在工作、學習或其他方面，總結可以幫助我們找出問題、改進方法，提高自己的能力?？偨Y應該言簡意賅，語言通俗易懂，不要使用難懂的術語。讀者可以通過閱讀這些總結范文，了解到不同人對同一件事物總結的不同角度和思考方式。
風控專員個人工作總結篇一
即將過去的xx年，是我過得很艱難的一年。在大盤接近1949點的時候我感到了痛苦，此時我就在想，一定要把自己充實起來，要不就會在大盤未見底之前自己被淘汰。后來的實踐證明了我的想法的正確，這更堅定了我的信念，要不斷地去學習，充實自己，也只有這樣才能和公司共同成長。
回顧一年的工作，我在很多方面做的都不夠好。
第一，在大盤的不斷下跌中，客戶大都套牢，特別是跌破2300點的時候，客戶抱怨很大，我也逐漸失去了開發(fā)新客戶的勇氣，留下來的電話回訪也不是很及時，但是服務仍在持續(xù)。這也是面臨的最大問題。
第二，在產(chǎn)品銷售方面，做的不夠好，一年僅賣了47萬的產(chǎn)品。在公司的轉(zhuǎn)型中，沒有做好，在今后當中加倍努力。
第三，專業(yè)知識不充足，客戶提問的一些問題不能給予及時、很好的解答。
第四，對已經(jīng)開發(fā)的客戶不是非常了解，客戶的風險承受能力不清楚，客戶的`資產(chǎn)配置沒能提供合理的建議。
第五，同銀行的關系沒有處理好，所以我以前的客戶中很少有銀行給介紹的。
鑒于以上，我決定新的一年里從下面幾方面去努力。
第一，后期注重學習并熟練掌握公司推出的理財產(chǎn)品，然后向客戶推介?，F(xiàn)在公司推出了添富快線，后期可以利用它來服務客戶，向潛在客戶宣添富快線，吸引客戶。利用公司的力量來服務好客戶，讓客戶在弱勢中穩(wěn)健操作。等客戶盈利或者對公司服務認可后向客戶要轉(zhuǎn)介紹，要求客戶把身邊做股票的朋友介紹過來。
第二，加強營銷技術的學習。跟上公司的步伐，新的一年的我的目標是銷售xx萬理財產(chǎn)品。
第三，了解客戶的需求，根據(jù)客戶不同的風險承受能力及行情，建議客戶配置不同的資產(chǎn)，比如：股票，基金，融資融券，貨幣型基金，銀行短期理財。
第四，維護好同銀行的關系，關鍵時點問銀行要求客戶介紹。xx，即將逝去，但xx就在你我眼前。相信只有主動出擊的人，才會有成功的機會。讓我們一起加油，完成自己的業(yè)績。去創(chuàng)造屬于自己的輝煌。祝愿咱們營業(yè)部這個大家庭越來越紅火，也祝愿大家的業(yè)績越做越好。
風控專員個人工作總結篇二
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20xx年x月下旬，我來到**墾小額貸款公司。按照安排，分配到了公司風險控制部工作。
風控部的主要職能是對信貸部提供的每筆貸款業(yè)務，進行審查，同時撰寫風險控制報告，分析貸款企業(yè)的財務狀況。著重從經(jīng)營和法律角度來判斷可能出現(xiàn)的違約情況，提高風險預測能力。并及時對貸款申請人實施回訪制度，跟蹤收集貸款申請人的貸后會計報表，做好貸后管理。
在近兩個月的工作中，感謝領導和同事們對我的關心指導和熱情幫助。我著重學習了本公司和風控部的規(guī)章制度和相關業(yè)務知識，并在部門領導的指導下，進行了一些業(yè)務的初步嘗試。在財務、法律方面遇到難題時，我會主動地向他們請教，他們也會及時的給我指導。通過不斷的學習和總結，使得自己對本部門的工作性質(zhì)、業(yè)務內(nèi)容和工作規(guī)則有了一定的'了解和認識。在工作期間能認真完成領導布置的任務，遵守紀律、關心集體、團結同志。
風控專員個人工作總結篇三
下面，我簡要匯報下我試用期的工作情況?？偟膩碚f，我的試用期工作大致可分為行政工作和風控工作兩部分。
一、行政工作。
試用期前半段，我主要參與了公司的行政工作。我很榮幸地與同事們?nèi)探?jīng)歷了公司從籌備到注冊開業(yè)的全部過程。
在公司籌備期間，我曾仔細校對整理過開業(yè)申報材料;協(xié)助領導召開20xx年第一次股東會、第一屆第一次董事會;配合集合公司開展了兩次公司招聘;參與了兩次南京培訓;協(xié)助領導解決了公司裝修的遺留問題;并積極參與了公司開業(yè)典禮的籌備工作。
公司開業(yè)后，我主要參與了辦公用品購置、公司員工入職手續(xù)辦理、公司行政制度初步建立以及召開20xx年第一次股東會、第一屆第二次董事會的工作。
我從行政崗調(diào)到風控崗也已一月有余。在這一個多月的時間里，按照公司規(guī)定，我已基本把開業(yè)時期遺留的合同檔案資料歸檔整理好，公司合同檔案庫初具雛形。如今新的業(yè)務資料，也能做到及時歸檔整理。
業(yè)務方面，對于我來說完全是一個新的領域。郭經(jīng)理也帶我走訪了一些企業(yè)，我從中獲益匪淺。但我深感自己金融知識以及工作經(jīng)驗的匱乏，所以我也不斷督促自己繼續(xù)學習，希望能盡快勝任風險控制這個崗位。
試用期的結束，對我來說是這個階段的終點，也是下一個階段的起點。正是因為這個不可或缺的試用期經(jīng)歷，讓我更加看清了自己的實力，擺正心態(tài)，虛心學習，積極工作。在接下來的工作中，我會繼續(xù)堅持積極嚴謹?shù)墓ぷ鲬B(tài)度、孜孜不倦的學習態(tài)度，讓自己從一個雄心壯志卻處處碰壁的大學生迅速成長為一個工作負責、業(yè)務嫻熟的好員工。
最后，我要感謝公司給我提供了這個平臺和鍛煉自己的機會，給了我人生新的起點，感謝所有領導的培育和關懷，謝謝你們。我不會辜負你們的期望，請相信我、考核我，謝謝。
風控專員個人工作總結篇四
2、較好的分析能力、溝通協(xié)調(diào)能力和團隊合作精神;按月編制會計報表(資產(chǎn)負債表、損益表等)，并進行分析匯總，報公司領導備案決策。
3、編制資金、供銷成本費用、管理費用預算，控制成本預算，制定、分析進銷預算，處理其他有關預算的事項。
外貿(mào)專員任職資格：
1、大專及以上學歷，國際貿(mào)易、商務英語類及其他相關專業(yè);。
2、熟悉電子商務網(wǎng)絡營銷的方法和技巧;。
3、具有較高的英語水平，較好的計算機操作水平;。
4、具有良好的業(yè)務拓展能力和商務談判技巧，公關意識強，具有較強的事業(yè)心、團隊合作精神和獨立處事能力，勇于挑戰(zhàn)高薪。
任職資格：
1、本科及以上學歷，性別不限，30以上;。
2、電機行業(yè)銷售經(jīng)驗優(yōu)先;。
3、流利的英語聽、說、讀、寫能力，有海外工作和學習經(jīng)歷優(yōu)先;。
貴柜臺業(yè)務助理任職要求：
2、具有良好的溝通、表達能力，良好的服務意識與技巧，形象氣質(zhì)佳;。
3、較強的學習能力，有團隊合作精神。
4、誠實、愛崗敬業(yè)，能承受較大的工作壓力，具有較強的團隊管理能力。
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風控專員個人工作總結篇五
一、行政工作。
試用期前半段，我主要參與了公司的行政工作。我很榮幸地與同事們?nèi)探?jīng)歷了公司從籌備到注冊開業(yè)的全部過程。
在公司籌備期間，我曾仔細校對整理過開業(yè)申報材料；協(xié)助領導召開20xx年第一次股東會、第一屆第一次董事會；配合公司開展了兩次公司招聘；參與了兩次南京培訓；協(xié)助領導解決了公司裝修的遺留問題；并積極參與了公司開業(yè)典禮的籌備工作。
公司開業(yè)后，我主要參與了辦公用品購置、公司員工入職手續(xù)辦理、公司行政制度初步建立以及召開20xx年第一次股東會、第一屆第二次董事會的工作。
我從行政崗調(diào)到風控崗也已一月有余。在這一個多月的時間里，按照公司規(guī)定，我已基本把開業(yè)時期遺留的合同檔案資料歸檔整理好，公司合同檔案庫初具雛形。如今新的業(yè)務資料，也能做到及時歸檔整理。
業(yè)務方面，對于我來說完全是一個新的領域。郭經(jīng)理也帶我走訪了一些企業(yè)，我從中獲益匪淺。但我深感自己金融知識以及工作經(jīng)驗的匱乏，所以我也不斷督促自己繼續(xù)學習，希望能盡快勝任風險控制這個崗位。
試用期的結束，對我來說是這個階段的終點，也是下一個階段的起點。正是因為這個不可或缺的試用期經(jīng)歷，讓我更加看清了自己的實力，擺正心態(tài)，虛心學習，積極工作。在接下來的工作中，我會繼續(xù)堅持積極嚴謹?shù)墓ぷ鲬B(tài)度、孜孜不倦的學習態(tài)度，讓自己從一個雄心壯志卻處處碰壁的大學生迅速成長為一個工作負責、業(yè)務嫻熟的好員工。
最后，我要感謝公司給我提供了這個平臺和鍛煉自己的機會，給了我人生新的起點，感謝所有領導的培育和關懷，謝謝你們。我不會辜負你們的期望，謝謝。
風控專員個人工作總結篇六
民族：漢族年齡：26。
婚姻狀況：保密專業(yè)名稱：工商企業(yè)管理。
主修專業(yè)：管理類政治面貌：群眾。
畢業(yè)院校：福建商業(yè)高等專科學校畢業(yè)時間：6月。
最高學歷：大專電腦水平：精通。
工作經(jīng)驗：兩年以上身高：162cm體重：56公斤。
現(xiàn)所在地：新羅區(qū)戶籍：新羅區(qū)。
求職意向。
期望從事職業(yè)：銷售、分析師、風控專員期望薪水：-3000。
期望工作地區(qū)：新羅區(qū)福建廈門市期望工作性質(zhì)：全職。
最快到崗時間：三天內(nèi)需提供住房：不需要。
教育/培訓。
教育背景：
學校名稱：福建商業(yè)高等?？茖W校(9月-206月)。
專業(yè)名稱：工商企業(yè)管理學歷：大專。
培訓經(jīng)歷：
工作經(jīng)驗。
公司名稱：大連利友邦利友恒商品經(jīng)營有限公司(10月-6月)。
所屬行業(yè)：互聯(lián)網(wǎng)·電子商務公司性質(zhì)：私營.民營企業(yè)。
公司規(guī)模：50～200人工作地點：廈門。
職位名稱：分析師。
工作描述：培訓新人，撰寫投資報告，實時喊單，維護客戶。
公司名稱：廈門海郭石油化工有限公司(205月-年9月)。
所屬行業(yè)：互聯(lián)網(wǎng)·電子商務公司性質(zhì)：私營.民營企業(yè)。
公司規(guī)模：50～200人工作地點：廈門。
職位名稱：分析師。
工作描述：撰寫投資報告，實時喊單，維護客戶。
公司名稱：廈門金知至投資咨詢有限公司(年6月-2015年1月)。
所屬行業(yè)：互聯(lián)網(wǎng)·電子商務公司性質(zhì)：私營.民營企業(yè)。
公司規(guī)模：50～200人工作地點：廈門。
職位名稱：培訓主管。
工作描述：負責新員工基礎產(chǎn)品知識培訓。
自我評價。
自我評價：擅于自我管理，分析籌劃。
語言能力。
語種名稱掌握程度。
英語良好。
普通話良好。
拓展閱讀：求職目標——編寫個人簡歷不可或缺的重要項目。
不管是求職還是職業(yè)的發(fā)展都要記住一點：機會永遠留給有準備的人，在求職的過程中，編寫個人簡歷的準備，可以大大提高成功率。而在編寫個人簡歷上，要注意哪些不可或缺的項目，求職目標就是其中之一。
一，利用求職目標展示自己對工作的期待。
編寫個人簡歷要能夠?qū)Ψ剿騽?，讓用人單位愿意來聘請自己。那么如何打動對方?一來是靠自身的優(yōu)勢，二來就是要靠自己的誠意。在求職歷史上不乏有一些人即便是能力不符合，但是其堅持的精神多打動用人單位。在個人簡歷中，利用好求職目標，以及求職目標來展現(xiàn)出對工作的熱情，以及對目標職位追求的`決心，可以大大提高對方的注意力。
二，可根據(jù)求職目標來針對性的寫自身的求職優(yōu)勢。
編寫個人簡歷要有針對性，才能提高個人簡歷的通過率，那么如何來針對性寫個人簡歷呢?自然是要以，求職目標為標準，來寫具體的求職優(yōu)勢。不同的職位對人才的能力要求不同，你所具有的優(yōu)勢也是用于不同求職目標上。在寫個人簡歷的時候，針對求職目標來寫要更具有說服力。
三，將求職目標作為個人簡歷的核心。
求職目標在個人簡歷中應該起到核心作用，如在個人工作經(jīng)歷上，是以求職目標為中心來寫與職位有關的工作經(jīng)驗，在個人技能上，同樣也是以于職位有關的的能力作為重點來寫。此外，在個人簡歷的教育背景上、個人興趣愛好上，也是如此。
風控專員個人工作總結篇七
20xx年10月下旬，我來到**墾小額貸款公司。按照安排，分配到了公司風險控制部工作。
風控部的主要職能是對信貸部提供的每筆貸款業(yè)務，進行審查，同時撰寫風險控制報告，分析貸款企業(yè)的財務狀況。著重從經(jīng)營和法律角度來判斷可能出現(xiàn)的違約情況，提高風險預測能力。并及時對貸款申請人實施回訪制度，跟蹤收集貸款申請人的貸后會計報表，做好貸后管理。
在近兩個月的工作中，感謝領導和同事們對我的關心指導和熱情幫助。我著重
學習
了本公司和風控部的規(guī)章制度和相關業(yè)務知識，并在部門領導的指導下，進行了一些業(yè)務的初步嘗試。在財務、法律方面遇到難題時，我會主動地向他們請教，他們也會及時的給我指導。通過不斷的學習和總結，使得自己對本部門的工作性質(zhì)、業(yè)務內(nèi)容和工作規(guī)則有了一定的了解和認識。在工作期間能認真完成領導布置的任務，遵守紀律、關心集體、團結同志。
風控專員個人工作總結篇八
伴隨著20xx年尾聲的悄悄臨近，從剛開始對業(yè)務技能的不自信，到現(xiàn)在可以獨自分析擔保業(yè)務，其中發(fā)生的種種真的是受益匪淺。回顧這一年的工作，在領導的關心及全體同事的幫助下，我認真學習業(yè)務知識和技能，積極主動地履行工作職責，及時總結工作中的不足，努力提高業(yè)務素質(zhì)，較好地完成了個人的工作任務，在業(yè)務素質(zhì)、優(yōu)質(zhì)服務方面都有了一定的提高?，F(xiàn)將這幾個月的經(jīng)歷與體會總結如下：
人無論從事什么職業(yè)，都需要不斷學習，在業(yè)務諸方面得到鮮活的源頭之水，只有這樣，才能不斷進步，保持一渠清泉。
面對風控專員這個崗位，開始我還有些不自信。實地了解客戶的基本情況、經(jīng)營信息，調(diào)查掌握客戶的貸款用途、還款意愿，分析客戶的還款能力等等，這些對于只參加過幾次培訓的我來說，有很大難度。在后續(xù)的交流中，同兩位部長請教心中的疑惑，在得到細心的答復后，自己思考總結。在實踐中學習，讓我對風控工作有了新的認識，也增加了自己的信心。
同時，我深深感覺到自己在這方面的.不足，只從實踐中學習是不夠的，還需要理論知識的補充，于是我積極利用工余時間加強金融理論及業(yè)務知識的學習，不斷充實自己。業(yè)余時間，翻看金融書籍，參考成功擔保案例。
通過實踐中的經(jīng)驗積累、業(yè)余的自學，我漸漸地掌握了擔保業(yè)務操作流程。業(yè)務工作能力、綜合分析能力、協(xié)調(diào)辦事能力、文字語言達能力等方面，都有了很大的提高。
一年的工作已漸漸落下帷幕，一些成績的取得，離不開領導的大力支持。本人深知，自己仍有許多不足之處，通過一年的磨礪與鍛煉，自己學會了很多知識以及做人的道理。
在新的一年里，我將努力克服自身的不足，認真學習，努力提高自身素質(zhì)，積極開拓，履行工作職責，服從領導。當好參謀助手，與全體同事一起，團結一致，為公司經(jīng)營效益的提高，為完成將來一年的各項目標任務作出自己應有的貢獻。
20xx年x月x日。
風控專員個人工作總結篇九
20xx年10月下旬，我來到xx墾小額貸款公司。按照安排，分配到了公司風險控制部工作。
風控部的主要職能是對信貸部提供的每筆貸款業(yè)務，進行審查，同時撰寫風險控制報告，分析貸款企業(yè)的財務狀況。著重從經(jīng)營和法律角度來判斷可能出現(xiàn)的違約情況，提高風險預測能力。并及時對貸款申請人實施回訪制度，跟蹤收集貸款申請人的貸后會計報表，做好貸后管理。
在近兩個月的工作中，感謝領導和同事們對我的關心指導和熱情幫助。我著重學習了本公司和風控部的`規(guī)章制度和相關業(yè)務知識，并在部門領導的指導下，進行了一些業(yè)務的初步嘗試。在財務、法律方面遇到難題時，我會主動地向他們請教，他們也會及時的給我指導。通過不斷的學習和總結，使得自己對本部門的工作性質(zhì)、業(yè)務內(nèi)容和工作規(guī)則有了一定的了解和認識。在工作期間能認真完成領導布置的任務，遵守紀律、關心集體、團結同志。
風控專員個人工作總結篇十
20xx年風險控制部根據(jù)公司總體思路和部署，克服人員少工作量大的實際問題，完成了風控制度建設、流程體系完善、崗位職責確立、保前實地考察、組織評審上會、法律文件審核、項目事中監(jiān)管等一系列工作，現(xiàn)將具體情況總結如下：
風控部在公司《業(yè)務實施細則》及《風控部工作細則》的基礎上，陸續(xù)完善并確立了《項目審核實施細則》、《項目評審決策工作細則》、《項目反擔保及核保工作細則》及《項目事中管理實施細則》等業(yè)務流程體系及附件，使公司在業(yè)務流程、風險管理、事中監(jiān)管等方面做到有章可依、有據(jù)可查。
根據(jù)公司的業(yè)務流程要求，風控部需配合業(yè)務人員對擔?？蛻舻纳a(chǎn)經(jīng)營、財務狀況、合同訂單、工商信息等方面盡職調(diào)查，同時對業(yè)務人員撰寫完畢的項目調(diào)查報告及移交的項目資料進行全面審核，做到風險前臵，發(fā)現(xiàn)問題及時提醒、及時處理，有效減少擔保業(yè)務的風險。一年來與擔保業(yè)務部共進行項目實地考察x次，出具擔保意向書xx份。
20xx年風控部從項目資料完整、評審報告合規(guī)審核、會議申請組織、發(fā)布會議紀要等工作著手，共組織召開項目評審會x次，審核新增續(xù)保項目個。其中會議通過新增項目戶，續(xù)保項目戶。加快了公司業(yè)務量的飛速增長，目前在保額達到xx億。
風控部作為落實反擔保措施的主責主辦部門，嚴格按照設定的反擔保措施落實抵押、質(zhì)押手續(xù)，并對借款企業(yè)、反擔保企業(yè)、連帶自然人、銀行等四方簽署法律文件內(nèi)容的合法、合規(guī)性進行詳實審核。在最后放款程序依照核保流程嚴格把控，全年共出具擔保確認函xx份，放款通知書份。
根據(jù)擔保項目在保期限，按照公司事中管理辦法，對在保項目進行定期回訪，建立項目保后回訪檔案，形成《事中監(jiān)管報告》，全年共回訪在保戶x家。風控部認真做好項目統(tǒng)計工作，每月月底做好下一月到期項目及需事中監(jiān)管項目的統(tǒng)計，并以書面形式送達業(yè)務部部門經(jīng)理，為業(yè)務部及時做好續(xù)保工作及合理安排時間開展事中監(jiān)管做好服務。
在業(yè)務開展過程中與外聘律師合作，對標準合同模板（委托擔保合同、抵押反擔保合同、股權質(zhì)押擔保合同、個人信用承諾函、法人信用反擔保合同等）進行完善，并針對反擔保措施方式不斷創(chuàng)新，設定出（動產(chǎn)浮動抵押、資金監(jiān)管協(xié)議、股權過戶協(xié)議）等法律文件，使新的操作模式正規(guī)化合法化，有效控制了風險。同時，對在保業(yè)務合同及反擔保檔案資料，進行統(tǒng)一編號管理，定期通報反擔保手續(xù)未完善及檔案資料不全在?？蛻艉罄m(xù)進展情況，督促項目經(jīng)理盡快辦理缺失手續(xù)及完善檔案資料。
20xx年已成為過去，通過總結工作中的得與失，對與錯，及時發(fā)現(xiàn)問題，解決問題有效地防范業(yè)務風險才是今后工作的重點。在做好日常工作的基礎上進行細化，做到有效地防范業(yè)務風險。
風控專員個人工作總結篇十一
1、20xx年5月風控部審核貸款業(yè)務20筆，金額7657萬元，其中保理業(yè)務13筆，金額1952萬元，全部成功放貸；外部業(yè)務7筆，金額5705萬元，成功放貸1605萬元。
2、在貸前審查方面，本月我部人員配合業(yè)務部對濟南化工設備有限公司、山東集團有限公司、山東實業(yè)有限公司、山東裝飾工程有限公司、三個內(nèi)部職工個人做了貸前調(diào)查，針對企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營情況、財務情況、還款來源等進行了綜合的評估；對擔保措施中存在的抵押物進行了實地考察，其中包括位于海陽市別墅，位于濟寧沿街商鋪，位于濟寧汶上的礦區(qū)。對貸審會通過的項目認真落實擔保措施，其中協(xié)助業(yè)務部門辦理濟南化工設備有限公司股權質(zhì)押及集團委貸手續(xù)。
3、在貸后審查方面，本月我部人員認真審核業(yè)務部門提交的貸后報告22篇，根據(jù)征信情況和被執(zhí)行人網(wǎng)、裁判文書網(wǎng)等網(wǎng)站，及時了解企業(yè)的信用等基本情況；并對集團股份有限公司、山東物業(yè)開發(fā)有限公司、電力工程有限公司等在貸企業(yè)進行現(xiàn)場實地貸后調(diào)查，及時了解企業(yè)的經(jīng)營情況，針對有可能出現(xiàn)風險的企業(yè)，做出了相應措施。
4、在化解不良方面。我部人員積極配合法律合規(guī)部對濟南化工設備有限公司以訴帶談，成功化解濟南化工設備有限公司在我公司逾期貸款300萬元。
5、在創(chuàng)新創(chuàng)效方面，一、我部下達《關于鼓勵拓展外部小微貸款客戶的.暫行辦法》，鼓勵廣大員工開發(fā)小微客戶，發(fā)放小額貸款；二、積極探索并完善集團內(nèi)部職工小額貸款業(yè)務流程。
在降低信貸風險同時，一方面方便職工，另一方面增加小貸公司的小額貸款比例；本月成功發(fā)放一筆內(nèi)部職工5萬元貸款。
1、基于現(xiàn)階段公司開展內(nèi)部職工貸款業(yè)務，對部分借款申請未做事前甄別，即開展盡職調(diào)查和審查工作，導致無效工作過多，反而降低了目標客戶的調(diào)查和審查工作質(zhì)量。
2、目前公司外部在貸企業(yè)30戶，風控人員未能有計劃的參與貸后現(xiàn)場盡職調(diào)查工作，不利于提前發(fā)現(xiàn)、判斷和規(guī)避項目實施過程風險。
3、逾期催收手段單一，盯控不嚴，缺乏力度。
6月份計劃：
1、進一步完善集團內(nèi)部職工小額貸款業(yè)務流程。
2、創(chuàng)新逾期催收手段，加大催收力度，降低已有逾期貸款余額。
3、與法律合規(guī)部共同完成小貸公司相關合同的整理與發(fā)布；
4、調(diào)整和完善業(yè)務制度，在《信貸業(yè)務管理辦法》規(guī)定的不得發(fā)放貸款的情形之外，增加借款申請人禁入條件設計。
風控專員個人工作總結篇十二
201n年10月下旬，我來到**墾小額貸款公司。按照安排，分配到了公司風險控制部工作。
風控部的主要職能是對信貸部提供的每筆貸款業(yè)務，進行審查，同時撰寫風險控制報告，分析貸款企業(yè)的財務狀況。著重從經(jīng)營和法律角度來判斷可能出現(xiàn)的違約情況，提高風險預測能力。并及時對貸款申請人實施回訪制度，跟蹤收集貸款申請人的貸后會計報表，做好貸后管理。
在近兩個月的工作中，感謝領導和同事們對我的關心指導和熱情幫助。我著重學習了本公司和風控部的規(guī)章制度和相關業(yè)務知識，并在部門領導的指導下，進行了一些業(yè)務的初步嘗試。在財務、法律方面遇到難題時，我會主動地向他們請教，他們也會及時的給我指導。通過不斷的學習和總結，使得自己對本部門的工作性質(zhì)、業(yè)務內(nèi)容和工作規(guī)則有了一定的了解和認識。在工作期間能認真完成領導布置的任務，遵守紀律、關心集體、團結同志。
附送：
通過一年的努力，風險控制工作已經(jīng)從初成立時的稚嫩變得較為成熟而完整，在公司的風險控制方面取得了不少成果，為了公司的風險管理，建立規(guī)范、有效的風險控制體系，提高風險防范能力，保證公司安全、穩(wěn)健運行，提高經(jīng)營管理水平，在與公司企業(yè)文化、經(jīng)營理念和企業(yè)價值觀匹配的前提下，在《東方商務管理有限公司五年戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃》的指導下，根據(jù)本部門的職責和崗位職責，制定工作計劃，具體內(nèi)容如下：
1、公司投資業(yè)務蓬勃發(fā)展，201n年的投資業(yè)務將迎來更大的成長，而由于風險控制部人手有限、精力有限，如何跟上投資的步伐將是一大難點與挑戰(zhàn)。我部建議引進相關專業(yè)人才，壯大風控工作團隊，以面對日益龐大的工作量。
2、在201n年公司務虛會上，我部曾提出風險控制工作與投資工作如何相互銜接與配合的論題，經(jīng)熱烈討論與接下來在實際中的進一步磨合，這一問題已經(jīng)得到一些改善，但依然是我部面臨的一大難點。201n年，我部將繼續(xù)致力于完善工作流程，促進風險控制工作與投資工作更好地銜接。
3、201n年，我部雖然在已投資項目上投入了不少精力，但由于已投資目眾多，而且信息繁雜，相關制度的執(zhí)行也未到位，因此在已投資項目管理方面還有很多欠缺。201n年，我部將在引入專業(yè)人才的基礎上，加大已投項目的管理力度：
提高制度執(zhí)行力、走訪各家已投企業(yè)、建立相關數(shù)據(jù)體系、及時催收相關資料并加以分析、增強企業(yè)增值服務等。
4、認真學習法律知識，特別是與公司項目相關的新的法律、法規(guī)，及時更新自己的知識?？梢酝ㄟ^網(wǎng)絡或書本的途徑，也可以在領導的帶領下，每個月有一兩次部門的學習、交流會議。開展學習經(jīng)驗的研討會，學習優(yōu)秀企業(yè)在風險管理方面的經(jīng)驗，提高工作能力和綜合素質(zhì)。
5、落實部門崗位職能，明確專人負責的可能風險范圍;收集風險管理的初始信息，每月清理查找存在風險的事項，并進行風險評估;監(jiān)督各部門按流程規(guī)定執(zhí)行，加強日常的風險監(jiān)督;制定風險管理策略，提出和實施風險管理解決方案。
6、做好與公司其他部門的溝通、協(xié)調(diào)工作，當各部門開展項目討論時，通知風險控制部參與進來，要積極參加，從公司利益出發(fā)，獻計獻策，爭取公司利益最大化。每個月一次對每個部門的項目作個銜接，對其中有可能涉及到的風險提出一些意見，并作總結。
希望在新的一年，新成立的風險控制部將在公司領導的指揮下，認清形勢、明確部門職能、創(chuàng)新工作方式，以規(guī)避公司經(jīng)營風險為目標，努力完成部門各項工作計劃，為公司發(fā)展邁上新臺階而努力奮斗。
xxxx有限公司風險控制部。
風控專員個人工作總結篇十三
20xx年10月下旬，我來到墾小額貸款公司。按照安排，分配到了公司風險控制部工作。
風控部的主要職能是對信貸部提供的每筆貸款業(yè)務，進行審查，同時撰寫風險控制報告，分析貸款企業(yè)的財務狀況。著重從經(jīng)營和法律角度來判斷可能出現(xiàn)的違約情況，提高風險預測能力。并及時對貸款申請人實施回訪制度，跟蹤收集貸款申請人的貸后會計報表，做好貸后管理。
在近兩個月的工作中，感謝領導和同事們對我的關心指導和熱情幫助。我著重學習了本公司和風控部的規(guī)章制度和相關業(yè)務知識，并在部門領導的指導下，進行了一些業(yè)務的初步嘗試。在財務、法律方面遇到難題時，我會主動地向他們請教，他們也會及時的給我指導。通過不斷的學習和總結，使得自己對本部門的工作性質(zhì)、業(yè)務內(nèi)容和工作規(guī)則有了一定的了解和認識。在工作期間能認真完成領導布置的任務，遵守紀律、關心集體、團結同志。
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風控專員個人工作總結篇十四
主要職責與工作任務：
1、負責建立、完善、執(zhí)行公司勞動工資制度和福利制度：不斷完善公司的薪酬福利體系；負責勞動工資和各種福利的核算、統(tǒng)計，做到臺帳健全、數(shù)準確、記帳及時、按期上報；按時編制員工薪酬表，并報人力資源部部長審批；負責員工的獎金、津貼、補貼的登記和管理；控制好公司的工資總額，出現(xiàn)問題及時上報；監(jiān)督、檢查下屬單位的工資發(fā)放情況；掌握工資、獎金、勞動保護、福利的有關政策。
2、負責公司職能部門及下屬單位相關人員的績效考核與激勵：不斷完善公司的考核標準、考核辦法、考核流程和激勵措施；負責制定、調(diào)整各事業(yè)部部長及公司機關人員的考核制度和考核指標，并組織實施各項考核；對考核結果進行統(tǒng)計、匯總，并據(jù)此提出獎懲意見，經(jīng)批準后組織實施；核實各部門上報的獎懲名單，并將結果上報人力資源部部長；負責公司總部日常的考勤、紀律檢查監(jiān)督工作；負責組織公司員工滿意度檢測，建立和完善溝通機制，定期與員工進行交流，掌握員工需求和動態(tài)；受理員工的一般性投訴；負責組織實施員工任職資格評定，辦理員工調(diào)配、任免的相關手續(xù)；負責公司派駐子公司管理人員的考評、獎懲、任免、職位升降等計劃的制定，經(jīng)批準后，組織實施。
3、完成人力資源部部長交辦的其它各項工作。
權力和責任：
權力：
對下屬單位工資發(fā)放的監(jiān)督權。
對員工績效考核結果的核實權，獎懲的建議權。
對員工任職資格的評定權。
考核指標：
月度、年度工作計劃完成情況。
薪酬福利工作出錯次數(shù)。
考勤、服從安排、遵守制度。
風控專員個人工作總結篇十五
基本情況。
姓名性別。
出生日期民族
血型婚姻狀況。
教育程度工作年限。
政治面貌黨員現(xiàn)有職稱無。
戶口所在地河南省鄭州市現(xiàn)居住地鄭州市。
聯(lián)系方式。
電子郵箱。
求職意向。
期望工作地點：
自我評價。
1、具有扎實的金融、經(jīng)濟理論知識，熟悉國內(nèi)宏觀經(jīng)濟政策;。
3、有較好的風險研究和分析能力，能獨立完成財務風險的識別、評估和分析工作;。
4、了解風險規(guī)避的相關措施，能獨立建立起風險數(shù)據(jù)庫和檔案;。
5、精通計算機操作及財務軟件使用。
工作經(jīng)歷。
2010年7月-2012年7月河南*****顧問有限公司。
單位性質(zhì)：私企。
工作地點：鄭州市。
職責描述：
1、協(xié)助部門經(jīng)理識別、評估、分析、報告、監(jiān)督財務風險;。
2、搜集、分析企業(yè)風險并及時報告;。
3、草擬相關的風險控制、規(guī)避措施;。
4、了解內(nèi)控管理制度，能協(xié)助部門經(jīng)理完善內(nèi)控制度，管理財務風險;。
5、獨立建立企業(yè)風險數(shù)據(jù)庫和跟蹤檔案;。
6、開發(fā)風險管理的數(shù)據(jù)模型，結合業(yè)務進行應用。
2010年3月-2010年6月河南****擔保有限公司。
單位性質(zhì)：合資。
所任職位：風險控制實習生。
工作地點：鄭州市。
職責描述：
2、熟悉公司業(yè)務流程，對發(fā)現(xiàn)的風險點能進行風險分析及評估;。
3、根據(jù)風險評估結果，撰寫風險審查意見，提出初步的風險控制措施;。
4、能對公司貸款擔保業(yè)務進行風險監(jiān)控及風險事件跟蹤處理;。
5、完成上級領導交代的其他任務;。
6、熟練使用office軟件，尤其精通excel表格和ppt的制作。
項目經(jīng)驗。
2011年6月*****項目。
項目職責：
1、對運營情況進行風險分析與評估;。
2、根據(jù)客戶需求及實際情況完成風險評估方案制定并加以實施。
教育背景。
2006年9月-2010年6月河南**大學金融學專業(yè)本科。
主要課程：西方經(jīng)濟學、財政學、國際經(jīng)濟學、貨幣銀行學、國際金融管理、證券投資學、保險學、商業(yè)銀行業(yè)務管理等。
通過大學的學習，掌握了較好的金融學專業(yè)基礎知識，對金融保險業(yè)務比較了解，擅長銀行信貸管理學，有一定的金融分析、判斷、處理能力，對國家金融方針、政策非常關注也較為了解。
培訓經(jīng)歷。
2011年3月-2011年8月金融風險管理師培訓獲得frm資格證書。
主要課程：數(shù)量分析、市場風險測量與管理、信用風險測量與管理、操作風險與全面管理、投資風險管理等。
通過本次風險管理師培訓，不僅全面、系統(tǒng)性的掌握了風險管理知識，更獲得了frm資格證書，了解了如何進行假設檢驗、線性回歸與相關性分析、對相關性、協(xié)方差和波動性進行預測，了解四大信用風險組合模型的原理，掌握各類風險緩釋技術，能計算信用風險價值。
專業(yè)技能。
了解數(shù)據(jù)采集、項目稽核、風險分析和審查等方面的工作;。
信息采集能力和數(shù)據(jù)分析能力、分析判斷能力較強。
風控專員個人工作總結篇十六
從業(yè)不久，有些幼稚的體會和憧憬，自然渲染于黑白之間，之中多少的可笑之處和拙見不周還忘見諒。
一、對國內(nèi)事務所行業(yè)發(fā)展的前景及建議。
“事務所的做大做強”最快捷的方式莫過于合并。但是，同樣的方法，不同的事務所卻做出了不同的效果，此文主要針對具備證券資格的國內(nèi)事務所。
1、從國家安全機密和資本市場擴容看國內(nèi)事務所的發(fā)展前景。
首先，從國家安全機密看事務所發(fā)展。在這里，筆者不論事務所整體行業(yè)成長，而只談有關國內(nèi)事務所的發(fā)展，所以自然對立面肯定是國際四大會計師事務所。要談本土所的做大做強，必然是要向國際四大所挑戰(zhàn)的，若非然則無所謂該話題。從中國注冊會計師協(xié)會的統(tǒng)計數(shù)據(jù)來看，07-09年全國百強會計師事務所業(yè)務中四大會計師事務所占有率分別為、、。暫且粗略的假設收入與數(shù)量成一定比例關系，這意味著，國內(nèi)有近一半的上市公司由國際四大會計師事務所負責。從另一宏觀經(jīng)濟數(shù)據(jù)分析，10年a股市場近1600家上市公司占我國10年gdp，結合兩者信息和國際四大所業(yè)務質(zhì)量控制的底稿符合要求，意味著我國近的gdp信息流向是透明狀態(tài)。目前風險導向?qū)徲嬂砟钬瀼氐氖橇私馄髽I(yè)的全方位立體化信息，其中包括企業(yè)內(nèi)部控制、供應商和客戶環(huán)境、技術和研究開發(fā)能力、企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略及戰(zhàn)術、核心競爭力等等，這些信息也象征著企業(yè)的過去、現(xiàn)在和未來。
簡言之，我國目前大量成熟的機械制造業(yè)、民生行業(yè)、金融房地產(chǎn)業(yè)、高新技術企業(yè)、鋼鐵業(yè)、甚至軍工業(yè)的財務和企業(yè)環(huán)境信息基本屬于信息無監(jiān)管化。從2013年7月爆發(fā)的力拓間諜門事件來看，我們暫且不考慮其中的政治和集團利益因素，而只需考慮這項間諜門事件的操作流程不難發(fā)現(xiàn)其中的商業(yè)機密為何物。筆者不知道大部分審計人員的數(shù)據(jù)分析能力和職業(yè)操守素質(zhì)如何，但相關數(shù)據(jù)分析的結果就是_。
所以，從_安全考慮出發(fā)，筆者認為國內(nèi)事務所的做大做強是趨勢和必然?？墒沁@也并非拔苗助長似的成長，而是要讓本土事務所本身科學、合理、健康的發(fā)展，提高自身核心競爭力優(yōu)勢。俗話說，有多大鍋下多少米，我國國內(nèi)事務所目前的這口“鍋”尺寸確實不大，無法扛大梁，眼下國內(nèi)事務所的行業(yè)發(fā)展已是配合我國經(jīng)濟建設中不可缺失的分支力量。
其次，從資本市場擴容來看。2013年9月，據(jù)商務部人士聲稱在2013年適當時候支持符合條件的境外公司通過發(fā)行股票或存托憑證形式，在中國證券交易所上市，即a股市場計劃即將推出國際板。這給國內(nèi)事務所開展國際業(yè)務又注入了新的概念和活力。然而，為此而產(chǎn)生的事務所人才儲備、風險控制、業(yè)務技能等等問題也即將擺在國內(nèi)所的面前。面對這些誘人的機遇和挑戰(zhàn)，國內(nèi)所如果戰(zhàn)略性實質(zhì)合并和發(fā)展及儲備人才，決定了未來本土所的未來生存空間。
2、筆者對制約國內(nèi)事務所做大做強因素的考慮和應對。
首先，是目前國內(nèi)事務所做大做強的核心競爭力存在問題。我國國內(nèi)事務所目前發(fā)展依靠的社會資源。在其力所能及的范圍內(nèi)，社會資源豐富決定了業(yè)務的廣泛程度。然而，所謂中石油、中石化、建設銀行、工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、中國移動等他們力所不能及的范圍，這時就顯出了他們核心競爭力的匱乏。這也是嚴重制約著有健康核心競爭力的事務所的發(fā)展。有人把這種問題歸根為制度導致的腐敗問題、也有人歸根為中國人的傳統(tǒng)作風習慣和急功近利問題、更有人歸根為行業(yè)本身收費性質(zhì)問題。其實，這一系列的問題，也不是在這里三兩句能夠說的清楚的。故而暫且把這種問題歸結為審計風險意識問題。
即國內(nèi)事務所缺乏經(jīng)營風險意識問題，所謂些個合伙人毫無審計風險而言，他們認為任何問題都能夠解決。而實在一些風險解決不了的時候，他們就說沒那個業(yè)務能力，實則沒那個社會資源。也正因如此而導致的行業(yè)惡性競爭，多少對審計行業(yè)有著雄心壯志的義士不得不暗淡的退出這個舞臺。
二、事務所業(yè)務質(zhì)量控制。
1、業(yè)務控制理念對業(yè)務質(zhì)量的影響。
強化業(yè)務質(zhì)量是未來事務所發(fā)展的核心競爭力，而質(zhì)量控制是業(yè)務質(zhì)量的核心動力。目前國內(nèi)所在這方面落后于四大是有相當?shù)木嚯x。筆者了解到很大部分國內(nèi)所在質(zhì)量控制的留于形式、新審計準則要求下的執(zhí)行情況、薪酬機制導致的人才流失等情況是相對于國際四大而言是嚴重的（盡管目前四大在某些方面也開始出現(xiàn)不足）。
業(yè)務質(zhì)量的強化，從某一角度上說就是將審計細節(jié)化。但是，任何事務的細節(jié)化，最終會招來大部分員工的反感和厭惡情緒。所以對應的領導推動就顯的格外的重要，而領導的推動必然要考慮成本收益的基礎，利益上的得此失彼最后將落在領導的決心上。為此，筆者從業(yè)務控制質(zhì)量的理念出發(fā)，進行了相對分析。
業(yè)務質(zhì)量理念分為業(yè)務控制理念和人才競爭理念。業(yè)務控制理念和人才競爭理念的是一個事務的兩面，前者是向外，后者是向內(nèi)。
所謂業(yè)務控制理念即嚴格控制風險的文化、有效的業(yè)務流程、強有力的領導推動機制等。一個好的業(yè)務流程決定了業(yè)務質(zhì)量的層次，積極貫徹新審計準則的業(yè)務要求已是必然的趨勢。而對新的審計系統(tǒng)進行相關的培訓和執(zhí)行及后續(xù)強化和討論，必然會影響部分老員工的反感和部分領導的利益分配。審計本身從實質(zhì)上來講既是一個帶著思想而進行程序化的過程。暫且剝離思想的參與，單是程序化的過程缺陷就有可能導致致命的法律責任風險。而新審計準則的風險導向?qū)徲嫵浞终{(diào)動了整個項目組在整個審計始末進行著思考。對于控制風險和規(guī)避法律責任都有著積極的作用，對于新一代審計人員和會計師事務所充滿著機遇和挑戰(zhàn)。無論是國內(nèi)所和國際所，我想，在中國，大家在同一起跑線。所以，在業(yè)務控制理念的落后，必將是毀滅性的結束！
2、人才競爭理念——薪酬導向?qū)徲嫛?BR> 在人才競爭理念方面，事務所必須營造完善有效的競爭體制，這一點對于事務所的長遠發(fā)展積蓄著人才儲備。事務所的競爭力無非來自業(yè)務層和領導層。領導層，我們決定不了。但是，這兩者絕對是相互作用和制約著。事務所建立的競爭理念必須剝離個人情感，以客觀實質(zhì)為基礎。審計風險主要集中在事務所和簽字會計師，而業(yè)務執(zhí)行人員的風險在一定程度上可以忽略不計。所以在業(yè)務執(zhí)行階段，我們不光要執(zhí)行執(zhí)業(yè)準則的要求進行風險導向?qū)徲嫞€有一個值得重視的是“薪酬導向?qū)徲嫛??！靶匠陮驅(qū)徲嫛痹趪鴥?nèi)尚無定義，純屬我個人概括，如有不妥，還忘見涼。
“薪酬導向?qū)徲嫛敝饕嬖谟趪鴥?nèi)一些依據(jù)收費而進行業(yè)務提成的事務所，但是這些事務所又不是真真意義上的“薪酬導向?qū)徲嫛?，他們只是完成審計工作后，根?jù)收入的比例或者個人的情感而進行的薪酬分配。這樣的結果，可能導致的風險將是非常重大的。
以筆者從也幾年的經(jīng)歷為例進行說明。在不少初進事務所初中級員工和一些有經(jīng)驗的審計人員。在業(yè)務執(zhí)行階段，即使發(fā)現(xiàn)了錯報，他們也進行隱瞞，進而進行合理化的修飾和掩蓋。原因很簡單，在最短的時間做最多的項目，那最多的提成，而忽略了大量的可能隱藏的風險。這大大增加了事務所執(zhí)業(yè)風險，這種風險不是控制不了的，而是被刻意的隱瞞。出現(xiàn)這種情況的原因很簡單，人才競爭理念的落后！
而“薪酬導向?qū)徲嫛眳s能大大的克服這種風險。在這，我只談“薪酬導向?qū)徲嫛笨蚣芙Y構，具體的細化單憑我個人無法完善?！靶匠陮?qū)徲嫛北仨毥⑼晟频脑u審制度，即做為考核的一項關鍵指標。為之而適應的是必須建立一個“薪酬導向?qū)徲嬒禂?shù)表”。
這個風險系數(shù)表構成與發(fā)現(xiàn)的錯報大小、科目底稿的難易程度、底稿的完成標準程度、集團組織結構的復雜程度等等指定一個系數(shù)表。最后根據(jù)風險系數(shù)表的權重乘數(shù)參與薪酬的分配，同時這些工作都是要在計劃審計工作階段完成。
表1該表為筆者設計的初始化表格（未成熟化）。
科目風險貨幣資金10222218。
科目風險應收帳款10222218。
科目風險存貨20555540。
科目風險應付帳款10222218。
科目風險應交稅費15222223。
科目風險收入20555540。
科目風險費用5222213。
特別風險關聯(lián)方交易合并30--------30。
特別風險長期股權投資合并50--------50。
特別風險特殊項目審計50222258。
復核風險一級復核30--------30。
復核風險二級復核30--------30。
復核風險三級復核30--------30。
*1復核風險中對應的發(fā)現(xiàn)錯報系數(shù)按照相應制度扣減相關科目的基本系數(shù)。
*2薪酬計算：提成=項目提成金額*成員所負責系數(shù)之和/系數(shù)總和。
這樣的優(yōu)勢在于，一可以一定程度上的控制“被人為隱藏或忽略”的審計風險。另一個可以相對有效的提高業(yè)務人員的執(zhí)業(yè)能力，使其主動的發(fā)現(xiàn)和解決問題，并在這個過程中不斷的完善自己。只有真真領悟和學習能力好、發(fā)現(xiàn)能力強、細心和負責的員工才能獲得高的薪酬，而恰恰這些人才是真真事務所需要的人才，同時也是事務所的核心競爭力所必須具備的儲備人才。這也才是真真意義上的“風險”導向?qū)徲嫛?BR> 2）僅憑實質(zhì)性程序無法應對的風險。
在實際工作中，我們所面對的僅憑實質(zhì)性程序無法應對的風險是絕對存在的。最簡單的莫過于一般的kid和用友財務軟件、復雜的erp系統(tǒng)、超市和賣場使用的自動化進銷存控制程序，此外還涉及一些金融行業(yè)的特殊交易軟件和電力系統(tǒng)的處理軟件等等。但凡這些基本都屬于實質(zhì)性程序無法應對的特別風險。而如何去在考慮內(nèi)部控制的基礎上評估這些風，并且指定有效的進一步審計程序是當前國內(nèi)所的空白，解決問題的方式是如何建立一個多元化的人才儲備，而這又取決于事務所的后臺服務實力。綜合來看，與其說是將僅憑實質(zhì)性程序無法應對的風險控制在可接受的低水平，到不如說整合事務所的人力資源。因為在某種程序上講，這已經(jīng)與我們業(yè)務層面沒有實質(zhì)上的關系。自動化控制產(chǎn)生的風險，在業(yè)務層面所能解決的問題也只是在假設該控制是“正確”的情況下，其是否得到執(zhí)行。
2、評估風險。
如何評估風險是在實際工作中最難的，而這一點也是最能體現(xiàn)項目經(jīng)理價值的工作。
如何將其了解的被審計單位環(huán)境信息最終匯總歸納為能指導我們進一步審計程序的工作開展是關鍵。筆者認為這一個過程是由兩個緊密聯(lián)系的過程所組建。分別是*1、我們初步識別的風險的評估。*2、在了解內(nèi)部控制本身是，我們所評估的內(nèi)部控制缺陷所可能產(chǎn)生的風險。
在實際工作中，當我們結合企業(yè)的內(nèi)部信息、行業(yè)信息及整體經(jīng)濟環(huán)境撰寫完所了解的被審計單位的信息后，我們已經(jīng)評估了出了一些初步風險。但是，這些風險不一定就會發(fā)生在企業(yè)。因為企業(yè)有自己的免疫系統(tǒng)——內(nèi)部控制。而我們在進行最終的風險評估時，我們要考慮和判斷企業(yè)自身設計的免疫系統(tǒng)是否能抵抗初步評估的風險。這個時候常遇見的困難是如何識別控制和自信的判斷其控制是否設計合理并得到執(zhí)行。這種工作如果沒有一定的從業(yè)經(jīng)驗是絕對完成不了的。為此，筆者結合實際工作碰到的一些困難和經(jīng)驗，總結了一些可以借鑒的措施。
首先：如何識別能夠?qū)ξ覀兂醪皆u估的風險有抵消作用的控制。筆者認為，1、可以逆向思考。即假設這個風險一旦發(fā)生，那么是哪個環(huán)節(jié)、哪個部門、哪個控制、哪個人會在第一時間發(fā)現(xiàn)，因為大部分不合理的操作最終是會被發(fā)現(xiàn)的。那么這個發(fā)現(xiàn)錯報人的控制即為可以識別的控制，他的對應工作即是我們認為可以抵消風險發(fā)生的工作。從理論上講，這種控制也叫檢查控制。2、從源頭上考慮，進行發(fā)散性的思考。這種方法我個人是最通常的方法，但也是比較難的方法。因為這要求我們在判斷的時候，必須站在企業(yè)的角度上，如何設計控制預防該類風險。然后再從企業(yè)實際存在的內(nèi)部控制中尋找對應匹配的預防性控制。而這種方法沒有一定的管理經(jīng)驗是很難完成的。
其次：在了解內(nèi)部控制本身時，我們?nèi)绾卧u估內(nèi)部控制缺陷所可能產(chǎn)生的風險。一般來說，這會在我們針對企業(yè)重要的交易類別可能發(fā)生錯報的環(huán)節(jié)進行了解。比如，我們通常都把銷售與收款循環(huán)和生產(chǎn)與倉儲循環(huán)作為比較重要的，而且是容易發(fā)生錯報的環(huán)節(jié)進行了解和測試。那么在這些環(huán)節(jié)當中，我們就應該按照業(yè)務流程，針對各個認定層次可能發(fā)身的錯報進行逐個挖掘?qū)膬?nèi)部控制。這種方法也可以稱為逐個認證。
對于該環(huán)節(jié)的工作，實際操作上困難重重，要具備相當?shù)膶徲嫻ぷ鹘?jīng)驗不說，還得具備經(jīng)營管理、戰(zhàn)略風險、資本市場規(guī)則的理解及基本應用、宏觀經(jīng)濟的把握和敏感能力等。對于項目經(jīng)理的要求之高可想而知。而真真具備了這些能力的人，卻未必會留在工資體系太過不合理的審計行業(yè)。所以，這也是筆者為何提出“薪酬導向?qū)徲嫛钡木壒手弧?BR> 3、風險評估過程記錄。
風險評估程序?qū)儆谟媱濍A段的審計工作，而好的計劃審計工作必須留下一個清晰的思路。在實際工作中，大部分風險評估程序的文件都是只有最后的審定版。筆者認為這樣的缺陷是三級復核人員無法綜合考慮前期數(shù)據(jù)的合理性，所以風險評估文件有必要保留其原始數(shù)據(jù)版本。原因如下：
首先：從初級數(shù)據(jù)版到一級復核版再至二級復核版最后至三級復核版。風險評估程序文件的撰寫和判斷與個人的知識面有著很廣泛的聯(lián)系，并不是每個項目經(jīng)理都能夠準確的判斷是非。故而筆者認為應該將所有的版本都歸集起來，三級復核的判斷意見可以參考前面的基礎數(shù)據(jù)和前面復核的判斷，這種考慮才是相對全面的考慮。
其次：有人可能會質(zhì)疑如果這樣操作，難度太大，要打開過多的文檔。不然，筆者認為完全可以把所有版本的信息記錄填寫在一個excel文件中的同一個工作表里的不同列。這樣就相對一目了然。
最后：在應對監(jiān)管層檢查時的處理很簡單，我們可以只需要打印和上繳最后的審定版即可以。因為，我們這樣做的目的只是為了，在風險評估的時候讓復核人員能夠綜合考慮。
所以，保留任何需要和不需要的記錄，因為風險評估是計劃審計工作的一部分。風險評估文件無所謂作廢。
4、如何進行實質(zhì)性的愉快溝通。
如何讓企業(yè)管理層和員工清晰的知道我們所需要表達的意思并且歡快的進行溝通，決定了我們的工作進一步的開展，而且體現(xiàn)我們個人魅力的展現(xiàn)和社會資源的積累。
首先：對于大部分從事審計行業(yè)的人員而言，基本可以算專業(yè)人士，平時的談吐和工作內(nèi)容決定了我們的思維方式過于“專業(yè)化，嚴謹化”，所以在與企業(yè)溝通時，難免會出現(xiàn)障礙，因為我們工作對象并非都是財務人員，其中大部分可能會是非財務人員溝通。所以如何讓企業(yè)的人員能夠清晰明白我們所要表達的思路，如何讓企業(yè)明白我們要獲取的信息，對于我們的工作而言所占比重絕對事半功倍。
風控專員個人工作總結篇十七
(一)加強政治理論學習、提高思想覺悟?。
(二)嚴格要求自己，落實廉潔自律?。
(三)建立健全制度，有效控制風險?。
(四)加強財務人員管理，提高辦事效率?。
(五)科學合理組織企業(yè)會計核算，正確反映企業(yè)經(jīng)營業(yè)績?。
1、加強資金管理，保證項目建設資金需求?。
2、加強會計核算的監(jiān)督和檢查?。
3、做好公司及中心年度財務審計工作?。
(六)加強投資管理，完成招商引資任務?。
(七)參與公司項目建設，保證公司效益?。
(八)加強資產(chǎn)管理，實現(xiàn)保值增值?。
(九)配合做好融資與清理政府融資平臺工作，提高資金使用效率?。
(十)加強勾通協(xié)調(diào)，創(chuàng)造寬松環(huán)境?。
二、2019年的工作計劃?。
(一)加強政治思想理論的學習，工作創(chuàng)新，開拓進取。?。
(二)加強財務基礎工作，提高業(yè)務技能，不斷學習，適應公司的發(fā)展。?。
(三)積極參與公司經(jīng)營管理及項目運作的相關財務管理。?。
(四)對公司投資管理的子公司加強監(jiān)督和管理，保證投資者的合法權益。?。
(五)從財務角度對集團公司發(fā)展進行分析，提出建議，不斷提高公司經(jīng)營效益。?。
(六)加強與財政、稅務、銀行聯(lián)系，以利于公司各項工作的開展。?。
2019年是公司新的跨越的一年，面臨著集團公司及子公司的管理、**城中村改造、統(tǒng)規(guī)統(tǒng)建房建設及園區(qū)基礎設施的建設及德貸項目的推進，這對于我們來說是機遇更是挑戰(zhàn)，自己更是迫切地感到在工作中需要不斷學習、持續(xù)學習，以提高業(yè)務技能及處事能力，面對公司不斷發(fā)展的需要，作為財務總監(jiān)更要從規(guī)范運作，加強財務管理等方面，逐步把資產(chǎn)財務部打造成為學習型、服務型、創(chuàng)新型的團隊，為公司新一輪的快速發(fā)展理好財，服好務，辦好事。
風控專員個人工作總結篇十八
2012年10月下旬，我來到**墾小額貸款公司。按照安排，分配到了公司風險控制部工作。
風控部的主要職能是對信貸部提供的每筆貸款業(yè)務，進行審查，同時撰寫風險控制報告，分析貸款企業(yè)的財務狀況。著重從經(jīng)營和法律角度來判斷可能出現(xiàn)的違約情況，提高風險預測能力。并及時對貸款申請人實施回訪制度，跟蹤收集貸款申請人的貸后會計報表，做好貸后管理。
在近兩個月的工作中，感謝領導和同事們對我的關心指導和熱情幫助。我著重學習了本公司和風控部的規(guī)章制度和相關業(yè)務知識，并在部門領導的指導下，進行了一些業(yè)務的初步嘗試。在財務、法律方面遇到難題時，我會主動地向他們請教，他們也會及時的給我指導。通過不斷的學習和總結，使得自己對本部門的工作性質(zhì)、業(yè)務內(nèi)容和工作規(guī)則有了一定的了解和認識。在工作期間能認真完成領導布置的任務，遵守紀律、關心集體、團結同志。
風控專員個人工作總結篇十九
試用期前半段，我主要參與了公司的行工作。我很榮幸地與同事們?nèi)探?jīng)歷了公司從籌備到注冊開業(yè)的全部過程。
在公司籌備期間，我曾仔細校對整理過開業(yè)申報材料；協(xié)助領導召開20xx年第一次股東會、第一屆第一次董事會；配合集合公司開展了兩次公司招聘；參與了兩次南京培訓；協(xié)助領導解決了公司裝修的遺留問題；并積極參與了公司開業(yè)典禮的籌備工作。
公司開業(yè)后，我主要參與了辦公用品購置、公司員工入職手續(xù)辦理、公司行制度初步建立以及召開20xx年第一次股東會、第一屆第二次董事會的工作。
我從行崗調(diào)到風控崗也已一月有余。在這一個多月的時間里，按照公司規(guī)定，我已基本把開業(yè)時期遺留的合同檔案資料歸檔整理好，公司合同檔案庫初具雛形。如今新的業(yè)務資料，也能做到及時歸檔整理。
業(yè)務方面，對于我來說完全是一個新的領域。郭經(jīng)理也帶我走訪了一些企業(yè)，我從中獲益匪淺。但我深感自己金融知識以及工作經(jīng)驗的匱乏，所以我也不斷督促自己繼續(xù)學習，希望能盡快勝任風險控制這個崗位。
試用期的結束，對我來說是這個階段的終點，也是下一個階段的起點。正是因為這個不可或缺的試用期經(jīng)歷，讓我更加看清了自己的實力，擺正心態(tài)，虛心學習，積極工作。在接下來的工作中，我會繼續(xù)堅持積極嚴謹?shù)墓ぷ鲬B(tài)度、孜孜不倦的學習態(tài)度，讓自己從一個雄心壯志卻處處碰壁的大學生迅速成長為一個工作負責、業(yè)務嫻熟的好員工。
最后，我要感謝公司給我提供了這個平臺和鍛煉自己的機會，給了我人生新的起點，感謝所有領導的培育和關懷，謝謝你們。我不會辜負你們的期望，謝謝。
風控專員個人工作總結篇一
即將過去的xx年，是我過得很艱難的一年。在大盤接近1949點的時候我感到了痛苦，此時我就在想，一定要把自己充實起來，要不就會在大盤未見底之前自己被淘汰。后來的實踐證明了我的想法的正確，這更堅定了我的信念，要不斷地去學習，充實自己，也只有這樣才能和公司共同成長。
回顧一年的工作，我在很多方面做的都不夠好。
第一，在大盤的不斷下跌中，客戶大都套牢，特別是跌破2300點的時候，客戶抱怨很大，我也逐漸失去了開發(fā)新客戶的勇氣，留下來的電話回訪也不是很及時，但是服務仍在持續(xù)。這也是面臨的最大問題。
第二，在產(chǎn)品銷售方面，做的不夠好，一年僅賣了47萬的產(chǎn)品。在公司的轉(zhuǎn)型中，沒有做好，在今后當中加倍努力。
第三，專業(yè)知識不充足，客戶提問的一些問題不能給予及時、很好的解答。
第四，對已經(jīng)開發(fā)的客戶不是非常了解，客戶的風險承受能力不清楚，客戶的`資產(chǎn)配置沒能提供合理的建議。
第五，同銀行的關系沒有處理好，所以我以前的客戶中很少有銀行給介紹的。
鑒于以上，我決定新的一年里從下面幾方面去努力。
第一，后期注重學習并熟練掌握公司推出的理財產(chǎn)品，然后向客戶推介?，F(xiàn)在公司推出了添富快線，后期可以利用它來服務客戶，向潛在客戶宣添富快線，吸引客戶。利用公司的力量來服務好客戶，讓客戶在弱勢中穩(wěn)健操作。等客戶盈利或者對公司服務認可后向客戶要轉(zhuǎn)介紹，要求客戶把身邊做股票的朋友介紹過來。
第二，加強營銷技術的學習。跟上公司的步伐，新的一年的我的目標是銷售xx萬理財產(chǎn)品。
第三，了解客戶的需求，根據(jù)客戶不同的風險承受能力及行情，建議客戶配置不同的資產(chǎn)，比如：股票，基金，融資融券，貨幣型基金，銀行短期理財。
第四，維護好同銀行的關系，關鍵時點問銀行要求客戶介紹。xx，即將逝去，但xx就在你我眼前。相信只有主動出擊的人，才會有成功的機會。讓我們一起加油，完成自己的業(yè)績。去創(chuàng)造屬于自己的輝煌。祝愿咱們營業(yè)部這個大家庭越來越紅火，也祝愿大家的業(yè)績越做越好。
風控專員個人工作總結篇二
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20xx年x月下旬，我來到**墾小額貸款公司。按照安排，分配到了公司風險控制部工作。
風控部的主要職能是對信貸部提供的每筆貸款業(yè)務，進行審查，同時撰寫風險控制報告，分析貸款企業(yè)的財務狀況。著重從經(jīng)營和法律角度來判斷可能出現(xiàn)的違約情況，提高風險預測能力。并及時對貸款申請人實施回訪制度，跟蹤收集貸款申請人的貸后會計報表，做好貸后管理。
在近兩個月的工作中，感謝領導和同事們對我的關心指導和熱情幫助。我著重學習了本公司和風控部的規(guī)章制度和相關業(yè)務知識，并在部門領導的指導下，進行了一些業(yè)務的初步嘗試。在財務、法律方面遇到難題時，我會主動地向他們請教，他們也會及時的給我指導。通過不斷的學習和總結，使得自己對本部門的工作性質(zhì)、業(yè)務內(nèi)容和工作規(guī)則有了一定的'了解和認識。在工作期間能認真完成領導布置的任務，遵守紀律、關心集體、團結同志。
風控專員個人工作總結篇三
下面，我簡要匯報下我試用期的工作情況?？偟膩碚f，我的試用期工作大致可分為行政工作和風控工作兩部分。
一、行政工作。
試用期前半段，我主要參與了公司的行政工作。我很榮幸地與同事們?nèi)探?jīng)歷了公司從籌備到注冊開業(yè)的全部過程。
在公司籌備期間，我曾仔細校對整理過開業(yè)申報材料;協(xié)助領導召開20xx年第一次股東會、第一屆第一次董事會;配合集合公司開展了兩次公司招聘;參與了兩次南京培訓;協(xié)助領導解決了公司裝修的遺留問題;并積極參與了公司開業(yè)典禮的籌備工作。
公司開業(yè)后，我主要參與了辦公用品購置、公司員工入職手續(xù)辦理、公司行政制度初步建立以及召開20xx年第一次股東會、第一屆第二次董事會的工作。
我從行政崗調(diào)到風控崗也已一月有余。在這一個多月的時間里，按照公司規(guī)定，我已基本把開業(yè)時期遺留的合同檔案資料歸檔整理好，公司合同檔案庫初具雛形。如今新的業(yè)務資料，也能做到及時歸檔整理。
業(yè)務方面，對于我來說完全是一個新的領域。郭經(jīng)理也帶我走訪了一些企業(yè)，我從中獲益匪淺。但我深感自己金融知識以及工作經(jīng)驗的匱乏，所以我也不斷督促自己繼續(xù)學習，希望能盡快勝任風險控制這個崗位。
試用期的結束，對我來說是這個階段的終點，也是下一個階段的起點。正是因為這個不可或缺的試用期經(jīng)歷，讓我更加看清了自己的實力，擺正心態(tài)，虛心學習，積極工作。在接下來的工作中，我會繼續(xù)堅持積極嚴謹?shù)墓ぷ鲬B(tài)度、孜孜不倦的學習態(tài)度，讓自己從一個雄心壯志卻處處碰壁的大學生迅速成長為一個工作負責、業(yè)務嫻熟的好員工。
最后，我要感謝公司給我提供了這個平臺和鍛煉自己的機會，給了我人生新的起點，感謝所有領導的培育和關懷，謝謝你們。我不會辜負你們的期望，請相信我、考核我，謝謝。
風控專員個人工作總結篇四
2、較好的分析能力、溝通協(xié)調(diào)能力和團隊合作精神;按月編制會計報表(資產(chǎn)負債表、損益表等)，并進行分析匯總，報公司領導備案決策。
3、編制資金、供銷成本費用、管理費用預算，控制成本預算，制定、分析進銷預算，處理其他有關預算的事項。
外貿(mào)專員任職資格：
1、大專及以上學歷，國際貿(mào)易、商務英語類及其他相關專業(yè);。
2、熟悉電子商務網(wǎng)絡營銷的方法和技巧;。
3、具有較高的英語水平，較好的計算機操作水平;。
4、具有良好的業(yè)務拓展能力和商務談判技巧，公關意識強，具有較強的事業(yè)心、團隊合作精神和獨立處事能力，勇于挑戰(zhàn)高薪。
任職資格：
1、本科及以上學歷，性別不限，30以上;。
2、電機行業(yè)銷售經(jīng)驗優(yōu)先;。
3、流利的英語聽、說、讀、寫能力，有海外工作和學習經(jīng)歷優(yōu)先;。
貴柜臺業(yè)務助理任職要求：
2、具有良好的溝通、表達能力，良好的服務意識與技巧，形象氣質(zhì)佳;。
3、較強的學習能力，有團隊合作精神。
4、誠實、愛崗敬業(yè)，能承受較大的工作壓力，具有較強的團隊管理能力。
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風控專員個人工作總結篇五
一、行政工作。
試用期前半段，我主要參與了公司的行政工作。我很榮幸地與同事們?nèi)探?jīng)歷了公司從籌備到注冊開業(yè)的全部過程。
在公司籌備期間，我曾仔細校對整理過開業(yè)申報材料；協(xié)助領導召開20xx年第一次股東會、第一屆第一次董事會；配合公司開展了兩次公司招聘；參與了兩次南京培訓；協(xié)助領導解決了公司裝修的遺留問題；并積極參與了公司開業(yè)典禮的籌備工作。
公司開業(yè)后，我主要參與了辦公用品購置、公司員工入職手續(xù)辦理、公司行政制度初步建立以及召開20xx年第一次股東會、第一屆第二次董事會的工作。
我從行政崗調(diào)到風控崗也已一月有余。在這一個多月的時間里，按照公司規(guī)定，我已基本把開業(yè)時期遺留的合同檔案資料歸檔整理好，公司合同檔案庫初具雛形。如今新的業(yè)務資料，也能做到及時歸檔整理。
業(yè)務方面，對于我來說完全是一個新的領域。郭經(jīng)理也帶我走訪了一些企業(yè)，我從中獲益匪淺。但我深感自己金融知識以及工作經(jīng)驗的匱乏，所以我也不斷督促自己繼續(xù)學習，希望能盡快勝任風險控制這個崗位。
試用期的結束，對我來說是這個階段的終點，也是下一個階段的起點。正是因為這個不可或缺的試用期經(jīng)歷，讓我更加看清了自己的實力，擺正心態(tài)，虛心學習，積極工作。在接下來的工作中，我會繼續(xù)堅持積極嚴謹?shù)墓ぷ鲬B(tài)度、孜孜不倦的學習態(tài)度，讓自己從一個雄心壯志卻處處碰壁的大學生迅速成長為一個工作負責、業(yè)務嫻熟的好員工。
最后，我要感謝公司給我提供了這個平臺和鍛煉自己的機會，給了我人生新的起點，感謝所有領導的培育和關懷，謝謝你們。我不會辜負你們的期望，謝謝。
風控專員個人工作總結篇六
民族：漢族年齡：26。
婚姻狀況：保密專業(yè)名稱：工商企業(yè)管理。
主修專業(yè)：管理類政治面貌：群眾。
畢業(yè)院校：福建商業(yè)高等專科學校畢業(yè)時間：6月。
最高學歷：大專電腦水平：精通。
工作經(jīng)驗：兩年以上身高：162cm體重：56公斤。
現(xiàn)所在地：新羅區(qū)戶籍：新羅區(qū)。
求職意向。
期望從事職業(yè)：銷售、分析師、風控專員期望薪水：-3000。
期望工作地區(qū)：新羅區(qū)福建廈門市期望工作性質(zhì)：全職。
最快到崗時間：三天內(nèi)需提供住房：不需要。
教育/培訓。
教育背景：
學校名稱：福建商業(yè)高等?？茖W校(9月-206月)。
專業(yè)名稱：工商企業(yè)管理學歷：大專。
培訓經(jīng)歷：
工作經(jīng)驗。
公司名稱：大連利友邦利友恒商品經(jīng)營有限公司(10月-6月)。
所屬行業(yè)：互聯(lián)網(wǎng)·電子商務公司性質(zhì)：私營.民營企業(yè)。
公司規(guī)模：50～200人工作地點：廈門。
職位名稱：分析師。
工作描述：培訓新人，撰寫投資報告，實時喊單，維護客戶。
公司名稱：廈門海郭石油化工有限公司(205月-年9月)。
所屬行業(yè)：互聯(lián)網(wǎng)·電子商務公司性質(zhì)：私營.民營企業(yè)。
公司規(guī)模：50～200人工作地點：廈門。
職位名稱：分析師。
工作描述：撰寫投資報告，實時喊單，維護客戶。
公司名稱：廈門金知至投資咨詢有限公司(年6月-2015年1月)。
所屬行業(yè)：互聯(lián)網(wǎng)·電子商務公司性質(zhì)：私營.民營企業(yè)。
公司規(guī)模：50～200人工作地點：廈門。
職位名稱：培訓主管。
工作描述：負責新員工基礎產(chǎn)品知識培訓。
自我評價。
自我評價：擅于自我管理，分析籌劃。
語言能力。
語種名稱掌握程度。
英語良好。
普通話良好。
拓展閱讀：求職目標——編寫個人簡歷不可或缺的重要項目。
不管是求職還是職業(yè)的發(fā)展都要記住一點：機會永遠留給有準備的人，在求職的過程中，編寫個人簡歷的準備，可以大大提高成功率。而在編寫個人簡歷上，要注意哪些不可或缺的項目，求職目標就是其中之一。
一，利用求職目標展示自己對工作的期待。
編寫個人簡歷要能夠?qū)Ψ剿騽?，讓用人單位愿意來聘請自己。那么如何打動對方?一來是靠自身的優(yōu)勢，二來就是要靠自己的誠意。在求職歷史上不乏有一些人即便是能力不符合，但是其堅持的精神多打動用人單位。在個人簡歷中，利用好求職目標，以及求職目標來展現(xiàn)出對工作的熱情，以及對目標職位追求的`決心，可以大大提高對方的注意力。
二，可根據(jù)求職目標來針對性的寫自身的求職優(yōu)勢。
編寫個人簡歷要有針對性，才能提高個人簡歷的通過率，那么如何來針對性寫個人簡歷呢?自然是要以，求職目標為標準，來寫具體的求職優(yōu)勢。不同的職位對人才的能力要求不同，你所具有的優(yōu)勢也是用于不同求職目標上。在寫個人簡歷的時候，針對求職目標來寫要更具有說服力。
三，將求職目標作為個人簡歷的核心。
求職目標在個人簡歷中應該起到核心作用，如在個人工作經(jīng)歷上，是以求職目標為中心來寫與職位有關的工作經(jīng)驗，在個人技能上，同樣也是以于職位有關的的能力作為重點來寫。此外，在個人簡歷的教育背景上、個人興趣愛好上，也是如此。
風控專員個人工作總結篇七
20xx年10月下旬，我來到**墾小額貸款公司。按照安排，分配到了公司風險控制部工作。
風控部的主要職能是對信貸部提供的每筆貸款業(yè)務，進行審查，同時撰寫風險控制報告，分析貸款企業(yè)的財務狀況。著重從經(jīng)營和法律角度來判斷可能出現(xiàn)的違約情況，提高風險預測能力。并及時對貸款申請人實施回訪制度，跟蹤收集貸款申請人的貸后會計報表，做好貸后管理。
在近兩個月的工作中，感謝領導和同事們對我的關心指導和熱情幫助。我著重
學習
了本公司和風控部的規(guī)章制度和相關業(yè)務知識，并在部門領導的指導下，進行了一些業(yè)務的初步嘗試。在財務、法律方面遇到難題時，我會主動地向他們請教，他們也會及時的給我指導。通過不斷的學習和總結，使得自己對本部門的工作性質(zhì)、業(yè)務內(nèi)容和工作規(guī)則有了一定的了解和認識。在工作期間能認真完成領導布置的任務，遵守紀律、關心集體、團結同志。
風控專員個人工作總結篇八
伴隨著20xx年尾聲的悄悄臨近，從剛開始對業(yè)務技能的不自信，到現(xiàn)在可以獨自分析擔保業(yè)務，其中發(fā)生的種種真的是受益匪淺。回顧這一年的工作，在領導的關心及全體同事的幫助下，我認真學習業(yè)務知識和技能，積極主動地履行工作職責，及時總結工作中的不足，努力提高業(yè)務素質(zhì)，較好地完成了個人的工作任務，在業(yè)務素質(zhì)、優(yōu)質(zhì)服務方面都有了一定的提高?，F(xiàn)將這幾個月的經(jīng)歷與體會總結如下：
人無論從事什么職業(yè)，都需要不斷學習，在業(yè)務諸方面得到鮮活的源頭之水，只有這樣，才能不斷進步，保持一渠清泉。
面對風控專員這個崗位，開始我還有些不自信。實地了解客戶的基本情況、經(jīng)營信息，調(diào)查掌握客戶的貸款用途、還款意愿，分析客戶的還款能力等等，這些對于只參加過幾次培訓的我來說，有很大難度。在后續(xù)的交流中，同兩位部長請教心中的疑惑，在得到細心的答復后，自己思考總結。在實踐中學習，讓我對風控工作有了新的認識，也增加了自己的信心。
同時，我深深感覺到自己在這方面的.不足，只從實踐中學習是不夠的，還需要理論知識的補充，于是我積極利用工余時間加強金融理論及業(yè)務知識的學習，不斷充實自己。業(yè)余時間，翻看金融書籍，參考成功擔保案例。
通過實踐中的經(jīng)驗積累、業(yè)余的自學，我漸漸地掌握了擔保業(yè)務操作流程。業(yè)務工作能力、綜合分析能力、協(xié)調(diào)辦事能力、文字語言達能力等方面，都有了很大的提高。
一年的工作已漸漸落下帷幕，一些成績的取得，離不開領導的大力支持。本人深知，自己仍有許多不足之處，通過一年的磨礪與鍛煉，自己學會了很多知識以及做人的道理。
在新的一年里，我將努力克服自身的不足，認真學習，努力提高自身素質(zhì)，積極開拓，履行工作職責，服從領導。當好參謀助手，與全體同事一起，團結一致，為公司經(jīng)營效益的提高，為完成將來一年的各項目標任務作出自己應有的貢獻。
20xx年x月x日。
風控專員個人工作總結篇九
20xx年10月下旬，我來到xx墾小額貸款公司。按照安排，分配到了公司風險控制部工作。
風控部的主要職能是對信貸部提供的每筆貸款業(yè)務，進行審查，同時撰寫風險控制報告，分析貸款企業(yè)的財務狀況。著重從經(jīng)營和法律角度來判斷可能出現(xiàn)的違約情況，提高風險預測能力。并及時對貸款申請人實施回訪制度，跟蹤收集貸款申請人的貸后會計報表，做好貸后管理。
在近兩個月的工作中，感謝領導和同事們對我的關心指導和熱情幫助。我著重學習了本公司和風控部的`規(guī)章制度和相關業(yè)務知識，并在部門領導的指導下，進行了一些業(yè)務的初步嘗試。在財務、法律方面遇到難題時，我會主動地向他們請教，他們也會及時的給我指導。通過不斷的學習和總結，使得自己對本部門的工作性質(zhì)、業(yè)務內(nèi)容和工作規(guī)則有了一定的了解和認識。在工作期間能認真完成領導布置的任務，遵守紀律、關心集體、團結同志。
風控專員個人工作總結篇十
20xx年風險控制部根據(jù)公司總體思路和部署，克服人員少工作量大的實際問題，完成了風控制度建設、流程體系完善、崗位職責確立、保前實地考察、組織評審上會、法律文件審核、項目事中監(jiān)管等一系列工作，現(xiàn)將具體情況總結如下：
風控部在公司《業(yè)務實施細則》及《風控部工作細則》的基礎上，陸續(xù)完善并確立了《項目審核實施細則》、《項目評審決策工作細則》、《項目反擔保及核保工作細則》及《項目事中管理實施細則》等業(yè)務流程體系及附件，使公司在業(yè)務流程、風險管理、事中監(jiān)管等方面做到有章可依、有據(jù)可查。
根據(jù)公司的業(yè)務流程要求，風控部需配合業(yè)務人員對擔?？蛻舻纳a(chǎn)經(jīng)營、財務狀況、合同訂單、工商信息等方面盡職調(diào)查，同時對業(yè)務人員撰寫完畢的項目調(diào)查報告及移交的項目資料進行全面審核，做到風險前臵，發(fā)現(xiàn)問題及時提醒、及時處理，有效減少擔保業(yè)務的風險。一年來與擔保業(yè)務部共進行項目實地考察x次，出具擔保意向書xx份。
20xx年風控部從項目資料完整、評審報告合規(guī)審核、會議申請組織、發(fā)布會議紀要等工作著手，共組織召開項目評審會x次，審核新增續(xù)保項目個。其中會議通過新增項目戶，續(xù)保項目戶。加快了公司業(yè)務量的飛速增長，目前在保額達到xx億。
風控部作為落實反擔保措施的主責主辦部門，嚴格按照設定的反擔保措施落實抵押、質(zhì)押手續(xù)，并對借款企業(yè)、反擔保企業(yè)、連帶自然人、銀行等四方簽署法律文件內(nèi)容的合法、合規(guī)性進行詳實審核。在最后放款程序依照核保流程嚴格把控，全年共出具擔保確認函xx份，放款通知書份。
根據(jù)擔保項目在保期限，按照公司事中管理辦法，對在保項目進行定期回訪，建立項目保后回訪檔案，形成《事中監(jiān)管報告》，全年共回訪在保戶x家。風控部認真做好項目統(tǒng)計工作，每月月底做好下一月到期項目及需事中監(jiān)管項目的統(tǒng)計，并以書面形式送達業(yè)務部部門經(jīng)理，為業(yè)務部及時做好續(xù)保工作及合理安排時間開展事中監(jiān)管做好服務。
在業(yè)務開展過程中與外聘律師合作，對標準合同模板（委托擔保合同、抵押反擔保合同、股權質(zhì)押擔保合同、個人信用承諾函、法人信用反擔保合同等）進行完善，并針對反擔保措施方式不斷創(chuàng)新，設定出（動產(chǎn)浮動抵押、資金監(jiān)管協(xié)議、股權過戶協(xié)議）等法律文件，使新的操作模式正規(guī)化合法化，有效控制了風險。同時，對在保業(yè)務合同及反擔保檔案資料，進行統(tǒng)一編號管理，定期通報反擔保手續(xù)未完善及檔案資料不全在?？蛻艉罄m(xù)進展情況，督促項目經(jīng)理盡快辦理缺失手續(xù)及完善檔案資料。
20xx年已成為過去，通過總結工作中的得與失，對與錯，及時發(fā)現(xiàn)問題，解決問題有效地防范業(yè)務風險才是今后工作的重點。在做好日常工作的基礎上進行細化，做到有效地防范業(yè)務風險。
風控專員個人工作總結篇十一
1、20xx年5月風控部審核貸款業(yè)務20筆，金額7657萬元，其中保理業(yè)務13筆，金額1952萬元，全部成功放貸；外部業(yè)務7筆，金額5705萬元，成功放貸1605萬元。
2、在貸前審查方面，本月我部人員配合業(yè)務部對濟南化工設備有限公司、山東集團有限公司、山東實業(yè)有限公司、山東裝飾工程有限公司、三個內(nèi)部職工個人做了貸前調(diào)查，針對企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營情況、財務情況、還款來源等進行了綜合的評估；對擔保措施中存在的抵押物進行了實地考察，其中包括位于海陽市別墅，位于濟寧沿街商鋪，位于濟寧汶上的礦區(qū)。對貸審會通過的項目認真落實擔保措施，其中協(xié)助業(yè)務部門辦理濟南化工設備有限公司股權質(zhì)押及集團委貸手續(xù)。
3、在貸后審查方面，本月我部人員認真審核業(yè)務部門提交的貸后報告22篇，根據(jù)征信情況和被執(zhí)行人網(wǎng)、裁判文書網(wǎng)等網(wǎng)站，及時了解企業(yè)的信用等基本情況；并對集團股份有限公司、山東物業(yè)開發(fā)有限公司、電力工程有限公司等在貸企業(yè)進行現(xiàn)場實地貸后調(diào)查，及時了解企業(yè)的經(jīng)營情況，針對有可能出現(xiàn)風險的企業(yè)，做出了相應措施。
4、在化解不良方面。我部人員積極配合法律合規(guī)部對濟南化工設備有限公司以訴帶談，成功化解濟南化工設備有限公司在我公司逾期貸款300萬元。
5、在創(chuàng)新創(chuàng)效方面，一、我部下達《關于鼓勵拓展外部小微貸款客戶的.暫行辦法》，鼓勵廣大員工開發(fā)小微客戶，發(fā)放小額貸款；二、積極探索并完善集團內(nèi)部職工小額貸款業(yè)務流程。
在降低信貸風險同時，一方面方便職工，另一方面增加小貸公司的小額貸款比例；本月成功發(fā)放一筆內(nèi)部職工5萬元貸款。
1、基于現(xiàn)階段公司開展內(nèi)部職工貸款業(yè)務，對部分借款申請未做事前甄別，即開展盡職調(diào)查和審查工作，導致無效工作過多，反而降低了目標客戶的調(diào)查和審查工作質(zhì)量。
2、目前公司外部在貸企業(yè)30戶，風控人員未能有計劃的參與貸后現(xiàn)場盡職調(diào)查工作，不利于提前發(fā)現(xiàn)、判斷和規(guī)避項目實施過程風險。
3、逾期催收手段單一，盯控不嚴，缺乏力度。
6月份計劃：
1、進一步完善集團內(nèi)部職工小額貸款業(yè)務流程。
2、創(chuàng)新逾期催收手段，加大催收力度，降低已有逾期貸款余額。
3、與法律合規(guī)部共同完成小貸公司相關合同的整理與發(fā)布；
4、調(diào)整和完善業(yè)務制度，在《信貸業(yè)務管理辦法》規(guī)定的不得發(fā)放貸款的情形之外，增加借款申請人禁入條件設計。
風控專員個人工作總結篇十二
201n年10月下旬，我來到**墾小額貸款公司。按照安排，分配到了公司風險控制部工作。
風控部的主要職能是對信貸部提供的每筆貸款業(yè)務，進行審查，同時撰寫風險控制報告，分析貸款企業(yè)的財務狀況。著重從經(jīng)營和法律角度來判斷可能出現(xiàn)的違約情況，提高風險預測能力。并及時對貸款申請人實施回訪制度，跟蹤收集貸款申請人的貸后會計報表，做好貸后管理。
在近兩個月的工作中，感謝領導和同事們對我的關心指導和熱情幫助。我著重學習了本公司和風控部的規(guī)章制度和相關業(yè)務知識，并在部門領導的指導下，進行了一些業(yè)務的初步嘗試。在財務、法律方面遇到難題時，我會主動地向他們請教，他們也會及時的給我指導。通過不斷的學習和總結，使得自己對本部門的工作性質(zhì)、業(yè)務內(nèi)容和工作規(guī)則有了一定的了解和認識。在工作期間能認真完成領導布置的任務，遵守紀律、關心集體、團結同志。
附送：
通過一年的努力，風險控制工作已經(jīng)從初成立時的稚嫩變得較為成熟而完整，在公司的風險控制方面取得了不少成果，為了公司的風險管理，建立規(guī)范、有效的風險控制體系，提高風險防范能力，保證公司安全、穩(wěn)健運行，提高經(jīng)營管理水平，在與公司企業(yè)文化、經(jīng)營理念和企業(yè)價值觀匹配的前提下，在《東方商務管理有限公司五年戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃》的指導下，根據(jù)本部門的職責和崗位職責，制定工作計劃，具體內(nèi)容如下：
1、公司投資業(yè)務蓬勃發(fā)展，201n年的投資業(yè)務將迎來更大的成長，而由于風險控制部人手有限、精力有限，如何跟上投資的步伐將是一大難點與挑戰(zhàn)。我部建議引進相關專業(yè)人才，壯大風控工作團隊，以面對日益龐大的工作量。
2、在201n年公司務虛會上，我部曾提出風險控制工作與投資工作如何相互銜接與配合的論題，經(jīng)熱烈討論與接下來在實際中的進一步磨合，這一問題已經(jīng)得到一些改善，但依然是我部面臨的一大難點。201n年，我部將繼續(xù)致力于完善工作流程，促進風險控制工作與投資工作更好地銜接。
3、201n年，我部雖然在已投資項目上投入了不少精力，但由于已投資目眾多，而且信息繁雜，相關制度的執(zhí)行也未到位，因此在已投資項目管理方面還有很多欠缺。201n年，我部將在引入專業(yè)人才的基礎上，加大已投項目的管理力度：
提高制度執(zhí)行力、走訪各家已投企業(yè)、建立相關數(shù)據(jù)體系、及時催收相關資料并加以分析、增強企業(yè)增值服務等。
4、認真學習法律知識，特別是與公司項目相關的新的法律、法規(guī)，及時更新自己的知識?？梢酝ㄟ^網(wǎng)絡或書本的途徑，也可以在領導的帶領下，每個月有一兩次部門的學習、交流會議。開展學習經(jīng)驗的研討會，學習優(yōu)秀企業(yè)在風險管理方面的經(jīng)驗，提高工作能力和綜合素質(zhì)。
5、落實部門崗位職能，明確專人負責的可能風險范圍;收集風險管理的初始信息，每月清理查找存在風險的事項，并進行風險評估;監(jiān)督各部門按流程規(guī)定執(zhí)行，加強日常的風險監(jiān)督;制定風險管理策略，提出和實施風險管理解決方案。
6、做好與公司其他部門的溝通、協(xié)調(diào)工作，當各部門開展項目討論時，通知風險控制部參與進來，要積極參加，從公司利益出發(fā)，獻計獻策，爭取公司利益最大化。每個月一次對每個部門的項目作個銜接，對其中有可能涉及到的風險提出一些意見，并作總結。
希望在新的一年，新成立的風險控制部將在公司領導的指揮下，認清形勢、明確部門職能、創(chuàng)新工作方式，以規(guī)避公司經(jīng)營風險為目標，努力完成部門各項工作計劃，為公司發(fā)展邁上新臺階而努力奮斗。
xxxx有限公司風險控制部。
風控專員個人工作總結篇十三
20xx年10月下旬，我來到墾小額貸款公司。按照安排，分配到了公司風險控制部工作。
風控部的主要職能是對信貸部提供的每筆貸款業(yè)務，進行審查，同時撰寫風險控制報告，分析貸款企業(yè)的財務狀況。著重從經(jīng)營和法律角度來判斷可能出現(xiàn)的違約情況，提高風險預測能力。并及時對貸款申請人實施回訪制度，跟蹤收集貸款申請人的貸后會計報表，做好貸后管理。
在近兩個月的工作中，感謝領導和同事們對我的關心指導和熱情幫助。我著重學習了本公司和風控部的規(guī)章制度和相關業(yè)務知識，并在部門領導的指導下，進行了一些業(yè)務的初步嘗試。在財務、法律方面遇到難題時，我會主動地向他們請教，他們也會及時的給我指導。通過不斷的學習和總結，使得自己對本部門的工作性質(zhì)、業(yè)務內(nèi)容和工作規(guī)則有了一定的了解和認識。在工作期間能認真完成領導布置的任務，遵守紀律、關心集體、團結同志。
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風控專員個人工作總結篇十四
主要職責與工作任務：
1、負責建立、完善、執(zhí)行公司勞動工資制度和福利制度：不斷完善公司的薪酬福利體系；負責勞動工資和各種福利的核算、統(tǒng)計，做到臺帳健全、數(shù)準確、記帳及時、按期上報；按時編制員工薪酬表，并報人力資源部部長審批；負責員工的獎金、津貼、補貼的登記和管理；控制好公司的工資總額，出現(xiàn)問題及時上報；監(jiān)督、檢查下屬單位的工資發(fā)放情況；掌握工資、獎金、勞動保護、福利的有關政策。
2、負責公司職能部門及下屬單位相關人員的績效考核與激勵：不斷完善公司的考核標準、考核辦法、考核流程和激勵措施；負責制定、調(diào)整各事業(yè)部部長及公司機關人員的考核制度和考核指標，并組織實施各項考核；對考核結果進行統(tǒng)計、匯總，并據(jù)此提出獎懲意見，經(jīng)批準后組織實施；核實各部門上報的獎懲名單，并將結果上報人力資源部部長；負責公司總部日常的考勤、紀律檢查監(jiān)督工作；負責組織公司員工滿意度檢測，建立和完善溝通機制，定期與員工進行交流，掌握員工需求和動態(tài)；受理員工的一般性投訴；負責組織實施員工任職資格評定，辦理員工調(diào)配、任免的相關手續(xù)；負責公司派駐子公司管理人員的考評、獎懲、任免、職位升降等計劃的制定，經(jīng)批準后，組織實施。
3、完成人力資源部部長交辦的其它各項工作。
權力和責任：
權力：
對下屬單位工資發(fā)放的監(jiān)督權。
對員工績效考核結果的核實權，獎懲的建議權。
對員工任職資格的評定權。
考核指標：
月度、年度工作計劃完成情況。
薪酬福利工作出錯次數(shù)。
考勤、服從安排、遵守制度。
風控專員個人工作總結篇十五
基本情況。
姓名性別。
出生日期民族
血型婚姻狀況。
教育程度工作年限。
政治面貌黨員現(xiàn)有職稱無。
戶口所在地河南省鄭州市現(xiàn)居住地鄭州市。
聯(lián)系方式。
電子郵箱。
求職意向。
期望工作地點：
自我評價。
1、具有扎實的金融、經(jīng)濟理論知識，熟悉國內(nèi)宏觀經(jīng)濟政策;。
3、有較好的風險研究和分析能力，能獨立完成財務風險的識別、評估和分析工作;。
4、了解風險規(guī)避的相關措施，能獨立建立起風險數(shù)據(jù)庫和檔案;。
5、精通計算機操作及財務軟件使用。
工作經(jīng)歷。
2010年7月-2012年7月河南*****顧問有限公司。
單位性質(zhì)：私企。
工作地點：鄭州市。
職責描述：
1、協(xié)助部門經(jīng)理識別、評估、分析、報告、監(jiān)督財務風險;。
2、搜集、分析企業(yè)風險并及時報告;。
3、草擬相關的風險控制、規(guī)避措施;。
4、了解內(nèi)控管理制度，能協(xié)助部門經(jīng)理完善內(nèi)控制度，管理財務風險;。
5、獨立建立企業(yè)風險數(shù)據(jù)庫和跟蹤檔案;。
6、開發(fā)風險管理的數(shù)據(jù)模型，結合業(yè)務進行應用。
2010年3月-2010年6月河南****擔保有限公司。
單位性質(zhì)：合資。
所任職位：風險控制實習生。
工作地點：鄭州市。
職責描述：
2、熟悉公司業(yè)務流程，對發(fā)現(xiàn)的風險點能進行風險分析及評估;。
3、根據(jù)風險評估結果，撰寫風險審查意見，提出初步的風險控制措施;。
4、能對公司貸款擔保業(yè)務進行風險監(jiān)控及風險事件跟蹤處理;。
5、完成上級領導交代的其他任務;。
6、熟練使用office軟件，尤其精通excel表格和ppt的制作。
項目經(jīng)驗。
2011年6月*****項目。
項目職責：
1、對運營情況進行風險分析與評估;。
2、根據(jù)客戶需求及實際情況完成風險評估方案制定并加以實施。
教育背景。
2006年9月-2010年6月河南**大學金融學專業(yè)本科。
主要課程：西方經(jīng)濟學、財政學、國際經(jīng)濟學、貨幣銀行學、國際金融管理、證券投資學、保險學、商業(yè)銀行業(yè)務管理等。
通過大學的學習，掌握了較好的金融學專業(yè)基礎知識，對金融保險業(yè)務比較了解，擅長銀行信貸管理學，有一定的金融分析、判斷、處理能力，對國家金融方針、政策非常關注也較為了解。
培訓經(jīng)歷。
2011年3月-2011年8月金融風險管理師培訓獲得frm資格證書。
主要課程：數(shù)量分析、市場風險測量與管理、信用風險測量與管理、操作風險與全面管理、投資風險管理等。
通過本次風險管理師培訓，不僅全面、系統(tǒng)性的掌握了風險管理知識，更獲得了frm資格證書，了解了如何進行假設檢驗、線性回歸與相關性分析、對相關性、協(xié)方差和波動性進行預測，了解四大信用風險組合模型的原理，掌握各類風險緩釋技術，能計算信用風險價值。
專業(yè)技能。
了解數(shù)據(jù)采集、項目稽核、風險分析和審查等方面的工作;。
信息采集能力和數(shù)據(jù)分析能力、分析判斷能力較強。
風控專員個人工作總結篇十六
從業(yè)不久，有些幼稚的體會和憧憬，自然渲染于黑白之間，之中多少的可笑之處和拙見不周還忘見諒。
一、對國內(nèi)事務所行業(yè)發(fā)展的前景及建議。
“事務所的做大做強”最快捷的方式莫過于合并。但是，同樣的方法，不同的事務所卻做出了不同的效果，此文主要針對具備證券資格的國內(nèi)事務所。
1、從國家安全機密和資本市場擴容看國內(nèi)事務所的發(fā)展前景。
首先，從國家安全機密看事務所發(fā)展。在這里，筆者不論事務所整體行業(yè)成長，而只談有關國內(nèi)事務所的發(fā)展，所以自然對立面肯定是國際四大會計師事務所。要談本土所的做大做強，必然是要向國際四大所挑戰(zhàn)的，若非然則無所謂該話題。從中國注冊會計師協(xié)會的統(tǒng)計數(shù)據(jù)來看，07-09年全國百強會計師事務所業(yè)務中四大會計師事務所占有率分別為、、。暫且粗略的假設收入與數(shù)量成一定比例關系，這意味著，國內(nèi)有近一半的上市公司由國際四大會計師事務所負責。從另一宏觀經(jīng)濟數(shù)據(jù)分析，10年a股市場近1600家上市公司占我國10年gdp，結合兩者信息和國際四大所業(yè)務質(zhì)量控制的底稿符合要求，意味著我國近的gdp信息流向是透明狀態(tài)。目前風險導向?qū)徲嬂砟钬瀼氐氖橇私馄髽I(yè)的全方位立體化信息，其中包括企業(yè)內(nèi)部控制、供應商和客戶環(huán)境、技術和研究開發(fā)能力、企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略及戰(zhàn)術、核心競爭力等等，這些信息也象征著企業(yè)的過去、現(xiàn)在和未來。
簡言之，我國目前大量成熟的機械制造業(yè)、民生行業(yè)、金融房地產(chǎn)業(yè)、高新技術企業(yè)、鋼鐵業(yè)、甚至軍工業(yè)的財務和企業(yè)環(huán)境信息基本屬于信息無監(jiān)管化。從2013年7月爆發(fā)的力拓間諜門事件來看，我們暫且不考慮其中的政治和集團利益因素，而只需考慮這項間諜門事件的操作流程不難發(fā)現(xiàn)其中的商業(yè)機密為何物。筆者不知道大部分審計人員的數(shù)據(jù)分析能力和職業(yè)操守素質(zhì)如何，但相關數(shù)據(jù)分析的結果就是_。
所以，從_安全考慮出發(fā)，筆者認為國內(nèi)事務所的做大做強是趨勢和必然?？墒沁@也并非拔苗助長似的成長，而是要讓本土事務所本身科學、合理、健康的發(fā)展，提高自身核心競爭力優(yōu)勢。俗話說，有多大鍋下多少米，我國國內(nèi)事務所目前的這口“鍋”尺寸確實不大，無法扛大梁，眼下國內(nèi)事務所的行業(yè)發(fā)展已是配合我國經(jīng)濟建設中不可缺失的分支力量。
其次，從資本市場擴容來看。2013年9月，據(jù)商務部人士聲稱在2013年適當時候支持符合條件的境外公司通過發(fā)行股票或存托憑證形式，在中國證券交易所上市，即a股市場計劃即將推出國際板。這給國內(nèi)事務所開展國際業(yè)務又注入了新的概念和活力。然而，為此而產(chǎn)生的事務所人才儲備、風險控制、業(yè)務技能等等問題也即將擺在國內(nèi)所的面前。面對這些誘人的機遇和挑戰(zhàn)，國內(nèi)所如果戰(zhàn)略性實質(zhì)合并和發(fā)展及儲備人才，決定了未來本土所的未來生存空間。
2、筆者對制約國內(nèi)事務所做大做強因素的考慮和應對。
首先，是目前國內(nèi)事務所做大做強的核心競爭力存在問題。我國國內(nèi)事務所目前發(fā)展依靠的社會資源。在其力所能及的范圍內(nèi)，社會資源豐富決定了業(yè)務的廣泛程度。然而，所謂中石油、中石化、建設銀行、工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、中國移動等他們力所不能及的范圍，這時就顯出了他們核心競爭力的匱乏。這也是嚴重制約著有健康核心競爭力的事務所的發(fā)展。有人把這種問題歸根為制度導致的腐敗問題、也有人歸根為中國人的傳統(tǒng)作風習慣和急功近利問題、更有人歸根為行業(yè)本身收費性質(zhì)問題。其實，這一系列的問題，也不是在這里三兩句能夠說的清楚的。故而暫且把這種問題歸結為審計風險意識問題。
即國內(nèi)事務所缺乏經(jīng)營風險意識問題，所謂些個合伙人毫無審計風險而言，他們認為任何問題都能夠解決。而實在一些風險解決不了的時候，他們就說沒那個業(yè)務能力，實則沒那個社會資源。也正因如此而導致的行業(yè)惡性競爭，多少對審計行業(yè)有著雄心壯志的義士不得不暗淡的退出這個舞臺。
二、事務所業(yè)務質(zhì)量控制。
1、業(yè)務控制理念對業(yè)務質(zhì)量的影響。
強化業(yè)務質(zhì)量是未來事務所發(fā)展的核心競爭力，而質(zhì)量控制是業(yè)務質(zhì)量的核心動力。目前國內(nèi)所在這方面落后于四大是有相當?shù)木嚯x。筆者了解到很大部分國內(nèi)所在質(zhì)量控制的留于形式、新審計準則要求下的執(zhí)行情況、薪酬機制導致的人才流失等情況是相對于國際四大而言是嚴重的（盡管目前四大在某些方面也開始出現(xiàn)不足）。
業(yè)務質(zhì)量的強化，從某一角度上說就是將審計細節(jié)化。但是，任何事務的細節(jié)化，最終會招來大部分員工的反感和厭惡情緒。所以對應的領導推動就顯的格外的重要，而領導的推動必然要考慮成本收益的基礎，利益上的得此失彼最后將落在領導的決心上。為此，筆者從業(yè)務控制質(zhì)量的理念出發(fā)，進行了相對分析。
業(yè)務質(zhì)量理念分為業(yè)務控制理念和人才競爭理念。業(yè)務控制理念和人才競爭理念的是一個事務的兩面，前者是向外，后者是向內(nèi)。
所謂業(yè)務控制理念即嚴格控制風險的文化、有效的業(yè)務流程、強有力的領導推動機制等。一個好的業(yè)務流程決定了業(yè)務質(zhì)量的層次，積極貫徹新審計準則的業(yè)務要求已是必然的趨勢。而對新的審計系統(tǒng)進行相關的培訓和執(zhí)行及后續(xù)強化和討論，必然會影響部分老員工的反感和部分領導的利益分配。審計本身從實質(zhì)上來講既是一個帶著思想而進行程序化的過程。暫且剝離思想的參與，單是程序化的過程缺陷就有可能導致致命的法律責任風險。而新審計準則的風險導向?qū)徲嫵浞终{(diào)動了整個項目組在整個審計始末進行著思考。對于控制風險和規(guī)避法律責任都有著積極的作用，對于新一代審計人員和會計師事務所充滿著機遇和挑戰(zhàn)。無論是國內(nèi)所和國際所，我想，在中國，大家在同一起跑線。所以，在業(yè)務控制理念的落后，必將是毀滅性的結束！
2、人才競爭理念——薪酬導向?qū)徲嫛?BR> 在人才競爭理念方面，事務所必須營造完善有效的競爭體制，這一點對于事務所的長遠發(fā)展積蓄著人才儲備。事務所的競爭力無非來自業(yè)務層和領導層。領導層，我們決定不了。但是，這兩者絕對是相互作用和制約著。事務所建立的競爭理念必須剝離個人情感，以客觀實質(zhì)為基礎。審計風險主要集中在事務所和簽字會計師，而業(yè)務執(zhí)行人員的風險在一定程度上可以忽略不計。所以在業(yè)務執(zhí)行階段，我們不光要執(zhí)行執(zhí)業(yè)準則的要求進行風險導向?qū)徲嫞€有一個值得重視的是“薪酬導向?qū)徲嫛??！靶匠陮驅(qū)徲嫛痹趪鴥?nèi)尚無定義，純屬我個人概括，如有不妥，還忘見涼。
“薪酬導向?qū)徲嫛敝饕嬖谟趪鴥?nèi)一些依據(jù)收費而進行業(yè)務提成的事務所，但是這些事務所又不是真真意義上的“薪酬導向?qū)徲嫛?，他們只是完成審計工作后，根?jù)收入的比例或者個人的情感而進行的薪酬分配。這樣的結果，可能導致的風險將是非常重大的。
以筆者從也幾年的經(jīng)歷為例進行說明。在不少初進事務所初中級員工和一些有經(jīng)驗的審計人員。在業(yè)務執(zhí)行階段，即使發(fā)現(xiàn)了錯報，他們也進行隱瞞，進而進行合理化的修飾和掩蓋。原因很簡單，在最短的時間做最多的項目，那最多的提成，而忽略了大量的可能隱藏的風險。這大大增加了事務所執(zhí)業(yè)風險，這種風險不是控制不了的，而是被刻意的隱瞞。出現(xiàn)這種情況的原因很簡單，人才競爭理念的落后！
而“薪酬導向?qū)徲嫛眳s能大大的克服這種風險。在這，我只談“薪酬導向?qū)徲嫛笨蚣芙Y構，具體的細化單憑我個人無法完善?！靶匠陮?qū)徲嫛北仨毥⑼晟频脑u審制度，即做為考核的一項關鍵指標。為之而適應的是必須建立一個“薪酬導向?qū)徲嬒禂?shù)表”。
這個風險系數(shù)表構成與發(fā)現(xiàn)的錯報大小、科目底稿的難易程度、底稿的完成標準程度、集團組織結構的復雜程度等等指定一個系數(shù)表。最后根據(jù)風險系數(shù)表的權重乘數(shù)參與薪酬的分配，同時這些工作都是要在計劃審計工作階段完成。
表1該表為筆者設計的初始化表格（未成熟化）。
科目風險貨幣資金10222218。
科目風險應收帳款10222218。
科目風險存貨20555540。
科目風險應付帳款10222218。
科目風險應交稅費15222223。
科目風險收入20555540。
科目風險費用5222213。
特別風險關聯(lián)方交易合并30--------30。
特別風險長期股權投資合并50--------50。
特別風險特殊項目審計50222258。
復核風險一級復核30--------30。
復核風險二級復核30--------30。
復核風險三級復核30--------30。
*1復核風險中對應的發(fā)現(xiàn)錯報系數(shù)按照相應制度扣減相關科目的基本系數(shù)。
*2薪酬計算：提成=項目提成金額*成員所負責系數(shù)之和/系數(shù)總和。
這樣的優(yōu)勢在于，一可以一定程度上的控制“被人為隱藏或忽略”的審計風險。另一個可以相對有效的提高業(yè)務人員的執(zhí)業(yè)能力，使其主動的發(fā)現(xiàn)和解決問題，并在這個過程中不斷的完善自己。只有真真領悟和學習能力好、發(fā)現(xiàn)能力強、細心和負責的員工才能獲得高的薪酬，而恰恰這些人才是真真事務所需要的人才，同時也是事務所的核心競爭力所必須具備的儲備人才。這也才是真真意義上的“風險”導向?qū)徲嫛?BR> 2）僅憑實質(zhì)性程序無法應對的風險。
在實際工作中，我們所面對的僅憑實質(zhì)性程序無法應對的風險是絕對存在的。最簡單的莫過于一般的kid和用友財務軟件、復雜的erp系統(tǒng)、超市和賣場使用的自動化進銷存控制程序，此外還涉及一些金融行業(yè)的特殊交易軟件和電力系統(tǒng)的處理軟件等等。但凡這些基本都屬于實質(zhì)性程序無法應對的特別風險。而如何去在考慮內(nèi)部控制的基礎上評估這些風，并且指定有效的進一步審計程序是當前國內(nèi)所的空白，解決問題的方式是如何建立一個多元化的人才儲備，而這又取決于事務所的后臺服務實力。綜合來看，與其說是將僅憑實質(zhì)性程序無法應對的風險控制在可接受的低水平，到不如說整合事務所的人力資源。因為在某種程序上講，這已經(jīng)與我們業(yè)務層面沒有實質(zhì)上的關系。自動化控制產(chǎn)生的風險，在業(yè)務層面所能解決的問題也只是在假設該控制是“正確”的情況下，其是否得到執(zhí)行。
2、評估風險。
如何評估風險是在實際工作中最難的，而這一點也是最能體現(xiàn)項目經(jīng)理價值的工作。
如何將其了解的被審計單位環(huán)境信息最終匯總歸納為能指導我們進一步審計程序的工作開展是關鍵。筆者認為這一個過程是由兩個緊密聯(lián)系的過程所組建。分別是*1、我們初步識別的風險的評估。*2、在了解內(nèi)部控制本身是，我們所評估的內(nèi)部控制缺陷所可能產(chǎn)生的風險。
在實際工作中，當我們結合企業(yè)的內(nèi)部信息、行業(yè)信息及整體經(jīng)濟環(huán)境撰寫完所了解的被審計單位的信息后，我們已經(jīng)評估了出了一些初步風險。但是，這些風險不一定就會發(fā)生在企業(yè)。因為企業(yè)有自己的免疫系統(tǒng)——內(nèi)部控制。而我們在進行最終的風險評估時，我們要考慮和判斷企業(yè)自身設計的免疫系統(tǒng)是否能抵抗初步評估的風險。這個時候常遇見的困難是如何識別控制和自信的判斷其控制是否設計合理并得到執(zhí)行。這種工作如果沒有一定的從業(yè)經(jīng)驗是絕對完成不了的。為此，筆者結合實際工作碰到的一些困難和經(jīng)驗，總結了一些可以借鑒的措施。
首先：如何識別能夠?qū)ξ覀兂醪皆u估的風險有抵消作用的控制。筆者認為，1、可以逆向思考。即假設這個風險一旦發(fā)生，那么是哪個環(huán)節(jié)、哪個部門、哪個控制、哪個人會在第一時間發(fā)現(xiàn)，因為大部分不合理的操作最終是會被發(fā)現(xiàn)的。那么這個發(fā)現(xiàn)錯報人的控制即為可以識別的控制，他的對應工作即是我們認為可以抵消風險發(fā)生的工作。從理論上講，這種控制也叫檢查控制。2、從源頭上考慮，進行發(fā)散性的思考。這種方法我個人是最通常的方法，但也是比較難的方法。因為這要求我們在判斷的時候，必須站在企業(yè)的角度上，如何設計控制預防該類風險。然后再從企業(yè)實際存在的內(nèi)部控制中尋找對應匹配的預防性控制。而這種方法沒有一定的管理經(jīng)驗是很難完成的。
其次：在了解內(nèi)部控制本身時，我們?nèi)绾卧u估內(nèi)部控制缺陷所可能產(chǎn)生的風險。一般來說，這會在我們針對企業(yè)重要的交易類別可能發(fā)生錯報的環(huán)節(jié)進行了解。比如，我們通常都把銷售與收款循環(huán)和生產(chǎn)與倉儲循環(huán)作為比較重要的，而且是容易發(fā)生錯報的環(huán)節(jié)進行了解和測試。那么在這些環(huán)節(jié)當中，我們就應該按照業(yè)務流程，針對各個認定層次可能發(fā)身的錯報進行逐個挖掘?qū)膬?nèi)部控制。這種方法也可以稱為逐個認證。
對于該環(huán)節(jié)的工作，實際操作上困難重重，要具備相當?shù)膶徲嫻ぷ鹘?jīng)驗不說，還得具備經(jīng)營管理、戰(zhàn)略風險、資本市場規(guī)則的理解及基本應用、宏觀經(jīng)濟的把握和敏感能力等。對于項目經(jīng)理的要求之高可想而知。而真真具備了這些能力的人，卻未必會留在工資體系太過不合理的審計行業(yè)。所以，這也是筆者為何提出“薪酬導向?qū)徲嫛钡木壒手弧?BR> 3、風險評估過程記錄。
風險評估程序?qū)儆谟媱濍A段的審計工作，而好的計劃審計工作必須留下一個清晰的思路。在實際工作中，大部分風險評估程序的文件都是只有最后的審定版。筆者認為這樣的缺陷是三級復核人員無法綜合考慮前期數(shù)據(jù)的合理性，所以風險評估文件有必要保留其原始數(shù)據(jù)版本。原因如下：
首先：從初級數(shù)據(jù)版到一級復核版再至二級復核版最后至三級復核版。風險評估程序文件的撰寫和判斷與個人的知識面有著很廣泛的聯(lián)系，并不是每個項目經(jīng)理都能夠準確的判斷是非。故而筆者認為應該將所有的版本都歸集起來，三級復核的判斷意見可以參考前面的基礎數(shù)據(jù)和前面復核的判斷，這種考慮才是相對全面的考慮。
其次：有人可能會質(zhì)疑如果這樣操作，難度太大，要打開過多的文檔。不然，筆者認為完全可以把所有版本的信息記錄填寫在一個excel文件中的同一個工作表里的不同列。這樣就相對一目了然。
最后：在應對監(jiān)管層檢查時的處理很簡單，我們可以只需要打印和上繳最后的審定版即可以。因為，我們這樣做的目的只是為了，在風險評估的時候讓復核人員能夠綜合考慮。
所以，保留任何需要和不需要的記錄，因為風險評估是計劃審計工作的一部分。風險評估文件無所謂作廢。
4、如何進行實質(zhì)性的愉快溝通。
如何讓企業(yè)管理層和員工清晰的知道我們所需要表達的意思并且歡快的進行溝通，決定了我們的工作進一步的開展，而且體現(xiàn)我們個人魅力的展現(xiàn)和社會資源的積累。
首先：對于大部分從事審計行業(yè)的人員而言，基本可以算專業(yè)人士，平時的談吐和工作內(nèi)容決定了我們的思維方式過于“專業(yè)化，嚴謹化”，所以在與企業(yè)溝通時，難免會出現(xiàn)障礙，因為我們工作對象并非都是財務人員，其中大部分可能會是非財務人員溝通。所以如何讓企業(yè)的人員能夠清晰明白我們所要表達的思路，如何讓企業(yè)明白我們要獲取的信息，對于我們的工作而言所占比重絕對事半功倍。
風控專員個人工作總結篇十七
(一)加強政治理論學習、提高思想覺悟?。
(二)嚴格要求自己，落實廉潔自律?。
(三)建立健全制度，有效控制風險?。
(四)加強財務人員管理，提高辦事效率?。
(五)科學合理組織企業(yè)會計核算，正確反映企業(yè)經(jīng)營業(yè)績?。
1、加強資金管理，保證項目建設資金需求?。
2、加強會計核算的監(jiān)督和檢查?。
3、做好公司及中心年度財務審計工作?。
(六)加強投資管理，完成招商引資任務?。
(七)參與公司項目建設，保證公司效益?。
(八)加強資產(chǎn)管理，實現(xiàn)保值增值?。
(九)配合做好融資與清理政府融資平臺工作，提高資金使用效率?。
(十)加強勾通協(xié)調(diào)，創(chuàng)造寬松環(huán)境?。
二、2019年的工作計劃?。
(一)加強政治思想理論的學習，工作創(chuàng)新，開拓進取。?。
(二)加強財務基礎工作，提高業(yè)務技能，不斷學習，適應公司的發(fā)展。?。
(三)積極參與公司經(jīng)營管理及項目運作的相關財務管理。?。
(四)對公司投資管理的子公司加強監(jiān)督和管理，保證投資者的合法權益。?。
(五)從財務角度對集團公司發(fā)展進行分析，提出建議，不斷提高公司經(jīng)營效益。?。
(六)加強與財政、稅務、銀行聯(lián)系，以利于公司各項工作的開展。?。
2019年是公司新的跨越的一年，面臨著集團公司及子公司的管理、**城中村改造、統(tǒng)規(guī)統(tǒng)建房建設及園區(qū)基礎設施的建設及德貸項目的推進，這對于我們來說是機遇更是挑戰(zhàn)，自己更是迫切地感到在工作中需要不斷學習、持續(xù)學習，以提高業(yè)務技能及處事能力，面對公司不斷發(fā)展的需要，作為財務總監(jiān)更要從規(guī)范運作，加強財務管理等方面，逐步把資產(chǎn)財務部打造成為學習型、服務型、創(chuàng)新型的團隊，為公司新一輪的快速發(fā)展理好財，服好務，辦好事。
風控專員個人工作總結篇十八
2012年10月下旬，我來到**墾小額貸款公司。按照安排，分配到了公司風險控制部工作。
風控部的主要職能是對信貸部提供的每筆貸款業(yè)務，進行審查，同時撰寫風險控制報告，分析貸款企業(yè)的財務狀況。著重從經(jīng)營和法律角度來判斷可能出現(xiàn)的違約情況，提高風險預測能力。并及時對貸款申請人實施回訪制度，跟蹤收集貸款申請人的貸后會計報表，做好貸后管理。
在近兩個月的工作中，感謝領導和同事們對我的關心指導和熱情幫助。我著重學習了本公司和風控部的規(guī)章制度和相關業(yè)務知識，并在部門領導的指導下，進行了一些業(yè)務的初步嘗試。在財務、法律方面遇到難題時，我會主動地向他們請教，他們也會及時的給我指導。通過不斷的學習和總結，使得自己對本部門的工作性質(zhì)、業(yè)務內(nèi)容和工作規(guī)則有了一定的了解和認識。在工作期間能認真完成領導布置的任務，遵守紀律、關心集體、團結同志。
風控專員個人工作總結篇十九
試用期前半段，我主要參與了公司的行工作。我很榮幸地與同事們?nèi)探?jīng)歷了公司從籌備到注冊開業(yè)的全部過程。
在公司籌備期間，我曾仔細校對整理過開業(yè)申報材料；協(xié)助領導召開20xx年第一次股東會、第一屆第一次董事會；配合集合公司開展了兩次公司招聘；參與了兩次南京培訓；協(xié)助領導解決了公司裝修的遺留問題；并積極參與了公司開業(yè)典禮的籌備工作。
公司開業(yè)后，我主要參與了辦公用品購置、公司員工入職手續(xù)辦理、公司行制度初步建立以及召開20xx年第一次股東會、第一屆第二次董事會的工作。
我從行崗調(diào)到風控崗也已一月有余。在這一個多月的時間里，按照公司規(guī)定，我已基本把開業(yè)時期遺留的合同檔案資料歸檔整理好，公司合同檔案庫初具雛形。如今新的業(yè)務資料，也能做到及時歸檔整理。
業(yè)務方面，對于我來說完全是一個新的領域。郭經(jīng)理也帶我走訪了一些企業(yè)，我從中獲益匪淺。但我深感自己金融知識以及工作經(jīng)驗的匱乏，所以我也不斷督促自己繼續(xù)學習，希望能盡快勝任風險控制這個崗位。
試用期的結束，對我來說是這個階段的終點，也是下一個階段的起點。正是因為這個不可或缺的試用期經(jīng)歷，讓我更加看清了自己的實力，擺正心態(tài)，虛心學習，積極工作。在接下來的工作中，我會繼續(xù)堅持積極嚴謹?shù)墓ぷ鲬B(tài)度、孜孜不倦的學習態(tài)度，讓自己從一個雄心壯志卻處處碰壁的大學生迅速成長為一個工作負責、業(yè)務嫻熟的好員工。
最后，我要感謝公司給我提供了這個平臺和鍛煉自己的機會，給了我人生新的起點，感謝所有領導的培育和關懷，謝謝你們。我不會辜負你們的期望，謝謝。