行法律合規(guī)部牽頭組織內(nèi)控體系建設(shè)工作，包括確定內(nèi)部控制實施的范圍和內(nèi)容;梳理風險，編制風險清單;梳理形成風險控制矩陣;編制內(nèi)部控制手冊等相關(guān)工作。
全行就內(nèi)部控制體系建設(shè)工作的匯報主要遵循如下路徑：各條線具體負責本條線內(nèi)的內(nèi)部控制建設(shè)工作，并將建設(shè)結(jié)果報送法律合規(guī)部審核;法律合規(guī)部組織、推進總行各業(yè)務條線、職能部門及分支機構(gòu)建立和健全內(nèi)部控制，并就全行內(nèi)部控制建設(shè)和執(zhí)行情況定期向本行內(nèi)控合規(guī)預警委員會匯報。
審計部。
總行審計部是全行年度內(nèi)部控制自我評價工作的牽頭組織部門，下設(shè)公司業(yè)務審計處、零售業(yè)務審計處、財會及資金業(yè)務審計處、it審計處、審計質(zhì)量控制處，共有員工22名。除總行審計部外，全行還設(shè)有北部、東部、中西部和南部4個審計中心，主要負責轄區(qū)內(nèi)分行的審計工作。審計部的內(nèi)部控制職責主要包括：
內(nèi)部審計部門應當有權(quán)獲得本行的所有經(jīng)營信息和管理信息，并對各個部門、崗位和各項業(yè)務實施全面監(jiān)督和評價。
開展內(nèi)部控制檢查，結(jié)合內(nèi)部審計監(jiān)督，對內(nèi)部控制的有效性進行監(jiān)督檢查，對監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)的內(nèi)部控制缺陷，按照內(nèi)部審計工作程序進行報告，對監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)的內(nèi)部控制重大缺陷，有權(quán)直接向董事會及其審計委員會、監(jiān)事會報告。
對內(nèi)部控制的健全性和有效性進行定期評價。
總行審計部牽頭組織成立總行內(nèi)部控制評價工作小組，其在內(nèi)部控制規(guī)范實施過程中是內(nèi)部控制自我評價工作的牽頭部門，具體職責包括：編制自我評價工作計劃;組織實施自我評價工作;根據(jù)內(nèi)部控制自我評價工作編制內(nèi)部控制自我評價報告。
全行就內(nèi)部控制自我評價工作的匯報主要遵循如下路徑：總行審計部按年度形成年度內(nèi)部控制自我評價報告，經(jīng)行領(lǐng)導審議通過，報送董事會審計委員會，再提交董事會進行審議批準。
3、內(nèi)部控制實施工作有關(guān)聘請咨詢機構(gòu)的考慮和計劃。
本行為滿足《企業(yè)內(nèi)部控制規(guī)范》的合規(guī)要求，有效識別存在的內(nèi)部控制薄弱環(huán)節(jié)，重新梳理控制領(lǐng)域/業(yè)務流程，并建立起科學、合理的內(nèi)部控制評價體系，已于年9月聘請安永(中國)企業(yè)咨詢有限公司開展實施內(nèi)部控制規(guī)范咨詢項目，協(xié)助本行推進內(nèi)部控制管理水平的持續(xù)提升。
基于國內(nèi)外內(nèi)部控制體系建設(shè)和評價的行業(yè)實踐以及本行內(nèi)部控制規(guī)范咨詢項目實際情況，從項目實施角度出發(fā)將項目實施整體框架劃分為四個階段：第一階段為前期準備與方案設(shè)計;第二階段為總行實施;第三階段為分行自我評價;第四階段為整改與報告。
第一階段，建立項目管理架構(gòu)并啟動項目，制定項目總體實施計劃，梳理本行管理和業(yè)務流程，設(shè)計內(nèi)部控制管理體系架構(gòu)、內(nèi)部控制自我評價方法，并建設(shè)內(nèi)部控制自我評價工具模板，通過培訓與宣導，協(xié)助銀行各實施部門和機構(gòu)理解內(nèi)部控制自我評價實施的方法、內(nèi)容和管理要求。
第二階段，根據(jù)第一階段流程梳理成果及所設(shè)計開發(fā)的內(nèi)部控制自我評價方法和實施方案，在總行具體實施。具體工作包括：確定企業(yè)層面和流程層面的內(nèi)控評價實施范圍;開展企業(yè)層面的內(nèi)控評價工作;同時開展流程層面的內(nèi)控評價工作;編制風險控制矩陣;針對企業(yè)層面和流程層面識別內(nèi)控缺陷，在此階段主要針對內(nèi)控的設(shè)計缺陷;針對所識別的內(nèi)控缺陷，制定整改方案。
第三階段，在分行范圍內(nèi)組織開展評價測試工作，評估缺陷并擬定整改方案，具體工作包括：編制自我評價工作計劃;設(shè)計控制測試的方法和程序;分支機構(gòu)實施自我評價工作。
第四階段，在各機構(gòu)自行整改的同時，編制內(nèi)部控制自我評價報告，具體工作包括：各機構(gòu)開展缺陷整改工作，編制內(nèi)部控制自我評價報告，并在匯總整理項目各階段工作成果的基礎(chǔ)上，編制完成內(nèi)部控制管理手冊和評價手冊。
在安永公司的協(xié)助下，本項目將形成以下工作成果：內(nèi)控控制手冊、內(nèi)部控制評價手冊和內(nèi)部控制自我評價報告。截至本報告日，咨詢公司已協(xié)助本行完成內(nèi)部控制手冊(征求意見稿)和內(nèi)部控制評價手冊(初稿)的編制。
自20內(nèi)控規(guī)范實施項目啟動以來，本行已陸續(xù)開展如下工作，并形成相應的工作成果：
(1)內(nèi)部控制體系建設(shè)方面：
一是開展內(nèi)部控制規(guī)范實施培訓。為加強全行上下對五部委下發(fā)的《企業(yè)內(nèi)部控制規(guī)范》及相關(guān)配套指引的學習，以利于項目的有效推進，特召開全行視頻會議，對項目背景、監(jiān)管要求進行了系統(tǒng)培訓，并就實施工作職責分工、進度安排等方面進行了介紹。
二是確定內(nèi)部控制規(guī)范實施的范圍和內(nèi)容。根據(jù)監(jiān)管要求，參照本行實際情況，確定內(nèi)部控制實施的范圍為16個企業(yè)層面的控制領(lǐng)域及113個流程層面的流程，并形成了企業(yè)層面控制領(lǐng)域清單和流程層面控制流程清單。
三是梳理形成風險控制矩陣。在確定了內(nèi)部控制實施的范圍和內(nèi)容之后，針對每一企業(yè)層面控制領(lǐng)域和流程層面的流程，分別梳理形成風險控制矩陣并對應至條線部門，并形成了企業(yè)層面16個風險控制矩陣和流程層面113個風險控制矩陣。
四是初步識別總行層面設(shè)計缺陷。在前期梳理完成企業(yè)層面和流程層面風險矩陣的情況下，通過將現(xiàn)有的政策、制度等與風險控制矩陣進行比對，初步識別內(nèi)控設(shè)計缺陷，并形成了內(nèi)部控制設(shè)計發(fā)現(xiàn)問題清單。
五是編制內(nèi)部控制手冊。通過整理內(nèi)控梳理工作成果，編制形成了內(nèi)部控制手冊(征求意見稿)。
(2)內(nèi)部控制自我評價方面：
一是確定內(nèi)部控制評價測試程序。針對企業(yè)層面每一領(lǐng)域和流程層面每一流程，分別設(shè)計內(nèi)部控制評價測試步驟，同時設(shè)計針對分行內(nèi)控評價的測試底稿，形成了企業(yè)層面16個領(lǐng)域的測試步驟及底稿模板、流程層面113個流程的測試步驟及底稿模板、分行測試步驟及底稿模板。
二是建設(shè)內(nèi)部控制評價標準和工具。結(jié)合本行內(nèi)控管理現(xiàn)狀和審計部部門資源情況，初步設(shè)計建設(shè)符合全行情況的內(nèi)部控制自我評價工具和流程，初步形成內(nèi)部控制評價手冊初稿。
在上述工作之外，本行的內(nèi)控規(guī)范實施工作尚有如下主要工作未開展：
已發(fā)現(xiàn)缺陷的整改與再測試工作;。
全行全面內(nèi)部控制自我評價的實施工作;。
依據(jù)內(nèi)控規(guī)范和配套指引要求，提交內(nèi)部控制自我評價報告。
xxxx年度本行將繼續(xù)鞏固已有內(nèi)部控制建設(shè)工作成果，持續(xù)深化內(nèi)部控制建設(shè)進程。
由于內(nèi)部控制建設(shè)的前期工作(包括確定內(nèi)控實施的范圍和內(nèi)容，梳理企業(yè)層面、流程層面的風險控制矩陣，識別總行層面內(nèi)控設(shè)計缺陷)均已于2011年度實施完成，因此本部分內(nèi)容將主要列示xxxx年度的內(nèi)部控制建設(shè)工作任務計劃，主要是內(nèi)控建設(shè)工作中發(fā)現(xiàn)的設(shè)計缺陷(通過對現(xiàn)有的政策、制度等與風險清單進行比對后發(fā)現(xiàn)的內(nèi)控缺陷)的溝通確認及整改落實工作：
1、總行相關(guān)部門確認內(nèi)控缺陷。主要工作是組織各部門對內(nèi)控建設(shè)過程中發(fā)現(xiàn)的設(shè)計缺陷進行確認，對于涉及多個部門的缺陷，由各部門協(xié)調(diào)確認缺陷的負責部門。計劃完成時間：xxxx年3月。責任部門：總行存在缺陷的相關(guān)部門。
2、與總行相關(guān)部門溝通制定內(nèi)控缺陷整改方案。相關(guān)部門在完成設(shè)計缺陷的確認工作后，在咨詢公司的協(xié)助下，制定缺陷整改方案，提交內(nèi)控預警委員會審議。計劃完成時間：xxxx年4月。責任部門：總行存在缺陷的相關(guān)部門、法律合規(guī)部。
3、總行相關(guān)部門根據(jù)整改方案著手開展整改工作。相關(guān)部門根據(jù)缺陷確認結(jié)果和整改方案，著手開展缺陷整改工作，并根據(jù)整改情況向法規(guī)部報送整改進度。計劃完成時間：xxxx年4月-9月。責任部門：存在缺陷的相關(guān)部門。
4、根據(jù)整改結(jié)果更新風險控制矩陣。計劃完成時間：xxxx年12月。責任部門：法律合規(guī)部、審計部。
5、按要求報送、披露內(nèi)控實施工作情況。根據(jù)監(jiān)管部門要求，將本行內(nèi)控實施工作情況及時向監(jiān)管部門報送，并按要求完成披露工作。計劃完成時間：按監(jiān)管要求實施。責任部門：董事會辦公室、法律合規(guī)部、審計部。
1、編制自我評價工作計劃，評價工作的具體時間表和人員分工。計劃完成時間：xxxx年5月。責任部門：審計部。
2、確定內(nèi)部控制缺陷的評價標準，包括定性標準和定量標準，缺陷分為一般缺陷、重要缺陷和重大缺陷。計劃完成時間：xxxx年5月。責任部門：審計部、法律合規(guī)部。
3、組織實施自我評價工作，編制內(nèi)部控制評價工作底稿。計劃完成時間：xxxx年9月。責任部門：審計部。
4、對發(fā)現(xiàn)的缺陷進行評價，編制缺陷評價匯總表，同時提出整改建議，編制整改任務單。計劃完成時間：xxxx年9月-12月。責任部門：審計部。
5、根據(jù)內(nèi)部控制自我評價工作編制內(nèi)部控制自我評價報告。計劃完成時間：xxxx年3月。責任部門：審計部。
6、按照要求披露內(nèi)部控制自我評價報告。計劃完成時間：xxxx年4月。責任部門：董事會辦公室、審計部。
2、按照監(jiān)管部門要求要求披露內(nèi)部控制審計報告。計劃完成時間：xxxx年4月。責任部門：審計部、董事會辦公室。
銀行內(nèi)控工作計劃篇二
管理者及員工的思想意識，決定了日常的經(jīng)營、操作行為。為此，應真正從源頭抓起，充分發(fā)揮教育的引導作用。對于基層銀行而言，應突出抓好五個主題教育，即突出抓好成熟的經(jīng)營理念教育，使全行牢固樹立科學發(fā)展觀和正確的政績觀;突出抓好員工人生觀教育，通過深入學習《國有控股商業(yè)銀行違規(guī)違紀案例與分析》，使全行員工牢固樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀;突出抓好員工行為規(guī)范和法律法規(guī)教育，增強員工誠信正直合規(guī)守法的意識，提高員工合規(guī)經(jīng)營、按章辦事的自覺性;突出抓好員工警示教育，營造學業(yè)務、守章紀的良好氛圍，警示員工珍惜職業(yè)、珍愛生命和自由，時刻繃緊案件防范這根弦;突出抓好員工職業(yè)道德教育，使員工樹立正確的職業(yè)觀、利益觀、榮辱觀，正確把握方向，服從大局，扎實工作，把銀行的發(fā)展作為個人事業(yè)的追求目標和價值體現(xiàn)。
基層銀行基礎(chǔ)管理薄弱的突出表現(xiàn)是制度執(zhí)行力差，對風險的掌控能力不足。因此，必須加強執(zhí)行力建設(shè)，強化對風險的基礎(chǔ)控制。目前，基層支行面臨的風險，主要是柜面風險、客戶經(jīng)理的道德風險、信貸信用風險及外部案件風險。對此，一是強化制度執(zhí)行。需要在制度、監(jiān)督、問責等方面下功夫。要確保制度執(zhí)行零折扣、監(jiān)督管理零死角、業(yè)務操作零違規(guī)、問題處理零缺位，認真執(zhí)行崗位操作制度和操作流程，控制、消除一切違規(guī)行為。二是強化檢查監(jiān)督。嚴格按照銀行監(jiān)督管理部門的要求，重點做好會計營運、信貸業(yè)務、合規(guī)業(yè)務的檢查和整改，促進各項規(guī)章制度的落實;嚴格落實檢查責任，強化對發(fā)現(xiàn)問題的責任追究。突出對查庫、授權(quán)、稽核、交接、接送款等環(huán)節(jié)的監(jiān)督檢查，通過有效的監(jiān)督，確保各項規(guī)章制度落實到位，確保業(yè)務規(guī)范運營。三是強化風險控制重點。加強風險點梳理，按照各項業(yè)務操作流程，篩選出重點業(yè)務、關(guān)鍵環(huán)節(jié)，為實現(xiàn)有效掌控奠定基礎(chǔ);圍繞資金安全，加強資金環(huán)節(jié)關(guān)聯(lián)指標的研究，探索掌控機構(gòu)大額資金變動、庫存現(xiàn)金情況等關(guān)鍵數(shù)據(jù)的方法，有效控制風險;在信用風險控制上，堅持審慎經(jīng)營原則，嚴把客戶準入關(guān)、貸款審批發(fā)放關(guān)、貸后管理關(guān)、風險處置關(guān)，提升風險控制能力。
推進合規(guī)文化建設(shè)必須有一套機制作保證。對于基層銀行來說，要著重加強以下幾項機制的建設(shè)。一是崗位制衡機制。嚴格業(yè)務流程，對業(yè)務操作的合規(guī)性，建立現(xiàn)場監(jiān)督與遠程監(jiān)控的雙線管理;對信貸業(yè)務嚴格執(zhí)行上級行審批制;對前臺柜面業(yè)務嚴格落實授權(quán)管理。同時，嚴格落實強制休假、輪崗制度、崗位交流、頂崗檢查等內(nèi)控制度。二是內(nèi)控風險管理機制。工作中將風險管理機制與合規(guī)文化建設(shè)有機結(jié)合起來，將合規(guī)文化理念在日常的工作、培訓及其他活動中向員工滲透，使員工對合規(guī)文化建設(shè)從內(nèi)心里產(chǎn)生認同感，建立“人人有責”的內(nèi)控管理文化。三是問題整改機制。問題整改是建立內(nèi)控管理長效機制的重要方面，是提升基礎(chǔ)管理水平的重要環(huán)節(jié)，應建立問題庫季報制度，及時進行問題梳理和分析，大問題整改考核力度，著力推進各類檢查發(fā)現(xiàn)問題的有效整改，杜絕屢查屢犯、前查后犯、此查彼犯的問題。四是構(gòu)建群防群治的內(nèi)控機制。內(nèi)控管理是一個系統(tǒng)工程，需要多個部門、全行上下的共同努力。對此，調(diào)動紀檢xxx、委派會計主管、風險經(jīng)理等監(jiān)督資源，調(diào)動各級領(lǐng)導、全行員工等各層面的資源，形成員工自律、外部監(jiān)督、相互制衡的`聯(lián)防格局。
和政績觀，大力營造合規(guī)經(jīng)營氛圍。充分調(diào)動每一名員工的參與熱情，引導他們投入到提升基礎(chǔ)管理這項活動中來，積極為強化基礎(chǔ)管理工作建言獻策，營造人人參與的氛圍，讓員工切實感受到自己本身才是基礎(chǔ)管理最大的受益者。
銀行內(nèi)控工作計劃篇三
隨著證監(jiān)會對上市公司企業(yè)內(nèi)部控制審計的重視，公司內(nèi)控管理工作從初步階段逐步向系統(tǒng)化、規(guī)范化發(fā)展，為了切實做好xx年度的內(nèi)部控制管理工作，根據(jù)公司審核委員會要求，特制訂本計劃。
xx年度內(nèi)控管理小組工作重心主要放在完善內(nèi)部控制管理流程及制度，強化內(nèi)控流程的執(zhí)行方面。通過近幾年來內(nèi)部控制審計發(fā)現(xiàn)的缺陷，在制訂整改措施的同時，完善流程與執(zhí)行力，使內(nèi)部控制管理工作步入自我檢查、自我改進，不斷完善的階段。在以上主體思想的基礎(chǔ)上xx年度主要工作計劃如下：
1、加強內(nèi)部控制知識的培訓。xx年組織參加一次外部內(nèi)控知識的培訓課，學習并引進其他企業(yè)先進的內(nèi)控管理知識，確保企業(yè)內(nèi)部控制管理工作跟上證監(jiān)會等監(jiān)管機構(gòu)的要求。
2、按時完成自我內(nèi)部控制審計工作。根據(jù)證監(jiān)會與外部會計師事務所要求按時進行自我內(nèi)部控制審計工作，定期完成季度、年度內(nèi)部控制審計底稿及報告，并按時向?qū)徍宋瘑T會提交內(nèi)控審計報告及內(nèi)部審計工作報告。
3、進一步規(guī)范內(nèi)部控制審計樣本記錄。根據(jù)證監(jiān)會要求，對內(nèi)部控制樣本的格式及記錄的選取及保存建立適當?shù)姆椒ǎ_保內(nèi)控審計報告的可驗證性、可追溯性。
督促相關(guān)部門及時修訂并發(fā)布。
5、加強財務報告的審核工作。為了提高公司財務報告的可信性與準確性，xx年將加強財務報告的審核工作，編制財務報告內(nèi)部審核模板，完善財務報告內(nèi)部審核的內(nèi)容，及時保留審核底稿并按時向?qū)徍宋瘑T會提交內(nèi)部審核報告。
銀行內(nèi)控工作計劃篇四
為進一步規(guī)范社會保險經(jīng)辦管理工作，確保社會保險業(yè)務經(jīng)辦安全運行，嚴控經(jīng)辦風險，保障基金安全、數(shù)據(jù)安全。根據(jù)《社會保險法》、《社會保險稽核辦法》有關(guān)規(guī)定，結(jié)合我縣局實際，現(xiàn)對二0一九年社會保險稽核工作作出如下工作安排，請認真照此執(zhí)行。
（一）稽核內(nèi)容。
企業(yè)職工基本養(yǎng)老保險、基本醫(yī)療保險、工傷保險、生育保險、失業(yè)保險基金收、支、管等各項業(yè)務經(jīng)辦情況及計算機硬件、軟件管理運行情況。
（二）稽核重點。
按照《內(nèi)控制度》要求，重點對：
1、基本養(yǎng)老保險、基本醫(yī)療保險、工傷保險、生育保險、失業(yè)保險參保登記及繳費基數(shù)申報，基本養(yǎng)老保險、工傷保險、醫(yī)療保險、生育保險、失業(yè)保險基數(shù)確定及征收比例、養(yǎng)老保險在職退費及死亡退費、養(yǎng)老保險關(guān)系轉(zhuǎn)移、參保人員有關(guān)重要信息數(shù)據(jù)變更、退休待遇計發(fā)、退休費社會化發(fā)放及未成功發(fā)放基金返回支出戶與退休費補發(fā)、工傷生育保險待遇支付、財務基金管理等方面業(yè)務經(jīng)辦手續(xù)是否齊全、是否履行層層符合審批手續(xù)、是否存在手工辦理、現(xiàn)金支付等情況。
2、各項業(yè)務是否按照操作規(guī)程和業(yè)務流程經(jīng)辦，內(nèi)控制度是否執(zhí)行到位。
3、計算機硬件、軟件管理是否執(zhí)行到位，信息是否安全。
（三）稽核方式和目標。
以日?；撕投ㄆ诔椴橄嘟Y(jié)合，按照內(nèi)控制度要求，做好內(nèi)部稽核工作，并于每月末對上月經(jīng)辦的重點業(yè)務經(jīng)辦情況進行抽查，抽查面不低于經(jīng)辦業(yè)務量的20%。通過日?；?，促進業(yè)務經(jīng)辦達到制度化、規(guī)范化，切實做到各項業(yè)務經(jīng)辦依法合規(guī)。
（一）稽核時間和內(nèi)容。
于20xx年8月至10月，對我縣參保企業(yè)人員參保情況和繳費基數(shù)申報情況及社會保險費繳納情況進行實地稽核。實地稽核的內(nèi)容為：
1、員工參保情況，查是否存在少報、漏報參保人數(shù)。
2、申報繳費基數(shù)情況，查是否存在少報、漏報工資基數(shù)情況。
3、社保費繳納情況，查是否存在欠繳、少繳社保費情況。
4、社保待遇支付情況，查是否按照規(guī)定享受各項社會待遇。
（二）稽核方式。
成立局實地稽核工作小組，工作小組由分管股局長牽頭，成員由稽核股、統(tǒng)籌股、財務股相關(guān)工作人員組成，工作小組具體負責全縣參保企業(yè)實地稽核工作，實地稽核企業(yè)為安漢集團及所屬公司、九天真空、電信等，實地稽核面力爭達到25%以上。
銀行內(nèi)控工作計劃篇五
自2022年總行開展內(nèi)部控制綜合評價以來，我行十分重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下，針對xx支行實際，努力完善、細化內(nèi)控管理制度，做精做細各項內(nèi)控管理，為了實現(xiàn)經(jīng)營目標，維護財產(chǎn)完整，保證會計及其他資料正確和財務收支合法，決策層的經(jīng)營方針、經(jīng)營決策能得以順利貫徹執(zhí)行，工作效率和經(jīng)濟效益能得以提高，我行堅持業(yè)務發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略，在規(guī)范操作程序、降低金融風險中起到了積極促進作用?，F(xiàn)將全行2022年內(nèi)控管理情況報告：
一、內(nèi)部控制管理的基本情況。
支行本職設(shè)置辦公室、人事_、計劃信貸部、市場客戶部、財務會計部、國際業(yè)務部、合規(guī)部七個職能部室，一個工會辦公室、一個黨委辦公室。轄屬營業(yè)部、xx支行、xx支行、xx分理處、xx分理處、xx分理處、xx分理處、xx分理處、xx分理處、xxx分理處、xx分理處十一個營業(yè)機構(gòu)，另設(shè)xx、xx、xx、xx、xx、xx6個儲蓄所。到10月末全行員工xx人，其中長期合同工xx人，短期合同工xx人。在機構(gòu)上設(shè)置上做到職能部門橫向平行制約，前后臺業(yè)務分離;在崗位配置上做到人員落實、職責明確;在制度建設(shè)上做到文件傳遞上及時，貫徹學習到位;在制度執(zhí)行上嚴格要求規(guī)范操作，努力降低操作風險;在制度保障上堅持加強自律監(jiān)管和再監(jiān)督力度，為內(nèi)控管理保駕護航。總體上講，我行內(nèi)控管理工作是領(lǐng)導重視、組織落實、職責明確、三道防線環(huán)環(huán)相扣、風險防范能力日益提高。
二、當年內(nèi)控管理采取的主要措施、取得的效果和成績，為確保全行內(nèi)控管理的良好態(tài)勢，今年以來我行在內(nèi)控管理工作上采取了以下措施：
1、領(lǐng)導重視，組織落實，xx年以來，我行領(lǐng)導班子始終高度重視支行的內(nèi)控工作，把加強內(nèi)控工作作為提高全行管理水平，規(guī)范業(yè)務經(jīng)營，提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來抓，做到思想認識到位，工作措施到位，組織體系健全，處罰整改加強。我行單獨設(shè)立審計辦公室，內(nèi)控工作由審計辦牽頭抓，今年共組織現(xiàn)場審計x次，參加人員xx人次，根據(jù)行長室要求制訂了工作計劃，完成了xx主任xxx、xx分理處主任xx任期內(nèi)的責任審計;xx儲畜所、xx儲蓄所、xx儲蓄所、xx分理處業(yè)務審計工作;重要崗位責任移交x個人次;支持分行審計處人員調(diào)用;對監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題進行延伸檢查;建立了問題整改臺賬;督導了內(nèi)控評價自查自糾工作。
2、及時傳達銀監(jiān)會、人民銀行、上級行新政策、新制度、新辦法。據(jù)統(tǒng)計，到9月底共向支行本級轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級行業(yè)務性文件十多只，向營業(yè)機構(gòu)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級行業(yè)務性文件xx多只，收文后及時組織了員工學習，強化了全行員工熟練掌握國家金融政策、制度、辦法，規(guī)范了員工業(yè)務操作程序。
3、針對本行實際，不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度。根據(jù)上級行的文件精神，我行為進一步貫穿到具體業(yè)務發(fā)展和內(nèi)控管理上，支行今年來出臺了各類制度保障性及業(yè)務性文件，新成立了xxxxxx、xxxxx、xxxx委員會，調(diào)整了xx審查委員會、xxxxx委員會、xxxxx領(lǐng)導小組、xxxx領(lǐng)導小組;出臺了xx年度經(jīng)營目標考核辦法、經(jīng)營單位主責任人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法、工資分配辦法、xxx工作質(zhì)量考核辦法;修訂了支行職能部門崗位職責。制度、辦法出臺使全行在組織上、職責上為內(nèi)控管理提供了有效的制度保障。
4、高度重視存在問題，明確落實整改責任，扎實抓好整改工作。整改工作由支行合規(guī)部門牽頭，各業(yè)務主管部門督辦，問題存在單位落實整改。合規(guī)部門建立全行性整改臺賬，對今年來上級行各種內(nèi)外部檢查出來的問題及整改結(jié)果逐一登記，并對業(yè)務主管部門發(fā)送《xx通知書》，全程監(jiān)控各單位的整改情況;業(yè)務主管部門對上級行各種內(nèi)外部檢查及季度自律監(jiān)管中存在問題建立系統(tǒng)整改臺賬，并根據(jù)《xx通知書》深入基層抓整改落實;問題存在單位重點落實整改責任人，堅持“誰經(jīng)辦，誰整改，誰不整改處理誰”原則。
5、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范，處罰力度明顯提高。xx月，支行對違所會計基本業(yè)務操作和制度的有關(guān)人員，按照xx銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計處理處罰辦法進行了嚴肅處罰，共處罰xx人次，金額xx元。
6、積極組織員工培訓，提高員工規(guī)范操作意識。
銀行內(nèi)控工作計劃篇六
第一條為了加強固定資產(chǎn)的內(nèi)部控制和管理，防止并及時發(fā)現(xiàn)和糾正固定資產(chǎn)業(yè)務中的各種差錯和舞弊，保護固定資產(chǎn)的安全完整，提高固定資產(chǎn)的使用效率，根據(jù)《xxx會計法》和財政部等五部委《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》等有關(guān)規(guī)定，并結(jié)團公司實際，制定本規(guī)范。
第二條本規(guī)范所稱固定資產(chǎn)，是指為生產(chǎn)商品、提供勞務、出租或經(jīng)營管理而持有的，使用壽命超過一個會計年度的有形資產(chǎn)。
第三條本規(guī)范適用于xx集團公司及其全資、控股企業(yè)以及企業(yè)的分支機構(gòu)、事業(yè)部、項目部（以下簡稱各企業(yè)）。
第四條各企業(yè)應當根據(jù)國家有關(guān)法律法規(guī)和本規(guī)范，建立適合本企業(yè)業(yè)務特點和管理要求的固定資產(chǎn)內(nèi)部控制制度，并組織實施。
第五條各企業(yè)負責人對本企業(yè)固定資產(chǎn)內(nèi)部控制的建立健全和有效實施負責。第六條企業(yè)在建立并實施固定資產(chǎn)內(nèi)部控制制度中，至少應當強化對以下關(guān)鍵方面或者關(guān)鍵環(huán)節(jié)的風險控制，并采取相應的控制措施：
（一）職責分工、權(quán)限范圍和審批程序應當明確規(guī)范，機構(gòu)設(shè)置和人員配備應當科學合理；
（二）固定資產(chǎn)取得依據(jù)應當充分適當，決策和審批程序應當明確；
（四）固定資產(chǎn)成本核算、計提折舊和減值準備、處置等會計處理應當符合國家統(tǒng)一的會計制度的規(guī)定。
第二章崗位分工與授權(quán)批準。
第七條企業(yè)應當建立固定資產(chǎn)業(yè)務的崗位責任制，明確相關(guān)部門和崗位的職責、權(quán)限，確保辦理固定資產(chǎn)業(yè)務的不相容崗位相互分離、制約和監(jiān)督。同一部門或個人不得辦理固定資產(chǎn)業(yè)務的全過程。固定資產(chǎn)業(yè)務不相容崗位至少包括：
5.固定資產(chǎn)處置的申請與審批，審批與執(zhí)行；6.固定資產(chǎn)取得與處置業(yè)務的執(zhí)行與相關(guān)會計記錄。
第八條企業(yè)應當配備合格的人員辦理固定資產(chǎn)業(yè)務。辦理固定資產(chǎn)業(yè)務的人員應當具備良好的業(yè)務素質(zhì)和職業(yè)道德。
第九條企業(yè)應當對固定資產(chǎn)業(yè)務建立嚴格的授權(quán)批準制度，明確授權(quán)批準的方式、權(quán)限、程序、責任和相關(guān)控制措施，規(guī)定審批人的權(quán)限、責任以及經(jīng)辦人的職責范圍和工作要求。嚴禁未經(jīng)授權(quán)的機構(gòu)或人員辦理固定資產(chǎn)業(yè)務。
第十條審批人應當根據(jù)固定資產(chǎn)業(yè)務授權(quán)批準制度的規(guī)定，在授權(quán)范圍內(nèi)進行審批，不得超越審批權(quán)限。經(jīng)辦人在職責范圍內(nèi)，按照審批人的批準意見辦理固定資產(chǎn)業(yè)務。對于審批人超越授權(quán)范圍審批的固定資產(chǎn)業(yè)務，經(jīng)辦人員有權(quán)拒絕辦理，并及時向?qū)徟说纳霞壥跈?quán)部門報告。
第十一條企業(yè)應當制定固定資產(chǎn)業(yè)務流程，明確固定資產(chǎn)投資預算編制、取得與驗收、使。
用與維護、處置與轉(zhuǎn)移等環(huán)節(jié)的控制要求，并設(shè)置相應的記錄或憑證，如實記載各環(huán)節(jié)業(yè)務開展情況，及時傳遞相關(guān)信息，確保固定資產(chǎn)業(yè)務全過程得到有效控制。
第三章取得與驗收控制。
第十二條企業(yè)應當建立固定資產(chǎn)預算管理制度，明確固定資產(chǎn)投資預算的編制、調(diào)整、審批、執(zhí)行等環(huán)節(jié)的控制要求。企業(yè)編制固定資產(chǎn)投資預算，應當符合企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略和生產(chǎn)經(jīng)營實際需要，綜合考慮固定資產(chǎn)投資方向、規(guī)模、資金占用成本、預計盈利水平和風險程度等因素，在對固定資產(chǎn)投資項目進行可行性研究和分析論證的基礎(chǔ)上，編制固定資產(chǎn)投資預算，并按規(guī)定程序?qū)徟_保固定資產(chǎn)投資決策科學合理。
第十三條企業(yè)應當嚴格執(zhí)行固定資產(chǎn)投資預算。對于預算內(nèi)固定資產(chǎn)投資項目，有關(guān)部門應嚴格按照預算執(zhí)行進度辦理相關(guān)手續(xù)；對于超預算或預算外固定資產(chǎn)投資項目，應由固定資產(chǎn)相關(guān)責任部門提出申請，進行審批后再辦理相關(guān)手續(xù)。
第十四條企業(yè)對于外購的固定資產(chǎn)應當建立請購與審批制度，明確請購部門（或人員）和審批部門（或人員）的職責權(quán)限及相應的請購與審批程序。固定資產(chǎn)采購過程應當規(guī)范、透明。對于一般固定資產(chǎn)采購，應由采購部門充分了解和掌握供應商情況，采取比質(zhì)比價的辦法確定供應商；對于重大的固定資產(chǎn)采購，應采取招投標方式進行。
第十五條企業(yè)應當按照國家統(tǒng)一的會計制度的規(guī)定，區(qū)分融資租賃和經(jīng)營租賃，并根據(jù)風險、報酬轉(zhuǎn)移情況，明確固定資產(chǎn)租賃業(yè)務的審批和控制程序。
第十六條企業(yè)應當建立嚴格的固定資產(chǎn)交付使用驗收制度，確保固定資產(chǎn)數(shù)量、質(zhì)量等符合使用要求。固定資產(chǎn)交付使用的驗收工作由固定資產(chǎn)管理部門、使用部門及相關(guān)部門共同實施。企業(yè)應當明確固定資產(chǎn)明細及標簽，應當具備足夠詳細的信息，以確保固定資產(chǎn)的有效識別與盤點。企業(yè)外購固定資產(chǎn)，應當根據(jù)合同、供應商發(fā)貨單等對所購固定資產(chǎn)的品種、規(guī)格、數(shù)量、質(zhì)量、技術(shù)要求及其他內(nèi)容進行驗收，出具驗收單或驗收報告。驗收合格后方可投入使用。企業(yè)自行建造的固定資產(chǎn)，應由制造部門、固定資產(chǎn)管理部門、使用部門共同填制固定資產(chǎn)移交使用驗收單，移交使用部門使用。企業(yè)對投資者投入、接受捐贈、債務重組、企業(yè)合并、非貨幣性資產(chǎn)交換、外企業(yè)無償劃撥轉(zhuǎn)入以及其他方式取得的固定資產(chǎn)均應辦理相應的驗收手續(xù)。企業(yè)對經(jīng)營租賃、借用、代管的固定資產(chǎn)應設(shè)立登記簿記錄備查，避免與本企業(yè)財產(chǎn)混淆，并應及時歸還。對驗收合格的固定資產(chǎn)應及時辦理入庫、編號、建卡、分配等手續(xù)。
第十七條企業(yè)財會部門應當按照國家統(tǒng)一的會計制度的規(guī)定，及時確認固定資產(chǎn)的購買或建造成本。對于尚未及時辦理竣工驗收手續(xù)，但已達到預定可使用狀態(tài)的固定資產(chǎn)，應及時將在建工程轉(zhuǎn)為固定資產(chǎn)核算。
第十八條對需要辦理產(chǎn)權(quán)登記手續(xù)的不動產(chǎn)、車輛等固定資產(chǎn)，企業(yè)應及時到相關(guān)部門辦理。
第四章使用與維護控制。
第十九條企業(yè)應加強固定資產(chǎn)的日常管理工作，明確固定資產(chǎn)的管理部門、使用部門和財務部門的職責權(quán)限，授權(quán)具體部門或人員負責固定資產(chǎn)的日常使用與維修管理，企業(yè)固定資產(chǎn)的管理要落實到具體個人，保證固定資產(chǎn)的安全與完整。企業(yè)應當定期或不定期檢查固定資產(chǎn)明細及標簽，確保具備足夠詳細的信息，以便固定資產(chǎn)的有效識別與盤點。固定資產(chǎn)移動應當?shù)玫绞跈?quán)或批準。
第二十條集團公司根據(jù)國家及行業(yè)有關(guān)要求和自身經(jīng)營管理的需要，確定固定資產(chǎn)分類標準和管理要求，并制定和實施集團統(tǒng)一的固定資產(chǎn)目錄。
第二十一條各企業(yè)執(zhí)行集團公司統(tǒng)一制定的折舊政策，包括計提折舊的資產(chǎn)范圍、折舊方法、折舊年限、凈殘值率等。折舊政策一經(jīng)確定，除符合國家統(tǒng)一的會計制度規(guī)定的情況以外，未經(jīng)批準，不得隨意變更。確需變更的，應當按照規(guī)定程序?qū)徟?BR> 第二十二條企業(yè)應當建立固定資產(chǎn)的維修、保養(yǎng)制度，保證固定資產(chǎn)的正常運行，控制固定資產(chǎn)維修保養(yǎng)費用，提高固定資產(chǎn)的使用效率。
（一）固定資產(chǎn)使用部門負責固定資產(chǎn)日常維修、保養(yǎng)，定期檢查，及時消除安全隱患，降低固定資產(chǎn)故障率和使用風險。
（二）企業(yè)應當制定固定資產(chǎn)維修保養(yǎng)計劃，并按計劃規(guī)定的步驟和方式實施固定資產(chǎn)的日常維修和保養(yǎng)。
（三）固定資產(chǎn)大修理應由固定資產(chǎn)使用部門提出申請，按規(guī)定程序報批后安排修理。（四）。
企業(yè)固定資產(chǎn)維修保養(yǎng)費用，應當納入企業(yè)預算，并在經(jīng)批準的預算額度內(nèi)執(zhí)行。（五）固定資產(chǎn)技術(shù)改造應組織相關(guān)部門進行可行性論證或按管理權(quán)限報批，審批通過后予以實施。
（六）固定資產(chǎn)大修理和技術(shù)改造，應依據(jù)國家統(tǒng)一的會計制度的規(guī)定，及時進行賬務處理。第二十三條企業(yè)應根據(jù)固定資產(chǎn)的性質(zhì)和特點確定固定資產(chǎn)投保范圍和政策，投保范圍和政策應足以應對固定資產(chǎn)因各種原因發(fā)生損失的風險。企業(yè)應由固定資產(chǎn)管理部門負責對應投保的固定資產(chǎn)項目提出投保申請，按規(guī)定程序?qū)徟螅k理投保手續(xù)。對于重大固定資產(chǎn)項目的投保，應當考慮采取招標方式確定保險公司。已投保的固定資產(chǎn)因增減、轉(zhuǎn)移及處置等原因而發(fā)生變動時，固定資產(chǎn)管理部門應提出變更申請，經(jīng)企業(yè)授權(quán)部門或人員審批后辦理投保、轉(zhuǎn)移、解除等相關(guān)保險手續(xù)；已投保的固定資產(chǎn)發(fā)生損失的，應當及時辦理相關(guān)的索賠手續(xù)。
第二十四條企業(yè)應當定期（每年至少一次）對固定資產(chǎn)進行全面盤點。
（一）盤點前，應當保證固定資產(chǎn)管理部門、使用部門和財會部門進行固定資產(chǎn)賬簿記錄的核對，保證賬賬相符。
（二）企業(yè)應組成固定資產(chǎn)盤點小組對固定資產(chǎn)進行清查、盤點，根據(jù)盤點結(jié)果填寫固定資產(chǎn)盤點表，并與賬簿記錄核對，對賬實不符，固定資產(chǎn)盤盈、盤虧的，編制固定資產(chǎn)盤盈、盤虧表。
（三）企業(yè)應加強對施工現(xiàn)場的固定資產(chǎn)的管理。
第二十五條固定資產(chǎn)發(fā)生盤盈、盤虧，應由固定資產(chǎn)使用部門和管理部門逐筆查明原因，共同編制盤盈、盤虧處理意見，經(jīng)企業(yè)授權(quán)部門或人員批準后由財會部門及時調(diào)整有關(guān)賬簿記錄，使其反映固定資產(chǎn)的實際情況。
第二十六條企業(yè)應至少在每年年末由固定資產(chǎn)管理部門和財會部門對固定資產(chǎn)進行檢查、分析。檢查分析應包括定期核對固定資產(chǎn)明細賬與總賬，并對差異及時分析與調(diào)整。固定資產(chǎn)存在可能發(fā)生減值跡象的，應當計算其可收回金額；可收回金額低于賬面價值的，應當按照國家統(tǒng)一的會計準則的規(guī)定計提減值準備，確認減值損失，避免資產(chǎn)價值高估。
常管理，定期檢查，確保資產(chǎn)的安全、完整。單位啟封使用固定資產(chǎn)或?qū)⒐潭ㄙY產(chǎn)由使用狀態(tài)轉(zhuǎn)入封存狀態(tài)，應當履行審批手續(xù)。單位改變固定資產(chǎn)使用狀態(tài)，涉及變更固定資產(chǎn)保管地點的，應當?shù)怯浽诎浮槿谫Y而設(shè)定抵押、擔保的固定資產(chǎn)應記錄在被備查登記簿上，并根據(jù)主合同的實際執(zhí)行情況及時更新相關(guān)記錄。
第五章處置與轉(zhuǎn)移控制。
第二十八條企業(yè)應當建立固定資產(chǎn)處置的相關(guān)制度，確定固定資產(chǎn)處置的范圍、標準、程序和審批權(quán)限等相關(guān)內(nèi)容，確保固定資產(chǎn)合理利用。
第二十九條企業(yè)應當根據(jù)固定資產(chǎn)的實際使用情況和不同類別，在處置環(huán)節(jié)采取相應的控制程序和措施。
1.對使用期滿、正常報廢的固定資產(chǎn)，應由固定資產(chǎn)使用部門或管理部門填制固定資產(chǎn)報廢單，經(jīng)企業(yè)授權(quán)部門或人員批準后對該固定資產(chǎn)進行報廢清理。企業(yè)固定資產(chǎn)損失超過限額的要報集團公司批準。
2.對未使用、不需用的固定資產(chǎn)，應由固定資產(chǎn)管理部門提出處置申請，經(jīng)企業(yè)授權(quán)部門或人員批準后進行處置。
3.對使用期限未滿，非正常報廢的固定資產(chǎn)，應由固定資產(chǎn)使用部門提出報廢申請，注明報廢理由、估計清理費用和可回收殘值、預計出售價值等。企業(yè)應組織有關(guān)部門進行技術(shù)鑒定，按規(guī)定程序?qū)徟筮M行報廢清理。企業(yè)要對固定資產(chǎn)盤虧及非正常報廢負有責任的人員進行責任追究。
4.對擬出售或投資轉(zhuǎn)出的固定資產(chǎn)，應由有關(guān)部門或人員提出處置申請，列明該項固定資產(chǎn)的原價、已提折舊、預計使用年限、已使用年限、預計出售價格或轉(zhuǎn)讓價格等，報經(jīng)企業(yè)授權(quán)部門或人員批準后予以出售或轉(zhuǎn)讓。
5、企業(yè)對以上各種原因已經(jīng)銷賬但未正式處置的固定資產(chǎn)，應該建立“賬銷案存”管理制度，繼續(xù)進行實物管理。
第三十條固定資產(chǎn)的處置應由獨立于固定資產(chǎn)管理部門和使用部門的其他部門或人員辦理。固定資產(chǎn)處置價格應當選擇合理的方式，經(jīng)企業(yè)授權(quán)部門或人員審批后確定。如有必要，應委托具有資質(zhì)的中介機構(gòu)進行資產(chǎn)評估。對于重大固定資產(chǎn)的處置，應采取集體合議審批制度，并建立集體審批記錄機制。
第三十一條固定資產(chǎn)處置涉及產(chǎn)權(quán)變更的，應及時辦理產(chǎn)權(quán)變更手續(xù)。
第三十二條企業(yè)出租固定資產(chǎn)，應由固定資產(chǎn)管理部門會同財會部門按規(guī)定報經(jīng)批準后予以辦理，并簽訂合同，對固定資產(chǎn)出租期間所發(fā)生的維護保養(yǎng)、稅負責任、租金、運雜費及歸還期限等相關(guān)事項予以約定。企業(yè)不得向集團公司外的單位和任何個人無償出借固定資產(chǎn)。
第三十三條企業(yè)應當組織相關(guān)部門或人員對固定資產(chǎn)的處置依據(jù)、處置方式、處置價格等進行審核，重點審核處置依據(jù)是否充分，處置方式是否適當，處置價格是否合理。對固定資產(chǎn)處置及出租收入和發(fā)生的相關(guān)費用，應及時入賬，保持完整的記錄。
第三十四條企業(yè)對于固定資產(chǎn)的內(nèi)部調(diào)撥，應填制固定資產(chǎn)內(nèi)部調(diào)撥單，明確固定資產(chǎn)調(diào)撥時間、調(diào)撥地點、編號、名稱、規(guī)格、型號等，經(jīng)有關(guān)負責人審批通過后，及時辦理調(diào)撥手續(xù)。固定資產(chǎn)調(diào)撥的價值應當由企業(yè)財會部門審核批準。
第六章監(jiān)督檢查。
第三十五條企業(yè)應當建立對固定資產(chǎn)內(nèi)部控制的監(jiān)督檢查制度，明確監(jiān)督檢查機構(gòu)或人員的職責權(quán)限，定期或不定期地進行檢查。固定資產(chǎn)內(nèi)部控制監(jiān)督檢查的內(nèi)容主要包括：
1.固定資產(chǎn)業(yè)務相關(guān)崗位及人員的設(shè)置情況。重點檢查是否存在不相容職務混崗的現(xiàn)象。
2.固定資產(chǎn)業(yè)務授權(quán)批準制度的執(zhí)行情況。重點檢查在辦理請購、審批、采購、驗收、付款、處置等固定資產(chǎn)業(yè)務時是否有健全的授權(quán)批準手續(xù)，是否存在越權(quán)審批行為。
3.固定資產(chǎn)投資預算制度的執(zhí)行情況。重點檢查購建固定資產(chǎn)是否納入預算，預算的編制、調(diào)整與審批程序是否適當。
4.固定資產(chǎn)日常保管制度的執(zhí)行情況。重點檢查固定資產(chǎn)的歸口分級管理制度和崗位責任制是否落實，維修保養(yǎng)費用是否超過預算額度。
5.固定資產(chǎn)處置制度的執(zhí)行情況。重點檢查處置固定資產(chǎn)是否履行審批手續(xù)，作價是否合理。
銀行內(nèi)控工作計劃篇七
為進一步提高教育系統(tǒng)事業(yè)單位內(nèi)部管理水平，規(guī)范內(nèi)部控制，加強廉政風險防控機制建設(shè)，按照財政部印發(fā)的《行政事業(yè)單位內(nèi)部控制規(guī)范(試行)》(財會21號，以下簡稱《內(nèi)控規(guī)范》)，以及都江堰市財政局關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)《成都市財政局關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)的.通知》的通知(都財發(fā)(201x)241號，以下簡稱《指導意見》)和都江堰市財政局關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)《成都市財政局關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)的通知》的通知(成財會(201x)16號，以下簡稱《評價工作》)的要求，為確?！秲?nèi)控規(guī)范》貫徹實施，結(jié)合我市教育系統(tǒng)的實際，特制定具體工作方案：
一、指導思想。
以黨的十八大和十八屆三中、四中、五中全會精神為指導，深入貫徹《會計法》，按照《內(nèi)控規(guī)范》和《指導意見》的要求，通過“培訓指導、全面實施、檢查評估、總結(jié)提高”的方式，夯實單位會計基礎(chǔ)工作，保證單位經(jīng)濟活動合法合規(guī)、資產(chǎn)安全使用有效、財務信息真實完整，有效防范和預防腐敗，提高教育經(jīng)費使用效益，推動教育事業(yè)科學發(fā)展，為努力辦好人民滿意的教育提供服務保障。
二、實施范圍。
201x年11月起，教育系統(tǒng)各事業(yè)單位的內(nèi)部控制規(guī)范工作全面規(guī)范實施。
(一)建立機構(gòu)，明確責任。
教育局成立由局長任組長，黨組成員任副組長，教育局科室負責人及各學校(單位)主要負責人為成員的“教育系統(tǒng)事業(yè)單位內(nèi)部控制規(guī)范貫徹實施領(lǐng)導小組”(以下簡稱“領(lǐng)導小組”)，領(lǐng)導小組辦公室設(shè)在教育局計財科，具體負責教育系統(tǒng)《內(nèi)控規(guī)范》的培訓、執(zhí)行、指導、檢查等工作。各單位要成立由單位負責人任組長的實施《內(nèi)控規(guī)范》工作小組，負責本單位內(nèi)部控制工作的落實，配備專業(yè)人員，明確職責分工;要開展多種形式的宣傳培訓活動，進一步掌握實施內(nèi)部控制應遵循的原則、風險評估的控制方法、單位層面、業(yè)務層面控制的內(nèi)容、自我評估與監(jiān)督的內(nèi)容、要求和方法，為全面貫徹實施內(nèi)控規(guī)范工作奠定基礎(chǔ);要研究制定切實可行的內(nèi)控規(guī)范實施方案，并嚴格加以落實，確保內(nèi)控規(guī)范施行取得實效。
(二)組織實施，有序推進。
(三)溝通協(xié)調(diào)，強化監(jiān)督。
制真正發(fā)揮作用，起到實效.
四、工作要求。
(一)領(lǐng)導重視，營造內(nèi)控實施良好氛圍。
并將其列入領(lǐng)導班子重要議事日程來統(tǒng)籌安排;要明確內(nèi)控工作職能部門或內(nèi)控工作牽頭部門，配備充實人員力量，負責組織協(xié)調(diào)開展內(nèi)控實施工作;要深入開展《內(nèi)控規(guī)范》培訓學習、宣傳引導，讓內(nèi)部控制理念深入人心，在單位內(nèi)部形成人人注重風險防范、處處強化責任意識的良好氛圍。
(二)健全制度，確保內(nèi)部控制有效實施。
各單位要按照《內(nèi)控規(guī)范》的要求，抓好建立健全內(nèi)部管理制度、實施業(yè)務流程再造、強化信息系統(tǒng)建設(shè)、定期開展內(nèi)控自我評價等重要環(huán)節(jié)，把《內(nèi)控規(guī)范》的各項制度要求逐項落實到位。在內(nèi)部管理制度建設(shè)上，單位層面上著重在三個方面形成制衡機制：一是建立健全集體研究、專家論證和技術(shù)咨詢相結(jié)合的議事決策機制。重大經(jīng)濟事項的內(nèi)部決策，由單位領(lǐng)導班子集體研究決定，防止個人獨斷專行;二是完善單位經(jīng)濟活動決策、執(zhí)行和監(jiān)督相分離的工作機制，建立不相容崗位相互分離、內(nèi)部授權(quán)審批控制等控制機制，用制度管人、管事、管錢;三是建立預決算、政府采購、資產(chǎn)管理等部門和崗位間的溝通協(xié)調(diào)機制，形成管控合力，確保資產(chǎn)的合理配置和有效使用。在內(nèi)控評價和監(jiān)督制度建設(shè)上，各單位要加強對內(nèi)部控制建立與實施情況的內(nèi)部監(jiān)督檢查和自我評價，定期對單位內(nèi)部控制的有效性進行評估，對發(fā)現(xiàn)的內(nèi)控缺陷，研究采取整改落實措施，并形成單位內(nèi)部控制自我評價報告。
(三)注重過程，提高單位內(nèi)部控制水平。
各單位要充分認識到內(nèi)部控制制度只有通過信息化才能有效實施。各單位要通過將內(nèi)部控制的基本要求固化在信息系統(tǒng)之中，實現(xiàn)對經(jīng)濟活動控制的自動化、實時化，減少或消除人為操縱因素，強化內(nèi)部控制手段的剛性約束，從而實現(xiàn)對各類業(yè)務和活動的全過程控制，提高單位內(nèi)部控制的執(zhí)行力，提高單位的內(nèi)部管理水平。
(四)強化監(jiān)督，保障內(nèi)控實施有效推進。
內(nèi)外監(jiān)督是《內(nèi)控規(guī)范》的要素之一，也是《內(nèi)控規(guī)范》得以貫徹執(zhí)行的重要保障機制。各單位要建立健全內(nèi)部監(jiān)督制度，明確各相關(guān)部門在內(nèi)部監(jiān)督中的職責權(quán)限，對內(nèi)部控制建立與實施情況進行內(nèi)部監(jiān)督檢查和自我評價，并將內(nèi)部監(jiān)督與內(nèi)部控制的建立和實施保持相對獨立。(五)加強溝通，形成內(nèi)部控制長效機制。內(nèi)部控制建設(shè)是一項系統(tǒng)工程，也是一項長期的工作任務。需要各單位持之以恒，常抓不懈。各單位要加強聯(lián)系與信息溝通，及時反饋內(nèi)控規(guī)范實施過程中的有關(guān)信息，總結(jié)工作經(jīng)驗，形成工作成果。
銀行內(nèi)控工作計劃篇八
其次，內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)是適應當前監(jiān)管新形勢的迫切需要。面對經(jīng)濟新常態(tài)、金融新業(yè)態(tài)、市場新生態(tài)，預防金融系統(tǒng)性風險、加強銀行業(yè)監(jiān)管成為普遍共識。對商業(yè)銀行來說，外部監(jiān)管越來越深入到銀行經(jīng)營管理的具體環(huán)節(jié)，對銀行內(nèi)控管理水平提出了更為嚴格的要求?！皟?nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年”是銀xxx20xx年“三三四十”、20xx年深化整治市場亂象、20xx年“鞏固治亂象成果促進合規(guī)建設(shè)”、20xx年市場亂象整治“回頭看”系列防范化解金融風險活動的延續(xù)和深化。幾年的工作主線是從監(jiān)管的角度要求商業(yè)銀行既要做好發(fā)現(xiàn)問題的整改工作，又要防范亂象新形式新變種，還要建立長效機制，更要培育良好的合規(guī)文化。這些日趨嚴密的外部監(jiān)管，對銀行的合規(guī)管理能力和風險防控能力都提出了更高要求。我們只有把合規(guī)管理持之以恒地堅持下去，才能成為黨紀國法、監(jiān)管規(guī)則的自覺遵守者和堅定捍衛(wèi)者。
最后，內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)是保護員工切身利益的迫切需要。從20xx年至20xx年底，我行在監(jiān)管檢查和自查xxx發(fā)現(xiàn)30個問題，涉及信貸業(yè)務、借記卡、理財產(chǎn)品雙錄、員工管理、外匯業(yè)務、線上貸款用途違規(guī)或被挪用于限制性領(lǐng)域等，已全部整改。共處置違規(guī)人員27人，其中開除1人次、記大過2人次、記過3人次、警告4人次、積分9人次、誡勉談話2人次、合規(guī)約談2人次、公開通報4人次、扣減績效工資萬元。違規(guī)處置起到了“處置一人、教育一片、震懾一片”的作用，員工普遍樹立起了“存戒懼、知敬畏、守規(guī)矩”意識。這些風險問題暴露出的共同特點是個別人對待合規(guī)不以為然、對待違規(guī)麻痹大意，有紀不遵、有章不循。對員工來說，嚴管就是厚愛，合規(guī)是嚴肅的.愛、約束的愛，是進步的前提、成長的正道。但現(xiàn)實中，有些員工對操作層面的違規(guī)問題不以為然，認為是小問題微不足道。事實上，驚天大案的發(fā)生，大都是操作中小疏忽、小漏洞、小惡習累積的結(jié)果。我們在《金融案鑒》等其他警示教育里就發(fā)現(xiàn)有不少員工因違規(guī)違紀付出了嚴重的代價，甚至我們的身邊也有這樣的員工，有的經(jīng)濟蒙受了損失，有的斷送了前途，還有的鋃鐺入獄、丟了“飯碗”，不僅自己身敗名裂，還給家人和同事帶來痛苦和影響。對此，我感到十分痛心，但法不容情、紀不恕義，違紀必懲、違規(guī)必究。我們常講保護員工利益，實際上讓員工不被誘惑、不再犯錯、不受懲處，才是最大的保護。事實說明，如果每個員工都能嚴格按制度、按程序、按要求辦事，絕大部分違規(guī)問題都是能夠避免的。目前，在新常態(tài)新環(huán)境下，員工面對的誘惑更多、行為管理更難，風險防控任務更艱巨，銀行的內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)任重而道遠。
銀行內(nèi)控工作計劃篇九
自查階段的內(nèi)容：
一是進修相關(guān)軌制。組織員工采納集中進修和自學相連系的體例，對相關(guān)文件、(來歷：軌制、規(guī)章進行進修，進修內(nèi)容以營業(yè)操作規(guī)范為主，做好進修記實和筆記，進修面達到100％。每名會計營業(yè)打點和操作人員至少撰寫1篇以“從我做起，合規(guī)操作”為主題的心得。
二是對照軌制進行自查整改。經(jīng)由過程組織進修，連系“內(nèi)控打點規(guī)范年”和案件治理“回頭看”搜檢、合規(guī)文化教育勾當，深切排查會計營業(yè)風險點，查找合規(guī)操作方面存在的問題并落實整改。
三是組織召開軌制鉆研會。在八月底組織一次關(guān)于營業(yè)系統(tǒng)打點和會計軌制方面的鉆研會，對現(xiàn)行的會計營業(yè)出產(chǎn)系統(tǒng)和打點系統(tǒng)的內(nèi)部節(jié)制進行切磋和研究，提出完美系統(tǒng)風險節(jié)制的定見;對現(xiàn)行的會計營業(yè)規(guī)章軌制進行當真梳理，查找剖析現(xiàn)行軌制中存在與營業(yè)成長不相順應或存在裂痕、不跟尾、紛歧致的問題，研究解決法子，提出完美定見。
四是開展會計操作風險案例巡回宣講工作。
鞏固驗收階段活動內(nèi)容包括：一是組織集中考試。圍繞本次活動的學習內(nèi)容，組織全行會計管理人員和操作人員進行集中考試。二是檢查驗收。制定詳細檢查驗收方案，組織各單位對“從我做起，合規(guī)操作”活動進行檢查驗收。三是鞏固學習成果。修訂和完善會計結(jié)算專業(yè)的相關(guān)業(yè)務操作規(guī)范，建立崗位風險點提示制度，把合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作的理念深入到每一個員工。
從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細，監(jiān)督不力，實屬重要根源，無數(shù)案件、事故、教訓，都反應出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導致一些人有機會鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們應該吸取教訓，不斷健全完善各項規(guī)章制度，并將內(nèi)控管理當作風險防范的前提條件，要認真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責任制的規(guī)定，促進內(nèi)部防范機制的強化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務，在發(fā)展業(yè)務的同時，加強規(guī)范管理，以保證各項業(yè)務的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進行。使各個從事不同崗位的員工從自身崗位上找工作漏洞，提出合理建議，為完善內(nèi)控管理提供了重要依據(jù)。
銀行內(nèi)控工作計劃篇十
20xx年是我集團上市推進工作的一個關(guān)鍵年度。按照財政部、證監(jiān)會、審計署、銀監(jiān)會、保監(jiān)會聯(lián)合頒布的《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》及配套指引要求，結(jié)合公司現(xiàn)有實際情況，應逐步建立、完善公司內(nèi)部控制體系，規(guī)范企業(yè)內(nèi)部控制行為，防范企業(yè)風險。
一是合法合規(guī)，二是提升效率。
1、合法合規(guī)：國家法律要求，無論在書面上還是實質(zhì)上，所有適用的法律、法規(guī)均應得到遵守。
2、提升效率。業(yè)務部門花費大量的時間和精力去執(zhí)行內(nèi)部控制，目的是希望提升效率?！皬碗s的問題簡單化，簡單的問題流程化，流程的問題系統(tǒng)化”是在做流程控制時始終堅持的原則。
1、建立起一個健康的內(nèi)部控制文化環(huán)境。
(1)通過建立“簡單，可依賴”是公司的核心價值觀，
(2)保持簡潔的公司文化和扁平的組織結(jié)構(gòu)，沒有繁文縟節(jié)的條文約定，采用以結(jié)果為導向的高效決策方式。
(3)各業(yè)務部門之間互相依賴、互相支持。
2、逐步建立、完善風險評估與控制機制。
內(nèi)部控制中的風險評估過程必須判明企業(yè)完成既定目標存在的外部風險與內(nèi)部風險，分析各種風險的類型和程度?？刂拼胧┮话惆ǎ翰幌嗳萋殑辗蛛x控制、授權(quán)審批控制、會計系統(tǒng)控制、財產(chǎn)保護控制、預算控制、運營分析控制和績效考評控制等。
3、建立起信息與溝通制度。
通過建立信息與溝通制度，明確內(nèi)部控制相關(guān)信息的收集、處理和傳遞程序，確保信息及時溝通，促進內(nèi)部控制有效運行。
4、逐步建立企業(yè)內(nèi)部監(jiān)控的管理工作方式。
部門領(lǐng)導是本部門內(nèi)部控制的第一責任人，應對部門風險內(nèi)部控制工作采用“元首問責制”。各部門內(nèi)部領(lǐng)導對本部門員工的工作進行內(nèi)部監(jiān)督控制，員工間因流程實行職務性內(nèi)部監(jiān)督。公司監(jiān)督部門對經(jīng)營單位進行報告、評價及監(jiān)督管理。集團執(zhí)委會對集團各地區(qū)、部門的工作有監(jiān)督、評價、督導的權(quán)利與責任。集團董事會對執(zhí)委會的工作有監(jiān)督、評價、督導的權(quán)利與責任。
通過建立“目標管理”考核制度，確立公司每個員工的職責與工作目標，保證公司目標與員工工作目標的一致性。
內(nèi)部控制工作將涉及集團所有管理層級、涵蓋集團公司銷售、售后服務、產(chǎn)品延伸拓展等業(yè)務領(lǐng)域。可包括：公司治理結(jié)構(gòu)、組織機構(gòu)建設(shè)、投資融資管理、各項資產(chǎn)管理、會計控制、財務管理、銷售和維修服務管理、延伸產(chǎn)品的管理、行政管理、人力資源政策、計算機信息系統(tǒng)、合同擔保、對子公司的管理、重要業(yè)務事項的管控等。
1、內(nèi)部控制工作開展初步設(shè)定為兩年的內(nèi)部控制基礎(chǔ)工作建立，三年內(nèi)部控制制度的推行。
2、內(nèi)部控制工作在董事會與管理層兩個組織層面推行。
(1)董事會在內(nèi)部控制中提供治理、指導和監(jiān)督。是內(nèi)部控制的重要要素。
(2)管理層的素質(zhì)和品行。
管理層對董事會負責。管理層的素質(zhì)和品行直接影響企業(yè)目標及其實現(xiàn)的方式，它也影響著員工們的素質(zhì)和品行以及行為準則。他直接反映了企業(yè)文化的取向。最高管理層對有效內(nèi)部控制的態(tài)度和關(guān)注必須融入企業(yè)中。
(3)集團內(nèi)控部是推行內(nèi)部控制的工作功能型機構(gòu)。
銀行內(nèi)控工作計劃篇十一
我從事銀行工作多年，服務過成百上千的客戶，工作中不斷地提醒自己要工作認真，態(tài)度謙和，客戶就是上帝的原則。因此，我的工作成果顯著，得到了客戶的認可和擁護。根據(jù)我行08年一年來會計結(jié)算工作的實際情況，年的工作主要從三個方面著手：抓服務、抓質(zhì)量、抓素質(zhì)，現(xiàn)就針對這三個方面制定出銀行個人工作計劃：
1、我行一直提倡的“首問責任制”、“滿時點服務”、“站立服務”、“三聲服務”我們將繼續(xù)執(zhí)行，并做到每個員工能耐心對待每個顧客，讓客戶滿意。
2、隨著金融業(yè)之間的競爭加劇，客戶對銀行的服務要求越來越高，不單單在臨柜服務中更體現(xiàn)在我行的服務品種上，除了繼續(xù)做好公用事業(yè)費、稅款、財政性收費、交通罰沒款、bsp航空代理等代理結(jié)算外，更要做好明年開通的高速公路聯(lián)網(wǎng)收費業(yè)務、開放式基金收購業(yè)務、證券業(yè)務等多種服務品種，提高我行的競爭能力。
3、主動加強與個人業(yè)務的聯(lián)系，參與個人業(yè)務、熟悉個人業(yè)務以更好為客戶服務，工作計劃《銀行內(nèi)控工作計劃》。雖然已經(jīng)上了綜合業(yè)務系統(tǒng)，但因為各種各樣的原因還沒有能做到真正的綜合，是我營業(yè)部工作的一個欠缺。
4、以銀行為課堂，明年我們將舉辦更多的銀行結(jié)算辦法講座，增加人們的金融知識，讓客戶多了解銀行，貼近銀行從而融入到我行業(yè)務中。
5、繼續(xù)做好電話銀行、自助銀行和網(wǎng)上銀行的工作，并向優(yōu)質(zhì)客戶推廣使用網(wǎng)上銀行業(yè)務。
1、督促科技部門對我營業(yè)部的電腦接口盡快更換，然后嚴格按照綜合業(yè)務系統(tǒng)的要求實行事權(quán)劃分，一崗一卡，一人一卡，增強制度執(zhí)行的鋼性，提高約束力。
2、進一步強化重要環(huán)節(jié)和重要崗位的內(nèi)控外防，著重加強帳戶管理（確保我行開戶單位的質(zhì)量）和上門服務。
3、制定出財務人員工作計劃，進一步加強會計出納制度，嚴格會計出納制度的執(zhí)行與檢查，規(guī)范會計印章和空白重要憑證的使用和保管。
4、重點推行支付密碼器的出售工作，保證銀企結(jié)算資金的安全，進一步提高我行防范外來結(jié)算風險的手段。
5、規(guī)范業(yè)務操作流程，強化總會計日常檢查制度以及時發(fā)現(xiàn)隱患，減少差錯杜絕結(jié)算事故。
6、切實履行對分理處的業(yè)務指導與檢查。
7、做好會計核算質(zhì)量的定期考核工作。
1、把好進人用人關(guān)。銀行業(yè)聽著很美，其實充滿競爭和風險，所以到我營業(yè)部需要有一定的心理素質(zhì)和文化修養(yǎng)。在用人上以員工的能力且要能發(fā)揮員工最大潛能來確定適合的崗位，從而提高員工的積極性。
2、加強業(yè)務培訓，這也是明年最緊迫的，現(xiàn)已將培訓計劃上報人事部門，準備對出納制度、支付結(jié)算辦法、綜合業(yè)務系統(tǒng)會計制度、新會計科目等基礎(chǔ)知識以及各種新興業(yè)務進行培訓。
3、在人員緊張的情況下仍要加強崗位練兵，除了參加明年的技術(shù)比武更為了提高員工的業(yè)務水平。
4、勤做員工的思想工作，關(guān)心鼓勵員工，強化員工的心理素質(zhì)。
5、有計劃、有目的.地進行崗位輪換，培養(yǎng)每一個員工從單一的操作向混合多能轉(zhuǎn)變。
銀行內(nèi)控工作計劃篇十二
為提高內(nèi)部管理水平，規(guī)范內(nèi)部控制，全面落實行政事業(yè)單位內(nèi)部控制規(guī)范工作，結(jié)合實際，制定本局內(nèi)部控制規(guī)范實施方案。
根據(jù)文件精神，通過內(nèi)部自查、制定制度、嚴格執(zhí)行的方式，保證經(jīng)濟活動合法合規(guī)、資產(chǎn)使用安全有效、財務信息真實完整，切實防范和預防腐敗，規(guī)范內(nèi)部控制，提高管理水平。
1、工作目標。通過實施《行政事業(yè)單位內(nèi)部控制規(guī)范（試行）》，使內(nèi)部控制理念深入人心，形成人人注重風險防范、處處強化責任意識的良好氛圍；各類經(jīng)濟活動的規(guī)章制度及其業(yè)務流程得到細致梳理，經(jīng)濟活動的決策、執(zhí)行、監(jiān)督實現(xiàn)有效分離，議事決策機制、崗位責任制、內(nèi)部監(jiān)督等內(nèi)控機制更加完善；內(nèi)部控制牽頭股（室）及其工作職責得到進一步明確，各股（室）在內(nèi)部控制中的溝通、聯(lián)動機制更加順暢、高效，形成管控合力；風險評估和內(nèi)部控制方法更加科學規(guī)范；以預算管理、收支管理、政府采購管理、資產(chǎn)管理、建設(shè)項目管理、合同管理等業(yè)務層面內(nèi)部控制制度為主要內(nèi)容；單位內(nèi)部控制規(guī)范落實工作進入常態(tài)化、規(guī)范化軌道，內(nèi)部控制工作成效不斷顯現(xiàn)。
2、工作任務。根據(jù)《行政事業(yè)單位內(nèi)部控制規(guī)范（試行）》要求，努力從單位和業(yè)務層面兩個方面加強內(nèi)部控制。
一是建立并組織實施適合我局實際的內(nèi)部控制體系，包括單位經(jīng)濟活動的.決策、執(zhí)行和監(jiān)督相互分離；建立健全內(nèi)部控制關(guān)鍵崗位責任制，確保不相容崗位相互分離、相互制約和相互監(jiān)督；充分運用現(xiàn)代科學技術(shù)手段，加強內(nèi)部控制。
二是梳理我局各類經(jīng)濟活動的業(yè)務流程，明確業(yè)務環(huán)節(jié)，系統(tǒng)分析經(jīng)濟活動風險，確定風險點，選擇風險應對策略。
三是建立健全我局各項內(nèi)部管理制度。
1、加強學習培訓。局辦公室負責開展本局宣傳、培訓和集中學習活動，使全局工作人員全面了解實施《行政事業(yè)單位內(nèi)部控制規(guī)范（試行）》的意義、原則、內(nèi)容和方法，在全局形成“人人學內(nèi)控，人人懂內(nèi)控，人人參與內(nèi)控，人人執(zhí)行內(nèi)控”的局面。
2、梳理評估風險控制。按照內(nèi)部控制規(guī)范要求，對單位和業(yè)務層面現(xiàn)有工作制度和業(yè)務內(nèi)容進行全面梳理，完善經(jīng)濟業(yè)務流程。同時，在內(nèi)部控制分析、診斷的基礎(chǔ)上，綜合運用不相容崗位相互分離、內(nèi)部授權(quán)審批、歸口管理、預算管理、會計控制、單據(jù)控制、信息內(nèi)部公開等八類控制方法，設(shè)計風險控制措施。
3、完善內(nèi)控制度建設(shè)。按照科學、民主、規(guī)范、嚴謹原則，根據(jù)設(shè)計的控制措施，結(jié)合工作實際和業(yè)務特點，細化工作程序。加強包括內(nèi)控組織建設(shè)、機制建設(shè)、制度建設(shè)和信息化建設(shè)在內(nèi)的單位層面建設(shè)；加強包括預算編制、審批、執(zhí)行、決算與考評制度建設(shè)、收入和支出內(nèi)部管理制度建設(shè)、采購內(nèi)部管理制度建設(shè)、資產(chǎn)內(nèi)部管理制度建設(shè)、項目內(nèi)部管理制度建設(shè)、合同內(nèi)部管理制度建設(shè)在內(nèi)的業(yè)務層面建設(shè)。
成立內(nèi)部控制基礎(chǔ)性評價工作領(lǐng)導小組。負責領(lǐng)導小組日常工作。
領(lǐng)導小組將此項工作作為當前和今后的一項重要基礎(chǔ)性、常態(tài)化工作來抓，精心組織落實，做到邊學習、邊梳理、邊完善、邊規(guī)范、邊執(zhí)行，逐步建立權(quán)責明確、運行有效、執(zhí)行有力、管理科學的內(nèi)部控制體系。內(nèi)部控制規(guī)范實施工作領(lǐng)導小組要加強組織協(xié)調(diào)，細化工作方案，明確工作職責，落實工作責任。
銀行內(nèi)控工作計劃篇十三
xxxx年以來，結(jié)合金融特點，我部著重在相關(guān)業(yè)務品種的業(yè)務流程整合、相關(guān)制度建設(shè)、業(yè)務和政策等方面加強了，并召開了主任辦公會和部門全議，就相關(guān)內(nèi)控做出了部署，?，F(xiàn)將我部近期內(nèi)控工作如下：
我部對信用卡業(yè)務進行了檢查，客戶檔案、密碼信封、庫存銀行卡及成品銀行卡的帳實相符。
對內(nèi)控合規(guī)員進行了調(diào)整和落實，根據(jù)個人金融部實際，指定==副主任牽頭，==等幾位同志為個人金融部的內(nèi)控合規(guī)員。并部門內(nèi)每召開一次案件形勢會，強化全轄風險及自身風險的。此外規(guī)定合規(guī)員在每季度的案件形勢分析會上提出建設(shè)性意見，在上評估。
每月至少安排2天開展部門全體員工集中學習業(yè)務知識、政策法規(guī)和規(guī)章制度，營造良好的學習氛圍。加強對員工的教育工作，培養(yǎng)員工正確的觀、價值觀和觀。
因近期全轄業(yè)務人員變動較大，為加強內(nèi)控，我部對全轄信用卡系統(tǒng)和零售信貸系統(tǒng)的操作和管理柜員及時進行了清理和更新，并將清理和更新情況登記備案。
銀行內(nèi)控工作計劃篇十四
自20xx年總行開展內(nèi)部控制綜合評價以來，我行十分重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下，針對xx支行實際，努力完善、細化內(nèi)控管理制度，做精做細各項內(nèi)控管理，為了實現(xiàn)經(jīng)營目標，維護財產(chǎn)完整，保證會計及其他資料正確和財務收支合法，決策層的經(jīng)營方針、經(jīng)營決策能得以順利貫徹執(zhí)行，工作效率和經(jīng)濟效益能得以提高，我行堅持業(yè)務發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略，在規(guī)范操作程序、降低金融風險中起到了積極促進作用?，F(xiàn)將全行20xx年內(nèi)控管理情況報告：
支行本職設(shè)置辦公室、人事監(jiān)察部、計劃信貸部、市場客戶部、財務會計部、國際業(yè)務部、合規(guī)部七個職能部室，一個工會辦公室、一個黨委辦公室。轄屬營業(yè)部、xx支行、xx支行、xx分理處、xx分理處、xx分理處、xx分理處、xx分理處、xx分理處、xxx分理處、xx分理處十一個營業(yè)機構(gòu)，另設(shè)xx、xx、xx、xx、xx、xx6個儲蓄所。到10月末全行員工xx人，其中長期合同工xx人，短期合同工xx人。在機構(gòu)上設(shè)置上做到職能部門橫向平行制約，前后臺業(yè)務分離;在崗位配置上做到人員落實、職責明確;在制度建設(shè)上做到文件傳遞上及時，貫徹學習到位;在制度執(zhí)行上嚴格要求規(guī)范操作，努力降低操作風險;在制度保障上堅持加強自律監(jiān)管和再監(jiān)督力度，為內(nèi)控管理保駕護航?？傮w上講，我行內(nèi)控管理工作是領(lǐng)導重視、組織落實、職責明確、三道防線環(huán)環(huán)相扣、風險防范能力日益提高。
1、領(lǐng)導重視，組織落實，xx年以來，我行領(lǐng)導班子始終高度重視支行的內(nèi)控工作，把加強內(nèi)控工作作為提高全行管理水平，規(guī)范業(yè)務經(jīng)營，提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來抓，做到思想認識到位，工作措施到位，組織體系健全，處罰整改加強。我行單獨設(shè)立審計辦公室，內(nèi)控工作由審計辦牽頭抓，今年共組織現(xiàn)場審計x次，參加人員xx人次，根據(jù)行長室要求制訂了工作計劃，完成了xx主任xxx、xx分理處主任xx任期內(nèi)的責任審計;xx儲畜所、xx儲蓄所、xx儲蓄所、xx分理處業(yè)務審計工作;重要崗位責任移交x個人次;支持分行審計處人員調(diào)用;對監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題進行延伸檢查;建立了問題整改臺賬;督導了內(nèi)控評價自查自糾工作。
2、及時傳達銀監(jiān)會、人民銀行、上級行新政策、新制度、新辦法。據(jù)統(tǒng)計，到9月底共向支行本級轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級行業(yè)務性文件十多只，向營業(yè)機構(gòu)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級行業(yè)務性文件xx多只，收文后及時組織了員工學習，強化了全行員工熟練掌握國家金融政策、制度、辦法，規(guī)范了員工業(yè)務操作程序。
3、針對本行實際，不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度。根據(jù)上級行的文件精神，我行為進一步貫穿到具體業(yè)務發(fā)展和內(nèi)控管理上，支行今年來出臺了各類制度保障性及業(yè)務性文件，新成立了xxxxxx、xxxxx、xxxx委員會，調(diào)整了xx審查委員會、xxxxx委員會、xxxxx領(lǐng)導小組、xxxx領(lǐng)導小組;出臺了xx年度經(jīng)營目標考核辦法、經(jīng)營單位主責任人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法、工資分配辦法、xxx工作質(zhì)量考核辦法;修訂了支行職能部門崗位職責。制度、辦法出臺使全行在組織上、職責上為內(nèi)控管理提供了有效的制度保障。
5、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范，處罰力度明顯提高。xx月，支行對違所會計基本業(yè)務操作和制度的有關(guān)人員，按照xx銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計處理處罰辦法進行了嚴肅處罰，共處罰xx人次，金額xx元。
6、積極組織員工培訓，提高員工規(guī)范操作意識。
我從事銀行工作多年，服務過成百上千的客戶，工作中不斷地提醒自己要工作認真，態(tài)度謙和，客戶就是上帝的原則。因此，我的工作成果顯著，得到了客戶的認可和擁護。根據(jù)我行20xx年一年來會計結(jié)算工作的實際情況，20xx年的工作主要從三個方面著手：抓服務、抓質(zhì)量、抓素質(zhì)，現(xiàn)就針對這三個方面制定出銀行個人工作計劃：
1、我行一直提倡的“首問責任制”、“滿時點服務”、“站立服務”、“三聲服務”我們將繼續(xù)執(zhí)行，并做到每個員工能耐心對待每個顧客，讓客戶滿意。
2、隨著金融業(yè)之間的競爭加劇，客戶對銀行的服務要求越來越高，不單單在臨柜服務中更體現(xiàn)在我行的服務品種上，除了繼續(xù)做好公用事業(yè)費、稅款、財政性收費、交通罰沒款、bsp航空代理等代理結(jié)算外，更要做好明年開通的高速公路聯(lián)網(wǎng)收費業(yè)務、開放式基金收購業(yè)務、證券業(yè)務等多種服務品種，提高我行的競爭能力。
3、主動加強與個人業(yè)務的聯(lián)系，參與個人業(yè)務、熟悉個人業(yè)務以更好為客戶服務。雖然已經(jīng)上了綜合業(yè)務系統(tǒng)，但因為各種各樣的'原因還沒有能做到真正的綜合，是我營業(yè)部工作的一個欠缺。
4、以銀行為課堂，明年我們將舉辦更多的銀行結(jié)算辦法講座，增加人們的金融知識，讓客戶多了解銀行，貼近銀行從而融入到我行業(yè)務中。
5、繼續(xù)做好電話銀行、自助銀行和網(wǎng)上銀行的工作，并向優(yōu)質(zhì)客戶推廣使用網(wǎng)上銀行業(yè)務。
1、督促科技部門對我營業(yè)部的電腦接口盡快更換，然后嚴格按照綜合業(yè)務系統(tǒng)的要求實行事權(quán)劃分，一崗一卡，一人一卡，增強制度執(zhí)行的鋼性，提高約束力。
2、進一步強化重要環(huán)節(jié)和重要崗位的內(nèi)控外防，著重加強帳戶管理(確保我行開戶單位的質(zhì)量)和上門服務。
3、制定出財務人員工作計劃，進一步加強會計出納制度，嚴格會計出納制度的執(zhí)行與檢查，規(guī)范會計印章和空白重要憑證的使用和保管。
4、重點推行支付密碼器的出售工作，保證銀企結(jié)算資金的安全，進一步提高我行防范外來結(jié)算風險的手段。
5、規(guī)范業(yè)務操作流程，強化總會計日常檢查制度以及時發(fā)現(xiàn)隱患，減少差錯杜絕結(jié)算事故。
6、切實履行對分理處的業(yè)務指導與檢查。
7、做好會計核算質(zhì)量的定期考核工作。
1、把好進人用人關(guān)。銀行業(yè)聽著很美，其實充滿競爭和風險，所以到我營業(yè)部需要有一定的心理素質(zhì)和文化修養(yǎng)。在用人上以員工的能力且要能發(fā)揮員工最大潛能來確定適合的崗位，從而提高員工的積極性。
2、加強業(yè)務培訓，這也是明年最緊迫的，現(xiàn)已將培訓計劃上報人事部門，準備對出納制度、支付結(jié)算辦法、綜合業(yè)務系統(tǒng)會計制度、新會計科目等基礎(chǔ)知識以及各種新興業(yè)務進行培訓。
3、在人員緊張的情況下仍要加強崗位練兵，除了參加明年的技術(shù)比武更為了提高員工的業(yè)務水平。
4、勤做員工的思想工作，關(guān)心鼓勵員工，強化員工的心理素質(zhì)。
5、有計劃、有目的地進行崗位輪換，培養(yǎng)每一個員工從單一的操作向混合多能轉(zhuǎn)變。
銀行內(nèi)控工作計劃篇十五
回想一個學期已經(jīng)過去，一轉(zhuǎn)眼我們也即將成為大一新生的學長學姐、在這過去的一年里大家都發(fā)生了很大的變化，我們以嶄新的面孔來迎接新學期的到來、而我們生活部當然也不例外的為了迎接變化的腳步，為了更好的為廣大同學們服務，我們進行了內(nèi)部成員的內(nèi)部重組，大三的學長學姐都放下了部門的工作，全心投入學習和工作，所有的工作都由我們下屆的接手、由于我們是新手接班，所以我們部的新接手的成員在去年就已經(jīng)開始準備部門的工作，制定了如下的大致工作計劃：
由于新學期學校的布局調(diào)整，我們部門為了配合這突然的改變，我們重新召集部門成員進行新的工作計劃商討、經(jīng)過部門成員的熱烈討論我們終于商談出了一份較合理的臨時的宣傳和招新計劃。
制定出了一份較合理的招新計劃，綜合考慮各方面因素。我們會物色一些有能力的新生，讓他們在我部進行實習，提前熟悉我部的運作，使得正式加入學生會后能迅速投入工作。
搬至新校區(qū)，所處的環(huán)境與北院就不同了，食堂的執(zhí)勤工作要做出相應的調(diào)整，工作力度要大大加強，給大一新生帶個好頭，為以后工作的開展鋪墊好，利于以后工作順利的開展。
加強食堂執(zhí)勤，積極主動與食堂負責人，學校后勤部交流。定期收集每班對食堂意見與建議，集合眾人的智慧，改良宿舍、飯?zhí)玫墓芾?，共?chuàng)良好的休息生活區(qū)。
1、預防流感、預防疾病。對同學們進行流感知識普及，消除同學們對流感恐懼心理，加強同學們對流感的防范意識，協(xié)助校醫(yī)院做好流感預防工作、在換季的時候為大家提供一些預防疾病的知識，以板報和宿舍欄的形式來宣傳預防疾病的知識。
2、新校區(qū)處于郊區(qū)，有利于我們戶外活動的開展，我們要抓住這一優(yōu)勢多組織戶外外出活動，內(nèi)容新穎獨特，突出生活部的特色！
計劃趕不上變化，我們會根據(jù)變化做出相應的調(diào)整。把生活部真正的符合與貼近生活，牢固學校與學生的紐帶作用。下學期所有干部以及干事將一如既往，以最飽滿的熱情，最積極的態(tài)度投入到工作中，以確保我院系我部門的各項工作有條不紊地開展。為學校的科學技術(shù)文化工作添磚加瓦，貢獻出最大的力量。
銀行內(nèi)控工作計劃篇十六
按照《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》及配套指引的要求，及企業(yè)內(nèi)部控制工作規(guī)劃。20xx年內(nèi)控工作重心為內(nèi)部控制制度基礎(chǔ)管理工作。
1、內(nèi)控管理法規(guī)制度及集團內(nèi)控管理規(guī)范的討論、制訂及宣導工作計劃的制訂。
2、按照宣導計劃，組織對集團相關(guān)管理人員實行宣貫。
3、對宣貫結(jié)果的跟蹤。
計劃實施時間3-4月份。
1、自查階段。各部門應于20xx年5月底之前完成本系統(tǒng)內(nèi)自查工作，對各自制度流程與上級管理層在重大事項方面的對接情況進行梳理、完善，建議形成書面報告。
各地區(qū)自行組織門店按照企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范和配套指引的相關(guān)規(guī)定，對各自的重要業(yè)務流程進行風險評估，對已有的內(nèi)部控制制度及其實施情況進行全面系統(tǒng)的檢查、分析和梳理，將重要業(yè)務現(xiàn)有的政策、制度與風險進行對比，查找內(nèi)部控制缺陷，編制風險清單。
2、檢查階段。在集團內(nèi)審委員會領(lǐng)導下，由集團內(nèi)控部牽頭，將各部門相關(guān)人員及地區(qū)相關(guān)人員組成聯(lián)合工作組，對各部門制度、流程自審結(jié)果復合;按照內(nèi)控工作原則，對相關(guān)制度修訂。報集團重新頒布執(zhí)行。
同時，整理內(nèi)部控制缺陷，分析缺陷的性質(zhì)和產(chǎn)生的原因，制定相應的內(nèi)控措施，并上報內(nèi)審委員會。
3、問題披露階段。針對《企業(yè)內(nèi)部控制規(guī)范》及配套文件的要求，針對相關(guān)檢察部門報告(如審計部門的審計報告，監(jiān)察部門的監(jiān)察報告，人力部門的處罰報告等)揭露出的問題，查找相關(guān)制度、流程中的風險控制點;對制度、流程進行修訂、升級。
4、落實階段。制度聯(lián)合工作組，針對制度的執(zhí)行情況，對執(zhí)行部門的執(zhí)行過程抽查并收集制度執(zhí)行反饋信息。各部門及各地區(qū)公司根據(jù)內(nèi)控結(jié)論情況，進行部門或地區(qū)公司內(nèi)控制度的完善，機構(gòu)、人員和崗位的調(diào)整等。
5、評估階段。針對制度執(zhí)行結(jié)果及反饋信息，針對制度、流程修訂的過程，應制度執(zhí)行情況開展評估，對改進落實情況進行持續(xù)關(guān)注。
根據(jù)集團批準的20xx年度預算，按月序時跟蹤各預算單位的預算執(zhí)行情況。針對預算實際情況，定期、不定期對預算執(zhí)行情況按照以下情形跟蹤、評估，并出具審查跟蹤報告。
1、審查預算執(zhí)行單位的控制方式。
2、審查預算執(zhí)行過程中的審批過程。
3、審查預算執(zhí)行中的重大差異。
4、審查預算變更的允準過程。
5、其他情形。
1、搜集各部門考核指標及考核標準。
2、對考核指標及標準與制度的銜接情況進行評估。
3、對各項考核指標間的銜接情況開展評估。
4、對評估結(jié)果整合、分析，向內(nèi)審委員會報告。
5、建議考核指標的調(diào)整及升級。
銀行內(nèi)控工作計劃篇一
1、公司基本情況。
根據(jù)《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》的規(guī)定，本行通過多年的內(nèi)部控制不斷實踐，已建立了較為健全的內(nèi)部控制監(jiān)督體系。本行董事會負責內(nèi)部控制的建立健全和有效實施，對內(nèi)部控制評價報告的真實性負責;監(jiān)事會對董事會建立與實施內(nèi)部控制進行監(jiān)督;高級管理層負責內(nèi)部控制的實施，組織領(lǐng)導本行內(nèi)部控制的日常運行。董事會和監(jiān)事會通過下設(shè)專門委員會對本行內(nèi)部控制體系的建設(shè)、執(zhí)行和完善情況進行監(jiān)督指導。
為加強內(nèi)部控制體系建設(shè)，本行建立和完善了以股東大會、董事會、監(jiān)事會、高級管理層為主體的公司治理架構(gòu)，形成了分工合理、職責明確、制衡有效、報告關(guān)系清晰、運行高效的良好公司治理，為內(nèi)部控制的有效性提供必要的前提條件。董事會下設(shè)戰(zhàn)略委員會、審計委員會、風險管理委員會、提名委員會、薪酬委員會、關(guān)聯(lián)交易控制委員會;監(jiān)事會下設(shè)提名委員會和監(jiān)督委員會;總行設(shè)有資產(chǎn)負債管理委員會等19個委員會，計財部、資金部、投行部等26個部室，以及北京、上海、廣州、深圳等34家分行，本行控股設(shè)立了2家子公司，分別是光大金融租賃股份有限公司和韶山光大村鎮(zhèn)銀行股份有限公司。
本行面臨的主要風險包括信用風險、市場風險、流動性風險、操作風險、合規(guī)風險、信息科技風險、戰(zhàn)略風險、聲譽風險、銀行賬戶利率風險、集中度風險等。為管理上述風險，本行建立了董事會領(lǐng)導下的職責清晰、分工明確的全面風險管理組織架構(gòu)，以巴塞爾新資本協(xié)議核心原則為導向，借鑒國外先進銀行的實踐經(jīng)驗，建立并持續(xù)完善涵蓋風險識別、評估、計量、監(jiān)督、報告和控制的全面風險管理體系。
本行各項業(yè)務活動嚴格執(zhí)行授權(quán)控制原則，實行統(tǒng)一法人管理和法人授權(quán)，明確劃分相關(guān)機構(gòu)部門之間、崗位之間的職責，實行不相容職務分離制度，并按條線和業(yè)務類別建立了包括人力資源程序、會計管理、預算控制、財產(chǎn)保護、運營分析、事后監(jiān)督等全面的控制措施體系。
各業(yè)務條線和職能部門負責內(nèi)部控制的具體管理和執(zhí)行，法律合規(guī)部負責本行內(nèi)部控制的監(jiān)測管理和合規(guī)達標的建設(shè)推進，內(nèi)部審計部門負責內(nèi)部控制的監(jiān)督評價。
本行通過制度明確了各層級、各部門在內(nèi)部控制監(jiān)督方面的職責，對于在內(nèi)部控制建設(shè)實施中發(fā)現(xiàn)的重大問題及時上報高級管理層和董事會。總行內(nèi)控合規(guī)預警委員會負責建立并維護全行內(nèi)控及合規(guī)風險管理體系，推進本行內(nèi)部控制的達標實施;法律合規(guī)部作為本行內(nèi)部控制監(jiān)測管理部門，負責牽頭內(nèi)部控制體系的建設(shè)和完善，組織督促業(yè)務部門和分支機構(gòu)建立和健全內(nèi)部控制，及時傳導有關(guān)監(jiān)管部門對內(nèi)部控制的新要求，推進本行內(nèi)部控制的有效實施，對業(yè)務部門和分支機構(gòu)的內(nèi)部控制建設(shè)和執(zhí)行情況進行日常監(jiān)測，定期向本行內(nèi)控合規(guī)預警委員會匯報全行內(nèi)部控制建設(shè)和執(zhí)行情況;內(nèi)部審計部門是內(nèi)部控制的監(jiān)督評價部門，負責對內(nèi)部控制的有效性進行監(jiān)督檢查，對監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)的內(nèi)部控制缺陷按照內(nèi)部審計工作程序進行報告，對內(nèi)部控制的健全性和有效性進行定期評價，牽頭負責全行年度內(nèi)控控制評價工作;總行各職能部門、各分行、各子公司作為內(nèi)控體系的第一道防線，負責本單位內(nèi)部控制的自我建立、健全、監(jiān)督和檢查，負責落實內(nèi)控活動的具體實施，并配合內(nèi)控體系建設(shè)牽頭部門、評價部門及外部咨詢機構(gòu)、審計機構(gòu)做好內(nèi)控建設(shè)及評價工作。
本行根據(jù)國家政策、法律法規(guī)、經(jīng)營環(huán)境及全行業(yè)務發(fā)展的需要對內(nèi)部控制制度適時進行調(diào)整和修改。，本行以建立“層次分明，結(jié)構(gòu)清晰，系統(tǒng)協(xié)調(diào)，簡單管用”的制度體系為目標，按照“嚴密、實際、易記、管用”八字方針為基本原則，持續(xù)開展了內(nèi)控制度梳理工作。經(jīng)過一年的工作，26個條線部門均對內(nèi)控制度進行了全面梳理，累計梳理內(nèi)控制度1229項，涉及修訂及整合的制度共156項、廢止的制度共152項，各條線部門按照制度梳理方案要求積極將部門制度匯編成冊。本行在開辦新業(yè)務、設(shè)立新機構(gòu)、運用新技術(shù)時，經(jīng)營管理部門首先要制定內(nèi)部控制細則，并經(jīng)過必要的測試認證、風險評估和會簽，報經(jīng)主管行領(lǐng)導批準后才能實施。
2、內(nèi)控規(guī)范實施工作組織架構(gòu)。
本行行長為內(nèi)部控制規(guī)范實施工作的總負責人。為有效推動內(nèi)控規(guī)范實施工作，本行成立了以主管副行長為組長，各部門負責人為成員的領(lǐng)導小組，辦公室設(shè)在法律合規(guī)部和審計部。
總行法律合規(guī)部是內(nèi)部控制體系建設(shè)的牽頭部門，總行審計部是內(nèi)部控制自我評價工作的牽頭部門，總行各部門均指定了部門負責人和工作人員作為項目實施聯(lián)系人，董事會辦公室按監(jiān)管要求披露、報備內(nèi)控實施工作情況。內(nèi)控規(guī)范實施工作的指定聯(lián)系人為法律合規(guī)部劉亞平(電話：63639259)、盧樞美(電話：63639249)，審計部嚴仲民(電話：63636661)、劉騰慧(電話：63636639)，董事會辦公室胡蓉(電話：63636717)。
內(nèi)控規(guī)范實施的日常工作由法律合規(guī)部和審計部聯(lián)合牽頭，并聘請外部咨詢公司協(xié)助實施，總行各部門及各分行積極參與項目實施。為更好地推進項目實施，牽頭部門與外部咨詢公司定期舉行工作例會，對項目進度、相關(guān)問題、下一步工作計劃等進行討論協(xié)商;同時，牽頭部門根據(jù)項目進展情況不定期向管理層進行專題匯報。
法律合規(guī)部和審計部為內(nèi)控規(guī)范實施的牽頭部門，相關(guān)情況如下：
法律合規(guī)部。
總行法律合規(guī)部是本行內(nèi)部控制建設(shè)工作的牽頭組織部門，下設(shè)合規(guī)管理處、非訴訟法律事務處和訴訟與仲裁事務處，共有員工14人。法律合規(guī)部的內(nèi)部控制職責主要包括：
組織、督促總行各業(yè)務條線、職能部門及分支機構(gòu)建立和健全內(nèi)部控制;。
統(tǒng)一管理各類授權(quán)、授信涉及的法律事務，制定和審查法律文本，對新業(yè)務的推出進行法律論證，確保各項業(yè)務的合法和有效。
對各業(yè)務部門和分支機構(gòu)的內(nèi)部控制建設(shè)和執(zhí)行情況進行監(jiān)測和管理。
內(nèi)部控制規(guī)范實施過程中，總行法律合規(guī)部牽頭組織內(nèi)控體系建設(shè)工作，包括確定內(nèi)部控制實施的范圍和內(nèi)容;梳理風險，編制風險清單;梳理形成風險控制矩陣;編制內(nèi)部控制手冊等相關(guān)工作。
全行就內(nèi)部控制體系建設(shè)工作的匯報主要遵循如下路徑：各條線具體負責本條線內(nèi)的內(nèi)部控制建設(shè)工作，并將建設(shè)結(jié)果報送法律合規(guī)部審核;法律合規(guī)部組織、推進總行各業(yè)務條線、職能部門及分支機構(gòu)建立和健全內(nèi)部控制，并就全行內(nèi)部控制建設(shè)和執(zhí)行情況定期向本行內(nèi)控合規(guī)預警委員會匯報。
審計部。
總行審計部是全行年度內(nèi)部控制自我評價工作的牽頭組織部門，下設(shè)公司業(yè)務審計處、零售業(yè)務審計處、財會及資金業(yè)務審計處、it審計處、審計質(zhì)量控制處，共有員工22名。除總行審計部外，全行還設(shè)有北部、東部、中西部和南部4個審計中心，主要負責轄區(qū)內(nèi)分行的審計工作。審計部的內(nèi)部控制職責主要包括：
內(nèi)部審計部門應當有權(quán)獲得本行的所有經(jīng)營信息和管理信息，并對各個部門、崗位和各項業(yè)務實施全面監(jiān)督和評價。
開展內(nèi)部控制檢查，結(jié)合內(nèi)部審計監(jiān)督，對內(nèi)部控制的有效性進行監(jiān)督檢查，對監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)的內(nèi)部控制缺陷，按照內(nèi)部審計工作程序進行報告，對監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)的內(nèi)部控制重大缺陷，有權(quán)直接向董事會及其審計委員會、監(jiān)事會報告。
對內(nèi)部控制的健全性和有效性進行定期評價。
總行審計部牽頭組織成立總行內(nèi)部控制評價工作小組，其在內(nèi)部控制規(guī)范實施過程中是內(nèi)部控制自我評價工作的牽頭部門，具體職責包括：編制自我評價工作計劃;組織實施自我評價工作;根據(jù)內(nèi)部控制自我評價工作編制內(nèi)部控制自我評價報告。
全行就內(nèi)部控制自我評價工作的匯報主要遵循如下路徑：總行審計部按年度形成年度內(nèi)部控制自我評價報告，經(jīng)行領(lǐng)導審議通過，報送董事會審計委員會，再提交董事會進行審議批準。
3、內(nèi)部控制實施工作有關(guān)聘請咨詢機構(gòu)的考慮和計劃。
本行為滿足《企業(yè)內(nèi)部控制規(guī)范》的合規(guī)要求，有效識別存在的內(nèi)部控制薄弱環(huán)節(jié)，重新梳理控制領(lǐng)域/業(yè)務流程，并建立起科學、合理的內(nèi)部控制評價體系，已于年9月聘請安永(中國)企業(yè)咨詢有限公司開展實施內(nèi)部控制規(guī)范咨詢項目，協(xié)助本行推進內(nèi)部控制管理水平的持續(xù)提升。
基于國內(nèi)外內(nèi)部控制體系建設(shè)和評價的行業(yè)實踐以及本行內(nèi)部控制規(guī)范咨詢項目實際情況，從項目實施角度出發(fā)將項目實施整體框架劃分為四個階段：第一階段為前期準備與方案設(shè)計;第二階段為總行實施;第三階段為分行自我評價;第四階段為整改與報告。
第一階段，建立項目管理架構(gòu)并啟動項目，制定項目總體實施計劃，梳理本行管理和業(yè)務流程，設(shè)計內(nèi)部控制管理體系架構(gòu)、內(nèi)部控制自我評價方法，并建設(shè)內(nèi)部控制自我評價工具模板，通過培訓與宣導，協(xié)助銀行各實施部門和機構(gòu)理解內(nèi)部控制自我評價實施的方法、內(nèi)容和管理要求。
第二階段，根據(jù)第一階段流程梳理成果及所設(shè)計開發(fā)的內(nèi)部控制自我評價方法和實施方案，在總行具體實施。具體工作包括：確定企業(yè)層面和流程層面的內(nèi)控評價實施范圍;開展企業(yè)層面的內(nèi)控評價工作;同時開展流程層面的內(nèi)控評價工作;編制風險控制矩陣;針對企業(yè)層面和流程層面識別內(nèi)控缺陷，在此階段主要針對內(nèi)控的設(shè)計缺陷;針對所識別的內(nèi)控缺陷，制定整改方案。
第三階段，在分行范圍內(nèi)組織開展評價測試工作，評估缺陷并擬定整改方案，具體工作包括：編制自我評價工作計劃;設(shè)計控制測試的方法和程序;分支機構(gòu)實施自我評價工作。
第四階段，在各機構(gòu)自行整改的同時，編制內(nèi)部控制自我評價報告，具體工作包括：各機構(gòu)開展缺陷整改工作，編制內(nèi)部控制自我評價報告，并在匯總整理項目各階段工作成果的基礎(chǔ)上，編制完成內(nèi)部控制管理手冊和評價手冊。
在安永公司的協(xié)助下，本項目將形成以下工作成果：內(nèi)控控制手冊、內(nèi)部控制評價手冊和內(nèi)部控制自我評價報告。截至本報告日，咨詢公司已協(xié)助本行完成內(nèi)部控制手冊(征求意見稿)和內(nèi)部控制評價手冊(初稿)的編制。
自20內(nèi)控規(guī)范實施項目啟動以來，本行已陸續(xù)開展如下工作，并形成相應的工作成果：
(1)內(nèi)部控制體系建設(shè)方面：
一是開展內(nèi)部控制規(guī)范實施培訓。為加強全行上下對五部委下發(fā)的《企業(yè)內(nèi)部控制規(guī)范》及相關(guān)配套指引的學習，以利于項目的有效推進，特召開全行視頻會議，對項目背景、監(jiān)管要求進行了系統(tǒng)培訓，并就實施工作職責分工、進度安排等方面進行了介紹。
二是確定內(nèi)部控制規(guī)范實施的范圍和內(nèi)容。根據(jù)監(jiān)管要求，參照本行實際情況，確定內(nèi)部控制實施的范圍為16個企業(yè)層面的控制領(lǐng)域及113個流程層面的流程，并形成了企業(yè)層面控制領(lǐng)域清單和流程層面控制流程清單。
三是梳理形成風險控制矩陣。在確定了內(nèi)部控制實施的范圍和內(nèi)容之后，針對每一企業(yè)層面控制領(lǐng)域和流程層面的流程，分別梳理形成風險控制矩陣并對應至條線部門，并形成了企業(yè)層面16個風險控制矩陣和流程層面113個風險控制矩陣。
四是初步識別總行層面設(shè)計缺陷。在前期梳理完成企業(yè)層面和流程層面風險矩陣的情況下，通過將現(xiàn)有的政策、制度等與風險控制矩陣進行比對，初步識別內(nèi)控設(shè)計缺陷，并形成了內(nèi)部控制設(shè)計發(fā)現(xiàn)問題清單。
五是編制內(nèi)部控制手冊。通過整理內(nèi)控梳理工作成果，編制形成了內(nèi)部控制手冊(征求意見稿)。
(2)內(nèi)部控制自我評價方面：
一是確定內(nèi)部控制評價測試程序。針對企業(yè)層面每一領(lǐng)域和流程層面每一流程，分別設(shè)計內(nèi)部控制評價測試步驟，同時設(shè)計針對分行內(nèi)控評價的測試底稿，形成了企業(yè)層面16個領(lǐng)域的測試步驟及底稿模板、流程層面113個流程的測試步驟及底稿模板、分行測試步驟及底稿模板。
二是建設(shè)內(nèi)部控制評價標準和工具。結(jié)合本行內(nèi)控管理現(xiàn)狀和審計部部門資源情況，初步設(shè)計建設(shè)符合全行情況的內(nèi)部控制自我評價工具和流程，初步形成內(nèi)部控制評價手冊初稿。
在上述工作之外，本行的內(nèi)控規(guī)范實施工作尚有如下主要工作未開展：
已發(fā)現(xiàn)缺陷的整改與再測試工作;。
全行全面內(nèi)部控制自我評價的實施工作;。
依據(jù)內(nèi)控規(guī)范和配套指引要求，提交內(nèi)部控制自我評價報告。
xxxx年度本行將繼續(xù)鞏固已有內(nèi)部控制建設(shè)工作成果，持續(xù)深化內(nèi)部控制建設(shè)進程。
由于內(nèi)部控制建設(shè)的前期工作(包括確定內(nèi)控實施的范圍和內(nèi)容，梳理企業(yè)層面、流程層面的風險控制矩陣，識別總行層面內(nèi)控設(shè)計缺陷)均已于2011年度實施完成，因此本部分內(nèi)容將主要列示xxxx年度的內(nèi)部控制建設(shè)工作任務計劃，主要是內(nèi)控建設(shè)工作中發(fā)現(xiàn)的設(shè)計缺陷(通過對現(xiàn)有的政策、制度等與風險清單進行比對后發(fā)現(xiàn)的內(nèi)控缺陷)的溝通確認及整改落實工作：
1、總行相關(guān)部門確認內(nèi)控缺陷。主要工作是組織各部門對內(nèi)控建設(shè)過程中發(fā)現(xiàn)的設(shè)計缺陷進行確認，對于涉及多個部門的缺陷，由各部門協(xié)調(diào)確認缺陷的負責部門。計劃完成時間：xxxx年3月。責任部門：總行存在缺陷的相關(guān)部門。
2、與總行相關(guān)部門溝通制定內(nèi)控缺陷整改方案。相關(guān)部門在完成設(shè)計缺陷的確認工作后，在咨詢公司的協(xié)助下，制定缺陷整改方案，提交內(nèi)控預警委員會審議。計劃完成時間：xxxx年4月。責任部門：總行存在缺陷的相關(guān)部門、法律合規(guī)部。
3、總行相關(guān)部門根據(jù)整改方案著手開展整改工作。相關(guān)部門根據(jù)缺陷確認結(jié)果和整改方案，著手開展缺陷整改工作，并根據(jù)整改情況向法規(guī)部報送整改進度。計劃完成時間：xxxx年4月-9月。責任部門：存在缺陷的相關(guān)部門。
4、根據(jù)整改結(jié)果更新風險控制矩陣。計劃完成時間：xxxx年12月。責任部門：法律合規(guī)部、審計部。
5、按要求報送、披露內(nèi)控實施工作情況。根據(jù)監(jiān)管部門要求，將本行內(nèi)控實施工作情況及時向監(jiān)管部門報送，并按要求完成披露工作。計劃完成時間：按監(jiān)管要求實施。責任部門：董事會辦公室、法律合規(guī)部、審計部。
1、編制自我評價工作計劃，評價工作的具體時間表和人員分工。計劃完成時間：xxxx年5月。責任部門：審計部。
2、確定內(nèi)部控制缺陷的評價標準，包括定性標準和定量標準，缺陷分為一般缺陷、重要缺陷和重大缺陷。計劃完成時間：xxxx年5月。責任部門：審計部、法律合規(guī)部。
3、組織實施自我評價工作，編制內(nèi)部控制評價工作底稿。計劃完成時間：xxxx年9月。責任部門：審計部。
4、對發(fā)現(xiàn)的缺陷進行評價，編制缺陷評價匯總表，同時提出整改建議，編制整改任務單。計劃完成時間：xxxx年9月-12月。責任部門：審計部。
5、根據(jù)內(nèi)部控制自我評價工作編制內(nèi)部控制自我評價報告。計劃完成時間：xxxx年3月。責任部門：審計部。
6、按照要求披露內(nèi)部控制自我評價報告。計劃完成時間：xxxx年4月。責任部門：董事會辦公室、審計部。
2、按照監(jiān)管部門要求要求披露內(nèi)部控制審計報告。計劃完成時間：xxxx年4月。責任部門：審計部、董事會辦公室。
銀行內(nèi)控工作計劃篇二
管理者及員工的思想意識，決定了日常的經(jīng)營、操作行為。為此，應真正從源頭抓起，充分發(fā)揮教育的引導作用。對于基層銀行而言，應突出抓好五個主題教育，即突出抓好成熟的經(jīng)營理念教育，使全行牢固樹立科學發(fā)展觀和正確的政績觀;突出抓好員工人生觀教育，通過深入學習《國有控股商業(yè)銀行違規(guī)違紀案例與分析》，使全行員工牢固樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀;突出抓好員工行為規(guī)范和法律法規(guī)教育，增強員工誠信正直合規(guī)守法的意識，提高員工合規(guī)經(jīng)營、按章辦事的自覺性;突出抓好員工警示教育，營造學業(yè)務、守章紀的良好氛圍，警示員工珍惜職業(yè)、珍愛生命和自由，時刻繃緊案件防范這根弦;突出抓好員工職業(yè)道德教育，使員工樹立正確的職業(yè)觀、利益觀、榮辱觀，正確把握方向，服從大局，扎實工作，把銀行的發(fā)展作為個人事業(yè)的追求目標和價值體現(xiàn)。
基層銀行基礎(chǔ)管理薄弱的突出表現(xiàn)是制度執(zhí)行力差，對風險的掌控能力不足。因此，必須加強執(zhí)行力建設(shè)，強化對風險的基礎(chǔ)控制。目前，基層支行面臨的風險，主要是柜面風險、客戶經(jīng)理的道德風險、信貸信用風險及外部案件風險。對此，一是強化制度執(zhí)行。需要在制度、監(jiān)督、問責等方面下功夫。要確保制度執(zhí)行零折扣、監(jiān)督管理零死角、業(yè)務操作零違規(guī)、問題處理零缺位，認真執(zhí)行崗位操作制度和操作流程，控制、消除一切違規(guī)行為。二是強化檢查監(jiān)督。嚴格按照銀行監(jiān)督管理部門的要求，重點做好會計營運、信貸業(yè)務、合規(guī)業(yè)務的檢查和整改，促進各項規(guī)章制度的落實;嚴格落實檢查責任，強化對發(fā)現(xiàn)問題的責任追究。突出對查庫、授權(quán)、稽核、交接、接送款等環(huán)節(jié)的監(jiān)督檢查，通過有效的監(jiān)督，確保各項規(guī)章制度落實到位，確保業(yè)務規(guī)范運營。三是強化風險控制重點。加強風險點梳理，按照各項業(yè)務操作流程，篩選出重點業(yè)務、關(guān)鍵環(huán)節(jié)，為實現(xiàn)有效掌控奠定基礎(chǔ);圍繞資金安全，加強資金環(huán)節(jié)關(guān)聯(lián)指標的研究，探索掌控機構(gòu)大額資金變動、庫存現(xiàn)金情況等關(guān)鍵數(shù)據(jù)的方法，有效控制風險;在信用風險控制上，堅持審慎經(jīng)營原則，嚴把客戶準入關(guān)、貸款審批發(fā)放關(guān)、貸后管理關(guān)、風險處置關(guān)，提升風險控制能力。
推進合規(guī)文化建設(shè)必須有一套機制作保證。對于基層銀行來說，要著重加強以下幾項機制的建設(shè)。一是崗位制衡機制。嚴格業(yè)務流程，對業(yè)務操作的合規(guī)性，建立現(xiàn)場監(jiān)督與遠程監(jiān)控的雙線管理;對信貸業(yè)務嚴格執(zhí)行上級行審批制;對前臺柜面業(yè)務嚴格落實授權(quán)管理。同時，嚴格落實強制休假、輪崗制度、崗位交流、頂崗檢查等內(nèi)控制度。二是內(nèi)控風險管理機制。工作中將風險管理機制與合規(guī)文化建設(shè)有機結(jié)合起來，將合規(guī)文化理念在日常的工作、培訓及其他活動中向員工滲透，使員工對合規(guī)文化建設(shè)從內(nèi)心里產(chǎn)生認同感，建立“人人有責”的內(nèi)控管理文化。三是問題整改機制。問題整改是建立內(nèi)控管理長效機制的重要方面，是提升基礎(chǔ)管理水平的重要環(huán)節(jié)，應建立問題庫季報制度，及時進行問題梳理和分析，大問題整改考核力度，著力推進各類檢查發(fā)現(xiàn)問題的有效整改，杜絕屢查屢犯、前查后犯、此查彼犯的問題。四是構(gòu)建群防群治的內(nèi)控機制。內(nèi)控管理是一個系統(tǒng)工程，需要多個部門、全行上下的共同努力。對此，調(diào)動紀檢xxx、委派會計主管、風險經(jīng)理等監(jiān)督資源，調(diào)動各級領(lǐng)導、全行員工等各層面的資源，形成員工自律、外部監(jiān)督、相互制衡的`聯(lián)防格局。
和政績觀，大力營造合規(guī)經(jīng)營氛圍。充分調(diào)動每一名員工的參與熱情，引導他們投入到提升基礎(chǔ)管理這項活動中來，積極為強化基礎(chǔ)管理工作建言獻策，營造人人參與的氛圍，讓員工切實感受到自己本身才是基礎(chǔ)管理最大的受益者。
銀行內(nèi)控工作計劃篇三
隨著證監(jiān)會對上市公司企業(yè)內(nèi)部控制審計的重視，公司內(nèi)控管理工作從初步階段逐步向系統(tǒng)化、規(guī)范化發(fā)展，為了切實做好xx年度的內(nèi)部控制管理工作，根據(jù)公司審核委員會要求，特制訂本計劃。
xx年度內(nèi)控管理小組工作重心主要放在完善內(nèi)部控制管理流程及制度，強化內(nèi)控流程的執(zhí)行方面。通過近幾年來內(nèi)部控制審計發(fā)現(xiàn)的缺陷，在制訂整改措施的同時，完善流程與執(zhí)行力，使內(nèi)部控制管理工作步入自我檢查、自我改進，不斷完善的階段。在以上主體思想的基礎(chǔ)上xx年度主要工作計劃如下：
1、加強內(nèi)部控制知識的培訓。xx年組織參加一次外部內(nèi)控知識的培訓課，學習并引進其他企業(yè)先進的內(nèi)控管理知識，確保企業(yè)內(nèi)部控制管理工作跟上證監(jiān)會等監(jiān)管機構(gòu)的要求。
2、按時完成自我內(nèi)部控制審計工作。根據(jù)證監(jiān)會與外部會計師事務所要求按時進行自我內(nèi)部控制審計工作，定期完成季度、年度內(nèi)部控制審計底稿及報告，并按時向?qū)徍宋瘑T會提交內(nèi)控審計報告及內(nèi)部審計工作報告。
3、進一步規(guī)范內(nèi)部控制審計樣本記錄。根據(jù)證監(jiān)會要求，對內(nèi)部控制樣本的格式及記錄的選取及保存建立適當?shù)姆椒ǎ_保內(nèi)控審計報告的可驗證性、可追溯性。
督促相關(guān)部門及時修訂并發(fā)布。
5、加強財務報告的審核工作。為了提高公司財務報告的可信性與準確性，xx年將加強財務報告的審核工作，編制財務報告內(nèi)部審核模板，完善財務報告內(nèi)部審核的內(nèi)容，及時保留審核底稿并按時向?qū)徍宋瘑T會提交內(nèi)部審核報告。
銀行內(nèi)控工作計劃篇四
為進一步規(guī)范社會保險經(jīng)辦管理工作，確保社會保險業(yè)務經(jīng)辦安全運行，嚴控經(jīng)辦風險，保障基金安全、數(shù)據(jù)安全。根據(jù)《社會保險法》、《社會保險稽核辦法》有關(guān)規(guī)定，結(jié)合我縣局實際，現(xiàn)對二0一九年社會保險稽核工作作出如下工作安排，請認真照此執(zhí)行。
（一）稽核內(nèi)容。
企業(yè)職工基本養(yǎng)老保險、基本醫(yī)療保險、工傷保險、生育保險、失業(yè)保險基金收、支、管等各項業(yè)務經(jīng)辦情況及計算機硬件、軟件管理運行情況。
（二）稽核重點。
按照《內(nèi)控制度》要求，重點對：
1、基本養(yǎng)老保險、基本醫(yī)療保險、工傷保險、生育保險、失業(yè)保險參保登記及繳費基數(shù)申報，基本養(yǎng)老保險、工傷保險、醫(yī)療保險、生育保險、失業(yè)保險基數(shù)確定及征收比例、養(yǎng)老保險在職退費及死亡退費、養(yǎng)老保險關(guān)系轉(zhuǎn)移、參保人員有關(guān)重要信息數(shù)據(jù)變更、退休待遇計發(fā)、退休費社會化發(fā)放及未成功發(fā)放基金返回支出戶與退休費補發(fā)、工傷生育保險待遇支付、財務基金管理等方面業(yè)務經(jīng)辦手續(xù)是否齊全、是否履行層層符合審批手續(xù)、是否存在手工辦理、現(xiàn)金支付等情況。
2、各項業(yè)務是否按照操作規(guī)程和業(yè)務流程經(jīng)辦，內(nèi)控制度是否執(zhí)行到位。
3、計算機硬件、軟件管理是否執(zhí)行到位，信息是否安全。
（三）稽核方式和目標。
以日?；撕投ㄆ诔椴橄嘟Y(jié)合，按照內(nèi)控制度要求，做好內(nèi)部稽核工作，并于每月末對上月經(jīng)辦的重點業(yè)務經(jīng)辦情況進行抽查，抽查面不低于經(jīng)辦業(yè)務量的20%。通過日?；?，促進業(yè)務經(jīng)辦達到制度化、規(guī)范化，切實做到各項業(yè)務經(jīng)辦依法合規(guī)。
（一）稽核時間和內(nèi)容。
于20xx年8月至10月，對我縣參保企業(yè)人員參保情況和繳費基數(shù)申報情況及社會保險費繳納情況進行實地稽核。實地稽核的內(nèi)容為：
1、員工參保情況，查是否存在少報、漏報參保人數(shù)。
2、申報繳費基數(shù)情況，查是否存在少報、漏報工資基數(shù)情況。
3、社保費繳納情況，查是否存在欠繳、少繳社保費情況。
4、社保待遇支付情況，查是否按照規(guī)定享受各項社會待遇。
（二）稽核方式。
成立局實地稽核工作小組，工作小組由分管股局長牽頭，成員由稽核股、統(tǒng)籌股、財務股相關(guān)工作人員組成，工作小組具體負責全縣參保企業(yè)實地稽核工作，實地稽核企業(yè)為安漢集團及所屬公司、九天真空、電信等，實地稽核面力爭達到25%以上。
銀行內(nèi)控工作計劃篇五
自2022年總行開展內(nèi)部控制綜合評價以來，我行十分重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下，針對xx支行實際，努力完善、細化內(nèi)控管理制度，做精做細各項內(nèi)控管理，為了實現(xiàn)經(jīng)營目標，維護財產(chǎn)完整，保證會計及其他資料正確和財務收支合法，決策層的經(jīng)營方針、經(jīng)營決策能得以順利貫徹執(zhí)行，工作效率和經(jīng)濟效益能得以提高，我行堅持業(yè)務發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略，在規(guī)范操作程序、降低金融風險中起到了積極促進作用?，F(xiàn)將全行2022年內(nèi)控管理情況報告：
一、內(nèi)部控制管理的基本情況。
支行本職設(shè)置辦公室、人事_、計劃信貸部、市場客戶部、財務會計部、國際業(yè)務部、合規(guī)部七個職能部室，一個工會辦公室、一個黨委辦公室。轄屬營業(yè)部、xx支行、xx支行、xx分理處、xx分理處、xx分理處、xx分理處、xx分理處、xx分理處、xxx分理處、xx分理處十一個營業(yè)機構(gòu)，另設(shè)xx、xx、xx、xx、xx、xx6個儲蓄所。到10月末全行員工xx人，其中長期合同工xx人，短期合同工xx人。在機構(gòu)上設(shè)置上做到職能部門橫向平行制約，前后臺業(yè)務分離;在崗位配置上做到人員落實、職責明確;在制度建設(shè)上做到文件傳遞上及時，貫徹學習到位;在制度執(zhí)行上嚴格要求規(guī)范操作，努力降低操作風險;在制度保障上堅持加強自律監(jiān)管和再監(jiān)督力度，為內(nèi)控管理保駕護航。總體上講，我行內(nèi)控管理工作是領(lǐng)導重視、組織落實、職責明確、三道防線環(huán)環(huán)相扣、風險防范能力日益提高。
二、當年內(nèi)控管理采取的主要措施、取得的效果和成績，為確保全行內(nèi)控管理的良好態(tài)勢，今年以來我行在內(nèi)控管理工作上采取了以下措施：
1、領(lǐng)導重視，組織落實，xx年以來，我行領(lǐng)導班子始終高度重視支行的內(nèi)控工作，把加強內(nèi)控工作作為提高全行管理水平，規(guī)范業(yè)務經(jīng)營，提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來抓，做到思想認識到位，工作措施到位，組織體系健全，處罰整改加強。我行單獨設(shè)立審計辦公室，內(nèi)控工作由審計辦牽頭抓，今年共組織現(xiàn)場審計x次，參加人員xx人次，根據(jù)行長室要求制訂了工作計劃，完成了xx主任xxx、xx分理處主任xx任期內(nèi)的責任審計;xx儲畜所、xx儲蓄所、xx儲蓄所、xx分理處業(yè)務審計工作;重要崗位責任移交x個人次;支持分行審計處人員調(diào)用;對監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題進行延伸檢查;建立了問題整改臺賬;督導了內(nèi)控評價自查自糾工作。
2、及時傳達銀監(jiān)會、人民銀行、上級行新政策、新制度、新辦法。據(jù)統(tǒng)計，到9月底共向支行本級轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級行業(yè)務性文件十多只，向營業(yè)機構(gòu)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級行業(yè)務性文件xx多只，收文后及時組織了員工學習，強化了全行員工熟練掌握國家金融政策、制度、辦法，規(guī)范了員工業(yè)務操作程序。
3、針對本行實際，不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度。根據(jù)上級行的文件精神，我行為進一步貫穿到具體業(yè)務發(fā)展和內(nèi)控管理上，支行今年來出臺了各類制度保障性及業(yè)務性文件，新成立了xxxxxx、xxxxx、xxxx委員會，調(diào)整了xx審查委員會、xxxxx委員會、xxxxx領(lǐng)導小組、xxxx領(lǐng)導小組;出臺了xx年度經(jīng)營目標考核辦法、經(jīng)營單位主責任人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法、工資分配辦法、xxx工作質(zhì)量考核辦法;修訂了支行職能部門崗位職責。制度、辦法出臺使全行在組織上、職責上為內(nèi)控管理提供了有效的制度保障。
4、高度重視存在問題，明確落實整改責任，扎實抓好整改工作。整改工作由支行合規(guī)部門牽頭，各業(yè)務主管部門督辦，問題存在單位落實整改。合規(guī)部門建立全行性整改臺賬，對今年來上級行各種內(nèi)外部檢查出來的問題及整改結(jié)果逐一登記，并對業(yè)務主管部門發(fā)送《xx通知書》，全程監(jiān)控各單位的整改情況;業(yè)務主管部門對上級行各種內(nèi)外部檢查及季度自律監(jiān)管中存在問題建立系統(tǒng)整改臺賬，并根據(jù)《xx通知書》深入基層抓整改落實;問題存在單位重點落實整改責任人，堅持“誰經(jīng)辦，誰整改，誰不整改處理誰”原則。
5、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范，處罰力度明顯提高。xx月，支行對違所會計基本業(yè)務操作和制度的有關(guān)人員，按照xx銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計處理處罰辦法進行了嚴肅處罰，共處罰xx人次，金額xx元。
6、積極組織員工培訓，提高員工規(guī)范操作意識。
銀行內(nèi)控工作計劃篇六
第一條為了加強固定資產(chǎn)的內(nèi)部控制和管理，防止并及時發(fā)現(xiàn)和糾正固定資產(chǎn)業(yè)務中的各種差錯和舞弊，保護固定資產(chǎn)的安全完整，提高固定資產(chǎn)的使用效率，根據(jù)《xxx會計法》和財政部等五部委《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》等有關(guān)規(guī)定，并結(jié)團公司實際，制定本規(guī)范。
第二條本規(guī)范所稱固定資產(chǎn)，是指為生產(chǎn)商品、提供勞務、出租或經(jīng)營管理而持有的，使用壽命超過一個會計年度的有形資產(chǎn)。
第三條本規(guī)范適用于xx集團公司及其全資、控股企業(yè)以及企業(yè)的分支機構(gòu)、事業(yè)部、項目部（以下簡稱各企業(yè)）。
第四條各企業(yè)應當根據(jù)國家有關(guān)法律法規(guī)和本規(guī)范，建立適合本企業(yè)業(yè)務特點和管理要求的固定資產(chǎn)內(nèi)部控制制度，并組織實施。
第五條各企業(yè)負責人對本企業(yè)固定資產(chǎn)內(nèi)部控制的建立健全和有效實施負責。第六條企業(yè)在建立并實施固定資產(chǎn)內(nèi)部控制制度中，至少應當強化對以下關(guān)鍵方面或者關(guān)鍵環(huán)節(jié)的風險控制，并采取相應的控制措施：
（一）職責分工、權(quán)限范圍和審批程序應當明確規(guī)范，機構(gòu)設(shè)置和人員配備應當科學合理；
（二）固定資產(chǎn)取得依據(jù)應當充分適當，決策和審批程序應當明確；
（四）固定資產(chǎn)成本核算、計提折舊和減值準備、處置等會計處理應當符合國家統(tǒng)一的會計制度的規(guī)定。
第二章崗位分工與授權(quán)批準。
第七條企業(yè)應當建立固定資產(chǎn)業(yè)務的崗位責任制，明確相關(guān)部門和崗位的職責、權(quán)限，確保辦理固定資產(chǎn)業(yè)務的不相容崗位相互分離、制約和監(jiān)督。同一部門或個人不得辦理固定資產(chǎn)業(yè)務的全過程。固定資產(chǎn)業(yè)務不相容崗位至少包括：
5.固定資產(chǎn)處置的申請與審批，審批與執(zhí)行；6.固定資產(chǎn)取得與處置業(yè)務的執(zhí)行與相關(guān)會計記錄。
第八條企業(yè)應當配備合格的人員辦理固定資產(chǎn)業(yè)務。辦理固定資產(chǎn)業(yè)務的人員應當具備良好的業(yè)務素質(zhì)和職業(yè)道德。
第九條企業(yè)應當對固定資產(chǎn)業(yè)務建立嚴格的授權(quán)批準制度，明確授權(quán)批準的方式、權(quán)限、程序、責任和相關(guān)控制措施，規(guī)定審批人的權(quán)限、責任以及經(jīng)辦人的職責范圍和工作要求。嚴禁未經(jīng)授權(quán)的機構(gòu)或人員辦理固定資產(chǎn)業(yè)務。
第十條審批人應當根據(jù)固定資產(chǎn)業(yè)務授權(quán)批準制度的規(guī)定，在授權(quán)范圍內(nèi)進行審批，不得超越審批權(quán)限。經(jīng)辦人在職責范圍內(nèi)，按照審批人的批準意見辦理固定資產(chǎn)業(yè)務。對于審批人超越授權(quán)范圍審批的固定資產(chǎn)業(yè)務，經(jīng)辦人員有權(quán)拒絕辦理，并及時向?qū)徟说纳霞壥跈?quán)部門報告。
第十一條企業(yè)應當制定固定資產(chǎn)業(yè)務流程，明確固定資產(chǎn)投資預算編制、取得與驗收、使。
用與維護、處置與轉(zhuǎn)移等環(huán)節(jié)的控制要求，并設(shè)置相應的記錄或憑證，如實記載各環(huán)節(jié)業(yè)務開展情況，及時傳遞相關(guān)信息，確保固定資產(chǎn)業(yè)務全過程得到有效控制。
第三章取得與驗收控制。
第十二條企業(yè)應當建立固定資產(chǎn)預算管理制度，明確固定資產(chǎn)投資預算的編制、調(diào)整、審批、執(zhí)行等環(huán)節(jié)的控制要求。企業(yè)編制固定資產(chǎn)投資預算，應當符合企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略和生產(chǎn)經(jīng)營實際需要，綜合考慮固定資產(chǎn)投資方向、規(guī)模、資金占用成本、預計盈利水平和風險程度等因素，在對固定資產(chǎn)投資項目進行可行性研究和分析論證的基礎(chǔ)上，編制固定資產(chǎn)投資預算，并按規(guī)定程序?qū)徟_保固定資產(chǎn)投資決策科學合理。
第十三條企業(yè)應當嚴格執(zhí)行固定資產(chǎn)投資預算。對于預算內(nèi)固定資產(chǎn)投資項目，有關(guān)部門應嚴格按照預算執(zhí)行進度辦理相關(guān)手續(xù)；對于超預算或預算外固定資產(chǎn)投資項目，應由固定資產(chǎn)相關(guān)責任部門提出申請，進行審批后再辦理相關(guān)手續(xù)。
第十四條企業(yè)對于外購的固定資產(chǎn)應當建立請購與審批制度，明確請購部門（或人員）和審批部門（或人員）的職責權(quán)限及相應的請購與審批程序。固定資產(chǎn)采購過程應當規(guī)范、透明。對于一般固定資產(chǎn)采購，應由采購部門充分了解和掌握供應商情況，采取比質(zhì)比價的辦法確定供應商；對于重大的固定資產(chǎn)采購，應采取招投標方式進行。
第十五條企業(yè)應當按照國家統(tǒng)一的會計制度的規(guī)定，區(qū)分融資租賃和經(jīng)營租賃，并根據(jù)風險、報酬轉(zhuǎn)移情況，明確固定資產(chǎn)租賃業(yè)務的審批和控制程序。
第十六條企業(yè)應當建立嚴格的固定資產(chǎn)交付使用驗收制度，確保固定資產(chǎn)數(shù)量、質(zhì)量等符合使用要求。固定資產(chǎn)交付使用的驗收工作由固定資產(chǎn)管理部門、使用部門及相關(guān)部門共同實施。企業(yè)應當明確固定資產(chǎn)明細及標簽，應當具備足夠詳細的信息，以確保固定資產(chǎn)的有效識別與盤點。企業(yè)外購固定資產(chǎn)，應當根據(jù)合同、供應商發(fā)貨單等對所購固定資產(chǎn)的品種、規(guī)格、數(shù)量、質(zhì)量、技術(shù)要求及其他內(nèi)容進行驗收，出具驗收單或驗收報告。驗收合格后方可投入使用。企業(yè)自行建造的固定資產(chǎn)，應由制造部門、固定資產(chǎn)管理部門、使用部門共同填制固定資產(chǎn)移交使用驗收單，移交使用部門使用。企業(yè)對投資者投入、接受捐贈、債務重組、企業(yè)合并、非貨幣性資產(chǎn)交換、外企業(yè)無償劃撥轉(zhuǎn)入以及其他方式取得的固定資產(chǎn)均應辦理相應的驗收手續(xù)。企業(yè)對經(jīng)營租賃、借用、代管的固定資產(chǎn)應設(shè)立登記簿記錄備查，避免與本企業(yè)財產(chǎn)混淆，并應及時歸還。對驗收合格的固定資產(chǎn)應及時辦理入庫、編號、建卡、分配等手續(xù)。
第十七條企業(yè)財會部門應當按照國家統(tǒng)一的會計制度的規(guī)定，及時確認固定資產(chǎn)的購買或建造成本。對于尚未及時辦理竣工驗收手續(xù)，但已達到預定可使用狀態(tài)的固定資產(chǎn)，應及時將在建工程轉(zhuǎn)為固定資產(chǎn)核算。
第十八條對需要辦理產(chǎn)權(quán)登記手續(xù)的不動產(chǎn)、車輛等固定資產(chǎn)，企業(yè)應及時到相關(guān)部門辦理。
第四章使用與維護控制。
第十九條企業(yè)應加強固定資產(chǎn)的日常管理工作，明確固定資產(chǎn)的管理部門、使用部門和財務部門的職責權(quán)限，授權(quán)具體部門或人員負責固定資產(chǎn)的日常使用與維修管理，企業(yè)固定資產(chǎn)的管理要落實到具體個人，保證固定資產(chǎn)的安全與完整。企業(yè)應當定期或不定期檢查固定資產(chǎn)明細及標簽，確保具備足夠詳細的信息，以便固定資產(chǎn)的有效識別與盤點。固定資產(chǎn)移動應當?shù)玫绞跈?quán)或批準。
第二十條集團公司根據(jù)國家及行業(yè)有關(guān)要求和自身經(jīng)營管理的需要，確定固定資產(chǎn)分類標準和管理要求，并制定和實施集團統(tǒng)一的固定資產(chǎn)目錄。
第二十一條各企業(yè)執(zhí)行集團公司統(tǒng)一制定的折舊政策，包括計提折舊的資產(chǎn)范圍、折舊方法、折舊年限、凈殘值率等。折舊政策一經(jīng)確定，除符合國家統(tǒng)一的會計制度規(guī)定的情況以外，未經(jīng)批準，不得隨意變更。確需變更的，應當按照規(guī)定程序?qū)徟?BR> 第二十二條企業(yè)應當建立固定資產(chǎn)的維修、保養(yǎng)制度，保證固定資產(chǎn)的正常運行，控制固定資產(chǎn)維修保養(yǎng)費用，提高固定資產(chǎn)的使用效率。
（一）固定資產(chǎn)使用部門負責固定資產(chǎn)日常維修、保養(yǎng)，定期檢查，及時消除安全隱患，降低固定資產(chǎn)故障率和使用風險。
（二）企業(yè)應當制定固定資產(chǎn)維修保養(yǎng)計劃，并按計劃規(guī)定的步驟和方式實施固定資產(chǎn)的日常維修和保養(yǎng)。
（三）固定資產(chǎn)大修理應由固定資產(chǎn)使用部門提出申請，按規(guī)定程序報批后安排修理。（四）。
企業(yè)固定資產(chǎn)維修保養(yǎng)費用，應當納入企業(yè)預算，并在經(jīng)批準的預算額度內(nèi)執(zhí)行。（五）固定資產(chǎn)技術(shù)改造應組織相關(guān)部門進行可行性論證或按管理權(quán)限報批，審批通過后予以實施。
（六）固定資產(chǎn)大修理和技術(shù)改造，應依據(jù)國家統(tǒng)一的會計制度的規(guī)定，及時進行賬務處理。第二十三條企業(yè)應根據(jù)固定資產(chǎn)的性質(zhì)和特點確定固定資產(chǎn)投保范圍和政策，投保范圍和政策應足以應對固定資產(chǎn)因各種原因發(fā)生損失的風險。企業(yè)應由固定資產(chǎn)管理部門負責對應投保的固定資產(chǎn)項目提出投保申請，按規(guī)定程序?qū)徟螅k理投保手續(xù)。對于重大固定資產(chǎn)項目的投保，應當考慮采取招標方式確定保險公司。已投保的固定資產(chǎn)因增減、轉(zhuǎn)移及處置等原因而發(fā)生變動時，固定資產(chǎn)管理部門應提出變更申請，經(jīng)企業(yè)授權(quán)部門或人員審批后辦理投保、轉(zhuǎn)移、解除等相關(guān)保險手續(xù)；已投保的固定資產(chǎn)發(fā)生損失的，應當及時辦理相關(guān)的索賠手續(xù)。
第二十四條企業(yè)應當定期（每年至少一次）對固定資產(chǎn)進行全面盤點。
（一）盤點前，應當保證固定資產(chǎn)管理部門、使用部門和財會部門進行固定資產(chǎn)賬簿記錄的核對，保證賬賬相符。
（二）企業(yè)應組成固定資產(chǎn)盤點小組對固定資產(chǎn)進行清查、盤點，根據(jù)盤點結(jié)果填寫固定資產(chǎn)盤點表，并與賬簿記錄核對，對賬實不符，固定資產(chǎn)盤盈、盤虧的，編制固定資產(chǎn)盤盈、盤虧表。
（三）企業(yè)應加強對施工現(xiàn)場的固定資產(chǎn)的管理。
第二十五條固定資產(chǎn)發(fā)生盤盈、盤虧，應由固定資產(chǎn)使用部門和管理部門逐筆查明原因，共同編制盤盈、盤虧處理意見，經(jīng)企業(yè)授權(quán)部門或人員批準后由財會部門及時調(diào)整有關(guān)賬簿記錄，使其反映固定資產(chǎn)的實際情況。
第二十六條企業(yè)應至少在每年年末由固定資產(chǎn)管理部門和財會部門對固定資產(chǎn)進行檢查、分析。檢查分析應包括定期核對固定資產(chǎn)明細賬與總賬，并對差異及時分析與調(diào)整。固定資產(chǎn)存在可能發(fā)生減值跡象的，應當計算其可收回金額；可收回金額低于賬面價值的，應當按照國家統(tǒng)一的會計準則的規(guī)定計提減值準備，確認減值損失，避免資產(chǎn)價值高估。
常管理，定期檢查，確保資產(chǎn)的安全、完整。單位啟封使用固定資產(chǎn)或?qū)⒐潭ㄙY產(chǎn)由使用狀態(tài)轉(zhuǎn)入封存狀態(tài)，應當履行審批手續(xù)。單位改變固定資產(chǎn)使用狀態(tài)，涉及變更固定資產(chǎn)保管地點的，應當?shù)怯浽诎浮槿谫Y而設(shè)定抵押、擔保的固定資產(chǎn)應記錄在被備查登記簿上，并根據(jù)主合同的實際執(zhí)行情況及時更新相關(guān)記錄。
第五章處置與轉(zhuǎn)移控制。
第二十八條企業(yè)應當建立固定資產(chǎn)處置的相關(guān)制度，確定固定資產(chǎn)處置的范圍、標準、程序和審批權(quán)限等相關(guān)內(nèi)容，確保固定資產(chǎn)合理利用。
第二十九條企業(yè)應當根據(jù)固定資產(chǎn)的實際使用情況和不同類別，在處置環(huán)節(jié)采取相應的控制程序和措施。
1.對使用期滿、正常報廢的固定資產(chǎn)，應由固定資產(chǎn)使用部門或管理部門填制固定資產(chǎn)報廢單，經(jīng)企業(yè)授權(quán)部門或人員批準后對該固定資產(chǎn)進行報廢清理。企業(yè)固定資產(chǎn)損失超過限額的要報集團公司批準。
2.對未使用、不需用的固定資產(chǎn)，應由固定資產(chǎn)管理部門提出處置申請，經(jīng)企業(yè)授權(quán)部門或人員批準后進行處置。
3.對使用期限未滿，非正常報廢的固定資產(chǎn)，應由固定資產(chǎn)使用部門提出報廢申請，注明報廢理由、估計清理費用和可回收殘值、預計出售價值等。企業(yè)應組織有關(guān)部門進行技術(shù)鑒定，按規(guī)定程序?qū)徟筮M行報廢清理。企業(yè)要對固定資產(chǎn)盤虧及非正常報廢負有責任的人員進行責任追究。
4.對擬出售或投資轉(zhuǎn)出的固定資產(chǎn)，應由有關(guān)部門或人員提出處置申請，列明該項固定資產(chǎn)的原價、已提折舊、預計使用年限、已使用年限、預計出售價格或轉(zhuǎn)讓價格等，報經(jīng)企業(yè)授權(quán)部門或人員批準后予以出售或轉(zhuǎn)讓。
5、企業(yè)對以上各種原因已經(jīng)銷賬但未正式處置的固定資產(chǎn)，應該建立“賬銷案存”管理制度，繼續(xù)進行實物管理。
第三十條固定資產(chǎn)的處置應由獨立于固定資產(chǎn)管理部門和使用部門的其他部門或人員辦理。固定資產(chǎn)處置價格應當選擇合理的方式，經(jīng)企業(yè)授權(quán)部門或人員審批后確定。如有必要，應委托具有資質(zhì)的中介機構(gòu)進行資產(chǎn)評估。對于重大固定資產(chǎn)的處置，應采取集體合議審批制度，并建立集體審批記錄機制。
第三十一條固定資產(chǎn)處置涉及產(chǎn)權(quán)變更的，應及時辦理產(chǎn)權(quán)變更手續(xù)。
第三十二條企業(yè)出租固定資產(chǎn)，應由固定資產(chǎn)管理部門會同財會部門按規(guī)定報經(jīng)批準后予以辦理，并簽訂合同，對固定資產(chǎn)出租期間所發(fā)生的維護保養(yǎng)、稅負責任、租金、運雜費及歸還期限等相關(guān)事項予以約定。企業(yè)不得向集團公司外的單位和任何個人無償出借固定資產(chǎn)。
第三十三條企業(yè)應當組織相關(guān)部門或人員對固定資產(chǎn)的處置依據(jù)、處置方式、處置價格等進行審核，重點審核處置依據(jù)是否充分，處置方式是否適當，處置價格是否合理。對固定資產(chǎn)處置及出租收入和發(fā)生的相關(guān)費用，應及時入賬，保持完整的記錄。
第三十四條企業(yè)對于固定資產(chǎn)的內(nèi)部調(diào)撥，應填制固定資產(chǎn)內(nèi)部調(diào)撥單，明確固定資產(chǎn)調(diào)撥時間、調(diào)撥地點、編號、名稱、規(guī)格、型號等，經(jīng)有關(guān)負責人審批通過后，及時辦理調(diào)撥手續(xù)。固定資產(chǎn)調(diào)撥的價值應當由企業(yè)財會部門審核批準。
第六章監(jiān)督檢查。
第三十五條企業(yè)應當建立對固定資產(chǎn)內(nèi)部控制的監(jiān)督檢查制度，明確監(jiān)督檢查機構(gòu)或人員的職責權(quán)限，定期或不定期地進行檢查。固定資產(chǎn)內(nèi)部控制監(jiān)督檢查的內(nèi)容主要包括：
1.固定資產(chǎn)業(yè)務相關(guān)崗位及人員的設(shè)置情況。重點檢查是否存在不相容職務混崗的現(xiàn)象。
2.固定資產(chǎn)業(yè)務授權(quán)批準制度的執(zhí)行情況。重點檢查在辦理請購、審批、采購、驗收、付款、處置等固定資產(chǎn)業(yè)務時是否有健全的授權(quán)批準手續(xù)，是否存在越權(quán)審批行為。
3.固定資產(chǎn)投資預算制度的執(zhí)行情況。重點檢查購建固定資產(chǎn)是否納入預算，預算的編制、調(diào)整與審批程序是否適當。
4.固定資產(chǎn)日常保管制度的執(zhí)行情況。重點檢查固定資產(chǎn)的歸口分級管理制度和崗位責任制是否落實，維修保養(yǎng)費用是否超過預算額度。
5.固定資產(chǎn)處置制度的執(zhí)行情況。重點檢查處置固定資產(chǎn)是否履行審批手續(xù)，作價是否合理。
銀行內(nèi)控工作計劃篇七
為進一步提高教育系統(tǒng)事業(yè)單位內(nèi)部管理水平，規(guī)范內(nèi)部控制，加強廉政風險防控機制建設(shè)，按照財政部印發(fā)的《行政事業(yè)單位內(nèi)部控制規(guī)范(試行)》(財會21號，以下簡稱《內(nèi)控規(guī)范》)，以及都江堰市財政局關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)《成都市財政局關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)的.通知》的通知(都財發(fā)(201x)241號，以下簡稱《指導意見》)和都江堰市財政局關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)《成都市財政局關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)的通知》的通知(成財會(201x)16號，以下簡稱《評價工作》)的要求，為確?！秲?nèi)控規(guī)范》貫徹實施，結(jié)合我市教育系統(tǒng)的實際，特制定具體工作方案：
一、指導思想。
以黨的十八大和十八屆三中、四中、五中全會精神為指導，深入貫徹《會計法》，按照《內(nèi)控規(guī)范》和《指導意見》的要求，通過“培訓指導、全面實施、檢查評估、總結(jié)提高”的方式，夯實單位會計基礎(chǔ)工作，保證單位經(jīng)濟活動合法合規(guī)、資產(chǎn)安全使用有效、財務信息真實完整，有效防范和預防腐敗，提高教育經(jīng)費使用效益，推動教育事業(yè)科學發(fā)展，為努力辦好人民滿意的教育提供服務保障。
二、實施范圍。
201x年11月起，教育系統(tǒng)各事業(yè)單位的內(nèi)部控制規(guī)范工作全面規(guī)范實施。
(一)建立機構(gòu)，明確責任。
教育局成立由局長任組長，黨組成員任副組長，教育局科室負責人及各學校(單位)主要負責人為成員的“教育系統(tǒng)事業(yè)單位內(nèi)部控制規(guī)范貫徹實施領(lǐng)導小組”(以下簡稱“領(lǐng)導小組”)，領(lǐng)導小組辦公室設(shè)在教育局計財科，具體負責教育系統(tǒng)《內(nèi)控規(guī)范》的培訓、執(zhí)行、指導、檢查等工作。各單位要成立由單位負責人任組長的實施《內(nèi)控規(guī)范》工作小組，負責本單位內(nèi)部控制工作的落實，配備專業(yè)人員，明確職責分工;要開展多種形式的宣傳培訓活動，進一步掌握實施內(nèi)部控制應遵循的原則、風險評估的控制方法、單位層面、業(yè)務層面控制的內(nèi)容、自我評估與監(jiān)督的內(nèi)容、要求和方法，為全面貫徹實施內(nèi)控規(guī)范工作奠定基礎(chǔ);要研究制定切實可行的內(nèi)控規(guī)范實施方案，并嚴格加以落實，確保內(nèi)控規(guī)范施行取得實效。
(二)組織實施，有序推進。
(三)溝通協(xié)調(diào)，強化監(jiān)督。
制真正發(fā)揮作用，起到實效.
四、工作要求。
(一)領(lǐng)導重視，營造內(nèi)控實施良好氛圍。
并將其列入領(lǐng)導班子重要議事日程來統(tǒng)籌安排;要明確內(nèi)控工作職能部門或內(nèi)控工作牽頭部門，配備充實人員力量，負責組織協(xié)調(diào)開展內(nèi)控實施工作;要深入開展《內(nèi)控規(guī)范》培訓學習、宣傳引導，讓內(nèi)部控制理念深入人心，在單位內(nèi)部形成人人注重風險防范、處處強化責任意識的良好氛圍。
(二)健全制度，確保內(nèi)部控制有效實施。
各單位要按照《內(nèi)控規(guī)范》的要求，抓好建立健全內(nèi)部管理制度、實施業(yè)務流程再造、強化信息系統(tǒng)建設(shè)、定期開展內(nèi)控自我評價等重要環(huán)節(jié)，把《內(nèi)控規(guī)范》的各項制度要求逐項落實到位。在內(nèi)部管理制度建設(shè)上，單位層面上著重在三個方面形成制衡機制：一是建立健全集體研究、專家論證和技術(shù)咨詢相結(jié)合的議事決策機制。重大經(jīng)濟事項的內(nèi)部決策，由單位領(lǐng)導班子集體研究決定，防止個人獨斷專行;二是完善單位經(jīng)濟活動決策、執(zhí)行和監(jiān)督相分離的工作機制，建立不相容崗位相互分離、內(nèi)部授權(quán)審批控制等控制機制，用制度管人、管事、管錢;三是建立預決算、政府采購、資產(chǎn)管理等部門和崗位間的溝通協(xié)調(diào)機制，形成管控合力，確保資產(chǎn)的合理配置和有效使用。在內(nèi)控評價和監(jiān)督制度建設(shè)上，各單位要加強對內(nèi)部控制建立與實施情況的內(nèi)部監(jiān)督檢查和自我評價，定期對單位內(nèi)部控制的有效性進行評估，對發(fā)現(xiàn)的內(nèi)控缺陷，研究采取整改落實措施，并形成單位內(nèi)部控制自我評價報告。
(三)注重過程，提高單位內(nèi)部控制水平。
各單位要充分認識到內(nèi)部控制制度只有通過信息化才能有效實施。各單位要通過將內(nèi)部控制的基本要求固化在信息系統(tǒng)之中，實現(xiàn)對經(jīng)濟活動控制的自動化、實時化，減少或消除人為操縱因素，強化內(nèi)部控制手段的剛性約束，從而實現(xiàn)對各類業(yè)務和活動的全過程控制，提高單位內(nèi)部控制的執(zhí)行力，提高單位的內(nèi)部管理水平。
(四)強化監(jiān)督，保障內(nèi)控實施有效推進。
內(nèi)外監(jiān)督是《內(nèi)控規(guī)范》的要素之一，也是《內(nèi)控規(guī)范》得以貫徹執(zhí)行的重要保障機制。各單位要建立健全內(nèi)部監(jiān)督制度，明確各相關(guān)部門在內(nèi)部監(jiān)督中的職責權(quán)限，對內(nèi)部控制建立與實施情況進行內(nèi)部監(jiān)督檢查和自我評價，并將內(nèi)部監(jiān)督與內(nèi)部控制的建立和實施保持相對獨立。(五)加強溝通，形成內(nèi)部控制長效機制。內(nèi)部控制建設(shè)是一項系統(tǒng)工程，也是一項長期的工作任務。需要各單位持之以恒，常抓不懈。各單位要加強聯(lián)系與信息溝通，及時反饋內(nèi)控規(guī)范實施過程中的有關(guān)信息，總結(jié)工作經(jīng)驗，形成工作成果。
銀行內(nèi)控工作計劃篇八
其次，內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)是適應當前監(jiān)管新形勢的迫切需要。面對經(jīng)濟新常態(tài)、金融新業(yè)態(tài)、市場新生態(tài)，預防金融系統(tǒng)性風險、加強銀行業(yè)監(jiān)管成為普遍共識。對商業(yè)銀行來說，外部監(jiān)管越來越深入到銀行經(jīng)營管理的具體環(huán)節(jié)，對銀行內(nèi)控管理水平提出了更為嚴格的要求?！皟?nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年”是銀xxx20xx年“三三四十”、20xx年深化整治市場亂象、20xx年“鞏固治亂象成果促進合規(guī)建設(shè)”、20xx年市場亂象整治“回頭看”系列防范化解金融風險活動的延續(xù)和深化。幾年的工作主線是從監(jiān)管的角度要求商業(yè)銀行既要做好發(fā)現(xiàn)問題的整改工作，又要防范亂象新形式新變種，還要建立長效機制，更要培育良好的合規(guī)文化。這些日趨嚴密的外部監(jiān)管，對銀行的合規(guī)管理能力和風險防控能力都提出了更高要求。我們只有把合規(guī)管理持之以恒地堅持下去，才能成為黨紀國法、監(jiān)管規(guī)則的自覺遵守者和堅定捍衛(wèi)者。
最后，內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)是保護員工切身利益的迫切需要。從20xx年至20xx年底，我行在監(jiān)管檢查和自查xxx發(fā)現(xiàn)30個問題，涉及信貸業(yè)務、借記卡、理財產(chǎn)品雙錄、員工管理、外匯業(yè)務、線上貸款用途違規(guī)或被挪用于限制性領(lǐng)域等，已全部整改。共處置違規(guī)人員27人，其中開除1人次、記大過2人次、記過3人次、警告4人次、積分9人次、誡勉談話2人次、合規(guī)約談2人次、公開通報4人次、扣減績效工資萬元。違規(guī)處置起到了“處置一人、教育一片、震懾一片”的作用，員工普遍樹立起了“存戒懼、知敬畏、守規(guī)矩”意識。這些風險問題暴露出的共同特點是個別人對待合規(guī)不以為然、對待違規(guī)麻痹大意，有紀不遵、有章不循。對員工來說，嚴管就是厚愛，合規(guī)是嚴肅的.愛、約束的愛，是進步的前提、成長的正道。但現(xiàn)實中，有些員工對操作層面的違規(guī)問題不以為然，認為是小問題微不足道。事實上，驚天大案的發(fā)生，大都是操作中小疏忽、小漏洞、小惡習累積的結(jié)果。我們在《金融案鑒》等其他警示教育里就發(fā)現(xiàn)有不少員工因違規(guī)違紀付出了嚴重的代價，甚至我們的身邊也有這樣的員工，有的經(jīng)濟蒙受了損失，有的斷送了前途，還有的鋃鐺入獄、丟了“飯碗”，不僅自己身敗名裂，還給家人和同事帶來痛苦和影響。對此，我感到十分痛心，但法不容情、紀不恕義，違紀必懲、違規(guī)必究。我們常講保護員工利益，實際上讓員工不被誘惑、不再犯錯、不受懲處，才是最大的保護。事實說明，如果每個員工都能嚴格按制度、按程序、按要求辦事，絕大部分違規(guī)問題都是能夠避免的。目前，在新常態(tài)新環(huán)境下，員工面對的誘惑更多、行為管理更難，風險防控任務更艱巨，銀行的內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)任重而道遠。
銀行內(nèi)控工作計劃篇九
自查階段的內(nèi)容：
一是進修相關(guān)軌制。組織員工采納集中進修和自學相連系的體例，對相關(guān)文件、(來歷：軌制、規(guī)章進行進修，進修內(nèi)容以營業(yè)操作規(guī)范為主，做好進修記實和筆記，進修面達到100％。每名會計營業(yè)打點和操作人員至少撰寫1篇以“從我做起，合規(guī)操作”為主題的心得。
二是對照軌制進行自查整改。經(jīng)由過程組織進修，連系“內(nèi)控打點規(guī)范年”和案件治理“回頭看”搜檢、合規(guī)文化教育勾當，深切排查會計營業(yè)風險點，查找合規(guī)操作方面存在的問題并落實整改。
三是組織召開軌制鉆研會。在八月底組織一次關(guān)于營業(yè)系統(tǒng)打點和會計軌制方面的鉆研會，對現(xiàn)行的會計營業(yè)出產(chǎn)系統(tǒng)和打點系統(tǒng)的內(nèi)部節(jié)制進行切磋和研究，提出完美系統(tǒng)風險節(jié)制的定見;對現(xiàn)行的會計營業(yè)規(guī)章軌制進行當真梳理，查找剖析現(xiàn)行軌制中存在與營業(yè)成長不相順應或存在裂痕、不跟尾、紛歧致的問題，研究解決法子，提出完美定見。
四是開展會計操作風險案例巡回宣講工作。
鞏固驗收階段活動內(nèi)容包括：一是組織集中考試。圍繞本次活動的學習內(nèi)容，組織全行會計管理人員和操作人員進行集中考試。二是檢查驗收。制定詳細檢查驗收方案，組織各單位對“從我做起，合規(guī)操作”活動進行檢查驗收。三是鞏固學習成果。修訂和完善會計結(jié)算專業(yè)的相關(guān)業(yè)務操作規(guī)范，建立崗位風險點提示制度，把合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作的理念深入到每一個員工。
從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細，監(jiān)督不力，實屬重要根源，無數(shù)案件、事故、教訓，都反應出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導致一些人有機會鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們應該吸取教訓，不斷健全完善各項規(guī)章制度，并將內(nèi)控管理當作風險防范的前提條件，要認真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責任制的規(guī)定，促進內(nèi)部防范機制的強化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務，在發(fā)展業(yè)務的同時，加強規(guī)范管理，以保證各項業(yè)務的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進行。使各個從事不同崗位的員工從自身崗位上找工作漏洞，提出合理建議，為完善內(nèi)控管理提供了重要依據(jù)。
銀行內(nèi)控工作計劃篇十
20xx年是我集團上市推進工作的一個關(guān)鍵年度。按照財政部、證監(jiān)會、審計署、銀監(jiān)會、保監(jiān)會聯(lián)合頒布的《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》及配套指引要求，結(jié)合公司現(xiàn)有實際情況，應逐步建立、完善公司內(nèi)部控制體系，規(guī)范企業(yè)內(nèi)部控制行為，防范企業(yè)風險。
一是合法合規(guī)，二是提升效率。
1、合法合規(guī)：國家法律要求，無論在書面上還是實質(zhì)上，所有適用的法律、法規(guī)均應得到遵守。
2、提升效率。業(yè)務部門花費大量的時間和精力去執(zhí)行內(nèi)部控制，目的是希望提升效率?！皬碗s的問題簡單化，簡單的問題流程化，流程的問題系統(tǒng)化”是在做流程控制時始終堅持的原則。
1、建立起一個健康的內(nèi)部控制文化環(huán)境。
(1)通過建立“簡單，可依賴”是公司的核心價值觀，
(2)保持簡潔的公司文化和扁平的組織結(jié)構(gòu)，沒有繁文縟節(jié)的條文約定，采用以結(jié)果為導向的高效決策方式。
(3)各業(yè)務部門之間互相依賴、互相支持。
2、逐步建立、完善風險評估與控制機制。
內(nèi)部控制中的風險評估過程必須判明企業(yè)完成既定目標存在的外部風險與內(nèi)部風險，分析各種風險的類型和程度?？刂拼胧┮话惆ǎ翰幌嗳萋殑辗蛛x控制、授權(quán)審批控制、會計系統(tǒng)控制、財產(chǎn)保護控制、預算控制、運營分析控制和績效考評控制等。
3、建立起信息與溝通制度。
通過建立信息與溝通制度，明確內(nèi)部控制相關(guān)信息的收集、處理和傳遞程序，確保信息及時溝通，促進內(nèi)部控制有效運行。
4、逐步建立企業(yè)內(nèi)部監(jiān)控的管理工作方式。
部門領(lǐng)導是本部門內(nèi)部控制的第一責任人，應對部門風險內(nèi)部控制工作采用“元首問責制”。各部門內(nèi)部領(lǐng)導對本部門員工的工作進行內(nèi)部監(jiān)督控制，員工間因流程實行職務性內(nèi)部監(jiān)督。公司監(jiān)督部門對經(jīng)營單位進行報告、評價及監(jiān)督管理。集團執(zhí)委會對集團各地區(qū)、部門的工作有監(jiān)督、評價、督導的權(quán)利與責任。集團董事會對執(zhí)委會的工作有監(jiān)督、評價、督導的權(quán)利與責任。
通過建立“目標管理”考核制度，確立公司每個員工的職責與工作目標，保證公司目標與員工工作目標的一致性。
內(nèi)部控制工作將涉及集團所有管理層級、涵蓋集團公司銷售、售后服務、產(chǎn)品延伸拓展等業(yè)務領(lǐng)域。可包括：公司治理結(jié)構(gòu)、組織機構(gòu)建設(shè)、投資融資管理、各項資產(chǎn)管理、會計控制、財務管理、銷售和維修服務管理、延伸產(chǎn)品的管理、行政管理、人力資源政策、計算機信息系統(tǒng)、合同擔保、對子公司的管理、重要業(yè)務事項的管控等。
1、內(nèi)部控制工作開展初步設(shè)定為兩年的內(nèi)部控制基礎(chǔ)工作建立，三年內(nèi)部控制制度的推行。
2、內(nèi)部控制工作在董事會與管理層兩個組織層面推行。
(1)董事會在內(nèi)部控制中提供治理、指導和監(jiān)督。是內(nèi)部控制的重要要素。
(2)管理層的素質(zhì)和品行。
管理層對董事會負責。管理層的素質(zhì)和品行直接影響企業(yè)目標及其實現(xiàn)的方式，它也影響著員工們的素質(zhì)和品行以及行為準則。他直接反映了企業(yè)文化的取向。最高管理層對有效內(nèi)部控制的態(tài)度和關(guān)注必須融入企業(yè)中。
(3)集團內(nèi)控部是推行內(nèi)部控制的工作功能型機構(gòu)。
銀行內(nèi)控工作計劃篇十一
我從事銀行工作多年，服務過成百上千的客戶，工作中不斷地提醒自己要工作認真，態(tài)度謙和，客戶就是上帝的原則。因此，我的工作成果顯著，得到了客戶的認可和擁護。根據(jù)我行08年一年來會計結(jié)算工作的實際情況，年的工作主要從三個方面著手：抓服務、抓質(zhì)量、抓素質(zhì)，現(xiàn)就針對這三個方面制定出銀行個人工作計劃：
1、我行一直提倡的“首問責任制”、“滿時點服務”、“站立服務”、“三聲服務”我們將繼續(xù)執(zhí)行，并做到每個員工能耐心對待每個顧客，讓客戶滿意。
2、隨著金融業(yè)之間的競爭加劇，客戶對銀行的服務要求越來越高，不單單在臨柜服務中更體現(xiàn)在我行的服務品種上，除了繼續(xù)做好公用事業(yè)費、稅款、財政性收費、交通罰沒款、bsp航空代理等代理結(jié)算外，更要做好明年開通的高速公路聯(lián)網(wǎng)收費業(yè)務、開放式基金收購業(yè)務、證券業(yè)務等多種服務品種，提高我行的競爭能力。
3、主動加強與個人業(yè)務的聯(lián)系，參與個人業(yè)務、熟悉個人業(yè)務以更好為客戶服務，工作計劃《銀行內(nèi)控工作計劃》。雖然已經(jīng)上了綜合業(yè)務系統(tǒng)，但因為各種各樣的原因還沒有能做到真正的綜合，是我營業(yè)部工作的一個欠缺。
4、以銀行為課堂，明年我們將舉辦更多的銀行結(jié)算辦法講座，增加人們的金融知識，讓客戶多了解銀行，貼近銀行從而融入到我行業(yè)務中。
5、繼續(xù)做好電話銀行、自助銀行和網(wǎng)上銀行的工作，并向優(yōu)質(zhì)客戶推廣使用網(wǎng)上銀行業(yè)務。
1、督促科技部門對我營業(yè)部的電腦接口盡快更換，然后嚴格按照綜合業(yè)務系統(tǒng)的要求實行事權(quán)劃分，一崗一卡，一人一卡，增強制度執(zhí)行的鋼性，提高約束力。
2、進一步強化重要環(huán)節(jié)和重要崗位的內(nèi)控外防，著重加強帳戶管理（確保我行開戶單位的質(zhì)量）和上門服務。
3、制定出財務人員工作計劃，進一步加強會計出納制度，嚴格會計出納制度的執(zhí)行與檢查，規(guī)范會計印章和空白重要憑證的使用和保管。
4、重點推行支付密碼器的出售工作，保證銀企結(jié)算資金的安全，進一步提高我行防范外來結(jié)算風險的手段。
5、規(guī)范業(yè)務操作流程，強化總會計日常檢查制度以及時發(fā)現(xiàn)隱患，減少差錯杜絕結(jié)算事故。
6、切實履行對分理處的業(yè)務指導與檢查。
7、做好會計核算質(zhì)量的定期考核工作。
1、把好進人用人關(guān)。銀行業(yè)聽著很美，其實充滿競爭和風險，所以到我營業(yè)部需要有一定的心理素質(zhì)和文化修養(yǎng)。在用人上以員工的能力且要能發(fā)揮員工最大潛能來確定適合的崗位，從而提高員工的積極性。
2、加強業(yè)務培訓，這也是明年最緊迫的，現(xiàn)已將培訓計劃上報人事部門，準備對出納制度、支付結(jié)算辦法、綜合業(yè)務系統(tǒng)會計制度、新會計科目等基礎(chǔ)知識以及各種新興業(yè)務進行培訓。
3、在人員緊張的情況下仍要加強崗位練兵，除了參加明年的技術(shù)比武更為了提高員工的業(yè)務水平。
4、勤做員工的思想工作，關(guān)心鼓勵員工，強化員工的心理素質(zhì)。
5、有計劃、有目的.地進行崗位輪換，培養(yǎng)每一個員工從單一的操作向混合多能轉(zhuǎn)變。
銀行內(nèi)控工作計劃篇十二
為提高內(nèi)部管理水平，規(guī)范內(nèi)部控制，全面落實行政事業(yè)單位內(nèi)部控制規(guī)范工作，結(jié)合實際，制定本局內(nèi)部控制規(guī)范實施方案。
根據(jù)文件精神，通過內(nèi)部自查、制定制度、嚴格執(zhí)行的方式，保證經(jīng)濟活動合法合規(guī)、資產(chǎn)使用安全有效、財務信息真實完整，切實防范和預防腐敗，規(guī)范內(nèi)部控制，提高管理水平。
1、工作目標。通過實施《行政事業(yè)單位內(nèi)部控制規(guī)范（試行）》，使內(nèi)部控制理念深入人心，形成人人注重風險防范、處處強化責任意識的良好氛圍；各類經(jīng)濟活動的規(guī)章制度及其業(yè)務流程得到細致梳理，經(jīng)濟活動的決策、執(zhí)行、監(jiān)督實現(xiàn)有效分離，議事決策機制、崗位責任制、內(nèi)部監(jiān)督等內(nèi)控機制更加完善；內(nèi)部控制牽頭股（室）及其工作職責得到進一步明確，各股（室）在內(nèi)部控制中的溝通、聯(lián)動機制更加順暢、高效，形成管控合力；風險評估和內(nèi)部控制方法更加科學規(guī)范；以預算管理、收支管理、政府采購管理、資產(chǎn)管理、建設(shè)項目管理、合同管理等業(yè)務層面內(nèi)部控制制度為主要內(nèi)容；單位內(nèi)部控制規(guī)范落實工作進入常態(tài)化、規(guī)范化軌道，內(nèi)部控制工作成效不斷顯現(xiàn)。
2、工作任務。根據(jù)《行政事業(yè)單位內(nèi)部控制規(guī)范（試行）》要求，努力從單位和業(yè)務層面兩個方面加強內(nèi)部控制。
一是建立并組織實施適合我局實際的內(nèi)部控制體系，包括單位經(jīng)濟活動的.決策、執(zhí)行和監(jiān)督相互分離；建立健全內(nèi)部控制關(guān)鍵崗位責任制，確保不相容崗位相互分離、相互制約和相互監(jiān)督；充分運用現(xiàn)代科學技術(shù)手段，加強內(nèi)部控制。
二是梳理我局各類經(jīng)濟活動的業(yè)務流程，明確業(yè)務環(huán)節(jié)，系統(tǒng)分析經(jīng)濟活動風險，確定風險點，選擇風險應對策略。
三是建立健全我局各項內(nèi)部管理制度。
1、加強學習培訓。局辦公室負責開展本局宣傳、培訓和集中學習活動，使全局工作人員全面了解實施《行政事業(yè)單位內(nèi)部控制規(guī)范（試行）》的意義、原則、內(nèi)容和方法，在全局形成“人人學內(nèi)控，人人懂內(nèi)控，人人參與內(nèi)控，人人執(zhí)行內(nèi)控”的局面。
2、梳理評估風險控制。按照內(nèi)部控制規(guī)范要求，對單位和業(yè)務層面現(xiàn)有工作制度和業(yè)務內(nèi)容進行全面梳理，完善經(jīng)濟業(yè)務流程。同時，在內(nèi)部控制分析、診斷的基礎(chǔ)上，綜合運用不相容崗位相互分離、內(nèi)部授權(quán)審批、歸口管理、預算管理、會計控制、單據(jù)控制、信息內(nèi)部公開等八類控制方法，設(shè)計風險控制措施。
3、完善內(nèi)控制度建設(shè)。按照科學、民主、規(guī)范、嚴謹原則，根據(jù)設(shè)計的控制措施，結(jié)合工作實際和業(yè)務特點，細化工作程序。加強包括內(nèi)控組織建設(shè)、機制建設(shè)、制度建設(shè)和信息化建設(shè)在內(nèi)的單位層面建設(shè)；加強包括預算編制、審批、執(zhí)行、決算與考評制度建設(shè)、收入和支出內(nèi)部管理制度建設(shè)、采購內(nèi)部管理制度建設(shè)、資產(chǎn)內(nèi)部管理制度建設(shè)、項目內(nèi)部管理制度建設(shè)、合同內(nèi)部管理制度建設(shè)在內(nèi)的業(yè)務層面建設(shè)。
成立內(nèi)部控制基礎(chǔ)性評價工作領(lǐng)導小組。負責領(lǐng)導小組日常工作。
領(lǐng)導小組將此項工作作為當前和今后的一項重要基礎(chǔ)性、常態(tài)化工作來抓，精心組織落實，做到邊學習、邊梳理、邊完善、邊規(guī)范、邊執(zhí)行，逐步建立權(quán)責明確、運行有效、執(zhí)行有力、管理科學的內(nèi)部控制體系。內(nèi)部控制規(guī)范實施工作領(lǐng)導小組要加強組織協(xié)調(diào)，細化工作方案，明確工作職責，落實工作責任。
銀行內(nèi)控工作計劃篇十三
xxxx年以來，結(jié)合金融特點，我部著重在相關(guān)業(yè)務品種的業(yè)務流程整合、相關(guān)制度建設(shè)、業(yè)務和政策等方面加強了，并召開了主任辦公會和部門全議，就相關(guān)內(nèi)控做出了部署，?，F(xiàn)將我部近期內(nèi)控工作如下：
我部對信用卡業(yè)務進行了檢查，客戶檔案、密碼信封、庫存銀行卡及成品銀行卡的帳實相符。
對內(nèi)控合規(guī)員進行了調(diào)整和落實，根據(jù)個人金融部實際，指定==副主任牽頭，==等幾位同志為個人金融部的內(nèi)控合規(guī)員。并部門內(nèi)每召開一次案件形勢會，強化全轄風險及自身風險的。此外規(guī)定合規(guī)員在每季度的案件形勢分析會上提出建設(shè)性意見，在上評估。
每月至少安排2天開展部門全體員工集中學習業(yè)務知識、政策法規(guī)和規(guī)章制度，營造良好的學習氛圍。加強對員工的教育工作，培養(yǎng)員工正確的觀、價值觀和觀。
因近期全轄業(yè)務人員變動較大，為加強內(nèi)控，我部對全轄信用卡系統(tǒng)和零售信貸系統(tǒng)的操作和管理柜員及時進行了清理和更新，并將清理和更新情況登記備案。
銀行內(nèi)控工作計劃篇十四
自20xx年總行開展內(nèi)部控制綜合評價以來，我行十分重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下，針對xx支行實際，努力完善、細化內(nèi)控管理制度，做精做細各項內(nèi)控管理，為了實現(xiàn)經(jīng)營目標，維護財產(chǎn)完整，保證會計及其他資料正確和財務收支合法，決策層的經(jīng)營方針、經(jīng)營決策能得以順利貫徹執(zhí)行，工作效率和經(jīng)濟效益能得以提高，我行堅持業(yè)務發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略，在規(guī)范操作程序、降低金融風險中起到了積極促進作用?，F(xiàn)將全行20xx年內(nèi)控管理情況報告：
支行本職設(shè)置辦公室、人事監(jiān)察部、計劃信貸部、市場客戶部、財務會計部、國際業(yè)務部、合規(guī)部七個職能部室，一個工會辦公室、一個黨委辦公室。轄屬營業(yè)部、xx支行、xx支行、xx分理處、xx分理處、xx分理處、xx分理處、xx分理處、xx分理處、xxx分理處、xx分理處十一個營業(yè)機構(gòu)，另設(shè)xx、xx、xx、xx、xx、xx6個儲蓄所。到10月末全行員工xx人，其中長期合同工xx人，短期合同工xx人。在機構(gòu)上設(shè)置上做到職能部門橫向平行制約，前后臺業(yè)務分離;在崗位配置上做到人員落實、職責明確;在制度建設(shè)上做到文件傳遞上及時，貫徹學習到位;在制度執(zhí)行上嚴格要求規(guī)范操作，努力降低操作風險;在制度保障上堅持加強自律監(jiān)管和再監(jiān)督力度，為內(nèi)控管理保駕護航?？傮w上講，我行內(nèi)控管理工作是領(lǐng)導重視、組織落實、職責明確、三道防線環(huán)環(huán)相扣、風險防范能力日益提高。
1、領(lǐng)導重視，組織落實，xx年以來，我行領(lǐng)導班子始終高度重視支行的內(nèi)控工作，把加強內(nèi)控工作作為提高全行管理水平，規(guī)范業(yè)務經(jīng)營，提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來抓，做到思想認識到位，工作措施到位，組織體系健全，處罰整改加強。我行單獨設(shè)立審計辦公室，內(nèi)控工作由審計辦牽頭抓，今年共組織現(xiàn)場審計x次，參加人員xx人次，根據(jù)行長室要求制訂了工作計劃，完成了xx主任xxx、xx分理處主任xx任期內(nèi)的責任審計;xx儲畜所、xx儲蓄所、xx儲蓄所、xx分理處業(yè)務審計工作;重要崗位責任移交x個人次;支持分行審計處人員調(diào)用;對監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題進行延伸檢查;建立了問題整改臺賬;督導了內(nèi)控評價自查自糾工作。
2、及時傳達銀監(jiān)會、人民銀行、上級行新政策、新制度、新辦法。據(jù)統(tǒng)計，到9月底共向支行本級轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級行業(yè)務性文件十多只，向營業(yè)機構(gòu)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級行業(yè)務性文件xx多只，收文后及時組織了員工學習，強化了全行員工熟練掌握國家金融政策、制度、辦法，規(guī)范了員工業(yè)務操作程序。
3、針對本行實際，不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度。根據(jù)上級行的文件精神，我行為進一步貫穿到具體業(yè)務發(fā)展和內(nèi)控管理上，支行今年來出臺了各類制度保障性及業(yè)務性文件，新成立了xxxxxx、xxxxx、xxxx委員會，調(diào)整了xx審查委員會、xxxxx委員會、xxxxx領(lǐng)導小組、xxxx領(lǐng)導小組;出臺了xx年度經(jīng)營目標考核辦法、經(jīng)營單位主責任人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法、工資分配辦法、xxx工作質(zhì)量考核辦法;修訂了支行職能部門崗位職責。制度、辦法出臺使全行在組織上、職責上為內(nèi)控管理提供了有效的制度保障。
5、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范，處罰力度明顯提高。xx月，支行對違所會計基本業(yè)務操作和制度的有關(guān)人員，按照xx銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計處理處罰辦法進行了嚴肅處罰，共處罰xx人次，金額xx元。
6、積極組織員工培訓，提高員工規(guī)范操作意識。
我從事銀行工作多年，服務過成百上千的客戶，工作中不斷地提醒自己要工作認真，態(tài)度謙和，客戶就是上帝的原則。因此，我的工作成果顯著，得到了客戶的認可和擁護。根據(jù)我行20xx年一年來會計結(jié)算工作的實際情況，20xx年的工作主要從三個方面著手：抓服務、抓質(zhì)量、抓素質(zhì)，現(xiàn)就針對這三個方面制定出銀行個人工作計劃：
1、我行一直提倡的“首問責任制”、“滿時點服務”、“站立服務”、“三聲服務”我們將繼續(xù)執(zhí)行，并做到每個員工能耐心對待每個顧客，讓客戶滿意。
2、隨著金融業(yè)之間的競爭加劇，客戶對銀行的服務要求越來越高，不單單在臨柜服務中更體現(xiàn)在我行的服務品種上，除了繼續(xù)做好公用事業(yè)費、稅款、財政性收費、交通罰沒款、bsp航空代理等代理結(jié)算外，更要做好明年開通的高速公路聯(lián)網(wǎng)收費業(yè)務、開放式基金收購業(yè)務、證券業(yè)務等多種服務品種，提高我行的競爭能力。
3、主動加強與個人業(yè)務的聯(lián)系，參與個人業(yè)務、熟悉個人業(yè)務以更好為客戶服務。雖然已經(jīng)上了綜合業(yè)務系統(tǒng)，但因為各種各樣的'原因還沒有能做到真正的綜合，是我營業(yè)部工作的一個欠缺。
4、以銀行為課堂，明年我們將舉辦更多的銀行結(jié)算辦法講座，增加人們的金融知識，讓客戶多了解銀行，貼近銀行從而融入到我行業(yè)務中。
5、繼續(xù)做好電話銀行、自助銀行和網(wǎng)上銀行的工作，并向優(yōu)質(zhì)客戶推廣使用網(wǎng)上銀行業(yè)務。
1、督促科技部門對我營業(yè)部的電腦接口盡快更換，然后嚴格按照綜合業(yè)務系統(tǒng)的要求實行事權(quán)劃分，一崗一卡，一人一卡，增強制度執(zhí)行的鋼性，提高約束力。
2、進一步強化重要環(huán)節(jié)和重要崗位的內(nèi)控外防，著重加強帳戶管理(確保我行開戶單位的質(zhì)量)和上門服務。
3、制定出財務人員工作計劃，進一步加強會計出納制度，嚴格會計出納制度的執(zhí)行與檢查，規(guī)范會計印章和空白重要憑證的使用和保管。
4、重點推行支付密碼器的出售工作，保證銀企結(jié)算資金的安全，進一步提高我行防范外來結(jié)算風險的手段。
5、規(guī)范業(yè)務操作流程，強化總會計日常檢查制度以及時發(fā)現(xiàn)隱患，減少差錯杜絕結(jié)算事故。
6、切實履行對分理處的業(yè)務指導與檢查。
7、做好會計核算質(zhì)量的定期考核工作。
1、把好進人用人關(guān)。銀行業(yè)聽著很美，其實充滿競爭和風險，所以到我營業(yè)部需要有一定的心理素質(zhì)和文化修養(yǎng)。在用人上以員工的能力且要能發(fā)揮員工最大潛能來確定適合的崗位，從而提高員工的積極性。
2、加強業(yè)務培訓，這也是明年最緊迫的，現(xiàn)已將培訓計劃上報人事部門，準備對出納制度、支付結(jié)算辦法、綜合業(yè)務系統(tǒng)會計制度、新會計科目等基礎(chǔ)知識以及各種新興業(yè)務進行培訓。
3、在人員緊張的情況下仍要加強崗位練兵，除了參加明年的技術(shù)比武更為了提高員工的業(yè)務水平。
4、勤做員工的思想工作，關(guān)心鼓勵員工，強化員工的心理素質(zhì)。
5、有計劃、有目的地進行崗位輪換，培養(yǎng)每一個員工從單一的操作向混合多能轉(zhuǎn)變。
銀行內(nèi)控工作計劃篇十五
回想一個學期已經(jīng)過去，一轉(zhuǎn)眼我們也即將成為大一新生的學長學姐、在這過去的一年里大家都發(fā)生了很大的變化，我們以嶄新的面孔來迎接新學期的到來、而我們生活部當然也不例外的為了迎接變化的腳步，為了更好的為廣大同學們服務，我們進行了內(nèi)部成員的內(nèi)部重組，大三的學長學姐都放下了部門的工作，全心投入學習和工作，所有的工作都由我們下屆的接手、由于我們是新手接班，所以我們部的新接手的成員在去年就已經(jīng)開始準備部門的工作，制定了如下的大致工作計劃：
由于新學期學校的布局調(diào)整，我們部門為了配合這突然的改變，我們重新召集部門成員進行新的工作計劃商討、經(jīng)過部門成員的熱烈討論我們終于商談出了一份較合理的臨時的宣傳和招新計劃。
制定出了一份較合理的招新計劃，綜合考慮各方面因素。我們會物色一些有能力的新生，讓他們在我部進行實習，提前熟悉我部的運作，使得正式加入學生會后能迅速投入工作。
搬至新校區(qū)，所處的環(huán)境與北院就不同了，食堂的執(zhí)勤工作要做出相應的調(diào)整，工作力度要大大加強，給大一新生帶個好頭，為以后工作的開展鋪墊好，利于以后工作順利的開展。
加強食堂執(zhí)勤，積極主動與食堂負責人，學校后勤部交流。定期收集每班對食堂意見與建議，集合眾人的智慧，改良宿舍、飯?zhí)玫墓芾?，共?chuàng)良好的休息生活區(qū)。
1、預防流感、預防疾病。對同學們進行流感知識普及，消除同學們對流感恐懼心理，加強同學們對流感的防范意識，協(xié)助校醫(yī)院做好流感預防工作、在換季的時候為大家提供一些預防疾病的知識，以板報和宿舍欄的形式來宣傳預防疾病的知識。
2、新校區(qū)處于郊區(qū)，有利于我們戶外活動的開展，我們要抓住這一優(yōu)勢多組織戶外外出活動，內(nèi)容新穎獨特，突出生活部的特色！
計劃趕不上變化，我們會根據(jù)變化做出相應的調(diào)整。把生活部真正的符合與貼近生活，牢固學校與學生的紐帶作用。下學期所有干部以及干事將一如既往，以最飽滿的熱情，最積極的態(tài)度投入到工作中，以確保我院系我部門的各項工作有條不紊地開展。為學校的科學技術(shù)文化工作添磚加瓦，貢獻出最大的力量。
銀行內(nèi)控工作計劃篇十六
按照《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》及配套指引的要求，及企業(yè)內(nèi)部控制工作規(guī)劃。20xx年內(nèi)控工作重心為內(nèi)部控制制度基礎(chǔ)管理工作。
1、內(nèi)控管理法規(guī)制度及集團內(nèi)控管理規(guī)范的討論、制訂及宣導工作計劃的制訂。
2、按照宣導計劃，組織對集團相關(guān)管理人員實行宣貫。
3、對宣貫結(jié)果的跟蹤。
計劃實施時間3-4月份。
1、自查階段。各部門應于20xx年5月底之前完成本系統(tǒng)內(nèi)自查工作，對各自制度流程與上級管理層在重大事項方面的對接情況進行梳理、完善，建議形成書面報告。
各地區(qū)自行組織門店按照企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范和配套指引的相關(guān)規(guī)定，對各自的重要業(yè)務流程進行風險評估，對已有的內(nèi)部控制制度及其實施情況進行全面系統(tǒng)的檢查、分析和梳理，將重要業(yè)務現(xiàn)有的政策、制度與風險進行對比，查找內(nèi)部控制缺陷，編制風險清單。
2、檢查階段。在集團內(nèi)審委員會領(lǐng)導下，由集團內(nèi)控部牽頭，將各部門相關(guān)人員及地區(qū)相關(guān)人員組成聯(lián)合工作組，對各部門制度、流程自審結(jié)果復合;按照內(nèi)控工作原則，對相關(guān)制度修訂。報集團重新頒布執(zhí)行。
同時，整理內(nèi)部控制缺陷，分析缺陷的性質(zhì)和產(chǎn)生的原因，制定相應的內(nèi)控措施，并上報內(nèi)審委員會。
3、問題披露階段。針對《企業(yè)內(nèi)部控制規(guī)范》及配套文件的要求，針對相關(guān)檢察部門報告(如審計部門的審計報告，監(jiān)察部門的監(jiān)察報告，人力部門的處罰報告等)揭露出的問題，查找相關(guān)制度、流程中的風險控制點;對制度、流程進行修訂、升級。
4、落實階段。制度聯(lián)合工作組，針對制度的執(zhí)行情況，對執(zhí)行部門的執(zhí)行過程抽查并收集制度執(zhí)行反饋信息。各部門及各地區(qū)公司根據(jù)內(nèi)控結(jié)論情況，進行部門或地區(qū)公司內(nèi)控制度的完善，機構(gòu)、人員和崗位的調(diào)整等。
5、評估階段。針對制度執(zhí)行結(jié)果及反饋信息，針對制度、流程修訂的過程，應制度執(zhí)行情況開展評估，對改進落實情況進行持續(xù)關(guān)注。
根據(jù)集團批準的20xx年度預算，按月序時跟蹤各預算單位的預算執(zhí)行情況。針對預算實際情況，定期、不定期對預算執(zhí)行情況按照以下情形跟蹤、評估，并出具審查跟蹤報告。
1、審查預算執(zhí)行單位的控制方式。
2、審查預算執(zhí)行過程中的審批過程。
3、審查預算執(zhí)行中的重大差異。
4、審查預算變更的允準過程。
5、其他情形。
1、搜集各部門考核指標及考核標準。
2、對考核指標及標準與制度的銜接情況進行評估。
3、對各項考核指標間的銜接情況開展評估。
4、對評估結(jié)果整合、分析，向內(nèi)審委員會報告。
5、建議考核指標的調(diào)整及升級。